Contract
國泰人壽真富利雙享變額壽險
滿期保險金、身故保險金、喪葬費用保險金、完全失能保險金國泰人壽真富利雙享變額壽險
102.11.14 xxxx 000000000 x函備查
109.12.31 依 109.09.24 金管保壽字第 1090428381 號函修正
國泰人壽富利多投資標的批註條款
101.06.06 xxxx 000000000 x函備查
111.10.01 xxxx 0000000000 x函備查國泰人壽富利雙享投資標的批註條款
102.11.14 xxxx 000000000 x函備查
111.10.01 xxxx 0000000000 x函備查
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一）
103.06.25 xxxx 000000000 x函備查
111.10.01 xxxx 0000000000 x函備查國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(二）
104.06.12 xxxx 000000000 x函備查
111.10.01 xxxx 0000000000 x函備查
「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」
商 品 說 明 書
※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。
※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；本商品說明書發行日期：
111 年 10 月。
※要保人可透過本公司服務電話（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥
打：02-2162-6201)或網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。
※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、付費撥打 02-2162-6201)，本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。
國泰人壽真富利雙享變額壽險
為結合投資與保障之壽險商品，
同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。
變額代表契約的身故保險金、完全失能保險金及滿期保險金隨投資績效而變動。
注意事項
※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
※本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
※本商品相關款項之收付均以商品貨幣(新臺幣)為之，保戶須自行承擔就商品貨幣(新臺幣)與其他貨幣進行兌換時所生之匯率變動風險。
※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值的狀況，及其他相關重要通知事項， 要保人亦可於國泰人壽網站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）中查詢。
※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。
※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。
※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。
※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。相關實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。
臺北市仁愛路四段二九六號
簽章日期: 111 年 09 月 19 日
※本項重要特性xx係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要：
(1)您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。
(2)若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
※契約撤銷權：要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
本保險之詳細說明
一、投資標的簡介：
詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
二、保險費交付原則：
本保險之保險費交付方式限躉繳，所繳保險費最低限制為新臺幣 15 萬元，最高為新臺幣 3,000 萬元。
三、保險給付項目及條件(詳見保險單條款)：
(一).身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還【保單條款 23 條】：
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
(二).完全失能保險金的給付【保單條款第 24 條】：
被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表三 所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，本契約效力 即行終止。
※給付身故保險金或喪葬費用保險金、完全失能保險金之
一者，本契約效力即行終止。
(三).滿期保險金的給付【保單條款第 22 條】：
被保險人於保險單上所載保險期間屆滿日仍生存且
x契約仍有效時，本公司按該屆滿日之次一資產評價日的保單帳戶價值給付滿期保險金，本契約效力即行終止。
本公司給付滿期保險金時應加計利息，一併給付予受 益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一 個營業日之活期存款利率，自本公司收到投資機構交 付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。
四、本險相關費用說明：
(一).投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表
費 | 用 | 項 | 目 | 收 | 取 | 標 | 準 | |
一、保費費用 | 15 萬(含)～未滿 200 萬 | 5% | ||||||
200 萬(含)以上 | 4.75% | |||||||
※滿期金回流優惠：符合本公司規定之滿期金回流條件者，保費費用率 得享 0.3%折減優惠。 | ||||||||
二、保險相關費用 | ||||||||
1.保單管理費 | 無 | |||||||
2.保險成本 | 詳如保單條款附表二，由要保人所繳交之保險費中一次扣繳。 | |||||||
三、投資相關費用 | ||||||||
1.投資標的申購費 (投資配置時、因收益投資機制及 投資標的轉換所為之轉入均須收取) | (1)共同基金：本公司未另外收取。 (2)指數股票型基金：本公司於每次申 購時，自該投資標的申購金額中收取 0.5%，但依本契約第十二條第三項所為之直接投資，無須收取投資標的申購費。 (3)委託投資帳戶：本公司未另外收 取。 | |||||||
2.投資標的經理費 | (1)共同基金：本公司未另外收取。 (2)指數股票型基金：本公司未另外收 取。 (3)委託投資帳戶：已反應於投資標的 | |||||||
(單位：新臺幣元或%)
淨值中，詳如各投資標的批註條款。 本公司得調整投資標的經理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予 通知。 | |
3.投資標的管理費 | (1)共同基金：本公司未另外收取。 (2)指數股票型基金：本公司於每一保 單週月日自該投資標的價值中收取 0.08%。 (3)委託投資帳戶：本公司未另外收 取。 |
4.投資標的保管費 | x公司未另外收取。 |
5.投資標的贖回費 (因給付保險金、解約金、部分提 領金額、返還保單帳戶價值、停利機制及投資標的轉換所為之轉出、本公司以保單帳戶價值扣抵借款本息時均須收取) | (1)共同基金：本公司未另外收取。 (2)指數股票型基金：本公司於每次贖 回時，自該投資標的之贖回金額中收取 0.5%，但於收取投資標的管理費所為之贖回，無須收取投資標的贖回費。 (3)委託投資帳戶：本公司未另外收 取。 |
6.投資標的轉換費 (投資標的之轉出或轉入涉及指數 股票型基金時，仍須收取投資標的申購費或投資標的贖回費) | 同一保單年度內，投資標的前 6 次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第 7 至第 12 次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中扣除新臺幣 500 元之投資標的轉換費。但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，該投資標的不計入轉換次數，亦不予收費。 ※停利機制不計入轉換次數，亦不收 |
取投資標的轉換費。 | |
7.其他費用 | x公司未另外收取。 |
四、解約及部分提領費用 | |
1.解約費用 (若涉及指數股票型基金時，須先收取投資標的贖回費，再收取本項解約 費用) | |
第一保單年度 | 1% |
第二保單年度及之後 | 0% |
2.部分提領費用 (若涉及指數股票型基金時，須先 收取投資標的贖回費，再收取本項部分提領費用) | (1)解約費用率非為零之保單年度： 「部分提領金額」×「該保單年度解 約費用率」。 (2)解約費用率為零之保單年度：本商品提供保戶每保單年度有四次免費部分提領的權利，但若同一保單年度提領次數超過四次者，每次自提領金額中扣除新臺幣 1000 元之部分提領費用。 要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，該投資標的不計入部分 提領次數，亦不予收費。 |
五、其他費用(詳列費用項目) | 無 |
(二).投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(三).自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(四).保險成本費率表(15 年期)
單位：新臺幣元/每十萬基本保額
年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 |
15 | 1,541 | 611 | 48 | 11,154 | 5,793 |
16 | 1,600 | 633 | 49 | 12,088 | 6,342 |
17 | 1,638 | 654 | 50 | 13,101 | 6,942 |
18 | 1,658 | 674 | 51 | 14,199 | 7,595 |
19 | 1,683 | 694 | 52 | 15,387 | 8,310 |
20 | 1,715 | 716 | 53 | 16,671 | 9,094 |
21 | 1,757 | 740 | 54 | 18,054 | 9,958 |
22 | 1,809 | 769 | 55 | 19,543 | 10,910 |
23 | 1,875 | 804 | 56 | 21,141 | 11,957 |
24 | 1,954 | 846 | 57 | 22,851 | 13,106 |
25 | 2,048 | 895 | 58 | 24,677 | 14,360 |
26 | 2,159 | 952 | 59 | 26,620 | 15,722 |
27 | 2,287 | 1,018 | 60 | 28,680 | 17,196 |
28 | 2,434 | 1,092 | 61 | 30,860 | 18,788 |
29 | 2,601 | 1,175 | 62 | 33,156 | 20,504 |
30 | 2,788 | 1,266 | 63 | 35,566 | 22,353 |
31 | 2,996 | 1,367 | 64 | 38,087 | 24,342 |
32 | 3,227 | 1,478 | 65 | 40,711 | 26,476 |
33 | 3,479 | 1,602 | 66 | 43,429 | 28,760 |
34 | 3,753 | 1,738 | 67 | 46,229 | 31,194 |
35 | 4,050 | 1,890 | 68 | 49,097 | 33,776 |
36 | 4,370 | 2,058 | 69 | 52,016 | 36,499 |
37 | 4,717 | 2,241 | 70 | 54,966 | 39,355 |
38 | 5,091 | 2,441 | 71 | 57,924 | 42,332 |
39 | 5,496 | 2,657 | 72 | 60,867 | 45,415 |
40 | 5,935 | 2,890 | 73 | 63,769 | 48,585 |
41 | 6,412 | 3,142 | 74 | 66,604 | 51,818 |
42 | 6,931 | 3,416 | 75 | 69,346 | 55,088 |
43 | 7,495 | 3,717 | 76 | 71,970 | 58,364 |
44 | 8,109 | 4,051 | 77 | 74,453 | 61,612 |
45 | 8,777 | 4,422 | 78 | 76,777 | 64,798 |
46 | 9,504 | 4,834 | 79 | 78,927 | 67,886 |
47 | 10,295 | 5,290 | 80 | 80,892 | 70,841 |
五、契約撤銷權：
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
商品簡介及投保規定
一、商品類型：變額壽險。
二、商品特色：本商品為結合投資與保障之壽險商品，同時滿足您風險規劃及金融理財的需求。最大特色為保戶可在投保初期將淨投資保險費投入具每月收益分配之配息平台投資標的，每月如有可分配收益或撥回資產時，保戶可選擇將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人，或執行收益投資機制投資配置於再投資平台。此外，若保戶有資金需求，也可贖回部分資金或辦理保險單借款以為急用，達到資金靈活運用之目的。
三、保險期間：15 年期。四、繳費方式：限躉繳。
五、年齡限制：被保險人 15 足歲至 70 歲為止；要保人實際年
齡須年滿 20 足歲。
六、所繳保險費限制：最低限制為新臺幣 15 萬元，最高以新
臺幣 3,000 萬元為上限。
七、基本保額限制(新臺幣)：(基本保額以萬為單位並需同時符
合下面兩項條件)
投保年齡(歲) | 15足~30 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 66~70 | |
基本保額 | 比例限制註 | 0.9~1 | 0.6~1 | 0.4~1 | 0.2~1 | 0.1~1 | 0.1~1 |
保費 | |||||||
金額限制(萬) | 10~1,000 | 00x000 | |||||
註：符合金管會訂定之「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」。
☆要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合條款第三十五條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。
八、繳費規定：
(一).限躉繳。
(二).以匯款/劃撥或特約金融機構自動轉帳方式繳納。本商
品不提供轉帳優惠。
(三).匯款/劃撥單據正本需繳回公司入帳。九、附約附加規定：不可附加。
十、停利機制及其相關規定：
(一).選擇啟動停利機制之再投資平台投資標的及設定停利點。
(二).停利點範圍：5%~995%，以 1%為增減單位。
(三).要保人得分別指定各再投資平台投資標的之停利點。當再投資平台投資標的之報酬率達到其指定之停利點時，本公司將依達到停利點之日之次一資產評價日淨值，將該再投資平台投資標的價值全數轉出，再於淨值回報日後，依回流標的第一個資產評價日淨值，轉入要保人所指定之回流標的。
十一、投資標的平均成本、持有成本及報酬率的計算：本契約各投資標的平均成本計算方式如下：
(一).首次購入該投資標的時：以該次交易金額除以該次
交易取得投資標的單位數所得之金額。
(二).第二次以後購入該投資標的時：以該次交易前持有該投資標的之單位數乘以該次交易前之平均成本，加計該次交易金額，再除以該次交易後持有之投資標的單位數所得之金額。
(三).投資標的贖回費之扣除、部分提領、投資標的轉出或其他減少投資標的單位數之交易時：平均成本不變。
本契約各投資標的持有成本，係以投資標的之平均成本乘以投資標的單位數所得之金額。
本契約各投資標的之報酬率，係以計算時本公司系統所得之最新投資標的價值減去投資標的持有成本後，除以投資標的持有成本所得之值。
十二、保費投資配置規定：
(一).淨保險費本息須配置於配息平台投資標的。
(二).配息平台保費配置：以 5%為單位，總和須為 100%，最多以 10 個投資標的為上限。
(三).收益投資機制投資配置於再投資平台：以 5%為單位，總和須為 100%，最多以 10 個投資標的為上
限。
(四).保單持有投資標的總數：以20 個投資標的為上限。十三、其他事項：
(一).部分提領：(詳見保單條款第 19 條)
於本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣一千元且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣一萬元。本公司得調整部分提領金額之限制，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之部分提領金額限制調降，不在此限。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
1.要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例。
2.本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值。
3.本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項部分提領費用如保單條款附表一。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
本契約保單帳戶價值經部分提領後，將按部分提領金額等值減少，本契約之基本保額不受影響。
(二).保險單借款及契約效力的停止：(詳見保單條款第 32 條)
本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價
值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
(三).基本保額的變更：(詳見保單條款第 35 條)
要保人在本契約有效期間內，得申請減少基本保額，但是減額後的基本保額，不得低於本保險最低承保金額，其減少部分視為終止契約。
要保人如依前項約定申請減少基本保額時，本公司將按減少之基本保額與原基本保額之比例返還其保單價值準備金。
要保人在本契約有效期間內，得檢具被保險人之可保性證明，經本公司同意後依相關辦法申請增加基本保額。
本契約下列金額除以保單帳戶價值之比例，應在一定數值以上，始得變更基本保額。該金額係指變更後之基本保額與保單帳戶價值兩者之和。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為變更後之基本保額。
到達年齡(歲) | 15足~30 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 71~90 | 91~ |
比率 | 190% | 160% | 140% | 120% | 110% | 102% | 100% |
前項所稱一定數值之標準如下：
第四項數值之判斷時點，以要保人申請送達本公司時最新投資標的單位淨值及匯率為準計算。
保單運作流程圖
躉繳保險費
扣除保費費用及保險成本
淨保險費本息
x當次收益分配金額未達 1,000元或未提供符合本公司規定之匯款帳號者，則再購回流標的。
1.按投資機構
實際分配方
配息平台
標的 A
回流標的
.
