Додаткові засоби Аутентифікації – повідомлення, що передаються засобами мобільного зв’язку (надалі SMS повідомлення), з одноразовим цифровим паролем, який використовується для підтвердження Електронного розрахункового документа.

Цей Універсальний договір банківського обслуговування клієнтів – юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та осіб, які провадять незалежну професійну діяльність, в АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» (далі – УДБО ЮО) є публічною пропозицією (офертою) у розумінні статей 633, 641, 644 Цивільного кодексу України для юридичних осіб (резидентів та нерезидентів України) та самозайнятих осіб укласти з АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» (далі – Банк) УДБО ЮО на зазначених у ньому умовах. Невід’ємною частиною УДБО ЮО є Заяви про надання Банківських послуг, Тарифи Банку та Умови залучення банківських депозитів (у значенні термінів, що приведені нижче).

Приєднання до УДБО ЮО, тобто прийняття Клієнтом положень цього УДБО ЮО, відбувається у цілому у розумінні ст. 634 Цивільного кодексу України під час оформлення Банківської послуги, за якою здійснюється обслуговування Клієнта. УДБО ЮО є публічним договором та Клієнт не може пропонувати Банку будь-які індивідуальні зміни до УДБО ЮО.

УДБО ЮО є обов'язковим для виконання як Банком, так і Клієнтом, які є сторонами УДБО ЮО (далі – Сторони).

РОЗДІЛ 1. ВИЗНАЧЕННЯ ТЕРМІНІВ

Авторизація – процедура отримання дозволу на проведення операції з використанням Електронного платіжного засобу. Аутентифікація – процедура встановлення відповідності інформації про Клієнта, наданої ним у телефонному режимі, із інформацією, що міститься у базі даних Банку, та підтверджує факт того, що особа, яка звернулась до Банку, є власником Рахунку та/або Держателем Платіжної картки на законних підставах.

Банк-емітент (емітент) – уповноважений банк, що є членом однієї або декількох міжнародних платіжних систем, обслуговує картрахунки та здійснює емісію Платіжних карток, а також проводить розрахунки (через банк-еквайр) з торговцями, які здійснюють продаж або надання послуг з використанням при оплаті Платіжних карток.

Банківські рахунки – рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов'язання банку стосовно його Клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів.

Банківська послуга – це стандартизовані процедури, що забезпечують виконання банками операцій, згрупованих за відповідними типами та ознаками. Банківська послуга встановлює норми, що регулюють порядок надання Клієнту певної Банківської послуги, яку обрав останній шляхом подання до Банку відповідної Заяви, що являє собою частину УДБО ЮО. Банківський день – означає день, коли комерційні банки України відкриті для обслуговування Клієнтів, відповідно до чинного законодавства України.

Валютні цінності (кошти) – матеріальні об'єкти, визначені законодавством України про валютне регулювання як засоби валютно-фінансових відносин.

Відділення Банку – структурний підрозділ Банку, що не має статусу юридичної особи і виконує функції, визначені Банком, у т. ч. до якого звертається Клієнт для укладання УДБО ЮО та/або відповідного Договору про надання Банківського продукту/послуги і де здійснюється обслуговування Клієнта.

Відшкодування/платежі – платежі, що здійснив Держатель на користь Торговця за операціями придбання товарів, робіт чи послуг з використанням Платіжної картки.

Верифікація Клієнта – заходи, що вживаються Банком з метою перевірки (підтвердження) належності відповідній особі отриманих Банком ідентифікаційних даних та/або з метою підтвердження даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників чи їх відсутність.

Вклад (депозит) – кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вклад (депозит) строковий – грошові кошти або банківські метали, розміщені вкладниками в банку на визначений договором строк.

Вклад (депозит) на вимогу – грошові кошти або банківські метали, розміщені вкладниками в банках на умовах видачі Вкладу (Депозиту) на першу вимогу вкладника.

Вкладний (депозитний) рахунок – рахунок, що відкривається банком Клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються Клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню Клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Вкладник – Клієнт, що здійснив розміщення грошових коштів або банківських металів на рахунок у банку чи придбав ощадний (депозитний) сертифікат банку на договірних умовах.

Дата розміщення Вкладу (депозиту) – день, в який на Вкладний (депозитний) рахунок зараховуються грошові кошти Клієнта у сумі, визначеній Заявою/Договором про розміщення банківського Вкладу (депозиту).

Дата поповнення Вкладу (депозиту) – день, в який на Вкладний (депозитний) рахунок зараховуються грошові кошти для поповнення Вкладу (депозиту).

Дата повернення Вкладу (депозиту) – день, в який Банк повертає Вклад (депозит) Клієнту або списує суму Вкладу (депозиту) з Вкладного (депозитного) рахунку на підставах, що визначені УДБО та чинним законодавством України.

Дебетовий залишок (Дебетове сальдо) – сума виконаних Банком Розрахункових документів Позичальника за Поточним рахунком понад Кредитовий залишок. Дебетовий залишок показує розмір Заборгованості за основною сумою Овердрафту.

Держатель електронного платіжного засобу (Держатель Платіжної картки/Держатель) – фізична особа, яка на законних підставах використовує Платіжну картку для ініціювання переказу коштів з відповідного рахунку у Банку або здійснює інші операції із застосуванням зазначеної Платіжної картки.

Дистанційне обслуговування – комплекс інформаційних послуг за рахунком Клієнта та здійснення операцій за рахунком на підставі Дистанційних розпоряджень Клієнта.

Дистанційне розпорядження – розпорядження банку виконати певну операцію, яке передається Клієнтом за погодженим каналом доступу, без відвідання Клієнтом банку.

Довірена особа – фізична особа, яка на законних підставах має право здійснювати видаткові операції з використанням електронного платіжного засобу за рахунок частини або всіх коштів, що обліковуються на рахунку Клієнта.

Додаткові засоби Аутентифікації – повідомлення, що передаються засобами мобільного зв’язку (надалі SMS повідомлення), з одноразовим цифровим паролем, який використовується для підтвердження Електронного розрахункового документа.

Додаткова Платіжна картка – Платіжна картка, що випускається Банком за заявою Клієнта на його ім’я та/або на ім’я його Довірених осіб для можливості надання останнім права розпорядження коштами на Рахунку Клієнта з використанням Платіжної картки.

Договір про надання банківської послуги – договір між Банком та Клієнтом, що укладається шляхом подання Клієнтом Заяви про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування та Заяви про надання певної Банківської послуги на умовах цього УДБО ЮО. Заява про надання певної Банківської послуги містить усі істотні умови Банківської послуги, невід’ємною частиною якої є Тарифи Банку та/або Умови залучення банківських Вкладів (депозитів) та цього УДБО ЮО. Договір про надання банківської послуги є невід’ємною частиною УДБО.

Договірне списання – списання банком з рахунка Клієнта коштів без подання Клієнтом Платіжного доручення, що здійснюється банком у порядку, передбаченому в УДБО ЮО, укладеному між ним і Клієнтом.

Еквайрингова установа (Еквайр) – юридична особа, яка здійснює Еквайринг.

Еквайринг – послуга технологічного, інформаційного обслуговування розрахунків за операціями, що здійснюються з використанням електронних платіжних засобів у платіжній системі.

Електронний платіжний засіб – платіжний інструмент, який надає його Держателю можливість за допомогою платіжного пристрою отримати інформацію про належні Держателю кошти та ініціювати їх переказ.

Електронний розрахунковий документ – документ, інформація в якому представлена у формі електронних даних, уключаючи відповідні реквізити Розрахункового документа, який може бути сформований, переданий, збережений і перетворений у візуальну форму представлення електронними засобами.

Електронний цифровий підпис (ЕЦП) – вид електронного підпису, отриманого за результатом криптографічного перетворення набору електронних даних, який додається до цього набору або логічно з ним поєднується і дає змогу підтвердити його цілісність та ідентифікувати власника підпису. Електронний цифровий підпис накладається за допомогою особистого ключа та перевіряється за допомогою відкритого ключа.

Особистий ключ – параметр криптографічного алгоритму формування електронного цифрового підпису, доступний тільки власнику підпису.

Відкритий ключ – параметр криптографічного алгоритму перевірки електронного цифрового підпису, доступний суб'єктам відносин у сфері використання електронного цифрового підпису.

Забезпечення – договори поруки, укладені (чи такі, що можуть бути укладені у майбутньому) між Банком та третіми особами з метою забезпечення виконання Позичальником взятих на себе зобов’язань, згідно з заявою про встановлення ліміту овердрафту/договору про встановлення ліміту овердрафту.

Заборгованість за основною сумою овердрафту – наявність Дебетового залишку за Поточним рахунком на кінець Операційного дня.

Законодавство з принципом екстратериторіальності – нормативно-правові акти США, Європейського Союзу та інших країн світу, а також розпорядчі документи ООН та/або інших міжнародних організацій, рішення яких є обов’язковими для виконання на території України.

Засоби криптозахисту – Електронний цифровий підпис та/або Пароль доступу, та/або Пароль генерації ключа електронного цифрового підпису.

Інтернет-магазин – засіб для представлення або реалізації товару, роботи чи послуги шляхом вчинення електронного правочину.

Ідентифікація – заходи, що вживаються Банком для встановлення особи шляхом отримання її ідентифікаційних даних. Код CVV/CVV2 (CVC/CVC2) – тризначний код, нанесений на зворотну сторону Платіжної картки, що є додатковою безпекою при CNP (Card Not Present) трансакціях, тобто таких трансакціях, при яких сама Платіжна картка не присутня, а використовуються її реквізити (здебільшого Інтернет трансакції). CVV/CVV2 та CVC/CVC2 – ідентичні поняття, перші зустрічаються на Платіжних картках Visa International, другі – на MasterCard WorldWide.

Клієнт – юридична особа – резидент / юридична особа – нерезидент, фізична особа – підприємець або фізична особа, яка провадить незалежну діяльність, яка прийняла пропозицію укласти УДБО ЮО на зазначених у ньому умовах. Для деяких видів Банківських послуг суб’єктний склад осіб, які можуть отримувати такі Банківські послуги, може бути обмеженим.

Кредитова операція – операція щодо повернення держателю Платіжної картки коштів у випадку повернення ним товару або відмови від послуг, вартість яких була сплачена з використанням Платіжної картки.

Кодове слово – слово, що письмово повідомлено Клієнтом Банку для проведення Аутентифікації під час використання дистанційного (телефон, інтернет-телефонія) зв’язку. Використовується з метою надання послуг, у т. ч. послуг з Дистанційного обслуговування рахунків, відкликання платіжних документів, отримання конфіденційної інформації за рахунками та інше.

Контакт Центр – цілодобовий центр обслуговування Клієнтів за зверненням у телефонному режимі, реквізити якого зазначені у РОЗДІЛІ 18 УДБО ЮО.

Користувач системи «Клієнт-Банк» – фізична особа, відповідальний працівник Клієнта відповідно до Переліку уповноважених осіб, власник рахунку або Довірена особа, яка має право формувати та/або візувати платіжні документи Клієнта у Системі «Клієнт-Банк».

Кошти Клієнта – гроші у національній або іноземній валюті чи їх еквіваленти, що обліковуються на поточних (у тому числі рахунках зі спеціальним режимом їх використання) та Вкладних (депозитних) рахунках.

Кредитовий залишок – сума грошових коштів на Поточному рахунку.

Купівля іноземної валюти – операція з купівлі безготівкової іноземної валюти за безготівкові гривні на МВРУ (МВР) за заявою Клієнта з дотриманням вимог законодавства України.

Ліміт Овердрафту – розмір допустимого Дебетового залишку на Поточному рахунку, що визначається відповідно до умов цього Договору.

Максимальний Ліміт Овердрафту – максимальний розмір допустимого Дебетового залишку на Поточному рахунку, що може бути встановлений Позичальнику Банком у відповідності до внутрішніх нормативних документів Банку та визначений у Заяві про встановлення ліміту овердрафту, але не більш ніж 1 000 000,00 гривень.

Міжбанківський валютний ринок України (МВРУ) - сукупність відносин у сфері торгівлі іноземною валютою в Україні між суб'єктами ринку, між суб'єктами ринку та їх клієнтами (у тому числі банками-нерезидентами), між суб'єктами ринку і Національним банком, а також Національним банком і його клієнтами.

Міжнародний валютний ринок (МВР) – сукупність відносин у сфері торгівлі іноземною валютою за межами України між суб'єктами ринку та іноземними контрагентами, які за дорученням і за рахунок суб'єктів ринку здійснюють торгівлю іноземною валютою за межами України.

Міжнародна платіжна система (МПС) – платіжна система, в якій платіжна організація може бути як резидентом, так і нерезидентом, і яка здійснює свою діяльність на території двох і більше країн та забезпечує проведення переказу коштів у межах цієї платіжної системи, у тому числі з однієї країни в іншу.

Моніторинг – діяльність емітента/еквайра щодо контролю за операціями, що здійснюються із застосуванням електронних платіжних засобів, з метою виявлення та запобігання помилковим та неналежним переказам. За дорученням емітента/еквайра моніторинг за умови дотримання вимог щодо збереження конфіденційності інформації може проводити юридична особа, що надає емітенту/еквайру послуги з оброблення даних (послуги процесингу).

Належна перевірка - заходи, що включають:

- Ідентифікацію та верифікацію Клієнта (його представника);

- встановлення кінцевого бенефіціарного власника Клієнта або його відсутності, у тому числі отримання структури власності з метою її розуміння, та даних, що дають змогу встановити кінцевого бенефіціарного власника, та вжиття заходів з верифікації його особи (за наявності);

- встановлення (розуміння) мети та характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції;

- проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій Клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Банку інформації про Клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов'язаних з фінансовими операціями);

- забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про Клієнта.

Недійсна операція – операція з використанням Платіжної картки, за якою здійснюється повернення коштів (зворотній рух коштів) відповідно до Правил платіжних систем.

Операція визнається Недійсною (зокрема, але не виключно), якщо:

 Відбувалася з порушенням чинного законодавства України, правил Платіжних систем, положень цього УДБО ЮО та/або Додатків до нього.

 На момент здійснення операції з використанням Платіжної картки строк дії такої Платіжної картки скінчився або ще не розпочався.

 Не була отримана авторизація, або авторизаційний код не зареєстровано у Процесинговому Центрі Еквайра, або цей код не відповідає реквізитам авторизаційного запиту.

 Держатель Платіжної картки оскаржив здійснену через Інтернет-магазин операцію з використанням Платіжної картки з причини неотримання/ненадання товару/послуги, оплаченого/ої з використанням Платіжної картки, та Торговець не надав документи, що підтверджують надання таких товарів/послуг держателю Платіжної картки (або документи надані не у повному обсязі, документи не відповідають дійсності, підроблені тощо), або не надав протягом трьох днів з дня отримання запиту від Еквайра.

 Торговцем через Інтернет-магазин була прийнята до оплати Платіжна картка, за якою на здійснений запит на Авторизацію не надійшло позитивного коду відповіді.

 Авторизація була проведена без Аутентифікації держателя Платіжної картки або без перевірки коду CVV2/CVC2.

 Ціна товарів/послуг Торговця, що сплачена держателем через Інтернет-магазин з використанням Платіжної картки, є більшою ніж встановлена Торговцем ціна на ці товари/послуги.

 Операція, за якою Еквайром у межах здійснення розрахунків за Договором, перераховано кошти на користь Торговця помилково.

 Операція, виявлена Еквайром під час проведення Моніторингу операцій як така, що була проведена без відома держателя та/або від емітента не було отримано підтвердження легітимності операції.

Операція, проведення якої оскаржує держатель або Емітент відповідно до операційних правил МПС або у судовому порядку.

Несанкціонований Овердрафт – сума перевищення Витратного ліміту за Рахунком за здійсненими операціями Клієнта, які Клієнт зобов’язаний погасити якнайшвидше згідно з умовами УДБО ЮО.

Обмін (конвертація) іноземної валюти – операція з купівлі (продажу) однієї іноземної валюти за іншу іноземну валюту. Овердрафт – короткостроковий кредит, що надається Банком Позичальнику на умовах цього Договору шляхом сплати Розрахункових документів Позичальника на суму, що перевищує Кредитовий залишок, у межах Ліміту Овердрафту з утворенням Дебетового залишку.

Операційний день – частина робочого дня банку – учасника платіжної системи, протягом якої приймаються від клієнтів документи на переказ і документи на відкликання та можна, за наявності технічної можливості, здійснити їх обробку, передачу та виконання. Тривалість операційного дня встановлюється банком – учасником платіжної системи самостійно та закріплюється в його внутрішніх нормативних актах.

Операційний час – частина операційного дня банку - учасника платіжної системи, протягом якої приймаються документи на переказ і документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані цим банком протягом цього ж робочого дня. Тривалість операційного часу встановлюється банком – учасником платіжної системи самостійно та закріплюється в його внутрішніх нормативних актах.

Операційні ліміти використання Платіжних карток – кількість операцій та сума грошових коштів, у межах яких Держателям дозволяється здійснення Операцій з використанням Платіжної картки.

Операції з використанням Платіжної картки – операції, в яких Платіжна картка використовується для розрахунків за товари та послуги, для отримання готівки та вчинення інших дій, передбачених Договором про надання Платіжної картки. Основний номер телефону (Основний номер) – діючий номер українського оператора мобільного зв’язку, зазначений Держателем у відповідному розділі Заяви, що встановлюється з метою посилення заходів безпеки під час здійснення банківських операцій.

Офіційний сайт Банку – офіційний сайт Банку у мережі Інтернет, що доступний за адресою: xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx. Перелік уповноважених осіб – перелік осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта Банку.

ПІН–код – персональний ідентифікаційний номер (код), відомий виключно Держателю Картки і необхідний для його ідентифікації під час здійснення операцій з використанням Платіжних карток. ПІН-код може надаватися Держателю на паперовому носії або в електронному вигляді через SMS-повідомлення на Основний номер Держателя. За бажанням, Держатель може змінити ПІН-код через Банкомат Банку або шляхом відправлення відповідного SMS-повідомлення до Банку.

Платіжна картка – Електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової чи іншого виду картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника або з відповідного рахунка банку з метою оплати вартості товарів і послуг, перерахування коштів зі своїх рахунків на рахунки інших осіб, отримання коштів у готівковій формі у касах банків через банківські автомати, а також здійснення інших операцій, передбачених відповідним договором.

Платіжне доручення – розрахунковий документ, який містить доручення Клієнта Банку, здійснити переказ визначеної в ньому суми коштів зі свого рахунка на рахунок отримувача.

Позичальник – юридична особа, фізична особа – підприємець або самозайнята особа, з якою Банком підписано Заяву про встановлення ліміту овердрафту.

Поточний рахунок (рахунок) – рахунок, що відкривається банком Клієнту на договірній основі для зберігання грошей, здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів, встановлення ліміту овердрафту відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Процесинг – діяльність, яка включає виконання за операціями з платіжними інструментами авторизації, моніторингу, збору, оброблення та зберігання інформації, а також надання обробленої інформації учасникам розрахунків і розрахунковому банку для проведення взаєморозрахунків у платіжній системі;

Процесингова установа – юридична особа, що здійснює процесинг.

Платіжний термінал – електронний пристрій, призначений для ініціювання переказу з рахунка, у тому числі видачі готівки, отримання довідкової інформації і друкування документа за операцією із застосуванням електронного платіжного засобу.

Платіжний пристрій – технічний пристрій (банківський автомат, Платіжний термінал, програмно-технічний комплекс самообслуговування тощо), який дає змогу користувачеві здійснити операції з ініціювання переказу коштів, а також виконати інші операції згідно з функціональними можливостями цього пристрою.

Примусове списання – списання коштів, що здійснюється стягувачем без згоди платника на підставі встановлених законом виконавчих документів у випадках, передбачених законом.

Продаж іноземної валюти – операція з продажу безготівкової іноземної валюти за безготівкові гривні на МВРУ/МВР за заявою Клієнта з дотриманням вимог законодавства України.

Розрахунковий документ – документ на переказ коштів, що використовується для ініціювання переказу з рахунка платника на рахунок отримувача.

Розрахунково-касове обслуговування (РКО) – послуги, що надаються Банком Клієнту на підставі відповідного договору, укладеного між ними, які пов'язані із переказом коштів з рахунка (на рахунок) цього Клієнта, видачою йому коштів у готівковій формі, а також здійсненням інших операцій, передбачених договорами.

Система «Клієнт-Банк» (Система) – система Дистанційного обслуговування Поточних рахунків Клієнта.

Спеціально уповноважений орган – центральний орган виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Стоп-лист (стоп-список) – перелік номерів Платіжних карток, за якими заборонено або обмежено проведення операцій. Сумнівна операція – операція, відносно якої у Банку існує сумнів щодо її проведення держателем та/або виявлена Банком у результаті проведеного Моніторингу; критерії сумнівності встановлюються та періодично змінюються Банком. Тарифи банку (Тарифи) – система ставок, що визначає розмір оплати за послуги (ціна послуг), що надаються Банком згідно з умовами УДБО ЮО. Тарифи формуються та затверджуються Колегіальним органом Банку та підлягають оприлюдненню на Офіційному сайті Банку та/або у Відділеннях Банку.

Технологія проведення платежів – набір технічних та технологічних прийомів проведення платежів з використанням Платіжної картки у мережі Інтернет, що базується на протоколі та специфікації ‘3-D Secure’, що є основою програм « Verified by Visa» та «MasterCard SecureCode».

Торговець – суб'єкт підприємницької діяльності, який, відповідно до договору з еквайром приймає до обслуговування платіжні інструменти з метою проведення оплати вартості товарів чи послуг.

Умови залучення банківських Вкладів (депозитів) – умови залучення банківських Вкладів (депозитів) юридичних осіб фізичних осіб – підприємців та самозайнятих осіб у АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО», що встановлюють розмір процентної ставки, мінімальну суму Вкладу (депозиту), умови дострокового повернення Вкладу (депозиту) тощо, оприлюднені на Офіційному сайті Банку та у відділеннях Банку.

Файл-повідомлення – електронне повідомлення про відкриття/закриття рахунків платників податків у Банку.

Фонд – Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Чек Платіжного термінала/банкомата – чек встановленого зразка, що друкується платіжним терміналом/банкоматом під час здійснення Операції з використанням Платіжної картки.

Шахрайська операція – операція, яка містить ознаки шахрайства відповідно до чинного Кримінального кодексу України. Будь-яка Недійсна операція може мати шахрайський характер.

PSP-провайдер – юридична особа, що є оператором послуги Інтернет еквайринг та уповноважена надавати окремі види послуг користувачам та надавати операційні, інформаційні та інші технологічні функції щодо переказу коштів.

PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) – стандарт безпеки даних індустрії платіжних карт, розроблений Радою зі стандартів безпеки індустрії платіжних карт, заснованою міжнародними платіжними системами VISA, MasterCard.

Усі інші терміни, значення яких не визначене цим УДБО ЮО, вживаються у цьому УДБО ЮО у значеннях, якими вони визначені згідно з нормативно-правовими актами Національного банку України, іншими законодавчими актами України та правилами міжнародних платіжних систем.

РОЗДІЛ 2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ

2.1. АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» надає публічну пропозицію (оферту) юридичним особам (резидентам та нерезидентам України), фізичним особам – підприємцям та фізичним особам, які провадять незалежну професійну діяльність, у розумінні статей 633, 641, 644 Цивільного кодексу України, укласти УДБО ЮО на зазначених у ньому умовах.

2.2. Клієнт приєднується до УДБО ЮО у розумінні ст. 634 Цивільного кодексу України, шляхом подання Заяви про надання банківської послуги встановленої Банком форми, що свідчить про згоду на прийняття пропозиції Банка на умовах, зазначених в УДБО ЮО, безумовно та в повному обсязі.

2.3. У рамках УДБО ЮО Банк надає Клієнту наступні види Банківських послуг:

2.3.1. Відкриття, ведення поточного рахунку.

2.3.2. Випуск та обслуговування платіжних корпоративних карток.

2.3.3. Розрахункове обслуговування за допомогою Системи «Клієнт-Банк».

2.3.4. Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників Клієнта.

2.3.5. Обслуговування на МВР/МВРУ.

2.3.6. Розміщення Вкладів (депозитів).

2.3.7. Обслуговування кредитів від нерезидентів.

2.3.8. Надання Овердрафту.

2.4. У рамках УДБО ЮО Банк надає Клієнту можливість скористатися будь-якою Банківською послугою, передбаченою цим УДБО ЮО.

2.5. У разі виникнення розбіжностей між положеннями цього УДБО ЮО та умовами будь-якого Договору про надання Банківської послуги або умовами інших договорів, укладених між Клієнтом та Банком, положення цього УДБО ЮО мають пріоритетну силу та застосовуються Сторонами до взаємовідносин, що виникають/діють відповідно до укладених договорів, якщо у конкретному договорі Сторони прямо не передбачили інше.

2.6. Укладання УДБО ЮО та Договору про надання банківської послуги.

2.6.1. Укладання УДБО ЮО відбувається під час звернення Клієнта до Банку шляхом оформлення та підписання Клієнтом Заяви про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування, що містить згоду Клієнта на прийняття пропозиції АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» укласти Універсальний договір банківського обслуговування клієнтів-юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та фізичних осіб, які провадять незалежну професійну діяльність у АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» (акцепт). Підписанням Заяви про приєднання до УДБО ЮО Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з умовами УДБО ЮО, прийняв його умови безумовно та у повному обсязі, прийняв на себе зобов’язання дотримуватись їх та згоден з укладанням з Банком УДБО ЮО.

2.6.2. УДБО ЮО вважається укладеним з дати вчинення Банком на Заяві про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування Клієнта відмітки про її прийняття і скріплення печаткою Банку.

2.6.3. Підписанням Заяви про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування Клієнт підтверджує, що він укладає УДБО ЮО у тому числі на підставі принципу свободи договору, що визначено статтями 6 та 627 Цивільного кодексу України. Клієнт безвідклично підтверджує, що положення УДБО ЮО йому зрозумілі, є розумними та справедливими. Усі рахунки, відкриті на підставі та у порядку, передбаченому УДБО ЮО, Клієнт погоджується вважати такими, що відкриті у тому числі на підставі цього УДБО ЮО, при цьому Сторони виходитимуть з того, що відповідна дія була вчинена Клієнтом на підставі УДБО ЮО, а згадані тут відносини Сторін починають регулюватися умовами окремої Банківської послуги лише з дати підписання Сторонами Заяви про надання банківської послуги.

2.6.4. Клієнт має право скористатись будь-якими Банківськими послугами, що пропонується Банком у рамках цього УДБО ЮО.

2.6.5. Для оформлення відповідної Банківської послуги Клієнт подає до Банку відповідну Заяву про надання банківської послуги у двох примірниках за формою, обумовленою умовами відповідної Банківської послуги, та пред'являє документи необхідні для Ідентифікації Клієнта відповідно до вимог Банку та чинного законодавства України.

2.6.6. Підписанням Заяви про надання банківської послуги Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з умовами УДБО ЮО, Тарифами та/або Умовами залучення банківських Вкладів (депозитів) та іншою інформацію за відповідними Банківськими послугами, що містяться в УДБО ЮО та/або оприлюднені на Офіційному сайті Банку та/або засобами Системи «Клієнт-Банк» та безумовно і в повному обсязі їх приймає.

2.6.7. Після прийняття Заяви про надання банківської послуги, усіх документів, необхідних для оформлення послуги, проведення Ідентифікації та Верифікації Клієнта, Банк розглядає Заяву у строк до 3 календарних днів з дати подання до Банку вищезазначеної Заяви відповідно до внутрішньобанківських процедур.

2.6.8. У разі позитивного рішення щодо надання Банківської послуги Банк ставить відмітку про прийняття Заяви про надання банківської послуги на обох примірниках у відповідному розділі Заяви із зазначенням дати, підпису уповноваженої особи Банку та скріплює Заяву про надання банківської послуги печаткою Банку, після чого Договір про надання банківської послуги одночасно з УДБО ЮО вважається укладеним. У Заяві про надання банківської послуги може передбачатись пізніша дата надання послуги у рамках Банківської послуги, ніж дата оформлення Заяви. Один примірник Заяви з відміткою про прийняття її Банком залишається у Банку, інший повертається Клієнту.

2.6.9. Банк надає Клієнту послуги/здійснює операції за Договором про надання банківської послуги за Тарифами, що діють на дату здійснення/надання відповідної операції/послуги. Тарифи розміщуються на офіційному сайті Банку та/або у Системі «Клієнт-Банк».

2.6.10. У разі оформлення Банківських послуг, що передбачені умовами УДБО ЮО, зокрема п. 2.3 цього УДБО ЮО, засобами Системи «Клієнт-Банк» Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з умовами УДБО ЮО, прийняв його умови безумовно та у повному обсязі, прийняв на себе зобов’язання дотримуватись їх та згоден з укладанням з Банком УДБО ЮО. Введення Клієнтом Одноразового паролю, що підтверджує здійснення операції, є його акцептом на укладання УДБО ЮО.

2.7. Внесення змін до УДБО ЮО:

2.7.1. Банк має право вносити зміни до УДБО ЮО, у тому числи до Тарифів, без укладання будь-яких договорів про зміну Договору.

2.7.2. У разі внесення змін Банк повідомляє Клієнта:

2.7.2.1. Про зміни до УДБО ЮО – не пізніше, ніж за 15 (п’ятнадцять) календарних днів до дати набуття чинності таких змін;

2.7.2.2. Про зміни Тарифів – не пізніше, ніж за 5 (п’ять) Банківських днів до дати набуття чинності таких змін, за виключенням змін Тарифів на обслуговування Електронних платіжних засобів (Платіжної картки), про що Банк повідомляє Клієнта за 30 (тридцять) календарних днів до дати набуття чинності таких змін.

2.7.2.3. Про зміну процентної ставки, що нараховується на Вклад (депозит) на вимогу, – не пізніше, ніж за 5 (п’ять) Банківських днів до дати набуття чинності таких змін.

2.7.3. Банк повідомляє про зміни одним з наступних способів (на вибір Банку):

2.7.3.1. Шляхом розміщення інформації на Офіційному сайті Банку.

2.7.3.2. Шляхом направлення інформації засобами Системою «Клієнт-Банк».

2.7.3.3. Шляхом ознайомлення Клієнта у письмовій формі відповідно до вимог п. 2.7.4 УДБО ЮО.

2.7.4. Сторони домовились, що Клієнт вважається належним чином письмово повідомленим/ознайомлений:

2.7.4.1. Про зміни до УДБО ЮО, у тому числі до Тарифів, у разі розміщення Банком відповідної інформації на Офіційному сайті Банку (xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx) та/або засобами Системи «Клієнт-Банк» та/або вручення особисто під підпис Клієнту письмового повідомлення у строки, що визначені п. 2.7.2 цього УДБО ЮО та відсутності від Клієнта на дату набуття чинності відповідних змін Заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги та/або Заяви про розірвання УДБО ЮО, що вважається прийняттям Клієнтом зазначених змін, відповідно до частини 3 статті 205 Цивільного кодексу України.

2.7.4.2. Про зміну процентної ставки, що нараховується на Вклад (депозит) на вимогу, у разі розміщення Банком відповідної інформації на Офіційному сайті Банку (xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx) та/або засобами Системи «Клієнт-Банк» та відсутності від Клієнта на дату набуття чинності відповідних змін Заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги та/або Заяви про розірвання УДБО ЮО, що вважається прийняттям Клієнтом зазначених змін, відповідно до частини 3 статті 205 Цивільного кодексу України.

2.7.4.3. У разі здійснення Банком однієї або кількох дій, а саме:

 вручення Клієнту особисто під підпис письмового повідомлення;

 передача письмового повідомлення в установу поштового зв’язку для відправлення на адресу Клієнта, зазначену у Заяві про надання банківської послуги, або в іншому документі, наданому до Банку (факт відправлення підтверджується поштовим реєстром);

 направлення письмового повідомлення на адресу Клієнта, зазначену у Заяві про надання банківської послуги, або в іншому документі, наданому до Банку (факт відправлення підтверджується поштовим реєстром);

 направлення Клієнту повідомлення засобами Систему «Клієнт-Банк», про що у Банку зберігається відповідна інформація.

2.7.4.4. Клієнт вважається повідомленим про зміни в УДБО ЮО належним чином навіть у тому випадку, коли письмове повідомлення, надіслане на його останню відому Банку адресу (зазначена у Заяві про надання банківської послуги та/або письмово повідомлена Клієнтом) не було йому доставлено (вручено) незалежно від причин.

2.7.5. Підписанням Заяви про надання банківської послуги Банк та Клієнт домовились, що у випадку незгоди Клієнта із запропонованими Банком змінами до УДБО ЮО, у тому числі до Тарифів, Клієнт зобов’язаний не пізніше ніж за 3 (три) календарних дні до дати набуття чинності відповідних змін:

2.7.5.1. якщо Клієнт не погодився зі змінами до окремих пунктів УДБО ЮО та/або зі змінами до Тарифів, відповідно до яких Банк надає Клієнту послуги, Клієнт зобов’язаний виконати усі обов’язки за відповідним Договором про надання банківської послуги та подати до Банку Заяву про розірвання Договору про надання банківської послуги (у випадку закриття поточних рахунків Клієнта, додатково подається Заява про закриття рахунків), інші Банківські послуги продовжують свою дію.

2.7.5.2. якщо Клієнт не погодився зі змінами до УДБО ЮО, що стосуються усіх Банківських послуг, що пропонуються Банком у рамках УДБО ЮО, Клієнт зобов’язаний виконати усі обов’язки за УДБО ЮО, подати до Банку Заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги, про розірвання УДБО ЮО та подати заяву про закриття рахунків.

2.7.6. У разі отримання від Клієнта Заяви про розірвання УДБО ЮО (Додаток № 8 до цього УДБО ЮО) та заяви про закриття рахунків:

 Банк припиняє обслуговування Клієнта за усіма Банківськими послугами, що були оформлені Клієнтом у рамках УДБО ЮО, та усі зобов’язання Банка стосовно надання послуг за відповідними Банківськими послугами припиняються;

 строк кінцевого виконання усіх зобов’язань Клієнта за усіма Договорами про надання банківських послуг є таким, що настав, у зв’язку з чим Клієнт зобов’язаний у таку дату виконати усі свої зобов’язання за УДБО ЮО у повному обсязі. У разі невиконання або неналежного виконання Клієнтом зобов’язань за УДБО ЮО у зазначений термін, Клієнт зобов’язаний сплатити штраф та/або пеню, розраховану за кожен день прострочення виконання зобов’язань, згідно з Тарифами та відповідним Договором про надання банківської послуги;

 якщо на таку дату, у рамках УДБО ЮО Клієнт має діючий Вклад (депозит), з цієї дати Вклад (депозит) вважається достроково розірваним за ініціативою Клієнта відповідно до Договору банківського вкладу (депозиту).

 УДБО ЮО вважається розірваним з моменту повного виконання зобов’язань Сторін за ним.

2.7.7. Неотримання Банком до дати набуття чинності змін до УДБО ЮО, у тому числі до Тарифів, письмової Заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги та/або Заяви про розірвання УДБО ЮО, свідчить про згоду Клієнта з запропонованими змінами до УДБО ЮО, у тому числі до Тарифів, а подальше обслуговування Банком Клієнта за відповідними Банківськими послугами здійснюється з урахуванням таких змін.

2.7.8. Якщо одне або декілька з положень УДБО ЮО є або стають недійсними з будь-якої причини, це не є підставою для призупинення дії інших положень УДБО ЮО.

2.7.9. Строки, визначені в п.п. 2.7.2.1, 2.7.2.2, 2.7.2.3 УДБО для повідомлення про внесення змін до Договору (в тому числі до тексту цієї Публічної пропозиції та/або Тарифів Банку та/або його невід’ємних додатків), не застосовуються у випадках внесення змін, які за оцінкою Банку покращують умови обслуговування Клієнтів (розширюють перелік послуг Банку та/або змінюють Тарифи Банку, що зменшує витрати Клієнта та/або збільшує його дохід за вкладом) або спрямовані на виконання вимог законодавства України, що набувають чинності з дати повідомлення про внесення змін до УДБО відповідно до п.п. 2.7.3, якщо інше не визначено у повідомленні Банку.

РОЗДІЛ 3. ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ

Цей розділ визначає порядок відкриття Поточного рахунку, порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку.

3.1. На умовах цього УДБО ЮО, Заяви про відкриття рахунку та необхідних документів відповідно до вимог чинного законодавства України, Банк відкриває Клієнту поточний(і) рахунок(и) (далі – Рахунок, поточний рахунок як для однини так і для множини) у національній валюті України та іноземних валютах.

Відкриття Рахунку в іноземній валюті можливе виключно за умови попереднього відкриття Рахунку у національній валюті України.

Відкриття Рахунку зі спеціальним режимом його використання можливе виключно за умови попереднього відкриття поточного рахунку у національній валюті.

3.2. Днем відкриття Поточного рахунку Клієнта вважається дата, що зазначена на Заяві про відкриття цього рахунку у розділі «Відмітки банку».

3.3. Банк здійснює Розрахунково-касове обслуговування Рахунку і надає пов‘язані з цим послуги, зокрема:

3.3.1. Виконує платежі у межах залишку коштів на Рахунку Клієнта у відповідній валюті на момент подання до Банку належним чином оформлених Розрахункових документів або на момент виконання відповідного Розрахункового документа.

3.3.2. Здійснює Договірне списання з Рахунку, відкритого у Банку, у порядку визначеному цим УДБО ЮО.

3.3.3. Здійснює обслуговування Клієнта на МВР/ МВРУ.

3.3.4. Виконує інші операції, передбачені чинним законодавством України.

3.3.5. Здійснює випуск та обслуговування платіжних корпоративних карток за умови подання Клієнтом Заяви про видачу Платіжної картки (Додаток № 3 до цього УДБО ЮО).

3.4. Якщо інше не встановлено Тарифами, то вважається, що проценти за користування Банком коштами, що знаходяться на Рахунку Клієнта, Банком не нараховуються та не сплачуються. Нарахування процентів за користування Банком коштами, що знаходяться на Рахунку Клієнта, не проводиться якщо на рахунок Клієнта накладено арешт, з дня накладення такого арешту.

3.5. Клієнт доручає Банку відправити до уповноважених державних органів, у порядку, передбаченому чинним законодавством України, повідомлення про відкриття або закриття Рахунку засобами електронного зв’язку у захищеному вигляді.

У разі неможливості подання з технічних причин повідомлення в електронному вигляді, таке повідомлення може бути надано або надіслано поштою з повідомленням про вручення у паперовому вигляді, відповідно до вимог чинного законодавства України.

Датою початку видаткових операцій за Рахунком є дата однієї з подій, що настала першою: отримання Банком повідомлення-відповіді з відміткою про взяття рахунка на облік у контролюючому органі або реєстрації отримання Банком корінця повідомлення з відміткою про взяття рахунка на облік у контролюючому органі, або дата, визначена як дата взяття на облік у контролюючому органі за мовчазною згодою відповідно до пункту 69.3 Податкового кодексу України

3.6. Поточні рахунки закриваються на підставі заяви Клієнта або з інших підстав, передбачених УДБО ЮО та чинним законодавством України.

3.7. Права та обов’язки Банка та Клієнта:

3.7.1. Клієнт має право:

3.7.1.1. Розпоряджатися коштами на Рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства України та умов УДБО ЮО, окрім випадків обмеження права розпорядження Рахунком за рішенням суду або в інших випадках, установлених чинним законодавством України, а також у разі зупинення фінансових операцій, що можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, у випадках передбачених чинним законодавством України.

3.7.1.2. Отримувати готівкові кошти за умови наявності на Рахунку коштів у відповідній валюті, у випадках, на потреби і у порядку, передбачених чинним законодавством України.

3.7.1.3. Щоденно здавати готівкову виручку для зарахування на Рахунок, у відповідній валюті, у випадках та у порядку, передбачених чинним законодавством України.

3.7.1.4. Для здійснення розрахунків, залежно від типу чи змісту операції, використовувати Розрахункові документи, визначені чинним законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України та внутрішніми документами Банку.

3.7.1.5. Відкликати Розрахунковий документ шляхом подання до Банку листа про відкликання коштів. Таке відкликання можливе лише при наявності технічної можливості Банку за умови, що лист про відкликання подається до настання дати валютування для Платіжного доручення та за умови відшкодування Клієнтом витрат Банку, пов’язаних з таким відкликанням. Відкликати ще невиконаний Розрахунковий документ також можливо шляхом звернення до Контакт- центру. Особа, яка звертається до Контакт-центру, повинна назвати Кодове слово та іншу інформацію персонального характеру, що була надана Клієнтом Банку. У такому випадку телефонне звернення Клієнта про відкликання Розрахункового документа прирівнюється до письмового.

3.7.1.6. Здійснювати розрахункові операції за Рахунком у національній та іноземних валютах, використовуючи Систему

«Клієнт-Банк».

3.7.1.7. Змінити Тарифний пакет за умови подання до Банку Заяви про зміну Тарифного пакету (Додаток 1.1 або Додаток

1.2 до Заяви про відкриття рахунку). Банк здійснює обслуговування Клієнта за новообраним Тарифним пакетом з дати, що зазначена у Заяві про зміну Тарифного пакету, але не раніше дати отримання Банком від Клієнта такої заяви.

3.7.2. Банк має право:

3.7.2.1. Використовувати кошти Клієнта, що зберігаються на Рахунку, гарантуючи Клієнту його право безперешкодно розпоряджатись цими коштами відповідно до умов цього УДБО ЮО, чинного законодавства України, у тому числі нормативних актів Національного банку України.

3.7.2.2. Здійснювати Примусове та Договірне списання коштів з Рахунку у випадках, передбачених чинним законодавством України та цим УДБО ЮО.

3.7.2.3. За своєю ініціативою змінити або доповнити Тарифи та/або Тарифні пакети за УДБО ЮО та повідомити Клієнта про такі зміни з дотриманням вимог п. 2.7.4 цього УДБО ЮО. Нові Тарифи починають діяти з дати, вказаної в повідомленні.

3.7.2.4. Відмовляти Клієнту у застосуванні платіжних інструментів (видача готівки на поточні потреби у разі, якщо Клієнт зробив заявку у невстановлений термін; неправильне використання розрахункових чеків, повернення відповідних заявок і Розрахункових документів Клієнта без виконання та інше) у разі порушення Клієнтом вимог, що встановлені чинним законодавством України або умовами цього УДБО ЮО.

