สัญญา สรุปใจความสำคัญ สัญญาจัดการกองทุนสวนบุคคลฉบับนี้ ("สัญญา") เปนสัญญาตามกฎหมายระหวางทานและ บริษัท หลักทรัพยจัดการกองทุน สแทชอเวย (ประเทศไทย) จำกัด (เลขทะเบียนนิติบุคคลเลขที่ 0105562135522) ("สแทชอเวย ประเทศไทย" หรือ "บริษัท")...

สัญญาจัดการกองทุนสวนบุคคล

สัญญา

สรุปใจความสำคัญ

สัญญาจัดการกองทุนสวนบุคคลฉบับนี้ ("สัญญา") เปนสัญญาตามกฎหมายระหวางทานและ บริษัท หลักทรัพยจัดการกองทุน สแทชxxxx (ประเทศไทย) จำกัด (เลขทะเบียนนิติบุคคลเลขที่ 0105562135522) ("สแทชxxxx ประเทศไทย" หรือ "บริษัท") ในการที่ทานจะใชบริการ (ตามที่นิยาม ไวขางลางนี้) ของบริษัท ทานจะตองตกลงยอมรับขอกำหนดตาง ๆ ทั้งหมดของสัญญาฉบับนี้ตามที่ระบุ ไวด า นลางนี้ โดยการที่ทานตกลงยอมรับหรือรับทราบสัญญาฉบับนี้ ใชบ ริการของบริษัท หรือลงนาม เพื่อขอเปดบัญชีกับสแทชxxxx ประเทศไทยทางอิเล็กทรอนิกส ถือวาทานไดรับรองและตกลงวาทานได อานและตกลงยอมรับสัญญาฉบับนี้และตกลงขอใหบ ริษัทใหบริการแกทานแลว

ตารางแถวซา ยมือคือสัญญาระหวาง ทานกับสแทชxxxx ประเทศไทย (กลาวคือ บริษัท) โดยกอนที่ทานจะ ใชบริการ ทานจะตองตกลงผูกพัน ตามขอกำหนดตาง ๆ ของสัญญาเสีย กอน

สวนสรุปใจความสำคัญในตารางแถว ขวามือนี้เปนการอธิบายใจความ สำคัญของสัญญาโดยสังเขป

สรุปใจความสำคัญนี้ไมมีผลผูกพัน ทางกฎหมาย และไมไดเปนการสรุป เนื้อหาทั้งหมดของสัญญา ทานควร อานและทำความเขาใจสัญญา

ในกรณีที่สรุปใจความสำคัญนี้มีสวนที่ ขัดแยงกับขอความของสัญญา ให ขอความของสัญญามีผลบังคับใชใ น สวนที่ขัดหรือแยงดังกลาว

1. บทนำ

1.1 เวนแตจะไดน ิยามไวเปนการเฉพาะในสัญญาฉบับนี้ (ตามxxxxxxxxเกี่ยวของ) ใหค ำที่ใชใน สัญญาฉบับxxxx ี่ทำเปนตัวหนามีความหมายตามที่กำหนดไวในเอกสารแนบทาย 1 ของสัญญา ฉบับนี้

1.2 ความสัมพันธระหวางทานและสแทชxxxx ประเทศไทย อยูภายใตบ ังคับแหงสัญญาฉบับนี้ และใหส ัญญาฉบับนใี้ ชบังคับกับบัญชีทที่ านเปดไวกับบริษัท รวมถึงธุรกรรมและบริการ ทั้งหมดดวย

1.3 ทานจะตอ งปฏิบัติตามหลักเกณฑโดยทั่วไปดังตอไปนี้ซึ่งเปนเงื่อนไขสำหรับการที่ทานจะใช บริการของบริษัท (และเมื่อบริษัทรองขอ ทานตอ งใหขอ มูลและเอกสารทเี่ กี่ยวขอ งแกบริษัท เพื่อพิสูจนวาทานไดป ฏิบัติตามหลักเกณฑเหลานี้แลว)

(1) ทานตองกรอกใบสมัครหรือแบบลงทะเบียนตามทบี่ ริษัทกำหนดผานทางเว็บไซต (รวมถึงแอปพลิเคชั่นมือถือ) ของบริษัท

(2) ทานไดรับการตอบรับการใหบ ริการ (acceptance notice) จากบริษัท ซึ่งยืนยันวา ทานxxxxxxเขา ใชแ พลตฟอรม บัญชีของทาน และ/หรือบริการของบริษัทได และ

(3) หลักเกณฑอื่น ๆ ตามทบี่ ริษัทอาจทำการกำหนดเพิ่มเติมเปนครั้งคราว

1.4 บริษัทไมมีหนา ที่หรือความxxxxxxxxxจะตอ งเปดบัญชี หรือใหบริการใด ๆ แกทาน

ใหความสัมพันธระหวางทานและ บริษัทxxxภายใตบ ังคับของสัญญา โดยทานxxxxxxพิจารณาความ หมายของถอยคำที่ใชในสัญญาได จากเอกสารแนบทา ย 1 ของสัญญา นี้

กอนที่ทานจะใชบริการ ทานจะตอง ใหข อมูลของทานแกบริษัทและ ปฏิบัติตามเงื่อนไขทบี่ ริษัทกำหนด ทั้งนี้ บริษัทมีxxxxxปฏิเสธไมใหบ ริการ กับทานได

1.5 ทันทีทที่ านไดเขาใชบ ัญชีของทานและ/หรือบริการของบริษัทเปนครั้งแรก ใหถือวาทานได ยอมรับขอกำหนดและเงื่อนไขของสัญญาฉบับนี้แลว

1.6 บัญชีที่บริษัทเปดใหทานจะเปนของทานแตเพียงผูเ ดียว และไมxxxxxxโอนใหแ กบุคคลอื่นใด ได

1.7 ทานรับรองทxxx xxxลงทะเบียนขอเปดมากกวาหนึ่งบัญชี หรือลงทะเบียนขอเปดบัญชีแทน บุคคลอื่นใดนอกจากตัวทานเอง

2. ขอกำหนดและเงื่อนไขทั่วไป

ขอกำหนดและเงื่อนไขทั่วไปปรากฏxxxในเอกสารแนบทา ย 2 ของสัญญาฉบับนี้

3. บริการจัดการกองทุนสวนบุคคล

3.1 โดยสัญญาฉบับนี้ ทานแตงตั้งใหบริษัททำหนา ที่เปนบริษัทจัดการกองทุนสวนบุคคล เพื่อ บริหารจัดการทรัพยสินซึ่งถือเปนกองทุนสวนบุคคลของทาน ("กองทุนสวนบุคคล") ซึ่งจะxxx ในบัญชีทเี่ ปดขึ้นxxxxxxxxฉบับนี้ และทานมอบหมายใหบ ริษัทxxxxxxการใด ๆ ตามทบี่ ริษัท ในฐานะบริษัทจัดการกองทุนสวนบุคคลเห็นวาจำเปนหรือเหมาะสม เพื่อวัตถุประสงคในการ จัดการกองทุนสวนบุคคลหรือที่เกี่ยวของกับการจัดการกองทุนสวนบุคคล (ซึ่งรวมถึงแตไม จำกัดเพียง การเปดบัญชีรับฝากทรัพยสิน (custody accounts) และการแตงตั้งผูจัดการ กองทุนชวง (sub-fund manager) หรือการแตงตั้งผจู ัดการกองทุนในตางประเทศหรือที่ ปรึกษาการลงทุน) และหากบริษัทตกลงใหบ ริการจัดการกองทุนสวนบุคคลแกทานภายใน ขอบเขตที่บริษัทอาจกำหนดขึ้นโดยภายใตกรอบของกฎหมายที่เกี่ยวของและสัญญาฉบับนี้ ("บริการ") โดยตอบรับการใหบริการไปยังทาน บริษัทก็จะxxxxxxการใหบ ริการแกทานตอไป

3.2 ทานตกลงวาบริษัทอาจวามอบหมายใหบ ุคคลอื่น (รวมถึงบริษัทในเครือของบริษัท) xxxxxx การแทนบริษัทในงานทเี่ กี่ยวของกับการบริการหรือการจัดการกองทุนสวนบุคคล ซึ่งรวมถึง แตไมจำกัดเพียง ระบบการจัดการการลงทุน งานสนับสนุนดานปฏิบัติการ (back ofﬁce support function) การกำกับดูแลผลการxxxxxxxxx xxxคำนวณมูลคาทรัพยสินxxxxx xxx คัดเลือก การตรวจสอบ หรือการติดตามเครื่องมือในการลงทุนสวนบุคคล (individual investment vehicles) และ/หรือสินทรัพยอา งอิงของเครื่องมือในการลงทุนเหลานั้น การได มาหรือการจำหนายจายโอนซึ่งผลิตภัณฑทางการเงิน และการบริการดา นงานxxxxxx การ ซื้อขาย หรือการบริการทเี่ กี่ยวเนื่องตามทxxx xเปน ทั้งนี้ เพื่อใหบริษัทxxxxxxใหบ ริการหรือ จัดการกองทุนสวนบุคคลภายใตสัญญาฉบับนไี้ ด ทั้งนี้ เทาที่xxxภายใตกรอบของกฎหมายที่ เกี่ยวของ และทานตกลงใหบ ริษัทเปดเผยขอ มูลใด ๆ ของทานแกบุคคลผูรับxxxxxxงานขาง ตน (รวมถึงขอ มูลทเี่ กี่ยวกับการบริการและทรัพยสินซึ่งในกองทุนสวนบุคคล) ดวย โดยใน กรณีทบี่ ริษัทมอบหมายใหบ ุคคลภายนอกเปนผใู หบ ริการและปฏิบัติหนา ทใี่ ด ๆ ทเี่ กี่ยวกับการ จัดการกองทุนสวนบุคคล ทานตกลงวาผูใ หบ ริการดังกลาวxxxxxxมอบหมายหนาทที่ ี่ตนได รับมอบหมายใหตอใหบ ุคคลอื่นใดก็ได (ไมวาทั้งหมดหรือบางสว น) ทั้งนี้ เทาที่xxxภายใตก รอบ ของกฎหมายที่เกี่ยวขอ ง

โดยการเขา ทำสัญญาฉบับนี้ ทาน ตกลงแตงตั้งบริษัทเปนบริษัทจัดการ กองทุนสวนบุคคลสำหรับกองทุน สวนบุคคลของทาxxxxบริษัทจะจัดตั้ง ขึ้นใหแกทาน โดยในฐานะบริษัท จัดการกองทุนสวนบุคคลของกองทุน สวนบุคคลของทาน บริษัทจะเปนผู แทนโดยชอบดว ยกฎหมายของกอง ทุนสว นบุคคลของทานแตเพียงผู เดียว และการกระทำและการxxxxxx การใด ๆ ที่บริษัทกระทำสำหรับ กองทุนดังกลาวยอ มผูกพันทานใน สวนของกองทุนสวนบุคคลดังกลาว และการใหบ ริการของบริษัทภายใต สัญญาฉบับนเี้ ปนบริการ "จัดการ กองทุนสวนบุคคล" ภายใตก ฎหมาย ไทย อยางไรก็ดี บริษัทจะถือวาได ตกลงที่จะใหบริการดังกลาวแกทาน เมื่อบริษัทไดตอบรับการใหบริการไป ยังทานแลว เทานั้น

ทานยอมรับและตกลงวาบริษัทอาจ ใชบ ริการบุคคลภายนอกในการให บริการกับทานในนามของบริษัทได

4. การวิเคราะหประสบการณและความตxxxxxในการลงทุน

4.1 ทานตกลงและรับทราบวาบริษัทอาจจำเปนตอ งพิจารณาทบทวนความรแู ละประสบการณการ ลงทุน ขอ มูลเกี่ยวกับการลงทุน (investment proﬁle) วัตถุประสงคทางการเงิน สถานะ ทางการเงิน และความตอ งการของทาน ("การวิเคราะหประสบการณและความตxxxxxใน การลงทุน") อยางสม่ำเสมอ ทั้งกอนหนา หรือในระหวางการใหบริการ การเปดบัญชี หรือการ เขา ทำธุรกรรมใดเพื่อและในนามของกองทุนสวนบุคคลของทาน โดยบริษัทอาจบันทึกการ วิเคราะหประสบการณและความตxxxxxในการลงทุนไวในเอกสารตามที่บริษัทอาจกำหนด เปนครั้งคราว และบริษัทอาจเก็บรวบรวมขอมูลเกี่ยวกับความรูก ารลงทุน ประสบการณการ ลงทุน วัตถุประสงคของการลงทุน สถานะทางการเงิน และความตxxxxxของทานสำหรับการ วิเคราะหประสบการณและความตxxxxxในการลงทุนดังกลาว ซึ่งรวมถึงแตไมจำกัดเพียง ขอมูลดังตอไปนี้

(1) วัตถุประสงคของการลงทุนและวัตถุประสงคทางการเงินของทาน

(2) ระดับความเสี่ยงที่ทานยอมรับได

(3) สถานะอาชีพของทาน

(4) สถานะทางการเงินของทาน (รวมถึงทรัพยสิน หนี้สิน กระแสเงินสด และรายไดของ ทาน)

(5) รายไดป ระจำของทานและแหลงที่มาของรายได

(6) ภาระผูกพันทางการเงินของทาน

(7) พอรตการลงทุนปจจุบันของทาน ซึ่งรวมถึงกรมธรรมประกันชีวิตใด ๆ

(8) ขอมูลวาทานจะใชทรัพยส ินสวนมากของทานในการลงทุนหรือไม

(9) xxxxxxxศึกษาของทาน รวมถึงขอ มูลวาทานมีxxxxxxxศึกษาดา นธุรกิจหรือการเงินใน ระดับสูงหรือไม

(10) ประสบการณการลงทุนของทาน รวมถึงขอ มูลวาทานเคยทำลงทุนในในผลิตภัณฑ การลงทุนบางประเภทหรือไม และ

(11) ประวัติอาชีพของทาน รวมถึงขอ มูลวาทานเคยมีประสบการณการทำงานในสถาบัน การเงินหรือไม

4.2 ทานรับรองและยืนยันตอบริษัทวาขอ มูลใด ๆ ทที่ านใหแกบริษัทสำหรับการพิจารณาความรู ประสบการณ วัตถุประสงค หรือความตอ งการในการลงทุนของทานเปนขxxxxxxxเปนความจริง ถูกตอง สมบูรณ และเปนปจจุบัน และใหถือวาทานใหคำรับรองและยืนยันขา งตน ตอบริษัททุก ครั้งที่ทานใหขอ มูลขางตน ใด ๆ แกบริษัท

4.3 ทานตกลงวา

(1) บริษัทมีxxxxxxxxxxxและxxxxxxการตามขxxxxxxxทานใหแกบริษัทโดยไมตองพิสูจน ยืนยันขอ มูลนั้นและไมตองสอบถามหรือตรวจสอบเพิ่มเติมใด ๆ อีก

(2) ทานจะรับผิดชอบตอความถูกตอ งเปนจริง และความสมบูรณของขอมูลเสมอ

เพื่อการใหบ ริการของบริษัทแกทาน บริษัทอาจตอ งพิจารณาทบทวน ความรูแ ละประสบการณการลงทุน ขอมูลเกี่ยวกับการลงทุน วัตถุ ประสงคทางการเงิน สถานะทางการ เงิน และความตxxxxxของทาน และ xxxxxxการใหมั่นใจวาขอมูลตาง ๆ ที่ ทานไดใหไวกับบริษัทนั้นไมไดมีการ เปลี่ยนแปลง

บริษัทจะยึดถือขอ xxxxxxทานใหก ับ บริษัทในการใหบริการแกทาน และ ทานจะตอ งยืนยันวาขอมูลดังกลาวที่ ใหแ กบริษัทนั้นถูกตอ ง สมบูรณ และ เปนปจจุบัน

หากทานไมใหขอ มูลแกบริษัทหรือให ขอมูลทไี่ มถูกตอ ง ไมสมบูรณ หรือไม เปนปจจุบันแกบริษัท บริษัทอาจไม xxxxxxใหบริการแกทานได และ ทานมีหนาที่ตรวจสอบวากลxxxxการ ลงทุนเหมาะสมกับทาน

หากบริษัทเห็นวาทานไมไมมีความรู หรือประสบการณที่เกี่ยวขอ งกับการ ลงทุนเพียงพอ บริษัทอาจใหท าน xxxxxxการใด ๆ เพิ่มเติมตามที่บริษัท เห็นxxxxxกอนการเขาทำธุรกรรม หรือใชบ ริการของบริษัท เชน กำหนดใหทานตอ งผานการอบรม หลักสูตรการลงทุนทั่วไปผานชองทาง ออนไลน

(3) ทานจะปรับปรุงขอมูลใหเปนปจจุบัน และแจง ใหบ ริษัททราบในทันทีหากมีการ เปลี่ยนแปลงขอมูลใด ๆ และ

(4) หากทานไมไดใ หขอมูลตามที่บริษัทรองขอ หรือหากทานใหขอมูลxxxxxถูกตอ งหรือไม สมบูรณแกบริษัท บริษัทอาจแนะนำกลxxxxการลงทุนใหแกทานบนพื้นฐานของ ขอมูลทที่ านใหเทา นั้น และทานตองรับผิดชอบแตเพียงผูเ ดียวในการตรวจสอบ เพื่อใหม ั่นใจวากลxxxxการลงทุนมีความเหมาะสมสำหรับทาน โดยxxxxxถึงวัตถุ ประสงคในการลงทุน สถานะทางการเงิน ประสบการณการลงทุน ความรู และความ ตxxxxxในการลงทุนของทาน นอกจากนี้ บริษัทอาจเลือกที่จะไมใหบ ริการแกทาน หรือไมใหบ ริการแกทานอีกตอไปก็ได และ

อยางไรก็ดี ทานตกลงวาบริษัทอาจขอใหทานยืนยันในเวลาใด ๆ วาขอมูลทที่ านใหแกบริษัท สำหรับการพิจารณาความรู ประสบการณ วัตถุประสงค และความตอ งการในการลงทุนของ ทานไมมีการเปลี่ยนแปลงอยางมีนัยสำคัญ

4.4 หากบริษัทพิจารณาจากการวิเคราะหประสบการณและความตxxxxxในการลงทุนและเห็น วาทานไมมีความรหู รือประสบการณทเี่ กี่ยวของกับการลงทุนเพียงพอ บริษัทอาจกำหนดใหทา นตองผานการอบรมหลักสูตรการลงทุนทั่วไปที่บริษัทจัดเตรียมใหผานชองทางออนไลนหรือ xxxxxxการอื่นใด ตามทบี่ ริษัทเห็นxxxxx (ซึ่งรวมถึงแตไมจำกัดเพียง การจัดทำแบบประเมิน ความเหมาะสมของลูกคาอีกครั้ง) กอนที่จะxxxxxxการเปดบัญชี เขาทำธุรกรรม หรือเริ่มใช บริการหรือใชบริการตอไป หรือบริษัทอาจเลือกที่จะไมxxxxxxการเปดบัญชีหรือใหบ ริการแก ทานก็ได

5. กลxxxxการลงทุน

5.1 บริษัทอาจแนะนำกลxxxxการลงทุนแกทานตามการวิเคราะหประสบการณและความ ตxxxxxในการลงทุน สภาวะตลาดและเศรษฐกิจโดยทั่วไป และปจจัยอื่นใดซึ่งบริษัทเห็นวา เกี่ยวของ

5.2 ทานตกลงวาทานไมจำเปนตอ งยอมรับคำปรึกษาหรือคำแนะนำใด ๆ ที่บริษัทจะใหแกทาน (รวมถึงกลxxxxการลงทุนใด ๆ) และทานมีดุลยพินิจแตเพียงผูเ ดียวที่จะพิจารณาวาทานจะ ยอมรับ ปฏิเสธ หรือxxxxxxการตามคำปรึกษา คำแนะนำ หรือความเห็น (รวมถึงกลxxxxการ ลงทุนใด ๆ) ของบริษัทหรือไมก็ได

5.3 บริษัทจะจัดการกองทุนสวนบุคคลตามกลxxxxการลงทุนทตี่ กลงกันระหวางทานกับบริษัทบน

แพลตฟอรม ("กลxxxxการลงทุน") ซึ่งใหถ ือเปนสว นหนึ่งของสัญญาฉบับนี้

5.4 บริษัทอาจแนะนำใหม ีการเปลี่ยนแปลงกลxxxxการลงทุนทตี่ กลงกันระหวางทานกับบริษัทอัน เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในวัตถุประสงคเฉพาะ สถานะทางการเงิน ประสบการณการลงทุน ความรูและความตxxxxxของทาน สภาวะเศรษฐกิจหรือตลาดโดยทั่วไป หรือปจจัยอื่นใดที่ บริษัทเห็นวาเกี่ยวของ โดยบริษัทอาจทำการเปลี่ยนแปลงหรือxxxxxxการตามการ เปลี่ยนแปลงดังกลาวใหกองทุนสวนบุคคลโดยไมตอ งไดร ับความยินยอมเพิ่มเติมจากทานอีก และใหถ ือวาทานไดต กลงตามการเปลี่ยนแปลงกลxxxxการลงทุนดังกลาวแลว นอกจากนี้ ทาน ตกลงวาในการxxxxxxการตามการเปลี่ยนแปลงนั้น บริษัทมีxxxxxxxxจะยึดถือและxxxxxxการตาม

บริษัทอาจแนะนำกลxxxxการลงทุน แกทานโดยพิจารณาขxxxxxxxทานได ใหไวกับบริษัทรวมถึงปจจัยอื่น ๆที่ เกี่ยวของ

ทานตกลงวาทานไมจ ำเปนตองยอม รับคำปรึกษาหรือคำแนะนำใด ๆ ที่ บริษัทจะใหแกทาน

บริษัทอาจแนะนำใหม ีการ เปลี่ยนแปลงกลxxxxการลงทุนที่ ตกลงกันระหวางทานกับบริษัท นอกจากนี้ ทานอาจตกลงใหบ ริษัท xxxxxxxxxxxxการตามการ เปลี่ยนแปลงดังกลาวไดโดยไมตองได รับความยินยอมจากทา นเพิ่มเติมอีก ได

บัญชีของทานอาจมีมากกวาหนึ่งพอ รตการลงทุน โดยแตละพอรตการ

ขxxxxxxxทานเคยใหแกบริษัทโดยไมตองพิสูจนยืนยันขอมูลนั้นและไมตองทำการสอบถามหรือ ตรวจสอบเพิ่มเติมใด ๆ อีก

5.5 กอนที่บริษัทจะไดทำการเปลี่ยนแปลงกลxxxxการลงทุนตามทกี่ ลาวถึงในขอ 5.4 ขางตน

บริษัทมีxxxxxxxxxxxการตามกลxxxxการลงทุนxxxxxxตกลงกันไว

5.6 หากมีพอรตการลงทุนมากกวาหนึ่งพอรตการลงทุนภายในกองทุนสวนบุคคลของทาน บริษัท จะจัดการพอรตการลงทุนแตละพอรตตามกลxxxxการลงทุนทที่ านไดตกลงกับบริษัทสำหรับ พอรตการลงทุนนั้น ๆ

5.7 กลxxxxการลงทุนจะมีผลบังคับเหนือกรอบคำxxxxxxxลงทุน (mandate) ขอ จำกัดการลงทุน รวมถึงแนวทางใด ๆ ที่ทานไดใ หข อ xxxxxก ับบริษัทกอนหนา (รวมถึงแตไมจำกัดเพียงระดับ ความเสี่ยงที่ยอมรับได (Risk Proﬁle) และคะแนน (scoring) ทไี่ ดจากการประเมินของทาน) ทานรับทราบวาแมบ ริษัทจะเสนอกลxxxxการลงทุนที่เหมาะสมกับวัตถุประสงคในการลงทุน ประสบการณการลงทุน สถานะทางการเงิน ภาระผูกพันทางการเงิน ขอกำหนดและขอจำกัด ในการลงทุนตามทที่ านไดใหข อมูลแกบริษัท กลxxxxการลงทุนทที่ านคัดเลือกอาจจะไม เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงทยี่ อมรับไดข องทาน และอาจมีระดับความเสี่ยงที่สูงกวาระดับ ความเสี่ยงที่ยอมรับไดของทาน อยางไรก็ตาม ทานตกลงใหบ ริษัทจัดการกองทุนสวนบุคคล ตามกลxxxxการลงทุนและลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่สูงกวาหรือต่ำกวาระดับความเสี่ยงที่ ยอมรับไดของทาน เพื่อและในนามของกองทุนสวนบุคคล โดยทบี่ ริษัทไมตองแจงทานหรือได รับความยินยอมเพิ่มเติมจากทาน หรือขอใหทานลงนามในเอกสาร แบบสอบถาม หรือแบบ ฟอรมเพิ่มเติมใด ๆ อีกทั้งนี้ ทานรับทราบวาบริษัทไมไดจัดการกองทุนสวนบุคคลหรือให บริการแกทานโดยxxxxxถึงสถานการณหรือความตxxxxxสวนบุคคล (เชน ความตxxxxxหรือ ไมตอ งการลงทุนในทรัพยสินกลุมใด ขอ พิจารณาดานภาษีและการวางแผนภาษี เปนตน)

5.8 ทานรับทราบและตกลงวาบริษัทอาจไมxxxxxxหรือไมxxxxxxการใหเปนไปตามขอกำหนด และขอจำกัด (ถามี) ของกลxxxxการลงทุนไดท ุกขณะ ซึ่งอาจมีสาเหตุจากปจจัยตาง ๆ xxxxxxx อยูในหรือนอกเหนือการควบคุมตามxxxxxของบริษัท โดยบริษัทจะมีดุลยพินิจในการ พิจารณาวาจะxxxxxxการใหเปนไปตามขอ กำหนดและขอจำกัดดังกลาวหรือไม เมื่อใด และ อยางไร และทานตกลงใหบ ริษัทพิจารณาทบทวนและปรับพอรตการลงทุนของกองทุนสวน บุคคลไดเปนครั้งคราวโดยไมตองไดรับคำสั่งจากทานอีก เวนแตกฎหมายทเี่ กี่ยวของหรือ ขอกำหนดของสัญญาฉบับนี้จะกำหนดไวเ ปนอยางอื่น

ลงทุนอาจมีกลxxxxการลงทุนแตก ตางกัน บริษัทไมไดนำสถานการณหรือความ

ตxxxxxสวนบุคคลของทานมา

พิจารณาเพื่อใหบริการหรือจัดการ กองทุนสวนบุคคลใหแ กทาน (เชน ความตอ งการหรือไมตxxxxxลงทุน ในทรัพยสินกลุมใด ขอพิจารณาดา น ภาษีและการวางแผนภาษี เปนตน)

6. xxxxxในการxxxxxxการ

6.1 ทานตกลงวาภายใตกลxxxxการลงทุน

(1) บริษัทอาจจัดการพอรตการลงทุนของกองทุนสวนบุคคลไดตามกลxxxxการลงทุน และทานตกลงใหบริษัทถอนเงินและxxxxxxในบัญชีของทานไปลงทุนในฐานะบริษัท จัดการกองทุนสวนบุคคลและผูแ ทนตามกฎหมายแตเพียงผูเ ดียวของกองทุนสวน บุคคล ซึ่งทานจะเปนผูรับความเสี่ยงตาง ๆ จากการลงทุนดังกลาวแตเพียงผูเดียว

(2) บริษัทอาจเขา ทำธุรกรรมเพื่อและในนามของกองทุนสวนบุคคล ในตลาดหรือ ตลาดหลักทรัพยใด ๆ และอาจทำการเจรจาตกลงและลงนามในเอกสารและเอกสาร

บริษัทจะจัดการกองทุนสวนบุคคล ตามกลxxxxการลงทุนที่ทานตกลง กับบริษัท (รวมxxxxxxxxxxxxการที่ จำเปนเพื่อการปฏิบัติตามกฎหมายที่ เกี่ยวของ) ในนามของทานเพื่อการ จัดการบัญชีของทาน ซึ่งรวมxxxxxx ซื้อหรือขายทรัพยสินในนามของกอง ทุนสวนบุคคลของทาน

เปดบัญชีใด ๆ รวมxxxxxxxxxxxxการอื่นใดตามที่บริษัทอาจเห็นวาเหมาะสมโดยเปน ดุลยพินิจของบริษัทแตเพียงผเู ดียว อีกทั้งบริษัทมีดุลยพินิจทxxx xxxxxxxการตามที่ บริษัทเห็นวาจำเปนเพื่อใหบ ริษัทxxxxxxปฏิบัติตามกฎหมายทเี่ กี่ยวขอ ง และ แนวทางปฏิบัติทเี่ กี่ยวของของทั้งตลาด ตลาดหลักทรัพย หรือสำนักหักบัญชีที่ เกี่ยวขอ ง

(3) บริษัทอาจเขาทำธุรกรรมหรือความตกลงประเภทใด ๆ เขา ลงทุนในทรัพยสิน ประเภทใด ๆ เพื่อกองทุนสวนบุคคล รวมxxx xxxปดฐานะ (close out) ของ ธุรกรรม การจัดการทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคล รวมxxxxxxขายหรือสงมอบ ทรัพยxxxxxxขายในนามของกองทุนสวนบุคคล โดยไมมีขอจำกัดใด ๆ

