Contract

Д О Г О В І Р №         /      

ПОТОЧНОГО РАХУНКУ ФІЗИЧНОЇ ОСОБИ,

ЯКА ЗАЙМАЄТЬСЯ НЕЗАЛЕЖНОЮ ПРОФЕСІЙНОЮ ДІЯЛЬНІСТЮ

м.   “ ”          20 р.

АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «СХІДНО-УКРАЇНСЬКИЙ БАНК «ГРАНТ», що має статус

платника податку на прибуток на загальних умовах, передбачених Податковим кодексом України, в

особі           , що діє на підставі

                  , іменований надалі БАНК, з одного боку, і

                               паспорт: серія     №          виданий

      (дата видачі)                                  (xxx xxxxxxx), що зареєстрований(а) та мешкає за адресою:                       ; реєстраційний номер облікової картки платника податків (ідентифікаційний номер):                   , що діє на підставі вільного волевиявлення, яке відповідає його(її) внутрішній волі, і має повний обсяг цивільної дієздатності, іменований (а) надалі КЛІЄНТ, з іншого боку, разом надалі іменовані «Сторони », а кожна окремо - «Сторона», уклали цей договір поточного рахунку фізичної особи, яка займається незалежною професійною діяльністю , далі – Xxxxxxx, про таке:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ

1.1 Відповідно до Цивільного кодексу України, Закону України «Про банки і банківську діяльність», а також нормативних актів Національного банку України, БАНК відкриває Клієнту поточний рахунок № 2621            , за стандартом IBAN:              (надалі іменується «рахунок») в національній валюті України і надає банківські послуги згідно з діючими тарифами БАНКУ, затвердженими Правлінням Банку (визначені у Додатку 1 до цього Договору, що є його невід’ємною частиною).

1.2. В межах цього Договору Клієнт не придбаває інших додаткових послуг БАНКУ та третіх осіб.

2. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

2.1. Банк відкриває рахунок Клієнту на підставі заяви про відкриття поточного рахунку, оформленої належним чином, та необхідних документів, засвідчених в установленому законодавством порядку, після ідентифікації та верифікації клієнта уповноваженим працівником Банку.

Банк має право витребувати від Клієнта інші документи та відомості, з метою ідентифікації та верифікації Клієнта, змісту його діяльності та фінансового стану, та з метою виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

2.2. Банк виконує розрахункові документи відповідно до черговості їх надходження та виключно в межах залишку коштів на рахунку клієнта. Платіжні вимоги/інкасове доручення (розпорядження) на примусове списання (стягнення) коштів з рахунку Клієнта приймаються Банком незалежно від наявності на них достатнього залишку коштів та виконуються в межах наявного залишку коштів, з урахуванням сум, що надійдуть на рахунок платника протягом операційного дня (поточних надходжень на початок операційного часу наступного операційного дня).

Банк на початку операційного часу наступного операційного дня повертає платіжні вимоги на примусове списання коштів без виконання, якщо на рахунку платника коштів немає і протягом попереднього операційного дня кошти на його рахунок не надходили.

2.3. Банк перевіряє відповідність заповнення реквізитів платіжних документів вимогам НБУ. Банк не несе відповідальність за правильність заповнення реквізитів розрахункового документа, у тому числі номерів рахунків і кодів банків, суми ПДВ та кодів бюджетної класифікації, за достовірність змісту розрахункового документа, оформленого Клієнтом, а також за повноту і своєчасність сплати Клієнтом податків, зборів та обов'язкових платежів. Банк не має права робити виправлення в розрахункових документах, за винятком випадків, передбачених нормативно-правовими актами НБУ.

2.4. Банк приймає платіжні доручення та інші розрахункові документи на видачу (перерахування) коштів для виплати заробітної плати найманих працівників /доходу, та здійснює видачу (перерахування)

зазначених коштів лише за умови одночасного подання Клієнтом розрахункових документів (документів на переказ готівки) про перерахування коштів для сплати сум єдиного внеску.

2.5 Обмеження прав Клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на рахунку, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, замороження активів, що пов'язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, передбачених законом.

2.6 Клієнт може давати доручення Банку на здійснення договірного списання коштів зі свого рахунку на користь третіх осіб, у разі укладення додаткової угоди до цього Договору.

