Contract
Типова форма 2019
ДОГОВІР БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ
про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ.
1.1. Даний Договір визначає умови та порядок відкриття Банком поточного рахунку Клієнта (в подальшому – Рахунок) та розрахунково-касового обслуговування Клієнта.
1.2. Банк відповідно до діючих нормативно-правових актів Національного банку України відкриває Клієнту поточний рахунок, надалі за текстом –
«Рахунок», номер і валюта якого вказана у підписаній Клієнтом Заяві на приєднання та здійснює розрахунково-касового обслуговування Клієнта згідно обраного Клієнтом Тарифного пакету на розрахунково-касове обслуговування (далі – Тарифи).
1.3. У порядку та на умовах цього Договору Банк зобов’язується надавати Клієнту комплекс послуг, визначених цим Договором та Тарифами, замовлених Клієнтом шляхом підписання Заяви на приєднання, а Клієнт зобов’язується здійснювати оплату за надані Банком послуги та виконувати інші зобов’язання відповідно до цього Договору.
1.4. Банк ідентифікує клієнтів, які відкривають рахунки, а також осіб, уповноважених діяти від їх імені, у порядку, установленому законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності.
1.5. Платежі з Рахунку здійснюються в межах залишку коштів.
1.6.Сторони домовились про те, що Банк надає Клієнту Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб до моменту укладення Договору та під час дії Договору не рідше ніж один раз на рік шляхом розміщення актуальної Довідки на офіційному веб-сайті Банку xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx.
1.7. На Рахунок фізичної особи - нерезидента зараховуються виключно доходи із джерелом їх походження в Україні, що виплачуються фізичній особі- нерезиденту іншим нерезидентом і підлягають оподаткуванню.
2. ПРАВА ТА ЗОБОВ`ЯЗАННЯ СТОРІН.
2.1. Банк бере на себе зобов`язання:
2.1.1. Забезпечувати збереження коштів Клієнта на його Рахунку.
2.1.2. Обслуговувати Клієнта в операційний час, визначений Банком.
2.1.3. Забезпечувати своєчасне зарахування коштів на Рахунок Клієнта.
2.1.4. На вимогу Клієнта видавати виписку за рухом коштів по Рахунку з доданням необхідних документів згідно з Тарифами.
2.1.5. Надавати Клієнту консультації з питань застосування банківського законодавства та порядку здійснення розрахунків.
2.1.6. Повідомляти Клієнту реквізити Банку для здійснення безготівкових зарахувань.
2.1.7. Засвідчувати підпис на заявах/листах Клієнта підписом керівника або уповноваженої особи Банку та печаткою Банку.
2.1.8. Видавати Клієнту готівкові кошти у відповідності з чинним законодавством в межах залишку на Рахунку на підставі попередньої заявки Клієнта з урахуванням вимог пп. 2.2.4 та 2.3.2. Договору.
2.1.9. Нараховувати проценти за користування залишками коштів на Рахунку у валюті Рахунку згідно з Тарифами. Проценти на кошти по Рахунку нараховуються від дня, наступного за днем надходження коштів на Рахунок до дня, який передує списанню коштів з Рахунку. Нарахування процентів на Вклад здійснюється Банком щомісячно за фактичну кількість днів в періоді та році (застосовуючи метод факт/факт) не пізніше останнього робочого дня кожного місяця та в останній день повернення Вкладу. У разі смерті Клієнта проценти за користування залишками на Рахунку нараховуються до моменту отримання Банком документального підтвердження відомостей про факт смерті Клієнта. Нараховані до зазначеного моменту проценти зараховуються на Рахунок Клієнта, або враховуються за рахунком нарахованих витрат за строковими коштами/ за коштами до запитання, або ж виплачуються готівкою Спадкоємцю, який звернувся до Банку зі свідоцтвом про право на спадщину, або дозволом нотаріуса чи рішенням суду на отримання залишку коштів з Рахунку Клієнта.
2.1.10. У разі припинення дії цього Договору внаслідок розірвання, закінчення терміну або з будь-яких інших причин, перерахувати залишок коштів на Рахунку на інший рахунок, вказаний Клієнтом, або видати Клієнту кошти готівкою з каси Банку.
2.1.11. Якщо Клієнт повідомив, що він є фізичною особою - підприємцем або фізичною особою, що проводить незалежну професійну діяльність, то Банк зобов'язаний у встановленому законодавством України порядку надіслати повідомлення про відкриття/закриття Рахунку до відповідного контролюючого органу. Банк має право проводити видаткові операції за Рахунком Клієнта починаючи з дати реєстрації отримання Банком повідомлення контролюючого органу про взяття рахунку на облік у контролюючих органах або з дати, визначеної як дата взяття на облік у контролюючому органі за мовчазною згодою згідно з абзацом другим пункту 69.3 статті 69 Податкового кодексу України. Підписанням Заяви на приєднання до цього Договору Клієнт надає згоду на надання вищезазначеної інформації.
2.1.12.Банк зобов’язаний до укладення Договору та не рідше одного разу на рік ознайомлювати Клієнта з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб, яка наведена у Додатку 3 та є невід’ємною частиною цього Договору, що засвідчується окремим підписом Клієнта на Заяві на приєднання до Договору банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб, в спосіб визначений відповідно до п. 1.6 Договору.
2.1.13.Банк зобов’язаний у Заяві на приєднання до Договору банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб зазначити чи поширюються / не поширюються гарантії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на вклад (кошти), що розміщується на Рахунку, на дату укладення Договору.
2.1.14. На вимогу Клієнта Банк зобов’язаний надати витяг з Договору, засвідчений уповноваженою особою Банку.
2.1.15. На вимогу Клієнта під час укладення Договору йому надати розрахунок його доходів та витрат, пов’язаних з розміщенням вкладу (коштів) на Рахунку, в якому зазначається така інформація на дату звернення:
- сума нарахованих відсотків за весь строк розміщення вкладу (коштів);
- сума податків і зборів, які утримуються з Клієнта, за весь строк розміщення вкладу (коштів) із визначенням інформації, що Банк виконує функцію податкового агента;
- сума комісійних винагород та інші витрати Клієнта за періодами, пов’язані з розміщенням та обслуговуванням вкладу (коштів) на Рахунку.
2.1.16. Виконувати доручення Клієнта, оформлені належними розрахунковими документами, форми яких відповідають вимогам чинного законодавства та усі текстові елементи бланків виконані українською мовою, протягом 3 банківських днів з дня надходження до Банку.
