（www.cathayholdings.com/life）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。

投 資 型 保 險

國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險

加值給付、祝壽保險金、身故保險金、喪葬費用保險金、完全失能保險金

國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險

111.07.11 國壽字第 1110070001 號函備查

112.06.27 國壽字第 1120060013 號函備查

國泰人壽新豐利 888 投資標的批註條款

112.06.27 國壽字第 1120060009 號函備查

「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」

商 品 說 明 書

※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。

※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。

※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；商品說明書發行日期：112 年 06 月。

※ 要保人可透過本公司服務電話（ 市話免費撥打： 0000-000-000 、付費撥打： 02-2162-6201) 或網站

（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。

※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、付費撥打 02-2162-6201)，本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。

國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險

為結合投資與保障之壽險商品，

同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。

變額代表契約的身故保險金、完全失能保險金隨投資績效而變動。

注意事項

※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。

※本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。

※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。

※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。

※匯率風險說明：

-匯兌風險：本商品相關款項之收付以商品貨幣(外幣)為之，保戶須自行承擔就商品貨幣(外幣)與其他貨幣進行兌換時所生之匯率變動風險。

-政治風險：商品貨幣(外幣)之匯率可能受其所屬國家之政治因素(大選、戰爭等)而受影響。

-經濟變動風險：商品貨幣(外幣)之匯率可能受其所屬國家之經濟因素(經濟政策法規的調整、通貨膨脹、市場利率調整等)而受影響。

※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定之方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保 人 保 單 帳 戶 價 值 等 相 關 重 要 通 知 事 項 ， 要 保 人 亦 可 於 國 泰 人 壽 網 站

（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）中查詢。

※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。

※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。

※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。

※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。

※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。相關實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。

※加值給付之給付來源為國泰人壽收取之委託投資帳戶經理費。

xxxxxxxxxxxx

簽章日期: 112 年 06 月 12 日

※本項重要特性xx係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要：

(1)您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。

(2)若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保費。

※契約撤銷權：要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。

本保險之詳細說明

一、投資標的簡介：

詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。二、保險費交付原則：

本保險之保險費交付方式限躉繳，所繳保險費最低限制為 1 萬美元，且投保當時保險費須符合本契約規定之上、下限。

三、保險給付項目及條件(詳見保險單條款)：

(一)身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還：【保單條款第 24 條】被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入身故保險金給付，本契約效力即行終止。

訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。

前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。

(二)完全失能保險金的給付：【保單條款第 25 條】

被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入完全失能保險金給付，本契約效力即行終止。

(三)祝壽保險金的給付：【保單條款第 23 條】

被保險人於保險年齡到達九十九歲之保險單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司以該週年日次一個資產評價日的保單帳戶價值給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。本公司給付祝壽保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一個營業日之 活期存款利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。

(四)加值給付：【保單條款第 26 條】

本契約有效期間內，本公司自第六保單週年日起，每屆保單週年日時，本公司按該日之前十二個保單週月日之扣除每月扣繳費用及配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值平均值，乘以百分之零點三後所得之金額給付「加值給付」。

前項加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所占之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一個資產評價日投資配置。

本公司得調整加值給付比率，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之調升，本公司得不予通知。

四、本險相關費用說明：

(一)投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表 （單位：美元或%）

費 用 項 目	收 取 標 準
一、保費費用	1 萬(含)～2 萬	2%
	2 萬(含)～3 萬	1%
	3 萬(含)以上	0%
二、保險相關費用
保險成本	詳如保單條款附表二，每年收取的保險成本原則上逐年增加。
三、投資相關費用
1.投資標的申購費	本公司未另外收取。
2.投資標的經理費	(1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：已反應於投資標的淨值中，每年收取投資標的價值之 1.7%，包含由國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用。委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。 本公司得調整投資標的經理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調 降，本公司得不予通知。
3.投資標的保管費	(1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：由保管機構收取，已反應於投資標的淨值 中，本公司未另外收取。
4.投資標的贖回費	本公司未另外收取。
5.投資標的轉換費	同一保單年度內，投資標的前 6 次申請轉換，免收投資標的轉 換費。同一保單年度內，投資標的第 7 至第 12 次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中扣除 15 美元之投資標的轉換費。但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，或僅申請轉出配息停泊標的者，該投資標的之轉換不計入轉換次數，亦不收取投資標的 轉換費。
6.其他費用	本公司未另外收取。
四、解約及部分提領費用
1.解約費用	為本公司給付解約金時所扣除之費用，按下列公式計算： 「申請辦理次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除配息停泊標的價值」×「該保單年度解約費用率」。 各保單年度之解約費用率如下表：
	保單年度	解約費用率
	第1年	7%
	第2年	6%
	第3年	5%
	第4年	4%
	第5年	3%
	第6年	2%
	第7年及之後	0%

2.部分提領費用	(1)解約費用率非為零之保單年度： 「部分提領金額扣除配息停泊標的提領金額」×「該保單年度解約費用率」。 (2)解約費用率為零之保單年度：辦理部分提領時，可享有同一 保單年度內 4 次免費部分提領之權利；超過 4 次的部分， 本公司將自每次部分提領之金額中扣除30 美元之部分提領費用。 要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，或僅申請提領配息停泊標的者，該投資標的之部分提領不計入部分提領次數，亦不收取部分提 領費用。
五、其他費用
匯款相關費用（詳細請參考條款第十一條）

(二)投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。

(三)自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。

年齡	男性	女性	年齡	男性	女性
15	3.404	1.495	58	71.553	30.682
16	3.899	1.656	59	76.797	33.201
17	4.347	1.806	60	85.802	38.215
18	4.715	1.944	61	92.058	41.400
19	5.003	2.082	62	99.015	45.057
20	4.968	2.047	63	106.755	49.220
21	5.141	2.151	64	115.460	54.016
22	5.279	2.254	65	129.525	64.389
23	5.359	2.335	66	140.680	70.702
24	5.428	2.404	67	153.491	78.039
25	5.704	2.760	68	168.050	86.480
26	5.796	2.864	69	184.391	96.140
27	5.957	2.990	70	212.842	111.711
28	6.187	3.163	71	232.599	124.212
29	6.498	3.370	72	254.265	138.495
30	7.556	3.600	73	277.921	154.698
31	8.027	3.853	74	303.842	172.995
32	8.614	4.117	75	329.866	187.795
33	9.292	4.405	76	361.089	210.634
34	10.086	4.704	77	395.520	236.187
35	11.236	5.083	78	433.389	264.650
36	12.225	5.451	79	474.755	296.240
37	13.340	5.865	80	519.559	331.051
38	14.582	6.325	81	567.859	369.311
39	15.939	6.831	82	620.069	411.551
40	17.572	7.521	83	676.741	458.402
41	19.159	8.119	84	738.691	510.796
42	20.850	8.775	85	806.783	569.687
43	22.678	9.465	86	881.809	636.077
44	24.622	10.212	87	964.413	710.873
45	27.796	11.000	00	0000.285	794.846
46	29.981	12.000	00	0000.860	888.778
47	32.304	13.000	00	0000.361	993.439
48	34.765	14.000	00	0000.503	1109.739
49	37.375	15.000	00	0000.610	1238.711
50	39.813	16.000	00	0000.723	1381.484
51	42.734	17.000	00	0000.830	1539.172
52	45.851	18.000	00	0000.012	1713.178
53	49.174	20.160	96	2105.455	1904.883
54	52.728	21.000	00	0000.434	2115.621
55	58.190	24.000	00	0000.352	2346.644
56	62.284	26.000	00	0000.740	2599.334
57	66.723	28.463

(四)保險成本費率表 （單位：美元/每年每萬淨危險保額）

五、契約撤銷權：

要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。

商品簡介及投保規定

一、商品類型：外幣變額壽險。

二、商品特色：本商品為結合投資與保障之壽險商品，同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。連結標的由專家資產配置，投資無煩惱，每月穩定資產撥回。每月如有可分配收益或撥回資產時，本公司會將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人、再購原投資標的或配置於配息停泊標的。此外，若保戶有資金需求，也可贖回部分資金或辦理保險單借款以為急用，達到資金靈活運用之目的。

三、保險期間：終身（至 99 歲止）。四、繳費方式：限躉繳。

五、年齡限制：被保險人 15 足歲至 80 歲為止；要保人須為成年人。

六、投繳保險費限制(萬美元)：保險費以 10 美元為單位並需同時符合下列條件

投保年齡(歲)	15足~30	00x00	00x00	00x00	00x00	71~80
下限	1.0
上限	52.6	62.5	71.4	83.3	90.9	98.0

七、投保基本保額限制：(基本保額以千為單位並須同時符合下面兩項條件)

投保年齡 (歲)	15足 ~30	00x00	00x00	00x00	00x00	00x00	00x00
下限	保險費 ×1.9	保險費 ×1.6	保險費 ×1.4	保險費 ×1.2	保險費 ×1.1	(保險費-保費費用)×1.1	(保險費-保費費用)×1.02
上限	保險費×2

註 1：單一險種通算最高不得超過 100 萬美元

註 2：符合金管會訂定之「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」。

☆要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合保單條款第三十七條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。

八、繳費規定：

限本公司指定銀行之外匯存款帳戶自動轉帳，或採本公司指定金融機構之行內匯款（限同一行庫）方式繳費。本商品不提供轉帳折減。

九、附約附加規定：不可附加。

十、其他事項：

(一)保單帳戶價值的部分提領：(詳見保單條款第 20 條)

於本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值。但每次提領之保單帳戶價值不得低於三十美元且提領後的保單帳戶價值不得低於三百美元。本公司得調整部分提領金額之限制，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。

要保人申請部分提領時，按下列方式處理：

一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例。

二、本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值。

三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。

前項部分提領費用如保單條款附表一。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月

前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

本契約保單帳戶價值經部分提領後，將按部分提領金額等值減少，本公司將於部分提領後重新計算保險金扣除額。

(二)基本保額的變更：(詳見保單條款第 37 條)

要保人在本契約有效期間內，得申請減少基本保額，但是減額後的基本保額，不得低於本保險最低承保金額，其減少部分視為終止契約。

要保人在本契約有效期間內，得檢具被保險人之可保性證明，經本公司同意後依相關辦法申請增加基本保額。

本契約下列金額除以保單帳戶價值之比例，應在一定數值以上，始得變更基本保額。該金額係指變更後之基本保額扣除保險金扣除額後與保單帳戶價值兩者之較大值。 但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為變更後之基本保額扣 除保險金扣除額後，再扣除保單帳戶價值之值，且不得為負值。

前項所稱一定數值之標準如下：

到達年齡(歲)	30以下	00x00	00x00	00x00	00x00	71~90	91~
比率	190%	160%	140%	120%	110%	102%	100%

第三項數值之判斷時點，以要保人申請送達本公司時最新投資標的單位淨值及匯率為準計算。

(三)保險單借款及契約效力的停止：(詳見保單條款第 34 條)

本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。

當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其 他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息；要保人如未於通知到達翌日起算二日 內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本 契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面 通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。

本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。

保單運作流程圖

保戶

若要保人選擇以匯款方式給付且當次收益分配金額達 30 美元且有提供符合本公司規定之匯款帳號者

若投資機構以金錢給付，則

按要保人約定方式給付註 3

a.以匯款方式給付 b.再購原投資標的

保險費

扣除保費費用和第一次保險成本

淨保險費

加計利息

如當次收益分配金額未達 30美元，或要保人之匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全

或非符合保單條款第十三條

配息停泊

標的

匯款行庫帳號之條件

一般投

資標的

保險成本

保單帳戶價值

部分提領

所有投資標的單位數乘

上淨值後的總和

保險單借款

身故或完全失能保險金

祝壽保險金

註 2

解約

(基本保額減去保險金扣

除額)與(保單帳戶價值)

兩者之較大值

99 歲週年日次一個資產

評價日之保單帳戶價值

前六保單年度收取費用，逐年遞減

可申請轉出

加值給付註 1

註 1：加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所占之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一個資產評價日投資配置。

註 2：依法令規定自 110/1/1 起，本公司給付祝壽保險金時將加計利息，其利息計算方式按國泰世華銀行各月第一個營業日之活期存款利率(原投資標的幣別)，自本公司收到投資機構交付金額之日起，以日單利計算至給付日之前一日。

註 3：要保人得以書面或其他約定方式向本公司申請，「以匯款方式給付」或「再購原投資標的」擇一，做為投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產時之給付方式。但要保人未選擇時，本公司以「以匯款方式給付」。

計算說明範例

一、保單帳戶價值的計算

(一)假設甲君為 30 歲男性，購買「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」，預計繳交保險費

2 萬美元，本險基本保額上限為保險費之 2 倍，但最高不得超過 100 萬美元，故可選

擇最高基本保額 4 萬美元，甲君依保障需求選擇基本保額為 3.8 萬。假設每年之投資報酬率分別為 6%、2%、0%及-6%，甲君每年度期末保單帳戶價值與身故保險金試算如下表（假設未辦理保險單借款與部分提領，並假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額(原幣)為 0 元，即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算）：

單位：美元

保單年度	保險年齡	保費費用	A.假設投資報酬率為 6%時					B.假設投資報酬率為 2%時
			加值 給付	保險 成本	期末保單 帳戶價值	身故 保險金	解約金	加值 給付	保險 成本	期末保單 帳戶價值	身故 保險金	解約金
1	30	200	-	13.27	21,007.52	38,000.00	19,536.99	-	13.55	20,185.95	38,000.00	18,772.93
2	31	0	-	13.11	22,289.66	38,000.00	20,952.28	-	14.09	20,579.15	38,000.00	19,344.40
3	32	0	-	12.93	23,651.07	38,000.00	22,468.52	-	14.79	20,979.58	38,000.00	19,930.60
4	33	0	-	12.66	25,096.73	38,000.00	24,092.86	-	15.58	21,387.30	38,000.00	20,531.81
5	34	0	-	12.26	26,631.97	38,000.00	25,833.01	-	16.51	21,802.29	38,000.00	21,148.22
6	35	0	-	11.88	28,262.29	38,000.00	27,697.04	-	17.94	22,224.21	38,000.00	21,779.73
7	36	0	82.11	10.79	30,081.46	38,000.00	30,081.46	65.98	18.91	22,721.00	38,000.00	22,721.00
8	37	0	87.39	9.27	32,020.00	38,000.00	32,020.00	67.46	19.97	23,228.24	38,000.00	23,228.24
9	38	0	93.02	7.20	34,086.20	38,000.00	34,086.20	68.96	21.08	23,746.14	38,000.00	23,746.14
10	39	0	99.02	4.50	36,289.02	38,000.00	36,289.02	70.50	22.20	24,274.91	38,000.00	24,274.91
15	44	0	135.48	-	49,662.01	49,662.01	49,662.01	78.69	27.48	27,091.02	38,000.00	27,091.02
20	49	0	185.41	-	67,965.17	67,965.17	67,965.17	87.80	30.15	30,226.18	38,000.00	30,226.18
25	54	0	253.75	-	93,014.06	93,014.06	93,014.06	98.01	24.16	33,756.63	38,000.00	33,756.63
30	59	0	347.27	-	127,294.82	127,294.82	127,294.82	109.62	4.68	37,783.87	38,000.00	37,783.87
35	64	0	475.25	-	174,209.90	174,209.90	174,209.90	122.91	-	42,377.33	42,377.33	42,377.33
40	69	0	650.41	-	238,415.73	238,415.73	238,415.73	137.86	-	47,529.35	47,529.35	47,529.35
45	74	0	890.12	-	326,284.91	326,284.91	326,284.91	154.62	-	53,307.72	53,307.72	53,307.72
50	79	0	1,218.18	-	446,538.73	446,538.73	446,538.73	173.41	-	59,788.59	59,788.59	59,788.59
55	84	0	1,667.15	-	611,112.63	611,112.63	611,112.63	194.49	-	67,057.34	67,057.34	67,057.34
60	89	0	2,281.59	-	836,341.00	836,341.00	836,341.00	218.14	-	75,209.82	75,209.82	75,209.82
65	94	0	3,122.48	-	1,144,578.26	1,144,578.26	1,144,578.26	244.66	-	84,353.47	84,353.47	84,353.47
69	98	0	4,013.37	-	1,471,143.95	1,471,143.95	1,471,143.95	268.18	-	92,462.49	92,462.49	92,462.49
99 歲祝壽保險金			1,471,143.95					92,462.49

保單年度	保險年齡	保費費用	C.假設投資報酬率為 0%時					D.假設投資報酬率為-6%時
			加值 給付	保險 成本	期末保單 帳戶價值	身故 保險金	解約金	加值 給付	保險 成本	期末保單 帳戶價值	身故 保險金	解約金
1	30	200	-	13.68	19,786.32	38,000.00	18,401.28	-	14.10	18,630.46	38,000.00	17,326.33
2	31	0	-	14.52	19,771.80	38,000.00	18,585.49	-	15.90	17,527.46	38,000.00	16,475.81
3	32	0	-	15.60	19,756.20	38,000.00	18,768.39	-	17.98	16,486.85	38,000.00	15,662.51
4	33	0	-	16.92	19,739.28	38,000.00	18,949.71	-	20.35	15,504.68	38,000.00	14,884.49
5	34	0	-	18.36	19,720.92	38,000.00	19,129.29	-	23.07	14,577.22	38,000.00	14,139.90
6	35	0	-	20.52	19,700.40	38,000.00	19,306.39	-	26.72	13,700.37	38,000.00	13,426.36
7	36	0	59.13	22.22	19,737.31	38,000.00	19,737.31	42.51	30.06	12,911.51	38,000.00	12,911.51
8	37	0	59.24	24.24	19,772.31	38,000.00	19,772.31	40.07	33.84	12,162.75	38,000.00	12,162.75
9	38	0	59.35	26.43	19,805.23	38,000.00	19,805.23	37.75	38.07	11,451.40	38,000.00	11,451.40
10	39	0	59.45	28.88	19,835.80	38,000.00	19,835.80	35.55	42.72	10,774.99	38,000.00	10,774.99
15	44	0	59.85	44.33	19,945.12	38,000.00	19,945.12	26.04	73.49	7,836.28	38,000.00	7,836.28
20	49	0	59.97	67.25	19,952.99	38,000.00	19,952.99	18.41	120.69	5,445.78	38,000.00	5,445.78
25	54	0	59.74	95.43	19,836.63	38,000.00	19,836.63	12.03	181.16	3,417.96	38,000.00	3,417.96
30	59	0	58.99	141.27	19,520.35	38,000.00	19,520.35	6.26	278.48	1,527.62	38,000.00	1,527.62
35	64	0	57.39	219.39	18,875.29	38,000.00	18,875.29	-	-	-	-	-
40	69	0	54.29	371.89	17,625.90	38,000.00	17,625.90	-	-	-	-	-
45	74	0	48.11	683.80	15,120.63	38,000.00	15,120.63	-	-	-	-	-
50	79	0	36.24	1,281.00	10,317.41	38,000.00	10,317.41	-	-	-	-	-
55	84	0	12.20	2,673.15	347.48	38,000.00	347.48	-	-	-	-	-
60	89	0	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
65	94	0	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
69	98	0	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
99 歲祝壽保險金			-					-

註：

(1) 範例之保單帳戶價值以美元為計價基礎，未考慮投資標的計價貨幣匯率變動。

(2) 範例所列數值假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。

(3) 範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶每年投資報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅供參考，不能代表未來收益。

(4) 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳保費費用及每月扣繳費用(保險成本)後之餘額為基礎。

(5) 範例之保單帳戶價值試算假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0元，且上述投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額僅供參考。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。

(6) 範例之保單帳戶價值尚未扣除解約費用，要保人申領解約須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用。

(7) 當保險單借款本息已超過保單帳戶價值時，將可能導致契約停效，詳見保單條款第

34 條。

(二)假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」，假設保單投資報酬率為 0.25%/月，投資標的每單位稅後當次收益分配金額為 0 元，則其次一保單週月日之保單帳戶價值為何？

保險費	基本保額	保費費用	保險成本	自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產 金額	次一保單週月日之保單帳戶價值
2 萬美元	3.8 萬美元	200 美元 (1)	1.15 美元 (2)	0.00 美元 (3)	19,848.35 美元 (4)

說明：(1)保費費用＝保險費×保費費用率

＝20,000×1%＝200 元(美元)

(2)保險成本＝[基本保額-(期初保單帳戶價值註 1)]所計算之保險成本

＝每年每萬淨危險保額之保險成本註 2

×[(38,000 – 19,800) / 10,000] / 12

＝7.556×1.82/12＝1.15 元(美元)

註 1：期初保單帳戶價值=保險費-保費費用=20,000-200=19,800 元

註 2：xxx之保險年齡為 30 歲，其每年每萬淨危險保額之保險成本費率為 7.556。

(3)自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產金額＝0.00 元(美元) (4)次一保單週月日之保單帳戶價值註

＝(保險費－保費費用－保險成本)×(1+投資報酬率)

＝(20,000－200－1.15)×(1+0.0025)＝19,848.35 元(美元)

註：保單週月日係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。

投資標的	標的簡稱	1 月 12 日 單位數 淨值
		一般投資標的	A 投資標的(美元)	2,000	11.46
配息停泊標的	B 投資標的(美元)	150	12.12

(三)假設xxx購買「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」保單，於 1 月 12 日時，其配置之投資標的單位數及淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為投資標的收益分配或撥回資產除息日）如何計算？

A 投資標的

2,000(單位數)×11.46(淨值)＝22,920 (美元)

B 投資標的

150(單位數)×12.12(淨值)＝1,818 (美元)

當日之參考保單帳戶價值＝22,920+1,818＝24,738(美元)

(四)假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」，要保人選擇「以匯款方式給付」做為投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產時之給付方式，且其單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 1/28，則當次收益分配金額及 1/28 之投資標的價值為何?

