OBEMANNAD TERMINAL
FÖRESKRIFTER FÖR FÖRSÄLJNING MOT BETALNING MED KONTOKORT
OBEMANNAD TERMINAL
(Juli 2010)
Dessa föreskrifter, ”Föreskrifter för obemannad terminal”, gäller vid försäljning mot betalning med Kontokort i obemannade terminaler såsom bensinpumpar, parkeringsautomater och vägtullar.
Föreskrifterna utgör ett komplement till de allmänna villkor som gäller för det avtal om Inlösen av Kontokortstransaktioner (”Huvuddokumentet”) som slutits mellan Säljföretaget och Diners Club. Vid eventuella konflikter mellan Huvuddokumentet och Föreskrifterna ska Föreskrifterna ha företräde.
1. Typer av Terminaler för obemannad miljö
Typ 1 avser Obemannad terminal, såsom t ex varuautomat eller bensinpump där verifiering görs med PIN-kod och auktorisation från 0 kr. Om slutbeloppet inte är känt vid auktorisationstillfället gäller Diners Club vid var tid gällande rutinbeskrivning. Beloppet vid betalningen med Kontokort i denna miljö får inte överstiga 600 SEK.
Typ 2 avser Obemannad terminal som saknar möjlighet till verifiering med PIN-kod men med auktorisation från 0 kr.
Typ 3 avser Obemannad terminal där spärrkontroll sker mot lokalt spärregister i Säljföretagets system. Rutiner för sådan spärrhantering specificeras i bilaga till Avtalet. Beloppet vid betalningen med Kontokort i denna miljö är får inte överstiga 500 SEK.
2. Kundkvitto
Kundkvitto ska alltid lämnas och innehålla följande information:
• Säljföretagets namn, ort och organisationsnummer
• Datum
• Kontokortets nummer ska anges i trunkerad form dvs (endast de (4) sista siffrorna skrivs ut, inledande positioner trunkeras med ’*’).
• belopp
• Uppgift om mervärdesskatt
• Referens/återsökningsnummer (unik identitet på Transaktionen)
3. Användning av PIN
Om Terminalen hanterar PIN ska kortinnehavaren ges tre (3) försök att identfiera sig med hjälp av PIN-kod. Matas fel PIN-kod in tre (3) gånger i följd ska utrustningen om möjligt behålla kortet. Dessa kort skickas ituklippta till resp. kortutgivare. Kortinnehavaren ska ha möjlighet att avbryta en Transaktion i stället för att göra ytterligare försök med PIN-kod.
Om PIN inte är tillåtet för korttypen kan kortet inte användas i självbetjäningsutrustning med PIN-verifiering.
4. Transaktionsinsamling
Insamling av köptransaktioner med Kontokort på vilket namn och/eller nummer inte är präglat (exempelvis Kontokort med varumärkena Maestro och Electron) får endast ske i Terminal Typ 1.
5. Redovisning
5.1 Insändande av köptransaktioner
Elektroniskt insamlade köptransaktioner ska senast inom två (2) dagar från dagen för betalningen överföras till Diners Club. Som ”dagen för betalningen” avses dagen för auktorisationen.
5.2 Transaktionsjournal
Säljföretaget ska föra en särskild journal över samtliga Transaktioner där ett Kontokort har använts, dvs. såväl genomförda som avbrutna Transaktioner. Denna journal ska utvisa:
• på vilket sätt Transaktionen har genomförts,
• Säljföretagets namn (firma), ort och organisationsnummer,
• datum och klockslag,
• Kontokortets nummer (förutsatt att Terminalen så stödjer ska detta ske i trunkerad form),
• betalningssätt (se punkt 2.1 andra stycket ovan),
• transaktionstyp (betalning eller retur/kreditering) i klartext,
• kassaidentitet,
• kontrollnummer såsom bevis på auktorisation,
• xxxxxx att debitera,
• referens/återsökningsnummer, och
• svarskod.
5.3 Lagring
Säljföretaget ska under minst arton (18) månader arkivera Transaktionsjournalen i enlighet med de senast gällande reglerna för PCI DSS (se punkt 6.1 nedan). På Diners Clubs begäran ska Säljföretaget inom fem (5) dagar kunna tillhandahålla ett kvitto avseende en enstaka Transaktion. Detta gäller även om Säljföretagets inlösenavtal med Diners Club i övrigt har upphört.
6. Säkerhet
6.1 Hantering av Kontokortsinformation
I syfte dels att behålla en hög säkerhetsnivå i de globala kortbetalningssystemen, dels att stärka förtroendet för Kontokort som betalningsmedel är det av yttersta vikt att alla som hanterar Kontokortsinformation gör det på ett säkert sätt. Med ”Kontokortsinformation” avses sådan information som finns präglad eller tryckt på Kontokortets fram- och baksida, inklusive information som finns lagrad i Kontokortets magnetspår och chip. Av denna anledning har kortindustrin enats om en gemensam standard för hantering av Kontokortsinformation. Standarden kallas Payment Card Industry (PCI) Data Security Standard (DSS) och är framtagen av de internationella kortnätverken Visa och MasterCard.
Säljföretaget åtar sig att följa standarden PCI DSS i det utförande den vid var tid finns publi- cerad på xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.
