Specialplaceringsfond LokalTapiola Skydd

Specialplaceringsfond LokalTapiola Skydd –

Fondens stadgar

Fastställda av fondbolagets styrelse 3.11.2015

Specialplaceringsfond LokalTapiola Skydd

1 § Placeringsfond

Placeringsfondens namn är Specialplaceringsfond LokalTa- piola Skydd, på finska Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Suoja och på engelska Special Mutual Fund LocalTapiola Shield (non-UCITS) (nedan fond).

Fonden är en specialplaceringsfond som vid diversifiering av fondens tillgångar kan avvika från de i lagen om place- ringsfonder stipulerade begränsningarna som gäller nor- mala placeringsfonder. Fonden kan även placera i råvaru- derivat och råvaruindexderivat.

2 § Fondbolag

Fonden förvaltas av FIM Kapitalförvaltning Ab (nedan fondbolag). Fondbolaget representerar under eget namn fonden och uträttar ärenden på fondens vägnar samt an- vänder de rättigheter som hänför sig till tillgångarna i fon- den.

3 § Användning av ombud

Fondbolaget kan lägga ut sin verksamhet att skötas av ombud. I fondprospektet anges i vilka fall fondbolaget använder ombud vid respektive tidpunkt.

4 § Förvaringsinstitut

S-Banken Ab fungerar som fondens förvaringsinstitut.

5 § Placering av tillgångarna i fonden

Fonden är en blandfond vars placeringsobjekt är andelar i placerings- och specialplaceringsfonder, fondföretag och alternativa fonder, derivat samt värdepapper och pen- ningmarknadsinstrument.

Fondens mål är att på lång sikt uppnå en så stabil värdeök- ning som möjligt så att fondens förlustrisk begränsas med en aktiv allokerings- och riskspridningsmodell. Fonden har ett specifikt skyddsmål som fastställs dagligen så att det uppgår till 90 % av det högsta fondandelsvärdet under fondens historia (dagens slutvärden).

Differensen mellan fondens värde och skyddsmålet utgör

den användbara riskbudgeten. Fonden kan inom ramarna för riskbudgeten placera i mer riskfyllda placeringsobjekt med vars hjälp man strävar efter att få högre avkastning än på ränteplaceringar och dra nytta av t.ex. utvecklingen på aktiemarknaderna. När riskbudgeten minskar ändras för- delningen av tillgångarna i fonden så att de mer riskfyllda tillgångsposternas andel i fonden minskar. Med daglig riskanalys strävar man efter att säkerställa att placeringsal- lokeringen i fonden motsvarar den användbara riskbudge- ten vid respektive tidpunkt. För att uppnå skyddsmålet för fonden kan alla tillgångar i fonden placeras i depositioner. Skyddsmålet kan tillfälligt förbises om en exceptionell marknadssituation hindrar att placeringarna allokeras en- ligt riskbudgeten.

Fonden kan vara utsatt för valutarisk.

Det finns inga säkerheter eller garantier från fondbolaget eller tredje part att skyddsmålet uppnås. Ägarna av fond- andelarna bär risken för att värdet på en fondandel i verk- ligheten kan minska så att det inte uppfyller skyddsmålet.

Tillgångarna i fonden kan placeras i:

1) Andelar i placeringsfonder eller fondföretag som har fått koncession i Finland eller i en annan stat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet och som på basis av lag- stiftningen i hemlandet uppfyller villkoren enligt fondföre- tagsdirektivet.

2) Finländska specialplaceringsfonders andelar eller ande- lar i alternativa fonder som har erhållit koncession i stater inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet. Fondens tillgångar kan även placeras i andelar i sådana fondföretag där aktörerna som ansvarar för förvaltningen och portfölj- förvaltningen har fått koncession i en stat vars tillsyns- myndighet omfattas av IOSCO:s (International Organisat- ion of Securities Commissions) multilaterala samarbetspro- tokoll eller om tillsynsmyndighetens och Finansinspektion- ens samarbete annars är tillräckligt garanterat. Dessutom förutsätts att fonderna följer den nationella lagstiftningen under övervakning av en erkänd tillsynsmyndighet i staten i fråga. Dessutom förutsätts att stadgarna gällande andels- ägarnas skydd och tillgångarnas åtskillnadshållning, uttag- ning och utgivning som lån samt överlåtelse av värdepap-

LokalTapiola Skydd

per och penningmarknadsinstrument utan täckning upp- fyller fondföretagsdirektivets krav och att man över verk- samheten offentliggör halvårsrapport samt årsberättelse, så det kan ske en värdering av tillgångar och skulder samt intäkter och investeringsverksamhet under rapportperi- oden.

