Tambur

Användarmanual

För smarta tillträden.

Version Februari 2019

FÖR SMARTA TILLTRÄDEN

Mäklare/ assistent

Köparbank

Säljarbank

Skapa användarkonto

Innan försäljningen

startar

Köpekontrakt upprättas

• Skapar ärende 1

• Registrerar uppgifter om säljare och objektet

• Laddar upp förmedlingsuppdrag

• Bjuder in säljarbank

• Registrerar uppgifter om 3

köpare

• Laddar upp köpekontrakt och andra aktuella dokument

• Bjuder in köparbank

• Gör kontroller, accepterar 2

eller avvisar ärendet inom 24 timmar

• Registrerar lånebild eller prel. lösenuppgifter

• Gör kontroller, accepterar 4

eller avvisar ärendet ärendet inom 24 timmar

Tillträdes- datum bokas

• Bokar tid eller skickar 5

bokningsförfrågan ang. tillträdestid senast 10 arbetsdagar före tillträdet

• Bekräftar eller avvisar tid 6

Innan tillträdet

Tillträdesdagen

Tidpunkt för tillträdet

• Registrerar konto för 8

överskottslikvid och markerar eventuella externa konton

• Xxxxxx upp preliminär likvidavräkning senast 4 arbetsdagar före tillträdet

• Skapar definitiv 12

likvidavräkning och laddar upp den på bokad tillträdestid

• Genomför affären 14

• Laddar upp undertecknade handlingar

• Skriver ut kvitto 16

• Levererar originalhandling

• Registrerar preliminära 7

lösenuppgifter tidigast 10 arbetsdagar före tillträdet

• Verifierar eller avvisar konto 9 för överskottslikvid tillhörande säljarbanken

• Registrerar definitiva 11

lösenuppgifter senast 2 timmar före tillträdet (dock tidigast kl. 08.45)

• Löser lån 17

• Bokar in överskottslikvid på konton tillhörande säljarbanken

• Kontrollerar uppladdade 10

dokument

• Förbereder tillträdet och 13 bevakar uppladdning av undertecknade dokument

• Granskar dokument 15

• Genomför transaktioner enligt bokningsinstruktion

• Genomför transaktioner för externa konton

• Skriver och laddar upp kvitto

Samtliga aktörer klarmarkerar ärendet i Tambur

Välkommen till Tambur

Tambur är en tillträdesportal som stödjer hantering av tillträden av privata fas- tigheter och bostadsrätter. Tambur vänder sig till mäklare som är anslutna till Fastighetsmäklarinspektionen, banker samt bolåneinstitut.

Tjänsten är framtagen med syftet att rationalisera tillträdena och för att för- korta väntetiderna för kunderna vid köp och försäljning av bostäder.

Bankerna kommer att arbeta direkt i Tamburs användargränssnitt men kommer att logga in från sina egna system till Tambur.

Mäklare har till att börja med möjlighet att arbeta direkt i systemets webbportal men kommer i förlängningen att ha möjlighet att integrera till webbportalen via ett API. Samtliga funktioner kommer att finnas tillgängliga i båda gränssnitten. Inloggningen till systemet sker med Bank-ID alternativt Mobilt Bank-ID.

Inledning 4

Vad kan du förvänta dig av Xxxxxx? 4

Skapa användarkonto (M) 5

Inloggning Bankanvändare (SB, KB) 11

Innan försäljning startar 12

1.Skapa ärende (M) 12

2.Acceptera eller avvisa ärende (SB) 15

2.1Registrera Lånebild (SB) 16

Köpekontrakt upprättas 18

3.Registrera uppgifter om köpare (M) 18

4.Acceptera eller avvisa ärende (KB) 21

Tillträdesdatum bokas 22

5.Boka eller föreslå tid (M) 22

6.Bekräfta, avvisa och ändra tidsbokning (KB) 24

Innan tillträdet 25

7.Registrera preliminära lösenuppgifter (SB) 25

8.Registrera konto för överskottslikvid (M) 27

8.1Ladda upp preliminär likvidavräkning (M) 29

9.Verifera eller avvisa konto för överskottslikvid (SB) 30

10.Kontrollera uppladdade dokument (KB) 31

Tillträdesdagen 32

11.Registrera definitiva lösenuppgifter (SB) 32

12. Skapa definitiv likvidavräkning (M) 34

13. Förbereda tillträdet och bevaka uppladdning av undertecknade dokument (KB) 35

Tidpunkt för tillträdet 36

14. Ladda upp undertecknade dokument(M) 36

15. Genomför transaktion och ladda upp kvitto (KB) 37

16. Leverera originalhandling (M) 38

17. Lös lån och boka in överskottslikvid (SB) 39

Översikt och filter 40

Sök 40

Filter 40

Flikar i ett pågående ärende 44

Ärendestatus 44

Objektet 45

Säljare 45

Köpare 46

Aktörer 47

Dokument 48

Anteckningar 50

Händelser 52

Tillträde 53

Övrig funktionalitet 55

Flera användare på samma ärende 55

Anmäl skyddad identitet 55

Status på konton 56

Toppmeny Bank 57

Mitt konto 57

Administrera tillträdestider (Enhetsadmin) 58

Mina enheter(Enhetsadmin) 59

Notiscenter 59

Användarsupport 61

Toppmeny Mäklare 63

Mitt konto 63

Notiscenter 64

Användarsupport 64

Inledning

Innan du loggar in i Tambur rekommenderar vi att du läser igenom användarmanualen. Förhoppningsvis behöver den bara läsas en gång för att du sedan ska vara redo för att påbörja ditt ärende. Användarmanualen kan med fördel användas som ett uppslagsverk genom att använda län- karna i processkartan och i innehållsförteckningen.

Hämta en kopp kaffe för att sedan ta några minuter till att läsa igenom manualen. Välkommen att kliva in i Tambur!

Vad kan du förvänta dig av Xxxxxx?

Överblick	I Xxxxxx får du som användare en bra överblick över dina ärenden, pågående som avslutade.
Filter	Du kan filtrera på ärenden efter de givna processtegen.
Sökfunktion	Du kan söka efter ett ärende via en sökfunktion.
Status	Du ser status på ditt ärende via en dynamisk checklista så att du vet vad som saknas samt när ärendet kan klarmarkeras.
Boka tid för tillträde	Som mäklare kan du boka tillträdestider på förfrågan eller välja erbjudna tider om banken exponerar möjlighet till det.
Lösenuppgifter	Som säljarbank kan du lämna preliminära och definitiva lösen- uppgifter.
Påminnelser	Systemet skickar påminnelser om kommande tillträden.
Uppdatera	Du kan enkelt uppdatera dina ärenden med information.
Dokument	Du kan enkelt ladda upp ett dokument.
Dela information	Du kan på ett enkelt sätt dela information till de som ska ha tillgång till den på ett säkert sätt.
Anteckningar	Du kan kommentera ärendet och dela kommentaren med en annan aktör.
Bokningsinstruktion	Som säljarbank kan du enkelt registrera en generell boknings- instruktion eller skriva en egen bokningsinstruktion för just ditt ärende.
Dela ut rättigheter	Du kan som mäklare skapa en grupp med andra mäklare och mäklarassistenter som ges rättighet att arbeta med dina på- gående ärenden.

Skapa användarkonto (M)

Läs följande avsnitt för att komma igång med vårt webbaserade användargränssnitt Tambur. Sök följande webbplats: xxx.xxxxxx.xx

Tambur fungerar i de flesta moderna webbläsare men stödjer följande:

1. Internet Explorer

2. Chrome

När du klickat in på webbplatsen xxx.xxxxxx.xx så landar du på startsidan till Tambur. Här måste du första gången godkänna kakor genom att klicka på knappen Ok! Vill du läsa mer om kakor så klickar du på länken Läs mer.

Godkänna kakor

• ”Logga in” länkar till Bank-ID inlogg för mäklare och mäklarassistenter.

• ”Registrera användare” länkar till registeringsflödet.

• ”Användarsupport” länkar till utbildningsplattformen

• ”Releasenotes” länkar till Tamburs förändringsförteckning.

Registrera användare

För att komma igång med tjänsten måste mäklarbyrån, som mäklaren eller mäklarassistenten är an- sluten till, ha ett påskrivet PUB-avtal med UC. Mäklare och mäklarassistenter kan sedan registrera sig som användare i Tambur. Registrering behöver endast utföras en gång.

Godkänna användare hos FMI. Systemet gör skyndsamt en kontroll mot Fastighetsmäklarinspektionen för att kontrollera att du är registrerad som fastighetsmäklare. Fram tills att kontrollen är gjord så kan du bara logga in som Mäklarassistent. Ett

bekräftelse mejl sänds efter kontroll.

