Fondprospekt

Detta är ett fondprospekt för de Seligson & Co-placeringsfonder som förvaltas av Xxxxxxxx & Co Fondbolag Abp ("Seligson & Co Fondbolag", "Seligson & Co" eller "fondbolaget"). Till fondprospektet bifogas fondspecifik information om produktens hållbarhet. Denna broschyr utgör tillsammans med bilagorna fondprospektet. Det officiella fondprospektet kompletteras av de gemen- samma och fondspecifika reglerna för fonderna. Över alla de fonder som fondbolaget förvaltar publiceras också ett faktablad. Innan placeraren fattar ett placeringsbeslut rekommenderas att han eller hon bekantar sig med detta fondprospekt, fondernas stad- gar och faktabladet.

Den här är en översättning. De av Seligson & Co Fondbolag förvaltade fondernas hemort är Finland. Fondernas juridiskt giltiga origi- naldokumentation är på finska, och juridiska konflikter avgörs enligt finländsk lag.

Detta prospekt och informationen i det är inte avsedda för Förenta staternas medborgare eller andra i Förenta staterna skattskyldiga. Place- ringsfonderna som förvaltas av Seligson & Co Fondbolag Abp är inte registrerade enligt Förenta staternas värdepapperslag från 1933 (Securities Act of 1933), och får inte erbjudas eller säljas till Förenta staternas medborgare, i Förenta staterna skattskyldiga eller till sammanslutningar registrerade i Förenta staterna eller för deras räkning. Seligson & Co Fondbolag Abp är inte registrerat enligt år 1940:s lag om värdepappers- företag (Investment Company Act of 1940) i Förenta staterna.

Seligson & Co Fondbolag mottar inte fondteckningar av personer eller sammanslutningar utanför Europeiska unionen, vilkas hem-, registre- rings- eller beskattningslands regler anses försvåra fondbolagets tillgång till information eller det normala skötandet av fondärenden eller kräva sådan rapportering om fonderna, deras placeringsobjekt, fondandelarna eller dessas ägare som inte hör till fondbolagets skyldigheter enligt Finlands lag och de EU-direktiv som direkt styr fondbolaget. Inte heller överföringar av fondandelar registreras till personer eller sammanslut- ningar av vilka fondteckningar inte mottas.

Teckning, inlösen och fondärenden

Hur bli kund?

Seligson & Co-fonder kan tecknas och lösas in via till Seligson & Co och LokalTapiola. Fondandelarna kan endast följas upp och lösas in via den servicekanal där de är tecknades. I Seligson & Co:s tjänster Min portfölj och Fickportföljen syns inte de fondandelar som tecknats via LokalTapiola.

I början av kundförhållandet identifieras kunden och de lagstadgade person- och kontaktuppgifterna klarläggs. Lagstiftningen kräver att uppgifterna uppdateras även under kundförhållandet.

Seligson & Co Fondbolag Abp:

Först öppnas ett kundförhållande hos Seligson & Co Fondbolag: via onlinetjänsten xxxxxxxx.xx eller via Seligson & Co:s kundtjänst xxxx@xxxxxxxx.xx eller 09 6817 8200 (vardagar 9–17).

LokalTapiola:

Fondernas kundtjänst sköts av LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab, LokalTapiolas telefontjänst för sparande och placering 09 453 8500 samt LokalTapiolas nättjänst på adressen xxxxxxxxxxxx.xx.

Använd teckningsreferensen

Seligson & Co Fondbolag Abp:

Varje kund har ett portföljspecifikt referensnummer som alltid ska användas vid betalning av ett teckningsbelopp. Referensnumret finns på kunduppgiftsblanketten och i Min portfölj-tjänsten under ”Kunduppgifter”. Du kan också be att få det av Xxxxxxxx & Co:s kundtjänst.

LokalTapiola:

Varje kund har ett uppdragsspecifikt referensnummer som alltid ska användas vid betalning av ett teckningsbelopp. Referensnumret ska anges i samband med ett uppdrag. Du hittar referensnumret i LokalTapiolas nättjänst. Du kan också be det av LokalTapiolas kund- tjänst.

Nättjänster

I nättjänsterna (xxxxxxxx.xx eller xxxxxxxxxxxx.xx) kan du teckna, lösa in och byta fondandelar och följa med hur värdet på placeringarna utvecklas. I nättjänsten kan du också skriva ut rapporter t.ex. för skattemyndigheten. Fondandelarna kan endast följas upp och lösas in via den nättjänst de är tecknades.

Obs! OMX Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF utgör ett undantag i nästan varje fondärende. Dess andelar kan köpas och säljas enbart via värdepappersförmedlare eller enskilda teckningsförmedlare, och man behöver inte bli kund hos Seligson & Co Fondbolag. Dess andelar syns inte heller i Min portfölj-tjänsten, utan kunden får rapporteringen via sin värdepappersförmedlare.

Fondteckningar och förutsättningarna för teckning

En fondteckning innebär köp av fondandelar. Fondandelar kan tecknas varje finsk bankdag i enlighet med respektive fonds stadgar. En förutsättning för teckningen är att teckningsbeloppet har mottagits av fonden på ett sätt som fondbolaget godkänt.

Fonderna kan bestå av både tillväxt- och avkastningsandelar. Tecknaren kan själv bestämma vilka andelar hen vill teckna, men för privatpersoner är tillväxtandelar skattemässigt ett fördelaktigare alternativ. Tillväxt- och avkastningsandelar har sina egna tecknings- referenser. Teckningen anses vara en teckning av tillväxtandelar om inte investeraren separat anger annat.

Andelar i OMX Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF kan endast köpas och säljas via värdepappersförmedlare eller särskilda teck- ningsförmedlare. Avkastningsandelar i Seligson & Co:s fonder kan endast tecknas genom att kontakta Xxxxxxxx & Co:s kundtjänst på numret (00) 00000000 eller xxxx@xxxxxxxx.xx. Vid datumet för detta prospekt är fonden Russian Prosperity Fund Euro stängd. När fonden har öppnats kan den endast tecknas via Seligson & Co.

Fonderna kan också innehålla olika andelsserier med separata teckningsvillkor och arvodesstrukturer. Andelsserie V är avsedd för kapitalförvaltare och fondandelsfonder, och teckning av andelar i serien kräver ett separat avtal med fondbolaget.

Teckningar som inte uppfyller villkoren för teckning kan godkännas med fondbolagets separata medgivande. Fondbolaget har rätt att returnera teckningsbeloppet till kunden om teckningen inte uppfyller villkoren för teckning. Fondbolaget kan också låta bli att bekräfta en teckning till exempel om tecknaren inte har kunnat identifieras eller om fondbolaget inte har erhållit tillräckliga uppgifter om teck- naren.

Teckningar via Seligson & Co:

Teckningen görs genom att teckningsbeloppet betalas till fondens bankkonto med ett portföljspecifikt referensnummer. Uppgifterna om fondernas bankkonton finns på xxxxxxxx.xx eller i Min portfölj-tjänsten. Minimisumman för en fondteckning är 10 euro.

Förutsättningen för att teckningen ska bekräftas är att en giltigt portföljspecifik referens används.

Teckningar via LokalTapiola:

En fondteckning görs genom att ge ett teckningsuppdrag i LokalTapiolas nättjänst xxxxxxxxxxxx.xx/xx eller hos kundtjänst. Teckningsbe- loppet betalas på fondens bankkonto genom att använda ett uppdragsspecifikt referensnummer. Minimisumman för en fondteckning är 30 euro.

Förutsättningen för att teckningen ska bekräftas är att uppdraget har gjorts och teckningen betalats med rätt betalningsreferens. Ett teckningsuppdrag som givits via LokalTapiola ska betalas med det referensnummer som tillhandahållits av LokalTapiola i samband med uppdraget. Teckningar kan endast göras i Seligson & Co-fondernas tillväxtandelar.

Inlösningar

Fondandelar kan i regel säljas, dvs. lösas in varje finsk bankdag enligt respektive fonds stadgar. Fondandelar löses in genom att ge ett inlösningsuppdrag. Inlösenuppdrag kan ges varje bankdag. Fondandelar kan endast lösas in via den servicekanal genom vilken ande- larna har tecknats. Om ett separat andelsbevis har utfärdats för fondandelarna, är inlämnandet av andelsbeviset till fondbolaget en förutsättning för att inlösningen ska verkställas.

Medlen från inlösningen (med avdrag för eventuella avgifter) betalas till det konto kunden angett för fondärenden, dvs. motkontot. Inlösningar via Seligson & Co:

Inlösningsuppdrag kan ges antingen i Min portfölj-tjänsten, skriftligen eller per telefon. Vid uppdrag som sker per telefon begärs olika slag av identifieringsuppgifter för att identifiera kunden. Tidpunkten för telefoninlösningar är antingen tidpunkten då samtalet inleds eller (i oklara fall) tidpunkten vid inspelandet av samtalet då inlösaren slutligen bekräftar sitt uppdrag. Tidpunkten för inlösningsupp- drag som anlänt via e-post eller fax bestäms enligt det när uppdraget registreras som mottaget på fondbolaget. Tidpunkten för inlös- ningsuppdrag som anlänt via brev bestäms enligt tidpunkten när brevet har anlänt till fondbolaget.

Inlösningar via LokalTapiola:

Inlösenuppdrag ges i LokalTapiolas nättjänst på adressen xxxxxxxxxxxx.xx eller hos LokalTapiolas kundtjänst.

Hur tecknings- och inlösningsdagarna bestäms

Passiva aktiefonder	Teckningsdag	Inlösningsdag
Europa Indexfond	Betalning före 11.00 🡪 samma dag	Uppdrag före 11.00 🡪 samma dag
Nordamerika Indexfond	Betalning före 14.30 🡪 samma dag	Uppdrag före 14.30 🡪 samma dag
Asien Indexfond	Betalning föregående dag före 16.00	Uppdrag föregående dag före 16.00
Finland Indexfond	Betalning före 11.00 🡪 samma dag	Uppdrag före 11.00 🡪 samma dag
Global Top 25 Brands	Betalning föregående dag	Uppdrag föregående dag före 16.00
Global Top 25 Pharmaceuticals	Betalning föregående dag	Uppdrag föregående dag före 16.00
Emerging Markets	Betalning föregående dag före 16.00	Uppdrag föregående dag före 16.00
Aktiva aktiefonder
Russian Prosperity Euro Fund	Betalning före 11.00 🡪 samma dag	Uppdrag före 11.00 🡪 samma dag
Tropico LatAm	Betalning föregående dag före 16.00	Uppdrag föregående dag före 16.00
Familjebolag	Betalning föregående dag	Uppdrag föregående dag före 16.00
Phoebus	Betalning föregående dag	Uppdrag föregående dag före 16.00
Pharos	Betalning föregående dag	Uppdrag föregående dag före 16.00
Räntefonder
Penningmarknadsfond	Betalning före 14.30 🡪 samma dag	Uppdrag före 11.00 🡪 samma dag
Euro Corporate Bond	Betalning före 11.00 🡪 samma dag	Uppdrag före 11.00 🡪 samma dag
Euroobligation	Betalning före 11.00 🡪 samma dag	Uppdrag före 11.00 🡪 samma dag
Obs! En noggrann beskrivning av villkoren för teckningar och inlösningar samt undantag där teckningar och inlösningar kan avbrytas finns i paragraferna 8 och 10 i fondernas gemensamma stadgar.

Teckningsdagen är den dag då fondandelarna registreras för kunden. Inlösningsdagen är den dag då ett inlösningsuppdrag verkställs (om värdepapper inte behöver säljas ur fonden för inlösningen). Betalningen av de inlösta medlen till kundens motkonto sker vanligen dagen efter inlösningsdagen.

Betalning i tabellen betyder att teckningsbeloppet har tagits emot till fondens räkning på ett sätt som fondbolaget godkänt och uppdrag betyder att ett inlösningsuppdrag från kunden har tagits emot av fondbolaget. Observera att överföringen av pengar mellan bankerna kan påverka tidpunkten för när pengarna registreras på fondens konto.

Fondbolaget kan låta bli att genomföra en teckning eller inlösning, om det inte har varit möjligt att identifiera kunden på det sätt som krävs enligt lag. En inlösnings- eller bytesbegäran och teckning kan annulleras enbart med tillstånd av fondbolaget.

Kunden kan kontrollera teckningar och inlösen i nättjänsterna, med hjälp av rapporter som levererats eller genom separat kontakt. Kunden bör omgående meddela eventuella misstag eller bristfälligheter.

Fondandelsinnehav berättigar till rättigheter som följer av ägande av fondandelar först då innehavet har registrerats. Om andelsä- gare byts (genom t.ex. arv eller gåva) registreras andelen i den nya ägarens namn först då fondbolaget har erhållit en tillförlitlig ut- redning om förvärvet.

Hur valuteringsdagen bestäms i samband med byten

Med byte av fond avses inlösen från en fond och teckning i en annan fond. Tidtabellen för genomförandet av bytet beror på fondernas tidsgränser för teckning och inlösen.

