編號 檔 案 中 文 名 稱 台幣檔案類別編號 外幣檔案(不含OBU)類別編號 OBU 檔案類別編號 (十八) 存款歸戶餘額檔 A61 七、其他相關資料 (十九) 會計主檔 A71 (二十) 外幣結帳匯率兌換檔 B72 (二十一) 止付扣押事故檔 A73 B73 C73 (二十二) 存放款利率檔 A74 B74 C74 (二十三) 託收票據檔 A75 (二十四) 票據事故檔 A76 (二十五) 未補登存摺資料檔 A77 B77 C77


要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範

( 第二版)


中央存款保險股份有限公司中華民國 九十九 年 八 月

目 錄


頁次一、 訂定目的．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 1

二、 適用機構．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 1


三、 電子資料檔案種類及格式內容．．．．．．．．．．．． 1


四、 電子資料檔案建置方式．．．．．．．．．．．．．．． 2


五、 存款歸戶餘額計算方式．．．．．．．．．．．．．．． 2


六、 電子資料檔案建置時程．．．．．．．．．．．．．．． 3


七、 電子資料檔案提供時機．．．．．．．．．．．．．．． 4


八、 電子資料檔案檢核．．．．．．．．．．．．．．．．． 4


九、 電子資料檔案送交方式．．．．．．．．．．．．．．． 4


附件一、電子資料檔案格式及內容．．．．．．．．．．．． 5


附件二、電子資料檔案代碼表．．．．．．．．．．．．．． 66


附件三、電子資料檔案及自訂代碼表媒體遞送單．．．．．． 83


一、 訂定目的


中央存款保險股份有限公司（以下簡稱存保公司）為規範要保機構依存款保險條例(以下簡稱存保條例)第二十三條建置電子資料檔案格式及內容，特訂定本作業規範。

二、 適用機構


凡參加存款保險之金融機構（以下簡稱要保機構）均應依本作業規範辦理電子資料檔案建置事宜。

三、 電子資料檔案種類、格式及內容


要保機構為存保公司計算保險費及履行保險責任作業需要，應建置之電子資料檔案種類如下：

(一) 客戶基本資料：包含本國貨幣及外國貨幣之存款戶、靜止戶、聯名戶、現金儲值卡戶、放款帳戶、現金卡戶等客戶基本資料。

(二) 存款資料：包含以本國貨幣及外國貨幣儲存之活期性存款、定期性存款、支票存款、現金儲值卡加值餘額及已由前述各類存款餘額扣除並轉列應付款項或其他科目之靜止戶存款及法院扣押存款。

(三) 存款相關明細資料：包含聯名帳戶之聯名人資料、統一帳戶管理(以下簡稱統制帳戶)之客戶存款明細資料、保付支票及本行(社、會)支票帳戶支票明細資料以及連結定期性存款之結構型商品資料。

(四) 授信資料：包含以本國貨幣及外國貨幣辦理之授信及現金卡業務資料，如授信業務資料、透支(融資)明細資料、存單擔保品及授信保證人資料等。

(五) 信用卡資料：包含信用卡客戶基本資料及帳款資料等。

(六) 存款歸戶資料：依第五點辦理之存款歸戶資料。

(七) 其他相關資料：包含會計科目餘額、外幣結帳匯率、止付扣押事故、存放

款利率、託收票據、票據事故與退票紀錄及未補登存摺資料等。

前項電子資料檔案名稱、格式及內容，依附件一之「電子資料檔案格式及內容」規定辦理。各檔案中之代碼欄位，應依附件二之「電子資料檔案代碼表」規定轉換。未辦理信用卡、現金卡、現金儲值卡、結構性商品連結定期性存款及外幣存款、放款業務者，無須建置該等業務相關檔案。


四、 電子資料檔案建置方式


要保機構依前點規定建置之資料，應隨業務更新，且應預為設計存款與放款利息計算、存款歸戶餘額統計及金融資訊系統資料依規定格式轉檔之程式，以便存保公司辦理查核或要求提供時，能即時備妥提供。

前項存、放款之利息，應逐戶自最近一次付息或收息迄日計算至指定基準日( 含)止。指定基準日，由存保公司依作業需要指定之；定期存款未到期者，利息不打折。

五、 存款歸戶餘額計算方式


前點之存款歸戶餘額統計，指以第三點建置之活期存款檔、存單存款檔、支票存款檔、靜止戶檔、現金儲值卡資料檔、帳列應付款項之存款明細檔等存款資料，剔除存款帳戶餘額為負數者後，以存款人申請開戶之客戶識別碼歸戶統計每一存款人之存款本金餘額，但下列情形者除外：

( 一) 機關、事業單位或團體於要保機構開立之員工退休金存款專戶，倘帳冊紀錄能明確區分每一員工之退休金存款者，該等個別員工之退休金存款與員工之其他存款，分別歸戶統計，但無法即時取得該專戶之每一員工退休金存款帳冊紀錄時，得暫就該專戶單獨計算。

( 二) 二人以上以共同名義開立之聯名帳戶存款，依聯名人與要保機構存款契約之約定計算其存款金額，無約定者均分後，再與其以個人名義開立之存款帳戶合併歸戶。

( 三) 受託人為信託財產開立並載明為信託之存款帳戶，單獨歸戶。

( 四) 法人、獨資、合夥及非法人團體組織開立之存款帳戶，以該組織名義單獨

歸戶。

( 五) 統制帳戶存款及轉列應付款項或其他科目之靜止戶及法院扣押存款，應依明細帳冊紀錄之各該存款戶存款餘額資料，與各該存款人之其他存款帳戶合併歸戶。但年代久遠且帳冊紀錄不齊全，清查不易者，得將該部分金額保留於統制帳戶內，單獨計算。

( 六) 保付支票及本行( 社、會) 支票存款，應與支票兌領人之其他存款帳戶合併

歸戶，但未經提示之支票，得暫將票款保留於保付支票及本行( 社、會) 支票存款帳戶內。

( 七) 可轉讓定期存單，應與存單存款提領人之其他存款帳戶合併歸戶，但未經持有人提示之存單，得暫單獨計算。

前項存款本金歸戶餘額，扣除下列不保項目存款後，即為要保項目存款本金歸戶餘額：

( 一) 外國貨幣存款。

(二) 可轉讓定期存單。

(三) 各級政府機關之存款：指要保機構代理之各級公庫存款。

(四) 中央銀行之存款。

(五) 銀行、辦理郵政儲金匯兌業務之郵政機構、信用合作社、設置信用部之農

會、漁會及全國農業金庫之存款。

( 六) 其他經主管機關核准不予承保之存款。如結構型商品連結定期性存款，但 95 年 7 月前已簽訂契約，其定期存款屬到期 100％保本，且未於契約中約定不受存款保險保障者，仍受存款保險保障至該契約到期。

第一項所稱客戶識別碼，依下列規定辦理：

( 一) 個人戶：本國人，應為身分證統一編號；大陸地區人民，應為統一證號；外國人、香港及澳門居民以及xx，xxxxxx或其護照上所載西元出生年月日加護照內英文姓名欄前兩個字母。

( 二) 法人、獨資、合夥及非法人團體組織戶：有營利事業統一編號者，應為營利事業統一編號；無營利事業統一編號者，應為稅捐稽徵機關扣繳所得稅賦編之扣繳單位統一編號。

六、 電子資料檔案建置時程


第四點規定之作業，要保機構應自本公司通知日起，以通知當期其適用之存款保險差別費率等級，依下列規定期限完成建置：

(一)第 1 級及第 2 級者：三年。但存款帳戶數少於 1 萬戶者，得報經存保公司

同意後，暫緩建置。惟應於其存款帳戶數超過 1 萬戶之下一保險費費期，

或費率等級升至第 3 級(含)以上之當期保費繳納截止日起，依本項規定辦理。

(二)第 3 級者：二年。

(三)第 4 級者：一年半。

(四)第 5 級或符合前三款但經所屬中央主管機關派員進駐輔導者：九個月。 前項建置期限，有跨保險費期者，倘新費期之費率等級較前期為優者，得依新費率等級延長建置期限，但費率等級變差或經營情況有顯著惡化者，存保公司得要求縮短期限。經行政院金融重建基金列為處理對象之要保機構，前項建置期限，延長至該基金結束。

新設要保機構依其適用費率等級，自要保契約簽訂日起，依第一項規定期限辦理。規劃金融資訊系統更新之要保機構，應將本作業規範納入新系統，一併規劃設計。

七、 電子資料檔案提供時機


電子資料檔案之準備及提供，依下列方式辦理：

( 一) 存保公司辦理存款保險費基數正確性及電子資料檔案建置內容查核時，要保機構應依存保公司查核通知指示，將指定基準日之存款等相關資料，依規定之電子資料檔案格式備妥，並於查核人員查核時提供之。

( 二) 要保機構經存保公司依存保條例規定終止存款保險契約時，自契約終止之日起半年內，應於每日營業終了時，計算每一存款人之存款歸戶餘額，並依規定之存款歸戶餘額檔格式轉檔、備份及分別保存至保障期限終了。

( 三) 要保機構經主管機關或農業金融主管機關勒令停業時，應儘速完成最後營業日結帳後之電子資料檔案處理，並依存保公司指定之方式提供之。如停業前已終止存款保險契約者，應將前款備份之檔案一併報送之。

( 四) 其他必要時，依存保公司之指示辦理。

八、 電子資料檔案檢核


要保機構依前點準備電子資料檔案時，應以檢核程式、稽核軟體或其他審核程

序予以檢核，以確保檔案資料之正確。

九、 電子資料檔案送交方式

要保機構提供電子資料檔案及自訂代碼表時，應填具附件三之「要保機構電子資料檔案遞送單」及「自訂代碼表媒體遞送單」，連同電子資料檔案及基準日之資產負債表或日計表，依存保公司指定之方式送交之。

要保機構提供之電子資料檔案經存保公司檢核，有檔案格式不符、無法讀取、內容錯誤或缺漏時，應依存保公司指示，儘速補正並重新提供。

（附件一） 電子資料檔案格式及內容

一、電子資料檔案種類


編號

檔 案 中 文 名 稱

台幣檔案類別編號

外幣檔案

(不含OBU)

類別編號

OBU 檔案類別編號

一、客戶基本資料

(一)

客戶基本資料檔

A11

B11

C11

二、存款資料

(二)

活期存款檔（存摺存款檔）

A21

B21

C21

(三)

存單存款檔

A22

B22

C22

(四)

支票存款檔

A23

B23

C23

(五)

靜止戶檔

A24

B24

C24

(六)

現金儲值卡資料檔

A25



(七)

帳列應付款項(其他應付款)之存款明細

檔

A26

B26

C26

三、存款相關明細資料

(八)

聯名戶資料檔

A31

B31

C31

(九)

統制帳戶存款明細資料檔

A33

B33

C33

(十)

保付及本行(社、會)支票明細檔

A34

B34

C34

(十一)

結構型商品連結定期性存款檔

A35

B35

C35

四、授信資料

(十二)

授信業務主檔

A41

B41

C41

(十三)

透支（融資）明細檔

A42

B42

C42

(十四)

存單擔保品檔

A43

B43

C43

(十五)

授信保證人檔

A44

B44

C44

五、信用卡資料

(十六)

信用卡客戶基本資料檔

A51



(十七)

信用卡戶帳款資料檔

A52



六、存款歸戶資料


編號

檔 案 中 文 名 稱

台幣檔案類別編號

外幣檔案

(不含OBU)

類別編號

OBU 檔案類別編號

(十八)

存款歸戶餘額檔

A61



七、其他相關資料

(十九)

會計主檔

A71



(二十)

外幣結帳匯率兌換檔


B72


(二十一)

止付扣押事故檔

A73

B73

C73

(二十二)

存放款利率檔

A74

B74

C74

(二十三)

託收票據檔

A75



(二十四)

票據事故檔

A76



(二十五)

未補登存摺資料檔

A77

B77

C77


二、電子資料檔案規格


(一) 電子資料檔案名稱

要保機構提供之電子資料檔案名稱應包含主檔名及副檔名，主檔名共十位數，分別為七位數之金融機構代號及三位數之檔案類別編號，副檔名為七位數之報送資料基準日。

1. 金融機構代號： 銀行及信用合作社為總機構代號三位數加上四位數”0000”，農、漁會為信用部之機構代號七位數。

2. 檔案類別編號：分台幣、外幣及 OBU 三種，電子資料檔案編號依前點規定

辦理。

3. 副檔名之報送資料基準日：包含三位數之民國年、二位數之月份及二位數

之日期。

如臺灣銀行報送 96 年 12 月 31 日之台幣客戶基本資料檔，其檔名應

為”0040000A11.0961231”，另如台北縣板橋市農會報送 96 年 11 月 30 日之存摺存款檔，其檔名應為”6060020A21.0961130”。

(二) 檔案結構及紀錄長度(RECORD LENGTH)

檔案結構為順序檔(LINE SEQUENTIAL FILE)，檔案記錄，採固定長度，每一紀錄之行尾需加 ASCII 碼之歸位(CARRIAGE RETURN) 及換行(LINE FEED)符號控制字元 x0d0a。

(三) 資料內碼及存放方式

1. 資料內碼：各類電子資料檔案均為文字檔（TEXT FILE），英文及數字資料採 ASCII 碼，中文資料採 BIG-5 碼，從主機下載時應去除中文前導碼(BOC)及結束碼(EOC)符號。

2. 數字欄位：靠右對齊，長度不足，左補空白，且正負符號及小數點均占一個位元。有正負符號者，正數以空白表示，負數以“-”表示，並直接冠於有效位數前；而小數點以“.”表示。無資料者填”0”。

3. 文數字欄位：資料靠左對齊，長度不足，右補空白。無資料者，全部補空白，

但無分支機構代號者填“0000”。

4. 日期欄位：為八位數字之西元年、月、日，年四位，月二位，日二位，無資料者填“00000000”。

5. 利率欄位：為百分比數字，無資料者補”0”。

6. 代碼欄位：應依規定之代碼表轉換為對應之代碼。允許使用要保機構自編代碼之欄位，於使用自編代碼時，應將自編代碼表依附件二之檔案格式轉出，並隨同電子資料檔案一併提供。

7. 必要項目：檔案格式中之必要項目欄有”v”記號者，除該欄位有特別說明外，一定要建置資料；倘該欄位確實無資料，得依資料之屬性、長度填入空白或”0”，不可直接置入”null”值。

(四) 共通欄位

1. 總機構代號及分支機構代號：為主管機關配賦予各要保機構之總機構代號及分支機構代號，總機構代號三位，分支機構代號四位；全行彙總之資料，無法區分分支機構時，銀行及信合社應填“0000”，農、漁會應填信用部本部之分支機構代號。

2. 客戶識別碼：欄位長度共十一位文數字，前十位依下列規定辦理，欄位長度

不足時，左靠右補空白：

(1) 個人戶：本國人，請填身分證統一編號；大陸地區人民，請填統一證號；外國人、香港及澳門居民以及華僑，請填統一證號（舊戶可採護照上所載西元出生年月日加英文姓名欄前兩個字母）。

(2) 法人、獨資、合夥及非法人團體戶：有營利事業統一編號者，請填營利事業統一編號；無營利事業統一編號之行號、團體、機關等，應填稅捐稽徵機關扣繳所得稅賦編之扣繳單位統一編號。

第十一位為識別碼之錯誤或重複註記，除下列情況外，請填空白：

(1) 客戶識別碼經邏輯檢查有誤時，請填”＊”。

(2) 不同客戶之識別碼重複時，請填重複序號(依序為“1”、“2”…）。

(3) 有營利事業登記之合夥組織或已向主管機關登記、備案或經核准成立之非法人團體，以其負責人名義開立存款帳戶並將該團體或組織名稱併列於戶名內者，得依前款方式填入重複序號。

3. 應收及應付利息欄位：應逐戶計算自上次收息或付息迄日至指定基準日(含)之利息；另定期存款應付利息以不打折方式計算。

三、電子資料檔案格式內容：

中央存款保險股份有限公司


檔案名稱

(一)客戶基本資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A11、B11、C11(註 1)

記錄長度：423

檔案說明

包含存款、放款（含現金卡）、靜止戶及聯名

戶等客戶資料

共 2 頁 / 17 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. CUSTUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.銀行、信合社之總機構代碼請填主管機關配賦之金融機構代號 X(3)，分支機構代號請填“0000”。

2.農、漁會請填主管機關

配賦之信用部本部代

號X(7)。

2. CUSTBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. CUSTID

客戶識別碼

X(11)

8~18

v

(參閱共通欄位 2 說明)

(註 2)

4. CUSTIDNO

保留欄位

X(3)

19~21


請補空白

5. CUSTHEADID

客戶之總公司統一編號／歸戶之客戶識別碼

X(11)

22~32


1.客戶為法人、合夥企業或非法人團體、政府機構或學校之分公司、分支機構、分支單位、辦事處、分院、分會、內部單位者，本欄請填總公司、總機構、團體、總校或政府機關之統 一編號。

