YATIRIM HİZMET VE FAALİYETLERİ GENEL RİSK BİLDİRİM FORMU

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ ve EKLERİ

İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş.

MÜŞTERİ ADI SOYADI

MÜŞTERİ HESAP NO

MÜTESELSİL NO

Müşteri Nüshası / Aslı gibidir.

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞME EKLERİ

- EK1 -

YATIRIM HİZMET VE FAALİYETLERİ GENEL RİSK BİLDİRİM FORMU

ÖNEMLİ AÇIKLAMA

Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kâr elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.

UYARI

İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun, yapmak iste- diğiniz sermaye piyasası işlemlerine ilişkin yetkisi olup olmadığını kontrol ediniz. Sermaye piyasası işlemleri konusunda yetkili

RİSK BİLDİRİMİ

İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. (İntegral) ile imzalanacak “Aracılık Çerçeve Sözleşme”de belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir.

1. İntegral nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, borsalar ve takas merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır.

2. Sermaye piyasası işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda İntegral’e yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir.

3. Kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç

Bu amaçla, III-39.1 sayılı “Yatırım Kuru- luşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkın- da Tebliğ”in 25’ inci maddesinde öngörüldüğü üzere “Yatırım Hizmet ve Faa- liyetleri Genel Risk Bildirim Formu"nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerek- mektedir.

olan banka ve sermaye piyasası aracı kurumlarını xxx.xxx.xxx.xx veya

xxx.xxxx.xxx.xx web sitelerinden öğrenebilirsiniz.

etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır.

4. İntegral’in piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır.

5. Sermaye piyasası araçlarının alım satımına ilişkin olarak İntegral’in yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır.

6. Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riski- nin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım satım

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEŤERLER X.X. / V1 / YATIRIM HİZMET VE FAALİYETLERİ GENEL RİSK BİLDİRİM FORMU

EK1-1

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞME EKLERİ

işlemlerinin zamanında gerçekleşmeye- bileceği bilinmelidir.

7. İşlemlerinize başlamadan önce, İntegral’den yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz.

8. Kaldıraçlı işlemler sonucunda müşteri kâr ettiğinde İntegral zarar edecek veya müşteri zarar ettiğinde İntegral kâra geçecektir. Bu durum İntegral ile çıkar çatışmasına neden olabilir. İşbu sermaye piyasası işlemleri risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, sermaye piyasası araçlarının

alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız.

Yukarıdaki tüm hususları okuyup, anladığımı; önceki sayfalar imzalanmamış dahi olsa da tüm hükümlerin geçerli olduğunu bildiğimi, işbu esasların uygulanması sırasında İntegral’in kusuru veya ihmali nedeniyle doğabilecek zararlarımı talep ve dava haklarım saklı kalmak kaydıyla özgür iradem sonucu bu "Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu"nu okuyup anladığımı ve bir örneğini teslim aldığımı; bundan sonra Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Çerçeve Sözleşmesi’ni imzaladığımı kabul ve beyan ederim.

Tarih: ........... / ........... / ....................

YATIRIMCI ADI SOYADI

İmza:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Xxxx, Xxxx

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

EK1-2

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEŤERLER X.X. / V1 / YATIRIM HİZMET VE FAALİYETLERİ GENEL RİSK BİLDİRİM FORMU

- EK2 -

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİNE İLİŞKİN RİSK BİLDİRİM FORMU

ÖNEMLİ AÇIKLAMA

Kaldıraçlı alım satım işlemleri sonucunda kâr elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle işlem yapmaya karar vermeden önce, karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.

Kaldıraçlı işlem; yatırımcıların hesaplarında bulunan teminatlarla, teminat miktarının belirli bir katına kadar (kaldıraç) işlem yapmalarına olanak veren, kaldıraç nedeniyle doğru yön tutturulduğu durumda yüksek getiri elde edilmesine olanak sağlarken, aksi durumda ise yüksek kayıplara neden olabilen finansal bir mekanizmadır. KAS işlemleri için tezgahüstü (OTC) bir ikincil piyasa mevcuttur.

Bir döviz cinsini satın aldığınızda baz döviz cinsinde “uzun” pozisyonda, bir döviz cinsini sattığınızda ise baz dövizde “kısa” pozisyonda olursunuz.

UYARI

Kaldıraçlı alım satım işlem hizmeti Geniş Yetkili Yatırım Kuruluşları tarafından verile- bilmektedir. Bu nedenle işlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun bu hizmeti vermeye yetkili olup

RİSK BİLDİRİMİ

İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. (İntegral) ile imzalanacak “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Çerçeve Sözleşmesi”nde ve “Genel Risk Bildirim Formu”nda belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir.

1. İntegral nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek

Kaldıraçlı alım satım işlemleri kapsamında CFD ürünler de (fark kontratları) işlem görmektedir. CFD ürünler; organize bir piyasada işlem gören ekonomik ve finansal göstergelerin, sermaye piyasası araçlarının, malın, kıymetli madenlerin, endekslerin ve dövizin işlem gördüğü vadeli piyasadaki fiyatları üzerinden işlem gören dayanak varlığa sahip olunmayan ve belirli bir kaldıraç oranı üzerinden tezgahüstü piyasada alım satım işlemi yapma olanağı bulunan finansal sözleşmeler olarak tabir edilirler.

Kaldıraçlı işlemler piyasası 5 gün 24 saat açık, spot, borsa-dışı (OTC) bir finansal piyasadır.

Yukarıda verilen bilgiler doğrultusunda; III-39.1 sayılı “Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliği”nin 25’inci maddesi çerçevesinde “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemlerine İlişkin Risk Bildirim Formu”nda yer alan aşağı- daki hususları anlamanız ve gerekiyorsa uzmandan yardım almanız gerekmektedir.

olmadığını kontrol ediniz. Kaldıraçlı alım satım işlemi yapmaya yetkili yatırım kuruluşlarını xxx.xxx.xxx.xx veya xxx.xxxx.xxx.xx web sitelerinden öğrenebilirsiniz.

tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır.

2. Kaldıraçlı alım satım işlemleri kapsamın- da Müşteri’ye bireysel portföy yöneti- ciliği veya yatırım danışmanlığı hizmeti verilmemektedir.

3. Profesyonel Müşteri veya Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri olarak sınıflandırılan müşteriler, işlemler sonucunda yatırmış olduğu işlem teminat tutarının üzerinde zarar edebilir. Bu halde, söz konusu kayıp/zarar İntegral tarafından talep ve tahsil edilecektir.

4. Kaldıraçlı alım satım işlemleri (Forex) çok yüksek riskli bir yatırımdır. Forex işlemleri yüksek kaldıraç oranları uygulanan işlemler olduğundan yüksek risk içerirler ve bu risk seviyesi her yatırımcı için uygun olmayabilir. Yüksek kaldıraç sizin lehinize olabileceği gibi, fiyatların aksi yönde hareket etmesi durumunda aley- hinize de olabilir. Sunulan ürünlerle işlem yapmaya başlamadan önce parasal durumunuzu, deneyiminizi ve risk iştahınızı dikkatlice gözden geçirmelisiniz. Yatırımınızın bir kısmını ya da tümünü çok kısa süre içerisinde kaybetme olasılığınız bulunmaktadır. Sunulan ürünlerin içerdiği tüm risklerin farkında olmalısınız. Yüksek getiri vadeden reklamlara itibar etmeyiniz.

5. Bu piyasada gerçekleştireceğiniz işlem- lere konu ürünlerin ikincil piyasası bulun- mamaktadır. İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. işlemlerinizin karşı tarafıdır. Portföy Aracılığı faaliyeti kapsamında çıkar çatışması ortaya çıkabilmekte olup, İntegral’in müşteriye karşı taraf olarak pozisyon aldığı ve sunulan hizmet ya da ürünün niteliği gereği; müşterinin zarar etmesi İntegral’in kâr elde etmesi anlamına gelmektedir.

6. İşlem platformunda yer alan fiyat kotasyonları, uluslararası likidite sağlayıcıların fiyat kotasyonları dikkate alınarak İntegral tarafından sunulmaktadır.

7. Müşterilerin işlem yapmak istedikleri dayanak varlıklarda spreadler, varlık fiyatlarının dalgalanması ve hâkim gelen piyasa koşullarını yansıttığı üzere sürekli

olarak değişecektir.

8. CFD işlemlerinde işlem saatleri, bu işlem- lere dayanak teşkil eden yabancı türev aracın işlem saatleri ile sınırlıdır. İntegral, CFD işlem saatlerini en seri iletişim araçları yoluyla veya elektronik posta ya da web siteleri aracılığıyla Müşteri’ye bildirir. İlgili organize piyasadaki işlem saatleri haricinde verilen emirler, ilgili piyasanın açılmasıyla birlikte işleme konur.

9. Müşteri, CFD işlemleri için yabancı yatırım kuruluşu tarafından belirlenen ve İntegral tarafından en seri iletişim araçları yoluyla veya elektronik posta ya da web siteleri vasıtasıyla Müşteri’ye bildirilen teminat oranlarının/tutarlarının geçerli olacağını; CFD işlemlerine dayanak teşkil eden yabancı Türev Araçların işlem gördüğü organize piyasaların teminat oran- larında/tutarlarında değişiklik yapmaları durumunda, yabancı yatırım kuruluşun ve İntegral’in de, bu değişikliğe istinaden CFD işlemlerindeki teminat oran- larında/tutarlarında değişiklik yapabi- leceğini kabul ve beyan eder.

10. İntegral, CFD işlemlerinde pozisyon kapat- ma tarihlerini en seri iletişim araçları yoluy- la veya Elektronik İşlem Platformu ya da web siteleri vasıtasıyla Müşteri’ye bildirmekle yükümlüdür. Müşteri, pozisyonlarını en geç kendisine bildirilen pozisyon kapat- ma tarihinde tasfiye etmekle yükümlü olup, bildirilen tarihte pozisyonunu kapatmadığı takdirde yabancı yatırım kuruluşunun veya İntegral’in bu pozisyonu piyasa fiyatı üzerinden re’sen tasfiye etme yetkisi bulunmaktadır. Pozisyon kapama/tasfiye esnasında Elektronik İşlem Platformu’nda piyasanın ani değişimi kaynaklı fiyat oynamaları yaşanabilecek olup, bu durum piyasanın olağan işleyişi gereğidir, bu durumda gerçekleştirilen pozisyon tasfiye işlemi nedeniyle Müşteri’nin kaybına/zararına yol açabilir.

11. Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde farklı döviz çiftleri, emtialar ve kıymetli maden- lere dayalı finansal ürünler işlem görmektedir. Kaldıraçlı alım satım işlem- lerinde likidite riski bulunmaktadır. İşlem yapacağınız finansal ürünün işlem gördüğü piyasaların tatil olması, teknik ya da diğer mücbir sebepler nedeniyle İntegral söz konusu ürüne kotasyon veremeyebileceği gibi ürünü işleme dahi kapatabilir. Riski sınırlama imkânı veren ‘’zarar durdur/stop loss’’ ve ‘’kâr al/take profit’’ gibi emirler dahi likidite riskine karşı yeterli önlem olmayabilir.

12. Piyasanın Cuma kapanış ve Pazar açılış saatlerinde ve yurtdışı tatil günlerinde likidite azlığından dolayı spreadler gözlemlenen spread oranları ve internet sitemizde yer alan ortalamaların çok daha üzerinde açılabilir.

13.Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde size sunulan parite fiyatları ve “spread”ler en iyi fiyat durumunu yansıtmayabilir. Başka kurumların fiyatlarını da kontrol etmeniz yerinde olacaktır.

14. Piyasalarda meydana gelen dalgalanma- lardan dolayı yapılan yatırımınız bekle- diğiniz kârla sonuçlanmayabileceği gibi piyasa riski nedeni ile zararla da sonuçlanabilir.

15.Kaldıraçlı işlemlerde kaldıraç oranı, işlem yapmak için yatırılan teminat tutarı karşılığında alınabilecek pozisyon tutarını gösteren orandır. Kaldıraçlı işlemlerde uygulanacak kaldıraç oranı 1:10’u geçemez. Kurul gerekli gördüğü hallerde bu oranı değiştirme ve varlık bazında kaldıraç oranı belirleme yetkisini haizdir.

16.Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde açmış olduğunuz veya açmak isteyeceğiniz her pozisyonun teminatını teşkil etmek üzere başlangıç teminatı bulundurmak

zorundasınızdır. Başlangıç teminatı ve sürdürme teminatı Aracı Kurumla yapacağınız çerçeve sözleşmede belir- tilen oranlar dâhilinde uygulanacak olup, sürdürme teminatının altına düşmeniz durumunda Aracı Kurum hesaptaki pozisyonları kapatmaya yetkilidir. Pozisyonlar otomatik olarak işlem plat- formu aracılığıyla ters işlem yapılarak kapatılır. Bununla birlikte hızlı fiyat hare- ketleri (fiyat boşlukları) nedeniyle pozisyonunuz belirlenmiş olan stop out seviyesinden daha düşük bir seviyede gerçekleşebilir.

17. Kaldıraçlı alım satım işlemleri Aracı Kurum’un sahibi olduğu elektronik işlem platformu üzerinden elektronik ortamda gerçekleştirilir. Kaldıraçlı işlemler Bor- sa’da işlem görmezler. Kaldıraçlı işlemlerde ihraççı bulunmaz ve Piyasa Yapıcılı sistemi uygulanmaz.

18. Elektronik işlem platformunda, piyasa gözlemi ekranında yer alan fiyatlar ile yine aynı platformda grafikte görülen fiyatlar arasında farklılıklar olabilir. Elek- tronik işlem platformunda görünen yük- sek-düşük fiyat seviyeleri her zaman satış fiyatını göstermektedir. Bu sebeple, grafikte yer alan fiyatlarda satış fiyatıdır.

19. Yetkili kuruluşlar tarafından kaldıraçlı alım satım işlemleri sonucunda kayba uğra- mayacağınız, kaybınızın kontrol altında tutulacağına veya kayba uğramanız duru- munda ek teminat çağrısı yapılacağı konu- larında garanti verilemeyeceğini dikkate almanız gerekmektedir.

20. Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde karşı taraf riski bulunmaktadır. Bu nedenle yapacağınız işlemlerin karşı tarafı olan kurumun mali yapısını ve ödeme gücünü dikkatlice incelemelisiniz.

21. Her bir işlem kapatıldığında işlem sonucu taraflardan birinin lehine, diğerinin aleyhine sonuçlanabilir. Müşteri verdiği

emir neticesinde gerçekleştirdiği alış veya satış işleminde kendisi kâra geçtiğinde Şirket’in zarar edeceğini veya kendisi zarar ettiğinde Şirket’in kâr ede- ceğini, bu nedenle aralarında çıkar çatışması olabileceğini kabul eder.

22.İntegral’in yetkili ihtisas personeli tarafın- dan verilecek bilgilerin eksik ve doğru- lanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır.

23.Kaldıraçlı alım satım işlemlerine ilişkin olarak İntegral’in yetkili ihtisas personelince yapılacak yazılı veya sözlü genel yatırım tavsiyesi niteliğindeki tüm teknik ve temel analizlerin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır.

24.Kaldıraçlı işlemlere ilişkin vermiş olduğunuz emir İntegral’in söz konusu emre ilişkin olarak başka bir kuruluş nezdinde korunma amaçlı olarak almış olduğu pozisyonun karşı tarafça iptal edilmesi veya fiyatının değişmesi halinde iptal edilebilecek veya emrin gerçekleşeceği fiyat değiştirilebilecektir.

25.Yabancı para cinsinden yapılan işlem- lerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin bulunduğu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, dev- letlerin yabancı sermaye ve alım satım hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir.

26.Kaldıraçlı alım satım işlemleri neticesinde yükümlü olacağınız bütün masraf, maliyet vb. komisyonları ve vergi oran- larına ilişkin bilgiler ile alınan döviz çiftine ve pozisyonun yönüne göre farklı swap maliyetlerine, işlem gerçekleştirilen ürün bazında uygula- nan kaldıraç oranı, emir geçerlilik

süresi ve işlem saatlerine ilişkin bilgiler de İntegral’in web sitesinde yayınlan- maktadır.

27.Gün içerisinde EURTRY veya USDTRY pozisyonunuz varsa yurtiçi piyasa kapanışından sonra bu paritelerde spreadler açılacaktır.

28.Sabit Spread ile işlem yapılan ürünlerde Pazar geceleri piyasalar fiyat farkı ile açılırsa veya gün içerisindeki gap’li (fiyat boşlukları) hareketlerde (hızlı yükseliş ve düşüşlerde), Limit emriniz varsa (buy limit, sell limit, T/P) koymuş olduğunuz fiyattan veya daha iyi bir fiyattan, stop emriniz varsa (buy stop, sell stop, S/L) piyasada ilk gelen fiyattan gerçekleşecek- tir. Dinamik Spread ile işlem yapılan ürünlerde ise; söz konusu durumda tüm bekleyen limit (buy limit, sell limit, T/P) ve stop (buy stop, sell stop, S/L) emirleriniz piyasada ilk gelen fiyattan gerçekleşecektir.

29.Dinamik Spread (Market Execution) uygulamasında işlemleriniz talep ettiğiniz anlık fiyattan gerçekleşmeyebilir. Emriniz; fiyat değişimi sonucunda, değişim lehinize veya aleyhinize olup olmadığına bakılmaksızın tarafınızdan onay alınmadan o anki piyasa fiyatından gerçekleştirilecektir.

30.Dinamik Spread ile işlem yapılan ürünlerde işlem yapmak istediğiniz dayanak varlıklarda spreadler, varlık fiyatlarının dalgalanması ve hakim gelen piyasa koşullarını yansıttığı üzere sürekli olarak değişecektir. Spread oranları, her an değişiklik gösterdiğinden varlık duru- munuzda hızlı ve beklenmedik değişim- ler yaşanabilir. Bu sebeple; teminat oranınıza dikkat ediniz.

31.Dinamik spread ile işlem yapılan ürünlerde spread oranları sabit olmadığında, sadece karşılıklı açılmış pozisyonlarınız mevcut olsa bile varlığınız sabit kalmaya- caktır. Varlık ve teminat durumunuzun

piyasa hareketlerine bağlı bu değişimin takibi sizin sorumluluğunuzdadır.

32.Yatırılan TL teminatlar, yatırdığınız andaki bankanın dolar satış kurundan dolara çevrilerek hesaba aktarılır. Bu sebeple, mesai saatleri dışında TL gönderilmeme- si tavsiye edilmektedir.

33.Teminatlarınızı İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. banka hesaplarına yatırabilirsiniz, şirket çalışanlarının hesap- ları da dâhil başka hesaplara para yatır- mayınız. İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’de şirket çalışanları da dâhil, kesinlikle elden para alışverişi yapılmamaktadır.

34.Hesabınızın şifre sorumluluğu tama- men size aittir, bu sebeple şifrenizi kimseyle paylaşmayınız. Eğer hesabınız- da farklı bir kişi tarafından işlem yapıla- cak ise, işlem yapacak kişiye vekâlet vermeniz zorunludur. İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. çalışanlarına kesinlikle vekâlet verilemez.

35.Hazine departmanımızı arayarak telefon- da işlem yapmak için; hesap no, hesap adı ve telefon şifrenizi (referans şifresi) mutlaka belirtmeniz gerekmektedir.

36.Kaldıraçlı İşlemler Ürün Özellikleri ve İşlem Şartları’nı Kurum web sitesi üze- rinden veya Müşteri temsilcinizden öğrenebilirsiniz.

Yukarıdaki açıklamalar kapsamında aşağı- da yer alan bilgileri okumanız ve anla- manız çok önemlidir:

» Hesabınızdaki varlığınız, açık pozisyon- larınız için gerekli teminatın %75’inin altına indiğinde, Elektronik İşlem Platfor- mu’nda (EİP) gerekli uyarılar görülür. Varlığınız; açık pozisyonunuz için gerekli teminatın belirli bir alt sınırına (stop out seviyesine-%50) indiğinde, pozisyon- larınız en zararlı olan pozisyondan başla- mak üzere sistem tarafından otomatik olarak kapatılır.

» Piyasada oluşabilecek hızlı fiyat hare- ketleri sonucunda; pozisyonlarınız otomatik pozisyon kapatma seviyesi olan %50’nin altında, %50 ila %0 arasın- da bir seviyeden gerçekleşebilir.

ÖRNEĞİN; hesabınızda 20.000 USD temi- nat olduğunu ve 1.1600 seviyesinden 1 lot EURUSD satış işlemi yaptığınızı varsayalım. (Kullanılan Teminat:

1.1600*100000*1/10=11.600 USD)

EURUSD paritesi 1.1400’e düşerse (200 pip düşüş); 100.000 EUR karşılığı 114.000 USD’ye iner ve 2.000 USD kar edersiniz. Fiyatın 1.1800’e çıkması durumunda (200 pip artış) ise; 100.000 EUR karşılığı 118.000 USD’ye yükselir ve 2.000 USD zarar edersiniz.

Zarar sürecinin devam etmesi ve teminat tamamlama çağrısı sonrası ilave teminat yatırmamanız veya pozisyonunuzu kapat- mamanız ya da azaltmamanız durumunda, önceden belirlenen pozisyon kapama oranına ulaşıncaya kadar zarar süreci devam edecektir.

Bu orana ulaşılınca sistem tüm açık pozisyonlarınızı otomatik olarak piyasa fiyatından kapatır ve bekleyen tüm emirleri iptal eder.

Yukarıdaki örneğe göre; Stop Out (pozisyon kapama) seviyesinin %50 olduğu durumda, teminat tutarının 5.800 USD’ye inmesi yani

14.200 USD zarar etmeniz durumunda sistem tüm açık pozisyonları otomatik olarak kapatır ve bekleyen tüm emirlerinizi iptal eder.

» Pozisyon kapama/tasfiye esnasında EİP’de piyasanın ani değişimi kaynaklı fiyat oynamaları yaşanabilecek olup, bu durum piyasanın olağan işleyişi gereğidir.

» Kâr/zarar hesaplaması yatırdığınız temi- nat miktarı ve kaldıraç oranı üzerinden

değil, aldığınız pozisyon büyüklüğü üze- rinden yapılır. Bu nedenle; aldığınız pozisyon büyüklüğü önemlidir.

» Yayılma pozisyonu taşımanız, pozisyon- larınız için swap uygulamasını engelle- mez. Aynı varlıkta taşıdığınız alış ve satış pozisyonlarınız için de swap uygulanır.

» Cuma akşamı piyasalar kapanırken açık olan bir işleminiz, Pazar günü piyasa tekrar açılırken ani fiyat değişimlerinden ötürü (GAP) negatif (-) bir değerle açılabilir ve sizi zarara uğratabilir. Cuma akşamı işlemlerinizi; küresel ekonomiyi etkileme ihtimali olan durumları, bunun para ve emtia piyasalarına olabilecek etkilerini göz önünde bulundurarak yapınız. Teminatınızı, teminat uyarısı seviyesinin mümkün olduğunca üstünde tutmanız ve hesabınızda her daim yeterli teminat bulundurmanız dikkat edilmesi gereken noktalardır.

» Vadeli kontratlarda (CFD) veya WTI (Ham Petrol) da işlem yaparsanız vade son- larında mutlaka pozisyonlarınızı kapat- manız gerekmektedir. Siz kapatmazsanız sistem sizin için son işlem fiyatından kapatacaktır. Bu yüzden Vade bitiş tarihlerini sitemizden kontrol etmelisiniz.

» Pazar gecesi piyasa açılırken veya yurt- dışındaki tatil günlerinde volatilitenin düşük olmasından dolayı yurtdışı piyasalarda spreadler, ortalama spread aralığından fazla açılabilir. Örneğin; EURUSD için Standart Hesap türünde ortalama spread “1,08 pips” iken, piyasa açılışında veya tatil günlerinde 3 pips’in üzerinde bir alım satım aralığında işlem görebilir. Spreadler gün içerisinde de, olağandışı bir gelişme yaşandığında aşırı derecede açılabilir veya kapanabilir.

» Piyasada olağandışı bir gelişme yaşandığında; spreadlerin açılmasıyla yayılma pozisyonu aldığınız pozisyonlar da teminat tutarınızın yetersiz kalması

nedeniyle kapanabilecektir. Yayılma pozisyonu almak, normal şartlarda temi- nat tamamlama ihtiyacını geçici olarak ertelemenize yardımcı olur. Yayılma pozisyonu almak, işlemlerinizin sürdürülebilirliği açısından kalıcı bir çare olarak görülmemelidir.

» Kaldıraçlı işlem gerçekleştirebilmek için başlangıç teminat tutarı olarak asgari 50.000.-TL. veya muadili döviz tutarı hesaba yatırılması gerekmektedir.

» İşlemlere başlamadan önce veya başladıktan sonra hesaptan nakit çekilmesi veya başka bir kuruma virman yapılması suretiyle başlangıç teminat tutarının 50.000.-TL. veya muadili döviz tutarının altına düşürülmesi halinde pozisyon açılmaz. İşlemlere başlandıktan sonra zarar edilme- si neticesinde teminat tutarının 50.000-TL. veya muadili döviz tutarının altına düşmesi durumunda işlemlere devam edilebilir.

» İşlemlerinize teminat tutarı kaldıraç oranınızla ters orantılı olarak uygulanacak- tır. Örneğin; 1 lot USDTRY pozisyonu için kaldıraç oranı; 1:10 ise 10.000 USD, 1:5 ise

20.000 USD teminat ayrılacaktır.

» Gün aşırı taşınan pozisyonlarda swap mali- yetleri söz konusudur. Çarşamba gecesinden Perşembe’ye geçilirken açık pozisyonlarınız için swaplar 3 günlük olarak uygulanır. İşlem yapılan paritelerin 2 gün valörlü olması ve piyasaların ve likidite sağlayıcıların haftasonu kapalı olması nedeniyle swap uygulaması bu şekilde gerçekleşmektedir. Örneğin; Salı’dan Çarşamba’ya geçerken açık olan pozisyonunuz için 1 günlük taşıma bedeli uygulanmaktadır. Aynı pozisyon için; Çarşamba’dan Perşembe gününe geçerken valörün haftasonuna denk gelmesi nedeniyle swap işlemi Cumartesi, Pazar ve Pazartesi olmak üzere 3 günlük olarak gerçekleştirilmektedir. Bu varlıklar 1 gün valörlü olduğu için Perşembe’den Cuma’ya geçilirken 3 günlük taşıma bedeli

uygulanmaktadır. İşlem yapılan parite çiftinin swap uygulaması, ilgili ülkenin piyasaların- daki tatil takvimine göre değişkenlik gös- terebilir. Örneğin; ABD’de piyasaların kapalı olduğu dönemlerde USD içeren bir paritede swap daha fazla gün için uygu- lanabilir.

» Açık pozisyonlarınızın kâr/zarar hesapla- masında; uzun pozisyonlarınız bid (satış) fiyatı üzerinden, kısa pozisyonlarınız ask (alış) fiyatı üzerinden değerlenir. Piyasa koşulları gereği likiditenin azaldığı, spread oranlarının genişlediği zamanlarda; hesabınız tam hedge (uzun pozisyonların sayısı kısa pozisyonlara eşit) olsa bile stop out olma riski mevcuttur. Hedge pozisyonlar, teknik olarak pozisyon kapat- ma anlamına gelmediği için, swap (taşıma maliyeti) işlemeye devam edecektir.

» Ani ve ters fiyat hareketleri sonucunda zararınız hesabınızdaki bakiye miktarını aşabilir. Bu durumda; aşılan miktar mevzuat gereği tarafınızdan tahsil edilmemektedir.

» Elektronik İşlem Platformu’nda (EİP) görünen yüksek ve düşük fiyatlar satış fiyatlarıdır. Kaldıraçlı alım satım piyasasında alış işlemleriniz satış yapılarak, satış işlem- leriniz alış yapılarak kapanmaktadır. Bundan dolayı; satış pozisyonunuza koy- duğunuz kâr-al (take profit) emriniz aslında bir alış emridir. O anda grafikte görülen fiyat satış fiyatı olduğundan; aradaki spread farkını hesaplamak gerekmektedir.

