Contract

Договір банківського рахунку №

(з юридичною особою)

м. Київ

Публічне акціонерне товариство "Акціонерний комерційний банк "Траст-капітал", зареєстроване Національним банком України «10» березня 2004р. за р. № 291, в особі

, що діє на підставі , (далі за текстом – Банк), з одного боку, та

(далі за текстом – Клієнт), в особі , що діє на підставі Статуту з іншого боку (далі за текстом - Сторони), а кожна окремо – Сторона ,уклали даний договір (далі за текстом - Договір) про наступне:

1. Предмет Договору

1.1. Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № (далі за текстом - Рахунок) у ( ) відповідно до Інструкції «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, на підставі заяви Клієнта і наданих ним документів і здійснює розрахунково-касове обслуговування керуючись чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України і умовами Договору, а Клієнт зобов’язується оплачувати послуги Банку відповідно до Тарифів Банку.

1.2. При відкритті Рахунку Клієнт визначає статус (вид) і валюту рахунку, про що вказує у заяві на відкриття рахунку. Режим функціонування Рахунку визначається чинним законодавством України.

1.3. Банк здійснює обслуговування Клієнта і надає йому інші послуги на підставі ліцензії Національного банку України на здійснення банківських операцій.

Розрахункове і касове обслуговування здійснюється відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх положень Банку.

1.4. За заявою Клієнта і на підставі окремо укладеного договору між Банком і Клієнтом, обслуговування Рахунку та здійснення операцій за Рахунком здійснюється за допомогою електронних розрахункових документів у системі „Клієнт-Банк”.

2. Умови Договору

2.1. Розрахунки за Рахунком здійснюються у межах залишків коштів на Рахунку на підставі розрахункових документів, наданих Клієнтом у Банк і оформлених згідно із вимогами Національного банку України.

2.2. Розрахунково-касове обслуговування Клієнта у національній та іноземній валюті здійснюється у межах операційного часу, встановленого Банком, крім вихідних та святкових днів. Тривалість операційного часу Банку:

понеділок – четвер	з 09-00 год. до 16-00 год.
п’ятниця та передсвяткові дні	з 09-00 год. до 15-00 год.

Клієнтам, що здійснюють розрахунково-касове обслуговування за допомогою системи „Клієнт- Internet-Банк” (IFOBS)., операційний час встановлюється з 09-00 год. до 16-00 год.

Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, виконуються не пізніше наступного дня або цього ж дня, за наявності технічних можливостей Банку, з оплатою згідно із Тарифами Банку.

2.3. Приймання та видача готівкових коштів здійснюється з 09-00 год. до 17-00 год, п”ятниця та передсвяткові дні - 09-00 год. до 15-45 год.

2.4. Розрахункові документи Клієнта приймаються на паперових носіях та/або у електронному вигляді, із використанням програмно-технічного комплексу „Клієнт- Internet-Банк” (IFOBS).

2.5. Обмеження прав Клієнта, щодо розпорядження грошовими коштами, які знаходяться на Рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права уповноваженими на це органами у порядку, передбаченому чинним законодавством України.

2.6. Всі інші відносини між Банком і Клієнтом, не врегульовані Договором, вирішуються шляхом укладення окремих договорів чи додаткових угод до Договору.

3. Права та обов’язки Сторін

3.1. Банк має право:

3.1.1. Використовувати грошові кошти Клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися ними відповідно до умов Договору і вимог чинного законодавства України.

3.1.2. У разі оформлення Клієнтом розрахункових документів, форма або зміст яких порушує вимоги чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України, у тому числі і ті, які викликають сумнів з приводу відповідності підпису, печатки за наявності, які надані у картці із зразками підписів, мотивовано з посиланням на підстави, передбачені чинним законодавством України, повернути їх Клієнту без виконання.

3.1.3. Відмовити Клієнту у видачі готівки на різні потреби, у разі ненадання ним заявки напередодні отримання в касі Банку готівкових коштів в сумі, що перевищує 15000,00 грн. (П‘ятнадцять тисяч грн. 00 коп.).

3.1.4. Відмовити Клієнту у здійсненні розрахункових, касових чи інших операцій за наявності фактів, які вказують на порушення Клієнтом чинного законодавства України, у тому числі банківських правил, а також порядку оформлення розрахункових та інших документів і термінів їх подання.

