Danske Invest Sverige Realräntefond
Danske Invest Sverige Realräntefond
Informationsbroschyren för den angivna fonden är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och Finansinspektionens föreskrifter (2013:9) om värdepappersfonder.
Denna broschyr och fondbestämmelserna för Fonden utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren.
Fondbolaget
Danske Capital AB (556308-0703)
Datum för bolagets bildande
Bolaget erhöll tillstånd enligt lagen om värdepappersfonder 1996-10-29 och
2005-06-01 omauktoriserades Fondbolaget enligt lagen om investeringsfonder.
Storleken på bolagets aktiekapital
10 000 000 SEK
Bolagets rättsliga form
Bolaget ägs av DDB Invest AB som är ett helägt dotterbolag till Danske Bank A/S, Danmark.
Bolagets säte och huvudkontor
Xxxxxxxxxxxxxxxxxxx 00, Xxx 0000,
103 92 Stockholm
Styrelseledamöter
Xxxx Xxxxx Xxxxxx, ordförande Vicedirektör, Chef Danske Capital Asset Management, Danske Bank
Xxx Xxxxxxx Xxxxxxxx, ledamot Head of Sales & Marketing, Danske Invest Asset Management
Xxxxx Xxxxxxxxx, ledamot
Head of Privat Banking and Wealth Management, Danske Bank Sverige Filial
Xxxxxx Xxx Xxxxxxxx, ledamot
Head of Global Fund Administration, Danske Invest Management A/S
Ledningsgrupp
Xxxxx Xxxxxxx, VD
Xxxx-Xxxx Xxxxxxxxx, Head of Global Financial Institutions, Vice VD
Xxxxxx Xxxxxxxx, Head of Business Support, Risk Manager
Värdepappersfonder som bolaget förvaltar
Danske Capital Passiv Stiftelsefond Skåne
Xxxxxxxxx & Partners Tillväxt 75 Danske Invest Aktiv Förmögenhetsförvaltning
Danske Invest Global Index Danske Invest SRI Global Danske Invest Sverige Danske Invest Sverige Beta Danske Invest Sverige Fokus
Danske Invest Sverige Likviditet Danske Invest Sverige Obligationer Danske Invest Sverige Realräntefond Danske Invest Sverige/Europa Danske Invest Europa
Danske Invest Horisont Ränta Danske Invest Horisont Försiktig Danske Invest Horisont Balanserad Danske Invest Horisont Offensiv Danske Invest Horisont Aktie
Uppdragsavtal
Fondbolaget har träffat uppdragsavtal med Danske Bank A/S. Uppdragsavtalet gäller: Ekonomi och redovisning, internrevision, juridik, compliance, personaladministration, IT-drift samt viss administration.
Fondbolaget har uppdragsavtal med Danske Invest Management A/S avseende fondadministration.
När det gäller förvaltningen av utländska överlåtbara värdepapper, Fondandelsfonder samt indexfonder har bolaget rådgivningsavtal med Danske Bank A/S.
Förvaringsinstitutet
Danske Bank A/S, Danmark, Sverige Filial (nedan kallad Förvaringsinstitutet).
Rättsliga form
Aktiebolag
Bolagets säte och huvudkontor
Norrmalmstorg 1, Box 7523, 103 92 Stockholm
Huvudsakliga verksamhet
Bankrörelse
Fonden
Danske Invest Sverige Realräntefond
Andelsägarregister
Fondbolaget för register över andelsägare och deras innehav. Då
försäljning av fondandelar sker via en distributör kan denne anges som innehavare för annans räkning förutsatt att distributören har Finans- inspektionens tillstånd till sådan registrering.
Möjlighet att limitera försäljnings och inlösenorder
Det är inte möjligt att limitera köp- eller inlösenorder avseende fondandelar.
Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamhet
Förvaltningen av ett fondbolags värde- pappersfonder ska omedelbart tas över av respektive fonds förvaringsinstitut om;
* Finansinspektionen återkallat fondbolagets tillstånd,
* bolaget enligt lag har trätt i likvidation,
* bolaget försatts i konkurs, eller
* bolaget vill upphöra med förvaltningen av värdepappersfonderna.
Så snart förvaringsinstitutet övertagit förvaltningen av en fond ska fonden snarast överlåtas till annat fondbolag om Finansinspektionen medger det. I annat fall ska fonden upplösas genom att dess tillgångar säljs och nettobehållningen i fonden skiftas ut till fondandelsägarna.