3) Standardiserade och icke standardiserade derivatavtal vars underliggande egendom kan utgöras av värdepapper, ränta, deposition i kreditinstitut, derivatavtal, vars under- liggande egendom är i denna punkt nämnt finansiellt in- strument eller underliggande egendom, finansindex, va- lutakurs, valuta, råvara eller råvaruindex, vars underlig- gande egendom är t.ex. lantbruks-, livsmedels-, energi-, olje-, metall-, ädelstens- eller gruvprodukt; en industrirå- vara; en tjänst eller en rättighet (t.ex. utsläppsrätt); ett ekonomiskt index (t.ex. inflation) eller ett naturfenomen (t.ex. väderleksförhållande).

Motparten i ett icke standardiserat derivatavtal ska vara ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag vars hemort är i en stat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområ- det eller ett kreditinstitut på vilket man tillämpar och som följer sådana regler för verksamhetens stabilitet vilka mot- svarar Europeiska gemenskapens lagstiftning i följande länder: Australien, Japan, Kanada, USA eller Schweiz.

Fonden ökar inte den totala risken genom att placera i derivatavtal i en situation där alla tillgångar i fonden place- rats på aktiemarknaderna. Helhetsrisken för derivat i fon- den följs dagligen upp med hjälp av säkerhetskravet och positionens deltatal.

4) Penningmarknadsinstrument och övriga värdepapper som till exempel

• Värdepapper i form av ETN (Exchange Traded Note) och ETC (Exchange Traded Commodity) vars underliggande tillgång kan vara rå- vara/råvaruindex, finansindex, va- luta/valutaindex eller derivat/derivatstrategi,

• strukturerade masskuldebrev samt

• omsättningsbara strukturerade placeringspro- dukter motsvarande derivatavtal.

5) Aktier eller aktiebundna instrument såsom konvertibla skuldebrev, optionsbevis, teckningsrätter och warranter.

6) Värdepapper vilka man enligt emissionsvillkoren har förbundit sig att introducera som föremål för handel i ett sådant omsättningssystem som avses i punkt 11 nedan inom ett år efter deras emission, förutsatt att handeln sannolikt inleds inom ett år.

7) I övriga än ovan i punkt 4 avsedda penningmarknadsin- strument förutsatt att emissionen av dem eller emittenten lyder under stadgar som fastställts för att skydda investe- rare och besparingar och förutsatt att:

a) emittenten eller garanten är en stat som hör till Europe- iska ekonomiska samarbetsområdet eller en delstat i en sådan stat, ett annat lokalt offentligt samfund eller ett internationellt offentligt samfund som har minst en stat som tillhör Europeiska ekonomiska samarbetsområdet som medlem eller

b) emittenten är ett samfund vars emitterade värdepapper är föremål för handel på i slutet av denna paragraf nämnda marknadsplatser, eller

c) att emittenten eller garanten är ett samfund vars verk- samhets stabilitet övervakas enligt grunderna i Europeiska gemenskapens lagstiftning eller ett samfund på vilket man tillämpar och som följer sådana regler för verksamhetens stabilitet vilka motsvarar Europeiska gemenskapens lag- stiftning, eller

d) att emittenten är ett annat samfund på vars emitterade penningmarknadsinstrument gjorda placeringar tillämpas ett investerarskydd, vilket motsvarar det ovan i punkterna a, b eller c stadgade skyddet, och att emittentens eget kapital är åtminstone 10 miljoner euro och att denne upp- gör och publicerar sitt bokslut enligt rådets direktiv 78/660/EEG, eller ett samfund vilket hör till en koncern vilken omfattar ett eller flera bolag vilkas emitterade vär- depapper är föremål för handel på en marknadsplats enligt 69 § 1 mom. 1 punkten i lagen om placeringsfonder och vilket har specialiserat sig på finansieringen av sådana värdepapperiseringsinstrument i vilka man utnyttjar ett kreditinstituts likviditetslimit.