2.倘第 3 欄之客戶識別碼為要保機構自編之虛 擬代碼者，請將正確之客戶識別碼填入本欄。

3.其餘請補空白。

6. CUSTCNAME

戶名

X(60)

33~92

v


7. CUSTBIRDATE

客戶之出生日期/設立日期

9(8)

93~100

v

西元年 4 位，月 2 位,日 2位。數字不足位數者其前補 0。如 19710105。

無資料者補”00000000”。

8. CUSTCEOCODE

負責人或代表人身

分證統一編號

X(11)

101~111


客戶識別碼為個人戶

者，本欄不必填。

9. CUSTCEONAME

負責人或代表人姓

名

X(60)

112~171


客戶識別碼為個人戶

者，本欄不必填。


檔案名稱

(一)客戶基本資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A11、B11、C11(註 1)

記錄長度：423

檔案說明

包含存款、放款（含現金卡）、靜止戶及聯名

戶等客戶資料

共 2 頁 / 17 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

10. CUSTSTACODE

客戶狀態碼

X(4)

172~175

v

客戶死亡、破產、或所有存款均被扣押凍結者，請參考TABLE(4)填入代 碼，無資料者請填正常戶

之代碼。

11. CUSTBUSCODE

行業別

X(6)

176~181

V

參考TABLE(28)。請填最

新資料。

12. CUSTCRTDATE

建檔或開戶日期

9(8)

182~189


請填最新資料

13. CUSTOADDRESS

客戶戶籍地址

X(80)

190~269


請填最新資料

14. CUSTADDRESS

客戶通訊地址

X(80)

270~349

V

請填最新資料

15. CUSTTEL１

電話１

X(17)

350~366



16. CUSTTEL２

電話２

X(17)

367~383



17. CUSTEMAILADD

客戶電子郵件信箱

X(40)

384~423



註：1.本檔案包含存款、放款（含現金卡）、靜止戶及聯名戶等存放款客戶資料。另信用卡、現金儲值卡及外匯系統(外幣存、放款)等客戶資料亦能整合時，請將其合併於 A11 檔提供。客戶已結清其各類存款帳戶，且無放款、現金卡、信用卡帳款餘額，亦非聯名戶者，得免提供。但尚有扣繳憑單未開立或帳列應付款項(其他應付款)之存款明細檔(A26)尚有掛失止付備付款、拒絶往來戶結清款等明細資料者，仍需提供該客戶基本資料。

2. OBU 之客戶識別碼填置原則：

(1)法人戶：有營利事業統一編號者，請填統一編號；無統一編號者，請填聯合徵信中心所編之"虛擬統編"；亦無聯合徵信中心之虛擬統編者，請要保機構自行給予一個虛擬編號，惟此虛擬編號需為唯一，且同一客戶僅能有一個虛擬編號。

(2)自然人：本國人請填身分證統一編號；外國人有"統一證號"者，請填統一證號；無統一證號者，請填出生之西元年(4 位)+月(2 位)+日(2 位)+英文姓名第一個字之前二個字母"。

3.檢核資料唯一之 KEY = 第 3 欄的客戶識別碼+第 4 欄保留欄位。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(二) 活期存款檔(存摺存款檔)

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A21、B21、C21

記錄長度：232

檔案說明

包含有摺、無摺活期存款(含綜合存款)資料，

不含已結清銷戶資料

共 4 頁 / 25 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. PBUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.指客戶開戶之總、分支

機構代號 X(7)。

2. PBBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. PBSRNO

存款帳號

X(30)

8~37

v

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。

4. PBAPNO

會計科目代碼

X(6)

38~43

v

由金融機構提供代碼表，內容請參考

TABLE(2)。

會計子目代碼

X(6)

44~49


5. PBCHARCODE

存款性質別或產

品類別

X(8)

50~57

v

由金融機構擇一填報，並提供自訂代碼對照檔，代碼內容請參考

TABLE(3)。

6. PBSTATUS

存款帳戶狀況碼

X(4)

58~61

v

由金融機構提供代碼表，內容參考

TABLE(4)。(註 6)

7. PBCUSTID

客戶識別碼

X(11)

62~72

v

(參閱共通欄位 2)

8. CUSTIDNO

保留欄位

X(3)

73~75


請補空白。

9. PBCUSTTYPE

存戶性質或組織

型態

X(3)

76~78

v

由要保機構提供代碼表，內容參考

TABLE(11)。

10. PBOPENDATE

開戶日期

9(8)

79~86

v


11. PBCURCODE

幣別

X(3)

87~89

v

參考 TABLE(5)。

12. PBACTBAL

帳戶餘額

S9(12).00

00x000

v

1. S 表“+”或“-”號，惟餘額為正者，不必冠上 “+”號。”-“號請直接冠於有效位數前。

2.包含交換票據本日入帳金額、止付扣押總金額。

3.不含次日交換票據存入金額、儲值性圈存金額及第 20 欄位之應付

利息金額。（註 1）


檔案名稱

(二) 活期存款檔(存摺存款檔)

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A21、B21、C21

記錄長度：232

檔案說明

包含有摺、無摺活期存款(含綜合存款)資料，

不含已結清銷戶資料

共 4 頁 / 25 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

13. PBBAL

存摺餘額

S9(12).00

000x000

v

1.指存摺上列印之最後

餘額。

2.無摺存款本欄請填 0。

14. PBSTOPPAYAMT

止付扣押總金額

9(12).00

000x000

v

1.包含法院扣押及其他事故止付之一般圈存金額與VISA DEBIT

CARD 圈存金額，但不含以扣帳方式提存於其他應付款者。

2.無扣押及圈存金額

者，本欄請填 0。

（註 2）

15. PBCARDAMT

儲值性圈存金額

9(12).00

000x000

v

指客戶以存款加值至金融卡晶片中之儲值性圈存金額（扣除已消費金額後之餘額），其加值金額已自存款帳戶餘額中扣除，如：IC 金融卡。

（註 3）

16. PBGSACTCODE

綜存戶記號

X(1)

152

v

0：否 1：是

17. PBJOINTCODE

聯名戶及統制帳

戶註記

X(1)

153

v

0：一般存款帳戶，1：聯名戶，2：靜止戶之統制帳戶， 3：退休金專戶，4：信託專戶， 9：其他類型統制帳戶

（註 4）

18. PBRATETYPE

利率別

X(16)

154~169

v

由金融機構提供代碼表，內

容參考TABLE(6)。

19. PBINTRATE

指定基準日之存款利率

9(2).9(5)

170~177

v

如 18.125%，請填 “18.12500” 。同一筆存款有不同利率者，擇較高者填入。例如員工儲蓄存款於規定金額 48 萬元內採優惠利率，超過部分依一般存款利率計之者，請

填優惠利率。


檔案名稱

(二) 活期存款檔(存摺存款檔)

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A21、B21、C21

記錄長度：232

檔案說明

包含有摺、無摺活期存款(含綜合存款)資料，

不含已結清銷戶資料

共 4 頁 / 25 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

20. PBINTPAYABLE

應付存款利息

9(12).00

000x000

v

自上次存款付息迄日至指

定基準日（含）止之利息。

21. PBOVRSTATUS

透支戶註記

X(1)

193

v

0：非透支戶 1：透支戶

（註 5）

22. PBTAXCODE

稅率別

X(1)

194

v

參考TABLE(1)。

23. PBGROSSINT

本年度未開扣繳

憑單已付利息

9(12).00

000x000

v


24. PBGROSSTAX

本年度未開扣繳

憑單已代扣稅額

9(12).00

000x000

v

台幣及外幣存款，均請填製台幣之已代扣稅額(註 7)

25. PBLASTTXDATE

最近交易日

9(8)

225~232


所有交易。

註：1.帳戶餘額：指客戶存款帳戶之實質餘額，包含當日交換票據通過後約定存入存款帳戶之金額、止付扣押總金額，但不包含次日交換票據存入金額、儲值性圈存金額（詳說明 3. ）及第 20 欄位之應付利息金額。

2. 止付扣押總金額：不包含將存款帳戶作全額止付之金額（如：存摺掛失、存單掛失、死亡戶、警示帳戶…等帳戶餘額皆不可動用者），應與「止付扣押事故檔」中對應之存款帳戶各項事故登錄之「實際止付扣押金額」累計數相等。

3. 儲值性圈存金額：指客戶以存款加值至金融卡晶片中之儲值性圈存金額（扣除已消費金額後之餘額，應與該業務之帳款清算公司所紀錄持卡人最後一次交易後之卡片餘額相符），其加值金額已自原存款帳戶餘額中扣除，如：IC金融卡，若未辦理該項業務者請填報 0。

4. 聯名戶及統制帳戶註記：

(1) 存款帳戶為聯名戶者，本欄位應填”1”，且應將每位聯名人基本資料及存款分配比率分別建置於「客戶基本資料檔」及「聯名戶資料檔」。

(2) 要保機構倘將靜止戶存款明細集中以一虛擬帳戶統一控管，並將各靜止戶存款人帳號及餘額自存款系統刪除者，該虛擬統制帳戶之本欄位應填”2”，且應將統制帳戶下之所有靜止戶帳號、餘額及客戶相關資料建


置於「靜止戶檔」。

(3) 機關、事業單位或團體開立之員工退休金存款專戶，本欄位應填”3”。 (4) 受託人為信託財產開立並載明為信託之存款帳戶，本欄位應填”4”。

(5) 要保機構因業務需要自訂之其他類型統制帳戶，如：備償專戶等，本欄位應填”9”，且應將該統制帳戶下之存款明細建置於「統制帳戶存款明細資料檔」。

(6) 無前述情形之一般存款帳戶者，本欄位應填”0”。

5. 透支戶註記：係指該存款帳戶是否申請透支（融資）業務，若該存款帳戶餘額欄位為“-”號，表示該帳戶為透支戶且已動用透支（融資）額度，請於「透支（融資）明細檔」提供各筆透支（融資）明細資料。

6.存款帳戶狀況碼：指存款帳戶狀況為正常戶、結清戶、死亡戶或設定為其他

狀況註記。

7. 本年度未開扣繳憑單已代扣稅額：本項資料不論台幣或外幣存款均請以台幣

資料提供。

8. 以籌備處名義開立之存款帳戶，其客戶識別碼請填負責人或代表人之身分證

編號，且「存戶性質或組織型態」欄位應填列 TABLE(11) 代碼。

9. 同一帳戶存多種外國貨幣存款者，請依幣別拆分為多筆資料，帳號可相同但

幣別應不同。

10. 檢核資料唯一之 key = 存款帳號+幣別。


中央存款保險股份有限公司


檔案名稱

(三)存單存款檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A22、B22、C22

記錄長度：358

檔案說明

包含綜合性存款之存單及可轉讓定期存單

等，不包含已結清銷戶資料

共 5 頁 / 39 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. TDUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.指客戶開戶之總、分支

機構代號 X(7)。

2. TDBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. TDSRNO

存款帳號

X(30)

8~37

v

包含分行別、科目別、

帳戶序號、檢查碼等。

4. TDAPNO

會計科目代碼

X(6)

38~43

v

由金融機構提供代碼表，內容請參考

TABLE(2)。

會計子目代碼

X(6)

44~49


5. TDCHARCODE

存款性質別或產

品類別

X(8)

50~57

v

由金融機構擇一填報，並提供自訂代碼對照 檔，代碼內容請參考

TABLE(3)

6. TDSTATUS

存款帳戶狀況碼

X(4)

58~61

v

由金融機構提供代碼表，內容參考

TABLE(4)。(註 7)

7. TDCUSTID

客戶識別碼

X(11)

62~72

v

(參閱共通欄位 2)

8. TDCUSTIDNO

保留欄位

X(3)

73~75


請補空白。

9. TDCUSTTYPE

存戶性質或組織

型態

X(3)

76~78

v

由要保機構提供代碼表，內容參考

TABLE(11)。

10. TDSLIPNO

存單號碼

X(16)

79~94


綜存為自動編號，無存單號碼或編號者，可填空白，但第 3 欄之存款帳號+存單號碼，須為唯

一，不可重覆。（註 1）

11. TDCURCODE

幣別

X(3)

95~97

v

參考 TABLE(5)。

12. TDAMT

存單金額

9(12).00

00x000

v

包含止付扣押總金額。

（註 2）

13. TDSTOPPAYAMT

止付扣押總金額

9(12).00

000x000

v

1.包含法院扣押及其他事故止付之一般圈存金額，不含以扣帳方式

提存於其他應付款者。


檔案名稱

(三)存單存款檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A22、B22、C22

記錄長度：358

檔案說明

包含綜合性存款之存單及可轉讓定期存單

等，不包含已結清銷戶資料

共 5 頁 / 39 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明






2.無扣押及被圈存者，本

欄請填 0。

（註 3）

14. TDBGNDATE

起息日

9(8)

128~135

v

存單存入後之開始起息日期，轉存者，為轉存

起息日期。

15. TDDUEDATE

到期日

9(8)

136~143

v

存單到期日

16. TDRATETYPE

利率別

X(16)

144~159

v

由金融機構提供代碼表，內容參考

TABLE(6)。

17. TDPERIOD

適用之利率期間

X(3)

160~162

v

本欄需對應到「存放款利率檔」相同利率別之

「期間」欄資料。（註 6）

18. TDINTTYPE

計息種類

X(1)

163

v

1：固定 2：機動

19. TDNAMECODE

記名註記

X(1)

164

v

0：無記名 1：記名

20. TDINTRATE

存單利率

9(2).9(5)

165~172

v

1.如 18.125%，請填

“18.12500”

2.計息方式為固定者，指開立存單日之利率。

3.計息方式為機動者，指

目前牌告之利率。

4.存單已到期者一律填

「指定基準日」適用之活期或活儲利率。

21. TDINTPAYCODE

付息方式

X(1)

173

v

參考 TABLE(8)。

22. TDAUTOPRIM

自動轉期代號

X(1)

174

v

參考 TABLE(9)。

23. TDAUTOINTNO

自動轉息帳號

X(30)

175~204


如為綜存轉定存則填報

對應之活存帳號。（註 4）

24. TDISUEDATE

開立存單日期

9(8)

205~212

v

原存單開立日期

25. TDREISUEDATE

補發存單日期

9(8)

213~220


最後一次補發日期。

26. TDGSACTCODE

綜存戶存單

X(1)

221

v

0：否 1：是

27. TDJOINTCODE

聯名戶及統制帳

X(1)

222

v

0：一般存款帳戶，1：聯


檔案名稱

(三)存單存款檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A22、B22、C22

記錄長度：358

檔案說明

包含綜合性存款之存單及可轉讓定期存單

等，不包含已結清銷戶資料

共 5 頁 / 39 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明


戶註記




名戶，2：靜止戶之統制帳戶，3：退休金專戶，4：信託專戶，9：其他類型統

制帳戶（註 8）

28. TDSDCASE

結構型商品代號

X(19)

223~241

V

須與「結構型商品資料檔」中商品代號相同，未連結結構型商品者請填入空白。

（註 5）

29. TDINTEDATE

上次付息迄日

9(8)

242~249

V

1. 上次付息迄日，係以

指定基準日為基礎。

2. 整存整付存單或新開立之存單請填列存單

起息日。

30. TDINTPAY

已付存款利息

9(12).00

000x000

v

累計已實際支付之利息

(不含預付存款利息)。

31. TDINTPAYABLE

應付存款利息／

預付存款利息

S9(12).00

000x000

v

1.自上次付息迄日至指定基準日（含）止之利息。

2.不適用中途解約提取之規定，利息計算不打折。

3.存單存入時如預先支付利息者，請將截至基準日尚餘之預付利息金額，以負數填入本

欄。

32. TDVIOLATEAMT

違約金

9(12).00

000x000


1.零存整付存款戶逾期繳款時，累計應補繳之違約金或逾期利息。

2.無資料者請填 0。

33. TDPGKIND

存單設定種類

X(1)

296

v

參考TABLE(10)。以自已或他人之存單辦理質押借款者(非存單質

借)，本欄請填「質權設


檔案名稱

(三)存單存款檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A22、B22、C22

記錄長度：358

檔案說明

包含綜合性存款之存單及可轉讓定期存單

等，不包含已結清銷戶資料

共 5 頁 / 39 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明






定」代碼，且應將「存單金額」填入第 35 欄「存單設定質權金額」，將質押日期填入第 36 欄「設

定日期」。

34. TDPGAMT

存單設定質權金額

9(12).00

000x000

v

前欄為質權設定者，應將存單設定質權之金額填入本欄。質權設定含

息者，請填存單金額。

35. TDPGSETDATE

設定日期

9(8)

312~319

v

留存最後一次。(註 9)

未設定質權者，請

填”00000000”。

36. TDTAXCODE

稅率別

X(1)

320

v

參考 TABLE(1)

37. TDGROSSINT

本年度未開扣繳

憑單已付利息

9(12).00

000x000

v


38. TDGROSSTAX

本年度未開扣繳

憑單已代扣稅額

9(12).00

000x000

v

台幣及外幣存款，均請填製台幣之已代扣稅額

(註 10)

39. TDLASTTXDATE

最近交易日

9(8)