Detta innebär bl.a. att Säljföretaget:
• inte under några som helst omständigheter får lagra eller skriva ut i) CVV/CVC (dvs. kortverifieringsvärdet i Kontokortets magnetremsa), ii) CVV2/CVC2 (dvs. den säkerhetskod som normalt finns i slutet av signaturpanelen på Kontokortets baksida) eller iii) iCVV/iCVC (dvs. verifieringsvärdet i ett Kontokort som är försett med chip). Säljföretaget åtar sig även att inte lagra eller skriva ut PVV (dvs. verifieringsvärdet för PIN koder),
• endast får lagra sådan Kontokortsinformation som är absolut nödvändig för Säljföre- tagets verksamhet (dvs. namn, Kontokortets nummer och Kontokortets giltighetstid),
• ska förvara/lagra media som innehåller Kontokortsinformation (t.ex. loggar, transaktions- rapporter, elektroniska kvitton eller avtal) på en säker plats och på ett sådant sätt att endast personer som med nödvändighet behöver tillgång till materialet i fråga bereds sådan tillgång,
• ska hantera all Kontokortsinformation konfidentiellt och att inte till tredje part yppa något om de personuppgifter (t.ex. namn och personnummer) som Säljföretaget kan komma att få del av,
• ska förvara information om Kontokortets nummer på ett sådant sätt att ingen obehörig användning kan förekomma,
• ska tillse att elektroniska kvitton och andra medium är skyddade mot obehörig åtkomst,
• omedelbart ska anmäla till Diners Club om Säljföretaget upptäcker, eller misstänker, att Kontokortsinformation har använts obehörigt eller att sådan information på annat sätt har missbrukats. Vid misstanke om brott ska Säljföretaget på Diners Clubs begäran även polisanmäla händelsen,
• ska tillse att Kontokortets nummer inte exponeras för andra personer än sådan personal hos Säljföretaget som med nödvändighet behöver tillgång till detta,
• ska tillse att det finns dokumenterat hur Kontokortsinformation skyddas i Säljföretagets tekniska utrustning,
• ska tillse att det finns rutiner för säker hantering och distribution av Kontokortsinformation och att dessa rutiner regelbundet följs upp och granskas. Rutinerna, eller information om dessa, ska förstöras på ett säkert sätt, t.ex. genom dokumentförstörare, när rutinerna/informationen inte längre behövs enligt tillämplig lagstiftning och/eller Instruktionerna,
• ska tillse att det finns en förteckning över all teknisk utrustning och att denna utrustning förvaras på ett säkert sätt,
• ska tillse att Kontokortsinformation och/eller Kortinnehavare, så snart teknisk utrustning och/eller annat medium som innehåller sådan information inte längre ska användas av Säljföretaget, görs obrukbar.
6.2 Godkännande av system
Terminal som levererar Transaktioner till Diners Club ska vara godkänd av Diners Club, eller annan tredje part som Diners Club anvisar. Diners Club kan ställa krav på särskild granskning av ur säkerhetssynpunkt känsliga komponenter.
6.3 Särskilt om s.k. Noder och Payment Service Providers
Använder Säljföretaget en tredje part (s.k. nod eller Payment Service Provider) som del av sin betalningslösning för hantering av Transaktioner, måste Säljföretaget säkerställa att denne uppfyller alla krav enligt PCI DSS.
6.4 Ändring av utrustning m.m.
Säljföretaget ska informera Diners Club inför varje installation, omflyttning eller avveckling av utrustning som är tekniskt ansluten till Diners Club eller annan insamlare av Transaktioner.
Ändringar i Terminal, som påverkar de förutsättningar som gällde vid tillfället för godkännandet, får inte vidtas utan Diners Clubs medgivande.
Säljföretaget ska, innan transaktioner får överföras till Diners Club, genomföra ett av Diners Club anvisat test av sin uppkoppling mot Diners Clubs mottagningssystem.
6.5 Särskilt om kassasystem med integrerad kortläsare/Säkerhetsanvisningar
Säljföretag som använder kassasystem med integrerad kortläsare ska även tillse att av Diners Club vid var tid särskilt meddelade Säkerhetsanvisningar följs.
6.6 Dataintrång och IT-forensisk undersökning
För det fall Diners Club misstänker att Säljföretagets kassasystem, datasystem e.d. utsatts för intrång, manipulation e.d. som, enligt Diners Clubs bedömning, i något avseende berör Parternas samarbete enligt detta Avtal har Diners Club rätt att genomföra en s.k. IT-forensisk undersökning (”Undersökningen”) av utrustningen i fråga. Undersökningen får genomföras av Diners Club eller av ett av Diners Club anlitat IT-forensiskt företag.
Tidpunkt, och därmed sammanhängande frågor/rutiner hänförliga till Undersökningens genomförande, ska, om Diners Club inte bedömer detta som olämpligt, i möjligaste mån överenskommas mellan Parterna. Diners Club får dock även, om detta enligt Diners Clubs mening är mest ändamålsenligt, besöka Säljföretaget och genomföra Undersökningen utan att Säljföretaget underrättats härom i förhand.
Det åligger Säljföretaget att i skälig omfattning medverka vid Undersökningen och underlätta genomförandet så att syftet med Undersökningen, dvs. att konstatera huruvida intrång/mani- pulation har skett, kan uppnås.
För det fall det genom Undersökningen konstateras att Säljföretagets kassasystem, datasystem
e.d. blivit utsatta för intrång, manipulation e.d. är Säljföretaget skyldigt att på Diners Clubs begäran ersätta Diners Club kostnaderna för Undersökningen.