ALLMÄNNA VILLKOR FÖR KUNDFÖRHÅLLANDEN

ALLMÄNNA VILLKOR FÖR KUNDFÖRHÅLLANDEN

1. Avtalsvillkorens tillämpningsområde

Dessa Allmänna villkor för kundförhållanden tillämpas på kundförhållandet avseende investeringstjänster mellan Kunden och UB Kapitalförvaltning Ab (UBK) och UB Securities Ab (UBS). Med UB avses nedan tillsammans både UBK och UBS. Dessa villkor tillämpas på Kundens och Kundens ombuds transaktioner hos UB.

Utöver dessa Allmänna villkor för kundförhållanden tillämpas på kundförhållandet även de avtalsvillkor jämte bilagor som tillämpas på de produkter eller tjänster Kunden vid var tid har valt, samt UB:s vid var tid gällande servicetariff och/eller produkt- eller tjänstespecifika prislista.

Om det förekommer motstridigheter mellan de Allmänna villkoren för kundförhållanden och de produkt- eller tjänstespecifika särskilda avtalsvillkoren, tillämpas de särskilda produkt- eller tjänstespecifika avtalsvillkoren. Om det förekommer motstridigheter mellan de finskspråkiga och svenskspråkiga avtalsvillkoren, tillämpas lydelsen i de finskspråkiga avtalsvillkoren.

2. Definitioner

Professionell kund. Med Professionell Kund avses en i lagen om investeringstjänster de- finierad professionell Kund. Privatpersoner klassificeras i regel som icke-professionella Kunder.

Värdepapper. I värdepappersmarknadslagen avsedda värdepapper som är omsättningsbara och som har satts eller kommer att sättas i omlopp bland allmänheten tillsammans med flera andra värdepapper som utfärdats över identiska rättigheter.

Värdeandel. Med värdeandel avses en sådan i värdepappers-marknadslagen avsedd ak- tie, andel eller annan rättighet och i lagen om investeringstjänster avsett annat finansiellt instrument eller därmed jämförbar rättighet eller annat värdepapper, som överförts till värdeandelssystemet.

Kund. En avtalspart som har godkänt dessa villkor och som verkar för egen räkning i förhållande till UB och som UB har godkänt som sin Kund.

Icke-professionell kund. Med Icke-professionell Kund avses en i lagen om investeringstjänster definierad icke-professionell Kund. Som icke-professionell Kund betraktas andra än professionella Kunder eller godtagbara motparter.

Derivatinstrument. Standardiserade optioner, futurer eller terminer eller andra derivatinstrument, som baserar sig på Handelsplatsens regler och/eller produktdefinition.

Handelsplats. I lagen avsedd reglerad marknad, multilateral handelsplattform och organiserad handelsplattform eller motsvarande handel i någon annan stat än Finland.

LEI-nummer. Identifieringskod som är avsedd för att identifiera företag och sammanslutningar på finansmarknaden. LEI är en förkortning av de engelska orden Legal Entity Identi- fier. Koden består av 20 tecken och baserar sig på ISO 17442-standarden. Marknadsregler. Beslut, myndighetsbestämmelser och -anvisningar som getts på grundval av gällande lagstiftning samt Handelsplatsernas regler, anvisningar och bestämmelser, marknadens självreglering och vid var tid tillämplig handelssed.

Finansiellt instrument. Med ett Finansiellt instrument avses ett i lagen om investeringstjänster avsett finansiellt instrument som är föremål för investeringstjänsten och som kan vara ett

Värdepapper eller ett Derivatinstrument eller en fondandel. I dessa villkor avses med ett Finansiellt instrument även annan rättighet eller förbindelse som kan överlåtas.

Clearingorganisation. Med en Clearingorganisation avses ett i lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet avsett inhemskt eller utländskt företag som erhållit myndighetstillstånd och som lyder under myndighetstillsyn och i samma lag avsedd värdepapperscentral samt motsvarande utländskt företag, vars uppgift är att avräkna och/eller avveckla de uppdrag som utförts på Handelsplatsen.

