Viktig information
Inbjudan till teckning av aktier i
Vector Nordic AB
Teckningstid 2 oktober - 3 november 2017
Memorandum
Viktig information
Motiv
Detta memorandum har upprättats av styrelsen i Vector Nordic AB med anledning av en förestående nyemission.
Definitioner
I detta memorandum gäller följande definitioner om inget annat anges:
Med 'Vector' eller 'Bolaget', avses Vector Nordic AB, med organisationsnummer 559006-0496. Med 'Eminova' avses Eminova Fondkommission AB, med organisationsnummer 556889-7887. Med 'Euroclear' avses Euroclear Sweden AB, med organisationsnummer 556112-8074.
Upprättande av detta memorandum
Detta memorandum utgör inte ett prospekt, och har inte godkänts eller registrerats av Finansinspektionen i enlighet med 2 kap 25 och 26 §§ lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument.
Eminova är emissionsinstitut till Bolaget med anledning av förestående transaktion och har biträtt Xxxxxxx vid upprättandet av detta memorandum. Då samtliga uppgifter i dokumentet härrör från Bolaget friskriver sig Eminova från allt ansvar i förhållande till aktieägare i Bolaget och avseende andra direkta eller indirekta konsekvenser till följd av beslut om investering eller andra beslut som helt eller delvis grundas på uppgifterna i detta memorandum.
Tvist
Tvist som uppkommer med anledning av innehållet i detta memorandum och därmed sammanhängande rättsförhållanden ska avgöras av svensk domstol exklusivt. Svensk materiell rätt är exklusivt tillämplig på detta memorandum inklusive till dokumentet hörande handlingar.
Distributionsområden
Erbjudande att förvärva aktier i Bolaget i enlighet med villkoren i detta memorandum riktar sig inte till aktieägare eller andra investerare med hemvist i USA, Kanada, Australien, Nya Zeeland, Singapore, Hongkong, Japan eller Sydafrika, eller i något annat land där deltagande i emissionen skulle förutsätta ytterligare erbjudandehandlingar eller prospekt, registrerings- eller andra åtgärder än enligt svensk rätt, eller eljest strida mot regler i sådant land.
Inga teckningsrätter, betalda tecknade aktier, aktier eller andra värdepapper utgivna av Vector har registrerats eller kommer att registreras enligt United States Securities Act 1933, eller enligt värdepapperslagstiftningen i någon delstat i USA eller någon provinslag i Kanada. Därför får inga teckningsrätter, betalda tecknade aktier, aktier eller andra värdepapper utgivna av Vector överlåtas eller erbjudas till försäljning i USA eller Kanada annat än i sådana undantagsfall som inte kräver registrering. Anmälan om förvärv av aktier i strid med ovanstående kan komma att anses vara ogiltig och lämnas utan avseende.
Marknadsinformation och framåtblickande syftningar
I detta memorandum förekommer viss historisk marknadsinformation. I det fall information har hämtats från tredje part ansvarar Bolaget för att informationen har återgivits korrekt. Såvitt Xxxxxxx känner till har inga uppgifter utelämnats på ett sätt som skulle göra informationen felaktig eller missvisande i förhållande till de ursprungliga källorna. Bolaget har emellertid inte gjort någon oberoende verifiering av den information som lämnats av tredje part, varför fullständigheten eller riktigheten i den information som presenteras i dokumentet inte kan garanteras. Ingen tredje part enligt ovan har, såvitt Bolaget känner till, väsentliga intressen i Bolaget.
Information i detta memorandum som rör framtida förhållanden, såsom uttalanden och antaganden avseende Bolagets framtida utveckling och marknadsförutsättningar, baseras på aktuella förhållanden vid tidpunkten för offentliggörandet av dokumentet. Framtidsinriktad information är alltid förenad med osäkerhet eftersom den avser och är beroende av omständigheter utanför Bolagets kontroll. Någon försäkran att bedömningar som görs i detta memorandum avseende framtida förhållanden kommer att realiseras lämnas därför inte, vare sig uttryckligen eller underförstått. Bolaget åtar sig inte heller att offentliggöra uppdateringar eller revideringar av uttalanden avseende framtida förhållanden till följd av ny information eller dylikt som framkommer efter tidpunkten för offentliggörandet av detta memorandum.
Införlivade dokument
Detta memorandum ska läsas tillsammans med resultat- och balansräkningar med tillhörande noter, kassaflödesanalyser och, i förekommande fall, revisionsberättelser ur följande av Xxxxxxx tidigare avlämnade rapporter, vilka införlivas genom hänvisning. De handlingar som införlivas genom hänvisning är:
Reviderad årsredovisning för för perioden 3 mars 2015 till den 31 december 2015. Reviderad årsredovisning för för perioden 1 januari 2016 till den 31 december2016. Handlingarna finns tillgängliga på Bolagets hemsida: xxx.xxxxxxxxxxxx.xx
Revisorsgranskning
Utöver vad som framgår ovan avseende historisk finansiell information som införlivats genom hänvisning har ingen information i detta memorandum granskats eller reviderats av Bolagets revisor.
Innehållsförteckning
Viktig information 2
Innehållsförteckning 3
Riskfaktorer 4
Inbjudan till teckning av aktier 5
Bakgrund och motiv 6
VD har ordet 7
Villkor och anvisningar 8
Verksamhetsbeskrivning 10
Styrelse, ledande befattningshavare och revisor 11
Finansiell information 13
Bolagets aktier och ägarförhållanden 14
Legala frågor och övrig information 15
Kontaktinformation 16
Riskfaktorer
En investering i aktier eller aktierelaterade värdepapper är alltid förenad med risk. Ett antal faktorer utanför Vectors kontroll, liksom ett flertal faktorer vars effekter Bolaget kan påverka genom eget agerande, kan komma att få en negativ påverkan på Bolagets verksamhet, resultat och finansiella ställning, vilket kan medföra att värdet på Bolagets aktier minskar och att en aktieägare kan förlora hela eller delar av sitt investerade kapital. Vid en bedömning av Vectors framtida utveckling är det därför av vikt att vid sidan om möjligheter till positiv utveckling även beakta riskerna i Bolagets verksamhet. Samtliga riskfaktorer kan av naturliga skäl inte beskrivas i detta avsnitt, varför en samlad utvärdering även måste innefatta övrig information i detta memorandum samt en allmän omvärldsbedömning. Nedan beskrivs de risker och osäkerhetsfaktorer som bedöms ha betydelse för Vectors framtida utveckling. Riskerna är inte rangordnade och listan ska inte betraktas som fullständig. Ytterligare risker och osäkerhetsfaktorer som Bolaget ännu inte identifierat kan också komma att utvecklas till faktorer som kan påverka Bolagets verksamhet, resultat och finansiella ställning.
