本保險計劃之詳細說明：投資標的簡介及被選定為投資標的之理由(P.30《投資標的介紹》)、未來增加或減少投資標的的選擇標準(P.26)、保險費交付原則及限制與不交付之效果(P.13《摘要條款》)、保險給付項目(P.6)、解約費用(P.3)等內容，請詳見本商品說明書之各頁說明。

保誠人壽新美澳雙享外幣變額壽險

商品說明書(112 年 01 月)

給付項目：祝壽保險金、身故保險金或喪葬費用保險金、完全失能保險金備查文號：民國 106 年 10 月 06 日保誠總字第 1060522 號

逕行修訂文號：民國 112 年 01 月 01 日依金融監督管理委員會 111 年 08 月 30 日金管保壽字第

1110445485 號函暨 111 年 11 月 29 日金管保壽字第 1110462568 號函修正

檢送保險商品資料庫文號：民國 111 年 10 月 01 日保誠總字第 1110953 號

保誠(商宣)第 1110981 號

x商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，保誠人壽不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本商品說明書。

本商品連結之投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險及特性。

若您選擇以配息為目的之投資標的，提醒您配息並非保證。投資標的之配息可能由收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致保單帳戶價值減損，投資標的之配息率愈高，對保單帳戶價值的影響愈大，反之亦然。要保人須自行承擔投資風險，保誠人壽不保證保單帳戶價值大於或等於所繳保費，亦不保證配息率之高低。

保險契約有效期間內，要保人得向保誠人壽申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日「保單帳戶價值」之 20％。

投資標的之資訊如有虛偽或隱匿之情事者，應由投資標的所屬公司或發行公司及其負責人依法負責。

本保險為外幣保單，保誠人壽所收付之款項以美元、澳幣或南非幣計價，因收付作業所產生之匯款相關費用及其負擔對象請參閱保單條款附表一。

本說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由保誠人壽及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。

（請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保險商品測驗機構所發之『投資型保險商品測驗合格證』）

• 本商品經保誠人壽合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由保誠人壽及負責人依法負責。

• 本商品所連結之境外基金係依外國法令募集與發行，其公開說明書、財務報告、年報及績效等相關事項，均係依該外國法令規定辦理，投資人及要保人於選定該項投資標的前，應自行了解判斷。

• 本商品所連結之投資標的不是股票，建議投資人應以長線佈局為之，短線進出可能稀釋獲利，甚至造成損失。為了避免短線交易影響投資基金績效，並保障長期投資人權益，各發行或代理機構依照證券主管機關要求，對於短線交易訂有相關規範，得就短線交易收取費用，必要時，並得拒絕交易，投資人可以在各發行或代理機構網站獲得詳細資訊。

• 本商品計價貨幣為美元、澳幣或南非幣，投資標的具美元、澳幣及南非幣等三種幣別；當保險契約約定幣別與投資標的幣別不同，或投資標的間幣別不同時，投資標的之申購、贖回、轉換，及未來自行將保單各款項兌換成新臺幣時，會因時間、匯率的不同產生匯兌上的差異。此差異可能使要保人及受益人享有匯兌價差的收益或造成損失，要保人及受益人須自行承擔該部分之匯兌風險及該幣別自身所屬國家之政治、經濟變動風險。對於匯率波動較大之幣別(如:南非幣)尤應特別留意自身對匯率變動風險承擔能力。

• 這是一項長期投保計畫，若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。

• 只有在您確定可進行長期投保，您才適合選擇本計畫。

• 您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定您可以繳付之保險費額度。

• 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。

• 保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保單翌日起算十日內）。

• 本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。

• 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。消費者如欲進一步參考實質課稅相關案例，請詳保誠人壽網站。

• 各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。

• 查閱保誠人壽資訊公開說明文件請連結網址：xxxx://xxx.xxxxxxx.xxx.xx；或洽詢客戶服務/申訴專線 0809- 0809-68 索取。

• 本商品係由保誠人壽提供，並依契約負保險責任，與保誠人壽所合作之各銀行、保險代理人或保險經紀人僅係推介招攬。

本保險計劃之詳細說明：投資標的簡介及被選定為投資標的之理由(P.30《投資標的介紹》)、未來增加或減少投資標的的選擇標準(P.26)、保險費交付原則及限制與不交付之效果(P.13《摘要條款》)、保險給付項目(P.6)、解約費用(P.3)等內容，請詳見本商品說明書之各頁說明。

