ANASÖZLEŞME VE TÜZÜK

ANASÖZLEŞME VE TÜZÜK

ŞİRKETLER KANUNU FASIL 113

HİSSELERİYLE MAHDUT MESULİYETLİ LİMİTED ŞİRKET

AKFİNANS BANK LTD. ANA SÖZLEŞME.

1.	Şirketin adı Akfinans Bank Ltd.
2.	Şirketin merkezi Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde olacaktır.
3.	Şirketin kuruluş gayeleri aşağıda verilmiştir:
	A.	Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde Bankacılık Yasası ve altında çıkarılan mevzuata uygun olarak münhasıran her türlü bankacılık işlemleri yapmak.
	B.	Bankacılık işlemlerini yerine getirirken halen yürürlükte olan yasa ve tebliğlere, tüzük ve yönetmenliklere uygun olarak ve Merkez Bankasından izin alınması gerektiği hallerde izin almak kaydı ile;
	(a)	i.	Mevduat kabul etmek
		ii.	gerçek ve tüzel kişilere kredi vermek
		iii.	menkul ve gayrı menkul mal sahibi olmak ve bunlarla ilgili her türlü muameleleri yapmak
		iv.	Kambiyo muameleleri yapmak
		v.	Teminat mektupları vermek
		vi.	Senet tahsil etmek.
		vii.	Kıymetli evrak ve sened muhafaza etmek ve bankaların yasalar çerçevesinde yapabileceği sair her türlü bankacılık işlemlerini yerine getirmek.
	(b)	Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti içinde ve dışında şubeler açmak: bu amaçla menkul ve gayrimenkul her neviden ayni veya şahsi haklar satın almak, inşa veya imar etmek.
	(c)	Şirketin herhangi bir malını satmak veya mübadele etmek.
	(d)	Başka bankalarla Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti içinde ve dışında işbirliği yapmak, onları temsil etmek.
	(e)	Bono, Poliçe, tahvil, teminat ve ciro edilebilir her türlü kıymetli evrak keşide etmek, tanzim etmek, kabul etmek, iskonto etmek, imza etmek, ihraç etmek.
	(f)	Şirketin uygun göreceği şekillerde ve özellikle şirketin mevcut ve müstakbel mallarına talep edilmiş sermaye de dahil olmak üzere tamamen veya kısmen mükellefiyet tahmil ederek borçlanmak veya para temin etmek. 1/..

(g)	Satın almak ve iştirak taahhüdünde bulmak suretiyle benzeri bir şirket veya kuruluşun hisse senedi veya sermaye hisselerine veya diğer menfaatlerine sahip olmak, mükellefiyetlerini devralmak ve satmak ve devretmek.
(h)	Gerek KKTC içerisinde gerekse dış ülkelerde bankalarca uygulanan kredi kartları ihracı (issuing), kredi kartları kabulü (acquiring) ve bunlarla ilgili tüm operasyon ve pazarlama faaliyetlerinde bulunmak ve bu maksatlar için yurt içinde veya yurt dışında gerçek veya tüzel kişilerle işbirliği yapmak.
(i)	Ekonomik ve finansal göstergelere, sermaye piyasası araçlarına, mala, kıymetli madenlere ve dövize dayalı, vadeli işlem sözleşmelerinin, opsiyon sözleşmelerinin birden fazla türev aracı içeren basit veya karmaşık yapıdaki finansal araçların alımı, satımı ve aracılık işlemleri yapmak.
(j)	Sermaye piyasası araçlarının; alım ve satımı ile geri alım veya tekrar satım taahhüdü, ihraç veya halka arz yoluyla satışına aracılık etmek veya daha önce ihraç edilmiş olan sermaye piyasası araçlarının aracılık maksadıyla alım satımının yürütülmesi işlemleri yapmak.
(k)	Yatırım danışmanlığı, Portföy işletmeciliği ve yönetimi, Faktoring ve forfaiting işlemleri yapmak.
(l)	Bankalararası piyasada para alım satımı işlemlerine aracılık yapmak.
(m)	Sigorta acenteliği ve bireysel emeklilik aracılık hizmetleri sunmak.
(n)	İcar satış (hire-purchase)finansman işlemleri yapmak.
(o)	Merkez Bankasınca belirlenecek diğer faaliyetleri yapmak.
C.	Bankacılık Faaliyetlerini yerine getirebilmek için gerekli personel istihdam etmek ve yürürlükteki mevzuata uygun olarak istihdam şartlarını hazırlamak.
D.	Şirketin faaliyetleri ile ilgili olarak gazetelere ilan vermak, reklam, broşür kitap hazırlayıp yayınlamak.
E.	Herhangi bir hayır müessesesini veya milli teşekkülü veya diğer benzeri amme teşekküllerini desteklemek veya bunların üyesi olmak veya bunlara yardım etmek.
F.	Şirketin kurulması, tescili, sermayesi ve hisse senedi ile ilgili yapılan masrafları kısmen veya tamamen şirket kaynaklarından ödemek.
G.	Şirketin muamele yapabileceği veya şirket menfaatına olduğuna inanılan ruhsat, icar ve telif hakları için müracaatta bulunmak ve bunları satın almak.
H.	Ayni veya şahsi veya menkul veya gayrımenkul herhangi bir mülkü hibe olarak kabul etmek veya hibe etmek.
I.	Her türlü taşınır ve taşınmaz malları almak, satmak, kiralamak, kiraya vermek lehte ve aleyhte rehin, ipotek, intifa, irtifak hakları taşınmaz mal yükümlülükleri ve diğer hakları tesis etmek ve açtığı krediler karşılığında taşınır mal rehni, ticari işletme rehni, taşınmaz mal ipoteği de dahil olmak üzere her türlü teminatı almak
J.	Satın almak ipoteğe vermek, ( İpotekle borç para vermek) ipotek feshi yapmak, ödenmeyen ipoteklerin satışını yapmak, haciz koydurmak, mali hibe etmek; Yukarıdaki işler ve/veya her hangi bir iş için DİREKTÖRLER vekili tayin edebilir. 2/..

