（3）交易型开放式指数基金(ETF)与 ETF 联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金 (Exchange Traded Funds,简称 “ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但 是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者，就诞生了“ETF 联接基金”，这种基金将 90%以上的资产投资于目标...
证券投资基金投资人权益须知
尊敬的基金投资人：
基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前认真阅读以下内容：
一、基金的基本知识
（一）什么是基金
证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别
基金 | 股票 | 债券 | 银行储蓄存款 | |
信托关系，是一种受 | ||||
益凭证，投资者购买 | ||||
所有权关系， 是 | 债权债务关系，是一 | 表现为银行的负债， | ||
反映的经济关系不同 | 基金份额后成为基 金受益人，基金管 | 一种所有权凭证，投资者购买后成 | 种债权凭证，投资者购买后成为该公司 | 是一种信用凭证，银行对存款者负有法定 |
理人只是替投资者 | ||||
为公司股东 | 债权人 | 的保本付息责任 | ||
管理资金，并不承 | ||||
担投资损失风险 |
所筹资金的投向不同 | 间接投资工具，主 要投向股票、债券等有价证券 | 直接投资工具，主要投向实业领域 | 直接投资工具，主要投向实业领域 | 间接投资工具，银行负责资金用途和投向 |
投资收益与风险大小不同 | 投资于众多有价证券，能有效分散风险，风险相对适中， 收益相对稳健 | 价格波动性大，高风险、高收益 | 价格波动较股票小，低风险、低收益 | 银行存款利率相对固定，损失本金的可能性很小，投资比较安 全 |
收益来源 | 利息收入、股利收 入、资本利得 | 股利收入、资本利 得 | 利息收入、资本利得 | 利息收入 |
投资渠道 | 基金管理公司及银 行、证券公司等代销机构 | 证券公司 | 债券发行机构、证券公司及银行等代销机构 | 银行、信用社、邮政储蓄银行 |
（三）基金的分类
1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金、开放式基金以及基金合同约定的其他特殊运作方式的基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以根据基金合同约定在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金等不同类型。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；投资于股票、债券、货币市场工具或其他
基金份额，但股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合前述规定的为混合基金。
3、特殊类型基金
（1）避险策略基金。是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。避险策略基金引入保障机制并不必然确保您投资本金的安全,在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
（2）养老目标基金。是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的，鼓励投
资人长期持有，采用成熟的资产配置策略，合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。养老目标基金采用基金中基金形式或中国证监会认可的其他形式运作。产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。
（3）交易型开放式指数基金(ETF)与 ETF 联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金 (Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者，就诞生了“ETF 联接基金”，这种基金将 90%以上的资产投资于目标 ETF，采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。
（4）上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”) 是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
（5）QDII 基金。QDII 是Qualified Domestic Institutional Investors 的首字母缩写。它是指在我国境内设立并募集资金，并运用所募集的部分或全部
资金以资产组合方式从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利，但投资者也需承担境外市场相应投资风险。
（6）基础设施基金（REITs）。基础设施基金（REITs）是指同时符合下列特征的基金产品：①80％以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权；
②基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利；③基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的；④采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的 90％。
（四）基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。
我公司已聘请独立第三方评级机构中国银河证券股份有限公司对我公司旗下公募基金产品风险等级进行评价，并在公司网站上公布评价方法和评价结果。
（五）基金费用
基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中认购费和申购费可在投资人购买基金时收取，即前端收费，其费率可以根据投资人认购金额、申购金额不同而不同；也可在投资人赎回基金份额时从赎回金额中收取，即后端收费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金运作过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。此外，基金管理人还可按基金合同约定从基金资产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售和对基金持有人的服务。