Om båda fonderna för bytestransaktionen är LokalTapiola-fonder* och bytesuppdraget ges före tidsfristen för LokalTapiola-fonderna, verkställs både inlösen och teckning enligt fondernas värde samma bankdag. Om tidsfristen har löpt ut genomförs inlösen och teckning enligt värdet den bankdag som följer på bytesuppdraget.

Om minst en av fonderna för bytestransaktionen är en Seligson & Co-fond, sker bytet genom att först göra en inlösen och sedan en teckning i enlighet med förfarandet för fastställande av tecknings- och inlösendatum för varje fond.

I samtliga fall kräver genomförandet av bytet också att fonden som ska lösas in har de kontanta medel som krävs för uppdraget. Eventuella transaktionsarvoden för fonderna debiteras i samband med bytet enligt den normala prislistan.

*) Om fonden som ska lösas in eller tecknas i bytestransaktionen är LokalTapiola High Yield, LokalTapiola Utvecklade Asien ESG eller LokalTapiola Skydd, verkställs både inlösen och teckning den bankdag som följer på mottagandet av bytesuppdraget med beaktande av fondernas tidsgränser.

Fondernas och fondbolagets förvaltning

Fondbolaget

Fondbolagets hemstat är Finland och det är grundat 12.6.1997. Bolagets aktiekapital är 1 681 879,26 euro. Fondbolagets hemort är Helsingfors. Bolagets verksamhetsområde är att bedriva i lagen om placeringsfonder avsedd fondverksamhet samt därtill väsentligen hörande verksamhet. Därutöver tillhandahåller bolaget, i enlighet med sitt verksamhetstillstånd, i lagen om investeringstjänster av- sedda investeringstjänster såsom t.ex. egendomsförvaltningstjänster. Fondbolaget ägs av LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab.

Verkställande direktör för Fondbolaget är Xxx Xxxxx och dennes suppleant är Xxxxxx Xxxxx. Styrelsemedlemmarna är Xxxxx Xxxxx (ordförande), Xxxx Xxxxxxx och Xxxxxx Xxxxx. Xxxxx Xxxxx är partner i Fidium Law Partners Abp, och fondbolaget använder sig tidvis av Fidium Law Partner Abp:s juridiska tjänster. Xxxx Xxxxxxx är verkställande direktör för LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab. Xxxxxx Xxxxx ansvarar för kapitalförvaltningen hos Seligson & Co.

Revisorer är KPMG Oy Ab, ansvarig revisor CGR Xxxx Xxxxx och CGR Xxxxxx Xxxxxxxxx (suppleant). Hantering av funktionen för regelefterlevnad (compliance) har uppdragits åt LCH Advisory Oy.

Ersättning till personalen sker i enlighet med gällande lag och myndighetsföreskrifter och -direktiv. Ersättningen har inget inflytande över fondernas riskprofiler. Lönerna och arvodena som fondbolagets ersättningssystem omfattar betalas av fondbolaget, inte av pla- ceringsfonden. För mer information, kontakta fondbolaget.

I skötseln av sin placeringsfondsverksamhet kan fondbolaget använda externa förvaltnings- och rådgivningstjänster, såsom portfölj- förvaltning, redovisning, informationsteknik och mottagningstjänster för tecknings- och inlösenuppdrag.

Placeringsmålgrupp

Fonderna som förvaltas av Xxxxxxxx & Co är ämnade för alla de placerare som i fondutbudet hittar en fond som motsvarar deras behov.

Placeraren ska noggrant tänka på sin egen riskprofil och bekanta sig med både de allmänna riskerna som är förknippade med place- ring (avsnittet ”Risker vid placering”) och med de mest betydande fondspecifika riskerna. Den risk-/avkastningsprofil som presenteras i faktabladet baserar sig på fondens historiska värdefluktuation, och riskkategorien kan variera. Historiska data är ingen garanti för framtiden. Att förstå varje fonds riskprofil och begrunda den utifrån ens egen riskvillighet är därför en viktig del av placeringsplane- ringen.

Förvaringsinstitut

Fondernas förvaringsinstitut är OP Säilytys Oy (FO-nummer 2771050-4), adress: Xxxxxxxxxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxxxxxxx, postadress: PB 308, 00013 OP, hemort Helsingfors.

Till förvaringsinstitutets uppgifter hör förvarandet av fondernas medel samt den i lagen om placeringsfonder definierade övervak- ningen av fondernas verksamhet. Vid skötseln av sin uppgift som förvaringsinstitut är förvaringsinstitutet oavhängigt från fonderna och fondbolaget. Placeringsfondens medel förvaras åtskilt från de övriga placeringsfondernas, Fondbolagets och förvaringsinstitutets medel. Förvaringsinstitutet kan anlita underförvarare och bör då välja en pålitlig underförvarare. Dessutom sköter förvaringsinstitutet t.ex. om ansökande av återbetalning av utländska källskatter å fondernas vägnar, i den mån det är möjligt enligt de skatteavtal Finland har. Kostnaderna för ansökande av återbetalning av källskatter kan dras av från de återbetalningar som fås. Mera information om förvaringsinstituten samt de underförvarare de använder fås på begäran av Fondbolaget.

Övervakning

Seligson & Co Fondbolags och fondernas verksamhet övervakas i Finland av Finansinspektionen ( xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx/).

Sanktionslistor

Fondbolaget följer bl.a. följande sanktionslistor: FN och EU, OFAC, den nationella listan över frysning.

Seligson & Co-fonderna

Fondens namn	Fondens startdatum	Datum för fast- ställande av de senaste stadgarna	Datum för ikraft- trädande av de senaste stadgarna	Värdeberäknings- tidpunkt som an- vänds i värdebe- räkningen
Seligson & Co Europa Indexfond	15.06.1998	03.02.2022	07.03.2022	kl. 14:30
Seligson & Co Nordamerika Indexfond	29.12.2006	03.02.2022	07.03.2022	kl. 17:00
Xxxxxxxx & Co Asien Indexfond	29.12.1999	03.02.2022	07.03.2022	kl. 11:00
Seligson & Co Finland Indexfond	01.04.1998	03.02.2022	07.03.2022	kl. 14:30
Seligson & Co OMX Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF	08.02.2002	29.10.2020	01.12.2020	stängningstid för marknadsplatsen *
Seligson & Co Global Top 25 Brands	18.06.1998	03.02.2022	07.03.2022	kl. 11:00
Xxxxxxxx & Co Global Top 25 Pharmaceuticals	17.01.2000	03.02.2022	07.03.2022	kl. 11:00
Xxxxxxxx & Co Emerging Markets	03.09.2010	03.02.2022	07.03.2022	kl. 11:00
Seligson & Co Russian Prosperity Fund Euro	08.03.2000	03.02.2022	07.03.2022	kl. 21:00**
Xxxxxxxx & Co Tropico LatAm	12.05.2016	19.10.2022	01.12.2022	kl. 11:00
Xxxxxxxx & Co Familjebolag	25.09.2000	03.02.2022	07.03.2022	kl. 11:00
Xxxxxxxx & Co Phoebus	10.10.2001	03.02.2022	07.03.2022	kl. 14:30
Xxxxxxxx & Co Pharos	24.11.1999	03.02.2022	07.03.2022	kl. 17:00
Xxxxxxxx & Co Penningmarknadsfond	01.04.1998	03.02.2022	07.03.2022	kl. 14:30
Seligson & Co Euroobligation	14.10.1998	03.02.2022	07.03.2022	kl. 14:30
Seligson & Co Euro Corporate Bond	14.09.2001	03.02.2022	07.03.2022	kl. 14:30

*) Aktier och aktiebundna instrument tillhörande fonden värderas till den officiella slutkursen för värdeberäkningsdagen. Fondens innehav som anges i utländsk valuta omvandlas till euro enligt medelpriset av de senaste valutanoteringarna som gjorts av internationella valutabanker och som sammanfaller med handelsdagens avslut på Helsingforsbörsen och finns att tillgå genom ett offentligt prisuppföljningssystem.

**) Matarfondens medel i mottagarfonden värderas enligt det fondandelsvärde som mottagarfonden publicerar på värdeberäkningsdagen i fråga.

Fondbolaget förvaltar även följande LokalTapiola-fonder: LokalTapiola Aktie 100, LokalTapiola Välfärd ESG, LokalTapiola Ränta 100, LokalTapiola Företagsränta ESG, LokalTapiola Tillväxtmarknader Ränta, LokalTapiola Världen 20, LokalTapiola Världen 50, LokalTapiola Världen 80, LokalTapiola Europa Mid Cap ESG, LokalTapiola Europa Marknad, LokalTapiola Tillväxt ESG, LokalTapiola Utvecklade Asien ESG, LokalTapiola Hållbar Miljö, LokalTapiola Konsument ESG, LokalTapiola Norden ESG, LokalTapiola USA Mid Cap ESG, LokalTapiola USA Marknad, LokalTapiola HighYield, LokalTapiola Hållbar Påverkan Ränta, LokalTapiola Räntevärld, LokalTapiola Kortränta ESG, Lo- kalTapiola Långränta ESG, LokalTapiola Nordlig Företagsränta ESG, LokalTapiola Realränta ESG, LokalTapiola Skydd, LokalTapiola 2025 ESG, LokalTapiola 2035 ESG och LokalTapiola 2045 ESG.

Ett separat fondprospekt har publicerats för LokalTapiola-fonderna. Fonderna är registrerade i Finland.

Fondernas stadgar

Placeringsfondernas verksamhet styrs av fondernas stadgar, vilka består av gemensamma allmänna stadgar för de fonder som förvaltas av Seligson & Co Fondbolag samt fondspecifika stadgar för enskilda fonder. Gemensamt för samtliga fonder är bl.a. allmänna regler och tillvägagångssätt för fondteckningar och -inlösningar, fondernas placeringsobjekt och placeringsbegränsningar, principer angå- ende placeringarnas värderingar, villkoren för utdelning av avkastning samt uppgifter om andelsägarnas möte. Ett undantag är OMX Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF, som har sina egna separata stadgar. Fondernas gällande stadgar finns på nättjänsterna se- xxxxxx.xx och xxxxxxxxxxxx.xx.

Bilaga om produktens hållbarhet

Information om fondernas miljömässiga och sociala egenskaper eller mål för hållbara investeringar i enlighet med EU:s upplysnings- förordning (2019/2088) ingår i den information om produktens hållbarhet som publiceras som en bilaga till fondprospektet. Aktuella

uppgifter om produktens hållbarhet i fråga om de olika fonderna finns på adresserna xxxxxxxx.xx och xxxxxxxxxxxx.xx. Bilagorna utgör en del av denna broschyr.

Placeringsfondernas säkerhetspolicy (utlåning av värdepapper och derivat)

Fonderna kan låna ut sina värdepapper för att få ytterligare avkastning. Värdepappersutlåning innebär en motpartsrisk, som det skyd- das emot genom att få skuldebrev i pant. Säkerheten kan omfatta ett eller flera av ett EU-land emitterat skuldebrev i euro som uppfyller fondbolagets urvalskriterier. Pantens mängd avtalas skriftligt med motparten och panten bör överstiga marknadsvärdet på de utlånade värdepappren (105 %). De inkomster som fås från värdepappersutlåningen, efter de avgifter som hör till motparten (eventuella kost- nader samt en del av inkomsten av värdepappersutlåningen), går i sin helhet till fonden. Fondbolaget eller dess närstående företag debiterar inte för värdepappersutlåningen. Motpart för värdepappersutlåningen kan vara Svenska Handelsbanken och Lago Kapital Oy. Under normala omständigheter använder Seligson & Co-fonderna inte derivat.

Fondernas kostnader

Fondernas kostnader förorsakas t.ex. av förvaltningsavgifter, värdepappershandel, skatter och avgifter av skattenatur och bankkostna- der för penningtrafiken. I samband med värdepappershandel genereras det kostnader t.ex. av courtage, skillnader i köp- och säljnote- ringar (spread), transaktionsavgifter inom förvaret och i vissa fall av avgifter av skattenatur.

Fondernas bokslut och halvårsrapporter

Bokslut och halvårsrapporter för samtliga fonder som förvaltas av Xxxxxxxx & Co Fondbolag publiceras på adressen xxxxxxxx.xx (bro- schyrer och publikationer) och de kan beställas av fondbolaget.