K. Şirketin kanaatince yukarıda zikredilen gayelerin veya herhangi birinin tahakkuku ile ilgili olan veya tahakkukuna yardımcı diğer bütün işleri yapmak.

Yukarıdaki fıkraların birbirlerinden bağımsız ve ayrı telakki edildiklerini ve herhangi birinde zikredilen gayelerin diğerlerinde mevcut gayelere yardımcı nitelikte farz edilmediği beyan olunur.

4.	Şirket hissedarlarını mesuliyeti taahhüt etmiş oldukları sermaye hisseleri ile sınırlıdır.
5.	Şirketin kayıtlı sermayesi 25,000,000 TL (Yirmi Beş Milyon Türk Lirası) olup , beheri 1 TL’den 25,000,000 (Yirmi Beş Milyon ) adet hisseye bölünmüştür. Biz aşağıda isim ve adresleri verilen şahıslar bu anasözleşme mucibince bir şirket kurmayı arzuladığımız ve aşağıda isimlerimizin karşısında görülen miktarda şirketin sermayasinden hisse almayı kabul ve deruhte ettiğimizi beyan ederiz.

Xxxx Xxxxx ve Tarifi		Almayı Taahhüt Edilen Hisse Adeti	İmza
1.	Adem Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx Sokak- Lefkoşa. Xx Xxxxxx: K.K.T.C. K.K.No.08887	33,500.(..........................)	................................
2.	Xxxxx Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx Sokak- Lefkoşa. Xx Xxxxxx: K.K.T.C. K.K.No.023476	8,500(............................)	.................................
3.	Xxxxxxx Xxxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa. Xx Xxxxxx: K.K.T.C. K.K.No.030198	1,700 (..............................)	..................................
4.	Xxxx Xxxx Xxxxxx	100 (...............................)	..................................
	4, Xxxxx Xxxxxx
	Xxxxxx sokak
	lefkoşa.
	Xx Xxxxxx:
	K.K.T.C.
	K.K.No.018915
			3/..

5.	Xxxxxxx Xxxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa Çocuk/14.7.1988	100 (................................)	.................................
6.	Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa Çocuk/6.10.1993	100 (...................................)	................................
7.	Ertuğ Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa. Xx Xxxxxx: K.K.T.C. K.K.No.121185	1,800 (...............................)	................................
8.	Şebnem Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa. Xx Xxxxxx: K.K.T.C. K.K.No.144865	100 (...................................)	.................................
9.	Adem Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa Çocuk/29.8.1992	100 (..............................)	..................................
10.	Xxxxxx Xxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa İş Sahibi: K.K.T.C K.K.No.121186	1,800 (...............................)	.................................
11.	Xxxxx Xxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa İş Sahibi: K.K.T.C K.K.No.135443	100 (.............................)	.................................. 4/..

12.	Xxxx Xxxxx Xxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa Çocuk/10.2.1996	100 (..............................)	..................................
13.	Xxxxxxx Xxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa İş Sahibi: K.K.T.C K.K.No.137383	2,000 (................................)	.................................
	TOPLAM	50,000

Yukarıdaki İmzalara Şahit:............................................

:..........................................

:..........................................

:..................................1997

5/..

ŞİRKETLER KANUNU FASIL 113

HİSSELERİYLE MAHDUT MESULİYETLİ LİMİTED ŞİRKET

AKFİNANS BANK LTD.

TÜZÜĞÜ

TEFSİR

1.	a)	Bu Tüzükte: “Şirket” Fasıl 113 Şirketler Yasası tahtında kurulan Bankacılık Yasası altında faaliyet gösteren Bankayı anlatır. “mühür” şirketin resmi mühürünü anlatır; “sekreter” şirket sekreterliğini yapmak için atanan herhangi bir kişiyi anlatır; “Merkez Bankası” Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti Merkez Bankasını anlatır;
	b)	Şirketler yasası, Bölüm 113’ün birinci cetvelinin “A” tablosundaki nizamname hükümleri şirkete uygulanmaz.

HİSSELER

2.	Şirketin satışa çıkarılmamış hisselerinin tahsis şartlarını genel kurul tesbit eder ve bu hususta gereken salahiyetleri Yönetim kuruluna verir.
3.	Şirket, hissedarlar sicilinde kaydedilen kişiye 2 ay zarfında şirkette sahip olduğu hisseler için bir hisse senedi (sertifikası) verir. Her hisse senedi (sertifikası) şirket mühürünü taşır ve hisse adedi ile hisseler için ödenen miktarı gösterir. Müşterek hisse sahiplerinin birine hisse senedi (sertifikası) gönderildiğinde şirket bu mükellefiyetini yerine getirmiş olur.
4.	Hisse senedinin (sertifikasının) kaybolması veya yenilenmesinin talep edilmesi halinde şirket Yönetim Kurulunun talep edeceği şartları yerine getirenlere yeni hisse senedi (sertifikası) verilir.
5.	Şirket, direkt veya dolaylı olarak kendi hisselerinin veya tabi olduğu holding şirket hisselerinin satın alınmasında hiçbir şekilde mali yardımda bulunamaz. Ancak bu madde kuralları Fasıl 113 Şirketler yasanın 53 (1) maddesi şart bendinde sözü edilen işlemleri yasaklamaz.

İHTİYATİ HACİZ

6. Şirket, ödenmemiş hisseler üzerinde birinci derecede ihtiyati haciz hakkına sahiptir. Yönetim Kurulu herhangi bir apeli bu madde kuralları kapsamı dışında mütelaa edebilir. Şirketin ödenmemiş hisse ile ilgili ihtiyati haciz koyması, ilgili hisse için ödenecek tüm temettüleri de kapsamına alır.
1/..

7.

Şirket ihtiyati haciz konan hisseleri Yönetim Kurulunun uygun göreceği şekilde satabilir. Ancak böyle bir satışa gidilmeden önce apelin ödeme gününün dolması ve şirket sicilinde kayıtlı hissedara veya hukuki temsilcilerine 14 gün süreli bir ihbar verilmesi gereklidir. Söz konusu hisseleri satın alan şirket siciline tescil edilir ve satış işlemindeki herhangi bir usulsüzlük veya geçersizlikten etkilenmez.