標的 J
停利機制
再購回流標的 (配息平台中任選一檔)
再投資平台
式給付
保戶
a. 以匯款方式給付
b. 增加投資標
收益分配或撥回資產
2.收益投資機制
標的 a
標的 b
.
的單位數
分配方式 1 或 2 擇一
標的 j
保險單借款
保單帳戶價值
所有投資標的價值及
未投資金額之總和
部分提領
身故或完全失能保險金保險金額
滿期保險金註 3
保險單上所載保險期間屆滿日次一資產評價日之保單帳戶價值
解約
第一年收取 1%
費用
註1：因給付保險金、解約金、部分提領金額、返還保單帳戶價值、停利機制及投資標的轉換所為之轉出、本公司以保單帳戶價值扣抵借款本息時皆須收取投資標的贖回費。
註 2：本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
註3：依法令規定自 110/1/1 起，本公司給付滿期保險金時將加計利息，其利息計算方式按國泰世華銀行各月第一個營業日之活期存款利率(原投資標的幣別)，自本公司收到投資機構交付金額之日起，以日單利計算至給付日之前一日。
停利機制運作流程
再投資平台標的a 報酬率≧停利點 a
將該標的轉換至回流標的
再投資平台
標的a
回流標的
再投資平台標的b 報酬率＜停利點 b
不執行停利轉換
再投資平台
標的 b
範例假設
x再投資平台標的、回流標的均為美元計價共同基金，保戶約定再投資平台標的 a 停利點為 20%，再投資平台標的 b 停利點為 15%，並假設各基金之資產評價日如下：
3/8 (一) | 3/9 (二) | 3/10 (三) | 3/11 (四) | 3/12 (五) | 3/13 (六) | 3/14 (日) | 3/15 (一) | 3/16 (二) | 3/17 (三) | |
回流標的 | ◎ | ◎ | ◎ | X | ◎ | X | X | ◎ | ◎ | ◎ |
再投資平台 標的a | ◎ | ◎ | ◎ | X | ◎ | X | X | ◎ | ◎ | X |
再投資平台 標的b | ◎ | ◎ | ◎ | ◎ | ◎ | X | X | ◎ | X | ◎ |
註：◎表示該投資標的當日為資產評價日，X 表示該投資標的當日為非資產評價日。
達停利點之日
(T 日為 3/8)
再投資平台標 的報酬率是否達停利點
轉出日
(T 日後再投資平台標的a 的第一個資產評價日為3/9)
將再投資平台 標的價值全數
轉出
轉入日
(再投資平台標的a淨值回報日後回流標的第一個資產評價日)
將再投資平台 標的轉出金額轉入回流標的
(1)若T 日再投資平
台標的a 報酬率為22%(註)，大於停利點a(20%)，則執行停利機制，此時再投資平台標的a 全部單位數為 20 單位。
(2)若T 日再投資平台標的b報酬率 10%，小於停利點b(15%)，故不執行停利機制。
(1)範例中再投資平台標的a於T日後第一個資產評價日 9日為轉出日。
(2)假設再投資平台標的a 轉出日淨值為 50(公司於10 日確認轉出日淨值，故淨值回報日為 3/10)。
(3)再投資平台標的 a轉 出 金 額 為 20×50=1,000 美
元。
(1)再投資平台標的 a 淨值回報日(10 日)後，回流標的第一個資產評價日 12 日為其轉入日。
(2)假設回流標的轉入日的淨值為 100。
(3)轉入回流標的單 位 數 為 1000÷100=10
單位。
註：(1)上圖及本範例以 2 檔再投資平台標的設置停利點為假設。
(2)報酬率計算請參閱本說明書計算說明範例（範例五）。
(3)本範例假設再投資平台標的、回流標的均為美元計價，故依據保單條款匯率計算約定，本範例再投資平台標的、回流標的間之轉出及轉入無匯率計算方式之適用。
計算說明範例
(以下範例如未特別註明幣別，則以新臺幣為準)
一、保單帳戶價值的計算
(一).假設xxx為 30 歲男性，繳交保險費 100 萬元投保「國泰人壽真富利雙享變額壽險」，且全部配置於共同基金
（投資標的申購/贖回費及投資標的管理費為 0 元），基
本保額 90 萬元（基本保額下限為 10 萬元與保險費 100
萬元×基本保額/保險費比例限制 0.9 的較大值）。若假設每年以投資報酬率 6%、2%、0%、-6%分別計算，則x先生的保單帳戶價值以及身故保險金試算如下表：（假設未辦理保險單借款與部分提領，並假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額(原幣)為 0 元，即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算）
保單年度 | 年齡 | 保費費用 | 保險成本 | 假設投資報酬率為 | |||||
6% | 2% | ||||||||
保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | 保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | ||||
1 | 30 | 50,000 | 25,092 | 980,402 | 1,880,402 | 970,598 | 943,406 | 1,843,406 | 933,972 |
2 | 31 | 0 | - | 1,039,226 | 1,939,226 | 1,039,226 | 962,274 | 1,862,274 | 962,274 |
3 | 32 | 0 | - | 1,101,580 | 2,001,580 | 1,101,580 | 981,519 | 1,881,519 | 981,519 |
4 | 33 | 0 | - | 1,167,675 | 2,067,675 | 1,167,675 | 1,001,149 | 1,901,149 | 1,001,149 |
5 | 34 | 0 | - | 1,237,736 | 2,137,736 | 1,237,736 | 1,021,172 | 1,921,172 | 1,021,172 |
6 | 35 | 0 | - | 1,312,000 | 2,212,000 | 1,312,000 | 1,041,595 | 1,941,595 | 1,041,595 |
7 | 36 | 0 | - | 1,390,720 | 2,290,720 | 1,390,720 | 1,062,427 | 1,962,427 | 1,062,427 |
8 | 37 | 0 | - | 1,474,163 | 2,374,163 | 1,474,163 | 1,083,676 | 1,983,676 | 1,083,676 |
9 | 38 | 0 | - | 1,562,613 | 2,462,613 | 1,562,613 | 1,105,350 | 2,005,350 | 1,105,350 |
10 | 39 | 0 | - | 1,656,370 | 2,556,370 | 1,656,370 | 1,127,457 | 2,027,457 | 1,127,457 |
11 | 40 | 0 | - | 1,755,752 | 2,655,752 | 1,755,752 | 1,150,006 | 2,050,006 | 1,150,006 |
12 | 41 | 0 | - | 1,861,097 | 2,761,097 | 1,861,097 | 1,173,006 | 2,073,006 | 1,173,006 |
13 | 42 | 0 | - | 1,972,763 | 2,872,763 | 1,972,763 | 1,196,466 | 2,096,466 | 1,196,466 |
14 | 43 | 0 | - | 2,091,129 | 2,991,129 | 2,091,129 | 1,220,395 | 2,120,395 | 1,220,395 |
15 | 44 | 0 | - | 2,216,597 | 3,116,597 | 2,216,597 | 1,244,803 | 2,144,803 | 1,244,803 |
滿期保險金註8 | 2,216,597 | 1,244,803 | |||||||
保單年度 | 年齡 | 保費費用 | 保險成本 | 假設投資報酬率為 | |||||
0% | -6% | ||||||||
保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | 保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | ||||
1 | 30 | 50,000 | 25,092 | 924,908 | 1,824,908 | 915,659 | 869,414 | 1,769,414 | 860,720 |
2 | 31 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 817,249 | 1,717,249 | 817,249 |
3 | 32 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 768,214 | 1,668,214 | 768,214 |
4 | 33 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 722,121 | 1,622,121 | 722,121 |
5 | 34 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 678,794 | 1,578,794 | 678,794 |
6 | 35 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 638,066 | 1,538,066 | 638,066 |
7 | 36 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 599,782 | 1,499,782 | 599,782 |
8 | 37 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 563,795 | 1,463,795 | 563,795 |
9 | 38 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 529,967 | 1,429,967 | 529,967 |
10 | 39 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 498,169 | 1,398,169 | 498,169 |
11 | 40 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 468,279 | 1,368,279 | 468,279 |
12 | 41 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 440,182 | 1,340,182 | 440,182 |
13 | 42 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 413,771 | 1,313,771 | 413,771 |
14 | 43 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 388,945 | 1,288,945 | 388,945 |
15 | 44 | 0 | - | 924,908 | 1,824,908 | 924,908 | 365,608 | 1,265,608 | 365,608 |
滿期保險金註 8 | 924,908 | 365,608 | |||||||
註：
(1) 範例之保單帳戶價值以新臺幣為計價基礎，未考慮投資標的計價貨幣匯率變動。
(2) 範例所列數值假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。
(3) 範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶每年投資報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅供參考，不能代表未來收益。
(4) 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳相關費用後之餘額為基礎(含保費費用、保險成本、投資標的申購/贖回費及投資標的管理費)。
(5) 範例之保單帳戶價值試算假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 元，且上述投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額僅供參考。投資標的收
益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。
(6) 範例之保單帳戶價值尚未扣除解約費用，要保人申領解約須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用。
(7) 當保險單借款本息已超過保單帳戶價值和保單價值準備金時，將可能導致契約停效，詳見保單條款第 32 條。
(8) 被保險人於保險單上所載保險期間屆滿日仍生存且本契約仍有效時，本公司按該屆滿日之次一資產評價日的保單帳戶價值給付滿期保險金，本契約效力即行終止。
(二).假設葉先生購買「國泰人壽真富利雙享變額壽險」，於 11
月 14 日時，其配置之投資標的單位數及淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為保單週月日註 1）如何計算？
標的 A(美元計價) | 標的 B(美元計價) | ||
單位數 | 淨值 | 單位數 | 淨值 |
1,000 | 20.5 | 2,000 | 8.3 |
標的 A
1,000 (單位數)×20.5(淨值)＝20,500(美元)
20,500×30.00 註 2＝615,000 元
標的 B
2,000 (單位數)×8.3(淨值)＝16,600(美元)
16,600×30.00 註 2＝498,000 元
當日之保單帳戶價值＝615,000＋498,000＝1,113,000 元註 1：保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約
生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之
末日。契約規範之投資標的管理費將於當日自保單帳戶價值內扣繳。
註 2：30.00 係指美元兌換新臺幣買入匯率之參考值。
(三).假設葉先生 45 歲，購買「國泰人壽真富利雙享變額壽險」，假設保單投資報酬率為 0.25%/月，投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 元，則其次一保單週月日之保單帳戶價值為何?
