РОЗДІЛ ІV. ДИСТАНЦІЙНЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ ЗА ДОПОМОГОЮ СИСТЕМИ

Введено в дію з «06» січня 2022 р., Рішенням Правління АТ «АКБ «КОНКОРД», протокол № 290 від 17.12.2021 р.

УНІВЕРСАЛЬНИЙ ДОГОВІР

КОМПЛЕКСНОГО БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ

ЮРИДИЧНИХ ОСІБ, ФІЗИЧНИХ ОСІБ-ПІДПРИЄМЦІВ, ФІЗИЧНИХ ОСІБ, ЯКІ ЗАЙМАЮТЬСЯ НЕЗАЛЕЖНОЮ ПРОФЕСІЙНОЮ ДІЯЛЬНІСТЮ

АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКЦІОНЕРНИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК

«КОНКОРД»

АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «АКЦІОНЕРНИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК

«КОНКОРД», що є платником податку на прибуток на загальних умовах, місцезнаходження якого: 49000, Дніпропетровська обл., місто Дніпро, площа Троїцька, будинок 2, (надалі за текстом - АТ «АКБ «КОНКОРД» або «Банк») на підставі ст.ст. 634, 641, 644 Цивільного кодексу України оголошує пропозицію, яка стосується необмеженого кола юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців, фізичних осіб, які займаються незалежною професійною діяльністю (надалі за текстом - «Клієнт») щодо можливості укладання цього Універсального договору комплексного банківського обслуговування юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців, фізичних осіб, які займаються незалежною професійною діяльністю АТ «АКБ

«КОНКОРД» (надалі за тестом - «Універсальний договір або Універсальний договір АТ

«АКБ «КОНКОРД»).

ЗМІСТ

РОЗДІЛ І. ВИЗНАЧЕННЯ ТЕРМІНІВ

РОЗДІЛ ІІ. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ, ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

РОЗДІЛ ІІІ. ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ

РОЗДІЛ ІV. ДИСТАНЦІЙНЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ ЗА ДОПОМОГОЮ СИСТЕМИ

«ІНТЕРНЕТ-БАНК «icON business»

РОЗДІЛ V. ВІДКРИТТЯ ТА ОБСЛУГОВУВАННЯ ПОТОЧНОГО РАХУНКУ З ВИПУСКОМ КОРПОРАТИВНИХ ПЛАТІЖНИХ КАРТОК

РОЗДІЛ VI. ПОРЯДОК ТА УМОВИ НАДАННЯ БАНКОМ ПОСЛУГ ЕКВАЙРИНГУ ПО ОПЕРАЦІЯХ З КАРТКАМИ,ЗДІЙСНЕНИМИ В МЕРЕЖІ ТОРГОВЦЯ

РОЗДІЛ VIІ. ВІДКРИТТЯ ТА ОБСЛУГОВУВАННЯ ПОТОЧНОГО РАХУНКУ З ВИПУСКОМ КОРПОРАТИВНИХ ПЛАТІЖНИХ КАРТОК «ЗРУЧНА КАРТКА» /«NEO ФОП»

РОЗДІЛ VIII. ПОРЯДОК ТА УМОВИ НАДАННЯ БАНКОМ ПОСЛУГ ІНТЕРНЕТ- ЕКВАЙРИНГУ

РОЗДІЛ IX. ПОРЯДОК ТА УМОВИ ДИСТАНЦІЙНОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ ЗА ДОПОМОГОЮ СИСТЕМИ «ПОРТАЛ CONCORDPAY»

РОЗДІЛ X. ДИСТАНЦІЙНЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ ЗА ДОПОМОГОЮ СИСТЕМИ

«ІНТЕРНЕТ-БАНК «NEOBANK»

РОЗДІЛ X-I. УМОВИ РОЗМІЩЕННЯ БАНКІВСЬКИХ ВКЛАДІВ НА ВКЛАДНИХ РАХУНКАХ ЧЕРЕЗ СИСТЕМУ «ІНТЕРНЕТ-БАНК «NEOBANK»

РОЗДІЛ XI. ПЕРСОНАЛЬНІ ДАНІ

РОЗДІЛ XII. ПЕРЕДАЧА ІНФОРМАЦІЇ

РОЗДІЛ XIII. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН ТА УМОВИ ЗВІЛЬНЕННЯ ВІД ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ

РОЗДІЛ XIV. УМОВИ ВІДШКОДУВАННЯ ФОНДОМ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ

РОЗДІЛ XV. ПОРЯДОК ТА УМОВИ НАДАННЯ БАНКОМ ПОСЛУГИ “МАСОВІ ПЛАТЕЖІ”

РОЗДІЛ XVI. ПОРЯДОК ТА УМОВИ ВІДКРИТТЯ ВКЛАДНИХ (ДЕПОЗИТНИХ) РАХУНКІВ ТА РОЗМІЩЕННЯ ВКЛАДІВ (ДЕПОЗИТІВ)/ОКРЕМИХ ТРАНШІВ

РОЗДІЛ XVII. СТРОК ДІЇ УНІВЕРСАЛЬНОГО ДОГОВОРУ, ПОРЯДОК РОЗІРВАННЯ УНІВЕРСАЛЬНОГО ДОГОВОРУ

РОЗДІЛ XVIII. ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ

РОЗДІЛ XIX. МІСЦЕЗНАХОДЖЕННЯ ТА РЕКВІЗИТИ БАНКУ

РОЗДІЛ XX. ДОДАТКИ

РОЗДІЛ I. ВИЗНАЧЕННЯ ТЕРМІНІВ

Авторизація – процедура отримання дозволу на проведення операції із використанням Платіжної картки, а також процедура успішної реєстрації Клієнта в системі дистанційного банківського обслуговування.

Агент – юридична особа та її представники, які на підставі відповідної угоди з Банком та від імені та в інтересах Банка здійснюють встановлення, зняття, технічне обслуговування POS-терміналу (ів) Банку, встановленого (их) на території Торгової точки Торговця, проводять навчання персоналу Торговця та передають видаткові матеріали та інструкції, необхідні для обслуговування Держателів ПК.

Акцепт – вчинення Клієнтом дій, що свідчать про надання згоди Клієнтом на укладення цього Універсального договору.

Аутентифікація – процедура встановлення відповідності інформації про Клієнта, наданої ним в телефонному режимі, із інформацією, що міститься у базі даних Банку, яка підтверджує факт того, що особа, яка звернулась, є власником Рахунку та/або держателем Картки на законних підставах або процес підтвердження банком-емітентом участі Держателя ПК в операції розрахунку за товари/роботи/послуги за допомогою цієї ПК, що проводиться у мережі Інтернет

Банківські рахунки – рахунки на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов’язання Банку стосовно його Клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів.

Балансування POS-терміналу (відправка звітних даних, відправка Z-файлу) – відправка даних про проведені через POS-термінал платіжні операції з використанням ПК за звітний період. Відправлений у Банк Z-звіт є підставою для отримання відшкодування по платіжних операціях, що містяться в ньому.

Банк емітент – банк, який емітував ПК.

Банк-оболонка - установа-нерезидент (банк, інша фінансова установа, установа, що здійснює діяльність, подібну до діяльності фінансових установ), що не має фізичної

присутності в країні реєстрації та ліцензування та не є частиною регульованої фінансової групи, що підлягає ефективному консолідованому нагляду. Банку забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки та встановлювати кореспондентські відносини з банками- оболонками, а також з банками та іншими фінансовими установами - нерезидентами, щодо яких відомо, що вони підтримують кореспондентські відносини з банками-оболонками.

Банківський автомат самообслуговування (банківський автомат)/Банкомат – програмно-технічний комплекс, що надає можливість держателю Платіжної картки здійснити самообслуговування за операціями одержання коштів у готівковій формі, внесення їх для зарахування на відповідні рахунки, одержання інформації щодо стану рахунків, а також виконати інші операції згідно з функціональними можливостями цього комплексу.

Банківський продукт/послуга – це стандартизовані процедури, що забезпечують виконання банками операцій, згрупованих за відповідними типами та ознаками. Банківський продукт/послуга встановлює норми, що регулюють порядок надання Клієнту певної банківської послуги, яку обрав останній шляхом подання до Банку відповідної Заяви/Заяви- анкети про надання Банківського продукту/послуги, які являють собою частину цього Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД».

Банківські метали – це золото, срібло, платина, метали платинової групи, доведені (афіновані) до найвищих проб відповідно до світових стандартів у зливках і порошках, що мають сертифікат якості, а також монети, вироблені з дорогоцінних металів. З металів платинової групи береться лише паладій. Під банківським металом в рамках цього Універсального договору розуміється банківське золото (XAU) проби не нижче ніж 995,0 проби.

Білінг - послуга з обміну інформацією в процесі прийому платежів між Банком та Клієнтом для відображення її Платникам. До інформації відносяться: заборгованість за особовим рахунком Платника, показання лічильників, реквізити, тарифи, абонентська інформація, тощо. Обмін інформацією може бути здійснено в онлайн (через API) або оффлайн (шляхом передачі файлів з інформацією в Банк) режимі.

Блокування коштів (Блокування) – операція, яка здійснена держателем ПК, по якій Доступний залишок та Витратний ліміт змінився, а списання коштів з Рахунку Клієнта ще не відбулося;

Браузер – прикладне програмне забезпечення для перегляду веб-сторінок, змісту веб- документів, управління веб-додатками.

Відділення Банку – структурний підрозділ Банку, що не має статусу юридичної особи і виконує функції, визначені Банком, в т.ч. до якого звертається Клієнт для укладення цього Універсального договору та/або відповідного Договору про надання Банківського продукту/послуги, і де здійснюється обслуговування Клієнта.

Віртуальний актив - цифрове вираження вартості, яким можна торгувати у цифровому форматі або переказувати і яке може використовуватися для платіжних або інвестиційних цілей.

Верифікація Клієнта – заходи, що вживаються Банком з метою перевірки (підтвердження) належності відповідній особі (Клієнту) отриманих Банком ідентифікаційних даних та/або з метою підтвердження даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників чи їх відсутність. Банк зобов'язаний здійснювати верифікацію на підставі офіційних документів або інформації, отриманої з офіційних та/або надійних джерел (якщо інше не передбачено Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-ІХ від 06.12.2019 року).

Виписка - звіт про операції, проведені по Рахунку за визначений період, та стан Рахунку, який надається Банком Клієнту у порядку, визначеному цим Універсальним договором, а також звіт про операції, проведені з використанням POS-терміналу за певний період.

Витратний ліміт / місячні Витратні ліміти – встановлений по ПК місячний витратний ліміт (суми, понад які не можна витратити з Картки протягом одного календарного місяця) на зняття готівки і розрахунки в торгівельно-сервісній мережі (далі – ТСМ), в тому числі в мережі

Інтернет, який встановлюється Банком для зменшення ризиків в разі здійснення/підозри у здійсненні шахрайських операцій та публікується на Офіційному сайті Банку. Першого числа кожного місяця Витратні ліміти будуть оновлюватися, і Клієнту знову будуть доступні для оплати зазначені суми.

Вклад (у тому числі депозит) - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені Банком від Вкладника (або які надійшли для Вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку, включаючи нараховані відсотки на такі кошти на визначений строк зберігання чи без зазначення такого строку (під процент або дохід в іншій формі) і підлягають виплаті Вкладнику відповідно до законодавства України та умов Договору про надання Банківського продукту/послуги. Дія Закону України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» поширюється на Вклад(и) (депозит(и)) фізичних осіб – підприємців.

Вклад строковий – це вклад, розміщений Вкладниками в Банку на визначений Договором банківського вкладу, строк.

Вклад на вимогу - це вклад, розміщений Вкладниками в Банку на умовах видачі Вкладу на першу вимогу Вкладника або здійснення платежів за розпорядженням власника рахунку. Про зміну процентної ставки, що нараховується на Вклад на вимогу – в разі розміщення Банком відповідної інформації згідно пункту 2.6.1.3. цього Універсального договору за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення змін в дію, та відсутності від Клієнта на дату введення відповідних змін в дію Заяви про розірвання Договору про надання банківського продукту/послуги, що вважається прийняттям Клієнтом зазначених змін, відповідно до частини 3 статті 205 Цивільного кодексу України.

Вкладна (депозитна) операція - операція Банку із залучення коштів від Вкладників на їх рахунки в Банку на договірних засадах.

Вкладник – Клієнт Банку - юридична особа, фізична особа–підприємець, фізична особа,

яка займається незалежною професійною діяльністю, яка уклала або на користь якої укладено договір банківського рахунку, банківського вкладу (депозиту) та яка здійснила розміщення безготівкових грошових коштів на рахунок у Банку на договірних умовах.

Вкладний рахунок (депозитний рахунок) - рахунок, що відкривається Банком Клієнту на договірній основі для зберігання грошей на встановлений строк під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню Клієнту відповідно до законодавства України та умов Договору банківського вкладу.

Втрата Картки – неможливість здійснення Держателем контролю (володіння) за Карткою, неправомірне заволодіння та/або використання третьою особою Картки чи її реквізитів.

Дата розміщення Вкладу – день, в який на Вкладний рахунок зараховуються грошові кошти Клієнта в якості Вкладу в сумі, визначеній Заявою про розміщення банківського вкладу; день, в який на Поточний рахунок зараховуються грошові кошти Клієнта.

Дата поповнення Вкладу - день, в який на Вкладний рахунок зараховуються грошові кошти.

Дата повернення Вкладу – день, в який Банк повертає Вклад Клієнту або списує суму Вкладу з Поточного рахунку та/або з Вкладного рахунку на підставах обумовлених Заявою про розміщення банківського вкладу разом із Універсальним договором та чинним законодавством України.

Депозитна лінія – вклад, який поєднує режим поточного рахунку та дохідність строкового депозиту, з можливістю довкладень грошових коштів (транш/транші). Договір банківського вкладу з можливістю довкладень укладається одноразово, відсутня необхідність відкривати депозитний рахунок кожен раз під час розміщення довкладень.

Держатель (Користувач) – фізична особа (Клієнт) або Уповноважена/Довірена особа Клієнта, яка на законних підставах використовує ПК для ініціювання переказу коштів з Рахунку в Банку або здійснює інші операції з використанням ПК.

Дистанційне банківське обслуговування (ДБО) – загальний термін для технологій надання банківських послуг на підставі розпоряджень, переданих клієнтом дистанційно (без відвідання Клієнтом Банку).

Дистанційне розпорядження – розпорядження на здійснення операції, яке подається Клієнтом до Банку (без відвідання Клієнтом Банку) за допомогою узгодженого каналу доступу та підписане Електронним підписом (ЕП).

Довкладення (транш/транші) – сума коштів, яка буде внесена Клієнтом на Вкладний (депозитний) рахунок на умовах та в порядку, визначеним Договором банківського вкладу з можливістю довкладень та Додатковими угодами до нього, які є його невід'ємними частинами. Довірена особа – фізична особа, яка на законних підставах уповноважена діяти від імені Клієнта на підставі відповідної довіреності,оформленої в Банку, або нотаріально. У разі, якщо Клієнтом є юридична особа - довіреність на довірену особу оформлюється цією юридичною

особою у простій письмовій формі.

Додаткові засоби аутентифікації - повідомлення, які передаються засобами стільникового зв’язку (надалі SMS повідомлення), з Одноразовим паролем, який використовується для підтвердження Електронного розрахункового документу.

Додаткова Платіжна картка – Платіжна картка, що випускається Банком за заявою Клієнта на його ім’я та/або на ім’я його Довірених/Уповноважених осіб для можливості надання останнім права розпорядження коштами на Рахунку Клієнта з використанням Платіжної карти.

Додаткова угода до Договору банківського вкладу – є правочином, що вносить зміни до вже існуючого Договору банківського вкладу з можливістю довкладень. І саме до Додаткової угоди можуть застосовуватись вимоги ст.654 ЦК України, а також Інструкція про порядок виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними.

Договір про надання Банківського продукту/послуги – укладений між Банком та Клієнтом договір, який укладається шляхом подання Клієнтом Банку відповідної Заяви/Заяви- анкети про приєднання до цього Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги на умовах цього Універсального договору. Договір про надання Банківського продукту/послуги складається із публічної та індивідуальної частини, а саме із Заяви/Заяви-анкети про приєднання до цього Універсального договору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуг, яка містить основні умови Банківського продукту/послуги (індивідуальна частина), Тарифів Банку (публічна частина), Умов залучення банківських вкладів (публічна частина), Умов використання платіжних карток банку в системах мобільних платежів (публічна частина (розміщені на офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку) та цього Універсального договору (публічна частина), які разом містять всі істотні умови Банківського продукту/послуги. В залежності від виду Банківського продукту/послуги Договір про надання Банківського продукту/послуги має наступні форми:

⮚ Договір про відкриття, ведення поточного рахунку (далі – Договір поточного рахунку) - визначає порядок відкриття, здійснення операцій за поточним рахунком (Рахунком), порядок розрахунків та проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування таких Рахунків. Договір поточного рахунку укладається шляхом оформлення Заяви про приєднання до цього Універсального догововору при відкритті поточного рахунку або Заяви про відкриття рахунку та приєднання до Універсального договору в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK».

⮚ Договір про відкриття, ведення поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток та корпоративних карток тарифного пакету «ЗРУЧНА КАРТКА», банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів, зарахування чорнобильськіх коштів) (далі – Договір поточного рахунку з випуском ПК та поточного рахунку із спеціальним режимом його використання (страхові кошти, чорнобильські кошти)) - визначає порядок відкриття, здійснення операцій за поточним рахунком (Рахунком) з випуском корпоративних платіжних карток та корпоративних карток

«ЗРУЧНА КАРТКА», визначає порядок відкриття, здійснення операцій за Рахунком із

спеціальним режимом його використання, порядок розрахунків та проведення операцій за Рахунками, порядок закриття Рахунків, а також інші умови обслуговування таких Рахунків. Договір поточного рахунку з випуском ПК та поточного рахунку із спеціальним режимом його використання (страхові кошти) укладається шляхом оформлення Заяви-анкета про приєднання до цього Універсального догововору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичної особи-підприємця, Заяви-анкета про приєднання до цього Універсального догововору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичної особи (резидента), Заяви-анкета про приєднання до цього Універсального догововору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичної особи (нерезидента), Заяви-анкета про приєднання до цього Універсального догововору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність та Заяви – анкети на випуск / перевипуск корпоративної платіжної картки або Заяви- анкети на випуск корпоративної віртуальної платіжної картки.

⮚ Договір на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів) (далі – Договір на РКО (страхові кошти)) - визначає порядок відкриття, здійснення операцій за Рахунком із спеціальним режимом його використання -, порядок розрахунків та проведення операцій за ним, порядок закриття Рахунку із спеціальним режимом його використання, а також інші умови обслуговування таких Рахунків із спеціальним режимом його використання. Договір на РКО (страхові кошти) укладається шляхом оформлення Заяви про приєднання до цього Універсального догововору при відкритті рахунку на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів). В Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» оформляється Заява про відкриття рахунку зі спеціальним режимом використання та приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK».

⮚ Договір на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів) (далі – Договір на РКО (зарахування чорнобильських коштів)) - визначає порядок відкриття, здійснення операцій за Рахунком із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів) - порядок розрахунків та проведення операцій за ним, порядок закриття Рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів), а також інші умови обслуговування таких Рахунків із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів). Договір на РКО (зарахування чорнобильських коштів) укладається шляхом оформлення Заяви про приєднання до цього Універсального догововору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті рахунку на розрахунково- касове обслуговування банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів). В Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» оформляється Заява про відкриття рахунку зі спеціальним режимом використання та приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK».

⮚ Договір на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу (далі – Договір на РКО (кошти, для подальшого переказу)) - визначає порядок відкриття/закриття окремого поточного рахунку для здійснення операцій з прийняття готівкових коштів у гривнях, прийнятих для подальшого їх переказу, порядок розрахунків та проведення операцій за цим рахунком, а також інші умови обслуговування такого рахунку. Цей Договір укладається при відкритті рахунку шляхом оформлення Заяви про приєднання до цього Універсального договору АТ

«АКБ «КОНКОРД» при відкритті рахунку на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу.

⮚ Договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток ( далі – Договір поточного рахунку з випуском ПК) - визначає порядок відкриття, здійснення операцій за Рахунком з випуском корпоративних платіжних карток. Договір поточного рахунку з випуском ПК укладається шляхом оформлення Заяви про приєднання до цього Універсального договору при відкритті

поточного рахунку резиденту з випуском корпоративних платіжних карток або Заяви про приєднання до цього Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку нерезиденту з випуском корпоративних платіжних карток та Заяви – анкети на випуск / перевипуск корпоративної платіжної картки або Заяви- анкети на випуск корпоративної віртуальної платіжної картки, або Заяви-анкети на випуск корпоративної платіжної картки в Системі «ІНТЕРНЕТ-БАНК «NEOBANK», або Заяви-анкети на перевипуск корпоративної платіжної картки в Системі «ІНТЕРНЕТ-БАНК «NEOBANK».

⮚ Договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток «ЗРУЧНА КАРТКА» (далі – Договір поточного рахунку з випуском ПК «ЗРУЧНА КАРТКА») - визначає порядок відкриття, здійснення операцій за Рахунком з випуском корпоративних платіжних карток «ЗРУЧНА КАРТКА». Договір поточного рахунку з випуском ПК «ЗРУЧНА КАРТКА» укладається шляхом оформлення Заяви про приєднання до цього Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток «ЗРУЧНА КАРТКА».

⮚ Договір про дистанційне обслуговування за допомогою Системи «Інтернет-Банк

«icON business» (далі – Договір про дистанційне обслуговування «icON business») - визначає порядок дистанційного обслуговування за допомогою Системи «Інтернет-Банк «icON business». Договір про дистанційне обслуговування укладається шляхом оформлення Заяви про надання прав доступу розпорядження рахунками в Системі «Інтернет-Банк «icON business» та на підключення/внесення змін до використання послуги «SMS- інформер».

⮚ Договір про дистанційне обслуговування за допомогою Cистеми «Інтернет-Банк

«NEOBANK» (далі – Договір про дистанційне обслуговування «NEOBANK») - визначає порядок дистанційного обслуговування за допомогою Системи «Інтернет-Банк «NEOBANK». Договір про дистанційне обслуговування «NEOBANK» укладається шляхом оформлення Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK» для юридичних осіб (а також додатково шляхом оформлення Заяви-анкети про приєднання до Універсального та Публічного договорів АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі

«Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб (для керівника/директора юридичної особи (згідно з шаблоном наведеним у Додатку № 1.19.1 до даного Універсального договору) або Заяви-анкети про приєднання до Універсального та Публічного договорів в Системі

«Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб-підприємців або Заяви про розпорядження рахунками та/або надання прав доступу без права розпорядження рахунками в Системі

«Інтернет-Банк «NEOBANK».

⮚ Договір еквайрингу - регулює взаємовідносини між Торговцем і Банком з проведення платежів і розрахунків за платіжними картками відповідних платіжних систем в POS- терміналах, встановлених в торгових точках Торговця. Договір еквайрингу укладається шляхом оформлення Заяви про приєднання до цього Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрінгу по операціям з картками та Картки торговця на реєстрацію торгової точки.

⮚ Договір Інтернет-еквайрингу - регулює взаємовідносини між Торговцем і Банком/ Еквайром щодо забезпечення проведення розрахунків за операціями, які здійснені через Сайт між Торговцем та Держателями з використанням ПК. Договір Інтернет-еквайрингу укладається шляхом оформлення Заяви про приєднання до цього Універсального договору при наданні Банком послуг Інтернет-еквайрінгу.

⮚ Договір банківського вкладу (відкритий/оформлений в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK») – визначає порядок відкриття Вкладного (депозитного) рахунку та умови розміщення Вкладу (депозиту) в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для юридичних осіб (товариств з обмеженою відповідальністю) та фізичних осіб - підприємців. Договір банківського вкладу укладається шляхом оформлення юридичними особами та фізичними особами- підприємцями Заяви про розміщення банківського вкладу в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK». Для фізичних осіб-підприємців додатково включає в себе Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

⮚ Договір банківського вкладу (відкритий/оформлений у відділенні Банку) - визначає порядок відкриття Вкладного (депозитного) рахунку та умови розміщення Вкладу (депозиту) у відділенні Банку для юридичних осіб та фізичних осіб – суб’єктів господарювання (фізичні особи – підприємці та особи, які провадять незалежну професійну діяльність). Договір банківського вкладу укладається шляхом оформлення Заяви про розміщення банківського вкладу. Для фізичних осіб-підприємців та осіб, які провадять незалежну професійну діяльність додатково включає в себе Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

⮚ Договір банківського вкладу з можливістю довкладень (відкритий/оформлений у відділенні Банку) – визначає порядок відкриття Вкладного (депозитного) рахунку з можливістю Довкладень (Транші) та умови розміщення Вкладу (депозиту) у відділеннях Банку для юридичних осіб та фізичних осіб – суб’єктів господарювання (фізичні особи – підприємці та особи, які провадять незалежну професійну діяльність). Договір банківського вкладу з можливістю довкладень укладається шляхом оформлення Заяви про розміщення банківського вкладу з можливістю довкладень грошових коштів (транші). Для фізичних осіб- підприємців та осіб, які провадять незалежну професійну діяльність додатково включає в себе Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

⮚ Договір про надання послуги “Масові платежі” - регулює взаємовідносини між Клієнтом і Банком щодо забезпечення прийому платежів у національній валюті, що сплачуються у готівковій та/або безготівковій формі Платниками на користь Клієнта. Договір про надання послуги “Масові платежі” укладається шляхом оформлення Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуги "Масові платежі".

Договірне списання – списання Банком з рахунку Клієнта коштів без подання Клієнтом платіжного доручення, що здійснюється Банком у порядку та випадках, передбачених цим Універсальним договором, укладеним між Банком та Клієнтом. Заява про договірне списання (Додаток № 1.16. цього Універсального договору) та Заява про припинення договірного списання (Додаток № 1.16.1 цього Універсального договору), укладаються у відповідності до умов цього Універсального договору.

Документ за операцією з використанням ПК – документ, що підтверджує виконання операції з використанням ПК, на підставі якого формуються відповідні документи на переказ чи зараховуються кошти на Рахунок.

Доступний залишок – сума коштів, в межах якої Клієнт може здійснити операцію за ПК, включає власні кошти Клієнта на Рахунку та суму невикористаного Кредитного ліміту (овердрафту), в разі його встановлення, за мінусом суми Незнижувального залишку (в разі наявності) та суми заблокованих, але не списаних коштів.

Банк Еквайр/Еквайр– юридична особа - учасник платіжної системи, який уклав Договір еквайрингу та/або Договір Інтернет- еквайрингу з Торговцем з проведення платежів і розрахунків за банківськими Платіжними картками відповідних платіжних систем та/ або здійснює видачу готівкових коштів в своєму термінальному обладнанні. В розумінні договору при наданні Банком послуг еквайрінгу по операціям з картками – еквайром є АТ «АКБ

«КОНКОРД».

Еквайринг – діяльність Банку, який уклав Договір еквайрингу та/або Договір Інтернет- еквайрингу з Торговцем, з технологічного, інформаційного обслуговування Торговців та проведення розрахунків з ним за операціями, які здійснені з використанням платіжних карток у платіжній системі.

Електронний документ - документ, інформація в якому зафіксована у вигляді електронних даних, включаючи обов'язкові реквізити документа. Склад та порядок розміщення обов'язкових реквізитів Електронного документу визначається законодавством. Електронний документ може бути створений, переданий, збережений і перетворений електронними засобами у візуальну форму (відображення даних у формі, придатній для приймання його змісту людиною). Оригіналом Електронного документа вважається електронний примірник документа з обов'язковими реквізитами, у тому числі з Електронним підписом автора або підписом, прирівняним до власноручного підпису.

Електронний розрахунковий документ, підтверджений Електронним підписом (далі – Електронний розрахунковий документ) – документ, інформація в якому представлена у формі електронних даних, уключаючи відповідні реквізити розрахункового документа, який може бути сформований, переданий, збережений і перетворений у візуальну форму представлення електронними засобами;

Електронний підпис (ЕП) - електронні дані, які додаються підписувачем до інших електронних даних або логічно з ними пов’язуються і використовуються ним як підпис.

Застосування ЕП для підписання розпоряджень на здійснення операцій відбувається в порядку передбаченому «Положенням про застосування електронного підпису та електронної печатки в банківській системі України», затвердженого постановою Національного банку України від 14.08.2017 № 78 (далі по тексту – «Положення про ЕП»).

Визначення та терміни, наведені в цьому договорі, щодо застосування ЕП в Банку вживаються у значеннях, наведених у Законі України «Про електронні довірчі послуги» та

«Положенні про ЕП».

В якості ЕП, у порядку передбаченому «Положенням про ЕП», в Банку можуть застосовуватись:

Простий електронний підпис (ПЕП), Удосконалений електронний підпис (УЕП), Кваліфікований електронний підпис (КЕП).

У якості Електронного підпису Банку використовується КЕП «Печатка банку».

Замороження активів - заборона на здійснення переказу, конвертування, розміщення, руху активів, пов'язаних з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, на основі резолюцій Ради Безпеки ООН, рішень іноземних держав, суду.

Заява про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги – підписаний Банком та Клієнтом правочин, на підставі якого ініціюється надання, зміна умов Банківського продукту/послуги на запропонованих Банком та обраних Клієнтом умовах, і яка містить основні умови такого продукту та/або послуги. Заява/Заява-анкета про надання Банківського продукту/послуги, підписана Банком та Клієнтом є невід’ємною частиною Договору про надання Банківського продукту/послуги та цього Універсального договору. В залежності від виду Банківського продукту/послуги Заява/Заява-анкета про надання Банківського продукту/послуги має наступні форми:

⮚ Заява про приєднання до Універсального догововору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку – заява, яка подається Клієнтом в Банк з метою відкриття поточного рахунку, укладення Договору поточного рахунку на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява-анкета про приєднання до Універсального догововору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичних осіб-підприємців – заява, яка подається Клієнтом (фізичною особою-підприємцем) в Банк з метою відкриття поточного рахунку та/або з метою відкриття поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток та/або з метою відкриття банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів), укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК та поточного рахунку із спеціальним режимом його використання на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява-анкета про приєднання до Універсального догововору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичних осіб (резидентів) – заява, яка подається Клієнтом (юридичною особою резидентом) в Банк з метою відкриття поточного рахунку та/або з метою відкриття поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток та/або з метою відкриття банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів), укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК та поточного рахунку із спеціальним режимом його використання на умовах

визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява-анкета про приєднання до Універсального догововору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичних осіб (нерезидентів) – заява, яка подається Клієнтом (юридичною особою нерезидентом) в Банк з метою відкриття поточного рахунку та/або з метою відкриття поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток та/або з метою відкриття банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів), укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК та поточного рахунку із спеціальним режимом його використання на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява-анкета про приєднання до Універсального догововору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність – заява, яка подається Клієнтом (фізичною особою, яка провадить незалежну професінй діяльність) в Банк з метою відкриття поточного рахунку та/або з метою відкриття поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток та/або з метою відкриття банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів), укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК та поточного рахунку із спеціальним режимом його використання на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява-анкета про приєднання до Універсального договору в Системі «Інтернет- Банк «NEOBANK» для юридичних осіб – заява, яка подається Клієнтом (юридичною особою) в Банк з метою відкриття поточного рахунку та укладення Договору поточного рахунку на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку

та/або

з метою відкриття поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток та укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК на умовах, визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку

та

з метою дистанційного обслуговування в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK», укладання Договору про дистанційне обслуговування на умовах, визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява-анкета про приєднання до Універсального та Публічного договорів АТ

«АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб - заява, яка подається Клієнтом (директором юридичної особи) в Банк з метою відкриття поточного рахунку з випуском платіжних карток фізичній особі та укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК на умовах, визначених Публічним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

та/або

з метою дистанційного обслуговування в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK», укладання Договору про дистанційне обслуговування на умовах, визначених цим Універсальним договором та тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява-анкета про приєднання до Універсального та Публічного договорів в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб-підприємців – заява, яка подається Клієнтом (фізичною особою-підприємцем) в Банк з метою відкриття поточного рахунку та укладення Договору поточного рахунку на умовах визначених цим Універсальним

договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку

та/або

з метою відкриття поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток та укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК на умовах, визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку

та

з метою дистанційного обслуговування в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK», укладання Договору про дистанційне обслуговування на умовах, визначених цим Універсальним договором та тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

та

з метою відкриття поточного рахунку з випуском платіжних карток фізичній особі та укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК на умовах, визначених Публічним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява про відкриття рахунку та приєднання до Універсального договору АТ «АКБ

«КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» – заява, яка подається Клієнтом (юридичною особою або фізичною особою-підприємцем) в Банк з метою відкриття додаткового поточного рахунку та укладення Договору поточного рахунку на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява про відкриття рахунку зі спеціальним режимом використання та приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет- Банк «NEOBANK» - заява, яка подається Клієнтом (фізичною особою-підприємцем, юридичною особою) з метою відкриття рахунку зі спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів, зарахування чорнобильських коштів), укладення Договору на РКО (страхові платежі) або Договору на РКО (зарахування чорнобильськіх коштів) на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява про приєднання до Універсального догововору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті рахунку на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів) - заява, яка подається Клієнтом в Банк з метою відкриття рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів), укладення Договору на РКО (страхові кошти) на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява про приєднання до Універсального догововору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті рахунку на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів) - заява, яка подається Клієнтом в Банк з метою відкриття рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів), укладення Договору на РКО (зарахування чорнобильських коштів) на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява про приєднання до Універсального догововору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті рахунку на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу - заява, яка подається Клієнтом в Банк з метою відкриття рахунку з прийняття готівкових коштів у гривнях для подальшого їх переказу, укладення Договору на РКО (кошти, для подальшого переказу) на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку резиденту з випуском корпоративних платіжних карток – заява, яка подається Клієнтом - резидентом в Банк з метою відкриття поточного рахунку резиденту з випуском корпоративних платіжних карток та укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК на умовах, визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку нерезиденту з випуском корпоративних платіжних карток

– заява, яка подається Клієнтом - нерезидентом в Банк з метою відкриття поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток та укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК на умовах, визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток «ЗРУЧНА КАРТКА» – заява, яка подається Клієнтом в Банк з метою відкриття поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток «ЗРУЧНА КАРТКА» та укладення Договору поточного рахунку з випуском ПК «ЗРУЧНА КАРТКА» на умовах, визначених цим Універсальним договором та Тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрингу по операціям з картками - заява, яка подається Клієнтом в Банк з метою здійснення розрахунків за платіжними картками відповідних платіжних систем в POS- терміналах, встановлених в торгових точках Торговця та укладення Договору еквайрингу на умовах визначених цим Універсальним договором оприлюдненим на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку, та для внесення змін в перелік Торгових точок Торговця. Заява про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрингу по операціям з картками містить тарифи та інші умови надання послуг еквайрингу та разом з Карткою Торговця на встановлення POS-терміналу складають Договір еквайрінгу.

⮚ Заява про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Інтерет- еквайрингу - заява, яка подається Клієнтом в Банк з метою проведення розрахунків за операціями, які здійснені через Сайт між Торговцем та Держателями з використанням ПК та укладення Договору Інтернен-еквайрингу на умовах визначених цим Універсальним договором та Тарифами Банку, які оприлюднені на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

⮚ Заява- анкета про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуги "Масові платежі" - заява, яка подається Клієнтом (юридичною особою або фізичною особою-підприємцем) в Банк з метою прийняття платежів від Платників на користь Клієнтів за надання Постуг та укладання Договору про надання послуги “Масові платежі”, на умовах, визначених цим Універсальним договором та тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку. Заява-анкета підписується виключно у паперовому вигляді.

⮚ Заява про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» - заява, яка подається Клієнтом в Банк з метою розірвання вже діючого договору, укладеного між Банком та Клієнтом, який був укладений, як окремий договір, але не був укладений в межах Універсального договору, без закриття відкритих Клієнту рахунків, та продовження обслуговування Клієта на умовах цього Універсального договору.

Заява про надання прав доступу розпорядження рахунками в Системі «Інтернет- Банк «icON business» та на підключення/внесення змін до використання послуги «SMS- інформер» – заява, яка подається Клієнтом в Банк з метою дистанційного обслуговування в Системі «Інтернет-Банк «icON business», укладання Договору про дистанційне

обслуговування в Системі «Інтернет-Банк «icON business» на умовах, визначених цим Універсальним договором та тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

Заява про розпорядження рахунками та/або надання прав доступу без права розпорядження рахунками в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» – заява, яка подається Клієнтом в Банк з метою доступу та/або дистанційного обслуговування в Системі «Інтернет- Банк «NEOBANK», укладання Договору про дистанційне обслуговування в Системі

«Інтернет-Банк «NEOBANK» на умовах, визначених цим Універсальним договором та тарифами, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

Заява про розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги - підписаний Банком та Клієнтом правочин, на підставі якого ініціюється припинення надання Банківського продукту/послуги; документ, що заповнюється Клієнтом під час звернення до Банку, з метою розірвання умов відповідного Договору про надання Банківського продукту/послуги.

Заява- анкета на випуск / перевипуск корпоративної платіжної картки - документ, що заповнюється Клієнтом з метою випуску нової Платіжної картки до Рахунку, перевипуску Платіжної картки/ПІН-коду, зміну умов обслуговування Платіжної картки, та здійснення інших операцій, передбачених Заявою – анкетою на випуск/перевипуск корпоративної платіжної картки.

Заява-анкета на випуск корпоративної віртуальної платіжної картки - документ, що заповнюється Клієнтом з метою випуску нової Віртуальної Платіжної картки до Рахунку, зміну умов обслуговування Платіжної картки, та здійснення інших операцій, передбачених Заявою – анкетою на випуск корпоративної віртуальної платіжної картки.

Заява – анкета на випуск корпоративної платіжної картки в Системі «Інтернет -

Банк» «NEOBANK» - документ, що заповнюється Клієнтом в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK» з метою випуску нової Платіжної картки до Рахунку, зміну умов обслуговування Платіжної картки, та здійснення інших операцій, передбачених Заявою- анкетою на випуск корпоративної платіжної картки в Системі «Інтернет - Банк» «NEOBANK» .

Заява – анкета на перевипуск корпоративної платіжної картки в Системі «Інтернет

- Банк» «NEOBANK» - документ, що заповнюється Клієнтом в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK» з метою перевипуску нової Платіжної картки до Рахунку, зміну умов обслуговування Платіжної картки, та здійснення інших операцій, передбачених Заявою- анкетою на перевипуск корпоративної платіжної картки в Системі «Інтернет - Банк»

«NEOBANK» .

Заява про розміщення банківського вкладу в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK»

- заява, яка подається Клієнтом: юридичною особою (товариством з обмеженою відповідальністю) або фізичною особою- підприємцем в Банк через Систему «Інтернет-Банк

«NEOBANK» з метою відкриття Вкладного рахунку та оформлення банківського Вкладу на умовах визначених Універсальним договором та згідно з Умовами залучення банківських вкладів, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та розміщеними на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

Заява про розміщення банківського вкладу - заява, яка подається до відділення Банку Клієнтом: юридичною особою або фізичною особою – суб’єктом господарювання (фізичні особи – підприємці та особи, які провадять незалежну професійну діяльність) з метою відкриття Вкладного (депозитного) рахунку та оформлення банківського Вкладу (депозиту) на умовах визначених цим Універсальним договором та згідно з Умовами залучення банківських вкладів, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та розміщеними на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

Заява про розміщення банківського вкладу з можливістю довкладень грошових коштів (транші) – заява, яка подається до відділення Банку Клієнтом: юридичною особою або фізичною особою – суб’єктом господарювання (фізичні особи – підприємці та особи, які провадять незалежну професійну діяльність) з метою відкриття Вкладного (депозитного)

рахунку з довкладенням грошових коштів (транші) та оформлення банківського Вкладу (депозиту) на умовах визначених цим Універсальним договором та згідно з Умовами залучення банківських вкладів, оприлюдненими на Офіційному сайті Банку та розміщеними на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

Ідентифікація – заходи, що вживаються Банком, як суб’єктом первинного фінансового моніторингу для встановлення особи шляхом отримання її ідентифікаційних даних.

Ідентифікаційні дані – сукупність даних, що дає змогу однозначно встановити особу, а

саме:

- для фізичної особи(резидента) – прізвище, ім’я та (за наявності) по батькові, дату

народження, номер (та за наявності – серію) паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав, відомості про місце проживання або місце перебування, реєстраційний номер облікової картки платника податків, номер (та за наявності – серію) паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, чи номер паспорта із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії, унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі (за наявності). Якщо за звичаями національної меншини, до якої належить особа, прізвище або по батькові не є складовими імені, зазначаються лише складові імені;

- для фізичної особи (нерезидента) – прізвище, ім’я та (за наявності) по батькові, дату народження, номер (та за наявності – серію) паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав, громадянство, відомості про місце проживання або місце тимчасового перебування в Україні, унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі (за наявності). Якщо за звичаями національної меншини, до якої належить особа, прізвище або по батькові не є складовими імені, зазначаються лише складові імені;

- з метою ідентифікації ініціатора (платника) переказу (в тому числі міжнародного), що здійснюється з використанням електронних платіжних засобів, електронних грошей, віртуальних активів на суму, що є меншою ніж 30 тисяч гривень, або суму, еквівалентну зазначеній сумі, в тому числі в іноземній валюті, та відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 30 тисяч гривень суб’єкти первинного фінансового моніторингу, до яких звернувся ініціатор (платник) для здійснення переказу, встановлюють:

- з метою ідентифікації фізичної особи (резидента, нерезидента), фізичної особи – підприємця прізвище, ім’я та (за наявності) по батькові; номер рахунка/електронного гаманця, на якому зберігаються електронні гроші (далі – електронний гаманець), з якого списуються кошти, а в разі відсутності який дає змогу здійснити відстеження операції (далі – унікальний обліковий номер фінансової операції); місце проживання (або місце перебування фізичної особи – резидента чи місце тимчасового перебування фізичної особи – нерезидента в Україні) або номер (та за наявності – серію) паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаним на території України для укладення правочинів), або реєстраційний номер облікової картки платника податків, або дату і місце народження;

- з метою ідентифікації юридичних осіб – повне найменування; місцезнаходження або ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (для резидентів), номер рахунка /електронного гаманця, з якого списуються кошти, а в разі відсутності рахунка – унікальний обліковий номер фінансової операції;

- з метою ідентифікації трастів або інших подібних правових утвореннь – повне найменування; місцезнаходження, номер рахунка/електронного гаманця, з якого списуються кошти, а в разі відсутності рахунка – унікальний обліковий номер фінансової операції;

- для фізичної особи – підприємця – прізвище, ім’я та (за наявності) по батькові, дату народження, номер (та за наявності – серію) паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав, відомості про місце проживання або місце перебування, реєстраційний номер облікової картки платника податків, номер (та за наявності – серію) паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, чи номер паспорта із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії; дату та номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань про проведення державної реєстрації; реквізити банку, в якому відкрито рахунок, і номер поточного рахунка (за наявності), унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі (за наявності). Якщо за звичаями національної меншини, до якої належить особа, прізвище або по батькові не є складовими імені, зазначаються лише складові імені;

- для юридичної особи (резидента) – повне найменування, місцезнаходження; дату та номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань про проведення державної реєстрації, відомості про виконавчий орган (органи управління); ідентифікаційні дані осіб, які мають право розпоряджатися рахунками та/або майном; ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України; реквізити банку, в якому відкрито рахунок, і номер поточного рахунка;

- для юридичної особи (нерезидента) – повне найменування, місцезнаходження; реквізити банку, в якому відкрито рахунок, номер банківського рахунка; відомості про виконавчий орган (органи управління); ідентифікаційні дані осіб, які мають право розпоряджатися рахунками та/або майном. Під час верифікації Банку надається також копія легалізованого витягу з торгового, банківського чи судового реєстру або нотаріально засвідчене реєстраційне посвідчення уповноваженого органу іноземної держави про реєстрацію відповідної юридичної особи;

- для трастів та інших подібних правових утворень, що не є юридичними особами, - повне найменування, мету та цілі діяльності, об’єкти управління, що належать нерезиденту, стосовно якого здійснюється ідентифікація та верифікація, країну заснування, місцезнаходження; реквізити банку, в якому відкрито рахунок, номер банківського рахунка; ідентифікаційний номер (у разі наявності), що нерезидент використовує при поданні податкових декларацій та інших податкових документів до податкових органів у країні, резидентом якої він є. Під час верифікації Банку надається також засвідчена копія документа або його витяг про утворення (заснування) трасту або іншого подібного правового утворення;

- дані, перелік яких визначений Банком, як суб’єктом державного фінансового моніторингу, - у випадках, визначених частиною шістнадцятою статті 11 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Інтернет – всесвітня інформаційна система загального доступу, яка логічно зв’язана глобальним адресним простором та базується на Інтернет-протоколі, визначеному міжнародними стандартами.