8) Depositioner i kreditinstitut, förutsatt att depositionen vid anmodan ska återbetalas eller kan lyftas och förfaller till betalning senast inom 12 månader samt att kreditinsti- tutets hemort är inom Europeiska ekonomiska samarbets- området eller i Australien, Japan, Kanada, USA eller Schweiz.

9) I syfte att främja en effektiv kapitalförvaltning kan man ingå låne- och återköpsavtal avseende värdepapper som hör till fondens tillgångar. De utreds i clearingorganisation som avses i lagen om värdeandelssystemet och om clea- ringverksamhet eller i utländsk clearingorganisation. Clea- ringen kan även ske annanstans förutsatt att motparten i avtalet är ett värdepappersföretag eller en annan tillhan-

dahållare av investeringstjänster som avses i lagen om investeringstjänster och avtalsvillkoren är sedvanliga och allmänt kända på marknaden.

10) Fonden måste ha de kontanta tillgångar som förutsätts av verksamheten.

11) Med Finansinspektionens tillstånd kan fondbolaget på fondens vägnar uppta tillfällig kredit för placeringsfondens verksamhet till ett belopp vilket tillsammans med åter- köpsavtalen motsvarar högst 10 % av fondens tillgångar.

Värdepapper som avses i punkt 4, 5 och 7 samt standardi- serade derivatavtal enligt punkt 3 med vilka bedrivs handel på en fondbörs börslista på en reglerad marknad eller med vilka bedrivs handel på en annan reglerad, regelbundet fungerande, erkänd och för allmänheten öppen marknads- plats i Europa eller övriga OECD-länder.

6 § Placeringsbegränsningar

1) Fondens tillgångar kan inte placeras i andelar i sådana placeringsfonder, specialplaceringsfonder, fondföretag och alternativa fonder vilka anges ovan i 5 § 1 och 2 punkterna och som enligt sina stadgar eller bolagsordningen kan pla- cera mer än 35 % av sina tillgångar i andelar i andra place- ringsfonder, specialplaceringsfonder, fondföretag eller alternativa fonder.

Fondens tillgångar kan endast placeras i andelar i sådana placeringsfonder, specialplaceringsfonder, fondföretag eller alternativa fonder vars årliga fasta förvaltningsprovis- ion är högst 2 %. Förutom denna fasta förvaltningsprovis- ion kan avkastningsbundna provisioner tas ut för den pla- ceringsfond, specialplaceringsfond, det fondföretag eller den alternativa fond som utgör placeringsobjekt.

Fondens tillgångar kan även placeras i andelar i fonder som fondbolaget förvaltar. Fondbolaget debiterar även en för- valtningsprovision för dessa placeringsobjekt men av fon- den debiteras inga teckningsprovisioner eller inlösningsar- voden för dessa placeringsobjekt.

Fondens tillgångar kan vara placerade i en eller flera fon- der. Fonden kan äga högst 50 % av andelarna i fonden eller i fondföretaget som utgör placeringsobjekt förutom om det är frågan om en ny målfond varvid fonden kan äga 100

% av andelarna i målfonden i det skede då fonden inleder verksamheten.

Av fondens tillgångar kan totalt högst 70 % placeras i ande- lar i sådana fonder som avses i 5 § 2 punkten.

2) Av fondens tillgångar kan högst 40 % placeras i deposit- ioner i samma kreditinstitut. Av fondens tillgångar kan 100

% placeras i depositioner.

3) Av fondens tillgångar kan högst 20 % placeras i värde- papper eller penningmarknadsinstrument som har samma emittent. Placeringar i samma emittents värdepapper och penningmarknadsinstrument, vilka överskrider 10 % av Fondens tillgångar får utgöra högst 40 % av fondens till- gångar. Denna begränsning tillämpas inte på depositioner och inte heller på sådana icke standardiserade derivatavtal i vilka motparten är i 5 § 8 punkten nämnt kreditinstitut. Den sammanlagda motpartsrisken i samma emittents vär- depapper, penningmarknadsinstrument och sådana icke standardiserade derivatavtal, där Fonden utsätts för mot- partsrisk i respektive samfund får utgöra högst 20 % av Fondens tillgångar.

4) Den motpartsrisk som uppstår av placeringen i icke standardiserade derivatavtal får inte beträffande samma motpart överskrida 20 % av Fondens värde ifall motparten utgörs av ett ovan i 5 § 8 punkten nämnt kreditinstitut samt i övriga fall 5 % av Fondens tillgångar.