3.1.5. Відповідно до чинного законодавства України вимагати від Клієнта повної інформації про

експортні, імпортні, лізингові та інші операції, розрахунки по яким здійснюються ним через Рахунок, у т.ч. звітність передбачену чинним законодавством України.

3.1.6. Вимагати від Клієнта надання документів та/або відомостей, необхідних для встановлення його особи, суті діяльності, фінансового стану з урахуванням та відповідно до вимог Закону України

„Про запобігання та протидію легалізації ( відмиванню ) доходів, одержаних злочинним шляхом,фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”.

У випадку ненадання Клієнтом необхідних документів та/або відомостей, або навмисного надання недостовірної інформації, Банк залишає за собою право відмовити Клієнту у обслуговуванні.

3.1.7. Здійснювати примусове списання грошових коштів з рахунку клієнта у випадках, визначених чинним законодавством.

3.1.8. Здійснювати договірне списання з рахунку на підставі розпорядження Клієнта до Банку та договору, який підтверджує договірне списання

3.1.9. Змінити умови Договору щодо зміни Тарифів Банку в порядку, встановленому у розділі 4 Договору.

3.1.10. З метою укладення та виконання умов цього Договору, Банку надається право на обробку персональних даних посадових осіб та представників /учасників /акціонерів – фізичних осіб Клієнта (в т.ч. їх поширення та безумовний доступ до них) в повному обсязі та протягом строку,що визначається при реалізації мети їх обробки,окрім права повідомляти про включення персональних даних до бази персональних даних та іншу інформацію,що визначена Законом України «Про захист персональних даних», суб”єктів персональних даних.

3.2. Клієнт має право:

3.2.1. Розпоряджатися коштами на Рахунку за власним розсудом, за винятком випадків списання коштів, передбачених Договором та чинним законодавством України.

3.2.2. Одержувати готівку в межах касової заявки на отримання готівкових коштів і за умови наявності коштів на Рахунку.

3.2.3. Вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків і інших обумовлених Договором

послуг.

3.2.4. Відкликати розрахунковий документ у будь-який момент до переказу коштів з Рахунку,

шляхом подання до Банку заяви про таке відкликання,за допомогою системи„Клієнт- Internet-Банк” (IFOBS).

Розрахунковий документ може бути відкликаний тільки у повній сумі.

3.2.5. У разі розголошення Банком відомостей, що становлять банківську таємницю, вимагати від Банку відшкодування завданих збитків та моральної шкоди.

3.3. Банк зобов'язаний:

3.3.1. Виконувати вимоги чинного законодавства і нормативно-правових актів Національного банку України та дотримуватись умов Договору.

3.3.2. Забезпечити своєчасне зарахування коштів на Рахунок. Кошти, що надійшли протягом операційного часу, зараховувати цього ж дня. Кошти, що надійшли після встановленого операційного часу, зараховувати не пізніше наступного дня або цього ж дня, за наявності технічних можливостей Банку.

3.3.3. Здійснювати платежі Клієнта із врахуванням коштів, що надійшли на Рахунок протягом операційного часу.

3.3.4. Виконувати розрахункові документи Клієнта відповідно до чинного законодавства України та умов Договору.

3.3.5. Здійснювати приймання і видачу готівкових коштів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України та умов Договору.

3.3.6. Видавати на вимогу Клієнта виписки за Рахунком, які формуються на підставі проведених Банком розрахункових документів.

3.3.7. На вимогу Клієнта інформувати його про виконання розрахункового документа.

3.3.8. Забезпечити зберігання банківської таємниці щодо взаємовідносин із Клієнтом, зокрема, гарантувати таємницю Рахунка (банківська таємниця), операцій за ним і відомостей про Клієнта. Відомості про Рахунок та операції за ним можуть бути надані тільки Клієнту або його представнику. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані в порядку, встановленому чинним законодавством України, що регламентує захист та порядок і межі розкриття банківської таємниці.

3.3.9. Виконувати розрахункові документи відповідно до черговості їх надходження і виключно в межах залишку грошових коштів на Рахунку. У разі одночасного надходження в Банк кількох розрахункових документів, на підставі яких здійснюється списання грошових коштів, Банк списує кошти в черговості, встановленій чинним законодавством України.

3.3.10. Надавати консультації Клієнту з питань дотримання банківського законодавства і порядку здійснення розрахунків.