一般投資標的	每單位稅後收益分配或撥回 資產金額	單位數	1/27 淨值	當次收益分配金額	1/28 淨值	1/28 投資標的價值
A 投資標的註 1	0.04 美元註 2	2,000	11.46	80.00 美元 (1)	11.42 (2)	22,840.00 美元 (3)

註 1:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 1/27，收益分配或撥回資產除息日為 1/28

註 2:假設稅後每單位撥回資產金額為 0.04 美元

說明：(1)當次收益分配金額

＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額

＝2,000×0.04

＝80.00(美元)

(2) 1/28 投資標的淨值

＝11.46×(1+0%註)－0.04

＝11.42

註:因假設標的投資報酬率為 0%。

(3) 1/28 投資標的價值

＝投資標的淨值×投資標的單位數

＝11.42×2,000＝22,840.00(美元)

※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。

※要保人得以書面或其他約定方式向本公司申請，於下列二款方式中擇一，做為投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產時之給付方式。但要保人未選擇時，本公司以第一款匯款方式給付：

一、以匯款方式給付：若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。如要保人已提供本公司指定收款銀行之美元匯款行庫帳號(查詢路徑：本公司網站首頁>保單服務>保險金給付)，本公司應於收益實際確認日起算十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達三十美元或要保人之匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合前述匯款行庫帳號之條件，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者，不受前述三十美元之限制，本公司仍以匯款方式給付。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。

二、再購原投資標的：本公司於收益實際確認日後的次一個資產評價日，將當次收益分配金額再購原收益分配或撥回資產之投資標的。若因該投資標的已關閉或終止而無法再購原投資標的時，則投資配置於配息停泊標的。

(五) 假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」，要保人選擇「再購原投資標的」做為投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產時之給付方式，且其單位數、淨值及當次收益分配金額資訊如下表，假設最近一次收益實際確認日為 1/27，則次一個資產評價日增加之單位數及投資標的價值為何?

一般投資標的	單位數	淨值 (1/28)	當次收益分配金額	再購原標的單位數	1/28 所持有總單位數	1/28 投資標的價值
A 投資 標的註	2,000	11.42	80.00 (美元)	7.0052539 (1)	2,007.0052539 (2)	22,920.00 美元(3)

註: 假設 A 投資標的之收益實際確認日為 1/27，收益實際確認日後的次一個資產評價日為 1/28

說明：(1) 再購原投資標的單位數

＝當次收益分配金額÷收益實際確認日後的次一個資產評價日之淨值

＝80.00(美元)÷11.42

＝7.0052539

(2) 1/28 所持有總單位數

＝原有單位數+再購原投資標的單位數

＝2,000+7.0052539

＝2,007.0052539

(3) 1/28 投資標的價值

＝投資標的淨值×投資標的單位數

＝11.42×2,007.0052539

＝22,920.00(美元)

※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。

※委託投資帳戶之「現金撥回」與「單位撥回」分屬於不同資產撥回方式。若欲變更撥回方式，則需進行投資標的轉換，將計入當年度轉換次數並可能收取投資標的轉換費用，轉換後的單位數可能因淨值不同而與原來持有單位數有差異。

(六)假設李先生購買「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」保單，選擇「以匯款方式給付」，其投資標的配置狀況及投資標的收益分配或撥回資產資訊如下表，則當次收益分配金額如何計算？

一般投資標的	每單位稅後收益分配或撥回資產金額	單位數	當次收益分配金額	收益實際確認日
A 投資標的	0.04 美元	2,000	80.00 美元	1/14

A 投資標的之收益分配或撥回資產金額

2,000 (單位數)×0.04 (每單位稅後收益分配或撥回資產金額)

＝80.00(美元)

當次收益分配金額註＝80.00 (美元)

情境 1

如要保人有提供符合本公司規定之匯款帳號，且當次收益分配金額達 30 美元以上者

🡪以匯款方式給付予要保人。

情境 2

如要保人匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合保單條款第 13 條

匯款行庫帳號之條件或當次收益分配金額低於 30 美元者

🡪本公司將依當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的中。

註:指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。

二、保費費用的計算

假設李先生購買「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」，躉繳保險費 2 萬美元，則李先

生的保費費用為何？

保險費金額(美元)	1萬(含)~2萬	2萬(含)~3萬	3萬(含)以上
保費費用率	2%	1%	0%

說明：保費費用＝保險費×保費費用率

＝20,000×1%

＝200 元

三、加值給付的計算

假設丙君 30 歲男性，於 1/1 繳交躉繳保險費 3 萬美元投保「國泰人壽新豐利 888 外幣變

額壽險」，若第 6 保單週年日註 1 前 12 個保單週月日之扣除每月扣繳費用及配息停泊標的

之投資標的價值如下，則第 6 保單週年日之加值給付註 2 計算方式為：

單位：美元

保單年度		保單週月日	扣除每月扣繳費用 及配息停泊標的後的保單帳戶價值
6		1/1(第 5 保單週年日)	34,895.19
		2/1	35,069.67
		3/1	35,245.02
		4/1	35,421.25
		5/1	35,598.36
		6/1	35,776.35
		7/1	35,955.23
		8/1	36,135.01
		9/1	36,315.69
		10/1	36,497.27
		11/1	36,679.76
		12/1	36,863.16
	7	1/1(第 6 保單週年日)

第 6 保單週年日之「加值給付」計算方式說明：

1、計算第 6 保單週年日前 12 個保單週月日之扣除配息停泊標的後的保單帳戶價值平均值： (34,895.19+35,069.67+35,245.02+35,421.25+35,598.36+35,776.35+35,955.23+ 36,135.01+36,315.69+36,497.27+36,679.76+36,863.16)÷12＝35,871.00 (美元)

2、第 6 保單週年日之「加值給付」金額為該保單週年日之前 12 個保單週月日之扣除每月扣繳費用及配息停泊標的後之保單帳戶價值平均值乘以 0.3%，即該次之加值給付為 107.61(美元)。（35871.00×0.3%＝107.61）

註 1：保單週年日係指本契約生效日以後每年與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為第二保單週年日（例如契約生效日為 112 年 1 月 1 日，則第一保單週年日為

113 年 1 月 1 日，第二保單週年日為 114 年 1 月 1 日），以此類推。

註 2：加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所占之比例

（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一個資產評價日投資配置。

四、解約費用及解約金的計算

情境 1

假設李先生投保「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」後，於第 1 保單年度中解

約，辦理解約之次一個資產評價日之保單帳戶價值為 23,456 美元(含一般投資標

的價值為 23,000 美元，配息停泊標的價值 456 美元)，則解約費用及解約金該

如何計算？

說明：解約費用＝「申請辦理次一個資產評價日之保單帳戶價值扣除配息停泊標的價值」

×「該保單年度解約費用率」。各保單年度之解約費用率如下表：

保單年度	第1年	第2年	第3年	第4年	第5年	第6年	第7年及以後
解約費用率	7%	6%	5%	4%	3%	2%	0%

解約費用＝(23,456-456)×7%＝1,610 (美元)

🡪李先生可領得之解約金

＝申請辦理次一個資產評價日之保單帳戶價值－解約費用

＝23,456－1,610

＝21,846 (美元)。

情境 2

假設李先生投保「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」後，於第 7 保單年度中解

約，申請辦理次一個資產評價日之保單帳戶價值為 25,678 美元，則解約費用及解約金該如何計算？

說明：由於第 7 保單年度無解約費用，故李先生可領得之解約金為

＝申請辦理次一個資產評價日之保單帳戶價值－解約費用

＝25,678－0

＝25,678(美元)。

五、身故或完全失能保險金的計算

假設乙君 30 歲男性投保「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」，於契約有效期間內身故，申請文件送達本公司次一個資產評價日之保單相關資料如下表，則可領取之身故保險金如何計算？（假設未辦理保險單借款）

情境 1

假設乙君未曾於契約有效期間部分提領：

單位:美元

基本保額	保險金扣除額	保單帳戶價值
5 萬美元	0 萬	4.8 萬美元
身故保險金為「基本保額減去保險金扣除額」和「保單帳戶價值」取大共計 5 萬美元（註）。

情境 2

假設乙君曾於契約有效期間部分提領 1 萬美元：

單位:美元

基本保額	保險金扣除額	保單帳戶價值
5 萬美元	1 萬美元	4.8 萬美元
身故保險金為「基本保額減去保險金扣除額」和「保單帳戶價值」取大共計 4.8 萬美元（註）。

註：假設已收而未到期之未到期保險成本為 0。

◆ 本商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關事項有較詳盡說明。

◆ 本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收益。

問與答

問一：繳費金額是否有上限？

答一：有。投保年齡為 15 足~30 歲者，保險費上限為 52.6 萬美元；31~40 歲者，上限為 62.5萬美元；41~50 歲者，上限為 71.4 萬美元；51~60 歲者，上限為 83.3 萬美元；61~70歲者，上限為 90.9 萬美元；71~80 歲者，上限為 98.0 萬美元。

問二：投保本險後，為何都沒有領到收益分配或撥回資產金額？

答二：如當次收益分配金額未達三十美元或要保人之匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合條款第 13 條匯款行庫帳號之條件，，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。

如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號，請聯絡您所屬服務人員協助辦理。

問三：本商品是否有保證收益分配或撥回資產金額? 滿期是否保證本金?

答三：本商品所連結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，滿期亦無保證本金，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。

問四：投保「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」，往後若有資金需求時如何處理？答四：可透過「部分提領」或「保險單借款」的方式，加強資金運用之靈活性。

問五：保單何時可能停效？

答五：保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣繳費用，或累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，自催告或通知到達翌日逾 30 天未交付保險費或未償還不足扣抵之借款本息者，契約將停止效力。

問六：若我臨時有一筆錢欲繳交超額保險費時，要如何繳交？答六：本險為躉繳型商品，無法繳交超額保險費。

問七：我部分提領後要多久才可以領到錢？

答七：當您提出部分提領申請後，以各投資標的之次一個資產評價日淨值計算各投資標的贖回金額給付。此處理時間約為 3 個工作日，但欲贖回投資標的若因國外休市而無淨值，則公司需更長的時間才能給付給您。

問八：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？答八：您可以透過以下管道查詢：

(1) 自行至本公司網站（www.cathayholdings.com/life）查詢，您可以利用此系統查詢

保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。

(2) 利用本公司服務專線（市話免費撥打：0800-036-599、付費撥打：02-2162-6201）。

(3) 透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。問九：我要如何設定保單停損停利相關通知？

答九：可掃描右方連結登入會員專區進行通知設定(如非會員請先註冊)，登入後設定路徑如下：我的保單/投資型保單資料/下滑點選保單號碼看細節/下滑至其他功能-自動化 E-mail 通知(含停損/停利點、標的淨值、匯率)

問十：我要如何我要如何索取商品說明書？

答十：您可以透過本公司網站（www.cathayholdings.com/life）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱商品說明書。

重要條款摘要

※相關附件、附表請參閱保單條款。

※保單借款利率之決定方式，請參閱本公司網站「資訊公開」之「保單借款條文及借款利率之決定方式」。

國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險

名詞定義第二條

本契約所用名詞定義如下：

一、基本保額：係指本契約所載明之投保金額。要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額

，且須符合第三十七條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。

二、淨危險保額：係指基本保額扣除保險金扣除額後，再扣除當日保單帳戶價值之餘額，但不得為負值。三、保險金扣除額：係指要保人曾經部分提領保單帳戶價值之總金額，本公司於計算淨危險保額時，須自

基本保額扣除該金額。

四、保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，淨危險保額及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算。

五、保險費：係指投保時要保人將美元存匯入本公司指定之外匯存款帳戶之躉繳保險費（相關匯款費用應由要保人另外支付予匯款銀行，要保人須將前述保險費全額匯至本公司指定之外匯存款帳戶），且繳交金額應符合投保當時本公司所規定之上下限（如附件二）。

六、保費費用：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中「保費費用」所列之百分率所得之數額。

七、保險成本：係指提供被保險人本契約身故、完全失能保障所需之成本（標準體之費率表如附表二）。由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算，並依第九條約定時點扣除。

八、解約費用：係指本公司依本契約第十八條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

九、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

十、每月扣繳費用：係指本契約生效日及每一保單週月日，自保單帳戶價值扣繳之保險成本。保險成本於投資配置日前，本公司將自保險費中扣繳；其後每屆保單週月日時，依當時保單帳戶內各項投資標的價值比例扣繳之。

十一、匯款相關費用：包括匯款銀行所收取之匯出費用（含匯款手續費、郵電費）、收款銀行所收取之收款手續費及中間行所收取之轉匯費用，本項費用以匯款銀行、收款銀行與中間行於匯款當時約定之數額為準。

十二、淨保險費：係指要保人繳交之保險費扣除投資配置日前應扣繳之保費費用及保險成本後的餘額。十三、淨保險費本息：係指自本公司實際收受保險費之日起，每月按保管銀行當月第一個營業日牌告美元

活期存款利率，將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。

十四、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。

十五、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款單據之日。若要保人以自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。

十六、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附件一，區分為下列二種標的：

（一）一般投資標的：係指要保人與本公司約定用以投資配置之投資標的。

（二）配息停泊標的：係指一般投資標的因第十五條約定之事由關閉或終止且要保人未選擇其他一般投資標的時，本契約用以配置淨保險費本息及該經終止之一般投資標的轉出價值之投資標的；或當次收益分配金額不符合第十三條第二項所定以匯款方式給付之條件時，本契約用以配置當次收益分配金額之投資標的。

十七、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。

十八、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值

」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。

十九、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日。

二十、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。

二十一、保單帳戶價值：係指以美元為單位基準，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於投資配置日前，係指依第十三款方式計算至計算日之金額。

二十二、保管銀行：係指國泰世華商業銀行股份有限公司，但若因故須變更時，本公司應以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。

二十三、三家銀行：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司，但若前述銀行有因更名、合併等情事發生，本公司得變更以存續銀行或當時法令所擇定者為準，並應以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。

二十四、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，或前述機構在中華民國境內之總代理人。

二十五、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。

二十六、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。

二十七、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲

，以後每經過一個保險單年度加算一歲。

二十八、保單週年日：係指本契約生效日以後每年與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為第二保單週年日（例如契約生效日為 112 年 1 月 1 日，則第一保單週年日為 113 年 1 月 1 日，第二保單週年

日為 114 年 1 月 1 日），以此類推。

二十九、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。

寬限期間及契約效力的停止第六條

本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月保險成本時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。

前項對要保人之催告，本公司另應通知被保險人以確保其權益。對被保險人之通知，依最後留存於本公司之聯絡資料，以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一發出通知者，視為已完成。

逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內之保險成本。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。

本契約效力的恢復第七條

本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。

要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，經要保人清償寬限期間欠繳之保險成本，並另外繳交保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。

要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者

，本公司得拒絕該次復效之申請。

被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。

本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。

要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。

第二項、第五項及第六項繳交之保險費，本公司於實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日，依第十二條之約定配置於各投資標的。

本契約因第三十四條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有第三十四條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。

本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之保險成本，以後仍依約定扣除保險成本。基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。

本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。

第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止，本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值。

貨幣單位與匯率計算第十條

本契約保險費及各項費用之收取、給付各項保險金、加值給付、當次收益分配金額、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額及支付、償還保險單借款，應以美元為貨幣單位。

投資標的之計價幣別為美元，或投資標的屬於相同幣別相互轉換者，無匯率計算方式之適用。本契約匯率計算方式約定如下：

一、投資配置：本公司根據投資配置日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。

二、每月扣繳費用：本公司根據保單週月日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為美元。

三、給付各項保險金、解約金或部分提領金額及返還保單帳戶價值：本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為美元。

四、當次收益分配金額：本公司根據收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為美元。但依第十三條第二項第一款約定致須投資配置於配息停泊標的者，非以美元計價之投資標的之收益分配須再以收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣後，依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為配息停泊標的之計價貨幣。

五、不同計價幣別之投資標的間轉換：以所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值，轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。

六、投資標的轉換費之扣除：以所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為美元。

七、第二條第二十一款之投資標的價值：本公司根據計算日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值轉換為美元。

前項第五款及第六款情形，如轉出投資標的中之最末淨值回報日，非為中華民國境內銀行之營業日，則以次一營業日為準。

第三項之匯率參考機構係指三家銀行，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。

投資標的之收益分配或撥回資產第十三條

本契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資資產中撥回資產時，本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。

要保人得以書面或其他約定方式向本公司申請，於下列二款方式中擇一，做為投資機構以金錢給付收益

分配或撥回資產時之給付方式。但要保人未選擇時，本公司以第一款匯款方式給付：

一、以匯款方式給付：若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。如要保人已提供本公司指定收款銀行之美元匯款行庫帳號(查詢路徑：本公司網站首頁>保單服務>保險金給付)，本公司應於收益實際確認日起算十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達三十美元或要保人之匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合前述匯款行庫帳號之條件，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者，不受前述三十美元之限制，本公司仍以匯款方式給付。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。

二、再購原投資標的：本公司於收益實際確認日後的次一個資產評價日，將當次收益分配金額再購原收益分配或撥回資產之投資標的。若因該投資標的已關閉或終止而無法再購原投資標的時，則投資配置於配息停泊標的。

第一項收益分配或撥回資產，當投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。

本公司得調整第二項第一款之收益分配金額標準，並應以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。

投資標的轉換第十四條

要保人於本契約有效期間內，得以書面或網際網路向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應於申請書

（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。但要保人申請配息停泊標的之轉換時，本公司僅接受自配息停泊標的轉出之申請，不受理轉入配息停泊標的之申請。

本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除投資標的轉換費後，於「所轉出投資標的中之最末淨值回報日」之次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的。

同一保單年度內，投資標的前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第七至第十二次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中收取投資標的轉換費。

前項投資標的轉換費如附表一。本公司得調整投資標的轉換費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

投資標的之新增、關閉與終止第十五條

本公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。

二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。

三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。

四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。

投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資；投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。

如配息停泊標的有關閉或終止之情事者，改以本公司指定之投資標的作為未來之配息停泊標的。

投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：

一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。

二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。

若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要

保人指定之方式辦理，本公司得依下列方式辦理，而該處理方式亦將於本公司網站公布：

一、一般投資標的關閉或終止時：本公司得逕剔除該關閉或終止之一般投資標的，並就要保人最新指定之其餘一般投資標的配置比例重新計算相對百分比，以作為未投資金額及經終止之一般投資標的之轉出價值之投資分配比例；如要保人未指定其餘一般投資標的者，本公司得將相關金額配置於配息停泊標的。

二、配息停泊標的關閉或終止時：本公司得指定其他投資標的做為配息停泊標的，並將終止之配息停泊標的轉出價值及應配置於配息停泊標的之金額配置於該投資標的。

因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。

契約的終止（一）第十八條

要保人得隨時終止本契約。

前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。

要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時，本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額加計已收而未到期的保險成本之和計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。

前項解約費用如附表一。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

契約的終止（二）第十九條

本契約有下列情形之一時，其效力即行終止，且本公司僅給付其中一項保險金：一、本公司按第二十三條約定給付祝壽保險金。

二、本公司按第二十四條約定給付身故保險金或喪葬費用保險金或返還保單帳戶價值。三、本公司按第二十五條約定給付完全失能保險金。

祝壽保險金的給付第二十三條

被保險人於保險年齡到達九十九歲之保險單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司以該週年日次一個資產評價日的保單帳戶價值給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。

本公司給付祝壽保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一個營業日之活期存款利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。

身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還第二十四條

被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入身故保險金給付，本契約效力即行終止。

訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。

第二項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限本公司）， 不得超過遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司不負給付責任。前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超 過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶價 值，則按約定返還予要保人或其他應得之人，其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文 件並送達本公司之次一個資產評價日為準。

第四項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至喪葬費用額度上限為止。如有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。

本公司依前二項約定應給付喪葬費用保險金時，其限額之計算以被保險人身故日為其計算匯率之時點

，該匯率按三家銀行收盤買入即期匯率平均值為準。但身故日非為三家銀行之營業日，則以次一營業日為計算匯率之時點。

受益人依第二十八條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過第四十一條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本後，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。

完全失能保險金的給付第二十五條

被保險人於本契約有效期間內致成附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入完全失能保險金給付，本契約效力即行終止。

被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。

受益人依第三十條約定申領完全失能保險金時，若已超過第四十一條約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件，並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本後，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。

加值給付 第二十六條

本契約有效期間內，本公司自第六保單週年日起，每屆保單週年日時，本公司按該日之前十二個保單週月日之扣除每月扣繳費用及配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值平均值，乘以百分之零點三後所得之金額給付「加值給付」。

前項加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所占之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一個資產評價日投資配置。

本公司得調整加值給付比率，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之調升，本公司得不予通知。

除外責任 第三十一條

有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：一、要保人故意致被保險人於死。

二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。

三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。

前項第一款及第三十二條情形致被保險人完全失能時，本公司按第二十五條的約定給付完全失能保險金。

第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。

保險單借款及契約效力的停止第三十四條

本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。

當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息；要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。