保險費 | 基本保額 | 保費費用 | 保險成本 | 次一保單週月日收益分配或 撥回資產金額 | 次一保單週月日之保單帳戶 價值 |
50 萬元 | 20 萬 | 25,000 元 | 17,554 元 | 0 元(3) | 458,590 元(4) |
(1) | (2) |
說明：(1)保費費用＝保險費×保費費用率
＝500,000×5%＝25,000 元
(2)保險成本＝20 萬基本保額之保險成本
＝每十萬基本保額之保險成本×2
＝8,777×2＝17,554 元
※x先生之保險年齡為45 歲，其每十萬基本保額之保險成本費率為8,777，故20 萬基本保額之保險成本為17,554 元(=8,777×2=17,554)。
(3)次一保單週月日收益分配或撥回資產金額
＝0 元
※因假設投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 元，故無累積收益分配或撥回資產金額。
(4)次一保單週月日之保單帳戶價值
＝(保險費－保費費用－保險成本)×(1+投資報酬率)
＝(500,000－25,000－17,554)×(1+0.0025)
＝458,590 元
配息平台投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回 資產金額 | 單位數 | 7/27 淨值 | 當次收益分配金額 | 7/28 淨值 | 7/28 投資標的 價值 |
標的 A 註 | 0.05 美元 | 2,000 | 10.05 | 3,000 新臺幣(1) | 10.00 (2) | 20,000 美元(3) |
(四).假設xxx 30 歲，購買「國泰人壽真富利雙享變額壽險」，投資配置標的假設撥回資產方式為「現金撥回」，且其單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 7/28，則當次收益分配金額及 7/28 之投資標的價值為何?
註:假設 A 標的之收益分配或撥回資產基準日為 7/27，收益分配或撥回資產除息日為 7/28
說明：
(1)當次收益分配金額註
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額×匯率
＝2,000×0.05×30.00(收益實際確認日之美元兌新臺幣匯率)
＝3,000(新臺幣)
註：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各配息平台投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
(2)7/28 投資標的單位淨值
＝10.05×(1+0%註)－0.05
＝10.00
註：因假設投資標的投資報酬率為 0%。 (3)7/28 投資標的價值
＝投資標的單位淨值×投資標的單位數
＝10.00×2,000＝20,000(美元)
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
※本契約有效期間內，要保人得於下列二款方式中擇一做為收益分配或撥回資產之給付方式：
(A)收益投資機制：當次收益分配金額將於收益實際確認日之次一資產評價日再投資於要保人所指定之再投資平台投資標的。但投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。
(B)按投資機構實際分配方式給付：
(a)以匯款方式給付：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於要保
人所指定之回流標的。
(b)增加投資標的單位數：投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。
(五).假設xxx 30 歲，購買「國泰人壽真富利雙享變額壽險」，投資配置標的假設撥回資產方式為「單位撥回」，且其單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 7/28，則當次增加單位數及 7/28 之投資標的價值為何？
配息平台投資標的 | 單位數 | 7/27 淨值 | 撥回資產單位數註 2 | 7/28 淨值 | 7/28 所持有總 單位數 | 7/28 投資標的 價值 |
標的 A 註 | 2,000 | 10.05 | 10 | 10.00 | 2,010 | 20,100 |
(1) | (2) | (3) | 美元(4) |
註 1：收益分配或撥回資產基準日為 7/27、收益分配或撥回資產除息日為 7/28
註 2：假設稅後每單位撥回資產金額為 0.05 美元
說明：(1) 撥回資產單位數
＝持有單位數×每單位撥回資產金額÷7/28 淨值
＝2,000×0.05÷10
＝10
(2) 7/28 投資標的單位淨值
＝10.05×(1+0%註)－0.05
＝10.00
註:因假設標的投資報酬率為 0%。
(3) 7/28 所持有總單位數
＝原有單位數+撥回單位數
＝2,000+10
＝2,010
(4) 7/28 投資標的價值
＝投資標的單位淨值×投資標的單位數
＝10×2,010
＝20,100
※委託投資帳戶之「現金撥回」與「單位撥回」分屬於不同
資產撥回方式。若欲變更撥回方式，則需進行投資標的轉換，將計入當年度轉換次數並可能收取投資標的轉換費用，轉換後的單位數可能因淨值不同而與原來持有單位數有差異。
(六).假設葉先生購買「國泰人壽真富利雙享變額壽險」，投資配置標的假設撥回資產方式為「現金撥回」，其配息平台投資標的配置狀況及投資標的收益分配或撥回資產資訊如下表，則當次收益分配金額如何計算？
配息平台投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回 資產金額 | 單位數 | 當次收益分配金額 | 匯率 (12/17) | 收益實際確認日 |
標的 A | 0.14 美元 | 250 | 1,050 元 | 30.00 | 12/17 |
標的 B | 0.30 美元 | 150 | 1,350 元 | 30.00 | 12/17 |
標的 A 之收益分配金額
250 (單位數)×0.14 (每單位稅後收益分配或撥回資產金額)×30.00(匯率)
＝1,050 元
標的 B 之收益分配金額
150 (單位數)×0.30 (每單位稅後收益分配或撥回資產金額)×30.00(匯率)
＝1,350 元
當次收益分配金額＝1,050+1,350＝2,400元
情境1如要保人選擇以匯款方式給付且有提供符合本公司規定之匯款帳號，且當次收益分配金額達新臺幣 1,000元以上者
🡪以匯款方式給付予要保人。
情境2如要保人選擇以匯款方式給付，但未提供符合本公司規定之匯款帳號或當次收益分配金額低於新臺幣 1,000元者
🡪本公司將依當次收益分配金額配置於回流標的中。情境3如要保人選擇收益投資機制做為當次收益分配金額
之給付方式
🡪當次收益分配金額將於收益實際確認日之次一資
產評價日再投資於要保人所指定之再投資平台投資標的。
二、保單相關費用的計算
情境 1
假設xxx購買「國泰人壽真富利雙享變額壽險」，約定「躉繳保險費」為 60 萬元，則保費費用如何計算？
保險費金額 | 15 萬(含)～未滿 200 萬 | 200 萬(含)以上 |
保費費用率 | 5% | 4.75% |
說明：
保費費用＝保險費×保費費用率
＝600,000×5%＝30,000 元
情境 2
註：符合本公司規定之滿期金回流條件者，保費費用率得享 0.3%折減優惠。
xx先生購買「國泰人壽真富利雙享變額壽險」，於保單週月日之保單帳戶價值中，指數股票型基金(Exchange Traded Funds ， ETFs) 之價值為 15,000 元，則投資標的管理費如何計算？
說明：
投資標的管理費＝保單週月日之 ETFs 價值×投資標的管理
費率(0.08%/月)
＝15,000×0.08%
＝12 元
註：共同基金及委託投資帳戶無投資標的管理費。
三、投資標的贖回費、解約費用及解約金的計算(註)
情境 1
假設王先生投保「國泰人壽真富利雙享變額壽險」後，於第 1 保單年度中解約且申請當時之次一資
產評價日之保單帳戶價值為 540,500 元，且其中指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)之價值為 100,000 元，則投資標的贖回費、解約費用及解約金該如何計算?
說明：
因給付保險金、解約金、部分提領金額、返還保單帳戶價值、停利機制及投資標的轉換所為之轉出、本公司以保單帳戶價值扣抵借款本息時均須收取投資標的贖回費。若涉
及指數股票型基金時，須先收取投資標的贖回費，再收取解約費用。
1. 投資標的贖回費＝申請辦理次一資產評價日之指數股
票型基金(Exchange Traded Funds， ETFs) 價值×投資標的贖回費用率 (0.5%)
＝100,000×0.5%
＝500 元
解約費用＝「申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值」
×「該保單年度解約費用率」各保單年度之解約費用率如下表：
保單年度 | 第1年 | 第2年及以後 |
解約費用率 | 1％ | 0％ |
解約費用＝(540,500－500)×1%＝5,400 元
2. x先生可領得之解約金
＝次一資產評價日之保單帳戶價值－投資標的贖回費
－解約費用
＝540,500－500－5,400
情境 2
＝534,600 元。
假設王先生投保「國泰人壽真富利雙享變額壽險」後，於第 2 保單年度中解約且申請當時之次一資
產評價日之保單帳戶價值為 540,500 元，且其中指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)之價值為 100,000 元，則投資標的贖回費、解約費用及解約金該如何計算?
說明：
1. 投資標的贖回費＝申請辦理次一資產評價日之指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)價值×贖回費用率(0.5%)
＝100,000×0.5%
＝500 元
2. 第 2 保單年度無解約費用
3. x先生可領得之解約金
＝次一資產評價日之保單帳戶價值－投資標的贖回費
－解約費用
＝540,500－500－0
＝540,000 元。
註：共同基金及委託投資帳戶無投資標的贖回費。四、投資標的轉換相關費用計算(註)
情境假設高小姐投保「國泰人壽真富利雙享變額壽險」，今進行投資標的轉換，由 ETF1 全數轉換 ETF2，假設申請當時其持有 ETF1 為 100 單位，則轉換相關費用該如何計算？
說明：
投資標的(美元計價) | ETF1 | ETF2 |
T(申請當日) | 8.7 | 25.9 |
T+1(投資標的轉出日) | 8.8 | 25.8 |
T+3(投資標的轉入日) | 8.9 | 25.7 |
1.假設兩標的在各時點的淨值如下表
2.計算轉出投資標的贖回費
＝次一資產評價日之投資標的單位數×淨值×贖回費用率×匯率
＝100×8.8×0.5%×30.00
＝132 元
3.轉出投資標的之金額＝轉出投資標的於申請次日之價值
－轉出投資標的贖回費
＝次一資產評價日之投資標的單位數×淨值×匯率－轉出投資標的贖回費
＝100×8.8×30.00－132
＝26,268 元
4.轉入投資標的申購費＝轉出投資標的之金額×申購費用
率
＝26,268×0.5%
＝131 元
5.轉入投資標的之金額＝轉出投資標的之金額－轉入投資
標的申購費
＝26,268－131
＝26,137 元
6.轉入投資標的之單位數＝轉入投資標的之金額÷匯率÷
投資標的轉入日之淨值
＝26,137(新臺幣)÷30.00÷25.7
＝871.23(美元)÷25.7
＝33.9000000 單位
註：共同基金及委託投資帳戶無投資標的申購費及投資標的贖回費。
五、投資標的之平均成本、持有成本及報酬率計算
(一) .投資標的之平均成本及持有成本的計算
1. 假設要保人繳交 1,000,000 元保險費，被保人為 30歲男性、基本保額 90 萬元，扣除保費費用 50,000 元 (=1,000,000×5%)及保險成本 25,092 元後，淨保險費為924,908 元，配置於投資標的Y(為美元計價ETFs，其投資配置日之單位淨值為 100 美元，持有單位數為 0，及當日賣出匯率為 30.40)，扣除投資標的申購費 4,625(=924,908×0.5%) 後 ， 投 入 金 額 為 920,283(=924,908-4,625)，可投入 302.7246711 單位數(=920,283 ÷30.40÷100)於投資標的 Y，平均成本計算：
920,283 (淨保險費投資配置金額)
平均成本＝
302.7246711(投入單位數) ＝3,040.00
持有成本＝3,040.00×302.7246711＝920,283 元
2. 若要保人於某日(假設為 T 日)申請轉換，將投資標的 Z(為美元計價ETFs)之投資標的價值全數轉換至投資標的 Y(為美元計價 ETFs)，轉入至投資標的 Y 的金額為 9,300 元(已扣除投資標的申購費)，將於申請日後第三個資產評價日轉入投資標的 Y (在T+3 資產評價日，投資標的 Y 之淨值為 150 美元，持有單位數為 302.7246711，平均成本為 3,040.00 元，買入匯率為 31.00)，則可投入 2 單位數(=9,300÷31.00÷150)於投資標的 Y，平均成本計算：
3,040.00×302.7246711 (原持有單位數×原平均成本)+9,300(本次交易金額)
平均成本＝
302.7246711(原持有單位數)+ 2(投入單位數)
＝3050.57
持有成本＝3050.57×(302.7246711+2)＝929,584 元
(二) .投資標的之報酬率的計算
報酬率為本公司系統所得之最新投資標的價值減去持有成本後，除以投資標的持有成本。假設投資標的 Y 之持有成本為 929,584 元，此時本公司系統所得之最新投資標的價值為 1,000,000 元，則報酬率計算：
1,000,000-929,584
報酬率＝
929,584 ＝7.58%
註：(1)以上計算所使用之單位淨值均為假設之值，僅供參考。
(2)實際計算之小數後取位標準以本公司實際作業為主。
六、身故或完全失能保險金的計算
假設王先生投保「國泰人壽真富利雙享變額壽險」後，於 50 歲時身故且當時契約仍有效，則王先生之身故保險金如何計算？（假設未辦理保險單借款）
以申請文件送達本公司次一資產評價日之投資標的單位淨值及給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算保單帳戶價值：
基本保額 | 保單帳戶價值 | 身故保險金 |
30 萬元 | 100 萬元 | 130 萬元 |
身故保險金＝基本保額＋保單帳戶價值
＝30 萬元＋100 萬元＝130 萬元
x商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關事項有較詳盡說明。
本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收益。
◆
◆
問與答
問一：繳費金額是否有上限？
答一：有。躉繳保險費不得超過新臺幣 3,000 萬元。問二：投保本險投資標的比例設定有何限制?