Gör så här:

1. Klicka på länken Registrera användare

2. Fyll i dina uppgifter. Obligatoriska fält markeras med en stjärna * efter ledtexten

3. Klicka på knappen Nästa

4. Läs igenom och Godkänn avtalet

Logga in

Mäklaren/Mäklarassistenten kan nu logga in i Tambur.

Gör så här:

1. Klicka på knappen LOGGA IN

2. Välj ”Mobilt Bank-ID” eller ”Bank-ID på denna enhet”

Logga in

När du loggat in i systemet landar du på Översiktsbilden som presenterar:

1. Toppmeny med notifieringar, olästa anteckningar, länk till utbildningsplattform och en rulllista med ett antal länkar. Se avsnitt Toppmeny Mäklare.

2. Vänstermeny med valen Översikt, Nytt ärende och överblick över dina 5 senaste ärendena som du arbetat med.

3. Översikt som innehåller en sökfunktion och filterfunktion. Se avsnitt Översikt och filter.

4. Kalender där du får en överblick över dina kommande tillträden.

Översiktbild

Lägg till användare

I toppmenyn, se avsnitt Toppmeny Mäklare, under valet ”Xxxx Xxxxx” kan du som mäklare ansluta en eller flera användare som kan utföra alla aktiviteter i mäklarens pågående ärenden och delegera behörighet för att skapa ärenden.

Mitt Konto

Delegerad behörighet

Som registrerad mäklare kan du ge assistenter eller mäklarkollegor en fullmaktsdelegering att i ditt namn skapa och hantera ärenden.

Info: Tänk på att du alltid är personligt ansvarig även om du gett en delegering till en kollega.

Gör så här:

1. Klicka på knappen Lägg till användare

2. Ange användarens personnummer

3. Klicka på knappen Delegera behörighet

Delegera behörighet

Skapa grupp

I blocket Grupper har du som mäklare möjlighet att skapa grupper och lägga till andra mäklare och mäklarassistenter som får arbeta med specifika ärenden.

Skapa ny grupp

1. Klicka på knappen Skapa ny grupp

2. Namnge gruppen och beskrivning

3. Klicka på knappen SKAPA GRUPP Lägg till användare

1. Klicka på knappen Lägg till användare

2. Ange e-post på den person som du vill bjuda in som användare

3. Klicka på knappen Lägg till användare

4. Om personen inte är registerad i Tambur så har du möjligthet att Bjuda in användaren

Bjuda in nya användare

Befintliga registerade användare

Befintliga registrerade användare

Registrerade användare i Tambur läggs direkt till i gruppen. Samtliga användare presenteras i en lista med namn och roll.

Icke registrerade användare

Inbjudan till Xxxxxx skickas till den nya användaren via e-post med följande textmeddelande:

Du har blivit inbjuden av {ansvarig mäklare} att hantera ärenden i Tambur. Följ länken för att regi- strera dig som användare i systemet. Efter det kan du logga in. Mäklaren väljer vilka ärenden som an- vändarna i den skapade gruppen ska få arbeta med. Detta registrerar mäklaren i det specifika ären- det i fliken Aktörer.

Notiscenter

I toppmenyn under valet Notiscenter kan du prenumerera på ut- valda händelser i dina ärenden. Du ges möjlighet att ta emot notifi- eringar via e-post och/eller påminnelsenotiser.

Info: Tänk på att samtliga notifieringar är avstängda tills du gör ett aktivt val och väljer vilka händelser du vill prenumerera på.

Notiscenter

Prenumerera på en händelse

Händelserna är kategoriserade per flik i ett ärende. Genom att klicka på kategorin så expanderas fäl- tet och händelsernas presenteras. Du ges möjlighet att prenumerera på en händelse via Påminnelse eller E-post. Klicka på reglaget för att aktivera notifieringstypen. Du kan lägga till flera e-postadresser för en notifiering genom kommaseparering t.ex: xxxx@xxxxxx.xx, xxxxxx@xxxxxx.xx

Tips: I en expanderad kategori kan du välja att prenumerera på alla eller ingen händelse genom att klicka i kryssrutan vid notifieringstypen.

Rekommenderade prenumerationer

I nedanstående listas rekommenderade prenumerationer för en ny användare av Tambur.

Objekt: Preliminära lösenkostnader uppdaterade	Boka tid: Tillträdestid avbokad
Objekt: Definitiva lösenkostnader uppdaterade	Boka tid: Tillträdestid bokad
Aktör: Ärendet accepterat av Köparens bank	Boka tid: Tillträdestid ändrad
Aktör: Ärendet accepterat av Säljarens bank	Tillträde: Xxxxxx på konto för överskottslikvid uppdaterat
Aktör: Ärendet avvisat av Köparens bank	Tillträde: Konto för överskottslikvid avvisat
Aktör: Ärendet accepterat av Säljarens bank	Tillträde: Konto för överskottslikvid verifierat
Dokument: Kvitto	Tillträde: Köparbank avbrutit tillträde
Påminnelse: Påminnelse om att tillträde närmar sig	Xxxxxxxxx: Köparbank påbörjat tillträde
Påminnelse: Tillträde närmar sig utan bokad tid	Tillträde: Köparens bank är klar med sina transaktioner
Anteckningar: Ny anteckning skapad	Tillträde: Säljarens bank är klar med sina transaktioner
Anteckningar: Ny kommentar skapad

Inloggning Bankanvändare (SB, KB)

Inloggningen till systemet sker med Single Sign-On (SSO) vilket innebär att behörighetsadministrat- ionen finns hon respektive bank.

När du loggat in i systemet landar du på Översiktsbild som presenterar:

1. Toppmeny med notifieringar, rullmeny med ett antal länkar. Se avsnitt Toppmeny Bank.

2. Vänstermeny med länkar och överblick över dina 5 senaste ärendena som du arbetat med.

3. Översikt som innehåller en sök- och filterfunktion. Se avsnitt Översikt och filter.

4. Kalender där du som Köparbank får en överblick över din enhets kommande tillträden och som Säljarbank över din enhets kommande frånträden.

Översiktsbilden

Innan försäljning startar

Innan försäljning startar skapar mäklaren ett ärende och registrerar säljare och bjuder in en säljarbank. Det är inte obligatoriskt att registrera en köpare när man skapar ett nytt ärende.

1.Skapa ärende (M)

Vill du skapa ett nytt ärende så klickar du på länken Nytt ärende i vänster- menyn. Då länkas du till den första fliken av fyra som är information om Ob- jektet.

Objekt

Tambur stödjer objektstyperna villa, bostadsrätt, fritidshus, bostadsaktiebolag, bostadsföreningar och ägarlägenheter i Sverige. Tambur stödjer inte objekt som är industri-, jordbruks- och näringsfas- tigheter.

Information om objektet

Fyll i aktuellt objekt som ska säljas. Du väljer objekttypen fastighet eller bostadsrätt. Sidan presente- rar lämpliga fält för den objektstyp du valt. Obligatoriska fält markeras med en stjärna * efter ledtex- ten.

Obelånat objekt

Tambur stödjer affärer med obelånade objekt. Markera ”Objektet obelånat enligt uppgift från säljare” för att indikera det till säljarbanken.

Nytt ärende Objekt Fastighet

Nästa sida

Klicka på knappen NÄSTA så öppnas fliken om Säljare.

Säljare

Tambur stödjer flera privatpersoner som är säljare på samma objekt. Säljaren kan ha utländska per- sonnummer eller samordningsnummer. Dödsbon hanteras också av tambur. Tambur stödjer inte företag som säljare.

Person och kontaktuppgifter

Fyll i uppgifter om fastighetens/bostadsrättens säljare. Det räcker med att du fyller i de obligatoriska fälten för att komma vidare.

Nytt ärende säljare fysiskperson

Juridisk person

Tambur stödjer inte företag som säljare.

Dödsbo - Fysiskperson eller juridiskperson?

Dödsboet registrerar du under ”Fysisk Person” med dödsboet personnummer (YYYYMMDDXXXX). Om det har gått ett skatteår sedan person avled och Skatteverket har utfärdatett organisationsnum- mer som börjar på 55 för dödsboet så skall registrering göras under valet ”Juridisk Person”- (1655XXXX-XXXX).

Lägg till fler säljare

Om det är flera säljare på objektet så klickar du knappen Lägg till säljare. En sida med tomma fält visas och du kan fylla i säljarens uppgifter.

