INFORMATIONSBROSCHYR
INFORMATIONSBROSCHYR
RÄNTEHUSET FOND
FOND: | Räntehuset Fond |
ISIN Klass: | SE0013222890 |
XXX.XX: | 515603-0420 |
Fondbolaget AIFM Capital AB Xxxxxxxxxxx 0X 00000 Xxxxxx
Tel. 0000-00 00 00
Bolaget, med org. nr. 556737-5562, bildades 2007-09-03. Bolagets aktiekapital är 1 300 000 kr och bolagets säte och huvudkontor finns i Kalmar, Kalmar län.
Bolagets styrelse består av Xxx Xxxxxxx, styrelseordförande samt ledamöterna Xxxxxx Xxxxxx, och Xxx-Xxxxx Xxxxxxxx. Xxxxxx Xxxxxx är VD.
Fondbolaget förvaltar följande värdepappers- och specialfonder
Plain Capital ArdenX Plain Capital BronX Plain Capital StyX Plain Capital LunatiX PROETHOS FOND
AuAg Silver Bullet Vinga Corporate Bond
Augmented Reality Fund Aktiehuset Fond Räntehuset Fond
Förvaringsinstitut Swedbank AB (publ) 105 34 STOCKHOLM
Huvudsaklig verksamhet: Bankrörelse och finansiell verksamhet samt verksamhet som har ett naturligt samband därmed.
Org. Nr. 502017-7753
Revisorer
Deloitte AB
Xxxxxx Xxxxxxxxxxx är huvudansvarig revisor.
Fonden
Informationen i denna broschyr omfattar värdepappersfonden Räntehuset Fond (”Fonden”).
Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder. Fonden är normalt öppen för försäljning (andelsägarens köp) och inlösen (andelsägarens försäljning) av fondandelar varje bankdag. Fonden är dock inte öppen för försäljning eller inlösen sådana bankdagar då värdering av fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt till följd av att någon eller flera av de marknader där Fondens tillgångar handlas är stängda.
Fonden kan också komma att stängas för försäljning och inlösen för det fall sådana extraordinära förhållanden inträffat som gör att en värdering av fondens tillgångar inta
kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt.
Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och inlösenorder avseende fondandelar.
Uppdragsavtal
Bolaget har tecknat avtal med flera samarbetsparter rörande distribution av fondandelar. Bolaget har även ingått uppdragsavtal med AIF Management AB avseende fondadministration samt SIP Nordic Fondkommission AB avseende diskretionär portföljförvaltning av finansiella instrument. Se bolagets webbplats för en uppdaterad lista över bolagets samarbetspartners.
Fondandelsägarregister
Fondbolaget för ett register över samtliga andelsägare och deras innehav. Andelsägarens innehav redovisas på årsbesked som även innehåller deklarationsuppgifter.
Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamhet
Om bolaget beslutar att fonden ska upphöra eller att fondens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, skall överlåtas till annat bolag, kommer samtliga andelsägare att informeras härom per post. Information kommer också att finnas hos bolaget och förvaringsinstitutet.
Förvaltningen av fonden ska omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallar bolagets tillstånd eller om bolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs.
Fondens målsättning och placeringsinriktning Fonden är en aktivt förvaltad räntefond som gör globala placeringar. Fonden investerar huvudsakligen i företagsobligationer med hög kreditvärdighet (Investment grade eller högre). Fonden får placerar medel i överlåtbara värdepapper som handlas i annan valuta än svenska kronor. Fonden placerar utan geografisk begränsning.
Att Fonden är aktivt förvaltad innebär att Fonden inte följer något index utan investeringar baseras på Bolagets analyser.
Målsättningen är att Fonden långsiktigt ska överträffa sitt jämförelseindex. Fondens jämförelseindex utgörs av Bloomberg Barclays Global Aggregate Corporate Index.
Fondens riskprofil
Den risk som är förenad med att placera i räntefonder påverkas av vilken löptid fondens innehav har samt det rådande läget på räntemarknaden. Placeringar i räntebärande överlåtbara värdepapper med längre löptider medför en högre risk, då marknadsvärdet på
sådana överlåtbara värdepapper påverkas mer av ränteförändringar. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker kan däremot värdet på fondens innehav öka.
Fondens placeringar i räntepapper med längre löptider ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med kort löptid. Fonden har högre risk än en traditionell räntefond, men lägre risk än en blandfond eller aktiefond. Då fonden investerar i kreditpapper är fonden exponerad mot kreditrisk. Kreditrisken begränsas dock då förvaltaren söker exponering mor företag med hög kreditrating. Marknadslikviditeten i enskilda innehav kan vara låg, vilket ökar risken i fonden. Fonden valutasäkrar de innehav som placeras i annan valuta vilket minskar valutarisken i fonden.