2.2. Банк має право:
2.2.1. На виконання вимог чинного законодавства,у разі необхідності, витребувати, а Клієнт зобов’язаний надати, протягом трьох робочих днів з моменту звернення Банку, додаткові відомості щодо його ідентифікації або проведення ним фінансової операції.
У разі відмови Клієнта щодо надання зазначеної інформації, відмовити Клієнту у обслуговуванні Рахунку або проведенні фінансової операції.
2.2.2. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, гарантуючи їх наявність і проведення операцій відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України.
2.2.3. У разі оформлення Клієнтом розрахункових документів з порушенням чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України та/або внутрішніх правил Банку відмовити у здійсненні розрахункових операцій мотивовано, з посиланням на підстави, передбачені чинним законодавством України.
2.2.4. У випадках несвоєчасного подання Клієнтом повідомлення (пізніше одного робочого дня до дати отримання готівкових коштів) про намір отримання готівкових коштів з каси Банку у сумі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень або еквівалент цієї суми у іншій валюті, Банк має право відмовити Клієнту у видачі готівкових коштів.
2.2.5. Тарифи встановлюються Банком самостійно та можуть змінюватись Банком в односторонньому порядку протягом дії цього Договору, з чим Клієнт погоджується та надає свою згоду, підписавши Заяву на приєднання до цього Договору.
Нові Тарифи, які були змінені Банком після підписання Заяви на приєднання до цього Договору, а також строк їх введення в дію доводяться до відома Клієнта не пізніше ніж за п’ять робочих днів до дати їх введення в дію шляхом розміщення відповідних об‘яв у загальнодоступних місцях операційних зал Банку та/або на офіційному сайті Банку: xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx.
Банк не несе відповідальності за те, що Клієнт не ознайомився з новими Тарифами, які були змінені Банком під час дії цього Договору, якщо Банк належним чином виконав умови цього пункту Договору.
2.2.6. У разі потреби Клієнт може доручити Банку списувати з його Рахунку інші суми, про що Сторони укладають відповідну додаткову угоду до цього Договору.
2.2.7. Здійснювати примусове списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України.
2.2.8. Списувати з Рахунку Клієнта суми винагороди Банку за виконані згідно з цим Договором операції та надані послуги у розмірах, передбачених Тарифами. У разі несвоєчасної сплати Клієнтом за надані Банком послуги, Банк має право тимчасово припинити обслуговування Рахунку.
2.2.9. У разі купівлі безготівкової іноземної валюти за дорученням Клієнта, нарахувати, утримати та сплатити всі обов’язкові платежі, передбачені чинним законодавством України, від суми в гривнях, що витрачена на купівлю іноземної валюти (без урахування комісійної винагороди за цією операцією), від імені та за рахунок Клієнта, в тому числі здійснити договірне списання коштів з Рахунку Клієнта, необхідних для сплати зазначених платежів.
2.2.10. Цим Клієнт підтверджує, що порядок договірного списання сум, зазначених у пп. 2.2.7, 2.2.8 та 2.2.9, йому зрозумілий та Клієнт погоджується з ним.
2.2.11. За дорученням фізичної особи – нерезидента (власника Рахунку) самостійно нараховувати, утримувати та перераховувати суми податку/збору під час здійснення за цим Рахунком видаткових операцій.
2.2.12. Відмовити Клієнту в проведенні фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» підлягає фінансовому моніторингу.
2.2.13. Вимагати від Клієнта надання будь-яких додаткових відомостей/документів, якщо такі документи необхідні Банку для виконання функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу, зокрема, ідентифікації, верифікації, вивчення Клієнта, у тому числі аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, з’ясування джерел походження коштів (активів, прав на такі активи тощо).
2.2.14. Відмовитись від підтримання ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання Договору в односторонньому порядку) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення клієнтів документів чи відомостей на запит Банку, у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику, попередивши його про це у письмовій формі із зазначенням конкретної дати припинення обслуговування.
2.2.15. Вимагати розірвання цього Договору:
2.2.15.1. у разі відсутності операцій, що були здійснені за ініціативою Клієнта, за Рахунком Клієнта протягом 6 (шести) місяців, який обчислюється з дня здійснення останньої операції за Рахунком, та відсутності на ньому залишку коштів;
2.2.15.2. у разі відсутності операцій, що були здійснені за ініціативою Клієнта, за Рахунком Клієнта протягом 6 (шести) місяців, який обчислюється з дня здійснення останньої операції за Рахунком, та за наявності залишку коштів на Рахунку Клієнта в наступному порядку:
- Банк оприлюднює на офіційному сайті: xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx Оголошення про розірвання договору банківського рахунку;
- якщо Клієнт протягом 30 (тридцяти) днів з дня оприлюднення Оголошення про розірвання договору банківського рахунку не звернеться до Банку для отримання залишку коштів за цим Рахунком, Банк має право, зокрема, в рамках процедури зміни рахунків зарахувати цей залишок на відповідний рахунок Банку та закрити Рахунок Клієнта. При цьому, Банк має право застосувати відповідні комісії згідно з діючими Тарифами Банку;
2.2.15.3. у разі якщо протягом 6 (шести) місяців з дати відкриття Рахунку операції за Рахунком Клієнтом не проводились;
2.2.15.4. у випадку невиконання Клієнтом зобов’язань, передбачених пп. 2.3.10 – 2.3.11. цього Договору.
2.3. Клієнт бере на себе зобов’язання:
2.3.1 Дотримуватись порядку проведення операцій за рахунками, відкритими у національній та іноземній валютах, який регулюється чинним законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України.
2.3.2. Завчасно (не пізніше, ніж за один робочий день до дати отримання готівки) надавати заявку на отримання готівкових коштів з каси Банку. Надання попередньої заявки є обов’язковим, якщо сума замовлення перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень або еквівалент цієї суми у іншій валюті.
2.3.3. Не пізніше трьох робочих днів з дня отримання виписки письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках з Рахунку та інших документах або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком. Після закінчення терміну, сальдо за Рахунком вважається підтвердженим.
2.3.4. Здійснювати оплату за виконані Банком операції і надані послуги за цим договором згідно з Тарифами в день надання послуг та/ або не пізніше 5-го числа наступного місяця. У разі недостатності/відсутності коштів на Рахунку своєчасно поповнювати Рахунок грошовими коштами.