Köpare och köparens bank

Det är inte obligatoriskt att registrera en köpare när man skapar ett nytt ärende. Köparen kan regi- streras i ett senare tillfälle.

Aktörer

Ett nytt registrerat ärende besvaras normalt av säljarens bank inom ett dygn på bankdagar. Tambur stödjer ärenden med bolån i en bank. Lägg till Mäklarassistent och bjud in säljarbanken.

Info: Ett ärende kan avvisas av flera orsaker av inbjuden bank. Om säljaren ej är kund i banken, fel- aktig objektsinformation eller personuppgifter. Om det rör sig om en företagskund eller ett ofullstän- digt uppdragsavtal med felaktigheter i lägenhetsnummer, föreningsinformationen eller att fullmakt saknas.

Block på sidan aktörer: Mäklare, Säljarens bank och Köparens bank

Nytt ärende - Aktörer

Xxxxxxx och assistenter

Ansvarig mäklare sätts av systemet till inloggad användare och läggs automatiskt till bland behöriga handläggare. Ansvaret kan ges till annan mäklare genom att byta namn i rullmenyn med ledtexten Ansvarig mäklare. Bytet är endast möjligt vid skapande av ett ärende av en delegerad användare.

Behöriga handläggare

Lägg till handläggare

Behöriga handläggare på ärendet

I detta block kan du lägga till mäklarassistenter eller andra mäklare som du lagt till i blocket Gruppen. Se avsnittet Skapa grupp Klicka på knappen Lägg till handläggare och välj en eller flera i rullmenyn och klicka på knappen LÄGG TILL HANDLÄGGARE.

Säljarens bank

Du väljer i en rullmeny, säljarens bank och enhet, där objektets säkerhet och eventuellt tillhörande lån finns. En inbjudan skickas automatiskt efter att du har klickat SKAPA ÄRENDE.

Köparens bank saknas

Om köparens bank saknas för stunden kan denna läggas till vid ett senare tillfälle.

2.Acceptera eller avvisa ärende (SB)

Säljarbanken tar ställning på inbjudan till ett ärende genom att acceptera ärendet eller avvisa ären- det efter att den genomgått sina kontroller. Nyregistrerat ärende ska normalt besvaras inom 24 tim- mar.

Tips: Använd filter SB-1 Hantera nya ärenden för att filtrera fram samtliga nya ärenden din enhet har blivit inbjuden till. Se avsnitt Översikt och Filter .

Acceptera ärende

Säljarens bank väljer att klicka på knappen AVVISA eller ACCEPTERA

Avvisa eller acceptera inbjudan

Byta enhet

Om fel enhet har blivit inbjuden så är det möjligt att byta till korrekt enhet inom egen bank.

Byt bankenhet

Ange ny bankenhet

Bank som önskar byta bankenhet markerar fältet enhet och väljer en ny enhet i rullmenyn och klickar på knappen BYT BANKENHET.

Avvisa ärende dialog

Avvisa ärende

Klicka på avvisa ärende och välj orsaken som ska presenteras för mäklaren. Om ärendet avvisas så försvinner ärendet från enheten och banken.

2.1Registrera Lånebild (SB)

I samband med att säljarbanken accepterar ett ärende registreras en lånebild.

Registera lånebild

Registrera lån

Gör så här:

1. Klicka på plusikonen i blocket Senaste Lösenkostnad

2. Ange status och likviddatum

3. Ange om objektet är obelånat eller klicka på plus ikonen

4. Fyll i lånenummer, eventuell direktlösen, kapitalskuld, upplupen ränta, RSE

5. Lägg till övriga avgifter genom att klicka på plusikonen

6. För att spara uppgifterna så klickar du på knappen Spara

7. Klicka på Spara & Publicera eller på plusikonen för att lägga till fler lån och börja från steg 4

Info: Direktlösen ska bara användas om lån ska lösas genom direktinsättning till lånenumret.

Registera lösenkonstnad steg 2-3

Registera lösenkonstnad steg 4-6

Registera lösenkonstnad steg 7

2.2Objektets säkerheter

Säljarbanken fyller i objektets säkerheter och information om panter.

Gör så här:

1. Klicka på skrivikonen i blocket Säkerheter

2. Lägg till pantrad genom att klicka på plusikonen

3. Fyll i belopp och inomläge

Panter

Markera om panter släpps, om inte ange eventuell orsak. Klicka sedan på knappen Spara

Objektets säkerheter

Nästa ärende

Med Nästa ärende knappen kan du byta till nästkommande ärende och uppdatera lösenkostnader.

Köpekontrakt upprättas

När Köpekontraktet upprättas registrerar mäklaren köpare, laddar upp köpekontrakt och bjuder in köparbank. Köparbanken accepterar eller avisar ärendet.

3.Registrera uppgifter om köpare (M)

I fliken Köpare registreras information om köpare.

Fliken Köpare – fysisk person

Köpare

Fyll i uppgifter om objektets köpare. Det räcker med att du fyller i de obligatoriska fälten för att komma vidare.

Annat ID-nummer

Markera detta val och fyll i ID-nummer om personen inte har svenskt personnummer.

Lägg till fler köpare

Om det är flera köpare på objektet så klickar du knappen Lägg till köpare. En sida med tomma fält visas och du kan fylla i köparens uppgifter.

Köpeskilling

Registrera köpeskillingen på fliken Objekt

3.1 Ladda upp köpekontrakt och andra aktuella dokument (M)

Fliken Dokument består av tre block. Välj filer, Dokument och Förhandsvisning.

Info: Om objektstypen är bostadsrätt ska ett Överlåtelse/upplåtelseavtal laddas upp. Om det är en fastighet ska ett Köpekontrakt laddas upp.

Fliken Dokument

Välj dokument

Öppna upp fil genom att klicka på knappen Välj filer eller klicka dig in i den mapp på datorn som fi- lerna du vill lägga till ligger i och därefter så drar du filerna från mappen till detta block och släpper filerna i rutan ”Dra filen hit”.

Ladda upp dokument:

1. Välj kategori på dokumentet . Se avsnitt Dokument.

2. Klicka på knappen Ladda upp.

Ladda upp

Förhandsvisning

När du laddat upp ett dokument kan du välja att se en förhandsvisning av det genom att klicka på do- kumentnamnet. Dokumentet öppnas upp och presenteras till höger.

Ladda ner

Du kan ladda ner dokumentet och spara det där du önskar genom att klicka på knappen Ladda ner.

Ta bort dokument

Du kan när som helst ta bort ett uppladdat dokument genom att klicka på ikonen papperskorg.

3.2 Bjud in köparbank (M)

I fliken Aktörer presenteras den information som registrerades på sidan Aktörer när du skapade ären- det. Fliken består av tre moduler: Mäklare, Säljarens bank och Köparens bank.

Info: Ett ärende kan avvisas av flera orsaker av inbjuden bank. Om köparen ej är kund eller saknar lå- nelöfte i banken, felaktiga objektsinformation eller personuppgifter. Om det rör sig om en företags- kund eller att överlåtelsehandlingar saknas eller inte är underskrivna.

Köparens bank

Du väljer i en rullmeny köparens bank och enhet där köparen beviljats ett lånelöfte eller varifrån likvi- den ska betalas från. Klicka sedan på BJUD IN.

Fliken Aktörer – bjud in köparbank

Ta bort inbjudan

Det är möjligt att ta bort en inbjudan genom att klicka på knappen TA BORT INBJUDAN.

Ta bort inbjudan

4.Acceptera eller avvisa ärende (KB)

När mäklaren har bjudit in aktörerna så behöver köparbanken acceptera ärendet efter att den ge- nomgått sina kontroller.

Tips: Använd filter KB-1 Hantera nya ärenden för att filtrera fram samtliga nya ärenden din enhet har blivit inbjuden till. Se avsnitt Översikt och Filter .

Fliken Aktörer - Acceptera eller avvisa ärende

Köparens bank väljer att klicka på knappen AVVISA eller ACCEPTERA

Byta enhet

Om fel enhet har blivit inbjuden så är det möjligt att byta till korrekt enhet.

Byt bankenhet

Ange ny bankenhet

Bank som önskar byta bankenhet markerar fältet enhet och väljer ny i rullmenyn och klickar på knap- pen BYT BANKENHET.

Tillträdesdatum bokas

En tillträdestid kan antingen bokas genom att köparbanken exponerar lediga tider och/eller ta emot föreslagna tider av Mäklare. Ledtexten ovanför kalendern ”Boka eller förslå tid för tillträde…” indike- rar vilka sätt köparbanksenheten har valt att ta emot bokningar för tillträde.

