KUNDUPPGIFTER FÖR KAPITALFÖRVALTNINGSTJÄNSTER
KUNDUPPGIFTER FÖR KAPITALFÖRVALTNINGSTJÄNSTER
Tjänsteleverantör: UB Kapitalförvaltning Ab
Kundens namn / firmanamn: Personbeteckning / FO-nummer: Kundnummer: Portföljnummer hos UB som knutits till kapitalförvaltningen: Kapitalförvaltningens förvar: Kapitalförvaltningens motkonto:
Namn på den kontaktperson som Xxxxxx befullmäktigat: Personbeteckning för den kontaktperson som Xxxxxx befullmäktigat:
Den kontaktperson eller de ombud som Xxxxxx befullmäktigat kan på Xxxxxxx vägnar ge uppdrag och anvisningar till UB gällande ovan nämnda portfölj som knutits till kapitalförvaltningen. Xxxxxx är skyldig att omedelbart underrätta UB skriftligen om fullmakten upphör att gälla. Kunden svarar för de rätts handlingar som den befullmäktigade kontaktpersonen gjort tills UB har mottagit anmälan om att fullmakten upphört att gälla och UB har haft en skälig tid att uppdatera uppgiften om fullmaktens upphörande i sitt datasystem.
Se också punkt 4 i Allmänna villkor för kundförhållanden.
Ort och datum: / /
Kundens underskrift: Namnförtydligande:
Erhållna handlingar
□ Kopia av legitimation för den tjänstespecifika kontaktperson som Xxxxxx befullmäktigat
Bilagor
□ Bilaga 2: Kapitalförvaltningtjänst
□ Bilaga 3: Prislista för kapitalförvaltningstjänster
2 VILLKOR FÖR KAPITALFÖRVALTNING
1. Avtalsvillkorens tillämpningsområde
Dessa Kapitalförvaltningsvillkor tillämpas på tjänsten avseende kapitalförvaltning mellan Kunden och UB Kapitalförvaltning Ab (UBK). Utöver dessa Kapitalförvaltningsvillkor tillämpas på tjänsten avseende kapitalförvaltning mellan Xxxxxx och UBK vid var tid gällande UB:s Xxxxxxxx villkor för kundförhållanden. Om det förekommer motstridig heter mellan Kapitalförvaltningsvillkoren och UB:s Allmänna villkor för kundförhållanden tillämpas i fråga om tjänsten avseende kapitalförvaltning i första hand dessa Kapital förvaltningsvillkor. Om det förekommer motstridigheter mellan de finskspråkiga och svenskspråkiga avtalsvillkoren, tillämpas lydelsen i de finskspråkiga avtalsvillkoren.
Utöver avtalsvillkoren tillämpas på tjänsten avseende kapitalförvaltning vid var tidpunkt gällande inhemsk eller utländsk lagstiftning samt Marknadsreglerna för respektive Handelsplats.
2. Definitioner
Egendom. Kundens Finansiella instrument, penningmedel och övriga egendom som är föremål för kapitalförvaltningen, samt avkastningen på dem, till dem anslutna rättigheter och fordringar och egendom som kommit i stället för dem.
Ersättningsfonden för investerarskydd. Med Ersättningsfonden för investerarskydd avses i lagen om investeringstjänster en fond ur vilken en investerare kan få ersättning för ostridiga tillgodohavanden hos den som tillhandahåller Kundens investeringstjänster då denna är insolvent. Vid tidpunkten för uppgörandet av dessa villkor är ersättningens belopp enligt lagen om investeringstjänster nio tiondelar (9/10) av fordrans belopp, dock högst 20 000 euro. Ur fonden betalas inte ersättning till Professionella kunder.
Placeringsstrategi. Den till Avtalet om investeringstjänster bifogade placeringsstrategi som Kunden valt och som tillämpas vid diskretionär kapitalförvaltning (Bilaga 2).
