V1
V1
ÖRNEKTİR
ÖRNEKTİR
Burgan Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
BURGAN YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 1
Yatırım Danışmanlığı Çerçeve Sözleşmesi
İçindekiler
I. BAŞLANGIÇ HÜKÜMLERİ 2
1.Konu ve Kapsam 2
2.Tanımlar 2
3. Müşteriyi Tanıma İlkesi 4
3.1. Ehliyet ve Temsil 4
3.1.1. Gerçek Kişiler 4
3.1.2. Tüzel Kişiler 4
3.1.3. Diğer 4
3.1.4. Müşterek Hesaplar 4
3.1.6. Tasarruf Yetkisi ve Temsilci ile Vekiller 5
3.2. Kimlik Tespiti 6
3.3. Gerçek Faydalanıcının Beyanı 6
3.4. İmza İncelemesi 6
3.5. Müşteri Sırrı 6
4. Müşteri Sınıflandırması 6
ÖRNEKTİR
4.1. Genel Müşteri 6
4.2. Profesyonel Müşteri ile Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri Kabul Edilenler 6
5.Yerindelik Testi 7
5.1. Yerindelik Testinin Amacı ve Uygulanması ve Değerlendirilmesi 7
7. Tanıtıcı Form Düzenlenmesi 8
8. Yatırım Danışmanlığı Faaliyetinin Yürütülmesine İlişkin İlke ve Esaslar 8
9. Finansal İlişki veya Çıkar Çatışmalarının Açıklanmasına İlişkin Esaslar 9
10. Ücret, Komisyon, Masraf ve Diğer Maliyetler 9
11. Yatırım Danışmanı 9
II.YATIRIM DANIŞMANLIĞI HİZMETİNİN SUNULMASI 9
III.HİZMETİN SONA ERMESİ 10
13. Temerrüt Hali 10
14. Takas, Mahsup, Hapis ve Rehin 10
IV.DİĞER HÜKÜMLER 10
15. Bildirimler ve Tebligat Adresi 10
16. Deliller 10
17. Uygulanacak Hukuk ile Uyuşmazlıkların Çözüm Yeri 10
18. Sözleşmenin Süresi, Sözleşmede Değişiklik Yapılması ve Sona Ermesi 10
19. Yürürlük ve Sözleşmenin Ekleri 11
20. Bilgilendirmeler ve Müşteri Beyanı 11
20.1. Bilgilendirmeler 11
20.1.1. Çıkar Çatışması Hakkında Bilgilendirme 11
20.1.2. Müşteriye Yapılacak Bildirimler Hakkında Bilgilendirme 11
20.2. Müşteri Beyanları 11
1 BURGAN YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Yatırım Danışmanlığı Sözleşmesi
I.BAŞLANGIÇ HÜKÜMLERİ
1. Konu ve Kapsam
(1) Bu Sözleşme Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri sunan Burgan Yatırım Menkul Değerler A.Ş (“Burgan Yatırım olarak kısaltılmıştır”) ile Müşteri arasındaki Burgan Yatırım tarafından Sermaye Piyasası Mevzuatı hükümlerine uygun olarak, Müşteri’ye sermaye piyasası araçları ile bunları ihraç eden ortaklık ve kuruluşlar hakkında yönlendirici nitelikte yazılı, sözlü ve görsel yorum ve tavsiyelerinde bulunulması faaliyetine ilişkin (“Yatırım Danışmanlığı faaliyeti”) tarafların karşılıklı hak ve yükümlülüklerinin düzenlenmesidir.
Sözleşme’nin Müşteri tarafından imzalanmış olması, Burgan Yatırım tarafından ve mevzuat gereği aranan ve Sözleşmede ayrıntıları açıklanmış olan diğer şartlar Müşteri tarafından yerine getirilmiş olmadıkça Burgan Yatırım’ı, Sözleşme kapsamındaki yatırım hizmet ve faaliyetlerini sunma yükümlülüğü altına sokmaz.
(2) Sözleşmede hüküm bulunmayan hallerde Kurul ve Borsa düzenlemeleri, Kurul ve Borsa düzenlemelerinde hüküm bulunmayan hallerde genel hükümler uygulanır. Bu sözleşmenin Kurul ve Borsa düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanmaz.
(3) Bu Sözleşme Kalıcı Veri Saklayıcısı aracılığı ile mesafeli olarak da kurulabilir. Bu durumda Sözleşmede imzaya atıf yapılan kısımlar Kalıcı Veri Saklayıcısı ile sağlanan teyit, onay vs. kabulleri ifade eder. Sözleşme ekinde yer alan formlar Kalıcı Veri Saklayıcısı ile tamamlanır ve bilgilendirmeler de bu yolla sağlanır.
(3) Bu sözleşmenin bir örneği ve ekleri xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.xx adresli internet sitesinde yer almaktadır.
2. Tanımlar
ÖRNEKTİR
Bu Sözleşmede geçen aşağıdaki terimler karşılarındaki anlamları ifade eder.
Menkul Kıymet: | Para, çek, poliçe ve bono hariç olmak üzere (i) paylar, pay benzeri diğer kıymetler ile söz konusu paylara ilişkin depo sertifikalarını, (ii) borçlanma araçları veya menkul kıymetleştirilmiş varlık ve gelirlere dayalı borçlanma araçları ile söz konusu kıymetlere ilişkin depo sertifikalarını, |
Finansal Varlıklar: | Sermaye piyasası araçları, para piyasası araç ve işlemleri, nakit, döviz, mevduat, katılma hesabı ile Kurulca uygun görülen diğer varlık ve işlemleri, |
Sermaye Piyasası Aracı/Araçları: | Menkul Kıymetler ve türev araçlar ile yatırım Sözleşmeleri de dahil olmak üzere SPK’ca bu kapsamda olduğu belirlenen diğer sermaye piyasası araçlarını, |
Profesyonel ve Genel Müşteri: | Kurulun yatırım kuruluşlarının kuruluş ve faaliyet esaslarına ilişkin düzenlemelerinde tanımlanan profesyonel ve genel müşterileri, |
Müşterek Hesap: | Birden fazla kişi adına açılan ve hesap sahiplerinin her birinin ayrı ayrı tasarruf edebildiği veya hesap sahiplerinin ancak birlikte tasarruf edebilecekleri ortak hesabı, |
Müşteri: | Bu Sözleşmenin yer aldığı kitapçığın imza bölümünde yer alan ve Sözleşme’yi imzalayan ya da adına imzalanan gerçek ya da tüzel kişiyi, |
Kanun: | 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, |
KVKK: | 6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanununu, |
Kalıcı Veri Saklayıcısı: | Müşterinin gönderdiği veya kendisine gönderilen bilgiyi, bu bilginin amacına uygun olarak makul bir süre incelemesine elverecek şekilde kaydedilmesini ve değiştirilmeden kopyalanmasını sağlayan ve bu bilgiye aynen ulaşılmasına imkân veren kısa mesaj, elektronik posta, internet, disk, CD, DVD, hafıza kartı ve benzeri her türlü araç veya ortamı, |
2 BURGAN YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
MASAK: | Mali Suçları Araştırma Kurulu’nu, |
TSPB: | Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği’ni, |
SPK: | Sermaye Piyasası Kurulu’nu, |
Takasbank: | İstanbul Takas ve Saklama Bankası Anonim Şirketi’ni, |
TCMB: | Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nı, |
İlgili Mevzuat: | 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu ve buna dayanarak SPK tarafından yayımlanan yönetmelik, tebliğ, rehber ve borsaların/teşkilatlanmış diğer pazar yerlerinin belirlediği usul ve esaslar, piyasa kuralları dahil olmak üzere, varsa değişikliklerin yapıldığı şekliyle, sermaye piyasası ile ilgili diğer tüm mevzuatı, Takasbank ve BİST mevzuat ve yönergelerini, |
Yatırım Hizmetleri ve Faaliyetleri: | 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu’nun “Yatırım Hizmetleri ve Faaliyetleri” ile “Yan Hizmetler” konulu maddelerinde sayılan faaliyetlerin bütününü, |
İhraç: | Sermaye piyasası araçlarının ihraççılar tarafından çıkarılıp, halka arz edilerek veya halka arz edilmeksizin satışını, |
Yatırım Kuruluşu: | Burgan Yatırım, bankalar ve yatırım hizmeti ve faaliyetinde bulunmak üzere kuruluş ve faaliyet esasları Kurulca belirlenen diğer sermaye piyasası kurumlarını, |
Yatırım Danışmanı: | Yatırım danışmanı, 4 yıllık lisans eğitimi veren kurumlardan mezun ve finans piyasalarında en az 3 yıllık tecrübesi olan ve Burgan Yatırım’da Müşteriye sermaye piyasası araçları ile bunları ihraç eden ortaklık ve kuruluşlar hakkında ve benzeri konularda yönlendirici nitelikte yorum ve yatırım tavsiyelerinde bulunulmasından ve Kurulun yatırım danışmanlığı faaliyetine ilişkin düzenlemelerinde belirtilen faaliyetlerin kısmen veya tamamen yürütülmesinden sorumlu olan personeldir. |
Yatırım Danışmanlığı: | Yatırımcı talebi doğrultusunda veya yatırımcı talebi olmaksızın sermaye piyasası araçları ile bunları ihraç eden ortaklık ve kuruluşlar hakkında, belli bir kişiye veya mali durumları, risk ve getiri tercihleri benzer nitelikteki bir gruba yönelik olarak yönlendirici nitelikte yorum ve tavsiyelerde bulunması faaliyetidir. Müşterilere her türlü elektronik ortam aracılığıyla doğrudan sunulan veya yönlendirilen başka gerçek veya sanal portföylere ilişkin işlemlerin takip edilmesi ve/veya kopyalamasını sağlayan imkanların sunulması yatırım danışmanlığı faaliyeti kapsamında değerlendirilir. Genel yatırım tavsiyeleri ile finansal bilgi sunulması yatırım danışmanlığı faaliyeti değildir. |
ÖRNEKTİR
BURGAN YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 3
3. Müşteriyi Tanıma İlkesi
3.1. Ehliyet ve Temsil
3.1.1. Gerçek Kişiler
Müşterinin tam fiil ehliyetine sahip olması gerekir. Küçükler ve kısıtlılar, veli veya xxxxxxxx aracılığı ile hizmetlerden yararlanabilir. Evlilik birliği içinde anne veya babadan herhangi biri tek başına veli sıfatıyla küçüğü temsil edebilir. Bu durumda Burgan Yatırım, eşlerden her birinin diğerinin rızasıyla işlem yaptığını varsayar. Müşteri kendi ad ve hesabına işlem yapmak üzere temsilci atayabilir. Temsil belgesinin noter, konsolosluk veya yurt dışı yetkili kurumlarca düzenlenmesi gerekir. Temsil yetkisinin kapsamı temsilci tarafından yapılmak istenen işlemin niteliğine göre Burgan Yatırım tarafından yorumlanarak belirlenir. Kapsamı belirlerken, müşterinin yatırım ürünleri veya hizmetlerinin Burgan Yatırım adını yazması veya teknik terimleri kullanmış olması aranmaz. Ehliyetsizlikle ilgili hususlar Burgan Yatırım’a yazılı olarak ulaştırılmadıkça, Burgan Yatırım yönünden geçerli sayılmaz. Müşterinin vefatını ya da gaipliğine karar verildiğini Burgan Yatırım’ın öğrenmesi halinde vergi ile ilişiksizlik belgesi getirilinceye kadar Burgan Yatırım hesabı bloke etmeye yetkilidir. Bu durumda hesap üzerinde işlem yapılmasına izin verilmez. Vergi ile ilgili ilişiksizlik belgesi teslim edildikten sonra kalan hak ve alacaklar mirasçılara ödenir.
3.1.2. Tüzel Kişiler
ÖRNEKTİR
Kamu kurum ve kuruluşları dahil tüzel kişiler kendisini temsile yetkili kişilerce münferiden veya müştereken temsil edilir. Tüzel kişiyi temsile yetkililer Burgan Yatırım yetkilisi önünde başvuru formunda veya imza sirküleri gibi Burgan Yatırım dışında hazırlanan belgeler ile Burgan Yatırım’a bildirilir. Burgan Yatırım başvuru formundaki kişiler yanında imza sirkülerindeki kişilerin de talimatını işleme alabilir. Yetkili temsilcilerin tasarruf yetkisi, yapılan değişiklikler müşteri tarafından yazılı olarak Burgan Yatırım’a bildirilinceye kadar Burgan Yatırım yönünden geçerlidir. Tüzel kişinin münferiden temsil edilmediği durumlarda hizmetin mesafeli sunulduğu ve uzaktan iletişim aracının niteliği nedeniyle müşterek temsilin mümkün olmadığı kanallarda işlem yapılması için müşterinin bir “kullanıcı” belirlemesi gerekir. Kullanıcı bu Sözleşme ekindeki ilgili bölümün doldurularak bildirilebileceği gibi veya ayrı bir form veya talimat ile de Burgan Yatırım’a bildirilebilir. Kullanıcının tek başına yaptığı işlemler müşteriyi bağlar.
3.1.3. Diğer
Adi şirket, joint venture, konsorsiyum, irtibat ofisi, apartman yönetimi, elçilik gibi tüzel kişiliği bulunmayan mal ve insan toplulukları adına ve hesabına yetkili temsilcileri işlem yapar. Müştereken temsil halinde tüzel kişilerin ehliyet ve temsiline ilişkin hükümleri bu şekilde hesap açılabilenler için de geçerlidir.