Värdeberäkningsfel

Fondbolaget upprätthåller en förteckning över fel som uppstått i beräknandet av fondvärdena. Listan finns till påseende på bolagets kontor. Enligt Finansinspektionens tolkning och fondbolagets styrelses beslut tillämpas följande gränsvärden för s.k. väsentliga fel:

Klass	Gränsen för ett väsentligt fel	Fond
Klass I	≥ 0,5 %	Familjebolag, Phoebus, Russian Prosperity Fund Euro, Tropico LatAm, Europa In- dexfond, Finland Indexfind, OMX Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF, Asien Indexfond, Nordamerika Indexfond, Global Top 25 Brands, Global Top 25 Pharma- ceticals, Emerging Markets
Klass II	≥ 0,3 %	Pharos
Klass III	≥ 0,2 %	Euroobligation, Euro Corporate Bond
Klass IV	≥ 0,1 %	Penningmarknadsfond

Klassificering av fonder enligt årlig volatilitet vid definieringen av väsentliga fel i värdeberäkningen:

Klass I: fonder med en volatilitet på ≥ 10 %

Klass II: fonder med en volatilitet på ≥ 5 % och < 10 % Klass III: fonder med en volatilitet på ≥ 2 % och < 5 % Klass IV: fonder med en volatilitet på ≤ 2%

Ett väsentligt värdeberäkningsfel kan åtminstone anses vara ett fel vars belopp uppgår till:

≥ 0,5 % av fondens värde för fonder i klass I

≥ 0,3 % av fondens värde för fonder i klass II

≥ 0,2 % av fondens värde för fonder i klass III

≥ 0,1 % av fondens värde för fonder i klass IV

Eftersom matarfonden Russian Prosperity Fund Euros tillgångar är placerade i en mottagarfond, reflekteras alla förändringar i motta- garfonden direkt i matarfonden. Om det i mottagarfonden sker ett värdeberäkningsfel (ett fel som inte beror på matarfonden), används huvudsakligen mottagarfondens förfarande gällande utvärderandet av felets väsentlighet, korrigering och eventuella ersättningar.

Risker vid placering

Nedan behandlas i korthet några av de vanligaste placeringsrelaterade riskerna. De mest betydande riskerna för varje fond beskrivs på respektive fonds presentationssida.

Aktiemarknadens risker

En fond som placerar på aktiemarknaden är alltid förknippad med risk för att placeringens värde kan fluktuera, även kraftigt. När aktiemarknaden sjunker minskar även fondens värde. De negativa värdefluktuationerna framhävs under kortare perioder på några år, men sådana kan också inträffa över längre tidsperioder.

Räntemarknadens risker

En fond som placerar på räntemarknaden är alltid förknippad med ränterisk och kreditrisk. Ränterisk avser de konsekvenser som änd- ringar av den allmänna räntenivån har för värdet på fondens ränteplaceringar och därmed även på fonden. När räntorna stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar och tvärtom. Kreditrisk avser att återbetalningen eller räntorna på de låneinstrument som fonden innehar inte betalas i sin helhet eller i tid.

Kreditriskpremie avser den ränteskillnad som emittenten av en ränteplacering måste betala jämfört med den ränta som marknaden tolkar som riskfri. När kreditriskpremierna stiger sjunker fondens värde och tvärtom. Kreditrisken kan också realiseras om emittenten, garanten eller en annan part inte klarar av sina skyldigheter, till exempel på grund av konkurs eller insolvens.

Visionsrisk

Dessutom påverkas fonderna av risken för att portföljförvaltarens placeringssyn misslyckas. Denna så kallade aktiva risk uppstår till följd av en aktiv portföljförvaltning, varvid fondens värde kan skilja sig kraftigt från den allmänna utvecklingen på aktie- eller ränte- marknaden.

Valutakursrisk

Placeringar utanför euroområdet är förknippade med valutarisk som påverkar fondens slutliga avkastning i euro.

Likviditetsrisker och risker som är förknippade med värdepappersmarknadernas funktion

Fondens likviditetsrisk avser en situation där fondens innehav av värdepapper inte kan omvandlas till kontanter inom en normal tidsram och/eller till ett rimligt pris. Likviditetsrisken är hög när värdepapperet i fråga endast handlas marginellt. Köpet eller försäljningen av ett värdepapper i en dålig likviditetssituation kan inverka starkt på köpesumman. Likviditetsrisken kan också realiseras på grund av att handel med ett värdepapper inte är möjlig på grund av funktionsavbrott på marknadsplatsen. Realiseringen av likviditetsrisken och risker i samband med värdepappersmarknadernas funktion kan påverka inte bara fondens värdeutveckling utan även tidpunkten för inlösen från fonden.

Motpartsrisk

Motpartsrisk avser risken att en motpart till en värdepapperstransaktion eller en emittent av ett placeringsinstrument inte agerar i enlighet med de överenskomna villkoren eller inte klarar av sina skyldigheter.

Avvecklingsrisk

Med avvecklingsrisk avses risken att en motpart till en värdepapperstransaktion inte agerar i enlighet med de avtalade villkoren även om den andra parten har fullgjort sina egna avtalsenliga skyldigheter. Avvecklingsrisken är högre vid interkontinentala värdepappers- och valutatransaktioner, eftersom avvecklingen av transaktioner kan ske i olika tidszoner. På framväxande värdepappersmarknader är avvecklingsrisken i allmänhet högre än på utvecklade marknader.

Politiska risker

Särskilt utvecklingsländer är ofta utsatta för politiska risker, eftersom det politiska systemet och de sociala förhållandena i många länder inom tillväxtmarknaderna inte är helt etablerade. Å andra sidan kan det uppstå plötsliga förändringar även i industriländernas ekono- miska politik, till exempel när det gäller metoder för ekonomisk styrning, beskattning eller valutan. Realiseringen av politiska risker kan påverka inte bara fondens värdeutveckling utan även tidpunkten för inlösen i fonden.

Operativa risker

Operativa risker kan uppstå till exempel på grund av externa faktorer och teknologi, eller på grund av bristfällig funktion hos persona- len, organisationen eller de interna processerna. De operativa riskerna kan också omfatta eventuella personal- och organisationsför- ändringar.

Force Majeure-risker

Force Majeure-risker avser faktorer som är oberoende av avtal, oförutsebara och har oöverstigliga konsekvenser som innebär en risk för verksamhetens kontinuitet och som avtalsparterna vanligtvis inte är ansvariga för. Force Majeure-risker kan till exempel vara allvar- liga naturkatastrofer, upplopp, strejker och krigstillstånd. Om Force Majeure-risker realiseras kan de ha en betydande inverkan på exempelvis priset på fondens underliggande värdepapper eller på fondens möjligheter att handla med värdepapper.

Risker som är förknippade med ett marknadsområde eller en bransch

Fondens tillgångar kan placeras i företag som är verksamma inom en viss bransch eller ett visst geografiskt område, och i så fall kan utvecklingen av denna bransch eller detta område ha en betydande inverkan på fondens värde. Utvecklingen av en sådan fonds värde kan skilja sig avsevärt från värdepappersmarknadens allmänna värdeutveckling.

Stilrisk

Fondens tillgångar kan placeras i företag som har en viss stil eller storlek, varvid utvecklingen av dessa företag kan inverka avsevärt på fondens värde. Stilfonder kan till exempel vara fonder som placerar i utdelnings- eller tillväxtbolag. Utvecklingen av en sådan fonds värde kan skilja sig avsevärt från värdepappersmarknadens allmänna värdeutveckling.

Placeraren kan för sin del hantera fondspecifika risker med till exempel god diversifiering i olika placeringsobjekt samt med en lång- siktig placeringsplan som är anpassad till den egna risknivån. För mer information om placerarens egen riskhantering och placerings- planering, se Seligson & Co:s Fondplacerarens guide, som finns på adressen xxxxxxxx.xx.

Fondandelar och beskattning

Fondbolaget upprätthåller ett fondandelsregister över alla fondandelar, och registrerar överföringar av fondandelarna. Fondandelarna kan delas upp i bråkdelar i enlighet med varje fonds specifika stadgar. Fonderna kan bestå av både tillväxt- och avkastningsandelar. Fondandelarnas värden publiceras varje värdeberäkningsdag bland annat på fondbolagets webbplats och på adressen xxxxxxxxxxxx.xx/xx

För tillväxtandelar (A-andelar) utbetalas ingen årlig avkastning, utan hela avkastningen realiseras då andelarna inlöses. Eftersom till- växtandelarnas avkastning är beskattningsbar inkomst först när andelarna löses in, är de för privatpersoner beskattningsmässigt van- ligtvis fördelaktigare än avkastningsandelar.

För avkastningsandelar (B-andelar) strävar fonden efter att årligen dela ut en avkastning som motsvarar den årliga dividend- eller ränteavkastningen för värdepappren i portföljen. Fondbolagets bolagsstämma beslutar om utdelningen i enlighet med varje fonds specifika stadgar.

Xxxxx fonder kan också ha andra andelsserier. Noggrannare information om fondandelar och utdelning av avkastning finns i fondernas gemensamma stadgar.

Information om beskattningen

I Finland är placeringsfonder skattefria. De betalar varken skatt på överlåtelsevinster eller på dividender och ränteinkomster. På ut- ländska dividend- och ränteinkomster betalar fonden källskatt till landet ifråga enligt landets skatteregler eller ett bilateralt skatteavtal med landet.

Fondbolaget informerar finländska skattemyndigheten om fondandelägarnas innehav, inlösningar, inlösta andelars anskaffningspris och -tidpunkter, kostnader som uppkommit vid teckning och inlösning samt om utbetalade avkastningar enligt gällande bestämmelser. Placeraren bör kontrollera den information som skatteverket skickar och meddela eventuella brister och felaktiga uppgifter till beskat- taren.

Olika länders skattemyndigheter utbyter skatteinformation enligt gällande bestämmelser och xxxxx.

Privatpersoner som är allmänt skattskyldiga i Finland betalar kapitalinkomstskatt på försäljningsvinster och på utbetalad avkast- ning. Fondbolaget verkställer ingen förskottsinnehållning på eventuell försäljningsvinst vid inlösning av fondandelar eller byte till en annan fond. Placeraren bör deklarera sina inlösningsvinster och -förluster i den förhandsifyllda skattedeklarationen. Eventuella inlös- ningsförluster kan avdras i beskattningen från skattepliktiga inlösningsvinster enligt gällande skatteanvisningar. På avkastning som utbetalas för avkastningsandelar verkställer Fondbolaget förskottsinnehållning.

Av privatpersoner som inte är allmänt skattskyldiga i Finland uppbärs vid utbetalning av avkastning källskatt enligt den skattesats som fastställts i beskattningsavtalet mellan Finland och personens hemland (0–30 %). På försäljningsvinster uppbärs ingen källskatt, utan de beskattas i placerarens hemland.

För allmännyttiga samfund är avkastningar och försäljningsvinster på fondandelar skattefria. Fondbolaget verkställer förskottsinne- hållning på utbetalad avkastning endast för privatpersoner och finländska dödsbon.

Beskattningen för en placerare beror på vilka länders skattelagar som tillämpas på denne. Ifall placeraren är osäker på sin skattesitu- ation, bör beskattaren eller en expert på skattefrågor rådfrågas.

Fonder och marknader

De passivt förvaltade fonderna utvecklas i stort sett på samma sätt som sina målmarknader, medan portföljförvaltarens beslut kan leda till stora avvikelser för de aktivt förvaltade fonderna. Många av de faktorer som förorsakar skillnader mellan fonder och marknader är gemensamma för alla fondtyper.

Fondernas kostnader

Fondernas kostnader förorsakas t.ex. av förvaltnings- och förvaringsavgifter, värdepappershandel, olika skattebetalningar och pen- ningtrafikens bankavgifter. Vissa index försöker beakta källskatternas effekt, men alla gör inte det.

I samband med värdepappershandel genereras det kostnader t.ex. av courtage, skillnader i köp- och säljnoteringar (spread), transakt- ionsavgifter inom förvaret och i vissa fall av avgifter av skattenatur.

Regelbundna kostnader, som t.ex. förvaltningsavgiften som dagligen debiteras fonden, påverkar inte nyckeltalet tracking error-talet (”aktiv risk)”som beskriver skillnaderna i värdeutvecklingen mellan en fond och dess index. Båda går upp och ner i samma takt även om de regelbundna kostnaderna gör att fonden hela tiden utvecklas aningen sämre än sitt index.

De regelbundna kostnaderna orsakar ändå en skillnad i avkastningen på index och på fonden under en viss tidsperiod. Oregelbundna kostnader, t.ex. de som förorsakas av värdepappershandeln, kan däremot leda till skillnader också i utvecklingstakten.

Tidpunkten för värdeberäkning

Om fondens värde beräknas efter börsens egentliga handelssession, avser den senaste avslutsnoteringen som används i värdeberäk- ningen den så kallade slutkursen för den egentliga handeln (annat än i undantagsfall).

Om tidpunkten för en fonds värdeberäkning inte är samma som för dess index, kan detta ibland leda till markanta skillnader i hur nyckeltalen för fonden och indexet utvecklas jämfört med varandra. Dessa avvikelser är nästan alltid kopplade till en viss tidsperiod och jämnas vanligtvis ut om man betraktar efterföljande perioder. Vi publicerar även ”tidpunktskorrigerade” indexjämförelser i fonder- nas halvårs- och årsberättelser.

Skatter

Den vanligaste skattekostnaden för placeringsfonderna är källskatter för vissa utländska dividender. En del av indexen beaktar källskat- terna, men skatteprocenten är inte alltid exakt densamma som för finländska fonder.

