Contract
Генеральний договір (публічна частина)
1. Загальні положення
1.1. Цей генеральний договір укладається між ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ГЛОБАЛ КАСТОДІАН", юридичною особою, зареєстрованою відповідно до законодавства України 17.11.2011 року, номер запису про державну реєстрацію юридичної особи в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб- підприємців та громадських формувань - 10701020000045098, ідентифікаційний код юридичної особи - 37956893, та фізичною або юридичною особою (юридичною особою нерезидентом) з метою надання інвестиційних послуг та/або здійснення дій чи надання послуг, пов'язаних з такими послугами.
1.2. Сторонами цього генерального договору є: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ГЛОБАЛ КАСТОДІАН", інвестиційна фірма, яка здійснює діяльність з торгівлі фінансовими інструментами, що надалі для цілей цього генерального договору іменується як Xxxxxxxxx, в особі директора Xxxxxxxxxx Xxxxxx Xxxxxxxxxxxxxx, який діє на підставі статуту, та будь-яка фізична та/або юридична особа, яка приєдналася до цього генерального договору, що надалі для цілей цього генерального договору іменується як Клієнт.
1.3. Укладення цього генерального договору здійснюється відповідно до вимог статті 634 Цивільного кодексу України та частини другої статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" шляхом приєднання, внаслідок прийняття Клієнтом умов публічної частини цього генерального договору та підписанням Клієнтом та Торговцем індивідуальної частини цього генерального договору за формами згідно Додатку №1 або Додатку №2 до цього генерального договору. Підписанням індивідуальної частини цього генерального договору Клієнт приєднується до генерального договору в цілому, а сам генеральний договір вважається укладеним з дати підписання індивідуальної частини цього генерального договору Клієнтом та Торговцем.
1.3. Публічна частина цього генерального договору, індивідуальні частини цього генерального договору, додатки до цього генерального договору оприлюднені та доступні для ознайомлення на власному веб-сайті Торговця.
1.4. Для укладення цього генерального договору будь-яка фізична та/або юридична особа має у належний час звернутися безпосередньо до Торговця за його місцезнаходженням, визначеним у цьому генеральному договорі, із заявою про приєднання до цього генерального договору в усній або письмовій формі. До розгляду заяви такої особи, відповідно до вимог чинного законодавства та внутрішніх документів Торговця, особа, яка звернулася до Торговця, повинна надати Торговцю інформацію, відомості та документи, необхідні для її ідентифікації, верифікації та попереднього оцінювання.
1.5. За результатами розгляду Xxxxxxxxx наданої інформації (відомостей та документів), а також вивчення іншої інформації про таку особу, Торговець приймає рішення про встановлення ділових стосунків з такою особою та надання інвестиційних послуг або про відмову від встановлення ділових стосунків з такою особою та надання інвестиційних послуг.
1.6. У разі прийняття Торговцем рішення про встановлення ділових стосунків (надання інвестиційних послуг) з особою, яка до нього звернулася, такій особі пропонується оформити та підписати індивідуальну частину цього генерального договору (додатки до нього/неї) у двох примірниках. Після цього індивідуальна частина цього генерального договору (додатки до нього/неї) підписується Торговцем, договору присвоюється номер згідно внутрішнього документа Торговця. Дата підписання індивідуальної частини цього генерального договору Торговцем - є датою укладення генерального договору з Клієнтом.
1.7. Індивідуальна частина цього генерального договору (додатки до нього/неї) укладається з Клієнтом у письмовій формі (у паперовому вигляді або у вигляді електронного документа - за бажанням Клієнта).
1.8. Якщо індивідуальна частина генерального договору укладена в паперовому вигляді, примірник індивідуальної частини генерального договору (додатки до нього/неї) надається Клієнту одразу після його підписання, але до початку надання Клієнту будь-якої інвестиційної послуги. У разі неможливості передати (вручити) примірник індивідуальної частини генерального договору (додатки до нього/неї) безпосередньо Клієнту в день підписання у належний час, він надсилається Клієнту засобами, встановленими цим генеральним договором у розділі 17, але не пізніше завершення робочого дня, наступного за днем підписання індивідуальної частини генерального договору (додатки до нього/неї).
1.9. Примірник індивідуальної частини генерального договору (додатки до нього/неї), укладеної у вигляді електронного документа вважається отриманим Клієнтом, якщо такий примірник направлений Клієнту на його електронну адресу, визначений Клієнтом в індивідуальній частині генерального договору.
2. Визначення термінів та їх тлумачення
2.1. Для цілей цього генерального договору визначення та терміни вживаються у такому значенні:
• генеральний договір - цей генеральний договір (публічна та індивідуальна частини) в цілому, додатки до нього та додаткові договори (угоди) до нього;
• сторони генерального договору, сторони - Торговець та Клієнт;
• послуги - інвестиційні послуги Торговця та/або дії чи інші послуги Торговця, що вчиняються/надаються Клієнту та пов'язані з інвестиційними послугами, відповідно до цього генерального договору;
• анкета оцінювання - документ, складений Клієнтом за формою, встановленою генеральним договором, що містить інформацію для оцінювання Торговцем Клієнта;
• активи клієнта - кошти та/або фінансові інструменти, які обліковуються у внутрішньому обліку Торговця на рахунку Клієнта і повинні бути зараховані на цей рахунок, за мінусом коштів та/або фінансових інструментів, що повинні бути сплачені та/або списані з цього рахунку;
• винагорода - означає всі форми платежів або фінансових та/або не фінансових вигод, наданих прямо або опосередковано Торговцем відповідним особам при наданні інвестиційних послуг Клієнту;
• відповідна особа - будь-яка з перелічених осіб відносно Торговця:
• директор Торговця, керівники структурних підрозділів Торговця;
• особи, яка є учасником Торговця;
• працівник, а також будь-яка інша фізична особа, послугами якої розпоряджається та послуги якої контролює Торговець та яка задіяна в наданні Торговцем інвестиційних послуг та провадженні професійної діяльності;
• дата укладання договору - дата досягнення сторонами згоди щодо всіх істотних умов договору та/або підписання відповідного договору щодо операцій з фінансовими інструментами;
• договір доручення - договір, за яким Xxxxxxxxx (повірений) зобов’язується вчинити певні юридичні дії щодо фінансових інструментів від імені та за рахунок Клієнта (довірителя), включаючи внесення змін до договору або розірвання такого договору;
• договір комісії - договір, за яким Xxxxxxxxx (комісіонер) зобов’язується за дорученням Клієнта (комітента) за плату вчинити певні юридичні дії щодо фінансових інструментів від свого імені за рахунок комітента;
• електронний документ (електронна форма документа) - документ, складений відповідно до цього генерального договору або у зв'язку з виконанням його умов, інформація в якому зафіксована у вигляді електронних даних, включаючи обов’язкові реквізити документа, з накладенням кваліфікованого електронного підпису фізичної особи, або кваліфікованого електронного підпису уповноваженої особи юридичної особи (повноважного представника), з накладеною на нього кваліфікованої електронної печатки печаткою такої фізичної або юридичної особи (у разі використання такими особами печатки відповідно до законодавства);
• Закон - Закон України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки";
• замовлення Клієнта (замовлення) - доручення (розпорядження, наказ) Клієнта Торговцю на встановлених Клієнтом умовах надати певного виду інвестиційну послугу з визначеними фінансовими інструментами на підставі цього генерального договору, оформлені відповідно до встановленої цим генеральним договором форми;
• інвестиційні послуги - послуги з укладення Торговцем цивільно-правових договорів щодо фінансових інструментів від свого імені або від імені Xxxxxxx, за свій рахунок або за рахунок Клієнта, за власною ініціативою або за відповідним договором з Клієнтом чи за його замовленням, які укладаються під час провадження професійної діяльності, та/або здійснення дій чи надання послуг, пов’язаних з такими послугами, які, зокрема, включають надання консультаційних послуг, передання виконання замовлень Клієнта, відповідно до яких Торговець виступає стосовно нього комісіонером, іншому Торговцю тощо, в межах ліцензованої (авторизованої) НКЦПФР діяльності Торговця;
• іноземна інвестиційна фірма - іноземна фінансова установа, зареєстрована в державі, що є членом Європейського Союзу, та/або Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), або Комітету експертів Ради Європи з оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (MONEYVAL) (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному у статті 1 Закону України "Про оборону України", та/або дії яких створюють умови для виникнення збройного конфлікту, застосування збройної сили проти України), яка відповідно до законодавства такої держави провадить діяльність з надання інвестиційних послуг на підставі відповідної(их) ліцензії(ій) (дозволу(ів)), виданої(их) (виданого(их)) уповноваженим органом цієї держави;
• конфлікт інтересів - наявні та потенційні суперечності між особистими інтересами і посадовими чи професійними обов'язками особи, що можуть вплинути на добросовісне виконання нею своїх повноважень, об'єктивність та неупередженість прийняття рішень;
• місцезнаходження Торговця - адреса Торговця та фактичне місце ведення його діяльності, з якого проводиться щоденне керування діяльністю Торговця та здійснення управління і обліку, належним чином зареєстроване відповідно до чинного законодавства і зазначене в розділі 3 генерального договору;
• надійний носій - будь-який носій інформації, який дозволяє Клієнту зберігати інформацію, адресовану особисто цьому Клієнту, з можливістю доступу до неї для подальшого користування впродовж періоду часу, достатнього для цілей цієї інформації, а також дозволяє без змін відтворювати збережену інформацію;
• належний час - час роботи Xxxxxxxx у робочі дні та/або робочі години (графік роботи), встановлений Торговцем відповідно до внутрішніх документів та зазначений на власному веб-сайті Торговця та вивісці за місцезнаходженням Торговця;
• негайно - найкоротший термін протягом робочого дня, в який мають здійснюватися (відбуватися) відповідні дії, з моменту настання підстав для їх здійснення, визначений внутрішніми документами Торговця;
• непрофесійний клієнт - Клієнт, який не є професійним клієнтом або не був визнаний Торговцем професійним клієнтом, є еквівалентним поняттям до терміну некваліфікований інвестор відповідно до статті 6 Закону;
• НКЦПФР - Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку;
• нормативні акти НКЦПФР - нормативні акти, що прийняті (видані) НКЦПФР відповідно до вимог Закону з питань регулювання діяльності Торговця на ринках капіталу;
• об’єкти інвестування - фінансові інструменти;
• оператор ринку - особа, що здійснює професійну діяльність з організації торгівлі фінансовими інструментами (торгівлі цінними паперами на регульованому фондовому ринку; укладення деривативних контрактів на регульованому ринку деривативних контрактів; торгівлі інструментами грошового ринку на регульованому грошовому ринку; торгівлі цінними паперами на фондовому БТМ; укладення деривативних контрактів на БТМ деривативних контрактів; торгівлі облігаціями на ОТМ облігацій; деривативних контрактів на ОТМ деривативних контрактів) відповідно до Закону;
• операції з фінансовими інструментами - вчинення двома або більше сторонами погоджених дій, спрямованих на набуття, зміну або припинення пов’язаних з фінансовими інструментами цивільних прав та обов’язків (вчинення правочину щодо фінансових інструментів), а також обов’язкове здійснення сторонами погоджених дій, спрямованих на виконання зобов’язань, що виникли внаслідок вчинення такого правочину, та/або спрямованих на реалізацію прав, передбачених таким правочином;
• оцінювання клієнта - передбачені внутрішніми документами Торговця порядок та процедури отримання та опрацювання інформації від Клієнта з метою проведення оцінки його компетентності, досвіду та знань, необхідних для вчинення правочинів або надання певних послуг, для отримання висновку щодо здатності Клієнта приймати власні інвестиційні рішення та оцінювати особисті ризики, пов’язані з такими правочинами або послугами;
• паперовий документ (паперова форма документа) - документ, складений відповідно до цього генерального договору або у зв'язку з виконанням його умов, що містить необхідні реквізити та підписаний власноручно фізичною особою або уповноваженою особою (повноважним представником) юридичної особи, з накладеною на нього печаткою такої фізичної або юридичної особи (у разі використання такими особами печатки відповідно до законодавства);
• повідомлення - будь-які повідомлення сторін, що містять будь-яку інформацію (передбачену цим генеральним договором або ні, оформлені відповідно до встановленого цим генеральним договором зразка (додатка) або ні; викладені у формі паперового чи електронного документа) та здійснюються сторонами під час дії генерального договору та з метою надання/отримання послуг і реалізації прав та/або виконання зобов'язань сторін за цим генеральним договором;
• посадові особи - директор Торговця та його заступники, головний бухгалтер Торговця;
• потенційний клієнт - фізична або юридична особа (юридична особа - нерезидент), яка звернулася до Торговця з наміром отримати інвестиційну послугу, проте ще не встановила з ним ділових відносин шляхом укладання генерального договору;
• прийнятний контрагент - юридичні особи (юридичні особи - нерезиденти), яким Торговець надає інвестиційні послуги, до яких відносяться міжнародні фінансові організації, іноземні держави та їх центральні банки, держава Україна в особі відповідних суб’єктів управління об’єктами державної власності, професійні учасники ринку цінних паперів, банки та страхові компанії, іноземні інвестиційні фірми, а також інші юридичні особи, які визнаються внутрішніми документами Торговця, як прийнятні контрагенти відповідно до вимог НКЦПФР;
• професійний клієнт - Клієнт, який володіє вмінням, досвідом та знаннями в галузі фондового ринку (ринків цінних паперів), достатніми для прийняття ним інвестиційних рішень з метою вчинення правочинів щодо фінансових інструментів, є еквівалентним поняттям до терміна кваліфікований інвестор відповідно до статті 6 Закону;
• рахунок Клієнта - складова частина внутрішнього обліку Торговця, призначена для відображення активів Клієнта та інших елементів внутрішнього обліку, їх зміну (рух), що відкривається та ведеться на підставі генерального договору відповідно до внутрішніх документів Торговця;
• реквізити ідентифікації договору - дата та місце укладання договору, вид та номер договору за нумерацією, яка здійснюється у встановленому Торговцем порядку;
• реквізити ідентифікації фінансового інструменту - вид/тип/найменування фінансових інструментів; серія фінансових інструментів - за наявності; вид опціонних сертифікатів - для випуску опціонних сертифікатів, вид іншого фінансового інструменту; найменування (позначення) деривативу, прийняте на фондовій біржі, в тому числі на іноземній; найменування емітента фінансового інструменту (або особи, яка видала фінансовий інструмент), прізвище, ім’я, по батькові (у разі наявності) особи, яка видала фінансовий інструмент; код за ЄДРПОУ - для емітента (або особи, яка видала фінансовий інструмент) - резидента, номер реєстрації - для емітента (або особи, яка видала фінансовий інструмент) - нерезидента, для фізичної особи, яка видала фінансовий інструмент,- реєстраційний номер облікової картки платника податків (у разі відсутності відповідно до законодавства - не зазначається); міжнародний ідентифікаційний номер фінансових інструментів (для емісійних фінансових інструментів, а також інших фінансових інструментів, якщо присвоєння цього коду для них передбачено законами України або законодавством країни їх розміщення) або номер первинного розміщення відповідно до оголошення Міністерства фінансів про проведення аукціону (для державних облігацій України); інші реквізити ідентифікації відповідно до виду фінансового інструменту;
• сайт Торговця - власний-веб сайт Торговця, що вказаний в розділі 3 генерального договору;
• фактори ризику - обставини, які можуть призвести до часткової або повної втрати коштів Клієнта, у тому числі за рахунок зниження вартості фінансових інструментів.