(4) ทานเขาใจถึงความเสี่ยงในการแตงตั้งใหบริษัทxxxxxxxจัดการกองทุนสวนบุคคลใน นามของทาน

(5) ธุรกรรม ความตกลง และการxxxxxxการใด ๆ ทบี่ ริษัทเขาทำในนามของกองทุน สวนบุคคลนั้น (รวมxxxxxxเรียกเก็บ การสงมอบ และการรับเงินหรือทรัพยสิน ของกองทุนสวนบุคคล และการชำระเงิน การปดฐานะ (closing out) และการ ยกเลิกธุรกรรม (unwinding) ทั้งหมด) บริษัทจะเปนผูด ำเนินการในฐานะผูแทน ตามกฎหมายแตเพียงผเู ดียวของกองทุนสวนบุคคล และกองทุนสวนบุคคลจะเปนผู รับความเสี่ยงจากการxxxxxxการดังกลาวแตเพียงผูเดียว

(6) บริษัทมีxxxxxทxxx xกำหนดวาจะเขาทำธุรกรรมอยางไร ซึ่งรวมxxxxxxพิจารณาระยะ เวลาทเี่ หมาะสมในการเขา ลงทุนและระยะเวลาของการถือครองการลงทุน) และ พิจารณาวาจะใชเ ครื่องมือปองกันความเสี่ยงดานราคา อัตราแลกเปลี่ยน หรือ ดอกเบี้ยหรือไม รวมถึงพิจารณาเลือกใชตราสารการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับการ ปองกันความเสี่ยงและใชมาตรการอื่นใดเพื่อสรา งผลตอบแทนxxxxxที่สุดตามที่บริษัท อาจเห็นxxxxxโดยเปนดุลยพินิจของบริษัท

ทั้งนี้ ธุรกรรม ความตกลงและการxxxxxxการที่ทำในนามของกองทุนสวนบุคคลนั้นตองเปน ไปตามกลxxxxการลงทุนที่เกี่ยวของเสมอ

6.2 ทานตกลงวาบริษัทอาจทำการรวม (pool) ธุรกรรมตาง ๆ ที่เขาทำในนามของลูกคารายอื่น ๆ ของบริษัทเขากับธุรกรรมทเี่ ขา ทำในนามของกองทุนสวนบุคคลได ดังนั้น สัดสวนของ ทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลแตละประเภทอาจแตกตางจากทบี่ ริษัทไดใหค ำรับรองใด ๆ ใหแ กทานเล็กนอย อยางไรxxxx xxวาในกรณีใด การจัดสรรสัดสวนทรัพยxxxxxละประเภท ของกองทุนสวนบุคคลจะไมคลาดเคลื่อนไปจากทบี่ ริษัทเคยรับรองแกทานเกินกวา รอ ยละ 20 เปนเวลาเกินเจ็ด (7) วันทำการติดตอกัน

6.3 ทานตกลงวาในกรณีทกี่ องทุนสวนบุคคลไดลงทุนในทรัพยสินใดซึ่งใหxxxxxออกเสียง บริษัทจะ กำหนดแนวทางการใชส ิทธิออกเสียงเหลานั้นใหท านทราบ กลาวโดยเฉพาะคือ บริษัทมีxxxxx ใชส ิทธิออกเสียงในนามของกองทุนสวนบุคคลโดยไมจำเปนตองไดรับคำสั่งเพิ่มเติมจากทาน ทั้งนี้ ใหเ ปนไปตามกลxxxxการลงทุนและขอ กำหนดที่ระบุในสัญญาฉบับนี้ และอยูภายใต กรอบของกฎหมายที่เกี่ยวขอ ง

บริษัทอาจรวบรวมการซื้อขาย ทรัพยxxxxxxบริษัทไดเ ขาทำสำหรับ ทานเขากับธุรกรรมที่บริษัทเขาทำ เพื่อลูกคารายอื่นของบริษัทก็ได ดังนั้น สัดสวนที่แนนอนของ ทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลที่ จัดสรรใหกับทรัพยxxxxxละประเภท อาจแตกตางจากที่บริษัทไดใ หค ำ รับรองใด ๆ ใหแกทานเล็กนอย

บริษัทมีxxxxxใชxxxxxออกเสียงในนาม ของกองทุนสวนบุคคลโดยไมจำเปน ตองไดร ับคำสั่งเพิ่มเติมจากทาน

7. xxxxxและหนา ที่ของทาน

7.1 xxxxxของทาน

หลังจากทที่ านเปดบัญชีกับบริษัท ทานจะมีxxxxxใชบริการผานทางแพลตฟอรมของบริษัท (โดยที่บริษัทอาจเพิ่มเติม ปรับปรุง ระงับ หรือยกเลิกบริการดังกลาวตามขอ กำหนดของ สัญญาฉบับนี้) นอกจากนี้ ทานจะมีxxxxxดังตอไปนี้

(1) xxxxxxxxจะไดรับขอ มูลxxxxxxxxxและเพียงพอเกี่ยวกับการจัดการกองทุนสวนบุคคล ตามทรี่ ะบุขางลางนี้ และบริษัทxxxxx ใหทานทราบถึงขอ มูลตามกฎหมายที่ เกี่ยวขอ งกำหนด ผานชองทางอิเล็กทรอนิกส (เวนแตทานไดแจง ใหบริษัททราบวา ไมประสงครับขอมูลดังกลาว)

(1) วิธีการประเมินผลการxxxxxxงานของกองทุนสวนบุคคล

(2) ชื่อของผรู ับฝากทรัพยสิน

(3) รายละเอียดของทรัพยxxxxxxมีการเขาซื้อในนามของกองทุนสวนบุคคล และผลการxxxxxxงานของกองทุนสวนบุคคล

(4) ขอมูลใด ๆ ของกองทุนสวนบุคคลซึ่งไดท ี่บริษัทเห็นวาเปลี่ยนแปลงไป อยางมีนัยสำคัญ

(5) ขอ xxxxxxเกี่ยวขอ งกับทรัพยสินซึ่งอาจกอใหเกิดความขัดแยงทางผล ประโยชน หรือกอใหเกิดภาระผูกพันเหนือทรัพยสินของทาน เวน แตxxxxx ระบุในสัญญาฉบับนี้ ทั้งนี้ บริษัทจะจัดทำและเปดเผยขอ มูลขางตนใหทา นทราบเฉพาะในกรณีที่บริษัททราบถึงความขัดแยง ทางผลประโยชนหรือ ภาระxxxxxxxxxจะเกิดจากทรัพยสินขา งตนเทานั้น และการเปดเผยจะทำ ผานรายงานผลการxxxxxxงานของกองทุนสวนบุคคลและสรุปทรัพยสิน รายเดือนซึ่งจะอยูในรายงานประจำเดือนที่บริษัทจะสงใหท านตามขอ 8.4 (ก) (หรือโดยวิธีการหรือชองทางการรายงานอื่นใดตามที่บริษัทจะเห็น xxxxx)

(6) ขอมูลอื่นใดทเี่ กี่ยวกับกองทุนสวนบุคคลตามทสี่ ำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด ไวเพื่อการคุมxxxxxxประโยชนของทาน

(2) xxxxxทxxx xxxรับการติดตอจากบุคลากรผูร ับผิดชอบของบริษัท และไดรับคำแนะนำ หรือขxxxxxxxเกี่ยวกับทรัพยสิน

(3) xxxxxทxxx xยื่นขอรองเรียนตอบริษัทหรือสำนักงาน ก.ล.ต. เกี่ยวกับบริการของบริษัท ทั้งนี้ ขอ รองเรียนนั้นจะตองทำขึ้นตามขั้นตอนของบริษัทและประกาศของสำนัก งาน ก.ล.ต. วาดว ยการกำหนดใหผปู ระกอบธุรกิจxxxxxxการเกี่ยวกับขอ รอ งเรียน ของลูกคา หากมีการยื่นขอรอ งเรียนตอบริษัท ทานมีxxxxxจะไดร ับแจงถึงขอยุติของ ขอรองเรียนนั้นภายในเจ็ด (7) วันนับแตxxxxxxมีขอ ยุติ

(4) xxxxxxxxจะใหบ ริษัทxxxxxxการเปลี่ยนแปลงทางทะเบียนเพื่อใหท านมีชื่อเปนเจา ของ ทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลโดยตรงหรือใหบริษัทจัดการกองทุนสวนบุคคลราย

ขอ 7.1 เปนขxxxxสรุปxxxxxxxxสำคัญ ของทาxxxxเกี่ยวของกับกองทุนสวน บุคคลของทาน

ขอ 7.2 พูดถึงหนา ที่ของทาน เชน การใหข อ xxxxxxเกี่ยวของแกบริษัท เพื่อใหบ ริษัทปฏิบัติหนาที่ของบริษัท (เชน การทำความรูจักลูกคา ) การให ขอมูลหรือเอกสารแกบริษัท ตามที่ เกี่ยวขอ งกับบัญชีของทาน ธุรกรรม และบริการ ตามที่บริษัท ผรู ับฝาก ทรัพยสิน หรือบุคคลที่เกี่ยวของอื่น ใด แจงใหบ ริษัททราบทันทีที่มีการ เปลี่ยนแปลงขxxxxxxxไดใหไวกับ บริษัท และแจงใหบ ริษัททราบทันที เมื่อทานไมไดร ับเอกสาร คำแนะนำ ใบแจงยอดบัญชีบัญชี ใบยืนยัน รายการซื้อขาย (contract note) การยืนยัน หรือการแจงใด ๆ

อื่นเขา บริหารกองทุนสวนบุคคลแทนบริษัทเมื่อบริษัทไมxxxxxxดำรงเงินกองทุน ตามเกณฑที่เกี่ยวของของสำนักงาน ก.ล.ต.

(5) xxxxxxxxจะยกเลิกการใหบ ริการของบริษัทในระหวางระยะเวลาการยกเลิก

(Cooling-Off Period) ตามขอ 19.5 (ก) ของเอกสารแนบทาย 2

7.2 หนาที่ของทาน

ขอตกลงดังตอไปนี้จะไมลดหนา ที่ใด ๆ ของทาxxxxมีการกำหนดไวในสวนอื่นของสัญญาฉบับนี้

(1) ทานรับทราบวาบริษัทมีหนาที่ตองxxxxxxการตามขั้นตอนการตรวจสอบเพื่อทราบ ขอ เท็จจริงเกี่ยวกับลูกคา (Know Your Client) ตามนโยบายของบริษัทและ กฎหมายที่เกี่ยวของ ดังนั้น กอนทบี่ ริษัทจะxxxxxxเปดบัญชีใหแ กทาน ใหบริการ แกทาน หรือเขา ทำธุรกรรมใดเพื่อกองทุนสวนบุคคลของทาน ทานจะตองสงมอบ เอกสาร หลักฐานและขอ มูลทั้งหมด (ผานทางแพลตฟอรมหรือวิธีการอื่นตามที่ บริษัทอาจแจงตอทาน) ตามที่บริษัทตxxxxxเพื่อxxxxxxการตรวจสอบเพื่อทราบ ขอเท็จจริงเกี่ยวกับลูกคา ทานรับรองทxxx xแจงใหบริษัททราบในทันทีเมื่อขอ xxxxxx ทานมอบใหแกบริษัทมีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ นอกจากนี้ ทานตกลงทxxx xมอบขอมูล หรือเอกสารใดที่บริษัทรองขอเกี่ยวกับบัญชีของทาน ธุรกรรม และบริการ รวมถึง ในกรณีที่เหมาะสมหรือจำเปนเพื่อการปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวของ หรือตาม คำสั่ง แนวทาง หรือการรองขอจากศาล หนวยงานของรัฐ หรือหนวยงานกำกับดูแล (ซึ่งรวมถึงแตไมจำกัดเพียงขอกำหนดเกี่ยวกับการปองกันและปราบปรามการฟอก เงินที่ใชบังคับ หรือหนาที่ในการเปดเผยหรือรายงานทางภาษีที่เกี่ยวของใด ๆ)

(2) ทานจะตองสงมอบขอมูลและเอกสารใหแกบริษัทตามที่กำหนดในสัญญาฉบับนี้ หรือตามทผี่ รู ับฝากทรัพยสินหรือบุคคลอื่นใดทเี่ กี่ยวของรองขอ หากขอมูลหรือ เอกสารทที่ านสงมอบใหแกบริษัทมีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ซึ่งอาจมีผลกระทบตอผล การxxxxxxการในการจัดการลงทุนของบริษัทหรือการxxxxxxการอื่นใดที่เกี่ยวกับ บริษัท ทานจะตองแจงแกบริษัทอยางเปนลายลักษณxxxxxในทันที

(3) หากทานไมไดร ับเอกสาร คำแนะนำ ใบแจงยอดบัญชีบัญชี ใบยืนยันรายการซื้อขาย (contract note) การยืนยัน หรือการแจง อื่น ๆ ทเี่ กี่ยวกับธุรกรรมรายการใด รายการหนึ่งภายในระยะเวลาตามxxxxของการจัดสงทางไปรษณีย ทานจะตองแจง ใหบ ริษัททราบในทันที

(4) บริษัทอาจติดตามการใชบ ริการของทานเพื่อตรวจสอบการใชท ี่ไมเหมาะสม โดยใน กรณีทบี่ ริษัทรองขอขอมูล เอกสาร หรือสิ่งอื่นใด ทานจะตองxxxxxxการตาม คำรองของภายในเวลาที่เหมาะสม และ

(5) ทานตกลงจะใชบริการของบริษัทเพื่อวัตถุประสงคที่ชอบดวยกฎหมายเทานั้น โดย เปนไปตามขอกำหนดของสัญญาฉบับนี้

1.1

8. xxxxx หนาที่ และคำรับรองของบริษัท

8.1 บริษัทจะจัดการกองทุนสวนบุคคลตามกลxxxxการลงทุนทตี่ กลงกันระหวางทานกับบริษัท กฎหมายที่เกี่ยวของ ธรรมเนียมปฏิบัติสำหรับการจัดการกองทุนสวนบุคคล และขอกำหนด ภายใตส ัญญาฉบับนี้

8.2 บริษัทอาจxxxxxxการตามขั้นตอนการตรวจสอบเพื่อทราบขอเท็จจริงเกี่ยวกับลูกคา และการ ทดสอบความเหมาะสมในการลงทุนตามทบี่ ริษัทพิจารณาแลว เห็นวาเหมาะสมเปนครั้งคราว ในระหวางระยะเวลาที่บริษัทใหบ ริการแกทาน กลxxxxการลงทุนอาจถูกเปลี่ยนแปลงตามที่ บริษัทเห็นวาเหมาะสมและเปนไปตามที่ทานตกลงเห็นชอบดว ย

8.3 บริษัทจะติดตาม ดูแล รักษาไว ใช และรักษาxxxxxและผลประโยชนของกองทุนสวนบุคคล ภายในขอบเขตตามมาตรฐานวิชาชีพซึ่งเปxxxxยอมรับสำหรับการจัดการกองทุนสวนบุคคล และเปนไปตามกฎหมายที่เกี่ยวขอ ง

8.4 บริษัทจะจัดทำและสงรายงานดังตอไปนี้ใหแ กทาน

(1) รายงานผลการxxxxxxงานของกองทุนสวนบุคคลและสรุปทรัพยสิน ซึ่งจะxxxใน รายงานประจำเดือนที่บริษัทจะสงใหแ กทานภายในสิบ (10) วันทำการหลังจากวัน สุดทา ยของแตละเดือน

(2) รายงานการลงทุนหรือการกxxxxxxxxxxxตามหลักเกณฑที่เกี่ยวของซึ่งกำหนดโดย

สำนักงาน ก.ล.ต. (ในกรณีที่เกี่ยวขอ ง)

(3) รายงานอื่นใดที่เกี่ยวกับกองทุนสวนบุคคลซึ่งทานอาจรองขอจากบริษัทเปนครั้ง คราวดวยคาใชจายของทาน โดยบริษัทจะสงใหแ กทานภายในระยะเวลาทตี่ กลงกัน ระหวางทานกับบริษัท และ

(4) รายงานอื่นใดที่เกี่ยวกับกองทุนสวนบุคคลตามที่กำหนดโดยกฎหมายที่เกี่ยวขอ ง (รวมถึงกฎxxxxxxxและขอ บังคับของสำนักงาน ก.ล.ต. วาดวยการจัดการกองทุน สวนบุคคล)

8.5 บริษัทอาจใชด ุลยxxxxxจัดใหม ีวิธีการอื่นสำหรับใหท านใชบริการภายนอกแพลตฟอรมได ซึ่ง จะอยูภายใตขอกำหนดและเงื่อนไขตามทบี่ ริษัทอาจแจงใหท านทราบตอไป

8.6 เมื่อไดสงคำบอกกลาวตามxxxxxใหแ กทาน บริษัทมีxxxxxยกเลิกรายการ เรียกใหม ีการคืนเงิน และ/หรือหักบัญชีในกรณีทมี่ ีการชำระเงินเกินหรือการลงยอดเงินในบัญชีผิด ทั้งนี้ บริษัทอาจ แกไขรายการทอี่ าจผิดพลาดไดโ ดยไมตอ งบอกกลาวแกทาน ซึ่งจะไมเปนการตัดxxxxxใด ๆ ที่ บริษัทมีอยูxxxxxxxxฉบับนี้

8.7 ใหข อ 8 นี้มีผลใชบ ังคับโดยไมมีผลกระทบตอxxxxxอื่นใดที่บริษัทมีxxxxxxxxxxxฉบับนี้

ขอ 8 พูดถึงบางxxxxx หนา ที่ และการ รับรองของบริษัท เชน หนาที่ของ บริษัทในการจัดการกองทุนสวน บุคคลของทานตามกฎหมายที่ เกี่ยวขอ ง การตรวจสอบ ดูแล ดำรง ไว ใช และสงวนไวซ ึ่งxxxxxและผล ประโยชนที่เกี่ยวขอ งกับกองทุนสวน บุคคล และการจัดทำและสงรายงาน ตาง ๆ ใหแ กทาน โดยบริษัทมีxxxxx จัดใหมีวิธีการอื่นสำหรับใหท านใช บริการภายนอกแพลตฟอรมได ทั้งนี้ ใหเปนไปตามทบี่ ริษัทxxxxx ใหท า นทราบเปนครั้งคราว และบริษัทมี xxxxxยกเลิกรายการ เรียกใหมีการคืน เงิน และ/หรือหักบัญชีในกรณีที่มี การชำระเงินเกินหรือการลงยอดเงิน ในบัญชีผิด

9. เงินของทาน

9.1 ทานจะฝากเงินของทาน ("เงินลงทุน") เขา ไปยังบัญชีที่บริษัทกำหนด บัญชีนxxx xถืออยูในนาม ของบริษัทเพื่อลูกคา โดยจะเปดไวก ับธนาคารพาณิชยในประเทศไทย และเงินลงทุนดังกลาว อาจถูกโอนตอไปยังบัญชีบัญชีแบบไมเปดเผยชื่อเพื่อลูกคา (omnibus account) ของบริษัทxxx xxเ ปดและดำรงไวกับผรู ับฝากทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคล และในบัญชีนี้ ทรัพยสิน

ทานจะตองฝากเงินของทานเขาไปยัง บัญชีสำหรับลูกคา ของบริษัทซึ่งเปด ไวก ับธนาคารในประเทศไทย โดย บริษัทจะxxxxxxxของทานไวรวมกับ เงินของลูกคาอื่นของบริษัทในบัญชี แบบไมเปดเผยชื่อ (omnibus

ของกองทุนสวนบุคคลของทานจะถูกแยกออกจากทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลของลูกคา รายอื่น ตามขอกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวของ

9.2 ทานตองตรวจสอบใหแ นใจวาจำนวนเงินลงทุนที่ทานฝากตามขอ 9.1 ขา งตน มีจำนวนเทากับ จำนวนการลงทุนที่ทานแจง ไว ทั้งนี้ ในกรณีที่จำนวนดังกลาวไมตรงกันนั้น

(1) หากกองทุนสวนบุคคลของทานมีพอรตการลงทุนเพียงพอรตเดียว บริษัทจะxxxxxx ลงทุนทบี่ ริษัทไดร ับไปลงทุนเพื่อกองทุนสวนบุคคล และจะถือวาเงินลงทุนจำนวน ดังกลาวคือจำนวนการลงทุนที่ทานแจง ไว

(2) หากกองทุนสวนบุคคลของทานประกอบดวยพอรตการลงทุนมากกวาหนึ่งพอรต

บริษัทมีxxxxxxxxxxxxจะxxxxxxการดังตอไปนี้

(1) จัดสรรเงินลงทุนทบี่ ริษัทไดร ับระหวางพอรตการลงทุนที่อยูในกองทุน สวนบุคคลของทานตามสัดสวน หรือ

(2) ขอใหท านแจง วาทานตอ งการใหท ำการจัดสรรเงินลงทุนที่บริษัทไดร ับ ระหวางพอรตการลงทุนอยางไร โดยบริษัทจะไมxxxxxxลงทุนจำนวนดัง กลาวมาลงทุนจนกวาจำนวนการลงทุนและการจัดสรรระหวางพอรตการ ลงทุนที่ทานแจง จะตรงกับจำนวนเงินลงทุนทบี่ ริษัทไดรับ

9.3 บริษัทอาจเปดบัญชีทรัสต (trust account) ไวกับผูร ับฝากทรัพยส ินชวงที่xxxนอกประเทศไทย เพื่อฝากเงินทไี่ ดรับในบัญชีของทานทเี่ ปนสกุลเงินตางประเทศ โดยผรู ับฝากทรัพยสินชวงจะ เปนผูท ี่ไดร ับใบอนุญาต จดทะเบียน หรือไดรับอนุญาตอยางถูกตองใหป ระกอบธุรกิจธนาคาร ในประเทศทมี่ ีการเปดบัญชีดังกลาว ในกรณีดังกลาว ทานเขา ใจวากฎหมายและหลักปฏิบัติ เกี่ยวกับบัญชีทรัสตในประเทศดังกลาวอาจตางจากกฎหมายและหลักปฏิบัติในประเทศไทย ความแตกตางดังกลาวอาจสงผลใหเ งินของทานไมไดรับความคุม ครองในระดับเดียวกันกับ ความคุมครองเงินฝากสำหรับบัญชีที่เปดในประเทศไทย ซึ่งอาจกระทบตอความxxxxxxของ ทานในการไดรับฝากในบัญชีทรัสตดังกลาวคืน นอกจากนี้ ทานรับทราบวาในกรณีที่มีการฝาก เงินของทานไวกับธนาคาร ผรู ับฝากทรัพยสินชวง หรือสถาบันการเงินอื่นใดดังกลาว และ/หรือ ในกรณีที่มีการโอนเงินของทานไปยังตัวกลาง ตามทรี่ ะบุในขอ 10.1 ดา นลางนี้ วิธีการในการ ถือครองเงินของทานไวกับบุคคลตาง ๆ เหลานี้อาจมีความแตกตางกันได

9.4 ภายใตก รอบของกฎหมายทเี่ กี่ยวของ บริษัทอาจxxxxxxxลงทุนของทาน (รวมถึงเงินอื่นใดที่ เปนของทานหรือเปนxxxxxของทาน) ไวใ นบัญชีแบบไมเปดเผยชื่อเพื่อลูกคา (omnibus account) รวมกับเงินทบี่ ริษัทถือไวเพื่อลูกคา รายอื่น ๆ ณ ขณะใด ๆ ก็ได และทานใหค วาม ยินยอมแกบริษัทในการxxxxxxการดังกลาว ซึ่งหมายความวาเงินในบัญชีแบบไมเปดเผยชื่อนั้น อาจปะปนกับเงินของลูกคารายอื่น ๆ ของบริษัท

ในกรณีที่ธนาคาร ผูร ับฝากทรัพยสินชวง หรือสถาบันการเงินอื่นทถี่ ือบัญชีทรัสตเพื่อลูกคา แบบไมเปดเผยชื่อxxxเกิดหนี้สินลน พนตัว ทานยอมรับวาทานอาจจะไดร ับเงินของทานคืน อยางครบถว น

9.5 บริษัทจะถือวาผลประโยชน ผลตอบแทน ดอกเบี้ยจากทรัพยสินทเี่ กิดจากกองทุนสวนบุคคล ของทานภายใตก ารจัดการของบริษัทนั้นเปนเงินลงทุนเพิ่มเติมที่ทานฝากเขากองทุนสวน

account) ที่เปดไวก ับผูรับฝาก ทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลของ ทาน นอกจากนี้ บริษัทอาจxxxxxxx ของทานไวในบัญชีแบบไมเปดเผยชื่อ เพื่อลูกคา รวมกับเงินที่บริษัทถือไว เพื่อลูกคารายอื่น ๆ ณ ขณะใด ๆ ก็ได

บริษัทอาจโอนและxxxxxxxของทาน ออกจากประเทศไทยเพื่อลงทุนใน ตางประเทศในนามของกองทุนสวน บุคคลของทานผานบัญชีนายหนา ซื้อขายหลักทรัพยในตางประเทศ และบริษัทอาจฝากเงินของทาxxxxxxx ในสกุลเงินตางประเทศไวในบัญชี ทรัสตที่เปดกับผูรับฝากทรัพยสินชวง xxxxxร ับอนุญาตใหประกอบธุรกิจเปน ผูร ับฝากทรัพยxxxxxxประเทศไทย โปรดพิจารณาขอ สัญญาดา นลางซึ่ง อธิบายวาจะมีการโอนและเก็บเงิน ของทานไวกับนายหนา ผูรับฝาก ทรัพยสิน และตัวกลางอื่น ๆ อยางไร เมื่อบริษัทจัดใหมีการซื้อทรัพยสินใน ตางประเทศ

บริษัทจะรับเงินจากบัญชีธนาคารที่ เปนของทานเทานั้น โดยหากบริษัท เห็นวาเงินที่ฝากไมไดมาจากบัญชี ธนาคารที่เปนของทาน บริษัทจะ xxxxxxการคืนเงินดังกลาวกลับเขาไป ยังบัญชีผูโอน เวน แตบริษัทจะมีหนา ที่ตามกฎหมายใหตองxxxxxxxดังกลาว ไวต อไป ในทำนองเดียวกัน บริษัทจะ จายเงินใหทานเขาบัญชีธนาคารที่ เปนของทานเทานั้น

บุคคล ซึ่งบริษัทจะxxxxxxลงทุนดังกลาวไปลงทุนตอตามดุลยพินิจของบริษัทตามกลxxxxการ ลงทุน โดยบริษัทจะจายเงินในความครอบครองหรือในบัญชีทรัสตสวนทเี่ ปนของกองทุนสวน บุคคลของทานเขาบัญชีธนาคารที่เปนของทานเทานั้น บริษัทขอxxxxxxxxxทxxx xระงับการจาย เงินดังกลาวหากบริษัทไมไดรับการพิสูจนจนเปxxxxxxxxวาบัญชีธนาคารดังกลาวเปนของทาน

9.6 ทานอาจxxxxxจำนวนเงินลงทุนของทานดวยการสงคำสั่งแกบริษัทและฝากเงินเพิ่มเติมเขาใน บัญชีทบี่ ริษัทกำหนดโดยตรง โดยใหใ ชขอกำหนดอื่น ๆ ในขอ 9 นี้กับจำนวนเงินเพิ่มเติมดัง กลาวโดยอนุโลม

9.7 ภายใตบ ังคับแหงขอ 19 ของเอกสารแนบทาย 2 ของสัญญาฉบับนี้ ทานอาจลดจำนวนเงิน ลงทุนของทานและถอนเงินดังกลาวออกจากบัญชีของทานหรือบัญชีแบบไมเปดเผยชื่อดวย การสงคำสั่งใหแ กบริษัทผานทางแพลตฟอรม ทั้งนี้ (1) การถอนเงินดังกลาวจะตองไมทำให มูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุนสวนบุคคลลดลงต่ำกวาศูนย และ (2) บริษัทจะจายเงินที่ถอน เขาบัญชีธนาคารของทานตามทที่ านกำหนดเทานั้น บริษัทจะxxxxxxการใหมีการโอนเงินทถี่ อน นั้นจากบัญชีของทานไปใหแกทานโดยเร็วที่สุดเทาที่จะเปนไปได ทั้งนี้ ภายใน 30 วันทำการ นับจากวันทที่ านสงคำสั่ง โดยxxxภายใตบ ังคับของกฎหมายที่เกี่ยวของ (ซึ่งจะขึ้นxxxกับความ ลาชาในการxxxxxxการของธนาคารตาง ๆ xxxxxอาจคาดหมายไดดว ย)

10. ตัวกลาง

10.1 ภายใตก รอบของกฎหมายทเี่ กี่ยวขอ ง บริษัทอาจใชหรือวาจา งบุคคล (รวมถึงผูแ ทน ตัวแทน นายหนา ผูร ับฝากทรัพยสิน ผจู ัดการกองทุน ตลาดหลักทรัพย และ/หรือบุคคลภายนอกอื่น) ("ตัวกลาง") ใหด ำเนินการดังตอไปนี้ ไมวาโดยตรงหรือโดยออ ม

