Д О Г О В I Р № / банківського рахунку
Типовій формі, затвердженій Наказом
АТ «МОТОР-БАНК» № 126/Нагд-2 від 06.09.2021р.
відповідає ( )
Д О Г О В I Р № / банківського рахунку
м. Запорiжжя, Україна
Акціонерне товариство "МОТОР-БАНК", далі по тексту - „Банк”, в особі , який діє на підставі , з однієї сторони, та
, далі по тексту - „Клієнт”, в особi , який дiє на пiдставi , з другої сторони, далі за текстом разом іменовані – "Сторони", а окремо – "Сторона", уклали цей договір, далі по тексту – "Договір", про наступне:
СТАТТЯ 1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ
1.1. Банк відкриває Клієнту поточний(поточні) рахунок (рахунки) у національній та/або іноземних валютах, в тому числі рахунки за спеціальним режимом використання, надалі за текстом – „Рахунки”, а кожен окремо – „Рахунок”, і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування, надалі за текстом – „Послуги”, відповідно до умов цього Договору, та вимог чинного законодавства України у т.ч. нормативно-правових актів Національного банку України.
1.2. Клієнт та Банк погодились, що дія цього Договору поширюється на всі поточні Рахунки в національній та/або іноземних валютах (крім карткових та депозитних рахунків), відкритих Клієнтом у Банку.
1.3. Банк нараховує Клієнту проценти на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку на кінець кожного дня згідно з Тарифами банку та зараховує їх на Рахунок Клієнта в останній робочий день кожного місяця, а також в день, що передує дню закриття Рахунку. Нарахування та сплата процентів здійснюється у валюті Рахунку.
1.4. Нарахування процентів здійснюється щомісячно в останній робочий день місяця включаючи передостанній день місяця за методом факт/факт. При нарахуванні процентів за останній місяць поточного року проценти нараховуються включаючи останній календарний день року.
1.5 Банк припиняє нарахування процентів за Договором в останній день перед початком процедури виведення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб Банку з ринку (у разі прийняття Національним Банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).
1.6. Сторони визначили термін «Вклад» відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а саме: вклад – це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського рахунку, банківського вкладу (депозиту), включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
СТАТТЯ 2. ЦІНА ДОГОВОРУ. ПОРЯДОК ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА РАХУНКОМ ТА УМОВИ ОПЛАТИ ПОСЛУГ
2.1. Ціна Договору визначається комісійною винагородою, належною до сплати Клієнтом Банку за розрахунково-касове обслуговування та за інші послуги, які надаються Банком Клієнту за цим Договором, протягом терміну дії цього Договору.
2.2. Перелік Послуг, які надаються Банком Клієнту, а також їх вартість визначаються в тарифах на основні послуги з розрахунково-касового обслуговування, далі по тексту – “Тарифи” (Додаток № 1 до даного Договору), що затверджені Рішеннями Тарифного комітету , які оприлюднюються шляхом їх розміщення на інформаційних стендах в приміщеннях Банку та офіційному сайті Банку у мережі "Інтернет" за адресою: xxx.xxxxx-xxxx.xx та/або шляхом розміщення інформації у виписці з особового Рахунку (ів) Клієнта та/або шляхом повідомлення Клієнта про зміну Тарифів засобами системи дистанційного обслуговування "Клієнт-Банк".
2.3. Клієнт може подавати до Банку розрахункові документи як на паперових носіях, так і у вигляді електронних розрахункових документів. Форми та порядок розрахунків з використанням системи дистанційного обслуговування «Клієнт-Банк» регулюються окремим договором, укладеним між Сторонами.
2.4. Цим Договором Клієнт надає Банку право договірного списання коштів з Рахунку (ів) Клієнта та доручає Банку списувати меморіальним ордером суму, необхідну для сплати заборгованості (з урахуванням штрафних санкцій та пені - за їх наявності) Клієнта перед Банком за надані послуги, передбачені Тарифами, визначеними п.2.2, за цим Договором та іншими договорами, укладеними між Банком та Клієнтом (кредитними договорами, договорами застави, договорами поручительства, договорами поруки, договорами про надання гарантій, депозитними договорами, тощо).
З наданням Банку права на договірне списання коштів в рахунок погашення заборгованості Клієнта перед Банком за надані послуги, Клієнт не втрачає права та обов’язку самостійно сплачувати комісійні винагороди згідно з Тарифами Банку.
Право договірного списання є правом, а не обов’язком Банку, а тому Клієнт не звільняється від відповідальності за невиконання та/або неналежне виконання Клієнтом обов’язків щодо сплати вартості послуг Банку.
