ALLMÄNNA FONDVILLKOR
ALLMÄNNA FONDVILLKOR
-för Ancoria Aktiehandel
1. Tillämpliga villkor
Dessa Allmänna Fondvillkor gäller för försäkring som har utfärdats av Ancoria Insurance Public Ltd (Ancoria) avseende insättningar i och tillgodohavanden i Ancoria Insurance Aktiehandelsfond (Fonden) samt alla transaktioner och övriga åtgärder som uppkommer i anslutning till Fonden. För placeringar och tillgodohavanden i Fonden gäller även Allmänna försäkringsvillkor och Värdepappersbolagets villkor i tillämpliga delar, samt avtal som ingåtts mellan Ancoria och Försäkringstagaren gällande ändringar och tillägg i försäkringen.
Vid bristande överensstämmelse eller konflikt mellan ovan nämnda villkor skall bestämmelserna tolkas och tillämpas enligt följande turordning (i) eventuella ändringar och tillägg i försäkringsavtalet (ii) dessa Allmänna Fondvillkor inklusive villkoren angivna i Anmälan, (iii) Allmänna Försäkrings-villkor,
(iv) Värdepappersbolagets villkor samt (v) svensk lag (om försäkringsavtal).
2. Definitioner
Termer och uttryck i dessa villkor skall, i avsaknad av uttrycklig definition här nedan, tolkas och definieras enligt följande:
”Anmälan” – Blanketten Anmälan om deltagande i Ancoria Aktiehandel till vilka dessa villkor är fogad.
”Värdepappersbolaget” – Det svenska värdepappersbolag med tillstånd från Finansinspektionen att bedriva värdepappers- rörelse, där Fondens depå är placerad.
”Värdepappersbolagets Villkor” – Värdepappersbolagets vid varje tid gällande villkor och bestämmelser, vilka bl a finns tillgängliga på Värdepappersbolagets hemsida på Internet.
”Fondförvaltaren” – Den (fysiska eller juridiska) person som Försäkringstagaren på Anmälan angivit som förvaltare av Fondens tillgångar, tillika den person som Ancoria på Försäkringstagarens uppdrag befullmäktigat rätten till att beordra alla typer av transaktioner tillåtna inom ramen för Fondens depå hos Värdepappersbolaget med undantag av uttag.
3. Insättningar
Försäkringstagaren får när som helst under avtalstiden göra en eller flera insättningar av medel i Försäkringen för placering i Fonden, varvid den första måste uppgå till minst SEK 50.000 och envar av följande insättningar till minst SEK 1.000.
4. Depå, användaridentitet och försäkringstagarens ansvar Ancoria har för Fondens räkning öppnat en depå för värde- pappershandel hos Värdepappersbolaget.
Ancoria kommer i samband med fullmaktens utfärdande till Fondförvaltaren meddela Fondförvaltaren användarnamnet och lösenordet (”Användaridentiteten”) för sådan depå.
Försäkringstagaren förbinder sig tillse att Fondförvaltaren inte avslöjar Användaridentiteten för någon obehörig samt att inte
anteckna eller på annat sätt dokumentera Användar- identiteten på sådant sätt att samband framgår mellan Användaridentiteten och Fonden. Försäkringstagaren förbinder sig att genast underrätta Ancoria vid varje misstanke om att obehörig fått kännedom om Användaridentiteten. Är Fondförvaltaren juridisk person svarar Försäkringstagaren för att endast behörig(-a) person(-er) hos Fondförvaltaren tillåts lämna uppdrag till Värdepappersbolaget eller Ancoria samt att endast dessa personer har tillgång till Fondens vid var tid gällande Användaridentitet.
Försäkringstagaren är ansvarig för alla transaktioner och övriga åtgärder som inträffar i Fondens depå hos Värde- pappersbolag som uppkommer genom utnyttjande av Användaridentiteten fram till dess att Värdepappersbolaget mottagit och bekräftat en anmälan om spärrning av Användaridentiteten.
Försäkringstagaren är vidare ansvarig för skada eller förlust som åsamkas Ancoria i anledning av att Fondförvaltaren eller Försäkringstagaren uppsåtligen eller av oaktsamhet avslöjat Användaridentiteten för tredje man, eller om Användaridentiteten på annat sätt kommit till obehörigs kännedom och Fondförvaltaren inte omedelbart efter misstanke om detta underrättat Ancoria.
