Specialplaceringsfond LokalTapiola Ränta 100

Specialplaceringsfond LokalTapiola Ränta 100

– Fondens stadgar

Fastställda av fondbolagets styrelse 3.11.2015

Specialplaceringsfond LokalTapiola Ränta 100

1 § Placeringsfond

Fondens namn är Specialplaceringsfond LokalTapiola Ränta 100, på finska Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100 och på engelska Special Mutual Fund LocalTapiola Fixed Income 100 (non-UCITS) (nedan fond).

Fonden är en specialplaceringsfond som vid diversifiering av fondens tillgångar kan avvika från de i lagen om place- ringsfonder stipulerade begränsningarna som gäller nor- mala placeringsfonder.

2 § Fondbolag

Fonden förvaltas av FIM Kapitalförvaltning Ab (nedan fondbolag). Fondbolaget representerar under eget namn fonden och uträttar ärenden på fondens vägnar samt an- vänder de rättigheter som hänför sig till tillgångarna i fon- den.

3 § Användning av ombud

Fondbolaget kan lägga ut sin verksamhet att skötas av ombud. I fondprospektet anges i vilka fall fondbolaget använder ombud vid respektive tidpunkt.

4 § Förvaringsinstitut

S-Banken Ab fungerar som fondens förvaringsinstitut.

5 § Placering av tillgångarna i fonden

Fondens tillgångar placeras huvudsakligen globalt i andelar i sådana börsnoterade placerings- och specialplacerings- fonder samt fondföretag och alternativa fonder som i hu- vudsak placerar sina tillgångar i ränteinstrument som emit- terats eller garanterats av stater, övriga offentliga sam- fund, företag eller motsvarande aktörer. Målet med place- ringsverksamheten är att öka värdet på fondandelarna på lång sikt.

Tillgångarna i fonden placeras enligt följande:

1) Börsnoterade fondandelar i placeringsfonder eller ande- lar i fondföretag som har fått koncession i Finland eller i en annan stat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområ-

det och som på basis av lagstiftningen i hemlandet uppfyll- ler villkoren enligt fondföretagsdirektivet.

2) Börsnoterade finländska specialplaceringsfonders ande- lar eller andelar i andra än i punkt 1 avsedda alternativa fonder som har erhållit koncession i en stat inom Europe- iska ekonomiska samarbetsområdet. Fondens tillgångar kan även placeras i andelar i sådana alternativa fonder där aktörerna som ansvarar för förvaltningen och portföljför- valtningen har fått koncession i en stat vars tillsynsmyn- dighet omfattas av IOSCO:s (International Organisation of Securities Commissions) multilaterala samarbetsprotokoll eller om tillsynsmyndighetens och Finansinspektionens samarbete annars är tillräckligt garanterat. Dessutom för- utsätts att fondföretagen följer den nationella lagstiftning- en under övervakning av en erkänd tillsynsmyndighet i staten i fråga. Dessutom förutsätts att stadgarna gällande andelsägarnas skydd och tillgångarnas åtskillnadshållning, uttagning och utgivning som lån samt överlåtelse av vär- depapper och penningmarknadsinstrument utan täckning uppfyller fondföretagsdirektivets krav och att man över verksamheten offentliggör halvårsrapport samt årsberät- telse, så det kan ske en värdering av tillgångar och skulder samt intäkter och investeringsverksamhet under rapport- perioden.

Fondens tillgångar kan även placeras i andelar i fonder som fondbolaget förvaltar. Fondbolaget debiterar även en för- valtningsprovision för dessa placeringsobjekt men av fon- den debiteras inga teckningsprovisioner eller inlösningsar- voden för dessa placeringsobjekt.

Fondens tillgångar kan inte placeras i andelar i sådana placeringsfonder, specialplaceringsfonder, fondföretag och alternativa fonder vilka anges ovan i 5 § 1 och 2 punkterna och som enligt sina stadgar eller bolagsordningen kan pla- cera mer än 35 % av sina tillgångar i andelar i andra place- ringsfonder, fondföretag eller alternativa fonder.