5.Boka eller föreslå tid (M)

I fliken Boka tid kan du boka en tid genom att välja en av köparbankens exponerade tider eller före- slå en tid. Rödmarkerade dagar är helgdagar och går inte att boka. Gråmarkerade dagar är förbipas- serade dagar. Grönmarkerade dagar är dagar där det finns lediga tider att välja på s.k. exponerade tider. På vitmarkerade dagar är det möjligt att föreslå en tid.

Info: Xxxx den tid då underskriva tillträdeshandlingar kommer vara uppladdade i Tambur.

Boka eller föreslå tid

Boka tid

5.1 Boka exponerad tid

Grönmarkerade dagar visas inte under de närmaste 10 da- garna från innevarande dag.

1. Välj en grönmarkerad dag

2. Välj tidpunkt nedanför kalendern till vänster i rullistan

3. Klick på Boka Tid

Bekräftelse

En grönmarkerad dag blir bekräftad direkt.

Avboka tid

Klicka på Avboka tid och boka en tid på nytt.

Bokad tid

Föreslå tid

5.2 Föreslå tid

Det är möjligt att föreslå en tid på vitmarkerade dagar och grönmarkerade dagar om köparbanken har valt att ta emot fö- reslagna tider.

1. Välj dag

2. Fyll i önskad tid nedanför kalender till höger

3. Klicka på Skicka Förfrågan

Bekräftelse

En föreslagen tid bekräftas eller avvisas av köparbanken.

Avboka tid

Klicka på Avboka tid och boka en tid på nytt.

Föreslagen tid

6.Bekräfta, avvisa och ändra tidsbokning (KB)

Köparens bank bekräftar, avbokar eller ändrar tider.

Tips: Använd filter KB-4 Bekräfta tidsbokning för att filtrera fram samtliga ärenden din enhet har fått en tidsförfrågan på. Se avsnitt Översikt och Filter .

Exponerad tid

En bokad exponerad tid blir automatiskt bekräftad.

Föreslagen tid

En föreslagen tid behöver manuellt bekräftas

Exponerad tid

Ändra tillträdestid

Ändra tid

Här kan du ändra en överenskommen tid oavsett om den är bokad via en exponerad tid eller som en föreslagen tid. Nya tiden bekräftas per automatik.

Innan tillträdet

Innan tillträdet förbereder säljarbanken de preliminära lösenuppgifterna. Mäklaren registrerar kon- ton för överskottslikvid och laddar upp en preliminär likvidavräkning. Köparbanken kontrollerar do- kumenten.

7.Registrera preliminära lösenuppgifter (SB)

Säljarbanken registrerar preliminära lösenkostnader tidigast 10 arbetsdagar före tillträdet och senast 5 arbetsdagar före tillträdet

Tips: Använd filter SB-2 Lämna preliminär lösenuppgifter för att söka fram samtliga ärenden med en preliminär tillträdestid eller bokat tillträde som infaller inom 10 arbetsdagar och saknar preliminära lösenuppgifter och inte är markerat som obelånat. Se avsnitt Översikt och Filter.

Registera preliminära lösekostnader

Lägg till preliminära lösenkostnader

I detta steg ändras tidigare registrerad Lånebild för att publiceras som den preliminära.

Gör så här:

1. Klicka på plusikonen i blocket Senaste Lösenkostnad

2. Ange status Preliminär och fyll i likviddatum.

3. Klicka på ikonen för att ändra ett befintligt lån.

4. Lägg till övriga avgifter genom att klicka på plusikonen

5. För att spara uppgifterna så klickar du på knappen Spara.

6. Klicka sedan på Spara & Publicera

Info: Uppdatera även objektets panter och säkerheter

Registera lösenkostnader – steg 2-3

Registera lösenkostnader – steg 4-5

Registera lösenkostnader steg 6

Tidigare lösenkostnader

Du finner historik på förändringar i blocket Tidigare Lösenkostnader. För att extrahera historiken, klicka på knappen med pilen. Följande information presenteras i blocket, status, likviddatum, angivet datum och totalbelopp.

Nästa ärende

Med Nästa ärende knappen kan du byta till nästkommande ärenden och uppdatera lösenkostnader.

8.Registrera konto för överskottslikvid (M)

Mäklaren registrerar säljarnas Konton för överskottslikvid senast 4 arbetsdagar före tillträdet. Tam- bur stödjer konton för överskottslikvid till banker som inte är part i ärendet.

Info: Registrera konton i Tambur direkt när du har den informationen. Det finns inget hinder för att det görs direkt efter ärendet har skapat.

Flik Tillträde för mäklare

Lägg till konto

Konton för överskottslikvid registreras på fliken Tillträde genom att klicka på knappen med plusteck- net ”+”. Fyll i clearingnummer, kontonummer, förnamn, efternamn och personnummer. Klicka sedan på Spara

Kontostatusar

När ett konto registrerats så kontrollerar Tambur om konto tillhör säljarbank eller annan bank. Konton tillhörandes säljarbank får status Overifierad med ikonen ”!” och verifieras av säljarbank.

Konton tillhörandes annan bank än säljarbank får status Annan Bank med ikonen”->” och verifieras av köparbank. Ett Annan Bank konto syns inte för säljarbanken.

Konton för överskottslikvid

Avvisade konton

Säljarbanken kan avvisa ett konto och skriva med avvisningsorsak

Köparbanken kan ange status overifierad på konton som är markerade med Annan Bank.

Ändra och radera konto

Redigera ett angivet konto genom att klicka på ikonen till vänster , välj sedan Ändra.

Välj alternativet Radera om konto ska raderas.

8.1Ladda upp preliminär likvidavräkning (M)

Fliken Dokument består av tre block. Välj filer, Dokument och Förhandsvisning.

Fliken Dokument

Välj dokument

Ladda upp dokument:

1. Välj Kategori ”Likvidavräkning – Preliminär” på dokumentet . Se avsnitt Dokument.

2. Klicka på knappen Ladda upp.

Ladda upp

Förhandsvisning

När du laddat upp ett dokument kan du välja att se en förhandsvisning av det genom att klicka på do- kumentnamnet. Dokumentet öppnas upp och presenteras till höger.

Ladda ner

Du kan ladda ner dokumentet och spara det där du önskar genom att klicka på knappen Ladda ner.

Ta bort dokument

Du kan när som helst ta bort ett uppladdat dokument genom att klicka på ikonen papperskorg.

9.Verifera eller avvisa konto för överskottslikvid (SB)

I Fliken Tillträde på blocket Konto för överskottslikvid verifierar du konton som tillhör din bank om uppgifterna stämmer.

Tips: Använd filter SB-6 Bekräfta konton för att söka fram samtliga ärenden med konton för över- skottslikvid som är overifierade av Säljarbanken. Se avsnitt Översikt och Filter .

Du kan välja mellan följande statusar:

• Verifierat

• Avvisa

Verifiera eller avvisa konton

Välj mellan följande statusar:

• Verifierat

• Avvisa

Avvisa konto

Om uppgifterna gällande kontot eller kontohavaren är felaktigt eller kontot inte tillhör er bank, ska kontot avvisas och en förklaring ges. Mäklaren får ta del av den informationen och har möjlighet att ändra uppgifterna.

Konton för överskottslikvid

10.Kontrollera uppladdade dokument (KB)

Kontrollera uppladdade dokument som den preliminära likvidavräkningen enligt er banks rutiner.

Tillträdesdagen

På tillträdesdagen skall säljarbank registrera definitiva lösenuppgifter och mäklare ladda upp en defi- nitiv likvidavräkning.

11.Registrera definitiva lösenuppgifter (SB)

På fliken Säljare registrerar säljarbank definitiva lösenuppgifter på tillträdesdagen senast två timmar före tillträdet, tidigast 8.45

Tips: Använd filter SB-4 Lämna definitiva lösenuppgifter för att söka fram samtliga ärenden med ett bokat tillträde som infaller på dagensdatum och inte är markerat som obelånat. Se avsnitt Översikt och Filter .

Registera preliminära lösekostnader

Lägg till definitiva lösenuppgifter

I detta steg ändras tidigare registrerade preliminära lösenkostnader för att publiceras som den defini- tiva.

