ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT
ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT
DEFINITIONER
I Allmänna villkor för handel med finansiella instrument förstår med
a) Värdepapper
dels finansiellt instrument såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs.
1) överlåtbara värdepapper som kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, 2) penning- marknadsinstrument, 3) andelar i företag för kollektiva investeringar (fondandelar), 4) finansiella derivatinstrument och 5) utsläppsrätter;
dels värdehandling, varmed avses handling som inte kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, dvs. 1) aktie eller enkelt skuldebrev som enligt definitionen ovan inte är finansiellt instrument
2) borgensförbindelse, 3) gåvobrev, 4) pantbrev eller liknande handling.
b) Avräkningsnota Besked om att en order/ett affärsuppdrag har utförts.
c) Reglerad marknad Såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som sammanför eller möjliggör sammanförande av ett flertal köp- och säljintressen i finansiella instrument från tredjepart – regelmässigt, inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler – så att det leder till ett kontrakt.
d) handelsplats såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. en reglerad marknad, en multilateral handelsplattform (MTF-plattform) eller en organiserad handelsplattform (OTF-plattform).
e) utförandeplats en handelsplats, en systematisk internhandlare eller en marknadsgarant inom EES eller en annan person som tillhandahåller likviditet inom EES.
f) handelsplattform en MTF-plattform eller en OTF-plattform.
g) MTF-plattform, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som sammanför flera tredjeparters köp- och säljintressen i finansiella instrument - inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler - så att det leder till ett kontrakt.
h) OTF-plattform, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som inte är en reglerad marknad eller en MTF-plattform, och inom vilket flera tredjeparters köp- och säljintressen i obligationer, strukturerade finansiella produkter, utsläppsrätter eller derivat kan interagera inom systemet så att det leder till ett kontrakt.
i) systematisk internhandlare, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett värdepappersinstitut som i en organiserad, frekvent, systematisk och väsentlig omfattning handlar för egen räkning när det utför kundorder utanför en reglerad marknad eller en handelsplattform utan att utnyttja ett multilateralt system.
j) multilateralt system, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett system där flera tredjeparters köp- och säljintressen i finansiella instrument kan interagera inom systemet.
k) värdepappersinstitut, värdepappersbolag, svenska kreditinstitut med tillstånd att driva värdepappersrörelse och utländska företag som driver värdepappersrörelse från filial eller genom att använda anknutna ombud etablerade i Sverige, samt utländska företag med tillstånd att bedriva verksamhet som motsvarar värdepappersrörelse.
l) värdepapperscentral, såsom definierat i lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument, dvs. detsamma som i artikel 2.1.1 i förordningen om värdepapperscentraler, i den ursprungliga lydelsen.
m) bankdag, dag i Sverige som inte är allmän helgdag, lördagar, söndagar, trettondagsafton, dag efter Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx, midsommarafton, julafton samt nyårsafton.
n) central motpart (CCP), såsom definierat i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 av den 4 juli 2012 om OTC-derivat, centrala motparter och transaktionsregister (Emir), dvs. en juridisk person som träder emellan motparterna i kontrakt som är föremål för handel på en eller flera finansmarknader och blir köpare till varje säljare och säljare till varje köpare.
1. UPPDRAG
1.1 Begäran (”order”) från kunden, lämnad på det sätt värdepappersinstitutet (”Bolaget”) anvisat, om utförande av handel (”uppdrag”) innebär ett åtagande för Bolaget att söka träffa avtal avseende handel med finansiella instrument i enlighet med de villkor kunden lämnat. Om inte särskild överenskommelse har träffats om annat, lämnar Bolaget inte någon garanti för att ett uppdrag leder till handel. Bolaget utför uppdrag med tillämpning av gällande marknadsregler och god sed på marknaden.
1.2 Bolaget är inte skyldigt att acceptera uppdrag. Bolaget äger rätt att utan angivande av skäl avsäga sig uppdrag om Xxxxxxx skulle misstänka att ett utförande av uppdraget kan stå i strid med gällande lagstiftning t ex om marknadsmissbruk eller andra tillämpliga marknadsregler eller god sed på marknaden eller om Xxxxxxx av annan anledning anser att det föreligger särskilda skäl därtill. Kunden är medveten om att Xxxxxxx spelar in telefonsamtal, t ex i samband med att kunden lämnar Bolaget uppdrag eller betalnings- eller leveransinstruktioner. Kopior av inspelade samtal och bevarad elektronisk kommunikation med kunden kommer att finnas tillgänglig på begäran under en period på fem år. Xxxxxx har rätt att på begäran få ta del av inspelade samtal och bevarad elektronisk kommunikation för vilket institutet har rätt att ta ut en skälig avgift.