ÖRNEĞİN; 1 lot 1.2960 fiyat seviye- sinden EURUSD satış işleminiz olduğunu ve 1.2900 seviyesine kâr-al koy-

duğunuzu varsayalım. Platformda görünen gün içi en düşük fiyat ise 1.2900 olsun. Böyle bir durumda kâr-al işlemi gerçekleşmeyecektir. Gün içerisinde 1.2900 seviyesi görülmüş olmasına rağmen, bu satış fiyatıdır. Satış pozisyonunuz, alış fiyatı ile kapatılır. Dolayısıyla; EURUSD’de o anda kur 1.2900-1.2902 seviyesinde olacaktır. Kâr-al emrinizin gerçekleşmesi için kurun 1.2898-1.2900 olarak gerçekleşmesi gerekmektedir.

Yine aynı şekilde zarar durdur işlemi için örnek verecek olursak; 1 lot 1.2960 seviyesinden EURUSD satış işleminiz olduğunu ve 1.3000 seviyesine zarar-durdur koyduğunuzu varsayalım. Platformda görünen gün içi en yüksek fiyat 1.2998 olsun. Bu durumda zarar-durdur emriniz gerçekleşecektir. Gün içerisinde 1.3000 seviyesi en yüksek fiyat olarak gözükmemesine rağmen, 1.2998 seviyesi görülmüştür ve söz konusu fiyat satış fiyatıdır. Bu fiyat, o anda alış fiyatı 1.3000 olacaktır. Emriniz 1.3000 seviyesinden alış olarak girildiği için pozisyonunuz kapatılacaktır.

» Elektronik İşlem Platformu (EİP) ve xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.xx/ web sitesi aracılığıyla piyasanın işleyiş koşulları ve diğer hususlar hakkında bilgilendirmede bulunulmaktadır.

» Hazine Departmanımızın direk hattı 0 212 329 33 33’tür. Bu numaradan hafta içi 5 gün 24 saat telefon ile emir verebilir pozisyonlarınız hakkında bilgi alabilirsiniz. Bunun dışındaki diğer talepleriniz ve destek için 444 1 858 nolu telefondan bizlere ulaşabilirsiniz.

MARGIN VE STOP OUT MEKANİZMALARINA İLİŞKİN ÖNEMLİ BİLGİLENDİRMELER VE ÖRNEKLER

MARGIN (TEMİNAT)

Yukarıdaki örnek üzerinden gidecek olur- sak; 1 lot 1.2960 fiyat seviyesinden EURUSD satış işleminiz olduğunu varsa-

yarsak; 1 lotluk EURUSD işleminde kullanılacak margin miktarı 12.960 USD ise, varlığınız kullandığınız marginin

%75’ine geldiğinde platformda uyarı ver- meye başlayacaktır. Varlığınızın 20.000 USD olduğunu varsayarsak;

• Margin Call Çağrısı=Varlık/Kullanılan Margin yani; 9.720/12.960=%75 olacak- tır. Bu; bakiyeniz 9.720 USD kaldığında margin call çağrısının başlayacağını ifade eder. Oran %75’in üzerine çıktığın- da ise margin call çağrısı sona erecektir.

Stop Out (Otomatik Pozisyon Kapama-%50)

Varlığınızın, açık pozisyon için gerekli temi- natınıza oranı (marginin) %50’sinin altına gerilediğinde sistem tarafından en çok zarar- da olan pozisyonunuzdan başlayarak, aktif fiyatlardan pozisyonlarınız kapatılacaktır.

• Stop Out=Varlık/Kullanılan Margin yani; 6.480/12.960=%50 olacaktır. Bu; bakiyeniz

6.480 USD kaldığında, yani işleminiz 13.520 USD zarar ettiğinde işlemlerinizin stop out olmaya başlayacağını (sistem tarafından otomatik olarak kapatılacağını) ifade eder.

İlk pozisyon kapandıktan sonra margin sevi- yenizin %50’nin üzerine çıkması durumunda pozisyon kapatma sona erecek; fakat fiyatlar- daki ters hareket devam ederse pozisyon- larınızın aynı sırayla (en zararda olandan başla- yarak) kapanacağı anlamına gelir.

Hesaplama Örnekleri

Spread: Alış ve satış fiyatları arasındaki farkın pip cinsinden değeridir.

ÖRNEK: EURUSD paritesi için kote olan alış fiyatı 1.14485 - 1.14495 ise; Kotasyonun 4. Basamağı pip değerini ifade eder. Yukarıdaki örnekte pip değeri 1’dir.

ÖRNEK: EURUSD paritesinde spread 1 pip iken bu oran yatırımcıya hangi şartlarda ve nasıl yansır?

1 pip=Pozisyon büyüklüğü*0.0001 yani;

100.000 EURO*0.0001 $/€= 10 USD

1 pip 10 USD olduğuna göre kotasyonlar arası fiyat farkı 1*10=10 USD demektir.

Bir pozisyon alındığı anda, o pozisyonun kapatılabileceği fiyat karşı kotasyondur.

ÖRNEK: Yukarıdaki örnek kapsamında; 1.14495 fiyat seviyesinden alınan pozisyonunuz fiyattan alınan pozisyonunuzun, o anda kapatabileceğiniz fiyat seviyesi 1.14485 olduğu için hesabınıza 1 lot için yansıyacak zarar rakamı 10 USD olacak- tır. Pozisyon başabaş noktasında kapatıldığı takdirde herhangi bir zarar oluşmayacaktır.

Kâr/Zarar Hesaplama: (Kapanış Fiyatı-Açılış Fiyatı)Lot SayısıPozisyon Büyüklüğü Kâr/ zarar her zaman karşıt döviz cinsinden hesaplanır ve sistem tarafından otomatik olarak USD’ye çevrilir.

ÖRNEK: EURUSD paritesinde 1.17800 seviyesinden alış yapıp, pozisyonu 1.19900 seviyesinden kapattığınızı varsayalım.

Kâ r/Z ara r=( 1.1 990 0-1 .178 00) $/

€*1*100.000€= 2.100 $ Kâr

ÖRNEK: USDTRY paritesinde 2.40602 sevi- yesinde alış yapıp, pozisyonunuzu 2.40502 seviyesinden kapattığınızı varsayalım.

Kâr/Zarar=(2.40502-2.40602)TRY/$*1*10 0.000$= -100 TRY Zarar

Çıkan sonucu USD’ye çevirmek için; son işlemin yapıldığı pariteye sonucun bölünmesi gerekir.

-100TRY/2.40502TRY/$= -41.57 $ (Bu

dönüştürme işlemi sistem tarafından otomatik olarak yapılır.)

Swap Hesaplama: LotSwap OranıGün Sayısı

ÖRNEK: GBPUSD paritesinde uzun pozisyon için swap oranı -2.02 ise ve 1 lot kısa pozisyonu 1 gün taşımak istenirse swap maliyeti;

1 lot*(-2.02)*1 gün=-2.02 USD olacaktır.

ÖRNEK: İlk örnekteki GBPUSD pozisyonu Çarşamba günü alındı ise; hesaplama yapılırken gün sayısı 3 olarak alınmalıdır.

1 lot*(-2.02)*3= -6.06 USD olarak

gerçekleşecektir.

ÖRNEK: GBPUSD paritesindeki alış işlemini Salı günü gerçekleştirmeniz ve işlemi bir sonraki Pazartesi günü kapat-

manız halinde; hesaplama yapılması gereken gün sayısı 6 olacaktır.

1 lot*(-2.02)*6= -12.12 USD olarak gerçekleşecektir.

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİNE İLİŞKİN KOMİSYON, ÜCRET VE VERGİ TUTAR VE ORANLARI

İşlemlere başlamadan önce; ödemekle yükümlü olduğunuz komisyon, ücret, vergi vb. kesintiler hakkında bilgi sahibi olmanız gerekmektedir. Belirtilen ücret ve komisyonlar dışında İntegral işbu Sözleşme kapsamında yapılan işlemler nedeniyle Müşteri’den spread (alış-satış arasındaki fark) alma hakkına sahiptir.

İşbu kaldıraçlı alım satım işlemleri risk bildi- rim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamak- ta olup, kaldıraçlı alım satımdan ve uygu- lamadan kaynaklanan tüm riskleri kapsa- mayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip işlemlere yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız.

Gerçekleştireceğim kaldıraçlı işlemlerde Aracı Kurumun işlemlerin karşı tarafı olduğunu ve işlemler neticesinde zarar etmem halinde Aracı Kurumun kâr ede- ceğini ve belirtilen diğer hususları okuyup anladığımı; önceki sayfalar imzalanmamış dahi olsa da tüm hükümlerin geçerli old- uğunu bildiğimi işbu esasların uygulan- ması sırasında yatırımcı kuruluşunun kusuru veya ihmali nedeniyle doğabilecek zararlarımı talep ve dava haklarım saklı kalmak kaydıyla özgür iradem sonucu bu "Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri İlişkin Risk Bildirim Formu"nu okuyup anladığımı ve bundan sonra Kaldıraçlı Alım Satım İşlem- leri Çerçeve Sözleşmesi’ni imzaladığımı kabul ve beyan ederim.

Tarih: ........... / ........... / ....................

YATIRIMCI ADI SOYADI

İmza:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Xxxx, Xxxx

- EK3 -

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ BEYAN FORMU

ÖNEMLİ AÇIKLAMA

Sermaye piyasasında gerçekleştireceğiniz kaldıraçlı alım satım işlemleri sonucunda kâr elde edebileceğiniz gibi zarar etme riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yap- maya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.

Bu amaçla, Sermaye Piyasası Kurulu’nun,

14.01.2016 Tarih ve 29563 sayılı Resmi Gazete’de yayınlanan III-37.1.a “Yatırım Hizmetleri ve Faaliyetleri İle Yan Hizmetlere İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ III-37.1’de Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ”in (Tebliğ) 27/Ç maddesinde öngörüldüğü üzere “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Beyan For- mu"nda yer alan aşağıdaki hususları anla- manız gerekmektedir.

UYARI

İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun ilgili Portföy Aracılığı Yetki Belgesi’ne sahip olup olmadığını kontrol ediniz. Kaldıraçlı alım satım işlemleri konusunda yetkili olan banka

ve sermaye piyasası aracı kurumlarını xxx.xxx.xxx.xx, xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx veya xxx.xxxx.xxx.xx internet sitelerinden veya diğer iletişim araçları vasıtasıyla öğrenebilirsiniz.

RİSK BİLDİRİMİ

İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. (İntegral) ile imzalanacak “Kaldıraçlı Alım Satım Aracılık Çerçeve Sözleşme”de, “Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu”nda ve “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu”nda belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir.

1. Kaldıraçlı alım satım işlemlerinin (Forex) çok yüksek riskli bir yatırım olduğunu bildiğimi, forex işlemlerinin kaldıraç oranları uygulanan işlemler olduğundan yüksek risk içerdiğini ve bu risk seviyesinin yatırımcı profilim için uygun olmayabi- leceğini bildiğimi, kaldıraç etkisinin lehime olabileceği gibi, fiyatların aksi yönde hareket etmesi durumunda aley- hime de olabileceğini bildiğimi,

2. Kaldıraç etkisi nedeniyle yatırdığım temi- natın bir kısmını ya da tümünü kısa süre içerisinde kaybetme olasılığımın bulun- duğunu ve sunulan ürünlerin içerdiği tüm risklerin farkında olduğumu,

3. Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği (TSPB) tarafından çalışma esasları hazırlanmış deneme hesabı üzerinden asgari 6 iş günü sürecince asgari 50 adet pozisyon kapatma işlemi gerçekleştireceğimi,

4. İşlemlerde uygulanacak kaldıraç oranları hakkında bilgi sahibi olduğumu,

5. İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. internet sitesinde yayınlanan kar/zarar dağılımı konusunda bilgi sahibi olduğu- mu,

Yukarıdaki tüm hususları okuyup, anladığımı; işbu esasların uygulanması sırasında İntegral’in kusuru veya ihmali nedeniyle doğabilecek zararlarımı talep ve dava haklarım saklı kalmak kaydıyla özgür iradem sonucu bu "Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Beyan Formu"nu

imzaladığımı, önceki sayfalar imzalan- mamış dahi olsa da tüm hükümlerin geçerli olduğunu bildiğimi ve bundan sonra Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Aracılık Çerçeve Sözleşmesi’ni imzalayarak bilgi sahibi olduğumu kabul ve beyan ederim.

Tarih: ........... / ........... / ....................

YATIRIMCI ADI SOYADI

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

İmza:

Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Xxxx, Xxxx

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞME EKLERİ

- EK4 -

MÜŞTERİ SINIFLANDIRMASI BİLGİLENDİRME NOTU

SPK’nın Tebliğ ve düzenlemeleri çerçevesinde yatırım kuruluşları için “MÜŞTERİ” tanımı yapıl- mış ve yatırım kuruluşlarına tüm MÜŞTERİ’lerini “Profesyonel” ya da “Genel Müşteri” olarak sınıflandırma zorunluluğu getirilmiştir.

PROFESYONEL MÜŞTERİ

“Profesyonel Müşteri” kendi yatırım kararlarını verebilecek ve üstlendiği riskleri değerlendire- bilecek tecrübe, bilgi ve uzmanlığa sahip müşteriyi ifade eder. Bir müşterinin “Profesyo- nel Müşteri” olarak dikkate alınabilmesi için aşağıdaki kuruluşlardan biri olması ya da sayılan nitelikleri haiz olması gerekmektedir:

1. Aracı kurumlar, bankalar, portföy yönetim şirketleri, kolektif yatırım kuruluşları, emeklilik yatırım fonları, sigorta şirketleri, ipotek finansman kuruluşları, varlık yönetim şirketleri ile bunlara muadil yurt dışında yerleşik kuruluşlar.

2. Emekli ve yardım sandıkları, 17/07/1964 tarihli ve 506 sayılı Sosyal Sigortalar Kanunu’nun geçici 20’inci maddesi uyarınca kurulmuş olan sandıklar.

3. Kamu kurum ve kuruluşları, Türkiye Cum- huriyet Merkez Bankası (TCMB), Dünya Bankası ve Uluslararası Para Fonu (IMF) gibi uluslararası kuruluşlar.

4. Nitelikleri itibariyle bu kurumlara benzer olduğu Kurul tarafından kabul edilebi- lecek diğer kuruluşlar.

5. Aktif toplamının 50.000.000 Türk Lirası, yıllık net hasılatının 90.000.000 Türk Lirası, özsermayesinin 5.000.000 Türk Lirası’nın üzerinde olması kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşlar.

6. II-39.1 Sayılı Yatırım Kuruluşları Tebliği’nin 00’xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx “Talebe Dayalı Olarak Profesyonel Kabul Edilen Müşteriler.”

Profesyonel müşteri tanımı kapsamına girmeyen müşteriler “Genel Müşteri” sınıfın- da kabul edilir.

Bu sınıflandırmanın amacı; yatırım kuru- luşlarının MÜŞTERİ’ye pazarladıkları ürün ya da hizmetlerin MÜŞTERİ’nin ihtiyaçlarına ve bilgi düzeyine uygunluğunu göz önüne alarak faaliyet göstermelerinin sağlanmasıdır.

“Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri” ise; genel müşterilerden aşağıdaki nitelikleri haiz olanlar, yazılı olarak talep etmeleri ve aşağı- daki şartlardan en az ikisini sağladıklarını tevsik etmeleri durumunda, İntegral’in sunacağı hizmet ve faaliyetlerden “Pro- fesyonel Müşteri” sıfatıyla yararlanabilir.

Bir müşterinin “Profesyonel Müşteri” olarak kabul edilebilmesi için aşağıdaki şartlardan en az ikisini sağlaması gerekmektedir:

a. İşlem yapılması talep edilen piyasalarda son 1 yıl içinde, her 3 aylık dönemde en az

500.000 Türk Lirası hacminde ve en az 10 adet işlem gerçekleştirmiş olmaları,

b. Nakit mevduatlarının ve sahip olduğu sermaye piyasası araçlarının da dâhil olduğu finansal varlıkları toplamının

1.000.000 Türk Lirası tutarını aşması,

c. Finans alanında üst düzey yönetici pozisyonlarından birinde en az 2 yıl görev yapmış olması veya sermaye piya- sası alanında en az 5 yıl ihtisas personeli olarak çalışmış olması veya Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 3 Lisansı veya Türev Araçlar Lisansı’na sahip olması.

“Nitelikli Yatırımcı” ise; yerli ve yabancı yatırım fonları, emeklilik fonları, yatırım ortaklıkları, aracı kurumlar, bankalar, sigorta şirketleri, portföy yönetim şirketleri, ipotek finansman kuruluşları, emekli ve yardım sandıkları, vakıflar, Sosyal Sigortalar Kanunu’nun ilgili maddesince kurul- muş sandıklar, kamuya yararlı dernekler ile nitelikleri itibariyle bu kurumlara benzer olduğu Kurul tarafından belirlenecek diğer yatırımcılar ve sermaye piyasası araçlarının ihraç tarihi itibariyle en az 1 milyon tutarında Türk Lirası, yabancı para veya sermaye piyasası aracı-

na sahip gerçek ve tüzel kişilerdir.

Nitelikli yatırımcı tanımı kapsamında, talebe dayalı olarak profesyonel kabul edilecek müşterilerin belirlenmesinde “b” maddesindeki şartı sağlayanlar “nitelikli yatırımcı” olarak kabul edilir.

Profesyonel Müşterilerin Yararlanamaya- cakları İlgili Mevzuat Hükümleri

1. Yazılı onay vermeniz durumunda saklamadaki varlıklarınıza ilişkin mutabakat alınmayacaktır.

2. Sözleşme akdedilmesinden sonra sakla- ma hesaplarındaki varlıkların bakiyesine ilişkin aylık bildirim yapılmayacaktır.

3. Profesyonel müşteri sınıfında olmanız nedeniyle uygunluk testi tarafınıza uygulanmayacaktır.

4. Yerindelik testinde yatırım amaçlarına ilişkin olarak yatırım süresi ile risk ve getiri tercihleri hakkında bilgilerin alınması yeterlidir.

a. Mali durumunuzun yatırımın risklerini karşılayacak yeterlilikte olup olmadığı- na ilişkin olarak; gelir düzeyiniz ve yatırım amaçlı varlığınızın,

b. Portföyünüzde veya hesabınızda gerçek- leştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübenize ilişkin olarak; yaş ve meslek, eğitim duru- munuz, genel ya da profesyonel müşteri olduğunuz, geçmişte gerçekleştirdiğiniz işlemlere konu olan sermaye piyasası araçları, söz konusu işlemlerin türü, niteliği, hacmi ve sıklığı gibi bilgileri vermeniz zorunlu değildir.

5. Genel risk bildirim formu dışındaki ilave risk bildirimleri talebiniz halinde açıklanacaktır.

Yukarıda belirtilen müşteri sınıflandırılması- na ilişkin tanımlamalar çerçevesinde aşağı- da belirtilenlerden (lütfen işaretleyiniz);

Genel Müşteri*
Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri
Profesyonel Müşteri

................................... sınıfına girdiğimi, tabi olduğum sınıflandırmayı etkileyebilecek bir durum ortaya çıktığında söz konusu hususu İNTEGRAL’e bildirmekle yükümlü olduğumu, yer aldığım sınıfı değiştirme hakkım olduğunu ve belirtilen esaslar çerçevesinde verdiğim bilgilerin doğru olduğunu ve gerektiğinde güncellenmesin- den sorumlu olduğumu ve işbu “Bilgi- lendirme Metni” ile “Müşteri Sınıflandır- ması” ve “Profesyonel Müşterilerin Yararlanamayacakları Mevzuat Hüküm- leri” konusunda bilgilendirildiğimi, önceki sayfalar imzalanmamış dahi olsa da tüm hükümlerin geçerli olduğunu bildiğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim.

*”Genel Müşteri” sınıfına giren MÜŞTERİ’le- rin “Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu”nu okuyup anlamaları ve imzalamaları gerekmektedir.

*Kaldıraçlı Alım Satım ve Fark Kontratı (CFD) Sözleşmesi kapsamında “Genel Müşteri”lere Uygunluk Testi yapılır.

Tarih: ........... / ........... / .................... Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

YATIRIMCI ADI SOYADI

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

İmza:

Xxxx, Xxxx:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

- EK5 -

UYGUNLUK TESTİ

Bu anketin amacı size sunulacak ürün veya hizmetin risklerini anlayabilecek bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığınızın anlaşılması, böylece size daha uygun hizmet sunul- masının sağlanmasıdır. Bu konuda bir değerlendirme yapılabilmesi sizden gerekli bilgile- rin temin edilmesine bağlıdır.

Uygunluk testi için bilgi vermezseniz veya eksik ya da güncel olmayan bilgi verirseniz, hangi ürün ya da hizmetlerin size uygun olduğu tespit edilemeyecektir. Bu nedenle, aşağıdaki sorulara yanıt vermeniz, doğru, tam ve güncel bilgileri vermeniz, size uygun ürün ve hizmetlerin tespit edilebilmesi açısından önemlidir.

MÜŞTERİNİN ADI SOYADI / TİCARİ UNVANI
YAŞINIZ	EĞİTİM DURUMUNUZ	MESLEĞİNİZ
18 - 30 yaş	İlköğretim / Ortaöğretim	Mesleği
31 - 50 yaş	Xxxx	Xxxxxx Faaliyeti
51 - 65 yaş	Lisans ve üstü	Tecrübesi (yıl)
66 ve üzeri	Kurumsal Müşteri	(halihazırda yoksa önceki yazılmalı)
Kurumsal Müş.	Kurumsal Müşteri	(halihazırda yoksa önceki yazılmalı)

YATIRIMLARINIZI NE KADAR SÜREYLE

SERMAYE PİYASALARINDA DEĞERLENDİRMEYİ DÜŞÜNÜRSÜNÜZ?

Xxxx Xxxxxx (0-6 ay)

Orta Vadeli (6-12 ay)

Uzun Vadeli (1-3 yıl)

Daha Uzun Vadeli (3 yıl+)

RİSK VE GETİRİ TERCİHLERİNİZ NEDİR?
Olabildiğince riskten kaçınır, güvenli yatırım araçlarını tercih eder, az ama düzenli bir getiri sağlamayı tercih ederim. (Anaparam aynen korunsun)
Enflasyonun üzerinde getiri beklentisiyle, yatırımımda düşük riskli ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparadan çok az bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim)
Genel olarak orta riskli ürünleri tercih etmekle beraber, uzun vadede toplam getirimi artırmak amacıyla, riskli ürünlere makul ölçüde yatırım yapabilirim. (Ana- paradan bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim)
Yüksek getiri beklentisiyle, yüksek riskli ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparadan kaybetmeyi göze alabilirim)
Çok yüksek getiri isterim ve çok yüksek riskli ürünlere yatırım yapabilirim. Gelişmiş yatırım ürünlerinin riskleri konusunda bilgiliyim ve bu ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparayı tamamen kaybetmeyi göze alabilirim)

HANGİ ÜRÜNLERDE DAHA ÖNCE YATIRIM

ÇOK DÜŞÜK RİSKLİ

(Repo-Ters Repo, BPP,

DÜŞÜK RİSKLİ

(Hazine Bonosu,

ORTA RİSKLİ

(Ortaklık Payı, Euro-

YÜKSEK RİSKLİ

(Türev İşlemler

ÇOK YÜKSEK RİSKLİ

(Tezgah üstü Türev İşlem-

YAPTINIZ, NE

SIKLIKTA YATIRIM

Yatırımcı Bilgi For-

Devlet Tahvili,

bond, Dövizli [Vadeli İşlem ler, Yapılan- Tahviller, ve Opsiyon dırılmış Borç-

munda Risk

Hazine Kira

Özel Sektör Piyasasında], lanma Araç-

YAPTINIZ VE BU ÜRÜNLERDEKİ GEÇMİŞ 1 YILLIK DÖNEMDEKİ İŞLEM

HACMİNİZ NE

Değeri 1 olan yatırım fonları, vb.)

Sertifikaları, Yatırımcı Bilgi For- mu’nda Risk Değeri 2 ve

3 olan yatı-

Borçlanma Varant, Yatı- ları, Kaldıraçlı Araçları, Kira rım Kuruluşu Alım Satım Sertifikaları, Sertifikası, Yatı- İşlemleri-FX, Yatırımcı rımcı Bilgi Yatırımcı Bilgi For- Formu’nda Bilgi For- mu’nda Risk Risk Değeri mu’nda Risk

KADARDIR?

ÜRÜN BİLGİSİ

Bilgim Yok Bilgim Kısıtlı

Yeterince Bilgim Var

PUAN

İŞLEM SIKLIĞI

Nadiren (Xxxxx Xxxxxx Xxxx) Xxx Xxxx (Xxxx Xxxxxx Defa) Sıklıkla (Xxxxxxx Xxxxxx Defa)

PUAN

HACİM BİLGİSİ (TL)

1 - 50.000

50.001 - 500.000

500.001 ve üzeri

PUAN

rım fonları, vb.)

Değeri 4 olan yatırım fonları, vb.)

5 ve 6 olan yatırım fonları, vb.)

Değeri 7 olan yatırım fonları vb.)

Yukarıda verdiğim bilgilerin doğru olduğunu, bu bilgiler çerçevesinde yapılacak değer- lendirme sonucunda, kurumunuzca uygun olduğu tespit edilecek ürün ve/veya hizmetleri tercih etmemin faydalı olacağı konusunda bilgilendirildiğimi önceki sayfalar imzalanmamış dahi olsa da tüm hükümlerin geçerli olduğunu bildiğimi beyan ederim.

Tarih: ........... / ........... / .................... Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

YATIRIMCI ADI SOYADI

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

Xxxx, Xxxx:

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

İmza:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

- EK6 -

MÜŞTERİ BİLGİ FORMU

1. KİŞİSEL BİLGİLERİNİZ
Adı Soyadı/Ünvanı
T.C. Kimlik No / Ticaret Sicil No
2. EV ADRESİ VE İL	ETİŞİM BİLGİLERİNİZ
İkametgâh Adresi

Tebligat Adresi

Cep Telefonu
Ev Telefonu
E-mail Adresi
3. İŞ ADRESİ VE İL	ETİŞİM BİLGİLERİNİZ
İşyerinizin Adı
İş Adresi

İş Telefonu
İş Faks No
E-mail Adresi
4. MESLEK BİLGİL	ERİNİZ
Meslek
Ev Hanımı-Öğrenci - İşsiz Statüsü Duru- munda Gelir Kay- nağı Bilgisi
İşyerindeki Unvanı /Görevi

5. MALİ DURUMU

NUZA İLİŞKİN BİLGİLERİNİZ

Aylık Net Gelir Aralığı (TL)

0-5.000

5.001-10.000

10.001-15.000

15.001-25.000

25.000+

Aylık Net Gelir Türü

Ücret

Emekli Aylığı

Serbest Meslek Geliri

Diğer (Xxxx, faiz, temettü vb.)

Toplam Net Maddi Varlık Tutarı (TL)

0-20.000

20.000-100.000

100.000-500.000

500.000-1.000.000

1.000.000+

Malvarlığınızın Kaynağı

Tasarruflar Serbest Meslek Geliri

Ücret / Emekli Aylığı Menkul/Gayrimenkul İradı

Miras Diğer ……………………………………………………………………………………….

Çalıştığınız diğer Banka ve Aracı Kurumlar

Yatırımda Risk Tercihleriniz

Az Risk

Orta Risk

Çok Risk

Yatırım Deneyiminiz

Hisse

Repo

Tahvil / Bono

Döviz / Altın

Türev Araçlar (Fx, Viop, Varant vb.)

SPK Tebliğleri uyarınca ARACI KURUM’un tarafıma vermiş olduğu "Müşteri Bilgi For- mu”nu tam olarak ve doğru bilgilerle doldurduğumu, bu bilgilerde herhangi bir değişiklik olması halinde tarafınıza yazılı olarak bildireceğimi ve boş bıraktığım kısımların sorumluluğunu şahsen üstlendiğimi, Kaldıraçlı varlıkların (Forex) ve Fark kontrat-

larının (CFD) alım satım işlemlerinin kaldıraç etkisi ile yüksek getiri sağlayabi- leceği gibi, ARACI KURUM’a yatırdığım işlem teminatımın tamamını kaybetme riski taşıdığını, önceki sayfalar imzalan- mamış dahi olsa da tüm hükümlerin geçerli ve olduğunu bildiğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim.

