Contract
1. Avtal om förmedlingsarvode avseende fondförsäkring hos Xxxx Xxx
1.1 Bakgrund
Detta avtal har träffats mellan Kunden och Förmedlaren.
Xxxxxx har en pensionsförsäkring hos Xxxx Xxx och planerar pensionsutbetalning via en fondförsäkring.
Kunden bekräftar genom undertecknande av detta avtal att han/hon tagit del av dess villkor och den information som framgår av avtalet och dess i bilagor. Detta avtal ska anses ingånget när kunden undertecknat via BankID.
Förmedlaren är ett svenskt bolag med tillstånd från Finansin- spektionen för försäkringsdistribution. I rollen som försäk- ringsförmedlare tar Förmedlaren emot och vidarebefordrar försäkringsuppdrag för Kundens räkning. Kunden har för avsikt att genom Förmedlarens förmedlingsuppdrag öppna en fondförsäkring med Idun Liv Försäkring AB (org. nr.
556740-1590) som försäkringsgivare.
Detta avtal samt bifogade allmänna villkor reglerar närmare de villkor under vilka Kunden ger Förmedlaren i uppdrag att utföra förmedlingsuppdraget som syftar till att öppna fond- försäkringen.
Avtalet är endast tillämpligt när Kundens kapital är placerat i en fondförsäkring hos Försäkringsgivaren. Kunden godkänner att Avtalet ska utgöra underlag för debitering av förmedlings- arvoden som kan belasta fondförsäkringen.
1.2 Förmedlarens förmedling av försäkringslösningar
Förmedlaren erbjuder Kunden en förmedlingstjänst avseende försäkringslösningar, däribland fondförsäkring. Förmedlaren har genom sitt samarbete med Försäkringsgivaren möjlighet att till Kunden förmedla fondförsäkring till en låg försäkrings- avgift (kapitalavgift) genom att Förmedlaren agerar mellanman mellan Kunden och Försäkringsgivaren. Förmedlaren och Xxxxxx har kommit överens om att Förmedlaren har rätt att debitera Kunden Förmedlingsarvode för denna förmedling enligt 1.3 nedan.
1.3 Debitering av ersättningar och lämnande av fullmakt
TPF010 | 2024-06-10
Kunden befullmäktigar genom sin signatur av Avtalet Försäk- ringsgivaren att med befriande verkan för Kunden betala För- medlaren de förmedlingsarvoden som från tid till annan ska utgå enligt Avtalet. Medel för fullgörande av sådan betalning ska tas från Försäkringsgivarens fondförsäkring. Förmedlaren ger härmed Försäkringsgivaren i uppdrag att, med ovanstå- ende fullmakt som grund, administrera Kundens betalning av Förmedlarens förmedlingsarvoden enligt punkt 1.3.
1.4 Signatur och godkännande
Detta Avtal signeras digitalt av Kund. Kund godkänner att ko- pia av Xxxxxxx skickas till Försäkringsgivaren tillsammans med övriga försäkringshandlingar som krävs från tid till annan för att öppna och inneha fondförsäkring.
Bifogat till detta Avtal finns Allmänna villkor avseende Avtal om förmedlingsarvode avseende fondförsäkring hos Idun Liv (Avsnitt 2 nedan).
Kunden bekräftar härmed genom digital signatur att denne är införstådd med Avtalet inkluderat de Allmänna villkoren och lämnad fullmakt för betalning enligt 1.4. ovan.
2. Allmänna Villkor avseende ”Avtal om förmedling av fondförsäkring hos Idun Liv”
2.1 Avtalstid
Avtalet gäller tills vidare från och med båda parters under- tecknande. Part har rätt att när som helst säga upp Avtalet. För att Xxxxxxx ska upphöra att gälla från och med kommande månadsskifte ska sådan uppsägning vara Förmedlaren och Försäkringsgivaren tillhanda senast tio affärsdagar före ak- tuellt månadsskifte. Uppsägning ska vara skriftlig och skickas med brev eller e-post till Förmedlaren och Försäkringsgivaren. Uppsägning till Försäkringsgivaren ska ske till följande adress:
Idun Liv Försäkring AB
Xxxx Xxxxxxxxx 00, 000 00 Xxxxxxxxx E-post: xxxx@xxxxxxx.xx.