Імпринтер – пристрій, призначений для перенесення рельєфних реквізитів ПК на сліп для формування документа за операцією із застосуванням ПК;

Кваліфікований електронний підпис (КЕП) – удосконалений електронний підпис, який створюється з використанням засобу кваліфікованого електронного підпису і базується на кваліфікованому сертифікаті відкритого ключа. Банк надає можливість Клієнтам Банку застосовувати КЕП, надані Авторизованими центрами сертифікації ключів України з переліку Кваліфікованих надавачів електронних довірчих послуг за Електронним реєстром чинних, блокованих та скасованих сертифікатів відкритих ключів, розміщеного на офіційному сайті Центрального засвідчувального органу за адресою xxxxx://xxx.xxx.xx/xx-xxxxxxxx, для

підтвердження операції або підписання документів в окремо визначених системах дистанційного обслуговування Банку.

Клієнт – юридична особа – резидент, юридична особа – нерезидент, фізична особа– підприємець, фізична особа, яка займається незалежною професійною діяльністю, яка прийняла пропозицію укласти цей Універсальний договір на зазначених в ньому умовах. В рамках даного Універсального договору юридична особа – нерезидент має право здійснювати виключно операції, що передбачені чинним законодавством України. У разі, якщо положення даного Універсального договору суперечать вимогам чиного законодавста України по роботі з юридичними особами-нерезидентами, застосовуються діючі норми чинного законодавста України.

Код CVV2 (CVC2) – тризначний код, нанесений на зворотну сторону Платіжної картки, що є додатковою безпекою при CNP (Card Not Present) трансакціях, тобто таких трансакціях, при яких сама Платіжна картка не присутня, а використовуються її реквізити (здебільшого Інтернет трансакції).

Код авторизації – код, який формується і присвоюється емітентом або юридичною особою, яка діє за його дорученням, – членом або учасником платіжної системи за результатами позитивної авторизації.

Комерційній агент Банку (стосовно Рахунку 2606/2654, агент/представник Банку) – юридична особа, що уклала агентський договір з Банком.

Компрометація Платіжних карток – розголошення ПІН-коду, та/або CVV2 та/або CVC2 – кодів та/або іншої інформації, яка міститься на носіях Платіжних карток або на самій Платіжній картці, що може призвести до здійснення несанкціонованих Клієнтом/Держателем операцій за Рахунком.

Контакт Центр – цілодобовий центр обслуговування Клієнтів Банку за зверненням у телефонному режимі, реквізити якого зазначені в розділі XVIII даного Універсального договору.

Корпоративна віртуальна картка (Віртуальна картка) – картка, призначена для проведення операцій в мережі Інтернет або за допомогою Мобільного додатку Apple/Google/Garmin Pay, яка не випускається в матеріальному вигляді. ПІН-код по Віртуальній картці не надається. Не передбачає випуск додаткових карток та не перевипускається по строку.

Корпоративна ПК (Картка) – ПК (в тому числі, як в матеріальному вигляді, так і у віртуальному вигляді), яка дає змогу її Держателю здійснювати операції за Рахунком суб’єкта господарювання. Будь які операції з готівковими коштами (у будь-якій валюті) за рахунками Клієнтів – юридичних осіб – нерезидентів з використанням корпоративної картки, заборонено.

Кошти Клієнта – це гроші в національній або іноземній валюті чи їх еквіваленти, що обліковуються на Рахунках (у тому числі рахунках за спеціальним режимом їх використання та рахунках з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу) Клієнта.

Кредитова операція – операція по поверненню Держателю ПК коштів у випадку повернення ним товару або відмови від послуг, вартість яких була оплачена з використанням ПК, яка оформлюється при повному або частковому поверненні Держателем товару/відмови від послуги, придбаних у Торговця.

МВРУ – Міжбанківський валютний ринок України.

МВР – Міжнародний валютний ринок.

Методи оплати – сервіси з використанням яких Торговець може отримувати оплати від держателів ПК. Методи оплати можуть бути налаштовані в Особистому кабінеті торговця на Порталі ConcordPay.

Міжнародна платіжна система (МПС) – платіжна система, яка забезпечує проведення переказу коштів, у межах цієї платіжної системи (VISA International та/або MasterCard Worldwide).

Мессенджер Viber – кроссплатформний додаток для відправлення повідомленнями через мережу Інтернет.

Мобільний додаток/ WEB-застосунок - сервіс Банку, що дозволяє надавати Клієнтові доступ до дистанційного обслуговування через смартфон/планшет/ або інший Мобільний пристрій за допомогою мобільного додатку, який Клієнт, має можливість самостійно завантажити у AppleStore та GooglePlay.

Мобільний телефон/пристрій – персональний комп’ютер, телефон, смартфон, планшет, годинник, який може бути зручно транспортований однією людиною і здатний бути швидко увімкнений у робочий стан, найчастіше з автономним живленням, з опціональною можливістю бути підключеним до мережі електроживлення.

Моніторинг – постійна перевірка операцій з використанням ПК через Сайт Торговця, що здійснюється Банком-Еквайром за параметрами, установленими Правилами платіжних систем.

Належна перевірка – заходи, що включають:

- ідентифікацію та верифікацію клієнта (його представника);

- встановлення кінцевого бенефіціарного власника клієнта або його відсутності, у тому числі отримання структури власності з метою її розуміння, та даних, що дають змогу встановити кінцевого бенефіціарного власника, та вжиття заходів з верифікації його особи (за наявності);

- встановлення (розуміння) мети та характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції;

- проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у суб'єкта первинного фінансового моніторингу інформації про клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов'язаних з фінансовими операціями);

- забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта.

Національна платіжна система (НПС) – Національна платіжна система «Український платіжний ПРОСТІР», яка здійснює свою діяльність на території України та забезпечує проведення Переказу коштів у межах цієї платіжної системи.

НБУ – Національний банк України.

Небанківська фінансова установа (стосовно Рахунку 2606/2654) – юридична особа, яка відповідно до законодавства України отримала ліцензію Національного банку України на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків і є платіжною організацією та/або учасником платіжної системи та здійснює свою діяльність відповідно до узгоджених НБУ правил платіжної системи.

Негайне повідомлення Держателем (Користувачем) Банку – дія, яка збігається з моментом прийняття Держателем (Користувачем) рішення про підтвердження вказаного юридичного обов’язку та відбувається в порядку, передбаченому Договором одразу після отримання Держателем (Користувачем) повідомлення Банку про здійснену операцію з використанням електронного платіжного засобу Держателем (Користувача) або виявлення ним факту втрати електронного платіжного засобу.

Негайне зупинення здійснення операцій з використанням електронного платіжного засобу – дія, яка збігається з моментом прийняття Банком рішення про підтвердження вказаного юридичного обов’язку та відбувається в порядку, передбаченому Договором одразу після отримання Банком повідомлення Держателя (Користувача) про втрату електронного платіжного засобу та/або платіжні операції, які не виконувались Держателем (Користувачем). Недійсна операція – операція з використанням ПК, щодо якої здійснюється повернення коштів (зворотній рух коштів) відповідно до Правил платіжних систем, зокрема, але не

виключно:

(а) операція з використанням ПК, здійснена з порушенням Правил платіжних систем та/або вимог даного Універсального договору;

(б) на момент здійснення операції з використанням ПК строк дії ПК скінчився або ще не розпочався;

(в) не надійшов позитивний Код авторизації або Код авторизації не був запитаний у Банку-Еквайра/визначеної Бакном-Еквайром Процесингової установи або був отриманий в інших, ніж визначенаБанком-Еквайром Процесингова установа юридичних осіб, або був отриманий Торговцем з інших джерел;

(г) Держатель ПК оскаржив здійснену через Сайт Торговця операцію з використанням ПК з причини неотримання/ненадання товару/послуги, оплаченого/ої з використанням ПК, та Торговець не надав документи, що підтверджують надання таких товару/послуги Держателю ПК (або документи надані не в повному обсязі, документи не відповідають дійсності, підроблені тощо);

(г’) ціна товарів/послуг Торговця, що оплачена Держателем через Сайт Торговця з використанням ПК, є більшою ніж встановлена Торговцем ціна на ці товари/послуги, вартість яких може бути сплачена готівкою;

(д) Авторизація була проведена без Аутентифікації Держателя ПК або без перевірки Коду CVV2/CVC2.

Незнижувальний залишок – мінімальна сума грошових коштів Клієнта на Рахунку, операції за яким можуть здійснюватись з використанням Платіжної картки, що на термін дії Платіжної картки повинна залишатися на цьому Рахунку та не може бути використана Держателем. Необхідність розміщення та розмір Незнижувального залишку зазначаються в Тарифах Банку.

Неналежний отримувач – особа, якій без законних підстав зарахована сума переказу на її Рахунок або видана їй у готівковій формі.

Неналежний переказ – рух певної суми коштів, внаслідок якого з вини ініціатора переказу, який не є платником, відбувається її списання з рахунка неналежного платника та/або зарахування на рахунок неналежного отримувача чи видача йому суми переказу в готівковій чи майновій формі.

Неналежний платник – особа, з Рахунку якої помилково або неправомірно переказана сума коштів.

Несанкціонований овердрафт– короткострокова (недозволена) заборгованість Держателя ПК перед Банком; виникає у випадку здійснення Клієнтом операції, яка призвела до перевищення Доступного залишку, є непрогнозованою в розмірі та за часом виникнення. За допущення виникнення несанкціонованого овердрафту Клієнт сплачує Банку комісію та/або плату за супроводження несанкціонованого овердрафту, розмір якої обумовлений діючими Тарифами.

Неустойка (штраф, пеня) – грошова сума або інше майно, які Клієнт повинен сплатити Банку у разі порушення Клієнтом зобов’язання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов’язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов’язання за кожен день прострочення виконання.

Номер платіжної картки – шістнадцять цифр, що надруковані на лицьовому боці ПК блоками по чотири та використовуються для ідентифікації та верифікації Держателя ПК.

Одноразовий пароль (OTP-пароль) – певна послідовність текстових символів та/або цифр, що генерується програмними засобами Банку централізовано і є дійсною лише для цієї цілі та обмеженою в часі, яку Банк надсилає Клієнту на його Фінансовий номер телефону у вигляді текстового повідомлення.

Облікова маса – маса банківських металів, у якій здійснюються операції з банківськими металами та їх облік, відповідно до Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02.01.2019р.

№1.

Операційний день – частина робочого дня Банку, протягом якої приймаються від Клієнтів документи на переказ і документи на відкликання та можна, за наявності технічної можливості, здійснити їх оброблення, передавання та виконання.

Тривалість операційного (робочого) дня встановлюється Банком та закріплюється у внутрішніх нормативних документах.

Операційний час – частина операційного дня Банку, протягом якої приймаються документи на переказ і документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані Банком протягом цього ж робочого дня.

Тривалість операційного часу встановлюється Банком та закріплюється в його внутрішніх нормативних документах / Тарифах Банку. В окремих випадках регламент операційного часу може відрізнятись від зазначеного у внутрішніх нормативних документах / Тарифах Банку та встановлюватися окремим наказом по Банку.

Операційні ліміти (використання Платіжних карток) – кількість операцій та сума грошових коштів, у межах яких Держателям дозволяється здійснення Операцій з використанням Платіжної картки.

Операції з використанням Платіжної картки – операції, в яких Платіжна картка використовується для розрахунків за товари та послуги, для отримання готівки та вчинення інших дій, передбачених цим Універсальним договором та/або чинним законодавством України.

Особистий кабінет – група WEB -сторінок та каталогів в системі «Портал ConcordPay» які управляються та контролюються безпосередньо Торговцем. Для доступу до Особистого кабінету Торговець авторизується за допомогою ідентифікаторів доступу (логіна і пароля). Реєстрація Торговця до Особистого кабінету на Порталі ConcordPay здійснюється доступними на Порталі ConcordPay способами ідентифікації, які забезпечують запобігання зловживанню повноваженнями або підміни особи.

Офіційне джерело – автоматизовані інформаційні і довідкові системи, реєстри, бази та банки даних, держателем (адміністратором) яких є державні органи або органи місцевого самоврядування, а також відповідні органи іноземних держав та міжнародних, міжурядових організацій.

Офіційний документ – документ, складений, виданий, засвідчений із дотриманням визначених законодавством норм уповноваженою особою, якій законодавством надано право у зв’язку з її професійною чи службовою діяльністю складати, видавати, засвідчувати певні види документів, що підтверджує чи посвідчує певні події, явища або факти та містить передбачені законодавством реквізити і відомості.

Офіційний сайт Банку – офіційний сайт Банку в мережі Інтернет, який доступний за адресою xxx.xxxxxxx.xx.

Переказ коштів (далі – переказ) – рух певної суми коштів з метою її зарахування на рахунок отримувача або видачі йому у готівковій формі. Ініціатор та отримувач можуть бути однією і тією ж особою.

Персональний ідентифікаційний номер (ПІН) - набір цифр, відомий лише Держателю ПК і потрібний для його ідентифікації та верифікації під час здійснення операцій із використанням ПК.

Післяопераційний час – частина операційного дня Банку після закінчення операційного часу, протягом якої документи на переказ коштів і документи на відкликання переказів що надійшли до Банку, мають бути оброблені, не пізніше наступного операційного дня.

Тривалість післяопераційного часу встановлюється Банком та закріплюється в його внутрішніх нормативних документах/ Тарифах Банку. В окремих випадках регламент післяопераційного часу може відрізнятись від зазначеного у внутрішніх нормативних документах / Тарифах Банку та встановлюватися окремим наказом по Банку.

Платежі/Платіж – сума грошових коштів у національній валюті, що сплачується Платником у готівковій та/або безготівковій формі на користь Клієнта або іншої особи за посередництвом Банку.

Платіжна картка / Картка / ПК – електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової чи іншого виду картки, що надає його Держателю можливість за допомогою платіжного пристрою отримати інформацію про кошти,

наявні на рахунку, здійснювати платіжні операції за рахунком та інші операції визначені цим Універсальним договором та/або чинним законодавством України.

Платіжна система / ПС – платіжна організація, учасники платіжної системи та сукупність відносин, що виникають між ними при проведенні переказу коштів.

Платіжна операція – дія, ініційована Держателем ПК, з унесення або зняття готівки з Рахунку, здійснення розрахунків у безготівковій формі з використанням ПК за банківськими Рахунами.

Платіжний застосунок Apple/Google/Garmin Pay – програма платіжних операцій, які здійснюються користувачами з використанням мобільних платіжних інструментів, що дозволяє здійснювати платежі з використанням певного Мобільного пристрою та Карток, токенізованих на такому Мобільному пристрої.

Платіжний термінал (Обладнання, POS-термінал) – електронний пристрій, призначений для ініціювання переказу з рахунку, отримання довідкової інформації і друкування документа за операцією з використанням платіжної картки.

Платіжна схема – умови, відповідно до яких проводиться облік операцій за ПК Держателя (Користувача) та здійснюються розрахунки за ці операції.

Платіжний сервер – програмне забезпечення Процесингової установи Еквайра, яке використовується для забезпечення можливості Торговця ініціювати запити на Авторизацію при прийманні до оплати ПК у мережі Інтернет згідно Правил платіжних систем.

Платник – юридична, фізична особа, фізична особа- підприємець або фізична особа яка займається незалежною професійною діяльністю (адвокати, нотаріуси, оцінювачі, аудитори, інш) та здійснює Платіж/Платежі на рахунок/на користь Клієнта (-ів) або іншої особи, за надані останнім Послуги/Товари/Роботи.

Повернення – операція, яка здійснюється в POS-терміналі за допомогою ПК, якщо Держатель ПК, клієнт торгової точки Торговця, повертає товар, або якщо виникає необхідність відмінити операцію покупки. Операція повернення проводиться незалежно від того, в якому пакеті транзакцій здійснювалася відповідна операція покупки.

Політично значущі особи – фізичні особи, які є національними, іноземними публічними діячами та діячами, які виконують публічні функції в міжнародних організаціях.

Помилковий переказ – рух певної суми коштів, внаслідок якого з вини банку або іншого суб’єкта переказу відбувається її списання з рахунку неналежного платника та/або зарахування на рахунок неналежного отримувача чи видача йому цієї суми у готівковій формі. Портал ConcordPay – (Портал) інтернет– сервіс який дозволяє Торговцю дистанційно реєструвати, налаштовувати та керувати Сервісом оплати на власному сайті та взаємодіяти з

Банком. Портал ConcordPay належить Банку.

Послуги – товари, роботи та послуги, всі види комунальних послуг, які надаються організаціями (включаючи бюджетні) та підприємстви усіх форм власності, рахунки яких відкриті в банках на території України.

Початковий внесок (незнижувальний залишок) – мінімальна сума, внесена Клієнтом на Вкладний (депозитний) рахунок в день підписання Заяви про розміщення банківського вкладу з можливістю довкладень грошових кошів (транші).

Правила платіжних систем –встановлені Платіжною системою правила роботи та діяльності Платіжної системи, обов’язкові до виконання банками-членами Платіжної системи, Еквайрами та Торговцями.

Припинення (тимчасове Припинення) здійснення Торговцем операцій з використанням ПК через Сайт – комплекс дій, які передбачають блокування Еквайром можливості Торговця приймати ПК до оплати через Сайт, обов’язок Торговця припинити здійснення через Сайт операцій з використанням ПК та завершити всі передбачені Договором Інтернет -еквайрингу розрахунки.

Пролонгація вкладу (депозиту) – подовження дії Договору банківського вкладу/ Договору банківського вкладу з можливістю довкладень після завершення терміну його дії.

Простий електронний підпис (ПЕП) – електронні дані, які підписувач у спосіб та з використанням технологій визначених Банком (з забезпеченням однозначної ідентифікації

особи підписувача), додає до інших електронних даних або логічно з ними пов’язуються і використовуються ним як підпис, крім кваліфікованого електронного підпису, удосконаленого електронного підпису та електронного підпису Національного банку України. Сторони дійшли однозначної згоди, що наступні дії Клієнта у WEB-

застосунках/мобільних додатках Банку:

- введення одноразових паролів (OTP-паролів) у відповідні поля/форми;

- натискання кнопок «ОЗНАЙОМЛЕНИЙ», «ПІДТВЕРДЖУЮ», «НАДАЮ ЗГОДУ» тощо.

Є фактом відповідного ознайомлення, підтвердження, надання згоди Клієнта з умовами відповідних послуг і однозначного висновку про їх суть і наслідки, та вважаються підписаними ПЕП.

Процесинг– діяльність, яка включає в себе виконання авторизації, моніторинг, збір, обробку, зберігання й надання членам системи та розрахунковому банку платіжних повідомлень за операціями з платіжними картками.

Процесингова установа /Процесинговий центр (ПЦ ТОВ «ПРОКАРД») – юридична особа – учасник платіжної системи, який здійснює процесинг.

Публічний договір - публічний договір комплексного банківського обслуговування фізичних осіб АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКЦІОНЕРНИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК

«КОНКОРД».

Рахунок – поточний рахунок (в тому числі, поточний рахунок, операції за яким можуть здійснюватись з використанням корпоративних платіжних карток). Відповідний Рахунок відкривається Банком Клієнту після укладення та на підставі Договору про надання Банківського продукту/послуги.

Рахунок Торговця – поточний рахунок, відкритий Торговцем в установі Еквайра, або в іншому банку на території України, за яким проводяться розрахунки за операціями, здійсненими між Торговцем та Держателями з використанням ПК, та інші операції, передбачені Договором Інтернет-еквайрінгу.

Рахунок із спеціальним режимом використання (зарахування страхових коштів) – Рахунок, що відкривається для зарахування страхових коштів згідно до Закону України «Про загальнообов’язкове державне соціальне страхування» в редакції Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо реформування загальнообов’язкового державного соціального страхування та легалізації фонду оплати праці» від 28.12.2014, № 77-VIII (зі змінами і доповненнями).

Рахунок із спеціальним режимом використання (зарахування чорнобильських коштів) – Рахунок, що відкривається для акумулювання сум грошових коштів, які надходять від органів соціального захисту населення, з метою виплати їх співробітникам Клієнта, які постарждали внаслідок Чорнобильської катастрофи згідно до Закону України «Про статус і соціальний захист громадян, які постраждали внаслідок Чорнобильської катастрофи» від 28.02.1991 р., №796-XII (в редакції Закону № 2001-XII від 19.12.1991р. зі змінами і доповненнями) з урахуванням вимог чинного законодавства в тому числі нормативно- правових актів Кабінету Міністрів України, Національного банку України, що регулюють порядок виплати грошових коштів грмадянам, що постраждали внаслідок Чорнобильської катастрофи.

Рахунок з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу – окремий поточний рахунок, що відкривається Небанківським фінансовим установам, та/або Комерційним агентам банків, для зарахування на нього прийнятої готівки в національній валюті для подальшого її переказу у відповідності до вимог постанови Правління Національного банку України від 12 лютого 2013 року № 42 «Про врегулювання питань щодо приймання готівки для подальшого її переказу» (із змінами).

Реєстр – електронний журнал (файл) платежів, що передається Банком Клієнту та містить інформацію про всі прийняті Платежі від Платників, а саме дату здійснення платежу, особовий рахунок Платника, сума платежу та комісію Клієнта.

Робочий день – день протягом якого Банк та його Відділення відкриті для приймання та обслуговування Клієнтів (календарний день, який є робочим при п’ятиденному робочому тижні та не є святковим/не робочим/вихідним).

Тривалість робочого дня встановлюється Банком та закріплюється в його внутрішніх нормативних документах. В окремих випадках регламент робочого дня може відрізнятись від зазначеного у внутрішніх нормативних документах та встановлюватися окремим наказом по Банку.

Розрахунковий документ – документ на паперовому носії або поданий до Банку з використанням систем дистанційного обслуговування, що містить доручення та/або вимогу про перерахування коштів з рахунку платника на рахунок отримувача.

Розрахунково-касове обслуговування (РКО) – послуги, що надаються Банком Клієнту на підставі відповідного договору, укладеного між ними, які пов’язані із переказом коштів з рахунку (на рахунок) цього Клієнта, видачою йому коштів у готівковій формі, а також здійсненням інших операцій, передбачених цим Універсальним договором.

Сайт Торговця – Інтернет-сайт Торговця, який об`єднує сукупність файлів та прикладне програмне забезпечення, яке призначене для здійснення розрахункових операцій в безготівковій формі (з використанням ПК) при продажу товарів/наданні послуг у мережі Інтернет. Інтернет – адреса Сайту Торговця реєструється Еквайром в Платіжних системах.

СЕП НБУ – Система електронних платежів Національного банку України.

Сертифікат відкритого ключа – документ, згенерований Системою дистанційного обслуговування, який засвідчує чинність і належність відкритого ключа підписувачу. Сертифікат відкритого ключа формується, роздруковується з Системи дистанційного обслуговування та засвідчується підписом та відбитком печатки Клієнта.

Система «Інтернет – Банк «icON business»- система дистанційного банківського обслуговування Клієнтів.

Cистема «Інтернет-Банк «NEOBANK» - система дистанційного обслуговування Клієнтів, сукупність технічних засобів та програмного забезпечення, впровадженого в Банку, що дозволяють без відвідування Клієнтом (фізичною особою-підприємцем, юридичною особою) Банку за допомогою мобільного додатку/WEB застосунку здійснювати операції за Рахунками на підставі Електронних розрахункових документів Клієнта, в тому числі формувати та підписувати Електронні розрахункові документи Клієнта, а також отримувати Електронні документи та інші інформаційні послуги по Рахункам Клієнта в порядку і на умовах, передбачених Універсальним договором.

Слово-пароль – пароль, що використовується Сторонами для Аутентифікації Клієнта. Клієнт зобов’язаний зберігати Слово-пароль в таємниці та не повідомляти його третім особам. Суми заблокованих, але не списаних коштів – суми коштів, що обліковуються на Рахунку Клієнта, але є недоступними для використання внаслідок їх резервування для проведення розрахунків за Операціями з використанням Платіжної картки, вже здійсненими Держателем. Кошти обліковуються на Рахунку Клієнта з дати Авторизації до дати надходження фінансового документа, що є підставою для переказу їх отримувачу. У разі ненадходження фінансового документа кошти розблоковуються у строк, встановлений умовами відповідної Платіжної системи та Банком і стають доступними для використання

Держателем.

Стоп-лист (стоп-список) – перелік номерів Платіжних карток, за якими заборонено або обмежено проведення операцій.

Строковий депозит – вклад, який відкривається на чітко визначений термін та передбачає, що Банк зобов'язаний видати вкладні (депозитні) кошти і нараховані за ним відсотки після закінчення терміну дії Договору банківського вкладу.

Тарифи – тарифи Банку, в яких визначається вартість операцій та послуг відповідно до обраного Клієнтом Тарифного пакету. Тарифи формуються та затверджуються Колегіальним органом Банку та підлягають оприлюдненню на Офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку. У разі звернення Клієнта окрема

вартість послуг (операцій) у обраному Клієнтом Тарифному пакеті, може бути змінена за згодою Банку.

Тарифний пакет – комплекс банківських операцій та послуг, які надаються Банком Клієнту, в тому числі випуск та обслуговування ПК, тощо.

Термін дії ПК – дата, після настання якої ПК вважається простроченою та не може бути використана для здійснення операцій. Зазвичай друкується на лицьовій стороні ПК у вигляді чотирьох цифр, що визначають місяць та рік терміну дії ПК. В такому випадку ПК дійсна до 23:59 останнього дня місяця терміну дії ПК.

Термін залучення/зберігання Вкладу (депозиту) – період, на який Клієнт розміщує Вклад (депозит) в Банку.

Технічний еквайр – юридична особа – учасник платіжної системи, який здійснює технічний еквайринг.

Технічний еквайринг – діяльність юридичної особи щодо технологічного, інформаційного обслуговування Торговців та / або еквайрів за операціями, які здійснені з використанням Платіжних карток.

Технологія проведення платежів – набір технічних та технологічних прийомів проведення Інтернет-платежів з використанням ПК, що базується на протоколі та специфікації

«3D Secure», який є основою програм «Verified by Visa» та «MasterCard SecureCode».

Токен – цифрове представлення Картки, яке формується за фактом реєстрації Картки в Платіжному застосунку Apple/Google/Garmin Pay і зберігається в зашифрованому вигляді в захищеному сховищі Мобільного пристрою.

Торговець (Клієнт) – суб’єкт господарювання, зареєстрований відповідно до законодавства України, який за Договором еквайрингу з Банком або Договором інтернет- еквайрингу з Банком або який приєднався до платіжного сервісу ConcordPay, та приймає до обслуговування платіжні картки з метою проведення оплати вартості товарів, робіт чи послуг. Торгова точка Торговця – точка продажу / виконання робіт / надання послуг Торговця,

в якій Банк встановив або планує встановити платіжний термінал (и), або, в якій планується прийом ПК в оплату товару / послуг на підставі Договору еквайрингу або Договору інтернет- еквайрингу з Банком.

Торгівельно-сервісна мережа (ТСМ) – суб’єкти господарювання, що на підставі Договору еквайрингу або Договору інтернет-еквайрингу з Банком еквайром, здійснюють прийом ПК для оплати товарів, робіт та послуг.

Торгівля іноземною валютою – це купівля, продаж, обмін іноземної валюти, здійснення операцій з валютними деривативами. Траст – правові відносини, створені засновником відповідно до законодавства країни утворення за життя або на випадок смерті, коли активи потрапляють під контроль довірчого власника на користь вигодо-одержувача (вигодонабувача) або для визначеної цілі, які характеризуються такими ознаками:

- активи становлять окремий фонд і не є частиною власного майна довірчого власника;

- права на активи трасту оформлені на ім'я довірчого власника або на ім'я іншої особи, що діє від імені довірчого власника;

- довірчий власник має повноваження і обов'язки, в межах яких він є відповідальним та може управляти, використовувати або розпоряджатися активами відповідно до умов довірчого договору та спеціальних обов'язків, покладених на нього законодавством відповідної держави. Удосконалений електронний підпис (УЕП) – електронний підпис, створений за результатом криптографічного перетворення електронних даних, з якими пов’язаний цей електронний підпис, з використанням засобу удосконаленого електронного підпису та особистого ключа, однозначно пов’язаного з підписувачем, і який дає змогу здійснити електронну ідентифікацію підписувача та виявити порушення цілісності електронних даних, з якими пов’язаний цей електронний підпис. Банком передбачена можливість надання Клієнтам УЕП власного центра сертифікації ключів для здійснення операцій або підписання

документів в системах дистанційного обслуговування Банку.

Умови залучення банківських вкладів (депозитів)– умови залучення банківських Вкладів (депозитів) від юридичних осіб та фізичних осіб – суб’єктів господарювання (фізичні

особи – підприємці та особи, які провадять незалежну професійну діяльність), які встановлюють розмір процентної ставки, мінімальну та максимальну суму Вкладу, умови можливості дострокового повернення Вкладу, умови можливості пролонгацій Вкладу, умови програми лояльності у тому числі, але не виключно, оприлюднені на Офіційному сайті та розміщені на інформаційних стендах у Відділеннях Банку.

Уповноважена особа Клієнта – фізична особа-працівник Клієнта, або довірена особа фізичної особи – підприємця, якій відповідно до Заяви/Заяви- Анкети Клієнт дозволяє випуск корпоративної ПК та дає можливість здійснення операцій по рахунку суб’єкта господарювання з використанням ПК.

Центр сертифікації ключів – програмно-апаратний комплекс, призначений для обслуговування удосконалених сертифікатів відкритих ключів користувачів.

Чек Платіжного терміналу/Банкомату – чек встановленого зразка, який друкується Платіжним терміналом/Банкоматом під час проведення Операції з використанням Платіжної картки.

Файли – сукупність даних в електронній формі, що передається Еквайру Процесинговою установою з метою здійснення розрахунків Еквайра з МПС/НПС та Торговцем за операції, які здійснені через Сайт Держателями з використанням ПК. Визначають вид операції з ПК і суму коштів, на яку вона здійснена, ідентифікаційні дані Банка-емітента, Еквайра та інші дані, визначені Правилами платіжних систем, можуть містити у тому числі інформацію щодо здійснених через Сайт Торговця: Недійсних/Шахрайських/Кредитових операцій з використанням ПК та/або операцій, які опротестовуються Держателем ПК, Банком-емітентом чи Платіжною системою, інформацію про суми коштів, що були списані з Еквайра Платіжними системами та згідно з їх правилами тощо.

Фінансовий моніторинг – сукупність заходів, що вживаються Банком як суб’єктом фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії, що включають проведення державного фінансового моніторингу та первинного фінансового моніторингу.

Фінансовий номер телефону – контактний номер телефону Клієнта, що використовується Банком, який вказаний Клієнтом в Заявах та Заявах –анкетах, оформлених відповідно до цього Універсального договору, або зазначений в іншому документі наданому Клієнтом до Банку, або що використовується Банком, зокрема, з метою проведення його аутентифікації, у тому числі для отримання текстових повідомлень з Одноразовим паролем при здійсненні операцій за допомогою Системи «Інтернет – Банк «icON business» та Cистеми

«Інтернет-Банк «NEOBANK» . Будь-яку посилку на номер мобільного телефону по тексту цього Універсального договору в частині, що стосується направлення/надсилання Одноразового паролю, слід вважати Фінансовим номером телефону.

Шахрайська операція – операція, яка здійснюються з використанням ПК без дозволу Держателя, або з використанням інформації про реквізити ПК, використані без дозволу Держателя. Шахрайська операція може здійснюватися по втраченій/викраденій/підробленій ПК, а також з використанням отриманих шахрайським шляхом даних про реквізити ПК, необхідних для здійснення операції. Здійснена з використанням ПК операція визнається Шахрайською за рішенням Платіжної системи та/або Банка-емітента.

Юридичні особи-нерезиденти – юридичні особи з місцезнаходженням за межами України, які створені та діють відповідно до законодавства іноземної держави.

Юридичні особи-резиденти – юридичні особи з місцезнаходженням на території України, які здійснюють свою діяльність на підставі законів України.

Інші терміни, які вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених законодавством Xxxxxxx.Xxxxx/Google/Garmin Pay – система мобільних платежів, яка дозволяє здійснювати розрахунки за товари, роботи та послуги за допомогою мобільного пристрою, який працює на платформі Android/iOS. Оплата відбувається через відповідний Платіжний застосунок Apple/Google/Garmin Pay з використанням технології NFC.

Charge-back – це вимога повернення коштів на рахунок Держателя ПК, за якою була проведена операція покупки через POS-термінал, з рахунку Торговця в тому випадку, якщо з боку Держателя ПК було пред’явлено достатньо доказів вважати цю транзакцію недійсною або шахрайською.

ConcordPay – це платіжний сервіс (Сервіс), який спрощує юридичним особам та / або фізичним особам – підприємцям, та/або фізичним особам, які займаються незалежною професійною діяльністю, проведення розрахунків з Держателями ПК в мережі інтернет, за допомогою використання Порталу ConcordPay. Сервіс ConcordPay належить Банку.

Exchange-Online- система обміну інформацією про випадки шахрайства з використанням ПК та кредитів в режимі онлайн, учасниками якої є банки, процесингові установи, платіжні сервіси України, Білорусі, Росії та Молдови, а також регіональні підрозділи Управління по боротьбі з кіберзлочинністю МВС України.

NFC (Near Field Communication) - «Зв’язок на невеликих відстанях» — технологія бездротового високочастотного зв’язку малого радіусу дії «за один дотик». Ця технологія дає можливість обміну даними між Мобільними пристроями та безконтактними платіжними терміналами.

SMS – Short Message Service (послуга коротких повідомлень), система, що дозволяє відправляти та отримувати текстові повідомлення за допомогою послуг оператора мобільного зв’язку та за наявності відповідного мобільного телефону.

SMS-інформер (GSM banking) – послуга Банку, яка полягає у надсиланні Банком інформації про здійснену операцію та залишок коштів на Рахунку Клієнта та/або про рух коштів за Рахунком Клієнта шляхом надсилання відповідного SMS-повідомлення на номер/номери мобільних телефонів, що вказані Клієнтом у Заяві/Заяві-анкеті або надсилання інформації про здійснену операцію та про залишок коштів на Рахунку Клієнта та/або про рух коштів за Рахунком Клієнта шляхом надсилання відповідного повідомлення за допомогою Месенжеру Viber. Банк має право на власний вибір надсилати повідомлення Користувачу послуги або за допомогою Мессенджеру Viber або за допомогою SMS-повідомлень (якщо Банк за допомогою Мессенджеру Viber не зміг доставити повідомлення Користувачу послуги).

3D SECURE – це ухвалений МПС Visa та MasterCard протокол здійснення аутентифікації держателів ПК під час проведення операцій з ПК в мережі Інтернет.

Всі інші терміни, значення яких не визначене цим Універсальним договором, вживаються в цьому Універсальному договорі в значеннях, якими вони визначені згідно з нормативно-правовими актами Національного банку України, іншими актами законодавства України та правилами ПС.

РОЗДІЛ II. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ, ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

Цей Універсальний договір є пропозицією (офертою) у розумінні ст.ст. 634, 641, 644 Цивільного кодексу України для юридичних осіб – резидентів, юридичних осіб – нерезидентів, фізичних осіб – підприємців, фізичних осіб, які займаються незалежною професійною діяльністю, укласти з Банком цей Універсальний договір на зазначених в ньому умовах. Невід’ємною частиною цього Універсального договору є Заяви/Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківських продуктів/послуг. Універсальний договір є договором приєднання, та Клієнт не може пропонувати Банку будь-які індивідуальні зміни до цього Універсального договору, окрім подання пропозиції зміни Тарифного пакету та/або подання пропозиції зміни окремої вартості послуг (операцій) в рамках обраного Клієнтом Тарифного пакета. Банк має право відмовити Клієнту у разі звернення останнього до Банку з метою внесення змін відносно окремої вартості послуг (операцій) в рамках обраного Клієнтом Тарифного пакета. Універсальний договір є

обов’язковим для виконання Банком та Клієнтом, які є сторонами Універсального договору (надалі – разом «Сторони», а кожен окремо «Сторона»).

Кожна Сторона підтверджує та гарантує іншій Стороні, що володіє всіма правами і повноваженнями, необхідними і достатніми для укладання даного Універсального договору та виконання його умов. Діюча редакція Універсального договору опублікована на офіційному сайті Банку та/або розміщена на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку і в обов’язковому порядку пропонується для ознайомлення Клієнту до моменту здійснення приєднання до умов Універсального договору.

2.1. Клієнт приєднується до цього Універсального договору у розумінні статті 634 Цивільного кодексу України, шляхом подання Заяви/Заяви-анкети про надання Банківського продукту/послуги, встановленої Банком та даним Універсальним договором форми, яка свідчить про згоду на прийняття пропозиції Банка на умовах зазначених в цьому Універсальному договорі безумовно та в повному обсязі.

2.2. В рамках цього Універсального договору Банк надає Клієнту наступні види Банківських продуктів/послуг:

2.2.1. відкриття поточних рахунків та здійснення операцій за цими рахунками;

2.2.2. відкриття поточних рахунків із спеціальним режимом використання (зарахування страхових коштів) та здійснення операцій за цими рахунками;

2.2.3. відкриття поточних рахунків, операції за якими можуть здійснюватись з використанням корпоративних платіжних карток, та здійснення операцій за цими рахунками;

2.2.4. відкриття вкладних (депозитних) рахунків (розміщення та обслуговування Вкладів) та здійснення операцій за цими рахунками;

2.2.5. розрахункове обслуговування за допомогою системи дистанційного обслуговування:

2.2.5.1. «Інтернет-Банк «icON business»;

2.2.5.2. «Інтернет-Банк «NEOBANK».

2.2.6. проведення платежів і розрахунків за платіжними картками відповідних платіжних систем в POS-терміналах, встановлених в торгових точках Торговця та/або мережі Інтернет;

2.2.7. відкриття поточних Рахунків з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу та здійснення операцій за цими Рахунками;

2.2.8. відкриття поточних рахунків із спеціальним режимом використання (зарахування чорнобильських коштів) та здійснення операцій за цими рахунками;

2.2.9. відкриття поточних рахунків, операції за якими можуть здійснюватись як окремо по рахунку так і з використанням платіжних карток;

2.2.10. надання послуг еквайрингу та інтернет-еквайрингу;

2.2.11. розрахунково – касове обслуговування;

2.2.12. обслуговування корпоративних платіжних карток;

2.2.13. розміщення та обслуговування Вкладів на Вкладних рахунках юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK».

2.2.14. послуги з прийому платежів у національній валюті, що сплачуються у готівковій та/або безготівковій формі Платниками на користь Клієнта.

2.3. В рамках Універсального договору Банк надає Клієнту можливість скористатися будь-яким Банківським продуктом/послугою, передбаченим цим Універсальним договором.

2.4. У разі виникнення розбіжностей між положеннями цього Універсального договору та умовами будь-якого Договору про надання Банківського продукту/послуги або умовами інших договорів, укладених між Клієнтом та Банком, положення цього Універсального договору мають пріоритетну силу та застосовуються Сторонами до взаємовідносин, що виникають/діють відповідно до укладених договорів, якщо в конкретному договорі Сторони прямо не передбачили інше.

2.5. Укладення Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» та Договору про надання Банківського продукту/послуги:

2.5.1. Укладення Універсального договору відбувається під час звернення Клієнта до Банку шляхом оформлення та підписання Клієнтом Заяви/Заяви-анкети про приєднання до

Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги в двох примірниках (у разі оформлення у паперовому вигляді) або укладається у вигляді Електронного документа з накладанням Електронних підписів Сторін, яка містить згоду Клієнта прийняти пропозицію АТ «АКБ «КОНКОРД» укласти Універсальний договір комплексного банківського обслуговування юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців, фізичних осіб, які займаються незалежною професійною діяльністю АТ «АКБ «КОНКОРД» (акцепт). Підписанням відповідної Заяви/Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з умовами Універсального договору, прийняв його умови безумовно та в повному обсязі, прийняв на себе зобов’язання дотримуватись їх та згоден укласти з Банком Універсальний договір.

2.5.2. Універсальний договір вважається укладеним з дати підписання Клієнтом та скріплення печаткою (за наявності у Клієнта печатки) (у разі оформлення у паперовому вигляді) або моменту накладання Електронного підпису на Електронному документі відповідної Заяви/Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги та підписання Банком цієї Заяви/Заяви-анкети і скріплення її печаткою Банку (у разі оформлення у паперовому вигляді) або накладання Електронного підпису на Електронному документі.

2.5.3. Підписанням відповідної Заяви/Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги Клієнт підтверджує, що він укладає Універсальний договір у тому числі на підставі принципу

«свободи договору», визначеного статтями 6 та 627 Цивільного кодексу України. Клієнт безвідклично підтверджує, що повністю ознайомився з положеннями Універсального договору, положення Універсального договору йому зрозумілі, є розумними та справедливими. Всі рахунки, відкриті на підставі та в порядку, передбаченому Універсальним договором, Клієнт погоджується вважати такими, що відкриті в тому числі на підставі цього Універсального договору, при цьому Сторони виходитимуть з того, що відповідна дія була вчинена Клієнтом на підставі Універсального договору, а згадані тут відносини Сторін починають регулюватися умовами окремого Банківського продукту/послуги лише з дати підписання Сторонами Заяви/Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ

«АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги.

