BÄSTA ANDELSÄGARE,
BÄSTA ANDELSÄGARE,
Placeringsfonden Aktia Inflation Bond+ fusioneras med Placeringsfonden Aktia Government Bond+ 29.10.2019
Styrelsen för Aktia Fondbolag Ab har 7.8.2019 fattat beslut om att fusionera den av bolaget förvaltade Placeringsfonden Aktia Inflation Bond+ (nedan Aktia Inflation Bond) med Placeringsfonden Aktia Government Bond+ (nedan Aktia Government Bond). Finansinspektionen har godkänt fusionsplanen 9.9.2019 och fusionen verkställs 29.10.2019
Aktia Inflation Bond är en räntefond som placerar sina medel huvudsakligen i inflationslänkade statslån, som är emitterade av stater i euroområdet och bundna till euroområdets konsumentprisindex. Efterfrågan på Aktia Inflation Bond har dock redan en längre tid varit låg, och vi väntar oss inte att efterfrågan ökar i framtiden. Det att Aktia Inflation Bond fusioneras i en placeringsfond med motsvarande risknivå som delvis placerar på samma marknader med något avvikande placeringsstrategi är det bästa alternativet med tanke på förvaltningen av fonden. Om du godkänner fusionen av fonderna kräver den inga åtgärder av dig som andelsägare.
Inverkan på fondandelsägarna
Fusionen av fonderna orsakar inga kostnader eller skattepåföljder för fysiska personer som är allmänt skattskyldiga i Finland. Då en ägare av fondandelar i den fusionerade fonden Aktia Inflation Bond löser in fondandelar i den mottagande fonden Aktia Government Bond beaktas anskaffningsutgiften och -tiden för de ursprungliga andelarna i Aktia Inflation Bond som anskaffningsutgift och -tid för dessa.
En ägare av fondandelar i Aktia Inflation Bond får på fusionsdagen 29.10.2019 som fusionsvederlag ett antal fondandelar i Aktia Government Bond som motsvarar värdet av hens fondandelar i Aktia Inflation Bond och blir därmed fondandelsägare i Aktia Government Bond. Fusionen inverkar inte på allokeringen i Aktia Government Bond, eftersom medlen som ägs av fonden Aktia Inflation Bond övergår till fonden Aktia Government Bond i form av pengar.
Regelbundna fondsparavtal i Aktia Inflation Bond överförs till Aktia Government Bond om inte den fondsparare som ingått avtalet om regelbundet fondsparande senast 28.10.2019 ändrar på sitt avtal i sin nätbank eller i sitt kontor.
Inlösen före fusionen och annan information
Om du godkänner fusionen av fonderna behöver du som fondandelsägare inte vidta några som helst åtgärder.
Om du vill lösa in dina andelar i Aktia Inflation Bond eller byta dem mot fondandelar i någon annan placeringsfond som förvaltas av Aktia Fondbolag Ab ska uppdraget om inlösen eller byte av fondandelar lämnas in senast 28.10.2019 kl. 15.00. Uppdrag som lämnats in efter ovannämnda tidsfrist utförs ur fonden Aktia Government Bond. Vi uppbär ingen provision för inlösen eller byte av fondandelar av andelsägare i fonderna Aktia Inflation Bond och/eller Aktia Government Bond som vill lösa in eller byta sitt innehav i fonderna under tiden 27.9.2019 - 28.10.2019. Vänligen beakta att försäljning eller byte av fondandelar kan ha skattepåföljder för dig som andelsägare.
Om ditt fondinnehav i Aktia Inflation Bond är pantsatt eller låst av annan orsak, och du vill byta fondandelarna mot andelar i någon annan fond som förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, ber vi dig ta kontakt med ditt kontor.
Vi svarar gärna på dina eventuella frågor på nummer 010 247 0101. Bifogat finns basfakta för investerare om fonden Aktia Government Bond, som placeraren bör bekanta sig med. Fondens stadgar och fondprospektet finns på webbplatsen xxx.xxxxx.xx. Revisorernas och förvaringsinstitutets utlåtande finns tillgängligt på Aktia Fondbolag Ab efter fusionen.
Helsingfors 26.9.2019
Med vänlig hälsning AKTIA FONDBOLAG AB
Jämförelse av fonderna
Uppgifter per 31.8.2019 | Fond som fusioneras Aktia Inflation Bond | Mottagande fond Aktia Government Bond |
Placeringspolitik | Aktia Inflation Bond är en räntefond som placerar sina medel huvudsakligen i inflationslänkade statslån, som är emitterade av stater i euroområdet och bundna till euroområdets konsumentprisindex. | Aktia Government Bond är en räntefond som placerar sina medel huvudsakligen i masskuldebrev i euro emitterade eller garanterade av europeiska stater, och säkerställda värdepapperiserade masskuldebrev Mera information om den mottagande fonden finns i bifogade Basfakta för investerare. |
Fondens storlek (mn euro) | 9,4 | 28,0 |
Minimiteckning | 50 euro/20 euro som fondspar | 50 euro/20 euro som fondspar |
Riskklass | 3/7 | 3/7 |
Teckningsprovision | 0,5 % | 0,5 % |
Inlösenprovision | 0,5 % | 0,5 % |
Löpande kostnader | 0,65 % om året2 | 0,40 % om året2 |
Periodiska rapporter | Halvårsrapport per 30.6. Årsrapport per 31.12. | Halvårsrapport per 30.6. Årsrapport per 31.12. |
Avkastning 1 år | +4,82 % | +7,70 % |
Förväntad avkastningsutveckling 12 mån | 1 % | 1 % |
Den historiska utvecklingen är inte en garanti för framtida utveckling.