Avtal om investeringstjänster. Avtalshelheten mellan UB och Kunden. Avtalet om investeringstjänster omfattar utöver Avtalet om kundförhållande och dessa UB:s Allmänna villkor för kundförhållanden dessutom till Avtalet om kundförhållande vid var tid fogade produkt- eller tjänstespecifika avtal och/eller avtalsvillkor jämte bilagor.

Förvarare. Med förvarare avses den som med stöd av lagen förvarar kundmedel på basis av myndighetstillstånd och som står under myndighetstillsyn. Som förvarare kan fungera en inhemsk eller utländsk sammanslutning som är underställd Finansinspektionens, en utländsk EES- tillsynsmyndighets eller ett tredje lands tillsynsmyndighets tillsyn.

Uppdrag. Kundens för honom eller henne bindande order till UB att köpa eller sälja Finansiella instrument eller vidta andra åtgärder som gäller Finansiella instrument eller penningmedel.

3. Kundens kontaktperson

Den kontaktperson eller de kontaktpersoner som Xxxxxx bemyndigat för respektive tjänst kan på Kundens vägnar ge Uppdrag och anvisningar till UB. UB har rätt att på Xxxxxxx ansvar utföra Uppdrag och följa anvisningar som getts av en annan person än kontaktpersonen, om personen i fråga på grund av sin ställning är behörig därtill, eller om UB har annan grundad anledning att anta att personen är behörig att agera för Kundens räkning.

Xxxxxx är skyldig att omedelbart underrätta UB skriftligen om fullmakten upphör att gälla. Kunden svarar för de rättshandlingar som den befullmäktigade kontaktpersonen gjort tills UB har mottagit anmälan om att fullmakten upphört att gälla och UB har haft en skälig tid att uppdatera uppgiften om fullmaktens upphörande i sitt datasystem.

4. Tillräckliga kunduppgifter

Kunden förbinder sig att tillställa UB samtliga tillräckliga och korrekta uppgifter som förutsätts enligt lag eller av myndigheter bland annat om sin ekonomiska ställning, sin erfarenhet av och sina kunskaper om investering och sina mål gällande investeringstjänsten, samt att omedelbart meddela om väsentliga förändringar i uppgifter som tidigare meddelats.

Kunden ger UB fullmakt att kontrollera riktigheten i de kunduppgifter som Xxxxxx lämnat för att uppfylla den lagstadgade identifieringsplikt som binder UB. Denna fullmakt gäller både när kundförhållandet öppnas och medan kundförhållandet är i kraft.

UB har rätt att uppdatera kunduppgifterna med uppgifter från de offentliga register som kan ge UB information om Kunden. Dessa uppgifter kan vara exempelvis Kundens adressuppgifter i befolkningsdatasystemen. Kunden ska skriftligen meddela UB, ifall Xxxxxx inte vill att hans eller hennes i offentliga register tillgängliga uppgifter används som adressuppgifter och övriga kontaktuppgifter. Kunden kan inte åberopa att Xxxxxx inte fått uppgifter som påverkar kundförhållandet, om informationen inte nått Kunden på grund av att Xxxxxx försummat att meddela UB att han eller hon vill ha information från UB på ett annat sätt än på basis av kontaktuppgifterna i offentliga register.

UB samlar in personkreditupplysningar från Suomen Asiakastieto Oy:s kreditupplys- ningsregister. UB behandlar personuppgifterna i enlighet med personuppgiftslagen. De registerbeskrivningar och informationshandlingar som avses i personuppgiftslagen är tillgängliga på UB:s webbplats.

5. Klassificering av kunder

Kunden klassificeras i egenskap av investerare som en Icke-professionell Kund, såvida inte annat föranleds av lagen eller kundklassificeringen har ändrats på Kundens begäran. En Icke-professionell Kund åtnjuter det mest omfattande investerarskyddet och samtidigt är informations- och utredningsskyldigheten samt procedurbestämmelserna avseende tillhandahållande av investeringstjänster de mest omfattande.

Xxxxxx har enligt lagen rätt att skriftligen begära en ändring av sin kundklassificering, om Xxxxxx anser att förutsättningarna för Professionell Kund eller godtagbar motpart uppfylls för hans eller hennes del. UB har inte skyldighet att bifalla Xxxxxxx begäran. UB klassificerar inte sina Kunder efter tjänst, produkt eller affärstransaktion.