З метою забезпечення права Банка на договірне списання, у разі відсутності або недостатності коштів на Рахунках Клієнта у національній валюті України в Банку, у випадку виникнення заборгованості Клієнта перед Банком за будь-якими зобов’язаннями, з дня перенесення відповідної заборгованості на рахунок простроченої заборгованості Клієнт доручає БАНКУ:
- списати з поточних рахунків, на розсуд Банка, в іноземній валюті (крім карткових рахунків) в Банку, суму коштів в іноземній валюті у розмірі, еквівалентному сумі відповідної заборгованості за цим Договором та іншими договорами, укладеними між Банком та Клієнтом та суми комісійної винагороди за проведення операції продажу іноземної валюти відповідно до умов цього Договору, за граничним курсом продажу, встановленим Банком на день проведення операції;
- укласти від імені Банка та за рахунок Клієнта угоду на продаж коштів в іноземній валюті у обсязі, необхідному для погашення заборгованості та комісій, вказаних в цьому пункті;
- утримати із суми в національній валюті України, отриманої від продажу іноземної валюти, комісійну винагороду Банку, без її зарахування на поточний Рахунок Клієнта в національній валюті України, у розмірах, визначених умовами цього Договору;
- перерахувати залишок гривневого еквіваленту від проданої іноземної валюти на поточний рахунок Клієнта в національній валюті України в Банку;
- повернути залишок коштів на поточний Рахунок Клієнта в іноземній валюті в Банку;
- Клієнт дозволяє здійснити продаж іноземної валюти шляхом купівлі за цю іноземну валюту іншої іноземної валюти з подальшим її продажем за гривні.
2.5. Підписанням даного Договору Клієнт погоджується з тим, що перелік та/або вартість Послуг, зазначені в Тарифах, а також розміри процентної ставки, що нараховується на залишки коштів на Рахунках (Рахунку) можуть бути змінені. Рішення Банку про зміни Тарифів оприлюднюється відповідно до п.2.2 даного Договору.
Зміни до Тарифів набувають чинності через 5 (п’ять) робочих днів - шостого робочого дня після їх оприлюднення відповідно до п.2.2. даного Договору не включаючи до розрахунку зазначеного терміну день оприлюднення відповідних змін до тарифів.
СТАТТЯ 3.ЗОБОВЯЗАННЯ СТОРІН
3.1.Банк зобов’язаний
3.1.1. Здійснювати у операційний час, визначений Банком, розрахунково-касове обслуговування за Рахунком(ами) Клієнта, відповідно до умов цього Договору та чинного законодавства України, в т.ч. нормативно- правових актів Національного банку України.
3.1.2. Гарантувати таємницю операцій за Рахунком Клієнта. Надавати третім особам довідки щодо операцій за Рахунком (ами) Клієнта без його на це згоди лише у випадках, передбачених чинним законодавством України.
3.1.3. Приймати до виконання розрахункові документи Клієнта у межах наявного залишку коштів на рахунку, якщо інше не передбачене додатковою угодою між Банком та Клієнтом.
3.1.4. Надавати Клієнту на наступний робочий день після проведення банківської операції виписку за Рахунком(ами) з доданням необхідних документів. Право на отримання виписок мають особи, уповноважені Клієнтом відповідною Довіреністю (Додаток №4 до даного Договору).
3.1.5. Здійснювати купівлю та продаж іноземної валюти Клієнта на МВРУ від свого імені та за дорученням і за рахунок коштів Клієнта відповідно до чинного законодавства України.
Якщо чинним законодавством України передбачені відрахування до Пенсійного фонду України при купівлі безготівкової валюти, Банк здійснює такі операції від свого імені та за рахунок коштів Клієнта та сплачує відповідні відрахування до Пенсійного фонду України.
У разі купівлі або продажу Банком іноземної валюти на умовах більш вигідних, ніж ті, що були визначені Клієнтом у своїх дорученнях, додатково одержана вигода від такої операції належить Банку як додаткова оплата Клієнтом послуг Банку.
Додатково одержана вигода дорівнює та є різницею між вартістю валюти, зазначеній у відповідній заявці Клієнта на купівлю/продаж іноземної валюти, та фактичною вартістю валюти, купленої/проданої Банком на МРВУ. Така додатково одержана вигода, як додаткова оплата Клієнтом послуг Банку, утримується Банком з сум грошових коштів, що надійшли до нього для Клієнта в день здійснення відповідної операції купівлі-продажу
іноземної валюти.
3.1.6. Платіжні доручення Клієнта є чинними для Банку протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня їх виписки Клієнтом. День оформлення платіжного доручення не враховується.
3.1.7. Банк забезпечує збереження банківської таємниці Клієнта шляхом:
- обмеження кола осіб, які мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю Клієнта;
- організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю Клієнта;
- застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації, що містять банківську таємницю Клієнта.
3.1.8. Банк зобов’язаний до укладення договору надавати Клієнту Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб, форму якої наведено у Додатку № 3 до даного Договору, в один із наступних способів:
- у письмовій (паперовій або електронній) формі, якщо до моменту укладання цього договору Клієнт не мав відкритих поточних/депозитних рахунків у Банку;
- шляхом надання довідки на вимогу Клієнта при зверненні Клієнта до будь-якого відділення Банку;
- шляхом розміщення на офіційному сайті Банку xxxxx://xxx.xxxxx-xxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxx/xxxxx/.