3.3.11. Здійснювати нарахування процентів на залишок вільних грошових коштів на Рахунку згідно з Тарифами Банку і зараховувати їх на Рахунок щомісяця, не пізніше останнього робочого дня місяця, за який нараховуються проценти. При нарахуванні процентів враховується фактична кількість днів у місяці/році методом „факт/факт”.

3.4. Клієнт зобов'язаний:

3.4.1. Виконувати вимоги чинного законодавства України при здійсненні розрахунково-касових

операцій і наданні звітності та дотримуватись умов Договору.

3.4.2. Дотримуватись вимог по організації безготівкових розрахунків, їх форм, стандартів документів і документообігу, які застосовуються в господарському обороті України і встановлених правил здійснення касових операцій в національній та іноземній валюті.

3.4.3. Своєчасно здійснювати оплату за надані Банком послуги з розрахункового і касового обслуговування відповідно до чинних Тарифів Банку.

3.4.4. Погоджувати з Банком строки здавання готівки для зарахування на поточний рахунок та здавати готівку в такі строки :

За встановлення вказаних строків відповідальність несе Клієнт.

3.4.5. Надати банку у 3-денний строк з дня перегляду строків, вказаних у п.3.4.4 Договору документи ( нормативно-правові акти, внутрішні документи, накази, розпорядження керівника або уповноваженої ним особи), на підставі яких переглянуто строки здавання готівки.

3.4.6. Повідомити Банк про зарахування на Рахунок коштів, які йому не належать, і протягом 3-х робочих днів надати Банку платіжне доручення на повернення коштів власнику.

3.4.7. Зазначати в розрахункових документах цільове призначення одержуваних готівкових коштів з чітким формулюванням суті операцій, які здійснюватимуться.

3.4.8. Не пізніше наступного дня повідомити Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках за Рахунком та інших документах.

3.4.9. В період річного фінансового звіту, за вимогою Банку, надати у письмовій формі підтвердження залишку на Рахунку за станом на 1 січня.

У випадку неотримання підтвердження до 1 лютого, залишок коштів на Рахунку вважається підтвердженим.

3.4.10. Надавати на вимогу Банку інформацію, необхідну для з'ясування суті і мети проведення операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

3.4.11. Надавати та отримувати документи лише через осіб, які зазначені у картці із зразками підписів та відбитком печатки, або через осіб, які зазначені у довіреності.

3.4.12. У разі зміни місцезнаходження суб’єкта господарювання, складу осіб, які мають право першого та/або другого підпису, внесення змін до установчих документів – надати Банку протягом 3-х банківських днів нову картку із зразками підписів і відбитком печатки за наявності та в місячний строк з дня проведення державної реєстрації змін до установчих документів та/або зміни кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), суб’єкт господарювання зобов’язаний подати до Банку оновлені документи, передбачені Інструкцією Національного банку України „Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валюті” та Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".»

4. Форма, розмір та порядок оплати послуг Банку

4.1. За відкриття Рахунку та виконання Банком операцій за Рахунком Клієнта останній сплачує Банку плату, розмір та строк оплати якої встановлений в Тарифах Банку, що чинні на день здійснення Клієнтом операцій за Рахунком.

4.2. Тарифи встановлюються Банком самостійно та протягом дії Договору можуть змінюватись Банком в односторонньому порядку, про що Клієнт надає згоду, уклавши Договір.

4.3. Підписавши Договір Клієнт підтверджує, що він належним чином ознайомлений та погоджується з Тарифами Банку, які діяли на момент укладення Договору.

4.4. Банком для Клієнта можуть бути встановленні індивідуальні Тарифи.

4.5. Нові Тарифи, що були змінені Банком після підписання Договору та строк введення їх в дію, доводиться до відома Клієнта шляхом розміщення зазначеної інформації на стенді, який знаходиться у Банку, та письмово у випадку встановлення індивідуальних Тарифів.

4.6. Банк не несе відповідальності за те, що Клієнт не ознайомився з новими Тарифами, за умови, якщо Банк належним чином виконав умови п. 4.5. Договору.

4.7. Клієнт доручає Банку самостійно стягувати платню з Рахунку за обслуговування і надані послуги згідно із Тарифами, що діяли у Банку на день здійснення операції.

4.8. У випадку відсутності коштів на Рахунку, необхідних для здійснення оплати наданих Банком послуг, що унеможливлює проведення такої оплати у порядку договірного списання, Банк має право здійснювати будь-які інші незаборонені чинним законодавством України заходи щодо погашення такої заборгованості.