351~358


所有交易。

註：1.存單號碼：定存新開戶、開立存單、掛失補發或轉期時建檔登錄之存單號碼。若為綜存戶轉存之存單則為自動編號，若無存單號碼或編號者，可填報空白，但綜存戶轉存之每一筆存單應對應不同之存單帳號，即「存款帳號+存單號碼」應是唯一不可重覆的。

2. 存單金額：除零存整付存款係將客戶已繳各期存款金額累加（實際已存入之本金）外，其他存款均指存單面額。

3. 止付扣押總金額：不包含將存款帳戶作全額止付之金額（如：存摺掛失、存單掛失、死亡戶、警示帳戶…等帳戶餘額皆不可動用者），應與「止付扣押事故檔」中對應之存款帳戶各項事故登錄之「實際止付扣押金額」累計數相等。

4. 自動轉息帳號：依存款人之授權，約定存單利息自動轉入之存款帳戶，包含要保機構分行別、科目別、帳戶序號、檢查碼等，如為綜存轉定存則填報對應之活存帳號。

5. 結構型商品代號：該定期存款若為要保機構發行之結構型商品中連結新台幣

（或外幣）定期存款者，請填報「結構型商品資料檔」中相對應之商品代號，

其他請填空白。

6. 適用之利率期間：為該定期存款適用之利率期間，其值應對應到「存放款利率檔」相同利率別之「期間」值。例如某一定期存款適用三個月期利率，而

「存放款利率檔」中相同利率別之三個月期利率「期間」為”3 “時，「適用之利率期間」欄亦應填“3 “。倘為指定到期日之短天期存款，其利率適用期間為天數者，則兩個檔之對應欄位均可填天數。無利率期間資料者，請補空白，但「存放款利率檔」之相同利率別，亦需有一筆「期間」為空白的資料可對應。

7.存款帳戶狀況碼：指存款帳戶狀況為正常戶、結清戶、死亡戶或設定為其他

狀況註記。

8.聯名戶及統制帳戶註記：

(1) 存款帳戶為聯名戶者，本欄位應填”1”，且應將每位聯名人基本資料及存款分配比率分別建置於「客戶基本資料檔」及「聯名戶資料檔」。

(2) 要保機構倘將靜止戶存款明係集中以一虛擬帳戶統一控管，並將各靜止戶存款人帳號及餘額自存款系統刪除者， 該虛擬統制帳戶之本欄位應填”2”，且應將統制帳戶下之所有靜止戶帳號、餘額及客戶相關資料建置於「靜止戶檔」。

(3) 機關、事業單位或團體開立之員工退休金存款專戶，本欄位應填”3”。 (4) 受託人為信託財產開立並載明為信託之存款帳戶，本欄位應填”4”。

(5) 要保機構因業務需要自訂之其他類型統制帳戶，如：備償專戶、退休金專戶等，本欄位應填”9”，且應將該統制帳戶下之存款明細建置於「統制帳戶存款明細資料檔」。

(6) 無前述情形之一般存款帳戶者，本欄位應填”0”。

9.設定日期：同一存單，倘有多次設定質借或質權紀錄，且尚在設定中者，請將最後一次設定日期填入「設定日期」欄。未曾設定或已解除設定，且「存單設定種類」欄位已為 0(即無設定)者，設定日期欄請填”00000000”。

10.本年度未開扣繳憑單已代扣稅額：本項資料不論台幣或外幣存款均請以台幣

資料提供。

11.以籌備處名義開立之存款帳戶，其客戶識別碼請填負責人或代表人之身分證

編號，且「存戶性質或組織型態」欄位應填列 TABLE(11)代碼。 13.檢核資料唯一之 key = 存款帳號+存單號碼＋幣別。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(四)支票存款檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A23、B23、C23

記錄長度：130

檔案說明

包含保付及本行(社、會)支票存款，不含已結清戶資料（但因拒絕往來而結清者仍應提供，帳戶餘額請填入 0）

共 3 頁 /16 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. CKUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.指客戶開戶之總、分支

機構代號 X(7)。

2. CKBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. CKSRNO

存款帳號

X(30)

8~37

v

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。

4. CKAPNO

會計科目代碼

X(6)

38~43

v

由金融機構提供代碼表，內容請參考 TABLE(2)。

會計子目代碼

X(6)

44~49


5. CKCHARCODE

存款性質別或產

品類別

X(8)

50~57

v

由金融機構擇一填報，並提供自訂代碼對照檔，代碼內容請參考

TABLE(3)

6. CKSTATUS

存款帳戶狀況碼

X(4)

58~61

v

由金融機構提供代碼表，內容參考 TABLE(4)。(註

4)

7. CKCUSTID

客戶識別碼

X(11)

62~72

v

(參閱共通欄位 2)

8. CKCUSTIDNO

保留欄位

X(3)

73~75


請補空白。

9. CKCUSTTYPE

存戶性質或組織

型態

X(3)

76~78

v

由要保機構自訂代碼表，內容參考 TABLE(11)。

10. CKOPENDATE

開戶日期

9(8)

79~86

v


11. CKCURCODE

幣別

X(3)

87~89

v

參考 TABLE(5)。

12. CKACTBAL

帳戶餘額

S9(12).00

00x000

v

1. S 表“+”或“-”號，餘額為正者，不必冠上“+”號，為負者，”-“請直接冠於有效位數前。

2.包含交換票據本日入帳金額、止付扣押總金額。

3.不包含已提存備付金


檔案名稱

(四)支票存款檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A23、B23、C23

記錄長度：130

檔案說明

包含保付及本行(社、會)支票存款，不含已結

清戶資料（但因拒絕往來而結清者仍應提供，

帳戶餘額請填入 0）

共 3 頁 /16 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明






額、次日交換票據存入

金額。

（註 1）

13. CKSTOPPAYAMT

止付扣押總金額

9(12).00

000x000

v

包含法院扣押金額及其他事故止付之一般圈存金 額，不含以扣帳方式提存於其他應付款者。

（註 2）

14. CKJOINTCODE

聯名戶及統制帳

戶註記

X(1)

121

v

0：一般存款帳戶，1：聯名

戶，2：靜止戶之統制帳戶，

9：其他類型統制帳戶（註 5）

15. CKOVRSTATUS

透支戶註記

X(1)

122

v

0：非透支戶 1：透支戶

（註 3）

16. CKLASTTXDATE

最近交易日

9(8)

123~130


所有交易。

註：1.帳戶餘額：指客戶存款帳戶之實質餘額，包含交換票據本日入帳金額（如：當日交換票據通過後約定存入存款帳戶之金額）、止付扣押總金額，但不包含已提存備付金額、次日交換票據存入金額。

2. 止付扣押總金額：不包含已提存至其他應付款之備付金額及將存款帳戶作全額止付之金額（如：存摺掛失、存單掛失、死亡戶、警示帳戶…等帳戶餘額皆不可動用者），應與「止付扣押事故檔」中對應之存款帳戶各項事故登錄之

「實際止付扣押金額」累計數相等，若法院來函扣押存款之處理方式為提存至其他應付款備付，則本欄位不包含法院扣押金額。

3. 透支戶註記：係指該存款帳戶是否申請透支（融資）業務，若該存款帳戶餘額欄位為“- ”號，表示該帳戶為透支戶且已動用透支（融資）額度，請於「透支（融資）明細檔」提供各筆透支（融資）明細資料。

4. 存款帳戶狀況碼：指存款帳戶狀況為正常戶、結清戶、死亡戶或設定為其他

狀況註記。

5. 聯名戶及統制帳戶註記：

(1) 存款帳戶為聯名戶者，本欄位應填”1”，且應將每位聯名人基本資料及存款分配比率分別建置於「客戶基本資料檔」及「聯名戶資料檔」。

(2) 要保機構倘將靜止戶存款明係集中以一虛擬帳戶統一控管，並將各靜止戶存款人帳號及餘額自存款系統刪除者，該虛擬統制帳戶之本欄位應填”2”，且應將統制帳戶下之所有靜止戶帳號、餘額及客戶相關資料建置於「靜止戶檔」。

(3) 機關、事業單位或團體開立之員工退休金存款專戶，本欄位應填”3”。 (4) 受託人為信託財產開立並載明為信託之存款帳戶，本欄位應填”4”。

(5) 要保機構因業務需要自訂之其他類型統制帳戶，如：備償專戶、退休金專戶等，本欄位應填”9”，且應將該統制帳戶下之存款明細建置於「統制帳戶存款明細資料檔」。

(6) 無前述情形之一般存款帳戶者，本欄位應填”0”。

7.以籌備處名義開立之存款帳戶，其客戶識別碼請填負責人或代表人之身分證編號，且「存戶性質或組織型態」欄位應填 TABLE(11) 代碼。其存款歸戶，先與負責人或代表人之其他存款合併歸戶，賠付時，倘已完成設立登記，可改為單獨歸戶。

8. 檢核資料唯一之 Key =存款帳號+幣別。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(五)靜止戶檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A24、B24、C24

記錄長度：450

檔案說明

未包含在各類存款檔案中之靜止戶存款資料。

共 2 頁 / 23 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. STUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.指靜止戶資料之總、分

支機構代號 X(7)。

2. STBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. STCTLSRNO

靜止戶之統制帳

戶帳號

X(30)

8~37

ｖ

靜止戶所屬之統制帳戶帳

號

4. STSRNO

客戶之存款帳號

X(30)

38~67

v

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。

5. STAPNO

會計科目代碼

X(6)

68~73

v

由金融機構提供代碼表，內容請參考 TABLE(2)。

會計子目代碼

X(6)

74~79


6. STCHARCODE

存款性質別或產

品類別

X(8)

80~87


由金融機構擇一填報，並提供自訂代碼對照檔，代碼內容請參考

TABLE(3)。

7. STCUSTID

客戶識別碼

X(11)

88~98

v

（參閱共通欄位 2 說明）

8. CKCUSTIDNO

保留欄位

X(3)

99~101


請補空白。

9. STCUSTNAME

戶名

X(60)

102~161

v


10. STCUSTBUSCODE

行業別

X(6)

162~167


參考 TABLE(28)。(註 5)

11. STCUSTTYPE

存戶性質或組織

型態

X(3)

168~170


由要保機構自訂代碼表，

內容參考 TABLE(11)。

12. STCURCODE

幣別

X(3)

171~173

v

參考 TABLE(5)。

13. STBAL

帳戶餘額

9(12).00

000x000

v


14. STRATETYPE

利率別

X(16)

189~204


由金融機構提供代碼表，

內容參考 TABLE(6)。

15. STINTRATE

指定基準日之存

款利率

9(2).9(5)

205~212


如 18.125%，請

填”18.12500”

16. STINTPAYABLE

應付存款利息

9(12).00

000x000


自上次付息迄日至指定基準日(含)止之利息。但已約定轉列靜止戶後不再計

息者，不必計算。(註 2)

17. STTAXCODE

稅率別

X(1)

228


參考 TABLE(1)。

18. STGROSSINT

本年度未開扣繳

9(12).00

000x000




檔案名稱

(五)靜止戶檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A24、B24、C24

記錄長度：450

檔案說明

未包含在各類存款檔案中之靜止戶存款資料。

共 2 頁 / 23 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明


憑單已付利息





19. STGROSSTAX

本年度未開扣繳

憑單已代扣稅額

9(12).00

000x000


台幣及外幣存款，均請填

製台幣之已代扣額(註 6)

20. STOADDRESS

客戶戶籍地址

X(80)

259~338



21. STADDRESS

客戶通訊地址

X(80)

339~418



22. STTEL１

電話１

X(16)

419~434



23. STTEL２

電話２

X(16)

435~450



註：1.存款依轉列靜止戶相關規定辦理，並自各存款檔案中刪除，另行設立檔案保管之存款靜止戶分戶明細。若存款轉列靜止戶時，僅在各存款檔案中予以註記，未刪除存款檔中之資料者，靜止戶應併入相關存款檔案。

2. 第 14 欄利率別至第 19 欄本年度未開扣繳憑單已代扣稅額，倘要保機構之存款契約已約定轉入靜止戶後不再計息者，本欄不必計算。

3.本檔中之靜止戶個人基本資料已包含在「客戶基本資料檔」中者，第 20 至

23 欄位之客戶基本資料可填空白。

4. 轉列「其他應付款」或以「統制帳戶」處理之靜止戶資料，應提供其轉列之

每一筆靜止戶明細資料，電腦系統未建置明細資料者，應補建檔。

5.行業別：請參照聯徵中心之「授信行業別」代號（前 2 碼「組織別代號」加

4 碼「主計處行業標準分 」細類編號），如：”010112”表示雜量裁培業、”060000”表示私人、”030100”表示中央政府、”070100”表示本國一般銀行等。

6. 本年度未開扣繳憑單已代扣稅額：本項資料不論台幣或外幣存款，均請以台

幣資料提供。

7.以籌備處名義開立之存款帳戶，其客戶識別碼請填負責人或代表人之身分證編號，且「存戶性質或組織型態」欄位應填列 TABLE(11) 代碼。其存款歸戶，先與負責人或代表人之其他存款合併歸戶，賠付時，倘已完成設立登記，可改為單獨歸戶。

8.檢核資料唯一之 Key =靜止戶統制帳戶帳號+客戶之存款帳號+客戶識別碼+

第 8 欄保留欄位+戶名+幣別。


中央存款保險股份有限公司


檔案名稱

(六)現金儲值卡資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A25

記錄長度：110

檔案說明

現金儲值卡之卡戶及儲值餘額資料（註 1）

共

2 頁

/ 11 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. CCARDUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

發行現金儲值卡之總分

支機構代號 X(07)。

2. CCARDBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. CCARDTYPE

卡片型態

X(1)

8

v

‘P’:實體卡

’V’:虛擬卡/網xx

4. CCARDKIND

結合信用卡業務

共同發行

X(1)

9

v

0：否

1：是

5. CCARDCUSTID

持卡戶識別碼

X(11)

10~20


（註 2）(參閱共通欄位 2

說明)

無記名卡請補空白。

6. CCARDNAME

儲值卡名稱

X(2)

21~22

v

由金融機構提供代碼表，內容參考

TABLE(26)。

7. CCARDNO

儲值卡卡號

X(50)

23~72

v


8. CCARDDATE

首次發卡日期

9(8)

73~80

v


9. CCARDACTBAL

儲值卡最後有效

餘額

S9(12).99

81~96

v

1.現金儲值卡（晶片）內

儲值之最後有效餘額。（註 3）

2.S 表”+”或”-“號，惟餘額為正者，請填空白，餘額為負數者，”-“號請直

接冠於有效位數前。

10. CCARDACTDATE

最後一次交易日

期

9(8)

97~104


YYYYMMDD（註 4）

11. CCARDACTTIME

最後一次交易時

間

9(6)

105~110


HHMMSS（註 4）

註：1.要保機構若有辦理經主管機關許可之現金儲值卡業務，應提供此檔案（如： mondex 電子現金卡、Visa Wave 卡、MasterCard PayPass 卡…等業務），該儲值卡預先收取之款項係以現金或信用卡消費款儲值者（不同於客戶申請以存款帳戶餘額做儲值性圈存之金融卡業務），仍為存款保險條例第四條之保險標的，惟契約有約定現金儲值卡內剩餘可兌現之金額將優先用以清償持卡人


之信用卡應付帳款者，依契約約定先辦理債務抵銷。

2. 持卡戶識別碼：指申請現金儲值卡之客戶識別碼。

3. 儲值卡最後有效餘額：指現金儲值卡（晶片）內儲值之最後有效餘額，要保機構所紀錄並已清償持卡人最後一次交易之最後餘額，應與該業務之帳款清算公司所紀錄持卡人最後一次交易後之卡片餘額相符。

4. 最後交易日期、時間：指紀錄持卡人最後一筆（任一類別）交易之日期及時

間，無資料者請填“00000000”及“000000”。

5. 檢核資料唯一之 Key =卡片型態+持卡戶識別碼+儲值卡名稱+儲值卡卡號。


中央存款保險股份有限公司


檔案名稱

(七)帳列應付款項(其他應付款)之存款明細檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A26、B26、C26

記錄長度：156

檔案說明

帳列應付款項(其他應付款)之法院扣押款、掛失止付備付款、拒絕往來戶結清款明細資料。

(註4)

共 2 頁 / 11 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. OTUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

V

指客戶存款開戶之總、分

支機構代號 X(7)。

2. OTBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

V

3. OTAPNO

會計科目代碼

X(6)

8~13

V

由金融機構提供代碼表，內容請參考 TABLE(2)

會計子目代碼

X(6)

14~19

4. OTSRNO

存款帳號

X(30)

20~49

V

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。

（註 1）(註 5)

5. OTCUSTID

客戶識別碼

X(11)

50~60

V

（註 3）

6. OTCUSTIDNO

保留欄位

X(3)

61~63


請補空白。

7. OTCHECKNO

票據號碼

X(7)

64~70


資料掛失止付提存備付款者，請填掛失之支票號碼。無票據號碼者，請補

空白

8. OTCURCODE

幣別

X(3)

