合同编号： 招深 BG-2022-SYLC-007
鹿城农商银行“富民·鹿尊” 六个月定期开放式系列净值型人民币理财产品托管合
同
合同编号： 招深 BG-2022-SYLC-007
浙江温州鹿城农村商业 银行股份有限公司招商银行股份有限公司深圳分行
管理人（以下简称甲方）
名称：浙江温州鹿城农村商业 银行股份有限公司
地址： 浙江省温州市鹿城区 会展路1500号富银 大厦法定代表人：陈国敏
托管人（以下简称乙方）
名称：招商银行股份有限公司深圳分行
地址：深圳市福田区 深南大道 2016号招商 银行深圳分行大厦负责人：xx
鉴于：
甲方是获中国银行保险监督管理委员会（以下简称中国银保监会）批准，在中国境内开展个人理财业务的法定金融机构，享有充分的授权和法定权利开展个人理财业务；乙方为合法成立并有效存续的商业银行 ,经 中国银保监会批准，享有充分的授权和法定权利开展托管业务。
甲方 拟设立鹿城 农商银行“富民·鹿尊” 六个月定期开放式系列净值型人民币 理财产品（以下简称理财产品），委托乙方为该理财产品的托管人。本产品为【 公募型开放式固定收益类产品】。为明确双方在理财资金及其所投资资产托管中的权利、义务及职责，确保理财 资金及其所投资资产的安全，保护投资者的合法权益，依据《中华人民共和国民法典》、《商业银行法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业 银行资产托管业务指引》 等法律法规以及相关规定，特签订本合同。
本托管合同的签订，并不表明乙方对理财产品的价值和收益 作出 实质性判断或保证 或其他形式的担保 ，也不表明投资于理财产品没有风险。甲方应保证理财产品甲方理财产品在客户选择、报备手续等方面符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规的规定，履行了相关的手续，保证资金来源及产品的合法合 规 性，并自行对本理财产品的合法合 规 性负责。乙方对本理财产品的合法合 规 性不承担任何责任。
第 一 条 甲方的权利与义务
（一）甲方的权利 1.有权按照本合同约定管理、运 作 理财产品。
2 . 根据本合同约定向乙方发出管理运用理财资金的指令。
3 . 有权监督乙方本合同项下的托管行为 。
4 . 法律、法规、监管机构有关规定及本合同约定的其他权利。
（二）甲方的义务
1 . 办理本理财产品每期产品的销售、登记、备案事宜； 2.对所管理的不同银行理财产品分别管理、分别记账，进行投资；
3 . 按照本合同约定向乙方交付理财资金；
4 .真实、完整、准确地向乙方提供与 每期 理财产品成立及投资有关的信息 ；
5 . 按照本合同约定向乙方提供每期理财产品管理运用的相关指令、文件，并对上述材料的真实性、准确性、完整性和有效性负责；
6.甲方或 甲方选择的外包服务机构 对本合同项下理财产品按照法律法规规定及行业惯例进行会计核算并编制财务会计报告,与乙方建立对账机制，就委托资产的会计核算、报表编制等进行定期核对；
7.办理与银行理财业务活动相关的信息披露事项；
8 . 发生任何可能导致 理财产品 业务性质或范围发生重大变化或直接影响托管业务的重大事项时，及时书面通知乙方并征得乙方书面同意。
9 . 在合法合 规 的前提下，对乙方开展托管业务提供必需的协助。
10 .根据有关法律法规和本托管合同的约定，接受乙方的监督。 11.保存银行理财业务活动记录、账册等相关资料15年以上；
12 . 按照本合同约定支付乙方托管费。
13 . 除本合同另有约定外，未经乙方书面同意不得擅自单方解除本合同，否则应承担因此给 理财产品 财产和乙方造成的经济损失。
14. 按照金融机构反洗钱相关规定履行反洗钱义务，建立反洗钱 内控制度，落实客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务。
15.根据乙方要求，配合乙方开展反洗钱工作，提供相关材料，如客户身份识别所需资料、受益所有人识别相关材料等。
1 6. 采取了适当的措施，确保理财产品的投资者、受益所有人等不得为我国公安部等有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，不得为联合国及其他国家（地区）发布且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资名单，或中国人民银行及其他监管机构要求执行的反洗钱和反恐怖融资名单。
1 7 ．理财产品的投资行为不得违反我国、联合国及其他国家（地区）发布且得到我国承认的有关经济制裁或反洗 钱法律 法规，或用于其他洗钱、恐怖融资、逃税、欺诈等非法用途
18. 在兑付理财产品资金及收益时，甲方应当保证理财产品资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户。
1 9. 法律、法规、监管机构有关规定及本合同约定的其他 义务 。第 二 条 乙方的权利与义务
（一）乙方的权利 1.根据本合同及法律法规规定对甲方的投资运作进行监督。
2.向甲方查询理财产品的经营运作情况，从甲方及时获得本理财 产品相关的数据和文件。
3.按照本合同的约定收取托管费。
4.法律、法规、监管机构有关规定及本合同约定的其他权利。
（二）乙方的义务 1.安全保管托管账户内的理财产品财产；
2.为每只理财产品开设独立的托管账户，不同托管账户中的资产应当相互独立
；
3.按照 甲方符合国家法律法规和本合同约定的理财资金管理运用指令 ，及
时办理理财产品的清算、交割事宜；
4.与甲方对账，复核、审查理财产品资金头寸、资产账目、资产净值、认购和赎回价格等数据；
5.按照本合同的约定监督理财产品投资运作，发现甲方违反法律、行政法规、规章等相关规定或本合同约定进行投资的，应当拒绝执行，及时通知甲方并根据监管要求向银行业监督管理机构报告；
6 .根据法律法规及监管规定要求办理与理财产品托管业务活动相关的信息披露事项；
7 .理财托管业务活动的记录、账册等相关资料保存15年以上；
8 .法律法规规定或本合同约定的其他义务。
（三）乙方 承担的托管职责仅限于法律法规规定和 x 合同约定，对实际管控的托管资金账户及账户内资产承担保管职责。托管银行的 托管职责不包含以下内容，法律法规另有规定或 x 合同另有约定的除外。
（ 1 ）投资者的适当性管理；（ 2 ）审核项目及交易信息真实性；（ 3
）审查托管产品以及托管产品资金来源的合法合 规 性；（ 4 ）对托管产品本金及收益提供保证或承诺；（ 5 ）对已划出托管账户以及处于 乙方 实际控制之外的资产的保管责任；（ 6 ）对未兑付托管产品后续资金的追偿；（ 7 ）主会计方未接受 乙方 的复核意见进行信息披露产生的相应责任；（ 8 ）因不可抗力，以及由于第三方（包括但不限于证券交易所、期货交易所、中国证券登记结算公司、中国期货市场监控中心等）发送或提供的数据错误及合理信赖上述信息操作给托管资产造成的损失；（ 9 ）提供保证或其他形式的担保；（ 10 ）自身应尽职责之外的连带责任 ；（1 1 ）负责未兑付理财产品的后续管理，包括资金追偿、财产保全、诉讼仲裁、债务重组和破产程序等。