2.7 Розрахункові документи Клієнта є підставою для записів у його особовому рахунку. Виписки оформляються на паперових носіях та видаються Клієнту або його представнику (ам) за довіреністю, оформленою в установленому порядку, без розписки в отриманні в кожному окремому випадку, відповідно до «Інформації про розпорядника рахунком (рахунками) клієнта».

Такі виписки з особового рахунку Клієнта є належним чином оформленим письмовим доказом факту наданих Банком послуг за цим Договором (за розрахунково-касове обслуговування), а також письмовим доказом факту оплати Клієнтом даних послуг.

2.8 У випадку втрати Клієнтом виписки з особового рахунку, її дублікат може бути виданий Клієнту тільки з письмового дозволу керівника Банку або уповноваженою особою за заявою Клієнта (в якій обов'язково вказуються причини втрати виписки), підписаною Клієнтом або довіреної особою (зразок підпису якої є в Інформації про розпорядника рахунком (рахунками) клієнта).

2.9 У всьому, що не передбачено цим Договором, Сторони керуються нормами чинного законодавства України.

3. ПРАВА ТА ОБОВ'ЯЗКИ СТОРІН

3.1БАНК має право:

3.1.1 У разі оформлення Клієнтом розрахункових документів з порушенням чинного законодавства України, зокрема нормативних актів Національного банку України, мотивовано, з посиланням на підстави, повернути їх Клієнту.

3.1.2 Відмовляти Клієнту у прийнятті платіжного доручення та іншого розрахункового документу на видачу (перерахування) коштів для виплати заробітної плати найманих працівників /доходу у разі невиконання Клієнтом вимог пункту 2.4.

3.1.3. Витребувати у Клієнта інформацію (офіційні документи) необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки (в тому числі для здійснення ідентифікації та верифікації, встановлення мети та характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, а також для виконання Банком інших вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

3.1.4 Відмовити Клієнту у проведенні фінансової операції у разі:

- якщо розрахунковий документ оформлений з порушенням вимог чинного законодавства України та цього Договору, у тому числі у разі неправильного та/або неповного заповнення платіжних реквізитів;

- відсутності чи недостатності коштів на рахунку для виконання розрахункового документа та/або оплати послуг Банку;

- якщо Клієнт не надав супровідні документи, надання яких разом із розрахунковим документом передбачено нормативно-правовими актами ;

- якщо за результатами аналізу виявленого збігу підтверджується наявність індикатора пов'язаності з особами з переліку терористів (особа включена до переліку терористів);

- проведення Клієнтом підозрілої фінансової операції, тощо..

Розрахункові документи повертаються в день їх надходження з письмовим зазначенням причин і дати повернення, що засвідчується підписами відповідального виконавця Банку і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа банку.

3.1.5 Розкривати банківську таємницю у випадках та у порядку, передбачених чинним законодавством України.

3.1.6 Отримувати від Клієнта плату за надані послуги.

3.1.7 На час встановлення правомірності переказу зупиняти зарахування коштів на рахунок користувача у разі надходження від банку-ініціатору повідомлення щодо неналежного переказу коштів.

3.2. КЛІЄНТ має право:

3.2.1 Самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку, з додержанням вимог чинного законодавства України.

3.2.2 Отримувати готівкові кошти у межах заявки на отримання готівки і за умови наявності коштів на рахунку у випадках, передбачених чинним законодавством України.

3.2.3 Вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків та надання інших, обумовлених цим Договором, послуг.

3.2.4 Отримувати від Банку інформацію про послуги, які надаються Клієнту, і діючі тарифи на них.

3.2.5 Звернутися до Банку зі зверненням, чи скаргою. Строк розгляду Xxxxxx звернення, скарги Клієнта становить не більше одного місяця з дня її надходження. Загальний строк розгляду звернення, скарги (у разі його подовження, якщо в місячний строк вирішити порушені у скарзі питання неможливо) не повинен перевищувати сорока п'яти днів. Про результати розгляду скарги Клієнт повідомляється листом.

