BİREYSEL EMEKLİLİK TEKLİF FORMU
2021/1
BİREYSEL EMEKLİLİK TEKLİF FORMU
KATILIMCI BİLGİLERİ
Aktarım ile Kurulacak Sözleşme Yeni Sözleşme
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Şirket Kodu: 52
Teklif No:
Teklif No:
Türkiye haricinde mukim* olduğunuz ülke var mı? Xxxx Xxxxx
Nüfusa kayıtlı iki adınız/soyadınız varsa, arada boşluk bırakarak lütfen ikisini de belirtiniz.
AD SOYAD
Cevabınız evet ise aşağıdaki alanlar doldurularak teyit belgelerinin** iletilmesi gerekmektedir. Mukim Olunan Ülke
1
XXXX XXX
CİNSİYET DOĞUM YERİ
MEDENİ DURUM
E
Evli
K
Bekar
BABA ADI
DOĞUM TARİHİ Gün
ÜLKE T.C.
Ay Diğer
Yıl
2
3
1. Mukim Olunan Ülkedeki Adres Bilgisi
UYRUK T.C.KİMLİKNO
T.C.
Diğer
PASAPORTNO
Yabancı uyruklu kişiler için doldurulmalıdır.
İLÇE İL
ABDGREENKARTVARMI?
KALICI ABD OTURMA İZNİ
VEKALET
POSTA KODU
ÜLKE
VEKALET SAHİBİ İKAMET ÜLKE BİLGİSİ
ÇİFTE VATANDAŞLIK
VATANDAŞIOLUNANDİĞERÜLKE
MUKİM OLUNAN ÜLKEDEKİ VERGİ KİMLİK NUMARASI
YABANCI KİMLİKNO MAVİKART NO MAVİ KART TARİHİ
Gün
Ay Yıl
VERGİ KİMLİK NO
Mavi kart fotokopilerin
forma eklenmesi zorunludur.
VERGİYE TABİİOLUNANÜLKE
VERGİ KİMLİK NUMARASI BEYAN EDİLMEZSE GEREKÇESİ
2. Mukim Olunan Ülkedeki Adres Bilgisi
VERGİ MÜKELLEFİ OLUNAN DİĞER ÜLKE VERGİ DAİRESİ
ABD VERGİ MÜKELLEFİYETİ VAR MI ABDTINNO/YABANCIVERGİ KİMLİKNO
EVET
HAYIR
İLÇE İL
KİMLİK BELGETÜRÜ
Nüfus Cüz.
Sürücü Belgesi
Pasaport
Diğer
POSTA KODU
ÜLKE
KİMLİKBELGESERİNO
MUKİM OLUNAN ÜLKEDEKİ VERGİ KİMLİK NUMARASI VERGİ KİMLİK NUMARASI BEYAN EDİLMEZSE GEREKÇESİ
İLETİŞİM ADRESİ (İkametgah adresinden farklıysa doldurulmalıdır.) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
İLÇE | İL | |||||||||||||||||||||||||||||||
POSTA KODU | ÜLKE | T.C. | Diğer | |||||||||||||||||||||||||||||
TELEFON BİLGİLERİ Ev İş | Cep Faks @ | |||||||||||||||||||||||||||||||
E-POSTA | ||||||||||||||||||||||||||||||||
3. Mukim Olunan Ülkedeki Adres Bilgisi
İLÇE
POSTA KODU
İL ÜLKE
İKAMETGAH ADRESİ
MUKİM OLUNAN ÜLKEDEKİ VERGİ KİMLİK NUMARASI VERGİ KİMLİK NUMARASI BEYAN EDİLMEZSE GEREKÇESİ
ŞİRKETE AİT NÜSHA
İLKODU POSTA KODU
* Mukim olmak, gayrimenkul sahipliği veya ikametgah nedenleriyle Türkiye dışındaki ülkelerde vergi mükellefiyeti altına girmeyi ifade etmektedir.
ÜLKE KODU
İLÇE
** Teyit Belgeleri: Mukim olduğu ülkenin devlet organı tarafından verilen mukimlik belgesi, adresli pasaportlar veya resmi faturalar
1/12 2/12
EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ VE BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ’NE GİRİŞ
TANIMLAR
BİRİKİM: Devlet katkısı ve buna ilişkin getiriler hariç, katılımcının bireysel emeklilik hesabında bulunan toplam tutarı,
DEVLET KATKISI: Devlet tarafından katılımcının bireysel emeklilik hesabına ödenen tutarı,
DEVLET KATKISI HESABI: Münhasıran devlet katkısı ve getirilerinin izlendiği, katılımcının bireysel emeklilik hesabı kapsamındaki alt hesabı,
EMEKLİLİK PLANI: Emeklilik sözleşmesinin uygulama biçimini belirleyen teknik esasları,
GİRİŞ BİLGİ FORMU: Bireysel emeklilik sisteminin işleyişine ilişkin önemli hususlar hakkında katılımcıya bilgi vermek için hazırlanan ve içeriği Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumunca belirlenen formu,
KATILIMCI: Ad ve hesabına Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. nezdinde bireysel emeklilik hesabı açılan, fiil ehliyetine sahip gerçek kişiyi,
KATKI PAYI: Emeklilik sözleşmesine göre şirkete ödenen, giriş aidatı hariç, tasarrufa yönelik tutarı, ŞİRKET: Bu emeklilik sözleşmesinin akdedildiği ALLIANZ HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş.’yi,
TEKLİF FORMU: Emeklilik planına, plan kapsamında sunulan fonlara, yapılan kesintilere, katkı payı tutarına, emeklilik sözleşmesinin taraflarına ve katılımcının yatırım tercihlerine ilişkin hususlar ile benzeri bilgileri içeren formu,
GİRİŞ AİDATI VE YÖNETİM GİDER KESİNTİSİ TOPLAMI ÜST SINIRI: Hesaplama tarihi itibarıyla, sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren 5 yıl ile sınırlı olmak üzere, geçen her xxxxx Xxxx ayı itibarıyla geçerli olan Aylık Brüt Asgari Ücret tutarlarının ve 5 yılın tamamlanmasına kalan yıl sayısı adedinde son sözleşme yılının Xxxx ayı itibarıyla geçerli olan Aylık Brüt Asgari Ücret tutarlarının toplamının %8,5’ini ifade eder. DÜZENSİZ ÖDEME: Katkı payı ödemelerine ilişkin olarak vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba emeklilik sözleşmesinde belirlenen vadeye ait katkı payı ödemesinin yapılmaması durumunda, ilgili sözleşme çerçevesinde düzensiz ödeme yapıldığı kabul edilir. Düzensiz ödeme yapıldığı kabul edilen bir sözleşme kapsamında yeniden emeklilik sözleşmesinde belirlenen vadeye ait katkı payı ödemelerinden vadesinde yapılmamış olanların tamamının ödenmesi durumunda, sözleşme çerçevesinde düzenli ödeme yapılmaya başlandığı kabul edilir.
EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ VE TARAFLARI
(1) Emeklilik sözleşmesi, şirket nezdinde bireysel emeklilik hesabı açılması, hesaba katkı payı ödenmesi, ödenen katkı paylarının tercih edilen fonlarda yatırıma yönlendirilmesi ve hesapta biriken paraların hak sahiplerine ödenmesine ilişkin esas ve usuller ile tarafların bu kapsamdaki diğer hak ve yükümlülüklerini düzenleyen sözleşmedir.
(2) Bireysel emeklilik sözleşmesi, bireysel emeklilik planına bağlı olarak düzenlenen ve şirket ile katılımcının taraf olarak yer aldığı emeklilik sözleşmesidir.
EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİNİN YÜRÜRLÜĞE GİRMESİ
(1) Emeklilik sözleşmesi, şirket tarafından reddedilmediği takdirde, varsa blokaj süresinin tamamlanmasını müteakip katkı payı olarak yapılan ilk ödemenin şirket hesaplarına nakden intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer.