Risker relaterade till verksamheten
Allmänt
Bolagets verksamhet startade så sent som i januari 2017. Även om marknaden för garantiförsäkringar för resebranschen är tämligen väldefinierad och greppbar, kan det vara svårt att bedöma Bolagets framtidsutsikter. Bolaget har ännu inte nått den intäktsvolym som krävs för att verksamheten ska vara uthålligt lönsam.
Bolagets organisation
Endast en person är för närvarande verksam i Bolaget. Denne har nära anknytning till resebranschen via Svenska Resebyråföreningen.
Rekrytering av ytterligare en medarbetare pågår. Den nära kopplingen till resebranschen är en förutsättning för framgång. Skulle
nyrekryteringen misslyckas, eller nyckelpersonen av någon orsak lämna organisationen föreligger risk att verksamheten påverkas negativt.
Lagstiftning
Kravet att ställa resegarantier regleras i lagar som är baserade på ett EU-direktiv, som nyligen reviderats. Direktivets bestämmelser ska implementeras i nationell lagstiftning, ett arbete som för närvarande pågår i de nordiska länderna. Medlemsländerna har viss frihet att bestämma hur garantierna ska utformas, vilket innebär att det i dagsläget inte är helt klart hur den framtida lagregleringen kommer att se ut. Detta kan påverka Bolagets intjäningsförmåga.
Konkurrensförhållande
Xxxxxxx är verksamt på en marknad med för närvarande relativt få konkurrenter. Två-tre kreditförsäkringsbolag och ett antal banker ställer ut säkerheter för resegarantier. Bankerna är i stort sett passiva, medan åtminstone två av försäkringsbolagen är mer offensiva. En ökad konkurrens skulle kunna medföra att premierna pressas nedåt.
Skadeutfall
Vectors intäkter består av del av premieintäkterna. Från detta ska under en treårsperiod avräknas skadekostnader upp till ett belopp av högst 5 Mkr. Skadeutfallet har historiskt varit mycket lågt men det betyder inte att det inte kan komma att öka.
Risker relaterade till erbjudna värdepapper
Aktiens värdeutveckling
Potentiella investerare bör beakta att en investering i Vector är förenad med risk och att det inte kan förutses huruvida aktiens värde kommer att ha en positiv utveckling. Detta medför en risk att en investerare
kan förlora hela eller delar av sitt investerade kapital. Aktievärdet kan komma att fluktuera till följd av bland annat resultatvariationer i Bolagets periodiska rapportering, det allmänna konjunkturläget och förändringar i intresset för Bolaget och dess aktie.
Likviditet och handel
Det är styrelsens ambition att aktierna i Vector efter föreliggande emission ska bli föremål för periodisk handel på en lämplig alternativ handelsplats. Styrelsen gör idag inga utfästelser om när denna handel kan komma igång. Denna handel kommer inte att pågå dagligen.
Likviditeten, dvs omsättningen i handeln med aktierna, kan vara liten eller obefintlig, vilket innebär att det finns en risk för att dessa
värdepapper inte omsätts i någon högre takt och att avståndet mellan köp- och säljkurs kan vara stort. Om likviditeten är begränsad kan detta medföra svårigheter för innehavare av dessa värdepapper att förändra sitt innehav.
En placering i ett bolag vars aktier handlas på en alternativ lista är mer riskfylld än en placering i ett börsnoterat bolag.
Värderingsrisk
Bolagets ägare och styrelse har inför förestående emission som grund för prissättningen tillämpat ett antal överväganden i syfte att finna en rimlig och intressant värdering av Bolaget. Då handel i Bolagets aktier för närvarade inte förekommer saknas indikationer på marknadens värdering av Bolaget. Felbedömningar kring prissättningen kan därför inte uteslutas, vilket innebär en risk att aktiekursens utveckling efter en notering tillfälligt eller varaktigt inte kommer att motsvara aktieägarnas krav och förväntningar.
Inbjudan till teckning av aktier
Med stöd av bemyndigande, lämnat vid årsstämma i Vector den 9 mars 2017, beslutade styrelsen den 5 juli 2017 att genomföra en nyemission utan företräde för befintliga aktieägare. Härmed inbjuds ni att i enlighet med villkoren i detta investerarmemorandum teckna aktier i Vector.
Erbjudet värdepapper
Erbjudandet avser köp av nyemitterade aktier, till en kurs om 20,00 kronor per styck.
Teckningsperiod och teckningsposter
Teckningsperioden pågår från och med den 2 oktober 2017 till och med den 3 november 2017. Minsta teckningspost är 500 aktier, motsvarande en lägsta kontant insats om 10 000,00 kronor. Härutöver kan valfritt antal aktier tecknas.
Övertilldelning
Ingen övertilldelning av nyemitterade aktier kommer att ske. Inte heller föreligger erbjudande från någon befintlig aktieägare om försäljning av befintliga aktier i samband med denna nyemission.
Utspädning
Vid fulltecknad emission kommer aktiekapitalet att ökas med
4 200 000,00 kr, från 2 800 000,00 kr till 7 000 000,00 kr. Antalet aktier
kommer då att ökas med 420 000 stycken, från 280 000 aktier till 700 000 aktier. De nyemitterade aktierna kommer att utgöra
60 procent av samtliga utestående aktier. Befintliga aktieägare som inte medverkar i föreliggande nyemission kommer att se sitt ägande spädas ut i motsvarande grad.
Teckningsförbindelser och emissionsgarantier
Föreliggande nyemission omfattas inte av några teckningsförbindelser eller emissionsgarantier.
Emissionskostnader
Under förutsättning att nyemissionen blir fulltecknad beräknas de totala emissionskostnaderna uppgå till cirka 400 000,00 kr. Kostnaderna avser upprättande av dokumentation, emissionsadministration samt vissa marknadsföringsåtgärder.
Handel i bolagets aktie
Bolagets styrelse kommer att verka för att periodisk handel i aktien kommer till stånd efter genomförd emission.
Försäkran
Styrelsen för Vector är ansvarig för informationen i detta memorandum, vilket har upprättats med anledning av den föreliggande nyemissionen.
Härmed försäkras att, såvitt styrelsen känner till, uppgifterna i detta memorandum är riktiga och överensstämmer med faktiska
förhållanden och att ingenting är utelämnat som skulle kunna påverka dess innebörd.
Stockholm den 10 juli 2017 Styrelsen
Xxxxx Xxxxxxx, ordförande Xxxx Xxxxxx
Xxx Xxxxxx
Xxxxx X. Xxxxxx, VD
5
Bakgrund och motiv
Vector grundades av Svenska Resebyråföreningen (”SRF”) i syfte att tillhandahålla bättre anpassade och mer kostnadseffektiva garantiförsäkringslösningar för medlemsföretagen. De möjligheter som tidigare stått till buds för dessa företag att möta de lagstadgade garantikraven har bestått av bankgarantier eller av garantiutfästelser från försäkringsgivare utan specialkompetens inom området. Dessa omständigheter har lett till att branschen under många år ofta har upplevt garantifrågan som betungande och dyr.