2.2. Інші поняття, що використовуються у цьому договорі розуміються та тлумачаться сторонами відповідно до визначень, наведених у Законі, у Законі України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", у Законі України "Про банки та банківську діяльність", у Законі України "Про валюту ві валютні операції", у Законі України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", у Законі України "Про депозитарну систему України", в інших актах законодавства та нормативних актах НКЦПФР.
3. Реквізити торговця
Для цілей генерального договору реквізитами Торговця є:
Повне найменування: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ГЛОБАЛ КАСТОДІАН";
Скорочене найменування: ТОВ "ГЛОБАЛ КАСТОДІАН"; Код за ЄДРПОУ: 37956893;
Місцезнаходження та поштова адреса: Xxxxxxx, 00000, xxxxx Xxxx, xxxxxx Xxxxxxxxxx, xxxxxxx 00/00, xxxx 00;
Торговець здійснює професійну діяльність на фондовому ринку - діяльність з торгівлі цінними паперами на підставі:
• ліцензії серії АД номер 034394, виданої НКЦПФР (професійна діяльність на фондовому ринку - діяльність з торгівлі цінними паперами Дилерська діяльність) 01.06.2012 року, дата прийняття та номер рішення про видачу ліцензії 01.06.2012 року №446, строк дії ліцензії з 01.06.2012 року необмежений, переоформленої відповідно до рішення НКЦПФР від 23.06.2021 року № 420 (професійна діяльність на ринках капіталу з торгівлі фінансовими інструментами, що передбачає дилерську діяльність);
• ліцензії серії АД номер 034473, виданої НКЦПФР (професійна діяльність на фондовому ринку - діяльність з торгівлі цінними паперами Брокерська діяльність) 09.07.2012 року, дата прийняття та номер рішення про видачу ліцензії 09.07.2012 року №569, строк дії ліцензії з 09.07.2012 року необмежений, переоформленої відповідно до рішення НКЦПФР від 23.06.2021 року № 420 (професійна діяльність на ринках капіталу з торгівлі фінансовими інструментами, що передбачає брокерську діяльність);
• ліцензії виданої НКЦПФР (професійна діяльність на ринках капіталу з торгівлі фінансовими інструментами, що передбачає субброкерську діяльність), дата прийняття та номер рішення про видачу ліцензії 01.07.2021 року №420, строк дії ліцензії з 01.07.2021 року необмежений, оформленої відповідно до рішення НКЦПФР від 23.06.2021 року № 420.
Поточний рахунок:
• в національній валюті XX000000000000000000000000000 в АТ "РАЙФФАЙЗЕН БАНК", м. Київ, МФО 380805;
• в доларах США XX000000000000000000000000000 в АТ "РАЙФФАЙЗЕН БАНК", м. Київ, МФО 380805;
• в євро XX000000000000000000000000000 в АТ "РАЙФФАЙЗЕН БАНК", м. Київ, МФО 380805.
Інформація про засоби зв'язку:
• телефон: x000 00 000 00 00;
• електронна пошта: xxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxx.xxx.xx
• власний-веб сайт: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx
Поштові реквізити ти засоби зв'язку, вказані в цьому генеральному договорі, є офіційними каналами зв'язку.
4. Предмет договору
4.1. Предметом цього генерального договору є встановлення порядку надання Торговцем послуг Клієнту в залежності від результатів проведеного Торговцем оцінювання Клієнта.
4.2. За результатами проведеного Торговцем оцінювання Клієнта, відповідно до умов генерального договору, вимог законодавства та внутрішніх документів Торговця, Торговець зобов'язується за винагороду надати Клієнту послугу (послуги), а Клієнт зобов'язується їх прийняти та оплатити.
4.3. Перелік послуг, що можуть бути надані Торговцем за генеральним договором, визначений в розділі 7 генерального договору.
4.4. Конкретна послуга (послуги), що надається Торговцем Клієнту, її (їх) склад, умови, порядок та строк її (їх) надання визначається в замовленні та/або в додаткових договорах до цього генерального договору.
5. Порядок проведення оцінювання та повторного оцінювання клієнтів
5.1. Перед укладенням генерального договору (прийняття потенційним клієнтом умов публічної частини генерального договору та підписанням сторонами індивідуальної частини генерального договору) Торговець здійснює оцінювання (первинне оцінювання) потенційного клієнта відповідно до вимог внутрішніх документів Торговця шляхом вивчення та аналізу інформації, зазначеної потенційним клієнтом в анкеті оцінювання (Додаток №3 до генерального договору - для юридичних осіб, Додаток №4 до генерального договору - для фізичних осіб), відомостей та/або документів, що надаються потенційним клієнтом самостійно, та/або відомостей та/або документів, що запитуються у потенційного клієнта Торговцем. За результатом первинного оцінювання Торговець відносить потенційного клієнта до однієї з таких категорій: професійний клієнт, непрофесійний клієнт або прийнятний контрагент.
5.2. До професійних клієнтів Торговець відносить потенційного клієнта випадку, якщо такий потенційний клієнт є:
• міжнародною фінансовою організацією;
• іноземною державою;
• центральним банком іноземної держави;
• державою Україна в особі центрального органу виконавчої влади, уповноваженого на реалізацію державної бюджетної політики у сфері управління державним боргом та гарантованим державою боргом;
• Національним банком України;
• професійним учасником ринків капіталу (фондового ринку);
• банком або страховою компанією, у тому числі іноземним;
• іноземною інвестиційною фірмою;
• іноземною компанією з управління активами;
• юридичною особою, у тому числі створеною за законодавством іншої держави, якщо вони відповідають хоча б двом з таких критеріїв:
• підсумок балансу становить суму не меншу, ніж визначена Законом;
• річний чистий дохід від реалізації товарів, робіт і послуг за останній фінансовий рік становить становить суму не меншу, ніж визначена Законом;
• власні кошти становлять суму не меншу, ніж визначена Законом.
5.3. До прийнятних контрагентів Торговець відносить потенційного клієнта у випадку, якщо такий потенційний клієнт не професійним клієнтом але може бути визнаний професійним клієнтом у разі, якщо такий потенційний клієнт відповідає хоча б двом з таких критеріїв:
• протягом останніх чотирьох кварталів такий потенційний клієнт укладав та виконував щокварталу не менше 10 правочинів щодо фінансових інструментів, розмір яких відповідає критеріям, встановленим НКЦПФР;
• такий потенційний клієнт володіє коштами, розміщеними на банківських рахунках, та цінними паперами на суму не меншу, ніж встановлена Законом;
• такий потенційний клієнт має досвід проведення операцій на ринку цінних паперів не менше одного року або має стаж роботи у фінансовій установі (або іноземній юридичній особі, яка має аналогічний статус відповідно до законодавства іншої держави) за відповідним фахом не менше одного року.
5.4. Віднесення Торговцем потенційного клієнта до категорії прийнятних контрагентів може бути здійснено в цілому або щодо конкретної послуги та/або щодо окремого правочину чи типу правочинів щодо фінансових інструментів.
5.5. Потенційний клієнт, який не віднесений Торговцем за результатами оцінювання до професійних клієнтів або прийнятних контрагентів, вважається непрофесійним клієнтом.
5.6. Результат оцінювання та дата на яку здійснено оцінювання зазначається Торговцем в анкеті оцінювання. Копія анкети оцінювання, засвідчена Торговцем, надається потенційному клієнту протягом п'яти робочих днів з моменту закінчення оцінювання і є відповідним та належним повідомленням потенційного клієнта про результати оцінювання. Якщо внаслідок вивчення документів та аналізу інформації/відомостей, що надаються потенційним
клієнтом, та відсутності у Торговця підстав вважати такого потенційного клієнта професійним клієнтом, такий потенційний клієнт за ініціативою Торговця розглядається як непрофесійний клієнт. Незгода потенційного клієнта з результатами первинного оцінювання не є перешкодою для укладення генерального договору та надання послуг.
5.6. У випадку, якщо Клієнт, який відповідає категорії прийнятного контрагента, вимагає вважати себе професійним клієнтом або непрофесійним клієнтом, така вимога повинна бути визначена таким Клієнтом в індивідуальній частині генерального договору під час укладення з Торговцем цього генерального договору або в письмовій формі шляхом надання Торговцю відповідної заяви після укладення з Торговцем цього генерального договору. Така вимога Клієнта повинна зазначати, чи стосується ставлення Торговця до Клієнта як до непрофесійного клієнта або професійного клієнта однієї чи більше інвестиційних послуг, які надаються згідно з цим генеральним договором, або правочинів, або одного чи більше типів правочинів або фінансових інструментів.
5.7. У випадку, якщо Xxxxxx, який відповідає визначенню прийнятного контрагента, не зазначає, яким саме клієнтом він вимагає його вважати, Xxxxxxxxx відносить такого Клієнта до категорії професійних клієнтів. У випадку, якщо Клієнт, який відповідає визначенню прийнятного контрагента, під час та/або після укладення з Торговцем цього генерального договору вимагає вважати себе непрофесійним клієнтом, Торговець повинен віднести такого Клієнта до категорії непрофесійних клієнтів, застосовуючи процедуру, визначену у п. 5.8. генерального договору.