3.1.4. Müşterek Hesaplar
Birden fazla müşterinin sahibi olduğu hesap türüdür. Müşterek hesap, ayrı ayrı Sözleşme imzalayan müşterilerin ortak bir talimat vermesiyle açılır. Bu müşterilere ait Sözleşme hükümleri hem bireysel hesaplarına hem de müşterek hesap için uygulanır. Müşterek hesap talimatın da müşterek hesap üzerindeki tasarruf yetkisinin münferit veya müşterek olacağı belirtilir. Aksine bir talimat olmaması halinde müşterek hesap sahiplerinden her biri hesap üzerinde tek başına işlem yapmaya yetkilidir. Münferit yetkili müşterek hesapta, hesap sahiplerinden her biri, tek kişilik bir hesapta hesap sahibinin sahip olduğu tüm hak ve yetkileri, diğerinin onayı olmaksızın, müşterek hesap üzerinde tek başına kullanabilir, tek başına her türlü taahhüt ve tasarruf işlemini gerçekleştirebilir; bu hak ve yetkileri kullanmak üzere üçüncü kişileri temsilci tayin edebilir. Müşterek yetkili müşterek hesapta ise, tüm hak ve yetkiler bütün müşterek hesap sahiplerince aynı anda ve birlikte kullanılabilir. Tüm müşterek hesap türleri için, müşterek hesap sahiplerinden her biri, diğerlerini tebligat ve bildirim kabulüne ilişkin temsil eder; bu kapsamda bir müşterek hesap sahibine yapılmış tebligat ve bildirimler diğerlerine de yapılmış sayılır. Burgan Yatırım’a müşterek hesap sahipleri hakkında herhangi bir haciz, tedbir vb. yasal bir tebligat yapılırsa, tebligatta belirtildiği şekilde, o hesap sahibinin payı üzerine veya tüm hesaba ilgili işlem yapılır. Müşterek hesap sahiplerinden birinin veya birkaçının vefatı, gaipliğine veya ehliyetinin kısıtlanmasına karar verilmesi ve benzeri hallerde, hesaptaki varlıklar müşterek hesap sahiplerinin payları oranında (paylar önceden belirlenmemişse eşit olarak) ayrılır ve hesabın alacak bakiyesinden kalan kısmı diğer müşterek hesap sahipleri için devam eder. Burgan Yatırım vefat veya gaiplikten haberdar olması halinde ilgili vergi dairesinden vergi ile ilişiksizlik belgesi getirilinceye kadar hesap blokeye alınır. Müşterek hesap sahiplerinden birinin ölümü halinde, Burgan Yatırım ölümden haberdar olsun veya olmasın, diğer hesap sahiplerine yapacağı ödemelerden ve teslimatlardan dolayı vergi dairelerine ve ölen hesap sahibinin mirasçılarına karşı doğan sorumlulukları, hayatta olan hesap sahipleri müştereken ve müteselsilen üzerlerine almış sayılır. Hesap sahibi iki kişiden fazla olsa dahi sadece tek hesap sahibinin uygunluk testi yapmış olması yeterli sayılır. Tüm hesap sahiplerinden en az birinin uygunluk testi yapmış olması koşuluyla, işlemi talep eden kişinin uygunluk testi olmasa dahi, en muhafazakâr test sonucu dikkate alınarak işlem gerçekleştirilir. Muhafazakârlığın değerlendirilmesinde
4 BURGAN YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
sadece uygunluk testi sonuçları dikkate alınır. Hesap sahiplerinin bireysel işlemleri için verdikleri üst kategoride işlem yapma talep ve beyanları dikkate alınmaz. Ancak, müşterek hesap sahipleri aynı tarihte aynı konuda farklı bir tasarruf ve işlem talep ettikleri takdirde; Burgan Yatırım, hesap sahiplerinin aralarındaki ihtilaf giderilinceye ve durum müşterek bir yazı ile Burgan Yatırım’a bildirilinceye kadar bu tasarruf ve işlemleri yerine getirmekten imtina edebilir. Burgan Yatırım, Müşteri talimatına istinaden, müşterek hesaptaki alacak bakiyesini, bir banka nezdindeki vadesiz müşterek veya şahsi mevduat hesabına yahut hesap sahipleri adına Burgan Yatırım nezdinde mevcut veya açtıracakları müşterek veya şahsi hesaplardan herhangi birine re’sen alacak kaydetmeye, hesap sahiplerinin Burgan Yatırım nezdinde mevcut veya açtıracakları şahsi veya diğer müşterek hesaplarından, bu Sözleşme’nin konusunu teşkil eden müşterek hesaba gerekli virman ve aktarmaları yapmaya yetkilidir. Müşterek hesap sahiplerinin Sözleşme konusu hesaplarda mevcut ve ileride mevcut olabilecek nakit ve her tür Sermaye Piyasası Araçları üzerinde, müşterek hesap sahiplerinden herhangi birinin Burgan Yatırım’a karşı doğmuş ve doğacak borç ve yükümlülüklerinden ötürü, herhangi bir ihbara gerek kalmaksızın Burgan Yatırım’ın rehin, hapis, takas ve mahsup hakkı vardır. Burgan Yatırım bunları paraya çevirmeye ve kısmen veya tamamen alacaklarına mahsup etmeye yetkilidir.
3.1.6. Tasarruf Yetkisi ve Temsilci ile Vekiller
ÖRNEKTİR
Müşteri adına Burgan Yatırım nezdindeki işlemlerde gerçek kişi Müşteri ve/veya Müşteri tarafından noter tasdikli vekaletname ile yetkilendirilen kişi/ler/tüzel kişi müşterinin imza yetkileri imza örnekleri ile birlikte Burgan Yatırım’a sunulan kişiler tasarruf yetkisine sahiptir. Temsilcilerin ve/veya temsil derecelerinin geri alınması ve/veya değişmesi, vekaletname ile verilen yetkilerin geri alınması halinde, Müşteri tarafından bu durum derhal Burgan Yatırım’a bildirilir. Mevzuatın öngördüğü belgelerle birlikte bu kimselerin yetkilerinin geri alındığı ya da değiştirildiği Burgan Yatırım’a yazılı olarak bildirilmedikçe, tasarruf yetkileri yürürlükte kalır ve Müşteri değişiklik bildirimlerinin yapılmamasından dolayı doğacak zararlardan sorumlu olur. Burgan Yatırım tarafından temsilci/lere Müşteri ile ilgili yapılan bildirimler, aynı zamanda Müşteri’ye yapılmış sayılır. Genel vekâletnamelerde özel olarak bir yetki daraltılması yapılmış olmadıkça, vekâletnameyi sunan vekillerin Burgan Yatırım ile yaptıkları işlemler ile ilgili tüm ilişkilerde Müşteri’yi Burgan Yatırım’a karşı temsil yetkisini de haiz oldukları kabul edilir. Müşteri, işlemleri gerçekleştirmek üzere üçüncü kişi ve/veya kişilere vekalet vermesi halinde, vekalet verdiği kişilerin yaptıkları işlemlerin bizzat kendi seçimi ve kararı sonucunda yapılmış sayılır ve kendi nam ve hesabına sonuç doğurur. Yetkilendirmiş olduğu vekilin yaptığı işlemlerin Müşteri’nin ihtiyaçlarına uygun olmaması, özel risk unsurları barındırması dolayısıyla ya da piyasada oluşacak fiyat hareketleri ve benzeri koşulların Müşteri’nin pozisyonu aleyhine gelişmesi sonucunda, vekilin kusurlu hareketleri sebebiyle ve/veya bunlarla sınırlı olmaksızın diğer sebeplerle yatırılan para tutarının üstünde dahi olabilecek zarara uğraması durumunda Müşteri, Burgan Yatırım’ın herhangi bir sorumluluğunun olmayacağını, uğradığı zararlar dolayısıyla hiçbir surette Burgan Yatırım’a rücu etmeyeceğini kabul eder. Xxxxxxx’xxx ya da kendisine imza ve tasarruf yetkisi verilmiş olan üçüncü bir kişinin hak ve/veya fiil ehliyetinin kaybı veya kısıtlanmasından doğan her türlü sonuçtan Müşteri sorumludur. Müşteri ya da temsilcisinin hak ve/veya fiil ehliyetinin kaybı veya kısıtlanması durumu Burgan Yatırım’a Müşteri’nin yetkili kişilerince imzalanmış bir yazı ile tebliğ ve teslim edilmiş olmadıkça, Burgan Yatırım’a bu yüzden hiçbir sorumluluk yüklenemez. Bu hususların ilan edilmiş ya da yayın organlarında yayınlanmış olması da Burgan Yatırım’ı, özel yazılı bildirim olmadıkça herhangi bir sorumluluk altına sokmaz. Burgan Yatırım, anılan özel yazılı bildirimde bulunmadıkça, Burgan Yatırım’ı ya da onun temsilcilerini tam ehliyetli ve her türlü tasarruf yetkisini haiz saymaya yetkilidir ve bu yüzden sorumlu tutulamaz. Müşteri tarafından vekile hesabın nasıl işletilmesi gerektiğine, yatırım stratejisine ilişkin olarak verilmiş bir talimat bulunmuyorsa vekilin asıl hesap sahibinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilen işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığının tespiti bakımından ilgili mevzuatta yer alan söz konusu testler vekil bakımından uygulanır. Burgan Yatırım, Müşteri’nin ve onun yetkili temsilcilerinin kimliğini, kendisine verilmiş bulunan imza örneklerini adı geçenlerin Burgan Yatırım’da doldurulan belgelerin üzerine atacakları imzalarla karşılaştırmak suretiyle denetler ve inceler. Burgan Yatırım imza karşılaştırmasını makul bir dikkatle yapacak ve ilk bakışta anlaşılamayacak olan imza benzerliklerinin sonuçlarından sorumlu olmaz. Evlilik birliği içinde anne veya babadan herhangi biri tek başına veli sıfatıyla küçüğü temsil edebilir. Bu durumda Burgan Yatırım, eşlerden her birinin diğerinin rızasıyla işlem yaptığını varsayar. Evlilik birliği devam ederken, anne veya baba veli sıfatı ile çocuk adına açılan hesapta işlem yapabilir. Anne veya babadan birinin vefatı halinde sağ kalan, boşanma halinde ise mahkemece velayet tevdi edilen anne veya baba, çocuk adına açılan hesapta işlem yapabilir. Çocuk adına hareket eden veli, Sözleşmede düzenlenen yükümlülüklerin aynen kendisi için de geçerli ve bağlayıcı olacağını kabul ve beyan eder. Ancak Burgan Yatırım, kendi takdirinde olmak üzere çocuk adına açılan hesap ile bağdaşmayan hizmetleri sunmakla yükümlü değildir. Veli, Burgan Yatırım tarafından çocuk adına açılan hesaba bağlı olarak verilen şifrenin yalnızca kendisi tarafından kullanılacağını, bunların çocuk veya üçüncü kişi tarafından kullanılarak işlem yapılması halinde, Burgan Yatırım’ın herhangi bir sorumluluğu bulunmadığını ve çocuk tarafından gerçekleştirilen işlemlerden kendisinin sorumlu olduğunu kabul eder. Vasi/Kayyım, Müşteri adına hesaplarda işlem yaparken mevzuata uygun olarak hareket etmek,
BURGAN YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 5
vasi/kayyım tayin edildiklerine ilişkin mahkeme kararını ibraz etmek ve Burgan Yatırım’ın gerekli gördüğü hallerde ilgili mahkemenin iznini almak zorundadır. Xxxxxxx adına hareket eden vasi/kayyım Sözleşme’de düzenlenen Müşteri’nin yükümlülüklerinin aynen kendisi için de geçerli ve bağlayıcı olduğunu ve yetkisini aşarak yapabileceği işlemlerden şahsen sorumlu olduğunu kabul eder.
3.2. Kimlik Tespiti
Müşteri, yürürlükteki 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Mevzuat hükümleri ve gelecekte yürürlüğe girecek mevzuat gereğince kendisinden istenebilecek her türlü kimlik bilgilerini ve bu bilgilerin teyidi için gerekli belgeleri Burgan Yatırım’a eksiksiz sunar. Müşterinin söz konusu bilgi ve belgeleri ibraz etmemesi halinde Burgan Yatırım’ın hesap açmama ve hesap açılmış olsa dahi talep edilen işlemi yapmama veya hizmet kanallarını kapama hakkı saklıdır. Burgan Yatırım’a doğru ve gerçek bilgi veya belge vermek zorunludur. Bilgilerde bir değişiklik olması halinde Burgan Yatırım’a derhal bildirilir.
3.3. Gerçek Faydalanıcının Beyanı
Bu Sözleşme kapsamında müşteri Burgan Yatırım nezdindeki her türlü hesabında kendi adına ve hesabına hareket ettiğini tüzel ya da gerçek başka kişi adına ya da hesabına hareket etmediğini beyan eder. Başka kişi adına ya da hesabına hareket edilen hallerde, 5549 sayılı Kanun’un 15. maddesine uygun olarak, hesabına işlem yapılan tüzel ya da gerçek kişinin kimlik bilgileri derhal ve yazılı olarak Burgan Yatırım’a bildirilir.
3.4. İmza İncelemesi
Burgan Yatırım, müşterinin veya yetkili temsilcilerinin (vekilinin) kimlik ve imza incelemesini, başvuru formlarındaki ve Sözleşme’deki ve/veya Burgan Yatırım’a sundukları imza sirküleri gibi diğer belgelerin üzerine attıkları örnek imzalarla karşılaştırarak yapar. Burgan Yatırım müşterinin sunduğu bilgilerin doğrulamasını yapabilir.
ÖRNEKTİR
3.5. Müşteri Sırrı
Burgan Yatırım müşterilerine ait sırları ilgili yasal düzenlemeler tarafından yetkili olanlar dışında başkasına açıklamaz. Müşterinin, Burgan Yatırım nezdinde bulunan kimlik ve işlem bilgilerinin gizliliği esastır. 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu ve ilgili diğer mevzuattan kaynaklanan yükümlülükleri yerine getirmek ve SPK, MKK, MASAK, Takasbank, TSPB, Gelir İdaresi Başkanlığı/Vergi Daireleri ve diğer otoritelerce öngörülen bilgi saklama, raporlama, bilgilendirme yükümlülüklerine uymak amacıyla aktarılan bilgiler ve/veya veriler bu kapsamda değildir. Ayrıca bir gizlilik Sözleşmesi imzalanmış olması koşuluyla Burgan Yatırım’ın sunduğu yatırım ürün ve hizmetler kapsamında hizmet veren kurumlar, risk yönetimi kapsamında diğer yatırım ve finansal kurumlar ve denetim firmaları ile paylaşılan bilgiler müşteri sırrı ihlali niteliğinde değildir.
