（www.cathayholdings.com/life）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。
投 資 型 保 險
國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險
加值給付、祝壽保險金、身故保險金、喪葬費用保險金、完全失能保險金
國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險
111.07.11 xxxx 0000000000 x函備查
112.02.23 依 111.11.29 金管保壽字第 1110462568 號函修正
國泰人壽豐利 888 投資標的批註條款
111.07.11 xxxx 0000000000 x函備查
「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」
商 品 說 明 書
※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。
※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；商品說明書發行日期：112 年 02 月。
※ 要保人可透過本公司服務電話（ 市話免費撥打： 0000-000-000 、付費撥打： 02-2162-6201) 或網站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。
※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、付費撥打 02-2162-6201)，本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。
國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險
為結合投資與保障之壽險商品，
同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。
變額代表契約的身故保險金、完全失能保險金隨投資績效而變動。
注意事項
※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
※本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
※匯率風險說明：
-匯兌風險：本商品相關款項之收付以商品貨幣(外幣)為之，保戶須自行承擔就商品貨幣(外幣)與其他貨幣進行兌換時所生之匯率變動風險。
-政治風險：商品貨幣(外幣)之匯率可能受其所屬國家之政治因素(大選、戰爭等)而受影響。
-經濟變動風險：商品貨幣(外幣)之匯率可能受其所屬國家之經濟因素(經濟政策法規的調整、通貨膨脹、市場利率調整等)而受影響。
※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定之方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保 人 保 單 帳 戶 價 值 等 相 關 重 要 通 知 事 項 ， 要 保 人 亦 可 於 國 泰 人 壽 網 站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）中查詢。
※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。
※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。
※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。
※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。相關實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。
臺北市仁愛路四段二九六號
簽章日期: 112 年 02 月 10 日
※本項重要特性xx係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要：
(1)您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。
(2)若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保費。
※契約撤銷權：要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
本保險之詳細說明
一、投資標的簡介：
詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。二、保險費交付原則：
本保險之保險費交付方式限躉繳，所繳保險費最低限制為 1 萬美元，且投保當時保險費須符合本契約規定之上、下限。
三、保險給付項目及條件(詳見保險單條款)：
(一)身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還：【保單條款第 24 條】被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入身故保險金給付，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
(二)完全失能保險金的給付：【保單條款第 25 條】
被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入完全失能保險金給付，本契約效力即行終止。
(三)祝壽保險金的給付：【保單條款第 23 條】
被保險人於保險年齡到達九十九歲之保險單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司以該週年日次一個資產評價日的保單帳戶價值給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。本公司給付祝壽保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一個營業日之 活期存款利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。
(四)加值給付：【保單條款第 26 條】
本契約有效期間內，本公司自第六保單週年日起，每屆保單週年日時，本公司按該日之前十二個保單週月日之扣除每月扣繳費用及配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值平均值，乘以百分之零點三後所得之金額給付「加值給付」。
前項加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置。
本公司得調整加值給付比率，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之調升，本公司得不予通知。
四、本險相關費用說明：
(一)投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表 （單位：美元或%）
費 用 項 目 | 收 取 標 準 | |
一、保費費用 | 1 萬(含)～2 萬 | 2% |
2 萬(含)～3 萬 | 1% | |
3 萬(含)以上 | 0% | |
二、保險相關費用 | ||
保險成本 | 詳如保單條款附表二，每年收取的保險成本原則上逐年增加。 | |
三、投資相關費用 | ||
1.投資標的申購費 | x公司未另外收取。 | |
2.投資標的經理費 | (1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：已反應於投資標的淨值中，每年收取投資標的價值之 1.7%，包含由國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用。委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。 本公司得調整投資標的經理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費 用調降，本公司得不予通知。 | |
3.投資標的保管費 | (1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：由保管機構收取，已反應於投資標的淨值 中，本公司未另外收取。 | |
4.投資標的贖回費 | x公司未另外收取。 | |
5.投資標的轉換費 | 同一保單年度內，投資標的前 6 次申請轉換，免收投資標的轉 換費。同一保單年度內，投資標的第 7 至第 12 次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中扣除 15 美元之投資標的轉換費。但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，或僅申請轉出配息停泊標的者，該投資標的之轉換不計入轉換次數，亦不收取投資標的 轉換費。 | |
6.其他費用 | x公司未另外收取。 | |
四、解約及部分提領費用 | ||
1.解約費用 | 為本公司給付解約金時所扣除之費用，按下列公式計算： 「申請辦理次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除配息停泊標的價值」×「該保單年度解約費用率」。 各保單年度之解約費用率如下表： | |
保單年度 | 解約費用率 | |
第1年 | 7% | |
第2年 | 6% | |
第3年 | 5% | |
第4年 | 4% | |
第5年 | 3% | |
第6年 | 2% | |
第7年及之後 | 0% | |
2.部分提領費用 | (1)解約費用率非為零之保單年度： 「部分提領金額扣除配息停泊標的提領金額」×「該保單年度解約費用率」。 (2)解約費用率為零之保單年度：辦理部分提領時，可享有同一 保單年度內 4 次免費部分提領之權利；超過 4 次的部分， 本公司將自每次部分提領之金額中扣除30 美元之部分提領費用。 要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，或僅申請提領配息停泊標的者，該投資標的之部分提領不計入部分提領次數，亦不收取部分提 領費用。 | |
五、其他費用 | ||
匯款相關費用（詳細請參考條款第十一條） | ||
(二)投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(三)自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 |
15 | 3.404 | 1.495 | 58 | 71.553 | 30.682 |
16 | 3.899 | 1.656 | 59 | 76.797 | 33.201 |
17 | 4.347 | 1.806 | 60 | 85.802 | 38.215 |
18 | 4.715 | 1.944 | 61 | 92.058 | 41.400 |
19 | 5.003 | 2.082 | 62 | 99.015 | 45.057 |
20 | 4.968 | 2.047 | 63 | 106.755 | 49.220 |
21 | 5.141 | 2.151 | 64 | 115.460 | 54.016 |
22 | 5.279 | 2.254 | 65 | 129.525 | 64.389 |
23 | 5.359 | 2.335 | 66 | 140.680 | 70.702 |
24 | 5.428 | 2.404 | 67 | 153.491 | 78.039 |
25 | 5.704 | 2.760 | 68 | 168.050 | 86.480 |
26 | 5.796 | 2.864 | 69 | 184.391 | 96.140 |
27 | 5.957 | 2.990 | 70 | 212.842 | 111.711 |
28 | 6.187 | 3.163 | 71 | 232.599 | 124.212 |
29 | 6.498 | 3.370 | 72 | 254.265 | 138.495 |
30 | 7.556 | 3.600 | 73 | 277.921 | 154.698 |
31 | 8.027 | 3.853 | 74 | 303.842 | 172.995 |
32 | 8.614 | 4.117 | 75 | 329.866 | 187.795 |
33 | 9.292 | 4.405 | 76 | 361.089 | 210.634 |
34 | 10.086 | 4.704 | 77 | 395.520 | 236.187 |
35 | 11.236 | 5.083 | 78 | 433.389 | 264.650 |
36 | 12.225 | 5.451 | 79 | 474.755 | 296.240 |
37 | 13.340 | 5.865 | 80 | 519.559 | 331.051 |
38 | 14.582 | 6.325 | 81 | 567.859 | 369.311 |
39 | 15.939 | 6.831 | 82 | 620.069 | 411.551 |
40 | 17.572 | 7.521 | 83 | 676.741 | 458.402 |
41 | 19.159 | 8.119 | 84 | 738.691 | 510.796 |
42 | 20.850 | 8.775 | 85 | 806.783 | 569.687 |
43 | 22.678 | 9.465 | 86 | 881.809 | 636.077 |
44 | 24.622 | 10.212 | 87 | 964.413 | 710.873 |
45 | 27.796 | 11.000 | 00 | 0000.285 | 794.846 |
46 | 29.981 | 12.000 | 00 | 0000.860 | 888.778 |
47 | 32.304 | 13.000 | 00 | 0000.361 | 993.439 |
48 | 34.765 | 14.000 | 00 | 0000.503 | 1109.739 |
49 | 37.375 | 15.000 | 00 | 0000.610 | 1238.711 |
50 | 39.813 | 16.000 | 00 | 0000.723 | 1381.484 |
51 | 42.734 | 17.000 | 00 | 0000.830 | 1539.172 |
52 | 45.851 | 18.000 | 00 | 0000.012 | 1713.178 |
53 | 49.174 | 20.160 | 96 | 2105.455 | 1904.883 |
54 | 52.728 | 21.000 | 00 | 0000.434 | 2115.621 |
55 | 58.190 | 24.000 | 00 | 0000.352 | 2346.644 |
56 | 62.284 | 26.000 | 00 | 0000.740 | 2599.334 |
57 | 66.723 | 28.463 |
(四)保險成本費率表 （單位：美元/每年每萬淨危險保額）
五、契約撤銷權：
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
商品簡介及投保規定
一、商品類型：外幣變額壽險。
二、商品特色：本商品為結合投資與保障之壽險商品，同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。連結標的由專家資產配置，投資無煩惱，每月穩定資產撥回。每月如有可分配收益或撥回資產時，本公司會將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人或配置於配息停泊標的。此外，若保戶有資金需求，也可贖回部分資金或辦理保險單借款以為急用，達到資金靈活運用之目的。
三、保險期間：終身（至 99 歲止）。四、繳費方式：限躉繳。
五、年齡限制：被保險人 15 足歲至 80 歲為止；要保人須為成年人。
六、投繳保險費限制(萬美元)：保險費以 10 美元為單位並需同時符合下列條件
投保年齡(歲) | 15足~30 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 71~80 |
下限 | 50 | |||||
上限 | 52.6 | 62.5 | 71.4 | 83.3 | 90.9 | 98.0 |
七、投保基本保額限制：(基本保額以千為單位並須同時符合下面兩項條件)
投保年齡 (歲) | 15足 ~30 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 |
下限 | 保險費 ×1.9 | 保險費 ×1.6 | 保險費 ×1.4 | 保險費 ×1.2 | 保險費 ×1.1 | (保險費-保費費用)×1.1 | (保險費-保費費用)×1.02 |
上限 | 保險費×2 | ||||||
註 1：單一險種通算最高不得超過 100 萬美元
註 2：符合金管會訂定之「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」。
☆要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合保單條款第三十七條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。
八、繳費規定：
限本公司指定銀行之外匯存款帳戶自動轉帳，或採本公司指定金融機構之行內匯款（限同一行庫）方式繳費。本商品不提供轉帳折減。
九、附約附加規定：不可附加。
十、其他事項：
(一)保單帳戶價值的部分提領：(詳見保單條款第 20 條)
於本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值。但每次提領之保單帳戶價值不得低於三十美元且提領後的保單帳戶價值不得低於三百美元。本公司得調整部分提領金額之限制，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之部分提領金額限制調降，不在此限。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例。
二、本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值。
三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項部分提領費用如保單條款附表一。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
本契約保單帳戶價值經部分提領後，將按部分提領金額等值減少，本公司將於部分提領後重新計算保險金扣除額。
(二)基本保額的變更：(詳見保單條款第 37 條)
要保人在本契約有效期間內，得申請減少基本保額，但是減額後的基本保額，不得低於本保險最低承保金額，其減少部分視為終止契約。
要保人在本契約有效期間內，得檢具被保險人之可保性證明，經本公司同意後依相關辦法申請增加基本保額。
本契約下列金額除以保單帳戶價值之比例，應在一定數值以上，始得變更基本保額。該金額係指變更後之基本保額扣除保險金扣除額後與保單帳戶價值兩者之較大值。 但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為變更後之基本保額扣 除保險金扣除額後，再扣除保單帳戶價值之值，且不得為負值。
前項所稱一定數值之標準如下：
到達年齡(歲) | 30以下 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 71~90 | 91~ |
比率 | 190% | 160% | 140% | 120% | 110% | 102% | 100% |
第三項數值之判斷時點，以要保人申請送達本公司時最新投資標的單位淨值及匯率為準計算。
(三)保險單借款及契約效力的停止：(詳見保單條款第 34 條)
本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其 他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息；要保人如未於通知到達翌日起算二日 內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本 契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面 通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
保單運作流程圖
保戶
如當次收益分配金額達 30 美元
且有提供符合本公司規定之匯款帳號者
按投資機構實際分配方式給付
a.以匯款方式給付
b.增加投資標的單位數
保險費
扣除保費費用和第一次
保險成本
淨保險費
如當次收益分配金額未達 30 美元，或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者
加計利息
配息停泊標的
加值給付註 1
一般投資標的
可申請轉出
保險成本
保單帳戶價值
部分提領
所有投資標的單位數乘上淨值後的總和
保險單借款
身故或完全失能保險金
(基本保額減去保險金扣除額)與(保單帳戶價值)兩者之較大值
祝壽保險金註 2
99 歲週年日次一資產評價日之保單帳戶價值
解約
前六保單年度收取費用，逐年遞減
註 1：加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置。
註 2：依法令規定自 110/1/1 起，本公司給付祝壽保險金時將加計利息，其利息計算方式按國泰世華銀行各月第一個營業日之活期存款利率(原投資標的幣別)，自本公司收到投資機構交付金額之日起，以日單利計算至給付日之前一日。
計算說明範例
一、保單帳戶價值的計算
(一)假設甲君為 30 歲男性，購買「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」，預計繳交保險費 2
萬美元，本險基本保額上限為保險費之 2 倍，但最高不得超過 100 萬美元，故可選擇
最高基本保額 4 萬美元，甲君依保障需求選擇基本保額為 3.8 萬。假設每年之投資報酬率分別為 6%、2%、0%及-6%，甲君每年度期末保單帳戶價值與身故保險金試算如下表（假設未辦理保險單借款與部分提領，並假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額(原幣)為 0 元，即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算）：
單位：美元
保單年度 | 保險年齡 | 保費費用 | A.假設投資報酬率為 6%時 | B.假設投資報酬率為 2%時 | ||||||||
加值 給付 | 保險 成本 | 期末保單 帳戶價值 | 身故 保險金 | 解約金 | 加值 給付 | 保險 成本 | 期末保單 帳戶價值 | 身故 保險金 | 解約金 | |||
1 | 30 | 200 | - | 13.27 | 21,007.52 | 38,000.00 | 19,536.99 | - | 13.55 | 20,185.95 | 38,000.00 | 18,772.93 |
2 | 31 | 0 | - | 13.11 | 22,289.66 | 38,000.00 | 20,952.28 | - | 14.09 | 20,579.15 | 38,000.00 | 19,344.40 |
3 | 32 | 0 | - | 12.93 | 23,651.07 | 38,000.00 | 22,468.52 | - | 14.79 | 20,979.58 | 38,000.00 | 19,930.60 |
4 | 33 | 0 | - | 12.66 | 25,096.73 | 38,000.00 | 24,092.86 | - | 15.58 | 21,387.30 | 38,000.00 | 20,531.81 |
5 | 34 | 0 | - | 12.26 | 26,631.97 | 38,000.00 | 25,833.01 | - | 16.51 | 21,802.29 | 38,000.00 | 21,148.22 |
6 | 35 | 0 | - | 11.88 | 28,262.29 | 38,000.00 | 27,697.04 | - | 17.94 | 22,224.21 | 38,000.00 | 21,779.73 |
7 | 36 | 0 | 82.11 | 10.79 | 30,081.46 | 38,000.00 | 30,081.46 | 65.98 | 18.91 | 22,721.00 | 38,000.00 | 22,721.00 |
8 | 37 | 0 | 87.39 | 9.27 | 32,020.00 | 38,000.00 | 32,020.00 | 67.46 | 19.97 | 23,228.24 | 38,000.00 | 23,228.24 |
9 | 38 | 0 | 93.02 | 7.20 | 34,086.20 | 38,000.00 | 34,086.20 | 68.96 | 21.08 | 23,746.14 | 38,000.00 | 23,746.14 |
