权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的投资管理；固定收益专户 投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支 持；固定收益策略研究部：开展固定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类投资决策和执行提供发展建议、...
富国富钱包货币市场基金招募说明书（更新）
（摘要）
（二0一七年第二号）
重要提示
▇基金的募集申请经中国证监会 2014 年 4 月 23 日【2014】439 号文注册。
本基金的基金合同于 2014 年 5 月 7 日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止至 2017 年 11 月 7 日，基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至 2017 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。
第一部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号▇▇▇▇▇▇▇▇
▇▇-▇▇ ▇
▇▇▇▇：▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇ ▇ ▇上海国金中心二期 16-17 层法定代表人：▇▇▇
总经理：▇▇
成立日期：1999 年 4 月 13 日电话：（021）▇▇▇▇▇▇▇▇
传真：（021）20361616联系人：▇▇
注册资本：3 亿元人民币
股权结构（截止于 2017 年 11 月 07 日）：
股东名称 | 出资比例 |
海通证券股份有限公司 | 27.775% |
▇▇▇▇证券有限公司 | 27.775% |
加拿大蒙特利尔银行 | 27.775% |
山东省国际信托股份有限公司 | 16.675% |
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十四个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、营销管理
部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、监察稽核部、计划财务部、人力资源部、综合管理部（董事会办公室）、信息技术部、运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、富国资产管理（▇▇）▇▇▇▇、▇▇▇▇▇▇（▇▇）有限公司。
权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固定收益策略研究部：开展固定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类投资决策和执行提供发展建议、 研究支持和风险控制；多元资产投资部：根据法律法规、公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责 FOF 基金投资运作和跨资产、跨品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理。量化投资部：负责公司有关量化投资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管理；权益专户投资部：负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类专户的投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、职业年金、基本养老金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交易和风险控制；机构业务部：负责年金、专户、社保以及共同基金的机构客户营销工作；零售业务部：管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、深圳营销中心、北京营销中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心，负责公募基金的零售业务；营销管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理，为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持；客户服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务规范，建设客户服务团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析客户需求，支持公司决策；电子商务部：负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细则，有效推进公司电子商务业务；战略与产品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支持；监察稽核部：负责监察、风控、法务和信
息披露；信息技术部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基金会计与清算；计划财务部：负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人力资源规划与管理；综合管理部（董事会办公室）：负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司（内部）宣传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资产管理（香港）有限公司：证券交易、就证券提供意见和提供资产管理；富国资产管理（上海）有限公司：经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到 2017 年 10 月 31 日，公司有员工 402 人，其中 65.2%以上具有硕士以上学历。
二、 主要人员情况
（一） 董事会成员
▇▇▇▇▇，董事长，研究生学历，高级经济师。历任交通银行扬州分行监察室副主任、办公室主任、会计部经理、证券部经理，海通证券股份有限公司扬州营业部总经理，兴安证券有限责任公司托管组组长，海通证券股份有限公司黑龙江管理总部总经理兼党委书记、上海分公司总经理兼党委书记、公司机关党委书记兼总经理办公室主任。
▇▇先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理助理、副总经理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基金经理。
▇▇▇▇▇▇（▇▇▇▇▇▇▇▇▇ ▇▇▇），▇▇，▇▇▇▇▇▇▇，▇▇▇注册会计师。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理（General Manager, Asia, International, BMO Financial Group），中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。历任 St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙人。
▇▇▇▇▇，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任▇▇▇源证券有限公司副总经理、财务总监、董事会秘书。历任北京用友电子财务技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国人民银行深圳经济特区分行(▇▇▇▇▇▇▇)▇▇▇▇▇▇，▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇，▇▇银行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、
国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