第三条 托管财产交付和托管原则
（一）本合同所称托管财产是指每期理财产品项下所募集并且按照本合同交由乙方托管的现金类资产。
（二）本系列理财产品托管账户 开户行 为 招商银行股份有限公司温州分行 （ 以下 简称 托管账户开户行 ） 。甲方在每期理财产品成立前 5 个工作日向乙方及托管账户开户行以邮件 方式 提交书面《理财产品 成立要素函
》（附件一），各方联系 邮箱 见《电子 指令 启用函 》 （附件四 ） 。由托管账户开户行根据收到的《理财产品成立要素函》， 为 理财产品开立对应的托管账户。
（三）甲方在每期理财产品成立当日向乙方发出理财产品成立的书面通知，通知应注明 理财 资金规模， 并于该日将本理财产品项下全部理财资金转入本合同项下托管账户（以下简称“托管账户”）。
（四）每期理财产品 通过以下 资金 清算 专用账户（以下简称“资金清算专用账户”） 将理财产品 初始 募集资金 、成立后的申购资金 划入托管账户 ，理财产品成立后的赎回、分红及兑付资金通过托管账户划至 资金 清算专用 账户，资金清算专用账户信息如下：
账户名：浙江 温州鹿城 农村 商业银行股份有限公司账号：85100001262102000126
开户行全称：浙江 温州鹿城 农村 商业银行股份有限公司 清算 中心未经乙方书面同意 ， 甲方不得变更上述资金清算专用账户 。
（五）甲方在理财产品成立当日向乙方提交加盖预留 印鉴 章 的理财产品相关 文件，包括但不限于《银行 理财产品说明书》等 。 甲方对向乙方提供的本理财产品文件的完整性、真实性 、 合法性和准确性负责，因甲方提供的理财产品文件不实导致的所有后果均由甲方承担 ，如 因此给乙方造成损失的，应由甲方全额赔偿。
（六）乙方在收到理财产品成立的书面通知、相关理财产品文件 资料，并经确认托管账户内初始委托财产全部到账后，自甲方向乙方发出起始运作通知之日或理财产品成立的书面通知之日起，根据本合同的约定履行托管职责。
（七）理财产品托管原则
1. 理财产品应独立于甲方和乙方的固有财产。
2. 乙方应安全保管托管账户内的托管财产，确保本合同项下托管财产与乙方自有资金及其他托管资产之间相互独立。
3. 除本合同另有约定外， 乙方仅 依据经乙方按照本合同约定审核无误的甲方所送达的划款指令、投资指令进行款项划付，但 乙方仅 对甲方出具的划款指令、投资 指令仅 承担形式审查职责，不对其真实性、合法性、有效性负责，也无义务承担划款指令、投资指令的附属文件或其他材料，除此之外，乙方不得擅自动用或处分托管财产。
4. 乙方对本合同项下托管财产单独设置托管账户，实行严格的分账管理，确保 托管财产 的独立 。
5. 因托管财产管理、运用过程中产生的应收款项，应由甲方负责与有关当事人确定到账日期并书面通知乙方。
6. 乙方就具体每期理财产品项下的托管财产的托管职责始于该期理财产品项下托管财产到账之日，终于该期理财产品终止之日。
第四条 账户的开立与管理
（一）托管账户的开立和管理
1. 甲方应在托管账户开户行为本系列每期理财产品开立托管账户。理财产品的一切货币收支活动均通过托管账户进行。托管账户可出款日期以开户行执行中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的具体要求为准。
2. 本合同 项下 每期理财 产品 托管账户名称为“甲方全称 -理财产品名称 ” （ 托管 账户 名称具体以实际开立为准 ） 。预留印鉴为 托管账户 开户行印鉴 。 甲方应当在开户过程中给予必要的配合，并提供托管 账户开户行所要求的开户资料 及理财产品受益所有人信息 。甲方保证所提供的托管账户开户材料的真实性 、 准确性 、 完整性和有效性，且在相关资料变更后应及时将变更的资料提供给 托管账户开户行 。
3. 托管账户的开立和管理应符合法律法规的有关规定。
4. 托管账户在理财产品存续期内不可撤销，作为理财资金保管、管理和运用的专用账户，乙方有权拒绝甲方在理财产品存续期内的账户变更、销户申请。
（二） 证券账户的开立和管理
甲方委托乙方按照法律法规和开户机构相关业务规则，办理理财产品专用证券账户开立、使用、注销和转换等事宜。甲方和乙方在办理上述事宜过程中相互配合
，并提供所需资料且对各自提供的资料的 真实性、准确性、完整性及合法性负责
。
乙方应及时为甲方办妥开户手续，并将专用证券账户开通信息通知甲方。
专用证券账户仅供理财产品使用，并且只能由甲方使用，不得转托管或转指定
，中国证监会另有规定的除外。
在每期理财产品到期结束前，甲方不得将专用证券账户以出租、出借、转让或者其他方式提供给他人使用，不得注销、挂失该账户。
专用证券账户的开立和使用仅限于满足开展每期理财产品投资的需要。甲方不得使用每期理财产品的任何账户进行当期理财产品投资以外的活动。
（三） 证券资金账户
证券资金账户在证券经纪机构开立，并与开立的银行托管账户建立第三方存管关系。
每期理财产品运作期间，甲方进行的所有交易所场内投资，均需通过证券资金账户进行资金的交收。
（四） 银行间债券账户
根据每期理财产品投资运作安排，以理财产品名义直接投资于全国银行间债券市场时，甲方负责在人民银行为本理财产品办理全国银行间债券市场准入备案，乙方负责协助提供所需托管人资料。
甲方取得人行备案通知书并向外汇交易中心申请联网后，委托乙 方在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司为本理财产品开立债券账户，用于登记、存管理财产品所持有的、在全国银行间债券市场交易的债券资产
。甲方应为乙方开立上述账户提供相关便利 ， 及时根据乙方要求提供相应资料
， 并确保所提供资料的真实性 、 准确性 、 完整性及有效性。
乙方应及时为甲方办妥开户手续，并将账户开通信息通知甲方。银行间债券账户和资金账户的开立和使用，仅限于每期理财产品的投资需要，甲方不得出借或转让，亦不得使用银行间债券账户进行每期理财产品投资以外的活动。
（五 ） 基金账户
基金账户由甲方根据投资需要按照开户机构相关规定开立， 甲方应保证 每期理财产品基金投资的回款 账户为 每期理财产品银行 托管账户， 完成账户开立后，甲方应以书面形式将基金账户信息告知乙方。
每期理财 产品 基金账户和基金交易账户的开立和使用限于满足开展业务的需要。甲方不得出借和转让每期理财 产品 的任何基金账户或基金交易账户，亦不得使用每期理财产品的任何基金账户或基金交易账户进行当期理财 产品 业务以外的活动。
本理财 产品 仅 可基金 直销渠道和 招赢通 平台购买开放式基金 .