8.

Hisse satışı ile ilgili hasılat ihtiyati hacize konu olan apel için kullanılır, bakiye ise satış tarihinde hisseler üzerinde mülkiyet hakkı olan kişiye ödenir.

TAAHHÜT EDİLEN HİSSELERİN ÖDENMESİ İÇİN ÇAĞRIDA BULUNMA

9.	Çağrı, Yönetim Kurulunun çağrının yapılmasına yetki veren kararın alındığı tarihte yapılmış sayılır.
10.	Bir hissenin ortak sahipleri , o hisse ile ilgili olarak yapılan tüm çağrıları müştereken ve müteselsilen ödemekle yükümlüdür.
11.	Bir hisse ile ilgili olarak çağrıda bulunulan para, ödenmesi için saptanan tarihte ödenmezse, o paranın borçlusu, paranın ödenmesi için saptanan tarihten fiili ödeme tarihine kadar , Yönetim Kurulunun kararlaştıracağı ancak yasal faizden fazla olmayan bir oranda faiz öder; ancak Yönetim Kurulu böyle bir faizin ödenmesinden tamamen veya kısmen sarfı nazar etmekte serbesttir.
12.	Yönetim Kurulu, herhangi bir hissedarın elinde bulundurduğu hisseler için talep edilmemiş kısmını peşin olarak ödemek istemesi halinde o hissedardan tahsil edebilir ve bu şekilde peşin olarak ödenen para için, şirket genel kurul toplantısında aksi kararlaştırılmadıkça, yasal faiz ödeyebilir.

HİSSELERİN DEVRİ

13.	Bankacılık Yasası hükümlerine aykırı olmamak kaydıyla ve mevzuatta KKTC Merkez Bankası’ndan onay alınması şartının bulunması halinde, KKTC Merkez Bankası’ndan onay alınması şartıyle, herhangi bir hisse devir belgesi, devreden ve devralan tarafından veya adlarına icra edilir. Devralanın adı hisse ile ilgili olarak hissedarlar siciline kaydedilene kadar devreden hissenin sahibi olmaya devam etmiş sayılır.
14.	Bankacılık Yasası hükümlerine aykırı olmamak kaydıyla ve mevzuatta KKTC Merkez Bankası’ndan onay alınması şartının bulunması halinde, KKTC Merkez Bankası’ndan onay alınması şartıyle, her hissedar Yönetim Kurulunun onaylayacağı yazılı bir belge ile hisselerin tümü ya da herhangi birini devredebilir.
15.	Yönetim Kurulu, ödenmiş ve/veya tamamen ödenmemiş bir hissenin onaylamadıkları bir kişiye devrini tescil etmeyi ve ayrıca şirketin ihtiyati haciz koyduğu bir hissenin devrini Mevzuatta KKTC Merkez Bankası’ndan onay alınması şartının bulunması halinde, KKTC Merkez Bankası’ndan onay alınması şartıyla tescil etmeyi reddedebilir. 2/..

16.	Devir belgesine devre konu olan hisse senetlerinin (sertifikalarının) eklenmesi ve devredenin devri yapmaya yetkili olduğunu ispat etmesi gereklidir.
17.	Yönetim Kurulu bir devri tescil etmeyi reddederse, devrin şirkete sunulduğu tarihten iki aya kadar red kararını yazılı olarak devredene bildirir.
18.	Devirlerin tescili, Yönetim Kurulunun kararlaştıracağı zamanlarda ve belirli süreler için geçici olarak durdurulabilir ancak bu tesciller herhangi bir yılda 30 günden fazla bir süre için durdurulamaz.

HİSSELERİN MİRASÇILARA GEÇİŞİ

19. Bir hissedarın ölmesi veya iflas etmesi halinde şirket, ölenin yasal temsilcilerini: müşterek hisse sahiplerinde ise sağ kalan hissedar ile ölenin yasal temsilcilerini Bankacılık Yasası ve onun altında çıkarılan Mevzuatta ve KKTC Merkez Bankası’ndan onay alınması şartının bulunması halinde, KKTC Merkez Bankası’ndan onay alınması şartıyla hisselerdeki hak sahipleri olarak tanır.

HİSSELERDEKİ HAKKIN KAYBEDİLMESİ

20.	Yönetim Kurulu apel olarak çağrıda bulunmuş ve gününde ödenmemiş miktarlar için hisse sahiplerinden söz konusu miktarları birikmiş yasal faiziyle birlikte ödenmesini ister. Bildirimde ödemenin yapılacağı tarih, tebliğ tarihinden 14 gün sonraki bir tarih olarak tesbit edilir. Tebliğde ayrıca,saptanan tarihte sözkonusu apelin ödenmemesi halinde hisselere el konulacağı ve hissedarın hisselerdeki hakkını kaybedeceği belirtilir.
21.	Yukarıda söz konusu tebliğin şartları hissedar tarafından yerine getirilmemesi halinde Yönetim Kurulu alacağı kararla söz konusu hisselere el koyabilir. Bu şekilde el konulan hisseler Yönetim Kurulunun kararlaştıracakları şekilde satılır veya elden çıkarılır.
22.	Hisselerin el konulan hissedarın şirkete olan mükellefiyeti söz konusu hisseler ile ilgili tüm apeller yerine getirilinceye kadar devam eder.
23.	Şirket yönetim Kurulu üyesi veya sekreteri tarafından hisselerin el konulduğuna dair imzalı yasal bir beyanname söz konusu hisse üzerindeki hakların kaybedildiğini gösterir.

HİSSE PAYLARINDA DEĞİŞİKLİK

24. Şirket basit bir ekseriyetle alınacak genel kurul kararı gereğince mevcut hisselerin değerlerini daha büyük paylara veya daha küçük paylara dönüştürebilir. Bu şekilde yapılacak düzenlemeler mevcut hisse sahiplerinin şirketteki haklarını etkilemez. 3/..