3.2.6 Звернутися до Національного банку України зі зверненням, чи скаргою (перелік контактних даних розміщено в розділі "Звернення громадян" на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку України). Строк розгляду звернення, скарги - не більше одного місяця з дня її надходження. Загальний строк розгляду скарги (у разі його подовження, якщо в місячний строк вирішити порушені у скарзі питання неможливо) не повинен перевищувати сорока п'яти днів.

3.2.7 Розірвати Договір та закрити Рахунки у разі незгоди із зміною Банком Тарифів та/або умов Договору.

3.3. БАНК бере на себе обов'язки:

3.3.1 Належним чином виконувати умови цього Договору.

3.3.2 Повідомити контролюючий орган, в якому обліковується Клієнт як платник податків, про відкриття/закриття поточного рахунку у порядку та в строки, передбачені чинним законодавством України. Банк проводить видаткові фінансові операції за рахунком Клієнта, починаючи з дати отримання Банком повідомлення контролюючого органу про взяття такого рахунку на облік у такому контролюючому органі, або з дати, визначеної як дата взяття на облік у такому контролюючому органі за мовчазною згодою відповідно до Податкового кодексу України. До настання однієї із зазначених обставин операції за таким рахунком здійснюються Банком лише із зарахування коштів.

3.3.3 Своєчасно здійснювати розрахункові операції, відповідно до вимог Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті. Виконувати переказ коштів, виключно в межах залишку коштів на банківському рахунку Клієнта.

3.3.4 Видавати Клієнту на його вимогу виписки з рахунку з доданням необхідних документів.

3.3.5 Банк зобов'язується зберігати інформацію про діяльність Клієнта, яка є банківською таємницею. Інформація про Клієнта, яка містить банківську таємницю, розкривається Банком, в порядку передбаченому Законом України «Про банки і банківську діяльність»:

1) на письмовий запит або з письмового дозволу власника інформації;

2) на письмову вимогу суду або за рішенням суду;

3) за письмовою вимогою органів прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України;

4) на письмову вимогу органів Державної фіскальної служби України;

5) на письмову вимогу спеціально уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу;

6) на письмову вимогу органів державної виконавчої служби.

За незаконне розголошення інформації, що становить банківську таємницю, Банк несе передбачену Законом відповідальність.

3.3.6 Надавати Клієнту консультації з питань застосування банківського законодавства та порядку здійснення розрахунків.

3.3.7 Здійснити ідентифікацію та верифікацію Клієнта (представника Клієнта) відповідно до вимог чинного законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, та податкового законодавства України, в тому числі:

- перевірити Клієнта (осіб, уповноважених діяти від імені Xxxxxxx) на його (їх) наявність в переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовані міжнародні санкції та в переліку осіб, до яких застосовуються обмежувальні заходи (санкції);

- встановити факт належності або неналежності Клієнта (особи, яка діє від його імені) до політично значущих осіб, членів їх сім’ї або до осіб, пов’язаних з політично значущими особами;

- встановити факт належності або неналежності Клієнта до осіб, пов’язаних з Банком (відповідно до вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність» та вимог Податкового кодексу України).

3.3.8 Відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин/відмовити Клієнту у відкритті (обслуговуванні) рахунку, у тому числі шляхом розірвання ділових відносин/закриття рахунку, відмовитися від проведення фінансової операції у разі:

- якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені;

- встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей;

- подання Клієнтом чи його представником Банку недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банк;

- якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим.

3.3.9 Заморозити активи, пов’язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням.

3.3.10 Зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій) у разі виникнення підозри, що вона (вони) містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України.

3.3.11 Забезпечувати зарахування коштів на рахунок Клієнта не пізніше наступного Банківського дня за днем надходження коштів до Банку за умови, що Клієнтом було зазначено коректні (вірні) реквізити отримувача у відповідних платіжних документах.

3.4. КЛІЄНТ бере на себе обов'язки:

3.4.1 Виконувати вимоги чинних нормативних актів Національного банку України з питань здійснення розрахункових та касових операцій.