（六） 中证机构间报价系统受托资金账户
每期理财产品在中证机构间私募产品报价系统的受托产品账户 和 受托资金账户 ，由 管理人 在该系统 发起 申请 ， 托管人负责 审核 办理。具体事宜以甲方与乙方协商为准。
（七 ） 定期存款（包括协议存款）账户
因甲方业务需求，跨行定期存款/协议存款账户均不预留托管人印鉴且不开立存款证实书/存单，托管账户开户行（即：招商银行股份有限公司温州分行）应充分评估风险并做好风险缓释措施，资产托管人仅依据甲方与存款 行签署 的定期存款协议/协议存款协议对投资划款指令的存款账户信息及存款金额 做形式 复核。托管人对投资后处于托管人实际控制之外的资产不承担保管责任。资产管理人应跟踪监控（或追偿催收）已投资的定期存款/协议存款的提前支取及到期回款情况，托管人对上述定期存款/协议存款的投资回款情况不承担责任。因上述操作中定期存款账户/协议存款账户未预留托管人印章、不开立存款证实书/存单给委托资产造成的损
失资产托管人免责。定期存款/协议存款账户资金运作情况处于乙方实质监管之外，乙方对此无资金保管之义务，对于该资金的安全收回不承担责任。由此引起的一切法律纠纷以及经济损失全部由甲方承担。
（八）其他账户
与理财产品投资有关的其他账户，由甲方与乙方协商一致后办理。第五条 证券经营机构的选择及数据的传输
（一）甲方负责选择代理每期理财产品证券买卖的证券经营机构，并与其签订相关协议。
甲方最晚于第一笔理财产品委托资金起始运作日前 3 个工作日以书面形式告知乙方理财产品所对应的上交所和深交所的交易单元号、交易品种的费率、佣金收取标准等，并确认已建立第三方存管关系、 开通银 证转账功能。
在本合同有效期间若上述交易单元号、交易会员号、交易编码、或涉及的相关费率等变动，则甲方应在变动生效前一个工作日书面告知乙方，否则应由甲方自行承担因此产生的一切后果。
（二）数据传输和接收
甲方应责成其选择的证券经营机构通过深证通向乙方传送 中国证券登记结算 有限公司 的登记及结算数据、交易所的交易清算数据。甲方应责成其选择的证券经营机构保证提供给乙方的交易及结算数据的准确性、完整性、真实性， 如相应数据不准确、不完整或不真实，由甲方承担全部责任。
证券经营机构所提供的数据均需按 中国证券登记结算有限公司 和交易所发布的最新数据接口规范进行填写，以便乙方能够完成会计核算、清算、监督职能
。
若数据 传送不成功，甲方应责成证券经营机构重复或以其它应急 方式传送
，直到乙方成功接收，乙方对因证券经营机构提供的数据错误或不及时等过失造成的理财产品损失不承担责任。
甲方应责成证券经营机构于 T日20:00前将理财产品的当日场内交易数据发送至乙方 ， 因证券交易所或 中国证券登记结算有限公司 及甲方无法控制的其他原因而造成数据延迟发送的情况除外，如遇到特殊情况出现数据发送延迟等情况应及时书面通知乙方。
甲方应责成证券经营机构于T+1日上午9:00前打印T日清算后的证券账户对账单盖章后传真给托管人，券商提供电子对 账 数据的，应保证电子对 账 数据与纸质盖章版对账单一致，以便托管人进行对账。 对账单内容包括 托管 财产T日的交易明细、证券余额、资金余额等内容。
甲方应责成证券经营机构指定专人负责数据的传输和接收，确保数据的安全性和保密性。在数据传输人员发生变更时，须至少提前 1个工作日以书面方式通知乙方，且在乙方书面确认之后变更正式生效。变更通知书中必须说明变更时间、人员
、事项等。
（三）甲方所选择的证券经营机构负责办理本理财产品的所有交易所场内交易
（或代销的场外开放式基金）的清算交割 ,乙方负责办理理财产品的所有场外交易的清算交割。
第六条 申购、 赎回 及分红 业务
（一）申购、赎回和分红业务处理的基本规定
1. 理财 产品 份额申购、赎回和分红的确认、清算由甲方或其委托的登记
机构负责。
2. 甲方应保证在确认日 1 2 :00 前将开放日的申购、赎回和分红的数据通过 深证通或 其它双方约定的方式传送给乙方。甲方应对传递的申购、赎回和分红数据的真实性和准确性负责。
3. 如甲方委托其他机构办理理财产品的注册登记业务，应保证上述相关事宜根据前述约定进行。否则，由甲方承担相应的责任。
4. 关于资金 清算 专用账户的设立和管理
为满足申购、赎回资金汇划的需要，由 甲方 开立资金清算账户，该账户由注册登记机构管理。
5. 对于理财产品申购产生的应收款，应由甲方负责与有关当事人确定到账日期并按照本合同的约定通知乙方，到账日应收款没有到达理财 产品托管 账户的
，乙方应及时通知甲方采取措施进行催收，由此造成理财 产品 损失的，甲方应负责向有关当事人追偿理财 产品 的损失。
（二）资金净额结算
理财 产品托管 账户与“资金 清算专用账户 ”间的资金结算遵循“全额清算、净额交收”的原则，每日按照资金清算 专用 账户应收资金与应付资金的差额来确定资金清算 专用 账户净应收额或净应付额，以此确 定资金交收额。当存在资金清算专用账户净应收额时，甲方应在 交收日及时 从 资金清算
专用 账户划往理财 产品托管 账户，甲方通过乙方提供的网上托管银行等方式查询到账结果。
第 七 条 乙方对甲方相关业务的监督与核查
（一）甲方应确保甲方理财产品在客户选择、报备手续等方面符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规的规定，履行了相关的手续，保证资金来源及产品的合法合 规 性。
（二）甲方应确保在管理理财产品的过程中，在投资和信息披露方面符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规的要求，不得将理财产品资金用于相关法律法规禁止 的用途 。
（三）乙方根据法律法规及本合同的规定，对甲方对本系列理财产品 托管财产的 管理运用进行监督。
乙方对甲方运用托管财产进行的投资仅进行形式审查，不做穿透监督，即 乙方仅 按照本合同约定对于乙方所托管的理财产品 直接投资的下一层资产是否符合本合同约定的 投资范围、投资比例和限制进行监督， 不 穿透对理财产品所投资的最终 底层 资产是否符合本合同约定 的投资范围、投资比例和限制进行监督。如因甲方穿透后实际的投资比例或限制违反本合同和法律法规而造成本理财产品损失的 ,乙方不承担责任 。
1.乙方对本理财产品财产以下投资事项进行监督：投资范围：
本产品主要投资于符合监管要求的固定收益类资产，主要投资范围包括但不限
于：
（ 1）银行存款、债券回购、货币基金等货币市场工具及其它银行间和交易所
资金融通工具，投资比例 为 市 值占资产 总值的0-100%。
（ 2）同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资 券 、超短期融资 券 、中期票据（包含永续中票）、企业债、公司债（包含可续期公司债
）、资产支持证券、理财直接融资工具、次级债（包括二级资本债）等银行间、交
易所市场债券及债务融资工具，其它固定收益类投资工具及符合监管要求的公募基金、基金公司或子公司专户、券商资产管理计划、保险资产管理计划及信托计划，投资比例为 市 值占资产 总值的0- 100 %。
（ 3）符合监管要求的其他债权类资产，投资比例 为 市 值占资产 总值的0-50%。
（ 4）以套期保值为目的的国债期货、利率互换、债券借贷，投资比例 为市 值占资产 总值的0-20%。 （托管人 对本 条 不予监督）
2. 产品因为流动性需要可开展 同业 存单质押、债券正回购等融资业务，本产品总资产不超过净资产的140%
（乙方对存款银行资格不予监控，甲方应采取有效措施确保存款行选择）
非因甲方主观因素导致突破前述比例限制的 ， 甲方应当在流动性受限资产可出售 、 可转让或者恢复交易的 15 个交易日内调整至符合要求，国务院银行业监督管理机构规定的特殊情形除外。乙方对因上述原因导致的投资事项超出本合同约定不承担责任。