SERMAYE DEĞİŞİKLİĞİ

25. Şirket olağan genel kurul kararı ile sermayesini yükseltebilir.

GENEL KURUL TOPLANTILARI

26.	Şirket, sair toplantılarına ek olarak her yıl, yıllık genel kurul toplantısı olarak bir genel kurul toplantısı yapar ve toplantı davetiyelerinde de toplantıyı yıllık genel kurul toplantısı olarak gösterir. Şirketin bir yıllık genel kurul toplantısı ile müteakip genel kurul toplantısı arasında geçecek süre 15 aydan daha uzun olamaz . Yıllık genel kurul toplantısı Yönetim Kurulunun saptayacağı tarih ve KKTC’de yapılır.
27.	Yıllık genel kurul toplantıları dışındaki tüm genel kurul toplantıları, olağanüstü genel kurul toplantısı olarak adlandırılır.
28.	Yönetim Kurulu uygun görecekleri herhangi bir zaman genel kurulu olağanüstü bir toplantıya çağırabilir.Ayni zamandaYönetim Kurulu, hissedarlarının kanun tahtında yapacakları bir talep üzerine olağanüstü toplantıyı davet etmekle mükelleftirler.
29.	Yönetim Kurulu Başkanı banka işleri hakkında hissedarları aydınlatmak üzere özel toplantılar tertip edebilir.

GENEL KURUL DAVETİYELERİ

30. Yıllık genel kurul toplantısı ve özel bir karar almak için çağrılan toplantılar en az yirmibir gün önce gönderilecek yazılı davetiyelerle yapılır. Yıllık genel kurul toplantıları ile özel karar alma gerektiren toplantılar haricindeki toplantılar en az ondört gün önce gönderilecek yazılı davetiyelerle yapılır. Davetiyenin tebliğ edildiği tarih ile toplantı günü tarihi, bu sürelere dahil değildir. Davetiyede toplantı yeri, tarihi ve saati ve özel bir iş konusu bulunması halinde işin genel niteliği belirtilir. Davetiye şirket tüzüğü uyarınca şirketten bu tür davetiye alma hakkına sahip kişilere verilir.
Yıllık genel kurul toplantısı olarak çağrılan bir toplantıda toplantıya katılma ve oy kullanma hakkına sahip olan tüm hissedarlar uygun gördükleri takdirde yukarıda davetiyelerle ilgili süreleri kısaltabilir.

31. Davetiye alma hakkı olan herhangi bir kişiye rastlantı sonucu toplantı davetiyesi verilmesinin ihmal edilmesi veya o kişinin davetiyeyi almaması, o toplantı işlemlerini geçersiz kılmaz. 4/..

GENEL KURUL İŞLEMLERİ

32.	Yıllık genel kurulda:
	x.	xxxxxxx ilan edilmesi;
	b.	yıllık hesapların bilançoların, Yönetim Kurulu ve murakıplar raporunun tetkiki;
	c.	ayrılacak Yönetim Kurulu üyelerinin yerine yenilerinin seçimi;
	d.	murakıpların seçimi;
	e.	Yönetim Kurulu ve murakıpların ücretlerinin tesbiti görüşülür.

Yukarıdakiler dışında genel kurulda görülen sair şirket konuları ile olağanüstü genel kurul toplantılarında görüşülen konular özel sayılır.

33.	Herhangi bir genel veya olağanüstü genel kurul toplantısında yeter sayı bulunmadıkça hiçbir işlem yapılmaz; Şirket sermayesinin en az %51’ine sahip olan hissedarların asaleten veya temsilen hazır bulunması yetersayıyı teşkil eder. Yetersayı olmadığı takdirde toplantı yönetim Kurulu kararı ile başka bir tarihe ertelenir.
34.	Yönetim Kurulu başkanı şirketin her genel kurul toplantısına başkanlık eder, başkan yoksa ve toplantının yapılması için tayin edilen saatten on beş dakikaya kadar hazır bulunmazsa, hazır bulunan Yönetim Kurulu üyeleri aralarında birini toplantı başkanı xxxxx.
35.	Herhangi bir genel kurul toplantısında oylamaya sunulan karar suretleri ellerin yukarıya kaldırılmasıyla karara bağlanır ancak,
	a.	başkan; veya
	b.	asaleten ya da vekaleten hazır bulunan ve toplantıya oy kullanma hakkına sahip, tüm hissedarların toplam oy haklarının en az %10’unu temsil eden herhangi bir hissedar veya hissedarlar el kaldırma sonuçlarının açıklanmasından önce ya da açıklanması üzerine gizli oylamaya gidilmesini talep edebilirler.

36.	Gizli oylama yapılması başkanın vereceği talimata göre yapılır ve gizli oylama sonucu, gizli oylama yapılmasının istendiği toplantıda alınmış bir karar sayılır.
37.	Gerek ellerin kaldırılması ile gerek gizli oyla yapılan oylamada oyların eşit olması halinde, toplantı başkanının ikinci bir oy veya karar oyu kullanma hakkı olur.

HİSSEDARLARIN OYLARI

38. El kaldırma ile yapılan oylamalarda asaleten hazır bulunan her hissedar bir oy ve gizli oylamalarda da her hissedar sahip olduğu her hisse için bir oy hakkına sahiptir.
5/..