3.4.2 З метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, податкового законодавства України, при відкритті Рахунку та у подальшому на першу вимогу Банку подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки (в тому числі для здійснення його ідентифікації та верифікації, встановлення мети та характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

3.4.3 У разі зміни інформації, що надавалась Банку при встановленні ділових (договірних) відносин, надавати Банку оновлену інформацію та/або відповідні документи зі змінами, що підтверджують таку зміну (у тому числі, у разі закінчення строку дії документів), а саме:

- протягом 3 (трьох) Банківських днів з дати зміни прізвища, імені, інших паспортних даних;

- негайно у разі зміни Номера мобільного телефону;

- не пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня виникнення будь-яких інших змін, у тому числі щодо кінцевих бенефіціарних власників, а також зміни інформації щодо Клієнта, яка міститься на веб сайті Державної податкової служби України.

3.4.4. У випадку, якщо Xxxxxx встановлено факт наявності публічного обтяження, самостійно повідомити державного/приватного виконавця про відкриття рахунку в порядку встановленому чинним законодавством України та надати до Банку документи, що підтверджують отримання державним/приватним виконавцем такого повідомлення.

3.4.5. Використовувати рахунок та відповідно проводити операції по поточному рахунку згідно з режимом функціонування такого рахунку, передбаченого чинним законодавством України, дотримуючись вимог нормативно-правових актів з питань здійснення розрахунково-касових операцій, внутрішніх документів Банку та умов цього Договору.

3.4.6. Щорічно до 01 лютого надавати письмове підтвердження сальдо по всіх відкритих рахунках в БАНКУ на 01 січня. У разі неотримання Банком підтвердження у вказаний строк, залишок коштів вважається підтвердженим.

3.4.7 Повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках з рахунку та інших документах або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за рахунком не пізніше наступного робочого дня після виявлення таких неточностей або помилок у виписках з рахунку та інших документах або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за рахунком.

3.4.8 Своєчасно здійснювати оплату за виконані Банком операції і надані послуги.

4. ФІНАНСОВІ ВЗАЄМОВІДНОСИНИ СТОРІН

4.1 Послуги, надані Xxxxxx за цим Договором, оплачуються Клієнтом у національній валюті України згідно з діючими тарифами Банку.

4.2 Оплата за надані за цим Договором банківські послуги здійснюється по мірі здійснення операції. Клієнт доручає Xxxxx здійснювати договірне списання грошових коштів зі свого “основного рахунку”

№2621               , за стандартом IBAN:   за надані банківські послуги.

4.3 Списання коштів з рахунку Клієнта оформляється меморіальним ордером у відповідності з вимогами, встановленими НБУ. За відсутності коштів на рахунку Клієнт зобов'язаний вишукати можливість погашення заборгованості будь-якими способами, що не суперечать чинному законодавству. Оплата повинна бути здійснена не пізніше останнього робочого дня місяця, в якому надана послуга.

4.4 Банк нараховує та сплачує Клієнту відсотки відповідно до Тарифів Банку, що є додатком до цього Договору, на залишок коштів, що знаходяться на рахунку на кінець операційного дня. Нарахування відсотків здійснюється в останній робочий день кожного місяця, виходячи із 30 (тридцяти) днів в місяці та 360 (трьохсот шістдесяти) днів у році. При розрахунку відсотків не враховуються день зарахування коштів на рахунок Клієнта та день списання коштів з рахунку Клієнта.

4.5 Нараховані суми відсотків зараховуються на рахунок, зазначений в п.1.1. розділу 1 цього Договору.

5. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН

5.1 У випадку порушення умов цього Договору, Xxxxxxx несе відповідальність, визначену цим Договором та чинним законодавством України.

5.2 Порушенням Договору є його невиконання або неналежне виконання, тобто виконання з порушенням умов цього Договору.

5.3 За несвоєчасне чи неправильне списання з вини Банку грошових коштів з рахунку, а також за несвоєчасне чи неправильне зарахування грошових коштів на рахунок, Банк несе перед Клієнтом відповідальність, встановлену чинним законодавством України.

5.4 У разі несвоєчасного повернення Клієнтом неналежного переказу/помилково зарахованих на Рахунок коштів, Клієнт сплачує Банку пеню у розмірі 0,02% від суми такого зарахування за кожний день з моменту отримання від Банку відповідного повідомлення до моменту їх повернення.

5.5 У випадку несплати, сплати не в повному обсязі або несвоєчасної сплати Клієнтом за послуги, відповідно до розділу 3 цього Договору, Банк має право стягнути з Клієнта за весь фактичний час прострочення ним виконання цих зобов’язань пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня, від суми заборгованості за кожний день такого прострочення.