5) Som säkerhet för derivat-, låne- och återköpsavtal kan sammanlagt ställas högst 30 % av Fondens tillgångar.

6) Marknadsvärdet på värdepapper med vilka ingåtts låne- avtal får inte överstiga 25 % av värdet på fondens värde- papper. Begränsningen gäller inte låneavtal som kan sägas upp och som avser värdepapper som på anmodan ome- delbart kan återfås.

7) Fondens placeringar i räntebärande värdepapper kan vara 0-100 % och likaså kan de aktiebundna placeringarnas andel vara 0-100 %.

8) Fondens tillgångar kan i sin helhet utgöras av kontanta medel.

7 § Fondandelsregistret och fondandelarna

Fondbolaget upprätthåller ett fondandelsregister över alla fondandelar och registrerar överföringar av fondandelar. Fondandelarna kan indelas i bråkdelar. En fondandel be- står av 10 000 lika stora bråkdelar och därmed meddelas antalet fondandelar med fyra decimalers noggrannhet.

Fondandelarna kan antingen vara tillväxt- (A-andel) eller avkastningsandelar (B-andel). Andelsägaren kan byta till- växtandelar till avkastningsandelar och tvärtom. Xxxxxxxx- gets styrelse fattar beslut om att införa avkastningsande-

lar. De använda fondandelsserierna anges i fondprospek- tet.

En fondandel berättigar till en andel i fondens tillgångar i proportion till antalet fondandelar. Om fondbolagets sty- relse har beslutat att införa avkastningsandelar, beaktas i avkastningsandelarnas värde den avkastning som betalats på dem.

På andelsägarens begäran ger fondbolaget ett andelsbevis. Andelsbeviset kan gälla flera andelar eller deras bråkdelar och beviset kan endast ges till den namngivna andelsägar- en. För givande och tillställande av andelsbevis har fondbo- laget rätt att från andelsägaren debitera en handlägg- ningskostnad för andelsbeviset i enlighet med prislistan som gäller vid respektive tidpunkt.

8 § Teckning och inlösning av fondandelar

Teckning

Teckningsuppdrag tas emot på bankdagar på de tecknings- ställen som fondbolagets styrelse fastställt. Information om värdet på fondandelarna finns tillgänglig på tecknings- ställena varje bankdag efter att värdeberäkningen slut- förts.

Fondandelar tecknas genom att man ger ett teckningsupp- drag och betalar teckningsbeloppet till fondens bankkonto. Teckningsuppdraget ska innehålla tillbörliga och tillräckliga uppgifter om investeraren och dennes identitet.

Teckningsbeloppet anses ha anlänt till fondens bankkonto den bankdag betalningen bokförts på kontoutdraget (teck- ningsdatum). Teckningsuppdraget förverkligas enligt teck- ningsdagens värden upp till fondandelsvärdet som beräk- nas följande bankdag (värdeberäkningsdag).

Om både tillväxt- och avkastningsandelar ingår i fonden anses teckningen vara en teckning av tillväxtandelar om inte investeraren separat anger annat eller om beloppet av teckningen underskrider beloppet för minimiteckning som fastställts för avkastningsandelar.

Fondbolaget har rätt att avvisa ett teckningsuppdrag eller skjuta upp genomförandet av uppdraget om fondbolaget inte fått tillräckligt med information för att utföra teck- ningen eller om teckningen eller teckningsuppdraget inte uppfyller de krav som ställs på teckningar eller tecknings- uppdrag i stadgarna och det gällande fondprospektet. Ett teckningsuppdrag är bindande och kan endast återkallas med fondbolagets tillstånd. Fondbolaget har också rätt att

avvisa en teckning eller ett teckningsuppdrag i följande fall: kundens avtalsbrott, misstanke om missbruk, nya teck- ningar eller teckningsuppdrag i exceptionella fall eller kun- dens oönskade investeringsbeteende.

Fondbolagets styrelse kan besluta det minsta antalet eller minsta beloppet andelar som måste tecknas eller inlösas på en gång. Ifall teckningsbeloppet inte är jämnt delbart med värdet på en fondandel och dess bråkdel, avrundas antalet fondandelar nedåt till närmaste bråkdel.

Antalet tecknade andelar beräknas med en tiotusendels noggrannhet per andel och kvotresten adderas till fondka- pitalet.