39.	Bir hissenin müşterek sahipleri bulunması halinde, asaleten ya da vekaleten oyunu kullanan kıdemli sahibin oyu kabul edilir ve öteki müşterek sahipler oy kullanma hakkına sahip olmaz; bu amaçla kıdem, isimlerin, hissedarlar sicilindeki sırasına göre kararlaştırılır.
40.	Akıl hastası olan ya da akıl hastalığı konusunda yargı yetkisine sahip bir mahkemece verilen bir emirle kısıtlanan bir hissedar, gerek el kaldırma yolu ile gerek gizli olarak yapılan oylamalarda hukuki temsilcisi aracılığı ile oy kullanılır.
41.	Şirket hisseleri ile ilgili olarak yapılan tüm ödeme çağrıları ödenmedikçe, hiçbir hissedar herhangi bir genel kurul toplantısında oy kullanma hakkına sahip değildir.
42.	Gizli oylamada oylar asaleten ya da vekaleten verilebilir.
43.	Vekil tayini ile ilgili belgeler yazılı olarak hazırlanır ve vekili tayin eden hissedar veya temsilcisi tarafından imzalanır: hissedarın tüzel kişi olması halinde tüzel kişinin resmi mühürü ile mühürlenir ve imzalanır. Vekilin şirket hissedarı olması gerekli değildir.
44.	Vekil tayin belgesi belgede adı geçen kişinin oyunu kullanmayı tasarladığı toplantı veya ertelenmiş toplantının yapılması için tayin edilen saatten en az 48 sat önce şirketin kayıtlı merkezine verilir, verilmemesi halinde vekil tayin belgesi geçersiz sayılır.
45.	Vekil tayin belgesi aşağıdaki şekilde olur.

“AKFİNANS BANK LTD.”

..................................................

Başbakanlık Divanı Lefkoşa-Kıbrıs

Akfinans Bank Ltd................................yapılacak........................................

.............................Toplantısına, beni/bizi temsilen tam yetki ile katılmaya, adıma/adımıza oy vermeye, ilgili kanunlar ile Banka Ana Sözleşmesi ve Tüzüğü hükümlerine göre, sahip olduğum/olduğumuz tüm haklarımızı kullanmaya yetkili olmak üzere aşağıdaki kişiyi vekil tayin ettim/ettik.

Vekalet Verenin:

Adı Soyadı:.................................................................................................................

Adresi:........................................................................................................................

İmza/İmzaları:...........................................................................................................

6/..

Vekilin:

Adı ve Soyadı:.............................................................................................................

Adresi:.........................................................................................................................

Xxxxx, Bankadaki görevi:..........................................................................................

Sahip bulunduğu Banka Sermayesinin Tutarı:........................................................

Vekaleten kullanacağı oy sayısı:................................................................................

YÖNETİM KURULU ÜYELERİ

46.	Yönetim Kurulu üyelerinin sayısı en az 5 ve ençok 9 olacaktır. İlk Yönetim Kurulu üyeleri ana sözleşmedeki iştirak sahiplerince ya da çoğunluğu tarafından yazılı olarak saptanır. Genel Müdür Yönetim Kurulunun yasal üyesidir. Genel Müdür Yönetim Kurulu Başkanı veya İç Sistemlerden Sorumlu Üye olarak görev yapamaz. Genel Müdür haricinde banka personeli olarak görevli olanlar Yönetim Kurulunda görev alamazlar.
47.	Yönetim Kurulu üyelerine verilecek ücret, şirket genel kurul toplantılarında kararlaştırılır.
48.	Yönetim Kurulu üyelerinin hisse sahibi olmaları ile ilgili kayıt ve şartlar şirketin genel kurul toplantısında saptanabilir ve bu şekilde saptanmadıkça hiçbir kayıt ve şart aranmaz
49.	Yönetim Kurulu üyeleri, Bankacılık Yasası altında çıkarılan mevzuatta belirtilen nitelikleri taşımak zorundadır. Yönetim Kurulu üyeleri şirketin tüm yetkilerini kullanarak herhangi miktarda parayı şirket namına borçlanabilir ve şirketin işletmesini, malını ve ödenmesi için çağrıda bulunulmamış sermayesini teminat veya ipotek olarak verebilir. Yönetim Kurulu üyeleri ayrıca şirketin tüm yetkilerini kullanarak bir üçüncü şahsın borç, sorumluluk ve mükellefiyetleri için teminat olarak herhangi miktarda menkul kıymet çıkarabilir.

YÖNETİM KURULU ÜYELERİNİN YETKİ VE GÖREVLERİ

50.	Şirket Yönetim Kurulu üyelerince yönetilir: Yönetim Kurulu üyeleri şirketin kuruluşu ve tescili için yapılan tüm masrafları ödeyebilirler ve yasanın öngördüğü tüm şirket yetkilerini kullanır. Bu yetkiler şirket genel kurulunca yönetmelikler sınırlandırılabilir: ancak şirket genel kurulunca yapılan hiçbir yönetmelik Yönetim Kurulunun önceki bir işlemini geçersiz kılmaz.
51.	Yönetim Kurulu üyeleri herhangi bir şirket veya heyeti, belirli amaçlar için şirketin vekili tayin edebilir.
52.	Şirketle ilgili bir kontrat ya da tasarlanmakta olan kontratta ilişkisi bulunan bir Yönetim Kurulu üyesi yasanın 191. Maddesi uyarınca Yönetim Kurulu toplantısında ilişkisinin niteliğini açıklamak zorundadır. Yönetim Kurulu üyeleri ilişkili bulundukları herhangi bir kontrat ya da anlaşma için oy kullanamazlar ve toplantı yeter sayısı için de kişi olarak dikkate alınmazlar. 7/..