5.6 У разі порушення Xxxxxx, що обслуговує Клієнта, встановлених строків виконання доручення Клієнта, Банк зобов'язаний сплатити пеню в розмірі 0,1 (нуль цілих одна десята) відсотка від суми простроченого платежу.

5.7 Клієнт несе відповідальність за повноту та своєчасність сплати податків, зборів, інших обов’язкових платежів, передбачених законодавством України, при переказі заробітної плати найманих працівників/ доходу Клієнта від здійснення незалежної професійної діяльності з поточного рахунку на рахунок Клієнта, відкритий для власних потреб або при отриманні готівкових коштів в касі Банку.

6. ФОРС-МАЖОР

6.1 Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього Договору, якщо невиконання стало наслідком обставин непереборної сили. Під обставинами непереборної сили розуміються: стихійні лиха, екстремальні погодні умови, пожежа, війна, страйки, військові дії, громадські заворушення, акти органів державної влади, що роблять неможливим виконання передбачених Договором зобов'язань тощо (далі - форс - мажор), але не обмежуються ними.

6.2 Сторона зобов'язана повідомити іншу Сторону про настання та припинення дії обставин непереборної сили з наданням підтвердження компетентного органу (сертифікат, виданий Торгово- промисловою палатою України або уповноваженою нею регіональною торгово-промисловою палатою) не пізніше третього робочого дня від дати настання або припинення обставин непереборної сили. Недотримання строків повідомлення про настання обставин непереборної сили позбавляє Сторону права посилатися на такі обставини, як підставу звільнення від відповідальності.

6.3 Форс - мажор автоматично продовжує термін виконання зобов'язань на весь період його дії. Якщо ці обставини будуть тривати більше ніж 3 (три) місяці, то будь-яка зі Сторін має право розірвати цей Договір, здійснивши взаємні розрахунки за цим Договором на день настання форс -мажору.

7. ТЕРМІН ДІЇ, ПОРЯДОК ЗМІНИ І РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ РАХУНКУ.

7.1 Цей Договір набирає чинності з дня його підписання Xxxxxxxxx (повноважними представниками Сторін) і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов’язань за ним.

7.2 Договір може бути розірвано на вимогу однієї із Сторін у випадку невиконання іншою Стороною своїх зобов’язань за Договором.

7.3 Клієнт має право в будь-який час у встановленому законодавством порядку внести пропозицію про розірвання цього Договору, здійснивши повний розрахунок за надані Банком послуги.

7.4 Рахунок відкритий за цим Договором, закривається Xxxxxx:

- на підставі заяви Клієнта про закриття поточного рахунку за встановленою Банком формою наступного дня за днем останньої операції за таким поточним рахунком;

- на підставі рішення відповідного органу, на який згідно із законодавством України покладено функції щодо припинення діяльності самозайнятої фізичної особи - Клієнта;

- у разі відсутності операцій ініційованих Клієнтом за поточним рахунком протягом одного року і більше на якому відсутні залишки;

- у разі смерті Xxxxxxx - за зверненням спадкоємця.

7.5 У разі закриття рахунку на підставі заяви Клієнта та за наявності коштів на рахунку Банк здійснює завершальні операції за рахунком - залишок коштів на рахунку видається Клієнтові або за його вказівкою перераховується на інший рахунок після оплати послуг за закриття рахунку згідно тарифів Банку. Датою закриття рахунка вважається наступний день після проведення останньої операції за рахунком. У день закриття рахунку за заявою Клієнта, Xxxx видає останньому довідку про закриття рахунка.

7.6 Банк має право вимагати розірвання договору у разі відсутності операцій (не було виконано жодної прибуткової або видаткової операції, за винятком операцій нарахування відсотків і списання комісійних винагород) за рахунком протягом трьох років (неактивний рахунок) та наявності залишку коштів на ньому. При цьому Xxxx надсилає Клієнту вимогу про розірвання Договору шляхом направлення листа на поштову адресу Клієнтом, що визначено в Договорі. Якщо, протягом 30 (тридцяти) днів з моменту відправлення Банком вимоги Клієнту, Банк не отримав листа від Клієнтом з проханням не розривати Договір, Банк набуває право розірвати Договір та закрити рахунок. У випадку закриття рахунка, Банк, у порядку договірного списання, має право списати наявний на рахунку залишок грошових коштів на свою користь у якості оплати комісійної винагороди Банку за закриття рахунку.