本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。

不分紅保單第三十五條

本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。

國泰人壽新豐利 888 投資標的批註條款

適用範圍第一條

本「國泰人壽新豐利 888 投資標的批註條款」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽新豐利 888

變額壽險」、「國泰人壽新豐利 888 外幣變額壽險」、「國泰人壽新豐利 888 變額年金保險」及「國泰人

壽新豐利 888 外幣變額年金保險」（以下簡稱『本契約』）。

本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。

投資標的揭露及簡介

一、投資標的說明

(一).國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)

本委託投資帳戶以布局全球、分散風險、確保本委託投資資產之安全為宗旨，透過聯博集團獨特的動態資產配置策略，投資於多元固定收益、成熟市場股票，及主題式標的等全球各類型資產，並因應景氣變化，機動調整各類資產之配置，以追求長期總報酬最佳化為目標。秉持誠信原則及專業經營方式，將本委託投資資產投資於國內證券投資信託事業在國內募集發行非以投資國內有價證券為主之(1)外幣計價證券投資信託基金，(2)同時含新臺幣級別之多幣別證券投資信託基金之外幣級別基金受益憑

證、經金管會核准在國內募集銷售之外國基金管理機構所發行或經理以外幣計價之基金受益憑證、基金股份或投資單位，以及國內、外證券交易市場交易之指數股票型基金（Exchange Traded Funds，簡稱 ETF），但不得投資於其他組合型基金。(可供投資子標的詳可投資子標的名單)

(二).國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)

本委託投資帳戶以確保委託資金之安全並追求長期穩定之資本利得為目標，國泰投信整合國泰集團投資研究資源與專業，評估國際金融情勢並掌握市場動態，建構穩健多元資產之權重配置，並監控波動風險，以追求穩定長期績效為目標。(可供投資子標的詳可投資子標的名單)

(三).國泰人壽委託摩根投信投資帳戶-全球前瞻組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)

本委託投資帳戶以分散風險、並追求長期之投資利得為目標，將本委託投資資產投資於摩根證券投資信託股份有限公司依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易市場交易之受益憑證、基金股份或投資單位等。(可供投資子標的詳可投資子標的名單)

(四).國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶-多元資產成長增值型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)

本委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全考量下，採取「多元資產投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金、外幣計價境內子基金、ETFs 之全球組合型投資，以追求創造中長期投資利得和累積退休金為目標。本委託投資帳戶之投資範圍包含股票型、債券型等 ETF 及基金。(可供投資子標的詳可投資子標的名單)

(五).委託投資帳戶及可供投資子標的與配息停泊標的評選原則及理由：本保險連結之委託投資帳戶係委由投資機構進行投資運用，評選原則以中長期績效較佳之委託投資帳戶為主(若無過去績效，則以投資策略為參考依據)，而可供投資子標的則以可達成委託投資帳戶之投資目標為主要評選原則。配息停泊標的以波動性低且穩定成長之貨幣市場型基金為評選原則。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少委託投資帳戶、可

供投資子標的與配息停泊標的之權利，新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的與配息停泊標的之理由同前述。

(六).委託投資帳戶可能設立不同子帳戶，各子帳戶之委託投資資產會於同一委託投資帳戶內共同管理運用投資，即各子帳戶的投資目標及方針、投資組合內容皆相同，惟各子帳戶具特有的收益分配或撥回資產給付方式、費用結構或其他特性，由於這些變數的影響，每一子帳戶將計算各自不同的每單位淨值。委託投資帳戶各子帳戶資訊查詢路徑為本公司官網/標的與風屬分析/投資標的/投資標的總覽。

投資標的名稱	簡稱(註)
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)	委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)	委託國泰投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固 定)
國泰人壽委託摩根投信投資帳戶-全球前瞻組合 (新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)	委託摩根投資帳戶-全球前瞻組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)
國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶-多元資產成長增值型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)	委託施羅德投資帳戶-多元資產成長增值型 (新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非 固定)

投資標的名稱如下表一般投資標的

配息停泊標的

投資標的名稱	簡稱(註)
富達基金－美元現金基金 (A 股累計美元)	富達美元現金基金

註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。

投資機構如下表

經理機構/受委託投資機構
聯博證券投資信託股份有限公司	電話：(02)8758-3888 網址：www.abfunds.com.tw 地址：台北市信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1
摩根證券投資信託股份有限公司	電話：(02)8726-8686 網址：www.jpmorgan.com/tw/am/

	地址：台北市松智路 1 號 20 樓
施羅德證券投資信託股份有限公司	電話：(02)2722-1868 網址：www.schroders.com.tw 地址：台北市信義路五段108號9樓
國泰證券投資信託股份有限公司	電話：(02)2700-8399 網址：www.cathayholdings.com/funds 地址：台北市敦化南路二段 39 號 6 樓
管理機構	在臺總代理人
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 地址：2a, Rue Albert Borschette BP 2174 L-1246 Luxembourg Grand-Duchy of Luxembourg	富達證券投資信託股份有限公司電話：0800-009-911 網址：http://www.fidelity.com.tw 地址：台北市信義區忠孝東路五段 68 號 11 樓

（相關資料如有變動，請參考本公司網站查詢最新資料）

⯎ 要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資機構得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。

⯎ 證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制請詳閱各基金之公開說明書。

⯎ 境外基金之相關資訊，如在臺總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關事業之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金在臺總代理人提供之投資人須知。

⯎ 境外基金之投資人須知、財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各在臺總代理人網址，或境外基金資訊觀測站中查詢。

(境外基金資訊觀測站網址：http://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/)

⯎ 證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各投資標的經理機構網址中查詢。

⯎ 本商品投資標的型態皆為「開放式」。

⯎ 投資標的配置比例說明：要保人得自行指定一般投資標的配置比例，每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位且總和應等於百分之一百。

投資風險 保守型 穩健型 積極型

⯎ 風險報酬等級說明：建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險屬性之投資標的，投資風險屬性類型及合適之投資標的風險報酬等級如下

屬性&說明	風險屬性為風險趨避者，通常期望避免投資本金之損失，但仍願意承受少量風險以增加投資報酬；投資主要為風險等級較低之商品；須瞭解並接受前述投資方式的本金損失風險略高於存款	風險屬性為風險中立者，願意承擔部分風險以增加投資報酬；為了獲得提高投資報酬之機會，可以接受投資包含不同風險等級之商品；須瞭解並接受前述投資方式可能產生部分虧損及投資之價值可能頻繁波動	風險屬性為風險追求者，願意承擔相當程度風險以增加投資報酬；可以接受將所有資金投資於風險較高之商品，例如股票型基金，藉以獲取較高投資報酬；須瞭解並接受前述投資方式可能造成全部虧損及投資之價值可能頻繁且 劇烈波動。
合適投資標的之風險報酬等級	• 低風險(RR1)及中低風險(RR2) 之投資標的 • 保守型投資標的	• 低風險(RR1)、中低風險(RR2)、中度風險 (RR3)之投資標的 • 保守型及穩健型投資標的	• 可依個人需求選擇低風險(RR1)至高風險 (RR5)的任何投資標的 • 可依個人需求選擇保守型至積極型之任 何投資標的

‧委託投資帳戶、境外基金及證券投資信託基金(共同基金)、指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)

投資標的	風險報酬等級	投資標的種類	投資標的名稱	計價幣別	收益分配或 撥回資產
一般投資標的	RR3	開放式、組合型	委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥 回率或撥回金額非固定)	美元	有**
一般投資標的	RR3	開放式、組合型	委託國泰投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 金)(撥回率或撥回金額非固定)	美元	有**
一般投資標的	RR3	開放式、組合型	委託摩根投資帳戶-全球前瞻組合 (新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回 率或撥回金額非固定)	美元	有**
一般投	RR3	開放式、組合型	委託施羅德投資帳戶-多元資產成	美元	有**

依各委託投資機構、總代理人及經理機構針對投資標的之價格波動風險程度，依投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、 RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資委託投資帳戶及共同基金、ETF 之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各委託投資機構、總代理人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整。

投資標的	風險 報酬等級	投資標的種類	投資標的名稱	計價幣別	收益分配或 撥回資產
資標的			長增值型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)
配息停泊標的	RR1	貨幣市場型	富達美元現金基金	美元	無

註 1：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。

註 2：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用」。

二、投資標的基本資料

(一).一般投資標的(資料日期：112/06/27)

委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)
型態、種類	計價幣別	成立日期
開放式、組合型	美元	本帳戶首次申購日為成立日，可至本公司 網站查詢
清算門檻	投資地區	核准發行總面額
100 萬美元	全球(投資海外)	無上限
投資機構
事業名稱	聯博證券投資信託股份有限公司
收取之委託報酬或費用每年 (%)	不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客 戶收取。
最近一年因業務發生訴訟或 非訴訟事件之說明	無
經理人簡介
陳煒勲 (經理 人)	學歷	澳洲新南威爾斯大學財務碩士、國立台灣大學農業推廣學士
	經歷	聯博投信全委投資部 協理 新光投信全球投資部 基金經理人 新光投信交易室 海外交易員
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形	無
	所管理之其他保險公司投資型保單連 結投資帳戶	安達人壽全權委託聯博投信環球主題趨勢投資帳戶
	所管理之其他基金	無

陳怡君 (代理 人)	學歷	國立政治大學金融所碩士
	經歷	聯博投信全委投資部 協理/投資經理人聯博投信多元資產投資部 經理 摩根大通證券證券交割部 經理
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形	無
收益分配或撥回資產說明
收益分配或撥回資產來源		資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從 本金中支付。
收益分配或撥回資產計畫		(1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值<8：無撥回； 8(含)<撥回資產基準日淨值：每單位撥回資產金額 0.04167 美元 (2) 每月不定期之撥回，於每一資產評價日檢視淨值，若當日淨值大於等於 10.2，則每單位撥回資產金額 0.04167 美元，且當月以一次為限；若小於 10.2 者則無。 (3) 每年每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 每年撥回資產基準日淨值<10.2：無撥回； 10.2(含)<每年撥回資產基準日淨值：每單位撥回資產金額 0.1 美元 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，聯博投信得視情況採取適當之調整變更（包含上調或下調每單位撥回資產金額）。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/標的與風屬分析/投資標的/投資標的總覽，選 取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源組成表。
調整機制		請參閱收益分配或撥回資產計畫。
調整機制變更時之通知方式		調整機制變更時，聯博投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公 告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。
收益分配或撥回資產給付方式		撥回資產方式：現金給付。 (1)每月定期撥回 達撥回條件下(基準日淨值>=8.00) 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月撥回基準日後的第一個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 (2)每月不定期撥回 達撥回條件下，當月一次為限 撥回資產基準日：於每一資產評價日檢視淨值，若當日淨值 >=10.2，則當日為撥回資產基準日。

		撥回資產通知及除息日：撥回資產基準日後第一個資產評價日。 撥回資產給付日：撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 (3)每年額外撥回 達撥回條件下(基準日淨值>=10.20) 每年撥回資產基準日：每年十二月月底倒數第三個資產評價日。 每年撥回資產除息日：每年撥回基準日後的第一個資產評價日。 每年撥回資產給付日：每年撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資產金額)。 註：首次撥回基準日為成立日之次月月底倒數第三個資產評價日。 註：關於不定期撥回當月以一次為限之定義，係指投資機構對個別帳戶該月有一次額外撥回作業後，該月將不再對後續 才持有的客戶進行額外撥回。
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響		撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範 例)
投資目標及方針		本委託投資帳戶以布局全球、分散風險、確保本委託投資資產之安全為宗旨，透過聯博集團獨特的動態資產配置策略，投資於多元固定收益、成熟市場股票，及主題式標的等全球各類型資產，並因應景氣變化，機動調整各類資產之配置， 以追求長期總報酬最佳化為目標。
投資範圍	投資規則(投資比例限制)	(1)本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金(含 ETF)。 (2)本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%，再者，本委託投資帳戶得依未來匯率走勢預測，動態投資於標的子基金之美元或非美元之外幣計價幣別，包括但不限於美元避險級別或非美元避險級別。 (3)投資於非投資等級債券型基金(含 ETF)及新興市場債券型基金(含 ETF)之金額，合計投資比例上限不超過本委託投資帳戶淨資產價值之 20%，且其中連結非投資等級債券型基金 (含 ETF)之投資比例上限不超過本委託投資帳戶淨資產價值之 10%。 (4)本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資總額不得超過該標的子基金(含 ETF)上個月月底淨資產價值之 10%。 註：投資標的鏈結標的部分應依據相關法令或主管機關規定辦理。若因標的子基金之市值波動，而非增加或減少委託投資資產或執行投資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，聯博投信將於 1 個月內調整至上述之投資 比重限制。
	投資區域分配比 例	本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁 之「標的與風屬分析/投資標的」。
	可供投資子標的	參考本說明書可投資子標的名單

委託投資帳戶之主要風險

一、類股過度集中之風險：帳戶投資組合雖透過多元配置分散風險，但所投資之基金或 ETF 可能重複投資於相同行業/產業或相關產業，仍不排除存在類股過度集中之風險。投資團隊將以嚴謹的投資策略降低此投資風險，惟不表示風險得以完全規避。

二、產業景氣循環之風險：帳戶可藉由所投資之子基金或 ETF 投資於全球各地，然而部份子基金或 ETF 可能因其所投資之產業供需結構而有較明顯之循環週期，致使價格出現較大幅度的波動，間接對投資績效產生影響。投資團隊將根據各項取得資訊作專業判斷，掌握景氣循環變化，適時適度調整帳戶投資組合以分散風險，但不表示風險得以完全規避。三、流動性風險：帳戶所投資之子基金及部分投資標的可能欠缺市場流動性，無法於投資市場發生系統風險時，適時的買進或賣出進而導致實際交易價格可能與標的資產本身產生價差，可能發生影響帳戶淨值或延緩買回價金之給付時間。投資團隊將以嚴謹的投資策略降低此投資風險，惟不表示風險得以完全規避。

四、利率變動風險：帳戶所投資之子基金或 ETF 價值可能受到利率波動的影響，而利率可能會受到例如貨幣政策、折現率、通膨等因素或事件影響。帳戶所投資之子基金或 ETF 若涉及債券時，該債券價格走勢與利率（殖利率）成反向關

係，當市場利率上揚或與預期利率方向相反時，將使該子標的資產產生虧損並間接影響帳戶之淨值表現。投資團隊將以嚴謹的投資策略降低此投資風險，惟不表示風險得以完全規避。

五、外匯管制及匯率變動之風險：(一)外匯管制風險：當帳戶所投資之子基金或 ETF 之國家或地區發生匯率變動之風險時，投資團隊將做專業判斷，對於投資組合中有相關之標的持有部位進行調整。(二) 匯率變動風險：委託投資資產以美元(美元帳戶)或澳幣(澳幣帳戶)計算淨資產價值，如投資人以非帳戶計價幣別之貨幣換匯後申購者，須自行承擔匯率變動之風險。此外，因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。

六、投資地區之政治、經濟變動之風險：帳戶所投資之子基金或 ETF，其投資標的地區可能發生政治、社會或經濟變動的風險，如勞動力不足、罷工、暴動、區域衝突、戰爭等，均可能影響子基金或 ETF 的價格波動，並造成直接性或間接性對淨值產生不良影響，故有投資地區政治、經濟變動之風險。投資團隊將以嚴謹的投資策略降低此投資風險，惟不表示風險得以完全規避。

七、商品交易對手之信用風險：帳戶所投資之子基金於承作交易前會慎選交易對手，並以全球知名合法之金融機構為主要交易對象，所有交易流程亦將要求遵守該國政府法規規 定，因此應可有效降低商品交易對手風險，唯不表示風險得以完全規避。另外，帳戶所投資之子基金可能於多個市場與眾多不同經紀商及交易商買賣證券。經紀或交易商倘破產，有時可能導致子基金存放於此經紀或交易商的資產全部損 失，此將視該等經紀或交易商的當地主管機關監管規則而 定。聯博投資團隊在承作交易前，已慎選交易對手，惟不表

示風險得以完全規避。

八、投資標的或特定投資策略之風險：帳戶所投資之子基金或 ETF，因類型不同將面臨不同之風險，例如股票型基金可能面臨市場性風險、政治環境變動風險、類股集中風險、投資股票流動性不足之風險；債券型及貨幣市場型基金可能面臨利率風險、信用風險及匯兌風險等風險；新興市場債券基金之投資標的包含政治、經濟相對較不穩定之新興市場國家之債券，交易市場規模較為淺碟，進而產生較高的利率變動風險與外匯波動風險；非投資等級債券基金之投資標的多為債券信用評等較差或無信用評等，違約風險較高，且對利率變動的敏感度甚高，價格的波動可能較為劇烈，因此利率風險、信用違約風險、外匯波動風險將高於投資等級或主權債類型之債券型基金。

註：委託投資帳戶各子帳戶合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶。

委託國泰投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合(新現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)
型態、種類	計價幣別	成立日期
開放式、組合型	美元	本帳戶首次申購日為成立日，可至本公司網站 查詢
清算門檻	投資地區	核准發行總面額
100 萬美元	全球(投資海外)	無上限
投資機構
事業名稱	國泰證券投資信託股份有限公司
收取之委託報酬或費用每年(%)	不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向 客戶收取。
最近一年因業務發生訴訟或非 訴訟事件之說明	無
經理人簡介
廖維苡 (經理人)	學歷	交通大學 經營管理研究所碩士
	經歷	國泰投信投資型商品處投資資深經理(111/04/01~迄今)國泰投信投資型商品部投資資深經理 (110/04/01~111/03/31)
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形	無
	所管理之其他保險公司投資型保單連結投 資帳戶	台灣人壽委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益(美元)台灣人壽委託國泰投信投資帳戶-智慧多元收益(美元)
	所管理之其他基金	國泰泰享退系列 2039 目標日期組合基金 國泰泰享退系列 2049 目標日期組合基金
顏鴻倫 (代理人)	學歷	東吳大學 財務工程與精算數學所碩士
	經歷	國泰投信投資型商品處投資經理(111/04/01~迄今) 國泰智富基金之 ETF 安鑫組合基金經理

		(109/04/01~111/10/17)
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形	無
收益分配或撥回資產說明
收益分配或撥回資產來源		資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或 從本金中支付。
收益分配或撥回資產計畫		(1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值<8：無撥回； 8(含)<撥回資產基準日淨值：每單位撥回資產金額 0.04167 美元 (2) 每月不定期之撥回，於每一資產評價日檢視淨值，若當日淨值大於 10.3，則每單位撥回資產金額 0.1 美元，且當月以一次為限；若小於或等於 10.3 者則無。 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，國泰投信得視情況採取適當之調整變更（包含上調或下調每單位撥回資產金額）。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/標的與風屬分析/投資標的/投資標的總 覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源組成表。
調整機制		請參閱收益分配或撥回資產計畫。
調整機制變更時之通知方式		調整機制變更時，國泰投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知 後，公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保 人。
收益分配或撥回資產給付方式		撥回資產方式：現金給付。撥回資產頻率： (1)每月定期撥回達撥回條件下 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月撥回基準日後的第一個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 (2)每月不定期撥回 達撥回條件下，當月一次為限 撥回資產基準日：於每一資產評價日檢視淨值，若當日淨值>10.3，則當日為撥回資產基準日。 撥回資產通知及除息日：撥回資產基準日後第一個資產評價日。 撥回資產給付日：撥回資產基準日後的六個資產評價日 (內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資產金額)。 註：首次撥回基準日為成立日之次月月底倒數第三個資產

		評價日。 註：關於不定期撥回當月以一次為限之定義，係指投資機構對個別帳戶該月有一次額外撥回作業後，該月將不再對 後續才持有的客戶進行額外撥回。
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響		撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算 說明範例)
投資目標及方針		本委託投資帳戶以確保委託資金之安全並追求長期穩定之資本利得為目標，國泰投信整合國泰集團投資研究資源與專業，評估國際金融情勢並掌握市場動態，建構穩健多元資產之權重配置，並監控波動風險，以追求穩定長期績效 為目標。
投資範圍	投資規則(投資比例限制)	(1) 投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。 (2) 單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3) 本委託投資帳戶投資於股票型基金及股票型 ETF 之比重不得超過本委託投資帳戶之淨資產價值之 90%。 (4) 債券型基金及 ETF 不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 90%。 (5) 閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督管理委員會規定之方式。 (6) 投資比例限制非投資等級債券型基金及新興市場債券型基金合計不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 20%，且其中非投資等級債券型基金不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 10%。 另投資標的鏈結標的部分應依據相關法令或主管機關規定 辦理。
	投資區域分配比例	本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首 頁之「標的與風屬分析/投資標的」專區。
	可供投資子標的	參考本說明書可投資子標的名單
委託投資帳戶之主要風險		(一) 國內外經濟、產業景氣循環、政治與法規變動之風險。 (二) 投資標的類股過度集中之風險。 (三) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。 (四) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。 (五) 投資標的發行或管理機構有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該投資標的發行或管理機構之職務者，雖然投資標的發行或管理機構之債權人不得對該投資標的資產請求扣押或強制執行，但該投資標的仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險。 (六) 投資具風險，此一風險可能使投資金額發生虧損，且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收。 (七) 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。非投資等級債券基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、 利息或破產而蒙受虧損；且非投資等級債券基金可能投資