Банк зобов’язаний не рідше ніж один раз на рік з дня набуття чинності даним Договором надавати Клієнту Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб в паперовій формі на власну вимогу Клієнта при його зверненні до будь-якого відділення Банку, а також розміщувати Довідку на сайті Банку: xxxxx://xxx.xxxxx- xxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxx/xxxxx/ з метою її отримання Клієнтом в електронній формі шляхом завантаження з сайту. Клієнт підтверджує власну згоду на отримання Довідки не рідше 1 разу на рік при зверненні до будь-якого відділення Банку або шляхом завантаження з вказаного вище сайту Банку.
У разі отримання Клієнтом від Банку Довідки (Додаток № 3) в електронній формі через програмно-технічний комплекс "Клієнт-Банк" або систему самообслуговування "МОТОР Оnline", Банк має право вимагати від Клієнта підтвердження отримання зазначеного документа, шляхом зазначення "ознайомлений" у відповідній графі сторінки сайту системи самообслуговування "МОТОР Оnline" або програмно-технічного комплексу "Клієнт-Банк".
3.2. Клієнт зобов’язаний:
3.2.1. Виконувати вимоги чинного законодавства України, нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх правил Банку при здійснені розрахунково-касових операцій, в тому числі щодо режиму використання Рахунку(ів).
3.2.2. Надавати документи, відомості та інформацію, необхідну для виконання Банком вимог чинного законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
3.2.3. Надавати Банку повну інформацію щодо розрахунків за експортно-імпортними операціями, в т.ч. всі необхідні документи, які є підставою для проведення операцій в іноземній валюті.
3.2.4. Надавати Банку щорічно, до 15 січня, письмове підтвердження залишку коштів на Рахунку(ах) станом на 1 січня. Якщо клієнт не надав такого підтвердження у визначений у цьому пункті строк, залишки вважаються підтвердженими.
3.2.5. Шляхом укладання додаткової угоди до даного Договору узгодити з Банком строки здавання готівкової виручки (готівки).
3.2.6. Повідомити Банк про зарахування на Рахунок коштів, які йому не належать, і протягом 3-х робочих днів надати Банку платіжне доручення на повернення коштів власнику.
3.2.7. Для отримання готівкових коштів надати Банку попередню Заявку за день до отримання готівки.
3.2.8. Надавати та отримувати документи лише через осіб, які мають право розпоряджатися Рахунком, або через осіб, які зазначені у Довіреності (Додаток №4).
3.2.9. У разі зміни власної (го)адреси/місцезнаходження, внесення змін у реєстраційні документи - надати Банку протягом 10 робочих днів з дня внесення змін, відповідні реєстраційні документи, передбачені Інструкцією Національного банку України "Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах".3.2.10. Повідомити Банк про зміни статусу платника податку на прибуток підприємства у термін не пізніше 3 днів після отримання в уповноважених державних органах документа, що підтверджує зміну статусу.
3.2.11. Своєчасно оплачувати банківські послуги Банку відповідно до ставок комісійної винагороди, які передбачені діючими Тарифами, а також відшкодовувати витрати Банку, пов’язані з виконанням розпоряджень Клієнта.
3.2.12. Забезпечувати необхідний залишок коштів на Рахунку(ах) для утримання плати за послуги надані Банком згідно з чинними на дату проведення операції або надання послуг Тарифами.
3.2.13. У разі скасування Клієнтом довіреності, оформленої на вимоги п. 3.2.8 Договору, негайно письмово повідомляти про це Банк.
3.2.14. Виконувати вимоги ст. 57 Закону України “Про виконавче провадження”, не відкривати у Банку нові рахунки після накладення державним виконавцем, приватним виконавцем арешту на кошти Клієнта, які знаходяться на рахунках, відкритих в Банку.
Клієнту відомі наслідки порушення вимог Закону України “Про виконавче провадження” та цього пункту Договору.
3.2.15. В разі здійснення або отримання Клієнтом платежу в призначенні якого вказано «оплата по векселю», або «на покупку цінних паперів» надавати Банку протягом трьох робочих днів копію (копії) векселя (векселів)
разом з копією індосаментного ряду або копію договору на покупку цінних паперів.
Вимога цього пункту не стосується тих векселів, якщо в призначенні платежу вказано, що вексель з бланковим індосаментом.
3.2.16. Повідомляти Банк про помилкове зарахування на Рахунок Клієнта коштів та повертати їх у порядку та в строки, передбачені законодавством України.
3.2.17. У разі притягнення Банку до відповідальності за порушення Клієнтом валютного законодавства, що сталося з вини Клієнта, Клієнт відшкодовує Банку завдані збитки у повному обсязі.