I en del fall är källskatten som uppbärs av fonden då en dividend betalas inte slutgiltig, utan det är möjligt att ansöka om en återbe- talning (antingen helt eller delvis) på basis av ett avtal mellan Finland och landet i vilket dividenden har betalats. Om en återbetalning av skatt sker, betalas den ofta till fonden under en annan redovisningsperiod än den då den ursprungliga skatten betalades. Detta kan leda till skillnader mellan en fond och dess index både under det året då källskatten betalas och det då återbetalning sker.

Källskattens inflytande på skillnaden mellan fonden och dess index är störst i Nordamerika Indexfond, pga. att det inte är möjligt att ansöka om återbetalning av dessa. Finland Indexfond och OMX Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF påverkas inte av källskatten.

I vissa länder finns det också en transaktions- eller stämpelskatt som betalas för aktiehandel. Inverkan av dessa kostnader är liknande som av andra handelskostnader.

Kontanta medel

Kontanta medel – en stor inkommande teckning som inte ännu har placerats, fondernas normala kassatillgångar eller futurer för att täcka kontantpositioner – kan också förorsaka skillnader mellan fonden och indexet. Dessa variationer kan vara både positiva och negativa för fonden. De kontanta medel som en indexfond får utav dividender placeras normalt tillbaka till indexets aktier så fort som möjligt.

Indexuppföljning för indexfonder

Fem Seligson & Co-fonder är rena aktieindexfonder. Dessa är: OMX Helsinki 25 börsnoterad fond UCITS ETF och indexfonderna Finland, Europa, Nordamerika och Asien.

En placeringsfond kan följa ett index antingen genom att äga direkt de aktier som utgör indexet eller genom indexrelaterade derivat- instrument. Det är också möjligt att använda sig av en kombination av dessa metoder. I Seligson & Co:s indexfonder baseras indexö- vervakningen på det direkta innehavet av aktierna i indexet. Fonderna har således som mål att äga samma aktier som i indexet och med samma vikter. Då indexvikterna ändras görs också ändringar i fondens portfölj.

Rebalanseringen av indexfondernas placeringar utförs varje kvartal, och vid ett av dessa tillfällen överses också valet av bolag (i OMX

Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF två gånger per år). I samband med rebalanseringen beaktas också fondernas övriga behov av värdepappershandel så att kostnaderna för handeln minimeras. De handelskostnader som rebalanseringarna medför är inräknade i de årliga kostnaderna som rapporteras för fonden.

Andra metoder används i Seligson & Co:s indexfonder endast i en mycket begränsad utsträckning. I vissa situationer kan man kontrol- lera effekten av en stor kontantposition med futurer och ibland kan förvaltaren ersätta de egentliga aktierna med depåbevis eller GDR/ADR (speciellt i Asien Indexfond).

Även om indexfonderna normalt strävar efter indexvikter, är det sällan som indexen och fonderna har exakt samma vikter för samtliga aktier. Detta har att göra med t.ex. avrundning, men kan härstamma även från avsiktliga avvikelser beträffande mindre aktieposter. Målet är i sådana fall att spara på kostnader för värdepappershandeln.

Indexlicenser

Indexfonderna Europa, Nordamerika och Asien

Indexen som används i indexfonderna är licensierade produkter vars immateriella rättigheter (inklusive eventuella varumärken) ägs av indexleverantören. Indexet som respektive fond följer anges till exempel i faktabladet. Licensgivarna stödjer, annonserar, säljer eller främjar inte värdepappren som ingår i indexet, och licensgivarna bär inte något ansvar för dem eller indexfonderna.

Indexfond Finland och OMX Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF

NASDAQ®, OMX®, NASDAQ OMX®, and OMX GES Sustainability Finland Cap Gi™ Index and OMX Helsinki 25 Index, are registered trademarks of The NASDAQ OMX Group, Inc. (which with its affiliates is referred to as the “Corporations”) and are licensed for use by Seligson. The Product(s) have not been passed on by the Corporations as to their legality or suitability. The Product(s) are not issued, endorsed, sold, or promoted by the Corporations. The Corporations make no warranties and bear no liability with respect to the Product(s).

Information om hållbarhetsrisker och negativa hållbarhetskonsekvenser

En hållbarhetsrisk innebär miljörelaterade, sociala eller styrningsrelaterade händelser eller förhållanden som skulle kunna ha en negativ materiell inverkan på värdet av placeringen om de förverkligades. Xxxxxxxx & Co Fondbolag har inte några formella verksamhetsprin- ciper för beaktande av hållbarhetsrisker för de Seligson & Co-fonder som bolaget sköter, utan hållbarhetsrisker beaktas i Seligson & Co-fonderna från fall till fall.

Hos Seligson & Co Europa Indexfond, Asien Indexfond, Nordamerika Indexfond och Finland Indexfond beaktas hållbarhetsrisker genom det index som fonden följer i den mån det ingår i egenskaperna hos detta index att hållbarhetsrisker beaktas. Xxxxxxxx & Co OMX Helsinki börsnoterad fond UCITS ETF tar inte hänsyn till hållbarhetsrisker, eftersom fonden replikerar ett index som inte tar hänsyn till hållbarhetsrisker. I fråga om de andra Seligson & Co-fonderna beaktas hållbarhetsrisker från fall till fall när de anses relevanta.

Det är praktiskt taget omöjligt att göra en tillförlitlig bedömning av hållbarhetsriskers inverkan på avkastningen. Avkastningen på placeringar påverkas alltid av bland annat fondens allmänna marknadsutveckling, placeringsobjektens särdrag, den relevanta tidspe- rioden och förvärvspriset för varje värdepapper. Det har ofta visat sig på marknaden att inte ens experters konsensusuppskattningar är tillförlitliga prognoser för placeringars avkastning. Framtiden kan alltid bjuda på överraskningar.

Seligson & Co Fondbolag beaktar inte placeringsbesluts negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer i fråga om de Seligson & Co- fonder som bolaget sköter. Dessa fonder förvärvar sina placeringsobjekt nästan uteslutande på marknaden, dvs. av andra placerare. Följaktligen finansierar Xxxxxxxx & Co-fonderna inte egentligen emittenternas verksamhet, vilket innebär att eventuella negativa kon- sekvenser är mycket indirekta och på det hela taget minimala. Seligson & Co-fonderna har varit verksamma redan länge före EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn (2088/2019) trädde i kraft. När det gäller fonder betonas kontinuitet genom att säkerställa att det inte sker några plötsliga förändringar i de nuvarande andelsägarnas placeringsprofil. Policyn ses över årligen.

Fel! Ogiltig hyperlänkreferens.Principerna för ägarstyrning

Den rösträtt som aktierna medför utövas i indexfonderna Asien, Europa, Finland och Nordamerika samt i fonderna Global Top 25 Pharmaceuticals och Global Top 25 Brands. För närvarande utövar de andra Xxxxxxxx & Co-aktiefonderna i regel inte den rösträtt som aktierna medför. Vid utövande av rösträtt är målet att främja:

• Öppenhet och transparens i bolagens verksamhet

• Rimliga belöningsprogram som främjar en gynnsam utveckling av placeringarnas värde

• Jämlik behandling av samtliga aktieägare

• Dividendpolitik som beaktar aktieägarnas intressen och bolagens utvecklingsbehov.

Fondernas stadgebestämda rapporter och bokslut redogör för hur rösträtten har utövats på bolagsstämmor.

Passiva aktiefonder

Seligson & Co Europa Indexfond

En indexfond som investerar i europeiska aktier.

Fondens mål är att ge placerarna en total avkastning som motsvarar avkastningen på fondens jämförelseindex, med beaktande av fondens kostnader. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället. Med Europa Indexfond får placeraren en effektiv diversifiering på den europeiska aktiemarknaden. Fonden kan utgöra en del av aktieportföljen eller till och med en del av den som helt allokerats till den europeiska marknaden. Vi rekommenderar dessutom diversifiering även på de andra viktigaste aktiemarknaderna.

Fonden placerar sina tillgångar på den europeiska aktiemarknaden, i aktier som ingår i indexet Dow Jones Sustainability Europe. För att effektivera portföljförvaltningen kan fonden dessutom använda aktiederivatinstrument som överensstämmer med fondens place- ringspolitik. Användningen av derivatinstrument är liten och har ingen betydande inverkan på fondens riskprofil. Portföljens samman- sättning följer ändringar i indexet, vilket innebär att fondens marknadsrisk är densamma som för indexet.

Mer information om indexet får du av vår kundtjänst eller på nätadressen xxxxx://xxx.xxxxxxxx.xxx/xxxxx/xx/xxxxxxx/xxx/xxx-xx- nes-sustainability-europe-index/#overview . Indexets sammansättning hittar du på nätadressen xxxxx://xxx.xxxxx- xxx.xxx/xxxxx/xx/xxxxxxxxxxxx-xxxx/xxxxxx/ och fondens placeringar finns i fondprospektet på webbplatsen xxx.xxxxxxxx.xx. In- dexet ombalanseras kvartalsvis.

Fondens realiserade tidskorrigerade indexavvikelse (tracking error / active share) per 30 september 2022 var 0,18 % (för de föregående 12 månaderna). Indexavvikelsen förutspås hållas på en liknande nivå också framöver. Indexavvikelserna (enligt tidpunkten för värde- beräkning samt korrigerat för tidsdifferensen) publiceras i fondernas års- och halvårsberättelser.

Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Bilaga om produktens hållbarhet

Fonden främjar egenskaper som hänför sig till miljön och samhället genom att följa aktieindexet Dow Jones Sustainability Europe Index. Mer information om de miljömässiga och sociala egenskaper som fonden främjar finns i den information om produktens håll- barhet som publiceras för respektive fond och som är den del av denna broschyr.

Fondens placeringsbeslut tar hänsyn till hållbarhetsrisker genom att följa ett index i vilket bolagen väljs ut på grundval av kriterier som hänför sig till exempelvis miljön, samhället och bolagsstyrning. I indexet som fonden följer begränsas hållbarhetsrisker också genom att utesluta företag. När det gäller de Seligson & Co-fonder som Seligson & Co Fondbolag förvaltar tar bolaget inte hänsyn till inve- steringsbeslutens negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer, eftersom fonderna förvärvar sina investeringsobjekt nästan uteslu- tande på marknaden, dvs. från andra placerare, och inte egentligen finansierar den verksamhet som bedrivs av emittenter av de un- derliggande värdepapperen.

Principen ”ingen betydande skada” tillämpas endast på de placeringar som ingår i en investeringsprodukt och som beaktar EU:s kriterier för miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet. För andelen andra placeringar som ingår i denna investeringsprodukt tas inte hänsyn till EU:s kriterier för miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Fondens största risker

Fondens största risk är den marknadsrisk som är förknippad med utvecklingen av de internationella aktiemarknaderna. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Fonden kan låna ut aktier som den äger för att få ytterligare avkastning. Aktieutlåning innebär en motpartsrisk som fonden garderar sig mot genom de obligationer eller pengar som är säkerhet för de lånade aktierna.

Fondens fusionshistoria: Den 3 mars 2004 fusionerades fonden med fonden Euro-area 50. Fonden var då verksam under namnet Europa 50-indexfond.

Ansvariga portföljförvaltare: Xxxx Xxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxxx och Xxxx Xxxxxxxx

Seligson & Co Nordamerika Indexfond

En indexfond som investerar på den nordamerikanska aktiemarknaden.

Fondens mål är att ge placerarna en total avkastning som motsvarar avkastningen på fondens jämförelseindex, med beaktande av fondens kostnader. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället. Med Nordamerika Indexfond får placeraren en effektiv diversifiering på den nordamerikanska aktiemarknaden. Fonden kan utgöra en del av aktieportföljen eller till och med en del av den som helt allokerats till den nordamerikanska marknaden. Vi rekom- menderar dessutom diversifiering även på de andra viktigaste aktiemarknaderna.

Fonden placerar sina tillgångar på den nordamerikanska aktiemarknaden, i aktier som ingår i indexet Dow Jones Sustainability North America . För att effektivera portföljförvaltningen kan fonden dessutom använda aktiederivatinstrument som överensstämmer med fondens placeringspolitik. Användningen av derivatinstrument är liten och har ingen betydande inverkan på fondens riskprofil. Port- följens sammansättning följer ändringar i indexet, vilket innebär att fondens marknadsrisk är densamma som för indexet.

Mer information om indexet får du av vår kundtjänst eller på nätadressen xxxxx://xxx.xxxxxxxx.xxx/xxxxx/xx/xxxxxxx/xxx/xxx-xxxxx- sustainability-north-america-composite-index/#overview . Indexets sammansättning hittar du på nätadressen xxxxx://xxx.xxxxx- xxx.xxx/xxxxx/xx/xxxxxxxxxxxx-xxxx/xxxxxx/ och fondens placeringar finns i fondprospektet på xxxx://xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxx/- webbplatsen. Indexet ombalanseras kvartalsvis.

Fondens realiserade tidskorrigerade indexavvikelse (tracking error / active share) per 30 september 2022 var 0,15 % (för de föregående 12 månaderna). Indexavvikelsen förutspås hållas på en liknande nivå också framöver. Indexavvikelserna (enligt tidpunkten för värde- beräkning samt korrigerat för tidsdifferensen) publiceras i fondernas års- och halvårsberättelser. Fonden har tillväxt- och avkastnings- andelar.