答二：(1)配息平台保費配置：投資比重以 5%為單位，選擇範圍由 0%~100%，合計配息平台內各項投資標的所有投資比重需為 100%。
(2)收益投資機制投資配置於再投資平台：投資比重以 5%為單位，選擇範圍由 0%~100%，合計再投資平台內各項投資標的所有投資比重需為 100%。
問三：投保本險後，為何都沒有領到收益分配金額？
答三：(1)如選擇收益投資機制，當次收益分配金額將於收益實際確認日之次一資產評價日再投資於要保人所指定之再投資平台投資標的。但投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。
(2)如選擇以匯款方式給付，但當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價 日，將當次收益分配金額投資配置於要保人所指定之回流標的。如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號，請聯絡您所屬服務人員協助辦理。
問四：本商品是否有保證收益分配或撥回資產金額?滿期是否
保證本金?
答四：本商品所連結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，滿期亦無保證本金，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
問五：投保「國泰人壽真富利雙享變額壽險」，往後若有資金需
求時如何處理？
答五：可透過『部分提領』或『保險單借款』的方式，加強資金運用之靈活性。
問六：保單何時可能停效？
答六：當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十
％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
問七：若我臨時有一筆錢欲繳交超額保險費時，要如何繳交？
答七：本險為躉繳型商品，無法繳交超額保險費。問八：我部分提領後要多久才可以領到錢？
答八：當您提出部分提領申請後，以各投資標的之次一資產評價日淨值計算各投資標的贖回金額，並以最末淨值回報日之匯率轉換為新臺幣後給付。此處理時間約為 3 個工作日，但欲贖回投資標的若因國外休市而無淨值，則公司需更長的時間才能給付給您。因此若您有投資境外投資標的，可能因國外市場休市等因素，則需要較長的處理時間。
問九：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？答九：您可以透過以下管道查詢：
(1) 自行至本公司網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）
查詢，您可以利用此系統查詢保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。
(2) 利用本公司服務專線（市話免費撥打：0800-036- 599、付費撥打：00-0000-0000）。
(3) 透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。
問十：我要如何設定保單停損停利相關通知？答十：可掃描右方連結登入會員專區進行通知
設定(如非會員請先註冊)，登入後設定路徑如下：我的保單/投資型保單資料/下滑點選保單號碼看細節/下滑至其他功能-自動化 E-mail 通知(含停損/停利點、標的淨值、匯率)
重要條款摘要
※相關附件、附表請參閱保單條款。
※保單借款利率之決定方式，請參閱本公司網站「資訊公開」之「保單借款條文及借款利率之決定方式」。
國泰人壽真富利雙享變額壽險
名詞定義第二條
x契約所用名詞定義如下：
一、基本保額：係指本契約所載明之投保金額。要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合第三十五條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。
二、淨危險保額：係指本契約之基本保額。
三、保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金 額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之所須 文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算。
四、保險費：係指要保人所繳交之躉繳保險費，且繳交金額不得低於新臺幣十五萬元，最高不得逾投保當時本公司所規定之上限。
五、保費費用：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中「保費費用表」所列之百分率所得之數額。
六、保險成本：係指提供被保險人本契約生效日起至滿期日止之身故、完全失能保障所需的成本（標準體之費率表如附表二）。由本公司根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、保險年齡及淨危險保額計算，並由要保人所繳交之保險費中一次扣繳。
七、保單價值準備金：係指本公司為提供被保險人身故、喪葬費用或完全失能保障，自保險成本中所提存之款項。
八、解約費用：係指本公司依本契約第十七條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式
計算。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
九、部分提領費用：係指本公司依本契約第十九條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十、投資標的申購費：係指本公司依要保人約定申購之投資標的為指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)時須扣除之費用。本契約的投資標的申購費詳如附表一。本公司得調整投資標的申購費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十一、投資標的贖回費：係指本公司依要保人約定贖回之投資標的為指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)時須扣除之費用。本契約的投資標的贖回費詳如附表一。本公司得調整投資標的贖回費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十二、投資標的管理費：係指本公司為管理指數股票型基金 (Exchange Traded Funds，ETFs)須自該投資標的價值中扣除 之費用。本契約的投資標的管理費詳如附表一。本公司得調 整投資標的管理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其 他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十三、淨保險費：係指要保人繳交之保險費扣除保險成本及保費費用後之餘額。
十四、淨保險費本息：係指自本公司實際收受保險費之日起，每月按三家銀行當月第一個營業日牌告活期存款利率之平均值，將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。
十五、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日係指根據第四條
約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。
十六、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款或劃撥單據之日。若要保人以信用卡或自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。
十七、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附件一，區分為下列三種標的：
(一)配息平台投資標的：係指要保人投保時與本公司約定以淨保險費本息投資配置之投資標的。
(二)再投資平台投資標的：係指要保人投保時與本公司依本契 約第十二條第二項第一款約定，以收益投資機制將配息平 台投資標的之收益分配或撥回資產金額再投資之投資標的。
(三)回流標的：係指於再投資平台投資標的之報酬率到達要保人所設定的停利點、當次收益分配金額未達第十二條第二項第二款第一目之收益分配金額標準或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號，或本款前二目之投資標的依本契約第十四條約定終止而須轉出投資時，本契約用以配置投資標的轉出價值或當次收益分配金額之投資標的。
十八、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。
十九、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」，投資標的若為指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)時，係指當日交易市場收盤價格。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
二十、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司或證券交易所公告之收盤價經本公司確認之日。
二十一、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。
二十二、保單帳戶價值：係指以新臺幣為單位基準，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資
標的之金額；但於投資配置日前，係指依第十四款方式計算至計算日之金額。
二十三、收益投資機制：係指要保人得依本契約第十二條第二項第一款約定，將配息平台投資標的之收益分配或撥回資產投資配置於其所指定之再投資平台投資標的之機制。
二十四、停利機制：係指要保人得依本契約第十條約定，於其指定之再投資平台投資標的報酬率到達停利點時，自動將該再投資平台投資標的價值全數轉換至回流標的之投資標的轉換機制。
二十五、停利點：係指於停利機制下，要保人所指定個別再投資平台投資標的之特定報酬率。
二十六、投資標的平均成本：係指依本契約第十一條第一項約定計算所得之值。
二十七、投資標的持有成本：係指依本契約第十一條第二項約定計算所得之值。
二十八、投資標的報酬率：係指依本契約第十一條第三項約定計算所得之值。
二十九、三家銀行：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司，但若因故需變更時，則以本公司向主管機關陳報之銀行為準。
三十、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，或前述機構在中華民國境內之總代理人。
三十一、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各配息平台投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
三十二、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。
三十三、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保險單年度加算一歲。
三十四、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
本契約效力的恢復第六條
x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人交付保單價值準備金後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得退回該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日 上午零時起，開始恢復其效力。
本契約因第三十二條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前六項約定辦理外，如有第三十二條第二項所約定保單帳戶價值及保單價值準備金之和不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。
本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值。
貨幣單位與匯率計算第八條
x契約保險費及各項費用之收取、給付各項保險金、當次收益分配金額、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額及支付、償還保險單借款、平均成本及持有成本之計算，應以新臺幣（以下同）為貨幣單位。
本契約匯率計算方式約定如下：
一、淨保險費本息投資配置：本公司根據投資配置日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值計算。
二、收益投資機制：以收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依要保人指定轉入各再投資平台投資標的之次一資產評價日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值，轉換為該再投資平台投資標的之計價貨幣。
三、因第十二條第二項第二款第一目之事由投資配置於回流標的：以收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依要保人指定轉入之回流標的之次一資產評價日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值，轉換為回流標的之計價貨幣。
四、給付各項保險金、解約金或部分提領金額及返還保單帳戶價值：本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯 率平均值計算。
五、給付當次收益分配金額：本公司根據收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。
六、不同計價幣別之投資標的間轉換：
（一）外幣對外幣：
以所轉出投資標的中最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值，轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。
（二）外幣對新臺幣：
為所轉出投資標的中最末淨值回報日之匯率參考機構收盤買入即期匯率平均值。
（三）新臺幣對外幣：
為所轉出投資標的中最末淨值回報日之匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值。
七、投資標的轉換費之扣除：為轉出投資標的中最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。
八、第二條第二十二款之投資標的價值：為計算日前一營業日之匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。
投資標的轉出及轉入屬於相同計價貨幣單位者，無匯率計算方式之適用。
第二項第六款及第七款情形，如轉出投資標的中之最末淨值回報日，非為中華民國境內銀行之營業日，則以次一營業日為準。
第二項之匯率參考機構係指三家銀行，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
停利機制第十條
要保人得分別指定各再投資平台投資標的之停利點。當再投資平台投資標的之報酬率達到其指定之停利點時，本公司將依達到停利點之日之次一資產評價日淨值，將該再投資平台投資標的價值全數轉出，再於淨值回報日後，依回流標的第一個資產評價日淨值，轉入要保人所指定之回流標的。
投資標的之收益分配或撥回資產第十二條
x契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資資產中撥回資產時，
本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。 本契約有效期間內，要保人得於下列二款方式中擇一做為收益分配或撥回資產之給付方式：
一、收益投資機制：當次收益分配金額將於收益實際確認日之次一資產評價日再投資於要保人所指定之再投資平台投資標的。但投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。
二、按投資機構實際分配方式給付：
(一)以匯款方式給付：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計
算當次收益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於要保人所指定之回流標的。但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者，不受前述一千元之限制，本公司仍以匯款方式給付。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。
(二)增加投資標的單位數：投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。
再投資平台投資標的如有可分配收益或撥回資產，本公司將直接投資於原投資標的。
本公司得調整第二項第二款第一目之收益分配金額標準，並應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
投資標的之轉換第十三條
要保人於本契約有效期間內，得以書面或網際網路向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應於申請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。
本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除投資標的轉換費後，於「所轉出投資標的中之最末淨值回報日」之次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
同一保單年度內，投資標的之前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第七至第十二次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中收取投資標的轉換費。
前項投資標的轉換費如附表一。本公司得調整投資標的轉換費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
投資標的之新增、關閉與終止第十四條
x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：
一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，本公司得依下列方式辦理，而該處理方式亦將於本公司網站公布：
一、配息平台投資標的終止時：本公司得將該終止之配息平台投資標的轉出價值配置於要保人指定之回流標的。
二、再投資平台投資標的關閉或終止時：本公司得將該終止之再投資平台投資標的轉出價值配置於要保人指定之回流標的，並逕剔除關閉或終止之再投資平台投資標的，就要保人所指定之其餘再投資平台投資標的重新計算相對百分比，以作為收益投資機制之投資分配比例；如要保人未指定其餘再投資平台投資標的者，本公司得將當次收益分配金額配置於要保人指定之回流標的。
三、回流標的關閉或終止時：本公司得將應投資配置於回流標的之金額及該終止之回流標的價值，併入保單帳戶價值中尚未投入投資
標的之未投資金額，並於次一資產評價日，按要保人指定之投資標的配置比例予以投資配置。
因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
契約的終止(一)第十七條
要保人得隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時，本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額加計保單價值準備金之和計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項解約費用如附表一。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
契約的終止（二）第十八條
x契約有下列情形之一時，其效力即行終止，且本公司僅給付其中一
項保險金：
一、本公司按第二十二條約定給付滿期保險金。
二、本公司按第二十三條約定給付身故保險金或喪葬費用保險金或返還保單帳戶價值。
三、本公司按第二十四條約定給付完全失能保險金。
滿期保險金的給付第二十二條
被保險人於保險單上所載保險期間屆滿日仍生存且本契約仍有效時，本公司按該屆滿日之次一資產評價日的保單帳戶價值給付滿期保險 x，本契約效力即行終止。
本公司給付滿期保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息
計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一個營業日之活期存款利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。
身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還第二十三條
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
