银行打印栏 客户填写栏 证件类型 证件号 客户姓名 手机号码 交易类型 □ 购买 □ 赎回 □ 撤单 □ 签约 □ 解约 □ 定期定额开通 □ 定期定额解约 □ 其他 产品管理人 东莞理财股份有限公司 产品代码 产品类型 □ 固定收益类 □ 混合类 □ 权益类 □ 商品及金融衍生品类 购买金额 赎回份额 客户评级 □ 保守型 □ 稳健型 □ 平衡型 □ 进取型 □ 投机型 销售适应性 □产品内部评级为R1，适合保守型、稳健型、平衡型、进取型、投机型客户购买；□产品内部评...

理财非存款、产品有风险，投资须谨慎

东莞银行理财产品交易类业务协议书

银行打印栏

客户填写栏

证件类型

证件号

客户姓名

手机号码

交易类型

□ 购买 □ 赎回 □ 撤单 □ 签约 □ 解约 □ 定期定额开通 □ 定期定额解约 □ 其他

产品管理人

东莞理财股份有限公司

产品代码

产品类型

□ 固定收益类 □ 混合类 □ 权益类 □ 商品及金融衍生品类

购买金额

赎回份额

客户评级

□ 保守型 □ 稳健型 □ xx型 □ 进取型 □ 投机型

销售适应性

□产品内部评级为R1，适合保守型、稳健型、xx型、进取型、投机型客户购买； □产品内部评级为R2，适合稳健型、xx型、进取型、投机型客户购买； □产品内部评级为R3，适合xx型、进取型、投机型客户购买； □产品内部评级为R4，适合进取型、投机型客户购买； □产品内部评级为R5，适合投机型客户购买。

客户签名/盖章：        银行经办人员签章： 银行复核人员签章： 银行业务章：

（温馨提示：请认真阅读背面的协议条款，本协议书一式两联，第一联银行传票联，装订传票；第二联客户联，由客户留存）

理财非存款、产品有风险，投资须谨慎

东莞银行理财产品协议书

甲方：投资者（客户） 乙方：东莞银行股份有限公司

经甲方和乙方平等协商，就乙方向甲方销售乙方发行的理财产品（以下简称"理财产品"），达成协议如下：

一、 委托代理关系

1、甲方签署本协议书，即授权乙方或代理销售方在理财产品说明书约定的时间从甲方交易账户扣划本协议书项下的理财款项，并按照产品说明书的投资计划、方式或范围进行投资和管理。

2、乙方接受甲方的委托，有权根据本协议书及产品说明书等向甲方收取代理费、管理费和销售费、托管费等费用，具体收费项目、条件、标准和方式以理财产品说明书中的约定为准。乙方及产品管理人据业务发展和投资管理情况，可对收费标准和收费方式等产品要素进行调整，但应在调整前通过理财产品销售文件约定的方式将有关情况及时向甲方披露。

二、 风险提示

1、理财非存款、产品有风险、投资须谨慎，理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。投资理财产品可能面临信用风险、市场风险和流动性风险等风险因素，具体由甲方购买的理财产品的产品说明书和风险揭示书中揭示。甲方应仔细阅读并充分理解相关产品销售文件。

2、对理财产品本金及收益的约定应以该理财产品的产品说明书为准。在任何情况下，乙方及其工作人员向甲方介绍的产品投资建议、产品收益和业绩比较基准等信息仅供甲方参考，甲方据此做出的任何决策出于投资者自身的判断，投资决策风险由甲方自行承担，不构成乙方对甲方的本金及收益承诺。

三、 税收规定

理财产品中乙方不承担代甲方扣缴相关税费的义务，但法律法规另有规定的除外。

四、 资金和账户管理

1、甲方购买理财产品，需要在乙方开设账户，存入足够的资金，因甲方原因导致投资本金不能从甲方账户足额划转的，甲方购买的产品不成功、相关销售行为不生效，由此产生的责任由甲方承担。交易日至认

