Contract
ใบค˚ำรอ้ งขอด˚ำเนินกำรส˚ำหรบั กรมธรรม์ประกันชวี ตประเภทยูนิตลิงค์ส˚ำหรบั xxxxxxกองทุนส่วนบุคคล | ||
ใบค˚ำขอเอำประกันชวิต/กรมธรรม์ประกันภัยเลขที่........................................ ผู้ขอเอำประกันภัย/ผู้เอำประกันภัย................................................................. โทรศัพท์ที่ติดต่อได้สะดวก (โปรดระบุ)............................................................ อีเมล (โปรดระบุ)............................................................................................... | ช่อื ตัวแทน/นำยหน้ำประกันชวิต ผู้รบั เร่อื ง..................................................... สำขำ/หน่วย............................................โทรศัพท์............................................ 🞎 xxxxxxด˚ำเนินกำรด้วยตนเองxxxxxxขอค˚ำแนะน˚ำกำรลงทุน 🞎 มีxxxxหน้ำที่ใหค้ ˚ำแนะน˚ำกำรลงทุน เลขที่ใบอนุญำต................................... | |
ข้ำพxxxxมีควำมxxxxxxxขอให้บรษิ ัทด˚ำเนินกำรเกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชวิตควบกำรลงทุน (ยูนิต ลิงค์) ส˚ำหรบั xxxxxxกองทุนส่วนบุคคลดังต่อไปนี้ | ||
กำรปรับสัดส่วนลงทุนxxxxxมตั ิตำมพอร์ตกำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน (Automatic Recommended Portfolio Rebalancing by Investor’s Risk Level) และเปลี่ยนแปลงกำรจัดสรรกำร ลงทุน (Investment Allocation) 1. 🞎 ปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำมพอร์ตกำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน (Automatic Recommended Portfolio Rebalancing by Investor’s Risk Level) ส˚ำหรับเบี้ยประกันภัยหลัก เบี้ยประกันภัย xxxxxพิเศษ (ถ้ำมี) และเบี้ยประกนั ภัยลงทุน (ถ้ำมี) และเปลี่ยนแปลงกำรจัดสรรกำรลงทุน (Investment Allocation) | เอกสำรแนบ 🞎 ส˚ำเนำบัตรประชำชนหรอื หนังสือเดินทำง (กรณีบุคคล ต่ำงชำติ) รบั รองส˚ำเนำถูกต้อง 🞎 แบบประเมินควำมเสี่ยง (ทบทวนทุก 1 ปี) | |
• ค˚ำสัง่ นี้จะมีผลกับกำรจดั สรรสดั ส่วนกำรลงทุนส˚ำหรบั เบี้ยประกนั ภัยที่ชำ˚ ระมำพรอ้ มกับใบค˚ำรอ้ งขอเอำประกันชวี ิต เบี้ยประกนั ภัยทัง้ หมดที่ ผู้เอำประกันภัยได้ชำ˚ ระมำก่อนหน้ำ เบ้ียประกนั ภยั งวดต่อไป และ เบ้ียประกันภัยเพ่มิ เติมพิเศษในแต่ละครัง้ • ค˚ำสัง่ น้ีถือเป็นกำรยกเลิกค˚ำสงั่ กำรปรบั สดั ส่วนลงทุนอตั โนมัติ (Automatic Fund Re-Balancing) หรอื ค˚ำสัง่ กำรสับเปลี่ยนกองทุน อัตโนมัติ (Automatic Fund Switching) (ถ้ำมี) • บรษิ ัทจะท˚ำกำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำมพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน ซ่งึ อำจรวมถึงกำรปรบั สัดส่วน กำรลงทุนหรอื กำรเปลี่ยนแปลงกองทุนที่เลือกลงทุน ใหส้ อดxxxxxกับคะแนนจำกแบบประเมินควำมสำมำรถในกำรรบั ควำมเสี่ยงของนัก ลงทุนล่ำสุดxxxxxxxxxได้ให้ไว้ • ขอสงวนสิทธใิ นกำรรบั ค˚ำขอบรกิ ำรส˚ำหรบั ผลิตภัณฑ์ ยูนิต ลิงค์ ชำ˚ ระเบี้ยประกนั ภัยครงั้ เดียว (SCB EXCLUSIVE LINK) และ xxxดับบลิวxx xxxลิงค์ (ยูนิตลิงค์) 2. 