3.2.18 У разі відсутності руху грошових коштів по Рахунку протягом трьох років підряд, Клієнт зобов’язаний самостійно протягом одного місяця з дня спливу зазначеного строку, перевести залишок коштів на Рахунку на інший свій поточний рахунок, відкритий у іншій банківській установі.
3.2.19. У відповідності до підпункту 39.2.1.1 пункту 39.2 ст. 39 Податкового кодексу України, Клієнт зобов’язаний на письмову вимогу Банку протягом 10 (робочих) днів надати інформацію про господарські операції з придбання (продажу) товарів (робіт, послуг), що здійснюються платниками податків з пов'язаними особами - резидентами, які:
- задекларували від'ємне значення об'єкта оподаткування з податку на прибуток за попередній податковий (звітний) рік;
- застосовують спеціальні режими оподаткування станом на початок податкового (звітного) року;
- сплачують податок на прибуток підприємств та/або податок на додану вартість за іншою ставкою, ніж базова (основна), що встановлена відповідно до цього Кодексу, станом на початок податкового (звітного) року;
- не були платниками податку на прибуток підприємств та/або податку на додану вартість станом на початок податкового (звітного) року.
3.2.20. Клієнт зобов’язаний до укладення договору одержати Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб, в письмовій (паперовій або електронній) формі, якщо до моменту укладання цього договору Клієнт не мав відкритих поточних та/або вкладних (депозитних) рахунків у Банку. У разі укладення даного Договору за допомогою засобів інформаційних, інформаційно-телекомунікаційних систем в електронній формі, Клієнт зобов’язується підтвердити її одержання шляхом надсилання Банку повідомлення в електронній формі про одержання Довідки. Якщо Клієнт до укладання цього Договору вже має відкритий поточний та/або вкладний (депозитний) рахунок, Клієнт зобов’язаний ознайомитись з довідкою у будь-якому відділенні Банку або шляхом завантаження з офіційного сайту Банку xxxxx://xxx.xxxxx-xxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxx/xxxxx/.
СТАТТЯ 4. ПРАВА СТОРІН
4.1.Банк має право:
4.1.1. Відмовити Клієнту у здійсненні розрахункових, касових чи інших операцій за наявності фактів, які вказують на порушення Клієнтом чинного законодавства України, у тому числі банківських правил, а також порядку оформлення розрахункових та інших документів і термінів їх подання.
4.1.2 Вимагати від Клієнта документи, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вивчення, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу відповідно до чинного законодавства України та Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" від 14.10.2014 № 1702-VII. У випадку ненадання Клієнтом необхідних документів та/або відомостей, або навмисного надання недостовірної інформації, Банк залишає за собою право відмовити Клієнту у обслуговуванні.
4.1.3. Зупиняти видаткові операції за Рахунком(ами) Клієнта, здійснювати примусове списання(стягнення) коштів з Рахунку(ів) Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України.
Зупиняти видаткові операції з Рахунку Клієнта, щодо якого у Банку є публічне обтяження рухомого майна Клієнта, яке накладене державним виконавцем, на суму такого обтяження, та відновлює видаткові операції за Рахунком у випадку, визначеному Законом України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні”, у порядку, визначеному даним Договором та внутрішніми процедурами Банку.
4.1.4. Здійснювати функції первинного фінансового моніторингу відповідно до чинного законодавства при наданні Клієнту банківських послуг за Договором. Зупиняти фінансові операції Клієнта, щодо яких у Банку є мотивована підозра, що вони пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, чи щодо яких застосовані міжнародні санкції, регулюється законодавством України, у тому числі нормативно-правовим актом Національного банку з питання здійснення банками фінансового моніторингу.
4.1.5. Отримувати від Клієнта плату за надані банківські послуги відповідно до умов Договору та Тарифів комісійної винагороди за надані банківські послуги (із змінами та доповненнями, далі - Тарифи), про які Банк повідомляє Клієнта .
4.1.5. На виконання розпорядження Клієнта п. 2.4 Договору здійснювати договірне списання з Рахунка Клієнта плати за банківські послуги відповідно до діючих Тарифів та умов Договору.
4.1.6. Переглядати ставки Тарифів в односторонньому порядку з наступним повідомленням Клієнта шляхом оприлюднення Тарифів відповідно до п.2.2. даного Договору.
4.1.7. Зупинити зарахування суми переказу або, у разі її зарахування, заблокувати на строк до п’яти робочих днів кошти (гроші) у відповідному розмірі на рахунку Клієнта на підставі вказівки (повідомлення) уповноваженого банку відправника коштів, до з’ясування всіх обставин відповідно до чинного законодавства.
4.1.8. Мотивовано, із посиланням на підстави, передбачені чинним законодавством, не приймати до виконання розрахунково-касові документи.