71~73

V

參考 TABLE(5)。

9. OTPAYSAV

帳列金額

9(12).99

74~88

V

（註 2）

10. OTINTPAYABLE

存款轉入其他應付款日期

9(8)

89~96

V


11. OTINTPAYMEMO

轉入原因

X(60)

97~156

V


註：1.同一存款帳號若有多筆存款帳列其他應付款者應逐筆建檔。

2.帳列其他應付款-法院扣押之「帳列金額」欄合計數，應與會計主檔中相對

應之科子目餘額相符。

3.在「客戶基本資料檔」中應有同一客戶識別碼相對應之客戶資料。

4.帳列應付款項之存款，係指存款因法院扣押款、掛失止付備付款、拒絕往來戶結清款或其他事故或原因，要保機構主動將其存款餘額扣除並轉列其他應付款項者，因其仍具存款性質，故應將轉列明細建入「帳列應付款項之存款


明細檔」，以利存款歸戶及賠付金額計算。

5.年代久遠之懸帳，倘未保留轉列明細或存款帳號，且難以清查者，得以現有資料填報，「存款帳號」得以空白或統一編號填列，但本作業規範實施後轉列之資料，應依規定方式逐筆建置明細。

6.無 Key。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(八)聯名戶資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A31、B31、C31

記錄長度：100

檔案說明

各類存款檔之「聯名戶記號」欄註記為聯名戶

者之各聯名人存款分配資料。

共 1 頁／ 8 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. UNUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

V

指客戶開戶之總分支機構代號。

2. UNBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

V

3. UNSRNO

存款帳號

X(30)

8~37

V

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。

4. UNCURCODE

幣別

X(3)

38~40

V

參考TABLE(5)

5. UNCUSTID

客戶識別碼

X(11)

41~51

V

（參閱共通欄位 2）

6. UNCUSTIDNO

保留欄位

X(3)

52~54


請補空白。

7. UNLOCATERATE

客戶存款分配比

率

9(3).99

55~60

V

有約定分配比率者，依比

率建檔，未約定者，平均

後建檔。（註 2）

8. UNMEMO

備註

X(40)

61~100


供記錄客戶之特殊約定

或其他狀況說明。

註：1.同一聯名戶存款帳號依客戶識別碼逐筆建檔，包含要保機構分行別、科目別、帳戶序號、檢查碼等，若聯名戶代表人分配比率為 100%者，代表人資料需建檔，其餘成員不必建檔。

2. 客戶識別碼及分配比率：依聯名人與要保機構約定之存款分配比率建檔，例如：由 2 人共同開立之聯名戶，若約定之分配比率分別為 80﹪及 20﹪，則同一聯名戶存款帳號請分2 筆客戶識別碼建檔，客戶分配比率請填“80. 00 ”及“20. 00 ”，若未約定分配比率者，平均後填入，無法整除時，取至百分比後二位並四捨五入，但應將總合調整至 100%。

3. 聯名戶之所有客戶基本資料應逐筆在「客戶基本資料檔」建檔，俾能辦理歸戶及寄送賠付通知。

4. 檢核資料唯一之 Key =存款帳號+幣別+客戶識別碼+第 6 欄保留欄位。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(九)統制帳戶存款明細資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A33、B33、C33

記錄長度：401

檔案說明

將多個客戶之存款集中於一個帳戶管理者，應依本檔案格式提供每一客戶之存款餘額資料，如：備償專戶、退

休金存款專戶等以統制帳戶管理者。

共 2 頁 / 17 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目


欄位說明

1. STUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.指統制帳戶之總、分支機構代號 X(7)。

2. STBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. STSRNO

統制帳戶之帳號

X(30)

8~37

v

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。

4. STDEPONO

客戶之存款帳號

／放款帳號

X(30)

38~67

v

統制帳戶下之每一筆明細相對之存款帳號或放款帳

號

5. STAPNO

會計科目代碼

X(6)

68~73

v

由金融機構提供代碼表，內容請參考 TABLE(2)。

會計子目代碼

X(6)

74~79


6. STCHARCODE

存款性質別或產

品類別

X(8)

80~87

v

由金融機構擇一填報，並

提供自訂代碼對照檔，代碼內容請參考 TABLE(3)

7. STCUSTID

客戶識別碼

X(11)

88~98

v

請逐筆紀錄統制帳戶之每

一客戶識別碼及名稱。

8. STCUSTIDNO

保留欄位

X(3)

99~101


請補空白。

9. STCUSTNAME

戶名

X(60)

102~161

v


10. STCURCODE

幣別

X(3)

162~164

v

參考 TABLE(5)。

11. STBAL

帳戶餘額

9(12).00

000x000

v


12. STSTOPPAYAMT

止付扣押金額

9(12).00

000x000

V

(註 3)

13. STINTPAYABLE

應付存款利息

9(12).00

000x000

v

自上次存款付息迄日至指定基準日（含）止之利息。

14. STOADDRESS

客戶戶籍地址

X(80)

210~289



15. STADDRESS

客戶通訊地址

X(80)

290~369



16. STTEL1

電話１

X(16)

370~385



17. STTEL2

電話２

X(16)

386~401



註：1.本檔應紀錄統制帳戶下之每一客戶存款餘額相關資料，電腦系統未建置明細

資料者，應補建檔。無統制帳戶者，本檔不必提供。

2. 統制帳戶中之客戶個人基本資料已包含在「客戶基本資料檔」中者，第 14

至 17 欄位之客戶基本資料可填空白。

3. 同一統制帳戶之各筆明細「止付扣押金額」合計數，應等於存款檔中相對應之統制帳戶「止付扣押總金額」，亦應等於 A73、B73 或 C73 之同一存款帳戶「止付扣押金額」合計。無止扣情形者，請填 0。

4. 檢核資料唯一之 Key =統制帳戶之帳號+客戶之存款帳號／放款帳號+客戶

識別碼+第 8 欄之保留欄位+戶名+幣別。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(十)保付及本行(社、會)支票明細檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A34、B34、C34

記錄長度：151

檔案說明

支票存款檔中之保付及本行支票帳戶餘額之

保付及本行支票明細資料，不含已兌付之票據資料

共 1 頁 / 11 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. CKPUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.指保付及本行支票存款帳戶開戶之總、分支機構代號 X(7)。

2. CKPBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. CKPSRNO

存款帳號

X(30)

8~37

v

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。(註 1）

4. CKPAPNO

會計科目代碼

X(6)

38~43

v

由金融機構提供代碼表，內容請參考 TABLE(2)。

會計子目代碼

X(6)

44~49


5. CKPAPPLYDATE

申請日期

9(8)

50~57

v


6. CKPAPPLYKIND

申請類別

X(1)

58

v

1：存戶提款申請簽發之本行(社、會）支票。 2：客戶持現申請簽發之本行(社、會)支票。

3：要保機構支付業務相關款項或費用簽發之本(社、會)支票。

4：保付支票（註 2）。

7. CKPBILLNO

票據號碼

X(7)

59~65

v


8. CKPCURCODE

幣別

X(3)

66~68

v

參考 TABLE(5)。

9. CKPBILLAMT

票據金額

9(12).99

69~83

v


10. CKPBILLDATE

發票日期

9(8)

84~91



11. CKPACCNAME

受款人姓名

X(60)

92~151



註：1.存款帳號：保付支票請填申請開立支票者之支存帳號，本行（社、會）支票，

請填本行（社、會）支票之統制帳號。

2.若要保機構電腦檔案未區別保付支票或本行（社、會）支票者，欄位 6 請一

律填“ 1 ”：本行（社、會）支票。

3.檢核資料唯一之 Key =存款帳號+票據號碼+幣別。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(十一)結構型商品連結定期存款檔

版本日期：99/8

第

2

版

檔案類別編號

A35、B35、C35

記錄長度：111

檔案說明

供連結定期存款之結構型商品

共 1 頁 / 9 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. SDUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

銀行請填配賦之金融機

構代號。

2. SDCASE

商品代號

X(19)

4~22

v

即結構型商品之編號。

（註 1）

3. SDCASENAME

商品中文名稱

X(50)

23~72

v

即結構型商品之中文說

明。無中文名稱者，得填

英文名稱。

4. SDDPISDATE

商品成立日期

9(8)

73~80

v

指發行日期或生效日期。

5. SDDUEDATE

商品到期日期

9(8)

81~88

v

指商品最終到期日。

6. SDCRYCODE

幣別

X(3)

89~91

v

參考 TABLE(5)。

7. SDCRYAMT

名目本金金額

9(15).00

00x000

v

名目本金幣別之金額，指該商品契約本金總餘額。

（註 2）

8. SDCLASS

商品種類

X(1)

110

v

0：非保本型商品

1：100﹪保本型商品

2：無保本約定商品

（註 3）

9. SDPROTECT

契約明定受存款

保險保障

X(1)

111

v

0：否 1：是

註：1.商品代號：指要保機構為發行單位，連結定期存款之結構型商品代號。

2.名目本金金額：指截至指定基準日連結定期存款之結構型商品契約之本金餘額。

3.商品種類：保本率 100﹪（含）以上者，請填報 1，非 100﹪保本，請填 0，

契約未明定是否為保本之商品（如：投資型商品）請填報 2。 4.未辦理結構型商品連結定期存款者，本檔不必提供。

5.Key =商品代號+幣別。


中央存款保險股份有限公司


檔案名稱

(十二)授信業務主檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A41、B41、C41

記錄長度：363

檔案說明

包含現金卡放款、應收帳款、進口開狀、保證、承兌及出口押匯、轉入催收及呆帳之授信明細資料，但不包含已結清銷戶資料及信

用卡戶資料（註 1）

共 6 頁 / 37 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. LNUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.指授信之總、分支機構代號X(7)。

2. LNBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. LNSRNO

放款帳號

X(30)

8~37

v

（註 2）

4. LNSRSUBNO

放款貸放序號

X(16)

38~53


指每一放款帳號之分(支)號，為自編之流水號。無編號者，請填空白。

(註 2)

5. LNAPNO

會計科目代碼

X(6)

54~59

v

由金融機構提供代碼

表，內容參考 TABLE(2)。

會計子目代碼

X(6)

60~65


6. LNCOLA

放款擔保註記

X(1)

66

v

0：無擔保 1：擔保（註 4）

7. LNCHARCODE

放款性質別或

產品類別

X(8)

67~74

v

由金融機構擇一填報，並

提供自訂代碼對照檔，代碼內容請參考TABLE(12)

8. LNSTATUS

放款帳戶狀況碼

X(2)

75~76

v

由金融機構提供代碼

表，內容參考 TABLE(13)。

9. LNCUSTID

客戶識別碼

X(11)

77~87

V

債務人之識別碼。

10. LNGOVCODE

政府專案補助貸款分類

X(2)

88~89

V

填報該筆授信屬何種政府專案補助性質之貸

款。( 註 9)

11. LNREPLYNO

批覆書號

X(16)

90~105


申請貸放額度等條件之

核准編號，無資料者得填空白。（註 3）

12. LNFIRSTLNDATE

初貸日

9(8)

106~113

V


13. LNBEGINDATE

本次貸放起日／應收帳款承購日

9(8)

114~121

V

若為循環信用( 如現金卡放

款、理財型房貸等) 授信，

請填報其合約起始日期。

14. LNDUEDATE

本次貸放迄日

9(8)

122~129

V

若為循環信用（如現金卡


檔案名稱

(十二)授信業務主檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A41、B41、C41

記錄長度：363

檔案說明

包含現金卡放款、應收帳款、進口開狀、保證、承兌及出口押匯、轉入催收及呆帳之授信明細資料，但不包含已結清銷戶資料及信

用卡戶資料（註 1）

共 6 頁 / 37 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明


／應收帳款到

期日




放款、理財型房貸等）授信，請填報其合約截止日期。存單質借未約定到期

日者，請填存單到期日。

15. LNCURCODE

幣別

X(3)

130~132

V

參考 TABLE(5)。

16. LNAMT

初貸金額／應收帳款承購金額

9(12).00

000x000

V

如為現金卡放款請填報契約額度。分次貸予者，請填累計實際貸放金額。循環動用，請填核准金額。展期

者，請填原初貸金額。

17. LNCURBAL

放款餘額／應

收帳款餘額

9(12).00

000x000

V

（註 5）

18. LNRATETYPE

利率別

X(16)

163~178

V

由金融機構提供代碼

表，內容參考 TABLE(6)。

19. LNRATEADJPCT

利率加減碼

S9(2).9(5)

179~187

V

1. S 表“+”或“-”號。

2.如加碼1.125%，請填

“ 1.12500”，右靠左補空白。減碼 1.125%，請填”

-1.12500”。

3.無加減碼者，請填0。

20. LNCURATE

指定基準日之授信計息利率

9(2).9(5)

188~195

V

如 18.125%，請填

“18.12500”。應收帳款請

填折現利率。

21. LNINKIND

繳息方式

X(1)

196

V

1.日繳；2.週繳； 3.月繳；

4.季繳；5.半年繳；6.年繳；7.無固定週期者；8.貸放時一次收取; 9.到期一次繳；A：不計息(如僅

收手續費)。


檔案名稱

(十二)授信業務主檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A41、B41、C41

記錄長度：363

檔案說明

包含現金卡放款、應收帳款、進口開狀、保證、承兌及出口押匯、轉入催收及呆帳之授信明細資料，但不包含已結清銷戶資料及信

用卡戶資料（註 1）

共 6 頁 / 37 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

22. LNINTCYCLE

繳息週期

9(3)

197~199

V

前欄之繳息方式，倘為日繳，請填日數；週繳，請填週數；月繳，請填月 數；季繳，請填 1；半年繳，請填 1；年繳，請填年數；貸放時一次收取，請填 0；到期一次繳，請填 999；無固定週期或不

計息者，請填 998。

23. LNLASTINT

上次繳息迄日

9(8)

200~207

V

1.到期一次付息者，請填

起貸日期或交易日。

2.為循環信用（如現金卡放款、理財型房貸等）授信，且第 17 欄之放款餘額為 0 者，本欄請 填”00000000”。

3.為前幾年不必繳息之授信，且尚在免繳息期間者，請填起貸日；已開始繳息者，請填債務人上次繳息迄日。

4.為債權協商戶，尚在停

止繳息期間者，請填債務人上次繳息迄日。

24. LNNEXTINT

下次繳息日

9(8)

208~215

V

1.未約定繳息日期者，請

填到期日。

2.若為循環信用（如現金卡放款、理財型房貸等）授信，且第 17 欄之放款餘額為 0 者，本欄請

填”00000000”。

25. LNPAYINTTYPE

還本方式

X(02)

216~217

V

由金融機構提供代碼表，

內容參考 TABLE(14)。


檔案名稱

(十二)授信業務主檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A41、B41、C41

記錄長度：363

檔案說明

包含現金卡放款、應收帳款、進口開狀、保證、承兌及出口押匯、轉入催收及呆帳之授信明細資料，但不包含已結清銷戶資料及信

用卡戶資料（註 1）

共 6 頁 / 37 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

26. LNPAYSTART

本金開始攤還日／下次還本日

9(8)

218~225


本金到期一次還本者，請填「本金到期日」。已攤還多次者，請填“下次還本日”。現金卡，請

填”00000000”。

27. LNPAYACTNO

本息自動繳款轉帳帳號

X(30)

226~255


無資料請填空白。

28. LNINTRCVABLE

應收利息

9(12).00

000x000

V

1.上次繳息迄日至指定基準日之應收利息（含逾期未繳）。

2.不含違約金。

（註 6）

3.不計息之應收帳款，請

填 0。

29. LNOVCODE

逾期期限

X(1)

271

V

參考 TABLE(25)。（註 7）

30. LNOWEINT

延滯息

9(12).00

000x000

V

計算至指定基準日(含)止應收之延遲繳款息。未收

x滯息者，請填 0。（註 8）

31. LNPENALTY

違約金

9(12).00

000x000

V

計算至指定基準日(含)止

應收之違約金。未收違約金者，請填 0。

32. LNOWELAWFEE

費用

9(12).00

000x000

V

計算至指定基準日(含)止應收之各項費用餘額合 計數，如：代墊訴訟費 用、管理費…等。無代墊

費用，請填 0。

33. LNTEMPAMT

暫收款

9(12).00

000x000

V

預收利息(含今交票金

額）。無暫收款者，請填 0。

34. LNEVLRANK

評估分類

X(1)

332


參考 TABLE(15)。

同一筆授信有多個評估

分類時，請填分類等級較差之代碼。


檔案名稱

(十二)授信業務主檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A41、B41、C41

記錄長度：363

檔案說明

包含現金卡放款、應收帳款、進口開狀、保證、承兌及出口押匯、轉入催收及呆帳之授信明細資料，但不包含已結清銷戶資料及信

用卡戶資料（註 1）

共 6 頁 / 37 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

35. LNOVRDUEDATE

轉催收日期

9(8)

333~340


「放款帳戶狀況碼」代號為”催收”之授信戶，請填轉入日期。正常存款，無轉催收日期者，請填

“00000000”

36. LNWROFFDATE

轉呆帳日期

9(8)

