Contract
ЗАТВЕРДЖЕНО
Рішенням Правління АТ «БАНК СІЧ» Протокол №152 від 02.09.2021р.
Голова Правління
Xxxxxxxxx X.X.
Додаток до Паспорту банківського продукту «Гарантійний плюс»
ТИПОВА ФОРМА
ДОГОВІР БАНКІВСЬКОГО ВКЛАДУ «ГАРАНТІЙНИЙ ПЛЮС» №
(з фізичною особою-підприємцем)
м. | « » 20 року |
АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «БАНК СІЧ», надалі по тексту іменується – «Банк», в особі (вказується посада та ПІБ) (вказується повна назва відділення), який (-яка) діє на підставі Довіреності № від . .20 (вказуються номер і дата видачі довіреності), з однієї сторони, та
Фізична особа-підприємець , надалі по тексту іменується – «Вкладник», реєстраційний номер облікової картки платника податків , зареєстрований як фізична особа підприємець, дата та номер запису в ЄДР: дата запису – . . , номер запису , з іншої сторони, які надалі по тексту разом іменуються – «Сторони», уклали цей договір банківського вкладу «Гарантійний плюс» з фізичною особою-підприємцем, надалі по тексту – «Договір», про наступне:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ
1.1. В порядку та на умовах, визначених цим Договором, Банк приймає від Вкладника на умовах строкового
банківського вкладу (депозиту) грошові кошти в розмірі ( ), далі по тексту – «Вклад».
,
1.2. Для обліку вкладу Банк відкриває Вкладнику рахунок (IBAN) № (далі по тексту –
Вкладний рахунок).
Проведення розрахункових операцій за Вкладним рахунком забороняється, крім операцій, пов’язаних з реалізацією майнових прав на суму вкладу відповідно до укладених між Сторонами договорів застави та законодавства України.
1.3. Вкладник зобов’язаний забезпечити зарахування суми Вкладу на Вкладний рахунок в день укладання цього Договору, у випадку невиконання цієї умови Вкладником даний Договір вважається таким, що не укладений між Сторонами.
1.4. Для забезпечення виконання Вкладником умов цього Договору, Вкладник перераховує грошові кошти в сумі Вкладу зі свого рахунку відкритого в Банку або в іншому банку на Вкладний рахунок вказаний в пункті 1.2 цього Договору.
1.5. Термін розміщення Вкладу: з « » 20 року по « » 20 р.
1.6. За користування сумою Вкладу, в порядку та на умовах передбачених цим Договором, Банк нараховує та сплачує Вкладнику проценти в розмірі ( ) процентів річних.
1.7. Нараховані проценти за користування Вкладом виплачуються Вкладнику в порядку, передбаченому Договором, шляхом їх безготівкового перерахування на рахунок Вкладника (IBAN) № (далі по тексту – Поточний рахунок) або на інший поточний рахунок Вкладника, що буде зазначений ним у поданій заяві.
1.8. У випадку надходження на Вкладний рахунок суми коштів, яка перевищує суму Вкладу, Банк повертає суму надлишку того ж дня, але не пізніше наступного робочого банківського дня як помилкові кошти на рахунок Клієнта, не нараховуючи та не сплачуючи проценти на них.
1.9. Якщо Вкладник внесе/перекаже на Вкладний рахунок Вклад у сумі, меншій розміру Вкладу, Банк має право відмовитися від прийняття Вкладу та того ж дня (або наступного дня при надходженні суми після закінчення операційного дня) повернути Вкладнику кошти, що надійшли, як помилкові кошти, не нараховуючи та не сплачуючи проценти на них.