1Samtalspriser: 8,35 cent/samtal + 16,69 cent/minut (inkl. moms 24 %) både från fast linje och mobiltelefon
2 A- och B-andelar
Adresskälla: Aktia Fondbolag Ab:s register över fondandelsägare
7/2019
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en in- vestering i fonden innebär och riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
PLACERINGSFONDEN AKTIA GOVERNMENT BOND+, ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D
(ISIN-KOD: FI0008811211, FI0008811229, FI0008811237, FI0008811245)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringsinriktning
• Fonden är en aktivt förvaltad räntefond som placerar sina medel i eurodenominerade, räntebärande placeringsobjekt som enligt likviditetskraven för kreditinstitut och värdepap- persföretag kan räknas som likvida tillångar på det sätt som vid var tid till fastsälls i Europeiska Unionens förordning EU/575/2013 och föreskrifter som är förknippade med den (”LCR-föreskrifter”).
• I normalläge placeras hälften av fondens medel i stater och andra offentliga samfund och hälften i säkerställda lån
med god kreditklassificering som inte är emitterade av of- fentliga samfund.
• I valet av placeringar eftersträvas en balanserad och diversi-
fierad sammansättning av olika kreditrisker, ränterisker och likviditetsrisker inom ramen för placeringsfondens begräns- ningar.
• Ränteplaceringarnas duration (återbetalningstiden viktad-
med kassaflödena) är +/- 3 år jämfört med jämförelseinde- xets ränterisk, dock högst 10 år. Durationen hålls nära jäm- förelseindexets duration.
Risk/avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
• Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondande- len har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risk- nivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass är 3, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora hela insatta ka- pitalet.
• Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt.
• Fondens jämförelseindex är ett samlat index som består av följande index: 50 % Barclays Capital Euro-Aggregate Go- vernment Treasury och 50 % Barclays Capital Euro-Aggre- gate Securitized Covered. Indexen beskriver i ovan nämnd ordning utvecklingen av masskuldebrev med hög kreditvär- dighet emitterade av en EMU-stat i euro och utvecklingen av säkerställda lån emitterade i ett EMU-land i euro.
• Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påver-
kas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande.
• Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstru-
ment som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning.
• Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens pla- ceringsobjekt (ex. räntor) återinvesteras.
• Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bank- dag.
• Rekommendation: denna fond kan vara olämplig för inves- terare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år.
• Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens vär- deutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflek- teras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar.
• Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fon- dandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emit- tenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en mark- nadsområdesrisk i och med att dess värdeutveckling är be- roende av euroområdets ränteutveckling.
• Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens
risknivå.
Tilläggsinformation om fondernas risker ges i fondprospektet sid. 7-8. Fondprospektet finns tillgängligt på fondens nätsida på xxx.xxxxx.xx/xx/xxxxxx-xx-xxxxxxx/xxxxxxxx.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors Tfn. 000 000 0000 • Fax 000 000 0000
FO-nummer 0672513-3 • xxx.xxxxx.xx
Avgifter
De angivna tecknings- och inlösningsavgifterna är de max- imala beloppen som kan avdras från placeringsbeloppet i anslutning till teckning och inlösen. Noggrannare informa- tion om vid var tid gällande avgifter finns tillgänglig i pris- listan, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud.
Den årliga avgiften som presenteras baserar sig på kostna- der som uppburits ur fonden under år 2018. Den kan variera från ett år till ett annat. Den innehåller inte:
• Avkastningsbaserad avgift
• Transaktionsavgifter som betalas av fonden
Tilläggsinformation om avgifter ges i fondprospektet sid.11-
12. Fondprospektet finns tillgängligt på fondens nätsida på xxx.xxxxx.xx/xx/xxxxxx-xx-xxxxxxx/xxxxxxxx.
De avgifter placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa avgifter minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar | |
Teckningsavgift | 2,0 % |
Inlösenavgift | 2.0 % |
Avgifter som debiteras ur fonden under året | |
Årlig avgift (A och B) | 0,40 % p.a. |
Årlig avgift (C och D) | 0,28 % p.a. |
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omstän- digheter | |
Avkastningsbaserad avgift | Nej |
Tidigare resultat
10,0 %
8,0 %
6,0 %
4,0 %
2,0 %
0,0 %
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Government Bond+ B 5,3 % 1,7 % 4,7 % 9,2 % 2,4 % 10,9 % 1,3 % 2,6 % 0,6 % 0,6 %
Index 6,0 % 1,2 % 3,5 % 11,3 % 2,8 % 10,3 % 1,0 % 2,7 % 0,4 % 0,6 %
12,0 %
Praktisk information
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2006.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling.
• I avkastningarna som presenteras har de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och för- varingsprovisioner, beaktats. Transaktionsavgifter som uppbärs av kunden har inte beaktats.
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta.
Den nyaste informationen om fondens avkastning finns på fon- dens nätsida på xxx.xxxxx.xx/xx/xxxxxx-xx-xxxxxxx/xxxxxxxx.
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på xxx.xxxxx.xx eller på bankkontoren.
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplace- ringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess be- talning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar tre (2) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolags- stämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är 1 000 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Danske Bank A/S, Finland filial
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Xxxxx Xxxxxxxxx och Xxxxx Xxxxxxx
Revisor: KPMG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 2.2.2007 i Finland. Aktia Fondbolag Ab är auktoriserat i Finland och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionens (PB 000, Xxxxxxxxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxxxxxxx) tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Dessa basfakta för investerare gäller per den 15.7.2019.