Fondens tillgångar kan endast placeras i andelar i sådana placeringsfonder och specialplaceringsfonder eller fondfö- retag eller alternativa fonder vars årliga fasta förvaltnings- provision är högst 2,0 %. Förutom denna fasta förvalt- ningsprovision kan avkastningsbundna provisioner tas ut för den placeringsfond, specialplaceringsfond, det fondfö- retag eller den alternativa fond som utgör placeringsob-

LokalTapiola Ränta 100

jekt.

Fondens tillgångar kan vara placerade i ett eller flera place- ringsobjekt. Fonden kan äga högst 50 % av andelarna i en fond eller i ett fondföretag som utgör placeringsobjekt.

Totalt högst 30 % av fondens tillgångar kan placeras i ande- lar i en sådan placeringsfond eller alternativ fond som av- ses i punkt 2.

3) Standardiserade och icke standardiserade derivatavtal vars underliggande egendom kan utgöras av värdepapper, ränta, penningmarknadsinstrument, deposition i ett kredit- institut, derivatavtal, vars underliggande tillgång är i denna punkt nämnt finansiellt instrument eller underliggande tillgång, finansindex, valutakurs eller valuta. Fonden kan placera i derivatavtal för att främja effektiv portföljförvalt- ning eller skydda placeringar mot ogynnsamma marknads- förändringar.

Motparten i ett icke standardiserat derivatavtal ska vara ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag vars hemort är i en stat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområ- det eller ett kreditinstitut på vilket man tillämpar och som följer sådana regler för verksamhetens stabilitet vilka mot- svarar Europeiska gemenskapens lagstiftning i följande länder: Australien, Japan, Kanada, USA eller Schweiz.

Helhetsrisken för derivat i fonden följs dagligen upp med hjälp av säkerhetskravet och positionens modifierade du- ration.

Standardiserade derivatavtal är föremål för handel på en fondbörs börslista på en reglerad marknad eller med dem bedrivs handel på en annan reglerad, regelbundet funge- rande, erkänd och för allmänheten öppen marknadsplats i Europa eller övriga OECD-länder.

Den motpartsrisk som uppstår av placeringen i icke stan- dardiserade derivatavtal får inte beträffande samma mot- part överskrida 20 % av fondens tillgångar, ifall motparten utgörs av ett kreditinstitut som avses i punkt 4 samt i öv- riga fall 5 % av fondens tillgångar.

4) Depositioner i kreditinstitut, förutsatt att depositionen vid anmodan ska återbetalas eller kan lyftas och förfaller till betalning senast inom 12 månader samt att kreditinsti- tutets hemort är inom Europeiska ekonomiska samarbets- området eller i Australien, Japan, Kanada, USA eller Schweiz.

Av fondens tillgångar kan högst 20 % placeras i deposition-

er i samma kreditinstitut.

Totalt högst 20 % av fondens tillgångar kan placeras i de- positioner som tagits emot av samma kreditinstitut eller i sådana icke standardiserade derivatavtal, där fonden ut- sätts för motpartsrisk i respektive samfund.

5) Fonden måste ha de kontanta tillgångar som förutsätts av verksamheten.

Med Finansinspektionens tillstånd kan fondbolaget på fondens vägnar uppta tillfällig kredit för placeringsfondens verksamhet till ett belopp vilket motsvarar högst 10 % av fondens tillgångar.

Säkerheten för derivat och krediter får inte överstiga 30 % av fondens tillgångar.

6 § Fondandelsregistret och fondandelarna

Fondbolaget upprätthåller ett fondandelsregister över alla fondandelar och registrerar överlåtelser av innehav. Fond- andelarna fördelas i bråkdelar. En fondandel bildas av tio- tusen (10 000) lika stora delar, dvs. fondandelarnas antal meddelas med fyra decimalers noggrannhet.