341~348


「放款帳戶狀況碼」代號為”呆帳”之授信戶，請填轉入日期。多次轉呆，請

填最後一次轉呆日期。

37. LNWROFFAMT

轉呆帳金額

9(12).00

000x000


「放款帳戶狀況碼」代號

為”呆帳”之授信戶，請填

轉呆金額。(註 10)

註：1.本檔案含進口開狀、保證、承兌及出口押匯等資料，但倘未墊付之資料不必

提供。

2. 放款帳號及放款貸放序號：每一放款帳號對應多筆貸款，則貸放序號為自動編訂流水號(不可重覆)，若一筆貸款一個帳號則貸放序號可填報空白，但「放款帳號+放款貸放序號」應是唯一不可重複的；一張現金卡放款應以一筆放款帳號報送。

3.批覆書號：指借款戶申請授信額度時，辦理相關授信核准資料建檔之核准編號，無批覆書號者可填報空白。

4.放款擔保註記：授信科目屬十足擔保性質者，註記為擔保，其他請填報無擔保，如：中小企業信保批次送保案件或尚未轉貸放款的信用狀均應帳列無擔保放款。

5.放款餘額：即累計至基準日之現欠放款本金餘額( 不含應收利息及各項費

用) ，現金卡為累計至基準日之已授信金額未還款之餘額。

6. 應收利息：指上次繳息迄日至指定基準日之應收利息（含逾期、催收、呆帳

戶未繳之應計利息），不包含違約金。

7. 逾期期限：參照聯徵中心之「逾期期限代號表」，註記逾期戶之逾期情形。

8.延滯息：指計算至指定基準日( 含) 止應收之延遲繳款息，若延滯息已計入（提存）「應收利息」欄位者，可填報 0。

9. 政府專案補助貸款分類請直接參照聯徵中心訂定之授信餘額月報資料檔案格式一中「政府專案補助貸款分類」欄位，如”01”：振興傳統產業專案貸款，”02”：輔導中小企業升級或協助紮根貸款…，”99”：其他政府專案補助貸款；如非屬專案補助貸款授信請填”XX”。

10. 第 37 欄之轉呆帳金額，為授信案件轉催收後，再轉入呆帳之金額。整筆授信轉呆者，第 17 欄放款餘額與第 37 欄金額相同；部分轉呆者，第 17 欄減第 37 欄之餘額，即為基準日之實際催收餘額。正常授信，無轉呆資料，第 37 欄請填 0，第 35 欄及第 36 欄請填”00000000”。

11. 檢核資料唯一之 Key=放款帳號+放款貸放序號+會計科目代碼＋會計子目代碼＋幣別。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(十三)透支（融資）明細檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A42、B42、C42

記錄長度：286

檔案說明

申辦存款透支且已動用透支額度者之透支餘額及授信資料，包含轉入催收及呆帳之透支（融

資）資料及綜合存款之存單質借與透支（註 1）

共 3 頁 / 26 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. OVRUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

指透支存款帳戶之總、分

支機構代號 X(7)。

2. OVRBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. OVRSRNO

透支之存款帳

號

X(30)

8~37

v

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。（註

2）

4. OVRAPNO

會計科目代碼

X(6)

38~43

v

由金融機構提供代碼

表，內容參考 TABLE(2)。

會計子目代碼

X(6)

44~49


5. OVRCURCODE

幣別

X(3)

50~52

v

參考 TABLE(5)。

6. OVRREPLYNO

批覆書號/存單

號碼

X(30)

53~82


綜合存款之存單質借，請填存單號碼；其餘有透支額度之核准編號者，請填批覆書號；兩者均無者，

填空白。(註 4)

7. OVRDATE

透支契約起日

9(8)

83~90

v

綜合存款無透支契約起

日，請填”00000000”。

(註 4)

8. OVREDATE

透支契約迄日

9(8)

91~98

v

綜合存款倘無透支契約 迄日，屬存單質借者，請填存單到期日，其餘得

填”00000000”。(註 4)

9. OVRWLMT

擔保透支額度

9(12).00

00x000

v

指目前核准動用額度。

10. OVRLMT

無擔保透支額

度

9(12).00

000x000

v

指目前核准動用額度。

11. OVRWACTBAL

目前擔保透支餘額

9(12).00

000x000

v

綜合存款中屬存單質借

之金額請填本欄（請填正

數金額）

12. OVRACTBAL

目前無擔保透

支餘額

9(12).00

000x000

v

（請填正數金額）


檔案名稱

(十三)透支（融資）明細檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A42、B42、C42

記錄長度：286

檔案說明

申辦存款透支且已動用透支額度者之透支餘額及授信資料，包含轉入催收及呆帳之透支（融

資）資料及綜合存款之存單質借與透支（註 1）

共 3 頁 / 26 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

13. OVRINTRATE

指定基準日之透支利率

9(2).9(5)

159~166

v

1.如 18.125%，請填

“18.12500”

2.指目前之透支基準利

率。

14. OVRINTTYPE

計息種類

X(1)

167

v

1：固定 2：機動

15. OVRINTTYPE

透支計息方式

X(1)

168

v

參考 TABLE(7)。

16. OVRWRATEADJ

擔保透支利率加減碼

S9(2).9(5)

169~177

v

1. S 表“+”或“-”號。

2.如加碼 1.125%，請填 “1.12500”，右靠左補空白。

17. OVRRATEADJ

無擔保透支利率加減碼

S9(2).9(5)

178~186

v

同上。

18. OVRINTDATE

上次透支收息

迄日

9(8)

187~194

v

（註 3）

19. OVRINTRCVABLE

應收透支息

9(12).00

000x000

v

1.自上次透支收息迄日至指定基準日(含)止之透支息。

2.包含人工或電腦計息均

應建檔。

20. OVRCODE

逾期期限

X(1)

210

v

參考 TABLE(25)。（註 5）

21. OVRPENALTY

違約金

9(12).00

000x000

v

計算至指定基準日(含)止應收之違約金。未收取違

約金者，請填 0。

22. OVROWELAWFEE

費用

9(12).00

000x000

v

計算至指定基準日(含)止應收之各項費用餘額合 計數，如：代墊訴訟費 用、管理費…等。無代墊

費用，請填 0。

23. OVRTEMPAMT

暫收款

9(12).00

000x000

v

無暫收款者，請填 0。

24. OVRDUEDATE

轉催收款日期

9(8)

256~263

v

已轉入催收之透支。正常

戶請填 00000000。


檔案名稱

(十三)透支（融資）明細檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A42、B42、C42

記錄長度：286

檔案說明

申辦存款透支且已動用透支額度者之透支餘額及授信資料，包含轉入催收及呆帳之透支（融

資）資料及綜合存款之存單質借與透支（註 1）

共 3 頁 / 26 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

25. OVRBADDATE

轉呆帳日期

9(8)

264~271

v

已轉入呆帳之透支。未轉

呆者請填 00000000。

26. OVRBADAMT

轉呆帳金額

9(12).00

000x000


（註 6）

註：1. 已轉入催收及呆帳之存款透支（融資）資料，倘已併入「授信業務主檔」建置，則本檔不必重複建置，否則需將其併入本檔建置。綜合存款，已動用到存單質借或透支額度( 餘額為負數) 者，請將負數餘額依要保機構與存款戶約定之計息順序及存單質借最高額度，逐筆分配到各張存單後，填入本檔案，並將存單號碼填入第 6 欄，分配之存單質借金額填入第 11 欄之「目前擔保透支餘額」，且需將存款帳號及存單號碼建置到存單擔保品檔（A43、B43 或 C43）；分配後仍有負數餘額者，請將該餘額另填一筆綜合活期存款透支資料。

2. 透支之存款帳號：指申請辦理透支業務之存款帳號，各存款帳號之目前擔保透支總餘額及無擔保透支總餘額合計數，應等於存款主檔中相對應存款帳號之帳戶餘額欄位為“- ”號之金額。

3. 上次透支收息迄日：指最近一次透支計息後，已將應收利息計入（扣除）該存款帳戶餘額中之收息迄日。首次透支或中間有幾個月未透支，致無上次透支收息迄日者，請填下次計息起日。

4. 綜合存款戶若無批覆書號、透支契約起日、透支契約迄日等資料，請依該欄位資料屬性及長度填入空白或”0”。

5. 逾期期限：參照聯徵中心之「逾期期限代號表」，註記逾期戶之逾期情形。

6. 第 26 欄之轉呆帳金額，為透支案轉催收後，再轉入呆帳之金額。整筆轉呆者，第 26 欄等於第 11 欄加第 12 欄；部分轉呆者，第 11 欄加第 12 欄減第 26 欄之餘額，即為基準日催收餘額。無轉呆者，第 26 欄請填 0，第 25 欄請填”00000000”。

7. 無擔保透餘額與擔保支餘額分屬不同會計科子目者，請建置成兩筆資料。

8. 檢核資料唯一之Key =透支之存款帳號+批覆書號/ 存單號碼+會計科目代碼＋

會計子目代碼＋幣別。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(十四)存單擔保品檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A43、B43、C43

記錄長度：99

檔案說明

以定期性存款辦理質借之存單與授信關連資料

共 2 頁 / 6 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. TDLNUNIF

總機構代號

X(3)

1~3

V

指客戶存單質借或綜合

存款開戶之總、分支機構代號X(7)。

2. TDLNBRID

分支機構代號

X(4)

4~7

V

3. TDLNSRNO

質借之放款帳號

／綜合存款之存款帳號

X(30)

8~37

V

綜合存款之存單質借，請

填綜合存款之存款帳號。

（註 1）

4. TDLNSRSUBNO

質借之放款貸放序號／綜合存款之存單號碼

X(16)

38~53


指每一放款帳號之分(支)號，為自動編訂流水號，不可重覆)。另前欄填綜合存款之存款帳號者，本欄請填綜合存款之存單

號碼。（註 1）

5. TDDPSRNO

存單之存款帳號

／綜合存款之存款帳號

X(30)

54~83

V

（註 2）

6. TDLNSLIPNO

存單號碼／綜合

存款之存單號碼

X(16)

84~99

V

如有多筆必須逐xx檔。（註 2）

註 1. 質借之放款帳號及放款貸放序號：指客戶申請存單質借之放款帳號，每一放款帳號對應多筆存單質借時，貸放序號為自動編訂流水號( 不可重覆) ，若一筆貸款一個帳號則貸放序號可填報空白，即「放款帳號+放款貸放序號」應是唯一不可重複的，且可對應到授信業務主檔內的放款帳號及放款貸放序號。另綜合存款之存單質借，無放款帳號者，第 3 欄請填綜合存款之存款帳號，第 4欄請填綜合存款之存單號碼，且此存款帳號及存單號碼，應可對應到透支明細檔內的第 3 欄及第 6 欄的資料。

2.存單帳號及存單號碼：質借之放款如有多筆存單，須逐xx檔，以便與存單存款檔之存單資料連結，若為綜存戶轉存之存單則存單號碼為自動編號(不可重複)，若無自編序號，存單號碼可填報空白，但綜存戶轉存之每一筆存單應對應不同之存單帳號，即「存單帳號+存單號碼」應是唯一不可重複。倘系統未逐筆紀錄對應之存單資料，請自行依契約或內部規定之質借抵用存單順序

設計程式，於轉檔時轉入提供。

3. 約定綜合存款質借戶，尚未動用其額度，即質借餘額為 0，且授信業務主檔

亦無相對應之授信資料者，得不建置存單擔保品檔。

4. 檢核資料唯一之Key=質借之放款帳號／綜合存款之存款帳號+ 質借之放款貸

放序號／綜合存款之存單號碼+存單之存款帳號／綜存之存款帳號+存單號碼

／綜合存款之存單號碼。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(十五)授信保證人檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A44、B44、C44

記錄長度：164

檔案說明

所有授信案件之保證人資料，但不含已解除

（終止）保證之資料

共 2 頁 / 12 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. GULNUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

指客戶辦理借款之總、分

支機構代號。

2. GULNBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. GULNSRNO

放款帳號／透支之存款帳號

X(30)

8~37

v

(註 1)

4. GULNSRSUBNO

放款貸放序號

X(16)

38~53


(註 2)

5. GULNCUSTID

借戶識別碼

X(11)

54~64

v

(註 3)

6. GUARANTID

保證人識別碼

X(11)

65~75

v

(註 4)

7. GUARANTNAME

保證人姓名

X(60)

76~135



8. GUCHARCODE

保證人性質別

X(1)

136

v

參考TABLE(16)（註 5）

9. GURELCODE

與借款人關係

X(2)

137~138

v

參考TABLE(17)（註 5）

10. GUCURCODE

幣別

X(3)

139~141

ｖ

參考TABLE(5)

11. GUAMT

保證金額

9(12).00

000x000

v

（註 6）

12. GUEFFDATE

保證生效日期

9(8)

157~164

v


註：1.「放款帳號／透支之存款帳號」欄，請填對應於「授信業務主檔」之「放款

帳號」或「透支(融資)明細檔」之「透支之存款帳號」資料。

2.「放款貸放序號」欄，請填對應於「授信業務主檔」之「放款貸放序號」資料。倘為透支(融資)戶之保證人資料，請填空白。

3. 借戶識別碼：指借款人之統一編號。

4. 保證人識別碼：如保證人為境外法人，因其無國內主管機關給予之統一證

號，得以要保機構現行資訊系統資料建檔方式提供，惟需另外備註說明。

5. 保證人性質別及與借款人之關係：參照聯徵中心之「共同債務人或債務關係

人身分代號表」及「債務關係人關係代號表」填報，無資料請填空白。

6. 保證金額：指保證人對借款戶授信案約定之保證金額，未約定者請填報 0。

7.本檔應包含所有授信案件之保證人資料，如共同發票人、借款本票上簽名人、

共同借款人、連帶保證人、連帶債務人及一般保證人等。

9.檢核資料唯一之 Key =放款帳號／透支之存款帳號+放款貸放序號+借戶識別

碼+保證人識別碼+保證人性質別+幣別。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(十六)信用卡客戶基本資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A51

記錄長度：360

檔案說明

請參照聯徵中心報送方式（註 1）

共 2 頁 / 13 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. CRDM_BKID

總機構代號

X(3)

1~3

v

銀行請填配賦之金融機構代號。

2. CRDM_BRID

分支機構代號

X(4)

4~7

v

無分支機構代號時，請填

“0000”。

3. CRDM_CUTYPE

信用卡戶類型

X(1)

8

v

參考 TABLE(23)。

4. CRDM_CUID

信用卡戶識別碼

X(11)

9~19

v

自然人－填報身分證 號、統一證號或稅籍編號。

法人－商務卡之申請機構填報營利事業統一編 號，政府採購卡之政府機關請以人事行政局配賦

之機關代碼填報。（註 2）

5. CRDM_CUCNAME

中文姓名/戶名

X(60)

20~79

v

自然人填報中文姓名，法人填報中文戶名。

6. CRDM_CUENAME

英文姓名/戶名

X(60)

80~139


自然人請填報英文姓

名，法人填報英文戶名(不

敷使用時請縮寫)。

7. CRDM_BRDATE

出生日期/設立日

期

9(8)

140~147



8. CRDM_ZCODE

帳單xxxxx

x

X(5)

148~152



9. CRDM_MAILADDR

寄送帳單地址

X(80)

153~232

v


10. CRDM_RESADDR

戶籍地址

X(80)

233~312



11. CRDM_HTEL

居住/營業電話

X(16)

313~328


例：00-00000000#0000。

12. CRDM_CPHONE

行動電話

X(16)

329~344


例：0951-123456。

13. CRDM_WKCTEL

任職機構電話

X(16)

345~360



註：1.信用卡戶基本資料應包含個人信用卡正卡戶、個人信用卡附卡戶、自然人之商務卡或政府採購卡戶及法人戶等資料。

2. 信用卡戶識別碼：自然人請填身分證號、統一證號，外籍人士若無「統一 證號」者請以「稅籍編號」填報（前 8 碼為護照內之西元出生年月日，後 2 碼為英文姓名第一個字之前 2 個英文字母）；法人請填八碼營利事業統一編號，


政府採購卡之政府機關請以人事行政局配賦之機關代碼填報。

3. 同一客戶同時申辦多種類型之信用卡時，比照聯徵，依「信用卡類型」代碼之 M>P>S 順序，就最高順位的資料填製本檔，即客戶同時為信用卡正卡客戶 (M) 及採購卡之個人持卡戶(P) 時，請產製該客戶之信用卡正卡戶資料。

4. 檢核資料唯一之 Key =信用卡戶類型+信用卡戶識別碼。


中央存款保險股份有限公司


檔案名稱

(十七)信用卡戶帳款資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A52

記錄長度：217

檔案說明

為正常、逾期、催收及轉銷呆帳之信用卡戶

未繳信用卡帳款資料

共 5 頁 / 20 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. CRDB_BKID

總機構代號

X(3)

1~3

v


2. CRDB_BRID

分支機構代號

X(4)

4~7

v

無分支機構代號時，請填

“0000”。

3. CRDB_MAINID

繳款義務人之識別碼

X(11)