UBK. UB Kapitalförvaltning Ab.
Andra definitioner i dessa Kapitalförvaltningsvillkor som skrivits med stor begynnelsebokstav har samma betydelse som i de Allmänna villkoren för kundförhållanden, såvida inte något annat anges i dessa Kapitalförvaltningsvillkor.
3. Egendom som omfattas av kapitalförvaltningen och äganderätt
Den Egendom som är föremål för kapitalförvaltningen enligt Avtalet om investeringstjänster är definierad under rubriken "Kunduppgifter för kapitalförvaltningstjänster". Kunden godkänner att UBK inte är skyldig att ombesörja förvaltningen av annan än ovan specificerad Egendom i enlighet med den Placeringsstrategi som avtalats om.
Äganderätten till Egendomen eller den köpesumma som erhållits för den tillfaller Kunden, förutom i det fall att UBK har betalat köpesumman eller någon annan ersättning eller avgift för Kundens räkning.
4. Befullmäktigande
Kunden befullmäktigar UBK att självständigt förvalta Egendomen för Kundens räkning i enlighet med dessa Kapitalförvaltningsvillkor och den Placeringsstrategi som avtalats om (diskretionär kapitalförvaltning).
UBK har rätt att ge uppdrag som är bindande för Kunden samt representera Kunden i alla frågor som gäller kapitalförvaltningen. De viljeförklaringar som UBK gör eller tar emot förpliktar Kunden samt skapar rättigheter och skyldigheter för Kunden som om Xxxxxx själv hade gjort eller mottagit dem.
Kunden befullmäktigar UBK att vid behov i Kundens namn öppna bank, värdeandels, värdepappers och derivatkonton samt andra konton och förvar i anslutning till tjänsterna samt att för Kundens räkning ingå avtal som hänför sig till dem. Kunden har rätt att på begäran få villkoren för ovan nämnda avtal från UBK. UBK har också rätt att ändra uppgifter eller tjänster som hänför sig till dessa konton samt att avsluta konton eller förvar.
Kunden ger UBK dispositionsrätt till de av Kundens konton och förvar som är föremål för Avtalet om investeringstjänster. UBK:s dispositionsrätt och befullmäktigande gäller alla de åtgärder som är nödvändiga för att uppfylla förpliktelserna i Avtalet om investeringstjänster.
UBK har rätt att verkställa alla nödvändiga panträtter och registreringar och andra eventuella kontonoteringar samt notera nödvändiga begränsningar på kontona. Om Kundens egendom i enlighet med dessa Kapitalförvaltningsvillkor eller Avtalet om investeringstjänster kan användas för att täcka säkerhetskrav för derivatavtal, har UBK rätt att underteckna en pantsättningsförbindelse som gäller detta och övriga handlingar som behövs på Kundens vägnar.
UBK ingår de avtal som behövs vid handel och clearing av avslut för Kundens räkning.
UBK har rätt att utan att höra Xxxxxx anlita en annan tjänsteleverantör för fullföljandet av skyldigheterna i enlighet med dessa avtalsvillkor. Den anlitade tjänsteleverantören ska ha myndighetstillstånd för sin verksamhet. UBK förbinder sig att välja tjänsteleverantören med omsorg och ansvarar gentemot Kunden för att kapitalförvaltningen motsvarar Kapitalförvaltningsvillkoren och Avtalet om investeringstjänster.
5. Ändring av egendomens belopp
Kunden har rätt att under den tid tjänsten avseende kapitalförvaltning är i kraft efter eget gottfinnande öka eller minska Egendomens kapital genom att meddela UBK om detta.
UBK bekräftar en ändring som gäller Egendomen genom att skicka ett meddelande om ändringen och datumet för när ändringen träder i kraft till Kunden. XXX har inte skyldighet att godkänna annan Egendom än pengar vid en ökning av kapitalet. Om Kunden ökar eller minskar Egendomens belopp, har UBK rätt att uppskatta det arvode som debiteras för tjänsten på nytt och justera arvodet i motsvarande mån.