Tarih: ........... / ........... / .................... Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

YATIRIMCI ADI SOYADI

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Xxxx, Xxxx:

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

İmza:

İMZA

İmza:

İMZA

- EK7 -

GERÇEK FAYDALANICI BEYAN FORMU

(Kendi adına ve fakat başkası hesabına işlem yapılıp yapılmadığının beyan edilmesi) 5549 sayılı “Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlen- mesi” hakkında Kanun’un 15. maddesine göre, yükümlüler nezdinde veya aracılığıyla yapılacak kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, kendi adına ve fakat başkası hesabına hare- ket eden kimse, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini yükümlülere yazılı olarak bildirmediği takdirde, altı aydan bir yıla kadar hapis veya beş bin güne kadar adli para cezasıyla cezalandırılır.

Bu itibarla, İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. nezdinde 5549 sayılı Kanun, ilgili yönet- melik ve tebliğler çerçevesinde kimlik tespiti gerektiren işlem yaptıran gerçek kişilerin ve kuruluşların (Tüzel kişiliği haiz olan ve olmayan kuruluşlar) kendi adına ve fakat başkası adına hareket etmeleri halinde,

işlemin gerçek mahiyetine uygun şekilde kimin hesabına hareket ettiklerini İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’ye yazılı olarak beyan etme zorunluluğu bulunmaktadır.

İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. nezdinde açtığım ve açacağım her türlü hesaplarım nedeniyle kendi adıma ve kendi hesabıma / kuruluşumuz adına ve kuruluşumuz hesabına hareket ettiğimi, başkası hesabına hareket etmediğimi ve kendi adıma / kuruluşumuz adına ve fakat başkası hesabına hareket etmem halinde, 5549 sayılı Kanun’un 15. maddesine uygun olarak kimin hesabına işlem yaptığımı ve bu kişi / kişilerin ve kuruluşu temsile yetkili kişi / kişilerin kimlik bilgilerini İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’ye derhal yazılı olarak bildireceğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim.

Hesabıma hareket edilen kişi / kişiler aşağıdaki gibidir: (Yoksa boş bırakınız veya “X” işareti koyunuz.)
	1	2
TC. Kimlik / Vergi No
Adı Soyadı
Doğum Yeri ve Tarihi
Xxxx Xxx
Baba Adı
Uyruğu

Tarih: ........... / ........... / .................... Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

YATIRIMCI ADI SOYADI

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

Xxxx, Xxxx:

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

İmza:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

- EK8 -

KENDİ ADINA, BAŞKASI HESABINA

İŞLEM YAPANLARA İLİŞKİN DUYURU

5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun (Kanun) 27’nci maddesine dayanılarak hazırlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik (Yönetmelik) 09.01.2008 Tarihli Resmi Gazetede yayımlanarak, 01.04.2008 Tarih itibariyle yürürlüğe girmiştir.

Yönetmeliğe göre; hesap açılması kredi veya kredi kartı verilmesi, kiralık kasa, finansman, faktoring, finansal kiralama gibi hizmetler nedeniyle kurulan, niteliği itibariyle devamlılık unsuru taşıyan iş ilişkilerinde tutar gözetmek- sizin kimliğe ilişkin bilgileri almak ve bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek suretiyle müşterile- rin ve müşteri adına hareket edenlerin kimliği- nin tespit edilmesi zorunludur.

Bunun dışında, sürekli iş ilişkisi niteliği arz etmemekle birlikte;

1. İşlem tutarı ya da birbirleriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı yirmibin TL veya üzerinde olduğunda,

2. Elektronik transferlerde işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı ikibin TL veya üzeri olduğunda,

3. Hayat sigortası sözleşmelerine ilişkin işlem- lerde bir yıl içinde ödenecek prim tutarı toplamı ikibin veya tek primli tutarın beşbin TL veya üzerinde olduğunda,

4. Şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutar gözetmeksizin,

5. Daha önce elde edilen müşteri kimlik

bilgilerin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe olduğunda tutar gözetmeksizin, kimliğe ilişkin bilgilerin alınması ve bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek suretiyle müşterilerinin ve müşterileri adına veya hesabına hareket edenlerin kimliğini tespit edilmesi zorunludur.

İşlem talep eden kişiler, eğer işlemi başkası hesabına yapıyorlarsa, bunu işlemi yap- madan önce beyan etmek zorundadır. Bu beyan üzerine, işlemi talep edenin kimliği ve yetki durumu ile hesabına hareket edilen kişinin kimliği Yönetmeliğin 6 ile 14’üncü mad- deleri arasındaki hükümlere göre tespit edilir.

Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerle kurulan ve devamlılık niteliği taşıyan iş ilişkilerinde, tüzel kişiliğin yüzde yirmibeşini aşan hisseye sahip gerçek ve tüzel kişi ortakların kimliği Yönetmeliğin 6 ve 7’nci maddelerine göre tespit edilir.

Kanunun 15’inci maddesi uyarınca, kimlik tespiti gereken işlemlerde, kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket eden kimse, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini yazılı olarak bildirmediği takdirde, altı aydan bir yıla kadar hapis veya beşbin güne kadar adli para cezasıyla* cezalandırılır.

İşbu duyuru Yönetmeliğin 00’xxx xxxxxxx xxxxxxxx yapılmaktadır.

*En az yirmi ve en fazla yüz Türk lirası olan bir gün karşılığı adli para cezasının miktarı, kişinin ekonomik ve diğer şahsi halleri göz önünde bulundurularak takdir edilir. (TCK. Md. 52/2)

Tarih: ........... / ........... / .................... Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

YATIRIMCI ADI SOYADI

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

Xxxx, Xxxx:

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

İmza:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEŤERLER X.X. / V1 / KENDİ ADINA, BAŞKASI HESABINA İŞLEM YAPANLARA İLİŞKİN DUYURU

EK8

- EK9 / A -

GERÇEK KİŞİLER İÇİN

MÜŞTERİ VERGİ BİLGİLERİ BEYAN FORMU

GENEL BİLGİ

XXXXX: ABD tarafından, ABD vatandaşı ya da ABD vergi mükellefi olan gerçek ve tüzel kişilerin gelir ve varlıkları üzerindeki vergilendirmeden kaçınmasının önlenmesi, şeffaf ve izlenebilir bir vergi sistemi kurul- ması amacıyla 2010 yılında Yabancı Hesap- lar Vergi Mevzuatına Uyum Yasası (FATCA) çıkarılmıştır. Bu düzenleme çerçevesinde, finansal kuruluşlar tarafından bünyelerinde bulundurdukları hesaplar için, hesap sahip- lerinin vergi mukimlikleri ile ilgili bilgi ve bey- anlarının temin edilmesi ve talep edildiğinde resmi otoritelere bildirmesi gerekmektedir.

FATCA kapsamında, Türkiye Cumhuriyeti Hükümeti ile Amerika Birleşik Devletleri Hükümeti arasında karşılıklılık esası çerçevesinde “Genişletilmiş Bilgi Değişimi Yoluyla Vergi Uyumunun Artırılması Anlaşması” 29 Temmuz 2015’te imzalan- mıştır. Söz konusu anlaşmanın onaylan- masına dair Kanun 16 Mart 2016 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanmıştır. Bakanlar Kurulu da anlaşma metnini ve anlaşmanın ekinde yer alan mutabakat zaptını 19 Eylül 2016 tarihinde onaylamış ve söz konusu Karar 5 Ekim 2016 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanmıştır.

Yapılan anlaşmaya istinaden, finansal kuru- luşların ABD vatandaşı ve ABD vergi mü- kellefi olabilecek müşterilerini belirlemeleri ve bu müşterilerin varlık bilgilerini talep edildiğinde T.C. Maliye Bakanlığı Gelir İdare- si Başkanlığı’na bildirmeleri gerekmektedir.

CRS: İktisadi Kalkınma ve İşbirliği Örgütü (OECD) 21 Temmuz 2014 tarihinde Vergisel Konular için Finansal Hesap Bilgilerinin Otomatik Değişimi ile ilgili Standardını yayınlamıştır. Ortak Raporlama Standardı (CRS) olarak adlandırılan bu düzenleme, OECD tarafından vergiden kaçma ve vergi kaçırmayı engellemek, katılımcı ülkeler arasında vergi uyumluluğunu geliştirmek amacıyla geliştirilmiştir. Türkiye, CRS uyum- luluğu sürecine 1 Xxxx 2017 tarihinden itibaren başlayacağını ve 2018 yılı içinde raporlama yapmayı planladığını OECD’ye taahhüt etmiş bulunmaktadır. Bu kapsamda, 21.4.2017 tarihi itibariyle otomatik bilgi değişimi anlaşması (Multilateral Competent Authority Agreement) imzalanmıştır.

CRS, finansal kuruluşlara hesap sahiplerinin vergi mukimi oldukları ülkenin tespit edilmesi için inceleme ve bilgi toplama yükümlülükleri getirmektedir. Bu kapsamda tespit edilen bilgiler talep edildiğinde T.C. Maliye Bakanlığı Gelir İdaresi Başkanlığı ile paylaşılacaktır. T.C. Maliye Bakanlığı Gelir İdaresi Başkanlığı da bu bilgileri CRS’e taraf olan diğer ilgili ülkelere raporlayabilecektir.

Bu form, bireysel müşteriler, şahıs şirketleri ve FATCA ve CRS mevzuatı kapsamındaki pasif kuruluşların kontrol eden kişileri/ortak- ları tarafından doldurulmalıdır.

Hesap Sahibinin
Adı Soyadı/Ünvanı
T.C. Kimlik No / Yabancı Kimlik No / Xxxxx Xxxxxx No No
Daimi İkametgâh Adresi

Vergi Amaçları Bakımından Mukim Olunan Ülke(ler) (Vergi mükellefi olunan Ülke(ler):	Mukim Olunan Ülke(ler)deki Vergi Kimlik Numarası (Vergi Kimlik Numarası yoksa, bu numaraya eşdeğer kullanılan numara):
1.
2.
3.

Mukim olunan ülkede kayıtlı Vergi Kimlik Numarasını beyan edemiyorsanız, nedenini aşağıda belirtiniz:

Vergi mükellefi olduğum ülke vergi kimlik numarası vermemektedir / ülke mevzuatı kapsamında vergi kimlik numarası gerekli değildir.

Vergi mükellefi olduğum ülkede vergi kimlik numarası alınamamıştır.

Amerika Birleşik Devletleri (ABD) Vergi Mükellefi misiniz?	Xxxx Xxxxx
İkinci Vatandaşlığınız var mı?	Xxxx Xxxxx
XXX XxxxxXxxx Xxxxxx misiniz?	Xxxx Xxxxx
İntegral Yatırım müşterisi olan bir kurumun Kontrol Eden Kişisi / Ortağı mısınız?
Xxxx Xxxxx	Xxxx ise bu kurumun ticari unvanı : Evet ise Ülkesi:
Xxxx Xxxxx	Varsa vergi kimlik numarası : Xxxx ise Ülkesi:

Lütfen aşağıdaki beyanlardan ilgili olanı işaretleyiniz.

Yukarıda beyan ettiğim bilgilerle; vergi amaçları bakımından ABD veya diğer ülke/ülkelerde mukim olmadığımı, ABD Yabancı Hesaplar Vergi Uyum Kanunu (FATCA) ve İktisadi Kalkınma ve İşbirliği Örgütü (OECD) tarafından yayınlanan Vergisel Konular için Finansal Hesap Bilgilerinin Otomatik Değişimi ile ilgili standart (Ortak Raporlama Standardı (Common Reporting Standard (CRS) kapsamındaki ve diğer uluslararası anlaşmalar çerçevesinde ABD veya diğer ülkeler ile Türkiye Cumhuriyeti arasında bilgi değişimi yoluyla vergi uyumunun sağlanması ve artırılmasına yönelik anlaşmalara tabi olmadığımı, vergisel olarak ABD / Diğer Ülkeler ile herhangi bir bağımın bulunmadığını (ABD’de/Diğer Ülke’de ikamet etme, ABD / Diğer Ülke vatan- daşlığı vb.) ve bu beyanı kanıtlayıcı belgeleri ibraz ettiğimi/edeceğimi kabul ve beyan ederim.

Yukarıda beyan ettiğim bilgilerle; vergi amaçları bakımından ABD veya diğer ülke/ülkelerde mukim olduğumu ve bu beyanımı kanıtlayıcı belgeleri ibraz ettiğimi/edeceğimi kabul ve beyan ederim.

FORMDA BULUNAN BİLGİLERİN AÇIKLAMALARI

Xxxxx Xxxxxx: Bir finansal hesabın sahibi olarak tanımlanmış kişidir. Müşterek olarak kayıtlı bir hesap için, her bir müşterek ortak hesap sahibi sayılır.

Kontrol Eden Kişi: Bir kurum üzerinde kontrolü bulunan gerçek veya tüzel kişidir. Trust bakımından bu terim, kurucuyu, trust- ee’leri, (varsa) hamiyi, lehdarları veya lehdar- lar sınıfını ve trust üzerinde en üst düzeyde etkin kontrole sahip diğer herhangi bir gerçek kişiyi ve trust dışındaki teşekküller bakımından ise, yukarıdakilere eşdeğer veya benzer görevlerde bulunan kişileri ifade eder. “Kontrol eden kişiler” terimi, Mali

Eylem Görev Gücü Tavsiyelerine uygun biçimde yorumlanacaktır. Mali Eylem Görev Gücünün 10 numaralı tavsiyesinde kullanılan “gerçek faydalanıcı” terimi kontrol eden kişi terimiyle aynı anlamı ifade etmek- tedir. Suç Gelirlerinin Aklanmasının Ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te kimlik tespiti için gerekli bilgi ve belgeler ve gerçek faydalanıcının tespitine ilişkin hususlar açıklanmıştır.

Kurum: Bir anonim şirket, organizasyon, ortaklık, vakıf veya benzeri bir tüzel kişiliktir. Vergi Kimlik Numarası: Vergi kimlik numarası veya bunun işlevsel eşdeğeri olan,

EK9/A-2

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEŤERLER X.X. / V1 / GERÇEK KİŞİLER İÇİN MÜŞTERİ VERGİ BİLGİLERİ BEYAN FORMU

vergi mükellefi olunan ülke resmi daire- lerince kurumu tanımlamak amacıyla verilen ayırt edici kimlik numarasıdır.

Mukimlik Belgesi: Bir yerde ikamet eden kişiye mukim denir. Mukimlik Belgesi, ilgili kişi veya firmanın mukimi olduğu (ikamet ettiği) ülkenin yetkili makamlarından alınan ve o kişi veya kurumun ilgili ülkede "vergi mükellefi" olduğunu gösteren resmi nitelik- teki evrağı ifade eder.

Kanıtlayıcı Belgeler: Mukimi olunan ülke yetkili makamı tarafından verilmiş geçerli mukimlik belgesi, bir kamu kurumu veya yerel yönetimler gibi yetkili hükümet organı tarafından verilen, kimlik bilgilerini içeren nüfus cüzdanı, pasaport, sürücü belgesi veya kimlik tespitinde geçerli kimlik belgel- erinden biri, vatandaşlıktan çıkma veya vergi muafiyetine ilişkin başka bir geçerli belgeden herhangi biridir.

Burada verilen bilgiler özettir, daha detaylı bilgi için müşterilerimiz vergi veya hukuk danışmanlarından kendi durumlarına özel bilgi alabilirler.

Bu belge ile yukarıda beyan ettiğim kişisel bilgilerimin doğru, geçerli olduğunu, gerek- tiğinde kontrol edilebileceğini, bu bilgiler

ve bunlara ilişkin ibraz edeceğim bel- gelerde değişiklik olması halinde, en geç 30 gün içerisinde Aracı Kurumu bilgilendire- ceğimi ve gerekli olduğu/talep edildiği tak- dirde yeni form ve sair evrağı ibraz ede- ceğimi, yanlış beyanda bulunmam halinde yaptırıma tabi tutulabileceğim konusunda Aracı Kurum tarafından bilgilendirildiğimi, önceki sayfalar imzalanmamış dahi olsa da tüm hükümlerin geçerli olduğunu bildiğimi ve bu hususu anladığımı kabul ve beyan ederim.

Bu belge ile verdiğim kişisel bilgilerimin, Yabancı Hesapların Vergi Uyumu Kanunu (FATCA), İktisadi Kalkınma ve İşbirliği Örgütü (OECD) tarafından yayınlanan Ver- gisel Konular için Finansal Hesap Bilgileri- nin Otomatik Değişimi ile ilgili standart (Ortak Raporlama Standardı (Common Reporting Standard (CRS), Türkiye Cum- huriyeti Hükümeti ile diğer ülkeler arasın- da imzalanan uluslararası anlaşmalar ve diğer kanun, yönetmelik ve tebliğlere istinaden yetkilendirilen kişi ve otoriteler ile (Gelir İdaresi Başkanlığı, SGK, Diğer Ülke resmi otoriteleri vd.) Aracı Kurum tarafından paylaşılmasına muvafakat ettiğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim.

FATCA ve CRS ile Xxxxxx Xxxxx Alınabilecek Kaynaklar: xxxxx://xxx.xxx.xxx/xxxxxxxxxx/xxxxxxxxxxxx/xxxxxxx-xxxxxxx-xxx-xxxxxxxxxx-xxx-xxxxx xxxx://xxx.xxxx.xxx/xxx/xxxxxxxxx-xxxxxxxx/xxxxxx-xxxxxxxxx-xxxxxxxx/

Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

YATIRIMCI ADI SOYADI

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

Xxxx, Xxxx:

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

İmza:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

- EK9 / B -

TÜZEL KİŞİLER İÇİN

MÜŞTERİ VERGİ BİLGİLERİ BEYAN FORMU

GENEL BİLGİ

FATCA kapsamında, Türkiye Cumhuriyeti Hükümeti ile Amerika Birleşik Devletleri Hükümeti arasında karşılıklılık esası çerçevesinde “Türkiye Cumhuriyeti Hükümeti Ile Amerika Birleşik Devletleri Hükümeti Arasında Genişletilmiş Bilgi Değişimi Yoluyla Uluslararası Vergi Uyu- munun Artırılması Anlaşması” 29 Temmuz 2015’te imzalanmıştır. Söz konusu anlaşmanın onaylanmasına dair Kanun 16 Mart 2016 tarihli Resmi Gazete’de yayımlan- mıştır. Bakanlar Kurulu da anlaşma metnini ve anlaşmanın ekinde yer alan mutabakat zaptını 19 Eylül 2016 tarihinde onaylamış ve söz konusu Karar 5 Ekim 2016 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanmıştır.

Yapılan anlaşmaya istinaden, finansal kuru- luşların ABD vatandaşı ve ABD vergi mü-

kellefi olabilecek müşterilerini belirlemeleri ve bu müşterilerin varlık bilgilerini talep edildiğinde T.C. Maliye Bakanlığı Gelir İdare- si Başkanlığı’na bildirmeleri gerekmektedir.

Hesap Sahibinin
Ünvanı
Vergi Kimlik No No
Kuruluş Tarihi
Kurulduğu veya Örgütlendiği Ülke:
Mevcut İkametgah Adresi:

Vergi Amaçları Bakımından Mukim Olunan Ülke(ler) (Vergi mükellefi olunan Ülke(ler):	Mukim Olunan Ülke(ler)deki Vergi Kimlik Numarası (Vergi Kimlik Numarası yoksa, bu numaraya eşdeğer kullanılan numara):
1.
2.
3.

Mukim olunan ülkede kayıtlı Vergi Kimlik Numarasını beyan edemiyorsanız, nedenini aşağıda belirtiniz:

Vergi mükellefi olduğum ülke vergi kimlik numarası vermemektedir / ülke mevzuatı kapsamında vergi kimlik numarası gerekli değildir.

Vergi mükellefi olduğum ülkede vergi kimlik numarası alınamamıştır.

Kurumunuza ait statü bilgisini hem FATCA hem CRS kapsamında değerlendirerek aşağıdaki alanlarda ayrı ayrı belirtiniz.

FATCA Kapsamında Kurumun Statüsü:

Finansal Kuruluş (Bu maddeyi seçtiyseniz aşağıdakilerden ilgili olanı seçiniz ve 1.nolu bölümü doldurunuz)

Katılımcı Olmayan Yabancı Finansal Kuruluş

Belirli ABD Kişisi/Kuruluşu

Katılımcı / Raporlayan Yabancı Finansal Kuruluş

Diğer Finansal Kuruluş

Pasif Finansal Olmayan Yabancı Kuruluş (Bu maddeyi seçtiyseniz 2.nolu bölümü doldurunuz.)

Aktif Finansal Olmayan Yabancı Kuruluş (Bu maddeyi seçtiyseniz 3.nolu bölümü doldurunuz.)

Raporlamaya Tabi Olmayan Diğer Kuruluş

Kuruluş Açıklaması:

CRS Kapsamında Kurumun Statüsü

Finansal Kuruluş (Bu maddeyi seçtiyseniz aşağıdakilerden ilgili olanı seçiniz ve 1.nolu bölümü doldurunuz)

CRS Kapsamında Kurumun Statüsü

Raporlanabilir Kişi / Kuruluş

Diğer Finansal Kuruluş

Pasif Finansal Olmayan Kuruluş (Bu maddeyi seçtiyseniz 2.nolu bölümü doldurunuz.)

Aktif Finansal Olmayan Kuruluş (Bu maddeyi seçtiyseniz 3.nolu bölümü doldurunuz.)

1. Finansal Kuruluş iseniz GIIN Numaranız Var mı?

Evet

Hayır

Evet ise Numarası:

2. Kurumun statüsü pasif kuruluş ise ve bir veya birden fazla “Kontrol Eden Kişisi / Ortağı” ABD/Diğer Ülke vatandaşı veya mukimi ise; “Kontrol Eden Kişi / Ortak” bilgilerini aşağıda belirtiniz:
Adı Soyadı	Vergi Kimlik Numarası	Ülkesi	Kontrol Eden Kişi Tipi
1.			Sahibi / Ortağı Üst Düzey Yöneticisi Diğer
2.			Sahibi / Ortağı Üst Düzey Yöneticisi Diğer
3.			Sahibi / Ortağı Üst Düzey Yöneticisi Diğer
4.			Sahibi / Ortağı Üst Düzey Yöneticisi Diğer

Kontrol Eden Kişi/Kişilerin Daimi İkametgah Adresi:

Not: Kontrol eden kişinin İntegral Yatırım nezdinde hesabı varsa, “Gerçek Müşteri Vergi Bilgileri Beyan Formu”nu doldurmalıdır.

3. Kuruluşunuzun FATCA ve/veya CRS statüsü aktif kuruluş ise; aşağıdakilerden durumunuza uygun olanı seçiniz.

Aktif İşletme

• Brüt Gelirinin en az 50%’sını(bir önceki takvim yılı için) yatırımlar, temettüler, faizler, kiralar veya telif hakkı ücretleri gibi pasif kazançlardan değil, ticari aktivitelerinden sağlayan ve

• Elindeki varlıkların ağırlıklandırılmış ortalama yüzdesinin en az 50%’sı (çeyrek döneme göre test edilir, bilançolarında yansıtılan varlıkların makul piyasa değeri veya defter değeri kullanılır) ticari aktivitelerden gelir üretiyor veya gelir kazanmak için tutuluyor ise.

Halka Açık Şirket veya böyle bir Şirkete bağlı Şirket

• Hisseleri düzenli olarak bir veya birden fazla menkul kıymetler borsasında işlem görüyor ise, veya

• Hissesi menkul kıymetler borsasında düzenli olarak işlem gören bir şirkete bağlı iştirak ( diğer ifade ile, üye) ise

Hayır kuruluşu/ kar amacı gütmeyen organizasyon

• Hayır Kuruluşu/ kar amacı gütmeyen organizyon’ münhasıran aşağıdaki amaçlar ile kurulmuş ve faaliyet göstermelidir:

- Dini, hayırsever, bilimsel, sanatsal, kültürel veya eğitim amaçlı, veya

- Meslek örgütleri, ticaret ligleri, ticaret odası, işçi organizasyonu, tarımsal veya bahçe kültürleri organizasyonları, sivil toplum veya sosyal refahın gelişmesi için işletilen organizasyon,

• Hayır Kuruluşu/ kar amacı gütmeyen organizyon aşağıdaki hususları karşılar;

- Kuruluş yeri hukuku uyarınca gelir vergisi muafiyeti;

- Gelirleri veya varlıkları üzerinde hissesi veya bir menfaati olan üyesi veya pay sahibi bulunmaması;

- Hizmetler için ödenen makul karşılıklar veya hayır amaçlı aktiviteler için yapılan dağıtımlar hariç, Kuruluş belgesinin veya yerel kanunların gelir ve varlıkların özel bir kişinin veya hayır kuruluşu olmayan bir kuruluş yararına dağıtılmasına izin vermemesi; ve

- Kuruluş belgeleri veya yerel kanun uyarınca hayır kuruluşlarının varlıklarının tamamının, hayır kuruluşunun fesih edilmesi veya tasfiye edilmesi hallerinde kamu kuruluşlarına veya kar amacı gütmeyen organizasyonlara devredileceği veya kamuya bırakılacağının düzenlenmiş olması.

Kamu Sektörü Kuruluşu

• Aşağıdakilerden biridir:

- Devlet Kuruluşları,

- Kamu Sektör Kuruluşları,

- Merkez Bankası

- Yukarıdakilerden bir veya daha fazlasının tamamen sahip olduğu kuruluşlar

Uluslararası Organizasyon

• Esas olarak Hükümetler tarafından oluşturulan hükümetlerarasi veya milletlerüstü organizasyon;

• Yürürlükte bir idari Merkezi olan veya yasal olarak tanınmış büyük ölçüde benzer sözleşmeye sahip; ve

• Geliri özel kişiler yararına kullandırılmayan.

• Ödemenin gerçek yararlanıcısı olan ve bir finansal kuruluş tarafından iştigal edilen tipte ticari finansal aktiviteleri bulunmayan.

Hazine / Finansman Şirketler Grubu Merkezi

• Finansal Kuruluş olmayan Bağlı Şirketler ile veya sözkonusu şirketler adına finansman ve riskten korunma işlemlerinde faaliyet gösteren ve

• Söz konusu bağlı şirketler grubunun esas olarak finansal kuruluş faaliyetleri’nin dışında bir iş ile iştigal olduğu ve

• Finansman ve riskten korunma işlemlerini Bağlı şirket dışındaki kuruluşlara sağlamayan.

Finansal olmayan Grubun Hakim Şirketi

• Kuruluşun faaliyetlerinin önemli bir kısmı bir veya veya birden fazla finansal kuruluş olmayan iştiraklerine finansman veya hizmet sağlamak veya mevcut hisselerini elinde bulundurmaktan oluşturur; ve

• Yatırım fonu, (örneğin özel sermaye fonu, girişim sermayesi fonu, kaldıraçlı satın alma fonu), veya herhangi bir yatırım aracı olarak, şirketleri satın alma ya da fonlama ve daha sonra yatırım amaçlı olarak ilgili şirketlerde sermaye varlığı olarak pay tutma amacıyla faaliyet veya varlık göstermez.

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞME EKLERİ

Yeni Kurulmuş Şirket

• Yeni başlamış ve henüz faaliyete geçmemiş ve herhangi bir geçmiş faaliyeti bulunmayan;

• Finansal kuruluş faaliyetleri dışında bir işi yapmak niyetiyle varlıklara sermaye yatırımı yapan,

• Kuruluş tarihi, bu beyan formu tarihinden itibaren 24 aydan daha öncesi olmayan

Tasfiye halindeki veya İflasdan doğan Şirket

• Geçmiş 5 yıl için finansal kurum olmayan; ve

• Varlıklarının tasfiyesi devam eden veya operasyonlarına finansal kurum faaliyetleri dışındaki bir işle devam etme ya da yeniden başlatma niyetiyle yeniden yapılanan.

Diğer FATCA sınıflandırmaları, (Örn. Bir ABD bölgesinde kurulu finansal olmayan yabancı kuruluş; istisnai finansal olmayan yabancı kuruluş

Lütfen aşağıdaki beyanlardan ilgili olanı işaretleyiniz.