Fonden får använda derivat vilket ökar risken.
Fonden ska sträva efter att ha en risknivå mätt i termer av standardavvikelse (kurssvängningar) som ligger i intervallet 0,5-2 procent mätt under rullande tolvmånadersperioder.
Den totala risken visar hur mycket Fondens avkastning varierar kring sin normala avkastning. Det bör särskilt uppmärksammas att den eftersträvade risknivån kan komma att över- eller understigas vid ovanliga marknadsförhållanden eller extraordinära händelser.
Senaste NAV-kurssättningen
Då fonden startar 2020 finns ingen senaste NAV-kurs.
Likabehandling
Alla andelar i Fonderna är lika stora och medför lika rätt till Fondernas egendom. I en Fond kan det dock finnas andelar av olika slag, så kallade andelsklasser. Andelsklasser i en och samma fond får vara förenade med olika villkor för utdelning, avgifter, lägsta teckningsbelopp samt i vilken valuta andelar tecknas och inlöses. Andelarna i en andelsklass är lika stora och medför, inom andelsklassen, lika rätt till den egendom som ingår i Fonden. Detta innebär att Xxxxxxx tillämpar principen om likabehandling av fondandelsägare med justering för de eventuella villkor som gäller för en viss andelsklass.
Avgifter
Nedan anges den högsta årliga förvaltningsavgift som Bolaget enligt fondbestämmelserna får ta ur fonden för att täcka kostnader för förvaltning, förvaringen av fondens tillgångar samt för tillsyn och revisorer.
Högsta avgift
Den högsta avgift som Fondbolaget får ta ut ur Fonden enligt gällande fondbestämmelser: 1,20 % per år av fondens värde.
Gällande fast ersättning till Bolaget
Nedan anges den årliga gällande förvaltningsavgiften som Fondbolaget tar ut ur fonden:
Aktuell årlig fast förvaltningsavgift: 0,85 % av fondens värde.
Försäljning och inlösen
Försäljning och inlösen av andelar sker genom bolaget och samverkande förmedlande institut. Begäran om försäljning respektive inlösen får återkallas endast om bolaget medger det.
Fonden är normalt öppen för försäljning (andelsägarens köp) och inlösen (andelsägarens försäljning) av fondandelar varje bankdag. Vid försäljning och inlösen, som görs före kl 15.00 (bryttidpunkt) viss Handelsdag, fastställs handelskursen normalt samma Handelsdag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt fastställs fondandelskursen normalt påföljande bankdag. Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en tidigare tidpunkt än den ovan angivna.
Aktuell fondandelskurs finns normalt tillgänglig hos bolaget och förmedlande institut senast bankdagen efter den bankdag då fondandelskursen fastställts enligt ovan.
Om likvida medel för att verkställa inlösen behöver anskaffas genom försäljning av fondens egendom, ska det ske så snart som möjligt. Skulle en sådan försäljning väsentligt kunna missgynna övriga fondandelsägares intresse, får fondbolaget emellertid, efter anmälan till Finansinspektionen, delvis avvakta med inlösen.
Fondens målgrupp
Eftersom Fonden huvudsakligen placerar i räntebärande överlåtbara värdepapper är det viktigt att kunna vänta ut negativa marknadsförändringar. Fonden är lämplig som bas i ett långsiktigt sparande och passar sparare som kan avstå sitt kapital i minst 3 år.
Möjlighet till ändring i fondbestämmelser Bolaget har möjlighet att tillställa Finansinspektionen ändringar i fondbestämmelserna efter beslut i bolagets styrelse. Om Finansinspektionen godkänner ändringar i fondbestämmelserna kan ändringarna påverka fondens egenskaper, t.ex. dess placeringsinriktning, avgifter och riskprofil.
Derivatinstrument
Fonden använder sig av derivatinstrument.
Historisk avkastning
Då fonden startar 2019 saknas tidigare resultat.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i en fond kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet.
Skadestånd
Om en fondandelsägare tillfogats skada genom att fondbolaget överträtt lagen om värdepappersfonder eller fondbestämmelserna skall bolaget ersätta skadan. Fondbolaget innehar ansvarsförsäkring.