第二項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費 用保險金額總和（不限本公司），不得超過遺產及贈與稅法第十七條 有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司不負給付責任。前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付 喪葬費用保險金予受益人，如有超過喪葬費用保險金額上限者，須 按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶 價值，則按約定返還予要保人或其他應得之人，其資產評價日依受 益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產 評價日為準。
第四項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至喪葬費用額度上限為止。如有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。
受益人依第二十六條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已 超過第三十九條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將 以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達 x公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
完全失能保險金的給付第二十四條
被保險人於本契約有效期間內致成附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，本契約效力即行終止。
被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。
受益人依第二十八條約定申領完全失能保險金時，若已超過第三十 九條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人 檢齊申請完全失能保險金之所須文件，並送達本公司之次一個資產 評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
除外責任 第二十九條
有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。
前項第一款及第三十條情形致被保險人完全失能時，本公司按第二十四條的約定給付完全失能保險金。
第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。
保險單借款及契約效力的停止第三十二條
x契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款
本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
不分紅保險單第三十三條
x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
國泰人壽富利多投資標的批註條款
適用範圍第一條
x「國泰人壽富利多投資標的批註條款」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽富利多變額壽險」、「國泰人壽新富利多變額壽險」、
「國泰人壽xxxx變額壽險」、「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」、
「國泰人壽富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽真富利雙享變額壽險」、「國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽超富利雙享外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、
「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
國泰人壽富利雙享投資標的批註條款
適用範圍第一條
x「國泰人壽富利雙享投資標的批註條款」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽真富利雙享變額壽險」、「國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽超富利雙享外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
適用範圍第一條
x「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽月月鑫安變額壽險」、「國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽真月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽月月享利變額年金保險」、「國泰人壽新月月享利變額年金保險」、
「國泰人壽超月月享利變額年金保險」、「國泰人壽月月享利外幣變額年金保險」、「國泰人壽新月月享利外幣變額年金保險」、「國泰人壽超月月享利外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利多變額壽險」、「國泰人壽新富利多變額壽險」、「國泰人壽xxxx變額壽險」、「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽富利多外幣變額年金保險」、
「國泰人壽新富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽真富利雙享變額壽險」、「國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽超富利雙享外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」、
「國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險」、「國泰人壽新心鑫相連變額萬能
壽險」、「國泰人壽真心鑫相連變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之
「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的之收益分配或撥回資產
第二條
x契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配，於附加本批註條款後，係指投資標的之收益分配或撥回資產。
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(二)
適用範圍第一條
x「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款（二）」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽月月鑫安變額壽險」、「國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽真月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽月月享利變額年金保險」、「國泰人壽新月月享利變額年金保險」、「國泰人壽超月月享利變額年金保險」、「國泰人壽澳利富外幣變額年金保險」、「國泰人壽新澳利富外幣變額年金保險」、「國泰人壽超澳利富外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽富利多變額壽險」、「國泰人壽新富利多變額壽險」、「國泰人壽富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽真富利雙享變額壽險」、「國泰人壽月月澳利外幣變額壽險」、「國泰人壽真月月澳利外幣變額壽險」、「國泰人壽超月月澳利外幣變額壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先
適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的揭露及簡介
一、投資標的說明
x公司精選多檔投資標的供本保險連結。
投資標的評選原則及理由：配息平台連結之投資標的主要為具有收益分配或撥回資產之債券型基金、xx型基金、委託投資帳戶及不具收益分配的貨幣市場型基金；再投資平台連結之投資標的主要為股票型基金。本保險連結之投資標的涵蓋不同類型和投資區域，並考量投資標的規模、過去投資績效，選擇表現相對較佳的投資標的，以提供保戶多元化之投資選擇。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少投資標的之權利，新增投資標的之理由同前述。
投資標的名稱如下表
(一).配息平台投資標的
1.共同基金
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
聯博全球非投資等級債券證券投資信託基金-TA 類型(新臺幣)(基金之配息來源可能為本金) | 聯博全球非投資等級債券基金 TA(新臺幣計價)(基金之配息來源可能為本金) |
聯博收益傘型證券投資信託基金 | 聯博多元資產收益組合基金 AD(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債 券基金且配息來源可能為本金) |
之聯博多元資產收益組合證券投 資信託基金-AD 類型(新臺幣)(本 | |
基金得投資於非投資等級之高風 | |
險債券基金且配息來源可能為本 x) | |
聯博新興市場企業債券證券投資 信託基金-AA 類型(本基金有相 | 聯博新興市場企業債券基金 AA(新臺幣計價)(本基金有相 |
當比重投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金) | 當比重投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
為本金) | |
聯博多重資產傘型證券投資信託基金之聯博歐洲多重資產證券投資信託基金-AD 類型(本基金得投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 聯 博 歐 洲 多 重 資 產 基 金 AD(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-短期債券基金 AT 股美元 (基金之配息來源可能為本金) | 聯博短期債券基金 AT(基金 之配息來源可能為本金) |
聯博-美國收益基金 AT 股美元 (本基金有相當比重投資於非投 | 聯博美國收益基金 AT(本基 金有相當比重投資於非投資 |
資等級之高風險債券且配息來源 可能為本金) | 等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) |
聯博-歐洲收益基金 AT 股美元 (本基金有相當比重投資於非投 | 聯博歐洲收益基金 AT(本基 金有相當比重投資於非投資 |
資等級之高風險債券且配息來源 可能為本金) | 等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) |
聯博-新興市場債券基金 AT 股美 元(本基金有相當比重投資於非 | 聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AT( 本基金有相當比重投資 |
投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) |
聯博-全球非投資等級債券基金 AT 股美元(基金之配息來源可能為本金) | 聯博全球非投資等級債券基金 AT(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-短期債券基金 AA(穩定月配)級別美元(基金之配息來源可能為本金) | 聯博短期債券基金 AA(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-美國收益基金 AA(穩定月 配)級別美元(本基金有相當比重 | 聯博美國收益基金 AA(本基 金有相當比重投資於非投資 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) |
聯博-歐洲收益基金 AA(穩定月配)美元避險級別(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 聯博歐洲收益基金 AA(本基 金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-新興市場債券基金 AA(穩定月配)級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA(本基金有相當比重投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-全球非投資等級債券基金 AA(穩定月配)級別美元(基金之配息來源可能為本金) | 聯博全球非投資等級債券基金 AA(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-房貸收益基金 AA(穩定月配)級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 聯博房貸收益基金 AA(本基 金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-全球靈活收益基金 AT 級別美元(基金之配息來源可能為本金) | 聯博全球靈活收益基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) |
國泰新興非投資等級債券證券投資信託基金(新臺幣級別)-配息 B(本基金之配息來源可能為本 x) | 國泰新興非投資等級債券基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
國泰收益傘型證券投資信託基金之全球多重收益xx證券投資信託基金(新臺幣級別)-配息 B(本基金有相當比重投資於非投資等 | 國泰全球多重收益xx基金 (每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且基金之配息來源可 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
級之高風險債券且基金之配息來 源可能為本金) | 能為本金) |
國泰優勢收益傘型證券投資信託基金之主順位資產抵押非投資等級債券證券投資信託基金(新臺幣級別)-配息 B(本基金之配息來源可能為本金) | 國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
國泰美國收益傘型證券投資信託基金之美國多重收益xx證券投資信託基金(新臺幣級別)-配息 B(本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 國泰美國多重收益xx基金 (每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
首源投資環球傘型基金-首源亞洲優質債券基金-第一類股月配息(本基金之配息來源可能為本金) | 首源亞洲優質債券基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
富達智慧醫療多重資產收益基金 A 股月配息型新臺幣計價級別 (本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | 富達智慧醫療多重資產收益基金( 新臺幣計價)( 每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金或收益平準金) |
富達未來通訊多重資產收益基金 A 股月配息型新臺幣計價級別 (本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | 富達未來通訊多重資產收益基金( 新臺幣計價)( 每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金或收 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
益平準金) | |
富達基金－美元債券基金(A 股 月配息) | 富達美元債券基金(A 股月配 息) |
富達基金-新興市場債券基金(A股月配息-美元)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 富達新興市場債券基金(A 股月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
富達基金－亞洲非投資等級債券 基金 (A 股月配息) | 富達亞洲非投資等級債券基 金 (A 股月配息美元) |
富達基金－美元非投資等級債券 基金(A 股-月配息) | 富達美元非投資等級債券基 金 (A 股月配息美元) |
富達基金-美元現金基金(美元累 積) | 富達美元現金基金 |
NN (L) 投資級公司債基金 X 股美元(月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | NN (L) 投資級公司債基金 (每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
NN (L) 新興市場債券基金 X 股美元(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | NN (L) 新興市場債券基金 (每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金) |
NN (L) 旗艦多元資產基金 X 股對沖級別美元(月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | NN (L) 旗艦多元資產基金 (每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
瀚亞投資-亞洲債券基金 Adm(美元月配)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 瀚 亞 投 資 亞 洲 債 券 基 金 Adm(本基金有相當比重投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
瀚亞投資-美國非投資等級債券 | 瀚亞投資美國非投資等級債 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
基金 Adm(美元月配)(本基金主 要係投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 券基金 Adm(本基金主要係 投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金之配息來源可能為本金) | 摩根環球企業債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A 股（每月派息） (本基金之配息來源可能為本金) | 摩根美國複合收益基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金之配息來源可能為本金) | 摩根新興市場本地貨幣債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 摩根新興市場債券基金(每月派息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
摩根投資基金 - 環球非投資等級債券基金 - JPM 環球非投資等級債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金之配息來源可能為本金) | 摩根環球非投資等級債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - | 摩根多重收益基金( 每月派 息)(本基金有相當比重投資 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
A 股(每月派息)(本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) | 於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息(美元) - A 股(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 摩根亞太入息基金( 每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - A 股 (利率入息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 摩根多重收益基金( 每月派息)(利率入息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) |
摩根基金－環球債券收益基金 - JPM 環球債券收益基金(美元) - A 股(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) | 摩根環球債券收益基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) |
晉達環球策略基金 - 新興市場公司債券基金 C 收益-2 股份 (本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 晉達新興市場公司債券基金 (每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且基金之配息來源可能為本金) |