Det åligger Försäkringstagaren att tillse att Fondförvaltaren vid varje tid följer samtliga de villkor angivna på och som refereras till i dessa allmänna villkor. Försäkringstagaren skall hålla Ancoria skadelös från samtliga kostnader och ansvar som kan uppstå till följd av sådan Fondförvaltares försummelse att iaktta nämnda villkor eller missbruk av sin befogenhet.
5. Transaktioner i fonden
Ancoria kommer att utfärda en fullmakt till den av Försäkringstagaren utsedda Fondförvaltaren, som därmed befullmäktigas att vidta och beordra alla typer av transaktioner tillåtna inom ramen för Fondens depå hos Värdepappers-bolaget med undantag av uttag. Fondens tillgångar kan inte användas som säkerhet för Försäkringstagarens kredit.
Fondförvaltaren har följande två alternativa möjligheter till att lämna uppdrag om transaktioner angående Fondens depå hos Värdepappersbolaget; (i) Genom Värdepappersbolagets webb- tjänst – Orderläggning sker i detta fall genom att Fond- förvaltaren, efter angivande av Användaridentiteten, fyller i ett formulär som tillhandahålls på webb-tjänsten; (ii) Genom telefon till Värdepappersbolaget - Vid orderläggning på detta sätt ringer Fondförvaltaren direkt till Värdepappersbolaget och uppger användarnamn och kontonummer hos Värdepappers- bolaget samt meddelar sina instruktioner.
Genom att utnyttja endera av de två möjligheter till orderlägg- ning som ovan beskrivits, ger Fondförvaltaren Värdepappers- bolaget uppdrag att i kommission utföra den order som angivits. Ancoria ansvarar inte för skada som uppkommer på grund av att Fondförvaltarens order förvanskas eller inte når Värdepappersbolaget. Fondförvaltaren förbinder sig att inte
lämna uppdrag om köp eller försäljning av värdepapper på annat sätt än vad som ovan angivits, t.ex. genom insändande av faxmeddelande eller e-post.
6. Rätt till intervenering mm.
Ancoria förbehåller sig rätten att hindra verkställigheten av Fondförvaltarens order, som inte lämnats på föreskrivet sätt enligt ovan. Vid misstanke om missbruk, brott mot bestämmelser i dessa villkor eller brott mot lagar och förordningar, äger Ancoria när som helst och utan föregående meddelande, helt eller delvis, vidta följande: (i) Återkalla sådan fullmakt Ancoria på Försäkringstagarens uppdrag utfärdat till Fondförvaltaren; (ii) Avbryta Fondförvaltarens tillgång till Fondens depå hos Värdepappersbolaget; samt (iii) sälja tillgångar och avsluta utestående förpliktelser i Fondens depå hos Värdepappersbolaget. Om en försäkringstagare av oaktsamhet eller misstag investerar eller utför en otillåten transaktion, enligt avsnitt 13 nedan, har Ancoria rätt att sälja tillgångar i Fonden vid valfri tidpunkt och utan att först informera försäkringstagaren för att säkerställa att Fonden iakttar gällande lagstiftning, regler samt dessa villkor.
Försäkringstagaren står för samtliga kostnader som orsakas eller medförs av försäljningen.
Ancoria äger vidare rätt att när som helst och utan föregående meddelande, helt eller delvis, disponera Fondens medel (innefattande rätt att sälja tillgångar och/eller avsluta utestående förpliktelser i Fondens depå hos Värdepappers- bolaget) för: (i) betalning till Värdepappersbolaget av avgifter och andra kostnader enligt nedan som Försäkringstagaren försummat erlägga; (ii) ersättning för sådana avgifter enligt nedan som Ancoria är berättigat till; samt (iii) kompensation för skada eller andra kostnader som förorsakats Ancoria på grund av Försäkringstagarens och/eller Fondförvaltarens brott mot bestämmelser i dessa villkor eller brott mot lagar och förordningar.
Ancoria får på eget initiativ och efter egen bedömning för Försäkringstagarens räkning vidta eller underlåta att vidta åtgärd avseende värdepapper om Ancoria särskilt angivit detta i meddelande om åtgärden till Försäkringstagaren och/eller Fondförvaltaren och denne inte lämnat instruktion om annat inom den svarstid som anges i meddelandet. Försäkrings- tagaren är bunden av åtgärd som Ancoria sålunda vidtagit eller underlåtit att vidta på samma sätt som om Försäkringstagaren och/eller Fondförvaltaren själv givit uppdrag om åtgärden.
Ancoria har inte skyldighet att kompensera Försäkrings- tagaren för skada eller förlust, vare sig direkt eller indirekt, som kan uppstå på grund av Ancorias beslut att vidta eller underlåta åtgärd enligt denna punkt.