(2) Emeklilik sözleşmesinin usulüne uygun olarak doldurularak şirkete teslimi zorunludur. Teklif formunda yer alan bilgilerin eksik olması halinde şirket teklifi reddedebilir. Teklifin şirket tarafından reddedilmesi halinde, verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve varsa yapılan tüm ödemeler hiçbir kesinti yapılmadan beş iş günü içinde ödeyene iade edilir.
(3) Katılımcının sisteme giriş tarihi, yürürlükte bulunan sözleşmeleri arasında, sisteme giriş tarihi açısından en eski tarihli sözleşme dikkate alınarak belirlenir.
(4) Şirket, emeklilik sözleşmesini, sözleşmenin yürürlüğe girdiği tarihten itibaren on iş günü içinde ilgisine göre katılımcının, sponsorun veya işverenin tercihi doğrultusunda kalıcı veri saklayıcısı ile veya matbu halde katılımcıya yahut varsa sponsora veya işverene gönderir.
CAYMA HAKKI
(1) Katılımcı teklif formunun imzalanmasını veya teklifin onaylanmasını müteakip iki ay içinde cayma hakkına sahiptir. Cayma halinde durum, katılımcı tarafından şirketin çağrı merkezine veya faksla yahut postayla şirkete bildirilir.
(2) Cayma bildiriminin şirkete ulaşmasını müteakip verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve yapılan tüm ödemeler, fon toplam kesintisi haricinde hiçbir kesinti yapılmadan, varsa yatırım gelirleriyle birlikte on iş günü içinde ödeyene iade edilir.
(3) Emeklilik sözleşmesinin cayma hakkının kullanılması sonucu sonlandırılması durumunda ilgili emeklilik hesabına Şirket’in yatırdığı ek katkı payı varsa, bu katkı tutarı hesaptaki birikime stopaj uygulanarak hesaplanan tutardan indirilmek suretiyle Şirket tarafından geri alınır (devlet katkılarına da hak kazanılmaz).
KATKI PAYININ YATIRIMA YÖNLENDİRİLMESİ
(1) Katkı payı, şirket hesaplarına nakden intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde katılımcı tarafından belirlenen fonlar için gerekli talimatlar verilerek yatırıma yönlendirilir.
(2) Şirket hesaplarına intikal etmekle birlikte, kime ait olduğu tespit edilemeyen ödemeler, intikal tarihini müteakip iki iş günü içinde kaynağına iade edilir.
FON DAĞILIMI DEĞİŞİKLİĞİ
Bireysel emeklilik hesabındaki birikimin ve ödenen katkı paylarının fonlar arasındaki dağılım oranları veya tutarları, bir yılda azami on iki kez değiştirilebilir. Fon tercih ve fon dağılım değişikliği hakkının şirket aracılığıyla portföy yönetim şirketine devredilmesi durumu hariç olmak üzere değişiklik talebi, şirkete yazılı olarak veya şirketin çağrı merkezinden yahut şirketin internet sitesinde katılımcı adına oluşturulan güvenli sayfadan veya diğer güvenli elektronik iletişim araçları ile yapılır ve şirket değişiklik talebini, talebin ulaştığı tarihi müteakip iki iş günü içinde gerekli talimatları vermek suretiyle gerçekleştirir.
EMEKLİLİK PLANI DEĞİŞİKLİĞİ
Emeklilik planı bir yılda azami dört kez değiştirilebilir. Bu yöndeki değişiklik talebi, şirkete yazılı olarak veya şirketin çağrı merkezinden yahut şirketin internet sitesinde katılımcı adına oluşturulan güvenli sayfadan yapılır. Şirketin uygun görmesi halinde yeni emeklilik planına, plan değişiklik talebinin şirkete ulaşmasını müteakip on iş günü içinde geçiş yapılır ve değiştirilen emeklilik sözleşmesi on iş günü içinde katılımcıya tercihleri doğrultusunda elektronik ortamda veya matbu halde gönderilir.
DEVLET KATKISI
Devlet tarafından katılımcıların bireysel emeklilik hesabına yatırılan tutardır. Katılımcının gelir vergisi mükellefi olup olmamasına bakılmaksızın bireysel emeklilik hesabına yatırılan katkı paylarının % 25'ine karşılık gelen tutar devlet katkısı olarak emeklilik hesabına yatırılır.
Bir katılımcı için bir takvim yılında ödenen ve devlet katkısı tutarının hesaplanmasına esas teşkil eden katkı paylarının toplamı ilgili takvim yılına ait hesaplamaya ilişkin dönemin sona erdiği tarihte geçerli brüt asgari ücretin hesaplama dönemine isabet eden toplam tutarını aşamaz.
Devlet katkısının hesaplanmasında, sadece Türkiye Cumhuriyeti vatandaşı ve mavi kart sahibi olan katılımcılar adına ödenen ve şirket hesaplarına nakden intikal etmiş olan katkı payı ödemeleri dikkate alınır. Şirketçe katılımcı hesabına yapılan ödemeler, ek faydalar, işveren grup emeklilik sözleşmesinden hak kazanılarak transfer yoluyla aktarılan tutarlar, başka bir şirketten aktarımla gelen tutarlar, işverenler tarafından yapılan katkı payı ödemeleri, kime ait olduğu belli olmayan katkı payı ödemeleri, Kanunun geçici 1 inci maddesinin beşinci fıkrası kapsamında aktarılan tutarlar, emeklilik gözetim merkezine vefat ettiği verisi iletilmiş olan katılımcılar için vefat tarihinden sonra nakden şirket hesaplarına intikal eden katkı payı ödemeleri ile emeklilik hakkının kullanılmasıyla birlikte hesap birleştirme işlemine dahil edilmesi gerektiği halde dahil edilmeyerek yürürlükte kalan sözleşmelere, emeklilik hakkının kullanıldığı sözleşmenin sonlandığı tarihten itibaren yapılan ödemeler hesaplamaya dahil edilmez. Kredi kartı ile yapılan ödemelerin devlet katkısı hesaplamasına dahil edilmesi için katkı payının nakden şirket hesaplarına intikal etmiş olması gerekir. Devlet katkılarının yatırıma yönlendirileceği fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan gider kesintisi yapılabilir. Bu kapsamda yapılacak toplam kesinti, fon işletim giderine ilişkin kesinti dahil, belirlenecek yasal üst sınırı geçmeyecek şekilde fon iç tüzüğünde belirlenir. Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.’de katılımcılar adına yatırılan devlet katkısı sadece Katkı Emeklilik Yatırım Fonu’nda yatırıma yönlendirilir. Emeklilik sözleşmesinin emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle sonlandırılması durumunda katılımcı, devlet katkısı ve getirilerinin tümüne hak kazanır. Belirtilen nedenler haricinde emeklilik sözleşmesinin sonlanması durumunda ise devlet katkısı ve getirileri toplamına aşağıda yer alan tabloda belirtilen oranlarda hak kazanılır:
Emeklilik Sözleşmesinin Sistemde Geçirdi€i Süre | Devlet Katk›s›na Hak Kazanma Oran› (%) |
Üç y›ldan az | 0 |
En az üç y›l | 15 |
En az alt› y›l | 35 |
En az on y›l | 60 |
Emeklilik Hakkı Kullanıldığında | 100 |
1/12 2/12
Teklif No : Teklif No :
Katkı payı fon dağılım oranı belirtilmediği takdirde katkı payı fon dağılımınız %100 oranında Standart Fon olarak tanımlanacaktır.