Om Xxxxxx löser in all sin Egendom som omfattas av kapitalförvaltningen, betraktas anmälan om inlösen också som ett meddelande om uppsägning av tjänsten avseende kapitalförvaltning, såvida inte Kunden uttryckligen meddelar att han eller hon önskar fortsätta tjänsten avseende kapitalförvaltning trots inlösen.
6. Skötsel av uppgifter som hänför sig till kapitalförvaltningen
UBK placerar med stöd av detta avtal Kundens Egendom i olika Finansiella instrument i enlighet med Placeringsstrategin (bilaga 2) och sina vid var tid gällande verksamhetsprinciper för kapitalförvaltning, om inte Xxxxxx ger särskilda villkor som avviker från verksamhetsprinciperna. Xxxxxx anses ha godkänt UBK:s vid var tid gällande verksamhetsprinciper för kapitalförvaltning (inklusive UBK:s principer för skötsel av uppdrag) då Xxxxxx överlämnar sin Egendom att förvaltas av UBK.
Kunden är medveten om och godkänner att UBK, fonder som förvaltas av ett fondbolag som hör till samma koncern med UBK eller ett bolag som hör till samma koncern med kapitalförvaltaren kan vara motpart i ett uppdrag som gäller Egendomen.
7. Placeringsbeslut
UBK förvaltar egendomen självständigt och fattar för Kundens räkning placeringsbeslut efter eget övervägande med beaktande av placeringsbegränsningarna i Placeringsstrategin och de övriga villkor som gäller kapitalförvaltningen. UBK handlar omsorgsfullt och professionellt i enlighet med inom
branschen allmänt vedertagen praxis.
De Finansiella instrumenten, deras viktigaste egenskaper och Egendomens marknadsvärde fastställs i enlighet med Placeringsstrategin. Kunden förstår och godkänner de risker som är förknippade med olika Finansiella instrument och UBK:s rätt att handla med de Finansiella instrumenten självständigt på Kundens vägnar och för Kundens räkning. UBK kan även realisera Xxxxxxx investeringar med förlust, om det enligt UBK:s uppfattning ligger i Kundens ekonomiska intresse.
UBK har rätt att besluta varifrån och när den valuta som behövs för att utföra ett Uppdrag anskaffas. Kunden svarar för kostnaderna för valutaväxlingen och bär den risk i anslutning till Uppdragen som hänför sig till förändringar i valutakurserna samt betalar för valutaväxlingen ett arvode enligt vid var tid gällande prislista.
8. Kundens rätt att ge anvisningar och Uppdrag som gäller Egendomen
Kunden kan ge UBK Uppdrag och anvisningar som gäller Egendomen. Kunden har inte rätt att ge uppdrag som gäller Egendomen till tredje part. Kunden ska ge eventuella Uppdrag och anvisningar antingen skriftligen (per brev, telefax eller epost), muntligen, via UB:s nättjänst eller på något annat sätt som separat avtalats med Kunden. UBK ska då registrera de Uppdrag och övriga anvisningar som Kunden gett per telefon. Anvisningar som gäller överföring av tillgångar ska alltid ges skriftligen.
Kunden godkänner att Uppdrag som Xxxxxx gett kan påverka genomförandet av den valda Placeringsstrategin. Om Uppdrag som Xxxxxx gett gällande Egendomen skulle leda till en situation, där kapitalförvaltningen eller dess förutsättningar enligt UBK inte motsvarar vad som avtalats eller där utförandet av skyldigheterna i enlighet med dessa Kapitalförvaltningsvillkor eller Avtalet om investeringstjänster äventyras, kan UBK som en förutsättning för att ifrågavarande Uppdrag eller anvisning ska fullföljas kräva att den Egendom som utgör föremål för Uppdraget eller anvisningen flyttas utanför kapitalförvaltningen, varvid de mål eller övriga bestämmelser som ansluter sig till kapitalförvaltningstjänsten inte tillämpas.