5.8. Незалежно від визнання Клієнта професійним клієнтом такий Клієнт вправі у будь-який час подати Торговцю письмову заяву про те, що він бажає, щоб до нього застосовувалися положення законодавства щодо некваліфікованих інвесторів у майбутньому стосовно однієї чи більше інвестиційних послуг, які надаються згідно з цим генеральним договором, або певного договору (правочину) (певних договорів (правочинів)) щодо фінансових інструментів, а Торговець у такому випадку може погодитись забезпечити Клієнту більш високий рівень захисту.
5.9. Клієнт, якого Торговцем визнано професійним клієнтом, особисто відповідає за використання можливості попросити Торговця про більш високий рівень захисту, коли він вважає, що він не в змозі правильно оцінити або управляти ризиками, що мають місце.
5.10. Торговець надає більш високий рівень захисту Клієнту, який вважається професійним клієнтом, після укладання з ним у письмовій формі додаткового договору до цього генерального договору, який є невід’ємною частиною цього генерального договору, про те, що він не буде розглядатись як професійний клієнт для цілей відповідного режиму ділових відносин. У такому додатковому договорі сторони зазначають, що такий Клієнт буде розглядатися Торговцем як професійний клієнт стосовно однієї чи більше інвестиційних послуг, які надаються згідно цього генерального договору, або операцій, пов’язаних з такими послугами, одного або більше типів фінансових інструментів або операцій з ними.
5.11. Торговець при здійсненні оцінювання Клієнта має право використовувати документи та інформацію отримані та/або створені Торговцем під час проведення ідентифікації та верифікації Клієнта (його представника), та інші документи та інформацію, визначені внутрішніми документами Торговця та чинним законодавством України.
5.12. Кожне наступне (після первинного оцінювання) оцінювання Клієнта для цілей цього генерального договору вважається повторним оцінюванням. Критерії віднесення Клієнтів до відповідних категорій клієнтів визначені в п.5.2., п.5.3., п.5.5. генерального договору. Повторне оцінювання Клієнта здійснюється за ініціативою Торговця або за ініціативою Клієнта. Повторне оцінювання здійснюється у випадках:
• під час та одночасно з проведенням ідентифікації та верифікації Клієнта, що здійснюється Торговцем як суб'єктом первинного фінансового моніторингу, або отримання Торговцем інформації, що надає підстави вважати невідповідність Клієнта, віднесеного до категорії професійних клієнтів, критеріям, притаманним цій категорії, за власною ініціативою - відповідно до внутрішніх документів Торговця;
• на вимогу або за заявою Клієнта - протягом п'яти робочих днів з моменту отримання такої вимоги або заяви Клієнта;
• у випадку наявності у Торговця підтвердженої інформації та/або обґрунтованих сумнівів стосовно відповідності віднесення Клієнта до відповідної категорії або в інших випадках відповідно до законодавства.
5.13. Для здійснення повторного оцінювання Клієнта Торговець звертається до такого Клієнта з вимогою заповнити, підписати та надати Торговцю актуальну анкету оцінювання (Додаток №3 до генерального договору - для юридичних осіб, Додаток №4 до генерального договору - для фізичних осіб). Клієнт зобов'язується належним чином заповнити, оформити, підписати та відповідним способом подати Торговцю анкету оцінювання та додані до неї документи та/або відомості протягом п'яти робочих днів з моменту її отримання від Торговця. Внутрішніми документами Торговця та чинним законодавством України можуть встановлюватися додаткові умови, порядок та правила здійснення Торговцем повторного оцінювання Клієнта, які є обов’язковими для дотримання та виконання Клієнтом після укладення між Торговцем та Клієнтом цього генерального договору.
5.14. Повторне оцінювання за ініціативою Клієнта здійснюється Торговцем на підставі звернення (заяви або вимоги) Клієнта відповідно до загальної процедури оцінювання.
5.15. Результати проведення оцінки компетенції, досвіду та знань Клієнта, необхідних для вчинення правочинів та/або надання послуг за генеральним договором (оцінювання Xxxxxxx) на момент укладення цього генерального договору визначені в індивідуальні частині генерального договору.
6. Порядок взаємодії з різними категоріями клієнтів
6.1. Торговець з метою забезпечення належного виконання своїх зобов’язань, визначених цим генеральним договором, та з метою отримання якомога кращого результату для Xxxxxxx при виконанні замовлень за допомогою своїх працівників здійснює постійну взаємодію з Клієнтом.
6.2. Взаємодія Торговця з всіма категоріями Клієнтів, визначеними у цьому генеральному договорі, здійснюється за допомогою засобів зв’язку, визначених цим генеральним договором.
6.3. Торговець забезпечує цілісну та неперервну фіксацію взаємодії з Клієнтами (представниками клієнтів) та іншими учасниками ринків капіталу під час отримання, опрацювання та виконання доручень (розпоряджень) клієнтів, які призводять чи можуть призводити до укладання договору та/або отримання замовлення.
6.4. Торговець дотримується встановлених внутрішніми документами процедур фіксації взаємодії з Клієнтами (представниками Клієнтів) та іншими учасниками ринків капіталу.
6.5. Торговець здійснює не рідше одного разу на рік оцінювання ефективності процедур фіксації взаємодії з Клієнтами (представниками Клієнтів) та іншими учасниками ринків капіталу, та у разі необхідності, вносить зміни до них, з метою усунення недоліків та підвищення їх ефективності.
7. Перелік інвестиційних послуг, які можуть надаватися клієнту
7.1. Відповідно до предмету цього генерального договору Торговець може надавати Клієнту такі послуги:
7.1.1. послуги з укладення Торговцем цивільно-правових договорів щодо фінансових інструментів від свого імені за рахунок Клієнта за замовленням (дорученням, наказом) Xxxxxxx, які укладаються під час провадження професійної діяльності;
7.1.2. послуги з укладення Торговцем цивільно-правових договорів щодо фінансових інструментів від свого імені або від імені Xxxxxxx, за свій рахунок або за рахунок Клієнта, за власною ініціативою або за відповідним договором з Клієнтом, які укладаються під час провадження професійної діяльності;
7.1.3. здійснення дій та/або надання Клієнту послуг, пов’язані з послугами, визначеними у п.7.1.1. та п. 7.1.2. генерального договору, які, зокрема, включають надання консультаційних послуг, передання виконання замовлень Клієнта, відповідно до яких Торговець виступає стосовно нього комісіонером, іншому торговцю;
7.1.4. послуги керуючого рахунком в цінних паперах Клієнта в депозитарній установі - ТОВ "ГЛОБАЛ КАСТОДІАН";
7.1.5. послуги з представництва інтересів Клієнта у відносинах з іншими професійними учасниками ринків капіталу.
7.2. Вказаний перелік послуг не є вичерпним. Торговець має право надавати Клієнту (за його згодою) інші послуги в межах чинних ліцензій Торговця з професійної діяльності на ринках капіталу з торгівлі фінансовими інструментами.
7.3. Цей генеральний договір не передбачає надання Клієнту послуг з інвестиційного консультування. Жодна послуга, що може надаватися відповідно до цього генерального договору та містять ознаки консультаційного характеру, не можуть бути розтлумачені як послуги з інвестиційного консультування.
7.4. Послуги, що надаються Клієнту на підставі замовлень (доручень, наказів) згідно п.7.1. генерального договору, визначаються безпосередньо у таких замовленнях (дорученнях, наказах), оформлених згідно Додатку №5 до генерального договору. Для цілей цього генерального договору, якщо інше спеціально та окремо не буде обумовлено сторонами у належній формі, всі послуги з укладення Торговцем цивільно-правових договорів щодо фінансових інструментів, які надаються на підставі замовлень (доручень, наказів), оформлених згідно Додатку №5 до генерального договору, є послугами комісії у розумінні глави 69 Цивільного кодексу України. При цьому таке замовлення має містити: результати проведеного оцінювання Клієнта; порядок проведення оцінювання клієнтів; реквізити ідентифікації фінансового інструменту; кількість фінансових інструментів; суму (орієнтовну суму) договору та/або дохідність (для боргових фінансових інструментів) або порядок її визначення; термін/строк та умови оплати фінансових інструментів, які є об’єктами цивільних прав за замовленням; строк та умови здійснення переходу прав власності на фінансові інструменти; спосіб проведення розрахунків за договором купівлі/продажу (з дотриманням/без дотримання принципу "поставка цінних паперів проти оплати") (крім випадків здійснення операцій поза межами України); обов’язок Клієнта переказати кошти на поточний рахунок Торговця для розрахунків за фінансові інструменти та обов’язок Торговця за розпорядженням клієнта переказати кошти, отримані в розрахунок за фінансові інструменти, на поточний рахунок Клієнта (крім випадків здійснення операцій поза межами України); строк дії замовлення; місце укладення договору, що вчиняється на виконання замовлення (на фондовій біржі/поза фондовою біржею) (крім випадків здійснення операцій поза межами України); підтвердження, що інформація про загальний характер та/або джерела потенційного конфлікту інтересів надана Клієнту.
7.5. Для цілей цього генерального договору, якщо інше спеціально та окремо не буде обумовлено сторонами у належній формі, для надання послуг з укладення Торговцем цивільно-правових договорів щодо фінансових інструментів Клієнт призначає Торговця керуючим своїм рахунком у цінних паперах, який обслуговується у депозитарній установі - ТОВ "ГЛОБАЛ КАСТОДІАН", в межах надання послуг, визначених конкретним замовленням (дорученням, наказом) Xxxxxxx.
7.6. Повноваження Торговця як керуючого рахунком в цінних паперах Клієнта виникають з моменту прийняття Торговцем до виконання замовлення (доручення, наказу), оформленого у відповідності до Додатку№5 до генерального договору, на підставі такого замовлення, діють до моменту виконання Торговцем такого замовлення (доручення, наказу) та передбачають:
• управління рахунком у цінних паперах Клієнта, розпорядження цінними паперами, що обліковуються на рахунку в цінних паперах Клієнта, здійснення прав, що випливають з цінних паперів;
• підписання будь-яких документів по управлінню рахунком у цінних паперах Клієнта, розпорядженню цінними паперами на рахунку в цінних паперах Клієнта, виконанню депозитарних операцій по рахунку в цінних паперах Клієнта;
• подання до депозитарної установи документів та інформації, необхідних для управління рахунком у цінних паперах Клієнта, розпорядження цінними паперами на рахунку в цінних паперах Клієнта, виконання депозитарних операцій по рахунку в цінних паперах Клієнта;
• одержання документів та іншу інформації стосовно рахунку в цінних паперах та цінних паперів, що обліковуються на рахунку в цінних паперах Клієнта від депозитарної установи, засвідчувати документи, які необхідні для обслуговування рахунку в цінних паперах Клієнта, виконання депозитарних операцій по рахунку в цінних паперах Клієнта.
7.7. Послуги, що надаються Клієнту поза його замовлень (доручень, наказів), оформлених відповідно до Додатку№5 до генерального договору, надаються на підставі окремих договорів:
• договору комісії, предметом якого є надання Торговцем (комісіонером) Клієнту (комітенту) певного виду послуги з укладання договору (договорів) купівлі, продажу, позики або міни фінансових інструментів, здійснення операції РЕПО від свого імені за рахунок та в інтересах Клієнта;
• договору доручення, предметом якого є надання Торговцем (повіреним) певного виду послуги з укладення договору (договорів) купівлі, продажу, позики, міни фінансових інструментів, здійснення операції РЕПО або з внесення змін до договору (договорів) від імені Клієнта (довірителя) та за його рахунок;
• договору купівлі-продажу (міни), предметом якого є здійснення Торговцем купівлі, продажу, міни фінансових інструментів у власних інтересах, в інтересах Клієнта та за його рахунок, відповідно до наданого Клієнтом замовлення до цього генерального договору та/або до умов укладеного з Клієнтом договору комісії, договору доручення;
• договору РЕПО, предметом якого є здійснення Торговцем у власних інтересах або в інтересах та за рахунок Клієнта купівлі (продажу) фінансових інструментів (на підставі укладених з Клієнтом договорів комісії, доручення або замовлень) Клієнта до цього генерального договору) із зобов’язанням зворотного продажу (купівлі) через визначений строк або на вимогу однієї із сторін за заздалегідь обумовленою ціною;
• договору позики фінансових інструментів, предметом якого є здійснення Торговцем у власних інтересах або в інтересах та за рахунок Клієнта операцій з передання у власність іншій стороні (позичальнику) або отримання у власність від іншої сторони певної кількості фінансових інструментів з відповідними реквізитами ідентифікації з обов’язком їх повернення через визначений строк або на вимогу однієї із сторін.