İŞ / MESLEK BİLGİLERİ
EMEKLİLİK FON SEÇİMİ | FON PAKETİ TERCİHİNİZİ YAPINIZ | ||||||||
Yıllık Fon Katkı Payı Emeklilik Yatırım Fonları İşletim Gider Dağılım Oranı Kesintisi % Oranı(%) | Düşük Riskli Paket İçindeki Fon Paketi Oranı(%) | ||||||||
A | Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZK) | 1,85 | Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZK) | 44 | |||||
% | |||||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu (AZL) | 42 | ||||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZD) | 1,85 | ||||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZD) | 14 | ||||||||
% | |||||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AUG) | 1,85 | ||||||||
Orta Riskli Paket Fon Paketi İçindeki Oranı(%) | |||||||||
% | |||||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Standart Emeklilik Yatırım Fonu (AZS) | 1,83 | Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (ALS) | 75 | ||||||
% | |||||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZD) | 10 | ||||||||
B | Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu (AZH) | 2 | |||||||
% | |||||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZK) | 10 | ||||||||
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Karma Emeklilik Yatırım Fonu (ALR) | 2 | ||||||||
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Karma Emeklilik Yatırım Fonu (ALR) | 5 | ||||||||
% | |||||||||
Orta Yüksek Riskli Paket İçindeki Fon Paketi Oranı(%) | |||||||||
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (ALS) | 2 | ||||||||
% | |||||||||
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (ALS) | 75 | ||||||||
C | Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Altın Emeklilik Yatırım Fonu (AMZ) | 1,05 | |||||||
% | Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZD) | 10 | |||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu (AZL) | 1 | ||||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu (AZH) | 5 | ||||||||
% | |||||||||
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Karma Emeklilik Yatırım Fonu (ALR) | 10 | ||||||||
Devlet Katkısının Yıllık Fon Değerlendirileceği Emeklilik İşletim Gider Yatırım Fonu Kesintisi Oranı(%) | |||||||||
Yüksek Riskli Paket İçindeki Fon Paketi Oranı(%) | |||||||||
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Katkı Emeklilik Yatırım Fonu (AMF)* | 0,32 | % 100 | |||||||
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (ALS) | 35 | ||||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu (AZH) | 42 | ||||||||
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZD) | 10 | ||||||||
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Karma Emeklilik Yatırım Fonu (ALR) | 13 | ||||||||
EĞİTİM DURUMU İlköğretim Lise Lisans Yüksek Lisans Doktora
İŞ DURUMU/ Ücretli, maaşlı
SerbestMeslek
Memur
Öğrenci Ev Kadını
Xxxxx,Xxx.
MESLEĞİ
Yevmiyeli
İş veren
Emekli
Av., Xxxxx,Xxxxx
Diğer:...........................
PLAN BİLGİLERİ
AYLIK ORTALAMA GELİR ARALIĞI (USD) 150-750 751-1.500 1.501-3.000 3.001-Üzeri İŞ YERİ ÜNVANI
0 5 1 8
0 | 5 | 1 | 9 |
Aşağıdakiplanlardanbirininseçilmesiveilgilialanlarındoldurulmasızorunludur.
Bireysel Emeklilik Planı Plan No Aylık Asgari Katkı Payı
Aylık Azami Katkı Payı
125 TL YOK
Premium Emeklilik Planı Plan No
Zorunlu Başlangıç Fonu 100.000 TL Aylık Asgari Katkı Payı 125 TL
Aylık Azami Katkı Payı YOK
(*)
AYLIK KATKI PAYI BAŞLANGIÇ FONU
ÖDEMEGÜNÜ
TL
ÖDEME ŞEKLİ
TL
KrediKartıileÖdeme
Havale/ÖzelÖdeme
Vadesiz Hesaptan DüzenliÖdeme
ÖDEME SIKLIĞI
Aylık
3Aylık
6Aylık
Yıllık
(*) Katkı payınız, sözleşme yıl dönümünden önceki ayda açıklanan TÜİK Yİ-ÜFE yıllık enflasyon oranında arttırılır ve elde edilen tutar 5 TL’nin tam katı olacak şekilde yukarı yuvarlanır. Hesaplanan tutar ile planda geçerli olan aylık asgari katkı payının büyük olanı yeni aylık katkı payı olarak tanımlanır.
Giriş Aidatı |
Bireysel Emeklilik Planı ve Premium Bireysel Emeklilik Planı’nda giriş aidatı aşağıda belirtilen şekilde uygulanır. Sözleşmeye ilişkin giriş aidatı, teklif formunun imzalandığı tarihte geçerli olan aylık brüt asgari ücret tutarı dikkate alınarak aşağıda belirtilen şekilde tanımlanmıştır. a) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren üç yıl içinde ayrılanlar için, aylık brüt asgari ücretin % 75’i, b) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren üç yılını dolduran sözleşmelerden beş yıldan önce ayrılanlar için, aylık brüt asgari ücretin %50’si tutarındadır. Giriş aidatı tanımlanmış sözleşmelerde, giriş aidatının tamamı başka şirkete aktarım ya da sistemden ayrılma tarihine kadar ertelenmiştir. Giriş aidatı tanımlanmamış sözleşmelerden veya yürürlük tarihinden itibaren beş yılını dolduran sözleşmelerden giriş aidatı tahsil edilmez. |
Yönetim Gider Kesintisi |
Katkı Payı Üzerinden Yönetim Gider Kesintisi Bireysel Emeklilik Planı ve Premium Bireysel Emeklilik Planı’nda katkı payı üzerinden yönetim gider kesintisi uygulanmaz. Ek Yönetim Gider Kesintisi Bireysel Emeklilik Planı ve Premium Bireysel Emeklilik Planı’nda ek yönetim gider kesintisi uygulanmaz. Birikim Üzerinden Yönetim Gider Kesintisi Bireysel Emeklilik Planı’nda; Giriş Aidatı ve Yönetim Gider Kesintisi Toplamı Yıllık Üst Sınırı(*) ile sınırlı olmak üzere, sözleşmenin ilk beş yılında, her takvim ayının onbeşinci günü (işgünü değil ise takip eden ilk iş günü) itibarıyla emeklilik yatırım fonlarından pay satılmak suretiyle hesaptaki birikimden Giriş Aidatı ve Yönetim Gider Kesintisi Toplamı Yıllık Üst Sınırı ’nın oniki’de biri, en yakın tam sayıya yukarı yuvarlanarak elde edilen tutar kadar birikim üzerinden yönetim gider kesintisi uygulanır. Premium Bireysel Emeklilik Planı’nda birikim üzerinden yönetim gider kesintisi uygulanmaz. (*) Giriş Aidatı ve Yönetim Gider Kesintisi Toplamı Yıllık Üst Sınırı: Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren 5 yıl ile sınırlı olmak üzere, her sözleşme yılının başlangıç tarihindeki takvim yılının Xxxx ayı itibarıyla geçerli olan Aylık Brüt Asgari Ücret tutarının %8,5’ini ifade eder. |
ŞİRKETE AİT NÜSHA
Fon paketi seçilmesi durumunda katkı payı dağılım oranı seçilmesine gerek yoktur.
3/12 4/12
3/12
4/12
Teklif No :
FON AÇIKLAMALARI
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu (AZL): Portföyünün tamamı vadesine en fazla 184 gün kalmış likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçlarından oluşan ve ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olan fondur.
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (ALS): Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinin tamamına veya bir kısmına yatırmak olup, değişen piyasa koşullarına göre çeşitli varlık gruplarına yatırım yapan bir yönetim anlayışı sergilemek üzere kurulmuştur. Fon kamu ve özel sektör borçlanma araçları ile ortaklık paylarına yatırım yapmakla birlikte, TL bazında yüksek getiri sağlamak amacıyla piyasalardaki fırsatlardan faydalanmayı hedefleyen bir yönetim stratejisi izlemektedir.
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu (AZH): Fon, Portföyünün en az %80 (yüzdeseksen)’ini BIST’te işlem gören şirketlerin ortaklık paylarına yatırarak, ulusal ortaklık payları piyasasındaki değer artışlarından maksimum şekilde yararlanmaktır.
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZK): Portföyünün en az
%80 (yüzde seksen)’ini devamlı olarak kamu ve özel sektör borçlanma araçları ile kamu borçlanma araçlarının konu olduğu ters repoya yatırarak, aktif yönetim tarzıyla uzun vadede faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur.
