INCITAMENT

INCITAMENT

Med incitament avses förmedlingsavgifter eller provisioner eller andra monetära eller ickemonetära förmåner som en tredje part eller en person som agerar för den tredje partens räkning betalar i anslutning till en investeringstjänst, eller därtill relaterad sidotjänst.

Xxxx Xxx (nedan ”Evli”) eller värdepappersföretag inom Evlikoncernen kan i samband med tillhandahållandet av investerings- eller sidotjänster betala avgifter eller arvoden till tredje parter eller ta emot avgifter eller arvoden av dessa, om de inte anknyter till kapitalförvaltning eller oberoende investeringsrådgivning. Tredje parter kan vara en utomstående tjänsteleverantör, en annan marknadspart eller ett annat bolag inom Evlikoncernen. Om Evli tar emot incitament i anslutning till kapitalförvaltningstjänster återbetalas sådana monetära förmåner till kunden till fullt belopp i efterhand.

Evli har samarbetspartner med vilka Evli har avtalat om incitament. Avgifterna och arvodena täcker kostnader för verksamheten, och syftet med dem är att förbättra servicens kvalitet eller möjliggöra erbjudandet av en viss tjänst eller produkt. Betalningen eller mottagandet av avgifter eller arvoden får inte leda till intressekonflikter mellan Evli och kunden eller verksamhet som är partisk eller står i strid med kundens intresse.

Med hjälp av sitt heltäckande samarbetsnätverk strävar Evli efter att erbjuda sina kunder ett omfattande sortiment av olika slags investeringsalternativ och högklassiga produkter och tjänster. För att undvika intressekonflikter strävar Evli efter att förhandla om villkoren för incitamenten med tredje parter så att de är så enhetliga som möjligt, varvid incitamenten inte styr investeringsbesluten eller investeringsråden.

Incitament relaterade till fonder

Evli Bank kan få återbetalning av förvaltningsarvoden som debiterats av både Evli-Fondbolag Ab och placeringsfonder som förvaltas av Evlis samarbetspartner. Arvodets belopp och grunderna för fastställandet av det varierar mellan fondbolagen och beror bland annat på investerat kapital, typ av fond och fondandelsslag. De incitament som Evlis samarbetspartner betalar kan vara minst 0 % och högst ca hälften av den förvaltningsavgift som placeringsfonden debiterar samt högst 100 % när det gäller fondens tecknings- och inlösenarvoden.

Arvodena är ersättning för Evlis försäljningsarbete, och dessutom täcker de kostnader som orsakas av tillhandahållandet av fondutbudet, kundtjänsten och -rapporteringen samt förmedlingen av uppdrag, betalningen av avkastning och skötseln av betalningsrörelsen. De arvoden som baserar sig på förvaltningsavgifter är till sin karaktär fortlöpande incitament.

Ersättning i samband med kundförvärv

Evli kan betala en engångsersättning till tredje part som hjälpt Xxxx att hitta nya potentiella kunder. Ersättningen baseras på ett avtal mellan Evli och den tredje parten. Ersättningen utgör en viss procent av de serviceavgifter som kunden betalar till Evli. Utbetalningen av en sådan ersättning påverkar inte kundens prissättning och medför inte några kostnader för kunden.

Små icke-monetära förmåner

Evli kan ta emot av och ge sina samarbetspartner andra icke-monetära förmåner om de är småskaliga till sin karaktär. Småskaliga icke-monetära förmåner är bland annat stöd och presentationsmaterial relaterade till produkter eller tjänster, utbildningar eller seminarier samt måttlig traktering i anslutning till dem. Syftet med dessa övriga förmåner är bland annat att förbättra kompetensen och produktkännedomen.

Innan Evli erbjuder kunder investerings- eller sidotjänster informerar Evli dem om avgifter eller förmåner som anses vara incitament samt om deras karaktär och belopp eller beräkningsgrund. Om det exakta beloppet av förmånen inte kan anges på förhand rapporteras det faktiska beloppet av mottagna eller betalda förmåner årligen i efterhand. Information om dessa förmåner kan lämnas som sammanfattning.