Vector inledde under 2015 arbetet med att ansöka om nödvändiga tillstånd hos Finansinspektionen för bedrivande av verksamhet som försäkringsbolag. Efter närmare utvärdering av denna process stod det dock klart att tidsåtgång, resursåtgång och anskaffande av nödvändigt eget kapital för att uppfylla gällande krav skulle medföra en längre startsträcka än planerat.
Styrelsen valde därför att lägga planerna på försäkringstillstånd på is för att tills vidare i stället bedriva verksamheten i form av s.k. försäkringsförmedling, vilken ställer mindre långtgående krav på kapitaltäckning och tillstånd. Vector har därför tecknat ett förmedlingsavtal med försäkringsbolaget Gar-Bo Försäkring AB, och i samarbete med detta bolag utarbetat branschanpassade försäkringsvillkor.
Vector har därigenom sedan 1 januari 2017 kunnat erbjuda nordiska företag att teckna garantiförsäkringar. Mottagandet har varit mycket välkomnande, och flera medlemmar har redan tecknat avtal. Kammarkollegiet, liksom motsvarande myndigheter i Danmark, Finland och Norge har godkänt försäkringsbolaget, som även kan erbjuda säkerheter till Linkon och IATA. Även medlemmar i SRF:s systerorganisationer i Norden och Baltikum kommer att kunna teckna Bolagets försäkringsprodukter.
För närvarande äger SRF cirka 39 % av bolagets aktier, men alltsedan projektet inleddes har målsättningen varit att skapa en försäkringslösning med bästa möjliga förankring hos resebranschen. Enligt SRF:s bedömning är ett utbrett direkt ägande hos reseföretagen i de aktuella länderna en viktig faktor för Bolagets utveckling och för att skapa en långsiktigt hållbar lösning. Motivet för föreliggande nyemission är således att sprida ägandet till så många intressenter inom branschen som möjligt.
Det är styrelsens bedömning att befintligt rörelsekapital är tillräckligt för den närmaste tolvmånadersperioden. Medlen från föreliggande emission ska användas för en allmän förstärkning av Bolagets rörelsekapital, och till åtgärder för att marknadsföra Bolagets försäkringserbjudanden till
så många branschföretag som möjligt, verksamma i såväl Sverige som i grannländerna. Det är också till denna grupp som detta erbjudande om teckning av aktier i Vector främst riktas.
Styrelsen för Vector är ansvarig för informationen i detta memorandum, vilket har upprättats med anledning av den föreliggande nyemissionen. Härmed försäkras att, såvitt styrelsen känner till, uppgifterna i detta memorandum är riktiga och överensstämmer med faktiska förhållanden och att ingenting är utelämnat som skulle kunna påverka dess innebörd.
Stockholm den 10 juli 2017 Styrelsen
Xxxxx Xxxxxxx Xxxx Xxxxxx Xxx Xxxxxx
Xxxxx X Xxxxxx
VD har ordet
Vår försäkringsverksamhet är på plats!
Efter flera års sökande efter en lämplig lösning på resebyråernas och researrangörernas svårigheter att skaffa säkerheter för de lagstadgade resegarantierna har vi i nära samarbete med ett försäkringsbolag, Gar-Bo Försäkring, skapat vår egen försäkringsförmedlingsverksamhet i form av Vector Nordic AB.
Med Vector som anknuten försäkringsförmedlare till Gar-Bo kan vi nu erbjuda medlemsföretagen i Svenska Resebyråföreningen och dess systerorganisationer i Norden säkerheter för resegarantier och för garantier som IATA och Linkon (tåg) kräver. Avsikten är att försäkringstagarna, kunderna, ska få tillgång till säkerheter till konkurrenskraftiga priser och utan krav på motsäkerheter. Samarbetet mellan Vector och Gar-Bo är inriktat på uthållighet och stabilitet. Även om vi aldrig kan gardera oss mot vad som kan komma att hända i framtiden, ska de företag som tecknar försäkring genom Vector veta att det är fråga om ett långsiktigt engagemang från Vectors sida.
Verksamheten kom igång i liten skala redan under årets första dagar, då vi fick förfrågningar från ett antal reseföretag. Till dags dato har Vector förmedlat säkerheter till ett sjuttiotal företag i Sverige, Danmark, Finland och Norge.
Vi vill nu gå vidare och expandera verksamheten genom en mer aktiv marknadsföring. För att klara av det behöver vi förstärka Bolagets kapitalbas samtidigt som vi önskar att reseföretagen ska kunna bli delaktiga i verksamheten genom att de ges möjlighet att teckna aktier i Bolaget. En försäkringslösning som ägs av branschen själv skapar lojalitet och bör borga för långsiktighet.
Välkommen!
Xxxxx X Xxxxxx
Villkor och anvisningar
Styrelsen i Vector (559006-0496) har den 5 juli 2017, i enlighet med bemyndigande från bolagsstämma, beslutat att genomföra en
nyemission av högst 420 000 nya aktier utan företräde för befintliga aktieägare. Fulltecknad emission kommer att tillföra bolaget
8 400 000,00 kr före emissionskostnader.
Teckningskurs
De nya aktierna emitteras till en kurs om 20,00 kronor per aktie.
Emissionskursen är fastställd av styrelsen och baserar sig på en bedömning utifrån Bolagets affärsmässiga potential och framtidsutsikter.
Antal aktier i erbjudandet
Erbjudandet omfattar högst 420 000 aktier, samtliga med samma rösträtt, en (1) röst per aktie och samma rätt till Bolagets vinst.
Teckningstid
Teckning av nya aktier ska ske på nedan angivet sätt under perioden 2 oktober 2017 till och med den 3 november 2017, med rätt för styrelsen att förlänga teckningstiden.
Teckning av aktier
Minsta teckningspost i erbjudandet är 500 aktier motsvarande 10 000,00 kr, därefter valfritt antal.
Anmälan
Anmälningssedel kan beställas från / laddas ned från xxx.xxxxxxx.xx samt xxx.xxxxxxxxxxxx.xxx. Det går även att anmäla teckning digitalt via xxx.xxxxxxx.xx (Bank-ID krävs).
Endast en anmälningssedel per person kommer att beaktas och i det fall fler än en anmälningssedel insändes kommer enbart den senaste att registreras. Ofullständig eller felaktigt ifylld anmälningssedel kan komma att lämnas utan avseende. Inga tillägg eller ändringar får göras i den tryckta texten på anmälningssedeln. Anmälan är bindande!
I det fall teckningen önskas ske till en depå eller VP-konto som är kopplad till en kapitalförsäkring, är en IPS eller ISK
(investeringssparkonto) gäller särskilda regler vid nyteckning av aktier. Kontakta därför er bank/förvaltare för att säkerställa att dessa
värdepapper kan förvaras i den önskade depån och följ därefter dennes instruktioner för hur teckningen ska gå till. Det är tecknarens ansvar att ser till att värdepappren kan levereras till den angivna depån.