(1) เขาทำหรือลางสถานะธุรกรรม

(2) ซื้อและ/หรือจัดการทรัพยสิน และ/หรือ

(3) ถือหรือเก็บxxxxxxxxxหรือทรัพยสินใด ๆ ของทาน

หากบริษัทไดค ัดเลือกตัวกลางโดยxxxxxx ทานตกลงวาบริษัทจะไมมีความรับผิดหรือความ รับผิดชอบตอการกระทำ การละเวนกระทำ การมีหนี้สินลนพน ตัว ความประมาทเลินเลอ ความบกพรอง หรือการผิดนัดของตัวกลาง ทั้งนี้ เวนแตกฎหมายที่เกี่ยวของกำหนดไวเ ปน อยางอื่น นอกจากนี้ ตัวกลางของบริษัทอาจแตงตั้งผรู ับฝากทรัพยสิน ผูร ับฝากทรัพยสินชวง ทรัสตี นายทะเบียน ผูจัดการทรัพยสิน ตัวแทน และ/หรือผูแ ทนตามxxxxxxจำเปนหรือ เหมาะสมเพื่อการใหบริการทเี่ กี่ยวขอ งหรือทรัพยสินแกบริษัท ทานตกลงวาบริษัทจะไมมีค วามรับผิดหรือความรับผิดชอบเกี่ยวกับการกระทำของบุคคลดังกลาว หรือการแตงตั้งชวงขาง ตนของตัวกลางซึ่งxxxนอกเหนือการควบคุมตามxxxxxของบริษัท

10.2 ทานตกลงใหบ ริษัท (1) เปด ดำรงและปดบัญชีรับฝากทรัพยส ินใด ๆ ของกองทุนสวนบุคคล กับผูร ับฝากทรัพยสิน (ทั้งในและนอกประเทศไทย) และ (2) เปลี่ยนแปลง ปรับปรุง หรือ เปดเผยขอ มูลของทานซึ่งบริษัทไดใ หแกผูร ับฝากทรัพยสินเพื่อการดำรงบัญชีรับฝากทรัพยสิน ของกองทุนสวนบุคคล เมื่อทำการเปดบัญชี ทานตกลงวาบริษัทจะ (1) แตงตั้งผรู ับฝาก ทรัพยสินซึ่งไดร ับอนุมัติจากสำนักงาน ก.ล.ต. ใหเ ปนผูร ับฝากทรัพยสินสำหรับกองทุนสวน บุคคล เพื่อใหเ ปนผูร ับฝากทรัพยสินหลักสำหรับกองทุนสวนบุคคลตามขอกำหนดและเงื่อนไข

บริษัทจะxxxxxxการใหมีการซื้อ ทรัพยสินผานนายหนา ในบางกรณี บริษัทอาจซื้อทรัพยxxxxxxเปนหนวย ลงทุนในกองทุน (collective investment scheme) ผาน

ผูจ ัดการกองทุน

บริษัทจะเขา ทำความตกลงกับ ตัวกลางในนามของบริษัทเอง โดย หากบริษัทจำเปนตอ งxxxxxxการใด ๆ กับตัวกลางดังกลาวเพื่อการ xxxxxxการxxxxxxxxฉบับนี้ ทาน ตกลงที่จะรับผิดชดใชตอบริษัท สำหรับการxxxxxxการดังกลาว หาก บริษัทไดด ำเนินการดังกลาวโดย xxxxxx และทานยอมรับวาเนื่องจาก ความตกลงตาง ๆ จะเปนการเขาทำ ระหวางบริษัทกับตัวกลาง จึงมีความ เสี่ยงวาตัวกลางอาจxxxxxxการใด ๆ กับบริษัทในลักษณะที่เสียประโยชน กับทาน

ปจจุบัน บริษัทไดเ ปดบัญชีซื้อขาย หลักทรัพยกับบริษัทxxxxxรับอนุญาต

ทรี่ ะบุโดยผูร ับฝากทรัพยสิน หรือ (2) ภายใตกรอบของกฎหมายทเี่ กี่ยวของ เลือกที่จะรับฝาก ทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลไวก ับบริษัทเองตามขอกำหนดการใหบริการของบริษัท ทาน ตกลงวาบริษัทมีxxxxxxxxจะเปลี่ยนผูรับฝากทรัพยสินหลัก หรือเลือกทxxx xรับฝากทรัพยสิน ของกองทุนสวนบุคคลไวเองตามขอ (2) ขางตน หรือใชผูร ับฝากทรัพยสินรายอื่นตามที่บริษัท จะแจงตอทานภายในเวลาอันxxxxx โดยเปนดุลยพินิจของบริษัท

10.3 ทานตกลงวาในกรณีทบี่ ริษัทใชตัวกลางเพื่อเขา ทำและ/หรือลา งสถานะธุรกรรม ซื้อทรัพยสิน หรือจัดการทรัพยสิน หรือถือหรือรับฝากเงินหรือทรัพยสินของทานเพื่อและในนามของกอง ทุนสวนบุคคล บริษัทและ/หรือผูร ับฝากทรัพยสินอาจตองเขารับผิดตามธุรกรรมดังกลาวตอ ตัวกลาง ซึ่งหมายความวาบริษัทอาจเขาทำธุรกรรมเพื่อขายหรือซื้อทรัพยสิน (รวมถึงหนวย ลงทุนของโครงการจัดการลงทุน (collective investment schemes)) ในฐานะตัวการแบบ ไมเปดเผยชื่อผูล งทุนที่แทจ ริง (omnibus) ภายใตกรอบของกฎหมายทเี่ กี่ยวของ ซึ่งทานรับ ทราบและตกลงดวยวาในกรณีทบี่ ริษัทซื้อหรือขายทรัพยสินในนามของทาน บริษัทอาจxxxxxx การดังกลาวโดยการซื้อหรือขายจากตัวกลาง ลูกคารายอื่นของบริษัท และ/หรือบุคคลอื่น ๆ ตามทบี่ ริษัทอาจเห็นวาเหมาะสมโดยเปนสวนหนึ่งของการจัดการพอรตการลงทุนของทาน ทั้งนี้ภายใตก รอบของกฎหมายที่เกี่ยวขอ ง

10.4 ทานตกลงจะรับผิดชดใชใ หแ กบริษัทสำหรับการกระทำใดๆ ทบี่ ริษัทxxxxxxการไปโดยจำเปน และxxxxxxภายใตข อบเขตของสัญญาฉบับนี้ ไมวาทานจะผิดสัญญาจริงหรือมีพฤตการณวา ทานxxxxxxxจะผิดสัญญา (anticipatory breach) ทั้งนี้ การตกลงรับผิดชดใชข า งตน ยอมไมมี ผลกระทบxxxxxอื่นใดที่บริษัทอาจมีxxx (ไมวาตามที่กำหนดไวร ะหวางทานและบริษัทอยางชัด แจง หรือตามที่กฎหมายกำหนดไวโดยปริยาย)

10.5 เนื่องจากบริษัทอาจมีความรับผิดชอบและ/หรือความรับผิดในฐานะตัวการตอตัวกลาง ทาน จึงรับทราบและยอมรับวามีความเสี่ยงวาตัวกลางอาจถือวาทรัพยxxxxxxบริษัทเขา ซื้อในนาม ของกองทุนสวนบุคคลของทานเปนการลงทุนที่บริษัทเขา ซื้อในนามของบริษัทเอง ซึ่งในบาง กรณีxxxxxใหทานเสียประโยชน ตัวอยางเชน มีความเสี่ยงในการทตี่ ัวกลางอาจxxxxxxนำ ทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลของทานไปชำระหนี้ของบริษัทหรือหนี้ของลูกคา รายอื่นของ บริษัท ซึ่งทานยอมรับวาความเสี่ยงนเี้ ปนความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากการลงทุนในตางประเทศผาน บริษัท

10.6 ทานตกลงวาบริษัท ผูร ับฝากทรัพยสิน หรือนายหนาของกองทุนสวนบุคคลไมมีหนาทตี่ องให สินเชื่อเพื่อการซื้อขายหลักทรัพย (margin facility) แกทานหรือกองทุนสวนบุคคลของทาน ในสวนที่เกี่ยวกับทรัพยxxxxxอยางใด

10.7 ทานตกลงวาxxxxx หนา ที่ และความรับผิดชอบของผูท ี่บริษัทแตงตั้งใหเ ปนผูรับฝากทรัพยสิน ของกองทุนสวนบุคคล จะรวมถึง (แตไมจำกัดเพียง) xxxxx หนา ที่ และความรับผิดชอบดังตอ ไปนี้

(1) การรับฝาก การดูแล และการเก็บรักษาทรัพยสิน รวมถึงแตไมจำกัดเพียง บัญชี สำหรับการซื้อขายหลักทรัพยและเงินฝากของกองทุนสวนบุคคลตามกฎหมายที่ เกี่ยวขอ ง

ใหประกอบธุรกิจคา หลักทรัพยและ เปนผูร ับฝากหลักทรัพยในประเทศ สิงคโปร ("ผูรับฝากหลักทรัพยชวง")

บริษัทจะใชเงินของทาxxxxอยูในบัญชี ทรัสตนอกประเทศไทยxxxxxก ลาวถึง ในขอ ขา งตนในการซื้อและขาย ทรัพยสินในนามของทานผานบัญชี ดังกลาวที่เปดกับผรู ับฝาก หลักทรัพยชวง ซึ่งเปนบัญชีที่บริษัท ใชก ับลูกคาทุกรายของบริษัท โดยผู รับฝากหลักทรัพยชวงเองก็ไดม ีค วามตกลงกับธนาคารในตางประเทศ ในการถือครองทรัพยxxxxxxบริษัทได ซื้อและขาย และความตกลงกับ ธนาคารในตางประเทศอีกรายเพื่อถือ ครองเงินที่บริษัทโอนไปเพื่อซื้อ ทรัพยสินและเงินที่จะโอนxxxxx บริษัทสำหรับการขายทรัพยสินและ การคืนเงินดังกลาว (ซึ่งจะโอนxxxxx บัญชีทรัสตของบริษัทxxxxxกลาวถึงใน ขอ ขางตน )

สำหรับบางพอรตการลงทุนที่ลงทุน ในทรัพยสินในหนวยลงทุนของกอง ทุนที่ซื้อผานผูจ ัดการกองทุน บริษัท จะxxxxxxการใหม ั่นใจวาผูจัดการ กองทุนดังกลาวเปนผูท ี่ไดร ับอนุญาต ใหประกอบธุรกิจจัดการกองทุนใน ประเทศที่เกี่ยวขอ ง และผูจ ัดการ กองทุนอาจแตงตั้งผรู ับฝากทรัพยสิน ทรัสตี นายทะเบียน และผใู หบริการ งานหลังบาน (fund administrator) สำหรับกองทุนดังกลาว โดยการเก็บ รักษาทรัพยสินดังกลาวใหเ ปนไปตาม ขอกำหนดและเงื่อนไขตามที่ตกลง ระหวางผูจ ัดการกองทุนและผูรับฝาก ทรัพยxxxxxxเกี่ยวของ

(2) การรับเงินและผลประโยชนอื่นใดxxxxxรับหรือเกิดขึ้นจากการจัดการกองทุนสวน บุคคล เพื่อและในนามของกองทุนสวนบุคคล เชน ผลตอบแทน เงินปนผล และ ดอกเบี้ยที่เกิดจากหลักทรัพยและทรัพยสินอื่น

(3) การชำระคาธรรมเนียมและคาใชจายอื่น ๆ ของกองทุนสวนบุคคลตามคำสั่งของ

บริษัท

(4) การแตงตั้งผูรับฝากทรัพยสินชวงของกองทุนสวนบุคคล

(5) การรับขอมูลใด ๆ เกี่ยวกับทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลจากผูร ับฝากทรัพยสิน ชวง

(6) การปฏิบัติหนาที่อื่นใดตามที่กำหนดหรือกระทำไดต ามกฎหมายที่เกี่ยวของ

10.8 ทานตกลงวา

(1) บริษัทและ/หรือผูรับฝากทรัพยสินอาจถือครองทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลของ ทานไวในบัญชีแบบไมเปดเผยชื่อ (omnibus account) ซึ่งเปดกับนายหนา/ผูร ับ ฝากทรัพยสิน/ผูแ ทน/ตลาดหลักทรัพย/สำนักหักบัญชีแหงอื่น ("ผูร ับฝากทรัพยสิน ชวง") โดยรวมกับทรัพยสินและทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลของลูกคารายอื่น ๆ ของบริษัท และ/หรือลูกคาของผูรับฝากทรัพยสินชวงเหลานั้น และเนื่องจากการ ปะปนกันของทรัพยสินและการลงทุนดังกลาว จึงอาจมีการถือทรัพยสินและการ ลงทุนดังกลาวรวมกันในชื่อของบริษัท ชื่อของผรู ับฝากทรัพยสิน ผูร ับฝากทรัพยสิน ชวง และ/หรือบุคคลอื่นใด และอาจไมxxxxxxแยกxxxxxxใบหลักทรัพย xxxxx หรือ บันทึกทางอิเล็กทรอนิกสของทรัพยสินและการลงทุนดังกลาวในสวนที่เปนของกอง ทุนสวนบุคคลของทานได

(2) ในกรณีผูรับฝากทรัพยสินชวงมีหนี้สินลนพนตัวหรือผิดสัญญา ทานเขาใจวาทาน อาจจะไมไดรับคืนทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลของทาxxxxถือครองอยูในบัญชีรับ ฝากทรัพยสินแบบไมเปดเผยชื่อ (omnibus custodian account) อยางครบถวน โดยทานและลูกคารายอื่นของบริษัทและ/หรือลูกคาของผูร ับฝากทรัพยสินชวงอาจ ตองแบงกันรับภาระสวนขาดในทรัพยสินตามสัดสวน

(3) ภายใตเ งื่อนไขวาบริษัทไดคัดเลือกหรือใชบ ริการนายหนา/ผูรับฝากทรัพยสิน/ผูแทน

/ตลาดหลักทรัพย/สำนักหักบัญชีผานผูร ับฝากทรัพยสินโดยxxxxxx บริษัทจะไมตอง รับผิดตอทานสำหรับความสูญเสียใด ๆ ทอี่ าจเกิดขึ้นกับทานอันเนื่องจากการกระทำ การละเวนกระทำการ หรือการมีหนี้สินลนพนตัวของนายหนา/ผูรับฝากทรัพยสิน/ผู แทน/ตลาดหลักทรัพย/สำนักหักบัญชีดังกลาว

(4) สำหรับทรัพยxxxxxxxxxในสกุลเงินตราตางประเทศ อาจมีการถือครองทรัพยสินดัง กลาวไวใ นบัญชีรับฝากทรัพยสินแบบไมเปดเผยชื่อที่เปดกับนิติบุคคลxxxxxรับใบ อนุญาต จดทะเบียน หรือไดรับอนุญาตใหเ ปนผูร ับฝากทรัพยสินในประเทศที่มีการ ถือทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลxxx ทั้งนี้ เพียงเทาที่xxxภายใตก รอบของ กฎหมายที่เกี่ยวของ และในกรณีดังกลาว ทานเขา ใจวากฎหมายและหลักปฏิบัติที่ เกี่ยวกับบัญชีรับฝากทรัพยสินในประเทศที่เกี่ยวของนั้นอาจแตกตางไปจากกฎหมาย

และหลักปฏิบัติในประเทศไทย xxxxxxxxxใหทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลของ ทานอาจไมไดรับความคุม ครองในระดับเดียวกันกับความคุม ครองทรัพยสินใน ประเทศไทย ลักษณะเชนนอี้ าจกระทบตอความxxxxxxของกองทุนสวนบุคคลของ ทานในการไดรับทรัพยxxxxxxฝากไวในบัญชีรับฝากทรัพยสินคืน

(5) ทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลอาจถือเปนทรัพยxxxxxxไมมีลักษณะเฉพาะซึ่ง xxxxxxxxxxxโดยทรัพยสินอื่น ๆ ที่xxxในบัญชีรับฝากทรัพยสินแบบไมเปดเผยชื่อ ได ดังนั้น บริษัทและ/หรือผูร ับฝากทรัพยสินไมมีหนา ที่ตองสงมอบทรัพยสินเฉพาะ เจาะจงใด ๆ ใหแ กทาน และอาจทำการขายทรัพยสินนั้นดวยคาใชจายของกองทุน สวนบุคคลและโอนยอดเงินเขาบัญชีของทานแทน

ทั้งนี้ ขอตกลงขา งตนของทานยอมไมกระทบขอกำหนดอื่นของสัญญาฉบับนี้

10.9 ทานรับทราบวาในกรณีที่มีการถือครองทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลของทานไวกับ ตัวกลางหลายรายและ/หรือบุคคลที่ตัวกลางของบริษัทแตงตั้ง บุคคลตาง ๆ ขางตนอาจถือ ครองทรัพยสินดวยวิธีการที่แตกตางกันได

11. การรับทราบความเสี่ยง

11.1 ทานทราบถึงความเสี่ยงเกี่ยวกับธุรกรรมที่เขาทำเปนอยางดี โดยเฉพาะอยางยิ่ง ทานเขาใจวา

(1) การลงทุนในกองทุนสวนบุคคลไมไดร ับ "การคุม ครองเงินตน" และอยูภายใตความ เสี่ยงบางประการเสมอ ดังนั้น ทานอาจสูญเสียเงินตนจากการเขาธุรกรรมผาน กองทุนสวนบุคคล

(2) มูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุนสวนบุคคลอาจxxxxxขึ้นหรือลดลงไดขึ้นอยูกับสภาวะ เศรษฐกิจและการเมือง สภาวะตลาดเงิน สภาวะตลาดทุน ความxxxxxxของอัตรา แลกเปลี่ยนเงินตรา ความxxxxxxของราคาสินคาโภคภัณฑ เงินเฟอ ราคาของ ทรัพยสินทกี่ องทุนสวนบุคคลเขา ลงทุน ภัยxxxxxxxx และความเสี่ยงที่เกิดจากการ เปลี่ยนแปลงของกฎหมาย

(3) บริษัทไมไดใหค ำรับรอง และไมอนุญาตใหกรรมการหรือพนักงานของบริษัทใหคำ รับรองในนามของบริษัท ในเรื่องใด ๆ ที่เกี่ยวขอ งกับกองทุนสวนบุคคล รวมถึง อัตราผลตอบแทนจากทรัพยสินโดยกองทุนสวนบุคคล และทานยืนยันวาในสวนที่ เกี่ยวกับการจัดการกองทุนสวนบุคคลและการใหบ ริการของบริษัท ทานไมไดยึดถือ ตามคำรับรองของบริษัทในเรื่องใด ๆ

(4) ในกรณีทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลเปนหลักทรัพยทจี่ ดทะเบียนในตางประเทศ ทรัพยสินดังกลาวยอมอยูภายใตบังคับแหงกฎหมายและกฎxxxxxxxของประเทศ นั้นๆ และทานรับทราบความเสี่ยงที่เกี่ยวขอ งกับการลงทุนในทรัพยสินดังกลาว ซึ่ง รวมถึงแตไมจำกัดเพียง ความแตกตางของกฎxxxxxxxและการคุมครองผูล งทุน ความแตกตางของระบบกฎหมาย คาใชจ ายเฉพาะเจาะจง (รวมถึงคาใชจายที่ เกี่ยวขอ งกับภาษี เชน ภาษีบนกำไรจากการซื้อขายทรัพยสิน) ความเสี่ยงที่เกี่ยวกับ คูสัญญาและนายหนา ที่เกี่ยวของ (correspondent broker) และความเสี่ยงดา น การเมือง เศรษฐกิจและสังคมของประเทศนั้นๆ และทานรับรองวาทานไดรับคำ

ทานเขาใจวาการลงทุนของกองทุน สวนบุคคลของทานมีความเสี่ยง ซึ่ง ขอ 11.1 ไดส รุปบางความเสี่ยงใหท า นพิจารณา

ตัวอยางเชน การลงทุนนั้นไมมีการ

คุม ครองเงินฝากและทานจึงอาจไมได รับเงินลงทุนของทานคืนจากการ ลงทุน

นอกจากนี้ ทรัพยสินนั้นอยูนอก ประเทศไทยและไมไดxxxในสกุลเงิน บาท ซึ่งการลงทุนในตางประเทศ ยอมมีความเสี่ยง

ทานจะตอ งยืนยันวาทานไดร ับและ เขา ใจxxxxxxxความเสี่ยงในเอกสาร แนบทา ย 3 แลว โดยxxxxxxxความ เสี่ยงแจง ใหทานทราบวาผลิตภัณฑ การลงทุนในตางประเทศซึ่งอาจเปน ทรัพยสินของทานนั้นxxxภายใต กฎหมายของประเทศที่ผลิตภัณฑดัง กลาวไดจ ดทะเบียน ซึ่งทานจะตอง ทานถึงขอ มูลตาง ๆ ที่อยูในxxxxxxx ดังกลาว นอกจากนี้ xxxxxxxความ เสี่ยงยังเตือนทานไมใหตัดสินใจ ลงทุนในผลิตภัณฑที่จดทะเบียนใน

เตือนความเสี่ยงในเอกสารแนบทาย 3 และเขา ใจเนื้อหาของxxxxxxxความxxxxxxxxx กลาวแลว

(5) คาใชจายหรือรายรับของกองทุนสวนบุคคลจะขึ้นอยูกับการเปลี่ยนแปลงในตลาด การเงินทคี่ วามเกี่ยวของกับธุรกรรมของกองทุนสวนบุคคลของทาน และอาจมีค วามเสี่ยงดา นราคา อัตราแลกเปลี่ยน อัตราดอกเบี้ย หรือความxxxxxxอื่น ๆ ใน ตลาดดังกลาว ซึ่งกองทุนสวนบุคคลของทานอาจไดxxxxxขาดทุนอยางมีนัยสำคัญ หากตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันขา มกับฐานะของกองทุนสวนบุคคล ทานควร เขาใจผลกระทบของความxxxxxxxxxกลาว โดยเฉพาะอยางยิ่งจำนวนผลกำไร/ขาดทุน ทที่ านจะไดรับ (ผานกองทุนสวนบุคคล) ซึ่งเกิดจากความเปลี่ยนแปลงใดๆ ไมวาขา ขึ้นหรือขาลง และจำนวนผลขาดทุนจากการทกี่ องทุนสวนบุคคลตองขายทรัพยสิน ขณะทสี่ ภาวะตลาดเปลี่ยนแปลงในทางลบ นอกจากนี้ บริษัทอาจขายทรัพยสิน ของกองทุนสวนบุคคลในราคาทขี่ าดทุน และทานจะตองแบกรับการขาดทุนใด ๆ ที่ เกิดขึ้นในบัญชีของทาน และ

(6) ความxxxxxxของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราจะมีผลกระทบตอผลกำไร/ขาดทุนและ มูลคาของทรัพยสิน ในกรณีที่ธุรกรรมอยูในสกุลเงินตางประเทศหรือมีการชำระใน สกุลเงินตางประเทศ

11.2 ทานตกลงวาคำแนะนำใด ๆ ทบี่ ริษัทใหแ กทานจะเปนไปตามขอ มูลจากแหลงที่เชื่อวาถูกตอง อยางไรก็ตาม บริษัทไมไดใหค ำรับรองหรือคำยืนยัน (ไมวาอยางชัดแจง หรือโดยปริยาย) เกี่ยว กับความถูกตอ ง ความสมบูรณ หรือความเหมาะสมของคำแนะนำดังกลาวแตอยางใด

11.3 ทานตกลงวาทานจะรับผิดชอบแตเพียงผูเ ดียวในการตรวจสอบและประเมินกลxxxxการลงทุน และการตรวจสอบคำแนะนำ ขอเสนอแนะ ความคิดเห็น ความเห็นหรือขxxxxxxxบริษัทจัดให อยางเปนxxxxxดวยตัวทานเอง ทานตกลงวาทานจะยอมรับกลxxxxการลงทุนทบี่ ริษัทแนะนำ ตามการตรวจสอบและการตัดสินอยางเปนxxxxxดวยตัวทานเองวากลxxxxการลงทุนนั้นมีค วามเหมาะสมสำหรับทาน โดยพิจารณาถึงวัตถุประสงค สถานะทางการเงิน ประสบการณการ ลงทุน ความรู และความตxxxxxเฉพาะของทาน

11.4 ทานตกลงและรับทราบวาทานไดรับทราบขxxxxxxxจำเปนทั้งหมด และบริษัทไดแ จงใหทานท ราบถึงขอ มูลสาระสำคัญและความเสี่ยงทั้งหมดทเี่ กี่ยวขอ งกับการลงทุนแลว รวมถึงแตไม จำกัดเพียงขอ มูลเกี่ยวกับ

(1) ลักษณะและวัตถุประสงคของการลงทุน

(2) ผลประโยชนและความเสี่ยงที่สำคัญของการลงทุน

(3) รายละเอียดของผูใหบ ริการที่เกี่ยวขอ งกับกองทุนสวนบุคคล

(4) xxxxxxxxสำคัญของทาxxxxเกี่ยวขอ งกับการลงทุน

(5) ระยะเวลาการลงทุนที่เหมาะสมตามเปาหมายของกองทุนสวนบุคคลนั้น ๆ

(6) สภาพคลองของทรัพยxxxxxxอยูภายใตก องทุนสวนบุคคล

(7) ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับไดของกองทุนสวนบุคคล

ตางประเทศหากทานไมเขาใจหรือรับ ความเสี่ยงที่เกี่ยวขอ งไมได

นอกจากนี้ ทานจะตอ งยืนยันวาทาน ไดร ับทราบขอ มูลทั้งหมดแลว และ บริษัทไดแ จงใหท านทราบขอมูลเกี่ยว กับการลงทุนที่สำคัญทั้งหมดแลว ซึ่ง รวมถึง (แตไมจำกัดเพียง) ขอมูลใน ขอ 11.4(ก) ถึงขอ (ฑ) แลว และทาน ยืนยันวาทานมีความxxxxxxทางการ เงินที่จะxxxxxกำไรขาดทุนและความ เสี่ยงตาง ๆ ของการลงทุนได และ ทานไดร ับคำแนะนำจากที่ปรึกษา ดานภาษีและกฎหมาย และที่ปรึกษา ดานอื่น ๆ ของทานตามที่จำเปนแลว

(8) หนาที่ของทาxxxxเกี่ยวขอ งกับการจัดการกองทุนสวนบุคคล

(9) ราคาของทรัพยสินในกองทุนสวนบุคคล

(10) คาธรรมเนียมและคาใชจายที่ทานตองรับผิดชอบ

(11) ความถี่ของรายงานที่เกี่ยวของกับกองทุนสวนบุคคลที่จะสงใหแกทาน

(12) คาใชจ ายหรือขอจำกัดใด ๆ ที่เกี่ยวกับการถอน การเวนคืนหรือการเรียกรองใดๆ ใน

ทรัพยสิน และ

(13) xxxxxxx ขอยกเวน และขxxxxxxxxxxที่เกี่ยวของใด ๆ

11.5 ทานรับรองโดยชัดแจงวาทานตกลงxxxxxประโยชนและความเสี่ยงตาง ๆ จากการลงทุน และ ทานไดปรึกษาที่ปรึกษาดานภาษี กฎหมาย และดานอื่น ๆ ของทานแลวตามจำเปน ทานตกลง วาบริษัททำหนาทใี่ นฐานะบริษัทจัดการกองทุนสวนบุคคลของกองทุนสวนบุคคลเทานั้น และ มิไดทำหนาที่เปนทปี่ รึกษาในทางการเงิน กฎหมาย หรือภาษีของทาน โดยทานมีหนาทคี่ วาม รับผิดชอบแตเพียงผูเดียวในการจัดเตรียมและยื่นรายงานภาษีและ/หรือแบบแสดงรายการ ภาษีตาง ๆ ตอหนวยงานทางดานภาษีอากร อยางไรก็ดี บริษัทอาจจะใหข xxxxxxxจำเปนเพื่อให ทานใชจัดทำรายงานดา นภาษีและ/หรือแบบแสดงรายการภาษีดังกลาวเปนครั้งคราว

11.6 ทานรับทราบดวยวาบริษัทอาจมีสวนไดเสียในเนื้อหาของรายงานหรือคำแนะนำ และอาจเปน คูสัญญาในธุรกรรมการลงทุนทกี่ องทุนสวนบุคคลของทานเขาทำและ/หรืออาจไดxxxxxกระ โยชนโดยประการอื่นจากธุรกรรมของกองทุนสวนบุคคลของทาน

12. คาใชจ ายและคาธรรมเนียม

12.1 คาxxxxxxxxxxxxทานจะตอ งชำระใหแกบริษัทสำหรับการใชบริการจะเปนไปตามที่ระบุไวใ น บัญชีคาธรรมเนียมตามทปี่ xxxxxไวท ี่ xxx.xxxxxxxxx.xx.xx/pricing ("คาบริการ") ซึ่งอาจ มีการแกไขเพิ่มเติมเปนครั้งคราว ทั้งนี้ ความรับผิด คาธรรมเนียม และคาใชจายทั้งหมดที่ บริษัทกอขึ้นเพื่อการใหบริการxxxxxxxxฉบับนี้จะรวมอยูในคาบริการแลว