7.8. Для належного надання послуг за генеральним договором Торговець:
• відкриває рахунок Клієнта;
• за запитом Клієнта надає інформацію про фінансові інструменти, що є предметом надання послуг;
• забезпечує Клієнта інформацією відповідно до генерального договору;
• вчиняє дії необхідні для відкриття клірингового субрахунку Клієнта в кліринговій установі, обліку прав та зобов'язань на ньому за договорами щодо цінних паперів (включаючи підписання, засвідчення та подачу документів для відкриття, ведення та закриття клірингового субрахунку Клієнта; взяття його на облік та внесення інформації про Клієнта до реєстру учасників клірингу; виконання клірингових операцій по кліринговому субрахунку Клієнта, обліку прав та зобов'язань Клієнта за правочинами тощо; здійснення клірингу; подання та/або отримання відповідних документів, відомостей або інформації);
• здійснює консультування Клієнта;
• представляє інтереси Клієнта перед третіми особами (контрагентами) з метою вчинення правочинів відповідно до замовлень Клієнта та/або договорів з Клієнтом;
• здійснює операції щодо фінансових інструментів.
8. Порядок, спосіб та форма надання клієнтом замовлень та інших розпоряджень, доручень клієнта
8.1. Замовлення надається Клієнтом Торговцю та містить розпорядження (доручення, наказ) на визначених умовах вчинити правочин щодо конкретних фінансових інструментів в інтересах Клієнта відповідно до умов генерального договору.
8.2. Відповідно до генерального договору Клієнт може надавати Торговцю такі види замовлень (доручень, наказів):
• ринкове замовлення - замовлення купити/продати фінансові інструменти за ринковою ціною (дохідністю), що негайно, виходячи з ринкових умов, виконується Торговцем;
• лімітне замовлення - замовлення купити/продати фінансові інструменти за обумовленою Клієнтом ціною (дохідністю) або кращою;
• стоп-замовлення - замовлення купити/продати фінансові інструменти, яке виконується Торговцем в той момент, коли ціна та/або дохідність (для боргових фінансових інструментів) досягне визначеного Клієнтом значення;
• замовлення FOC - замовлення купити/продати визначену кількість фінансових інструментів, що негайно, виходячи з ринкових умов, виконується Торговцем у повному обсязі або автоматично скасовується у випадку неможливості його виконання на зазначених умовах;
• замовлення IOC - замовлення купити/продати визначену кількість фінансових інструментів, що негайно, виходячи з ринкових умов, виконується Торговцем у повному обсязі або частково у випадку неможливості його виконання у повному обсязі з одночасним скасуванням невиконаної частини замовлення;
• замовлення AON - замовлення купити/продати визначену кількість фінансових інструментів, що виконується Торговцем у повному обсязі або автоматично скасовується у випадку неможливості його виконання на зазначених умовах;
• замовлення GTC - замовлення купувати/продавати фінансові інструменти, яке діє та виконується Торговцем до його відміни (відкликання) Клієнтом;
• замовлення DAY - замовлення купити/продати фінансові інструменти, яке діє до кінця торгового дня, а потім автоматично скасовується;
• замовлення позики - замовлення передати у власність іншій стороні (позичальнику) або отримати у власність від іншої сторони певну кількість фінансових інструментів з відповідними реквізитами ідентифікації з обов’язком їх повернення через визначений строк або на вимогу однієї із сторін;
• наказ про скасування замовлення;
• індивідуальна частина генерального договору (додатки та нього/неї) може передбачати інші види замовлень (доручень, наказів) визначені внутрішніми документами Торговця.
8.3. Замовлення надаються Торговцю виключно за встановленою формою (зразком), встановленим Додатком №5 до генерального договору, у письмовій формі у вигляді:
• паперового документа;
• електронного документа .
8.4. Замовлення у паперовій формі надається у двох примірниках.
8.5. Замовлення на здійснення операцій з фінансовими інструментами повинно містити умови, за якими Клієнт бажає отримати послугу Торговця, зокрема: дату надання замовлення; вид послуги, зокрема, купівля, продаж, міна, здійснення операції РЕПО; реквізити ідентифікації фінансового інструменту; кількість фінансових інструментів; ціну одного фінансового інструменту або однозначні умови її визначення;строк дії замовлення; інші необхідні умови, а також реквізити, передбачені цим генеральним договором та чинним законодавством України.
8.6. Замовлення має бути підписане Xxxxxxxx та скріплене його печаткою (за наявності). У разі підписання замовлення особою, відомості про яку Xxxxxx не надавав Торговцю до моменту оформлення такого замовлення, Клієнт зобов'язаний надати Торговцю належним чином оформлені документи, що підтверджують повноваження особи, що підписала таке замовлення.
8.7. Замовлення подаються Клієнтом у належний час.
8.8. Спосіб подання конкретного замовлення визначається Клієнтом самостійно відповідно розділу 17 генерального договору.
8.9. Замовлення, що надаються Клієнтом, розглядаються та/або виконуються Торговцем у порядку їх надходження.
8.10. У разі подання Клієнтом одночасно більш ніж одного замовлення, Клієнт зобов'язаний самостійно визначити черговість виконання кожного замовлення Торговцем шляхом відповідної вказівки безпосередньо у тексті замовлення.
9. Порядок опрацювання та виконання замовлень та інших розпоряджень, доручень клієнта
9.1. Після отримання замовлення Клієнта Торговець протягом робочого дня, наступного за днем отримання відповідного замовлення, здійснює:
• необхідну для з'ясування суті послуги (фінансової операції) перевірку реквізитів, даних та інформації, що міститься в замовленні, визначення відповідності послуги результатам оцінювання Клієнта (категорії Клієнта);
• перевірку та аналіз інформації про Клієнта, що необхідна для здійснення Торговцем своїх функцій як суб'єкта первинного фінансового моніторингу відповідно до вимог законодавства та внутрішніх документів Торговця;
• перевірку наявності (достатності) відповідних активів Клієнта на рахунку Клієнта та/або його рахунку в цінних паперах в депозитарній установі - ТОВ "ГЛОБАЛ КАСТОДІАН";
• вживає заходів для забезпечення належного виконання замовлення Клієнта.
9.2. Після здійснення Торговцем вказаних заходів замовлення Клієнта може бути прийняте до виконання або Клієнту може бути відмовлено у прийнятті до виконання його замовлення.
9.3. Відмова у прийнятті до виконання замовлення Клієнта може бути наслідком:
• невідповідності форми та/або змісту замовлення Клієнта умовам генерального договору, відсутність у замовленні Клієнта обов'язкових реквізитів, які не дозволяють Торговцю однозначно тлумачити замовлення Клієнта;
• відсутності або недостатності активів Клієнта на рахунку Клієнта для виконання замовлення, фінансових інструментів, що підлягають відчуженню, на рахунку в цінних паперах Клієнта в депозитарній установі - ТОВ "ГЛОБАЛ КАСТОДІАН";
• наявності у замовлення даних, які не дозволяють виконати його без порушень вимог НКЦПФР, правил оператора ринку, звичаїв ділового обігу;
• ненадання (надання не в повному обсязі) Клієнтом інформації, відомостей, документів, що необхідні для здійснення Торговцем своїх функцій як суб'єкта первинного фінансового моніторингу відповідно до вимог законодавства та внутрішніх документів Торговця;
• невиконання Клієнтом зобов'язань перед Торговцем та/або третіми особами за раніше наданими замовленнями, окремими договорами чи договорами (правочинами), що укладені Торговцем на виконання таких замовлень, включаючи, але не обмежуючись: несплату (не повну сплату) послуг Торговця, депозитарних послуг депозитарної установи - ТОВ "ГЛОБАЛ КАСТОДІАН", не оформлення документів,не надання інформації та/або відомостей тощо;
• будь-якого іншого порушення Клієнтом умов генерального договору.
9.4. Про відмову у прийнятті замовлення до виконання Торговець не пізніше закінчення робочого дня, наступного за днем отримання відповідного замовлення, зобов'язаний письмово, із зазначенням причини (причин) такої відмови, повідомити Клієнта одним із способів, вказаним в розділі 17 генерального договору.
9.5. У разі прийняття замовлення Клієнта до виконання Торговець присвоює замовленню номер та дату згідно внутрішнього документа Торговця (реквізити ідентифікації договору), підписує таке замовлення та вживає заходів для виконання такого замовлення негайно, якщо інше не встановлено відповідним замовленням Клієнта. Один примірник прийнятого до виконання замовлення, що подано Клієнтом у паперовій формі, або прийняте до виконання замовлення, що подано Клієнтом у вигляді електронного документа, надсилається Клієнту одним із способів, вказаним в розділі 17 генерального договору, не пізніше закінчення робочого дня прийняття замовлення до виконання.
9.6. Клієнт має право скасувати подане ним замовлення у будь-який належний час в порядку, встановленому для подання замовлень, шляхом направлення відповідного наказу Торговцю. Торговець зобов'язаний негайно вжити заходів для скасування замовлення, але якщо таке замовлення виконане Торговцем частково до моменту надходження наказу про скасування, скасуванню підлягає невиконана частина замовлення.
9.7. У разі виконання Торговцем замовлення Xxxxxxx він повідомляє Клієнта про таке виконання негайно, одним із способів вказаним в розділі 17 генерального договору.
9.8. Замовлення Клієнта (за винятком наказу про скасування) виконуються Торговцем в порядку черговості їх отримання. У разі одночасного отримання від Клієнта більш ніж одного замовлення порядок виконання замовлень визначається Клієнтом самостійно.
9.9. Торговець здійснює виконання чергового замовлення Клієнта (за винятком наказу про скасування) виключно за умови достатності активів Клієнта на рахунку для відповідної операції. В іншому випадку Xxxxxxxxx має право або залишити таке замовлення без виконання або приступити до його часткового виконання в межах фактичного залишку активів Клієнта на рахунку.
9.10. Замовлення Клієнта може бути виконане Торговцем частинами, якщо інше не зазначене у безпосередньо у такому замовлені.
9.11. Залишки активів Клієнта на його рахунку після виконання одного замовлення можуть бути повністю або частково використані Торговцем на виконання наступного замовлення за умови дотримання Торговцем черговості виконання таких замовлень.
9.12. Згідно з цим генеральним договором Xxxxxxxxx має право залучити до виконання замовлень Клієнта третіх осіб. Торговець може передавати права та обов’язки за генеральним договором третій особі, яка має відповідні повноваження, за умови повідомлення Клієнта в порядку, передбаченому розділом 17 генерального договору не менш ніж за п'ять робочих днів до такої передачі.
10. Політика найкращого виконання замовлення
10.1. Торговець при виконанні зобов'язань, визначених у генеральному договорі, керується принципами чесності, справедливості та професійності з метою найкращого забезпечення інтересів Клієнта та найкращого виконання замовлень Клієнта.
10.2. При виконанні конкретного замовлення Клієнта Торговець враховує наступні критерії для визначення відносної важливості факторів ризику:
• результат оцінювання Xxxxxxx, включаючи категорію, до якої його віднесено;
• характеристики замовлення Клієнта;
• характеристики фінансових інструментів, що є предметом замовлення;
• характеристики оператора ринку можливого виконання замовлення.
10.3. Торговець виконує своє зобов'язання вжити всіх необхідних заходів для отримання якомога кращого результату для Клієнта за результатами виконання його замовлення в тій мірі, в якій Торговець виконує замовлення, слідуючи конкретним інструкціям від Клієнта.
10.4. У випадку виконання замовлення Клієнта - непрофесійного клієнта найкращий можливий результат визначається з урахуванням всіх витрат, які можуть бути понесені Клієнтом в результаті виконання такого замовлення.
10.5. У випадку виконання замовлення Клієнта - професійного клієнта Торговець забезпечує виконання такого замовлення на умовах, вказаних Клієнтом у замовленні, за виключенням випадку подання Клієнтом заяви про те, що він бажає, щоб до нього не застосовувалися вимоги законодавства для кваліфікованих інвесторів.
10.6. Повний зміст політики найкращого виконання замовлень Клієнтів викладений у внутрішніх документах Торговця.
11. Звітування перед клієнтом
11.1. За наслідками виконання замовлення Клієнта Торговець складає звіт.
11.2. Звіт складається у письмовій формі згідно Додатку №6 до генерального договору. Звіт оформлюється у вигляді електронного документа та надається Клієнту не пізніше робочого дня, наступного за днем виконання замовлення, способом, встановленим розділом 17 генерального договору.