53.	Yönetim Kurulu Üyeleri zaman zaman aralarından bir veya bir kaç kişiyi, uygun görecekleri bir süre ve koşullara bağlı olarak murahhas üye olarak atayabilirler ve herhangi bir özel konuda aktolunmuş herhangi bir sözleşme koşullarına bağlı kalınması kaydıyle, atamayı iptal edebilirler. Bu şekilde atanan bir direktör, o mevkii işgal ettiği süre içinde, direktörlük görevinin dönüşümlü olarak sona erdirilmesi kuralına tabi olmaz veya görevleri dönüşümlü olarak sona erecek direktörlerin karara bağlanmasında dikkate alınmaz, ancak direktörlük görevi herhangi bir nedenle sona ererse, murahhas üye olarak atanması kendiliğinden sonra erer.
54.	Yönetim Kurulu üyeleri şahsen veya firmaları aracılığı ile şirket lehine mesleki nitelikteki faliyetlerde bulunabilirler ve mesleki hizmetlere karşılık, bir Yönetim Kurulu üyesi değilmiş gibi, ücret alma hakkına sahiptirler; ancak bu fıkranın içerdiği hiçbir kural yönetim Kurulu üyesi veya firmasına şirketin deneticiliğini yapma yetkisini vermez.
55.	Tüm çek, emre yazılı senet, ödeme emri, poliçe ve sair ciro edilir belgeler ile şirkete ödenen paralar karşılığı verilecek tüm makbuzlar Yönetim Kurulunun alacakları kararlarda öngörüldüğü şekilde imzalanır, çekilir, kabul edilir, ciro edilir veya sair şekillerde icra edilir.
56.	Yönetim Kurulu:-
	a.	yaptıkları tüm memur atamalarını;
	b.	Yönetim Kurulu veya komitelerinin her toplantısında hazır bulunan Yönetim Kurulu üyelerinin isimlerini;
	c.	Şirketin, Yönetim Kurulu ve komitelerinin tüm toplantılarında alınan kararlar ve yapılan işlemlerin tutanaklarını Bankacılık Yasası ve altında düzenlenen tebliğ kuralları gereği bu amaçla tutulan defterlere geçirilmesini sağlar. Söz konusu toplantılara iştirak eden her yönetim kurulu üyesi bu amaçla tutulan defteri imzalar.

YÖNETİM KURULU ÜYELİĞİNDEN DÜŞME

57.	Aşağıdaki durumlarda yönetim Kurulu üyesi mevkii boşalır:
	a.	Yasanın 176 . maddesi uyarınca bir yönetim kurulu üyesinin görevi sona ererse; veya
	b.	Yönetim Kurulu üyesi iflas eder veya genel olarak alacaklıları ile bir konkordato yada uyuşma yaparsa; veya
	c.	yasanın 180. Maddesi uyarınca verilen bir emirle Yönetim Kurulu üyesi olması yasaklanırsa; veya
	d.	akıl hastası olursa: veya
	e.	şirkete yazılı bildirimde bulunarak görevden istifa ederse; veya
	f. g.	Yönetim Kurulunun müsaadesi olmadan üç aydan fazla bir süre içinde yapılan toplantılarda hazır bulunmamışsa. Bankacılık Yasası ve onun altında çıkarılan mevzuatta belirtilen nitelikleri kaybederse.
58.	Şirketin ilk yıllık genel kurul toplantısında, tüm Yönetim Kurulu üyeleri görevden ayrılır ve her izleyen yıldaki yıllık genel kurul toplantısında mevcut yönetim kurulu üyelerinin biri ya da sayısı üç veya üçüncü katı değilse üçte bire en yakın sayıdaki Yönetim Kurulu üyesi görevinden ayrılır. 8/..

59.	Her yıl görevden ayrılacak olan Yönetim Kurulu üyeleri en uzun süre görevde bulunmuş olanlardır. Ancak ayni gün yönetim Kurulu üyesi olanlardan görevden ayrılacak olanlar kendi aralarında anlaşmazlarsa kurayla başvurulur.
60.	Görevden ayrılmakta olan bir yönetim kurulu üyesi yeniden seçilebilir.
61.	Herhangi bir genel kurul toplantısında yönetim Kurulunca tavsiye edilen kişiler aday olabilirler. Bunlar dışındakilerin aday olabilmeleri için toplantı için tayin edilen tarihten en az beş ve en çok 21 gün önce şirketin tescilli bürosuna, bir hissedarın yazılı müracaat etmesi ve adayını göstermesi, ayrıca adayın seçilmeye istekli olduğunu gösteren yazılı bir belge sunması gereklidir.
62.	Şirket, olağan bir kararla yönetim kurulu üyelerinin sayısını 5’in altına düşmeyecek şekilde azaltabilir, çoğaltabilir ve azaltılmış veya çoğaltılmış üyenin hangi münavebe sırası ile görevden ayrılacağını kararlaştırabilir.
63.	Yönetim Kurulu gerek arızi bir münhali doldurmak gerek mevcut yönetim kurulu üyelerine ek olarak herhangi bir kişiyi Bankacılık Yasası hükümlerine aykırı olmamak kaydıyla yönetim kurulu üyeliğine getirmek için atama yapma hakkına sahiptir ancak bu atama yapılırken yönetim kurulunun toplam sayısı, bu tüzükçe saptanan sayıyı hiçbir zaman aşamaz. Bu şekilde atanan herhangi bir yönetim kurulu üyesi sadece izleyen yıllık genel kurul toplantısına kadar görev yapar ve ondan sonra tekrar seçilebilir ancak, o toplantıda münavebe yolu ile ayrılacak olan Yönetim Kurulu üyelerini kararlaştırmakta hesaba alınmaz.
64.	Şirket, yasanın136. madesi uyarınca özel bildirimde bulunulmuş olağan bir kararla, bir yönetim kurulu üyesini görev süresi sona ermeden önce görevden uzaklaştırabilir. Bu şekilde uzaklaştırılan Yönetim Kurulu üyesinin yerine, olağan bir kararla başka bir kişiyi atayabilir. Bu şekilde atanan Yönetim Kurulu üyesinin görev süresi, görevden ayrılan yönetim kurulu üyesinin görev süresi müddeti ile sınırlıdır.

YÖNETİM KURULU TOPLANTILARI

65. Yönetim Kurulu, Başkanının daveti üzerine toplanır. Toplantılarda gündem maddeleri oy çoğunluğu ile karara bağlanır. Oyların eşit olması halinde başkan ikinci bir oya veya karar oyu hakkına sahiptir. yönetim Kurulu üyesinin yazılı isteği üzerine Yönetim Kurulu başkanı veya emriyle sekreteri herhangi bir zaman yönetim kurulunu toplantıya çağırmak zorundadır. Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde bulunmayan bir Yönetim Kurulu üyesine toplantı yapılacağı yolunda bildirimde bulunmak gerekli değildir. Toplantılar en az ayda bir ve her hâlükârda yılda on ikiden az olmamak kaydıyla Genel Müdürlük binasında yapılır.