Inlösning

Inlösningsuppdrag tas emot på bankdagar på de inlös- ningsställen som fondbolagets styrelse fastställt. Inlös- ningsuppdragen verkställs enligt ankomstordning.

Fondandelar inlöses genom att man ger ett inlösningsupp- drag. Om för fondandelarna utfärdats ett andelsintyg ska intyget överlåtas till fondbolaget i samband med inlös- ningsuppdraget.

Om fondbolaget inte behöver sälja värdepapper ur fonden för inlösningen utförs ett inlösningsuppdrag som mottagits senast kl. 15.00 finsk tid till det fondandelsvärde som fondbolaget beräknar följande bankdag (värdeberäknings- dag). Ett inlösningsuppdrag som mottagits därefter utförs till fondandelsvärdet som gäller den därpå följande bank- dagen.

Om tillgångar för inlösning ska skaffas genom att sälja vär- depapper från fonden, ska försäljningen ske utan obefogat dröjsmål, dock senast inom två veckor från det att inlös- ningsanspråket framställts. Inlösningen verkställs då till värdet på andelen senast den dagen som tillgångarna från försäljningen av värdepapper har fåtts. Finansinspektionen kan av särskild orsak bevilja tillstånd att överskrida ovan nämnda tidsfrist för försäljning av värdepapper.

När värdeberäkningen slutförts betalas tillgångarna från inlösningen med avdrag för eventuellt inlösningsarvode från fondens bankkonto. Betalningen sker till det bank- konto som andelsägaren uppgett.

Ett inlösningsuppdrag är bindande och kan endast återkal- las med fondbolagets medgivande.

9 § Provisioner och arvoden för uppdrag som gäller fond- andelar

För teckning av en fondandel debiterar fondbolaget högst 2 % av teckningsbeloppet och som arvode för en inlösning högst 2 % av inlösenpriset.

Fondbolagets styrelse fattar beslut om teckningsprovision- erna och inlösningsarvodena samt om registreringsavgiften för överlåtelsen av äganderätten. Närmare information om provisioner och arvoden finns i de vid respektive tidpunkt gällande fondprospekten. Fondandelarna är avsedda för långvarig placering. Därför har fondbolaget förutom det normala inlösningsarvodet rätt att uppbära ett ytterligare inlösningsarvode på 2 % om andelsägaren inlöser sin andel när mindre än tre månader löpt från teckningen. Detta inlösningsarvode för kortvarig placering krediteras i sin helhet till fonden.

10 § Fondens och fondandelens värde

Fondens värde beräknas för varje bankdag (värderingsdag). Fondens värde beräknas genom att från fondens tillgångar dra av fondens skulder. Fondens värde anges i euro.

Fondandelens värde beräknas genom att dividera fondens värde med antalet utestående fondandelar.

Värdet på en andel i fonden finns att få på teckningsstäl- lena genast när värdeberäkningen blivit klar.

Fondens värdepapper och standardiserade derivatavtal värderas enligt sitt marknadsvärde som är den officiella stängningskursen i ett offentligt prisuppföljningssystem vid stängningstidpunkten för marknadsplatsen.

Penningmarknadsinstrument värderas till den sista till- gängliga köpnoteringen på respektive värderingsdag. Pen- ningmarknads instrument för vilka köpnoteringar inte finns att tillgå värderas till marknadsvärde. Marknadsvärdet utgörs av den på värderingsdagen noterade marknadsrän- tan under en period som närmast motsvarar penning- marknadsinstrumentets återstående löptid, utökat med en värdepappersspecifikrisk premie. Riskpremien fastställs i enlighet med handelstidpunkten och uppdateras vidbehov med beaktande av marknadsläget.

Låneavtal avseende värdepapper värderas till marknads- värdet på de värdepapper som utgör underliggande tillgång. Till ränteinstrument läggs den upplupna räntan.

Investeringar i annan valuta än i euro omräknas till euro

genom att använda värderingsdagens referenskurs på den marknadsplats som fondbolagets styrelse har fastställt.

Om ovannämnda kurs inte finns för värderingsdagen, används den senaste tillgängliga handelskursen, ifall den ligger mellan köp- och säljnoteringen. Ifall den senaste handelskursen är högre än säljnoteringen

eller lägre än köpnoteringen, används antingen köp eller säljnoteringen, beroende på vilken som ligger närmare den senaste handelskursen.

Innehav i andra placeringsfonder, specialplaceringsfonder eller i andra fondföretag värderas på värderingsdagen enligt den senast publicerade kursen.

