Hur gör ni för att öppna depå?
Garantum Fondkommission AB
Varmt välkommen som kund hos Garantum Fondkommission AB. Vi är glada över att ni valt att öppna depå hos oss.
Hur gör ni för att öppna depå?
Innan ni blir kund hos oss behöver ni ta del av viss information och skriva under depå/kontoavtalet. Det underskrivna avtalet skickas till oss med övriga handlingar som vi behöver få in från er. Vilka dessa handlingar är finner ni infor- mation om nedan.
Observera att aktivering av depån kan möjliggöras först när vi fått alla öppningshandlingarna i retur. Så snart depån är öppnad skickas en bekräftelse till er per post.
För att hjälpa er hittar ni nedan en översikt över vad ni behöver göra beroende på vilken kundgrupp ni tillhör.
PRIVATPERSON
Fyll i och skriv under nedan blanketter enligt anvisningar:
Depå-/kontoavtal Kundkännedom Privatpersoner
Bifoga vidimerad kopia av ID-handling.
Ta del av de bilagor som anges i depå-/kontoavtalet, tillgängliga på xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx.
BOLAG
Underskrift av behörig firmatecknare
Fyll i och skriv under blanketter enligt anvisningar:
Depå-/kontoavtal Kundkännedom Juridisk person
Bifoga registreringsbevis från bolagsverket, inte äldre än 6 mån.
Bifoga vidimerad kopia av
ID-handling för firmatecknare.
Bifoga vidimerad ID-kopia samt PEP för verkliga huvudmän.
Ta del av de bilagor som anges i depå-/kontoavtalet, tillgängliga på xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx.
STIFTELSER/FÖRENINGAR
Underskrift av behörig firmatecknare
Fyll i och skriv under blanketter enligt anvisningar:
Depå-/kontoavtal Kundkännedom Juridisk person
Bifoga kopia av protokoll, inte äldre än 6 månader och stadgar alternativt ett registerutdrag från Länstyrelsen där firmatecknare framgår.
Bifoga vidimerad kopia av
ID-handling för firmatecknare.
Bifoga vidimerad ID-kopia samt PEP för verkliga huvudmän.
Ta del av de bilagor som anges i depå-/kontoavtalet, tillgängliga på xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx.
I enlighet med lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden har vi valt att kategorisera samtliga våra depåkunder som ”icke-professionella”, vilket är den definition som uttrycks i lagen för att ge en kund högsta möjliga skydd. Som depåkund har du möjlighet att – om du inte skulle vara nöjd med kundkategoriseringen – ansöka om att byta kundka- tegori till ”professionell” kund. Som ”professionell” kund mister du då dock det högre kundskyddet.
Betalningar till och från depå
(gäller även vid betalning av köpta värdepapper)
Insättning av pengar: Insättning av pengar till depå görs till klientmedelskonto 5231-10 407 90 i SEB
eller till bankgiro 5964-3833. Ange alltid depånummer som referens så att pengarna kan bokas in på er depå. Insättning från utlandet görs till SEB - SWIFT: XXXXXXXX IBAN: XX0000000000000000000000.
Uttag av pengar: Uttag av pengar från depå kräver en skriftlig instruktion med information om mottagarkonto, bank och ska vara underskrivet av behörig person. Observera att uttag endast kan göras till eget konto.
180404
Dessvärre kan vi inte ta emot nya kunder med bostadsadress eller skatterättslig hemvist utanför EU/EES/Schweiz då vi inte kan kontrollera personliga uppgifter för personer på samma vis som om man bor inom EU/EES/Schweiz.