2.2 Beräkning och debitering av förmedlingsarvode
Det löpande förmedlingsarvodet beräknas dagligen baserat på fondförsäkringens dagsvärde medan förmedlingsarvodet av engångskaraktär beräknas i samband med engångs- insättning. Förmedlingsarvodet debiteras kvartalsvis. Övriga eventuella avgifter debiteras löpande. Värdet på fonder utgörs av värdet av senast publicerade NAV. Försäkringsgivaren ansvarar inte för eventuella felaktiga betalkurser på finansiella instrument som tillhandahålls av externa arrangörer.
2.3 Ändringar och tillägg
Förmedlaren har rätt att ändra villkoren i Avtalet och sådana ändringar träder i kraft trettio dagar efter att Förmedlaren skickat ett meddelande till Kunden om aktuell ändring. Om Kunden inte godkänner sådan ändring har Kunden rätt att säga upp Avtalet med omedelbar verkan senast dagen innan ändringen träder i kraft. Om Xxxxxx inte gör det anses Xxxxxx ha accepterat aktuell ändring.
Försäkringsgivaren förbehåller sig rätten att ändra maximi- belopp som en Förmedlare tillåts ta ut för förmedlingsarvode av engångskaraktär. Har sådan ändring skett åligger det Förmedlaren att informera kunden om ändringen i enlighet med bestämmelserna i detta avtal. Om Försäkringsgivarens beloppsgräns är lägre än vad kunden och förmedlaren överenskommit ska förmedlararvodet anses uppgå till högsta tillåtna belopp enligt beloppsgränsen sedan ändringen trätt
i kraft i enlighet med bestämmelserna i Avtal och villkor för försäkringsförmedling som ingåtts mellan Försäkringsgivaren och Förmedlaren.
2.4 Meddelanden
TPF010 | 2024-06-10
Meddelanden och andra underrättelser enligt Xxxxxxx får skickas av en part till den andre parten med bud, rekommen- derat brev, vanlig post, telefon eller e-post. Om Förmedlaren har skickat ett meddelande i rekommenderat brev till Xxxxxx på dennes senast angivna adress ska meddelandet anses ha kommit Kunden till handa senast på femte dagen efter det sändes. Har meddelandet sänts med e-post ska det anses ha nått Kunden omedelbart. Om meddelandet sänts med bud ska det anses ha kommit Kunden till handa vid avlämnandet.
2.5 Begränsning av Förmedlarens ansvar Förmedlaren är inte ansvarig för skada som beror på lagbud, myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, lockout, bojkott, blockad eller annan liknande omständighet. Förbehållet ifråga om strejk, lockout, bojkott och blockad gäller även om För- medlaren själv vidtar eller är föremål för sådan konfliktåtgärd. Skada, som kan uppkomma i andra fall ska inte ersättas av Förmedlaren om Förmedlaren varit normalt aktsam. Förmed- laren ska inte i något fall vara ansvarig för indirekt skada som exempelvis utebliven vinst. Är Förmedlaren förhindrad till följd av omständighet som anges i första stycket att vidta en åtgärd får åtgärden skjutas upp till dess hindret har upphört.
2.6 Behandling av personuppgifter
Förmedlaren är personuppgiftsansvarigt för de personuppgif- ter som behandlas av Förmedlaren. Förmedlaren behandlar personuppgifter som Xxxxxx lämnar till Förmedlaren eller som Förmedlaren själv inhämtar. Förmedlaren behandlar personuppgifter avseende fysiska personer som själva är Kunder eller är företrädare eller kontaktperson för eller är an- ställd hos ett bolag eller annan juridisk person som är Kund. Personuppgifter som kan komma att behandlas är uppgifter om namn, adress, telefonnummer, e-post, personnummer, kopior av identitets- handlingar, faktureringsuppgifter och andra uppgifter som behövs för att kunna fullgöra uppdrag enligt detta Avtal.
Förmedlaren behandlar personuppgifterna för att utföra och administrera uppdrag enligt detta Avtal, för att tillvarata Kun- dens intressen och för redovisnings- och faktureringsändamål. De rättsliga grunderna för att behandla dessa uppgifter är att fullgöra avtal och rättslig förpliktelse. Den rättsliga grunden för behandling av personuppgifter om kontaktpersoner för bolag eller annan juridisk person är berättigat intresse.
Uppgifterna kan också användas för affärs- och metodutveck- ling, marknadsanalys, statistik och riskhantering. Den rättsliga grunden för att behandla personuppgifter i syfte att utveckla och analysera verksamheten är berättigat intresse.