Utländska investerare uppmanas att kontakta sin bank för att höra hur teckning av onoterade svenska aktier ska gå till.
Anmälan insändes till:
Eminova Fondkommission AB Xxxxxxxxxxxxxxx 0, 0xx
111 46 Stockholm
Fax: 00-000 000 00
E-post: xxxx@xxxxxxx.xx (inskannad anmälningssedel) Anmälan kan även ske digitalt via xxx.xxxxxxx.xx
Anmälan måste vara Eminova tillhanda senast klockan 15:00 den 29 september 2017.
Tilldelning
Det finns ingen övre gräns för hur många aktier en enskild tecknare kan anmäla sig för, inom gränserna för nyemissionen. Styrelsen för Bolaget beslutar om tilldelning.
Målet är att så många tecknare som möjligt ska få tilldelning. I händelse av överteckning fattar styrelsen beslut om en fördelning. Tilldelning kan därmed komma att ske med lägre antal aktier än anmälan avser eller helt utebli. I det fall tilldelning skulle reduceras kommer tilldelning
ske pro rata i förhållande till antalet anmälda aktier, dock inte i poster understigande 500 aktier. Fördelning vid överteckning sker med hänsyn till tidpunkten för inkommen anmälningssedel, då enligt principen ”först till kvarn”.
Besked om tilldelning sker via utskickad avräkningsnota, till postadress som angivits på anmälningssedeln. De som inte erhållit tilldelning får inget meddelande.
Betalning
Full betalning för tilldelade aktier ska erläggas kontant till bankgiro enligt anvisningar på utsänd avräkningsnota, samt vara Eminova tillhanda senast 10 bankdagar efter utsändandet av avräkningsnota. Om betalning inte sker i tid kan aktierna komma att överlåtas till annan part. Om betalning från en sådan försäljning understiger teckningskursen enligt erbjudandet kan mellanskillnaden komma att utkrävas av den person som ursprungligen tilldelades aktierna. Observera att beloppet inte dras från angivet VP-konto eller depå.
Erhållandet av aktier
När emissionen är registrerad hos Bolagsverket bokas aktierna ut på angivet VP/depåkonto. Registrering hos Bolagsverket beräknas ske under november 2017. Euroclear sänder ut en VP-avi med specificering av antalet aktier som registrerats på mottagarens VP-konto. Avisering till investerare vars innehav är förvaltarregistrerat kommer att ske i enlighet med anvisningar från respektive förvaltare. Några betalda tecknade aktier, s.k. BTA, kommer inte att utges.
Angående leverans av tecknade värdepapper
Felaktiga eller ofullständiga uppgifter i anmälningssedeln, registreringshandläggning vid Bolagsverket, sena inbetalningar från investerare, rutiner hos förvaltande bank eller depåinstitut eller andra för Eminova icke påverkbara faktorer, kan fördröja leverans av aktier till investerarens vp-konto eller depå. Eminova avsäger sig allt ansvar för förluster eller andra konsekvenser som kan drabba en investerare till följd av tidpunkten för leverans av aktier.
Offentliggörande av resultat
Styrelsen kommer på bolagets hemsida att offentliggöra resultatet av emissionen efter det att beslut om tilldelning skett.
Rätt till utdelning
Alla aktier har lika rätt till utdelning. De nya aktierna berättigar till utdelning fr.o.m. avstämningsdagen för den utdelning som beslutas närmast efter den aktuella nyemissionens registrering. Utbetalning av eventuell utdelning ombesörjs av Euroclear eller, avseende förvaltarregistrerade innehav, i enlighet med respektive förvaltares rutiner. Om aktieägare inte kan nås kvarstår aktieägarens fordran på Bolaget avseende utdelningsbelopp och begränsas endast genom regler om preskription. Det föreligger inga restriktioner för utdelning eller särskilda förfaranden för aktieägare bosatta utanför Sverige
och utbetalning sker via Euroclear (eller motsvarande) på samma sätt som för aktieägare bosatta i Sverige. För aktieägare som inte är skatterättsligt hemmahörande i Sverige utgår dock normal svensk kupongskatt.
Aktiebok
Bolagets aktiebok kommer att, när påbörjat arbete med anslutning av Bolaget är klart, hanteras av Euroclear Sweden AB, Box 191, 101 23 Stockholm, Sverige.
Skattefrågor
Gällande skattefrågor kring erbjudandet i detta memorandum hänvisas till avsnittet ”Skattefrågor” på sidan 15.
Tillämplig lagstiftning
Aktierna ges ut enligt bestämmelserna i aktiebolagslagen (2005:551) och regleras av svensk rätt.
Aktieägares rättigheter avseende vinstutdelning, rösträtt, företrädesrätt vid nyteckning av aktie med mera styrs dels av Bolagets bolagsordning som finns tillgänglig på Bolagets hemsida, dels av aktiebolagslagen (2005:551).
Övrig information
Aktierna i Bolaget är inte föremål för erbjudande som lämnats till följd av budplikt, inlösenrätt eller lösningsskyldighet. Det har inte förekommit
något offentligt uppköpserbjudande under innevarande eller föregående räkenskapsår. Alla aktier berättigar till samma andel av Bolagets vinst och eventuell utdelning, även vid likvidation.
Övrig information
Eminova Fondkommission AB (”Eminova”) (556889-7887) är ett värdepappersbolag som står under Finansinspektionens tillsyn. Eminova har tillstånd att bedriva värdepappersrörelse enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden.
Finansiella instrument som erbjudandet avser har inte och kommer inte att registreras i något annat land än Sverige. De kommer därför inte att erbjudas till försäljning i något annat land där deltagande skulle förutsätta ytterligare prospekt, registrering eller andra åtgärder än som följer av svensk rätt eller strider mot lag, förordning eller annan bestämmelse i sådant land.
Uppdrag genom undertecknad anmälningssedel befullmäktigar Eminova att för undertecknads räkning sälja, köpa eller teckna sig för finansiella instrument enligt villkoren som utformats för erbjudandet.
Uppdrag genom undertecknad anmälningssedel omfattas inte av den ångerrätt som följer av distans- och hemförsäljningslagen. Tillvägagångssätt och teckningsperiod framgår av den information som utgivits i samband med erbjudandet.
Genom anmälan i detta erbjudande blir undertecknad inte kund hos Eminova. Eminova kommer därför inte att kundkategorisera dem som tecknar aktier enligt erbjudandet. Eminova gör inte heller en passandeprövning enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden avseende teckning av värdepapper i erbjudandet.
I den information som utgivits i samband med erbjudandet framgår de risker som följer med en investering i de finansiella instrument som avses.