7.7 Банк може відмовитися від договору банківського рахунку та закрити рахунок без повідомлення про це Клієнта у разі відсутності операцій за рахунком клієнта (не було виконано жодної прибуткової або видаткової операції, за винятком операцій нарахування відсотків і списання комісійних винагород) протягом трьох років підряд та відсутності коштів на цьому рахунку.

7.8 За наявності підстав, передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», Банк може самостійно, в односторонньому порядку, відмовитися від цього Договору та закрити рахунок Клієнту, направивши йому відповідне письмове повідомлення та повернувши залишок грошових коштів, що обліковується на рахунку.

У цьому повідомленні Банк зазначає підстави відмови від даного Договору, які передбачені Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Крім того, у своєму повідомленні Банк встановлює Клієнту строк для проведення ним завершальної операції за рахунком, що підлягає закриттю, з переказу/зняття готівкою залишку грошових коштів, які обліковуються на ньому.

У випадку наявності арешту, накладеного на грошові кошти, які знаходяться на рахунку Клієнта, та коли на ньому обліковується залишок грошових коштів Клієнта, Банк у своєму письмовому повідомленні також зобов’язує Клієнта вирішити питання щодо зняття арешту, накладеного на грошові кошти, які знаходяться у нього на рахунку.

У разі, якщо після спливу встановленого у повідомленні строку, залишок грошових коштів буде продовжувати обліковуватися на рахунку Клієнта, за відсутності арешту, накладеного на грошові кошти, які знаходяться на рахунку Клієнта, Банк самостійно виконує переказ такого залишку грошових

коштів на внутрішньобанківський рахунок з обліку кредиторської заборгованості за операціями з клієнтами банку та закриває рахунок Клієнта.

У разі, якщо залишок грошових коштів на рахунку Клієнта, що підлягає закриттю, відсутній, Банк самостійно закриває такий рахунок, з направленням Клієнту письмового повідомлення, передбаченого цим пунктом Договору.

У випадку наявності арешту, накладеного на грошові кошти, які знаходяться на рахунку Клієнта, Банк самостійно закриває такий рахунок лише за відсутності залишку грошових коштів на ньому, з направленням Клієнту письмового повідомлення, передбаченого цим пунктом Договору, та продовжує обліковувати документ про арешт грошових коштів за відповідним позабалансовим рахунком.

Якщо на рахунку Клієнта, що підлягає закриттю Банком відповідно до умов даного пункту, обліковуються кошти, на які установлено обтяження майнових прав, згідно з умовами договору, такий рахунок закривається лише за згодою обтяжувача, який установив таке обтяження.

Після переказу/зняття готівкою Клієнтом залишку грошових коштів, які обліковуються на його рахунку, він закривається Xxxxxx, а цей Договір є розірваним і зобов’язання Сторін за ним припиняються.

7.9 Будь-які пропозиції Банку про зміну істотних умов цього Договору, а також проект відповідної додаткової угоди до нього, Банк направляє Клієнту не пізніше ніж за один календарний місяць до дати початку їх застосування шляхом відправлення рекомендованого поштового листа з повідомленням про його вручення. У разі, якщо Клієнт погодиться з такими змінами, він зобов'язаний протягом 7 (семи) календарних днів, з моменту отримання рекомендованого поштового відправлення, звернутись до установи Банку для укладення і підписання відповідної додаткової угоди про внесення змін до цього Договору.

Вказаний в цьому пункті строк для повідомлення про внесення змін до Договору не застосовується у випадках внесення змін, які покращують умови обслуговування Клієнтів (розширюють перелік послуг Банку та/або зменшують Тарифи) або спрямовані на виконання вимог законодавства України, що набувають чинності з дати розміщення повідомлення про внесення змін до Договору на Сайті Банку.

7.10 Зміни до Договору є погодженими Клієнтом з дня підписання відповідної додаткової угоди про зміну цього Договору.