9. Undantag från den avtalade Placeringsstrategin
Placeringsverksamhet som avviker från den avtalade Placeringsstrategin och användning av placeringsobjekt som avviker från de avtalade placeringsobjekten ska alltid avtalas separat.
Om de placeringsbegränsningar som överenskommits i Placeringsstrategin tillfälligt överskrids eller det görs tillfälliga avvikelser från den avtalade Placeringsstrategin av orsaker som är oberoende av UBK, ska UBK snarast möjligt återställa situationen att motsvara Kapitalförvaltningsvillkoren och Avtalet om investeringstjänster.
UBK har rätt att tillfälligt avvika från den avtalade Placeringsstrategin, om UBK anser att Xxxxxxx intresse kräver det. Orsaken kan då exempelvis vara det allmänna marknadsläget eller åtgärder som gäller ett bestämt Finansiellt instrument och som kan ha väsentliga effekter på det Finansiella instrumentets värde.
UBK bedömer regelbundet den valda Placeringsstrategins lämplighet för Kunden. Om den avtalade Placeringsstrategin kan anses vara ofördelaktig för Kunden eller i övrigt olämplig, eller om Placeringsstrategin på grund av Kundens anvisningar har förändrats så att den inte motsvarar vad som avtalats, ska avtalsparterna ändra den avtalade Placeringsstrategin att motsvara Kundens förändrade mål. Ändringen träder i kraft när Xxxxxx har fått en bekräftelse av UBK på att Placeringsstrategin ändrats. Om placeringsstrategin i en sådan situation däremot inte ändras, har båda avtalsparterna rätt att säga upp avtalet gällande kapitalförvaltning i enlighet med de Allmänna villkoren för kundförhållanden.
10. Köp- och säljorder samt villkor gällande Xxxxxxx i förvar
På köp och säljorder som Kapitalförvaltaren gett på Kundens vägnar och för Kundens räkning
Kunden befullmäktigar UBK att begära och få av Förvararen alla nödvändiga uppgifter för kapitalförvaltningen samt att ge Förvararen anvisningar och bestämmelser som gäller Egendomen.
UBK bedömer regelbundet den valda Placeringsstrategins lämplighet för Kunden. Om UBK anser att en åtgärd som gäller Egendomen kräver anvisningar av Kunden, ska UBK höra sig för hos Kunden om åtgärdsanvisningar. Om Egendomen inte räcker till för att genomföra ovan nämnda åtgärd, Xxxxxx inte har gett tillräckliga anvisningar för åtgärden eller UBK på grund av Xxxxxx inte har rimlig tid att sköta åtgärden, är UBK inte skyldig att vidta den åtgärd som Xxxxxx förutsätter. UBK har inte med stöd av detta avtal rätt eller skyldighet att delta i bolagsstämmor för emittenterna av de Finansiella instrument som ingår i Egendomen, utan sådant deltagande ska avtalas om separat från fall till fall.
11. Kapitalförvaltarens rättigheter och skyldigheter
UBK har rätt att vidta alla åtgärder som enligt UBK:s övervägande är nödvändiga för att skydda Kundens Egendom och rättigheter från t.ex. en exceptionell värdesänkning eller annan hotande fara. UBK är dock inte förpliktigad att vidta andra åtgärder än de som nämnts i detta avtal eller som separat och skriftligen överenskommits med Kunden.
12. Arvoden
De arvoden och avgifter som uppbärs av Kunden fastställs i UB:s tjänstespecifika prislista och i prislistan i bilaga 3 gällande kapitalförvaltningstjänsten.
Information om samtliga arvoden och övriga kostnader som hänför sig till de produkter och tjänster som erbjuds Kunden ges till Kunden innan tjänsten tillhandahålls samt under giltighetstiden för Avtalet om investeringstjänster regelbundet i samband med kapitalförvaltningsrapporten.