Den som avser att teckna finansiella instrument i enlighet med detta erbjudande uppmanas att noga läsa igenom den information som utgivits. Priset för de finansiella instrument som avses framgår av den information som utgivits i samband med erbjudandet.
Kostnader utöver vad som angivits ovan, såsom skatter eller courtage, som kan komma att uppstå i samband med de finansiella instrument som erbjudandet avser, varken påföres eller erläggs av Eminova.
Personuppgifter som tecknaren lämnar i samband med anmälan behandlas av Eminova enligt Personuppgiftslagen (1998:204). Behandling av personuppgifter kan även ske hos andra företag som Eminova eller Vector samarbetar med.
Eminova ansvarar inte för tekniska fel eller fel i telekommunikations- eller posthantering i samband med inlämnande av anmälningssedel. VP-konto eller depå måste vara öppnat vid tillfället för anmälan.
Klagomål med anledning av Xxxxxxxx hantering av order genom undertecknad anmälningssedel kan insändas per post till Xxxxxxxx klagomålsansvarige på adress Eminova Fondkommission AB, Att: Klagomålsansvarig, Xxxxxxxxxxxxxxx 0, 0 xx, 000 00 Xxxxxxxxx.
Vid en eventuell reklamation mot Xxxxxxxx utförande av order ska detta ske inom skälig tid. Rätten att kräva ersättning eller att göra andra påföljder kan annars gå förlorad.
Vid en eventuell tvist med Eminova kan konsumenter vända sig till Allmänna reklamationsnämnden, Box 174, 101 23 Stockholm, telefon 00-000 000 00, xxx.xxx.xx.
Eminova följer svensk lag och svensk materiell rätt tillämpas på Eminovas erhållna uppdrag. Allmän domstol är behörig domstol.
Verksamhetsbeskrivning
Krav på resegarantier i Sverige och dess grannländer
Bakgrund
SRF bildades 1937 och företräder i dag, räknat i omsättning, närmare 85 procent av Sveriges resebyråer och närmare hälften av de svenska researrangörerna undantaget de fyra stora charterarrangörerna.
SRF har närmare 270 medlemsföretag med sammanlagt fler än 400 försäljningsställen. Medlemmarna är både stora och små resebyråer och researrangörer, svenska och internationella resebyråkedjor samt renodlade internetresebyråer. SRF:s medlemmar sysselsätter runt 4 000 personer och hade en affärsvolym om 42,9 miljarder kr år 2015.
SRF:s medlemmar har svårigheter att till rimliga kostnader och utan att ställa omfattande motsäkerheter anskaffa betalningsutfästelser för de av Kammarkollegiet beslutade resegarantierna. SRF har därför
”SRF har därför drivit frågan
om att starta ett svenskt skadeförsäkringsaktiebolag för att erbjuda i första hand medlemmarna, men även andra resebyråer och arrangörer, en möjlighet att till rimliga kostnader försäkra den lagstadgade resegarantin.”
drivit frågan om att starta ett svenskt skadeförsäkringsaktiebolag för att erbjuda i första hand medlemmarna, men även andra resebyråer och arrangörer, en möjlighet att till rimliga kostnader försäkra den lagstadgade resegarantin. Det har även visat sig genom kontakter med SRF:s motsvarigheter i Danmark, Estland, Finland och Norge att det finns liknande problem i dessa länder. Eftersom skyldigheten att ställa resegaranti bygger på ett tvingande EU-direktiv finns motsvarande regler i dessa länder.
Sverige
Enligt resegarantilagen (1972:204) ska den som är arrangör eller återförsäljare av paketresor, innan marknadsföring påbörjas, ställa säkerhet hos Kammarkollegiet, s.k. resegaranti. Resegaranti ska även ställas för s.k. paketliknande resor, transport som sker tillsammans med en paketresa eller utbildningsvistelse med inkvartering i
form av boende hos värdfamilj. Vid var tid ställd garanti ska täcka återbetalning till samt hemtagning av drabbade resenärer i de fall resa blir inställd eller avbruten. Resegarantins storlek beräknas individuellt för varje företag och beslutas årligen av Kammarkollegiet. Begäran
om ersättning ur ett företags resegaranti prövas av den statliga Resegarantinämnden.
Några medel överförs inte till Kammarkollegiet utan garanti ställs i form av en betalnings- eller garantiutfästelse av bank, kreditmarknadsföretag eller försäkringsbolag.
Danmark
Resegarantier hanteras i Danmark av Rejsegarantifonden. En resebyrå eller researrangör som ska sälja paketresor måste registrera sig i fonden. Ställd resegaranti omfattar paketresor, transport tillsammans med inkvartering som köps av samma företag, men inte utgör en paketresa, transport tillsammans med annan turisttjänst i vissa fall, seat only samt bilhyra utomlands. En resenär kan få ersättning för uteblivna tjänster, hemresa, och skador som resenären drabbas av till följd av finansiella problem hos arrangören.
Ansökan till Rejsegarantifonden ska göras inom rimlig tid, dock senast inom ett år från det att resan genomförts eller då det blev uppenbart att resetjänsten inte skulle komma att tillhandahållas.
På samma sätt som i Sverige ställer varje reseföretag en säkerhet i form av en betalningsutfästelse av en bank eller ett försäkringsbolag. Säkerhetens storlek baseras på företagets omsättning under det senaste året och uppgår till ett belopp enligt en fastställd tabell.
Estland
I Estland hanteras resegarantierna av Konsumentverket (Tarbijakaitseamet). Alla företag som arrangerar eller säljer paketresor ska ställa garanti. Myndigheten beslutar storleken på ett företags garanti och det är även myndigheten som beslutar om en ställd garanti ska tas i anspråk. Resegarantier täcker återbetalning till och hemtagning av drabbade resenärer om ett reseföretag går i konkurs. På samma sätt som i Sverige ställer företag individuell garanti. Om ett företags garanti inte räcker för återbetalning till alla resenärer kvoteras ersättningarna.
Finland
I Finland är det Konkurrens- och Konsumentverket som beslutar såväl om garantins storlek som om en ställd garanti ska tas i anspråk.
Garantins storlek baseras på en procentandel av företagets omsättning. Alla företag som ställer resegaranti har en skyldighet att varje månad kontrollera att den ställda säkerheten är tillräcklig.
Den finländska resegarantin täcker återbetalning till och hemtagning av drabbade resenärer om företaget blir insolvent. Resenärer som får sin vistelse på resmålet förlängd kan även få ersättning för inkvartering.
På samma sätt som i Sverige och Estland utgörs säkerheten endast av en individuell garanti.
Norge
I Norge hanteras resegarantier av stiftelsen Reisegarantifondet. Säkerhet ska ställas för paketresor och kombinationer av transport och inkvartering som uppvisar väsentlig likhet med paketresa. Arrangörer och återförsäljare av paketresor ställer en individuell säkerhet, normalt sett i form av en betalningsutfästelse från bank eller försäkringsbolag. Säkerhetens storlek baseras på företagens omsättning.