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AUG) : Fon faiz geliri elde etmek amacıyla, parite ve likidite risklerini göz önüne alarak aktif yönetim tarzıyla uzun vadeli olarak fon portföyünün en az %80’inin devamlı olarak EURO cinsinden kamu dış borçlanma araçlarına (Eurobond) yatırmaktadır.
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZD): Fon portföyünün en az %80’inin devamlı olarak USD cinsinden kamu dış borçlanma araçlarına (Eurobond) ağırlıklı olarak faiz geliri elde etmek amacıyla, parite ve likidite risklerini göz önüne alarak aktif yönetim tarzıyla uzun vadeli olarak yatırmaktadır.
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Karma Emeklilik Yatırım Fonu (ALR): Fon, her birinin değeri fon portföyünün %20’sinden az olmayacak şekilde, fon portföyünün en az %80’i ortaklık payları ile borçlanma araçlarından oluşan “Karma Emeklilik Yatırım Fonu”dur.
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Altın Emeklilik Yatırım Fonu (AMZ): Portföyünün en az % 80'ini devamlı olarak ulusal ve uluslararası borsalarda işlem görmekte olan altın ve altına dayalı para ve sermaye piyasası araçlarını dahil ederek altın fiyatlarında oluşacak değişimleri yatırımcısına yüksek oranda yansıtmaktır.
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Standart Emeklilik Yatırım Fonu (AZS): Bireysel Emeklilik Sistemine giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan kişilerin birikimlerinin yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuş olan fonun stratejisi, T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın 26/02/2013 tarih, 2013/3 sayılı emeklilik planı hakkındaki genelgeye uygun olarak belirlenmiştir.
Bireysel Yatırım Fonları ve Fon İşletim Gideri Kesintileri
Fon toplamı gider kesintisi aşağıda belirtilen oranlar üzerinden günlük olarak yapılır.
İlgisine göre katılımcı, sponsor veya işveren ilgili sözleşme için fon tercih ve fon dağılım değişikliği hakkını şirket aracılığıyla Kurul tarafından portföy yöneticiliği yapmak üzere yetkilendirilmiş kuruluşlara devredebilir.
T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı bu fıkranın uygulanmasına ilişkin usul ve esasları belirler.
Teklif No :
EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI | Azami Fon Toplam Gider Kesintisi Oranı (%) ** | Fon İşletim Gider Kesintisi Oranı (%) | ||
Günlük | Yıllık | Günlük | Yıllık | |
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu (AZL) | 0,003 | 1,09 | 0,002750 | 1,0 |
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZK) | 0,00525 | 1,91 | 0,005068 | 1,85 |
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AUG) | 0,00525 | 1,91 | 0,005068 | 1,85 |
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (AZD) | 0,00525 | 1,91 | 0,005068 | 1,85 |
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (ALS) | 0,00625 | 2,28 | 0,005500 | 2,00 |
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu (AZH) | 0,00625 | 2,28 | 0,005500 | 2,00 |
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Karma Emeklilik Yatırım Fonu (ALR) | 0,00625 | 2,28 | 0,005500 | 2,00 |
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Standart Emeklilik Yatırım Fonu (AZS) | 0,00525 | 1,91 | 0,005014 | 1,83 |
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Altın Emeklilik Yatırım Fonu (AMZ) | 0,003 | 1,09 | 0,002876 | 1,05 |
(*) Sermaye Piyasası Kurulu’nun, 13 Mart 2013 Tarihli Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkındaki Yönetmeliği.
(**) Fon toplam gider kesintisi azami oranlarında değişen koşullara göre T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığınca yapılabilecek değişiklik, belirlenen oranını aşmamak üzere; emeklilik sözleşmelerinde belirtilen kesinti oranlarına yansıtılabilecektir.
ÖDEME TALİMATI
KART HAMİLİNİN ADI SOYADI
KART TİPİ KART NO
KREDİ KARTI İLE BİREYSEL EMEKLİLİK PLANI ÖDEME FORMU
VISA
MASTERCARD
ÖDEME BAŞLANGIÇ TARİHİ Gün
SON KULLANMA TARİHİ Ay
Ay
Yıl
Yıl
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.’nin nezdinde açılmış bulunan emeklilik sözleşmesine ait ödenmesi gereken katkı payı ve giriş aidatının, yazılı bir talimatımla durdurulmasını bildirmediğim sürece yukarıda belirttiğim kredi kartı hesabımdan tahsil edilmesine ve “Kart bilgilerimin şirket nezdinde saklanmasına onay veriyorum”.
Not: Kredi kartı ile yapılan ödemelerde çalışılan banka tarafından belirlenen blokaj süresi esas alınır. (Blokaj süresi yaklaşık bir ay olup piyasa koşullarına göre değişkenlik gösterebilir.)
İmza
Ödeme şekli kredi kartı veya vadesiz hesaptan düzenli ödeme olarak seçildiyse aşağıdaki ilgili formlardan biri doldurulmalıdır. Kart hamili / hesap sahibi katılımcıdan farklı ise Katılımcı Nam ve Hesabına Ödemeyi Yapan Formu doldurulmalıdır.
ŞİRKETE AİT NÜSHA
5/12 6/12
Hesabın kapatılmasına ilişkin uygulamalar: Katılımcının vefat etmesi, ilgili mevzuatla tanımlanan iş göremezlik veya emeklilik sebebiyle hesabın kapatılması durumunda, sözleşmenin varsa giriş aidatı borcu tahsil edilmez. Hesabın kapatılmasına konu tarih itibarıyla sözleşmeye ait Giriş Aidatı borcu, Giriş Aidatı ve Yönetim Gider Kesintisi Toplamı Üst Sınırı’ndan, sözleşmenin ayrıldığı tarihe kadar yapılan Giriş Aidatı ve Yönetim Gider Kesintisi toplamı düşülmek suretiyle hesaplanır.Birikimin başka bir emeklilik şirketine aktarımı durumunda, sözleşmenin varsa giriş aidatı borcu hesaptaki fon varlıklarının satılması sonrasında oluşacak birikimden düşürülmek suretiyle tahsil edilir. Sistemden ayrılma durumunda ise varsa giriş aidatı borcu hesaptaki fon varlıklarının satılması sonrasında oluşacak birikimden stopaj kesintisi yapılması sonrasında kalan tutardan düşürülmek suretiyle tahsil edilir.
YÖNETİM GİDER KESİNTİSİ
Bu sözleşmeye konu emeklilik planında geçerli olan yönetim gider kesintisi tanımına teklif formunun ön yüzünde yer alan “Yönetim Gider Kesintisi” bölümünde yer verilmiştir.
FON TOPLAM GİDER KESİNTİSİ İADESİ
Yapılan fon toplam gider kesintisi şirketçe, sözleşmenin 6’ncı yılından itibaren yıllık olarak aşağıdaki tabloda belirtilen oranlarda, ilgisine göre katılımcıya veya katılımcının bireysel emeklilik hesabına iade edilir.
Sözleşme Yılı | İade Oranı |
6. yıl için | %2,5* |
*7’nci ve 14’üncü yıllar arasındaki oranlar, her yıl için bir önceki yılda geçerli olan iade oranının 2,5 puan artırılması suretiyle uygulanır. 15’inci yıl ve sonrası için sabit olarak %25 oranı uygulanır. İade oranı belirlenirken, 1.1.2013 tarihinden itibaren sözleşmede geçirilen tüm süreler dikkate alınır.Kesintinin hesaplama tarihi itibarıyla mevcut bulunan birikimin %1,1’inin altında kalan kısmı için iade uygulanmaz.
Bu uygulama 1.1.2021 tarihinden itibaren geçerli olacaktır.