2.3.5. Негайно повідомляти Банк про зарахування на Рахунок Клієнта коштів, що йому не належать, та обов’язково повернути їх у 3-денний строк.
2.3.6. Протягом строку дії цього Договору самостійно відслідковувати інформацію про зміни Тарифів Банку.
2.3.7. Перераховувати до Банку суму обов’язкових платежів, передбачених чинним законодавством України, від суми в гривнях, що витрачена на купівлю іноземної валюти (без урахування комісійної винагороди за цією операцією), у разі купівлі безготівкової іноземної валюти за дорученням Клієнта.
2.3.8. До укладення Договору та не рідше одного разу на рік одержувати Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб у спосіб визначений відповідно до п. 1.6 Договору.
2.3.9. Подавати розрахункові документі на здійснення видаткових операцій з одночасним поданням платіжного доручення на перерахування сум податків/зборів, які підлягають сплаті відповідно до Податкового кодексу України (під час подання документів Банк здійснює перевірку правильності нарахування сум податків/зборів). Дане зобов’язання розповсюджується виключно на Клієнта фізичну особу-нерезидента (власника Рахунку). На Клієнта фізичну особу-нерезидента (власника Рахунку) дане зобов’язання не розповсюджується, якщо за Договором виконується умова, передбачена п.2.2.11.
2.3.10. Надавати на першу вимогу Банку документи і відомості, необхідні для виконання Банком функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу, зокрема, процедур ідентифікації, верифікації, вивчення Клієнта, у тому числі щодо аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, з’ясування джерел походження коштів (активів, прав на такі активи тощо).
2.3.11.Своєчасно повідомляти Банк про всі зміни у документах щодо ідентифікації та вивчення Клієнта, у тому числі зміни місця проживання та/або місця реєстрації , які були надані Клієнтом з метою укладення цього Договору. Інформація та/або документи мають бути надані протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін.
2.4. Клієнт має право:
2.4.1. Розпоряджатися коштами на Рахунку та застосовувати будь-які форми розрахунків згідно з чинним законодавством України та вимогами Національного банку України.
2.4.2. Вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків та інших обумовлених цим Договором послуг.
2.4.3. Отримувати готівкові кошти з каси Банку за умови їх наявності на Рахунку у випадках, передбачених чинним законодавством.
2.4.4. Під час здійснення розрахунків застосовувати платіжні документи у відповідності з чинним законодавством України.
2.4.5. У разі незгоди з новими Тарифами Клієнт має право ініціювати розірвання цього Договору протягом одного календарного місяця з дати початку застосування Банком нових Тарифів.
2.4.6. Клієнт має право вимагати від Банку під час укладення Договору надання розрахунку його доходів та витрат, пов’язаних з розміщенням вкладу (коштів) на Рахунку, в якому зазначається така інформація на дату звернення:
- сума нарахованих відсотків за весь строк розміщення вкладу (коштів);
- сума податків і зборів, які утримуються з Клієнта, за весь строк розміщення вкладу (коштів) із визначенням інформації, що банк виконує функції податкового агента;
- сума комісійних винагород та інші витрати Клієнта за періодами, пов’язані з розміщенням та обслуговуванням вкладу (коштів) на Рахунку.
3. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН.
3.1. За невиконання або неналежне виконання умов цього Договору Сторони несуть відповідальність відповідно до чинного законодавства України.
3.2. Банк не несе відповідальність за неможливість завершення переказу, ініційованого Клієнтом внаслідок невірного зазначення Клієнтом реквізитів отримувача; застосування до країни місцезнаходження отримувача міжнародних санкцій, що унеможливлюють або ускладнюють переказ; порушення банком отримувача строків зарахування переказу на рахунок отримувача тощо.
3.3. Банк не несе відповідальності за затримку платежу або несвоєчасне зарахування коштів на Рахунок Клієнта, якщо така затримка була викликана збоями в роботі СЕП Національного банку України або міжнародних систем розрахунків.
3.4. Банк не несе відповідальності за недосконале зберігання та незбереження (загублення, викрадення тощо) паролів, ключів та системи засобів захисту інформації Клієнта.
3.5. Забороняється використовувати поточні рахунки фізичних осіб для проведення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності
3.6. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього Договору, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю невиконуючої Сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадське безладдя і таке інше, а також дії Уряду або Національного банку України, які заборонять, обмежать чи будь-яким іншим чином унеможливлять повернення коштів згідно з умовами цього Договору (далі -"форс-мажор"), але не обмежуються ними. Період звільнення від відповідальності починається з моменту оголошення невиконуючою Стороною "форс-мажору" і закінчується чи закінчився б, якщо невиконуюча Сторона вжила б заходів, які вона і справді могла вжити для виходу з "форс-мажору". "Форс-мажор" автоматично продовжує термін виконання зобов’язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Про настання "форс мажорних" обставин Сторони мають інформувати одна одну невідкладно. Якщо ці обставини триватимуть більше ніж 6 місяців, то кожна із Сторін матиме право відмовитись від подальшого виконання зобов’язань за цим Договором, і в такому разі жодна із Сторін не матиме права на відшкодування другою Стороною можливих збитків.
4. СТРОК ДІЇ ДОГОВОРУ. ПОРЯДОК РОЗГЛЯДУ СПОРІВ. ВНЕСЕННЯ ЗМІН І РОЗІРВАННЯ.
4.1. Підписанням Заяви на приєднання, Клієнт беззастережно приєднується до умов цього Договору.
4.2. Цей Договір набуває чинності в день отримання Банком письмової заповненої та підписаної Заяви на приєднання та протягом невизначеного строку – до його розірвання у випадках та порядку, зазначених у п.п.4.3-4.5. Договору.
4.3. Договір може бути розірваний за згодою Сторін, а також у випадках, передбачених цим Договором та чинним законодавством України.
4.4. Банк має право відмовитися від Договору та закрити Рахунок Клієнта у разі відсутності операцій за ним протягом 6 (шість) місяців поспіль у порядку, передбаченому пунктом 2.2.15. цього Договору.
4.5. Клієнт має право розірвати Договір у разі незгоди із запропонованими Банком змінами до Тарифів.
4.6. У випадку, якщо Договір укладено між Банком та фізичною особою-нерезидентом, то Клієнт має право користуватися Рахунком в період законного перебування на території України згідно відповідних дозвільних документів (віза, тимчасова посвідка тощо).