UB kan ta emot incitament från dess samarbetspartners. Innan tjänsten tillhandahålls redovisas för Kunden separat beloppet av de incitament som hänför sig till tjänsten i fråga eller för metoden för att beräkna dem, varvid en redovisning av det exakta beloppet av den betalning eller förmån som mottagits eller betalats lämnas till Kunden i efterskott.
13. Kapitalförvaltningsrapport
UBK sänder till Kunden i efterskott en kapitalförvaltningsrapport i enlighet med det rapporteringsintervall som Kunden valt. Rapporten kan också levereras via UB:s nättjänst. Av rapporten framgår Egendomens marknadsvärde och sammansättning, de föränd ringar som skett under rapporteringsperioden, betalda arvoden och övriga kostnader samt Egendomens avkastning från kalenderårets början till rapporteringsperiodens sista dag. Kundens Egendom och dess värde bestäms enligt situationen den sista bankdagen i varje rapporteringsperiod.
De Värdepapper och Derivatinstrument som ingår i Egendomen värderas till gällande marknadsvärde. Med detta avses i ett offentligt prisuppföljningssystem rådande officiell stängningskurs vid tidpunkten för när marknaden stängs. I fråga om aktier, aktierelaterade värdepapper och derivat avses med detta den senaste avslutskursen samt i fråga om fondandelar det senaste fastställda värdet. I fråga om räntebärande instrument avses med detta den senaste avslutskursen eller medeltalet av köpnoteringarna i ett offentligt prisuppföljningssystem. Insättningar värderas till nominellt värde med beaktande av eventuell upplupen ränta. Värdepapper, för vilka ett tillförlitligt marknadsvärde inte finns att tillgå, värderas på annat sätt enligt objektiva kriterier. Som valutakurser används i regel de senaste valutanoteringarna i ett offentligt prisuppföljningssystem.
UBK skickar till privatkunder de uppgifter som behövs för skattedeklarationen antingen skriftligen eller via nättjänsten årligen senast den 30 april. Kunden är medveten om att UBK kan vara skyldig att överlämna uppgifter om Xxxxxxx beskattning också direkt till skattemyndigheten.
14. Reklamationsskyldighet
Kunden ska utan dröjsmål kontrollera alla kapitalförvaltningsrapporter och andra meddelanden som Kunden får av UBK. Om Xxxxxx upptäcker fel eller försummelser i UBK:s åtgärder ska Kunden skriftligen utan dröjsmål reklamera dessa till UBK.
Avtalsparterna anses ha godkänt varandras handlingar om en avtalspart inte inom en (1) månad efter att ha fått kännedom om handlingen reklamerar denna till den andra parten.
I fråga om att lämna meddelanden och delfående samt reklamation gäller också vad som avtalats i UB:s Allmänna villkor för kundförhållanden.
15. UBK:s ansvar
UBK verkar under Finansinspektionens tillsyn och tillhandahåller investeringstjänster i enlighet med det verksamhetstillstånd som getts för kapitalförvaltning. UBK är medlem i Ersättningsfonden för investerarskydd.
UBK iakttar i all sin verksamhet gentemot Xxxxxx de vid var tid gällande skyldigheter som i lagen om investeringstjänster eller annan reglering föreskrivs tillhandahållare av investeringstjänster. UBK handlar omsorgsfullt och professionellt i enlighet med inom branschen allmänt vedertagen praxis.
UBK ansvarar för att kapitalförvaltningen sköts omsorgsfullt och professionellt. UBK strävar efter att enligt bästa förmåga handla i enlighet med Kundens intresse, men ansvarar inte för det ekonomiska resultatet av verksamheten eller för eventuella skattepåföljder som uppstår av verksamhet enligt detta avtal.