霸菱成熟及新興市場非投資等級債券基金-A 類美元月配息型(本基金之配息來源可能為本金) | 霸菱成熟及新興市場非投資等級債券基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
xx士丹利新興市場國內債券基金 ARM(本基金之配息來源可能為本金) | xx士丹利新興市場國內債券基金 ARM(本基金之配息來源可能為本金) |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
xx士丹利新興市場債券基金 ARM(本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | xx士丹利新興市場債券基金 ARM(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) |
xx士丹利環球xx收益基金 AHRM 股(美元避險)(本基金之配息來源可能為本金) | xx士丹利環球xx收益基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
xx士丹利環球非投資等級債券基金 ARM(美元)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | xx士丹利環球非投資等級債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) |
安聯亞洲靈活債券基金-AM 穩定月收類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) | 安聯亞洲靈活債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) |
安聯多元信用債券基金-AMg 穩定月收總收益類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) | 安聯多元信用債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
安聯綠色債券基金-AMf 固定月配類股(美元避險)(基金之配息來源可能為本金) | 安聯綠色債券基金( 每月配息)(基金之配息來源可能為本金) |
安本標準360 多重資產收益證券投資信託基金 A 月配息 新臺幣(本基金配息政策可能致配息來源為本金) | 安本標準 360 多重資產收益基金(每月配息)(本基金配息政策可能致配息來源為本金) |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
安本標準 - 新興市場公司債券基金 A 月中配息 美元(本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券) | 安本標準新興市場公司債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券) |
安本標準-前緣市場債券基金 A月中配息 美元(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 安本標準前緣市場債券基金 (每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) |
xx德美元儲備基金 A2 美元 | 貝萊德美元儲備基金 |
貝萊德美元優質債券基金 A3 美元 | 貝萊德美元優質債券基金 A3 |
貝萊德歐元優質債券基金 A3 美元 | 貝萊德歐元優質債券基金 A3 |
貝萊德亞洲老虎債券基金 A3美元(基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 貝萊德亞洲老虎債券基金 A3( 基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券) |
貝萊德新興市場債券基金 A3美元(基金主要投資於非投資等級之高風險債券基金) | 貝萊德新興市場債券基金 A3( 基金主要投資於非投資 等級之高風險債券基金) |
貝萊德美元非投資等級債券基金 A6 美元(穩定配息)(基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 貝萊德美元非投資等級債券基金 A6(基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) |
貝萊德環球非投資等級債券基金 A3 美元(基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 貝萊德環球非投資等級債券基金 A3(基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
貝萊德 ESG 社會責任多元資產 基金 A8 多幣別穩定月配息股份- | 貝萊德ESG 社會責任多元資 產基金(每月配息)(基金之配 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
美元幣避險(基金之配息來源可 能為本金) | 息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列－環球收息債券(美元)A-月配固定(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 施xx環球收息債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且基金之配息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列－環球目標回報(美元)A-月配固定(基金之配息來源可能為本金) | 施xx環球目標回報基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) |
安盛環球基金-美國非投資等級債券基金 T Dis 「fl」美元(月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 安盛美國非投資等級債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) |
PIMCO 新興市場債券基金-M 級類別(月收息強化股份)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) | PIMCO 新興市場債券基金 (每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金) |
PIMCO 多元收益債券基金-M 級類別(月收息強化股份)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) | PIMCO 多元收益債券基金 (每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金) |
PIMCO 動態多元資產基金-M 級類別(美元避險)(月收息強化股 份)(基金之配息來源可能為本金) | PIMCO 動態多元資產基金 (每月配息)(基金之配息來源可能為本金) |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
2.委託投資帳戶
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶 -澳幣環球穩健型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶 -澳幣環球穩健型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶 - 全球多元資產收益型( 現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶 - 全球多元資產收益型( 單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託聯博投資帳戶 -全球多元資產收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶 －澳幣全球收益(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶 －澳幣全球收益(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶 | 委 託 國 泰 投 資 帳 戶 － |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
－SMART 股債xx型(現金撥 回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | SMART 股債xx型(現金撥 回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶 －SMART 股債xx型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委 託 國 泰 投 資 帳 戶 － SMART 股債xx型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託富達投信投資帳戶 －全天候入息型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託富達投資帳戶－全天候入息型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託富達投信投資帳戶 －全天候入息型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託富達投資帳戶－全天候入息型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶 －澳幣多重收益組合( 現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶 －澳幣多重收益組合( 單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶 －用心收益xx型（現金撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) | 委託摩根投資帳戶－用心收益xx型（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶 | 委託摩根投資帳戶－用心收 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
－用心收益xx型（單位撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) | 益xx型（單位撥回）(全權 委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) |
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶－澳幣雙xx(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託施xx投資帳戶－澳幣雙xx(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶－澳幣雙xx(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託施xx投資帳戶－澳幣雙xx(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶－股債收益xx(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 委託施xx投資帳戶─股債收益xx（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) |
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶－股債收益xx(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 委託施xx投資帳戶─股債收益xx（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
(二).再投資平台投資標的
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
聯博-日本策略價值基金 A 股美元避險(基金之配息來源可能為本金) | 聯博日本策略價值基金(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-全球價值型基金 A 股美元 (基金之配息來源可能為本金) | 聯博全球價值型基金(基金之 配息來源可能為本金) |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
聯博-聚焦美國股票基金 A 級別美元(基金之配息來源可能為本金) | 聯博聚焦美國股票基金(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-優化波動股票基金 A 級別美元(基金之配息來源可能為本金) | 聯博優化波動股票基金(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-全球核心股票基金 A 級別美元(基金之配息來源可能為本金) | 聯博全球核心股票基金(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-美國永續主題基金 A 股美 元 | 聯博美國永續主題基金 |
聯博美國成長入息證券投資信託 基金-A2 類型(新台幣) | 聯博美國成長入息基金 |
國泰中小成長證券投資信託基金 (新臺幣級別) | 國泰中小成長基金 |
國泰國泰證券投資信託基金 | 國泰國泰基金 |
國泰小龍證券投資信託基金(新 臺幣級別) | 國泰小龍基金 |
國泰全球基礎建設證券投資信託 基金(新臺幣級別) | 國泰全球基礎建設基金 |
國泰中港台證券投資信託基金 (新臺幣級別) | 國泰中港台基金 |
國泰新興市場證券投資信託基金 (新臺幣級別) | 國泰新興市場基金 |
國泰中國新興戰略證券投資信託 基金(新臺幣級別) | 國泰中國新興戰略基金 |
國泰中國內需增長證券投資信託 基金(新臺幣級別) | 國泰中國內需增長基金 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰台灣高股息傘型證券投資信託基金之台灣高股息證券投資信 託基金(新臺幣級別)-不配息 A | 國泰台灣高股息基金 |
國泰美國 ESG 證券投資信託基 金(新臺幣級別) | 國泰美國 ESG 基金 |
首源投資環球傘型基金-首域盈 信亞洲增長基金-第四類股-USD | 首源亞洲增長基金 |
首源投資環球傘型基金-首域盈信大中華增長基金- 第四類股- USD | 首源大中華增長基金 |
首源投資環球傘型基金-首域盈 信中國核心基金-第四類股-USD | 首源中國核心基金 |
首源投資環球傘型基金-首域盈 信東協全市值基金 | 首源東協全市值基金 |
首源投資環球傘型基金-首源全球基建基金(本基金之配息來源可能為本金) | 首源全球基建基金(本基金之配息來源可能為本金) |
首源投資環球傘型基金-首域盈 信印度次大陸基金 | 首源印度次大陸基金 |
首源投資環球傘型基金-首域盈 信日本股票基金-第一類股-美元 | 首源日本股票基金 |
富達基金-亞太入息基金 | 富達亞太入息基金 |
富達基金 - 全球入息基金 (A 類 股累計-美元) | 富達全球入息基金 |
富達基金 - 中國內需消費基金 (美元累積) | 富達中國內需消費基金 |
富達基金－美國基金 | 富達美國基金 |
野村新興傘型證券投資信託基金 | 野村大俄羅斯基金 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
之大俄羅斯證券投資信託基金 | |
野村全球生技醫療證券投資信託 基金 | 野村全球生技醫療基金 |
野村中小證券投資信託基金 | 野村中小基金 |
NN (L) 氣候與環境永續基金 X 股美元 | NN (L) 氣候與環境永續基金 |
NN (L) 美國高股息基金 X 股美元(本基金之配息來源可能為本金) | NN (L) 美國高股息基金(本基金之配息來源可能為本金) |
M&G 全球未來趨勢基金 A(美元) | Ｍ＆Ｇ全球未來趨勢基金 |
瀚亞投資─全球科技股票基金 A(美元) | 瀚亞投資全球科技股票基金 |
瀚亞投資─中印股票基金 A(美 元) | 瀚亞投資中印股票基金 |
瀚亞投資- 全球價值股票基金 A(美元) | 瀚亞投資全球價值股票基金 |
M&G 環球股息基金 A(美元) | M&G 環球股息基金 |
xx東協基金 | xx東協基金 |
xx基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄羅斯（美元） - A 股（分派）(本基金之配息來源可能為本金) | 摩根俄羅斯基金(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力（美元） - A 股 （累計） | 摩根歐洲動力基金 |
xx日本(日圓)基金 - 摩根日本 (日圓)(美元對沖)(累計) | 摩根日本(日圓)基金(美元對 沖) |
摩根投資基金 - 歐洲策略股息 | xx歐洲策略股息基金 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
基金 - JPM 歐洲策略股息 (美元對沖) - A 股(累計) | |
摩根亞洲增長基金 | xx亞洲增長基金 |
晉達環球策略基金 - 環球天然 資源基金 C 收益股份 | 晉達環球天然資源基金 |
霸菱歐洲精選信託基金-A 類歐 元配息型 | 霸菱歐洲精選信託基金 |
霸菱韓國基金-A 類美元累積型 | 霸菱韓國基金 |
霸菱大東協基金 - A 類美元配息 型 | 霸菱大東協基金 |
霸菱亞洲增長基金-A 類 美元配 息型 | 霸菱亞洲增長基金 |
霸菱德國增長基金- A 類美元避 險累積型 | 霸菱德國增長基金( 美元避 險) |
xx士丹利拉丁美洲股票基金 A | xx士丹利拉丁美洲股票基 金 |
xx士丹利環球房地產基金 A | xx士丹利環球房地產基金 |
xx士丹利印度股票基金 A | xx士丹利印度股票基金 |
xx士丹利美國優勢基金 A | xx士丹利美國優勢基金 |
xx士丹利環球品牌基金 A | xx士丹利環球品牌基金 |
xx士丹利亞洲永續股票基金 A | xx士丹利亞洲永續股票基 金 |
xx士丹利環球機會基金 A | xx士丹利環球機會基金 |
xx士丹利新興領先股票基金 A (美元) | xx士丹利新興領先股票基 金 |
xx士丹利環球遠見基金 A(美 元) | xx士丹利環球遠見基金 |
xx士丹利歐洲機會基金 AH | xx士丹利歐洲機會基金 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
(美元避險) | |
安聯歐洲高息股票基金-AT 累積 類股(歐元) | 安聯歐洲高息股票基金( 歐 元) |
安聯全球新興市場高股息基金- AT 累積類股(美元) | 安聯全球新興市場高股息基 金 |
x聯新興亞洲股票基金-A 配息類股(美元)(基金之配息來源可能為本金) | 安聯新興亞洲基金(基金之配息來源可能為本金) |
安聯 AI 人工智慧基金-AT 累積類 股(美元) | 安聯 AI 人工智慧基金 |
x本標準 - 環球創新股票基金 A 累積 美元 | x本標準環球創新股票基金 |
復華數位經濟證券投資信託基金 | 復華數位經濟基金 |
復華中小精選證券投資信託基金 | 復華中小精選基金 |
貝萊德智慧數據環球小型企業基 金 A2 美元 | 貝萊德智慧數據環球小型企 業基金 |
貝萊德亞洲巨龍基金 A2 美元 | 貝萊德亞洲巨龍基金 |
貝萊德中國基金 A2 美元 | 貝萊德中國基金 |
貝萊德世界健康科學基金 A2 美元 | 貝萊德世界健康科學基金 |
貝萊德全球股票收益基金 A2 美元 | 貝萊德全球股票收益基金 |
貝萊德歐洲價值型基金 Hedged A2 美元 | 貝萊德歐洲價值型基金(美元 避險) |
貝萊德新興市場股票收益基金 A2 美元 | 貝萊德新興市場股票收益基 金 |
施xx環球基金系列－環球收益 股票(美元)A1-累積(基金之配息 | 施xx環球收益股票基金(基 金之配息來源可能為本金) |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
來源可能為本金) | |
施xx環球基金系列－歐元股票 (美元避險)A-累積(基金之配息來源可能為本金) | 施xx歐元股票基金(美元對沖)(基金之配息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列－亞洲股息基金(美元)A-累積(基金之配息來源可能為本金) | 施xx亞洲股息基金(基金之配息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列-環球永續 增長(美元)A-累積 | 施xx環球永續增長基金 |
施xx環球基金系列-環球顛覆 未來股票(美元)A-累積 | 施xx環球環球顛覆未來股 票基金 |
x盛環球基金-泛靈頓歐洲房地 產基金 A CAP 美元(避險) | 安盛泛靈頓歐洲房地產基金 (美元避險) |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