Bilaga om produktens hållbarhet

Fonden främjar egenskaper som hänför sig till miljön och samhället genom att följa aktieindexet Dow Jones Sustainability North Ame- rica. Mer information om de miljömässiga och sociala egenskaper som fonden främjar finns i den information om produktens hållbarhet som publiceras för respektive fond och som är den del av denna broschyr.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Fondens största risker

Den största risken för Nordamerika Indexfond är marknadsrisken som är förknippad med utvecklingen av den amerikanska och kana- densiska aktiemarknaden. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar även bär valutakursrisk. Fonden kan låna ut aktier som den äger för att få ytterligare avkastning. Aktieutlåning innebär en motpartsrisk som fonden garderar sig mot genom de obligationer eller pengar som är säkerhet för de lånade aktierna.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvariga portföljförvaltare: Xxxx Xxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxxx och Xxxx Xxxxxxxx

Seligson & Co Asien Indexfond

En indexfond som placerar på aktiemarknaderna i Asien och Stillahavsområdet.

Fondens mål är att ge placerarna en total avkastning som motsvarar avkastningen på fondens jämförelseindex, med beaktande av fondens kostnader. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället. Med Asien indexfond får placeraren en effektiv diversifiering på den asiatiska aktiemarknaden. Fonden kan utgöra en del av aktieportföljen eller till och med en del av den som helt allokerats till den asiatiska marknaden. Vi rekommenderar dessutom diversifi- ering även på de andra viktigaste aktiemarknaderna.

Fonden placerar sina tillgångar på marknaderna i Asien och Stillahavsområdet, i aktier som ingår i indexet Dow Jones Sustainability Asia Pacific. För att effektivera portföljförvaltningen kan fonden dessutom använda aktiederivatinstrument som överensstämmer med fondens placeringspolitik. Användningen av derivatinstrument är liten och har ingen betydande inverkan på fondens riskprofil. Port- följens sammansättning följer ändringar i indexet, vilket innebär att fondens marknadsrisk är densamma som för indexet.

Mer information om indexet får du av vår kundtjänst eller på nätadressen xxxxx://xxx.xxxxxxxx.xxx/xxxxx/xx//xxxxxxx/xxx/xxx-xxxxx- sustainability-asia-pacific-index/#overview . Indexets sammansättning hittar du på nätadressen xxxxx://xxx.xxxxx- xxx.xxx/xxxxx/xx/xxxxxxxxxxxx-xxxx/xxxxxx/ och fondens placeringar finns i fondprospektet på xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxxx- sen. Indexet ombalanseras kvartalsvis.

Fondens realiserade tidskorrigerade indexavvikelse (tracking error / active share) per 30 september 2022 var 0,29 % (för de föregående 12 månaderna). Indexavvikelsen förutspås hållas på en liknande nivå också framöver. Indexavvikelserna (enligt tidpunkten för värde- beräkning samt korrigerat för tidsdifferensen) publiceras i fondernas års- och halvårsberättelser.

Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Bilaga om produktens hållbarhet

Fonden främjar egenskaper som hänför sig till miljön och samhället genom att följa aktieindexet Dow Jones Sustainability Asia Pacific. Mer information om de miljömässiga och sociala egenskaper som fonden främjar finns i den information om produktens hållbarhet som publiceras för respektive fond och som är den del av denna broschyr.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Fondens största risker

Den mest betydande risken för Asien Indexfond är marknadsrisken i samband med utvecklingen av målmarknaderna (särskilt Japan, Australien och Sydkorea). Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar även bär valutakursrisk. Fonden kan låna ut aktier som den äger för att få ytterligare avkastning. Aktieutlåning innebär en motpartsrisk som fonden garderar sig mot genom de obligationer eller pengar som är säkerhet för de lånade aktierna.

Fondens fusionshistoria: Fonden var verksam till 31 mars 2009 under namnet Japan Indexfond och placerade endast i japanska aktier. Den 31 mars 2009 fusionerades fonden med APS Far East och namnet ändrades till Asien Indexfond.

Ansvariga portföljförvaltare: Xxxx Xxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxxx och Xxxx Xxxxxxxx

Seligson & Co Finland Indexfond

En indexfond som investerar i aktier på den finländska marknaden.

Fondens mål är att ge placerarna en total avkastning som motsvarar avkastningen på fondens jämförelseindex, med beaktande av fondens kostnader. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället. Med Finland Indexfond får placeraren en effektiv diversifiering på den finländska aktiemarknaden. Fonden kan utgöra en del av aktieportföljen eller till och med en del av den som helt allokerats till den finländska marknaden. Vi rekommenderar dessutom internationell diversifiering av aktieplaceringarna.

Fonden placerar sina tillgångar på Finlands aktiemarknad, i aktier som ingår i aktieindexet1 OMX Sustainability Finland Cap GITM. För att effektivera portföljförvaltningen kan fonden dessutom använda aktiederivatinstrument som överensstämmer med fondens place- ringspolitik. Användningen av derivatinstrument är liten och har ingen betydande inverkan på fondens riskprofil. Portföljens samman- sättning följer ändringar i indexet, vilket innebär att fondens marknadsrisk är densamma som för indexet.

Vid sammanställningen av indexet tas hänsyn till faktorer som hänför sig till miljön, samhället och bolagsstyrningen. Företagen som uppfyller dessa kriterier ingår i indexet, vägda enligt marknadsvärde. I indexet ingår 40 företag. Vikten för varje bolag i indexet är begränsad till 10 %. Indexets aktieserier granskas en gång per år i månadsskiftet november–december Aktiernas viktbegränsningar granskas kvartalsvis. Mer information om indexet finns på webbplat- sen https://xxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx/Xxxxx/Xxxxxxxx/XXXXXXXXXXXXXX . Indexets sammanställning finns på adressen: xxxxx://xx- xxxxx.xxxxxxxxx.xxx/Xxxxx/Xxxxxxxxx/XXXXXXXXXXXXXX .

Fonden kan avvika från indexets sammansättning om det är nödvändigt av praktiska skäl eller ligger i andelsägarnas intresse. Indexet följs huvudsakligen genom att placera direkt i de aktier som indexet innehåller. Faktorer som kan förorsaka avvikelser i utvecklingen mellan fonden och indexet behandlas närmare på sidan 11. Fondens realiserade indexavvikelse (tracking error / active share) per 30.9.2022 var 0,16 % (för de föregående 12 månaderna). Indexavvikelsen förutspås hållas på en liknande nivå också framöver. Index- avvikelserna publiceras i fondernas års- och halvårsberättelser.

Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Indexets namn ändrades 1 december 2017. Det gamla namnet var OMX GES Sustainability Finland Cap GITM och nya namnet är OMX Sustainability Finland Cap GITM.

Bilaga om produktens hållbarhet

Fonden främjar egenskaper som hänför sig till miljön och samhället genom att följa aktieindexet OMX Sustainability Finland Cap GITM. Mer information om de miljömässiga och sociala egenskaper som fonden främjar finns i den information om produktens hållbarhet som publiceras för respektive fond och som är den del av denna broschyr.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är den marknadsrisk som är förknippad med utvecklingen av de Finlands aktiemarknaderna. Fonden kan låna ut aktier som den äger för att få ytterligare avkastning. Aktieutlåning innebär en motpartsrisk som fonden garderar sig mot genom de obligationer eller pengar som är säkerhet för de lånade aktierna.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvariga portföljförvaltare: Xxxx Xxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxxx och Xxxx Xxxxxxxx

Seligson & Co OMX Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF

En börshandlad indexfond som placerar i aktier på den finländska marknaden (UCITS ETF).

Fondens mål är att ge placerarna en total avkastning som motsvarar avkastningen på fondens jämförelseindex, med beaktande av fondens kostnader. Med OMX Helsinki 25 börsnoterad Fond UCITS ETF får placeraren en effektiv diversifiering på den inhemska akti- emarknaden. Fonden kan utgöra en del av aktieportföljen eller till och med en del av den som helt allokerats till den finländska mark- naden. Vi rekommenderar dessutom internationell diversifiering av aktieplaceringarna.

Fonden placerar sina tillgångar på Finlands aktiemarknad, i aktier som ingår i aktieindexet OMX Helsinki 25. För att effektivera port- följförvaltningen kan fonden dessutom använda aktiederivatinstrument som överensstämmer med fondens placeringspolitik. Använd- ningen av derivatinstrument är liten och har ingen betydande inverkan på fondens riskprofil. Portföljens sammansättning följer indexet, vilket innebär att fondens marknadsrisk är densamma som hos OMX Helsinki 25-indexet.

Fondens realiserade indexavvikelse (tracking error / active share) per 30.9.2022 var 0,10 % (för de föregående 12 månaderna). Index- avvikelsen förutspås hållas på en liknande nivå också framöver. Indexavvikelserna publiceras i fondernas års- och halvårsberättelser.

Fondens fondandel är föremål för offentlig handel på Helsingfors börs. Det är alltså frågan om en så kallad ETF (Exchange Traded Fund). Fondandelsregistret upprätthålls i det av Euroclear Finland förvaltade värdeandelssystem och placeraren bör ha ett värdeandel- skonto. Handel med indexandelar sker på börsen på samma sätt som handel med vilken som helst börsnoterad aktie, och fondande- larna förmedlas av alla aktieförmedlare. Man gör inte teckningar eller inlösen i andelarna på samma sätt som i vanliga placeringsfonder, utan handeln sker alltid via börsen ifall det inte är fråga om en i stadgarna noggrannare specificerad primärteckning eller -inlösning eller kontantinlösning (primärteckningar och -inlösningar, minst 25 000 andelar).

Det går också att göra en kontantinlösen från fonden enligt anvisningarna i fondens stadgar genom att kontakta fondbolaget. Inlös- ningsarvodet vid kontantinlösen är 2 % av inlösensumman, dock minst 100 euro.

Fondbolaget strävar efter att publicera ett indikativt andelsvärde (”iNAV”) i Bloombergs marknadsprissystem under Helsingforsbörsens öppethållningstider. iNAV-talet uppdateras med mycket täta mellanrum. Det indikativa värdet beräknas (fr.o.m. mars 2013) genom att beakta kursändringar för fondens aktier, dividender som fonden erhåller samt fondens kontantposition enligt den senaste värdebe- räkningen. Däremot beaktar man där inte t.ex. den pågående dagens förvaltningsarvode eller intäkter från aktieutlåning, vilket gör att iNAV-talet uttryckligen är indikativt och inte ett exakt andelsvärde.

Fondens teckningskomposition uppger fondens innehav. Teckningskompositionen publiceras dagligen på fondbolagets webbplats.

Fonden har endast tillväxtandelar. Mer information om indexet finns på nätadressen xxxxx://xxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx/Xxxxx/Xxxx- view/OMXSUSTAINFIGI . Indexets sammanställning finns på nätadressen xxxxx://xxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx/Xx- dex/Weighting/OMXH25GI .

Fondens investeringsbeslut tar inte hänsyn till hållbarhetsrisker, eftersom fonden replikerar ett index som inte tar hänsyn till hållbar- hetsrisker. . När det gäller de Seligson & Co-fonder som Seligson & Co Fondbolag förvaltar tar bolaget inte hänsyn till investeringsbe- slutens negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer, eftersom fonderna förvärvar sina investeringsobjekt nästan uteslutande på marknaden, dvs. från andra placerare, och inte egentligen finansierar den verksamhet som bedrivs av emittenter av de underliggande värdepapperen. I investeringarna som ingår i denna investeringsprodukt tas inte hänsyn till EU:s kriterier för miljömässigt hållbar eko- nomisk verksamhet.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvariga portföljförvaltare: Xxxx Xxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxxx och Xxxx Xxxxxxxx

Seligson & Co Global Top 25 Brands

En aktiefond som placerar i bolag som äger världens starkaste varumärken.

Fondens mål är att ge placerarna en total avkastning som motsvarar avkastningen på de varumärkesföretag som ingår i fonden, med beaktande av fondens kostnader. Med Global Top 25 Brands får placeraren en aktieportfölj som är diversifierad bland världens starkaste varumärken. Fonden är lämplig som en del av aktieportföljen, dessutom rekommenderar vi åtminstone branschdiversifiering.

Portföljens sammansättning bestäms utgående från undersökningar om varumärkenas styrka. Fonden strävar efter att fungera med låga kostnader och ändringar görs således inte utan att det finns klara tecken på att ett varumärkes värde har falnat och ett annat intagit dess plats. Företagen i Global Top 25 Brands är vanligen stora och solida och inte speciellt konjunkturkänsliga.

Global Top 25 Brands placerar inte i företag som huvudsakligen är verksamma inom tobaks-, pornografi-, alkohol-, eller vapenindustrin.