Värdepapper, penningmarknadsinstrument och derivatav- tal för vilka ett tillförlitligt marknadsvärde inte är tillgäng- ligt värde ras enligt objektiva principer som fastställs av fondbolagets styrelse.

Om det inte går att fastställa fondandelsvärdet på

ett tillförlitligt sätt, kan fondbolaget, för att säkerställa fondandelsägarnas lika rätt, tillfälligt av stå från att be- räkna fondandelsvärdet. Situationer där beräkningen av värdet kan avbrytas är ett exceptionellt osäkert eller oför- utsägbart marknadsläge eller i övrigt exceptionella om- ständigheter eller något annat vägande skäl.

11 § Räkenskapsåret för fonden och fondbolaget

Räkenskapsåret för fonden och fondbolaget är ett kalen- derår.

12 § Fondandelsägarstämma

Ordinarie fondandelsägarstämma ska hållas årligen på den dag som fastställts av fondbolagets styrelse senast innan utgången av april. I protokollet antecknas totalantalet fondandelar per fond för alla andelsägare som deltagit i fondandelsägarstämman. Information om andelsägare som deltagit i stämman förvaras i fondbolaget.

En extra fondandelsägarstämma ska hållas då fondbolagets styrelse anser att det finns skäl till det eller om revisor eller fondandelsägare, som tillsammans innehar minst en tju- gondedel (1/20) av alla fondandelar som emitterats, skrift- ligen kräver det för behandling av ett uppgivet ärende.

Ett gemensamt protokoll kan uppgöras för de fondandel- sägarstämmor för samtliga placeringsfonder och special- placeringsfonder förvaltade av fondbolaget som hålls sam- tidigt.

På ordinarie fondandelsägarstämma ska åtminstone föl- jande ärenden behandlas:

1. val av ordförande för stämman, som kallar en protokoll- förare för stämman;

2. uppgörande och godkännande av röstlängd;

3. val av två protokolljusterare samt två rösträknare;

4. konstaterande av mötets laglighet och beslutsförhet;

5. framläggande av fondbolagets och fondens bokslut och verksamhetsberättelser som behandlats vid fondbolagets ordinarie bolagsstämma;

6. val av representant för fondandelsägarna till fondbola- gets styrelse enligt fondbolagets bolagsordning samt revi- sor och dennes suppleant;

7. behandling av övriga ärenden som angetts i stämmokal- lelsen.

Varje hel fondandel i fonden ger en röst på fondandel- sägarstämman. Om fondandelsägarens hela innehav i fon- den är mindre än en andel, har andelsägaren ändå en röst på stämman. Beslut i ärenden fattas med enkel majoritet. Den som vid val fått flest röster blir vald. Xxxxxx rösterna lika avgör ordförandens mening, förutom vid val då lotten avgör.

13 § Kallelse och anmälan till fondandelsägarstämma

Styrelsen för fondbolaget sammankallar till fondandel- sägarstämma. Kallelsen till fondandelsägarstämman skick- as per brev, med samtycke av andelsägaren per e-post eller per annat elektroniskt kommunikationsmedel eller genom annons, som publiceras minst i en riksomfattande dagstidning som utkommer i Finland. Xxxxxxxxx ska skickas eller publiceras tidigast fyra och senast två veckor före stämman.

För att få delta i fondandelsägarstämman ska en fondan- delsdelägare anmäla sig på det sätt och senast den dag som anges i stämmokallelsen.

Fondandelsägare har inte rätt att använda rättigheter som hör till en fondandelsägare på stämman före dennes fond- andel är registrerad eller denne har underrättat fondbola- get om sitt förvärv och styrkt detta. Rätten att delta i fond- andelsägarstämman och röstetalet vid mötet fastställs enligt situationen som råder tio dagar före stämman.

Övriga anmälningar skickas skriftligen till de fondandelsä- gare som antecknats i fondandelsregistret, med samtycke av andelsägaren per e-post eller per annat elektroniskt kommunikationsmedel eller genom annons, som publice- ras minst i en riksomfattande dagstidning som utkommer i

Finland.

14 § Fondprospekt och årsberättelse

Fondens fondprospekt, basfakta för investerare samt fon- dens bokslut och fondbolagets årsberättelse publiceras på de sätt som anges i lagen om placeringsfonder. Fondens fondprospekt, basfakta för investerare och bokslut finns tillgängliga på teckningsställena. Fondbolagets årsberät- telse finns tillgänglig hos fondbolaget.