11.3. За вимогою Клієнта у будь-якій формі звіт про виконання замовлення може бути додатково наданий у формі паперового документа протягом п'яти робочих днів з моменту отримання Торговцем такої вимоги, способом, встановленим розділом 17 генерального договору. За домовленістю сторін у разі надання Клієнтом або виконання Торговцем більш ніж одного замовлення в день, Торговець може надавати Клієнту зведений звіт про виконання таких замовлень, оформлений єдиним документом.
11.4 . Протягом двох робочих днів з моменту надання звіту Торговця Клієнт зобов'язаний ознайомитися з ним та, у разі відсутності зауважень та/або заперечень проти звіту, прийняти його. Прийняття звіту Клієнтом здійснюється шляхом підписання отриманого від Торговця звіту у формі електронного документа та надання такого підписаного звіту Торговцю, способом, встановленим розділом 17 генерального договору.
11.5. У разі наявності у Клієнта зауважень та/або заперечень до звіту, протягом строку, встановленого п.11.4. генерального договору, він має надати такі зауваження та/або заперечення Торговцю у письмовій формі у вигляді електронного документа, способом, встановленим розділом 17 генерального договору, для подальшого врегулювання суперечок.
11.6. Невиконання Клієнтом вимог п.11.4. генерального договору у встановлені строки, звіт про виконання замовлення Клієнта вважається погодженим та прийнятим Клієнтом.
11.7. Одночасно зі звітом про виконання замовлення або не пізніше 3 числа місяця, наступного за місяцем надання послуги (послуг), Торговець надає способом, встановленим розділом 17 генерального договору, акт про надання послуг/виконання замовлення у вигляді електронного документа за встановленою Торговцем формою. Вказаний акт має бути підписаний Клієнтом або Клієнт має надати до нього зауваження або заперечення в порядку та строки, вказані п.п.11.4., 11.5. генерального договору. Непідписання та/або несвоєчасне підписання акту акт про надання послуг/виконання замовлення Клієнтом вважається прийняттям послуг, що надані Клієнту Торговцем внаслідок виконання замовлення (виконання замовлень протягом відповідного календарного місяця).
12. Порядок нарахування та сплати вартості послуг (винагороди), інші грошові розрахунки
12.1. Винагорода Торговця за цим генеральним договором визначається згідно тарифу Торговця, викладеному у Додатку №7 до генерального договору.
12.2. Нарахування винагороди здійснюється за результатами надання послуги, а її розмір зазначається у звіті Торговця Клієнту про надання послуг.
12.3. Сплата винагороди Торговця здійснюється на підставі звіту Торговця про надання послуг та чинних на момент надання таких послуг тарифів.
12.4. Торговець має право змінювати тарифи в односторонньому порядку. Повідомлення Клієнта про зміну тарифів за надання послуг здійснюється Торговцем шляхом оприлюднення відповідного повідомлення про зміну тарифів та одночасного розміщення нових тарифів на власному веб-сайті Торговця. Нові (змінені) тарифи набувають чинності з дня, визначеного Торговцем, але не раніше ніж на шостий робочий день з моменту оприлюднення вищевказаного повідомлення та нових тарифів на власному веб-сайті Торговця.
12.5. Винагорода Торговця сплачується Клієнтом на відповідний поточний рахунок Торговця, вказаний в розділі 3 генерального договору, у термін до 5 числа місяця, наступного за місяцем в якому надавалися послуги. Торговець має право утримувати належну йому винагороду за надання послуг самостійно за рахунок коштів, що належать Клієнту та обліковуються на рахунку Клієнта. Таке утримання можливе не раніше 6 числа місяця, наступного за місяцем в якому надавалися послуги, вважається здійсненим за згодою Клієнта та не потребує отримання від Клієнта будь-яких додаткових документів.
12.6. Будь-які грошові кошти Xxxxxxx, отримані Торговцем під час дії цього генерального договору, за винятком винагороди Торговця, що сплачена Клієнтом або утримана Торговцем самостійно, не є грошовими коштами Торговця. Такі грошові кошти є власністю Клієнта.
12.7. Будь-які грошові кошти, отримані Торговцем під час дії цього генерального договору, від третіх осіб внаслідок виконання Торговцем замовлень Клієнта, не є грошовими коштами Торговця. Такі грошові кошти є власністю Клієнта.
12.8. Грошові кошти Клієнта, що обліковуються у складі активів Клієнта на рахунку Клієнта, використовуються Торговцем виключно для виконання замовлень Клієнта та оплати послуг Торговця.
12.9. Якщо умовами конкретного замовлення Клієнта не передбачено інше, грошові кошти Клієнта, що обліковуються у складі активів Клієнта на рахунку Клієнта, підлягають перерахуванню Клієнту на підставі наказу Клієнта про здійснення платежу, оформленого згідно Додатку №5 до генерального договору. У разі необхідності оплати депозитарних послуг, що надані Клієнту депозитарною установою - ТОВ "ГЛОБАЛ КАСТОДІАН", утримання вартості таких депозитарних послуг за рахунок грошових коштів, що обліковуються у складі активів Клієнта на рахунку Клієнта, здійснюється Торговцем виключно на підставі наказу Клієнта про здійснення платежу, оформленого згідно Додатку №5 до генерального договору.
12.10. Якщо інше не передбачено індивідуальною частиною цього генерального договору (додатками до нього/неї) та/або окремими договорами, укладеними сторонами генерального договору, усі розрахунки між Клієнтом та Торговцем здійснюються в національній валюті України.
13. Права та обов'язки сторін договору
13.1. Сторони зобов’язуються діяти відповідно до цього генерального договору, чинного законодавства України, звичаїв ділового документообігу, а також правил і стандартів саморегулівних організацій та правил операторів ринку.
13.2. Клієнт має право:
• Вимагати від Торговця належного виконання замовлень Клієнта та зобов’язань Торговця, визначених цим генеральним договором.
• Отримувати послуги згідно з цим генеральним договором, додатками та додатковими договорами (угодами) до нього, іншими договорами, що будуть укладені між ним та Торговцем під час дії цього генерального договору.
• Запитувати та отримувати від Торговця інформацію щодо ринкової вартості фінансових інструментів, звітів щодо стану виконання будь-якого із його замовлень та іншої інформації, надання якої вимагається чинним законодавством України.
• Надавати розпорядження про повне або часткове повернення грошових коштів та/або фінансових інструментів, що знаходяться в розпорядженні Торговця у зв’язку з наданням послуг за цим генеральним договором.
• У разі незгоди з новими тарифами Торговця, відмовитись від цього генерального договору в односторонньому порядку, надіславши Торговцю письмове повідомлення до дати їх запровадження.
• У випадках, визначених цим генеральним договором, вимагати від Торговця віднесення Клієнта до іншої категорії, а також про всі обмеження у рівні захисту Клієнта, до яких може призвести віднесення їх до іншої категорії.
• Отримувати від Торговця копії записів та звіти про телефонні розмови/електронні повідомлення, які призводять чи можуть призводити до отримання Торговцем від Клієнта Замовлення та/або укладення договору щодо фінансових інструментів.
• Мати інші права згідно з цим генеральним договором.
13.3. Клієнт зобов’язаний:
• Своєчасно надати Торговцю всі необхідні документи для відкриття рахунку Клієнта та вчинення угод, а також будь-які інші необхідні документи на запит Торговця протягом часу, встановленого в такому запиті.
• Повідомляти Торговцю про зміну анкетних, контактних даних та даних про банківські реквізити шляхом направлення Торговцю відповідної інформації та надання копій документів, що підтверджують дані зміни, протягом 5 (п’яти) робочих днів з дня виникнення таких змін.
• Якомога швидше повідомити Торговця про факт відкликання довіреності, виданої уповноваженій особі Клієнта, та про інші факти, які можуть призвести до шахрайства і несанкціонованих дій третіх осіб.
• За запитом Торговця надавати (оновлювати) у встановлений ним термін контактні дані, іншу інформацію, та документи, що підтверджують справжність такої інформації.
• Надати Торговцю всі документи, що є необхідними для здійснення заходів ідентифікації, верифікації та заходів фінансового моніторингу, що передбачені чинним законодавством України (в тому числі Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»), нормативними документами НКЦПФР та внутрішніми документами Торговця.
• Забезпечити Торговця грошовими коштами та/або фінансовими інструментами, необхідними для належного виконання Торговцем замовлень Клієнта.
• Прийняти результати виконання Торговцем замовлення Клієнта.
• Прийняти від Торговця звіти Торговця в порядку, визначеному генеральним договором.
• Забезпечити Торговця документами та інформацією, необхідними для виконання замовлення.
• Надати Торговцю довіреність (у разі потреби), інші документи та інформацію, необхідні для виконання умов цього генерального договору. При цьому Клієнт самостійно несе ризик збитків, викликаний неподанням або несвоєчасним наданням таких документів та інформації у належному стані.
• Сплачувати Торговцю винагороду відповідно до умов генерального договору.
• Негайно повідомляти про помилки та неточності, інші невідповідності в звітах Торговця.
• Не допускати подачу замовлень, які можуть мати ознаки маніпулювання цінами на фондовому ринку або укладання договорів з використанням інсайдерської інформації.
• На запит Торговця надавати письмові пояснення, а також обґрунтування існування економічного сенсу в угодах Клієнта протягом строку, зазначеного в такому запиті.
• Не розголошувати відомості, що містять конфіденційну інформацію та комерційну таємницю Торговця, які стали відомі йому під час або внаслідок дії генерального договору, за винятком надання таких відомостей у випадках, передбачених чинним законодавством України.
• Виконувати інші обов’язки згідно з цим генеральним договором.
13.4. Торговець має право:
• Відмовитися в цілому (або в частині) від виконання цього генерального договору, інших договорів, що стосуються фінансових інструментів, або певного Замовлення, а також припинити ділові відносини з Клієнтом якщо це спричинено впливом форс-мажорних обставин, у випадку недостатності активів (недостатності коштів та/або фінансових інструментів) на рахунку Клієнта, в тому числі на рахунку в цінних паперах в депозитарній установі, або порушенням Клієнтом умов цього генерального договору, інших договорів, які стосуються фінансових інструментів, а також у випадках, передбачених чинним законодавством про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
• Відступати від вказівок Клієнта, що містяться в замовленні, тільки у випадку, коли їх порушення або недотримання Торговцем вимагалось інтересами Клієнта та сприяло найкращому виконанню його замовлення, а Торговець при цьому не мав змоги надіслати Клієнту попередній запит або не одержав у розумний строк відповіді на свій запит.
• Діючи в інтересах Клієнта, здійснювати операції з фінансовими інструментами (виконувати замовлення Клієнта) як на операторах ринку та і поза ними, з метою найкращого виконання замовлень Клієнта, якщо інше не визначено замовленням.
• Не приймати до виконання замовлення Клієнта у разі наявності заборгованості Клієнта за надані за цим генеральним договором послуги Торговця.
• В односторонньому порядку змінювати тарифи на послуги Торговця у порядку та в строки, передбачені цим генеральним договором.
• Самостійно (без додаткового розпорядження/наказу Клієнта) утримувати належні йому за цим генеральним договором, іншими договорами, які стосуються фінансових інструментів, суми грошових коштів, що належать Клієнту:
• у разі наявності заборгованості Клієнта, що обліковується на його рахунку - в розмірі такої заборгованості;
• винагороду Торговця згідно з тарифами;
• оплату послуг депозитарної установи у разі отримання письмової згоди від Клієнта;
• послуги третіх осіб, а також інші витрати, понесені Торговцем в ході виконання цього генерального договору.
• Для забезпечення своїх вимог за цим генеральним договором, іншими договорами, які стосуються фінансових інструментів, притримати грошові кошти та/або фінансові інструменти, які мають бути передані Клієнту.
• З метою виконання своїх обов’язків Торговця, розпоряджатись активами Клієнта, отримувати за це винагороду та виконувати інші дії, що не суперечать чинному законодавству України, цьому генеральному договору.
• Відмовити Клієнту у проведенні операцій з фінансовими інструментами, зокрема у випадку, якщо Торговець вбачає, що такі дії можуть призвести до порушення вимог законодавства України, у тому числі до маніпулювання цінами на ринку капіталів (фондовому ринку) або укладання договорів з використанням інсайдерської інформації.