🞎 ยกเลิก กำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำมพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน • หำกผู้เอำประกันภัยไม่เลือกกำรจัดสรรสัดส่วนกำรลงทุนใหม่ บรษิ ัทจะยึดรูปแบบกำรจัดสรรสัดส่วนกำรลงทุนตำมกำรปรบั สัดส่วนลงทุน อัตโนมัติตำมพอรต์ กำรลงทุนท่ีแนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทนุ ครงั้ ล่ำสุดเป็นรูปแบบกำรจัดสรรสดั ส่วนกำรลงทุนส˚ำหรบั เบี้ย ประกันภัยที่จะชำระในงวดต่อไป หลักเกณฑ์และข้อก˚ำหนด : พอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน (Recommended Portfolio by Investor’s Risk Level) คือ พอรต์ โฟลิโอที่ผู้จัดกำร กองทุน เป็นผู้คัดเลือกกองทุนและก˚ำหนดสัดส่วนกำรลงทุนตำมคะแนนจำกแบบประเมินควำมสำมำรถในกำรรบั ควำมเสี่ยงของนักลงทุน ผู้เอำประกันภัยสำมำรถศึกษำพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุนที่เป็นปัจจุบัน ผลกำรด˚ำเนินงำนเปรยบเทียบกับดัชนีชวัด (Benchmark) และวิธกี ำรค˚ำนวณผลกำรด˚ำเนินงำนของพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน ได้ทำง xxx.xxx.xx.xx 1) กำรด˚ำเนินกำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำมพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุนนัน้ บรษิ ัทจะด˚ำเนินกำรปรบั สัดส่วนลงทุน อัตโนมัติ ทุกสำมเดือน (3 เดือน) ในวันท˚ำกำรถัดจำกวันครบรอบของxxxxxม่ิ มีผลค้มุ ครองตำมกรมธรรม์ 2) บรษิ ัทจะด˚ำเนินกำรซ้อื หน่วยลงทุนของกองทุนปลำยทำงที่ระบุในวันท˚ำกำรถัดจำกxxxxxxได้รบั รำคำขำยคืนหน่วย หรอื ได้รบั xxxxxxxขำยคืนหน่วย ของ กองทุนต้นทำงในแต่ละxxx xxxxอยู่กับเง่ือนไขกรมธรรม์แต่ละแบบประกันภัย 3) กำรด˚ำเนินกำรปรบั สัดส่วนลงทุนอตั โนมัติตำมพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเส่ยี งของนักลงทุนในครงั้ ใด หำกxxxxxxของกองทุนที่ต้อง ขำยออกต่˚ำกว่ำรอ้ ยละ 1 ของxxxxxxรบั ซ้อื คืนหน่วยลงทุน บรษิ ัทจะระงับกำรด˚ำเนินกำรในครงั้ นัน้ โดยยังxxด˚ำเนินกำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำม พอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเส่ียงของนักลงทุนในครงั้ ถดั ไป 4) หำกxxxxxxซ้อื หรอื ขำยคืนหน่วยลงทุนเป็นวันหยุดของกองทุนใด บรษิ ัทจะท˚ำกำรซ้อื หรอื ขำยคืนหน่วยลงทุนของกองทุนนัน้ ในวันท˚ำกำรถัดไปที่ สำมำรถท˚ำรำยกำรได้ 5) ค˚ำสัง่ กำรปรบั สัดส่วนลงทุนxxxxxมตั ิตำมพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดบั ควำมเสี่ยงของนักลงทุนจะสิ้นสุดลงในกรณีดังต่อไปนี้ 1. xxxxรสับเปลี่ยนกองทุน หรอื xxxxรสับเปลี่ยนกองทุนอัตโนมัติ (ยกเว้นกำรสับเปลี่ยนกองทุนที่เกิดจำกกำรยกเลิกกองทุน (Fund Removal) โดยบรษิ ัทหรอื โดยสำเหตุอ่ืน) หรอื 2. xxxxรขอยกเลิกกำรใชxxxxxกำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติ หรอื 3. xxxxรขอลงทุนในสัดส่วนที่เปลี่ยนไป หรอื 4. กำรชำระเบี้ยประกันภัยหลัก/เบี้ยประกันภัยลงทุนงวดต่อไป หรอื กำรชำ˚ ระเบี้ยประกันภยั เพมิ่ พิเศษ xxxxxxxรเลือกกำรจัดสรรสัดส่วนกำรลงทุน ที่แตกต่ำงไปจำกสัดส่วนกำรลงทุนxxxxxxระบุไว้ตำมค˚ำรอ้ งขอปรบั สัดส่วนกำรลงทุนอัตโนมัติ | ||
PF-V001-2024 | หน้ำ 1/2
กำรรับทรำบควำมเสี่ยงxxxxxรลงทุน (โปรดระบุช่อื กองทุนให้ถูกต้องและครบถ้วน ตำมตำรำงระดับควำมเสี่ยงxxxxxรลงทุนในหน้ำสุดท้ำย) | |