2.5.4. Клієнт має право скористатись будь-яким, декількома, або всіма Банківським продуктом(-ми)/послугою(-ми), що пропонується Банком в рамках Універсального договору.

2.5.5. Для оформлення відповідного Банківського продукту/послуги Клієнт подає до Банку відповідну Заяву/Заяву-анкету про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги в двох примірниках (у разі оформлення у паперовому вигляді) за формою, обумовленою умовами відповідного Банківського продукту/послуги, виключно в письмовій формі (у паперовому вигляді або у вигляді Електронного документа), та попередньо надає документи та інформацію, необхідні для ідентифікації/верифікації Клієнта згідно вимог Банку та чинного законодавства України та інші документи передбачені нормативно правовими актами НБУ або внутрішніми документами Банку, або Банк отримує інформацію про Клієнта з інших джерел згідно вимог чинного законодавства України.

2.5.6. Підписанням Заяви/Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ

«АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з умовами Універсального договору, Тарифами Банку та/або Умовами залучення банківських вкладів та/або відповідними Правилами/Рекомендаціями та/або Порядком роботи з ПК та іншою інформацію за відповідними Банківськими продуктами/послугами, які містяться в Універсальному договорі та/або оприлюднені на Офіційному сайті Банку та розміщені на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку та безумовно і в повному обсязі їх приймає.

2.5.7. Після прийняття від Клієнта всіх належним чином оформлених документів та інформації (копій документів, засвідчених в установленому порядку), необхідних для

оформлення послуги, проведення ідентифікації/верифікації Клієнта, Банк розглядає відповідні документи у строк до 10 (десяти) календарних днів з дати надання до Банку вищезазначених документів та інформації у відповідності до внутрішньобанківських процедур.

2.5.8. В разі прийняття позитивного рішення, щодо надання Банківського продукту/послуги Банк підписує з Клієнтом Заяву/Заяву-анкету про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги, після чого Договір про надання Банківського продукту/послуги одночасно з Універсальним договором вважається укладеним. В Заяві/Заяві-анкеті про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги може передбачатись пізніша дата надання послуги в рамках Банківського продукту/послуги ніж дата оформлення Заяви/Заяви-анкети. Один примірник Заяви/Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги залишається в Банку, інший повертається Клієнту (у разі оформлення індивідуальної частини Договору про надання банківського продукту/послуги у паперовому вигляді) під підпис (у разі оформлення у паперовому вигляді а також додатки до нього (за наявності) надаються Клієнту одразу після її підписання, але до початку надання Клієнту Банківського продукту/послуги). Клієнт погоджується, що примірник Заяви/Заяви-анкети, укладений у вигляді Електронного документа, та додатків до нього (за наявності) вважається отриманим Клієнтом, якщо такий примірник направлений Клієнту шляхом направлення на електронну пошту та/або розміщений в історії заявок у вигляді Електронного документу з накладеними Електронними підписами з боку Клієнта та Банку в Cистемі «Інтернет-Банк

«NEOBANK», що дає змогу встановити дату відправлення.

2.5.9. Договір про надання Банківського продукту/послуги складається з Заяви/Заяви- анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуг, Тарифів Банку та/або Умовами залучення банківських вкладів та/або відповідних Правил/Рекомендацій та/або Порядку роботи з ПК і цього Універсального договору, які разом містять всі істотні умови Договору про надання Банківського продукту/послуги.

2.5.10. Банк надає Клієнту послуги/здійснює операції за Договором про надання Банківського продукту/послуги згідно з Тарифами Банку, що діють на дату здійснення/надання відповідної операції/послуги. Тарифи розміщуються на офіційному сайті Банку xxx.xxxxxxx.xx та розміщені на інформаційних стендах у приміщенях Відділень Банку.

2.5.11. У разі, якщо між Клієнтом та Банком вже є діючий договір про надання будь – якого продукту/послуги Банку, що був укладений, як окремий договір, не у межах цього Універсального договору, Банк пропонує Клієнту розірвати вже діючий договір та приєднатися до цього Універсального договору, шляхом подання до Банку Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.17 до даного Універсального договору), яка подається Клієнтом в Банк з метою розірвання вже діючого договору, укладеного між Банком та Клієнтом не у межах цього Універсального договору, без закриття відкритих Клієнту рахунків, та продовження обслуговування Клієнта на умовах цього Універсального договору. При наданні Клієнтом до Банку Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.17 до даного Універсального договору), попередній договір що був укладений, як окремий договір, не у межах цього Універсального договору, розривається автоматично. Відкриті рахунки Клієнта продовжують обслуговуватися на умовах цього Універсального договору.

2.6. Внесення змін до Універсального договору та Договору про надання банківського продукту/послуги:

2.6.1. Приєднуючись до Універсального договору, Клієнт, керуючись статтями 6, 627, 651 Цивільного Кодексу України, висловлює свою згоду з наступними умовами внесення змін до Універсального договору та Договору про надання банківського продукту/послуги:

2.6.1.1. Банк має право вносити зміни до Універсального договору, Договору про надання банківського продукту/послуги в тому числі до Тарифів Банку, без укладання будь- яких додаткових письмових договорів/угод про зміну.

2.6.1.2. В разі внесення змін Банк повідомляє Клієнта:

2.6.1.2.1. про істотні зміни до Універсального договору та/або Договору про надання банківського продукту/послуги – не пізніше, ніж за 20 (двадцять) календарних днів, до введення таких змін в дію. Виключення складає внесення змін до Універсального договору та/або Договору про надання банківського продукту/послуги на наступний робочий день, після затвердження таких змін, якщо зміни відбуваються не за ініціативою Банку, а відповідно до змін в нормативній базі України – Закони України, нормативно-правові та інші акти Національного банку. Внесення змін до Універсального договору та/або Договору про надання банківського продукту/послуги, що не містять істотні зміни для діючих Договорів про надання банківського продукту/послуги, наприклад, додавання нових банківських продуктів/послуг, здійснюються на наступний робочий день, після затвердження таких змін.

2.6.1.2.2. про зміни до Тарифів Банку та зміни до Умов про надання банківських послуг

– не пізніше, ніж за 10 (десять) календарних днів до введення таких змін в дію за виключенням змін Тарифів на обслуговування електронних платіжних засобів (Платіжної картки), про які Банк повідомляє Клієнта за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення таких змін в дію.

2.6.1.3. Повідомлення про зміни Банк здійснює будь-яким з наступних способів (за вибором Банку):

2.6.1.3.1. шляхом розміщення інформації на Офіційному сайті Банку – xxx.xxxxxxx.xx в розділі «Новини»;

2.6.1.3.2. шляхом розміщення інформації на інформаційних стендах, що знаходяться у приміщеннях Відділень Банку;

2.6.1.3.3. шляхом надіслання відповідного повідомлення на електронну адресу Клієнта, вказану у Заяві/Заяві-анкеті про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги або в подальшому, згідно отриманої від Клієнта письмової інформації;

2.6.1.3.4. шляхом sms-інформування Клієнта на телефонний номер Клієнта, вказаний у Заяві/Заяві-анкеті про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги або в подальшому, згідно отриманої від Клієнта письмової інформації;

2.6.1.3.5. шляхом надсилання повідомлень Клієнту через Систему «Інтернет-Банк

«NEOBANK»;

2.6.1.3.6. шляхом надсилання повідомлень Клієнту через Систему «Інтернет-Банк «icON business».

2.6.1.4. Підписанням Заяви/Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги Банк та Клієнт домовились, що у випадку незгоди Клієнта із запропонованими Банком змінами до Універсального договору та/або Договору про надання банківського продукту/послуги, в тому числі до Тарифів, Клієнт зобов’язаний не пізніше ніж за 3 (три) операційних дні до дати набрання чинності відповідних змін вчинити наступні відповідні дії:

2.6.1.4.1. якщо Клієнт не погодився зі змінами до окремих пунктів Універсального договору та/або Договору про надання банківського продукту/послуги, у тому числі зі змінами до Тарифів, у відповідності до яких Банк надає Клієнту послуги – Клієнт зобов’язаний виконати всі зобов`язання за відповідним Договором про надання Банківського продукту/послуги та подати до Банку Заяву про розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №15 до даного Універсального договору), інші Банківські продукти/послуги продовжують свою дію.

2.6.1.4.2. якщо Клієнт не погодився зі змінами до Універсального договору, які стосуються всіх Банківських продуктів/послуг, що пропонуються Банком в рамках Універсального договору – Клієнт зобов’язаний виконати всі обов’язки за Універсальним

договором та подати до Банку необхідні Заяви про розірвання Договорів про надання Банківських продуктів/послуг.

2.6.1.5. В разі отримання від Клієнта Заяви про розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги:

2.6.1.5.1. в день отримання такої Заяви Банк припиняє обслуговування Клієнта за відповідним Банківським продуктом/послугою, що була оформлена Клієнтом в рамках Універсального договору, та всі зобов’язання Банка стосовно надання послуг за відповідним Банківським продуктом/послугою припиняються;

2.6.1.5.2. в день отримання такої Заяви строк кінцевого виконання всіх зобов’язань Клієнта за Договором про надання Банківського продукту/послуги є таким, що настав, у зв’язку з чим Клієнт зобов’язаний в таку дату виконати всі свої зобов’язання за Універсальним договором в рамках відповідного Договору про надання Банківського продукту/послуги в повному обсязі. В разі невиконання або неналежного виконання Клієнтом зобов’язань за Універсальним договором в зазначений термін, Клієнт зобов’язаний сплатити суму Заборгованості перед Банком з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, три проценти річних від простроченої суми, проценти за підвищеною процентною ставкою та/або штраф, та/або пеню, розраховану за кожен день прострочення виконання зобов’язань, згідно з Тарифами Банку та відповідним Договором про надання Банківського продукту/послуги або якщо Клієнт сам не погашає зобов’язання, то Банк має право на погашення зобов’язань Клієнта перед Банком за рахунок коштів на Рахунках Клієнта (договірне списання згідно п. 3.24. цього Універсального договору).

2.6.1.5.3. Універсальний договір є розірваним з моменту повного виконання зобов’язань Сторін за ним;

2.6.1.5.4. Врахувати умови Договірного списання заборгованості Клієнта перед Банком за надані послуги (проведені операції) за цим Універсальним договором та/або іншими договорами, укладеними між Банком та Клієнтом.

2.6.1.6. Неотримання Банком до дати набрання чинності змін до Універсального договору, в тому числі до Тарифів, письмової Заяви Клієнта про розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги, свідчить про згоду Клієнта з запропонованими змінами до Універсального договору, в тому числі до Тарифів, а подальше обслуговування Банком Клієнта за відповідними Банківськими продуктами/послугами здійснюється з врахуванням таких змін.

2.6.2. Якщо одне або декілька з положень Універсального договору є або стають недійсними з будь-якої причини, це не є підставою для призупинення дії інших положень Універсального договору.

2.6.3. Клієнт приєднанням до даного Універсального договору надає згоду на отримання інформації від Банку (в тому числі рекламної інформації) будь – яким способом на його контактну адресу, контактні телефони та електронну адресу, що буде зазначена ним в Заяві/Заяві-анкеті про приєднання до Універсального договору при наданні Банківського продукту/послуги.

2.6.4. Клієнт та Банк домовились, що зі сторони Банку, підпис уповноваженої особи на документах (Заявах/Заявах-анкетах про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги, Змінах до Заяв про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги, Заявах про розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги, Заявах/Заявах- анкетах про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД», Довідках та інших документах ) за вибором Банку може проставлятися у вигляді факсимільного відтворення підпису уповноваженої особи АТ «АКБ «КОНКОРД». Зразок факсимільного відтворення підпису уповноваженої особи АТ «АКБ «КОНКОРД» та печатки Банку наводиться у цьому Універсальному договорі:

При цьому Банк залишає право на зазначених документах проставляти замість факсимільного відтворення підпису уповноваженої особи АТ «АКБ «КОНКОРД» та печатки Банку, оригінальний (власноручний) підпис уповноваженої особи АТ «АКБ «КОНКОРД» та печатки Банку.

2.6.5. В разі оформлення Банківських продуктів/послуг, які передбачені умовами Універсального договору, через Систему «Інтернет – Банк «icON business» або Систему

«Інтернет-Банк «NEOBANK» Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з умовами Універсального договору, а у разі необхідності, з умовами Публічного договору прийняв їх умови безумовно та в повному обсязі, прийняв на себе зобов’язання дотримуватись їх та згоден з укладанням з Банком Універсального договору та у разі необхідності, Публічного договору, а також ознайомлений з Тарифами Банку та умовами надання банківських продуктів/послуг. Введення Клієнтом Одноразового паролю, що підтверджує здійснення операції є його акцептом на укладення Універсального договору та у разі необхідності, Публічного договору.

2.6.6. Умови та порядок обслуговування рахунків відкритих фізичній особі визначаються Публічним договором.

РОЗДІЛ ІІІ. ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ

Цей розділ визначає порядок відкриття поточного Рахунку, порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку

3.1. На умовах цього Універсального договору, Банк відкриває Клієнту поточний (-і) рахунок (-и) (далі по тексту Розділу IІІ цього Універсального договору – терміни «Рахунок»,

«поточний рахунок» використовуються як в однині так і у множині) на підставі:

3.1.1. заяви Клієнта на відкриття поточного рахунку (у вигляді окремого документа або текст заяви може бути зазначений у Заяві/Заяві-анкеті про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги у довільній формі, але із збереженням реквізитів, передбачених нормативних документах НБУ. Заява/Заява-анкета може подаватися до Банку у вигляді Електронного документу засобами інформаційних, телекомунікаційних, інформаційно-телекомунікаційних систем);

3.1.2. наданих Клієнтом документів (копій документів, засвідчених в установленому порядку) та інформації, які вимагаються відповідно до вимог чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України, внутрішніх нормативних документів Банку;

3.1.3. та в залежності від обраного Клієнтом Банківського продукту/послуги:

3.1.3.1. Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичних осіб-підприємців (згідно з шаблонами наведеними у Додатку №1 та Додатку №1.1 до даного Універсального договору), Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичних осіб (резидентів) (згідно з шаблонами наведеними у Додатку №1.3 та Додатку №1.4 до даного Універсального договору), Заяви-

анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичних осіб (нерезидентів) (згідно з шаблонами наведеними у Додатку №1.6 та Додатку №1.7 до даного Універсального договору), Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність (згідно з шаблонами наведеними у Додатку №1.9 та Додатку №1.10 до даного Універсального договору) або Заяви-анкети про приєднання до Універсального та Публічного договорів АТ

«АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб-підприємців (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.18 до даного Універсального договору) або Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі

«Інтернет-Банк «NEOBANK» для юридичних осіб (згідно з шаблоном наведеним у Додатку

№1.19 до даного Універсального договору та згідно з шаблоном наведеним у Додатку №

1.19.1. до даного Універсального договору стосовно підписання Заяви-анкети про приєднання до Універсального та публічного договорів АТ «АКБ» «КОНКОРД в Системі «Інтернет- Банк

«NEOBANK» для фізичних осіб (керівників/директорів юридичних осіб) – відкриття поточного рахунку в національній чи іноземній валютах та здійснення розрахунково-касового обслуговування Клієнта (надання послуг, які пов’язані з переказом коштів з/на Рахунку/ок Клієнта, видачею йому коштів у готівковій формі, а також із здійсненням інших розрахунково- касових операцій) за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов Універсального договору, чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України, внутрішніх нормативних документів Банку, та умов функціонування кореспондентських рахунків Банку, а також надання Клієнту комісійних та інших послуг, передбачених законодавством України та Тарифами Банку;

3.1.3.2. Заяви про приєднання до Універсального договору при відкритті рахунку на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів) (згідно з шаблоном наведеним у Додатку

№1.14 до даного Універсального договору) або Заяви про відкриття рахунку зі спеціальним режимом використання та приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» (згідно з шаблоном наведеним у Додатку № 1.20.1 до даного Універсального договору) – відкриття окремого рахунку зі спеціальним режимом його використання в національній валюті, для зарахування страхових коштів згідно до Закону України «Про загальнообов’язкове державне соціальне страхування» в редакції Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо реформування загальнообов’язкового державного соціального страхування та легалізації фонду оплати праці» від 28.12.2014, № 77-VIII (зі змінами і доповненнями) та здійснення розрахунково- касового обслуговування Клієнта (надання послуг, які пов’язані з переказом коштів з/на Рахунку/ок Клієнта, видачею йому коштів у готівковій формі, а також із здійсненням інших розрахунково-касових операцій, пов’язаних із зарахування страхових коштів, які можуть бути використані Клієнтом виключно на надання матеріального забезпечення та соціальних послуг застрахованим особам у відповідності до Закону України «Про загальнообов’язкове державне соціальне страхування» в редакції Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо реформування загальнообов’язкового державного соціального страхування та легалізації фонду оплати праці» від 28.12.2014, № 77-VIII (зі змінами і доповненнями)) за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов цього Універсального договору та вимог чинного законодавства України.

3.1.3.3. Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті рахунку на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.13 до даного Універсального договору) – відкриття окремого рахунку для зарахування прийнятої готівки в національній валюті для подальшого її переказу у відповідності до вимог постанови Правління Національного банку України від 12 лютого 2013 року № 42 «Про врегулювання питань щодо приймання готівки для подальшого її переказу».

3.1.3.4. Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті рахунку на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів) (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.15 до даного Універсального договору) або Заяви про відкриття рахунку зі спеціальним режимом використання та приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» (згідно з шаблоном наведеним у Додатку № 1.20.1 до даного Універсального договору) – відкриття окремого рахунку зі спеціальним режимом його використання в національній валюті, для акумулювання сум грошових коштів, які надходять від органів соціального захисту населення, з метою виплати їх співробітникам Клієнта, які постарждали внаслідок Чорнобильської катастрофи згідно до Закону України «Про статус і соціальний захист громадян, які постраждали внаслідок Чорнобильської катастрофи» від 28.02.1991 р., №796-XII (зі змінами і доповненнями) з урахуванням вимог чинного законодавства в тому числі нормативно- правових актів Кабінету Міністрів України, Національного банку України, що регулюють порядок виплати грошових коштів грмадянам, що постраждали внаслідок Чорнобильської катастрофи.

3.1.4. Відкриття нового Рахунку Клієнту, який уже був ідентифікований та верифікований Банком і по якому була сформована справа з юридичного оформлення Рахунку, може здійснюватися Банком згідно Додатку №1.12 цього Універсального договору Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку або на підставі поданих Клієнтом документів у вигляді електронних документів зі створеним кваліфікованим електронним підписом (удосконаленим електронним підписом) в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» згідно Додатку №1.20 цього Універсального договору.

3.1.5. Відкриття Рахунку зі спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів/зарахування чорнобильських коштів) може здійснюватися Банком на підставі поданих Клієнтом документів у вигляді електронних документів зі створеним кваліфікаційним електронним підписом (удосконаленим електронним підписом) в Системі

«Інтернет-Банк «NEOBANK» згідно Додатку №1.20.1 цього Універсального договору.

3.2. Відкриття Рахунку в іноземній валюті можливе виключно за умови попереднього відкриття Рахунку в національній валюті.

3.3. Відкриття Рахунку зі спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів) та/або Рахунку з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу та/або Рахунку зі спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів) можливе виключно за умови попереднього відкриття поточного рахунку Клієнта в національній валюті.

3.4. При відкритті Рахунку Клієнт визначає статус (вид) рахунку й валюту Рахунку, про що вказує в заяві про відкриття поточного рахунку. Режим функціонування Рахунку Клієнта визначається чинним законодавством України.

3.5. Клієнт обслуговується за діючими на момент надання послуг Тарифами, що зазначені в Тарифному пакеті який вказується у відповідній Заяві/Заяві-анкеті про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуг при відкритті поточного рахунку (далі – Тарифний пакет). При цьому порядок зміни Тарифів в зазначеному Тарифному пакеті та порядок зміни Тарифного пакету визначаються даним Універсальним договором.

3.6. За користування Банком коштами, які знаходяться на Рахунку Клієнта Банк нараховує проценти в розмірі, зазначеному в Тарифному пакеті, якщо нарахування процентів передбачено Тарифним пакетом.

3.7. Банк здійснює розрахунково-касове обслуговування Рахунку і надає пов’язані з цим послуги, зокрема:

3.7.1. Виконує платежі в межах залишку коштів на Рахунку Клієнта (якщо інше не встановлено окремими договорами кредитування рахунку між Банком та Клієнтом) у відповідній валюті на момент подання в Банк належним чином оформлених розрахункових документів або на момент виконання відповідного розрахункового документа.

3.7.2. Виконує готівкові операції за Рахунком за розпорядженням Клієнта, на підставі належним чином оформлених касових документів.

3.7.3. Здійснює договірне списання з Рахунку, відкритого у Банку, в порядку визначеному цим Універсальним договором.

3.7.4. Здійснює обслуговування Клієнта на МВР/МВРУ.

3.7.5. Здійснює примусове списання (стягнення) коштів з Рахунку у випадках, передбачених Універсальним договором та чинним законодавством України.

3.7.6. Виконує інші операції, передбачені чинним законодавством України.

3.8. Банк має право припинити/відмовитися від надання Банківських продуктів/послуг, у тому числі від підписання відповідних Заяв/Заяв-анкет до Універсального договору, проведення операцій за Рахунком, а також закрити всі або окремі поточні рахунки чи призупинити (тимчасово) операції за ними, відмовити в обслуговуванні Клієнта в наступних випадках:

3.8.1. Дії Клієнта та/або операції Клієнта не відповідають вимогам Універсального договору або вимогам законодавства України, в тому числі, але не обмежуючись, режиму функціонування поточних рахунків (з урахуванням режиму функціонування рахунків зі спеціальним режимом його використання (зарахування страхових коштів) та/або рахунків з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу та/або рахунків зі спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів))/наявності необхідних коштів на Рахунку (з урахуванням коштів на оплату комісійної винагороди Банку), або такі дії Клієнта та/або операція мають сумнівний характер.

3.8.2. У випадку відсутності в Банку необхідної інформації та документів та/або їх ненадання Клієнтом протягом 10 (десять) календарних днів з моменту направлення відповідної вимоги Банку.

3.8.3. Систематичне проведення Клієнтом операцій, які містять ознаки таких, що підлягають обов’язковому або внутрішньому фінансовому моніторингу.

3.8.4. Заперечення Клієнта щодо розкриття банківської таємниці та/або обробки персональних даних Клієнта на умовах передбачених законодавством України.

3.8.5. Якщо запитувані Клієнтом послуги/операції не передбачені тарифами Банку або у Банку відсутні технічні можливості щодо їх надання/проведення.

3.8.6. В інших випадках, передбачених Універсальним договором та чинним законодавством України.

3.9. Клієнт доручає Банку відправити, засобами електронного зв’язку в захищеному вигляді, повідомлення про відкриття та закриття Рахунків Клієнта до контролюючого органу протягом строку, визначеного законодавством України. Банк здійснює видаткові операції за Рахунком починаючи з дати, визначеної у відповідності до законодавства України, та після виконання всіх вимог законодавства України та/або вимог Банку.

3.10. Якщо при відкритті Рахунку Банком буде встановлено наявність щодо Клієнта в Банку публічного обтяження рухомого майна, накладеного державним виконавцем/приватним виконавцем, Банк зупиняє видаткові операції за Рахунком на суму обтяження та надає Клієнту повідомлення про відкриття рахунку для вручення державному виконавцеві/приватному виконавцеві. Клієнт зобов’язаний подати до Банку документи, що підтверджують отримання державним виконавцем/приватним виконавцем повідомлення.

Банк здійснює видаткові операції за рахунком після отримання повідомлення державного виконавця/приватного виконавця про відсутність необхідності накладення арешту на кошти клієнта на Рахунку або якщо державний виконавець/приватний виконавець не повідомив про прийняте рішення у семиденний строк починаючи з дати, зазначеної у відмітці про отримання державним виконавцем/приватним виконавцем повідомлення.

3.11. У випадках, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку України, номери та реквізити Рахунків може бути змінено за ініціативою Банку без укладання будь-яких угод між Сторонами. При зміні номерів та реквізитів рахунків Банк повинен направити Клієнту попереднє повідомлення не менше, ніж за 5 (п’ять) робочих днів до дати зміни будь-яким з наступних способів (на вибір Банку):

• шляхом розміщення інформації про такі зміни на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку;

• шляхом розміщення інформації про такі зміни на офіційному сайті Банку в мережі Інтернет;

• іншим прийнятним для Банку способом.

Клієнт доручає Банку відправити, засобами електронного зв’язку в захищеному вигляді, повідомлення про відкриття нового Рахунку Клієнта до контролюючого органу протягом строку, визначеного законодавством України.

3.12. Поточні рахунки Клієнта закриваються на підставі заяви про закриття рахунку Клієнта або з інших підстав, передбачених Універсальним договором, відповідно до вимог чинного законодавства України.

3.13. Режим роботи Банку/Відділень Банку, визначення операційного та післяопераційного часу обслуговування Клієнтів, операційний регламент прийому і виконання платіжних доручень клієнтів на паперових носіях та в електронному вигляді, встановлюється Банком самостійно окремим розпорядженням/наказом по Банку та доводиться до відома Клієнтів шляхом розміщення відповідної інформація на дошці оголошень в приміщенні Банку/Відділень Банку та/або на сайті Банку.

3.14. Розрахункові та касові документи Клієнта приймаються Банком до виконання протягом операційного дня або післяопераційного часу. При цьому:

3.14.1. Касові документи, прийняті протягом операційного часу (в тому числі здавання готівкової виручки до каси Банку) відображаються на Рахунку Клієнта в цей самий операційний день, а в післяопераційний час (враховуючи вихідні, неробочі та святкові дні) – не пізніше наступного операційного дня;

3.14.2. Розрахункові документи Клієнта в національній валюті прийняті протягом операційного або післяопераційного часу виконуються Банком – протягом двох операційних днів в межах внутрішньобанківського переказу коштів (рахунок отримувача коштів, вказаний в платіжному дорученні Клієнта, відкритий в Банку), а в межах міжбанківського переказу коштів (рахунок отримувача коштів, вказаний в платіжному дорученні Клієнта, відкритий в іншому банку/установі) – протягом 3 (трьох) операційних днів.

3.14.3. Розрахункові документи Клієнта в іноземній валюті виконуються Банком в межах строку, погодженого з Клієнтом, з урахуванням режиму функціонування кореспондентських рахунків згідно з міжбанківськими договорами про встановлення Банком кореспондентських відносин та за умови надання Клієнтом до Банку всіх необхідних документів для здійснення Банком валютного контролю відповідно до законодавства України та умов Універсального договору.

3.14.4. Клієнт подає розрахункові документи до Банку на паперових носіях, а у разі використання Системи «Інтернет-Банк «icON business» та Системи «Інтернет-Банк

«NEOBANK»- у вигляді електронних розрахункових документів. Черговість виконання Банком розрахункових документів Клієнта визначається чинним законодавством України.

3.15. Зарахування коштів на Рахунок Клієнта:

3.15.1. При надходженні до Банку протягом операційного дня сум переказів на користь Клієнта, що підлягають зарахуванню на Рахунки, їх зарахування на Рахунки здійснюється в той самий день або в зазначену платником дату валютування.

Якщо дата валютування припадає на вихідний, неробочий або святковий день, Банк зараховує кошти на Рахунки на початку першого операційного дня наступного за днем, який визначений датою валютування.

3.15.2. При надходженні для зарахування на Рахунок переказу в національній валюті з майбутньою датою валютування, Банк повідомляє про це Клієнта щляхом передачі відповідного повідомлення Клієнту не пізніше наступного операційного дня з дати надходження відповідного розрахункового документу.

3.15.3. Якщо у переказі, що надійшов до Банку, невірно зазначені реквізити для зарахування коштів на рахунок, Банк має право зарахувати кошти на рахунок «До з’ясування» та повернути кошти банку платника, якщо уточнення реквізитів для зарахування не надане.

3.15.4. У випадку зарахування на Рахунок коштів, що не належать Клієнту, Клієнт зобов’язаний негайно повідомити про це Банк та протягом 3 (трьох) операційних днів надати до Банку платіжне доручення (або інше розпорядження, оформлене згідно вимог Банку) для повернення помилково зарахованих коштів.

У разі помилкового зарахування коштів на Рахунок Клієнта з вини Банку, Клієнт доручає Банку після виявлення помилкового зарахування здійснити договірне списання (меморіальним ордером) зі свого Рахунку суми коштів, помилково зарахованої, і перерахувати їх належному отримувачу на підставі внутрішнього розпорядження Банку, при цьому Клієнт не буде мати вимог, щодо відшкодування збитків, пов’язаних з таким поверненням.

Не врегульовані цим Універсальним договором питання щодо повернення помилково списаних/зарахованих коштів з/на Рахунок Клієнта, що йому не належать, вирішуються у порядку, визначеному чинним законодавством України.

3.16. Розпорядження коштами на Рахунку Клієнта:

3.16.1. Клієнт самостійно розпоряджається коштами на свому Рахунку за винятком випадків та відповідно до вимог, визначених законодавством України та Універсальним договором.

3.16.2. Клієнт здійснює розпорядження коштами на Рахунку на підставі належним чином оформлених розрахункових документів в межах залишку грошових коштів на Рахунку станом на початок операційного дня, а також, з урахуванням сум, що надходять на його рахунок протягом операційного дня, за умови, що сума залишку коштів є достатньою для виконання поданого Клієнтом розрахункового та/або касового документу та одночасної сплати Клієнтом Банку разової та/або щомісячної комісії за надання послуги (проведення операції).

Надання Банком Клієнту послуг, які безпосередньо не відносяться до розрахунково- касового обслуговування та/або не передбачені Тарифним пакетом, здійснюється на підставі окремих договорів.

3.17. Особливості обслуговування поточного Рахунка Клієнта в іноземній валюті:

3.17.1. Банк здійснює зарахування коштів в іноземній валюті на поточний Рахунок та виконує розрахункові документи Клієнта в іноземній валюті лише за умови надання Клієнтом до Банку оформлених належним чином всіх документів, що необхідні для ідентифікації та верифікації Клієнта, свідчать про правомірність здійснення Клієнтом переказу в іноземній валюті та/або є достатніми для здійснення Банком валютного контролю відповідно до вимог чинного законодавства України та внутрішніх документів Банку.

3.17.2. Зарахування коштів в іноземній валюті на Рахунок Клієнта здійснюється Банком відповідно дати валютування, зазначеної в повідомленні про переказ, або не пізніше дня, наступного за днем отримання Банком виписки з кореспондентського рахунку від банку – кореспондента. Якщо відповідно до законодавства України кошти в іноземній валюті підлягають попередньому зарахуванню на розподільчий рахунок в Банку, строк зарахування коштів на Рахунок подовжується на час, протягом якого кошти знаходитимуться на розподільчому рахунку, а також необхідного для продажу іноземної валюти, зарахованої на розподільчий рахунок, та/або виконання інших вимог чинного законодавства України, та/або вимог Банку.

3.17.3. Банк здійснює зарахування/переказ коштів в іноземній валюті на/з Рахунок(-ку) за умови обов’язкового відшкодування Клієнтом всіх витрат по сплаті Банком пов’язаних з такою операцією комісійних винагород (витрат) банків – кореспондентів.

3.17.4. Клієнт має право отримувати послуги по обслуговуванню на валютному ринку, на наступних умовах:

3.17.4.1. Клієнт доручає, а Банк приймає на себе зобов’язання від свого імені і за рахунок Клієнта здійснювати необхідні фінансові операції для досягнення мети по реалізації або придбанню валютних коштів на МВР/МВРУ;

3.17.4.2. іноземна валюта, сума і курс іноземної валюти, порядок розрахунків визначається шляхом оформлення Клієнтом заявки відповідної форми, встановленої нормативно – правовими актами Національного банку України;

3.17.4.3. Банк зобов’язується виконати доручення особисто. Банк має право на винагороду, згідно умовам Універсального договору.

3.17.4.4. Клієнт зобов’язується забезпечити Банк необхідними грошовими коштами (включаючи суму комісійної винагороди Банку згідно Тарифів) для виконання доручення.

3.17.4.5. Клієнт доручає Банку списувати з Рахунку, суму в гривні в розмірі, що потрібний для купівлі іноземної валюти (в тому числі якщо гривневих коштів, перерахованих Клієнтом недостатньо для купівлі іноземної валюти); суму в іноземній валюті зі свого Рахунку в іноземній валюті, що підлягає продажу, а також суму збору/мита в гривні, що нараховується, утримується та перераховується до бюджету з операцій купівлі безготівкової валюти (якщо такий збір/мито встановлений чинним законодавством), та утримувати суму комісійної винагороди в гривнях згідно з діючими Тарифами.

3.17.5. Виконання Банком заяв про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти:

3.17.5.1. Для здійснення операцій з купівлі/продаж/обмін іноземної валюти на МВРУ, Клієнт у встановлені строки надає до Банку заяву на купівлю/продаж/обміну іноземної валюти встановленої форми і документи, передбачені нормативно-правовими документами Національного банку України з питань торгівлі іноземною валютою або іншими законодавчими документами для здійснення Банком функцій агента валютного контролю.

3.17.5.2. Банк перераховує суму куплених валютних коштів на поточний валютний рахунок Клієнта в строки встановлені законодавством.

3.17.5.3. Клієнт зобов’язаний дотримуватися правил купівлі валюти відповідно до вимог чинного законодавства України. Якщо куплена валюта не буде використана Клієнтом за призначенням у встановлені законодавством України строки, Банк здійснює обов’язковий продаж купленої валюти.

3.17.5.4. Банк перераховує на поточний рахунок Клієнта гривневий еквівалент реалізованої іноземної валюти в день надходження відповідної суми в гривнях на кореспондентський рахунок Банку.

3.17.5.5. На вимогу Клієнта, після здійснення операцій з купівлі/продажу/обміну іноземної валюти, Банк надає Клієнту інформацію у письмовій (паперовій) або електронній формі (у вигляді виписки з особового рахунку) про суму купленої або проданої іноземної валюти, курс, за яким іноземна валюта була куплена або продана на МВРУ, суму всіх витрат, які сплатив Клієнт за проведення цих операцій.

3.18. Операції з готівкою за Рахунком Клієнта:

3.18.1. Сторонами встановлюються наступні строки здавання Клієнтом готівкової виручки до Банку: щоденно та самостійно Клієнтом.

Строки здавання готівкової виручки можуть переглядатись у зв’язку із змінами законодавства або за згодою Сторін за наявності відповідних факторів об’єктивного характеру.

3.18.2. Встановлення ліміту каси Клієнта проводиться Клієнтом самостійно, відповідно до вимог законодавства України.

3.18.3. За необхідності отримання готівкових коштів в касі Банку, Клієнт до 13-00 години робочого дня, що передує дню отримання коштів, надає до Банку заявку на заплановане зняття готівки на наступний операційний день. Банк має право відмовити Клієнту у видачі готівкових коштів у випадку ненадання ним заявки напередодні дня одержання готівки. За видачу суми готівкових коштів день в день без попереднього замовлення, Банк має право утримати додаткову комісію за терміновість згідно Тарифів.

3.19. Підтвердження операцій за рахунками:

3.19.1. Банк за вимогою Клієнта друкує виписку з особового рахунку Клієнта за умови наявності руху коштів за рахунком останнього. Виписка (у паперовій формі) надається Клієнту за першою його вимогою, але не раніше наступного робочого дня за днем проведення операцій за рахунком.

Виписка може бути надана особам, які мають право розпоряджатися Рахунками Клієнта, згідно наданих Клієнтом документів , або довіреній особі Клієнта на підставі довіреності. У разі втрати Клієнтом виписки з його особового рахунку за письмовим запитом Клієнта Банк, протягом 3 (трьох) робочих днів з дня отримання письмового запиту Клієнта надає дублікати виписок,при умові одночасної сплати комісії згідно тарифів Банку,.

Умови та періодичність надання Банком виписки про рух коштів, визначені даним пунктом Універсального договору може бути змінена за згодою Сторін на підставі письмової заяви Клієнта.

3.19.2. Крім надання виписок по Рахунку, за окремою Заявою Клієнта на підключення згідно з шаблоном наведеним у Додатку №2 до даного Універсального договору, Банк надає Клієнту послугу «SMS-інформер», а саме, надсилає інформацію про здійснену операцію та залишок коштів на Рахунку Клієнта та/або про рух коштів за Рахунком Клієнта одним із наступних способів, самостійно визначених Банком: шляхом надсилання відповідного SMS- повідомлення на номер/номери мобільних телефонів, що вказані Клієнтом у заяві або шляхом надсилання відповідної інформації за допомогою Месенжеру Viber.

Розмір оплати за послугу «SMS-інформер», а також регламент надсилання повідомлень регламентується діючими Тарифами Банку.

У разі, якщо Тарифами передбачена оплата, сума якої залежить від кількості надісланих повідомлень, облік кількості надісланих повідомлень здійснюється самостійно Банком. У разі розбіжностей у кількості повідомлень між обліком Банку та обліком Клієнта, перевагу мають дані обліку Банку.

3.19.3. З моменту надання в Банк заяви на підключення до послуги «SMS-інформер», Клієнт в повному обсязі приймає на себе ризики, пов’язані з отриманням власниками телефонів (вказаних у Заяві Клієнта на підключення згідно до послуги «SMS-інформер») інформації про залишки та рух коштів за рахунком/рахунками Клієнта, яка може становити комерційну, конфіденнційну таємницю Клієнта та/або банківську таємницю.

У разі підключення до послуги «SMS-інформер», Банк не відповідає:

– за можливі наслідки потрапляння до третіх осіб інформації про залишки та операції по рахунках у разі потрапляння підключеного до послуги телефону до третіх осіб; у разі порушення конфіденційності в мережах операторів мобільного зв’язку та/або в мережах компаній, що надають послуги з пересилки повідомлень, та з інших причин, що не залежать від Банку;

- у разі несанкціонованого втручання в роботу мобільного телефону Клієнта, що спричинили дії третіх осіб або зловмисний програмний засіб (троянська програма,вірусна програма тощо);

– за затримки у доставці та терміни доставки SMS-повідомлень/повідомлень за допомогою Месенжеру Viber, що викликані збоями в роботі мережі операторів мобільного зв’язку та/або в мережах компаній, що надають послуги з пересилки повідомлень;

– за неналежну доставку та/або відображення повідомлень, що викликана технічною нездатністю мобільного телефону приймати та обробляти повідомлення (зокрема, повідомлення кирилицею та/або повідомлення, що складаються з кількох сегментів.

3.19.4. Банк здійснює передавання/повернення Клієнту його розрахункових документів, що підтверджують списання/зарахування коштів з/на Рахунку/ок Клієнта або інших документів, особисто Клієнту (його уповноваженій особі) або разом із випискою з рахунку (за вимогою Клієнта) в день її надання Клієнту, якщо інше не передбачено умовами Договору.

3.20. Особливості обслуговування Рахунку Клієнта відкритого для зарахування страхових коштів на загальнообов’язкове державне соціальне страхування у зв’язку з тимчасовою втратою працездатності та соціальним страхуванням у зв’язку нещасним випадком:

3.20.1. До окремого Рахунку в національній валюті, відкритого для зарахування страхових коштів на загальнообов’язкове державне соціальне страхування для здійснення матеріального забезпечення, страхових виплат та надання соціальних послуг за соціальним страхуванням у зв’язку з тимчасовою втратою працездатності та соціальним страхуванням у

зв’язку нещасним випадком, застосовується правовий режим, визначений Законом України

«Про загальнообов’язкове державне соціальне страхування» в редакції Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо реформування загальнообов’язкового державного соціального страхування та легалізації фонду оплати праці» від 28.12.2014, № 77-VIII (зі змінами і доповненнями), зокрема:

3.20.1.1. Страхові кошти, зараховані на окремий Рахунок в національній валюті, можуть бути використані Клієнтом виключно за цільовим призначенням, на надання матеріального забезпечення та соціальних послуг застрахованим особам згідно Закону України «Про загальнообов’язкове державне соціальне страхування» в редакції Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо реформування загальнообов’язкового державного соціального страхування та легалізації фонду оплати праці» від 28.12.2014, № 77-VIII (зі змінами і доповненнями);

3.20.1.2. Страхові кошти, зараховані на окремий Рахунок в національній валюті, не можуть бути спрямовані на задоволення вимог кредиторів, на стягнення на підставі виконавчих та інших документів, за якими здійснюється стягнення відповідно до законодавства України;

3.20.1.3. У випадку порушення провадження у справі про банкрутство Клієнта, страхові кошти, зараховані на окремий Рахунок в національній валюті, повертаються до відповідної структури Фонду соціального страхування. Цим Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання коштів з окремого Рахунку в національній валюті у випадку порушення впровадження у справі про банкрутство Клієнта у сумі всього доступного залишку страхових коштів та подальший їх переказ на відповідний рахунок Фонду соціального страхування;

3.20.1.4. Якщо Клієнт подав до Банку розрахунковий документ, яким ініціюється переказ коштів з окремого Рахунку в національній валюті, що суперечить правовому режиму цього Рахунку, Банк має право повернути відповідний розрахунковий документ без виконання, як такий, що не відповідає законодавству та Універсальному договору;

3.20.1.5. Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання всіх передбачених Тарифами комісій за обслуговування Рахунку із спеціальним режимом використання з іншого поточного Рахунку Клієнта відкритого в Банку, режим використання якого дозволяє здійснення відповідних платежів.

3.20.2. Сторони домовились, та Клієнт дає розпорядження Банку проценти, нараховані на залишок коштів на Рахунку із спеціальним режимом використання (якщо такі будуть нараховані згідно Тарифів Банку), перераховувати на поточний рахунок Клієнта, відкритий в Банку.

3.21. Особливості обслуговування Рахунку з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу:

3.21.1. Рахунок з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу призначений для зарахування в повному обсязі коштів (включаючи суму комісійної винагороди), прийнятих Небанківськими фінансовими установами або Комерційними агентами банків готівкою для подальшого їх переказу.

3.21.2. На Рахунок з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу можуть зараховуватися кошти, що були раніше помилково перераховані з цього Рахунку. Такі кошти зараховуються на Рахунок з прийняття коштів для подальшого переказу у сумі, що не перевищує раніше перераховану з нього.

3.21.3. Комерційні агенти банків перераховують кошти з Рахунку з прийняття коштів для подальшого їх переказу виключно банку, з яким укладено агентський договір, а комісійну винагороду на інші власні поточні рахунки. Комерційні агенти банків здійснюють інші операції з Рахунку з прийняття коштів для подальшого їх переказу, які не суперечать чинному законодавству України та нормативно-правовим актам НБУ.

Небанківські фінансові установи забезпечують зарахування готівки в гривнях, прийнятої для подальшого її переказу, на окремий поточний рахунок/рахунки, відкритий у Банку.

3.21.4. Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання всіх передбачених Тарифами комісій за обслуговування Рахунку з прийняття коштів для подальшого переказу

з іншого поточного Рахунку Клієнта відкритого в Банку, режим використання якого дозволяє здійснення відповідних платежів.