Fondandelarna kan antingen vara tillväxt- (A-andel) eller avkastningsandelar (B-andel). Andelsägaren kan byta till- växtandelar till avkastningsandelar och tvärtom. Fondbola- gets styrelse fattar beslut om att införa avkastningsande- lar. De använda fondandelsserierna anges i fondprospek- tet.

En fondandel berättigar till en andel i fondens tillgångar i proportion till antalet fondandelar. Om fondbolagets sty- relse har beslutat att införa avkastningsandelar, beaktas i avkastningsandelarnas värde den avkastning som betalats på dem.

På andelsägarens begäran ger fondbolaget ett andelsbevis. Andelsbeviset kan gälla flera andelar eller deras bråkdelar och beviset kan endast ges till den namngivna andelsägar- en. För givande och tillställande av andelsbevis har fondbo- laget rätt att från andelsägaren debitera en handlägg- ningskostnad för andelsbeviset i enlighet med prislistan som gäller vid respektive tidpunkt.

7 § Teckning och inlösning av fondandelar

Teckning

Teckningsuppdrag tas emot på bankdagar på de tecknings- ställen som fondbolagets styrelse fastställt. Information om värdet på fondandelarna finns tillgänglig på tecknings- ställena varje bankdag efter att värdeberäkningen slut- förts.

Fondandelar tecknas genom att man ger ett teckningsupp- drag och betalar teckningsbeloppet till fondens bankkonto. Teckningsuppdraget ska innehålla tillbörliga och tillräckliga uppgifter om investeraren och dennes identitet.

Om både tillväxt- och avkastningsandelar ingår i fonden anses teckningen vara en teckning av tillväxtandelar om inte investeraren separat anger annat eller om beloppet av teckningen underskrider beloppet för minimiteckning som fastställts för avkastningsandelar.

Teckningsbeloppet anses ha anlänt till fondens bankkonto den bankdag betalningen bokförts på kontoutdraget (teck- ningsdatum). Teckningsuppdraget förverkligas enligt teck- ningsdagens värden upp till fondandelsvärdet som beräk- nas följande bankdag (värdeberäkningsdag).

Fondbolaget har rätt att förkasta teckningsuppdraget eller skjuta upp dess förverkligande, om fondbolaget inte har fått tillräckliga uppgifter för att verkställa teckningen eller om teckningen eller teckningsuppdraget inte uppfyller de krav som ställs på teckningar eller teckningsuppdrag i stadgarna och det gällande fondprospektet. Ett tecknings- uppdrag är bindande och kan endast återkallas med fond- bolagets tillstånd. Fondbolaget har också rätt att förkasta en teckning eller ett teckningsuppdrag i följande fall: kun- dens avtalsbrott, misstanke om missbruk, nya teckningar eller teckningsuppdrag i exceptionella fall eller kundens oönskade investeringsbeteende.

Fondbolagets styrelse kan besluta det minsta antalet eller minsta beloppet andelar som måste tecknas eller inlösas på en gång. Ifall teckningsbeloppet inte är jämnt delbart med värdet på en fondandel och dess bråkdel, avrundas antalet fondandelar nedåt till närmaste bråkdel.

Antalet tecknade andelar beräknas med en tiotusendels noggrannhet per andel och kvotresten adderas till fondka- pitalet.

Inlösning

Inlösningsuppdrag tas emot på bankdagar på de inlös- ningsställen som fondbolagets styrelse fastställt. Inlös- ningsuppdragen verkställs enligt ankomstordning.

Fondandelar inlöses genom att man ger ett inlösningsupp- drag. Om ett andelsbevis getts över fondandelar ska det överlämnas till fondbolaget i samband med inlösningen.