• กรณีที่เลือกลงทุนในกองทุนที่มีระดับควำมเสี่ยงกองทุนสูงกวำ่ ระดับควำมสำมำรถในกำรรับควำมเสี่ยง ข้ำพxxxxเลือกลงทุนในกองทุนที่มีระดับควำมเสี่ยงของกองทุนสูงกว่ำผลกำรประเมินระดับควำมเสี่ยงที่ยอมรบั ได้ของข้ำพxxxx อย่ำงไรก็ตำม ข้ำพxxxx ตกลงยอมรบั ควำมเส่ียงท่ีxxxxxข้ึน โดยได้ศึกษำท˚ำควำมเข้ำใจด้วยตนเองจำกหนังสือxxxxxxหรอื ได้รบั ค˚ำแนะน˚ำจำกผู้ขำยหน่วยลงทุนถึงควำมเหมำะสม ในกำรลงทุน รวมถึงลักษณะของกองทุน ตลอดจนค˚ำเตือนและควำมเสี่ยงทัง้ หมดท่ีเกี่ยวข้องกับกองทุนดังต่อไปน้ี (ระบุช่อื กองทุน) ................................... ................................................................................................................................................................................................................................................................................. ................................................................................................................................................................................................................................................................................. • กรณีที่เลือกลงทุนในกองทุนที่ลงทุนในต่ำงประเทfí ข้ำพxxxxเลือกลงทุนในกองทุนท่ีลงทุนในต่ำงประเทศและxxxxxxป้องกันควำมเสี่ยงอตั รำแลกเปล่ียนทัง้ จ˚ำนวน ข้ำพxxxxรบั ทรำบและยอมรบั ควำมเสี่ยงว่ำ ข้ำพxxxxอำจขำดทุนหรอื ได้รบั ก˚ำไรจำกอัตรำแลกเปลี่ยน หรอื อำจได้รบั เงินคืนต่˚ำกว่ำเงินลงทุนเรม่ิ แรก ส˚ำหรบั กองทุนดังต่อไปนี้ (ระบุช่อื กองทุน) ................................................................................................................................................................................................................................................................................. ................................................................................................................................................................................................................................................................................. ................................................................................................................................................................................................................................................................................. | |
ค˚ำเตือน 1. กำรท˚ำประกันชวิตควบกำรลงทุน (ยูนิต ลิงค์) มีควำมเสี่ยง ผู้เอำประกันภัยอำจได้รบั เงินคืนมำกกว่ำหรอื น้อยกว่ำxxxxxxเบี้ยประกันภัยส่วนที่จัดสรร เข้ำกองทุนรวม 2. กำรลงทุนในหน่วยลงทุนมิใชก่ ำรฝำกเงินและมีควำมเสี่ยงxxxxxรลงทุน ผู้เอำประกันภัยอำจได้รบั เงินลงทุนคืนมำกกว่ำหรอื น้อยกว่ำเงินลงทุน เรม่ิ แรก และอำจxxxxxxรบั xxxxxxxขำยคืนหน่วยลงทุนภำยในระยะเวลำที่ก˚ำหนด หรอื อำจไม่สำมำรถขำยคืนหน่วยลงทุนได้ตำมxxxxxxมีค˚ำสัง่ ไว้ และผู้เอำ ประกันภัยควรซ้อื หน่วยลงทุนกับบุคคลxxxxxxรบั ควำมเหน็ ชอบ ควำมยินยอมข้อมูลส่วนบุคคล