12.2 ทานตกลงจะชำระเงินทั้งหมดทถี่ ึงกำหนดชำระxxxxxxxxฉบับนโี้ ดยไมมีการหักเงิน การหัก ณ ทจี่ า ย หรือการxxxxxxxxxxxxสำหรับภาษี เงินประเมิน หรือเงินเรียกเก็บอื่นใดทั้งในปจจุบัน และในxxxxx

12.3 ทานจะเปนผูต อ งรับผิดชอบภาระภาษีสินคาและบริการ ภาษีมูลคาxxxxx หรือภาษีอื่นใดใน ลักษณะเดียวกันทกี่ ฎหมายเรียกเก็บจากการชำระเงินใด ๆ ทที่ านตองชำระใหแกบริษัท และ ทานตกลงจะรับผิดชดใชการชำระภาษีดังกลาวใหแกบริษัทในกรณีที่กฎหมายกำหนดใหบ ริษัท เปนผูเ รียกเก็บและชำระภาษีดังกลาว

12.4 บริษัทอาจหักเงินจากบัญชีของทานเพื่อชำระคาบริการทั้งหมดทที่ านตองชำระ หรือเพื่อชำระ หนอี้ ื่นใดของทาxxxxมีตอบริษัท ที่เกี่ยวกับกองทุนสวนบุคคล บัญชี หรือโดยประการอื่นใด เพื่อการนี้ บริษัทอาจทำการถอนเงินทยี่ ังไมไดน ำไปลงทุนจากบัญชีของทาน และ/หรือขาย ทรัพยสินของทานและหักเงินxxxxxจ ากการขายดังกลาว

12.5 บริษัทอาจไดxxxxxประโยชนอันเนื่องมาจากการประกอบธุรกิจการจัดการกองทุนสวนบุคคล

จากบุคคลภายนอก (เชน จากผูออกและผใู หบ ริการผลิตภัณฑการลงทุน หรือผูจัดการกองทุน

คาบริการที่ทานตอ งชำระให สแทชxxxx ประเทศไทย สำหรับ การใชบ ริการนั้นไดม ีการระบุไวที่ xxx.xxxxxxxxx.xx.xx/pricing ซึ่ง คาบริการนั้นจะรวมถึงคาใชจายตาง ๆ ที่เกิดขึ้นภายใตสัญญาฉบับนี้ โดย คาบริการนั้นอาจมีการเปลี่ยนแปลง ไดเปนครั้งคราว

เมื่อทานชำระเงินใด ๆ ใหบริษัท ทานตองชำระภาษีมูลคาxxxxx และ ภาษีสินคา บริการใด ๆ รวมถึงภาษี อื่นใดในลักษณะเดียวกันที่เรียกเก็บ ตามกฎหมาย ในกรณีทบี่ ริษัทมีหนา ที่ตามกฎหมายตองเก็บและชำระ ภาษีดังกลาว ทานจะตองชดใชค ืนให บริษัท

บริษัทอาจหักเงินจากบัญชีของทาน เพื่อชำระคาบริการทั้งหมดที่ทาน ตองชำระ โดยเพื่อหักเงินที่ถึงกำหนด

ทกี่ องทุนสวนบุคคลเขาลงทุน) ทั้งนี้ เพียงเทาที่เปนไปเพื่อผลประโยชนของกองทุนสวน บุคคล และอยูภายใตกรอบของกฎหมายที่เกี่ยวขอ ง

ชำระแกบริษัท บริษัทอาจxxxxxxใน บัญชีของทาxxxxxxไดนำไปลงทุนมา หักชำระ และ/หรือขายทรัพยสินของ ทานและxxxxxxxxxxxจ ากการขายมา หักชำระก็ได

บริษัทอาจไดxxxxxประโยชนอันเนื่อง มาจากการประกอบธุรกิจการจัดการ กองทุนสวนบุคคลจากบุคคล ภายนอก (เชน จากผูออกและผูให บริการผลิตภัณฑการลงทุน หรือ ผูจัดการกองทุนทกี่ องทุนสวนบุคคล เขาลงทุน) ทั้งนี้ เพียงเทาที่xxxภายใต กรอบของกฎหมายที่เกี่ยวของ เทานั้น

13. การประเมินผลการxxxxxxงานของกองทุนสวนบุคคล

13.1 เพื่อการประเมินผลการxxxxxxงานของกองทุนสวนบุคคล คูสัญญาตกลงวาจะเปรียบเทียบผล การxxxxxxงานของกองทุนสวนบุคคลกับเกณฑอางอิง (benchmark) ทเี่ หมาะสม ซึ่งจะแสดง ในรายงานผลการxxxxxxงานของกองทุนสวนบุคคลและสรุปทรัพยสินซึ่งจะxxxในรายงาน ประจำเดือนที่บริษัทสงใหทาน ตามขอ 8.4(ก)

13.2 บริษัทจะติดตามและจัดการระดับความเสี่ยงของกองทุนสวนบุคคลของทานอยางสม่ำเสมอ โดยใช "ดัชนีความเสี่ยงของสแทชxxxx (StashAway Risk Index)" ซึ่งเปนการวัดคาตามมูลคา ความเสี่ยง Value-at-Risk (VaR) อันเปนดัชนีชวี้ ัดความเสี่ยงทใี่ ชโดยทั่วไป ซึ่งบริษัทใชเพื่อ กำหนดคาความเสี่ยงสำหรับกองทุนสวนบุคคลของทาน และเพื่อการพิจารณาจัดสรร ทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลของทานนั้น สแทชxxxxใชมูลคาความเสี่ยงที่ 99%-VaR ซึ่ง xxxxxxxxxxxxxxว าพอรตการลงทุนมีความเปนไปได 99% ทxxx xxxขาดทุนเกินกวาอัตรารอย ละที่กำหนดของทรัพยสินในหนึ่งป

ในรายงานผลการxxxxxxงานที่บริษัท จะสงใหทาน บริษัทจะแสดงผลการ xxxxxxงานของกองทุนสวนบุคคลคู กับตัวชี้วัดผลการxxxxxxงาน (benchmark) ที่เหมาะสม

นอกจากนี้ บริษัทจะติดตามและ จัดการระดับความเสี่ยงของกองทุน สวนบุคคลของทานอยางสม่ำเสมอ โดยใช "ดัชนีความเสี่ยงของ สแทชxxxx" (StashAway Risk Index) ซึ่งเปนการวัดคาตามมูลคา ความเสี่ยง Value-at-Risk (VaR) ซึ่ง เปนดัชนีชี้วัดความเสี่ยงที่ใชโ ดยทั่วไป โดยบริษัทใชเพื่อกำหนดคาความ เสี่ยงทกี่ องทุนสวนบุคคลของทานจะ ไดรับตามระบบของบริษัท ซึ่งจะเปน ตัวกำหนดสัดสวนการจัดสรร ทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลของ ทาน ทั้งนี้ สแทชxxxx ประเทศไทย ใชมูลคาความเสี่ยงที่ 99%-VaR ซึ่ง กลาวอีกนัยคือมีความเปนไปได 99% ที่พอรตการลงทุนจะไมขาดทุนเกิน

กวาอัตรารอยละที่กำหนดของ ทรัพยสินในหนึ่งป

14. การลงทุนในตางประเทศ

14.1 ทานรับทราบวาการจัดสรรผลกำไรจากการลงทุนในตางประเทศหรือการขายทรัพยสิน ของกองทุนสวนบุคคลในตางประเทศอาจใชเ วลานานกวาxxxx และการขายทรัพยส ินในตาง ประเทศ หรือการนำผลกำไรจากการลงทุนดังกลาวกลับประเทศอาจมีความลาชาหรือไดxxx xxกระทบเนื่องจากเหตุสุดวิสัยหรือสถานการณใดๆ ทเี่ กิดขึ้นในประเทศที่มีการลงทุนดังกลาว ได ("ประเทศเปาหมาย")

14.2 ทานตกลงวาเมื่อเกิดเหตุสุดวิสัยในประเทศเปาหมาย (ซึ่งรวมxxxxxxเปลี่ยนแปลงกฎหมายที่ เกี่ยวของของประเทศเปาหมาย (เชน กรณีหนวยงานที่เกี่ยวขอ งออกคำสั่งซึ่งสงผลใหก าร ลงทุนในตางประเทศไมชอบดวยกฎหมาย หรือทำใหตอ งถอนการลงทุนในตางประเทศ)) บริษัทจะมีดุลยพินิจในการxxxxxxการใด ๆ ในสถานการณพิเศษดังกลาวในนามของกองทุน สวนบุคคลได (รวมถึงมีxxxxxxxxxxxxจะขายทรัพยสินในตางประเทศ ไมวาบางสวนหรือทั้งหมด และโอนจำนวนเงินทไี่ ดร ับจากการขายทรัพยสินดังกลาวกลับประเทศไทยทันที หรือxxxxxxดัง กลาวไปลงทุนในประเทศอื่นตอไป)

การจัดสรรผลกำไรจากการลงทุนใน ตางประเทศอาจใชเ วลานานกวาxxxx และการขายทรัพยสินในตางประเทศ หรือการนำผลกำไรจากการลงทุนดัง กลาวกลับประเทศอาจมีความลาชา หรือไดร ับผลกระทบจากเหตุสุดวิสัย หรือสถานการณใดๆ ในประเทศที่มี การลงทุนดังกลาวได

เหตุการณพิเศษ เชน เหตุสุดวิสัย ใน ประเทศเปาหมาย xxxxxใหบริษัท ตองxxxxxxการใด ๆ ทบี่ ริษัทอาจไม เลือกที่จะxxxxxxการในสถานการณ xxxx xxน ถอนหรือจำหนาย ทรัพยสินในตางประเทศ (ไมวาบาง สวนหรือทั้งหมด) และโอนเงินxxxxx จากการขายดังกลาวกลับประเทศ ไทยหรือxxxxxxดังกลาวไปลงทุนตอ ในประเทศอื่น โดยบริษัทสงวน xxxxxxxxxxxxจะจัดการกับสถานการณ ตาง ๆ ในนามของกองทุนสวนบุคคล ของทาน

1.2

เอกสารแนบทาย 1 – คำนิยาม

สรุปใจความสำคัญ

1. คำนิยาม

1.1 ในสัญญาฉบับนี้ ใหคำและถอ ยคำทใี่ ชในสัญญาฉบับนมี้ ีความหมายดังนี้ (เวนแตบริบทจะ กำหนดใหมีความหมายเปนอยางอื่น)

"บัญชี" หมายถึง บัญชีของกองทุนสวนบุคคลซึ่งสแทชxxxx ประเทศไทยไดเ ปดใหทานxxx

xxxxxฉบับนี้

"วิธีเขาถึงแพลตฟอรม" หมายถึง ขอ มูลผใู ชงาน รหัสผาน และขอ มูลเขารหัสอื่นใด (security credentials) ทกี่ ำหนดใหแ กทาน และจำเปนสำหรับการเขา ถึงและการใชแพลตฟอรมผาน บัญชีของทาน

"บริษัทในเครือ" หรือ "บุคคลทเี่ กี่ยวของ" มีความหมายตามทรี่ ะบุไวในขอ 15.1 ของเอกสาร แนบทาย 2 ของสัญญาฉบับนี้

"กฎหมายทเี่ กี่ยวขอ ง" หมายถึง กฎหมายทองถิ่นหรือกฎหมายตางประเทศทั้งหมดที่มีผล บังคับใช กฎxxxxxxx พระราชบัญญัติ ขอ บังคับ กฎหมายลูก ประกาศ หนังสือเวียน เงื่อนไข ของใบอนุญาต คำxxxx xxxรอ งขอ ขอกำหนด แนวทางปฏิบัติ คำชี้แจง ประมวลกฎหมาย เอกสารขอมูล แนวปฏิบัติ การเรียกรอ ง คำชี้แนะ การตีความและ/หรือการตัดสินของหนวย งานของรัฐระดับประเทศ มลรัฐหรือทอ งถิ่น หนวยงาน ตลาดหลักทรัพย หนวยงานกำกับดูแล หรือหนวยงานกำกับดูแลตนเอง หนวยงานบังคับใชกฎหมาย ศาล ธนาคารกลาง หรือหนวย งานภาษีอากร หรือหนวยงานทมี่ ีxxxxxอื่นใด (รวมถึง แตไมจำกัดเพียง ก.ล.ต. ตลาดหลักทรัพยฯ ธปท. และกรมสรรพากร) ไมวาในประเทศไทยหรือทอี่ ื่นใด ไมวาจะมีผล ทางกฎหมายหรือไม (รวมถึงสัญญาระหวางรัฐบาลใด ๆ ระหวางรัฐบาลหรือหนวยงานกำกับ ดูแลตั้งแตสองประเทศหรือมากกวา หรือดวยประการอื่น) ตามทอี่ าจมีการแกไขเพิ่มเติมเปน ครั้งคราว

"ทรัพยสิน" หมายถึง เงิน เงินสด หลักทรัพย ตราสารหรือผลิตภัณฑทางการเงินอื่น และ ทรัพยสินอื่น ๆ ทั้งหมดของกองทุนสวนบุคคลของทาxxxxบริษัทถือครองและจัดการxxx "ผูรับมอบอำนาจ" หมายถึง บุคคลธรรมดาที่ทานไดมอบอำนาจหรือที่ทานตั้งใจจะ

มอบอำนาจ (โดยผานหนังสือมอบอำนาจ) ใหม ีxxxxxกระทำการในนามของทานในสวนที่

เกี่ยวของกับบัญชีของทาน

"ธปท." หมายถึง ธนาคารแหงประเทศไทย

"วันทำการ" หมายถึง xxxxxxบริษัทเปดทำการ (เวลา 9.00 น. ถึง 18.00 น. ตามเวลาประเทศ ไทย) ซึ่งไมใชวันเสาร วันอาทิตย วันหยุดราชการหรือวันหยุดตามประเพณีของประเทศไทย (และในบริบทของคำสั่งหรือธุรกรรมที่เกี่ยวขอ งกับตางประเทศ ใหห มายถึง xxxxxxบริษัท ตลาด การเงินและสถาบันการเงินที่เกี่ยวขอ งในประเทศที่เกี่ยวของเปดทำการ ซึ่งไมใชวันเสารหรือ วันอาทิตย)

เอกสารแนบทา ยนี้กำหนดความ หมายของคำxxxxxน ิยาม (ที่ทำเปนตัว หนา) ไวในสัญญาฉบับนี้

"การแลกเปลี่ยนเงิน" หมายxxx xxxแลกเปลี่ยนเงินxxxxxxxเงินตราหนึ่งใหอ xxในอีกสกุล เงินตราหนึ่งทบี่ ริษัทอาจกระทำในนามของกองทุนสวนบุคคลของทานภายใตส ัญญาฉบับนี้ "มูลคาธุรกรรมเบื้องตน" หมายถึง

(1) (กรณีของการแลกเปลี่ยนเงิน) จำนวนเงินทไี่ ดจากการแลกเปลี่ยนเงินซึ่งใชอัตรา แลกเปลี่ยนเงิน ณ ขณะทแี่ ลกเปลี่ยนเงิน (real-time) ซึ่งผูใ หบ ริการภายนอกเปนผู กำหนดอัตราแลกเปลี่ยนดังกลาว

(2) (กรณีของธุรกรรม) จำนวนเงินที่ใชใ นการเขาทำธุรกรรมซึ่งใชราคา ณ ขณะทเี่ ขาทำ ธุรกรรม (real-time) ซึ่งผูใ หบริการภายนอกเปนผูกำหนดราคาดังกลาว

"มูลคาธุรกรรมที่แทจ ริง" หมายถึง

(1) (กรณีของการแลกเปลี่ยนเงิน) จำนวนเงินทไี่ ดจากการแลกเปลี่ยนเงินซึ่งใชอัตรา แลกเปลี่ยนเงินที่แทจริงที่บริษัทไดรับจากผูใหบริการภายนอก ซึ่งอาจแตกตางจาก อัตราแลกเปลี่ยน ณ ขณะที่มีการแลกเปลี่ยนเงิน (real-time)

(2) (กรณีของธุรกรรม) จำนวนเงินทใี่ ชในการเขาทำธุรกรรมซึ่งใชราคาที่แทจ ริงของ ธุรกรรมนั้นๆ ซึ่งอาจแตกตางจากราคา ณ ขณะที่เขาทำธุรกรรมดังกลาว (real-time)

"คำสั่ง" หมายxxx xxxสื่อสาร คำแนะนำ คำสั่ง ขอ มูลขาวสาร หรือขxxxxxxxบริษัทไดร ับผาน ทางหรือจากแพลตฟอรม หรือที่xxxxxxอางถึงวิธีเขาถึงแพลตฟอรมของทาน และขอมูลใด ๆ ที่สงใหแกบริษัทโดยทางออฟไลนดว ยวิธีการใดที่บริษัทอาจตกลงยอมรับ

"ตัวกลาง" มีความหมายตามที่ระบุไวในขอ 10.1 ของสัญญาฉบับนี้ "การวิเคราะหประสบการณและความตxxxxxในการลงทุน" มีความหมายตามทรี่ ะบุไวในขอ

4.1 ของสัญญาฉบับนี้

"กลxxxxการลงทุน" มีความหมายตามที่ระบุไวในขอ 5.3 ของสัญญาฉบับนี้

"สำนักงาน ก.ล.ต." หมายถึง สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพยและตลาดหลักทรัพย แหงประเทศไทย

"ขอมูลสวนบุคคล" มีความหมายตามที่ระบุไวใ นพระราชบัญญัติคมุ ครองขอมูลสวนบุคคล พ. ศ. 2562

"แพลตฟอรม" หมายถึง แพลตฟอรมออนไลน (ซึ่งxxxxxxเขาถึงผานทางเว็บไซตของบริษัทที่ xxx.xxxxxxxxx.xx.xx หรือผานทางแอปพลิเคชั่นมือถือของบริษัท) ที่xxxxxxการโดยบริษัท "สัญญาแพลตฟอรม" (Platform Agreement) หมายถึง สัญญาระหวางสแทชxxxx

ประเทศไทยกับทาน ซึ่งเขาทำในเวลาเดียวกันหรือในเวลาใกลเคียงกันกับสัญญาฉบับนี้ และ

ใชบ ังคับกับการเขาถึงหรือใชแ พลตฟอรมของทาน

"หนังสือมอบอำนาจ" หมายถึง หนังสือมอบอำนาจหรือเอกสารอื่นใดในลักษณะเดียวกัน (ใน รูปแบบตามทบี่ ริษัทจะกำหนด) ที่ทานxxxxxxใชสำหรับการแตงตั้งผูรับมอบอำนาจใหxx xxxxxกระทำการในนามของทานแตเพียงผูเดียว (exclusive) ในสวนของบัญชีของทาน

"นโยบายความเปนสวนตัว" หมายถึง นโยบายวาดวยความเปนสวนตัวและการคุมครอง ขอมูลสวนบุคคลทบี่ ริษัทถือปฏิบัติ ซึ่งxxxxxxxxไดที่ xxx.xxxxxxxxx.xx.xx/th-TH/legal/privacy-policy ตามทอี่ าจมีการเพิ่มเติม แกไข หรือ เปลี่ยนแปลงเปนครั้งคราวตามทบี่ ริษัทแจงใหท านทราบ

"กองทุนสวนบุคคล" มีความหมายตามที่ระบุไวในขอ 3.1 ของสัญญาฉบับนี้ "ระดับความเสี่ยงทยี่ อมรับได" (Risk Proﬁle) หมายถึง ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับไดโดยรวม ของทานสำหรับการลงทุนในทรัพยสิน ซึ่งบริษัทประเมินจากการวิเคราะหประสบการณและ

ความตxxxxxในการลงทุน ตามทมี่ ีการแกไข ปรับเปลี่ยน เพิ่มเติม ปรับปรุง เปลี่ยนแปลง

หรือxxxxxxxxxxเปนครั้งคราว

"ก.ล.ต." หมายถึง คณะกรรมการกำกับหลักทรัพยและตลาดหลักทรัพย "บริการ" มีความหมายตามที่ระบุไวในขอ 3.1 ของสัญญาฉบับนี้ "ตลาดหลักทรัพยฯ" หมายถึง ตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย

"ระบบ" หมายถึง ฮารดแวร ซอฟตแวร และตัวเชื่อมโยงการสื่อสาร (telecommunication links) หรือสวนใด ๆ ของสิ่งดังกลาวซึ่งถูกใชเ ปนครั้งคราวเพื่อการจัดหา สนับสนุน หรือเขาถึง แพลตฟอรม และ/หรือxxxxxxเชื่อมโยงถึงแพลตฟอรม

"ธุรกรรม" หมายถึง ธุรกรรมการลงทุนตามที่บริษัทอาจxxxxxxการในนามของกองทุนสวน บุคคลของทานxxxxxxxxฉบับนี้

1.2 คำวา "บริษัท" "ของบริษัท" หรือคำใด ๆ ที่มาจากคำดังกลาว หมายถึง สแทชxxxx ประเทศ ไทย และผสู ืบxxxxx ตลอดจนผทู ี่รับxxxxxหนาจากการแปลงหนี้ใหมของบริษัท (novatee) ผูร ับ มอบหมาย ผูรับโอน หรือผูซ ื้อ ซึ่งxxxxxและ/หรือภาระผูกพันของสแทชxxxx ประเทศไทย xxxxxxxxฉบับนี้ และใหก ารอางถึงสแทชxxxx ประเทศไทย มีความหมายรวมถึงผูส ืบxxxxx ผูร ับxxxxxหนาจากการแปลงหนี้ใหมของบริษัท ผูรับมอบหมาย ผูรับโอน หรือผูซื้อดังกลาวดวย

1.3 คำวา "ทาน" "ของทาน" หรือคำใด ๆ ที่มาจากคำดังกลาว หมายถึง บุคคลที่เปดบัญชีและ/ หรือใชบ ริการของบริษัท และใหม ีความหมายรวมถึงผูม ีxxxxxกระทำการแทนบุคคลดังกลาว ตามแตขอความจะกำหนด (แลวแตกรณี)

เอกสารแนบทาย 2 – ขอกำหนดและเงื่อนไขทั่วไป

สรุปใจความสำคัญ

1. คำรับรอง

1.1 ทานรับรองและยืนยันวา

(1) ทานเปนบุคคลธรรมดา และเปนผูร ับผลประโยชนโดยชอบดวยกฎหมายที่แทจ ริง ของกองทุนสวนบุคคล

(2) ทานมิใชผูxxxx บุคคลวิกลจริต บุคคลไรความxxxxxx หรือบุคคลเสมือนไรค วาม xxxxxx

(3) ขอมูลและเอกสารทั้งหมดทใี่ หแกบริษัท รวมถึงขอมูลซึ่งรวมอยูในแบบสอบถาม กอนการเปดบัญชีทที่ านไดทำกอนทxxx xเปดบัญชีกับบริษัท เปนขxxxxxxxเปนความ จริง ถูกตอง เปนปจจุบัน และสมบูรณ และไมทำใหเ ขา ใจผิดในสาระสำคัญ

(4) ทานมีความxxxxxxและxxxxxxxxจะเขา ทำสัญญาฉบับนี้ และใชxxxxxและปฏิบัติตาม หนาที่ของทานภายใตสัญญาฉบับนี้

(5) ทานไดxxxxxxการ ทำตามเงื่อนไข และกระทำสิ่งใด ๆ ทxxx xเปนตอ งกระทำเพื่อให

(1) ทานxxxxxxเขา ลงนามในสัญญาฉบับนี้ และใชxxxxxและปฏิบัติตามหนา ที่ของ ทานภายใตส ัญญาฉบับนไี้ ดโดยชอบดวยกฎหมาย และ (2) มั่นใจวาหนาที่ของทาน เหลานี้สมบูรณ มีผลผูกพันตามกฎหมาย และใชบ ังคับไดแ ลว

(6) หนาทขี่ องทานภายใตสัญญาฉบับนี้เปนหนา xxxxxxชอบดวยกฎหมาย มีผลผูกพัน และ ใชบ ังคับได

(7) ทานไมเปนผูมีหนี้สินลนพน ตัว หรือไมมีความxxxxxxในการชำระหนี้ และทาน xxxxxxทำนิติกรรมหรือธุรกรรมทางการเงินไดอ ยางตอเนื่อง และไมไดเ ปนบุคคล ลมละลาย

(8) การเขา ทำสัญญาฉบับนี้ และการใชxxxxxและ/หรือการปฏิบัติตามภาระผูกพันของ ทานภายใตส ัญญาฉบับนี้ ไมและจะไม (1) เปนการฝาฝนสัญญาใดที่ทาน (หรือ บุคคลทเี่ กี่ยวของของทาน (ถา มี)) เปนคูสัญญา หรือxxxxxxxxxทานหรือทรัพยสินของ ทาน หรือ (2) สงผลใหกอใหเ กิดหลักประกันใดเหนือทรัพยสินดังกลาว หรือสงผล ใหทานจำเปนตองกอหลักประกันใดขึ้นเหนือทรัพยสินดังกลาว

(9) ทานไดรับความยินยอม ใบอนุญาต การอนุมัติ การอนุญาตหรือการยกเวน หรือได รับการจดทะเบียนหรือการแถลงยืนยันทั้งปวงจากหนวยงานของรัฐหรือหนวยงาน อื่นใดตามทที่ านจำเปนตอ งไดรับแลว ซึ่งยังxxมีความสมบูรณและมีผลบังคับxxx และการเขา ทำหรือปฏิบัติxxxxxxxxฉบับนี้จะไปเปนการฝาฝนหรือละเมิดความ ยินยอม ใบอนุญาต การอนุมัติ การอนุญาตหรือการยกเวน หรือไดรับการ จดทะเบียนหรือการแถลงยืนยันดังกลาว

(10) ในกรณีที่ทานไดใหข อ มูลสวนบุคคลของบุคคลอื่นแกบริษัท (1) เจา ของขอ มูลสวน บุคคลนั้นไดรับแจง เกี่ยวกับการเก็บรวบรวม ใช และเปดเผยขอ มูลสวนบุคคล และ/

โดยการเขาทำสัญญาฉบับนี้ ถือวา ทานไดใหค ำรับรองและรับประกัน ตาง ๆ ตอบริษัท ซึ่งรวมxxxxxxยืนยัน วา

● ทานเปนบุคคลที่เปนเจา ของ กองทุนสวนบุคคลและบัญชี และผลประโยชนที่จะไดแก กองทุนสวนบุคคลและบัญชีจะ ตกเปนxxxxxของทาน

● ขอ xxxxxxทานใหบริษัทเปนจริง ถูกตอง และสมบูรณ

● ทานมีความxxxxxxเขา ทำ สัญญาและปฏิบัติxxxxxxxxได ทุกประการโดยชอบดวย กฎหมาย

● ทานไมเปนบุคคลลม ละลาย

● การเขาทำสัญญาจะไมทำใหทำ ผิดหนา ที่ใด ๆ ของตนเอง

● ทานจะปฏิบัติตามกฎหมายที่ เกี่ยวขอ งเมื่อใชบ ริการของ บริษัท

หรือการโอนขอ มูลสวนบุคคลไปยังตางประเทศตามที่ระบุในสัญญาฉบับนแี้ ลว (2) ทานไดรับความยินยอมหรือไดอาศัยหลักเกณฑหรือฐานทางกฎหมายอื่นเพื่อการ เก็บรวบรวม ใช และเปดเผยขอ มูลสวนบุคคล และ/หรือการโอนขอมูลสวนบุคคล ไปยังตางประเทศโดยเปนไปตามกฎหมายทเี่ กี่ยวของ และ (3) ทานไดร ับความ ยินยอมใหเ ปดเผยขอมูลสวนบุคคลดังกลาวแกบริษัท เพื่อใหบริษัทไดร ับความ ยินยอมใหเ ก็บรวบรวม ใช และเปดเผยขอมูลสวนบุคคลดังกลาว และ/หรือโอน ขอมูลสวนบุคคลดังกลาวไปยังตางประเทศเพื่อวัตถุประสงคตามที่ระบุในสัญญา ฉบับนี้ได

(11) ทานใชบริการของบริษัทโดยถูกตองตามกฎหมายที่เกี่ยวของทั้งปวง และ

(12) ทานจะศึกษา และ (หากจำเปน) จะปรึกษากับที่ปรึกษาทางวิชาชีพของทาน เกี่ยว กับกฎxxxxxxxทางดา นกฎหมาย ภาษี และการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราที่ใช บังคับในประเทศที่ทานเปนพลเมือง หรือมีถิ่นที่อยู หรือมีภูมิลำเนา

2. การปฏิบัติตามกฎหมายและผลทางภาษีอากร

2.1 การใหบ ริการทั้งหมดซึ่งบริษัทใหแ กทาน กองทุนสวนบุคคล บัญชี และธุรกรรม และความ สัมพันธระหวางทานกับบริษัท อยูภายใตบ ังคับแหงกฎหมายทเี่ กี่ยวขอ งทั้งหมด อยางไรก็ตาม การละเมิดกฎหมายที่เกี่ยวขอ งใด ๆ จะไมเปนการxxxxxxxxxxทานจากภาระผูกพันใด ๆ ที่ ทานมีxxxตอบริษัทxxxxxxxxฉบับนี้ เพื่อการปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวของ (ไมวาโดยสมัคร ใจหรือโดยประการอื่นใด) บริษัทอาจเปลี่ยนแปลงแกไขการใหบ ริการ หรือขอกำหนดและ เงื่อนไขใด ๆ ทใี่ ชบังคับกับบริการนั้น (รวมถึงxxxxxxxxฉบับนี้) โดยไมตองบอกกลาวแกทาน ทั้งนี้ เทาทกี่ ฎหมายที่เกี่ยวของอนุญาตใหก ระทำได