3.7.2.5. Відмовляти Клієнту у його обслуговуванні/виконанні Розрахункових документів у разі ненадання документів та відомостей, необхідних для здійснення Ідентифікації та Верифікації Клієнта, для визначення суті його діяльності, фінансового стану, змісту та підстав здійснення операцій за Рахунком, а також у випадках встановлення фактів умисного подання Клієнтом неправдивих відомостей про себе/своїх посадових осіб.

3.7.2.6. Зупиняти/обмежувати операції за Рахунком у випадках та у порядку, передбачених чинним законодавством України.

3.7.2.7. Відповідно до п. 3.9 УДБО ЮО та Тарифів на Банківські послуги отримувати плату за надані послуги та/або здійснювати Договірне списання для отримання такої плати.

3.7.2.8. Відмовляти Клієнту у видачі готівки у разі неподання ним до 16-ї години дня, що передує дню одержання готівки, заявки на отримання готівки, оформленої у довільній формі.

3.7.2.9. Відмовляти Клієнту у проведенні операції, якщо залишок на Рахунку на момент отримання Банком відповідного доручення або заяви Клієнта є недостатнім для проведення такої операції, якщо інше не встановлено УДБО ЮО.

3.7.2.10. Відмовляти Клієнту у проведенні операції, якщо Банк має підозру, що операція є сумнівною та здійснюється з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

3.7.2.11. Не виконувати Розрахункові документи / доручення / розпорядження Клієнта на проведення операцій у випадках:

 виявлення помилки у платіжних реквізитах (номер Рахунку та/або код Клієнта, зазначені у Розрахунковому документі / дорученні / розпорядженні, не належать Клієнту, тощо);

 заповнення Розрахункового документа / доручення / розпорядження із порушенням вимог чинного законодавства України;

 у випадку відмови Клієнта у наданні або при наданні неповного переліку документів та/або обсягу інформації, що вимагаються Банком;

 якщо Розрахунковий документ / доручення / розпорядження Клієнта суперечать або заборонені чинним законодавством України;

 якщо Розрахунковий документ / доручення / розпорядження передбачає здійснення операції, учасником або вигодоодержувачем за якою є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності;

 якщо Розрахунковий документ / доручення / розпорядження передбачає здійснення операції, проведення якої через Банк, на думку Банку, призводить або може призвести до порушення норм чинного законодавства України та/або Законодавства з принципом екстратериторіальності.

Відповідальність Банку щодо перевірки правильності заповнення реквізитів Розрахункового документа обмежуються необхідністю здійснення перевірки лише тих реквізитів, що чітко визначені чинним законодавством України.

3.7.2.12. Банк під час оплати за договорами про закупівлю в розумінні Закону України «Про публічні закупівлі» перевіряє наявність звіту про результати проведення процедури закупівель та інших документів, відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність», шляхом їх перегляду в електронній системі закупівель. У разі їх невідповідності вимогам такого Закону платіжний документ вважається оформленим неналежним чином і Банк має право повернути його Клієнту без виконання.

3.7.2.13. Якщо Клієнт бажає здійснити внески на підтримку політичних партій, то він додатково до відповідного платіжного доручення надає до Банку письмову заяву про відсутність обставин, за яких не допускається здійснення внесків на підтримку політичних партій, встановленої чинним законодавством України форми. Без подання вищезазначеної заяви платіжне доручення щодо здійснення внеску на підтримку політичних партій не приймається.

3.7.2.14. Не здійснювати зарахування на Рахунок грошових коштів, що надійшли за електронними Розрахунковими документами, у випадку, якщо номер рахунку та код Клієнта, зазначені в електронному документі, не належать Клієнту, згідно з вимогами чинного законодавства України.

3.7.2.15. У разі ненадання Клієнтом до Банку документів, що потрібні останньому для здійснення функцій агента валютного контролю, Банк залишає за собою право без попередження Клієнта інформувати у випадках та у порядку, встановленому законодавством, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку, відповідні державні органи про порушення Клієнтом законодавства, пов’язаного з проведенням ним валютних операцій.

3.7.2.16. Здійснити зміну номера Рахунку Клієнта у випадках та в порядку визначених нормативно-правовими актами Національного банку України.

3.7.2.17. Достроково розірвати Договір банківського рахунку і закрити Рахунок Клієнта у порядку і строки, передбачені чинним законодавством України та умовами цього УДБО ЮО.

3.7.2.18. Затримати виконання операції та/або відмовити Клієнту у виконанні операції, проведення якої через Банк, на думку Банку, призводить або може призвести до порушення норм чинного законодавства України та/або Законодавства з принципом екстратериторіальності.

3.7.3. Клієнт зобов'язується:

3.7.3.1. Виконувати усі вимоги Банку стосовно питань правомірності здійснення Розрахунково-касових операцій та надавати Банку інформацію, необхідну для складання Банком звітності, відповідно до вимог Національного банку та відповідних контролюючих органів, а також іншу інформацію відповідно до вимог чинного законодавства України та умов цього Договору.

3.7.3.2. У межах, передбачених чинним законодавством України, внутрішніми документами Банку, надавати Банку контракти, довідки, митні декларації та будь-які інші необхідні Банку документи та інформацію для здійснення Банком функцій агента валютного контролю та інших покладених на Банк відповідно до чинного законодавства України функцій контролю. Документи, що подаються Клієнтом до Банку, мають бути оформлені з дотриманням вимог чинного законодавства України. Документи можуть бути подані Клієнтом особисто до Відділення Банку або в електронному вигляді засобами Системи «Клієнт-Банк» шляхом відправлення сканованої копії документів з підписанням ЕЦП (у т. ч. без посиленого сертифікату ключа). У разі відправлення Клієнтом документів у електронному вигляді, Клієнт фактом відправки підтверджує достовірність та коректність наданих документів.

3.7.3.3. Щорічно, не пізніше 10 січня, надавати підтвердження залишків на Рахунку (рахунках) станом на 01 січня. Неотримання Банком підтвердження залишків на Рахунку Клієнта протягом місяця вважається підтвердженням сум залишків грошових коштів на рахунку Клієнта за замовченням.

3.7.3.4. Не пізніше наступного робочого дня після отримання Виписки повідомляти Банк про усі встановлені невідповідності або помилки у Виписках за рахунком чи інших документах або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за рахунком. У разі відсутності повідомлення Виписка вважається підтвердженою. Кошти, що помилково зараховані на Рахунок Клієнта, мають повертатися ним протягом 3 (трьох) робочих днів з дати зарахування таких коштів на Рахунок, шляхом надання Банку Розрахункового документа на повернення помилково / надлишково зарахованих коштів. За порушення строку повернення помилково / надлишково зарахованих коштів Клієнт несе відповідальність згідно із законодавством України. У разі неповернення Клієнтом з будь-яких причин коштів, що були помилково зараховані на його Рахунок, у зазначений строк повернення їх здійснюється у судовому порядку.

Банк не несе відповідальності за своєчасність подання Клієнтом розрахункового документа на повернення помилково зарахованих на його Рахунок коштів.

3.7.3.5. У разі зміни місцезнаходження, складу власників, розміру статутного капіталу, осіб, яким відповідно до законодавства України та установчих документів юридичної особи надано право розпорядження Рахунком і підписання Розрахункових документів, або інших змін протягом 5 (п’яти) календарних днів Клієнт зобов’язується повідомити Банк у письмовій формі та надати усі необхідні документи, що підтверджують відповідні зміни, та у випадках, передбачених чинним законодавством, змінити Перелік уповноважених осіб.

3.7.3.6. Надавати документи, необхідні для з’ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану та ідентифікації осіб, які є власниками Клієнта, мають прямий або опосередкований вплив на нього, та отримують економічну вигоду від його діяльності, а також інші документи та відомості, за обґрунтованим запитом Банку.

3.7.3.7. Надати до Банку належним чином оформлені документи, що підтверджують повноваження представників Клієнта, яким він доручає отримувати у Банку документи та здійснювати інші дії відповідно до умов УДБО ЮО.

3.7.3.8. Самостійно розраховувати та сплачувати податки, збори, обов’язкові платежі у розмірі, порядку та на умовах, передбачених чинним законодавством України.

3.7.3.9. До укладання Договору банківського рахунку з фізичною особою – підприємцем / особою, яка провадить незалежну професійну діяльність, одержати Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб у письмовій формі, якщо фізична особа не має поточних та/або вкладних (депозитних) рахунків у Банку, в порядку та у спосіб, що визначені в РОЗДІЛІ 16 УДБО ЮО.

3.7.4. Банк зобов'язується:

3.7.4.1. Відкривати рахунок на підставі одержаних від Клієнта Заяви про відкриття рахунку та належним чином оформлених документів, перелік та зміст яких визначається Банком відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ та іншого чинного законодавства України.

3.7.4.2. Належним чином виконувати умови цього УДБО ЮО.

3.7.4.3. Виконувати Розрахункові документи у строки, визначені чинним законодавством України та внутрішніми документами Банку та цим УДБО ЮО.

3.7.4.4. При проведенні розрахункових та касових операцій забезпечувати надання необхідних належним чином оформлених документів у обсязі, регламентованому відповідними нормативно-правовими актами Національного банку України та/або інших контролюючих органів, чи на умовах, узгоджених в цьому УДБО ЮО.

3.7.4.5. У разі надходження до Банку платіжних вимог на Примусове списання (стягнення) коштів з Рахунку Клієнта повідомляти Клієнта того ж самого робочого дня, за умов можливості зв’язатися з ним телефонним зв’язком.

3.7.4.6. Не проводити операції за Рахунком Клієнта, якщо вони суперечать режиму Рахунку, встановленому чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України.

3.8. Відповідальність сторін:

3.8.1. За несвоєчасне списання, а також за несвоєчасне зарахування суми, яка належить власнику рахунку, згідно з вимогами діючого законодавства України Банк сплачує Клієнту пеню відповідно до умов УДБО ЮО та законодавства України. Банк не несе відповідальності за затримку здійснення розрахунків, якщо така затримка виникла внаслідок порушення умов УДБО ЮО, у т. ч. внаслідок несвоєчасного надання Клієнтом Розрахункових документів або у випадку їх невідповідності встановленим вимогам чи у разі відсутності коштів на Рахунку(ах) Клієнта.

3.8.2. Банк не несе відповідальності за повноту та правильність розрахунків Клієнта з державними органами, юридичними та фізичними особами.

3.8.3. Банк не несе відповідальності, якщо помилкове зарахування/списання грошових коштів з Рахунку Клієнта відбулось з вини Клієнта або його контрагентів.

3.8.4. Клієнт несе відповідальність за своєчасність ознайомлення зі змінами внутрішнього розпорядку Банку та змінами Тарифів на Банківські послуги; за правильне заповнення реквізитів Розрахункового документа, у тому числі номерів рахунків, кодів банків та інше, зобов`язується подавати Банку лише належним чином оформлені документи.

3.8.5. Клієнт несе відповідальність за відсутність розбіжностей та відповідність інформації, зазначеної ним у документі на переказ, суті операції, щодо якої здійснюється цей переказ, а також за дотримання режимів використання рахунків, передбачених нормативно-правовими актами України.

3.9. Умови та порядок розрахунків:

3.9.1. Розрахунки за надані Банківські послуги здійснюються згідно з діючими на момент надання таких послуг Клієнту Тарифів на Банківські послуги. Тарифи можуть змінюватися або доповнюватися Банком з обов’язковим повідомленням Клієнта у порядку, передбаченому п. 2.7.4 цього УДБО ЮО.

3.9.2. Періодом надання послуг за РКО вважається календарний місяць з 1-го до останнього дня включно. Оплата Банківських послуг за РКО у національній та іноземній валютах здійснюється шляхом доручення Банку здійснювати списання коштів з Рахунку Клієнта у порядку, визначеному у РОЗДІЛ 11 цього УДБО ЮО, протягом періоду або на день надання послуги згідно з Тарифами Банку, діючими на день проведення операції(-ій) чи надання послуг у порядку, встановленому цим УДБО ЮО, або шляхом оплати Банківських послуг Клієнтом самостійно. У разі виникнення/існування у Клієнта боргу за РКО, він сплачується у день надання банківської послуги або першочергово під час зарахування коштів на Рахунок Клієнта.

3.9.3. Сторони домовилися, що обслуговування Клієнта здійснюється згідно з Тарифами – Тарифним пакетом, що зазначений у Заяві про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування.

3.9.4. У разі не оплати Клієнтом Банківських послуг у сумі, що нарахована Банком до сплати, впродовж місяця, в якому вони були надані Клієнту, а також у разі відсутності на рахунку Клієнта коштів, достатніх для сплати Банківських послуг, Банк має право призупинити надання послуг відповідно до цього УДБО ЮО до повного погашення Клієнтом боргу за Розрахунково-касове обслуговування.

3.9.5. Факт надання послуг Банком підтверджується Випискою за рахунком Клієнта, та додатково не потребує оформлення будь-яких рахунків, актів тощо.

3.10. Зміна Рахунків Клієнта:

3.10.1. Зміною Рахунків Клієнта вважається процедура відкриття нових Рахунків і закриття раніше відкритих Рахунків Клієнтів не за їх ініціативою, у результаті проведення якої змінюються усі або окремі (один або кілька) банківські реквізити Клієнтів - найменування банку, код банку, номер рахунку, валюта рахунку.

3.10.2. Зміна Рахунків Клієнтів здійснюється Банком у разі:

 проведення реорганізації у межах одного банку;

 проведення реорганізації банків шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення;

 зміни місцезнаходження банку, у результаті якої змінюється код банку;

 зміни порядку бухгалтерського обліку Рахунків Клієнтів (у тому числі Рахунків Клієнтів, за якими операції не здійснювалися протягом трьох років і більше та на яких є залишки коштів).

3.10.3. Про зміну Рахунків Банк зобов'язаний завчасно повідомити Клієнта у порядку, установленому внутрішніми положеннями Банку.

3.10.4. У разі зміни Рахунків Клієнтів нові справи з юридичного оформлення рахунків не формуються. За потреби, вони передаються іншому банку (установі цього банку) за передавальним актом.

3.10.5. Банк зобов'язаний у встановленому законодавством України порядку надіслати повідомлення до відповідного контролюючого органу за місцем обліку клієнта – платника податків про відкриття або закриття рахунку Клієнта та

проводити видаткові операції за рахунком такого Клієнта в порядку, визначеному статтею 69 Податкового кодексу України.

3.10.6. Банк не здійснює зміну Рахунків Клієнтів у разі зміни найменування Банку, яка не пов'язана з його реорганізацією, а також у разі зміни найменування Банку у зв'язку з проведенням його реорганізації шляхом перетворення.

3.10.7. Банк у цих випадках:

 зобов'язаний завчасно повідомити Клієнтів про зміну свого найменування;

 не формує нові справи з юридичного оформлення Рахунків.

3.11. Порядок закриття Рахунків Клієнтів Банку:

3.11.1. Рахунки Клієнтів Банку закриваються:

 на підставі заяви Клієнта;

 на підставі рішення відповідного органу, на який згідно із законодавством України покладено функції щодо припинення юридичної особи, припинення підприємницької діяльності фізичної особи – підприємця (за заявою ліквідатора, голови або члена ліквідаційної комісії, управителя майна тощо);

 у разі смерті власника рахунку – фізичної особи – підприємця / особи, яка провадила незалежну професійну діяльність, після виплати коштів спадкоємцю(ям) та іншим особам на підставі документів, визначених законодавством України;

 у випадку відмови контролюючого органу у взятті на облік рахунку Клієнта – платника податків;

 на інших підставах, передбачених законодавством України та цим УДБО ЮО.

3.11.2. Банк закриває Поточний рахунок юридичної особи – резидента, фізичної особи – підприємця на підставі інформації, отриманої з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення юридичної особи/підприємницької діяльності фізичної особи – підприємця.

3.11.3. Банк має право вимагати розірвання Договору банківського рахунку та закриття Поточного рахунку Клієнта у наступних випадках:

 якщо протягом року з дати відкриття поточного рахунку або протягом 1 року з дати останньої операції за Рахунком Клієнта не проводились операції, окрім тих, що були ініційовані Банком, за умови попередження Клієнта про закриття Рахунку не пізніше ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати його закриття, у порядку, визначеному п. 2.7.4 цього УДБО ЮО;

 у випадках, передбачених законодавством України, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, в тому числі (але не виключно) у випадках, передбачених статтею 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та статтею 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та попереджає Клієнта про закриття Рахунку у порядку, визначеному п. 2.7.4. цього УДБО ЮО;

 у випадку, якщо Клієнт веде ризикову діяльність, зокрема, але не обмежуючись проводить операції, проведення яких через Банк, на думку Банку, призводить або може призвести до порушення норм чинного законодавства України та/або Законодавства з принципом екстратериторіальності.

У випадку закриття рахунку Клієнта Банку із зазначених у цьому пункті підстав заява про закриття поточного рахунку Клієнтом не подається.

3.11.4. Банк закриває Поточні рахунки клієнтів, на кошти яких установлено обтяження майнових прав відповідно до умов договору, лише за згодою обтяжувача, який установив таке обтяження, крім випадків закриття рахунків клієнтів під час виконання Банком Плану припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи відповідно до Закону України «Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків», яке може здійснюватися Банком без отримання на це згоди обтяжувача.

3.11.5. Банк може відмовитися від Договору банківського рахунку та закрити Поточний рахунок клієнта, якщо операції за цим рахунком не здійснюються протягом трьох років поспіль і на цьому рахунку немає залишку коштів.

3.11.6. Поточний рахунок закривається у разі припинення юридичної особи – резидента (унаслідок злиття, приєднання, поділу, перетворення) або зміни імені фізичної особи – підприємця / особи, яка провадила незалежну професійну діяльність (прізвища / імені / по батькові). Для відкриття нового Поточного рахунку подаються документи, передбачені нормативно-правовими актами НБУ з питань відкриття і закриття рахунків клієнтів Банку.

3.11.7. Поточний рахунок може бути закритий юридичною особою – правонаступником у разі припинення юридичної особи – резидента внаслідок злиття, приєднання, поділу, перетворення за умови подання ним таких документів:

 заяви про закриття Поточного рахунку;

 копії рішення учасників або органу юридичної особи – резидента, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законодавством України, – копії рішення суду або відповідних органів державної влади про припинення юридичної особи – резидента, засвідченої в установленому порядку.

3.11.8. У разі припинення юридичної особи внаслідок її ліквідації для проведення ліквідаційної процедури використовується один Поточний рахунок юридичної особи – резидента, що ліквідовується, визначений комісією з припинення (ліквідатором, ліквідаційною комісією тощо). До Банку в цьому випадку подається копія рішення учасників або органу юридичної особи – резидента, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених

законодавством України, – копія рішення суду, на підставі якого здійснюється ліквідація юридичної особи – резидента, засвідчена нотаріально або органом, який прийняв таке рішення.

3.11.9. Ліквідатор (ліквідаційна комісія) здійснює закриття інших рахунків, які не використовуються для проведення ліквідаційної процедури, на підставі заяви про закриття рахунку, підписаної особою, яка згідно з рішенням учасників юридичної особи, суду або органу, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи, призначена ліквідатором (за умови проведення ідентифікації та верифікації відповідно до законодавства з питань фінансового моніторингу), та копії рішення учасників, суду або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами про ліквідацію юридичної особи, засвідченої нотаріально або органом, який прийняв таке рішення.

Поточний рахунок, що використовувався для проведення ліквідаційної процедури, закривається ліквідатором на підставі його заяви про закриття поточного рахунку.

3.11.10. Закриття Поточного рахунку за бажанням Клієнта здійснюється на підставі його Заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги та закриття Поточного рахунку.

3.11.11. Заява про розірвання Договору про надання банківської послуги та закриття Поточного рахунку юридичної особи підписується керівником юридичної особи або іншою уповноваженою на це особою і засвідчується відбитком печатки юридичної особи (за наявності).

Заява про розірвання Договору про надання банківської послуги та закриття поточного рахунку фізичної особи- підприємця або фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, підписується власником рахунку або уповноваженою ним особою.

Якщо Рахунок юридичної особи закривається юридичною особою - правонаступником, то у Заяві про розірвання Договору про надання банківської послуги та закриття Поточного рахунку додатково зазначається найменування та код за ЄДРПОУ юридичної особи - правонаступника. Ця заява підписується керівником юридичної особи - правонаступника або іншою уповноваженою на це особою і засвідчується відбитком печатки юридичної особи – правонаступника (за наявності).

Заява про розірвання Договору про надання банківської послуги може подаватися до Банку в електронній формі засобами Системи «Клієнт-Банк». У цьому випадку Заява про розірвання Договору про надання банківської послуги має містити Електронний цифровий підпис.

3.11.12. Банк за наявності коштів на Поточному рахунку, що закривається на підставі заяви Клієнта, здійснює завершальні операції за Рахунком (з виконання платіжних вимог на Примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів згідно із дорученням Клієнта тощо).

3.11.13. Датою закриття Поточного рахунку вважається наступний після проведення останньої операції за цим Рахунком робочий день. Якщо на Поточному рахунку Клієнта відсутній залишок коштів, а заява подана в операційний час Банку, то датою закриття Поточного рахунку є день отримання Банком цієї заяви від Клієнта.

У день закриття Поточного рахунку Банк зобов'язаний надати Клієнту довідку про закриття рахунку безкоштовно.

3.11.14. Після прийняття Національним банком України рішення про відкликання у Банку банківської ліцензії (власником Банку рішення про ліквідацію Банку) і призначення ліквідатора Поточні та Вкладні (депозитні) рахунки Клієнтів закриваються ліквідатором Банку. Повідомлення про закриття Рахунків Клієнтів ліквідатор Банку надсилає до відповідних контролюючих органів за місцем обліку платника податків у порядку, що визначений чинними законодавчими актами України.

3.12. Особливі умови обслуговування Клієнта на валютному ринку

Підписанням Договору про відкриття, ведення поточного рахунку Клієнт має право отримувати послуги з обслуговування на валютному ринку на наступних умовах:

3.12.1. Для здійснення операцій з купівлі/продажу/обміну (конвертації) іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України (далі – МВРУ) Клієнт не пізніше 10 години дня здійснення операції з купівлі/продажу/обміну (конвертації) іноземної валюти, якщо інше не встановлено нормативно-правовими актами НБУ або іншими законодавчими документами, надає до Банку заяву про купівлю іноземної валюти/заяву про продаж іноземної валюти/заяву про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту за формами, встановленими внутрішніми нормативними документами Банку із дотриманням вимог чинного законодавства України.

3.12.2. Операцій з купівлі іноземної валюти здійснюються від імені та за рахунок Клієнта шляхом надання Клієнтом належним чином оформленого пакету підтверджуючих документів згідно з вимогами НБУ та заяви про купівлю іноземної валюти, в якій передбачено доручення Банку перерахувати з Рахунку Клієнта певну суму в гривнях, що потрібна для купівлі іноземної валюти, суму обов’язкових зборів (у разі необхідності сплати таких зборів згідно з чинним законодавством України) та суму комісійної винагороди, встановлену Тарифами згідно з реквізитами, зазначеними в такій заяві. Клієнт шляхом укладання Договору доручає Банку здійснити такі перерахування за вказаними у такій заяві реквізитами.

3.12.3. Операцій з продажу іноземної валюти здійснюються від імені та за рахунок Клієнта шляхом надання Клієнтом належним чином оформленої заяви про продаж іноземної валюти, в якій передбачено доручення Банку перерахувати з Рахунку Клієнта певну суму в іноземній валюті, що потрібна для продажу іноземної валюти, суму обов’язкових зборів (у разі необхідності сплати таких зборів згідно з чинним законодавством України) та суму комісійної винагороди, встановлену Тарифами згідно з реквізитами, зазначеними у такій заяві. Клієнт шляхом укладання Договору доручає Банку здійснити такі перерахування за вказаними у такій заяві реквізитами.

3.12.4. Операцій з купівлі іноземної валюти за іноземну валюту здійснюються від імені та за рахунок Клієнта шляхом надання Клієнтом належним чином оформленого пакету підтверджуючих документів згідно з вимогами НБУ та заяви про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту, в якій передбачено доручення Банку перерахувати з Рахунку Клієнта певну суму в іноземній валюті, що потрібна для купівлі іноземної валюти, та суму комісійної винагороди в гривні, встановлену Тарифами згідно з реквізитами, зазначеними у такій заяві. Клієнт шляхом укладання Договору доручає Банку здійснити такі перерахування за вказаними у такій заяві реквізитами.

3.12.5. Банк приймає до виконання заяву про купівлю/обмін іноземної валюти після подання Клієнтом документів, які є підставою для купівлі/обміну іноземної валюти, перелік яких визначений чинним законодавством України та за умов дотримання Клієнтом строку подання заяви про купівлю іноземної валюти/заяви про продаж іноземної валюти/заяви про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту, що визначений п. 3.12.1.

3.12.6. Для здійснення операцій з купівлі іноземної валюти на підставі заяви про купівлю іноземної валюти, Клієнт:

 зобов’язується надати до Банку документи, передбачені вимогами чинного законодавства України, нормативно- правовим актами НБУ та внутрішніми документами Банку;

 зобов’язується перерахувати на рахунок, вказаний у заяві про купівлю іноземної валюти, суму коштів у гривні у розмірі, що потрібний для купівлі іноземної валюти, суму обов’язкових зборів (у разі необхідності сплати таких зборів згідно з чинним законодавством України) та суму комісійної винагороди, встановлену Тарифами, або доручає Банку перерахувати зі свого Рахунку вказані суми коштів на рахунок Банку 2900 «Кредиторська заборгованість за операціями з купівлі-продажу іноземної валюти»;

 доручає Банку купити іноземну валюту на умовах, що зазначені у заяві про купівлю іноземної валюти;

 доручає Банку утримати із суми у гривнях, що перерахована Клієнтом (або списана Банком з його Рахунку згідно з дорученням Клієнта) на купівлю іноземної валюти комісійну винагороду, розмір якої визначений Тарифами;

 доручає Банку перерахувати куплену іноземну валюту на Поточний рахунок в іноземній валюті, зазначений у заяві про купівлю іноземної валюти.

3.12.7. У разі проведення операції з купівлі іноземної валюти за курсом нижчим, ніж зазначений у заяві про купівлю іноземної валюти, або у разі неможливості виконання цієї заяви, Клієнт доручає Банку перерахувати залишок коштів/кошти у гривні на поточний рахунок, що зазначений у заяві про купівлю іноземної валюти.

3.12.8. У разі, якщо коштів у гривні, перерахованих для купівлі іноземної валюти, недостатньо для купівлі іноземної валюти у сумі, визначеній у заяві про купівлю іноземної валюти, сплати суми обов’язкових зборів (у разі необхідності сплати таких зборів згідно з чинним законодавством України) та комісійної винагороди Банку, Клієнт доручає Банку списати зі свого Рахунку необхідну суму коштів у гривні.

3.12.9. Клієнт доручає Банку продати іноземну валюту на МВРУ, якщо куплена іноземна валюта не буде перерахована ним за призначенням у строк та у порядку, які визначені положеннями чинного законодавства України.

3.12.10. Для здійснення операцій з продажу іноземної валюти на підставі заяви про продаж іноземної валюти, Клієнт:

 має право надати до Банку відповідну заяву про продаж іноземної валюти на МВРУ;

 зобов’язується перерахувати на рахунок, вказаний у заяві про продаж іноземної валюти, суму в іноземній валюті, що підлягає продажу або доручає Банку перерахувати зі свого Рахунку в іноземній валюті вказану суму коштів на рахунок Банку 2900 «Кредиторська заборгованість за операціями з купівлі-продажу іноземної валюти»;

 доручає Банку здійснити продаж іноземної валюти у сумі, визначеній у заяві про продаж іноземної валюти;

 доручає Банку перерахувати гривневий еквівалент проданої іноземної валюти на рахунок Клієнта, визначений у заяві про продаж іноземної валюти;

 доручає Банку утримати суму комісійної винагороди у гривнях, визначену Тарифами, з коштів, отриманих від продажу іноземної валюти, без зарахування цієї комісійної винагороди на Рахунок Клієнта у національній валюті.

3.12.11. Для здійснення операції з обміну іноземної валюти на підставі заяви про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту, Клієнт:

 зобов’язується перерахувати на рахунок, вказаний у заяві про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту, суму коштів в іноземній валюті, що підлягає обміну на іншу іноземну валюту або доручає Банку перерахувати зі свого Рахунку вказану суму коштів на рахунок Банку 2900 «Кредиторська заборгованість за операціями з купівлі-продажу іноземної валюти»;

 доручає Банку перерахувати зі свого Рахунку у національній валюті суму коштів у гривні для сплати комісійної винагороди, встановленої Тарифами, або зобов’язується перерахувати вказану суму коштів на рахунок, вказаний у заяві про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту;

 доручає Банку здійснити обмін іноземної валюти у сумі, визначеній у заяві про купівлю іноземної валюти на іноземну валюту;

 доручає Банку перерахувати обміняну іноземну валюту на Рахунок Клієнта, визначений у заяві про купівлю іноземної валюти на іноземну валюту.

3.12.12. Банк повертає без виконання:

 заяву про обмін продаж іноземної валюти, якщо для виконання цієї операції на МВРУ недостатньо коштів на рахунку Клієнта в іноземній валюті;

 заяву про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти, якщо Банк виконує документ про арешт або примусове списання коштів з рахунку, який використовується Клієнтом для купівлі або продажу іноземної валюти;

 заяву про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти, якщо хоча б один із обов'язкових реквізитів такої заяви не заповнений або заповнений неправильно;

 заяву про купівлю або продаж іноземної валюти у разі відсутності документів, які потрібні для купівлі іноземної валюти на МВРУ та для здійснення Банком валютного контролю за цією операцією Клієнта;

 в інших випадках, передбачених чинним законодавством України та цим УДБО ЮО.

У разі повернення заяви про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти у вищезазначених випадках, відповідальний працівник Банку в усній формі повідомляє Клієнту про причини повернення такої заяви.

3.12.13. На письмовий запит Клієнта Банк надає інформацію у письмовій формі про суму іноземної валюти, що куплена/продана/обміняна, суму витрат Клієнта у зв’язку з проведенням цих операцій та інше. Зазначена інформація надається окремо за кожним Рахунком Клієнта та за кожним видом валют.

3.12.14. Прийнята Банком до виконання Заява про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти може бути відкликана Клієнтом у повній або частковій сумі. Заява про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти може вважатися відкликаною, якщо до закінчення Операційного часу дня, який передує дню торгів на МВРУ, У такому випадку Клієнт зобов'язаний відшкодувати Банку усі витрати, що понесені останнім у зв'язку з прийняттям до виконання відкликаної (у повній або частковій сумі) Заяви про купівлю або продаж іноземної валюти.

3.13. Винагорода Банка:

3.13.1. За виконання доручення, передбаченого цим УДБО ЮО, Банк одержує винагороду у розмірі, встановленому Тарифами.

РОЗДІЛ 4. ОСОБЛИВОСТІ ВИКОРИСТАННЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ, ОПЕРАЦІЇ ЗА ЯКИМИ МОЖУТЬ ЗДІЙСНЮВАТИСЯ З ВИКОРИСТАННЯМ ЕЛЕКТРОННИХ ПЛАТІЖНИХ ЗАСОБІВ (ПЛАТІЖНОЇ КАРТКИ)

4.1. Клієнт – власник Поточного рахунку має право здійснювати операції за цим Рахунком з використанням Електронного платіжного засобу. Для отримання Платіжної картки Клієнту необхідно заповнити та підписати Заяву про видачу корпоративної платіжної картки для кожної довіреної особи, на ім’я якої видається Електронний платіжний засіб (Платіжна картка).

4.2. Поточний рахунок, операції за яким можуть здійснюватися з використанням електронних платіжних засобів, використовується відповідно до визначених нормативно-правовими актами НБУ з питань відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах та режимів поточних рахунків з урахуванням обмежень, встановлених законодавством України.

4.3. Кошти з Поточного рахунку Клієнта не можуть бути використані за допомогою Платіжних карток для одержання заробітної плати, інших виплат соціального характеру, розрахунків за зовнішньоторговельними договорами (контрактами), здійснення іноземних інвестицій в Україну та інвестицій резидентів за її межі.

4.4. Банк на підставі відповідної письмової Заяви про відкриття поточного рахунку та після надання Банку усіх необхідних документів та відомостей для Ідентифікації Клієнта (юридичної особи або фізичної особи – підприємця), відкриває Клієнту Рахунок, для здійснення розрахунків за операціями, зробленим за допомогою Платіжної картки або додаткових Платіжних карток, а разом – Картки, відповідно до режиму використання поточних рахунків суб’єктів господарювання, передбаченого нормативно-правовими актами НБУ з питань відкриття, використання і закриття рахунків в національній та іноземних валютах та Договором відкриття, ведення поточного рахунку та надання Платіжної картки. Обслуговування Рахунку здійснюється за дебетовою схемою.

4.5. Перед укладанням Договору відкриття, ведення поточного рахунку та надання Платіжної картки Клієнт ознайомлюється з Тарифами Банку, умовами одержання Платіжної картки, переліком необхідних документів та правилами безпечного користування Платіжними картками, що містяться в УДБО ЮО та/або оприлюднені на Офіційному сайті Банку та у Відділеннях Банку.

4.6. Банк випускає та надає Клієнту та/або Довіреній (-им) особі (-ам) Платіжну (-і) картку (-ки) та ПІН-код (-и) ( ПІН-код може надаватися Клієнту на паперовому носії або в електронному вигляді через SMS-повідомлення на Основний номер Держателя) до неї, а також забезпечує розрахунки за операціями з Платіжними картками, відповідно до вимог чинного законодавства України та міжнародних платіжних систем Visa International та MasterCard Worldwide. Довірені особи мають право отримати виключно додаткові Платіжні картки.

4.7. Умови обслуговування рахунку та використання Платіжної картки.

4.7.1. Банк забезпечує проведення операції з використанням Платіжних карток тільки після сплати комісійної винагороди за відкриття Рахунку та випуск Карток згідно з Тарифами Банка та після отримання Банком повідомлення уповноваженого державного органу про взяття Рахунку на облік.

4.7.2. Клієнт має право здійснювати безготівкові розрахунки з використанням Платіжних карток у підприємствах торгівлі та сфери послуг, а також операції з отримання готівкових коштів, у випадках, передбачених чинним законодавством України. Кошти Рахунку використовуються тільки для розрахунків за операціями, зробленим за допомогою Платіжної картки або Додаткових карток.

4.7.3. За письмовою Заявою про видачу корпоративної платіжної картки Клієнта Банк може видавати Платіжні картки Клієнту та/або додаткові Платіжні картки Довіреним особам Клієнта та встановити індивідуальний щоденні (щомісячні) ліміт витрат або індивідуальний ліміт витрат на кожну Платіжну картку у розмірі, що зазначений у Заяві про видачу

корпоративної платіжної картки (Додаток 3 до цього УДБО ЮО), при цьому з підписанням такої Заяви Клієнт довіряє Довіреним особам розпоряджатися коштами, що обліковуються на Рахунку Клієнта у розмірі встановленого ліміту витрат, відповідно до умов Договору. Усі Платіжні картки, у тому числі Додаткові Платіжні картки Довірених осіб, можуть бути видані Клієнту, за умови надання Банку відповідного документа, яким уповноважено довірену особу Клієнта на отримання Платіжних карток.

4.7.4. Розрахунки з використанням Платіжних карток можуть здійснюватися у межах доступної суми але з урахуванням встановленого за кожною Платіжною карткою ліміту витрат. Для зміни розміру ліміту витрат Клієнту необхідно звернутись з письмовою заявою про зміну ліміту витрат у довільній формі до Відділення Банку, де було відкрито Рахунок.

4.7.5. Банк має право заблокувати суму коштів за Рахунком, що обліковуються на Рахунку Клієнта, але є недоступними для використання внаслідок їх резервування для проведення розрахунків за Операціями з використанням Платіжної картки, вже здійсненими Держателем. Кошти обліковуються на Рахунку Клієнта з дати Авторизації до дати надходження фінансового документа, що є підставою для переказу їх отримувачу. У разі ненадходження фінансового документа кошти розблоковуються у строк, встановлений умовами відповідної Платіжної системи та Банком і стають доступними для використання Держателем.

4.7.6. Платіжні картки є власністю Банку і надаються Клієнту та/або його Довіреній (-им) особі (-ам) у тимчасове користування. Платіжні картки випускаються на строк, визначений Тарифами для відповідного типу Платіжної картки. Обслуговування Платіжної картки автоматично припиняється зі спливом останнього дня місяця року, зазначеного на лицьовій стороні Платіжної картки. Випуск нової Платіжної картки цьому Клієнту та/або його Довіреній (-им) особі (-ам) здійснюється після звернення Клієнта до Банку з заявою випустити йому та/або його Довіреній (-им) особі (-ам) нову Платіжну картку, та після здійснення Клієнтом оплати за випуск Платіжної картки згідно з Тарифами Банку.

4.7.7. За обслуговування Рахунку, здійснення операцій з використанням Платіжної картки та за інші послуги, що надаються Банком Клієнту за Договором про надання банківської послуги, Банк нараховує комісії та інші плати у порядку та розмірах, передбачених Тарифами, діючими на дату здійснення операції за Рахунком.

Комісія за безготівкове поповнення Рахунку встановлюється Тарифами, діючими на дату здійснення операції за Рахунком.

Комісійна винагорода за Операціями з використанням Платіжної картки сплачується Клієнтами виключно у гривнях за курсом НБУ на день оплати, незалежно від того, у якій валюті відкритий рахунок Клієнта.

4.7.8. Банк має право інформувати Клієнта про зміну реквізитів Банку для зарахування коштів на рахунок шляхом оприлюднення такої інформації на сайті, у доступних для Клієнтів місцях у Відділеннях Банку та в інший спосіб, передбачений пункті 2.7.4 УДБО.

4.7.9. Клієнт підтверджує, що ознайомлений з чинним законодавством України, зобов'язується забезпечити його дотримання при здійсненні операцій з використанням Платіжних карток та несе відповідальність у разі його порушення.

4.8. Порядок розрахунків.

4.8.1. При отриманні Банком Розрахункових документів, що підтверджують вчинення Держателями Картки операцій (у тому числі Електронних розрахункових документів), Банк на підставі цих документів не пізніше наступного робочого дня відображає суму таких операцій на Рахунку у повному обсязі, незалежно від наявності коштів на Рахунку.

4.8.2. Банк здійснює видачу Платіжних карток та позачергових виписок після сплати Клієнтом комісійної винагороди Банку згідно з Тарифами. У разі якщо Клієнт своєчасно не сплатив комісійну винагороду відповідно до Тарифів, Банк має право блокувати дію усіх Карток Клієнта до повного погашення заборгованості перед Банком.

4.8.3. Кожна Платіжна картка (основна та додаткова) має свій ліміт витрат. За необхідності поповнення ліміту витрат Платіжної картки, Клієнт поповнює Рахунок відповідно до вимог Договору про надання банківської послуги.

4.8.4. Овердрафт (понадлімітна заборгованість) за Рахунком не надається. Несанкціонованим овердрафтом вважається перевищення витрат над сумою залишку на Рахунку. що виникають внаслідок проведення розрахунку з використанням Платіжної картки.

4.8.5. У разі виконання операції відповідно до правил міжнародних платіжних систем MasterCard Worldwide і VISA Intrernational, на суму, що перевищує ліміт витрат за Платіжною карткою та призводять до виникнення несанкціонованого овердрафту, зарахування коштів за овердрафтом на Рахунок Клієнта здійснюється Банком в автоматичному режимі під час перевищення ліміту витрат за Платіжною Карткою.

4.8.6. При виникненні несанкціонованого овердрафту за будь-якою з Платіжних карток, Клієнт зобов'язується відшкодувати Банку суму заборгованості зі сплатою Банку процентів на суму такої заборгованості відповідно до Тарифів, протягом 15 календарних днів з моменту її виникнення. У разі непогашення заборгованості перед Банком протягом 15 днів, Клієнт надає Банку право блокувати усі картки Клієнта до повного погашення заборгованості перед Банком та доручає Банку самостійно, без надання Клієнтом будь-яких інших документів здійснити списання коштів з Рахунка Клієнта на погашення заборгованості. Зазначене списання здійснюється Банком в автоматичному порядку, відповідно до РОЗДІЛ 11 цього УДБО ЮО.

4.8.7. При проведені операції за кордоном або розрахунку у мережі Інтернет на закордонних сайтах, відбувається перерахунок суми операції за наступними правилами:

 у момент здійснення операції на Рахунку блокується/знаходиться у стані холд необхідна сума у валюті Рахунку, розмір якої визначається з урахуванням курсу міжнародної платіжної системи картки (VISA або MasterCard) та курсу Банку за операціями з Платіжними картками;

 після отримання фінансової вимоги від банку-Еквайру (до 30 днів з моменту здійснення операції) Банк здійснює списання суми коштів з Рахунку, розмір якої залежить від суми фінансової вимоги та курсу Банку за операціями з Платіжними картками.

У разі, якщо валюта операції відрізняється від валюти Рахунку та/або валюти розрахунків з Міжнародною платіжною системою, то Банк (за підсумками оброблення інформації про виконання операції) здійснює перерахунок суми валюти розрахунків з Міжнародною платіжною системою у валюту Рахунку. Перерахунок здійснюється за встановленим Банком курсом на дату відображення Банком операції за Рахунком, що може не співпадати з фактичною датою здійснення Держателем Операції з використання Платіжної картки. Різниця, що виникла між сумою операції на дату її здійснення та сумою операції на дату її відображення на Рахунку, не може бути предметом претензії з боку Клієнта.

Деякі операції за Рахунком з використанням Платіжної картки (операції у валюті, що відрізняється від валюти Рахунку та/або валюти розрахунків з Міжнародною платіжною системою, операції, що здійснюються через банкомати інших банків, тощо) можуть призвести до зменшення розміру витратного ліміту через застосування Банком комісій, визначених Тарифами, а також іншими учасниками розрахунків – посередниками відповідних операцій.

4.8.8. Особливості конвертації валюти за операціями за кордоном та користування Клієнтом послугами третіх осіб.