1.3 Kundens order gäller, om inte annat överenskommits, den dag ordern tas emot och längst till dess Bolaget den dagen avslutar handeln med det slag av finansiellt instrument ordern avser.
2. RIKTLINJER FÖR UTFÖRANDE AV ORDER
2.1 Vid utförande av order för kunder som av Bolaget behandlas som icke-professionella eller professionella kunder gäller Xxxxxxxx vid var tid gällande riktlinjer för bästa
utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order. Bolaget tillhandahåller kunderna gällande riktlinjer och villkor som avses i detta stycke på Bolagets hemsida.
Vidare gäller tillämpliga regler antagna av svensk eller utländsk emittent, utförandeplats, central motpart (CCP) eller värdepapperscentral. Dessa regler tillhandahållsav berört institut, emittent, handelsplats, central motpart (CCP) eller värdepapperscentral. På kundens förfrågan kan Xxxxxxx lämna kunden uppgift om var informationen finns tillgänglig, t.ex. hemsida eller kontaktuppgifter.
3. UTFÖRANDE AV ORDER PÅ KUNDENS INITIATIV
3.1 Vid utförande och/eller vidarebefordran av order på kundens initiativ avseende sådana okomplicerade instrument som anges i 8 kap 25 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden kommer Bolaget regelmässigt inte att bedöma om den aktuella tjänsten eller det finansiella instrumentet passar kunden.
4. KÖPUPPDRAG
4.1 I det fall kunden (”köparen”) lämnat uppdrag om köp av finansiella instrument gällerföljande.
4.2 De finansiella instrument som uppdraget omfattar överförs till köparens depå, i den
mån annat inte föranleds av lag, myndighets föreskrifter, speciella regler för ifrågavarande instrument eller särskild överenskommelse med köparen. I fråga om
instrument som ska ägarregistreras hos värdepapperscentral/motsvarande
eller instrument som ska förtecknas i depå hos Bolaget, genom att Bolaget vidtar de registreringsåtgärder som erfordras. För Bolagets rätt att anlita s k depåförande
institut, se punkt 2, ”Allmänna bestämmelser för depå”.
4.3 Om inte annat följer av särskilda villkor för köpet, har Bolaget, för att erhålla betalning för sin fordran, rätt att med det totalbelopp som framgår av avräkningsnotan belasta av köparen anvisat konto som denne har i Bolaget.
4.4 Om konto inte anvisats eller medel saknas på anvisat konto, får annat konto som köparen har i Bolaget belastas. Bolaget får dessutom från mottagandet av uppdraget reservera medel motsvarande det totala likvidbeloppet (inkl. courtage och avgifter) på konto som köparen har i Bolaget.
4.5 Fullgör köparen inte sin betalningsskyldighet gentemot Xxxxxxx, har Bolaget rätt till ränta på sin fordran till dess full betalning erlagts. Ränta beräknas från den likviddag som anges i avräkningsnota eller den senare dag, då instrumenten fanns tillgängliga för köparen, till och med den dag betalning
sker. Ränta utgår enligt 6 § räntelagen (1975:635) med gällande referensränta med ett tillägg av åtta procentenheter.
4.6 Bolaget har panträtt i de köpta instrumenten till säkerhet för sin fordran på köparen med anledning av uppdraget. Bestämmelser om pant finns förutom i detta kapitel även i depåavtalet samt i 5 kap ”Allmänna bestämmelser för depå”. Bolaget har rätt att vidta erforderliga åtgärder för att fullborda denna panträtt. Fullgör köparen inte sin betalningsskyldighet gentemot Xxxxxxx, får Bolaget - på det sätt och vid den tidpunkt Bolaget finner lämpligt - sälja berörda instrument eller vidta andra dispositioner för att avveckla affären. Bolaget får för sådant ändamål teckna köparens namn och vidta de övriga åtgärder som kan erfordras i samband med avvecklingen. Bolaget har rätt att ur erhållen likvid tillgodogöra sig vad som erfordras för betalning av Bolagets fordran jämte ränta enligt ovan samt ersättning för Bolagets arbete och kostnader samt i förekommande fall för valutakursförluster.