保誠人壽保險股份有限公司總經理

中華民國 112 年 01 月 01 日

★保單相關費用

保誠人壽收取之相關費用一覽表單位：保險契約計價貨幣元或%

※有關投資機構收取之相關費用，請參閱《投資標的介紹》、保誠人壽網站或至投資標的所屬公司網站查詢。

費用項目

收取標準

一、保險相關費用

1.保單管理費

於保險契約生效日至第119「保單週月日」以目標保費保單帳戶價值的0.15%計算。

超額保費保單帳戶價值則不予計算「保單管理費」。

2.保險成本

由保誠人壽每月根據訂立保險契約時被保險人的性別、體況、計算「保險成本」當時之「保險年齡」及「淨危險保額」及當時已報送主管機關或其指定機構之每單位「保險成本」計算，並依保單條款第十二條約定時點扣除。「保險成本」原則上隨年齡增長而逐年增加（「保險成本」詳見「保險成本表」）。

二、投資相關費用

1.申購投資標的手續費

(1)共同基金：無。

(2)指數股票型基金：1%。 (3)貨幣帳戶：無。

2.投資標的經理費(管理費)

(1)共同基金：保誠人壽未另外收取。(※)

(2)指數股票型基金：保誠人壽未另外收取。(※) (3)貨幣帳戶：無。

3.投資標的保管費

(1)共同基金：保誠人壽未另外收取。(※)

(2)指數股票型基金：保誠人壽未另外收取。(※) (3)貨幣帳戶：無。

4.投資標的行政費用

(1)共同基金：保誠人壽未另外收取。(※) (2)指數股票型基金：無。

(3)貨幣帳戶：無。

5.投資標的帳戶管理費

(1)共同基金：無。

(2)指數股票型基金：1.3%，已反映於投資標的單位淨值。 (3)貨幣帳戶：0%~0.6%，已反映於宣告利率。

6.投資標的贖回費用

(1)共同基金：保誠人壽未另外收取。(※) (2)指數股票型基金：無。

(3)貨幣帳戶：無。

7.投資標的轉換費用

保誠人壽對要保人申請「投資標的」轉換時得收取轉換費用，供「投資標的」轉換事務之費用。同一保單年度內之前24次「投資標的」轉換，保誠人壽不收取轉換費用，自第25次起每次將自轉出金額中依保險契約計價貨幣收取美金3.5元、澳幣4.5元或南非幣45元。各轉出「投資標的」應扣除之轉換費用，係依各轉出「投資標的價值」佔總轉出「投資標的價值」比例計算得之。如要保人申請「投資標的」轉換係因保單條款第十八條第三項及第四項所述之情形者，則該次「投資標的」轉換保誠人壽不收取轉換費用，亦不計入轉換次數。