4.1.9. У разі неподання Клієнтом попередньо заявки на отримання готівкових коштів (п.3.2.7) відмовити йому у видачі готівки.
4.1.10. Використовувати засоби факсимільного зв’язку, мобільного зв’язку через службу коротких повідомлень (SMS), пошти в мережі "Інтернет" (Е-mail), систему дистанційного обслуговування "Клієнт-Банк" для повідомлень Клієнта щодо виконання умов Договору.
4.1.11. При використанні системи дистанційного обслуговування "Клієнт-Банк", Банк має право залишити без виконання електронний розрахунковий документ / дистанційне розпорядження, що передано телефоном, у випадках, установлених статтею 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність". Банк повідомляє клієнта засобами системи про причину невиконання електронного розрахункового документа/дистанційного розпорядження (з обов'язковим посиланням на статтю 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та на пункт 10.12 Постанови Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року № 22 "Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті").
4.1.12. При використанні системи дистанційного обслуговування "Клієнт-Банк", Банк має право відмовитися від виконання електронного розрахункового документа/дистанційного розпорядження, переданого телефоном за фінансовою операцією у випадках, установлених статтею 10 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". Банк повідомляє Клієнта засобами системи про причину відмови у виконанні електронного розрахункового документа/дистанційного розпорядження (з обов'язковим посиланням на статтю 10 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” та на пункт 10.13 Постанови Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року № 22 "Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті").
4.1.13. Банк, у випадках, передбачених Податковим кодексом України, виконує функцію податкового агента, списує кошти з Рахунку Клієнта в порядку, визначеному внутрішніми процедурами Банку".
4.1.14. Банк має право відмовитися від виконання платіжного доручення у випадках, установлених статтею 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність". Банк повертає Клієнту платіжне доручення без виконання і на зворотному боці платіжного доручення проставляє напис про причину його повернення (із зазначенням дати повернення та посиланням на статтю 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та на пункт 2.16 Постанови Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року № 22 "Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті"), який засвідчується підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа Банку.
4.1.15. Банк має право відмовитися від виконання платіжного доручення платника за фінансовою операцією у випадках, установлених статтею 10 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення ". Банк повертає Клієнту платіжне доручення без виконання і на зворотному боці платіжного доручення проставляє напис про причину його повернення (із зазначенням дати повернення та посиланням на статтю 10 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" та на пункт 2.17 Постанови Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року № 22 "Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті"), який засвідчується підписами відповідального виконавця, відповідального працівника банку або працівника, уповноваженого відповідальним працівником банку, та відбитком штампа Банку.
4.1.16. Банк має право відмовитися від підтримання ділових відносин із Клієнтом в односторонньому порядку шляхом їх розірвання у зв’язку із встановленням Клієнту неприйнятно високого ризику відповідно до ст.10 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
При цьому Банк письмово повідомляє Клієнта про встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику відповідно до ст.10 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" листом, направленим на адресу Клієнта, зазначену у ст.10 даного Договору, в Листі зазначається день, в який Рахунок Клієнта має бути закритим, також зазначається термін, в який Клієнт має право повідомити Банк про реквізити свого рахунку в іншій фінансовій установі, на який Банк має перерахувати грошові кошти, що перебувають на Рахунку.
Якщо Клієнт не надасть Банку інформацію про реквізити свого рахунку в іншій фінансовій установі, на який Банк має перерахувати грошові кошти, що перебувають на Рахунку, Банк перераховує ці грошові кошти на балансовий рахунок Банку для обліку коштів недіючих рахунків та закриває Рахунок Клієнта в день, зазначений у вищезазначеному Повідомленні про відмову від підтримання ділових відносин із Клієнтом.
4.2.Клієнт має право:
4.2.1. Самостійно та безперешкодно розпоряджатися грошовими коштами на своєму Рахунку(ах) в тому числі одержувати готівкові кошти з дотриманням вимог чинного законодавства України, за винятком випадків примусового стягнення та накладення арешту на Рахунок (ки) Клієнта відповідно до чинного законодавства України.
4.2.2. Висувати претензії з приводу недостачі готівкових коштів, отриманих у касі Банку, якщо недостача виявлена при перерахуванні готівки у приміщенні Банку та у присутності його представника.
4.2.3. Вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків та надання інших обумовлених Договором послуг.
4.2.4. Відкликати розрахунковий документ у будь-який момент до списання коштів з Рахунку, шляхом подання до Банку заяви про таке відкликання.
4.2.5. Своєчасно ознайомлюватися з вимогами чинних нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніми правилами Банку з питань здійснення розрахунково-касових операцій.