4. Müşteri Sınıflandırması
Mevzuata uygun olarak müşteri, profesyonel ya da genel müşteri olarak sınıflandırılır. Burgan Yatırım bu sınıflandırmaya uygun olarak hizmet ve faaliyet sunmak ve müşteri sınıflarına uygun olarak yükümlülüklerini yerine getirmek zorundadır. Sınıflandırma yaparken müşteriye yer aldıkları sınıf ve ilgili mevzuat hükümleri ile yer aldıkları sınıfı değiştirme hakları hakkında “Müşteri Sınıflandırma Formu” aracılığı ile bilgi verilir ve müşteri içinde yer aldığı sınıfın özellikleri konusunda bilgilendirilir. Müşteri, tabi olduğu sınıflandırmayı etkileyebilecek bir durum ortaya çıktığında söz konusu hususu Burgan Yatırım’a bildirmekle, Burgan Yatırım ise müşterinin sınıfını etkileyecek bir durumun ortaya çıktığını öğrenmesi halinde mevzuatta öngörülen yükümlülüklerin yerine getirilmesi için gerekli işlemleri tesis etmekle yükümlüdür. Verilen bilgilerin doğruluğundan ve gerektiğinde güncellenmesinden müşteri sorumludur.
4.1. Genel Müşteri
SPK mevzuatının profesyonel müşteri ile talebe dayalı olarak profesyonel müşteri kabul edilenler dışındakiler genel müşteri sayılır.
4.2. Profesyonel Müşteri ile Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri Kabul Edilenler
“Profesyonel müşteri” kendi yatırım kararlarını verebilecek ve üstlendiği riskleri değerlendirebilecek tecrübe, bilgi ve uzmanlığa sahip müşteriyi ifade eder. Bir müşterinin profesyonel müşteri olarak dikkate alınabilmesi için mevzuatta sayılan kuruluşlardan biri olması ya da sayılan nitelikleri haiz olması gerekir. Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri’nin, profesyonel müşteri kıstaslarını sağlayarak profesyonel müşteri olmasından önce Müşteri’ye uygulanmış olan uygunluk testi sonuçları geçerliliğini yitirir. Müşteri, ilgili mevzuat gereği Burgan Yatırım tarafından profesyonel müşteri olarak sınıflandırılması halinde, profesyonel müşteri olduğuna dair tevsik edici belgeleri, Burgan Yatırım’a teslim edeceğini kabul ve beyan eder. Müşteri, profesyonel müşteri niteliklerini haiz olmasına rağmen, profesyonel
6 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
müşteri olarak dikkate alınmak istemediği takdirde, bu talebini Burgan Yatırım’a yazılı olarak bildirir. Bu durumda Müşteri, genel müşteri olarak sınıflandırılır. Genel müşterilerden bu nitelikleri haiz olanlar, yazılı olarak talep etmeleri ve SPK mevzuatındaki şartlardan en az ikisini sağladıklarını tevsik etmeleri durumunda, Burgan Yatırım’ın sunabileceği hizmet ve faaliyetlerden profesyonel müşteri sıfatıyla yararlanabilir.
5. Yerindelik Testi
5.1. Yerindelik Testinin Amacı ve Uygulanması ve Değerlendirilmesi
Yerindelik testinin amacı, yatırım danışmanlığı kapsamında müşteriye sunulacak hizmet ile müşterinin yatırım amaçları, mali durumu ile bilgi ve tecrübesinin yerinde olup olmadığının Burgan Yatırım tarafından ölçülmesidir.
Yasal düzenlemeler uyarınca yapılması öngörülen yerindelik testi ile yapılacak uyarı ve bildirimler gerektiğinde kanıtlayıcı bilgi ve belgelerin sunulabilmesi ve ispat yükü Burgan Yatırım’a ait olmak kaydıyla yazılı veya elektronik ortamda yapılabilir.
Burgan Yatırım, Müşteri’nin yatırım amaçlarına ilişkin olarak yatırım süresi ile risk ve getiri tercihleri, Müşterinin mali durumunun yatırımın risklerini karşılayacak yeterlilikte olup olmadığına ilişkin olarak gelir düzeyi ve yatırım amaçlı varlığı hakkında bilgi ve Müşterinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığına ilişkin olarak; müşterinin yaşı ve mesleği, eğitim durumu, genel ya da profesyonel müşteri olduğu, geçmişte gerçekleştirdiği işlemlere konu olan sermaye piyasası araçları, söz konusu işlemlerin türü, niteliği, hacmi ve sıklığı hususlarında Müşteriden yazılı bilgi alır.
Burgan Yatırım’ın Müşteri’nin mali durumunun yatırım risklerini karşılayacak yeterlilikte olup olmadığına ilişkin yapacağı değerlendirme, Müşteri’nin gelir düzeyi ve yatırım amaçlı varlığı hakkında sunduğu bilgilerle sınırlıdır.
ÖRNEKTİR
Yatırım danışmanlığı hizmeti yerindelik testinin sonucuna uygun olarak sunulur. Müşterinin yerindelik testi için verdiği bilgilerin incelenmesi sonucunda, müşteriye yerindelik testinin sonuçlarına uygun olmayan sermaye piyasası araçları yatırım danışmanlığı hizmetine konu edilemez.
Müşteri yerindelik testi için verdiği bilgilerin doğruluğundan sorumludur. Burgan Yatırım belirli dönemler itibariyle yerindelik testi için verdiği bilgilerin güncellenmesini Müşteri’den talep edebilir.
Müşterinin yerindelik testi için istenen bilgileri vermemesi veya eksik ya da güncel olmadığı açıkça anlaşılabilen bilgi vermesi durumunda Müşteriye yatırım danışmanlığı hizmeti sunulamaz. Bu durumda Burgan Yatırım Müşteriye, yatırım danışmanlığı hizmetinin kendisine verilemeyeceği konusunda yazılı bildirim yapmak zorundadır.
Burgan Yatırım yatırım danışmanlığı hizmetinin sunulması sırasında müşterinin eksik, güncel olmayan ya da gerçeğe aykırı bilgi verdiğini öğrenmesi veya tespit etmesi durumunda sunulan hizmeti sonlandırır.
Burgan Yatırım yerindelik testinin yapılması için alınan tevsik edici bilgi ve belgeler ile ilgili mevzuat gereği yapılan uyarıların bir örneğini Kurulun belge ve kayıt düzeni ile ilgili düzenlemelerinde belirlenen süreler kapsamında saklar. Söz konusu bilgilerin doğruluğunun tevsik edilmesi Müşterinin sorumluluğunda olup, müşteriden alınan ilgili doğrulayıcı belgeler saklanacaktır.
Talebe dayalı olarak kabul edilenler hariç olmak üzere profesyonel müşterilerden müşterinin mali durumunun yatırımın risklerini karşılayacak yeterlilikte olup olmadığına ilişkin olarak; gelir düzeyi ve yatırım amaçlı varlığı hakkında bilgi ve Müşterinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığına ilişkin olarak; müşterinin yaşı ve mesleği, eğitim durumu, genel ya da profesyonel müşteri olduğu, geçmişte gerçekleştirdiği işlemlere konu olan sermaye piyasası araçları, söz konusu işlemlerin türü, niteliği, hacmi ve sıklığı hususlarında bilgi ve belgerinin alınması zorunlu değildir.
Tüzel kişi müşterilere yerindelik testi yapılmaz.
Müşterek hesaplar açısından Burgan Yatırım hesabın teselsüllü ortak hesap olması halinde (hesap üzerindeki hak sahipliği birbirine eşit ise-müşterek hesap) hesap sahiplerinden yalnızca birine yerindelik testi uygulayacak olup, hesabın bölünebilir müşterek hesap olması halinde (tüm hesap sahiplerinin onayı gerekli ise) tüm hesap sahiplerine yerindelik testlerini uygulayacak olup, en muhafazakar test sonucunu işlemlerde esas alacaktır.
Vekâleten açılan ve/veya işletilen hesaplar açısından müvekkil tarafından vekile hesabın nasıl işletilmesi gerektiğine, yatırım stratejisine ilişkin olarak verilmiş bir talimat bulunuyorsa, vekil müvekkilin bu talimatına uygun hareket etmekle yükümlü olduğundan, testler ile ölçülen hesap sahibinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığına ilişkin olarak; yaşı ve mesleği, eğitim durumu, geçmişte gerçekleştirdiği işlemlere konu olan sermaye piyasası araçları, söz konusu işlemlerin türü, niteliği, hacmi ve sıklığı gibi bilgiler yalnızca müvekkil bakımından aranır. Böyle bir talimatın bulunmadığı durumlarda,
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 7
vekilin asıl hesap sahibinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığını tespit bakımından söz konusu bilgiler vekil bakımından uygulanır.
Burgan Yatırım ile çalışan emir iletimine aracılık izni bulunan bir yatırım kuruluşu Burgan Yatırım tarafından sunulacak yatırım danışmanlığı hizmeti kapsamında Burgan Yatırım tarafından hazırlanan yerindelik testini Müşteri’ye uygulayabilir ve Müşteri’nin bilgilerini toplayıp Burgan Yatırım’ın erişebileceği bir sisteme girebilir. Ancak, testin değerlendirmesi Burgan Yatırım tarafından yapılacaktır.
7. Tanıtıcı Form Düzenlenmesi
Burgan Yatırım Müşteri’ye bu sözleşmenin imzalanmasından önce aşağıdaki bilgileri içeren tanıtıcı bir formu müşteriye sunmuştur.
a) Sekizinci maddede belirtilen yatırım danışmanlığına ilişkin ilkeler.
b) Yatırım danışmanlığı kapsamında yatırımcıya sunulacak bilgi ve tavsiyelerin oluşturulmasında kullanılan bilgi kaynakları, yatırım stratejileri ve analiz yöntemleri.
c) Bilgi ve tavsiyelerin yatırımcıya sunuluş biçimiyle (yazılı, sözlü, günlük, haftalık, aylık ve benzeri) ilgili esaslar. ç) Olası çıkar çatışmaları.
8. Yatırım Danışmanlığı Faaliyetinin Yürütülmesine İlişkin İlke ve Esaslar
Yatırım danışmanlığı faaliyetinin yürütülmesi sırasında Burgan Yatırım tarafından;
a) Müşterinin yerindelik testi kapsamında elde edinilen bilgiler dikkate alınarak en uygun yatırım kararını almasını sağlayacak yönde tavsiyede bulunulması,
b) Sunulan yorum ve tavsiyelerde Müşteri’yi yanıltıcı, aldatıcı, bilgi ve tecrübe eksikliklerini istismar edici, yanlış, gerçek dışı veya “en sağlam”, “en iyi”, “en güvenilir” gibi subjektif ve abartılı ifadelere yer verilmemesi,
ÖRNEKTİR
c) Yorum ve tavsiyelerin özenle hazırlanması ve objektif olması,
ç) Sunulan yorum ve tavsiyelerin güvenilir kaynak, belge, rapor ve analizlerle desteklenmesi, söz konusu kaynakların kesinliği hakkında şüphelerin bulunması durumunda bu hususa açıkça yer verilmesi,
d) Herhangi bir sermaye piyasası aracının halka arzına ilişkin olarak yapılan yorum ve analizlerde, yatırımcıların doğru ve eksiksiz bilgilendirilmesini teminen, yayımlanmışsa izahname ve satışa ilişkin belgelerde yer alan bilgilerin kullanılması, aksi takdirde söz konusu halka arza ilişkin ayrıntılı bilgilerin yer aldığı izahname ve satışa ilişkin diğer belgelerin yayımlanacağının belirtilmesi,
e) Belirli bir getirinin sağlanacağına dair herhangi bir vaat veya taahhütte kesinlikle bulunulmaması,
f) Her türlü öngörü, tahmin ve fiyat hedeflerine, bunların öngörü, tahmin ve fiyat hedefi olduğu açıkça belirtilmek suretiyle yer verilmesi ve bunların oluşturulmasında kullanılan tüm önemli varsayımların belirtilmesi,
g) Kurulun faaliyet alanına giren sonuçlanmış ya da sonuçlanmamış konular hakkında yalan, yanlış, yanıltıcı ve mesnetsiz bilgi, haber ve yorum sunulmaması,
ğ) Yatırımcıların yatırım kararlarını etkileyebilecek nitelikte olan araştırma sonuçlarının, yatırımcılara duyurulmadan önce kendilerinin veya üçüncü şahısların lehine kullanılmaması, zorunludur.
Burgan Yatırım tarafından yürütülen yatırım danışmanlığı faaliyeti kapsamında;
a) Sermaye piyasası aracı için hedef fiyat belirlenmesinde kullanılan değerleme esasları ile yöntemine ilişkin yeterli özet bilgilerin,
b) Tavsiyede yer alan yatırım süresi de dahil “al”, “sat” veya “tut” gibi ifadelerin anlamları ile yatırıma ilişkin uygun risk uyarıları ve değerlendirmede kullanılan varsayımlara ilişkin duyarlılık analizlerinin,
c) Yorum ve tavsiyeleri hazırlayanın kimlik bilgilerinin,
yorum ve tavsiye sunulan Müşteri’ye talep edilmesi durumunda açıklanması zorunludur.
Sermaye piyasası aracı için hedef fiyat belirlenmesinde kullanılan değerleme esasları ile yöntemine ilişkin yeterli özet bilgilerin ve tavsiyede yer alan yatırım süresi de dahil “al”, “sat” veya “tut” gibi ifadelerin anlamları ile yatırıma ilişkin uygun risk uyarıları ve değerlendirmede kullanılan varsayımlara ilişkin duyarlılık analizlerinin yorum ve tavsiyeye oranla önemli ölçüde uzun olması durumunda, değerleme ve yöntemlerde herhangi bir değişiklik olmaması kaydıyla, Burgan Yatırım’ın internet sitesi gibi, Müşteri tarafından bilgilere kolayca ve doğrudan ulaşılabilecek bir yere açıkça ve dikkat çekici şekilde atıfta bulunulması yeterlidir.