費用項目

收取標準

三、解約費用及部分提領費用

1.解約費用

(1)目標保費保單帳戶「解約費用」：

(1-1)申請契約終止時，「解約費用」為(「目標保費保單帳戶價值」－「免費部分提領金額」) ×「申請時之解約費用率」，但不得為負值。

(1-2)「免費部分提領金額」之計算詳見2.部分提領費用。 (1-3)解約費用率：

解約費用年度

「解約費用年度」計算方式

解約費用率

第 1 年

要保人已存匯入第一期「目標保險費」至保誠人壽指定之外匯存款帳戶，且尚未存匯入第二期「目標保險費」至保誠

人壽指定之外匯存款帳戶

15%

第 2 年

要保人已存匯入第二期「目標保險費」至保誠人壽指定之外匯存款帳戶，且尚未存匯入第三期「目標保險費」至保誠

人壽指定之外匯存款帳戶

15%

第 3 年

要保人存匯入第三期「目標保險費」至保誠人壽指定之外匯存款帳戶之日起算一年內之期間

15%

第 4 年

要保人存匯入第三期「目標保險費」至保誠人壽指定之外匯存款帳戶之日起，超過一年但尚未屆滿二年之期間

10%

第 5 年

要保人存匯入第三期「目標保險費」至保誠人壽指定之外匯存款帳戶之日起，超過二年但尚未屆滿三年之期間

第 6 年

要保人存匯入第三期「目標保險費」至保誠人壽指定之外匯存款帳戶之日起，超過三年但尚未屆滿四年之期間

第 7 年(含)以上

要保人存匯入第三期「目標保險費」至保誠人壽指定之外匯存款帳戶之日起，超過四年之期間

(2)超額保費保單帳戶「解約費用」：無。

2.部分提領費用

(1)目標保費保單帳戶「部分提領費用」：

(1-1)申請部分提領時，「部分提領費用」為(「申請之目標保費保單帳戶價值部分提領金額」－「免費部分提領金額」) ×「申請時之解約費用率」，但不得為負值。

如要保人申請部分提領係因保單條款第十八條第三項及第四項所述之情形者，則該「投資標的」之部分提領，保誠人壽不收取部分提領費用。

(1-2)「免費部分提領金額」為「申請時之目標保費保單帳戶價值」×「免費部分提領比率」。

「免費部分提領比率」係依當次申請部分提領時之解約費用年度計算：

a.解約費用年度為第1年至第3年：0%。 b.解約費用年度為第4年至第6年：

b1.該解約費用年度未曾申請部分提領為5%。 b2.該解約費用年度曾經申請部分提領為0%。

c.解約費用年度為第7年(含) 以上：0%。

(2)超額保費保單帳戶「部分提領費用」：無。

費用項目

收取標準

四、匯款相關費用

匯款相關費用及負擔對象

匯款相關費用及負擔對象：本商品相關款項之往來，若採用保誠人壽指定銀行之外幣帳戶，無需負擔所產生之匯款相關費用，但若非採用保誠人壽指定銀行之外幣帳戶者，則匯款費用收取方式列示如下：

匯款相關費用	匯出銀行	中間行	匯入銀行
1.因投保年齡錯誤且其錯誤原因歸責於保誠人壽，致保誠人壽依條款約定為退還或給付所生之相關匯款費用。	保誠人壽
2.因投保年齡錯誤且其錯誤原因歸責於保誠人壽，要保人或受益人依條款約定為補繳或返還所生之相關匯款費用。
3.因保誠人壽提供之匯款帳戶錯誤而使要保人或受益人匯款無法完成時所生之相關匯款費用。
4.除前述 3 點以外的其他款項往來	匯款人	匯款人	收款人

註 1：貨幣單位：保險契約保險費之收取、給付各項保險金、收益分配、返還「保單帳戶價值」、償付解約金、部分提領金額、支付或償還保險單借款，應以美元、澳幣或南非幣為貨幣單位。

註 2：保誠人壽所收取之各項費用如有改變，至少應於 3 個月前通知要保人，但若屬對保戶有利之費用調降，則不在此限。

保險成本表

(標準體適用) 單位：每十萬元「淨危險保額」之月繳「保險成本」

保險成本表 (元)
年齡	男	女	年齡	男	女	年齡	男	女
16	3	1	45	20	8	74	220	125
17	3	1	46	22	9	75	239	136
18	3	1	47	23	10	76	262	153
19	4	2	48	25	10	77	287	171
20	4	1	49	27	11	78	314	192
21	4	2	50	29	12	79	344	215
22	4	2	51	31	13	80	376	240
23	4	2	52	33	14	81	411	268
24	4	2	53	36	15	82	449	298
25	4	2	54	38	16	83	490	332
26	4	2	55	42	18	84	535	370
27	4	2	56	45	19	85	585	413
28	4	2	57	48	21	86	639	461
29	5	2	58	52	22	87	699	515
30	5	3	59	56	24	88	763	576
31	6	3	60	62	28	89	830	644
32	6	3	61	67	30	90	907	720
33	7	3	62	72	33	91	996	804
34	7	3	63	77	36	92	1085	898
35	8	4	64	84	39	93	1181	1001
36	9	4	65	94	47	94	1286	1115
37	10	4	66	102	51	95	1401	1241
38	11	5	67	111	57	96	1526	1380
39	12	5	68	122	63	97	1662	1533
40	13	5	69	134	70	98	1810	1700
41	14	6	70	154	81	-	-	-
42	15	6	71	169	90	-	-	-
43	16	7	72	184	100	-	-	-
44	18	7	73	201	112	-	-	-