Yukarıda beyan ettiğim bilgilerle; vergi amaçları bakımından ABD veya diğer ülke/ülkelerde mukim olmadığımı, ABD Yabancı Hesaplar Vergi Uyum Kanunu (FATCA) ve İktisadi Kalkınma ve İşbirliği Örgütü (OECD) tarafından yayınlanan Vergisel Konular için Finansal Hesap Bilgilerinin Otomatik Değişimi ile ilgili standart (Ortak Raporlama Standardı (Common Reporting Standard (CRS) kapsamındaki ve diğer uluslararası anlaşmalar çerçevesinde ABD veya Diğer Ülkeler ile Türkiye Cumhuriyeti arasında bilgi değişimi yoluyla vergi uyumunun sağlanması ve artırılmasına yönelik anlaşmalara tabi olmadığımı, vergisel olarak ABD / Diğer Ülkeler ile herhangi bir bağımın bulunmadığını ve bu beyanımı kanıtlayıcı belgeleri ibraz ettiğimi/edeceğimi kabul ve beyan ederim.

(Eğer Belirli ABD/Diğer Ülke Kişisi göstergesi taşıdığınız halde, ABD/Diğer Ülke vergi mükellefi olmadığınızı beyan ediyorsanız, mükellef olmadığınızı kanıt- layan belgeyi teyit amacıyla ibraz etmeniz gerekmektedir. Aksi halde ABD/Diğer Ülke vergi mükellefi olduğunuzu beyan ettiğiniz kabul edilecektir.)

FORMDA BULUNAN BİLGİLERİN AÇIKLAMALARI:

FATCA Mevzuatı Kapsamındaki Açıklamalar:

Finansal Kuruluş: Saklama Kuruluşu, Mevduat Kuruluşu, Yatırım Kurumu veya Belirli Sigorta Şirketini ifade eder.

a) Saklama Kuruluşu: İşlerinin önemli bir kısmı olarak başkalarının hesabına finan- sal varlık bulunduran herhangi bir kurumu ifade eder. Eğer bulundurulan finansal varlıklara ve ilgili finansal hizmetlere atfedilebilen kurumun brüt

geliri; (i) belirlemenin yapıldığı yıldan önceki 31 Aralık’ta (veya takvim yılına dayanmayan hesap döneminin son günü) sona eren üç yıllık dönemden veya

(ii) kurumun var olduğu dönemden; kısa olanında kurumun toplam brüt gelirinin

%20’sine veya fazlasına denk geliyor ise kurum, işlerinin önemli bir kısmı olarak başkalarının hesabına finansal varlık bulundurmaktadır.

b) Mevduat Kuruluşu: Bankacılık veya benzer faaliyetlerin normal seyri içerisinde mevduat kabul eden herhangi bir kurumu ifade eder.

c) Yatırım Kurumu: Aşağıdaki faaliyet veya işlemlerden bir veya birkaçını müşterisi adına veya onun için bir iş olarak yürüten (veya bir iş olarak yürüten bir kurum tarafından yönetilen) herhangi bir kurumu ifade eder:

1) Para piyasası araçları (çekler, senetler, mevduat sertifikaları, türev ürünler vb.) ticareti, döviz ticareti, döviz, faiz oranı ve endeks araçları ticareti, devredilebilir menkul kıymetler ticareti veya vadeli emtia ticareti,

2)Bireysel ve toplu portföy yönetimi veya

3)Başka şekilde diğer kişiler adına fon- ların veya paranın yatırımı yönetimi veya işletimi.

d) Belirli Sigorta Şirketi: Belirli Sigorta Şirketi terimi, Nakdi Değer Sigorta Sözleşmesi veya Düzenli Ödeme Sözleşmesi düzenleyen veya bu sözleşmelere ilişkin ödeme yapma yükümlülüğünde bir sigorta şirketi (veya sigorta şirketini elinde bulunduran şirket) olan herhangi bir kurumu ifade eder.

GIIN Numarası: Küresel Aracı Kimlik Numarasını ifade eder. IRS’in Yabancı Finan- sal Kuruluş (YFK) listesinde GIIN verilen tüm finansal kuruluşlar listelenir.

ABD Kişisi: ABD vatandaşını veya mukimi gerçek kişiyi, Birleşik Devletlerde veya Birleşik Devletler veya herhangi bir eyaleti-

nin mevzuatına göre kurulmuş bir ortaklığı ya da kurumu ve eğer (i) Birleşik Devletlerde bir mahkeme, ilgili mevzuat uyarınca trust’un idaresine ilişkin tüm temel konular hakkında hüküm ve talimat verme ve (ii) bir ya da daha fazla ABD kişisi, trust’un bütün önemli kararlarını yada Birleşik Devletler vatandaşı yada mukimi olan kişinin terekesi- ni kontrol etme yetkisine sahip olursa trust’u ifade eder.

Xxxxxxx XXX Xxxxxx: T.C. Hükümeti ile ABD Hükümeti Arasında Genişletilmiş Bilgi Değişimi Yoluyla Uluslararası Vergi Uyu- munun Arttırılması Anlaşmasının “Tanımlar” başlıklı 1.maddesinin “Belirli ABD Kişisi” başlığı altında sayılan istisnalar haricindeki ABD kişilerini ifade eder.

Kanıtlayıcı Belgeler:

Mukimi olunan ülke yetkili makamı tarafın- dan verilmiş geçerli mukimlik belgesi, bir kamu kurumu veya yerel yönetimler gibi yetkili bir hükümet organı tarafından verilen, kurumun unvanını içeren yada mukim olduğu iddia edilen ülkedeki iş merkezinin adresini yada kurulduğu ülkedeki adresini içeren herhangi bir resmi belge, mali bildi- rimler, üçüncü taraf kredi raporları, iflas formları veya ABD menkul değerler ve döviz komisyonu raporları, İlgili ABD/ Diğer ülke düzenlemelerinde tanımlanan nitelikli aracı anlaşması ile bağlantılı olarak ABD/Diğer ülke vergi otoriteleri tarafından uygun bulu- nan ilgili devletin nitelikli aracı anlaşması ekinde yer alan belgelerden biri.

Katılımcı Olmayan Yabancı Finansal Kuru- luş (KOFK): Bir finansal kuruluşun, ABD ile bu Anlaşmaya benzer bir hükümetler arası anlaşma imzalamayan bir ülkede bulunması ve kuruluşun kendisinin de IRS ile anlaşma imzalamamış olması halinde ya da mevcut

bir hükümetler arası anlaşmanın uygulan- ması sırasında ciddi uyumsuzluk göstermesi nedeniyle IRS tarafından KOFK olarak sınıflandırılmış olabilir.

Finansal Olmayan Yabancı Kuruluş (FOYK): Finansal kuruluşlar ile belirli ABD kişileri dışındaki tüm kurumları kapsayan bir tanım- dır. Bu nedenle finansal kuruluş olmayan tüm Türk kurumları ile ABD dışı kurumlar bu kategoride yer almaktadır.

Pasif Finansal Olmayan Yabancı Kuruluş (Pasif FOYK): Aktif FOYK olma şartlarından herhangi birini taşımayan FOYK’lar, Pasif Finansal Olmayan Yabancı Kuruluşlar olacaktır. Bununla birlikte ilgili ABD Hazine Düzenlemeleri uyarınca stopaj yapan yabancı ortaklık ya da stopaj yapan yabancı trust olmayan FOYK’lar da pasif FOYK olarak değerlendirilecektir.

Pasif gelirler; faiz, kâr payı, kira, lisans ücreti, menkul kıymet satış geliri gibi gelirlerden oluşmaktadır. Firma brüt gelirlerinin

%50’sinden fazlası pasif gelir kaynaklarından oluşuyorsa Pasif FOYK olarak değerlendiri- lecektir. Esas faaliyet konusu finansal varlıkların kiralanması, kredilendirme, finan- sal kiralama gibi pasif karakterli unsurlardan oluşan kurumların ve borsada çeşitli menkul kıymetlerin, forward sözleşmelerinin, opsiyon sözleşmelerinin ya da diğer benzer finansal araçların düzenli olarak kendi adına alım satımını yapan kurumların elde ettiği gelirler pasif gelir sayılmayacaktır.

Kontrol Eden Kişi:

“Kontrol eden kişiler” terimi bir kurum üze- rinde kontrole sahip gerçek kişileri ifade eder. Trust bakımından bu terim, kurucuyu, trustee’leri, (varsa) hamiyi, lehdarları veya lehdarlar sınıfını ve trust üzerinde en üst düzeyde etkin kontrole sahip diğer herhangi

bir gerçek kişiyi ve trust dışındaki teşekküller bakımından ise, yukarıdakilere eşdeğer veya benzer görevlerde bulunan kişileri ifade eder. “Kontrol eden kişiler” terimi, Mali Eylem Görev Gücü Tavsiyelerine uygun biçimde yorumlanacaktır. Mali Eylem Görev Gücünün 10 numaralı tavsiyesinde kullanılan “gerçek faydalanıcı” terimi kontrol eden kişi terimiyle aynı anlamı ifade etmektedir.

Mali Eylem Görev Gücünün 10 numaralı “müşterini tanı” başlıklı tavsiyesinin açıklayıcı notlarında, tüzel kişilerde kimlik tespitinin esasları anlatılırken bir tüzel kişinin kontrol edilmesini mümkün kılacak hisse oranına sahip kişilerin de kimlik tespitinin yapılması gereğine işaret edilmekte; bu durumun tüzel kişinin belli bir yüzdenin üzerinde hissesine sahip olma şeklinde değerlendirilebi- leceği belirtilmektedir. Tavsiyede, söz konusu eşik oran hakkında kesin bir değerlendirme yapılmamakla birlikte, bu oranın % 25 olarak uygulanması örnek olarak sunulmaktadır.

Diğer taraftan, Tedbirler Yönetmeliği’nde “gerçek faydalanıcı”nın yükümlü nezdinde adına işlem yapılan gerçek kişi, tüzel kişi veya tüzel kişiliği olmayan teşekkülleri kon- trolünde bulunduran ya da bunlara ait hesap ya da işlemin nihai faydalanıcısı duru- munda olan gerçek kişi veya kişileri ifade ettiği belirtilmekte ve tüzel kişiliğin % 25’i aşan hisseye sahip ortakları gerçek fay- dalanıcı olarak belirlenmektedir.

Pasif FOYK’ları kontrol eden kişilerin tespiti amacıyla Tedbirler Yönetmeliği ve Mali Eylem Görev Gücü Tavsiyeleri ile uyumlu şekilde:

a) Tüzel kişiliğin % 25’i aşan hisseye sahip gerçek kişi ortakları kontrol eden kişi olarak dikkate alınacaktır.

b) Tüzel kişiliğin % 25’i aşan hisseye sahip gerçek kişi ortağının gerçek faydalanıcı olmadığından şüphelenilmesi veya bu oranda hisseye sahip gerçek kişi ortak bulunmaması durumunda, tüzel kişiliği nihai olarak kontrolünde bulunduran gerçek kişi ya da kişilerin ortaya çıkarıl- ması için gerekli tedbirler alınacak ve bu tedbirler sonucunda tespit edilen gerçek kişi ya da kişiler kontrol eden kişi olarak kabul edilecektir.

c) Kontrol eden kişinin bu şekilde tespit edilemediği durumlarda ise ticaret siciline kayıtlı en üst düzey icra yetkisine sahip gerçek kişi ya da kişiler üst düzey yönetici sıfatıyla kontrol eden kişi olarak kabul edilecektir. Bu kapsamda kimlik bilgilerini içeren noter onaylı imza sirküleri kontrol eden kişilerin tespitinde kanıt niteliğindeki belge olarak kullanılacaktır.

OECD Mevzuatı Kapsamındaki Açıklamalar: Raporlanabilir Hesap: Bir veya birden çok Raporlanabilir Kişi tarafından tutulan veya Raporlanabilir kişi olan bir veya birden çok kontrol eden kişisi bulunan Pasif Finansal Olmayan Kurum tarafından tutulan hesap anlamına gelir.

Finansal Kuruluş: CRS mevzuatında belir- tilen Saklama kuruluşları, Mevduat Kurum- ları, Yatırım Kuruluşları veya Belirli Sigorta Şirketleri Finansal Kuruluş sayılır.

Raporlama Yapmayan Finansal Kuruluş:

Raporlama Yapmayan Finansal Kuruluş ifadesi:

a) Belirli Sigorta Şirketleri, Muhafaza Kurumu veya Mevduat Kurumu tarafın- dan yürürlüğe koyulan tür ile ilgili ticari finansal faaliyete ilişkin yükümlülükten ortaya çıkan ödeme haricindeki bir Resmi Merci, Uluslararası Organizasyon veya Merkez Bankası;

b) Yoğun Katılımlı Emeklilik Fonu, Düşük Katılımlı Emeklilik Fonu, Resmi Mercilere ait Emeklilik Fonu, Uluslararası Organi- zasyon veya Merkez Bankası veya Nitelik- li Kredi Kartı Hamili İhraç Eden Kişi;

c) Vergi kaçırmak üzere kullanılma riski düşük olan, temelde B(1)(a) ve (b) bentlerinde tasvir edilen Kuruluşlardan herhangi birinin benzer özelliklerini taşıyan ve söz konusu Kuruluşun Rapor- lama Yapmayan Finansal Kuruluş olarak statüsünün Ortak Raporlama Standart- larını ihlal etmediği farz edilerek, yerel yasalar tarafından Raporlama Yapmayan Finansal Kuruluş olarak tanımlanan her- hangi bir Kuruluş veya

d) İstisna Teşkil Eden Kolektif Yatırım Aracı veya

e) Vakıf yöneticisi Raporlama Yapan bir Finansal Kuruluş olan ve tröstün bütün Raporlanabilir Hesapları nezdinde Bölüm’e uygun biçimde raporlanması gereken bütün bilgileri raporlayan ve Raporlama Kapsamındaki İdari Bölgenin yasaları kapsamında kurulmuş bir tröst anlamına gelmektedir.

Raporlanabilir Kişi:

“Raporlanabilir Kişi” ifadesi, (i) Hisse senetleri bir veya daha fazla bir menkul kıymetler borsasında işlem gören şirket, (ii) Madde (i)’de açıklanan bir şirkete ait Bağlı Kuruluş olan herhangi bir şirket, (iii) Resmi Bir Merci, (iv) Uluslararası Bir Organizasyon,

(v) Bir Merkez Bankası veya (vi) Bir Finans Kurumu haricindeki herhangi bir Raporlama Kapsamındaki İdari Bölgede İkamet Eden Kişi anlamına gelmektedir.

Raporlama Kapsamındaki İdari Bölgede İkamet Eden Kişi:

“Raporlama Kapsamındaki İdari Bölgede İkamet Eden Kişi” ifadesi, ilgili idari birimin vergi yasaları kapsamında Raporlama Kapsamındaki İdari Bölgede mukim olan bir şahıs veya Kuruluş ya da Raporlama Kapsamındaki İdari Bölgede mukim olan miras bırakanların terekesi anlamına gelmektedir. Bu amaç doğrultusunda, ortaklık, sınırlı sorumlu ortaklık veya vergi mükellefi olmadığı benzer yasal düzenle- meler gibi bir Kuruluşun, asıl yönetiminin ikamet ettiği idari bölgede mukim olduğu addedilecektir.

Kontrol Eden Kişi:

“Kontrol Eden Kişi” terimi Bir Kuruluş üze- rinde yönetim gücü bulunan gerçek kişiler anlamına gelmektedir. Bu kuruluşun bir tröst olması durumunda söz konusu terim, mülkünü vasiyetle bırakan kimse(ler), (varsa) veli(ler), menfaat sahibi (sahipleri) veya menfaat sahibi zümreleri ve tröst üzerinde tam hakimiyeti bulunan diğer gerçek kişi(ler) anlamına gelirken, tröst haricinde bir yasal düzenleme olması halinde söz konusu terim eşdeğer veya benzer pozisyonlardaki

kişilere tekabül etmektedir. “Kontrol Eden Kişiler” terimi, Mali Eylem Görev Gücü Tavsi- yelerine uygun biçimde yorumlanmalıdır. Suç Gelirlerinin Aklanmasının Ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te kimlik tespiti için gerekli bilgi ve belgeler ve gerçek faydalanıcının tespitine ilişkin hususlar açıklanmıştır.

Kanıtlayıcı Belgeler:

Yazılı kanıt ifadesi aşağıdakilerden herhangi birinin yerine kullanılabilir:

a) Alacaklının mukim bulunduğunu ifade ettiği bölgedeki devlet kurumu tarafından düzenlenen bir ikamet belgesi (örneğin, bu işlerle ilgilenen bir kurum veya kuruluş veya bir belediye)

b) kişi bağlamında, kişinin adının belirtildiği ve kimlik yerine geçen, herhangi bir yetkili devlet makamı tarafından düzenlenmiş kimlik belgesi (örneğin, bu işlerle ilgilenen bir kurum veya kuruluş veya bir belediye)

c) Tüzel kişi bağlamında, tüzel kişiliğin unvanı ve merkez ofisinin mukim olduğunu ifade ettiği bölgedeki veya tüzel kişiliğin kurulduğu bölgedeki adresi- ni içerir yetkili devlet makamı(örneğin, bu işlerle ilgilenen bir kurum veya kuruluş veya bir belediye) tarafından düzenlen- miş herhangi bir resmi doküman

d) Herhangi bir denetimden geçmiş mali bilanço, üçüncü taraf kredi raporu, iflas dosyası veya menkul kıymetler regülatörü raporu

Pasif Finansal / Finansal Olmayan Kuruluş: Pasif FOYK terimi şu anlama gelmektedir; (i) Aktif Olmayan Finansal Olmayan Kuruluş, (ii) katılımcı olmayan bir idari bölgede yerleşik olan ve başka bir finansal kuruluş tarafından

kontrol edilen/yönetilen yatırım kuruluşu. FATCA ve CRS ile Xxxxxx Xxxxx Alınabilecek Kaynaklar: xxxxx://xxx.xxx.xxx/xxxxxxxxxx/xxxxxxx xxxxx/- foreign-account-tax-compliance-act-fatca xxxx://xxx.xxxx.xxx/xxx/xxxxxxxxx-xx- change/common-reporting-standard/

Feragat Beyanı:

Burada verilen bilgiler sadece bilgilendirme amaçlı ve genel kapsamdadır. Vergi danışmanlığı veya hukuki danışmanlık olarak değerlendirilmemelidir. İlgili mevzuata dayanarak yapılan bu bilgilendirmenin doğru- luğuna veya eksiksizliğine ilişkin İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından bir taahhütte bulunulmamaktadır ve gerçekleşe- bilecek herhangi bir hatadan sorumlu değildir. Müşterilerimiz kendi özel durumları ile ilgili olarak profesyonel bir vergi veya hukuk danışmanına başvurmalıdırlar.

Bu belge ile verdiğim kişisel bilgilerimin, Yabancı Hesapların Vergi Uyumu Kanunu (FATCA), İktisadi Kalkınma ve İşbirliği Örgütü (OECD) tarafından yayınlanan Ver-

gisel Konular için Finansal Hesap Bilgileri- nin Otomatik Değişimi ile ilgili standart (Ortak Raporlama Standardı (Common Reporting Standard (CRS), Türkiye Cum- huriyeti Hükümeti ile diğer ülkeler arasın- da imzalanan uluslararası anlaşmalar ve diğer kanun, yönetmelik ve tebliğlere istinaden yetkilendirilen kişi ve otoriteler ile (Gelir İdaresi Başkanlığı, SGK, Diğer ülke resmi otoriteleri vd.) Aracı Kurum tarafın- dan paylaşılmasına muvafakat ettiğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim/ederiz.

Bu belge ile yukarıda beyan ettiğim kişisel bilgilerimin doğru, geçerli olduğunu, gerektiğinde kontrol edilebileceğini, bu bilgiler ve bunlara ilişkin ibraz edeceğim belgelerde değişiklik olması veya yanlış hale gelmesi durumunda, en geç 30 gün içerisinde Aracı Kurumu bilgilendireceğimi ve gerekli olduğu/talep edildiği takdirde yeni form ve sair evrağı ibraz edeceğimi, yanlış beyanda bulunmam halinde yaptırı- ma tabi tutulabileceğim konusunda Aracı Kurum tarafından bilgilendirildiğimi önceki sayfalar imzalanmamış dahi olsa da tüm hükümlerin geçerli olduğunu bildiğimi ve bu hususu anladığımı kabul ve beyan ederim/ederiz.

Tarih: ........... / ........... / ....................

FİRMA ADI

Firmayı Temsile Yetkili Kişi veya

Tüm Ortakların İmzası

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Xxxx, Xxxx

- EK10 -

KİŞİSEL VERİLERİN KORUNMASINA İLİŞKİN BİLGİLENDİRME

İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. olarak güvenliğinize önem veriyoruz ve bu kapsamda başta özel hayatın gizliliği olmak üzere kişilerin temel hak ve özgürlüklerini

KİŞİSEL VERİLERİN KORUNMASI

Kişisel Verilerin Korunması Kanunu uyarın- ca, İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. olarak, Veri Sorumlusu sıfatıyla, kişisel bilgil- eriniz aşağıda açıklandığı çerçevede; kaydedilecek, saklanacak, güncellenecek,

korumak ve kişisel verilerin korunması amacıyla düzenlenen 6698 sayılı "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" (KVKK) hakkın- da sizleri bilgİlendirmek isteriz.

mevzuatın izin verdiği durumlarda 3. kişilere açıklanabilecek / devredilebilecek, sınıflan- dırılabilecek ve KVKK’da sayılan şekillerde işlenebilecektir.

KİŞİSEL VERİLERİN İŞLENME AMAÇLARI VE HUKUKİ SEBEPLERİ

Kişisel verilerin işlenmesinin amacı 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu ve ilgili diğer mevzuattan kaynaklanan yükümlülüklerimizin yerine getirmek; SPK,

MKK, MASAK, TAKASBANK, TSPB ve diğer

otoritelerce öngörülen bilgi saklama, raporla- ma, bilgilendirme yükümlülüklerine uymak ve müşterilerimize daha iyi hizmet verebilmek ve alternatif ürünler sunabilmektir.

YUKARIDA BELİRTİLEN AMAÇLARLA, KİŞİSEL VERİLERİN AKTARILABİLECEĞİ KİŞİ/KURULUŞLAR

6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenme- si Kanunu ve ilgili diğer mevzuat hükümlerinin izin verdiği kişi veya kuruluşlar; SPK, MKK, MASAK, TAKASBANK, TSPB gibi kamu tüzel kişileri ve düzenleyici otoriteler; yatırım

hizmet ve faaliyetlerimiz ile yan hizmetlerimizi yürütmek üzere hizmet aldığımız, işbirliği yaptığımız, yurt içinde ve/veya yurtdışında faaliyet gösteren program ortağı kuruluşlar ve diğer 3. kişilerdir.

KİŞİSEL VERİLERİN TOPLANMA YÖNTEMİ

Genel Müdürlük, İrtibat Ofisleri, Elektronik İşlem Platformu ve çağrı merkezi gibi kanallar

aracılığıyla kişisel verileriniz sözlü, yazılı veya elektronik ortamda toplanabilir.

KVKK’NIN 11. MADDESİ GEREĞİ HAKLARINIZ

Kurumumuza başvurarak, kişisel verilerinizin;

a) işlenip işlenmediğini öğrenme,

b) işlenmişse bilgi talep etme,

c) işlenme amacını ve amacına uygun kullanılıp kullanılmadığını öğrenme,

ç) yurt içinde / yurt dışında aktarıldığı 3. kişileri bilme,

d) eksik / yanlış işlenmişse düzeltilmesini isteme,

e) KVKK’nın 7. maddesinde öngörülen şartlar çerçevesinde silinmesini / yok edilmesini isteme,

f) aktarıldığı 3. kişilere yukarıda sayılan (d) ve

(e) bentleri uyarınca yapılan işlemlerin bildir- ilmesini isteme,

g) münhasıran otomatik sistemler ile analiz edilmesi nedeniyle aleyhinize bir sonucun ortaya çıkmasına itiraz etme,

ğ) kanuna aykırı olarak işlenmesi sebebiyle zarara uğramanız hâlinde zararın giderilmesi- ni talep etme hakkına sahipsiniz.

Kişisel Verilerin Korunmasına İlişkin Bilgilendirme metnini ve haklarımı

okuyup anladığımı, kişisel bilgilerimin kaydedilmesini onayladığımı, önceki

sayfalar imzalanmamış dahi olsa da tüm hükümlerin geçerli olduğunu bildiğimi, imzaladığımı ve birer örneğini aldığımı kabul ve beyan ederim.

Tarih: ........... / ........... / ....................

YATIRIMCI ADI SOYADI

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

İmza:

Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Xxxx, Xxxx

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

EK10-2

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEŤERLER X.X. / V1 / KİŞİSEL VERİLERİN KORUNMASINA İLİŞKİN BİLGİLENDİRME

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞME EKLERİ

- EK11 -

TESELSÜLLÜ MÜŞTEREK HESAPLAR

1. İşbu Sözleşme’nin müşterek olarak imzalan- ması veya teselsüllü müşterek hesap açıl- ması veya hesabın daha sonra teselsüllü müşterek hesaba dönüştürülmesi halinde, işbu Sözleşme’de imzası bulunan hesap sahiplerinden her biri teselsüllü müşterek hesap ile ilgili olarak tek başına her türlü tasar- rufta bulunmaya, işbu Sözleşme’de belirtilen hizmetleri almaya, bu hizmetlerle ilgili talimat vermeye, hesaptan nakit para çekmeye, havale talimatı vermeye, İNTEGRAL’de mevcut herhangi bir hesaba virman yaptırma- ya, hesapları kapatmaya, faizli bakiyelerini almaya veya yeni hesaplar açmaya yetkilidir. Müşterek hesap sahiplerinden her biri, diğer hesap sahibi veya sahipleri tarafından hesabın/hesapların kullanılmasından doğacak tüm sonuçlardan sorumlu olduklarını, İNTE- GRAL’in, hesap sahiplerinden birine yapacağı tebligat veya bildirimin diğer hesap sahiplerine de yapılmış sayılacağını, gayrikabilirücu beyan ve kabul ederler.

2. Hesap sahipleri yasal yollara başvurmaksızın İNTEGRAL’e sadece bir ihtarname göndermek suretiyle diğer müşterek hesap sahiplerinin yetkilerini kullanmasını engelleyemezler.

3. Müşterek hesap sahipleri, hesapların açılışında veya sonradan imzalı müşterek beyanları ile pay tutarlarını İNTEGRAL’e bildirmemişler ise, asıl olan hesap(lar) üzerindeki paylarının eşit olmasıdır.

4. Hesap sahiplerinden birinin ölümü halinde, diğer hesap sahipleri, XXXXXXXX’xx kendilerine yaptığı ödemelerden veya teslimlerden dolayı, vergi dairelerine ve ölenin mirasçılarına karşı doğabilecek her türlü sorumluluğun kendile- rine ait olduğunu kabul ederler.

5. İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.’nin,müşterilerine,hesaplarına ilişkin son durumlarını gösterir cari hesap ekstreleri, İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. tarafından müşterek hesaba ilişkin ve yapılacak diğer ihbarların sadece müşterek Hesap Sahipleri’nden birinin bildirdiği adres,- faks,e-mail gibi Iletişim araçlarından birine yapılması ile diğer Hesap Sahipleri’nin de durumdan haberdar edilmiş sayılmasına yeter- li sayılacak olup,müşterek Hesap Sahipleri kabul ve beyan ederler.

6. Hesap Sahiplerinden herbiri müşterek hesapta yer alan borçtan da sorumludur.

7. İşbu sözleşme süresiz olarak imzalanmış olup hesabın kapatılması tüm hesap sahiplerinin yazılı talep etmeleri halinde gerçekleştirilecek- tir.

8. 8 Maddeden oluşan işbu Sözleşme

……./…../……… tarihinde tarafların karşılıklı muta- bakatları tanzim ve imza edilmiş olup imza tarihi Itibariyle yürülüğe girmiştir.