4.2.6. Клієнт під час укладення даного Договору може вимагати, а Банк зобов’язується надати Клієнту розрахунок його доходів та витрат, пов'язаних з нарахуванням процентів на залишки по Рахунку, в якому зазначається така інформація на дату звернення:
1) сума нарахованих відсотків за весь строк розміщення залишків по Рахунку, зазначений у договорі (для строкових договорів);
2) сума податків і зборів, які утримуються з Клієнта, за весь строк розміщення розміщення залишків по Рахунку (для строкових договорів), зазначений в договорі, із визначенням інформації, що БАНК виконує функції податкового агента;
3) сума комісійних винагород та інші витрати Клієнта за періодами, пов'язані з розміщенням та обслуговування залишків по Рахунку.
СТАТТЯ 5. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН
5.1 У випадку невиконання або неналежне виконання своїх обов'язків за даним договором Сторони несуть відповідальність у порядку та на умовах передбачених чинним законодавством України.
5.2 За несвоєчасну оплату послуг, що надаються Банком, Банк стягує з Клієнта пеню у розмірі 0,1 % від суми несплачених коштів за кожний день прострочення платежу, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діяла в період, за який стягується пеня.
5.3 За неповідомлення Банку протягом 3-х банківських днів після отримання виписки за Рахунком про помилково зараховані кошти, Клієнт сплачує Банку неустойку за кожний день прострочення у розмірі 0,1% від неправильно зарахованої суми, яка йому не належить, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діяла в період, за який стягується пеня.
5.4 У разі несвоєчасного зарахування на Рахунок коштів, що надійшли Клієнтові, безпідставного списання коштів з Рахунку або порушення Банком розпорядження Клієнта про перерахування коштів з Рахунку, Банк несе відповідальність згідно із чинним законодавством України.
5.5 Банк не несе відповідальності за несвоєчасне здійснення розрахункових операцій на підставі документів, наданих Клієнтом, якщо вони були оформлені з порушеннями вимог нормативно-правових актів Національного Банку України, а також за повноту і своєчасність сплати клієнтом податків, зборів та обов`язкових платежів
5.6 У випадку несвоєчасного попередження Клієнтом Банку про зміну своїх реквізитів та юридичної адреси Банк не несе відповідальність за неправильне перерахування або неперерахування грошових коштів за даним договором, або неотримання Клієнтом надісланої Банком кореспонденції.
5.7 Клієнт несе повну юридичну відповідальність за справжність документів, що складаються ним на виконання даного Договору (документи для юридичного оформлення рахунку Клієнта, платіжні документи, заяви та інші документи), та за будь-які наслідки, спричинені несправжністю таких документів.
5.8 У разі притягнення Банку до відповідальності за порушення Клієнтом валютного законодавства, що сталося з вини Клієнта, Клієнт відшкодовує Банку завдані збитки у повному обсязі.
5.9 У разі притягнення Банку до відповідальності в сфері запобігання відмивання за порушення Клієнтом валютного законодавства, що сталося з вини Клієнта, Клієнт відшкодовує Банку завдані збитки у повному обсязі.
5.10 Банк звільняється від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього Договору у разі зміни чинного законодавства чи прийняття нових законів або інших нормативно-правових актів, які змінюють чи припиняють відносини, що регулюються Договором.
5.11 Сторона не несе відповідальності за несвоєчасність чи неможливість виконання своїх обов’язків за цим Договором, які є результатом дії обставин непереборної сили. Під такими обставинами Сторони розуміють події,
які відбуваються поза межами контролю Сторін, а саме: пожежі, повені, землетруси тощо; війни, блокади, окупації, оголошення Воєнного стану в Україні, оголошення Національним банком України особливого стану функціонування банківської системи України, оголошення Національним банком України надзвичайного стану (періоду) функціонування банківської системи України, а також інші дії та/або рішення державних органів. Дії чи рішення державних органів, що обмежують чи забороняють діяльність Виконавця в наслідок недотримання ним вимог чинного законодавства України, не є обставинами непереборної сили.
У випадку виникнення обставин непереборної сили, що перешкоджають виконанню цього Договору, термін виконання зобов’язань за ним продовжується на час, протягом якого діють ці обставини.
Сторона, для якої створилась неможливість виконання зобов’язань по цьому Договору у зв’язку з дією форс- мажорних обставин, зобов’язана негайно, але у будь-якому разі не пізніше десяти календарних днів з моменту виникнення (припинення) вищевказаних обставин повідомити про це другу сторону. Неповідомлення у встановленому порядку про настання (припинення) форс-мажорних обставин позбавляє відповідну сторону посилатися на такі обставини.
Доказом виникнення та припинення форс-мажорних обставин є довідки компетентного органу місця виникнення та припинення форс-мажорних обставин, а також відповідні нормативно-правові акти державних органів управління.
5.12. За неодержання своєчасно Клієнтом замовленої готівки з його вини, Клієнт сплачує Банку пеню у розмірі 0,5 % від замовленої суми за кожний день прострочення.
5.13. У разі відсутності руху грошових коштів по Рахунку протягом трьох років підряд, Клієнт зобов’язаний самостійно протягом одного місяця з дня спливу зазначеного строку, перевести залишок коштів на Рахунку на інший свій поточний рахунок, відкритий у іншій банківській установі.