美國 144A 債券，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險，非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，僅適合願意承擔較高風險之投資人。

(八) 受託投資機構/基金經理公司以往之經理績效不保證投資標的之最低投資收益；受託投資機構/基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本投資標的之盈 虧，亦不保證最低之收益，投資人申購基金前應詳閱基金公開說明書。

(九) 本帳戶不提供未來投資收益、撥回資產或保本之保證。另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。

(十) 投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波 動。部分投資標的進行收益分配前或資產撥回前未扣除應負擔之相關費用，詳情請參閱投資標的公開說明書或月 報。

(十一) 本帳戶所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責。

註：委託投資帳戶各子帳戶合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，國泰投信得視情況終止本委託投資帳戶。

委託摩根投資帳戶-全球前瞻組合(新現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)
型態、種類	計價幣別	成立日期
開放式、組合型	美元	本帳戶首次申購日為成立日，可至本公司 網站查詢
清算門檻	投資地區	核准發行總面額
100 萬美元	全球(投資海外)	無上限
投資機構
事業名稱	摩根證券投資信託股份有限公司
收取之委託報酬或費用每年 (%)	不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客 戶收取。
最近一年因業務發生訴訟或 非訴訟事件之說明	無
經理人簡介
鄭宇淳 (經理 人)	學歷	國立政治大學金融學研究所碩士
	經歷	2021.10~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 2021.08~迄今 摩根投信投資管理事業部經理 2019.10~2020.08 施羅德投信投資部全權委託投資經理人
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券 交易法規定之處分	無

	情形
	所管理之其他保險公司投資型保單連 結投資帳戶	安聯人壽委託摩根投信投資帳戶-雙重平衡型(月撥回資產)全權委託投資帳戶 第一金人壽全權委託摩根投信投資帳戶-多重入息平衡組合
	所管理之其他基金	摩根多元入息成長基金
楊謹嘉 (代理 人)	學歷	國立政治大學企業管理研究所碩士 國立政治大學國貿系學士
	經歷	2019/02~迄今 摩根投信投資管理事業部執行董事 2017/04~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基金經理人 2015/07~迄今 摩根多元入息成長基金核心經理人
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形	無
收益分配或撥回資產說明
收益分配或撥回資產來源		資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。
收益分配或撥回資產計畫		(1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值<8：無撥回； 8(含)<撥回資產基準日淨值：每單位撥回資產金額 0.04167 美元 (2) 每月不定期之撥回，於每月撥回資產基準日檢視淨值，若當日淨值大於 10.3，則每單位撥回資產金額 0.08 美元；若小於或等於 10.3 者則無。 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，摩根投信得視情況採取適當之調整變更（包含上調或下調每單位撥回資產金額）。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/標的與風屬分析/投資標的/投資標的總覽，選 取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源組成表。
調整機制		請參閱收益分配或撥回資產計畫。
調整機制變更時之通知方式		調整機制變更時摩根投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告 相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。

收益分配或撥回資產給付方式		撥回資產方式：現金給付。 (1)每月定期撥回 達撥回條件下(基準日淨值>=8.00) 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月撥回基準日後的第一個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 (2)每月額外撥回 達撥回條件下(基準日淨值>10.30) 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月撥回基準日後的第一個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資產金額)。 註：首次撥回基準日為成立日之次月月底倒數第三個資產評 價日。
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響		撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明 範例)
投資目標及方針		本委託投資帳戶以分散風險、並追求長期之投資利得為目 標，將本委託投資資產投資於摩根證券投資信託股份有限公司依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易市場交易之受益憑證、基金股份或投資 單位等。
投資範圍	投資規則 (投資比例限制)	(1)至少應投資五檔(含)以上子標的(含 ETF)。 (2)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3)投資於非投資等級債券型基金(含 ETF)及新興市場債券型基金(含 ETF)之金額，合計投資比例上限不超過本委託投資帳戶淨資產百分之二十，且其中連結非投資等級債券型基金 (含 ETF)之投資比例上限不超過百分之十。 (4)單一 ETF 投資標的之投資總額不得超過該 ETF 前月最後一營業日資產總規模之 10%；本委託投資帳戶投資於單一基金之總額不得超過該基金前月最後一營業日資產總規模之 10%。惟因市場環境變化或標的自身申贖造成違反上述限 制，則不在此限，摩根投信將於 1 個月內調整至上述之投資比例限制。 (5)本委託投資帳戶投資於股票型基金及股票型 ETF 之比重不得超過本委託投資帳戶之淨資產價值之 90%。 另投資標的鏈結標的部分應依據相關法令或主管機關規定辦 理。
	投資區域分配比例	本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「標的與風屬分析/投資標的」專區。
	可供投資子標的	參考本說明書可投資子標的名單

(1)本全權委託帳戶可能產生之風險包括類股過度集中及產業景氣循環風險、流動性風險、市場風險(含政治、經濟、利率、匯率等)、信用風險、其他投資標的或特定投資策略之風險，遇前述風險時，本全權委託帳戶之淨資產價值可能因此產生波動。另本帳戶得投資於非投資等級債券基金及新興市場債券基金，該類基金之淨資產值可能因投資標的之價格變動，進而使本全權委託帳戶之價值發生變動。本全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。 (2)本全權委託投資帳戶以美元計價，惟投資組合子基金可能含有美金以外計價幣別，因此將有非美金資產兌換美金所產生之匯兌損益，委託人應考量該匯率換算所衍生之匯率波動風險。

委託投資帳戶之主要風險

註：委託投資帳戶各子帳戶合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，摩根投信得視情況終止本委託投資帳戶。

委託施羅德投資帳戶－多元資產成長增值型(新現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)
型態、種類	計價幣別	成立日期
開放式、組合型	美元	本帳戶首次申購日為成立日，可至本公司 網站查詢
清算門檻	投資地區	核准發行總面額
100 萬美元	全球(投資海外)	無上限
投資機構
事業名稱	施羅德證券投資信託股份有限公司
收取之委託報酬或費用每年(%)	不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向 客戶收取。
最近一年因業務發生訴訟或非 訴訟事件之說明	無
經理人簡介
	學歷	Post Graduate of Securities Institute of Australia
	經歷	施羅德投信多元資產團隊投資長(2017.9.1~迄今)施羅德投信專戶管理部投資經理(2010.8.19~迄今) 柏瑞投信基金經理人(2007.10~2010.02)
	最近二年受證券投資
	信託及顧問法、期貨 交易法或證券交易法	無
莊志祥	規定之處分情形
(經理人)		保誠人壽全權委託施羅德證券投資信託投資帳戶-全球穩
		定收益分配帳戶
	所管理之其他保險公 司投資型保單連結投	台灣人壽委託施羅德投信投資帳戶-風險管理型(美元) 台灣人壽委託施羅德投信投資帳戶-環球多重配置型(美元)
	資帳戶	新光人壽鑫多力投資帳戶全權委託施羅德投信投資帳戶
		三商美邦人壽環球 365 投資帳戶-全權委託施羅德投信投
		資帳戶
	所管理之其他基金	無

陳雅真 (代理人)	學歷	英國伯明罕大學國際經濟管理碩士
	經歷	施羅德投信專戶管理部投資經理(2015.12.21~迄今)合庫投信基金及全委經理人(2013.5~2015.12) 復華投信協理/基金經理人(2006.03~2013.04)
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形	無
收益分配或撥回資產說明
收益分配或撥回資產來源		資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或 從本金中支付。
收益分配或撥回資產計畫		(1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值 < 8：無撥回； 8 ≤ 撥回資產基準日淨值：每單位撥回資產金額 0.04167 美元； (2) 每月不定期撥回，以曆月為週期，每月逐一資產評價日檢視淨值，若該日每單位淨資產價值(以下簡稱淨 值，NAV)為當月首次大於或等於 10.20，則當月之不定期撥回機制評估與計算如下，(若當日淨值(NAV)小於 10.20，則無)： 10.20 ≤ NAV< 10.30：每單位撥回資產金額 0.04167 美元； 10.30 ≤ NAV：每單位撥回資產金額 0.08334 美元；註：上述不定期撥回委託投資資產，每月限定最多執行一次。 (3) 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，施羅德投信得視情況採取適當之調整變更 (包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/標的與風屬分析/投資標的/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源 組成表。
調整機制		請參閱收益分配或撥回資產計畫。
調整機制變更時之通知方式		調整機制變更時施羅德投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知 後，公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保 人。
收益分配或撥回資產給付方式		撥回資產方式：現金給付。撥回資產頻率： (1) 每月定期撥回達撥回條件下 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 (2) 每月不定期撥回

		達撥回條件下，當月一次為限 撥回資產基準日：於每一資產評價日檢視淨值，若當日淨值 ≥ 10.20，則當日為撥回資產基準日。 撥回資產通知及除息日：撥回資產基準日後第一個資產評價日。 撥回資產給付日：撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資產金額)。 註：首次撥回基準日為成立日之次月第一個資產評價日。註：關於不定期撥回當月以一次為限之定義，係指投資機構對個別帳戶該月有一次額外撥回作業後，該月將不再對 後續才持有的客戶進行額外撥回。
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響		撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。( 請參考本說明書計算 說明範例 )
投資目標及方針		本委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全考量下，採取「多元資產投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金、外幣計價境內子基金、ETFs 之全球組合型投資，以追求創造中長期投資利得和累積退休金為 目標。
投資範圍	投資規則(投資比例限制)	(1) 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)； (2) 單一子基金(含 ETF)投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%； (3) 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產(基金)規模之 10%； (4) ETF 投資限制： 單一 ETF 投資比重，不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%； 單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%； (5) 非投資等級債券型基金(含 ETF)及新興市場債券型基金(含 ETF)合計投資比例上限不得超過委託投資帳戶淨資產價值之 20%，且其中非投資等級債券型基金(含 ETF)之投資比例上限得不超過委託投資帳戶淨資產價值之 10% (6) 例外狀況之處理機制： ⌖ 全權委託投資資產於執行投資或交易後，因非乙方可控制之情事變更(包括但不限於子基金標的淨值波動、基金遇突發事件而暫停交易等)致超過上述比例限制者，乙方應於上述不可抗力情形結束後 1 個月內調整至上述比例限制。 ⌖ 下列情形不受上述原則與 1 個月期限內調整之限制： 委託投資資產未達原契約或本增補契約書所訂開始投資之金額；或委託投資契約終止前一個月。 (7) 另投資標的鏈結標的部分應依據相關法令或主管機關 規定辦理。
	投資區域分配比例	本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首

		頁之「標的與風屬分析/投資標的」。
	可供投資子標的	參考本說明書可投資子標的名單
委託投資帳戶之主要風險		1.國內外政治、法規變動之風險； 2.國內外經濟、產業循環風險之風險； 3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險； 4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險； 5.其他投資風險。

註：委託投資帳戶各子帳戶合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，施羅德投信得視情況終止本委託投資帳戶。

(二).配息停泊標的(資料日期: 112/04/15)

富達美元現金基金
投資機構		基金種類
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.		貨幣市場型
計價幣別	投資地區	核准發行總面額
美元	北美	無上限
基金經理人	經理人簡介
Chris Ellinger	Chris Ellinger 擁有 14 年投資經驗。2011 年加入富 達，擔任固定收益分析師，2013 年轉任交易員，負責貨幣市場；2016 年成為富達貨幣市場系列基金助理基金經理人；2018 年任命為富達現金系列基金協同經理人，2019 年 10 月 1 日晉升為富達現金系列基 金經理人正式生效。
Timothy Foster	Timothy Foster16 年投資經驗。2003 年加入富達擔任計量分析師，2007 年升任為投資組合經理人，主要負責短天期投資組合管理，包括公司債及通膨連結 債。
投資目標	本基金首要投資於以美元為單位之貨幣市場工具、反向再買回協議及存款。本基金屬於富達永續發展型基金家族，採用永續發展重點策略，如部分公開說明書 「1.3.2(b)富達永續發展型基金家族」一節所述，在此策略下基金淨資產至少 70%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。本基金採主動式管理且不參考 指數。
投資區域分配比例	本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之 「標的與風屬分析/投資標的」專區

三、可投資子標的名單

(一).「委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)」可投資子標的名單

1.境內外基金、境內 ETF

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用率 (%)
聯博-優化波動股票基金 S1 級別美元	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用率 (%)
聯博-歐洲股票基金 S1X 級別美元	0.55	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-亞洲股票基金 S1 股美元	0.9	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-短期債券基金 S12 股美元	0.25	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-新興市場債券基金 S1 2 股美元	0.55	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-新興市場成長基金 S1 股美元	0.9	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐洲收益基金 S1 股歐元	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐洲收益基金 S1 股美元避險	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐元區股票基金 S1 級別美元	0.65	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-永續主題基金 S1 級別美元	0.7	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球核心股票基金 S1 級別美元	0.6	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-新興市場價值基金 S1 股美元	0.95	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球靈活收益基金 S1 級別美元	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-美國中小型股票基金 S1 級別美元	0.75	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-房貸收益基金 S1 級別美元	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-聚焦全球股票基金 S1 級別美元	0.85	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-永續歐元非投資等級債券基金 S1 美元避險級別	0.6	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-永續歐元非投資等級債券基金 S1 級別歐元	0.6	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-中國優化波動股票基金 S1 級別美 元	0.75	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用率 (%)
聯博-美國收益基金 S1 股美元	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球複合型股票基金 S1 股美元	0.7	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球非投資等級債券基金 S1 股美 元	0.9	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球多元收益基金 S1 級別美元	0.7	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球價值型基金 S1 股美元	0.7	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-聚焦美國股票基金 S1 級別美元	0.75	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-新興市場多元收益基金 S1 級別美 元	0.8	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐洲股票基金 S1X 級別歐元	0.55	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-日本策略價值基金 S1 股美元	0.65	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐元區股票基金 S1 級別歐元	0.65	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-日本策略價值基金 S1 股美元避險	0.65	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-美國永續主題基金 S1 股美元	0.65	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球不動產證券基金 S1 股美元	0.6	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-印度成長基金 S1 股美元	0.95	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-國際醫療基金 S1 股美元	0.9	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-國際科技基金 S1 股美元	0.9	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-美國成長基金 S1 股美元	0.65	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐元區股票基金 S1 美元避險級別	0.65	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用率 (%)
聯博-精選美國股票基金 S1 股美元	0.75	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-新興市場當地貨幣債券基金 S1 級 別美元	0.7	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-新興市場優化波動股票基金 S1 級 別美元	0.85	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-優化短期非投資等級債券基金 S1 級別美元	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-優化波動總回報基金 S1 級別美元	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-美國非投資等級債券基金 S1 級別 美元	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-亞洲收益機會基金 S1 級別美元	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球收益基金 S1 級別美元	0.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博中國 A 股基金-A2 類型(美元)	1.75	0.26	無	請詳公開 說明書
聯博美國傘型基金之聯博美國成長入息 基金-A2 類型(美元)	1.6	0.26	無	請詳公開 說明書
聯博美國傘型基金之聯博美國多重資產 收益基金-A2 類型(美元)	1.6	0.25	無	請詳公開 說明書
聯博新興市場企業債券基金-AA 類型(美 元)	1.55	0.24	無	請詳公開 說明書
聯博新興亞洲收益基金-AA 類型(美元)	1.35	0.26	無	請詳公開 說明書
聯博多重資產傘型基金之聯博亞太多重 資產基金-A2 類型(美元)	1.6	0.25	無	請詳公開 說明書
聯博多重資產傘型基金之聯博歐洲多重 資產基金-AD 類型(美元)	1.6	0.25	無	請詳公開 說明書
聯博全球非投資等級債券基金-I 類型(美 元)	0.75	0.1350~0.1700	無	請詳公開 說明書
聯博美國非投資等級債券基金-AA 類型 (美元)	1.45	0.26	無	請詳公開 說明書

2.境外 ETF

子標的名稱	總費用率(%)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND	0.18
ChinaAMC ETF Series - ChinaAMC CSI 300 Index ETF	0.81
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund	0.1
Consumer Staples Select Sector SPDR Fund	0.1
CSOP FTSE China A50 ETF (HKD)	1.18
CSOP SZSE ChiNext ETF	1.31
Energy Select Sector SPDR Fund	0.1
Financial Select Sector SPDR Fund	0.1
FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund	0.46
Hang Seng Investment Index Funds Series - Hang Seng China Enterprises Index ETF	0.66
Harvest MSCI China A Index ETF	1.34
Health Care Select Sector SPDR Fund	0.1
Industrial Select Sector SPDR Fund	0.1
iShares 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF	0.3
iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares Trust iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares USD Asia High Yield Bond Index ETF	0.5
iShares China Large-Cap ETF	0.74
iShares CORE Composite Bond ETF	0.1
iShares plc - iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (USD)	0.2
iShares Core MSCI Asia ex Japan ETF	0.28
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF	0.09
iShares Core Nikkei 225 ETF	0.045
iShares Core S&P 500 ETF	0.03
iShares Core S&P Mid-Cap ETF	0.05
iShares Core S&P Small-Cap ETF	0.06
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.03
iShares Currency Hedged MSCI Eurozone ETF	0.53
iShares Currency Hedged MSCI Japan ETF	0.5
iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF	0.25
iShares MSCI EAFE Min Vol Factor ETF	0.2

子標的名稱	總費用率(%)
iShares MSCI Emerging Markets Min Vol Factor ETF	0.25
iShares MSCI Global Min Vol Factor ETF	0.2
iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF	0.15
iShares Emerging Asia Local Govt Bond UCITS ETF	0.5
iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF	0.5
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF DE	0.1
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR Dist (EUR)	0.1
iShares Europe ETF	0.58
iShares Floating Rate Bond ETF	0.15
iShares Global Energy ETF	0.4
iShares Global Financials ETF	0.4
iShares Global Healthcare ETF	0.4
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF	0.5
iShares Global Industrials ETF	0.4
iShares Global Materials ETF	0.4
iShares Global Comm Services ETF	0.4
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF	0.48
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14
iShares India 50 ETF	0.89
iShares J.P. Morgan USD Asia Credit Bond Index ETF	0.2
iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF	0.45
iShares JP Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF	0.5
iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39
iShares Latin America 40 ETF	0.47
iShares MBS ETF	0.04
iShares MSCI ACWI ETF	0.32
iShares MSCI ACWI UCITS ETF	0.2
iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF	0.69
iShares MSCI Australia ETF	0.5
iShares MSCI Brazil ETF	0.58
iShares MSCI Canada ETF	0.5
iShares MSCI China ETF	0.58
iShares MSCI EAFE ETF	0.33
iShares MSCI EAFE Growth ETF	0.36
iShares MSCI EAFE Value ETF	0.34
iShares MSCI EM Asia UCITS ETF	0.2
iShares MSCI Emerging Markets Asia ETF	0.49

子標的名稱	總費用率(%)
iShares MSCI Emerging Markets ETF	0.69
iShares MSCI Europe Financials ETF	0.49
iShares MSCI Eurozone ETF	0.52
iShares MSCI France ETF	0.53
iShares MSCI Germany ETF	0.5
iShares MSCI Global Gold Miners ETF	0.39
iShares MSCI Hong Kong ETF	0.5
iShares MSCI India ETF	0.68
iShares MSCI India Climate Transition ETF	0.65
iShares MSCI Indonesia ETF	0.58
iShares MSCI Italy ETF	0.5
iShares MSCI Japan ETF	0.5
iShares MSCI Japan Small-Cap ETF	0.5
iShares MSCI Japan USD Hedged UCITS ETF Acc	0.64
iShares MSCI Malaysia ETF	0.5
iShares MSCI Mexico ETF	0.5
iShares MSCI New Zealand ETF	0.5
iShares MSCI Pacific ex Japan ETF	0.47
iShares MSCI Philippines ETF	0.58
iShares MSCI Singapore ETF	0.5
iShares MSCI South Africa ETF	0.58
iShares MSCI South Korea ETF	0.58
iShares MSCI Spain ETF	0.5
iShares MSCI Switzerland ETF	0.5
iShares MSCI Thailand ETF	0.58
iShares MSCI Turkey ETF	0.58
iShares MSCI United Kingdom ETF	0.5
iShares MSCI USA UCITS ETF	0.07
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF	0.33
iShares Biotechnology ETF	0.44
iShares North American Natural Resources ETF	0.4
iShares Russell 1000 ETF	0.15
iShares Russell 1000 Growth ETF	0.18
iShares Russell 1000 Value ETF	0.18
iShares Russell 2000 ETF	0.19
iShares Russell 3000 ETF	0.2
iShares Russell Mid-Cap ETF	0.18