（申）购期结束日期间理财本金将按活期储蓄利率及活期储蓄存款的计息方式计算应得利息，并代扣利息税。

2、除产品说明书另有约定外，甲方不能在产品封闭期内提前全部或部分赎回理财产品。

3、成立日及清算期期间将不计付任何利息或收益；理财本金及收益返还日至支取日之间按活期储蓄利率及活期储蓄存款的计息方式计算利息，并代扣利息税。

4、乙方按照理财产品说明书约定将甲方赎回或理财产品到期资金划转至甲方理财账户，在本协议书终止前，甲方应保证甲方理财账户的状态正常，因任何原因造成该账户销户或状态不正常，甲方有义务对乙方作出合理说明，并书面申请变更，但乙方有权根据理财账户操作情况决定是否予以变更；如因甲方的原因导致资金不能及时、准确入账，由此产生的损失由甲方自行承担。

5、理财产品的信息以产品说明书中约定的方式进行披露，乙方将提供理财产品的月度账单，但有权不再单独为甲方提供有关资产变动、收

入和费用、期末资产估值等情况的账单。

6、乙方对部分理财产品提供提前到账服务的，甲方同意并确认自甲方收到赎回资金时，乙方将取得到账资金对应份额的理财产品的所有权益。

五、 声明与保证

1、甲乙双方分别向对方声明并保证本方具有完全适当的资格与能力订立及履行本协议书。

2、甲方同意配合乙方根据反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等相关法律法规进行的尽职调查。乙方根据甲方申请的业务类型调取并使用甲方的姓名、性别、国籍、职业、地址、联系方式、证件类型、证件号码、证件有效期、税收居民身份信息、交易账户信息、 CRS 涉税信息、合格投资者信息等（机构客户客户为名称、住所、经营 范围、证明文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证明文件种类、号码、有效期限），以便完成甲方申请业务的确认和法律法规、监管规定或有权机关要求报送的信息。当以上相关信息发生变更时，甲方应及时更新留存在乙方的身份信息，如甲方在乙方留存的身份证件或者身份证明文件已过有效期，且没有在合理期限内更新或提出合理理由的，乙方有权限制、暂停使用该业务或终止该协议，并且不承担任何违约责任。甲方承诺本人、甲方授权使用人及甲方受益所有人不存在涉嫌洗钱罪及其上游犯罪等行为。如果甲方不配合乙方的客户身份识别工作或者客户存在涉嫌洗钱行为的，乙方有权限制、暂停使用该业务或终止该协议，并且不承担任何违约责任。

3、甲方承诺购买理财产品的资金为甲方自有资金，甲方承诺不使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金进行理财产品投资。

六、 信息与隐私保护

1、投资者信息收集

为能够更好地为投资者服务，同时乙方能够履行反洗钱、投资者资质审核和销售适当性等法律法规和监管要求的义务，甲方同意乙方收集投资者的如下信息：

(1)自然人的姓名、性别、出生日期、国籍、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱、职业、年龄、联系方式；法人或机构投资者的名称、注册地址、办公地址、性质、资质和经营范围等基本信息；

(2)投资者收入来源和数额、资产、债务等财务信息； (3)投资者风险偏好和风险承受能力；

(4)投资者预定的投资目标、期限、流动性和投资品类等资产配置目标；

(5)投资者征信记录；

(6)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人； (7)投资者在乙方销售服务过程中产生的信息；

(8)法律法规、自然规则规定的其他必要信息。 2、投资者信息使用

乙方将投资者信息用于如下用途：

(1)为投资者提供并不断改进提升理财产品销售服务；

(2)与代理销售方等第三方机构进行验证核对投资者信息及交易信

息； 户交易限制；

理财非存款、产品有风险，投资须谨慎

(3)为投资者提供产品销售相关提示信息、对账单、交易确认信息和营销信息。如投资者不希望接收营销信息，可按照信息提示内容退订；

(4)为提升服务而进行的乙方管理分析和数据统计等； (5)法律法规、监管规定或有权机关要求报送的信息。 3、投资者信息共享

在如下情况下，乙方需要向第三方合作机构共享投资者信息：

(1)为完整提供理财产品销售服务、投诉或争议处理而必须提供投资者信息；

(2)为判断投资者资金账户或单笔交易是否安全可信； (3)法律法规、监管规定或有权机关要求报送的信息。 4、投资者信息保护

乙方将严格按照相关法律法规的要求保护投资者的信息安全。

七、 反洗钱与合规要求

如发现投资者下列情形时，乙方有权终止本协议，有权拒绝继续提供服务：

1、被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在乙方或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列。