Gör så här:

1. Klicka på plusikonen i blocket Senaste Lösenkostnad.

2. Ange status Definitiv och fyll i likviddatum.

3. Klicka på ikonen för att ändra ett befintlig lån.

4. Lägg till övriga avgifter genom att klicka på plusikonen.

5. För att spara uppgifterna så klickar du på knappen Spara.

6. Klicka sedan på Spara & Publicera.

Info: När säljarbanken anger definitiva lösenuppgifter ska även uppgifter om att panter släpps anges. Se avsnitt Säkerheter

Registera lösenkostnader – steg 2-3

Registera lösenkostnader – steg 4-5

Registera lösenkostnader steg 6

Tidigare lösenkostnader

Du finner historik på förändringar i blocket Tidigare Lösenkostnader. För att extrahera historiken, klicka på knappen med pilen. Följande information presenteras i blocket - status, likviddatum, angivet datum och totalbelopp.

Nästa ärende

Med Nästa ärende knappen kan du byta till nästkommande ärenden och uppdatera lösenkostnader.

12. Skapa definitiv likvidavräkning (M)

På tillträdesdagen ska en definitiv likvidavräkning vara upprättad och uppladdad i dokumentfliken av mäklaren.

Fliken Dokument består av tre block. Välj filer, Dokument och Förhandsvisning.

Ladda upp dokument

Välj dokument

Ladda upp dokument:

1. Välj Kategori ”Likvidavräkning – Undertecknad Definitiv” dokumentet . Se avsnitt Dokument.

2. Klicka på knappen Ladda upp.

Ladda upp

Förhandsvisning

När du laddat upp ett dokument kan du välja att se en förhandsvisning av det genom att klicka på do- kumentnamnet. Dokumentet öppnas upp och presenteras till höger.

Ladda ner

Du kan ladda ner dokumentet och spara det där du önskar genom att klicka på knappen Ladda ner.

Ta bort dokument

Du kan när som helst ta bort ett uppladdat dokument genom att klicka på ikonen papperskorg.

13. Förbereda tillträdet och bevaka uppladdning av underteck- nade dokument (KB)

Tips: Använd filter KB-5 Genomföra tillträde för att söka fram samtliga ärenden med ett bokat till- träde som infaller på dagens datum och har en definitiv likvidavräkning uppladdad. Se avsnitt Översikt och Filter .

I det här steget ska ärendet redan vara kontrollerat av Köparbank, oavsett om rutan ”Köparen klar inför tillträde” är i bockad eller ej. Köparbanken ska vara redo att granska av mäklaren uppladdade

handlingar, och därefter göra överföringar till säljarbanken enligt säljarbankens bokningsinstruktion.

Fliken tillträde Köparbank

Tidpunkt för tillträdet

14. Ladda upp undertecknade dokument(M)

På tillträdesdagen ska en definitiv likvidavräkning vara upprättad och uppladdad i dokumentfliken av mäklaren.

Fliken Dokument består av tre block. Välj filer, Dokument och Förhandsvisning.

Ladda upp dokument

Välj dokument

Ladda upp dokument:

1. Välj Kategori ”Likvidavräkning – Undertecknad Definitiv” dokumentet . Se avsnitt Dokument.

2. Klicka på knappen Ladda upp.

Ladda upp

Förhandsvisning

När du laddat upp ett dokument kan du välja att se en förhandsvisning av det genom att klicka på do- kumentnamnet. Dokumentet öppnas upp och presenteras till höger.

Ladda ner

Du kan ladda ner dokumentet och spara det där du önskar genom att klicka på knappen Ladda ner.

Ta bort dokument

Du kan när som helst ta bort ett uppladdat dokument genom att klicka på ikonen papperskorg.

15. Genomför transaktion och ladda upp kvitto (KB)

Köparbak markerar att det påbörjar tillträdet, genomför transaktion enligt säljarbanks bokningsin- struktion, genomför transaktion för konton tillhörandes annan bank, laddar upp ett kvitto och marke- rar att det är klara med sina transaktioner.

Fliken Tillträde - Köparbank

Köparens bank är klar inför tillträdet – endast intern

Markera denna checkruta när köparbank har all information inför tillträdet. Detta är en endast en in- tern och frivillig checkruta och syns inte för det andra aktörerna.

3. Köparens bank påbörjar tillträde

Köparens bank på börjar tillträde markeras på tidpunkten för tillträde och aktiverar ett antal spärrar på för de andra aktörerna.

• Säljarbank får ej ändra den definitiva lösenkostnaden eller lägga till en ny

• Mäklare kan avboka tid för tillträde

• Mäklare kan inte ändra konton för överskottslikvid

• Mäklare kan inte ändra aktörer på ärendet.

4. Registrera belopp

Fyll i belopp på konton enligt mäklares likvidavräkning och klicka på Enter

Om ett konto med status ”Annan bank” har felaktiga kontouppgifter så kan kontot ”Overifieras” och mäklaren måste ändra informationen eller radera kontot och registrera ett nytt.

Summa överskottslikvid summerar samtliga överskottslikvids konton.

Överfört till ombokningskonto summerar alla lån som ej direktbokas samt summa på överskottlikvid som ska in på konto tillhörande säljarbank.

5. Ladda upp kvitto

När transaktionen är genomförd skall ett kvitto laddas upp. Klicka på ladda upp och välj fil. Detta går även att göra via dokumentfliken.

6. Köparens bank är klar med sina transaktioner.

Markera kryssrutan när köparbanken har genomfört sina transaktioner och laddat upp ett kvitto. Säljarbanken bli informerad om det och kan jobba vidare i sina steg.

Klarmarkera ärendet

När respektive part i ärendet är klar med sina uppgifter så ska ärendet klarmarkeras. Detta gör du ge- nom att manuellt bocka i kryssrutan längst ner i checklistan med fälttexten Ärendet klarmarkerat.

16. Leverera originalhandling (M)

Fliken Tillträde - Mäklare

Skriv ut kvitto

I blocket Dokument markeras Kvitto finns när det är uppladdat. Klicka på i ikonen för att ladda ner filen. Detta går även att göra via fliken Dokument.

Originalhandlingar skickade

Skicka originalhandlingar och markera kryssrutan.

Klarmarkera ärendet

17. Lös lån och boka in överskottslikvid (SB)

Lösen av lån och insättning av överskottslikvid ska ske skyndsamt efter att köparens bank markerat att det är klara med sina transaktioner.

Tips: Använd filter SB-7 Boka transaktioner för att söka fram samtliga ärenden där köparbanken är klar med tillträdet och du som säljarbank ska lösa lån och boka in eventuella överskottslikvider till säl- jaren. Se avsnitt Översikt och Filter.

Fliken Tillträde - Säljarbank

1. Kontrollera i checklistan till vänster att ”köparbank är klar med sina transaktioner” (inte att förväxla med ”köparens bank är klar inför tillträdet”)

2. Kontrollera att beloppet vid rad ”för köparbank att överföra till säljarbankens ombokningskonto” stämmer överens med beloppet för (”totalt att lösa i lån” minus ”direktlösen lån”) + ”Summa överskottslikvid”

3. Lös lånen och boka in överskottslikvid enligt specifikation

4. Xxxxx i ”Säljarens bank är klar med sina transaktioner”

5. Om inga kommentarer/anteckningar eller andra tveksamheter finns, klarmarkera ärendet.

Klarmarkera ärendet

Översikt och filter

Sök

Du kan söka upp ett ärende genom att skriva en passande text i det fria sökfältet och tryck på ”Enter” eller kombinera dina sökkriterier i filterblocket. Alla aktörer kan söka på ärendenr, personnummer, objekt och adress.

Filter

En extra sorteringskolumn visas beroende på vilket filter du använder.

Säljarbank

Filter	Beskrivning
Enhet	Rullmeny visar de enheter som bankanvändare är behörig till.
Ärendestatus	Rullmeny där ärendens status återfinns.
Tillträde	Översiktslistan visar ärenden med preliminära tillträdes- datum och/eller bokad tillträdestid inom valt tidsintervall.
Påminnelse	Ärenden som har en påminnelse. Dessa presenteras under fliken Händelse i ärendet.

SB-1 Hantera nya ärenden

Vad innehåller filtret?

Filtret innehåller samtliga ärenden där någon av dina enheter är inbjuden som säljarbank men ännu inte har accepterat eller avvisat.

Vilken arbetsuppgift ska utföras?

Gå in i varje ärende och ta beslut på om ärendet innehåller den information som krävs för att accep- tera ärendet. För de ärenden som accepteras förväntas du lämna en första lånebild.

När försvinner ärendet ur listan?

När en handläggare på enheten har accepterat samt lämnat lånebild eller avvisat ärendet.

SB-2 Lämna preliminära lösenuppgifter

Vad innehåller filtret?

Filtret innehåller samtliga ärenden där det inte finns någon preliminär lösenkostnad och där det finns ett tillträde inom 10 arbetsdagar, antingen ett bokat tillträde eller en preliminär tillträdesdag.