子標的名稱	總費用率(%)
iShares plc - iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (GBP)	0.07
iShares S&P 500 Growth ETF	0.18
iShares S&P 500 Value ETF	0.18
iShares Select Dividend ETF	0.38
iShares TIPS Bond ETF	0.19
iShares U.S. Home Construction ETF	0.39
iShares US & International High Yield Corp Bond ETF	0.4
iShares USD Corp Bond UCITS ETF	0.2
iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF	0.5
iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF	0.07
KraneShares Bloomberg China Bond Inclusion Index ETF	0.49
Lyxor CAC 40 DR UCITS ETF	0.25
Lyxor US Treasury 3-7Y DR UCITS ETF	0.07
Materials Select Sector SPDR Fund	0.1
Invesco Emerging Markets Sovereign Debt ETF	0.5
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	0.1354
SPDR Bloomberg Emerging Markets Local Bond UCITS ETF	0.55
SPDR Bloomberg Euro High Yield Bond UCITS ETF	0.4
SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF	0.4
SPDR Bloomberg International Treasury Bond ETF	0.35
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust	0.16
SPDR EURO STOXX 50 ETF	0.29
SPDR S&P 500 ETF Trust	0.0945
SPDR S&P Bank ETF	0.35
SPDR S&P Dividend ETF	0.35
SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4
SPDR S&P MidCap 400 ETF Trust	0.22
SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF	0.35
SPDR S&P/ASX 200 Fund	0.13
Technology Select Sector SPDR Fund	0.1
Tracker Fund of Hong Kong Ltd	0.08
UBS Lux Fund Solutions - MSCI Hong Kong UCITS ETF	0.45
UBS Lux Fund Solutions - MSCI Switzerland 20/35 UCITS ETF	0.2
Utilities Select Sector SPDR Fund	0.1
VanEck Gold Miners ETF/USA	0.51
VanEck Vietnam ETF	0.59
Vanguard Australian Shares High Yield ETF	0.25

子標的名稱	總費用率(%)
Vanguard Consumer Discretionary ETF	0.1
Vanguard Energy ETF	0.1
Vanguard FTSE Developed Markets ETF	0.05
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF	0.08
Vanguard FTSE Europe ETF	0.11
Vanguard FTSE Pacific ETF	0.08
Vanguard Growth ETF	0.04
Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF	0.04
Vanguard Short-Term Bond ETF	0.04
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF	0.04
Vanguard Total Bond Market ETF	0.03
Vanguard Total International Bond ETF	0.07
Vanguard Value ETF	0.04
WisdomTree Europe Hedged Equity Fund	0.58
WisdomTree India Earnings Fund	0.84
WisdomTree Japan Hedged Equity Fund	0.48
Xtrackers DAX UCITS ETF	0.09
Xtrackers FTSE MIB UCITS ETF	0.3
Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF	0.65
Xtrackers II Harvest China Government Bond UCITS ETF	0.2
Xtrackers MSCI EAFE Hedged Equity ETF	0.35
Xtrackers MSCI EMU UCITS ETF (USD)	0.17
Xtrackers MSCI EMU UCITS ETF (EUR)	0.12
Xtrackers MSCI Europe Hedged Equity ETF	0.45
Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF (EUR)	0.3
Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF (GBP)	0.3
Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF	0.12
Xtrackers MSCI Germany Hedged Equity ETF	0.45
Xtrackers MSCI Japan UCITS ETF	0.4
Xtrackers MSCI World UCITS ETF	0.19
Vanguard Mid-Cap ETF	0.04
Vanguard Small-Cap ETF	0.05
iShares Core International Aggregate Bond ETF	0.07
iShares Currency Hedged MSCI United Kingdom ETF	0.5
iShares Core MSCI Pacific ex-Japan UCITS ETF	0.2
VanEck Oil Services ETF	0.35
Vanguard Short-Term Treasury ETF	0.04

子標的名稱	總費用率(%)
iShares Core MSCI EAFE ETF	0.07
iShares Core MSCI Europe ETF	0.09
BlackRock Short Maturity Bond ETF	0.25
iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF	0.03
iShares 0-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.06
iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04
iShares Core Total USD Bond Market ETF	0.06
iShares US Treasury Bond ETF	0.05
iShares Short Treasury Bond ETF	0.15
iShares MSCI World UCITS ETF	0.5
iShares Core MSCI World UCITS ETF	0.2
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR Dist (GBP)	0.1
iShares MSCI EM UCITS ETF USD Dist	0.18
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF	0.18
iShares Core S&P 500 UCITS ETF	0.07
iShares MSCI Japan UCITS ETF USD Dist	0.59
iShares Core DAX UCITS ETF DE	0.16
iShares USD TIPS UCITS ETF	0.1
iShares USD Short Duration Corp Bond UCITS ETF	0.2
iShares US Aggregate Bond UCITS ETF	0.25
iShares USD Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF	0.07
iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF	0.07
iShares MSCI China A ETF	0.6
iShares MSCI China A UCITS ETF	0.4
KraneShares Bosera MSCI China A 50 Connect Index ETF	0.56
Xtrackers Harvest CSI300 UCITS ETF	0.65
Vanguard Total World Stock ETF	0.07
Vanguard Large-Cap ETF	0.04
Vanguard S&P 500 ETF	0.03
Vanguard Extended Market ETF	0.06
iShares Russell 2000 Value ETF	0.23
SPDR Bloomberg Short Term High Yield Bond ETF	0.4
SPDR Bloomberg Convertible Securities ETF	0.4
iShares Convertible Bond ETF	0.2
Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF	0.04
Vanguard Dividend Appreciation ETF	0.06
iShares MSCI USA Quality Factor ETF	0.15

子標的名稱	總費用率(%)
Invesco Exchange-Traded Fund Trust - Invesco S&P 500 Quality Etf	0.15
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF	0.35

資料日期：112/05/31(費用率資料 112/04/30)

註1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。

註2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。

註3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。

(二).「委託國泰投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)」可投資子標的名單

1.境內外基金、境內 ETF

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
國泰日經 225 證券投資信託基金(美元受益憑證)	0.45	0.2	無	請詳公開說明書
國泰富時中國 A50 證券投資信託基 金(美元受益憑證)	0.95	0.1	無	請詳公開 說明書
國泰道瓊工業平均指數證券投資信託 基金(美元受益憑證)	0.45	0.18	無	請詳公開 說明書
M&G 收益優化基金 C(美元避險)	最高 0.75	最高 0.4	無	請詳公開說明書
M&G 新興市場債券基金 C(美元)	最高 0.6	最高 0.4	無	請詳公開 說明書
M&G 環球股息基金 C(美元)	最高 0.75	0.00005~0.4	無	請詳公開說明書
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別(累積股份)	最高 0.66	0	無	請詳公開 說明書
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別美元(原幣曝險)-累積股份	0.66	0	無	請詳公開說明書
PIMCO 全球非投資等級債券基金-機 構 H 級類別(累積股份)	最高 0.72	0	無	請詳公開 說明書
PIMCO 全球債券(美國除外)基金-機 構 H 級類別(累積股份)	最高 0.66	0	無	請詳公開 說明書
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別 (累積股份)	最高 0.66	0	無	請詳公開 說明書
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別美元(原幣曝險)-累積股份	0.66	0	無	請詳公開說明書
PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份)	最高 0.66	0	無	請詳公開說明書
PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級 類別(累積股份)	最高 0.86	0	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
PIMCO 美國股票增益基金-機構 H 級類別(累積股份)	0.72	0	無	請詳公開說明書
PIMCO 美國非投資等級債券基金-機 構 H 級類別 (累積股份)	最高 0.72	0	無	請詳公開 說明書
PIMCO 動態多元資產基金-機構 H 級 類別(美元避險)(累積股份)	1.02	0	無	請詳公開 說明書
PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累積股份)	最高 0.63	0	無	請詳公開說明書
PIMCO 新興市場本地貨幣債券基金-機構 H 級類別-累積股份	1.06	0	無	請詳公開說明書
PIMCO 新興市場債券基金-機構 H 級 類別(累積股份)	最高 0.96	0	無	請詳公開 說明書
PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份)	最高 0.67	0	無	請詳公開說明書
安本標準 - 亞太股票基金 I 累積 美 元	1	0	無	請詳公開 說明書
安本標準 - 亞洲小型公司基金 I 累積 美元	1	0	無	請詳公開說明書
安本標準 - 前緣市場債券基金 I 累積 美元	1	0	無	請詳公開說明書
安本標準 - 新興市場公司債券基金 I 累積 美元	0.75	0	無	請詳公開說明書
安本標準 - 新興市場債券基金 I 累 積 美元	0.75	0	無	請詳公開 說明書
安本標準 - 歐元非投資等級債券基金 I 累積 美元避險	0.7	0	無	請詳公開說明書
安本標準 - 歐元非投資等級債券基 金 I 累積 歐元	0.7	0	無	請詳公開 說明書
安聯 AI 人工智慧基金-IT 累積類股 (美元)	最高 1.5	0	無	請詳公開說明書
安聯主題趨勢基金-IT 累積類股(美元)	最高 1.5	0	無	請詳公開說明書
安聯全球小型股票基金-IT 累積類股 (美元)	最高 1.08	0	無	請詳公開說明書
安聯全球多元投資風格股票基金-IT 累積類股(美元)	最高 1.2	0	無	請詳公開 說明書
安聯全球股票基金-P 配息類股(歐元)	最高 1.08	0	無	請詳公開 說明書
安聯全球高成長股票基金-IT 累積類股(美元)	最高 0.95	0	無	請詳公開說明書
安聯全球新興市場高股息基金-IT 累 積類股(美元)	最高 1.28	0	無	請詳公開 說明書
安聯全球機會債券基金-IT 累積類股 (美元)	最高 0.63	0	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
安聯多元信用債券基金-IT 累積類股 (美元)	最高 0.9	0	無	請詳公開說明書
安聯收益成長基金-IT 累積類股(美元)	最高 0.84	0	無	請詳公開 說明書
安聯亞洲總回報股票基金- IT2 累積 類股(美元)	最高 1.53	0	無	請詳公開 說明書
安聯亞洲靈活債券基金-IT 累積類股 (美元)	最高 0.82	0	無	請詳公開說明書
安聯東方入息基金 -I 配息類股(美元)	最高 0.95	0	無	請詳公開說明書
安聯美元短年期非投資等級債券基金 -IT 累積類股(美元)	最高 0.7	0	無	請詳公開 說明書
安聯美國多元投資風格股票基金-I 配息類股(美元)	最高 0.7	0	無	請詳公開說明書
安聯動力亞洲非投資等級債券基金- IT 累積類股(美元)	最高 0.82	0	無	請詳公開 說明書
安聯新興亞洲股票基金- IT 累積類股 (美元)	最高 1.28	0	無	請詳公開說明書
安聯歐洲小型股票基金-IT 累積類股 (歐元)	最高 1.08	0	無	請詳公開說明書
安聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股 (美元避險)	最高 0.95	0	無	請詳公開說明書
安聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股 (歐元)	最高 0.95	0	無	請詳公開 說明書
安聯歐洲高息股票基金-IT 累積類股 (美元避險)	最高 0.95	0	無	請詳公開說明書
安聯歐洲高息股票基金-IT 累積類股 (歐元)	最高 0.95	0	無	請詳公開 說明書
安聯歐陸成長基金-IT 累積類股(歐元)	最高 0.95	0	無	請詳公開說明書
貝萊德中國基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德世界金融基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德世界科技基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德世界能源基金 D2 美元	1	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德世界健康科學基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德世界黃金基金 D2 美元	1	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德世界礦業基金 D2 美元	1	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
貝萊德全球股票收益基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德亞洲老虎債券基金 D2 美元	0.5	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德拉丁美洲基金 D2 美元	1	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德美元非投資等級債券基金 D2 美元	0.55	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德美元優質債券基金 D2 美元	0.45	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德美國價值型基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德美國增長型基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德美國靈活股票基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德新興市場基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德新興市場債券基金 D2 美元	0.65	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德新興市場當地債券基金 D2 美元	0.5	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德歐元市場基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德歐元市場基金 HeDgeD D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德歐元優質債券基金 D2 歐元	0.4~0.5	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德歐元優質債券基金 HeDgeD D2 美元	0.4	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德歐洲特別時機基金 D2 歐元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德歐洲特別時機基金 HeDgeD D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德歐洲價值型基金 D2 歐元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德歐洲價值型基金 HeDgeD D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德環球企業債券基金 D2 美元	0.45	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
貝萊德環球非投資等級債券基金 D2 美元	0.55	0.0024~0.45	無	請詳公開 說明書
貝萊德環球前瞻股票基金 D2 美元	0.75	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
貝萊德環球政府債券基金 D2 美元	0.4	0.0024~0.45	無	請詳公開說明書
法巴日本小型股票基金 I (日幣)	0~0.85	無	無	請詳公開 說明書
法巴水資源基金 I (美元)	0~0.9	無	無	請詳公開 說明書
法巴永續全球股票基金 I (美元)	0~0.75	無	無	請詳公開說明書
法巴永續優化波動全球股票基金 I (美元)	0~0.75	無	無	請詳公開說明書
法巴全球環境基金 I (美元)	0~0.85	無	無	請詳公開 說明書
法巴科技創新股票基金 I (美元)	0~0.75	無	無	請詳公開說明書
法巴美元貨幣市場基金 C (美元)	0~0.5	無	無	請詳公開 說明書
法巴美國增長股票基金 I (美元)	0~0.75	無	無	請詳公開說明書
法巴能源轉型股票基金 I (美元)	0~0.75	無	無	請詳公開說明書
法巴新興市場當地貨幣債券基金 I (美元)	0~0.6	無	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－日本股票(日 圓)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－日本股票(美元避險)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－印度優勢(美 元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－亞洲優勢(美元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－亞洲總回報 (美元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－美元流動(美元)C-累積	最高 0.2	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－美國中小型股 票(美元)C-累積	最高 0.85	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－策略債券(美 元)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－新興市場(美元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－新興市場債券 (美元)C-累積	最高 0.9	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－新興市場優勢 (美元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
施羅德環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－歐元企業債券 (美元避險)C-累積	最高 0.45	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元企業債券 (歐元)C-累積	最高 0.45	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元非投資等級債券(美元避險)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－歐元非投資等級債券(歐元)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－環球可轉換債 券(美元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球永續增長 (美元)C-累積	最高 0.65	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－環球企業債券 (美元)C-累積	最高 0.45	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球收息債券 (美元)C-累積	最高 0.55	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－環球非投資等級債券(美元)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－環球氣候變化策略(美元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－環球能源(美 元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券(美元避險)C-累積	最高 0.375	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－環球黃金(美 元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球債券(美元)C-累積	最高 0.5	最高 0.3	無	請詳公開說明書
施羅德環球基金系列－環球債券(美元避險)C-累積	最高 0.5	最高 0.3	無	請詳公開說明書
美盛西方資產美國政府貨幣市場基金 A 類股美元累積型	最高 0.8	最高 0.15	無	請詳公開說明書
美盛西方資產美國核心增值債券基金 優類股美元累積型	最高 0.3	最高 0.15	無	請詳公開 說明書
美盛凱利美國大型公司成長基金優類 股美元累積型	最高 0.625	最高 0.15	無	請詳公開 說明書
美盛凱利基礎建設價值基金優類股美元累積型	最高 0.75	最高 0.15	無	請詳公開說明書
美盛銳思美國小型公司機會基金優類 股美元累積型	最高 0.75	最高 0.15	無	請詳公開 說明書
國泰人民幣貨幣市場基金-美元	0.4	0.11	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
國泰中國內需增長基金-美元 I	0.9	0.24	無	請詳公開說明書
國泰中國新興戰略基金-美元	1.8	0.25	無	請詳公開 說明書
國泰中港台基金-美元	1.8	0.24	無	請詳公開 說明書
國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金-美元 A(不配息)	1.7	0.26	無	請詳公開說明書
國泰全球多重收益平衡基金-美元 I(不配息)	0.625	0.25	無	請詳公開說明書
國泰全球基礎建設基金-美元	1.6	0.26	無	請詳公開 說明書
國泰亞太入息平衡基金-美元 A(不配息)	1.6	0.25	無	請詳公開說明書
國泰亞洲成長基金-美元	1.9	0.26	無	請詳公開 說明書
國泰亞洲非投資等級債券基金-美元 A(不配息)	1.6	0.26	無	請詳公開說明書
國泰美國 ESG 基金-美元	2	0.26	無	請詳公開說明書
國泰美國多重收益平衡基金-美元 A(不配息)	1.6	0.26	無	請詳公開說明書
國泰美國優質債券基金-美元 A(不配 息)	1	0.2	無	請詳公開 說明書
國泰新興市場基金-美元	1.6	0.3	無	請詳公開說明書
國泰新興非投資等級債券基金-美元 I(不配息)	0.8	0.24	無	請詳公開 說明書
野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基金(I 美元避險類股)	0.85	0.0125~0.41 25	無	請詳公開說明書
野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基金(I 美元類股)	0.85	0.0125~0.41 25	無	請詳公開說明書
野村基金(愛爾蘭系列)-全球多元收益債券基金(TI 美元類股)	0.8	0.01300~0.4 1300	無	請詳公開說明書
野村基金(愛爾蘭系列)-美國非投資等 級債券基金(TI 美元類股)	0.7	0.0125~0.41 25	無	請詳公開 說明書
富達基金－中國內需消費基金 (Y 股 累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－中國聚焦基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－日本價值基金 (Y 股美元 避險)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－日本價值基金 (Y 股累計日圓)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
富達基金－世界基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－永續發展全球健康護理基 金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－永續發展亞洲股票基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－永續發展消費品牌基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－全球入息基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－全球金融服務基金 (Y 股 累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－全球科技基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－全球債券基金 (Y 股累計 美元)	0.4	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－全球聚焦基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－印度聚焦基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－亞洲成長趨勢基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－亞洲非投資等級債券基金 (Y 股累計美元)	0.65	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－亞洲債券基金 (Y 股累計美元)	0.4	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－拉丁美洲基金 (Y 股累計 美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－東協基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－美元非投資等級債券基金 (Y 股累計美元)	0.65	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－美元現金基金 (Y 股累計美元)	0.1	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－美元債券基金 (Y 股累計 美元)	0.4	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－美國成長基金 (Y 股累計 美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－美國基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－新興市場基金 (Y 股累計 美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－新興市場債券基金 (Y 股累計美元)	0.65	0.003~0.35	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
富達基金－新興歐非中東基金 (Y 股累計美元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－歐元公司債基金 (Y 股累 計歐元)	0.4	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－歐元債券基金 (Y 股累計 歐元)	0.4	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－歐洲小型企業基金 (Y 股累計美元(美元/歐元 避險))	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－歐洲小型企業基金 (Y 股累計歐元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－歐洲非投資等級債券基金 (Y 股累計美元避險)	0.65	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－歐洲非投資等級債券基金 (Y 股累計歐元)	0.65	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－歐洲動能基金 (Y 股累計 美元避險)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開 說明書
富達基金－歐洲動能基金 (Y 股累計歐元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
富達基金－歐洲基金 (Y 股累計歐元)	0.8	0.003~0.35	無	請詳公開說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金 - 普徠仕亞洲（日本除外）股票基金 I 級別 (美元)	0.75	0.0005~0.01 7	0	請詳公開說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金 - 普徠 仕美國綜合債券基金 I 級別(美元)	0.28	0.0005~0.01 7	0	請詳公開 說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球天然資源股票基金 I 級別(美元)	0.75	0.0005~0.01 7	0	請詳公開說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕 全球成長股票基金 I 級別(美元)	0.75	0.0005~0.01 7	0	請詳公開 說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球收益非投資等級債券基金 I 級別 (美元)	0.545	0.0005~0.01 7	0	請詳公開說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球焦點成長股票基金 I 級別(美元)	0.75	0.0005~0.01 7	0	請詳公開說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國大型成長股票基金 I 級別(美元)	0.65	0.0005~0.01 7	0	請詳公開說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕 美國大型價值股票基金 I 級別(美元)	0.65	0.0005~0.01 7	0	請詳公開 說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕 美國小型公司股票基金 I 級別(美元)	0.95	0.0005~0.01 7	0	請詳公開 說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕 新興市場股票基金 I 級別(美元)	0.905	0.0005~0.01 7	0	請詳公開 說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕 新興市場債券基金 I 級別(美元)	最高 0.50	0.0005~0.01 7	0	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
景順日本小型企業基金 C-年配息股美元	1	最高 0.0075	無	請詳公開說明書
景順日本小型企業基金 C 股 日圓	1	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
景順日本股票優勢基金 C 股 日圓	0.75	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
景順永續性歐洲量化基金 C(美元對沖)股 美元	0.8	最高 0.0075	無	請詳公開說明書
景順永續性歐洲量化基金 C 股 歐元	0.8	最高 0.0075	無	請詳公開說明書
景順亞洲消費動力基金 C 股 美元	1	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
景順歐洲大陸企業基金 C(美元對沖) 股 美元	1	最高 0.0075	無	請詳公開說明書
景順歐洲大陸企業基金 C-年配息股 美元	1	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
景順環球股票收益基金 C 股 美元	0.75	最高 0.0075	無	請詳公開說明書
景順環球消費趨勢基金 C 股 美元	1	最高 0.0075	無	請詳公開說明書
景順環球高評級企業債券基金 C 股美元	0.6	最高 0.0075	無	請詳公開說明書
匯豐投資信託基金-匯豐亞洲非投資 等級債券基金 IC-USD	0.85	0.07	無	請詳公開 說明書
瑞銀 (盧森堡) 大中華股票基金 (美元) I-A1-累積	0.84	最高 0.21	無	請詳公開說明書
瑞銀 (盧森堡) 中國精選股票基金 (美元) I-A1-累積	0.96	最高 0.23	無	請詳公開 說明書
瑞銀 (盧森堡) 全球多元關鍵趨勢基金 (美元) I-A1-累積	最高 0.64	最高 0.16	無	請詳公開說明書
瑞銀 (盧森堡) 全球新興市場精選股票基金 (美元) I-A1-累積	0~0.76	0~0.19	無	請詳公開說明書
瑞銀 (盧森堡) 亞洲非投資等級債券基金 (美元) I-A1-累積	最高 0.54	最高 0.14	無	請詳公開說明書
瑞銀 (盧森堡) 亞洲靈活債券基金 (美元) I-A1-累積	0.48	最高 0.12	無	請詳公開 說明書
瑞銀 (盧森堡) 美元企業債券基金 (美元) I-A1-累積	最高 0.4	最高 0.1	無	請詳公開 說明書
瑞銀 (盧森堡) 美元非投資等級債券基金 (美元) I-A1-累積	0.5	最高 0.12	無	請詳公開說明書
瑞銀 (盧森堡) 美元基金 INSTITUTIONAL-累積	0.14	最高 0.04	無	請詳公開 說明書
瑞銀 (盧森堡) 美國小型股票基金 (美元) I-A1-累積	0.69	最高 0.17	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
瑞銀 (盧森堡) 美國增長股票基金 (美元) I-A1-累積	0.56	最高 0.14	無	請詳公開說明書
瑞銀 (盧森堡) 歐元非投資等級債券 基金 (歐元) (美元避險) I-A2-累積	0~0.46	0~0.12	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利美國房地產基金 I (美元)	0.75	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利美國增長基金 I (美元)	0.7	最高 0.14	無	請詳公開說明書
摩根士丹利美國優勢基金 I (美元)	0.7	最高 0.14	無	請詳公開說明書
摩根士丹利新興領先股票基金 I (美 元)	0.75	最高 0.19	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利歐洲機會基金 I (歐元)	0.75	0~0.14	0	請詳公開說明書
摩根士丹利歐洲機會基金 IH (美元避 險)	0.75	0~0.14	0	請詳公開 說明書
摩根士丹利環球可轉換債券基金 I (美元)	0.6	最高 0.14	無	請詳公開說明書
摩根士丹利環球房地產基金 I (美元)	0.85	最高 0.14	無	請詳公開說明書
摩根士丹利環球品牌基金 I (美元)	0.75	最高 0.14	無	請詳公開說明書
摩根士丹利環球遠見基金 I (美元)	0.75	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利環球機會基金 I (美元)	0.75	最高 0.14	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - I 股(累 計)	0.6	最高 0.11	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選(美元) - I 股(累計)	0.5	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(美元對沖) - C 股(累計)	0.6	最高 0.15	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選(美元) - C 股(累計)	0.5	0~0.2	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選(美元對沖) - I 股(累 計)	0.5	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - I 股 (每月派息)	0.65	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(歐元) - I 股(累計)	0.65	最高 0.16	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
摩根投資基金 - 環球股息基金 - JPM 環球股息(美元) - I 股(每季派息)	0.6	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 環球非投資等級債券基金 - JPM 環球非投資等級債券 (美元) - I 股(累計)	0.45	最高 0.11	無	請詳公開說明書
摩根亞洲增長基金 - 摩根亞洲增長 (美元)C 股(累計)	0.75	0.025~0.06	無	請詳公開 說明書
摩根基金 - 中國基金 - JPM 中國(美元) - I 股(累計)	0.75	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票(美元) - I 股(累計)	0.75	0~0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日 本股票(美元對沖) - C 股(累計)	0.75	最高 0.2	無	請詳公開 說明書
摩根基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場(美元) - I 股(累 計)	0.85	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 亞太股票基金 - JPM 亞太股票(美元) - I 股(累計)	0.75	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 拉丁美洲基金 - JPM 拉 丁美洲(美元) - C 股(累計)	0.85	最高 0.2	無	請詳公開 說明書
摩根基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國企業成長(美元) - I 股(累計)	0.6	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票(美元) - C 股(累 計)	0.65	最高 0.2	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值(美元) - I 股(累計)	0.6	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券(美元) - I 股 (累計)	0.45	0~0.11	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券 (美元) - I 股(累計)	0.5	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券(美元) - I 股 (累計)	0.5	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興市場投資級債券基金 - JPM 新興市場投資級債券(美元) – I 股(累計)	0.4	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券(美元) - I 股(累計)	0.5	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業(歐元) - I 股(累計)	0.8	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
摩根基金 - 環球天然資源基金 -	0.8	最高 0.16	無	請詳公開