10 | 39 | 0 | 99.02 | 4.50 | 36,289.02 | 38,000.00 | 36,289.02 | 70.50 | 22.20 | 24,274.91 | 38,000.00 | 24,274.91 |
15 | 44 | 0 | 135.48 | - | 49,662.01 | 49,662.01 | 49,662.01 | 78.69 | 27.48 | 27,091.02 | 38,000.00 | 27,091.02 |
20 | 49 | 0 | 185.41 | - | 67,965.17 | 67,965.17 | 67,965.17 | 87.80 | 30.15 | 30,226.18 | 38,000.00 | 30,226.18 |
25 | 54 | 0 | 253.75 | - | 93,014.06 | 93,014.06 | 93,014.06 | 98.01 | 24.16 | 33,756.63 | 38,000.00 | 33,756.63 |
30 | 59 | 0 | 347.27 | - | 127,294.82 | 127,294.82 | 127,294.82 | 109.62 | 4.68 | 37,783.87 | 38,000.00 | 37,783.87 |
35 | 64 | 0 | 475.25 | - | 174,209.90 | 174,209.90 | 174,209.90 | 122.91 | - | 42,377.33 | 42,377.33 | 42,377.33 |
40 | 69 | 0 | 650.41 | - | 238,415.73 | 238,415.73 | 238,415.73 | 137.86 | - | 47,529.35 | 47,529.35 | 47,529.35 |
45 | 74 | 0 | 890.12 | - | 326,284.91 | 326,284.91 | 326,284.91 | 154.62 | - | 53,307.72 | 53,307.72 | 53,307.72 |
50 | 79 | 0 | 1,218.18 | - | 446,538.73 | 446,538.73 | 446,538.73 | 173.41 | - | 59,788.59 | 59,788.59 | 59,788.59 |
55 | 84 | 0 | 1,667.15 | - | 611,112.63 | 611,112.63 | 611,112.63 | 194.49 | - | 67,057.34 | 67,057.34 | 67,057.34 |
60 | 89 | 0 | 2,281.59 | - | 836,341.00 | 836,341.00 | 836,341.00 | 218.14 | - | 75,209.82 | 75,209.82 | 75,209.82 |
65 | 94 | 0 | 3,122.48 | - | 1,144,578.26 | 1,144,578.26 | 1,144,578.26 | 244.66 | - | 84,353.47 | 84,353.47 | 84,353.47 |
69 | 98 | 0 | 4,013.37 | - | 1,471,143.95 | 1,471,143.95 | 1,471,143.95 | 268.18 | - | 92,462.49 | 92,462.49 | 92,462.49 |
99 歲祝壽保險金 | 1,471,143.95 | 92,462.49 | ||||||||||
保單年度 | 保險年齡 | 保費費用 | C.假設投資報酬率為 0%時 | D.假設投資報酬率為-6%時 | ||||||||
加值 給付 | 保險 成本 | 期末保單 帳戶價值 | 身故 保險金 | 解約金 | 加值 給付 | 保險 成本 | 期末保單 帳戶價值 | 身故 保險金 | 解約金 | |||
1 | 30 | 200 | - | 13.68 | 19,786.32 | 38,000.00 | 18,401.28 | - | 14.10 | 18,630.46 | 38,000.00 | 17,326.33 |
2 | 31 | 0 | - | 14.52 | 19,771.80 | 38,000.00 | 18,585.49 | - | 15.90 | 17,527.46 | 38,000.00 | 16,475.81 |
3 | 32 | 0 | - | 15.60 | 19,756.20 | 38,000.00 | 18,768.39 | - | 17.98 | 16,486.85 | 38,000.00 | 15,662.51 |
4 | 33 | 0 | - | 16.92 | 19,739.28 | 38,000.00 | 18,949.71 | - | 20.35 | 15,504.68 | 38,000.00 | 14,884.49 |
5 | 34 | 0 | - | 18.36 | 19,720.92 | 38,000.00 | 19,129.29 | - | 23.07 | 14,577.22 | 38,000.00 | 14,139.90 |
6 | 35 | 0 | - | 20.52 | 19,700.40 | 38,000.00 | 19,306.39 | - | 26.72 | 13,700.37 | 38,000.00 | 13,426.36 |
7 | 36 | 0 | 59.13 | 22.22 | 19,737.31 | 38,000.00 | 19,737.31 | 42.51 | 30.06 | 12,911.51 | 38,000.00 | 12,911.51 |
8 | 37 | 0 | 59.24 | 24.24 | 19,772.31 | 38,000.00 | 19,772.31 | 40.07 | 33.84 | 12,162.75 | 38,000.00 | 12,162.75 |
9 | 38 | 0 | 59.35 | 26.43 | 19,805.23 | 38,000.00 | 19,805.23 | 37.75 | 38.07 | 11,451.40 | 38,000.00 | 11,451.40 |
10 | 39 | 0 | 59.45 | 28.88 | 19,835.80 | 38,000.00 | 19,835.80 | 35.55 | 42.72 | 10,774.99 | 38,000.00 | 10,774.99 |
15 | 44 | 0 | 59.85 | 44.33 | 19,945.12 | 38,000.00 | 19,945.12 | 26.04 | 73.49 | 7,836.28 | 38,000.00 | 7,836.28 |
20 | 49 | 0 | 59.97 | 67.25 | 19,952.99 | 38,000.00 | 19,952.99 | 18.41 | 120.69 | 5,445.78 | 38,000.00 | 5,445.78 |
25 | 54 | 0 | 59.74 | 95.43 | 19,836.63 | 38,000.00 | 19,836.63 | 12.03 | 181.16 | 3,417.96 | 38,000.00 | 3,417.96 |
30 | 59 | 0 | 58.99 | 141.27 | 19,520.35 | 38,000.00 | 19,520.35 | 6.26 | 278.48 | 1,527.62 | 38,000.00 | 1,527.62 |
35 | 64 | 0 | 57.39 | 219.39 | 18,875.29 | 38,000.00 | 18,875.29 | - | - | - | - | - |
40 | 69 | 0 | 54.29 | 371.89 | 17,625.90 | 38,000.00 | 17,625.90 | - | - | - | - | - |
45 | 74 | 0 | 48.11 | 683.80 | 15,120.63 | 38,000.00 | 15,120.63 | - | - | - | - | - |
50 | 79 | 0 | 36.24 | 1,281.00 | 10,317.41 | 38,000.00 | 10,317.41 | - | - | - | - | - |
55 | 84 | 0 | 12.20 | 2,673.15 | 347.48 | 38,000.00 | 347.48 | - | - | - | - | - |
60 | 00 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
00 | 00 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
00 | 98 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
99 歲祝壽保險金 | - | - | ||||||||||
註：
(1) 範例之保單帳戶價值以美元為計價基礎，未考慮投資標的計價貨幣匯率變動。
(2) 範例所列數值假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。
(3) 範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶每年投資報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅供參考，不能代表未來收益。
(4) 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳保費費用及每月扣繳費用(保險成本)後之餘額為基礎。
(5) 範例之保單帳戶價值試算假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0元，且上述投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額僅供參考。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。
(6) 範例之保單帳戶價值尚未扣除解約費用，要保人申領解約須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用。
(7) 當保險單借款本息已超過保單帳戶價值時，將可能導致契約停效，詳見保單條款第
34 條。
(二)假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」，假設保單投資報酬率為
0.25%/月，投資標的每單位稅後當次收益分配金額為 0 元，則其次一保單週月日之保單帳戶價值為何？
保險費 | 基本保額 | 保費費用 | 保險成本 | 自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產 金額 | 次一保單週月日之保單帳戶價值 |
2 萬美元 | 3.8 萬美元 | 200 美元 (1) | 1.15 美元 (2) | 0 美元 (3) | 19,848.35 美元 (4) |
說明：(1)保費費用＝保險費×保費費用率
＝20,000×1%＝200 元(美元)
(2)保險成本＝[基本保額-(期初保單帳戶價值註 1)]所計算之保險成本
＝每年每萬淨危險保額之保險成本註 2
×[(38,000 – 19,800) / 10,000] / 12
＝7.556×1.82/12＝1.15 元(美元)
註 1：期初保單帳戶價值=保險費-保費費用=20,000-200=19,800 元
註 2：xxx之保險年齡為 30 歲，其每年每萬淨危險保額之保險成本費率為 7.556。 (3)自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產金額＝0 元(美元) (4)次一保單週月日之保單帳戶價值註
＝(保險費－保費費用－保險成本)×(1+投資報酬率)
＝(20,000－200－1.15)×(1+0.0025)＝19,848.35 元(美元)
註：保單週月日係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
投資標的 | 標的簡稱 | 1 月 12 日 單位數 淨值 | |
一般投資標的 | A 投資標的(美元) | 2,000 | 11.46 |
配息停泊標的 | B 投資標的(美元) | 150 | 12.12 |
(三)假設xxx購買「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」保單，於 1 月 12 日時，其配置之投資標的單位數及淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為投資標的收益分配或撥回資產除息日）如何計算？
A 投資標的
2,000(單位數)×11.46(淨值)＝22,920 (美元)
B 投資標的
150(單位數)×12.12(淨值)＝1,818 (美元)
當日之參考保單帳戶價值＝22,920+1,818＝24,738(美元)
(四)假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」，投資配置標的假設撥回資產方式為「現金撥回」，且其單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 1/28，則當次收益分配金額及 1/28 之投資標的價值為何?
一般投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回 資產金額 | 單位數 | 1/27 淨值 | 當次收益分配金額 | 1/28 淨值 | 1/28 投資標的價值 |
A 投資標的註 1 | 0.04 美元註 2 | 2,000 | 11.46 | 80 美元 (1) | 11.42 (2) | 22,840 美元 (3) |
註 1:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 1/27，收益分配或撥回資產除息日為 1/28
註 2:假設稅後每單位撥回資產金額為 0.04 美元
說明：(1)當次收益分配金額
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額
＝2,000×0.04
＝80(美元)
(2) 1/28 投資標的淨值
＝11.46×(1+0%註)－0.04
＝11.42
註:因假設標的投資報酬率為 0%。
(3) 1/28 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝11.42×2,000＝22,840(美元)
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。
※投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達 30 美元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。
(五) 假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」，投資配置標的假設撥回資產方式為「單位撥回」，且其單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 1/28，則當次增加單位數及 1/28 之投資標的價值為何?
一般投資標的 | 單位數 | 1/27 淨值 | 撥回資產單位數註 2 | 1/28 淨值 | 1/28 所持有總單位數 | 1/28 投資標的價值 |
A 投資標的註 1 | 2,000 | 11.46 | 7.0052539 (1) | 11.42 (2) | 2,007.0052 539 (3) | 22,920 美元(4) |
註 1:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 1/27，收益分配或撥回資產除息日為 1/28
註 2:假設稅後每單位撥回資產金額為 0.04 美元
說明：(1) 撥回資產單位數
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額÷1/28 淨值
＝2,000×0.04÷11.42
＝7.0052539
(2) 1/28 投資標的淨值
＝11.46×(1+0%註)－0.04
＝11.42
註:假設標的投資報酬率為 0%。
(3) 1/28 所持有總單位數
＝原有單位數+撥回資產單位數
＝2,000+7.0052539
＝2,007.0052539
(4) 1/28 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝11.42×2,007.0052539
＝22,920(美元)
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。
※委託投資帳戶之「現金撥回」與「單位撥回」分屬於不同資產撥回方式。若欲變更撥回方式，則需進行投資標的轉換，將計入當年度轉換次數並可能收取投資標的轉換費用，轉換後的單位數可能因淨值不同而與原來持有單位數有差異。
(六)設李先生之「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」保單，其投資標的配置狀況及投資標的收益分配或撥回資產資訊如下表，則當次收益分配金額如何計算？
一般投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回資產金額 | 單位數 | 當次收益分配金額 | 收益實際確認日 |
A 投資標的 | 0.04 美元 | 2,000 | 80 美元 | 1/14 |
A 投資標的之收益分配或撥回資產金額
2,000 (單位數)×0.04 (每單位稅後收益分配或撥回資產金額)
＝80 (美元)
當次收益分配金額註＝80 (美元)
情境 1
如要保人有提供符合本公司規定之匯款帳號，且當次收益分配金額達 30 美元以上者
🡪以匯款方式給付予要保人。
情境 2
如要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號或當次收益分配金額低於 30 美元者
🡪本公司將依當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的中。
註:指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
二、保費費用的計算
假設李先生購買「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」，躉繳保險費 2 萬美元，則李先生的保費費用為何？
保險費金額(美元) | 1萬(含)~2萬 | 2萬(含)~3萬 | 3萬(含)以上 |
保費費用率 | 2% | 1% | 0% |
說明：保費費用＝保險費×保費費用率
＝20,000×1%
＝200 元
三、加值給付的計算
假設丙君 30 歲男性，於 1/1 繳交躉繳保險費 3 萬美元投保「國泰人壽豐利 888 外幣變額
壽險」，若第 6 保單週年日註 1 前 12 個保單週月日之扣除每月扣繳費用及配息停泊標的
之投資標的價值如下，則第 6 保單週年日之加值給付註 2 計算方式為：
單位：美元
保單年度 | 保單週月日 | 扣除每月扣繳費用 及配息停泊標的後的保單帳戶價值 | |
6 | 1/1(第 5 保單週年日) | 34,895.19 | |
2/1 | 35,069.67 | ||
3/1 | 35,245.02 | ||
4/1 | 35,421.25 | ||
5/1 | 35,598.36 | ||
6/1 | 35,776.35 | ||
7/1 | 35,955.23 | ||
8/1 | 36,135.01 | ||
9/1 | 36,315.69 | ||
10/1 | 36,497.27 | ||
11/1 | 36,679.76 | ||
12/1 | 36,863.16 | ||
7 | 1/1(第 6 保單週年日) | ||
第 6 保單週年日之「加值給付」計算方式說明：
1、計算第 6 保單週年日前 12 個保單週月日之扣除配息停泊標的後的保單帳戶價值平均值： (34,895.19+35,069.67+35,245.02+35,421.25+35,598.36+35,776.35+35,955.23+ 36,135.01+36,315.69+36,497.27+36,679.76+36,863.16)÷12＝35,871.00 (美元)
2、第 6 保單週年日之「加值給付」金額為該保單週年日之前 12 個保單週月日之扣除每月扣繳費用及配息停泊標的後之保單帳戶價值平均值乘以 0.3%，即該次之加值給付為 107.61(美元)。（35871.00×0.3%＝107.61）
註 1：保單週年日係指本契約生效日以後每年與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為第二保單週年日（例如契約生效日為 112 年 1 月 1 日，則第一保單週年日為
113 年 1 月 1 日，第二保單週年日為 114 年 1 月 1 日），以此類推。
註 2：加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例
（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置。
四、解約費用及解約金的計算
情境 1
假設李先生投保「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」後，於第 1 保單年度中解約，
辦理解約之次一資產評價日之保單帳戶價值為 23,456 美元(含一般投資標的價
值為 23,000 美元，配息停泊標的價值 456 美元)，則解約費用及解約金該如何計算？
說明：解約費用＝「申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值扣除配息停泊標的價值」×
「該保單年度解約費用率」。各保單年度之解約費用率如下表：
保單年度 | 第1年 | 第2年 | 第3年 | 第4年 | 第5年 | 第6年 | 第7年及以後 |
解約費用率 | 7% | 6% | 5% | 4% | 3% | 2% | 0% |
解約費用＝(23,456-456)×7%＝1,610 (美元)
🡪李先生可領得之解約金
＝申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值－解約費用
＝23,456－1,610
＝21,846 (美元)。
情境 2
假設李先生投保「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」後，於第 7 保單年度中解約，
申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值為 25,678 美元，則解約費用及解約金該如何計算？
說明：由於第 7 保單年度無解約費用，故李先生可領得之解約金為
＝申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值－解約費用
＝25,678－0
＝25,678(美元)。
五、身故或完全失能保險金的計算
假設乙君 30 歲男性投保「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」，於契約有效期間內身故，申請文件送達本公司次一資產評價日之保單相關資料如下表，則可領取之身故保險金如何計算？（假設未辦理保險單借款）
情境 1
假設乙君未曾於契約有效期間部分提領：
單位:美元
基本保額 | 保險金扣除額 | 保單帳戶價值 |
5 萬美元 | 0 萬 | 4.8 萬美元 |
身故保險金為「基本保額減去保險金扣除額」和「保單帳戶價值」取大共計 5 萬美元（註）。 | ||
情境 2
假設乙君曾於契約有效期間部分提領 1 萬美元：
單位:美元
基本保額 | 保險金扣除額 | 保單帳戶價值 |
5 萬美元 | 1 萬美元 | 4.8 萬美元 |
身故保險金為「基本保額減去保險金扣除額」和「保單帳戶價值」取大共計 4.8 萬美元（註）。 | ||
本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收益。
本商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關事項有較詳盡說明。
註：假設已收而未到期之未到期保險成本為 0。
◆
◆
問與答
問一：繳費金額是否有上限？
答一：有。投保年齡為 15 足~30 歲者，保險費上限為 52.6 萬美元；31~40 歲者，上限為 62.5萬美元；41~50 歲者，上限為 71.4 萬美元；51~60 歲者，上限為 83.3 萬美元；61~70歲者，上限為 90.9 萬美元；71~79 歲者，上限為 98.0 萬美元。
問二：投保本險後，為何都沒有領到收益分配或撥回資產金額？
答二：如當次收益分配金額未達三十美元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。
如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號，請聯絡您所屬服務人員協助辦理。
問三：本商品是否有保證收益分配或撥回資產金額? 滿期是否保證本金?