ข้ำพxxxxยินยอมใหบ้ รษิ ัทเก็บรวบรวมและใชข้อมูลส่วนบุคคลที่มีควำมxxxxxxxxxxปรำกฎในส˚ำเนำบัตรประจ˚ำตัวประชำชนของข้ำพxxxx เพื่อกำรยืนยันตัวตน และเพ่ือด˚ำเนินกำรใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับกรมธรรม์ประกันชวี ิตควบกำรลงทุน ทัง้ น้ี ข้ำพxxxxรบั ทรำบและเขำ้ ใจวัตถุประสงค์ รวมทัง้ นโยบำยข้อมูลส่วน บุคคลของบรษิ ัทตำมรำยละเอียดใน xxxxx://xxx.xxx.xx.xx/xx/xxxxxxx-xxxxxx/ อย่ำงชดั xxxแล้ว | |
เขียนที่............................................................... xxxxxx............................................... | |
ลงช่ือ................................................................................. | ลงช่ือ............................................................................... |
(..................................................................................) | (......................................................................................) |
พยำน | ผู้ขอเอำประกันภัย / ผู้เอำประกันภัย |
ลงช่ือ................................................................................. | ลงช่ือ................................................................................ |
(..................................................................................) | (......................................................................................) |
ผู้ใหบ้ รกิ ำร/ผู้แนะน˚ำกำรลงทุนxxxxxxรบั ควำมเหน็ ชอบ เลขที่ใบอนุญำต.................... | ผู้แทนโดยชอบธรรม/ ผู้ชำระเบี้ยประกันภัย (ผู้เอำประกันยังไม่xxxxxนิติภำวะ) |
** บรษิ ัทขอสงวนสิทธใ์ิ นกำรด˚ำเนินกำรตำมใบค˚ำรอ้ งน้ี หำกกำรขอด˚ำเนินกำรดงั กล่ำวไม่xxxxxxx หรอื ไม่เป็นไปตำมหลักเกณฑ์ที่บรษิ ัทก˚ำหนด ** xxxxxxได้รบั ใบค˚ำรอง ........................... เวลำ .................. xxxxxxท˚ำค˚ำสัง่ ........................... เวลำ .................. ผู้ด˚ำเนินกำร ................................... ผู้ตรวจสอบ ................................... | |
PF-V001-2024 | หน้ำ 2/2
พอรตการลงทนทแ
นะนําตามระดบความเสย
ง สาหรบกรมธรรมx
xนิตลงค
2H 2024
สินทรพย์
กองทุน ความเสยง
สัดส่วนการลงทุนในสินทรพย์ตามระดับความเสี่ยง
1 2 3 4 5
ตราสารทุนต่างประเทศ | ES-GQG | 5% | 5% | 7% | 10% | 11% |
ES-ASIA | 5% | 8% | 15% | 25% | ||
KFGBRAND-A | 7% | 10% | 11% | |||
SCBLEQA | 5% | 9% | ||||
K-CHANGE-A(A) | 5% | |||||
ตราสารทุนในประเทศ | K-STAR-A(A) | 7% | 13% | 14% | ||
ABSM | 5% | 7% | 8% | |||
ตราสารหนี้ในประเทศ | SCBFP | 50% | 40% | 26% | 12% | |
ตราสารหนี้ทัวโลก | ES-GINCOME | 40% | 40% | 30% | 17% | 8% |
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx XXXXXXX | 5% | 5% | 6% | 9% | ||
สินค้าโภคภัณฑ์ XXXXXXXX | 5% | 5% | 5% | 5% | ||
รวม | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | |
ผลตอบแทนยอนหลงสามปี (% ตอปี) | 0.19% | -0.69% | -1.06% | -1.60% | -3.15% | |
ความผนผวนของผลตอบแทนยอนหลงสามปี (% ตอปี) | 3.59% | 4.51% | 5.97% | 8.04% | 10.41% | |