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
JPM 環球天然資源(美元) - I 股(累計)				說明書
摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券(美元) - I 股(累計)	0.4	最高 0.11	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球政府債券基金 - JPM 環球政府債券(美元對沖) - I 股 (累計)	0.25	最高 0.11	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球短債基金 - JPM 環球短債(美元) - I 股(累計)	0.3	0~0.11	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球策略債券基金 - JPM 環球策略債券(美元) - I 股 perf(每月派息)	0.5	最高 0.11	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美元) - I 股 (累計)	0.85	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球醫療科技基金 - JPM 環球醫療科技(美元) - I 股(累計)	0.8	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
摩根基金- 美國科技基金 - JPM 美國科技(美元) - I 股(累計)	0.65	最高 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金－環球債券收益基金 - JPM 環球債券收益(美元) - I 股(累計)	0.5	最高 0.11	無	請詳公開 說明書
鋒裕匯理基金美元短期債券 I2 美元	最高 0.25	最高 0.15	0	請詳公開說明書
鋒裕匯理基金美元綜合債券 I2 美元	最高 0.40	最高 0.15	0	請詳公開說明書
鋒裕匯理基金美國非投資等級債券 I2 美元	最高 0.50	最高 0.15	0	請詳公開說明書
鋒裕匯理基金美國鋒裕股票 I2 美元	最高 0.70	最高 0.15	0	請詳公開 說明書
鋒裕匯理基金策略收益債券 I2 美元	最高 0.65	最高 0.15	0	請詳公開 說明書
鋒裕匯理基金新興市場債券 I2 美元	最高 0.50	最高 0.15	0	請詳公開說明書
鋒裕匯理基金新興市場當地貨幣債券 I2 歐元	最高 0.50	最高 0.2	0	請詳公開說明書
鋒裕匯理基金歐陸股票 I2 美元	最高 0.60	最高 0.15	0	請詳公開說明書
聯博-永續主題基金 I 級別美元	0.7~0.9	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球非投資等級債券基金 I2 股 美元	0.75~0.95	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球價值型基金 I 股美元	0.7	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球靈活收益基金 I2 級別美元	0.55	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
聯博-房貸收益基金 I2 級別美元	0.55	0.005~0.5	無	請詳公開說明書
聯博-美國永續主題基金 I 股美元	0.7	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-美國成長基金 I 股美元	0.7	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-美國收益基金 I2 股美元	0.55	0.005~0.5	無	請詳公開說明書
聯博-國際科技基金 I 股美元	0.95~1.2	0.005~0.5	無	請詳公開說明書
聯博-國際醫療基金 I 股美元	0.95~1	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-短期債券基金 I2 股美元	0.325	0.005~0.5	無	請詳公開說明書
聯博-新興市場多元收益基金 I 級別美 元	0.8	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-新興市場債券基金 I 股美元	0.55	0.005~0.5	無	請詳公開說明書
聯博-新興市場價值基金 I 股美元	0.95	0.005~0.5	無	請詳公開說明書
聯博-精選美國股票基金 I 股美元	1	0.005~0.5	無	請詳公開說明書
聯博-聚焦全球股票基金 I 級別美元	0.85	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-聚焦美國股票基金 I 級別美元	0.8	0.005~0.5	無	請詳公開說明書
聯博-歐元區股票基金 I 級別歐元	0.75	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐洲收益基金 I2 股美元	0.55	0.005~0.5	無	請詳公開說明書
聯博-歐洲收益基金 I2 股美元避險	0.55	0.005~0.5	無	請詳公開說明書
駿利亨德森資產管理基金 - 駿利亨德森平衡基金 I2 美元	最高 0.8	0	無	請詳公開說明書
駿利亨德森資產管理基金 - 駿利亨 德森非投資等級債券基金 I2 美元	最高 0.65	0	無	請詳公開 說明書
駿利亨德森資產管理基金 - 駿利亨 德森美國創業基金 I2 美元	最高 1.5	0	無	請詳公開 說明書
駿利亨德森資產管理基金 - 駿利亨德森環球生命科技基金 I2 美元	最高 1.5	0	無	請詳公開說明書
駿利亨德森資產管理基金 - 駿利亨 德森環球科技創新基金 I2 美元	最高 1.5	0	無	請詳公開 說明書
駿利亨德森遠見基金-日本機會基金 I2 美元	0~1	0~0.65	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費費率 (%)	保管費費率 (%)	分銷費費率(%)	其他費用率(%)
駿利亨德森遠見基金-全球地產股票基金 I2 美元	0~1	0~0.65	無	請詳公開說明書
駿利亨德森遠見基金-全球科技領先 基金 I2 美元	0~1	0~0.65	無	請詳公開 說明書
駿利亨德森遠見基金-泛歐地產股票 基金 A2 美元避險	0~1.2	0~0.65	無	請詳公開 說明書
駿利亨德森遠見基金-泛歐地產股票基金 I2 歐元	0~1	0~0.65	無	請詳公開說明書
駿利亨德森遠見基金-泛歐股票基金 A2 美元避險	0~1.2	0~0.65	無	請詳公開說明書
駿利亨德森遠見基金-泛歐股票基金 I2 歐元	0~1	0~0.65	無	請詳公開 說明書
駿利亨德森遠見基金-歐元非投資等級債券基金 I2 歐元	0~0.75	0~0.65	無	請詳公開說明書
駿利亨德森遠見基金-歐元領域基金 A2 美元避險	0~1.2	0~0.65	無	請詳公開 說明書
駿利亨德森遠見基金-歐元領域基金 I2 歐元	0~1	0~0.65	無	請詳公開說明書
瀚亞投資─亞洲債券基金 C(美元)	最高 0.5	無	無	請詳公開說明書
瀚亞投資─亞洲當地貨幣債券基金 C(美元)	最高 0.5	無	無	請詳公開說明書
瀚亞投資─優質公司債基金 C(美元)	最高 0.5	無	無	請詳公開 說明書
瀚亞投資-日本動力股票基金 C(美元)	最高 0.75	無	無	請詳公開說明書
瀚亞投資-日本動力股票基金 C(美元 避險)	最高 0.75	無	無	請詳公開 說明書
瀚亞投資-亞洲股票收益基金 C(美元)	最高 0.75	無	無	請詳公開說明書
瀚亞投資-美國非投資等級債券基金 C(美元)	最高 0.625	無	無	請詳公開說明書
瀚亞投資-美國優質債券基金 C(美元)	最高 0.5	無	無	請詳公開說明書
霸菱大東協基金 - I 類美元累積型	0.75	最高 0.45	無	請詳公開 說明書
霸菱優先順位資產抵押債券基金-C 類美元累積型	最高 0.5	最高 0.2	無	請詳公開 說明書
霸菱環球非投資等級債券基金-I 類美元累積型	最高 0.6	0.2	無	請詳公開說明書

2.境外 ETF

子標的名稱	總費用率 (%)
ARK INNOVATION ETF	0.75
BLACKROCK SHORT MATURITY BOND ETF	0.25
CONSUMER DISCRETIONARY SELECT SECTOR SPDR FUND	0.1
CSOP FTSE CHINA A50 ETF	1.18
EMERGING MARKETS INTERNET AND ECOMMERCE ETF	0.86
ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND	0.1
ETFMG PRIME CYBER SECURITY ETF	0.6
FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND	0.1
FIRST TRUST CAPITAL STRENGTH ETF	0.56
FIRST TRUST CLOUD COMPUTING ETF	0.6
FIRST TRUST NASDAQ CLEAN EDGE GREEN ENERGY INDEX FUND	0.6
FIRST TRUST VALUE LINE DIVIDEND INDEX FUND	0.7
GLOBAL X AUTONOMOUS & ELECTRIC VEHICLES ETF	0.68
GLOBAL X CLOUD COMPUTING ETF	0.68
GLOBAL X LITHIUM & BATTERY TECH ETF	0.75
GLOBAL X ROBOTICS & ARTIFICIAL INTELLIGENCE ETF	0.69
GLOBAL X US INFRASTRUCTURE DEVELOPMENT ETF	0.47
INDUSTRIAL SELECT SECTOR SPDR FUND	0.1
INVESCO BUYBACK ACHIEVERS ETF	0.62
INVESCO CHINA TECHNOLOGY ETF	0.7
INVESCO DYNAMIC LEISURE AND ENTERTAINMENT ETF	0.55
INVESCO EMERGING MARKETS SOVEREIGN DEBT ETF	0.5
INVESCO EXCHANGE-TRADED FUND TRUST - INVESCO S&P 500 QUALITY ETF	0.15
INVESCO FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORPORATE BOND ETF	0.5
INVESCO KBW BANK ETF	0.35
INVESCO NASDAQ 100 ETF	0.15
INVESCO QQQ TRUST SERIES 1	0.2
INVESCO S&P 500 EQUAL WEIGHT ETF	0.2
INVESCO S&P 500 LOW VOLATILITY ETF	0.25
INVESCO WILDERHILL CLEAN ENERGY ETF	0.62
ISHARES 0-3 MONTH TREASURY BOND ETF	0.05
ISHARES 0-5 YEAR HIGH YIELD CORPORATE BOND ETF	0.3
ISHARES 0-5 YEAR INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF	0.06
ISHARES 0-5 YEAR TIPS BOND ETF	0.03
ISHARES 1-3 YEAR TREASURY BOND ETF	0.15

子標的名稱	總費用率 (%)
ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF	0.15
ISHARES 3-7 YEAR TREASURY BOND ETF	0.15
ISHARES 7-10 YEAR TREASURY BOND ETF	0.15
ISHARES ASIA 50 ETF	0.5
ISHARES BIOTECHNOLOGY ETF	0.44
ISHARES BROAD USD INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF	0.04
ISHARES CHINA LARGE-CAP ETF	0.74
ISHARES CORE 1-5 YEAR USD BOND ETF	0.06
ISHARES CORE DIVIDEND GROWTH ETF	0.08
ISHARES CORE HIGH DIVIDEND ETF	0.08
ISHARES CORE INTERNATIONAL AGGREGATE BOND ETF	0.07
ISHARES CORE MSCI EAFE ETF	0.07
ISHARES CORE MSCI EMERGING MARKETS ETF	0.09
ISHARES CORE MSCI EUROPE ETF	0.09
ISHARES CORE MSCI INTERNATIONAL DEVELOPED MARKETS ETF	0.04
ISHARES CORE S&P 500 ETF	0.03
ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF	0.07
ISHARES CORE S&P MID-CAP ETF	0.05
ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF	0.06
ISHARES CORE S&P TOTAL US STOCK MARKET ETF	0.03
ISHARES CORE TOTAL USD BOND MARKET ETF	0.06
ISHARES CORE U.S. AGGREGATE BOND ETF	0.03
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI JAPAN ETF	0.5
ISHARES EXPANDED TECH-SOFTWARE SECTOR ETF	0.4
ISHARES FLOATING RATE BOND ETF	0.15
ISHARES GLOBAL CLEAN ENERGY ETF	0.4
ISHARES GLOBAL ENERGY ETF	0.4
ISHARES GLOBAL FINANCIALS ETF	0.4
ISHARES GLOBAL INFRASTRUCTURE ETF	0.4
ISHARES GLOBAL REIT ETF	0.14
ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF	0.14
ISHARES IBOXX HIGH YIELD CORPORATE BOND ETF	0.48
ISHARES INTERNATIONAL TREASURY BOND ETF	0.35
ISHARES J.P. MORGAN USD EM BOND UCITS ETF	0.45
ISHARES JP MORGAN EM LOCAL CURRENCY BOND ETF	0.3
ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND ETF	0.39

子標的名稱	總費用率 (%)
ISHARES LATIN AMERICA 40 ETF	0.47
ISHARES MBS ETF	0.04
ISHARES MSCI ACWI ETF	0.32
ISHARES MSCI ACWI EX US ETF	0.32
ISHARES MSCI ALL COUNTRY ASIA EX JAPAN ETF	0.69
ISHARES MSCI BRAZIL ETF	0.58
ISHARES MSCI CHINA ETF	0.58
ISHARES MSCI EAFE MIN VOL FACTOR ETF	0.2
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF	0.69
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS EX CHINA ETF	0.25
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS MIN VOL FACTOR ETF	0.25
ISHARES MSCI EUROZONE ETF	0.52
ISHARES MSCI FRONTIER AND SELECT EM ETF	0.8
ISHARES MSCI GERMANY ETF	0.5
ISHARES MSCI GLOBAL METALS & MINING PRODUCERS ETF	0.39
ISHARES MSCI GLOBAL MIN VOL FACTOR ETF	0.2
ISHARES MSCI HONG KONG ETF	0.5
ISHARES MSCI JAPAN ETF	0.5
ISHARES MSCI PACIFIC EX JAPAN ETF	0.47
ISHARES MSCI SOUTH KOREA ETF	0.58
ISHARES MSCI TAIWAN ETF	0.58
ISHARES MSCI USA ESG SELECT ETF	0.25
ISHARES MSCI USA MIN VOL FACTOR ETF	0.15
ISHARES MSCI USA MOMENTUM FACTOR ETF	0.15
ISHARES MSCI USA QUALITY FACTOR ETF	0.15
ISHARES MSCI USA VALUE FACTOR ETF	0.15
ISHARES MSCI WORLD ETF	0.24
ISHARES NORTH AMERICAN NATURAL RESOURCES ETF	0.4
ISHARES PREFERRED & INCOME SECURITIES ETF	0.45
ISHARES RUSSELL 1000 GROWTH ETF	0.18
ISHARES RUSSELL 1000 VALUE ETF	0.18
ISHARES RUSSELL 2000 ETF	0.19
ISHARES RUSSELL 3000 ETF	0.2
ISHARES RUSSELL MID-CAP ETF	0.18
ISHARES SEMICONDUCTOR ETF	0.35
ISHARES SHORT TREASURY BOND ETF	0.15

子標的名稱	總費用率 (%)
ISHARES TIPS BOND ETF	0.19
ISHARES TRUST ISHARES 1-5 YEAR INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF	0.04
ISHARES U.S. HOME CONSTRUCTION ETF	0.39
ISHARES U.S. MEDICAL DEVICES ETF	0.39
ISHARES U.S. REAL ESTATE ETF	0.39
ISHARES US AEROSPACE & DEFENSE ETF	0.39
ISHARES US TRANSPORTATION ETF	0.39
ISHARES USD CORP BOND UCITS ETF	0.2
ISHARES USD ULTRASHORT BOND UCITS ETF	0.09
NEXT FUNDS NIKKEI 225 EXCHANGE TRADED FUND	0.1162
PIMCO 0-5 YEAR HIGH YIELD CORPORATE BOND INDEX EXCHANGE- TRADED FUND	0.55
PIMCO ENHANCED SHORT MATURITY ACTIVE EXCHANGE-TRADED FUND	0.35
PREMIA CSI CAIXIN CHINA BEDROCK ECONOMY ETF	0.5
PREMIA CSI CAIXIN CHINA NEW ECONOMY ETF	0.5
ROBO GLOBAL ROBOTICS AND AUTOMATION INDEX ETF	0.95
SPDR BLOOMBERG 1-3 MONTH T-BILL ETF	0.1354
SPDR BLOOMBERG CONVERTIBLE SECURITIES ETF	0.4
SPDR BLOOMBERG HIGH YIELD BOND ETF	0.4
SPDR BLOOMBERG INTERNATIONAL TREASURY BOND ETF	0.35
SPDR BLOOMBERG SHORT TERM HIGH YIELD BOND ETF	0.4
SPDR DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE ETF TRUST	0.16
SPDR EURO STOXX 50 ETF	0.29
SPDR FTSE INTERNATIONAL GOVERNMENT INFLATION-PROTECTED BOND ETF	0.5
SPDR S&P AEROSPACE & DEFENSE ETF	0.35
SPDR S&P CHINA ETF	0.59
SPDR S&P METALS & MINING ETF	0.35
SPDR S&P RETAIL ETF	0.35
US GLOBAL JETS ETF	0.6
UTILITIES SELECT SECTOR SPDR FUND	0.1
VANECK AGRIBUSINESS ETF	0.52
VANECK FALLEN ANGEL HIGH YIELD BOND ETF	0.35
VANECK GOLD MINERS ETF/USA	0.51

子標的名稱	總費用率 (%)
VANECK J. P. MORGAN EM LOCAL CURRENCY BOND ETF	0.3
VANECK MORNINGSTAR WIDE MOAT ETF	0.46
VANECK SEMICONDUCTOR ETF	0.35
VANGUARD COMMUNICATION SERVICES ETF	0.1
VANGUARD CONSUMER DISCRETIONARY ETF	0.1
VANGUARD CONSUMER STAPLES ETF	0.1
VANGUARD DIVIDEND APPRECIATION ETF	0.06
VANGUARD EMERGING MARKETS GOVERNMENT BOND ETF	0.2
VANGUARD ESG US STOCK ETF	0.09
VANGUARD FTSE ALL WORLD EX-US SMALL-CAP ETF	0.07
VANGUARD FTSE ALL-WORLD EX-US ETF	0.08
VANGUARD FTSE ALL-WORLD UCITS ETF	0.22
VANGUARD FTSE DEVELOPED MARKETS ETF	0.05
VANGUARD FTSE EMERGING MARKETS ETF	0.08
VANGUARD GLOBAL EX-U.S. REAL ESTATE ETF	0.12
VANGUARD GROWTH ETF	0.04
VANGUARD HEALTH CARE ETF	0.1
VANGUARD INDUSTRIALS ETF	0.1
VANGUARD INFORMATION TECHNOLOGY ETF	0.1
VANGUARD INTERMEDIATE-TERM CORPORATE BOND ETF	0.04
VANGUARD LONG-TERM CORPORATE BOND ETF	0.04
VANGUARD MATERIALS ETF	0.1
VANGUARD REAL ESTATE ETF	0.12
VANGUARD S&P 500 ETF	0.03
VANGUARD SHORT-TERM BOND ETF	0.04
VANGUARD SHORT-TERM TREASURY ETF	0.04
VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF	0.03
VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND ETF	0.07
VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF	0.03
VANGUARD TOTAL WORLD STOCK ETF	0.07
VANGUARD UTILITIES ETF	0.1
VANGUARD VALUE ETF	0.04
WISDOMTREE EUROPE HEDGED EQUITY FUND	0.58
WISDOMTREE EUROPE SMALLCAP DIVIDEND FUND	0.58
WISDOMTREE INDIA EARNINGS FUND	0.84
WISDOMTREE JAPAN HEDGED EQUITY FUND	0.48