Tarih: ........... / ........... / .................... Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

YATIRIMCI ADI SOYADI

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

Xxxx, Xxxx:

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

İmza:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

- EK12 -

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. ÜCRET, MASRAF VE KOMİSYONLARA İLİŞKİN TARİFE TABLOSU

İŞLEMLER	ORAN/TUTARLAR
Hisse Senedi	Binde 1+BSMV
Hisse Senedi İnternet)	Onbinde 5+BSMV
VİOP	Onbinde 5+BSMV (Borsa Payı dahil)
VİOP (İnternet)	Onbinde 5+BSMV (Borsa Payı dahil)
FX İşlemleri Maliyetleri	FX işlemlerine ait müşterilerden kesilen swap masrafları xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.xx adresinde Hesap İşlemleri Bölü- münde Taşıma Maliyetleri başlığı altında yayınlanmaktadır. Vadeli kontratlarda lot başına 15 USD komisyon alınmaktadır. xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.xx/xxxxxx-xxxxxxxxxxx
FX İşlemleri Spread Oranları	Uygulanan spread oranlarına xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.xx adresinde Hesap İşlemleri Bölümünde Spreadler başlığı altında yayınlanmaktadır. xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.xx/xxxxxxxxx
Emir iptali, emir miktarının azaltımı ve emirlerin fiyatlarının kötüleştirilmesi	BİST tarafından belirlenen oranlarda ücretlendirilir.
Havale	Alınmamaktadır.
XXX	Xxxxxxxxx tarafından alınan ücretler ( 0-114.793 = 5.75 +BSMV (Asgari) / 114.793-1.147.930 TL Arası : %0.005 +BSMV / 1.147.930 TL den üstü için 57.5.-TL+BSMV (Azami) ) FX teminat çekme işlemlerinde masraf alınmamaktadır.
Kredi Faiz oranı (Gecelik Faiz)	Borsa Para Piyasasında oluşan ortalama faiz oranına 12 puan eklenir.
Temerrüt Faiz Oranı (Gecelik Faiz)	Borsa Para Piyasasında oluşan ortalama faiz oranının 2,5 katı uygulanır.
Temerrüt Faiz İşletimi Alt Limiti	50 TL
Borsa Para Piyasası Alt Limiti	100 TL
Borsa Para Piyasası Komisyon	Borsa Para Piyasasında oluşan ortalama faiz oranının %5’i Kurum komisyonu sabit olarak alınmaktadır. (Örn: BPP Faiz Oranı %20 ise dağılım : %15 Müşteri + %5 Kurum). Kurum oranına, Yatırımcının kazancına ait ödenmesi gereken stopaj (%15) ve BSMV (%1) dahildir. * Kurumun sabit faiz oranı değişkenlik gösterebilir. Güncel faiz oran bilgilerine internet sitemizin Hakkımızda bölümün- den Yasal Bildirimler başlığı altından ulaşabilirsiniz. xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xxx.xx/xxxxx-xxxxxxxxxxx
Borsa Para Piyasası Stopaj	BPP Geliri üzerinden %15 oranında stopaj alınmaktadır.
VİOP Nakit Teminatları	Takasbank tarafından nemalandırılır. Gelen nema üzerinden %15 Stopaj kesilir.

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

Kurum

Müşteri İmzası

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEŤERLER X.X. / V1 / İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEŤERLER X.X. ÜCRET, MASRAF VE KOMİSYONLARA İLİŞKİN TARİFE TABLOSU EK12-1

İŞLEMLER	ORAN/TUTARLAR
Hisse Senedi Virman Ücreti	1,25 TL + BSMV
Müşterilerin Alt Hesap Depolararası Virman Ücreti	Ücret Alınmamaktadır.
Kurum içi Hisse Virman Ücreti	0,25 TL + BSMV
Bedelli/Bedelsiz Kullandırım Ücreti	Binde 5 + BSMV
Temettü Tahsilat Bedeli	Binde 5 + BSMV
Yatırım Danışmanlığı Hizmet Bedeli	Alınmamaktadır.
Yatırım Danışmanlığı İşlem Komisyon	Binde 1+BSMV
Yatırım Danışmanlığı İşlem Komisyon (İnternet)	Onbinde5+BSMV
Ödünç Alma İşlem Komisyonu	Ödünç verene ödenen komisyon tutarı + BSMV
Ödünç Verme İşlem Komisyonu	Ödünç verenin aldığı komisyon tutarının yarısı + BSMV
FX Hesabı İşletim Ücreti	1 sene boyunca pasif hesaplardan 10$'a kadar ücret kesilir.

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞME EKLERİ

• Masraflar üzerinden BSMV alınmaktadır.

EKRAN BEDELLERİ (AYLIK)

MATRİKS

EKRAN UYGULAMA		KOMİSYON GELİRİ			KOMİSYON GELİRİ
MATRİKS 10 KADEME DERİNLİK	ÜCRET	HİSSE	VİOP	HİSSE + VİOP ÜCRETİ	HİSSE + VİOP KOMİSYON GETİRİSİ
GOLD JAVA MOBİL	140.36 100,36 105,36	600 600 600	600 600 600	217,06 177,06 182,06	700 700 700
MATRİKS 1 KADEME DERİNLİK
GOLD JAVA MOBİL	95,52 43,72 60,52	400 400 400	400 400 400	127,38 75,58 92,38	500 500 500
MATRİKS YÜZEYSEL
GOLD JAVA MOBİL	69,56 9,56 34,56	300 100 150	300 100 150	75,46 15,46 40,46	350 100 200

AKD (PIT)- Pay İşlem Tarafı Gün Sonu	15,34 TL	VAKD (VIT)-Viop İşlem Tarafı Gün Sonu	19,47 TL
Mobil Geçişli Lisans	12,5 TL	AKDE (PITE)-Pay İşlem Tarafı Eşanlı	38,94 TL

META 5

	ÜCRET	KOMİSYON GELİRİ
META 5 ANLIK	31,86 TL + KDV	100 TL
META 5 10 KD DERİNLİK	76,7 TL + KDV	500 TL

Tarih: ........... / ........... / .................... Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

YATIRIMCI ADI SOYADI

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

Xxxx, Xxxx:

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

İmza:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

EK12-2 İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEŤERLER X.X. / V1 / İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEŤERLER X.X. ÜCRET, MASRAF VE KOMİSYONLARA İLİŞKİN TARİFE TABLOSU

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ

Müşteri Hesap No
Müteselsil No
Sözleşme Yeri ve Tarihi

TARAFLAR

1. İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (Aşağıda kısaca "ARACI KURUM" olarak adlandırılacaktır.)

Xxxxx: Xxxxxxxxx Xx. 00. Xx. Xxxxx Xxxxx Xx:000 X:0 Xxxxxx / Xxxxxxx - İSTANBUL

2.

(Aşağıda kısaca "MÜŞTERİ" olarak adlandırılacaktır.)

Kimlik ve İletişim Bilgileri "Müşteri Bilgi Formu"nda yer almaktadır.

Bu Sözleşmede, “ARACI KURUM” ve “MÜŞTERİ” birlikte “TARAFLAR” diye anılacaktır.

KONU VE KAPSAM

Sermaye Piyasası Kanunu ve sermaye piya- sası mevzuatı çerçevesinde; döviz, emtia ve kıymetli madenler ile Kurul’un belirlediği diğer varlıkların yatırılan teminat karşılığında

TANIMLAR

Bu Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Çerçeve Sözleşmesi’nde geçen aşağıdaki tanım ve kısaltmalar, aksi açıkça belirtilmediği sürece, karşılarında gösterilen anlamlarda kullanılmıştır;

Açık Pozisyon: MÜŞTERİ’nin alım ya da satım işlemleri karşılığında bir para biriminde veya finansal enstrümanda borçluyken diğer para biriminde veya finansal enstrümanda alacaklı olması durumunu ifade eder.

Alış Fiyatı: ARACI KURUM’un Elektronik İşlem Platformunda belirtilen alış fiyatıdır.

Başlangıç Teminat Tutarı: ARACI KURUM’un sermaye piyasası mevzuatındaki sınırlamalara aykırı olmamak kaydıyla kendi takdiri ile belirlediği, MÜŞTERİ’nin yeni pozisyon açabilmesi için gerekli olan asgari teminat tutarıdır.

kaldıraçlı olarak alım satımının yapılmasına yönelik verilecek hizmetleri ve tarafların diğer hak ve yükümlülüklerine ilişkin usul ve esasları düzenleyen sözleşmedir.

Deneme Hesabı: SPK Mevzuatı gereği; Kaldıraçlı işlemler için hesap açılışından önce genel müşterilere çalışma esasları Birlik tarafından hazırlanan ve aracı kurumlar tarafından sunulan, gerçek zamanlı fiyatlar üzerinden çalışan hesaptır.

Dinamik Spreadli Hesap Türü: Müşterinin lehine veya aleyhine olacak şekilde, işlemin onay alınmaksızın talep anındaki fiyattan gerçekleştirildiği hesap türüdür. Müşteri işlemlere başlamadan önce emri verdiği andaki tüm değişiklikleri baştan kabul etmiş sayılır.

Döviz Kuru: Elektronik İşlem Platformunda yer alan, iki para cinsi arasındaki değişim oranıdır.

Elektronik İşlem Platformu (EİP): ARACI KURUM tarafından elektronik ortamda kuru- lan ve MÜŞTERİ’nin internet üzerinden

kaldıraçlı varlık alım satım işlemi yapabi- leceği, anlık olarak hesap durumunu ve cari fiyatları görüntüleyebildiği elektronik işlem platformunu ifade eder.

Emir: “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Çerçeve Sözleşmesi” kapsamında kaldıraçlı varlık alımı veya satımı için MÜŞTERİ’den yazılı veya sözlü olarak alınan ve/veya Elektronik İşlem Platfor- mu aracılığıyla ARACI KURUM’a iletilen talimatları ifade eder.

Fark Sözleşmesi (CFD- Contract for Differ- ence): Yatırılan belli bir teminat tutarı karşılığında, Müşteri ile fark sözleşmesi sağlayıcısı arasında yapılan açılış ile kapanış fiyatı arasındaki farkın mevcut pozisyonun yönüne göre hesaba yansıtıldığı, kaldıraçlı işlem yapma olanağı bulunan ve kaldıraçlı işlem hükümlerine tabi olan finansal sözleşmelerdir.

Finansal Enstrüman: MÜŞTERİ’nin kaldıraçlı alım satım işlemlerine ilişkin emir verebileceği tüm varlıklar, döviz çiftleri, kıymetli madenler gibi kurulca belirlenen ve belirlenecek diğer varlıklara verilen genel isimdir.

Fiyat Boşluğu (GAP): Herhangi bir finansal enstrümanın, her iki yönde belirli bir fiyat seviyesinden işlem görmeden geçmesi sonucunda oluşan fiyat boşluklarıdır.

Genel Müşteri: Profesyonel müşteri tanımı dışında kalan müşterileri ifade eder.

Hesap Bakiyesi: MÜŞTERİ tarafından yatırılan paraların ve gerçekleşmiş kazançların toplamından, gerçekleşmiş kayıplar, vergi, komisyon ve ücretlerin düşülmesi sonucunda kalan bakiyedir.

İşlem/Kaldıraçlı Alım Satım İşlemi: Yatırılan teminat tutarı karşılığında mevzuatta belir- tilen oranlara aykırı olmamak kaydıyla belirli bir kaldıraç oranı üzerinden ARACI KURUM tarafından belirlenen döviz, emtia, kıymetli maden ve diğer kaldıraçlı varlıkların fiziki teslimat olmaksızın alım ve/veya satım işlemini ve işlem neticesinde oluşan yatırım pozisyonunu ifade eder.

İşlem Miktarı (Lot): İşlem büyüklüğü finansal varlığa göre değişkenlik gösteren işlem adedidir.

İşlem Şartları: ARACI KURUM tarafından sunulan Kaldıraçlı Alım Satım faaliyetlerinin ve bu faaliyete konu olan kaldıraçlı varlıkların ARACI KURUM tarafından belir- lenen özellikleri, işlem şartları ve genel uygulama politikalarını ifade eder.

Kaldıraç Oranı: Kaldıraçlı Alım Satım işlemi yapmak için yatırılan teminat tutarı karşılığında alınabilecek pozisyon tutarını gösteren orandır.

Kaldıraçlı İşlem Hesabı: Mevduat ve yatırım hesapları anlamına gelmemesi kaydıyla; KAS işlemlerine konu finansal enstrümanlarda alım-satım vb. emirleri gerçekleştirmek üzere müşteriye tahsis edilen hesaptır.

Kâr/Zarar: Kapanmış pozisyonlardan doğmuş Amerikan Doları cinsinden gerçek kazanç veya kayıp ile açık pozisyonların piyasa cari fiyatı üzerinden değerlemesi ile oluşan teorik kazanç veya kayıplardır.

Komisyon: MÜŞTERİ emirleri doğrultusunda gerçekleştirilen tüm işlemler nedeniyle, MÜŞTERİ’den tahsil edilecek ücrettir.

Parite: Ülke para birimlerinin, uluslararası piyasalarda belirlenen dönüşüm hadleridir.

Pip: Herhangi bir finansal enstrümanda görülebilecek en küçük fiyat adımıdır. Fiyatın sondan ikinci basamağında gösterilir.

Piyasa Yapıcı: Sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde müşterilerden gelen emirleri doğrudan kabul etme ve/veya gerçekleştirme yetkisine sahip geniş yetkili yatırım kuruluşunu ifade eder.

Profesyonel Müşteri: Sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde profesyonel müşteri kriterlerini sağlayan müşterileri ifade eder.

Sabit Spreadli Hesap Türü: İşlem yapılan finansal enstrümanlarda alış satış fiyatı arasındaki farkın sabit olarak belirlenmiş olduğu hesap türüdür.

Satış Fiyatı: ARACI KURUM’un Elektronik İşlem Platformunda belirtilen satış fiyatıdır. Spread: Herhangi bir varlık/varlık çiftinin alış

ve satış fiyatı arasındaki farktır.

Stop Out: MÜŞTERİ’nin varlığının, açık pozisyonlar için gerekli teminat (margin) oranının %50’sinin altına inmesi durumunda, MÜŞTERİ’nin pozisyonlarının en zararda olan- dan başlamak üzere Başlangıç Teminat Tutarı’na ulaşana kadar otomatik olarak kapatılması işlemidir. Piyasada oluşabilecek hızlı fiyat hare- ketleri sonucunda; stop out işlemi otomatik pozisyon kapatma seviyesi olan %50 ila

%0 arasında bir seviyeden gerçekleşebilir.

Sürdürme Teminat Tutarı: ARACI KURUM’un sermaye piyasası mevzuatındaki sınırla- malara aykırı olmamak kaydıyla kendi takdiri ile belirlediği, MÜŞTERİ’nin Açık Pozisyon- larını sürdürebilmek için sağlaması gerekli olan asgari teminat tutarı %50’dir.

Swap (Taşıma Maliyeti/Kazancı): Kaldıraçlı döviz alım satım işlemlerinde pozisyon alınan para birimlerine uygulanan faiz oranları neticesinde MÜŞTERİ’nin faiz geliri elde ettiği veya faiz giderine katlandığı işlemi ifade eder.

Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri: Sermaye piyasası mevzuatında yazılı şartları taşıyan ve ARACI KURUM’un sunacağı hizmet ve faaliyetlerden Profesyonel müşteri sıfatıyla yararlanmak üzere yazılı talepte bulunan müşterileri ifade eder.

HÜKÜMLER

Talimat: Emirleri de kapsayacak şekilde MÜŞTERİ tarafından iletilecek her türlü talebi ifade eder.

Taşıma Maliyeti/Kazancı: Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde işlem yapılan para birimlerine ve varlıklara uygulanan faiz ve benzeri maliyetler neticesinde MÜŞTERİ’nin gelir elde ettiği veya gidere katlandığı tutarı ifade eder.

Teminat Tamamlama Çağrısı (Margin Call): MÜŞTERİ'nin teminat oranının Sürdürme Teminatının altına inmesi durumunda, temi- nat oranının Başlangıç Teminat Tutarı’na yükseltilene kadar yeni pozisyon açma talimatlarının kabul edilmeyeceğinin ve stop out seviyesinin altına inilmesi durumunda pozisyonlarının en zararda olandan başlamak üzere Başlangıç Teminat Tutarı’na ulaşana kadar otomatik olarak kapatılacağının bildirilmesidir.

Varlık: Hesap bakiyesinden, mevcut açık pozisyonların kâr/zarar tutarlarının düşülmesi sonucunda kalan bakiyedir. Stop out seviyesi hesaplamasında esas alınan bakiyedir.

Yukarıda yer alan tanımlar işbu Sözleşmede kullanılmış olsun veya olmasın MÜŞTERİ ile ARACI KURUM arasındaki ilişkide geçerli olacaktır. MÜŞTERİ’nin söz konusu tanımları tam olarak okuyup anladığı ve bu şekilde işlem yaptığı varsayılır.

I. HESAP AÇILIŞ İŞLEMLERİNE İLİŞKİN ESASLAR ........................................................

Müşteri Bilgi Formu, Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu, Kaldıraçlı Alım Satım İşlemlerine İlişkin Risk Bildirim Formu ve Sözleşme Ekleri

1. MÜŞTERİ’nin risk ve getiri tercihleri, yatırım amaçları ve mali durumu ile ilgili bilgiler ”Müşteri Bilgi Formu”nda yer almaktadır. MÜŞTERİ bu formdaki bilgilerde meydana gelen değişiklikleri ARACI KURUM’a yazılı olarak bildirinceye kadar bu formdaki bilgiler geçerli olmaya devam eder.

2. MÜŞTERİ’ye ait kimlik bilgileri, müşteri tarafından verilen ve bir örneği Sözleşme ekine alınan Türk uyruklular için Nüfus Hüviyet Cüzdanı/Ehliyet/Pasaporta, Türk uyruklu

olmayanlar için pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen kimlik belgesi ve tüzel kişiler için ticaret siciline tescile dair belgelere istinaden teyit edilir. MÜŞTERİ’den, ikametgâh, tebligat veya iş adreslerinin bilgilerini tevsik edici belgeler alınır. Sözleşmede ve eklerinde yer alan tüm telefon, faks numaraları ve internet adresleri MÜŞTERİ’nin beyanı esas alınır. ARACI KURUM gerekli gördüğü hallerde bu bilgileri tevsik edici belgeleri MÜŞTERİ’den ibraz etmesini isteyebilir. Bu durumda MÜŞTERİ istenen belgeleri ibraz etmekle yükümlüdür.

3. MÜŞTERİ, ibraz ettiği kimlik bilgilerinin ve “Müşteri Bilgi Formu”ndaki diğer bilgilerin doğru ve eksiksiz olduğunu, işbu Sözleşme kapsamında verdiği beyanların gerçeği yansıtmaması nedeniyle ARACI KURUM’un maruz kalacağı tüm zararları tazmin edeceğini, ayrıca hesabına yatırdığı ve yatıracağı sermaye piyasası araçları ve nakdin 5549 sayılı Kanun çerçevesinde “suç geliri” mahiyetinde olmadığını ve yine suç gelirlerinin aklanması suçu teşkil eden fiillerin işlenmesi sebebiyle elde edilmiş olmadığını beyan ve taahhüt eder.

4. Sermaye piyasası araçları ile yatırım hizmet ve faaliyetlerinin içerdiği riskler ARACI KURUM tarafından MÜŞTERİ’ye işbu Sözleşmenin imzalanmasından önce “Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu” ile bildirilmiş ve formun bir örneği MÜŞTERİ’ye verilmiş ve MÜŞTERİ’den bu formun okunup anlaşıldığına dair yazılı bir beyan alınmıştır.

5. Genel Risk Bildirimi’ne ek olarak, işbu Sözleşme çerçevesinde alım satımı gerçekleştirilecek kaldıraçlı varlıkların işleyiş esasları ve getirdiği hak ve yükümlülükler ile söz konusu işlemlerin içerdiği riskler; sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde Genel Müşteri sınıfında yer alan veya Profesyonel Müşteri sınıfında yer almakla birlikte bilgilendirme talep eden MÜŞTERİ’ye işbu Sözleşmenin imzalanmasından önce “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemlerine İlişkin Risk Bildirim Formu” ile bildirilmiş ve MÜŞTERİ’den formların okunup anlaşıldığına dair yazılı bir beyan alınmıştır.

6. MÜŞTERİ, işlemlerini ARACI KURUM’un yetkili ve kadrolu personeli aracılığıyla yürütmek zorundadır. MÜŞTER kendisini ARACI KURUM’un elemanı gibi gösteren kişilerle ilişki kurmayacaktır. İlişki kurduğu kişilerin ARACI KURUM’un personeli olup olmadığını sorgulamak ve doğrulamak MÜŞTERİ’nin sorumluluğundadır. ARACI KURUM, MÜŞTERİ’den hiçbir surette elden

nakit para kabul etmemektedir. MÜŞTERİ tarafından gönderilecek teminatlar banka kanalıyla EFT/Havale veya virman yolu ile kabul edilecektir. Tüm tahsilat ve ödemeler, hesap sahibi kişiye belirtmiş olduğu banka hesabı üzerinden yapılacaktır. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un iradesi ve bilgisi dışında, kendisini ARACI KURUM’un personeli gibi gösteren şahıslar tarafından kandırıldığını, dolandırıldığını, zarara uğratıldığını ve bu durumdan ARACI KURUM’un sorumlu olduğunu ileri süremeyeceğini kabul, beyan ve taahhüt eder.

7. MÜŞTERİ, ARACI KURUM çalışanları adına hiçbir surette vekâlet düzenleyemez.

8. MÜŞTERİ, ARACI KURUM nezdinde açılmış ve açılacak hesaplarda sadece kendi adına işlem yapacağını, birden fazla kişi adına veya temsilci sıfatıyla işlem yapmayacağını, her ne ad altında olursa olsun komisyon tahsil etmeyeceğini, irtibat bürosu, acente, şube veya ARACI KURUM için öngörülmüş bulunan mekân, teknik donanım, personel ve benzeri organizasyonlarının bulunmadığını, sözleşme, taahhütname, alındı ve ödendi belgesi, müşteri emir formu ve benzeri belgeleri düzenlemediğini, zikredilen işlemlerden herhangi birinin MÜŞTERİ tarafından yapıldığının tespiti halinde tüm cezai ve hukuki sorumluluğun kendisine ait olacağını ve zikredilen sebeplere binaen ARACI KURUM’un herhangi bir şekilde zarar görmesi halinde bu zararı karşılayacağını kabul, beyan ve taahhüt eder.

Uygunluk Testi

9. ARACI KURUM kendisi tarafından pazarlanan veya MÜŞTERİ tarafından talep edilen ürün veya hizmetin MÜŞTERİ’ye uygun olup olmadığının değerlendirilmesi amacıyla Genel Müşteri sınıfında yer alan MÜŞTERİ’yi sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde “Uygunluk Testi”’ne tabi tutar.

10. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un “Uygunluk Testi” sonucunda herhangi bir ürün ya da hizmetin kendisi için uygun olmadığı kanaatine ulaşabileceğini, “Uygunluk Testi” için ARACI KURUM’a bilgi vermemesi veya eksik ya da güncel olmayan bilgi vermesi hâlinde ARACI KURUM’un hangi ürün ya da hizmetin kendisine uygun olduğunu tespit etmesine imkân bulunmadığını bildiğini beyan ve kabul eder.

11. ARACI KURUM hangi ürün ya da hizmetlerin MÜŞTERİ’ye uygun olduğunun tespit edilmesine imkân bulunmadığına veya bir ürün ya da hizmetin MÜŞTERİ’ye uygun olmadığına ilişkin uyarıda bulunmuş olmasına rağmen; MÜŞTERİ’nin söz konusu hizmet ya da ürünü almak istemesi hâlinde ARACI KURUM, MÜŞTERİ’ye söz konusu talep yönünde hizmet verip vermemek hususunda serbesttir.

MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un yukarıdaki madde çerçevesinde MÜŞTERİ’ye uyarıda bulunmuş olmasına rağmen talep yönünde hizmet vermesi hâlinde; gerçekleşen işlemler neticesinde herhangi bir zarar oluşması durumunda ARACI KURUM’un herhangi bir sorumluluğu bulunmadığını, her ne ad altında olursa olsun maddi kayıplarını ARACI KURUM’a yüklemeyeceğini kabul, beyan ve taahhüt eder.

12. Müşterek hesaplar açısından; hesabın teselsüllü ortak hesap olması halinde (hesap üzerindeki hak sahipliği birbirine eşit ise - müşterek hesap) hesap sahiplerinden yalnızca birine uygunluk testinin uygulanması yeterli olup, hesabın bölünebilir müşterek hesap olması halinde (tüm hesap sahiplerinin onayı gerekli ise) tüm hesap sahiplerine testlerin uygulanması ve en muhafazakâr sonucun işlemlerde esas alınır.

13. Vekâleten açılan ve/veya işletilen hesaplar açısından müvekkil tarafından

vekile hesabın nasıl işletilmesi gerektiğine, yatırım stratejisine ilişkin olarak verilmiş bir talimat bulunuyorsa, vekil müvekkilin bu talimatına uygun hareket etmekle yükümlü olduğundan, testler ile ölçülen hesap sahibinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığına ilişkin olarak; yaşı ve mesleği, eğitim durumu, geçmişte gerçekleştirdiği işlemlere konu olan sermaye piyasası araçları, söz konusu işlemlerin türü, niteliği, hacmi ve sıklığı gibi bilgiler yalnızca müvekkil bakımından aranır. Böyle bir talimatın bulunmadığı durumlarda, vekilin asıl hesap sahibinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığını tespit bakımından söz konusu bilgiler vekil bakımından uygulanır.

14. MÜŞTERİ’nin talebe dayalı profesyonel müşteri kıstaslarını sağlayarak profesyonel müşteri olmasından önce müşteriye uygulanmış olan uygunluk testi sonuçları geçerliliğini yitirir.

15. Uygunluk testinin tüzel kişi müşteriler açısından uygulanması ihtiyaridir. ARACI KURUM uygun görmesi halinde testin yapılmasını talep edecektir.

Hesap Açılışı

16. ARACI KURUM, MÜŞTERİ’nin doldurmuş olduğu “Uygunluk Testi”’ni, imzaladığı Sözleşme ve eklerini inceleyerek MÜŞTERİ’nin hesabını açar ve hesabın açıldığını MÜŞTERİ’ye bildirir. ARACI KURUM, Sözleşmeyi imzalamış olsa dahi MÜŞTERİ’ye hesap açmama hakkına sahiptir. Bu durumda; MÜŞTERİ’ye bildirilmek suretiyle Sözleşmesi iptal edilir.

Deneme Hesabı

17. SPK Mevzuatı gereği; kaldıraçlı işlemler için hesap açılışından önce genel

müşterilerin çalışma esasları Birlik tarafından hazırlanan ve ARACI KURUM tarafından sunulan bir deneme hesabı üzerinden işlem yapması zorunludur. MÜŞTERİ, deneme hesabının açılışı sırasında vereceği ad soyad bilgisi ile elektronik posta adres ve/veya cep telefonu bilgilerinin gerçek hesap müşteri bilgileri ile uyumlu olmasından sorumludur. Deneme hesabının açılışı sonrasında gerçek hesap açılışı aşamasında kadar geçen süreçte bu bilgilere ilişkin meydana gelebilecek değişiklikler MÜŞTERİ tarafından ARACI KURUM’a bildirilir.

18. MÜŞTERİ’nin deneme hesabını asgari altı iş günü süreyle çalıştırması ve toplamda asgari elli adet işlem yapması zorunludur.

Kaldıraç Oranı

19.Kaldıraçlı işlemlerde kaldıraç oranı, işlem yapmak için yatırılan teminat tutarı karşılığında alınabilecek pozisyon tutarını gösteren orandır. Kaldıraçlı işlemlerde pozisyonun ilk açıldığı sırada uygulanacak kaldıraç oranı 10:1’i geçemez.

20.Kaldıraçlı işlem gerçekleştirebilmek için başlangıç teminat tutarı olarak asgari

50.000 TL veya muadili döviz tutarı hesaba yatırılır.

21.İşlemlere başlamadan önce veya başladıktan sonra hesaptan nakit çekilmesi veya başka bir kuruma virman yapılması suretiyle başlangıç teminat tutarının 50.000 TL veya muadili döviz tutarının altına düşürülmesi halinde pozisyon açılamaz.