若甲方发行的本系列理财项下某期理财产品投资范围比例、限制等条款与上述不一致，甲方需提前与乙方沟通，并以书面方式征得托管人同意。若甲方拟变更其发行的本系列理财项下某期理财产品投资范围比例、限制等条款，甲方应事先就拟变更条款与乙方沟通，并以书面方式（补充协议、往来函件或邮件方式）征得托管人同意，甲方应当主动、及时向乙方提供相关变更公告及变更后理财说明书。由于甲方未主动及时与乙方协商并提供上述变更材料的，由此导致乙方依据本协议对甲方的监督不准确的乙方免责，且由此造成委托资产、投资人、管理人及其他相关方损失的乙方不承担责任。
3 . 乙方发现甲方的投资运作 、划款指令的资金用途 违反法律法规或本 条要求，有权拒绝执行并通知甲方及时改正，乙方提示甲方即视为乙方履行了投资监督义务。如甲方未及时纠正的，乙方不承担因 拒绝执行相应投资指令所造成的一切后果及损失。甲方应当自理财计划成立日期 15 个 交易日 内使相关比例符合约定。如甲方投资监督事项变更，应与乙方协商一致后以双方书面的方式予以明确，并应为乙方调整投资监督事项留出必要的时间。
4. 每期理财产品单独开立托管账户，甲方应保证本理财产品在实际运作过程中每期理财产品与所投资资产相对应，每期理财产品单独管理、单独建账、单独核算，不得开展具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。
第 八 条 指令的发送、确认和执行
甲方在运用理财资金时向乙方发送资金划拨及其他款项付款指令，乙方执行甲方的指令、办理理财产品名下的资金往来等有关事项。
（一）指令的形式及指令启用函
甲方发送的指令包括电子指令和纸质指令。
电子指令包括甲方发送的电子指令（采用电子报文传送的电子指令、网上托管银行管理人客户端录入的电子指令）、自动产生的电子指令（网上托管银行托管人端根据 预先设定的业务规则自动产生的电子指令）。纸质指令包括传真指令和通过预留邮箱发送的指令。
在理财产品开始运作前，甲方应事先书面向乙方提供电子指令 启用函（附件四） 。
电子 指令 启用函应明确 甲方采取电子指令的业务类型、启用日期、紧急情况下发送和接收传真指令的号码及预留邮箱、指令确认的电话号码等。指令启用函内容 需要变更的，甲方 应 事先 向乙方更新 指令启用函。
传真 指令启用 函 内容 包括甲方采取传真指令的业务类型、发送和接收
传真指令的号码及预留邮箱、指令确认的指定电话号码等。指令启用 函内容 需要变更的，甲方 应 事先 向乙方更新 指令启用函。
甲方知晓、同意并授权乙方收集和使用上述被授权人员的个人信息（包括但不限于姓名、证件号码、手机/电话号码、电子邮箱、地址等）。甲方确认并承诺，甲方已获得被授权人员同意向乙方提供上述个人信息，且被授权人员已知晓个人信息使用用途。上述个人信息将用于本合同下托管业务的需要。
（二）甲方对发送指令人员的书面授权
理财产品开始运作前，甲方应事先向乙方提供书面授权通知书。
1 . 授权通知的内容：甲方应事先向乙方提供书面授权通知（附件二）（以下称“授权通知”），指定指令的被授权人员及被授权印鉴，授权通知的内容包括被授权人的名单、签章样本、权限和预留印鉴。授权通知应加盖甲方公司公章并写明生效时间，未注明生效时间的以授权 通知的落款日期为生效时间。甲方应使用传真或其他与乙方协商一致的方式向乙方发出授权通知，同时电话通知乙方。授权通知经甲方与乙方以电话方式或其他甲方和乙方认可的方式确认后，于授权通知载明的生效时间生效。如乙方确认收到授权通知原件的时间晚于授权通知载明的生效时间的，则以乙方确认收到授权通知原件的时间为授权通知生效时间。甲方在此后三个工作日内将授权通知的正本送交乙方。授权通知书正本内容与乙方收到的传真不一致的，以乙方收到的传真为准。
甲方和xx对授权通知负有保密义务，其内容不得向授权人、被授权人及相关操作人员以外的任何人泄露，但法律法规规定或有权机关另有要求的除外。
2 . 甲方撤换被授权人员或更换被授权人员的权限，必须提前至少一个交易日，使用传真方式或其他甲方和乙方认可的方式向乙方发出加盖甲方公司公章的书面变更通知，同时电话通知乙方。被授权人变更通知，经甲方与乙方以电话方式或其他甲方和乙方认可的方式确认后，于授权通知载明的生效时间生效，如乙方电话确认收到新授权通知的时间晚于新授权通知载明的具体生效时间的，则以乙方电话确认收到新授权通知的时间为新授权通知的生效时间，同时原授权通知失效。xx在此后三个工作日内将被授权人变更通知的正本送交乙方。 变更通知书书面正本内容与乙方收到的传真不一致的，以乙方收到的传真为准。
乙方更换接收甲方指令的人员，应提前通知甲方。
（三）指令的内容
投资指令是在管理 每期 理财产品时，甲方向乙方发出的交易成交单、交易指令及资金划拨类指令(附件三)（以下简称“指令”）。指令应加盖预留印鉴并由被授权人签章。甲方发给乙方的资金划拨类指令应写明款项事由、时间、金额、出款和收款账户信息等。
（四）指令的发送、确认及执行的时间和程序 1.甲方选择以下（ 1） 的方式向乙方发送指令：
（ 1 ）甲方通过网上托管银行系统录入或 电子直连 对接等 方式， 向乙方发送电子划款指令或 投资指令 。
网上托管银行是指乙方基于Internet网络，向甲方提供的客户服务软件，实现甲方与乙方之间指令处理、数据传输、业务查询、资料传递和信息服务等直通式处理。
甲方 和乙方 另行签订《招商银行网上托管银行服务协议》，具体事宜以《招商银行网上托管银行服务协议》的约定为准。对于甲方通过网上托管银行方式发送的指令， 甲方 不得否认其效力。
甲方理财产品开始运作前，甲方应事先向乙方提供书面授权通知 书和电子 指令启用 函。在应急情况下，甲方应事先告知乙方并说明原因后，以传真及预留
邮箱发送划款指令作为应急措施，具体操作方式按照以下第（2）款甲方以传真或预留邮箱方式发送指令执行。
（2）甲方以传真或预留邮箱方式发送指令
甲方选择以传真或预留邮箱方式发送指令的，对于 甲方 通过预留传真号码或预留邮箱发出的指令， 甲方 不得否认其效力。甲方理财产品开始运作前，甲方应事先向乙方提供书面授权通知书和传真 指令启用 函。
在甲方有充分理由的情况下，且经乙方同意后，可通过非预留传真号码发送传真指令。对于通过非预留传真号码发送的传真指令，乙方需通过录音电话与 甲方在《指令启用函》指定的指令确认电话号码核对指令日期、指令张数、指令类型、付款产品名称、收款方名称、金额、用途等。
变更或新增接收传真指令的号码或预留邮箱，甲方应事先向 乙方 更新《指令启用函》。
2 . 指令的确认和执行
甲方通过乙方网上托管银行系统或 电子 直连、《指令启用函》中的预留传真号码或预留电子邮箱向乙方提供与电子指令相关的合同、交易凭证或其他证明材料，甲方对该等资料的真实性、有效性、完整 性及合法合 规 性负责。
指令或 附件 发出后，甲方应及时通知乙方。甲方有义务在发送指令后与乙方进行电话确认。指令以获得乙方确认该指令已成功接收之时视为送达乙方。对于通过甲方选择的 指令 发送方式发出的指令及其附件 ，甲方不得否认其效力。甲方在发送指令时，应确保本理财 产品 托管账户有足够的资金余额、文件
资料齐全，并为乙方留出执行指令所必需的审核 、操作 时间（不少于2小时）。
对于场内业务，首次进行场内交易前乙方应与甲方确认已完成交易单元和股东代码设置后方可进行。
对于银行间业务，甲方应于交易日 15:00前将银行间成交单及相关划款指令发送至 乙方。甲方应与乙方确认乙方已完成证书和权限设置后方可进行本理财产品的银行间交易。
对于指定时间出款的交易指令，甲方应提前 2小时将指令发送至 乙方；对于甲方于 15:00以后发送至 乙方的指令，乙方不保证当日出款。
乙方收到甲方发送的指令后，应对指令进行 表面形式审查，验证指令的要素