8 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
9. Finansal İlişki veya Çıkar Çatışmalarının Açıklanmasına İlişkin Esaslar
Burgan Yatırım yatırım danışmanlığı faaliyeti sırasında sunulan yorum ve tavsiyelerin objektifliğini etkilemesi muhtemel nitelikteki tüm ilişki ve koşulları, özellikle yorum ve tavsiyenin ilgili olduğu sermaye piyasası aracına ilişkin önemli finansal çıkarlarını veya ihraççı ile olan önemli çıkar çatışmalarını Müşteriye açıklamakla yükümlüdür.
Bu yükümlülük, Burgan Yatırım ile istihdam ilişkisi doğuracak bir sözleşme çerçevesinde veya herhangi bir sözleşme olmaksızın çalışan ve tavsiyenin hazırlanmasına katılan tüm gerçek veya tüzel kişiler için de geçerlidir.
Sunulan yorum ve tavsiyelere konu ihraççı ile Burgan Yatırım’ın karşılıklı olarak ödenmiş sermayelerinde veya oy haklarında %1 veya daha fazla oranda sahip oldukları paylara, sahip oldukları yönetim imtiyazına, aralarındaki kredi sözleşmesi, kira kontratları gibi diğer önemli finansal ilişkiler bulunması durumunda, Burgan Yatırım bunlara ilişkin bilgileri Müşteri’ye açıklamak zorundadır.
10. Ücret, Komisyon, Masraf ve Diğer Maliyetler
Bu sözleşme kapsamında verilen yatırım danışmanlığı hizmetleri karşılığında Müşteri Burgan Yatırım’a Ek-2’de yer alan Ücret, Komisyon ve Masraf Tarifesi’nde belirtilen yatırım danışmanlığı ücreti ile bu ücrete ilişkin B.S.M.V. ve SPK mevzuatından doğan diğer ödemeleri her ayın 3. işgünü sonuna kadar; Müşteri’nin Burgan Yatırım dışından teminini istediği ayrı masraf gerektiren özel hizmete ilişkin giderleri ise peşin olarak ve tamamen ödemekle yükümlüdür.
Müşteri eğer Burgan Yatırım’da hesabı var ise Burgan Yatırım belirtilen ücret, komisyon, masraf ve diğer maliyetler ve giderleri Müşteri’nin hesabından tahsil edebilir. Belirtilen tarihlerde Müşteri’nin hesabının müsait olmaması halinde, Burgan Yatırım tarafından bu durum müşteriye yazılı olarak bildirilir, bildirimin müşteriye tebliğ tarihinden itibaren 2 işgünü içerisinde oluşan borç kapatılmaz ise Müşteri temerrüde düşmüş sayılacak ve temerrüt hükümleri uygulanacaktır.
ÖRNEKTİR
Bu ücretlerin artışı ilgili mevzuatına uygun olarak müşteriye yatırım ekstresi (hesap özeti), e-posta gibi kalıcı veri saklayıcısı ile bildirilir. Anlık tahsil edilenler işlem anında müşteriye bildirilir. Bildirilen ücret, masraf ve komisyonlar müşteriden nakden veya hesabından tahsil edilir. Katma Değer Vergisi (KDV), Damga vergisi (DV), BSMV gibi her türlü yasal yükümlülük ile var ise YTM’ye ödenen aidatlar ve diğer maliyetler ile stopaj yoluyla Burgan Yatırım tarafından tahsil edilen her türlü vergi müşteriye aittir. Bunların oran ve tutarlarında değişiklik olması halinde yürürlük tarihinden itibaren uygulanır.
11. Yatırım Danışmanı
Burgan Yatırım Müşteri’ye 4 yıllık lisans eğitimi veren kurumlardan mezun ve finans piyasalarında en az 3 yıllık tecrübesi olan ve Ek-1’de iletişim bilgileri yer alan bir Yatırım Danışmanı atayacaktır. Yatırım Danışmanı, ilgili Mevzuat kapsamında aynı zamanda Burgan Yatırım’da müşteri temsilcisi olarak da görev yapabilir.
Bu çerçeve sözleşmede belirtilen yatırım danışmanının, Burgan Yatırım’dan ayrılması veya değiştirilmesi halinde Burgan Yatırım bu durumu müşteriye en seri haberleşme aracı vasıtasıyla bildirecektir. Müşteri, yeni görevlendirilen yatırım danışmanını uygun görmediği takdirde sözleşmeyi kendisine değişikliğin bildirildiği tarihten itibaren 5 (beş) iş günü içerisinde, işbu sözleşmeden kaynaklanan yükümlülüklerini yerine getirmek kaydıyla sözleşmeyi tek taraflı olarak feshedebilecektir.
II. YATIRIM DANIŞMANLIĞI HİZMETİNİN SUNULMASI
Yatırım danışmanı tarafından Müşteri’ye yazılı, sözlü ve görsel olarak sunulan yatırım önerileri, araştırma raporları, yurtiçi ve yurtdışı haber akışı ve bunlara ilişkin temel gerekçelere dayanarak, çeşitli teknik ve temel analitik ve istatistiksel yöntemlerle birleştirilerek hazırlanır. Her türlü politik, ekonomik ve özel gelişmeler ve bu gelişmelerin olası sonuçlarının piyasalar üzerinde yaratacağı etkiler, Burgan Yatırım bünyesinde oluşturulmuş Araştırma Bölümü tarafından takip edilir ve senaryolar oluşturulur. Senaryo Analizleri ile her bir yatırım aracından beklenen getiriler, Yatırım Danışmanı tarafından değerlendirilerek farklı yatırım araçlarının dönemsel performans beklentileri ölçülür ve yatırım kararları oluşturulur. Yatırım Danışmanı olağan toplantılarına ek olarak, ekonomik ve politik ortamda yaşanan ani gelişmeleri yakından takip ederek, yatırım kararlarında gerekli değişiklikleri yapar. Yatırım Danışmanının amacı, Müşterinin kendisine özel finansal ölçütler ve hedefler doğrultusunda, çeşitli yatırım alternatiflerini getiri ve risk bazında karşılaştırmalarına zemin hazırlamaktır. Oluşturulan stratejiler ışığında hazırlanan yatırım önerileri, çeşitli periyotlarda Müşteri’ye sözlü olarak ve/veya telefon, faks, elektronik posta ile bildirilir. Burgan Yatırım Müşteri’ye önerileri Müşteri’nin talep etmesi halinde elektronik ortam üzerinden de sağlayabilir.
Müşteri, yatırım kararlarını alırken Burgan Yatırım tarafından iletilen tavsiyeleri dikkate almak konusunda tamamen serbesttir. Burgan Yatırım, yatırım danışmanlığı faaliyetini yerini getirirken gereken özen ve titizliği gösterecek ancak Müşteri’nin, yatırım danışmanının ilettiği yatırım önerilerine istinaden yaptığı yatırımlardan dolayı herhangi bir şekilde zarara uğramasından, kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu olmayacaktır.
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 9
III. HİZMETİN SONA ERMESİ
13. Temerrüt Hali
Bu Sözleşme’den doğan edimini ifada temerrüde düşen taraf, kendi edimini zamanında ve tam olarak ifa etmiş olması kaydıyla karşı tarafa; temerrüt gününden başlamak üzere, tüm yükümlülük tutarı üzerinden Takasbank Para Piyasası ortalama gecelik (O/N) faiz oranının altında kalmamak üzere, TCMB Gecelik (O/N) Borç Verme faiz oranının üç katı olarak belirlenecek oranda temerrüt faizi yürütülmesini, bu borcu temerrüt faizi ile birlikte ödemeyi Müşteri ve Burgan Yatırım karşılıklı olarak kabul ve taahhüt eder. TCMB Gecelik (O/N) Borç Verme faiz oranının üç katı olarak belirlenecek oranın Takasbank Para Piyasası ortalama gecelik (O/N) faiz oranının altında kalması durumunda Takasbank Para Piyasası ortalama gecelik (O/N) faiz oranında temerrüt faizi yürütülür.
14. Takas, Mahsup, Hapis ve Rehin
Xxxxxx Yatırım’ın bu Sözleşmeden doğmuş veya doğacak alacaklarının teminatını teşkil etmek üzere, müşterinin Xxxxxx Bank A.Ş. ve/veya Xxxxxx Yatırım nezdindeki her türlü hesaplarının, doğmuş veya doğacak alacaklarının, senetlerinin, emtiayı temsil eden belgelerin, konşimentoların, hisse senetlerinin ve tahvillerin, hamiline veya nama yazılı mevduat sertifikalarının, bunların kuponlarının ve diğer kıymetli evrakın, sermaye piyasası araçlarının, altın, mal ve eşyalarının üzerinde hapis hakkı vardır. Bunlar Burgan Yatırım’a rehinli olup, müşterinin temerrüdü halinde Burgan Yatırım’ın takas/mahsup hakkı saklıdır.
IV. DİĞER HÜKÜMLER
15. Bildirimler ve Tebligat Adresi
ÖRNEKTİR
Burgan Yatırım’ın yasal yerleşim yeri ve tebligat adresi yetkili Ticaret Sicili Memurluğu nezdindeki tescilli bulunan adresidir. Burgan Yatırım’a yapılan her türlü tebligat bildirim tarihindeki geçerli adresine yapılır. Müşterinin yerleşim yeri ve tebligat adresi müşterinin Burgan Yatırım kayıtlarında yer alan adresidir. Birden fazla adres yer alıyorsa her biri tebligat adresi olarak kabul edilir. Burgan Yatırım, bunlardan herhangi birine tebligat yapabilir. Müşterinin Burgan Yatırım’a bildirmiş olduğu telefon, faks ve/veya e-posta adresine hesap özeti gönderebilir ve sair bildirimler yapabilir. Müşteri, tebligat veya e-posta adresinin ya da telefon/faks numaralarının değişmesi halinde yeni adres ve numaralarını Burgan Yatırım’a yazılı olarak ulaştırmadıkça Burgan Yatırım tarafından bilinen son adres ve numaralarına yapılan bütün tebliğler ve bildirimler geçerlidir.
16. Deliller
Müşterinin Sözleşme kapsamında Burgan Yatırım’a posta, telefon, teleks, faks, SMS, e-posta ile verdiği sözlü veya yazılı tüm talimatları, telefon Burgan Yatırımcılığı konuşma ses kayıt ve bantları, hesap özetleri, Burgan Yatırım tarafından yapılan tüm bildirimler, Burgan Yatırım ve Burgan Yatırım’ın üyesi olduğu veya Burgan Yatırım tarafından ileride dahil olunabilecek diğer kart sistemi kuruluşlarının defter, kayıt ve belgeleri, bilgisayar kayıtları, mikrofilm, mikrofiş, güvenlik kamerası çekimleri ve sair Burgan Yatırım kayıtları taraflar arasındaki uyuşmazlıklarda Hukuk Muhakemeleri Kanunu’nun 193.maddesi kapsamında kesin delil sayılır.
17. Uygulanacak Hukuk ile Uyuşmazlıkların Çözüm Yeri
Bu Sözleşme şekil ve esas yönünden Türk hukukuna tabidir. Bu Sözleşmeden kaynaklanan uyuşmazlıklar için bireysel müşteri tüketici mahkemelerine başvurabilir. Ticari müşteri için yetkili yargı yeri, İstanbul icra daireleri ve mahkemeleridir.
18. Sözleşmenin Süresi, Sözleşmede Değişiklik Yapılması ve Sona Ermesi
Bu Sözleşme süresizdir. Bu Sözleşmede yer alan bir konuda SPK mevzuatı ile değişiklik yapılması halinde Sözleşmede değişiklik yapılmasına gerek olmaksızın SPK düzenlemeleri yürürlük tarihi itibariyle derhal uygulanır. Burgan Yatırım tarafından yapılan değişikliklerde ise eğer değişiklik müşteri lehine ise derhal uygulanır. Aleyhine yapılan değişiklikler ise müşteriye yazılı olarak ya da hesap özetiyle birlikte veya SMS, e-posta vs. kalıcı verici saklayıcısı ile bildirilir. Değişen Sözleşme şartları bildirimde yer alan uygulama tarihi itibariyle hesabını kapatmamış müşterilerce kabul edilmiş sayılır ve o tarihten itibaren uygulanır. Bu Çerçeve Sözleşmenin Burgan Yatırım tarafından daha sonra elektronik ortamda değiştirilebilmesine dair müşterinin onayı Sözleşmenin sonunda “Müşteri Çerçeve Sözleşme’nin Elektronik Ortamda Değiştirilmesine Dair Onayı” maddesinde alınmıştır. Taraflar diledikleri anda noter aracılığıyla, taahhütlü postayla, telgrafla ve/veya güvenli elektronik imza kullanılarak kayıtlı elektronik posta sistemi ile yazılı bildirimde bulunmak suretiyle bu Sözleşmeyi feshedebilir. Sözleşme, taraflardan herhangi birinin yazılı fesih bildirimi üzerine ilgili fesih bildiriminin karşı tarafa tebliğinden itibaren 1 (bir) işgünü içinde fesihedilmiş sayılır. Müşterinin kimlik tespitinin yapılmaması, Sözleşme kapsamında sunulan hizmetlerin kötüye kullanılması, Xxxxxx Yatırım tarafından hizmet verilmesinin tahammül edilemeyecek derecede zorlaştırılması, tarafların herhangi bir işlem kapsamında doğan ödeme yükümlülüğünün ifasında temerrüde düşmesi ve/veya Sözleşmenin hükümlerinden herhangi birini ihlal etmesi, hukuka aykırı olarak diğer tarafın zararına sebep olması veya diğer haklı nedenlerin
10 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
varlığı halinde derhal fesih hakkı vardır. Eğer var ise sözleşme konusu ürün/hizmet/hesapların son işlem tarihinden itibaren 1 (bir) yıl süre ile kullanılmaması ve bakiyenin Xxxxxx Yatırım tarafından belirlenmiş asgari bakiyenin altında kalması halinde ise Xxxxxx Yatırım Müşterinin hesabını işleme kapatabilecektir. Bu Sözleşmenin sona ermesinden önce taraflarca akdedilmiş ancak vadesi henüz gelmemiş olan işlemler için Sözleşme hükümleri, söz konusu işlemlerin gereğince ifa edilip tamamlanmasına kadar yürürlükte kalır. Bu Sözleşmenin sona ermesi halinde Sözleşmenin gönderme yaptığı diğer Sözleşmeler sona ermez. Müşteri’nin Sözleşme kapsamındaki borçları nedeniyle yasal mercilere ihtiyati haciz ve ihtiyati tedbir talebinde bulunması halinde Xxxxxx Yatırım, teminatsız ihtiyati haciz ve ihtiyati tedbir kararı almaya yetkilidir. Ancak buna rağmen mahkemelerce teminat istendiği takdirde, teminat mektuplarından doğacak komisyon ve her türlü ücret de Xxxxxxx tarafından ödenir. Sözleşmenin sona ermesi halinde, Müşteri’ye ait sermaye piyasası araçları veya Müşteri’nin pozisyonları kapatıldıktan sonra hesabında serbest kalan teminat niteliğindeki sermaye piyasası araçları ve diğer teminatları Müşteri’ye mislen iade edilir.