2.2 บริษัทไมไดใหค ำปรึกษาทางภาษีอากรหรือกฎหมายแกทาน อยางไรก็ดี เพื่อวัตถุประสงคใน การใหบ ริการ บริษัทมีxxxxxทxxx x (แตไมจำเปนตอ ง) พิจารณาและยึดถือปฏิบัติตามคำแนะนำ ทางกฎหมายและภาษีอากรที่บริษัทไดร ับจากทปี่ รึกษาภายนอกได แตบริษัทจะไมมีความ รับผิดชอบตอแนะนำดังกลาว ทั้งนี้เพียงเทาที่จะกระทำไดต ามกฎหมาย

2.3 บริษัทมีxxxxxxxxxxxและปฏิบัติตามกฎหมายทั้งปวง และแนวทางปฏิบัติ หลักเกณฑ หรือขอมูล อื่นใดทเี่ กี่ยวของกับกฎหมายดังกลาว รวมถึงแตไมจำกัดเพียงที่ประกาศของ ก.ล.ต. ตลาดหลักทรัพยฯ สำนักงาน ก.ล.ต. หรือ ธปท. ที่บังคับใชกับบริษัท และบริษัทจะไมมีค วามรับผิดใดตอทานอันเนื่องจากการยึดถือหรือxxxxxxการดังกลาว และใหต ีความสัญญาฉบับ นี้ตามกฎหมายที่เกี่ยวของ

2.4 ทานตกลงวาขอกำหนดของสัญญาฉบับนxxx xxxมีผลเปนการยกเวน จำกัด หรือหามมิใหบ ริษัท xxxxxxการตามแนวทางปฏิบัติที่เกี่ยวของหรือกฎหมายที่เกี่ยวของอื่นใดในการปฏิบัติตาม หนาทขี่ องบริษัทภายใตสัญญาฉบับนี้ และในกรณีที่ขอกำหนดใดของสัญญาฉบับนขี้ ัดหรือ แยง กับขอกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวของใด ๆ หรือขอ มูลอื่นที่เกี่ยวของกับบริษัท รวมถึงแต ไมจำกัดเพียงทปี่ xxxxxของ ก.ล.ต. ตลาดหลักทรัพยฯ สำนักงาน ก.ล.ต. หรือ ธปท. ให ขอ กำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวขอ งดังกลาวมีผลบังคับเหนือขอ กำหนดของสัญญาฉบับนี้

การใหบริการของบริษัทแกทาน กองทุนสวนบุคคล บัญชี ธุรกรรม และความสัมพันธระหวาง สแทชxxxx ประเทศไทยกับทานนั้น จะxxxใตบังคับของกฎหมายที่ เกี่ยวของ

บริษัทไมไดใหคำแนะนำดานภาษี หรือกฎหมายใด ๆ แกทาน

3. การเปดเผยขxxxxxxxxตัวตน

3.1 บริษัทอาจ (ในกรณีทเี่ กี่ยวของ) เปดเผยขอมูลทที่ านใหแกบริษัท แกกรมสรรพากรของ ประเทศไทยและ/หรือกรมสรรพากรของประเทศสหรัฐอเมริกา (Internal Revenue Service of the United States of America) เพื่อการปฏิบัติหนาที่ของบริษัทในการเปดเผยหรือ รายงานขอมูลภาษีทเี่ กี่ยวขอ ง ทานยืนยันวาทานไดต รวจสอบขอ มูลและเอกสารทที่ านไดใ หแก บริษัทแลว และขอ มูลและเอกสารดังกลาวเปนความจริง ถูกตองและสมบูรณ ทั้งนี้ การยืนยัน ขา งตน ของทานยอมไมกระทบตอคำรับรองและ/หรือคำยืนยันอื่นใดที่ทานไดใ หไว และขอ 3.1 ยอมไมสงผลกระทบตอขอ กำหนดโดยทั่วไปเกี่ยวกับxxxxxของบริษัทในขออื่นใดภายใตสัญญา ฉบับนี้

บริษัทอาจเปดเผยขอ xxxxxxทานใหแก บริษัทใหกรมสรรพากร และ/หรือ หนวยงาน Internal Revenue Service ของสหรัฐอเมริกาทราบ ซึ่ง ทานยืนยันวาทานไดตรวจสอบขอมูล และเอกสารที่ทานไดสงใหบริษัท และขอมูลและเอกสารดังกลาว เปนความจริง ถูกตอง และสมบูรณ ทุกประการ

4. ความขัดแยงทางผลประโยชน

4.1 บริษัทอาจมีการรวมคำสั่งซื้อและคำสั่งขายสำหรับกองทุนสวนบุคคลของลูกคา รายตาง ๆ (รวมถึงกองทุนสวนบุคคลของทาน) ทานตกลงและรับทราบวาการรวมคำสั่งดังกลาวxxx xxใหเ กิดความxxxxxxxxxxสำหรับคำสั่งใดคำสั่งหนึ่งได

4.2 บริษัทอาจเขา ทำสัญญากับตัวกลางหรือทำการซื้อขายทรัพยxxxxxxทานเขาลงทุนผานบุคคลอื่น ใด (หรือใหบ ริการแกบุคคลอื่นใด) xxxxxxมีผลประโยชนขัดแยง กับทาน หรือบริษัทอาจxxxใน สถานะอื่นxxxxxxxxx กับผลประโยชนของทาน ซึ่งทานตกลงวาอาจมีกรณีที่บริษัทหรือบุคคลที่ เกี่ยวขอ งของบริษัทกระทำการดังกลาวหรืออยูในสถานะที่มีความขัดแยง ทางผลประโยชนที่ บริษัทอาจไดร ับคาตอบแทน สรางผลกำไร รับคาธรรมเนียม คา คอมมิชชั่น สวนลด และ/หรือ ผลประโยชนอื่น ๆ ได (ทั้งนี้ เพียงเทาที่เปนไปตามกฎหมายที่เกี่ยวขอ ง)

4.3 บริษัทอาจเขา ทำธุรกรรมในนามของกองทุนสวนบุคคลของทานกับคูสัญญาที่เปนกองทุนสวน บุคคลของลูกคา รายอื่นของบริษัท (รวมถึงกองทุนสวนบุคคลของบุคคลทเี่ กี่ยวขอ งกับบริษัท เชน ผูบริหารหรือกรรมการของบริษัท) ทั้งนี้ บริษัทจะเขาทำธุรกรรมดังกลาวใด ๆ ภายใต กรอบของกฎหมายที่เกี่ยวขอ งอยางเครงครัด โดยไมเลือกปฏิบัติและเปนไปเพื่อประโยชนสูง สุดของกองทุนสวนบุคคลของทาน ภายใตบ ัญชีแบบไมเปดเผยชื่อของบริษัท (omnibus account) กลาวโดยเฉพาะคือ ทรัพยสินของกองทุนสวนบุคคลตาง ๆ ทอี่ ยูภายใตการจัดการ ของบริษัทจะถือในบัญชีแบบไมเปดเผยชื่อของบริษัท ชื่อ (omnibus account) (หรือบัญชี แบบไมเปดเผยชื่อทบี่ ริษัทควบคุม) และในกรณีที่กองทุนสวนบุคคลสองกองทุนขึ้นไป (รวมถึง กองทุนสวนบุคคลของทานและกองทุนสวนบุคคลของบุคคลทเี่ กี่ยวของของบริษัท (เชน ผู บริหาร กรรมการ หรือผูจัดการกองทุนของบริษัท)) ซื้อและขายทรัพยสินเดียวกัน (เชน หนวย ลงทุนในกองทุนเดียวกัน) บริษัทอาจเลือกทxxx xใหมีการหักกลบรายการบัญชีและ/หรือธุรกรรม ของกองทุนที่เกี่ยวขอ ง (netting) แทนการซื้อขายทรัพยสินดังกลาวโดยตรงในตลาดอันเปนผล ประโยชนกับกองทุนขางตนมากกวา ซึ่งทานจะไมตองรับภาระสวนตางราคาซื้อขาย (bid/ask spread) ที่เกี่ยวขอ ง

4.4 บริษัทxxxxx ใหท านทราบxxxxxxเขา ทำธุรกรรมใด ๆ ระหวางกองทุนสวนบุคคลกับบริษัท หรือบุคคลทมี่ ีความเกี่ยวของกับบริษัท ตลอดจนธุรกรรมหรือการxxxxxxการอื่นใดของบริษัท ทกี่ อใหเกิดความขัดแยงทางผลประโยชน ผานทางรายงานผลการxxxxxxงานของกองทุนสวน บุคคลและสรุปทรัพยสินซึ่งจะอยูในรายงานประจำเดือนที่บริษัทสงใหทาน ตามขอ 8.4(ก)

ขอ 4 นxxx xดถึงสถานการณที่บริษัท จัดการกองทุนสวนบุคคลของทาน xxxxxใหเ กิดความขัดแยงทางผล ประโยชน (หรือเหมือนเกิดความ ขัดแยง ทางผลประโยชน) อยางไรก็ดี บริษัทจะxxxxxxการตาง ๆ ใหเ ปนไป ตามกฎหมายที่เกี่ยวขอ งตลอดเวลา

ธุรกรรมใด ๆ ตามที่ระบุในหัวขอ นี้จะ ถูกxxxxxxการโดยไมเลือกปฏิบัติและ เปนไปเพื่อประโยชนส ูงสุดของกอง ทุนสวนบุคคลของทาน

บริษัทxxxxx ใหทานทราบxxxxxxเขา ทำธุรกรรมใด ทกี่ อใหเ กิดความ ขัดแยง ทางผลประโยชน ผานทาง รายงานประจำเดือนทบี่ ริษัทสงใหทา น

(หรือโดยวิธีการหรือชองทางการรายงานอื่นใดตามทบี่ ริษัทจะเห็นxxxxx) โดยมีรายละเอียด ของธุรกรรมตามทรี่ ะบบอิเล็กทรอนิกสทบี่ ริษัท (หรือตัวแทนของบริษัท) ใชเขา ทำธุรกรรมดัง กลาวจะจัดใหม ี ทั้งนี้ บริษัทจะมีหนา ที่เปดเผยขอ มูลขางตนตามขอนี้เฉพาะในกรณีทบี่ ริษัท ทราบถึงลักษณะของการเปนธุรกรรมกับบุคคลที่เกี่ยวของหรือความขัดแยงทางผลประโยชน

ของธุรกรรมดังกลาวเทานั้น

5. xxxxxกระทำการแทน

5.1 ทานตกลงใหบริษัทxxxxxxxกระทำการในนามของทานเพื่อประโยชนในการจัดการกองทุน สวนบุคคลxxxxxxxxนี้ (รวมถึงมีxxxxxxxxจะแตงตั้งผกู ระทำการแทน) เพื่อวัตถุประสงคดังตอไป นี้

(1) การเขา ทำธุรกรรมใด ๆ เพื่อบัญชีของทานและกองทุนสวนบุคคลของทาน

(2) การปฏิบัติหนาที่ใด ๆ ทบี่ ริษัทมีตอทานภายใตส ัญญาฉบับนี้ และ/หรือ

(3) การxxxxxxการใด ๆ ที่บริษัทเห็นวาจำเปนหรือxxxxxเพื่อรักษาxxxxxของบริษัทภาย ใตสัญญาฉบับนี้

5.2 ทานอาจxxxxxxการแตงตั้งผูรับมอบอำนาจใหxxxxxxxกระทำการในนามของทานในสวนของ บัญชีของทานได โดยการแตงตั้งผรู ับมอบอำนาจดังกลาวของทา นจะตอ งกระทำผานหนังสือ มอบอำนาจซึ่งทานอาจจะขอจากบริษัทเทานั้น ทานตกลงวา ณ ขณะใด ๆ ทานจะไมแตงตั้งผู รับมอบอำนาจเกินหนึ่งรายใหxxxxxxxกระทำการในนามของทานในสวนของบัญชีของทาน

5.3 ในสวนของการแตงตั้งผูร ับมอบอำนาจใหxxxxxxxกระทำการในนามของทานในสวนของบัญชี

ของทาน ทานยอมรับและตกลงวา

(1) ทานxxxxx ใหบริษัททราบเปนลายลักษณxxxxxหากทานประสงคที่จะยกเลิกหรือ แกไ ขหนังสือมอบอำนาจ (เชน เพื่อเปลี่ยนขอบxxxxxภายใตหนังสือมอบอำนาจ หรือเปลี่ยนตัวผูร ับมอบอำนาจ) ซึ่งแมอ าจมีการยกเลิกหรือแกไขหนังสือ xxxxxxxx x เวลาใด ๆ หนังสือมอบอำนาจยอมมีผลบังคับใช (ในรูปแบบตามxxx xxม ีการลงนาม) จนกวาทาน (หรือผจู ัดการมรดก ตัวแทน หรือผูสืบxxxxxตาม กฎหมาย (successor) ของทาน) จะxxxxxxการยกเลิกหรือแกไ ขเปลี่ยนแปลง หนังสือมอบอำนาจดังกลาวเปนลายลักษณxxxxxและบริษัทไดยืนยันxxxxxxยกเลิก หรือแกไขเปลี่ยนแปลงหนังสือมอบอำนาจดังกลาวเปนลายลักษณxxxxxกลับใหทา นทราบแลว เทานั้น โดยทานตกลงวาการใด ๆ ทxxx xร ับมอบอำนาจกระทำลงหรือกอให เกิดขึ้นตามหนังสือมอบอำนาจยอมมีผลผูกพันทานตามกฎหมายจนกวาบริษัทจะได รับหนังสือแจงการยกเลิกหรือแกไขหนังสือมอบอำนาจดังกลาวและไดยืนยันกลับไป หาทานเปนลายลักษณxxxxx

(2) บริษัทมีxxxxxxxร ับคำสั่งจากผรู ับมอบอำนาจ xxxxxxการตามคำสั่งดังกลาว และ xxxxxxการใด ๆ ในสวนของบัญชีของทาน ตราบทกี่ ารเขา ทำการดังกลาวเปนไป ตามหนังสือมอบอำนาจ ซึ่งทานตกลงจะยืนยันและใหสัตยาบันตอการxxxxxxการใด ๆ ดังกลาว

ทานตกลงใหบริษัทxxxxxxxกระทำ การในนามของทานในเรื่องที่กำหนด ในขอ 5.1(ก) ถึง (ค)

ทานอาจแตงตั้งผูรับมอบอำนาจ (แต ตองไมเกินหนึ่งคน) ใหจ ัดการบัญชี ของทานแทนทานได ซึ่งทานจะตอ ง ลงนามในหนังสือxxxxxxxxxxxทาง บริษัทจะจัดใหท านเสียกอน

หากทานแตงตั้งผxx xบมอบอำนาจ บริษัทจะมีxxxxxรับคำสั่งตาง ๆ จากผู รับมอบอำนาจเสมือนวาผูรับ มอบอำนาจคือตัวทานเอง และ บริษัทจะไมมีความรับผิดใด ๆ ตอ ทานสำหรับความเสียหายใด ๆ ทอี่ าจ เกิดขึ้นจากการดังกลาว

หากทานประสงคจะยกเลิกหรือแกไข หนังสือมอบอำนาจ ทานจะตองแจง ใหบริษัททราบ โดยกอนทบี่ ริษัทได รับการแจงดังกลาวและไดย ืนยันการ ไดรับแจงกลับเปนหนังสือ การใด ๆ ที่ผรู ับxxxxxxxxxxก ระทำลงในสวน ของบัญชีของทานยอมมีผลxxxxxx xxบูรณ

(3) บริษัทจะไมมีความรับผิดใด ๆ ตอทานสำหรับความเสียหายใด ๆ ที่ทานอาจไดร ับ จากการทบี่ ริษัทxxxxxxการตามคำสั่งxxxxxรับจากผูรับมอบอำนาจ และ

(4) ทานจะตองรับผิดตอบริษัทสำหรับความเสียหายใด ๆ ทบี่ ริษัทอาจไดร ับจากการ xxxxxxการตามคำสั่งxxxxxรับจากผูร ับมอบอำนาจ

6. รายงานประจำเดือนและเอกสาร

6.1 รายงานประจำเดือน (Monthly Statements) และเอกสารอื่นใดจะถูกสงใหแ กทานผานทาง ลิงกxxอารxxx (URL link) ทเี่ ชื่อมโยงไปยังแพลตฟอรม ซึ่งบริษัทจะจัดสงใหแ กทานตามที่xxx อีเมลที่ทานระบุไวตอนเปดบัญชี หรือตามทมี่ ีการแกไ ขในภายหลังผานทาง "ขั้นตอนการ เปลี่ยนแปลงอีเมล" (Change of Email procedure) บนแพลตฟอรม โดยทานตกลงและรับ ทราบวาเอกสารดังกลาวจัดสงใหเ พื่อการเขาดูบนแพลตฟอรม ดังนั้น ทานอาจดาวนโหลด บันทึก หรือจัดพิมพเอกสารไวเพื่อการอางอิงในภายหลังของทานได หากทานประสงคจะไดรับ ใบแจง ยอดบัญชีบัญชีและเอกสารอื่นใดของทานในรูปเอกสาร โปรดติดตอฝายสนับสนุนลูกคา (Customer Support) ของบริษัทที่ xxxxxxx@xxxxxxxxx.xx.xx

6.2 ทานตกลงที่จะตรวจสอบความถูกตอ งของรายละเอียดทั้งหมดที่xxxในรายงานประจำเดือน หรือเอกสารใดทสี่ งใหแกทาน และแจงใหบริษัททราบถึงความไมถูกตองใด ๆ ภายในสิบสี่ (14) วันนับจากวันทขี่ องเอกสาร เมื่อครบกำหนดระยะเวลานแี้ ลว จะถือวารายละเอียดในเอกสาร เหลานเี้ ปนหลักฐานอันเปxxxxยุติตอทานวารายละเอียดเหลานถี้ ูกตอ ง (เวนแตจะมีขอผิดพลาด ทปี่ รากฏชัดแจง หรือขอผิดพลาดจากการจัดเตรียม (clerical error)) โดยไมตองมีการพิสูจน อีก เวน แตในสวนของขอ ผิดพลาดที่กลาวอางตามxxxxxแ จง xxxxxบริษัท ทั้งนี้ บริษัทมีxxxxxทำ การแกไขรายละเอียดใด ๆ ที่บริษัทไดระบุไวxxxxxxxxxxxxxตามทกี่ ำหนดไวใ นขอ 8.6 ของ สัญญาฉบับนี้ อนึ่ง บริษัทไมตอ งรับผิดชอบตอขอ เรียกรอ งหรือความเสียหายใด ๆ ของขอ มูล ทเี่ กี่ยวกับบัญชี รายละเอียดของธุรกรรมหรือบริการที่ปรากฏที่xxxในเอกสารดังกลาว เวนแต ความรับผิดชอบดังกลาวเกิดจากการกระทำการฉอฉลหรือจงใจผิดสัญญาของบริษัท

บริษัทจะสงรายงานประจำเดือน (monthly statements) และ เอกสารอื่นใดใหแกทานผานทางลิง กxxอารxxx (URL link) ที่เชื่อมโยง ไปยังแพลตฟอรม ซึ่งจะถูกสงทาง อีเมล โดยทานตกลงที่จะตรวจสอบ ขอมูลตาง ๆ ของใบแจง ยอดบัญชี บัญชีและเอกสารอื่นใดดังกลาวและ แจงใหบริษัททราบความไมถูกตองใด ๆ ภายใน 14 วันนับจากxxxxxxของ เอกสาร เมื่อครบกำหนดระยะเวลานี้ แลว จะถือวารายละเอียดในเอกสาร เหลานี้เปนหลักฐานอันเปxxxxยุติที่ ทานไมอาจโตแยง ไดในภายหลัง

(เวนแตจะมีขอ ผิดพลาดรายแรงหรือ ขอผิดพลาดจากการจัดเตรียม (clerical error))

7. การแลกเปลี่ยนสกุลเงิน

7.1 บริษัทมีxxxxxจัดใหม ีการแลกเปลี่ยนเงินใด ๆ ทบี่ ริษัทไดร ับ (ไมวาเพื่อนำเขาบัญชีของทาน หรือเพื่อชำระเงินใด ๆ ทถี่ ึงกำหนดชำระใหแกบริษัท) เปนสกุลเงินเดียวกับสกุลเงินของบัญชี หรือสกุลเงินที่ตองทำการชำระเงิน (แลว แตกรณี) ตามอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งธนาคารเจา ของ บัญชีในเวลานั้นจะกำหนด

7.2 บริษัทอาจแลกเปลี่ยนเงินของทาน (เชน เงินในบัญชี) ใหเปนสกุลเงินอื่นตามอัตราแลกเปลี่ยน ทธี่ นาคารกำหนด เพื่อทำการลงทุนในทรัพยสินหรือใชxxxxxของบริษัทxxxxxxxxฉบับนี้ โดย ทานจะเปนผแู บกxxxxxขาดทุนใด ๆ จากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราและคาใชจายในการ แลกเปลี่ยนสกุลเงินดังกลาว

7.3 ทานยอมรับวาบริษัทอาจเขาทำธุรกรรมใด ๆ เพื่อกองทุนสวนบุคคลโดยใชอัตราแลกเปลี่ยน หรือราคา (แลว แตกรณี) ตามที่บริษัทไดร ับ ณ ขณะที่มีการแลกเปลี่ยนเงินหรือการเขาทำ ธุรกรรมดังกลาว (real-time) โดยผูใ หบ ริการภายนอกจะเปนผูกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนและ/ หรือราคาในการเขาทำธุรกรรมดังกลาว และทานรับทราบวาบริษัทไมตอ งรับผิดชอบในผล

บริษัทxxxxxxxxxxxxการxxxxxxxxใด ๆ ที่xxxในบัญชีหรือจำนวนเงินใด ๆ ที่เปนxxxxxของทานใหอ xxในสกุลเงิน อื่นใดตามอัตราแลกเปลี่ยนที่บริษัท จะเห็นxxxxxเพื่อทำตามคำสั่งของ ทานหรือเพื่อใชส ิทธิใด ๆ ของบริษัท ภายใตส ัญญาฉบับนี้ ซึ่งทานจะตอง xxxxxxxxขาดทุนใด ๆ จากอัตรา แลกเปลี่ยนเงินตราและคาใชจ ายใน การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดังกลาว

บริษัทจะxxxxxxการแลกเปลี่ยนเงิน และเขาทำธุรกรรมใด ๆ โดยใชอัตรา แลกเปลี่ยนหรือราคา (แลวแตกรณี) ตามที่บริษัทไดรับ ณ ขณะที่xxxxxx

xxxxxxxxxเกิดจากความผิดพลาดหรือความไมถูกตองของขxxxxxxxบริษัทไดร ับจากผูใ หบริการ ภายนอกดังกลาว

7.4 ในกรณีที่

(1) หากมูลคาธุรกรรมเบื้องตน (Initial Settled Amount) และมูลคาธุรกรรมที่แท จริง (Actual Settled Amount) ของการแลกเปลี่ยนเงินหรือธุรกรรมใด ๆ มี จำนวนไมตรงกัน และ

(2) สวนตางของมูลคาขา งตนxxxxxคาไมเกินระดับที่บริษัทใชดุลยพินิจกำหนดขึ้น (Threshold) (ซึ่งบริษัทจะใชเ กณฑคาสัมบูรณ (absolute value) ของสวนตางขาง ตน รวมถึงเกณฑมูลคาเชิงเปรียบเทียบ (relative value) ของสวนตางขางตนเมื่อ เทียบกับมูลคาของธุรกรรมที่เกี่ยวขอ ง)

บริษัทxxxxxxxxxx (และทานใหค วามยินยอมแกบริษัท) ที่จะxxxxxxการใด ๆ ตามที่บริษัทมี ดุลยพินิจวาจำเปนหรือทxxx xxxxxxตอการแกไขจำนวนทไี่ มตรงกันขา งตน รวมถึงแตไมจำกัด เพียง xxxxxxการปรับแกพ อรตการลงทุน (portfolio) ของทานและ/หรือระบบของบริษัท หรือเครดิตเงินเขา บัญชีของทาน ทั้งนี้ บริษัทจะไมxxxxxxการแกไ ขขางตนใด ๆ หากการ xxxxxxการดังกลาวจะสงผลใหบัญชีของทานไดร ับความเสียหายใด ๆ ทเี่ กิดจากสวนตางของ มูลคาขางตนโดยเด็ดขาด

การแลกเปลี่ยนเงินหรือเขาทำ ธุรกรรมดังกลาว (real-time) อยางไรก็ดี ในการxxxxxxการ แลกเปลี่ยนเงินและเขา ทำธุรกรรม ขางตน อาจมีความเปนไปไดที่จะมีค วามคาดเคลื่อนเกิดขึ้น และบริษัท อาจxxxxxxการใด ๆ เพื่อแกไ ขความ คาดเคลื่อนดังกลาว อยางไรก็ดี บริษัทจะไมxxxxxxการดังกลาวขาง ตน ใหเสียประโยชนกับทาน

8. การxxxxxxxxxxxxและxxxxxยึดหนวง

8.1 ตราบเทาที่ทานมีเงินหรือหนี้ (ไมวาในลักษณะใดและเกิดขึ้นอยางไรก็ตาม) ที่ติดคางกับบริษัท ทานจะไมxxxxxxถอนทรัพยสินของทานออกจากบัญชีของทานโดยไมไดรับความยินยอมจาก บริษัทได และบริษัทอาจยึดหนวงทรัพยสินใดไวใ นเวลาใด ๆ ในระหวางที่ยังไมไดม ีการชำระ เงินหรือหนี้ดังกลาวทั้งหมดที่ทานติดคา งอยูได

8.2 ทรัพยสินทั้งหมดของทาxxxxอยูในกองทุนสวนบุคคลจะอยูภายใตบังคับแหงxxxxxยึดหนวง ทั่วไปเพื่อการชำระหนี้ทั้งหมดที่ทานติดคา งกับบริษัท และบริษัทมีxxxxxขายทรัพยสินใด ๆ เพื่อการชำระหนี้ที่ทานมีตอบริษัทก็ได

8.3 เอกสารแหงxxxxxและเอกสารอื่น ๆ ทั้งหมดทเี่ กี่ยวของกับทรัพยสินจะถูกฝากไวก ับบริษัทหรือ โอนใหแ กบริษัทและจัดการโดยประการอื่นตามคำสั่งของบริษัทหรือตามความประสงคหรือ ภายใตก ารควบคุมของบริษัท

8.4 ทานยืนยันและรับรองวาทรัพยxxxxxxถืออยูในกองทุนสวนบุคคลและบัญชีของทานไม (และจะ ไม) xxxภายใตบ ังคับแหงxxxxxยึดหนวงหรือภาระผูกผันใด ๆ เพื่อประโยชนของบุคคลอื่นใด

8.5 บริษัทอาจทำการหักกลบลบหนที้ รัพยสินใดในกองทุนสวนบุคคลและบัญชีของทาน (รวม ถึงเงินใด ๆ ของทานทxxx xxในบัญชีแบบไมเปดเผยชื่อ (omnibus account)) เพื่อการชำระเงิน หรือหนี้สินใดที่ทานติดคางกับบริษัท ไมวาทั้งหมดหรือบางสวน ทั้งนี้ xxxxxของบริษัทขางตน จะไมกระทบตอxxxxxในการหักกลบลบหนหี้ รือxxxxxยึดหนวงโดยทั่วไป หรือxxxxxอื่น ๆ ที่บริษัท อาจมีxxx

8.6 ทานตกลงใหบ ริษัทxxxxxxxกระทำการใด ๆ ในนามของทานตามที่จำเปนเพื่อใหบริษัท xxxxxxxxxxxxการใด ๆ ที่กลาวมาขางตนได

หากทานคางชำระหนี้หรือไมกระทำ ตามหนา ที่ใด ๆ xxxxxxxxฉบับนี้ ทานจะไมมีxxxxxถอนทรัพยสินของ ทานจากบัญชีของทานโดยไมไดรับ ความยินยอมจากบริษัทกอนได โดย บริษัทมีxxxxxxxใหทานใชท รัพยสิน ของทานจนกวาทานจะไดชำระเงินที่ คา งชำระหรือกระทำตามหนา xxxxxx xxxxxขางตนกอน

บริษัทครอบครองและมีxxxxxยึดหนวง บนทรัพยสินของทา นในบัญชีของ ทาน และหากทานไมปฏิบัติตาม หนาที่ใด ๆ ของทานxxxxxxxx บริษัทมีxxxxxxxxจะขายทรัพยสินใด ๆ ในบัญชีของทานเพื่อชดเชยสำหรับ การไมปฏิบัติตามหนา ที่ของทานxxx xxxxxก็ได