3.21.5. Сторони домовились, та Клієнт дає розпорядження Банку проценти, нараховані на залишок коштів на Рахунку з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу (якщо такі будуть нараховані згідно Тарифів Банку), перераховувати на поточний рахунок Клієнта, відкритий в Банку, який дозволяє здійснення таких зарахувань.

3.21.7. Особливості обслуговування Рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів):

3.21.7.1. Суми коштів акумульовані на Рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів) можуть бути використані Клієнтом відповідно до вимог чинного законодавства, а саме з метою виплати їх співробітникам Клієнта, які постарждали внаслідок Чорнобильської катастрофи з урахуванням вимог чинного законодавства в тому числі нормативно-правових актів Кабінету міністрів України, Національного банку України, що регулюють порядок виплати грошових коштів грмадянам, що постраждали внаслідок Чорнобильської катастрофи.

3.21.7.2. Відповідальність за нецільве використання грошових коштів, що знаходяться на Рахунку із спеціальним режимом його використання (зарахування чорнобильських коштів) покладається виключно на Клієнта.

3.21.7.3. Якщо Клієнт надає до Банку розрахунковий документ, на проведення операції, яка не відповідає режиму работи Рахунку із спеціальним режимом використання (зарахування чорнобильських коштів), Банк повертає такий документ Клієнту без виконання.

3.21.7.4. Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання всіх передбачених Тарифами комісій за обслуговування Рахунку із спеціальним режимом використання (зарахування чорнобильських коштів) з іншого поточного Рахунку Клієнта відкритого в Банку, режим використання якого дозволяє здійснення відповідних платежів.

3.21.7.5. Цим Сторони домовились, та Клієнт дає розпорядження Банку проценти, нараховані на залишок коштів на Рахунку із спеціальним режимом використання (зарахування чорнобильських коштів), якщо такі будуть нараховані згідно Тарифів Банку, перераховувати на поточний Рахунок Клієнта, відкритий в Банку, який дозволяє здійснення таких зарахувань.

3.21.8. Особливості обслуговування Рахунку відкритого для юридичної особи- нерезидента:

3.21.8.1. По Рахунку юридичної особи-нерезидента можуть здійснюватися виключно операції, що передбачені чинним законодавстови України в тому числі, але не виключно Інструкцією «Про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів», затвердженої постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492 та Положенням про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, що затверджене постановою правління НБУ №5 від 02.01.2019 р.

3.21.8.2. У разі, якщо положення даного розділу чи Універсального договору суперечать вимогам чиного законодавства України по роботі з Рахунками юридичних осіб-нерезидентів, застосовуються діючі норми чинного законодавста України.

3.21.8.3. По Рахунку юридичної особи-нерезидента заборонено здійснювати/проводити операції пов’язані з підприємницькою діяльністю на території України. Відповідальність за виконання данної умови покладається виключно на Клієнта (юридичну особу-нерезидента).

3.22. Тимчасове зупинення/обмеження операцій по Рахунку Клієнта

3.22.1. Банк здійснює зупинення видаткових операцій за Рахунком Клієнта в разі накладення на кошти арешту відповідно до чинного законодавства України. Зупинення видаткових операцій здійснюється в межах суми, на яку накладено арешт, крім випадків, коли арешт накладено без установлення такої суми.

3.22.2. Банк здійснює зупинення видаткових операцій за рахунком Клієнта на підставі рішення суду, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до Банку безпосередньо від суду або контролюючого органу після отримання рішення суду.

Поновлення видаткових операцій за рахунком клієнта Банк здійснює на підставі рішення податкового керуючого або суду.

3.22.3. Банк зупиняє видаткові операції за рахунком Клієнта, щодо якого в Банку є публічне обтяження рухомого майна, яке накладене державним/приватним виконавцем, на суму такого обтяження та повідомляє державному/приватному виконавцеві про відкриття рахунка із зазначенням строку для вирішення питання щодо необхідності накладення арешту на кошти боржника-Клієнта, що зберігаються на відкритому рахунку. Повідомлення про відкриття рахунка вручається державному/приватному виконавцеві Клієнтом, який зобов’язаний подати до Банку документи, що підтверджують отримання державним/приватним виконавцем повідомлення.

Відновлення видаткових операцій за Рахунком Клієнта здійснюється у разі, якщо державний/приватний виконавець не повідомив про прийняте рішення у семіденний термін, перебіг якого починається з дати, зазначеної у відмітці про отримання державним/приватним виконавцем повідомлення.

3.22.4. Банк в порядку, врегульованому законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України з питання здійснення банками фінансового моніторингу, здійснює зупинення фінансових операцій Клієнта, щодо яких є мотивована підозра, що вони пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, чи щодо яких застосовані міжнародні санкції, Банк на власний розсуд має право:

3.22.4.1. відмовитися від надання послуг, в тому числі від проведення операції за Рахунком, повернути Клієнту розрахунковий документ (та грошові кошти на рахунок Клієнта, якщо їх було списано за такою операцією); або

3.22.4.2. зупинити проведення такої операції на строк, визначений чинним законодавством України;

Банк не несе обов’язку повідомляти Клієнта про рішення, прийняті відповідно до цього пункту Універсального договору, а також про підстави (причини) їх прийняття. При цьому Банк має право витребувати, а Клієнт зобов’язаний надати на вимогу Банку інформацію та документи відповідно до вимог законодавства України та внутрішніх документів Банку з питань фінансового моніторингу.

3.22.5. Банк зупиняє видаткові операції за рахунком Клієнта у випадку наявності інформації, що свідчить про можливість шахрайських дій, щодо заволодіння/спроби заволодіння грошовими коштами Клієнта. Такою інформацією може бути лист Клієнта про вчинення шахрайських дій та/або реєстрація в Єдиному державному реєстрі досудових розслідувань справи про шахрайські дії відносно Клієнта та/або наявності в Банку вмотивованої підозри, щодо спроби/наявнсті шахрайських дій щодо майна/коштів Клієнта. Зупинення операцій відбувається в день отримання Банком такої інформації шляхом блокування облікового запису в Системі «Інтернет-Банк «icON business» та Системі

«Інтернет-Банк «NEOBANK» та/або ключів ЕП Клієнта, а також за вимогою Клієнта самого рахунку.

Відновлення операції по рахунку Клієнта відбувається після усунення зазначених вище обставин, що були причиною зупинення операцій по рахунку Клієнта.

3.22.6 Банк має право відмовитися від проведення фінансових операцій (обслуговування) у разі, коли Клієнт за запитом Банку щодо уточнення інформації про клієнта не подав відповідну інформацію (офіційні документи та /або належним чином завірені їх копії), надання/перевірка яких перед здійсненням фінансової операції вимагається чинним законодавством та/або нормативними актами НБУ.

3.22.7. Порядок зупинення та відновлення видаткових операцій регламентовано внутрішньобанківськими положеннями Банку.

3.22.8. Банк відмовляє Клієнту в розрахунковому обслуговуванні з відповідним оформленням напису про причини відмовлення Клієнту в обслуговуванні з обов’язковим

посиланням на пункти внутрішніх нормативних документів Банку, нормативно-правових актів Національного банку України та/або чинного законодавства України, якщо інше не визначено цим Універсальним договором.

3.23. Порядок закриття Рахунку Клієнтів:

3.23.1. Рахунок Клієнта закривається у наступних випадках:

- за заявою власника рахунку(ів). Власник рахунку (ів), керуючись нормами ст. 212 Цивільного кодексу України (скасувальна обставина), надає своє розпорядження Банку, без будь – яких додаткових заяв (розпоряджень) зі сторони Власника рахунку (ів) закрити Рахунок

/ розірвати Договір про надання Банківського продукту/послуги, у разі відсутності руху коштів на Рахунку протягом 180 (сто вісімдесят) календарних днів поспіль, незалежно від залишку коштів;

- за рішенням органу, що згідно з чинним законодавством України здійснює функції по ліквідації або реорганізації суб‘єкта підприємницької діяльності;

- на підставі відповідного рішення суду;

- у випадках, передбачених законодавством, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

- в інших випадках та в порядку, передбачених чинним законодавством України та/або цим Універсальним договором.

3.23.2. Банк залишає за собою право без попередження Клієнта відмовитись від Договору про надання Банківського продукту/послуги та закрити Рахунок Клієнта, якщо операції за цим рахунком не здійснюються протягом 3 (трьох) років підряд і на цьому рахунку немає залишку коштів.

3.23.3. Клієнт висловлює свою беззастережну та однозначну згоду з тим, що Банк має право одноосібно відмовитись від продовження ділових відносин з Клієнтом та закрити Рахунок / розірвати Договір про надання Банківського продукту/послуги у разі:

- якщо сума грошових коштів, що зберігаються на Рахунку, залишилася меншою ніж 100,00 (сто грн. 00 коп.) гривень (в гривневому еквіваленті за курсом НБУ), та така сума не буде відновлена протягом місяця від дня попередження Банком про це, та/або

- відсутності руху коштів на Рахунку протягом 180 (сто вісімдесят) календарних днів поспіль, незалежно від залишку коштів, та/або

- у випадку отримання Банком рішення відповідного органу, на який згідно із законом покладено функції щодо припинення юридичної особи, припинення підприємницької діяльності фізичної особи – підприємця та визнання фізичної особи банкрутом (за заявою ліквідатора, голови або члена ліквідаційної комісії, управителя майна тощо) (незалежно від того, завершений чи ні процес ліквідаційної процедури), та/або

- невиконання Клієнтом зобов’язань, передбачених пунктом 3.26.4.11. цього Універсального договорум та/або

- невиконання Клієнтом зобов’язань, передбачених пунктом 3.26.4.12. цього Універсального договору та/або

- незгоди Клієнта з запропонованими Банком змінами до Договору про надання Банківського продукту/послуги, та/або Тарифами, та/або процентами та/або

- якщо Клієнт відмовив Банку у наданні інформації, необхідної для з’ясування джерел походження коштів та активів, прав на такі активи публічного діяча, близької або пов’язаної з ним особи та/або

- у випадку встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику, та/або

- у випадку проведення Клієнтом фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є використання послуг Банку для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму, фінансування розповсюдження зброї масового знищення чи вчинення іншого злочину, та/або

- в інших випадках, визначених цим Універсальним договором.

Рахунки можуть бути закриті у разі наявності вищезазначених підстав та на підставах, визначених діючим законодавством України, у порядку, передбаченому пунктом 3.23.4. цього Універсального договору.

3.23.4. У разі наявності підстав, передбачених Універсальним договором та/або чинним законодавством України стосовно права Банка закрити Рахунок / розірвати Договір про надання Банківського продукту/послуги, Банк надсилає Клієнту поштою відповідний лист (з повідомленням про вручення), за адресою вказаною Клієнтом у Заяві/Заяві-анкеті про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку, або на іншу адресу, яку Клієнт повідомить Банку у разі зміни місцезнаходження (місця реєстрації/ проживання). У разі, якщо з моменту відправлення вищевказаного листа сплине 10 (десять) календарних днів, а Банк від Клієнта не отримає письмове заперечення, Банк, керуючись статтями 6, 627, 651 Цивільного Кодексу України, має право вважати, що Клієнт згоден із закриттям Рахунку/розірванням Договору про надання Банківського продукту/послуги на 11 (одинадцятий) календарний день з моменту відправлення листа, всі рахунки, відкриті за відповідним Договором про надання Банківського продукту/послуги, закриваються, а наявні залишки коштів перераховуються на відповідний внутрішньобанківський рахунок і можуть бути отримані Клієнтом за його першою вимогою з урахуванням п. 3.26.1.6. цього Універсального Договору.

У разі, якщо Банк відмовляє Клієнту в подальшому обслуговуванні на підставі ст.15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та ст. 64 Закону України «Про банки та банківську діяльність» всі Рахунки Клієнта відкриті в Банку закриваються на наступний день після надсилання Клієнту Листа про відмову в обслуговуванні засобами поштового зв’язку або через Систему «Інтернет

– Банк «icON business» або Систему «Інтернет-Банк «NEOBANK». У разі наявності грошових коштів на Рахунках Клієнта наявні залишки коштів перераховуються на відповідний внутрішньобанківський рахунок і можуть бути отримані Клієнтом за його першою вимогою з урахуванням абз. 3 п. 3.26.1.6. цього Універсального Договору.

Якщо лист про закриття Рахунку/ розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги, відправлений Банком на адресу Клієнта, вказану в Заяві/Заяві-анкеті про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку, повертається Банку з відміткою відділу поштового зв’язку, або відміткою кур’єра про відсутність зазначеної юридичної особи, фізичної особи – підприємця або фізичної особи яка займається незалежною професійною діяльністю за вказаною адресою, Рахунок також може закриватися.

3.23.5. У разі закриття Рахунку Клієнта, Банк у відповідності до вимог чинного законодавства подає відомості про це в електронному вигляді до відповідних контролюючих органів.

3.23.6. У випадку закриття Рахунку Клієнта цей Універсальний договір вважається Сторонами розірваним щодо такого Рахунку з моменту його закриття, а Договір про відкриття, ведення цього Рахунку припиняє свою дію, при цьому укладання на підписання Заяви про розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги не вимагається.

3.24. Договірне списання з Рахунку Клієнта.

3.24.1. На умовах Універсального договору Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання (меморіальним ордером) з Рахунку Клієнта на користь Банку:

3.24.1.1. заборгованості Клієнта перед Банком за надані послуги (проведені операції) за цим Універсальним договором та/або іншими договорами, укладеними між Банком та Клієнтом;

3.24.1.2. у випадку закриття Рахунку Клієнта можливе списання заборгованості Клієнта перед Банком за рахунок коштів на Рахунках Клієнта;

3.24.1.3. коштів/банківських металів, що були стягнені/списані з кореспондентських рахунків Банку, відкритих у банках-кореспондентах, як заборгованість Клієнта перед юридичними та/або фізичними особами-резидентами/нерезидентами на підставі рішень судів

та виконавчих документів (Виконавчі документи);

3.24.1.4. коштів, помилково зарахованих на Рахунок Клієнта;

3.24.1.5. коштів у відповідній сумі та валюті, необхідних для купівлі/продажу іноземної валюти, сплати збору/мита в гривні, що нараховується, утримується та перераховується до бюджету з операцій купівлі безготівкової валюти, в порядку, встановленому Універсальним договором;

3.24.1.6. суми неустойки (штрафних санкцій) у випадках, передбачених цим Універсальним договором та/або Тарифами;

3.24.1.7. в інших випадках та в порядку, встановлених Універсальним договором.

3.24.2. Банк та Клієнт домовились, що у разі наявності непогашенної заборгованості Клієнта перед Банком ( в т.ч. за Виконавчими документами), така заборгованість списується в першочерговому порядку. В цьому разі розрахункові/касові документи Клієнта на які не вистачає коштів на Рахунку повертаються без виконання у порядку, передбаченому Універсальним договором.

Банк та Клієнт домовились, що у разі недостатності коштів на рахунку Клієнта для виконання його розрахункових та/або касових документів та сплати комісії Банку за їх виконання, такі розрахункові та/або касові документи Клієнта повертаються без виконання у порядку, передбаченому Універсальним договором.

3.24.3. Банк має право використовувати зазначене в цьому пункті Універсального договору право договірного списання з будь-якого Рахунку Клієнта в Банку, будь-яку кількість разів протягом всього строку дії цього Універсального договору.

3.24.4. Cписання відповідної суми плати за надані Банком послуги здійснюється першочергово, а у разі відсутності грошових коштів на рахунках Клієнта – першочергово по мірі надходження коштів. Клієнт зобов’язаний забезпечити наявність на Рахунку необхідної суми коштів для сплати комісійної винагороди в повному обсязі. Нарахована комісійна винагорода, яка не сплачена Клієнтом у строки, передбачені Тарифами, вважається простроченою заборгованістю на наступний операційний день.

3.24.5. У випадку, якщо валюта комісії/Виконавчого документа або валюта, в якій здійснюється оплата комісії/Виконавчого документа, відрізняється від валюти Рахунку, Клієнт доручає Банку самостійно (без надання Клієнтом розрахункових документів та заявок) списувати з Рахунку Клієнта, відповідно, грошову суму, що еквівалентна сумі Виконавчого документа/комісії згідно із Тарифами по курсу НБУ на день списання, або суму в іноземній валюті, що дорівнює сумі Виконавчого документа/комісії згідно із Тарифами Банку, та, за необхідності, доручає Банку здійснити продаж/обмін списаної іноземної валюти (по курсу купівлі/обміну іноземної валюти Банку для Клієнтів, що склався на МВРУ на день здійснення продажу/обміну) та зарахувати отриману суму на відповідні рахунки обліку доходів Банку.

3.24.6. Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання (меморіальним ордером) з Рахунку Клієнта грошових коштів на інші рахунки або за реквізитами, що будуть зазначені Клієнтом в Заяві на договірне списання (згідно з шаблоном, наведеним у Додатку № 1.16 до даного Універсального договору), яку Він подає до Банку. Термін дії Заяви на договірне списання починається з дня наступного за днем отримання Банком Заяви на договірне списання або з дати зазначеній Клієнтом в Заяві на договірне списання, якщо данна дата є пізнішою ніж наступний день за дем отримання Банком Заяви на договірне списання. Термін дії Заяви на договірне списання закінчується в день зазначений в Заяві на договірне списання або в день отримання Банком від Клієнта Заяви на припинення договірного списання (згідно з шаблоном, наведеним у Додатку №1.16.1 до даного Універсального договору), якщо дана Заява отримана раніше дня зазаначеного в Заяві на договірне списання.

3.25. Порядок зміни Тарифів та/або розміру процентів:

3.25.1. Банк має право самостійно змінювати (встановлювати нові) Тарифи (перелік тарифів, умови та/або вартість послуги/операції) та/або розмір процентної ставки по оплаті за залишок коштів на Рахунку.

3.25.2. Банк повідомляє Клієнта про зміну Тарифів та/або розмір процентної ставки по оплаті за залишок коштів на Рахунку не пізніше, ніж за 10 (десять) календарних днів до

введення таких змін в дію за виключенням змін Тарифів на обслуговування електронних платіжних засобів (Платіжної картки), про які Банк повідомляє Клієнта за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення таких змін в дію.

3.25.3. Повідомлення про зміни Тарифів та/або розмір процентної ставки по оплаті за залишок коштів на Рахунку Банк здійснює будь-яким з наступних способів (за вибором Банку):

3.25.3.1. шляхом розміщення інформації на Офіційному сайті Банку – xxx.xxxxxxx.xx;

3.25.3.2. шляхом розміщення інформації на інформаційних стендах, що знаходяться у приміщеннях Відділень Банку;

3.25.3.3. шляхом надіслання відповідного повідомлення на електронну адресу Клієнта;

3.25.3.4. шляхом sms-інформування Клієнта.

3.25.4. Нові Тарифи та/або розмір процентної ставки по оплаті за залишок коштів на Рахунку починають діяти з 11 (одинадцятого) дня після повідомлення Банком Клієнта відповідно до п. 3.25.3. цього Універсального договору без необхідності укладення з Клієнтом окремої письмової угоди/ додаткової угоди.

3.25.5. Клієнт, при незгоді зі зміною Тарифів та/або розміру процентної ставки по оплаті залишку коштів на Рахунку зобов’язаний до дати набрання чинності відповідними змінами, письмово повідомити Банк про свою незгоду обслуговуватись на нових умовах, для вирішення питання про розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги й закриття Рахунку, та виконати свої обов‘язки, визначені пунктами 2.6.1.4, 2.6.1.5 цього Універсального договору.

3.25.5.1. Неподання Клієнтом письмового повідомлення про незгоду обслуговуватись на нових умовах до дати вступу в дію цих умов та проведення Клієнтом операції за Рахунком після введення в дію нових тарифів та/або розміру процентної ставки по оплаті за залишок коштів на Рахунку, є свідченням згоди Клієнта на його обслуговування у Банку за новими умовами.

3.25.6. У процесі обслуговування Рахунку Клієнт має можливість ініціювати зміну раніше обраного Тарифного пакету на інші діючі в Банку Тарифні пакети. Зміна Тарифного пакету здійснюється на підставі підписаних між Банком та Клієнтом відповідних Змін до Заяви/Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку, та є платною послугою Банку (згідно з шаблонами, наведеними у Додатку №1.2, Додатку №1.5, Додатку №1.8, Додатку №1.11 та Додатку №1.12.1 до даного Універсального договору).

3.25.6.1. Банк має право відмовити Клієнту в зміні Тарифного пакету. В цьому випадку, при відмові Клієнта обслуговуватись за раніше обраним Тарифним пакетом, вирішується питання про розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги й закриття Рахунку.

3.25.7. Проценти на залишок коштів на Рахунку нараховуються Банком в розмірі, визначеному Тарифами, щомісячно, за період з 26 числа місяця, що передує розрахунковому, по 25 число розрахункового місяця включно і перераховуються на Рахунок не пізніше останнього робочого дня розрахункового місяця. Нарахування процентів здійснюється у валюті Рахунку за методом “факт/факт”. Нарахування процентів здійснюється у відповідності до внутрішніх правил Банку.

3.25.7.1. При розрахунку процентів приймається фактична кількість днів в році та фактична кількість днів у місяці.

3.25.8. За надання послуг Клієнт сплачує Банку плату, передбачену обраним Тарифним пакетом. Зміна тарифного пакету/ зміна окремого тарифу (окрема вартість) за окремою послугою (операцією) Банку в рамках тарифного пакету та/або розміру процентої ставки на залишок коштів на Рахунку в рамках тарифного пакету здійснюється за згодою Сторін на підставі внесення змін до Заяви/Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку, які укладаються між Банком та Клієнтом (згідно з шаблонами, наведеними у Додатку №1.2, Додатку №1.5, Додатку

№1.8, Додатку №1.11 та Додатку №1.12.1 до даного Універсального договору).

3.26. Права та обов’язки сторін:

3.26.1. Банк має право:

3.26.1.1. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на його Рахунку, відповідно до чинного законодавства України та нормативних актів Національного банку України, гарантуючи право Клієнта безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

3.26.1.2. В порядку, затвердженому цим Універсальним договором, встановити Тарифи Банку та/або змінювати Тарифний пакет на якому обслуговується Клієнт.

3.26.1.3. У визначеному чинним законодавством порядку зупинити проведення фінансової (фінансових) операції (операцій), відмовитись від встановлення (підтримання) ділових відносин (в тому числі шляхом припинення ділових відносин) або проведення фінансової операції, а також застосувати інші заходи застереження за наявності підстав, визначених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»; Законом України «Про банки і банківську діяльність»; Законом України «Про санкції»; нормативними актами Національного банку України, які регулюють здійснення банком фінансового моніторингу; внутрішніми документами Банку з питань здійснення фінансового моніторингу або іншими нормами чинного законодавства України та міжнародних договорів України. Банк не встановлює ділові відносини з юридичними, фізичними особами-підприємцями та фізичними особами які займаються незалежною професійною діяльністю, які включені до Переліку осіб, пов‘язаних зі здійсненням терористичної діяльності або по відношенню до яких застосовані міжнародні санкції, а також спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) відповідно до ст.5 Закону України «Про санкції».

У випадку призупинення видаткових фінансових операцій операції по зарахуванню надходжень на Рахунок Клієнта не призупиняються. У випадку коли Банку стало відомо, що грошові кошти Клієнта пов’язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення Банк зобов’язаний негайно, без попереднього повідомлення Клієнта (особи), заморозити такі активи та у день прийняття рішення про замороження таких активів одночасно повідомити спеціально уповноваженому органу та Службі безпеки України в установленому законодавством порядку про заморожені активи, на підставі статті 22 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

3.26.1.4. У разі неподання Клієнтом попередньої заявки на отримання готівки відмовляти Клієнту у видачі готівки на різні потреби.

3.26.1.5. У випадку ненадання Клієнтом, з врахуванням ризик-орієнтованого підходу,який є національним, іноземним публічним діячем або діячем, що виконує політичні функції в міжнародних організаціях, його близькою особою або пов‘язаною з нею особою в розумінні Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» документів, документів щодо належної перевірки Клієнта, Сторони узгодили призупинення Банком операцій по рахунку (рахункам) Клієнта до моменту отримання відповідних документів.

3.26.1.6. Зупинити розрахунки по Рахунку у випадку не проходження Клієнтом ідентифікації та/або верифікації або неповної ідентифікації та/або верифікації – до повної ідентифікації та/або верифікації Клієнта.

У випадку відсутності у Банку інформації, щодо ідентифікації та/або верифікації Клієнта та/або відомостей, необхідних для визначення суті його діяльності, фінансового стану, змісту та підстав здійснення операцій за рахунком(ами), та/або відсутності у Банку інформації, яка потребує актуалізації, та/або у випадках встановлення фактів умисного подання Клієнтом неправдивих відомостей про себе та/або своїх посадових/довірених осіб, Банк застосовує заходи щодо отримання від Клієнта інформації шляхом встановлення зв‘язку з Клієнтом

комунікаційними та поштовими каналами зв‘язку, в тому числі шляхом розміщення оголошення на офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку. У випадку ненадання протягом десяти днів з дня застосування заходів Банком по встановленню зв’язку з Клієнтом оригіналів документів, необхідних для проведення ідентифікації та/або верифікації та/або з‘ясування необхідної інформації, Клієнт доручає Банку закрити Рахунок, та за наявності залишку коштів на Рахунку перерахувати залишки коштів з Рахунку на рахунок з обліку коштів за недіючими рахунками.

Клієнт дає свою однозначну та беззастережну згоду на те, що повернення залишку грошових коштів здійснюється за письмовою заявою Клієнта за умови відсутності будь-якої заборгованості Клієнта перед Банком та завершення заходів, щодо розслідування спірних питань/операцій на протязі 30 (тридцяти) календарних днів з дати реєстрації Банком письмової заяви.

3.26.1.7. У разі надання до Банку розрахункових документів для проведення операцій, які суперечать чинному законодавству України, або у разі оформлення Клієнтом розрахункових/касових документів з порушенням вимог чинного законодавства України та нормативно-правових актів НБУ, мотивовано, з посиланням на підстави, передбачені чинним законодавством України, повернути їх Клієнту без виконання.

3.26.1.8. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта, якщо право на таке списання передбачене Універсальним договором або іншими договорами між Банком та Клієнтом.

3.26.1.9. Здійснювати примусове списання (стягнення) коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України.

При цьому, у випадку списання коштів на підставі платіжних вимог стягувачів, в разі необхідності здійснення купівлі, продажу іноземної валюти та/або конвертації наявних грошових коштів з однієї іноземної валюти в іншу, сплата необхідних комісій за проведення відповідних платежів в іноземній валюті та сплата збору/мита, що справляється з операцій купівлі безготівкової валюти, в розмірі, передбаченому діючим законодавством України (якщо такий збір/мито встановлений чинним законодавством), на день здійснення платежу відшкодовуються за рахунок Клієнта.

3.26.1.10. Банк має право виконувати розрахункові документи Клієнта з урахуванням сум, що надходять на його рахунок протягом операційного дня.

3.26.1.11. За бажанням Клієнта надати можливість здійснення дистанційного обслуговування Рахунку.

3.26.1.12. Відмовитись від цього Універсального договору у випадках та в порядку, передбаченими цим Універсальним договором.

3.26.1.13. Отримувати від Клієнта плату за надані послуги відповідно до Тарифів Банку.

3.26.1.14. Вимагати від Клієнта надати повну інформацію про експортні, імпортні, та інші зовнішньоекономічні операції, розрахунки за якими здійснюються через рахунок Клієнта в Банку; також вимагати звітність, передбачену нормативними актами Національного банку України (за залученими від нерезидента коштами, тощо) відповідно до вимог законодавства України, для виконання Банком функції агента валютного контролю.

3.26.1.15. Здійснювати операції обміну іноземної валюти, у тому числі без наявності зобов’язань в іноземній валюті, що придбавається в результаті такого обміну, за дорученням і за кошти Клієнта за умови оплати Клієнтом комісії відповідно до діючих тарифів Банку.

3.26.1.16. У разі наявності у Клієнта зобов’язань за зовнішньоекономічними договорами в іноземній валюті або зобов’язань за кредитними договорами, укладеними з метою виконання зобов’язань за зовнішньоекономічними договорами в цій валюті Банк має право за згодою Клієнта здійснювати купівлю іншої іноземної валюти за кошти Клієнта, яка надалі використовуватиметься для обміну на потрібну Клієнту іноземну валюту на міжнародному валютному ринку за умови оплати Клієнтом комісії відповідно до діючих тарифів Банку.

3.26.1.17. У разі продажу Клієнтом іноземної валюти, за згодою Клієнта здійснювати обмін цієї валюти на міжнародному валютному ринку з подальшим продажем обміняної іноземної валюти за умови оплати Клієнтом комісії відповідно до діючих тарифів Банку.

3.26.1.18. За дорученням Клієнта, оформленого в заяві на купівлю (або продажу) іноземної валюти або банківських металів Банк може перерахувати суму в гривнях (або іноземній валюті) з поточного рахунку Клієнта, що потрібна для купівлі (або продажу) іноземної валюти або банківських металів і суму збору/мита, що справляється з операцій купівлі безготівкової валюти (якщо такий збір/мито встановлений чинним законодавством), згідно з реквізитами, зазначеними в такій заяві за умови оплати Клієнтом комісії за продаж валюти відповідно до діючих тарифів Банку.

3.26.1.19. У разі відкликання Клієнтом заяв на купівлю/продаж іноземної валюти або платіжного доручення в іноземній валюті або внесення змін до цих документів, з’ясування реквізитів платежу витрати та комісії Банку відшкодовуються за рахунок Клієнта відповідно до діючих тарифів Банку.

3.26.1.20. Повернути без виконання заяви на купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів у разі неналежним чином їх оформлення, недостатніх та/або помилкових реквізитів, відсутності усіх необхідних документів для виконання функції агента валютного контролю або спливом терміну дії заяви у порядку, передбаченому чинним законодавством України та/або Універсальним договором.

3.26.1.21. Відмовити Клієнту в зміні встановлених Банком Тарифів (в разі, якщо ініціатива про зміну тарифу(-ів) надходить від Клієнта).

3.26.1.22. У разі надходження від Банку-ініціатора платежу повідомлення про несанкціонований переказ коштів, списати (повернути) кошти з рахунку Клієнта – отримувача.

3.26.1.23. Банк має також всі інші права, які випливають зі змісту цього Універсального договору та правовідносин Сторін, кореспондують обов‘язкам Клієнта, передбачені чинним законодавством.

3.26.1.24. Розміщувати на своєму Офіційному веб-сайті та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку, інформацію про зміни, внесені до законодавства України та нормативно-правових актів Національного Банку України, що регулюють розрахунково- касове обслуговування клієнтів.

3.26.1.25. Витребувати у Клієнта (особи, представника Клієнта) документи і відомості, необхідні для здійснення заходів належної перевірки та проведення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та документи, що підтверджують наявність структури власності Клієнта), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Банк зобов’язаний додатково під час належної перевірки здійснювати стосовно клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами, заходи, передбачені ст. 11 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

3.26.1.26. Зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), яка (які) містить (містять) ознаки, передбачені статтями 20 та/або 21 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України на підставі ст.23 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

3.26.1.27 Відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі ненадання

Клієнтом необхідних документів для належної перевірки клієнта або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику.

3.26.1.28. Відмовитися від проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом за запитом Банку документів, надання/перевірка яких перед здійсненням фінансової операції вимагається чинним законодавством та/або нормативними актами НБУ.

3.26.1.29. Призупинення проведення фінансових операцій, відмова від їх проведення або відмова від встановлення (підтримання) ділових відносин (в тому числі шляхом припинення ділових відносин), здійснені відповідно до чинного законодавства України на підставі ст.15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», міжнародних договорів України, внутрішніх документів Банку з питань здійснення фінансового моніторингу, цього Універсального договору виключає відповідальність Банка та його співробітників за невиконання або неналежне виконання відповідних зобов‘язань перед Клієнтом, а також у разі ненадання Клієнтом необхідних для проведення належної перевірки документів та відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику.

3.26.1.30. У випадках звернення банків, що мають кореспондентські відносини з Банком та/або через які здійснюються фінансові операції Клієнта, із офіційними запитами до Банку будь – яким зручним способом, в тому числі направленням запиту на електронну адресу Банку або засобами SWIFT, щодо надання інформації у випадках та/або з метою виконання вимог, передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» в редакції, яка діє на час проведення операції, в тому числі стосовно ідентифікації Клієнта, а саме: документів і відомостей, необхідних для з’ясування особи Клієнта, змісту його діяльності та фінансового стану тощо, та/або інформації щодо суті здійснюваної Клієнтом фінансової операції, яку обслуговує такий банк, інформація щодо інших осіб, що зазначені у документах (контрагента клієнта), угодах та операціях Клієнта, в тому числі контрагента Клієнта, інша інформації щодо учасників фінансової операції та їх діяльності та/або інші документи/інформацію, які передбачені чинним законодавством України при проведенні клієнтами банку зовнішньоекономічних операцій, Клієнт надає Банку право повідомити/надати банку запитувану ним інформацію та/або копії документів.

3.26.1.31. Банк, який у випадках, передбачених Податковим кодексом України, виконує функцію податкового агента, списує кошти з рахунку платника в порядку, визначеному законодавством та внутрішніми нормативними документами Банку.

3.26.2. Клієнт має право:

3.26.2.1. Подавати до Банку розрахункові документи на паперових носіях, або у вигляді електронних розрахункових документів, у разі використання Системи дистанційного обслуговування Рахунку.

3.26.2.2. Самостійно розпоряджатися коштами на своєму Рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства, крім випадків, передбачених чинним законодавством України та цим Універсальним договоровм.

3.26.2.3. Вказувати в платіжному дорученні дату валютування згідно з чинним законодавством України.

3.26.2.4. Відкликати платіжні доручення в будь-який час зарахування/ списання коштів на/зі свого Рахунку шляхом подання до Банку листа про відкликання, підписаного особами, які мають право розпоряджатися Рахунками Клієнта уповноваженими наданою до Банку довіреністю від імені Клієнта.

3.26.2.5. Надавати доручення Банку на купiвлю та продаж валютних коштiв, шляхом надання вiдповiдної заяви на купiвлю та продаж іноземної валюти з обов‘язковим зазначенням у нiй суми збору на обов‘язкове державне пенсiйне страхування у розмiрi згiдно норм чинного

законодавства України від суми операції з купiвлi-продажу безготiвкової валюти, якщо сплата такого збору передбачена чинним законодавством України.

3.26.2.6. Отримувати готівкові кошти у межах попередньої заявки за умови наявності коштів на поточному Рахунку у випадках та в порядку, передбаченних чинним законодавством України та Універсальним договором.

3.26.2.7. Вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків та надання інших обумовлених цим Універсальним договором послуг.

3.26.2.8. У випадках, передбачених законодавством України, Клієнт може здійснювати платежі в інтересах третіх осіб з урахуванням умов Універсального договору.

3.26.2.9. В разі незгоди із зміною Банком тарифів та/або інших умов обслуговування, відмовитись від послуг Банку та розірвати Універсальний договір.

3.26.2.10. Розпоряджатися коштами, що є на його Рахунку із спеціальним режимом використання (зарахування страхових коштів) виключно на надання матеріального забезпечення та соціальних послуг застрахованим особам у відповідності до Закону України

«Про загальнообов’язкове державне соціальне страхування» в редакції Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо реформування загальнообов’язкового державного соціального страхування та легалізації фонду оплати праці» від 28.12.2014, № 77-VIII (зі змінами і доповненнями), за винятком випадків обмеження права Клієнта на розпорядження коштами згідно вимог чинного законодавства України та/або випадків, встановлених цим Універсальним договором.

3.26.2.11. Розпоряджатися коштами, що є на Рахунку з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу виключно у порядку визначеному чинним законодавством України в тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України.

3.26.2.12. Розпоряджатися коштами, що є на його Рахунку із спеціальним режимом використання (зарахування чорнобильських коштів) виключно на виплати співробітникам Клієнта, які постарждали внаслідок Чорнобильської катастрофи згідно до Закону України

«Про статус і соціальний захист громадян, які постраждали внаслідок Чорнобильської катастрофи» від 28.02.1991 р., №796-XII (зі змінами і доповненнями) з урахуванням вимог чинного законодавства в тому числі нормативно-правових актів Кабінету Міністрів України, Національного банку України, що регулють порядок виплати грошових коштів громадянам, що постарждали внаслідок Чорнобильської катастрофи, за винятком випадків обмеження права Клієнта на розпорядження коштами згідно вимог чинного законодавства України та/або випадків, встановлених цим Універсальним договором.

3.26.3 Банк бере на себе зобов’язання:

3.26.3.1. Відкрити Клієнту Рахунок, після надання ним заяви та необхідного пакету документів. При отриманні документів на відкриття чи переоформлення Рахунку здійснювати перевірку наданих документів на відповідність їх чинному законодавству України.

3.26.3.2. Здійснювати операції по списанню коштів з Рахунку Клієнта після отримання повідомлення з відміткою про взяття рахунку(ів) на облік контролюючим органом.

3.26.3.3. Здійснювати розрахункові операції по Рахунку Клієнта відповідно до вимог чинного законодавства України та цього Універсального договору, на підставі належним чином оформлених платіжних документів Клієнта та виключно в межах залишку грошових коштів на Рахунку, якщо інше не встановлено окремими договорами між Банком і Клієнтом.

3.26.3.4. Забезпечувати своєчасне зарахування коштів на Рахунок.

3.26.3.5. Здійснювати приймання та видачу готівки відповідно до чинного законодавства України та діючих Тарифів Банку.

3.26.3.6. На вимогу Клієнта формувати виписки про рух коштів та надавати їх Клієнту/уповноваженій особі Клієнта у відповідності до умов цього Універсального договору.

3.26.3.7. Надавати за письмовою вимогою Клієнта дублікат виписки з Рахунку в друкованій формі з оплатою відповідно до діючих Тарифів.

3.26.3.8. Проводити нарахування та сплату процентів нарахованих на залишок коштів на Рахунку відповідно до діючих Тарифів, якщо таке нарахування передбачено діючими Тарифами.

3.26.3.9. Здійснювати за дорученням Клієнта купівлю/продаж безготівкової іноземної валюти за національну валюту відповідно до чинного законодавства України та діючих Тарифів Банку.

3.26.3.10. Забезпечувати належний захист інтересів Клієнта шляхом збереження банківської таємниці згідно з вимогами чинного законодавства України та відповідно до цього Універсального договору.

3.26.3.11. Виконувати функції агента валютного контролю у відповідності до вимог чинного законодавства України.

3.26.3.12. Надавати повідомлення про зміну/закриття Рахунка Клієнта до контролюючого органу, у якому обліковується платник у відповідності до вимог чинного законодавства. Після закриття рахунків перерахування залишків коштів, що знаходяться на Рахунку Клієнта, здійснювати відповідно до Інструкції «Про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів», затвердженої постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492 та/або цього Універсального договору.

3.26.3.13. Розміщувати на своєму офіційному веб-сайті та/або на інформаційному стенді у приміщенні Відділень Банку інформацію про чинні Тарифи Банку, а також про нові Тарифи та/або зміни до чинних Тарифів не пізніше, ніж за 10 (десять) календарних днів до набрання ними чинності.

3.26.4. Клієнт бере на себе зобов’язання:

3.26.4.1. Виконувати вимоги чинного законодавства України, діючих інструкцій, правил, інших нормативних актів Національного банку України з питань здійснення розрахунково- касових операцій. Дотримуватись принципів організації безготівкових та готівкових розрахунків, їх форм, стандартів документів відповідно до вимог чинного законодавства України, зокрема нормативно-правових актів Національного банку України, з урахуванням особливостей порядку документообігу, встановленого Банком. Дотримуватися режиму роботи Банку та встановленого Банком операційного часу.

3.26.4.2. Забезпечити подання платіжних документів до Банку, отримання виписок, дублікатів виписок, довідок та інших документів лише особами, що мають право розпоряджатися Рахунками Клієнта уповноваженими наданою до Банку довіреністю від імені Клієнта.

3.26.4.3. Самостійно розраховувати та сплачувати податки, збори, обов’язкові платежі у розмірі, порядку та на умовах, передбачених чинним законодавством України.

3.26.4.4. Своєчасно сплачувати послуги Банку за цим Універсальним договором згідно з Тарифами Банку. У разі відсутності коштів на Рахунку, необхідних для оплати наданих Банком послуг, своєчасно поповнювати Рахунок грошовими коштами шляхом перерахування їх з інших поточних рахунків Клієнта, у т.ч. відкритих в інших банках.

3.26.4.5. Щорічно, в термін до 20 січня поточного року надавати Банку складене в письмовій формі підтвердження залишків на рахунку(ах) станом на 01 січня того ж року. При неотриманні Банком підтвердження протягом зазначеного строку, залишок коштів вважається підтвердженим.

3.26.4.6. Для забезпечення одержання потрібної суми готівки надавати до Банку попередню заявку про необхідну суму коштів напередодні дня отримання готівки.

3.26.4.7. Дотримуватись строку здавання готівкової виручки, передбаченого п. 3.18. цього Універсального договору.

3.26.4.8. Самостійно контролювати стан Рахунку та правильність здійснених Банком операцій за Рахунком та повідомляти Банк про всі помічені неточності/помилки у виписках про рух коштів за Рахунком та в інших документах або про помилкові операції за Рахунком не пізніше 3 (трьох) операційних днів з дати формування виписки. У разі неотримання Банком відповідного повідомлення, всі операції та сальдо за Рахунком вважаються підтвердженими.

3.26.4.9. Негайно повідомляти Банк про зарахування на Рахунок коштів, що йому не належать. Протягом 3 (трьох) операційних днів від дати надходження таких коштів або з дня

надходження від Банку повідомлення про здійснення помилкового переказу, надати до Банку платіжне доручення для перерахування помилково зарахованих коштів платнику.

3.26.4.10. Для здійснення Банком договірного списання забезпечити наявність грошових коштів на Рахунку з урахуванням податків, зборів, обов’язкових платежів, інших витрат, а також комісійної винагороди Банку за надані послуги.

3.26.4.11. У випадку внесення будь-яких змін до установчих/реєстраційних документів Клієнта, при зміні місцезнаходження/місця реєстрації (проживання) Клієнта, а також в разі заміни осіб, які мають право першого чи другого підписів, а також при зміні власників та перерозподілі часток статутного капіталу Клієнт зобов’язаний протягом 3 (трьох) робочих днів з моменту настання змін, надати Банку відповідні документи в належній формі.

3.26.4.12. У разі змін у складі осіб, які мають право розпоряджатися Рахунком Клієнта, новопризначена особа (особи) протягом 3 (трьох) робочих днів з моменту настання змін має особисто подати Банку оновлений перелік осіб, що мають право розпоряджатися Рахунком Клієнта, пред’явити паспорт, документи, що підтверджують її (їх) повноваження та, як правило, документ, виданий контролюючим органом, що засвідчує присвоєння фізичній особі- резиденту ідентифікаційного номера платника податку. При цьому сторони домовились, що Банк не несе відповідальності за проведення/не проведення операцій за Рахунком Клієнта у випадку зміни осіб, що мають право розпоряджатися Рахунком Клієнта та за умови, якщо Клієнт завчасно не повідомив Банк про відповідні зміни.