▇▇▇先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
▇▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇▇ 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现任 BMO 金融集团国际业务全球总裁（SVP & Managing Director, International, BMO Financial Group）。1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作； 1984 年加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。
▇▇先生，董事，本科学历，中级审计师。现任山东省国际信托股份有限公司自营业务部总经理。历任山东正源和信会计师事务所审计部、评估部员工，山东省鲁信置地有限公司计财部业务经理，山东省国际信托有限公司计财部业务经理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理，山东省国际信托股份有限公司自营业务部副总经理。
▇▇▇▇▇，董事，硕士。现任▇▇▇源证券有限公司计划财务管理总部总经理。历任人民银行上海市▇▇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银行▇▇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任（主持工作）；上海申银证券公司财会部员工；上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国证券股份有限公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经理。
▇▇▇▇，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董事局主席。历任上海市劳改局政治处主任；▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇；▇▇▇▇▇▇（▇▇）有限公司总经理、总裁。
季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长；上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成
员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主任、中共上海市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
▇▇▇ (▇▇▇▇ ▇. ▇▇) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。现任圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融科教授。1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 ▇▇▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇ 公司担任审计工作，有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc.前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc.,
UniLink ▇▇▇▇.▇▇▇ Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总裁。 ▇▇▇▇▇，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
（二） 监事会成员
▇▇▇先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控总监。历任济宁信托投资公司投资部科员；济宁市留庄港运输总公司董事、副总经理；山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东省国际信托投资有限公司稽核法律部经理；山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总监；山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
▇▇先生，监事，本科学历。现任▇▇▇源证券有限公司合规与风险管理中心法律合规总部副总经理，公司律师，兼任上海仲裁委员会仲裁员。历任上海市高级人民法院助理研究员，上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判员、审判员、审判组长，办公室综合科科长。
▇▇▇▇▇，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国）有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员；加拿大多伦多大学化学系助理教授；蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理；蒙特利尔银行操作风险资本管理总监；▇▇证券交易风险管理部副总裁兼总监；华侨银行集团市场风险控制主管；新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。
侍▇先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部总经理助理，历任海通证券股份有限公司稽核部二级部经理等。
▇▇▇▇▇，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部运营总监。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运
营部运营副总监。
▇▇先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
▇▇▇▇▇，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
▇▇▇女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司人力资源部人力资源总监助理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司招聘主管、思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事经理。
（三） 督察长
▇▇女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、上海国盛（集团）有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部；2015 年 7月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理有限公司督察长。
（四） 经营管理层人员
▇▇先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。
▇▇▇▇▇，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998 年 10月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理。
▇▇▇女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。
▇▇▇▇▇，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款办公室项目官员，▇▇士丹利资本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009 年 6 月加入富国基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
▇▇▇先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投资部总经理兼基金经理。