1.10. По закінченню терміну розміщення Вкладу Банк повертає Вклад Вкладнику в безготівковій формі, шляхом переказу грошових коштів на Поточний рахунок Вкладника, зазначений у п. 1.7. цього Договору, або на інший рахунок, визначений відповідно до умов Договору. Списання коштів (здійснення видаткових операцій) з Вкладного рахунку Вкладника здійснюється Банком тільки за наявності відповідного повідомлення про взяття такого рахунку на облік в органах державної податкової/фіскальної служби/інспекції та за умови відсутності в Банку документів про арешт коштів, розміщених на Вкладному рахунку, та відсутності в Банку інформації про наявність обтяження майнових прав на кошти Вкладу. У разі відсутності такого повідомлення про взяття такого рахунку на облік та/або наявності документів про арешт коштів, розміщених на Вкладному рахунку, та/або наявності обтяження майнових прав на кошти Вкладу, строк для повернення Банком Вкладу автоматично продовжується до дати, коли Банк матиме можливість повернути Вклад без порушень чинного законодавства. За період продовження строку повернення Вкладу, якщо інше не буде визначено додатковою угодою Сторін, проценти не нараховуються.
Якщо день повернення Вкладу припадає на святковий або неробочий день, то виплата Вкладу здійснюється Банком наступного робочого дня.
1.11. Протягом строку дії Договору Вкладник має право змінити Поточний рахунок, на який повертається вклад (депозит) та перераховуються (виплачуються) проценти, шляхом направлення до Банку відповідного листа, із зазначенням реквізитів іншого рахунку.
1.12. Часткове дострокове повернення Вкладу не допускається, можливе тільки дострокове розірвання цього Договору за згодою Сторін з одночасним поверненням Вкладу.
1.13. Договір може бути достроково розірваний на підставі відповідного клопотання Вкладника у випадку відсутності діючих договорів застави майнових прав на цей Вклад. Банк розглядає таке клопотання та дострокове повертає Вклад протягом трьох банківських днів без необхідності укладання договору про розірвання виключно при умові відсутності діючих договорів застави майнових прав на цей Вклад. У таких випадках проценти нараховуються за період з першого календарного дня поточного місяця до дати, що передує дню повернення Вкладу, виходячи з розміру процентної ставки, яка зазначена у п. 1.6. цього Договору.
2. ПОРЯДОК НАРАХУВАННЯ ТА ВИПЛАТИ ПРОЦЕНТІВ
2.1. Проценти на суму Вкладу нараховуються від дня, наступного за днем надходження грошових коштів на Вкладний рахунок, до дня, який передує поверненню грошових коштів Вкладнику або списанню з Вкладного рахунка з інших підстав.
2.2. Банк нараховує проценти в порядку, передбаченому внутрішніми положеннями Банку, щомісячно, не пізніше останнього робочого дня поточного місяця та в останній робочий день, який передує даті повернення Вкладу.
2.3. Кількість днів для розрахунку процентів визначається фактичною кількістю днів у році та фактичною кількістю днів у місяці (метод факт/факт).
2.4. Банк нараховує та виплачує проценти Вкладнику у валюті вкладу.
2.5. Виплата нарахованих процентів здійснюється шляхом безготівкового перерахування Банком суми нарахованих процентів на Поточний рахунок щомісячно:
• 5 числа місяця, наступного за місяцем нарахування:
(і) за період з дня, наступного за датою зарахування Вкладу по останній календарний день попереднього місяця;
(іі) за період з першого календарного дня попереднього місяця по останній календарний день попереднього місяця;
• в день повернення Вкладу за Договором – за період з першого календарного дня поточного місяця до дати, що передує дню повернення Вкладу.
Якщо день виплати процентів припадає на святковий або неробочий день, то виплата процентів здійснюється Банком наступного робочого дня.
2.6. Для цілей даного Договору днем сплати процентів або днем повернення вкладу вважається день списання коштів із Вкладного рахунку та переказ їх на Поточний рахунок Вкладника, вказаний в п. 1.7. цього Договору або на інший рахунок, визначений відповідно до умов Договору.
3. ПРАВА ТА ОБОВ’ЯЗКИ СТОРІН
3.1. Банк зобов’язується:
3.1.1. після закінчення терміну Вкладу повертати грошові кошти Вкладнику в порядку, визначеному законодавством України та Договором;
3.1.2. своєчасно нараховувати та сплачувати Вкладнику проценти на суму вкладу у відповідності до умов цього Договору;
3.1.3. надавати Вкладнику виписки по рахунках;
3.1.4. забезпечити збереження банківської таємниці згідно з чинним законодавством України.