Resenär som köpt en paketresa eller paketliknande resa har rätt till ersättning ur den ställda garantin om resan ställs in på grund av konkurs. Vidare har resenärer som blir strandsatta på resmålet rätt till hemtransport vid konkurs. Ansökan om ersättning ur en ställd säkerhet ska ha inkommit till Reisegarantifondet senast sex månader efter det att resan skulle ha genomförts.
10
Styrelse, ledande befattningshavare och revisor
Styrelse
Enligt gällande bolagsordning ska styrelsen bestå av lägst tre och högst sex ledamöter, inräknat styrelsens ordförande. Härutöver kan högst tre suppleanter väljas. För närvarande består styrelsen av fyra ordinarie ledamöter. Bolagets styrelse väljs av bolagsstämman. Valet av styrelse gäller för perioden fram till och med nästkommande årsstämma.
Xxxxx Xxxxxxx
Ordförande, Uppsala, Sverige Född 1968
I styrelsen sedan 2015
Xxxxx Xxxxxxx har arbetat på Ahlford Advokatbyrå sedan 2003 och är advokat sedan 2006. Xxxxx har arbetat åt Svenska Resebyråföreningen 2-3 dagar per vecka sedan 2005 och har under denna tid bl. a. varit förordnad som ledamot i Resegarantinämnden. Utöver reserelaterade frågor är Xxxxx huvudsakligen verksam inom obestånd, transaktioner och associationsrätt. Xxxxx Xxxxxxx har en jur.kand. från Uppsala Universitet.
Xxxxx Xxxxxxx innehar inga aktier eller aktierelaterade värdepapper utgivna av Bolaget.
Xxxxx X Xxxxxx
Verkställande direktör, tillika styrelseledamot. Stockholm, Sverige Född 1945
I styrelsen sedan 2015
Mellan åren 2001 och 2016 var Xxxxx först ordförande och därefter från 2007 generalsekreterare i Svenska Resebyråföreningen. Under 2016 har Xxxxx fortsatt att arbeta deltid inom SRF som rådgivare i olika frågor samtidigt som han ägnat tid åt bildandet av Vector.
Under åren 1986-2001 arbetade Xxxxx som ekonomidirektör i Nyman & Schultz AB och i American Express i Norden. Dessförinnan var han anställd i Xxxx Xxxxxxx-koncernen med olika uppgifter inom ekonomiområdet i Sverige och i Österrike och en tid som assistent till koncernchefen, Xxxx Xx:son Xxxxxxx.
Xxxxx X Xxxxxx har en civilekonomexamen från Lunds Universitet.
Xxxxx X Xxxxxx innehar inga aktier eller aktierelaterade värdepapper utgivna av Bolaget.
Xxxx Xxxxxx
Ledamot, Bromma, Sverige Född 1980
I styrelsen sedan 2017
Xxxx Xxxxxx har arbetat på Gar-Bo Försäkring AB sedan 2011 där han är finanschef med ansvar för ekonomifunktionen, kapitalförvaltning samt affärsutveckling. Tidigare arbetade Xxxx med corporate finance och företagstransaktioner på Keystone Advisers i Stockholm. Xxxx har civilekonomexamen från Handelshögskolan i Stockholm.
Xxxx Xxxxxx innehar inga aktier eller aktierelaterade värdepapper utgivna av Bolaget.
Xxx Xxxxxx
Ledamot, Stockholm, Sverige Född 1949
I styrelsen sedan 2016
Xxx Xxxxxx arbetar i Leiler & Partners AB sedan 2012. Xxx Xxxxxx är registrerad försäkringsförmedlare.
Xxx har arbetat i ett flertal bolag och innehaft ett flertal funktioner i försäkringsbranschen sedan 1975. Xxx Xxxxxx har en jur. kand. från Stockholms Universitet.
Xxx Xxxxxx innehar inga aktier eller aktierelaterade värdepapper utgivna av Bolaget.
Ledande befattningshavare
Xxxxx Xxxxxx
Verkställande direktör, tillika styrelseledamot. För personbeskrivning, se stycket ’Styrelse’ ovan.
Angivna innehav och engagemang i andra bolag
Styrelse- och ledningspersonernas angivna innehav av värdepapper i Vector avser både privata äganden och äganden genom närstående eller bolag som kontrolleras av personen. För styrelseengagemang och större äganden i bolag utanför Vector redogörs under rubriken ’Engagemang i övriga bolag nedan.
Revisor
Vid årsstämma den 30 april 2015 valdes Xxxx Xxxxx, Lüsch & Co Revision AB, till Bolagets revisor. Lüsch är auktoriserad revisor och medlem i FAR. Adressen till Lüsch & Co Revision AB är Xxxxxxxxxxxxxxx 00,
168 66 , Bromma.
Byte av revisor har inte skett under den tid som omfattas av den ekonomiska översikten i detta memorandum.
Bolagsstyrning
Styrelsen väljs av bolagsstämman. Samtliga ledamöter är valda till nästa årsstämma. En styrelseledamot äger rätt att när som helst frånträda sitt uppdrag. Vid årsstämma kan även revisionsbolag eller revisor väljas. Val av revisor sker normalt med längre förordnande än ett år.
Bolaget utser inte någon valberedning. Enskilda aktieägare framlägger förslag till styrelseledamöter eller andra valbara befattningshavare till Bolagets styrelse inför upprättande av kallelse till bolagsstämma.
Den verkställande direktören utses av styrelsen och har främst ansvar för Bolagets löpande förvaltning och den dagliga driften.
Arbetsfördelningen mellan styrelsen och vd anges i arbetsordningen för styrelsen och instruktionen för vd. Verkställande direktören ansvarar också för att upprätta rapporter och sammanställa information från ledningen inför styrelsemöten och är föredragande av materialet på styrelsesammanträden.
Bolaget är inte skyldigt att tillämpa Svensk Kod för Bolagsstyrning och har inte åtagit sig att frivilligt följa den.
Bolaget utser inga särskilda kommittéer eller utskott för revisons- eller ersättningsfrågor.
11
Ersättning till styrelse och ledande befattningshavare
Ersättning till styrelsens ordförande och ledamöter beslutas av bolagsstämman. För verksamhetsåret 2017 kommer Xxxxx Xxxxxxx och Xxx Xxxxxx att ersättas med 35 tkr vardera för styrelseuppdraget.
Verkställande direktören arvoderas med timersättning om 500 kr per arbetad timme. Xxxxx Xxxxxxx arvoderas med timersättning om för närvarande 1 000,00 kr per arbetad timme för löpande arbete åt bolaget.
Inga belopp har avsatts för framtida pensionsåtaganden för Bolagets anställda. Pensionsförmåner kan dock utgå som del i en enskild anställningsuppgörelse; då i form av inbetalning till pensionsförsäkring, vilken kostnad belastar årets resultat det år som inbetalningen är hänförlig till.