19. Yürürlük ve Sözleşmenin Ekleri
Bu sözleşme Müşteri’ye yatırım danışmanlığı hizmeti sunulması kapsamında bir işlem yapılmasıyla birlikte yürürlüğe girer. Bu Sözleşmenin en yeni versiyonunun imzalanması ile müşterinin daha önce imzalamış olduğu Sözleşme yürürlükten kalkar ve bundan sonraki işlemlerinde en yeni revizyon tarihli Sözleşme hükümleri uygulanır. Mevzuat nedeniyle bu Sözleşmede yer alan hükümler ise, Sözleşme imza tarihi daha sonraki bir tarih olsa bile, yasal yükümlülük tarihi itibariyle yürürlüğe girmiş sayılır. Müşterinin bu sözleşmeyi imzaladığı tarihteki beyanı, sözleşmenin imza tarihinde yürürlükte olan bilgileri kapsadığını ifade eder. Sözleşme ve eklerinde içeriklerinde herhangi bir değişiklik olması müşteriye e-posta gibi kalıcı veri saklayıcısı ile güncel bilgiler bildirilir. Müşterinin yeni beyan ve tercihleri de hizmet kanallarından temin edilerek kayıt altına alınır.
20. Bilgilendirmeler ve Müşteri Beyanı
20.1. Bilgilendirmeler
ÖRNEKTİR
20.1.1. Çıkar Çatışması Hakkında Bilgilendirme Piyasanın işleyişinden kaynaklanan makul nedenlerden dolayı çıkar çatışmasının önlenememesi durumunda, yatırım kuruluşunun kendisi ile müşterileri arasında ortaya çıkabilecek çıkar çatışmalarının içeriği ve nedenleri hakkında ilgili faaliyet veya hizmeti sunmadan önce müşteriyi bilgilendirmesi gerekir.
20.1.2. Müşteriye Yapılacak Bildirimler Hakkında Bilgilendirme
Müşteri ile yapılacak her türlü iletişimde Müşteri, kişisel elektronik posta adresi bulunması halinde Xxxxxx Yatırım tarafından söz konusu kişisel elektronik posta adresine yapılacak bildirimlerin geçerli bir tebligatın tüm hükümlerini doğuracağını kabul ve beyan eder. Xxxxxx Yatırım, acil ve beklenmedik durumlara karşı iş sürekliliğinin nasıl sağlanacağına ilişkin gerekli tedbirleri almış ve bu konuda Xxxxxx Yatırım’ın iç işleyişine ilişkin iş akış prosedürlerini belirlemiştir. Yapılan tüm değişiklikler Xxxxxx Yatırım’a ait internet sitesinde duyurulur.
20.2. Müşteri Beyanları
Müşteri veya temsilcisi ağzından yazılmış aşağıdaki beyanları bu Sözleşmenin ayrılmaz bir parçasını oluşturur ve ancak müşterinin Xxxxxx Yatırım’a vereceği yazılı talimat ile değiştirilebilir.
Bu çerçeve Sözleşmenin Xxxxxx Yatırım tarafından daha sonra elektronik ortamda değiştirebilmesine onay veririm.
• Xxxxxx Bank müşterisi olmam halinde finansal bilgilerim, kişisel verilerim ile kimlik bilgilerimin Xxxxxx Yatırım ile paylaşılmasına onay veririm.
• Her türlü hesap özetinin, aksini talep etmediğim sürece, sadece nezdinizde kayıtlı e-posta adresime gönderilmesini talep ve kabul ederim.
• “Ticari İleti Gönderim Onayı” bölümünü bireysel müşteri olarak onaylamam; ticari müşteri olarak onaylamam ya da boş bırakmam halinde tarafıma doğrudan pazarlama, reklam, tanıtım, kampanya gibi amaçlarla veri, ses ve görüntü içerikli ticari elektronik iletilerin gönderilmesini ve iletiye ilişkin kayıtların gerektiğinde T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı’na sunulmak üzere kayıt altına alınarak saklanmasını kabul ederim.
• Hizmet kanallarında işlem yaparken görüntü ve konuşmalarımın kayıt edilmesini ve delil olarak kullanılabileceğini beyan ve kabul ederim.
• Xxxxxx Yatırım tarafından bir örneği tarafıma verilmiş olan Tanıtıcı Formu bu Sözleşmeyi imzalamadan önce okuyarak alacağım hizmete ilişkin içerik, kapsam, uygulama ve riskler konusunda bilgilendiğimi kabul ederim.
• Risk ve getiri tercihlerim konusunda işbu Sözleşme’nin ekindeki Müşteri Tanıma Formu’nun ve Yerindelik Testinin Xxxxxx Yatırım ile yaptığım işlemlerde esas alacağını, bilgi vermekten kaçınmış olmam halinde sorumluluğun
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 11
tarafıma ait olduğunu kabul ederim.
• İşbu Sözleşme kapsamında yapacağım işlemler ile ilgili olarak yürürlükteki 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili yönetmelikler uyarınca Xxxxxx Yatırım tarafından istenebilecek her türlü kimlik bilgilerini ve teyidi için gerekli belgeleri ibraz etmeyi kabul ederim.
• Bu Sözleşme çerçevesinde var ise Xxxxxx Yatırım nezdindeki hesabıma yatırmış olduğum para, Sermaye Piyasası Araçları ve tevdi ve teslim etmiş olduğum kıymetli evrak ve sair varlığın kaynağının göstermem istenirse, gerekli bilgileri sağlayacağımı, bunların Türk Ceza Kanunu 000’xxxx xxxxxxx xxxxxxxx “suç geliri” mahiyetinde olmadığını ve yine suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin aklanması suçu teşkil eden fiillerin işlenmesi suretiyle elde edilmiş olmadığını beyan ederim.
• Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuat gereği, Xxxxxx Yatırım’a yatırılan varlıkların mutlaka gerçek sahipleri adına ve hesabına yatırılması gerektiğini bildiğimi, Xxxxxx Yatırım nezdinde adıma açılmış bulunan her türlü hesapları üzerinde kendi adıma ve hesabına hareket ettiğimi, başkası hesabına hareket etmediğim, kendi adıma ve fakat başkası hesabına hareket etmem durumunda kimin hesabına işlem yapıldığını Xxxxxx Yatırım’a yazılı olarak bildireceğimi beyan ederim.
• Tüzel kişi sıfatıyla bu sözleşmeyi imzalamamız halinde sözleşmeyi imzalayan temsilciler dışında Kurumunuz ile imza sirküleri, ticaret sicil gazetesi, vekaletname, mahkeme kararları, talimat ve sair. yollarla kişisel verileri paylaşılan temsilci/ortak/vekil/gerçek faydalanıcı sıfatını haiz diğer gerçek kişilerin kanun kapsamında aydınlatılması sorumluluğu tarafımıza aittir.
KİŞİSEL VERİLERİN İŞLENMESİ HAKKINDA AYDINLATMA METNİ
Bu bilgilendirme metni, 6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu (Kanun) kapsamında Kurumumuzca işlenecek kişisel verilerinize yönelik olarak sizi bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır.
ÖRNEKTİR
a) Veri Sorumlusu
Xxxxxx Yatırım Menkul Değerler Anonim Şirketi (Xxxxxx Yatırım)
b) Kişisel Verilerin Hangi Amaçla İşleneceği
Kişisel verileriniz aşağıdaki amaçlarla sınırlı olarak Kanun’un 5. ve 6. maddelerinde belirtilen kişisel veri işleme şartları dahilinde işlenmektedir.
▪ Müşterinin tanınması, kimlik tespit ve teyit işlemlerinin yapılabilmesi,
▪ Kredi değerlemesi yapılması, istihbarat ve bilgi araştırmaları yapılabilmesi,
▪ Yatırım hizmet ve faaliyetlerinin verilebilmesi için akdedilen ürün ve hizmetlere konu sözleşmelerin koşullarının ifası ve üstlenilen yükümlülüklerin yerine getirilmesi
▪ Risk izleme, alacak yönetimi ve yasal otoritelere raporlama yapılması,
▪ Sahteciliğin/dolandırıcılığın önlenmesi,
▪ Kurum içi operasyon, denetim, risk yönetimi ve diğer faaliyetlerin yürütülmesi,
▪ Şikayet, itiraz ve yasal takip süreçlerinin yönetilmesi,
▪ 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu başta olmak üzere, yatırım faaliyeti kapsamında tabi olunan tüm mevzuatlar gereği yükümlülüklerin yerine getirilmesi,
▪ Güvenliğin sağlanması,
▪ Müşterilere özel ürün/hizmet/teklif faaliyetlerinin planlanması, anılan hizmetlere ve ürünlere yönelik tanıtım, pazarlama, promosyon ve kampanya faaliyetlerinin yapılması,
▪ Kurumumuzun hizmetlerinin en iyi şekilde sunulabilmesi için müşterilerimizin genel ya da profesyonel müşteri segmentinde olup olmadığı ile kredi geçmişi, istatistiki verileri, vb. ile ilgili verilerinin analiz edilmesi, skorlama, performans takibi, segmentasyon, modelleme ve profilleme yapılması,
▪ Kurumumuzun, emir iletimine aracılık sözleşmesi kapsamında yatırım ve finans ürünleri ile ilgili hizmetlerin verilebilmesi, bunlara ilişkin işlemlerin yerine getirilmesi,
c) İşlenen Kişisel Verilerin Kimlere ve Hangi Amaçla Aktarılabileceği
Kişisel verileriniz aşağıda belirtilen taraflar ve paylaşım amaçları ile sınırlı olmak üzere Kanun’un 8. ve 9. Maddelerinde belirtilen şartlar dahilinde paylaşılmaktadır.
▪ Kanunen Bilgi Almaya Yetkili Kamu Kurum ve Kuruluşlar ile Yargı Mercilerine, yasal raporlama yapılması, düzenleme
12 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
ve denetim faaliyetlerinin yürütülmesi, şikayet ve hukuki süreçlerin işletilmesi vd. yasal sebeplerden dolayı,
▪ Destek hizmeti/ yan hizmetlere ilişkin kuruluşlar ve Hukuk Büroları ile Kurumumuza destek ve danışmanlık hizmeti verebilmeleri amacıyla,
▪ Yurt içi ve yurt dışı bağımsız denetim kuruluşları ve derecelendirme kuruluşları ile denetim ve derecelendirme faaliyetlerinin yürütülmesi amacıyla,
▪ Sermaye Piyasası Kurumları ile emir iletimine aracılık sözleşmesi kapsamında müşteri ile hizmet ilişkisinin kurulması, işleyişi ve sona erdirilmesi amacıyla,
▪ Pay sahibimiz ve onun iştirakleri ile Kurumumuz iştiraklerinin konsolide finansal tablo hazırlama çalışmalarında, risk yönetimi ve iç denetim uygulamaları yapılması amacıyla,
▪ Düzenleyici kurumlar ile iç denetim, iç kontrol, risk yönetimi ile risk izleme faaliyetlerinin yürütülmesi amacıyla,
▪ Muhtemel alıcılar ile Kurumumuz paylarının satışında değerleme çalışmaları yapılabilmesi amacıyla,
ç) Kişisel Veri Toplamanın Yöntemi ve Hukuki Sebebi
Kişisel verileriniz aşağıdaki Kurumumuz hizmet kanallarından doğrudan veya dolayı şekilde yasal veya sözleşme kaynaklı hukuki sebeplerden dolayı temin edilebilir.
Doğrudan Veri Toplama Yöntemleri;
▪ Yüz yüze hizmet kanalları
▪ Mesafeli hizmet kanalları (Internet sitesi, Internet şubesi, faks, gibi uzaktan iletişim araçları ile)
▪ Güvenlik kamerası marifetiyle gerçekleştirilen video kaydı ile Dolaylı Xxxxxx Xxxx Toplama Yöntemleri;
ÖRNEKTİR
▪ Destek ve danışmanlık hizmeti veren 3.kişilerden
▪ Sosyal medya, gazete vb. halka açık kanallardan
d) Haklarınız
Kanun’un 11. Maddesine göre kişisel verileriniz ile ilgili şu haklara sahipsiniz;
▪ Kişisel verilerinizin işlenip işlenmediğini öğrenme,
▪ Kişisel verileriniz işlenmişse buna ilişkin bilgi talep etme,
▪ Kişisel verilerinizin işlenme amacını ve bunların amacına uygun kullanılıp kullanılmadığını öğrenme,
▪ Yurt içinde veya yurt dışında kişisel verilerinizin aktarıldığı üçüncü kişileri bilme,
▪ Kişisel verilerinizin eksik veya yanlış işlenmiş olması hâlinde bunların düzeltilmesini isteme ve bu kapsamda yapılan işlemin kişisel verilerinizin aktarıldığı üçüncü kişilere bildirilmesini isteme,
▪ 6698 sayılı Kanun ve ilgili diğer kanun hükümlerine uygun olarak işlenmiş olmasına rağmen, işlenmesini gerektiren sebeplerin ortadan kalkması halinde kişisel verilerinizin silinmesini veya yok edilmesini isteme ve bu kapsamda yapılan işlemin kişisel verilerinizin aktarıldığı üçüncü kişilere bildirilmesini isteme,
▪ İşlenen verilerinizin münhasıran otomatik sistemler vasıtasıyla analiz edilmesi suretiyle aleyhine bir sonucun ortaya çıktığını düşünüyor iseniz buna itiraz etme,
▪ Kişisel verilerinizin kanuna aykırı olarak işlenmesi sebebiyle zarara uğramanız halinde zararınızın giderilmesini talep etme
haklarınızı kullanmak için talebinizi kimliğinizi teyit edici belgeler ile elden teslim edebilir veya xxxxxxxxxxxxx@xx00.xxx.xx adresine güvenli elektronik imzalı olarak iletebilirsiniz. Talebiniz en kısa sürede ve en geç otuz (30) gün içinde ücretsiz olarak sonuçlandırılır. Başvurunuza yönelik işlemlerin ayrı bir maliyeti gerektirmesi halinde, Kurul tarafından belirlenen ücretler tarafınıza fatura edilir. Bu kapsamda 6698 sayılı Kanunu’nun 13. maddesinin 1. fıkrası gereğince, yukarıda belirtilen haklarınızı kullanmak ile ilgili talebinizi, yazılı olarak veya Kişisel Verileri Koruma Kurulu’nun ileride belirleyeceği diğer yöntemlerle Kurumumuza iletebilirsiniz.
