五、本人知晓本产品将投资由中银国际证券有限责任公司管理的中银证券 QDIIZH2016-003 号资产管理计划。本计划的闲置资金投资于现金及现金管理类金融工具 :包括货币市场工具、银行存款(包括但不限于银行活期存款、银行定期存款、协议存款、同业存款等各类存款)、货币型基金、债券逆回购。以上标的投资比例为 0-100%。
投资者在此签署本风险揭示声明书并作出如下声明:
一、本人在此确认本人具备本资产管理计划法律文件规定的投资者资格,具备相应的风险识别、风险评估和风险承受能力,委托事项符合决策程序的要求;
二、本人在此保证委托财产的来源及用途合法;
三、本人承诺向资产管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法,不存在任何重大遗漏或误导,前述信息资料如发生任何实质性变更,将及时书面告知资产管理人;
四、本人确认,资产管理人已向本人充分说明:本资产管理计划受《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》、《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》及其他有关规定的约束。
五、本人知晓本产品将投资由中银国际证券有限责任公司管理的中银证券 QDIIZH2016-003 号资产管理计划。本计划的闲置资金投资于现金及现金管理类金融工具:包括货币市场工具、银行存款(包括但不限于银行活期存款、银行定期存款、协议存款、同业存款等各类存款)、货币型基金、债券逆回购。以上标的投资比例为 0-100%。
六、本人确认资产管理人已向本人充分揭示了本资产管理计划在投资运作过程中可能面临各种风险,本人愿意承担相应的风险
计划投资可能面临下列各项风险,包括但不限于:
(一)市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致委托财产收益水平变化,产生风险,主要包括:
1、政策风险
因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险
随经济运行的周期性变化,各个行业和证券市场的收益水平也呈周期性变化。委托财产投资于上市公司的股票,收益水平也会随之变化而导致风险。同时,经 济周期影响资金市场的走势,给本计划的固定收益投资带来一定的风险。
3、利率风险
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动,及影响企业的融资成本和利润。委托财产投资于债券和股票,其收益水平会受到利率变化的影响。
4、购买力风险
委托财产的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使委托财产的实际收益下降。
5、债券收益率曲线风险
债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
6、再投资风险
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消长。具体为当利率下降时,委托财产从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将获得比之前较少的收益率。
(二)管理风险
在委托财产管理运作过程中,资产管理人的研究水平、投资管理水平直接影响委托财产收益水平,如果资产管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误,都会影响委托财产的收益水平。
(三)流动性风险
委托财产要随时应对资产委托人提取委托财产,如果委托财产不能迅速转变成现金,或者变现为现金时使委托财产净值产生不利的影响,都会影响委托财产运作和收益水平。尤其是在资产委托人大额提取委托财产时,如果委托财产变现能力差,可能会产生委托财产仓位调整的困难,导致流动性风险,可能影响委托财产收益。
(四)信用风险
当资产管理计划持有的债券、票据的发行人违约,不按时偿付本金或利息时,将直接导致基金资产的损失,产生信用风险。另外,回购交易中由于融资方(正回购方)违约到期无法及时支付回购利息,也将对计划资产造成损失。
(五)特定的投资方法及资产管理计划所投资的特定投资对象可能引起的特定风险
1、海外市场风险
由于委托财产将投资于中银国际证券有限责任公司管理中银证券 QDIIZH2016-003 号资产管理计划,该计划投资新西兰发行的“中国银行(新西兰)一号公募基金”产品。海外市场风险是指由于海外市场因素如基础利率、汇率、股票价格和商品价格的变化或由于这些市场因素的波动率的变化而引起的证券价格的非预期变化,并产生损失的可能性。由此产生的一切损失和风险,由资产委托人承担。
2、投资资产管理计划的投资风险
委托财产的净值会因中银证券 QDIIZH2016-003 号资产管理计划的净值变化而出现价格波动。若该计划所投债券、股票的价格下跌可能会导致委托财产资产净值的下跌,从而导致投资风险的增加。此外,由于费用计提及交易成本等因素的影响,本计划的净值变化可能不能完全反映所投资产管理计划所持有的债券、股票等资产的价格变化。由此产生的一切损失和风险,由资产委托人承担。
3、流动性风险
x专户主要投资于中银证券 QDIIZH2016-003 号资产管理计划,集中度高,该资产管理计划不能赎回或不能及时赎回,将导致委托资产持有人无法变现,从而带来资产损失的风险。另外,在委托财产的提取或到期清算时,若所投该资产管理计划有股票停牌的,可能会出现部分或全额客户的提取资金或清算财产无法及时兑付的情况。由此产生的一切损失和风险,由资产委托人承担。
4、汇率风险
委托财产每日的净资产价值以人民币计价,因此当汇率发生变动时,将会影响到人民币计价的净资产价值。由此产生的一切损失和风险,由资产委托人承担。
5、法律及政治管制风险
由于各个国家/地区适用不同法律法规的原因,可能导致委托财产的某些投资行为在部分国家/地区受到限制或合同不能正常执行,从而使得委托财产面临损失的可能性。由此产生的一切损失和风险,由资产委托人承担。
7、税务风险
在投资各国或地区市场时,因各国、地区税务法律法规的不同,可能会就股息、利息、资本利得等收益向各国、地区税务机构缴纳税金,包括预扣税,该行为可能会使得资产回报受到一定影响。各国、地区的税收法律法规的规定可能变化,或者加以具有追溯力的修订,所以可能须向该等国家或地区缴纳委托财产销
售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税项。
(六)其它风险
1、火灾、地震等自然灾害、非因管理人、托管人自身原因导致的技术系统异常事故、政策法规的修改等等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致委托财产的损失;
2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出资产管理人自身直接控制能力之外的风险,也可能导致资产委托人利益受损。
七、本人已经认真阅读并充分理解本资产管理计划所有的法律文件,并了解相关权利、义务,同意受上述法律文件的约束;本人已充分理解本资产管理计划的风险收益特征,愿意承担相应的投资风险,并独立作出了签署本认购风险揭示声明书的决定。
(请委托人在下方的划线上抄录上述黑体字内容)