4.8.8.1. У разі, якщо за Рахунком операція здійснюється за кордоном, зокрема:

 послуга або товар надається або буде придбана на території України, але через іноземний банк або процесинговий центр (оплата авіаквитків, резерв готелів, оренда авто тощо);

 послуга надається за кордоном іноземним банком або фінансовою установою, або процесинговим центром (що обслуговує іноземний банкомат, магазин або інтернет-ресурс), зокрема з використанням послуги DCC (Dynamic Currency Conversion) під час отримання готівки у банкоматі чи касі, оплати товарів та послуг за кордоном у торгівельній мережі або на іноземних інтернет-ресурсах тощо,

то сума операції, що повідомлена Клієнту під час здійснення операції (на екрані банкомата, термінала, на сайті, SMS- повідомленням тощо) може відрізнятися (як у бік збільшення, так й у бік зменшення) від суми операції, що підлягає блокуванню з подальшим списанням. У таких випадках фактичний фінансовий розрахунок залежить від валюти Рахунку, валюти розрахунку з Міжнародною платіжною системою (VISA або MasterCard) та валюти операції.

4.8.8.2. Для Платіжних карток Міжнародної платіжної системи VISA валюта розрахунку з Міжнародною платіжною системою залежить від валюти операції:

 якщо операція відбулась у будь-якій валюті, окрім євро, валютою розрахунку з Міжнародною платіжною системою є долар США;

 якщо операція відбулась в євро, валютою розрахунку з Міжнародною платіжною системою є євро.

4.8.8.3. Для Платіжних карток Міжнародної платіжної системи MasterCard, валютою розрахунку з Міжнародною платіжною системою є долар США, незалежно від Валюти операції.

4.8.8.4. Курси валют Міжнародної платіжної системи встановлюються самою Міжнародною платіжною системою та розміщуються нею на сайті:

 VISA - xxxxx://xxx.xxxx.xxx/xxxxxxx/xxxxxxxx/xxxxxx-xxxxxxx/xxxxxxxx-xxxx-xxxxxxxxxx.xxxx),

 MasterCard - xxxxx://xxx.xxxxxxxxxx.xxx/xxxxxx/xxxxxxxxxxxxxxxxxx/xxxxx.xxxx.

4.8.8.5. Клієнт погоджується та не заперечує, що курси, що розміщені на сайтах Міжнародних платіжних систем можуть змінюватися протягом дня. З моменту розміщення такого курсу Клієнт приймає на себе усі ризики відносно того, що Міжнародна платіжна система з метою блокування/перебування у стані холд суми коштів на рахунку Клієнта використовує власний курс обміну валюти операції у валюту розрахунку з Міжнародною платіжною системою.

4.8.8.6. Курси обміну валюти Рахунку у валюту розрахунку з Міжнародною платіжною системою розміщується на Офіційному сайті Банку (курси валют при проведенні операцій за Платіжними картками). З моменту розміщення зазначених курсів Клієнт погоджується та приймає на себе усі ризики застосування таких курсів, не заперечує проти проведення конвертації суми валюти операції у валюту розрахунку з Міжнародною платіжною системою та валюту Рахунку. Зазначений порядок проведення конвертації не може бути предметом претензії до Банку з боку Клієнта.

4.8.8.7. Клієнт надає Банку право та доручає без додаткового погодження з Клієнтом блокувати та списувати з Рахунків Клієнта кошти у розмірі перевищення суми, що була зазначена на екрані банкомата, термінала, на сайті, у SMS- повідомленні тощо. У разі якщо сума, що була заблокована під час здійснення операції Клієнтом, перевищує суму операції, що підлягає списанню, Банк розблоковує таку різницю на відповідному картковому Рахунку Клієнта.

4.8.8.8. Банк не несе відповідальності за інформацію, надану Клієнту сторонніми банками, фінансовими установами, магазинами та інтернет-ресурсами щодо кінцевої суми операції та відповідності між сумою, вказаною у чеку банкомата, магазину чи на інтернет-ресурсі, та сумою, що буде заблокована і потім списана з Рахунку.

4.8.8.9. Клієнт підтверджує та погоджується, що йому відомі уся необхідна інформація про товар/послугу, його вартість, про порядок визначення суми, що буде списана з його Рахунку за купівлю такого товару/отримання послуги, а також підтверджує свою обізнаність із усіма іншими відомостями, передбаченими чинним законодавством України, внаслідок чого не буде мати до Банку жодних претензій.

4.8.8.10. Якщо за Рахунком здійснюється операція з використанням послуги DCC (Dynamic Currency Conversion), то сума операції підлягає конвертації у національну валюту України у порядку, встановленому іноземним банком, а отримана сума у національній валюті України, у свою чергу, конвертується за курсом Міжнародної платіжної системи (VISA або MasterCard) у валюту розрахунку між Банком та Міжнародною платіжною системою, після чого отримана сума блокується і потім списується з Рахунку Клієнта.

4.8.8.11. Клієнт доручає Банку списувати з Рахунку суми операцій, що здійснені Держателями з використанням Платіжних карток, утримувати комісії за послуги Банку з проведення розрахунків за операціями з використанням Платіжних карток у розмірах, передбачених Тарифами Банку, що діють на момент відображення операції за Рахунком, а також утримувати суми заборгованості, що виникли у Клієнта перед Банком за виконання своїх зобов'язань за Договором про надання Платіжної картки.

4.8.8.12. Під час проведення Операцій за допомогою Платіжної картки здійснюється тимчасове блокування коштів у розмірі суми операції, комісії Банку та інших сум, передбачених Тарифами Банку. Розблокування цих коштів здійснюється за умови списання цієї операції з Рахунку. У разі, якщо списання коштів з Рахунку не відбулося протягом 30 календарних днів, ці кошти розблоковуються.

4.8.8.13. Права та обов’язки Сторін щодо відкриття, ведення поточного рахунку та надання Платіжної картки: 4.8.8.13.1. Клієнт зобов’язується:

4.8.8.13.1.1. Сплачувати Банку комісійну винагороду за оформлення та обслуговування Рахунку, проведення операцій з використанням Платіжних карток відповідно до Тарифів Банку, що діють на дату здійснення операції.

4.8.8.13.1.2. У разі звільнення Держателя Платіжної картки, протягом 2 (двох) Банківських днів повідомити про це Банк, вилучити у Держателя Платіжну картку та повернути її до Банку. У продовж 45 (сорока п’яти) днів після повернення Платіжної картки до Банку оплатити усі операції, що були здійснені Держателем за допомогою Платіжної картки. У разі неповернення Платіжної картки Держателем, сплатити Банку усі суми за операціями з Платіжною карткою, що були здійснені Держателем після звільнення до повідомлення про це Банка. При цьому Клієнт зобов’язаний сплатити Банку витрати, пов’язані з блокуванням неповернутої Платіжної картки відповідно до Тарифів Банку.

4.8.8.13.1.3. Забезпечити додержання Держателями Платіжних карток Правил безпечного користування Платіжними картками, що визначені у п. 4.8.11 цього УДБО ЮО.

4.8.8.13.1.4. У разі втрати, крадіжки Платіжної картки, розголошенні ПІН-кодів, негайно повідомити про це Банк та зобов’язати усіх Держателів Платіжних карток негайно повідомляти цю інформацію Банку для своєчасного блокування Платіжної картки та внесення до Стоп-листа.

4.8.8.13.1.5. Повідомлення про блокування здійснюється за телефонами Клієнтської підтримки Банку, або при зверненні до Всесвітнього центру допомоги MasterCard Help Desk (для карток Mastercard), або до Всесвітнього Центру допомоги VISA - Service Center London (для карток VISA). Під час подання усного повідомлення про втрату, крадіжку Платіжної картки, розголошення ПІН-коду Клієнт та/або Держатель зобов’язані підтвердити свої персональні дані та кодове слово. 4.8.8.13.1.6. Усне повідомлення про втрату, крадіжку Платіжної картки, розголошення ПІН-коду та про блокування Клієнт/Держатель зобов’язаний підтвердити в письмовій формі в продовж 3 (трьох) робочих днів з моменту подання усного повідомлення. Послуги з блокування Платіжної картки та занесенням до Стоп-листка сплачується Клієнтом відповідно до Тарифів Банку.

4.8.8.13.1.7. Відшкодовувати Банку усі суми збитків, понесені Банком через використання Карток з порушенням умов Договору та/або Правил.

4.8.8.13.1.8. Самостійно регулювати фінансові відносини з Держателями Карток.

4.8.8.13.1.9. Негайно повідомляти Банк про усі зміни анкетних даних Держателів.

4.8.8.13.1.10. Виконувати свої зобов’язання перед Банком щодо погашення несанкціонованого овердрафту та процентів відповідно до п. 4.8.5 та п. 4.8.6 цього УДБО ЮО.

4.8.8.13.1.11. Забезпечити повернення Держателями Платіжних карток, строк дії, яких закінчився, до моменту отримання нових Платіжних карток, але не пізніше ніж за 30 (тридцять) календарних днів після закінчення їх дії, навіть у випадку відмови від отримання нових Платіжних карток.

4.8.8.13.1.12. Сплатити Банку комісію за переоформлення (видачу нової) Платіжної картки та річне обслуговування після закінчення строку її дії не пізніше, ніж за 10 (десять) календарних днів до закінчення строку дії попередньої Платіжної картки.

4.8.8.13.1.13. У випадку помилкового зарахування Банком коштів на Рахунок, Клієнт зобов’язаний в продовж 3 (трьох) Банківських днів з моменту повідомлення Банка, повернути вказану суму Банку.

4.8.8.13.1.14. У разі дострокового розірвання Договору відкриття, ведення поточного рахунку та надання Платіжної картки повернути усі Платіжні картки до Банку, сплативши при цьому Банку комісію за блокування повернутих Платіжних карток відповідно до Тарифів та здійснити оплату усіх операцій раніше здійснених Держателями за допомогою Платіжних карток. У випадку, якщо дострокове розірвання Договору відкриття, ведення поточного рахунку та надання Платіжної картки відбувається за ініціативою Банку, Клієнт не сплачує Банку комісію за блокування повернутих Платіжних карток. 4.8.8.13.2. Банк зобов’язується:

4.8.8.13.2.1. На підставі заяви Клієнта та наданих Клієнтом документів для відкриття Рахунку відповідно до вимог чинного законодавства відкрити Рахунок.

4.8.8.13.2.2. Вчасно повідомити відповідний контролюючий орган за місцем обліку платника податків про відкриття Клієнтом Рахунку у Банку.

4.8.8.13.2.3. Протягом 7 (семи) Банківських днів з моменту подання Клієнтом Заяви про видачу корпоративної платіжної картки та надання усіх необхідних документів для оформлення Платіжних карток, а також сплати Клієнтом комісії за оформлення та обслуговування Рахунку, здійснити випуск Платіжні картки для Держателів.

4.8.8.13.2.4. Забезпечити здійснення розрахунків за Рахунком за операціями, що здійснені за допомогою Платіжних карток.

4.8.8.13.2.5. Зараховувати кошти на Рахунок Клієнта відповідно до умов Договору відкриття, ведення поточного рахунку та надання Платіжної картки, умов цього УДБО ЮО та чинного законодавства України.

4.8.8.13.2.6. При звернені Клієнта надавати виписки за Рахунком.

4.8.8.13.2.7. У разі втрати або крадіжки Платіжної картки, а також розголошення ПІН-коду, прийняти інформацію від Держателів або Клієнта та заблокувати Платіжну картку протягом 1 (однієї) години після отримання повідомлення від Держателя (Клієнта) телефоном або у письмовому вигляді, а також включити Платіжну картку у міжнародний Стоп-лист у строки, визначені правилами міжнародних платіжних систем MasterCard Worldwide і VISA International.

4.8.8.13.2.8. Зберігати банківську таємницю про стан Рахунку Клієнта та операції за ним. Інформація про стан Рахунку та операції, що проводились за Рахунком, можуть бути передані третім особам тільки у випадках передбачених чинним законодавством України.

4.8.8.13.3. Клієнт має право:

4.8.8.13.3.1. Поповнювати Рахунок у порядку визначеному законодавством України.

4.8.8.13.3.2. Отримувати Виписки за Рахунком у відділенні Банку, де був відкритий Рахунок, за кожен місяць, не пізніше 10-го числа місяця, наступного за звітним. Неотримання Виписки не звільняє Клієнта від відповідальності за цим УДБО ЮО. Банк видає Виписки уповноваженій особі Клієнта за умов пред'явлення нею документів, що посвідчує особу, та документів, що підтверджують її повноваження діяти від імені Клієнта.

4.8.8.13.3.3. За письмовою заявою одержувати позачергові Виписки за Рахунком зі сплатою комісії згідно з Тарифами, що діють на час проведення операції.

4.8.8.13.3.4. У разі незгоди з Випискою за Рахунком, оскаржити будь-яку операцію протягом 15 (п'ятнадцяти) календарних днів після отримання Виписки за Рахунком (але не пізніше ніж до кінця місяця, наступного за місяцем здійснення операції) шляхом подання до Банку письмового повідомлення з додаванням необхідних підтверджуючих документів (копій чеків, рахунків, замовлень і т. п.). Усі подальші дії сторін за таким повідомленням будуть здійснюватися відповідно до внутрішніх процедур Банку та правил платіжних систем. Якщо Клієнт не отримав Виписку за Рахунком до кінця місяця, наступного за звітним, або не оскаржив операції у порядку, зазначеному у цьому пункті, вважається, що Клієнт згоден з усіма операціями та вони вважаються підтвердженими.

4.8.8.13.3.5. Дати Банку розпорядження на призупинення операцій за Платіжними картками шляхом їх блокування у міжнародній платіжній системі зі сплатою комісії згідно з Тарифами, що діють на момент проведення операції.

4.8.8.13.3.6. Подати заявку до Банку про оформлення нової Картки у зв’язку із втратою (псуванням, крадіжкою) Картки зі сплатою комісії згідно з Тарифами, що діють на момент проведення операції.

4.8.8.13.3.7. Відмовитися від перевипуску на новий термін окремих (або усіх) Платіжних карток, письмово повідомивши про це Банк не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до закінчення терміну дії Платіжних карток.

4.8.8.13.3.8. При незгоді зі змінами Тарифів Банку, закрити Рахунок у Банку та повернути Платіжні картки до Банку, попередньо розрізавши їх по магнітній полосі. При цьому Банк не повертає Клієнту сплачені раніше комісії та плати за оформлення та обслуговування Рахунку та Платіжних карток.

4.8.8.13.4. Банк має право:

4.8.8.13.4.1. Перевіряти достовірність документів та відомостей, що надані Клієнтом для відкриття Рахунку.

4.8.8.13.4.2. При недотриманні Клієнтом порядку розрахунків, встановленого цим УДБО ЮО, блокувати усі Платіжні картки.

4.8.8.13.4.3. У разі дострокового розірвання Договору відкриття, ведення поточного рахунку та надання Платіжної картки Банк не повертає Клієнту сплачені раніше комісії та плати за відкриття та обслуговування Рахунку та Платіжних карток.

4.8.8.13.4.4. Не оформляти та не видавати Держателям Платіжні картки на новий строк у разі не повернення Платіжних карток, строк дії яких закінчився.

4.8.8.13.4.5. Змінювати Тарифи, повідомивши про це Клієнта, відповідно до умов визначених у п. 2.7 цього УДБО ЮО. 4.8.8.13.4.6. Платіжна картка, емітована Банком, є власністю Банку, який залишає за собою право у будь-який час призупинити або припинити дію Платіжної картки, відмовити у відновленні, заміні або перевипуску (випуску нової) Платіжної картки, попередньо повідомивши Клієнта.

4.8.8.13.4.7. У разі неотримання Держателем нової (перевипущеної) Платіжної картки протягом 30 (тридцяти) календарних днів, заблокувати її, при цьому Клієнт оплачує витрати за блокування / розблокування Платіжної картки згідно з Тарифами Банку.

4.8.8.13.4.8. У разі накладення арешту на Рахунок відповідно до чинного законодавства України, заблокувати дію усіх Платіжних карток.

4.8.9. Відповідальність Сторін щодо відкриття, ведення поточного рахунку та надання Платіжної картки:

4.8.9.1. Відповідальність Банку:

4.8.9.1.1. У разі порушення строків зарахування коштів на Рахунок Клієнта, Банк сплачує Клієнту пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України від суми несвоєчасно зарахованих коштів за кожний день прострочення, але не більше 10 відсотків суми переказу. Сплата пені здійснюється у гривні.

4.8.9.1.2. Банк несе відповідальність за своєчасне блокування Платіжних карток після отримання належним чином здійсненого повідомлення Клієнта відповідно до п. 4.8.8.13.1.5 цього УДБО ЮО.

4.8.9.1.3. Банк не несе відповідальності за випадки відмови в обслуговуванні Платіжних карток представниками підприємств торгівлі і сфери послуг, а також у випадках відмови в обслуговуванні Платіжних карток, що були викликані

технічними проблемами у роботі платіжної системи, що знаходиться поза контролем Банку, а також за збитки, завдані з причини порушеннями роботи технологічного обладнання.

4.8.9.1.4. Банк не несе відповідальності за стан Рахунку Клієнта у разі втрати (крадіжки) Платіжної картки або розголошення ПІН-коду, якщо Клієнт або Держателі не повідомили про це Банк належним чином, відповідно до умов цього УДБО ЮО.

4.8.9.2. Відповідальність Клієнта:

4.8.9.2.1. Клієнт несе повну відповідальність за оплату усіх операцій за Рахунком, що здійснені з використанням Платіжних карток, у разі розголошення ПІН-коду, втраті/крадіжці Платіжних карток, до моменту внесення Платіжної картки в Стоп-лист, а також після виключення з Стоп-листа, якщо термін Платіжної картки ще не минув, але Клієнт відмовляється від продовження строку перебування Платіжної картки у Стоп-листі зі сплатою відповідної комісії Банку.

4.8.9.2.2. Клієнт несе відповідальність за погашення несанкціонованого овердрафту та нарахованих процентів за овердрафт, навіть якщо виникнення овердрафту було обумовлене списанням помилково зарахованих коштів.

4.8.9.2.3. У разі отримання готівки у банкоматі або проведення операцій через POS-термінал, введений ПІН-код рівноцінний підпису Держателя Платіжної картки. Клієнт несе повну відповідальність за усі операції за Платіжними картками, здійсненими з використанням ПІН-коду.

4.8.9.2.4. У випадку, якщо Банк заблокував дію Платіжної картки Клієнта згідно з п. 4.8.8.13.4.2 цього УДБО ЮО, Клієнт сплачує Банку витрати на блокування/розблокування Платіжних карток згідно з Тарифами Банку.

4.8.10. Перевипуск Платіжної картки, зміна ПІН-коду.

4.8.10.1. З метою перевипуску Платіжної картки (у разі втрати, крадіжки, втрати ПІН-коду та з будь-яких інших причин) Клієнт заповнює Заяву про видачу корпоративної платіжної картки та сплачує комісійну винагороду відповідно до Тарифів, діючих на дату здійснення операції.

4.8.10.2. У разі наявності на Рахунку відповідної суми для оплати вартості перевипуску Платіжної картки згідно з Тарифами, діючими на момент здійснення операції, Банк протягом останнього місяця терміну дії Платіжної картки на свій розсуд може перевипустити Платіжну картку на новий термін, якщо Клієнт письмово за 30 (тридцять) календарних днів до закінчення терміну її дії не повідомив Банк про бажання припинити використання Платіжної картки.

4.8.10.3. Отримання Держателем нової виготовленої Платіжної картки здійснюється не пізніше останнього робочого дня місяця, наступного за місяцем оформлення Платіжної картки або подання Заяви про видачу корпоративної платіжної картки. Для отримання нової виготовленої Платіжної картки Держатель зобов’язаний повернути Платіжні картки, термін дії яких закінчився.

4.8.10.4. З метою зміни/перевипуску ПІН-коду Держатель може ініціювати зміну ПІН-коду, шляхом відправлення SMS- повідомлення до Банку з Основного номера телефону, або здійснити зміну ПІН-коду через банкомат Банку. У разі зміни ПІН-коду шляхом відправлення SMS-повідомлення до Банку з Основного номера телефону, за Платіжними карткам з чіп- модулем, для активації ПІН-коду за такою Платіжною карткою Держатель має здійснити будь-яку операцію у банкоматі Банку. Держатель зобов'язаний при зміні Основного номера завчасно або у найкоротший термін звернутися до Відділення Банку, де відкрито поточний (картковий) рахунок, та у письмовому вигляді повідомити про зміну Основного номера. В іншому випадку Банк не несе відповідальності за некоректне надання послуги.

4.8.11. Правила безпечного користування Платіжними картками.

4.8.11.1. Порядок надання та використання Платіжної картки Держателем.

4.8.11.1.1. Платіжна картка, що емітується (випускається) Банком, є його власністю. Держателем є фізична особа, на ім'я якої випущена Платіжна картка. Строк дії Платіжної картки зазначений на лицевій стороні Платіжної картки. Дія Платіжної картки автоматично припиняється після закінчення останнього дня строку дії, зазначеного на лицевій стороні Платіжної картки.

4.8.11.1.2. Платіжна картка надається Держателю впродовж 8 (восьми) Банківських днів після завершення Банком перевірки та підтвердження відомостей, що містяться у наданих Держателем документах, а також внесенням Клієнтом грошових коштів на Рахунок не нижче Незнижувального залишку, у разі його необхідності, здійснення оплати за відкриття Рахунку та випуск Платіжної картки відповідно до Тарифів.

4.8.11.1.3. Клієнт обов’язково повинен повернути Платіжну картку до Банку після закінчення строку дії Договору про надання Платіжної картки або на вимогу Банку.

4.8.11.1.4. Платіжна картка видається разом з ПІН–кодом (ПІН-код може надаватися Держателю на паперовому носії або в електронному вигляді через SMS-повідомлення на Основний номер Держателя) до неї. Під час одержання Платіжної картки Держатель повинен поставити власноручний підпис (кульковою ручкою) на зворотній стороні Платіжної картки (тільки при дотриманні цієї умови Платіжна картка є дійсною) у присутності уповноваженого співробітника Банку. На вимогу Банку, Держатель повинен поставити свій підпис у розписці про отримання Платіжної картки та у документах за Рахунком, у тому числі на корінці від ПІН-конверту (у разі отримання ПІН-коду на паперовому носії).

4.8.11.1.5. За будь-яких умов Клієнт зобов’язаний тримати у таємниці ПІН-код та/або реквізити Платіжної картки з метою захисту грошових коштів на його Рахунку. Розголошення (повідомлення) ПІН-коду третій особі розглядається Банком як грубе порушення умов Договору відкриття, ведення поточного рахунку та надання Платіжної картки. За усі операції, що здійснені Клієнтом після такого розголошення, Банк відповідальності не несе.

4.8.11.1.6. З метою збереження у таємниці ПІН-коду, після отримання SMS-повідомлення на Основний номер із значенням ПІН-коду, необхідно його запам'ятати та видалити цю інформацію з телефону. Після отримання SMS- повідомлення на Основний номер із значенням ПІН-коду (у тому числі і під час зміни ПІН-коду за допомогою Основного

номера телефону шляхом відправлення SMS-повідомлення до Банку) рекомендується здійснити зміну ПІН-коду на бажане значення у будь-якому банкоматі Банку.

4.8.11.1.7. Платіжна картка використовується для оплати товарів та послуг у безготівковій формі в усіх уповноважених установах і підприємствах, які приймають до оплати Платіжні картки міжнародних платіжних систем Visa International і MasterCard WorldWide.

4.8.11.1.8. За допомогою Платіжної картки можливе отримання готівкових коштів у пунктах видачі готівки і у банкоматах, що мають логотипи міжнародних платіжних систем Visa International і MasterCard WorldWide. Наклейки на банкоматах з логотипами EuroCard/MasterCard, Cirrus/Maestro, VISA, VISA Electron, PLUS, свідчать про те, що у цих пристроях можна отримати готівку за Платіжними картками цих платіжних систем.

4.8.11.2. Розрахунки за товари та послуги.

4.8.11.2.1. Під час використання Платіжної картки для оплати товарів, робіт та послуг, Держатель не повинен втрачати Платіжну картку з поля зору та перед тим, як підписати відбиток з Платіжної картки (сліп) або чек з Платіжного пристрою, повинен перевірити чи вірно зазначена сума та дата операції. Підписуючи цей документ, Держатель визнає правильність зазначеної суми та тим самим дає вказівку Банку на списання грошових коштів зі свого Рахунку. Держатель Платіжної картки має отримати одну копію оформленого чека або сліпа.

4.8.11.2.2. Підприємства, що приймають Платіжну картку в якості засобу оплати товарів, робіт або послуг, мають право вимагати від Держателя Платіжної картки надати паспорт або інший документ, що посвідчує особу, та/або введення ПІН- коду, з метою ідентифікації його як законного Держателя.

4.8.11.2.3. У випадку вилучення Платіжної картки у торговій мережі, касі банку або банкоматом Держатель повинен негайно повідомити про це Банк з метою негайного блокування Платіжної картки. При вилученні Платіжної картки, Клієнт має вимагати від касира розписку (акт) про вилучення, а у разі відмови, вимагати розрізати Платіжну картку у його присутності. У цьому разі, якщо Клієнту не видається розписка про вилучення Платіжної картки, останній повинен за запитом Банку надати інформацію про найменування цієї торгової точки або каси банку, де вилучили Платіжну картку, час вилучення, найменування банку, що обслуговує цю торгову точку, П.І.Б. співробітника, що вилучив Платіжну картку. Якщо Платіжна картка була розрізана, її необхідно переоформити зі сплатою Банку комісії за переоформлення згідно до Тарифів Банку.

4.8.11.2.4. Держатель Платіжної картки повинен зберігати чеки та сліпи, що підтверджують факт здійснення операції з використанням Платіжної картки, до моменту відображення відповідних операцій у щомісячній виписці.

4.8.11.2.5. Якщо товар було повернено або послуга не отримана у повному обсязі, Держатель Платіжної картки має самостійно звернутися до торгової точки, де був придбаний товар/надана послуга. Працівник підприємства торгівлі/сервісу виписує зворотній рахунок (credit voucher) на суму поверненого товару/послуги. На підставі зворотного рахунку та після отримання суми від банку-еквайєра, Банк зараховує на Поточний рахунок Клієнта вказану суму.

4.8.11.2.6. Можливість здійснення операцій CNP (Card Not Present), тобто операції без присутності Платіжної картки, тільки з використанням реквізитів Платіжної картки надається Банком з урахування обмежень, що встановлюються відповідними міжнародними платіжними системами.

4.8.11.2.7. Для проведення Операцій з використанням Платіжної картки у мережі Internet та операцій CNP використовуються наступні реквізити:

 ім’я Держателя (опціонально);

 ПАН Платіжної картки – 16-ти значний номер на лицьовому боці Платіжної картки;

 термін дії (ММ/РР де ММ – місяць, РР – рік) на лицьовому боці Платіжної картки;

 номер CVC2 або CVV2 – на панелі для підпису (опціонально).

4.8.11.2.8. Під час здійснення операцій оплати у мережі Internet та операцій CNP Держатель не повинен повідомляти свій ПІН, номера рахунків, кредитні ліміти, персональну інформацію тощо.

4.8.11.2.9. За можливості, Клієнт та/або Держатель має здійснювати операції оплати у мережі Internet зі свого комп’ютера з метою збереження конфіденційності персональних даних (з обов’язковою авторизацією Клієнта та/або Держателя), у т. ч. за допомогою Системи «Клієнт-Банк» (за умови підключення Клієнта до послуги).

4.8.11.2.10. Операції у мережі Internet та операцій CNP відносяться до найбільш ризикованих. Держатель не повинен розголошувати реквізити Платіжної картки (ПАН, строк дії та номер CVC2 або CVV2) у відповідь на надіслані Держателю ніби від імені Банку електронні листи та SMS-повідомлення, на підозрілих сайтах, в інших випадках, якщо Держатель не впевнений в їх безпечності, тому що це може бути спробою шахрайства, так званого фішингу. Банк ніколи не надсилає Клієнтам листи та повідомлення з метою отримання конфіденційної інформації, даних про реквізити Платіжної картки, ПІН та залишку на рахунку, номера рахунку тощо.

4.8.11.2.11. У разі підозри на дискредитацію конфіденційних даних (реквізити Платіжної картки та ПІН-коду) Держатель повинен негайно повідомити про це Банк за телефонами Контакт Центру, що вказані на зворотній стороні Платіжної картки та у РОЗДІЛІ 18 УДБО ЮО.

4.8.11.2.12. У зв’язку з поширенням шахрайства з Платіжними картками, Держателі мають бути особливо уважними при користуванні Платіжною карткою у країнах, що визнані міжнародними платіжними системами країнами підвищеного ризику.

4.8.11.2.13. Перелік країн підвищеного ризику:

Республіка Союзу М'янма, Республіка Камерун, Республіка Чад, Xxxxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxxxxx, Макао, Республіка Китай (Тайвань), Республіка Бенін, Республіка Екваторіальна Гвінея, Гвінейська Республіка, Гонконг, Республіка Індонезія,

Республіка Кот д’Івуар, Корейська Народно-Демократична Республіка, Республіка Корея, Республіка Ліберія, Лівія, Малайзія, Королівство Марокко, Республіка Малі, Ісламська Республіка Мавританія, Республіка Нігер, Федеральна Республіка Нігерії, Республіка Філіппіни, Республіка Сенегал, Республіка Сьєрра-Леоне, Республіка Сінгапур, Соціалістична Республіка В’єтнам, Королівство Таїланд, Республіка Туніс, Буркіна Фасо, Російська Федерація.

Вищезазначений список країн підвищеного ризику може змінюватись. Інформацію щодо переліку країн підвищеного ризику та діючих обмежень на використання міжнародної Платіжної картки Клієнт може отримати за телефонами Контакт Центру.

4.8.11.2.14. З метою зниження ризиків втрати коштів на Рахунку, дія Платіжних карток повністю призупинена Банком для операцій у країнах високого ризику, а в інших країнах за межами України може мати додаткові обмеження.

4.8.11.2.15. Для відновлення Операцій з використанням Платіжної картки, Держателю, перед подорожжю, необхідно зателефонувати за телефонами Контакт Центру, що вказані у РОЗДІЛІ 18 УДБО ЮО, повідомити країну та строк перебування.

4.8.11.2.16. У тому разі, якщо Держатель має намір використати Платіжну картку для розрахунку в одній з країн, що визнані ризиковими, Держателям рекомендовано здійснювати покупки за допомогою Платіжної картки тільки у великих магазинах відомих брендів, а отримувати готівку у відділеннях всесвітньо відомих банків, аеропортах або готелях міжнародних мереж.

4.8.11.2.17. Обмежувальні ліміти на зняття готівки та розрахунки з використанням Платіжної картки:

4.8.11.2.17.1. Банком встановлені обмежувальні ліміти на зняття готівки та розрахунки протягом доби за Платіжними картками Банку, з якими Клієнт може ознайомитись на Офіційному сайті Банку (xxxx://xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx).

4.8.11.2.17.2. Встановлені обмежувальні ліміти на зняття готівки та розрахунки можуть бути змінені за ініціативи Банку та/або за ініціативи Клієнта на підставі його письмової заяви та/або звернення за телефонами Контакт Центру.

4.8.11.2.18. Неухильне виконання цих умов УДБО ЮО надасть Клієнту можливість забезпечити надійне зберігання Платіжної картки, нерозголошення реквізитів Платіжної картки, персонального ідентифікаційного номера та інших даних, а також зменшити можливі ризики при проведенні Операцій з використанням Платіжної картки у банкоматах, безготівкової оплати товарів та послуг, у тому числі через мережу Internet.

4.8.11.3. Відмова в авторизації та випадки вилучення Платіжних карток.

4.8.11.3.1. Держателю Платіжної картки може бути відмовлено в авторизації з причини перевищення обмежувального ліміту використання Платіжної картки та/чи Витратного ліміту.

4.8.11.3.2. Платіжна картка може бути вилучена у Держателя працівником підприємства торгівлі, де Держатель мав намір розрахуватися за допомогою Платіжної картки, або працівником банківської установи, де через касу Держатель бажав отримати готівку. Держателю повинні пояснити причину вилучення Платіжної картки, як правило, це розпорядження Банку за порушення даних Правил або Договору, та скласти акт встановленої форми і надати Держателю його примірник. 4.8.11.3.3. Банкомат автоматично вилучає Платіжні картки після третьої спроби невірного введення ПІН-коду, також банкомат може не повернути Платіжну картку із причини несправності банкомату або вилучення Платіжної картки за розпорядженням Банку. У такому випадку Держателю слід звернутися до Контакт Центру або найближчого Відділення Банку.

4.8.11.3.4. Платіжна картка, а також грошові кошти, що Держатель залишає у банкоматі на термін, більше ніж 20 (двадцять) секунд після появи відповідного повідомлення на екрані банкомату, також автоматично вилучаються банкоматом. У такому випадку Держателю слід звернутися до Банку.

4.8.11.3.5. У разі відмови в авторизації, вилучення Платіжної картки або виникнення проблем, пов`язаних з некоректною роботою банкомату, Держателю необхідно звернутись до Банку за телефонами Контакт Центру.

4.8.11.3.6. Оскільки Платіжна картка чутлива до різноманітних фізичних чинників впливу, тримати її необхідно подалі від джерел тепла, електромагнітних і магнітних випромінювань (особливо мобільних телефонів, пейджерів, магнітних замків і т. п.).

РОЗДІЛ 5. РОЗРАХУНКОВЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ ЗА ДОПОМОГОЮ СИСТЕМИ «КЛІЄНТ-БАНК»

Операції з розрахункового обслуговування за допомогою Системи «Клієнт-Банк» здійснюються після підписання Клієнтом Заяви про приєднання до УДБО ЮО та відкриття Поточних рахунків Клієнта.

При згоді з нижченаведеними умовами Користувач Системи «Клієнт-Банк», який є:

 уповноваженою особою Клієнта відповідно до Переліку уповноважених осіб (для юридичних осіб);

 власником рахунку (для фізичних осіб – підприємців або осіб, які провадять незалежну професійну діяльність);

 довіреною особою, повноваження якої на вчинення дій (одержання виписок, довідок, внесення коштів, надання документів та інше) від імені Клієнта підтверджені Довіреністю,

реєструється у Системі «Клієнт-Банк» та здійснює операції за картками/рахунками.

5.1. Цей розділ визначає умови надання комплексу інформаційних послуг за Рахунком Клієнта та здійснення операцій за Рахунком на підставі Дистанційних розпоряджень Клієнта.

5.2. Сторони погодились про те, що Клієнт забезпечує виконання умов розрахункового обслуговування згідно з Договором банківського рахунку, інших Договорів про надання банківської послуги та умовами УДБО ЮО за допомогою Системи «Клієнт-Банк».

5.3. Вартість послуг, що надаються Клієнту у межах Договору про розрахункове обслуговування за допомогою Системи

«Клієнт-Банк», визначаються згідно з діючими на момент проведення операції Тарифами на Банківські послуги.

5.4. Регламент роботи:

5.4.1. Прийом Електронних розрахункових документів Клієнта здійснюється Банком у межах Операційного дня.

5.4.2. Електронні розрахункові документи гарантовано обробляються Банком у робочі дні Банку у межах Операційного часу.

5.4.3. Виписка про залишки грошових коштів на Рахунках Клієнта, відкритих у Банку, із зазначенням платіжних документів, на підставі яких були здійснені зміни залишків грошових коштів, надається Клієнту не пізніше 10.00 годин, наступного за звітним робочим днем Банку, за винятком випадків зміни регламенту роботи через вказівку Національного Банку України.

5.5. Умови експлуатації Системи «Клієнт-Банк»:

5.5.1. Банк приймає до виконання Електронні розрахункові документи, що надходять від Клієнта до Банку та сформовані за допомогою програмного забезпечення, переданого Банком Клієнту, та відповідно до вимог чинного законодавства та відповідних нормативних документів Національного Банку України.

Використання Клієнтом Системи «Клієнт – Банк» не виключає можливе оброблення Банком документів Клієнта на паперових носіях.

Електронні розрахункові документи обов'язково мають містити наступні реквізити:

 дата і номер;

 назва, код платника та номер його рахунку;

 код банку платника;

 назва, код одержувача та номер його рахунку;

 код банку одержувача;

 сума цифрами та прописом;

 призначення платежу;

 Електронний/і цифровий/і підпис/и;

 інші реквізити, що під час формування Електронного розрахункового документа Системою «Клієнт-Банк» розміщуються у полі «Допоміжні реквізити».

Відповідальні особи Клієнта (платника), які уповноважені розпоряджатися Рахунком та на законних підставах володіють Особистим ключем, від свого імені або за дорученням особи, яку представляють, накладають підписи під час створення Електронного розрахункового документа.

5.5.2. Банк та Клієнт домовились, що Електронні розрахункові документи, що сформовані з використанням ЕЦП, що накладається за допомогою Особистого ключа та перевіряється за допомогою Відкритого ключа є правомочними, тобто розглядаються як такі, що мають юридичну силу рівну з Розрахунковими документами на паперових носіях, що підписані посадовими особами та завірені печаткою Клієнта.

5.5.3. Банк накладає на Електронний розрахунковий документ електронну візу, що дозволяє виконання даного Електронного розрахункового документа.

5.5.4. Усі стадії формування та обробки Електронного розрахункового документа автоматично протоколюються програмними засобами Системи Клієнт-Банк. Протоколи є документами, на підставі яких Банк (у разі виникнення суперечок) робить висновок про наявність Електронного розрахункового документа.

5.5.5. Банк та Клієнт зобов'язуються забезпечити збереження Засобів криптозахисту з метою уникнення їх псування, втрати, використання третіми особами.

5.5.6. Передача або заміна Засобів криптозахисту здійснюється Банком тільки тим посадовим особам Клієнта, які мають право підпису при здійсненні розрахункових операцій за Рахунками у Банку або уповноваженій особі з відповідними повноваженнями.

5.5.7. Сторона, що втратила контроль за використанням Засобів криптозахисту, зобов'язана терміново оповістити про це іншу сторону. Засоби криптозахисту, що вийшли з-під контролю блокуються. Заміна їх здійснюється згідно з п. 5.5.6 цього УДБО ЮО.

5.5.8. Відповідальність за достовірність інформації зазначеної у Електронному розрахунковому документі повністю покладається на Клієнта.

5.5.9. Надання консультацій щодо використання Системи «Клієнт-Банк» здійснюють уповноважені працівники Банку. Для отримання консультацій щодо використання Системи «Клієнт-Банк» Клієнт може зателефонувати за номером інформаційного центру вказаного на сайті Банку xxxx://xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx/ або за номерами, вказаними у Заяві на розрахункове обслуговування за допомогою Системи «Клієнт-Банк».

5.5.10. Банк після відкриття Поточних рахунків Клієнту у 3-х денний строк передає Клієнту програмне забезпечення, інформацію для доступу до телекомунікаційного вузла Банку та Засоби криптозахисту, необхідні для роботи з Системою

«Клієнт-Банк», у тому числі, паролі доступу та генерації ключа Електронного цифрового підпису.

5.5.11. Передані Клієнту Засоби криптозахисту розглядаються як секретні з забезпеченням їх суворого зберігання. У зв'язку з цим, усі посадові та уповноважені особи Клієнта повинні забезпечувати нерозголошення інформації про Засоби криптозахисту.

5.5.12. Банк може провести заміну обладнання та програмного забезпечення по мірі зміни інструктивних матеріалів і чинного законодавства. Заміна здійснюється шляхом повідомлення Клієнта протягом 3-х банківських днів.

5.5.13. Банк забезпечує оперативне роз'яснення та консультації з питань експлуатації Системи «Клієнт-Банк». Оплата за отримані послуги здійснюється Клієнтом згідно з діючими Тарифами Банку.

5.6. Права та обов’язки Банка та Клієнта:

5.6.1. Банк має право:

5.6.1.1. Запроваджувати нові програмні та технологічні засоби, розроблені або придбані Банком з метою вдосконалення технології надання послуг Системою «Клієнт-Банк».

5.6.1.2. Відмовляти Клієнту у застосуванні платіжних інструментів у разі порушення Клієнтом правил, встановлених чинним законодавством або умов цього УДБО ЮО та Договору про розрахункове обслуговування за допомогою Системи

«Клієнт-Банк».

5.6.2. Банк зобов’язується:

5.6.2.1. Передати та підключити Клієнту комплекс програмних засобів Системи «Клієнт-Банк», передати Клієнту документацію, що регламентує правила і технологію використання Системи «Клієнт-Банк».

5.6.2.2. Приймати Системою «Клієнт-Банк» Електронні розрахункові документи від Клієнта та обробляти їх відповідно до часового регламенту.

5.6.2.3. Надати Клієнту можливість щодня отримувати інформацію про оплачені та не прийняті до оплати документи, передані Системою «Клієнт-Банк», інформацію про зарахування та списання коштів з його рахунків.

5.6.2.4. Сповіщати Клієнта про зміну Тарифів на Банківські послуги шляхом передачі інформаційних повідомлень Системою «Клієнт-Банк» не пізніше, ніж за 5 Банківських днів до дати зміни Тарифів.

5.6.2.5. З метою захисту інтересів, Банк рекомендує Клієнтам:

 дотримуватися вимог ЗУ «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» у частині захисту інформації;

 дотримуватися вимог нормативно-правових актів НБУ з питань безготівкових розрахунків в Україні у національній валюті;

 забезпечити виконання контрольних функцій при складанні Електронних розрахункових документів;

 використовувати повною мірою послугу SMS-повідомлень про підтвердження платежів Клієнта / про всі видаткові операції з рахунків Клієнта та у разі виявлення несанкціонованих та/або помилкових переказів – негайно інформувати про це Банк для подальшого блокування переказу коштів (здійснення видаткової операції з рахунків) та забезпечення можливості повернення таких коштів Клієнту до моменту зарахування їх на рахунок отримувача;

 забезпечити антивірусним захистом робочі станції;

 використовувати такі апаратні носії ключової інформації, які не дозволяють копіювання Особистих ключів користувачів при їх зберіганні та використанні (формуванні/перевірці електронного цифрового підпису).

5.6.3. Клієнт зобов’язується:

5.6.3.1. Щодня аналізувати усі повідомлення про прийняті та не прийняті Банком документи та інші повідомлення Банку.

5.6.3.2. Забезпечити умови надійного зберігання та обробки інформації, програмних засобів і Засобів криптозахисту Системи «Клієнт-Банк».

5.6.4. Клієнт має право:

5.6.4.1. Сповістити листом Банк про відмову від одержання послуг Системою «Клієнт-Банк».

5.6.4.2. Не погодитися зі змінами Тарифів та розірвати Договір про розрахункове обслуговування за допомогою Системи

«Клієнт-Банк» відповідно до умов п. 5.9.2 цього УДБО ЮО.