4.7 Om, vid försäljning eller andra dispositioner enligt vad nyss sagts, likviden inte täcker Bolagets hela fordran, ska köparen svara för mellanskillnaden jämte ränta enligt ovan. Bolaget får också för detta fall, i den ordning som ovan sagts, belasta konto som köparen har i Bolaget.
4.8 Om Bolaget efter det att avslut träffats inte inom skälig tid fullgjort vad på Xxxxxxx ankommer för att tillhandahålla köparen instrumenten, har köparen rätt att återkalla uppdraget och befrias från sina skyldigheter med anledning av detta.
4.9 Vad ovan sagts innebär inte någon inskränkning i de rättigheter som kan tillkomma Bolaget på grund av EU-förordning, lag eller föreskrifter.
5. SÄLJUPPDRAG
5.1 I det fall kunden (”säljaren”) lämnat uppdrag om försäljning av finansiella instrument gäller följande.
5.2 Bolaget ska med anledning av uppdraget erhålla fri dispositionsrätt till de instrument som uppdraget omfattar.
5.3 Är instrumenten ägarregistrerade hos värdepapperscentral/motsvarande eller förtecknade i depå hos Bolaget, har Bolaget rätt att vidta de registreringsåtgärder som erfordras.
5.4 I övriga fall ska säljaren, om inte annat överenskommits, samtidigt med att uppdraget lämnas vidta de åtgärder som erfordras för att Bolaget ska erhålla fri dispositionsrätt till instrumenten.
Därvid gäller
- i fråga om instrument förtecknade i depå/motsvarande hos annat depåförande institut, att säljaren omgående ska instruera Bolaget om skyndsam överföring till Bolaget av de instrument som uppdraget omfattar och
- i fråga om instrument som utfärdas i dokumentform, att säljaren ska överlämna dessa till Bolaget. 5.5 Om Bolaget inte samtidigt med uppdraget, eller inom annan överenskommen tid, erhållit fri dispositionsrätt till instrumenten, fullgör Bolaget, på det sätt Bolaget finner lämpligt, avtalet gentemot motparten. Säljaren ska ersätta Bolaget kostnaden härför jämte ränta räknat från den dag kostnaden uppkom till och med den dag betalning sker. Ränta utgår enligt 6 § räntelagen (1975:635) med gällande referensränta med ett tillägg av åtta procentenheter.
5.6 Säljaren ska dessutom utge ersättning för Bolagets arbete och kostnader samt i förekommande fall för valutakursförluster. Bolaget får belasta av säljaren anvisat konto i Bolaget för att erhålla betalning för sin fordran på säljaren. Om medel saknas på anvisat konto eller om konto inte anvisats, får annat konto som säljaren har i Bolaget belastas.
5.7 Säljaren erhåller från Bolaget, enligt vad som framgår av avräkningsnota och om inte annat överenskommits, senast kl 18.00 på likviddagen angivet nettobelopp. Har säljaren inte, samtidigt med att uppdraget lämnades eller vid annan överenskommen tidpunkt, vidtagit de åtgärder som erfordras för att Bolaget ska erhålla fri dispositionsrätt till de instrument som uppdraget omfattar, erhåller säljaren likvid tidigast andra bankdagen efter det att Bolaget fick tillgång till instrumenten, dock tidigast på angiven likviddag. Om säljaren vidtagit erforderliga åtgärder senare än kl 12.00 viss bankdag kan detta i vissa fall anses ha skett först påföljande bankdag.
5.8 Bolaget ska vid dröjsmål från säljarens sida eller om Xxxxxxx annars har skälig anledning därtill ha rätt att avsäga sig uppdraget och befrias därigenom från sina skyldigheter med anledning av detta.
5.9 Om säljaren vidtagit erforderliga åtgärder i samband med uppdraget, men Xxxxxxx efter det att avslut träffats inte inom skälig tid erlagt likvid med anledning av uppdraget, har säljaren rätt att återkalla uppdraget och befrias från sina skyldigheter med anledning av detta.
6. TRANSAKTIONER MED UTLÄNDSK ANKNYTNING
6.1 Avsteg från ovan angivna villkor beträffande köp- respektive säljuppdrag kan förekomma vid transaktioner med utländsk anknytning.
7. AVRÄKNINGSNOTA
7.1 När Bolaget utfört ett uppdrag ska Bolaget lämna information om utförandet genom avräkningsnota eller motsvarande redovisning. Avräkningsnotan skickas till kund per e-post eller post.