Vilken arbetsuppgift ska utföras? Lämna preliminär lösenkostnad. När försvinner ärendet ur listan?

När det finns en preliminär lösenkostnad eller tillträdesdagen ändrats så den inte infaller inom 10 ar- betsdagar.

SB-3 Besvara lösenförfrågningar

Vad innehåller filtret?

De ärenden där mäklaren specifikt har efterfrågat en ny lösenkostnad efter den senaste inlagda lö- senkostnaden.

Vilken arbetsuppgift ska utföras?

Lämna lösenkostnad på ärendena i listan. När försvinner ärendet ur listan?

När det finns en lösenkostnad inlagd efter mäklarens senaste förfrågan.

SB-4 Lämna definitiva lösenuppgifter

Vad innehåller filtret?

Samtliga ärenden som har ett bokat tillträde innevarande dag och där det inte finns någon definitiv lösenkostnad med dagens datum som likviddatum.

Vilken arbetsuppgift ska utföras?

Lämna definitiv lösenkostnad och säkerhet på ärendena i listan När försvinner ärendet ur listan?

När det finns en definitiv lösenkostnad med dagens datum som likviddatum eller tillträdet inte längre är idag.

SB-6 Bekräfta konton

Vad innehåller filtret?

Listan innehåller alla ärenden där det finns minst ett overifierat konto som är synligt för säljarens bank.

Vilken arbetsuppgift ska utföras?

Verifiera eller avvisa samtliga konton för överskottslikvid som är upplagda i ärendet och tillhör sälja- rens bank.

När försvinner ärendet ur listan?

När ärendet inte har något konto med status = overifierat som gäller säljarens bank

SB-7 Boka transaktioner

Vad innehåller filtret?

Samtliga ärenden där köparens bank har kryssat i att de genomfört sina transaktioner och där sälja- rens bank inte har löst lån och fördelat överskottslikvid.

Vilken arbetsuppgift ska utföras? Lös lån och fördela överskottslikvid När försvinner ärendet ur listan?

När en handläggare på din enhet har markerat att säljarens bank är klar med sina transaktioner

SB-8 Klarmarkera ärende

Vad innehåller filtret?

Filtret listar de ärenden där säljarens bank har slutfört sina transaktioner men inte klarmarkerat ären- det.

Vilken arbetsuppgift ska utföras?

Säkerställa att allting är klart i ärendet och klarmarkera. När försvinner ärendet ur listan?

När ärendet klarmarkerats.

SB-0 Olästa anteckningar

Vad innehåller filtret?

Filtret listar de ärenden där säljarens bank har olästa anteckningar. Vilken arbetsuppgift ska utföras?

Läs och svara på anteckningarna. När försvinner ärendet ur listan? När anteckningarna är lästa.

Köparbank

Filter	Beskrivning
Enhet	Rullmeny som visar de enheter som bankanvändaren är behörig till.
Ärendestatus	Rullmeny där ärendets status återfinns.
Tillträde	Översiktslistan visar ärenden med preliminära tillträdes- datum och/eller bokad tillträdestid inom valt tidsintervall.
Påminnelse	Ärenden som har en påminnelse. Dessa presenteras under fliken Händelse i ärendet.

KB-1 Hantera nya ärenden

Vad innehåller filtret?

Filtret innehåller samtliga ärenden där någon av dina enheter är inbjuden som köparbank men ännu inte har accepterat eller avvisat.

Vilken arbetsuppgift ska utföras?

Gå in i varje ärende och ta beslut på om ärendet innehåller den information som krävs för att accep- tera ärendet.

När försvinner ärendet ur listan?

När en handläggare på enheten har accepterat eller avvisat ärendet

KB-4 Bekräfta tidsbokning

Vad innehåller filtret?

De ärenden där mäklaren har föreslagit en tillträdestid där köparens bank ännu inte bekräftat. Vilken arbetsuppgift ska utföras?

Bekräfta eller avvisa föreslagen tillträdestid. När försvinner ärendet ur listan?

När en handläggare bekräftat eller avvisat tillträdestiden.

KB-5 Genomföra tillträde

Vad innehåller filtret?

De ärenden som är redo för att köparens bank ska kunna genomföra tillträdet. Det ska finnas en upp- laddad definitiv likvidavräkning och tillträdet ska vara bokat till dagens datum.

Vilken arbetsuppgift ska utföras? Genomföra tillträdet.

När försvinner ärendet ur listan?

När köparens bank bockar i att transaktionerna är genomförda.

KB-0 Olästa anteckningar

Vad innehåller filtret?

Filtret listar de ärenden där köparbank har olästa anteckningar. Vilken arbetsuppgift ska utföras?

Läs och svara på anteckningarna. När försvinner ärendet ur listan? När anteckningarna är lästa.

Flikar i ett pågående ärende

När Mäklaren har skapat ett ärende så erhålls ett ärendenummer och status ändras från nytt ärende till pågående. Samtidigt som statusen ändras så skapas 10 stycken flikar där du kan registrera ny in- formation samt uppdatera befintlig.

Flik	Innehåll Mäklare	Innehåll Säljarbank	Innehåll Köparbank
Ärendesta- tus	Status checklista & informa- tion	Status checklista & in- formation	Status checklista & in- formation
Objektet	Information om objektet, kö- peskilling, pantbrev	Information om objektet, köpeskilling, pantbrev	Information om objekt- et, köpeskilling, pant- brev
Säljare	Information om säljare, sä- kerheter, lösenkostnader	Information om säljare, säkerheter, lösenkostna- der	Information om säljare, säkerheter, lösenkostna- der
Köpare	Information om köpare		Information om köpare, finansieringsbild
Aktörer	Information om mäklare, mäklarassistent, köparbank och säljarbank	Information om mäklare, mäklarassistent, köpar- bank och säljarbank	Information om mäk- lare, mäklarassistent, köparbank och säljar- bank
Dokument	Uppladdade dokument	Uppladdade dokument	Uppladdade dokument
Händelser	Händelsehistorik och påmin- nelser	Händelsehistorik och på- minnelser	Händelsehistorik och på- minnelser
Anteck- ningar	Ärendets anteckningar	Ärendets anteckningar	Ärendets anteckningar
Boka tid	Tillträdesbokning	-	Tidsbekräftelse
Tillträde	Anpassad	Anpassad	Anpassad

Ärendestatus

I fliken Ärendestatus presenteras en för ärendet unik checklista. Checklistan är uppdelad i två block: Status och Information. I listan under status kan du snabbt se om ärendet är klart för nästa steg utan att behöva leta efter information på flera ställen.

Flik Ärendestatus

Objektet

Bara den som skapat ärendet kan ändra informationen i fliken Objektet.

Fliken Objektet

I fliken Objektet presenteras den information som registrerades på sidan Objekt när ärendet skapa- des.

Säljare

I blocket Säljare presenteras den information som registrerades när ärendet skapades. Den som skapade ärendet har möjlighet att redigera säljarinformation och lägga till fler säljare.

Mäklaren har möjlighet att be om ny lösenkostnad.

Fliken Säljare

Här finner du även blocken Säkerheter och Senaste Lösenkostnad.

Anmäl skyddad identitet

Du ska anmäla till UC att ett ärende innehåller uppgifter om person som har skyddade personuppgif- ter genom att klicka på knappen Anmäl skyddad identitet. Se mer om det i avsnittet Anmäl skyddad identitet.

Köpare

Fliken Köpare är inte tillgänglig för säljarbank.

Mäklare

I fliken Köpare presenteras den information som registrerades på sidan Köpare när ärendet skapa- des. Denna flik är endast synlig för Köparbanken.

Flik Köpare - Mäklare

Anmäl skyddad identitet

Du ska anmäla till UC att ett ärende innehåller uppgifter om person som har skyddade personuppgif- ter genom att klicka på knappen Anmäl skyddad identitet.

Se mer om det i avsnittet Anmäl skyddad identitet.

Köparbank

Köparbanken kan ta del av information om köparen.

Aktörer

I Aktörsfliken kan du se information om mäklare, mäklarassistent, köparbank och säljarbank.

Mäklare

Mäklaren har möjlighet att lägga till mäklare eller mäklarassistenter i ärendet samt att byta bank och enhet.

Flik Aktörer - Mäklare

Bank

Genom att klicka på det blå understrukna texterna visas en ruta med kontaktinformation. Bankhandläggare har även möjlighet att byta enhet på ärendet.

Flik Aktörer - Bank

Dokument

Fliken Dokument består av tre block. Välj filer, Dokument och Förhandsvisning. Här kan du ladda upp filer på två olika sätt.