答三：本商品所連結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，滿期亦無保證本金，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。
問四：投保「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」，往後若有資金需求時如何處理？答四：可透過「部分提領」或「保險單借款」的方式，加強資金運用之靈活性。問五：保單何時可能停效？
答五：保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣繳費用，或累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，自催告或通知到達翌日逾 30 天未交付保險費或未償還不足扣抵之借款本息者，契約將停止效力。
問六：若我臨時有一筆錢欲繳交超額保險費時，要如何繳交？答六：本險為躉繳型商品，無法繳交超額保險費。
問七：我部分提領後要多久才可以領到錢？
答七：當您提出部分提領申請後，以各投資標的之次一資產評價日淨值計算各投資標的贖回金額給付。此處理時間約為 3 個工作日，但欲贖回投資標的若因國外休市而無淨值，則公司需更長的時間才能給付給您。
問八：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？答八：您可以透過以下管道查詢：
(1) 自行至本公司網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）查詢，您可以利用此系統查詢
保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。
(2) 利用本公司服務專線（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥打：00-0000-0000）。
(3) 透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。問九：我要如何設定保單停損停利相關通知？
答九：可掃描右方連結登入會員專區進行通知設定(如非會員請先註冊)，登入後設定路徑如下：我的保單/投資型保單資料/下滑點選保單號碼看細節/下滑至其他功能-自動化E-mail 通知(含停損
/停利點、標的淨值、匯率)
重要條款摘要
※相關附件、附表請參閱保單條款。
※保單借款利率之決定方式，請參閱本公司網站「資訊公開」之「保單借款條文及借款利率之決定方式」。
國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險
名詞定義第二條
x契約所用名詞定義如下：
一、基本保額：係指本契約所載明之投保金額。要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額
，且須符合第三十七條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。
二、淨危險保額：係指基本保額扣除保險金扣除額後，再扣除當日保單帳戶價值之餘額，但不得為負值。三、保險金扣除額：係指要保人曾經部分提領保單帳戶價值之總金額，本公司於計算淨危險保額時，須自
基本保額扣除該金額。
四、保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，淨危險保額及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算。
五、保險費：係指投保時要保人將美元存匯入本公司指定之外匯存款帳戶之躉繳保險費（相關匯款費用應由要保人另外支付予匯款銀行，要保人須將前述保險費全額匯至本公司指定之外匯存款帳戶），且繳交金額應符合投保當時本公司所規定之上下限（如附件二）。
六、保費費用：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中「保費費用」所列之百分率所得之數額。
七、保險成本：係指提供被保險人本契約身故、完全失能保障所需之成本（標準體之費率表如附表二）。由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算，並依第九條約定時點扣除。
八、解約費用：係指本公司依本契約第十八條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
九、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十、每月扣繳費用：係指本契約生效日及每一保單週月日，自保單帳戶價值扣繳之保險成本。保險成本於投資配置日前，本公司將自保險費中扣繳；其後每屆保單週月日時，依當時保單帳戶內各項投資標的價值比例扣繳之。
十一、匯款相關費用：包括匯款銀行所收取之匯出費用（含匯款手續費、郵電費）、收款銀行所收取之收款手續費及中間行所收取之轉匯費用，本項費用以匯款銀行、收款銀行與中間行於匯款當時約定之數額為準。
十二、淨保險費：係指要保人繳交之保險費扣除投資配置日前應扣繳之保費費用及保險成本後的餘額。十三、淨保險費本息：係指自本公司實際收受保險費之日起，每月按保管銀行當月第一個營業日牌告美元
活期存款利率，將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。
十四、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。
十五、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款單據之日。若要保人以自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。
十六、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附件一，區分為下列二種標的：
（一）一般投資標的：係指要保人與本公司約定用以投資配置之投資標的。
（二）配息停泊標的：係指一般投資標的因第十五條約定之事由關閉或終止且要保人未選擇其他一般投資標的時，本契約用以配置淨保險費本息及該經終止之一般投資標的轉出價值之投資標的；或當次收益分配金額不符合第十三條第二項所定以匯款方式給付之條件時，本契約用以配置當次收益分配金額之投資標的。
十七、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。
十八、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值
」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
十九、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日。
二十、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。
二十一、保單帳戶價值：係指以美元為單位基準，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於投資配置日前，係指依第十三款方式計算至計算日之金額。
二十二、保管銀行：係指國泰世華商業銀行股份有限公司，但若因故須變更時，則以本公司向主管機關陳報之銀行為準。
二十三、三家銀行：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司，若因故需變更時，應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
二十四、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，或前述機構在中華民國境內之總代理人。
二十五、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
二十六、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。
二十七、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲
，以後每經過一個保險單年度加算一歲。
二十八、保單週年日：係指本契約生效日以後每年與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為第二保單週年日（例如契約生效日為 112 年 1 月 1 日，則第一保單週年日為 113 年 1 月 1 日，第二保單週年
日為 114 年 1 月 1 日），以此類推。
二十九、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
寬限期間及契約效力的停止第六條
x契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月保險成本時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
前項對要保人之催告，本公司另應通知被保險人以確保其權益。對被保險人之通知，依最後留存於本公司之聯絡資料，以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一發出通知者，視為已完成。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內之保險成本。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。
本契約效力的恢復第七條
x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，經要保人清償寬限期間欠繳之保險成本，並另外繳交保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者
，本公司得拒絕該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為
同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
第二項、第五項及第六項繳交之保險費，本公司於實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日，依第十二條之約定配置於各投資標的。
本契約因第三十四條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有第三十四條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之保險成本，以後仍依約定扣除保險成本。基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。
本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止，本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值。
貨幣單位與匯率計算第十條
x契約保險費及各項費用之收取、給付各項保險金、加值給付、當次收益分配金額、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額及支付、償還保險單借款，應以美元為貨幣單位。
投資標的之計價幣別為美元，或投資標的轉出及轉入屬相同計價幣別者，無匯率計算方式之適用。本契約匯率計算方式約定如下：
一、投資配置：本公司根據投資配置日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。
二、每月扣繳費用：本公司根據保單週月日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為美元。
三、給付各項保險金、解約金或部分提領金額及返還保單帳戶價值：本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為美元。
四、給付當次收益分配金額：本公司根據收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為美元。但依第十三條第二項第一款約定致須投資配置於配息停泊標的者，非以美元計價之投資標的之收益分配須再以收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣後，依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為配息停泊標的之計價貨幣。
五、不同計價幣別之投資標的間轉換：以所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值，轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。
六、投資標的轉換費之扣除：以所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為美元。
七、第二條第二十一款之投資標的價值：本公司根據計算日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值轉換為美元。
前項第五款及第六款情形，如轉出投資標的中之最末淨值回報日，非為中華民國境內銀行之營業日，則以次一營業日為準。
第三項之匯率參考機構係指三家銀行，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的之收益分配或撥回資產第十三條
x契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資資產中撥回資產時，本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。
依前項分配予要保人之收益分配或撥回資產，本公司應按投資機構實際分配方式，以下列方式為之：一、以匯款方式給付：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一
日，本公司將合併計算當次收益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達三十美元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者，不受前述三十美元之限制，本公司仍以匯款方式給付。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。
二、增加投資標的單位數：投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。本公司得調整第二項第一款之收益分配金額標準，並應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
投資標的轉換
第十四條
要保人於本契約有效期間內，得以書面或網際網路向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應於申請書
（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。但要保人申請配息停泊標的之轉換時，本公司僅接受自配息停泊標的轉出之申請，不受理轉入配息停泊標的之申請。
本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除投資標的轉換費後，於「所轉出投資標的中之最末淨值回報日」之次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
同一保單年度內，投資標的前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第七至第十二次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中收取投資標的轉換費。
前項投資標的轉換費如附表一。本公司得調整投資標的轉換費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
投資標的之新增、關閉與終止第十五條
x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資；投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
如配息停泊標的有關閉或終止之情事者，改以本公司指定之投資標的作為未來配息停泊標的。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，本公司得依下列方式辦理，而該處理方式亦將於本公司網站公布：
一、一般投資標的關閉或終止時：本公司得逕剔除該關閉或終止之一般投資標的，並就要保人最新指定之其餘一般投資標的配置比例重新計算相對百分比，以作為未投資金額及經終止之一般投資標的之轉出價值之投資分配比例；如要保人未指定其餘一般投資標的者，本公司得將相關金額配置於配息停泊標的。
二、配息停泊標的關閉或終止時：本公司得指定其他投資標的做為配息停泊標的，並將終止之配息停泊標的轉出價值及應配置於配息停泊標的之金額配置於該投資標的。
因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
契約的終止（一）第十八條
要保人得隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時，本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額加計已收而未到期的保險成本之和計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項解約費用如附表一。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
契約的終止（二）第十九條
x契約有下列情形之一時，其效力即行終止，且本公司僅給付其中一項保險金：一、本公司按第二十三條約定給付祝壽保險金。
二、本公司按第二十四條約定給付身故保險金或喪葬費用保險金或返還保單帳戶價值。三、本公司按第二十五條約定給付完全失能保險金。
祝壽保險金的給付第二十三條
被保險人於保險年齡到達九十九歲之保險單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司以該週年日次一個資產評價日的保單帳戶價值給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。
本公司給付祝壽保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一個營業日之活期存款利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。
身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還第二十四條
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入身故保險金給付，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
第二項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限本公司）， 不得超過遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司不負給付責任。前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超 過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶價 值，則按約定返還予要保人或其他應得之人，其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文 件並送達本公司之次一個資產評價日為準。
第四項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至喪葬費用額度上限為止。如有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。
本公司依前二項約定應給付喪葬費用保險金時，其限額之計算以被保險人身故日為其計算匯率之時點
，該匯率按三家銀行收盤買入即期匯率平均值為準。但身故日非為三家銀行之營業日，則以次一營業日為計算匯率之時點。
受益人依第二十八條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過第四十一條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本後，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
完全失能保險金的給付第二十五條
被保險人於本契約有效期間內致成附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入完全失能保險金給付，本契約效力即行終止。
被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。
受益人依第三十條約定申領完全失能保險金時，若已超過第四十一條約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件，並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本後，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
加值給付 第二十六條
x契約有效期間內，本公司自第六保單週年日起，每屆保單週年日時，本公司按該日之前十二個保單週月日之扣除每月扣繳費用及配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值平均值，乘以百分之零點三後所得之金額給付「加值給付」。
前項加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置。
本公司得調整加值給付比率，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之調升，本公司得不予通知。
除外責任 第三十一條
有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。
前項第一款及第三十二條情形致被保險人完全失能時，本公司按第二十五條的約定給付完全失能保險金。
第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。
保險單借款及契約效力的停止第三十四條
x契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息；要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
不分紅保單第三十五條
x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
國泰人壽豐利 888 投資標的批註條款
適用範圍第一條
x「國泰人壽豐利 888 投資標的批註條款」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽豐利 888 變額
壽險」、「國泰人壽豐利 888 外幣變額壽險」、「國泰人壽豐利 888 變額年金保險」、「國泰人壽豐利
888 外幣變額年金保險」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的揭露及簡介
一、投資標的說明
(一).國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球成長收益型(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球成長收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶係國泰人壽委託聯博投信投資運用，以布局全球、分散風險、確保本委託投資資產之安全，透過聯博集團獨特的動態資產配置策略，投資於多元固定收 益、成熟市場股票，及主題式標的等全球各類型資產，並因應景氣變化，機動調整各類資產之配置，以追求長期總報酬最佳化為目標。秉持誠信原則及專業經營方式，將本委託投資資產投資於國內證券投資信託事業在國內募集發行非以投資國內有價證券為主之(1)外幣計價證券投資信託基金，(2)同時含新臺幣級別之多幣別證券投資信託基金之外幣級別基金受益憑證、經金管會核准在國內募集銷售之外國基金管理機構所發行或經理以外幣計價之基金受益憑證、基金股份或投資單位，以及國內、外證券交易市場交易之指數股票型基金（Exchanged Traded Funds，簡稱 ETF），但不得投資於其他組合型基金。(可供投資子標的詳可投資子標的名單)。
(二).國泰人壽委託xx投信投資帳戶-全球前瞻組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回
機制來源可能為本金)
國泰人壽委託xx投信投資帳戶-全球前瞻組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶係國泰人壽委託xx投信投資運用，以分散風險、並追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標，將本委託投資資產投資於xx證券投資信託股份有限公司依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易市場交易之受益憑證、基金股份或投資單位等(可供投資子標的詳可投資子標的名單)
(三).國泰人壽委託xx投信投資帳戶-多重幸福(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
國泰人壽委託xx投信投資帳戶-多重幸福(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶以分散風險、並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標。投資管理係以美元計價資產(包含子基金及 ETF)為主，其它外幣計價資產為輔。本投資帳戶主要投資於xx集團旗下之全球各類資產之子基金，透過多元配置股票子基金與債券子基金，打造全球資產配置帳戶。(可供投資子標的詳可投資子標的名單)。
(四).國泰人壽委託xxx投信投資帳戶-多元資產成長增值型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶-多元資產成長增值型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全考量下，採取「多元資產投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資
產類型之境外子基金、外幣計價境內子基金、指數股票型基金(以下簡稱 ETF)之全球組合型投資，以追求創造中長期投資利得和累積退休金為目標(可供投資子標的詳可投資子標的名單)。
(五).國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-VIP 多元收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-VIP 多元收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶係國泰人壽委託國泰投信投資運用，以確保委託資金之安全並追求長期穩定之資本利得為目標，國泰投信整合國泰集團投資研究資源與專業，評估國際金融情勢並掌握市場動態，建構穩健多元資產之權重配置，並監控波動風險，以追求穩定長期績效。本委託投資帳戶之投資範圍包含股票型、債券型等 ETF 及基金(可供投資子標的詳可投資子標的名單)。
(六).委託投資帳戶及可供投資子標的與配息停泊標的評選原則及理由：本保險連結之委託投資帳戶係委由投資機構進行投資運用，評選原則以中長期績效較佳之委託投資帳戶為主(若無過去績效，則以投資策略為參考依據)，而可供投資子標的則以可達成委託投資帳戶之投資目標為主要評選原則。配息停泊標的以波動性低且穩定成長之貨幣市場型基金為評選原則。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的與配息停泊標的之權利，新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的與配息停泊標的之理由同前述。
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球成長收益型(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x) | 委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球成長收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶-全球前瞻組合 （現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) | 委託xx投資帳戶-全球前瞻組合（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶-全球前瞻組合 （單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) | 委託xx投資帳戶-全球前瞻組合（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶-多重幸福（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 委託xx投資帳戶-多重幸福（現金撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶-多重幸福（單位 | 委託xx投資帳戶-多重幸福（單位撥回） |
投資標的名稱如下表一般投資標的
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) |
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶-多元資產成長增值型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機 制來源可能為本金) | 委託施xx投資帳戶-多元資產成長增值型 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) |
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶-多元資產成長增值型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機 制來源可能為本金) | 委託施xx投資帳戶-多元資產成長增值型 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回 機制來源可能為本金) | 委託國泰投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合 （現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機 制來源可能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回 機制來源可能為本金) | 委託國泰投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合 （單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機 制來源可能為本金) |
配息停泊標的
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
富達基金－美元現金基金 (A 股累計美元)(本基 金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | 富達美元現金基金(本基金非屬環境、社會 及治理相關主題基金) |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
投資機構如下表
經理機構/受委託投資機構 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00)0000-0000 地址：台北市信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1 |
摩根證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00)0000-0000 地址：台北市松智路 1 號 20 樓 |
施xx證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00)0000-0000 地址：台北市信義路五段108號9樓 |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00)0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxx 地址：台北市敦化南路二段 39 號 6 樓 |
管理機構 | 在臺總代理人 |
FIL Investment Management | 富達證券投資信託股份有限公司 |
(Luxembourg) S.A. 地址：2a, Rue Xxxxxx Borschette BP 2174 L-1246 Luxembourg Grand-Duchy of Luxembourg | 電話：0000-000-000 地址：台北市信義區忠孝東路五段 68 號 11 樓 |
（相關資料如有變動，請參考本公司網站查詢最新資料）
⯎ 要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資機構得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。
⯎ 證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制請詳閱各基金之公開說明書。
⯎ 境外基金之相關資訊，如在臺總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關事業之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金在臺總代理人提供之投資人須知。
⯎ 境外基金之投資人須知、財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各在臺總代理人網址，或境外基金資訊觀測站中查詢。
(境外基金資訊觀測站網址：xxxx://xxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx.xx/XXXXXxxxXxx/)
⯎ 證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各投資標的經理機構網址中查詢。
⯎ 本商品投資標的型態皆為「開放式」。
⯎ 投資標的配置比例說明：要保人得自行指定一般投資標的配置比例，每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位且總和應等於百分之一百。
⯎ 風險報酬等級說明：
建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險屬性之投資標的。
‧委託投資帳戶、境外基金及證券投資信託基金(共同基金)、指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)
依各委託投資機構、總代理人及經理機構針對投資標的之價格波動風險程度，依投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、 RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資委託投資帳戶及共同基金、ETF 之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各委託投資機構、總代理人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整。
投資標的 | 風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
一般投 | RR3 | 開放式、組合 | 委託聯博投資帳戶-全球成長收益型 | 美元 | 有** |
投資標的 | 風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
資標的 | 型 | (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | |||
委託聯博投資帳戶-全球成長收益型 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託xx投資帳戶-全球前瞻組合 （現金撥回）(全權委託帳戶之資產 撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託xx投資帳戶-全球前瞻組合 （單位撥回）(全權委託帳戶之資產 撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託xx投資帳戶-多重幸福(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託xx投資帳戶-多重幸福(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託xxx投資帳戶-多元資產成長增值型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託xxx投資帳戶-多元資產成長增值型(單位撥回)(全權委託帳戶之 資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託國泰投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合（現金撥回）(全權委託帳戶之 資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託國泰投資帳戶-ＶＩＰ多元收益組合（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
配息停 泊標的 | RR1 | 貨幣市場型 | 富達美元現金基金(本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | 美元 | 無 |
註 1：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
註 2：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用」。
二、投資標的基本資料
(一).一般投資標的(資料日期：111/09/30)
委託聯博投資帳戶-全球成長收益型 (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2014-10-27 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 聯博證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每 年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向 客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
陳煒勲 | 學歷 | 澳洲新南威爾斯大學財務碩士、國立台灣大學農業推廣學士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理 新光投信全球投資部 基金經理人 新光投信交易室 海外交易員 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |
xxx (代理經理 人) | 學歷 | 國立政治大學金融所碩士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理/投資經理人聯博投信多元資產投資部 經理 xx大通證券證券交割部 經理 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從 x金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原 則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策 | |
變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，聯博投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 (2) 每季不固定比率之撥回，若撥回資產基準日之每單位淨資產價值(簡稱淨值)大於 10.2 美元，該季每單位撥回資產金額之計算為撥回資產基準日之每單位淨值減去 10.2 美元乘以 20%，即(撥回資產基準日之每單位淨值-10.2 美元) x 20%；若淨值小於或等於 10.2 美元者則無。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資 帳戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時聯博投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告 相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。 撥回資產頻率：每月一次及每季不固定比率一次。 (1)每月一次之撥回資產機制： 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。 每月撥回資產通知及除息日：每月月底倒數第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後六個資產評價日內(含)分配之。 (2)每季不固定比率一次之撥回資產機制： 每季撥回資產基準日：三、六、九、十二月月底倒數第三個資產評價日。 每季撥回資產通知及除息日：三、六、九、十二月月底倒數第二個資產評價日。 每季撥回資產給付日：每季撥回資產基準日後六個資產評價日內(含)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位 數)x(每單位撥回資產金額)。 |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書計算說明範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上子基金(含 ETF)。 (2) 本委託投資帳戶投資於單一子基金(含 ETF)之投資比例 不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%，再者，本委託 |
投資帳戶得依未來匯率走勢預測，動態投資於子基金之美元或非美元之外幣計價幣別，包括但不限於美元避險級別或非美元避險級別。 (3) 本委託投資帳戶投資於單一子基金(含 ETF)之投資總額不得超過該子基金上個月月底淨資產價值之 10%。 註：由於委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比例限制者，聯博投信將於 3 個月內調整至上述之投資比 例限制。 | |
投資目標 | x委託投資帳戶以布局全球、分散風險、確保本委託投資資產之安全為宗旨，透過聯博集團獨特的動態資產配置策略，投資於多元固定收益、成熟市場股票，及主題式標的等全球各類型資產，並因應景氣變化，機動調整各類資產之配置， 以追求長期總報酬最佳化為目標。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁 之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100
萬元者，聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2015-12-28 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 聯博證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟 或非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
陳煒勲 | 學歷 | 澳洲新南威爾斯大學財務碩士、國立台灣大學農業推廣學士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理 新光投信全球投資部 基金經理人 新光投信交易室 海外交易員 | |
最近二年受證券 | 無 | |
投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形 | ||
xxx (代理經理 人) | 學歷 | 國立政治大學金融所碩士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理/投資經理人聯博投信多元資產投資部 經理 xx大通證券證券交割部 經理 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從 x金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息日淨值，每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，或委託投資資產之收益或利得產生變動，聯博投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 (2) 每季不固定比率之撥回，若撥回資產基準日之每單位淨資產價值(簡稱淨值)大於 10.2 美元，該季每單位撥回之單位數計算為撥回資產基準日淨值減去 10.2 美元乘以 20%，除以撥回資產除息日淨值，即[(撥回資產基準日之每單位淨值- 10.2 美元) x 20%]/撥回資產除息日之淨值；若淨值小於或等於 10.2 美元者則無。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資 帳戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 | |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時聯博投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告 相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：增加單位數。 撥回資產頻率：每月一次及每季不固定比率一次。 (1)每月一次之撥回資產機制： | |
每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。 每月撥回資產通知及除息日：每月月底倒數第二個資產評價日。 (2)每季不固定比率一次之撥回資產機制： 每季撥回資產基準日：三、六、九、十二月月底倒數第三個資產評價日。 每季撥回資產通知及除息日：三、六、九、十二月月底倒數第二個資產評價日。 撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之 單位數)x(每單位撥回之單位數)。 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書計算說明範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上子基金(含 ETF)。 (2) 本委託投資帳戶投資於單一子基金(含 ETF)之投資比例不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%，再者，本委託投資帳戶得依未來匯率走勢預測，動態投資於子基金之美元或非美元之外幣計價幣別，包括但不限於美元避險級別或非美元避險級別。 (3) 本委託投資帳戶投資於單一子基金(含 ETF)之投資總額不得超過該子基金上個月月底淨資產價值之 10%。 註：由於委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比例限制者，聯博投信將於 3 個月內調整至上述之投資比 例限制。 |
投資目標 | x委託投資帳戶以布局全球、分散風險、確保本委託投資資產之安全為宗旨，透過聯博集團獨特的動態資產配置策略，投資於多元固定收益、成熟市場股票，及主題式標的等全球各類型資產，並因應景氣變化，機動調整各類資產之配置， 以追求長期總報酬最佳化為目標。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100
萬元者，聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託xx投資帳戶─全球前瞻組合（現金撥回）
(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2015-10-26 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 (%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx (經理 人) | 學歷 | 國立政治大學企業管理研究所碩士 國立政治大學國貿系學士 |
經歷 | 2019/02~迄今 摩根投信投資管理事業部執行董事 2017/04~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基金經理人 2015/07~迄今 xx多元入息成長基金核心經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |
xxx (第一代理 人) | 學歷 | 國立政治大學金融學研究所碩士 |
經歷 | 2021.10~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 2021.08~迄今 摩根投信投資管理事業部經理 2019.10~2020.08 xxx投信投資部全權委託投資經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |
xxx (第二代理 人) | 學歷 | Master of Science in Finance and Management - University of Exeter, United Kingdom 國立臺灣大學經濟系學士 |
經歷 | 2018/02~迄今xx投信投資管理事業部經理 2017/09~迄今 xx多元入息成長基金協管經理人 2017/09~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 | |
兼任共同基金經理人 | ||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，或委託投資資產之收益或利得產生變 動，xx投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 (2) 每月經資產撥回管理委員會依委託投資帳戶操作績效評估可增加每單位之資產撥回金額，不固定比率撥回，若撥回資產基準日之每單位淨值大於 USD$10.30 者，當月每單位之資產撥回金額之計算為撥回資產基準日之每單位淨值減去 USD$10.00，再乘以 30%，即(撥回基準日之每單位淨值－ USD$10.00) x 30%；若小於或等於 USD$10.30 者則無。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 | |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時xx投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。 撥回資產頻率：每月一次及每月不固定比率一次。 (1)每月一次之撥回資產機制： 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。 每月撥回資產通知及除息日：每月月底倒數第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 (2)每月不固定比率一次撥回資產機制： 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。 每月撥回資產通知及除息日：每月月底倒數第二個資產評價 | |
日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位 數)x(每單位撥回資產金額)。 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書計算說 明範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (2)本委託投資帳戶投資於股票型基金及股票型 ETF 之比重不得超過本委託投資帳戶之淨資產價值之 90%。 (3)單一 ETF 投資標的之投資總額不得超過該 ETF 前月最後一營業日資產總規模之 10%；本委託投資帳戶投資於單一基金之總額不得超過該基金前月最後一營業日資產總規模之 10%。惟因市場環境變化或標的自身申贖造成違反上述限 制，則不在此限，xx投信將於 3 個月內調整至上述之投資 比例限制。 |
投資目標 | x委託投資帳戶以分散風險、並追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標，將本委託投資資產投資於xx證券投資信託股份有限公司依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易市場交易之受益憑證、 基金股份或投資單位等 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100
萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託xx投資帳戶─全球前瞻組合（單位撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2018-06-27 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客 | |
(%) | 戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或 非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx (經理 人) | 學歷 | 國立政治大學企業管理研究所碩士國立政治大學國貿系學士 |
經歷 | 2019/02~迄今 摩根投信投資管理事業部執行董事 2017/04~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基金經理人 2015/07~迄今 xx多元入息成長基金核心經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
xxx (第一代理 人) | 學歷 | 國立政治大學金融學研究所碩士 |
經歷 | 2021.10~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 2021.08~迄今 摩根投信投資管理事業部經理 2019.10~2020.08 xxx投信投資部全權委託投資經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |
xxx (第二代理 人) | 學歷 | Master of Science in Finance and Management - University of Exeter, United Kingdom 國立臺灣大學經濟系學士 |
經歷 | 2018/02~迄今xx投信投資管理事業部經理 2017/09~迄今 xx多元入息成長基金協管經理人 2017/09~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 兼任共同基金經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從 | |
本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，或委託投資資產之收益或利得產生變 動，xx投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 (2) 每月經資產撥回管理委員會依委託投資帳戶操作績效評估可增加每單位之資產撥回金額，不固定比率撥回，若撥回資產基準日之每單位淨值大於 USD$10.30 者，當月每單位之資產撥回金額之計算為撥回資產基準日之每單位淨值減去 USD$10.00，再乘以 30%，即(撥回基準日之每單位淨值－ USD$10.00) x 30%；若小於或等於 USD$10.30 者則無。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時xx投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：增加單位數。 撥回資產頻率：每月一次及每月不固定比率一次。 (1)每月一次之撥回資產機制： 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。 每月撥回資產通知及除息日：每月月底倒數第二個資產評價日。 (2)每月不固定比率一次撥回資產機制： 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。 每月撥回資產通知及除息日：每月月底倒數第二個資產評價日。 撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=（撥回資產基準日之 單位數）x（每單位撥回之單位數）。 |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書計算說 明範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (2)本委託投資帳戶投資於股票型基金及股票型 ETF 之比重不得超過本委託投資帳戶之淨資產價值之 90%。 (3)單一 ETF 投資標的之投資總額不得超過該 ETF 前月最後 |
一營業日資產總規模之 10%；本委託投資帳戶投資於單一基金之總額不得超過該基金前月最後一營業日資產總規模之 10%。惟因市場環境變化或標的自身申贖造成違反上述限 制，則不在此限，xx投信將於 3 個月內調整至上述之投資 比例限制。 | |
投資目標 | x委託投資帳戶以分散風險、並追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標，將本委託投資資產投資於xx證券投資信託股份有限公司依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易市場交易之受益憑證、 基金股份或投資單位等 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁 之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100
萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託xx投資帳戶─多重幸福（現金撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2018-08-01 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 (%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或 非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx (經理 人) | 學歷 | 國立政治大學金融學研究所碩士 |
經歷 | 2021.10~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 2021.08~迄今 摩根投信投資管理事業部經理 2019.10~2020.08 xxx投信投資部全權委託投資經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
xxx (第一代理 人) | 學歷 | Master of Science in Finance and Management - University of Exeter, United Kingdom 國立臺灣大學經濟系學士 |
經歷 | 2018/02~迄今xx投信投資管理事業部經理 2017/09~迄今 xx多元入息成長基金協管經理人 2017/09~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 兼任共同基金經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
xxx (第二代理 人) | 學歷 | 國立政治大學企業管理研究所碩士 國立政治大學國貿系學士 |
經歷 | 2019/02~迄今 摩根投信投資管理事業部執行董事 2017/04~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基金經理人 2015/07~迄今 xx多元入息成長基金核心經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值< 美元 6.00 元，則無撥回； 美元 6.00 元(含)<撥回資產基準日淨值<美元 7.5 元，每單位 撥回資產金額為美元 0.025 元； 美元 7.5 元(含)<撥回資產基準日淨值<美元 11 元，每單位撥 回資產金額為美元 0.035 元； 美元 11(含)<撥回資產基準日淨值，每單位撥回資產金額為美元 0.05 元； (2) 每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，xx投信得視情況 採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 | |
委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時xx投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。 撥回資產頻率：若撥回基準日之每單位淨值大於或等於 USD $6.00 每月固定一次。 每月撥回資產基準日：每月第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後六個資產評價日內(含)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位 數)x(每單位撥回資產金額)。 |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書計算說明範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金(含 ETF)。 (2) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資總額不得超過該標的子基金(含 ETF)前月最後一營業日資產總規模之 10%。惟因市場環境變化或標的自身申贖造成違反上述限制，則不在此限，xx投信將於 3 個月內調整至上述之投 資比例限制。 |
投資目標 | x委託投資帳戶以分散風險、並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標。投資管理係以美元計價資產(包含子基金及 ETF)為主，其它外幣計價資產為輔。本投資帳戶主要投資於xx集團旗下之全球各類資產之子基金，透過多元配置股票子基金與債券子基金，打造全球資產配置帳戶。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100
萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託xx投資帳戶─多重幸福（單位撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2018-08-01 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 (%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx (經理 人) | 學歷 | 國立政治大學金融學研究所碩士 |
經歷 | 2021.10~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 2021.08~迄今 摩根投信投資管理事業部經理 2019.10~2020.08 xxx投信投資部全權委託投資經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |
xxx (第一代理 人) | 學歷 | Master of Science in Finance and Management - University of Exeter, United Kingdom 國立臺灣大學經濟系學士 |
經歷 | 2018/02~迄今xx投信投資管理事業部經理 2017/09~迄今 xx多元入息成長基金協管經理人 2017/09~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 兼任共同基金經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
xxx (第二代理 | 學歷 | 國立政治大學企業管理研究所碩士國立政治大學國貿系學士 |
經歷 | 2019/02~迄今 摩根投信投資管理事業部執行董事 | |
人) | 2017/04~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基金經理人 2015/07~迄今 xx多元入息成長基金核心經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從 x金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息日淨值，每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值< 美元 6.00 元，則無撥回； 美元 6.00 元(含)<撥回資產基準日淨值<美元 7.5 元，每單位 撥回資產金額為美元 0.025 元； 美元 7.5 元(含)<撥回資產基準日淨值<美元 11 元，每單位撥 回資產金額為美元 0.035 元； 美元 11(含)<撥回資產基準日淨值，每單位撥回資產金額為美元 0.05 元； (2) 每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，xx投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 | |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時xx投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告 相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：增加單位數。 撥回資產頻率：若撥回基準日之每單位淨值大於或等於 USD $6.00 每月固定一次。 每月撥回資產基準日：每月第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月第二個資產評價日。 撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之 單位數)x(每單位撥回資產單位數)。 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書計算說 明範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金(含 ETF)。 (2) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資總額不得超過該標的子基金(含 ETF)前月最後一營業日資產總規模之 10%。惟因市場環境變化或標的自身申贖造成違反上述限制，則不在此限，xx投信將於 3 個月內調整至上述之投 資比例限制。 |
投資目標 | x委託投資帳戶以分散風險、並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標。投資管理係以美元計價資產(包含子基金及 ETF)為主，其它外幣計價資產為輔。本投資帳戶主要投資於xx集團旗下之全球各類資產之子基金，透過多元配 置股票子基金與債券子基金，打造全球資產配置帳戶。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100
萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託xxx投資帳戶-多元資產成長增值型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2015/11/6 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 施xx證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 (%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客 戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或 非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx (經理 | 學歷 | Post Graduate of Securities Institute of Australia |
經歷 | xxx投信多元資產團隊投資長(2017.9.1~迄今) xxx投信 | |
人) | 專戶管理部投資經理(2010.8.19~迄今) 柏瑞投信基金經理人 (2007.10~2010.02) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形 | 無 | |
xxx （代理經理人） | 學歷 | 英國伯明罕大學國際經濟管理碩士 |
經歷 | 施xx投信專戶管理部投資經理(2015.12.21~迄今)合庫投信基金及全委經理人(2013.5~2015.12) 復華投信協理/基金經理人(2006.03~2013.04) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1)每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影 響，xxx投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 (2)每月不定期撥回，以曆月為週期，每月逐一資產評價日檢視淨值，若該日每單位淨值(NAV)為當月首次大於 USD$10.15，則當月之不定期撥回機制評估與計算如下(若該日淨值(NAV)小於或等於 USD$10.15，則無)： 10.15 < NAV< 10.30(含)：每單位資產撥回金額 0.04167 美元； 10.30 < NAV< 10.45(含)：每單位資產撥回金額 0.08334 美元； NAV >10.45：每單位資產撥回金額 0.12501 美元； 註：上述不定期撥回委託投資資產，每月限定最多執行一次。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時施xx投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公 告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。 撥回資產頻率：每月各一次；每月不定期撥回一次。 (1)每月各一次之撥回資產機制： 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 (2)每月不定期撥回資產機制： 每月撥回資產基準日：每月逐一資產評價日檢視淨值，若該日淨值為當月首次大於 USD$10.15，則當日為撥回資產基準日。 每月撥回資產除息日：撥回資產基準日之次一個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位 數)x(每單位撥回資產金額)。 |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書計算說 明範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1)本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)； (2)單一子基金(含 ETF)投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3)單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之 10%； (4)ETF 投資限制： -單一 ETF 投資比重，不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%； -單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%； (5)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其 他經金融監督管理委員會規定之方式。 |
投資目標 | x委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全考量下，採取「多元資產投資策 略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之 |
境外子基金、外幣計價境內子基金、ETFs 之全球組合型投 資，以追求創造中長期投資利得和累積退休金為目標。 | |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁 之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100
萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託xxx投資帳戶-多元資產成長增值型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2015/11/6 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 施xx證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 (%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx (經理 人) | 學歷 | Post Graduate of Securities Institute of Australia |
經歷 | 施xx投信多元資產團隊投資長(2017.9.1~迄今) xxx投信專戶管理部投資經理(2010.8.19~迄今) 柏瑞投信基金經理人 (2007.10~2010.02) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形 | 無 | |
xxx （代理經理人） | 學歷 | 英國伯明罕大學國際經濟管理碩士 |
經歷 | 施xx投信專戶管理部投資經理(2015.12.21~迄今)合庫投信基金及全委經理人(2013.5~2015.12) 復華投信協理/基金經理人(2006.03~2013.04) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法 或證券交易法規 | 無 | |
定之處分情形 | ||
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1)每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息日淨值，每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，xxx投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 (2)每月不定期撥回，以曆月為週期，每月逐一資產評價日檢視淨值，若該日每單位淨值(NAV)為當月首次大於 USD$10.15，則當月之不定期撥回機制評估與計算如下(若該日淨值(NAV)小於或等於 USD$10.15，則無)： 10.15 < NAV< 10.30(含)：每單位資產撥回金額 0.04167 美元； 10.30 < NAV< 10.45(含)：每單位資產撥回金額 0.08334 美元； NAV >10.45：每單位資產撥回金額 0.12501 美元； 註：上述不定期撥回委託投資資產，每月限定最多執行一次。 故不定期撥回之每單位撥回單位數計算為：該日每單位撥回資產金額，除以不定期撥回資產除息日淨值。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 | |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時施xx投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公 告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：增加單位數。 撥回資產頻率：每月各一次；每月不定期撥回一次。 (1)每月各一次之撥回資產機制： 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日 (2)每月不定期撥回資產機制： 每月撥回資產基準日：每月逐一資產評價日檢視淨值，若該 日淨值為當月首次大於 USD$10.15，則當日為撥回資產基準 | |
日。 每月撥回資產除息日：撥回資產基準日之次一個資產評價日。 撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=（撥回資產基準日之 單位數）x（每單位撥回之單位數）。 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書計算說 明範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1)本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)； (2)單一子基金(含 ETF)投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3)單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之 10%； (4)ETF 投資限制： -單一 ETF 投資比重，不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%； -單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%； (5)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其 他經金融監督管理委員會規定之方式。 |