66.	Yönetim Kurulu işlerinin yapılması için gereken yetersayı, Yönetim Kurulu üyeleri sayısının yarısının fazlası olur. (kesirli rakamlar bir üst rakama çıkarılır.)
67.	Yönetim Kurulu üyelerinin sayısı karar alma sayısından aşağıya düşerse sayılarını tamamlamak üzere şirket genel kurulunu toplantıya çağırır. 9/..

68.

Yönetim Kurulu yetkilerinden herhangi birini, uygun görecekleri sayıda kendi aralarında oluşan komitelere devredebilirler; bu şekilde kurulan herhangi bir komite, bu şekilde devredilen yetkiyi kullanırken Yönetim Kurulunca konulacak koşullara uymak zorundadırlar. Komiteler toplantıları için başkan seçerler ve toplantılarını başkan idare eder. Komiteler uygun gördükleri şekilde toplanabilirler ve toplantılarını erteleyebilirler . Toplantıda ortaya çıkan sorunlar, hazır olan üyelerin oy çoğunluğu ile karar bağlanır ve oyların eşit olması halinde, başkan ikinci oy veya karar oyu hakkına sahiptir.

69.

Yönetim Kurulu toplantılarına katılmak için davet alma hakkına sahip olan tüm Yönetim Kurulu üyelerince imzalanmış yazılı bir karar, gerekli şekilde çağrılmış ve yapılmış bir Yönetim Kurulu toplantısında alınmış bir karar gibi geçerli ve etkili olur.

YÖNETİM KURULU BAŞKANI

70.	Yönetim Kurulu üyeleri bankacılık Yasası ve onun altında çıkarılan mevzuatta belirtilen eğitim, mesleki tecrübe vb niteliklere uyması kaydıyla bir kişiyi başkan seçerek onun ne kadar zaman başkanlıkta kalacağını tespit edebilir. Fakat bu şekilde bir başkan tayin olunmamış veya tayin olunan başkan toplantı saatinden 15 dakika zarfında ispatı vücut etmemiş ise; toplantıda hazır olan üyeler kendi aralarından birisini yalnız mevzu bahis toplantıyı idare etmek üzere başkan seçebilirler. Ancak bu şekilde seçilecek başkanın da 62/2017 de aranan niteliklere haiz olması gerekmektedir.
71.	Yönetim Kurulu Başkanına, Yönetim Kurulunun kararlaştıracağı şekilde bir ücret ödenir.
72.	Yönetim Kurulu kullandıkları yetkilerin herhangi birini, Yönetim Kurulu Başkanına verebilir ve bu yetkiyi iptal edebilir, geri alabilir veya değişikliğe tabi tutabilir. Bankacılık Yasası ve onun altında çıkarılan mevzuatta belirtilen niteliklere uyması kaydıyla Adem Kader Banka’nın Yönetim Kurulu üyelerinden biri olacaktır.

SEKRETER

73.	Yönetim Kurulu uygun görecekleri bir süre için ve ücretle bir sekreter tayin ederler ve bu şekilde tayin ettikleri sekreteri görevden alabilirler.
74.	Xxxxxx veya bu tüzükte bir işin, bir Yönetim Kurulu üyesi ve sekreteri tarafından yapılması öngörüldüğü hallerde, ayni zamanda Yönetim Kurulu üyesi ve sekreter olarak görev yapan bir kişi, bu görevi yerine getiremez.

MÜHÜR

75. Yönetim Kurulu şirket mühürünün emniyet altında muhafazsını sağlar ve mühürün basıldığı her belge, bir Yönetim Kurulu üyesi ve onu tasdiken sekreter veya ikinci bir Yönetim kurulu üyesi tarafından imzalanır.

10/..

PRİM

76.	Yönetim Kurulunun tavsiyesi ve genel kurulun tasvibi ile
	i.	Yönetim Kurulu üyelerine yılın vergiden önceki net karından %1 ile %5 arası ve
	ii.	şirkette çalışanlara maaşları ve çalışma süreleri dikkate alınarak yılın vergiden önceki net karından %1 ile %5 arası prim verilebilir.

TEMETTÜ VE İHTİYAT AKÇESİ

77.	Şirket temettüleri genel kurul toplantısında ilan edebilir ancak temettü, yönetim Kurulu üyelerince tavsiye edilen miktardan fazla olmaz.
78.	Temettüler sadece kardan ödenir ve başka bir nedenle de ödenemez.
79.	Yönetim Kurulu, Bankacılık Yasası hükümlerine aykırı olmamak kaydıyla, herhangi bir temettü tavsiye etmeden önce, şirketin karından mevzuata uygun olarak belirleyecekleri herhangi bir miktarı yedek akçe olarak ayırabilir. Yönetim Kurulu ayrıca karın bir kısmını ihtiyat akçesine geçirmeden ileriki yıllara nakledebilir.
80.	Temettü ödenmiş hisselere göre ve hisselerin ödeme tarihleri dikkate alınarak hesaplanır.
81.	Yönetim Kurulu ödenmemiş apel varsa, apel miktarını o hisseyle ilgili temettüden kesebilir.
82.	Şirket hiçbir temettü için faiz ödemez.

HESAPLAR

83.	Yönetim Kurulu:
	a.	Şirketçe alınan ve harcanan tüm paralar ve tahsilat ve harcamanın ilgili olduğu konular;
	b.	şirketce yapılan tüm mal alım ve satımları: ve
	c.	şirket aktif ve pasifleri ile ilgili olarak usulüne uygun muhasebe defterlerin tutulmasını sağlar.