• У випадку отримання від Клієнта замовлення до цього генерального договору або укладення з Клієнтом договору комісії, відповідно до яких Торговець виступає комісіонером, Торговець має право за згодою Клієнта (комітента) укласти з іншим торговцем договір субкомісії, за яким набуває права та обов’язки комітента щодо субкомісіонера, залишаючись відповідальним за дії субкомісіонера перед Клієнтом.
• У випадку укладення з Клієнтом договору комісії чи договору доручення або отримання від Клієнта замовлення до цього генерального договору щодо проведення операції з фінансовими інструментами за межами України, Торговець має право здійснити таку операцію за участю іноземної інвестиційної фірми із дотриманням вимог законодавства країни, в якій здійснюється операція.
• Виступати повіреним щодо вчинення певних юридичних дій, а саме внесення змін/розірвання договору, що укладається на виконання договору доручення у разі, якщо такі договори були укладені за участю Торговця.
• Мати інші права, визначені цим генеральним договором та/або які виникають на підставі цього генерального договору.
13.5. Торговець зобов’язаний:
• Належним чином виконувати зобов’язання, визначені цим генеральним договором.
• До підписання між Торговцем та Клієнтом індивідуальної частини здійснити оцінювання Клієнта, за результатами якого віднести Клієнта до категорії професійний клієнт, непрофесійний клієнт або прийнятний контрагент.
• Перед наданням будь-яких інвестиційних послуг отримати від Клієнта чи потенційного клієнта необхідну інформацію щодо знань і досвіду в сфері інвестицій, доречних для конкретного виду фінансового інструменту чи послуг, фінансового стану цієї особи, зокрема її здатності нести збитки, її інвестиційних цілей, стійкості до ризиків, з тим, щоб Торговець міг оцінити, чи є запропонована/передбачена інвестиційна послуга або фінансовий інструмент доречними для цієї особи, такими які відповідають потребам цієї особи, в тому числі відповідають її стійкості до ризиків і здатності нести збитки.
• Відкривати Клієнту всі рахунки, необхідні для належного виконання зобов’язань Торговця за цим генеральним договором.
• За розпорядженням Клієнта переказати протягом трьох банківських днів грошові кошти, отримані в розрахунок за фінансові інструменти, або залишок коштів після купівлі фінансових інструментів на банківський рахунок Клієнта, зазначений в розпорядженні.
• Вести відокремлений внутрішній облік активів Клієнта.
• За умови належного виконання Клієнтом своїх зобов’язань, визначених цим генеральним договором та правилами відповідного оператора ринку, забезпечити своєчасне і повне задоволення всіх вимог відповідного оператора ринку і контрагентів при укладанні угод Торговця для Клієнта на ринку капіталів (фондовому ринку).
• При отриманні замовлення Клієнта виконувати його в точності з істотними умовами замовлення з урахуванням обмежень, встановлених нормативними актами та цим генеральним договором.
• Діяти в інтересах Клієнта, враховуючи умови, зазначені в укладеному з ним договорі, вимоги законодавства щодо цінних паперів, кон’юнктуру фондового ринку, умови здійснення та розрахунків, надання депозитарних послуг, ризик вибору контрагентів та інші фактори ризику.
• Вживати всіх відповідних заходів з метою отримання якомога кращого результату для Клієнта при виконанні замовлень та/або договорів, враховуючи ціну, витрати, швидкість, ймовірність виконання та розрахунку, розмір, характер або інші міркування, суттєві для виконання замовлень та/або договорів.
• У разі отримання від Клієнта замовлення із зазначенням конкретних умов щодо вчинення відповідного правочину керуватися дорученням (розпорядженням) Клієнта, із дотриманням вимог встановлених цим генеральним договором, внутрішніми документами Торговця та чинним законодавством України.
• Попереджати Клієнта про ризики конкретного правочину з фінансовими інструментами.
• Узгоджувати з Клієнтом рівень можливого ризику при здійсненні операцій з купівлі, продажу або міни фінансових інструментів, у тому числі щодо ліквідності фінансових інструментів, що придбаватимуться.
• За запитом Клієнта надавати Клієнту інформацію щодо біржового курсу фінансових інструментів та/або ринкової вартості фінансових інструментів.
• У першу чергу виконувати операції з фінансовими інструментами за замовленнями Клієнта у порядку їх надходження, якщо інше не передбачено цим генеральним договором та/або іншими договорами, які стосуються фінансових інструментів, та/або дорученням/ розпорядженням Клієнта, а потім операції за власний рахунок з такими самими фінансовими інструментами.
• У разі наявності у Xxxxxxxx зацікавленості, яка перешкоджає йому виконати замовлення Xxxxxxx та/або інші договори, які стосуються фінансових інструментів, на найвигідніших для нього умовах, Торговець зобов’язаний негайно повідомити про це Клієнта з подальшим письмовим підтвердженням Клієнта про отримання такого повідомлення засобами зв’язку, визначеними цим генеральним договором.
• Здійснювати функції керуючого рахунком в цінних паперах Клієнта в межах повноважень, наданих Клієнтом, згідно з умовами договору про обслуговування рахунку у цінних паперах (у разі призначення Клієнтом Торговця керуючим його рахунком у цінних паперах у депозитарній установі).
• Надавати Клієнту звіти про виконання договору доручення, договору комісії, замовлень до цього генерального договору, а також копії будь-якого з документів, які стосуються укладання та виконання Торговцем договорів в інтересах Клієнта, у разі якщо така умова передбачена договором з Клієнтом.
• Виконувати функції податкового агента Клієнта у випадках, визначених Податковим кодексом України.
• Інформувати Клієнта про вимоги законодавства щодо переважного права акціонерів приватного акціонерного товариства на придбання акцій, що продаються іншими акціонерами до того, як буде виконано дії за його замовленням.
• Вживати заходів щодо уникнення конфлікту інтересів, що виникають у процесі надання послуг згідно з цим генеральним договором.
• Повідомляти Клієнта про загальний характер та/або джерела конфліктів до того, як буде виконано дії за його замовленням.
• Інформувати Клієнта про умови обігу цінних паперів, в тому числі обмеження щодо їх обігу, що передбачені рішенням державного органу чи його посадової особи, проспектом цінних паперів/рішенням про емісію/іншим документом, що містить інформацію про випуск цінних паперів, до того, як буде виконано дії за його замовленням.
• До моменту укладання договору з Клієнтом додатково надати йому інформацію, зазначену в частині першій та другій статті 12 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".
• Під час виконання зобов’язань, передбачених цим генеральним договором, керуватися принципами чесності, справедливості та професійності з метою найкращого забезпечення інтересів Клієнта.
• Здійснювати ідентифікацію та верифікацію Клієнта (представника Клієнта) у порядку, встановленому законодавством України, внутрішніми документами Торговця та цим генеральним договором.
• При отриманні від Клієнта замовлення встановити права Клієнта стосовно фінансових інструментів, які є об’єктом цивільних прав за Замовленням.
• У разі отримання Торговцем від Клієнта замовлення на купівлю чи продаж певних фінансових інструментів, якщо ці фінансові інструменти знаходяться у власності Торговця та у разі зацікавленості Торговця продати Клієнту зазначені фінансові інструменти, чи у разі зацікавленості Торговця купити в Клієнта зазначені фінансові інструменти, Торговець зобов’язаний повідомити про це свого Клієнта способом, визначеним цим генеральним договором (за винятком випадків, коли замовлення до цього генерального договору передбачають купівлю-продаж фінансових інструментів відповідно до правил на оператора ринку).
• Повідомити Клієнта про наявність у Торговця конфлікту інтересів з Клієнтом у зв’язку із зацікавленістю щодо купівлі-продажу фінансових інструментів пов’язаними особами Торговця, відповідними особами Торговця до того, як будуть надані послуги Клієнту згідно з замовленням/договором, та отримати письмову згоду Клієнта на проведення такої операції.
• На вимогу Клієнта Xxxxxxxxx зобов’язаний надати інформацію щодо стану виконання будь-якого укладеного з ним договору, наданого замовлення.
• Здійснювати заходи відповідно до вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
• Відмовити Клієнту в проведенні операцій з фінансовими інструментами у випадку, якщо Торговець вбачає, що такі дії призведуть до порушення вимог Закону України «Про акціонерні товариства», Закону України «Про інститути спільного інвестування», Закону України «Про фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг», Закону України «Про ринки капіталу та організовані товарні ринки» в частині, що стосується обігу фінансових інструментів.
• Відмовити Клієнту в проведенні операцій з фінансовими інструментами у випадку, якщо умови проведення такої операції суперечать умовам обігу іноземних цінних паперів, встановлених проспектом цінних паперів/рішенням про емісію/іншим документом, що містить інформацію про випуск іноземних цінних паперів.
• Перед проведенням операцій з фінансовими інструментами надати Клієнту засобами, визначеними цим генеральним договором, інформацію, зокрема, щодо біржового курсу цінних паперів чи інших фінансових інструментів або їх ринкової вартості, та встановити період часу, протягом якого Клієнт має погодитись на проведення такої операції чи відмовитись від її проведення.
• Розглядати безкоштовно претензії та скарги Клієнтів та потенційних клієнтів у порядку, визначеному цим генеральним договором, внутрішніми документами Торговця, рішеннями НКЦПФР та іншими вимогами чинного законодавства України.
• Належним чином виконувати інші зобов’язання, що виникають на підставі цього генерального договору, внутрішніх документів Торговця, рішень НКЦПФР та інших вимог чинного законодавства України.
14. Декларація про фактори ризиків
14.1. Цим Торговець інформує Клієнта про фактори ризиків, що пов'язані зі здійсненням операцій з фінансовими інструментами.
14.2. Здійснення операцій з фінансовими інструментами пов’язане з наступними видами ризиків:
14.2.1. Ціновий ризик – можливість повної або часткової втрати грошових коштів, цінних паперів та/або інших фінансових інструментів через зміну вартості фінансового інструмента внаслідок коливання ринкових цін.
14.2.2. Ризик ліквідності – можливість негативної зміни вартості активів (портфеля активів) Клієнта через неможливість купівлі або продажу активів у визначеній кількості за середньоринковою ціною за короткий термін. Цей ризик пов’язаний із можливістю збитків при продажу цінних паперів та/або інших фінансових інструментів у зв’язку зі зміною оцінки учасниками ринків капіталу їх інвестиційних властивостей.
До ризиків ліквідності відносяться:
• ризик ринкової ліквідності - можливість повної або часткової втрати активів через неможливість купівлі або продажу активів в потрібній кількості за досить короткий період часу в силу погіршення ринкової кон’юнктури;
• ризик балансової ліквідності – можливість виникнення дефіциту грошових коштів або інших високоліквідних активів для виконання зобов’язань перед кредиторами.
14.2.3. Кредитний ризик – можливість негативної зміни вартості активів (портфеля активів) Клієнта внаслідок неспроможності контрагентів (позичальників) виконувати свої зобов’язання, зокрема, з виплати відсотків та основної суми боргу у відповідності до строків та умов кредитного договору (проспекту/рішення щодо емісії). Аналізуючи кредитний ризик контрагента, необхідно оцінити імовірність дефолту контрагента; суму, що піддається ризику; величину можливих втрат при настанні кредитної події.
14.2.4. Валютний ризик – можливість повної або часткової втрати грошових коштів, цінних паперів та/або інших фінансових інструментів через зміну вартості фінансового інструмента внаслідок зміни курсу однієї іноземної валюти стосовно іншої, у тому числі національної валюти.
14.2.5. Процентний ризик - можливість повної або часткової втрати грошових коштів, цінних паперів та/або інших фінансових інструментів через зміну вартості фінансового інструмента внаслідок несприятливих змін ринкових відсоткових ставок.
14.2.6. Ризик неправомірних дій по відношенню до майна та прав Клієнта, що захищаються законом, з боку третіх осіб, включаючи емітента, професійних учасників депозитарної системи, операторів ринку.
14.2.7. Політичний ризик – ризик несприятливих змін у політичній ситуації в країні. Війна, зміна керівництва країни, ухвалення нормативно-правових актів, що негативно впливають на інвестиційний клімат, - всі ці чинники можуть вплинути на вартість цінних паперів та/або інших фінансових інструментів або умови виплати доходів за ними.
14.2.8. Податковий ризик – ризик того, що зміна в податковому законодавстві спричинить зниження дохідності активів Клієнта.
14.2.9. Галузеві ризики – пов’язані з несприятливим функціонуванням певної галузі, що безпосередньо позначається на діяльності зайнятих в ній суб'єктів, та на показниках вартості емітованих/виданих ними цінних паперів та/або інших фінансових інструментів. Часто негативний стан такої галузі передається суб'єктвм з інших, залежних галузей.