5. БАНКІВСЬКА ТАЄМНИЦЯ
5.1. Банк зобов’язується не розголошувати інформацію щодо діяльності та фінансового стану Клієнта, яка складає банківську таємницю, за виключенням випадків, коли розкриття банківської таємниці без погодження з Клієнтом є обов’язковим для Банку у відповідності з чинним законодавством України та у випадках, передбачених цим Договором.
5.2. Клієнт погоджується, що умови, передбачені п. 6.1. цього Договору щодо збереження банківської таємниці, не поширюються на випадки розкриття Банком третім особам інформації щодо Клієнта, що складає банківську таємницю (в т.ч. інформації про причини невиконання зобов’язань перед Банком, характеристики виконання зобов’язань Клієнта перед Банком, про майно, що виступає у якості забезпечення за цим Договором тощо) у випадках порушення Клієнтом умов цього Договору. Клієнт, підписанням Заяви на приєднання до цього Договору, надає згоду Банку розкривати інформацію, що складає банківську таємницю, у випадках порушення Клієнтом умов цього Договору, шляхом надання її у спосіб та в обсягах, визначених Банком, необмеженому колу третіх осіб, у т.ч. правоохоронним органам, судам, фінансовим установам, іншим установам, підприємствам, організаціям тощо.
5.3. Клієнт також надає згоду Банку на розкриття останнім банківської таємниці у випадках та обсягах, необхідних для проведення перевірок діяльності Банку з боку аудиторських організацій або уповноважених державних органів.
5.4. Клієнт також згоден, що Банк на власний розсуд будь-яку кількість разів буде телефонувати йому, направляти відомості про строк та розміри його зобов’язань перед Банком, нарахування, виконання/неналежне виконання Клієнтом своїх зобов’язань за цим Договором, іншу інформацію та повідомлення, пов’язані/передбачені Договором, також комерційні пропозиції Банку та рекламні матеріали за допомогою поштових відправлень та листів- звернень, електронних засобів зв’язку, SMS - повідомлень, тощо на адреси/номери телефонів, адреси електронної пошти (e-mail), вказані Клієнтом в анкеті, заяві тощо. При цьому Клієнт несе всі ризики, пов’язані з тим, що направлена Банком інформація стане доступною третім особам та, відповідно, надає згоду на її розголошення.
5.5. Підписанням Заяви на приєднання до цього Договору, Клієнт свідчить, що він згоден з умовами та порядком розкриття банківської таємниці, викладеними у ньому. Умови цього розділу застосовуються також до договорів, що укладені між Банком та Клієнтом для забезпечення зобов’язань Клієнта за цим Договором.
5.6. За незаконне розголошення інформації, що містить банківську таємницю Банк несе відповідальність, передбачену чинним законодавством України.
6. ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ.
6.1. Всі спори та розбіжності, які можуть виникнути між Сторонами щодо тлумачення та/або застосування положень цього Договору, підлягають врегулюванню шляхом взаємних консультацій та переговорів. Підписанням Заяви на приєднання до цього Договору Сторони засвідчують, що його укладання відповідає вільному волевиявленню Сторін, жодна із Сторін не знаходиться під впливом тяжких обставин та умови цього Договору є взаємовигідними і цілком зрозумілими для обох Сторін.
6.2. У випадку, якщо Сторони протягом одного місяця не зможуть дійти згоди зі спірних питань шляхом переговорів, такий спір підлягає передачі на розгляд суду, згідно з чинним законодавством України.
6.3. Цей Договір укладено в двох оригінальних примірниках українською мовою, по одному для кожної Сторони. Всі примірники мають однакову юридичну силу.
6.4. З укладанням цього Договору Клієнт свідчить про ознайомлення та згоду з Тарифами Банку, що є чинними на дату укладання цього Договору.
6.5. Клієнт своїм підписом на Заяві на приєднання до цього Договору, підтверджує, що:
6.5.1. Клієнт надав Банку свою повну, безвідкличну письмову згоду та право збирати, отримувати, зберігати, використовувати, надавати інформацію щодо діяльності та фінансового стану Клієнта, яка стала чи стане відомою Банку у процесі обслуговування та взаємовідносин з Клієнтом чи іншими особами при наданні банківських послуг (надалі – «Банківська таємниця»), а також право на обробку та передачу будь-яким іншим особам персональних даних Клієнта (зокрема, прізвища, ім’я, по батькові, дати та місця народження, громадянства, статі, віку, місця проживання (фактичного та адреси реєстрації місця проживання), номерів засобів зв’язку, у тому числі: номеру телефону/факсу (в тому числі робочого, мобільного, номеру телефону за адресою реєстрації місця проживання або фактичного проживання), адреси електронної пошти, даних паспортного документа, або іншого документа, що посвідчує особу Клієнта/паспортних даних або даних іншого документа, що посвідчує особу Клієнта (в тому числі серії, номеру, ким та коли виданий документ, що посвідчує особу, а також всієї іншої інформації, зазначеної в такому/таких документі(-ах), ідентифікаційного номеру/реєстраційного номеру облікової картки, сімейного стану, рівня освіти, спеціальності/професії, трудової діяльності (в тому числі, місця роботи, посади, стажу та досвіду роботи), соціального та майнового стану, рівня доходів, фотографій та відео (або іншого запису зображення особи), фінансової інформації (зокрема, номерів та інших реквізитів і стану рахунків (у тому числі рахунків, які обслуговуються за допомогою електронного платіжного засобу (банківських платіжних карток)), відкритих у банках, залишків грошових коштів на рахунках, інформації про дати, розмір та призначення платежу операцій за рахунками), про умови укладення, зміни, розірвання, виконання Договору та/або будь-яких інших договорів, що укладені та/або укладатимуться Банком з Клієнтом як фізичною особою та/або фізичною особою-підприємцем, та/або як представником іншої особи у майбутньому, стан заборгованості за Договором, виконання зобов’язань за Договором та/або будь-яким іншим договором, інформацію про Клієнта як про фізичну особу та/або фізичну особу-підприємця, та/або як представника іншої особи, даних свідоцтв про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця, інших документів про підприємницьку