（五） 本基金基金经理
（1）现任基金经理：▇▇，硕士，自 2006 年 7 月至 2008 年 6 月在广州银
行任债券交易员；自 2008 年 6 月至 2013 年 7 月在长信基金管理有限责任公司工
作，历任债券交易员、基金经理助理、基金经理；自 2013 年 7 月至 2014 年 6
月在中融基金（原道富基金）管理有限公司工作，任现金管理投资总监；自 2014
年 6 月加入富国基金管理有限公司，自 2014 年 6 月至 2015 年 10 月任固定收益投资部现金管理主管；2015 年 10 月起任富国天时货币市场基金、富国富钱包货币市场基金、富国安益货币市场基金基金经理；2015 年 12 月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理。现任固定收益投资部现金投资总监兼基金经理。具有基金从业资格。
（2）历任基金经理：
▇▇▇▇▇自 2014 年 8 月至 2015 年 4 月担任本基金基金经理；
▇▇先生自 2014 年 5 月至 2014 年 11 月担任本基金基金经理；
▇▇▇女士自 2015 年 4 月至 2016 年 6 月担任本基金基金经理；
（六） 投资决策委员会成员
公司投委会成员：总经理▇▇，分管副总经理▇▇▇，分管副总经理▇▇▇
（七） 其他
上述人员之间不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
一、 基金托管人基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）住所：▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇ ▇ ▇
▇▇▇▇：▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇ ▇ ▇法定代表人：▇▇▇
成立时间：1987 年 4 月 20 日组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部联系电话：▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇
传真：▇▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇
客服电话：95558
网址：▇▇▇▇.▇▇▇▇▇▇.▇▇▇
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；保险兼业代理业务（有效期至 2017 年 09 月 08 日）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）
中信银行（▇▇▇▇▇▇.▇▇、▇▇▇▇.▇▇）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场
融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的快速发展，中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月，正式更名“中信银行”。2006 年 12 月，以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银行股份有限公司。同年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银行（BBVA）建立了优势互补的战略合作关系。2007 年 4 月 27 日，中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年，中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司（简称：中信国金）70.32%股权。经过三十年的发展，中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。 2009 年，中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70审订报告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。
二、 主要人员情况
▇▇▇先生，中信银行执行董事、行长。▇先生自 2016 年 7 月 20 日起任本
行行长。▇先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，▇先生于 2014 年 5
月至 2016 年 7 月任本行常务副行长；2014 年 3 月起任本行执行董事；2011 年
12 月至 ▇▇▇▇ ▇ ▇ ▇▇▇▇▇▇▇，▇▇▇▇ ▇ 10 月起任本行党委副书记；2010 年
1 月至 2011 年 10 月任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书
记、行长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交通银行北京市分行党委书记、行长；
1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京
分行、数据中心（▇▇）▇▇▇▇▇，▇▇，▇▇▇▇ 年 12 月至 2005 年 11 月任中
国工商银行北京分行行长助理、副行长，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼任中国
工商银行数据中心（北京）总经理；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中国人民银行。▇先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。▇先生毕业于东北财经大学，获经济学硕士学位。
▇▇▇▇，中信银行副行长，分管托管业务。▇先生自 2010 年 3 月起任本
行副行长。此前，▇▇▇于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行行长助理、党委委
员，期间，2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾兼任总行公司银行部总经理。▇先生 2000
年 1 月至 2006 年 4 月任本行总行营业部副总经理、常务副总经理和总经理；1990
年 9 月至 2000 年 1 月先后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工作，曾任总行
信贷部副总经理、总经理、分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今，▇先生一直为本行服务，在中国银行业拥有近三十年从业经历。▇先生为高级经济师，先后于中南财经大学（现中南财经政法大学）、辽宁大学获得经济学学士学位、金融学硕士学位。
▇▇先生，现任中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历，高级经济师，教授级注册咨询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供职于中国人民银行四川省分行、中国工商银行四川省分行。1997 年加入中信银行，相继任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长，总行零售银行部总经理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经理、中信银行贵阳分行党委书记、行长，总行行政管理部总经理。
三、 基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。
截至 2017 年三季度末，中信银行已托管 142 只公开募集证券投资基金，以及基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管资产，托管总规模达到 7.59 万亿元人民币。
第三部分 相关服务机构
一、 基金销售机构
（一） 直销机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼法定代表人：▇▇▇