（金额、收款账号、收款户名、用途）是否齐全，传真指令还应审核印鉴和签章是否和预留印鉴和签章样本表面一致性相符，指令复核无误后应在规定期限内及时执行。 乙方仅 审查指令要素是否 齐全，指令上的印鉴签字/章是否与预留的印鉴签字/章表面一致，乙方通过肉眼识别的方式审核指令上加盖的印鉴是否与预留印鉴一致，加盖的印鉴和预留印鉴形式上不存在重大差异即视为表面一致性审查通过，对于因传真或扫描引起的印章、签字等变形、扭曲，乙方不承担审查义务。
甲方发送指令时应同时根据乙方要求向乙方发送必要的投资合同、费用发票等划款证明文件的复印件。但 乙方仅 对甲方提交的指令按照本合同约定进行表面一致性审查，乙方不负责审查甲方发送指令同时提交的其他文件资料的合法性、真实性、完整性和有效性，甲方应保证上述文件资料合法、真实、完整和有效。如因甲方提供的上述文件不合法、不真实、不完整或失去效力而影响乙方的审核或给任何第三人带来损失，由甲方承担责任。
在指令未执行的前提下，若撤销传真指令，甲方应在原传真指令上注明“作废 ”“废”“撤销”等字样并加盖预留印鉴及被授权人签章后传真给乙方，并电话通知乙方。撤销电子指令，甲方应通过相关系统撤销，系统功能不支持撤销的，应参照撤销传真指令方式撤销电子指令。
（五）甲方发送错误指令的情形和处理程序
1. 甲方发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指令，指令不能辨识或要素不全导致无法执行等情形。
2.当乙方认为所接受指令为错误指令时，应及时与甲方进行电话 确认， 并有权暂停指令的执行并要求甲方重新发送指令。乙方有权要求甲方提供相关交易凭证、合同或其他有效会计资料，以确保乙方有足够的资料来判断指令的有效性及准确。乙方待收齐相关资料并在指令形式审查通过后重新开始执行指令。甲方应在合
理时间内补充相关资料，并给乙方预留必要的执行时间，否则乙方对因此造成的延误不承担责任。
3 . 根据交易规则，乙方若只能事后发现甲方投资行为违反法律法规或本合同约定的，乙方在及时向甲方发送风险提示函后，即视为履行了对甲方的投资监督职责。在尽到了投资监督义务后，对于甲方违反法律法规或本合同约定给托管财产造成的损失乙方免于承担责任。
（六）乙方依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
乙方发现甲方发送的指令有可能违反本合同约定或其他有关法律法规的规定时
，应暂缓执行指令，并及时通知甲方，甲方收到通知后应及时核对并纠正；如相关交易已生效，则应通知甲方规定期限内 纠正 有权根据监管要求报告中国银保监会等相关监管部门。对于甲方违反本合同或其他有关法律法规的规定造成理财产品财产损失的，由甲方承担全部责任，乙方免于承担责任 。
（七）指令的保管
指令若以传真形式发出，则正本由甲方保管，乙方保管指令传真 件。当两者不一致时，以乙方收到的指令传真件为准。
指令 x以电子形式发出，则 甲乙 双方分别保管， 乙方 仅 保管成功接收的 电子 指令 。
（八）相关责任
对甲方在没有充足资金的情况下向乙方发出的指令致使资金未能及时清算所造成的损失由甲方承担，乙方不承担责任。因甲方原因造成的传输不及时、未能留出足够执行时间、未能及时与乙方进行指令确认致使资金未能及时清算或交易失败所造成的损失由甲方承担，乙方不承担责任。乙方正确执行甲方发送的有效指令，理财产品财产发生损失的，乙方不承担任何形式的责任。在正常业务受理渠道和指令规定的时间内，因乙方自身过错原因造成未能及时或正确执行合法合 规 的指令而导致理财产品财产受损的，乙方应承担相应的责任，但如遇到不可抗力的情况除外。
乙方根据本协议相关规定仅履行表面一致形式审核职责，对指令的真实性不承担责任。如果甲方的指令存在事实上未经授权、欺诈、伪造、变造或未能及时提供授权通知等情形，乙方不承担因执行有关指令或拒绝执行有关指令而给甲方或理财产品资产或任何第三 方带来 的损失，全部责任由甲方承担，但乙方未按合同约定 尽形式 审核义务执行指令而造成损失的情形除外。
第 九 条 会计核算与资产估值
（一）甲方为每期理财产品的会计责任人 。 甲、乙双方协商一致，以本系列的每期理财产品名义对每期理财产品财产独立建账、独立核算，并指定专门人员负责本理财产品财产会计核算与账册保管。
（二）理财产品资产净值是指理财产品资产总值减去理财产品负债后的价值。理财产品份额净值是指估值日理财产品资产净值除以估值日理财产品份额总数
，理财产品份额净值的计算，精确到 0.000 0 1 元，小数点后第六位四舍五入
。
估值日 指每个自然日 。
份额确认日是指产品说明书 “申购/赎回开放期”期间结束后下一个工作日，特殊情况以管理人公告为准。
估值 核对日 是指产品说明书 “申购/赎回开放期”期间结束后下一个工作日的前一自然日、份额确认日及每月末最后一个工作日，特殊情况以管理人公告为准。
（三）估值程序
理财产品的日常估值由甲乙双方分别进行，估值结果由甲方按甲、乙双方协商一致的方式发送给乙方核对，双方每日估值。在每个交易日 1 1 ： 0 0前 对上一交易日理财产品进行估值，在估值核对日下 一 工 作日或甲方指定日 核对 。 如遇节假日，则顺延至节后第一个工作日。 甲方在理财产品估值核对日次 一 工作日将净值披露公告以预留传真号或邮件或其它双方约定的方式发送乙方复核，乙方复核无误后盖章或以双方认可的方式回传甲方。对于核对不一致的结果，如经双方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致，以甲方对银行理财产品份额净值的计算结果为准，因此造成的估值错误而给投资者或理财资产造成的损失，乙方不承担责任。
甲方为理财产品信息披露义务人。甲方负责向投资者披露应当向投资者披露的理财产品相关信息，乙方在本合同约定的职责范围内对其中的相关理财产品单位净值进行复核，并向甲方反馈。对于已经乙方复核确认的信息或者未经乙方复核而甲方擅自披露的信息，如甲方进行不真实、不准确或不完整的披露，由此对委托财产及投资者利益造成的损失，由甲方负责，乙方免责。
（四 | ）估值方法 | |||||
1 . | 估值主要原则。以 | 公允价值计量 | 为 | 原则 | ， | 符合以下条件之一的 |
，可按照企业会计准则以摊 余成本 法 计量：
（1） 理财 产品为封闭式产品，且所投 资金融资产 以收取合同现金流量为目的并持有到期。
（2） 理财 产品为封闭式产品，且所投 资金融资产 暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价、也不能采用估值技术可靠 计量公允价值。
2 . 持有的银行定期存款或协议存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息收入。
3 . 投资债券、资产支持证券等标准化债权类资产的估值方法
（1） 采用 公允价值计量 的标准化债权类资产
交易所上市交易或挂牌转让的不含权标准化债权类资产，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
交易所上市交易或挂牌转让的含权标准化债权类资产，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外）， 选取第三方估值机构提供的估值 全价减去估值 全价中所含的债券应收利息（税前）得到的 净价进行估值 ；
对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，在存在活跃市场的情况下
，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；在活跃市场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值