Om fondbolaget inte behöver sälja värdepapper ur fonden för inlösningen utförs ett inlösningsuppdrag som mottagits senast kl. 18.00 finsk tid till det fondandelsvärde som fondbolaget beräknar följande bankdag (värdeberäknings- dag). Ett inlösningsuppdrag som mottagits därefter utförs till fondandelsvärdet som gäller den därpå följande bank- dagen.

Om tillgångar för inlösning ska skaffas genom att sälja vär- depapper från fonden, ska försäljningen ske utan obefogat dröjsmål, dock senast inom två veckor från det att inlös- ningsanspråket framställts. Inlösningen verkställs då till värdet på andelen senast den dagen som tillgångarna från försäljningen av värdepapper har fåtts. Finansinspektionen kan av särskild orsak bevilja tillstånd att överskrida ovan nämnda tidsfrist för försäljning av värdepapper.

När värdeberäkningen slutförts betalas tillgångarna från inlösningen med avdrag för eventuellt inlösningsarvode från fondens bankkonto. Betalningen sker till det bank- konto som andelsägaren uppgett.

Ett inlösningsuppdrag är bindande och kan endast återkal- las med fondbolagets medgivande.

8 § Provisioner och arvoden för uppdrag som gäller fond- andelar

För teckning av en fondandel debiterar fondbolaget högst 5 % av teckningsbeloppet och som arvode för en inlösning högst 5 % av inlösenpriset.

Fondbolagets styrelse fattar beslut om teckningsprovision- erna och inlösningsarvodena samt om registreringsavgiften för överlåtelsen av äganderätten. Närmare information om provisioner och arvoden finns i de vid respektive tidpunkt gällande fondprospekten.

9 § Fondens och fondandelens värde

Fondens värde beräknas för varje bankdag (värderingsdag). Fondens värde beräknas genom att från fondens tillgångar dra av fondens skulder. Fondens värde anges i euro.

Fondandelens värde beräknas genom att dividera fondens värde med antalet utestående fondandelar.

Värdet på en andel i fonden finns att få på teckningsstäl- lena genast när värdeberäkningen blivit klar.

Fondens värdepapper och standardiserade derivatavtal värderas enligt sitt marknadsvärde som är den officiella stängningskursen i ett offentligt prisuppföljningssystem vid stängningstidpunkten för marknadsplatsen.

Investeringar i annan valuta än i euro omräknas till euro genom att använda värderingsdagens referenskurs på den marknadsplats som fondbolagets styrelse har fastställt.

Om ovannämnda kurs inte finns för värderingsdagen, används den senaste tillgängliga handelskursen, ifall den ligger mellan köp- och säljnoteringen. Ifall den senaste handelskursen är högre än säljnoteringen

eller lägre än köpnoteringen, används antingen köp eller säljnoteringen, beroende på vilken som ligger närmare den senaste handelskursen.

Innehav i andra placeringsfonder, specialplaceringsfonder eller i andra fondföretag värderas på värderingsdagen enligt den senast publicerade kursen.

Värdepapper och derivatavtal för vilka ett tillförlitligt marknadsvärde inte är tillgängligt värde ras enligt objek- tiva principer som fastställs av fondbolagets styrelse.

Om det inte går att fastställa fondandelsvärdet på

ett tillförlitligt sätt, kan fondbolaget, för att säkerställa fondandelsägarnas lika rätt, tillfälligt av stå från att be- räkna fondandelsvärdet. Situationer där beräkningen av värdet kan avbrytas är ett exceptionellt osäkert eller oför- utsägbart marknadsläge eller i övrigt exceptionella om- ständigheter eller något annat vägande skäl.

10 § Räkenskapsåret för fonden och fondbolaget

Räkenskapsåret för fonden och fondbolaget är ett kalen- derår.