3.26.4.13. Надати документи і відомості, необхідні для проведення заходів з належної перевірки та здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та документи, що підтверджують наявність структури власності Клієнта), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Надати до Банку належним чином завірені копії документів та/або відомості про зміну інформації (зміни місцезнаходження/ місця реєстрації (проживання), унесення змін до установчих/реєстраційних документів, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.), що надавалася Банку, у тому числі щодо кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), протягом десяти робочих днів із дня настання події.

3.26.4.14. У разі купівлі безготівкової іноземної валюти за дорученням Клієнта, Клієнт доручає Банку нараховувати, утримувати та сплачувати від імені та за рахунок Клієнта відповідні збори, податки та платежі, якщо сплата таких зборів, податків та платежів передбачена законодавством України.

3.26.4.15. У разі помилкового зарахування на Рахунок Клієнта грошових коштів, що йому не належать, з вини обслуговуючого Банку, Клієнт доручає Банку після виявлення помилкового зарахування здійснювати договірне списання зі свого Рахунку суми коштів, що відповідає (еквівалентна) помилково зарахованій, на користь Банку.

3.26.4.16. Протягом 3 (трьох) календарних днів з дня отримання вимоги від Банку, як агента валютного контролю, надати Банку всі необхідні документи для здійснення контролю розрахунків за експортними, імпортними, та іншими операціями Клієнта, у т.ч. звітність, передбачену нормативними актами Національного банку України (за залученими від нерезидента коштами тощо).

3.26.4.17. Повертати Банку кошти/банківські метали, що були стягнені/списані за Виконавчими документами з кореспондентських рахунків Банку, відкритих у банках- кореспондентах, у разі неможливості їх договірного списання з Рахунку згідно з пп. 3.24.1.2,

3.24.4 цього Універсального договору, не пізніше третього робочого дня з дати отримання повідомлення від Банку про повернення таких коштів/банківських металів.

3.26.4.18. Надавати Банку за його запитом документи, надання/перевірка яких перед здійсненням фінансової операції вимагається чинним законодавством та/або нормативними актами Національного банку України.

3.26.4.19. Розпоряджатися коштами, що є на його Рахунку із спеціальним режимом використання (зарахування страхових коштів) виключно на надання матеріального забезпечення та соціальних послуг застрахованим особам у відповідності до Закону України

«Про загальнообов’язкове державне соціальне страхування» в редакції Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо реформування загальнообов’язкового державного соціального страхування та легалізації фонду оплати праці» від 28.12.2014, № 77-VIII (зі змінами і доповненнями), за винятком випадків обмеження права Клієнта на розпорядження коштами згідно вимог чинного законодавства України та/або випадків, встановлених цим Універсальним договором.

3.26.4.20. Розпоряджатися коштами, що є на Рахунку з прийняття готівкових коштів для подальшого їх переказу виключно у порядку визначеному чинним законодавством України в тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України.

3.26.4.21. Розпоряджатися коштами, що є на його Рахунку із спеціальним режимом використання (зарахування чорнобильських коштів) виключно на виплати співробітникам Клієнта, які постарждали внаслідок Чорнобильської катастрофи згідно до Закону України

«Про статус і соціальний захист громадян, які постраждали внаслідок Чорнобильської катастрофи» від 28.02.1991 р., №796-XII (зі змінами і доповненнями) з урахуванням вимог чинного законодавства в тому числі нормативно-правових актів Кабінету Міністрів України, Національного банку України, що регулюють порядок виплати грошових коштів грмадянам, що постарждали внаслідок Чорнобильської катастрофи, за винятком випадків обмеження права Клієнта на розпорядження коштами згідно вимог чинного законодавства України та/або випадків, встановлених цим Універсальним договором.

3.26.4.22. Належним чином виконувати умови цього Універсального договору.

3.26.4.23. Клієнт має й інші обов‘язки, які кореспондують правам Банка, визначеним цим Універсальним договором та/або випливають з чинного законодавства та та нормативно- правових актів Національного банку України.

3.27. Відповідальність Сторін:

3.27.1 У випадку невиконання або неналежного виконання зобов’язань за цим Універсальним договором Сторони несуть відповідальність відповідно до чинного законодавства України.

3.27.2. Клієнт несе відповідальність за достовірність змісту оформленого ним розрахункового документу, а також за повноту і своєчасність сплати Клієнтом податків, зборів/страхових внесків (обов’язкових платежів).

3.27.3. Клієнт несе відповідальність за відповідність інформації, зазначеної в розрахунковому документі, суті операції, за якою здійснюється переказ.

3.27.4. За несвоєчасне списання/зарахування коштів з/на Рахунку/ок Клієнта, якщо це відбулося з вини Банку при порушенні ним умов Розділу ІІІ цього Універсального договору, останній сплачує Клієнту пеню у розмірі 0,01 (нуль цілих одна сота)% від суми простроченого платежу за кожен день прострочення, але не більше 0,1 (нуль цілих одна десята)% від суми переказу.

3.27.5. За неодержання Клієнтом замовленої готівки з вини Банку, Банк сплачує Клієнту штраф у розмірі 0,1 (нуль цілих одна десята)% від замовленої суми. За неодержання Клієнтом замовленої у Банку готівки зі своєї вини, Клієнт сплачує Банку штраф у розмірі 0,1(нуль цілих одна десята)% від замовленої суми.

3.27.6. Клієнт зобов‘язаний перерахувати отримані в касі Банку готівкові кошти, не відходячи від каси Банку. Банк не несе відповідальності за нестачу отриманих Клієнтом готівкових коштів, якщо така була виявлена Клієнтом при перерахунку готівки поза касою Банку.

3.27.7. Банк не несе відповідальності за затримку здійснення розрахунків, якщо така затримка виникла внаслідок порушення Клієнтом умов Розділу ІІІ цього Універсального

договору та/або чинного законодавства України, нормативно-правових актів національного банку України, у т.ч. внаслідок несвоєчасного надання Клієнтом розрахункових документів або у випадку їх невідповідності встановленим вимогам чи в разі відсутності коштів на Рахунку Клієнта. Будь-яка відповідальність Банку за Розділом ІІІ цього Універсального договору обмежується сумою десять тисяч грн.

3.27.8. Банк не несе відповідальності за повноту та правильність розрахунків Клієнта з державними органами, юридичними та фізичними особами.

3.27.9. Банк не несе відповідальність за достовірність інформації, зазначеної Клієнтом в документі на переказ коштів, суті операції, щодо якої здійснюється цей переказ.

3.27.10. Банк не несе відповідальності, якщо помилкове зарахування/списання грошових коштів з Рахунку Клієнта відбулось з вини Клієнта або його контрагентів.

3.27.11. Банк не несе відповідальності за операції та дії, що були здійснені особами, що мають право розпоряджатися Рахунками Клієнта, на підставі документів, наданих Клієнтом (його уповноваженими особами) до Банку які наявні у справі з юридичного оформлення Рахунку Клієнта на дату проведення операції.

3.27.12. Банк не несе відповідальність за неотримання або несвоєчасне отримання Клієнтом письмової кореспонденції, направленої на його адресу, що вказана у Заяві/Заяві- анкеті про приєднання до Універсального договору при відкритті поточного рахунку, у випадку зміни реквізитів та/або місцезнаходження (місця реєстрації/проживання) Клієнта без попереднього повідомлення Банку про такі зміни, в порядку, визначеному Розділом ІІІ цього Універсального догвоору.

3.27.13. Банк не несе відповідальності за відмову надати Клієнту послугу та/або провести операцію, якщо вони не передбачені тарифами Банку чи відсутні у Банку технічні можливості на їх проведення/надання та/або у інших випадках, передбачених Розілом ІІІ Універсального договору.

3.27.14. Банк у випадках, передбачених цим Універсальним договором, не несе відповідальності за відмову надати Клієнту послугу та/або провести операцію та/або виконати надані Клієнтом розрахункові чи касові документи за Універсальним договором, що призвело до порушення строків та/або повноти перерахування податків, зборів (обов’язкових платежів) до бюджетів або державних цільових фондів, встановлених чинним законодавством України.

3.27.15. Банк не несе відповідальності за розголошення ним інформації щодо ідентифікації/верифікації Клієнта та/або суті фінансових операцій Клієнта третім особам за умови дотримання вимог, передбачених цим Універсальним договором, або в інших випадках, передбачених законодавством України.

3.27.16. Банк не несе відповідальності за затримку платежу або несвоєчасне зарахування коштів на рахунок Клієнта, якщо це було викликано збоями в роботі СЕП НБУ, або по іншим причинам, які не залежать від Банку.

3.27.17. У випадку не виконання Клієнтом умов, передбачених п.п. 3.26.4.11., 3.26.4.12. цього Універсального договору, Клієнт несе відповідальність перед Банком у сумі можливих збитків Банку, які можуть виникнути в майбутньому, в тому числі у вигляді фінансових та інших санкцій, застосованих до Банку з боку Національного банку України, інших установ, підприємств та організацій, які здійснюють контрольні функції банків.

3.27.18. У разі порушення Клієнтом передбаченого пп. 3.26.4.17. цього Універсального договору строку повернення коштів/банківських металів, що були стягнені/списані за Виконавчими документами з кореспондентських рахунків Банку, відкритих у банках- кореспондентах, Клієнт сплачує Банку пеню в розмірі 0,1(нуль цілих одна десята)% від стягненої суми за кожний день прострочення, починаючи від дати стягнення коштів з кореспондентського рахунку Банку до дня повернення грошей, включно.

3.27.19. У випадку тимчасового зупинення операцій по рахунку Клієнта, що передбачене п. 3.22.5. даного Універсального договору, Банк не несе відповідальності за своєчасніть розрахунків Клієната з контрагентами.

РОЗДІЛ ІV. ДИСТАНЦІЙНЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ ЗА ДОПОМОГОЮ СИСТЕМИ

«ІНТЕРНЕТ-БАНК «icON business»

Цей розділ визначає порядок дистанційного обслуговування за допомогою системи

«Інтернет-Банк «icON business»

4.1. Загальні умови:

4.1.1. Банк надає доступ Клієнту до системи дистанційного обслуговування «Інтернет- Банк «icON business» (далі по тексту Розділу IV цього Універсального договору – «Система»), виконує роботи по її обслуговуванню та здійснює розрахункове обслуговування Клієнта на умовах, визначених даним Універсальним договором, Договором про відкриття, ведення поточного рахунку та іншими договорами укладеними з Клієнтом (далі по тексту Розділу IV цього Універсального договору – «Основний договір»), з урахуванням особливостей, передбачених цим Універсальним договором.

4.1.2. Клієнт подає до Банку Заяву згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору. Дана Заява є підтвердженням про приєднання Клієнта до Універсального договору та засвідчує укладання Договору про дистанційне обслуговування за допомогою Системи.

4.1.3. Для підвищення ступеня захисту інформації, що передається Системою, використовуються одноразові паролі, що надходять на телефонний номер наданий Клієнтом, у вигляді SMS-повідомлення. Порядок визначення та зміни номеру телефону на який надходять SMS-повідомлення, визначаються даним Універсальним договором.

При підписанні платіжних документів Клієнт використовує електронний підпис (ЕП), при відправці підписаних платіжних документів до Банку за допомогою Системи Клієнт використоує одноразові паролі, що надходять на телефонний номер наданий Клієнтом, у вигляді SMS-повідомлення.

4.1.4. Порядок використання, зберігання носіїв ключової інформації при користуванні Системою встановлюється цим Універсальним договором, а також Правилами використання, зберігання носіїв ключової інформації при користуванні Системою, що зазначені в Додатку

№3 до даного Універсального договору (далі по тексту Розділу IV цього Універсального договору – «Правила використання, зберігання носіїв ключової інформації»).

4.1.5. Банк має право перевести / надати доступ Клієнту, який користується Системою дистанційного обслуговування «Інтернет-Банк «icON business» до Системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Банк «NEOBANK», переведення/надання доступу здійснюється без підписання Сторонами будь- яких заяв та/або документів шляхом надання відповідного посилання та початкового паролю для входу, в Системі дистанційного обслуговування

«Інтернет-Банк «icON business». Доступ Клієнта до Системи дистанційного обслуговування

«Інтернет-Банк «NEOBANK» здійснюється з застосуванням даних облікового запису Клієнта (логіна), для входу в Систему дистанційного обслуговування «Інтернет-Банк «icON business». При цьому Сторони дійшли згоди, що у разі наявності технічної можливості, Банк може надавати/залишити одночасний доступ Клієнту як до Системи дистанційного обслуговування

«Інтернет-Банк «icON business» та і до Системи дистанційного обслуговування «Інтернет- Банк «NEOBANK».

4.2. Обслуговування Клієнта за допомогою Системи:

4.2.1 Розрахункове обслуговування Клієнта, що здійснюється за допомогою Системи на підставі цього Універсального договору, включає в себе:

⮚ приймання та обробку Банком платіжних доручень Клієнта на здійснення з його Рахунків, відкритих в Банку ,в тому числі і тих, що будуть відкриті в майбутньому на умовах цого договору, платежів в національній та іноземній валюті, переказів в банківських металах;

⮚ надання Клієнту виписок по зазначених операціях;

⮚ приймання та обробку Банком заяв на продаж іноземної валюти, заяв на продаж банківських металів, заяв на купівлю іноземної валюти, заяв на купівлю банківських металів, в т.ч. заяв про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту (на підставі укладених Сторонами договорів комісії);

⮚ приймання та обробку і передачу Клієнту інших заяв та документів, якщо це передбачено іншими договорами між Сторонами.

4.2.2. Платіжні доручення Клієнта (як в національній так і в іноземній валюті), що надійшли до Банку за допомогою Системи (далі по тексту Розділу IV цього Універсального договору - Електронні платіжні документи) Клієнта повинні бути заповнені у відповідності з вимогами чинного законодавства України та містити ЕП Клієнта або посадових/уповноважених осіб Клієнта, які мають право розпоряджатися Рахунками Клієнта, згідно документів на надання права підпису, що надані Клієнтом до Банку.

Заяви Клієнта на продаж іноземної валюти, заяви на продаж банківських металів, заяви на купівлю іноземної валюти, заяви на купівлю банківських металів, в т.ч. заяви про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту, що надійшли до Банку за допомогою Системи повинні бути заповнені Клієнтом у відповідності з вимогами чинного законодавства України та містити ЕП Клієнта або посадових/уповноважених осіб Клієнта, які мають право розпоряджатися Рахунками Клієнта, згідно документів на надання права підпису, що надані Клієнтом до Банку.

4.2.3. Електронний платіжний документ вважається прийнятим у випадку отримання Клієнтом повідомлення про його прийняття (під повідомленням розуміється зміна статусу платіжного документа в Системі на «Прийнятий»).

Реквізити електронного платіжного документа, що використовуються в Системі, обов’язково мають містити:

-дату і номер;

-назву, ідентифікаційний код юридичноі особи (реєстраційний номер облікової картки фізичної особи – платника податку) платника та номер його рахунку;

-назву та код банку платника;

-назву, ідентифікаційний код юридичноі особи (реєстраційний номер облікової картки фізичної особи – платника податку) одержувача та номер його рахунку;

-назву та код банку одержувача;

-суму цифрами;

-призначення платежу;

-інші реквізити, які під час формування електронного розрахункового документа системою електронних платежів розміщуються в полі «Допоміжні реквізити».

Клієнт/Відповідальні особи Клієнта, які уповноважені розпоряджатися рахунком (посадові особи Клієнта, яким, відповідним документом Клієнта, надано право на распорядження рахунком та підписання документів відповідно до Основного договору)– далі по тексту Розділу IV цього Універсального договору - «Розпорядник (и) рахунку» і на законних підставах володіють ЕП, від свого імені накладають ЕП під час створення електронного платіжного документа.

4.2.4. Електронні платіжні документи, які мають ЕП Клієнта, подаються в Банк щоденно протягом операційного дня, встановленого в Банку шляхом відправки на сервер Системи. Електронний платіжний документ, що надійшов до Банку після вказаного часу, вважається прийнятим наступним робочим днем.

4.2.5. Банк не приймає електронний платіжний документ, якщо він оформлений з порушенням вимог чинного законодавства України або цього Універсального договору. В цьому випадку Банк сповіщає Клієнта/Розпорядника (ів) рахунку за допомогою Системи або за допомогою телефонного дзвінка або за допомогою електронної пошти про відмову із зазначенням її причини не пізніше наступного робочого дня після надходження такого документу.

4.2.6. Клієнту/Розпоряднику (ам) рахунку не дозволяється формування електронних платіжних документів на підставі розрахункових документів, які мають додатки (реєстр чеків, реєстр документів за акредитивом тощо), а також формування електронних платіжних документів на підставі платіжних вимог на примусове списання (стягнення) коштів. Ці платіжні документи надсилаються Клієнтом до Банку на паперових носіях.

4.2.7. Клієнт визнає, що отримання Банком електронних платіжних документів, що містять ЕП Клієнта, юридично відповідають отриманню документів на паперовому носії, скріплених підписами Клієнта або уповноважних осіб та печаткою Клієнта (у разі її наявності).

Клієнт дає право Банку використовувати електронні платіжні документи нарівні з аналогічними документами, викладеними на паперовому носії.

4.2.8. Обслуговування Клієнта за цим Універсальним договором за допомгою Системи не виключає його обслуговування в Банку в звичайному порядку на підставі розрахункових документів на паперових носіях згідно з Основним договором.

4.2.9. Використання Клієнтом Системи не виключає можливості використання паперових розрахункових документів, що надаються та опрацьовуються у встановленому законодавством порядку.

4.2.10. Для визначення осіб що будуть мати права доступу на розпорядження рахунками Клієнта в Системі, а також для визначення номерів телефонів на які будуть надходити одноразові паролі у вигляді SMS-повідомлення, Клієнт подає до Банку Заяву згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору.

Розпоряджатися рахунками Клієнта у Системі можуть особи, що мають право розпоряджатися рахунками Клієнта у відповідності до установчих документів Клієнта та які ідентифіковані та верифіковані Банком.

Право першого та другого підпису мають виключно особи, які зазначені у документі що надається Клієнтом до Банку при укладанні Основного договору, та які мають право розпоряджатися Рахунками Клієнта.

Електронні платіжні документи повинні мати ЕП осіб, які зазначені у документі що надається Клієнтом до Банку при укладанні Основного договору, та які мають право розпоряджатися Рахунками Клієнта.

У разі необхідності зміни осіб, що будуть розпоряджатися рахунками Клієнта та/або зміни номерів телефонів на які будуть надходити одноразові паролі у вигляді SMS- повідомлення Клієнт подає до Банку заяву згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору.

4.2.11. Клієнт підтверджує та розуміє, що права доступу до Системи Клієнта по кожному окремому Користувачу, що зазначений у документі що надається Клієнтом до Банку при укладанні Основного договору, та містить перелік осіб які мають право розпоряджатися Рахунками Клієнта (далі по тексту Розділу IV цього Універсального договору - «Користувач») визначаються Клієнтом при поданні заяви до Банку згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору та діють до моменту подання Клієнтом заяви до Банку про зміну/відміну в правах доступу зазначеному Користувачеві або у разі змін у складі осіб, які мають право розпоряджатися рахунком(ами) Клієнта (посадових/уповноважених осіб Клієнта, зазначеним у документі що надається Клієнтом до Банку при укладанні Основного договору, та містить перелік осіб які мають право розпоряджатися Рахунками Клієнта про що Клієнт повідомив Банк згідно порядку встановленого Основним договором.

В розумінні даного розділу Користувач є Розпорядником рахунку.

4.2.12. У разі зміни Розпорядників рахунку Клієнта всі права доступу до рахунків через Систему анулюються з моменту отримання Банком таких даних (під отримання даних розуміється отримання Банком від Клієнта всіх необхідних документів для підтвердження таких змін затверджених належним чином). В таких випадках Клієнт повинен подати до Банку заяву згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору про надання прав доступу до рахунків Клієнта через Систему. Клієнт зобов’язується дотримуватися строків надання/оновлення інформації, щодо зміни Розпорядників рахунками Клієнта, що передбачені Основним договором.

4.2.13. Для підвищення достовірності авторизації (підтвердження дійсності ЕП Користувача) при використанні Системи використовуються одноразові паролі (паролі які використовується для підтвердження передачі документів при кожному сеансі зв’язку з Банком), які генеруються та надходять на телефонний номер Користувача у вигляді SMS- повідомлення.

4.2.14. Номер мобільного телефону на який будуть надходити одноразові паролі через

SMS-повідомлення визначаються Клієнтом шляхом подання до Банку заяви згідно з Додатком

№2 до даного Універсального договору

У разі необхідності зміни номеру мобільного телефону на який будуть надходити одноразові паролі через SMS-повідомлення або необхідності відміни номеру мобільного телефону на який надходять одноразові паролі через SMS-повідомлення Клієнт подає до Банку заяву згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору.

4.2.15. При використанні одноразових паролей, які генеруються та надходять на телефонний номер, вказаний Клієнтом у вигляді SMS-повідомлення, Банк не відповідає:

- за можливі наслідки потрапляння до третіх осіб інформації про одноразовий пароль у разі потрапляння підключеного до послуги телефону до третіх осіб; у разі порушення конфіденційності в мережах операторів мобільного зв’язку та/або в мережах компаній, що надають послуги з пересилки повідомлень, та з інших причин, що не залежать від Банку;

- у разі несанкціонованого втручання в роботу мобільного телефону Клієнта, що спричинили дії третіх осіб або зловмисний програмний засіб (троянська програма,вірусна програма тощо);

- за неналежну доставку повідомлень, що викликана збоями в роботі мережі операторів мобільного зв’язку та/або в мережах компаній, що надають послуги з пересилки повідомлень;

- за затримки у доставці та терміни доставки SMS- повідомлень, що викликані збоями в роботі мережі операторів мобільного зв’язку та/або в мережах компаній, що надають послуги з пересилки повідомлень.

4.2.16. У разі зміни Розпорядників рахунку Клієнта всі номери телефонів на які надходить одноразовий пароль анулюються (припиняється надсилання SMS-повідомлень) з моменту отримання Банком таких даних (під отримання даних розуміється отримання Банком від Клієнта всіх необхідних документів для підтвердження таких змін затверджених належним чином). В таких випадках Клієнт повинен подати до Банку заяву згідно з Додатком

№2 до даного Універсального договору з інформацією про нового Розпорядника рахунків Клієнта та про визначення номеру мобільного телефону на який будуть надходити одноразові паролі через SMS-повідомлення. Клієнт зобов’язується дотримуватися строків надання/оновлення інформації, щодо зміни Розпорядників рахунками Клієнта, що передбачені Основним договором.

4.2.17. За бажанням Клієнта (у разі зазначення Клієнтом відповідного параметру в заяві згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору) Банк здійснює IP-фільтрацію – послугу, яка дозволяє Клієнту обмежити можливість дистанційного обслуговування та розпорядження рахунками Клієнта шляхом встановлення ним виключного переліку IP- адресів, з яких може надаватись доступ щодо дистанційного обслуговування та розпорядження такими рахунками.

Зміна IP-адресів або відмова від послуги IP-фільтрація здійснюється шляхом подання Клієнтом до Банку заяви згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору.

4.2.18. Фактом підключення Клієнта до Системи є надання Клієнтом до Банку заяв на Користувачів Системи згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору та направлення Банком SMS-повідомлення з посиланням місцезнаходження Системи та паролем першого входу на номери телефонів, що вказані у заявах згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору.

Клієнт розпочинає здійснювати розрахункові операції за допомогою Системи лише після надання Клієнтом до Банку Сертифікату відкритого ключа ЕП Клієнта на кожного Користувача Системи (даний Сертифікат формується за допомогою Системи, роздруковується та засвідчується підписом та відбитком печатки Клієнта) та активації цих ключів адміністратором Системи (Банком).

4.2.19. Тривалість операційного часу Банку визначається згідно Основного Договору та/або Тарифами Банку.

4.2.20. За допомогою Системи Банк має право направляти листи та повідомлення Клієнту. Такі листи та повідомлення є рівними за юридичною силою листам та повідомленнням на паперовоих носіях, підписаних Банком.

4.2.21. За допомогою Системи Клієнт має право направляти листи та повідомлення Банку. Листи та повідомлення на які накладено ЕП уповноважених осіб Клієнта є рівним за

юридичною силою листам та повідомленнням на паперових носіях, підписаних уповноваженими особами Клієнта. За допомогою Системи Клієнт має право підписувати ЕП документи, заявки та направляти їх до Банку. Підписані Клієнтом ЕП документи, заявки є рівним за юридичною силою документам на паперових носіях, підписаних Клієнтом/уповноваженими особами Клієнта. Клієнт приймає на себе можливі збитки та всі ризики потрапляння до третіх осіб ЕП Клієнта та використання його третіми особами.

4.3. Банк зобов’язується:

4.3.1. В строк не пізніше 2 (Двох) робочих днів з дати отримання від Клієнта заяв згідно з Додатком №2 до даного Універсального договору надати доступ Клієнту до Системи з рекомендованою конфігурацією, передбаченою в пункті 1 Додатку №5 до даного Універсального договору, належним чином виконавши при цьому дії, зазначені в пункті 2 Додатку № 5 до даного Універсального договору.

4.3.2. Виконувати розрахункові операції Клієнта за електронними платіжними документами. Виконувати заяви на продаж іноземної валюти, заяви на продаж банківських металів, заяв на купівлю іноземної валюти, заяв на купівлю банківських металів, в т.ч. заяв про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту, що надійшли до Банку за допомогою Системи з врахуванням вимог та обмежень згідно чинного законодавства України та даного Універсального договору.

4.3.3. Забезпечити Клієнту можливість здійснювати платежі за допомогою Системи та можливість отримати інформацію щодо поточного стану своїх рахунків кожного робочого дня протягом операційного часу, встановленого в Банку.

4.3.4. Протягом всього строку дії цього Універсального договору виконувати роботи по технічному супроводженню Системи, зазначені в пункті 3 Додатку № 5 до даного Універсального договору.

4.4. Клієнт зобов’язується:

4.4.1. Забезпечити наявність робочого місця відповідно до вимог зазначених в пункті 1 Додатку № 5 до даного Універсального договору.

4.4.2. Одразу після підключення Клієнта до Системи, Клієнт зобов’язується вірно оформити та надати Банку Сертифікат відкритого ключа ЕП Клієнта всіх Користувачів Системи.

4.4.3. Дотримуватися вимог документації, що надана йому згідно з пунктом 2 Додатку №

5 до даного Універсального договору, і не здійснювати дій, які можуть привести до неправильної роботи або неможливості роботи Системи.

4.4.4. Забезпечити конфіденційність електронних платіжних документів і електронних ключів та їх збереження, не допускаючи їх використання особами, що не мають відповідних повноважень.

4.4.5 У випадку втрати чи несанкціонованого розкриття електронного ключа або спробі несанкціонованого входження до Системи негайно припинити роботу в Системі і негайно сповістити про це Банк всіма можливими способами (контактні дані Банку зазначені на офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку) для подальшого блокування Банком операцій по рахунках Клієнта. Розблокування роботи можливе тільки після перегенераціїї всіх ключів Клієнта.

4.4.6. В один день з поданням за допомогою Системи платіжних доручень на переказ коштів в іноземній валюті або заяв на купівлю, продажу чи конвертацію іноземної валюти надати Банку належним чином оформлені документи, що відповідно до чинного законодавства України вимагаються для здійснення Банком функцій агента валютного контролю, та їх копії, засвідчені підписом Клієнта/ Користувача і скріплені відбитком його печатки ( у разі її наявності (якщо такі документи та / або їх копії не надавалися Банку раніше). Надання документів та їх копій не потрібне у випадку переказу Клієнтом/ Користувачем коштів в іноземній валюті з рахунку в Банку на рахунок Клієнта в іншому комерційному банку України (крім коштів, що були придбані Банком за дорученням Клієнта на міжбанківському

валютному ринку України або на міжнародному валютному ринку).

4.4.7. Для кожного окремого Користувача Системи здійснювати перегенерацію

електронного ключа (генерувати новий електронний ключ) та надавати до Банку Сертифікат відкритого ключа ЕП всіх Користувачів Системи у строки визначені Правилами використання, зберігання носіїв ключової інформації.

4.4.8. Ознайомитись з вимогами щодо безпеки зберігання та використання таємних ключів Системи, згідно з Додатком №6 до даного Універсального договору.

4.4.9. У випадку втрати або виникненні підозри про отримання несанкціонованого доступу до телефону, на який приходять одноразові паролі негайно припинити роботу в Системі і негайно сповістити про це Банк (контактні дані Банку зазначені на офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку) для подальшого блокування Банком операцій по рахунках Клієнта. Розблокування операцій можливо після зміни номеру телефону (у порядку визначеному даним Договором) на який приходять одноразові паролі) або після письмового підтвердження Клієнтом усунення несанкціонованого доступу до телефону.

4.5.Банк має право:

4.5.1.Контролювати, в т.ч шляхом здійснення періодичних перевірок, в разі необхідності, дотримання Клієнтом вимог щодо захисту інформації на робочих місцях системи дистанційного обслуговування та зберігання носіїв ключової інформації. Банк має право періодично інформувати Клієнта засобами Системи про безпеку та дотримання правил безпеки при роботі з Системою.

4.5.2 Припиняти обслуговування Клієнта за допомогою Системи в разі невиконання ним вимог безпеки оброблення електронних платіжних документів.

4.5.3.Самостійно здійснювати списання з рахунків Клієнта вартості послуг по наданню доступу до Системи, обслуговуванню рахунків за допомогою Системи, згідно діючих тарифів Банку.

4.5.4. Запроваджувати нові програмно-технічні та технологічні засоби з метою поліпшення функціонування Системи.

4.5.5. Залишити без виконання електронний платіжний документ, якщо Клієнт/Користувач не надасть на вимогу Банку документи і відомості, що підтверджують особу Клієнта/Користувача, суть діяльності, фінансовий стан, або умисно подасть неправдиві відомості про себе, з наданням відповідного повідомлення засобами Системи про причину невиконання.

4.5.6. Відмовити Клієнту у виконанні електронного платіжного документа, якщо операція містить ознаки такої, що підлягає фінансовому моніторингу, з наданням відповідного повідомлення засобами Системи про причину невиконання.

4.5.7. Повернути електронний розрахунковий документ без виконання, якщо він оформлений з порушенням вимог чинного законодавства України, Основного договору з наданням відповідного повідомлення засобами Системи.

4.5.8. У разі не виконання Клієнтом зобов’язання передбаченого п. 4.4.7. цього Універсального договору призупинити використання Системи Клієнтом/Користувачем до моменту виконання Клієнтом зобов’язань передбачених п. 4.4.7. цього Універсального договору.

4.6. Клієнт має право:

4.6.1. У разі неспроможності передавання з технічних причин електронних платіжних документів подавати в Банк паперові розрахункові документи.

4.6.2. Вимагати від Банку своєчасного проведення електронних платіжних документів, переданих до Банку за допомогою Системи, в межах залишку грошових коштів на рахунку Клієнта та якщо надані документи оформлені належним чином і передані у відповідності до пункту 4.2.3. цього Універсального договору.

4.6.3. Користувач Системи Клієнта з правом першого підпису має право надавати доступ до Системи іншим особам виключно з правом перегляду операцій в Системі Клієнта, в такому випадку Клієнт приймає на себе всі можливі ризики пов’язані з наданням таких доступів.

4.7. Розрахунки між Сторонами:

4.7.1. За розрахункове обслуговування що здійснюється за допомогою Системи, Клієнт сплачує Банку винагороду в розмірі, в порядку і в строки, визначені Основним договором та Тарифами Банку.

4.7.2. Додатково до плати за розрахункове обслуговування по Системі, передбаченої пунктом 4.7.1 цього Універсального договору, Клієнт сплачує Банку винагороду за обробку кожного електронного платіжного документу, відправленого через Систему електронних платежів Національного банку України, в розмірі, визначеному Основним договором та Тарифами Банку.

4.8. Відповідальність Сторін

4.8.1. У разі наявності хоча б одного випадку несвоєчасної сплати винагороди, передбаченої пунктами 4.7.1. або 4.7.2. цього Універсального договору, хоча б за один місяць Банк має право припинити роботу Клієнта в Системі.

4.8.2. Банк не несе відповідальності:

- за затримку операцій за рахунками Клієнта у випадку, якщо ця затримка має місце за обставинами втручання підрозділів Національного банку України;

- за затримку передачі електронних документів Клієнта у встановлені строки з технічних причин у випадку несправності кабельної мережі або роботи мережі Інтернет;

- у випадку використання сторонніми особами ЕП та/або мобільного телефону Клієнта на який надходять одноразові паролі в результаті крадіжки, інших обставин до яких Банк не має відношення.

- за наявність/відсутність/налаштування ПО Клієнта таке як: firewall (мережевий екран), антивірусне програмне забезпечення, та інше, яке може блокувати роботу Системи.

4.8.3. Клієнт несе всю відповідальність за достовірність і точність оформлення всіх документів, які передані в Банк під час дії цього Універсального договору з використанням Системи, а також несе відповідальність за збереження ЕП та паролів та приймає усі ризики, пов’язані із санкціонованим/несанкціонованим використанням ЕП третіми особами.

РОЗДІЛ V. ВІДКРИТТЯ ТА ОБСЛУГОВУВАННЯ ПОТОЧНОГО РАХУНКУ З ВИПУСКОМ КОРПОРАТИВНИХ ПЛАТІЖНИХ КАРТОК

Цей розділ регулює взаємовідносини, які виникають між Клієнтом та Банком при використанні Держателями корпоративних платіжних карток (далі в рамках розділу V цього Універсального договору – «Картка/Картки») та при виконанні будь-яких розрахунків по Рахунку Клієнта.

5.1. Загальні положення:

5.1.1. Банк на підставі наданих Клієнтом документів, перелік яких наведено в пункті

5.2.2. цього Універсального договору, відкриває Клієнту поточний рахунок з видачею корпоративних платіжних карток (надалі в рамках розділу V цього Універсального договору

– «Рахунок»), випускає та надає Клієнту Основну Корпоративну Карту у матеріальному або віртуальному вигляді та додаткові Картки, ПІН-коди до них (ПІН- код по Віртуальній картці не надається) в SMS-повідомленні, яке формується в момент активації Картки), та протягом строку її дії зараховує на Рахунок грошові кошти, що надійшли Клієнту, та забезпечує проведення розрахунків за операціями з використанням Карток на умовах цього Універсального договору, надає інші послуги згідно з цим Універсальним договором. Рахунок обслуговується за дебетовою схемою. На Рахунок не встановлюється незнижувальний залишок коштів та не вимагається надання гарантійного забезпечення.

5.1.2. Держателі отримують Картки (крім Віртуальної картки) в Банку особисто та/або кур’єрською службою згідно з Тарифами за адресою, обраною Клієнтом та/або іншим способом, що дозволяє встановити, що Картка була отримана Клієнтом, та використовують їх для ініціювання операцій, що не суперечать чинному законодавству України, у тому числі, але не виключно:

- отримання готівкових коштів (для Віртуальної картки – з використанням картки за допомогою Мобільного додатку Apple/Google/Garmin Pay в безконтактних терміналах з

функцією NFC). Будь-які операції з готівковими коштами (у будь- якій валюті) за рахунками Клієнтів – юридичних осіб – нерезидентів з використаннґям корпоративної картки, заборонено;

- здійснення безготівкових розрахунків в торгівельно-сервісних підприємствах , в тому числі через мережу Інтернет;

- перегляд балансу за допомогою банкомату/POS терміналу (в разі технічної можливості);

- інше.

Представник Держателя має право отримати Картку, крім Віртуальної картки за довіреністю, що видана Держателем та посвідчена у встановленому законодавством порядку. У такому разі Банк не несе відповідальності за проведення операцій з використанням такої Картки, виданої представнику за довіреністю.

5.1.3. Клієнт зобов’язується сплачувати Банку винагороду за послуги з проведення операцій за Рахунком у розмірі, встановленому Тарифами Банку, чинними на момент проведення відповідної операції по Рахунку, а також виконувати інші умови цього Універсального договору.

5.1.4. Застосування Карток регулюється чинним законодавством України, нормативними актами Національного банку України, цим Універсальним договором, Правилами користування корпоративною платіжною карткою та умовами обслуговування Рахунку, відкритого в АТ «АКБ «КОНКОРД», що викладені в Додатку №7 до цього Універсального договору (надалі в рамках розділу V цього Універсального договору - «Правила») та які є невід’ємною частиною цього Універсального договору, а також «Умовами використання платіжних карток Банку в системах мобільних платежів».

5.1.5. Операції з використанням Карток здійснюються в день їх ініціювання Клієнтом (якщо інше не передбачено чинним законодавством) та відображаються на Рахунку не пізніше наступного робочого дня з моменту отримання інформації від Процесингового центру.

5.1.6. Корпоративна платіжна картка не застосовується для виплати заробітної плати, інших виплат соціального характеру, для здійснення розрахунків за зовнішньоторговельними договорами (контрактами), здійснення іноземних інвестицій в Україну та інвестицій резидентів за її межі.

Кошти з поточного Рахунку в іноземній валюті юридичної особи, та фізичної особи – підприємця можуть бути використані за допомогою Картки виключно для:

- одержання готівки за межами України для оплати витрат на відрядження;

- здійснення розрахунків у безготівковій формі за межами України, які пов’язані з витратами на відрядження та витратами представницького характеру, а також на оплату експлуатаційних витрат, пов’язаних з утриманням та перебуванням повітряних, морських, автотранспортних засобів за межами України, відповідно до умов Кодексу торговельного мореплавства України, Повітряного кодексу України, Конвенції про міжнародну цивільну авіацію, Міжнародної конвенції про дорожній рух.

Картка є власністю Банку та випускається на ім`я Держателя. Картка не може бути передана іншій особі. Можливі негативні наслідки передачі картки (окремо чи разом з ПІН- кодом) іншій особі є ризиком Клієнта. Держатель зобов‘язаний зберігати ПІН-код в таємниці.

5.1.7. Держателі Карток призначаються Клієнтом/керівництвом Клієнта юридичної особи з числа співробітників Клієнта, або уповноважуються фізичною особою – підприємцем.

5.1.8. Клієнт регулює взаємини з Держателем (Держателями) Карток на власний розсуд та несе повну відповідальність та ризики за дії Держателів. Ці взаємини не є предметом цього Універсального договору.

5.1.9. Визначення термінів, що вживаються у цьому Універсальному договорі, відповідає визначенню термінів, наведеному в Правилах, законах України та нормативно-правових актах Національного банку України, Положенні Націнального банку України від 05.11.2014р. №705

«Про здійснення операцій з використанням електронних платіжних засобів» із змінами та доповненнями.

5.2. Порядок відкриття Рахунку та надання Клієнту Карток:

5.2.1. Банк відкриває Рахунок не пізніше 7 (семи) робочих днів з дати відмітки Банку про отримання Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ

«КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичних осіб-підприємців (наведеними у Додатку №1 та Додатку №1.1 до даного Універсального договору), Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичних осіб (резидентів) (наведеними у Додатку №1.3 та Додатку №1.4 до даного Універсального договору), Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичних осіб (нерезидентів) (наведеними у Додатку №1.6 та Додатку №1.7 до даного Універсального договору), Заяви- анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність (наведеними у Додатку №1.9 та Додатку №1.10 до даного Універсального договору), Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного Рахунку резиденту з випуском корпоративних платіжних карток або Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного Рахунку нерезиденту з випуском корпоративних платіжних карток згідно з шаблонами, наведеними у Додатку №8 та Додатку №8.3 до даного Універсального договору або надання Заяви-анкети про приєднання до Універсального та Публічного договорів АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі

«Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб-підприємців (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.18 до даного Універсального договору) або надання Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK» для юридичних осіб (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.19 до даного Універсального договору) та за умови надання Клієнтом всіх необхідних, згідно із чинним законодавством та цим Договором, документів.

5.2.2. Для відкриття Рахунку Уповноважена особа Клієнта надає Банку наступні документи:

- заяву на відкриття та обслуговування Рахунку (відповідно до Інструкції НБУ «Про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів» № 492 від 12.11.2003р. (із змінами та доповненнями) у вигляді окремого документа або текст заяви може бути зазначений у Заяві про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги у довільній формі, але із збереженням реквізитів, передбачених нормативних документах НБУ. Заява може подаватися до Банку у вигляді електронного документу засобами інформаційних, телекомунікаційних, інформаційно-телекомунікаційних систем.

- перелік осіб, що мають право розпоряджатися Рахунком Клієнта (відповідно до Інструкції НБУ «Про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів» № 492 від 12.11.2003р. (із змінами та доповненнями);

- Заяву-анкету про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичних осіб-підприємців (наведеними у Додатку №1 та Додатку №1.1 до даного Універсального договору), або Заяву-анкету про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичних осіб (резидентів) (наведеними у Додатку №1.3 та Додатку №1.4 до даного Універсального договору), або Заяву-анкету про приєднання до Універсального договору АТ

«АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичних осіб (нерезидентів) (наведеними у Додатку №1.6 та Додатку №1.7 до даного Універсального договору), або Заяву- анкету про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність (наведеними у Додатку №1.9 та Додатку №1.10 до даного Універсального договору);

- Заяву про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного Рахунку резиденту з випуском корпоративних платіжних карток або Заяву про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного Рахунку нерезиденту з випуском корпоративних платіжних карток згідно з

шаблонами, наведеними у Додатку №8 та Додатку №8.3 до даного Універсального договору або надання Заяви-анкети про приєднання до Універсального та Публічного договорів АТ

«АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб-підприємців (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.18 до даного Універсального договору) або надання Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для юридичних осіб (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.19 до даного Універсального договору);

- документи, необхідні для здійснення ідентифікації та верифікації Клієнта відповідно до статті 11 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» №361-IX від 06.12.2019р. зі змінами та доповненнями, статті 64 Закону України «Про банки та банківську діяльність» №2121-III від 07.12.2000 р. зі змінами та доповненнями, розділів 2, 3, 8 Інструкції НБУ «Про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів» № 492 від 12.11.2003р. (із змінами та доповненнями) та Положення НБУ «Про здійснення банками фінансового моніторингу» № 65 від 19.05.2020р. (із змінами та доповненнями).

Клієнт відповідає за достовірність наданої ним Банку інформації та зобов‘язується невідкладно інформувати Банк у випадку її зміни.