діяльність фізичної особи-підприємця, у т.ч. щодо його системи оподаткування, даних щодо місця здійснення підприємницької діяльності тощо), що стали відомі Банку, зокрема, з документів, виданих на ім’я Клієнта, у тому числі тих, що надані або будуть надані Клієнтом Банку для укладення, зміни, розірвання, виконання Договору та/або будь-яких інших договорів; та/або документів, виданих на ім’я Клієнта, у тому числі тих, що надані або будуть надані Клієнтом Банку як представником іншої особи; та/або з підписаних Клієнтом документів (в тому числі з Банком); та/або з відомостей, які Клієнт надав та/або надасть в майбутньому Банку, як в письмовій, так і в усній формі, відповідно до мети обробки персональних даних, що сформульовані в законах, інших нормативно-правових актах, положеннях, установчих чи інших документах, які регулюють діяльність Банка (надалі – «Персональні дані»), та іншої конфіденційної інформації щодо Клієнта, визначеної як такою чинним законодавством України та яка стала чи стане відомою Банку при взаємовідносинах із Клієнтом та/або іншими особами (Банківська таємниця, Персональні дані та інша конфіденційна інформація – за текстом цього Договору іменуються як «Конфіденційна Інформація»), зокрема, але не виключно, в наступних обсягах та/або випадках (в Україні та за кордоном):
- яка відповідно до законодавства України входить до складу кредитної історії - до/від/через бюро кредитних історій, які створені та здійснюють діяльність відповідно до законодавства України, зокрема, від/до Приватного акціонерного товариства «Перше Всеукраїнське Бюро Кредитних Історій» (адреса: Україна, місто Київ, вулиця Xxxxxx Xxxxxxxxx 11, ідентифікаційний код 33691415), Товариства з обмеженою відповідальністю «Українське бюро кредитних історій» (адреса: 01001 місто. Київ, вулиця Грушевського 1-д, код ЄДРПОУ 33546706) та іншого(-ому) бюро кредитних історій, що погоджене Банком, назва і адреса якого повідомлятиметься Клієнту. Клієнт погоджується з тим, що Банк має право надати необхідну інформацію щодо формування кредитної історії іншим особам, яким ця інформація необхідна для виконання своїх функцій або надання послуг Банку в обсязі, який буде визначено Банком самостійно з урахуванням вимог законодавства України;
- Національному банку України, державним, судовим, правоохоронним, контролюючим, податковим та іншим органам та особам, нотаріусам у випадках, передбачених чинним законодавством України, а також у випадках, коли обробка Персональних даних необхідні Банку з метою захисту своїх прав і інтересів та/або недопущення їх порушення;
- приватним особам, фізичним особам (в т.ч. суб’єктам підприємницької діяльності та/або самозайнятим особам) та організаціям для забезпечення виконання ними своїх функцій та/або надання послуг Банку відповідно до оформлених довіреностей та/або укладених між такими особами та Банком договорів, та/або для представлення інтересів Банка під час захисту Банка своїх інтересів у випадку невиконання та/або неналежного виконання Клієнта/ Поручителем/ Заставодавцем/ Іпотекодавцем/ Гарантом своїх зобов’язань за Договором та/або будь-якими іншими договорами, у тому числі договорами про відступлення права вимоги, договорами, що забезпечують виконання зобов’язань Клієнта за Договором, за умови попередження Банка таких юридичних та фізичних осіб про їх обов’язок не розголошувати цю інформацію і не використовувати її на свою користь чи на користь інших осіб, крім випадків, передбачених законодавством України;
- загальну інформацію, що становить банківську таємницю (відомості щодо заборгованості перед Банком, суті діяльності та фінансового стану Клієнта), іншим банкам в обсягах, необхідних під час надання кредитних операцій, банківських гарантій, із забезпеченням вимог щодо недопущення її несанкціонованого розголошення;
- право звертатися за інформацією про Клієнта та/або надавати інформацію про Клієнта до інших осіб/ іншим особам, які пов'язані зі Клієнтом родинними, особистими, діловими, професійними або іншими стосунками у соціальному побуті Клієнта;
- будь-яким іншим особам, що гарантують (гарантували) виконання Клієнтом зобов’язань за отриманою кредитною/фінансовою послугою (поручителям, страховикам, майновим поручителям); страховій компанії, яка здійснює страхування майна, що оформлюється в заставу по кредитній операції;
- необхідної будь-яким іншим особам – контрагентам (партнерам) Банка, які будуть залучені останнім на договірній основі до процесу обслуговування Банком клієнтів з метою належного виконання Банка умов укладеного Договору та/або умов будь-якого іншого договору;
- необхідної при передачі/отриманні інформації - до/від/через Єдину інформаційну систему «Реєстр позичальників»;
- необхідної органам державної виконавчої служби та/або приватним виконавцям з метою отримання інформації про відкриття та/або закриття рахунків фізичними особами, відомості про яких внесені до Єдиного реєстру реєстру боржників;
- необхідної при отриманні/внесенні інформації з/до відповідних реєстрів (зокрема, але не виключно, з Реєстру прав власності на нерухоме майно), в яких зберігається інформація щодо суб`єкта персональних даних, його фінансової діяльності, майна, яке надано або пропонується у забезпечення виконання зобов`язань за Договором та/або будь-яким іншим договором, яка необхідна Банку протягом дії Договору та/або будь-якого іншого договору укладеного з Клієнтом, з метою виконання цього доручення Банк має право надсилати /отримувати відповідні запити/відповіді;
- необхідної іншим особам (новим кредиторам Клієнта) у випадку відступлення (передачі) Банком своїх прав за Договором іншим особам, та/або у випадку виникнення у Банка наміру здійснити таке відступлення (передачу) до фактичного його здійснення з метою виконання Банком, як первісним кредитором Клієнта, відповідних положень Цивільного кодексу України відповідно до законодавства України;
- необхідної іншим особам для забезпечення виконання ними своїх функцій або надання послуг Банку включаючи, але не обмежуючись послугами з відповідального зберігання документів, ведення архівів, проведення заходів щодо врегулювання заборгованості за Договором та/або будь-яким іншим договором тощо відповідно до укладених між такими особами (організаціями) та Банком договорів за умови, що передбачені договорами функції та/або послуги стосуються основної діяльності Банка, яку він здійснює на підставі отриманих банківської ліцензії та письмових дозволів та/або спрямовані на виконання умов Договору та/або договорів, за якими надається забезпечення виконання зобов'язань за Договором;
- особам, що мають істотну участь у Банку та/або особам, які є контролерами Банку та/або входять до групи компаній, учасником якої є Банк; особам, які надають відповідні послуги Банку в Україні та/або за кордоном, в тому числі, необхідних для ідентифікації та оцінки достовірності, надійності, платоспроможності, а також платіжної дисципліни Клієнта, для обслуговування програмного забезпечення, які використовуються Банком з метою здійснення банківських операцій;
- необхідної в інших випадках, у відповідності до вимог законодавства України та укладених договорів.