11 § Fondandelsägarstämma

Ordinarie fondandelsägarstämma ska hållas årligen på den dag som fastställts av fondbolagets styrelse senast innan utgången av april. I protokollet antecknas totalantalet fondandelar per fond för alla andelsägare som deltagit i fondandelsägarstämman. Information om andelsägare som deltagit i stämman förvaras i fondbolaget.

En extra fondandelsägarstämma ska hållas då fondbolagets

styrelse anser att det finns skäl till det eller om revisor eller fondandelsägare, som tillsammans innehar minst en tju- gondedel (1/20) av alla fondandelar som emitterats, skrift- ligen kräver det för behandling av ett uppgivet ärende.

Ett gemensamt protokoll kan uppgöras för de fondandel- sägarstämmor för samtliga placeringsfonder och special- placeringsfonder förvaltade av fondbolaget som hålls sam- tidigt.

På ordinarie fondandelsägarstämma ska åtminstone föl- jande ärenden behandlas:

1. val av ordförande för stämman, som kallar en protokoll- förare för stämman;

2. uppgörande och godkännande av röstlängd;

3. val av två protokolljusterare samt två rösträknare;

4. konstaterande av mötets laglighet och beslutsförhet;

5. framläggande av fondbolagets och fondens bokslut och verksamhetsberättelser som behandlats vid fondbolagets ordinarie bolagsstämma;

6. val av representant för fondandelsägarna till fondbola- gets styrelse enligt fondbolagets bolagsordning samt revi- sor och dennes suppleant;

7. behandling av övriga ärenden som angetts i stämmokal- lelsen.

Varje hel fondandel i fonden ger en röst på fondandel- sägarstämman. Om fondandelsägarens hela innehav i fon- den är mindre än en andel, har andelsägaren ändå en röst på stämman. Beslut i ärenden fattas med enkel majoritet. Den som vid val fått flest röster blir vald. Xxxxxx rösterna lika avgör ordförandens mening, förutom vid val då lotten avgör.

12 § Kallelse och anmälan till fondandelsägarstämma

Styrelsen för fondbolaget sammankallar till fondandel- sägarstämma. Kallelsen till fondandelsägarstämman skick- as per brev, med samtycke av andelsägaren per e-post eller per annat elektroniskt kommunikationsmedel eller genom annons, som publiceras minst i en riksomfattande dagstidning som utkommer i Finland. Xxxxxxxxx ska skickas eller publiceras tidigast fyra och senast två veckor före stämman.

För att få delta i fondandelsägarstämman ska en fondan- delsdelägare anmäla sig på det sätt och senast den dag som anges i stämmokallelsen.

Fondandelsägare har inte rätt att använda rättigheter som hör till en fondandelsägare på stämman före dennes fond-

andel är registrerad eller denne har underrättat fondbola- get om sitt förvärv och styrkt detta. Rätten att delta i fond- andelsägarstämman och röstetalet vid mötet fastställs enligt situationen som råder tio dagar före stämman.

Övriga anmälningar skickas skriftligen till de fondandelsä- gare som antecknats i fondandelsregistret, med samtycke av andelsägaren per e-post eller per annat elektroniskt kommunikationsmedel eller genom annons, som publice- ras minst i en riksomfattande dagstidning som utkommer i Finland.

13 § Fondprospekt och årsberättelse

Fondens fondprospekt, basfakta för investerare samt fon- dens bokslut och fondbolagets årsberättelse publiceras på de sätt som anges i lagen om placeringsfonder. Fondens fondprospekt, basfakta för investerare och bokslut finns tillgängliga på teckningsställena. Fondbolagets årsberät- telse finns tillgänglig hos fondbolaget.

Fondens bokslut ska publiceras inom sex månader och fondbolagets årsberättelse inom tre månader efter räken- skapsperiodens utgång.