；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。
对全国银行间市场上不含权的标准化债权类资产，按照第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。
对银行间市场上含权的标准化债权类资产，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。
对于含投资人回售权的标准化债权类资产，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。
对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场的估值方法分
别估值。
（2）采用摊 余成本 法核算的标准化债权类资产
采用摊 余成本 法进行 估值 ，即计价对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。
由于 按摊余成本 法计价可能会出现被计价对象的其他可参考公允价值指标和摊余成本 之间的偏离，为消除或减少因理财产品 资产净值 的背离导致理财产品产品 份额投资者权益的稀释或其他不公平的结果，在实际操作中，甲方与乙方将采用估值技术，对理财产品持有的估值对象进行重新评估，即 “ 影子定价 ” 。
当投资组合的摊 余成本 与其他可参考公允价值指标产生重大偏 离，甲方将在与乙方协商一致后按照其它可参考公允价值指标对组合的账面价值进行调整，使理财产品 资产净值 更能公允地反映理财产品资产价值，确保以摊 余成本 法计算的理财产品 资产净值不会对理财产品投资者造成实质性的损害。估值标准最终由甲方确定，并对估值标准的合 规 性、准确性、公允性承担责任。
当“影子定价”确定的理财产品资产净值与“摊余成本法”计算的理财产品资产净值的偏离度的绝对值达到或超过 5%时，甲方应根据风险控制的需要调整组合
，其中，对于偏离度的绝对值达到或超过5%的情形，甲方应编制并披露临时报告。甲方在满足 外 规 要求的前提下 ,决定对标准化债权类资产采用摊 余成
本 法核算的 ， 须以书面方式（加盖预留 印鉴章） 告知托管人。
4 . 投资证券投资基金的估值方法
对于交易所上市的 ETF基金、 定期开放式基金、 封闭式 基金，按其所在证券交易所的收盘价估值；
对于交易所上市的开放式基金（ LOF），按所投资基金的甲方披露的估值日份额净值进行估值。
对于交易所上市交易型货币市场基金，如甲方披露份额净值，则按所投资基金的甲方披露的估值日份额净值进行估值；如甲方披露万份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提收益。
对于未 在交易所上市的 场外基金，按估值日前一交易日的基金份额净值估
值；
对于未 在交易所上市的 货币市场基金，按基金管理公司披露的估值日前一
交易日的每万份收益计提收益；
如遇所投资 基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情况，应根据以下原则进行估值：
以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与理财产品估值频率 一致 但未公布估值日基金份额净值，以其最近公布的基金份额净值为基础估值。
以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。
如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理确定公允价值。
5 .投资 资产管理产品 、非标债权 或其它特殊目的载体 等的估值
（ 1）资产管理产品、 信托 计划、非标债权 或其它特殊目的载体 等披露 份额 净值的，按最近一日的份额净值 估值,若 乙方无法 在公开 渠道 获取份额净值 ,则以 甲方 书面 提供的为准。
（ 2） 资产管理产品 、 信托 计划、非标债权 或其它特殊目的载体等披露 收益率的 ，按成本估值，按收益率计提收益。 如 非标债权 采用摊
余成本 法进行计价，即资产以买入成本列示，按票面利率、商定利率或实际利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内进行摊销，每日计提收益。
6 .债券回购以成本列示，按协议利率在实际持有期间内逐日计提利息。
在任何情况下，如采用以上规定的方法对资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。如甲方有证据表明按上述规定不能客观反映理财产品资产公允价值的，甲方可在与乙方协商一致的前提下根据具体情况，在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上，按最能反映理财产品资产公允价值的方法估值。
按以上估值方法进行估值时，所造成的误差不作为理财产品 估值 错误处理
。
（五 ） 暂停估值的情形
1. 理财产品投资所涉及的交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时暂
停估值，该种情况理财产品估值日期顺延到下一交易日；
2. 因不可抗力或其他情形致使甲方、乙方无法准确评估理财产品资产价值时
；
3. 甲方、乙方有合理理由认为将影响本理财产品估值的其他情形发生。
（六 ） 估值错误的处理
甲方和乙方将采取必要、适当、合理的措施确保理财产品估值的准确性、及时
性。如甲方或乙方发现资产估值违反本合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定时，应立即通知对方，共同查明原因，协商解决。当理财产品份额净值小数点后 4位以内(含4位)发生估值错误时，视为理财产品份额 净值错误。理财产品的会计责任方是甲方，资产净值计算和会计核算的义务由甲方承担。如经相关各方在平等协商基础上后，仍无法达成一致意见，以甲方对委托资产净值的计算结果为准，如因甲方估值错误给投资者造成损失的，由甲方承担相应的赔偿责任。
估值错误处理原则
1. 由于甲方或乙方自身的过错造成估值错误，导致投资者遭受损失的，由估值错误责任方按照过错程度各自对该估值错误导致投资者遭受的直接损失给予赔偿
，承担赔偿责任。
2. 对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，属不可抗力。因不可抗力原因出现差错的当事人不对投资者承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的投资者仍应负有返还不当得利的义务。
3. 按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
（七 ） 特殊情况的处理
1. 由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所、第三方估值机构、信托公司、基金公司等发送数据错误等非甲方和乙方原因，甲方和乙方虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的估值错误，甲方和乙方免除赔偿责任。但甲方、乙方应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
2. 前述内容如法律法规、监管机关另有规定的，或有关会计准则发生变化等
，按照国家最新规定或甲乙双方最新约定估值。如果行业另有通行做法，甲方和乙方本着平等和保护理财产品投资者利益的原则进行协商。
第 十 条 费用与税收
每期理财产品的费用包括固定管理费及 浮动管理费 、托管费、销售服务费
、估值外包服务费用、资金划拨支付的银行费用、账户开立费用、证券交易费用以及理财产品投资运作过程中产生的其他费用。