Клієнт також надає Банку повне право, у випадку невиконання або неналежного виконання зобов’язань Клієнта за Договором, використовувати банківську таємницю, що стосується виконання зобов’язань Клієнта за Договором, на власний розсуд для надання будь-яким особам, підприємствам, організаціям будь-якої форми власності. При цьому, у разі такого розкриття Банком банківської таємниці, що стосується виконання зобов’язань Клієнта за Договором, Клієнт не має і не буде мати до Банку будь-яких претензій.
6.5.2. Клієнт погоджується отримувати від Банка (його уповноважених осіб) інформацію щодо зобов`язань Клієнта, у тому числі про факти невиконання Клієнта зобов`язань перед Банком за Договором, про розмір існуючої заборгованості за Договором, про строки та умови погашення такої заборгованості, про зміну умов обслуговування клієнтів Банка та послуги Банка тощо, шляхом направлення Клієнту відповідних повідомлень будь-якими засобами зв`язку, зокрема, але виключно, поштою (в тому числі електронною поштою) за адресою Клієнта, вказаною у цьому Договорі, та/або за іншою адресою, яку Клієнт письмово повідомив Банк при зміні адреси, та/або на номер мобільного телефону Клієнта, та/або на автовідповідач телефону тощо; а також погоджується отримувати попередньо погоджені Банком кредитні картки та/або інші платіжні картки або кредитні продукти Банка, а також правила та інструкції щодо їх використання;
6.5.3. Клієнт ознайомлений та погоджується з тим, що викладені в цьому пункті Договору умови є істотними умовами Договору, тобто необхідними для договору даного виду щодо наявності яких Сторони досягли згоди, при цьому Клієнт не має право змінити, відізвати в односторонньому порядку умови, закріплені в цьому пункті Договору.
6.5.4. Приєднуючись до Договору Клієнт також підтверджує, що:
- письмово повідомлений про мету збору та обробки персональних даних Клієнта та осіб, яким передаються Персональні дані Клієнта;
- надає свою згоду на збирання, систематизацію, накопичення, зберігання, обробку, уточнення (оновлення, зміну), використання, розповсюдження (передачу), знеособлення, блокування та знищення Банком персональних даних Клієнта, які належать до банківської таємниці, а також на передачу цих персональних даних третім особам в інтересах Клієнта, виключно у випадках та порядку, передбаченому законодавством України.
До персональних даних, які належать до банківської таємниці, належать відомості або сукупність відомостей про Клієнта - фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована, що стали відомі Банку під час обслуговування фізичної особи та взаємовідносин з нею чи третіми особами при наданні послуг банку (обсяг та ціль отримання інформації і, як наслідок, обробка персональних даних Клієнта визначаються внутрішніми процедурами Банку та вимогами чинного законодавства України).
- надає дозвіл на зміну мети збору та обробки персональних даних Клієнта, про що Клієнт буде повідомлений шляхом розміщення Банка відповідного повідомлення на офіційному сайті Банка в мережі Інтернет xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx;
- повідомлений про включення персональних даних Клієнта до бази персональних даних клієнтів Банка;
- повідомлений про порядок використання персональних даних, який передбачає дії Банка щодо обробки цих даних, в тому числі використання персональних даних працівниками Банка, відповідно до їхніх професійних чи службових або трудових обов`язків, дії щодо їх захисту, а також дії щодо надання повного права обробки персональних даних іншим суб`єктам відносин, пов`язаних із персональними даними;
- повідомлений про порядок поширення персональних даних будь-яким особам, який передбачає дії Банка щодо передачі відомостей про фізичну особу з бази персональних даних;
- повідомлений про порядок доступу до персональних даних інших осіб, який визначає дії Банка у разі отримання запиту від іншої особи щодо доступу до персональних даних, у тому числі порядок доступу суб`єкта персональних даних до відомостей про себе;
- погоджується з режимом використання інформації, зазначеної у цьому Договорі;
- дана згода (дозвіл), надана Клієнтом на збір та обробку персональних даних Клієнта, не вимагає здійснення Банка письмових повідомлень про передачу персональних даних Клієнта іншим особам;
- Клієнт не матиме до Банка жодних претензій в разі вчинення останнім будь-якої дії, настання події, зазначеної в цьому Договорі;
- надає згоду Банку (його уповноваженим особам) інформувати Клієнта, зокрема, про стан рахунків, про факти невиконання зобов’язань за Договором, про стан обслуговування та розмір заборгованості за Договором, про строки та умови погашення такої заборгованості, про строки здійснення чергових платежів, про зміну умов обслуговування клієнтів Банка та нові послуги Банка та про будь-яку іншу інформацію, що стосується банківських послуг та умов Договору та/або будь-яких інших договорів, шляхом направлення відповідних повідомлень будь-якими засобами зв`язку, зокрема, але не виключно, поштою (в тому числі електронною поштою), вказаною у Договорі, та/або за іншою адресою, про яку Клієнт письмово повідомив Банку при зміні адреси, та/або на номер мобільного телефону Клієнта, та/або на автовідповідач телефону тощо; а також Клієнт погоджується отримувати попередньо погоджені Банком кредитні картки та/або інші платіжні картки або кредитні продукти Банка, а також правила та інструкції щодо їх використання. Клієнт надає Банку дозвіл на розкриття Банком інформації щодо Клієнта, яка згідно із законодавством України містить банківську таємницю;
- надані Клієнтом Банку документи та інформація є повними і достовірними. Клієнт надає згоду на те, що Банк має право перевіряти надані Клієнтом документи та інформацію і проводити такі перевірки. Зокрема, Клієнт уповноважує Банк зв'язуватися в зручний для Банка час з будь-якими особами, у тому числі роботодавцем Клієнта та/або контрагентами Клієнта, для перевірки та отримання будь-якої необхідної інформації;
- у випадку відмови Банка в укладенні з Клієнтом будь-якого договору, Клієнт надає Банку згоду на обробку персональних даних Клієнта в цілях інформування його про будь-які продукти і послуги, що надаються Банком, будь-яким способом, у тому числі вищепереліченими;
- надана Клієнтом згода (дозвіл) на збір та обробку персональних даних Клієнта діє протягом невизначеного строку;
- при зміні персональних даних Клієнта, Клієнт зобов’язаний надати Банку інформацію про такі зміни протягом 2 робочих днів з моменту виникнення змін, з наданням оригіналів відповідних документів для внесення особистих персональних даних Клієнта в базу персональних даних клієнтів Банка;
- письмово повідомлений про всі права, визначені Законом України «Про захист персональних даних», в тому числі про права, передбачені ст.8 Закону України «Про захист персональних даних».