Fondens investeringsbeslut beaktar hållbarhetsrisker från fall till fall när de anses relevanta. När det gäller de Seligson & Co-fonder som Seligson & Co Fondbolag förvaltar tar bolaget inte hänsyn till investeringsbeslutens negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer, eftersom fonderna förvärvar sina investeringsobjekt nästan uteslutande på marknaden, dvs. från andra placerare, och inte egentligen finansierar den verksamhet som bedrivs av emittenter av de underliggande värdepapperen. I investeringarna som ingår i denna inve- steringsprodukt tas inte hänsyn till EU:s kriterier för miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet.

Fonden följer inte index publicerade av externa indexberäknare. Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Fondens största risker

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvariga portföljförvaltare: Xxxx Xxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxxx och Xxxx Xxxxxxxx

Seligson & Co Global Top 25 Pharmaceuticals

En aktiefond som placerar i världens ledande läkemedels- och hälsovårdsföretag.

Fondens mål är att ge placerarna en total avkastning som motsvarar avkastningen på världens ledande företag inom läkemedels- och hälsovårdsbranschen, med beaktande av fondens kostnader. Global Top 25 Pharmaceuticals kan diversifiera sin portfölj bland aktier i världens största företag inom läkemedels- och hälsovårdsbranschen. Fonden är lämplig som en del av aktieportföljen, dessutom re- kommenderar vi åtminstone branschdiversifiering.

Portföljens sammansättning bestäms utgående från undersökningar om bland annat bolagens marknadsvärden, styrkan av deras mark- nadsposition samt deras undersöknings- och produktutvecklingsinsatser. Fonden strävar efter så låga kostnader som möjligt och därför ändras inte urvalet av bolag om det inte tydligt går att påvisa att ett visst bolags marknadsposition har försvagats och ett annat bolag intagit dess plats. Bolagen i fonden Global Top 25 Pharmaceuticals är vanligtvis stora och solida och inte speciellt konjunkturkänsliga.

Fonden följer inte index publicerade av externa indexberäknare. Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risker är den marknadsrisk som är förknippad med utvecklingen av de internationella aktiemarknaderna och läkeme- delsindustrin. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Fonden kan låna ut aktier som den äger för att få ytterligare avkastning. Aktieutlåning innebär en motpartsrisk som fonden garderar sig mot genom de obligationer eller pengar som är säkerhet för de lånade aktierna.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvariga portföljförvaltare: Xxxx Xxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxxx och Xxxx Xxxxxxxx

Seligson & Co Emerging Markets

En aktiefond som placerar på tillväxtmarknader.

Fondens mål är att ge placerarna en total avkastning som motsvarar avkastningen på aktiemarknader under utveckling, med beaktande av fondens kostnader.

Fonden Emerging Markets ger en mycket väl diversifierad aktieportfölj med placeringar i tillväxtmarknader. Fonden lämpar sig bäst som en del av en bredare aktieportfölj och kan användas för att diversifiera aktieplaceringar med fokus på exempelvis Europa och/eller Nordamerika.

Fonden Emerging Markets placerar huvudsakligen i andelar i placeringsfonder som placerar på tillväxtmarknader. Fonden är passiv, dvs. dess placeringsverksamhet styrs inte av portföljförvaltarens uppskattningar om utsikterna för olika placeringsobjekt, men fonden följer inte heller något index som publiceras av en extern indexberäknare.

Mottagarfonderna placerar i aktier på tillväxtmarknader såsom Asien, Latinamerika, Östeuropa och Afrika. Urvalet av mottagarfonder publiceras i fondens rapporter.

Fonden förändrades från en specialplaceringsfond till en UCITS-fond (en fond som uppfyller placeringsfondsdirektivets krav) 1 sep- tember 2014.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risker är marknadsrisker relaterade till utvecklingen av tillväxtmarknadernas aktiemarknader genom mottagarfonderna. Mottagarfondernas placeringar valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar även bär valutakursrisk.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvarig portföljförvaltare: Seligson & Co Fondbolag Abp

Aktiva aktiefonder

Russian Prosperity Fund Euro – fonden är stängd

Vid datumet för detta prospekt är Fonden Russian Prosperity Fund Euro stängd tills vidare. Fondens värde beräknas inte och teckning och inlösen bekräftas inte under stängningen. Fondens nuvärde är inte känt. Aktuell Aktuell information om situationen finns på xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxx.

En matarfond som placerar på aktiemarknaderna i Ryssland och dess närområden.

Fondens mål är att ge placerarna en total avkastning som överstiger avkastningen på det jämförelseindex som beskriver utvecklingen på den ryska aktiemarknaden. Fonden lämpar sig som en del av en bredare aktieportfölj: den kan användas för att diversifiera aktie- placeringar med fokus på t.ex. Europa och/eller USA.

Russian Prosperity Fund Euro är en matarfond, enligt definitionen i lagen om placeringsfonden, som strävar efter att placera en möj- ligast stor del av sina tillgångar (minst 85 %) i andelar i Russian Prosperity Fund (Luxembourg)-fonden. Mottagarfondens aktieval baserar sig på portföljförvaltarens, Prosperity Capital Management-bolagets placeringsval. Fondens avkastning kan skilja sig från mot- tagarfondens avkastning beroende på hur stor andel de kontanta medlen utgör av matarfondens värde (högst 15 %) och hur avgifterna som tas ut för de olika andelsklassernas skiljer sig från varandra.

Mottagarfonden är en underfond till den luxemburgiska Prosperity Capital Management SICAV-fonden och den uppfyller placerings- fondsdirektivets (UCITS) krav. Mottagarfonden kan placera högst 10 % av sina tillgångar i andra fonder. Mottagarfonden placerar i aktier i Ryssland och i Rysslands närområden samt i västerländska bolag som har omfattande verksamhet i Ryssland. Målet är att uppnå en total avkastning på lång sikt. Förutom av den allmänna aktiemarknadens utveckling påverkas den aktivt förvaltade mottagarfondens utveckling också av portföljförvaltarens placeringsval.

Mottagarfondens portföljförvaltare är det i Ryssland och i London baserade Prosperity Capital Management-bolaget (PCM) (xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx). PCM deltar också aktivt i administrationen av vissa av de företag som är placeringsobjekt. PCM får sin ersättning som en andel av fondens förvaltningsprovision. Mottagarfondens placeringsval baseras bl.a. på tidig identifiering av struk- turella förändringar i Rysslands ekonomi samt på grundlig bolagsanalys. Mottagarfonden söker väl skötta bolag som har en kompetent ledning, goda förutsättningar att växa samt en låg värdering. Speciellt uppmärksammas minoritetsägarnas situation och rättigheter.

Fondbolaget har gjort ett avtal med mottagarfonden och dess administratör gällande Russian Prosperity Fund Euros funktion som matarfond samt gällande utbyte av information och dokument mellan fonderna. Mera information om avtalet fås från vår kundtjänst. Mottagarfonden presenteras i mera detalj på nätadressen xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx

Fondens jämförelseindex är RTS1-Interfax-indexet som beräknas av Russian Trading Systems. (Obs! Detta är ett prisindex.) Russian Prosperity Fund Euro-fonden har enbart tillväxtandelar.

Fonden ändrades till en matarfond 1 januari 2014. Tidigare placerade fonden direkt på aktiemarknaderna i Ryssland och dess närom- råden. Fondens rådgivare var Prosperity Capital Management-bolaget.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet. Mottagar- fonden uppbär ingen tecknings-, inlösnings-, handels- eller förvaltningsavgifter av Russian Prosperity Fund Euro. Mottagarfonden har dock kostnader som uppbärs direkt från mottagarfonden (bl.a. förvaringskostnaderna och den luxemburgiska skatten”Taxe d’abonne- ment” som är högst 0,05 % p.a. av mottagarfondens kapital).

Fondens största risker

De största riskerna med fonden Russian Prosperity Fund Euro uppstår genom mottagarfonden. Den viktigaste av dessa är den mark- nadsrisk som är förknippad med utvecklingen av Ryssland aktiemarknader. Historiskt sett har marknaden varit mycket volatil, dvs.

kurserna ha fluktuerat kraftigt. Aktiv portföljförvaltning innebär alltid en risk att portföljförvaltarens placeringsval misslyckas. Motta- garfondens placeringar valutaskyddas inte, vilket innebär att de även bär valutakursrisk.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvarig portföljförvaltare: Seligson & Co Fondbolag Abp

Xxxxxxxx & Co Tropico LatAm

En aktivt förvaltad aktiefond som placerar på de latinamerikanska aktiemarknaderna.

Fondens mål är att ge placerarna en total avkastning som överstiger avkastningen på det jämförelseindex som beskriver utvecklingen på aktiemarknaden i Brasilien och dess närmaste grannar. Fonden lämpar sig bäst som en del av en bredare aktieportfölj och kan användas för att diversifiera aktieplaceringar med fokus på exempelvis Europa och/eller Nordamerika.

Placeringsfonden Tropico LatAm placerar huvudsakligen på Brasiliens aktiemarknad samt på aktiemarknaderna i Chile, Peru och Colom- bia.

Fondens utveckling påverkas förutom av den allmänna marknadsutvecklingen och de risker som Latinamerikas (huvudsakligen Brasili- ens och därtill Chiles, Perus och Colombias) marknader och marknadsinfrastruktur innebär också av de placeringsbeslut som portfölj- förvaltaren fattar. Fonden kan placera till en nämnvärd grad också i värde-och småbolag, vilkas aktiers likviditet inte nödvändigtvis är på samma nivå som hos marknadernas största bolag. För att säkerställa fondens likviditet och marknadsexponering kan därför också fonder som placerar i Latinamerika användas.

Fondens rådgivare är brasilianska Trópico Latin America Investments. Trópico, som grundades år 2002, fokuserar på värdebolag och försöker identifiera bolag som har möjligast bestående konkurrensfördelar. Portföljförvaltaren fattar de slutgiltiga placeringsbesluten. Rådgivaren får sitt arvode som en del av fondarvodet.

Fondens jämförelseindex är en kombination som består till 90 % av aktieindexet STOXX Brazil Total Market Net Return och till 10 % av aktieindexet S&P Mila Andean 40 Net Total Return.

Tropico LatAm-fonden har enbart tillväxtandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risker är de som är förknippade med marknaderna och marknadsinfrastrukturen i Latinamerika (främst Brasilien men också Chile, Peru och Colombia). Historiskt sett har dessa marknader varit mycket volatila, dvs. kurserna ha fluktuerat kraftigt. Aktiv portföljförvaltning innebär alltid en risk att portföljförvaltarens placeringsval misslyckas. Fondens placeringar valutaskyddas inte, vilket innebär att de även bär valutakursrisk.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvarig portföljförvaltare: Seligson & Co Fondbolag Abp

Seligson & Co Familjebolag

En aktivt förvaltad aktiefond som placerar globalt i familjeföretag.

Fonden Familjebolag har som mål att ge investerarna en total avkastning som motsvarar avkastningen på en väl diversifierad portfölj med familjebolag och överträffar avkastningen på indexet som beskriver den globala aktiemarknaden.

Med fonden Familjebolag är det möjligt att öka en aktiv internationell diversifiering för en i övrigt väl diversifierade aktieportfölj och komplettera en kärnportfölj som till exempel bildats av indexfonder. Familjebolag placerar i en portfölj med välskötta familjeföretag, med internationell och branschspecifik diversifiering.

Familjebolag är en aktivt förvaltad aktiefond. I tillägg till den allmänna marknadsrisken påverkas fondens utveckling av portföljförval- tarens placeringsbeslut. Familjebolag kan använda derivatinstrument både för att skydda portföljen och som en del av dess placerings- verksamhet. Användningen av derivatinstrument är liten och har ingen betydande inverkan på fondens riskprofil. För att stödja port- följförvaltningen förvärvar fondbolaget forsknings- och informationstjänster relaterade till familjebolag från det holländska företaget Ahlström Invest B.V.

Fondens jämförelseindex är aktieindexet Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxx International ACWI (världens aktiemarknader). Indexet är ett avkast- ningsindex. Fonden strävar efter att överträffa jämförelseindexets avkastning. Fonden kan avvika helt från jämförelseindexets samman- sättning

Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Fondens namn ändrades 1.01.2022. Det tidigare namnet var Placeringsfond Seligson & Co Phoenix.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Den största risken för fonden Familjebolag är den marknadsrisk som är förknippad med utvecklingen av de internationella aktiemark- naderna. Kursutvecklingen för Familjebolag kan vara mer volatil än den allmänna marknaden (större fluktuationer). Aktiv portföljför- valtning innebär alltid en risk att portföljförvaltarens placeringsval misslyckas. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att pla- ceringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Fonden kan låna ut aktier som den äger för att få ytterligare avkastning. Aktieutlåning innebär en motpartsrisk som fonden garderar sig mot genom de obligationer eller pengar som är säkerhet för de lånade aktierna.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvarig portföljförvaltare: Seligson & Co Fondbolag Abp

Seligson & Co Phoebus

En aktivt förvaltad aktiefond som placerar långsiktigt främst på den finländska marknaden.