UB har med stöd av sin lagstadgade skyldighet rätt att på begäran ge emittenten eller tillhandahållaren av ett värdepapper information om Kundens kundklassificering.

6. LEI-nummer

Med LEI-nummer avses ett identifieringsnummer som är avsett för identifiering av företag och sammanslutningar på finansmarknaden.

En förutsättning för lämnande av Uppdrag är att en Kund, som är en juridisk person, har ett giltigt LEI-nummer som Kunden har meddelat UB. I fråga om privatpersoner förutsätter UB att Xxxxxx lämnar nödvändiga uppgifter om bland annat medborgarskap.

7. Uppgifter om investeringsrådgivning

Med investeringsrådgivning avses personliga rekommendationer till Xxxxxx i fråga om en eller flera transaktioner avseende finansiella instrument som ges antingen på Kundens begäran eller på UB:s initiativ.

Den investeringsrådgivning som UB tillhandahåller sina Xxxxxx är till sin natur icke-oberoende. Med investeringsrådgivning på icke-oberoende grund avses enligt lagen om investeringstjänster annan än oberoende investeringsrådgivning.

Den investeringsrådgivning som UB tillhandahåller baserar sig inte på en omfattande analys av olika finansiella instrument, utan begränsar sig huvudsakligen till UB:s egna produkter eller sådana produkter med vilka UB har nära förbindelser.

Innan investeringsrådgivningen tillhandahålls förbinder sig Xxxxxx att till UB lämna tillräckliga uppgifter om Kundens kunskaper om och erfarenhet av den erbjudna produkten eller tjänsten samt Kundens ekonomiska ställning, inbegripet förmågan att bära förluster, och investeringsmål, inbegripet risktolerans, så att UB kan rekommendera Kunden de investeringstjänster och finansiella instrument som är lämpliga för denne, och i synnerhet är förenliga med dennes risktolerans och förmåga att bära förluster.

Om Xxxxxx inte lämnar tillräckliga uppgifter till UB eller om UB anser att ett värdepapper eller en tjänst inte är lämplig för Kunden, underrättar UB Kunden om detta och varnar om den risk som är förenad med affärstransaktionen. UB tillhandahåller inte Kunden regelbunden bedömning av lämpligheten hos de finan- siella instrument som rekommenderats Kunden i fråga, såvida inte annat avtalats separat med Kunden.

8. Riktlinjer för vidarebefordran och utförande av uppdrag

UB tillämpar xxxxxxxxxx för utförande och vidarebefordran av uppdrag och processer för att säkerställa att bästa möjliga resultat uppnås för Kunden med beaktande av omständigheter av betydelse för utförandet av uppdraget, såsom pris, kostnad, skyndsamhet, sannolikhet för utförande och avveckling, storlek och art.

Till den del som UB utför Kundernas uppdrag, publicerar UB på sin webbplats årligen för respektive klass av finansiella instrument de fem efter handelsvolymen viktigaste handels- platserna för föregående år samt uppgifter om kvaliteten på utförandet.

Riktlinjerna är tillgängliga på UB:s webbplats.

9. Riktlinjer för identifiering och förebyggande av intressekonflikter

UB:s riktlinjer för undvikande och hantering av intressekonflikter är tillgängliga på UB:s webbplats.

10. Incitament

UB kan ta emot incitament från dess samarbetspartners. Innan tjänsten tillhandahålls redovisas för Kunden separat beloppet av de incitament som hänför sig till tjänsten i fråga eller för metoden för att beräkna dem, varvid en redovisning av det exakta beloppet av den betalning eller förmån som mottagits eller betalats lämnas till Kunden i efterskott.

Incitamenten är utformade för att höja kvaliteten på tjänsten som erbjuds Kunden och de försämrar inte UB:s förutsättningar att uppfylla sina skyldigheter att agera hederligt, rättvist och professionellt i enlighet med Xxxxxxx intressen. UB är skyldigt att se till att de incitament som UB tar emot till sitt värde står i rätt proportion till den höjning av kvaliteten som Kunden erhåller.