5.6.4.3. Внести зміни до переліку послуги, що отримуються Системою «Клієнт-Банк» за допомогою Заяви (Додаток 4 до УДБО ЮО), у частині:

 Користувачів Системи «Клієнт-Банк»;

 Використання SMS-повідомлень для підтвердження платежів;

 Використання E-mail-інформатора;

 Обмеження переліку IP-адрес, з яких дозволено підключення до Системи «Клієнт-Банк»;

 Часового обмеження роботи Системи «Клієнт-Банк»;

 Використання SMS-інформатора.

5.6.4.4. Подавати Електронні копії документів для проведення операцій з іноземною валютою, будь-які інші документи та інформацію, необхідну Банку для здійснення функцій агента валютного контролю, та інших покладених на Банк відповідно до вимог чинного законодавства України функцій контролю. Документи можуть подаватися через Систему “Клієнт-Банк” з підписанням ЕЦП (у т. ч. без посиленого сертифікату) та залишаються у Банку на зберіганні в електронному вигляді.

5.7. Вартість робіт і порядок розрахунків

5.7.1. Розрахунки за надані Банківські послуги здійснюються згідно з діючими на момент надання таких послуг Клієнту Тарифів на Банківські послуги. Тарифи можуть змінюватися або доповнюватися Банком з обов’язковим повідомленням Клієнта у порядку, передбаченому цим УДБО ЮО.

5.7.2. Періодом надання послуг розрахункового обслуговування Системою «Клієнт-Банк» вважається календарний місяць з 1-го до останнього дня включно. Клієнт самостійно сплачує комісію за Банківські послуги або доручає Банку здійснювати списання коштів з Рахунку (рахунків) Клієнта у розмірі вартості послуги протягом періоду або на день надання послуги згідно з Тарифами банку, діючими на день проведення операції(-ій) чи надання послуг відповідно до вимог РОЗДІЛУ 11 цього УДБО ЮО.

5.7.3. У разі виникнення/існування у Клієнта боргу за надані послуги (наявність несплати на момент надання послуги), він сплачується у день надання послуги або першочергово на момент зарахування коштів на Рахунок Клієнта.

5.8. Відповідальність Банку та Клієнта:

5.8.1. За порушення умов п. 5.5.11 цього УДБО ЮО та/або за несанкціонований доступ до комунікаційних ресурсів Банку іншими засобами, Банк має право відключити Клієнта від Системи «Клієнт-Банк» без попередження, щоб уникнути нанесення збитку іншим Клієнтам і Банку.

5.8.2. У разі несплати Клієнтом вартості послуг, Банк має право відключити Клієнта від Системи «Клієнт-Банк» без попередження, на протязі 3-х (трьох) Банківських днів після настання терміну сплати вартості Банківських послуг. Повторне підключення до Системи «Клієнт-Банк» здійснюється на загальних умовах після погашення заборгованості.

5.8.3. Банк не несе відповідальність за:

5.8.3.1. Несправності та дефекти обладнання Клієнта, або його неправильне використання і експлуатацію.

5.8.3.2. Надійність Каналу зв'язку з Банком у разі низької якості роботи обладнання провайдера зв'язку або каналів провайдера мережі Internet.

5.8.3.3. За перебої у роботі Системи «Клієнт-Банк», що виникли через вплив непереборної сили, що істотно впливає на функціонування системи, у вигляді стихійного лиха, відключення електроенергії, пошкодження ліній зв'язку, суспільних явищ, а також рішень органів влади, прийнятого у центрі і на місцях, і обов'язкових для виконання Банком.

5.8.3.4. Наслідки при недотриманні Клієнтом конфіденційності та незаконне тиражування ключів.

5.8.3.5. Наслідки недотримання (ігнорування) Клієнтом рекомендацій Банку щодо користування послугою SMS- повідомлень про підтвердження платежів Клієнта / про всі видаткові операції з рахунків для забезпечення безпеки розрахунків.

5.9. Порядок і строк дії Договору про розрахункове обслуговування за допомогою Системи «Клієнт-Банк»:

5.9.1. Договір про розрахункове обслуговування за допомогою Системи «Клієнт-Банк» набирає чинності з моменту реєстрації Клієнта у Системі «Клієнт-Банк».

5.9.2. Дія Договору про розрахункове обслуговування за допомогою Системи «Клієнт-Банк» може бути припинена Банком або Клієнтом після надання письмового повідомлення за один тиждень до дня розірвання Договору про розрахункове обслуговування за допомогою Системи «Клієнт-Банк» та при відсутності невиконаних зобов’язань Банку та/або Клієнта.

РОЗДІЛ 6. РОЗРАХУНКОВО-КАСОВЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ ЩОДО ЗАРАХУВАННЯ ЗАРОБІТНОЇ ПЛАТИ ТА ІНШИХ ВИПЛАТ НА РАХУНКИ СПІВРОБІТНИКІВ ПІДПРИЄМСТВА

Операції з Розрахунково-касового обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників Клієнта здійснюються на підставі укладеного між Банком і Клієнтом Договору Розрахунково-касового обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників Клієнта, що укладається шляхом оформлення Заяви на Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників (Додаток 5 до цього УДБО ЮО), відповідно до умов цього УДБО ЮО.

6.1. Банк надає Клієнту послуги з Розрахунково - касового обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат, передбачених діючим законодавством України та не пов’язаних із здійсненням підприємницької та інвестиційної діяльності співробітниками Клієнта (далі – співробітники), у безготівковій формі на поточні рахунки співробітників, операції за якими можуть здійснюватися з використанням електронних платіжних засобів (далі – Рахунок співробітника), на умовах, визначених цим УДБО ЮО.

6.2. Умови та порядок обслуговування Рахунків співробітників та Електронних платіжних засобів, що відкриваються Банком співробітникам, визначаються на підставі окремих договорів про відкриття та обслуговування Рахунків співробітників і Платіжних карт, укладених між Банком та співробітниками особисто за формою встановленою у Банку (далі – Договір зі співробітником).

6.3. Права та обов’язки Банка та Клієнта:

6.3.1. Клієнт зобов’язується:

6.3.1.1. Для відкриття Рахунків співробітникам Клієнт повинен надати Банку заповнену Заяву про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб (Додаток 5.1 до УДБО ЮО) або, у разі зміни чинного законодавства України або внутрішніх положень Банку, іншу заяву за формою, встановленою чинним законодавством України та/або Банком, Перелік співробітників підприємства (Додаток 5.2 до УДБО ЮО) та іншу необхідну інформацію про співробітників, а надалі забезпечити пред'явлення особисто співробітником документів, необхідних для Ідентифікації та Верифікації Банком цього співробітника, відкриття йому Рахунку співробітника та укладання окремого Договору зі Співробітником. З моменту технічної реалізації Перелік співробітників підприємства (Додаток 5.2 до УДБО ЮО) надається до Банку виключно засобами Системи «Клієнт-Банк» протягом двох Банківських днів з дати подання Заяв про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб.

6.3.1.2. На вимогу Банку Клієнт зобов’язаний додатково надати відповідний електронний файл з даними співробітників, встановленого у Банку зразку та формату.

6.3.1.3. У строк до 5 (п’яти) робочих днів з дня прийняття нового співробітника на роботу до Підприємства, але не пізніше ніж за 5 (п’ять) робочих днів до дати зарахування йому заробітної плати, надавати до Банку інформацію про таких співробітників, протягом дії Договору про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників, відповідно до п. 6.3.1.1 цього УДБО ЮО.

6.3.1.4. Повідомляти Банк про зміни будь-яких реквізитів Клієнта у строк до 5 (п’ять) робочих днів з дати настання таких змін шляхом надання належним чином засвідчених копій підтверджуючих документів.

6.3.1.5. Надавати до Банку інформацію про звільнених співробітників у день отримання відповідної заяви про звільнення співробітника, але не пізніше ніж за 5 (п'ять) календарних днів до фактичної дати їх звільнення (за формою, що визначена у Додатку 5.4. до УДБО ЮО). У разі несвоєчасного повідомлення, Клієнт несе відповідальність перед Банком у розмірі фактично понесених Банком збитків.

6.3.1.6. При отриманні від Банку інформації про помилки у складаних документах (Платіжні доручення, Відомість тощо), того ж дня виправити усі зазначені помилки і надати Банку виправлені документи чи уточнення.

6.3.1.7. Не пізніше 15:00 години Банківського дня, що передує дню виплати (перерахуванню) заробітної плати, надавати до Банку Відомість розподілу заробітної плати (далі - Відомість) відповідно до Додатку 5.3. до УДБО ЮО в електронному вигляді та на паперовому носії, засвідчену підписом керівника та/або головного бухгалтера і печаткою Клієнта.

6.3.1.8. Не пізніше 15:00 години Банківського дня видачі (перерахування) заробітної плати, перераховувати на рахунок у Банку, зазначений у Заяві на Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників, грошові кошти для подальшого їх зарахування на Рахунки співробітників, у сумі, що відповідає сумі, зазначеній у Відомості, а також, окремим Розрахунковим документом оплату комісійної винагороди Банку у розмірі визначеними Тарифами, діючими на дату здійснення операції. Часом перерахування грошових коштів вважається час надходження платіжних документів до Банку або час надходження коштів на рахунок Банку у разі, якщо грошові кошти перераховуються з рахунку Клієнта, відкритого в іншому банку.

6.3.1.9. Забезпечити отримання співробітниками своїх карток впродовж 7 Банківських днів з моменту їх випуску, здійсненного згідно з п. 6.3.2.1 цього УДБО ЮО.

6.3.1.10. Забезпечити виплату заробітної плати та розрахункових сум при звільненні співробітників з тільки через їх Рахунки, відкриті у Банку з метою виконання Договору про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників.

6.3.1.11. У разі необхідності, забезпечити Банк приміщеннями на території Клієнта для обслуговування його співробітників, а у разі укладання відповідного договору, також для встановлення банкоматів і терміналів.

6.3.1.12. Сплачувати Банку комісійну винагороду за надані послуги відповідно до п. 6.4 цього УДБО ЮО.

6.3.2. Банк зобов’язується:

6.3.2.1. Протягом 10 (десяти) Банківських днів з дня надання повного пакету необхідних документів, відповідно до вимог п. 6.3.1.1 цього УДБО ЮО, відкривати Рахунки співробітникам і випускати Платіжні картки відповідного типу і виду.

6.3.2.2. Після здійснення Ідентифікації та верифікації кожного співробітника відповідно до вимог чинного законодавства України укладати відповідні Договори зі співробітником, встановленої у Банку форми, та видавати Платіжні картки співробітникам.

6.3.2.3. Надавати співробітникам - Держателям Платіжних карток повний комплекс Банківських послуг, відповідно до укладених Договорів та Тарифів Банку, діючих на дату здійснення операції.

6.3.2.4. Приймати електронні Відомості, що містять інформацію про суми заробітної плати та інших платежів для зарахування на Рахунки співробітників, протягом часу, визначеного Банком як операційний.

6.3.2.5. Перевіряти дані електронної Відомості, отриманої від Клієнта для подальшого зарахування коштів на Рахунки співробітників.

6.3.2.6. За умови правильного складання Відомості, позитивного результату її перевірки та зарахування необхідної суми на рахунок Банку відповідно до п. 6.3.1.8 цього УДБО ЮО, протягом 7 (семи) годин операційного часу Банку з моменту зарахування грошових коштів на рахунок, перерахувати грошові кошти на Рахунки співробітників, згідно з даними, що зазначені Клієнтом у Відомості.

6.3.2.7. Забезпечувати надання співробітникам виписок за Рахунками співробітників відповідно до чинного законодавства України.

6.3.3. Клієнт має право:

6.3.3.1. Доручати Банку, у рамках дії Договору про розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників, відкрити Рахунки співробітникам і випустити Платіжні картки.

6.3.3.2. Спільно з Банком організовувати на території Клієнта мережу обслуговування Платіжних карток, у тому числі банкоматів і терміналів.

6.3.3.3. Клопотати перед Банком про надання співробітникам Клієнта узгодженого кредитного ліміту / овердрафту. Умови надання узгодженого кредитного ліміту / овердрафту визначаються окремими договорами про надання кредитного ліміту / овердрафту, що укладаються між Банком та співробітниками на діючих у Банку умовах.

6.3.3.4. Клопотати перед Банком про призупинення дії Платіжної картки співробітника у разі порушення ним умов Договору зі співробітником, зокрема правил користування Платіжною карткою тощо.

6.3.4. Банк має право:

6.3.4.1. Вимагати від Клієнта належного виконання зобов’язань за Договором про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників та своєчасного надання документів, передбачених цим УДБО ЮО та необхідних для його виконання.

6.3.4.2. У разі, якщо кількість співробітників Клієнта складає 50 чоловік та більше, вимагати надання ідентифікаційної та іншої інформації про співробітників в електронному вигляді у формі, встановленій Банком.

6.3.4.3. Не зараховувати грошові кошти на Рахунки співробітників:

 у разі відсутності Відомості в електронному та / або паперовому вигляді, оформленої належним чином;

 у разі розбіжності суми, зазначеної у Відомості, та суми, що була зарахована на рахунок у Банку;

 у разі не сплати, або сплати у недостатньому розмірі плати за Розрахунково-касове обслуговування.

6.3.4.4. Отримувати у Клієнта усю інформацію, необхідну для якісного обслуговування його співробітників.

6.3.4.5. Призупинити дію Платіжної картки співробітника у разі порушення останнім умов Договору, що укладений між Банком та співробітником.

6.3.4.6. Отримувати плату за Розрахунково-касове обслуговування у межах Договору про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників.

6.3.4.7. Ініціювати закриття Рахунку співробітника у разі, якщо протягом 3 (трьох) місяців з дати відкриття Рахунку співробітника картка випущена до цього рахунку не була отримана співробітником та/або на Рахунок співробітника не зараховувалась заробітна плата.

6.4. Розрахунки Банка та Клієнта:

6.4.1. Клієнт перераховує грошові кошти, призначені для виплат співробітникам у сумі, що відповідає сумі Відомості на рахунок у Банку, зазначений у Заяві на Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників.

6.4.2. Плата за Розрахунково-касове обслуговування (комісія за перерахування коштів на Рахунки співробітників) визначається згідно з Тарифами та Договорами про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників. Плата за Розрахунково-касове обслуговування перераховується на рахунок у Банку зазначений у Заяві на Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників окремою сумою одночасно з перерахуванням коштів, призначених для зарахування на Рахунки співробітників.

6.5. Відповідальність Банка та Клієнта:

6.5.1. Банк не несе відповідальності за затримку зарахування грошових коштів на Рахунки співробітників, якщо затримка була викликана несвоєчасним повідомленням про зміни, згідно з пп. 6.3.1.1-6.3.1.5 цього УДБО ЮО, несвоєчасним або ж неповним перерахуванням коштів або несвоєчасним наданням Відомостей - невиконання пп. 6.3.1.6 –6.3.1.8 цього УДБО ЮО.

6.5.2. Банк не несе відповідальність за суперечки і розбіжності, що виникають між Клієнтом та співробітниками у всіх випадках, коли такі суперечки і розбіжності не стосуються предмету Договору про Розрахунково-касове обслуговування підприємства щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників підприємства.

6.5.3. За невиконання або неналежне виконання зобов'язань за Договором про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників сторони несуть відповідальність згідно з чинним законодавством України та умовами цього УДБО ЮО.

6.5.4. Обидві Сторони несуть відповідальність за дотримання комерційної таємниці та інформаційну безпеку системи обслуговування власників Платіжних карток. Зобов'язання конфіденційності зберігають свою силу після закінчення терміну дії Договору про Розрахунково-касове обслуговування підприємства щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників підприємства протягом наступних п'яти років. Технічні засоби Банку, програмне забезпечення, технологія обслуговування Вкладів, Платіжні картки - є власністю Банку.

РОЗДІЛ 7. ВИКОРИСТАННЯ ЕЛЕКТРОННИХ ПЛАТІЖНИХ ЗАСОБІВ У ТОРГОВІЙ І СЕРВІСНІЙ МЕРЕЖІ

Операції щодо використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі здійснюються на підставі укладеного між Банком і Клієнтом Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі, який укладається шляхом оформлення Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі (Додаток № 6 до цього УДБО ЮО), відповідно до умов цього УДБО ЮО.

7.1. Загальні умови використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі.

7.1.1. Цей розділ регулює порядок взаємодії між Банком і Клієнтом, у рамках якого:

7.1.1.1. Клієнт бере на себе зобов'язання приймати до оплати електронні платіжні засоби певної платіжної системи з дотриманням її правил для здійснення розрахунків між Клієнтом та Держателями (Користувачами) електронних платіжних засобів (далі – «Держателі» або «Користувачі») при оплаті товарів, робіт або послуг. Найменування платіжних систем, електронні платіжні засоби яких приймаються Клієнтом до оплати, типи електронних платіжних засобів та комісія за надання таких послуг вказані у Заяві про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі. Визначення ознак платіжності Електронних платіжних засобів наведено у Заяві про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі.

7.1.1.2. Банк бере на себе зобов'язання здійснювати технологічне і інформаційне обслуговування Клієнта і проведення розрахунків з ним за операціями оплати товарів, робіт, послуг, які здійснені між Клієнтом та Користувачами з використанням електронних платіжних засобів.

7.1.2. Клієнт у Заяві про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі може обрати одну із зазначених в цьому пункті умов використання обладнання, необхідного для обслуговування операцій оплати товарів, робіт, послуг з використанням електронних платіжних засобів (Платіжний пристрій, POS-термінал):

7.1.2.1. Обслуговування операцій оплати товарів, робіт, послуг з використанням електронних платіжних засобів за допомогою обладнання (Платіжний пристрій, POS-термінал), яке Банк передає Клієнту у тимчасове відповідальне безкоштовне користування на термін дії Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі. Обладнання передається за актом прийому-передачі (додаток 6.1 до УДБО ЮО) у технічно справному стані і після розірвання договору, повинно бути повернуто до Банку за актом прийому-передачі (додаток 6.2. до УДБО ЮО) не пізніше

5 (п'яти) Банківських днів після розірвання договору згідно з умовами, описаними у Додатку 6.2 до УДБО ЮО. Передача майна третім особам забороняється.

7.1.2.2. Обслуговування операцій оплати товарів, робіт, послуг з використанням електронних платіжних засобів за допомогою програмного забезпечення, яке встановлює Банк, на обладнання (Платіжний пристрій, POS-термінал), яке придбано Клієнтом за умови погодження з Еквайром, а також за умови відповідності такого обладнання технічним (функціональним) вимогам і вимогам безпеки, які встановлюються для такого обладнання Еквайром, процесинговою установою та платіжною організацією платіжної системи.

7.1.3. Авторизація (процедура отримання дозволу на проведення операцій оплати товарів, робіт, послуг з використанням електронних платіжних засобів) здійснюється Процесинговим Центром АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» (далі - ПЦ АТ «ПУМБ»).

7.1.4. Переказ між Банком і Клієнтом за операціями з використанням електронних платіжних засобів, здійснених резидентами і нерезидентами на території України, здійснюється виключно у гривнях у порядку, встановленому цим УДБО ЮО.

7.2. Права та обов'язки сторін.

7.2.1. Банк має право:

7.2.1.1. Контролювати дотримання персоналом Клієнта положень цього УДБО ЮО, Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі та відповідних Додатків до нього.

7.2.1.2. Вимагати від Клієнта чіткого дотримання Порядку роботи з електронними платіжними засобами (Додаток 2 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі), Інструкції про заходи безпеки при обслуговуванні електронних платіжних засобів (Додаток 3 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі) та Інструкції по користуванню POS-терміналом (додається до POS-термінала).

7.2.1.3. Не сплатити Клієнту будь-яку недійсну операцію, що визнана такою відповідно до операційних правил міжнародних платіжних систем VISA International і MasterCard Worldwide і проведеного Банком розслідування. Факт переказу грошових коштів Банком на користь Клієнта (на підставі прийнятого від Клієнта електронного звіту) не є безумовним визнанням дійсності операції.

7.2.1.4. У разі отримання інформації про здійснення шахрайських операцій електронними платіжними засобами у торговій точці Клієнта, Банк має право затримати оплату операцій, проведених у мережі Клієнта, на термін перевірки даної інформації, але не більше 180 діб з моменту здійснення операції. Якщо суми за цими операціями були зараховані на рахунок Клієнта раніше, Банк має право утримати ці суми з поточних платежів на користь Клієнта, зокрема шляхом Договірного списання. Якщо інформація про шахрайські операції буде підтверджена документально, то Банк не оплачує Клієнту ці операції у випадках, передбачених правилами відповідної міжнародної платіжної системи, надавши при цьому копії документів, що свідчать про правомочність несплати цієї суми Користувачем (банком-емітентом, платіжною системою) або про здійснення відшкодування сум на користь Користувача (банком-емітентом, платіжною системою). Інакше Банк протягом 5 (п'яти) Банківських днів після закінчення розслідування відшкодовує Клієнту затримані суми.

7.2.1.5. У разі невиплати Клієнтом Банку сум, передбачених п. 7.2.4.4 цього УДБО ЮО, утримати вказані суми із загальної суми грошових коштів, що підлягають перерахуванню Клієнту.

7.2.1.6. Розміщувати свої рекламно-інформаційні матеріали щодо роботи з електронними платіжними засобами у торгових і сервісних точках Клієнта.

7.2.1.7. Замінювати на свій розсуд обладнання, програмне забезпечення, що використовується для авторизації операцій оплати товарів, робіт, послуг, які здійснені з використанням електронних платіжних засобів.

7.2.1.8. На отримання комісій від Клієнта у розмірі і порядку, які передбачені цим УДБО ЮО.

7.2.1.9. На строк, визначений правилами платіжної системи, зупинити надання послуг Клієнту та/або вилучити Платіжні пристрої для обслуговування електронних платіжних засобів (у випадку, якщо обслуговування операцій оплати товарів, робіт, послуг з використанням електронних платіжних засобів здійснюється за допомогою обладнання (Платіжний пристрій, POS-термінал), яке надано Банком), та/або відключити Платіжні пристрої для обслуговування електронних платіжних засобів від обслуговування, припинити підтримку програмного забезпечення (у випадку, якщо обслуговування операцій оплати товарів, робіт, послуг з використанням електронних платіжних засобів здійснюється за допомогою обладнання (Платіжний пристрій, POS-термінал), яке надано Клієнтом) і розірвати цей Договір у разі неправомірного або непередбаченого цим УДБО ЮО використання Клієнтом чи третьою особою електронних платіжних засобів або їх реквізитів, обладнання, наданого Банком Клієнту для обслуговування електронних платіжних засобів, та в інших випадках, установлених цим УДБО ЮО.

7.2.1.10. Зупинити надання послуг Клієнту у випадку виходу із робочого стану обладнання (Платіжний пристрій, POS- термінал), яке придбано Клієнтом.

7.2.1.11. Прийняти рішення про зупинення здійснення Еквайрингу Клієнтом також і в інших випадках, установлених правилами платіжної системи та/або умовами цього УДБО ЮО.

7.2.2. Банк зобов'язаний:

7.2.2.1. Забезпечити Клієнта витратними і рекламно-інформаційними матеріалами, які необхідні для здійснення операцій з використанням електронних платіжних засобів. Забезпечити Клієнта обладнанням, яке необхідне для здійснення операцій з використанням електронних платіжних засобів, якщо обслуговування операцій здійснюється відповідно до п. 7.1.2.1 цього УДБО.

7.2.2.2. У разі поломки обладнання, переданого Клієнту відповідно до п. 7.1.2.1, проводити ремонт або заміну. Якщо вказана поломка відбулася з вини Клієнта, Клієнт відшкодовує вартість ремонту/заміни обладнання.

7.2.2.3. Провести навчання персоналу Клієнта правилам обслуговування Держателів електронних платіжних засобів, правилам прийому електронних платіжних засобів, заходам безпеки та ін. згідно з положеннями та інструкціями (Додаток 2 та Додаток 3 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі ) після чого надати співробітникам Клієнта Журнал проведення навчання для розпису про проходження навчання.

7.2.2.4. Здійснювати обслуговування і підтримку у робочому стані електронних POS-терміналів, встановлених Банком у місцях реалізації товарів і послуг Клієнта, відповідно до п. 7.1.2.1.

7.2.2.5. На вимогу Клієнта відвідувати і консультувати персонал Клієнта з усіх питань, які стосуються обслуговування Держателів електронних платіжних засобів і навчати нових співробітників Клієнта.

7.2.2.6. Негайно повідомляти Клієнта і правоохоронні органи про усі обставини, що можна розглядати як протиправну діяльність з використання електронних платіжних засобів у торгових точках Клієнта.

7.2.2.7. У разі отримання зворотного платежу за транзакціями, що пройшли у торгових точках Клієнта, Банк зобов'язаний надати Клієнту підтверджуючі документи (завірена відповідальною особою Банку копія звіту МПС MasterCard Worldwide

«ECCF Financial Transaction Report» або звіту МПС VISA International «Sales Draft Chargeback’s», одержаного Банком від відповідної платіжної системи через ПЦ АТ «ПУМБ» або ПЦ АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО»).

7.2.2.8. Забезпечити операційну сумісність (у тому числі технічну сумісність) між платіжними системами після укладання договорів з Платіжними організаціями платіжних систем або власниками електронних еквайрингових мереж.

7.2.2.9. Забезпечити проведення платіжних операцій найбільш безпечним способом для відповідного електронного платіжного засобу.

7.2.2.10. Розглядати скарги щодо платіжних операцій, які опротестовуються користувачем, емітентом або Платіжною організацією платіжної системи, у спосіб і строки, передбачені законодавством України і правилами платіжної системи.

7.2.2.11. Банк не має право зобов’язувати Клієнта вимагати від Користувача введення ПІНу як засобу ідентифікації, якщо це не передбачено правилами платіжної системи та/або умовами використання електронного платіжного засобу, установленого емітентом.

7.2.3. Клієнт має право:

7.2.3.1. Використовувати на умовах, визначених в Заяві про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі відповідно до п. 7.1.2 УДБО ЮО, обладнання, що встановлене Банком у місцях реалізації товарів і послуг Клієнта, для обслуговування Держателів електронних платіжних засобів платіжних систем, вказаних у додатку 1 до Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі.

7.2.3.2. Вимагати від Банку забезпечення своєчасної оплати операцій згідно з п. 7.4.1 цього УДБО ЮО, що пройшли за електронними платіжними засобами у мережі Клієнта за умови дотримання Клієнтом п. 7.2.4.1 цього УДБО ЮО.

7.2.3.3. Одержувати безкоштовні послуги консультантів зі всіх питань, що цікавлять, у зв'язку з виконанням цього УДБО ЮО та Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі за телефонами цілодобової підтримки.

7.2.3.4. Відмовитися від здійснення платіжної операції з використанням електронного платіжного засобу у порядку, встановленому цим УДБО ЮО, у разі:

- закінчення терміну дії електронного платіжного засобу, якщо немає необхідних ознак його платіжності, тощо;

- невідповідності між підписом на електронному платіжному засобі та підписом на паперовому документі, який оформляється за результатами операції, або неправильного введення ПІН;

- відмови користувача надати документ, що ідентифікує його особу, у випадках, передбачених законодавством України, або якщо було виявлено, що особа не має права використовувати Електронний платіжний засіб;

- неможливості виконання авторизації у зв'язку з технічними причинами;

- відсутності підпису на електронному платіжному засобі, якщо це передбачено правилами платіжної системи;

- отримання негативного коду авторизації від емітента електронного платіжного засобу.

7.2.4. Клієнт зобов'язаний:

7.2.4.1. Дотримуватись правил здійснення платіжної операції з використанням електронного платіжного засобу та процедур безпеки, що встановлені положеннями цього УДБО ЮО і Порядку роботи з електронними платіжними засобами (Додаток 2 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі), а також виконувати вимоги Інструкції про заходи безпеки (Додаток 3, Додаток 2 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі), Інструкції по користуванню POS-терміналом (додається до POS-термінала) та інших інструктивних матеріалів, що надаються Банком.

7.2.4.2. Приймати електронні платіжні засоби при оплаті товарів, робіт або послуг Держателями, використовуючи ті ж самі ціни, що і при оплаті готівковими грошовими коштами.

7.2.4.3. Не розбивати вартість однієї покупки або послуги з оформленням двох або більше операцій з використанням електронного платіжного засобу (або приймати альтернативну часткову оплату іншими засобами платежу).

7.2.4.4. Протягом 2 (двох) робочих днів з моменту отримання письмового повідомлення від Банку відшкодовувати Банку наступні кошти:

- суми, які були списані з Банку за розпорядженням платіжних систем Visa International і MasterCard Worldwide, банків- емітентів або за заявами Держателів електронних платіжних засобів Visa International і MasterCard Worldwide, емітованих Банком, за операціями, що здійснені у торговій точці Клієнта з використанням електронних платіжних

засобів Visa International і MasterCard Worldwide, включаючи і суми спірних транзакцій, оскаржених банками- емітентами і списаних з Банку платіжною системою Visa International і MasterCard Worldwide, а також – суми комісій та штрафів накладених і списаних з Банку МПС Visa International і MasterCard Worldwide. При цьому Банк надає Клієнту підтверджуючі документи, представлені даною платіжною системою і завірені відповідальною особою банку;

- суми операцій, які були проведені з порушенням положень цього розділу, внаслідок чого Банком були понесені збитки, до з'ясування усіх обставин за такими операціями;

- суми за операціями, зарахованими Банком на рахунок Клієнта, але підозрюються як шахрайські, відповідно до п.

7.2.4.1 цього УДБО ЮО;

- суми зворотних платежів за транзакціями, здійснених у торговій точці Клієнта, а також компенсацію витрат, понесених Банком у зв'язку з обробкою транзакції зворотного платежу за кожен випадок зворотного платежу, у розмірі 7 доларів США в еквіваленті у гривні за курсом НБУ на день оплати;

- суми компенсацій комісій та штрафів, накладених та списаних з Банку ПЦ АТ «ПУМБ» за розпорядженням МПС Visa International і MasterCard Worldwide, через перевищення у торговій точці Клієнта допустимого рівня зворотних платежів;

- інші збитки та витрати, які заподіяні Банку неправомірними діями Клієнта.

7.2.4.5. При проведенні голосової авторизації одержати код авторизації у процесинговому центрі АТ «ПУМБ» до здійснення операції за карткою за телефоном (000) 000-00-00 (цілодобово).

Електронна авторизація (що проводиться за допомогою електронного POS-термінала) проводиться відповідно до порядку, визначеного п. 7.3.1 цього УДБО ЮО.

Отримання коду авторизації в іншому процесинговому центрі та за іншими номерами телефонів без письмового дозволу Банку забороняється.

7.2.4.6. Протягом 1 (одного) банківського дня письмово інформувати Банк про усі зміни, пов'язані з банківськими та поштовими реквізитами Клієнта, а також про зміни у реєстраційних документах Клієнта або втраті дозволів та ліцензій державних органів на здійснення підприємницької діяльності.

7.2.4.7. При першому встановленні/підключенні/налаштуванні обладнання у торговій точці забезпечити присутність усіх співробітників для проведення навчання правилам прийому електронних платіжних засобів, заходам безпеки та ін. згідно з положеннями та інструкціями (додаток 2 та додаток 3 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі) та забезпечити проставлення підписів співробітниками, які пройшли навчання, у Журналі проведення навчання. Допускати до роботи на устаткуванні тільки тих співробітників, які пройшли навчання правилам прийому електронних платіжних засобів, заходам безпеки та ін. згідно з положеннями та інструкціями (додаток 2 та додаток 3 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі), розписалися у Журналі проведення навчання та уповноважені на таку роботу відповідним наказом Клієнта.

7.2.4.8. Дбайливо поводитися з переданим Банком обладнанням, а у разі пошкодження обладнання з вини Клієнта або знищення, втрати обладнання – сплатити Банку вартість ремонту або відшкодувати його вартість протягом 3 (трьох) Банківських днів після надання Банком відповідного рахунку.

7.2.4.9. У разі поломки обладнання, що належить Клієнту та використовується Клієнтом відповідно до п. 7.1.2.2, проводити його ремонт або заміну власним коштом. У випадку відмови Клієнта від проведення ремонту або заміни Банк має право зупинити надання послуг за Договором про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі.

7.2.4.10. При проведенні операції через електронний POS-термінал направляти у ПЦ АТ «ПУМБ» або ПЦ АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» зведені електронні звіти згідно з порядком, що визначений пунктами 7.3.1-7.3.2 цього УДБО ЮО.

7.2.4.11. Здійснювати зберігання чеків електронних терміналів, а також іншої інформації, пов'язаної з операціями за електронними платіжними засобами, протягом 2 (двох) років з моменту здійснення таких операцій, і передавати їх до Банку на першу письмову вимогу Банку у терміни, вказані у цьому запиті.

7.2.4.12. Не передавати і не надавати у користування іншим організаціям та їх співробітникам обладнання, витратні, рекламно-інформаційні матеріали, та інструктивні матеріали, отримані від Банку відповідно до цього УДБО ЮО.

7.2.4.13. Забезпечити належне зберігання обладнання та документів, що містять конфіденційні відомості і банківську таємницю у місцях, недоступних особам, які не уповноважені працювати з електронними платіжними засобами.

7.2.4.14. Призначити особу з числа співробітників Клієнта, відповідальну за зберігання та використання переданого відповідно до п. 7.1.2.1 обладнання, а також за зберігання чеків та вилучених електронних платіжних засобів (до моменту передачі їх до Банку на підставі відповідного акту). (Копія документа, що визначає відповідальну особу, повинна бути передана до Банку протягом 5 (п'яти) робочих днів після підписання Акту прийому-передачі відповідно до п. 7.1.2.1 цього УДБО ЮО).

7.2.4.15. Не приймати від інших організацій та їх співробітників, а також приватних осіб сліпи за проведеними операціями з використанням електронних платіжних засобів для передачі їх Банку від імені Клієнта.

7.2.4.16. Розміщувати у місцях реалізації товарів, робіт, послуг на вхідних дверях, вітринах, касових апаратах Клієнта зображення торгової марки платіжної системи, рекламно-інформаційні наклейки з логотипом відповідної платіжної системи, вказаної у Додатку 1 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі, а також зняти усі рекламно-інформаційні матеріали щодо роботи з картками при розірванні Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі протягом одного робочого дня.

7.2.4.17. Без письмової згоди Банку не знайомити інших осіб з умовами Договору, конструкцією обладнання, його технічними характеристиками, а також не здійснювати ніяких змін у встановленому обладнанні.

7.2.4.18. Самостійно оплачувати витрати за телекомунікаційні послуги при передачі необхідної інформації мережею (місцевою та міжнародною).

7.2.4.19. Заповнити заявку на обладнання робочого місця у торговій точці Клієнта для обслуговування електронних платіжних засобів для оплати за товари, роботу або послуги (Додаток 6.3. до УДБО ЮО). За наявності у Клієнта декількох торгових (сервісних) пунктів, переміщення встановленого Банком обладнання без письмового дозволу Банку забороняється.

Забезпечити наявність у торговій точці у місцях встановлення обладнання наявність розетки електроживлення 220 В, а також, залежно від технології роботи обладнання, наявність доступу до мережі Інтернет або телефонного номера з встановленою телефонною розеткою.

7.2.4.20. Надавати до Банку необхідну документацію і інформацію згідно з Додатком 4 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі.

7.2.4.21. Здійснювати операції з використанням електронного платіжного засобу лише у присутності користувача, забезпечити розташування Платіжного термінала у зоні видимості користувача. Відеоспостереження зони розташування платіжного термінала не повинно дозволяти розрізняти (бачити) Платіжні карти і введений Клієнтом ПІН. Співпрацівник Клієнта не має право запитувати у Користувача у будь-який засіб ПІН, окрім введення Користувачем ПІН на Платіжному терміналі.

7.2.4.22. Не копіювати електронного платіжного засобу чи його реквізитів та не вносити повного номера електронного платіжного засобу до облікових книг та/або до електронних баз даних комп’ютерних програм Клієнта.

7.2.4.23. При обслуговуванні Держателів усіх видів електронних платіжних засобів, вказаних у Додатку 1 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі на суму понад:

для карт з магнітною смугою – 10 000,00 грн. для карт з електронним чипом – 20 000,00 грн.

якщо сума операцій за однією і тією ж карткою протягом одного дня перевищує 20 000,00 грн., а також в інших випадках, передбачених законодавством України, обов'язковою є перевірка документів, що засвідчують особу Держателя (за можливості – зробити ксерокопію документів), а також проведення голосової авторизації у Центрі авторизації ПЦ АТ «ПУМБ» або ПЦ АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО».

Такими документами є:

 закордонний паспорт - для іноземних громадян, які знаходяться в Україні;

 внутрішній загальногромадянський паспорт або паспорт для виїзду за кордон – для громадян України;

 інші документи у випадках, передбачених законодавством України. Документ, який пред'являється Держателем, не повинен бути простроченим.

7.2.4.24. Закінчивши оформлення чека POS-термінала, Клієнт приймає на себе відповідальність за наступне: Держатель одержав товари/послуги, сплачені за допомогою електронного платіжного засобу;

Держатель підписав чек POS-термінала і одержав його копію;

Клієнт зберігатиме чек POS-термінала впродовж 2 (двох) років з моменту здійснення операції і направить його до Банку, одержавши письмовий запит Банку, у терміни, вказані у такому запиті.

Правильну перевірку документів Клієнта, що засвідчують особу.

7.2.4.25. Клієнт не має права вимагати від Користувача введення ПІНу як засобу його ідентифікації, якщо це не передбачено правилами платіжної системи та/або умовами використання електронного платіжного засобу, установленими емітентом.

Клієнт не має права вимагати від Користувача підписання квитанції Платіжного термінала або інших первинних документів, що підтверджують здійснення платіжної операції, якщо Користувач увів ПІН у процесі здійснення операції та інше не встановлено правилами платіжної системи.

7.2.4.26. У випадку якщо транзакція неприйнята будь-якою стороною (у тому числі і платіжною системою), що бере участь при здійсненні операції, і повідомлення «транзакція заборонена/неприйнята» з'явилося на екрані POS-термінала (окрім відмов в авторизації внаслідок несправності POS-термінала або ліній зв'язку), Клієнт зобов'язується не робити подальших спроб використати цей Електронний платіжний засіб для прийому оплати.

7.2.4.27. Негайно повідомляти Банк і правоохоронні органи про усі обставини, що можна розглядати як протиправну діяльність з використанням електронних платіжних засобів у Клієнта.

7.2.4.28. Не приймати Електронний платіжний засіб до оплати у випадках, обумовлених у Додатку 2 та Додатку 3 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі, і за можливості вилучити Електронний платіжний засіб, якщо встановлено, що її пред'явник не є законним Держателем, і передати її Банку.

7.2.4.29. Щодня робити балансування термінального обладнання, встановленого Банком у торговій (-их) точці (-ах) Клієнта для прийому електронних платіжних засобів.

7.2.4.30. До 10-го числа місяця, наступного за звітним, здійснювати звірку з Банком за телефоном (000) 000-00-00 за проведеними/сплаченими операціями у торгових точках Клієнта з використанням електронних платіжних засобів. За результатами звірки складається акт виконаних робіт.

7.2.4.31. Оплачувати Банку комісії у порядку і розмірах передбачених цим УДБО ЮО.

7.3. Порядок надання документів:

7.3.1. При авторизації POS-терміналом: у разі використання електронного POS-термінала (при проведенні електронної авторизації) Клієнт у кінці робочого дня пересилає у ПЦ АТ «ПУМБ» або ПЦ АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» усі операції, що

накопичилися в електронному терміналі (порядок роботи з електронним POS-терміналом описаний в окремій інструкції (що надається Банком під час навчання правилам прийому електронних платіжних засобів, заходам безпеки відповідно до п. 7.2.4.7 цього УДБО ЮО)).

7.3.2. Якщо за звітний період Клієнтом були вилучені блоковані або підроблені картки, касир/продавець Клієнта складає Акт вилучення картки (додаток 6.4. до УДБО ЮО) у чотирьох примірниках, один примірник якого віддається Держателю, другий – залишається у Клієнта, а два примірники разом з вилученими електронними платіжними засобами передаються до Банку не пізніше наступного банківського дня з моменту вилучення. Для цього, відповідальний працівник Клієнта протягом 2 годин після вилучення карти зв'язується з Банком за телефоном 0800 507 700 і повідомляє про факт вилучення картки.

7.4. Порядок, форма та умови розрахунків:

7.4.1. Банк зобов'язаний здійснити переказ грошових коштів на користь Клієнта на суму усіх операцій, здійснених з використанням електронних платіжних засобів їх законними Держателями у місцях реалізації товарів, робіт або послуг Клієнтом, шляхом зарахування коштів на рахунок Клієнта, вказаний у Договорі про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі, у термін, зазначений у Заяві про використання електронних платіжних засобів у торгові і сервісній мережах.

7.4.2. Клієнт доручає Банку утримувати з поточних і подальших переказів на користь Клієнта:

 комісії за здійснення технологічного і інформаційного обслуговування Клієнта за операціями з оплати товарів, робіт, послуг, що здійснені з використанням електронних платіжних засобів, у розмірі, визначеному у Заяві про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі;

 суму заборгованості, що виникла у Клієнта перед Банком у зв'язку з тим, що Клієнт своєчасно не виплатив Банку грошові кошти відповідно до п. 7.2.4.4. цього УДБО ЮО;

 суми зарахувань, що є результатом кредитових операцій (кредитування рахунку Держателів: повернення товару / відмова від операції).

7.4.3. Розмір комісії, що належить Банку за технологічне і інформаційне обслуговування Клієнта за операціями з покупки товарів, робіт, послуг, здійснених за допомогою електронних платіжних засобів, встановлюється відповідно до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі. Розрахунки Клієнта з Банком здійснюються шляхом утримання Банком суми комісії з суми коштів, що підлягають перерахуванню Клієнту у момент перерахування, зокрема шляхом Договірного списання.

7.4.4. У разі повернення Клієнтом Банку суми платежу за транзакцією або утримання Банком суми платежу за транзакцією з поточних платежів на користь Клієнта, сума комісії за такою транзакцією, утримана Банком раніше, підлягає відшкодуванню Банком Клієнту шляхом зменшення поверненої/утримуваної суми платежу за транзакцією на величину комісії.

7.4.5. Операції, класифіковані як умовно прийняті, а також операції, що не можуть бути оброблені у встановленому Банком порядку, Банк має право сплатити тільки після отримання Банком попереднього відшкодування від платіжних систем без обмеження терміну такого відшкодування. Операція визнається умовно прийнятою, якщо:

 Операція здійснюється з порушенням нормативних документів НБУ, інших нормативних актів України та положень цього УДБО ЮО та Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі.