3.2. Банк має право:
3.2.1. вимагати від Вкладника будь-які відомості та документи, необхідні для ідентифікації, верифікації Вкладника та осіб, яким Вкладник надав право розпоряджатися рахунком, відкритим на підставі Договору, для встановлення особи представника (представників) Вкладника та підтвердження їх повноважень, а також документи щодо суті діяльності та фінансового стану Вкладника;
3.2.2. від свого імені та на свій розсуд самостійно розпоряджатися грошовими коштами залученими від Вкладника та розміщеними Вкладником на Вкладному рахунку.
3.3. Вкладник зобов’язаний:
3.3.1. належним чином виконувати умови цього Договору;
3.3.2. на вимогу Банку (усну чи письмову) надати всі необхідні відомості та документи, для ідентифікації, верифікації Вкладника та осіб, яким Вкладник надав право розпоряджатися рахунком, для встановлення особи представника (представників) Вкладника та підтвердження їх повноважень, а також документи щодо суті діяльності та фінансового стану Вкладника;
3.3.3. дотримуватися порядку та форми документального супроводження (оформлення) операцій по рахунках, встановленого законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку;
3.3.4. не здійснювати будь-яких розрахункових операцій по Вкладному рахунку.
3.4. Вкладник має право:
3.4.1. отримати суму Вкладу та суму нарахованих процентів згідно з умовами цього Договору.
4. ГАРАНТІЇ
4.1. Вкладник цим засвідчує і гарантує, що:
4.1.1. Вкладник є суб’єктом господарювання, яка належним чином зареєстрований як фізична особа-підприємець і має необхідну правоздатність для укладання та виконання умов цього Договору;
4.1.2. вся надана ним інформація та документи, для укладання цього Договору, є дійсною, а документи – дійсними та
чинними;
4.1.3. джерело походження коштів, що будуть розміщені на Вкладному рахунку є законним (легальним);
4.1.4. він не здійснюватиме будь-яких дій/операцій, направлених на легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
5. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН ТА ПОРЯДОК ВИРІШЕННЯ СПОРІВ
5.1. За невиконання чи неналежне виконання цього Договору Сторони несуть відповідальність, передбачену чинним законодавством України.
5.2. Сторони звільняються від відповідальності у випадку настання форс-мажорних обставин (включаючи, але не обмежуючись названими: стихійні лиха, дії державних органів, які роблять неможливим виконання Сторонами своїх зобов’язань за Договором, військові дії) на час дії таких обставин. Сторона, яка не може виконати свої зобов’язання через дію форс-мажорних обставин зобов’язана повідомити іншу Сторону про їх настання протягом п’яти робочих днів з дати їх настання, та протягом тридцяти робочих днів надати відповідний підтверджуючий документів про настання форс-мажорних обставин, виданий компетентним органом (установою) України.
5.3. Всі суперечки між Сторонами вирішуються шляхом проведення переговорів, а у випадку недосягнення згоди - в судовому порядку, згідно чинного законодавства України.
5.4. Банк звільняється від відповідальності за несвоєчасне повернення грошових коштів, згідно умов цього Договору, якщо таке прострочення сталося з вини Вкладника або незалежних від Банку причин.
5.5. За неправомірне розголошення банківської таємниці, яка стала відома Банку в зв’язку із укладенням та виконанням цього Договору, Банк несе відповідальність відповідно до чинного законодавства України.
6. ІНШІ УМОВИ ДОГОВОРУ
6.1. Всі зміни до цього Договору відбуваються за взаємною згодою Сторін, шляхом укладання відповідних письмових договорів про внесення змін та доповнень.
6.2. Відкритий Банком Вкладнику Вкладний рахунок закривається Банком не пізніше наступного робочого дня після дати закінчення строку дії цього Договору або дострокового припинення його дії (розірвання) та повернення Вкладу.