总经理：▇▇
成立日期：1999 年 4 月 13 日直销网点：直销中心
直销中心地址：上海市▇▇区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 楼
客户服务统一咨询电话：▇▇▇▇▇▇▇▇、▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇（全国统一，免长途话费）传真：021-80126257、80126253
联系人：▇▇
（二） 代销机构
( 1 )海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市广东路 689 号办公地址: 上海市广东路 689 号法人代表: ▇▇
联系电话: ▇▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇
传真电话： ▇▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇
联系人员： ▇▇▇客服电话： 95553
( 2 )蚂蚁杭州基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址: 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼法人代表: ▇▇▇
联系电话: ▇▇▇- ▇▇▇▇▇▇▇▇
传真电话： ▇▇▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇
联系人员： ▇▇
客服电话： ▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇
( 3 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼法人代表: ▇▇▇
联系电话: ▇▇▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇
传真电话： ▇▇▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇
联系人员： ▇▇
客服电话： ▇▇▇▇-▇▇▇-▇▇▇
( 4 )上海联泰资产管理有限公司
注册地址: 中国 上海-自由贸易试验区▇▇北路 277 号 3 层 310 室
办公地址: 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼法人代表: ▇▇
联系电话: ▇▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇
传真电话： ▇▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇
联系人员： ▇▇▇
客服电话： ▇▇▇-▇▇▇-▇▇▇▇
（三） 其他
基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更或增减上述基金销售机构,或选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
二、 基金登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层法定代表人：▇▇▇
成立日期：1999 年 4 月 13 日电话：（021）▇▇▇▇▇▇▇▇
传真：（021）20361616联系人：▇▇
▇、 出具法律意见书的律师事务所名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼负责人：▇▇▇
电话：（021）▇▇▇▇▇▇▇▇传真：（021）31358600联系人：孙睿
经办律师：▇▇、▇▇
▇、 审计基金财产的会计师事务所名称：安永▇▇会计师事务所
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼法定代表人：▇▇
联系电话：▇▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇传真：021-22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师：▇▇、▇▇▇
第四部分 基金名称
富国富钱包货币市场基金
第五部分 基金类型
货币型
第六部分 投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
第七部分 基金投资方向
▇基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券（包含超短期融资券），一年以内（含一年）的银行定期存款、协议存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内
（含一年）的中央银行票据，剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、中期票据，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场基金的投资，不需召开基金份额持有人大会。货币市场基金投资其他货币市场基金的比例不超过基金资产的 80%，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与同业存单的投资，不需召开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
第八部分 基金投资策略
▇基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在 120 天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。
在投资管理过程中，基金管理人将基于“定性与定量相结合、保守与积极相结合”的原则，根据短期利率的变动和市场格局的变化，采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略。具体包括：
1、总体资产配置策略
（1）利率预期分析
基于对国家宏观政策（包括：财政政策、货币政策等）的深入研究以及对央行公开市场操作、资金供求、资金流动性、货币市场与资本市场的资金互动、市场成员特征等因素的客观分析，合理预期利率变化趋势，并据此确定投资组合的总体资产配置策略。
（2）投资组合平均剩余期限控制
结合宏观经济和利率预期分析，在合理运用量化模型的基础上，动态确定并控制投资组合的平均剩余期限。具体而言，在预计市场利率上升时，适度缩短投资组合的平均剩余期限；在预计利率下降时，适度延长投资组合的平均剩余期限。
2、类别资产配置策略
▇基金以短期金融工具作为投资对象，基于对各细分市场的市场规模、交易情况、各交易品种的流动性、相对收益、信用风险以及投资组合平均剩余期限要求等重要指标的分析，确定（调整）投资组合的类别资产配置比例。
对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债券，并在回售日前进行回售或者卖出。
3、明细资产选择和交易策略
（1）收益率曲线分析策略
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断基础，结合对当期和远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因收
益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯子策略等在不同市场环境下的表现，构建优化组合，获取较高收益。
（2）套利操作策略 1）跨市场套利策略
短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成。由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进行跨市场套利操作。
2）跨品种套利策略
由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益。
（3）正回购放大操作策略
当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时，通过将剩余期限相对较长的短期债券进行正回购质押，融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时，该投资策略的运用可实现正收益。