11. Arvoden, avgifter och kostnader

För sin verksamhet debiterar UB arvoden och avgifter enligt vid var tid gällande servicetariff eller produktspecifika prislista eller enligt separat överenskommelse med Xxxxxx samt de kostnader som hänför sig till skötseln av Xxxxxxx. Förutom UB:s arvoden för produkter och tjänster betalar Kunden de arvoden som tredje part eventuellt uppbär av UB, liksom även eventuella andra kostnader i anslutning till produkten eller tjänsten.

Information om samtliga arvoden och övriga kostnader som hänför sig till de produkter och tjänster som erbjuds Kundenges till Kunden innan tjänsten tillhandahålls samt under investeringens giltighetstid regelbundet i samband med rapporteringen enligt de produkt- och tjänstespecifika separata avtalsvillkoren.

12. Inspelning av telefonsamtal och bevarande av telekommunikation

UB har en lagstadgad skyldighet att spela in telefonsamtal och bevara elektronisk kommunikation med Xxxxxx som leder eller kan leda till mottagande, vidarebefordran eller utförande av kunduppdrag. UB har rätt att använda inspelade telefonsamtal och annan bevarad elektronisk kommunikation som bevis vid avgörandet av eventuella tvister.

UB är skyldigt att på begäran överlämna dokumentationen till behöriga myndigheter. En kopia av inspelade telefonsamtal och bevarad elektronisk kommunikation med Kunden finns tillgängliga på begäran i fem år eller på begäran av myndighet i sju år.

13. Sekretess och överlåtelse av kunduppgifter

UB:s ledning och personal och personer som agerar på uppdrag av UB har i enlighet med vid var tid gällande lagstiftning tystnadsplikt beträffande Kundens Uppdrag, ekonomiska ställning och affärs- eller yrkeshemligheter.

UB har rätt att överlåta uppgifter om Kunden till ett bolag med tystnadsplikt som hör till samma koncern som UB och till en sådan samarbetspartner till vilken det är nödvändigt att överlåta uppgifter för skötseln av ärenden i enlighet med detta avtal. UB kan därtill överlåta uppgifter till åklagar- och förundersökningsmyndigheter samt någon annan fin- ländsk eller utländsk myndighet, som enligt finsk lag eller ett annat lands lagar har rätt att få uppgifterna. Dessutom kan uppgifter i övrigt överlåtas i enlighet med vid var tid gällande lagstiftning.

UB har rätt att på uppmaning överlåta uppgifter om Kunden till Handelsplatsen i enlighet med lagen om investeringstjänster och vederbörande Marknadsregler.

14. Lämnande av meddelanden och anmälningar samt delfående

Meddelanden som ges skriftligen ska sändas per brev, e-post eller telefax. Avtalsparterna kan också komma överens om att kontakten ordnas på något annat sätt, såsom via UB:s nättjänst eller i övrigt via internet.

Såvida inte annat påvisas anses Xxxxxx ha fått ett meddelande som sänts per brev inom sju (7) dagar efter att meddelandet avsänts. Om Kunden är stationerad utomlands, anses Xxxxxx ha fått meddelandet inom fjorton (14) dagar efter att meddelandet avsänts, såvida inte annat avtalats.

En uppgift som sänts till avtalsparten per e-post eller telefax eller som lagts ut på nät- tjänsten anses ha kommit till avtalspartens kännedom följande bankdag, såvida inte annat påvisas. En uppgift som delgetts avtalsparten per telefon anses ha kommit till avtalspartens kännedom genast.

Kunden är medveten om och godkänner att användningen av elektroniska medier, såsom e-post, telefax och nättjänsten, som medium är förknippad med särskilda risker, bland annat på grund av att meddelandet eventuellt inte kommer fram, meddelandet kan komma till en utomståendes kännedom eller en utomstående kan komma åt att ändra meddelandets innehåll. UB har rätt att lita på att meddelanden som förmedlas via elektroniska medier är äkta och att deras innehåll är korrekt.

15. Rapportering

UB avger rapporter till Kunden enligt de produkt- och tjänstespecifika separata avtalsvillkoren.