 Підпис Держателя на чекові електронного POS-термінала відсутній, не відповідає зразку підпису на електронному платіжному засобі або одержаному з банку-емітента.

 Відсутній підпис касира Клієнта на чекові.

 Копія чека електронного термінала, передана Клієнтом до Банку, не відповідає копії чека електронного термінала, що знаходиться у Держателя електронного платіжного засобу.

 Термін дії електронного платіжного засобу вже закінчився або ще не наступив на день здійснення операції.

 Вартість товарів (робіт, послуг), сплачена Держателем електронного платіжного засобу, перевищує встановлену ціну Клієнта на дані товари (роботи, послуги) за готівковий розрахунок.

 У ПЦ АТ «ПУМБ» або у ПЦ АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» не був запитаний код авторизації або код авторизації був одержаний в іншому центрі авторизації без письмової згоди Банку.

 Номер електронного платіжного засобу, віддрукований на чекові електронного термінала, не відповідає номеру, ембосованому на лицьовій стороні електронного платіжного засобу.

 У разі, коли Держатель надав документи, що підтверджують факт не надання, або неповного надання товару/послуги цим Клієнтом, що були сплачені за допомогою електронного платіжного засобу.

 У разі, коли Клієнтом був прийнятий до оплати Електронний платіжний засіб, за яким на попередній запит авторизації, здійснений у даному POS-терміналі, надходив код авторизації – «вилучити картку».

 У разі, коли Клієнт провів авторизацію не у національній валюті України.

 У разі, коли реквізити операції, передані у вигляді електронних файлів, не співпадають з реквізитами на чекові POS-термінала.

7.5. Відповідальність сторін.

7.5.1. За невиконання або неналежне виконання зобов'язань за цим УДБО ЮО Сторони несуть відповідальність відповідно до чинного законодавства України і умов цього УДБО ЮО.

7.5.2. У разі невиконання або неналежного виконання своїх зобов'язань однією із Сторін, інша Сторона має право вимагати від винної Сторони виконання прийнятих на себе зобов'язань, а також відшкодування заподіяних їй збитків через невиконання (невчасного або неналежного виконання зобов'язань) винною Стороною.

7.5.3. Банк не несе відповідальності за суперечками і розбіжностями, що виникають між Клієнтом і Держателями електронних платіжних засобів у усіх випадках, коли такі суперечки і розбіжності не відносяться до предмету цього УДБО ЮО та Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі.

7.5.4. Банк не несе відповідальності за затримку платежів на користь Клієнта у випадку, якщо затримка викликана невчасним сповіщенням Банку про зміни банківських реквізитів Клієнта, а також, якщо така затримка викликана недотриманням Клієнтом п. 7.2.4 і 7.3.1 цього УДБО ЮО.

7.5.5. Клієнт несе майнову відповідальність у повному обсязі перед Банком за дії свого персоналу, пов'язані з порушенням умов цього УДБО ЮО та Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі.

7.5.6. При несвоєчасній оплаті проведених операцій відповідно до п. 7.4.1 цього УДБО ЮО, Банк виплачує Клієнту пеню у розмірі 0,1% за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки НБУ, що діяла на момент прострочення, від суми простроченого платежу.

7.5.7. При несвоєчасному відшкодуванні сум відповідно до п. 7.2.4.4 цього УДБО ЮО, Клієнт виплачує Банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла на момент прострочення, від суми невідшкодованої операції за кожен день прострочення.

7.5.8. Клієнт несе повну відповідальність за збереження переданого відповідно до п. 7.1.2.1 обладнання. За несвоєчасну оплату сум відповідно до п. 7.2.4.8 цього УДБО ЮО Клієнт виплачує Банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла на момент прострочення, від суми платежу за кожен день прострочення.

7.5.9. Банк не несе відповідальності за відсутність технічного зв'язку з вини третіх осіб, а також за неможливість надання послуг відповідно до Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі у зв’язку із несправністю обладнання, що належить Клієнту та використовується ним згідно з п. 7.1.2.2 цього УДБО ЮО.

7.6. Умови розірвання договору.

7.6.1. Банк має право достроково розірвати Договір про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі у випадку:

7.6.1.1. Якщо Клієнт порушує положення цього розділу УДБО ЮО, Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі, Правила прийому електронних платіжних засобів (Додаток №2 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі), положення Інструкції про заходи безпеки (Додаток №3 до Заяви про використання електронних платіжних засобів у торговій та сервісній мережі), сповістивши про це Клієнта за 20 календарних днів до запланованої дати розірвання, письмово за останніми відомими реквізитами.

7.6.1.2. Якщо дії Клієнта завдають збитку інтересам Банку або отримання письмового повідомлення (попередження) про припинення/відмову в обслуговуванні Клієнта від ПЦ АТ «ПУМБ» або ПЦ АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО», припинити обслуговування та/або достроково розірвати цей договір, письмово повідомивши про це Клієнта не менше ніж за 3 (три) робочих дня до моменту припинення обслуговування Клієнта та/або розірвання договору з Клієнтом.

7.6.1.3. Якщо Клієнт не використовує надане Банком обладнання протягом 2 (двох) місяців з моменту установки обладнання та/або з моменту здійснення останньої транзакції, письмово повідомивши про це Клієнта не менше ніж за 5 (п'ять) робочих днів до моменту розірвання договору з Клієнтом.

7.6.1.4. Якщо Клієнт самовільно відключає обладнання на термін один місяць і більше з економічних, політичних, особистих причин заздалегідь не повідомивши Банк про терміни і причини відключення обладнання, письмово повідомивши про це Клієнта не менше ніж за 5 (п'ять) робочих днів до моменту розірвання договору з Клієнтом.

7.6.1.5. Якщо величина, одержаного доходу від транзакцій, що проводяться за допомогою обладнання Банку, менше запланованої та/або недостатня для покриття витрат, що несе Банк щодо забезпечення своїх зобов'язань у рамках даного Договору, письмово повідомивши про це Клієнта не менше ніж за 20 (двадцять) днів до запланованої дати розірвання договору з Клієнтом.

7.6.1.6. Протягом одного року з моменту розірвання Договору про використання Електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі Клієнт зобов'язується не пізніше 7 (семи) робочих днів з моменту висування вимоги Банком, виплатити Банку усі суми, що будуть списані з Банку на вимогу відповідних платіжних систем, Користувачів і банків- емітентів, за здійсненими Клієнтом операціями з використанням електронних платіжних засобів, крім випадків, коли вказані суми були відшкодовані Клієнтом раніше.

7.7. Конфіденційність і банківська таємниця.

7.7.1. Інформація, що надається Сторонами один одному та пов'язана з предметом цього УДБО ЮО та Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі, вважається конфіденційною і не може бути розголошена без письмової згоди інших Сторін, окрім випадків, передбачених чинним законодавством.

7.7.2. Відомості про номери електронних платіжних засобів, імена та адреси Держателів електронних платіжних засобів, дати закінчення терміну дії електронних платіжних засобів, номери кліше є конфіденційними і не можуть бути скопійовані, розтиражовані, збережені або використані будь-яким іншим чином або для цілей, не передбачених цим УДБО ЮО. Порушення даного пункту розглядатиметься як протиправні дії Клієнта, що дають підстави для блокування Банком проведення транзакцій і розірвання Договору про використання електронних платіжних засобів у торговій і сервісній мережі в односторонньому порядку.

7.7.3. Не допускається копіювання, перенесення конфіденційних відомостей про Електронний платіжний засіб на інші носії, окрім POS-терміналів, які запрограмовані Банком і в яких використовується банківське програмне забезпечення.

7.7.4. Не допускається встановлення іншого чи додаткового програмного забезпечення (окрім програмного забезпечення, встановленого Банком) на платіжній пристрій для обслуговування електронного платіжного засобу без погодження з Банком.

7.7.5. У разі порушення Клієнтом порядку зберігання конфіденційних відомостей про номери електронних платіжних засобів, імена та адреси Держателів електронних платіжних засобів, номери кліше, Банк має право вилучати обладнання, розривати Договір в односторонньому порядку і повідомляти до правоохоронних органів, як про протиправну діяльність щодо використання даних про електронні платіжні засоби Клієнтом.

7.7.6. Сторони не мають права в усній, письмовій або електронній формі розголошувати банківську таємницю, окрім випадків, передбачених чинним законодавством України. Банківською таємницею вважається інформація, вказана у ст. 60 Закону «Про банки і банківську діяльність». Банківська таємниця розкривається у порядку, передбаченому ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та нормативно –правових актів НБУ з питань зберігання, захисту, використання і розкриття банківської таємниці».

РОЗДІЛ 8. РОЗМІЩЕННЯ БАНКІВСЬКИХ ВКЛАДІВ (ДЕПОЗИТІВ)

8.1. Цей розділ визначає умови розміщення Вкладів (депозитів), як строкових, так і на вимогу, порядок відкриття Вкладних (депозитних) рахунків, здійснення операцій за Вкладними (депозитними) рахунками, порядок встановлення розміру процентної ставки за Вкладом (Депозитом), порядок нарахування та сплати процентів за Вкладом (депозитом), строки та порядок зарахування та повернення коштів з Вкладного (депозитного) рахунку, а також інші умови, обслуговування Вкладних (депозитних) рахунків.

8.2. Вкладні (депозитні) операції у Банку за участю Клієнта здійснюються на підставі укладеного між Банком і Клієнтом Договору банківського Вкладу (депозиту) шляхом оформлення Заяви про розміщення банківського Депозиту відповідно до Умов розміщення банківських Вкладів (депозитів) та цього УДБО ЮО.

8.3. Порядок розміщення Вкладу (депозиту).

8.3.1. З метою відкриття Вкладу (депозиту) Клієнт оформлює Заяву/Договір про розміщення банківського вкладу (депозиту) (Додаток 7 та Додаток 7.1 до цього УДБО ЮО), якою визначаються обрані параметри банківського Вкладу (депозиту), у тому числі, сума, строк, вид Вкладу (депозиту), тобто усі істотні умови Договору банківського Вкладу (депозиту).

8.3.2. Вид Вкладу (депозиту) обирається Клієнтом самостійно відповідно до Умов залучення банківських Вкладів (депозитів), оприлюднених на Офіційному сайті Банку та/або розміщених у Відділеннях Банку.

8.3.3. На підставі оформленого Договору банківського Вкладу (депозиту), Банк приймає на зберігання від Клієнта кошти та зобов’язується виплатити Клієнту суму Вкладу (депозиту) та проценти на Вклад (депозит) на умовах та у порядку, встановленими Договором банківського Вкладу (депозиту), Умовами залучення банківських Вкладів (депозитів) та УДБО ЮО.

8.3.4. Договір банківського Вкладу (депозиту) набирає чинності з моменту підписання Сторонами, скріплення печатками Сторін Заяви/Договору про розміщення банківського Вкладу (депозиту) та зарахування суми Вкладу (депозиту), зазначеної у Заяві про розміщення банківського Вкладу (депозиту), на Вкладний (депозитний) рахунок. Договір банківського Вкладу (депозиту) є неукладеним у разі неперерахування Клієнтом на Вкладний (депозитний) рахунок грошових коштів у розмірі та у строки, що визначені Заяві про розміщення банківського Вкладу (депозиту). У такому разі Вкладний (депозитний) рахунок підлягає закриттю.

8.3.5. Внесення Клієнтом коштів на Вкладний (депозитний) рахунок та подальше поповнення цього рахунку (якщо умовами відповідного банківського Вкладу (депозиту) передбачається можливість додаткового внесення коштів) здійснюється шляхом безготівкового перерахування у з Поточного рахунку Клієнта. Повернення Вкладу (депозиту) здійснюється шляхом перерахування коштів на Поточний рахунок Клієнта, окрім випадків, передбачених законодавством України.

8.3.6. Внесення грошових коштів підтверджується відповідним документом, що видається згідно з внутрішніми положеннями Банку.

8.4. Процентна ставка та нарахування процентів

8.4.1. Процентна ставка за Вкладом (депозитом) встановлюється згідно з Умовами залучення банківських Вкладів (депозитів), чинними у Банку на день оформлення Вкладу (депозиту).

8.4.2. Розмір процентної ставки:

8.4.2.1. Розмір процентної ставки за Вкладом (депозитом) зазначається у Заяві/Договорі про розміщення банківського вкладу (депозиту).

8.4.2.2. Розмір процентної ставки за Вкладом (депозит) у разі дострокового розірвання Договору банківського Вкладу (депозиту) за ініціативою Клієнта або Банка встановлюється відповідно до умов Договору банківського Вкладу (депозиту).

8.4.2.3. Розмір процентної ставки за Вкладом (депозитом) на вимогу може змінюватись протягом Строку залучення такого Вкладу (депозиту). На суму Вкладу (депозиту) на вимогу Банк нараховує проценти у валюті Вкладу (депозиту) на вимогу за діючою у Банку ставкою.

У випадку зміни ситуації на грошово-кредитному ринку України Банк має право відповідним рішенням Колегіального органу змінювати або доповнювати Умови залучення банківських Вкладів (депозитів). У разі внесення таких змін для Вкладів (депозитів) на вимогу, підписання Сторонами змін до Договору банківського Вкладу (депозиту) не потребує.

У разі зміни розміру процентної ставки, що нараховується на Вклад (депозит) на вимогу, Банк повідомляє про такі зміни за 5 (п’ять) календарних днів до дати набуття чинності цих змін з дотриманням вимог п. 2.7.3 УДБО ЮО, якщо інше не передбачено умовами відповідного Договору банківського Вкладу (депозиту).

8.4.3. Проценти на суму Вкладу (депозиту), нараховуються з наступного дня за днем зарахування грошових коштів на Вкладний (депозитний) рахунок, до дня, що передує даті повернення Вкладу (депозиту) Клієнту.

8.4.4. У випадку здійснення додаткових внесків, нарахування процентів відбувається з наступного дня за днем зарахування додаткових внесків на Вкладний (депозитний) рахунок до дня, що передує фактичному поверненню Вкладу (депозиту).

8.4.5. При розрахунку процентів за Вкладом (депозитом) приймається метод «факт/факт» (фактична кількість днів у місяці та році) та фактична сума Вкладу (депозиту).

8.4.6. Виплата процентів здійснюється шляхом перерахування на Поточний рахунок Клієнта або на Вкладний (депозитний) рахунок (капіталізація процентів), що зазначений у Заяві/Договорі про розміщення банківського Вкладу (депозиту).

8.5. Повернення Вкладу (депозиту):

8.5.1. Повернення строкового Вкладу (депозиту) після закінчення Строку залучення.

8.5.1.1. Повернення Вкладу (депозиту) здійснюється на Поточний рахунок Клієнта, зазначений у Заяві про розміщення банківського Вкладу (депозиту), якщо інше не передбачено відповідним Договором банківського Вкладу (депозиту) або умовами чинного законодавства України.

8.5.1.2. Повернення Вкладу (депозиту) здійснюється Банком у Дату повернення Вкладу (депозиту), що зазначена у Заяві про розміщення банківського Вкладу (депозиту), якщо інше не передбачено умовами Договору.

8.5.1.3. Якщо Дата повернення Вкладу (депозиту) (його частини) та процентів за Вкладом (депозитом), що зазначена у Заяві про розміщення банківського Вкладу (депозиту) припадає на вихідний (неробочий) день, виплата грошових коштів здійснюється у наступний Операційний (робочий) день після такого вихідного (неробочого) дня або, за умови наявності технічної можливості, саме у Дату повернення Вкладу (депозиту).

8.5.2. Дострокове повернення строкового Вкладу (депозиту) за ініціативою Клієнта.

8.5.2.1. Клієнт має право звернутися до Банку з письмової вимогою про повернення суми Вкладу (депозиту) або його частини до закінчення строку залучення Вкладу (депозиту) шляхом оформлення Заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги, не пізніше ніж за 5 календарних днів до запланованої дати повернення Вкладу. Сторони дійшли згоди, що у випадку повернення суми Вкладу (депозиту) або його частини до закінчення строку дії Договору, Договір банківського вкладу (депозиту) є достроково розірваним з ініціативи Клієнта з наслідками, встановленими п.

8.5.2.2 цього УДБО ЮО.

8.5.2.2. При поверненні строкового Вкладу (депозиту) до закінчення строку залучення такого Вкладу (депозиту), проценти за Вкладом (депозитом) нараховуються та сплачуються за процентною ставкою у розмірі, визначеному Договором банківського вкладу (депозиту) при достроковому розірванні.

8.5.3. Повернення Вкладу (депозиту) на вимогу за ініціативою Клієнта.

8.5.3.1. Клієнт має право відкликати Вклад (депозит) частково або повністю. У разі відкликання Вкладу (депозиту), Клієнт повідомляє про це Банк у формі розпорядження (Додаток 1 до Заяви/договору про розміщення банківського вкладу (депозиту).

Якщо сума, що вказана у розпорядженні, не перевищує 8 000 000.00 гривень (Вісім мільйонів гривен 00 копійок)/ еквівалент 8 000 000.00 гривень (Вісім мільйонів гривень 00 копійок) за курсом Національного банку України на дату здійснення операції, та розпорядження надійшло не пізніше 15-00 дня відкликання Вкладу (депозиту), повернення відбувається у день отримання такого розпорядження (якщо у розпорядженні не вказана інша Дата повернення Вкладу (депозиту)).

Якщо сума, що вказана у розпорядженні, перевищує 8 000 000.00 гривень (Вісім мільйонів гривень 00 копійок)/ еквівалент 8 000 000.00 гривень (Вісім мільйонів гривень 00 копійок) за курсом Національного банку України на дату здійснення операції, та розпорядження надійшло не пізніше 15-00 поточного банківського дня, повернення відбувається не пізніше наступного банківського дня (якщо у розпорядженні не вказана інша Дата повернення Вкладу (депозиту)).

8.5.4. Повернення Вкладу (депозиту) за ініціативою Банку.

8.5.4.1. Банк має право розірвати Договір банківського вкладу (депозиту) достроково, шляхом надіслання Клієнту письмового повідомлення у порядку, встановленому п. 2.7.4 цього УДБО ЮО з наслідками, що передбачені УДБО ЮО. Договір банківського вкладу (депозиту) вважається розірваним на дату, що зазначена у цьому повідомленні.

8.5.4.2. У випадку розірвання Договору банківського вкладу (депозиту) за ініціативою Банку, Банк в останній день закінчення строку дії Договору банківського вкладу (депозиту) перераховує суму Вкладу (депозиту) разом із нарахованими процентами на Поточний рахунок Клієнта, зазначений у Заяві на розміщення банківського вкладу (депозиту). У цьому випадку розмір процентної ставки за Вкладом (депозитом) не змінюється.

8.6. Внесення змін до Договору банківського вкладу (депозиту) – зміни до тексту Договору банківського вкладу (депозиту)

– оформлюються договорами про зміну Договору банківського вкладу (депозиту) (у випадку внесення та/або доповнень

до цього Договору), а розірвання Договору банківського вкладу (депозиту) – Заявою про розірвання Договору про надання банківської послуги, що є невід'ємними частинами Договору банківського вкладу (депозиту).

8.7. Права та обов’язки Сторін:

8.7.1. Банк має право:

8.7.1.1. Використовувати грошові кошти Клієнта на Вкладному (депозитному) рахунку протягом строку залучення Вкладу (депозиту), за користування якими Банк сплачує проценти.

8.7.1.2. Встановлювати обмеження поповнення Вкладів (депозитів) певною сумою, передбаченою відповідними Банківськими продуктами/послугами.

8.7.1.3. Відмовити Клієнту в обслуговуванні Вкладного (депозитного) рахунку за наявності фактів, що свідчать про порушення Клієнтом вимог чинного законодавства України.

8.7.1.4. Розірвати Договір банківського вкладу (депозиту) достроково, шляхом надіслання Клієнту письмового повідомлення у порядку, встановленому п. 2.7.4 цього УДБО ЮО, з наслідками передбаченими УДБО ЮО. Договір банківського вкладу (депозиту) вважається розірваним на дату, що зазначена у цьому повідомленні. Сума Вкладу (депозиту) разом із нарахованими процентами відповідно до умов Договору банківського вкладу (депозиту) перераховується на Поточний рахунок Клієнта.

8.7.2. Банк зобов’язаний:

8.7.2.1. Відкрити Клієнту Вкладний (депозитний) рахунок. Зарахувати на Вкладний (депозитний) рахунок суму Вкладу (депозиту) у розмірі та на умовах, встановлених Договором банківського вкладу (депозиту);

8.7.2.2. Сплачувати Клієнту проценти за Вкладом (депозитом), повернути Клієнту суму Вкладу (депозиту) у розмірі, порядку, у строки та на умовах, встановлених Договором банківського вкладу (депозиту).

8.7.2.3. Надати Клієнту документ, що підтверджує внесення суми Вкладу (депозиту) Клієнтом на Вкладний (депозитний) рахунок, відповідно до умов Договору банківського вкладу (депозиту).

8.7.2.4. У випадку дострокового повернення Вкладу (депозиту) з ініціативи Клієнта, повернути Клієнту Вклад (депозит) та сплатити суму нарахованих процентів згідно з умовами Договору банківського вкладу (депозиту), Умов залучення банківських вкладів (депозитів) та цього УДБО ЮО;

8.7.2.5. За Вкладом (депозитом) на вимогу Банк зобов’язаний повернути Клієнту Вклад (депозит) (або його частину) та сплатити суму нарахованих процентів згідно з Умовами залучення банківських вкладів (депозитів) у день подання Клієнтом до Банку відповідної заяви, з врахуванням інших положень УДБО ЮО.

8.7.3. Клієнт має право:

8.7.3.1. У день, визначений Заявою про розміщення банківського вкладу (депозиту), отримати Вклад (депозит) та нараховані проценти згідно з Умовами залучення банківських вкладів (депозитів).

8.7.3.2. Вимагати дострокового повернення Вкладу (депозиту) та нарахованих процентів у порядку, визначеному УДБО ЮО, у разі згоди Банку та з урахуванням вимог чинного законодавства України.

8.7.3.3. Отримувати інформацію щодо суми нарахованих процентів на Вклад (депозит), у вигляді Виписки з Вкладного (депозитного) рахунку, у тому числі засобами Системи «Клієнт-Банк» (за умови укладання відповідного Договору про надання банківського продукту/послуги («Клієнт-Банк)).

8.7.3.4. Вкладник у разі укладання договору строкового вкладу (депозиту) має право витребувати від Банку розрахунок доходів та витрат, пов’язаних із розміщенням вкладу (депозиту).

8.7.4. Клієнт зобов’язується:

8.7.4.1. Дотримуватись умов Договору банківського вкладу (депозиту).

8.7.4.2. У разі укладання Договору банківського вкладу (депозиту), перерахувати кошти на Вкладний (депозитний)рахунку у розмірі та у строки, що встановлені Заявою про розміщення банківського вкладу (депозиту).

8.7.4.3. У разі помилкового зарахування коштів на Рахунок, повернути вказану суму грошових коштів протягом 3 (трьох) календарних днів з дати отримання повідомлення від Банку.

8.7.4.4. До укладання Договору банківського вкладу (депозиту) з фізичною особою-підприємцем/особою, яка провадить незалежну професійну діяльність, одержати Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб, у письмовій формі, якщо фізична особа не має поточних та/або вкладних (депозитних) рахунків у Банку, в порядку та у спосіб, що визначені в РОЗДІЛІ 16 УДБО ЮО.

РОЗДІЛ 9. ВСТАНОВЛЕННЯ ЛІМІТУ ОВЕРДРАФТУ

9.1. Предмет Договору про встановлення Ліміту Овердрафту.

9.1.1. На підставі Договору про встановлення Ліміту Овердрафту (надалі – Договір овердрафту), що укладається шляхом оформлення Позичальником Заяви про встановлення ліміту овердрафту, Банк зобов’язується надати Позичальнику кредит у вигляді Овердрафту з Лімітом Овердрафту, визначеним відповідно до вимог цього розділу УДБО ЮО та Заяви про оформлення ліміту овердрафту (Додаток 10 до УДБО ЮО), а Позичальник має право отримати такий Овердрафт, а після отримання, зобов’язаний використати Овердрафт за цільовим призначенням, повернути усю Заборгованість за основною сумою Овердрафту, сплатити проценти, комісії, штрафні санкції та інші платежі, що передбачені УДБО ЮО, у строки передбачені УДБО ЮО. Зобов’язання Банку щодо надання Овердрафту є відкличним, тобто без попереднього повідомлення Позичальника, в односторонньому порядку Банк може відмовитися від подальшого виконання взятих на себе зобов'язань, у тому числі у разі погіршення фінансового стану Позичальника та/або несвоєчасного виконання ним договірних зобов'язань перед Банком.

9.1.2. У Позичальника з’являється право на отримання Овердрафту у межах Ліміту Овердрафту, встановленому УДБО ЮО та Заявою про оформлення ліміту овердрафту, виключно за умов відсутності будь-яких несприятливих подій, зазначених в УДБО ЮО, та укладання договорів Забезпечення у формі задовольняючій Банк.

9.1.3. Ліміт Овердрафту встановлюється на Поточний рахунок, визначений Заявою про встановлення ліміту овердрафту.

9.1.4. Видача Овердрафту здійснюється шляхом оплати з Поточного рахунку Позичальника Розрахункових документів на суму, що перевищує Кредитовий залишок на такому Рахунку, але не більше Ліміту Овердрафту, що встановлений у відповідний період згідно з умовами УДБО ЮО та Заяви про встановлення ліміту овердрафту.

9.1.5. Датою видачі Овердрафту вважається день оплати з Поточного рахунку Розрахункових документів Позичальника на суму, що перевищує Кредитовий залишок на такому Рахунку, якщо Дебетовий залишок за Поточним рахунком, що утворився внаслідок оплати Розрахункових документів, існує на кінець Операційного дня, в який виник такий Дебетовий залишок.

9.1.6. Для забезпечення виконання зобов’язань Позичальника за цим Договором, що полягають у погашенні суми Овердрафту, сплаті процентів за користування Овердрафтом, комісій, а також можливих штрафних санкцій та інших платежів за цим Договором, Позичальник забезпечує укладання не пізніше дати підписання Заяви про встановлення ліміту овердрафту, договорів поруки, що будуть забезпечувати виконання Позичальником його обов’язків згідно з цим Договором. Крім того, виконання Позичальником зобов’язань за Додатком 10 до УДБО ЮО (повернення Овердрафту, сплата процентів за користування ним, комісій, штрафних санкцій, інших платежів, передбачених Договором) забезпечується усім належним Позичальнику майном та коштами, на що може бути звернено стягнення у порядку, встановленому чинним законодавством України.

9.2. Ліміт Овердрафту.

9.2.1. Відповідно до умов Заяви про встановлення ліміту овердрафту та УДБО ЮО, Банк встановлює Позичальнику Ліміт Овердрафту, у розмірі, що визначається цим розділом УДБО ЮО, але у будь-якому разі не більше розміру Максимального Ліміту Овердрафту, визначеному Заявою про встановлення ліміту овердрафту та УДБО ЮО.

9.2.2. Ліміт Овердрафту визначається Банком наступним чином:

9.2.2.1. Ліміт розраховується відповідно до затвердженої внутрішньобанківської методики на підставі даних про рух грошових коштів за Поточним рахунком, платоспроможності, кредитної історії та інших показників відповідно до вимог внутрішньобанківських нормативних документів та нормативних актів Національного банку України.

9.2.2.2. Банк щомісячно протягом 10 (десяти) робочих днів місяця, наступного за звітним, переглядає Ліміт Овердрафту, розрахований Банком після перегляду Ліміту Овердрафту, починає діяти з 25-го числа поточного місяця.

9.2.2.3. Про новий розмір Ліміту Овердрафту Банк повідомляє Позичальника, не пізніше, ніж до 20 (двадцятого) числа Місяця перегляду Ліміта Овердрафту, шляхом направлення повідомлення одним із способів, передбачених п. 9.12.7. УДБО ЮО. Таке повідомлення є невід’ємною частиною Договору овердрафту.

9.2.2.4. Якщо Позичальник погодиться зі зміненим розміром Ліміту Овердрафту, але при цьому змінений Ліміт Овердрафту менше суми фактичної заборгованості Позичальника за Овердрафтом, Позичальник зобов'язаний до 25 (двадцять п’ятого) числа місяця перегляду Ліміту Овердрафту погасити частину фактичної заборгованості за Овердрафтом у розмір різниці між фактичною заборгованістю за Овердрафтом та новим Лімітом Овердрафту. Якщо дата кінцевого терміну погашення заборгованості за Овердрафтом припадає на неробочий/святковий день, погашення різниці між фактичною заборгованістю за Овердрафтом та розміром нового Ліміту Овердрафту повинно бути здійснено першого робочого дня, наступного за таким неробочим/святковим днем. Якщо Позичальник не погасив різницю між фактичною заборгованістю за Овердрафтом і новим розміром Ліміту Овердрафту у строк, передбачений цим пунктом, така сума різниці з наступного робочого дня після спливу строку для її погашення вважається простроченою і відображається на рахунку простроченої заборгованості. На суму простроченої заборгованості за Договором нараховуються проценти виходячи із процентної ставки, що застосовується для простроченої заборгованості відповідно до Заяви про встановлення ліміту овердрафту.

9.2.2.5. Якщо Позичальник не погодиться із запропонованим Банком новим розміром Ліміту Овердрафту, Позичальник зобов'язаний у термін до 25 (двадцять п’ятого) числа місяця перегляду Ліміту Овердрафту сплатити існуючу заборгованість за Договором овердрафту, у тому числі заборгованість Позичальника за Овердрафтом, нараховані проценти за користування Овердрафтом, комісії, штрафи, пені (у випадку порушення Позичальником умов Договору овердрафту і притягнення його Банком до відповідальності) та інші платежі за Договором у повному обсязі. У випадку не погашення усієї суми заборгованості за Договором овердрафту у строк, передбачений цим пунктом, уся сума заборгованості за цим Договором овердрафту вважається простроченою і відображається на рахунку простроченої заборгованості. На суму простроченої заборгованості за Договором овердрафту нараховуються проценти виходячи із процентної ставки, що застосовується для простроченої заборгованості відповідно до Заяви про встановлення ліміту овердрафту.

9.2.2.6. У випадку, якщо Позичальник не виконає свій обов’язок з забезпечення надходжень грошових коштів на Поточний рахунок, що передбачений Заявою про встановлення ліміту овердрафту та цим УДБО ЮО, Банк наступного місяця після місяця, в якому Позичальник допустив порушення, здійснює перерахунок Ліміту Овердрафту і встановлює Ліміт Овердрафту у порядку, передбаченому пп. 9.2.2.2 - 9.5 УДБО ЮО.

9.2.2.7. Сторони погодилися, що будь-яка зміна розміру Ліміту Овердрафту у межах Максимального Ліміту Овердрафту буде здійснюватися Банком самостійно на підставі розрахунку, проведеного відповідно до внутрішніх документів Банку і УДБО ЮО, і така зміна не потребує укладання будь-якого договору про внесення змін до Договору овердрафту.

9.3. Строк овердрафту.

9.3.1. Ліміт Овердрафту встановлюється Позичальнику на строк, визначений Заявою про встановлення ліміту овердрафту (далі – Строк дії Ліміту Овердрафту). Сторони погодилися, що у випадку, якщо Банк у строк не пізніше, ніж за 10 (десять) Банківських днів до останньої дати Строку дії Ліміту Овердрафту не направив Позичальнику повідомлення про припинення Договору овердрафту, а також, якщо станом на останню дату Строку дії Ліміту Овердрафту відсутня прострочена заборгованість за Договором овердрафту, Строк дії Ліміту Овердрафту подовжується на такий саме строк та на умовах, що викладені у Договорі овердрафту.

9.3.2. Позичальник зобов’язаний здійснювати погашення кожної Заборгованості за Основною Сумою Овердрафту у розмірі фактичного Дебетового залишку за Поточним рахунком не пізніше 60 (шістдесяти) календарних днів з дня виникнення такої заборгованості.

9.3.3. Незважаючи на положення попереднього пункту, в останній день Строку дії Ліміту Овердрафту Позичальник не має права скористатись Лімітом Овердрафту та зобов’язаний повністю погасити усю Заборгованість за основною Сумою Овердрафту, процентами, комісіями, штрафами, пенями та іншими платежами за Договором овердрафту. Положення цього пункту не застосовуються у разі продовження Cтроку дії Ліміту Овердрафту відповідно до вимог п. 9.3.1. цього УДБО ЮО.

9.3.4. Незважаючи на інші положення Договору овердрафту, у разі направлення Банком Позичальнику відповідно до умов Договору овердрафту вимоги про погашення Заборгованості за Договором овердрафту у зв’язку із виникненням будь-якої несприятливої події, Позичальник зобов’язаний погасити усю Заборгованість за основною Сумою Овердрафту, процентами, комісіями, штрафами, пенями та іншими платежами за Договором овердрафту протягом 5-ти (п’яти) Банківських днів з дати отримання Позичальником зазначеної вимоги, якщо інший строк не передбачений вимогою Банку.

9.3.5. Сторони погодилися, що днем початку користування кредитними коштами за рахунок Овердрафту у межах Строку дії Ліміту Овердрафту є перший день виникнення Дебетового сальдо за Поточним рахунком, починаючи з якого та включаючи який безперервно існує Дебетове сальдо за Поточним рахунком на кінець Операційного дня, а днем закінчення - день, в який заборгованість за Овердрафтом сплачено у повному обсязі і Дебетове сальдо відсутнє на кінець Операційного дня (день утворення нульового або кредитного сальдо за Поточним рахунком на кінець Операційного дня).

9.4. Цільове використання овердрафту.

9.4.1. Овердрафт надається Позичальнику з метою поповнення обігових коштів для здійснення статутних видів діяльності Позичальника, на здійснення яких Позичальник має право відповідно до чинного законодавства України, і кредитування яких не заборонено чинним законодавством України та цим Договором.

9.4.2. Позичальник не має права використовувати Овердрафт на такі цілі:

 виконання платіжних вимог на Примусове стягнення коштів з Рахунку;

 на цілі, фінансування яких за рахунок Овердрафту заборонене чинним законодавством України.

9.5. Проценти за користування Овердрафтом

9.5.1. За користування Овердрафтом Позичальник зобов’язаний сплачувати на користь Банку проценти за процентною ставкою у розмірі, що визначена у Заяві про встановлення ліміту овердрафту. Процентна ставка може бути змінена з дотриманням вимог п. 9.12.1.

9.5.2. Проценти за фактичний строк користування Овердрафтом розраховуються щоденно на фактичну суму Заборгованості за основною Сумою Овердрафту та нараховуються Банком щомісячно в останній Банківський день місяця. При розрахунку процентів за користування кредитними ресурсами приймається метод «факт/факт», при якому до розрахунку приймається фактична кількість днів у місяці та році та фактична заборгованість за Овердрафтом. При розрахунку процентів враховується перший день користування кредитними ресурсами за наявності Дебетового сальдо на кінець Операційного дня та не враховується останній день користування кредитними ресурсами (день погашення кредитної заборгованості).

9.5.3. Період нарахування процентів складає календарне число днів. Перший період нарахування процентів за користування Овердрафтом починається у дату, в яку Позичальник отримав кредитні кошти за рахунок Овердрафту за цим Договором вперше (Дебетове сальдо на кінець Операційного дня) та закінчується в останній календарний день місяця, в якому Позичальник отримав кредитні кошти за рахунок Овердрафту вперше. Другий і кожний наступний період нарахування процентів починається у перший календарний день і закінчується в останній календарний день місяця, що передує місяцю сплати процентів.

9.5.4. Позичальник зобов’язаний щомісячно до 10 (десятого) числа (включно) поточного місяця строку користування Овердрафтом, за винятком першого місяця користування Овердрафтом, сплачувати проценти за користування Овердрафтом за попередній період користування Овердрафтом.

9.5.5. Якщо день сплати процентів припадає на не Банківський день, то Позичальник зобов’язаний сплатити проценти за користування Овердрафтом не пізніше наступного після нього Банківського дня.

9.5.6. Не зважаючи на вказане вище, Позичальник зобов’язаний у будь-якому разі сплатити усі нараховані проценти в останню дату Строку дії Ліміту Овердрафту та у дату виконання усіх зобов’язань Позичальника за Договором овердрафту, у т. ч. у випадку вимоги Банку достроково виконати такі зобов’язання.

9.5.7. Закінчення Строку дії Ліміту Овердрафту не звільняє Позичальника від обов’язку сплачувати відповідно до умов Договору овердрафту на користь Банку проценти за користування Овердрафтом за весь час прострочення Позичальником погашення Заборгованості за Основною Сумою Овердрафту.

9.6. Комісії за овердрафт.

9.6.1. Позичальник зобов’язаний сплатити Банку у строк не пізніше дня підписання Договору, комісію за встановлення Ліміту Овердрафту у розмірі, що визначена Тарифами Банку на день укладання Договору.

9.7. Несприятливі події та їх наслідки.

9.7.1. Кожна з перелічених нижче подій повинна тлумачитись як несприятлива подія (далі – «Несприятлива подія»):

9.7.1.1. Невиконання або неналежне виконання Позичальником будь-яких зобов’язань за Договором овердрафту та/або будь-якими іншими договорами між Банком та Позичальником, наявність простроченої заборгованості Позичальника перед Банком за будь-яким договором, укладеним з Банком.

9.7.1.2. Овердрафт або його частина був використаний з порушенням вимог щодо цільового використання, передбачених Договором овердрафту та/або чинним законодавством України.

9.7.1.3. Наявності заборгованості за основною сумою Овердрафту у розмірі, що перевищує діючий Ліміт Овердрафту.

9.7.1.4. Будь-яка гарантія або запевнення, надані Позичальником (або його поручителем) Банку за Договором овердрафту або за будь-яким договором Забезпечення, виявиться недійсною.

9.7.1.5. Припинення дії або визнання недійсними договору Забезпечення.

9.7.1.6. Невиконання або неналежне виконання особою, з якою укладено договір Забезпечення, будь-якого зобов’язання за таким договором.

9.7.1.7. Банк своєчасно не отримав від Позичальника документи, що підтверджують його фінансовий стан.

9.7.1.8. Фінансова звітність та інша інформація, що була надана Позичальником Банку, виявилась недійсною та/або не може бути перевірена внаслідок порушень Позичальником правил ведення такої звітності згідно з чинним законодавством України.

9.7.1.9. Відмова Позичальника на вимогу Банку надавати інформацію, необхідну для супроводження Овердрафту, у тому числі, але не виключно: інформацію про склад власників (засновників/учасників/акціонерів) Позичальника, інформацію комерційного та фінансового характеру стосовно провадження діяльності Позичальника, відмова посадових осіб Позичальника (чи поручителя) від участі у переговорах з представниками Банку.

9.7.1.10. Порушення судом справи про банкрутство Позичальника (або його поручителя) або прийняття рішення про ліквідацію або реорганізацію чи припинення Позичальника (або його поручителя), прийняття рішення про скасування державної реєстрації Позичальника чи його поручителя, скасування державної реєстрації установчих документів вказаних осіб.

9.7.1.11. Наявності обставин, що можуть негативно вплинути на плато- та кредитоспроможність Позичальника. Під такими обставинами у рамках Договору овердрафту Сторони розуміють документи державних органів про обшук, виїмку, арешт чи Примусове списання коштів (у разі якщо сума Примусового списання перевищує ліміт Овердрафту), порушення кримінальної справи стосовно учасника або працівника Позичальника або пов’язаних з ним осіб тощо; погіршення якості обслуговування кредитних зобов’язань Позичальника перед іншими банками, зокрема, але не виключно, невиконання/неналежне виконання зобов’язань Позичальника перед іншими банками за кредитними договорами, договорами про надання акредитивів, гарантій тощо.

9.7.1.12. Встановлення Національним банком, Кабінетом Міністрів України, іншими органами влади і управління будь- яких обмежень за операціями Банку.

9.7.1.13. Пред’явлення до будь-якого Поточного рахунку Позичальника (у тому числі Поточного рахунку, за яким надано Овердрафт) платіжних вимог на Примусове списання (стягнення) грошових коштів, арешт будь-яких коштів на будь-яких рахунках Позичальника у Банку, в інших банках, накладення арешту на Поточний рахунок Позичальника.

9.7.1.14. Будь-які інші події та обставини, що можуть мати наслідком неможливість належного виконання Позичальником його зобов’язань за цим Договором.

9.7.2. У випадку виникнення будь-якої Несприятливої події визначеної у пунктах 9.7.1.4, 9.7.1.9, 9.7.1.10 цього УДБО ЮО, строк виконання усіх зобов’язань Позичальника за Договором овердафту зокрема, але не виключно: строк повернення/погашення усієї заборгованості Позичальника за Договором овердафту, у тому числі, але не виключно: строк повернення/погашення Заборгованості за основною сумою Овердрафту, строк сплати процентів, комісій, штрафних санкцій та інших платежів, передбачених цим Договором, вважається таким, що настав/наступив.

9.7.3. У випадку виникнення будь-якої Несприятливої події визначеної у п. 9.7.1 цього УДБО ЮО, за винятком несприятливих обставин, передбачених пп. 9.7.1.4, 9.7.1.9, 9.7.1.10. цього УДБО ЮО, строк виконання усіх зобов’язань Позичальника за Договором овердрафту зокрема, але не виключно: строк повернення/погашення усієї заборгованості Позичальника за Договором овердрафту, у тому числі, але не виключно: строк повернення/погашення Заборгованості за Основною сумою Овердрафту, строк сплати процентів, комісій, штрафних санкцій та інших платежів, передбачених Договором овердрафту, вважається таким, що настав/наступив у дату, визначену вимогою Банку, про настання Несприятливої події та повернення коштів.

9.7.4. У випадку виникнення будь-якої Несприятливої події, Банк має право:

9.7.4.1. Призупинити подальшу видачу Овердрафту, з наступним повідомленням про це Позичальника з дотриманням порядку, передбаченому п. 9.12.7 УДБО ЮО.

9.7.4.2. Вимагати від Позичальника погашення усієї заборгованості за Договором овердрафту, а саме: погашення Заборгованості за Основною сумою Овердрафту, заборгованості за процентами за користування Овердрафтом, комісій та інших платежів за Договором овердрафту, виконання інших зобов'язань за Договором овердрафту у повному обсязі, у т. ч. шляхом пред’явлення вимоги, відповідно до п. 9.12.7 УДБО ЮО. Позичальник зобов'язаний у дату, визначеною

вимогою Банку повернути Банку суму Овердрафту у повному обсязі, проценти за фактичний термін його використання, повністю виконати інші зобов'язання за Договором овердрафту, у т. ч. сплатити комісії, штрафні санкції і інші платежі за Договором овердрафту;

9.7.4.3. Відповідно до ст. 651 Цивільного кодексу України, ст. 188 Господарського кодексу України здійснити одностороннє розірвання Договору овердрафту з надсиланням Позичальнику вимоги. У визначену вимогою дату цей Договір овердрафту вважається розірваним. При цьому, Позичальник не пізніше, ніж в останній день дії цього Договору овердрафту (згідно з вимогою) зобов’язаний повернути Банку суму Овердрафту у повному обсязі, проценти за фактичний термін його використання, повністю виконати інші зобов'язання за Договором овердрафту. Одностороння відмова від Договору овердрафту не звільняє Позичальника від відповідальності за порушення зобов'язань.