管理機構 | 在臺總代理人 |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 摩根證券投資信託股份有限公司 電話：(00) 0000-0000 網址： 地址：台北市松智路 1 號 20 樓 |
地址：6, route de Treves, L- | |
2633, Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg | |
摩根基金(亞洲)有限公司 | |
地址：香港中環干諾道中 8 號 | |
遮打大廈 21 樓 | |
霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公 司 | 霸菱證券投資顧問股份有限公 司 |
(三).回流標的：詳如配息平台投資標的投資機構如下表
地址：70 Sir Xxxx Xxxxxxxx’x Quay, Dublin 2, Ireland | 電話：(00) 0000-0000 地址：台北市基隆路一段 333 號 21 樓 2112 室 |
霸菱基金經理有限公司 地址: 20 Old Bailey, London, EC4M 7BF | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 地址：2a, Rue Xxxxxx Borschette BP 2174 L-1246 Luxembourg Grand-Duchy of Luxembourg | 富達證券投資信託股份有限公司 電話：0000-000-000 網址： 地址：台北市信義區忠孝東路 五段 68 號 11 樓 |
貝 萊 德 ( 盧 森 堡 ) 公 司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 地 址 ： 35 A, avenue J.F. Xxxxxxx, L-1855 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg | 貝萊德證券投資信託股份有限公司 電話：(00) 0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxx.xxx/xx地址：台北市信義區松仁路 100 號 28 樓 |
聯博(盧森堡)公司 (AllianceBernstein (Luxembourg) S.à.r.l.) 2-4, rue Xxxxxx Xxxxxxx, L- 2453 Luxembourg | 聯博證券投資信託股份有限公司 電話：(00)0000-0000 網址：xxx.xxxxxxx.xxx.xx 地址：台北市信義路五段7 號81 樓及 81 樓之 1 |
施羅德投資管理(歐洲)有限公 | 施xx證券投資信託股份有限 |
司 | 公司 |
地址： 5 rue Höhenhof 1736 | 電話：(00) 0000-0000 |
Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg | 地址：台北市信義路五段 108 |
號 9 樓 | |
MSIM 基金管理(愛爾蘭)公司 | 國泰證券投資顧問股份有限公 |
地址：The Observatory, 7- | 司 |
11Sir Xxxx Xxxxxxxx’sQuay, Dublin 2 X00XX00, Ireland | 電話：(00) 0000-0000 網 址 ： |
首源投資(香港)有限公司 地址：香港中環康樂廣場 8 號 交易廣場第一座 25 樓 | xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx x.xx 地址：台北市信義路五段 108 號 6 樓 |
富盛證券投資顧問股份有限公 | |
司 | |
x盛環球基金管理公司 | 電話：(00) 0000-0000 |
地址：49, Avenue X.X.Xxxxxxx, | 網址： |
L–1855 Luxembourg | 地址：xxxxxxxxx 000 |
x 0 x | |
Allianz Global Investors GmbH 地址：Bockenheimer Landstraße 42–44 ,60323 Frankfurt/Main,Germany | 安聯證券投資信託股份有限公司 電話：(00) 0000-0000 網址：xx.xxxxxxxxx.xxx 地址：xxxxxxxxx 00 x 0 x |
NN Investment Partners B.V. 地址：65, Schenkkade, 2595 | 野村證券投資信託股份有限公 司 |
AS, The Hague, The Netherlands | 電話：(00)0000-0000 網址： |
Ninety One Luxembourg S.A. 地址：2-4, Avenue Xxxxx- | 地址：xxxxxxxx 0 x |
Thérèse, L-2132 | 30 樓 |
Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg | |
瀚亞投資(盧森堡)股份有限公 | |
司 | |
地址：26 boulevard Royal, L- | |
2449 Luxembourg 盧森堡大 | |
公國 | 瀚亞證券投資信託股份有限公 |
M&G Investment Management Limited 地址：10 Fenchurch Avenue, London EC3M 5AG, United Kingdom M&G Luxembourg S.A. 地址：16, boulevard Royal, | 司 電話：(00)0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx地址：xxxxxx 0 x 0 x |
L-2449 Luxembourg, Luxembourg | |
Aberdeen Standard Investments Luxembourg S.A. 安本標準投資盧森堡地址：35a, avenue J F. Xxxxxxx, L-1855 Luxemburg, Grand Duchy of Luxemburg | 安本標準證券投資信託股份有限公司 電話：00-0000 0000 網址： 地址：xxxxxx 000 x 0 x |
PIMCO GLOBAL ADVISORS (IRELAND) LIMITED 地址：Third Floor, Harcourt Building, Harcourt Street, Dublin 2, X00 X000, Ireland | 品浩太平洋證券投資顧問股份有限公司 電話：00-0000 0000 網址： 地址：xxxxxxxxxx xx 00 x 00 x |
經理機構/受委託投資機構 | |
電話：(00) 0000-0000 | |
網 址 ： | |
國泰證券投資信託股份有限公 | |
司 | |
地址：xxxxxxxxx00 | |
x0x | |
xx：(00)0000-0000 | |
施xx證券投資信託股份有限 | |
公司 | 地址：xxxxxxxx000x |
0x | |
xx：(00) 0000-0000 | |
xx證券投資信託股份有限公 | 網址： |
司 | |
地址：xxxxxx0x00x | |
xx：(00)0000-0000 | |
聯博證券投資信託股份有限公 | |
司 | 地址：xxxxxxxx0x00 |
xx00xx0 | |
xx：0000-000-000 | |
富達證券投資信託股份有限公司 | 網址： 地址：xxxxxxxxxx xx 00 x 00 x |
xx：(00)0000-0000 | |
野村證券投資信託股份有限公司 | 網址： 地址：xxxxxxxx 0 x |
00 x | |
xx證券投資信託股份有限公 | 電話：00 0000 0000 |
司 | 網址：xxx.xxxxxxx.xxx.xx/ 地址：104 xxxxxxxx xxx 000 x 0 x |
xx：00-0000 0000 | |
安本標準證券投資信託股份有限公司 | 網址： 地址：臺北市松仁路 101 號 8 |
樓 |
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⯎要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資機構得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。
⯎證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制請詳閱各基金之公開說明書。
⯎境外基金之相關資訊，如在臺總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關事業之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金在臺總代理人提供之投資人須知。
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(境外基金資訊觀測站網址： xxxx://xxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx.xx/XXXXXxxxXxx/)
⯎證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資
訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各投資標的
經理機構網址中查詢。
⯎本商品投資標的之基金型態皆為「開放式」。
⯎投資標的配置比例說明：要保人得自行指定以下投資標的配置比例，每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位且總和應等於百分之一百且每次配置最多以 10 個投資標的
為上限，投資標的總數則以 20 個為上限。
1.淨保險費本息皆須配置於配息平台投資標的，且配息平台保費配置以 5%為單位，總和須為 100%，最多以 10 個投資標的為上限。
2.收益投資機制投資配置於再投資平台：以 5%為單位，總和須為 100%，最多以 10 個投資標的為上限。
3.保單持有投資標的總數：以 20 個投資標的為上限。
⯎風險報酬等級說明：
建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險屬性之投資標的。
‧委託投資帳戶、境外基金及證券投資信託基金(共同基金) 依各委託投資機構、總代理人及經理機構針對投資標的之價格波動風險程度，依投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資委託投資帳戶及共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各委託投資機構、總代理
人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整。
風險報酬等級
(一).配息平台投資標的
1. 共同基金
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
RR1 | 貨幣市場型 | 富達美元現金基金 | 美元 | 無 |
RR1 | 貨幣市場型 | 貝萊德美元儲備基金 | 美元 | 無 |
RR2 | 債券型 | 聯 博 短 期 債 券 基 金 AT( 基金之配息來源可 能為本金) | 美元 | 有 |
RR2 | 債券型 | 聯 博 短 期 債 券 基 金 AA( 基金之配息來源可 能為本金) | 美元 | 有* |
RR2 | 債券型 | 聯博全球靈活收益基金 (每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有 |
RR2 | 債券型 | 富達美元債券基金(A 股 月配息) | 美元 | 有 |
RR2 | 債券型 | NN (L) 投資級公司債基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR2 | 債券型 | xx環球企業債券基金 (每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR2 | 債券型 | xx美國複合收益基金 (每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR2 | 債券型 | 貝萊德美元優質債券基 金 A3 | 美元 | 有 |
RR2 | 債券型 | 貝萊德歐元優質債券基 | 美元 | 有 |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
金 A3 | ||||
RR2 | 債券型 | 施xx環球收息債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 聯博全球非投資等級債券基金 TA( 新臺幣計 價)( 基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* |
RR3 | 債券型 | 聯博新興市場企業債券基金 AA(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* |
RR3 | 債券型 | 聯 博 美 國 收 益 基 金 AT( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有 |
RR3 | 債券型 | 聯 博 歐 洲 收 益 基 金 AT( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高 | 美元 | 有 |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
風險債券且配息來源可 能為本金) | ||||
RR3 | 債券型 | 聯博新興市場債券基金 AT( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有 |
RR3 | 債券型 | 聯博全球非投資等級債券基金 AT(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有 |
RR3 | 債券型 | 聯 博 美 國 收 益 基 金 AA( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 聯 博 歐 洲 收 益 基 金 AA( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 聯博新興市場債券基金 AA( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 美元 | 有* |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
RR3 | 債券型 | 聯博全球非投資等級債券基金 AA(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金(每月配息)( 本基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* |
RR3 | 債券型 | 首源亞洲優質債券基金 (每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 富達新興市場債券基金 (A 股月配息)(本基金主要係投資於非投資等級 之高風險債券) | 美元 | 有 |
RR3 | 債券型 | 富達美元非投資等級債券基金 (A 股月配息美 元) | 美元 | 有 |
RR3 | 債券型 | NN (L) 新興市場債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資 | 美元 | 有* |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | ||||
RR3 | 債券型 | 瀚亞投資亞洲債券基金 Adm(本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 瀚亞投資美國非投資等級債券基金Adm(本基金主要係投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | xx新興市場本地貨幣債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為 x金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | xx新興市場債券基金 (每月派息)(本基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | xx環球非投資等級債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本 x) | 美元 | 有* |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
RR3 | 債券型 | xx環球債券收益基金 (每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 晉達新興市場公司債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 霸菱成熟及新興市場非投資等級債券基金(每月配息)( 本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | xx士丹利新興市場國內債券基金 ARM(本基金之配息來源可能為本 x) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | xx士丹利新興市場債券基金 ARM(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | xx士丹利環球非投資 | 美元 | 有* |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
等級債券基金( 每月配息)( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | ||||
RR3 | 債券型 | x聯亞洲靈活債券基金 (每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有 |
RR3 | 債券型 | x聯多元信用債券基金 (每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | x聯綠色債券基金(每月配息)( 基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 安本標準新興市場公司債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券) | 美元 | 有 |
RR3 | 債券型 | 貝萊德亞洲老虎債券基金 A3(基金有相當比重投資於非投資等級之高 | 美元 | 有 |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
風險債券) | ||||
RR3 | 債券型 | 貝萊德新興市場債券基金 A3(基金主要投資於非投資等級之高風險債 券基金) | 美元 | 有 |
RR3 | 債券型 | 貝萊德美元非投資等級債券基金 A6(基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | 貝萊德環球非投資等級債券基金 A3(基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券) | 美元 | 有 |
RR3 | 債券型 | x盛美國非投資等級債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有 |
RR3 | 債券型 | PIMCO 新興市場債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 債券型 | PIMCO 多元收益債券基 | 美元 | 有* |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||||
RR3 | 多重資產型 | 聯博歐洲多重資產基金 AD(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* |
RR3 | 多重資產型 | 富達智慧醫療多重資產收 益 基 金 ( 新臺幣計 價)(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | 新臺幣 | 有* |
RR3 | 多重資產型 | 富達未來通訊多重資產收 益 基 金 ( 新臺幣計 價)(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | 新臺幣 | 有* |
RR3 | 多重資產型 | 安本標準 360 多重資產 收益基金(每月配息)(本 | 新臺幣 | 有* |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
基金配息政策可能致配 息來源為本金) | ||||
RR3 | xx型 | 國泰全球多重收益xx基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* |
RR3 | xx型 | 國泰美國多重收益xx基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* |