8~18

v

個人信用卡：填卡戶之 ID,原則上附卡戶之帳款資料應合併於正卡戶項下。

商務卡：因商務卡之繳款義務人為商務卡之申請機構，故應填該申請機構之營利事業統一編號。政府採購卡：因繳款義務人為政府採購卡之申請機關，故應填該申請機關之人事行政局代碼。（註 4）

（參照聯徵中心報送方

式）

4. CRDB_CBILLMA RK

帳單別註記

X(2)

19~20

v

1.２位阿拉伯數字，用以區分同一信用卡戶在同一結帳年月之不同筆信用卡帳單資料。

2.同一結帳年月僅有一筆帳單者，其帳單別均以 “01 ”填報，有多筆帳單產生時，第一筆請填 “01 ”，依序為“02 、 03… ”。（參照聯徵中心

報送方式）

5. CRDB_INTRATE

循環信用利率

9(2).9(5)

21~28

v

1.如 18.125%，請填

“18.12500”

2.同一帳單別註記有多張信用卡消費帳款時，若每張信用卡有約定不同利率者，請填報所有信

用卡中最低之利率。


檔案名稱

(十七)信用卡戶帳款資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A52

記錄長度：217

檔案說明

為正常、逾期、催收及轉銷呆帳之信用卡戶

未繳信用卡帳款資料

共 5 頁 / 20 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

6. CRDB_CLOSEDA Y

本期結帳日(最近

一次結帳)

9(8)

29~36

v

1.結帳日係指距基準日前

最近一次之結帳日。

2.催收或呆帳資料無本欄

資料，請填該筆催收或

呆帳之資料截止日。

7. CRDB_CPDEADLI NE

本期繳款截止日

(最近一次結帳)

9(8)

37~44

v

指帳單上所列之繳款截止日期，若該筆資料為催收或呆帳資料，無對應之繳款截止日時，請填 “00000000”。最近結帳日無應繳金額，至無本期繳款截止日，但最近結帳日至基準日有新增消費金

額者，本欄請填基準日。

8. CRDB_CLPBAL

截至最近一次結帳日（本期）未繳付之催收或轉銷呆帳或應收帳款之本金餘額

S9(12).99

45~60

v

包含上期未繳本金餘額

＋本期應繳本金金額(含消費金額及預借現金)+本期餘額代償金額＋本期調整本金金額＋未到期代墊消費金額＋未到期分期償還預借現金餘額

－本期已繳本金金額。

（註 1）、（註 2）、（註 5）

9. CRDB_CINT

截至最近一次結帳日（本期）未繳付之循環信用利

息餘額

9(12).99

61~75

v

扣除本期已繳或調整金

額。

（註 5）

10. CRDB_CPENALT Y

截至最近一次結帳日（本期）未繳

付之違約金

9(12).99

76~90

v

扣除本期已繳或調整金

額。

（註 5）

11. CRDB_CCOMMI

截至最近一次結帳日（本期）未繳付之其他費用

S9(12).00

00x000

v

截至最近一次結帳日未繳付之各類型手續費

（如：預借現金手續費、掛失停用手續費、調閱簽單手續費、年費、逾期手

續費…等）及餘額代償利


檔案名稱

(十七)信用卡戶帳款資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A52

記錄長度：217

檔案說明

為正常、逾期、催收及轉銷呆帳之信用卡戶

未繳信用卡帳款資料

共 5 頁 / 20 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明






息等(扣除本期已繳或調

整金額) 。 （註 5）

12. CRDB_LLPBAL

最近一次結帳日至基準日新增之

消費金額

S9(12).00

000x000

v

不含分期付款消費之本期應繳金額、預借現金及餘額代償金額。

（註 6）

13. CRDB_LADCASH

最近一次結帳日

至基準日新增之預借現金金額

S9(12).00

000x000

v

（註 6）

14. CRDB_LINT

最近一次結帳日至基準日應繳循

環信用利息餘額

9(12).00

000x000

v

（註 6）

15. CRDB_LCOMMI

最近一次結帳日至基準日新增之

其他費用

9(12).00

000x000

v

（註 6）

16. CRDB_LADJAMT

最近一次結帳日至基準日新增之調整金額

S9(12).00

000x000

v

1. S 表“+”或“-”號。

2.指卡戶因折讓或其他原因（如:銷貨退回、紅利取用…等）所產生之調整金額。例如:卡戶因銷貨退回需退款 100 元,使本期應收帳款金額減少 100 元,則請填“－ 100”;若因帳款調整使本期應收帳款金額增加 200 元,則請填“200”。

（註 6）

17. CRDB_LITIGFEE

訴訟墊款餘額(其

他應收款)

9(12).00

000x000

v

截至指定基準日之未繳

訴訟墊款，無金額請填 0。

18. CRDB_TOTAMT

截至基準日之債

權總餘額

S9(12).00

000x000

v

應等於第 8 至第 17 欄之

合計。

19. CRDB_LSTATUSA MT

上期繳款狀況代

號

X(1)

216

v

參考 TABLE(24)

依卡戶上期繳款之金額,核定其繳款狀況代號。若


檔案名稱

(十七)信用卡戶帳款資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A52

記錄長度：217

檔案說明

為正常、逾期、催收及轉銷呆帳之信用卡戶

未繳信用卡帳款資料

共 5 頁 / 20 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明






為催收或呆帳,無法對應繳款狀況代號時,請填空白。

(參照聯徵中心報送方式)

20. CRDB_CREDITOR

債權狀態註記

X(1)

217

v

參考TABLE(29)。（註3）

註：1.第 8 欄說明之未到期代墊消費金額，係指卡戶消費時採分期方式償還，發卡機構已代墊且卡戶尚未入帳扣款之分期付款消費總餘額。如某卡戶購買一萬元物品,分十期付款,每期應繳 1000 元,則第一期扣款時本欄應填 9000 元,第二期填 8000 元。

2.第 8 欄說明之未到期償還預借現金金額，係指卡戶使用信用卡額度內之分期償還預借現金時，卡戶尚未入帳扣款之分期償還預借現金總餘額。如卡戶預借現金買一萬元,分十期償還,每期應繳 1000 元,則第一期扣款時本欄應填

9000 元,第二期填 8000 元。

3. 第 20 欄說明之已符合貴行信用卡契約約定之得抵銷條件者，係指持卡人經銀行依信用卡契約相關條款規定得主張視為全部到期，並將持卡人寄存於銀行之各種存款( 支票存款除外) 及對銀行之一切債權期前清償，並得將期前清償之款項抵銷持卡人對銀行所負債務之條件。如持卡人連續二期未繳付最低應繳金額或所繳付款項未達銀行所定最低應繳金額者或持卡人依破產法聲請和解、聲請宣告破產、聲請公司重整、經票據交換所宣告拒絶往來、停止營業或清理債務或因刑事而受有期徒刑以上之宣告或沒收主要財產之宣告者。

4. 繳款義務人之識別碼：指信用卡戶之識別碼，個人信用卡之附卡戶帳款資料應合併於正卡戶項下，商務卡之繳款義務人請填申請機構之營利事業統一編號，政府採購卡之繳款義務人請填申請機關之人事行政局代碼。

5.截至最近一次結帳日（本期）未繳之催收或轉銷呆帳或應收帳款之本金餘額：

係最近一次結帳日計算之本期客戶未繳之催收或轉銷呆帳或應收帳款之本金

餘額，包含上期未繳本金餘額＋本期應繳本金金額( 含消費金額及預借現金)+本期餘額代償金額＋本期調整本金金額＋未到期代墊消費金額＋未到期分期償還預借現金餘額－本期已繳本金金額，將客戶尚未繳付之本金餘額、循環信用利息、違約金及其他費用分別計算，並分別填報不同欄位。

6. 最近一次結帳日至基準日新增之消費金額：包含新增以信用卡支付之分期付款消費總金額，但不包含最近一次結帳日前分期付款消費之本期應繳金額（欄位 8. 已列計未到期代墊消費金額）、預借現金及餘額代償金額。

7. 信用卡戶帳款資料檔最近一次結帳日至基準日新增之消費金額、最近一次結帳日至基準日新增之預借現金金額、最近一次結帳日至基準日應繳循環信用利息餘額、最近一次結帳日至基準日新增之其他費用、最近一次結帳日至基準日新增之調整金額欄位，若於結帳日後發生繳款足夠抵上述欄位時，請以抵銷後餘額填製。

8. 檢核資料唯一之 Key =繳款義務人之識別碼+帳單別註記。


中央存款保險股份有限公司


檔案名稱

(十八)存款歸戶餘額檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A61

記錄長度：269

檔案說明

每一位存款人（含靜止戶、聯名戶）之要保及

非要保項目存款歸戶餘額資料

共 3 頁 / 20 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. DEPCUSTUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.銀行、信合社之總機構代碼請填主管機關配賦之金融機構代號 X(3)，分支機構代號請填 “0000”。

2.農、漁會請填主管機關

配賦之信用部本部代號

X(7)。

2. DEPCUSTBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. DEPCUSTID

客戶識別碼

X(11)

8~18

v


4. CUSTIDNO

保留欄位

X(3)

19~21


請補空白。

5. DEPSRNO

存款帳號

X(30)

22~51


本欄除機關、事業單位或團體開立之員工退休金存款專戶、受託人為信託財產開立之信託存款帳戶、未經持有人提示之可轉讓定期存單，無法歸戶者，得填存款帳號外，其餘資

料，請補空白。(註 3)

6. DEPCUSTDATE

歸戶資料日期

9(8)

52~59

v

係指存款資料日期。

7. DEPCUSTACTBAL

台幣要保項目存款本金歸戶金額

9(12).99

60~74

v

營業日終了，存款戶台幣要保項目存款歸戶後本金餘額(不含聯名戶存款)

（註 1）。

8. DEPINSUDEPINT

台幣要保項目存款應付利息歸戶金額

9(12).99

75~89


存款戶之台幣要保項目存款應付利息金額合計。

9. DEPCUSTNOACTB AL

台幣非要保項目存款本金歸戶金額

9(12).00

00x000

v

營業日終了存款戶之台幣非要保項目存款歸戶後本金餘額(不含聯名戶)

（註 1）。

10. DEPCUSTNOACTI NT

台幣非要保項目存款應付利息歸

戶金額

9(12).00

000x000


存款戶之台幣非要保項目存款應付利息金額合計。


檔案名稱

(十八)存款歸戶餘額檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A61

記錄長度：269

檔案說明

每一位存款人（含靜止戶、聯名戶）之要保及

非要保項目存款歸戶餘額資料

共 3 頁 / 20 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

11. DEPUNDEPBAL

台幣聯名存款分配之本金歸戶金額

9(12).00

000x000


台幣聯名戶存款依比率分配至各聯名人後，各聯名人受分配之聯名存款合計

數。

12. DEPUNDEPINT

台幣聯名存款分配之應付利息歸戶金額

9(12).00

000x000


台幣聯名戶存款應付利息依比率分配至各聯名人 後，各聯名人受分配之聯

名存款應付利息合計數。

13. DEPCUSTACTBAL

_EX

外幣要保項目存款本金歸戶金額

9(12).00

000x000


1. 營業日終了之存款戶 外幣要保項目存款歸 戶後本金餘額（註 1）。

2. 請依註 6 轉換為台幣。

3. 不含聯名戶及 OBU。

14. DEPINSUDEPINT_ EX

外幣要保項目存款應付利息歸戶金額

9(12).00

000x000


1. 存款戶之外幣要保項目存款應付利息金額合計。

2. 請依註 6 轉換為台幣。

3. 不含聯名戶及 OBU。

15. DEPCUSTNOACTB AL_EX

外幣非要保項目存款本金歸戶金額

9(12).00

000x000

v

1. 營業日終了之存款戶外幣非要保項目存款歸戶後本金餘額。(不含聯名戶及 OBU)

2. 請依註 6 轉換為台幣。

16. DEPCUSTNOACTI NT_EX

外幣非要保項目存款應付利息歸戶金額

9(12).00

000x000


1.存款戶之外幣非要保項目存款應付利息金額合計。(不含聯名戶及 OBU)

2. 請依註 6 轉換為台幣。

17. DEPUNDEPBAL_E X

外幣聯名存款分配之本金歸戶金額

9(12).00

000x000


1.外幣聯名戶存款依比率分配至各聯名人後，客戶個人分配之聯名存款合計數。

2.請依註 6 轉換為台幣。

18. DEPUNDEPINT_E X

外幣聯名存款分

配之應付利息歸戶金額

9(12).00

000x000


請依註 6 轉換為台幣。


檔案名稱

(十八)存款歸戶餘額檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A61

記錄長度：269

檔案說明

每一位存款人（含靜止戶、聯名戶）之要保及

非要保項目存款歸戶餘額資料

共 3 頁 / 20 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

19. DEPOBUDEPBAL

OBU 存款本金歸

戶金額

9(12).00

000x000


請依註 6 轉換為台幣。

20. DEPOBUDEPINT

OBU 存款應付利

息歸戶金額

9(12).00

000x000


請依註 6 轉換為台幣。

註：1. 存款歸戶方式，依本作業規範第五點規定辦理。

2.要保機構經存保公司依存保條例終止存款保險契約者，自終止之日起 6 個月內，應每日歸戶統計本檔案資料，並備份保存，俾利計算終止契約後每一存款人繼續受保障之金額。

3. 機關、事業單位或團體開立之員工退休金存款專戶、受託人為信託財產開立之信託存款帳戶、未經持有人提示之可轉讓定期存單，得單獨計算，並以定期存款檔或活期存款檔中之「客戶識別碼」、「存款帳號」及相關欄位，填入存款歸戶餘額檔。

4. 聯名戶存款依「聯名戶資料檔」之客戶分配比率（未約定者平均）分配至每

一聯名戶。

5. 法人、合夥企業或非法人團體、政府機構或學校之分公司、分支機構、分支單位、辦事處、分院、分會或內部單位之存款，請以「客戶基本資料檔」之第 5 欄「客戶之總公司統一編號／歸戶之客戶識別碼」，與總公司、總機構、團體、總校或政府機關之存款合併歸戶。「客戶基本資料檔」第 3 欄之「客戶識別碼」為要保機構自編之虛擬代編者，請以第 5 欄之「客戶之總公司統一編號／歸戶之客戶識別碼」辦理歸戶。

6. 外幣存款本金及利息請依「外幣結帳匯率兌換檔」之「兌換新台幣匯率」欄位換算，填報新台幣金額。

7.檢核資料唯一之 Key =客戶識別碼+第 4 欄保留欄位+存款帳號+歸戶資料日

期。

中央存款保險股份有限公司

檔案名稱

(十九)會計主檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A71

記錄長度：69

檔案說明

會計科、子目餘額資料

共 2 頁 / 9 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. ACCUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

V

1.銀行、信合社之總機構代碼請填主管機關配賦之金融機構代號 X(3)，分支機構代號請填 “0000”。

2.農、漁會請填主管機關

配賦之信用部本部代號

X(7)。

2. ACCBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

V

3. ACCDATE

日期

9(8)

8~15

V


4. ACCTYPE

帳戶種類

X(1)

16

V

1：台幣帳；2：外幣帳(不

含OBU); 3:OBU 帳。(註 4)

5. ACCCODE

會計科目代號

X(6)

17~22

V

由金融機構提供內部會計科目、子目代號及主管機關規定編碼之會計科目代碼對照表，內容參考

TABLE(2)。（註 2）

6. ACCSUBCODE

會計子目代號

X(6)

23~28

V

7. ACCURCODE

幣別

X(3)

29~31

V

參考TABLE(5)。

8. ACCBAL

原幣餘額

S9(15).99

32~50

V

S 表“+”或“-”號。

(註 5)

9. ACCEXCHBAL

原幣折合台幣餘

額

S9(15).99

51~69

V

S 表“+”或“-”號。

（註 1）(註 5)

註：1.原幣折合台幣餘額：幣別欄為外幣者，請依自行於基準日之結帳匯率折算為新台幣填報。原幣為台幣者，請存放原幣餘額。

2.會計科目代號及子目代號：指金融機構內部會計系統使用之科目及子目代號，供核對內部會計帳及明細帳是否相等；另為參照金融監理資訊申報資料，請於 TABLE(2)提供主管機關規定編碼之會計科目代碼對照表 X(5)。

3.要保機構之會計科、子目下，倘還有細目者，請將子目代碼及細目代碼合併（即子目代碼＝子目代碼＋細目代碼）後建置，倘子目＋細目後之代碼長度超過 4位時，請提供到子目，並將細目金額合計後填入。

4. 相同之會計科、子目於台幣、外幣及 OBU 帳上均有餘額時，請分別填報三筆

資料，包括台幣帳餘額一筆、外幣帳餘額、OBU 帳餘額一筆。

5. 資產或負債之減項科目，請填負數。另資產科目為貸餘、負債或業主權益科目為借餘時，亦請填負數。

6. 檢核資料唯一之 key = 日期＋帳戶種類＋會計科目代號＋會計子目代號＋幣別。

檔案名稱

( 二十) 外幣結帳匯率兌換檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

B72

記錄長度：31

檔案說明

提供指定基準日結帳匯率資料

共 1 頁 / 5 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. XUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.銀行、信合社之總機構代碼請填主管機關配賦之金融機構代號 X(3)，分支機構代號請填 “0000”。