- повідомлений про те, що метою збору його персональних даних є виконання вимог Законів України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму», «Про банки та банківську діяльність», Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці» та інших нормативно-правових актів України, положень, установчих та інших документів Банку;
Цим Клієнт також підтверджує, що наявність цього пункту в Договорі є достатнім для повного виконання Банком вимог п.2 ст. 12 Закону України
«Про захист персональних даних» і не потребує додаткових письмових повідомлень про наведене вище.
6.5.5. Клієнт приєднуючись до Договору надає Банку дозвіл та уповноважує Банк здійснювати обробку та передачу Конфіденційної Інформації про Клієнта та його Довірених осіб:
- до Податкової служби США/ Податкового управління США при поданні звітності в обсягах та порядку, передбачених Законом FATCA;
- будь-яким особам, що беруть участь у переказі коштів на Рахунки Клієнтів, в тому числі, але не виключно, платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів, банкам-кореспондентам, а також іншим особам та в інших випадках і обсягах, що передбачені Законом FATCA;
- в інших випадках, передбачених чинним законодавством України та Договором.
6.5.6. Клієнт приєднуючись до Договору підтверджує, що Банк, на виконання ст. 12 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», надав Клієнту наступну інформацію:
- про фінансову послугу, що пропонується надати Клієнту, із зазначенням вартості цієї послуги для Клієнта;
- про умови надання додаткових фінансових послуг та їх вартість, зокрема: про відкриття поточного та позичкового рахунків, вартість та умови розрахунково-касового обслуговування поточного рахунку, умови та вартість валютно-обмінних операцій тощо;
- про порядок сплати податків і зборів за рахунок фізичної особи в результаті отримання фінансової послуги;
- про правові наслідки та порядок здійснення розрахунків з фізичною особою внаслідок дострокового припинення надання фінансової послуги;
- механізм захисту Банком прав споживачів фінансових послуг та порядок урегулювання спірних питань, що виникають у процесі надання фінансової послуги, зокрема, але не виключно: про наявні механізми розгляду скарг споживачів фінансових послуг;
- реквізити органів, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг, зокрема, Клієнту було надано адреси, номери телефонів тощо Національного банку України, реквізити органів з питань захисту прав споживачів та інших уповноважених органів влади;
- розмір винагороди Банка у разі, коли Банк пропонує фінансові послуги, що надаються іншими фінансовими установами.
Клієнт підтверджує, що вказана інформація була надана Клієнту в повному обсязі, Клієнт розуміє зміст вказаної інформації та не потребує будь-яких додаткових роз’яснень щодо зазначеної інформації.
6.5.7. Клієнт приєднуючись до Договору, гарантує наступне:
- він підтверджує достовірність, правдивість та точність наданої ним інформації/даних, яка відображена в заявах, анкетах та інших документах, що були підписані ним та/або надані до Банку з метою укладення цього Договору та інших договорів; та
- він усвідомлює наслідки і свою відповідальність згідно із чинним законодавством, передбачену за надання завідомо неправдивої інформації та за заподіяння шкоди шляхом обману та зловживання довірою, зокрема, ознайомлений зі статями 190, 192, 222 Кримінального кодексу України.
7. ДОДАТКИ ДО ДОГОВОРУ
7.1.Форма Заяви на приєднання до Договору банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб (Додаток 1)
7.2. Публічна пропозиція АТ «КБ «ГЛОБУС» на укладення договору банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб (Додаток 2)
7.3. Форма Довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб (Додаток 3)
8. РЕКВІЗИТИ І ПІДПИСИ СТОРІН. АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ГЛОБУС»
04073, м. Київ, пров. Куренівський, 19/5
кор./рах. № 32000120801026 в Національному банку України код банку (МФО) 380526, РНОКПП 35591059
Індивідуальний податковий номер 355910526541, Свідоцтво платника ПДВ № 100334952 Телефони (000) 000-00-00, Факс (000) 000-00-00, Сайт Банку: xxxx://xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx/
Додаток 1 до Договору банківського рахунку про
відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб
Заява
на приєднання до Договору банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб
Найменування банку: АТ “КБ” ГЛОБУС”
Особа, яка відкриває рахунок:
[прізвище, ім'я, по батькові (по батькові - за наявності)]
Реєстраційний номер облікової картки платника податків1
Прошу відкрити поточний рахунок у валюті
на моє ім'я/на ім'я
(вид валюти)
(прізвище, ім'я, по батькові особи, на ім’я якої відкривається рахунок)
Із змістом Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах ознайомлений. Вимоги цієї Інструкції для мене обов'язкові. Мені відомо про те, що цей рахунок забороняється використовувати для проведення операцій, пов'язаних із здійсненням підприємницької діяльності.
Письмові розпорядження підписуватимуться мною або уповноваженою мною особою за довіреністю.
У разі зміни повноважень особи на право розпоряджатися рахунком зобов'язуюсь негайно повідомити про це в письмовій формі. Усе листування щодо цього рахунку прошу надсилати за адресою:
Про зміну адреси повідомлятиму банк письмово.