Skatteregler
Fondens skatt: Den 1 januari 2012 trädde nya skattebestämmelser för fonder och fondinnehav i kraft som gör att skatten på själva fonden försvinner medan en ny skatt på innehav av direktägda andelar i värdepappersfonder har införts.
Fondspararens skatt: Vid utdelning dras preliminärskatt (gäller ej juridiska personer). Kapitalvinst/förlust redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men skatteavdrag görs ej. OBS: kapitalförlust på onoterade fonder får enbart dras av till 70 procent. De nya skattebestämmelserna för fonder och fondinnehav innebär att skatten på själva fonden försvinner medan en ny skatt på innehav av direktägda andelar i värdepappersfonder införs. Fondandelsägaren ska i sin deklaration ta upp en schablonintäkt som uppgår till 0,4 procent av kapitalunderlaget.
Kapitalunderlaget utgörs av värdet på andelarna vid kalenderårets ingång. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. För juridiska personer beskattas schablonintäkten i inkomstslaget näringsverksamhet med 22 procent skatt. Kontrolluppgift lämnas för fysiska personer och svenska dödsbon. Juridiska personer får själva beräkna schablonintäkt och betala in skatt. Skatten kan påverkas av individuella omständigheter och den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp.
§ 1 FONDENS NAMN OCH RÄTTSLIGA STÄLLNING
Fondens namn är Räntehuset Fond. Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder (LVF).
Fondförmögenheten ägs av fondandelsägarna gemensamt och varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden. Fonden kan inte förvärva rättigheter eller ikläda sig skyldigheter. Det bolag som anges i § 2 företräder andelsägarna i frågor som rör fonden, beslutar över den egendom som ingår i fonden samt utövar de rättigheter som härrör ur fonden. Fonden riktar sig till allmänheten, se vidare § 17.
Verksamheten bedrivs enligt dessa fondbestämmelser, bolagsordningen för fondbolaget, LVF och övriga tillämpliga författningar.
§ 2 FONDFÖRVALTARE
Fonden förvaltas av AIFM Capital AB, org. nr. 556737-5562, nedan kallat Bolaget.
§ 3 FÖRVARINGSINSTITUTET OCH DESS UPPGIFTER
Förvaringsinstitut är Swedbank AB, org. nr. 502017-7753, nedan kallat förvaringsinstitutet. Förvaringsinstitutet verkställer bolagets beslut avseende fonden samt tar emot och förvarar fondens tillgångar.
Därtill kontrollerar förvaringsinstitutet att de beslut avseende fonden som bolaget fattat, såsom värdering och inlösen samt försäljning av fondandelar, sker i enlighet med lag, föreskrift och dessa fondbestämmelser.
§ 4 FONDENS KARAKTÄR
Fonden är en aktivt förvaltad räntefond som gör globala placeringar. Fonden investerar alltid minst 50 % av fondförmögenheten i företagsobligationer. Att Fonden är aktivt förvaltad innebär att Fonden inte följer något index utan investeringar baseras på Bolagets analyser. Fonden har som mål att med god riskspridning över en konjunkturcykel uppnå en värdetillväxt som överstiger genomsnittet av utvecklingen på den globala marknaden för företagsobligationer mätt enligt Bloomberg Barclays Global Aggregate Corporate Index.
§ 5 FONDENS PLACERINGSINRIKTNING
Fondens medel får placeras i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, fondandelar, derivatinstrument och på konto hos kreditinstitut.
Fonden ska placera mer än 90 procent av fondens medel i ränterelaterade överlåtbara värdepapper. Med
ränterelaterade överlåtbara värdepapper avses obligationer och anda skuldförbindelser (exempelvis förlagsbevis eller certifikat). Överlåtbara värdepapper ska vara utgivna av kommun, landsting, kreditinstitut eller företag. Fonden får inte investera mer än 5 procent av fondens medel i överlåtbara värdepapper utgivna av en enskild emittent. Fonden får placera högst 10 procent av dess medel i fondandelar.
Fonden kommer att kunna placera i penningmarknadsinstrument, som till exempel statsskuldsväxlar och företagscertifikat. Syftet är att få en bättre avkastning, eller lägre risk, på likvida medel än det som erhålls på konto.
Fonden är en räntefond med global inriktning avseende emittenter.
Fonden skall ha en genomsnittlig duration mellan 3 och 6 år.
Fonden får använda derivatinstrument under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, räntesatser, växelkurser, utländska valutor eller finansiella index.
§ 6 MARKNADSPLATSER
Fondens handel med finansiella instrument skall ske på en reglerad marknad eller motsvarande marknad utanför EES. Xxxxxx får även ske på annan marknad inom eller utanför EES som är reglerad och öppen för allmänheten. Fondens handel får ske på en MTF (Multilateral handelsplattform).