У разі невиконання зобов’язання, зазначеного у ч.1 даного пункту Договору, Клієнт сплачує Банку одноразово штраф у розмірі, що дорівнює розміру залишку на Рахунку.
5.14. У разі розголошення Банком відомостей, що становлять банківську таємницю, Клієнт має право вимагати від банку відшкодування завданих збитків та моральної шкоди. Завдані збитки та моральна шкода відшкодовуються Клієнту Банком на підставі та у розмірах, встановлених відповідним рішенням суду.
У разі заподіяння Клієнту збитків внаслідок розголошення інформації органами, уповноваженими здійснювати банківський нагляд (Національний банк України), збитки Клієнту відшкодовуються цими органами.
СТАТТЯ 6.ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ РАХУНКУ
6.1. Рахунок закривається за бажанням Клієнта на підставі його заяви про закриття рахунку та інших підставах, передбачених чинним законодавством України, зокрема:
на підставі рішення органу, на який законом покладено функції щодо ліквідації та реорганізації Клієнта;
на підставі відповідного рішення суду про ліквідацію Клієнта;
на підставі рішення уповноваженого державного органу про скасування державної реєстрації Клієнта;
на підставі письмового повідомлення Клієнта Банком про відмову у підтримання ділових відносин, надісланого Клієнту відповідно до п.4.1.16 даного Договору, в такому разі Рахунок закривається на 20-й день з дня відправлення Банком вищезазначеного повідомлення Клієнту на його адресу, зазначену у ст.10 даного Договору;
Банк може закрити поточний рахунок клієнта, якщо операції за цим рахунком не здійснювались протягом трьох років підряд і на цьому рахунку немає залишку коштів.
6.2. У випадку закриття Рахунку на підставі заяви Клієнта та за наявності коштів на Рахунку Банк здійснює завершальні операції за Рахунком (з виконанням платіжних вимог на примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів на підставі розрахункового документу на інший рахунок Клієнта, зазначений у заяві).
6.3. У разі розірвання Договору за заявою Клієнта, Рахунок закривається за умови сплати Банку комісійної винагороди за закриття рахунка, здачі чекової книжки, відсутності заборгованості за Договором.
6.4. Заява про закриття Рахунку може подаватися Банку в електронній формі засобами системи дистанційного обслуговування "Клієнт-Банк". У цьому випадку заява про закриття Рахунку має містити електронний цифровий підпис уповноваженої особи Клієнта.
6.5. Закриття Рахунку за бажанням Клієнта здійснюється на підставі його заяви про закриття Рахунку, складеної в довільній формі із зазначенням таких обов'язкових реквізитів:
- найменування Банку;
- П.І.Б. та реєстраційний номер облікової картки Клієнта ;
- номера рахунку, який закривається;
- дати складання заяви.
Заява про закриття Рахунку підписується керівником Клієнта або іншою уповноваженою на це особою і засвідчується відбитком печатки Клієнта.
6.6. Банк має право вимагати розірвання Договору якщо:
- сума коштів, що зберігаються на Рахунку Клієнта залишилася меншою десяти неоподаткованих мінімумів, та така сума не буде відновлена Клієнтом протягом місяця від дня попередження Банком про це;
- відсутні операції за Рахунком Клієнта протягом року;
- інших випадках встановлених чинним законодавством України.
6.7. Після закриття Рахунку (-ів) Справа з юридичного оформлення рахунку залишається в Банку. Клієнту надається довідка про закриття рахунку.
СТАТТЯ 7. ГАРАНТІЇ СТОРІН
7.1. БАНК є зареєстрованим учасником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
7.2. Відшкодування коштів, що знаходяться на Рахунку, в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми коштів на Рахунок за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліценції та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», – за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на кінець дня, що передує дню початку ліквідації банку).
7.3. Банк гарантує повернення коштів, що знаходяться на Рахунку, всім своїм рухомим і нерухомим майном та належними Банку майновими правами.
7.4. Підписавши даний Договір Клієнт стверджує, що Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб отримав, у спосіб, передбачений цим Договором.
СТАТТЯ 8. ПОРЯДОК ВРЕГУЛЮВАННЯ СПОРІВ
8.1. Всі спори та непорозуміння, які можуть виникнути у зв’язку з укладенням та виконанням положень цього Договору, вирішуються шляхом переговорів між Сторонами, якщо Сторони не дійшли згоди – у порядку, визначеному чинним законодавством України.
СТАТТЯ 9. ЗАКЛЮЧНІ ПОЛОЖЕННЯ
9.1. Для мети цього Договору вважається, що адреса Клієнта, яка вказана в його установчих документах (зокрема – у Виписці з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців), наданих Банку у зв’язку із укладенням даного Договору, є адресою для вручення усієї кореспонденції за цим Договором. У випадку, якщо в юридичній справі Клієнта буде знаходиться декілька Виписок з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців з різними адресами та датами видачі, Клієнт надає згоду на направлення Банком кореспонденції на адресу, зазначену у Виписці з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, яка видана пізніше.
