统一社会信用代码：9137000059032838X4；
证券代码：600784 证券简称：鲁银投资 编号：临 2017-038
鲁银投资集团股份有限公司
关于签订《❹融服务协议》的关联交易公告
x公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性xx或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
●交易内容：鲁银投资集团股份有限公司（以下简称“公司”或“甲方”）与山东钢铁集团财务有限公司（以下简称“山钢财务公司”或 “乙方”）签订《金融服务协议》
●因山钢财务公司属于公司关联方，本次交易构成关联交易。
●本次关联交易经公司九届董事会第五次会议审议通过，关联董事回避表决，独立董事就该关联交易事项发表了独立意见。本次关联交易尚需获得公司股东大会批准。
一、交易概述
为进一步拓宽融资渠道，提高公司资金使用效率，降低资金使用成本，公司与山钢财务公司签订为期一年的《金融服务协议》，根据协议内容，由山钢财务公司为公司提供存款服务、贷款服务、结算服务、保险代理服务及在中国银监会批准的经营范围内的担保、委托贷
款、票据贴现、财务和融资顾问等其他金融服务。二、关联方情况介绍
名称：山东钢铁集团财务有限公司；类型：有限责任公司（国有控股）；
住所：济南市xxxxx路 2000 号舜泰广场 4 号楼 2 层、20 层；法定代表人：xxx；
注册资本：壹拾xxx；
成立日期：2012 年 2 月 10 日；
统一社会信用代码：9137000059032838X4；
经营范围：经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律，行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列的为准。（有效期限以许可证为准）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
三、《金融服务协议》的主要内容
（一）合作原则
1.甲乙双方本着互惠、互利、共创、共进、共赢、合作自愿的原则；
2.乙方为甲方（包括甲方合并范围内的权属子公司，下同）提供非排他的金融服务。
（二）服务内容 1.存款服务
（1）甲方在乙方的存款利率参照中国人民银行颁布的人民币存
款基准利率厘定，且不低于国家其他金融机构向甲方提供的同期同档次存款所定的利率，其中定期存款利率按照同期基准利率上浮 20%。
（2）甲方存放在乙方的存款余额不得超过甲方最近一个会计年度经审计的资产总额的 5%且不超过最近一个会计年度经审计的期末货币资金（募集资金与存放于境外资金除外）总额的 50%。
2.贷款服务
（1）乙方向甲方提供的贷款利率由双方按照中国人民银行现行颁布的基准贷款利率厘定，且贷款利率不高于国内其他金融机构向甲方提供的同期同档次贷款之利率。有关信贷服务的具体事项由双方另行签署协议。
（2）在《金融服务协议》有效期内，乙方向甲方提供不少于人民币肆亿元的信用额度（包括贷款、委托贷款、票据贴现等）。
3.结算服务
乙方根据甲方指令为本公司提供免费资金结算服务，以及与结算相关的辅助服务。
4.保险代理服务
乙方向甲方提供保险代理服务，甲方根据自身资产状况，向乙方提出投保意向，乙方根据价格、服务等要素通过招投标方式为甲方选取保险公司，乙方收取费率不高于国内其他保险代理机构收取的费率。
5.其他金融服务
（1）乙方在中国银监会批准的经营范围内为甲方提供担保、委
托贷款、票据贴现、财务和融资顾问等其他金融服务；
（2）乙方承诺按照优于其他金融机构的费率向甲方提供其他金融服务。
（三）乙方的资金风险控制及承诺
1.确保资金管理网络安全运行，保障资金安全，控制资产负债风险，满足甲方支付需求；严格按照中国银监会颁布的财务公司风险监测指标规范运作，资产负债比例、流动性比例等主要监管指标符合中国银监会以及其他相关法律、法规的规定。
2.一旦发生可能危及甲方存款安全的情形或其他可能对甲方存放资金带来安全隐患的事项，乙方将于 2 个工作日以书面形式及时向甲方履行告知义务，并采取有效措施避免损失发生或扩大。同时，甲方可以立即调回所存款项。
3.因乙方原因造成甲方的资金无法正常支付结算，由此带来的损失应由乙方承担。
4.乙方根据甲方需要提供会计报表。
5.乙方任何一个财务指标必须符合《企业集团财务公司管理办 法》第 34 条规定和《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定的以下监管要求：
（1）资本充足率不得低于10％；
（2）流动性比例不得低于25％；
（3）拆入资金余额不得高于资本总额；
（4）担保余额不得高于资本总额；
（5）短期证券投资与资本总额的比例不高于40%;
（6）长期投资与资本总额的比例不高于 30%；
（7）自有固定资产与资本总额的比例不得高于 20％；
（8）不良资产率不应高于4％；
（9）不良贷款率不应高于5％；
（10）资产损失准备充足率不应低于100％；
（11）贷款损失准备充足率不应低于100％；
若中国银行业监督管理委员会对上述比例进行调整，乙方应遵守调整后的比例限制。
（四）争议解决
x协议履行中发生争议，可由双方协商解决，协商不成，向具有管辖权的法院提起诉讼解决。
（五）协议期限
x协议将于订约双方签署并经甲方股东大会通过后生效，有效期为一年，自签署之日起计算。
特此公告。
鲁银投资集团股份有限公司董事会 2017 年 8 月 17 日