§ 7 SÄRSKILD PLACERINGSINRIKTNING
Fonden får använda sig av derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen.
Fonden får använda derivatinstrument i syfte att minska valutakursrisken för placeringar gjorda i annan valuta än SEK.
Fonden får använda sådana derivatinstrument som anges i 5 kap. 12 § andra stycket LVF (OTC derivat).
Fondens medel får inte placeras i sådana överlåtbara värdepapper och penningmarkandsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LVF.
§ 8 VÄRDERING
Värdet av en fondandel är respektive andelsklass del av Fondens totala värde delat med antalet utestående fondandelar för varje andelsklass. Fondandelarnas värde beräknas varje bankdag. Fondens värde beräknas genom
att från tillgångarna dra av de skulder som avser fonden. Fondens tillgångar värderas till gällande marknadsvärde. Gällande marknadsvärde kan fastställas med olika metoder, vilka tillämpas i följande ordning:
1. Om finansiella instrument handlas på en sådan marknad som anges i 5 kap 3 § LVF ska senaste betalkurs användas eller, om sådan inte finns, senaste köpkurs.
2. Om kurs enligt 1 inte finns eller är uppenbart missvisande ska gällande marknadsvärde härledas utifrån information om en aktuell genomförd transaktion i ett motsvarande instrument mellan oberoende parter.
3. Om inte metod 1 eller 2 går att tillämpa, eller enligt Xxxxxxx blir missvisande, ska gällande marknadsvärde fastställas genom att en för det aktuella finansiella instrumentet tillämplig princip på marknaden används, i förekommande fall, om inte missvisande, genom en etablerad värderingsmodell.
För OTC-derivat saknas det normalt offentliga uppgifter om senaste betalkurs likväl som senaste köp- och säljkurs. Marknadsvärdet för OTC-derivat fastställs därför normalt baserat på allmänt vedertagen värderingsmodell, som t.ex. Black-Scholes, eller värdering tillhandahållen av oberoende tredje part.
Om sådan uppgift inte föreligger eller om uppgiften av bolaget bedöms som ej tillförlitlig, fastställs marknadsvärdet genom exempelvis inhämtande av information från oberoende mäklare eller andra externa oberoende källor. Sådan information kan exempelvis vara emissionskurs eller kännedom om att handel utförts till viss kurs i det aktuella värdepapperet.
För att bestämma värdet på fondandelar används av fondbolaget senast redovisade andelsvärde.
§ 9 FÖRSÄLJNING OCH INLÖSEN AV FONDANDELAR
Fonden är normalt öppen för försäljning (andelsägarens köp) och inlösen (andelsägarens försäljning) av fondandelar varje bankdag ”Handelsdagen”. Minsta initiala teckningsbelopp är 10 000 SEK.
Fonden är dock ej öppen för försäljning och inlösen sådana bankdagar då värdering av fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt till följd av att någon eller flera av de underliggande tillgångarna inte är öppna för försäljning och inlösen.
Begäran om försäljning och/ eller inlösen ska vara skriftlig och ska vara bolaget till handa före kl. 15.00 på hela bankdagar och senast kl. 11.00 på halva bankdagar (dag före helgdag) för att försäljning och/ eller inlösen ska ske till den kurs som fastställs i slutet av den Handelsdagen begäran kom bolaget tillhanda. Försäljning och inlösen sker därmed till en för andelsägaren vid tillfället för begäran okänd kurs.
Vid köp av fondandelar ska teckningslikviden vara bokförd på till fonden tillhörande konto senast kl. 15.00 på Handelsdagen om Handelsdagen är en hel bankdag och senast kl. 11.00 på Handelsdagen om Handelsdagen är en halv bankdag.
Begäran om försäljning respektive inlösen av fondandelar får återkallas endast om bolaget medger det.
Måste medel för inlösen anskaffas genom försäljning av värdepapper ska försäljning och inlösen verkställas så fort det är möjligt. Skulle en sådan försäljning väsentligen kunna missgynna övriga andelsägares intressen, får bolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen helt eller delvis.
Begäran om försäljning eller inlösen av fondandelar som inkommer till bolaget när fonden är stängd för försäljning och inlösen i enlighet med vad som anges i denna bestämmelse andra stycket samt § 10 sker normalt till den nästföljande Handelsdagens kurs.