5.2.3. Банк випускає/перевипускає Картки для Держателів протягом 7 (семи) робочих днів після подання до Банку:

- Заяви-анкети на випуск/перевипуск корпоративної платіжної картки, підписаної Клієнтом за формою, згідно з шаблоном, наведеним у Додатку №9 до даного Універсального договору або Заяви-анкети на випуск корпоративної віртуальної платіжної картки, підписаної Клієнтом за формою, згідно з шаблоном, наведеним у Додатку №9.7 до даного Універсального договору або надання Заяви-анкети про приєднання до Універсального та Публічного договорів АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб- підприємців (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.18 до даного Універсального договору) або надання Заяви-анкети про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ

«КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для юридичних осіб (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.19 до даного Універсального договору) (надалі в рамках розділу V цього Універсального договору – «Заяви»);

- Заяви-анкети на випуск корпоративної платіжної картки в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK», підписаної Клієнтом за формою, згідно з шаблоном, наведеним у Додатку №9.3 до даного Універсального договору (надалі в рамках розділу V цього Універсального договору

– «Заяви»);

- Заяви-анкети на перевипуск корпоративної платіжної картки в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK», підписаної Клієнтом за формою, згідно з шаблоном, наведеним у Додатку №9.4 до даного Універсального договору;

- документів, надання яких відповідно до чинного законодавства вимагається для здійснення ідентифікації та верифікації Держателів.

5.2.4. Картки/дані Віртуальних карток (номер картки, срок дії, код CVV2 (CVC2) і ПІН- коди (крім Віртуальних карток) надаються/направляються Держателям особисто. Представник Держателя має право отримати Картку, крім Віртуальної картки за довіреністю, що видана Держателем та посвідчена у встановленому законодавством порядку. У такому разі Банк не несе відповідальності за проведення операцій з використанням такої Картки, виданої представнику за довіреністю.

5.2.5. На зворотному боці Картки, за виключенням Віртуальної картки, одразу ж після її отримання, Держатель Картки в спеціально відведеному для цього місці проставляє зразок свого підпису.

5.3. Основні умови обслуговування Рахунку:

5.3.1. Кошти з Рахунку використовуються для розрахунків за операціями з Картками, відповідно до режиму поточних рахунків та з урахуванням обмежень щодо Рахунків, операції

за якими можуть здійснюватись з використанням Карток, які встановлені нормативно- правовими актами Національного банку України.

5.3.2. Картки можуть використовуватися протягом терміну, зазначеного на них.

5.3.3. Витрати по кожній з Карток, випущених до Рахунку, здійснюються в межах Доступного залишку по Рахунку. Клієнт може поповнити Доступний залишок кожної з Карток шляхом поповнення Рахунку.

5.3.4. Поповнення Рахунку здійснюється у валюті Рахунку у безготівковому порядку або готівкою згідно з чинним законодавством України (за виключенням ПК юридичних осіб – нерезидентів).

5.3.5. Овердрафт за Рахунком не допускається. У разі виникнення технічного (несанкціонованого) овердрафту він має бути погашений Клієнтом до закінчення банківського дня, в якому він виник.

5.3.6. У разі, якщо суми операцій перевищують Доступний залишок на Рахунку та внаслідок цього виникає Несанкціонований овердрафт за Рахунком, Банк автоматично, в момент його виникнення відкриває Клієнту рахунок «Простроченої заборгованості».

5.3.7. У випадку, якщо Несанкціонований овердрафт виникає за Рахунком, що відкритий в іноземній валюті, Банк відкриває Клієнту рахунок «Простроченої заборгованості» у національній валюті і здійснює конвертацію такої заборгованості в гривню за курсом НБУ на день проведення конвертації із забезпеченням подальшого обліку на цьому рахунку.

5.3.8. Клієнт несе відповідальність за погашення заборгованості за несанкціонованим овердрафтом, що може виникнути в разі використання Клієнтом/Держателями коштів, в тому числі, що були зараховані на Рахунок помилково, а також комісії та/або плати за супроводження несанкціонованого овердрафту.

5.3.9. Клієнт несе відповідальність за операціями, здійсненими з використанням Карток.

5.3.10. За здійснення операцій по Рахунку, а також за надання інших послуг по Рахунку Банк стягує плату, розмір якої визначається Тарифами, чинними на дату здійснення відповідної операції/надання відповідної послуги.

5.3.11. Виписки по Рахунку надаються Банком та отримуються Клієнтом до 15 (п’ятнадцятого) числа місяця, наступного за звітним.

5.3.12. Клієнт доручає Банку, а Банк протягом всього строку дії цього Універсального договору в порядку договірного списання меморіальними ордерами списує з Рахунку:

- плату за послуги Банку в розмірі, визначеному в Тарифах;

- суми неустойки (штрафних санкцій) у випадках, передбачених цим Універсальним договором та/або Тарифами;

- суми заборгованості за Несанкціонованим овердрафтом, комісії та/або плати за супроводження Несанкціонованого овердрафту;

- суми по здійсненим Держателями операціям;

- суми, що дорівнють або еквівалентні сумі коштів, сплачених Банком МПС/НПС по операціях з використанням Картки, здійснених не через Банк, та направляти їх на відшкодування витрат, понесених Банком на користь МПС/НПС у зв’язку із здійсненням таких операцій. Списання зазначених коштів здійснюється на виконання вимог еквайрів, виставлених до оплати через МПС/НПС, не пізніше 45 (сорока п’яти) днів з дати проведення операції з використанням Картки. При цьому в разі втрати Картки Банк списує суми коштів за вимогами, виставленими до оплати за період, що минув з моменту виявлення Держателем втрати Картки до моменту одержання Банком повідомлення від Держателя про втрату картки, підтвердженого його письмовою заявою згідно з підпунктом 5.4.1.26 цього Універсального договору;

- компенсацію витрат Банку по сплаті комісій інших банків – еквайрів (Платіжних систем) за здійснення Держателем Операцій з використанням Картки у валютах, що відрізняються від Валюти Рахунку, сплату інших платежів, які стали наслідком або виникли в зв’язку з використанням Картки.

5.3.13. Право договірного списання відповідної плати виникає у Банка відразу після здійснення Держателем відповідної операції по Рахунку з використанням Картки.

При цьому Сторони домовились, що певні послуги за цим Універсальним договором можуть сплачуватись Клієнтом шляхом безготівкового переказу коштів з іншого/их поточного/их рахунку/ів Клієнта або внесення готівки через касу Банку.

Клієнт доручає Банку направляти всі кошти, що надходять на Рахунок, на погашення заборгованості за цим Універсальним договором в такій черговості:

-сума Несанкціонованого овердрафту;

- сума комісії та/або плати за супроводження Несанкціонованого овердрафту;

- сума прострочених комісій Банку;

- сума нарахованих комісій Банку;

- сума штрафів, пені та інше;

- решта коштів (Доступний залишок) залишається на Рахунку Клієнта.

5.3.14. При наданні послуг, які безпосередньо не відносяться до обслуговування Рахунку та виконуються Банком на підставі окремо укладених договорів з Клієнтом, Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання з Рахунку з метою повернення будь-яких сум заборгованостей по окремо укладених договорах у випадку, якщо строк погашення такої заборгованості настав (включаючи неустойку у порядку та на умовах, визначених такими окремими договорами, укладеними з Клієнтом).

5.3.15. У разі неоплати Клієнтом послуг Банку у порядку, визначеному п.5.3.13. цього Універсального договору та/або за відсутності коштів на Рахунку Клієнта на день здійснення відповідної оплати, строк якої настав, Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання на користь Банку платежів згідно з п. 5.3.13. цього Універсального договору, з будь-якого іншого рахунку, відкритого Клієнтом у Банку, у першочерговому порядку по відношенню до інших платежів, які ініціюються Клієнтом.

5.3.16. Якщо Банк з незалежних від нього причин не може в порядку договірного списання отримати будь-які з коштів, зазначених у п. 5.3.13. цього Універсального договору (зокрема, через відсутність коштів на рахунку), Клієнт повинен самостійно сплатити ці суми Банку шляхом внесення готівки чи безготівкового переказу коштів.

5.3.17. У разі надходження від банку-ініціатора повідомлення про неналежний переказ коштів Банк зупиняє зарахування коштів на Рахунок Клієнта на час встановлення правомірності переказу або списує з Рахунку Клієнта вже зараховані кошти за таким неналежним переказом. При цьому Банк негайно, після отримання повідомлення від банку- ініціатора, направляє повідомлення Клієнту про помилкове зарахування коштів та про здійснення договірного списання з Рахунку суми коштів у відповідному розмірі.

Банк не компенсує Клієнту кошти, які списані з Рахунку внаслідок незаконного, на думку Клієнта, використання Картки, якщо до такого її використання мав місце хоча б один випадок:

-претензія Клієнта не надійде до Банку негайно після виконання платіжної операції;

-клієнт скасував або збільшив місячні Витратні ліміти на проведення платіжної операцій з Карткою або інші обмеження безпеки, мета яких, знизити ризик можливих шахрайських операцій (у порядку, передбаченому цим Універсальним договором);

- клієнт не повернув у Банк Картку, по якій виставив претензію;

-клієнт не зазначив у Заяві номер діючого мобільного телефону, факсів, адресу електронної пошти, або надав Банку письмове повідомлення про відмову від отримання послуг GSM- banking, про здійснені операції з використанням Карток,

-за результатами проведеного розслідування, Банк має інформацію, яка може свідчити про те, що Клієнт сам сприяв проведенню платіжних операцій.

- невиконання Держателем вимог підпунктів 5.4.1.10. або 5.4.1.11 цього Універсального договору або інших умов цього Універсального договору щодо порядку здійснення операцій з Карткою;

- в інших випадках, передбачених чинним законодавством України.

5.3.18. Якщо валюта операції по Картці не збігається з валютою рахунку, в цьому випадку відбувається конвертація валют.

Конвертація валюти залежить від:

- валюти карткового рахунку;

- валюти операції – валюта, в якій проходить зняття готівки або розрахунок за товари та / або послуги за кордоном;

Конвертація в валюту Рахунку відбувається за комерційним курсом Банку. В деяких випадках враховується курс ПС.

Під комерційним курсом мається на увазі курс купівлі та продажу іноземних валют за гривні для операцій з використанням Платіжних карток, затверджений розпорядженням Голови правління по Банку на день відображення операції по Рахунку.

Конвертація коштів за операціями, які були здійснені до встановлення комерційного курсу, здійснюється за комерційним курсом попереднього робочого дня.

Конвертація коштів відбувається за комерційним курсом Банку у наступних випадках:

-якщо валюта Рахунку гривня, валюта операції долар США або евро;

-якщо валюта Рахунку доллар США, валюта операції гривня;

-якщо валюта Рахунку євро, валюта операції гривня.

В усіх інших випадках, конвертації коштів в валюту Рахунку відбувається з урахуванням курсу ПС та комерційного курсу Банку.

Сума фактичного списання коштів дорівнює сумі заблокованих коштів, таким чином, курсова різниця за операціями по карткамвідсутня. Винятком може бути курсова різниця, яка утворилась на суму комісії за відповідну операцію.

5.3.19. Якщо Клієнт при розрахунках по закордонних операціях з Картками (як з присутністю Картки, так и без неї (операції в мережі Інтернет), скористався послугою динамічної конвертації валюти (DCC), запропонованою йому банком-еквайєром, сума операції, що була заблокована в гривні вважається суто інформаційною, а списання коштів з Рахунку Клієнта здійснюється, як і по будь-яким закордонним операціям, згідно пункту 5.3.18. цього Універсального договору.

5.3.20. Комісійна винагорода Банку сплачується Клієнтом в національній валюті України згідно Тарифів Банку. В разі, якщо Рахунок відкрито в іноземній валюті, Банк здійснює списання з Рахунку нарахованої суми комісії в іноземній валюті або суми комісії, що є еквівалентом суми комісійної винагороди в гривнях, за курсом НБУ, що діє на момент нарахування комісійної винагороди. Клієнт безвідклично доручає Банку (наділяє Банк правом) здійснювати від імені Клієнта продаж іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України з метою придбання (отримання) коштів в національній валюті в сумі, необхідній для оплати комісійної винагороди за цим Універсальним договором, на підставі умов цього Універсального договору, який за згодою Сторін є Заявою про продаж іноземної валюти. Заява про продаж іноземної валюти подається Клієнтом і приймається Банком до виконання в день приєднання Клієнта до цього Універсального договору, шляхом підписання Клієнтом Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку резиденту з випуском корпоративних платіжних карток або Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного Рахунку нерезидента з випуском корпоративних платіжних карток згідно з шаблонами, наведеними у Додатку №8 та Додатку №8.3. Заява про продаж іноземної валюти є безвідкличною і діє впродовж всього строку дії цього Універсального договору.

5.3.21. Клієнт доручає Банку утримувати із суми коштів, отриманих від продажу іноземної валюти комісійну винагороду Банку (згідно Тарифів Банку, чинних на дату здійснення відповідної операції), а також інші платежі, передбачені чинним законодавством України та Тарифами Банку.

5.3.22. Клієнт погоджується отримувати інформаційні повідомлення від Банку, вчинені будь-яким способом на контактну адресу та/ або на контактні телефони (в тому числі шляхом отримання SMS -повідомлень), зазначені Клієнтом в Заяві-анкеті про випуск корпоративної платіжної картки, згідно з шаблоном, наведеним у Додатку №9 та Додатку 9.7 або Заяві-анкеті про випуск корпоративної платіжної картки в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK», згідно з шаблоном, наведеним у Додатку №9.3 або Заяві-анкеті про перевипуск корпоративної платіжної картки в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» , згідно з шаблоном, наведеним у Додатку № 9.4. до даного Універсального договору або Заяві-анкеті про приєднання до

Універсального та Публічного договорів АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK» для фізичних осіб-підприємців (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.18 до даного Універсального договору) або Заяві-анкеті про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для юридичних осіб (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.19 до даного Універсального договору).

5.3.23. За надання послуг Клієнт сплачує Банку плату, передбачену обраним Тарифним пакетом. Зміна Тарифного пакету/ зміна окремого Тарифу за окремою послугою (операцією) Банку в рамках Тарифного пакету та/або розміру процентів по оплаті залишку коштів на Рахунку в рамках Тарифного пакету здійснюється за згодою Сторін на підставі внесення змін до Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку резиденту з випуском корпоративних платіжних карток та до Заяви про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку нерезиденту з випуском корпоративних платіжних карток, які укладаються між Банком та Клієнтом (згідно з шаблонами, наведеними у Додатку №8.1 та Додатку №8.4 до даного Універсального договору).

5.3.24. За Рахунком, відкритим в рамках розділу V цього Універсального договору, не здійснються операції, щодо виконання платіжних доручень Клієнта на користь інших Клієнтів (окрім операцій на користь Банку) без використання корпоративної платіжної картки, а також операції, що не передбачені чинними Тарифами (Дане обмеження не відноситься до поточних рахунків з випуском корпоративних платіжних карток «ЗРУЧНА КАРТКА» та поточних рахунків з випуском корпоративних платіжних карток «NEO ФОП»).

5.3.25. Особливості використання Клієнтом Платіжної картки Банку для здійснення безконтактної оплати в системах мобільних платежів встановлюються Умовами використання платіжних карток Банку в системах мобільних платежів, що розміщуються на офіційному сайті Банку та/або на інформаційних стендах у приміщенні Відділень Банку.

5.3.26. Особливості обслуговування Рахунку відкритого для юридичної особи- нерезидента (Банк приймає на себе обслуговування юридичної особи – нерезидента у разі технічної можливості підтвердження відповідності операції цього Клієнта вимогам законодавства України):

5.3.26.1. По Рахунку юридичної особи-нерезидента можуть здійснюватися виключно операції, що передбачені чинним законодавстови України в тому числі, але не виключно Інструкцією «Про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів», затвердженої постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492 та Положенням про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, що затверджене постановою правілння НБУ №5 від 02.01.2019 р.

5.3.26.2. У разі, якщо положення даного розділу чи Універсального договору суперечать вимогам чиного законодавства України по роботі з Рахунками юридичних осіб-нерезидентів, застосовуються діючі норми чинного законодавста України.

5.3.26.3. По Рахунку юридичної особи-нерезидента заборонено здійснювати/проводити операції пов’язані з підприємницькою діяльністю на території України. Відповідальність за виконання данної умови покладається виключно на Клієнта (юридичну особу-нерезидента).

5.3.26.4. Банк з метою забезпечення функцій агента валютного нагляду за операціями юридичної особи – нерезидента, що визначені в пунктах 127 та 128 розділу X Положення про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, що затверджене постановою правілння НБУ №5 від 02.01.2019 р., попередньо зараховує кошти, що надходять цьому Клієнту, на розподільчий рахунок.

Банку дозволяється переказувати кошти з розподільчого рахунку на поточний рахунок юридичної особи – нерезидента за умови наявності в банку документів (інформації), що підтверджують відповідність операції цього Клієнта вимогам законодавства України та Положення про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, що затверджене постановою правілння НБУ №5 від 02.01.2019 р. Банк повертає кошти відправникові, якщо немає цих документів (інформації).

5.4. Права та обов’язки Сторін:

5.4.1. Клієнт зобов’язується:

5.4.1.1. Нести відповідальність за вірність заповнення документів і надання даних, необхідних для відкриття Рахунку та випуску Карток.

5.4.1.2. Надати на першу вимогу Банку документи і відомості, необхідні для його ідентифікації та верифікації та/або ідентифікації та верифікації Держателів, з’ясування його/їх особи, суті діяльності, фінансового стану. Вчасно повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом Банку (паспортні дані, адреси місця проживання і реєстрації, контактні реквізити тощо), у порядку й обсягах, передбачених чинним законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом або фінансуванням тероризму або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення. Інформація та/або документи підлягають наданню протягом 7 (семи) днів з дати одержання письмової вимоги від Банку або з дати настання відповідних змін у вигляді офіційного листа на фірмовому бланку Клієнта, який підтверджує факт настання таких змін, шляхом його надіслання на адресу Банку рекомендованим поштовим відправленням або через Уповноважену особу Клієнта при відвідуванні Відділення Банку/Банку.

5.4.1.3. Забезпечити отримання Картки, дані Віртуальної Картки (номер картки, срок дії, код CVV2 (CVC2) в Банку Держателем, на ім’я якого вона випущена, та її підписання в спеціально призначеному для цього місці на Картці, крім Віртуальної Картки.

5.4.1.4. До отримання Держателями Карток, ознайомити їх з умовами цього Універсального договору.

5.4.1.5. Вчасно розміщувати на Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Рахунку. Своєчасно та в повному обсязі відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним МПС/НПС по операціях з використанням Картки, сплачувати Банку винагороду за послуги, та інші суми, передбачені цим Універсальним договором, здійснювати погашення заборгованості за Несанкціонованим овердрафтом, процентам/та або комісіями за користування ним, в тому числі простроченої заборгованості, в день надходження будь-яких коштів на Рахунок Клієнта в порядку договірного списання на умовах цього Універсального договору.

5.4.1.6. Вживати заходи з недопущення виникнення Несанкціонованого овердрафту за Рахунком, а у разі його виникнення – вживати негайні заходи з метою його погашення.

5.4.1.7. Здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із законодавством України, цим Універсальним договором та Правилами Банку.

5.4.1.8. Відповідати за наслідки операцій, здійснених Держателями з використанням Карток та за всі дії Держателя/ів з дати отримання Картки та до дати повернення її до Банку.

5.4.1.9. Не використовувати Картки для виплати заробітної плати, інших виплат соціального характеру, оплати в іноземній валюті договорів (контрактів), а також для здійснення інших операцій, не передбачених цим Універсальним договором та/або заборонених згідно з чинним законодавством України.

5.4.1.10.Забезпечити користування Карткою виключно Держателем, на ім’я якого вона випущена, вжити всі можливі заходи для запобігання втрати Картки.

5.4.1.11.Забезпечити неможливість повідомлення Держателем ПІН-коду третім особам та збереження його у таємниці.

5.4.1.12.Дотримуватись вимог чинного законодавства України, в тому числі виконувати вимоги нормативно-правових актів Національного банку України щодо режиму використання Рахунку, виконувати умови цього Універсального договору, Правил та Тарифів Банку щодо обслуговування Карток.

5.4.1.13.Витрачати кошти, розміщені на Рахунку, лише в межах Доступного залишку.

5.4.1.14.Контролювати рух і цільове використання коштів за Рахунком.

5.4.1.15.Нести відповідальність за своєчасність та правильність оподаткування операцій за Рахунком відповідно до вимог чинного законодавства України.

5.4.1.16.Забезпечувати одержання Держателем Картки, дані Віртуальної картки (номер картки, срок дії, код CVV2 (CVC2) та SMS-повідомлення з ПІН-кодом, крім Віртуальної картки

5.4.1.17.Одержувати виписки по Рахунку виключно через Уповноважену особу Клієнта. 5.4.1.18.Поповнювати Рахунок грошовими коштами в обсягах, які забезпечують Банку можливість здійснювати договірне списання на умовах цього Універсального договору та

Правил (за виключенням ПК юридичних осіб – нерезидентів).

5.4.1.19.Самостійно регулювати взаємовідносини з Держателями стосовно здійснення витратних операцій за Рахунком.

5.4.1.20.У випадку звільнення/смерті Держателя протягом одного банківського дня повідомити про це Банк та повернути Картку в Банк в строк до 2 (двох) робочих днів з дня звільнення такого працівника/отримання інформації про його смерть. Клієнт має протягом 45 (сорока п’яти) днів після здачі Картки в Банк сплачувати всі операції, що були здійснені Держателем за Карткою. В разі, якщо Картку не було повернуто в Банк належним чином, Клієнт повинен сплачувати Банку в безумовному порядку всі суми за операціями з Карткою, які були здійснені Держателем після звільнення, або третіми особами після смерті Держателя. 5.4.1.21.Не пізніше, ніж за 1 (один) місяць до закінчення строку дії Картки здійснити

одну з наступних дій:

- звернутися до Банку з заявою про перевипуск Картки на новий термін, крім Віртуальної картки;

- звернутися до Банку із заявою про закриття Рахунку та припинення дії Картки (припинення дії Картки згідно з шаблоном, наведеним у Додатку № 9.2 до даного Універсального договору);

- при поданні до Банку заяви про перевипуск Картки на новий термін, або в день отримання Картки, випущеної на новий термін, одночасно повернути до Банку Картку, термін дії якої закінчився.

5.4.1.22.При заповненні Заяви вказати достовірні відомості, в тому числі номер контактного телефону для отримання sms-повідомлення та/або факсу та адресу електронної пошти, а також письмово інформувати Банк про будь-які зміни у відомостях, наведених у Заяві, рекомендованим листом або особисто.

5.4.1.23.Забезпечити отримання в Банку виготовленої Картки, за виключенням Віртуальної Картки, особисто Держателем/Представником Держателя за довіреністю у строк, що не перевищує 3 (трьох) місяців із моменту складення відповідних заяв, пов’язаних з випуском/перевипуском/заміною Картки.

5.4.1.24.Своєчасно ознайомлюватися з вимогами чинних нормативно-правових актів Національного банку України з питань здійснення операцій з використанням Картки, не рідше, ніж один раз на місяць ознайомлюватись з інформацією, розміщеною Банком на офіційному сайті Банку, на інформаційних стендах, розташованих у приміщенні Відделення Банку, а також за допомогою інших джерел передачі Банком інформації, передбачених цим Універсальним договором та Правилами Банку.

5.4.1.25.При закритті Рахунку за наявності у Клієнта заборгованості перед Банком, сплатити таку заборгованість в день подання до Банку заяви про закриття Рахунку / Заяви про розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги шляхом поповнення Рахунку в готівковій формі через касу Банку або у безготівковій формі у розмірі наявної фактичної заборгованості за Рахунком.

5.4.1.26.У разі виявлення Клієнтом або Держателем втрати або незаконного використання Картки чи обґрунтованої підозри настання цих обставин або після отримання sms-повідомлення про операції по Картці, які Клієнт не здійснював, негайно звернутися до Банку для блокування подальших операцій за Карткою (Рахунком):

- за телефоном Контакт Центру Банку 5080, (050) (068) (000) 000-00-00;

- письмово за підписом Держателя картки не пізніше 24-ох годин з моменту усного повідомлення , шляхом особистого подання повідомлення до Банку. Письмове повідомлення повинне містити детальні обставини втрати Картки та відомі Держателю обставини її

незаконного використання (згідно з шаблоном, наведеним у Додатку №9.2 до даного Універсального договору).

5.4.1.27. У разі втрати Картки, за виключенням Віртуальної картки, до моменту одержання Банком повідомлення про її втрату відповідати за всі операції з Картками, здійсненими третіми особами, з відома або без відома Держателя Картки. Якщо Картка, що була раніше заявлена як втрачена, виявлена Клієнтом або Держателем, той має негайно сповістити про це в Банк і слідувати вказівкам, що будуть надані Банком.

5.4.1.28. Сторони мають також інші права та несуть обов’язки, передбачені чинним законодавством України.

5.4.2. Клієнт має право:

5.4.2.1. Розпоряджатись коштами, що обліковуються на Рахунку, з використанням Картки в межах Доступного залишку, за умови дотримання вимог чинного законодавства України, в тому числі, нормативно-правових актів України.

5.4.2.2. Переказувати безготівкові кошти на Рахунок та вносити кошти готівкою (за виключенням ПК юридичних осіб – нерезидентів) в установленому порядку відповідно до чинного законодавства України, в тому числі нормативно-правових актів Національного банку України.

5.4.2.3. Отримувати виписки по Рахунку у строки, передбачені цим Універсальним договором.

5.4.2.4. На підставі заяви відповідної форми звертатись до Банку з метою випуску нових Карток, перевипуску Карток на новий термін, отримання позачергових виписок та замовлення додаткових послуг за умови сплати Банку відповідної комісійної винагороди згідно з Тарифами Банку.

5.4.2.5. Для отримання роз’яснень щодо списаних та заблокованих сум коштів за Операціями з використанням Картки, консультацій з питань Тарифів та/або надання послуг Банку, у разі виникнення нештатних ситуацій при використанні Картки, а також з інших питань, пов’язаних з обслуговуванням Рахунку та/або використанням Картки звертатися до Банку за телефонами Контакт Центру 5080, (050) (068) (000) 000-00-00.

5.4.2.6. З метою контролю витрат за Рахунком ініціювати встановлення персонального Витратного ліміту по Операціях з використанням Картки/Карток, в порядку, передбаченому Правилами Банку (згідно з шаблонами, наведеними у Додатку №9.1, Додатку №9.5 та Додатку

№9.6 до даного Універсального договору).

5.4.2.7. Призупиняти дію Витратних лімітів, встановлених Банком, в порядку, передбаченому Правилами.

5.4.2.8. Розраховувати на відшкодування збитків від неправомірних операцій за його Карткою (Рахунком) за умов виконання вимог законодавства, умов Універсального договору, процедур та строків інформування, передбачених Законом України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні».

5.4.2.9. Оскаржити будь-яку операцію по Рахунку впродовж 30 (тридцяти) календарних днів з дати здійснення операції, що підлягає оскарженню, але не пізніше кінця місяця наступного за місяцем проведення операції, шляхом надання у Банк письмової заяви з наданням необхідних підтверджуючих документів (копій чеків, рахунків, замовлень тощо). Усі подальші дії Сторін за такою операцією будуть проводитися у відповідності до внутрішніх процедур Банку, чинного законодавства України та правил Платіжної системи. Якщо Клієнт не оскаржив операцію у порядку та терміни, що вказані у цьому пункті, то вважається, що Клієнт згоден зі всіма операціями за Рахунком, що вказані у виписці та не має претензій до Банку, в т.ч. у разі неотримання Клієнтом (з власної ініціативи) виписки по Рахунку до кінця місяця, наступного за звітнім.

5.4.2.10.Клієнт має право зменшити або збільшити місячні Витратні ліміти на проведення платіжної операцій з використанням ПК шляхом звернення до відділення Банку та підписання заяви (Додаток №9.1, Додаток 9.5 та Додаток 9.6 до Універсального договору) або за телефоном Контакт Центру. Місячні Витратні ліміти на проведення платіжної операцій

з використанням ПК не повинні перевищувати ліміти, сума яких обмежена законодавством України.

5.4.3.Банк зобов’язується:

5.4.3.1. Забезпечити ведення Рахунку та здійснення Операцій з використанням Карток в межах Доступного залишку впродовж терміну дії Картки відповідно до умов цього Універсального договору та Правил Банку, з урахуванням обмежень, що встановлені Клієнтом та/або Банком або умовами відповідної Платіжної системи та вимогами чинного законодавства України.

5.4.3.2. Надавати Клієнту Виписку про стан Рахунку в порядку, передбаченому цим Універсальним договором та Правилами Банку.

5.4.3.3. Своєчасно зараховувати кошти, що надійшли на Рахунок Клієнта.

5.4.3.4. За письмовою заявою Клієнта провести розслідування за спірною операцією відповідно до п.5.4.2.9. цього Універсального договору. У разі необхідності проведення додаткових етапів розслідування (запит первинних документів, тощо), Банк здійснює їх лише за згодою Клієнта. Термін та порядок проведення розслідування визначаються чинним законодавством України та правилами Платіжної системи. Датою початку розслідування вважається дата отримання відповідної заяви Клієнта Банком. Датою завершення розслідування вважається дата зарахування суми за спірною операцією на Рахунок Клієнта, або надання Банком письмової відповіді Клієнту, або надання первинних документів за спірною операцією. За безпідставне оскарження операції, а також за супровідні послуги, у тому числі за послуги Платіжної системи, з Клієнта може бути стягнено плату згідно з Тарифами Банку. Обмежити ведення дій зі встановлення правомірності переказу Клієнта (провести перевірку обставин інциденту, вивчити та оцінити наявні докази, тощо) терміном 90 (дев’яносто) календарних днів та за відсутності обставин, які доводять неправомірність переказу зарахувати суму коштів на Рахунок Клієнта.

5.4.3.5. Надати Держателю перевипущену на новий строк Картку, крім Віртуальної картки, за умови надання Держателем в Банк заяви на перевипуск Картки на новий строк. У випадку необхідності перевипуску Віртуальної картки на новий срок, за ініціативою Банку або з інших причин, Банк на підставі наданих Клієнтом документів, перелік яких наведено в пункті

5.2.2. цього Універсального договору, відкриває Клієнту новий поточний рахунок з випуском корпоративних віртуальних платіжних карток.

5.4.3.6. У випадку припинення дії цього Універсального договору повернути Клієнту залишок коштів на Рахунку шляхом перерахування на рахунок Клієнта, визначений Клієнтом у заяві про закриття Рахунку, не раніше 45 (сорока п’яти) календарних днів від дати отримання Банком від Клієнта заяви про закриття Рахунку та повернення Клієнтом всіх Карток, випущених до Рахунку, та за умови виконання Клієнтом своїх зобов’язань за цим Універсальним договором.

5.4.3.7. У випадку втрати або крадіжки Картки, компрометації (розголошення) ПІН-коду та/або реквізитів Картки, прийняти інформацію від Держателя/Клієнта і негайно провести всі необхідні дії для блокування Картки у системі авторизації: після одержання повідомлення за телефоном або в письмовому вигляді, шляхом направлення факсу, або листа на адресу електронної пошти Банку xxxxxxxxxx@xxxxxxx.xx , а також внести Картку в Стоп-лист згідно з Тарифами. При цьому Картка не може бути активована надалі. На підставі письмової заяви Клієнта Банк надає нову Картку на заміну загубленої/втраченої, вкраденої, пошкодженої. Нести ризик збитків від здійснення платіжних операцій за Карткою Клієнта з часу повідомлення Клієнтом Банку про несанкціоновану платіжну операцію, втрату, крадіжку картки, з урахуванням часу на проведення всіх необхідних дій для блокування Картки.

5.4.3.8. Повідомляти Клієнта та Держателя про здійсненні платіжні операції з використанням Картки.

5.4.3.9. У разі невиконання Банком обов’язку з інформування Клієнта та Держателя про здійсненні платіжні операції з використанням Картки, нести ризик збитків від здійснення таких операцій.

5.4.3.10.У разі здійснення помилкового або неналежного переказу з вини Банку, якщо Клієнт/Держатель невідкладно повідомив про платіжні операції, що ним не виконувалися, після виявлення помилки негайно відновити залишок коштів на рахунку до того стану, у якому він був перед виконанням цієї операції.

Банк у разі повідомлення Клієнтом/Держателем про незавершену операцію з унесення коштів через платіжні пристрої банку-емітента на рахунки, відкриті в банку-емітенті, після подання Клієнтом/Держателем Банку відповідного документа, що підтверджує здійснення цієї операції, негайно зараховує зазначену в цьому документі суму коштів на відповідний Рахунок після проведення розслідування.

5.4.4.Банк має право:

5.4.4.1. Ініціювати зміну Тарифів та Правил, в порядку, визначеному цим Універсальним договором та/або Правилами.

5.4.4.2. Дебетувати Рахунок на суми всіх проведених Держателем Операцій з використанням Картки, суми нарахованих комісій, та всіх інших зобов’язань в повному обсязі, що виникають під час обслуговування Рахунку та/або здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта, у порядку, передбаченому цим Універсальним договором та/або іншими договорами, укладеними між Банком та Клієнтом (якщо право на таке списання передбачене такими договорами).

5.4.4.3. Здійснювати примусове списання (стягнення) коштів з Рахунку Клієнта на підставі розрахункових документів у випадках, передбачених чинним законодавством, а також не пізніше наступного банківського дня повідомляти Клієнта про надходження платіжної вимоги на примусове списання коштів з Рахунку.

5.4.4.4. З метою запобігання фінансових втрат Клієнта чи Банку у разі встановлення Банком факту ймовірної Компрометації Картки Держателя, інформувати останнього засобами телефонного зв’язку про необхідність блокування Картки, та, у разі відсутності телефонного зв’язку з Держателем і неможливості отримання його згоди на блокування Картки, відмовити в обслуговуванні Картки, заблокувавши її. Відновлення обслуговування Картки у цьому випадку здійснюється на підставі звернення у будь-який спосіб її Держателя до Банку після з’ясування обставин використання Картки.

5.4.4.5. Відмовити у випуску Картки або перевипуску Картки на новий термін без обґрунтування причин такого рішення, якщо такий випуск/перевипуск Картки суперечить чинному законодавству України або може призвести до фінансових збитків/ погіршення репутації Банку.

5.4.4.6. Передати інформацію, пов’язану з незаконним чи несанкціонованим використанням Картки, а також з порушенням Клієнтом умов цього Універсального договору правоохоронним органам, а також членам Платіжних систем.

5.4.4.7. У випадку неотримання в Банку виготовленої Картки, крім Віртуальної Картки, Держателем/Представником Держателя за довіреністю протягом 3 (трьох) місяців із моменту оформлення відповідних заяв про випуск Картки/ перевипуск/ заміну Картки, знищити Картку. При зверненні Клієнта/Представника Держателя за довіреністю до Банку у строк, що перевищує 3 (три) місяці після оформлення відповідних заяв на випуск/ перевипуск/ заміну картки, Клієнт здійснює оплату послуг з випуску/перевипуску/заміни Картки згідно з Тарифами.

5.4.4.8. З метою підвищення безпеки використання Рахунку, встановлювати місячні Витратні ліміти за операціями з використанням Картки (окремо на операції з отримання готівки та операції в торгівельно-сервісній мережі , в тому числі, в мережі Інтернет) та змінювати їх в порядку та на умовах, передбачених Правилами Банку. Ліміти в календарний місяць встановлюються окремо на суму операцій з отримання готівки і на суму операцій з розрахунків за здійснені покупки та покупки в мережі Internet та діють з урахуванням обмежень на здійснення цих операцій, встановлених діючим законодавством України. Встановлювати обмеження щодо обслуговування Платіжних карток за кордоном та в мережі Інтернет. Обмеження та/або Витратні ліміти встановлюються та/або змінюються у відповідності до рішення уповноваженого органу Банку, та надаються Клієнту за запитом.

5.4.4.9. Закрити Рахунок у разі відсутності операцій за Рахунком протягом 180 (сто вісімдесят) календарних днів поспіль (крім операцій, ініційованих Банком), якщо на ньому відсутній залишок грошових коштів. При цьому дія всіх Карток припиняється з моменту закриття Рахунку. За наявності залишку коштів на Рахунку Клієнта, вони перераховуються на рахунок з обліку заборгованості Банку за недіючими рахунками та за вимогою передаються Клієнту у порядку, визначеному чинним законодавством України.

5.4.4.10.Отримувати від Клієнта підтвердження залишків коштів на Рахунку/ах Клієнта станом на 01 січня поточного року (надалі в рамках розділу V цього Універсального договору

– «Підтвердження Клієнта»).

Сторони домовились, що при неотриманні Банком протягом січня Підтвердження Клієнта щодо залишку коштів на 01 січня, відповідний залишок коштів, інформація про який була надана Клієнту Банком, вважається підтвердженим Клієнтом.

5.4.4.11.Для здійснення контролю якості обслуговування на свій розсуд вести звукозапис телефонних розмов з Клієнтом/Держателем при його зверненні до Банку, при зверненні співробітників Банку до Клієнта/Держателя Картки, а також використовувати звукозапис для підтвердження факту такого звернення. Приєднаням до Універсального договору Клієнт надає Банку безвідкличну письмову згоду на здійснення такого звукозапису.

5.4.4.12.Використовувати кошти Клієнта на Рахунку, гарантуючи при цьому Клієнту право безперешкодного розпорядження ними згідно з цим Універсальним договором.

5.4.4.13.В односторонньому порядку змінювати Тарифи, Правила або умови обслуговування Рахунку, встановлені цим Універсальним договором (зокрема, запроваджувати незнижуваний залишок), з повідомленням про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 календарних днів до вступу змін у силу шляхом опублікуванням про те на офіційному сайті Банку або на інформаційному стенді у приміщеннях Відділень Банку.

5.4.4.14.Призупинити дію Картки, декількох або всіх Карток у будь-якому з перелічених нижче випадків з повідомленням про це Клієнта по телефону:

• у разі виявлення незаконного використання Картки або вірогідної загрози незаконного використання Картки, в тому числі в разі отримання інформації про це від МПС/НПС;

• у разі порушення Клієнтом та/або Держателем картки умов цього Універсального договору;

• у разі виникнення Несанкціонованого овердрафту за Рахунком;

• у випадках, які передбачені законодавством, що регулює питання фінансового моніторингу, в тому числі, якщо Банк має підозру щодо того, що платіжні операції Клієнта можуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, відповідно до вимог законодавства України;

• в інших випадках, передбачених цим Універсальним договором або законодавством України.

5.4.4.15.Відновити дію Картки (Карток), що була призупинена згідно з підпунктом

5.4.4.14. цього Універсального договору, у разі усунення обставини, що стала підставою для такого призупинення.

5.4.4.16.Передавати правоохоронним органам та/або МПС/НПС та/або членам МПС/НПС на їх офіційний запит інформацію, пов’язану із незаконним використанням Картки, а також з порушенням будь-яким з Держателів умов цього Універсального догвоору, в тому числі у випадках, коли ця інформація складає банківську таємницю. Щодо розкриття банківської таємниці правоохоронним та іншим уповноваженим органам України Банк керується порядком, викладеним у ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність». 5.4.4.17.Передавати в контролюючий орган в електронному вигляді інформацію щодо

операцій відкриття або закриття рахунків Клієнтів-платників податків.

5.4.4.18.Зупиняти платіжні операції, які можуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму або

фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, відповідно до вимог законодавства України.

5.4.4.19.На час встановлення правомірності переказу зупиняти зарахування коштів на Рахунок Клієнта у разі надходження від банку-ініціатора повідомлення про неналежний переказ коштів або списати з Рахунку Клієнта вже зараховані кошти за таким неналежним переказом.

5.4.4.20.Не відшкодовувати кошти по претензіям Клієнта за операціями по Рахунку, ініційованими за допомогою Карток, у будь-якому з таких випадків:

• Претензія Клієнта не надійде до Банку негайно після виконання платіжної операції;

• Клієнт зменшив або збільшив місячні Витратні ліміти на проведення платіжної операцій з Карткою або інші обмеження безпеки, мета яких знизити ризик можливих шахрайських операцій (у порядку, передбаченому цим Універсальним договором);

• Клієнт не повернув у Банк Картку, по якій виставив претензію;

• Клієнт не зазначив у Заяві номер діючого мобільного телефону, факсів, адресу електронної пошти, або надав Банку письмове повідомлення про відмову від отримання послуг GSM- banking, про здійснені операції з використанням Карток,

• За результатами проведеного розслідування, Банк має інформацію, яка може свідчити про те, що Клієнт сам сприяв проведенню платіжних операцій.

5.4.4.21.Банк зупиняє видаткові операції за рахунком Клієнта у випадку наявності інформації, що свідчить про можливість шахрайських дій, щодо заволодіння/спроби заволодіння грошовими коштами Клієнта. Такою інформацією може бути лист Клієнта про вчинення шахрайських дій та/або реєстрація в Єдиному держвному реєстрі досудових розслідувань справи про шахрайські дії відносно Клієнта та/або наявності в Банку вмотивованої підозри, щодо спроби/наявнсті шахрайських дій щодо майна/коштів Клієнта. Зупинення операцій відбувається в день отримання Банком такої інформації шляхом блокування облікового запису в Системі «Інтернет-Банк «icON business» та Системі

«Інтернет-Банк «NEOBANK» та/або ключів ЕП клієнта, а також за вимогою Клієнта самого рахунку.

Відновлення операції по рахунку Клієнта відбувається після усунення зазначених вище обставин, що були причиною зупинення операцій по рахунку Клієнта.

5.4.4.22 Банк має право відмовитися від проведення фінансових операцій (обслуговування) у разі, коли Клієнт за запитом Банку щодо уточнення інформації про клієнта не подав відповідну інформацію (офіційні документи та /або належним чином завірені їх копії).

5.4.5. Відповідальність Сторін:

5.4.5.1. Сторони несуть відповідальність за неналежне виконання своїх обов’язків, передбачених цим Універсальним договором. Кожна зі Сторін зобов’язана у повному обсязі відшкодувати іншій Стороні збитки, завдані порушенням цього Універсального договору.

5.4.5.2. Клієнт несе повну відповідальність за можливі втрати коштів на Рахунку внаслідок компрометації Картки:

- за можливі втрати коштів на Рахунку до моменту повідомлення Банку про несанкціоновані операції та /або втрату/ крадіжку Картки.

- у разі якщо Держатель змінив встановлені Банком місячні Витратні ліміти або інші обмеження безпеки, мета яких знизити ризик можливих шахрайських операцій дзвінком до Контакт центру Банка або надав відповідну заяву до Відділення Банку.

- у разі відмови в наданні Банку інформації про свої контактні діючі номери телефонів, факсів, адресу електронної пошти, надання недостовірної інформації про контактні діючи номери телефонів, факсів, адреси електронної пошти або несвоєчасного повідомлення про зміну контактних діючих номерів телефонів, факсів, адреси електронної пошти, а також у разі відмови від користування послугою GSM-banking.

За результатами проведеного розслідування, Банк має інформацію, яка може свідчити про те, що Клієнт сам сприяв проведенню платіжної операції.

5.4.5.3. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за суперечки, що можуть виникнути між Держателем Картки і торговцем/банком, що приймає картку (за конфліктні ситуації, що можуть виникнути у зв’язку з відмовою Держателю в прийомі Картки для оплати товарів (робіт, послуг) у торговців), а також за Витратні ліміти та обмеження у використанні Карток, що встановлені третіми особами, які можуть порушувати інтереси Держателів.