UB skickar till privatpersoner de uppgifter som behövs för skattedeklarationen årligen före den 30 april. UB kan även lämna de uppgifter om Xxxxxx som behöriga skattemyndighe- ter förutsätter direkt till myndigheten i fråga.

16. Reklamation och anmälningsskyldighet

Kunden ska kontrollera de meddelanden och rapporter som Kunden får samt utan dröjsmål meddela eventuella fel eller försummelser till UB. Kunden anses ha mottagit ifrågavarande uppgift på det sätt som beskrivs i punkt 14 (Lämnande av meddelanden och anmälningar samt delfående).

En Kund som inte är en Professionell Kund eller godtagbar motpart enligt lagen om investeringstjänster samt UB anses ha godkänt varandras handlingar, om inte någondera avtalsparten senast inom sju (7) dagar efter att ha fått kännedom om den andra avtalspartens handling reklamerar handlingen till den andra parten. En Kund som är en Professionell Kund eller godtagbar motpart ska emellertid reklamera UB:s handling genast efter att fått kännedom om handlingen.

Om ingen anmärkning ges inom ovan nämnda tidsfrister, anses avtalsparterna ha godkänt varandras handlingar.

Om Xxxxxx har informerats om en eventuell intressekonflikt mellan Kunden och UB eller Kunden och UB:s anställda eller Kunden och en annan kund hos UB, anses Xxxxxx ha godkänt situationen om Kunden inte omgående reklamerar detta till UB.

Om Xxxxxx själv vill avstå från sin rätt till ovan nämnda meddelanden och rapporter, förlorar Xxxxxx sin rätt att reklamera.

Om det sker förändringar i Kundens kontaktuppgifter eller andra uppgifter som lämnats i detta avtal, ska Kunden utan obefogat dröjsmål skriftligen meddela UB om ändringarna i de uppgifter som han eller hon lämnat (per brev, telefax eller e-post) eller via elektroniska tjänster.

Anmälningsskyldigheten gäller också förändringar i ställningen som Professionell Kund som kan inverka på kundklassificeringen. UB ansvarar inte för skada som beror på att Xxxxxx inte har underrättat UB om en ändring av ovan nämnda uppgifter.

17. UB:s retentionsrätt

UB har retentionsrätt till Finansiella instrument som har anskaffats för Kundens räkning som säkerhet för exempelvis obetalda uppdragsarvoden, eventuell överlåtelseskatt i samband med investeringstjänstens uppdrag eller eventuella utländska skatter, sina egna arvoden samt eventuella andra avgifter och kostnader som föranleds UB av Uppdrag samt dröjsmålsränta enligt räntelagen eller annan skada som åsamkats UB, till den del som sådana fordringar inte har kunnat debiteras och dras av från penningprestationer som redovisas till Kunden. UB har också rätt att innehålla Kundens penningmedel som förvaras av UB eller penningmedel som inflyter till Kunden för att säkerställa betalningen av sådana fordringar samt att vidta de åtgärder som behövs, såsom att kräva att Kundens kontoföran- de bank gör en täckningsreservering eller förhindrar girering för att trygga UB:s rättigheter.

Om det blir nödvändigt att realisera Finansiella instrument som tillhör Kunden för betalningen av dessa fordringar, har UB rätt att sälja Kundens Finansiella instrument på det sätt som UB anser vara bäst utan att höra Kunden och om möjligt på en reglerad marknad, vid multilateral handel eller en organiserad handelsplattform eller motsvarande handel i någon annan stat. Den köpesumma som erhållits och eventuell förfallen avkastning används för betalning av den förfallna fordran samt som kompensation för eventuell skada och kostnader som åsamkats UB. Om det finns tillgångar kvar efter detta, betalas de till Kunden.

18. AVTALSPARTERNAS ANSVAR

18.1 UB:s ansvar om Xxxxxxx egendom försvinner

Om egendom som Kunden överlämnat till UB på basis av avtal försvinner eller förstörs på grund av UB:s agerande, ska UB ersätta egendomen med motsvarande egendom. Om detta är omöjligt eller oskäligt svårt eller dyrt, ska UB ersätta egendomen till verkligt värde. Även andra former av ersättning kan avtalas om med Xxxxxx.