14.2.10. Регіональні ризики – пов’язані з несприятливим функціонуванням певного регіону України, що безпосередньо впливають на суб'єктів, що здійснюють діяльність в регіоні, та на показниках вартості емітованих/виданих ними цінних паперів та/або інших фінансових інструментів. Часто негативний стан регіону передається компаніям з інших, залежних регіонів.
14.2.12. Ризики країн – пов’язані з несприятливим функціонуванням певної країни, що безпосередньо впливають на суб'єктів, що здійснюють діяльність в країні, та на показниках вартості емітованих/виданих ними цінних паперів та/або інших фінансових інструментів. Часто негативний стан країни передається компаніям з інших, залежних країн.
14.2.13. Технічні ризики – ризики, що виникають при використанні електронних торгових систем та/або телекомунікаційних систем внаслідок порушення зв’язку, збоїв в роботі програмного забезпечення і технічних засобів, несанкціонованого доступу, протизаконного втручання тощо.
14.2.14. Операційний (технічний, технологічний, кадровий) ризик – ризик прямих або непрямих втрат внаслідок несправностей інформаційних, електричних та інших систем, а також їх неадекватності, внаслідок помилок, пов’язаних з недосконалістю інфраструктури ринків капіталу, технологій проведення операцій, процедур управління, обліку і контролю, внаслідок дій (бездіяльності) персоналу і сторонніх осіб, а також в результаті дії зовнішніх подій.
14.2.15.Системні ризики – ризики, що не пов’язані прямо з діями Клієнта та конкретним цінним папером та/або фінансовим інструментом, та які відображують здатність ринків капіталу як системи або окремих його складових виконувати свої функції. Такі ризики не можуть бути диверсифіковані.
14.3. Зазначений перелік можливих ризиків при здійсненні зі здійсненням операцій з фінансовими інструментами не є вичерпним.
15. Підтвердження, що інформація про загальний характер та/або джерела потенційного конфлікту інтересів надана клієнту
15.1. Xxx Xxxxxxxxx надає, а Xxxxxx підтверджує, що йому надано інформацію про загальний характер та/або джерела потенційного конфлікту інтересів під час дії цього генерального договору.
15.2. До джерел потенційного конфлікту інтересів можна віднести:
• здійснення Торговцем одночасно операцій в інтересах Клієнта та у власних інтересах або в інтересах різних клієнтів з ідентичними цінними паперами та/або іншими фінансовими інструментами;
• надання фінансових послуг або здійснення дилерських операцій з пов’язаною особою Торговця;
• виконання Торговцем доручень Клієнта з купівлі, продажу або міни таких самих цінних паперів та/або фінансових інструментів, які перебувають у власності Торговця та/або його пов’язаних осіб;
15.3. Для запобігання виникненню конфлікту інтересів Торговець відповідно до законодавства та своїх внутрішніх документів вживає такі заходи:
• Торговець у першу чергу здійснює операції з фінансовими інструментами за договорами та замовленнями Клієнта (клієнтів) у порядку їх надходження, якщо інше не передбачено цим генеральним договором або замовленням, а потім операції з такими самими фінансовими інструментами за власний рахунок;
• у разі наявності у Торговця зацікавленості, яка перешкоджає йому виконати договір та/або замовлення Клієнта на найвигідніших для нього умовах, Торговець негайно повідомляє про це Клієнта з подальшим врегулюванням питання відповідно до цього генерального договору;
• посадова особа Xxxxxxxx, що є пов’язаною особою стосовно Клієнта (потенційного клієнта), не приймає самостійно рішення про встановлення ділових відносин або проведення операцій за участю такого Клієнта;
• у разі прийняття Торговцем рішення про обслуговування пов’язаної особи, умови надання послуг не мають відрізнятися від звичайних.
16. Політика щодо конфлікту інтересів
16.1. Під час дії цього генерального договору Торговець виявляє та запобігає конфліктам інтересів, які можуть зашкодити інтересам Клієнта, зокрема з'ясовує чи може Торговець, відповідна особа або особа (особи), яка має прямий чи опосередкований контроль над Торговцем, потрапити в будь-яку з таких ситуацій: Торговець або зазначена особа зможуть отримати фінансову вигоду або уникнути фінансових збитків за рахунок Клієнта; -Торговець або зазначена особа має інтерес у результаті надання послуг Клієнту або у результаті операції, здійсненої від імені Xxxxxxx, який не співпадає з інтересом Клієнта в результаті такої операції; Торговець або зазначена особа мають фінансовий чи інший стимул надати перевагу інтересам іншого клієнта або групи клієнтів над інтересами Клієнта; Торговець або зазначена особа здійснюють такий самий вид діяльності, що й Клієнт; Торговець або зазначена особа отримує або отримає від особи, яка не є Клієнтом, стимул у зв’язку з наданням інвестиційних послуг, наданими Клієнту, у вигляді грошової або негрошової вигоди або послуг.
16.2. Торговець заявляє, що він вживає всі необхідні заходи для виявлення та запобіганню виникнення, а також усуненню у разі їх виникнення, конфліктів інтересів між собою (відповідними особами, працівниками) та Клієнтом або між Клієнтом та іншим клієнтом Торговця, що виникають у процесі надання послуг, зокрема конфліктів, спричинених отриманням заохочень від третіх осіб або системою оплати праці працівників Торговця чи іншими способами стимулювання Торговця. Політика Торговця щодо конфлікту інтересів визначається відповідним внутрішнім документом Торговця.
16.3. У випадку якщо організаційні або адміністративні механізми, запроваджені Торговцем для запобіганню негативного впливу конфліктів інтересів на інтереси Клієнта, не достатні для того, щоб забезпечити, з достатньою впевненістю, попередження ризиків завдання шкоди інтересам Клієнта, Торговець розкриває Клієнтові характер та/або джерела конфлікту інтересів (конкретний опис конфліктів інтересів, що виникають при наданні Торговцем інвестиційних послуг за генеральним договором, з урахуванням особливостей Клієнта, для якого розкривається інформація) та повідомляє Клієнта про заходи, вжиті для зменшення цих ризиків, перш ніж здійснювати операції за замовленням Клієнта. Ця додаткова інформація подається на надійному носії та містить достатньо інформації, з урахуванням особливостей Клієнта, для того, щоб Xxxxxx зміг прийняти свідоме рішення стосовно конкретної послуги в тому контексті, в якому виникає конфлікт інтересів. Торговець забезпечує, щоб розкриття вказаної інформації про конфлікт інтересів Клієнту, було виключним заходом, який застосовується лише якщо ефективні організаційні та адміністративні механізми, запроваджені Торговцем з метою уникнення конфлікту інтересів, є недостатніми для того, щоб з достатньою впевненістю забезпечити запобігання ризикам завдання шкоди інтересам Клієнта.
17. Порядок обміну інформацією між сторонами договору
17.1. Усі повідомлення сторін, включаючи замовлення, заяви, вимоги, накази, доручення, звіти, акти, претензії тощо, здійснюються сторонами виключно в спосіб, передбачений цим розділом.
17.2. Повідомлення та інші документи, викладені у паперовій формі (паперові документи), надаються/надсилаються сторонами шляхом: направлення такого повідомлення (документів) через оператора поштового зв'язку на адресу відповідної сторони або особистого вручення такого повідомлення уповноваженим особам (представникам) сторін.
17.3. Повідомлення та інші документи, викладені у паперовій формі (паперові документи), надаються/надсилаються сторонами за поштовими адресами: для Торговця - відповідно до реквізитів, вказаних у розділі 3 генерального договору; для Клієнта - відповідно до реквізитів, вказаних в індивідуальній частині генерального договору або в іншому відповідному договорі, що буде укладений між Торговцем та Клієнтом у майбутньому.
17.4. Повідомлення та інші документи, викладені в електронній формі (електронні документи), надаються/надсилаються сторонами виключно засобами електронної пошти, якщо інше не буде погоджено сторонами додатково.
17.5. Повідомлення та інші документи, викладені в електронній формі (електронні документи), надаються/надсилаються сторонами за поштовими адресами: для Торговця - на електронну скриньку відповідно до реквізиту, вказаного у розділі 3 генерального договору; для Клієнта - відповідно до реквізиту, вказаного в індивідуальній частині генерального договору або в іншому відповідному договорі, що буде укладений між Торговцем та Клієнтом у майбутньому.
17.6. Усі повідомлення сторін мають бути здійснені в належний час. Для запобігання виникнення суперечок щодо своєчасності надання/надсилання або отримання повідомлень вважається, що повідомлення здійснене/надане/надіслане однією стороною поза належним часом є належним чином врученим/отриманим іншою стороною наступного робочого дня, якщо сторони додатково не погодили інше.
17.7. Інформація щодо змін генерального договору та/або додатків до нього, щодо оцінювання клієнтів, інформація про Торговця та інвестиційні послуги, що він надає, графік (режим) роботи Торговця, інформація про фінансові інструменти, інформація про захист фінансових інструментів та грошових коштів клієнтів, інша інформація, яку Торговець зобов'язаний надавати Клієнту згідно вимог законодавства, нормативних актів НКЦПФР, внутрішніх документів Торговця, що не є адресованою особисто Клієнту, а стосується будь-якої особи, що є стороною генерального договору, або є адресованою необмеженому колу осіб, надається Торговцем шляхом розміщення такої інформації на сайті Торговця.
17.8. Якщо інше не визначено сторонами окремо сторони підтримують зв'язок між собою через осіб, що підписали цей генеральний договір, інші договори між сторонами, чи уповноважених осіб, що спеціально вказані в генеральному договорі (його індивідуальній частині), інших договорах між сторонами.
18. Процедури захисту інформації
18.1. Торговець підтримує системи та процедури, які є достатніми для забезпечення безпеки, цілісності та конфіденційності інформації, враховуючи характер відповідної інформації.
18.2. Сторони визнають, що будь-яка інформація, отримана однією стороною від іншої сторони під час виконання зобов’язань за цим генеральними договором, а також яка передана однією стороною іншій стороні до підписання цього генерального договору, є суворо конфіденційною і не підлягає розголошенню третім особам, за винятком випадків, передбачених цим генеральним договором та чинним законодавством України.
18.3. Кожна сторона зобов’язується вжити всіх необхідних заходів для того, щоб забезпечити нерозголошення такої конфіденційної інформації.
18.4. Торговець зобов’язується забезпечити конфіденційність інформації та не розкривати третім особам дані про рахунки, торгові та неторгові операції Клієнта, реквізити та інші відомості про Клієнта, за винятком випадків, передбачених чинним законодавством України.
18.5. Торговець зобов’язується обмежити коло своїх працівників, допущених до даних про Клієнта.
19. Відповідальність сторін та порядок розгляду спорів
19.1. Зобов’язання сторін за цим генеральним договором повинні виконуватися належним чином відповідно до умов цього генерального договору, а також чинного законодавства України.
19.2. Відповідальність сторін цього генерального договору, що виникає внаслідок невиконання або неналежного виконання своїх зобов'язань за окремими договорами (доручення, комісії, купівлі-продажу, міни тощо), укладеними між сторонами, визначається такими відповідними договорами окремо та додатково.
19.3. За порушення однією із сторін строків виконання своїх зобов’язань за цим генеральним договором, вона сплачує іншій стороні неустойку (пеню) в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла в період порушення виконання зобов’язання від відповідної суми заборгованості (вартості порушеного зобов’язання) за кожен день прострочення.
19.4. Клієнт несе відповідальність за своєчасність повідомлення Торговця про зміну реквізитів та інших даних. У разі якщо несвоєчасне повідомлення/неповідомлення призвело до порушення Торговцем вимог нормативно- правових актів та, як наслідок, до накладення санкцій відповідними державними органами, Торговець набуває право зворотньої вимоги (регресу) до Клієнта. В такому разі Клієнт зобов’язаний відшкодувати Торговцю відповідну суму протягом 10 робочих днів з дати отримання від Торговця письмової вимоги з додатками документів, що підтверджують факт накладення санкції.
19.5. У випадку односторонньої необґрунтованої відмови однієї сторони від виконання зобов’язань за замовленням, у тому числі одностороннього скасування Клієнтом замовлення, прийнятого Торговцем до виконання, винна сторона сплачує іншій стороні неустойку (штраф) у розмірі 10% від загальної суми, яка зазначена у замовленні.