8. ВИРІШЕННЯ СПОРІВ

8.1 Усі спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а у випадку недосягнення згоди між сторонами - в порядку, встановленому чинним законодавством України.

9. ІНШІ УМОВИ

9.1 Крім умов, що викладені у цьому Договорі, Сторони керуються чинним законодавством України, зокрема, нормативно-правовими актами Національного банку України та Тарифами Банку, з якими Клієнт може ознайомитись у приміщеннях Банку або на сайті БАНКУ xxx.xxxxx.xx.

9.2 Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з частиною четвертою статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вимогами Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів (Постанова НБУ від 12.11.2003р. N 492), Постановою Правління НБУ від 02.01.2019 No 5 (із змінами) щодо режиму функціонування рахунку.

9.3 Клієнт надає Банку дозвіл розкривати інформацію, що відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність» є банківською таємницею, а також персональні дані, які підлягають захисту відповідно до Закону України «Про захист персональних даних», у випадку, якщо розкриття такої інформації необхідно БАНКУ для захисту своїх прав та інтересів шляхом звернення до правоохоронних чи судових органів з питань, пов'язаних з виконанням цього Договору.

9.4 Клієнт надає Банку згоду на обробку його персональних даних відповідно до Закону України „Про захист персональних даних” з метою забезпечення реалізації правовідносин у сфері банківських послуг згідно із законодавством України, що передбачена у Додатку 2 до цього Договору та є невід’ємною частиною цього Договору.

9.5 Клієнт підписанням цього Договору підтверджує про те, що його повідомлено Xxxxxx, як володільцем персональних даних, про склад та зміст збірних персональних даних про нього, про його права визначені Законом України „Про захист персональних даних”, мету збору персональних даних та осіб, яким передаються чи можуть бути передані його персональні дані. Клієнт також підтверджує, що йому відомо і зрозуміло зміст прав як суб'єкта персональних даних відповідно до Закону України «Про захист персональних даних».

9.6 Уповноваженим державним органом, до якого, відповідно до законодавства України, має право звернутися Клієнт з питань захисту прав споживачів фінансових послуг є Національний банк України.

9.7 З питань виконання Сторонами умов цієї Угоди Xxxxxx може звернутися до Банку шляхом подання звернення, оформленого в довільній формі та відправленого на адресу Банку: м. Харків, вул. Xxxxxxxxxxxxx, 19, Управління з обслуговування фізичних осіб.

9.8. Клієнт підтверджує, що перед укладенням цього Договору він ознайомився:

- з повним текстом Договору, в тому числі з додатками до Договору та Xxxxxxxx, повністю зрозумів його зміст та погоджується з усіма умовами Договору, а також отримав примірник Договору та Xxxxxxx;

- з інформацією, що передбачена в частині 2 статті 12 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» шляхом перегляду/завантаження цієї інформації, що розміщена на Сайті Банку за посиланням: xxxxx://xxx.xxxxx.xx/xx/xxxxxxx/xxxx/.

9.9. Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб (Довідка).

Після укладення договору Банк надає Клієнту Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб шляхом її розміщення на Сайті Банку та Клієнт, не рідше ніж один раз на календарний рік, погоджується самостійно отримувати Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб шляхом ії перегляду та/або завантаження з офіційного сайту Банку за адресою: xxxxx://xxx.xxxxx.xx/xx/xxxxxxxxxxxxx/.

9.10. Цей Договір складений при повному розумінні Xxxxxxxxx його умов та термінології українською мовою у двох автентичних примірниках, які мають однакову юридичну силу, – по одному для кожної із Сторін.

10. ЮРИДИЧНІ АДРЕСИ , РЕКВІЗИТИ І ПІДПИСИ СТОРІН:

БАНК:	КЛІЄНТ:
Найменування Банку:           Xxxxxx Xxxxx:              Кореспондентський рахунок Банку за стандартом IBAN:                       , відкритий в                    Код банку:                    , Код ЄДРПОУ                             /           /	Паспорт: серія      №        Виданий:                Адреса:                Реєстраційний номер облікової картки платника податків (ідентифікаційний номер):             /             /

Цим підписом Xxxxxx підтверджує, що один примірник цього Договору з усіма його додатками був отриманий ним особисто         .

(дата)

(підпис, X.X.X. Клієнта)