18.2 Kundens ansvar

Kunden är medveten om riskerna i anknytning till investeringsverksamhet och ansvarar alltid för det ekonomiska resultatet och skattepåföljderna av sin verksamhet och sina investeringsbeslut.

Kunden bär detta ansvar, oavsett om UB har utfört en bedömning av lämplighet och ändamålsenlighet avseende Xxxxxx eller ett Finansiellt instrument eller om Kunden anses ha fått investeringsrådgivning för ett investeringsbeslut. Kunden är också medveten om att ett investeringsbeslut inte kan grunda sig enbart på det Finansiella instrumentets marknadsföring och marknadsföringsmaterial utan på den tillgängliga infor- mationen om det Finansiella instrumentet i sin helhet.

Kunden ansvarar också för att UB förfogar över tillräckliga Finansiella instrument och pen- ningmedel för att vidta de åtgärder som avses i dessa villkor och i Avtalet om investeringstjänster samt eventuella andra produkt- eller tjänstespecifika särskilda villkor eller avtal som är bindande för Kunden. Om Xxxxxx inte i övrigt har anvisat tillräckliga penningme- del till UB:s förfogande, har UB rätt att innehålla och använda Kundens penningmedel som finns hos UB eller penningmedel som inflyter till Xxxxxx för att säkerställa utförandet av sådana åtgärder. UB ha rätt att vidta de åtgärder som behövs för att trygga sina rättigheter, såsom att kräva att Kundens kontoförande bank gör en täckningsreservering eller förhindrar girering.

Xxxxxx är skyldig att ersätta UB för skada som uppkommit på grund av att Xxxxxx försum- mat sina skyldigheter enligt dessa villkor eller avtal. Sådana skador är t.ex. extra kostnader och arbete på grund av avtalsbrott samt kostnader som uppstått till följd av ändringar i priset på Finansiella instrument. Dessa skador tolkas som UB:s direkta skador.

18.3 Ansvarsbegränsning

Avtalsparterna svarar inte för indirekt skada som vållats den andra parten.

Avtalsparterna ansvarar inte för eventuell ekonomisk skada som orsakas den andra parten, såsom t.ex. inkomstbortfall, utebliven avkastning, kursförlust, störningar i andra avtalsförhållanden, tredje parts krav eller annan svårförutsebar skada. Avtalsparternas ersättningsskyldighet begränsas till sådana direkta skador som framstår som extra eller förlorade arbetskostnader, uppdragsarvoden, kostnader för distansförbindelser eller andra motsva- rande extra kostnader för avtalsparten.

UB svarar inte för någon som helst Handelsplats verksamhet eller den skada som den eventuellt förorsakar Kunden. Om Handelsplatsens verksamhet förorsakar skada för Kun- den, vidtar UB åtgärder som ska anses vara rimliga för att uppbära en ersättning av Handelsplatsen i enlighet med vad som är möjligt enligt Handelsplatsens regler. UB betalar utan dröjsmål till Xxxxxx dennes andel av den erhållna ersättningen.

UB svarar inte för tredje parts, såsom värdepapperscentralens, Clearing-organisationens, Förvararens, underförvararens, Kundens kontoförande banks eller någon annan utomstå- ende tjänsteleverantörs verksamhet eller den skada som den eventuellt förorsakar Kunden. UB svarar inte heller för skada som orsakas av felaktig information från tredje part.

18.4 Force majeure

Avtalsparterna ansvarar inte för sådan skada som förorsakas av ett oöverstigligt hinder. Med oöverstigligt hinder avses en sådan omständighet som hindrar avtalsparten att full- göra sina förpliktelser och som inte kan förutses, som inte kan avvärjas genom avtalspar- tens åtgärder och som står i kausalitetsförhållande till att förpliktelsen inte har fullgjorts. Ett oöverstigligt hinder kan bland annat omfatta störning i eldistributionen, datakommunikationen eller informationssystem, eldsvåda, naturkatastrof, jordbävning, krig, uppror och strejk, lockout eller annan åtgärd till följd av arbetskonflikt.

