Förvaltningstjänst 2018-05-01
Förvaltningstjänst 2018-05-01
Bilaga till försäkringsvillkor
1 Förvaltningsavtal
Försäkringstagaren, eller placeringsberättigad, och försäkringsgivaren har slutit avtal om fondförsäkring.
Placeringsberättigad bestämmer själv hur inbetalda premier och befintligt försäkringskapital ska placeras. Placeringsberättigad uppdrar åt försäkringsgivaren att utöva placeringsrätt inom vald fondportfölj i Förvaltningstjänsten.
Vem som är försäkringsgivare framgår av respektive försäkringsvillkor.
Försäkringsgivaren har rätt att utföra detta uppdrag genom en av försäkringsgivaren utsedd förvaltare.
För förvaltningsuppdraget gäller försäkringsavtalet, vid var tid gällande placeringsriktlinjer samt fondbestämmelser för i fondportföljen ingående fonder.
2 Definitioner
a Fondportfölj
I förvaltningstjänsten ingår ett antal valbara fondportföljer. I varje fondportfölj ingår ett antal fonder förvaltade av Nordea eller annan förvaltare som Nordea vid var tid utser.
b Defaultfond
Om uppdrag om anslutning, ändring eller avslut av förvaltningstjänsten av någon anledning inte kan verkställas sker placering i en av försäkringsgivaren vid var tid anvisad räntefond.
c Placeringsberättigad
Försäkringstagaren är den som normalt är placeringsberättigad. Placeringsberättigad är den som har rätt att ingå avtal om förvaltningstjänsten och rätten att bestämma i vilken fondportfölj försäkringskapitalet ska placeras.
Placeringsberättigad kan även vara den försäkringstagaren utser eller den som av legala skäl träder i försäkringstagarens ställe.
3 Förvaltningsuppdraget
Placeringsberättigad ger försäkringsgivaren fullmakt att placera inbetalda premier och omplacera vid var tid aktuellt försäkringskapital.
4 Försäkringsgivarens åtagande
Försäkringsgivaren åtar sig att på eget initiativ och utan samråd med placeringsberättigad vidta placering av inbetald premie och omplacering av befintligt försäkringskapital, inom den anvisade fondportföljen.
5 Placeringsberättigads åtagande
Placeringsberättigad anvisar en (1) fondportfölj för placering av inbetald premie och omplacering av befintligt försäkringskapital.
Placeringsberättigad förbinder sig att så länge tjänsten består inte själv utnyttja sin placeringsrätt på annat sätt än att byta fondportfölj eller avsluta förvaltningstjänsten.
Placeringsberättigad är medveten om att placering och omplacering under samma tid endast kan verkställas av försäkringsgivaren och att reglerna för handel med fondandelar enligt försäkringsvillkoren inte är tillämpliga.
6 Förvaltning och placering
a Placering av premie
Inbetald premie placeras i den fondportfölj som placeringsberättigad valt.
I samband med nyteckning av försäkring kan första premien komma att placeras i defaultfonden. Omplacering till vald fondportfölj sker så snart som möjligt. Vald fondportfölj gäller för hela försäkringskapitalet samt för kommande premier.
b Placeringsregler
Inbetalda premier placeras och befintligt försäkringskapital omplaceras så snart som möjligt efter det att försäkringsgivaren mottagit premien eller ansökan om anslutning till förvaltningstjänsten.
c Byte av fondportfölj
Begäran om byte av fondportfölj ska skriftligen inges till försäkringsgivaren. Omplacering sker så snart som möjligt efter det att försäkringsgivaren mottagit anmälan om byte av fondportfölj.
Byte av fondportfölj gäller för såväl kommande premier som befintligt försäkringskapital.
d Ofullständig eller otydlig anvisning
Ofullständigt eller otydligt val av fondportfölj eller byte av fondportfölj beaktas ej. Försäkringskapitalet ligger kvar i defaultfonden, enligt tidigare fondval eller tidigare vald fondportfölj.
Detsamma gäller om försäkringsgivaren av annan anledning inte kan placera premien eller omplacera befintligt försäkringskapital.
e Fondportfölj upphör
Om fondportfölj upphör ska placeringsberättigad informeras om detta samt inom utsatt tid inkomma med nytt val av fondportfölj.