9.7.4.4. У випадку отримання Банком повідомлення/інформації про арешт коштів/рахунків Позичальника, про прийняття рішення про припинення діяльності Позичальника, про порушення судових справ щодо Позичальника, у т. ч. справи про банкрутство Позичальника, надання Овердрафту за Договором овердрафту автоматично припиняється.

9.7.4.5. Банк має право на власний розсуд поновити надання Овердрафту Позичальнику відповідно до умов цього УДБО ЮО, письмово повідомивши про це Позичальника.

9.7.4.6. Під пред’явленням вимоги Сторони розуміють направлення Банком вимоги одним із способів, передбачених п.

9.12.7 УДБО ЮО.

9.8. Порядок погашення овердрафту та здійснення інших платежів

9.8.1. Погашення заборгованості Позичальника за Договором овердрафту здійснюється шляхом забезпечення Позичальником наявності на Поточному рахунку суми коштів у розмірі, достатньому для виконання Позичальником його зобов’язань перед Банком щодо сплати грошових зобов'язань Позичальника за Договором овердрафту і забезпечення можливості Банку списати грошові кошти з Поточного рахунку для виконання обов’язків Позичальника за Договором овердрафту, у т. ч. шляхом відсутності обтяжень, арештів третіх осіб на грошові кошти на Поточному рахунку і списання Банком коштів з Поточного рахунку.

9.8.2. Усі надходження на Поточний рахунок Позичальника автоматично спрямовуються на погашення заборгованості за Договором овердрафту.

9.8.3. Керуючись статтею 1071 Цивільного кодексу України, відповідно до діючого законодавства України з питань про платіжні системи та переказ коштів в Україні та відповідно до нормативно-правових актів НБУ з питань про безготівкові розрахунки в Україні у національній валюті, Позичальник доручає та надає Банку право з дотриманням вимог РОЗДІЛУ 11 здійснювати з усіх та будь-яких рахунків Позичальника, відкритих у АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО», Договірне списання:

1) коштів у сумі заборгованості/зобов’язань Позичальника за Договором овердрафту (або їх частини), строк погашення якої/строк виконання яких настав, у тому числі, але не виключно, суми Заборгованості за Основною сумою Овердрафту, суми нарахованих процентів, комісій, штрафних санкцій та інших платежів, нарахованих та/або, що підлягають сплаті за Договором овердрафту;

2) коштів у сумі вартості наданих Банком послуг Позичальнику (або її частини), комісій Банку за Договором овердрафту;

9.8.4. Договірне списання з Рахунків Позичальника здійснюється по мірі надходження сум грошових коштів на Рахунки Позичальника наступним чином:

 погашення нарахованих процентів, комісій, штрафних санкцій та інших платежів, нарахованих та/або, що підлягають сплаті за Договором овердрафту здійснюється Банком у день, що у відповідності з умовами Договору овердрафту та УДБО ЮО визначений як день сплати відповідних платежів, у разі недостатності коштів – у будь який день по мірі їх надходження на Рахунки Позичальника;

 у разі наявності та достатності на Рахунках Позичальника коштів у валюті заборгованості Банк здійснює списання цих коштів з Рахунків Позичальника та зараховує їх на відповідні рахунки з метою погашення існуючої заборгованості Позичальника за договорами вказаними вище, або перераховує їх на інші рахунки у відповідності до вимог чинного законодавства;

 у випадку, якщо валюта коштів, що знаходяться на Рахунку (-ах) Позичальника, відрізняється від валюти заборгованості Позичальника або від валюти, в якій має бути виконане зобов’язання, Сторони дійшли згоди, що Позичальник доручає Банку від його імені та за його рахунок здійснити конвертацію (обмін, купівлю, продаж) валюти, що знаходиться на Рахунку (-ах) Позичальника, у валюту зобов’язання за Договором овердрафту, укладеними між Банком та Позичальником, на МВРУ або МВР та зарахувати конвертовану у валюту зобов’язання суму, на відповідний рахунок. При цьому сума кожної конвертації (купівлі, продажу, обміну) валюти визначається Банком самостійно, у розмірі заборгованості Позичальника перед Банком, перерахованої за ринковим курсом на день здійснення конвертації (купівлі, продажу, обміну), але не більше залишку коштів на Рахунку (-ах) Позичальника. Курс конвертації (купівлі, продажу, обміну) визначається за курсом Банку самостійно. Дата проведення конвертації (купівлі, продажу, обміну) – у будь-який день, починаючи з дати виникнення заборгованості та/або зобов’язань Позичальника перед Банком за Договором овердрафту, на розсуд Банку. Валюта, що підлягає конвертації (купівлі, продажу, обміну) – валюта, що знаходиться на вищезазначеному (-их) Рахунку (-ах) Позичальника. Валюта, в яку повинна бути конвертована (продана, куплена, обміняна) валюта, що знаходиться на вищезазначеному (них) Рахунку (-ах), – валюта заборгованості Позичальника перед Банком за Договором овердрафту;

 у випадку, коли коштів, що знаходяться на вищезазначеному (-их) Рахунку (-ах) Позичальника, недостатньо для погашення заборгованості Позичальника перед Банком, Банк має право здійснювати конвертацію (купівлю, продаж, обмін) валюти у будь-який інший день (дні) на умовах, зазначених у цьому пункті, до повного погашення заборгованості Позичальника перед Банком за Договором овердрафту;

 у випадку, якщо на Рахунках Позичальника недостатньо коштів або відсутні кошти для виконання грошових зобов’язань перед Банком із погашення процентів за користування Овердрафтом, комісій Банку, що виникають у зв’язку із виконанням Договору овердрафту та/або будь-яких інших Договорів про надання банківських послуг, укладених між Позичальником та Банком, Позичальник доручає та уповноважує Банк здійснити Договірне списання коштів для погашення заборгованості з Поточного рахунку, в тому числі за рахунок Овердрафту, в межах встановленого ліміту, збільшуючи таким чином Заборгованість Позичальника за Основною Сумою Овердрафту.

9.8.5. При надходженні грошових коштів на Поточний рахунок за наявності Заборгованості за Овердрафтом, процентами та іншими платежами за Договором овердрафту, встановлюється наступна черговість виконання зобов’язань Позичальника:

1. прострочені комісії;

2. строкові комісії;

3. прострочені проценти за користування Овердрафтом;

4. строкові проценти за користування Овердрафтом;

5. прострочена заборгованість за Овердрафтом;

6. строкова заборгованість за Овердрафтом;

7. витрати Банку, пов’язані з одержанням виконання зобов’язання за Договором овердрафту;

8. пеня за прострочення процентів та комісій Банку;

9. пеня за прострочення повернення Овердрафту;

10. передбачені Договором штрафи.

9.8.6. У випадку, якщо термін погашення заборгованості за Овердрафтом та/або нарахованими процентами припадає на вихідний, святковий або інший неробочий день, погашення заборгованості здійснюється Позичальником наступного робочого дня після такого вихідного, святкового або іншого неробочого дня.

9.8.7. Сума заборгованості за нарахованими процентами за користування Овердрафтом, комісією Банку, пов’язаною із наданням Банком Овердрафту, що не сплачена Позичальником у визначений Договором овердрафту строк, наступного робочого дня вважається простроченою та відображається на рахунку простроченої заборгованості за процентами та на рахунку простроченої заборгованості за комісією за користування Овердрафтом автоматично.

9.8.8. Якщо після настання строків виконання будь-яких грошових зобов’язань Позичальника за Договором овердрафту Банк з тих чи інших причин не скористається правом Договірного списання коштів з рахунків Позичальника, це не є підставою для звільнення Позичальника від відповідальності за порушення зобов’язань за Договором овердрафту.

9.8.9. Укладанням Договору овердрафту Сторони, зокрема керуючись принципом «свободи договору», беззаперечно та безвідклично підтверджують те, що Позичальник зобов’язаний (а Банк має право вимагати виконання такого обов’язку) сплатити/компенсувати Банку у повному обсязі будь-які підтверджені витрати Банку (незалежно від їх розміру), що Банк понесе під час та/або у зв’язку з реалізацією своїх прав кредитора за Договором овердрафту, зокрема, але не виключно: права на захист, права на звернення стягнення на майно заставлене/ у забезпечення виконання грошових зобов’язань Позичальника за Договором овердрафту, права на задоволення вимог Банку за рахунок будь-якого майна Позичальника та/або його поручителів (у випадку їх наявності). Зазначене стосується усіх без винятку не заборонених законом шляхів захисту Банком своїх прав та законних інтересів, у тому числі, але не виключно, процесів: звернення стягнення на заставлене/передане в заставу майно (за рішенням суду, на підставі виконавчого напису нотаріуса або способами позасудового врегулювання), стягнення заборгованості в судовому порядку з Позичальника та/або з поручителів (у випадку їх наявності), примусового виконання рішень, випадків залучення Банком або іншими особами оцінювачів, нотаріусів, державних виконавців, бюро технічної інвентаризації тощо, третіх осіб, які тим чи іншим чином допомагатимуть/надаватимуть послуги, спрямовані на задоволення Банком своїх вимог/реалізації Банком своїх прав (колекторські компанії, агентства нерухомості, ріелтори, брокери, зберігачі, охоронці, транспортні компанії, вантажники тощо).

Вказане вище зобов’язання Позичальника жодним чином не обмежується тими сумами, що будуть отримані від реалізації майна, заставленого в забезпечення виконання грошових зобов’язань за Договором овердрафту. У разі, якщо таких сум буде недостатньо для повного задоволення вимог Банку, у тому числі вказаних вище вимог Банку, Банк має відповідне право вимоги до Позичальника та/або поручителів. Вказане вище зобов’язання є однією зі складових частин грошових зобов’язань Позичальника за Договором овердрафту та буде забезпечуватися договорами Забезпечення, що укладаються для забезпечення виконання грошових зобов’язань за Договором овердрафту.

9.9. Права та обов’язки Сторін за Договором овердрафту.

9.9.1. Обов’язки Банку:

9.9.1.1. Надати Позичальнику Овердрафт у порядку і на умовах, обумовлених Договором овердрафту.

9.9.1.2. Направляти Позичальнику не пізніше, ніж до 20 (двадцятого) числа місяця перегляду Ліміту Овердрафту повідомлення щодо встановлення нового розміру Ліміта Овердрафту на відповідний період.

9.9.1.3. Здійснювати нарахування процентів за користування кредитними коштами та нарахування комісій згідно з умовами Договору овердрафту.

9.9.1.4. На підставі даних бухгалтерської та фінансової звітності аналізувати кредитоспроможність Позичальника та вносити пропозиції про подальші відносини з Позичальником.

9.9.2. Права Банку:

9.9.2.1. Проводити перевірку платоспроможності та фінансового стану Позичальника, правоздатність та дієздатність Позичальника, вимагати від Позичальника надання документів та інформації, необхідних для його ідентифікації, а також для з’ясування суті його діяльності і перевірки фінансового стану та проведення фінансового моніторингу. У випадках, передбачених чинним законодавством України, інформувати спеціально уповноважені органи щодо отриманої інформації;

9.9.2.2. Самостійно визначати доцільність та строки проведення перевірок, передбачених Договором овердафту.

9.9.2.3. За клопотанням Позичальника, у разі обґрунтованої потреби та за умови платоспроможності Позичальника при наявності вільних кредитних коштів:

 переносити строки повернення Позичальником кредитів та/або сплати процентів за користування кредитними ресурсами,

 збільшувати/зменшувати розмір Ліміту Овердрафту;

 продовжити строк дії Договору овердрафту, за умови виконання Позичальником у повному обсязі зобов‘язань за Договором овердрафту.

9.9.2.4. Банк має право інформувати Позичальника та поручителів, що уклали договори поруки, про настання термінів виконання зобов'язань за Договором овердрафту.

9.9.2.5. Позичальник підтверджує свою згоду при підписанні Договору овердрафту з правом Банку без додаткового погодження з Позичальником, змінити черговість погашення заборгованості Позичальника, шляхом направлення платежів на погашення у порядку, що прямо передбачений нормами чинного законодавства чи визначений на розсуд Банку.

9.9.2.6. Переглядати розмір Ліміту Овердрафту у порядку передбаченому Договором овердрафту та проводити перевірку своєчасного погашення заборгованості за Договором овердрафту та перевірку надходження коштів на Поточний рахунок Позичальника, та при наявності простроченої заборгованості за Договором овердрафту, з моменту встановлення факту порушень до моменту їх усунення застосувати проценту ставку для простроченої заборгованості, визначену у Заяві про встановлення ліміту овердрафту.

9.9.2.7. У разі зміни грошово-кредитної політики згідно з рішенням Верховної Ради України або Національного банку України, зміни грошово-кредитної політики Банку, зміни кон’юнктури міжбанківського ринку, Банк має право ініціювати зміну розміру процентної ставки (процентних ставок) за користування Овердрафтом. У такому випадку зміна процентної ставки здійснюється шляхом направлення Банком повідомлення у порядку передбаченому п.п. 9.12.1 та 9.12.7 УДБО ЮО у строк не пізніше, ніж за 5 (п’ять) Банківських днів до дати набуття чинності таких змін. У випадку, якщо Позичальник не погодиться із новим запропонованим розміром процентної ставки (процентних ставок), Позичальник зобов’язаний повідомити про свою незгоду Банк та погасити усю заборгованість за Договором овердрафту (у тому числі, але не виключно: Заборгованість за сумою Овердрафту, процентами за користування Овердрафтом, комісіями, штрафними санкціями, іншими платежами за Договором овердрафту) у строк не пізніше, ніж за 5 (п’ять) робочих днів до запропонованої дати початку дії нової процентної ставки (нових процентних ставок). У випадку виконання Позичальником обов’язку з повернення усієї суми заборгованості за Договором овердрафту у строк передбачений Договором овердрафту у зв’язку із зміною процентної ставки, дія Договору овердрафту припиняється. У випадку направлення Позичальником повідомлення про незгоду зі зміною розміру процентної ставки та не виконання Позичальником обов’язку з повернення усієї суми заборгованості за Договором овердрафту у строк передбачений Договором овердрафту у зв’язку із зміною процентної ставки, заборгованість за овердрафтом вважається простроченою з наступного робочого дня за днем, визначений Банком як день, з якого здійснюється зміна розміру процентної ставки за користування Овердрафтом.

9.9.2.8. Доводити до відома третіх осіб інформацію про заборгованість Позичальника за Договором овердрафту, у т. ч. у випадку порушення Позичальником зобов'язань за Договором овердрафту.

9.9.2.9. У разі несвоєчасного виконання Позичальником грошових зобов‘язань за Договором овердрафту надавати інформацію про Позичальника та його прострочену заборгованість перед Банком до Єдиної інформаційної системи

«Реєстр позичальників», що ведеться Національним банком України.

9.9.2.10. Здійснювати Договірне списання коштів з відкритих у Банку Рахунків Позичальника та при необхідності із конвертацією коштів у валюту наданого Овердрафту для погашення заборгованості за цим Договором відповідно до пункту 9.8.3 УДБО ЮО.

9.9.2.11. Здійснювати уступку права вимоги Банку до Позичальника за Договором овердрафту без отримання додаткової згоди від Позичальника на здійснення такої уступки. Позичальник підписанням Заяви про встановлення ліміту овердрафту надає Банку свою згоду на здійснення уступки права вимоги Банку до Позичальника за Договором овердрафту.

9.9.2.12. Призупинити видачу Овердрафту у випадку відсутності вільних коштів, про що Банк повідомляє Позичальника у порядку, визначеному п. 9.12.7 УДБО ЮО.

9.9.2.13. Інші права, передбачені цим Договором та чинним законодавством України.

9.9.3. Обов’язки Позичальника

9.9.3.1. Дотримуватися наступних обов’язків, пов’язаних з користуванням кредитними коштами:

9.9.3.1.1. Своєчасно та у повному обсязі повернути суму отриманого Овердрафту, сплатити проценти, комісії, штрафні санкції та інші платежі Банку, що випливають із Договору овердрафту.

9.9.3.1.2. Використовувати кошти Овердрафту згідно із цільовим використанням, передбаченим Договором овердрафту.

9.9.3.1.3. Забезпечити Банку можливість, зокрема, шляхом надання відповідних документів на вимогу Банку, перевірити дотримання Позичальником обов’язку із цільового використання коштів Овердрафту.

9.9.3.1.4. Брати участь у переговорах з представниками Банку з питань, пов’язаних із супроводженням Овердрафту.

9.9.3.1.5. На підставі наданих Банком підтверджуючих документів відшкодувати витрати/збитки Банку, що виникли у зв'язку із наданням бюро кредитних історій інформації про Позичальника (Банк повідомляє Позичальника про назву і адресу бюро, до якого передається інформація про Позичальника), а також сплатою послуг, що надані чи будуть надані у майбутньому з метою реалізації прав Банку за Договором овердрафту, а також за Договорами поруки і т. п., укладених з метою забезпечення зобов'язань Позичальника за Договором овердрафту.

9.9.3.2. Дотримуватися наступних інформаційних обов’язків:

9.9.3.2.1. Письмово повідомляти Банк про створення (співзаснування) юридичних осіб за участю Позичальника, про зміну складу/структури засновників/учасників/акціонерів, про зміну керівника (керівного складу), головного бухгалтера, про зміну свого місцезнаходження, організаційно-правової форми, внесення будь-яких змін до установчих документів, свідоцтва/виписки про державну реєстрацію Позичальника, виникнення будь-якої несприятливої події, а також про порушення справи про банкрутство, прийняття рішення про реорганізацію, припинення, ліквідацію, якщо це сталося відносно Позичальника та/або третіх осіб, які забезпечують виконання ним своїх зобов’язань за цим Договором овердрафту, про обставини, що свідчать про наявність прав і вимог третіх осіб щодо Позичальника та/або щодо предметів застави за Угодами про забезпечення. Таке повідомлення разом із оригіналами або належним чином засвідченими копіями відповідних підтверджуючих документів у формі задовольняючій Банк має бути зроблене Позичальником у строк не пізніше 5 (п’яти) Банківських днів з моменту настання відповідної події.

9.9.3.2.2. Письмово повідомляти Банк про можливість виникнення умов, що призведуть до того, що Позичальник стане пов’язаною особою Банку, не пізніше ніж за 10 (десять) Банківських днів до моменту настання зазначених умов.

9.9.3.2.3. У випадку порушення справи про банкрутство Позичальника, наявності інших рішень судів про стягнення коштів з Поточного рахунку, звернення стягнення на інше майно/майнові права Позичальника, а також наявності обставин, що можуть призвести до того, що Заборгованість за цим Договором не буде вчасно погашена, письмово повідомити Банк не пізніше 5 (п’яти) Банківських днів з дати винесення відповідним судом його рішення/ухвали або з дати отримання інформації про звернення стягнення або про будь-які інші обставини, вказані вище.

9.9.3.2.4. Регулярно надавати Банку фінансову звітність в обсязі, встановленому для Позичальника чинним законодавством України. Надавати Банку належним чином засвідчені та з відповідними відмітками державних органів статистики України бухгалтерський баланс (форма № 1 за ДКУД), Звіт про фінансові результати (форма № 2 за ДКУД) протягом 5 (п’яти) Банківських днів з дати надання таких документів до державних органів статистики України; надавати Банку будь-яку іншу звітність, письмово запитану Банком, протягом 5 (п’яти) Банківських днів з дати пред’явлення письмової вимоги Банку.

9.9.3.2.5. На першу вимогу Банку не пізніше 5 (п’яти) Банківських днів з дати направлення Банком такої вимоги надавати іншу інформацію, необхідну для супроводження Овердрафту, зокрема, документи для встановлення, контролю за використанням та поверненням Овердрафту, для визначення фінансового стану Позичальника, перевірки даних його бухгалтерського обліку, перевірки, переоцінки заставленого майна та майнових прав.

9.9.3.2.6. Дотримуватися наступних обов’язків щодо діяльності Позичальника:

9.9.3.2.7. Забезпечувати наявність коштів на Рахунках Позичальника, відкритих у Банку, в обсязі достатньому для дотримання встановленого Ліміту Овердрафту та виконання Позичальником його зобов’язань за Договором овердрафту.

9.9.3.2.8. Протягом строку дії цього Договору забезпечити постійні та регулярні надходження грошових коштів (Чистих Кредитових Оборотів) на Поточний рахунок в обсягах, визначених Заявою про встановлення ліміту овердрафту.

9.9.3.2.9. Протягом дії цього Договору без попереднього письмового дозволу Банку не вчиняти наступні дії:

 Зміна організаційно-правової форми Позичальника;

 Вчинення дій для припинення Позичальника, його реорганізації (злиття, приєднання, поділ, виділ, перетворення), створення нових юридичних осіб та внесення змін в установчі документи Позичальника;

 Укладання угоди/правочину, згідно з якою, Позичальник зобов’язується ділити свої прибутки з іншою особою;

 Закриття рахунків у Банку.

9.9.3.3. У випадку ліквідації Позичальника, включити представника Банку до складу ліквідаційної комісії для забезпечення майнових інтересів Банку за цим Договором.

9.9.3.4. Дотримуватися наступних зобов’язань щодо забезпечення виконання обов’язків Позичальника за цим Договором.

9.9.3.5. У випадку вимоги Банку про надання додаткового забезпечення виконання зобов’язань Позичальника за Договором овердрафту, не пізніше 10 (десяти) робочих днів з дати пред’явлення відповідної вимоги Банку, надати/забезпечити надання іншими особами додаткового Забезпечення, надати/забезпечити надання Банку усіх необхідних документів для перевірки такого Забезпечення Банком та укласти відповідні договори забезпечення у формі, що задовольняє Банк.

9.9.4. Права Позичальника:

9.9.4.1. Порушувати перед Банком питання про перенесення строків погашення заборгованості за Овердрафтом та сплати процентів за користування кредитними коштами у разі виникнення тимчасових фінансових або інших ускладнень з незалежних від Позичальника причин, пов`язаних з виконанням контрактів.

9.9.4.2. Порушувати перед Банком питання щодо продовження (пролонгації) строку погашення заборгованості за Овердрафтом, зміни процентної ставки, зміни Ліміту Овердрафту або інших умов фінансування за Договором овердрафту. Для своєчасного розгляду Банком питання щодо продовження строку погашення заборгованості за Овердрафтом Позичальник має надати до Банку перелік юридичних та фінансових документів, згідно з вимогами Банку не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати закінчення Строку дії Ліміту Овердрафту.

9.9.4.3. Достроково погашати заборгованість за Овердрафтом і сплачувати проценти за користування кредитними коштами.

9.9.4.4. Достроково розірвати Договір овердрафту, при цьому попередньо повністю повернути одержані кредити, проценти за їх користування, а також нараховані комісії, пеню та можливі штрафні санкції, сплатити вимоги на дату розірвання Договору овердрафту та усіх інших належних до сплати вимог, що витікають із умов дострокового розірвання Договору овердрафту та/або дострокового погашення заборгованості.

9.9.4.5. Вимагати від Банку належного виконання взятих на себе зобов’язань за Договором овердрафту.

9.10. Запевнення та гарантії.

9.10.1. Позичальник цим надає Банку наступні запевнення та гарантії:

9.10.1.1. Позичальник є повністю дієздатним та має право без будь-яких обмежень укласти та виконати Договір овердрафту;

9.10.1.2. Підписання та виконання Договору овердрафту не призведе до порушення установчих та інших документів Позичальника або будь-якого положення чинного законодавства України, що має відношення до Позичальника; рішення про укладання Договору овердрафту прийняте відповідними органами управління Позичальника згідно з їх компетенції, визначеної установчими документами Позичальника.

9.10.1.3. Позичальник надав Банку усі наявні документи, що стосуються повноважень керівника та інших органів управління Позичальника на підписання цього Договору, зокрема, але не виключно: протоколи Загальних зборів, протоколи засідання Правління і т. п.

9.10.1.4. Усі документи та інформація, надані Позичальником до Банку, є достовірними.

9.10.1.5. Договір овердрафту не вступає у суперечність з угодами, правочинами Позичальника, укладеними до його підписання.

9.10.1.6. На момент укладання Договору овердрафту не існує жодного рішення суду, іншого органу щодо арешту, конфіскації, примусового стягнення активів Позичальника, не існує жодної судової справи (у тому числі і справи про банкрутство), що може мати негативні для Позичальника чи його посадових осіб наслідки та/або привести до арешту, конфіскації, примусового стягнення активів Позичальника або може мати наслідком неможливість належного виконання Позичальником його зобов’язань за Договором овердрафту.

9.10.1.7. Немає ніяких несплачених вимог щодо сплати частки (акцій) у статутному капіталі Позичальника з боку учасників (акціонерів) Позичальника.

9.10.1.8. На дату підписання Договору овердрафту Позичальник не має податкових боргів, активи Позичальника не перебувають під адміністративним арештом чи у податковій заставі.

9.10.2. У випадку невиконання/неналежного виконання/порушення умов цього Договору Позичальник цим дає дозвіл на передачу Банком документів та інформації, пов’язаних із укладанням цього Договору, інших наявних у Банку документів та інформації, у тому числі тих, що становлять банківську таємницю, приватним особам та організаціям, яким Банк планує здійснити уступку права вимоги до Позичальника за Договором овердрафту або які, відповідно до укладених між ними та Банком договорів, надаватимуть Банку послуги щодо стягнення заборгованості за Договором овердрафту, та здійсненню інших дій, пов’язаних із реалізацією прав Банку за Договором овердрафту.

9.10.3. Цим Позичальник підтверджує, що усі запевнення та гарантії, наведені в УДБО ЮО, є дійсними на день укладання Договору овердрафту. Позичальник розуміє, що будь-яка недійсність цих гарантій і запевнень буде розцінюватись як надання Банку недостовірної інформації з метою отримання Овердрафту і тягне за собою відповідальність Позичальника і його посадових осіб згідно з законодавством України.

9.10.4. Банк цим надає Позичальнику наступні запевнення та гарантії:

9.10.4.1. Банк цим гарантує Позичальнику збереження банківської таємниці щодо операцій, проведених відповідно до Договору овердрафту, відомостей про Позичальника, що стали відомі Банку у зв’язку з укладанням Договору овердрафту, інших відомостей, що становлять банківську таємницю відповідно до законодавства України.

9.10.4.2. Позичальник розуміє, що незважаючи на попередній пункт, Банк зобов’язаний розкривати інформацію, що становить банківську таємницю, на вимоги уповноважених органів/осіб у випадках та у порядку, передбаченому чинним законодавством України, у тому числі надавати інформацію до „Реєстру Позичальників”, що ведеться Національним банком України та у випадках, коли Банк залучає інших осіб для задоволення вимог Банку до Позичальника у зв’язку із порушенням умов Договору овердрафту.

9.11. Відповідальність Сторін, санкції за невиконання зобов’язань

9.11.1. За несвоєчасне погашення одержаного Овердрафту, а також процентів за користування Овердрафтом, Банк має право стягнути, а Позичальник зобов’язаний сплатити Банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного

банку України, що діяла у період такого прострочення, від суми простроченої заборгованості за Овердрафтом та процентами за користування Овердрафтом, за кожен день прострочення. Пеня сплачується у гривнях за курсом Національного банку України на день сплати пені. Позичальник відшкодовує інші збитки, завдані Банку невиконанням зобов`язань. Сплата пені не звільняє Позичальника від сплати процентів за фактичний час користування кредитними ресурсами згідно з умовами Договору овердрафту.

9.11.2. Позичальник зобов’язаний не пізніше 5-ти (п’яти) Банківських днів з дати пред’явлення вимоги Банку про дострокове виконання зобов’язань за Договором овердрафту (якщо інший строк не передбачений вимогою Банку) погасити заборгованість за Овердрафтом, здійснити сплату нарахованих процентів, комісій, штрафних санкцій та усіх інших належних платежів за Договором овердрафту у розмірі, вказаному цією вимогою.

9.11.3. Банк приймає рішення про застосування санкцій за невиконання зобов`язань, визначених цим розділом УДБО ЮО, а також про застосування заходів відповідальності за неналежне виконання Позичальником своїх зобов’язань, визначених іншими умовами Договору овердрафту, на власний розсуд.

9.12. Заключні положення

9.12.1. Договір овердрафту, може бути змінено або доповнено за взаємною згодою Сторін. Зміни і доповнення до Договору овердрафту, оформлюються одним з наступних способів:

 у письмовій формі додатковими угодами до Договору овердрафту та/або

 внесенням змін до УДБО ЮО та/або

 шляхом направлення Банком повідомлення у порядку передбаченому п. 9.12.7, що може бути застосовано у наступних випадках:

1) зміни Ліміту Овердрафту, що не повинен бути більшим, ніж Максимальний ліміт Овердрафту, вносяться до Договору овердрафту шляхом направлення Банком повідомлення у порядку передбаченому п. 9.12.7 УДБО ЮО із зазначенням у цьому повідомленні Банку нового розміру Ліміту Овердрафту та дати, з якої починає діяти новий розмір Ліміту Овердрафту, з яким Позичальник безумовно та безвідклично погоджується;

2) зміни розміру Процентної ставки, що нараховується на поточну заборгованість за Овердрафтом вносяться до Договору овердрафту шляхом направлення Банком повідомлення у порядку передбаченому п. 9.12.7 УДБО ЮО із зазначенням у цьому повідомленні Банку нового розміру Процентної ставки, що нараховується на поточну заборгованість за Овердрафтом та дати, з якої починає діяти новий розмір Процентної ставки, що нараховується на поточну заборгованість за Овердрафтом, з яким Позичальник безумовно та безвідклично погоджується.

9.12.2. Підписанням Договору овердрафту Сторони підтверджують, що укладання Договору овердрафту відповідає вільному волевиявленню Сторін, жодна з Сторін не знаходиться під впливом тяжких обставин та умови Договору овердрафту є взаємовигідними для кожної із Сторін.

9.12.3. Договір овердрафту є обов’язковим для виконання і укладений на користь кожної зі Сторін Договору овердрафту та їх правонаступників і цесіонаріїв, але Позичальник не має права будь-яким чином відступати та/або передавати свої права, вигоди та зобов’язання за Договором овердрафту ані повністю, ані частково. Передача прав та/або обов’язків Позичальника за Договором овердрафту допускається лише за письмовою згодою Банку.

9.12.4. Позичальник підписанням Заяви про встановлення ліміту овердрафту погоджується, що у випадку невиконання/неналежного виконання своїх зобов’язань за Договором овердрафту, інша особа може запропонувати, а Банк має право прийняти виконання зобов’язань Позичальника, зокрема, грошових, за Договором овердрафту такою іншою особою. У випадку виконання зобов’язань Позичальника за Договором овердрафту іншою особою, до такої особи переходять права кредитора у зобов’язанні як це передбачено вимогами чинного законодавства України.

9.12.5. Підписанням Заяви про встановлення ліміту овердрафту Позичальник надає свою письмову згоду Банку на надання останнім інформації, що містить банківську таємницю про Позичальника, приватним особам, організаціям, державним та правоохоронним органам для забезпечення виконання ними своїх функцій згідно з чинним законодавством України, у тому числі у разі укладання договору про відступлення права вимоги до Позичальника або у разі набуття права зворотної вимоги (регресу) третіми особами до Позичальника, а також аудиторам, рейтинговим агентствам, та третім особам при проведенні сек’юритизації.

9.12.6. Підписанням Заяви про встановлення ліміту овердрафту Позичальник надає Банку згоду на збір, збереження, використання і поширення інформації про себе у бюро кредитних історій, а саме: ТОВ «Українське бюро кредитних історій», місцезнаходження юридичної особи: 01001, м. Київ, Xxxxxxxxxx район, вул. Грушевського, будинок 1-Д, Приватне акціонерне товариство «МІЖНАРОДНЕ БЮРО КРЕДИТНИХ ІСТОРІЙ», місцезнаходження юридичної особи: 03062, м. Київ, Шевченківський район, пр. Перемоги, буд. 65, Товариство з обмеженою відповідальністю «ПЕРШЕ ВСЕУКРАЇНСЬКЕ БЮРО КРЕДИТНИХ ІСТОРІЙ», місцезнаходження юридичної особи: 02002, м. Київ, Дніпровський район, вул. М. Раскової, буд. 11 відповідно до чинного законодавства України.

До інформації про Позичальника належать:

1) відомості, що ідентифікують Позичальника:

 для Позичальників юридичних осіб: повне найменування; місцезнаходження; дата і номер державної реєстрації, відомості про орган державної реєстрації; ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України; прізвище, ім'я і по батькові, паспортні дані керівника і головного бухгалтера; основний вид господарської діяльності; відомості, що ідентифікують власників, що володіють 10 і більше процентами статутного капіталу юридичної особи; для фізичних осіб – власників – прізвище, ім'я і по батькові, паспортні дані, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серія (за наявності) та номер паспорта (для фізичних

осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку у паспорті / запис в електронному безконтактному носії або у паспорті проставлено слово «відмова») і місце проживання; для юридичних осіб – власників: повне найменування, місцезнаходження, дата і номер державної реєстрації; відомості про орган державної реєстрації, ідентифікаційний податковий код;

2) відомості про грошові зобов'язання Позичальника:

 відомості про цей Договір і зміни до нього (номер і дата укладання, сторони, вид договору);

 сума зобов'язання за цим Договором;

 відомості про вид валюти зобов'язання; строк і порядок виконання цього Договору; про розмір погашеної суми і остаточну суму зобов'язань за цим Договором; дата виникнення прострочення зобов'язання, його розмір і стадія погашення; про припинення цього Договору і спосіб його припинення (у тому числі за згодою Сторін, у судовому порядку, гарантом і т.п.); про визнання цього Договору недійсним і підставах такого визнання.

9.12.7. Усі повідомлення, що направляються Банком Позичальнику за Договором овердрафту, мають бути направлені одним із способів, що передбачені нижче:

 вручення Позичальнику письмового повідомлення особисто під підпис;

 направлення представнику Позичальника повідомлення у вигляді SMS-повідомлень на номер мобільного телефону, вказаного у Заяві про встановлення ліміту овердафту;

 передачі письмового повідомлення в установу поштового зв’язку для відправлення на адресу, зазначену у Заяві про встановлення ліміту овердафту, або на ту адресу, що буде повідомлена самим Позичальником письмово;

 надсилання Позичальнику письмового повідомлення за допомогою Системи «Клієнт-Банк» або на адресу електронної пошти, що буде повідомлена самим Позичальником письмово;

 розміщення інформації на сайті Банку xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx.

9.12.8. Позичальник вважається належним чином письмово повідомленим Банком у випадку відправлення Банком повідомлення одним із способів, вказаних вище. Позичальник вважається належним чином письмово повідомленим навіть у тому випадку, коли письмове повідомлення, надіслане на його останню відому адресу (що зазначена у Договорі та/або письмово повідомлена Позичальником) не було йому доставлено (вручено) незалежно від причин.

9.12.9. Відносини, що виникають при укладанні і виконанні Договору овердрафту і неврегульовані у ньому, регулюються чинним законодавством України.

9.12.10. Усі спори і суперечки між Сторонами за Договором овердрафту вирішуються та розглядаються відповідно до вимог чинного законодавства.

РОЗДІЛ 10. ПРИЙМАННЯ ОПЛАТИ ЗА ТОВАРИ / РОБОТИ / ПОСЛУГИ ЧЕРЕЗ ІНТЕРНЕТ-МАГАЗИН (ПОСЛУГА

«ІНТЕРНЕТ-ЕКВАЙРИНГ»)

10.1. Цей розділ визначає порядок надання послуги «Інтернет-еквайринг», визначає загальні положення щодо надання Торговцю цієї послуги, права та обов’язки сторін, їх відповідальність. Надання послуги «Інтернет-еквайринг» здійснюється на підставі укладеного між Банком та Торговцем Договору про надання послуги шляхом оформлення Заяви про надання послуги «Інтернет-еквайринг» (Додаток 11 до цього УДБО ЮО) відповідно до умов цього УДБО ЮО.

Загальні умови здійснення Операцій з використанням Платіжної картки міжнародних платіжних систем в Інтернет- магазині.

10.1.1. Цей розділ регулює порядок взаємодії між Банком і Торговцем, у рамках якого:

 Торговець бере на себе зобов'язання приймати до сплати Електронні платіжні засоби певної платіжної системи з дотриманням її правил для здійснення розрахунків між Торговцем та держателями Електронних платіжних засобів (надалі – Користувачі) при оплаті товарів, робіт або послуг (далі - Товар). Перелік платіжних систем, Електронні платіжні засоби яких приймаються Торговцем до оплати, та комісійна винагорода за виконання Операцій з використанням Платіжної картки визначені у Заяві про надання послуги «Інтернет - еквайринг».

 Банк бере на себе зобов'язання здійснювати технологічне і інформаційне обслуговування Торговця і проведення розрахунків з ним за операціями з оплати товарів, робіт, послуг, що здійснені між Торговцем та Користувачами з використанням Електронних платіжних засобів.

10.1.2. Виконання Банком і Торговцем положень Договору та надання Банком послуги «Інтернет - еквайринг» здійснюється з дотриманням вимог законодавства України, Правил платіжних систем та інших документів/розпоряджень Платіжних систем, а також умов цього Договору.

10.1.3. Можливість Торговця ініціювати запити на Авторизацію під час приймання до сплати Електронних платіжних засобів у мережі Інтернет забезпечується Процесинговим Центром АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО».

10.1.4. Переказ між Банком і Торговцем за Операціями з використанням Платіжної картки, що виконані у рамках Договору по надання послуги «Інтернет-еквайринг» здійснених резидентами і нерезидентами на території України, здійснюється виключно у гривнях у порядку, встановленому цим УДБО ЮО.

10.2. Права та обов'язки сторін.

10.2.1. Банк зобов'язується:

10.2.1.1. Виконувати реєстрацію Інтернет-магазинів Торговця у програмно-апаратних комплексах Банка та МПС на основі даних, зазначених у Заяві про надання послуги «Інтернет - еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО). Після здійснення

реєстрації Торговця у програмно-апаратних комплексах Банка та МПС, забезпечити працівників Торговця «Інструкцією з роботи з послугою «Інтернет еквайринг АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО».

10.2.1.2. Забезпечувати цілодобову можливість здійснення запитів на Авторизацію при проведенні Користувачем Операції з використанням Платіжної картки та здійснення самої операції, крім випадків, визначених цим УДБО ЮО, та випадків, коли отримання Авторизації є неможливим через технічні збої у роботі МПС, та не залежать від Банку.

10.2.1.3. Здійснювати розрахункове обслуговування Торговця на умовах та у порядку, визначеному пунктом 10.3. УДБО ЮО, за виключенням випадків, передбачених пп. 10.2.2.2. та 10.2.2.3. УДБО ЮО.

10.2.1.4. Розглядати скарги щодо Операцій з використанням Платіжної картки, що опротестовуються Користувачем, Емітентом або МПС у строки та спосіб, передбачені чинним законодавством України та правилами МПС.

10.2.1.5. Повідомляти Торговця шляхом направлення відповідного листа поштою (пп. а, б), або електронною поштою за реквізитами (пп. в, г), зазначеними Торговцем у Заяві про надання послуги «Інтернет - еквайринг», про прийняті Банком рішення щодо:

а) затримки та/або не проведення розрахунків за Сумнівними операціями відповідно до пп. 10.2.2.2 та 10.2.2.3 УДБО ЮО; б) утримання із поточних/ наступних Відшкодувань на користь Торговця або списання з Рахунку Торговця у Банку коштів, визначених п. 10.3.8 УДБО ЮО, відповідно до п. 10.2.2.4 УДБО ЮО;

в) встановлення обмежень за будь-яким Інтернет-магазином Торговця відповідно до п. 10.2.2.5 УДБО ЮО; г) припинення проведення Операцій з використанням Платіжної картки згідно з п. 10.2.2.7 УДБО ЮО.

При цьому, у випадках, зазначених у підпунктах «а», «б» і «г» цього пункту Банк повідомляє Торговця у день прийняття відповідного рішення, а у випадку, передбаченому підпунктом «в» - за один робочий день до фактичного введення відповідних обмежень.

10.2.1.6. Надавати Торговцю інформацію щодо причин та сум штрафів чи інших плат МПС, накладених на Банк внаслідок діяльності Торговця, пов’язаної з предметом цього УДБО ЮО.

10.2.2. Банк має право:

10.2.2.1. Відмовити у проведенні Операції з використанням Платіжної картки в Інтернет-магазинах Торговця у випадку відмови у проведенні Авторизації Емітентом.

10.2.2.2. Затримувати проведення розрахунків з Торговцем за Сумнівними операціями до з’ясування обставин щодо правомірності її проведення, але строком не більше 90 (дев’яносто) календарних днів з дати відправлення Операції до Процесингового Центру Банку.

10.2.2.3. Не проводити розрахунки з Торговцем за Сумнівною операцією, щодо якої Банком внаслідок проведення Моніторингу визначено, що її здійснено без відома Користувача.

10.2.2.4. Утримувати з поточних/ наступних Відшкодувань на користь Торговця за Операціями з використанням Платіжної картки суми, що визначені у п. 10.3.8. УДБО ЮО. У випадку якщо поточних/ наступних Відшкодувань за Операціями з використанням Платіжної картки на користь Торговця недостатньо для утримання Банком сум, визначених у п. 10.3.8. УДБО ЮО, або якщо такі Відшкодування відсутні, Банк має право:

а) списувати такі суми у порядку договірного списання з поточного рахунку Торговця, відкритого у Банку та зазначеного у Заяві про надання послуги «Інтернет-еквайринг» відповідно до вимог РОЗДІЛУ 10 цього УДБО ЮО,

або:

б) у випадку відсутності у Торговця поточного рахунку, відкритого у Банку, або відсутності коштів на поточному рахунку, зазначеному у Заяві про надання послуги «Інтернет-еквайринг», направити Торговцю поштою вимогу про відшкодування сум, визначених у п.10.3.8. УДБО ЮО, шляхом їх перерахування на рахунок Банку, що зазначений у такій вимозі.