На кошти, що розміщуються на рахунку поширюються гарантії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
На вимогу Клієнта під час укладення Договору банківського рахунку на відкриття поточного рахунку та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті йому надається розрахунок його доходів та витрат, пов'язаних з розміщенням власних коштів на рахунку, в якому зазначається така інформація на дату звернення:
1) сума нарахованих відсотків за весь строк розміщення коштів;
2) сума податків і зборів, які утримуються з Клієнта, за весь строк розміщення коштів на рахунку, із визначенням інформації, що БАНК виконує функції податкового агента;
3) сума комісійних винагород та інші витрати Клієнта за періодами, пов'язані з розміщенням та обслуговуванням коштів на рахунку. Підписуючи цю Заяву на приєднання я, підтверджую, що на дату підписання заяви я:
- є фізичною особою – підприємцем (Так/Ні);
- проваджу незалежну професійну діяльність Так (зазначити вид незалежної професійної діяльності) /Ні)
Я підтверджую, що надана у цьому повідомленні інформація є достовірною та актуальною, я попереджений (а) про відповідальність, передбачену п. 118.3. ст. 118 Податкового кодексу України за неповідомлення про свій статус банку при відкритті рахунку.
Тарифний пакет:
Підтверджую, що я ознайомлений (а) з умовами Договору банківського рахунку на відкриття поточного рахунку та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті (для фізичних осіб) і додатками до нього (Тарифами Банку на обслуговування клієнтів – фізичних осіб та Публічною пропозицією), що розміщені на сайті xxxx://xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx/. Підписанням цієї Заяви на приєднання я беззастережно приймаю Публічну пропозицію АТ «КБ «ГЛОБУС» на укладення Договору банківського рахунку на відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб і приєднуюсь до вказаного Договору.
Підтверджую, що я ознайомлений/ознайомлена з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб, що є додатком до Інструкції про порядок здійснення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб захисту прав та охоронюваних законом інтересів вкладників, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду від 26.05.2016 №825., та отримав/отримала її в електронному вигляді (на Сайті БАНКУ: xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx) в день укладення Договору та засвідчую окремим підписом це підтвердження:
_(П.І.Б особи, яка відкриває рахунок)
Підпис)
Дата | (підпис власника рахунку / підпис особи, яка відкриває рахунок на користь іншої особи) |
Відмітки банку
Відкрити поточний рахунок у валюті (вид валюти) дозволяю | Документи на оформлення відкриття рахунку перевірив (посада і підпис уповноваженої особи, на яку покладено обов'язок відкривати рахунки клієнтів) |
Керівник (підпис) (уповноважена керівником особа) | |
Дата відкриття рахунку | |
N балансового рахунку N особового рахунку | Головний бухгалтер (підпис) (інша відповідальна особа, яка контролює правильність присвоєння номера рахунку) |
1 Заповнюється, якщо фізична особа, що відкриває рахунок, є резидентом України.
За потреби банк може виготовляти та використовувати запропоновану форму заяви двома мовами (українською та іноземною).
Додаток № 2
до договору банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб
ПУБЛІЧНА ПРОПОЗИЦІЯ АТ «КБ»ГЛОБУС»
на укладення Договору банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб
АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ГЛОБУС», який є платником
податку на прибуток за основною ставкою відповідно до п. 151.1 ст. 151 розділу ІІІ Податкового кодексу України (далі за текстом - Банк), відповідно до ст. 641 Цивільного кодексу України оголошує Публічну пропозицію на укладення Договору банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб (надалі - Публічна пропозиція) з метою надання банківських послуг, умови і правила надання яких визначені у Договорі банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб (надалі Договір).
Дана Публічна пропозиція розміщена на сайті Банку за електронною адресою: xxxx://xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx/ (надалі – сайт Банку), набирає чинності з дати її оприлюднення на сайті Банку та діє до дати оприлюднення заяви про відкликання Публічної пропозиції на сайті Банку.
Банк, діючи на підставі ст. 641 та 644 Цивільного кодексу України, звертається з цією Публічною пропозицією та бере на себе зобов’язання перед фізичними особами, які її приймуть (акцептують), надавати банківські послуги в порядку та на умовах, передбачених Договором за встановленими Банком Тарифами, які оприлюднені на сайті Банку.
Договір банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб є договором приєднання. Згідно ст. 634 Цивільного кодексу України, договором приєднання є договір, умови якого встановлені однією із сторін у формулярах або інших стандартних формах, який може бути укладений шляхом приєднання другої сторони до запропонованого договору в цілому. Друга сторона не може запропонувати свої умови договору.
Акцептування даної Публічної пропозиції здійснюється за адресами місцезнаходження установ Банку, перелік яких оприлюднений на сайті Банку, шляхом подання Заяви-анкети на приєднання до Договору банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб, шаблон якої є невід’ємним Додатком до Договору та може бути отриманий для заповнення у відокремлених підрозділах Банку.
Дана Публічна пропозиція, Заява на приєднання до Договору банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб та Довідка про систему гарантування вкладів фізичних осіб є додатками до Договору і разом з Договором складають єдиний документ - Договір банківського рахунку про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб.
На вимогу Банку Клієнт – фізична особа (далі за текстом – Клієнт) зобов’язаний надати документи і відомості, необхідні для з’ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання Клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного надання неправдивих відомостей щодо себе, або у разі неявки клієнта з метою оновлення ідентифікаційних даних Банк має право відмовити Клієнту в його обслуговуванні.
Додаток 3 до Договору банківського рахунку про
відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб
ДОВІДКА
про систему гарантування вкладів фізичних осіб
Період відшкодування у разі віднесення банку до категорії неплатоспроможних | Виплата відшкодування коштів розпочинається в порядку та у черговості, встановлених Фондом, не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку. Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку. Фонд має право не включати до розрахунку гарантованої суми відшкодування кошти за договорами банківського рахунка до отримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною). Виплата гарантованої суми відшкодування за договорами банківського рахунка здійснюється тільки після отримання Фондом у повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною) |
Валюта відшкодування | Відшкодування коштів за вкладом (за договорами банківського вкладу / банківського рахунку) в іноземній валюті відбувається у національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день початку процедури виведення банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". У разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті здійснюється в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на день початку ліквідації банку |
Контактна інформація | 04053, м. Київ, вулиця Січових Стрільців, 17 Гаряча лінія Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: 0-800-308-108 (000) 000-00-00 |
Докладніша і нформація | |
Підтвердження одержання вкладником | Підтвердженням надання такої інформації є підписання вкладником Заяви на приєднання до Договору банківського рахунку |
Додаткова інформація | Вкладом є кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти. Вкладником є фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката. Вклади фізичних осіб - підприємців гарантуються Фондом незалежно від дня відкриття рахунку, починаючи з 01 січня 2017 року щодо банків, віднесених до категорії неплатоспроможних після 01 січня 2017 року. Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку) |