（一）产品管理人的固定管理费及浮动管理费
x理财产品的固定管理费每个估值 核对日 计提，按半年度或管理人确定的时间支付。固定管理费的计算方法如下：
H＝E×固定管理费率÷365*计费天数
H为每个估值 核对日 应计提的产品固定管理费；E为估值 核对日存续 的理财产品份额；固定管理费率根据甲方提供的每一期理财产品成立要素函确定，计费天数为上个估值核对日（不含）至本估值核对日（含）的天数，产品第一次计提固定管理费的，为成立日（不含）至第一个估值 核对日 的天数（含）。
若投资资产组合净值扣除销售服务费、托管费、估值外包服务费和固定管理费等相关费用后，若本计费周期产品资产净值达不到业绩比较基准下限， 则鹿城 农商银行以已计提未支付的浮动管理费余额为限，减免浮动管理费直至产品资产净值达到业绩比较基准下限，若减免全部浮动管理费后仍未达到业绩比较基准下限的
，则不再继续减免费用。但若减免全部浮动管理费后本周期收益仍为负值， 则鹿城 农商银行减免部分已计提固定管理费直至本周期收益不为负值，但以全部已计提未支付的固定管理费余额为减免上限。由此造成当日产品份额净值调整的，以调整后的产品份额净值为准进行收益分配和赎回兑付；若估值核对日产 品资产 净值超过按业绩比较基准计算的产品资产净值， 则鹿城 农商银行收取超出部分的一定比例（根据甲方提供的每一期理财产品成立要素函确定，简称浮动管理费比例
）作为浮动管理费，由此造成估值核对日产品份额净值调整的，以调整后的产品份额净值为准进行收益分配和赎回兑付。各期理财产品，甲方有权每年至多提取一次浮动管理费，剩余未提取的浮动管理费于各期理财产品终止日，由甲方向乙方出具划款指令支付至甲方指定账户。
（其中：每个估值 核对日 按业绩比较基准计算的产品资产净值=(上一周期估值 核对日资产 净值+ 当期净申赎款 )×(1+业绩比较基准/365）；
固定管理费按半年或管理人指定的时间支付。由乙方根据甲方的划款指令或双方约定的形式从托管财产中支付给甲方。甲方应保证当日理财产品托管账户内有足够现金，如支付当日理财产品托管账户内无足够现金或遇节假日的情况，可推迟至下一工作日支付。
甲方调整固定管理费、业绩比较基准、浮动管理费比例需提前以书面形式告知托管人并公告。若甲方发行的本系列理财项下某期理财产品固定管理费及浮动管理费计算方式与上述不一致，甲方需提前与乙方沟通，并以书面方式征得托管人同意
。
甲方收取固定管理费及浮动管理费的指定账户为：
账户名：浙江 温州鹿城 农村 商业银行股份有限公司账号：85100001262102000126
开户行全称：浙江 温州鹿城 农村 商业银行股份有限公司 清算 中心
（二）每期理财产品的托管费每个估值 核对日 计提 ，按 年 支付 ，于年度 最后季度份额 确认日后支付 。 托管费率为 x % 。计算方法如下
：
H＝E × 托管费率 ÷ 3 65 *计费天数 H为每 个 估值 核对日 应计提的托管费
E为估值 核对日 存续 的理财产品份额 。计费天数为上个估值核对日（不含）至本估值核对日（含）的天数，产品第一次计提固定管理费的，为成立日（不含）至第一个估值 核对日 的天数（含） 。
托管费按年支付。经甲方和乙方核对后，由乙方根据甲方的划款指令或双方约定的形式从托管财产中一次性支付给乙方。甲方应保证当日理财产品托管账户内有足够现金，如支付当日理财产品托管账户内无足够现金或 遇 节假日 的情况
，可推迟至下一工作日支付。
乙方收取托管费的指定账户为：
户 名：其他应付款 - 托管费收入账 号： 957759020620091010
开 户 行：招商银行温州分行大额支付号： 308333013015
（三 ） 估值外包服务费（如有 ）
估值外包服务费计算 方式根据甲方提供的估值外包协议确定 , 自资产 运作起始日起，每季度计提，于估值外包协议约定的支付日期支付。
估值外包服务费经甲方和外包服务机构核对后，由乙方根据甲方的划款指令从委托资产中支付给指定的外包服务机构。
其他费用指令由乙方根据甲方的划款指令或双方约定的形式从托管财产中划付
。
甲方根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
第十 一 条 信息披露
（一）信息披露的内容
理财产品的信息披露内容主要包括季度报告、半年度报告和年度报告、中国银保监会规定的其他信息。
（三）甲方和乙方在信息披露中的职责和信息披露程序 1.职责
甲方和乙方在信息披露过程中应以保护理财产品份额持有人利益为宗旨，诚实信用，严守秘密。甲方负责办理与理财产品有关的信息披露事宜，对于根据相关法律法规和理财产品托管合同规定的需要由乙方复核的信息披露文件，在经乙方复核无误后，由甲方予以公布。
2.程序
甲方应当在每个季度结束之日起15个 工作 日内、半年结束之日起60个 工作 日内、每年结束之日起90个 工作 日内，编制完成理财产品的季度、半年和年度报告， 并发送至 乙方 。 理财产品成立不足90日或者剩余存续期不超 过90日的，甲方可以不编制理财产品当期的季度、半年和年度报告。乙方 收到报告后 应 及时复核 并反馈甲方。
第十 二 条 理财产品清算
（一 ） 每期理财产品终止时，甲方应及时组织到期清算，清算期原则上不得超过5日。如清算期超过5日的，甲方应当经与乙方协商一致后，在理财产品终止前，根据与投资者的约定，在指定渠道向理财产品投资者进行披露。
（二 ） 甲方 应及时编制 到期 报告 并发送 至乙方。 到期 报告的内容 包括 但不限于 理财 产品的 存续 期限 、 终止日期、 收费 情况和 收益分配情况 信息 。 乙方 应及时核对 到期报告 并回复 甲方。甲方收到回复后未于当日提出异议的，视为对乙方复核结果无异议。
（三 ） 乙方应当在双方对到期报告均无异议后，根据甲方按照本合同约定发送的指令将托管财产划至资金 清算 专用账户 。
（四）理财产品如提前终止，甲方应至少在终止 前3个工作 日 书面通知乙方，提供相关证明文件 并按照前述约定履行上述到期清算程序 。
第十 三 条 保密条款
甲乙双方在此承诺：对于因本合同约定的托管事宜而获得的对方的有关经营信
息、与托管事务有关的资产处置等信息、以及与本合同托管事宜有关的所有其他信息严格保密，并责成因履行本合同而知悉上述信息的人员以及其他任何有可能接触到上述信息的人员保守秘 密。未经一方书面事先同意，另一方不得向任何第三方披露上述信息，但国家有关法律法规规定或国家权力机关要求披露的除外。
第十四条 合同的生效与终止
（一）本合同经甲乙双方法定代表人/负责人或其授权代理人签章、加盖公章或合同专用章且首期理财产品项下全部初始理财资金转入本合同项下托管账户后生效
。
（二）本合同随本系列理财产品终止而终止，乙方自理财产品终止之日起不再承担本合同项下托管责任。甲方应在理财产品终止后及时书面通知乙方。
（三）一方违反法律法规或违反本合同的约定，经另一方通知后的，另一方有权单方解除本合同。
（四）如发生下列情形，任何一方有权单方解除本合同： 1、甲方被依法取消开展理财业务资格的；
2、甲方依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或 违法经营 、 出现重大风险、损害 理财产品 份额持有人利益 、无法履行职责 的 的 ；
3、乙方依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产的；
4 、理财产品存续期届满而未延期的；
5 、法律法规或本合同约定的其他情形。
（五）本合同终止后，有关保密责任、违约责任、争议解决的约 定继续有效
。
第十五条 违约责任
（一）一方当事人未履行或者未完全履行本托管合同的，由违约的一方承担违约责任；如双方当事人均有违约情形，根据实际情况，由双方当事人分别承担各自应负的违约责任。