22.İşlemlere başlandıktan sonra zarar edilmesi neticesinde teminat tutarının

50.000 TL veya muadili döviz tutarının altına düşmesi durumunda işlemlere devam edilebilir.

23.Kaldıraçlı varlık alım satım işlemlerine başlamadan önce uygulanacak kaldıraç oranı, mevzuatta belirlenmiş oranı geçmemek kaydıyla ARACI KURUM ve MÜŞTERİ arasında enstruman bazında serbestçe işbu Sözleşme’nin ekinde yer alan “Kaldıraç Oranları Formu” kapsamında belirlenir. Söz konusu oranların daha sonra değiştirilebilmesi için Müşteri’nin yazılı ve/veya elektronik ortamdaki her türlü araç yoluyla onayı alınır. Böyle bir değişiklik olması halinde Müşteri ilgili onayı işbu Sözleşme’nin ekinde yer alan Kaldıraç Oranı Değişiklik Talep Formu’nun imzalanması suretiyle verecektir. Müşteri, değişikliği kabul etmezse, hedge dâhil yeni pozisyon açma talepleri ARACI KURUM tarafından yerine getirilmeyebilir ve/veya engellenebilir.

Hesapların İzlenmesi

24.MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un, MÜŞTERİ’nin

kendisi ile olan her türlü iletişimini (elektronik veya diğer) izleyebileceğini ve/veya kaydedebileceğini kabul eder.

25.MÜŞTERİ; teminatının son durumunu, hesabına yansıtılan komisyon, masraf ve kesintileri, açık pozisyonlarını, gerçekleşen işlemlerini, kâr/zarar durumunu izlemek, öğrenmek ve bilmekle yükümlü ve sorumlu olduğunu beyan ve kabul eder.

II. İŞLEMLERİN GERÇEKLEŞTİRİLMESİNE İLİŞKİN ESASLAR ......................

Elektronik İşlem Platformu Vasıtasıyla İşlem Gerçekleştirilmesi

26.MÜŞTERİ, kaldıraçlı alım satım işlemleri- ni, işlemlerin daha süratle gerçekleşmesi için ARACI KURUM’un kendisine tahsis ede- ceği Elektronik İşlem Platformu’nu ve/veya

diğer elektronik iletişim sistemlerini kulla- narak ileteceği Talimatlar aracılığı ile işbu sözleşme çerçevesinde gerçekleştireceğini kabul, beyan ve taahhüt eder.

27. ARACI KURUM, MÜŞTERİ'nin Elektronik işlem Platformu'ndan kısmen veya tama- men yararlanamadığı durumlarda MÜŞTERİ' nin emir ve talimatlarını telefon vasıtasıyla ARACI KURUM’un belirleyeceği telefon işlemi güvenlik prosedürüne uygun olarak yerine getirir. MÜŞTERİ, Elektronik İşlem Platformu’nda ve diğer elektronik iletişim sistemlerinde yaşanan her türlü sorun için 5 gün 24 saat temsilcisine ulaşabileceğini, Elektronik İşlem Platformu ve diğer elek- tronik iletişim sistemleri üzerinden emir, talimat veremediği veya Elektronik İşlem Platformu ve diğer elektronik iletişim sistemleri üzerinden verdiği emirlerin, talimatların gerçekleşmediği durumlarda, sözlü olarak emir ve talimat verebileceğini, Elektronik İşlem Platformu’nda ve diğer elektronik iletişim sistemlerinde yaşanan sorun sebebiyle emir ve talimatlarının geç gerçekleştiğini veya hiç gerçekleşmediğini ileri sürerek herhangi bir tazminat talebinde bulunamayacağını bildiğini kabul, beyan taahhüt eder.

28. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un Elektronik İşlem Platformu üzerinden emir iletebilmek için ARACI KURUM’un internet adresinden Elektronik İşlem Platformu programını kendi kişisel bilgisayarına veya mobil cihazlarına yüklemeli ve çalışır hâle getirmelidir. MÜŞTERİ, Sözleşmenin ekinde yer alan MÜŞTERİ Bilgi Forumu’nda belirtilen cep telefonuna veya elektronik posta adresine gönderilen şifresini kullanarak Elektronik İşlem Platformu vasıtasıyla işlem yapmaya başlar.

29.MÜŞTERİ’nin Elektronik İşlem Platfor- mundan yararlanabilmesi ve kendisine şifre tahsis edilebilmesi için internet erişimini sağlayabileceği bilgisayar, modem ve tele- fon hattına veya benzeri özelliklere sahip teknik imkânlara sahip bulunması, Elektron- ik İşlem Platformunun şartlarına uygun yazılımı ve donanımı bulundurması ve bu yazılımı ve donanımı kullanabilecek teknik bilgiye sahip olması gerekmektedir. MÜŞTERİ’nin işbu Sözleşmeyi imzalayarak kendisine şifre verilmesi talebinde bulun- ması hâlinde MÜŞTERİ’nin söz konusu

teknik şartlara ve bilgiye sahip olduğu kabul edilir. Teknik şartların sağlanamaması veya eksik veya yetersiz olması veya gerekli teknik bilgiye sahip olunmaması durumun- da Elektronik İşlem Platformundan yarar- lanılamamasının sorumluluğu tamamen MÜŞTERİ’ye aittir.

30. MÜŞTERİ, Elektronik İşlem Platformu vasıtasıyla işlem yapabilmesi için şifresini gizli tutmak zorunda olduğunu, şifrenin her- hangi bir şekilde üçüncü kişilerce öğre- nilmesi durumunda bu hususu iş saatleri içinde ARACI KURUM’a bildireceğini kabul, beyan ve taahhüt eder. ARACI KURUM, MÜŞTERİ tarafından yapılacak bildirim üzer- ine mümkün olan en kısa sürede şifreyi iptal edecektir. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’a bildi- rim yapılmasına ve bildirimin yapılmasından şifrenin iptal edilmesine kadar geçecek süre içinde şifre ile yapılacak tüm işlemlerin sorumluluğunun kendisine ait olacağını, ARACI KURUM’un bu şekilde üçüncü kişiler tarafından yapılan işlemleri hesabına borç kaydedeceğini, bu yönden hiçbir itirazının bulunmadığını kabul, beyan ve taahhüt eder.

31.MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un şifrenin üçüncü kişiler tarafından kullanılması net- icesinde yapılan işlemlerden, internet işlem- leri ile ilgili kendisinden kaynaklanmayan hile ve sahteciliklerin sonuçlarından, MÜŞTERİ’nin bağlı olduğu genel veya özel iletişim araç ve sistemlerinin işlememesin- den veya arızalanmasından, bu nedenle ARACI KURUM tarafından gönderilen bildi- rimlerin MÜŞTERİ tarafından alınmamasın- dan, internet vasıtası ile gelen veya ARACI KURUM tarafından MÜŞTERİ’ye gönderilen bilgi, talimat ve bildirimlerin değişik veya eksik iletilmiş olmasından doğacak sonuçlardan sorumlu olmayacağını kabul ve beyan eder.

32. ARACI KURUM, MÜŞTERİ’nin yararla- nacağı Elektronik İşlem Platformunun altyapısını, uygulamalarını, şeklini ve içeriği- ni MÜŞTERİ’nin gerçekleştirmiş olduğu işlemlerden kaynaklanan haklarına zarar vermemek koşuluyla değiştirmekte, daralt-

makta veya genişletmekte, yeni ürünler / hizmetler ekleyip mevcut ürünlerin / hizmetlerin bir veya birkaçını çıkartmakta serbesttir.

33.MÜŞTERİ, ARACI KURUM tarafından belirlenen süreler içerisinde Elektronik İşlem Platformuna emir iletebilir. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un ulusal ve/veya uluslararası piyas- aların tatil olduğu günlerde emir kabul etmeyebileceğini, yaz saati uygulaması ve benzeri değişiklikler nedeniyle emir iletim saatlerinde değişikliğe gidebileceğini kabul eder.

34.ARACI KURUM, kendisinden kaynaklan- mayan teknik nedenlerden ve/veya mücbir sebeplerden ötürü MÜŞTERİ tarafından Elektronik İşlem Platformuna iletilen emir ve talimatların yerine getirilmemiş olmasından veya eksik ya da yanlış yerine getirilmesin- den sorumlu değildir. MÜŞTERİ, işlem plat- formunda meydana gelebilecek risklere karşı emirlerini ARACI KURUM’un belirlediği ve internet sitesinde ilan ettiği alternatif iletişim kanallarını kullanarak ve yine ARACI KURUM tarafından belirenmiş çalışma saat- leri içerisinde iletebilir. MÜŞTERİ, Elektronik İşlem Platformu üzerinden gerçekleştiri- lecek işlemlere ilişkin her türlü riski bildiğini ve bu risklerin gerçekleşmesi neticesinde doğabilecek tüm zararın ARACI KURUM’un kastı veya kusuru olan durumlar hariç kendisine ait olduğunu kabul, beyan ve taahhüt eder.

35.MÜŞTERİ, Elektronik İşlem Platfor- mu’nun internet dâhil, elektronik ortamlar üzerinden emir iletebilen bir uygulama olduğunu bildiğini ve kabul ettiğini beyan eder. Bu çerçevede, kendisine iletişim hizmeti sağlayan internet servis sağlayıcılar- dan, mobil iletişim hizmetlerinden, ulusal ve/veya uluslararası internet bağlantıların- dan kaynaklanabilecek sorunlardan, kendisi ve/veya ARACI KURUM merkezli olarak internet hizmetlerinin kesintiye uğramasın- dan ve bunlara bağlı performans kayıpların- dan ARACI KURUM’a doğrudan kusur atfed- ilebilecek haller dışından ARACI KURUM’u sorumlu tutamaz.

36.ARACI KURUM, MÜŞTERİ’nin vereceği emri, kısmen veya tamamen kabul etme- mek hakkına sahiptir. ARACI KURUM emirin kısmen veya tamamen kabul edilmediğini MÜŞTERİ’ye bildirmek zorundadır.

37. ARACI KURUM, MÜŞTERİ’nin açabi- leceği pozisyon miktarına, MÜŞTERİ veya MÜŞTERİ hesabı veya belli ürünler bazında sınırlama ve/veya işlem limitleri getirme hakkına sahiptir.

38.Dinamik spreadli hesaplarda, Elektronik İşlem Platformlarında görülen dinamik fiyat- lar gösterge niteliğinde olup, ARACI KURUM işlemlerin bu seviyelerden gerçekleşmesini garanti etmemektedir. MÜŞTERİ’nin emrinin yerine getirilme fiyatı, MÜŞTERİ’nin onayı aranmaksızın ARACI KURUM’un teklif edebi- leceği en iyi anlık fiyat olacağını MÜŞTERİ kabul ve beyan eder.

39. ARACI KURUM, MÜŞTERİ işlemleri için doğrudan karşı taraf konumundadır ve verilen emirler bizzat ARACI KURUM tarafın- dan piyasa yapıcı sıfatıyla gerçekleştirilir. MÜŞTERİ, bu çerçevede ARACI KURUM ile arasında çıkar çatışması olabileceğini, gerçekleştirilen kaldıraçlı alım satım işlem- leri sonucunda kendisi kâr elde ederken ARACI KURUM’un zarar edebileceğini veya kendisi zarar ederken ARACI KURUM’un kâr elde edebileceğini bildiğini, beyan ve kabul eder.

Telefon Vasıtasıyla İşlem Gerçekleştirilmesi

40.MÜŞTERİ, Elektronik İşlem Platformuna herhangi bir teknik sebep ile erişim sağlaya- madığı takdirde emirlerini telefon vasıtası ile hesap numarası ve kendisine iletilmiş olan şifreyi belirterek sözlü olarak Portföy Aracılığı Birimi’ne iletebilir. MÜŞTERİ’nin Bilgi Formunda belirtilen numaraların dışın- daki bir numaradan emir vermek istemesi durumunda ARACI KURUM, kendi takdir yetkisine göre talimatı yerine getirip getirmemekte serbest olacaktır.

41. ARACI KURUM, yüz yüze gerçekleşti- rilmeyen işlemlerde ortaya çıkabilecek hizmet riskini önlemek amacıyla

MÜŞTERİ’ye telefon vasıtasıyla vereceği emirler öncesinde MÜŞTERİ’nin Bilgi For- mu’nda vermiş olduğu bilgilerin veya kimlik bilgilerinin bir kısmını doğrulatarak MÜŞTERİ tanıma işlemini gerçekleştirebilir.

42. ARACI KURUM, MÜŞTERİ’nin telefon vasıtasıyla ilettiği emirleri ile ilgili olarak olası hile ve sahteciliklerin sonuçlarından, telefon hatlarının işlememesinden veya arızalan- masından veyahut telefon veya diğer iletişim sistemleriyle gelen bilgi ve emrin yanlış ve yetersiz olmasından ya da yanlış veya değişik veya eksik iletilmiş olmasından ötürü oluşabilecek sonuçlardan ve zararlar- dan sorumlu değildir.

43.MÜŞTERİ, telefon vasıtasıyla ilettiği emirlerin sonucunu ARACI KURUM ile irtibat kurmak suretiyle kendi sorumluluğu altında bizzat takip etmekle yükümlü olduğunu kabul ve beyan eder.

Spreadler

44.Fiyat sağlayıcıdan gelen alış-satış fiyat kotasyonlarındaki normal dışı fiyat akışları nedeniyle oluşan aşırı spread açılmaları elektronik işlem platformunda gözlenebilir. Elektronik işlem platformunda görünen en yüksek ve en düşük gösterge fiyatları her zaman satış fiyatını göstermektedir.

45.MÜŞTERİ, dinamik spreadli hesap türünde, dinamik spread ile ileteceği emirlerin yerine getirilme fiyatının, işlem yapılmak istenen dayanak varlık fiyatlarının dalgalanmasını ve anlık piyasa koşullarını yansıtan spreadler kullanılarak ARACI KURUM’un teklif edeceği en iyi baz fiyat olacağını kabul ve beyan eder. MÜŞTERİ’nin işlem yapmak istediği dayanak varlıklarda spreadler, varlık fiyatlarının dalgalanması ve hakim gelen piyasa koşullarını yansıttığı üzere sürekli olarak değişecektir.

46.ARACI KURUM’un kaldıraçlı alım satım işlemleri için uyguladığı alım-satım farkları (spreadler) ürün bazında sabit veya değişken olabilir. Sözleşmenin imzalandığı anda geçerli olan spreadler ARACI

KURUM’un internet sitesinde yer almaktadır.

47.Sabit spreadli hesap türünde alım satım farkının (spread) sabit olarak belirlendiği ve sabit fark garantisi verildiği durumlarda dahi piyasa şartları gereği gap oluşması halinde ARACI KURUM’un sabit fark garantisinden dönerek, alım satım farkını (spreadi) değiştirebileceğini MÜŞTERİ kabul ve beyan eder.

48.Sabit spreadli hesap türünde, sabit spread ile işlem yapılan EURTRY ve USDTRY paritelerinde akşam 18:00 ile sabah 09:30 saatleri arasında spreadler piyasa koşullarına bağlı olarak açılabilir.

49.Piyasanın Cuma kapanış ve Pazar açılış saatlerinde, tatil günlerinde ve piyasa koşul- larına bağlı olarak gün içerisinde spread oranlarında artış gözlemlenebilir.

Emir Tipleri

50.Piyasa Fiyatlı Emir: Piyasada o an için mümkün olan en iyi fiyattan başlamak üzere alım veya satım emrinin yerine getirildiği emir türüdür.

Buy Limit: Piyasa fiyatının altındaki bir

fiyat seviyesinden yapılmak istenen alışlar için kullanılır.

Buy Stop: Piyasa fiyatının üstündeki bir fiyat seviyesinden yapılmak istenen alışlar için kullanılır.

Sell Limit: Piyasa fiyatının üzerindeki bir fiyattan gönderilen satış emridir.

Sell Stop: Piyasa fiyatının altındaki bir fiyattan gönderilen satış emridir.

Stop Loss: Fiyat belirli bir seviyeye geldiği zaman aktif emre dönüşür ve işlemcinin belirlediği zarar düzeyinde pozisyon kapatılır.

Takip Eden Zarar Durdur Emri (Trailing Stop): Zarar durdur emrine bağlı olarak çalışır. Bu emirle piyasadaki fiyat, yatırımcı

lehine hareket ettiği sürece stop seviyesi otomatik olarak daha iyi bir fiyata taşınacaktır. Bu emri kullanırken bir fiyat aralığı belirleriz ve bizim lehimize olarak fiyat gördüğü en yüksek ya da en dip seviyesinden bu aralık kadar döndüğünde emir çalışarak pozisyonu kapatır. Bu emir tipi; Elektronik İşlem Platformu’nun açık olmadığı zamanlarda çalışmamaktadır. MÜŞTERİ, emrinin iletilmesinden, fiyat değişikliklerinin yapılması, emrin gerçekleşmesi veya iptaline kadar her aşamanın takibinin kendi sorumluluğunda olduğunu bildiğini kabul, beyan ve taahhüt eder.

51.Limit emirler (buy limit, sell limit, take profit (kâr al)), MÜŞTERİ’nin belirttiği fiyat ya da MÜŞTERİ için daha iyi olan bir fiyattan gerçekleşecektir. Stop emirlerin (buy stop, sell stop, stop loss (zarar durdur)), MÜŞTERİ’nin belirlediği stop fiyatından gerçekleşmesi garanti edilmez. Emir, stop fiyatına geldiğinde ya da ilk gelen piyasa fiyatından aktifleşir.

52.MÜŞTERİ emirlerini, işbu sözleşmede yer alan emir tiplerine uygun olarak ARACI KURUM’a iletir. Ürün çeşitlerine göre uygu- lanabilecek emir tipleri var ise ARACI KURUM’un internet sitesinde ve Elektronik İşlem Platformunda duyurulur. MÜŞTERİ bazı ürün çeşitlerinde yalnızca “piyasa işlemi/emri” ile emir verilebildiğini, “piyasa işlemi/emri” ile işlem gerçekleştirilen ürün- lerde işlem yapmak istediği takdirde diğer emir tipleri ile emir vermesinin mümkün olmadığını bilmektedir.

Emirlerin İptali

53.MÜŞTERİ’nin ARACI KURUM’a ilettiği ve gerçekleşmiş MÜŞTERİ emirleri sermaye piyasası mevzuatından öngörülen koşulların gerçekleşmesi durumunda ve/veya işbu sözleşmede yer alan işlem istismarı hüküm- leri uyarınca iptal edilebilir.

54.MÜŞTERİ’nin ARACI KURUM’a ilettiği ve Piyasa Emri dışındaki bekleyen emirlerde parite fiyatının emre spread farkı kadar yakında olmadığı durumlarda iptal işlemi

yapılabilir. MÜŞTERİ, fiyat sağlayıcı kuru- luşlar ile olan iletişimde yaşanabilecek güçlükler, olağandışı piyasa koşulları veya belirli bir varlık/varlık çifti ile ilgili likidite sorunları nedeniyle Elektronik İşlem Platfor- mu vasıtasıyla sunulacak fiyat kotasyonları ile piyasada oluşan fiyat kotasyonları arasın- da farklılıklar oluştuğu takdirde; ARACI KURUM’un sermaye piyasası mevzuatına uygun bir biçimde bekleyen emirleri iptal edebileceğini, fiyatlarını değiştirebileceğini, MÜŞTERİ’nin yeni pozisyon açma emirlerini gerçekleştirmeyebileceğini veya müşteri hesaplarını işleme kapatabileceğini kabul ve beyan eder.

55. ARACI KURUM,

i. İtiraz üzerine müşteri lehine bir iyileştirme yapılması amacıyla,

ii. İşlem platformunda meydana gelen teknik bir sorun nedeniyle ortaya çıkan müşteri mağduriyetinin giderilmesi amacıyla,

iii. Profesyonel müşterilerden alınan emirlerin başka bir kuruluşa herhangi bir müdahale olmaksızın oluşturulmuş bir sistem vasıtasıyla otomatik olarak iletilmesi halinde söz konusu pozisyonun karşı tarafça iptal edilmesi durumunda, gerçekleşen MÜŞTERİ emirlerini iptal edile- bilir veya bu emirlerin fiyatlarını değiştirebilir.

ARACI KURUM’un, (ii) ve (iii) xx’xx xxxxx xxxxxxxx MÜŞTERİ’nin emirlerini iptal etmesi veya fiyat değişikliğine gitmesi duru- munda, iptal veya fiyat değişikliği gerekçesi ile birlikte MÜŞTERİ’ye en seri iletişim aracılığıyla bildirim yapılır. (iii) no’lu hüküm içerisinde gerçekleştirilecek emir iptali en geç ertesi işlem günü içerisinde yapılır.

İşlem Saatleri

56.MÜŞTERİ ARACI KURUM’un internet sitesinde belirtilen işlem saatlerinde emir iletebilir. İşlem saatlerinde yurtdışı piyasal- arda meydana gelebilecek işlem gün ve saat kısıtlamalarına bağlı olarak geçici sınırlama- lar getirilebilir. ARACI KURUM, MÜŞTERİ’ye

internet sitesi, elektronik posta, SMS veya elektronik işlem platformu vasıtasıyla bildirmek kaydıyla işlem saatlerini

değiştirme ve işlem gün ve saatlerine sınırla- ma getirme hakkına sahiptir.

III. İŞLEMLERE İLİŞKİN BİLDİRİMLER ...........................................................................................

57.MÜŞTERİ, (i) hesabında gerçekleşen tüm Kaldıraçlı Alım Satım işlemlerine, (ii) tüm varlık giriş, çıkış ve transferlerine, (iii) kap- anan pozisyonlarda oluşan kesin kâr ve zarar tutarlarına, (iv) açık pozisyonlara ilişkin olarak mevcut kâr ve zarar tutarlarına, (v) hesabına tahakkuk ettirilen her türlü komi- syon, ücret ve vergi tutarlarına ve (vi) hes- abın teminat durumuna ilişkin bilgilere anlık olarak Elektronik İşlem Platformu üzerinden erişim imkânına sahiptir.

MÜŞTERİ Elektronik İşlem Platformunu kullanarak yaptığı işlemlerin gerçekleşip gerçekleşmediğini yine Elektronik İşlem Platformunu kullanarak kontrol ede- bilecektir. ARACI KURUM, MÜŞTERİ’ye gerçekleştirilen işlemlerle ilgili olarak günlük ve aylık bildirimlerde bulunacaktır.

ARACI KURUM günlük bildirim yüküm- lülüğünü, en geç işlemin yapıldığı günü izleyen işgünü içerisinde, bir önceki işlem gününde alınan tüm pozisyonlara ilişkin bilgileri içerir Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri İşlem Sonuç Formu’na Elektronik İşlem Platformu üzerinden erişim imkânı sağla- mak veya MÜŞTERİ’ye elektronik ortamda göndermek suretiyle yerine getirir.

ARACI KURUM ayrıca, her ay MÜŞTERİ’ye o ay içinde gerçekleştirmiş olduğu tüm işlem- lere ilişkin mevzuatta belirtilen hususları içerir bir Hesap Ekstresi gönderir. Aylık bildi- rimin yazılı olarak yapılması ve bildirime ilişkin belgelerin ilgili dönemi izleyen 7 gün içinde MÜŞTERİ’nin iş bu sözleşmede belir- tilen adresine gönderilmesi esastır. ARACI KURUM aylık hesap ekstresi gönderme yükümlülüğünü, MÜŞTERİ’nin yazılı talebi olmak kaydıyla MÜŞTERİ tarafından beyan edilen elektronik posta adresine gönder- mek veya MÜŞTERİ’nin elektronik ortamda hesap ekstresine erişimini sağlamak sure- tiyle de yerine getirebilir.

ARACI KURUM ilgili dönem içerisinde her- hangi bir işlem yapmayan MÜŞTERİ’ye günlük ve aylık bildirimde bulunmama hak- kına sahiptir.

Sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde veya talebe bağlı olarak Profesyonel Müşteri olarak kabul edilen MÜŞTERİ’lere hesap ekstresi gönderilmeyecektir.

58.MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un göndereceği ve yapacağı herhangi bir bildirime, hesap tespitine veya hesap ekstresi veya işlem sonuç formuna karşı yapacağı itirazlarını ya da düzeltme taleplerini, bunların kendisine teslim ve tebliğ edildiği tarihten sonra ARACI KURUM'a ulaştırmakla yükümlüdür.

MÜŞTERİ, ARACI KURUM nezdinde bulunan tüm bakiyeyi ve/veya hesap hareketlerini her zaman öğrenme hakkına sahiptir.

ARACI KURUM, her işlemin yapıldığı günü izleyen iş günü içerisinde, bir önceki gün içinde alınan tüm pozisyonlara ilişkin bilgile- ri içerecek şekilde MÜŞTERİ’ye bildirimde bulunur, ayrıca MÜŞTERİ bu bilgilere Elek- tronik İşlem Platformu üzerinden erişim imkânı sağlamak suretiyle de ulaşabilir.

ARACI KURUM, Tebliğ’de öngörülen bilgileri içerecek şekilde hazırlanan günlük ve aylık bildirimleri, işbu sözleşmenin ‘’Aylık Ve Günlük Bildirimlere İlişkin Tercih For- mu’’nda yer alan MÜŞTERİ Tercihi bölümünde MÜŞTERİ’nin yazılı olarak belirt- tiği iletişim tercihlerine göre gönderir.

MÜŞTERİ’nin ilgili günde/ayda hesabında herhangi bir hareket bulunmaması halinde ARACI KURUM günlük/aylık bildirimde bulunmayabilir.

ARACI KURUM, MÜŞTERİ’nin ‘’Aylık Ve

Günlük Bildirimlere İlişkin Tercih Formu’’nda

günlük ve aylık bildirimleri istemediği şek- linde yazılı olarak talepte bulunması halinde, elektronik ortamda yapılacak günlük ve/veya aylık bildirimleri yapmama hakkına sahiptir.

MÜŞTERİ’nin yatırdığı veya çektiği teminat ile pozisyonlarından oluşan kâr veya zarar- ları Takasbank’ta kendi adlarına açılmış olan hesaplarına Takasbank tarafından belirlenen iş günü ve iş saatine kadar yatırılır veya o hesaplardan tahsil edilir.

IV. TEMİNAT GEREKLİLİKLERİ ...............................................................................................................

Müşterinin Teminat Sağlama Yükümlülüğü

59. MÜŞTERİ, verdiği alım satım emirlerinin uygulanabilmesi için açacağı pozisyon bazında SPK mevzuatının öngördüğü azami oranlardan fazla olmamak kaydıyla taraflar- ca karşılıklı olarak belirlenen ve “Kaldıraç Oranları Formu”nda yer alan kaldıraç oranı- na göre hesaplanacak Başlangıç Teminatı tutarını ARACI KURUM nezdinde bulundur- makla yükümlüdür. Teminat oranı hesapla- ması aşağıdaki formül kullanılmaktadır.

Teminat Oranı=Parite Değeri*Lot Mik- tarı/Kaldıraç Oranı

60. MÜŞTERİ, yeni pozisyon açmadan önce Elektronik işlem Platformu üzerinden veya müşteri temsilcisinden kaldıraç oranının doğruluğunu ve teminat yeterliliğini teyit etmelidir.

61. İşlem yapmak üzere MÜŞTERİ tarafın- dan yatırılacak teminatlar, pozisyon açıl- madan önce ARACI KURUM’un banka hesap- larına geçmiş ve MÜŞTERİ’nin ARACI KURUM nezdindeki hesabına aktarılmış olmalıdır. Gerekli teminat tutarı MÜŞTERİ’nin ARACI KURUM nezdindeki hesabına aktarılmadan MÜŞTERİ işlem gerçekleştiremez. MÜŞTERİ, teminatın yatırılmasını müteakip teminatın Elektronik İşlem Platformuna tanımlanması sırasında güvenlik ve operasyonel süreçlerden dolayı gecikmenin olabileceğini, kullanılan elek- tronik banka işlem ve bildirim sistemlerinde oluşan kesinti ve gecikmelerden ARACI KURUM’un sorumlu olmayacağını kabul eder. MÜŞTERİ, söz konusu İşlem Temi-

natının Elektronik İşlem Platformunda işleme konu edilebilir hâle getirilinceye kadar, MÜŞTERİ tarafından yatırılan meb- lağın teminat olarak kullanılamayacağını ve MÜŞTERİ emirlerinin ve talimatlarının uygu- lanamayacağını kabul ve taahhüt eder.