2.農、漁會請填主管機關

配賦之信用部本部代號

X(7)。

2. XBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. XCURCODE

外幣幣別

X(3)

8~10

v

參考 TABLE(5)。

4. XRATEDATE

結帳日期

9(8)

11~18

v


5. XTRANSRATE

兌換新台幣匯率

9(6). 9(6)

19~31

v

1.指各幣別對新台幣之匯率。

2.指定基準日金融機構將

外幣結算兌換為新台幣之結帳匯率資料。


註：檢核資料唯一之 key =外幣幣別+結帳日期。


檔案名稱

(二十一)止付扣押事故檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A73、B73、C73

記錄長度：123

檔案說明

x檔為存款檔之止付扣押總金額之明細檔，

但不包含已解除止付扣押（或解除圈存）事故之資料

共 1 頁 / 10 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. SPAYUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

指客戶資料之總、分支機構代號 X(7)。

2. SPAYBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. SPAYSRNO

存款帳號

X(30)

8~37

v

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。（註 3）

4. SPAYTDSLIPNO

存單號碼

X(16)

38~53


非存單存款者,本欄空白。

5. SPAYTXNDATE

止付扣押日期

9(8)

54~61



6. SPAYSERNO

止付扣押序號

X(2)

62~63


同一存款帳戶或同一存單號碼於同一日有多筆止付扣押或圈存事故者，請依

序給予一序號。

7. SPAYTXNRSN

止付扣押原因

X(2)

64~65


由金融機構提供代碼表，

內容參考 TABLE(18)。（註 1）

8. SPAYCURCODE

幣別

X(3)

66~68

ｖ

參考TABLE(5) 。

9. SPAYHOLDAMT

實際止付扣押金額

9(12).99

69~83

v

尚未由存款帳戶餘額轉出

該止扣金額。

10. SPAYMEMO

備註說明

X(40)

84~123



註：1.止付扣押原因：指存款帳戶因法院之裁判、存款戶之事故、圈存或其他法律原因等，逐筆經要保機構設定禁止該存款帳戶辦理存、提款業務。

2. 本檔中每一存款帳戶之實際止付扣押金額合計數，應與各存款主檔中對應存款帳號或定期存款之「止付扣押總金額」相同。本檔不包含股金及其他非存款之止付扣押資料，惟為簡化轉檔程式，倘現行資訊系統之止付扣押事故檔包含股金等非存款類扣押事故，得一併報送，而「存款帳號」欄，亦得直接填報客戶之身分證字號或現有資料庫保存之資料。

3. 第 7 欄之止付扣押原因及第 10 欄之備註說明，至少要填一欄。

4. 檢核資料唯一之 key=存款帳號+存單號碼+止付扣押日期+止付扣押序號+幣

別+止付扣押原因+備註說明。


檔案名稱

(二十二)存放款利率檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A74、B74、C74

記錄長度：53

檔案說明

各類存放款利率別之利率變動資料（註 1）

共 2 頁 /9 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. INTUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

1.銀行、信合社之總機構代碼請填主管機關配賦之金融機構代號 X(3)，分支機構代號請填 “0000”。

2.農、漁會請填主管機關

配賦之信用部本部代號

X(7)。

2. INTBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. INTCURCODE

幣別

X(3)

8~10

v

參考 TABLE(5)。

4. INTRATETYPE

利率別

X(16)

11~26

v

由金融機構提供代碼表，內容參考

TABLE(6)。

5. INTTYPE

計息種類

X(1)

27

v

1.固定 2.機動

6. INTPERIOD

期間

X(3)

28~30

v

需與「存單存款檔」中相同利率別之「適用之利率期間」對應。放款利率或無期間者，補空白，例 如，活期存款無適用之利

率期間(註 2)。

7. INTLARGEMAX

大額存款額度(下

限)

9(7)

31~37

v

單位：百萬元。非大額存款者，請填 0。

放款利率，本欄請填 0。

8. INTEFFDATE

利率生效日

9(8)

38~45

v


9. INTRATE

利率

9(2).9(5)

46~53

v

如 18.125%，請填

“18.12500”。

註：1.要保機構各類存放款利率別之所有利率變動資料，均應列入本檔案。倘同種產品( 如：現金卡) 為因應差別化利率而訂定有不同等級利率時請將每一等級利率編一「利率別」代碼，再建入本檔。檔案之資料期間，請就要保機構資料庫現存利率資料提供。

2.期間：為利率之期間，如三個月期利率，可填”3 “，一年期利率，可填”12 “，指定到期日之短天期利率，以天數區別者，請填天數，例如 12 天期，可填”D12 “，無期間區分者，請填空白，例如活期存款。惟同一利率別，不可有相同之期間，以免發生 Key 值重複。

3.LIBOR 及 SIBOR 利率變動資料，不必提供。

4.檢核資料唯一之 Key =幣別+利率別+計息種類+期間＋大額存款額度(下限)+

利率生效日。


檔案名稱

(二十三)託收票據檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A75

記錄長度： 158

檔案說明

包含未提出交換之次交票及退票資料，但不包

含已兌現並入帳之託收票據資料

共 1 頁 / 14 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. CLUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

指受理託收票據之總、分

支機構代號 X(7)。

2. CLBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. CLDATE

託收日期

9(8)

8~15

v


4. CLSRNO

託收序號

X(10)

16~25


可空白。（註 1）

5. CLBLDUEDATE

票據到期日

9(8)

26~33

v


6. CLDEFERDATE

延期提示日

9(8)

34~41



7. CLBLPAYBANK

付款銀行

X(30)

42~71

v

請填入付款銀行之金融機構代碼

8. CLBLTYPE

票據種類

X(1)

72

v

由金融機構提供代碼表，

內容參考 TABLE(19)。

9. CLBLNO

票據號碼

X(7)

73~79

v


10. CLBLCURCODE

幣別

X(3)

80~82

v

參考TABLE(5) 。

11. CLBLAMT

票據金額

9(12).99

83~97

v


12. CLBLDRWACTNO

發票人帳號

X(30)

98~127



13. CLBLDEPACTNO

委託人之存款帳

號

X(30)

128~157

v

（註 2）

14. CLBLSTATUS

票據處理狀況碼

X(1)

158

v

由金融機構提供代碼表，

內容參考 TABLE(20)。

註：1.託收序號：指要保機構辦理票據託收時產生之託收流水號，若無資料可填空白。

2. 委託人之存款帳號：依發票人記載付款指示，登錄票據款項存入之存款帳號。

3. 檢核資料唯一之 Key =託收日期＋託收序號＋票據到期日＋付款銀行＋票據

種類＋票據號碼＋幣別＋票據處理狀況碼。


檔案名稱

(二十四)票據事故檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A76

記錄長度： 122

檔案說明

只提供未結案之票據資料（註）

共 1 頁 /15 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. BLEVUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

指客戶資料之總、分支機構代號 X(7)。

2. BLEVBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. BLEVSRNO

存款帳號

X(30)

8~37

v

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。

4. BLEVAPNO

會計科目代碼

X(6)

38~43

v

由金融機構提供代碼

表，內容參考 TABLE(2)。

會計子目代碼

X(6)

44~49


5. BLEVCUSTID

客戶識別碼

X(11)

50~60

v


6. BLEVTYPE

票據種類

X(1)

61

v

由金融機構提供代碼表，

內容參考 TABLE(19)。

7. BLEVSTARTNO

票據號碼起號

X(7)

62~68

v


8. BLEVENDNO

票據號碼止號

X(7)

69~75

v


9. BLEVCURCODE

幣別

X(3)

76~78

v

參考TABLE(5)

10. BLEVAMT

票據金額

9(12).99

79~93

v


11. BLEVDUEDATE

票據到期日

9(8)

94~101



12. BLEVCODE

票據事故碼

X(3)

102~104

v

由金融機構提供代碼表，

內容參考 TABLE(21)。

13. XXXXXXXXXXX

退票理由

X(2)

105~106


參考票據交換所之退票理由代碼，內容參考

TABLE(22)。

14. BLEVENTRYDATE

事故日期

9(8)

107~114

v


15. BLEVRSVDATE

提存備付款日期

9(8)

115~122


掛失止付票據填列

註：1.本檔請提供支票存款戶簽發之支票有掛失止付、撤銷付款委託、假處分止付等原因產生之事故，尚未結案者。即票據權利人或持票人權利行使尚受限制者。

2.檢核資料唯一之 Key =存款帳號+會計科目代碼＋會計子目代碼＋客戶識別碼+票據種類+票據號碼起號+票據號碼止號+幣別+票據事故碼+退票理由＋事故日期。

檔案名稱

(二十五)未補登存摺資料檔

版本日期：99/8 第 2 版

檔案類別編號

A77、B77、C77

記錄長度：137

檔案說明


共 1 頁 / 11 欄

欄位名稱

FIELDNAME

欄位中文名

TITLE

資料型態

FORMAT

欄位位置

必要

項目

欄位說明

1. UNPRUNIT

總機構代號

X(3)

1~3

v

指客戶資料之總、分支機

構代號 X(7)。

2. UNPRBRNO

分支機構代號

X(4)

4~7

v

3. UNPRSRNO

存款帳號

X(30)

8~37

v

包含分行別、科目別、帳

戶序號、檢查碼等。

4. UNPRTXNDATE

交易日期

9(8)

38~45

v


5. UNPRSERNO

未登摺序號或

交易時間

9(9)

46~54

v

（註 1）

6. UNPRCURCODE

幣別

X(3)

55~57

V

參考TABLE(5)。

7. UNPRDBAMT

借方金額

S9(12).99

58~73

v

S 表“+”或“-”號，交易類

別為沖正者，請填列

為”-“。

8. UNPRCRAMT

貸方金額

S9(12).99

74~89

v

S 表“+”或“-”號，交易類

別為沖正者，請填列

為”-“。

9. UNPRMEMO_X

交易代號

X(8)

90~97

v

由金融機構提供代碼表，內容參考

TABLE(27)。

10. UNPRMEMO_A

交易代理分行

X(8)

98~105


請填入足以辨識交易來

源單位、櫃員或端末設備

之代碼或資料。

11. UNPRALTERMEMO

摘要說明

X(32)

106~137


指每一筆交易之補充說

明。

註：1.檢核資料唯一之 Key=存款帳號+交易日期+未登摺序號或交易時間+幣別，不

可重覆。

2.要保機構因作業規定將客戶未補登存摺資料濃縮者，得提供濃縮交易之借方及貸方資料。

3.要保機構現行系統將台幣及外幣之未補登存摺資料合併於同一檔案者，得合併於台幣檔一併提供，不必再拆分。

（附件二） 電子資料檔案代碼表


NO

代碼表

代碼內容

自訂代

碼表

台幣代碼

表編號

外幣代碼

表編號

備註

1.

TABLE(1)

稅率別

V

T01

X01


2.

TABLE(2)

會計科子目代碼表

V

T02

X02


3.

TABLE(3)

存款性質別

V

T03

X03


4.

TABLE(4)

存款帳戶狀況碼

V

T04

X04


5.

TABLE(5)

幣別


T05

X05

參考聯徵之「國際通

用幣別代號表」

6.

TABLE(6)

利率別

V

T06

X06


7.

TABLE(7)

透支計息方式

Ｖ

T07

X07


8.

TABLE(8)

付息方式

Ｖ

T08

X08


9.

TABLE(9)

定存自動轉期代號

Ｖ

T09

X09


10.

TABLE(10)

存單設定種類

Ｖ

T10

X10


11.

TABLE(11)

存戶性質或組織型態

V

T11

X11


12.

TABLE(12)

放款性質別

V

T12

X12


13.

TABLE(13)

放款帳戶狀況碼

V

T13

X13


14.

TABLE(14)

還本繳息方式

V

T14

X14


15.

TABLE(15)

評估放款分類


T15

X15

參考主管機關之評

估分類


16.


TABLE(16)


保證人性質別


T16

X16

參考聯徵之「共同債務人或債務關係人

身分代號表」

17.

TABLE(17)

債務關係人關係代號

表


T17

X17

參考聯徵之「債務關

係人關係代號表」

18.

TABLE(18)

止付扣押原因

V

T18

X18


19.

TABLE(19)

票據種類

V

T19

X19


20.

TABLE(20)

票據處理狀況碼

V

T20

X20


21.

TABLE(21)

票據事故碼

V

T21

X21


22.

TABLE(22)

退票理由


T22

X22

參考票據交換所之

退票理由代碼

23.

TABLE(23)

信用卡戶類型代號表


T23

X23

參考聯徵之「信用卡

戶類型代號表」


24.


TABLE(24)

信用卡上期繳款之繳

款狀況代號


T24

X24

參考聯徵之「上期繳

款之繳款狀況代號

（金額）」

25.

TABLE(25)

逾期期限代號表


T25

X25

參考聯徵之「逾期期

限代號表」

26.

TABLE(26)

現金儲值卡名稱代號

表

V

T26

X26



27.

TABLE(27)

未補登存摺資料交易

代號

V

T27

X27


28.

TABLE(28)

行業別


T28


參考聯徵之「授信行

業別代號表」

29.

TABLE(29)

信用卡債權狀態註記

代號表

V

T29

X27


註：1.「自訂代碼表」欄位打勾者，表示要保機構處理附件一之電子資料檔案時，對於參考此代碼之欄位，得直接填報要保機構金融資訊系統中編訂之相同性質代碼，不必辦理轉換，惟應將自訂代碼依規定格式轉換，一併報送。

2. 報送之代碼表檔案名稱，應包含檔名及副檔名，檔名共十位數，分別為七位數之金融機構代號及三位數之代碼表編號，副檔名為七位數之報送資料基準日。金融機構代號，銀行及信用合作社為總機構代號三位數加上四位數”0000”，農、漁會為信用部之機構代號七位數。代碼表編號，分台幣及外幣二種。另副檔名之報送資料基準日，包含三位數之民國年、二位數之月份及二位數之日期。例如，臺灣銀行報送 96 年 12 月 31 日之台幣存款科目別代碼表，其檔名應為”0040000T03. 0961231 ”，另如台北縣板橋市農會報送 96 年 11 月 30 日之會計科子目代號表， 其檔名應 為”6060020T32. 0961130 ”。

3. T 與 X 代碼表內的代碼，除相同代碼說明者外，代碼不可重複。OBU 請與外幣共用代碼表。

代 碼 ： TA BL E ( 1 )

** 稅 率 別

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0

不 計 息

1

免 稅

2

一 般 稅 率 10 ％

3

特 殊 稅 率 20 ％

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 2 )

**會 計 科 子 目 代 號 表 ( 全 部 會 計 科 子 目 ) ， 範 例 如 下 ：

自訂之會計科子目代碼

主管機關規定會

計科目代碼 X(5)註

自訂之會計科子目名稱

X(60)

科目代碼X(6)

子目代碼X(6)

1102


11 0 2 1

存放銀行同業

1102

400

11 0 2 1

存放本埠台銀

1302

215

13 5 0 1

進口押匯

1303

214

13 5 03

出口押匯

1304

218

13 5 05

貼現

1313

205

13 5 2 3

短期放款

1311

203

13 5 2 1

透支

1321

204

.

擔保透支

1322

206

.

短期擔保放款

1331

208

.

中期放款

1341

209

.

中期擔保放款

1351

210

.

長期放款

1361

211

.

長期擔保放款

1822

201

.

催收款項

1823

202

.

呆帳

1886

212

.

應收保證款項

1887

216

.

應收信用狀款項

1895

217

.

追索債權

1900

220

.