4.9. Тарифи Банку є обов’язковими для Клієнта.

5. Відповідальність Сторін

5.1. За невиконання або неналежне виконання своїх обов'язків за даним договором Сторони несуть відповідальність згідно із умовами Договору та вимогами чинного законодавства України.

5.2. За несвоєчасну оплату послуг, що надаються Банком, Клієнт сплачує пеню у розмірі 0,5 % в день від суми несплаченої суми за кожний день прострочення платежу, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діяла в період, за який стягується пеня.

5.3. За неповідомлення Банку протягом 3-х банківських днів після отримання виписки за Рахунком про помилково зараховані кошти, Клієнт сплачує Банку штраф за кожний день прострочення у розмірі 0,5% від неправильно зарахованої суми, яка йому не належить.

5.4. У разі несвоєчасного зарахування на Рахунок грошових коштів, що надійшли Клієнтові, безпідставного списання коштів з Рахунку або порушення Банком розпорядження Клієнта про перерахування грошових коштів з Рахунку, Банк несе відповідальність згідно із чинним законодавством України.

5.5. Банк не несе відповідальності за несвоєчасне здійснення розрахункових операцій на підставі документів, наданих Клієнтом, якщо вони були оформлені з порушеннями вимог нормативно-правових актів Національного Банку України.

Платня за здійснення таких операцій Клієнту не повертається.

5.6. Банк не несе відповідальності за нестачу готівкових коштів Клієнта, якщо така нестача виявлена при перерахунку грошей поза межами приміщення Банку та/або без участі його представників.

5.7. Відповідальність за відповідність інформації, зазначеної в розрахунковому документі, суті операції, за якою здійснюється перерахування несе Клієнт, який у разі її невідповідності зобов’язаний відшкодувати Банку завдану внаслідок цього шкоду.

5.8. Сторона, винна в розголошенні банківської таємниці несе відповідальність згідно чинного законодавства. Положення про зберігання банківської таємниці не розповсюджується на випадки, коли через невиконання або неналежне виконання умов цього Договору потерпіла сторона застосовує методи для відновлення своїх порушених прав, у тому числі судове або позасудове стягнення.

6. Форс-мажор

6.1. Сторони погодилися, що жодна із Сторін Договору не несе відповідальності за невчасність або невиконання будь-якого з положень Договору, що сталося в результаті причин, які знаходяться поза сферою контролю не виконуючої Сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадянське безладдя і таке інше (далі – „форс-мажор”), але не обмежуються ними. Період звільнення від відповідальності починається з моменту оголошення не виконуючою Стороною „форс-мажору” і закінчується чи закінчився б, якщо не виконуюча Сторона вжила б заходів, які вона і справді могла вжити для виходу з „форс-мажору”.

6.2. Обставини „форс-мажору” автоматично продовжують термін виконання зобов’язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Про настання „форс-мажору” Сторони мають інформувати одна одну невідкладно. Якщо ці обставини триватимуть більше ніж 6 місяців, то кожна із Сторін матиме право відмовитися від подальшого виконання зобов’язань за Договором, і в такому разі, жодна із Сторін не матиме права на відшкодування другою Стороною можливих збитків.

6.3. Сторона, що понесла збитки в зв’язку з обставинами непереборної сили через невиконання та/або призупинення іншою Стороною виконання своїх обов’язків за Договором має право вимагати та отримати від іншої Сторони, а також компетентних органів державної влади документального засвідчення вищевказаних подій.

7. Термін дії Договору

7.1. Договір набирає чинності з моменту його підписання і скріплення печатками Сторін і діє до закінчення поточного календарного року.

7.2. У випадку, якщо жодна із Сторін не заявила про припинення Договору за 15 днів до закінчення терміну дії, Договір вважається продовженим на невизначений термін.

8. Дострокове припинення дії Договору

8.1. Дію Договору може бути достроково припинено:

8.1.1. За ініціативою Банку:

 у разі порушення Клієнтом обов’язків, покладених на нього умовами Договору, відповідно до чинного законодавства України.

 у разі невиконання Клієнтом своїх зобов”язань за Договором (у т.ч. якщо зі сторони Клієнта має місце прострочення оплати за надані Банком послуги відповідно до Договору протягом 3-х місяців).

 у випадках,передбачених законодавством, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів,одержаних злочинним шляхом,фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

 у разі відсутності операцій за Рахунком та залишку коштів на Рахунку протягом трьох років підряд та відсутності залишку грошових коштів на цьому рахунку.