7.2 Om uppdraget utförts genom avtal direkt med Bolaget anges det på avräkningsnotan eller motsvarande att uppdraget utförts i egen räkning, genom intern affär eller med Bolaget som kundens motpart. Om uppdraget utförts genom avtal med en annan kund hos Bolaget (däribland en juridisk person i Bolagets företagsgrupp) anges det på avräkningsnotan eller motsvarande att uppdraget utförts genom inbördes avslut eller intern affär. Vad som sägs i detta stycke gäller dock inte om uppdraget utförts inom ramen för ett handelssystem med anonym handel och i konkurrens.
7.3 Om Bolaget efter särskild överenskommelse med kund upprättat avräkningsnota utan att ha köpt eller sålt de finansiella instrumenten för kundens räkning anges detta förhållande på avräkningsnotan exempelvis genom angivande av att Bolaget endast medverkar vid utväxling av likvid och finansiella instrument.
8. CLEARING OCH AVVECKLING AV UTFÖRDA UPPDRAG
8.1 En utförandeplats regler för clearing och avveckling av transaktioner som genomförts på handelsplatsen måste följas av Bolaget. Sådana regler kan bl a innebära krav på användande av en clearingorganisation i form av en central motpart. Mellan kunden och Bolaget slutförs utfört uppdrag efter vad som ovan anges beträffande köp- respektive säljuppdrag, i den mån inte annat överenskommits.
9. ANNULLERING AV ORDER OCH MAKULERING AV AVSLUT
9.1 Bolaget äger rätt att annullera kundens order eller makulera avslut som träffats för kundens räkning i den omfattning som ordern annullerats eller avslutet makulerats av aktuell utförandeplats. Samma rätt gäller om Xxxxxxx i annat fall finner annullering av order eller makulering av avslut vara påkallad med hänsyn till att ett uppenbart fel begåtts av Xxxxxxx, marknadsmotpart eller av kunden själv eller om kunden genom order handlat i strid med gällande lag eller annan författning eller om kunden i övrigt brutit mot god sed på värdepappersmarknaden.
9.2 Om order annullerats eller avslut makulerats, ska Bolaget utan oskäligt dröjsmål informera kunden om detta. Om utförandeplatsen, till följd av handelsstopp, tekniskt fel eller liknande, annullerat samtliga order som berörs kommer Bolaget att informera kunden endast om Bolaget inte lägger in ordern på nytt, vilket i så fall normalt sker med oförändrade villkor.
9.3 Makulering som initieras av kund kan endast verkställas under förutsättning att affären inte matchats alternativt avvecklats på marknaden.
10. INVESTERARSKYDD
10.1 Enligt lagen (1999:158) om investerarskydd har kunden, om denne i händelse av Bolagets konkurs inte skulle få ut sina finansiella instrument hos Bolaget, rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lag, vilket per den 1 november 2013 uppgår till högst 250 000 kr. Nämnda ersättning kan även innefatta medel som Xxxxxxx tagit emot med redovisningsskyldighet. Kund som vill ha ersättning ska senast ett år från dagen för konkursbeslutet framställa sitt krav till Riksgälden, som efter prövning betalar ut ersättning.
11. UTLÄMNANDE AV UPPGIFT TILL ANNAN, BEHANDLING AV PERSONUPPGIFTER MM
11.1 Bolaget kan, till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighets föreskrift eller beslut och/eller Bolagets avtal med svensk/utländsk myndighet, handelsregler eller avtal/villkor för visst värdepapper, vara skyldigt att till annan lämna uppgift om kundens förhållanden. Det åligger kunden att på begäran av Bolaget tillhandahålla
den information, inkluderande skriftliga handlingar, som Bolaget bedömer vara nödvändig för att fullgöra sådan skyldighet.
11.2 Bolaget kommer att behandla kundens personuppgifter (såväl av kunden själv lämnade uppgifter som sådana uppgifter som kan komma att inhämtas från annat håll) i den utsträckning det krävs för fullgörande av Bolagets rättsliga skyldigheter och Bolaget får behandla kundens personuppgifter för information till kunden om
regel-/villkorsändringar, värdepapper, produkter och tjänster m m med anknytning till dessa Allmänna villkor. Behandling av kundens personuppgifter kan även komma
att ske hos Bolaget för ändamål som avser direkt marknadsföring. Personuppgifter kan även komma att behandlas och överföras inom den koncern som Bolaget tillhör för de ändamål som angivits ovan.