7. Uttag under avtalstiden
Då de Allmänna försäkringsvillkoren tillåter, får Försäkrings- tagaren under avtalstiden ta ut Försäkringens värde i Fonden eller del därav. Uttag skall ske genom skriftlig uppsägning ställd till Ancoria. Utbetalning sker inom 10 bankdagar efter uppsägningen kommit Ancoria tillhanda.
8. Försenade betalningar
Om Ancoria på grund av rådande marknadsförhållanden inte på ett ordnat sätt kan försälja sådana tillgångar i Fondens depå hos Värdepappersbolaget som krävs för att Ancoria skall kunna fullgöra någon betalning under Försäkringen eller enligt
dessa allmänna fondvillkor, skall Ancoria vara berättigat att erlägga sådan betalning inom tre (3) månader efter Förfallodagen utan att Ancoria därigenom anses ha gjort sig skyldigt till kontraktsbrott och utan att ådra sig någon skyldighet att betala vare sig dröjsmålsränta på det förfallna beloppet eller annat tillägg därtill.
9. Avgifter och andra kostnader
Avgifter för courtage och andra kostnader i anledning av Fondens depå hos Värdepappersbolaget utgår enligt Värdepappersbolagets villkor.
För varje avslutat kalenderkvartal får Ancoria ur Försäkringens tillgångar tillgodoräkna sig en kvartalsavgift beräknad på tillgångarnas genomsnittliga värde i Fonden under kvartalet (”Värdet”). Kvartalsavgiften framgår av Ancorias Fond- och Prislista. Värdet skall fastställas av Värdepappers- bolaget enligt på värdepappers- och valutamarknaden gängse förekommande värderingsprinciper.
Ancoria får också använda Försäkringens tillgångar till att betala avgifter och kostnader som debiteras av Värde- pappersbolaget enligt ovan.
10. Fondförvaltarens reklamation
Fondförvaltaren skall genast till Ancoria skriftligen anmäla dels eventuella fel eller brister som framgår av avräkningsnota, transaktionssammanställning eller annan redovisningshandling som publicerats eller utsänts av Värdepappersbolaget eller Ancoria. Ancoria är inte ansvarig för skada som hade kunnat undvikas i det fall Fondförvaltaren iakttagit sina skyldigheter enligt denna punkt.
11. Risker
Försäkringstagaren är införstådd med att tillgångarna i Fonden kan minska i värde bland annat beroende av fluktuationer av värdet på aktier, obligationer eller andra finansiella instrument och om placering av tillgångarna sker i utländsk valuta, på förändringar på växelkurser.
12. Ändring av villkoren
Ancoria förbehåller sig rätten att göra ändringar i de angivna bestämmelserna samt som refereras till i dessa allmänna fondvillkor. Ändringar skall anses träda i kraft från och med sjunde (7) kalenderdagen efter det att Ancoria genom vanligt brev eller e-post till Försäkringstagaren avsänt meddelande om ändringen.
13. Investeringsrestriktioner
Det är inte tillåtet att genomföra följande transaktioner/ aktiviteter i Fonden:
1. Blankning/Aktielån
2. Utnyttja kredit/ belåna för att investera (att inneha en portfölj med hävstångseffekt)
3. Investera i icke-UCITS fonder. Detta är fonder som inte följer de riktlinjer/krav som gäller för Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities (UCITS) enligt tillämpligt EU-direktiv, t.ex hedgefonder.
4. Investera i onoterade värdepapper
5. Investera i/handla med derivat
14. Flaggningsskyldighet
Försäkringstagaren åtar sig att bistå Ancoria i iakttagandet av flaggningsskyldigheten. Mer specifikt innebär det att när Fonden köper eller säljer ett noterat bolag som resulterar i att Fonden överskrider eller underskrider 5,10,15,20,25,30,50, 66 2/3 eller 90 % av röstetalet eller aktiernas antal i Ancoria, åtar sig försäkringstagaren eller tillförordnad förvaltare att senast samma dag som transaktionerna utförs, informera Ancoria skriftligen om transaktionen. Försäkringstagaren svarar ensam gentemot Ancoria för eventuella böter eller straff som påförs till följd av underlåtenhet att rapportera en transaktion enligt flaggningsskyldigheten. Ancoria accepterar inget ansvar för böter eller straff som påförs av tillsynsmyndighet på grund av
underlåtenhet att rapportera transaktioner i enlighet med flaggningsskyldigheten och Ancoria kommer ha regressanspråk på försäkringstagaren för eventuella förluster som ett resultat av ovanstående.