RR3 | xx型 | NN (L) 旗艦多元資產基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | xx型 | xx多重收益基金(每月派息)( 本基金有相當比重投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | xx型 | xx亞太入息基金(每月派息)( 本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | xx型 | xx多重收益基金(每月 | 美元 | 有* |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
派息)(利率入息)(本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||||
RR3 | xx型 | xx士丹利環球xx收益基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本 x) | 美元 | 有* |
RR3 | xx型 | 貝萊德 ESG 社會責任多元 資 產 基 金 ( 每月配 息)( 基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | xx型 | 施xx環球目標回報基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | xx型 | PIMCO 動態多元資產基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
RR3 | 組合型 | 聯博多元資產收益組合基金AD(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等 級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* |
RR4 | 債券型 | 國泰新興非投資等級債 券基金(每月配息)(本基 | 新臺幣 | 有* |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
金之配息來源可能為本 x) | ||||
RR4 | 債券型 | 富達亞洲非投資等級債券基金 (A 股月配息美 元) | 美元 | 有 |
RR4 | 債券型 | 安本標準前緣市場債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等 級之高風險債券) | 美元 | 有 |
2.委託投資帳戶
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型( 現金撥 回)(全權委託帳戶之資產 | 澳幣 | 有** | ||
RR3 | 開放式、組合型 | 撥回機制來源可能為本 x) | ||
委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型( 單位撥 回)(全權委託帳戶之資產 | 澳幣 | 有** | ||
撥回機制來源可能為本 x) | ||||
委託聯博投資帳戶-全球 | 美元 | 有** |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
多元資產收益型(現金撥 回)(全權委託帳戶之資產 | ||||
撥回機制來源可能為本 x) | ||||
委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型(單位 撥回)(全權委託帳戶之資 | 美元 | 有** | ||
產撥回機制來源可能為 x金) | ||||
委託國泰投資帳戶─澳幣 全 球 收 益 ( 現 金 撥 回)(全權委託帳戶之資產 | 澳幣 | 有** | ||
撥回機制來源可能為本 x) | ||||
委託國泰投資帳戶─澳幣 全 球 收 益 ( 單 位 撥 回)(全權委託帳戶之資產 | 澳幣 | 有** | ||
撥回機制來源可能為本 x) | ||||
委託國泰投資帳戶－ SMART 股債xx型(現 金撥回)(全權委託帳戶之 | 美元 | 有** | ||
資產撥回機制來源可能 為本金) | ||||
委託國泰投資帳戶－ | 美元 | 有** |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
SMART 股債xx型(單 位撥回)(全權委託帳戶之 | ||||
資產撥回機制來源可能 為本金) | ||||
委託富達投資帳戶－全天 候 入 息 型 ( 現 金 撥 回)(全權委託帳戶之資產 | 美元 | 有 | ||
撥回機制來源可能為本 x) | ||||
委託富達投資帳戶－全天 候 入 息 型 ( 單 位 撥 回)(全權委託帳戶之資產 | 美元 | 有 | ||
撥回機制來源可能為本 x) | ||||
委託xx投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥 回)(全權委託帳戶之資產 | 澳幣 | 有** | ||
撥回機制來源可能為本 x) | ||||
委託xx投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥 回)(全權委託帳戶之資產 | 澳幣 | 有** | ||
撥回機制來源可能為本 x) | ||||
委託xx投資帳戶－用 | 美元 | 有** |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
心收益xx型（現金撥 回）(全權委託帳戶之資 | ||||
產撥回機制來源可能為 x金) | ||||
委託xx投資帳戶－用 | ||||
心收益xx型（單位撥 回）(全權委託帳戶之資 | 美元 | 有** | ||
產撥回機制來源可能為 x金) | ||||
委託xxx投資帳戶－澳 幣 雙 x x ( 現 金 撥 回)(全權委託帳戶之資產 | 澳幣 | 有** | ||
撥回機制來源可能為本 x) | ||||
委託xxx投資帳戶－澳 幣 雙 x x ( 單 位 撥 回)(全權委託帳戶之資產 | 澳幣 | 有** | ||
撥回機制來源可能為本 x) | ||||
委託xxx投資帳戶─ | ||||
股債收益xx（現金撥 回）(全權委託帳戶之資 | 美元 | 有** | ||
產撥回機制來源可能為 x金) | ||||
委託xxx投資帳戶─ | 美元 | 有** |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
股債收益xx（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) |
(二).再投資平台投資標的
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
RR3 | 股票型 | 聯博全球價值型基金(基 金之配息來源可能為本 x) | 美元 | 無 |
RR3 | 股票型 | 富達全球入息基金 | 美元 | 無 |
RR3 | 股票型 | 瀚亞投資全球價值股票 基金 | 美元 | 無 |
RR3 | 股票型 | M&G 環球股息基金 | 美元 | 無 |
RR3 | 股票型 | xx士丹利環球品牌基 金 | 美元 | 無 |
RR3 | 股票型 | xx士丹利環球機會基 金 | 美元 | 無 |
RR3 | 股票型 | xx士丹利環球遠見基 金 | 美元 | 無 |
RR3 | 股票型 | 貝萊德世界健康科學基 金 | 美元 | 無 |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
RR3 | 股票型 | 貝萊德全球股票收益基 金 | 美元 | 無 |
RR3 | 股票型 | 施xx環球收益股票基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 |
RR3 | 股票型 | 施xx環球永續增長基 金 | 美元 | 無 |
RR3 | 股票型 | 聯博優化波動股票基金 (基金之配息來源可能為 x金) | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 聯博日本策略價值基金 (基金之配息來源可能為 x金) | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 聯博聚焦美國股票基金 (基金之配息來源可能為 x金) | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 聯博全球核心股票基金 (基金之配息來源可能為 x金) | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 聯博美國永續主題基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 聯博美國成長入息基金 | 新臺幣 | 無 |
RR4 | 股票型 | 國泰國泰基金 | 新臺幣 | 無 |
RR4 | 股票型 | 國泰小龍基金 | 新臺幣 | 無 |
RR4 | 股票型 | 國泰全球基礎建設基金 | 新臺幣 | 無 |
RR4 | 股票型 | 國泰台灣高股息基金 | 新臺幣 | 無 |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
RR4 | 股票型 | 國泰美國 ESG 基金 | 新臺幣 | 無 |
RR4 | 股票型 | 首源全球基建基金(本基 金之配息來源可能為本 x) | 美元 | 有*(再投資) |
RR4 | 股票型 | 首源日本股票基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 富達美國基金 | 美元 | 有(再 投資) |
RR4 | 股票型 | 野村全球生技醫療基金 | 新臺幣 | 無 |
RR4 | 股票型 | NN (L) 氣候與環境永續 基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | NN (L) 美國高股息基金 (本基金之配息來源可能 為本金) | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | Ｍ＆ Ｇ全球未來趨勢基 金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 瀚亞投資全球科技股票 基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | xx歐洲動力基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | xx日本(日圓)基金(美 元對沖) | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | xx歐洲策略股息基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 晉達環球天然資源基金 | 美元 | 有 |
RR4 | 股票型 | 霸菱歐洲精選信託基金 | 歐元 | 有(再 投資) |
RR4 | 股票型 | 霸菱德國增長基金(美元 | 美元 | 無 |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
避險) | ||||
RR4 | 股票型 | xx士丹利環球房地產 基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | xx士丹利美國優勢基 金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | xx士丹利歐洲機會基 金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | x聯歐洲高息股票基金 (歐元) | 歐元 | 無 |
RR4 | 股票型 | x聯 AI 人工智慧基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 安本標準環球創新股票 基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 貝萊德智慧數據環球小 型企業基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 貝萊德歐洲價值型基金 (美元避險) | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 施xx歐元股票基金(美元對沖)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | 施xx環球環球顛覆未 來股票基金 | 美元 | 無 |
RR4 | 股票型 | x盛泛靈頓歐洲房地產 基金 (美元避險) | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 國泰中小成長基金 | 新臺幣 | 無 |
RR5 | 股票型 | 國泰中港台基金 | 新臺幣 | 無 |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
RR5 | 股票型 | 國泰新興市場基金 | 新臺幣 | 無 |
RR5 | 股票型 | 國泰中國新興戰略基金 | 新臺幣 | 無 |
RR5 | 股票型 | 國泰中國內需增長基金 | 新臺幣 | 無 |
RR5 | 股票型 | 首源亞洲增長基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 首源大中華增長基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 首源中國核心基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 首源東協全市值基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 首源印度次大陸基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 富達亞太入息基金 | 美元 | 有(再 投資) |
RR5 | 股票型 | 富達中國內需消費基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 野村大俄羅斯基金 | 新臺幣 | 無 |
RR5 | 股票型 | 野村中小基金 | 新臺幣 | 無 |
RR5 | 股票型 | 瀚亞投資中印股票基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | xx東協基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | xx俄羅斯基金(本基金 之配息來源可能為本金) | 美元 | 有(再 投資) |
RR5 | 股票型 | xx亞洲增長基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 霸菱韓國基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 霸菱大東協基金 | 美元 | 有(再 投資) |
RR5 | 股票型 | 霸菱亞洲增長基金 | 美元 | 有(再 投資) |
RR5 | 股票型 | xx士丹利拉丁美洲股 票基金 | 美元 | 無 |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分 配或 撥回資產 |
RR5 | 股票型 | xx士丹利印度股票基 金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | xx士丹利亞洲永續股 票基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | x聯全球新興市場高股 息基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | x聯新興亞洲基金(基金 之配息來源可能為本金) | 美元 | 有(再 投資) |
RR5 | 股票型 | 復華數位經濟基金 | 新臺幣 | 無 |
RR5 | 股票型 | 復華中小精選基金 | 新臺幣 | 無 |
RR5 | 股票型 | 貝萊德亞洲巨龍基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 貝萊德中國基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 貝萊德新興市場股票收 益基金 | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | 施xx亞洲股息基金(基 金之配息來源可能為本 x) | 美元 | 無 |
RR5 | 股票型 | xx士丹利新興領先股 票基金 | 美元 | 無 |
註 1：基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。有關配息可能涉及本金之基金的配息組成項目資訊，可至各投資標的之投資機構網站中查詢。各投資機構網址請詳見商品說明書投資機構列表。
註 2：*係指「本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費
用」。
註 3：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
註 4：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用」。
二、投資標的基本資料
(一).配息平台投資標的
1.共同基金(資料日期:111/4/15)
聯博全球非投資等級債券基金 TA(新臺幣計價) (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
新臺幣 | 全球 | 200 億新臺 幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
陳俊憲 | 學歷：交通大學管理科學研究所碩士經歷： 聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博債券收益組合基金經理人 (2014.03~迄今) 聯博新興市場企業債券基金經理人 (2013.05~迄今) 德銀遠東 DWS 亞洲高收益債券基金 經理人(2011.04~2012.03) | |
投資目標 | x基金採取動態、多元類別投資策 略，主要佈局於全球高殖利率水準之企業機構發行非投資等級證券、新興市場企業債券與新興市場主權債等，藉以追求高收益與總報酬表現。本基金也可彈性投資於各種幣別及其他資產與券種，藉以掌握風險調整後報酬 之投資契機。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本 公司網站首頁之「投資標的專區」 |
聯博多元資產收益組合基金 AD(新臺幣計價) (本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可 能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 組合型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
新臺幣 | 全球 | 200 億新臺 幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷：英國倫敦大學帝國學院 (Imperial College London)管理碩士經歷： 聯博投信多元資產投資部副總/基金經理 (2018/12 迄今) 瑞銀投信副總裁/基金經理人 (2017/05-2018/11) 瑞銀亞洲全方位不動產基金 (2018 | |
年 3 月至 2018 年 11 月) 瑞銀全球創新趨勢基金(2017 年 5 月至 2018 年 11 月) 野村投信基金經理人 (2010/08- 2017/05) | |
投資目標 | x基金透過策略性配置各種股票及固定收益型之子基金，追求收益與長期之資本利得，以達到投資總報酬之目的。本基金將多元分散投資於子基金，涵括各種類型(如股票、固定收益型等基金)，且投資區域或類別亦將涵蓋全球型、區域型或產 業型等不同類別。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本 公司網站首頁之「投資標的專區」 |
聯博新興市場企業債券基金 AA(新臺幣計價) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
新臺幣 | 新興市場 | 200 億新臺 幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷：英國xxxx大學商學院財務投資碩士 經歷： | |
聯博證券投資信託股份有限公司債券投資部副總經理(2019.04~迄今) 聯博證券投資信託股份有限公司債券投資部研究員 (2017.07~2018.03) 澳盛銀行台灣分公司全球資本市場部 董事 (2010.09~2011.04) | |
投資目標 | x基金以新興市場企業債為主要投資標的，亦可佈局於以七大工業國(G7)貨幣和當地貨幣計價之新興市場債 券、高收益債券、政府債券、主權債券、準主權債券等，建構多元投資組合，掌握當期收益與長期資本增值空 間，以期追求最佳投資總報酬。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本 公司網站首頁之「投資標的專區」 |
聯博歐洲多重資產基金 AD(新臺幣計價) (本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 x金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
新臺幣 | 歐洲 | 200 億新臺 幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷：英國倫敦大學帝國學院 (Imperial College London)管理碩士 經歷： | |