18.5 UB:s omsorgsplikt och tvivelaktiga affärstransaktioner

I samband med att kundförhållandet etableras ska Kunden styrka sin identitet samt meddela och skriftligen påvisa eventuella fullmakts- och representationsarrangemang, så att UB alltid kan uppfylla sina vid var tid tillämpliga skyldigheter enligt bestämmelserna om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism.

Kunden försäkrar att inga tvivelaktiga eller brottsliga drag anknyter sig till ursprunget av de medel som har använts för produkter och tjänster som UB erbjuder eller som har lämnats i förvar.

I enlighet med lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt och av finansiering av terrorism och övriga bestämmelser som gäller penningtvätt ska UB med iakttagande av ändamålsenlig omsorg skaffa information om Kundens verksamhet, typen och omfatt- ningen av affärsverksamheten samt syftet med användningen av tjänsten eller produkten. UB ska också sörja för tillräcklig uppföljning för att säkerställa att Kundens verksamhet motsvarar den erfarenhet av och de kunskaper om investering som Kunden har enligt de uppgifter som UB fått.

Om UB efter att ha uppfyllt den ovan avsedda omsorgsplikten eller annars har anledning att betvivla att de medel som ingår i Kundens affärstransaktioner har ett lagligt ursprung eller misstänker att de används för finansiering av terrorism som avses i strafflagen eller missbruk av insiderinformation eller marknadsmanipulation eller om Kunden är föremål för internationella sanktioner, är UB skyldigt att avbryta affärstransaktionen för vidare utredningar eller vägra utföra den samt att alltid utan dröjsmål anmäla detta till Centralen för utredning av penningtvätt eller annan myndighet som avses i lagen och på dess be- gäran lämna alla upplysningar och handlingar som kan vara av betydelse för utredningen av misstanken. Om UB har anledning att misstänkta att marknaden missbrukas, ska UB utan dröjsmål underrätta Finansinspektionen eller annan myndighet som avses i lagen om detta. Om vägran att utföra affärstransaktionen eller avbrytandet av den sannolikt skulle göra det svårare att utröna vem förmånstagaren är, kan transaktionen likväl fullföljas och därefter

omedelbart anmälas till Centralen för utredning av penningtvätt eller annan myndighet som avses i lagen. Enligt lagen får UB inte röja anmälan för den som misstanken riktar sig mot.

Kunden är medveten om att, ifall UB misstänker lagstridigt missbruk av insiderinformation eller marknadsmanipulation i samband med Kundens affärsverksamhet, ska UB underrätta Finansinspektionen om detta utan att röja anmälan till Kunden. I detta fall svarar UB för Kundens ekonomiska skada endast, om UB har försummat att iaktta sådan omsorgsfullhet som rimligen kan förutsättas med beaktande av omständigheterna.

19. ÄNDRING AV AVTALSVILLKOREN, UPPSÄGNING OCH ÖVERFÖRING AV AVTAL

19.1 Ändring av avtalsvillkoren

UB har rätt att ensidigt ändra dessa villkor, de tjänstespecifika villkoren och de vid var tid gällande prislistorna för Xxxxxxx om investeringstjänster. En ändring av villkoren och prislistorna träder i kraft från början av den kalendermånad som börjar en (1) månad efter det att Kunden har fått kännedom om ändringen på det sätt som aves i dessa avtalsvillkor. Om Kunden inte godkänner ändringen, har Kunden rätt att säga upp avtalet att upphöra genom att meddela UB om detta senast två (2) veckor innan ändringen träder i kraft. Uppsägningen träder i kraft den dag som ändringen skulle ha trätt i kraft, såvida inte något annat avtalats med Kunden.

UB har rätt att meddela om ändringar av avtalsvillkoren och prislistorna på sin webbplats (xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx) eller i sin nättjänst. Information som getts på webbplatsen eller i nättjänsten anses ha kommit till Kundens kännedom följande bankdag efter att den publicerats.

19.2 Uppsägning och hävning av avtalet

Uppsägning ska göras skriftligen.

