Avtalspension KTP

Produktvillkor – Tjänstepension

Avtalspension KTP

ÅLDERSPENSION ENLIGT KOLLEKTIVAVTAL. KOMPLETTERAS AV ALLMÄNNA FÖRSÄKRINGSVILLKOR. GÄLLER FRÅN 2011 01 01.

Omfattning

Avtalspension KTP är baserad på överenskommelser mellan: Fremia och Handels,

Fremia och FTF/Handels, Fremia och Sacoförbund, ABF och Handels, och AFO och Handels.

För dessa försäkringar gäller Bestämmelser för Avtalspension KTP, gemensamma försäkringsvillkor för AFA-försäkringarna och Avtalspension KTP, dessa för- säkringsvillkor samt Futurs Allmänna Försäkringsvillkor.

1. Försäkringsgivare, försäkringstagare och försäkrad Försäkringsgivare är Futur Pension Försäkringsak- tiebolag (publ), organisationsnummer 516401-6643. Futur står under tillsyn av Finansinspektionen. Futur har sitt säte i Stockholm. Försäkrad är den anställde som tillhör den grupp som omfattas av Avtalspension KTP. Arbetsgivaren är försäkringstagare. Beträffande rätten till försäkringsförmåner ska den försäkrade betraktas som försäkringstagare. Försäkrad är den anställde på vars livförsäkringen gäller. Försäkrings- tagare är den som ingår försäkringsavtalet med Futur. För ålderspension är försäkringstagaren den försäkrades arbetsgivare. Rätten till försäkringsför- måner enligt avtalet tillfaller den anställde.

2. Tiden för Futurs ansvar

Futurs ansvar för försäkringen inträder när Xxxxx har fått uppgift från valcentralen om att en anställd ska omfattas av KTP hos Futur.

Futurs ansvar för försäkringen upphör på försäk- ringens sista dag, det vill säga när försäkringen är slututbetald, om inget annat framgår av försäkrings- villkorens regler om preskription.

3. Försäkringsavtalet

Försäkringsavtalet grundar sig på de uppgifter som försäkringstagaren och den försäkrade skriftligen eller på annat sätt enligt avtal lämnat till Futur. I fråga om försäkringsförmån anses den försäkrade som försäkringstagare. Om någon uppgift är oriktig eller ofullständig gäller bestämmelserna i lagen om försäkringsavtal. Har sådan oriktig uppgift lämnats av den försäkrade gäller detsamma som om denne varit försäkringstagaren. Den försäkrade ska omgå- ende för Futur påtala eventuella fel och brister som framgår av utsända handlingar. Futur är inte ansvarig för skada som skulle kunnat undvikas om reklamation skett omgående. För försäkringsavtalet gäller vad som anges i försäkringsbeskedet, i dessa allmänna villkor, i lagen om försäkringsavtal och i allmän svensk lag i övrigt. Vidare gäller vad som anges i avtalet om Avtalspension KTP. Dessutom gäller vad som anges

i aktuellt kollektivavtal. För försäkringsavtalet gäller därutöver de fondbestämmelser som tillämpas för de värdepappersfonder i vilka placering sker. Pensions- valet, handhar på Xxxxxx uppdrag administration av val av försäkringsform, premier, förmånstagarförord- nande och viss hälsoprövning.

4. Premiebefrielse

För försäkringen gäller rätt till premiebefrielse vid arbetsoförmåga i enlighet med Bestämmelserna för Avtalspension KTP. Premiebefrielseförsäkring medde- las genom särskild försäkring i AFA Sjukförsäkring.

5. Förmånstagare

Generellt förordnande

2023 1 1

Förmånstagare till familjeskydd och ålderspensionens återbetalningsskydd är, om inte annat skriftligen an- mälts till Pensionsvalet, i första hand den försäkrades make eller sambo och i andra hand den försäkrades arvsberättigade barn (oavsett ålder). Finns det flera barn som är förmånstagare fördelas pensionen i lika proportioner. Med make jämställs även partner enligt lagen (1994:1117) om registrerat partnerskap. Make är förmånstagare även när mål om äktenskapsskillnad pågår. Registrerad partner är förmånstagare även

när mål om upplösning av registrerat partnerskap pågår. Med sambo avses ogift person, som under äktenskapsliknande förhållanden eller förhållanden som liknar registrerat partnerskap, vid dödsfallet stadigvarande sammanbott med ogift försäkrad förutsatt något av följande;

– Att de har eller har haft eller väntar barn tillsam- mans

– Att de tidigare har varit gifta med varandra eller levt i registrerat partnerskap

– Att de stadigvarande sammanbott sedan minst sex månader

Saknas förmånstagare görs ingen utbetalning.