YAPILAN KESİNTİLERE BAĞLI İADE
Her bir sözleşme bazında, ilgili sözleşmenin yürürlük tarihinden, sözleşme sonlanma tarihine kadar şirketçe yapılacak kesintilerin toplam tutarı, sonlanma tarihinde sözleşme kapsamında varsa Devlet Katkısı hesabında bulunan tutar üzerinden aşağıdaki tabloda yer alan oranlar kullanılarak hesaplanacak tutarı geçemez.
Sözleşme Yılı | Kontrolde Kullanılacak Oran |
6 | %60 |
7 | %70 |
8 | %80 |
9 | %90 |
10+ | %100 |
Kontrol tarihi itibarıyla toplam birikim tutarı yıllık brüt asgari ücretin on katını aşan sözleşmeler ile bu Yönetmelik çerçevesinde kontrol tarihi itibari ile düzensiz ödeme statüsünde olan sözleşmeler için bu kontrol uygulanmaz. Bu kontrolde, ilgili takvim yılının ilk altı ayında uygulanacak aylık brüt asgari ücret tutarı esas alınır. Azami kesinti tutarlarının hesaplanmasında sözleşmenin bireysel emeklilik sisteminde fiilen geçirdiği süre esas alınır.
FON PAYLARINA İLİŞKİN TEDBİRLER
(1) Katılımcının, Bireysel Emeklilik Sistemi’nde bulunduğu ay sayısı ile haciz, rehin veya iflas tarihinde geçerli brüt asgari ücret tutarının çarpımına karşılık gelen birikim tutarının üzerindeki tutar, nafaka borcu alacaklılarının hakkı saklı kalmak kaydıyla haczedilebilir, rehnedilebilir ve iflas masasına dahil edilebilir. Emekliliğe hak kazanan katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikimi ile yaptırdığı yıllık gelir sigortası çerçevesinde kendisine maaş bağlanması veya hazırlanan bir program çerçevesinde düzenli ödeme yapılması halinde,
bu şekildeki ödemelerin aylık ödemeye isabet eden miktarının aylık brüt asgari ücret tutarının üzerinde kalan kısmı nafaka borcu alacaklılarının hakkı saklı kalmak kaydıyla haczedilebilir, rehnedilebilir, iflas masasına dahil edilebilir.
(2) Katılımcı olan borçlunun aynı şirkette veya farklı şirketlerde birden çok bireysel emeklilik hesabı olması halinde, haczedilemeyecek tutar, tüm hesaplardaki toplam tutar üzerinden hesaplanır.
(3) Haciz bildiriminin yapılması üzerine şirket katılımcının mevcut birikimi üzerinden ve bu maddede belirtilen hükümlere göre hesaplanan haczedilemeyecek kısım düşüldükten sonra bakiyeyi, alacağa karşılık gelen kısmına kadar olmak üzere derhal öder.
(4) Devlet katkısı ve getirileri haczedilemez, rehnedilemez, iflas masasına dahil edilemez.
DİĞER HÜKÜMLER
Bu sözleşme şartları dışında kalan haller Bireysel Emeklilik Sistemi’ne ilişkin mevzuata bağlıdır. Şirketin sözleşme şartlarında Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu onayı çerçevesinde değişiklik yapma hakkı saklıdır.
EK FAYDALAR
Katılımcı, Bireysel Emeklilik Planları ile emekliliği için birikim yapmaya başladığı günden itibaren Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.’nin sunduğu süresiz ek faydalara da sahip olur. Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.’nin bu ek faydaların sağlanması ile ilgili olarak Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu onayı çerçevesinde değişiklik yapma hakkı saklıdır.
Bireysel Emeklilik Planlarında sunulan süresiz ek faydalar
Anlaşmalı Sağlık Kurumlarında İndirim: Katılımcı olası bir sağlık problemi karşısında anlaşmalı sağlık kurumlarından indirimli olarak yararlanır.
Asistans Hizmetleri: Bu hizmetten yararlanacak Bireysel Emeklilik katılımcılarımızın sözleşmelerinin yürürlükte ve ilk katkı payının ödenmiş olması yeterli olacaktır. Katılımcılarımız 7/24 bu hizmetler konusunda yardım alabileceklerdir. Hizmet Hattı : 0850 399 99 99.
Sözleşme sahiplerine sağlanacak Asistans Hizmetleri şunlardır.
• Tıbbi Danışma Hizmeti
• Acil İlaç Gönderimi Organizasyonu
• Acil Durumlarda Xxx Doktorlu Ambulans Gönderimi
• Xxx Xxxxxxx Gönderimi Organizasyonu
• Belirli Süreli Ameliyat Sonrası Bakıcı Hizmeti
• Belirli Süreli Doğum Sonrası Bakım Hizmeti
• Bir Hastane Biriminden Diğerine Şehir içi Taşımacılığı Organizasyonu
• Bir Hastane Biriminden Diğerine Şehirlerarası Taşımacılık Organizasyonu
• Araç Kiralama Servisi Organizasyonu
• Hobi Klüpleri Hakkında İletişim Bilgisi Paylaşımı
• Anti-Aging Uygulamaları Konusunda Bilgi ve Danışma Hizmeti
• Diyetisyen Desteği ve Sağlıklı Beslenme Yöntemleri Hakkında Danışma Hizmetleri
• Sağlıklı Zayıflama Yöntemleri Hakkında Danışma Hizmeti
• Restaurant Rezervasyon ve Bilgi Servisi
• Seyahat Bilgi Hattı (Seyahat Servisi)
• Meteoroloji Bilgi Servisi
• Eğitim, Seminer, Dil Kursu ve Konferans Bilgi Hattı
• Xxxxxx-Xxx Danışma Hizmeti
Not: İlgili hizmetlerin detayı için lütfen internet sitemizi ziyaret ediniz.
5/12 6/12
ŞUBE KODU | |||||||||||||||||||||||||
veya | |||||||||||||||||||||||||
Teklif No : Teklif No :
(*) Kanuni varislerin dışında kişi / kişiler lehtar tayin edilmek isteniyorsa ayrıca Lehtar Bildirim Formu da doldurulmalıdır.
KANUNİ VARİSLERİN DIŞINDAKİ KİŞİ / KİŞİLER*
KANUNİ VARİSLER
LEHTAR BİLGİLERİ
YAPI VE KREDİ BANKASI A.Ş. BİREYSEL EMEKLİLİK PLANI VADESİZ HESAPTAN DÜZENLİ ÖDEME FORMU
YAPI VE KREDİ BANKASI A.Ş.’nin
ŞUBE ADI VADESİZ TL IBAN NO
HESAPSAHİBİADI SOYADI
ÖDEME BAŞLANGIÇ TARİHİ
Gün
Ay
Yıl
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.’nin Bankanıza elektronik ortamda aktaracağı katkı payı ve giriş aidatı bilgileri doğrultusunda yazılı bir talimatımla durdurulmasını bildirmediğim sürece yukarıda belirttiğim vadesiz hesaba borç kaydedilerek Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.’nin Yapı Kredi Bankası ilgili hesabına alacak kaydedilmesini, ayrıca bu ödemeler için özel bir limit tahsis edilmesi halinde Yapı Kredi Bankası’nın belirleyeceği esaslar çerçevesinde limit sorgulaması yapılmasını ve gerekli görülmesi halinde bu limitten ödemelerin gerçekleştirilmesini rica ederim.
İmza
*Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. / Garanti Bankası A.Ş. / Akbank T.A.Ş. / ING Bank A.Ş.
Katkı payı ödemelerinizi, herhangi bir masraf ödemeden anlaşmalı olduğumuz bankaların Özel Havale Sistemlerini tercih ederek gerçekleştirebilirsiniz.
- Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. ATM, Şube, İnternet ve Telefon Bankacılığı’nın fatura ödeme menü adımından Katılımcı Sicil No ve Bireysel Emeklilik No bilgisiyle
- Garanti Bankası A.Ş. ATM, İnternet ve Telefon Bankacılığı’nın fatura ödeme menü adımından T.C. Kimlik No. Ve Bireysel Emeklilik No bilgisiyle
- Akbank T.A.Ş Şube, İnternet ve Telefon Bankacılığı’nın fatura ödeme menü adımından Bireysel Emeklilik No bilgisiyle
- ING Bank A.Ş. Şube, İnternet ve Telefon Bankacılığı’nın fatura ödeme menü adımından T.C. Kimlik No. bilgisiyle katkı payı ödemelerinizi gerçekleştirebilirsiniz.
**Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. / Garanti Bankası A.Ş. / Akbank T.A.Ş. / ING Bank A.Ş. Otomatik Ödeme Talimatı
BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMELERİNDE KİŞİSEL VERİLERİN İŞLENMESİ HAKKINDA AYDINLATMA
Bu aydınlatma metni, 6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu ("Kanun") kapsamında veri sorumlusu sıfatıyla Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. tarafından hazırlanmıştır. Kişisel verileriniz, bireysel emeklilik teklif formu ve bireysel emeklilik sözleşmeleri kapsamında, şirketimiz Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. (“Allianz”) tarafından Veri Sorumlusu sıfatıyla hukuka ve dürüstlük kurallarına uygun olarak aşağıda açıklanan çerçevede işlenecektir.
1. Kişisel Verilerin İşlenme Amacı ve Hukuki Sebebi:
Kişisel Verileriniz; (kimlik, iletişim, banka hesap bilgileri, müşteri işlem bilgileri, gerekli olduğu durumda aile bilgisi, finans kayıtları, mesleki deneyim bilgileri, görsel ve işitsel kayıtlar, hukuki işlem kayıtları, maluliyet nedeniyle sistemden ayrılma veya varsa katkı payı güvencesi teminatı kapsamında sağlık bilgileri) aşağıdaki amaç ve şartlar doğrultusunda işlenebilecektir.
a) Bireysel emeklilik teklifi oluşturulması, emeklilik sözleşmesi düzenlenmesi, katkı payı ve kesinti tutarlarının belirlenebilmesi, katkı paylarının yatırıma yönlendirilebilmesi kesintilerin belirlenebilmesi, fon dağılımı değişikliğinin yapılabilmesi, devlet katkısı hesaplamalarının yapılabilmesi, ödemeye ara verme, sistemden ayrılma ve emeklilik haklarının kullanılabilmesi, emeklilik birikimlerinin ödenebilmesi veya katılımcının talebi üzerine başka şirkete aktarımı veya yıllık gelir sigortası yapılması amacıyla işlenen kişisel veriler; Kanun’un 5’inci maddesinin 2’nci fıkrasının (c) bendi uyarınca bireysel emeklilik sözleşmesinin kurulması ve ifasıyla doğrudan doğruya ilgili olması kaydıyla, sözleşmenin taraflarına ait kişisel verilerin işlenmesinin gerekli olması şartına dayalı olarak;
b) Kanunlar ve ilgili mevzuatlardan kaynaklanan yükümlülüklerin ifası amacıyla yetkili kuruluşlara raporlama yapılması, bilgi/belge saklama yükümlülüklerinin ifası, kimlik doğrulamasının yapılması, hukuki iş ve işlemlerin yürütülmesi ve takibi, bireysel emeklilik sözleşmesi hakkında bilgilendirme ve ihbarların yapılması, iletişimin kayıt altına alınması amacıyla işlenen kişisel veriler, Kanun’un 5’inci maddesinin 2’nci fıkrasının (ç) bendi uyarınca veri sorumlusunun hukuki yükümlülüğünü yerine getirebilmesi için veri işlemenin zorunlu olması şartına dayalı olarak;
c) Emeklilik sözleşmesinin katkı paylarının tahsil edilebilmesi, tahsilat iadelerinin yapılabilmesi, mevzuat
Yapı ve Kredi Bankası A.Ş., Garanti Bankası A.Ş., Akbank T.A.Ş ve ING Bank A.Ş. Şube ve İnternet Bankacılığı’ndan otomatik ödeme talimatı vererek; katkı payı ödemelerinizin vadelerinde hesabınızdan sorgulanmasını sağlayabilirsiniz.
***Alternatif Ödeme Kanalları
- Tüm PTT Şubelerinden 2,50 TL işlem ücreti karşılığında ve nakit olarak TC Kimlik No ve Bireysel Emeklilik No bilgisiyle
- Garanti Bankası A.Ş. Migros Kolay Vezne ödeme noktalarından 1,00 TL işlem ücreti karşılığında ve nakit olarak T.C. Kimlik No. bilgisiyle katkı payı ödemenizi gerçekleştirebilirsiniz. Ödeme Kanallarımızla ilgili detaylı bilgiye xxx.xxxxxxx.xxx.xx / İletişim / Ödeme Kanalları menü adımından ya da 0850 399 99 99 xx.xx müşteri hizmetlerinden ulaşabilirsiniz.
**** Teklif Formu, Toplu ve Ara Ödeme işlemleri Banka Havalesi / EFT ile gerçekleştirilmektedir. Banka Hesap Bilgilerine 0850 399 99 99 xx.xx müşteri hizmetlerinden ulaşabilirsiniz.
kapsamında tüm emeklilik şirketlerin kullanımına sunulan ortak platformlarda diğer emeklilik şirketlerinin fon planlarının sunulabilmesi, sözleşme taraflarının sözleşme ve mevzuattan kaynaklanan haklarını kullanılabilmesi amacıyla işlenen kişisel veriler, Kanun’un 5’inci maddesinin 2’nci fıkrasının (e) bendi uyarınca; bir hakkın tesisi, kullanılması veya korunması için veri işlemenin zorunlu olması şartına dayalı olarak;
d) Denetim faaliyetlerinin planlanması ve icrası, veri analizi çalışmaları ile Sigortacılık Destek Hizmetleri Yönetmeliği uyarınca katılımcıya sunulan hizmetler bakımından destek hizmet alınan firmalar ve tedarikçiler ile yapılan bilgi paylaşımları, Kanun’un 5’inci maddesinin 2’nci fıkrasının (f) bendi uyarınca; ilgili kişinin temel hak ve özgürlüklerine zarar vermemek kaydıyla, veri sorumlusunun meşru menfaatleri için veri işlenmesinin zorunlu olması şartına dayalı olarak;
e) Maluliyet nedeniyle sistemden ayrılma veya varsa katkı payı güvencesi teminatı kapsamında işlenen sağlık verilerine ilişkin özel nitelikli kişisel veriler, Kanun’un 6’ncı maddesinin 2’nci fıkrası kapsamında “xxxx xxxx” şartına dayalı olarak;
işlenebilecektir.
ŞİRKETE AİT NÜSHA
7/12 8/12
Katkı Payı Güvencesi: Katılımcının iş göremezlik halini ek faydada yer verilen koşullara göre belgelediği tarihten 6 ay sonra başlamak üzere katkı payları 5 yıla kadar Allianz Hayat ve Emeklilik X.X. tarafından katılımcının emeklilik hesabına yatırılmaya devam eder.
Sözleşme Teklif formunda bahsi geçen FATCA (Yabancı Hesaplar Vergi Mevzuatına Uyum Yasası) uyarınca “AMERİKA BİRLEŞİK DEVLETLERİ KİŞİSİ” (diğer bir ifade ile, “ABD Göstergesi” sahibi) olarak değerlendirilme kriterleri ve buna ilişkin sorular aşağıda yer almaktadır.