Tüzel kişi müşteri yetkili temsilcisi sıfatıyla bu Yatırım Hizmetleri Çerçeve Sözleşmesi’ni imzalayan ve verileri işlenen gerçek kişiler için yukarıdaki aydınlatmaya ilişkin hususlar geçerlidir. İmza sirküleri, ticaret sicil gazetesi, vekaletname, mahkeme kararları, talimat vd. yollarla kişisel verileri işlenen tüzel kişi temsilci/ortak/vekil/gerçek faydalanıcı sıfatını haiz diğer gerçek kişilerin kanun kapsamında aydınlatılması sorumluluğunun tüzel kişiliğin kendisine ait olduğunu önemle hatırlatırız.
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 13
Ticari Müşteri Tanıma ve Başvuru Formu
ÖRNEKTİR
(Tüzel kişiler ile tüzel kişiliğe sahip olmayan ancak adına hesap açılabilen yatırım fonu, emeklilik fonu, adi şirket, joint venture, konsorsiyum, irtibat ofisi, apartman yönetimi, elçilik gibi mal veya kişi birliktelikleri için bu formu kullanınız)
Müşteri Bilgileri | |||
Unvanı: | |||
Vergi Kimlik No: | |||
Faaliyet Konusu: | |||
Adres: | |||
İş Tel: | |||
Cep / Faks No: | |||
E-posta: | |||
Varsa Vekile Ait Bilgiler | ||
Adı Soyadı | ||
TCKN / YKN: | ||
Adres : | ||
Cep / Faks No: | ||
E-posta: | ||
14 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Yetkili Kullanıcı Bilgileri Alternatif erişim kanallarından işlem yapılabilmesi amacıyla tüzel kişiyi temsile yetkili kişinin bilgilerini bu kısma giriniz. Tüzel kişi müştereken temsil edilse dahi, alternatif erişim kanallarından doğası gereği tek bir kişi işlem yapılabilir. Dolayısıyla kullanıcı olarak bildirilen kişiye parola ve şifre verilmesi halinde hesaplardan münferiden işlem yapılır. Kullanıcının tek başına yaptığı işlemler müşteriyi bağlar. | |||
Adı Soyadı: | |||
TCKN / YKN: | |||
Cep / Faks No: | |||
E-posta: | |||
Müşteriyi Temsile Yetkililer | ||
I.Yetkili | II.Yetkili | |
Adı Soyadı | ||
TCKN: | ||
Cep / Faks No: | ||
E-posta: | ||
Diğer Bilgiler | |||
Şirketinizde Siyasi Nüfuz Sahibi Olan Ortağınız Var Mı? | Xxxx | Xxxxx | |
İş Yapılan Ülkeler: | |||
Paranın Kaynağı: | Şirket karı Aile varlığı Yatırım geliri Emlak satışı | Şirket satışı Miras Krediler Çalışma geliri | Tazminat ödemesi Kira geliri Şans oyunları Diğer .............................. |
Çalışan Sayısı: | |||
Ciro Sayısı: | |||
Sektör Bilgisi: | 01- İnşaat Malzemeleri 02- Ayakkabı ve Deri Ürünleri 03- Dayanıklı Tüketim Malları 04- Telekomünikasyon 05- Bilgisayar 06- Ulaşım Araçları 07- Sağlık 08- Gıda | 09- Elektrik, Elektronik Aletler 10- İlaç, Kimyevi Maddeler 11- İçki ve Tütün 12- Sanayi Makinaları 13- Enerji 14- Basın Yayın Hizmetleri 15- Madencilik 16- Tarım, Avcılık, Ormancılık | 17- Tekstil 18- Plastik ve Petrokimya 19- Ağaç Ürünleri 20- Ambalaj 21- Kağıt ve Kağıt Ürünleri 22- Metal Ana Sanayi 23- Petrol 24- Diğer |
ÖRNEKTİR
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 15
FATCA (Yabancı Hesaplar Vergi Uyum Yasası) – (Sadece ticari şirketler için zorunludur) | ||
1. A.B.D’de kayıtlı bir şirket veya finansal kuruluş musunuz? | Xxxx | Xxxxx |
2. FATCA kapsamında bir finansal kuruluş musunuz? Cevabınız “Evet” ise, A.B.D’de kayıtlı mısınız? | Xxxx Xxxx | Xxxxx Xxxxx |
3. A.B.D ortaklı bir şirket misiniz? (Ortağı, ABD vatandaşı veya ABD doğumlu veya ABD’de yerleşik/Green Card sahibi gerçek kişi veya ABD’de kayıtlı bir şirket olan.) Cevabınız “Evet” ise şirketin gelir yapısını* seçiniz. | Evet Aktif | Hayır Pasif |
Not : Guam, Kuzey Xxxxxxx Adaları, Porto Riko, Samoa ve A.B.D Virjin Adaları da A.B.D toprağı sayılmaktadır. *Aktif : Şirketin brüt gelirlerinin %50’sinden fazlası ticaret, üretim, servis vb. gelir kaynaklarından oluşmaktadır. *Pasif : Şirketin brüt gelirlerinin %50’sinden fazlası faiz, temettü, kira geliri, mülk satışı vb. gelir kaynaklarından oluşmaktadır. • Xxxxxx Yatırım’a verdiğimiz bütün bilgilerin hatasız, tam ve doğru olduğunu, • Xxxxxx Yatırım’a verdiğimiz bilgilerde herhangi bir değişiklik olduğu takdirde, Xxxxxx Yatırım değişikliğin olduğu tarihten itibaren en geç 30 takvim günü içerisinde yazılı olarak bilgilendireceğimizi, • Her durumda ve yukarıdakilerden bağımsız olarak, Xxxxxx Yatırım’a verdiğimiz bilgileri düzenli olarak en azından 3 yılda bir kez güncelleyeceğimizi, • İlgili kanunlar ve düzenlemeler altında Xxxxxx Yatırım’ın mevcut hak ve yetkisi saklı kalmak kaydıyla, Xxxxxx Yatırım’a verdiğimiz bilgilerin hatalı, yanlış veya eksik olduğunun kanıtlanması durumunda yükümlülüklerimizi yerine getirmediğimiz gerekçesiyle, Xxxxxx Yatırım hesaplarımızdaki herhangi bir tutarı alıkoymak/kesintiye uğratmak, bloke etmek veya hesaplarımızı kapatmak üzere yetkilendirdiğimizi, • Xxxxxx Yatırım tarafında herhangi bir yükümlülük olmaksızın, Xxxxxx Yatırım’ın kendisinde bulunan kişisel bilgilerimiz, hesap numaralarımız, bakiyelerimiz, ortak hesaplarımız dahil bilgilerimizin tümünü veya bir kısmını şu anda veya gelecekte, kısıtlama olmadan yurtiçindeki veya yurtdışındaki herhangi bir otoriteye, düzenleyici kuruma, kamu kurumuna, kamunun yetkilendirdiği kuruma (bundan sonra “Yetkili Otorite” olarak belirtilir) Xxxxxx Yatırım’ın zamanla tabi olabileceği kanun, kural, yönetmelik ve/veya herhangi diğer bir yasal gereksinim ile uyumlu olmak amacıyla ifşa edebileceğini, • Xxxxxx Yatırım’ın ve/veya Yetkili Otoritenin gerekli zaman aralığında talep edebileceği tüm belge ve formları gereğince imzalayacağımızı, Xxxxxx Yatırım ve belirtilen Yetkili Otoritenin zaman içerisinde soruşturmalarla bağlantılı olarak gereksinim duyacağı destekleyici belgeleri ve ek bilgileri temin edeceğimizi kabul ve taahhüt ederiz. | ||
ÖRNEKTİR
16 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Tüzel Kişi Vergi Mukimlik Beyan Formu
Sayın Müşterimiz,
Tüzel kişi Müşterilerimizin, 01.07.2017 tarihinden sonra Xxxxxx Yatırım nezdinde hesap açtırması durumunda, Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) talimatı gereğince ve 213 Sayılı Vergi Usul Kanunu ve OECD Ortak Raporlama Standardının (CRS) esas alındığı yönetmelikler uyarınca Müşterilerimizin hangi ülkede vergiye tabi olduğu hakkında belirli bilgi toplanması ve bildirim yapılması zorunludur. Bu kapsamda aşağıdaki beyanların verilmesini rica ederiz.
Tüzel Müşterinin Unvanı:
1. Tüzel kişi hangi ülke veya ülkelerde vergi mükellefidir?
Sadece Türkiye Diğer Türkiye ve Diğer
Yanıtınız “Diğer” seçeneğini içeriyor ise, aşağıdaki tabloda vergi mukimi olduğunuz ülkeyi/ülkeleri ve ilgili vergi numarasını/numaralarını belirtiniz.
Vergi Mükellefi Olunan Ülke/Yargı Yetki Alanı | Vergi Kimlik Numarası (VKN) | VKN Yoksa Sebep Olarak A, B veya C Yazınız. | |
1 | |||
2 | |||
3 | |||
ÖRNEKTİR
Sebep A - Hesap Sahibinin mukimi olduğu ülke/yargı yetki alanı, mukimlere herhangi bir vergi numarası vermemektedir.
Sebep B - Hesap Sahibi başka bir sebeple vergi kimlik numarası veya aynı işlevi gören başka bir numara alamamaktadır. (Bu sebebi seçtiyseniz neden vergi kimlik numarası alamadığınızı aşağıdaki tabloda açıklayınız)
Sebep C - Vergi kimlik numarası gerekli değildir. (Not: İlgili yargı yetki alanının iç hukuku uyarınca verilen vergi kimlik numarası bilgisinin toplanması zorunlu değilse bu sebebi seçiniz)
Sebep B’yi seçtiyseniz, aşağıdaki boş alanda vergi kimlik numarasını neden alamadığınızı açıklayınız.
2. Gelir yapısı olarak, aktif veya pasif bir tüzel kişilik misiniz?
Aktif Pasif
(Aktif ve Pasif gelir yapısı için aşağıdaki açıklamaları okuyunuz)
2.1. Aktif Tüzel Kişi: Bir önceki takvim yılına veya diğer uygun bildirim dönemine ait brüt gelirinin %50’sinden azı pasif gelirlerden (kâr payı, faiz, faiz benzeri gelirler, kiralar ve gayri maddi haklar, anüite, finansal varlıklardaki işlemlerde (future, forward, opsiyon vb.) kârın zararı aşan kısmı, kur kazançlarının kur kaybını aşan kısmı, swap üzerinden elde edilen net gelir, nakit değer sigorta sözleşmelerinden elde edilen tutarlar) oluşan ve elinde bulundurduğu varlıkların %50’sinden azını pasif gelirlerin elde edilmesi için kullanan ya da bu amaç için elde tutan finansal olmayan şirketler.
2.2. Pasif Tüzel Kişi: Faaliyet alanı üretim, hizmet vs gibi aktif bir aktiviteye dayanmayan, bir takvim yılında brüt gelirinin %50 den fazlası pasif gelirlerden (kâr payı, faiz, faiz benzeri gelirler, kiralar ve gayri maddi haklar, anüite, finansal varlıklardaki işlemlerde (future, forward, opsiyon vb.) kârın zararı aşan kısmı, kur kazançlarının kur kaybını aşan kısmı, swap üzerinden elde edilen net gelir, nakit değer sigorta sözleşmelerinden elde edilen tutarlar) oluşan ve elinde bulundurduğu varlıkların %50’sinden fazlasını pasif gelirlerin elde edilmesi için kullanan ya da bu amaç için elde tutan finansal olmayan şirketler.
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 17
2.3. Pasif bir tüzel kişilik cevabı verdiyseniz;
- Hesap Sahibini Kontrol Eden Kişi(ler)in* isimlerini belirtiniz:
*Kontrol Eden Kişiler: Bir kurum (tüzel kişi) üzerinde kontrolü olan gerçek kişi(ler)dir.
- Her bir Kontrol Eden Kişi için “Kontrol Eden Kişi Vergi Mukimlik Beyan Formu” doldurunuz.
3. Beyan ve İmza
Bu formun ilişkili olduğu tüm hesap(lar) için Xxxxx Xxxxxx adına imza atmaya yetkili olduğumu beyan ederim.
ÖRNEKTİR
Tarafımca verilen bilginin Hesap Sahibinin Xxxxxx Yatırım ile ilişkisini düzenleyen hüküm ve koşullara tabi olduğunu ve bu formda yer alan bilgiler ile Hesap Sahibi ve Raporlanabilir Hesap(lar) ile ilgili bilgilerin bu hesap(lar)ın bulunduğu ülke/yargı yetki alanı vergi idarelerine verilebileceği, Hesap Sahibinin vergi mukimi olabileceği diğer ülke/yargı yetki alanı veya ülkelerin/yargı yetki alanlarının vergi idareleri ile, finansal hesap bilgileri üzerine bilgi alışverişi yapılmasını düzenleyen devletler arası anlaşmalar uyarınca paylaşılabileceği bilgim dahilindedir. İlgili kanunlar ve düzenlemeler altında Xxxxxx Yatırım’ın mevcut hak ve yetkisi saklı kalmak kaydıyla, Xxxxxx Yatırım’a verdiğimiz bilgilerin hatalı, yanlış veya eksik olduğunun kanıtlanması durumunda yükümlülüklerimizi yerine getirmediğimiz gerekçesiyle, Xxxxxx Yatırım’ı hesaplarımızdaki herhangi bir tutarı alıkoymak/kesintiye uğratmak, bloke etmek veya hesaplarımızı kapatmak üzere yetkilendirdiğimizi kabul ederim.