投資目標 | x委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全考量下，採取「多元資產投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金、外幣計價境內子基金、ETFs 之全球組合型投 資，以追求創造中長期投資利得和累積退休金為目標。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100
萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託國泰投資帳戶－ＶＩＰ多元收益組合（現金撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2016-05-03 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 國泰證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每 年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶 收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx (經理 人) | 學歷 | 交通大學 經營管理研究所碩士 |
經歷 | 國泰投信投資型商品處投資資深經理(111/04/01~迄今) 國泰投信投資型商品部投資資深經理(110/04/01~111/03/31)國泰泰享退系列 2049 目標日期組合基金經理(108/07/25~迄 今) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |
xxx (第一代理 人) | 學歷 | 東吳大學 財務工程與精算數學所碩士 |
經歷 | 國泰投信投資型商品處投資經理(111/04/01~迄今)國泰智富基金之 ETF xx組合基金經理 (109/04/01~111/10/17) 國泰投信投資型商品部投資副理(108/04/01~111/03/31) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |
xxx (第二代理 人)等 | 學歷 | 英國 University of Exeter 財務管理所碩士 |
經歷 | 國泰投信投資型商品處投資副理(111/09/12~迄今) 國泰投信投資型商品處研究分析副理(111/04/01~111/09/11) 國泰投信投資型商品部研究分析副理(110/04/01~111/03/31) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值<9.5：每單位撥回資產金額 0.03750 美元； 9.5 (含)<撥回資產基準日淨值<10.5：每單位撥回資產金額 0.04167 美元； 10.5(含)<撥回資產基準日淨值：每單位撥回資產金額 0.04583 美元； (2) 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，國泰投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時，國泰投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相 關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。撥回資產頻率：每月一次。 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。每月撥回資產通知及除息日：每月月底倒數第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位 數)x(每單位撥回資產金額)。 |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書計算說明範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1)投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。 (2)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3)本委託投資帳戶投資於股票型基金及股票型 ETF 之比重不得超過本委託投資帳戶之淨資產價值之 90%。 (4)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他 經金融監督管理委員會規定之方式。 |
投資目標 | x委託投資帳戶以確保委託資金之安全並追求長期穩定之資本 |
利得為目標，國泰投信整合國泰集團投資研究資源與專業，評估國際金融情勢並掌握市場動態，建構穩健多元資產之權重配 置，並監控波動風險，以追求穩定長期績效為目標。 | |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100
萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託國泰投資帳戶－ＶＩＰ多元收益組合（單位撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 | ||
開放式、組合型 | 美元 | 2017-09-07 | ||
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 | ||
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 | ||
投資機構 | ||||
事業名稱 | 國泰證券投資信託股份有限公司 | |||
收取之委託報酬或費用每 年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶 收取。 | |||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | 無 | |||
經理人簡介 | ||||
xxx (經理 人) | 學歷 | 交通大學 | 經營管理研究所碩士 | |
經歷 | 國泰投信投資型商品處投資資深經理(111/04/01~迄今) 國泰投信投資型商品部投資資深經理(110/04/01~111/03/31)國泰泰享退系列 2049 目標日期組合基金經理(108/07/25~迄 今) | |||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||
xxx (第一代理 人) | 學歷 | 東吳大學 | 財務工程與精算數學所碩士 | |
經歷 | 國泰投信投資型商品處投資經理(111/04/01~迄今)國泰智富基金之 ETF xx組合基金經理 (109/04/01~111/10/17) 國泰投信投資型商品部投資副理(108/04/01~111/03/31) | |||
最近二年受證券 | 無 | |||
投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形 | ||
xxx (第二代理 人)等 | 學歷 | 英國 University of Exeter 財務管理所碩士 |
經歷 | 國泰投信投資型商品處投資副理(111/09/12~迄今) 國泰投信投資型商品處研究分析副理(111/04/01~111/09/11) 國泰投信投資型商品部研究分析副理(110/04/01~111/03/31) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本 x中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息日淨值。 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值<9.5：每單位撥回資產金額 0.03750 美元； 9.5 (含)<撥回資產基準日淨值<10.5：每單位撥回資產金額 0.04167 美元； 10.5(含)<撥回資產基準日淨值：每單位撥回資產金額 0.04583 美元； (2) 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，國泰投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 | |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時，國泰投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相 關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：增加單位數。撥回資產頻率：每月一次。 每月撥回資產基準日：每月月底倒數第三個資產評價日。每月撥回資產通知及除息日：每月月底倒數第二個資產評價日。 撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之單 位數)×(每單位撥回之單位數)。 |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書計算說明 範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1)投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。 (2)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3)本委託投資帳戶投資於股票型基金及股票型 ETF 之比重不得超過本委託投資帳戶之淨資產價值之 90%。 (4)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他 經金融監督管理委員會規定之方式。 |
投資目標 | x委託投資帳戶以確保委託資金之安全並追求長期穩定之資本利得為目標，國泰投信整合國泰集團投資研究資源與專業，評估國際金融情勢並掌握市場動態，建構穩健多元資產之權重配 置，並監控波動風險，以追求穩定長期績效為目標。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100
萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
(二).配息停泊標的(資料日期: 111/09/30)
富達美元現金基金 (本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 貨幣市場型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxxxxxx | Xxxxx Xxxxxxxx 擁有 14 年投資經驗。2011 年加入富達，擔任固定收益分析師，2013 年轉任交易員，負責貨幣市場；2016 年成為富達貨幣市場系列基金助 理基金經理人；2018 年任命為富達現金系列基金協 | |
同經理人，2019 年 10 月 1 日晉升為富達現金系列基 金經理人正式生效。 | |
Xxxxxxx Xxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxx00 年投資經驗。2003 年加入富達擔任計量分析師，2007 年升任為投資組合經理人，主要負責短天期投資組合管理，包括公司債及通膨連結 債。 |
投資目標 | x基金首要投資於以美元為單位之貨幣市場工具、反向再買回協議及存款。 本基金屬於富達永續發展型基金家族，採用永續發展重點策略，如「1.3.2(b)富達永續發展型基金家族」一節所述，在此策略下基金淨資產至少 70%將投資於被視為保有永續發展特色之 證券。 本基金採主動式管理且不參考指數。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
三、可投資子標的名單
(一).「委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託聯博投資帳戶-全球成長收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
聯博-優化波動股票基金 S1 級別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐洲股票基金 S1X 級別美元 | 0.55 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-亞洲股票基金 S1 股美元 | 0.9 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-短期債券基金 S12 股美元 | 0.25 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-新興市場債券基金 S1 2 股美元 | 0.55 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-新興市場成長基金 S1 股美元 | 0.9 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐洲收益基金 S1 股歐元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐洲收益基金 S1 股美元避險 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
說明書 | ||||
聯博-歐元區股票基金 S1 級別美元 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-永續主題基金 S1 級別美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球核心股票基金 S1 級別美元 | 0.6 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-新興市場價值基金 S1 股美元 | 0.95 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球靈活收益基金 S1 級別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國中小型股票基金 S1 級別美元 | 0.75 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-房貸收益基金 S1 級別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-聚焦全球股票基金 S1 級別美元 | 0.85 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-永續歐元非投資等級債券基金S1 美 元避險級別 | 0.6 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-永續歐元非投資等級債券基金S1 級 別歐元 | 0.6 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-中國優化波動股票基金S1 級別美元 | 0.75 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國收益基金 S1 股美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球複合型股票基金 S1 股美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球非投資等級債券基金S1 股美元 | 0.9 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球多元收益基金 S1 級別美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球價值型基金 S1 股美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-聚焦美國股票基金 S1 級別美元 | 0.75 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
聯博-新興市場多元收益基金S1 級別美元 | 0.8 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐洲股票基金 S1X 級別歐元 | 0.55 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-日本策略價值基金 S1 股美元 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐元區股票基金 S1 級別歐元 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-日本策略價值基金 S1 股美元避險 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國永續主題基金 S1 股美元 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球不動產證券基金 S1 股美元 | 0.6 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-印度成長基金 S1 股美元 | 0.95 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-國際醫療基金 S1 股美元 | 0.9 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-國際科技基金 S1 股美元 | 0.9 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國成長基金 S1 股美元 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐元區股票基金 S1 美元避險級別 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-精選美國股票基金 S1 股美元 | 0.75 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-新興市場當地貨幣債券基金S1 級別 美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-新興市場優化波動股票基金S1 級別 美元 | 0.85 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-優化短期非投資等級債券基金S1 級 別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-優化波動總回報基金 S1 級別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國非投資等級債券基金S1 級別美 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
元 | 說明書 | |||
聯博-亞洲收益機會基金 S1 級別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博中國 A 股基金-A2 類型(美元) | 1.75 | 0.26 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博美國傘型基金之聯博美國成長入息 基金-A2 類型(美元) | 1.6 | 0.26 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博美國傘型基金之聯博美國多重資產 收益基金-A2 類型(美元) | 1.6 | 0.25 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博新興市場企業債券基金-AA 類型(美 元) | 1.55 | 0.24 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博新興亞洲收益基金-AA 類型(美元) | 1.35 | 0.26 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博多重資產傘型基金之聯博亞太多重 資產基金-A2 類型(美元) | 1.6 | 0.25 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博多重資產傘型基金之聯博歐洲多重 資產基金-AD 類型(美元) | 1.6 | 0.25 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博全球非投資等級債券基金-I 類型(美 元) | 0.75 | 0.1350~0.1700 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博美國非投資等級債券基金-AA 類型 (美元) | 1.45 | 0.26 | 無 | 請詳公開 說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND | 0.18 |
ChinaAMC ETF Series - ChinaAMC CSI 300 Index ETF | 0.81 |
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Consumer Staples Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
CSOP FTSE China A50 ETF (HKD) | 1.18 |
CSOP SZSE ChiNext ETF | 1.31 |
Energy Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Financial Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund | 0.46 |
Hang Seng Investment Index Funds Series - Hang Seng China Enterprises Index ETF | 0.66 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
Harvest MSCI China A Index ETF | 1.34 |
Health Care Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Industrial Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
iShares 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF | 0.3 |
iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Trust iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.06 |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares USD Asia High Yield Bond Index ETF | 0.5 |
iShares China Large-Cap ETF | 0.74 |
iShares CORE Composite Bond ETF | 0.15 |
iShares plc - iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (USD) | 0.2 |
iShares Core MSCI Asia ex Japan ETF | 0.28 |
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 0.09 |
iShares Core Nikkei 225 ETF | 0.045 |
iShares Core S&P 500 ETF | 0.03 |
iShares Core S&P Mid-Cap ETF | 0.05 |
iShares Core S&P Small-Cap ETF | 0.06 |
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03 |
iShares Currency Hedged MSCI Eurozone ETF | 0.54 |
iShares Currency Hedged MSCI Japan ETF | 0.51 |
iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF | 0.25 |
iShares MSCI EAFE Min Vol Factor ETF | 0.2 |
iShares MSCI Emerging Markets Min Vol Factor ETF | 0.25 |
iShares MSCI Global Min Vol Factor ETF | 0.2 |
iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF | 0.15 |
iShares Emerging Asia Local Govt Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF DE | 0.1 |
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR Dist (EUR) | 0.1 |
iShares Europe ETF | 0.59 |
iShares Floating Rate Bond ETF | 0.15 |
iShares Global Energy ETF | 0.43 |
iShares Global Financials ETF | 0.43 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares Global Healthcare ETF | 0.43 |
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares Global Industrials ETF | 0.43 |
iShares Global Materials ETF | 0.43 |
iShares Global Comm Services ETF | 0.43 |
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF | 0.48 |
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.14 |
iShares India 50 ETF | 0.9 |
iShares J.P. Morgan USD Asia Credit Bond Index ETF | 0.2 |
iShares J.P. Xxxxxx USD EM Bond UCITS ETF | 0.45 |
iShares JP Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 0.39 |
iShares Latin America 40 ETF | 0.48 |
iShares MBS ETF | 0.04 |
iShares MSCI ACWI ETF | 0.32 |
iShares MSCI ACWI UCITS ETF | 0.2 |
iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF | 0.68 |
iShares MSCI Australia ETF | 0.5 |
iShares MSCI Brazil ETF | 0.57 |
iShares MSCI Canada ETF | 0.49 |
iShares MSCI China ETF | 0.59 |
iShares MSCI EAFE ETF | 0.32 |
iShares MSCI EAFE Growth ETF | 0.4 |
iShares MSCI EAFE Value ETF | 0.39 |
iShares MSCI EM Asia UCITS ETF | 0.2 |
iShares MSCI Emerging Markets Asia ETF | 0.5 |
iShares MSCI Emerging Markets ETF | 0.68 |
iShares MSCI Europe Financials ETF | 0.48 |
iShares MSCI Eurozone ETF | 0.49 |
iShares MSCI France ETF | 0.5 |
iShares MSCI Germany ETF | 0.51 |
iShares MSCI Global Gold Miners ETF | 0.39 |
iShares MSCI Hong Kong ETF | 0.49 |
iShares MSCI India ETF | 0.69 |
iShares MSCI India Index ETF | 1.03 |
iShares MSCI Indonesia ETF | 0.59 |
iShares MSCI Italy ETF | 0.49 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares MSCI Japan ETF | 0.49 |
iShares MSCI Japan Small-Cap ETF | 0.49 |
iShares MSCI Japan USD Hedged UCITS ETF Acc | 0.64 |
iShares MSCI Malaysia ETF | 0.49 |
iShares MSCI Mexico ETF | 0.49 |
iShares MSCI New Zealand ETF | 0.5 |
iShares MSCI Pacific ex Japan ETF | 0.48 |
iShares MSCI Philippines ETF | 0.59 |
iShares MSCI Russia ETF | 0.59 |
iShares MSCI Singapore ETF | 0.5 |
iShares MSCI South Africa ETF | 0.59 |
iShares MSCI South Korea ETF | 0.59 |
iShares MSCI Spain ETF | 0.5 |
iShares MSCI Switzerland ETF | 0.5 |
iShares MSCI Thailand ETF | 0.59 |
iShares MSCI Turkey ETF | 0.59 |
iShares MSCI United Kingdom ETF | 0.5 |
iShares MSCI USA UCITS ETF | 0.33 |
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF | 0.33 |
iShares Biotechnology ETF | 0.45 |
iShares North American Natural Resources ETF | 0.43 |
iShares Russell 1000 ETF | 0.15 |
iShares Russell 1000 Growth ETF | 0.18 |
iShares Russell 1000 Value ETF | 0.19 |
iShares Xxxxxxx 2000 ETF | 0.19 |
iShares Russell 3000 ETF | 0.2 |
iShares Xxxxxxx Mid-Cap ETF | 0.19 |
iShares plc - iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (GBP) | 0.07 |
iShares S&P 500 Growth ETF | 0.18 |
iShares S&P 500 Value ETF | 0.18 |
iShares Select Dividend ETF | 0.38 |
iShares TIPS Bond ETF | 0.19 |
iShares U.S. Home Construction ETF | 0.41 |
iShares US & International High Yield Corp Bond ETF | 0.4 |
iShares USD Corp Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF | 0.07 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
KraneShares Bloomberg China Bond Inclusion Index ETF | 0.49 |
Lyxor CAC 40 DR UCITS ETF | 0.25 |
Lyxor US Treasury 3-7Y DR XXXXX ETF | 0.07 |
Materials Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Invesco Emerging Markets Sovereign Debt ETF | 0.5 |
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF | 0.1363 |
SPDR Bloomberg Emerging Markets Local Bond UCITS ETF | 0.55 |
SPDR Bloomberg Euro High Yield Bond UCITS ETF | 0.4 |
SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF | 0.4 |
SPDR Bloomberg International Treasury Bond ETF | 0.35 |
SPDR Dow Xxxxx Industrial Average ETF Trust | 0.16 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR S&P 500 ETF Trust | 0.0945 |
SPDR S&P Bank ETF | 0.35 |
SPDR S&P Dividend ETF | 0.35 |
SPDR S&P Global Natural Resources ETF | 0.4 |
SPDR S&P MidCap 400 ETF Trust | 0.23 |
SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF | 0.35 |
SPDR S&P/ASX 200 Fund | 0.13 |
Technology Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Tracker Fund of Hong Kong Ltd | 0.08 |
UBS Lux Fund Solutions - MSCI Hong Kong UCITS ETF | 0.45 |
UBS Lux Fund Solutions - MSCI Switzerland 20/35 UCITS ETF | 0.2 |
Utilities Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
VanEck Gold Miners ETF/USA | 0.51 |
VanEck Russia ETF | 0.7 |
VanEck Vietnam ETF | 0.59 |
Vanguard Australian Shares High Yield ETF | 0.25 |
Vanguard Consumer Discretionary ETF | 0.1 |
Vanguard Energy ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 0.05 |
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | 0.08 |
Vanguard FTSE Europe ETF | 0.08 |
Vanguard FTSE Pacific ETF | 0.08 |
Vanguard Growth ETF | 0.04 |
Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF | 0.04 |
Vanguard Short-Term Bond ETF | 0.04 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF | 0.04 |
Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03 |
Vanguard Total International Bond ETF | 0.07 |
Vanguard Value ETF | 0.04 |
WisdomTree Europe Hedged Equity Fund | 0.58 |
WisdomTree India Earnings Fund | 0.84 |
WisdomTree Japan Hedged Equity Fund | 0.48 |
Xtrackers DAX UCITS ETF | 0.09 |
Xtrackers FTSE MIB UCITS ETF | 0.3 |
Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF | 0.65 |
Xtrackers II Harvest China Government Bond UCITS ETF | 0.2 |
Xtrackers MSCI EAFE Hedged Equity ETF | 0.35 |
Xtrackers MSCI EMU UCITS ETF (USD) | 0.17 |
Xtrackers MSCI EMU UCITS ETF (EUR) | 0.12 |
Xtrackers MSCI Europe Hedged Equity ETF | 0.45 |
Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF (EUR) | 0.3 |
Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF (GBP) | 0.3 |
Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF | 0.12 |
Xtrackers MSCI Germany Hedged Equity ETF | 0.45 |
Xtrackers MSCI Japan UCITS ETF | 0.4 |
Xtrackers MSCI World UCITS ETF | 0.19 |
Vanguard Mid-Cap ETF | 0.04 |
Vanguard Small-Cap ETF | 0.05 |
iShares Core International Aggregate Bond ETF | 0.07 |
iShares Currency Hedged MSCI United Kingdom ETF | 0.5 |
iShares Core MSCI Pacific ex-Japan UCITS ETF | 0.2 |
VanEck Oil Services ETF | 0.35 |
Vanguard Short-Term Treasury ETF | 0.04 |
iShares Core MSCI EAFE ETF | 0.07 |
iShares Core MSCI Europe ETF | 0.09 |
BlackRock Short Maturity Bond ETF | 0.25 |
iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF | 0.03 |
iShares 0-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.06 |
iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.06 |
iShares Core Total USD Bond Market ETF | 0.06 |
iShares US Treasury Bond ETF | 0.05 |
iShares Short Treasury Bond ETF | 0.15 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares MSCI World UCITS ETF | 0.5 |
iShares Core MSCI World UCITS ETF | 0.2 |
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR Dist (GBP) | 0.1 |
iShares MSCI EM UCITS ETF USD Dist | 0.18 |
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF | 0.18 |
iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
iShares MSCI Japan UCITS ETF USD Dist | 0.59 |
iShares Core DAX UCITS ETF DE | 0.16 |
iShares USD TIPS UCITS ETF | 0.1 |
iShares USD Short Duration Corp Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares US Aggregate Bond UCITS ETF | 0.25 |
iShares USD Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF | 0.07 |
iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF | 0.07 |
iShares MSCI China A ETF | 0.6 |
iShares MSCI China A UCITS ETF | 0.4 |
KraneShares Bosera MSCI China A 50 Connect Index ETF | 0.56 |
Xtrackers Harvest CSI300 UCITS ETF | 0.65 |
Vanguard Total World Stock ETF | 0.07 |
Vanguard Large-Cap ETF | 0.04 |
Vanguard S&P 500 ETF | 0.03 |
Vanguard Extended Market ETF | 0.06 |
iShares Xxxxxxx 2000 Value ETF | 0.24 |
SPDR Bloomberg Short Term High Yield Bond ETF | 0.4 |
資料日期：111/10/31(費用率資料 111/10/31)
註1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(二).「委託摩根投資帳戶-全球前瞻組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託摩根投資帳戶-全球前瞻組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率(%) |
摩根太平洋證券基金-摩根太平洋證券(美 元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率(%) |
摩根印度基金-摩根印度(美元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx亞洲小型企業基金-摩根亞洲小型企業 (美元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx東協基金–摩根東協(美元)(累計) | 1.50 | 0.018 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx南韓基金-摩根南韓(美元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx泰國基金-摩根泰國(美元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx馬來西亞基金-摩根馬來西亞(美元)(累 計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx菲律賓基金-摩根菲律賓(美元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx澳洲基金-摩根澳洲(美元)(累計) | 0.75 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（美元） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx亞洲增長基金 - 摩根亞洲增長(美元) C 股(累計) | 0.75 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 巴西基金 - JPM xx（x x） - X x（xx） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興市場小型企業基金 - JPM 新興市場小型企業（美元） - A 股 perf（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 日本股票基金 - JPM 日本 股票（日圓） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx日本(日圓)基金 - 摩根日本(日圓) (累 計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx日本(日圓)基金 - 摩根日本(日圓） (美元對沖）(累計） | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A 股 （累計） | 0.90 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 環球短債基金 - JPM 環球 短債（美元） - A 股（累計) | 0.60 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 環球股息基金 - JPM 環球股息（美元） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金-環球策略債券基金-JPM 環球策 略債券(美元)-A 股 perf(累計) | 1.00 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金-環球策略債券基金-JPM 環球策 略債券(美元)-A 股(累計) | 1.20 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率(%) |
摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業(美元對沖) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美元浮動淨值貨幣基金 - JPM 美元浮動淨值貨幣(美元) - A 股(累計) | 0.25 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（歐元） - A 股（分派） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國小型企業股票基金 - JPM 美國小型企業股票(美元) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美 元） - A 股(累計) | 1.00 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 全球成長基金 - JPM 全球成 長(美元) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 中國基金 - JPM 中國（美 元） - I 股(累計) | 0.75 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄羅斯 （美元） - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金－美國智選基金 - JPM 美國 智選(美元)－I 股(累計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票（美元） - C 股(累 計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx投資基金 - 核心總報酬基金 - JPM 核心總報酬(美元) - A 股(累計) | 1.25 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元 對沖） - A 股(累計) | 1.00 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 環球政府債券基金 - JPM 環 球政府債券(美元對沖) - I 股(累計) | 0.25 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 複合收益債券基金 - JPM 複 合收益債券(美元) - A 股(累計) | 0.70 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興市場股息收益基金 - JPM 新興市場股息收益(美元) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 環球企業債券存續期對沖基金 - JPM 環球企業債券存續期對沖 (美元)–D 股(累計) | 0.80 | 最高 0.2 | 0.40 | 請詳公開說明書 |
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐 洲智選基金(歐元) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太 入息（美元） - I 股（累計） | 0.75 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 亞太股票基金 - JPM 亞太 股票（美元） - I 股（累計） | 0.75 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場(美元) - I 股(累計) | 0.85 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率(%) |
摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券(美元) - I 股(累 計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（美元） - I 股（累計） | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券(美元) - I 股 (累計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動 力(歐元) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動 力(美元對沖) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐 洲小型企業(歐元) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美元) - I 股(累計) | 0.85 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 環球醫療科技基金 - JPM 環 球醫療科技(美元) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美 國企業成長(美元) - I 股(累計) | 0.60 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價 值(美元) - I 股(累計) | 0.60 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(歐元) - I 股(累計 | 0.60 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多 重收益(美元對沖) - I 股(累計) | 0.60 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(歐元) - I 股(累計) | 0.65 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環 球企業債券(美元) - I 股(累計) | 0.40 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 環球非投資等級債券基金 - JPM 環球非投資等級債券(美元) - I 股(累 計) | 0.45 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 環球天然資源基金 - JPM 環 球天然資源(美元) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興中東基金 - JPM 新興中 東(美元) - I 股(累計) | 0.85 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 拉丁美洲基金 - JPM 拉丁美 洲(美元) - C 股(累計) | 0.85 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股 票(美元對沖) - C 股(累計) | 0.75 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率(%) |
摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國(美元) - C 股(累計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - C 股(累計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(歐元) - C 股(累計) | 0.60 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(美元對沖) - C 股(累計) | 0.60 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐 洲智選(美元對沖) - I 股(累計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金－環球債券收益基金 - JPM 環球 債券收益(美元) - I 股(累計) | 0.50 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國科技基金 - JPM 美國科 技(美元) - I 股(累計) | 0.65 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx太平洋科技基金-摩根太平洋科技(美 元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 基因治療主題基金 - JPM 基 因治療主題(美元) - A 股(累計) | 0.72 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興市場投資級債券基金 - JPM 新興市場投資級債券 (美元) - I 股(累 計) | 0.40 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
ISHARES CORE EURO STOXX50 DE | 0.1 |
ISHARES MSCI EUROPE EX-UK UCITS | 0.4 |
ISHARES GLOBAL INFLATION LINKED GOVERNMENT BOND UCITS ETF (GBP) | 0.2 |
ISHARES GLOBAL INFLATION LINKED GOVERNMENT BOND UCITS ETF (USD) | 0.2 |
iShares Global Government Bond UCITS ETF (GBP) | 0.2 |
iShares Global Government Bond UCITS ETF (USD) | 0.2 |
ISHARES CORE MSCI PAC EX JAPAN UCITS ETF | 0.2 |
ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS ETF USD Acc | 0.55 |
XXXXX ETF – NIKKEI 225 | 0.16 |
ISHARES CORE NIKKEI 225 | 0.045 |
UBS Lux Fund Solutions - MSCI Canada UCITS ETF | 0.43 |
ISHARES MSCI AUSTRALIA ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI BRAZIL ETF | 0.57 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
ISHARES MSCI CANADA ETF | 0.49 |
ISHARES JP MORGAN EM LOCAL | 0.3 |
ISHARES MSCI SINGAPORE ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI FRANCE ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI SPAIN ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI SOUTH KOREA ETF | 0.59 |
ISHARES MSCI GERMANY ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI JAPAN ETF | 0.49 |
ISHARES MSCI ITALY ETF | 0.49 |
ISHARES MSCI HONG KONG ETF | 0.49 |
ISHARES CORE S&P 500 ETF | 0.03 |
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF | 0.68 |
ISHARES IBOXX INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF | 0.14 |
ISHARES GLOBAL COMM SERVICES | 0.4 |
ISHARES GLOBAL TECH ETF | 0.4 |
XXXXXXX S&P 500 GROWTH ETF | 0.18 |
ISHARES GLOBAL HEALTHCARE ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL FINANCIALS ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL ENERGY ETF | 0.4 |
XXXXXXX S&P 500 VALUE ETF | 0.18 |
iShares Biotechnology ETF | 0.44 |
XXXXXXX XXXXXXX 2000 ETF | 0.19 |
ISHARES U.S. TELECOMMUNICATIONS ETF | 0.42 |
ISHARES US TECHNOLOGY ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. INDUSTRIALS ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. HEALTHCARE ETF | 0.39 |
ISHARES US FINANCIALS ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. ENERGY ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. CONSUMER GOODS ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. BASIC MATERIALS ETF | 0.39 |
ISHARES MSCI ALL COUNTRY ASIA EX JAPAN ETF | 0.68 |
ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKET BOND ETF | 0.39 |
ISHARES IBOXX H/Y CORP BOND | 0.48 |
ISHARES MBS ETF | 0.04 |
ISHARES GLOBAL MATERIALS ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL INDUSTRIALS ETF | 0.4 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
ISHARES GLOBAL CONSUMER STAPLES ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL CONSUMER DISCRETIONARY ETF | 0.4 |
ISHARES U.S. OIL EQUIPMENT & SERVICES ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. OIL & GAS EXPLORATION & PRODUCTION ETF | 0.42 |
ISHARES MSCI EUROPE FINANCIALS ETF | 0.48 |
ISHARES MSCI INDONESIA ETF | 0.59 |
ISHARES CMBS ETF | 0.25 |
ISHARES MSCI INDIA ETF | 0.69 |
ISHARES MSCI CHINA ETF | 0.59 |
ISHARES CRNCY HEDGD MSCI EMERGING MARKETS ETF | 0.68 |
ISHARES MSCI UNITED KINGDOM ETF | 0.5 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI EUROZONE ETF | 0.53 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI GERMANY ETF | 0.53 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI JAPAN ETF | 0.5 |
ISHARES CURR HDG MSCI CANADA ETF | 0.52 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI UNITED KINGDOM ETF | 0.5 |
SPDR S&P 500 ETF TRUST | 0.09 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR Portfolio Intermediate Term Corporate Bond ETF | 0.04 |
SPDR BLOOMBERG BARCLAYS HIGH XXXXX XXXX ETF | 0.4 |
SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND | 0.03 |
SPDR PORT LNG TRM TRSRY | 0.06 |
SPDR Portfolio Intermediate Term Treasury ETF | 0.06 |
SPDR S&P RETAIL ETF | 0.35 |
SPDR PORT SHRT TRM TRSRY | 0.06 |
MATERIALS SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
HEALTH CARE SELECT SECTOR FUND | 0.1 |
CONSUMER STAPLES SPDR | 0.1 |
CONSUMER DISCRETIONARY SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
INDUSTRIAL SELECT SECT SPDR FUND | 0.1 |
TECHNOLOGY SELECT SECT SPDR FUND | 0.1 |
UTILITIES SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF | 0.03 |
VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND ETF | 0.07 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
VANGUARD FTSE EMERGING MARKET | 0.08 |
VANGUARD INTERM-TERM GOVT BD | 0.04 |
VANGUARD S&P 500 ETF | 0.03 |
DB X-TRACKERS MSCI JAPAN INDEX UCITS ETF DR USD HEDGED | 0.4 |
ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Dist) | 0.07 |
iShares TIPS Bond ETF | 0.19 |
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF | 0.04 |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF | 0.2 |
iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF | 0.15 |
Invesco S&P 500 Low Volatility ETF | 0.25 |
NEXT FUNDS TOPIX Exchange Traded Fund | 0.09 |
Vanguard Dividend Appreciation ETF | 0.06 |
Invesco QQQ Trust Series 1 | 0.2 |
iShares MSCI Taiwan ETF | 0.59 |
Vanguard Russell 1000 Value ETF | 0.08 |
Vanguard Russell 1000 Growth ETF | 0.08 |
JPMorgan BetaBuilders Canada ETF | 0.19 |
JPMorgan BetaBuilders US Equity ETF | 0.02 |
JPMorgan BetaBuilders Europe ETF | 0.09 |
JPMorgan BetaBuilders Japan ETF | 0.19 |
JPMorgan BetaBuilders Developed Asia ex-Japan ETF | 0.19 |
JPMorgan US Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF | 0.2 |
JPMorgan Europe Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF | 0.25 |
JPMorgan Global Emerging Markets Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF | 0.3 |
JPMorgan ActiveBuilders Emerging Markets Equity ETF | 0.33 |
JPMorgan Diversified Return US Small Cap Equity ETF | 0.29 |
JPMorgan US Value Factor ETF | 0.12 |
JPMorgan US Quality Factor ETF | 0.12 |
JPMorgan US Momentum Factor ETF | 0.12 |
JPMorgan US Dividend ETF | 0.12 |
JPMorgan US Minimum Volatility ETF | 0.12 |
iShares MSCI Russia ETF | 0.59 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
iShares MSCI Emerging Markets ex China ETF | 0.25 |
iShares Core US REIT ETF | 0.08 |
iShares Global REIT ETF | 0.14 |
JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF | 0.11 |
Real Estate Select Sector SPDR | 0.1 |
SPDR Dow Xxxxx Global Real Estate ETF | 0.5 |
iShares U.S. Real Estate ETF | 0.39 |
iShares Mortgage Real Estate ETF | 0.48 |
iShares Residential and Multisector Real Estate ETF | 0.48 |
iShares Xxxxx & Steers REIT ETF | 0.32 |
iShares U.S. Consumer Discretionary ETF | 0.39 |
iShares U.S. Utilities ETF | 0.39 |
iShares Global Utilities ETF | 0.4 |
JPMorgan Inflation Managed Bond ETF | 0.25 |
資料日期：111/10/31(費用率資料 111/10/31)
註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註 3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(三).「委託摩根投資帳戶-多重幸福 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託摩根投資帳戶-多重幸福 (單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單：
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率(%) |
摩根太平洋證券基金-摩根太平洋證券(美 元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx印度基金-摩根印度(美元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx亞洲小型企業基金-摩根亞洲小型企業 (美元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx東協基金–摩根東協(美元)(累計) | 1.50 | 0.018 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx南韓基金-摩根南韓(美元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx泰國基金-摩根泰國(美元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率(%) |
明書 | ||||
xx馬來西亞基金-摩根馬來西亞(美元)(累 計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx菲律賓基金-摩根菲律賓(美元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx澳洲基金-摩根澳洲(美元)(累計) | 0.75 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（美元） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx亞洲增長基金 - 摩根亞洲增長(美元) C 股(累計) | 0.75 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 巴西基金 - JPM xx（x x） - X x（xx） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興市場小型企業基金 - JPM 新興市場小型企業（美元） - A 股 perf（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 日本股票基金 - JPM 日本 股票（日圓） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx日本(日圓)基金 - 摩根日本(日圓) (累 計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx日本(日圓)基金 - 摩根日本(日圓） (美元對沖）(累計） | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A 股 （累計） | 0.90 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 環球短債基金 - JPM 環球 短債（美元） - A 股（累計) | 0.60 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 環球股息基金 - JPM 環球股息（美元） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金-環球策略債券基金-JPM 環球策 略債券(美元)-A 股 perf(累計) | 1.00 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金-環球策略債券基金-JPM 環球策 略債券(美元)-A 股(累計) | 1.20 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業(美元對沖) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美元浮動淨值貨幣基金 - JPM 美元浮動淨值貨幣(美元) - A 股(累計) | 0.25 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（歐元） - A 股（分派） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國小型企業股票基金 - JPM 美國小型企業股票(美元) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率(%) |
摩根基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美 元） - A 股(累計) | 1.00 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 全球成長基金 - JPM 全球成 長(美元) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 中國基金 - JPM 中國（美 元） - I 股(累計) | 0.75 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄羅斯 （美元） - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金－美國智選基金 - JPM 美國 智選(美元)－I 股(累計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票（美元） - C 股(累 計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx投資基金 - 核心總報酬基金 - JPM 核心總報酬(美元) - A 股(累計) | 1.25 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元 對沖） - A 股(累計) | 1.00 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 環球政府債券基金 - JPM 環 球政府債券(美元對沖) - I 股(累計) | 0.25 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 複合收益債券基金 - JPM 複 合收益債券(美元) - A 股(累計) | 0.70 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興市場股息收益基金 - JPM 新興市場股息收益(美元) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 環球企業債券存續期對沖基金 - JPM 環球企業債券存續期對沖 (美元)–D 股(累計) | 0.80 | 最高 0.2 | 0.40 | 請詳公開說明書 |
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐 洲智選基金(歐元) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太 入息（美元） - I 股（累計） | 0.75 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 亞太股票基金 - JPM 亞太 股票（美元） - I 股（累計） | 0.75 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場(美元) - I 股(累計) | 0.85 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券(美元) - I 股(累 計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（美元） - I 股（累計） | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券(美元) - I 股 (累計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率(%) |
摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動 力(歐元) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動 力(美元對沖) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐 洲小型企業(歐元) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美元) - I 股(累計) | 0.85 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 環球醫療科技基金 - JPM 環 球醫療科技(美元) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美 國企業成長(美元) - I 股(累計) | 0.60 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價 值(美元) - I 股(累計) | 0.60 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(歐元) - I 股(累計 | 0.60 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多 重收益(美元對沖) - I 股(累計) | 0.60 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(歐元) - I 股(累計) | 0.65 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環 球企業債券(美元) - I 股(累計) | 0.40 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 環球非投資等級債券基金 - JPM 環球非投資等級債券(美元) - I 股(累 計) | 0.45 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 環球天然資源基金 - JPM 環 球天然資源(美元) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興中東基金 - JPM 新興中 東(美元) - I 股(累計) | 0.85 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 拉丁美洲基金 - JPM 拉丁美 洲(美元) - C 股(累計) | 0.85 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股 票(美元對沖) - C 股(累計) | 0.75 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國基金 - JPM 美國(美元) - C 股(累計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - C 股(累計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(歐元) - C 股(累計) | 0.60 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(美元對沖) - C 股(累計) | 0.60 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開說 明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率(%) |
摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐 洲智選(美元對沖) - I 股(累計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金－環球債券收益基金 - JPM 環球 債券收益(美元) - I 股(累計) | 0.50 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 美國科技基金 - JPM 美國科 技(美元) - I 股(累計) | 0.65 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx太平洋科技基金-摩根太平洋科技(美 元)(累計) | 1.50 | 0.025~0.06 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 基因治療主題基金 - JPM 基 因治療主題(美元) - A 股(累計) | 0.72 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
xx基金 - 新興市場投資級債券基金 - JPM 新興市場投資級債券 (美元) - I 股(累 計) | 0.40 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
ISHARES CORE EURO STOXX50 DE | 0.1 |
ISHARES MSCI EUROPE EX-UK UCITS | 0.4 |
ISHARES GLOBAL INFLATION LINKED GOVERNMENT BOND UCITS ETF (GBP) | 0.2 |
ISHARES GLOBAL INFLATION LINKED GOVERNMENT BOND UCITS ETF (USD) | 0.2 |
iShares Global Government Bond UCITS ETF (GBP) | 0.2 |
iShares Global Government Bond UCITS ETF (USD) | 0.2 |
ISHARES CORE MSCI PAC EX JAPAN UCITS ETF | 0.2 |
ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS ETF USD Acc | 0.55 |
XXXXX ETF – NIKKEI 225 | 0.16 |
ISHARES CORE NIKKEI 225 | 0.045 |
UBS Lux Fund Solutions - MSCI Canada UCITS ETF | 0.43 |
ISHARES MSCI AUSTRALIA ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI BRAZIL ETF | 0.57 |
ISHARES MSCI CANADA ETF | 0.49 |
ISHARES JP MORGAN EM LOCAL | 0.3 |
ISHARES MSCI SINGAPORE ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI FRANCE ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI SPAIN ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI SOUTH KOREA ETF | 0.59 |
ISHARES MSCI GERMANY ETF | 0.5 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
ISHARES MSCI JAPAN ETF | 0.49 |
ISHARES MSCI ITALY ETF | 0.49 |
ISHARES MSCI HONG KONG ETF | 0.49 |
ISHARES CORE S&P 500 ETF | 0.03 |
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF | 0.68 |
ISHARES IBOXX INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF | 0.14 |
ISHARES GLOBAL COMM SERVICES | 0.4 |
ISHARES GLOBAL TECH ETF | 0.4 |
XXXXXXX S&P 500 GROWTH ETF | 0.18 |
ISHARES GLOBAL HEALTHCARE ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL FINANCIALS ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL ENERGY ETF | 0.4 |
XXXXXXX S&P 500 VALUE ETF | 0.18 |
iShares Biotechnology ETF | 0.44 |
XXXXXXX XXXXXXX 2000 ETF | 0.19 |
ISHARES U.S. TELECOMMUNICATIONS ETF | 0.42 |
ISHARES US TECHNOLOGY ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. INDUSTRIALS ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. HEALTHCARE ETF | 0.39 |
ISHARES US FINANCIALS ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. ENERGY ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. CONSUMER GOODS ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. BASIC MATERIALS ETF | 0.39 |
ISHARES MSCI ALL COUNTRY ASIA EX JAPAN ETF | 0.68 |
ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKET BOND ETF | 0.39 |
ISHARES IBOXX H/Y CORP BOND | 0.48 |
ISHARES MBS ETF | 0.04 |
ISHARES GLOBAL MATERIALS ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL INDUSTRIALS ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL CONSUMER STAPLES ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL CONSUMER DISCRETIONARY ETF | 0.4 |
ISHARES U.S. OIL EQUIPMENT & SERVICES ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. OIL & GAS EXPLORATION & PRODUCTION ETF | 0.42 |
ISHARES MSCI EUROPE FINANCIALS ETF | 0.48 |
ISHARES MSCI INDONESIA ETF | 0.59 |
ISHARES CMBS ETF | 0.25 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
ISHARES MSCI INDIA ETF | 0.69 |
ISHARES MSCI CHINA ETF | 0.59 |
ISHARES CRNCY HEDGD MSCI EMERGING MARKETS ETF | 0.68 |
ISHARES MSCI UNITED KINGDOM ETF | 0.5 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI EUROZONE ETF | 0.53 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI GERMANY ETF | 0.53 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI JAPAN ETF | 0.5 |
ISHARES CURR HDG MSCI CANADA ETF | 0.52 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI UNITED KINGDOM ETF | 0.5 |
SPDR S&P 500 ETF TRUST | 0.09 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR Portfolio Intermediate Term Corporate Bond ETF | 0.04 |
SPDR BLOOMBERG BARCLAYS HIGH XXXXX XXXX ETF | 0.4 |
SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND | 0.03 |
SPDR PORT LNG TRM TRSRY | 0.06 |
SPDR Portfolio Intermediate Term Treasury ETF | 0.06 |
SPDR S&P RETAIL ETF | 0.35 |
SPDR PORT SHRT TRM TRSRY | 0.06 |
MATERIALS SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
HEALTH CARE SELECT SECTOR FUND | 0.1 |
CONSUMER STAPLES SPDR | 0.1 |
CONSUMER DISCRETIONARY SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
INDUSTRIAL SELECT SECT SPDR FUND | 0.1 |
TECHNOLOGY SELECT SECT SPDR FUND | 0.1 |
UTILITIES SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF | 0.03 |
VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND ETF | 0.07 |
VANGUARD FTSE EMERGING MARKET | 0.08 |
VANGUARD INTERM-TERM GOVT BD | 0.04 |
VANGUARD S&P 500 ETF | 0.03 |
DB X-TRACKERS MSCI JAPAN INDEX UCITS ETF DR USD HEDGED | 0.4 |
ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Dist) | 0.07 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
iShares TIPS Bond ETF | 0.19 |
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF | 0.04 |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF | 0.2 |
iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF | 0.15 |
Invesco S&P 500 Low Volatility ETF | 0.25 |
NEXT FUNDS TOPIX Exchange Traded Fund | 0.09 |
Vanguard Dividend Appreciation ETF | 0.06 |
Invesco QQQ Trust Series 1 | 0.2 |
iShares MSCI Taiwan ETF | 0.59 |
Vanguard Russell 1000 Value ETF | 0.08 |
Vanguard Russell 1000 Growth ETF | 0.08 |
JPMorgan BetaBuilders Canada ETF | 0.19 |
JPMorgan BetaBuilders US Equity ETF | 0.02 |
JPMorgan BetaBuilders Europe ETF | 0.09 |
JPMorgan BetaBuilders Japan ETF | 0.19 |
JPMorgan BetaBuilders Developed Asia ex-Japan ETF | 0.19 |
JPMorgan US Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF | 0.2 |
JPMorgan Europe Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF | 0.25 |
JPMorgan Global Emerging Markets Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF | 0.3 |
JPMorgan ActiveBuilders Emerging Markets Equity ETF | 0.33 |
JPMorgan Diversified Return US Small Cap Equity ETF | 0.29 |
JPMorgan US Value Factor ETF | 0.12 |
JPMorgan US Quality Factor ETF | 0.12 |
JPMorgan US Momentum Factor ETF | 0.12 |
JPMorgan US Dividend ETF | 0.12 |
JPMorgan US Minimum Volatility ETF | 0.12 |
iShares MSCI Russia ETF | 0.59 |
iShares MSCI Emerging Markets ex China ETF | 0.25 |
iShares Core US REIT ETF | 0.08 |
iShares Global REIT ETF | 0.14 |
JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF | 0.11 |
Real Estate Select Sector SPDR | 0.1 |
SPDR Dow Xxxxx Global Real Estate ETF | 0.5 |
iShares U.S. Real Estate ETF | 0.39 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
iShares Mortgage Real Estate ETF | 0.48 |
iShares Residential and Multisector Real Estate ETF | 0.48 |
iShares Xxxxx & Steers REIT ETF | 0.32 |
iShares U.S. Consumer Discretionary ETF | 0.39 |
iShares U.S. Utilities ETF | 0.39 |
iShares Global Utilities ETF | 0.4 |
JPMorgan Inflation Managed Bond ETF | 0.25 |
資料日期：111/10/31(費用率資料 111/10/31)
註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註 3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(四).「委託施xx投資帳戶-多元資產成長增值型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託施xx投資帳戶-多元資產成長增值型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率(%) | 其他費用 率(%) |
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積 股份) | 最高 0.86 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累積股 份) | 最高 0.63 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股 份) | 最高 0.67 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－中國優勢(美元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－日本小型公司(日圓)C-累 積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率(%) | 其他費用 率(%) |
xxx環球基金系列－日本小型公司(美元避 險)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－日本股票(日圓)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－日本股票(美元避險)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－日本優勢(日圓)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－日本優勢(美元避險)C-累 積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－印度股票(美元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－印度優勢(美元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－亞洲小型公司(美元)C-累 積 | 00~1 | 00~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－亞洲可轉換債券(美元)C- 累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－亞洲收益股票(美元)C-累 積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－亞洲股息基金(美元)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－亞洲債券(美元)C-累積 | 0~0.6 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－亞洲優勢(美元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－亞洲總回報(美元)C-累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－亞幣債券(美元)C-累積 | 0~0.6 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－拉丁美洲(美元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－金磚四國(美元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－美元流動(美元)C-累積 | 0~0.2 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率(%) | 其他費用 率(%) |
xxx環球基金系列－美元債券(美元)C-累積 | 0~0.5 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－美國大型股(美元)C-累積 | 0~0.55 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－美國小型公司(美元)C-累 積 | 0~0.85 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－美國中小型股票(美元)C- 累積 | 0~0.85 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－英國股票(英鎊)C-累積 | 0~0.6 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－香港股票(港元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－策略債券(美元)C-累積 | 0~0.6 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－新興市場(美元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－新興市場收息債券(美 元)C-累積 | 0~0.600 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－新興市場股債收息(美 元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－新興市場優勢(美元)C-累 積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－新興市場債券(美元)C-累 積 | 0~0.9 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－新興歐洲(歐元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－瑞士股票(瑞士法郎)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－義大利股票(歐元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元企業債券(歐元)C-累 積 | 0~0.45 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元股票(美元避險)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率(%) | 其他費用 率(%) |
xxx環球基金系列－歐元股票(歐元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元政府債券(歐元)C-累 積 | 0~0.2 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元流動(歐元)C-累積 | 0~0.2 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元非投資等級債券(美 元避險)C-累積 | 0~0.60 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元非投資等級債券(歐 元)C-累積 | 0~0.600 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元短期債券(歐元)C-累 積 | 0~0.2 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元債券(歐元)C-累積 | 0~0.375 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐洲大型股(歐元)C-累積 | 0~0.625 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐洲小型公司(歐元)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐洲永續價值股票(歐 元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－歐洲股息基金(歐元)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐洲精選時機股票(歐 元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－歐洲價值股票(歐元)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球小型公司(美元)C-累 積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球可轉換債券(美元)C- 累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球目標回報(美元)C-累 積 | 0~0.625 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球企業債券(美元)C-累 積 | 0~0.45 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球收息債券(美元)C-累 積 | 0~0.55 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率(%) | 其他費用 率(%) |
xxx環球基金系列－環球收益股票(美元)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球股息基金(美元)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－環球股債收息基金(美 元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球收益成長(美元)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球城市(美元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球計量核心(美元)C-累 積 | 0~0.275 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球計量新興市場股票 (美元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球計量精選價值(美 元)C-累積 | 0~0.65 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球計量優勢股票(美 元)C-累積 | 0~0.65 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球氣候變化策略(美 元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－環球能源(美元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球非投資等級債券(美 元)C-累積 | 0~0.6 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券 (美元避險)C-累積 | 0~0.375 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券 (歐元)C-累積 | 0~0.375 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球進取股票(美元)C-累 積 | 0~0.65 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球黃金(美元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球債券(美元)C-累積 | 0~0.5 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球債券(美元避險)C-累 積 | 0~0.5 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率(%) | 其他費用 率(%) |
xx士丹利拉丁美洲股票基金 A | 1.6 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利新一代新興市場基金 A (美元) | 1.6 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元企業債券(美元避 險)C-累積 | 0~0.45 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球多元債券(美元)C-累 積 | 0~0.600 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx傘型基金 II－亞洲高息股債基金(美元)C- 累積 | 0~0.625 | 0~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxxx週期成長多重資產基金(美元)A-累積 | 1.6 | 0.25 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxxx週期收益多重資產基金(美元)A-累積 | 1.5 | 0.25 | 無 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國大型成 長股票基金 I 級別(美元) | 0.65 | 0.0005~0.017 | 無 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球焦點成 長股票基金 I 級別(美元) | 0.75 | 0.0005~0.017 | 無 | 請詳公開 說明書 |
資本集團新視野基金(盧森堡) Z | 最高 0.75 | 最高 0.05 | 無 | 請詳公開 說明書 |
x本標準 - 環球創新股票基金 I 累積 美元 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球成長股 票基金 I 級別(美元) | 0.75 | 0.0005~0.017 | 無 | 請詳公開 說明書 |
x聯歐洲成長精選基金 IT 累積 (歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
x聯歐陸成長基金-IT 累積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx日本股票基金 - JPM 日本股票(美元) - A 股(累計) | 1.5 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx日本股票基金 - JPM 日本股票(美元對沖) - C 股(累計) | 0.75 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
法盛─xxxx勒斯全球機會債券基金- I/A(USD) | 0.9 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
法盛盧米斯賽勒斯投資等級債券基金- I/A(USD) | 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率(%) | 其他費用 率(%) |
安聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股(美元避險) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列-環球永續增長(美元)C-累 積 | 最高 0.650 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利印度股票基金 I (美元) | 0.75 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利亞洲房地產基金 I (美元) | 0.75 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利美國房地產基金 I (美元) | 0.75 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利美國增長xx X (美元) | 0.7 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利美國優勢基金 I (美元) | 0.7 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利新興市場國內債券基金 I (美元) | 0.65 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利新興市場債券基金 I (美元) | 0.65 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利新興領先股票基金 I (美元) | 0.75 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利環球可轉換債券基金 I (美元) | 0.6 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利環球房地產基金 I (美元) | 0.85 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利環球機會基金 I (美元) | 0.75 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
GAM Star 日本領先基金-機構累積單位-日圓 | 最高 1.5 | 最高 0.0425 | 無 | 請詳公開 說明書 |
GAM Star 歐洲股票基金-機構累積單位-歐元 | 最高 1.5 | 最高 0.0425 | 無 | 請詳公開 說明書 |
貝萊德歐洲基金 D2 歐元 | 0.75 | 0.0024~0.45 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選 (美元) - I 股(累計) | 0.5 | 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別美元（原 幣曝險）-累積股份 | 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率(%) | 其他費用 率(%) |
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別 美元（原幣曝險）-累積股份 | 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列-環球顛覆未來股票(美 元)C-累積 | 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND | 0.18 |
AMUNDI INDEX BARCLAYS GLOBAL AGG 500M UCITS ETF DR | 0.1 |
AMUNDI INDEX MSCI WORLD UCITS ETF DR | 0.18 |