Avtal om Depå-/Konto eller Investeringssparkonto (ISK)
Dessvärre kan vi inte ta emot nya kunder med bostadsadress eller skatterättslig hemvist utanför EU/EES/Schweiz då vi inte kan kontrollera personliga uppgifter för personer på samma vis som om man bor inom EU/EES/Schweiz
Depånummer (ifylles av Garantum)
Depå ISK
Kontotyp
Kostnads- modell (Se aktuell prislista för mer info)
Avgiften ska gälla från och med*
1/1-20 , 1/4-20 , 1/7-20 , 1/10-20 eller Valfritt datum: | ||
Traditionell (Investeringar görs till ordinarie pris och eventuell rådgivningsavgift tillkommer) Rådgivningsavgift**: (Max 1,25% inkl moms) | Netto (Investeringar görs till rabatt och rådgivningsavgift tillkommer) Rådgivningsavgift**: (Max 2,50% inkl moms) | NettoNetto (Investeringar görs till full rabatt. transak- tions-/plattformsavgift samt rådgivningsavgift tillkommer) Rådgivningsavgift**: (Max 2,50% inkl moms) Transaktions-/plattformsavgift**: se aktuell prislista (f.n. 0,28%) |
*Om inget startdatum väljs kommer avgiften börja gälla från och med depåns öppnande. **Rådgivningsavgifter debiteras kvartalsvis i efterskott och inkluderar moms, maximalt 1,25% för Traditionell och 2,5% för Netto och NettoNetto. Saknas medel på depån vid förfallotidpunkten kan innehav komma att säljas, i enlighet med var tid gällande rutin, för att betala avgiften. För beskrivning av grundtjänster och tilläggstjänster, se vidare i avsnitt 16 i villkoren för detta depå-/kontoavtal. | ||
Kund 1
Depån/kontot innehas av flera personer. Fyll även i blanketten Depå-/Kontoavtal Samägad som finns på xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx. (Gäller ej ISK). | |||
Namn (efternamn, tilltalsnamn/Firma (fullständigt namn)) | Person-/Organisationsnummer | ||
Utdelningsadress (gata, box eller motsvarande, folkbokföringsadress/reg.adress) | E-post | ||
Postnummer | Ort och land (utom Sverige) | ||
Mobiltelefon | Telefon (inkl. riktnr) | ||
Svenskt medborgarskap Xx Xxx | Xxxxx/dubbelt medborgarskap (ange samtliga) | Land (skatterättslig hemvist, om ej i Sverige) | Utländskt skatteregistreringsnr (TIN-nr) |
Fullmakt
HÄRMED GER JAG/ VI NEDAN ANGIVET OMBUD/FIRMATECKNARE FULLMAKT ATT FÖR MIN/ VÅR RÄKNING* A. Erhålla uppgift om min/vår kontoställning och mitt/vårt depåinnehav hos Bolaget; B. Förvärva, avyttra och eljest förfoga över värdepapper och andra rättigheter (såsom aktieoptioner, aktiefondsoptioner och andelar i aktiefonder); C. Uppsäga, uttaga och kvittera penningmedel, värdepapper och annat varöver jag/vi eljest förfoga hos Bolaget. Fullmakten gäller tills den av mig/oss skriftligen återkallas hos Xxxxxxx. | ||
Tilldela fullmakt Fullmakt tilldelas företrädare/ombud/firmatecknare | Namn | Personnummer |
Under- skrift
Viktigt! 1) Kopia på giltig legitimation ska alltid bifogas tillsammans med avtalet. 2) Ifylld kundkännedomsblankett ska alltid bifogas med avtalet För juridisk person avser det den/de legala företrädare som under- Kundkännedom Privatpersoner eller Kundkännedom juridiska personer. tecknar detta avtal. Observera att kopian på din legitimation ska vara vidimerad (äkthetsintygad) av en person. | ||
MED MIN UNDERSKRIFT BEKRÄFTAR JAG ATT JAG HAR TAGIT DEL AV SAMT GODKÄNNER PANTFÖRSKRIVNING, INKLUSIVE GARANTUMS VID VAR TID GÄLLANDE AVTALSVILL- KOR DEPÅ-/KONTOAVTAL, ALLMÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ/KONTO, INFORMATION OM EGENSKAPER OCH RISKER AVSEENDE FINANSIELLA INSTRUMENT, ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT, INFORMATION OM GARANTUM FONDKOMMISSION AB, RIKTLINJER FÖR UTFÖRANDE AV ORDER SAMT (GÄLLER ENDAST ÖPPNING AV INVESTERINGSSPARKONTO, ISK) ALLMÄNNA VILLKOR FÖR INVESTERINGSSPARKONTO OCH FÖRHANDSINFORMATION OM INVESTERINGSSPARKONTO. ALL INFORMATION FINNS TILLGÄNGLIG PÅ XXXXXXXX.XX/XXXXXXXXXXXXXX. | ||
Ort, datum | Kundens underskrift | Namnförtydligande |
Underskrift vid fler än en förmyndare eller företrädare | ||
Ort, datum | Kundens underskrift | Namnförtydligande |
Vänligen se avtalsvillkoren på nästa sida. | ||