Förmedlarens berättigade intresse består i att behandlingen är nödvändig för att Förmedlaren ska kunna utföra, fullgöra och administrera verksamheten och tillvarata sina Kunders intressen. Förmedlaren har också ett berättigat intresse av att skicka marknadsföring och erbjudanden om verksamheten då sådan information kan vara av intresse för registrerade eller bolag eller annan juridisk person samt att integritetsrisken
för den enskilde är mycket liten. Förmedlaren kan komma att lämna ut personuppgifter till Försäkringsgivaren och Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB, xxx.xx 556324-5447. Vidare kan Förmedlaren till följd av svensk eller utländsk lag, myndighetsföreskrift eller beslut vara skyldigt att till annan lämna ut personuppgifter.
Personuppgifterna sparas upp till 7 år från dagen för slutfö- rande av uppdrag enligt detta Avtal, eller den längre tid som kan påkallas av lag. Uppgifter som behandlas i syfte att ut-
veckla, analysera och marknadsföra Förmedlarens verksamhet sparas i ett år efter den senaste kontakten. Om Kunden avan- mäler sig från nyhetsbrev eller liknande kommer uppgifterna omedelbart att raderas.
Kunden har rätt att kostnadsfritt begära information från Förmedlaren om användningen av de personuppgifter som rör Kunden. Xxxxxx har också rätt att få en kopia av denna information. Förmedlaren kommer på Kundens begäran eller på eget initiativ rätta eller radera uppgifter som är felaktiga eller begränsa behandlingen av sådana uppgifter. Xxxxxx har rätt att invända mot behandling av sina uppgifter som sker med den rättsliga grunden att Förmedlaren har ett berättigat intresse. Kunden har även rätt att begränsa behandlingen, t.ex. om Xxxxxx anser att uppgifterna inte är korrekta. Kun- den har också i vissa fall rätt att få del av sina personuppgifter i ett maskinläsbart format eller, om det är tekniskt möjligt, att få uppgifterna överförda till en tredje part som Kunden an- visar (s.k. dataportabilitet). Kunden har vidare rätt att begära att Kundens uppgifter inte behandlas för direktmarknadsfö- ringsändamål. Om Kunden är missnöjd med Förmedlarens behandling av personuppgifter kan Kunden lämna in ett klagomål till Integritetsskyddsmyndigheten som är tillsynsmyn- dighet i Sverige (xxx.xxx.xx).
2.7 Särskild underrättelse
I de fall Försäkringsgivaren från Kund mottar flytt- eller avsluts- uppdrag av fondförsäkring godkänner Kund att Försäkringsgi- varen har en rätt, men inte skyldighet, att kontakta Förmedla- ren och underrätta denne om inkommen begäran.
2.8 Reklamation och klagomål
Kunden ska omgående reklamera eventuella fel eller brister vid utförande av tjänsten enligt Avtalet och sådan reklamation ska ställas till Förmedlaren. Om Förmedlaren inte tillmötesgår Kundens klagomål finns möjlighet för Kunden att få ärendet prövat av Allmänna Reklamationsnämnden (ARN) (xxx.xxx.xx) eller allmän domstol. Om Kunden är konsument har Xxxxxx även möjlighet att diskutera ärendet med Konsumenternas Bank- och Finansbyrå (xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx) eller, konsu- mentvägledaren i Kundens hemkommun.
Klagomål ska behandlas effektivt och på ett omsorgsfullt sätt. Klagomål ska besvaras sakligt och korrekt, varvid svaret ska utformas på ett så tydligt sätt som möjligt så att den klagande enkelt kan tillgodogöra sig uppgifterna. Klagomålet ska besva- ras snarast. Om klagomålet inte kan besvaras inom 14 dagar ska den klagande inom nämnda tid få ett skriftligt besked om handläggningen av klagomålet samt när ett svar kan förväntas komma.
2.9 Sekretess
I Förmedlarens verksamhet gäller sekretess avseende in- formation om Förmedlarens kunder. Kunden godkänner emel- lertid härmed att Förmedlaren får visa Avtalet och dess bilagor för Försäkringsgivaren samt att dessa har rätt att kopiera och förvara Avtalet och dess Bilagor om det bedöms nödvändigt för att kunna tillämpa Avtalet. Kunden godkänner även att Förmedlaren låter Försäkringsgivaren ta del av den kundkän- nedom som görs vid försäkringsförmedling.
2.10 Tillämplig lag och tvister
TPF010 | 2024-06-10
Avtalet ska tolkas enligt svensk lag och tvist ska avgöras i allmän domstol.