Beslut om förändringar enligt ovan ska kungöras i Post- och Inrikes Tidning samt hållas tillgängliga hos Fondbolaget eller förvaringsinstitutet. Kungörandet ska ske senast tre månader innan förändringen genomförs om inte Finansinspektionen beslutat om en kortare tidsperiod.
Revisorer
KPMG AB, Stockholm
Xxxxx Xxxxxxxxx, auktoriserad revisor
Fondens riskprofil och målgrupp
Riskprofil
Fonden ska placera i obligationer och penningmarknadsinstrument, med minst 75% i realränteobligationer emitterade i svenska kronor, som har en för Fondens hela tillgångsportfölj genomsnittlig duration mellan fem år till 15 år.
Fonden har ingen valutarisk men dock en låg likviditetsrisk.
Fonden har en lägre risk än fonder som enbart, eller till viss del, placerar i aktierelaterade överlåtbara värdepapper.
Fonden ska ha möjlighet att använda derivatinstrument samt kunna lämna eller uppta värdepapperslån i syfte att effektivisera förvaltningen av Fondens tillgångar. Användandet av derivat kommer dock inte höja Fondens riskprofil.
Fondens marknadsvärde påverkas av ränteförändringar vilket kan innebära risk för värdeminskning på kort sikt vid stigande räntor. Risken minskar vid sparande på längre sikt. Genom Fondens placeringar i realränteobligationer, skyddas avkastningen mot framtida inflation.
Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att andelsägaren får tillbaka hela det satsade beloppet.
Målgrupp
Fonden är lämplig för den som kan undvara sin investering i minst 2-3 år, skydda avkastningen mot framtida inflation och för den som har som mål att bygga upp ett sparkapital/buffert. Spararen måste vara beredd på att vänta ut negativa marknads- förändringar, eftersom investeringen kortsiktigt kan sjunka i värde.
Riskmätning
I den mån Fonden får använda derivatinstrument som led i placeringsinriktningen används den så kallade åtagandemetoden för beräkning av den sammanlagda exponeringen. De sammanlagda exponeringarna, enligt denna beräkning, får högts uppgå till 100 % av fondförmögenheten enligt lagen 2004:46 om värdepappersfonder.
Ändringar i fondbestämmelser
Fondbolaget har möjlighet att ändra Fondens fondbestämmelser. En sådan ändring ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Ändringarna kan påverka fondens egenskaper såsom till exempel fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil. Sedan ändring godkänts ska beslutet hållas tillgängligt hos fondbolaget samt tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisar.
Avgifter
Courtage och transaktionskostnader hänförliga till köp och försäljning av värdepapper, penningmarknads- instrument och derivatinstrument bestrids ur Fonden.
Gällande avgift
Nedan anges den årliga gällande förvaltningsavgift som Fondbolaget tar ut ur Fonden:
Förvaltningsavgift: 0,66%
Där 0,65% är ersättning till Fondbolaget och 0,01% är kostnad för förvaring och tillsyn.
Högsta avgift
Den högsta avgift som Fondbolaget får ta ut ur Fonden:
Försäljningsavgift: 0 %
Inträdes/Inlösenavgift: 0 % Årlig förvaltningsavgift: 0,8 %
Försäljning och inlösen
Handel med fondandelar kan ske genom Danske Bank A/S, Sverige Filial eller an- nan distributör. Besked om gällande distributörer kan lämnas av Xxxxxxxxxxx.
För fonden är den gällande bryttidpunk- ten kl 15:00, vilket innebär att detta är den senaste tidpunkt då fondbolaget skall ha fått en begäran om köp eller inlösen av fondandelar för att det skall ske till den dagens kurs. Om begäran lämnas efter bryttidpunkten verkställs köp och inlösen normalt påföljande bankdag. 15:00 är även senaste tiden för att erlägga likvid vid en köporder.
Vid svenska halvdagar är bryttiden för handel i fonderna kl 11:00.
Xxxxx distributörer kan ha andra tidpunkter för då en order måste ha lämnats för att den skall utföras hos Fondbolaget till dagens kurs. Sådan tidpunkt måste alltid ligga före den officiella bryttidpunkten. Uppgift om detta lämnas av respektive distributör.
Historisk avkastning
Se bilaga 1.1.