5.4.5.4. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за ситуації, що знаходяться поза його контролем, якщо порушення Банком цього Універсального договору стало наслідком технічних збоїв у роботі апаратних і програмних засобів, які забезпечують проведення операцій з Картками (відключення/ушкодження електроживлення і мереж зв’язку, збої програмного забезпечення Процесингового центру, технічні збої у роботі каналів зв’язку МПС/НПС й інші ситуації), які сталися не з вини Банку.

5.4.5.5. Строк позовної давності по вимогах про стягнення будь-якої заборгованості та неустойки (штрафних санкцій та пені) встановлюється Сторонами тривалістю 5 (п‘ять) років.

5.4.5.6. У випадку припинення дії Додаткової Платіжної картки, врегулювання фінансових зобов’язань між Банком і Клієнтом по операціях, проведених з використанням Картки, здійснюється після закінчення 45 (сорока п’яти) днів з дати передачі такої Додаткової Платіжної картки в Банк або закінчення строку дії Картки, якщо вона не була повернена в Банк.

5.4.5.7. Сторони звільняються від відповідальності за невиконання або неналежне виконання своїх зобов’язань за цим Універсальним договором, якщо таке невиконання було викликане обставинами непереборної сили (форс-мажорними обставинами), в тому числі стихійними явищами, воєнними діями, актами органів державної влади. Про настання форс- мажорних обставин Сторони повинні проінформувати одна одну у будь-який доступний спосіб за адресами (поштовими та електронними) та/або за телефоним номером, вказаним Клієнтом у Заяві. Інформація повинна містити дані про характер обставин, а також причинний зв’язок між обставинами та виконання Банком та Клієнтом своїх зобов`язань за цим Універсальним договором та Правилами та підтверджуватися Торгово-промисловою палатою України.

5.4.5.8. Банк не несе відповідальності у випадку:

- технічних помилок та затримок під час передачі інформації у вигляді SМS-повідомлень, що виникли не з вини Банку;

-навмисного та/або ненавмисного розголошення, неналежного зберігання Держателем/Клієнтом персональної інформації, що може бути використана третіми особами для здійснення несанкціонованих операцій.

5.4.5.9. У випадку тимчасового зупинення операцій по рахунку Клієнта, що передбачене п. 5.4.4.21. даного Універсального договору, Банк не несе відповідальності за своєчасніть розрахунків Клієната з контрагентами.

5.5. У випадку закриття Рахунку Клієнта цей Універсальний договір вважається Сторонами розірваним щодо такого Рахунку з моменту його закриття, а Договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку з випуском корпоративних платіжних карток припиняє свою дію, при цьому укладання на підписання Заяви про розірвання Договору про надання Банківського продукту/послуги не вимагається.

РОЗДІЛ VI. ПОРЯДОК ТА УМОВИ НАДАННЯ БАНКОМ ПОСЛУГ ЕКВАЙРИНГУ ПО ОПЕРЦІЯХ З КАРТКАМИ, ЗДІЙСНЕНИМИ В

МЕРЕЖІ ТОРГОВЦЯ

Цей розділ регулює взаємовідносини між Клієнтом і Банком з проведення платежів і розрахунків за Платіжними картками відповідних платіжних систем в POS-терміналах Банку, встановлених в торгових точках Клієнта.

6.1. Загальні положення:

6.1.1. З метою проведення платежів і розрахунків з використаннім Платіжних карток відповідних платіжних систем в своїх торгових точках (місцях торгівлі/обслуговування)

Клієнт подає до Банку Картку Торговця на реєстрацію торгівельної точки (надалі, по цьому розділу – Картка Торговця, Додаток №11 до цього Універсального договору), в якій просить Банк укласти Договір Еквайрингу на умовах визначених цим Універсальним договором.

Банк має право відмовити в реєстрації торгівельної точки без пояснення причин, повідомивши про це Клієнта.

Кожна торгівельна точка Клієнта оформлюється окремою Карткою Торговця. Картка Торговця вважається прийнятою Банком з дати її підписання уповноваженою особою Банку та проставлення печатки Банку. У разі зміни інформації, що міститься в раніше оформленій Картці Торговця, Клієнт інформує про це Банк шляхом надання Змін до Картки Торговця (Додаток №11.1. до даного Універсального договору).

В разі прийняття Картки Торговця Банком, Клієнт приєднується до Універсального договору шляхом подання Заяви про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрингу по операціям з картками (надалі, по цьому розділу, – Заява про приєднання, Додаток №12 до даного Універсального Договору), що свідчить про згоду на прийняття пропозиції Банка на умовах зазначених в Універсальному договорі. Підписанням Заяви про приєднання, Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з умовами Універсального договору, прийняв його умови безумовно та в повному обсязі, прийняв на себе зобов’язання дотримуватись їх та згоден на укладання з Банком Універсального договору. Заява про приєднання, Картка Торговця та цей Універсальний договір разом, в рамках розділу VI цього Універсального договору, складають Договір еквайрингу.

6.1.2. На підставі укладеного з Банком Договору еквайрингу Торговець приймає ПК до оплати за товари, роботи та послуги, а Банк забезпечує обробку електронних документів та перерахування коштів на рахунок Торговця по операціях, проведених з використанням ПК відповідних платіжних систем в POS-терміналах, встановлених в торгових точках Торговця згідно умов Договору еквайрингу.

6.1.3. Технічний еквайринг по POS-терміналах Банку, підключених до ПЦ

«ПРОКАРД» здійснює Банк.

6.1.4. За надання послуг Торговець сплачує Банку комісію, плату, інші платежі, зазначені в Договорі екварингу.

6.1.5. За недотримання умов та обсягів операцій, заявлених в Картці Торговця, Банк має право без додаткового погодження з Торговцем змінити розмір комісії та/або плати згідно з умовами Договору еквайрингу.

6.1.6. Зміна умов обслуговування, що не були перебачені умовами Договору еквайрингу, здійснюється за згодою Сторін на підставі укладання (підписання) уповноваженими представниками Сторін та скріплення печатками Банку та Торговця (за наявності печатки у Торговця та у разі її використання) Змін до Картки Торговця (Додаток

№11.1. до даного Універсального Договору) та/або нової Заяви про приєднання (Додаток №12 до даного Універсального Договору).

6.1.7. Після укладання Договору еквайрингу, Торговцю за актом прийому-передачі передається POS-термінал (и) та за необхідності PIN-Pad (далі – Обладнання або POS- термінал) у робочому (належному) стані. У разі неодноразових передач Обладнання між Банком та Торговцем, по кожній такій передачі оформлюється окремий акт прийому-передачі. Обладнання у пошкодженому/зламаному (не належному) стані передається між

Торговцем та Банком за актом прийому-передачі Обладнання, яке знаходиться у неналежному стані. В акті прийому – передачі зазначається стан Обладнання, який дає підстави вважати його неналежним (пошкодженим/зламаним).

6.2. Обовязки сторін

6.2.1. Банк зобов’язаний:

6.2.1.1. Забезпечувати авторизацію і зарахування коштів на рахунок Торговця по операціях, проведених з використанням ПК, а також надавати Торговцю необхідні консультації.

6.2.1.2. Здійснювати відшкодування сум операцій, що пройшли в торгових точках Торговця з використанням ПК і по яких були відправлені звітні дані (виконано балансування

POS-терміналу) до 23:59 (за Київським часом) звітного дня (надалі, по цьому розділу, – Відшкодування коштів по операціях), в строк не пізніше наступного банківського дня з дня проведення балансування POS-терміналу, відповідно до умов даного розділу Універсального договору.

6.2.1.3. На першу письмову вимогу надавати Торговцю виписки по проведених операціях у встановлених POS-терміналах згідно Договору еквайрингу.

6.2.1.4. Проводити навчання персоналу (касирів) Торговця правилам прийому ПК до оплати, проведенню авторизації, процедурі обміну та повернення товару, оплаченого за допомогою ПК, ознайомити з підставами для відмови в прийомі ПК, з ознаками фальшивих ПК, процедурою вилучення таких ПК, а також ПК, які використовуються третіми особами (не Держателями ПК), згідно Додатку №10 до даного Універсального договору, до початку роботи персоналу Торговця з POS-терміналом, а також своєчасно повідомляти Торговцю оновлену інформацію, зазначену у Додатку № 10 до даного Універсального договору.

6.2.1.5. Прийняти від Торговця в касу Банку ПК, вилучені в торговій точці Торговця, разом з описом в 4 (чотирьох) примірниках. Виконати відповідні відмітки в описі і передати 1(один) примірник опису Торговцю.

6.2.1.6. Повідомляти Торговця про всі зміни, пов’язані з реквізитами Банку, протягом 5 (п’яти) робочих днів з моменту настання таких змін, одним із шляхів, передбачених у п. 2.6.1.3. цього Універсального договору.

6.2.1.7. Виконувати сервісно-технічне обслуговування POS-терміналів, з’єднувальних кабелів (що входять в комплект POS-терміналу), блоків живлення, своєчасно забезпечувати Торговця необхідними витратними матеріалами, а також здійснювати регламентно- профілактичні роботи, які включають в себе:

- тестування POS-терміналу (ів);

- усунення незначних дефектів, що виникають в процесі використання POS-терміналу

(ів);

- перевірка друкуючої системи POS-терміналу (ів);

- перевірка відсутності механічних ушкоджень POS-терміналу (ів) та з’єднувальних

кабелів (що входять в комплект POS-терміналу).

Періодичність та час проведення сервісно-технічного обслуговування POS-терміналів узгоджується між Банком та Торговцем додатково.

6.2.1.8. Виконувати заміну Обладнання, що підлягає ремонту, протягом 10 (десяти) робочих днів з моменту вилучення пошкодженого/зламаного Обладнання з торгової точки Торговця. Вилучення пошкодженого/зламаного Обладнання з торгової точки Торговця здійснюється на підставі акту прийому-передачі термінального Обладнання, яке знаходиться у неналежному стані.

6.2.1.9. Забезпечувати Торговця інформацією про Агента(-ів) та його(-їх) представників, які здійснюють технічне обслуговування POS-терміналу (ів), встановленого (их) Банком на території Торгової точки Торговця.

6.2.2. Торговець зобов’язаний:

6.2.2.1. Надати можливість і умови для встановлення на території Торгової точки Торговця Обладнання, необхідного для прийому ПК, відповідно до Додатку №11 до даного Універсального договору.

У разі, якщо власником POS-терміналу (ів) є Банк, Обладнання встановлюється на території Торгової точки Торговця протягом 10 (десяти) робочих днів після укладення Договору еквайрингу.

У разі, якщо власником POS-терміналу (ів) є Торговець або Агент, Обладнання встановлюється на території Торгової точки Торговця після укладення Договору еквайрингу та протягом 10 (десяти) робочих днів з моменту передачі його за актом прийому-передачі до Банку для підготовки до установки.

6.2.2.2. Компенсувати вартість ремонту/втрати/крадіжки, у разі, якщо надане в користування Торговцю Обладнання буде пошкоджено/зламано/викредено/втрачено та/або приведено в неналежний стан. У разі, якщо Обладнання не підлягає ремонту/не повернуто

Банку, Торговець зобов’язаний компенсувати Банку вартість придбання нового аналогічного Обладнання. Вартість відшкодування визначається на підставі висновку обслуговуючої сервісної компанії та рахунку, виставленого Банком.

6.2.2.3. Приймати ПК як платіжний засіб, рівноцінний готівковим коштам.

6.2.2.4. Не допускати перевищення цін на товари, роботи та послуги, що реалізуються Торговцем, оплата яких здійснюється за ПК, над цінами при готівковій оплаті.

6.2.2.5. Проводити операції із застосуванням ПК тільки з оформленням документів на паперових носіях (сліп імпринтера, чек платіжного терміналу і так далі) в такій кількості екземплярів, яка потрібна для усіх учасників розрахунків, і/або документів у вигляді електронного документу, передбачених правилами платіжних систем.

6.2.2.6. Забезпечити конфіденційність і нерозголошення інформації про операції по ПК Держателів ПК і їх персональних даних по Транзакціях, що проходять через Торговця. Не вводити повністю номер ПК при оформленні товарного чека. Не збирати персональних даних по ПК Держателів ПК, окрім тих, які відображені на Чеку (Сліпі), підписаному Держателем ПК.

6.2.2.7. Проводити операції по ПК тільки у присутності Держателя ПК.

6.2.2.8. Забезпечити збереження Обладнання, наданого Банком. Повернути надане Банком Обладнання на першу його вимогу. У разі виникнення несправностей/пошкодження/втрати/викрадення Обладнання повідомити про це Банк у момент їх виявлення, за допомогою дзвінка в Контакт Центр Банку.

6.2.2.9. При прийомі до обслуговування ПК з метою оплати вартості товарів, робіт чи послуг суворо дотримуватись Порядку роботи з ПК, згідно з Додатком №10 до Універсального договору. Не приймати ПК до оплати у випадках, обумовлених у Додатку №10 до Універсального договору.

6.2.2.10. Не допускати до обслуговування ПК працівників Торговця, які не пройшли інструктаж з правил прийому ПК до оплати, проведення авторизації, процедури обміну та повернення товару, не обізнаних з підставами для відмови в прийомі ПК, які використовуються третіми особами (не Держателями ПК), ПК з ознаками фальшивих та процедурою вилучення таких ПК відповідно до Додатку №10 Універсального договору.

6.2.2.11. У разі здійснення в Торговій точці Торговця Держателем ПК операції повернення товару, або при обміні товару на товар меншої вартості, чи невикористання послуги (роботи) / часткового використання послуги (виконання роботи), провести операцію повернення через POS-термінал у відповідності з порядком, викладеним у Додатку №10 до Універсального договору.

6.2.2.12. Надавати знижку на товари, роботи та послуги клієнтам – Держателям ПК, емітованих АТ «АКБ «КОНКОРД», якщо така знижка передбачена умовами Заяви про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрингу по операціям з карками. Знижка розраховується згідно п.6.6.8. даного Універсального договору.

6.2.2.13. Зберігати свої примірники чеків протягом не менше 5 (п’яти) років з дня розірвання договору та надавати їх Банку протягом 2 (двох) банківських днів за першою його вимогою. У разі вимоги Банку, Торговець, також у дводенний термін, зобов’язаний за запитом Банку надати будь-яку інформацію стосовно обставин проведення тієї чи іншої операції з використанням ПК, включаючи розрахункові документи, що підтверджують передачу права власності на товар (послуги).

6.2.2.14. Інформувати Банк про всі зміни, пов’язані з реквізитами Торговця, в письмовому вигляді протягом 24 годин з моменту настання таких змін. Відповідна інформація повинна бути засвідчена підписом уповноваженої особи Торговця та печаткою Торговця (за наявності у Торговця печатки та в разі її використання). Сторони домовилися, що дана інформація після отримання письмового повідомлення Банком, оформляється Змінами до Картки Торговця, відповідно до Додатку № 11.1 до Універсального договору.

6.2.2.15. Здійснювати щоденне балансування POS-терміналу (ів) відповідно до Договору еквайрингу. Балансування POS-терміналу може здійснюватися в автоматичному та (або) в ручному режимі.

6.2.2.16. Розміщувати на дверях і в приміщенні Торгової точки Торговця (в місцях де здійснюються операції з використанням ПК) поліграфічну продукцію, надану Банком (наклейки, буклети з логотипами Банку та платіжних систем, тощо), яка вказує на те, що в даних місцях обслуговуються Держателі ПК. У разі розірвання Універсального договору зняти зазначену поліграфічну продукцію.

6.2.2.17. Без узгодження з Банком не передавати POS-термінал третім особам і не переміщувати його в місце встановлення, яке не передбачено Заявою про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрингу по операціям з картками. За передачу Обладнання третім особам і переміщення Обладнання без погодження з Банком сплатити штраф згідно п.6.6.7. даного Універсального договору. Місце встановлення POS- термінала (ів) може змінюватися Торговцем тільки за погодженням з Банком, шляхом подання Торговцем до Банку Змін до Картки Торговця, що є Додатком № 11.1 до Універсального договору з вказанням інформації щодо нового місця встановлення POS-термінала (ів) та укладання (підписання) уповноваженими представниками Сторін і скріплення печатками Банку та Торговця (за наявності печатки у Торговця та в разі її використання).

6.2.2.18. Не допускати осіб, які не уповноважені працювати з ПК, до документів та Обладнання, що містять конфіденційні відомості про номери ПК, імена й адреси Держателей ПК, дати закінчення терміну дії ПК.

6.2.2.19. Терміново повідомляти в Банк і до правоохоронних органів про всі обставини, які можна розглядати як протиправну діяльність щодо використання ПК.

6.2.2.20. У разі відсутності проведення операцій по POS-терміналу (ам) протягом 2 (двох) місяців з дня встановлення в Торговій точці Торговця або з дня проведення останньої операції, або в разі заборгованості по фіксованій щомісячній платі більше 2 (двох) місяців, повернути POS-термінал (и) в Банк у робочому стані протягом 3 (трьох) днів після отримання відповідної письмової вимоги Банку. В іншому випадку POS-термінал (и) та PIN-Pad (за наявності) вилучаються Банком спеціальною Комісією, про що складається відповідний Акт вилучення.

6.2.2.21. Своєчасно оплачувати Банку комісійну винагороду та плати, які нараховуються Банком за надані послуги, у розмірі, зазначеному в Картці торговця. У разі прострочення оплати зазначеної комісійної винагороди та/або плати більше 3 (трьох) банківських днів, Банк має право призупинити перерахування коштів Торговцю по проведених операціях з ПК. У разі наявності зобов’язань по щомісячній фіксованій платі, здійснювати її своєчасну оплату Банку згідно п.6.6.3. даного Універсального договору.

6.2.2.22. При вилученні ПК в Торговій точці Торговця у випадках, передбачених Додатком № 10 до Універсального Договору, оформити 1 (один) примірник Розписки про вилучення ПК, що є Додатком № 13 до Універсального договору. Розписка про вилучення ПК передається Держателю ПК і є підставою для надання банком-емітентом клопотання про повернення ПК до Банку. Після цього передати в касу Банку вилучені в Торговій точці Торговця ПК разом з описом в 4 (чотирьох) примірниках, що є Додатком № 13 до Універсального догвору не пізніше наступного робочого дня з моменту вилучення ПК. У разі, якщо ПК вилучена з причини невідповідності вимогам МПС/НПС, вказати суму покупки, тип товару і описати особу, яка надала ПК для розрахунків.

6.2.2.23. Використовувати отримані від Банку витратні матеріали та Обладнання виключно в цілях цього Універсального договору.

6.2.2.24. Користуватися в рівній мірі з Торговцями, якщо такі вказані у Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрингу по операціям з картками, переданим Банком POS-терміналом (ами) при проведенні розрахунків за допомогою ПК відповідних МПС/НПС.

6.2.2.25. Надати Банку документи, що регламентують діяльність Торговця на момент надання до Банку Картки Торговця та Заяви про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Еквайрингу по операціям з картками, а саме:

- належним чином засвідчену копію установчого документу/ коду доступу до результатів надання адміністративної послуги, якщо установчий документ зареєструвано у відповідності до вимог нової редакції Закону України «Про державну реєстрацію юридичних

осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань», яка набрала чинності 01 січня 2016 року, з урахуванням змін;

- належним чином засвідчену копію виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань, що містить відомості про Торговця/ коду доступу до результатів надання адміністративної послуги, якщо виписка розміщена на інформаційному порталі у відповідності до вимог нової редакції Закону України

«Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань», яка набрала чинності 01 січня 2016 року, з урахуванням змін;

- належним чином засвідчену копію витягу з реєстру ПДВ або реєстру платників єдиного податку (в разі наявності у Торговця);

- належним чином засвідчені копії документів, що підтверджують повноваження особи, що укладає Універсальний договір від імені Торговця (протокол/рішення вищого органу управління Торговця, наказ про обрання/призначення або вступ на посаду керівника, довіреність, паспорт та реєстраційний номер облікової картки платника податків);

- довідку Торговця, яка містить реквізити банку, в якому відкрито рахунок Торговця та номер банківського рахунку;

- належним чином засвідчені копії документів, що підтверджують право Торговця здійснювати певні види діяльності (ліцензії, дозволи, сертифікати, тощо);

- належним чином засвідчену копію договору оренди/суборенди приміщення або документу на право власності на приміщення чи його користування в якому розміщена Торгова точка Торговця;

- інші документи за вимогою Банку.

6.2.2.26. У разі внесення змін до установчих/реєстраційних документів, зміни місцезнаходження/місця реєстрації, зміни номерів рахунків в банку, телефонів, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визначення недійсними поданих в Банк документів, надати оновлені документи/інформацію протягом 5 (п’яти) робочих днів з моменту настання даних змін.

6.2.2.27. Повернути до Банку надане Банком Обладнання у випадку його заміни з будь- яких причин, впродовж 3 (трьох) робочих днів з дати виставлення Банком вимоги про повернення обладнання з оформленням відповідних актів прийому – передачі обладнання.

6.2.2.28. Надавати представникам Агента, уповноваженого Банком, можливість проводити роботи, пов’язані з встановленням Обладнання, його технічного обслуговування, заміною та демонтажем на території Торгової точки Торговця (за умови пред’явлення таким представником Агента документу, що підтверджує його повноваження).

6.2.2.29. Протягом 180 днів з дати припинення користування торговим Еквайрингом, у разі опротестування Держателем ПК, банком-емітентом ПК або платіжною системою операції, що пройшла в Торговій точці Торговця протягом 2 (двох) банківських днів за першою вимогою Банку надати Банку будь-яку інформацію стосовно обставин проведення тієї чи іншої операції з використанням ПК, включаючи розрахункові документи, що підтверджують передачу права власності на товар (роботи/послуги).

6.2.2.30. Протягом 180 днів з дати припинення користування торговим Еквайрингом виплачувати Банку, протягом 1 (одного) календарного місяця з дати виставлення рахунку Банком, всі суми, які будуть списані з Банку (сплачені Банком) за вимогами МПС/НПС, банків-емітентів та Держателів ПК по здійсненим в Торгових точках Торговця операціям з використанням ПК, при наданні Банком документів, що підтверджують правомірність списання (сплати).

6.3. Права сторін:

6.3.1. Банк має право:

6.3.1.1. Не відшкодовувати Торговцю суми платежів, якщо операція в Торговій точці вчиняється з порушенням вимог, передбачених Договором еквайрингу.

6.3.1.2. Без будь-яких обмежень і попереднього узгодження повідомляти МПС/НПС та

/ або учасників МПС/НПС про будь-які підозрілі, незаконні або неузгоджені з Банком дії з використанням ПК для припинення або попередження можливого шахрайства.

6.3.1.3. У випадках несанкціонованого використання Торговцем Обладнання або ПК третіх осіб, блокувати авторизацію по ПК, вилучити Обладнання, ініціювати припинення роботи по торговому Еквайрингу в рамках Договору еквайрингу, тощо.

6.3.1.4. Проводити перевірки у місцях прийому Торговцем ПК до сплати з метою контролю дотримання умов Договору еквайрингу та додатків до нього. Повідомляти в правоохоронні органи про всі обставини, які можна розглядати як протиправну діяльність щодо використання ПК в Торговій точці Торговця.

6.3.1.5. Вимагати від Торговця своєчасної оплати комісійної винагороди та плати згідно умов Договору еквайрингу, а також забезпечення своєчасного перерахування коштів за операціями повернення товару для подальшого перерахування на рахунок Держателя ПК.

У разі прострочення оплати комісійної винагороди та/або плати та неможливості її стягнення згідно п.6.6.3. цього Універсального договору, Банк має право:

- блокувати відшкодування сум платежів по транзакціях до моменту накопичення на рахунках Торговця суми до відшкодування у розмірі, який достатній для погашення простроченій заборгованості;

- блокувати обробки транзакцій по POS-терміналам Торговця;

- розірвати Договір еквайрингу;

- вчинити одну або декілька вказаних вище дій.

6.3.1.6. Якщо це передбачено умовами Договору еквайрингу, змінювати розміри комісій та плат за Договором еквайрингу, повідомивши про це Торговця не пізніше, ніж за 10 (десять) календарних днів до введення таких змін в дію у порядку визначеним даним Універсальним договором.

6.3.1.7. Замінити або демонтувати, у разі необхідності, Обладнання, встановлене Банком у Торговця, повідомивши про такі зміни Торговця за 3 (три) робочих дні.

6.3.1.8. Вимагати від Торговця виконання умов даного Універсального договору.

6.3.1.9. Залучати Агентів до технічного обслуговування Обладнання на підставі відповідних договорів.

6.3.1.10.У разі невиконання Торговцем пункту 6.2.2.23. цього Універсального договору, вилучити POS-термінал (ли), про що складається акт вилучення.

6.3.1.11. Розірвати Договір надання послуг еквайрінгу та вилучили Обладнання, у разі відсутності проведення операцій по POS-терміналу (ам) протягом 2 (двох) місяців з дня встановлення в Торговій точці Торговця або з дня проведення останньої операції, або в разі заборгованості по фіксованій щомісячній платі більше 2 (двох) місяців.

6.3.1.12. Вилучити Обладнання, припинити надання послуг Еквайрингу Торговцю і повідомити в правоохоронні органи про протиправну діяльність щодо використання даних про ПК Торговцем, у разі порушення Торговцем порядку зберігання конфіденційних відомостей про номери ПК, імена та адреси власників ПК.

6.3.2. Торговець має право:

6.3.2.1. Вимагати від Банку перерахування коштів за операціями з використанням ПК, які пройшли в Торговій точці Торговця, у строки та на умовах, зазначених в пункті 6.2.1.2. цього Універсального договору , за умови дотримання Порядку роботи з ПК відповідно до Додатку №10 до даного Універсального договору.

6.3.2.2. Безкоштовно отримувати консультаційну підтримку з питань, пов’язаних з роботою POS-терміналів.

6.3.2.3. Використовувати Обладнання, встановлене Банком, для обслуговування ПК для прийому оплати за товари, роботи і послуги.

6.3.2.4. Вимагати від Банку виконання умов даного Універсального договору.

6.4. Відповідальність Сторін:

6.4.1. У разі невиконання або неналежного виконання своїх зобов’язань однією зі Сторін, інша Сторона має право вимагати від винної Сторони виконання прийнятих на себе зобов’язань, а також відшкодування заподіяних їй збитків.

6.4.2. Торговець безумовно виплачує Банку пеню за несвоєчасне повернення платежу в розмірі подвійної облікової ставки Національного Банку України від суми операції за

кожний день прострочення протягом 3 (трьох) робочих днів з моменту отримання відповідної вимоги Банку.

6.4.3. Торговець безумовно виплачує Банку пеню за невиконання п. 6.2.2.30. цього Універсального договору за будь-яких обставин в розмірі подвійної облікової ставки Національного Банку України від суми невиконаного зобов’язання за кожний день прострочення протягом 3 (трьох) робочих днів з моменту отримання відповідної вимоги Банку.

6.4.4. У разі невиконання Торговцем п. 6.2.2.10. цього Універсального договору за будь- яких обставин, Торговець сплачує штраф у розмірі 1000,00 (одна тисяча грн. 00 коп.) гривень за кожен факт такого порушення протягом 3 (трьох) робочих днів з моменту отримання відповідної вимоги Банку.

6.4.5. Торговець несе відповідальність за достовірність наданої Банку інформації.

6.4.6. Торговець несе в повному розмірі відповідальність за своїх співробітників, що пов’язані з порушенням положень Універсального договору та додатків до нього, та які призвели до завдання збитків Банку або зашкодили його репутації.

6.4.7. Торговець несе відповідальність за несанкціонований доступ до Обладнання для обслуговування ПК, а також за здійснення платежу по фальшивій/ вкраденій / загубленій ПК.

6.4.8. Банк не несе відповідальності за несвоєчасний платіж, якщо затримка була викликана несвоєчасним повідомленням Торговцем Банку про зміну платіжних реквізитів Торговця.

6.4.9. Банк не несе відповідальності за несвоєчасний платіж, якщо затримка виникла з вини третьої особи (банків-кореспондентів, процесингових центрів та ін.).

6.4.10. Банк не несе відповідальність за непрацездатність (в тому числі тимчасову) систем зв’язку, робота яких знаходиться поза сферою його контролю.

6.4.11. Сторони несуть відповідальність за збитки, заподіяні одна одній через несвоєчасне інформування відповідно до пунктів 6.2.1.6 та 6.2.2.14. цього Універсального договору.

6.4.12. Відомості про номери банківських ПК, імена та адреси власників ПК, дати закінчення терміну дії ПК є конфіденційними і не можуть бути скопійовані, розтиражовані, збережені на інших носіях чи використані будь-яким іншим чином, в іншому Обладнанні або для цілей, не передбачених цим Універсальним договором. Порушення даного пункту буде розглядатися як протиправні дії Торговця і спричинить блокування проведення транзакцій.

6.4.13. Не допускається копіювання, перенесення конфіденційних відомостей про ПК на інші носії, крім наданих Банком POS-терміналів.

6.5. Порядок надання документів:

6.5.1. У разі опротестування операції, що пройшла в торговій точці Торговця Держателем ПК, Банком емітентом ПК або МПС/НПС, Банк надає Торговцю відповідні документи, як доказ отримання опротестування операції, якщо такі передбачені правилами відповідної МПС/НПС (звіт платіжної системи, тощо). Банк має право призупинити перерахування коштів Торговцю на суму операції до закінчення розгляду питання щодо опротестування операції.

6.5.2. Якщо Держатель ПК, Банк емітент ПК або МПС/НПС, згідно з правилами відповідної МПС/НПС, доводять зобов’язання Банка перерахувати суму операції на користь Держателя ПК, Банка емітента ПК або МПС/НПС, Банк надає Торговцю документи, що доводять зобов’язання Банка відшкодувати суму операції на користь Держателя ПК, Банка емітента ПК або МПС/НПС, якщо такі передбачені правилами відповідної МПС/НПС.

6.6. Порядок та умови розрахунків:

6.6.1. За послуги Еквайрингу по оперціям з картками, здійсненими в мережі Торговця, що надаються Банком за Договором еквайринга, Торговець сплачує комісію, оплата якої проводиться шляхом утримання Банком суми комісії з суми Відшкодування коштів по операціях. Розмір комісії, що самостійно стягується Банком із суми Відшкодування коштів по операціях, які пройшли в торгових точках Торговця, зазначений в Картці Торговця на реєстрацію торгівельної точки, що є невід’ємною частиною Договору еквайрингу.

6.6.2. Комісія за послуги Еквайрингу, розраховується від суми кожної операції, проведеної в POS-терміналі з використанням ПК.

6.6.3. За здійснення розрахунків з використанням платіжних карток в POS-терміналах Торговець сплачує фіксовану щомісячну плату за здійснення розрахунків з використанням платіжних карток в одному POS-терміналі, якщо такая плата передбачена умовами Договору еквайрингу.

Така фіксована щомісячна плата, стягується щомісячно за кожний POS-термінал, переданий Торговцю за актом прийому-передачі, і встановлений в місці реалізації товарів (робіт, послуг) Торговця незалежно від того, є власником POS-терміналу Банк, Агент або Торговець. У разі, якщо POS-терміналом користуються Основний торговець та Додаткові торговці, фіксована щомісячна плата за обслуговування ПК в POS-терміналі стягується тільки з Основного торговця.

Фіксована щомісячна плата за обслуговування ПК в POS-терміналі нараховується в останній робочий день кожного календарного місяця після передачі POS-терміналу (враховується місяць, в якому був встановлений POS-термінал і не враховується місяць, в якому був знятий POS-термінал).

Приєднанням до Універсального договору Торговець на підставі ст. 1071 ЦК України та у відповідності до Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» доручає Банку самостійно стягувати фіксовану щомісячну плату за обслуговування ПК в POS-терміналі в період, починаючи з останнього робочого дня звітного календарного місяця та до повного погашення суми цієї фіксованої щомісячної плати, з урахуванням вимог абзацу другого п. 6.6.3. Універсального договору, шляхом списання грошових коштів з рахунку Торговця, зазначеного в Картці Торговця, відкритому в Банку, або із суми Відшкодування коштів по операціях, якщо такий засіб оплати щомісячної плати зазначений в Картці Торговця (Договорі еквайрингу), або з інших рахунків Торговця, які відкриті або будуть відкриті в майбутньому в Банку (списання оформляється меморіальним ордером).

З метою погашення фіксованої щомісячної плати за обслуговування ПК в POS-терміналі способом, зазначеним в Договорі еквайрингу, Торговець забеспечує наявність на відповідних рахунках, відкритих в Банку, коштів в достатній сумі на 18:00 (за Київським часом) кожного останнього робочого дня календарного місяця (згідно з умовами Договору екварингу), або забезпечує надходження необхідної суми коштів протягом перших двох банківських днів наступного місяця.

Сторони домовилися, що у разі недостатності коштів на рахунку Торговця, для погашення існуючої заборгованості перед Банком за надані послуги за даним Універсальним договором, сума такої заборгованості Торговця списується Банком у першочерговому порядку при надходженні коштів на дані рахунки, або інші рахунки Торговця, які відкриті або будуть відкриті в Банку.

У випадку, коли на рахунку Торговця, що зазначений в Договорі еквайрингу або інших рахунках Торговця недостатньо коштів для погашення існуючої заборгованості, Торговець зобов’язується самостійно здійснити погашення заборгованості, шляхом перерахування коштів на рахунок заборгованості (простроченої заборгованості), або шляхом внесення готівкових коштів через касу Банку протягом 30 (тридцяти календарних днів).

POS-термінал вважається переданим Торговцю/Основному торговцю з моменту підписання Акту прийому-передачі, або з моменту відшкодування на рахунок Торговця хочаб однієї операції, проведеної через POS-термінал (якщо Торговець протягом 10 робочих днів письмово не заявив банку про неправомірність такого відшкодування).

6.6.4. У разі здійснення Держателем ПК в Торговій точці Торговця операції повернення товару, або обміну на товар меншої вартості, чи невикористання послуги (роботи) / часткового використання послуги (роботи), сума операції повернення підлягає перерахуванню на рахунок Держателя ПК, за якою була здійснена операція. Для відшкодування суми операції повернення Держателю ПК:

6.6.4.1. Торговець відшкодовує Банку суму операції повернення за вирахуванням суми комісії за послуги Еквайрингу розмірі, зазначеному в Договорі еквайрингу. Приєднанням до

Універсального договору Торговець на підставі ст. 1071 ЦК України та у відповідності до Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» доручає Банку самостійно утримати зазначену суму з наступних надходжень на користь Торговця, або самостійно списати з рахунку Торговця, зазначеного в Договорі еквайрингу, або інших рахунків Торговця, які відкриті або будуть відкриті в майбутньому в Банку.

6.6.4.2. Перерахування суми повернення на рахунок Держателя ПК по операціях, які були вчинені і по яких були відправлені звітні дані (виконано балансування POS-терміналу) до 23:59 (за Київським часом) звітного дня, Банк здійснює в строк не пізніше наступного банківського дня з дня проведення балансування POS-терміналу.

6.6.5. У разі, якщо за запитом Банку по операції Сharge-back, проведеній в торговій точці Торговця, Торговець не надає в строк, вказаний у п. 6.2.2.13. даного Універсального договору документів, що підтверджують правомірність проведення операції, а саме: примірника чека, оформленого відповідно до Порядку роботи з ПК, що є Додатком №10 Універсального договору, і, якщо Держатель ПК, банк-емітент ПК або МПС/НПС, згідно з правилами відповідної МПС/НПС, доводять зобов’язання Банку перерахувати суму операції покупки на користь Держателя ПК, банка-емітента ПК або МПС/НПС, Торговець відшкодовує Банку суму операції Сharge-back за вирахуванням суми комісії за послуги еквайрингу у розмірі, зазначеному в Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрингу по операціям з картками, а також виплачує Банку компенсацію витрат, пов’язаних з обробкою операції Сharge-back у розмірі 500,00 (п’ятсот грн. 00 коп.) гривень за кожний випадок виставлення такого платежу. Приєднанням до Універсального договору Торговець на підставі ст. 1071 ЦК України та у відповідності до Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» доручає Банку самостійно утримувати з надходжень на користь Торговця, або безпосередньо з рахунку Торговця, зазначеного в Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Еквайрингу по операціям з картками, або інших рахунків Торговця, які відкриті або будуть відкриті в майбутньому в Банку, суму операції Сharge-back за вирахуванням суми комісії за послуги еквайрингу у розмірі, зазначеному в Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрингу по операціям з картками, і суму витрат Банку, пов’язаних з обробкою операції Сharge-back.

6.6.6. У тому випадку, якщо Торговець надав всі документи, що підтверджують правомірність проведення операції (екземпляр чека) і якщо, згідно з правилами відповідної МПС/НПС, Банк доводить правомірність даної операції, після завершення процедури опротестування операції Сharge-back сума операції покупки за вирахуванням комісії у розмірі, зазначеному в Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрингу по операціям з картками, зараховується до надходжень на рахунок Торговця, або безпосередньо на рахунок Торговця, вказаний у Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрингу по операціям з картками, у випадку, якщо раніше вона була зарахована та списана з нього в процесі розгляду питання щодо опротестування операції.

6.6.7. У разі, якщо власником POS-терміналу є Торговець, за передачу Обладнання третім особам, переміщення POS-терміналу (ів) за межі адреси місця встановлення, зазначеної у Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрінгу по операціям з картками, Торговець сплачує штраф у розмірі 4000,00 (чотири тисячі грн. 00 коп.) гривень за кожен факт такого порушення. У разі, якщо власником POS-терміналу є Банк, за передачу Обладнання третім особам, переміщення POS-терміналу (ів) за межі адреси місця встановлення, зазначеної у Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг еквайрінгу по операціям з картками, а також його втрату, крадіжку третіми особами, розукомплектування Торговець сплачує штраф у розмірі вартості Обладнання на дату придбання Банком за кожний факт такого порушення. У разі псування Обладнання, приведення його до неналежного/не робочого стану, Торговець сплачує Банку вартість ремонту Обладнання згідно наданого сервісною службою, визначеною Банком, висновку та

рахунку на ремонт Обладнання або повну вартість нового Обладнання (у разі, якщо Обладнання не підлягає ремонту).

6.6.8. У разі, якщо умовами Договору еквайрингу передбачено надання Торговцем знижки Клієнтам – Держателям ПК АТ «АКБ «КОНКОРД», сума знижки розраховується від суми кожної операції, проведеної з використанням ПК. У разі надання Торговцем Клієнту знижки, Банк здійснює відшкодування сум операцій у розмірі вартості реалізованих товарів, робіт і послуг за вирахуванням наданої знижки.

6.6.9. Торговець компенсує Банку понесені ним витрати у результаті несанкціонованого доступу до Обладнання для обслуговування ПК та здійснення платежу за допомогою фальшивої/ вкраденої/ загубленої ПК з вини Торговця.

РОЗДІЛ VII. ВІДКРИТТЯ ТА ОБСЛУГОВУВАННЯ ПОТОЧНОГО РАХУНКУ З ВИПУСКОМ КОРПОРАТИВНИХ ПЛАТІЖНИХ КАРТОК

«ЗРУЧНА КАРТКА» /«NEO ФОП»

Цей розділ регулює взаємовідносини, які виникають між Клієнтом та Банком при обслуговуванні поточного рахунку з випуском корпоравтиних платіжних карток «ЗРУЧНА КАРТКА»/ «NEO ФОП»(далі в рамках розділу VII цього Універсального договору – Рахунок

«ЗРУЧНА КАРТКА»/«NEO ФОП».

7.1. Для відкриття Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП» Клієнт або Уповноважена особа Клієнта надає Банку наступні документи:

- заяву на відкриття та обслуговування Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП» (відповідно до Інструкції НБУ «Про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів» № 492 від 12.11.2003р.. У вигляді окремого документа або текст заяви може бути зазначений у Заяві/Заяві-анкеті про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при наданні Банківського продукту/послуги у довільній формі, але із збереженням реквізитів, передбачених нормативних документах НБУ. Заява/Заява-анкета може подаватися до Банку у вигляді Електронного документу засобами інформаційних, телекомунікаційних, інформаційно- телекомунікаційних систем;

- перелік осіб, що мають право розпоряджатися Рахунком Клієнта (відповідно до Інструкції НБУ «Про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів» № 492 від 12.11.2003р. (із змінами та доповненнями);

- документи (копії документів, засвідчені в установленому порядку) та інформацію, які вимагаються відповідно до вимог чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України, внутрішніх документів Банку;

- заяву про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного Рахунку з випуском корпоративних платіжних карток «ЗРУЧНА КАРТКА» згідно з шаблоном, наведеним у Додатку №8.2 до даного Універсального договору або надання Заяви-анкети про приєднання до Універсального та Публічного договорів АТ

«АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб-підприємців (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.18 до даного Універсального договору) для картки «NEO ФОП»;

- заяву-анкету про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичних осіб-підприємців (згідно з шаблонами наведеними у Додатку №1 та Додатку №1.1 до даного Універсального договору), заяву-анкету про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичних осіб (резидентів) (згідно з шаблонами наведеними у Додатку №1.3 та Додатку №1.4 до даного Універсального договору), заяву-анкету про приєднання до Універсального договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для юридичних осіб (нерезидентів) (згідно з шаблонами наведеними у Додатку №1.6 та Додатку

№1.7 до даного Універсального договору), заяву-анкету про приєднання до Універсального

договору АТ «АКБ «КОНКОРД» при відкритті поточного рахунку для фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність (згідно з шаблонами наведеними у Додатку №1.9 та Додатку №1.10 до даного Універсального договору).

Клієнт відповідає за достовірність наданої ним Банку інформації та документів та зобов‘язується невідкладно інформувати Банк у випадку їх зміни з наданням належним чином оформлених документів на підтвердження відповідних змін.

7.2. Банк випускає Картки до Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП» для Держателів протягом 7 (семи) робочих днів після подання до Банку:

- Заяви-анкети на випуск корпоративної платіжної картки, підписаної Клієнтом за формою, згідно з шаблоном, наведеним у Додатку №9 до даного Універсального договору або надання Заяви-анкети про приєднання до Універсального та Публічного договорів АТ «АКБ

«КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб-підприємців;

- Заяви-анкети на випуск корпоративної платіжної картки в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK», згідно з шаблоном, наведеним у Додатку № 9.3 до даного Універсального договору;

- Заяви–анкети на перевипуск корпоративної платіжної картки в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK», згідно з шаблоном, наведеним у Додатку № 9.4 до даного Універсального договору;

- документів, надання яких відповідно до чинного законодавства вимагається для здійснення ідентифікації та верифікації Держателів.

7.3. Картки і ПІН-коди надаються/направляються Держателям особисто. Представник Держателя має право отримати Картку за довіреністю, що видана Держателем та посвідчена у встановленому законодавством порядку. У такому разі Банк не несе відповідальності за проведення операцій з використанням такої Картки, виданої представнику за довіреністю.

7.4. На зворотному боці Картки одразу ж після її отримання, Держатель Картки в спеціально відведеному для цього місці проставляє зразок свого підпису.

7.5. Банк відкриває Раухунок «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП»виключно в національній валюті.