（4）滚动配置策略
根据具体投资品种的市场特征，采用持续滚动投资方法，以提高投资组合的整体持续变现能力。
（5）债券相对价值判断策略
基于量化模型的分析结果，识别出被市场错误定价的债券，进而采取适当的交易以获得收益。一方面，可通过利率期限结构分析，在现金流特征相近且处于同一风险等级的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种；另一方面，通过对债券等级、债券息票率、所在行业特征等因素的分析，评估判断短期风险债券与无风险短期债券间的合理息差。
（6）波动性交易策略
根据市场利率的波动性特征，利用关键市场时机（例如：季节性因素、突发事件）造成的短期市场失衡机会进行短期交易，以获得超额收益。
（7）流动性管理策略
根据对市场资金面分析以及对申购、赎回变化的动态预测，通过现金库存管理、回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流，在保持本基金资产充分流动性的基础上，确保稳定收益。
第九部分 基金业绩比较基准
活期存款利率（税后）
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布，或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
第十部分 基金的风险收益特征
▇基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
第十一部分 投资组合报告
一、 报告期末基金资产组合情况
序号 | 项目 | 金额（元） | 占基金总资产的比例（%） |
1 | 固定收益投资 | 2,157,758,675.71 | 33.03 |
其中：债券 | 2,157,758,675.71 | 33.03 | |
资产支持证券 | － | － | |
2 | 买入返售金融资产 | 242,684,764.03 | 3.72 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | － | － | |
3 | 银行存款和结算备付金合计 | 4,081,885,654.14 | 62.49 |
4 | 其他资产 | 49,887,005.08 | 0.76 |
5 | 合计 | 6,532,216,098.96 | 100.00 |
二、 报告期债券回购融资情况
序号 | 项目 | 占基金资产净值的比例（%） | |
1 | 报告期内债券回购融资余额 | 17.19 | |
其中：买断式回购融资 | － | ||
序号 | 项目 | 金额 | 占基金资产净值的比例（%） |
2 | 报告期末债券回购融资余额 | 1,078,987,221.50 | 19.80 |
其中：买断式回购融资 | － | － | |
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情况。
三、 基金投资组合平均剩余期限
（一） 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 | 天数 |
报告期末投资组合平均剩余期限 | 97 |
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 | 112 |
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 | 84 |
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
（二） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 | 平均剩余期限 | 各期限资产占基金资产 净值的比例（%） | 各期限负债占基金资产 净值的比例（%） |
1 | 30 天以内 | 15.49 | 19.80 |
其中：剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债 | － | － | |
2 | 30 天(含)—60 天 | 19.99 | － |
其中：剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债 | － | － | |
3 | 60 天(含)—90 天 | 28.38 | － |
其中：剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债 | － | － | |
4 | 90 天（含）—120 天 | 21.14 | － |
其中：剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债 | － | － | |
5 | 120 天（含）—397 天（含） | 33.93 | － |
其中：剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债 | － | － | |
合计 | 118.94 | 19.80 | |
四、 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
序号 | 债券品种 | 摊余成本（元） | 占基金资产净值比例（%） |
1 | 国家债券 | － | － |
注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。五、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
2 | 央行票据 | － | － |
3 | 金融债券 | 299,485,148.63 | 5.50 |
其中：政策性金融债 | 299,485,148.63 | 5.50 | |
4 | 企业债券 | － | － |
5 | 企业短期融资券 | 309,941,452.81 | 5.69 |
6 | 中期票据 | － | － |
7 | 同业存单 | 1,548,332,074 .27 | 28.41 |
8 | 其他 | － | － |
9 | 合计 | 2,157,758,675.7 1 | 39.59 |
10 | 剩余存续期超过 397 天的浮动 利率债券 | － | － |
序号 | 债券代码 | 债券名称 | 债券数量(张) | 摊余成本（元） | 占基金资产净值 比例（%） |
1 | 170204 | 17 国开 04 | 1,500,000.00 | 149,405,885.27 | 2.74 |
2 | 011752064 | 17 苏国信 SCP015 | 1,000,000.00 | 100,007,389.04 | 1.83 |
3 | 071746002 | 17 国元证券 CP002 | 1,000,000.00 | 99,991,816.35 | 1.83 |
4 | 111710449 | 17 兴业银行 CD449 | 1,000,000.00 | 99,162,386.04 | 1.82 |
5 | 111785176 | 17 成都农商银行 CD035 | 1,000,000.00 | 99,057,721.40 | 1.82 |
6 | 111720214 | 17 广发银行 CD214 | 1,000,000.00 | 99,026,110.97 | 1.82 |
7 | 111714214 | 17 江苏银行 CD214 | 1,000,000.00 | 98,776,243.14 | 1.81 |
8 | 111781136 | 17 天津银行 CD135 | 1,000,000.00 | 98,698,908.68 | 1.81 |
9 | 111719218 | 17 恒丰银行 CD218 | 1,000,000.00 | 98,678,027.13 | 1.81 |
10 | 111781696 | 17 四川天府银行 CD121 | 1,000,000.00 | 98,602,285.30 | 1.81 |
六、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
七、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 | 偏离情况 |