11.3 Kunden har rätt att en gång om året få veta vad som registrerats om kunden samt att få rättelse gjord av eventuellt felaktig uppgift. Kunden ska i sådana fall vända sig
till Bolaget.
12. REKLAMATIONER OCH HÄVNING
12.1 Kunden ska granska avräkningsnota eller motsvarande redovisning om uppdragets utförande samt också bevaka att sådan erhålls.
12.2 Kunden ska påtala eventuella fel eller brister som framgår av avräkningsnota, att avräkningsnota uteblivit eller eventuella övriga fel eller brister vid uppdragets utförande, och kunden ska omgående underrätta Bolaget om detta (reklamation).
Om kunden vill begära hävning av ett utfört köp- eller säljuppdrag ska detta framföras uttryckligen till Xxxxxxx i samband med att felet eller bristen påtalas.
12.3 Om reklamation eller begäran om hävning eller annat pris inte lämnas inom tid som anges ovan förlorar kunden rätten att begära ersättning, häva utfört uppdrag eller
kräva andra åtgärder från Bolagets sida.
12.4 Bolaget arbetar aktivt med frågor om klagomål och närmare anvisningar finns på Bolagets hemsida xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
13. BEGRÄNSNING AV BOLAGETS ANSVAR
13.1 Bolaget är inte ansvarigt för skada som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Xxxxxxx självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
13.2 Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Xxxxxxx, om det varit normalt aktsamt.
13.3 Bolaget svarar inte för skada som orsakats av svensk eller utländsk handelsplats,
depåförande institut, värdepapperscentral, clearingorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller av uppdragstagare som Bolaget med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av kunden. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovannämnda organisationer eller
uppdragstagare blivit insolventa. Bolaget svarar inte för skada som uppkommer för kunden eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Bolaget beträffande finansiella instrument.
13.4 Bolaget ansvarar inte för indirekt skada. Denna begränsning gäller dock inte om den indirekta skadan orsakats av grov vårdslöshet. Begränsningen gäller inte heller vid uppdrag som lämnats av konsument i egenskap av icke-professionell kund om den indirekta skadan orsakats av Bolagets vårdslöshet.
13.5 Föreligger hinder för Bolaget, på grund av omständighet som anges i första stycket, att helt eller delvis utföra köp- eller säljuppdrag avseende finansiella instrument får åtgärd uppskjutas till dess hindret har upphört. Om Bolaget till följd av sådan omständighet är förhindrat att verkställa eller ta emot betalning/leverans, ska Bolaget respektive kunden inte vara skyldiga att erlägga ränta.
13.6 Vad ovan sagts gäller i den mån inte annat följer av lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument.
14. MEDDELANDEN M M
14.1 Meddelande som avsänts av Xxxxxxx med rekommenderat brev eller vanligt brev ska anses ha nått kunden senast femte bankdagen efter avsändandet, om brevet sänts till den adress som kunden uppgivit.
14.2 Meddelande genom, e-post eller annan elektronisk kommunikation såsom SMS ska
anses ha kommit kunden tillhanda vid avsändandet om det sänts till av kunden uppgivet nummer eller elektronisk adress. Om ett sådant meddelande når kunden på icke normal kontorstid ska meddelandet anses ha kommit mottagaren tillhanda vid början av påföljande bankdag.
14.3 Kunden kan lämna meddelanden till Bolaget via e-post eller genom att skicka brev.
Meddelande från kunden till Bolaget ska ställas till den adress som anges i depåavtalet, såvida Xxxxxxx inte begärt svar till annan adress. Meddelande från kunden ska anses ha kommit Bolaget tillhanda den bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. För meddelande avseende reklamation och hävning med anledning av kommissionsuppdrag som konsument lämnat i egenskap av icke- professionell kund, gäller att meddelandet kan åberopas om det avsänts på ett ändamålsenligt sätt, även om det försenats, förvanskats eller inte kommit fram. Dock ska kund om denne har anledning anta att meddelande inte kommit Bolaget tillhanda eller förvanskats, skicka om meddelandet till Bolaget.
14.4 Samtlig kommunikation och samtlig dokumentation ska tillhandahållas på svenska.
Vid behov kan överenskommelse träffas om att engelska kan användas vid kontakt med kund.
15. TILLÄMPLIG LAG
15.1 Tolkning och tillämpning av dessa villkor och Xxxxxxxx särskilda riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order ska ske enligt svensk rätt.