Müşteriden zorunlu olarak alınması gereken FATCA bilgileri
Ad/Soyad, Yazışma adresi ve farklı ise ikametgah adresi, Uyruk, Doğum Ülke, Doğum tarihi Kimlik belge türü, Kimlik belge no
Müşteri talep etmesi halinde girilecek FATCA bilgileri
Çifte Vatandaşlık, Vatandaşı Olunan Diğer Ülke, Ek Adres, Telefon ülke kodu, ABD Green Kart Bilgisi, Kalıcı ABD Oturma İzni, Vergiye Tabi Olunan Ülke, Vekalet, Vekalet Sahibi İkamet Ülke Bilgisi,
Vergi Mükellefi Olduğu Diğer Ülke
Koşullu girilmesi gereken FATCA bilgileri
Kimlik son kullanma tarihi, Amerika vergi numarası
Yaptırım Klozu
Hiçbir sigorta / bireysel emeklilik / reasürans şirketi, işbu sözleşme ile Birleşmiş Milletler kararları veya reasürörün / sigorta / bireysel emeklilik şirketinin tabi olduğu yasalar veya düzenlemeler uyarınca, ticari veya ekonomik yaptırımlara, yasak ya da kısıtlamaya konu olabilecek ve kendisini yaptırıma maruz bırakacak herhangi bir teminatı vermiş sayılmayacak, böyle bir tazminatın ya da birikimin ödenmesi veya menfaatin sağlanmasında yükümlü olmayacaktır.
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.
Allianz Tower Küçükbakkalköy Mah. Kayışdağı Cad. No:1 34750 Ataşehir/İstanbul xxx.xxxxxxx.xxx.xx • xxxx@xxxxxxx.xxx.xx
Müşteri Hizmetleri: 0850 399 99 99 Faks:0216 556 67 77
Ticari Sicil No: 275433 Mersis No: 0-8000-0124-5400015 Büyük Mükellefler V.D. 8000012454
7/12
8/12
Teklif No : Teklif No :
2. Kişisel Verilerin Toplanma Yöntemi:
Yukarıda açıklanan doğrultuda kişisel verileriniz; Sigorta Bilgi ve Gözetim Merkezinden (SBGM), Emeklilik Gözetim Merkezinden, emeklilik şirketlerinden, aracılardan, hizmet sağlayıcı şirketler ve/veya ilgili mevzuat ile belirlenen kurum ve kuruluşlardan, mevzuatın izin verdiği veri tabanlarından, sözleşme taraflarından, başvuru ve teklif formlarından, dijital kanallardan, internet sitesinden, çağrı merkezinden sözlü, yazılı veya elektronik ortamda, tamamen veya kısmen otomatik olan ya da herhangi bir veri kayıt sisteminin parçası olarak otomatik olmayan yollarla temin edilerek, işlenmekte ve güncellenmektedir.
3. Kişisel Verilerin Aktarılması:
Kişisel verileriniz; katkı payı ödemelerinin gerçekleştirilmesi ve yatırıma yönlendirme amacıyla bankalara/ finansman şirketlerine, raporlama ve inceleme talepleri çerçevesinde denetleyici ve düzenleyici makamlara, ilgili kamu kuruluşlarına, adli takip işlemlerinin yerine getirilmesi amacıyla adli makamlara, vekalet ilişkisi içerisinde olduğumuz gerçek ve tüzel kişilere, alternatif uyuşmazlık çözüm mercilerine, yetkili vekillere, T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı, Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu, Sermaye Piyasası Kurulu, Takasbank, Sigorta Bilgi ve Gözetim Merkezi (SBGM), Emeklilik Gözetim Merkezi ile mevzuat hükümlerinin izin verdiği kişi veya kuruluşlara; aktarım hakkının kullanılması durumunda ilgili emeklilik şirketlerine; sözleşmenin düzenlenmesi ve katkı payı ödeme işlemlerinin takibi amacıyla yetkili bireysel emeklilik aracıları/acenteler/brokerlere, sözleşme taraflarına (işveren, işveren vekilleri, sponsorlar, katılımcı, katılımcı adına ödeme yapan kişi); sigortacılık ve bireysel emeklilik ürün ve hizmetlerinin sunulabilmesi amacıyla topluluk şirketleri, iştiraklere, acentelerine; sigorta ve bireysel emeklilik faaliyetlerini yürütmek ve sözleşmede taahhüt edilen ek faydaları yerine getirmek üzere topluluk şirketlerine, hizmet alınan destek hizmeti sağlayıcılara ve tedarikçilere mevzuatın izin verdiği ve gerektiği ölçüde aktarılabilecektir.
Kanun’un “ilgili kişinin haklarını düzenleyen” 11. maddesi kapsamındaki taleplerinizi, Veri Sorumlusuna Başvuru Usul ve Esasları Hakkında Tebliğ’e göre, Allianz Tower Xxxxxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxxxx Xx: 0 00000 Xxxxxxxx Xxxxxxxx adresinden, xxx.xxxxxxx.xxx.xx/xx_XX/xxxx-xxxxxx.xxxx veya xxxxxxxxxxxxxxxx@xx00.xxx.xx üzerinden yazılı olarak veya 0850 399 99 99 numaralı telefondan Allianz’a iletebilirsiniz.
Yukarıda yer alan Bireysel Emeklilik Sözleşmelerinde Kişisel Verilerin İşlenmesi Hakkında Aydınlatma metnini inceledim, okudum, anladım.
Ad - Soyad :
İmza :
BEYAN / TAAHHÜTNAME / BİLGİLENDİRME
1. İşbu Sözleşme Teklif Formu'nun arka sayfasında yazılı bulunan sözleşme şartlarını okuduğumu, on iki sayfa 12 punto ve iki nüshadan oluşan formun bir örneğini teslim aldığımı, bu formda verdiğim tüm bilgilerin ve adresimin doğru olduğunu, bildirim alanlarının boş bırakılması halinde cevabın “hayır” olduğunu,
2. Dahil olduğum bu planı seçmeden önce Giriş Bilgi Formu’nu imzalayarak bir örneğini teslim aldığımı
3. İsteğim doğrultusunda Satış Danışmanı tarafından hazırlanan muhtemel gelir tablosunda belirtilen emeklilik geliri tutarının şirket tarafından garanti edilemeyeceğini,
4. Şirketin teklifi, teklif formunun usülüne uygun olarak doldurulmaması halinde reddetme hakkı olduğunu, sözleşmenin varsa blokaj süresinin tamamlanmasını takiben katkı payı olarak yapılan ilk ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe gireceğini, teklif formunun imzalanması veya teklifin onaylanmasını takiben iki ay içinde sözleşmeden cayma hakkına sahip olduğumu, emeklilik sözleşmemi cayma hakkını kullanmam sonucu sonlandırmam durumunda ilgili hesabıma Şirket’in yatırdığı ek katkı payı varsa, bu katkı tutarının hesabımdaki birikime stopaj uygulanarak hesaplanan tutardan indirilmek suretiyle Şirket tarafından geri alınacağını,
5. Sistemden ayrılmam veya birikimimi baska bir şirkete aktarmam durumunda varsa giriş aidatı borcumun emeklilik sözleşmesi hesabımdaki birikimden indirilmek suretiyle tahsil edileceğini,
6. Sistemden istediğim zaman ayrılma hakkına sahip olmakla birlikte, vergi mevzuatı uyarınca hesabımdaki toplam getiri üzerinden; 10 yıldan az süreyle kalarak sistemden ayrıldığımda %15, 10 yıl süreyle kalıp emeklilik hakkı kazanmadan ayrıldığımda %10, emeklilik hakkını kazandığımda ise %5 stopaj uygulanacağını,
7. Şirketin başka bir emeklilik planına geçmek istemem halinde, varsa giriş aidatına ilişkin yükümlülüklerimin aynı şekilde devam edeceğini,
8. Tercih etmiş olduğum emeklilik yatırım fonları içerisinde döviz cinsinden menkul kıymetlere yatırım yapanlar varsa, bunların T.C. Merkez Bankası Döviz Satış Kuru üzerinden değerlendirildiğini, birim fiyatın bu doğrultuda TL olarak açıklandığını ve birikimin TL olarak hesaplandığını,
9. Kişisel şifremi kullanmak suretiyle internet üzerinden veya şirket çağrı merkezi aracılığıyla yapmış olduğum her türlü talebin beni bağlayacağını ve sorumluluğun tarafıma ait olduğunu,
10. Katılımcı ile aramızda işçi işveren bağı bulunmamaktadır*. Varsa yandaki kutuyu işaretleyiniz**. Bireysel ya da gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi olarak açılan ve sözleşme süresi içinde katkı payının katılımcı dışındaki bir kişi tarafından ödendiği sözleşmelerde, katılımcı ile katılımcı ad ve hesabına ödeme yapan kişiden, söz konusu iki taraf arasında istihdam ilişkisi bulunmadığını, istihdam ilişkisinin oluşması halinde, bu durum işveren tarafından derhal şirkete bildirilir. İstihdam ilişkisinin oluştuğu tarihten itibaren işveren tarafından katılımcı adına yapılacak ödemeler işveren grup emeklilik sözleşmesi kapsamında açılacak hesapta takip edileceğini bildiğimi,
* Mevzuat gereği, katılımcı ile işveren arasında işveren çalışan iş akti oluşması durumunda, işveren tarafından ödenen katkı paylarına devlet katkısı ödemesi yapılamamaktadır. Katılımcı ad ve hesabına ödeyen olarak katılımcı ile aramızda işveren çalışan iş akdinin oluşması durumunda şirkete bilgi ileteceğimi, bu nedenle oluşabilecek haksız devlet katkısı ödenmesi ile bunun faizlerinden ve diğer tüm fer’ilerinden kaynaklı tüm sorumluluğun tarafıma ait olacağını kabul ve beyan ederim.