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 | 0 |
报告期内偏离度的最高值 | 0.0674% |
报告期内偏离度的最低值 | -0.0123% |
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 | 0.0321% |
注：以上数据按工作日统计
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：本报告期内本基金不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注：本报告期内本基金不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。九、 投资组合报告附注
（一） 基金计价方法说明。
本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失。
（二） 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（三） 其他资产构成
序号 | 名称 | 金额（元） |
1 | 存出保证金 | － |
2 | 应收证券清算款 | － |
3 | 应收利息 | 46,064,080.82 |
4 | 应收申购款 | 3,822,924.26 |
5 | 其他应收款 | － |
6 | 待摊费用 | － |
8 | 其他 | － |
9 | 合计 | 49,887,005.08 |
（四） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段 | 净值收益率① | 净值收益率标准差 ② | 业绩比较 基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差 ④ | ①-③ | ②-④ |
2014.05.07-2014.12.31 | 3.3354% | 0.0025% | 0.2324% | 0.0000% | 3.1030% | 0.0025% |
2015.01.01-2015.12.31 | 4.1176% | 0.0043% | 0.3549% | 0.0000% | 3.7627% | 0.0043% |
2016.01.01-2016.12.31 | 2.8600% | 0.0038% | 0.3558% | 0.0000% | 2.5042% | 0.0038% |
2017.01.01-2017.09.30 | 2.8822% | 0.0013% | 0.2654% | 0.0000% | 2.6168% | 0.0013% |
2014.05.07-2017.09.30 | 13.8570% | 0.0039% | 1.2085% | 0.0000% | 12.6485% | 0.0039% |
一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
二、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
自基金合同生效以来富国富钱包货币基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：1、截止日期为 2017 年 9 月 30 日。
2、本基金于 2014 年 5 月 7 日成立，建仓期 6 个月，从 2014 年 5 月 7 日起
至 2014 年 11 月 6 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
第十三部分 费用概览
一、 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师▇和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费
▇基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.27%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
▇基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3.基金销售服务费
▇基金的年销售服务费率为 0.25%，若将来本基金增加基金份额类别的，本基金各类份额的年销售服务费率最高为 0.25%，具体设置见基金管理人届时更新的招募说明书或相关公告。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起
2 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金费用的种类中第 4－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、 不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、 基金税收
▇基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
五、 与基金销售有关的费用 1、申购费用
▇基金不收取申购费用。 2、赎回费用
▇基金不收取赎回费用。 3、转换费用
A 前端转前端
（1）基金转换费用由转出基金的赎回费和转出和转入基金的申购补差费两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。
1）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。
2）转入基金申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。对于前端转前端模式，转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。
（2）基金转换的计算：
转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率转入金额＝转出金额－转出基金赎回费
净转入金额＝转入金额÷（1＋申购补差费率）申购补差费＝转入金额－净转入金额
转入份额＝净转入金额÷转入基金当日之基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。如转出基金为货币基金，且全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。
B 后端转后端
后端收费模式基金发生转换时，其转换费由转出基金的赎回费和申购补差费两部分构成，其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额
计算。当转出基金后端申购费率高于转入基金后端申购费率时，基金转换申购费补差费率为转出基金与转入基金申购费率之差；当转出基金的后端申购费率低于转入基金的后端申购费率，申购补差费率为零。
对于由本公司担任注册登记机构的基金，后端收费模式下基金份额之间互相转换的计算公式如下：
转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率/（1+补差费率）净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。如转出基金为货币基金，且全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
1、“重要提示”部分更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。
2、“第三部分 基金管理人”部分对基金管理人概况、主要人员情况等内容进行了更新。
3、对“第四部分 基金托管人”部分进行了更新。
4、对“第五部分 相关服务机构”部分的销售机构信息进行了更新。
5、“第九部分 基金的投资”部分更新了基金投资组合报告，内容截止至 2017
年 9 月 30 日。
6、 更新了“第十部分 基金的业绩”，内容截止至 2017 年 9 月 30 日，并更新了历史走势对比图。
7、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”，对本报告期内的其他事项进行披露。