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Consumer Staples Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Energy Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Financial Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund | 0.6 |
Health Care Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Industrial Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Invesco Fundamental High Yield Corporate Bond ETF | 0.5 |
Invesco QQQ Trust Series 1 | 0.2 |
Invesco Water Resources ETF | 0.6 |
iShares Agency Bond ETF | 0.2 |
iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF | 0.59 |
iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.04 |
iShares Core DAX UCITS ETF DE | 0.16 |
iShares Core EUR Corp Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF | 0.1 |
iShares Core High Dividend ETF | 0.08 |
iShares Core S&P 500 ETF | 0.03 |
iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
iShares Core S&P Mid-Cap ETF | 0.05 |
iShares Core S&P Small-Cap ETF | 0.06 |
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03 |
iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF | 0.2 |
iShares EUR Aggregate Bond UCITS ETF | 0.16 |
iShares EUR Corp Bond Large Cap UCITS ETF | 0.2 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF DE | 0.1 |
iShares Global 100 ETF | 0.4 |
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF | 0.1 |
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD-H Acc | 0.1 |
iShares Global Clean Energy ETF | 0.4 |
iShares Global Comm Services ETF | 0.43 |
iShares Global Consumer Discretionary ETF | 0.43 |
iShares Global Consumer Staples ETF | 0.43 |
iShares Global Energy ETF | 0.43 |
iShares Global Financials ETF | 0.43 |
iShares Global Govt Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares Global Healthcare ETF | 0.43 |
iShares Global Industrials ETF | 0.43 |
iShares Global Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares Global Infrastructure ETF | 0.43 |
iShares Global Materials ETF | 0.43 |
iShares Global Tech ETF | 0.43 |
iShares Global Utilities ETF | 0.43 |
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.14 |
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF | 0.48 |
iShares International Select Dividend ETF | 0.49 |
iShares J.P. Xxxxxx USD EM Bond UCITS ETF | 0.45 |
iShares JP Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 0.39 |
iShares Latin America 40 ETF | 0.48 |
iShares 10+ Year Investment Grade Corp Bond ETF | 0.06 |
iShares MBS ETF | 0.04 |
iShares MSCI AC Far East ex-Japan UCITS ETF | 0.74 |
iShares MSCI Australia ETF | 0.5 |
iShares MSCI Brazil ETF | 0.57 |
iShares ASIA Trust | 0.2 |
iShares MSCI EM UCITS ETF USD Dist | 0.18 |
iShares MSCI Emerging Markets ETF | 0.68 |
iShares MSCI Europe Financials ETF | 0.48 |
iShares MSCI France ETF | 0.5 |
iShares MSCI Frontier and Select EM ETF | 0.79 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares MSCI Germany ETF | 0.51 |
iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF | 0.39 |
iShares MSCI Global Gold Miners ETF | 0.39 |
iShares MSCI Global Metals & Mining Producers ETF | 0.39 |
iShares MSCI Japan ETF | 0.49 |
iShares MSCI Malaysia ETF | 0.49 |
iShares MSCI Pacific ex Japan ETF | 0.48 |
iShares MSCI Singapore ETF | 0.5 |
iShares MSCI South Africa ETF | 0.59 |
iShares MSCI South Korea ETF | 0.59 |
iShares MSCI Taiwan ETF | 0.59 |
iShares MSCI Thailand ETF | 0.59 |
iShares MSCI United Kingdom ETF | 0.5 |
iShares MSCI World ETF | 0.24 |
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF | 0.33 |
iShares Biotechnology ETF | 0.45 |
iShares Expanded Tech Sector ETF | 0.43 |
iShares Russell 1000 ETF | 0.15 |
iShares Xxxxxxx 2000 ETF | 0.19 |
iShares Russell 3000 ETF | 0.2 |
iShares Xxxxxxx Mid-Cap ETF | 0.19 |
iShares Short Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bd ETF | 0.06 |
iShares TIPS Bond ETF | 0.19 |
iShares US Transportation ETF | 0.39 |
iShares U.S. Basic Materials ETF | 0.39 |
iShares U.S. Consumer Services ETF | 0.39 |
iShares U.S. Healthcare ETF | 0.39 |
iShares U.S. Home Construction ETF | 0.41 |
iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF | 0.42 |
iShares U.S. Oil Equipment & Services ETF | 0.41 |
iShares US Financials ETF | 0.39 |
iShares US Technology ETF | 0.39 |
iShares US Telecommunications ETF | 0.42 |
iShares US Utilities ETF | 0.39 |
iShares USD Corp Bond UCITS ETF | 0.2 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares USD TIPS UCITS ETF(USD) | 0.1 |
Listed Index Fund TOPIX | 0.088 |
Materials Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF | 0.4 |
SPDR Bloomberg International Corporate Bond ETF | 0.5 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF | 0.03 |
SPDR Portfolio Emerging Markets ETF | 0.11 |
SPDR S&P 500 ETF Trust | 0.0945 |
SPDR S&P Bank ETF | 0.35 |
SPDR S&P Biotech ETF | 0.35 |
SPDR S&P Global Infrastructure ETF | 0.4 |
SPDR S&P Global Natural Resources ETF | 0.4 |
SPDR S&P Homebuilders ETF | 0.35 |
SPDR S&P International Small Cap ETF | 0.4 |
SPDR S&P Metals & Mining ETF | 0.35 |
SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF | 0.35 |
SPDR S&P Regional Banking ETF | 0.35 |
Technology Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Utilities Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
VanEck Oil Services ETF | 0.35 |
VanEck Pharmaceutical ETF | 0.35 |
Vanguard Communication Services ETF | 0.1 |
Vanguard Consumer Staples ETF | 0.1 |
Vanguard Energy ETF | 0.1 |
Vanguard Financials ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF | 0.09 |
Vanguard FTSE 250 UCITS ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF | 0.29 |
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF | 0.22 |
Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF | 0.15 |
Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 0.05 |
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | 0.08 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF | 0.22 |
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF | 0.15 |
Vanguard FTSE North America UCITS ETF | 0.1 |
Vanguard Health Care ETF | 0.1 |
Vanguard Information Technology ETF | 0.1 |
Vanguard S&P 500 ETF | 0.03 |
Vanguard S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
Vanguard Total Stock Market ETF | 0.03 |
Daiwa ETF-Nikkei 225 | 0.16 |
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 0.09 |
iShares Core Nikkei 225 ETF | 0.045 |
iShares Core UK Gilts UCITS ETF | 0.07 |
iShares MSCI ACWI ETF | 0.32 |
iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF | 0.68 |
Nomura NF Nikkei 225 ETF | 0.1162 |
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF | 0.1363 |
SPDR S&P 500 UCITS ETF | 0.09 |
Vanguard Total International Bond ETF | 0.07 |
WisdomTree Japan Hedged Equity Fund | 0.48 |
iShares MSCI USA Momentum Factor ETF | 0.15 |
Vanguard Dividend Appreciation ETF | 0.06 |
WisdomTree Europe Hedged Equity Fund | 0.58 |
iShares MSCI USA Value Factor ETF | 0.15 |
Invesco S&P 500 Quality ETF | 0.15 |
HSBC S&P 500 UCITS ETF | 0.09 |
Lyxor EURO STOXX 50 DR UCITS ETF | 0.2 |
Schwab U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03 |
UBS ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF | 0.15 |
Invesco S&P 500 Low Volatility ETF | 0.25 |
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares U.S. Real Estate ETF | 0.41 |
SPDR Bloomberg Emerging Markets Local Bond ETF | 0.3 |
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF | 0.04 |
Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03 |
iShares Dev Mkts Prpty Yld ETF USD Dist | 0.59 |
iShares International Dev Real Est ETF | 0.48 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Floating Rate Bond ETF | 0.15 |
iShares MSCI EAFE ETF | 0.32 |
iShares MSCI Eurozone ETF | 0.49 |
iShares Preferred & Income Securities ETF | 0.46 |
iShares US Treasury Bond ETF | 0.05 |
SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF | 0.15 |
SPDR Bloomberg Short Term High Yield Bond ETF | 0.4 |
Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF | 0.04 |
Vanguard Short-Term Bond ETF | 0.04 |
Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF | 0.04 |
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF | 0.04 |
Vanguard Short-Term Treasury ETF | 0.04 |
WisdomTree Yield Enhanced US Aggregate Bond Fund | 0.12 |
Invesco Financial Preferred ETF | 0.61 |
Invesco Preferred ETF | 0.52 |
Invesco Variable Rate Preferred ETF | 0.5 |
iShares Core US REIT ETF | 0.08 |
iShares Expanded Tech-Software Sector ETF | 0.43 |
iShares Global REIT ETF | 0.14 |
iShares Morningstar Growth ETF | 0.04 |
iShares Residential and Multisector Real Estate | 0.48 |
iShares Xxxxxxx Top 200 Growth ETF | 0.2 |
SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF | 0.04 |
Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF | 0.12 |
Vanguard Mega Cap Growth ETF | 0.07 |
Vanguard Russell 1000 Growth ETF | 0.08 |
iShares Asia Property Yield UCITS ETF USD Dist | 0.59 |
iShares US Property Yield UCITS ETF USD Dist | 0.4 |
iShares EUR Govt Bond 10-15yr UCITS ETF EUR Dist | 0.2 |
SPDR Xxx Xxxxx REIT ETF | 0.25 |
Vanguard Real Estate ETF | 0.12 |
WisdomTree Japan SmallCap Dividend Fund | 0.58 |
WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF | 0.33 |
Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF | 0.09 |
Invesco Emerging Markets Sovereign Debt ETF | 0.5 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Core Total USD Bond Market ETF | 0.06 |
iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF | 0.2 |
iShares JP Morgan EM Local Currency Bond ETF | 0.3 |
VanEck JP Morgan EM Local Currency Bond ETF | 0.3 |
Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF | 0.2 |
Vanguard FTSE Europe ETF | 0.08 |
Vanguard Intermediate-Term Govt. Bond ETF | 0.04 |
Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF | 0.04 |
iShares Russell 1000 Value ETF | 0.19 |
iShares Russell 1000 Growth ETF | 0.18 |
Invesco KBW Bank ETF | 0.35 |
iShares Elctrc Vehcls andDrivngTch UCITS ETF USD A | 0.4 |
iShares Digital Security UCITS ETF USD Dist | 0.4 |
iShares JP Morgan USD EM Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
Vanguard ESG International Stock ETF | 0.12 |
Vanguard ESG U.S. Stock ETF | 0.09 |
iShares ESG Aware MSCI EM ETF | 0.25 |
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF | 0.2 |
iShares ESG Aware MSCI USA ETF | 0.15 |
iShares Digitalisation UCITS ETF | 0.4 |
iShares Automation & Robotics UCITS ETF | 0.4 |
iShares Core Japan REIT ETF | 0.15 |
NEXT FUNDS REIT INDEX ETF | 0.155 |
資料日期：111/10/31(費用率資料 111/10/31)
註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註 3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(五).「委託國泰投資帳戶-VIP多元收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託國泰投資帳戶-VIP多元收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率(%) |
國泰日經 225 證券投資信託基金(美元受益憑 證) | 0.45 | 0.2 | 無 | 請詳公開說 明書 |
國泰富時中國 A50 證券投資信託基金(美元受 益憑證) | 0.95 | 0.1 | 無 | 請詳公開說 明書 |
國泰道瓊工業平均指數證券投資信託基金(美元受益憑證) | 0.45 | 0.18 | 無 | 請詳公開說明書 |
M&G 收益優化基金 C(美元避險) | 0.75 | 最高 0.4 | 無 | 請詳公開說明書 |
M&G 新興市場債券基金 C(美元) | 0.6 | 最高 0.4 | 無 | 請詳公開說明書 |
M&G 環球股息基金 C(美元) | 0.75 | 0.00005 ~0.4 | 無 | 請詳公開說明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛美國政府債券基 金 I1(美元) | 最高 0.45 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛美國密集成長基 金 I1(美元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛美國價值基金 I1(美元) | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛新興市場債券基金 I1(美元) | 最高 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 I1(美元) | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 I1(歐元) | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 IH1 美元避險 | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 美國總報酬債券基金 I1 (美元) | 最高 0.45 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別美元(原幣曝險)-累積股份 | 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 全球非投資等級債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.72 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 全球債券(美國除外)基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股 份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率(%) |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別美元(原 幣曝險)-累積股份 | 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.86 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 美國股票增益基金-機構 H 級類別(累積股份) | 0.72 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 美國非投資等級債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) | 最高 0.72 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 動態多元資產基金-機構 H 級類別(美元避險)(累積股份) | 1.02 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累積 股份) | 最高 0.63 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
PIMCO 新興市場本地貨幣債券基金-機構 H 級 類別-累積股份 | 1.06 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
PIMCO 新興市場債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.96 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.67 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x本標準 - 日本永續股票基金 I 累積 日圓 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x本標準 - 日本永續股票基金 I 累積 美元避險 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x本標準 - 印度股票基金 I 累積 美元 | 1 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x本標準 - 亞太股票基金 I 累積 美元 | 1 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x本標準 - 亞洲小型公司基金 I 累積 美元 | 1 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x本標準 - 前緣市場債券基金 I 累積 美元 | 1 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x本標準 - 新興市場公司債券基金 I 累積 美元 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x本標準 - 新興市場債券基金 I 累積 美元 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x本標準 - 新興市場當地貨幣債券基金 I 累 積 美元 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x本標準 - 歐元非投資等級債券基金 I 累積 | 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開說 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率(%) |
美元避險 | xx | |||
x本標準 - 歐元非投資等級債券基金 I 累積歐元 | 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯 AI 人工智慧基金-IT 累積類股(美元) | 最高 1.5 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯主題趨勢基金-IT 累積類股(美元) | 最高 1.5 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯全球小型股票基金-IT 累積類股(美元) | 最高 1.08 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x聯全球多元投資風格股票基金-IT 累積類股 (美元) | 最高 1.2 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x聯全球股票基金-P 配息類股(歐元) | 最高 1.08 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯全球高成長股票基金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯全球新興市場高股息基金-IT 累積類股(美元) | 最高 1.28 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯全球機會債券基金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.63 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯多元信用債券基金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.9 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x聯收益成長基金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.84 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x聯亞洲總回報股票基金- IT2 累積類股(美元) | 最高 1.53 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯亞洲靈活債券基金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.82 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯東方入息基金 -I 配息類股(美元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯美元短年期非投資等級債券基金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯美國多元投資風格股票基金-I 配息類股(美 元) | 最高 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x聯動力亞洲非投資等級債券基金-IT 累積類 股(美元) | 最高 0.82 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x聯新興亞洲股票基金- IT 累積類股(美元) | 最高 1.28 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯歐洲小型股票基金-IT 累積類股(歐元) | 最高 1.08 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率(%) |
安聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股(美元避險) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說 明書 |
x聯歐洲高息股票基金-IT 累積類股(美元避險) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯歐洲高息股票基金-IT 累積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯歐陸成長基金-IT 累積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
法巴日本小型股票基金 I (日幣) | 0~0.85 | 無 | 無 | 請詳公開說明書 |
法巴水資源基金 I (美元) | 0~0.9 | 無 | 無 | 請詳公開說 明書 |
法巴永續全球股票基金 I (美元) | 0~0.75 | 無 | 無 | 請詳公開說 明書 |
法巴全球環境基金 I (美元) | 0~0.85 | 無 | 無 | 請詳公開說明書 |
法巴俄羅斯股票基金 I (美元) | 0~0.9 | 無 | 無 | 請詳公開說明書 |
法巴俄羅斯股票基金 I (歐元) | 0~0.9 | 無 | 無 | 請詳公開說明書 |
法巴科技創新股票基金 I (美元) | 0~0.75 | 無 | 無 | 請詳公開說明書 |
法巴美元貨幣市場基金 C (美元) | 0~0.5 | 無 | 無 | 請詳公開說 明書 |
法巴美國增長股票基金 I (美元) | 0~0.75 | 無 | 無 | 請詳公開說 明書 |
法巴能源轉型股票基金 I (美元) | 0~0.75 | 無 | 無 | 請詳公開說明書 |
法巴新興市場當地貨幣債券基金 I (美元) | 0~0.6 | 無 | 無 | 請詳公開說明書 |
法巴永續優化波動全球股票基金 I (美元) | 0~0.75 | 無 | 無 | 請詳公開說明書 |
施xx環球基金系列－日本小型公司(日圓)C-累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施xx環球基金系列－日本小型公司(美元避 險)C-累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
施羅德環球基金系列－日本股票(美元避險)C- | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 |
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率(%) |
累積 | 明書 | |||
施羅德環球基金系列－日本優勢(美元避險)C-累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－印度優勢(美元)C-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－亞洲優勢(美元)C-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－亞洲總回報(美元)C-累 積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
施羅德環球基金系列－美元流動(美元)C-累積 | 最高 0.2 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
施羅德環球基金系列－美國中小型股票(美元)C-累積 | 最高 0.85 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－策略債券(美元)C-累積 | 最高 0.6 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－新興市場(美元)C-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－新興市場債券(美元)C-累積 | 最高 0.9 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－新興市場優勢(美元)C- 累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
施羅德環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
施羅德環球基金系列－歐元企業債券(美元避險)C-累積 | 最高 0.45 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－歐元企業債券(歐元)C-累積 | 最高 0.45 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－歐元非投資等級債券 (美元避險)C-累積 | 最高 0.6 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－歐元非投資等級債券 (歐元)C-累積 | 最高 0.6 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－環球可轉換債券(美 元)C-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
施羅德環球基金系列－環球企業債券(美元)C- 累積 | 最高 0.45 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
施羅德環球基金系列－環球收息債券(美元)C-累積 | 最高 0.55 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－環球非投資等級債券 (美元)C-累積 | 最高 0.6 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |