Dessa villkor tillämpas på avtal mellan Aktia Bank Abp (senare banken) och kunden enligt vilket banken
Dessa villkor tillämpas på avtal mellan Aktia Bank Abp (senare banken) och kunden enligt vilket banken
• åtar sig att förvara och sköta kundens värdepapper
• åtar sig att förvara handlingar
• tar emot instruktioner angående förvar eller värdeandelskonto som kunden gett och som binder kunden
• tar emot uppdrag som ska utföras på en marknadsplats (nedan uppdrag).
På kundförhållandet tillämpas dessutom lagstiftning om värdepapper och värdeandelar samt marknadsregler.
Om det mellan banken och kunden ingåtts ett nätbanksavtal tillämpas på uppdrag givna via nätbanken förutom dessa villkor även de vid var tidpunkt gällande allmänna avtalsvillkoren för Nätbanksavtalet.
Definitioner
Med underförvarare avses ett av banken omsorgsfullt valt annat finländskt eller utländskt kreditinstitut, dess filial eller ett fondbolag som banken kan anlita för att förvara värdepapper.
Med professionell kund avses en kund som är en i värdepappersmarknadslagen avsedd professionell kund. Kriterier för dylik kategorisering är bl.a. att kundens investeringsverksamhet till sin omfattning, regelbundenhet och organisation är uppenbart professionell.
Med värdeandelsregister avses det värdeandelsregister som förs av Euroclear Finland Ab.
Med värdepapper avses i lagen om värdepappersföretag definierat finansiellt instrument följande finansiella instrument: inhemska och utländska värdepapper, värdeandelar, placeringsfondsandelar, skuldinstrument, depåbevis samt penningmarknadsinstrument. Värdepappret kan vara anslutet till värdeandelssystemet (värdeandel) eller utgöras av en handling som inte är anslutet till värdeandelssystemet (värdepappersbevis).
Med kund avses en värdepappersägare eller en värdeandelskontohavare, som i egenskap av avtalspart i detta avtal godkänt dessa villkor och som banken har godkänt som kund. Kunden agerar i eget namn och för egen räkning i förhållande till banken.
Med koncernsamfund avses ett inhemskt eller utländskt samfund (a) som har direkt eller indirekt bestämmande inflytande över banken, som (b) är direkt eller indirekt under samma inhemska eller utländska samfunds bestämmande inflytande som banken eller (c) som lyder direkt eller indirekt under bankens bestämmande inflytande. Med bestämmande inflytande avses i aktiebolagslagen avsett bestämmande inflytande oberoende av om samfundet är ett finländskt aktiebolag eller annat inhemskt eller utländskt samfund. Med koncernsamfund avses även ovan avsedda samfunds och stiftelsers pensionsstiftelser och pensionskassor.
Med marknadsplats avses reglerad marknad eller multilateral handelsplattform som avses i lagen om handel med finansiella instrument, motsvarande handelsplats i andra stater än de som hör till Europeiska ekonomiska samarbetsområdet samt en inhemsk eller utländsk clearingorganisation.
Med marknadsregler avses med stöd av gällande lagstiftning givna beslut och myndighetsbestämmelser och myndighetsdirektiv samt bestämmelser, regler och anvisningar för marknadsplatser samt handelssed som vid varje tidpunkt tillämpas på marknaden. På den utländska marknaden avses med marknadsregler dessutom respektive lands lagstiftning.
Med LEI-nummer avses det internationella identifieringsnumret (Legal Entity Identifier), som har antecknats som gällande i den officiella världsomfattande LEI- databasen.
Med finansiellt instrument avses i lagen om värdepappersföretag avsedda finansiella instrument.
Med clearingdag avses tidpunkten då affären med det finansiella instrumentet clearas. Med förvaringsinstitut och kontoförande institut avses banken om annat inte anges.
Med kontaktperson avses den person som kunden meddelat banken att han har befullmäktigat och som har rätt att på kundens vägnar ge banken direktiv, uppdrag eller anvisningar som binder kunden.
FÖRVARSTJÄNST
1 INNEHÅLL I FÖRVARSTJÄNSTEN
1.1. Förvaring
Enligt dessa villkor förvarar banken värdeandelarna som är registrerade i värdeandelssystemet i Finland på ett konto i kundens namn som banken som kontoförande institut upprätthåller.
Banken registrerar utländska värdepapper som kundspecifik kontorätt i bankens förvarsbokföring. Utländska värdepapper som motsvarar kontorätterna förvaras hos en av banken omsorgsfullt utvald underförvarare.
Fysiska värdepapper förvarar banken enligt dessa villkor separat från bankens egna och andra kunders medel.
Banken kan enligt dessa villkor också förvara värdepapper som registrerats i Euroclear Finland Ab:s värdeandelsregister på sådana förvaltningskonton som avses i lagen om värdeandelskonton separat från bankens egna och andra kunders värdepapper.
Förvarstjänsten som avses i detta avtal innehåller alltid också ett värdeandelskonto, även om kunden inte just då skulle ha värdeandelar som förvaras på värdeandelskonto.
1.2. Skötselåtgärder
Vid sidan av att förvara de värdepapper som registrerats i Euroclear Finland Ab:s värdeandelsregister vidtar banken följande skötselåtgärder som berör kundens värdepappersinnehav:
Aktier
- inlöser och redovisar dividender;
- meddelar om aktieemissioner eller andra emissioner såvida de grundar sig på kundens tidigare ägande samt sköter teckningar enligt kundens anvisningar;
- meddelar om bolagsfusioner, offentligt köpeanbud eller utbyte av aktier och vidtar åtgärder enligt kundens anvisningar;
- ändrar det nominella värdet;
- byter ut aktiebrev, interimsbevis, talonger o.dyl.;
- byter ut till värdeandelar på kundens värdeandelskonto.
Obligationer, debenturer och andra masskuldebrevslån
- uppbär och redovisar förfallna räntor och kapitalamorteringar samt uppsagda masskuldebrevslån inom ramen för den täckning emittenten gett;
- byter ut interimsbevis och teckningsbevis.
Xxxxxxxxxx och andra fordringshandlingar
- uppbär och redovisar räntor och kapitalamorteringar inom ramen för den täckning emittenten gett, om de betalas frivilligt och gäldenärens adress är känd samt kunden och banken har avtalat om detta separat.
Konvertibla skuldebrevslån, optionsbevis och optionsrätter
- meddelar om utbytes- eller teckningstidpunkten samt utför utbytet och teckningen enligt kundens anvisningar.
Meddelandet sänds utan dröjsmål per post eller elektroniskt på varaktigt sätt när banken av emittenten fått information om bolagstransaktionen, dock innan tecknings-/bytestiden utgår. Banken har efter detta inte anmälningsskyldighet vad gäller optionsbevis, optionsrätter eller konvertibla skuldebrev som finns på värdeandelskonto/i förvar.
Warranter
-redovisar mottagen betalning.
Andelar i placeringsfonder
-inlöser och redovisar vinstandelar ifall placeringsfonden inte betalar dem direkt på kundens konto.
Bank- och företagscertifikat samt övriga depositionsbevis
- tar emot och redovisar räntor och kapital.
Banken sköter åtgärderna enligt dessa avtalsvillkor enbart om den informerats om åtgärderna i tillräckligt god tid av Euroclear Finland Ab. När det gäller andra värdepapper än de som är föremål för offentlig eller multilateral handel i Finland är banken skyldig att vidta ovannämnda åtgärder endast i det fall att emittenten bevisligen informerat banken om saken i tillräckligt god tid. Banken sköter utdelningen av dividender för inhemska värdepappersbevis endast i det fall att aktiebrevet har en dividendkupong som dividenden betalas mot.
När det gäller andra värdepapper och handlingar, såsom aktiebrev avseende bostadsaktiebolags aktier och skuldebrev sköter banken endast om förvaringen.
Meddelandet om kommande bolagstransaktioner som banken skickar är inte ett investeringsråd eller en rekommendation att lämna in eller låta bli att lämna in ett uppdrag. Om kunden fattar beslut att delta i någon av ovannämnda bolagstransaktioner, ansvarar kunden för att han har bekantat sig med börs- eller anbudsprospekt eller motsvarande prospekt. Kunden är medveten om att banken då den tar emot uppdraget i fråga inte är skyldig att göra en i värdepappersmarknadslagen avsedd bedömning av värdepapprets lämplighet för kunden då värdepappret är föremål för offentlig eller multilateral handel.
1.3. Anteckningar om transport
Banken har rätt att i egenskap av förvarare på kundens vägnar göra nödvändiga anteckningar om transport på värdepapper, ta emot betalningar, överlåta värdepapper samt överföra värdeandelar inom ramen för kundens bemyndigande.
1.4. Överlåta värdepapper och överföra värdeandelar
Överlåtelse av värdepapper i förvar åt tredje person eller kontoöverföring av värdeandelar till tredje persons värdeandelskonto binder banken först efter att banken fått ett skriftligt meddelande om detta av kunden och en utredning över fång som banken kräver.
Värdepapper som avlägsnats från värdeandelssystemet returnerar banken till kunden på det sätt som nämns i punkt 3.1.
1.5. Sätt enligt vilket uppdrag i anknytning till förvar ges
Kunden ger uppdraget skriftligen eller, om kunden och banken har ingått ett nätbanksavtal, elektroniskt via nätbanken.
1.6. Förfarandet om kunden inte svarar på en förfrågan om aktieteckning eller annan emission som banken har sänt
Om kunden inte före utsatt tid har svarat på en av banken sänd i punkt 1.2. avsedd förfrågan om en åtgärd, har banken rätt men inte skyldighet att i mån av möjlighet sälja tecknings- eller säljrätten/-rätterna i offentlig eller multilateral handel eller i motsvarande handel i annan stat innan tiden för att slutföra åtgärden löper ut.
Om kunden inte har svarat på en i punkt 1.2. avsedd förfrågan om fondemission, tecknar banken för kunden samtliga nya avgiftsfria aktier, och de eventuella resterande teckningsrätterna har banken rätt men inte skyldighet att sälja.
1.7. Skötselkonto
Avkastningen och amorteringarna från den egendom som förvaras betalas in på och de avgifter som härrör sig av detta avtal debiteras det skötselkonto i banken som kunden har anvisat. Som skötselkonto används det i avtalet nämnda penningkontot eller ett annat bankkonto som lämpar sig för dagliga bankärenden som avtalas separat i vart fall.
Förutsättningen för att avkastning och amortering betalas är att motsvarande inbetalning har registrerats på bankens konto.
Kunden befullmäktigar banken att debitera skötselkontot för de avgifter som härrör sig från skötseln av egendomen i förvaret samt för att betala bankens serviceavgifter och provisioner.
Kunden förbinder sig att reservera på detta konto tillräcklig täckning för betalningarna; för kontoövertrasseringar samt för kostnader av detta svarar kunden.
Om kontot inte har tillräcklig täckning för uppdraget, har banken rätt att lämna uppdraget oskött.
Om kunden inte har ett penningkonto i banken, har banken rätt att skicka på kundens risk och bekostnad som rekommenderat brev till kunden hörande betalningar avdragna med bankens eventuella fordringar till den adress kunden uppgivit åt banken eller öppna för kunden ett nytt skötselkonto för åtgärder avsedda i avtalet eller säga upp avtalet enligt punkt
9.2. Xxxxxxxxxxx anses ha skett när den lämnats till posten för befordran.
Om kunden i enlighet med punkt 2.4. överför värdeandelskontot till ett annat kontoförande institut och inte längre har ett behov att hålla skötselkontot i kraft, ska han säga upp skötselkontot separat.
1.8. Uppbära provisioner
Förvarstjänstens faktureringsperioder fastställs i bankens prislista. Provisionen debiteras skötselkontot i efterhand den 10:e i den kalendermånad som följer efter utgången av varje faktureringsperiod eller om dagen inte är en bankdag, följande bankdag. Kunden ser till att det på skötselkontot vid tidpunkten för debiteringen finns de medel som behövs för betalningen av provisionen. Om det på debiteringskontot saknas täckning för debitering av provisionen har banken rätt att registrera beloppet som ska debiteras som bankens fordran på kontot och att från medel som senare inkommer på kontot debitera sin fordran och upplupen dröjsmålsränta enligt bestämmelserna i vid var tid gällande räntelag samt en avgift enligt prislistan för betalningspåminnelse som skickats.
Då avtalet upphör debiteras skötselkontot med avgiften dagen då tjänsten avslutas. Banken har dock rätt att uppbära provision enligt detta avtal tills att kunden på det sätt som nämns i punkt 9.2 har meddelat banken vart värdeandelarna och värdepappren som finns i förvar ska flyttas eller tills att värdepappren har sålts. Om provisionen inte kan debiteras skötselkontot på grund av att medel saknas eller om den inte betalas inom utsatt tid har banken rätt att säga upp avtalet enligt punkt 9.2. Skötselkontot ska vara ett bankkonto i banken som lämpar sig för skötsel av dagliga bankärenden.
1.9. Kundrapportering
Banken sänder kunden minst fyra gånger per år en förmögenhetsförteckning och ett värdeandelskontobesked (senare kontobesked), av vilka det framgår egendomen i förvaret samt eventuella registreringar som gjorts i förvaret efter det senaste meddelandet, om kunden inte skriftligen har avtalat om annat rapporteringssätt och annan rapporteringsperiod med banken. Banken sänder också andra innehavare av rättigheter som har införts på värdeandelskontot ett motsvarande kontobesked, om beslutet gäller deras rättighet. Om sändandet av dylika kontobesked kan en innehavare av rättigheter avtala med banken separat också på annat sätt.
Banken sänder kunden varje år senast vid den tidpunkt som stadgas i lagen om värdeandelskonton en förmögenhetsförteckning, av vilken framgår kundens egendom i förvaret och på värdeandelskontot vid utgången av det föregående året.
2. SPECIALVILLKOR I ANKNYTNING TILL VÄRDEANDELSKONTO
2.1. Öppna ett värdeandelskonto
Genom att underteckna detta avtal befullmäktigar kunden banken att i kundens namn öppna ett sådant värdeandelskonto som avses i lagen om värdeandelskonton och som förs i ett andelsregister i bankens namn inom Euroclear Finland Ab:s värdeandelsregister.
I egenskap av kontoförande institut svarar banken för alla kontakter med kunden med undantag av situationer där värdeandelsregistret måste kontakta kunden direkt i lägen som har fastställts närmare i Euroclear Finland Ab:s regler.
2.2. Registreringar på värdeandelskontot
Genom att underteckna avtalet befullmäktigar kunden banken att göra sådana registreringar som avses i lagarna om värdeandelssystemet och värdeandelskonton på det värdeandelskonto som öppnas enligt avtalet.
På värdeandelskontot registreras bl.a. kundens affärer med värdeandelar och övriga överlåtelser och över dem ska uppvisas den utredning över fång som banken kräver. Banken svarar inte för förpliktelser som förfaller före registreringen på värdeandelskonto.
Banken förvarar handlingar som hänför sig till registreringar och registreringsansökningar enligt vad som fastställs närmare i lagen och i Euroclear Finland Ab:s regler.
2.3. Förvaltarregistrering av värdeandelar
De värdeandelar i värdeandelssystemet i Finland som en utländsk medborgare samt ett utländskt samfund eller stiftelse äger kan på kundens begäran förvaltarregistreras. Banken kan vid behov be kunden underteckna ett separat samtycke för förvaltarregistreringen.
Om en innehavare av förvaltarregistrerade värdeandelar vill delta i bolagsstämman och där använda sin rösträtt, ska han registreras i den temporära aktieägarförteckning som upprätthålls av Euroclear Finland Ab. Om en innehavare av förvaltarregistrerade värdeandelar vill utöver deltagande i bolagsstämman använda sina aktierättigheter mera omfattande, t.ex. klandra bolagsstämmobeslut, ska han registrera sig i värdeandelssystemet på vanligt sätt.
2.4. Överföring av hela värdeandelskontot
Euroclear Finland Ab:s förhandsinformation till banken om överföring av hela värdeandelskontot till ett annat kontoförande institut jämställs med att kunden säger upp detta avtal, utom när egendom blir kvar i värdepappersförvaret trots att värdeandelskontot överförts. För att upprätthålla förvaret har banken då rätt att öppna ett nytt värdeandelskonto för kunden. Dessa villkor tillämpas på det nya värdeandelskontot. Xxxxxx har rätt men inte skyldighet att utföra de uppdrag som ännu inte utförts sedan den tagit emot Euroclear Finland Ab:s förhandsinformation om överföringen av värdeandelskontot. Banken äger rätt och är skyldig att på begäran överlåta kopior av handlingar som ligger som grund för gällande registreringar till det kontoförande institut som tagit emot värdeandelskontot.
Ett värdeandelskonto som Euroclear Finland Ab överför från ett annat kontoförande institut till banken står till kundens förfogande efter att banken slutgiltigt tagit emot kontot.
Värdeandelskontot kan inte överföras om värdeandelskontot är pantsatt och ett förbud mot överföring av det pantsatta värdeandelskontot har registrerats på det. Värdeandelskontot kan inte heller överföras i de särskilda fall som nämns i Euroclear Finland Ab:s regler.
3. SPECIALVILLKOR I ANKNYTNING TILL FÖRVARSTJÄNSTER
3.1 Överlåtelse eller pantsättning av egendom i förvar
Överlåtelse eller pantsättning av värdepapper som lämnats i värdepappersförvar förpliktar banken först när banken har underrättats om detta på lämpligt sätt skriftligen.
Banken har rätt att öppna ett separat värdeandelskonto och förvar för sådana värdepapper som är föremål för pantsättning, utmätning, kvarstad samt andra säkringsåtgärder utfärdade av myndighet.
Banken har rätt, men inte skyldighet att vidta andra åtgärder än de som särskilt nämns i villkoren, ifall de är nödvändiga för att bevara kundens rättigheter.
Om fysiska värdepapper överlämnas till kunden ur förvaret skickar banken dem på ett sätt den finner lämpligt till av kunden utvalt bankkontor eller till kundens adress som sparats i bankens system. Skickandet sker på kundens risk och kostnad. Om utländska aktier har avtalats i punkt 5 Utländska värdepapper. Vid överlämnande av värdepapper ur förvaret upphör bankens ansvar för skötseln när kunden anses ha framfört en begäran om överlåtelse till banken.
3.2. Kontrolltid för värdepapper som lämnas i förvar
Banken ger ett mottagningsbevis över de fysiska värdepapper som har lämnats i värdepappersförvar och reserverar tio (10) bankdagar räknat från mottagningsdagen för kontroll av värdepappren och förberedande förvarings- och skötselåtgärder. För dem ska uppvisas en utredning över fång som banken kräver. Utländska värdepapper registreras i kundens förvar efter att underförvararen kontrollerat och godkänt värdepappren.
Banken svarar inte för förpliktelser som förfaller före registreringen i förvaret.
4. PENNINGMARKNADSINSTRUMENT
Genom att underteckna detta avtal befullmäktigar kunden banken att vid behov i kundens namn öppna för förvaring av penningmarknadsinstrument ett separat värdeandelskonto som förs i ett andelsregister i bankens namn inom Euroclear Finland Ab:s värdeandelsregister.
Om kunden är någon annan än ett samfund som är befriat från källskatt eller förskottsinnehållning på ränteintäkter eller en fysisk person, kan det på värdeandelskontot registreras endast skuldebrevsinstrument vars ursprungliga löptid är över ett år, om det inte med banken skriftligen avtalas om annat.
5. UTLÄNDSKA VÄRDEPAPPER
På utländska värdepapper tillämpas i första hand villkoren i denna punkt om de strider mot de övriga villkoren i detta avtal. Villkoren i punkterna 1.2. Skötselåtgärder, 2.3. Förvaltarregistrering av värdeandelar, 4. Penningmarknadsinstrument och 8.1. Xxxxxxx ansvar och ersättningsskyldighet tillämpas dock inte på utländska värdepapper.
5.1. Värdepapper som är föremål för handel i utlandet
Värdepappren förvaras separat från bankens egna utländska värdepapper hos en underförvarare som banken valt på konton på vilka lokal lagstiftning tillämpas, och de registreras i regel i bankens eller underförvararens namn. Kunden är medveten om att värdepappren kan förvaras på ett samlingskonto. Därför är det i allmänhet inte möjligt för en enskild aktieägare att delta i ett utländskt bolags bolagsstämma. Om kunden vill delta i en bolagsstämma och detta kan ordnas, har banken rätt att av kunden debitera de kostnader som deltagandet förorsakar från kundens skötselkonto. Användningen av samlingskontot kan ha betydelse också när utdelningsandelar vid bolagstransaktioner definieras, vid eventuella fel vid handelsclearing eller motsvarande situationer. Banken registrerar ägandeuppgifterna om utländska värdepapper i bankens förvarssystem i förvaret i kundens namn.
De fysiska utländska värdepappren i kundens namn överlåts inte till kunden utan de finns i underförvararens besittning. Banken tar emot dessa värdepapper bara genom sina underförvarare.
Underförvararen eller banken i egenskap av clearingpart i kundens affär vid sidan av en extern värdepappersförmedlare eller förvarare denna anlitar kan ha en säkerhets- eller kvittningsrätt avseende utländska värdepapper. När det gäller värdepapper som förvaras på samlingskontot kan kundens värdepapper vara föremål för säkerhets- eller kvittningsrätt även på basis av andras än kundens förpliktelser.
Om banken ställer sina egna värdepapper som säkerhet också för kundens affärer, har banken kundens värdepapper som säkerhet. Om den säkerhet som banken ställt för kundens räkning inte räcker till för utförandet av både bankens egna och kundens affärer, har banken rätt att välja vilkendera affär som ska utföras.
Innehav och omsättning av utländska värdepapper kan vara förknippat med politiska, ekonomiska, juridiska, skattemässiga eller andra svårt förutsebara risker som banken inte ansvarar för, utan ansvaret för dem ligger helt och hållet på kunden. Xxxxxx är medveten om att hans rättigheter som hänför sig till utländska värdepapper kan vara annorlunda om de förvaras på konton som omfattas av lagstiftningen i en annan jurisdiktion än en stat inom EES-området. Om kundens värdepapper inte kan separeras från bankens eller underförvararens egna medel p.g.a. tillämplig utländsk lagstiftning, kan kundens värdepappersinnehav vid bankens eller underförvararens konkurs eller annan motsvarande situation anses tillhöra banken eller underförvararen.
Banken har rätt att vägra ta värdepappret i förvar.
5.2. Utländska värdepapper som är föremål för offentlig eller multilateral handel i Finland
För handel med utländska värdepapper som är föremål för offentlig eller multilateral handel i Finland är värdepappren registrerade i emittentens lokala värdepapperscentral i bankens namn för kundernas räkning eller i Euroclear Finland Ab i kundens namn. Kunden är medveten om att värdepappren kan förvaras på ett samlingskonto.
5.3. Bolagstransaktioner och aktieägarinformation
Banken förmedlar till kunden information den fått av underförvararen om bolagstransaktioner som kräver åtgärder från kundens sida. Banken har rätt att begränsa valmöjligheter i anslutning till bolagstransaktioner. Om kunden inte ger banken nödvändiga instruktioner inom den tidsgräns som angavs i meddelandet har banken rätt att godkänna de åtgärder underförvararen föreslår. De instruktioner kunden ger är alltid bindande så länge underförvararen inte godkänner kundens annullering. Om underförvararen inte har tillställt banken information om bolagstransaktioner i tillräckligt god tid, svarar banken inte för en därav för kunden medförd skada. Banken har rätt att förmedla informationen från underförvararen till kunden som sådan utan översättning till ett av kunden valt språk. Banken är inte skyldig att informera kunden om en transaktion som getts banken endast för kännedom eller om en transaktion som emittenten eller dennes representant sköter.
Banken förmedlar uppdrag i anslutning till bolagstransaktioner att utföras av underförvararen. Xxxxxx ansvarar inte för att uppdraget utförs. Om underförvararen inte själv tar emot anvisningar eller uppdrag i anslutning till en viss företagshändelse har banken rätt att hänvisa kunden till att ge sina anvisningar och sitt uppdrag direkt till en extern part som underförvararen meddelat.
Banken kan utföra bolagstransaktionen eller kreditera kundens skötselkonto enligt förhandsinformation från underförvararen. Banken har rätt att göra nödvändiga korrigeringar på kundens skötselkonto om den slutliga informationen avviker från förhandsinformationen eller om banken av en orsak som inte beror på banken inte får motsvarande medel från underförvararen vid tidpunkten som angavs i förhandsinformationen.
Banken har rätt att omvandla avkastning, kapitalåterbäringar och övriga betalningar i valuta till skötselkontots valuta enligt de kurser som används i valutahandeln om annat inte skriftligen överenskommits. Betalningen registreras på skötselkontot senast den tionde (10) bankdagen efter att banken har fått underförvararens meddelande om att betalningen ankommit och betalningen har registrerats på bankens konto. Banken eller underförvararen innehåller skatt för den betalda avkastningen, om skattebestämmelserna så förutsätter, och en provision som uppbärs av den eventuella underförvararen eller annan aktör. Om tillämpning av en skatteprocent enligt skatteavtal förutsätter att en separat utredning skaffas och/eller tillställs tar banken inte hand om ett sådant specialuppdrag.
Värdepappren registreras i kundens förvar eller värdeandelskonto senast den tionde (10) bankdagen efter att banken har mottagit underförvararens meddelande om att värdepappren har registrerats i bankens förvar eller värdeandelskonto. I utlandet utförs bolagstransaktionerna inte alltid vid utsatt tid.
När det gäller betalning av avkastning tillämpas samma tidsfrister och förfaringssätt som vid registrering av betalningar eller värdepapper. Banken förmedlar informationen den fått av underförvararen till kunden enbart när det gäller betalning av avkastning som kräver åtgärder från kundenssida.
5.4. Överlåta värdepapper
Kunden ska utan dröjsmål underrätta banken om alla förändringar i äganderätten samt om övriga ändringar som sker i de tidigare registrerade uppgifterna. Banken, emittenten eller den lokala värdepapperscentralen svarar inte för förlust av rättighet som förorsakats av att meddelande om överföring av äganderätten eller förändring som skett i de tidigare registrerade uppgifterna har försummats.
5.5. Bankens rätt till korrigeringar
Om kundens förvar och/eller skötselkonto har krediterats eller debiterats felaktigt har banken rätt att korrigera transaktionen genom att debitera eller kreditera kundens förvar och/eller skötselkonto samt genomföra eventuellt behövliga valutaaffärer i anslutning till ovannämnda åtgärder.
5.6. Bankens ansvar
Banken ansvarar för direkt skada som orsakas kunden av bankens fel eller försummelse. Banken ersätter skadan som orsakats kunden högst till den skadade egendomens gängse värde vid den tidpunkt då skadan uppdagades eller då bankens fel eller försummelse senast borde ha uppdagats.
Banken ansvarar för att den väljer omsorgsfullt de underförvarare den anlitar och följer med deras verksamhet. Banken svarar inte för de skador som kan förorsakas av underförvararnas eller värdepappers- och clearingcentralernas betalningsoförmåga, konkurs eller störningar i deras system. Banken svarar inte för skada som föranleds kunden på grund av underförvararens verksamhet eller försummelser. Om underförvararens verksamhet medför skada för kunden vidtar banken behövliga och skäliga åtgärder för att få ersättning av underförvararen. Banken är inte skyldig att undersöka riktigheten, ikraftträdandet eller bindande inverkan hos de uppgifter som innehavaren av värdepappren eller underförvararen meddelat eller dokument som getts för dessa eller andra liknande omständigheter
Banken svarar inte för att utländska värdepapper är fria från rättsliga fel.
HANDELSTJÄNST
6. HANDELSTJÄNSTENS VILLKOR
6.1.Att ge uppdrag och när uppdraget träder ikraft
Kunden ger uppdraget skriftligen eller, om kunden och banken har ingått ett nätbanksavtal, elektroniskt via nätbanken. Banken kan bara i undantagsfall ta emot uppdrag per telefon, om annat inte separat överenskommits. Kunden bekräftar ett uppdrag som han gett per telefon med fax eller på annat separat överenskommet sätt, om samtalet inte kan inspelas eller kunden identifieras. Banken har rätt att sända skriftlig information i anknytning till uppdraget till kunden per post, elektroniskt eller på annat sätt om vilket separat överenskommits med kunden. Av säkerhetsskäl kan banken inte anlita e-post för kommunikation angående konfidentiella ärenden med kunden utan kundens samtycke. Kunden godkänner att användningen av fax och e-post som kommunikationsmedel förknippas med specifika risker bl.a. för att meddelandet eventuellt inte kommer fram, kan hamna i utomståendes vetskap eller en utomstående kan förändra innehållet i meddelandet. Banken har rätt att lita på att ett uppdrag som den fått via fax, e-post eller elektroniskt är äkta och riktigt. Uppdraget träder i kraft när banken fått tillräcklig information om det och tagit emot det som uppdrag.
Ansvaret för att uppdraget når banken ligger hos kunden. Vid användning av e-post eller fax verifieras innehållet i det sända uppdraget samt dess ankomsttid i bankens datasystem eller telefaxapparat.
Uppdrag från kunden ska innehålla
1. kundens och den persons namn som gett uppdraget;
2. information om det är fråga om ett köp- eller ett säljuppdrag;
3. finansiellt instrument och belopp;
4. villkor angående priset;
5. uppdragets giltighetstid;
6. kundens eventuella fullmakt att utföra uppdraget inom dess giltighetstid vid den tidpunkt banken anser vara bäst; och
7. övrig information som krävs för att utföra uppdraget och cleara affären. Xxxxxx har rätt att låta bli att utföra ett bristfälligt specificerat uppdrag.
Kunden är medveten om att om kunden inte ger en avvikande instruktion, kan banken enligt värdepappersmarknadslagen vara skyldig att offentliggöra kundens uppdrag som avser en aktie, om uppdraget inte omedelbart kan utföras till det gränspris som kunden fastställt eller till ett bättre pris. Om kundens uppdrag har ett villkor om priset som avviker väsentligt från den gällande marknadsprisnivån för aktien som är föremål för uppdraget, förstår och accepterar kunden att banken kan låta bli att offentliggöra uppdraget.
6.2. Uppdragets giltighet
Uppdraget gäller en viss tid, dock högst en av banken vid var tidpunkt tillåten tid. Om uppdragets giltighet inte har specificerats är det giltigt den dag det givits. Om handeln har upphört när uppdraget tas emot är uppdraget giltigt där påföljande börsdag.
Uppdraget förfaller automatiskt om handelssystemet på marknadsplatsen raderar ett i handelssystemet redan inmatat uppdrag t.ex. på grund av att dividend- eller teckningsrätt lösgörs, aktien splittas, aktieemission verkställs, aktieslag eller aktier slås ihop, eller fusion (sammanslagning) eller delning genomförs. Uppdrag angående masslån förfaller inte när räntan på ett finansiellt instrument i främmande kapital lösgörs.
Xxxxxx har rätt att ändra på uppdraget eller annullera uppdraget innan ett bindande anbud getts eller avslut gjorts. Ändringen eller annulleringen träder i kraft när banken tagit emot den och ändringen eller annulleringen har sparats i marknadsplatsens handelssystem. En ökning eller minskning av uppdragsobjektets mängd eller ändring av prisvillkoret betraktas som att uppdraget annulleras och att det samtidigt ges ett nytt uppdrag. Ändring av uppdraget kan påverka dess prioritetsställning. Om banken har vidtagit åtgärder för att utföra uppdraget, kan uppdraget bara annulleras om kunden ersätter banken för eventuella kostnader och skada som annulleringen förorsakat. Uppdraget kan inte ändras eller annulleras till de delar det har utförts.
6.3. Att sköta ett uppdrag
Banken sköter ett emottaget uppdrag omsorgsfullt till förmån för kunden. Banken utför uppdraget enligt bankens vid var tid gällande principer för utförande av kundernas uppdrag. När kunden ger ett uppdrag anses kunden ha godkänt bankens vid var tid gällande handelsriktlinjer för utförande av kunduppdrag som finns på xxx.xxxxx.xx. Uppdraget utförs utan obefogat dröjsmål om det inte uttryckligen överenskommits med kunden om att uppdraget sköts vid den tidpunkt banken anser vara bäst eller om annan tidpunkt. Kunden är skyldig att medverka till att uppdraget kan skötas.
Om uppdraget inte har en utsatt prisgräns har banken rätt att utföra uppdraget till gällande marknadspris.
Xxxxxx har rätt att utföra uppdraget i delar om annat inte överenskommits. Banken har rätt att sammanslå kundens uppdrag med andra kunders uppdrag eller med sitt eget uppdrag enligt värdepappersmarknadslagen och marknadsreglerna om annat inte överenskommits medkunden.
Kunden känner till och godkänner att banken, dess koncernsammanslutning eller den som i praktiken utför uppdraget kan vara motpart i affären.
En särskild anvisning som kunden eventuellt ger och som avviker från bankens vid var tidpunkt gällande handelsriktlinjer för att utföra kunduppdrag kan med hänsyn till de faktorer som anvisningen innehåller hindra banken från att utföra sådana åtgärder enligt riktlinjerna vilkas mål är att nå bästa möjliga resultat ur kundens synpunkt.
Finansiella instrument som är föremål för ett säljuppdrag ska enligt marknadsreglerna tillställas banken eller göras tillgängliga för banken i samband med att uppdraget ges eller vid annan tidpunkt som banken kräver. Vid behov ska kunden leverera till banken de dokument som krävs för att utreda sitt fång. Kunden ska ersätta skador som föranleds banken på grund av att leveransen av finansiella instrument har försenats. Banken har rätt att försäkra sig om att kunden har de finansiella instrument som han har gett ett säljuppdrag om eller att kunden kan leverera dem inom utsatt tid och i detta avseende kontrollera att täckningen på värdeandelskontot och i förvaret räcker till och på annat sätt försäkra sig om de finansiella instrumentens tillgänglighet samt att reservera de finansiella instrumenten för handel och clearing.
Banken har även rätt att försäkra sig om att kunden kan betala köpesumman för de finansiella instrumenten. Vid köpuppdrag har banken rätt att kräva handpenning eller förhandsbetalning av hela köpesumman eller en del därav.
Xxxxxx har rätt att på basis av uppdraget och den gjorda affären vidta åtgärder för clearing av affären för att trygga bankens retentionsrätt enligt dessa villkor och för att trygga marknadsplatsens eventuella panträtt samt andra liknande åtgärder.
Banken har inte rätt att yppa för kunden den kund som utgör andra parten i affären.
Banken sköter uppdrag angående finansiella instrument enligt vid var tidpunkt gällande handelsriktlinjer för utförande av kunduppdrag på marknadsplatsen där det ifrågavarande finansiella instrumentet är föremål för handel, om annat inte överenskommits med kunden.
6.4. Att informera om utfört uppdrag eller annan åtgärd och informationsskyldighet
Banken ska informera kunden om ett utfört uppdrag. Anmälan görs senast under handelsdagen som följer dagen då uppdraget utfördes. När det gäller affärer som görs i utlandet informerar banken kunden utan dröjsmål efter att banken själv fått besked.
Banken rapporterar till kunden på överenskommet sätt inom överenskomna tidsfrister.
Då kunden har fått information om en eventuell intressekonflikt mellan kunden och banken eller kunden och en annan kund i banken anses han ha godkänt situationen om han inte utan dröjsmål gör en reklamation till banken. Kunden får på begäran mera information om intressekonflikten.
Om kunden vill själv avstå från sin rätt att få ovannämnda information förlorar kunden sin rätt att reklamera enligt punkt 7.6.
6.5. Leverans av finansiella instrument och säkerheter
Banken ombesörjer och svarar för att de finansiella instrument som skaffats för kundens räkning kan levereras till kunden under dagen för clearing av köpuppdraget enligt marknadsplatsens regler, om annat inte överenskoms. Om alla finansiella instrument då inte kan överlåtas måste kunden ta emot en delleverans.
Om de finansiella instrument som är föremål för ett säljuppdrag inte står till bankens förfogande enligt marknadsreglerna, ansvarar kunden mot banken för eventuella skador som uppkommer till följd av detta.
Om användning av finansiella instrument som säkerhet och om andra åtgärder för att säkra clearingen bestäms i clearingorganisationens regler.
6.6. Bankens rätt att skaffa finansiella instrument åt kunden som säljare
Om det är uppenbart att kunden som sålt ett finansiellt instrument inte inom den tid som clearingorganisationens regler uppställer kan leverera värdepappren som är föremål för handel, kan säljarens bank för kundens eller sin egen räkning låna värdepappren genom att på eget initiativ ingå avtal om att låna finansiella instrument utan att meddela kunden om detta i förväg. Banken har rätt att vidta alla för genomförande av låneavtalet nödvändiga åtgärder.
Banken kan i ovan beskrivna situation även på annat sätt skaffa de finansiella instrumenten för kundens eller sin egen räkning utan att meddela kunden om detta i förväg.
Kunden svarar för alla kostnader som de åtgärder som avses i denna punkt medför inklusive arvoden, skatter eller andra kostnader samt för eventuell skada.
6.7. Betala köpesumma
Kunden är skyldig att betala köpesumman för finansiella instrument samt bankens fordran och eventuell överlåtelseskatt på affären på köpuppdragets clearingdag. Medlen som behövs för denna betalning ska vara på det konto kunden anger i uppdraget eller annars tillgängliga för banken senast betalningstidpunkten enligt marknadsreglerna, om annat inte överenskommits med kunden. Kunden känner till och godkänner att banken för köpuppdraget debiterar det konto som kunden angett i uppdraget med medlen som behövs för köp av de finansiella instrumenten på clearingdagens morgon förutsatt att penningkontot är i banken i en sparbank- eller i en POP Bank. Om penningkontot kunden angett inte är hos banken i en sparbank eller i en POP Bank, ska penningbeloppet finnas på ett av banken separat angett penningkonto senast ovan angivna tidpunkt så att kontot kan debiteras enligt marknadsreglerna. Xxxxxx är skyldig att betala dröjsmålsränta på försenat belopp i enlighet med stadgandena i den vid var tidpunkt gällande räntelagen.
Banken svarar för att köpesumman för finansiella instrument som varit föremål för säljuppdraget minus bankens fordran i anknytning till uppdraget och eventuell överlåtelseskatt betalas till kunden på säljuppdragets clearingdag, om clearingdagen är en finsk bankdag och det före kl. 16.00 finsk tid har blivit klart att medlen står till bankens förfogande. I annat fall betalas beloppet till kunden inom samma tidsfrist den första möjliga bankdagen efter clearingdagen. Om köpesumman inte kan betalas i sin helhet, måste kunden ta emot en delbetalning. Förutsättningen för att köpesumman utbetalas är att kunden har fullgjort sina skyldigheter enligt uppdraget. Om betalningen försenas på grund av banken är banken skyldig att betala dröjsmålsränta på det försenade beloppet i enlighet med stadgandena i den vid var tidpunkt gällande räntelagen.
6.8. Hävning av affär och att lämna ett uppdrag ogjort
Affär kan endast hävas enligt marknadsreglerna. Om hävningen har berott på kunden ska kunden ersätta den skada som hävningen förorsakat banken.
Xxxxxx har rätt att låta bli att utföra ett uppdrag om uppdragsgivaren på ett väsentligt sätt låtit bli att uppfylla sina skyldigheter enligt uppdraget, dessa villkor, annat avtal om investeringstjänst mellan kunden och banken eller marknadsreglerna eller om banken har skäl att misstänka missbruk av insiderinformation. Kunden ska ersätta banken för den skada som förorsakats banken.
Banken har rätt att avsäga sig åtgärder som förutsätts av uppdraget eller häva uppdraget om finansiella instrument om en säljreservering som gjorts banken tillgodo tas bort eller annars blir ineffektiv eller om banken eller kunden inte längre råder över de finansiella instrumenten.
6.9. Nettning och nettokonvertering
Om banken och kunden har motstående fordringar som hänför sig till köp och försäljningar som gjorts samma dag, har banken rätt att netta betalningsrörelsen mellan banken och
kunden. Banken har rätt att konvertera fordringarna till belopp i samma valuta för att netta dem.
Banken har i en situation då kunden är insolvent rätt att enligt lagen om vissa villkor vid värdepappers- och valutahandel samt avvecklingssystem få kundens betalnings- och leveransförpliktelser att förfalla omedelbart och netta dem. Om kunden är en juridisk person har banken dessutom rätt att enligt lagen om finansiella säkerheter låta netta en sådan fordran av kunden som den av kunden ställda säkerheten gäller.
6.10. Utländska uppdrag
Om kunden ger ett uppdrag på ett finansiellt instrument som är föremål för handel utanför Finland, förstår och godkänner kunden att det i tillämpliga delar tillämpas andra än finländska marknadsregler för att utföra uppdraget. Banken utför då uppdraget med iakttagande av marknadsreglerna på platsen för utförandet, vilka även är bindande för kunden. Kunden förbinder sig att underteckna de handlingar som eventuellt behövs för att utföra ett sådant uppdrag.
6.11.Valutaväxling och valutarisk
Om annat inte överenskoms med kunden har banken rätt att för att utföra uppdraget utföra behövlig valutahandel för kundens räkning. Kunden ansvarar för kostnader på grund av valutaväxling och bär risken på grund av valutakursfluktuation i anslutning till uppdragen. Uppgifter om kostnader i anslutning till valutaomräkning och kurserna inom valutahandeln finns i bankens vid var tidpunkt gällande prislista.
6.12. Xxxxxxxx för att ge uppdrag och därtill anslutande instruktioner
Den befullmäktigade ger uppdragen och instruktionerna för att utföra dem för kundens räkning enligt dessa villkor och avtalet.
Banken har rätt att på kundens ansvar även följa andra än den befullmäktigades uppdrag och instruktioner om den som gett uppdraget eller instruktionen med tanke på sin ställning är berättigad till detta och banken annars har skäl att anta att personen har rätt att agera för kunden.
VÄRDEPAPPERSTJÄNSTENS ÖVRIGA VILLKOR
7.1. Bankens meddelanden och sätt att informera
Tidsfristen beräknas börja, om inget annat visas, den sjunde (7) dagen efter att meddelandet lämnats till posten, lämnats i nätbanken, getts elektroniskt på annat varaktigt sätt eller getts på annat överenskommet sätt, eller den dag då meddelandet gavs till budet.
Om kunden bor stadigvarande utomlands, anses kunden ha fått meddelandet inom fjorton
(14) dagar från det att meddelandet sändes, om annat inte bevisas.
Meddelandena ges på det språk kunden valt (svenska eller finska), om annat inte överenskommits med kunden.
Banken har rätt att på eget initiativ uppdatera kundens adressuppgifter på basis av uppgifter från befolkningsregistret eller annan pålitlig officiell instans.
Banken är inte skyldig att meddela kunden om eventuell grupptalan som gäller värdepapper som funnits eller finns i förvar eller på värdeandelskonto eller finansiella instrument som varit eller är föremål för uppdrag även om banken blir medveten om en dylik grupptalan.
Xxxxxx har inte separat informationsskyldighet angående åtgärd som omfattas av avtalet eller aktieägarinformation om annan instans, såsom emittent, dess representant eller underförvarare sköter om detta. Anmälningsskyldighet föreligger inte heller när det gäller teckningsrätter köpta under aktieemissioners teckningstid eller värdepapper som lämnats till förvar eller på värdeandelskonto under åtgärdstiden i anslutning till köp- eller inlösenanbud eller andra motsvarande händelser och inte heller när det gäller utgången av warranters löptid.
7.2. Att anlita utomstående hjälp
Banken har rätt att utan att meddela kunden i förväg vid skötsel av de uppgifter som nämns i detta avtal i anslutning till förvar och värdeandelskonton anlita underförvarare och vid skötsel av uppgifter som gäller finansiella instrument annat finländskt eller utländskt värdepappersföretag eller kreditinstitut eller dess filial (värdepappersförmedlare).
Om banken anlitar en annan värdepappersförmedlares tjänster och om annat inte avtalas med denna andra värdepappersförmedlare, tillämpas på utförandet av uppdraget de riktlinjer för utförande av uppdrag som gäller för den andra värdepappersförmedlarens uppdrag.
7.3. Bestämning av arvoden
Banken debiterar för tjänster enligt detta avtal ett arvode enligt sin vid var tid gällande prislista eller ett arvode eller en avgift som avtalats särskilt med kunden samt kostnaderna i anslutning till värdepapper och skötsel av uppdraget. Om priset på en enskild åtgärd inte har fastställts i prislistan eller överenskommits separat, har banken rätt att uppbära kostnaderna som hänför sig till åtgärden och ett skäligt arvode. Banken har rätt att debitera skötselkontot med arvoden och kostnader i anslutning till värdepapperstjänsten. Bankens prislista finns till påseende på bankens alla kontor. När det gäller ändringar i prislistan och ikraftträdandet av ändringarna gäller det som överenskommits nedan i punkt 7.3.1.
Utöver bankens serviceavgifter ska kunden betala de provisioner Euroclear Finland Ab eventuellt uppbär av banken.
Kunden känner till och godkänner att banken kan komma överens om provisionsarrangemang med en tredje part, enligt vilket arrangemang banken betalar en avgift eller provision till den tredje parten eller dess representant eller tar emot en avgift eller provision från den tredje parten eller dess representant.
7.3.1. Ändringar i prislistan
Banken meddelar kunden skriftligen eller på annat sätt bevisligen om avgifter som inte ingick i prislistan vid tidpunkten för undertecknandet av avtalet.
Banken informerar om höjda avgifter i sin prislista. Detta gäller även avgifter som inte ingick i prislistan vid tidpunkten för ingåendet av avtalet och som beror på lagändringar eller myndighetsbeslut. Bankens prislista finns till påseende på bankens kontor.
Ändringarna i bankens prislista träder i kraft tidigast från ingången av den kalendermånad som börjar närmast trettio (30) dagar från att meddelandet skickades eller ändringen framlades till påseende på kontoret. Om kunden inte godkänner ändringen ska han uppsäga avtalet skriftligen innan ändringen träder i kraft.
7.4. Panträtt och retentionsrätt
Värdepappren som lämnats för förvar och medlen på skötselkontot utgör en säkerhet för bankens provisions- och kostnadsfordringar på värdeandelskonto och värdepappersförvar och värdepappren i förvaret samt för fordringar i anslutning till kundens uppdrag jämte dröjsmålsränta.
För att säkra sina fordringar har banken rätt att ansöka om att panträtten registreras till kundens förvar, värdeandelskonto och skötselkonto samt registrera ett förbud mot överföring till värdeandelskontot.
Om kunden inte betalar denna fordran har banken för att täcka sin fordran rätt att sälja en tillräcklig mängd värdepapper i förvaret eller registrerbara i förvaret eller på värdeandelskontot registrerade värdeandelar på det sätt den finner bäst och om möjligt i offentlig eller multilateral handel eller motsvarande handel i andra länder 30 dagar från det att banken skriftligen meddelat kunden om att fordran förfallit. Tidsfristen beräknas börja enligt punkt 7.1.
Banken har som säkerhet för uppfyllandet av skyldigheterna i samband med affär som givits för clearing panträtt i det värdepapper som lämnats till clearingorganisation eller clearingpart för clearing.
Banken har retentionsrätt till finansiella instrument som har anskaffats för kundens räkning som säkerhet för obetalda uppdragsarvoden, eventuella överlåtelseskatter i samband med uppdrag eller eventuella utländska skatter, sina egna arvoden samt eventuella andra fordringar och, kostnader som föranleds av uppdraget samt dröjsmålsränta enligt räntelagen eller annan skada som åsamkas banken. Om kunden inte betalar banken den förfallna fordran har banken rätt att sälja de finansiella instrumenten utan att höra kunden på det sätt banken anser vara bäst och om möjligt i offentlig eller multilateral handel eller motsvarande handel i andra länder. Den erhållna köpesumman och den eventuella förfallna avkastningen används för betalning av den förfallna fordringen samt eventuell skada och kostnader som förorsakats banken. Om det finns tillgångar kvar efter detta, betalas de tillkunden.
7.5.Förfarande för kundkategorisering, informations- och utredningsskyldighet i samband med att investerings- och sidotjänster erbjuds
Information om förfarandet vid kundkategorisering, informations- och utredningsskyldigheten i samband med att investerings- och sidotjänster erbjuds finns i bilaga 2 till avtalet. Utöver det som konstateras i bilaga 2 ska kunden ta i beaktande att om det uppdrag kunden gett på eget initiativ avser annat än ett okomplicerat finansiellt instrument som avses i värdepappersmarknadslagen och kunden har tidigare inte handlat med dessa eller motsvarande finansiella instrument, måste banken be kunden ge information om sin erfarenhet av och kunskaper om placering innan kunden kan ge uppdrag angående dessa finansiella instrument. Ett dylikt finansiellt instrument kan innehålla risker som är obekanta för kunden och vars följder kunden nödvändigtvis inte kan bedöma.
Närmare uppgifter om kundkategorisering och de förfarandekrav som tillämpas finns på xxx.xxxxx.xx.
7.6. Reklamations- och anmälningsplikt
Kunden ska kontrollera alla rapporter och andra meddelanden han får av banken. Om kunden upptäcker fel eller försummelser i bankens åtgärder, ska kunden utan dröjsmål inlämna en skriftlig reklamation till banken. Om uppdraget inte genomförs räknas tidsfristen för kundens anmärkning från det att uppdraget slutat gälla.
Xxxxxx anses ha godkänt åtgärden om kunden inom trettio (30) dagar från att ha blivit delgiven åtgärden inte gjort en reklamation till banken.
Tidsfristen beräknas enligt punkt 7.1. Kunden, som är en professionell kund eller i värdepappersmarknadslagen avsedd godtagbar motpart ska dock inlämna en reklamation om bankens agerande omedelbart efter att han har fått information om det.
7.7. Minderåriga och intressebevakning
Som intressebevakare undertecknar båda föräldrarna tillsammans detta avtal för en minderårig kunds räkning. Om de båda föräldrarna inte fungerar som barnets intressebevakare ska en skriftlig utredning om detta framläggas.
Som intressebevakare har föräldrarna bara tillsammans rätt att ge order, instruktioner och uppdrag i anslutning till den minderårigas förvar eller värdeandelskonto. Banken ska meddelas skriftligen om annat förfaringssätt.
Banken ska meddelas skriftligen om förändringar i intressebevakningen.
7.8. Inspelning av samtal och bevarande av kommunikation
Banken har rätt att spela in telefonsamtal och andra meddelanden, såsom elektronisk kommunikation, som hör ihop med bankens verksamhet och som banken med stöd av detta avtal har erbjudit kunden. Banken har rätt att använda inspelade telefonsamtal och andra inspelningar för att verifiera avtal eller uppdrag, för att utveckla sina tjänster, för andra ändamål som banken meddelat samt som bevismaterial i eventuella tvister. En kopia av de inspelade samtalen som förts med kunden och meddelandena som skickats finns på begäran tillgänglig på banken i fem års tid och på begäran av behörig myndighet i sju års tid. Kunden är medveten om att banken ska överlåta inspelningarna till behörig myndighet på myndighetens begäran.
7.9. Användning av personuppgifter och sekretess
Banken behandlar som personuppgiftsansvarig personuppgifter i enlighet med dataskyddslagstiftningen och ser i sin verksamhet till att integritetsskyddet och banksekretessen iakttas. Banken behandlar personuppgifter bland annat för kundservice och skötsel av kundförhållandet, kundkommunikation, identifiering och individualisering av kunder, marknadsföring samt riskhantering och rapportering till behöriga myndigheter. Läs mer om behandling av personuppgifter i Aktia på adressen xxx.xxxxx.xx/xx/xxxxxxxxxxxxx- suoja
Banken har rätt att använda kundens personliga kreditupplysningar vid uppgörande av avtal eller utförande av uppdrag. Kreditupplysningarna inhämtas ur Suomen Asiakastieto Oy:s kreditupplysningsregister.
Banken har rätt att överlämna kunduppgifter till underförvararen och värdepappersförmedlaren i den utsträckning som skötseln av kundens egendom kräver eller till annan tjänsteleverantör vars tjänster kunden anlitar. Uppgifter om kunden får då endast överlämnas i den utsträckning som utförandet av uppdraget kräver. Uppgifter om kunden och kundens egendom ges myndigheter endast med kundens samtycke eller om lagen i det ifrågavarande landet det kräver. Banken har vid anfordran rätt att överlämna uppgifter till utländsk skattemyndighet eller annan instans för beskattningsändamål.
Banken har alltid rätt att lämna uppgifter om kunden enligt vid var tid gällande lagstiftning och med kundens samtycke.
7.10. Identifiera och känna igen kunden
Kunden ska identifiera sig för banken när han ingår avtal och ger uppdrag. En privatperson ska förete ett officiellt identitetskort och ett samfund ska ge ett gällande handelsregister- eller motsvarande samfundsregisterutdrag samt bolagsordningen eller samfundets stadgar. Banken har rätt att ta en kopia av de företedda handlingarna.
Banken har rätt att på begäran även få andra dokument av kunden som banken ska ha i sin besittning eller leverera till utländsk myndighet, såsom skattemyndighet för beskattningsändamål.
Därtill ska kunden ge tillräckliga uppgifter om sin verksamhet, ekonomiska läge, sina ärenden och användningsändamålet med tjänster han anlitar samt om ursprunget för de medel som flyter in i förvaret och på skötselkontot.
På grund av myndighetsrapportering som krävs av banken har banken rätt att förutsätta att sammanslutningar som är kunder skaffar ett LEI-nummer för rapporteringen och att privatkunder uppger alla sina medborgarskap och specificeringsuppgifterna som gäller dem. Om en person sköter kunden ärenden med fullmakt har banken rätt att kräva dessa uppgifter också av den befullmäktigade. Banken har rätt att vägra utföra kundens affärstransaktion eller göra en registrering i kundens förvar om banken inte har fått de nödvändiga uppgifterna av kunden.
7.11.Bankens omsorgsplikt och tvivelaktig affärsverksamhet
Kunden försäkrar att ursprunget för de medel som använts vid utförandet av uppdrag eller lämnats i förvar eller registrerats på värdeandelskonto inte förknippas med tvivelaktiga eller kriminella drag.
Om banken emellertid upptäcker att strukturen eller omfattningen av kundens uppdrag, storleken eller belägenheten av kundens företag avviker från det sedvanliga eller saknar uppenbart ekonomiskt syfte eller att de inte är förenliga med kundens ekonomiska situation eller affärsverksamhet, ska banken enligt lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt och övriga stadganden avseende penningtvätt med tillbörlig noggrannhet utreda grunderna och avsikten med att dess tjänster anlitas.
Om banken efter att den fullgjort ovan avsedda omsorgsplikt eller annars har orsak att betvivla det lagliga ursprunget hos de i transaktionen ingående medlen, användningen av dem för finansiering av i strafflagen avsedd terrorism eller missbruk av insiderinformation, har den skyldighet att avbryta transaktionen för ytterligare utredningar eller vägra utföra transaktionen och alltid utan dröjsmål informera centralen för utredning av penningtvätt vid centralkriminalpolisen eller annan i lagen föreskriven myndighet om saken samt vid begäran ange alla uppgifter och handlingar som kan ha betydelse vid utredningen av misstanken. Om banken har skäl att misstänka marknadsmissbruk i strid mot värdepappermarknadslagen ska banken utan dröjsmål meddela Finansinspektionen eller annan i lagen föreskriven myndighet om detta.
Om det att man genom att vägra eller avbryta transaktionen sannolikt skulle göra det svårare att få reda på vem som drar nytta av transaktionen kan den dock utföras, varefter centralen för utredning av penningtvätt eller annan i lagen föreskriven myndighet omedelbart informeras om saken. Banken får enligt lagen inte röja att anmälan gjorts för den som misstanken gäller.
Centralen för utredning av penningtvätt eller annan myndighet kan ge banken order om att inte utföra transaktionen under högst fem (5) bankdagar, om detta är nödvändigt med tanke på myndighetens förundersökningsåtgärder.
Kunden är medveten om att om banken misstänker att kundens transaktion innefattar missbruk av insiderinformation eller manipulation av det värdepapprets kurs, ska banken anmäla detta till Finansinspektionen och banken får inte avslöja för kunden att den gjort denna anmälan. Banken ansvarar då för den ekonomiska skada som förorsakas kunden bara i det fall att banken inte iakttagit den noggrannhet som med beaktande av omständigheterna rimligen kan krävas av den.
Banken har rätt att omedelbart avbryta åtgärderna samt stänga förvaret, värdeandelskontot och därtill anknytande skötselkonto när banken har grundad anledning att misstänka att åtgärderna används för lagstridig verksamhet eller på ett sätt som kan orsaka skada eller risk för skada för banken eller en tredje part. 10.
8. AVTALSPARTERNAS ANSVAR
8.1. Bankens ansvar och ersättningsskyldighet
Banken ansvarar på ett sätt som definieras närmare i dessa villkor för den egendom som lämnats till banken och för utförande av emottagna uppdrag.
Om den egendom som lämnats till banken i förvar eller på värdeandelskonto försvinner eller förstörs av orsak som beror på banken, ska banken skaffa motsvarande egendom i stället för den försvunna eller förstörda. Om det är omöjligt eller oskäligt svårt eller dyrt att skaffa motsvarande egendom ska banken ersätta egendomen till gängse värde vid tidpunkten då skadan uppdagades. Avtalsparterna kan även komma överens om annan ersättning.
Banken är skyldig att ersätta kunden för de skador som förorsakas av att banken inte fullgör sina förpliktelser enligt detta avtal. Dylika skador kan vara t.ex. extra kostnader eller arbete på grund av avtalsbrott.
Banken har rätt att för kundens räkning döda ett värdepapper som försvunnit eller förstörts.
Som kontoförande institut ansvarar banken för sin verksamhet enligt 30–31 a § i lagen om värdeandelskonton och 14 § i lagen om värdepapperskonton.
Om kunden vill ge ett uppdrag på en marknadsplats där banken inte är medlem väljer banken mycket omsorgsfullt vilket inhemskt eller utländskt värdepappersföretag eller kreditinstitut den anlitar men ansvarar inte för värdepappersföretagets eller kreditinstitutets verksamhet. Om värdepappersförmedlaren banken anlitar genom sitt agerande föranleder skada åt kunden vidtar banken skäliga åtgärder för att kräva ersättning av skadevållaren. Banken betalar utan dröjsmål kunden den andel av ersättningen som tillhör kunden.
8.2. Kundens ansvar och ersättningsskyldighet
Kunden ansvarar för att banken har tillräckligt med medel till sitt förfogande för att vidta de i avtalet avsedda åtgärderna.
Kunden förbinder sig att på begäran överlåta till banken en för utförande av åtgärderna enligt detta avtal nödvändig utredning över fång eller annan utredning.
Xxxxxx är skyldig att ersätta banken för de skador som förorsakas av att kunden inte fullgör sina förpliktelser enligt detta avtal. Dylika skador kan vara till exempel extra kostnader eller arbete på grund av avtalsbrott samt kostnader till följd av förändringar i värdepapprens pris. Banken har rätt att som ersättning för skador uppbära minst expeditionsavgiften enligt prislistan.
Kunden är skyldig att utan obefogat dröjsmål informera banken om namn- och adressförändringar samt ändringar som gäller kundens skattemässiga ställning och andra kunduppgifter skriftligen eller på annat av banken godkänt sätt. Likaså ska kunden informera banken om byte av kontaktperson. Informationsskyldigheten avser även förändringar i en professionell kunds ställning vilka kan påverka kundkategoriseringen enligt värdepappersmarknadslagen. Xxxxxx ansvarar inte för skador som uppstått på grund av att kunden försummat sin skyldighet att informera banken om förändringar.
Kunden är skyldig att till fullt belopp ersätta skada och övriga kostnader som förorsakas banken av ogrundad registreringsansökan som kunden eller hans kontaktperson avsiktligt eller av grov vårdslöshet gjort och som lett till registrering eller av att kunden vägrar ge sitt samtycke till att korrigera en felaktig notering på sitt värdeandelskonto. För att undvika ersättningsskyldighet ska kunden påvisa att han eller hans kontaktperson inte förfarit av grov vårdslöshet eller avsiktligt.
Om innehavet uppnår flaggningsgränsen ansvarar kunden för att detta anmäls direkt till respektive instans såsom förutsätts av lag och marknadsregler.
8.2.1.Kundens ekonomiska ansvar
Kunden är medveten om riskerna som är förknippade med investeringsverksamhet och ansvarar ensam för det ekonomiska resultatet och skattepåföljderna av sin verksamhet och sina investeringsbeslut samt för riskerna i anknytning till sin investeringsverksamhet. Detta
ansvar ligger på kunden oberoende av om banken utfört en lämplighetsbedömning om kunden eller det finansiella instrumentet eller om kunden anses ha fått investeringsrådgivning i anknytning till investeringsbeslutet. Kunden är medveten om att placeringsbeslut inte kan baseras enbart på marknadsföringsmaterial avseende det finansiella instrumentet, utan på all tillgänglig information om det finansiella instrumentet. Kunden kan förlora en del av eller hela kapitalet i placeringsförmögenheten.
Kunden ska grunda sina beslut om investeringsåtgärder på egen undersökning och bedömning av faktorer som inverkar på det finansiella instrumentets värde och de risker som är förknippade med investeringsbeslutet.