現金卡放款

…

…

…

…

2178


23097

其他應付款

2178

0087

23097

其他應付款- 拒絕往來戶

2301


23501

支票存款

2301

0103

23501

支票存款( 一般)

2301

0235

23501

支票存款( 其他社團)

2311

0102

23521

活期存款( 一般)

2311

0111

23521

活期存款( 現金儲值卡 )


2321


23531

定期存款( 不含NCD)

2321

0107

23531

定期存款( 一個月)

2321

0204

23531

定期存款( 三個月)

2323


23533

可轉讓定期存單

2327


23535

外匯定期存款

2331


23541

活期儲蓄存款

9133


91557

信託負債

9133

1064


金錢信託

…

…

…

…

註：主管機關規定會計科目代碼：本國及外商銀行為金管會檢查局單一申報窗口所訂代碼，信用合作社為信用合作社統一會計制度規定之代碼，農( 漁) 會信用部為農( 漁) 會財務處理辦法規定之代碼。每一自訂會計科子目均需對映到一個主管機關規定之科目代碼。

代 碼 ： TA BL E ( 3 ) 存 款 性 質 別 或 產 品 類 別

** 存 款 性 質 別 代 碼 表 ， 範 例 如 下 ：

檔 案 格 式

代 碼 X(8)

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0 1

一 般 戶

0 2

職 員 戶

0 3

工 生 戶

0 4

本 行 ( 社 、 會 ) 員 工 退 休 戶

0 5

機關、事業單位、團體員 工 退 休 戶

0 6

備 償 專 戶

0 7

購 屋 儲 蓄 戶

0 8

薪 資 轉 帳 戶

0 9

託 辦 往 來 戶

1 0

憑 卡 自 動 貸 款 戶

2 0

證 券 商 戶

2 1

證 券 戶

2 2

學 生 戶

3 0

無 擔 保 （ 一 般 ） 透 支 戶

3 1

擔 保 透 支 戶

3 2

限 額 支 票 戶

3 3

公 庫 支 票 戶

3 4

本 行 （ 社、 會 ） 支 票 戶

3 5

限 額 保 證 支 票 戶

4 0

國 內 同 業 存 款 戶

4 1

國 外 同 業 存 款 戶

…

…

** 產 品 類 別 代 碼 表 ， 範 例 如 下 ：

代 碼 X(8)

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

11 0 0 0 0 11

本 國 自 然 人 存 款

…

…



21 0 0 0 0 12

員 工 優 惠 存 款

21 0 0 0 0 21

退 休 員 工 優 惠 存 款

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 4 )

** 存 款 帳 戶 狀 況 碼

檔 案 格 式

代碼 X ( 4 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0 0

正 常 戶

0 1

結 清 戶

0 2

靜 止 戶

0 3

死 亡 戶

0 4

拒 絕 往 來 戶

0 5

警 示 帳 戶

0 6

止 付 扣 押 戶

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 5 )

** 幣 別 （ ** 參 考 聯 徵 中 心 國 際 通 用 幣 別 代 號 表 並 隨 其 更 新 ）

檔 案 格 式

代 碼 X ( 3 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

T W D

新 台 幣

U S D

美 金

D E M

x x

H K D

港 幣

G B P

英 磅

AU D

澳 幣

S G D

新 加 坡 幣

X X X

x x x x

J P Y

日 圓

CA D

加 拿 大 幣

I TL

義 大 x 里 拉

F R F

法 郎

S E K

瑞 典 幣

K RW

x x

M YR

馬 來 西 亞 幣

I D R

印 尼 盾

AT S

奧 地 利 先 令

…

…

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 6 )

** 利 率 別

檔 案 格 式

代碼 X ( 1 6 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

01

活期存款

02

活期存款-一般戶

03

活期存款-證券戶

10

活期儲蓄存款-一般戶

11

活期儲蓄存款-證券戶

12

活期儲蓄存款-公教戶

13

活期儲蓄存款-薪轉戶

14

活期儲蓄存款-學生戶

15

活期儲蓄存款-員工退休戶

20

員工儲蓄存款

21

職工福利存款

30

定期存款

40

定期儲蓄存款-零存整付

41

定期儲蓄存款-整存零付

42

定期儲蓄存款-整存整付

43

定期儲蓄存款-存本取息

44

定期儲蓄存款-定期定額

50

同業存款-活期

51

同業存款-定期

60

公庫存款-活期

61

公庫存款-定期

70

基本放款利率

71

基準放款利率

72

指數型房貸指標利率

73

定儲指數利率

74

透支基本利率

90

信用卡循環信用利率

…

…

代碼： TABLE(7)

** 透 支 計 息 方 式

檔 案 格 式

代碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

1

最 高 餘 額 法

2

最 終 餘 額 法

3

綜 合 法

…

… .

代碼： TABLE(8)

** 付 息 方 式

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

1

按 月 領 息

2

按 年 領 息

3

到 期 領 息

…

…


代碼：TABLE(9)

** 定 存 自 動 轉 期 代 號

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0

不自動轉期

1

本 x 自 動 轉 期

2

本 息 自 動 轉 期

3

本 x 自 動 轉 期 ( 俟 寬 緩 期 滿 )

4

本 息 自 動 轉 期 ( 俟 寬 緩 期 滿 )

…

…

代 碼 ： TA BL E ( 10 )

** 存 單 設 定 種 類

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0

無

1

質 借 設 定 ( 含 息 )

2

質 借 設 定 ( 不 含 息 )

3

質 權 設 定 ( 含 息 )

4

質 權 設 定 ( 不 含 息 )

…

…

代 碼 ： TA BL E ( 11 )

** 存 戶 性 質 或 組 織 型 態

檔 案 格 式

代 碼 X ( 3)

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

1

自然人( 個人戶)

2

獨資戶

3

合夥戶

4

公司戶

5

非營利法人戶

6

非法人團體戶

7

營 利 或 非 營 利 事 業 籌 備 處

…

…

9

其他戶

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 12 ) ** 放 款 性 質 別 或 產 品 類 別

** 放 款 性 質 別 代 碼 表 ， 範 例 如 下 ：

檔 案 格 式

代 碼 X ( 8 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0 1

一 般 戶

0 2

公 教 消 費 貸 款

0 3

小 額 消 費 貸 款

0 4

員 工 消 費 貸 款

0 5

學 生 助 學 貸 款

1 0

存 單 質 借

11

綜 合 存 款 質 借

1 2

客 票 融 資 ( 副 擔 保 )

2 0

抵 押 信 用 貸 款 ( 副 擔 保 )

3 1

無 追 索 權 應 收 帳 款 承 購

3 2

有 追 索 權 應 收 帳 款

…

…

** 產 品 類 別 代 碼 表 ， 範 例 如 下 ：

檔 案 格 式

代 碼 X ( 8 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

21 0 0 0 0 11

一 般 戶 消 費 性 貸 款

21 0 0 0 0 12

員 工 消 費 性 貸 款

21 0 0 0 0 13

小 額 消 費 貸 款

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 13 )

** 放 款 帳 戶 狀 況 碼

檔 案 格 式

代 碼 X ( 2 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0 0

正 常 戶

0 1

結 清 戶

0 2

逾 期 戶

0 3

催 收 戶

0 4

呆 帳 戶

1 0

到 期 展 期

11

協 議 分 期 償 還

1 2

死 亡 但 繳 息 正 常

1 3

未逾期，已訴追或處分擔保品

1 4

擔 保 品 已 拍 定 待 分 配

1 5

協議分期償還未履約

…

…

代 碼 ： TA BL E ( 14 )

** 還 x 繳 息 方 式

檔 案 格 式

代 碼 X ( 2 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0 0

按月繳息到期還本

0 1

到期一次還本繳息

0 2

按月本息平均攤還

0 3

非按月本息平均攤還

0 4

按月繳息，自某期間本金平均攤還

0 5

非按月繳息，自某期間本金平均攤還

0 6

按月繳息，本金按月平均攤還

0 7

按月繳息，自某期間起本金按月平均攤還

0 8

按月繳息，自某期間起按月本息平均攤還

…

…

** 評 估 放 款 分 類 ( 參 考 主 管 機 關 之 評 估 分 類 )

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

1

正 常

2

Ⅱ 類 ( 應 予 注 意 )

3

Ⅲ 類 ( 可 望 收 回 )

4

Ⅳ 類 ( 收 回 有 困 難 )

5

Ⅴ 類 ( 收 回 無 望 )

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 16 )

** 保 證 人 性 質 別 （ 參 考 聯 徵 中 心 共 同 債 務 人 或 債 務 關 係 人 身 分

代 號 表 ）

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

C

共 同 發 票 人 或

共 同 借 款 人

E

票 據 債 務 人

G

連 帶 保 證 人 或

擔 保 品 提 供 人 兼 連 帶 保 證 人

L

連 帶 債 務 人 或

擔 保 品 提 供 人 兼 連 帶 債 務 人

N

一 般 保 證 人 或

擔 保 品 提 供 人 兼 一 般 保 證 人

S

擔 保 品 提 供 人

代 碼 ： TA BL E ( 17 )

** 債 務 關 係 人 關 係 代 號 表 （ 參考聯徵中心債務人關係代號表） 一 、 企 業 關 係 ( 含 法 人 、 自 然 人 )

檔 案 格 式

代 碼 X ( 2 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

1 X

授 信 企 業 之 負 責 人

2 X

授 信 企 業 之 董 事

3 X

授 信 企 業 董 事 之 法 人 代 表

4 X

授 信 企 業 之 監 察 人

5 X

授 信 企 業 察 人 之 法 人 代 表

6 X

授 信 企 業 之 股 東

7 X

授 信 企 業 之 總 經 理

8 X

授 信 企 業 之 其 他 經 理 人 或 員 工

9 X

授 信 企 業 之 關 係 企 業

A X

其 他 企 業

B X

授 信 戶 擔 任 負 責 人 之 企 業

二 、 自 然 人 關 係 ( 含 親 屬 及 非 親 屬 關 係 )

檔 案 格 式

代 碼 X ( 2 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

X A

配 偶

X B

父 母

X C

子 女

X D

兄 弟 姐 妹

X E

祖 父 母

X F

外 祖 父 母

X G

孫 子 女

X H

外 孫 子 x

X I

配 偶 之 父 母

X J

配 偶 之 兄 弟 姊 妹

X K

其 他 親 屬

X L

其 他 非 親 屬 自 然 人

三 、 其 他 綜 合 關 係

第 一 碼 : 企 業 關 係 之 第 一 碼 第 二 碼 : 自 然 人 關 係 之 第 二 碼

【 例 一 】 授 信 企 業 負 責 人 之 配 偶 , 請 填 ’ 1A’


代 碼 ： TA BL E ( 18 )

** 止 付 扣 押 原 因

檔 案 格 式

代 碼 X ( 2 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0 1

存摺掛失

0 2

印鑑掛失

0 3

存摺印鑑掛失

0 4

存單掛失

0 5

存單印鑑掛失

0 6

死亡戶（繼承）

0 7

警示帳戶

0 8

法院扣押

0 9

拒絕往來戶申請兌付

1 0

已簽發票據掛失止付

11

空白票據掛失止付

1 2

撤銷付款委託

1 3

假處分止付

1 4

支票作廢

1 5

支票退票

1 6

公示催告未送達

1 7

破產

1 8

失蹤

1 9

查封

2 0

Visa Debit 金融卡圈存


代 碼 ： TA BL E ( 19 )

** 票 據 種 類

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

1

匯 票

2

本 票

3

支 票

…

…

代 碼 ： TA BL E ( 20 )

** 票 據 處 理 狀 況 碼

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

1

進 庫

2

提送交換

4

退 票

5

撤 票

6

延期提示

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 21 )

** 票 據 事 故 碼

檔 案 格 式

代 碼 X ( 3)

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0 1

已簽發票據掛失止付

0 2

空白票據掛失止付

0 3

撤銷付款委託

0 4

假處分止付

06

退票

0 7

拒絕往來戶申請兌付

0 8

公示催告未送達

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 22 )

** 退 票 理 由 ( 參 考 票 據 交 換 所 之 退 票 理 由 代 碼 )

檔 案 格 式

代 碼 X ( 2 )

代 碼 說 明 X ( 6 0 )

0 1

存款不足

0 2

存款不足及發票人簽章不符

0 3

存款不足及票據經掛失止付

0 4

存款不足及拒絕往來戶

0 5

存款不足及終止契約結清戶

0 6

更改發票日期後重行提示存款不足

11

發票人簽章不符

1 2

擅指金融業為擔當付款人

1 3

本票提示期限經過前經撤銷付款委託

2 1

記名票據未經受款人背書或受款人背書不全、不符


2 2

記名票據禁止背書轉讓經轉讓

2 3

記名票據受款人背書不清

2 4

支票未到票載發票日，本票及匯票未到到期日

2 5

支票照發票日期已滿一年

2 6

未經發票人簽章

2 7

更改處未經發票人照原留印鑑簽章證明

2 8

字經擦改

2 9

金額文字不清

3 0

經掛失止付

3 1

掛失空白票據

3 2

提示期限經過後經撤銷付款委託

3 3

終止擔當付款契約

3 4

拒絕往來戶(轉入「其他應付款」之餘額足敷)

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 23 ) （ ** 聯 徵 ）

** 信 用 卡 戶 類 型 代 號 表 ( 參 考 聯 徵 中 心 )

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

M

個人信用卡正卡戶

S

個人信用卡附卡戶

P

商務卡、政府採購卡之自然人持卡戶

C

法人戶


代 碼 ： TA BL E ( 24 )

** 信 用 卡 上 期 繳 款 之 繳 款 狀 況 代 號 表 （ 金 額 ）（ 參 考 聯 徵 中 心 ）

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

X

不須繳款

1

全額繳清

2

繳足最低金額但未全額繳清

3

未繳足最低金額

4

全額未繳


代 碼 ： TA BL E ( 25 )

** 逾 期 期 限 代 號 表 （ 參 考 聯 徵 中 心 並 隨 其 更 新 ）

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

0

未滿三個月及視同逾期者

1

三個月至不滿六個月

2

六個月至不滿一年

3

一年至不滿二年

4

二年以上

9

未逾期或乙類逾期放款(應予觀察授信)


代 碼 ： TA BL E ( 26 )

** 現 金 儲 值 卡 名 稱 代 號 表

檔 案 格 式

代 碼 X ( 2 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

01

威士卡 VISA Wave 卡

02

萬事達卡 MASTER PayPass 卡

03

萬事達卡 MASTER mondex 電子現金卡

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 27 )

** 未 補 x 存 摺 資 料 交 易 代 號 表

檔 案 格 式

代 碼 X ( 8 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

00001

現金存款

00002

轉帳存款

00003

金融卡存款

00004

本交

00005

待交

…

…

00016

現金提款

00017

轉帳提款

00018

金融卡提款

00019

存款息

00020

透支息

…

…

代 碼 ： TA BL E ( 28 )

**行業別代號表（參考聯徵中心之授信行業別代號表並隨其更新）

檔 案 格 式

代 碼 X ( 6 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

010111

稻作栽培業

010112

雜糧栽培業

…

…

018610

醫院

018620

診所

…

…

019423

勞工團體

019424

農民團體

…

…

030100

中央政府

030200

地方政府

050000

非 營 利 團 體

060000

私 人

…

…


代 碼 ： TA BL E ( 29 )

** 信 用 卡 債 權 狀 態 註 記 代 號 表

檔 案 格 式

代 碼 X ( 1 )

代 碼 說 明 X ( 4 0 )

A

催收

B

呆帳

C

已符合信用卡契約約定之得抵銷條件

…

…

W

協議清償

9

正常


（附件三之一） 電子資料檔案媒體遞送單


要保機構名稱


總機構代號


資料基準日


年


月

日








檔

案

名 稱



台幣檔案命名

資料

筆數

外幣檔案命名

資料

筆數

OBU 檔案命名

資料

筆數

1. 客戶基本資料檔







2. 活期存款檔(存摺存款檔)







3. 存單存款檔







4. 支票存款檔







5. 靜止戶檔







6. 現金儲值卡資料檔







7. 帳列應付款項(其他應付款)之存

款明細檔







8. 聯名戶資料檔







9. 統制帳戶存款明細資料檔







10. 保付及本行(社、會)支票明細檔







11. 結構型商品連結定期性存款檔







12. 放款業務主檔







13. 透支（融資）明細檔







14. 存單擔保品檔







15. 授信保證人檔







16. 信用卡客戶基本資料檔







17. 信用卡戶帳款資料檔







18. 存款歸戶餘額檔







19. 會計主檔







20. 外幣結帳匯率兌換檔







21. 止付扣押事故檔







22. 存放款利率檔







23. 託收票據檔







24. 票據事故檔







25. 未補登存摺資料檔














媒

種

體

類


光碟片


張





媒體

編號


磁片


張





送 件 單 位

主 管 簽 章


電話


送件單位電腦

處理人員簽章


電話


此致 送件單位：

中央存款保險股份有限公司 送件日期：收件人簽章：

收件日期：

（本單一式兩份，一份送件回執，一份中央存款保險公司留存）


（附件三之二） 自訂代碼表媒體遞送單


要保機構名稱


總機構代號


資料所屬期間

自

年 月 日至 年 月 日

檔

案 名

稱

台幣檔案命名

資料

筆數

外幣檔案命名

資料

筆數

備

註

TABLE(1) 稅率別






TABLE(2) 會計科子目代號表






TABLE(3) 存款性質別






TABLE(4) 存款帳戶狀況碼






TABLE(6) 利率別






TABLE(7) 透支計息方式






TABLE(8) 付息方式






TABLE(9) 定存自動轉期代號






TABLE(10) 存單設定種類






TABLE(11) 存戶性質或組織型態






TABLE(12) 放款性質別






TABLE(13) 放款帳戶狀況碼






TABLE(14) 還本繳息方式






TABLE(18) 止付扣押原因






TABLE(19) 票據種類






TABLE(20) 票據處理狀況碼






TABLE(21) 票據事故碼






TABLE(26)現金儲值卡名稱代號表






TABLE(27)未補登存摺資料交易代號






TABLE(29) 信用卡債權狀態註記代

號表












媒

種

體

類

光碟片

張



媒體

編號


磁片

張



送 件 單 位

主 管 簽 章


電話


送件單位電腦

處理人員簽章


電話


此致 送件單位：

中央存款保險股份有限公司 送件日期：收件人簽章：

收件日期：

（本單一式兩份，一份送件回執，一份中央存款保險公司留存）

Document Metadata

Filed: September 3rd, 2010