8.7 xxxxxของบริษัทภายใตสัญญาฉบับนี้เปนxxxxxเพิ่มเติมนอกเหนือจากxxxxxอื่นใดที่บริษัทมีxxx ตามกฎหมายหรือภายใตสัญญาอื่นใด และจะไมกระทบตอxxxxxหรือหลักประกันอื่นใดทบี่ ริษัท อาจมีxxx
9. การxxxxxxการที่เกี่ยวของกัน ธุรกรรมทั้งหมดทที่ านxxxxxxการกับบริษัท และ/หรือบริการทบี่ ริษัทใหแกทานมีความ เกี่ยวขอ งกัน ดังนั้น บริษัทจึงมีxxxxxระงับการปฏิบัติหรือไมปฏิบัติตามภาระผูกพันของบริษัท ไดห ากทานไมปฏิบัติตามภาระผูกพันอยางหนึ่งอยางใดของทา น	ธุรกรรมทั้งหมดของทานและการให บริการแกทานมีความเกี่ยวขอ งกัน หากทานไมปฏิบัติตามหนา ที่ใด ๆ ของทานในสวนของธุรกรรมหรือ บริการใด บริษัทยอมมีxxxxxxxxจะไม xxxxxxการใด ๆ ใหทานในสวนของ ธุรกรรมหรือบริการอื่น
10. บัญชีสำหรับบุคคลธรรมดาเทานั้น 10.1 ในปจจุบัน ทานอาจเปดบัญชีกับบริษัทไดในฐานะบุคคลธรรมดาเทานั้น 10.2 ผูจัดการมรดกของทานจะเปนบุคคลเดียวเทาxxxxxxxบริษัทจะยอมใหท ำธุรกรรมในนามของทาน ในกรณีที่ทานเสียชีวิต เมื่อทานเสียชีวิต บริษัทจะมีxxxxxยึดหนวงทรัพยสินใด ๆ ของทานทxxx xx กับบริษัท และเงินใด ๆ ที่พึงชำระหรือนำเขาบัญชีจนกวาผจู ัดการมรดกของทานจะแสดง คำสั่งศาลใหแตงตั้งผูจัดการมรดก	ปจจุบัน บริษัทใหบ ริการเพียงบัญชี สำหรับบุคคลธรรมดา (บริษัทไมให บริการบัญชี เปนตน) เทานั้น ซึ่งใน กรณีที่ทานเสียชีวิต ผูจัดการมรดก ของทานจะเปนบุคคลเดียวเทาxxxxxxx บริษัทจะยอมรับใหxxxxxxxxxxxx การเกี่ยวกับบัญชีของทานได
11. ผูแนะนำ ทานอาจไดร ับการแนะนำบริษัทจากบุคคลภายนอก บริษัทไมมีความรับผิดตอพฤติการณ การกระทำ คำรับรองหรือxxxxxxของบุคคลภายนอกดังกลาว บริษัทอาจแบงคาธรรมเนียม ของบริษัทหรือใหผลประโยชนอื่นใหบุคคลภายนอกดังกลาวหรือบุคคลภายนอกอื่นใดตามที่ บริษัทอาจเห็นวาเหมาะสม	ในกรณีมีบุคคลภายนอกแนะนำทาน ใหบ ริษัท บริษัทจะไมมีความรับผิด ใด ๆ ตอการกระทำ คำรับรอง การก ลาวอา งใด ๆ ของบุคคลภายนอกดัง กลาว นอกจากนี้ บริษัทอาจแบงปน คาบริการบางสวนหรือใหคา ตอบแทนอื่นใดใหแกบุคคลภายนอก ดังกลาวหรือบุคคลภายนอกอื่นใด
12. บัญชีxxxxxมีความเคลื่อนไหวและทรัพยxxxxxxไมมีการเรียกรองคืน ในกรณีที่ทานไมไดเ ขาถึงบัญชีของทานผานทางแพลตฟอรมหรือไมไดด ำเนินการใด ๆ ที่ เกี่ยวของกับบัญชีของทาน (เชน การโอนเงินเขา) เปนเวลาหา (5) ป ใหถ ือวาบัญชีของทานไม มีความเคลื่อนไหวและใหร ะงับการใชงาน (deactivate) บัญชีของทานชั่วคราว โดยตองมีการ เปดใชงานบัญชีอีกครั้ง (reactivate) เพื่อใหบ ัญxxxxxxxxใชง านตอได โดยหากทานประสงค จะเปดใชง านบัญชีอีกครั้ง ทานตกลงใหข อ มูลแกบริษัทตามทบี่ ริษัทรอ งขอเพื่อพิสูจนยืนยันตัว ตนของทาน มิฉะนั้น บริษัทอาจยกเลิกกองทุนสวนบุคคลและบัญชีของทานxxxxxxxxฉบับ นี้ หากบริษัทพิจารณาโดยxxxxxxวาบริษัทยังคงไมxxxxxxติดตามตัวทานไดภ ายในเวลาหา (5) ปหลังจากทบี่ ัญชีถูกระงับการใชงานชั่วคราวขา งตน กองทุนสวนบุคคลและบัญชีจะถูกยกเลิก และทานตกลงวาบริษัทมีxxxxxจำหนายทรัพยสินทั้งหมดที่เปนxxxxxของทานในบัญชีหรือที่ บริษัท (หรือบริษัทในเครือของบริษัท) รวมถึงดอกผลของทรัพยสินดังกลาว (เชน เงินปนผล ดอกเบี้ย เปนตน) ทันที และบริษัทจะเก็บจำนวนเงินทไี่ ดรับจากการจำหนายดังกลาว	หากทานไมไดเขา ใชง านบัญชีของ ทานผานแพลตฟอรมหรือไมได xxxxxxการใด ๆ ที่เกี่ยวของกับบัญชี ของทานเปนเวลา 5 ป บัญชีของ ทานจะถือวาเปนบัญชีxxxxxมีการ เคลื่อนไหวและถูกระงับการใชงาน (deactivated) ชั่วคราว ซึ่งหากทาน ประสงคจะเปดใชง านบัญชีอีกครั้ง (reactivate) เพื่อใหบ ัญxxxxxxxxใช งานตอได ทานตกลงจะใหขอ xxxxxx เกี่ยวของกับบริษัทตามทบี่ ริษัทจะ รอ งขอเพื่อการยืนยันตัวตนของทาน

(หลังจากหักกลบลบหนคี้ าใชจ ายการจัดการที่เกี่ยวของ) เพื่อประโยชนของทานเปนเวลาอีก หนึ่ง (1) ป (โดยบริษัทจะไมจายดอกเบี้ยใด ๆ บนจำนวนดังกลาวใหแกทาน) หากทานยังคงไม ไดเ รียกรอ งจำนวนเงินใด ๆ ทxxx xงชำระใหแ กทานภายหลังจากที่สิ้นสุดระยะเวลาหนึ่ง (1) ป บริษัทจะนำสงจำนวนเงินxxxxxไดเรียกรอ งคืนนั้นแกสำนักงานวางทรัพย ตามบทบัญญัติของ ประมวลกฎหมายแพงและพาณิชยแหงประเทศไทย และใหถ ือวาบริษัทไมมีหนาที่ทxxx xตอ ง จายจำนวนเงินขางตนใหแ กทานอีกตอไป และจะไมถือวาบริษัทไดผิดนัดการชำระจำนวนเงิน ทไี่ มไดมีการเรียกรอ งคืนหรือละเมิดสัญญา และบริษัทไมตองรับผิดชำระดอกเบี้ยใด ๆ บน จำนวนเงินขา งตน นับแตxxxxxxวางจำนวนเงินxxxxxไดมีการเรียกรองคืนนั้นไวกับสำนักงานวาง ทรัพย

หากบริษัทยังไมxxxxxxติดตอทานได ภายใน 5 ปหลังจากที่บัญชีถือวาเปน บัญชีxxxxxมีการเคลื่อนไหว บัญชีของ ทานและกองทุนสวนบุคคลของทาน จะถูกปด และบริษัทมีxxxxxจำหนาย ทรัพยสินใด ๆ ที่เหลืออยูในบัญชี ของทานหรือทรัพยสินใดที่บริษัท (หรือบริษัทในเครือของบริษัท) ถือ เพื่อประโยชนของทาน (รวมถึง เงินปนผลและดอกเบี้ยตาง ๆ) และ บริษัทจะเก็บจำนวนเงินxxxxxรับจาก การจำหนายดังกลาว (หลังจาก xxxxxxxxxxxxคาใชจ ายการจัดการที่ เกี่ยวของ) เพื่อประโยชนของทาน เปนเวลาอีกหนึ่ง (1) ป (โดยบริษัท จะไมจายดอกเบี้ยใด ๆ บนจำนวนดัง กลาวใหแกทาน) หากทานยังคงไมได เรียกรองเงินดังกลาวภายในระยะ เวลาดังกลาว บริษัทจะนำสงเงินดัง กลาวใหแกสำนักงานวางทรัพยตาม กฎหมายที่เกี่ยวของตอไป หลังจาก นั้น บริษัทจะไมมีความรับผิดใด ๆ

เกี่ยวกับจำนวนเงินขางตนอีกตอไป

13. การไมสละxxxxx

13.1 การทบี่ ริษัทไมใชxxxxxใด ๆ xxxxxxxx ใชxxxxxลาชา หรือไมสงคำบอกกลาวหรือคำxxxxxx เพื่อใชxxxxxใด ๆ xxxxxxxxฉบับนี้ จะไมถือเปนการสละxxxxx จำกัดหรือเสื่อมเสียตอxxxxxของ บริษัททxxx xxxxxxxการหรือใชxxxxxใด ๆ xxxxxxxxฉบับนโี้ ดยไมตอ งxxxxบอกกลาวหรือ xxxxxx และจะไมถือเปนการตัดxxxxxใด ๆ ทบี่ ริษัทมีตอทาน และบริษัทไมตองรับผิดชอบตอ ความสูญเสียทเี่ กิดขึ้นจากการนั้น นอกจากนี้ การใชxxxxxหรือการเรียกรองใหช ดใชเ xxxxบาง สวนจะไมถือเปนการตัดxxxxxบริษัทในการxxxxxหรือเรียกรองใหช ดใชป ระการอื่นอีก ทั้งนี้ การ สละxxxxxใด ๆ xxxxxxxxนี้จะตองทำเปนลายลักษณxxxxxและลงนามโดยคูสัญญาทสี่ ละxxxxx เทานั้น

13.2 บริษัทอาจผอนเวลาหรือผอนผันแกทานหรือบุคคลอื่นใด โดยไมถือวาเปนการทำใหเสื่อมเสีย หรือกระทบตอxxxxxใดๆ ที่บริษัทมีxxx

การทบี่ ริษัทไมใชxxxxxใด ๆ xxx xxxxxฉบับนี้ หรือใชส ิทธิดังกลาวลา ชา ยอมไมถือวาบริษัทสละxxxxxxxxจะ xxxxxxการดังกลาว

14. บันทึกทางอิเล็กทรอนิกส

14.1 ใหบ ันทึกของบริษัท (รวมถึงบันทึกที่เก็บอยูในเครื่องคอมพิวเตอรและไมโครฟลม หรือบันทึก ทางอิเล็กทรอนิกสอื่นใดทบี่ ริษัทxxxxxxxxx) เกี่ยวกับเรื่องทุกเรื่องที่เกี่ยวขอ งกับทาน ธุรกรรม

ใหถือวาบันทึกใด ๆ ทบี่ ริษัทบันทึกไว เกี่ยวกับทาน ธุรกรรมในบัญชีของ ทาน และ/หรือ บริการที่ใหแ กทาน

ใด ๆ ในบัญชีของทาน บัญชี และ/หรือบริการทใี่ หแ กทาน เปนหลักฐานอันเปนทยี่ ุติของเรื่อง ดังกลาว และมีผลผูกพันทานไมวาเพื่อวัตถุประสงคใด เวนแตจะมีขอ ผิดพลาดที่ปรากฏชัดแจง หรือขอผิดพลาดจากการจัดเตรียม (clerical error) ทั้งนโี้ ดยอยูภายใตบ ังคับแหงxxxxxของ บริษัททxxx xแกไ ขขอ ผิดพลาดหรือการละเวนใด ๆ ในบันทึกดังกลาว และxxxxxของบริษัทที่จะ อางหลักฐานอื่นใด และทานตกลงจะไมโตแยง ความแทจ ริงหรือความถูกตองของขxxxxxxxได จากเครื่องคอมพิวเตอรซึ่งบริษัทอางอิงเพื่อวัตถุประสงคใดก็ตาม ไมวาในเวลาใด

14.2 ทานรับทราบและตกลงวาบริษัทจะมีxxxxxทำลายขอมูลทางทะเบียน ใบแจง ยอดบัญชี รวมถึง บันทึกและเอกสารอื่น ๆ ทั้งหมดที่เกี่ยวของกับบัญชี บริการ หรือธุรกรรม ภายหลังจากที่ครบ กำหนดระยะเวลาการเก็บรักษาตามที่กฎหมายทเี่ กี่ยวของกำหนด และบริษัทไมตอง รับผิดชอบตอทานในการxxxxxxการดังกลาวของบริษัท

เปนหลักฐานอันเปxxxxยุติของเรื่องดัง กลาวที่ทานไมอาจโตแยงได

15. บุคคลที่เกี่ยวของ

15.1 ทานรับทราบและตกลงวาในการปฏิบัติหนา ทขี่ องบริษัท บริษัทอาจมอบหมายหรือแตงตั้งผูให บริการ ตัวแทน ตัวแทนชวง ผูร ับจา ง ผรู ับจางชวง นายหนา ผูคา ผูรับฝากทรัพยสิน ผูแทน หรือบุคคลอื่น ไมวาในประเทศไทยหรือที่อื่นใด (ในสัญญาฉบับนี้ จะเรียกบุคคลเหลานี้แตละ รายวา "บุคคลทเี่ กี่ยวของ" ของบริษัท) เพื่อการxxxxxxการ เขาทำ หรือลางฐานะของธุรกรรม ใด ๆ รวมxxxxxxถือครอง การรับฝากหรือการจัดการทรัพยสินของทาน หรือการใหบ ริการ บำรุงรักษาและการสนับสนุนอยางตอเนื่องสำหรับการxxxxxxงานของแพลตฟอรม หรือ บริการหรือธุรกิจอื่นใดตามที่บริษัทอาจมีความตอ งการ แทนการxxxxxxการโดยบริษัทเอง ทั้งนี้ การขางตน ตอ งxxxภายใตก รอบของกฎหมายที่เกี่ยวของ

15.2 ทานรับทราบและตกลงวา บริษัทอาจมอบหมายใหบุคคลที่เกี่ยวของของบริษัทใชดุลยพินิจ หรือxxxxxxการใด ๆแทนบริษัทได (รวมxxxxxxมอบอำนาจชวง) ซึ่งบริษัทอาจกำหนดเงื่อนไข และขอบังคับสำหรับการดังกลาว ตามทบี่ ริษัทอาจพิจารณาวาเหมาะสม แตทั้งนี้ บริษัทจะ ตองใชค วามระมัดระวังตามxxxxxในการคัดเลือกบุคคลทเี่ กี่ยวของดังกลาว และ การขา งตน ตองxxxภายใตกรอบของกฎหมายที่เกี่ยวของ

15.3 ทานตกลงวาพนักงาน เจาหนาที่ หรือบุคคลทเี่ กี่ยวของของบริษัท ไมxxxxxxxทxxx xxxxxxx บริษัทใหม ีหนา ที่หรือความรับผิดใด ๆ xxxxxxมีการกำหนดไวอยางชัดแจงโดยประการอื่นใดใน สัญญาฉบับนี้

ทานยอมรับวาบริษัทอาจใหบุคคล ภายนอกในการใหบ ริการในนามของ บริษัทได และทานตกลงใหบริษัท xxxxxxกระทำการดังกลาวได

16. ขอมูลสวนบุคคล

วิธีการที่บริษัทเก็บรวบรวม ใช และ/หรือเปดเผยขอมูลสวนบุคคล จะเปนไปตามนโยบาย ความเปนสวนตัว

โปรดพิจารณานโยบายความเปน สวนตัวของบริษัทซึ่งเผยแพรที่ xxx.xxxxxxxxx.xx.xx/th-TH/leg al/privacy-policy โดยถือวาทานได ตกลงกับขอกำหนดของนโยบาย

ความเปนสวนตัววาดวยการเก็บ รวบรวม ใช และ/หรือเปดเผยขอมูล สวนบุคคลของทาน

17. ขxxxxxxxเปนความลับ

17.1 หนาที่ของบริษัท เวน แตตามxxxxxร ับอนุญาตภายใตส ัญญาฉบับนหี้ รือสัญญาอื่นใดทมี่ ีxxxกับ ทาน บริษัทจะถือวาขอมูลทั้งหมดที่เกี่ยวกับทานและบัญชีของทานเปนความลับ

17.2 ขอมูลxxxxxไดเปนความลับ ทานรับทราบวาขอมูลดังตอไปนxxx xxxถือวาเปนขอ xxxxxxเปนความ ลับ และบริษัทไมมีหนา ที่ตอทานหรือบุคคลอื่นใดในอันที่จะตองเก็บรักษาขอมูลดังกลาวไว เปนความลับ

(1) ขอมูลซึ่งเปนขอมูลสาธารณะแลว ณ วันทเี่ ปดเผย (โดยมิใชเนื่องจากการกระทำผิด

สัญญาฉบับนี้) หรือไดก ลายเปนขอ มูลสาธารณะภายหลังจากนั้น

(2) ขอ มูลซึ่งอยูในความครอบครองของบริษัทxxxแลวกอนทที่ านจะใหขอมูลนั้นแก

บริษัท

(3) ขอมูลทบี่ ริษัทไดรับมาจากบุคคลภายนอกซึ่งไดร ับขอ xxxxxxxxxโดยชอบดวย กฎหมาย และไมอยูภายใตภ าระผูกพันในการเก็บรักษาความลับในสวนทเี่ กี่ยวกับ การเปดเผยขอมูลนั้นตอบริษัท และ

(4) ขอ มูลใดซึ่งมีการทำใหเ ปนขอ มูลxxxxxxxxxxxระบุตัวบุคคลที่เปนเจาของขอ มูลได หรือมีการเขารหัสและทำใหไ มxxxxxxระบุตัวบุคคลใดได หรือไมxxxxxxอางถึงตัว บุคคลใดได

17.3 ขอยกเวนจากหนาที่ในการเก็บรักษาความลับ ทานอนุญาตใหบ ริษัททำการเปดเผยขxxxxxxx เกี่ยวกับทานและบัญชีของทานแกบุคคลดังตอไปนี้

(1) กรรมการ เจาหนาที่ พนักงาน ผูแ ทน ตัวแทน หรือบุคคลxxxxxร ับมอบหมายใด ๆ ของบริษัท

(2) บุคคลที่เกี่ยวขอ ง ผูถ ือหุน หรือบริษัททเี่ กี่ยวของของบริษัท และผูสืบxxxxx ผูรับโอน หรือผรู ับจางชวงของบุคคลเหลานั้น และกรรมการ เจาหนา ที่ พนักงาน ผูแ ทน ตัวแทน หรือบุคคลxxxxxรับมอบหมายใด ๆ ของบุคคลเหลานั้น

(3) ตัวกลางของบริษัท ทั้งนี้ เพื่อวัตถุประสงคในการใหบริการของบริษัทแกทาน

(4) ผูใ หคำปรึกษาดานวิชาชีพ ที่ปรึกษา และผสู อบบัญชีของบริษัท

(5) บุคคลใดที่เขา รับชวงหรืออาจเขารับชวงxxxxxหรือหนาที่ทั้งหมดหรือบางสวนของ บริษัทภายใตส ัญญาฉบับนี้ หรือบุคคลใดที่มีหรืออาจมีการโอนสัญญาฉบับนี้ (หรือ สวนหนึ่งสวนใดของสัญญาฉบับนี้) ไปให

(6) บุคคลใดทบี่ ริษัทเชื่อโดยxxxxxxวาเปนทปี่ รึกษากฎหมายหรือผูใ หบ ริการวิชาชีพอื่น ๆ ของทาน

ขอ 17 พูดถึงหนา ที่ของทานและ บริษัทเกี่ยวกับการเก็บรักษาความ ลับของขอ xxxxxxแลกเปลี่ยนxxxxxxเกี่ยว กับบัญชีของทาน รวมถึงบุคคลที่ บริษัทอาจเปดเผยขxxxxxxxเปนความ ลับใหทราบ

(7) หนวยงานกำกับดูแลในเขตxxxxxใด ทั้งนี้ เพียงเทาทบี่ ริษัทจำเปนตองทำการ เปดเผยดังกลาวเพื่อปฏิบัติตามกฎหมายทเี่ กี่ยวของ หรือซึ่งบริษัทเชื่อโดยxxxxxxวา บริษัทควรปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวขอ งดังกลาว

(8) ตามการรอ งขอจากหนวยงานกำกับดูแล (โดยไมxxxxxถึงเหตุผลของการรองขอ และ ไมวาการรองขอนั้นเปนไปตามคำสั่งศาลหรือโดยประการอื่นใด) และ

(9) บุคคลอื่นหรือภายใตกรณีอื่น ๆ ที่ทานตกลงยินยอมดวย

แตทั้งนี้ ในกรณีการเปดเผยภายใตกรณีในวรรค (ก) ถึง (ค) บริษัทจะตอ งxxxxxxการใหผ รู ับ ขxxxxxxหนาที่ในการเก็บรักษาความลับเชนเดียวกันเทาที่เปนไปไดตามxxxxx

17.4 การมีผลบังคับใชตอไป ใหการยินยอมใหเ ปดเผยขอมูลของทานตามขอ 17 ของเอกสารแนบ ทายฉบับนี้มีผลใชบ ังคับถึงแมภ ายหลังจากที่สัญญาฉบับนี้สิ้นสุดลงหรือไดมีการยกเลิกบัญชี ของทานหรือบริการแลว

17.5 หนาที่ของทาน ขอ มูล สารสนเทศ หรือขาวสารใดทสี่ งใหแกทานโดยทางระบบของบริษัท แพลตฟอรม หรือวิธีการอื่นใด เปนขอมูลทเี่ ปนความลับและมีจุดประสงคเพื่อการใชโดยผรู ับ ตามชื่อทรี่ ะบุไวเ ทานั้น ถาทานไมใชผูร ับตามชื่อที่ระบุไว ทานตองแจง ใหบ ริษัททราบทันที และลบหรือทำลายขอมูล สารสนเทศหรือขาวสารนั้น รวมถึงสำเนาทั้งหมด

17.6 การเปนความลับของขอมูลอื่น ๆ ทานตองเก็บรักษาขอมูลทั้งหมดทเี่ กี่ยวกับแพลตฟอรม ระบบของบริษัท และสารสนเทศ ขอมูล สื่อหรือเอกสารใด ๆ ที่มอบใหแ กทานไวเปนความลับ

18. การบันทึก ทานตกลงใหบริษัทและบุคคลที่เกี่ยวของของบริษัททำการบันทึกการสนทนาทางโทรศัพท หรือการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกสใด ๆ ระหวางทานกับบริษัทหรือบุคลากรของบริษัท และ

เก็บรักษาบันทึกนั้นไวเพื่อใชตามลักษณะที่บริษัทพิจารณาวาเหมาะสมได โดยบันทึกเหลานี้

xxxxxxใชเปนพยานหลักฐานในกระบวนพิจารณาทางกฎหมายได และใหม ีคุณคาในการ พิสูจนขอเท็จจริง (probative value) เชนเดียวกับเอกสารตนฉบับทเี่ ปนลายลักษณxxxxx ทานจะไมโตแยงหรือคัดคานการยอมรับเปนพยานหลักฐานได ความเชื่อถือได ความถูกตอง หรือความแทจริงของเนื้อหาของบันทึกเหลานี้ และทานขอสละxxxxxใด ๆ (ถามี) ในการโตแ ยง หรือคัดคานดังกลาว ทานตกลงวาบันทึกที่บริษัทจัดทำขึ้นจะเปนหลักฐานอันเปนทยี่ ุติของ เนื้อหาดังกลาว และมีผลผูกพันทาน

บริษัทและบริษัทในเครือของบริษัท อาจบันทึกการสนทนากับทานและใช บันทึกดังกลาวตามที่บริษัทเห็น xxxxx รวมถึงใชเปนพยานหลักฐาน ในชั้นศาล

19. การระงับและยกเลิกบริการ

19.1 การยกเลิกบริการทันทีโดยบริษัท บริษัทขอxxxxxxxxxที่จะจำกัด ระงับเปนการชั่วคราวหรือ xxxx หรือยกเลิกบัญชีของทาน หรือการใหบริการใด ๆ ในเวลาใด โดยใหม ีผลทันที โดยไม ตองมีความรับผิดในลักษณะใดตอทาน หากมีกรณีใดกรณีหนึ่งดังตอไปนี้เกิดขึ้น โดยเปน ดุลยพินิจของบริษัทแตเพียงผูเดียว

(1) ทานไมไดปฏิบัติตามหลักเกณฑการเปดบัญชีของบริษัท และ/หรือไมไดมีคุณสมบัติ ตามเงื่อนไขการเปดบัญชีของบริษัทอยางครบถว น (ตามทบี่ ริษัทจะกำหนดเปนครั้ง คราว) รวมถึงขั้นตอน "การตรวจสอบเพื่อทราบขอเท็จจริงเกี่ยวกับลูกคา" (Know Your Client) ของบริษัท

ขอ 19.1(ก) ถึงขอ (ถ) กลาวถึง เหตุการณตาง ๆ ที่บริษัทอาจจำกัด ระงับ หรือยกเลิกบัญชีของทานหรือ การxxxxxxการแพลตฟอรมหรือ บริการใด ๆ ณ เวลาใด ๆ (ซึ่งอาจมี ผลทันที) โดยไมมีความรับผิดใด ๆ ตอทาน มิฉะนั้น บริษัทก็มีxxxxxบอก เลิกสัญญานี้โดยมีหนังสือบอกกลาว ลวงหนา 14 วัน (หรือบอกกลาว

(2) ทานไมชำระเงินใหแ กบริษัทหรือบุคคลอื่นใดเมื่อถึงกำหนดชำระ ไมวาxxxxxxxx ฉบับนี้หรือโดยประการอื่นใด สำหรับบริการ

(3) ทานเสียชีวิตหรือตกเปนบุคคลวิกลจริต

(4) มีเหตุใหย ื่นคำรอ งขอใหทานตกเปนบุคคลลมละลายได

(5) คำรับรองหรือคำยืนยันใด ๆ ที่ทานใหไ วxxxxxxxxฉบับนี้ หรือผา นทาง แพลตฟอรม หรือสำหรับบริการ ไมสมบูรณ ไมเปนจริง ไมถูกตอ ง หรือทำใหเ ขา ใจ ผิดในสวนที่เปนสาระสำคัญ

(6) ทานไดฝ าฝนขอ กำหนดของสัญญาฉบับนี้

(7) ทานใชแพลตฟอรมหรือบริการในลักษณะxxxxxxสงผลใหบ ริษัทละเมิดกฎหมายที่ เกี่ยวของหรือตองมีความรับผิดทางกฎหมาย หรือรบกวนการใชแพลตฟอรมหรือ บริการของผอู ื่น

(8) ทานใชแพลตฟอรมหรือบริการเพื่อกิจกรรมทไี่ มชอบดวยกฎหมาย หรือบริษัทมีขอ สงสัยอยางxxxxxxxxxxวาทานอาจxxxxxxการดังกลาว หรือบริษัททราบหรือสงสัย วาบัญชีของทานถูกใชหรือจะถูกใชเพื่อวัตถุประสงคxxxxxชอบดวยกฎหมาย เปนการ ฉอฉล หรือไมไดรับอนุญาต

(9) บริษัททราบหรือสงสัยวาวิธีการเขาถึงแพลตฟอรมของทาน (กลาวคือขอมูลผูใ ช งาน รหัสผาน และขอมูลเขารหัสอื่นใด (security credentials) ที่กำหนดใหแ กทาน และจำเปนสำหรับการเขาถึงและการใชแพลตฟอรม) ถูกขโมย หาย ไดร ับความ เสียหาย หรือถูกเปลี่ยน

(10) บริษัททราบหรือสงสัยวาบุคคลที่เขาใชง าน (log in) บัญชีของทาน ไมใชทาน

(11) บริษัทจำเปนตองxxxxxxการดังกลาวโดยกฎหมายทเี่ กี่ยวของ หรือตามการรองขอ จากหนวยงานกำกับดูแล

(12) มีการหยุดการใชงานตามกำหนดหรือการหยุดการใชงานที่เกิดขึ้นหลายครั้งตอเนื่อง กัน

(13) เหตุสุดวิสัย

(14) ทานเผยแพร โพสต โอน แจกจาย หรืออัพโหลดเนื้อหาหรือขอมูลใดเขาสู แพลตฟอรมซึ่งเปนเท็จ ทำใหเ ขาใจผิด หรือไมตรงกับความจริง มีถอ ยคำที่ หยาบคายและไมเหมาะสม หรือกอใหเ กิดความรูสึกวาเนื้อหานั้นไดรับการสนับสนุน หรือรับรองจากบริษัท