Insyns- fullmakt/ ombud
Insynsfullmakt – Rådgivare/Ombudsbolag Härmed ger jag/vi nedan angivet/angivna ombud fullmakt att för vår räkning erhålla uppgifter om vår kontoställning och vårt depåinnehav hos Garantum Fondkommis- sion AB (Bolaget) samt erhålla eventuell rådgivningsavgift. Ombudet får inte sätta annan i sitt ställe. Om ombudet är en juridisk person kan ombudet utse annan anställd än nedan nämnd. Om firma angivits som ombud åligger det ombudet att tillse att Bolaget skriftligen hålls uppdaterad avseende förteckning av behöriga firmatecknare. Fullmakten gäller tills Kund genom meddelande återkallar fullmakt eller anger annan rådgivare. | |||||||
Firma (fullständigt namn) | Organisationsnummer | Telefon | |||||
Rådgivare | |||||||
Ytterligare fullmaktstagare/ombud underskrift (ifylles av ombudsbolaget där ombudet är anknutet) | |||||||
Firma (fullständigt namn) | Organisationsnummer | ||||||
ID-kontroll (ifylles endast av Sparbanker) | |||||||
Körkortsnr./passnr./ID-nr. | Firmatecknare personnr. (för företag) | Signatur handläggare | Namnförtydligande | ||||
ID-kontroll (ifylles av Garantum) ID-handling som arkiverats/uppvisats | KK | Pass | BankID | Annat, beskriv: | |||
Ort, datum (ifylles av Garantum) | Garantum Fondkommission AB (ifylles av Garantum) | ||||||
211203 EB
Garantum Fondkommission AB, Xxx 0000, 000 00 XXXXXXXXX, Tel: 00-000 000 00, Fax: 00-000 000 00, xxx.xxxxxxxx.xx, organisationsnummer: 556668-1531
AVTALSVILLKOR DEPÅ-/KONTOAVTAL
1. AVTAL
Mellan undertecknad(e)innehavare av Depå-/Konto (Kund) och Garantum Fondkommission AB (Institutet) träffas avtal om Depå-/konto för Kunden hos Institutet enligt villkoren i detta avtal samt enligt vid var tid gällande prislista, ALLMÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ/KONTOAVTAL, ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT, och Institutets RIKTLINJER
FÖR UTFÖRANDE AV ORDER, vilka bestämmelser, villkor och riktlinjer, de nu gällande, Xxxxxx tagit del av och godkänt. Kunden bekräftar vidare att han/ hon tagit del av Institutets INFORMATION OM GARANTUM. Kunden har också tagit del av ALLMÄNNA VILLKOR FÖR INVESTERINGSSPARKONTO och FÖRHANDSIN-
FORMATION OM INVESTERINGSSPARKONTO i det fall avtal om investerings- sparkonto ingåtts.Institutet har kontrollerat kundens identitet. Detta avtal ska anses ingånget när kunden undertecknat detsamma och Institutet efter prövning öppnat Depå/konto för kundens räkning.
2. AVTAL FÖR FLERA GEMENSAMT
Då två eller flera personer gemensamt ingått detta avtal med Institutet äger - om inte annat skriftligen överenskommits - var och en av dem i alla avseenden företräda samtliga övriga personer gentemot Institutet. De är solidariskt ansva- riga gentemot Institutet. De kallas härefter gemensamt kunden.
3. FULLMAKT FÖR INSTITUTET
Kunden ger härmed Institutet fullmakt att självt eller genom den som Institutet utser för kundens räkning teckna transport av aktier, obligationer och andra värdepapper att företräda kunden vid förvärv/avyttring av värdepapper, att ta emot och kvittera värdepapper och kontanter. Xxxxxx ska ersätta Institutet för de kostnader som Institutet ådrar sig i samband härmed, se G.1.
4. SKATTERÄTTSLIG HEMVIST
Xxxxxx ska själv förvissa sig om sitt skatterättsliga hemvist. För fysisk person är det normalt det land/stat vars lag anger skattskyldighet på grund av huvudsak- lig vistelse, bosättning, eller liknande omständighet. För juridisk person avses normalt det land där den juridiska personen är registrerad eller där företaget/ styrelsen har sitt säte.
5. ÄNDRING AV KUNDUPPGIFTER
Kunden försäkrar härmed att här lämnade uppgifter av betydelse för beskatt- ning, rapportering, meddelanden, tillämpning av detta avtal samt lagregler om uppgiftsskyldighet m m är riktiga och förbinder sig att utan dröjsmål till Insti- tutet skriftligen anmäla förändringar i detta avseende, t ex flyttning utomlands samt ändringar av namn, telefonnummer, adressuppgifter, medborgarskap och e-post adress enligt ovan och omstående sida.