Skatteregler
Fondens beskattning
Svenska värdepappersfonder är inte skatteskyldiga för inkomst av tillgångar som ingår i Fonden.
Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person)
Fondandelsägare beskattas vid direktsparande i fonder med en schablonskatt på 0.12 % årligen på sitt totala innehav. Värdet på innehavet avläses vid årets början.
Schablonskatten är beräknad på en årlig schablonintäkt på 0,4% som ska tas upp i deklarationen. (0,4% * 30% = 0,12%).
Fondandelsägare beskattas för utdelning från fonden med 30 % skatt. Preliminärskatt och utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket.
Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 %. Kapitalvinst/-förlust redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket.
Om Fonden är knuten till fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler. För juridiska personer och utländska fondandelsägare gäller andra regler. Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skatte- konsekvenser bör söka experthjälp.
Marknadsföring av fondandelar i ett annat EES-land
Fondbolaget har tillstånd att marknadsföra bolagets värdepappersfonder i Finland, Luxemburg samt Norge. Fondbolaget har uppdragit respektive återförsäljare, i de länder där fonderna får marknadsföras, att göra utbetalningar till fondandelsägare, lösa in andelar och tillhandahålla information.
Skadestånd
Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är inte ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller
även om Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är föremål för eller själv vidtar sådan konfliktåtgärd.
Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är inte heller skyldigt att i andra fall ersätta skada om Fondbolaget respektive Förvaringsinstitutet varit normalt aktsamt. Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är i intet fall ansvarig för indirekt skada. Fondbolaget och Förvaringsinstitutet har dock skadeståndsskyldighet enligt lagen om värdepappersfonder 2 kapitlet 21§.
Föreligger hinder för Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet att verkställa betalning eller att vidta annan åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket får åtgärden skjutas upp till dess hindret har upphört. Om Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning ska Fondbolaget respektive Förvaringsinstitutet inte vara skyldig att betala dröjsmålsränta.
Bilaga 1.1 Historisk avkastning
Nedan visas den historiska avkastningen för fonderna de senaste tio åren eller från start om fonden inte funnits i tio år. Avkastningen för åren 2003-2007 är baserad på handelskurser, dvs kursen sista bankdagen på året medan avkastningen för åren 2008-2012 är baserad på slutkurser baserad på stängningskurser 31/12 varje år.
30%
20%
10%
0%
-10%
-20%
-30%
Fond Benchmark
0,13% -18,76% 26,90% 13,81% -5,03% 11,31%
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Danske Capital Passiv Stiftelse Skåne
Fond
-40% | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
19,48% | -17,31% | 47,84% | 7,97% | -16,11% | 6,34% | |||||
Benchmark | -16,82% | 12,19% |
Söderberg & Partners-Tillväxt 75
60%
40%
20%
0%
-20%
60%
40%
20%
0%
Fond
Danske Capital Sverige Beta
-20% | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
50,52% | 25,86% | -13,17% | 16,49% | |||||||
Benchmark | 50,22% | 26,32% | -13,20% | 16,80% |
40%
30%
20%
10%
0%
-10%
Fond
Danske Invest Aktiv Förmögenhetsförvaltning
-20% | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
13,56% | 12,35% | 19,12% | 14,27% | -5,82% | -16,55% | 33,64% | 14,84% | -2,64% | 12,55% | |
Benchmark | 19,25% | 13,87% | 19,25% | 14,39% | 0,42% | -14,25% | 24,24% | 14,86% | 0,13% | 9,35% |
40%
20%
0%
-20%
Fond
Danske Invest Europa