6.3. Вкладник підтверджує, що до моменту підписання цього Договору Банк надав йому інформацію, зазначену в ч. 2 ст. 12 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», надана інформація є повною та зрозумілою йому, вона забезпечує правильне розуміння суті фінансових послуг, які отримує вкладник відповідно до цього Договору.
6.4. Кожна із Сторін зобов’язана забезпечити сувору конфіденційність, інформації, що стала відома в результаті взаємодії Сторін, під час підготовки та виконанні договору, в тому числі такої, що містить банківську таємницю та персональні дані, і прийняти всі належні заходи по її нерозголошенню. Сторони зобов’язуються не розголошувати третім особам інформацію про умови Договору та додатків до нього протягом строку дії Договору та після його припинення/розірвання незалежно від причин такого припинення/розірвання, крім випадків, передбачених чинним законодавством України, цим Договором. За неправомірне розголошення зазначеної інформації в цьому пункті Договору, Сторони несуть відповідальність передбачену Договором та/або чинним законодавством України.
6.5. Цей Договір вступає в силу з дати його укладання, за умови його підписання Сторонами та скріплення печатками Сторін (за наявності).
6.6. Цей Договір складений в двох оригінальних примірниках, які мають однакову юридичну силу, по одному примірнику для кожної Сторони.
6.7. Шляхом підписання цього Договору, Вкладник та представник Банку, які підписують Договір, надають свій повний, необмежений строком дії цього Договору, письмовий дозвіл на збір, зберігання, використання та обробку будь-яким способом, передбаченим Законом України «Про захист персональних даних» інформації, яка, відповідно до вимог цього закону, становить персональні дані фізичних осіб, з метою належного виконання умов цього Договору та діючого законодавства України, захисту інтересів та прав сторін Договору. Для цілей цього пункту під персональними даними Сторін маються на увазі персональні дані Сторін та представника(-а) Сторін, їх керівників та інших посадових осіб та інші дані, які дають змогу ідентифікувати таких осіб, згідно чинного законодавства України.
Підписанням цього Договору Сторони стверджують, що вся надана інформація, що становить персональні дані, надана Сторонами на законних підставах і вони мають право її використовувати (обробляти) та вільно розпоряджатися нею. Вкладник, підписуючи цей Договір підтверджує, що іншою стороною його письмово повідомлено про його права як суб’єкта персональних даних, передбачені Законом.
6.8. Підписуючи цей Договір Вкладник підтверджує, що він ознайомлений з терміном, що визначає поняття вклад згідно законодавства, а саме: вкладом є кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського рахунку, банківського вкладу (депозиту), включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
6.9. На цей вклад (у значенні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб») на дату укладання цього Договору поширюються гарантії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
6.11. Підписанням цього Договору Вкладник погоджується з тим, що він може ознайомитись з актуальною інформацією, зазначеною в Довідці про систему гарантування вкладів фізичних осіб, завітавши на веб–сайт Банку за посиланням: xxxxx://xxx.xxxxxxxx.xxx.xx/, або безпосередньо до відділень Банку.
6.12. Сторони узгодили наступний порядок надання Банком Вкладнику Довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб після укладання цього Договору, з яким Вкладник погоджується підписуючи цей Договір, а саме:
до укладення цього Договору – у паперовому вигляді під розпис у Довідці про систему гарантування вкладів фізичних осіб;
після укладання цього Договору – Вкладник не рідше ніж один раз на рік самостійно ознайомлюється з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних, яка розміщується на веб–сайті Банку за посиланням: xxxxx://xxx.xxxxxxxx.xxx.xx/.
6.13. Підписанням цього Договору підтверджую, що до підписання цього Договору я отримав від Банку Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб, з умовами та обмеженнями відшкодування вкладів ФГВФО ознайомився.