（二）当事人违约，给另一方当事人造成损失的，应就直接损失进行赔偿；给理财产品财产造成损失的，应就直接损失进行赔偿。但是发生下列情况，当事人可以免责。
1.不可抗力；
2.甲方及乙方按照当时有效的法律、法规或 监管机构的规定作为或不作为而造成的损失等；
3.在没有过错或重大过失的情况下，乙方执行甲方的生效指令对 托管 财产造成的损失。
4.甲方应保证其向乙方提供的有关凭证、合同等文件（含复印件）和数据的真实性 、 准确性 、 完整性及合法性。乙方不负责对其真实性进行审核。所有收到的由甲方提供的上述复印件，乙方即认为其有效，如因甲方提供的有关凭证、合同的复印件和数据有误，由此给本合同其他方或理财产品财产造成损失的，由甲方承担责任。
5.甲方应保证资金来源和投向合法、合 规 ，如果乙方发现或有合 理怀疑甲方及其重要关联方或其资金、交易存在洗钱风险、恐怖融资、逃税等非法嫌疑或违反可适用的制裁项目时，乙方可以单方面中止合作，并采取相应的风险控制措施
，由此导致的损失和责任，由甲方承担。
6 .非因甲、乙双方故意或重大过失造成的计算机系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、计算机病毒攻击及其它意外事故，所导致的损失等。
7 .本合同规定的其他可免责的事项。
（三）违约行为虽已发生，但本托管合同能够继续履行的，在最大限度地保护理财产品投资者利益的前提下，甲方和乙方应当继续履行本合同。
（四）一方仅依据本合同约定的职责范围承担相应责任，而不因自身职责以外的事由与另一方对外承担连带赔偿责任。
第十六条 争议解决
有关本合同的签署和履行而产生的任何争议及对本合同项下条款的解释，均适用中华人民共和国法律法规（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律法规），并按其解释。
对由于本合同引起或与本合同有关的任何争议，甲、乙双方应通过友好协商解决。如果该争议 未能得到协商解决，则任何一方均有权 将争议 向乙方所在地法院提起诉讼。
争议处理期间，合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行合同规定的义务，维护资产投资者及合同各方的合法权益。
第十七条 其他条款
（一）本合同构成双方就理财产品托管事宜达成的全部安排，任何有关理财产品托管事宜的规定以本合同的约定为准。
（二）甲、乙双方保证在本合同下提供给对方的一切资料均为真实、完整、准确、合法，没有任何重大遗漏或误导。
（三）非经甲、乙双方书面同意，本合同不得修改。如果在本合同有效期内出现影响或限制本合同履行的法律、法规及政策，甲、乙双方应立即对本合同进行协商和修改，并由甲方按规定向理财产品投资人披露。
（四）本合同一式四份，每方各执二份，每份具有同等的法律效力。
（以下无正文）
（本页为《鹿城农商银行“富民·鹿尊” 六个月定期开放式系列净值型人民币 理财产品托管合同》签署页）
甲 方： 乙 方：法定代表人： 负责人：
(或授权代 理 人) (或授权代 理 人)签署日期： 签署日期：
附件一
鹿城农商银行“富民·鹿尊” 六个月定期开放式 系列 第 期 净值型人民币 理
财产品
成立 要素 函 （样本 ）
招商银行股份有限公司深圳分行、 招商银行股份有限公司温州分行 :
根据 双方签署的 托管 合同编号为 的《 托管 合同 》
内容 约定 ,我 行 发行 的 “ 立 ,理财 产品信息 如下 ：
( 产品 名称)
” 于 年 月 日 成
产品 名称 | ** |
托管 账户名称 | ** |
起息日 | ** |
到期日 | ** |
期限 | ** |
固定管理费率 | ** |
托管费率 | ** |
最高固定管理费率 | ** |
业绩 比较基准 | ** |
浮动管理费 比例 | ** |
销售服务 x率 | ** |
外包费率 | ** |
望贵行审核后 ， 开立对应托管产品账户 ， 特此通知 ！
浙江温州鹿城农村商业银行 股份有限公司 （预留印鉴章 ）
附件二
招商银行股份有限公司深圳分行：
授权通知书（样本 ）
年 月 日
根据《鹿城农商银行“富民·鹿尊” 六个月定期开放式系列 净值型人民币理财产品托管合同 》，我单位授权以下人员向你行发送托管合同项下相关业务通知和指令 ，指令范围包括不限于投资、费用支付、其他划款等类型。现将指令发送用章样本及有关人员签字样本及相应权限留给你行，请在使用时核验。上述被授权人在授权范围内向你行发送指令的真实性、准确性及合法性由我单位负全部责任。
姓名 | 权限 | 签字样本 | 印章样本 |
经办 | |||
经办 | |||
复核 | |||
复核 | |||
审批 | |||
审批 | |||
指令发送 用章 | （指令发送用章样本） | ||
备注： 1、指令发送用章须与个人签字或个人印章同时出具，方为有效。 2、权限类型：经办、复核、审批（如每个岗位预留多人的，经办、复核、审批各岗位任一 签字签章有效）。 3、甲方指定传真号码变更，需提前通知乙方。 | |||
浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司（公章）：
法定代表人（或授权代理人）：
附件三
编号：
年 月 日
“ 鹿城农商银行“富民·系列开放式净值型人民币理财产品”划款指令（样本）
年 月 日
付款方名称： **
付款方账号：页数： 第 页，共 页
请于年月日时前支付下列款项（共笔）： | ||||
金额大写： ** 金额小写： ** 收款方名称： **收款账号： ** 开户银行： ** 对方银行电子联行号（非必填项）： | ||||
资金用途（限 | 15 | 个字以内） ： | ||
甲方备注 ：附件 张 □ 加急 | ||||
预留印鉴： | 经办：复核： | 审批： | ||
托管银行审核： | ||||
附件四
电子指令启用函（样本 ）
招商银行股份有限 公司 深圳 分行 ：
对于我司管理，你行托管的产品，采用你行网上托管银行（客户端） /电子直连，指令范围包括不限于投资、费用支付、其他划款等类型。
对于因网上托管银行（客户端） /电子直连指令异常导致电子指令无法发送的，我司采取传真 或预留邮箱 方式发送指令，传真/ 邮件 指令 加盖书面授权通知中的预留印鉴生效。
我司发送及接收传真的传真号码：
我司发送指令及指令附件的电子邮箱： 我司指令确认人员及指令确认电话号码：
附件五
浙江温州鹿城农村商业 银行股份有限公司（公章）
年 月 日
外包服务机构授权书（样本）
浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司估值核算业务授权书
【招商银行股份有限公司深圳分行】：
就我公司发行、贵行 托管并 委托【* * 】有限公司代为办理估值核算等业务的所有理财产品， 我公司授权 【**】有限公司 向 贵 行发送估值 结果 ， 预留印鉴如下：
预留印鉴
预留印鉴
（业务专用章）
启用日期 XXXX年XX月XX日说明
数据收发指定邮箱：指定传真：
注：（此授权书业务专用章由【】 有限公司 预留，投资管理人盖公章。原件寄送【招商银行股份有限公司深圳分行】，投资管理人留存复印件，传真一份给【】有限 公司 x底）
浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司 （公章）
年 月 日
附件六 预留 印鉴 （样本 ）
根据管理人和托管人签署的《鹿城农商银行“富民•鹿尊” 六个月定期开放式系列净值型人民币理财产品托管合同》，现各方授权以下印鉴为《鹿城农商银行“富民•鹿尊” 六个月定期开放式系列净值型人民币理财产品托管合同》项 下各方 开展业务涉及相关往来函件、通知、说明等材料的有效预留印鉴：
管理人 预留印鉴 | |
托管人 预留印鉴 |