Värdet av fondandel beräknas normalt varje bankdag. Beräkning av fondandelsvärde sker dock ej om fonden är stängd för försäljning och inlösen med hänsyn till de förhållanden som anges i denna bestämmelse andra stycket och § 10. De principer som används vid fastställande av fondandelsvärdet anges i § 8.
Uppgift om fondandelskursen finns normalt tillgänglig hos bolaget och samverkande distributörer.
§ 10 STÄNGNING AV FONDEN VID EXTRAORDINÄRA FÖRHÅLLANDEN
Fonden kan komma att stängas för försäljning och inlösen för det fall sådana extraordinära förhållanden har inträffat som gör att en värdering av fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt.
§ 11 AVGIFTER OCH ERSÄTTNING
Ur fondens medel ska avgift betalas till bolaget för dess förvaltning av fonden. Avgiften inkluderar kostnader för förvaringsinstitut, se § 3, samt för Finansinspektionens
tillsyn och för revisorer. Avgift utgår med ett belopp motsvarande högst 1.2 % per år av fondens värde. Avgiften betalas månadsvis i efterskott och beräknas dagligen med 1/365-del. Fondandelarnas värde beräknas efter avdrag för fast avgift.
Courtage och andra transaktionsbaserade kostnader vid fondens köp och försäljningar av finansiella instrument samt skatt belastas fonden.
§ 12 UTDELNING
Fonden lämnar inte utdelning till fondandelsägare eller någon annan.
§ 13 FONDENS RÄKENSKAPSÅR
Räkenskapsår för fonden är kalenderår.
§ 14 HALVÅRSREDOGÖRELSE OCH ÅRSBERÄTTELSE, ÄNDRING AV
FONDBESTÄMMELSERNA
För fonden ska bolaget lämna en årsberättelse inom fyra månader från räkenskapsårets utgång och en halvårsredogörelse för räkenskapsårets första sex månader inom två månader från halvårets utgång.
Årsberättelsen och halvårsredogörelsen ska finnas tillgängliga hos bolaget och förmedlande institut samt kostnadsfritt tillställas de andelsägare som begärt att få denna information.
Ändring av fondbestämmelserna ska beslutas av bolagets styrelse och ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Efter godkännande ska fondbestämmelserna hållas tillgängliga hos bolaget och förvaringsinstitutet samt, i förekommande fall, tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisar.
§ 15 PANTSÄTTNING OCH ÖVERLÅTELSE
Pantsättning sker genom skriftlig anmälan till bolaget eller förmedlande institut. Anmälan ska ange fondandelsägare, panthavare, vilka andelar som omfattas av pantsättningen och eventuella begränsningar i panträttens omfattning. Registrering av pantsättning sker i andelsägarregistret. Bolaget ska skriftligen underrätta andelsägaren om en sådan registrering. Pantsättning upphör när bolaget eller förmedlande institut erhållit meddelande från panthavaren om att pantsättningen upphört samt avregistrering i andelsägarregistret skett.
Andelsägare kan kostnadsfritt överlåta sina fondandelar till annan genom skriftlig anmälan till bolaget eller förmedlande institut. Anmälan om överlåtelse ska ange överlåtare, till vem fondandelarna överlåtes samt syftet
med överlåtelsen. Överlåtelse godkänns endast om förvärvaren övertar överlåtarens anskaffningsvärde.
§ 16 ANSVARSBEGRÄNSNING
Bolagets och förvaringsinstitutets skadeståndsansvar begränsar inte andelsägares rätt till skadeståndsansvar enligt 2 kap. 21 § respektive 3 kap. 14-16 §§ LVF. Bolaget och förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet.
Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om bolaget eller förvaringsinstitutet själva är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall än som avses i första stycket ovan ska inte ersättas av bolaget eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt aktsamma. Bolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som bolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot bolaget eller förvaringsinstitutet.
Föreligger hinder för bolaget eller förvaringsinstitutet att vidta åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört.
§ 17 TILLÅTNA INVESTERARE
Det förhållandet som anges i § 1, att fonden riktar sig till allmänheten, innebär inte att den riktar sig till sådana investerare vars försäljning av andel i fonden eller deltagande i övrigt i fonden står i strid med bestämmelserna i svensk eller utländsk lag eller föreskrift. Inte heller riktar sig fonden till sådana investerare vars försäljning eller innehav av andelar i fonden innebär att fonden eller bolaget blir skyldig/skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd som fonden eller bolaget annars inte skulle vara skyldig/skyldigt att vidta. Bolaget har rätt att vägra försäljning till sådan investerare som avses ovan i detta stycke.