เกณฑมาตรฐาน* ผลตอบแทนยอนหลงสามปี (% ตอปี) | -2.40% | -2.62% | -1.90% | -0.73% | -0.13% | |
เกณฑมาตรฐาน* ความผนผวนของผลตอบแทนยอนหลง | สามปี (% ตอปี) 4.82% | 6.32% | 7.85% | 10.34% | 13.46% | |
คาสถติ ผลตอบแทนและความเสยี งคานวณจากผลตอบแทนหกคาใชจ้ ายยอนหลงั (Net return) ถxxxxxx 30 มถิ นายน 2567 ในxxxเงนบาท โดยอางองขอมลจาก Lipper ผลตอบแทนสะสมของแผนการลงทนคานวณโดยการถวงxxx หนักจากพอรตการลงทนุ xxxxxxคํานึงถึงค่าธรรมเนียมการบรหารจดการที่หกจากกองทนรวมโดยตรงแล้ว ทง้ นผลตอบแทนที่แสดงนน้ เป็นผลตอบแทนในอดีตจากชวงเวลาที่ระบุไว้ และผลตอบแทนในอดีตxxxx xxรบประกนวาผลตอบแทนxxxเดียวกนนน้ จะxxxข้นในxxxxx
*เกณฑมาตรฐาน: 1) MSCI ACWI TR 2) ดัชนีผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย 3) Bloomberg Barclays Global-Aggregate Index 4) ผลตอบแทนรวมสทธของดัชนีพนธบตรรฐบาล Mark-to-Market อายุ 1-3 ปี ของสมาคมตลาด ตราสารหนี้ไทย 5) FTSE EPRA Nareit Global REITs 6) S&P GSCI Gold Index
ตารางระดับความเสยงของการลงทนุ
ระดบความxxxxxx ในการรบั ความเสยี งของผลู งทนุ | ระดบความเสย่ ง กองทนุ ทเี หมาะxx | xxxทนรวมในพอรตการลงทนทแี่ นะนําทม่ี ี ระดบความเสยี งสงกวาระดบความxxxxxx ในการรบความเสยงของผลงทุน | กองทุนรวมในพอรตการลงทุนที่แนะนํา ที่ลงทุนในต่างประเทศและxxxx xxป้องกัน ความเสยงอัตราแลกเปลี่ยนทังจํานวน |
1 ความเสยี งต่าํ | 1 | ES-GQG, SCBFP, ES-GINCOME, XXXXXXXX | ES-GQG, SCBFP, ES-GINCOME, XXXXXXXX |
2 ความเสยี งปานกลาง xxxxxxxxxx | ≤4 | ES-GQG, ES-ASIA, ES-GINCOME, SCBPINA, XXXXXXXX | ES-GQG, ES-ASIA, SCBFP, ES-GINCOME, SCBPINA, XXXXXXXX |
3 ความเสยี งปานกลาง xxxxxxสงู | ≤5 | ES-GQG, ES-ASIA, KFGBRAND-A, K-STAR-A(A), ABSM, SCBPINA, XXXXXXXX | ES-GQG, ES-ASIA, KFGBRAND-A, SCBFP, ES-GINCOME, SCBPINA, XXXXXXXX |
4 ความเสยี งสงู | ≤7 | SCBPINA, XXXXXXXX | ES-GQG, ES-ASIA, KFGBRAND-A, SCBLEQA, SCBFP, ES-GINCOME, SCBPINA, XXXXXXXX |
5 ความเสยี งxxxxx | ES-GQG, ES-ASIA, KFGBRAND-A, K-CHANGE-A(A), SCBLEQA, ES-GINCOME, SCBPINA |
คําเตือน
• การลงทนมความเสยี ง อาจxxxx xxรบผลตอบแทนจรงตามพอรตการลงทนแนะนํา หรออาจขาดทนจากการลงทนตามพอรตการลงทนแนะนําได้ ผลการดําเนินงานในอดีต มไิ ด้เป็นสงิ ยนยนถึงผลการดําเนินงาน
ในxxxxx • พอรตการลงทุนแนะนํา เป็นเพียงรูปแบบการลงทุนเพ่ือใหผ้ ู้สนใจลงทุนใชประกอบการพิจารณาเท่านนั ผสนใจลงxxxx นควรทําความเขาใจล้ ักษณะของกองทุน นโยบายกองทุน เงอนไขผลตอบแทนื่
ผลการดําเนินงาน และความเสย่ งก่อนตดสนใจลงทน • เม่อลงทนตามพอรตการลงทนแนะนํา อาจมการเพม่ ข้นหรอลดลงของxxxxxxสนทรพยท์ ําใหส้ ดสวนการลงทนจรงไมตรงกบสดสวนของพอรตการลงทน
แนะนําไวเ้ ดิม ผล้ งทนควรพxxxxxการซ้อหรอขายเพ่อใหxxสดสวนสนทรพยตามพอรตการลงทนแนะนําเดิม • พอรตการลงทนแนะนํานมี ไิ ด้รบประกนผลตอบแทน และผล้ งทนมโี อกาสรบผลตอบแทนท่ีสงกวา
หรอต่ากวาผลตอบแทนทค่ าดหวงั ขนึ อยกู่ บผลตอบแทนของแตละสนทรพย์ ทxx xxขนึ จรงในแตละปี และระยะเวลาลงทนทเี หมาะสม • สอบถามขอมลเพม่ เตมxxxxxx บรษิ ท
xxxดับบลวดี ประกนชวี ต
จากด
(มหาชน) โทร. 1351.