62. MÜŞTERİ teminatları, ARACI KURUM’un kendi finansal operasyonlarında kullanılmaya- caktır. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un Takasbank nezdindeki hesaplarına yatırdığı tutarların Kaldıraçlı Alım Satım (FOREX) ve Fark Sözleşmeleri (CFD) işlemlerinin teminatını teşkil edeceğini, bu tutarların bankacılık mevzuatı uyarınca mevduat toplama anlamına gelebilecek şekilde değerlendirilmey- eceğini, bu çerçevede teminatların ve Kaldıraçlı Alım Satım (FOREX) ve Fark Sözleşmeleri (CFD) işlemleri ile ilgili olarak ARACI KURUM nezdindeki bakiyenin MÜŞTERİ lehine nemalandırılmayacağını kabul eder.

63. MÜŞTERİ’nin hesabında yeterli teminat bulunmamasından ötürü MÜŞTERİ emirleri- nin gerçekleşmemesinden ARACI KURUM sorumlu değildir.

64. Teminat olarak yalnızca nakit olarak Türk Lirası veya Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından günlük alım satım kur- ları ilan edilen yabancı para birimleri döviz kabul edilir. Teminat oranının hesaplan- masında bu kıymetlerin %100’ü teminat olarak kabul edilir. MÜŞTERİ’nin ARACI KURUM nezdindeki bakiyeleri ABD Doları olarak tutulacak ve raporlanacaktır.

65.MÜŞTERİ’nin teminat bedellerini farklı bir para birimi cinsinden yatırması/çekmesi durumunda; bu tutarlar teminatın yatırıldığı banka gişe / internet şubesi kuru üzerinden teminat para birimine (ABD Doları) dönüştürülecektir. MÜŞTERİ, tüm bu para birimi değiştirme işlemleri esnasında geçen sürede banka kurlarında farklılıkların oluşabi- leceğini ve bu nedenle meydana gelebi- lecek zararların kendisine ait olacağını beyan ve kabul eder.

66.Kaldıraçlı alım satım işlemlerinin teminatı olarak yatırılan tutarlar yalnızca kaldıraçlı alım satım işlemlerinin teminatı olarak kullanılacaktır.

67. ARACI KURUM, piyasa riskinin ve/veya dalgalanmasının artması gibi koşulları gözeterek MÜŞTERİ’nin gerçekleştireceği işlemler için ek teminatlandırma yapabilir. ARACI KURUM ek teminat uygulamasından önce MÜŞTERİ’ye elektronik işlem platfor- mu, telefon, SMS, elektronik posta, elek- tronik ortam gibi iletişim kanallarından her- hangi biri vasıtasıyla bildirim yapar. MÜŞTERİ, ilave teminatı ARACI KURUM bildirimi takiben yatırmakla yükümlüdür.

Teminat Tamamlama Yükümlülüğü

68.MÜŞTERİ, teminat limitlerini anlık olarak takip etmek ve gerektiğinde tamamlamakla yükümlüdür. MÜŞTERİ’nin ARACI KURUM nezdindeki hesabında bulunan teminat tutarı kaldıraçlı alım satım işlemlerinin ger- ektirdiği Sürdürme Teminat Tutarının altına düştüğü hallerde, ARACI KURUM Elektronik İşlem Platformu aracılığıyla MÜŞTERİ‘ye teminat tamamlama çağrısında bulunur. ARACI KURUM, tamamen kendi takdirine bağlı olarak söz konusu çağrıyı SMS veya elektronik posta göndermek suretiyle de yerine getirebilir. ARACI KURUM’un teminat tamamlama çağrısını belirtilen usullerden her- hangi biri vasıtasıyla gerçekleştirmesi yeterlidir.

69.Varlığınız kullandığınız marginin %75’ine geldiğinde platformda teminat tamamlama çağrısı uyarı vermeye başlayacaktır.

70.MÜŞTERİ‘ye, teminat tamamlama çağrısı yapıldığı anda MÜŞTERİ, ARACI KURUM tarafından başkaca bir bildirim yapılmasını beklemeksizin teminatını Başlangıç Teminat Tutarı seviyesine çıkarmakla yükümlüdür. MÜŞTERİ, teminatını Başlangıç Teminat Tutarı seviyesine yükseltinceye kadar yeni pozisyon açamayacağını kabul ve beyan eder.

71.MÜŞTERİ, teminatını tamamlamaması ve teminat tutarının (Stop out seviyesinin) %50 veya %0 oranının altına düşmesi duru- munda ARACI KURUM tarafından gerçekleştirilecek otomatik pozisyon kapama (stop out) işlemi sebebiyle maruz kalabileceği zararın tümünün kendisine ait olduğunu kabul, beyan ve taahhüt eder.

72. ARACI KURUM, otomatik pozisyon kapat- ma (stop out) seviyelerini ürün ve piyasa şart- larına göre belirlemeye ve değiştirmeye yetkilidir. ARACI KURUM söz konusu değişik- likleri MÜŞTERİ’ye internet sitesi, telefon, SMS, elektronik işlem platformu veya elektronik posta usullerinden herhangi biri vasıtasıyla bildirir.

73. ARACI KURUM, yatırılan teminat tutarlarının üzerinde bir kayba uğratacak şekilde müşterilere genel müşteriye ve talebe dayalı profesyonel MÜŞTERİ’ye işlem yaptıramaz. MÜŞTERİ’nin piyasa koşullarından dolayı teminatından daha fazla zarara uğraması halinde söz konusu zarar genel müşteriden ve talebe dayalı profesyo- nel müşteriden talep edilemez.

74.Talebe dayalı profesyonel müşteriler için, ilgili müşterinin yazılı olarak talep etmesi halinde 73. maddede yer alan hüküm uygulanmaz.

Pozisyonların Nakde Çevrilmesi

75. ARACI KURUM, CFD işlemlerindeki vade

sonu tarihlerini telefon, elektronik posta, elektronik işlem platformu mesaj kutusu, ARACI KURUM internet sitesi araçlarından herhangi biri vasıtasıyla MÜŞTERİ’ye bildirmekle yükümlüdür. MÜŞTERİ, işlem açacağı CFD ürünün vade sonu tarihlerini bilmek ve CFD işlemlerindeki pozisyonlarını en geç kendisine bildirilen vade sonu tarihin- de tasfiye etmekle yükümlüdür. MÜŞTERİ, kendisine bildirilen tarihte pozisyonunu kapat- madığı takdirde ARACI KURUM’un bu pozisyonu piyasa fiyatı üzerinden re’sen tasfiye etme yetkisinin bulunduğunu ve bu durumda gerçekleştirilen pozisyon tasfiye işlemi nedeniyle maruz kalınabilecek zararın tamamının kendisine ait olacağını kabul ve beyan eder.

76.MÜŞTERİ, açık pozisyonun kapatılması talimatını verdiği anda ARACI KURUM açık pozisyonu tasfiye ederek oluşan kârı ve zararı kaydi olarak kendi nezdindeki MÜŞTERİ hesaplarına yansıtacaktır. MÜŞTERİ’nin işlem neticesinde kâr elde etmesi ve bu kârı tahsil etmek istediğini ARACI KURUM’a bildirmesi durumunda, ARACI KURUM, varsa açık pozisyonlar için gereken teminat tutarını mahsup ederek kâr tutarını pozisyonun kapatılması talimatını

izleyen 1 (bir) iş günü içerisinde MÜŞTERİ tarafından bildirilen banka hesabına gön- derecektir.

Ödemelerin ABD Doları cinsinden yapılması esastır. Ancak MÜŞTERİ’nin ödemenin farklı bir para birimi cinsinden yapılmasını talep ettiği hâllerde ödenecek tutar, ARACI KURU- MUN çalışmakta olduğu bankanın gişe / inter- net şubesi kuru üzerinden ilgili para birimine çevrilecektir.

Hesaptan Para Çekilmesi

77.MÜŞTERİ, ARACI KURUM nezdindeki hesabından, açık pozisyonları için

gereken teminatın dışındaki nakdi çekebilir. ARACI KURUM, MÜŞTERİ’nin para çekme talebini en geç bir (1) iş günü içinde tam ve nakden yerine getirir.

78.MÜŞTERİ’nin hesabından para çekmesi veya başka bir kuruma virman yapması sonucunda hesabındaki tutarın SPK mevzuatının zaruri kıldığı teminat tutarının altına düşmesi durumunda MÜŞTERİ’nin yeni pozisyon açmaya yönelik emirleri kabul edilmez.

V. MUACCELİYET VE TEMERRÜT ......................................................................................................

79.Sermaye piyasası mevzuatı hükümleri saklı kalmak kaydı ile aşağıda belirtilen hâlle- rde kaldıraçlı alım satım işleminden doğan borç muaccel hâle gelmiş ve MÜŞTERİ, başka bir ihbara gerek kalmaksızın ken- diliğinden temerrüde düşmüş olacaktır:

i.MÜŞTERİ’nin işbu sözleşmede belirlenen teminat tamamlama yükümlülüklerini zamanında ve usulüne uygun olarak yerine getirmemesi,

ii.MÜŞTERİ'nin ARACI KURUM tarafından talep edilen komisyon, faiz, teminatlar ve sair her türlü borcu zamanında ödeyeme- mesi veya işbu Sözleşmede belirtilen diğer

yükümlülüklerini yerine getirememesi,

iii.Yetkili otoriteler, mahkemeler ve icra daireleri tarafından MÜŞTERİ ya da teminat olarak verilen nakit ve/veya diğer varlıklar aleyhine hesap hareketlerini kısıtlayıcı nite- likte bir karar verilmesine bağlı olarak MÜŞTERİ’nin açık pozisyonlarının temi- natsız kalmasıda dâhil ARACI KURUM’un alacağının kısmen veya tamamen karşılıksız kalması,

iv.MÜŞTERİ’nin iflas etmesi veya konkor- datoya gitmesi

80.ARACI KURUM, alacağın tahsili amacıyla

MÜŞTERİ’den gelecek herhangi bir alım ve/veya satım emrine ihtiyaç duymadan MÜŞTERİ pozisyonlarını kapatabilir, yeni pozisyon açılmasına izin vermeyebilir veya MÜŞTERİ’nin ARACI KURUM nezdindeki varlıklarını satabilir ve elde edilen bedeli

Borçlar Kanunu’nun ilgili hükümleri çerçevesinde MÜŞTERİ’nin temerrüt konusu borcuna mahsup edebilir. Bu durumda gerçekleştirilen pozisyon kapatma işlemi nedeniyle maruz kalınabilecek zararın tümü MÜŞTERİ’ye ait olacaktır.

VI. ARACI KURUM’UN TEMİNATLARI ...........................................................................................

Takas ve Mahsup Yetkisi

81.MÜŞTERİ’nin kaldıraçlı işlem hesabında bulunan açık pozisyonları için gereken tem- inatın dışındaki nakit herhangi bir beyana gerek olmaksızın ARACI KURUM’la imzalamış olduğu diğer sözleşmelerinden kaynaklanan borçlarından mahsup edilebilir.

MÜŞTERİ’nin ARACI KURUM nezdinde birden fazla kaldıraçlı işlem hesabı olması durumunda her hesap için yatırılan teminat miktarı MÜŞTERİ bazında izlenir ve MÜŞTERİ’nin kaldıraçlı işlem hesaplarında yer alan açık pozisyonları için gereken temi- nat oranlarının hesaplamasında farklı hesap- lardaki teminat tutarlarının toplamı dikkate alınır.

ARACI KURUM’un burada yer alan hakların- dan herhangi birini kullanmamış olması,

ARACI KURUM’un ilerisi için de o hakkından feragat ettiği anlamına gelmeyecektir.

Rehin ve Hapis Hakkı

82.MÜŞTERİ, işbu Sözleşmeden kaynakla- nan borçlarının tamamı ARACI KURUM’a ödenene kadar, ARACI KURUM nezdinde bulunan ve kendisine ait her türlü varlık üze- rinde ARACI KURUM’un Medeni Kanun hükümlerine uygun

olarak hapis hakkına sahip olduğunu kabul, beyan ve taahhüt eder.

83.MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un muaccel

her türlü alacakları için, ARACI KURUM nezdinde bulunan ve kendisine ait her türlü varlık üzerinde ARACI KURUM’un öncelikli rehin hakkının olduğunu, buna peşin olarak muvafakat ettiğini kabul, beyan ve taahhüt eder.

VII. DİĞER HÜKÜMLER ...................................................................................................................................

Ücretler ve Masraflar

84. MÜŞTERİ her bir varlığa ilişkin olarak internet sitesinde belirtilmiş olan komi- syonu ARACI KURUM’a ödemekle yüküm- lüdür. Gecelik Taşıma Maliyetleri, İnterbank piyasasındaki faiz oranları ve yurtdışı broker- ların faiz oranları baz alınarak belirlenir. Hesaba yansıtılacak gecelik taşıma maliyeti (swap) oranları her hafta başı ARACI KURUM’un internet sitesinden takip edilebi- leceği gibi anlık olarak platform üzerinden de kontrol edilebilir.

85. ARACI KURUM söz konusu komisyonun tahsilini MÜŞTERİ’nin ARACI KURUM nezdindeki her türlü hesaplarından ihbara gerek olmaksızın mahsup etmek suretiyle gerçekleştirebilir. MÜŞTERİ’nin bu nedenle Sözleşmeyi feshetme hakkı saklı kalmak üzere, ARACI KURUM dilediği anda MÜŞTERİ’ye uyguladığı komisyon oranını değiştirebilir.

86. İşbu Sözleşme kapsamında yer alan iş ve işlemlerin yapılması ile ilgili olarak ortaya

çıkan her türlü masraf ve hizmet bedelleri (hesap işletim gideri, hesap ekstresi ve diğer bildirimlere ilişkin posta ve noter ücretleri, EFT ve diğer virman masrafları, takas ücreti ile diğer ücretler ve üçüncü kişilere ödenen diğer gider ve hizmet bedelleri) MÜŞTERİ tarafından ödenecektir. ARACI KURUM bu giderleri MÜŞTERİ‘nin hesabına yansıt- maya ve hesabından tahsil etmeye yetki- lidir. Yıllık hesap işletim ücreti 10 USD’ye kadar MÜŞTERİ hesabından kesilebilir.

87. Mahiyeti ne olursa olsun masraf, vergi, fon ve yükümlerin ve sair her türlü yüküm- lülüklerin ödenmesi ve sorumluluğu ister Türkiye içinde ister Türkiye dışında olsun MÜŞTERİ’ye aittir. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un vergi, resim, harç, fon, damga vergisi, komisyon, posta masrafı, kendisine ait olan muamele ücreti ve kendi namına yapılan bütün masraflar için hesabını borçlandırmaya yetkili olduğunu kabul eder.

88. ARACI KURUM söz konusu ücret ve mas- rafların tahsilini MÜŞTERİ’nin hesabından ihbara gerek olmaksızın mahsup etmek sure- tiyle gerçekleştirebilir.

89. Dinamik spread ile işlem yapılan CFD ürünlerde komisyon alınmamaktadır.

90. MÜŞTERİ kararlaştırılmış oranda komisyonu ARACI KURUM’a ödemekle yükümlüdür. Vadeli kontratlarda lot başına 15 USD müşteri hesabından tahsil edilir.

İşlem İstismarı

91. ARACI KURUM, işlemlerin ve/veya işlemlerin iletildiği Elektronik İşlem Platfor- munun, platformun altyapısı özelliğinin, kaldıraçlı ürün özelliklerinin, kaldıraçlı ürün-

lerin fiyat verilerinin istismarına yönelik işlem yapan MÜŞTERİ’nin hesabını kapat- ma hakkını saklı tutar. MÜŞTERİ’nin bu tarz işlemlerinden dolayı ARACI KURUM’un doğrudan veya dolaylı olarak bir zarara uğraması hâlinde; ARACI KURUM uğraya- cağı her türlü zararın tazminini MÜŞTERİ’den talep etme hakkına sahiptir.

92. Bununla sınırlı olmamak kaydıyla Elek- tronik İşlem Platformu’nda, yatırımcı emirleri- ni gerçekleştirilmesini ve/veya fiyat akışını yavaşlatan, geciktiren ve engelleyen ya da sebebi ne olursa olsun yaşanan sorundan haksız kazanç sağlayan veya yatırımcılar arasında haksız rekabete yol açan her türlü faaliyet işlem istismarı olarak adlandırılacaktır.

93. MÜŞTERİ’nin, doğrudan işlem istismarı faaliyetinde bulunmadığı ancak bundan fayda sağladığı durumlarda da ARACI KURUM işlem istismarı kapsamında MÜŞTERİ’nin hesabını kapatma hakkını saklı tutar.

Bildirimler

94. İşbu Sözleşmenin diğer bir maddesine konu olmayan ihbar, tebligat ve diğer bildi- rimler Tarafların iş bu sözleşmede belirtilen adreslerinden herhangi birine iadeli taah- hütlü mektupla veya kurye ile elden teslim yoluyla veya ARACI KURUM’un ve MÜŞTERİ’nin “Müşteri Bilgi Formu”nda bildirdiği elektronik posta adresine e-posta gönderilmesi suretiyle yapılacaktır.

Taraflar, işbu Sözleşmede ve eklerinde belir- tilen adreslerinin yasal tebligat adresleri olduğunu ve belirtilen telefon ve faks numaralarının hâlen kullanımda olan geçerli ve güncel numaralar olduğunu; söz konusu adres veya numaralarda meydana gelecek

bir değişikliği yazılı olarak diğer Tarafa bildirmeyi ve değişiklik diğer Tarafa yazılı olarak bildirilmediği takdirde burada belir- tilen adres ve faks numaralarına yapılacak tebligatların hukuken geçerli bir tebligatın tüm hüküm ve sonuçlarını doğuracağını kabul ve taahhüt ederler.

ARACI KURUM, seçiminde gerekli özeni göstermek kaydıyla; posta, internet servis sağlayıcısı, kurye, sigorta şirketi gibi hizmet veren üçüncü kişilerin neden olduğu zarar- lardan sorumlu değildir.

Müşteri Bilgisinin Açıklanması

95. ARACI KURUM, MÜŞTERİ ve işlemleri hakkında, yetkili kamu kurumları tarafından talep edilen bilgi ve belgeleri vermekle yükümlüdür.

96. ARACI KURUM, sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde dışarıdan hizmet alımı gerçekleştirdiği takdirde; müşteri bilgil- erini, sermaye piyasası mevzuatı ve diğer yasal düzenlemeler doğrultusunda dışarıdan alınan hizmeti sağlayan kuruluşa iletebilir.

Ticari Elektronik İleti

97. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un sunduğu faaliyet ve hizmetlere yönelik tanıtım ve pazarlama amacıyla kendisine “Ticari Elek- tronik İleti” göndermesine onay verdiğini beyan ve kabul eder.

Xxxxx Xxxxxxxx ve Gizlilik

98. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un ürünlerini ve hizmetlerini, işbu Sözleşmede yazılan amaçlar dışında kullanma hakkına sahip değildir. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un Elek-

tronik İşlem Platformunun ve diğer ürünler ve hizmetlerinin, ticari sır niteliğinde olduğunu ve bunların profesyonel emek, zaman ve para harcanarak geliştirilmiş olduk- larını bildiğini beyan eder. MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un bahsedilen ticari sırlarını yayınla- mayacak, dağıtmayacak veya böyle bir bilgiyi üçüncü kişilere sağlamayacaktır. MÜŞTERİ, hiçbir şekilde ARACI KURUM’un Elektronik İşlem Platformunu ve diğer ürün ve hizmetlerini kopya etmeyecek, ayrıştırmaya- cak, bu amaçlara hizmet edecek çalışmalar yapmayacaktır.

Temsil Yetkisi

99. ARACI KURUM'a karşı yalnızca Sermaye Piyasası Mevzuatına uygun olarak düzen- lenmiş noter onayıyla düzenlenmiş vekâlet- name ile yetkilendirilmiş kişiler tasarruf yetkilisi sayılacaklardır. Bu kimselerin tasar- ruf yetkisi, yapılan değişiklikler veya fesih bildirimi MÜŞTERİ tarafından yazılı olarak ARACI KURUM'a bildirilinceye kadar, ARACI KURUM yönünden geçerli olacaktır.

100. MÜŞTERİ’nin tüzel kişi olması halinde, sadece MÜŞTERİ adına hareket etmeye olan ve isim ve kimlikleri ile imza örnekleri MÜŞTERİ tarafından bildirilmiş olan kişiler bu sözleşmenin ve bu sözleşme kapsamın- daki emirlerin verilmesi, talimatların ve bun- larla ilgili değişikliklerin imzalanması, öde- melerin yapılması ve tahsil edilmesi hususlarında ve bu sözleşmeyle ilgili diğer tüm işlemlerde MÜŞTERİ adına hareket etmeye yetkili olacaktır. MÜŞTERİ temsilcisi

/temsilcilerindeki değişiklikler ile bu kişilerin temsil derecelerindeki değişiklikler, ARACI KURUM’a usulünce ve yazılı olarak bildir- ilene ve destekleyici kanuni dokümanlar sunulana kadar geçerli ve bağlayıcı olmayacaktır.

101. Vekâletname ile yetkilendirilmiş temsil- ci/temsilciler ile tüzel kişi temsilci/temsilcil- ere ilişkin tüm değişikliklere ve feshe ilişkin bildirimlerin yapılmaması veya bildirimlerde- ki gecikmeden doğabilecek her türlü zarar- lardan MÜŞTERİ sorumlu olacak, ARACI KURUM hiçbir suretle sorumlu tutulmaya- caktır. MÜŞTERİ tarafından söz konusu değişikliklere ve feshe ilişkin olarak bilg- ilendirilmemesinden kaynaklanan dolaylı ya da doğrudan herhangi bir kayıpta ARACI KURUM sorumlu olmayacaktır.

102. MÜŞTERİ adına hareket etmeye yetki- li olan kişilerin ehliyetsiz veya yetkisiz olması halinde, bu durum derhal ARACI KURUM’a yazılı olarak bildirilecektir, aksi halde ARACI KURUM’un uğrayacağı zarar- lar MÜŞTERİ tarafından karşılanacaktır.

103. MÜŞTERİ’nin kendisine ARACI KURUM tarafından yapılacak her türlü bildirimlerin temsilci/temsilcilerin cep telefonu veya elektronik posta adresi vasıtasıyla yapıl- masını beyan etmesi halinde bu iletişim araçlarına yapılmış tüm bildirimler hususunda MÜŞTERİ’ye bilgi verilmiş addedilir.

Ortak Hesaplar

104.Birden fazla kişinin ortak hareket etmek suretiyle ARACI KURUM nezdinde ortak hesap açtırmaları durumunda, aksi yazılı olarak ARACI KURUM’a bildirilmedikçe; ortak hesap sahiplerinden her biri, diğer ortak hesap sahiplerinin muvafakatına gerek olmaksızın, münferiden ARACI KURUM’a her türlü talimat ve emir vermeye ve ortak hesapta bulunan Sermaye Piyasası Aracı ve nakitlerin tamamı üzerinde tasarruf etmeye, işbu Sözleşmede yazılı hükümle-

rden faydalanmaya yetkili olacaktır. Ortak hesap sahiplerinden her biri, işbu Sözleşmeden doğacak borç ve yüküm- lülüklerden ARACI KURUM’a karşı mütesel- silen sorumludur. ARACI KURUM ortak hesap sahiplerinden birine yükümlülüğünü yerine getirmekle diğerlerine karşı da yükümlülüğünü yerine getirmiş sayılır.

105.ARACI KURUM’un hesap sahiplerinden herhangi birine hesap ekstresi göndermesi veya hesapla ilgili işlemler konusunda her türlü bildirim, ihbar veya ihtarda bulunması diğer hesap sahiplerini de bağlar ve onlar da hesap ekstresini, bildirimleri, ihbar ve ihtarı almış ve öğrenmiş sayılırlar. Ortak hesap sahiplerinden her biri diğerini bildirim ve tebligat konusunda temsil eder.

106.Ortak hesap sahipleri, hesap açılışı sırasında veya sonradan imzalı müşterek bey- anları ile pay tutarlarını ARACI KURUM’a bildirmemişler ise, asıl olan hesap üzerinde- ki payların eşit olmasıdır.

107.Ortak hesap sahipleri yasal yollara baş- vurmadan sadece bir ihtarname göndererek diğer müşterek hesap sahiplerinin yetkilerini engelleyemezler.

108.Ortak hesap sahiplerinden birinin ölümü halinde, diğer hesap sahipleri ARACI KURUM’un kendilerine yaptığı ödemele- rden veya teslimlerden dolayı, vergi daire- lerine ve ölenin mirasçılarına karşı doğabi- lecek her türlü sorumluluğun kendilerine ait olduğunu kabul ve beyan ederler.

109.ARACI KURUM, ortak hesap sahipleri- nin birinin veya birkaçının ölümünden ya da gaipliğine karar verildiğinden haberdar olursa, hesabın tümünü veraset vergi dairesinden

vergi ile ilişkisizlik belgesi getirilinceye kadar bloke etmeye ve tasarruf edilmesini durdur- maya yetkilidir. Bununla birlikte ARACI KURUM’a farklı bir ortaklık oran belirtilmedi ise ortak hesap sahiplerinden her birinin paylarını eşit saymaya ve buna göre işlem yapmaya yetkilidir.

110.ARACI KURUM’a müşterek hesap sahip- lerinden biri veya birkaçı hakkında haciz, ihtiyati haciz, ihtiyati tedbir, iflas, konkordato ya da başkaca sınırlamalar için yetkili maka- mlarca bildirimde bulunulursa, ARACI KURUM hesap sahiplerinden hiçbirine ödemede bulunmayarak, yetkili mahke- melerce verilecek kesin hükme kadar müşterek hesap üzerindeki tasarrufları durdurabilir, ya da kanun hükümlerinde belirtilen süreç uygulanır.

Aracı Kurumun Sorumluluğu

111.ARACI KURUM, dolaylı zararlar, kâr mahrumiyeti veya manevi zararlardan sorumlu olmayacaktır.

112.ARACI KURUM, genel yatırım tavsiyesi kapsamında piyasa verilerini ve değer- lendirmelerini MÜŞTERİ ile paylaşabilir. Ancak, bu bilgilerin hazırlayan şahısların kişisel görüşlerine dayandığı, doğruluğunun ve tamlığının ARACI KURUM tarafından taahhüt edilmediği, genel nitelikte olduğu, herhangi bir şekilde belirli bir kişiyi yatırıma yönlendirme amacıyla verilmediği ve bu bilgilerin herhangi bir getiri sağlanması ve kaybın önlenmesi garantisi verilmediği bilin- melidir. İşbu sözleşmenin imzalanması ARACI KURUM’un MÜŞTERİ’ye yatırım danışmanlığı hizmeti sunacağı şeklinde yorumlanamaz. MÜŞTERİ, işlemlerine ilişkin olarak alacağı her türlü kararın kendisi

tarafından alınmış bağımsız karar olacağını ve ARACI KURUM’un bu kararlarla ilgili olarak herhangi bir sorumluluğu bulun- mayacağını kabul ve beyan eder.

113.ARACI KURUM, herhangi bir hukuki, düzenleyici veya ekonomik bir yasak veya sınırlama ile karşılaştığı takdirde ve/veya taleplerin çok yoğun olduğu ve piyasa kırılganlığının aşırı olduğu dönemlerde veya herhangi bir mücbir sebep halinde MÜŞTERİ’nin Elektronik İşlem Platformunu kullanımını kısmen veya tamamen sınırlay- abilir veya Elektronik İşlem Platformuna erişim mümkün olmayabilir. MÜŞTERİ’nin, bu maddede belirtilen sebepler ile Elek- tronik İşlem Platformunun kullanılama- ması sebebi ile maruz kalacağı zararlar- dan ARACI KURUM sorumlu olmayacaktır.

114.ARACI KURUM, MÜŞTERİ’nin Elektronik İşlem Platformu’nu kullandığı veya Elektron- ik İşlem Platformu’na bağlandığı bilgisayar ve/veya mobil cihazların güvenlik zafiyetin- den dolayı MÜŞTERİ’nin maruz kalabileceği güvenlik ihlalleri ve/veya saldırılardan sorumlu tutulamaz.

115.ARACI KURUM işbu Sözleşmenin ifası ile ilgili olarak Sermaye Piyasası Mevzuatının izin verdiği ölçüde hizmet aldığı kuruluşların ve üçüncü şahısların kastından ve ihmalin- den sorumlu olmayacaktır.