Det föreligger inga ekonomiska åtaganden gentemot någon styrelseledamot eller annan befattningshavare i Bolaget efter det att förordnandet eller anställningen upphört.
Intressekonflikter och närståendetransaktioner
Styrelsen är inte medveten om några privata intressen hos någon inom förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan, styrelseledamot eller ledande befattningshavare som kan stå i strid med Bolagets intressen. Styrelsen känner heller inte till några andra transaktioner mellan Bolaget och Bolaget närstående personer eller företag.
Övrig information om styrelseledamöter och ledande befattningshavare
Ingen styrelseledamot eller ledande befattningshavare har några familjerelationer eller andra närståenderelationer till någon annan styrelseledamot eller ledande befattningshavare. Ingen
styrelseledamot eller ledande befattningshavare har, utöver vad som anges i stycket ’Engagemang i andra bolag’, varit inblandad i konkurs, likvidation eller konkursförvaltning, dock noteras att Xxxxx Xxxxxxx
i sin advokatverksamhet löpande förordnas som konkursförvaltare och likvidator efter beslut av domstol eller Bolagsverket. Ingen styrelseledamot eller ledande befattningshavare har varit inblandad i bedrägerirelaterad rättslig process de senaste fem åren. Inte heller har
någon styrelseledamot eller ledande befattningshavare varit inblandad i någon rättsprocess av väsentlig karaktär med anledning av konkurs.
Det har under de fem senaste åren inte funnits några anklagelser och/ eller sanktioner från myndighet eller organisation som företräder viss yrkesgrupp och som är offentligrättsligt reglerad mot någon av dessa personer och ingen av dem har under de senaste fem åren förbjudits av domstol att ingå som medlem i ett företags förvaltnings-, lednings-, eller kontrollorgan eller att ha ledande eller övergripande funktioner hos emittent. Ingen av ovan nämnda ledande befattningshavare eller styrelseledamöter har av myndighet eller domstol förhindrats att handla som medlem av någon emittents styrelse eller ledningsgrupp under de senaste fem åren.
Engagemang i andra bolag Xxxxx Xxxxxxx, inga engagemang. Xxxxx X Xxxxxx, inga engagemang. Xxx Xxxxxx
Svenska Bolån AB, 556782-4916 (led)
Leiler & Partners AB, 556898-6086 (led, VD)
Xxxx Xxxxxx
Gar-Bo Försäkring AB, 516401-6668 (suppl) Gar-Bo AB, 556351-6359 (suppl)
Gar-Bo Besiktning AB, 556408-9695 (led) AWB & Co AB, 556762-6964 (suppl)
Xxxxx Xxxxxxxx AB, 559081-7184 (led) Analytikerrummet AB, 556846-0256 (led, ordf) EAM Holding AB, 556856-4412 (led)
I ovanstående förteckning ingår pågående eller under de senaste fem åren avslutade styrelseuppdrag i andra aktiebolag, i enlighet med utdrag ur Näringslivsregistret hos Bolagsverket, per den 21 mars 2017,samt uppgifter om äganden överstigande tio procent i övriga bolag, vilka uppgivits av respektive befattningshavare inför upprättandet av detta dokument.
Befattningsförkortningarna led (ledamot), ordf (styrelseordförande) och vd (verkställande direktör), är uppställda så att den pågående eller senaste befattningen anges först. Eventuella uppehåll i styrelseengagemang i ett visst bolag kan ha förekommit.
12
Finansiell information
Bolagets första två verksamhetsår (2015 och 2016) ägnades i sin helhet åt att förbereda för den planerade försäkringsverksamheten. Bolaget hade inga intäkter under dessa år. Först under 2017 då förmedlingsverksamheten startade har intäkter börjat flyta in.
Verksamhetens utgifter under dessa år har kostnadsförts, och uppgår till ca 1,2 Mkr. Per den 31 december 2016 uppgick det egna kapitalet till 0,9 Mkr men har genom nyemission sedan dess ökats till 2,9 Mkr
Bolaget tillämpar redovisningsprinciper i enlighet med Bokföringsnämndens allmänna råd BFNAR 2012:1. Årsredovisning och koncernredovisning (K3) med ändringar enligt BFNAR 2016:09.
Avgivna årsredovisningar ska läsas som en del av detta memorandum, och finns tillgängliga på Bolagets hemsida www. xxxxxxxxxxxx.xx.
Bolagets aktier och ägarförhållanden
Aktieinformation
Aktierna i Vector har emitterats i enlighet med svensk lagstiftning och är denominerade i svenska kronor (SEK). Enligt gällande bolagsordning kan endast ett aktieslag, stamaktier (högst 840 000 st, med en röst per aktie), utges. Före nyemissionen uppgår aktiekapitalet i Vector till
2 800 000,00 kr, fördelat på 280 000 aktier.
Samtliga aktier är fullt betalda. Vectors bolagsordning stadgar att aktiekapitalet ska uppgå till lägst 2 100 000,00 och högst
8 400 000,00 kr, samt att antalet aktier ska uppgå till lägst 210 000 och
högst 840 000 st.
Rättigheter som åtföljer Bolagets aktier
Vid bolagsstämma röstar varje aktieägare i kraft av det röstetal som medföljer innehavda aktieslag. Aktieägare har normalt företrädesrätt till teckning av nya aktier, teckningsoptioner och konvertibla skuldebrev
i enlighet med aktiebolagslagen, såvida inte bolagsstämman eller styrelsen med stöd av bolagsstämmans bemyndigande beslutar om avvikelse från aktieägarnas företrädesrätt.
Varje aktie ger lika rätt till andel i Bolagets tillgångar och vinst. Vid en eventuell likvidation av Xxxxxxx har aktieägare rätt till andel av överskott i förhållande till det antal aktier som aktieägaren innehar. Inga begränsningar föreligger avseende aktiernas överlåtbarhet.
Aktierna i Vector är inte föremål för erbjudande som lämnats till följd av budplikt, inlösenrätt eller lösningsskyldighet. Det har inte heller förekommit något offentligt uppköpserbjudande under innevarande eller föregående räkenskapsår.
Centralt aktieregister och ISIN- nummer
De utgivna aktierna i Vector är registrerade i elektronisk form i enlighet med avstämningsförbehåll i bolagsordningen. Inga fysiska aktiebrev förekommer således. Aktieboken förs av Euroclear Sweden AB, med adress Box 000, 000 00, Xxxxxxxxx. Aktiens ISIN-kod är SE0009858186.