84. Hesaplarla ilgili defterleri, şirketin tescil ettirilmiş bürosunda veya Fasıl 113 Şirketler Yasasına bağlı kalınması koşuluyla, Yönetim Kurulunun uygun göreceği yerlerde bulundurur ve Yönetim Kurulu üyelerince incelenmek üzere daima açık tutulur. Ancak Yönetim Kurulu üyeleri şirket işleri hakkında görüş mütalaa ve tekliflerini doğrudan doğruya Yönetim Kurulu başkanına veya toplantı sırasında Yönetim Kuruluna yapabilir. Yönetim Kurulu üyeleri , Yönetim Kurulu toplantıları dışında şirkette vazifeli olanlardan izahat isteyemez ve şirkette çalışanlara işler hakkında şahsen talimat veremezler. Yönetim Kurulu karar defteri her halukarda Bankacılık Yasası’nda ve bu yasa altında çıkarılan Kurumsal Yönetim Tebliği’nde yer alan hükümlere uygun olarak tutulur. 11/...

85.	Yönetim Kurulu, şirket hesapları veya defterlerinin Yönetim Kurulu üyesi olmayan hissedarlara hangi koşullara bağlı olarak açık olacağını kararlaştırırlar ve Yönetim Kurulu üyesi olmayan hiçbir hissedar şirket genel kurulunca yetki verilmesi dışında şirketin herhangi bir hesap veya defter veya belgesini inceleme hakkına sahip değildir.
86.	Yönetim Kurulu şirket hesaplarının, Yönetim Kurulu raporunun, deneticiler raporunun ve yasanın öngördüğü sair belgelerin bir suretlerini genel kurul toplantı tarihinden 21 gün önce şirketin hissedarlar defterinde kayıtlı her şahsa gönderilmesini sağlar.

İHTİYAT VE XXXXXXX XXXXXXXXX DÖNÜŞTÜRME

87. Şirket genel kurul toplantısı yönetim kurulu tavsiyesi üzerine onaylanmış geçen yılki kar ve zarar hesapları ile ihtiyat hesaplarında mevcut miktarları sermayeye dönüştürebilir ve bu şekilde sermayeye dönüşen miktarlar için hissedarlara sahip oldukları tamamen ödenmiş hisseleri nisbetinde bedelsiz hisse tahsis edebilir.

DENETİM

88. Denetiçiler, Bankacılık Yasası ve onun altında çıkarılan mevzuata göre atanır ve görev ifa eder.

İHBAR VE BİLDİRİMLER

89.	Şirket herhangi bir üyeye yapacağı ihbarı bizzat üyeye verir veya posta ile üyeye veya tescil ettirilmiş adresine gönderir. Bir ihbar posta ile gönderildiğinde , ihbar içeren mektup üzerine tam adres yazılması, posta ücretinin ödenmesi ve mektubun gönderilmesiyle, ihbar tebliğ edilmiş sayılır.
90.	Şirket, müşterek hisse sahiplerine ihbarda bulunmak istemesi halinde, üye sicilinde ilk olarak adı yazılmış olan hissedara ihbarda bulunur.
91.	Genel Kurul toplantıları ile ilgili ihbarlar,
	a.	şirket hissedarlar defterinde kayıtlı ve adresi Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde olan her hissedara veya yasal temsilcilerine,
	b.	şirketin görevdeki deneticisine, yapılır. Başka hiçbir kimse genel kurul toplantıları hakkında ihbar almak hakkına sahip değildir.

TASFİYE

92. Şirketin tasfiye edilmesi halinde Bankacılık Yasası ve onun altında çıkarılan mevzuat ve ilgili diğer mevzuat hükümleri doğrultusunda; tasfiye memuru, şirketin olağanüstü bir kararına ve yasanın gerektirdiği başka herhangi bir müsaadeye dayanarak şirketin aktiflerinin tümü veya bir kısmını üyeler arasında nakden veya aynen dağıtır ve bu amaçla dağıtılacak mala makul göreceği bir değer takdir edebilir. Tasfiye memuru aktiflerin tümü veya herhangi bir kısmını hissedarlar yararına, uygun göreceği vakıfların mütevellilerine verebilir ancak bu yapılırken hiçbir hissedar, üzerinde yükümlülük bulunan herhangi bir hisse veya başka menkul kıymet kabul etmeye zorlanamaz. 12/...

TAZMİNAT

93. Şirketin Yönetim Kurulu üyeleri, Yönetim Kurulu Başkanı, vekil, denetici, sekreter ve başka görevlisi, lehine karar verildiği veya Mahkemenin yasanın 383. maddesi uyarınca yapılan bir başvuru ile ilgili olarak kendisini haklı bularak beraat ettiği bir hukuk veya ceza davasını savunurken yaptığı herhangi bir masrafa ve uğradığı zarara karşılık şirket aktiflerinden tazmin edilir.

İŞTİRAKÇİLERİN İSİM, ADRES VE TARİFLERİ
1.	Adem Kader 4, Tabak Xxxxxx Xxxxxx Xxxxx-Xxxxxxx. Xx Xxxxxx: X.X.X.X. X.X.Xx 00000
2.	Xxxxx Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx Xxxxx-Xxxxxxx. Xx Xxxxxx: X.X.X.X. X.X.Xx 000000
3.	Xxxxxxx Xxxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa. Xx Xxxxxx: K.K.T.C. K.K.No.030198
4.	Xxxx Xxxx Xxxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa. İş Sahibi: K.K.T.C. K.K.No.018915
5.	Xxxxxxx Xxxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa Çocuk/ 14.7.1988
6.	Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa Çocuk/6.10.1993
7.	Ertuğ Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa. Xx Xxxxxx: K.K.T.C. K.K.No.121185
8.	Şebnem Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa. Xx Xxxxxx: X.X.X.X. X.X.Xx. 144865 13/...

9.	Adem Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa Çocuk/ 29.8.1992
10.	Xxxxxx Xxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa İş Sahibi: K.K.T.C K.K.No.121186
11.	Akıle Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak Lefkoşa İş Sahibi: K.K.T.C K.K.No.135443
12.	Xxxx Hıfzı Kader 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa Çocuk / 10.2.1996
13.	Xxxxxxx Xxxxx 4, Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx sokak lefkoşa İş Sahibi: K.K.T.C K.K.No.137383

Yukarıdaki İmzalara Şahit:............................................

:................................................

:................................................

:..................................1997

14/..