Phoebus mål är att ge placerarna en god långsiktig total avkastning från aktiemarknaden. Phoebus är avsedd för en placerare som vill placera långsiktigt i kvalitetsbolag, med en internationell krydda. I fondens jämförelseindex ligger fokus på finländska bolag, men eftersom fonden förvaltas aktivt kan den skilja sig avsevärt från jämförelseindexets fördelning. Eftersom fonden ofta placerar i aktier som inte är "på modet” kan avkastningen på fonden på kort sikt skilja sig avsevärt från marknadens avkastning. Fonden lämpar sig som en del av en väl diversifierad aktieportfölj.

Phoebus gör långsiktiga, över 10 års placeringar i aktier i kvalitetsbolag. Grundtanken är att en aktie är en del av företaget. Med andra ord används samma kriterier vid aktieköp som vid köp av ett helt företag.

Phoebus är en aktivt förvaltad aktiefond. I tillägg till den allmänna marknadsrisken påverkas fondens utveckling av portföljförvaltarens placeringsbeslut. Phoebus kan använda derivatinstrument både för att skydda portföljen och som en del av placeringsverksamheten. Användningen av derivatinstrument är liten och har ingen betydande inverkan på fondens riskprofil.

Fondens jämförelseindex är till 60 % indexet OMX Helsinki CAP Gi (finländska aktiemarknaden) och till 40 % aktieindexet Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxx International ACWI (världens aktiemarknader). Indexen är avkastningsindex. Fonden strävar efter att överträffa jämfö- relseindexets avkastning. Fonden kan avvika helt från jämförelseindexets sammansättning.

Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Fonden förändrades från en specialplaceringsfond till en UCITS-fond (en fond som uppfyller placeringsfondsdirektivets krav) 1 sep- tember 2014.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Den största risken för fonden Phoebus är den marknadsrisk som är förknippad med utvecklingen av målmarknaden och -företagen. Aktiv portföljförvaltning innebär alltid en risk att portföljförvaltarens placeringsval misslyckas. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Fonden kan låna ut aktier som den äger för att få ytterligare avkastning. Aktieutlåning innebär en motpartsrisk som fonden garderar sig mot genom de obligationer eller pengar som är säkerhet för de lånade aktierna.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvarig portföljförvaltare: Xxxxxx Xxxxxxxxx

Seligson & Co Pharos

En kapitalförvaltningsfond som placerar på aktie- och räntemarknaderna.

Pharos mål är att ge placeraren en total avkastning som motsvarar avkastningen på en diversifierad aktiemarknadsportfölj (60 %) och ränteportfölj (40 %). Pharos är avsedd för placerare som inte själv vill följa värdepappersmarknader eller fatta beslut om fördelningen av egendomen (dvs. allokeringen) mellan aktie- och ränteinstrument. Fonden kan till och med utgöra hela värdepappersportföljen eller placeraren kan också anända den som portföljens kärna som kompletteras med andra aktie- och ränteplaceringar.

Pharos är en så kallad blandfond som placerar på internationella aktie- och räntemarknader, främst via fonder. Mottagarfondernas sammanräknade förvaltningsavgift kan totalt vara högst 0,85 % per år.

Pharos strävar till att utnyttja aktiemarknadernas avkastningsmöjligheter, men jämnar ut aktiernas kurssvängningar genom att placera även i ränteinstrument. Placeringspolitiken utgår från det att den valda grundallokeringen förverkligas med kostnadseffektiva index- fonder och direkta ränteplaceringar. Tilläggsavkastning söks via noggrant utvalda aktivt förvaltade fonder medmåttlig risk. Den nor- mala fördelningen mellan räntor och aktier är 60/40.

Fonden idkar inte aktiv värdepappershandel och avvikelser från jämförelseindexet görs endast då när någon marknads värderingsnivå enligt fondförvaltaren skiljer sig mycket från sin långsiktiga trendnivå.

Pharos är en aktivt förvaltad fond. Vid sidan om den allmänna aktie- och ränterisken påverkas fondens utveckling även av portföljför- valtarens placeringsbeslut. Fonden strävar efter en relativt sett låg riskprofil.

Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

De största riskerna med Pharos-fonden är marknadsrisker i samband med utvecklingen av ränte- och aktiemarknaderna. Aktiv port- följförvaltning innebär alltid en risk att portföljförvaltarens placeringsval misslyckas. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk.

Fondens fusionshistoria: Den 16 augusti 2004 fusionerades fonden med en fond vid namn Aktieportfölj och namnet ändrades till Pharos. Fondens tidigare namn var Flexportfölj.

Ansvarig portföljförvaltare: Seligson & Co Fondbolag Abp

Räntefonder

Seligson & Co Penningmarknadsfond

En penningmarknadsfond som eftersträvar en jämn avkastning med mycket låg risk.

Fonden strävar efter att bibehålla sitt kapital och få en avkastning som motsvarar penningmarknadsavkastningen. Fonden är lämplig för en placerare som vill placera sina kontanta medel diversifierat och hålla värdefluktuationen låg. Fonden är lämplig också för kort- siktiga placeringar, exempelvis inom ett företags kassahantering eller för att balansera en placeringsportfölj.

Fonden är en standardiserad penningmarknadsfond enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1131. Fondandelens värde varierar och det beräknas enligt §11 och §12 av fondernas gemensamma stadgar varje finländsk bankdag kl. 14:30.

Gällande Penningmarknadsfonden bör det noteras att

- Penningmarknadsfonden inte är en garanterad investering;

- en investering i Penningmarknadsfonden inte är samma sak som en deposition (den har ingen insättningsgaranti), och det kapi- talbelopp som investeras i Penningmarknadsfonden kan fluktuera;

- risken för förlust av kapitalbeloppet bärs av investeraren.

Fonden förlitar sig inte på externa tillskott för att garantera sin likviditet eller stabilisera andelens värde. Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Förfarande för intern kreditkvalitetsbedömning

Fondbolaget gör en intern kreditkvalitetsbedömning av penningmarknadsinstrumenten som utgör fondens placeringsobjekt. I bedöm- ningen beaktas egenskaperna hos såväl instrumentets emittent som hos själva instrumentet. Informationen som används vid bedöm- ningen skall vara av god kvalitet, aktuell och komma från tillförlitliga källor.

De allmänna principerna som följs i bedömningen:

a) relevant och aktuell information inhämtas om emittenten och om instrumentets egenskaper,

b) den interna kreditkvalitetsbedömningen baseras på en analys av den information som är tillgänglig och relevant gällande de faktorer som påverkar emittentens kreditvärdighet och instrumentets kreditkvalitet,

c) kreditkvalitetsbedömningarna granskas på nytt minst en gång per år och bedömningens förfarande uppdateras vid behov,

d) en ny kreditkvalitetsbedömning för ett penningmarknadsinstrument om det skett en väsentlig ändring som skulle kunna påverka den befintliga bedömningen av instrumentet,

e) metoderna för kreditkvalitetsbedömningen granskas på nytt minst en gång per år,

f) då metoder, modeller eller centrala antaganden som används i förfarandet för intern kreditkvalitetsbedömning förändras väsent- ligt uppdateras alla bedömningar som påverkas av förändringen.

Fondbolaget tillämpar ovan nämnda allmänna principer för att avgöra om kreditkvaliteten på penningmarknadsinstrumentet ska ges en positiv bedömning. Utöver de allmänna principerna beaktas åtminstone följande faktorer:

a) kvantifiering av emittentens kreditrisk och av den relativa risken för fallissemang för emittenten och instrumentet,

b) kvalitativa indikatorer för instrumentets emittent, inklusive i ljuset av den makroekonomiska och finansmarknadssituationen,

c) penningmarknadsinstrumentens kortfristiga natur,

d) instrumentets tillgångsklass,

e) emittentens typ så, att åtminstone följande emittenttyper urskiljs: nationella, regionala eller lokala myndigheter, finansiella företag och icke-finansiella företag,

f) instrumentets likviditetsprofil.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet. Uppgifterna

och faktabladen för Andelsserie V, som är avsedd för professionella kapitalförvaltare och fondandelsfonder, kan erhållas från fondbo- laget.

Det årliga förvaltningsarvodet som debiteras fonden är 0,18 % (inte det i stadgarna definierade maximiarvodet 0,22 %).

Fondens största risker

Fonden strävar efter att upprätthålla kapitalet och uppnå avkastningen på penningmarknaden. Penningmarknadsfonden är inte en garanterad investering och en investering som görs i den skiljer sig från en investering som görs i en insättning exempelvis för att den inte omfattar insättningsskydd. Det kapital som investeras i fonden kan variera. Fonden förlitar sig inte på externa tillskott för att garantera sin likviditet eller stabilisera fondandelens värde. risken för förlust av kapitalbeloppet bärs av investeraren. De största riskerna för Penningmarknadsfonden hänför sig till skuldbetalningsförmågan hos emittenter av räntebärande placeringar och inlåningsbanker- nas solvens. Riskerna minimeras genom att göra korta investeringar i objekt av god kvalitet.

Fondens fusionshistoria: Den 9 augusti 2004 fusionerades fonden Stabilportfölj i fonden.

Ansvariga portföljförvaltare: Xxxx Xxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxxx och Xxxx Xxxxxxxx

Seligson & Co Euroobligation

En fond som placerar i statsemitterade lån inom euroområdet.

Euroobligationsfondens mål är att ge placeraren en genomsnittlig total avkastning som motsvarar euroländernas statslån. Fonden är lämplig för en placerare som vill ha en effektivt diversifierad portfölj av statslån i euro. Fonden kan utgöra en betydande del av en ränteportfölj i euro.

Fonden placerar i masskuldebrev emitterade av eurostaterna genom att modellera sammansättningen av sitt jämförelseindex. Indexet innehåller ett stort antal skuldebrev och fonden placerar inte i alla dessa, utan försöker replikera de centrala funktionerna i indexet med färre värdepapper.

Fonden avbildar egenskaperna hos ett index som beskriver utvecklingen av eurodenominerade masskuldebrev emitterade av stater. Indexet som används för tillfället är iBoxx Euro Eurozone Sovereign Overall Total Return. Indexet är ett avkastningsindex. Fondens portföljstruktur följer ändringar som görs i det valda indexet. Målet är att hålla fondens ränterisk på samma nivå som indexets risk.

Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Fondens största risker

Fondens största risker hänför sig till marknadsutvecklingen av euroområdets statsobligationer. Många stater i euroområdet är kraftigt skuldsatta och den höga skuldsättningsnivån innebär att marknaderna ibland reagerar kraftigt inte bara på direkta ekonomiska faktorer utan ibland också på politiska beslut, vilket kan leda till snabba svängningar i fondandelsvärdet.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvariga portföljförvaltare: Xxxx Xxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxxx och Xxxx Xxxxxxxx

Seligson & Co Euro Corporate Bond

En fond som placerar i högklassiga, långa eurolån emitterade av företag.

Målet för fonden Euro Corporate Bond är att ge placeraren en genomsnittlig total avkastning som motsvarar företagslånen i euro.

Fonden Euro Corporate Bond är lämplig för en placerare som vill ha en effektivt diversifierad portfölj av företagslån i euro. Fonden kan utgöra en del av en ränteportfölj i euro.

Fonden placerar i företagslån i euroområdet och modellerar egenskaperna hos sitt jämförelseindex. Indexet som används för tillfället är iBoxx Euro Non-Financials Overall Total Return. Indexet är ett avkastningsindex. Indexet innehåller ett stort antal skuldebrev och fonden placerar inte i alla dessa, utan försöker replikera de centrala funktionerna i indexet med färre värdepapper. Fondens portfölj- struktur följer ändringar som görs i det valda indexet. Målet är att hålla fondens ränterisk på samma nivå som indexets risk.