Dokument fliken

Fördefinierade dokumentnamn

Under rubriken Kategori presenteras en rullmeny med fördefinierade dokumentnamn för att hjälpa användaren i ärendet.

Dokument	Xxxxxx upp av	Synligt för
Bodelningsavtal	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Bouppteckning	Mäklare, Säljarens bank	Mäklare, Säljarens bank, Köparens bank
Ekonomisk plan	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Faktura nyproduktion	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Fullmakter	Mäklare, Säljarens bank	Mäklare, Säljarens bank, Köparens bank
Fysiskt pantbrev	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Gåvobrev	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Kvitto	Köparens bank	Mäklare, Köparens bank
Köpebrev	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Köpekontrakt	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Likvidavräkning - definitiv	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Likvidavräkning - preliminär	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Lägenhetsförteckning	Mäklare	Mäklare, Köparens bank

Medgivande	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Objektbeskrivning	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Testamente	Mäklare, Säljarens bank	Mäklare, Säljarens bank, Köparens bank
Tilläggskontrakt	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Uppdragsavtal	Mäklare, Säljarens bank	Mäklare, Säljarens bank
Värdering	Mäklare, Köparens bank	Mäklare, Köparens bank
Årsredovisning	Mäklare	Mäklare, Köparens bank
Överlåtelse/upplåtelseavtal	Mäklare	Mäklare, Köparens bank

Godkänd filtyp är PDF. Förhandsvisning

När du laddat upp ett dokument kan du välja att se en förhandsvisning av det genom att klicka på do- kumentnamnet. Dokumentet öppnas upp och presenteras till höger.

Ladda ner

Du kan ladda ner dokumentet och spara det där du önskar genom att klicka på knappen Ladda ner.

Ta bort dokument

Du kan när som helst ta bort ett uppladdat dokument som du själv har laddat upp genom att klicka på ikonen papperskorg.

Ladda ner

Anteckningar

I fliken anteckningar kan du skriva en anteckning och välja att exponera den för en annan aktör. Xxxxxxxxxx för den aktör som startat tråden är inte skrivbar. Den är gråmarkerad. En anteckning kan endast skapas om man har accepterat ärendet.

Skapa ny anteckning

Gör så här:

1. Klicka på knappen Ny anteckning om du önskar skapa en ny anteckning på ärendet.

2. Välj de aktörer som du vill exponera texten för genom att xxxxx i en eller flera av kryssrutorna Mäklare, Säljarens bank, Köparens bank.

3. Skapa en rubrik i rubriksfältet och skriv en fritext i textfältet.

4. Klicka på knappen SPARA.

Skapa ny anteckning

Kommentera

Xxxxxxx anteckningen och klicka på knappen Kommentera om du vill svara på en kommentar. Skriv en fritext i textfältet och klicka på knappen Kommentera.

Kommeentera anteckingar

Markera som oläst

Ett meddelande kan markeras som oläst.

Radera anteckning

Info: Anteckningen kan endast raderas av den aktör som själv skapat den. Om anteckningen är del av en diskussionstråd, raderas endast aktörens anteckning. Om anteckningen har startat en diskussions- tråd, raderas hela diskussionstråden.

Gör så här:

1. Om du vill radera anteckningen så klickar du på ikonen papperskorg.

2. Om du vill att anteckningen ska tas bort klickar du på knappen RADERA, annars

genomför steg 3.

3. Xxxxxx på knappen AVBRYT och du skickas tillbaka till sidan du stod på innan.

Radera anteckning

Byte av enhet

Om enhet ändras och anteckning finns på ärendet så kan aktören inte längre kommentera ärendet utan det plockas bort från konversationstråden. Kvarvarande aktörer kan fortfarande se och skapa nya kommentarer i ärendet.

Notifiering skapas

En notifiering skickas till anteckningens mottagare.

Visas för

Mäklare: Anteckningen visas för samtliga behöriga handläggare på ärendet. Bank: Anteckningen visas för användare som är knutna till respektive enhet.

Händelser

Fliken består av två block, Xxxxxxxxx och Påminnelser. I blocket Xxxxxxxxx kan du se alla händelser i ärendet, fliken Händelser presenterar registreringar och redigeringar som har gjorts av samtliga par- ter. I blocket Påminnelser kan du se påminnelser om kommande tillträden.

Händelser

Tillträde

Mäklare

I det vänstra blocket presenteras information om säljare, bokat tillträdesdatum, den senaste anteck- ningen, kvittot kan laddas ned och adress för originalhandlingar anges.

I det högra blocket ligger konto för överskottlikvid.

Fliken Tillträde - Mäklare

I Säljarbank

I det vänstra blocket presenteras information om säljare, objekt, bokat tillträdesdatum, den senaste anteckningen, generell bokningsinstruktion och en checklista.

I det högra blocket Ärendets bokningsinstruktion har du möjlighet att skriva specifika bokningsin- struktioner för detta ärende.

Om Ärendespecifik bokningsinstruktion finns så gäller den instruktionen. Om det inte finns en ären- despecifik instruktion så gäller den Generella Bokningsinstruktion.

Fliken Tillträde - Säljarbank

Köparbank

I det vänstra blocket presenteras information om säljare, köpare, bokat tillträdesdatum, den senaste anteckningen, generell bokningsinstruktion och en checklista för utvalda dokument.

I det högra blocket visas Ärendets bokningsinstruktion om säljarbanken angivit det. Den senaste lö- senkostnaden presenteras och konton för överskottslikvid med en summering och summa för det som ska överföras till ombokningskontot.

Om Ärendespecifik bokningsinstruktion finns så gäller den instruktionen. Om det inte finns en ären- despecifik instruktion så gäller den Generella Bokningsinstruktion.

Fliken Tillträde - Köparbank

Övrig funktionalitet

I detta kapitel listas övrig funktionalitet som berör samtliga aktörer.

Flera användare på samma ärende

I menyraden informeras man om annan användare är inne och arbetar i ärendet samtidigt. För att se de andra användarna klickar du på knappen Samtidiga användare.

Anmäl skyddad identitet

Du ska anmäla till UC att ett ärende innehåller uppgifter om person som har skyddade personuppgif- ter. Detta kan du göra i ett pågående ärende i fliken Säljare och Köpare.

Gör så här:

Klicka på knappen ANMÄL SKYDDAD IDENTITET i fliken Säljare/Köpare.

Anmäl skyddad identitet

Info: När du klickat på knappen presenteras en ärendesammanfattning för aktören.

Ärendesammanfattning

Vad händer med befintlig information i pågående ärende?

Endast ärendesammansfattningen är åtkomlig för samtliga parter. Alla dokument raderas.

Notifiering

En notifiering om händelsen skickas till Säljarens bank/Köparens bank/Mäklare/mäklarassistent.

Tillträdestid avbokas

Eventuellt bokad tid för tillträde avbokas.

Ärendet döljs

Ärendet döljs för samtliga aktörer som har access till det (mäklare/mäklarassistent/bankhandläggare på Köparens bank/Säljarens bank).

Ärendet får avslutas manuellt utanför Tambur.

Status på konton

Ikon

Status - Konto för

överskottslikvid M - Mäklare

SB - Säljarbank

KB - Köparbank

Overifierat

Annan bank

Ändra Radera

Verifierat

Avvisat

Registrera belopp

Verifierat

Ändra

Radera

Overifierat

Avvisat

Registrera belopp

Avvisat

Ändra

Radera

Overifierat

Verifierat

Annan bank

Overifierat

Ändra Radera

n/a

Overifierat

Registrera belopp

Registrera belopp n/a

n/a

Registrera belopp

Ändra

n/a

Radera

n/a

Toppmeny Bank

I toppmenyn finns ett antal klickbara länkar som innehåller ett antal block. Din behörighet styr vad du kan se och göra. Administrera tillträdestider är endast valbara för enhetsadministratörer.

Toppmeny Bank

Mitt konto

• Mina inställningar

Administrera tillträdestider (behörighetsstyrt)

• Administrera tillträdestider

Mina enheter (behörighetsstyrt)

• Generell bokningsinstruktion

• Mina enheter

Notiscenter (behörighetsstyrt)

• Notiscenter

Användarsupport

• Kontaktuppgifter till supporten (UC Kundservice)

• Länk till utbildningsplattform

• Releasenotes

Mitt konto

I blocket Xxxx inställningar kan du välja om du vill ta emot påminnelse- och anteckningsnotiser i toppmenyn. Detta gör du genom att dra i reglagen och sedan klicka på knappen SPARA.