二、基金份额持有人的权利
根据《证券投资基金法》第 46 条的规定，基金份额持有人享有下列权利：
（一）分享基金财产收益；
（二）参与分配清算后的剩余基金财产；
（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大
会；
（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
（六）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼；
（七）基金合同约定的其他权利。
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。
三、基金投资风险提示
（一）证券投资基金是一种理财工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金份额的一定比
例时（通常情况下开放式基金为百分之十，但中国证监会规定的特殊产品除外，例如定期开放基金通常为百分之二十），投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额，或赎回款项可能延迟支付。
（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
（四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
（五）我公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力提供相应的基金产品的适当性匹配意见，但我公司的适当性匹配意见仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。根据投资者适当性管理原则，基金投资人在进行基金投资前，应根据要求对自身风险承受能力进行评估，进而全面了解拟投
资基金产品或者服务的风险等级，审慎选择风险等级与自身风险承受能力相匹配的基金产品或者服务进行投资。我公司出具的适当性匹配意见将有赖于基金投资人对自身风险承受能力评价结果准确性的认可，且并不表明我公司对基金产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。
四、服务内容和收费方式
我公司向基金投资人提供以下服务：
（一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
（二）基金销售业务，包括基金账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、基金定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发售公告、最新的招募说明书及其它相关最新公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费等相关费用。
（三）基金网上交易服务。我公司向投资者提供基金网上交易服务，包括基金账户及基金交易账户开立、账户资料变更、认购、申购、赎回、转换、交易撤销、分红方式设置与变更、交易密码修改和查询等服务。基金投资人可登录我公司网站的网上交易相关栏目进行查询。
需要提醒基金投资人的是，投资人申请使用网上交易业务前，应认真阅读
有关网上交易的协议与规则，了解网上交易的固有风险。请投资人慎重选择，并妥善保管网上交易信息，特别是基金交易账号、账户密码和证书等身份数据。
（四）基金投资咨询服务。
（五）基金净值、分红提示、交易确认等短信服务。
（六）电话咨询。
（七）基金知识普及和风险教育。
敬请投资人参阅本公司网站（xxx.xxxx000.xxx），或亲临本公司直销柜台咨询。
五、基金交易业务流程
开立资金账户
开立基金账户
详细阅读基金招募说明书
等相关基金文件
评估自身风险承受能力并确认与所购买基金产品风险等级的匹配度
确保账户内留有足够的认购/申购资金
认/申购基金产品
设置基金分红方式
持有基金参与分红
赎回基金
赎回款到账
注销基金账户和资金账户
具 体 办 理 方 法 请 咨 询 x 公 司 客 户 服 务 中 心 ： 000-000-0000 ； 000-00000000。在此，特提请您注意，有关基金相关开户、认申购、设置分红方式、赎回等业务以注册登记机构的确认为准。
六、投诉处理和联系方式
（一）基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式，对我公司提供的服务提出建议或投诉。对于工作日收到的投诉，原则上当日受理，不能当日受理的，在 3 个工作日内受理。对于非工作日收到的投诉，原则上在顺延的第一个工作日受理，不能及时受理的，在 3 个工作日内受理。
客服热线：000-000-0000；000-00000000
客服邮箱：xxxxxxxx@xxxxx.xxxxxxx：021-61055054
通讯地址：xxxxxxxxxx 0 xxxxxxx 00 xxx：000000
（二）基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向监管机构、自律组织等相关机构投诉。联系方式如下：
中国证监会上海监管局：
网址：xxxx://xxx.xxxx.xxx.xx/xxxxxxxx/xxxxx.xxxxx
联系xx：00000（xx证监会服务热线）；021-50121047（上海证监局热线电话）
地址：xxxxxxxxxx 000 x X xxxxxxxx：000000
中国证券投资基金业协会：网址：xxx.xxxx.xxx.xx
地址：xxxxxxxxxx 00 xxxxxxx X x 0 xxx：000000
中国证券投资者保护基金有限责任公司(原中国证券投资者保护网）：网址：xxx.xxxx.xxx.xx
中国证监会服务热线：12386联系电话：000-00000000
地址：xxxxxxxxx 0 xxxxx X x 00 x
xx：000000
（三）因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可提交仲裁机构根据当时有效的仲裁规则进行仲裁，具体仲裁机构和仲裁地点以基金合同约定的为准。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。基金合同对争议处理另有约定的，从其约定。
我公司联络方式：
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本《须知》有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或我公司业务情况的变化不时修订，相关修订以我公司更新为准。