子標的名稱	總費用率 (%)
WISDOMTREE JAPAN SMALLCAP DIVIDEND FUND	0.58
WISDOMTREE U.S. QUALITY DIVIDEND GROWTH FUND	0.28
XTRACKERS EURO STOXX 50 UCITS ETF	0.09
XTRACKERS HARVEST CSI 300 CHINA A-SHARES ETF	0.65
XTRACKERS MSCI EAFE HEDGED EQUITY ETF	0.35
XTRACKERS MSCI EUROPE HEDGED EQUITY ETF	0.45
XTRACKERS MSCI JAPAN HEDGED EQUITY ETF	0.45

資料日期：112/05/31(費用率資料 112/04/30)

註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。

註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。

註 3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。

(三).「委託摩根投資帳戶-全球前瞻組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)」可投資子標的名單：

1.境內外基金、境內 ETF

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他 費用率(%)
摩根東協基金–摩根東協(美元)(累 計)	1.5	0.018	無	請詳公開說明書
摩根澳洲基金-摩根澳洲(美元)(累計)	0.75	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根亞洲小型企業基金-摩根亞洲小 型企業(美元)(累計)	1.5	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根日本(日圓)基金 - 摩根日本(日 圓) (累計)	1.5	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根南韓基金-摩根南韓(美元)(累計)	1.5	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根馬來西亞基金-摩根馬來西亞(美 元)(累計)	1.5	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根太平洋證券基金-摩根太平洋證 券(美元)(累計)	1.5	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根太平洋科技基金-摩根太平洋科 技(美元)(累計)	1.5	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根菲律賓基金- 摩根菲律賓( 美 元)(累計)	1.5	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根泰國基金-摩根泰國(美元)(累計)	1.5	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根日本(日圓)基金 - 摩根日本(日 圓)(美元對沖)C 股(累計)	0.75	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根亞洲增長基金 - 摩根亞洲增長	0.75	0.025~0.06	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他 費用率(%)
(美元) C 股(累計)
摩根印度基金-摩根印度(美元)(累計)	1.5	0.025~0.06	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票（美元） - C 股 (累計)	0.65	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 中國基金 - JPM 中國 （美元） - I 股(累計)	0.75	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息（美元） - I 股（累計）	0.75	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 亞太股票基金 - JPM 亞太股票（美元） - I 股（累計）	0.75	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄 羅斯（美元） - A 股(累計)	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場(美元) - I 股(累 計)	0.85	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 全球成長基金 - JPM 全 球成長(美元) - A 股(累計)	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 基因治療主題基金 - JPM 基因治療主題(美元) - A 股(累 計)	0.72	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 巴西基金 - JPM 巴 西（美元） - A 股（累計）	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 拉丁美洲基金 - JPM 拉 丁美洲(美元) - C 股(累計)	0.85	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興中東基金 - JPM 新興中東(美元) - I 股(累計)	0.85	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券( 美元) - I 股(累計)	0.5	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（美元） - I 股 （累計）	0.5	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興市場小型企業基金 - JPM 新興市場小型企業（美元） - A 股 perf（累計）	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興市場投資級債券基金 - JPM 新興市場投資級債券 (美 元) - I 股(累計)	0.4	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券 (美元) - I 股(累計)	0.5	不超過 0.16	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他 費用率(%)
摩根基金 - 新興市場股息收益基金 - JPM 新興市場股息收益(美元) - A 股(累計)	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（歐元） - A 股 （分派）	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（美元） - A 股 （累計）	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票（日圓） - A 股（累計）	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日 本股票(美元對沖) - C 股(累計)	0.75	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(美元對沖) - I 股(累計)	0.8	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐 洲動力(歐元) - I 股(累計)	0.8	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲 （美元） - C 股(累計)	0.5	不超過 0.20	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲 （美元對沖） - C 股(累計)	0.5	不超過 0.20	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業(美元對沖) - A 股(累計)	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業(歐元) - I 股(累計)	0.8	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券(美元) - I 股(累 計)	0.4	不超過 0.11	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球企業債券存續期對沖基金 - JPM 環球企業債券存續期 對沖 (美元)–D 股(累計)	0.8	不超過 0.2	0.40	請詳公開說明書
摩根基金－ 環球債券收益基金 - JPM 環球債券收益(美元) - I 股(累計)	0.5	不超過 0.11	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球天然資源基金 - JPM 環球天然資源(美元) - I 股(累計)	0.8	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球政府債券基金 - JPM 環球政府債券(美元對沖) - I 股 (累計)	0.25	不超過 0.11	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美元) - I 股 (累計)	0.85	不超過 0.16	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他 費用率(%)
摩根基金 - 環球短債基金 - JPM 環球短債（美元） - I 股（累計)	0.3	不超過 0.11	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球策略債券基金 - JPM 環球策略債券(美元) - A 股 (累計)	1.2	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球策略債券基金 - JPM 環球策略債券(美元) - A 股 perf (累計)	1	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 環球醫療科技基金 - JPM 環球醫療科技(美元) - I 股(累計)	0.8	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美元浮動淨值貨幣基金 - JPM 美元浮動淨值貨幣(美元) - A 股(累計)	0.25	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國企業成長(美元) - I 股(累計)	0.6	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美國價值基金 - JPM 美 國價值(美元) - I 股(累計)	0.6	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國 (美元) - C 股(累計)	0.65	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美國小型企業股票基金 - JPM 美國小型企業股票(美元) - A 股(累計)	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美國科技基金 - JPM 美 國科技(美元) - I 股(累計)	0.65	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - I 股（累計）	0.45	不超過 0.11	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 複合收益債券基金 - JPM 複合收益債券(美元) - A 股(累 計)	0.7	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(歐元) - I 股(累計	0.6	不超過 0.11	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - I 股(累 計)	0.6	不超過 0.11	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 核心總報酬基金 - JPM 核心總報酬(美元) - A 股(累 計)	1.25	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選(美元對沖) - I 股(累 計)	0.5	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 歐洲智選基金 -	1.5	不超過 0.3	無	請詳公開說明書

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他 費用率(%)
JPM 歐洲智選基金(歐元) - A 股(累 計)
摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(歐元) - I 股(累 計)	0.65	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - C 股(累計)	0.65	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 – 環球股息基金 - JPM 環球股息(美元) - C 股(累計)	0.6	不超過 0.2	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 環球非投資等級債券基金 - JPM 環球非投資等級債券 (美元) - I 股(累計)	0.45	不超過 0.11	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(歐元) - C 股(累計)	0.6	不超過 0.15	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(美元對沖) - C 股 (累計)	0.6	不超過 0.15	無	請詳公開說明書
摩根投資基金－ 美國智選基金 - JPM 美國智選(美元)－I 股(累計)	0.5	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日 本股票(美元) - I 股(累計)	0.75	不超過 0.16	無	請詳公開說明書
摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選(美元) - C 股(累計)	0.5	不超過 0.20	無	請詳公開說明書

2.境外 ETF

子標的名稱	總費用率(%)
ISHARES CORE EURO STOXX50 DE	0.1
ISHARES MSCI EUROPE EX-UK UCITS	0.4
ISHARES GLOBAL INFLATION LINKED GOVERNMENT BOND UCITS ETF (GBP)	0.2
ISHARES GLOBAL INFLATION LINKED GOVERNMENT BOND UCITS ETF (USD)	0.2
iShares Global Government Bond UCITS ETF (GBP)	0.2
iShares Global Government Bond UCITS ETF (USD)	0.2
ISHARES CORE MSCI PAC EX JAPAN UCITS ETF	0.2
ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS ETF USD Acc	0.55
DAIWA ETF – NIKKEI 225	0.12
ISHARES CORE NIKKEI 225	0.045
UBS Lux Fund Solutions - MSCI Canada UCITS ETF	0.43
ISHARES MSCI AUSTRALIA ETF	0.5

子標的名稱	總費用率(%)
ISHARES MSCI BRAZIL ETF	0.58
ISHARES MSCI CANADA ETF	0.5
ISHARES JP MORGAN EM LOCAL	0.3
ISHARES MSCI SINGAPORE ETF	0.5
ISHARES MSCI FRANCE ETF	0.53
iShares MSCI Taiwan ETF	0.58
ISHARES MSCI SPAIN ETF	0.5
ISHARES MSCI SOUTH KOREA ETF	0.58
ISHARES MSCI GERMANY ETF	0.5
ISHARES MSCI JAPAN ETF	0.5
ISHARES MSCI ITALY ETF	0.5
ISHARES MSCI HONG KONG ETF	0.5
ISHARES CORE S&P 500 ETF	0.03
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF	0.69
ISHARES IBOXX INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF	0.14
ISHARES GLOBAL TELECOM ETF	0.4
ISHARES GLOBAL TECH ETF	0.4
ISHARES S&P 500 GROWTH ETF	0.18
ISHARES GLOBAL HEALTHCARE ETF	0.4
ISHARES GLOBAL FINANCIALS ETF	0.4
ISHARES GLOBAL ENERGY ETF	0.4
ISHARES S&P 500 VALUE ETF	0.18
iShares Biotechnology ETF	0.44
ISHARES RUSSELL 2000 ETF	0.19
ISHARES U.S. TELECOMMUNICATIONS ETF	0.39
ISHARES US TECHNOLOGY ETF	0.39
ISHARES U.S. INDUSTRIALS ETF	0.39
ISHARES U.S. HEALTHCARE ETF	0.39
ISHARES US FINANCIALS ETF	0.39
ISHARES U.S. ENERGY ETF	0.39
ISHARES U.S. CONSUMER STAPLES ETF	0.39
ISHARES U.S. BASIC MATERIALS ETF	0.39
ISHARES MSCI ALL COUNTRY ASIA EX JAPAN ETF	0.69
ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKET BOND ETF	0.39
ISHARES IBOXX H/Y CORP BOND	0.48
ISHARES MBS ETF	0.04
ISHARES GLOBAL MATERIALS ETF	0.4
ISHARES GLOBAL INDUSTRIALS ETF	0.4
ISHARES GLOBAL CONSUMER STAPLES ETF	0.4
ISHARES GLOBAL CONSUMER DISCRETIONARY ETF	0.4
ISHARES U.S. OIL EQUIPMENT & SERVICES ETF	0.39

子標的名稱	總費用率(%)
ISHARES U.S. OIL & GAS EXPLORATION & PRODUCTION ETF	0.39
ISHARES MSCI EUROPE FINANCIALS ETF	0.49
ISHARES MSCI INDONESIA ETF	0.58
ISHARES CMBS ETF	0.25
ISHARES MSCI INDIA ETF	0.68
ISHARES MSCI CHINA ETF	0.58
ISHARES CRNCY HEDGD MSCI EMERGING MARKETS ETF	0.69
ISHARES MSCI UNITED KINGDOM ETF	0.5
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI EUROZONE ETF	0.53
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI GERMANY ETF	0.53
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI JAPAN ETF	0.5
ISHARES CURR HDG MSCI CANADA ETF	0.53
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI UNITED KINGDOM ETF	0.5
SPDR S&P 500 ETF TRUST	0.0945
SPDR EURO STOXX 50 ETF	0.29
SPDR Portfolio Intermediate Term Corporate Bond ETF	0.04
SPDR BLOOMBERG BARCLAYS HIGH YIELD BOND ETF	0.4
SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND	0.03
SPDR PORT LNG TRM TRSRY	0.06
SPDR Portfolio Intermediate Term Treasury ETF	0.06
SPDR S&P RETAIL ETF	0.35
SPDR PORT SHRT TRM TRSRY	0.06
MATERIALS SELECT SECTOR SPDR FUND	0.1
HEALTH CARE SELECT SECTOR FUND	0.1
CONSUMER STAPLES SPDR	0.1
CONSUMER DISCRETIONARY SELECT SECTOR SPDR FUND	0.1
ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND	0.1
FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND	0.1
INDUSTRIAL SELECT SECT SPDR FUND	0.1
TECHNOLOGY SELECT SECT SPDR FUND	0.1
UTILITIES SELECT SECTOR SPDR FUND	0.1
VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF	0.03
VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND ETF	0.07
VANGUARD FTSE EMERGING MARKET	0.08
VANGUARD INTERM-TERM GOVT BD	0.04
VANGUARD S&P 500 ETF	0.03
DB X-TRACKERS MSCI JAPAN INDEX UCITS ETF DR USD HEDGED	0.4
ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF	0.07
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Dist)	0.07

子標的名稱	總費用率(%)
iShares TIPS Bond ETF	0.19
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF	0.04
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF	0.2
iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF	0.15
Invesco S&P 500 Low Volatility ETF	0.25
NEXT FUNDS TOPIX Exchange Traded Fund	0.0615
Vanguard Dividend Appreciation ETF	0.06
Invesco QQQ Trust Series 1	0.2
Vanguard Russell 1000 Value ETF	0.07
Vanguard Russell 1000 Growth ETF	0.08
JPMorgan BetaBuilders Japan ETF	0.19
JPMorgan BetaBuilders Europe ETF	0.09
JPMorgan BetaBuilders Canada ETF	0.19
JPMorgan BetaBuilders Developed Asia ex-Japan ETF	0.19
JPMorgan BetaBuilders US Equity ETF	0.02
JPMorgan US Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF	0.2
JPMorgan Europe Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF	0.25
JPMorgan Global Emerging Markets Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF	0.3
JPMorgan ActiveBuilders Emerging Markets Equity ETF	0.33
JPMorgan Diversified Return US Small Cap Equity ETF	0.29
JPMorgan US Value Factor ETF	0.12
JPMorgan US Quality Factor ETF	0.12
JPMorgan US Momentum Factor ETF	0.12
JPMorgan US Dividend ETF	0.12
JPMorgan US Minimum Volatility ETF	0.12
iShares MSCI Russia ETF	0.57
iShares MSCI Emerging Markets ex China ETF	0.25
iShares Core US REIT ETF	0.08
iShares Global REIT ETF	0.14
JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF	0.11
Real Estate Select Sector SPDR	0.1
SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF	0.5
iShares U.S. Real Estate ETF	0.39
iShares Mortgage Real Estate ETF	0.48
iShares Residential and Multisector Real Estate ETF	0.48
iShares Cohen & Steers REIT ETF	0.32
iShares U.S. Consumer Discretionary ETF	0.39
iShares U.S. Utilities ETF	0.39

子標的名稱	總費用率(%)
iShares Global Utilities ETF	0.4
JPMorgan Inflation Managed Bond ETF	0.25
The Communication Services Select Sector SPDR® Fund	0.1
iShares MSCI China A ETF	0.6
Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF	0.65
iShares Short Treasury Bond ETF	0.15
iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04
iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04
iShares 10+ Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04
SPDR® Portfolio Short Term Corporate Bond ETF	0.04
SPDR® Portfolio Long Term Corporate Bond ETF	0.04

資料日期：112/05/31(費用率資料 112/04/30)

註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。

註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。

註 3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。

(四).「委託施羅德投資帳戶-多元資產成長增值型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)」可投資子標的名單

1.境內外基金、境內 ETF

子標的名稱	經理費費率(%)	保管費費率(%)	分銷費費率 (%)	其他費用率(%)
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別 (累積股份)	合計最高 0.66		無	請詳公開 說明書
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份)	合計最高 0.66		無	請詳公開 說明書
PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類別 (累積股份)	合計最高 0.66		無	請詳公開 說明書
PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積 股份)	合計最高 0.86		無	請詳公開 說明書
PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累積股 份)	合計最高 0.63		無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率(%)	保管費費率(%)	分銷費費率 (%)	其他費用率(%)
PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股 份)	合計最高 0.67		無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－中國優勢(美元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－日本小型公司(日圓)C-累 積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－日本小型公司( 美元避 險)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－日本股票(日圓)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－日本股票(美元避險)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－日本優勢(日圓)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－日本優勢(美元避險)C-累 積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－印度股票(美元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－印度優勢(美元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－亞洲小型公司(美元)C-累 積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－亞洲可轉換債券(美元)C- 累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－亞洲收益股票(美元)C-累 積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－亞洲股息基金(美元)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－亞洲債券(美元)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－亞洲優勢(美元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－亞洲總回報(美元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率(%)	保管費費率(%)	分銷費費率 (%)	其他費用率(%)
施羅德環球基金系列－亞幣債券(美元)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－拉丁美洲(美元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列 - 新興三國股票（巴西、印 度及中國）(美元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－美元流動(美元)C-累積	最高 0.2	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－美元債券(美元)C-累積	最高 0.5	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－美國大型股(美元)C-累積	最高 0.55	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－美國小型公司(美元)C-累 積	最高 0.85	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－美國中小型股票(美元)C- 累積	最高 0.85	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－英國股票(英鎊)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－香港股票(港元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－策略債券(美元)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－新興市場(美元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－新興市場收息債券( 美 元)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－新興市場股債收息( 美 元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－新興市場優勢(美元)C-累 積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－新興市場債券(美元)C-累 積	最高 0.9	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率(%)	保管費費率(%)	分銷費費率 (%)	其他費用率(%)
施羅德環球基金系列－新興歐洲(歐元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－瑞士股票(瑞士法郎)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－義大利股票(歐元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元企業債券(歐元)C-累 積	最高 0.45	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元股票(美元避險)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元股票(歐元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元政府債券(歐元)C-累 積	最高 0.2	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元流動(歐元)C-累積	最高 0.2	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元非投資等級債券(美 元避險)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元非投資等級債券(歐 元)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元短期債券(歐元)C-累 積	最高 0.2	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元債券(歐元)C-累積	最高 0.375	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐洲小型公司(歐元)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐洲股票(歐元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐洲股息基金(歐元)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐洲精選時機股票( 歐 元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐洲價值股票(歐元)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率(%)	保管費費率(%)	分銷費費率 (%)	其他費用率(%)
施羅德環球基金系列－環球小型公司(美元)C-累 積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球可轉換債券(美元)C- 累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球目標回報(美元)C-累 積	最高 0.625	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球企業債券(美元)C-累 積	最高 0.45	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球收息債券(美元)C-累 積	最高 0.55	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球收益股票(美元)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球股息基金(美元)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球股債收息基金( 美 元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球收益成長(美元)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球城市(美元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球計量核心(美元)C-累 積	最高 0.275	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球計量新興市場股票 (美元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球計量精選價值( 美 元)C-累積	最高 0.65	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球計量優勢股票( 美 元)C-累積	最高 0.65	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球氣候變化策略( 美 元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球能源(美元)C-累積	最高 1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球非投資等級債券(美 元)C-累積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率(%)	保管費費率(%)	分銷費費率 (%)	其他費用率(%)
施羅德環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券 (美元避險)C-累積	最高 0.375	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券 (歐元)C-累積	最高 0.375	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球進取股票(美元)C-累 積	最高 0.65	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球黃金(美元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球債券(美元)C-累積	最高 0.5	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球債券(美元避險)C-累 積	最高 0.5	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利拉丁美洲股票基金 A	1.6	最高 0.19	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利新一代新興市場基金 A (美元)	1.6	最高 0.19	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－歐元企業債券( 美元避 險)C-累積	最高 0.45	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列－環球多元債券(美元)C-累 積	最高 0.6	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德傘型基金 II－亞洲高息股債基金(美元)C- 累積	最高 0.625	最高 0.5	無	請詳公開 說明書
施羅德全週期成長多重資產基金(美元)A-累積	1.6	0.25	無	請詳公開 說明書
施羅德全週期收益多重資產基金(美元)A-累積	1.5	0.25	無	請詳公開 說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國大型成 長股票基金 I 級別(美元)	0.65	0.0005~ 0.017	無	請詳公開 說明書
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球焦點成 長股票基金 I 級別(美元)	0.75	0.0005~ 0.017	無	請詳公開 說明書
資本集團新視野基金(盧森堡) Z	最高 0.75	最高 0.05	無	請詳公開 說明書
安本標準 - 環球創新股票基金 I 累積 美元	0.75	最高 0.6	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率(%)	保管費費率(%)	分銷費費率 (%)	其他費用率(%)
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球成長股 票基金 I 級別(美元)	0.75	0.0005~ 0.017	無	請詳公開 說明書
安聯歐洲成長精選基金 IT 累積 (歐元)	合計最高 0.95		無	請詳公開 說明書
安聯歐陸成長基金-IT 累積類股(歐元)	合計最高 0.95		無	請詳公開 說明書
摩根日本股票基金 - JPM 日本股票(美元) - A 股 (累計)	1.5	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
摩根日本股票基金 - JPM 日本股票(美元對沖) - C 股(累計)	0.75	最高 0.2	無	請詳公開 說明書
法盛─ 盧米斯賽勒斯全球機會債券基金- I/A(USD)	合計 0.9		無	請詳公開 說明書
法盛盧米斯賽勒斯投資等級債券基金-I/A(USD)	合計 0.7		無	請詳公開 說明書
安聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股(美元避險)	合計最高 0.95		無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列-環球永續增長(美元)C-累 積	最高 0.65	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利印度股票基金 I (美元)	0.75	最高 0.19	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利亞洲房地產基金 I (美元)	0.75	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利美國房地產基金 I (美元)	0.75	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利美國增長基金 I (美元)	0.7	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利美國優勢基金 I (美元)	0.7	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利新興市場國內債券基金 I (美元)	0.65	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利新興市場債券基金 I (美元)	0.65	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利新興領先股票基金 I (美元)	0.75	最高 0.19	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費費率(%)	保管費費率(%)	分銷費費率 (%)	其他費用率(%)
摩根士丹利環球可轉換債券基金 I (美元)	0.6	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利環球房地產基金 I (美元)	0.85	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
摩根士丹利環球機會基金 I (美元)	0.75	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
GAM Star 日本領先基金-機構累積單位-日圓	最高 1.5	最高 0.0425	無	請詳公開 說明書
GAM Star 歐洲股票基金-機構累積單位-歐元	最高 1.5	最高 0.0425	無	請詳公開 說明書
貝萊德歐洲基金 D2 歐元	0.75	0.0024~ 0.45	無	請詳公開 說明書
摩根投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選 (美元) - I 股(累計)	0.5	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別美元（原幣 曝險）-累積股份	合計最高 0.66		無	請詳公開 說明書
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構H 級類別美 元（原幣曝險）-累積股份	合計最高 0.66		無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列- 環球顛覆未來股票( 美 元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列- 環球能源轉型股票( 美 元)C-累積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列-亞洲股票(美元)C-累積 (本 基金非屬環境、社會及治理相關主題基金)	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
施羅德環球基金系列-醫療創新股票(美元)C-累 積	最高 0.75	最高 0.3	無	請詳公開 說明書