Utdelningspolicy
Bolaget har inte fastställt någon utdelningspolicy. Eventuell utdelning beslutas av bolagsstämma efter förslag från styrelsen. Rätt till utdelning tillfaller den som vid av bolagsstämman fastställd avstämningsdag
är registrerad i den av Euroclear förda aktieboken. Bolagets samtliga aktier berättigar till utdelning. Utdelningen är inte av ackumulerad art. Rätt till utdelning tillfaller placerare som på avstämningsdag för vinstutdelning är registrerade som aktieägare i Bolaget. Eventuell utdelning ombesörjes av Euroclear, eller, för förvaltarregistrerade innehav, i enlighet med respektive förvaltares rutiner. Om aktieägare
inte kan nås genom Euroclear kvarstår aktieägarens fordran på Bolaget avseende utdelningsbeloppet och begränsas endast genom regler
för preskription. Vid preskription tillfaller utdelningsbeloppet Bolaget. Inga särskilda regler, restriktioner eller förfaranden avseende utdelning föreligger för aktieägare som är bosatta utanför Sverige. Bolaget har hittills inte lämnat någon utdelning. Det finns heller inga garantier för att det för ett visst år kommer att föreslås eller beslutas om någon utdelning i Bolaget.
Restriktioner i möjligheter till utdelning
Inga begränsningar i möjligheter till utdelning föreligger förutom vad som följer av lagstiftning och redovisningsregler.
Aktiekapitalets utveckling, ägarförhållanden
Händelse | Fördelning av kapital Tkr | Kapital efter emission | |||||
SRF | PS | RA | Gar-Bo | Medlemmar | Aktiekapital | Överkursfond | |
Bildande | 550 | 500 | 500 | 1 550 | |||
Nyemission 1 | 550 | 2 100 | |||||
Nyemission 2 | 1 400 | 2 800 | 700 | ||||
Föreliggande nyemission | 8 400 | 7 000 | 4 900 | ||||
SRF = Svenska Resebyråföreningens Service AB PS = Xxxxx Xxxxxxxx via bolag Paron Ventures AB RA = Xxxxx Xxxxxxx via bolag Startbanan AB
Teckningsoptioner
Bolaget har inte utgivit några teckningsoptioner.
Konvertibla lån
Bolaget har inte upptagit några konvertibla lån.
Bemyndiganden
Bolagsstämman beslutade den 9 mars 2017 att bemyndiga styrelsen att fatta beslut om den föreliggande nyemissionen. Det föreligger härutöver inga bemyndiganden till styrelsen att fatta beslut som annars fattas av bolagsstämma.
Handel med Bolagets aktier
Bolagets styrelse kommer att verka för att periodisk handel i aktien kommer till stånd efter genomförd emission.
Aktieägaravtal
Det föreligger ett avtal mellan Bolaget och försäkringsbolaget Gar-Bo Försäkring som ger Gar-Bo rätten att tillsätta en styrelseledamot genom att befintliga aktieägare förbundit sig att rösta för en sådan kandidat. Styrelsen känner inte till några andra avtal ägarna emellan som skulle kunna påverka inflytandet i Bolaget.
Legala frågor och övrig information
Allmän bolagsinformation
Vector Nordic AB, med organisationsnummer 559006-0496, registrerades vid Bolagsverket den 3 mars 2015 under firma Startskottet 4774 AB. Ny firma i form av Vector SRF AB registrerades den 10 juni 2015. Nuvarande firma registrerades den 8 februari 2017. Bolagets associationsform är aktiebolag och regleras av Aktiebolagslagen (2005:551). Bolaget är publikt. Bestämmelserna i bolagsordningen är inte mer långtgående än aktiebolagslagen vad gäller förändring av aktieägares rättigheter. Aktierna i Bolaget är fritt överlåtbara. Styrelsens säte är registrerat i Stockholms kommun, Stockholms län. Huvudkontorets adress är:
Vector Nordic AB Xxxxxxxxxx 00
Box 555 45
102 04 Stockholm.
Bolagsstruktur och aktieinnehav
Bolaget har inga dotterbolag eller innehav i intressebolag.
Väsentliga avtal
Det förekommer inga avtal som är av väsentlig betydelse för Bolagets förutsättningar att bedriva den aktuella verksamheten, förutom det avtal om försäkringsförmedling som Bolaget träffat med Gar-Bo Försäkring AB. Detta avtal är utbytbart, men ett byte skulle medföra stort merarbete och sannolik tidsspillan för Bolaget, varför styrelsen betraktar detta avtal som väsentligt i operativ mening.
Tillstånd
Bolaget är s.k. anknuten försäkringsförmedlare för Gar-Bo Försäkring AB. I och med att Bolaget är anknuten förmedlare erfordras inte särskilt tillständ för att bedriva verksamheten.
Bolaget är sedan den 14 december 2016 registrerat hos Bolagsverket som försäkrningsförmedlare.
Försäkringar
Bolaget har ett försäkringsprogram som styrelsen bedömt vara anpassat till Bolagets verksamhet. Försäkringsskyddet är föremål för löpande översyn.
Tvister och rättsliga förhållanden
Bolaget har inte varit part i något rättsligt förfarande eller skiljeförfarande som vid något tillfälle har eller har haft betydande effekter på Bolagets finansiella ställning eller lönsamhet. Bolagets styrelse känner inte heller till några omständigheter som skulle kunna leda till att något sådant rättsligt förfarande eller skiljeförfarande skulle vara under uppsegling.
Handlingar införlivade genom hänvisning
Detta memorandum ska läsas tillsammans med resultat- och balansräkningar med tillhörande noter, kassaflödesanalyser och, i förekommande fall, revisionsberättelser ur följande av Xxxxxxx tidigare avlämnade rapporter, vilka införlivas genom hänvisning. De handlingar som införlivas genom hänvisning är:
Reviderad årsredovisning för perioden 3 mars till den 31 dec 2015, Reviderad årsredovisning för perioden 1 januari till den 31 dec 2016. Handlingarna finns tillgängliga på Bolagets hemsida: xxx.xxxxxxxxxxxx.xx.
Rådgivares intressen
Eminova är Bolagets emissionsinstitut i samband med föreliggande transaktion. Eminova äger inga aktier i Vector och kommer varken att köpa eller att förmedla försäljning av Bolagets värdepapper.
Eminova har inte medverkat vid utformningen av föreliggande transaktion. Eminovas medverkan består i detta specifika uppdrag enbart av administrativa tjänster.
Eminova har inga ekonomiska intressen i Vector, eller i utfallet av föreliggande transaktion, men kan i framtiden komma att leverera aktuella tjänster av liknande slag till Bolaget.
Skattefrågor
Transaktioner i Vectors värdepapper kan komma att medföra skattemässiga konsekvenser för innehavaren. Innehavare av värdepapper i Bolaget rekommenderas att inhämta råd från skatterådgivare avseende skattekonsekvenser som kan uppkomma i varje enskilt fall. För fysiska personer som är obegränsat skattskyldiga i Sverige innehålls preliminär skatt på utdelningar med 30 procent. Den preliminära skatten innehålls normalt av Euroclear, eller av förvaltaren om innehavet är förvaltarregistrerat.
Vector ansvarar inte för att innehålla källskatt.