В разі, якщо фактичне місцезнаходження Клієнта (фактична адреса), не збігаються з юридичною адресою та за умови повідомлення про це письмово, Клієнт надає згоду на направлення БАНКОМ кореспонденції на адресу, зазначену в письмовому повідомленні.
Уся кореспонденція за цим Договором вважається отриманою, якщо у Банка є докази відправки кореспонденції на вищезазначені адреси Клієнта.
У випадку, якщо Клієнт не надасть необхідних документів для приведення юридичної справи у відповідність з законодавством України або не виконає будь-які інші вимоги уповноважених державних органів щодо відкриття, функціонування та закриття банківських рахунків в Україні, дія цього Договору припиняється.
9.2. У разі потреби внесення змін або доповнень до Договору, це буде здійснено шляхом укладання Сторонами відповідних додаткових угод.
9.3. Підписанням цього Договору Клієнт засвідчує, що він ознайомлений з Тарифами та погоджується вважати їх обов’язковими до застосування до відносин, які виникли та виникатимуть на підставі цього Договору.
9.4. Клієнт надає Банку письмовий дозвіл на розкриття інформації, яка стосується умов цього Договору і надання послуг Клієнту та містить банківську таємницю, Національному банку України, податковим та іншим контролюючим органам у разі здійснення перевірки Банку вказаними органами, а також особам, які залучаються для надання послуг Банку, що стосуються основної діяльності Банку (зовнішнім аудиторським компаніям, рейтинговим агенціям тощо), удосконалення або впровадження Банком програмного забезпечення та/або технологій, які застосовуються з метою належного виконання цього Договору та надання послуг Клієнту; стосовно
проведення Клієнтом валютних та зовнішньоекономічних операцій - іншим банкам, державним органам (у випадках, визначених нормативно-правовими актами, що регулюють виконання Банком функцій агента валютного контролю). Банк має право надавати інформацію у вигляді копій документів, довідок про заборгованість, виписок з рахунків та їх стан, правочини (договори, контракти, в тому числі зовнішньоекономічні), письмову інформацію про операції Клієнта, фінансово-економічний стан, документи, що знаходяться в юридичній справі.
В інших випадках надання інформації здійснюється за письмовою згодою Клієнта.
Підписанням цього Договору Клієнт надає Банку письмовий дозвіл на повідомлення органів державної податкової служби про відкриття/закриття Рахунку (ів).
9.5. Даний договір набирає чинності з моменту його підписання повноважними представниками Сторін і діє до моменту закриття Рахунку(ів).
9.6. Цей Договір укладений в 2 (двох) оригінальних примірниках українською мовою, по одному для кожної Сторони. Всі примірники мають однакову юридичну силу.
9.7. Усі Додатки до даного Договору є його невід’ємною частиною.
9.8. Банк підтверджує, що він є платником податку на прибуток на загальних умовах та є платником податку на додану вартість.
9.9. Клієнт підтверджує, що він є платником податку .
9.10.Кожна сторінка даного Договору підлягає підписанню повноважними представниками Сторін та скріпленню печатками Сторін.
У разі відсутності з будь-яких причин підписів та печаток Сторін на кожній сторінці даного Договору, він підлягає прошиванню та скріпленню підписами та печатками обох Сторін на останньому аркуші Договору із зазначенням кількості аркушів Договору.
При відсутності зазначених у п.9.10. цього Договору умов, даний Договір вважається Сторонами неукладеним.
9.11. Додатками до даного Договору (та його невід’ємними частинами) є:
Додаток № 1 – Тарифи на розрахунково-касові операції та послуги, що надаються юридичним особам та фізичним особам-підприємцям АТ"МОТОР-БАНК"
Додаток № 2 – Повідомлення
Додаток № 3 - Довідка про систему гарантування вкладів фізичних осіб
Додаток № 4 –Довіреність Клієнта його уповноваженим особам на право отримання виписок в Банку (заповнюється у разі необхідності).
СТАТТЯ 10.РЕКВІЗИТИ ТА ПІДПИСИ СТОРІН
БАНК
МФО 313009,
код за ЄДРПОУ: 35345213
к/р. XX000000000000000000000000000
в Національному банку України ІПН 353452108308
Тел/факс (000)000-00-00
e-mail: xxxx@xxxxx-xxxx.xxx.xx
КЛІЄНТ
Місцезнаходження за засновницькими документами:
Фактичне місцезнаходження:
Реєстраційний номер облікової картки платника податків:
р/р №
МФО 313009
(підпис) | (підпис) | ||
М.П. Один примірник Договору банківського рахунку № | / | М.П. від | та додатки, а саме: Додаток |