19.6. Клієнт несе відповідальність за збитки, отримані Торговцем з вини Клієнта, в тому числі за збитки, отримані за результатами ненадання/несвоєчасного надання Клієнтом документів, передбачених цим генеральним договором, та збитки, отримані Торговцем в результаті спотворення інформації, що міститься у наданих Клієнтом документах.
19.7. Торговець має право припинити надання послуг за цим генеральним договором у випадку невиконання та/або неналежного виконання Клієнтом своїх зобов’язань, зокрема сплати винагороди Торговця згідно тарифів Торговця.
19.8. Торговець не несе відповідальності перед Клієнтом за збитки, завдані діяльністю чи бездіяльністю Торговця, коли Торговець обґрунтовано покладався на замовлення або інші розпорядження Клієнта та/або його уповноважених осіб, а також інформацію, яка втратила свою актуальність/достовірність з причини несвоєчасності доведення її до Торговця.
19.9. Торговець не несе відповідальності за невиконання замовлень Клієнта, якщо таке невиконання стало наслідком аварії електричних мереж або систем зв’язку, телекомунікаційних систем, програмно-технічних засобів, а також неправомірних дій третіх осіб, в тому числі організацій, що забезпечують торгові та розрахунково-клірингові процедури.
19.10. Торговець не несе відповідальності за невиконання зобов’язань, передбачених цим генеральним договором, якщо воно стало наслідком невиконання своїх зобов’язань операторами ринку, розрахунковими організаціями, депозитарними установами, депозитаріями тощо.
19.11. Торговець не несе відповідальності за будь-які дії, наслідки, спричинені неплатоспроможністю емітентів цінних паперів, втратою вартості інших фінансових інструментів, які передані Клієнтом з метою виконання його замовлень.
19.12. Торговець не несе відповідальності, якщо своєчасно виставлене на торги оператора ринку замовлення Клієнта не було виконано у зв’язку з кон’юнктурою ринку.
19.13. Торговець не несе відповідальності за невиконання або неналежне виконання зобов’язань, передбачених цим генеральним договором, а також за будь-які збитки (включаючи всі, без винятку, випадки виникнення у Клієнта збитків та/або упущеної вигоди, втрати інформації, інші втрати), пов’язані із здійсненням доступу або неможливістю здійснення доступу операторів ринку, направленням або неможливістю направлення електронних документів, порушеннями нормального функціонування програмно-технічних засобів операторів ринку з наступних причин: несправностей і відмов обладнання Торговця; збоїв і помилок програмного забезпечення; збоїв, несправностей .
19.13. Всі спори між Xxxxxxxx та Торговцем з приводу виконання зобов’язань сторін за цим генеральним договором вирішуються шляхом переговорів.
19.14. У разі виникнення спірних питань з приводу надання Торговцем послуг, Клієнт повинен направити Торговцю письмову претензію або скаргу з викладенням своїх вимог, зауважень.
19.15. В претензії або скарзі Клієнт вказує:
• свої вимоги;
• суму претензії та її обґрунтований розрахунок, якщо претензія підлягає грошовій оцінці;
• фактичні обставини, на яких обґрунтовуються вимоги, та докази, що їх підтверджують;
• правові підстави претензії з посиланням на відповідні пункти цього генерального договору;
• перелік доданих до претензії або скарги документів та інших доказів;
• інші дані, необхідні для вирішення спору.
19.16. Претензії Клієнтів розглядаються Торговцем в порядку їх надходження у термін не більше 30 робочих днів (з моменту їх отримання Торговцем).
19.7. На час розгляду претензії рахунок Клієнта може бути заблокований Торговцем.
19.8. Торговець розглядає претензію або скаргу, за результатами чого або задовольняє претензію чи скаргу Клієнта, або передає Клієнту письмовий висновок про необґрунтованість його претензії чи скарги. Про прийняте рішення та про вжиті заходи Xxxxxxxxx повідомляє Xxxxxxx.
19.9. У разі, якщо Клієнт не задоволений рішенням Торговця за результатами претензії або скарги, він має право звернутися до судового органу. Цей генеральний договір укладений відповідно до законодавства України. Незалежно від місця укладення (підписання) індивідуальної частини генерального договору, усі судові спори між сторонами за цим генеральним договором підлягають вирішенню із застосуванням матеріального та процесуального права України.
19.10. Сторони не несуть відповідальність за невиконання або неналежне виконання своїх зобов’язань за цим генеральним договором та замовленнями, якщо воно є наслідком причин форс-мажорного характеру.
19.11. Під цими причинами сторони домовилися розуміти зовнішні та надзвичайні обставини, які не мали місця на момент укладання цього генерального договору та/або подання замовлень, що виникли проти волі сторін і настанню яких жодна зі сторін не могла перешкодити за допомогою дій і засобів, застосування яких справедливо вимагати й очікувати від сторони, яка піддалася дії цих обставин (наприклад, стихійне лихо: повінь, землетрус тощо; війна, блокада, ембарго, мораторій, страйк, рішення органів державної влади та місцевого самоврядування, зокрема які встановлюють заборону здійснення господарської діяльності Торговця на період дії на території України карантину, тощо).
19.12. Сторона, для якої склались форс-мажорні обставини, зобов’язана негайно, але не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати настання таких обставин, у письмовій формі інформувати іншу сторону про настання таких обставин та про їх наслідки, і прийняти всі можливі заходи з метою максимального обмеження негативних наслідків, викликаних форс-мажорними обставинами. Аналогічні умови стосуються інформування про припинення дії форс- мажорних обставин та їх наслідків.
19.13. Неповідомлення або несвоєчасне повідомлення про настання форс-мажорних обставин тягне за собою втрату права посилатися на такі обставини як на підставу, що звільняє від відповідальності.
19.14. Настання форс-мажорних обставин викликає збільшення терміну виконання замовлень та/або договорів, укладення яких передбачене цим генеральним договором, на період дії форс-мажорних обставин, якщо сторони не домовилися про інше та тривалість форс-мажорних обставин підтверджується відповідним документом Торгово- промислової палати України.
20. Строк дії, зміна умов договору та його припинення
20.1. Цей генеральний договір вважається укладеним на невизначений строк та набирає чинності між сторонами з моменту підписання сторонами його індивідуальної частини.
20.2. Кожна з сторін генерального договору однаковою мірою мають право на одностороннє розірвання (припинення дії) цього генерального договору.
20.3. Кожна з сторін генерального договору має право в будь-який момент розірвати цей генеральний договір шляхом повідомлення іншої сторони письмово, передбаченим цим генеральним договором способом. Відмова Клієнта від цього генерального договору проводиться шляхом направлення Клієнтом Торговцю повідомлення на розірвання генерального договору у довільній формі.
20.4. За відсутності на рахунку Клієнта активів, цей генеральний договір вважається розірваним з наступного робочого дня, що настає за днем отримання Торговцем вищевказаного повідомлення Клієнта.
20.5. За відсутності на рахунку Клієнта цінних паперів, інших фінансових інструментів але наявності наявності залишку грошових коштів Клієнта, цей генеральний договір вважається розірваним з наступного робочого дня, що настає за днем фактичного повернення грошових коштів Клієнта з рахунку Клієнта та виконання всіх зобов’язань Клієнта, зокрема грошових зобов’язань, перед Торговцем.
20.6. При наявності на рахунку Клієнта активів, вартість та/або розмір яких перевищує розмір винагороди Торговця за виконання замовлень, цей генеральний договір вважається розірваним з наступного робочого дня, що настає за днем забезпечення Клієнтом відсутності активів на рахунку Клієнта.
20.7. Торговець має право відмовитися від виконання цього генерального договору та розірвати цей генеральний договір (припинити дію генерального договору) в наступних випадках:
• несвоєчасної оплати Клієнтом сум угод за замовленнями, винагороди Торговця чи інших сум, передбачених цим генеральним договором та замовленнями;
• неможливості для Торговця самостійного виконання замовлень Клієнта або виконання інших зобов’язань, передбачених цим генеральним договором, з причини реорганізації, ліквідації, відкликання відповідних ліцензій, рішень державних або судових органів чи інших причин;
• порушення Клієнтом вимог чинного законодавства України;
• несвоєчасного надання та/або не надання Клієнтом Торговцю відомостей та/або документів, передбачених цим генеральним договором;
• порушення Клієнтом інших вимог цього генерального договору;
• не подання Клієнтом жодного замовлення протягом останніх дванадцяти календарних місяців та відсутності активів на рахунку Клієнта;
• в інших випадках, за власним розсудом Торговця.
20.8. Відмова Торговця від цього генерального договору проводиться шляхом направлення Клієнту повідомлення у довільній формі на адресу електронної пошти, що зазначена в анкета оцінювання, або поштову адресу, що зазначена в анкета оцінювання із зазначенням однієї з причин, передбачених в п. генерального договору.
20.9. З моменту направлення вищевказаного повідомлення про розірвання генерального договору Торговець не здійснює жодних дій і не виконує жодних доручень Клієнта, крім тих, які спрямовані на врегулювання угод, укладених на виконання замовлень Клієнта, що надійшли до направлення Клієнту повідомлення про розірвання генерального договору, та на здійснення остаточних взаєморозрахунків з Клієнтом.
20.10. Протягом тридцяти календарних днів з моменту отримання Клієнтом повідомлення про розірвання генерального договору він зобов'язаний вжити заходів щодо отримання грошових коштів - залишку на рахунку Клієнта, що залишається на рахунку Клієнта після виконання всіх замовлень та здійснення усіх взаєморозрахунків з Торговцем та контрагентами. Якщо протягом вказаного строку та виконання всіх замовлень і завершення всіх взаєморозрахунків з Торговцем, здійснених після отримання повідомлення про розірвання цього генерального договору, Клієнт не вживе заходів стосовно отримання грошових коштів, Торговець вправі самостійно перерахувати грошові кошти Клієнта на банківський рахунок Клієнта, зазначений в анкеті оцінювання Клієнта.
20.11. Розірвання цього генерального договору тягне припинення прав і обов’язків за цим генеральним договором та всіх додатків до нього.
20.12. Розірвання цього генерального договору не звільняє Клієнта від обов’язку сплатити Торговцю винагороду за послуги, надані до припинення дії цього генерального договору.
20.13. Для забезпечення виконання зобов’язань, передбачених цим генеральним договором, Торговець вправі для захисту власних інтересів застосувати притримання всіх або частини цінних паперів та/або інших фінансових інструментів Клієнта, а також подавати депозитарній установі відповідні доручення на реєстрацію фактів обтяження цінних паперів та/або інших фінансових інструментів Клієнта зобов’язаннями (без додаткового розпорядження від Клієнта).
20.14. Внесення змін та/або доповнень до цього генерального договору та додатків до цього генерального договору, в тому числі до тарифів за надані послуги, здійснюється Торговцем в односторонньому порядку. Внесення змін або доповнень до цього генерального договору та додатків до цього генерального договору може здійснюватися у формі нової редакції генерального договору та/або додатків до нього.
20.15. Повідомлення Клієнтам про внесення змін та/або доповнень до цього генерального договору здійснюється шляхом публікації повідомлення на сайті Торговця не пізніше 3 (трьох) робочих днів до дати набрання чинності таких змін та/або доповнень.
20.16. Розміщення інформації про зміни та/або доповнення до цього генерального договору на сайті Торговця є належним виконанням Торговцем зобов’язання по належному повідомленню Клієнта щодо таких змін та/або доповнень.
20.17. Будь-які зміни та доповнення до цього генерального договору з моменту їх вступу в силу з дотриманням процедур цього розділу поширюються на всіх Клієнтів, у тому числі тих, які уклали генеральний договір раніше дати набрання змінами та/або доповненнями чинності.
20.18. Усі попередні редакції генерального договору архівуються та зберігаються на сайті Торговця.
21. Питання оподаткування
21.1. Оподаткування операцій з фінансовими інструментами (інвестиційними активами) здійснюється згідно з чинним законодавством України, міжнародними договорами і конвенціями про уникнення подвійного оподаткування та підзаконними нормативно-правовими актами.
21.2. Торговець є податковим агентом клієнтів - фізичних осіб, які здійснюють операції з інвестиційними активами. Виконання Торговцем функцій податкового агента полягає в нарахуванні, утриманні та сплаті суми податків та зборів до бюджету від імені та за рахунок фізичної особи з доходів, отриманих нею від операцій з інвестиційними активами, які були здійснені з використанням послуг Торговця.