-40% | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
11,14% | 7,52% | 30,19% | 13,50% | 12,87% | -33,38% | 29,18% | 7,87% | -10,31% | 24,32% | |
Benchmark | 14,75% | 10,42% | 30,73% | 14,97% | 8,10% | -34,78% | 22,64% | -2,07% | -9,30% | 13,04% |
Fond
Benchmark
2,26% 6,52%
6,66% 4,21%
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
Danske Invest Horisont Ränta
8%
6%
4%
2%
0%
20%
15%
10%
5%
0%
-5%
-10%
Benchmark 10,09% 8,87% 12,62% 4,85% 2,34% -3,39% 11,25% 5,36% 3,47% 6,42%
Danske Invest Horisont Försiktig
2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | |||||||||||||
Fond | 7,79% | 7,33% | 13,17% | 4,39% | 1,67% | -6,78% | 15,45% | 6,92% | -1,05% | 9,01% | ||||||||||||
30%
20%
10%
0%
-10%
Fond
Danske Invest Horisont Balanserad
-20% | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
11,08% | 10,85% | 21,01% | 5,01% | 3,16% | -16,15% | 25,71% | 9,44% | -4,00% | 11,31% | |
Benchmark | 13,47% | 10,18% | 18,75% | 7,22% | 2,13% | -12,09% | 16,97% | 7,76% | 0,22% | 8,42% |
Benchmark
120%
100%
80%
60%
40%
20%
0%
Danske Invest Horisont Offensiv (fonden startade 2012-11-01)
2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | |
Fond | ||||||||||
60%
40%
20%
0%
-20%
Fond
Danske Invest Horisont Aktie
-40% | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
17,74% | 16,28% | 37,70% | 10,30% | 4,05% | -32,41% | 38,84% | 11,81% | -8,70% | 14,08% | |
Benchmark | 21,71% | 13,25% | 35,27% | 13,05% | 1,24% | -31,59% | 31,86% | 13,31% | -8,04% | 13,10% |
40%
20%
0%
-20%
Fond
Danske Invest Global Index
-40% | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
9,71% | 6,37% | 30,88% | 2,09% | 1,21% | -27,66% | 16,75% | 4,77% | -4,14% | 8,52% | |
Benchmark | 9,69% | 5,26% | 31,05% | 3,24% | 3,37% | -27,73% | 17,37% | 4,45% | -3,68% | 9,91% |
40,00%
20,00%
0,00%
-20,00%
Fond
Danske Invest SRI Global
-40,00% | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
7,36% | -2,50% | 33,28% | 1,45% | 1,69% | -26,67% | 17,22% | 4,11% | -5,30% | 7,96% | |
Benchmark | 4,09% | 0,13% | 31,05% | 3,24% | 3,37% | -27,73% | 17,37% | 4,45% | -3,68% | 9,91% |
80%
60%
40%
20%
0%
-20%
-40%
-60%
Fond
2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | |
22,75% | 18,41% | 35,88% | 26,59% | -6,30% | -38,56% | 67,65% | 26,24% | -14,23% | 17,62% | |
Benchmark | 34,17% | 21,27% | 36,74% | 28,71% | -2,58% | -39,10% | 53,31% | 26,90% | -13,60% | 16,68% |
Danske Invest Sverige
Danske Invest Sverige Fokus
80%
60%
40%
20%
0%
-20%
-40%
-60%
Fond Benchmark
28,45% -8,76% -35,26% 61,07% 1,28% -12,50% 14,93%
35,53% 0,91% -43,51% 61,74% 27,87% -11,55% 14,67%
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
8%
6%
4%
2%
Fond
Danske Invest Sverige Likviditet
0% | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
3,42% | 3,29% | 1,71% | 1,79% | 3,17% | 5,77% | 2,44% | 0,82% | 2,47% | 3,70% | |
Benchmark | 3,46% | 2,58% | 1,93% | 2,19% | 3,43% | 4,35% | 0,44% | 0,32% | 1,63% | 1,21% |
20%
15%
10%
5%
0%
Fond
Danske Invest Sverige Obligationer
-5% | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
4,28% | 6,63% | 4,71% | 0,01% | -0,18% | 15,01% | -1,36% | 1,72% | 5,46% | 3,50% | |
Benchmark | 4,92% | 8,33% | 5,42% | 0,86% | 1,63% | 15,70% | -0,94% | 2,94% | 13,27% | 1,57% |
Danske Invest Sverige Realräntefond
15%
10%
5%
0%
0000 0000 0000 0000
Fond
Benchmark
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
0,24% 1,44% 3,51% 2,90% 3,91% 11,95% 0,35%
2,51% 3,33% 6,11% 3,36% 4,74% 12,69% 0,82%
Benchmark 24,29% 16,27% 35,00% 21,53% 2,77% -36,73% 37,41% 11,56% -11,22% 14,92%
60%
40%
20%
0%
-20%
-40%
-60%
Danske Invest Sverige/Europa
2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | |||||||||||
Fond | 16,63% | 12,82% | 32,98% | 18,20% | 1,55% | -34,93% | 42,62% | 15,74% | -10,28% | 21,40% | ||||||||||