Särskilt förordnande

Den försäkrade kan skriftligen anmäla annat för- månstagarförordnande. Sådant förordnande kan endast omfatta följande personer;

a) make/registrerad partner eller tidigare registrerad partner

b) sambo eller tidigare sambo

c) barn/styvbarn/fosterbarn till den för säkrade eller till någon person enligt a) eller b).

Finns det flera barn som är förmånstagare fördelas pensionen i lika proportioner såvida inget annat anges. Saknas förmånstagare görs ingen utbetalning.

Kollektivavtalet regler beträffande förmånstagare/ förmånstagarkrets är gällande.

Ändring av förmånstagarförordnandet ska anmälas till Pensionsvalet.

6. Premiebetalning

Premierna för försäkringen betalas i enlighet med vad som avtalats i pensionsöverenskommelsen mellan parter angivna under rubriken Omfattning. Premierna betalas av arbetsgivaren. Debitering och inkasse- ring av premie ombesörjs av Pensionsvalet. Om den försäkrade inte längre tillhör den grupp av personer som omfattas av ålderspension i Avtalspension KTP upphör möjligheten att betala in ytterligare premier. Den inbetalda premien för försäkringen ska placeras i sådana fonder som anvisas av Futur och som omfat- tas av lagen (1990:1114) om värdepappersfonder. Vid beräkning av premie tillämpas könsneutrala grunder.

7. Entrélösning

Görs inget val av fonder placeras inbetalningarna i entrélösningen. Försäkrad kan ändra och omplacera pensionskapitalet till de fonder som vid var tid är valbara inom Futurs fondutbud. Försäkrad kan när som helst välja att lägga till eller välja bort entrélös- ningen. Futurs entrélösning ”Futur Bas” består av en aktiefond och en räntefond. Entrélösningens risknivå anpassas efter den försäkrades ålder. Pensionskapi- talet placeras helt i aktiefonden fram tills 5 år innan vald pensionsålder, därefter minskas risken genom att pensionskapitalet successivt omplaceras till räntefonden under 15 års tid. Vid den slutliga fördel- ningen är 80 procent av pensionskapitalet placerat i räntefonden.

8. Premieåterbetalning

Återbetalning av för mycket inbetald premie kan ske till följd av att Pensionsvalet har överfört för hög premie till Futur.

9. 8Hälsoprövning

Försäkringen beviljas utan hälsoprövning. Om den försäkrade kompletterar försäkringen med återbetal- ningsskydd utan att familjeoption utnyttjas krävs dock av Futur genom Pensionsvalet godkänd hälsoprövning. För att sådan prövning ska kunna göras krävs att den försäkrade lämnar av Futur genom Pensionsvalet be- gärda uppgifter om sin hälsa. Dessutom krävs att den

försäkrade lämnar medgivande för Pensionsvalet att inhämta upplysningar från läkare, sjukhus, annan vård- central, allmän försäkringskassa, annan försäkrings- inrättning och skaderegister som är gemensamt för försäkringsbranschen. Om Futur enligt sina återförsäk- ringsregler måste återförsäkra en del av försäkringen äger också det återförsäkringsbolag som Futur anlitar, rätt att ta del av ovanstående handlingar.

10. Ändringsregler

Ändring av försäkring börjar gälla då Xxxxxx huvud- kontor från Pensionsvalet mottagit meddelande om ändringen alternativt mottagit fullständiga ansök- ningshandlingar. Detta gäller under förutsättning att det inte av ansökningshandlingarna framgår att den ska träda i kraftvid en annan tidpunkt. KTP-nämnden granskar och godkänner ändringar av försäkrings- villkoren. Nedan framgår om ändringsanmälan ska göras till Futur eller till Pensionsvalet.

11. Ändring före pensionsålder

11.1 Familjeoption

I försäkringen ingår en familjeoption att komplettera ålderspensionen med återbetalningsskydd om den försäkrade ingår samboförhållande, äktenskap, registrerat partnerskap eller får arvsberättigade barn. Ändring ska göras inom ett år från det av någon av dessa händelser inträffat. För ändring vid annat tillfälle erfordras av Pensionsvalet godkänd hälso- prövning. Familjeoption kan utnyttjas även under premiebefrielsetid.

Återbetalningsskyddet kan när som helst väljas bort. I det fall återbetalningsskyddet valts bort kan det inte återinföras när ålderspensionen börjat betalas ut.

Anmälan om ändring avseende återbetalningsskydd görs till Pensionsvalet.

11.2 Förtida uttag

Utbetalning av ålderspension

Utbetalning av ålderspensionen påbörjas i anslutning till att den försäkrade uppnår 65 års ålder och pågår under avtalad utbetalningstid, utbetalning sker månadsvis. Ålderspensionen upphör och denna del av försäkringen avslutas senast vid utgången av den månaden den försäkrade avlider. Om fondvärdet

vid utbetalningarnas början uppgår till högst ett prisbasbelopp har Futur rätt att utbetala ålderspen- sionen som ett engångsbelopp.