(15) ทานทำการแกไ ข ดัดแปลง ทำการวิศวกรรมยอนกลับ (reverse engineer)

แพลตฟอรมหรือสวนใด ๆ ของแพลตฟอรม

(16) ทานสงไวรัส เวิรม ขอบกพรอง มา โทรจัน (trojan hourses) หรือสิ่งอื่นใดทมี่ ี ลักษณะเปนการทำลาย หรืออาจเปนอันตรายโดยประการอื่นใดตอความมั่นคง ปลอดภัยของแพลตฟอรม

(17) ทานสรา งบัญชีขึ้นหลายบัญชี

ลวงหนาในกรอบเวลาที่สั้นกวา 14 วัน หรือการบอกเลิกที่มีผลทันทีใน บางกรณี)

ทานอาจยกเลิกบัญชีของทาน (1)

ภายใน 5 วันทำการนับจากxxxxxxมี การเปดบัญชีโดยxxxxxตอ งมีหนังสือ บอกกลาวลวงหนา ใหบ ริษัทหรือ ชำระคาเสียหายใด ๆ ใหบริษัท สำหรับความเสียหายใด ๆ ที่เกิดขึ้น จากการบอกเลิกดังกลาว หรือ (2) (ในกรณีอื่นใด) โดยการบอกกลาว เปนหนังสือที่มีผลทันที โดยกระทำ ผานหนาบัญชีของทานบน แพลตฟอรม

เมื่อไดมีการยกเลิกบัญชีของทานแลว บริษัทจะจำหนายทรัพยสินของทาน และจัดใหม ีการโอนเงินคงเหลือใด ๆ ไปยังบัญชีธนาคารของทานตอไป

(18) ทานสรา งบัญชีขึ้นโดยวิธีการอัตโนมัติ หรือในลักษณะเปนการหลอกลวงหรือฉอโกง

(19) บริษัทมีความเห็นวาทานเปxxxxxxรับความสนใจจากสาธารณะหรือมีสวนเกี่ยวของใน คดีความใดซึ่งบริษัทเชื่ออยางxxxxxxxxxxวาจะเปนการเสื่อมเสียตอผลประโยชน ของบริษัท

19.2 เพื่อวัตถุประสงคแหงขอ 19.1(ฐ) ของเอกสารแนบทายฉบับนี้ "เหตุสุดวิสัย" หมายถึง เหตุการณใดทxxx xxนอกเหนือการควบคุมตามxxxxxของบริษัท (และไมไดเกี่ยวของกับหรือเกิด ขึ้นจากการผิดสัญญาหรือความประมาทเลินเลอของบริษัท) อันทำใหไมxxxxxxปฏิบัติหรือ เปนการขัดขวางการปฏิบัติxxxxxxxxฉบับนี้ รวมทั้งการใหบ ริการของบริษัท ซึ่งรวมถึง แตไม จำกัดเพียง

(1) xxxxxx การจลาจล การกอความไมสงบหรือการxxxxxxx การกอวินาศกรรม การ กอการรา ย การกอกบฏ การกระทำโดยกลุมพลเรือนหรือกลุมทหารทมี่ ีxxxxx การ กำหนดมาตรการลงโทษ การหามสงสินคา การตัดความสัมพันธทางการทูต หรือ การกระทำในทำนองเดียวกัน

(2) การโจมตีโดยผูกอการราย สงครามกลางเมือง ความวุนวายในบานเมือง หรือการ จลาจล

(3) ภัยxxxxxxxx (Acts of God) โรคระบาด โรคระบาดทั่วโลก น้ำทวม แผนดินไหว xxxxไตฝุนหรือภัยพิบัติทางxxxxxxxxอื่น ๆ หรือสภาพอากาศหรือสภาพแวดลอมที่ รา ยแรง

(4) การกระทำของรัฐหรือการใชxxxxxรัฏฐาธิปตย xxxxxทางศาล หรือxxxxxทาง xxxxxxโดยรัฐบาลหรือหนวยงานของรัฐ รวมxxxxxxยึด การโอนเปนของรัฐ หรือ การบังคับไดมา หรือการกระทำที่อางวามีเหตุผลสนับสนุนโดยความจำเปนทาง xxxxxx

(5) ไฟไหม การระเบิด หรือความเสียหายโดยอุบัติเหตุ

(6) การพังทลายของโครงสรา งอาคาร หรือความขัดของของxxxxxxxxxxx คอมพิวเตอร หรือxxxพาหนะ

(7) การหยุดชะงักหรือความขัดของสาธารณูปโภค รวมถึง แตไมจำกัดเพียง ไฟฟา กาซ หรือน้ำ หรือ

(8) ขอพิพาทแรงงาน ซึ่งรวมถึง แตไมจำกัดเพียง การนัดหยุดxxx xxxประทxxxxxทำ งาน หรือการปดงานงดจาง

19.3 บริษัทจะไมถือวาบริษัทกระทำผิดสัญญาฉบับนหี้ รือตอ งมีความรับผิดใด ๆ จากการที่บริษัท ไมปฏิบัติตามหนา ทอี่ ื่นใดภายใตสัญญาฉบับนี้หรือปฏิบัติหนา ทxxx xงกลาวลาชา ซึ่งเกิดขึ้นหรือ เปนผลมาจากเหตุการณที่ทำใหบ ริษัทมีxxxxxบอกเลิกสัญญาตามขอ 19.1 ของเอกสารแนบ ทายนี้

19.4 การยกเลิกโดยคำบอกกลาวจากบริษัท บริษัทมีxxxxxยกเลิกสัญญาฉบับนี้ โดยการบอกกลาว เปนลายลักษณxxxxxแกทานไมนอยกวาสิบสี่ (14) วัน อยางไรก็ดี ในบางกรณี บริษัทอาจ ยกเลิกบัญชีของทาน บริการ หรือสัญญาฉบับนี้ โดยใหค ำบอกกลาวที่มีระยะเวลาสั้นกวานั้น

หรือคำบอกกลาวซึ่งมีผลทันที การยกเลิกเชนวานxxx xxxมีผลกระทบตอธุรกรรมใดที่บริษัทได xxxxxxการโดยชอบกอนหนาxxxxxxของคำบอกกลาวนั้น

19.5 การยกเลิกโดยคำบอกกลาวจากทาน

(1) ทานอาจยกเลิกการใหบ ริการของบริษัทไดภ ายในระยะเวลาหา (5) วันทำการนับ จากวันทมี่ ีการเปดบัญชีใหแ กทาน ("ระยะเวลาการยกเลิก") โดยไมตองบอกกลาว แกบริษัทกอน หรือตองชำระคาเสียหายใด ๆ ใหแกบริษัทอันเนื่องจากการยกเลิก ของทาน ทานจะมีเพียงxxxxxxxร ับเงินจากการจำหนายทรัพยสินใด ๆ ของกองทุน สวนบุคคล หักดวยคาใชจายทเี่ กี่ยวของเทานั้น และเนื่องจากทรัพยสินดังกลาวอาจ xxxxxคาลดลง ณ วันที่ทำการจำหนาย จำนวนเงินที่ทานจะไดร ับจึงอาจนอยกวา จำนวนเงินลงทุนของทาน

(2) ภายหลังจากระยะเวลาการยกเลิก ทานอาจยกเลิกสัญญาฉบับนี้หรือบัญชีของทาน ไดใ นเวลาใดโดยสงคำบอกกลาวแกบริษัทตามวิธีการทบี่ ริษัทอาจกำหนดบน แพลตฟอรม อยางไรก็ตาม การยกเลิกดังกลาวจะไมมีผลกระทบตอธุรกรรมใดที่ บริษัทไดxxxxxxการอยางถูกตอ งกอนไดรับคำบอกกลาวนั้น หรือการxxxxxxการใดที่ บริษัทอาจไดก ระทำไปโดยเกี่ยวของกับบัญชีของทานกอนที่จะไดรับคำบอกกลาว นั้น

19.6 ผลของการยกเลิก เมื่อมีการยกเลิกบัญชีหรือบริการใด หรือสัญญาหรือความสัมพันธระหวาง ทานกับบริษัท

(1) ทานจะตองหยุดใชบริการตาง ๆ

(2) ใหคาธรรมเนียมและคาใชจายทั้งหมดที่ตองชำระใหแกบริษัทหรือบุคคลภายนอก xxxxxxxxฉบับนี้ถึงกำหนดชำระโดยทันที

(3) บริษัทอาจหลุดพนจากความรับผิดทั้งหมดทบี่ ริษัทมีอยูในสวนของบัญชีของทาน โดยการขายทรัพยสินของทานซึ่งทานเปนผรู ับคาใชจาย และจัดใหมีการโอนยอด เงินคงเหลือใดในบัญชีของทานใหแกทานโดยเร็วที่สุดเทาที่จะเปนไปได ภายในสาม สิบ (30) วันนับจากการยกเลิกสัญญาฉบับนี้ ทั้งนี้ ขึ้นxxxกับกฎหมายที่เกี่ยวของ และความลาชาในการxxxxxxการของธนาคารซึ่งไมอาจคาดหมายได

(4) ทานจะตองคืน ทำลาย หรือลบขอมูลหรือเอกสารใด ๆ xxxxxรับจากบริษัท รวมถึง สำเนาของขอมูลหรือเอกสารดังกลาว เมื่อมีการรองขอจากบริษัท (ซึ่งกระทำการ ตามxxxxx)

20. การรับผิดชดใชคาเสียหายและขอยกเวนความรับผิด

20.1 ทานตกลงจะรับผิดชดใชค าเสียหายใหแกบริษัทบนหลักการการรับผิดชดใชค าเสียหายเต็ม จำนวน (full indemnity basis) และปกปองบริษัท และบรรดากรรมการ เจาหนาที่ พนักงาน บุคคลที่เกี่ยวขอ ง หรือคูสัญญาของบริษัทซึ่งบริษัทไดว าจางหรือใชโดยเกี่ยวของกับ บริการ (รวมเรียกวา "บุคคลทเี่ กี่ยวเนื่อง") จากความสูญเสียใด ๆ ทั้งหมด ตลอดจนทำการ ชดใชคืน สำหรับความสูญเสียทั้งหมดxxxxxxไดรับโดยหรือเกิดขึ้นกับบริษัทหรือบุคคลที่เกี่ยว เนื่องของบริษัทอันเนื่องมาจากหรือเกี่ยวขอ งกับการxxxxxxการของกองทุนสวนบุคคล บัญชี

บริษัทและบริษัทในเครือของบริษัท จะไมมีความรับผิดใด ๆ ตอความ xxxxxxxxxxเกิดขึ้นกับทาน เวนแต ความเสียหายดังกลาวจะเกิดจากการ ฉอฉล ความประมาทเลินเลออยาง

รา ยแรง หรือการจงใจประพฤติผิด ของบริษัทเอง ซึ่งทานตกลงรับผิด

ธุรกรรม บริการ หรือคำสั่งใด ๆ ไมวาจะเกิดขึ้นโดยตรงหรือโดยออม ในทันทีที่ถูกxxxxxx (เวน แตทเี่ กิดขึ้นจากการฉอ ฉล ความประมาทเลินเลออยางรายแรง หรือการจงใจประพฤติผิด โดยบริษัทเทานั้น)

20.2 บริษัทและบุคคลที่เกี่ยวเนื่องของบริษัทจะไมรับผิดชอบหรือรับผิดตอทาน สำหรับความสูญ เสียใด ๆ ทอี่ าจไดร ับโดยหรือเกิดขึ้นกับทานในประการใด ๆ ที่เกี่ยวกับบริการใดที่ใหต าม สัญญาฉบับนี้ หรือธุรกรรมที่กำหนดโดยสัญญาฉบับนี้ ไมวาจะเกิดขึ้นอยางไรก็ตาม เวน แต ความสูญเสียหรือความxxxxxxxxxxมีสาเหตุมาจากการฉอฉล ความประมาทเลินเลออยาง รายแรง หรือการจงใจประพฤติผิดโดยบริษัท ในกรณีดังกลาว ความรับผิดของบริษัทที่ เกี่ยวขอ งกับธุรกรรมหรือบริการใด จะมีจำนวนไมเกินมูลคาตลาดของธุรกรรมหรือบริการดัง กลาวในเวลาxxxxxxxxxxฉอ ฉล ความประมาทเลินเลออยางรายแรง หรือการจงใจผิดสัญญาดัง กลาว

20.3 บริษัทจะไมรับผิดตอความสูญเสียใด ๆ ที่เกิดกับทานอันเนื่องจากการกระทำการหรือการ ละเวนกระทำการใดในสวนของบริษัทโดยxxxxxx บริษัทจะไมรับผิดตอทานสำหรับการกระทำ การหรือการละเวนกระทำการใดในทางการบริการหรือโดยเกี่ยวของกับบริการที่ใหxxx xxxxxฉบับนี้ หรือสำหรับความสูญเสียใด ๆ ทอี่ าจเกิดขึ้นกับหรือไดรับโดยทานอันเนื่องมา จาก โดยเกี่ยวของกับกับบริการที่ใหต ามสัญญาฉบับนี้ หรือการปฏิบัติหนาที่ของบริษัทxxx xxxxxฉบับนี้ ในกรณีทไี่ มปรากฏการฉอฉล ความประมาทเลินเลออยางรา ยแรง หรือการจงใจ ประพฤติผิด

ชดใชต อบริษัทและบริษัทในเครือ ของบริษัทสำหรับความเสียหายใด ๆ ทบี่ ริษัทอาจไดรับ เวนแตความ เสียหายดังกลาวจะเกิดจากการฉอ ฉล ความประมาทเลินเลออยางรายแรง

21. คำบอกกลาว

21.1 คำบอกกลาว การxxxxxx หรือหนังสือติดตออื่น ๆ ทั้งหมดที่จำเปนหรืออนุญาตใหส งxxx

xxxxxฉบับนี้ ("คำบอกกลาว") จะตอ งสงดังนี้

(1) ในกรณีของคำบอกกลาวถึงทาน ใหส งไปยังทอี่ ยูอีเมลที่ทานระบุไวใ นเวลาที่ เปดบัญชีของทาน หรือที่แกไขในภายหลังผานทาง "ขั้นตอนการเปลี่ยนแปลงอีเมล" (Change of Email procedure) บนแพลตฟอรม หรือใหโ พสตคำบอกกลาวนั้น บนแพลตฟอรม และ

(2) ในกรณีของคำบอกกลาวถึงบริษัท ใหส งทางอีเมลถึง xxxxxxx@xxxxxxxxx.xx.xx

21.2 ใหถือวาทานไดรับคำบอกกลาวทบี่ ริษัทสงใหแลว ในเวลาใดเวลาหนึ่งดังตอไปนี้ที่เกิดขึ้นกอน

(1) เมื่อทานไดร ับคำบอกกลาวบนแพลตฟอรม

(2) เมื่อทานไดรับคำบอกกลาวทางที่อยูอีเมลของทาน หรือ

(3) เมื่อสิ้นสุดเดือนปฏิทินหลังจากทโี่ พสตคำบอกกลาวนั้นบนแพลตฟอรม หรือสงไป ยังที่xxxอีเมลของทาน

21.3 ใหถ ือวาบริษัทไดร ับคำบอกกลาวที่ทานสงใหแ ลวในxxxxxxสงคำบอกกลา วนั้น เวน แตไดมีการ สงหลังเวลา 17.00 น.ของวันทำการ หรือในเวลาใด ๆ ของxxxxxxมิใชวันทำการ ซึ่งจะถือวาคำ บอกกลาวนั้นไดรับในวันทำการถัดไป

21.4 ทานจะตอ งแจง ใหบริษัททราบเปนลายลักษณxxxxxทันที เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่xxxทาง ไปรษณีย หมายเลขโทรสาร และ/หรือที่xxxอีเมลเพื่อการติดตอของทาน หรือรายละเอียดใด ๆ

ขอ 21 กำหนดขอกำหนดและ เงื่อนไขสำหรับคำบอกกลาว การ xxxxxx และการติดตออื่น ๆ xxxxxxx xxxxxxxxฉบับนี้

ทเี่ กี่ยวกับทานซึ่งxxxในบันทึกของบริษัท พรอมทั้งสงเอกสารประกอบทั้งหมดที่บริษัทรองขอ บริษัทจะตองใชเ วลาตามxxxxxซึ่งไมนอยกวาสิบสี่ (14) วันทำการนับแตxxxxxxไดร ับแจง ใน การxxxxxxการเปลี่ยนแปลงในบันทึกของบริษัท ภายหลังจากนั้นบริษัทจึงอาจยึดถือตามการ เปลี่ยนแปลงนั้นได

21.5 การใชบ ังคับของขอนี้ ขอ 21 ของเอกสารแนบทายนเี้ กี่ยวของกับคำบอกกลาวสำหรับเรื่องที่ เกี่ยวกับแพลตฟอรมหรือบริการเทานั้น

22. การจัดการขอรองเรียนและการระงับขอพิพาท

22.1 ขอรอ งเรียนใด ๆ ที่เกี่ยวกับวิธีการที่บริษัทจัดการขอ มูลสวนบุคคลของทาน อาจยื่นตอ เจาหนาที่คมุ ครองขอมูลสวนบุคคลของบริษัทซึ่งทานxxxxxxติดตอไปที่ เลขที่ 725 อาคาร เอส-เมโทร ชั้น 18 ถนนสุขุมวิท แขวงคลองตันเหนือ เขตxxxxx กรุงเทพมหานคร 10110 ทxxx xxอีเมล xxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xx.xx หรือ โทร x000 000-0000 และขอ รอ งเรียน ขอ พิพาท หรือความขัดแยง อื่นใดทที่ านเสนอ ควรยื่นเปนลายลักษณxxxxx เปนประการแรกที่ xxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xx.xx โดยบริษัทจะตรวจสอบขอ รอ งเรียน และรายงานใหท านทราบถึงผลการตรวจสอบและการแกไ ขขอรองเรียนหรือขอพิพาทนั้น หาก ทานยังคงไมxxxx กับผลการตรวจสอบหรือการจัดการขอ รองเรียน ขอ พิพาท หรือความ ขัดแยง ของทาน ถา เห็นวาเหมาะสมทานอาจยื่นเรื่องตอศาลไทย หรือกระบวนการ อนุญาโตตุลาการของสำนักงาน ก.ล.ต. แลวแตกรณี ตามทไี่ ดรับอนุญาตภายใตกฎหมายที่ เกี่ยวของ

22.2 ภายใตบ ังคับแหงขอ 22.1 ขางตน ขอพิพาทใดทเี่ กิดขึ้นจากหรือเกี่ยวของกับสัญญาฉบับนี้ และ/หรือเอกสารทอี่ างถึงในสัญญาฉบับนี้ รวมถึงปญหาที่เกี่ยวกับการมีxxx ความสมบูรณ หรือการยกเลิกสัญญาฉบับนี้หรือเอกสารดังกลาว ใหนำเสนอศาลไทยใหตัดสินเปนที่สุด และ ทานและบริษัทตกลงยอมรับเขตxxxxxของศาลไทยโดยเฉพาะอยางไมมีเงื่อนไขและเพิกถอน ไมได

ขอ 22 กลาวถึงกระบวนการจัดการ ขอ รอ งเรียนของบริษัท ซึ่งหากทาน ไมxxxxกับการจัดการขอรอ งเรียน ของบริษัท ทานxxxxxxยื่นเรื่องตอ กระบวนการอนุญาโตตุลาการของ สำนักงาน ก.ล.ต. หรือตอศาลไทย ตามxxxxxตอไป

23. ขอกำหนดโดยทั่วไป

23.1 ธุรกรรมอิเล็กทรอนิกส ทานตกลงวาการคลิก "ตกลง" (หรือการxxxxxxการใดในทำนองเดียว กับเพื่อใหม ีผลเชนเดียวกันนั้น) ตามคำแนะนำบนแพลตฟอรม จะถือวาทานไดเ ขา ทำสัญญา ฉบับนตี้ ามกฎหมายวาดว ยธุรกรรมอิเล็กทรอนิกสและกฎหมายที่เกี่ยวของอื่นใดแลว คูสัญญา ตกลงยอมรับวาการกระทำการใด ๆ เพื่อการแสดงตัวตนและการลงนามผานมาตรการทาง อิเล็กทรอนิกส ซึ่งรวมถึงแตไมจำกัดเพียง การเขา ถึงระบบ การทวนสอบ การแสดงเจดนาดว ย การคลิก และการยืนยันความตกลงผานทางระบบคอมพิวเตอร โทรศัพท หรือเครื่องมือสื่อสาร อื่นใด จะถือวาเปนการรับทราบ ความตกลง และการลงนาม รวมxxxxxxแสดงxxxxxของ คูสัญญาเพื่อวัตถุประสงคของสัญญาฉบับนี้

23.2 การรับรองเพิ่มเติม ทานจะตองลงนามในเอกสาร กระทำการและสิ่งตาง ๆ และxxxxxxการ เพิ่มเติมตามxxxxxxจำเปนตามxxxxxหรือเหมาะสม เพื่อใหข อ กำหนดของสัญญาฉบับนแี้ ละ ธุรกรรมxxxxxxxxฉบับนมี้ ีผลบังคับใชอยางสมบูรณ และทานจะตอ งใชความxxxxxxอยางดี ที่สุดเพื่อใหบ ุคคลที่สามทxxx xเปนลงนามในเอกสาร กระทำการและสิ่งตาง ๆ และxxxxxxการ

ทานไมxxxxxxโอนxxxxxหรือหนา ที่ ใด ๆ ของทานxxxxxxxxใหแก บุคคลอื่นโดยไมไดรับอนุญาตจาก บริษัทได

บริษัทอาจแกไขสัญญาไดเ ปนครั้ง คราว ซึ่งการแกไ ขใด ๆ ยอมมีผล ตั้งแตxxxxxxมีการประกาศไวที่ xxx.xxxxxxxxx.xx.xx/th-TH/ac count-opening-document.pdf ตามทบี่ ริษัทจะกำหนด โดยทานจะ ตอ งพิจารณาสัญญาxxxxxแ กไ ข และ หากทานไมตกลงดวยกับการแกไขใด ๆ ทานจะตองหยุดใชบัญชีและ/หรือ บริการของสแทชxxxx ประเทศไทย

เพิ่มเติมตามxxxxxxจำเปนตามxxxxx เพื่อใหขอ กำหนดของสัญญาฉบับนแี้ ละธุรกรรมxxx

xxxxxฉบับนี้มีผลบังคับใชอ ยางสมบูรณ

23.3 การโอน ทานไมมีxxxxxทxxx xโอนxxxxx xxรับรอง ความตกลง หนาที่ ความรับผิด และ/ภาระ ผูกพันของทานxxxxxxxxฉบับนี้ เวน แตดวยความยินยอมเปนลายลักษณxxxxxของบริษัท บริษัทอาจโอนสิทธิใด ๆ ของบริษัทตามสัญญาฉบับนี้ใหแกบุคคลใดโดยไมตองไดรับความ ยินยอมจากทาน แตโดยอยูภายใตบังคับแหงการบอกกลาวลวงหนา

23.4 การเปลี่ยนแปลงแกไ ข บริษัทมีสิทธิเพิ่มเติม เปลี่ยนแปลงแกไ ข และ/หรือปรับปรุงขอกำหนด ของสัญญาฉบับนใี้ นเวลาใด ๆ ดวยการโพสตสัญญาฉบับทเี่ ปนปจจุบันที่ www.stashaway.co.th/th-TH/account-opening-document.pdf และใหการเพิ่มเติม การเปลี่ยนแปลงแกไข และ/หรือการปรับปรุงดังกลาวมีผลบังคับในวันทไี่ ดมีการโพสตสัญญา ฉบับนที้ ี่ www.stashaway.co.th/th-TH/account-opening-document.pdf หรือวันอื่น ใดตามทบี่ ริษัทกำหนด ทานตกลงวาทานมีหนา ที่ตอ งตรวจสอบสัญญาฉบับนเี้ ปนระยะ หาก ทานไมยอมรับการเพิ่มเติม การเปลี่ยนแปลงแกไ ข และ/หรือการปรับปรุงดังกลาว ทานตอง หยุดการใชบ ัญชีและ/หรือการใชบริการที่ใหโ ดยบริษัททันที อีกทั้งทานตองปดบัญชี หยุดใช บริการ และยกเลิกสัญญานที้ ันที หากทานยังคงใชบัญชีและ/หรือใชบริการที่ใหโ ดยบริษัทตอ ไปภายหลังจากมีคำบอกกลาวนั้น จะถือวาทานตกลงยอมรับการเพิ่มเติม การเปลี่ยนแปลง แกไ ข และ/หรือการปรับปรุงดังกลาวโดยไมมีขอสงวนสิทธิ

23.5 ความตกลงทั้งหมด สัญญาฉบับนี้ เอกสารที่อา งถึงในสัญญาฉบับนี้ และสัญญาแพลตฟอรม รวมเปนขอ กำหนดและเงื่อนไขทั้งหมดที่ตกลงกันระหวางทานกับบริษัทเกี่ยวกับเนื้อหาสาระ ของสัญญาฉบับนี้ และเอกสารและสัญญาดังกลาว และใชบังคับแทนและเปนการยกเลิก เอกสาร สัญญา หนังสือแสดงเจตนา และคำรับรองอื่น ๆ ทั้งหมดที่เขาทำระหวางทานกับ บริษัท ไมวาเปนลายลักษณอักษรหรือโดยวาจา เกี่ยวกับเนื้อหาสาระของสัญญาฉบับนี้ในทุก ประการ ขอกำหนดของสัญญาฉบับนที้ ั้งหมด เอกสารที่อางถึงในสัญญาฉบับนี้ และสัญญา แพลตฟอรมจะยังคงมีผลบังคับใชอยางสมบูรณตอไปเพียงเทาที่สามารถปฏิบัติได ถึงแมว า เรื่องทั้งหลายที่ระบุไวจะเสร็จสิ้นไปแลว เวนแตเรื่องที่ไดป ฏิบัติแลว ในขณะนั้น และเวน แตใน กรณีทรี่ ะบุไวเ ปนอยางอื่นโดยชัดแจง สัญญาฉบับนี้ เอกสารทอี่ างถึงในสัญญาฉบับนี้ และ สัญญาแพลตฟอรมจะมีผลผูกพันและดำรงเปนประโยชนตอผสู ืบสิทธิหรือผูแทนโดยชอบดว ย กฎหมายของทานและของบริษัท

23.6 การมีผลบังคับใชตอจากการยกเลิก การสละสิทธิ การรับผิดชดใชค าเสียหาย และขอ ยกเวนใน

สัญญาฉบับนี้ จะมีผลบังคับใชตอไปภายหลังจากทสี่ ัญญาฉบับนี้ถูกยกเลิก

23.7 ขอกำหนดสวนที่เปนโมฆะไมกระทบสวนที่สมบูรณ ถาขอ กำหนดใดของสัญญาฉบับนี้ หรือ สวนใด ๆ ของขอ กำหนดดังกลาวเปนโมฆะ ไมชอบดวยกฎหมาย หรือไมสามารถใชบังคับได ตามกฎหมายใดทขี่ อ กำหนดนั้นอยูในบังคับ ใหข อ กำหนดนั้นเปนโมฆะ ไมชอบดว ยกฎหมาย หรือไมสามารถใชบังคับไดเ พียงเทานั้นโดยไมกระทบไปถึงขอกำหนดอื่น ๆ และเพื่อความ ชัดเจน ใหส วนที่เหลือของสัญญาฉบับนยี้ ังคงมีผลบังคับใชอยางสมบูรณ และความชอบดวย กฎหมาย ความสมบูรณ และการใชบังคับไดข องสัญญานี้ทั้งหมดในเขตอำนาจอื่นใดจะไมได รับผลกระทบแตประการใด

และบอกเลิกสัญญาโดยทันที หาก ทานยังคงใชบัญชีและ/หรือบริการ ของบริษัทหลังจากวันที่มีหนังสือ บอกกลาวดังกลาว จะถือวาทานได ตกลงดว ยกับการแกไ ขสัญญาขางตน แลว

กฎหมายที่ใชบ ังคับกับสัญญาฉบับนี้ คือกฎหมายไทย

23.8 ไมมีสิทธิของบุคคลภายนอก บุคคลที่มิใชคูสัญญาของสัญญาฉบับนี้ จะไมมีสิทธิตามกฎหมาย ใดในอันที่จะบังคับขอกำหนดใดในสัญญาฉบับนี้

23.9 กฎหมายที่เกี่ยวของ สัญญาฉบับนี้อยูภายใตบังคับและตีความตามกฎหมายไทย

เอกสารแนบท ย 3 – เอกสารคำเตือนความเสี่ยง

เอกสารคำเตือนความเสี่ยงฉบับนี้มีวัตถุประสงคเพื่อใหคำอธิบายใหทานทราบโดยสังเขปเกี่ยวกับความเสี่ยงบางประการที่ เกี่ยวของกับบริการ (รวมถึงการลงทุนในทรัพยสินและธุรกรรม) ซึ่งทานควรทราบกอนที่จะใชบริการของบริษัท โดยเฉพาะอยาง ยิ่ง ทานจะตองตระหนักวาความเสี่ยงสูญเสียเงินลงทุนของทานอาจมีนัยสำคัญ