8.3. Ansvarsbegränsning
Avtalsparterna ansvarar inte för indirekt skada som vållats den andra avtalsparten.
Banken ansvarar inte för eventuell ekonomisk skada som vållas kunden, såsom t.ex. inkomstförlust, utebliven avkastning, kursförlust, störningar i andra avtalsförhållanden, krav av tredje part eller annan av banken svårförutsebar skada. Banken ansvarar inte för marknadsplatsens verksamhet eller den skada den eventuellt förorsakar kunden. Om marknadsplatsens verksamhet förorsakar skada för kunden vidtar banken skäliga åtgärder för att kräva ersättning av marknadsplatsen så som det är möjligt enligt reglerna för marknadsplatsen. Banken betalar utan dröjsmål kunden den andel av ersättningen som tillhör kunden. Banken ansvarar inte för skada som förorsakas av felaktig information som erhållits från tredje part.
Banken ansvarar inte för skada som förorsakas av att kunden inte har meddelat om förändringar i punkt 8.2 ovan angivna uppgifter eller av att kunden inte har överlåtit åt banken ovan i punkt 8.2. nämnda utredningar om fång eller annat.
På en betalning som försenats av orsaker som är oberoende av den andra avtalsparten betalas dröjsmålsränta enligt räntelagen.
8.4. Force majeure
Avtalspart ansvarar inte för skada som beror på oöverstigligt hinder eller motsvarande omständighet, som oskäligt försvårar avtalspartens verksamhet.
Avtalspart är skyldig att så snart som möjligt informera den andra avtalsparten om oöverstigligt hinder. Banken kan meddela om ett oöverstigligt hinder i riksomfattande dagstidningar och därmed jämförbara elektroniska medier samt på adressen xxx.xxxxx.xx.
9. IKRAFTTRÄDANDE, ÄNDRING, UPPSÄGNING OCH ÖVERFÖRING AV AVTALET OCH DESS VILLKOR
9.1. Ändring och överföring av avtalet
Banken har rätt att ensidigt ändra villkoren i detta avtal och bankens prislista.
Banken meddelar kunden skriftligen, i nätbanken, via annan skyddad elektronisk kanal som banken erbjuder eller på annat sätt bevisligt om sådana ändringar i avtalet eller dess villkor som ökar kundens skyldigheter eller minskar hans rättigheter och som inte beror på lagändringar eller myndighetsbeslut. Ändringarna träder i kraft tidigast från ingången av den kalendermånad som börjar närmast trettio (30) dagar efter att meddelandet har sänts eller offentliggjorts. Xxxxxxxx uppdrag som givits före förändringen sköts de till slut enligt villkoren som gällde när uppdraget gavs.
Avtalet fortgår i ändrad form, om kunden inte säger upp det minst fem (5) bankdagar innan ändringen träder i kraft.
När det gäller ändringar i priser och avgifter förfars det enligt punkt 7.3.1.
Avtalet binder avtalsparterna och deras lagstadgade efterträdare. Xxxxxx har inte rätt att överföra rättigheter eller skyldigheter enligt avtalet till utomstående utan bankens samtycke. Banken kan dock utan kundens samtycke överföra antingen alla eller en del av sina rättigheter och skyldigheter enligt dessa villkor och detta avtal till ett koncessionspliktigt bolag inom samma koncern, ett annat kontoförande institut eller till tredje part. Banken meddelar kunden om överföringen.
9.2. Avtalets giltighet och upphörande
Avtalet jämte bilagor träder i kraft omedelbart efter att avtalet har undertecknats. Detta avtal gäller tills vidare. Kunden kan säga upp avtalet att upphöra om fem (5) bankdagar från att uppsägningen har kommit till bankens kännedom. Banken kan säga upp avtalet att upphöra om trettio (30) dagar från att uppsägningen har kommit till kundens kännedom. Om kunden inte har ett skötselkonto kan banken säga upp detta avtal att upphöra omedelbart.
Om kunden inte har ett skötselkonto i banken kan banken säga upp detta avtal att upphöra omedelbart.
Kunden ska meddela banken skriftligen om vart värdeandelarna och övriga värdepapper i förvar eller registrerade värdepapper överförs efter att avtalet utgått. Banken sköter överföringen av värdeandelarna och andra värdepapper i förvar eller registrerade värdepapper om kunden betalat banken arvodena, avgifterna och uppdragsfordringarna i anknytning till värdeandelskontot, värdeandelar och förvar.
Om kunden trots bankens förfrågningar inte anvisar ett annat värdeandelskonto eller ett annat värdepappersförvar, har banken rätt att sälja värdepappren. Banken säljer värdepappren på det sätt den finner bäst och om möjligt i offentlig eller multilateral handel eller i motsvarande handel i annan stat och tidigast 30 dagar från det att banken skriftligen
har informerat kunden om plikten att informera om ett nytt värdeandelskonto/ett annat värdepappersförvar. Tidsfristen beräknas börja enligt punkt 7.1. Banken betalar de medel som erhållits vid försäljningen på kundens skötselkonto efter det att banken avdragit de kostnader och fordringar som förorsakats banken. Inhemska fysiska värdepapper sänder banken till kunden på det sätt som omnämns i punkt 3.1. om kunden inte meddelar ett annat värdepappersförvar eller hämtar dem från banken. Banken har rätt att förfara enligt ovan också när avtalet upphör av övriga skäl än p.g.a. uppsägning av avtalet, t.ex. hävning av avtalet.
Om det inte funnits värdepapper i förvaret eller på värdeandelskontot under de senaste tolv
(12) månaderna har banken rätt att säga upp avtalet om förvarstjänst genom att skicka ett uppsägningsmeddelande till kunden.
Banken har dock rätt att avsluta förvar och värdeandelskonto utan separat meddelande då delägarna i ett dödsbo överfört eller sålt alla värdepapper från förvaret eller värdeandelar från värdeandelskontot eller då samfundet som varit kund upphört.
Banken har rätt att häva avtalet inklusive enskilda uppdragsavtal omedelbart om den andra parten väsentligen bryter mot dessa villkor, försätts i företagssanering, likvidation eller konkurs eller om det annars finns grundad anledning att anta att den andra avtalsparten blivit insolvent eller dör. Banken ska överlåta den egendom den har i sin besittning till kunden förutsatt att kunden först betalat alla fordringar banken har på kunden. Banken sköter efter hävningen enbart om förvaringen av värdepappren.
Banken svarar inte för skador som förorsakas av tidsfrister som eventuellt utlöper efter avtalets utgång. Om kunden har sagt upp avtalet, svarar banken inte för skador som förorsakas av tidsfrister som eventuellt utlöper under uppsägningstiden, om kunden inte har gett instruktioner.
Om avtalsparterna inte kommer överens om annat annulleras uppdrag som inte utförts och som givits innan avtalet sades upp om det är möjligt för banken att annullera uppdraget. Clearing av utfört uppdrag sköts till slut.
Xxxxxx har rätt att säga upp ett enskilt uppdragsavtal genom att annullera uppdraget enligt dessa villkor.
Tidsfristerna beräknas börja enligt punkt 7.1.
10. ÖVRIGA VILLKOR
10.1. Tillämplig lag, lösning av tvister
I frågor som hänför sig till detta avtal bör kunden i första hand ta kontakt med banken. Avtalsparterna försöker sinsemellan hitta en lösning på tvisten. Om en lösning inte kan nås genom överenskommelse löses tvister på grund av dessa villkor och detta avtal i Helsingfors tingsrätt om kunden i egenskap av konsument inte kräver att handläggningen av ärendet sköts i den allmänna tingsrätten på den ort inom vars domkrets han har sin hemort. Kunden kan också be om hjälp av Försäkrings- och finansrådgivningen (xxx.xxxx.xx) eller hänskjuta tvisten till utomstående besvärsbehandling i Banknämnden som verkar i anslutning till Försäkrings- och finansrådgivningen eller till Värdepappersnämnden eller till Konsumenttvistenämnden (xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx).
Till den del detta avtal hänvisar till lagen tillämpas även för hänvisningarna de vid respektive tidpunkt gällande bestämmelserna.
På detta avtal tillämpas Finlands lag, med undantag av bestämmelserna som gäller val av lag.
10.2. Övrigt
Banken har en egen handelsanvisning som baserar sig på Finansbranschens Centralförbund rf:s handelsanvisning för medlemssammanslutningar som tillhandahåller investeringstjänster som avser den handel personalen idkar.
Xxxxxx är medlem i Ersättningsfonden för investerare som avses i lagen om investeringstjänster.
Tjänsterna är avsedda för bankens kunder bosatta i Finland och för användning i huvudsak i Finland. Investeringstjänster erbjuds inte i länder som kräver särskild koncession för investeringstjänster, såsom till personer bosatta i Förenta staterna eller till företag och samfund som idkar affärsverksamhet och har sitt säte i Förenta staterna.
Dessa villkor finns tillgängliga på svenska och finska. Om de olika språkversionerna står i strid med varandra, följs i första hand den finskspråkiga versionen.