 Вимога про розірвання Договору(далі-Вимога) направляється Банком рекомендованим листом на адресу Клієнта,що зазначена в Договорі,або в інший,визначений Банком спосіб,що гарантує отримання Клієнтом Вимоги.

 якщо сума грошових коштів, що зберігається на Рахунку, є меншою ніж – 10,00 (десять гривень 00 копійок) і Рахунок не буде поповнено протягом одного місяця від дня попередження Банком про це, за винятком надання Клієнтом обґрунтованої інформації щодо можливості поповнення Рахунку.

8.2. Дія Договору не може бути припинена за ініціативою Клієнта, за умови наявності у нього прямої чи опосередкованої заборгованості перед Банком.

9. Порядок закриття Рахунку

9.1. Рахунок закривається на підставі заяви Клієнта та інших підставах, передбачених чинним законодавством України, зокрема:

 на підставі рішення органу, на який законом покладено функції щодо ліквідації та реорганізації Клієнта;

 на підставі відповідного рішення суду про ліквідацію Клієнта;

 на підставі рішення уповноваженого державного органу про скасування державної реєстрації Клієнта згідно з ч. 9 ст. 64 Закону України „Про банки і банківську діяльність”.

9.2. У випадку закриття Рахунку на підставі заяви Клієнта та за наявності коштів на Рахунку Банк здійснює завершальні операції за Рахунком (з виконанням платіжних вимог на примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів на підставі розрахункового документу на інший рахунок Клієнта, зазначений у заяві).

9.3. У день закриття Рахунку Банк видає Клієнту довідку про закриття Рахунку.

10. Порядок вирішення суперечок

10.1. Суперечки, що виникають в зв’язку із виконанням умов Договору, вирішуються шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди, спори розглядаються у судовому порядку відповідно до норм матеріального та процесуального права України.

11. Інші умови

11.1. У разі потреби внесення змін або доповнень до Договору в період його дії, умови Договору можуть бути змінені або доповнені шляхом укладення Сторонами додаткових угод(договорами про внесення змін),що є його невід”ими частинами і набирають чинності з дня підписання обома Сторонами.

11.2. Договір складений у двох примірниках. Усі оформлені, підписані та скріплені печатками Сторін примірники мають однакову юридичну силу.

Після підписання Договору всі попередні договори за ним, листування, протоколи про наміри, що так чи інше стосуються Договору, втрачають юридичну силу.

11.3. Клієнт доручає Банку здійснити договірне списання з Рахунку за грошовими зобов’язаннями Клієнта перед Банком у будь-якій грошовій одиниці, що виникли за Договором та будь- якими іншими договорами, укладеними між Банком і Клієнтом, якщо умовами цих договорів передбачено договірне списання Банком грошових коштів з рахунків Клієнта.

11.4. Банк зобов”язаний, у встановленому законодавством України порядку, надіслати повідомлення до відповідного контролюючого органу про відкриття або закриття поточного Рахунку.

11.5. Обмін між Сторонами кореспонденцією здійснюється за адресами, вказаними у Договорі. За відсутності у Сторони письмового повідомлення іншої Сторони про зміну місцезнаходження, вся кореспонденція, відправлена за адресою, зазначеною у Договорі, вважається відправленою належним чином.

11.6. Банк є платником податку на прибуток на загальних підставах відповідно до Податкового кодексу України.

Клієнт є платником податку на прибуток на загальних підставах відповідно до Податкового кодексу України(інше вказати) .

11.7. Усі Додатки до Договору є його невід’ємною частиною.

12. Реквізити та підписи Сторін

БАНК	КЛІЄНТ
ПАТ ”АКБ”Траст-капітал”
Україна, 01103, м. Київ, вул. Підвисоцького, 7 Код банку 380106 Ідентифікаційний код (код за ЄДРПОУ) 26519933 тел. 000-000-00-00, факс: 000-000-00-00	Адреса місцезнаходження Адреса для листування Рахунок № відкритий в ПАТ "АКБ "Траст-капітал", Код банку 380106 Ідентифікаційний код (код за ЄДРПОУ) тел.
	Керівник П.І.Б.
(підпис)	(підпис)
м.п	м.п.
Договір № /ю від 00/00/20_р. отримано 00/00/20_ р. (підпис) П.І.Б.