14 § Ändring av fondens stadgar

Fondbolagets styrelse fattar beslut om ändring av fondens stadgar. Ändringar av fondens stadgar träder i kraft en månad efter att andelsägarna har underrättats om änd- ringen. Andelsägarna anses ha underrättats om ändringar- na på den femte dagen fr.o.m. att anmälan har lämnats för att transporteras av posten eller på den dagen då anmälan har publicerats i en riksomfattande tidning i Finland eller med andelsägarens samtycke skickats per e-post eller an- nat elektroniskt kommunikationsmedel. Efter att stadge- ändringen har trätt ikraft gäller ändringen alla andelsägare.

15 § Avbrytande av teckningar och inlösningar

När andelsägarnas jämställdhet eller annat vägande in- tresse så kräver kan fondbolaget avbryta teckning av fond- andelar.

Fondbolaget kan tillfälligt avbryta inlösning av andelar om den marknadsplats som med beaktande av fondens place- ringspolitik kan anses vara den huvudsakliga marknads- platsen är stängd på grund av annan än en förutsedd orsak eller handel på marknaden i fråga har begränsats eller på grund av störningar som ansluter sig till normal informat- ionsförmedling.

Fondandelar kan varken tecknas eller inlösas på sådana bankdagar då beräkningen av fondandelarnas värde tillfäl- ligt har avbrutits enligt 9 §.

16 § Lämnande av upplysningar

Fondbolaget är berättigat att lämna upplysningar om an- delsägare enligt vid respektive tidpunkt gällande lagstift- ning.

17 § Ersättningar som betalas från fondens tillgångar

Fondbolaget får som ersättning för sin verksamhet en för- valtningsprovision som är högst 1,0 % per år beräknat på fondens värde. Provisionen beräknas på varje bankdag (årlig provisionsprocent/antal bankdagar innevarande år) på fondens värde föregående dag och betalas till fondbo- laget kalendermånadsvis i efterskott. Förvaltningsprovis- ionen har avdragits från fondandelens dagsvärde. Fondbo- lagets styrelse fastställer den exakta storleken för provis- ionen och den anmäls i det vid respektive tidpunkt gäl- lande fondprospektet.

För förvaring av fondens värdepapper och för förvaringsin- stitutets övriga i lagen föreskrivna uppgifter betalar fond- bolaget till förvaringsinstituteten månatlig provision som grundar sig på ett förvaringsavtal mellan förvaringsinstitu- tet och fondbolaget. Förvaringsavgiften ingår i fondens förvaltningsprovision.

18 § Utdelning av avkastning

Om fondbolagets styrelse har beslutat att införa avkast- ningsandelar, fattar fondbolagets ordinarie bolagsstämma årligen i samband med fastställandet av fondens bokslut beslut om beloppet för och betalningen av avkastningen som betalas till ägarna av fondens avkastningsandelar.

Avkastningen som betalats på avkastningsandelarna av- dras från fondens kapital som räknas för avkastningsande- larna.

Ägare av avkastningsandel som den dag som bestämts av bolagsstämman är antecknad i andelsägarregistret är be- rättigad till avkastning. Avkastningen betalas till ägare av avkastningsandel den dag som bestäms av fondbolagets bolagsstämma, dock senast en (1) månad efter fondbola- gets ordinarie bolagsstämma. Om inte annat avtalats beta- las avkastningen in på det bankkonto som ägare av avkast- ningsandel uppgett. Om ägare av avkastningsandel inte uppgett något bankkonto för fondbolaget till vilket avkast- ningen kan betalas, flyttas den avkastning som inte har tagits ut inom tre år räknat från betalningsdatumet tillbaka

till fondens medel. Uppgifter om bolagsstämmodagen fås från fondbolaget under öppettiderna.

19 § Tillämpad lag

På fondbolagets och fondens verksamhet tillämpas Fin- lands lag.

Detta dokument är en översättning. Den finska Finansin- spektionen har fastställt dessa stadgar på finska. Om det ursprungliga finska dokumentet och översättningen avviker från varandra efterföljs i första hand det ursprungliga finska dokumentet.