เอกสารคำเตือนความเสี่ยงฉบับนไี้ มไดกลาวถึงรายละเอียดของความเสี่ยงทั้งหมดที่เกี่ยวข งกับบริการ เอกสารคำเตือนความ

เสี่ยงฉบับนี้มุงเนนที่ความเสี่ยงที่เกี่ยวของกับบริการจัดการกองทุนสวนบุคคลโดยทั่วไปและ ความเสี่ยงทเี่ กี่ยวของกับผลิตภัณฑ

การลงทุนท ดทะเบียนในตางประเทศและกองทุนรวม ETF (exchange-traded funds) จากมุมมองของการลงทุนทเี่ กี่ยวของ

บริษัทขอแนะนำใหทานขอคำปรึกษาทางการเงิน กฎหมาย ภาษี และวิชาชีพอื่น ๆ ที่เกี่ยวของดวยตัวของทานเอง

เวนแตมีการนิยามไวเ ปนอยางอื่นในเอกสารคำเตือนความเสี่ยงฉบับนี้ ถ นี้ ใหมีความหมายเชนเดียวกันในคำเตือนความเสี่ยงฉบับนี้

1. ความเสี่ยงที่เกี่ยวกับบริการจัดการกองทุนสวนบุคคล

ยคำและการอางอิงที่นิยามไวในสวนอื่นของสัญญาฉบับ

การลงทุนของบริษัทเพื่อกองทุนสวนบุคคลของทานตามกลยุทธการลงทุนนั้นนำมาซึ่งความเสี่ยงบางประการ โดย มูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุนสวนบุคคลอาจเพิ่มขึ้นหรือลดลงไดโดยขึ้นอยูกับสภาวะเศรษฐกิจหรือการเมือง สภาวะ ตลาดเงิน สภาวะตลาดทุน ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตรา ความผันผวนของราคาสินคา โภคภัณฑ เงินเฟอ

ราคาของทรัพยสิน ดัชนีหรือทรัพยสินท องทุนสวนบุคคลเขาลงทุน ภัยธรรมชาติ และความเสี่ยงทเี่ กิดจากการ

เปลี่ยนแปลงของกฎหมาย กฎระเบียบ และประกาศตาง ๆ ผลการดำเนินงานในอดีตของบริษัทไมไดเปนการรับรองผล การดำเนินงานในอนาคตของกองทุนสวนบุคคลของทาน และทานอาจจะไมไดร ับเงินลงทุนคืนหรืออาจสูญเสียเงิน ลงทุนของทาน ไมวาทั้งหมดหรือบางสวน หรืออาจตอ งชำระเงินเพิ่มเติมหรือดำเนินการอื่น ๆ

ทานเขา ใจและยอมรับวาบริษัทไมไดใ หคำรับรอง และไมได

นุญาตให

รรมการหรือพนักงานของบริษัทให

ำรับรองใน

นามของบริษัท ในเรื่องใด ๆ ที่เกี่ยวของกับกองทุนสวนบุคคล รวมถึงอัตราผลตอบแทนจากทรัพยสิน หรือผลตอบแทน

คงทใี่ ด ๆ ท านจะไดร ับ ทานรับทราบและตกลงวาในสวนของบริการของบริษัท ทานไมไดยึดถือตามคำรับรองของ

บริษัทในเรื่องใด ๆ

2. ความเสี่ยงที่เกี่ยวกับผลิตภัณฑการลงทุนที่จดทะเบียนในตางประเทศ กองทุนสวนบุคคลของทานอาจลงทุนในผลิตภัณฑการลงทุนที่จดทะเบียนในตางประเทศ1 ซึ่งอยูภายใต

ังคับแหง

กฎหมายและกฎระเบียบของประเทศที่ผลิตภัณฑเหลานั้นจดทะเบียนอยู ดังนั้น ทานจึงควรตระหนักถึงความเสี่ยงตาง

ๆ ดังนี้ ทั้งนี้ ขึ้นอยูกับกลยุทธการลงทุนที่ทานเลือก

● ระดับความคุมครองผู

งทุนที่ทานไดรับในประเทศทเี่ กี่ยวของ เนื่องจากผลิตภัณฑการลงทุนท

ดทะเบียนใน

ตางประเทศจะดำเนินการภายใตร ะบบกฎหมายที่แตกตางกันออกไป

● ความแตกตางระหวางระบบกฎหมายในตางประเทศและประเทศไทย อาจมีผลกระทบตอความสามารถของ ทานที่จะไดร ับเงินทุนของทานคืน

● นัยทางภาษี ความเสี่ยงที่เกี่ยวกับสกุลเงิน และคาใชจายในการทำธุรกรรมเพิ่มเติมที่อาจเกิดขึ้นกับทาน

● ความเสี่ยงที่เกี่ยวกับคูสัญญาและนายหนาที่ทานจะตองแบกรับและ

● พัฒนาการดานการเมือง เศรษฐกิจและสังคมซึ่งมีอิทธิพลตอตลาดตางประเทศที่ทานทำการลงทุน

1 "ผลิตภณั ฑก์ ารลงทุนที'จดทะเบียนในต่างประเทศ" ในเอกสารฉบบั นªี หมายถึง ผลิตภณั ฑต์ ลาดทุนที'จดทะเบียนเพ'ือการซªือขาย หรือมีการซªือขายในตลาดหลกั ทรัพยต์ ่างประเทศ

หรือศูนยซ์ ªือขายสญ

ญาซªือขายล่วงหนา้ ในต่างประเทศเท่านªน

(เรียกรวมกนั ว่า "ตลาดหลกั ทรัพยต์ ่างประเทศ")

ความเสี่ยงเหลานี้และความเสี่ยงอื่น ๆ อาจมีผลกระทบตอมูลคาของการลงทุนของกองทุนสวนบุคคลของทาน

1. คำเตือนนี้ไมไดเ ปดเผยความเสี่ยงทั้งหมด และเรื่องท ที่จดทะเบียนในตางประเทศ

ีนัยสำคัญอื่น ๆ เกี่ยวกับการซื้อขายผลิตภัณฑการลงทุน

2. กรณีกลยุทธการลงทุนมีความเกี่ยวของกับผลิตภัณฑการลงทุนที่จดทะเบียนในตางประเทศ ทานควรพิจารณา

อยางรอบคอบวาผลิตภัณฑดังกลาวเหมาะสมกับทานหรือไม โดยคำนึงถึงวัตถุประสงค ระดับความเสี่ยงท อม

รับได ทรัพยากรการเงิน และกรณีแวดล มอื่น ๆ ที่เกี่ยวของ ในการพิจารณาจัดตั้งกองทุนสวนบุคคลที่ลงทุน

ในผลิตภัณฑเหลานี้ ทานควรตระหนักในเรื่องดังตอไปนี้ ความแตกตางของกฎระเบียบ

(1) ตลาดตางประเทศอาจมีกฎระเบียบที่แตกตางกัน และอาจมีการดำเนินงานแตกตางจากตลาดหลักทรัพยในประเทศไทย ตัวอยางเชน ตลาด ตางประเทศอาจมีกฎเกณฑทแี่ ตกตางกันในเรื่องการเก็บรักษาหลักทรัพยและเงินทธี่ นาคารรับฝากทรัพยสินหรือผูรับฝากเงินถืออยู อันอาจมี ผลตอหลักเกณฑการแยกและการเก็บรักษาผลิตภัณฑการลงทุนหรือเงินที่ถืออยูในตางประเทศของกองทุนสวนบุคคลของทาน นอกจากนี้ ยังมีความเสี่ยงที่ผลิตภัณฑการลงทุนหรือเงินของกองทุนสวนบุคคลของทานจะไมไดรับความคุมครองหากผรู ับฝากทรัพยสินมีปญหาดาน เครดิตหรือประสบปญหา อีกทั้งตลาดตางประเทศยังอาจมีระยะเวลาสำหรับการหักบัญชีและสงมอบที่แตกตางกัน

(2) ตลาดตางประเทศอาจอยูภายใตบังคับของกฎเกณฑค ครองผูลงทุนที่แตกตางจากประเทศไทย

(3) ผลิตภัณฑการลงทุนที่จดทะเบียนในตางประเทศอาจอยูภายใตมาตรฐานการเปดเผยขอมูลตางจากที่มาตร

ฐานที่ใช ังคับกับผลิตภัณฑการลงทุนที่จดทะเบียนในประเทศไทย และเมื่อมีการเปดเผยขอมูล ความแตกตาง

ของมาตรฐานดา นการบัญชี การสอบบัญชีและการรายงานทางการเงินอาจมีผลกระทบตอคุณภาพและความ สามารถในการเปรียบเทียบของขอมูลที่ใหดวย นอกจากนี้ การหาขอมูลซึ่งเปนปจจุบัน และขอ มูลทเี่ ผยแพร อาจอยูในภาษาตางประเทศเทานั้นอาจกระทำไดย ากกวา

ความแตกตางของระบบกฎหมาย

(4) บางประเทศอาจไมมีหรือไมมีความแนนอนในการใชห ลักกฎหมายเหมือนอยางที่ใชอ ยูในระบบกฎหมายที่

พัฒนาแลว ซึ่งทำใหยากยิ่งขึ้นท ะคาดหมายผลของกระบวนพิจารณาทางศาล หรือจำนวนของคาเสียหายที่

พึงไดรับจากการชนะคดีไดอยางแนนอน

(5) สำนักงาน ก.ล.ต. ของประเทศไทยจะไมสามารถบังคับให

ีการบังคับใชกฎเกณฑของหนวยงานกำกับดูแล

หรือกฎเกณฑของตลาดในประเทศอื่น ๆ ที่จะมีการเขาทำธุรกรรมเพื่อกองทุนสวนบุคคลของทานได

(6) กฎหมายของบางประเทศอาจหามหรือจำกัดการสงเงินกลับออกจากประเทศดังกลาว ซึ่งรวมถึงเงินลงทุน เงิน ทไี่ ดรับจากการหยุดการลงทุน ผลกำไร เงินปนผล และดอกเบี้ยที่เกิดจากการลงทุนในประเทศเหลานั้น ดังนั้น

จึงไมมีการรับประกันวาเงินที่กองทุนสวนบุคคลของทานได สามารถสงออกนอกประเทศดังกลาวไดหรือไม

งทุนไป และเงินทเี่ กิดขึ้นจากการลงทุนจะ

(7) ในบางประเทศอาจมีการจำกัดจำนวนเงินหรือประเภทของผลิตภัณฑการลงทุนที่ผ งทุนตางชาติอาจซื้อขาย

ได ซึ่งอาจมีผลกระทบตอสภาพคลองและราคาของผลิตภัณฑการลงทุนที่จดทะเบียนในตางประเทศซึ่ง

กองทุนสวนบุคคลของทานเขา ลงทุน คาใชจายตาง ๆ ที่เกี่ยวของ

(8) การลงทุนในผลิตภัณฑการลงทุนที่จดทะเบียนในตางประเทศอาจมีนัยทางภาษี ตัวอยางเชน เงินทไี่ ดรับจาก

การขายหรือการรับเงินปนผลและรายได ื่น ๆ อาจตองเสียภาษี อากรหรือคาธรรมเนียมตาง ๆ ในตาง

ประเทศหรือในประเทศไทย หรือในทั้งสองประเทศ

(9) ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราจะ หรือการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราอาจจะมีผลตอผล ตอบแทนจากการลงทุนของกองทุนสวนบุคคลของทานในผลิตภัณฑการลงทุนที่อยูในสกุลเงินตราตาง ประเทศ ในกรณีที่จำเปนตองแปลงสกุลเงินของผลิตภัณฑการลงทุน

(10) กองทุนสวนบุคคลของทานอาจตองชำระคาใชจายเพิ่มเติม เชน คาธรรมเนียมและคาคอมมิชชั่นของนายหนา สำหรับธุรกรรมในตลาดหลักทรัพยตางประเทศ นอกจากนี้ ในบางประเทศ กองทุนสวนบุคคลของทานยังอาจ

ต งชำระคาธรรมเนียมในการซื้อขายผลิตภัณฑการลงทุนที่จดทะเบียนบางอยาง ซึ่งคาใชจายเหลานี้จะมีผลก

ระทบตอกำไรสุทธิหรือเปนการเพิ่มผลขาดทุนของกองทุนสวนบุคคลของทาน

(11) โดยทั่วไปธุรกรรมในตลาดหลักทรัพยตางประเทศหรือตลาดตางประเทศถูกจะมีการเขาทำโดยนายหนา ตาง ประเทศซึ่งมีสิทธิซื้อขายและ/หรือหักบัญชีในตลาดเหลานั้น ธุรกรรมทั้งหมดทเี่ ขาทำกับคูคา และนายหนาดัง กลาวเพื่อกองทุนสวนบุคคลของทานตองอาศัยการที่คูคา และนายหนาเหลานี้ปฏิบัติตามหนา ที่ของตนโดย

ชอบ ซึ่งหากคูคาและนายหนาเหลาน

ีหนี้สินล

พนตัวหรือผิดสัญญาอาจทำให

งมีการเลิกหรือปดสถานะ

ธุรกรรมโดยไมไดรับความยินยอมจากบริษัท (ในนามของกองทุนสวนบุคคลของทาน) และ/หรืออาจทำให ยากที่จะเรียกคืนเงินหรือทรัพยสินในกองทุนสวนบุคคลของทานในตางประเทศ

พัฒนาการทางการเมือง เศรษฐกิจและสังคม

(12) พัฒนาการทางการเมือง เศรษฐกิจและสังคมอาจมีผลตอตลาดในตางประเทศ ซึ่งอาจมีความไมแนนอน และ อาจเปนการสรางความเสี่ยงสำหรับการลงทุนในผลิตภัณฑการลงทุนที่จดทะเบียนในตางประเทศได

3. ความเสี่ยงที่เกี่ยวกับกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย (ETF)

โดยทั่วไปกองทุนรวมประเภทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย ("กองทุนรวม ETF") จะเคลื่อนไหวตามผลการดำเนินงาน

ของดัชนี ตลาดในภาคอุตสาหกรรมตาง ๆ หรือกลุมทรัพยสินบางอยาง เชน ห พันธบัตร หรือสินคาโภคภัณฑ ซึ่ง

ผูจ ัดการกองทุนรวม ETF อาจใชกลยุทธตาง ๆ ในการบรรลุวัตถุประสงคนี้ (รวมถึงการใชตราสารอนุพันธ) แตโดยทั่วไป

ผ ัดการกองทุนรวม ETF จะไมมีดุลยพินิจท ะคงสถานะการลงทุนในเชิงรับ (defensive positions) ในชวงตลาดขาล

ง โดยผูล งทุนตอ งพรอมรับความเสี่ยงของการขาดทุนและความผันผวนที่เกี่ยวของกับดัชนี/สินทรัพยอางอิง

(1) ผูล งทุนมีความเสี่ยงที่เกี่ยวกับการเมือง เศรษฐกิจ สกุลเงิน กฎหมายและอื่น ๆ ที่เกี่ยวกับประเทศนั้น ๆ กลุมธุรกิจ หรือตลาดทเี่ กี่ยวขอ งกับ ดัชนีอา งอิงของกองทุนรวม ETF ซึ่งกองทุนรวม ETF ที่ลงทุนในประเทศเดียวหรือกลุมธุรกิจเดียวจะมีเสี่ยงจากการกระจุกตัวของการ ลงทุน (concentration risk) ซึ่งผูลงทุนควรตระหนักถึง เชนเดียวกับการลงทุนใด ๆ กองทุนรวม ETF อาจตอ งเสียภาษีทเี่ รียกเก็บ โดยหนวยงานในตลาดของดัชนีที่กองทุนรวม ETF เคลื่อนไหวตาม และมีความเสี่ยงทเี่ กี่ยวกับตลาดเกิดใหม และความเสี่ยงทเี่ กี่ยวกับการ เปลี่ยนแปลงในนโยบายของตลาดอางอิง โดยกองทุนรวม ETF ที่มีดัชนีอา งอิงตลาดเกิดใหมอาจมีความเสี่ยงตอการขาดทุนมากกวาการ ลงทุนในตลาดประเทศพัฒนาแลวอันเนื่องจากปจจัยตาง ๆ เชน ความเสี่ยงทเี่ กี่ยวกับความไมแนนอนทางการเมือง เศรษฐกิจ ภาษีอากร และการกำกับดูแลที่สูงกวา

(2) ผ งทุนอาจมีความเสี่ยงทเี่ กี่ยวกับคา tracking errors (สวนตางของผลการดำเนินงานระหวางกองทุนรวม

ETF และดัชนี/สินทรัพยอา งอิง) เนื่องจากปจจัยตาง ๆ เชน ความลม เหลวของกลยุทธการเคลื่อนไหวตาม ทรัพยสินอางอิง (tracking strategy) ความแตกตางของสกุลเงิน เหตุการณเกี่ยวกับสิทธิของหลักทรัพยใน บริษัท (corporate action) เชน สิทธิซื้อหรือไดร ับหลักทรัพยเพิ่มเติม (rights and bonus issues) โดยผู ออกหลักทรัพยอา งอิงของกองทุนรวม ETF คาธรรมเนียมและคาใชจาย

(3) ผ งทุนจะไมสามารถซื้อ และไมสามารถขายหนวยลงทุนในตลาดหลักทรัพยที่เกี่ยวของในระหวางระยะเวลา

หามทำการซื้อขายชั่วคราวของหนวยลงทุนนั้น ตลาดหลักทรัพยอาจทำการซื้อขายหนวยลงทุนชั่วคราวใน เวลาใดที่ตลาดหลักทรัพยพิจารณาวาเปนการเหมาะสมเพื่อการซื้อขายอยางเปนธรรมและเปนระเบียบเพื่อที่

จะคุมครองผ งทุน การจองซื้อและไถถอนหนวยลงทุนอาจถูกระงับไปดว ยถาการซื้อขายหนวยลงทุนถูกหาม

เปนการชั่วคราว

(4) ในกรณีที่กองทุนรวม ETF ลงทุนในตราสารอนุพันธ (กลาวคือ กองทุนรวม synthetic ETF) หรือโดยใชการ แลกเปลี่ยนผลตอบแทนรวม (total return swaps) เพื่อบริหารผลตอบแทนใหเ ปนไปตามผลการดำเนินงาน

ของดัชนี ผู

งทุนจะมีความเสี่ยงทเี่ กี่ยวกับความนาเชื่อถือของคูสัญญาซึ่งเปนผู

อกตราสารอนุพันธ

นอกเหนือไปจากความเสี่ยงทเี่ กี่ยวของกับดัชนี หากคูส ัญญาผิดนัดหรือไมปฏิบัติตามภาระผูกพันของตน กองทุนรวม synthetic ETF อาจขาดทุนเปนจำนวนเทากับมูลคาเต็มของตราสารอนุพันธที่ออกโดยคูสัญญา ดังกลาว นอกจากนี้ ควรพิจารณาถึงความเสี่ยงจากการกระจุกตัวของการลงทุน (concentration risk) ของผู

ออกตราสารอนุพันธดว ย (อาทิเชน เนื่องจากผ อกตราสารอนุพันธเปนสถาบันการเงินระหวางประเทศเปน

สวนใหญ การที่คูสัญญาตราสารอนุพันธรายหนึ่งของกองทุนรวม synthetic ETF ไมปฏิบัติตามสัญญา หรือ การเกิดกรณีอื่นใดที่มีผลกระทบตอการปฏิบัติตามสัญญาของคูสัญญาดังกลาว อาจมีผลกระทบ (knock-on effect) ตอคูสัญญาตราสารอนุพันธรายอื่น ๆ ของกองทุนรวม synthetic ETF ดวย) ดังนั้น กองทุนรวม ETF จึงอาจขาดทุนสูงกวาความเสี่ยงที่คาดหมายไวเ ปนอยางมากไดในกรณีของการผิดสัญญาโดยคูสัญญาเพียงราย

เดียว กองทุนรวม synthetic ETF บางกองทุนไดมีการลงทุนในตราสารอนุพันธทางการเงินท อกโดยคูสัญญา

หลายราย เพื่อท ะกระจายการกระจุกตัวของความเสี่ยงทเี่ กี่ยวกับคูสัญญา อยางไรก็ตาม จำนวนคูสัญญา

ของกองทุนรวม ETF ที่มากขึ้นก็ทำให

องทุนรวม ETF มีคาความเปนไปได

างคณิตศาสตรที่กองทุนรวม

ETF จะไดร ับผลกระทบจากความเสี่ยงที่เกี่ยวกับคูสัญญาสูงขึ้นดว ย หากคูสัญญารายใดรายหนึ่งไมปฏิบัติตาม สัญญา กองทุนรวม ETF อาจขาดทุน

(5) กองทุนรวม ETF อาจไมมีสภาพคลอง ถึงแมว ากองทุนรวม ETF สวนใหญอาจมีผูดูแลสภาพคลองทำหนาที่

สนับสนุนสภาพคลอฝ แตไมได

ีการรับประกันวาจะมีการดำรงการซื้อขายอยางตอเนื่อง ในกรณีท

ูดูแล

สภาพคลองผิดสัญญาหรือไมปฏิบัติหนาท องตน ผูลงทุนอาจจะไมสามารถซื้อขายผลิตภัณฑได ความเสี่ยงที่

เกี่ยวกับสภาพคลองจะยิ่งสูงขึ้นถากองทุนรวม synthetic ETF ลงทุนในตราสารอนุพันธทไี่ มมีตลาดรอง หรือ

ในกรณีที่ไมสามารถเขาถึงราคาไดโดยงาย อีกทั้งตราสารอนุพันธเหลาน ังออนไหวตอการขึ้นลงของราคาและ

ความผันผวนท ูงกวา ดังนั้น การยกเลิกการลงทุนกอนกำหนดจึงอาจเปนการยากและมีคาใชจายสูง โดย

เฉพาะอยางยิ่ง ในกรณีท

งทุนในตราสารอนุพันธเพื่อการเขาถึงตลาดท

ีสภาพคลองจำกัด ผู

งทุนอาจ

ขาดทุนจากสวนตางของราคาเสนอซื้อและราคาเสนอขายที่กวางกวาของตราสารอนุพันธ

(6) ถึงแมว ากองทุนรวม ETF ไดรับหลักประกัน หลักประกันนั้นยังอยูภายใตเ งื่อนไขวาผูใ หหลักประกันปฏิบัติ

ตามหนาท องตน นอกจากนี้ หลักประกันนั้นอาจจะไมไดประกอบดวยหลักทรัพยที่เปนสวนประกอบของ

ดัชนีอางอิง และอาจกระจุกตัวอยูในบางตลาด กลุมธุรกิจ และ/หรือหลักทรัพยท อกโดยรัฐบาลหรือภาครัฐ

ซึ่งอาจจะไมไดเ กี่ยวของกับดัชนีอางอิง อีกทั้งยังมีความเสี่ยงดวยวาในกรณีท

ีการใช

ิทธิตอหลักประกัน

มูลคาตลาดของหลักประกันอาจจะต่ำกวาจำนวนที่ค้ำประกันไวเ ปนอยางมาก ซึ่งกอใหเ กิดผลขาดทุนอยางมี นัยสำคัญแกกองทุนรวม ETF

(7) กองทุนรวม synthetic ETF อาจซื้อขายในราคาต่ำหรือสูงกวามูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุน สวนตางราคา

น ีสาเหตุมาจากปจจัยอุปสงคและอุปทาน และอาจมีแนวโน ท ะเกิดขึ้นไดโดยเฉพาะอยางยิ่งในชวงที่มีค

วามผันผวนและความไมแนนอนในตลาดสูง สวนตางนี้ยังอาจพบไดใ นกรณีของกองทุนรวม ETF ที่มีการ

เคลื่อนไหวตามตลาดหรือกลุมธุรกิจเฉพาะซึ่งมีข จำกัดการลงทุนโดยตรง ในกรณีที่ดัชนี/ตลาดซึ่งกองทุนรวม

synthetic ETF เคลื่อนไหวตามนั้นสามารถเขาถึงได าก กองทุนรวม ETF อาจขาดประสิทธิภาพในการสราง

หรือไถถอนหนวยลงทุนเพื่อใหร าคาของกองทุน ETF สอดคล งกับมูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุน สงผลให

กองทุนรวม ETF ต

งซื้อขายในราคาที่สูงหรือต่ำกวามูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุน ผู

งทุนที่ซื้อกองทุน

synthetic ETF ในราคาสูงกวามูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุน หรือทำการขายเมื่อราคาตลาดต่ำกวามูลคา ทรัพยสินสุทธิของกองทุน อาจไดรับผลขาดทุน

(8) กองทุนรวม ETF อาจจะสามารถหรือไมสามารถสรางผลตอบแทนตามดัชนีอางอิงไดอยางสมบูรณ และอาจ ถือทรัพยสินที่ไมไดร วมอยูในดัชนี (non-index assets) กลยุทธของผูจัดการกองทุนรวม ETF ซึ่งมีขอจำกัด

ในการดำเนินการ อาจจะไมสามารถสรางผลลัพธตามที่มุงหมายไว นอกจากนี้ ผู ัดการกองทุนรวม ETF มี

ดุลยพินิจที่จะใชสิทธิของผูถือหนวยลงทุนในสวนที่เกี่ยวกับองคประกอบของกองทุนรวม ETF

(9) ผู

งทุนท

งทุนในกองทุนรวม ETF ซึ่งสินทรัพยอางอิงมิได

ยูในสกุลเงินทองถิ่นยังมีความเสี่ยงที่เกี่ยวกับ

อัตราแลกเปลี่ยนเงินตรา ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราอาจมีผลกระทบในทางลบตอมูลคาของ สินทรัพยอางอิง ซึ่งกระทบตอราคาของกองทุน ETF ดวย

(10) ดัชนีอางอิงของกองทุนรวม ETF มีความผันผวน และองคประกอบและน้ำหนัก (weightings) ของดัชนี อา งอิงอาจเปลี่ยนแปลงได ซึ่งอาจทำใหร าคาของหนวยลงทุนของกองทุนรวม ETF อาจขึ้นหรือลงได โดย ทั่วไป การลงทุนในหนวยลงทุนจะสะทอนถึงดัชนีอางอิงเนื่องจากองคประกอบของดัชนีอา งอิงจะเปลี่ยนแปลง เปนครั้งคราว โดยไมจำเปนตอ งเปนไปตามลักษณะที่เปนอยูในเวลาที่ทำการลงทุนในหนวยลงทุน นอกจากนี้ ไมมีการรับประกันไดว ากองทุนรวม ETF กองทุนใดจะสะทอนถึงองคประกอบของดัชนีอา งอิงที่เกี่ยวของได อยางถูกตอ ง ณ ขณะใด ๆ

(11) เนื่องจากโดยปกติ ผ ัดการกองทุนรวม ETF จะไดร ับอนุญาตจากผูจัดทำดัชนี (index provider) ในการใช

ดัชนีอา งอิงทเี่ กี่ยวของได กองทุนรวม ETF จึงอาจถูกยกเลิกได

าสัญญาการให

นุญาตทเี่ กี่ยวข

งถูกยกเลิก

หรือถา ไมมีการรวบรวมหรือการเผยแพรดัชนีอางอิงทเี่ กี่ยวของอีกตอไป ทั้งนี้ หนวยงานกำกับดูแลยังสงวน

สิทธิท ะเพิกถอนการอนุญาตทใี่ หแกกองทุนรวม ETF หรือกำหนดเงื่อนไขตามทเี่ ห็นวาเหมาะสม และการ

เพิกถอนนั้นอาจสงผลใหเ ปนการไมชอบดวยกฎหมาย ไมอาจเปนไปได หรือพน วิสัยที่จะดำรงกองทุนรวม ETF ตอไป นอกจากนี้ บริษัทลูกและบริษัทในเครือของผูจ ัดการกองทุนรวม ETF อาจมีบทบาทในกองทุน รวม ETF ดวย ซึ่งอาจกอใหเ กิดความขัดแยง ทางผลประโยชน

(12) ผู ัดทำดัชนีไมมีหนาที่ตองคำนึงถึงความตองการของผูจัดการกองทุนรวม ETF หรือผูลงทุน ในการพิจารณา

กำหนดองคประกอบ หรือคำนวณดัชนีอางอิงทเี่ กี่ยวของ ทั้งนี้ ผู ัดทำดัชนีอาจเปลี่ยนแปลงหรือแกไขขั้นตอน

และหลักเกณฑการคำนวณและรวบรวมดัชนีอางอิงแตละดัชนี และสูตรที่เกี่ยวของ บริษัทที่เปนองคประกอบ และปจจัยตาง ๆ เปนครั้งคราวโดยไมตองแจงใหทราบ (ไมวาโดยวาจาหรือโดยวิธีการอื่นใด) ดังนั้น จึงไมมี การรับประกันไดวาการดำเนินการของผูจัดทำดัชนีจะไมเ ปนการเสื่อมเสียตอผลประโยชนของกองทุนรวม

ETF ผูจัดการ หรือผ (3)

งทุนที่เกี่ยวของ

ทานรับรองวาทานไดรับสำเนาของเอกสารคำเตือนความเสี่ยงฉบับนี้แลว และทานเขาใจถึงเนื้อหาของเอกสารคำเตือน ความเสี่ยงฉบับนี้

Document Metadata

Table of Contents

Document Metadata