2、从事洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被司法机关定罪量刑。

3、涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被刑事调查，或涉嫌从事大规模杀伤性武器扩散等违反制裁行为，并使乙方遭受或可能遭受重大声誉、财务等损失。

4、有合理理由怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，或涉嫌从事大规模杀伤性武器扩散等违反制裁行为，要求提供证明交易合法性、真实性等相关材料，投资者无合理理由拒绝配合。

5、机构投资者董事、高级管理人员、代理人或有权签字人，列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单。

八、 不可抗力和免责事由

1、由于地震、火灾、战争等不可抗力，或由于电信部门的通讯故障、技术缺陷、网络攻击或病毒破坏等乙方不可预测、不可控制的因素导致的交易中断、延误等风险及损失，乙方不承担责任，但应在条件允许的情况下通知甲方，并采取一切必要的补救措施以减少不可抗力造成的损失。

2、由于国家的有关法律、法规、规章、政策的改变、紧急措施的出台而导致的投资风险，乙方不承担责任。

3、因甲方的以下情形导致甲方受到损失的，乙方不承担责任。同时，乙方有权根据实际情况全额终止理财交易，并停止向甲方支付理财本金及投资收益。由于提前终止交易而产生的一切损失将由甲方承担，乙方有权将此损失从甲方的账户或理财本金以及收益中扣除。

(1)因甲方使用的设备或通讯故障导致乙方未能及时接受到相关操作指令；

(2)因甲方疏忽或故意而导致的交易密码泄露或相关设备介质遗失； (3)因甲方未按照相关产品销售文件和交易规则、交易时间要求导致

的交易申请拒绝或失效；

(4)因甲方资金账户状态、余额不足或支付扣款错误等导致的交易申请失败或无效；

(5)因甲方客户证件有效期过期或相关证件未能及时更新导致的客

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(6)因甲方联系方式有误或拒接等失联情况造成交易回访确认失败而导致的交易失败；

(7)因甲方的账户和理财本金及收益被有权机关要求冻结、扣划。

九、 追索条款

x因产品说明书约定的投资标的发生违约事件导致甲方的损失，甲方授权乙方代理其向相关责任人追偿其理财本金的损失，包括但不限于向相关责任人发出催收函，提起诉讼等方式，乙方代理期限为一年（诉讼或强制执行时间不计算在内）。乙方在行使代理权过程中产生的与诉讼有关的费用及律师代理费由甲方承担。

十、 争议解决

1、因履行本协议书而引致的一切争议，双方应首先本着诚实信用原则协商解决。不能协商解决的，提交乙方所在地人民法院诉讼解决。

2、在诉讼期间，本协议书不涉及争议部分的条款仍须履行。

十一、 协议的生效及终止

1、甲方在乙方购买理财产品之前应签署本协议书，本协议书生效后，甲方在乙方购买东莞银行自营理财产品（即东莞银行作为产品管理人的理财产品）均适用本协议书。

2、甲方如通过线下签署本协议书，本协议书经甲方在本协议书签字

（或盖章）、乙方盖章，且在乙方按签约金额成功从甲方在本协议书《银行打印栏》记载的卡或账户扣划相应的理财资金并经产品管理人登记系统确认份额后生效。甲方如通过乙方电子渠道签署本协议书的，本协议书自甲方勾选“本人已认真阅读并同意《东莞银行理财产品协议书》及相关协议，愿意承担投资风险”，相关电子渠道页面显示投资者已成功购买并确认份额后生效。

3、本协议书的终止日为乙方按照理财产品说明书约定将本金及收益划转至甲方在本协议书中指定的账户之日。

4、甲方可以通过乙方营业网点或网上银行等渠道（具体以产品说明书记载为准）办理理财产品的部分或全部交易，则甲乙双方有关理财产品的销售文件以最近一个交易日更新后的内容为准。

5、本协议书与甲方所购买理财产品的《产品说明书》《风险揭示书》

《投资者权益须知》和签约/购买回单等交易单据共同构成一份完整的理财产品销售文件。甲方在乙方购买多只理财产品时，不同产品的产品说明书组成的产品销售文件效力互相独立。本协议书未尽事宜，以产品说明书的内容为准。本协议书与产品说明书不一致的，以产品说明书为准。

6、本协议书壹式两份，甲乙双方各执壹份，每份具有同等法律效力。

客户签名/盖章：