Info: Dessa är personliga inställningar och inte på enhetsnivå

Mina inställningar

Administrera tillträdestider (Enhetsadmin)

En tillträdestid kan antingen bokas genom att köparbanks enheten exponerar lediga tider och/eller ta emot föreslagna tider av Mäklare.

Administrera tillträdestider

Välj enhet

Välj den köparbank enhet som tider ska administreras för.

Ta emot förfrågningar

Markera detta val om köparbank enheten ska ta emot föreslagna tider av mäklare. Föreslagna tider behöver bekräftas eller avvisas av köparbank enheten.

Exponera lediga tider

Enheten kan exponera lediga tider i framtiden enligt dem förbestämda tidpunkterna på bilden ovan- för. Tiderna ska exponeras i intervallet 09:00 – 15:30. Dessa tider bekräftas automatiskt till mäklare direkt vid bokning av tidpunkt.

Välj vecka i översiktskalendern till vänster och fyll tidpunkter till höger på respektive dag och klicka på Spara längst ner på sidan.

Om samma tidpunkter ska vara publicerade i en annan vecka så kan veckan kopieras för att klistras in i en annan vecka.

Sammanfattning av vald period

Vi har samlat alla tider i ett eget block så att du enkelt kan se hur månaga tider som du exponerat och de som har blivit bokade.

Möjliga tillträdesdagar

Tillträden genomförs under veckodagarna måndag – fredag mellan 09.00 – 15:30

Mina enheter(Enhetsadmin)

Under Mina Enheter visas vilka enheter den inloggade användare har behörighet till och med vilken roll. Som enhetsadministratör kan enhetsinställningarna ändras. Tänk på att inställningarna påverkar samtliga användare på enheten.

Mina enheter

Visa enhet som

Här bestäms om enheten ska vara en säljarenhet eller köparenhet. Ni kan också välja om enheten endast är intern vilket innebär att mäklaren inte kan bjuda in enheten till ett ärende.

Adress för originalhandlingar (KB)

Köparenhet anger adress för originalhandlingar i detta fält. Visas för Mäklare i fliken tillträde som adress för originalhandlingar.

Enhetens bokningsinstruktion(SB)

Säljarenheter skriver en generell bokningsinstruktion. Visas för köparbank i tillträdesfliken som gene- rell bokningsinstruktion.

Notiscenter

I toppmenyn under valet Notiscenter kan enheten prenumerera på utvalda händelser på era ären- den. Användarna knutna till enheten ges möjlighet att ta emot notifieringar via e-post och/eller på- minnelsenotiser. Inställningarna görs på enhetsnivå och inte individnivå.

Info: Tänk på att samtliga notifieringar är avstängda tills du gör ett aktivt val och väljer vilka xxxxxx- ser du vill prenumerera på.

Välj enhet

Notiscenter – Välj enhet

Prenumerera på en händelse

Tips: I en expanderad kategori kan du välja att prenumerera på alla eller ingen händelse genom att klicka i kryssrutan vid notifieringstypen.

Översiktsbilden

Användarsupport

Behöver du kontakta oss kan vi rekommendera att du klickar på länken Hjälp där du hittar kontakt- uppgifter till supporten (UC Kundservice), länk till utbildningsplattform och releasenotes.

Incident

Om en incident inträffar i Xxxxxx så anmäls det till UC. Tänk på att anmäla detta till er interna ser- vicedesk först så dem kan inleda felsökning.

Mejla xxxxxxxxxxx@xx.xx med nedanstående information och följ upp direkt efter med ett telefon- samtal till 00-000000 och hänvisa till mejlet.

1. Beskriv i meddelandet om det gäller:

• Åtkomst (inloggning)

o Vilket felmeddelande får du? Bifoga skärmdump på meddelanden och URL.

o Har ni även problem med andra tjänster/system eller är det bara Tambur?

o Några kända servicefönster/förändringar hos er i närtid?

• Applikation (generella funktioner)

o Beskriv vad det är som inte funkar, steg för steg vilka val man gör, matar in för information etc.

o Vilket felmeddelande får du? Bifoga skärmdump på meddelanden och URL.

o Vad är resultat jämfört med förväntat resultat.

• Funktioner i ett enskilt ärende?

o Vilket ärendenummer i Tambur?

o Har du kvar samma problem om du går tillbaka till Översikten och sedan in på samma ärende igen.

o Vilket felmeddelande får du? Bifoga skärmdumpar på meddelanden, aktuell flik, aktörsflik, händelseflik och URL.

2. Har det fungerat tidigare? Om JA, när fungerade det senast?

3. Gäller det bara dig eller även dina kollegor?

4. Bankens servicedesk ärendenummer.

Kundservice 9-16

E-post: xxxxxxxxxxx@xx.xx Telefon: 00-0000000

Ärendetyp: Allmänna frågor om tambur.

Firstline-support

Respektive banks interna support

Ärendetyp: Samtliga användarfrågor, access, enskilda ärenden, processer etc.

Secondline-support (vardagar 9-16)

E-post: xxxxxxxxxxx@xx.xx Telefon: 00-0000000

Ärendetyp: Samtliga tekniska problem, incidenter, driftstörningar, etc.

Secondline-support (övrig tid utanför vardagar 9-16)

Telefon: 00-0000000

Ärendetyp: Tar emot och registrerar ärenden samt hanterar vissa tekniska problem i infrastrukturen.

Toppmeny Mäklare

I toppmenyn finns ett antal klickbara länkar som innehåller ett antal moduler och block.

Toppmeny Mäklare

Mitt konto

• Mina uppgifter

• Mina inställningar

• Delegera behörighet

• Grupper

Notiscenter

• Notiscenter

Hjälp

• Kontaktuppgifter till supporten (UC Kundservice)

• Länk till utbildningsplattform

• Releasenotes

Mitt konto

För att kunna se och redigera mina kontouppgifter i Tambur, klicka på länken Mitt konto och du lan- dar på sidan med samma namn.

Mitt konto Mäklare

Mina uppgifter

I blocket Mina uppgifter kan du redigera dina personuppgifter och sedan klicka på knappen SPARA.

Mina inställningar

I blocket Xxxx inställningar kan du välja om du vill ta emot påminnelse- och anteckningsnotiser. Detta gör du genom att dra i reglagen och sedan klicka på knappen SPARA.

Notiscenter

I toppmenyn under valet Notiscenter kan du prenumerera på utvalda händelser i dina ärenden. Du ges möjlighet att ta emot notifieringar via e-post och/eller påminnelsenotiser.

Info: Tänk på att samtliga notifieringar är avstängda tills du gör ett aktivt val och väljer vilka xxxxxx- ser du vill prenumerera på.

Användarsupport

Behöver du kontakta oss kan vi rekommendera att du klickar på länken Hjälp där du hittar kontakt- uppgifter till supporten (UC Kundservice), länk till utbildningsplattform och releasenotes.

Incident

Om en incident inträffar i Xxxxxx så anmäls det till UC.

Mejla xxxxxxxxxxx@xx.xx med nedanstående information och följ upp direkt efter med ett telefon- samtal till 00-000000 och hänvisa till mejlet.

1. Beskriv i meddelandet om det gäller:

• Åtkomst (inloggning)

o Möts du av ett felmeddelande? Bifoga skärmdump på meddelanden och URL.

o Loggar du in på xxxxxx.xx eller xx.xx?

• Applikation (generella funktioner)

o Beskriv vad det är som inte funkar, steg för steg vilka val man gör, matar in för information etc.

o Möts du av ett felmeddelande? Bifoga skärmdump på meddelanden och URL.

o Vad är resultat jämfört med förväntat resultat.

• Funktioner i ett enskilt ärende

o Vilket ärendenummer i Tambur?

o Har du kvar samma problem om du går tillbaka till Översikten och sedan in på samma ärende igen

o Möts du av ett felmeddelande? Bifoga skärmdump på meddelanden, aktuell flik, aktörsflik, händelseflik och URL.

2. Har det fungerat tidigare? Om JA, när fungerade det senast?

3. Gäller det bara dig eller även dina kollegor?

Kundservice 9-16

E-post: xxxxxxxxxxx@xx.xx Telefon: 00-0000000

Ärendetyp: Allmänna frågor om tambur, samtliga tekniska problem, incidenter, driftstörningar, etc.

Servicedesk övrig tid

Telefon: 00-0000000

Ärendetyp: Tar emot och registrerar ärenden samt hanterar vissa tekniska problem i infrastrukturen.

Kontaktperson användarmanual: Xxxxx Xxx Xxxxx, UC AB Telefon växel: 00-000 00 00.

Läs mer på XX.xx

Document Metadata

Table of Contents

Tambur

Document Metadata