16. Kundens ansvar
Kunden har inte rätt att ge tredje parter Uppdrag som gäller den Egendom som vid var tid omfattas av Avtalet om investeringstjänster eller att överföra Egendom som omfattas av Avtalet om investeringstjänster utan att på förhand meddela UBK om detta.
Kunden ansvarar för alla de åtgärder som UBK vidtagit i enlighet med Avtalet om investeringstjänster som om Xxxxxx själv hade vidtagit dem.
Kunden är medveten om den risk som är förenad med placeringsverksamhet och Finansiella instrument och ansvarar ensam för placeringsverksamhetens ekonomiska resultat, oavsett om det är fråga om åtgärder som utförts eller lämnats outförda. Xxxxxx ansvarar ensam för de skattepåföljder som hänför sig till kapitalförvaltningen samt eventuella effekter av kapitalförvaltningen på Kundens rättigheter eller skyldigheter, sociala förmåner eller Kundens övriga avtalsförhållanden. Kunden bär detta ansvar, oavsett om UBK har utfört en bedömning av investeringstjänstens eller det Finansiella instrumentets lämplighet och ändamålsenlighet eller om Xxxxxx anses ha fått investeringsrådgivning innan Avtalet om investeringstjänster ingicks. Kunden är också medveten om att ett placeringsbeslut inte ska grunda sig på det Finansiella instrumentets eller investeringstjänstens marknadsföring och marknadsföringsmaterial utan på den tillgängliga informationen om det Finansiella instrumentet eller investeringstjänsten i sin helhet.
Kunden är medveten om insiderreglerna i förordningen om marknadsmissbruk och förbinder sig att meddela UBK de bolag till vars insiderkrets Kunden hör.
Kunden förbinder sig att meddela ändringar i sina kontaktuppgifter, de befullmäktigade kontaktpersonerna eller deras fullmakter och andra för placeringsverksamheten relevanta förändringar utan dröjsmål till UBK.
Kunden svarar för att den Egendom som specificeras i detta avtal står till UBK:s förfogande vid avtalad tidpunkt.
17. UBK:s panträtt
Den Egendom som vid var till omfattas av kapitalförvaltningen och de fordringar och rättigheter som baserar sig på Egendomen står som säkerhet för fullgörandet av Kundens förpliktelser i enlighet med kapitalförvaltningstjänsten hos UBK. UBK:s panträtt gäller också sådan Egendom som tillhör Kunden och som på basis av dessa villkor har överlåtits i förvar hos tredje part.
Pantsättningen omfattar också avkastning på Kundens ovan nämnda Egendom och Egendom som kommit i stället för den. Den pant som ställts utgör säkerhet för UBK:s fordringar på kapital, räntor, dröjsmålsräntor, indrivningskostnader och alla övriga kostnader i anslutning till pantens förvar och förvaltning som är nödvändiga för att bibehålla panträtten.
Om Xxxxxx lämnar en skuld som förfallit obetald eller i övrigt underlåter att uppfylla en ansvarsförbindelse, för vilken panten står som säkerhet, har UBK rätt att utan att höra Kunden eller söka dom eller utslag eller iakttaga i lag stadgade formföreskrifter och utan att kungöra försäljningen av panten, realisera panten på Handelsplatsen eller på annat sätt som UBK anser lämpligt. UBK ska på förhand meddela att skulden eller ansvarsförbindelsen förfallit och att panten omvandlas i pengar. Oavsett vad som sagts ovan kan panten realiseras omedelbart efter att en skuld eller en ansvarsförbindelse förfallit, om Xxxxxx inte kan nås eller om det föreligger risk för att pantens värde sjunker i den grad att säkerheten inte längre täcker UBK:s fordringar.
Den inkomst som inflyter vid realiseringen av en pant används för betalning av UBK:s fordringar på Kunden i den ordning som de förfallit. Eventuell inkomst av Egendomens försäljning som återstår krediteras Kunden.