6. ANVÄNDNING AV KUNDUPPGIFTER
7. MEDGIVANDE BETRÄFFANDE MEDEL
Kunden medger härmed att av Institutet för kundens räkning mottagna medel får innestå hos Institutet och icke behöver vare sig avskiljas eller insättas på räkning i bank. Kunden uppmärksammas på att medlen kommer att ingå i Institutets egen rörelse, varvid kunden blir jämställd med Institutets övriga oprioriterade borgenärer.
8. AVSLUT UTANFÖR HANDELSPLATSPLATS
Institutet får verkställa kundens begäran (order) om utförande av handel (upp- drag) utanför reglerad marknad eller handelsplattform och utan konkurrens ge- nom avslut mot annan kund hos Institutet inklusive bolag inom samma koncern som Institutet tillhör eller genom att utföra uppdraget mot Institutet självt eller mot en systematisk internhandlare.
9. PANTSÄTTNING
Till säkerhet för samtliga kundens nuvarande och blivande förpliktelser gente- mot Institutet enligt detta avtal eller annars uppkomna i samband med kundens transaktioner med värdepapper pantsätter kunden härmed till Institutet dels samtliga de värdepapper som vid var tid finns eller är registrerade i denna
och annan kundens depå hos institutet – även innefattande i depå registrerade värdepapper som är registrerade i kundens namn i kontobaserat system (t.ex. på Vp–konto hos Euroclear Sweden) - dels samtliga de kundens värdepapper som på annat sätt överförts eller överlämnats till eller förvärvats genom Institutet samt dels samtliga medel som vid var tid finns på detta och annat kundens konto hos Institutet. Kunden får inte - utan Institutets samtycke i varje särskilt fall - till annan än Institutet pantsätta eller i övrigt förfoga över i detta avtal pantsatta värdepapper eller pantsatta medel. Härutöver gäller för pantsättning vad som sägs i ALLMÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ/KONTO, avsnitt D. PANT.
10. REKLAMATION OCH HÄVNING
Kunden ska påtala eventuella fel eller brister som framgår av avräkningsno- ta eller kontoutdrag/transaktionssammandrag från depå-/konto, att sådan information uteblivit eller eventuella övriga fel eller brister vid uppdragets utförande enligt ALLMÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ/KONTO, och kunden
ska omgående underrätta Institutet om detta (reklamation). Om kunden vill be- gära hävning av ett köp- eller säljuppdrag ska detta uttryckligen och omgående framföras till Institutet. Om reklamation eller begäran om hävning inte lämnas omgående förlorar kunden rätten att begära ersättning, häva uppdraget eller kräva andra åtgärder från institutets sida. Se även ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT.
11. AVGIFTER
210629 EB
För handel med finansiella instrument utgår avgifter i enlighet med detta avtals villkor, samt i enlighet med vid var tid gällande prislista. Kunden godkänner härmed att tilläggsavgifter även kan utgå enligt följande: För handel, clearing eller förvar av utländska finansiella instrument och för clearing av svenska finansiella instrument debiteras särskilda avgifter. För överföring av finansiella instrument till annat institut och för konvertering av finansiella instrument kan särskild avgift komma att debiteras. Avgift utgår också för annullering av order
och/eller makulering av avslut av institutet eller marknadsplatsen i samband med otillåten orderläggning eller handel. Institutet kan även komma att påföra kunden andra kostnader som Institutet debiteras av annan i samband med kundens handel, clearing eller förvar av finansiella instrument.
12. VILLKORSÄNDRING
Beträffande ändring av detta avtal och dessa villkor se ALLMÄNNA BESTÄM- MELSER FÖR DEPÅ/KONTO, punkt G.10.
13. KUNDKATEGORISERING
Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med värdepapper, köper eller säljer fondandelar eller gör andra trans- aktioner indelas i olika grupper för att anpassa det skydd som alla kunder har rätt till. Skyddet är olika för olika kundgrupper beroende på Kundens kunskaper, erfarenheter och övriga förhållanden. Kunderna indelas i icke-professionella kunder, professionella kunder samt jämbördiga motparter. Högst skyddsnivå har de icke-professionella kunderna och lägst skyddsnivå har kunderna som är jämbördiga motparter. Institutet placerar Kunden i kundkategori icke-profes- sionell kund, om inte annat särskilt överenskommes. Närmare information om kundkategorisering kan erhållas av Institutet.
14. INVESTERINGSSPARKONTO
Kunden befullmäktigar härmed Institutet att, om, enligt Institutets bedömning, behov finns, och vid öppnande av Investeringssparkonto, för Kundens räkning öppna en annan depå och/eller konto eller ett annat Investeringssparkonto hos Institutet samt att, i enlighet med lagen om investeringssparkonto och villkoren i Avtalet och till sådan depå och/eller konto överföra sådana tillgångar som enligt lagen om investeringssparkonto eller Avtalet inte får förvaras på Investerings- sparkontot.