2.境外 ETF

子標的名稱	總費用率(%)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND	0.18
AMUNDI INDEX BARCLAYS GLOBAL AGG 500M UCITS ETF DR	0.1
AMUNDI INDEX MSCI WORLD UCITS ETF DR	0.18
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund	0.1
Consumer Staples Select Sector SPDR Fund	0.1
Energy Select Sector SPDR Fund	0.1

子標的名稱	總費用率(%)
Financial Select Sector SPDR Fund	0.1
First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund	0.6
Health Care Select Sector SPDR Fund	0.1
Industrial Select Sector SPDR Fund	0.1
Invesco Fundamental High Yield Corporate Bond ETF	0.5
Invesco QQQ Trust Series 1	0.2
Invesco Water Resources ETF	0.6
iShares Agency Bond ETF	0.2
iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF	0.59
iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04
iShares Core DAX UCITS ETF DE	0.16
iShares Core EUR Corp Bond UCITS ETF	0.2
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF	0.1
iShares Core High Dividend ETF	0.08
iShares Core S&P 500 ETF	0.03
iShares Core S&P 500 UCITS ETF	0.07
iShares Core S&P Mid-Cap ETF	0.05
iShares Core S&P Small-Cap ETF	0.06
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.03
iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF	0.2
iShares EUR Aggregate Bond UCITS ETF	0.16
iShares EUR Corp Bond Large Cap UCITS ETF	0.2
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF DE	0.1
iShares Global 100 ETF	0.4
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF	0.1
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD-H Acc	0.1
iShares Global Clean Energy ETF	0.4
iShares Global Comm Services ETF	0.4
iShares Global Consumer Discretionary ETF	0.4
iShares Global Consumer Staples ETF	0.4
iShares Global Energy ETF	0.4
iShares Global Financials ETF	0.4
iShares Global Govt Bond UCITS ETF	0.2
iShares Global Healthcare ETF	0.4
iShares Global Industrials ETF	0.4
iShares Global Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF	0.2

子標的名稱	總費用率(%)
iShares Global Infrastructure ETF	0.4
iShares Global Materials ETF	0.4
iShares Global Tech ETF	0.4
iShares Global Utilities ETF	0.4
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF	0.48
iShares International Select Dividend ETF	0.49
iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF	0.45
iShares JP Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF	0.5
iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39
iShares Latin America 40 ETF	0.47
iShares 10+ Year Investment Grade Corp Bond ETF	0.04
iShares MBS ETF	0.04
iShares MSCI AC Far East ex-Japan UCITS ETF	0.74
iShares MSCI Australia ETF	0.5
iShares MSCI Brazil ETF	0.58
iShares ASIA Trust	0.2
iShares MSCI EM UCITS ETF USD Dist	0.18
iShares MSCI Emerging Markets ETF	0.69
iShares MSCI Europe Financials ETF	0.49
iShares MSCI France ETF	0.53
iShares MSCI Frontier and Select EM ETF	0.8
iShares MSCI Germany ETF	0.5
iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF	0.39
iShares MSCI Global Gold Miners ETF	0.39
iShares MSCI Global Metals & Mining Producers ETF	0.39
iShares MSCI Japan ETF	0.5
iShares MSCI Malaysia ETF	0.5
iShares MSCI Pacific ex Japan ETF	0.47
iShares MSCI Singapore ETF	0.5
iShares MSCI South Africa ETF	0.58
iShares MSCI South Korea ETF	0.58
iShares MSCI Taiwan ETF	0.58
iShares MSCI Thailand ETF	0.58
iShares MSCI United Kingdom ETF	0.5
iShares MSCI World ETF	0.24

子標的名稱	總費用率(%)
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF	0.33
iShares Biotechnology ETF	0.44
iShares Expanded Tech Sector ETF	0.4
iShares Russell 1000 ETF	0.15
iShares Russell 2000 ETF	0.19
iShares Russell 3000 ETF	0.2
iShares Russell Mid-Cap ETF	0.18
iShares Short Treasury Bond ETF	0.15
iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bd ETF	0.04
iShares TIPS Bond ETF	0.19
iShares US Transportation ETF	0.39
iShares U.S. Basic Materials ETF	0.39
iShares U.S. Consumer Services ETF	0.39
iShares U.S. Healthcare ETF	0.39
iShares U.S. Home Construction ETF	0.39
iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF	0.39
iShares U.S. Oil Equipment & Services ETF	0.39
iShares US Financials ETF	0.39
iShares US Technology ETF	0.39
iShares US Telecommunications ETF	0.39
iShares US Utilities ETF	0.39
iShares USD Corp Bond UCITS ETF	0.2
iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF	0.5
iShares USD TIPS UCITS ETF(USD)	0.1
Listed Index Fund TOPIX	0.088
Materials Select Sector SPDR Fund	0.1
SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF	0.4
SPDR Bloomberg International Corporate Bond ETF	0.5
SPDR EURO STOXX 50 ETF	0.29
SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF	0.03
SPDR Portfolio Emerging Markets ETF	0.11
SPDR S&P 500 ETF Trust	0.0945
SPDR S&P Bank ETF	0.35
SPDR S&P Biotech ETF	0.35
SPDR S&P Global Infrastructure ETF	0.4
SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4

子標的名稱	總費用率(%)
SPDR S&P Homebuilders ETF	0.35
SPDR S&P International Small Cap ETF	0.4
SPDR S&P Metals & Mining ETF	0.35
SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF	0.35
SPDR S&P Regional Banking ETF	0.35
Technology Select Sector SPDR Fund	0.1
Utilities Select Sector SPDR Fund	0.1
VanEck Oil Services ETF	0.35
VanEck Pharmaceutical ETF	0.35
Vanguard Communication Services ETF	0.1
Vanguard Consumer Staples ETF	0.1
Vanguard Energy ETF	0.1
Vanguard Financials ETF	0.1
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF	0.09
Vanguard FTSE 250 UCITS ETF	0.1
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF	0.29
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF	0.22
Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF	0.15
Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF	0.1
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF	0.1
Vanguard FTSE Developed Markets ETF	0.05
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF	0.08
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF	0.22
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF	0.15
Vanguard FTSE North America UCITS ETF	0.1
Vanguard Health Care ETF	0.1
Vanguard Information Technology ETF	0.1
Vanguard S&P 500 ETF	0.03
Vanguard S&P 500 UCITS ETF	0.07
Vanguard Total Stock Market ETF	0.03
Daiwa ETF-Nikkei 225	0.12
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF	0.09
iShares Core Nikkei 225 ETF	0.045
iShares Core UK Gilts UCITS ETF	0.07
iShares MSCI ACWI ETF	0.32
iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF	0.69

子標的名稱	總費用率(%)
Nomura NF Nikkei 225 ETF	0.1162
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	0.1354
SPDR S&P 500 UCITS ETF	0.09
Vanguard Total International Bond ETF	0.07
WisdomTree Japan Hedged Equity Fund	0.48
iShares MSCI USA Momentum Factor ETF	0.15
Vanguard Dividend Appreciation ETF	0.06
WisdomTree Europe Hedged Equity Fund	0.58
iShares MSCI USA Value Factor ETF	0.15
Invesco S&P 500 Quality ETF	0.15
HSBC S&P 500 UCITS ETF	0.09
Lyxor EURO STOXX 50 DR UCITS ETF	0.2
Schwab U.S. Aggregate Bond ETF	0.03
UBS ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF	0.15
Invesco S&P 500 Low Volatility ETF	0.25
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares U.S. Real Estate ETF	0.39
SPDR Bloomberg Emerging Markets Local Bond ETF	0.3
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF	0.04
Vanguard Total Bond Market ETF	0.03
iShares Dev Mkts Prpty Yld ETF USD Dist	0.59
iShares International Dev Real Est ETF	0.48
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares Floating Rate Bond ETF	0.15
iShares MSCI EAFE ETF	0.33
iShares MSCI Eurozone ETF	0.52
iShares Preferred & Income Securities ETF	0.45
iShares US Treasury Bond ETF	0.05
SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF	0.15
SPDR Bloomberg Short Term High Yield Bond ETF	0.4
Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF	0.04
Vanguard Short-Term Bond ETF	0.04
Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF	0.04
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF	0.04
Vanguard Short-Term Treasury ETF	0.04
WisdomTree Yield Enhanced US Aggregate Bond Fund	0.12

子標的名稱	總費用率(%)
Invesco Financial Preferred ETF	0.61
Invesco Preferred ETF	0.52
Invesco Variable Rate Preferred ETF	0.5
iShares Core US REIT ETF	0.08
iShares Expanded Tech-Software Sector ETF	0.4
iShares Global REIT ETF	0.14
iShares Morningstar Growth ETF	0.04
iShares Residential and Multisector Real Estate	0.48
iShares Russell Top 200 Growth ETF	0.2
SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF	0.04
Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF	0.12
Vanguard Mega Cap Growth ETF	0.07
Vanguard Russell 1000 Growth ETF	0.08
iShares Asia Property Yield UCITS ETF USD Dist	0.59
iShares US Property Yield UCITS ETF USD Dist	0.4
iShares EUR Govt Bond 10-15yr UCITS ETF EUR Dist	0.15
SPDR Dow Jones REIT ETF	0.25
Vanguard Real Estate ETF	0.12
WisdomTree Japan SmallCap Dividend Fund	0.58
WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF	0.33
Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF	0.09
Invesco Emerging Markets Sovereign Debt ETF	0.5
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares Core Total USD Bond Market ETF	0.06
iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF	0.5
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF	0.5
iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF	0.2
iShares JP Morgan EM Local Currency Bond ETF	0.3
VanEck JP Morgan EM Local Currency Bond ETF	0.3
Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF	0.2
Vanguard FTSE Europe ETF	0.11
Vanguard Intermediate-Term Govt. Bond ETF	0.04
Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF	0.04
iShares Russell 1000 Value ETF	0.18
iShares Russell 1000 Growth ETF	0.18
Invesco KBW Bank ETF	0.35

子標的名稱	總費用率(%)
iShares Elctrc Vehcls andDrivngTch UCITS ETF USD A	0.4
iShares Digital Security UCITS ETF USD Dist	0.4
iShares JP Morgan USD EM Corp Bond UCITS ETF	0.5
Vanguard ESG International Stock ETF	0.12
Vanguard ESG U.S. Stock ETF	0.09
iShares ESG Aware MSCI EM ETF	0.25
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF	0.2
iShares ESG Aware MSCI USA ETF	0.15
iShares Digitalisation UCITS ETF	0.4
iShares Automation & Robotics UCITS ETF	0.4
iShares Core Japan REIT ETF	0.15
NEXT FUNDS REIT INDEX ETF	0.155
iShares Global Water UCITS ETF	0.65
iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF	0.2
iShares $ Short Duration Corp Bond UCITS ETF USD (Acc)	0.2
iShares Core TOPIX ETF	0.045
iShares Global Corp Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc)	0.25
iShares MSCI China A UCITS ETF	0.4
iShares MSCI China ETF	0.58

資料日期：112/05/31(費用率資料 112/04/30)

註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。

註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。

註 3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。

四、投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表

(一).一般投資標的

投資標的名稱	申購手續費	投資標的經理費每年(%)	投資標的保管費每年(%)	贖回手續費
委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固 定)	無	1.7	0.045~0.070 (每月不低於 200 美元)	無
委託國泰投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合 (新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額 非固定)	無	1.7	0.021~0.070 (每月不低於 200 美元)	無

投資標的名稱	申購手續費	投資標的經理費每年(%)	投資標的保管費每年(%)	贖回手續費
委託摩根投資帳戶-全球前瞻組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)	無	1.7	0.021~0.070 (每月不低於 200 美元)	無
委託施羅德投資帳戶-多元資產成長增值型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金 額非固定)	無	1.7	0.021~0.07 (每 月不低於 60 美元)	無

(二).配息停泊標的

投資標的名稱	申購手續費	最高投資標的經理費每年(%)	最高投資標的保管費每年(%)	贖回手續費
富達美元現金基金	無	1.5	0.35	無

註 1：上述各投資標的經理費及投資標的保管費係以 112 年 3 月之公開說明書/投資人須知或各投資機構所提供之資料為準。惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利，實際收取費用仍應以當時投資標的公開說明書/投資人須知之所載或投資機構通知者為準。另委託投資帳戶之投資標的經理費包含國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用，投資標的保管費由委託投資帳戶保管銀行收取。委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。

註 2：投資標的經理費及投資標的保管費已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。

【範例說明】

假設保戶投資配置之淨保險費本息總和為100,000美元，並選擇委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)100%配置，且為簡化說明，假設保戶所持有該檔類全委帳戶用以計算費用之價值皆未變動。

投資標的	經理費費率(每年)	保管費費率(每年)
委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機 制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)	1.70%	0.045%~0.070%
委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)投資之	0.03%~1.31%	0.005%~0.50%

假設投資標的委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)之經理費及保管費費用率，以及該類全委帳戶所投資子基金之經理費及保管費費用率分別如下：

子基金

則保戶投資於委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)每年最高應負擔之經理費及保管費為： 100,000 x (1.31%+0.5%) + (100,000-100,000*(1.31%+0.5%)) x (1.7%+0.07%)

= 1,810+ 1,737.96 = 3,547.96元。

前述費用係每日計算並反映於類全委帳戶淨值中，保戶無須額外支付。

註1：受委託管理類全委帳戶資產之投資機構如有將類全委帳戶資產投資於該投資機構經理之基金時，就該經理之基金部分，投資機構不得再收取類全委帳戶之經理費。

註2：類全委帳戶之經理費係由本公司及受託管理該類全委帳戶之投資機構所收取，類全委帳戶投資之子基金之經理費則係由經理該子基金之投資機構所收取。

註3：運用類全委帳戶資產買賣投資機構經理之證券投資信託基金受益憑證、共同信託基金受益憑證及其他相關商品，如有自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益，應返還至類全委帳戶資產，可增加帳戶淨資產價值。前述各項利益係由投資機構原本收取之經理費中提撥，不影響子標的淨值。

五、自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益

基金公司(或總代理人/境外基金機構)支付
投資機構	通路服務費分成
聯博證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
國泰證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
國泰證券投資顧問股份有限公司	不多於 1%
富達證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
野村證券投資信託股份有限公司	不多於 1.5%
瀚亞證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
富蘭克林證券投資顧問股份有限公司	不多於 1%
景順證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
摩根證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
柏瑞證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
霸菱證券投資顧問股份有限公司	不多於 1%
安聯證券投資信託股份有限公司	不多於 1.5%
元大證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
安本標準證券投資信託股份有限公司	不多於 1.5%
復華證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
宏利證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
群益證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
貝萊德證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
施羅德證券投資信託股份有限公司	不多於 1.5%
瑞銀證券投資信託股份有限公司	不多於 1%

基金公司(或總代理人/境外基金機構)支付
投資機構	通路服務費分成
愛爾蘭安盛羅森堡有限公司	不多於 1%
安盛環球基金管理有限公司	不多於 1%
品浩太平洋證券投資顧問股份有限公司	不多於 1%
BlackRock Fund Advisor	無
嘉實國際資產管理有限公司	無
華夏基金（香港）有限公司	無
南方東英資產管理有限公司	無

註 1：各在臺總代理人代理之境外基金管理機構明細請詳見投資機構列表。註 2：本商品連結之委託投資帳戶皆無收取通路服務費。

註 3：未來本商品連結標的變動或相關通路報酬變動時，將揭露於「國泰人壽官方網站/會員專區」(網址：http://www.cathayholdings.com/life )。

※此項通路報酬收取與否並不影響投資標的淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用。

【範例說明】

配合本商品特性，如投資至國泰證券投資信託股份有限公司經理之基金，本公司自國泰證券投資信託股份有限公司收取不多於 1%之通路服務費分成。故 台端購買本商品，其中每投資 1,000 元於國泰證券投資信託股份有限公司所經理之基金，本公司每年收取之通路報酬如下：

1.由 台端額外所支付之費用：0 元。

2.由國泰證券投資信託股份有限公司支付：

(相關費用係均由基金公司原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司，故不論是否收取以下費用，均不影響基金淨值。)

本公司辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金標的作投資連結，故各證券投資信託事業、總代理人及境外基金機構支付通路報酬（含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路 報酬收取與否並不影響基金淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用)，以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同，致本公司提供不同基金供該投資型保單連結時，自各基金公司收取通路報酬之項目及

金額因而有所不同。請 台端依個人投資目標及基金風險屬性，慎選投資標的。

台端持有基金期間之通路服務費分成：不多於 10 元(1,000＊1%=10 元)。

六、投資標的規模、投資績效與風險係數

(一).一般投資標的

投資標的名稱	資產規模	計價幣別	投資績效(%)				年化標準差(%)
			1 年	2 年	3 年	成立 至今	1 年	2 年	3 年	成立 至今
委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)	36.63 億美元	美元	--	--	--	--	--	--	--	--
委託國泰投資帳戶- ＶＩＰ多元收益組合 (新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機 制來源可能為本 金)(撥回率或撥回金額非固定)	8.63 億美元	美元	--	--	--	--	--	--	--	--
委託摩根投資帳戶-全球前瞻組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)	490 百萬美元	美元	--	--	--	--	--	--	--	--
委託施羅德投資帳戶 -多元資產成長增值型(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回 機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)	701 百萬美元	美元	--	--	--	--	--	--	--	--

(二).配息停泊標的

投資標的名稱	資產規模	計價幣別	投資績效(%)				年化標準差(%)
			1 年	2 年	3 年	成立 至今	1 年	2 年	3 年	成立 至今
富達美元現金基金	1,756 百萬美元	美元	2.57	2.41	2.16	16.09	0.46	0.51	0.46	0.14

註 1：資產規模為委託投資帳戶各子帳戶的合計。

註 2：投資績效係指投資標的在該期間之計價幣別累積(含息)報酬率，並未考慮匯率因素。註 3：標準差係用以衡量投資績效之波動程度；一般而言，標準差越大，表示淨值的漲跌較

為大，風險程度也相較大。

註 4：資料日期：112/03/31，資產規模日期為 112/02/28。註 5：資料來源：晨星及各投資機構提供。

七、投資標的之投資風險揭露

(一).國內外經濟、產業景氣循環、政治與法規變動之風險。 (二).投資標的類股過度集中之風險。

(三).投資地區證券交易市場流動性不足之風險。 (四).投資地區外匯管制及匯率變動之風險。

(五).投資標的發行或管理機構有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該投資標的發行或管理機構之職務者，雖然投資標的發行或管理機構之債權人不得對該投資標的資產請求扣押或強制執行，但該投資標的仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險。

(六).投資具風險，此一風險可能使投資金額發生虧損，且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收。

(七).受託投資機構/基金經理公司以往之經理績效不保證投資標的之最低投資收益；受託投資機構/基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本投資標的之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購基金前應詳閱基金公開說明書。

(八).本保險不提供未來投資收益、撥回資產或保本之保證。另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。部分投資標的進行收益分配前或資產撥回前未扣除應負擔之相關費用，詳情請參閱投資標的公開說明書或月報。

(九).本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責。

(十).保單帳戶價值可能因費用及投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。