10.2.2.5. Встановлювати у розрізі кожного Інтернет-магазину Торговця такі обмеження (у будь-якій комбінації):

а) ліміти максимальної та мінімальної суми Операції з використанням Платіжної картки, у тому числі для одного Користувача,

б) ліміт загальної суми та/або кількості Операцій з використанням Платіжної картки за однією Платіжною Карткою за один день та/або місяць,

в) ліміт загального обороту за усіма Платіжними Картками за один день та/або місяць,

г) заборона постійна/ тимчасова на здійснення розрахунків через Інтернет-магазин з використанням платіжних карток, визначених Банком у результаті Моніторингу, як потенційно ризикових.

При порушенні зазначених у цьому пункті обмежень Торговцю буде відмовлено Банком у проведенні Операції з використанням Платіжної картки.

10.2.2.6. Вимагати від Торговця, шляхом направлення відповідного повідомлення на адресу його електронної пошти, надання документів, що:

а) підтверджують проведення Операції з використанням Платіжної картки та/або факт отримання Держателем товару;

б) підтверджують необхідність повернення коштів Користувачу та/або необхідність здійснити відміну раніше проведеної Операції з використанням Платіжної картки.

Торговець надає необхідні документи, зміст яких відповідає п. 10.2.3.15, або надає пояснення щодо відсутності документів за Операцією з використанням Платіжної картки протягом 3 (трьох) робочих днів з дати отримання відповідного повідомлення.

10.2.2.7. Здійснювати Моніторинг Операцій з використанням Платіжної картки, що виконані через Інтернет-магазин.

За результатами Моніторингу Еквайр має право:

(а) направити Торговцю письмові застереження у наступних випадках, але не обмежуючись ними:

 протягом двох календарних місяців через Інтернет-магазин Торговця не здійснюються Операції з використанням Платіжних карток;

 щодо виявленої Сумнівної операції (-ій);

 зростання/зниження кількості/сум Авторизації та/або оборотів за Операціями з використанням Платіжної картки в Інтернет-магазині більше ніж у два рази у відношенні до середнього значення, розрахованого Банком за останні 90 діб.

(б) прийняти рішення про припинення (тимчасове припинення) здійснення Торговцем Операцій з використанням Платіжної картки через Інтернет-магазин шляхом блокування можливості проведення Авторизації у певному Інтернет- магазині Торговця та не здійснювати розрахунки з Торговцем за Договором, про що Еквайр повідомляє Торговця доступними каналами зв’язку, що були зазначені Торговцем у Заяві про надання послуг «Інтернет еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО). Торговець зобов’язаний негайно, після отримання відповідного повідомлення, припинити Операції з використанням Платіжної картки через Інтернет-магазин та оприлюднити таку інформацію шляхом розміщення її на сайті Інтернет-магазину. Припинення здійснення операцій Еквайром можливе, якщо:

 будь-яка МПС за результатами Моніторингу, відповідно до Правил Міжнародних платіжних систем, ухвалила рішення про зупинення наданого Торговцеві права щодо приймання до обслуговування Платіжні картки через Інтернет-магазин відповідної МПС. Еквайр згідно з Правилами МПС зобов'язаний повідомити Торговця про прийняте рішення відповідної Міжнародної платіжної системи.

 незважаючи на письмові застереження Еквайра, що направлені Торговцю відповідно до підпункту (а) цього пункту, відбувся інцидент, пов’язаний із Сумнівними/ Шахрайськими операціями, здійсненими через Інтернет- магазин Торговця;

 після письмового застереження Еквайра, що направлене Торговцю відповідно до підпункту (а) цього пункту, Еквайр отримав попередження МПС (у вигляді файлу або листа) стосовно операцій Торговця з приймання Платіжної картки до оплати через Інтернет-магазин.

 Торговець порушує умови УДБО ЮО, у тому числі ведення діяльності, визначеної п. 10.2.3.1 УДБО ЮО;

 Торговець порушує умови розкриття інформації, що зазначена у пунктах 10.2.3.11, 10.6 УДБО ЮО, або використовує таку інформацію;

 виявлення Еквайром фактів чи отримання ним від державних органів та/або МПС інформації щодо участі Торговця у протиправній, протизаконній діяльності, у т. ч. щодо легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму або здійснення Операцій з використанням Платіжної картки без відома Користувачів;

 ліквідації Торговця або порушення відносно Торговця справи про банкрутство.

10.2.2.8. Здійснювати контроль за відповідністю діяльності Торговця умовам УДБО ЮО та вимогам МПС, у т. ч. шляхом перевірки сайту(-ів) Торговця та проведення тестових замовлень товарів.

10.2.2.9. Повідомляти МПС відомості про Торговця, у тому числі найменування Торговця, адресу, а також інформацію про виявлені факти здійснення Торговцем протиправної діяльності та діяльності, переліченої в п. 10.2.3.1 УДБО ЮО (включно, але не обмежуючись).

10.2.2.10. Банк має право на строк, визначений правилами МПС, зупинити надання Торговцю послуги «Інтернет- еквайринг» і розірвати Договір у разі неправомірного або непередбаченого Договором використання Торговцем чи третьою особою Платіжних карток або їх реквізитів. Банк має право прийняти рішення про зупинення надання послуги

«Інтернет-еквайринг» Торговцю також і в інших випадках, установлених правилами МПС та/або умовами УДБО ЮО.

10.2.2.11. У разі отримання Банком рішення Національного банку України про застосування до Банку заходів впливу щодо зупинення, обмеження або припинення здійснення операцій, передбачених Договором, не виконувати свої зобов’язання за Договором, що передбачають такі операції, або виконувати їх виключно з урахуванням вимог, зазначених у відповідному рішенні Національного банку України, про що Банк повідомляє Торговця у відповідності до вимог чинного законодавства України.

10.2.2.12. Банк має право змінювати розмір комісійної винагороди за виконання Операцій з використанням Платіжної картки залежно від приналежності платіжної картки до Банку – емітенту (платіжні картки АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО»/ інші банки, повідомивши про відповідні зміни Торговця у спосіб, передбачений п.2.7.4. УДБО ЮО. Зміни вважаються погодженими Торговцем, якщо до дати, з якої вони набувають чинність, Торговець не повідомить Банк про розірвання УДБО ЮО.

10.2.3. Торговець зобов'язується:

10.2.3.1. Не здійснювати діяльність, що може завдати шкоди діловій репутації Банку та/або МПС. До такої діяльності відноситься:

а) реалізація через Інтернет-магазин(-и) Торговця:

 вогнепальної зброї, запасних частин до неї, боєприпасів та холодної зброї, вільне розповсюдження яких заборонено правоохоронними органами;

 наркотичних речовин, стероїдів, інших продуктів, небезпечних для здоров’я людини, прилади для їх вживання;

 товарів без відповідних дозвільних документів (ліцензій, торгівельних патентів, дозволів, тощо), у тому числі неліцензовані копії/ репліки товарів відомих торгових марок, а також неліцензовану аудіо-, відео- та фотопродукцію, програмне забезпечення (без наявності договорів/дозволів/ліцензій офіційного постачальника

або розробника цього програмного забезпечення здійснювати продаж, у т. ч. у мережі Інтернет)/ товарів (послуг) інтелектуальної власності тощо;

 нелегальних фармацевтичних препаратів, лікарських засобів за рецептом та/ або доставка яких здійснюється за межі України;

 алкогольних та тютюнових виробів, доставка яких здійснюється за межі України;

 послуг телемаркетинга;

 послуг ескорт-сервісу та сексуальної експлуатації людини;

 послуги файлообмінника;

 зображень та інших матеріалів, що носять образливий характер і не мають художньо-естетичної цінності, наприклад, зображення сексуального характеру, сексуальної експлуатації неповнолітніх, збочень, людських каліцтв, проявів жорстокості тощо;

 будь-яких інших товарів, що вилучені або обмежені (без наявності відповідного дозволу) в цивільному обороті згідно чинного законодавства України та/або вимог МПС;

б) діяльність пов'язана з наданням послуг у сфері азартних xxxx (лотерей, букмекерське парі, парі тоталізатора)

в) надання Торговцем іншим організаціям послуг, що полягають у консолідації облікових записів їх Інтернет-магазинів під своїм Інтернет-доменом (Merchant Aggregators/Consolidators за класифікацією МПС);

г) будь-яка інша діяльність, заборонена чинним законодавством України та правилами МПС.

10.2.3.2. Не здійснювати доставку Товарів за межі України за видами діяльності, що зазначені у п.10.2.3.1.

10.2.3.3. Здійснювати доставку Товару тільки за тими операціям оплати, за якими Банком було перераховано Торговцю Відшкодування.

10.2.3.3. Здійснювати реалізацію лише Товарів того виду та категорії, що були зазначені Торговцем у Заяві про надання послуги «Інтернет-еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО).

10.2.3.4. Проводити Операції з використанням Платіжної картки виключно у гривнях – грошовій одиниці України.

10.2.3.5. Не встановлювати ціну за Товар, при його оплаті за допомогою Платіжної картки, вищу ніж при оплаті у інший спосіб, не встановлювати додаткових комісійних винагород при оплаті за Товар за допомогою Платіжної картки, не вимагати від Користувачів будь-яких інших додаткових плат при проведенні ними Операцій з використанням Платіжної картки.

10.2.3.6. Приймати оплату за Товар за допомогою Платіжної картки виключно одним платежем, без розбивки її на дві чи більше частин та без оформлення часткової оплати готівковими коштами.

10.2.3.7. У випадку повернення Користувачем Товару або відмови від послуг, вартість яких була сплачена з використанням Платіжної картки, повертати кошти на рахунок Користувача Платіжної картки у Банк-емітент, використовуючи при цьому виключно реквізити Платіжної картки, з використанням яких була здійснена операція оплати у випадках та порядку, визначених п. 10.3.7 УДБО ЮО.

10.2.3.8. У разі відсутності замовленого Користувачем товару, Торговець зобов’язаний поінформувати Користувача щодо відсутності товару та повідомити дату надходження товару. За умови відсутності можливості виконати замовлення, Торговець повинен здійснити відміну невиконаного замовлення та повернути кошти Користувачу з дотриманням вимог п. 10.3.7 цього УДБО. Без згоди Користувача товар не може бути замінений Торговцем на інший.

10.2.3.9. За 5 (п’ять) робочих днів погоджувати з Банком будь-які зміни, що стосуються даних, зазначених Торговцем про Інтернет-магазин у Заяві про надання послуги «Інтернет-еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО), у т. ч. намір змінити або додати категорію товару, що реалізується через Інтернет-магазин Торговця, шляхом оновлення Заяви про надання послуги «Інтернет-еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО) з відміткою «Зміни», звернувшись до відділення Банку. Не здійснювати таких змін без попередньої згоди Банку.

10.2.3.10. Інформувати Банк про будь-які зміни реєстраційних даних та відомостей, зазначених Торговцем Банку у Заяві про надання послуги «Інтернет-еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО), шляхом звернення до відділення Банку та оновлення Заяви про надання послуги «Інтернет-еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО) з відміткою «Зміни» з додаванням документів, що підтверджують відповідні зміни (у разі наявності), не пізніше 5 (п’яти) робочих днів з дати набрання чинності таких змін.

10.2.3.11. Не зберігати реквізити Платіжних карток (крім перших шести та останніх чотирьох цифр її номера та терміну закінчення її дії, з метою виконання п. 10.2.3.15 ) та відомості про Користувачів (крім імені та прізвища, зазначених на Платіжній картці, з метою виконання п. п. 10.2.3.15 та 10.2.3.16), не копіювати реквізитів Картки, що стали відомі Торговцю у результаті виконання умов Договору, у базах даних Торговця або у будь-який інший спосіб, не передавати таку інформацію третім особам, не вносити повного номера Платіжної картки до облікових книг та/або до електронних баз даних комп’ютерних програм, не надавати даних про Користувача особам, які не мають на це законного права або повноважень. Зберігати у таємниці інформацію щодо Технології проведення платежів, паролі Користувачів для користування Інтернет-магазином тощо, забезпечити захист та нерозголошення такої інформації без згоди Еквайра. Забезпечити використання цієї інформації виключно працівниками Торговця, яким вона необхідна для виконання своїх службових/посадових обов‘язків та за умови надання такими працівниками зобов‘язань про захист та нерозголошення інформації.

10.2.3.12. Інформувати Банк про усі випадки отримання третіми особами несанкціонованого доступу до реквізитів Платіжних карток та/або відомостей про Користувачів, що стали відомі Торговцю. Дана інформація повинна бути

отримана Банком у день, коли стався/виявлено такий випадок. Якщо такий випадок стався/виявлено у неробочий день, Торговець повинен інформувати Банк про такий випадок не пізніше наступного робочого дня.

10.2.3.13. Використовувати для здійснення Операцій з використанням Платіжних карток лише Технологію проведення платежів, що дозволена цим Договором, а також способами взаємодії з системами Еквайра, протоколами та специфікаціями, що попередньо узгоджені з Банком.

10.2.3.14. Відшкодовувати (сплачувати) Банку усі суми, належні до сплати за цим УДБО ЮО, включаючи ті, що передбачені п. 10.3.8. УДБО ЮО, у строк не пізніше 10 (десяти) робочих днів з дати отримання від Банку відповідної вимоги, надісланої на електрону адресу зазначену у Заяві про надання послуги «Інтернет-еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО).

10.2.3.15. Здійснювати зберігання інформації та документів, пов'язаних з Операціями з використанням Платіжної картки (квитанції, реєстри, розписки держателів та інші документи, що підтверджують факт здійснення Користувачем Операції з використанням Платіжної картки, та отримання ним відповідного товару або його повернення), протягом 3-х років з дати здійснення Операції з використанням Платіжної картки та надавати їх Банку на його першу вимогу протягом 3 (трьох) робочих днів з дати отримання такої вимоги. У документах, що підтверджують здійснення Операції з використанням Платіжної картки, обов’язково має бути наступна інформація:

Документ за операцією з електронної комерції має містити:

 дані Торговця:

 Назва Інтернет-магазину, адреса реєстрації Торговця;

 online-адреса Інтернет-магазину;

 Дата замовлення Товару (дата Операції з використанням Платіжної картки);

 Опис Товару;

 Порядок та умови відмови Держателя від оплати Товару та порядок повернення грошових коштів при відмові Держателя від Операції з використанням Платіжної картки.

 платіжні дані:

 Унікальний номер Замовлення у системі Торговця;

 Назва МПС, номер платіжної картки (перші шість та останні 4 цифри номера платіжної картки), код авторизації, тип платежу (оплата/ повернення))

 Дата/час Операції з використанням Платіжної картки;

 Сума Операції з використанням Платіжної картки;

 Валюта Операції з використанням Платіжної картки;

 додаткові параметри:

 Ім’я та прізвище держателя Платіжної картки;

 Термін закінчення дії Платіжної картки;

 Дата доставки Товару (виконання послуг).

Документ за операціям купівлі квитків (авіа, залізниця, інші) має додатково містити:

 ім’я пасажира;

 інформацію щодо рейсу (дата та час відправлення та прибуття, пункт відправлення та пункт призначення);

 номер посадочного місця;

 номер квитка (рекомендовано).

Документ за операціям з бронювання/ оплати номерів готелів має також містити:

 номер замовлення/бронювання;

 вид номера (наприклад: одномісний, двомісний);

 ім’я гостя, якщо воно відрізняється від імені держателя ПК;

 строк перебування;

 адреса готелю;

 список наданих послуг, включаючи вартість номера, податки, напої, додаткові послуги.

Ненадання Банку зазначених документів/інформації на його вимогу у визначений цим пунктом строк є підставою для визнання Операції з використанням Платіжної картки Недійсною операцією. Якщо Торговець не може надати Банку документи за Операцією з використанням Платіжної картки, він повинен письмово повідомити про це Банк.

10.2.3.16. Надавати Банку інформацію зазначену в п. 10.2.3.15 щодо обставин проведення Операції з використанням Платіжної картки та відомості про Користувача, який її проводив, у разі звернення до Торговця у процесі здійснення Банком Моніторингу операцій та/або при оскарженні Операції з використанням Платіжної картки Користувачем або Емітентом відповідно до операційних правил МПС чи у судовому порядку.

10.2.3.17. Сплачувати Банку комісійну винагороду за виконання Операцій з використанням Платіжної картки, розмір якої зазначено у Заяві про надання послуги «Інтернет-еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО), у порядку, визначеному пунктом

10.3. УДБО ЮО.

10.2.3.18. Погоджувати з Банком дизайн та оформлення веб-сторінок Інтернет-магазина, на яких будуть здійснюватися Операції з використанням Платіжної картки, у тому числі електронні варіанти рекламних банерів з логотипами МПС.

10.2.3.19. Забезпечити на сайті Торговця прямий, простий, стабільний доступ Банку до такої інформації:

 повне найменування юридичної особи або прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи - підприємця;

 місцезнаходження юридичної особи або місце реєстрації та місце фактичного проживання фізичної особи – підприємця;

 адреса електронної пошти та/або адреса інтернет-магазину;

 ідентифікаційний код для юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків для фізичної особи - підприємця, або серія та номер паспорта для фізичної особи – підприємця, яка через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомила про це відповідний орган державної податкової служби і має відмітку в паспорті;

 відомості про ліцензію (серія, номер, строк дії та дата видачі), якщо господарська діяльність підлягає ліцензуванню;

 щодо включення податків у розрахунок вартості товару, роботи, послуги та, у разі доставки товару, - інформація про вартість доставки;

 політику нерозголошення даних Користувачів Платіжних карток;

 наявність захисту даних Платіжних карток при здійсненні операції з її використанням в мережі Інтернет;

 інші відомості, що відповідно до законодавства підлягають оприлюдненню.

10.2.3.20. Технологічно забезпечити можливість отримання згоди Користувача з умовами продажу товару/ надання послуги, ідентифікуватися в інформаційно-телекомунікаційній системі перед проведенням ним Операції з використанням Платіжної картки та реєстрації (фіксації та збереження) факту ознайомлення і згоди Користувача із зазначеними умовами. Надавати можливість здійснення Користувачем Операції з використанням Платіжної картки тільки після реєстрації факту такого ознайомлення та згоди.

10.2.3.21. Забезпечити Користувача Платіжної картки документами за Операцією з використанням Платіжної картки, здійсненою через Інтернет-магазин Торговця шляхом їх надсилання на електронну адресу Користувача Платіжної картки.

10.2.3.22. Не допускати перевищення цін на товари або послуги, оплачувані за допомогою Платіжних карток через Інтернет, над цінами, встановленими для реалізації товарів або послуг іншим способом.

10.2.3.23. З метою дотримання правил безпеки, Торговець зобов'язаний впровадити технічні та програмно-апаратні засоби захисту свого Інтернет-магазину для перешкоджання: несанкціонованого доступу до інформації (доступу до інформації щодо покупки через Інтернет-магазин, що може становити банківську таємницю або іншу інформацію з обмеженим доступом), несанкціонованих змін інформації (внесення змін або часткового чи повного знищення інформації щодо покупки через Інтернет-магазин особами, які не мають на це права або повноважень), несанкціонованих операцій з компонентами Платіжних карток (проникнення несанкціонованого зловмисного коду з метою неправомірного заволодіння реквізитами Платіжних карт або персональними даними покупців, із застосуванням яких були здійснені операції купівлі товарів).

10.2.3.24. Торговець зобов’язаний здійснювати роботу з наданим Банком програмним забезпеченням з дотриманням вимог «Інструкції з роботи з послугою «Інтернет еквайринг АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО». А також забезпечити навчання персоналу Інтернет - магазину роботі з послугою «Інтернет- еквайринг» шляхом ознайомлення з документом «Інструкція з роботи з послугою «Інтернет еквайринг АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» з метою мінімізації ризиків виникнення помилок або злочинного умислу зі сторони персоналу Торговця, що призвели до викриття інформації або здійсненню помилкових операцій покупки товарів. На письмову вимогу Банку протягом 3-х днів з дня отримання вимоги, надати Інструкцію по роботі з послугою «Інтернет еквайринг АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» з П.І.П/б, підписом працівника, який пройшов навчання та Наказом про прийняття працівника на роботу.

10.2.3.25. Торговець зобов’язаний повідомити Банк про співпрацю/ припинення співпраці з іншим еквайром під час укладання Договору, шляхом проставлення відповідної відмітки у Заяві. Про початок співпраці з іншим еквайром Торговець зобов’язаний повідомити Банк шляхом оновлення Заяви про надання послуги «Інтернет-еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО) з відміткою «Зміни», звернувшись до відділення Банку протягом трьох днів після укладання договору з іншим еквайром.

10.2.3.26. Торговець має здійснювати заходи, рекомендовані Банком в Інструкції по роботі з послугою «Інтернет еквайринг АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» щодо протидії шахрайським операціям з використанням реквізитів платіжних карток.

10.2.3.27. У випадку, коли Торговець є PSP-провайдером і надає своїм агентам он-лайн сервіси по здійсненню електронних платежів та переказів, такий Торговець має бути обов’язково сертифікованим за стандартом PCI DSS, що дає їм право обробляти та зберігати реквізити Платіжних карток (крім перших шести та останніх чотирьох цифр її номера та терміну закінчення її дії, з метою виконання п. 10.2.3.15 ) та відомості про Користувачів (крім імені та прізвища, зазначених на Платіжній картці, з метою виконання п. п. 10.2.3.15 та 10.2.3.16).

10.2.3.28. PSP-провайдер зобов’язується надавати Банку підтвердження щорічної сертифікації системи за вимогами PCI DSS. У разі не надання сертифікату PCI DSS Банк залишає за собою право припинити співробітництво і розірвати цей Договір.

10.2.4. Торговець має право:

10.2.4.1. Вимагати від Банку своєчасне проведення розрахунків за проведеними Операціями з використанням Платіжної картки на умовах цього УДБО ЮО.

10.2.4.2. Вимагати від Банку забезпечення можливості здійснення Авторизації при проведенні Операції з використанням Платіжної картки, за винятком випадків, передбачених п. 10.2.2. УДБО ЮО.

10.3. Порядок та умови розрахунків:

10.3.1. Банк здійснює переказ грошових коштів на користь Торговця на суму усіх операцій, здійснених з використанням Електронних платіжних засобів їх законними Користувачам на Інтернет сайтах - місцях реалізації товарів, робіт або послуг, шляхом відшкодування коштів на рахунок Торговця, зазначений у Заяві про надання послуги «Інтернет - еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО).

10.3.2. Розмір комісії, що належить Банку за технологічне і інформаційне обслуговування Торговця за операціями зі сплати за товари, роботи, послуги, здійсненими за допомогою Електронних платіжних засобів, визначається у Заяві про надання послуги «Інтернет - еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО). Розрахунки Торговця з Банком за комісією здійснюються шляхом утримання Банком, зокрема шляхом Договірного списання, суми такої комісії з суми коштів, що підлягають відшкодуванню Торговцю, у момент зарахування на підставі інформації, що міститься в електронних файлах, отриманої від Процесингового Центру Банку.

10.3.3. Сума безготівкових коштів, що підлягає перерахуванню Торговцю відповідно до п. 10.3.1. УДБО ЮО, розраховується як загальна сума за Операціями з використанням Платіжної картки, зазначеними у отриманих Банком файлах, за винятком комісійної винагороди за виконання таких операцій та сум, утриманих Банком відповідно до п.10.3.8 УДБО ЮО.

10.3.4. Строк перерахування Торговцю безготівкових коштів не може перевищувати 3 (трьох) робочих днів з дати отримання від Процесингового Центру Банка файлу, у якому міститься інформація щодо здійсненої Операції з використанням Платіжної картки.

10.3.5. Датою перерахування Торговцю безготівкових коштів згідно з п. 10.3.4 УДБО ЮО вважається:

 дата їх зарахування на Рахунок Торговця, якщо Рахунок відкритий у Банку, або

 дата їх списання з кореспондентського рахунку Банку на користь Торговця, якщо Рахунок Торговця відкритий в іншому банку.

10.3.6. Банк не здійснює Відшкодування за Сумнівними операціями Торговцю, якщо від емітента не було отримано підтвердження легітимності операції.

10.3.7. При виникненні необхідності у поверненні коштів Користувачу за раніше здійсненою Операцією з використанням Платіжної картки (при відмові Користувача від придбаного товару або за ініціативою Торговця) Торговець здійснює повернення коштів шляхом:

а) виконання операції типу «відміна авторизації» відповідно до технологічних вимог Процесингового Центру Банка до такої операції – у випадку якщо Операцію з використанням Платіжної картки, що підлягає відміні, не було відправлено у розрахунки;

б) виконання операції типу «кредитова операція» відповідно до технологічних вимог Процесингового Центру Банка до такої операції – у випадку якщо Операцію, що підлягає відміні, відправлено у розрахунки.

При цьому, повернення коштів Користувачу здійснюється лише у безготівковій формі на рахунок, з якого вони надійшли, та за Платіжною карткою, з використанням реквізитів якої було здійснено Операцію з використанням Платіжної картки, а сума Кредитової операції не повинна перевищувати суму Операції з використанням Платіжної картки, кошти за якою повертаються. Виконання Кредитової операції без наявності раніше здійсненої Операції з використанням Платіжної картки, або пізніше 30 (тридцяти) календарних днів після її здійснення не допускається.

10.3.8. Суми, що підлягають відшкодуванню Торговцем на користь Банку шляхом їх утримання Банком з поточних/ наступних Відшкодувань за Операціями з використанням Платіжної картки на користь Торговця:

а) за Кредитовими операціями відповідно до підпункту «б» п. 10.3.7. УДБО ЮО; б) за Недійсними операціями;

в) за відміненими Операціями з використанням Платіжної картки, що були відправлено у розрахунки, відповідно до п.10.3.7 УДБО ЮО;

г) суми штрафів чи інших плат МПС, у випадку їх накладення на Банк внаслідок діяльності Торговця, пов’язаної з предметом цього Договору. При цьому:

10.3.8.1. Комісійна винагорода за виконання Операцій з використанням Платіжної картки за Кредитовими операціями відповідно до підпункту «б» п. 10.3.7 УДБО ЮО Банком не утримується, раніше утримана плата за відповідною Кредитовою операцією відшкодовується Банком у повному розмірі шляхом додавання відповідної суми до загальної суми перерахування, розрахованої з дотриманням вимог п. 10.3.3 УДБО ЮО;

10.3.8.2. Раніше утримана Банком комісійна винагорода за виконання Операції з використанням Платіжної картки, що визнана Недійсною операцією на умовах цього УДБО ЮО, відшкодуванню Банком Торговцю не підлягає;

10.3.8.3. Підставою для утримання Банком сум штрафів/інших плат МПС з поточних/ наступних Відшкодувань за Операціями з використанням Платіжної картки Торговця є лист – повідомлення МПС із зазначенням причини застосування штрафних санкцій/інших плат МПС та їх суми, копію якого Банк надає Торговцю в якості підтвердження. Розмір штрафу/інших плат МПС розраховується Банком у національній валюті України за курсом Національного Банку України на дату списання суми штрафу/іншої плати МПС з Банку.

10.3.9. Керуючись статтею 1071 Цивільного кодексу України та відповідно Закону «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», Інструкції Національного Банку України № 22 «Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», Торговець доручає та надає Банку право здійснювати в автоматичному режимі з поточного рахунку Торговця згідно наданої Торговцем інформації у Заяві про надання послуги «Інтернет - еквайринг» (Додаток 11 УДБО ЮО) договірне

списання сум, визначених в пп. 10.3.7 та 10.3.8 УДБО ЮО по мірі їх надходження за цим Договором, у тому числі комісій, штрафів та пені наступним чином:

 у разі наявності та достатності на поточних рахунках Торговця коштів в валюті заборгованості Банк здійснює списання цих коштів з поточних рахунків Торговця та зараховує їх на відповідні рахунки в погашення існуючої заборгованості Торговця за цим Договором;

 у випадку, якщо валюта коштів, що знаходяться на поточному (-них) рахунку (-ках) Торговця відрізняється від валюти заборгованості Торговця перед Банком, сторони дійшли згоди, що Торговець доручає Банку від його імені та за його рахунок здійснити конвертацію (обмін, купівлю, продаж) валюти, що знаходиться на вищевказаному (-них) поточному (-них) рахунку (-ках)Торговця, в валюту зобов’язання, на міжбанківському валютному ринку України або міжнародних валютних ринках (далі – МВРУ або МВР). При цьому сума кожної конвертації (купівлі, продажу, обміну) валюти визначається Банком самостійно, в розмірі заборгованості Торговця перед Банком, перерахованої за ринковим курсом на день здійснення конвертації (купівлі, продажу, обміну), але не більше залишку коштів на поточному (-них) рахунку (-ках) Торговця. Курс конвертації (купівлі, продажу, обміну) – визначається за курсом Банку самостійно. Дата проведення конвертації (купівлі, продажу, обміну) – в будь-який день, починаючи з наступного дня після виникнення заборгованості Торговця перед Банком на розсуд Банку. Валюта, що підлягає конвертації (купівлі, продажу, обміну) – валюта, що знаходиться на вищевказаному поточному (-них) рахунку (-ках) Торговця. Валюта, в яку повинна бути конвертована (продана, куплена, обміняна) валюта, що знаходиться на вищезазначеному (-них) поточному (-них) рахунку (-ках) Торговця, – валюта заборгованості Торговця перед Банком за цим Договором.

У випадку, коли коштів, що знаходяться на поточному (них) рахунку (-ках) Торговця, недостатньо для погашення заборгованості Торговця перед Банком, Банк має право здійснювати конвертацію (купівлю, продаж, обмін) валюти в будь-який інший день (дні) на умовах, зазначених в цьому пункті, до повного погашення заборгованості Торговця перед Банком.

10.3.10. Якщо поточних/ наступних Відшкодувань за Операціями з використанням Платіжної картки на користь Торговця недостатньо для утримання Банком сум, визначених у п. 10.3.8 УДБО ЮО, Банк списує такі суми у порядку договірного списання з поточного рахунку Торговця відповідно до РОЗДІЛУ 11 цього УДБО ЮО. У разі відсутності або недостатності коштів на зазначеному поточному рахунку Торговець повинен перерахувати кошти з іншого рахунку.

10.3.11. Якщо Еквайр з’ясував, що Операція з використанням Платіжної картки, що була здійснена на сайті Торговця, оскаржена Емітентом, згідно з правилами платіжних систем, Банк ініціює проведення процедури оскарження/з’ясування фінансової відповідальності операції у відповідній платіжній системі. Еквайр надає Торговцю з цього приводу, а Торговець приймає рішення стосовно доцільності розгляду справи міжнародною платіжною системою. У разі, якщо Торговець, у визначений у листі Еквайра термін, відмовляється від подальшого оскарження (неотримання Еквайром відповіді від Торговця у зазначений термін вважається відмовою Торговця від подальшого оскарження операції/ з’ясування фінансової відповідальності операції у відповідній платіжній системі) вважається, що Торговець приймає фінансову відповідальність за операцією. Протягом 10 (Десяти) календарних днів Торговець повинен перерахувати Еквайру кошти за оскарженою/ списаною з рахунку Еквайра операцією. У разі невиконання такого перерахування Торговець надає Еквайру право здійснювати договірне списання зі своїх рахунків цих коштів з подальших Відшкодувань. Якщо Торговець приймає рішення оскаржувати далі операцію, він повинен сплатити участь у процесі оскарження, згідно з тарифами МПС. Результати проведеної процедури оскарження доводяться до Торговця Еквайром. У випадку прийнятого рішення МПС на користь Еквайра/Торговця, плату за участь у процедурі оскарження Еквайр повертає Торговцю. Якщо рішення МПС прийнято не на користь Еквайра/ Торговця, плата за процедуру оскарження Торговцю не повертається. Протягом 10 (Десяти) календарних днів Торговець повинен перерахувати Еквайру кошти за оскарженою/ списаною з рахунку Еквайра операцією. У разі здійснення такого перерахування, Торговець надає Еквайру право здійснювати договірне списання цих коштів з рахунків Торговця з сум подальших Відшкодувань у порядку передбаченому п. 10.3.10.

10.4. Відповідальність сторін.

10.4.1. За невиконання або неналежне виконання зобов'язань за цим Договором Сторони несуть відповідальність відповідно до чинного законодавства України та умов цього Договору.

10.4.2. При простроченні Стороною перерахування коштів іншій Стороні за цим Договором, винна Сторона сплачує іншій пеню у розмірі подвійної облікової ставки облікової ставки Національного банку України, що діяла на момент прострочення, від простроченої суми за кожен день прострочення. Сплата пені не звільняє винну Сторону від виконання своїх зобов'язань за цим Договором.

10.4.3. Банк не несе відповідальності за порушення строку, встановленого у п. 10.3.4. УДБО ЮО, у випадках передбачених пунктами пп. 10.2.2.2 – 10.2.2.3 УДБО ЮО.

10.4.4. Банк не несе відповідальності за невиконання або неналежне виконання умов цього Договору у випадку, якщо його невиконання або неналежне виконання пов’язано із настанням обставин, передбачених п. 10.2.2.11. цього УДБО ЮО.

10.4.5. Банк не несе відповідальності за якість та умови реалізації Торговцем Товару і не розглядає відповідні претензії Користувачів, а також за будь-які спори чи суперечки, що виникають між Торговцем та Користувачами в усіх випадках, коли такі суперечки не відносяться до предмету цього Договору.

10.5. Порядок вирішення спорів

10.5.1. Усі спори та розбіжності, що виникають за цим Договором, вирішуються шляхом переговорів. У випадку не вирішення розбіжностей шляхом переговорів, спір підлягає розгляду у судовому порядку згідно із передбаченою законодавством підсудністю та підвідомчістю таких спорів із застосуванням матеріального та процесуального права України.

10.6. Конфіденційність і банківська таємниця.

10.6.1. Кожна із Сторін Договору зобов'язується зберігати конфіденційність усієї інформації, що становить комерційну таємницю Сторін, включаючи таку інформацію про Користувачів, що отримана від іншої Сторони у ході виконання Договору, і вживатиме усіх можливих заходів для захисту цієї інформації від розкриття.

10.6.2. Передача конфіденційної інформації третім особам, опублікування або інше розголошення цієї інформації протягом строку дії Договору і протягом 3 (трьох) років після припинення дії Договору може здійснюватися тільки за взаємною письмовою згодою Сторін, за винятком випадків надання конфіденційної інформації на вимогу уповноважених державних органів згідно з законодавством України.

10.6.3. Інформація щодо Користувача Платіжної картки та здійснених ним операцій, що стала відомою у процесі виконання цього Договору, становить банківську таємницю.

Торговець приймає на себе зобов‘язання дотримуватись правового режиму зберігання та нерозголошення банківської таємниці, що визначений законодавством України та УДБО ЮО.

10.6.4. Торговець надає Еквайру безвідкличну та безумовну згоду, а Еквайр відповідно до умов УДБО ЮО набуває право розкрити (передати) інформацію за УДБО ЮО:

10.6.4.1. приватним особам та організаціям для забезпечення виконання ними своїх функцій або надання послуг Еквайру відповідно до укладених між такими особами (організаціями) та Еквайром договорів під їх зустрічні зобов’язання про нерозголошення інформації;

10.6.4.2. органам, що відповідно до законодавства України здійснюють перевірку діяльності Еквайра;

10.6.4.3. Платіжним системам згідно з їх запитами;

10.6.4.4. у випадках невиконання або несвоєчасного виконання зобов‘язань Торговця перед Еквайром – шляхом передачі або оприлюднення інформації особам та у спосіб, що визначені Еквайром самостійно;

10.6.4.5. в інших випадках, передбачених законодавством та умовами укладених з Еквайром договорів.

10.6.5. Торговець надає Еквайру право без отримання додаткової письмової згоди з метою отримання інформації про Торговця та його фінансовий стан звертатися до третіх осіб. Еквайр зобов’язується використовувати отриману інформацію лише з метою захисту та реалізації прав Еквайра за цим Договором.

10.6.6. При отриманні Торговцем персональних даних, Торговець приймає на себе зобов‘язання вжити усі необхідні заходи щодо забезпечення виконання вимог Закону України «Про захист персональних даних».

Торговець зобов‘язується здійснювати обробку персональних даних з дотриманням вимог законодавства України у сфері захисту персональних даних та виключно з метою реалізації своїх прав як Торговця, якщо інше не буде визначено згодою відповідних суб‘єктів персональних даних.

10.7. Засвідчення та гарантії Торговця.

10.7.1. Торговець засвідчує та гарантує, що:

Торговець є юридичною особою:

10.7.1.1. Торговець є юридичною особою, що належним чином зареєстрована та здійснює діяльність відповідно до чинного законодавства України.

10.7.1.2. Торговець (представник Торговця) має усі необхідні повноваження для укладання та виконання Договору згідно з установчими документами Торговця та/або від акціонерів/ учасників/ засновників/співвласників Торговця; укладання та виконання Торговцем Договору не суперечить положенням чинного законодавства України, установчим документам Торговця, іншим внутрішнім документам Торговця, а також не суперечить положенням договорів, укладених Торговцем з іншими особами, або положенням інших правочинів, дія яких поширюється на Торговця.

10.7.1.3. Станом на дату укладання Договору акціонери/учасники/засновники/співвласники Торговця або уповноважений ними орган не прийняв рішення щодо припинення юридичної особи Торговця (шляхом ліквідації, злиття, приєднання, поділу або перетворення), щодо юридичної особи Торговця не порушене провадження у справі про банкрутство, не постановлене судове рішення або рішення іншого компетентного державного органу про припинення юридичної особи Торговця, про призначення арбітражного керуючого та/або ліквідатора, ліквідаційної комісії та інших аналогічних осіб, що обмежують/скасовують повноваження органів управління Торговця тощо.

10.7.1.4. Діяльність Торговця (діяльність його представників та посадових осіб) відповідає вимогам законодавства України; Торговець має необхідні дозволи (ліцензії) для здійснення діяльності за цим Договором.

10.7.1.5. При передачі Торговцем Еквайру персональних даних про фізичних осіб, що містяться у Договорі та в інших документах, що надані Торговцем Еквайру, були дотримані вимоги спеціального законодавства України у сфері захисту персональних даних, у тому числі у частині отримання згоди на обробку персональних даних керівників, членів органів управління, учасників, акціонерів, власників істотної участі, контрагентів та контролерів Торговця, а також членів їх родин, їх керівників та найманих працівників тощо. Торговець зобов’язаний самостійно повідомляти таких фізичних осіб про передачу Еквайру їх персональних даних, у тому числі про мету передачі, склад та зміст переданих Еквайру персональних даних, а також про порядок реалізації прав, визначених Законом України «Про захист персональних даних».

У випадку порушення або виявлення недостовірності цієї гарантії, Торговець повинен відшкодувати Еквайру у повному обсязі будь-які викликані цим збитки та шкоду.

Торговець є фізичною особою-підприємцем:

10.7.1.1. Торговець є фізичною особою-підприємцем, який належним чином зареєстрований та здійснює підприємницьку діяльність відповідно до чинного законодавства України.

10.7.1.2. Торговець (представник Торговця) має усі необхідні повноваження для укладання та виконання Договору; укладання та виконання Торговцем Договору не суперечить положенням договорів, укладених Торговцем з іншими особами, або положенням інших правочинів, дія яких поширюється на Торговця.

10.7.1.3. Станом на дату укладання Договору Торговець не прийняв рішення про припинення підприємницької діяльності, щодо Торговця не порушено провадження у справі про банкрутство, щодо Торговця не постановлене судове рішення про визнання недієздатним або про обмеження цивільної дієздатності, про припинення підприємницької діяльності Торговця, про оголошення Торговця померлим або безвісно відсутнім.

10.7.1.4. Діяльність Торговця (діяльність його представників та посадових осіб) відповідає вимогам законодавства України; Торговець має необхідні дозволи (ліцензії) для здійснення діяльності за цим Договором.

10.7.2. Цим Торговець надає Еквайру згоду на здійснення без обмежень будь-яких дій щодо обробки персональних даних Торговця з метою:

 надання Еквайром фінансових послуг та провадження іншої діяльності відповідно до статуту Еквайра та законодавства України;

 виконання умов УДБО ЮО та інших договорів, що були/будуть укладені між Торговцем і Еквайром;

 реалізації та захисту прав сторін за укладеними договорами;

 виконання інших повноважень, функцій, обов’язків Еквайра, що не суперечать законодавству України та укладеним договорам. При цьому Еквайр уповноважується здійснювати обробку персональних даних в обсязі інформації, що була/буде отримана Еквайром від Торговця особисто, від його представників, від третіх осіб, у т. ч. бюро кредитних історій, під час надання Торговцю послуг, або отримана із загальнодоступних джерел, а також змінювати/доповнювати персональні дані Торговця за інформацією третіх осіб.

10.7.3. Без отримання додаткової письмової згоди та окремого повідомлення, Торговець надає Еквайру згоду поширювати персональні дані, здійснювати їх передачу третім особам, у тому числі за межі України, іноземним суб'єктам відносин або надавати доступ до них третім особам, зокрема:

 для забезпечення виконання третіми особами своїх функцій або надання послуг Еквайру, зокрема, аудиторам, страховим компаніям, оцінювачам, Платіжним системам, установам, що здійснюють ідентифікацію, авторизацію та процесинг операцій, іншим банкам-контрагентам та іншим особам, якщо такі функції та послуги стосуються діяльності Еквайра, здійснюваних ним операцій, випущених ним платіжних та інших інструментів, або є необхідними для надання відповідних послуг клієнтам Еквайра, а також партнерам Еквайра;

 при настанні підстав для передачі третім особам банківської таємниці згідно з законодавством України або відповідно до умов УДБО ЮО та інших укладених з Еквайром договорів (при цьому, передача Еквайром персональних даних третім особам здійснюється без додаткового повідомлення Торговця);

10.7.4. Торговець погоджується з тим, що заперечення щодо обробки Еквайром його персональних даних не позбавляють Еквайра права на обробку персональних даних Торговця у межах та обсягах, визначених цим пунктом УДБО ЮО та законодавством, та є підставою для припинення надання Еквайром послуг за Договором та/або іншими укладеними між Торговцем і Еквайром договорами.

10.7.5. З урахуванням умов цього пункту УДБО ЮО, Торговець засвідчує, що він у належній формі та у повному обсязі повідомлений про склад та зміст його персональних даних, що були зібрані Еквайром, про мету збору його персональних даних та про осіб, яким передаються його персональні дані, а також повідомлений про свої права, визначені Законом України «Про захист персональних даних».