Om placeringsberättigad inte har gjort något val av fondportfölj inom den angivna tiden har försäkringsgivaren rätt att omplacera kapitalet på det sätt som försäkringsgivaren anvisar.
7 Förvaltningstjänsten upphör
a Placeringsberättigads uppsägning
Placeringsberättigad har rätt att när som helst avsluta förvaltningstjänsten. En uppsägning ska skriftligen inges till försäkringsgivaren. Om inget nytt fondval anmäls kommer omplacering att ske samt placeringsplanen att ändras till defaultfonden.
b Försäkringsgivarens uppsägning
Försäkringsgivaren kan säga upp förvaltningstjänsten. En sådan uppsägning meddelas försäkringstagaren innan tjänsten upphör.
C Förvaltningstjänsten upphör i annat fall
Förvaltningstjänsten upphör om placeringsberättigad inkommer med nytt fondval.
Förvaltningstjänsten upphör om försäkringsavtalet återköps i sin helhet eller på annat sätt avslutas.
8 Värde
Försäkringskapitalet motsvaras av andelen av vid var tid gällande värde i fondportföljen. Värdet i fondportföljen styrs av värdet av vid var tid underliggande fonder i portföljen.
Försäkringsgivaren har inte något ansvar för värdeutvecklingen i de fonder som är kopplade till respektive fondportfölj. Värdet på fondandelar kan både stiga och falla.
9 Avgifter
a Avgifter
För förvaltningstjänsten tillkommer en årlig avgift enligt vid var tid gällande prislista. Avgiften uttas löpande under året och baserar sig på försäkringskapitalet vid tidpunkten för uttaget.
Fondförvaltningsavgift m m som uppstår inom portföljen uttas i enlighet med vid var tid gällande fondbestämmelser för respektive fond.
Aktuella avgifter finns på xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.
10 Villkorsändring
Försäkringsgivaren förbehåller sig rätten att göra ändringar i villkoren under avtalstiden, om detta är nödvändigt med hänsyn till ändrad lagstiftning, myndigheters föreskrifter eller ändrad rättstillämpning.
Försäkringsgivaren har även rätt att göra villkorsförändringar av annan anledning, om ändringen generellt sett inte kan anses innebära en betydande nackdel för kunderna.
En villkorsändring som generellt kan anses vara obetydlig för försäkringstagarna får genomföras utan att denne informeras särskilt härom.
11 Begränsningar
Vad som föreskrivs avseende begränsningar av försäkringsgivarens ansvar i försäkringsvillkoren för försäkringsavtalet gäller även avseende förvaltningstjänsten om inte annat framgår av dessa villkor.
12 Reklamation
Placeringsberättigad ska, inom skälig tid, skriftligen till Försäkringsgivaren påtala fel och brister hänförliga till portföljtjänsten.
13 Behandling av personuppgifter
Som personuppgiftsansvarig behandlar Nordea Liv & Pension personuppgifter för att leverera de produkter och tjänster som parterna kommit överens om och för andra ändamål t.ex. för att följa lagar och andra regler. För detaljerad information om behandlingen av personuppgifter, vänligen läs vidare i Nordea Liv & Pensions dataskyddspolicy som finns på xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx eller kontakta Nordea Liv & Pension. Dataskyddspolicyn innehåller information om den registrerades rättigheter i samband med behandlingen av personuppgifter, såsom rätten till information, rättelse, dataportabilitet, etc.
14 Motverkande av penningtvätt och finansiering av terrorism
Nordeakoncernen följer ett strikt regelverk för att förhindra att Nordea, dess produkter och/eller tjänster utnyttjas för finansiell brottslighet. Försäkringstagare, försäkrad och/eller andra personer relaterade till försäkringsavtalet är skyldiga att förse Nordea med all nödvändig information och/eller dokumentation med anledning av tillämplig lagstiftning.
Nordea Liv & Pension har rätt att inte upprätta en ny eller att begränsa befintlig affärsförbindelse, om förutsättningarna i första stycket inte är uppfyllda eller i de fall misstanke om penningtvätt och/eller finansiering av terrorism föreligger.
Nordea Liv & Pension har rätt att avsluta hela affärsförbindelsen om det på skälig grund kan misstänkas att Nordeas produkter eller tjänster utgör led i penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Nordea Liv & Pension har rätt att dela information till andra bolag inom Nordeakoncernen i syfte att motverka penningtvätt och/eller finansiering av terrorism.
2