Bu formda belirtilen Hesap Sahibinin vergi mukimlik statüsünü etkileyen bir durum değişikliği olursa veya burada belirtilen bilgiler doğru veya eksiksiz olmaktan çıkarsa (2.3’de belirtilen kontrol eden kişilere ilişkin bilgilerde meydana gelecek herhangi bir değişiklik dahil olmak üzere), bu durumların ortaya çıkmasından itibaren 90 gün içinde Xxxxxx Yatırım’ı bilgilendireceğimi ve Xxxxxx Yatırım’a 90 gün içinde güncellenmiş beyan formu vereceğimi taahhüt ederim.
Hesap Sahibi değilseniz formu hangi yetkiye dayanarak imzaladığınızı belirtiniz. Bir vekaletnameye istinaden imzalıyorsanız vekaletnamenin onaylı bir kopyasını ekleyiniz.
Yetki Dayanağı:
18 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Bu sözleşmenin “Müşteri Bilgileri” bölümünde beyan ettiğim iletişim numaralarım ve adreslerime telefon, faks, otomatik arama makineleri, e-posta, SMS yoluyla doğrudan pazarlama, reklam, tanıtım, kampanya gibi amaçlarla veri, ses ve görüntü içerikli ticari elektronik iletilerin gönderilmesini ve iletiye ilişkin kayıtların gerektiğinde T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı’na sunulmak üzere kayıt altına alınarak saklanmasını
Onaylıyorum
Onaylamıyorum
Ticari İleti Gönderim Onayı (Gerçek kişi tacir için zorunlu değildir)
İmza
İmza
Sözleşme Nüshası
ÖRNEKTİR
Lütfen kutuya “sözleşmenin bir nüshasını elden aldım” yazınız.
Sözleşme ile Müşteri Tanıma ve Bilgi Formunu kapsayacak şekilde lütfen imzalayınız.
Müşteri İmzası
imza
Ad, Soyad: ...............................................................
Tarih: ......../......../..............
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 19
Gerçek Kişi Müşteri Tanıma ve Başvuru Formu
ÖRNEKTİR
(Gerçek kişi ve gerçek kişi tacirler için bu formu kullanınız)
Müşteri Bilgileri | ||
Adı Soyadı: | ||
TCKN / VKN / YKN: | ||
Adres: | ||
Ev/İş Tel: | ||
Cep/Faks No: | ||
E-posta: | ||
Hesap Sahibinin Varsa Veli/Vasi veya Vekiline Ait Bilgiler | ||
Temsil Şekli: | Veli Vasi Vekil | |
Adı Soyadı: | ||
TCKN/YKN: | ||
Adres: | ||
Cep/Faks No: | ||
E-posta: | ||
20 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Kişisel ve Mesleki Bilgileri | |
Eğitim Durumunuz: | |
Askerlik Durumunuz: | |
Çalışma Şekliniz: | 01- Ücretli 04- Xxx Xxxxx Xxxxxx 07- Ev Hanımı/ Öğrenci 02- Serbest 05- Kamu 08- Emekli 03- Part Time 06- Çalışmıyor 09- İsteğe Bağlı |
İşyerinin Adı: | |
Mesleki/İşyeri Unvanınız: İşyeri Faaliyet Konusu: | 01- Milletvekili-Bakan 11- Operasyon, 21- Esnaf-İşyeri Sahibi 02- Üst Düzey Yönetici Mali İşler (Uzman, 22- Polis 03- Orta Düzey Yönetici Yetkili, Şef 23- Sağlık Personeli 04- Asker Yönetmen, Müdür) 24- Veteriner 05- Sanatçı 12- Danışman 25- Memur 06- Sporcu 13- Eczacı 26- Çiftçi 07- Denetçi, Avukat, 14- Pilot-Kaptan 27- Ofisboy, Xxxxxx, Xxxxx, Savcı 15- Medya Çalışanı Kurye, Tahsildar 08- Doktor, Diş Hekimi 16- Mali Müşavir 28- Aşçı, Garson, 09- Mimar, İç Mimar, 17- Akademisyen Komi, Tezgahtar Mühendis 18- Öğretmen 29- Şoför 10- Satış Pazarlama 19- Teknik Personel 30- İşçi (Uzman, Xxxxxxx, Şef 20- Muhasebeci 31- Diğer Yönetmen, Müdür) 01- Akaryakıt 16- Muhasebe-Mali 27- Taşıt Bakım 02- Silahlı Kuvvetler Müşavirlik 28- Temizlik 03- Bilişim 17- Nakliyat- Hizmetleri 04- Elektrik-Elektronik Taşımacılık 29- Tesisat-Bakım 05- Dış Ticaret-Gümrük 18- Otomotiv Onarım-Çilingir 06- Emlak-İnşaat- 19- Özel Güvenlik 30- Ticaret Mimarlık-Dekorasyon Şirketi (Perakende-Toptan) 07- Finans-Sigorta-Banka 20- Polis 31- Turizm-Otel- 08- Gıda Sanayi 21- Restaurant- Eğlence-Seyahat- 09- Hukuk-Noter Catering Organizasyon 10- İmalat Sanayi 22- Sağlık 32- Üretim-Enerji 11- Insan Kaynakları- 23- Sanat-Edebiyat 33- Tekstil- Kariyer Danışmanlık 24- Sivil Toplum Konfeksiyon 12- Kamusal Kuruluşlar Kuruluşları (Vakıf, 34- Ticaret (Devlet-Yerel) Sendika, Oda, 35- Eğitim ve Kültür 13- Kuyumcu-Döviz Kooperatif) 36- Hizmet Bürosu 14- Madencilik (Taşa 25- Spor 37- Telekominükasyon Toprağa Dayalı) 26- Tarım 38- Kimya-İlaç-Boya 15- Medya-Reklam (Ormancılık, 39- Diğer Odunculuk, Hayvancılık) |
Diğer Bilgiler | |
Siyasi Nüfuz Sahibi Olan Bir Kişi Misiniz? | Xxxx Xxxxx |
İş Yapılan Ülkeler: | |
Paranın Kaynağı: | Şirket karı Şirket satışı Tazminat ödemesi Aile varlığı Miras Kira geliri Yatırım geliri Krediler Şans oyunları Emlak satışı Çalışma geliri Diğer .............................. |
ÖRNEKTİR
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 21
FATCA (Yabancı Hesaplar Vergi Uyum Yasası) – Gerçek Kişi Beyan Formu | ||
1. A.B.D vatandaşı mısınız? (Çifte vatandaşlık dahildir) | Xxxx | Xxxxx |
2. A.B.D doğumlu musunuz? | Xxxx | Xxxxx |
3. A.B.D’de ikamet ediyor musunuz veya Green Card sahibi misiniz? | Xxxx | Xxxxx |
4. A.B.D’de kayıtlı bir adresiniz var mı? Cevabınız “Evet” ise A.B.D’de kayıtlı adresinizi yazınız. ............................................................................................................................................................. | Xxxx | Xxxxx |
5. A.B.D’de kayıtlı bir telefonunuz var mı? Cevabınız “Evet” ise A.B.D’de kayıtlı telefonunuzu yazınız. ............................................................................................................................................................. | Xxxx | Xxxxx |
6. X.X.X Xxxxxxxxx veya A.B.D adresine sahip bir kişiyle vekil/vekalet ilişkiniz var mı? | Xxxx | Xxxxx |
Not: Guam, Kuzey Xxxxxxx Adaları, Porto Riko, Samoa ve A.B.D Virjin Adaları da A.B.D toprağı sayılmaktadır. • Xxxxxx Yatırım’a verdiğim bütün bilgilerin hatasız, tam ve doğru olduğunu, •Xxxxxx Yatırım’a verdiğim bilgilerde herhangi bir değişiklik olduğu takdirde, Xxxxxx Yatırım’ı değişikliğin olduğu tarihten itibaren en geç 30 takvim günü içerisinde yazılı olarak bilgilendireceğimi, • Her durumda ve yukarıdakilerden bağımsız olarak, Xxxxxx Yatırım’a verdiğim bilgileri düzenli olarak en azından 3 yılda bir kez güncelleyeceğimi, • İlgili kanunlar ve düzenlemeler altında Xxxxxx Yatırım’ın mevcut hak ve yetkisi saklı kalmak kaydıyla, Xxxxxx Yatırım’a verdiğim bilgilerin hatalı, yanlış veya eksik olduğunun kanıtlanması durumunda yükümlülüklerimi yerine getirmediğim gerekçesiyle, Xxxxxx Yatırım’ı hesaplarımdaki herhangi bir tutarı alıkoymak/kesintiye uğratmak, bloke etmek veya hesaplarımı kapatmak üzere yetkilendirdiğimi, • Xxxxxx Yatırım tarafında herhangi bir yükümlülük olmaksızın, Xxxxxx Yatırım’ın kendisinde bulunan kişisel bilgilerim, hesap numaralarım, bakiyelerim, ortak hesaplarım dahil bilgilerimin tümünü veya bir kısmını şu anda veya gelecekte, kısıtlama olmadan yurtiçindeki veya yurtdışındaki herhangi bir otoriteye, düzenleyici kuruma, kamu kurumuna, kamunun yetkilendirdiği kuruma (bundan sonra “Yetkili Otorite” olarak belirtilecektir) Xxxxxx Yatırım’ın zamanla tabi olabileceği kanun, kural, yönetmelik ve/veya herhangi diğer bir yasal gereksinim ile uyumlu olmak amacıyla ifşa edebileceğini, • Xxxxxx Yatırım’ın ve/veya Yetkili Otoritenin gerekli zaman aralığında talep edebileceği tüm belge ve formları gereğince imzalayacağımı, • Xxxxxx Yatırım’a ve belirtilen Yetkili Otoritenin zaman içerisinde soruşturmalarla bağlantılı olarak gereksinim duyacağı destekleyici belgeleri ve ek bilgileri temin edeceğimi kabul ve taahhüt ederim. | ||
ÖRNEKTİR
22 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Gerçek Kişi Vergi Mukimlik Beyan Formu
Sayın Müşterimiz,
Gerçek kişi Müşterilerimizin, 01.07.2017 tarihinden sonra Xxxxxx Yatırım nezdinde hesap açtırması durumunda, Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) talimatı gereğince ve 213 Sayılı Vergi Usul Kanunu ve OECD Ortak Raporlama Standardının (CRS) esas alındığı yönetmelikler uyarınca Müşterilerimizin hangi ülkede vergiye tabi olduğu hakkında belirli bilgi toplanması ve bildirim yapılması zorunludur. Bu kapsamda aşağıdaki beyanın verilmesini rica ederiz.
Müşterinin Adı - Soyadı:
1.Hangi ülke veya ülkelerde vergi mükellefisiniz? Sadece Türkiye Diğer Türkiye ve Diğer
Yanıtınız “Diğer” seçeneğini içeriyor ise, aşağıdaki tabloda vergi mukimi olduğunuz ülkeyi/ülkeleri ve ilgili vergi numarasını/numaralarını belirtiniz.
Vergi Mükellefi Olunan Ülke/ Yargı Yetki Alanı | Vergi Kimlik Numarası (VKN) | VKN Yoksa Sebep Olarak A, B veya C Yazınız | |
1 | |||
2 | |||
3 | |||
ÖRNEKTİR
Sebep A - Hesap Sahibinin mukimi olduğu ülke/yargı yetki alanı, mukimlere herhangi bir vergi numarası vermemektedir.
Sebep B - Hesap Sahibi başka bir sebeple vergi kimlik numarası veya aynı işlevi gören başka bir numara alamamaktadır. (Bu sebebi seçtiyseniz neden vergi kimlik numarası alamadığınızı aşağıdaki alanda açıklayınız)
Sebep C - Vergi kimlik numarası gerekli değildir. (Not: İlgili yargı yetki alanının iç hukuku uyarınca verilen vergi kimlik numarası bilgisinin toplanması zorunlu değilse bu sebebi seçiniz)
Sebep B’yi seçtiyseniz, aşağıdaki boş alanda vergi kimlik numarasını neden alamadığınızı açıklayınız.
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 23
2. Beyan ve İmza
Bu formun ilişkili olduğu tüm hesap(lar) için Hesap Sahibi olduğumu (veya Xxxxx Xxxxxx adına imza atmaya yetkili olduğumu) beyan ederim.
Tarafımca verilen bilginin Hesap Sahibinin Xxxxxx Yatırım ile ilişkisini düzenleyen hüküm ve koşullara tabi olduğunu ve bu formda yer alan bilgiler ile Hesap Sahibi ve Raporlanabilir Hesap(lar) ile ilgili bilgilerin bu hesap(lar)ın bulunduğu ülke/yargı yetki alanı vergi idarelerine verilebileceği, Hesap Sahibinin vergi mukimi olabileceği diğer ülke/yargı yetki alanı veya ülkelerin/yargı yetki alanlarının vergi idareleri ile, finansal hesap bilgileri üzerine bilgi alışverişi yapılmasını düzenleyen devletler arası anlaşmalar uyarınca paylaşılabileceği bilgim dahilindedir. İlgili kanunlar ve düzenlemeler altında Xxxxxx Yatırım’ın mevcut hak ve yetkisi saklı kalmak kaydıyla, Xxxxxx Yatırım’a verdiğim bilgilerin hatalı, yanlış veya eksik olduğunun kanıtlanması durumunda yükümlülüklerimi yerine getirmediğim gerekçesiyle, Xxxxxx Yatırım’ı hesaplarımdaki herhangi bir tutarı alıkoymak/kesintiye uğratmak, bloke etmek veya hesaplarımı kapatmak üzere yetkilendirdiğimi kabul ederim.