10.7.6. Торговець засвідчує та гарантує, що передача ним Еквайру персональних даних про будь-яких фізичних осіб (у тому числі членів його родини, найманих працівників) здійснюється Торговцем з дотриманням вимог законодавства України і не порушує права таких осіб. Торговець зобов’язаний самостійно повідомляти таких фізичних осіб про склад та зміст переданих Торговцем Еквайру їх персональних даних, про мету збору Еквайром їх персональних даних та про осіб, яким передаються їх персональні дані, а також про порядок реалізації ними визначених Законом України «Про захист персональних даних» прав. Торговець зобов’язаний відшкодувати Еквайру будь-які збитки та шкоду, завдані порушенням або недостовірністю цієї гарантії.

10.7.7. Торговець визнає, що умови цього пункту УДБО ЮО поширюються на будь-які договори, документи та інші відносини між Торговцем та Еквайром, у тому числі, що виникли до підписання УДБО ЮО. При цьому, договори та інші документи, підписані між Торговцем та Еквайром можуть містити додаткові до цього пункту УДБО ЮО умови розкриття банківської або комерційної таємниці та/або обробки персональних даних. Будь-яке звернення Торговця до Еквайра для отримання послуг або вчинення будь-яких інших фактичних дій, спрямованих на отримання послуг Еквайра, є підтвердженням надання Торговцем Еквайру дозволу на розкриття (передачу) банківської таємниці та згоди на обробку його персональних даних на умовах цього пункту УДБО ЮО, на момент вчинення таких дій.

10.7.8. Торговець засвідчує та гарантує, що здатен забезпечити дотримання вимог щодо захисту та порядку обробки персональних даних відповідно до Закону України «Про захист персональних даних», а також забезпечити зберігання та нерозголошення банківської таємниці, як це передбачено Законом України «Про банки і банківську діяльність» та іншими нормативно-правовим актами України.

10.7.9. Торговець зобов’язується підтримувати дійсність зазначених у цій статті УДБО ЮО засвідчень і гарантій протягом всього строку дії УДБО ЮО, а у разі зміни обставин, що впливають на зміст відповідних засвідчень і гарантій, негайно інформувати про це Еквайра та вжити усіх необхідних заходів для приведення їх змісту до первісних намірів, якими Сторони керувались при визначенні відповідних засвідчень і гарантій.

10.8. Строк дії і порядок розірвання УДБО ЮО.

10.8.1. Договір набуває чинності з дати підписання Заяви про надання послуги «Інтернет-еквайринг» (Додаток 11 до УДБО ЮО) та Заяви про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування (Додаток 2 до УДБО ЮО) Торговцем та уповноваженим представником Банку.

10.8.2. У разі прийняття Національним банком України рішення про застосування до Банку заходів впливу щодо зупинення або припинення операцій, надання послуг, передбачених цим Договором, не здійснюється.

10.8.3. Кожна Сторона має право розірвати Договір в односторонньому порядку, письмово повідомивши про це іншу Сторону не менше ніж за 30 (тридцять) календарних днів до запланованої дати розірвання. При цьому, з дати повідомлення Банк припиняє надання Торговцю послуг Інтернет-еквайрингу, і Договір буде вважатися розірваним лише після проведення остаточних взаєморозрахунків між Сторонами, включаючи відшкодування Торговцем Банку сум, зазначених у п.п.10.3.8.

10.8.4. У разі розірвання УДБО ЮО Банк, у день, визначений як дата розірвання відповідно до п. 10.8.4 УДБО ЮО, припиняє можливість проведення Торговцем Операцій.

10.8.5. У випадку якщо протягом 180 днів після дати розірвання, визначеної п. 10.8.4 УДБО ЮО, з Банку будуть списані грошові кошти на вимогу МПС та/або Емітентів у зв’язку з діяльністю Торговця відповідно до цього УДБО ЮО, Торговець протягом 10 (десяти) робочих днів з дати отримання від Банка відповідної вимоги сплачує останньому усі суми, списані з Банка на вимогу МПС та/або Емітентів за умови надання документів, що підтверджують правомірність такого списання.

10.9. Інші умови УДБО ЮО

10.9.1. Сторони домовилися, що електронні файли та електронні авторизаційні реєстри (логи), що підтримуються комп'ютерними системами Банку та Процесингового Центру, а також паперові екземпляри зазначених файлів і реєстрів приймаються Сторонами в якості доказів при вирішенні спірних питань за Операціями з використанням Платіжної картки, але не є безумовним доказом правомірності й дійсності таких Операцій.

10.9.2. Сторони домовилися, що факсимільні або електронні повідомлення, отримані Банком від МПС та/або Емітентів чи Держателів є достатньою підставою для підтвердження Недійсної операції.

10.9.3. Після підписання Сторонами УДБО ЮО будь-які попередні домовленості щодо предмету УДБО ЮО визнаються недійсними.

10.9.4. У випадках, не передбачених пп. 10.2.3.9, 10.2.3.10 УДБО ЮО, усі зміни та/або доповнення до УДБО ЮО дійсні лише у тому випадку, якщо вони вчинені у письмовій формі, підписані Сторонами та засвідчені відбитками печатки кожної із Сторін (для фізичної особи-підприємця - у разі наявності печатки).

10.9.5. Сторони протягом строку дії УДБО ЮО зобов‘язуються невідкладно повідомляти одна одну про зміну своїх реквізитів та іншої інформації, що може вплинути на виконання зобов’язань Сторін за цим УДБО ЮО.

10.9.6. Банк має статус платника податку на прибуток на загальних умовах, передбачених Податковим кодексом України.

РОЗДІЛ 11. ДОГОВІРНЕ СПИСАННЯ

11.1. Керуючись статтею 1071 Цивільного кодексу України та відповідно до чинного законодавства України з питань про платіжні системи та переказ коштів в Україні та відповідно до нормативно-правових актів НБУ з питань про безготівкові розрахунки в Україні у національній валюті, при настанні термінів оплати послуг за цим УДБО ЮО, у тому числі здійснення платежів, передбачених п. 11.7 цього УДБО ЮО, чи у випадку наявності простроченої заборгованості зі сплати наданих Банком послуг за Договором про надання банківських послуг та/або при настанні термінів платежів за іншими договорами, укладеними між Банком та Клієнтом, та/або при наявності простроченої заборгованості за платежами згідно з іншими договорами, укладеними Клієнтом з Банком, Клієнт беззаперечно та безвідклично доручає Банку списувати грошові кошти у національній валюті у розмірі, необхідному для виконання зобов’язань за Договором про надання банківських послуг та/або за іншими договорами, укладеними Клієнтом з Банком з Рахунку та/або з будь-яких інших рахунків у національній валюті, відкритих (чи тих, що будуть відкриті) Клієнтом у АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО». Клієнт доручає Банку здійснювати таке договірне списання, в тому числі і за рахунок використання наданого Банком овердрафту за відповідним рахунком клієнта, у сумі, визначеній Банком на підставі відповідного Договору про надання банківської послуги, укладеного Клієнтом з Банком, будь-яку кількість разів протягом строку дії Договору до повної оплати будь-яких зобов’язань Клієнта перед Банком за Договором та іншими договорами, укладеними Клієнтом з Банком. При цьому Банк на власний розсуд визначає черговість такого договірного списання грошових коштів для виконання зобов’язань за відповідним Договором про надання банківської послуги.

11.2. Надане Банку Клієнтом за п. 11.1 право договірного списання виникає з наступного дня за днем настання терміну(ів)/строку здійснення відповідних платежів та може бути використане Банком починаючи з цього дня.

11.3. Банк здійснює Договірне списання коштів з Рахунку без додаткового повідомлення або додаткового розпорядження від Клієнта та без надання Клієнтом будь-яких документів до Банку, починаючи з дня настання терміну(ів)/строку здійснення відповідних платежів, шляхом оформленого меморіального ордеру, із посиланням у реквізиті «Призначення платежу».

11.4. У випадку відсутності або недостатності у Клієнта необхідної суми гривневих коштів, для оплати платежів за Договором банківської послуги та іншими договорами, укладеними Клієнтом з Банком, Клієнт цим надає доручення Банку здійснювати договірне списання з такого рахунку у відповідній сумі невиконаного зобов’язання на рахунок Банку 2900 «Кредиторська заборгованість за операціями з купівлі-продажу іноземної валюти» та направляти її на продаж необхідної валюти на МВРУ за курсом, що діятиме на дату здійснення такої операції, з метою виконання Клієнтом відповідних грошових зобов’язань перед Банком. При цьому Банк списує та продає суму коштів, достатню для виконання відповідних грошових зобов’язань Банку, з урахуванням комісій (на користь Банку згідно з встановленими ним тарифами), що утримуються зі списаної суми у гривнях або з суми гривневого еквіваленту проданої іноземної валюти, без зарахування на поточний рахунок Клієнта.

При цьому, курс продажу Банком іноземної валюти на МВРУ та порядок його визначення з метою виконання вищезазначеного доручення Клієнта, вважається таким, що узгоджений останнім.

11.5. Якщо після настання строків виконання будь-яких зобов’язань Клієнта за Договором про надання банківської послуги та іншими договорами, укладеними Клієнтом з Банком, Банк з тих чи інших причин не скористався правом договірного списання коштів з рахунків Клієнта, це не є підставою для звільнення Клієнта від відповідальності за порушення зобов’язань, передбачених договорами, укладеними Клієнтом з Банком.

11.6. Договірне списання може здійснюватися Банком як безпосередньо на власну користь на відповідні рахунки Банку та/або на користь держави на відповідні рахунки бюджету, так і на рахунки Клієнта з подальшим списанням грошових коштів на відповідні рахунки Банку.

11.7. Клієнт доручає Банку та надає право Банку на списання коштів з Рахунку та/або з будь-яких інших відкритих рахунків (чи тих, що будуть відкриті) у розмірі сум комісій третіх банків, що були сплачені Банком при обслуговуванні відповідного рахунку Клієнта за виконання платежів Клієнта в іноземній валюті.

Списання здійснюється за фактом настання випадку понесення Банком таких витрат, з подальшим повідомленням про це Клієнта не пізніше наступного дня за днем списання коштів.

РОЗДІЛ 12. ЗАСТЕРЕЖЕННЯ ПРО НЕДОБРОСОВІСНУ ДІЯЛЬНІСТЬ

12.1. При виконанні своїх зобов'язань за цим УДБО ЮО Сторони, їхні афілійовані особи, працівники або представники: а) не виплачують, не пропонують виплатити і не дозволяють виплату будь-яких грошових коштів або цінностей, прямо чи опосередковано, будь-яким особам для здійснення впливу на дії чи рішення цих осіб з метою отримання будь-яких неправомірних переваг чи досягнення будь-яких неправомірних цілей;

б) не вчиняють дій, що кваліфікуються чинним законодавством як давання/отримання хабара, комерційний підкуп, а також (в) не вчиняють дій, що порушують вимоги чинного законодавства та міжнародних актів про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

12.2. Сторони зобов'язуються дотримуватися вимог антикорупційного законодавства й не вживати жодних дій, які можуть порушити норми антикорупційного законодавства, у зв'язку з виконанням своїх прав або обов'язків згідно з цим УДБО ЮО, у тому числі, але не обмежуючись, не робити пропозицій, не санкціонувати, не обіцяти та не надавати неправомірну вигоду в грошовій або будь-якій іншій формі фізичним або юридичним особам (у тому числі, але не обмежуючись, приватним підприємствам, організаціям, органам державної влади та самоврядування, установам, державним службовцям) або їх представникам, а також не вчиняти дій або бездіяльності, в тому числі, але не виключно, з використанням наданих їм повноважень в інтересах тієї чи іншої сторони та/або в інтересах третіх осіб всупереч інтересам Сторін або однієї із Сторін.

12.3. У разі порушення Стороною зобов'язань утримуватися від заборонених пунктами 12.1 та 12.2 цього УДБО ЮО дій інша Сторона має право розірвати цей УДБО ЮО в односторонньому порядку повністю або в частині, надіславши письмове повідомлення про розірвання на юридичну/поштову адресу іншої Сторони. В цьому випадку УДБО ЮО вважається розірваним через 10 календарних днів з дати відправлення відповідного повідомлення про його розірвання. Сторона, з чиєї ініціативи було розірвано цей УДБО ЮО відповідно до положень цього пункту, має право вимагати відшкодування реального та/або потенційного збитку, що виник у результаті такого розірвання, при цьому збитки Стороні, що порушила вказані пункти УДБО ЮО, не відшкодовуються.

12.4. Сторони приймають на себе зобов'язання негайно (але не пізніше 1 робочого дня з моменту виявлення випадку) інформувати одна одну про факти випадків (в тому числі потенційних), зазначених в пунктах 12.1 та/або 12.2, шляхом направлення інформаційного повідомлення на електронну пошту Сторони, проти якої було направлено порушення, а також у погоджені Сторонами термін і порядок надати Стороні, проти якої направлено порушення, відповідні дані і докази. Зі сторони Банку електронною адресою пошти є xxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxx.xxx. У разі неможливості повідомлення Клієнта електронною поштою Банк направляє повідомлення одним із способів, зазначених у пункті 2.7.4.3 цього УДБО ЮО.

РОЗДІЛ 13. ПЕРЕДАЧА ІНФОРМАЦІЇ

13.1. Клієнт шляхом укладання Договору про надання банківської послуги надає Банку свій безумовний та безвідкличний дозвіл на збирання, отримання, зберігання, використання, надання, розповсюдження та поширення інформації, що є банківською таємницею у розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність» (надалі – «Банківська таємниця»).

Банківською таємницею є інформація та відомості, зазначені у ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

13.2. Банк зобов’язується зберігати таємницю за операціями Клієнта відповідно до вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність».

13.3. За незаконне розголошення у будь-якій формі (усній, письмовій, електронній) або використання банківської таємниці Банк або його працівниками (окрім випадків, коли таке використання та/або розголошення регламентоване згодою (дозволом) Клієнта та/або посадовими обов’язками працівників Банку та/або вимогами чинного законодавства України), Банк несе відповідальність перед Клієнтом шляхом відшкодування збитків у вигляді прямої дійсної шкоди.

Підписанням цього УДБО ЮО Клієнт надає свою письмову згоду Банку на надання останнім інформації, що містить банківську таємницю, приватним особам, організаціям, державним та правоохоронним органам для забезпечення виконання ними своїх функцій згідно з чинним законодавством України, у тому числі у разі укладання договору про відступлення права вимоги до Клієнта або у разі набуття права зворотної вимоги (регресу) третіми особами до Клієнта, а також аудиторам, рейтинговим агентствам, та третім особам при проведенні сек’юритизації.

13.4. Підписанням цього УДБО ЮО та Заяви про надання інформації щодо поточного стану рахунку та дистанційного відкликання платіжних документів, Клієнт надає свою письмову згоду Банку на надання засобами телефонного зв’язку, інформації особам, що правильно назвуть Кодове слово. Уся інформація, що була повідомлена телефоном особі, яка правильно назвала Кодове слово, вважається наданою Клієнту на його вимогу та з його дозволу. Клієнт гарантує, що особа, яка правильно назвала Кодове слово, є уповноваженою особою Клієнта та має право отримувати запитувану інформацію та відкликати платіжні документи.

Клієнт усвідомлює та погоджуємося з тим, що у зв‘язку із поданням вказаної заяви існує можливість несанкціонованого доступу третіх осіб до інформації щодо операцій за рахунками Клієнта або здійснення операцій з відкликання платіжних документів за рахунками Клієнта, у тому числі у випадках, коли таким особами випадково стане відомо Кодове слово. У таких випадках Банк не несе відповідальності за розголошення інформації, і Клієнт не матиме до Банку жодних претензій.

РОЗДІЛ 14. ЗАГАЛЬНІ ПРАВА ТА ОБОВ’ЯЗКИ СТОРІН. ПІДТВЕРДЖЕННЯ ТА ГАРАНТІЇ

14.1. Банк має право:

14.1.1. Витребувати від Клієнта документи і відомості, необхідні для його належної перевірки, Ідентифікації, Верифікації та вивчення Клієнта, з'ясування суті його діяльності, оцінки його фінансового стану, джерел походження грошових коштів, а у разі їх ненадання або умисного подання Клієнтом неправдивих відомостей про себе, відмовити Клієнту у його обслуговуванні.

14.1.2. Зупинити проведення фінансової операції або відмовитися від проведення фінансової операції, якщо така операція містить ознаки високоризиковості відповідно до внутрішніх документів Банку, що описують питання управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ) або стосовно яких є підозри.

14.1.2.1. Під час зупинення операцій з підстав, визначених п. 14.1.2 цього УДБО ЮО, Банк обліковує фінансову операцію зі списання коштів – на поточному рахунку Клієнта; із зарахування коштів – на окремому аналітичному рахунку 2909 «Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами».

14.1.3. Витребувати від Клієнта відомості та документи з метою ретельного аналізу фінансових операцій, що здійснюються за рахунками, відкритими у Банку, на виконання вимог законодавства, що регулює відносини у сфері ПВКК/ФТ.

14.1.4. Відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин, в тому числі, але не виключно, у випадках, передбачених п.14.2.5 цього УДБО ЮО.

14.1.5. У разі надходження запитів від банків-кореспондентів надавати інформацію про Клієнта та його фінансові операції, що становить банківську таємницю, а Клієнт шляхом підписання цього УДБО ЮО надає Банку дозвіл на надання такої інформації.

14.1.6. Отримувати від Клієнта плату за надання послуг/здійснення операцій за відповідними Банківськими послугами, у розмірах, передбачених діючими на дату надання послуги/здійснення операції Тарифами та/або Договорами про надання банківської послуги.

14.1.7. Надавати Клієнту, за умови підключення його до відповідної Банківської послуги, та за умови технічної можливості, інформацію про рух коштів за Рахунками шляхом надсилання такої інформації засобами поштового зв’язку, та/або електронної пошти Internet, за контактною інформацією Клієнта, зазначеною останнім у Заяві про надання банківської послуги. Визначення обсягу повідомлення здійснюється Банком на власний розсуд.

14.1.8. Відкласти виконання Розрахункового документа Клієнта на наступний Операційний (робочий) день, якщо такий документ надійшов до Банку після закінчення Операційного (робочого) дня, а також в інших випадках, передбачених УДБО ЮО, у тому числі з причини відсутності у Банку технічної можливості виконати Розрахунковий документ у день його надходження.

14.1.9. Вимагати від Клієнта відшкодування документально підтверджених збитків, завданих Банку у зв’язку з:

14.1.9.1. Порушенням Клієнтом умов УДБО ЮО. Стягувати з Клієнта неустойку (штраф, пеню) за невиконання чи неналежне виконання умов УДБО ЮО.

14.1.9.2. Порушенням Клієнтом норм Законодавства з принципом екстратериторіальності. У такому випадку Клієнт зобов'язаний відшкодувати Банку усі збитки та витрати, що понесені останнім у зв’язку із неправомірними діями Клієнта.

14.1.10. У порядку Договірного списання, обумовленому УДБО, списувати з Рахунків Клієнта грошові кошти відповідно до умов РОЗДІЛУ 11 УДБО ЮО.

14.1.11. Відступати свої права та/або здійснювати переведення своїх зобов’язань, що випливають з УДБО ЮО цілком та/або кожної окремої Банківської послуги без згоди Клієнта, будь-якій третій особі, повідомляючи про це Клієнта самостійно або з покладенням обов’язку про здійснення такого повідомлення на нову Сторону.

14.1.12. Надсилати повідомлення та/або надавати інформацію Клієнту з питань обслуговування Рахунків, та/або введення нових послуг за адресою та/або телефонами, що вказані у Заяві про надання Банківської послуги. Підписанням заяви Клієнт надає свою згоду на отримання від Банка інформації у порядку та обсязі, обумовленому УДБО ЮО.

14.1.13. Обмежувати/зупиняти обслуговування рахунку у разі невиконання вкладником – фізичною особою – підприємцем та/або особами, які провадять незалежну професійну діяльність, обов’язку щодо отримання Довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб, передбаченого РОЗДІЛОМ 16 УДБО ЮО.

14.2. Банк зобов’язаний:

14.2.1. У разі надходження грошових коштів протягом операційного часу Банку, зарахувати їх на рахунок отримувача того ж самого дня, а у разі надходження коштів у післяопераційний час, наступного дня, якщо інша дата не визначена платником (дата валютування) за умови правильного заповнення призначення платежу та реквізитів одержувача, та у разі якщо переказ не суперечить режиму використання рахунку.

14.2.2. Виконувати розпорядження Клієнта згідно з умовами УДБО ЮО, у тому числі розпорядження про переказ та/або видачу грошових коштів з Рахунків, а також проводити інші операції у порядку, визначеному чинним законодавством України.

14.2.3. При внесенні змін до УДБО ЮО, у тому числі до Тарифів, дотримуватись строків та порядку оприлюднення змін, обумовлених цим УДБО ЮО.

14.2.4. Надавати консультації Клієнту з питань застосування банківського законодавства, порядку здійснення розрахунків та Банківських послуг.

14.2.5. Відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин/відмовити Клієнту у відкритті рахунка (обслуговуванні), у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка/відмовитися від проведення фінансової операції у разі:

- якщо здійснення Ідентифікації та/або Верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим або якщо у Банку виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені;

- виникнення підозри, що вони містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України;

- встановлення Клієнту неприйнятно високого рівня ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей;

- подання Клієнтом чи його представником недостовірної інформації або подання інформації з метою введення Банку в оману;

- якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим.

14.2.5.1. Рішення про розірвання ділових відносин оформлюється відповідним внутрішнім розпорядженням Відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу. У зазначеному рішенні міститься інформація про присвоєння Клієнту неприйнятно високого рівня ризику, блокування видаткових фінансових операції за всіма рахунками Клієнта.

14.2.5.2. Залишки коштів за рахунками Клієнта можуть бути перераховані на рахунки Клієнта, що відкриті в інших банках, або повернуті його контрагентам.

14.2.5.3. У разі розірвання ділових відносин з Клієнтом відповідно до п. 14.2.5 цього УДБО ЮО Банк закриває відповідний рахунок, якщо операції за цим рахунком не здійснювалися протягом трьох років поспіль і на цьому рахунку немає залишку коштів або, у разі наявності залишку коштів на рахунку, Банк закриває відповідний рахунок після проведення завершальних операцій за таким рахунком або перерахування коштів на окремий аналітичний рахунок 2903 «Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками». У разі звернення Клієнта з вимогою отримання коштів, вони перераховуються на визначений Клієнтом рахунок протягом 3 робочих днів.

14.2.6. Заморозити активи Клієнта, якщо його внесено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (далі – Перелік осіб).

14.2.6.1. У разі замороження активів відповідно до п.14.2.6 цього УДБО ЮО Банк обліковує заморожені кошти на відповідних рахунках Клієнта, кошти якого заморожуються; в інших випадках – на окремому аналітичному рахунку 2909

«Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами».

14.2.7. Повідомити Клієнта про замороження його активів у разі отримання від Клієнта письмового запиту.

14.2.8. Негайно розморозити активи Клієнта:

- не пізніше наступного робочого дня з дня виключення особи чи організації з Переліку осіб;

- не пізніше наступного робочого дня з дня надходження від Служби безпеки України інформації про те, що особа, яка має таке саме або схоже ім'я (найменування), як і особа, включена до Переліку осіб та активи якої стали об'єктом замороження, за результатами перевірки не є включеною до зазначеного Переліку осіб.

14.2.9. Зупинити фінансові операції Клієнта у разі:

14.2.9.1. Виникнення підозри, що вони містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України.

14.2.9.2. Надходження відповідного рішення спеціально уповноваженого органу на строк, визначений у цьому рішенні.

14.2.10. Повідомити Клієнта на його письмовий запит про номер та дату рішення спеціально уповноваженого органу про продовження зупинення фінансових операцій.

14.3. Клієнт має право:

14.3.1. Проводити операції за Рахунками на підставі Розрахункових документів відповідно до чинного законодавства України.

14.3.2. Уповноважувати у порядку, передбаченому чинним законодавством України, третіх осіб розпоряджатись Рахунками.

14.3.3. Отримувати інформацію за Рахунками, у тому числі із використанням Систем «Клієнт-Банк».

14.3.4. Звертатись до Контакт Центру Банку з питань надання та обслуговування Банківських послуг.

14.4. Клієнт зобов’язується:

14.4.1. Надати документи і відомості, необхідні для його належної перевірки.

14.4.2. Надати оновлений пакет документів протягом 10 робочих днів із дня настання подій, що зазначені нижче:

- наявності суттєвих змін у діяльності Клієнта (зокрема в разі зміни кінцевих бенефіціарних власників, керівника, місцезнаходження юридичної особи, трасту, іншого подібного правового утворення, фізичної особи – підприємця);

- закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів;

- втрати чинності / обміну ідентифікаційного документа Клієнта (представника Клієнта).

14.4.3. Не використовувати Рахунки, що відкриваються у межах УДБО ЮО, для здійснення операцій, заборонених чинним законодавством України;

14.4.4. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідної Банківської послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківської послуги;

14.4.5. Інформувати Банк про зміну своїх банківських реквізитів або юридичної адреси протягом 5 (п’яти) Банківських днів з моменту набрання чинності цих змін з наданням підтверджуючих документів. Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.

14.4.6. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, у порядку, встановленому чинним законодавством України.

14.4.7. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до УДБО ЮО, у тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських депозитів, оприлюднених Банком у порядку, обумовленому цим УДБО ЮО. З цією метою Клієнт самостійно відвідує Офіційний сайт Банку, перевіряє поштову та/або електронну кореспонденцію. Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в УДБО ЮО, у тому числі Тарифів, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком.

14.4.8. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України.

14.4.9. Надавати до Банк у 10-денний термін оновлені документи у разі:

 змін у складі кінцевих бенефіціарних власників;

 зміни місцезнаходження Клієнта;

 внесення змін до установчих документів;

 закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними раніше наданих документів на підставі яких здійснювалась Ідентифікація Клієнта (представника Клієнта).

14.4.10. У випадку дострокового припинення дії довіреності виданої Клієнтом на ім'я Довіреної особи, що надана до Банку (оформленої у Банку або засвідченої нотаріальної), Клієнт зобов’язаний повідомити Банк про припинення дії довіреності шляхом звернення до відділення Банку з відповідною заявою. До моменту повідомлення Клієнтом Банку про дострокове припинення дії довіреності Банк звільняється від будь-якої відповідальності, що може виникнути у зв’язку з її незаконним використанням Довіреною особою.

14.4.11. Звертатись до Банку для ознайомлення з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб в порядку та у спосіб, що визначені в РОЗДІЛІ 16 УДБО ЮО.

14.4.12. Відшкодувати Банку усі документально підтверджені збитки та витрати, що понесені Банком у зв'язку з порушенням Клієнтом норм Законодавства з принципом екстратериторіальності.

14.5. Клієнт підтверджує та гарантує, що:

14.5.1. Клієнт є юридичною особою, фізичною особою-підприємцем, фізичною особою, що провадить незалежну професійну діяльність, що належним чином зареєстрована та діє відповідно до чинного законодавства України.

14.5.2. Клієнт (представник Клієнта) має усі необхідні повноваження для укладання та виконання УДБО ЮО та Договору про надання банківської послуги згідно з установчими документами Клієнта та/або від акціонерів/учасників/засновників/співвласників Клієнта; укладання та виконання Клієнтом УДБО ЮО та Договору про надання банківської послуги не суперечить положенням чинного законодавства України, установчим документам Клієнта, іншим внутрішнім документам Клієнта, а також не суперечить положенням договорів, укладених Клієнтом з іншими особами, або положенням інших правочинів, дія яких поширюється на Клієнта.

14.5.3. Станом на дату укладання УДБО ЮО та Договору про надання банківської послуги акціонери/учасники/засновники/співвласники Клієнта або уповноважений ними орган не прийняв рішення щодо припинення юридичної особи Клієнта (шляхом ліквідації, злиття, приєднання, поділу або перетворення), щодо юридичної особи Клієнта/фізичної особи-підприємця не порушене провадження у справі про банкрутство, не постановлене судове рішення або рішення іншого компетентного державного органу про припинення юридичної особи Клієнта, про призначення арбітражного керуючого та/або ліквідатора, ліквідаційної комісії та інших аналогічних осіб, що обмежують/скасовують повноваження органів управління Клієнта тощо.

14.5.4. Клієнт надав Банку повну та достовірну інформацію, достатню для Ідентифікації та верифікації Клієнта та його вивчення (оцінки фінансового стану, з’ясування суті діяльності), у тому числі для Ідентифікації та верифікації Клієнта відповідно до вимог Банку та діючого законодавства України.

14.5.5. Клієнт розуміє, що Банк є суб’єктом первинного фінансового моніторингу і зобов’язаний надавати відповідному уповноваженому органу держави інформацію про фінансові операції Клієнта, що підлягають фінансовому моніторингу, та здійснювати інші передбачені чинним законодавством України дії, пов’язані з моніторингом фінансових операцій Клієнта, у тому числі відмовитися від здійснення фінансової операції Клієнта. Діяльність Клієнта та його операції за Рахунками жодним чином не пов’язані та не будуть використовуватись для здійснення корупційної діяльності, фінансування тероризму, фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та зброї масового та легалізації кримінальних доходів.

14.5.6. При передачі Клієнтом Банку персональних даних про фізичних осіб, що містяться у Договорі про надання банківської послуги та в інших документах, що надані Клієнтом Банку, були дотримані вимоги законодавства України у сфері захисту персональних даних, у тому числі у частині отримання згоди на обробку персональних даних керівників, членів органів управління, найманих працівників, осіб, зазначених у Переліку уповноважених осіб за Рахунками, осіб, які на законних підставах діють від імені Клієнта, учасників, акціонерів, власників істотної участі, контролерів та контрагентів Клієнта, їх керівників, членів їх родин, найманих працівників тощо. Клієнт зобов’язується самостійно повідомляти таких фізичних осіб про передачу Банку їх персональних даних, у тому числі про мету передачі, склад та зміст переданих Банку персональних даних, а також про порядок реалізації ними прав, визначених Законом України «Про захист персональних даних».

14.5.7. До укладання УДБО ЮО та Договору про надання банківської послуги, Клієнт отримав усю інформацію стосовно Банківських послуг в обсязі та у порядку, що передбачені частиною другою статті 12 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг». Клієнт засвідчує, що зазначена інформація є доступною у Відділеннях Банку та/або на веб-сторінці Банку у мережі Інтернет (xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx), а також є повною та достатньою для правильного розуміння суті Банківських послуг. Умови УДБО ЮО та Договору про надання банківської послуги зрозумілі Клієнту, відповідають інтересам Клієнта, є розумними та справедливими.

РОЗДІЛ 15. СТРОК ДІЇ УДБО ЮО, ПОРЯДОК РОЗІРВАННЯ УДБО ЮО

15.1. Дія цього УДБО ЮО припиняється за згодою Сторін, або у випадках, передбачених цим УДБО ЮО та/або чинним законодавством України.

15.2. Розірвання УДБО ЮО здійснюється:

15.2.1. За ініціативою Клієнта:

 на підставі його письмової Заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги (Додаток 8 до цього УДБО ЮО) Клієнта, за умови повного та належного виконання зобов’язань Клієнта за Договорами про надання банківської послуги та умов цього УДБО ЮО;

 у випадку незгоди Клієнта з запропонованими Банком змінами до УДБО ЮО, у порядку, передбаченому п. 2.7 УДБО ЮО;

 на підставі рішення відповідного органу, на який згідно із законом покладено функції щодо припинення юридичної особи, припинення підприємницької діяльності фізичної особи - підприємця та визнання фізичної особи банкрутом (за заявою ліквідатора, голови або члена ліквідаційної комісії, управителя майна тощо);

 у разі смерті власника рахунку фізичної особи - підприємця - за зверненням третьої особи, зокрема спадкоємця;

 на інших підставах, передбачених законодавством України та цим УДБО ЮО.

15.2.2. В односторонньому порядку за ініціативою Банку шляхом письмового повідомлення Банком Клієнта про розірвання УДБО ЮО за 1 (один) місяць до дати розірвання УДБО ЮО.

15.2.3. У разі прийняття рішення про припинення ділових стосунків з Клієнтом, внаслідок присвоєння йому неприйнятно високого рівня ризику, повідомлення, що зазначене у пункті 15.2.2, не здійснюється.

15.2.4. Якщо на момент виявлення наміру припинити дію УДБО будь-якою із Сторін між Банком та Клієнтом, Клієнт користується Банківською послугою, то конкретні правові наслідки розірвання УДБО ЮО у цьому випадку також можуть бути передбачені окремими умовами Банківських послуг.

15.3. Розірвання УДБО ЮО припиняє дію усіх оформлених в його межах Банківських послуг.

15.4. Припинення окремої Банківської послуги, оформленої у межах УДБО ЮО, не припиняє дію УДБО ЮО.

15.5. Порядок та підстави припинення окремої Банківської послуги, укладеної у рамках УДБО ЮО, визначається цим УДБО ЮО та умовами надання окремої Банківської послуги.

15.6. Закриття Рахунків та повернення Клієнту залишку коштів за Рахунком здійснюється у порядку та у строки, визначені чинним законодавством та умовами надання відповідних Банківських послуг.

РОЗДІЛ 16. УМОВИ ГАРАНТУВАННЯ ФОНДОМ ВІДШКОДУВАННЯ ВКЛАДІВ

16.1. Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений діючим законодавством України.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених діючим законодавством України.

16.2. Вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог пункту 16.4 цього розділу.

Фонд має право не включати до розрахунку гарантованої суми відшкодування коштів за договорами банківського рахунка до отримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Виплата гарантованої суми відшкодування за договорами банківського рахунка здійснюється тільки після отримання Фондом у повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

16.3. Фонд гарантує відшкодування коштів за вкладом, який вкладник має в Банку, що в подальшому реорганізувався шляхом перетворення, на тих самих умовах, що і до реорганізації.

16.4. Фонд не відшкодовує кошти суб'єкта підприємницької діяльності, який уклав або на користь якого укладено договір банківського вкладу (депозиту) та/або банківського рахунку1: передані Банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; розміщені на вклад у Банку особою, яка є пов'язаною з Банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення Банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», – протягом року до дня прийняття такого рішення); розміщені на вклад у Банку особою, яка надавала Банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення Банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», – один рік до дня прийняття такого рішення); розміщені на вклад власником істотної участі Банку; за вкладами у Банку, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від Банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від Банку; за вкладом у Банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед Банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; за вкладами у філіях іноземних банків; за вкладами у банківських металах; розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду; за вкладом, задоволення вимог за яким зупинено відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

16.5. Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком

1 Вклади фізичних осіб - підприємців гарантуються Фондом незалежно від дня відкриття рахунку, починаючи з 01 січня 2017 року щодо банків, віднесених до категорії неплатоспроможних після 01 січня 2017 року

України на день початку процедури виведення Фондом Банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

16.6. У разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Фонд гарантує кожному вкладнику Банку відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, на день початку процедури ліквідації Банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в Банку.

Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті здійснюється в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на день початку ліквідації Банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

16.7. Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у день подання документів для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

16.8. Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

16.9. До укладання Договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку, Банк надає вкладнику – фізичній особі – підприємцю та/або особам, які провадять незалежну професійну діяльність (далі – вкладник – фізична особа) довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб (далі – Довідка), у письмовій (паперовій) формі, якщо вкладник

– фізична особа не має поточних та/або вкладних (депозитних) рахунків у Банку. Довідка зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку.

16.10. Після укладання Договору банківського вкладу (депозиту), Договору банківського рахунку (в період їхньої дії), Сторони визначили наступний спосіб щорічного надання вкладнику – фізичній особі Довідки: не пізніше 01 грудня кожного наступного календарного року після укладання договору банківського вкладу (депозиту), Договору банківського рахунку Банк розміщає Довідку, форма якої затверджена Фондом, на Офіційному сайті Банку (xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx / Приватним клієнтам) та/або у Відділеннях Банку на інформаційних стендах, з якими вкладник – фізична особа має ознайомитися не пізніше 10 грудня кожного календарного року.

РОЗДІЛ 17. ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ

17.1. УДБО ЮО набирає чинності у порядку та з дати, обумовленими п. 2.6 УДБО ЮО, та діє без обмеження строку.

17.2. Шляхом приєднання до УДБО ЮО Клієнт надає згоду та погоджується з тим, що Банк має право здійснювати фотозйомку та відеонагляд у зонах обслуговування Клієнтів, фотографування Клієнтів та їх документів, а також фіксацію усіма можливими технічними засобами контактів з Клієнтами (у тому числі аудіозапис телефонних розмов та інше) у приміщеннях Банку та на пристроях Банку з метою забезпечення безпеки та належного обслуговування Клієнтів.

Банк має право зберігати відеозаписи та фотографії надалі, а також поширювати їх у випадках, передбачених чинним законодавством України. Приєднанням до УДБО ЮО Клієнт надає Банку право використовувати відеозаписи, фотографії та записи телефонних розмов в якості доказів у процесуальних діях та підтверджує, що використання таких відеозаписів, фотографій та записів телефонних розмов не є порушенням прав, а є необхідними заходами з метою запобігти злочинові чи з'ясувати істину під час розслідування, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

17.2.1. У разі порушення з вини Банку встановлених строків:

 виконання доручення Клієнта-платника на переказ коштів;

 завершення переказу коштів на рахунок Клієнта-отримувача коштів.

Банк сплачує Клієнту пеню, проценти та відшкодовує йому збитки у загальному узгодженому Сторонами розмірі (з урахуванням індексу інфляції) 0,01 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день прострочення, але у будь- якому разі не більше 2 відсотків суми неналежного переказу.

17.2.2. У разі:

 помилкового переказу коштів з рахунка Клієнта як неналежного платника, що стався з вини Банку;

 переказу коштів з рахунка Клієнта без законних підстав, за ініціативою неналежного стягувача, з порушенням умов доручення Клієнта-платника на здійснення договірного списання або внаслідок інших помилок, що сталися з вини Банку,

Банк сплачує Клієнту пеню, проценти та відшкодовує йому збитки у загальному узгодженому Сторонами розмірі (з урахуванням індексу інфляції) 0,01 відсотка від суми помилкового переказу (відповідно до переказу без законних підстав), починаючи від дня переказу до дня повернення суми переказу на рахунок Клієнта за кожний день прострочення, але у будь-якому разі не більше 2 відсотків суми неналежного переказу.

17.3. Врегулювання спорів:

17.3.1. У випадку виникнення між Сторонами спорів та розбіжностей за цим УДБО ЮО та Договором про надання банківської послуги Сторони зроблять усе необхідне для урегулювання вказаних розбіжностей шляхом переговорів та взаємних консультацій.

17.3.2. Спори та протиріччя у рамках цього УДБО ЮО та Договору про надання банківської послуги, урегулювання яких не буде досягнуто між Сторонами шляхом переговорів, підлягають розгляду відповідно до вимог чинного законодавства України.

Спори та протиріччя розглядаються у спосіб на вибір Банку: відповідно до ст.ст. 109 - 110 Цивільного процесуального кодексу України або ст. 15 Господарського процесуального кодексу України.

17.3.3. За усіма питаннями, що не передбачені цим УДБО ЮО та Договором про надання банківської послуги, Банк та Клієнт керуються чинним законодавством України.

17.4. Банк підтверджує, що він є платником податків на прибуток на загальних підставах, відповідно до Податкового кодексу України.

17.5. Усі зміни та доповнення до УДБО ЮО є чинними, якщо вони прийняті відповідно до вимог УДБО ЮО.

17.6. У разі, якщо буде зроблено висновок про незаконність, недійсність або неможливість виконання будь-якого положення УДБО ЮО, такий висновок не впливатиме на решту положень УДБО ЮО.

17.7. Банк цією публічною пропозицією, а Клієнт підписанням Заяви про надання банківської послуги засвідчують факт того, що укладання УДБО ЮО та самі положення УДБО ЮО відповідають вільному волевиявленню Сторін, жодна зі Сторін не знаходиться під впливом тяжких обставин, примусу тощо, умови УДБО ЮО для Сторін є взаємовигідними та повністю зрозумілими, Сторони досягли згоди щодо усіх істотних умов УДБО ЮО.

17.8. ФОРС-МАЖОР:

17.8.1. Сторона звільняється від відповідальності за часткове або повне невиконання зобов'язань за цим УДБО ЮО та Договором про надання банківської послуги, якщо це невиконання стало наслідком причин, що перебувають поза сферою контролю Сторони, яка не виконала свої обов’язки за цим розділом УДБО ЮО. Такими причинами є: стихійне лихо, екстремальні погодні умови, повені, війни, страйки, військові дії, громадські заворушення (далі - форс-мажорні обставини). Період звільнення від відповідальності починається з часу настання Стороною форс-мажорних обставин і закінчується (чи закінчувався б), якби виконуюча Сторона вжила заходів, яких вона й справді могла б вжити для виходу з форс-мажорних обставин або з дати закінчення форс-мажорних обставин.

Форс-мажор автоматично продовжує строк виконання зобов'язань на весь період його дії та ліквідації наслідків.

Термін виконання зобов'язань відкладається на весь період дії форс-мажорних обставин і ліквідації наслідків.

Наявність форс-мажорних обставин підтверджується довідкою Торгово-промислової палати України або документом іншого уповноваженого органу.

17.8.2. Про настання форс-мажорних обставин Сторони мають інформувати одна одну негайно, з наданням підтверджуючих документів, зазначених у пункті 17.8.1 цього УДБО ЮО.

РОЗДІЛ 18. МІСЦЕЗНАХОДЖЕННЯ ТА РЕКВІЗИТИ БАНКУ

АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО»

Місцезнаходження: Україна, 01033, м. Київ, вул. Жилянська, 32,

Банківська ліцензія № 70, видана «22» жовтня 2018 р. Національним банком України, ІПН 143524004022

Ідентифікаційний код юридичної особи 14352406, Код банку 305749

Кореспондентський рахунок 00000000000000 в Національному банку України, код 300001 Веб-сайт: xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx

E-mail: xxxx@xxxxxxxxxxx.xxx

Skype: cardsupport1.creditdnepr /cardsupport2.creditdnepr / cardsupport3.creditdnepr / cardsupport4.creditdnepr Телефон Контакт-центру: 0 800 507 700 (безкоштовно); x00 000 000 00 00

У випадку зміни Банком вищевказаних реквізитів, Банк повідомляє Клієнта про зміну таких реквізитів шляхом розміщення відповідної інформації на Офіційному сайті Банку, що вважається належним повідомленням Банком Клієнта про зміну своїх реквізитів та не потребує відправлення Банком Клієнту будь-яких додаткових листів та/або повідомлень.

Document Metadata

Table of Contents

Document Metadata