Xxxxxx har rätt att säga upp detta avtal att upphöra fem (5) bankdagar efter det att UB har mottagit meddelandet om uppsägning.

UB har rätt att säga upp detta avtal att upphöra tio (10) bankdagar från det att Xxxxxx har mottagit meddelandet om uppsägning. UB:s uppsägningstid är emellertid trettio (30) bankdagar i de fall då Xxxxxx inte är en Professionell Kund eller godtagbar motpart enligt lagen om investeringstjänster.

Avtalsparterna har rätt att häva avtalet utan uppsägningstid, om den andra avtalsparten

1) i väsentlig grad har underlåtit att uppfylla sina avtalsenliga förpliktelser eller på annat väsentligt sätt brutit mot avtalsvillkoren eller missbrukat den tjänst som erbjuds med stöd av avtalet;

2) försätts i företagssanering, likvidation, konkurs eller skuldsanering eller ansökan om inledande av sådant förfarande görs eller om det annars finns grundad anledning att anta att den andra avtalsparten blivit insolvent;

3) upptas på en internationell sanktionsförteckning; eller

4) avlider.

Såvida inget annat avtalats med Xxxxxx, annulleras Uppdrag som lämnats före uppsäg- ningen eller hävningen och som ännu inte har utförts efter det att avtalet har sagts upp eller hävts, om det är möjligt att avlägsna Uppdraget från handelssystemet. Påbörjade och utförda köp- och säljorder fullföljs och clearas.

Efter att avtalet sagts upp eller hävts, ska UB överlåta Kundens egendom till Kunden sna- rast möjligt, förutsatt att Kunden först betalat alla fordringar som UB har på Kunden. Då affärsförbindelsen upphör gör UB en slutavräkning, i samband med vilken UB har rätt att kvitta vilken som helst summa som tillkommer UB t.ex. i anslutning förmedlingsarvoden, skatter, avgifter eller räntor mot vilken som helst summa som tillkommer Xxxxxx.

Oavsett uppsägning eller hävning av avtalet sköter UB giltiga Uppdrag och håller Kundens

Finansiella instrument och övriga medel tillgängliga för Kunden (på den plats och vid den tidpunkt som UB meddelat) fram till utgången av uppsägningstiden, såvida inte annat avtalats separat.

19.3 Överföring av avtalet

Avtalet binder avtalsparterna och deras legala efterträdare. Xxxxxx har inte rätt att utan UB:s samtycke överföra sina avtalsenliga rättigheter och skyldigheter på en utomstående.

UB har rätt att utan Xxxxxxx samtycke överföra antingen alla eller en del av sina skyldigheter i enlighet med dessa villkor och avtalet till ett bolag som hör till samma koncern som UB.

20. ÖVRIGA VILLKOR

20.1 Tillämplig lag, avgörande av tvister och forum

Tvister som föranleds av dessa villkor och avtalen mellan avtalsparterna avgörs slutgiltigt genom skiljeförfarande i Helsingfors i enlighet med Centralhandelskammarens regler för skiljeförfarande, om det krav som är föremål för tvisten till sitt belopp överskrider tiotusen (10 000) euro och om Kunden inte är en sådan i konsumentskyddslagen avsedd icke-professionell investerare som är att betrakta som en konsument. Skiljenämnden består av en skiljeman. Om avtalsparterna inte kan komma överens om skiljeman, utses skiljemannen av Centralhandelskammaren.

Övriga tvister mellan avtalsparterna avgörs vid Helsingfors tingsrätt, såvida inte en icke-professionell Kund som ska betraktas som konsument kräver att ärendet behandlas vid allmän underrätt på den ort inom vars domkrets Kunden har sin boningsort.

Kundens eventuella anmärkningar som baserar sig på dessa villkor och avtal ska meddelas UB skriftligen.

Till den del som dessa avtalsvillkor hänvisar till lag, tillämpas vid var tid gällande be- stämmelser. På tillhandahållandet av investeringstjänster, Avtalet om investeringstjänster och vid var tid tillämpliga villkor och bilagor tillämpas finsk lag, dock så att internationellt privaträttsliga bestämmelser om val av lag inte tillämpas.