7. РЕКВІЗИТИ ТА ПІДПИСИ СТОРІН:
БАНК: _._. м.п. | ВКЛАДНИК: ФІЗИЧНА ОСОБА-ПІДПРИЄМЕЦЬ зареєстрований за адресою: , фактичне місце проживання: , паспорт , виданий . . РНОКПП тел. _._. м.п. (за наявності) |
Підписом нижче підтверджую, що примірник оригіналу цього Договору банківського вкладу «Гарантійний плюс» № від « » 20 року отримано:
« » 20 року
(підпис, П.І.Б.)
ДОВІДКА
про систему гарантування вкладів фізичних осіб
Вклади в АТ «БАНК СІЧ» гарантовано | Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) |
Обмеження гарантії | Кожному вкладнику відшкодовуються кошти в розмірі вкладу (включно з відсотками) станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. У разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", кожному вкладнику гарантується відшкодування коштів за вкладами (включно з відсотками) на кінець дня, що передує дню початку процедури ліквідації банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Гранична сума розміру відшкодування коштів за вкладами встановлюється відповідно до статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та становить двісті тисяч гривень. Відповідно до частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не відшкодовуються кошти: 1)передані банку в довірче управління; 2)за вкладом у розмірі менше ніж 10 гривень; 3)за ощадними та депозитними сертифікатами банків; 4)розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення); 5)розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі, якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - один рік до дня прийняття такого рішення); 6)розміщені на вклад власником істотної участі у банку; 7)за вкладами у банку, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку; 8)за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9)за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах; 11) розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду; 12) за вкладом, задоволення вимог за яким зупинено відповідно до Закону. України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». |
Якщо у вкладника більше одного вкладу в банку | Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу (включно з відсотками) станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку відповідно до статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" |
Період відшкодування у разі віднесення банку до категорії неплатоспроможних | Виплата відшкодування коштів розпочинається в порядку та у черговості, встановлених Фондом, не пізніше ніж 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не |
пізніше ніж 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку. Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку. Фонд має право не включати до розрахунку гарантованої суми відшкодування кошти за договорами банківського рахунку до отримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною). Виплата гарантованої суми відшкодування за договорами банківського рахунку здійснюється тільки після отримання Фондом у повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною) | |
Валюта відшкодування | Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається у національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" У разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті здійснюється в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на кінець дня, що передує дню початку ліквідації банку |
Контактна інформація Фонду гарантування вкладів фізичних осіб | 04053, м. Київ, вулиця Січових Стрільців, 17, номер телефону гарячої лінії 0-800-308-108, (000) 000-00-00 |
Докладніша інформація | |
Підтвердження одержання вкладником | (підпис вкладника) |
Додаткова інформація | Вкладом є кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського рахунку, банківського вкладу (депозиту), включно з нарахованими відсотками на такі кошти. Вкладником є фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського рахунку, банківського вкладу (депозиту). Вклади фізичних осіб - підприємців гарантуються Фондом незалежно від дня відкриття рахунку, починаючи з 01 січня 2017 року щодо банків, віднесених до категорії неплатоспроможних після 01 січня 2017 року. Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку) |
« » 20 року
ПІБ
АРКУШ ПОГОДЖЕННЯ | ||||
Назва ВНД: | ДОГОВІР БАНКІВСЬКОГО ВКЛАДУ «ГАРАНТІЙНИЙ ПЛЮС» (з фізичною особою-підприємцем) | |||
Власник процесу: | Юридичний департамент | |||
Рівень доступу: | Загальний | |||
Погоджено: | Куратор/ Cтруктурний підрозділ | П.І.Б. | Підпис | Дата |
Департамент комплаєнс | Xxxxxxx X.X. | |||
Виконавчий директор | Мар’xxxx X.X. | |||
Департамент розвитку корпоративного бізнесу | Xxxxxxx X.X. | |||
Департамент розвитку роздрібного бізнесу та МСБ | Xxxxxxx X.X. | |||
Операційний департамент | Xxxxxx X.X. | |||
Департамент розробки банківських продуктів та процесів | Xxxxxxxx X.X. | |||
Розробник ВНД: | Юридичний департамент | Щока Ю.Ю. | ||