116.ARACI KURUM, genel olarak emir ileti- mini sağlayan telefon, Elektronik İşlem Plat- formu’nu veya diğer elektronik erişim sağlayan sistemlerini kullanılabilir durumda tutmak için en iyi gayreti gösterecektir. Buna rağmen bu iletişim sistemlerinde veya Elektronik İşlem Platformu’nda veya ARACI KURUM‘un bunlara ek olarak kullandığı her-

hangi bir sistemde kısmi veya tümden kesin- tiler yaşanabilir veya sistemler ulaşılamaz hale gelebilir veya ARACI KURUM’un emir almaya yetkili çalışanları geçici olarak erişim dışı kalabilir. ARACI KURUM, kendisine kusur atfedilebilen haller haricinde, herhangi bir zarardan sorumlu olmaz.

117.ARACI KURUM, işbu Sözleşme gereği veri sağlayıcı kuruluştan MÜŞTERİ’nin yarar- lanması için aktarılan verilerin gerek teknik olarak sakıncalı ve/veya yanıltıcı olarak ulaşmasından ve/veya MÜŞTERİ’yi yanlış yönlendirmesinden sorumlu tutulamaya- cağı gibi, MÜŞTERİ’nin uğrayabileceği doğrudan ya da dolaylı herhangi bir zarar- dan, ARACI KURUM ve buna bağlı olarak üçüncü kişiler nezdinde doğabilecek doğrudan ya da dolaylı herhangi bir zarar ve ziyandan hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz.

118.ARACI KURUM MÜŞTERİ emrinin

gerçekleştirilmesi hususunda gerekli özeni gösterir. Ancak ARACI KURUM, kendisine atfedilemeyecek bir nedenle bu emirlerin gerçekleşmemesinden sorumlu değildir.

119.ARACI KURUM, herhangi bir piyasaya veya takas veya ödeme sistemine ait bir iletişim, aktarım veya bilgisayar sistemine bağlantıda gecikme, bozukluk veya bağlantı kuramamadan dolayı ortaya çıkan herhangi bir kayıp, zarar, ziyan, hasar, masraf, harcamadan ötürü MÜŞTERİ’ye karşı sorum- lu olmayacaktır.

120.ARACI KURUM’un, MÜŞTERİ’ye sunacağı fiyat kotasyonlarının piyasada oluşan fiyat kotasyonları ile uyumlu olması için makul çabayı gösterecektir. Ancak, fiyat sağlayıcı kuruluşlarla olan iletişimde yaşanabilecek güçlükler, olağandışı piyasa koşulları ve

belirli bir varlık/varlık çifti ile ilgili likidite sorunları nedeniyle Elektronik İşlem Platfor- mu ve telefon aracılığıyla Portföy Aracılığı Birimi vasıtasıyla sunulacak fiyat kotasyonları ile piyasada oluşan fiyat kotasyonları arasında farklılıklar oluşabilecektir. MÜŞTERİ, yukarı- da bahsi geçen farklılığın oluşabileceğini ve böyle bir farklılığın oluşması durumunda doğrudan doğruya ARACI KURUM’un kusura atfedilebilecek durumlar haricinde ARACI KURUM’un herhangi bir sorumlu- luğunun olmayacağını kabul ve beyan eder.

Sözleşmenin Tadili

121.Sözleşme hükümleri, değişikliklerin MÜŞTERİ’ye tebliğinden itibaren 2 iş günü sonra yürürlüğe girmek ve MÜŞTERİ’nin bu nedenle Sözleşmeyi feshetme hakkı saklı kalmak kaydıyla; ARACI KURUM tarafından tek taraflı olarak değiştirilebilir. MÜŞTERİ tarafından bildirimin alındığı tarihten itibaren 2 iş günü içerisinde yazılı olarak itiraz edil- mediği takdirde; değişiklik Taraflar arasında- ki işlemlerde geçerli olur. MÜŞTERİ, sözleş- mede yapılacak değişikliklerin elektronik ortamda kendisine bildirilebileceğini ve değişikliğin kendisi tarafından elektronik ortam üzerinden kabul edilmesi suretiyle yürürlüğe girebileceğini kabul eder.

122.MÜŞTERİ mevzuatta uygulanması zorunlu bir değişiklik yapıldığı takdirde; her- hangi bir bildirimde bulunmaya gerek olmaksızın ve yukarıda belirtilen 2 iş günlük süre beklenmeksizin söz konusu değişiklikler- in derhal kendisine uygulanabileceğini beyan ve kabul eder.

123.MÜŞTERİ, ARACI KURUM tarafından yapılan değişikliklere itiraz ettiği takdirde veya mevzuat uyarınca yapılması zorunlu

değişiklikler ile sözleşmeye devam etmek istemediği takdirde iş bu sözleşme sona erer. Bu durumda, MÜŞTERİ tüm açık pozisyonlarını en geç 2 iş günü içerisinde kapatarak hesabındaki nakdi çekmelidir. MÜŞTERİ’nin 2 iş günü içerisinde pozisyon- larını kapatmaması durumunda MÜŞTERİ’nin açık pozisyonları 2 iş günü sürenin sonunda ARACI KURUM tarafından otomatik olarak kapatılır.

Sözleşmenin Feshi

124.İşbu Sözleşme süresiz olarak akdedilmiş olup; Taraflarca feshedilene kadar yürürlükte kalacaktır.

125.Taraflardan her biri, 2 (iki) işgünü önceden (Noter vasıtasıyla veya ARACI KURUM’un matbu ibranamesini imzalamak suretiyle) ihbarda bulunmak kaydıyla; işbu Sözleşmeyi tek taraflı olarak feshetmeye yetkilidir. Sözleşmenin feshi durumunda MÜŞTERİ açık pozisyonlarının kapatılması amacıyla vereceği emirler dışında emir veremez. MÜŞTERİ, sözleşmenin feshinden itibaren 2 iş günü içerisinde açık pozisyon- larını kapatarak, hesabını tasfiye etmelidir. Aski takdirde, ARACI KURUM 2 iş günü sürenin sonunda MÜŞTERİ’nin pozisyon- larını otomatik olarak kapatma hakkına sahiptir.

126.Sözleşmenin taraflardan herhangi birince feshedilmesi durumunda ARACI KURUM’un işbu Sözleşmeden doğmuş ve doğacak her nevi alacağı, MÜŞTERİ tarafından iş bu sözleşme hükümleri çerçevesinde ödenecektir. Sözleşmenin diğer hükümleri saklı kalmak kaydıyla; MÜŞTERİ’nin açık posiyonunun bulunmaması durumunda hesaptaki teminatlar ARACI KURUM tarafın-

dan MÜŞTERİ’nin bildireceği banka hesabı- na aktarılacaktır.

Aracı Kurum Kayıtlarının Delil Niteliği

127.İşbu Sözleşmeden ve Sözleşme çerçevesinde gerçekleştirilen işlemle- rden doğabilecek anlaşmazlık ve uyuşma- zlıklarda ARACI KURUM’un defter, kayıt, belge ve elektronik ortam kayıtları sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde delil niteliğine haizdir.

MÜŞTERİ, ARACI KURUM yetkilileri ve per- soneli ile yapacağı tüm telefon konuşma- larının kaydedilebileceğini ve bu kayıtların sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde münhasır delil niteliği taşıyacağını kabul ve beyan eder.

Uyuşmazlıkların Çözümü

128.İşbu Sözleşmenin uygulamasından ve/veya yorumundan kaynaklanan uyuşmazlıkların çözümünde İstanbul Merkez Mahkemeleri ve İcra Müdürlükleri yetkilidir.

Mücbir Sebep

129.MÜŞTERİ, ARACI KURUM’un Türkiye’de

ve/veya işlemlerin gerçekleştirildiği ülkelerde mey- dana gelebilecek ekonomik, sosyal veya poli- tik karışıklıklar, ARACI KURUM’un faaliyetlerini önemli ölçüde etkileyebilecek bölgesel ve/veya küresel savaşlar, ulusal, bölgesel veya global ekonomik krizler ve dalgalanmalar, Türkiye’nin veya diğer ülkelerin kambiyo rejimlerine, emtia ve kıymetli maden piyas- alarına getirebilecekleri kısıtlamalar, doğal afetler ve olağandışı piyasa koşulları gibi nedenlerle veya Türkiye’de ve diğer ülkelerde

yapılabilecek yasal düzenlemeler, kamu otoritelerinin tasarrufları ya da bunlardan farklı olarak önceden tahmin edilmesi ve gerekli ihtimam gösterilmek suretiyle üstesinden gelinmesi mümkün olmayan diğer olaylar ya da sebepler (“Mücbir Sebep- ler”) nedeniyle, işbu Sözleşmeden kaynak- lanan yükümlülüklerini yerine getiremeye- bileceğini ve bunlardan dolayı MÜŞTERİ‘ye karşı herhangi bir sorumlu- luğunun olmayacağını kabul eder.

130.ARACI KURUM yukarıda yer verilen durumların varlığını tespit ettiği takdirde; tamamen kendi inisiyatifine dayanarak, bildirimde bulunmadan ve herhangi bir zamanda aşağıdaki önlemlerden bir veya daha fazlasını alabilir:

i. ARACI KURUM’un makul olarak uygun gördüğü kapanış seviyesinde MÜŞTERİ’nin açık pozisyonlarının tama- mının kapatılması.

ii.Ortaya çıkan durumun ARACI KURUM’un işbu Sözleşmenin tüm şartlarını veya bazı şartlarını yerine getirmesini olanaksız kılması durumunda; söz konusu şart veya şartların uygulamasının askıya alınması veya değiştirilmesi.

iii.Gerekli gördüğü ürüne/kontrata ilişkin işlem saatinin değiştirilmesi.

iv.Yukarıdaki önlemlerin alınması hâlinde ARACI KURUM, doğrudan veya dolaylı olarak bu önlemlerden kaynaklanan herhangi bir zarar, kayıp, masraf ve giderden MÜŞTERİ’ye karşı sorumlu olmayacaktır.

Uygulanacak Hükümler

131.İşbu Sözleşmenin Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanmaz. Sözleşmede hüküm bulun- mayan hâllerde Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemeleri ve genel hükümler uygulanır. Sermaye Piyasası Kurulu düzenle- mel- erinde bir değişiklik yapıldığı takdirde; söz konusu değişiklik herhangi bir bildirimde bulunmaya gerek olmaksızın yürürlük tarihinden itibaren Sözleşmeye uygula- nacaktır.

MÜŞTERİ’nin anlayabileceği derecede açık bir dille kaleme alındığı ve onun tarafından rahatlıkla okunabilecek pun- tolarla basıldığı Taraflar arasında ihtilâfsız olan, 131 maddeden ibaret işbu “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Çerçeve Sözleşmesi” tek nüsha olarak düzenlen- miş, önceki sayfalar imzalanmamış dahi olsa da tüm hükümlerin geçerli olduğu taraflarca kabul edilip imzalanmış ve aslına uygun olduğuna ilişkin ARACI KU- RUM’un kaşesini ve imzasını ihtiva eden bir sureti MÜŞTERİ’ye teslim edilmiştir.

Tarih: ........... / ........... / .................... Tarih: ........... / ........... / ....................

YATIRIMCI ADI SOYADI

ARACI KURUM

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower

K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

Xxxx, Xxxx:

İmza:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİNDE UYGULANACAK OLAN KALDIRAÇ ORANLARI FORMU

İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ile akdettiğim Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Çerçeve Sözleşmesi kapsamında

gerçekleştireceğim işlemlerde aşağıdaki seçenekler arasında işaretlenen kaldıraç oranının uygulanmasını talep ederim:

UYGULANACAK KALDIRAÇ ORANLARI

1:10

1:5

DİĞER

Kaldıraç Oranı

* Kaldıraç oranlarının uygulanmasında Çerçeve Sözleşme’de belirlenen esaslara uyulur.

Tarih: ........... / ........... / ....................

YATIRIMCI ADI SOYADI

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

İmza:

Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Xxxx, Xxxx

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower

K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİNE İLİŞKİN BİLDİRİMLER

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER

A.Ş. ile akdetmiş olduğum “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Çerçeve Sözleşmesi”nin 57. maddesinde belirtilen aysonunu izleyen 7 gün içerisinde MÜŞTERİ’lere gönderilmesi esasına göre; alınan tüm pozisyonlara ilişkin olarak tarih, zaman, fiyat ve miktar; kapatılan pozisyonlara ilişkin kesin kar ve zarar tutarları; açık pozisyonlara ilişkin potansiyel

kâr ve zarar tutarları, XXXXXXXX nezdinde tutulan nakit, menkul kıymet ve diğer varlıklara ilişkin tüm hareketler, hesaba tahakkuk ettirilen her türlü komisyon, ücret, vergiler ve teminat durumlarına ilişkin bilgilerin anlaşılır ve açık bir biçimde belirtildiği aylık hesap ekstreleri iadeli taahhütlü posta ile gönderilecektir.

	Hesap ekstremin gönderim bedeli tarafımdan tahsil edilmek suretiyle aşağıda belirtilen tebligat adresime iadeli taahütlü olarak gönderilmesini istiyorum. Tebligat Adresim:
	Hesap ekstremin gönderilmesini istemiyorum.
	Hesap ekstremin iadeli-taahhütlü olarak gönderilmemesini, Müşteri Bilgi Formu'nda belirttiğim e-posta adresime gönderilmesini talep ediyorum.
Günlük İşlem Bildirimi
	Kaldıraçlı alım satım işlemleri ile ilgili olarak günlük bildirimin sadece Müşteri Bilgi Formu'nda belirttiğim elektronik posta adresine gönderilmesini istiyorum.
	Kaldıraçlı alım satım işlemleri ile ilgili olarak günlük bildirimin sadece Elektronik İşlem Platformu üzerinden erişime açılmasını istiyorum.

Tarih: ........... / ........... / .................... Tarih: ........... / ........... / ....................

YATIRIMCI ADI SOYADI

ARACI KURUM

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower

K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

Xxxx, Xxxx:

İmza:

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

ELEKTRONİK POSTA ADRESİ TALİMATI

Tarafımca imzalanmış bulunan

................../.............../....................... tarihli

Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Çerçeve Sözleşmesi tahtında İntegral tarafından tarafıma gönderilecek olan Hesap Ekstreleri’nin, Müşteri Bilgi Formu’nda yer alan elektronik posta adresine gönderilmesini, anılan adrese gönderilecek ekstrelerin tarafıma ulaşmış sayılacağını,

elektronik posta adresindeki yanlışlıklar, değişiklikler, hatalar, server veya servis sağlayıcı kaynaklı sorunlar gibi, İntegral’in doğrudan kendisine atfedilebilir kusuru dışındaki sebeplerle, işbu ekstrelerin tarafıma ulaşmaması sebebiyle İntegral’in hiçbir sorumluluğu bulunmadığını kabul, beyan ve taahhüt ederim.

Tarih: ........... / ........... / ....................

YATIRIMCI ADI SOYADI

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

İmza:

Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Xxxx, Xxxx

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower

K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.’ye

Şirketiniz ile akdetmiş olduğum “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Çerçeve Sözleşmesi”nde elektronik ortamda değişiklik yapılmasını ve söz konusu değişiklikler hakkındaki bilgilendirmenin sisteminizde kayıtlı e-mail adresime gönderilmesini onaylıyorum.

Tarih: ........... / ........... / ....................

YATIRIMCI ADI SOYADI

EL YAZISI XXX XXXXX VE İMZA

İmza:

Tarih: ........... / ........... / ....................

ARACI KURUM

İNTEGRAL YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Xxxx, Xxxx

İNTEGRAL

YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Büyükdere Cad.59 Sok.Spine Tower

K:2 Maslak/İSTANBUL

Xxxxxx X.X.000 051 8427

xxx.xxxxxxxxxxxxxxx .xxx.xx

Xxxxxxxxx Xxxxxxx 00. Xxxxx Xxxxx Xxxxx Xx:000 Xxx:0 00000 Maslak, Sarıyer - İSTANBUL Mersis No: 0 478 051 8427 000 17

İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. bir Ulukartal Holding iştirakidir.

Document Metadata

Table of Contents

YATIRIM HİZMET VE FAALİYETLERİ GENEL RİSK BİLDİRİM FORMU

Document Metadata

YATIRIM HİZMET VE FAALİYETLERİ GENEL RİSK BİLDİRİM FORMU

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ ve EKLERİ

YATIRIM HİZMET VE FAALİYETLERİ GENEL RİSK BİLDİRİM FORMU

1. İntegral nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, borsalar ve takas merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır.

3. Kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç

4. İntegral’in piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır.

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİNE İLİŞKİN RİSK BİLDİRİM FORMU

1. İntegral nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek

2. Kaldıraçlı alım satım işlemleri kapsamın- da Müşteri’ye bireysel portföy yöneti- ciliği veya yatırım danışmanlığı hizmeti verilmemektedir.

3. Profesyonel Müşteri veya Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri olarak sınıflandırılan müşteriler, işlemler sonucunda yatırmış olduğu işlem teminat tutarının üzerinde zarar edebilir. Bu halde, söz konusu kayıp/zarar İntegral tarafından talep ve tahsil edilecektir.

6. İşlem platformunda yer alan fiyat kotasyonları, uluslararası likidite sağlayıcıların fiyat kotasyonları dikkate alınarak İntegral tarafından sunulmaktadır.

7. Müşterilerin işlem yapmak istedikleri dayanak varlıklarda spreadler, varlık fiyatlarının dalgalanması ve hâkim gelen piyasa koşullarını yansıttığı üzere sürekli

12. Piyasanın Cuma kapanış ve Pazar açılış saatlerinde ve yurtdışı tatil günlerinde likidite azlığından dolayı spreadler gözlemlenen spread oranları ve internet sitemizde yer alan ortalamaların çok daha üzerinde açılabilir.

13.Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde size sunulan parite fiyatları ve “spread”ler en iyi fiyat durumunu yansıtmayabilir. Başka kurumların fiyatlarını da kontrol etmeniz yerinde olacaktır.

14. Piyasalarda meydana gelen dalgalanma- lardan dolayı yapılan yatırımınız bekle- diğiniz kârla sonuçlanmayabileceği gibi piyasa riski nedeni ile zararla da sonuçlanabilir.

16.Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde açmış olduğunuz veya açmak isteyeceğiniz her pozisyonun teminatını teşkil etmek üzere başlangıç teminatı bulundurmak

17. Kaldıraçlı alım satım işlemleri Aracı Kurum’un sahibi olduğu elektronik işlem platformu üzerinden elektronik ortamda gerçekleştirilir. Kaldıraçlı işlemler Bor- sa’da işlem görmezler. Kaldıraçlı işlemlerde ihraççı bulunmaz ve Piyasa Yapıcılı sistemi uygulanmaz.

20. Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde karşı taraf riski bulunmaktadır. Bu nedenle yapacağınız işlemlerin karşı tarafı olan kurumun mali yapısını ve ödeme gücünü dikkatlice incelemelisiniz.

21. Her bir işlem kapatıldığında işlem sonucu taraflardan birinin lehine, diğerinin aleyhine sonuçlanabilir. Müşteri verdiği

22.İntegral’in yetkili ihtisas personeli tarafın- dan verilecek bilgilerin eksik ve doğru- lanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır.

27.Gün içerisinde EURTRY veya USDTRY pozisyonunuz varsa yurtiçi piyasa kapanışından sonra bu paritelerde spreadler açılacaktır.

31.Dinamik spread ile işlem yapılan ürünlerde spread oranları sabit olmadığında, sadece karşılıklı açılmış pozisyonlarınız mevcut olsa bile varlığınız sabit kalmaya- caktır. Varlık ve teminat durumunuzun

32.Yatırılan TL teminatlar, yatırdığınız andaki bankanın dolar satış kurundan dolara çevrilerek hesaba aktarılır. Bu sebeple, mesai saatleri dışında TL gönderilmeme- si tavsiye edilmektedir.

35.Hazine departmanımızı arayarak telefon- da işlem yapmak için; hesap no, hesap adı ve telefon şifrenizi (referans şifresi) mutlaka belirtmeniz gerekmektedir.

36.Kaldıraçlı İşlemler Ürün Özellikleri ve İşlem Şartları’nı Kurum web sitesi üze- rinden veya Müşteri temsilcinizden öğrenebilirsiniz.

Yukarıdaki açıklamalar kapsamında aşağı- da yer alan bilgileri okumanız ve anla- manız çok önemlidir:

» Piyasada oluşabilecek hızlı fiyat hare- ketleri sonucunda; pozisyonlarınız otomatik pozisyon kapatma seviyesi olan %50’nin altında, %50 ila %0 arasın- da bir seviyeden gerçekleşebilir.

» Pozisyon kapama/tasfiye esnasında EİP’de piyasanın ani değişimi kaynaklı fiyat oynamaları yaşanabilecek olup, bu durum piyasanın olağan işleyişi gereğidir.

» Kâr/zarar hesaplaması yatırdığınız temi- nat miktarı ve kaldıraç oranı üzerinden

» Yayılma pozisyonu taşımanız, pozisyon- larınız için swap uygulamasını engelle- mez. Aynı varlıkta taşıdığınız alış ve satış pozisyonlarınız için de swap uygulanır.

» Vadeli kontratlarda (CFD) veya WTI (Ham Petrol) da işlem yaparsanız vade son- larında mutlaka pozisyonlarınızı kapat- manız gerekmektedir. Siz kapatmazsanız sistem sizin için son işlem fiyatından kapatacaktır. Bu yüzden Vade bitiş tarihlerini sitemizden kontrol etmelisiniz.

» Piyasada olağandışı bir gelişme yaşandığında; spreadlerin açılmasıyla yayılma pozisyonu aldığınız pozisyonlar da teminat tutarınızın yetersiz kalması

» Kaldıraçlı işlem gerçekleştirebilmek için başlangıç teminat tutarı olarak asgari 50.000.-TL. veya muadili döviz tutarı hesaba yatırılması gerekmektedir.

» İşlemlerinize teminat tutarı kaldıraç oranınızla ters orantılı olarak uygulanacak- tır. Örneğin; 1 lot USDTRY pozisyonu için kaldıraç oranı; 1:10 ise 10.000 USD, 1:5 ise

» Ani ve ters fiyat hareketleri sonucunda zararınız hesabınızdaki bakiye miktarını aşabilir. Bu durumda; aşılan miktar mevzuat gereği tarafınızdan tahsil edilmemektedir.

» Elektronik İşlem Platformu (EİP) ve xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.xx/ web sitesi aracılığıyla piyasanın işleyiş koşulları ve diğer hususlar hakkında bilgilendirmede bulunulmaktadır.

» Hazine Departmanımızın direk hattı 0 212 329 33 33’tür. Bu numaradan hafta içi 5 gün 24 saat telefon ile emir verebilir pozisyonlarınız hakkında bilgi alabilirsiniz. Bunun dışındaki diğer talepleriniz ve destek için 444 1 858 nolu telefondan bizlere ulaşabilirsiniz.

• Margin Call Çağrısı=Varlık/Kullanılan Margin yani; 9.720/12.960=%75 olacak- tır. Bu; bakiyeniz 9.720 USD kaldığında margin call çağrısının başlayacağını ifade eder. Oran %75’in üzerine çıktığın- da ise margin call çağrısı sona erecektir.

Stop Out (Otomatik Pozisyon Kapama-%50)

• Stop Out=Varlık/Kullanılan Margin yani; 6.480/12.960=%50 olacaktır. Bu; bakiyeniz

Hesaplama Örnekleri

Kâr/Zarar Hesaplama: (Kapanış Fiyatı-Açılış Fiyatı)*Lot Sayısı*Pozisyon Büyüklüğü Kâr/ zarar her zaman karşıt döviz cinsinden hesaplanır ve sistem tarafından otomatik olarak USD’ye çevrilir.

Swap Hesaplama: Lot*Swap Oranı*Gün Sayısı

KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ BEYAN FORMU

2. Kaldıraç etkisi nedeniyle yatırdığım temi- natın bir kısmını ya da tümünü kısa süre içerisinde kaybetme olasılığımın bulun- duğunu ve sunulan ürünlerin içerdiği tüm risklerin farkında olduğumu,

3. Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği (TSPB) tarafından çalışma esasları hazırlanmış deneme hesabı üzerinden asgari 6 iş günü sürecince asgari 50 adet pozisyon kapatma işlemi gerçekleştireceğimi,

4. İşlemlerde uygulanacak kaldıraç oranları hakkında bilgi sahibi olduğumu,

5. İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. internet sitesinde yayınlanan kar/zarar dağılımı konusunda bilgi sahibi olduğu- mu,

MÜŞTERİ SINIFLANDIRMASI BİLGİLENDİRME NOTU

1. Aracı kurumlar, bankalar, portföy yönetim şirketleri, kolektif yatırım kuruluşları, emeklilik yatırım fonları, sigorta şirketleri, ipotek finansman kuruluşları, varlık yönetim şirketleri ile bunlara muadil yurt dışında yerleşik kuruluşlar.

2. Emekli ve yardım sandıkları, 17/07/1964 tarihli ve 506 sayılı Sosyal Sigortalar Kanunu’nun geçici 20’inci maddesi uyarınca kurulmuş olan sandıklar.

3. Kamu kurum ve kuruluşları, Türkiye Cum- huriyet Merkez Bankası (TCMB), Dünya Bankası ve Uluslararası Para Fonu (IMF) gibi uluslararası kuruluşlar.

4. Nitelikleri itibariyle bu kurumlara benzer olduğu Kurul tarafından kabul edilebi- lecek diğer kuruluşlar.

5. Aktif toplamının 50.000.000 Türk Lirası, yıllık net hasılatının 90.000.000 Türk Lirası, özsermayesinin 5.000.000 Türk Lirası’nın üzerinde olması kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşlar.

6. II-39.1 Sayılı Yatırım Kuruluşları Tebliği’nin 00’xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx “Talebe Dayalı Olarak Profesyonel Kabul Edilen Müşteriler.”

a. İşlem yapılması talep edilen piyasalarda son 1 yıl içinde, her 3 aylık dönemde en az

b. Nakit mevduatlarının ve sahip olduğu sermaye piyasası araçlarının da dâhil olduğu finansal varlıkları toplamının

Profesyonel Müşterilerin Yararlanamaya- cakları İlgili Mevzuat Hükümleri

1. Yazılı onay vermeniz durumunda saklamadaki varlıklarınıza ilişkin mutabakat alınmayacaktır.

2. Sözleşme akdedilmesinden sonra sakla- ma hesaplarındaki varlıkların bakiyesine ilişkin aylık bildirim yapılmayacaktır.

3. Profesyonel müşteri sınıfında olmanız nedeniyle uygunluk testi tarafınıza uygulanmayacaktır.

4. Yerindelik testinde yatırım amaçlarına ilişkin olarak yatırım süresi ile risk ve getiri tercihleri hakkında bilgilerin alınması yeterlidir.

a. Mali durumunuzun yatırımın risklerini karşılayacak yeterlilikte olup olmadığı- na ilişkin olarak; gelir düzeyiniz ve yatırım amaçlı varlığınızın,

5. Genel risk bildirim formu dışındaki ilave risk bildirimleri talebiniz halinde açıklanacaktır.

UYGUNLUK TESTİ

HANGİ ÜRÜNLERDE DAHA ÖNCE YATIRIM

ÇOK DÜŞÜK RİSKLİ

DÜŞÜK RİSKLİ

ORTA RİSKLİ

YAPTINIZ, NE

SIKLIKTA YATIRIM

YAPTINIZ VE BU ÜRÜNLERDEKİ GEÇMİŞ 1 YILLIK DÖNEMDEKİ İŞLEM

HACMİNİZ NE

KADARDIR?

MÜŞTERİ BİLGİ FORMU

GERÇEK FAYDALANICI BEYAN FORMU

KENDİ ADINA, BAŞKASI HESABINA

İŞLEM YAPANLARA İLİŞKİN DUYURU

1. İşlem tutarı ya da birbirleriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı yirmibin TL veya üzerinde olduğunda,

2. Elektronik transferlerde işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı ikibin TL veya üzeri olduğunda,

Kâr/Zarar Hesaplama: (Kapanış Fiyatı-Açılış Fiyatı)Lot SayısıPozisyon Büyüklüğü Kâr/ zarar her zaman karşıt döviz cinsinden hesaplanır ve sistem tarafından otomatik olarak USD’ye çevrilir.

Swap Hesaplama: LotSwap OranıGün Sayısı