Bu beyan içinde yer alan ifadelerin bildiğim ve inandığım şekilde tam ve doğru olduğunu beyan ederim. Bu formun
ÖRNEKTİR
1. sorusunda belirtilen bireyin vergi mukimlik statüsünü etkileyen bir durum değişikliği olursa veya burada belirtilen bilgiler doğru veya eksiksiz olmaktan çıkarsa, bu durumların ortaya çıkmasından itibaren 90 gün içinde Xxxxxx Yatırım’ı bilgilendireceğimi ve Xxxxxx Yatırım’a 90 gün içinde güncellenmiş kayıt formu ve Beyanname vereceğimi taahhüt ederim.
Hesap Sahibi değilseniz formu hangi yetkiye dayanarak imzaladığınızı belirtiniz. Bir vekaletnameye istinaden imzalıyorsanız vekaletnamenin onaylı bir kopyasını ekleyiniz.
Yetki Dayanağı:
24 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Bu Sözleşmenin “Müşteri Bilgileri” bölümünde beyan ettiğim iletişim numaralarım ve adreslerime telefon, faks, otomatik arama makineleri, e-posta, SMS yoluyla doğrudan pazarlama, reklam, tanıtım, kampanya gibi amaçlarla veri, ses ve görüntü içerikli ticari elektronik iletilerin gönderilmesini ve iletiye ilişkin kayıtların gerektiğinde T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı’na sunulmak üzere kayıt altına alınarak saklanmasını
Onaylıyorum Onaylamıyorum
Ticari İleti Gönderim Onayı
İmza
İmza
Sözleşme Nüshası
ÖRNEKTİR
Lütfen kutuya “sözleşmenin bir nüshasını elden aldım” yazınız.
Sözleşme ile Müşteri Tanıma ve Bilgi Formunu kapsayacak şekilde lütfen imzalayınız.
Müşteri İmzası
imza
Ad, Soyad: ...............................................................
Tarih: ......../......../..............
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 25
Ek-1 Yatırım Danışmanı
Adı Soyadı | Telefon Numarası | e-posta adresi | Posta adresi |
Ek-2 Ücret, Komisyon ve Masraf Tarifesi
Müşteri yatırım danışmanlığı hizmeti karşılığında Xxxxxx Yatırım’a aylık TL+KDV ücret
ödemeyi kabul ve taahhüt eder. Xxxxxx Yatırım işbu ücret için müşteriye fatura düzenleyecektir.
Tanıtıcı Form
Yatırım Danışmanlığına İlişkin İlkeler
Xxxxxx Yatırım tarafından, bu sözleşme kapsamında yatırım danışmanlığı faaliyetinin yürütülmesi sırasında:
a) Yatırımcıların yerindelik testi kapsamında elde edinilen bilgileri dikkate alınarak en uygun yatırım kararını almalarını sağlayacak yönde tavsiyede bulunulur;
b) Sunulan yorum ve tavsiyelerde yatırımcıları yanıltıcı, aldatıcı, bilgi ve tecrübe eksikliklerini istismar edici, yanlış, gerçek dışı veya “en sağlam”, “en iyi”, “en güvenilir” gibi subjektif ve abartılı ifadelere yer verilmez;
c) Yorum ve tavsiyelerin özenle hazırlanması ve objektif olması sağlanır;
ÖRNEKTİR
ç) Sunulan yorum ve tavsiyelerin güvenilir kaynak, belge, rapor ve analizlerle desteklenmesi, söz konusu kaynakların kesinliği hakkında şüphelerin bulunması durumunda bu hususa açıkça yer verilmesi sağlanır;
d) Herhangi bir sermaye piyasası aracının halka arzına ilişkin olarak yapılan yorum ve analizlerde, yatırımcıların doğru ve eksiksiz bilgilendirilmesini teminen, yayımlanmışsa izahname ve satışa ilişkin belgelerde yer alan bilgiler kullanılır, aksi takdirde söz konusu halka arza ilişkin ayrıntılı bilgilerin yer aldığı izahname ve satışa ilişkin diğer belgelerin yayımlanacağı belirtilir;
e) Belirli bir getirinin sağlanacağına dair herhangi bir vaat veya taahhütte kesinlikle bulunulmaz;
f) Her türlü öngörü, tahmin ve fiyat hedeflerine, bunların öngörü, tahmin ve fiyat hedefi olduğu açıkça belirtilmek suretiyle yer verilir ve bunların oluşturulmasında kullanılan tüm önemli varsayımlar belirtilir;
g) Kurulun faaliyet alanına giren sonuçlanmış ya da sonuçlanmamış konular hakkında yalan, yanlış, yanıltıcı ve mesnetsiz bilgi, haber ve yorum sunulmaz;
ğ) Yatırımcıların yatırım kararlarını etkileyebilecek nitelikte olan araştırma sonuçları, yatırımcılara duyurulmadan önce kurum veya üçüncü şahısların lehine kullanılmaz.
Yatırım Danışmanlığı Kapsamında Sunulacak Bilgi ve Tavsiyelerin Oluşturulmasında Kullanılan Kaynak- lar, Yatırım Stratejileri ve Analiz Yöntemleri
Xxxxxx Yatırım, Yatırım Danışmanlığı faaliyetini yürütürken aşağıdaki kaynaklardan, yatırım stratejilerinden ve analiz yöntemlerinden faydalanır.
26 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Kaynaklar
• T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı vb. resmi kaynaklar ve bu kaynaklarda yer alan her türlü istatistiki veriler.
• Borsa İstanbul (BIST) sertifikalı ücretli veri dağıtım kanalları.
• BIST’e açıklanmış ve bağımsız denetimden geçmiş şirket bilanço ve gelir tabloları ile şirketlerin kamuoyu bildirimleri.
• Xxxxxx Yatırım Araştırma Bölümü ile yerli ve yabancı kaynaklı ekonomi, şirket, sektör raporları.
• Xxxxxx Yatırım, talep edilmesi halinde kullandığı kaynakları açıklamakla yükümlüdür.
Yatırım Stratejileri ve Analiz Yöntemleri
• Xxxxxx Yatırım, farklı risk profillerine sahip yatırımcı kitlelerine kısa, orta ve uzun vadeli olmak üzere özelleştirilmiş yatırım stratejileri sunar.
• Bu stratejilerde hedeflenen getiriye profile uygun risk anlayışı ile ulaşmak temel amaç olarak belirlenir.
• Yatırım tavsiyeleri, hedeflere ulaşma amacıyla uygulanabilecek strateji ve eylem planlarını içerir.
• Xxxxxx Yatırım, farklı risk gruplarına önerdiği tüm yatırımları sonuçlanıncaya kadar sürekli takip eder, bilgilendirme sağlar ve zamanlama konusunda yönlendirici önerilerde bulunur.
• Xxxxxx Yatırım, anlık, günlük, haftalık, aylık veya yıllık ekonomik, siyasal ve sosyal gelişmeleri değerlendirerek ilgili vadelere ışık tutan analizlerini yatırımcılar ile paylaşır.
• Bu analizlerin uygulanmasında temel analiz ve teknik analiz yöntemleri ile kantitatif ve kalitatif yaklaşımlar uygulanır.
• Xxxxxx Yatırım, talep edilmesi halinde analiz yöntemlerini açıklamakla yükümlüdür.
Bilgi ve Tavsiyelerin Müşteriye Sunuluş Biçimiyle İlgili Esaslar
ÖRNEKTİR
• Xxxxxx Yatırım, yukarıda bahsi geçen bilgi ve tavsiye paylaşımını ağırlıklı olarak e-posta, telefon ve internet kanalları ile paylaşır.
• Yatırım Danışmanlığı çerçevesinde içerik, vade, öneri kapsamı, risk-getiri uygunluğu, bilgi ve veri detayları farklılık gösteren çeşitli danışmanlık ürünleri Müşteri ile paylaşılır.
• Bu ürünler e-posta, internet sayfaları, kısa mesaj servisi (SMS) ağırlıklı olmak üzere yazılı, sözlü ve görsel medya aracılığıyla müşteriler ile paylaşılır.
• Ürünlerin yayınlanma periyotları içeriklerine ve piyasa gelişmelerine göre seanslık, günlük, haftalık, aylık veya anlık olarak değişiklik gösterebilir.
• Yatırım Danışmanlığı ürün ve tavsiyelerinin ilgili müşteriler ile aynı anda ve mümkün olan en seri biçimde paylaşılması esastır.
• Yatırım Danışmanlığı sözleşmesi imzalayan Müşteri, yatırım danışmanına e-posta ve telefon ile de sorularını yöneltebilirler.
Olası Çıkar Çatışmaları
• Yatırım danışmanları, çalışmaları sırasında ortaya çıkabilecek çıkar çatışmalarından uzak kalmak, dürüstlük ve tarafsızlıklarını etkileyebilecek hiç bir müdahaleye imkan vermemek zorundadırlar.
• Xxxxxx Yatırım, müşterilerin piyasa koşullarına karşı korunması ve müşteri menfaatinin önceliğinin gözetilmesi konusunda en iyi gayret esası ile hareket eder.
• Xxxxxx Yatırım çalışanları, doğrudan veya dolaylı olarak kendileri ile müşterileri arasında bir çıkar çatışması olduğunda, öncelikle müşterisinin menfaatini gözetmekle, müşteriler arasındaki çıkar çatışmalarının önlenememesi halinde ise müşterilerine adil davranmakla yükümlüdür.
• Xxxxxx Yatırım, yatırımcıların çıkarını ve piyasanın bütünlüğünü gözetecek dürüstlük ilkelerine uymakla ve bu amaç doğrultusunda müşteriyle olan ilişkilerinde çıkar çatışmalarını önlemek ve buna uygun bir organizasyon oluşturmakla yükümlüdür.
• Xxxxxx Yatırım, aracı kurum gelir yapısından kaynaklanabilecek olası çatışmalara karşı müşteri çıkarlarını her zaman öncelikli tutar.
• Xxxxxx Yatırım çalışanları, kendi çıkarlarını gözeterek müşteri aleyhine sonuçlanabilecek öneri ve işlemlerde bulunamazlar.
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 27
Bu Kısım Xxxxxx Yatırım Personeli Tarafından Doldurulacaktır.
Sayın Çalışan,
Lütfen Müşteri Tanıma ve Başvuru Formu üzerinde aşağıdaki kontrolleri yapınız.
Bireysel Müşteri Tanıma ve Beyan Formunda
o Müşteri bilgileri tam doldurulmuş olmalı.
o Veli, vasi veya vekaleten hesap açılıyorsa, bu kısım doldurulmuş olmalı.
o Ticari ileti gönderi onay bölümünde sadece bir kutu Xxxxxxx tarafından imzalanmış olmalı.
o Bilgi paylaşım bölümünde sadece bir kutu Müşteri tarafından imzalanmış olmalı.
o FATCA formunda,
• Soruların hepsine “Hayır” cevabı verilmiş ise, Müşteri FATCA kapsamında değildir.
• 2 ve 3. sorulardan herhangi birine “Evet” cevabı verilmiş ise, Müşterinin W-9 Formunu
doldurmasını sağlayınız.
• 2 ve 3. sorulardan herhangi birine “Evet” cevabı verilmiş ancak Müşteri A.B.D vergi mükellefi olmadığını belirtiyorsa W-8BEN Formuna ek olarak A.B.D vergi mükellefi olmadığını teyit eden belge sunmasını sağlayınız (Vergi muafiyeti, vatandaşlıktan çıkma belgesi gibi).
• 4, 5 ve 6. sorulardan herhangi birine “Evet” cevabı verilmiş ise; Müşterinin A.B.D vergi mükellefi olması durumunda, W-9 Formunun; değilse W-8BEN Formunun doldurulmasını sağlayınız.
o Sözleşme nüshasının elden teslim aldığı Xxxxxxx tarafından el yazısı ile yazılmış olmalı.
o Tarih ve imza atılmış olmalı.
o Hesap açılması için gerekli belgeler tamamlanmış olmalıdır.
Ticari Müşteri Tanıma ve Beyan Formunda
o Müşteri bilgileri tam doldurulmuş olmalı.
ÖRNEKTİR
o Tüzel kişi temsilcilerin bilgileri ilgili kutuya yazılmış olmalı.
o Ticari ileti gönderi bölümünde bir kutu Xxxxxxx tarafından imzalanmış olmalı.
o Bilgi paylaşım bölümünde bir kutu Müşteri tarafından imzalanmış olmalı.
o FATCA formunda,
• Soruların hepsine “Hayır” cevabı verilmiş ise, Müşteri FATCA kapsamında değildir.
• Birinci soruya verilen yanıt “Evet” ise, müşterinin W-9 Formunu doldurmasını sağlayınız.
• İkinci soruda müşterinin FATCA kapsamında bir finansal bir kuruluş olduğunu ve A.B.D’de kayıtlı
olmadığını belirtmesi durumunda Müşterinin W-8BEN-E Formunu doldurmasını sağlayınız.
• Birinci soruya “Hayır” ve üçüncü soruya “Evet” yanıtı verilmesi durumunda, müşterinin
W-8BEN-E Formunu doldurmasını sağlayınız.
o Tarih ve imza atılmış olmalı.
o Hesap açılması için gerekli belgeler tamamlanmış olmalıdır.
Yatırım Danışmanlığı Hizmeti
o Yatırım Danışmanlığı Sözleşmesi
o Yerindelik Testi / Yerindelik Testi Sonuç Bildirimi
28 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Yukarıdaki kontroller sonucu eksiklik yoksa, lütfen aşağıdaki kutuyu imzalayınız.
Müşterinin verdiği bilgileri kontrol ettiğimi ve sözkonusu bilgilere istinaden işlem yaptığımı, müşteri imzalarının huzurumuzda atıldığını beyan ederim. | |
Personel Adı Soyadı: | |
Personel Sicil No: | |
Tarih: | |
Personel İmzası: | |
ÖRNEKTİR
Xxxxxx Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 29
ÖRNEKTİR
Genel Müdürlük
Xxxxxx Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Xxxxxx Xxx. Xxxx Xxxxxxxxx Xxx Xx: 00 00000 Xxxxxxx / Xxxxxxxx / Xxxxxxx
Tic. Sicil No: 270215 Tel: x00 000 000 0000
Faks: x00 000 000 0000
Çağrı Merkezi
0850 224 3 444
30 XXXXXX YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.