**İşveren grup emeklilik sözleşmesi açılması gerekmektedir.
11. Emeklilik Yatırım Fonlarının portföy dağılımları değişen piyasa koşullarına göre faklılaşabildiği için fonların zaman zaman piyasa riski, kur riski ve enflasyon riski gibi farklı risklere maruz kalabildiğini, risk düzeyiyüksek bir yatırım aracı olan hisse senetlerinin fiyatlarının piyasa dalgalanmalarından yüksek düzeyde etkilendiğini ve bu fiyat dalgalanmalarının fon değerine yansımasının kaçınılmaz olduğunu, risk toleransıyüksek, düzenli katkı payı ödeyen ve emeklilik dönemine uzun bir süre olan katılımcıların hisse senedi içeren fonlardan faydalanabildiğini ve Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. danışmanları tarafından riski sevmeyen ve emeklilik dönemine kısa bir süre kalan katılımcıların hisse senedi içermeyen fonlara yönlenmesinin önerildiğini, formu eksiksiz ve doğru bir şekilde okuyup anladığımı, bildiğimi kabul ve beyan eder;
Allianz Hayat ve Emeklilik X.X. ile girdiğim her türlü hukuki ilişkinin kendi nam ve hesabıma yapıldığını, başkası adına veya hesabına hareket ettiğim takdirde bu durumu 5549 sayılı Kanun gereğince yazılı olarak Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.’ye beyan edeceğimi, bu hususta her türlü sorumluluğun tarafıma ait olduğunu gayrikabili rücu kabul ve taahhüt ederim.
UYARI: İşbu Form, FATCA (Yabancı, Hesaplar Vergi Mevzuatına Uyum Yasası) uyarınca ‘AMERİKA BİRLEŞİK DEVLETLERİ KİŞİSİ’ (diğer bir ifade ile ‘ABD Göstergesi’ sahibi) olarak değerlendirilen gerçek veya tüzel kişiler ile yapılmaya elverişli değildir. Hangi kişilerin ‘ABD Kişisi’ olarak değerlendirildiğini görmek için lütfen Fatca ile ilgili bilgiler başlığı altındaki açıklama yazısına bakınız. Söz konusu açıklama yazısında yer alan hususlardaki bilgilerinizde değişiklik olması halinde şirketimize bildirim yapmanız gerekmektedir.
ŞİRKETE AİT NÜSHA
9/12 10/12
9/12
10/12
Teklif No : Teklif No :
TANITIM ve PAZARLAMA İÇERİKLİ TİCARİ ELEKTRONİK İLETİ GÖNDERİMİ İÇİN KİŞİSEL VERİLERİN İŞLENMESİNE YÖNELİK AYDINLATMA METNİ
6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu’nun 5’inci maddesinin 1’inci fıkrası ve aynı zamanda 6563 sayılı Elektronik Ticaretin Düzenlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuat çerçevesinde “xxxx xxxx”nızın olması halinde; sigortacılık ürün ve hizmetlerinin sunulabilmesi için, sözleşme taraflarından veya sigorta aracılarından, hizmet sağlayıcı şirketler ve/veya ilgili mevzuat ile belirlenen kurum ve kuruluşlardan, mevzuatın izin verdiği veri tabanlarından, formlardan, sözlü, yazılı veya elektronik ortamda, tamamen veya kısmen otomatik olan ya da herhangi bir veri kayıt sisteminin parçası olarak otomatik olmayan yollarla temin edilen kişisel verileriniz; veri sorumlusu Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. ile topluluk şirketleri, iştirakleri ve acenteleri, hizmet sağlayıcıları tarafından; SMS, MMS, telefon, faks, otomatik arama makineleri, elektronik posta ve benzeri iletişim kanallarından tanıtım ve pazarlama içerikli ticari elektronik ileti gönderilebilmesi amacıyla işlenebilecektir.
6698 sayılı Kanun’un “ilgili kişinin haklarını düzenleyen” 11. maddesi kapsamındaki taleplerinizi, Veri Sorumlusuna Başvuru Usul ve Esasları Hakkında Tebliğ’e göre, Allianz Tower Xxxxxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxxxx Xx: 0 00000 Xxxxxxxx Xxxxxxxx adresinden, xxx.xxxxxxx.xxx.xx/xx_XX/xxxx-xxxxxx.xxxx veya xxxxxxxxxxxxxxxx@xx00.xxx.xx üzerinden yazılı olarak veya 0850 399 99 99 numaralı telefondan Allianz’a iletebilirsiniz.
TİCARİ ELEKTRONİK İLETİ ONAY METNİ
Tanıtım ve Pazarlama İçerikli Ticari Elektronik İleti Gönderimi İçin Kişisel Verilerin İşlenmesine Yönelik Aydınlatma Metninde yer alan bilgilendirme doğrultusunda; Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş., topluluk şirketleri, iştirakleri ve acenteleri tarafından pazarlama ve tanıtım amaçlarıyla tarafınıza ticari elektronik ileti gönderilmesine onay veriyor musunuz?
Dilediğiniz zaman tamamen veya ürün ve kanal bazında, veri, ses, görüntü vesair her türlü ileti gönderimini reddetme hakkına sahipsiniz.
Ad - Soyad :
İmza :
BU BÖLÜM BES ARACISI TARAFINDAN DOLDURULACAKTIR. ARACI KURUM
ARACI KURUM KODU ARACI ADI, SOYADI
ARACI SİCİL NO KAMPANYA NO
❒ Bu form iki nüsha olarak düzenlenmiş olup, formun bir örneği katılımcıda kalacaktır.
Bireysel Emeklilik Aracısı İmza
Onaylıyorum Onaylamıyorum
Katılımcı Adı Soyadı
Katılımcı Ad ve Hesabına Ödemeyi Yapan Kişi (varsa) Adı Soyadı
Katılımcı Ad ve Hesabına
Ödemeyi Yapan Kişi İmza
Katılımcı İmza
2 | 0 |
Gün Ay Yıl
Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.
Allianz Tower Küçükbakkalköy Mah. Kayışdağı Cad. No:1 34750 Ataşehir/İstanbul xxx.xxxxxxx.xxx.xx • xxxx@xxxxxxx.xxx.xx
Müşteri Hizmetleri: 0850 399 99 99 Faks:0216 556 67 77
Ticari Sicil No: 275433 Mersis No: 0-8000-0124-5400015 Büyük Mükellefler V.D. 8000012454
ŞİRKETE AİT NÜSHA
11/12 12/12
11/12
12/12