15. MODELLER FÖR KOSTNADSUTTAG
Se aktuell prislista för detaljer kring avgifter och rabatter kring respektive av våra kostnadsmodeller.
16. RÅDGIVNINGSAVGIFT
I de fall Rådgivare och Kund ingått avtal om att Kunden ska erlägga rådgivnings- avgift till Rådgivarfirman kommer Garantum att administrera utbetalningen av denna avgift till Rådgivarfirman för Kundens räkning. Avgiften får inte överstiga den nivå som anges i avtalet och i gällande prislista. Rådgivare och Kund kan sinsemellan avtala om en eller flera tilläggstjänster som inte omfattas av de extratjänster och mervärden som ligger till grund för kvalitetshöjande åtgärder
i samband med ersättning enligt det avtal Institutet har med Rådgivarfirman. Dessa tilläggstjänster ska dock vara kvalificerade tjänster och bestå av t ex juridisk eller skattemässig rådgivning, events, investerarträffar, analyser eller andra aktiviteter som ligger i Kundernas intresse.
Depånummer (ifylles av Garantum)
Som finansiellt institut måste vi ha kundkännedom om våra kunder för att kunna bedöma risken att utnyttjas för penningtvätt eller finansiering
av terrorism. Därför ber vi dig besvara frågorna om dig själv samt de pengar som sparas och investeras hos oss. Informationen är obligatorisk och frågorna gäller hela ditt sparande hos oss.
Kund
Xxxx (efternamn, tilltalsnamn) | Personnummer | E-postadress (kontaktperson) |
Inom ramen för din affär med oss (markera med ett eller flera kryss): Hur har dina ekonomiska medel uppkommit?
Inkomst av tjänst/pension Inkomst av kapital
Inkomst från rörelse/näringsverksamhet Företags- eller fastighetsförsäljning
Arv/gåva
Annat: Hur stora kommer sannolikt transaktionerna vara per år?
Mindre än 200 000 kr
Mellan 200 000 kr till 500 000 kr
Över 500 000 kr
Hur ofta kommer det ske transaktioner?
Månadsvis Kvartalsvis Årsvis
Mer sällan än årsvis
Till/från vilket institut kommer dina medel?
Svensk bank/finansiellt institut Svenskt försäkringsbolag Utländsk bank/finansiellt institut Utländskt försäkringsbolag
Annat:
Vad är syftet med affärsförbindelsen?
Långsiktigt sparande
Enstaka värdepappersinvesteringar
Annat:
Sparande, syfte och art
PEP - Person i politiskt utsatt ställning
Med PEP (person i politiskt utsatt ställning) avses en person som har eller har haft ledande offentlig tjänst/position i Sverige eller utomlands.
Har du (eller har haft):
1. En sådan offentlig tjänst/position som avses med PEP?
2. En funktion i ledningen för en internationell organisation (t ex FN, NATO, WTO eller motsvarande organisation)?
3. En närstående som har eller har haft en sådan offentlig position (t ex make/maka, sambo/partner/barn, make/maka till barn eller medarbetare?
Om ja på någon utav frågorna, bifoga blanketten ”PEP – person i politiskt utsatt ställning”
till denna kundkännedomsblankett. (Blanketten finns tillgänglig på xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx).
Ja
Ja
Nej
Nej
Ja
Nej
PEP
Har du amerikanskt medborgarskap eller är deklarations- eller skatteskyldig i USA?
Ja Nej
Om ja, fyll i amerikanskt skatteregistreringsnummer (TIN)
TIN saknas
Skatte- skyldighet i USA
Under- skrift
Jag intygar att ovanstående uppgifter är riktiga och sanningsenliga samt förbinder mig att omgående meddela Garantum Fondkommission AB om förändringar skulle inträffa i dessa förhållanden. Kundkännedom uppdateras via blankett, signeras och skickas till Xxxxxxxx. | ||
Ort, datum | Namnunderskrift | Namnförtydligande |
Har du frågor om hur du ska fylla i blanketten? Ring oss gärna på telefonnummer 00-000 000 00 så hjälper vi dig. | ||
Underskrift av behörig beslutsfattare om PEP och sanktionsfrågor (fylles av Garantum) | ||
PEP Sanktion | Underskrift av behörig beslutsfattare om PEP och sanktion | |
170803 PB