7.6. При відкритті Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП» Клієнт визначає статус (вид) рахунку й валюту Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА»/ «NEO ФОП», про що вказує в Заяві/Заяві-анкеті про відкриття поточного рахунку. Рахунок «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП» дає можливість Клієнту здійснювати за цим рахунком будь-які розрахункові операції в рамках чинного законодавства в тому числі з використанням корпоративної платіжної картки, що випускається до даного Рахунку. Режим функціонування Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП» визначається чинним законодавством України.

7.7. Клієнт обслуговується за діючими на момент надання послуг Тарифами, що зазначені в Тарифному пакеті який вказуєтья у Заяві про приєднання до Універсального договору при відкритті поточного Рахунку з випуском корпоративних платіжних карток

«ЗРУЧНА КАРТКА» або у Заяві-анкеті про приєднання до Універсального та Публічного договорів АТ «АКБ «КОНКОРД» в Системі «Інтернет-Банк «NEOBANK» для фізичних осіб- підприємців (згідно з шаблоном наведеним у Додатку №1.18 до даного Універсального договору).

7.8. За користування коштами Клієнта, які знаходяться на Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА»

/ «NEO ФОП» Банк нараховує проценти в розмірі, зазначеному в Тарифному пакеті, якщо нарахування процентів передбачено Тарифним пакетом.

7.9. Операції за Рахунком «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП», які здійснюються без використання корпоративної платіжної картки, виконуються у порядку та на умовах які визначеніх у Розділі ІІІ даного Універсального договору. Права, обов’язки та відповідальність Сторін при обслуговуванні Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА»/ «NEO ФОП» визначені у Розділі ІІІ даного Універсального договору.

7.10. Порядок підключення Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП»до Системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Банк «icON business» визначається Розділом IV

даного Універсального договору. Права, обов’язки, відповідальність Сторін при використанні Системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Банк «icON business» визначені в Розділі IV даного Універсального договору.

7.11. Порядок підключення Рахунку «NEO ФОП» в Системі «Інтернет-Банк

«NEOBANK» визначається Розділом X даного Універсального договору. Права, обов’язки, відповідальність Сторін при використанні Системи «Інтернет-Банк «NEOBANK» визначені в Розділі X даного Універсального договору.

7.12. Операції за Рахунком «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП», при виконанні яких використовується корпоративна платіжна картка, здійснються у порядку та на умовах, визначених у Розділі V даного Універсального договору, за виключеннмя п. 5.3.24 Розділу V даного Універсального договору. Права, обов’язки та відповідальність Сторін при проведені операцій з використанням корпоративної платіжної картки визначені у Розділі V даного Універсального договору.

7.13. Порядок зміни Тарифів за Рахунком «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП» аналогічний порядку зміни Тарифів, що визначений для Тарифів на обслуговування електронних платіжних засобів (Платіжної картки).

Проценти за залишками на Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП» нараховуються та сплачуються у порядку визначеному для Рахунку Розділом V даного Універсального договору.

7.14. Порядок закриття Рахунку «ЗРУЧНА КАРТКА» / «NEO ФОП» аналогічний порядку закриття Рахунку, що визначений Розділом V даного Унівесального договору.

РОЗДІЛ VIII. ПОРЯДОК ТА УМОВИ НАДАННЯ БАНКОМ ПОСЛУГ

ІНТЕРНЕТ – ЕКВАЙРИНГУ

Цей розділ регулює взаємовідносини між Банком та Торговцем з проведення платежів і розрахунків за операціями, які здійснені через Сайт Торговця між Торговцем та Держателями з використанням ПК.

8.1. Загальні положення

8.1.1. В порядку та на умовах, визначених даним Універсальним договором, Торговець зобов’язується через Сайт Торговця приймати до оплати ПК Платіжних систем, перелік яких визначений у Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Інтернет- еквайрингу (Додаток № 12.1. до цього Універсального договору), а Еквайр зобов’язується забезпечити проведення розрахунків за операціями, які здійснені через Сайт Торговця між Торговцем та Держателями з використанням ПК (у рамках розділу VIII цього Універвального договору, далі – Послуги).

8.1.2. Надання Еквайром Послуг здійснюється з дотриманням вимог законодавства України, Правил платіжних систем та інших документів/розпоряджень виданних Платіжними системами, а також умов даного Універсального договору.

8.1.3. Еквайр забезпечує інформаційну підтримку Торговця з питань виконання даного Універсального договору через Контакт Центр.

8.2. Права та обов’язки Сторін

8.2.1. Еквайр зобов’язується:

8.2.1.1. Забезпечити цілодобове проведення Авторизації в режимі реального часу (On- line Авторизацію) операцій з використанням ПК, що здійснюються Держателями через Сайт Торговця.

8.2.1.2. Здійснювати переказ грошових коштів по операціям, що здійснюються Держателями з використанням ПК на Сайті Торговця за вирахуванням комісії Еквайра, заборгованості Торговця перед Банком за іншими договорами (якщо передбачено в

Заяві/Змінах до Заяви), на рахунок Торговця або інший рахунок, на умовах, зазначених в у Заяві/Змінах до Заяви про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Інтернет- еквайрингу, у валюті України та в термін часу що зазначений в Додатку № 12.1 цього Універсального договору, якщо дата переказу грошових коштів припадає на неробочі дні, то впродовж наступного робочого дня.

8.2.1.3. Надавати Торговцю щоденно в електронному вигляді звіт за проведеними та відшкодованими операціями з інформацією про суму операції та суму комісії Еквайра на електронну скриньку та додаткові звіти у відповідь на запит Торговця за необхідний період (місяць або квартал).

8.2.1.4. У випадку Припинення/тимчасового припинення приймання ПК через Сайт Торговця повідомляти Торговця з дня фактичного призупинення.

8.2.1.5. Приймати участь у розслідуванні фактів шахрайства при проведенні операцій з використанням ПК через Сайт Торговця.

8.2.1.6. Інформувати Торговця шляхом надсилання повідомлення про встановлений поточний Розмір комісії Еквайра в залежності від обсягу коштів за операціями Торговця на email адреси, надані Торговцем, в строк не пізніше 3 (трьох) робочих днів з моменту встановлення.

8.2.2. Еквайр має право:

8.2.2.1. Отримувати від Торговця, у строк, передбачений цим Універсальним договором, та перевіряти інформацію , необхідну в межах даного Універсального договору.

8.2.2.2. Вимагати від Торговця повернення суми коштів, у строк передбачений цим Універсальним договором, у наступних випадках:

- суми, списані з Еквайра за розпорядженнями МПС/НПС або банків-емітентів за операціями, здійсненими на Сайті Торговця з використанням ПК, у тому числі за операціями Charge-back;

- суми, що були повторно або помилково зараховані на рахунок Торговця;

- суми за Недійсними операціями;

- повні суми кредитових зарахувань, що є результатом операцій з повернення коштів (кредитування рахунка власника рахунку в результаті помилкових операцій або операцій, що виникли не з вини власника рахунку);

- суми, списані з Еквайра за розпорядженнями МПС/НПС, як штрафи МПС/НСП, накладені на Еквайра по операціям, здійсненим на Сайті Торговця, плати та комісії МПС/НПС за супроводження Charge-back.

8.2.2.3. Самостійно утримувати кошти згідно пункту 8.2.2.2. з відшкодування Торговцю за поточними операціями.

8.2.2.4. За результатами Моніторингу або в разі масового оскарження платіжних операцій Держателями, Банками-емітентами та/або МПС/НПС:

• направити Торговцю письмові застереження щодо виявлених порушень;

• терміново призупинити, обмежити або повністю припинити проведення авторизації операцій через Сайт Торговця.

8.2.2.5. Проводити перевірку Сайту Торговця та Моніторинг операцій з ПК на Сайті Торговця з метою здійснення контролю за дотриманням Торговцем положень цього Універсального договору та/або правил МПС/НПС.

8.2.2.6. Вимагати внесення змін до Сайту Торговця з метою усунення порушень цього Універсального договору та/або правил МПС/НПС.

8.2.2.7. Встановлювати ліміти на проведення операцій з ПК на Сайті Торговця для попередження проведення шахрайських операцій.

8.2.2.8. Розірвати Договір Інтернет-еквайрингу у випадку відмови Торговця надати необхідні документи та інформацію, або при навмисному наданні неправдивих відомостей про себе, попередньо повідомивши Торговця про дату розірвання, не пізніше ніж за 3 (три) робочих дні.

8.2.2.9. Ініціювати зміну Тарифів за операціями по наданню послуг інтернет- еквайрингу, повідомивши про це Торговця не пізніше ніж за 10 (десять) календарних днів до дати початку дії нових Тарифів. Нові тарифи вступають в силу після підписання Сторонами відповідних змін до Заяви про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Інтернет-еквайрингу (Додаток № 12.2. до цього Універсального договору).

8.2.2.10. Без жодних обмежень та попереднього узгодження надавати інформацію членам Платіжних систем, в тому числі засобами сервісу Exchange-Online, про будь-які незаконні чи неузгоджені з Еквайром дії з використанням ПК для припинення чи запобігання можливим шахрайським операціям.

8.2.2.11. Вимагати розміщення гарантійного депозиту в разі здійснення Торговцем високоризикової (на розсуд Еквайра) діяльності. Критерії, за якими діяльність визнається високоризиковою, визначаються та застосовуються Банком самостійно. Розмір гарантійного депозиту та термін його розміщення визначаються Банком.

8.2.2.12. Витребувати у Торговця (особи, представника Торговця) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та документи, що підтверджують наявність структури власності Торговця), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

8.2.2.13. Зупинити здійснення підозрілої(их) фінансової (их) операції (операцій), які містять ознаки, передбачені статтею 21 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України.

8.2.2.14. Відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин/відмовити клієнту у відкритті рахунка обслуговуванні), у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка/відмовитися від проведення фінансової операції на підставі ст.15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» .

8.2.2.15. Відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для проведення належної перевірки документів та відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику.

8.2.2.16. Відмовитися від проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом за запитом Банку документів, надання/перевірка яких перед здійсненням фінансової операції вимагається чинним законодавством та/або нормативними актами НБУ.

8.2.2.17. Заморозити активи, пов’язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням на підставі статті 22 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» без попереднього повідомлення клієнта(особи). Деактивувати термінал та розірвати Договір надання послуг Інтернет- еквайрінгу у разі відсутності проведення операцій по терміналу (ам) протягом 2 (двох) або більше місяців.

8.2.2.18. Визначати співвідношення розміру комісії Еквайра, в залежності від обсягу коштів, за операціями Торговця, що здійснені Держателями з використанням ПК, на Сайті Торговця та згідно рішення Правління Банку публікувати на порталі сервісу xxxxx://xxx.xxxxxxx.xx/.

8.2.2.19. Встановлювати Торговцю розмір комісії Еквайра в залежності від обсягу коштів за операціями Торговця, що здійснені Держателями з використанням ПК, на Сайті Торговця.

Встановлення Торговцю розміру комісії Еквайра відбувається в залежності від обсягу коштів за операціями Торговця. Розмір комісії Еквайра:

- визначається за кожний календарний квартал, виходячи із загальної суми операцій, здійснених Держателями з використанням ПК через Сайт Торговця протягом попереднього кварталу. Під «кварталом» слід розуміти один із наступних періодів: з 01 січня по 31 березня включно, з 01 квітня по 30 червня включно, з 01 липня по 30 вересня включно, з 01 жовтня по 31 грудня включно;

- встановлюється Торговцю протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів після завершення попереднього кварталу на період наступного кварталу.

8.2.2.20. Відмовитись від встановлювання Торговцю Розміру комісії Еквайра в залежності від обсягу коштів за операціями Торговця без пояснення причин.

8.2.3. Торговець зобов’язується:

8.2.3.1. Дотримуватися положень цього Універсального договору та правил МПС/НПС.

8.2.3.2. Приймати ПК лише з метою оплати товарів/робіт/послуг Торговця відповідно до виду діяльності Торговця, що зазначений в Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Інтернет- еквайрингу.

8.2.3.3. Забезпечити наявність на Сайті Торговця логотипів Платіжних систем, ПК яких приймаються Торговцем до оплати, логотипів платіжних програм «Verified by Visa» та

«MasterCard Secure Code», а також інформації про:

(а) товар/роботу/послугу, що реалізується/виконується/пропонується Торговцем;

(б) порядок повернення Держателю ПК коштів у випадку повернення ним товару або відмови від виконання робіт/послуг, вартість яких була оплачена з використанням ПК через Сайт Торговця;

(в) порядок отримання Держателями ПК відповідей на проблемні питання та допомоги у здійснені оплати товару/роботи/ послуги Торговця з використанням ПК через Сайт Торговця (номери телефонів, адреси електронної пошти тощо);

(г) вартість товару/виконання робіт/надання послуг у національній валюті України; (г’) порядок доставки товару/виконання робіт/надання послуг;

(д) місцезнаходження Торговця, його контактну інформацію; (е) політику нерозголошення даних про Держателів та ПК;

(є) наявність захисту даних ПК при здійсненні операції з її використанням в мережі Інтернет.

8.2.3.4. Безумовно виконувати вимоги законодавства України, даного Універсального договору, Правил платіжних систем, а також вимоги Еквайра, у тому числі вимоги, які ґрунтуються на документах/розпорядженнях, отриманих Еквайром від Платіжних систем.

8.2.3.5. Використовувати для здійснення через Сайт Торговця операцій з використанням ПК лише Технологію проведення платежів, яка дозволена цим Універсальним договором, а також способи взаємодії з системами Еквайра, протоколи та специфікації, що попередньо узгоджені з Еквайром.

8.2.3.6. До здійснення операції з використанням ПК через Сайт Торговця (а також до надання послуги/виконня робіт/відправки/відвантаження товару), одержувати Код авторизації виключно через Платіжний сервер визначеної Еквайром Процесингової установи. Торговець не має права звертатися за Кодом авторизації до інших платіжних центрів та джерел.

8.2.3.7. Не підвищувати ціну на товар/роботу/послугу, якщо оплата вартості такого товару/роботи/послуги здійснюється Держателем безготівковим шляхом за допомогою ПК, а не готівкою.

8.2.3.8. Здійснювати операцію з використанням ПК на повну суму покупки/виконання робіт/надання послуги, включати до неї всі необхідні податки, платежі, комісії та інше.

8.2.3.9. Зберігати в таємниці інформацію щодо Технології проведення платежів, даних про Держателя ПК, данні ПК Держателів (номер ПК, строк дії ПК, Прізвища та ім’я Держателя, Код CVV2/CVC2), паролі Держателів ПК для користування Сайтом Торговця тощо, забезпечити захист та нерозголошення такої інформації без згоди Еквайра. Забезпечити використання цієї інформації виключно Торговцем/працівниками Торговця, яким вона необхідна для виконання своїх службових/посадових обов‘язків та за умови надання таким Торговцем/ працівниками Торговця зобов‘язань про захист та нерозголошення інформації, яка їм стала відома при обслуговуванні ПК Держателя.

8.2.3.10. Не копіювати реквізити ПК та не вносити повного номера ПК до облікових книг та/або до електронних баз даних, комп’ютерних програм Торговця тощо.

8.2.3.11. Здійснювати збереження всієї наявної інформації/документів, пов’язаної/их зі здійсненими через Сайт Торговця операціями з використанням ПК протягом не менше 5 (п’яти) років з дня розірвання договору.

8.2.3.12. Контролювати надходження платежів і, у разі виявлення заборгованості, негайно проінформувати про це Еквайра.

8.2.3.13. Письмово повідомляти Еквайра про зміну своєї поштової та/або електронної адреси, банківських реквізитів, організаційно-правової форми чи місцезнаходження, прийняття рішення про припинення, порушення справи про банкрутство, не пізніше 5 (п’яти) календарних днів з моменту введення в дію зазначених змін. До дати отримання Банком відповідного повідомлення, останні відомі Банку поштова, електронна адреси, банківські реквізити, організаційно-правової форма Торговця чи його місцезнаходження вважаються чинними, та Банк використовує їх під час виконання даного Універсального договору.

8.2.3.14. Повернути грошові кошти держателю ПК, в разі повернення товару/не надання послуги/виконання робіт, виключно на номер ПК, з якої раніше була здійснена оплата за даний товар/послугу/роботу тощо. Заборонено повертати грошові кошти готівкою, якщо оплата за відповідний товар/послугу/роботу була здійснена за допомогою ПК. Заборонено повертати грошові кошти на номер ПК, що відрізняється від номеру ПК, з якої була здійснена відповідна оплата, без попереднього узгодження з Еквайром.

8.2.3.15. Після одержання від Еквайра письмового повідомлення про тимчасове призупинення приймання ПК через Сайт Торговця оприлюднити інформацію про тимчасове призупинення прийому ПК шляхом розміщення її в доступному місці на Сайті Торговця для ясного сприйняття Держателями ПК.

8.2.3.16. Не подавати свідомо у розрахунок до Еквайра:

• незаконні операції, або такі операції, про які Торговець повинен був знати, що вони є незаконними, згідно застосовного законодавства або правил відповідної МПС/НПС;

• операції, за яким не надійшло позитивної авторизації;

• операції, які було скасовано Держателем, та/або за якими Держателю не було надано товари, роботи або послуги.

8.2.3.17. Дотримуватись вимог стандарту Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) та технології 3D Secure (розміщені на сайте xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx).

8.2.3.18. При використанні сервісу Apple Pay дотримуватись умов та правил (розміщені на сайті xxxxx://xxxxxxxxx.xxxxx.xxx/xxxxx/xxxxx-xxx-xxx) та виконувати обмеження встановленні Apple Pay (розміщенні на сайті xxxxx://xxxxxxxxx.xxxxx.xxx/xxxxx-xxx/xxxxxxxxxx- use-guidelines-for-websites).

8.2.3.19. Внести зміни до Сайту Торговця з метою усунення порушень цього Універсального договору та/або правил МПС/НПС протягом 3 (трьох) календарних днів від дати отримання повідомлення від Еквайра про необхідність внесення змін.

8.2.3.20. Надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та документи, що підтверджують наявність структури власності Торговця), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з

метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

8.2.3.21. Надати до Банку належним чином завірені копії документів та/або відомості про зміну інформації (зміни місцезнаходження, унесення змін до установчих документів, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..), що надавалася Банку, у тому числі щодо кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), протягом десяти робочих днів із дня настання події.

8.2.3.22. Не вести незаконну діяльність та не приймати ПК для оплати наступних товарів, робіт, послуг: фотографії, відеозображення, мультфільми, симуляції (відтворення), або інша аудіовізуальна продукція, дитяча порнографія; товарів, що пропагують зоофільні відносини, насильство та ненависть, зброї, копій оригінальних продуктів, що виконані стороннім виробником без відповідної ліцензії від оригінального виробника, ескорт-послуг та послуг іншого сексуального характеру, онлайн-гемблінгу, наркотичних та психотропних препаратів, продаж державних документів або посвідчень особи, опціониів (бінарних, FOREX, та на кріптовалюту), криптовалюти (купівля, обмін) та інших видів діяльності, які заборонені чинним законодавством України та правилами МПС/НПС.

8.2.3.23. Захищати інформацію про держателя ПК дотримуючись наступних стандартів:

- встановлення часового ліміту для сеансу на Сайті Торговця;

- не надавати доступ користувачу до секретної інформації, якщо користувач помилився три рази під час спроби реєстрації;

- встановлення засобів безпеки для запобігання доступу до паролів держателів ПК без авторизації;

- надання повноважень для відновлення пароля;

- випуск тимчасових паролів;

- гарантування доступу до інформації держателя ПК тільки авторизованим користувачам;

- не зберігати у своїх системах повний номер, термін дії та інші реквізити ПК, необхідні для здійснення оплати за допомогою ПК, після завершення процесу авторизації за операцією з ПК.

8.2.3.24. Дотримуватись правил та вимог МПС/НПС щодо: використання торгових знаків, власником яких є відповідна МПС/НПС, прийому ПК МПС/НПС, управління ризиками, обробки операцій та використання будь-яких продуктів, програм та сервісів МПС/НПС.

8.2.3.25. Без попереднього погодження із Банком не приймати ПК для оплати наступних товарів, робіт, послуг:

- Лікарські засоби та біологічно-активні добавки (інтернет-аптеки та довідкові сайти інтернет-аптек);

- продаж товарів, робіт або послуг шляхом прямих телефонних контактів з потенційними Покупцями (вихідний телемаркетинг).

- онлайн-казино, лотереї, прийом ставок, парі тощо;

- онлайн-магазини із продажу тютюнових виробів, алкоголю;

- комп’ютерні мережі та інформаційні послуги, включаючи файлообмінні ресурси, електронні дошки оголошень, послуги хостінгу веб-сайтів та електронної пошти.

8.2.3.26. За умови погодження із Банком продажу товарів, робіт, послуг, зазначених у п.8.2.3.24. цього Універсального договору, сплатити Банку вартість реєстрації Торговця у відповідних МПС/НПС, ПК яких планується приймати до сплати.

8.2.3.27. У разі вимоги Банку, Торговець у дводенний термін, зобов’язаний за запитом Банку надати інформацію стосовно обставин проведення тієї чи іншої операції з використанням ПК, та надати усю наявну документацію, що підтверджує факт отримання послуги власником картки.

8.2.4. Торговець має право:

8.2.4.1. Вимагати від Еквайру забезпечення:

- цілодобового проведення Авторизації операцій, здійснюваних з використанням ПК на Сайті Торговця;

- своєчасного проведення розрахунків за операціями, які здійснені через Сайт Торговця між Торговцем та Держателями з використанням ПК згідно до умов цього Універсального договору;

- отримання виписок (звітів) за проведеними операціями з ПК;

- отримання необхідних для здійснення операцій з використанням ПК інструктивних та інформаційних матеріалів.

8.2.4.2. Відмовитися від здійснення через Сайт Торговця операції з використанням ПК в наступних випадках:

- Закінчення строку дії ПК;

- Неможливості виконання Авторизації у зв’язку з технічними причинами;

- В інших випадках згідно законодавства України та Правил платіжних систем.

8.3. Розрахунки за операції, здійснені з використанням ПК:

8.3.1. Розрахунки між Еквайром та Торговцем за здійснені через Сайт Торговця операції з використанням ПК проводяться виключно в національній валюті України на підставі Файлів.

8.3.2. Еквайр здійснює переказ на Рахунок Торговця коштів в сумі, яка визначається як різниця між загальною сумою операцій, здійснених Держателями з використанням ПК через Сайт Торговця та сумою комісії Еквайра відповідно до Заяви про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Інтернет- еквайрингу, в тому числі і з урахуванням Розміру комісії Еквайра в залежності від обсягу коштів, разом з сумою Недійсних/Шахрайських/Кредитових операцій згідно п. 8.2.1.2. цього Універсального договору.

8.3.3. Відповідно до Правил платіжних систем та/або у зв’язку з виконанням цього Універсального договору, з Торговця можуть бути стягнуті кошти в сумах здійснених , у тому числі Шахрайських операцій, Недійсних операцій та Кредитових операцій.

Зазначені кошти списуються Платіжними системами з Еквайра та повинні бути відшкодовані Еквайру Торговцем та/або стягуються з Торговця безпосередньо Еквайром на користь Держателів ПК-клієнтів Еквайра (без участі Платіжних систем).

Торговець зобов‘язується сплатити/відшкодувати на користь Еквайра суми коштів за зазначеними операціями. У випадку недостатності/відсутності коштів на рахунку/рахунках для виконання платіжних зобов’язань Торговця останній зобов’язаний протягом 3 (трьох) банківських днів з моменту пред’явлення Еквайром вимоги поповнити рахунок/рахунки сумою, достатньою для виконання платіжних зобов’язань за цим Універсальним договором.

8.3.4. З метою виконання Торговцем своїх зобов’язань перед Еквайром, визначених пунктом 8.3.3. цього Універсального договору, Торговець надає Еквайру право утримувати на користь Еквайра грошові кошти в розмірі таких зобов‘язань (або в сумах, еквівалентних їх розміру) із сум, що належать до перерахування на користь Торговця згідно з пунктом 8.3.2. цього Універсального договору, а у випадку їх відсутності, або недостатності, Торговець зобов‘язаний негайно, але не пізніше 5 (п’яти) робочих днів після отримання відповідної письмової вимоги Еквайра, сплатити на користь Еквайра зазначені у цьому пункті кошти.

Зазначене у цьому пункті право Еквайра утримувати на свою користь грошові кошти в розмірі зобов‘язань Торговця із сум, що належать до перерахування на користь Торговця, не є обов’язком Еквайра та не виключає його можливості скористатися іншими своїми правами з метою погашення заборгованості Торговця перед Еквайром в порядку, визначеному законодавством України та/або цим Універсальним договором, зокрема, правом на договірне списання коштів з рахунків Торговця, звернути стягнення за договорами забезпечення (у разі їх наявності) або звернутися до третіх осіб, які забезпечують виконання Торговцем своїх зобов‘язань за даним Універсальним договором.

8.3.5. Торговець надає Еквайру право здійснювати договірне списання з рахунків Торговця (у тому числі з рахунків його відокремлених структурних підрозділів), зокрема, з будь-яких рахунків, що відкриті/будуть відкриті Торговцем (у тому числі його відокремленими структурними підрозділами) у Еквайра у майбутньому та реквізити яких Еквайр визначить самостійно, будь-яких сум, належних до сплати Торговцем за Універсальним договором, в тому числі з метою виконання зобов’язань перед Еквайром, визначених пунктом 8.3.3 цього Універсального договору, сплати на користь Еквайра інших платежів, передбачених Універсальним договором, Правилами платіжних систем або законодавством України. Таке договірне списання може здійснюватися Еквайром протягом строку дії Універсального договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов‘язання (включно) до повного погашення будь-якої заборгованості Торговця перед Еквайром. Еквайр є отримувачем коштів по договірному списанню. Списання коштів з рахунків Торговця (у тому числі його відокремлених структурних підрозділів) здійснюється на підставі меморіального ордеру.

8.3.6. Списання Платіжними системами з Еквайра коштів (у тому числі, за операціями, здійсненими через Сайт Торговця) підтверджується Файлами, які за необхідності можуть бути надані Еквайром Торговцю. Файли є належною та єдиною підставою для відшкодуванння Еквайру Торговцем та/або стягнення з Торговця коштів, списаних з Еквайра Платіжними системами.

8.3.7. Еквайр має право утримувати з коштів, що належать до перерахування на користь Торговця, згідно з пунктом 8.3.2. цього Універсального договору, або стягувати з Торговця іншим чином грошові кошти в сумах, помилково (у тому числі повторно) зарахованих на користь Торговця, платежів.

8.4. Оплата Послуг Еквайра:

8.4.1. За Послуги Еквайра за Універсальним договором Торговець сплачує Еквайру комісійну винагороду (комісію) від суми кожної здійсненої через Сайт Торговця операції з використанням ПК. Розмір комісійної винагороди (комісії) Еквайра визначається в Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Інтерет- еквайрингу.

8.4.2. Комісія сплачується Торговцем під час здійснення Еквайром переказу коштів на користь Торговця згідно пункту 8.3.2. цього Універсального договору шляхом самостійного утримання Еквайром належної йому комісії з належних Торговцю грошових сум шляхом зменшення Еквайром кожної суми коштів, що належить до перерахування на користь Торговця згідно з пунктом 8.3.2. цього Універсального договору.

8.5. Загальні вимоги до безпеки здійснення операцій з використанням ПК через Сайт Торговця. Припинення (тимчасове Припинення) здійснення Торговцем операцій з використанням ПК через Сайт Торговця:

8.5.1. Під час здійснення через Сайт Торговця операцій з використанням ПК Торговець має дотримуватися процедур безпеки, встановлених даним Універсальним договором, а також Правилами платіжних систем.

8.5.2. За результатами Моніторингу Еквайр має право:

(а) прийняти рішення про Припинення (тимчасове Припинення) здійснення Торговцем операцій з використанням ПК через Сайт Торговця, про що Еквайр повідомляє Торговця письмово. Торговець зобов’язаний негайно після отримання відповідного письмового повідомлення припинити операції з використанням ПК через Сайт Торговця та оприлюднити таку інформацію шляхом розміщення її на Сайті Торговця;

(б) направити Торговцю письмові застереження в наступних випадках, але не обмежуючись ними:

- якщо здійснені через Сайт Торговця операції з використанням ПК на загальну суму більше 2 000,00 (двох тисяч) гривень визнані Платіжними системами чи Банком – емітентом Шахрайськими;

- якщо протягом 3 (трьох) календарних місяців через Сайт Торговця не здійснюються операції з використанням ПК.

8.5.3. Платіжна система за результатами Моніторингу відповідно до Правил платіжних систем має право ухвалити рішення про зупинення наданого Торговцеві права щодо приймання через Сайт Торговця до обслуговування ПК цієї Платіжної системи.

Еквайр згідно з Правилами платіжних систем зобов’язаний повідомити Торговця про прийняте рішення Платіжної системи.

8.5.4. Еквайр має право прийняти рішення про Припинення здійснення Торговцем операцій з використанням ПК через Сайт Торговця або їх тимчасове Припинення на строк, визначений Правилами платіжних систем (а у випадку, передбаченому підпунктами 8.5.4.4.,

8.5.4.5. цього пункту 8.5.4 цього Універсального договору, - на строк, визначений Еквайром самостійно), та/або припинити надання Послуг Торговцю в наступних випадках, але не обмежуючись ними:

8.5.4.1. У разі неправомірного або непередбаченого Універсальним договором розкриття Торговцем інформації, визначеної пункту 8.2.3.9. цим Універсального договору, неправомірного використання такої інформації Торговцем чи третьою особою;

8.5.4.2. У випадку, якщо незважаючи на письмові застереження Еквайра, направлені Торговцю відповідно до підпункту (б) пункту 8.5.2. Універсального договору, відбувся інцидент, пов’язаний із Шахрайськими операціями, здійсненими через Сайт Торговця;

8.5.4.3. Якщо після письмового застереження Еквайра, направленого Торговцю відповідно до підпункту (б) пункту 6.2. цього Універсального договору, Еквайр отримав попередження Платіжної системи (у вигляді Файлу або листа) стосовно операцій Торговця з приймання ПК до оплати через Сайт Торговця;

8.5.4.4. У випадку порушення Торговцем вимог пункту 8.3.3. цього Універсального договору;

8.5.4.5. У випадку систематичного проведення Торговцем операцій, які містять ознаки таких, що підлягають Фінансовому моніторингу;

8.5.4.6. В інших випадках, встановлених Правилами платіжних систем та/або умовами Універсального договору, у тому числі за рішенням Платіжної системи відповідно до пункту

8.5.3. цього Універсального договору.

8.6. Звітність та інформування:

8.6.1. Протягом 10 (десяти) календарних днів з моменту приєднання до Універсального договору, Торговець має надати Еквайру офіційний лист з переліком уповноважених осіб Торговця та зразки їх підписів, які, окрім підписанта Заяви про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Інтернет- еквайрингу, також мають право на підписання від імені Торговця листів, повідомлень, іншої документації.

8.6.2. Протягом всього строку дії Універсального договору Торговець зобов‘язаний оновлювати інформацію про своє місцезнаходження, види діяльності, склад керівників, номери та інші реквізити банківських рахунків, електронну адресу, тощо шляхом направлення Торговцем Еквайру рекомендованого листа з повідомленням про вручення не пізніше 5 (п’яти

) днів після зміни відповідної інформації.

8.6.3. Торговець зобов’язується письмово інформувати Еквайра про зміну складу уповноважених осіб та зразки їх підписів протягом 3(трьох) календарних днів з дати настання відповідних змін.

8.6.4. Торговець зобов’язується повідомляти Еквайра про зміну податкового статусу не пізніше 10 (десяти) робочих днів з дати настання відповідних змін з наданням належним чином засвідчених копій відповідних документів.

8.6.5. Торговець зобов’язаний протягом 5 (п’яти) робочих днів з моменту пред’явлення Еквайром вимоги, надати Еквайру інформацію та документи щодо операцій, здійснених через Сайт Торговця з використанням ПК, а також виконувати інші вимоги Еквайра, які стосуються виконання Торговцем умов цього Універсального договору, у тому числі вимоги Платіжних систем.

8.6.6. Еквайр направляє Торговцю інформацію про здійснені через Сайт Торговця операції з використанням ПК на електронну адресу, зазначену Торговцем у Заяві про приєднання до Універсального договору при наданні Банком послуг Інтернет- еквайрингу в графі «Контактні дані», за період місяць, або квартал.

8.6.7. Сторони зобов’язуються терміново інформувати одна одну та правоохоронні органи про всі обставини, які можна розглядати як протиправну діяльність при здійсненні через Сайт Торговця операцій з використанням ПК.

8.6.8. Для належної ідентифікації суб’єктів помилкових , неналежних та шахрайських переказів та вжиття заходів щодо запобігання або припинення цих переказів Еквайр зобов’язаний повідомляти інших учасників Платіжної системи про перекази та суб’єктів зазначених переказів (у тому числі про Торговця у разі здійснення ним помилкових, неналежних та шахрайських переказів), а також про ухвалені згідно пунктів 8.5.2. – 8.5.4. цього Універсального договору, рішення. З цією метою, Еквайр має право передавати інформацію, що стосується цього Універсального договору та Торговця до єдиної міжбанківської інформаційної системи Exchange-Online.

8.7. Забезпечення конфіденційності:

8.7.1. Інформація, отримана однією із Сторін щодо іншої Сторони в ході переддоговірних відносин по приєднанню Торговця до цього Універсального договору та в ході виконання умов цього Універсального договору (включаючи інформацію про умови укладених договорів та виконання зобов’язань за ними), становить собою конфіденційну інформацію та комерційну таємницю, крім інформації, що може бути отримана будь-якою особою з загальнодоступних джерел.

Сторони, не обмежуючись строком, зобов’язані забезпечити неухильне дотримання встановленого чинним законодавством України та Універсальним договором режиму конфіденційної інформації та комерційної таємниці (включаючи взаємні зобов’язання щодо збереження та не розкриття відповідної інформації третім особам), крім випадків, передбачених 8.7.3. цього Універсального договору.

8.7.2. Інформація щодо Держателя ПК та здійснені ним операції, яка стала відомою у процесі виконання цього Універсального договору, становить банківську таємницю.

Торговець приймає на себе зобов‘язання дотримуватись правового режиму зберігання та нерозголошення банківської таємниці, що визначений законодавством України та цим Універсальним договором.

8.7.3. Торговець надає Еквайру безвідкличну та безумовну згоду, а Еквайр відповідно до Універсального договору набуває право розкрити (передати) інформацію за Універсальним договором:

8.7.3.1. приватним особам та організаціям для забезпечення виконання ними своїх функцій або надання послуг Еквайру відповідно до укладених між такими особами (організаціями) та Еквайром договорів під їх зустрічні зобов’язання про нерозголошення інформації;

8.7.3.2. органам, які відповідно до законодавства України здійснюють перевірку діяльності Еквайра;

8.7.3.3. Платіжним системам згідно їх запиту;

8.7.3.4. в інших випадках, передбачених законодавством та умовами укладених з Еквайром договорів та цього Універсального договору.

8.7.4. Торговець надає Еквайру право без отримання додаткової письмової згоди звертатися з метою отримання інформації про Торговця та його фінансовий стан до третіх осіб. Еквайр зобов’язується використовувати отриману інформацію лише з метою захисту та реалізації прав Еквайра за Універсальним договором.

8.7.5. При отриманні Торговцем персональних даних, Торговець приймає на себе зобов‘язання вжити всіх необхідних заходів щодо забезпечення виконання вимог Закону України «Про захист персональних даних».

Торговець зобов‘язується здійснювати обробку персональних даних з дотриманням вимог законодавства України у сфері захисту персональних даних та виключно з метою реалізації своїх прав як Торговця, якщо інше не буде визначено згодою відповідних суб‘єктів персональних даних.

8.8. Засвідчення та гарантії Торговця:

8.8.1. Торговець засвідчує та гарантує, що:

8.8.1.1. Торговець є юридичною особою або фізичною особою – підприємцем, що належним чином зареєстрована та здійснює діяльність відповідно до чинного законодавства України.

8.8.1.2. Торговець (представник Торговця) має всі необхідні повноваження для укладення та виконання Універсального договору згідно реєстраціний/установчих документів Торговця та/або від акціонерів/учасників/засновників/власників/співвласників Торговця; укладення та виконання Торговцем цього Універсального договору не суперечить положенням чинного законодавства України, реєстраційним/установчим документам Торговця, іншим внутрішнім документам Торговця, а також не суперечить положенням договорів, укладених Торговцем з іншими особами, або положенням інших правочинів, дія яких поширюється на Торговця.

8.8.1.3. Станом на дату приєднання до цього Універсального договору Торговець (фізична особа – підприємець) не прийняв рішення про припинення, акціонери/учасники/засновники/власники/співвласники Торговця або уповноважений ними орган не прийняв рішення щодо припинення юридичної особи Торговця (шляхом ліквідації, злиття, приєднання, поділу або перетворення), щодо Торговця не порушене провадження у справі про банкрутство, не постановлене судове рішення або рішення іншого компетентного державного органу про припинення Торговця, про призначення арбітражного керуючого та/або ліквідатора, ліквідаційної комісії та інших аналогічних осіб, що обмежують/скасовують повноваження органів управління Торговця, тощо.

8.8.1.4. Діяльність Торговця (діяльність його представників та посадових осіб) відповідає вимогам законодавства України; Торговець має необхідні дозволи (ліцензії) для здійснення діяльності за цим розділом Універсального договору.

8.8.1.5. При передачі Торговцем Еквайру персональних даних про фізичних осіб, що містяться в цьому Універсальному договорі та в інших документах, які надані Торговцем Еквайру, були дотримані вимоги спеціального законодавства України у сфері захисту персональних даних, в тому числі в частині отримання згоди на обробку персональних даних Торговця (фізична особа – підприємець), членів органів управління, учасників, акціонерів, власників істотної участі, контрагентів та контролерів Торговця, а також членів їх родин, їх керівників та найманих працівників, тощо. Торговець зобов’язаний самостійно повідомляти таких фізичних осіб про передачу Еквайру їх персональних даних, у тому числі про мету передачі, склад та зміст переданих Еквайру персональних даних, а також про порядок реалізації прав, визначених Законом України «Про захист персональних даних».

У випадку порушення або виявлення недостовірності цієї гарантії, Торговець повинен відшкодувати Еквайру в повному обсязі будь-які викликані цим збитки та шкоду.

8.8.2. Торговець засвідчує та гарантує, що здатен забезпечити дотримання вимог щодо захисту та порядку обробки персональних даних відповідно до Закону України «Про захист персональних даних», а також забезпечити зберігання та нерозголошення банківської таємниці, як це передбачено Законом України «Про банки і банківську діяльність» та іншими нормативно-правовим актами України.

8.8.3. Торговець зобов’язується підтримувати дійсність зазначених у цій статті Універсального договору засвідчень і гарантій протягом всього строку дії Універсального договору, а в разі зміни обставин, що впливають на зміст відповідних засвідчень і гарантій, негайно інформувати про це Еквайра та вжити всіх необхідних заходів для приведення їх змісту до первісних намірів, якими Сторони керувались при визначенні відповідних засвідчень і гарантій.

8.9. Відповідальність Сторін:

8.9.1. У разі невиконання або неналежного виконання зобов’язань, встановлених цим Універсальним договором, Сторони несуть відповідальність згідно законодавства України та положень Універсального договору.

8.9.2. За вчинення порушень, які полягають у використанні послуг інтернет- еквайрингу Банку, для здійснення видів діяльності, заборонених чинним законодавством України та/або правилами МПС/НПС, та /або внутрішніми нормативними документами Банку, та/або Договором, в тому числі , але не виключно, з метою оплати товарів (робіт, послуг), що являються забороненими чинним законодавством України та/або правилами МПС/НПС, та/або внутрішніми нормативними документами Банку, та/або Договором, Торговець несе наступну відповідальність:

8.9.2.1. Розповсюдження/рекламування/надання послуг онлайн-казино, лотереї, прийому ставок, парі, інтернет-аптек та довідкових сайтів інтернет-аптек, онлайн-магазинів з продажу тютюнових виробів, файлообмінних ресурсів, дошок оголошень, послуг хостингу веб-сайтів та електронної пошти, реалізації контенту для дорослих – Торговець сплачує Банку за кожне порушення договірну штрафну санкцію у національній валюті України – гривні у розмірі, який на дату виявлення Банком факту порушення є еквівалентом 10 000,00 (десяти тисяч 00 центів) доларів США згідно даних офіційного курсу Національного банку України;

8.9.2.2. Розповсюдження/рекламування/надання послуг FOREX опціонів, бінарних опціонів та опціонів з крипто-валютою, операції з крипто-валютою (купівля, продаж, обмін тощо), - Торговець сплачує Банку за кожне порушення договірну штрафну санкцію у національній валюті України - гривні у розмірі, який на дату виявлення Банком факту порушення є еквівалентом 20 000,00 (двадцять тисяч 00 центів) доларів США згідно даних офіційного курсу Національного банку України;

8.9.2.3. Продаж/пропозиції щодо продажу товарів або послуг з порушенням прав інтелектуальної власності, контрафактних товарів, розповсюдження/поширення/продажу відео-/фотоматеріалів, що пропагують/зображують насильство і жорстокість, расову, національну чи релігійну нетерпимість та дискримінацію, жорстоке поводження з людьми/тваринами , зоофілію, порнографію; надання/ пропозиції ескорт послуг та web-cam; розпалювання національної, расової чи релігійної ворожнечі та ненависті – Торговець сплачує Банку за кожне порушення договірну штрафну санкцію у національній валюті України – гривні у розмірі, який на дату виявлення Банком факту порушення є еквівалентом 30 000,00 (тридцять тисяч 00 центів) доларів США згідно даних офіційного курсу Національного банку України;

8.9.2.4. Продаж/пропозиції щодо продажу наркотичних/хімічних препаратів/прекурсорів, зброї, вибухових речовин, боєприпасів та запасних частин до них, документів, персональних даних, та інших заборонених чинним законодавством та/або правилами МПС/НПС товарів/послуг/інформації та/або вчинення заборонених дій, не згаданих в п.8.9.2.1-8.9.2.4, - Торговець сплачує Банку за кожне порушення договірну штрафну санкцію у національній валюті України – гривні у розмірі, який на дату виявлення Банком факту порушення є еквівалентом 40 000,00 (сорок тисяч 00 центів) доларів США згідно даних офіційного курсу Національного банку України.

Торговець визнає та погоджується з тим, що доказом вчинення Торговцем будь-якого порушення, визначеного цим пунктом 8.9.2, є дані, отримані Банком в результаті Моніторингу карткових операцій, у вигляді скріншотів , які фіксуються на кожному етапі Моніторингу з веб-сторінки , на якій виявлено та зафіксовано факт порушення, які можуть бути використанні в якості доказів в судових, контролюючих, наглядових , правоохоронних органах та МПС/НПС.

8.9.3. У випадку несвоєчасного виконання Сторонами будь-яких грошових зобов‘язань за Універсальним договором, винна Сторона сплачує на вимогу іншої Сторони пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення за кожен день прострочення платежу. Розрахунок пені здійснюється починаючи