Fondens bokslut ska publiceras inom en månad och fond- bolagets årsberättelse inom tre månader efter räken- skapsperiodens utgång.

15 § Ändring av fondens stadgar

Fondbolagets styrelse fattar beslut om ändring av fondens stadgar. Ändringar av fondens stadgar träder i kraft en månad efter att andelsägarna har underrättats om änd- ringen. Andelsägarna anses ha underrättats om ändringar- na på den femte dagen fr.o.m. att anmälan har lämnats för att transporteras av posten eller på den dagen då anmälan har publicerats i en riksomfattande tidning i Finland eller med andelsägarens samtycke skickats per e-post eller an- nat elektroniskt kommunikationsmedel. Efter att stadge- ändringen har trätt ikraft gäller ändringen alla andelsägare.

16 § Avbrytande av teckningar och inlösningar

När andelsägarnas jämställdhet eller annat vägande in- tresse så kräver kan fondbolaget avbryta teckning av fond- andelar.

Fondbolaget kan tillfälligt avbryta inlösning av andelar om den marknadsplats som med beaktande av fondens place- ringspolitik kan anses vara den huvudsakliga marknads- platsen är stängd på grund av annan än en förutsedd orsak eller handel på marknaden i fråga har begränsats eller på grund av störningar som ansluter sig till normal informat- ionsförmedling.

Fondandelar kan varken tecknas eller inlösas på sådana bankdagar då beräkningen av fondandelarnas värde tillfäl- ligt har avbrutits enligt 10 §.

17 § Lämnande av upplysningar

Fondbolaget är berättigat att lämna upplysningar om an- delsägare enligt vid respektive tidpunkt gällande lagstift- ning.

18 § Ersättningar som betalas från fondens tillgångar

Fondbolaget får som ersättning för sin verksamhet en för- valtningsprovision som är högst 3 % per år beräknat på fondens värde. Provisionen beräknas på varje bankdag (årlig provisionsprocent/antal bankdagar innevarande år) på fondens värde föregående dag och betalas till fondbo- laget kalendermånadsvis i efterskott. Förvaltningsprovis- ionen har avdragits från fondandelens dagsvärde. Fondbo- lagets styrelse fastställer den exakta storleken för provis- ionen och den anmäls i det vid respektive tidpunkt gäl- lande fondprospektet.

För förvaring av fondens värdepapper och för förvaringsin- stitutets övriga i lagen föreskrivna uppgifter betalar fond- bolaget till förvaringsinstitutet en månatlig provision som grundar sig på ett förvaringsavtal mellan förvaringsinstitu- tet och fondbolaget. Förvaringsavgiften ingår i fondens förvaltningsprovision.

19 § Utdelning av avkastning

Om fondbolagets styrelse har beslutat att införa avkast- ningsandelar, fattar fondbolagets ordinarie bolagsstämma årligen i samband med fastställandet av fondens bokslut beslut om beloppet för och utdelningen av avkastningen som betalas till ägarna av fondens avkastningsandelar.

Avkastningen som betalats på avkastningsandelarna av- dras från fondens kapital som räknas för avkastningsande- larna.

Ägare av avkastningsandel som den dag som bestämts av bolagsstämman är antecknad i andelsägarregistret är be- rättigad till avkastning. Avkastningen betalas till ägare av avkastningsandel den dag som bestäms av fondbolagets bolagsstämma, dock senast en (1) månad efter fondbola- gets ordinarie bolagsstämma. Om inte annat avtalats beta- las avkastningen in på det bankkonto som ägare av avkast- ningsandel uppgett. Om ägare av avkastningsandel inte uppgett något bankkonto för fondbolaget till vilket avkast- ningen kan betalas, flyttas den avkastning som inte har tagits ut inom tre år räknat från betalningsdatumet tillbaka till fondens medel. Uppgifter om bolagsstämmodagen fås från fondbolaget under öppettiderna.

20 § Tillämpad lag

På fondbolagets och fondens verksamhet tillämpas Fin- lands lag.

Detta dokument är en översättning. Den finska Finansin-

spektionen har fastställt dessa stadgar på finska. Om det ursprungliga finska dokumentet och översättningen avviker från varandra efterföljs i första hand det ursprungliga finska dokumentet.