Fonden placerar endast i obligationslån inom de fyra högsta klasserna (”investment grade”). Dessa klasser är hos Standard & Poor’s

AAA–BBB, och hos Moody’s Aaa–Baa. Fonden har tillväxt- och avkastningsandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Fondens största risker

De största riskerna för fonden Euro Corporate Bond är marknadsutvecklingen för företagslån i euro. Utöver utsikterna för företagens tillgångar påverkas den till exempel av den allmänna ränteutvecklingen. Fonden kan låna ut värdepapper som den äger för att få ytterligare avkastning. Utlåning innebär en motpartsrisk som fonden garderar sig mot genom de obligationer eller pengar som är säkerhet för de utlånade värdepapperen.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Ansvariga portföljförvaltare: Xxxx Xxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxxx och Xxxx Xxxxxxxx

Kostnader, arvoden och nyckeltal

Fond	Teckning/ inlösen (till fondbo- laget)	Handelsersättning (till fonden)		Årlig förvalt- nings- avgift (till fondbolaget)	Förvarings- och förva- ringsinstituts- arvode 2021 (till förvarings- institutet)	Löpande kostna- der från 2021	Löpande kostna- der 10-13 (upp- skattning 2022)	Omsätt- ningshas- tighet från 2021	Avkast- ning från 2021
		Teckning	Inlösning
Finland Indexfond	-/-	0,1 %	0,1–0,5 % 1	0,45 %	0,004 %	0,46 %		6,46 %	23,62 %
OMX Helsinki 25 börsnoterad fond UCITS ETF	-/- 4	-/ 4	-/ 4	0,11–0,18 % 7	Inkl. förv. avgift	0,15 %		13,85 %	25,38 %
Europa Indexfond	-/-	0,1 %	0,1–0,5 % 1	0,44 %	0,01 %	0,46 %		18,20 %	22,58 %
Asien Indexfond	-/-	0,1 %	0,1–0,5 % 1	0,43 %	0,03 %	0,47 %		14,72 %	12,26 %
Nordamerika Index- fond	-/-	0,1 %	0,1–0,5 % 1	0,42 %	0,01 %	0,44 %		20,58 %	40,11 %
Emerging Markets	-/-	-	0–0,5 % 2	0,34 % + mottagarfonder i genomsnitt 0,30–0,60 %	0,01 %	0,63 % 6		17,90 %	9,53 %
Global Top 25 Brands	-/-	-	0–0,5 % 2	0,59 %	0,01 %	0,60 %		19,46 %	29,29 %
Global Top 25 Pharmaceuticals	-/-	-	0–0,5 % 2	0,59 %	0,01 %	0,61 %		8,94 %	23,51 %
Euroobligation	-/-	-	0–0,2 % 3	0,27 %	0,01 %	0,29 %		2,55 %	-3,63 %
Euro Corporate Bond	-/-	-	0–0,2 % 3	0,32 %	0,01 %	0,34 %		-6,92 %	-1,96 %
Penningmarknadsfond	-/-	-	-	0,18 %	0,004 %	0,19 %		46,18 %	-0,30 %
Pharos	-/-	-	0–0,5 % 2	0,45 % + max 0,85 % 6	0,004 %	0,54 % 6		-4,85 %9	15,33 %
Russian Prosperity Fund Euro	- /-	-	0–0,5 % 2	1,75 %	0,002 %	1,74 % 6	2,29 % 10	- 8	20,92 %
Tropico LatAm	-/-	-	0–0,5 % 2	1,50 %	0,09 %	1,51 %	1,81 % 11	50,31 %	-15,14 %
Phoebus	-/-	-	0–1 % 5	0,94 %	0,01 %	0,76 %	0,96 % 12	12,28 %	28,20 %
Familjebolag	-/-	-	-	1,25 %	0,03 %	1,13 %	1,29 % 13	11,22 %	17,25 %

För andelsserie V, som är avsedd för kapitalförvaltare och fondandelsfonder, tas inte ut någon separat förvaltningsavgift som betalas till fondbolaget. Teckning av andelar i serien förutsätter ett separat avtal med Seligson & Co Fondbolag. I avtalet fastställs mer detaljerade villkor för teckning samt om arvodet till Seligson & Co Fondbolag.

Förklaringar till tabellen:

1 Handelsersättning vid inlösen normalt 0,1 %, men 0,5 % om placeringstiden varit kortare än 180 dagar. 2 Handelsersättning vid inlösen normalt 0 %, men 0,5 % om placeringstiden varit kortare än 180 dagar. 3 Handelsersättning vid inlösen normalt 0 %, men 0,2 % om placeringstiden varit kortare än 90 dagar.

4 Kontantinlösenavgift 2 %, men minst 100 euro. Vid börshandel med andelar tar vanligen värdepappersförmedlaren ut en avgift för värdepap- pershandeln.

5 Handelsersättning vid inlösen normalt 0 %, men 1 % om placeringstiden varit kortare än 360 dagar.

6 Inklusive mottagarfonderna.

7 Avgiften beror på fondens storlek. Mera detaljer nedan. I den här fonden innehåller förvaltningsavgiften också förvarings- och förvaringsinsti- tutsavgiften.

8 Fonden är en matarfond, som har en (1) mottagarfond.

9 Innefattar inte mottagarfondernas omsättningshastigheter eller regelbundet förnyade penningmarknadsplaceringar.

10 Uppskattning för 2022: 2,29 % per år eftersom fondens fasta förvaltningsarvode ändrades 1.1.2022 och nu är 1,75 % per år. Samtidigt avskaffa- des fondens avkastningsbundna arvode.

11 Uppskattning för 2022: 1,81 % per år eftersom fondens fasta förvaltningsarvode ändrades 1.1.2022 och nu är 1,50 % per år. Samtidigt avskaffa- des fondens avkastningsbundna arvode.

12 Uppskattning för 2022: 0,96 % per år eftersom fondens fasta förvaltningsarvode ändrades 1.1.2022 och nu är 0,94 % per år. Samtidigt avskaffa- des fondens avkastningsbundna arvode.

13 Uppskattning för 2022: 1,29 % per år eftersom fondens fasta förvaltningsarvode ändrades 1.1.2022 och nu är 1,25 % per år. Samtidigt avskaffa- des fondens avkastningsbundna arvode.

Historisk avkastning garanterar inte framtida avkastning. Placeringarnas värde kan både stiga och sjunka. Vid inlösning av fondandelar kan man få tillbaka mindre än man ursprungligen placerat

Kostnader som debiteras placeringsfonden

De kostnader som fonden har för förvaltningen täcks med förvaltningsavgiften, som betalas till fondbolaget. Förvaringskostnaderna som uppkommer av att fondernas placeringar förvaras täcks med förvaringsavgiften och kostnaderna för förvaringsinstitutskontrollen med förvaringsinstitutsavgiften (tillsammans ”förvaringsavgiften”). För OMX Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF ingår förva- ringsavgiften i förvaltningsavgiften. För de andra fondernas del baserar sig förvaringsavgiften på ett avtal med förvaringsinstitutet OP Säilytys Oy och betalas till förvaringsinstitutet enligt faktura. Förvaringsavgiften i tabellen baserar sig på de förverkligade förvarings- avgifterna under föregående räkenskapsår. Den i värdeberäkningen använda dagliga förvaringsavgiften kan skilja sig från den avgift förvaringsinstitutet fakturerar.

De ovan nämnda avgifterna eller uppskattningarna dras dagligen av från fondandelens värde och ingår i fondandelens värde som publiceras dagligen. Avgifterna debiteras alltså inte skilt av andelsägarna. Från förvaltningsavgifterna kan ges rabatter enligt kundens totala direkta placeringar hos Seligson & Co Fondbolag ifall placeringarnas totala summa överstiger en miljon euro (enligt storkunds- prislistan).

Ur fondens medel betalas därutöver på basis av utomstående serviceleverantörers fakturor andra avgifter som relaterar till fondens placeringsverksamhet, t.ex. clearingavgifter för värdepappershandel, bankkostnader och eventuella lagstadgade kostnader som hänför sig till fondens placeringar eller placeringsverksamhet.

De löpande kostnaderna är baserade på de faktiska kostnaderna föregående räkenskapsår. Beloppet för dessa kan variera från år till år. De omfattar inte avkastningsbundna provisioner eller handelskostnader (förutom eventuella tecknings- och inlösningsavgifter som betalas för teckning och inlösning av andelar i andra fonder).

Kostnader som tas ut av placeraren i samband med teckningar och inlösningar

Ifall det för fonden uppbärs en tecknings-, inlösnings- eller handelsersättning, debiteras den i samband med tecknings- eller inlös- ningstransaktionen. Tecknings- och inlösningsavgifter betalas till fondbolaget. Handelsersättningen betalas till fonden för att kom- pensera de värdepappershandelskostnader teckningar och inlösningar föranleder för de andra andelsägarna, och den kan definieras som en skillnad mellan köp- och säljpriserna (se de fondspecifika stadgarna). Teckningsavgiften eller den vid teckningar debiterade handelsersättningen räknas på basis av den av kunden på fondens konto betalda teckningssumman, och inlösningsavgiften eller den vid inlösningar debiterade handelsersättningen på basis av de ur fonden inlösta andelarnas värde.

Fondbolaget kan också debitera särskilda serviceavgifter (t.ex. för andelsbevis eller avvikande betalningar). Serviceavgifternas pris- lista publiceras på fondbolagets webbplats.

Portföljens omsättningshastighet visar hur stor omsättningen hos fondens värdepapper varit under en viss period. Talet beräknas genom att från totalbeloppet av köp och försäljningar dra av teckningarnas och inlösningarnas totalbelopp (summa1). Fondens om- sättningshastighet är det erhållna talets (summa1) förhållande till den genomsnittliga storleken på fondens kapital under gransknings- perioden. Till exempel innebär en omsättningshastighet på 200 % att fondens alla värdepapper har sålts och andra har köpts in i stället under granskningsperioden. En negativ omsättningshastighet betyder att totalvolymen av portföljförvaltarens värdepappershandel har understigit volymen av teckningar och inlösningar.

Volymbaserad förvaltnings- och förvaringsavgift (enligt fondens storlek)

OMX Helsinki 25 börsnoterad fond UCITS ETF

Fondens storlek:
0 – 50 000 000 euro	0,18 %
50 000 000 – 200 000 000 euro	0,16 %
200 000 000 – 500 000 000 euro	0,14 %
Över 500 000 000 euro	0,11 %

Exempel: Då fondens storlek är 125 000 000 euro, är fondens förvaltings– och förvaringsavgift 50 000 000/125 000 000 * 0,18 % + (125 000

000–50 000 000) / 125 000 000 * 0,16 % = 0,168.

Distansförsäljning och rättsmedel

Information om distansförsäljning

På distansöverenskommelser och -avtal tillämpas finsk lag och förhandsinformation ges enligt finsk lagstiftning. Förhandsinformation, avtalsvillkor och kundtjänst fås på svenska och finska. En konsument har inte utan fondbolagets uttryckliga samtycke ångerrätt gällande fondteckningar gjorda inom ett distansavtal efter att kunden har betalat teckningen till fondens bankkonto (eller teckningsbetalningen har gjorts på något annat av Fondbolaget godkänt sätt). Placeringen har dock inte någon minimilängd. För kortvariga placeringar kan i vissa fonder uppbäras en högre inlösningsavgift eller handelsavgift vid inlösning än den normala.

Lösning av tvister

I frågor gällande tjänster och avtal bör kunden i första hand kontakta Xxxxxxxx & Co:s kundtjänst, tel. 00 0000 0000. Kunden bör omedelbart anmäla till Xxxxxxxx & Co om det finns ett fel i tjänsten, liksom också sina eventuella anspråk gällande felet. Eventuella reklamationer ska lämnas skriftligen till Seligson & Co.

Kundreklamationen kan formuleras fritt. Reklamationen bör omfatta kundens namn, kontaktuppgifter samt en möjligast detaljerad beskrivning av det skedda som har lett till reklamationen. Reklamationer behandlas så snabbt som möjligt och besvaras skriftligen till kunden antingen per e-post eller per brev.

Placeringsfonderna som förvaltas av Xxxxxxxx & Co Fondbolag omfattas varken av Ersättningsfonden för investerare eller av insätt- ningsgarantin. En placeringsfonds medel förvaras alltid skilt från fondbolagets och andra placeringsfonders medel, och en placerings- fonds medel kan inte utmätas för fondbolagets skulder.

I det fall att konsumentskyddslagstiftningen tillämpas på avtalsförhållandet har kunden tillgång till åtminstone följande rättsmedel utanför domstol:

FINE – Försäkrings- och finansrådgivning

Försäkrings- och finansrådgivningen ger avgiftsfri rådgivning och utredningshjälp för finansbranschens kunder i försäkrings-, bank- och värdepappersärenden. FINE ger råd exempelvis gällande lagstiftning, avtalsvillkor och finansbranschens förfaringssätt. Försäkrings- nämnden, Banknämnden och Placeringsnämnden, vilka ger rekommendationsartade uttalanden på skriftliga begäran, är delar av FINE. Av nämnderna kan begäras uttalanden, om utrednings- och rådgivningshjälpen som erbjuds av försäkrings- och finansrådgivningen inte är tillräcklig för att lösa problemen.

Tjänsten är avgiftsfri och kan användas av alla icke-professionella placerare som har ett kundförhållande hos Fondbolaget. Kontakt- uppgifter: Försäkrings- och finansrådgivningen Xxxxxxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxxxxxxx, x-xxxx info(at)xxxx.xx telefon 00 0000 000. På adres- sen xxx.xxxx.xx/xx finns ett kontaktformulär.

Konsumenttvistenämnden

Konsumenttvistenämnden är ett opartiskt och oavhängigt specialistorgan, vars medlemmar företräder i lika mån både konsumenter och näringsidkare. Nämnden ger riktlinjer och anvisningar för konsumenträtten dels i form av etablerad avgörandepraxis, dels med nya ställningstaganden som görs av hela nämnden i plenum. Klagomålsblanketten samt anvisningar och råd fås från konsumenträtts- rådgivaren och från konsumenttvistenämndens www-sidor. Kontaktuppgifter: Konsumenttvistnämnden Xxxxxxxxxxx 0, xxxxx PB 306, 00531 Helsingfors, tfn 029 566 5200, e-post: xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxxxxx@xxxxxx.xx .

Kunden kan också föra tvister till tingsrätten på sin hemort i Finland för prövning.

Document Metadata

Table of Contents

Fondprospekt

Document Metadata