Förtida och uppskjutet uttag av ålderspension

En försäkrad med pensionsålder 65 år och som avgår ur tjänst har enligt kollektivavtalet rätt att ta ut ål- derspensionen i förtid, dock tidigast från 61 års ålder. Pensionsutbetalningen kan även skjutas upp. Någon övre gräns för uttaget finns inte. Om förtida uttag görs kan pensionen tas ut temporärt. Temporärt uttag utbetalas alltid fram till ordinarie pensionsålder

12. Åtgärder för utbetalning

Försäkringen betalas ut vid den avtalade tidpunk- ten eller på begäran, dock senast vid den avtalade utbetalningstidpunkten. Skulle Futur på eget initiativ inhämta upplysning om inträffat dödsfall, anses Xxxxx ha fått kännedom om dödsfallet när Xxxxx inhämtat denna upplysning. Den som ska uppbära pension är skyldig att på begäran utan kostnad för Futur eller Pensionsvalet styrka att rätt till pension föreligger och kräva de upplysningar som krävs för utbetalning av pensionen. För utbetalning till följd av dödsfall ska de handlingar och övriga upplysningar som Futur genom Pensionsvalet anses vara av betydelse för bedöm- ningen av sin ansvarighet anskaffas och insändas utan kostnad för Pensionsvalet. Medgivande för Pen- sionsvalet att för bedömning av Xxxxxx ansvarighet beträffande den försäkrades hälsa inhämta upplys- ningar från läkare, sjukhus, annan vårdanstalt, allmän försäkringskassa, annan försäkringsinrättning eller skaderegister som är gemensamt för försäkrings- branschen ska lämnas, om Pensionsvalet begär det.

Futur Pension Försäkringsaktiebolag (publ) Orgnr 516401–6643 Styrelsens säte Stockholm BG 5256–5397 Xxxxxxxxxx 00 Xxx 00000 000 00 Xxxxxxxxx Tel 00 000 000 00 xxxxxxxxxxx@xxxxx.xx xxx.xxxxx.xx

1/2

Produktvillkor

Avtalspension KTP

12.1 Utbetalningstid

Utbetalning sker temporärt eller livsvarigt. Val av utbetalningstid görs senast i samband med första utbetalningstillfälle. Utbetalning sker tidigast från 55 års ålder.

12.2 Utbetalning av återbetalningsskydd

Den försäkrade kan vid tidpunkten för försäkringsav- talets träffande välja att försäkringen ska omfatta ett återbetalningsskydd. Återbetalningsskydd innebär att om den försäkrade avlider innan utbetalningen

av ålderspensionen till den försäkrade har påbörjats utbetalas återbetalningsskyddet, 100 procent av fondandelarnas värde, fördelat som en månatlig efterlevandepension under 5 år. Det är möjligt för

en förmånstagare att komma överens med Futur om att efterlevandepensionen ska börja betalas ut senare och pågå under en annan tidsperiod än vad som nämnts ovan. Om det finns flera förmånstagare

som är berättigade till återbetalningsskyddet måste förmånstagarna vara överens om utbetalningstid- punkten och utbetalningstiden.

Om den försäkrade avlider efter utbetalningen av ålderspensionen till den försäkrade har påbörjats fortsätter utbetalningarna som efterlevandepension under återstoden av den avtalade utbetalningstiden. Den sammanlagda utbetalningstiden för ålderspen- sionen och efterlevandepensionen får inte överstiga 20 år. Utbetalningen upphör då den försäkrade skulle ha fyllt 85 år.

Utbetalningen av efterlevandepensionen till förmåns- tagaren eller förmånstagarna påbörjas från och med månaden som följer efter att den försäkrade avlidit. Utbetalningen upphör senast då det inte längre finns någon förmånstagare kvar eller då den försäkrade skulle ha fyllt 85 år.

13. Tolkning och överklagande

KTP-nämnden svarar för tolkning och tillämpning av kollektivavtalet.

Omprövning av Futur

Om försäkringstagare eller försäkrad inte är nöjd med Futurs beslut eller hantering av försäkringen ska i första hand kontakt tas med Futur för omprövning av ärendet.

Allmän domstol

Rättslig prövning kan alltid erhållas genom att väcka talan vid allmän domstol.

14. Flytträtt

Försäkringen omfattas av fri flytträtt. Ingen avgift belastar fondvärdet vid flytt. Hantering av flytt sker via Pensionsvalet.

2023 1 1

Futur Pension Försäkringsaktiebolag (publ) Orgnr 516401–6643 Styrelsens säte Stockholm BG 5256–5397 Xxxxxxxxxx 00 Xxx 00000 000 00 Xxxxxxxxx Tel 00 000 000 00 xxxxxxxxxxx@xxxxx.xx xxx.xxxxx.xx

2 /2