註：保誠人壽保留依實際經驗發生率而調整此表的權利。

★保戶權益

1. 祝壽保險金給付：

被保險人於「保險年齡」達99歲之保單週年日仍生存且保險契約仍有效時，保誠人壽以「保險年齡」達99歲之保單週年日為基準日，依贖回評價時點之「投資標的價值」計算保險契約項下的「保單帳戶價值」給付祝壽保險金，保險契約效力即行終止。

2. 身故保險金或喪葬費用保險金的給付：

被保險人於保險契約有效期間內身故者，保誠人壽按「保險金額」給付身故保險金，保險契約效力即行終止。訂立保險契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。

喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。

3. 完全失能保險金的給付：

被保險人於保險契約有效期間內致成保單條款附表六所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，保誠人壽按「保險金額」給付完全失能保險金，保險契約效力即行終止。

※受益人申領保險給付時，依保單條款之約定，保誠人壽於需要時會參據醫學專業意見，並得對被保險人的身

體予以檢驗，以作為理賠審核之依據。

4. 投資標的績效的查詢：

投資標的資產每營業日評價一次，其單位淨值反映其表現。

您可以至保誠人壽網站(xxx.xxxxxxx.xxx.xx)查詢投資標的之單位淨值。

5. 保單帳戶價值通知：

保險契約於有效期間內，保誠人壽將依約定方式，採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其「保單帳戶價值」。若保戶平時欲查詢時，可洽詢保誠人壽客戶服務專線：0809-0809-68 或申請保戶 e 點通。

6. 契約撤銷權：

要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向保誠人壽撤銷保險契約。

要保人依前項約定行使保險契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效，保險契約自始無效，保誠人壽應無息退還要保人所繳保險費；保險契約撤銷生效後所發生的保險事故，保誠人壽不負保險責任。但契約撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未撤銷，保誠人壽仍應依保險契約約定負保險責任。

★投保及保全規則

1.保險期間、繳費年期、投保年齡、目標保險費限制：

保險期間

繳費年期

投保年齡

目標保險費限制

(以每佰元為增加單位)

至被保險人保險年齡達 99 歲之保單週年日

3 年，限年繳

16 歲~75 歲

1 萬美元~

65 萬美元

1.3 萬澳幣~ 85 萬澳幣

13 萬南非幣~

850 萬南非幣

2. 繳費方式：(1)匯款(2)金融機構自動轉帳。

3.投資標的配置比例：所設定配置保險費之投資標的不得超過十支，且每一投資標的分配比例之指定須為 5%的倍數，且所有投資標的分配總和為 100%。

4.目標保險費異動：

(1)經保誠人壽同意，可申請減少「目標保險費」，但不得增加。 (2)申請減少後之第 2、3 期「目標保險費」須符合下表規定：

投保年齡

第1期目標保險費

第2、3期目標保險費

最低

最高

最低

最高

16歲~75歲

1萬美元

65萬美元

1萬美元、1.3萬澳幣或13萬南非幣與第一期目標保險費的 80%二者

較大者

前期目標保險費

1.3萬澳幣

85萬澳幣

13萬南非幣

850萬南非幣

5.基本保額計算說明：

5.1 投保時「基本保額」=「累積保險費餘額」×「保額保費比例」(註)。若有以下任一情形時，將重新計算「基本保額」。

(1) 重新計算「累積保險費餘額」。

(2) 被保險人保險年齡達三十一、四十一、五十一、六十一、七十一或九十一歲時。

計算後之「基本保額」= XXX(累積保險費餘額，保單帳戶價值)×保額保費比例(註)(對應計算當時保險年齡 ) 。

5.2「累積保險費餘額」說明：

(1) 投保時為「目標保險費」，要保人申請部分提領或繳交保險費時，將重新計算「累積保險費餘額」。

(2) 重新計算後之「累積保險費餘額」= 前次「累積保險費餘額」+ 本次保險費 - 本次部分提領金額；但計算後之「累積保險費餘額」不得為負值。

(3) 若依第三十四條第三項約定扣抵「保單帳戶價值」時，將重新計算「累積保險費餘額」，計算後之「累積保險費餘額」= 前次「累積保險費餘額」- 本次扣抵之「保單帳戶價值」，但不得為負值。

註: 保額保費比例

計算基本保額時，被保險人當時之保險年齡	保額保費比例
30 歲以下者	190%
31 歲以上，40 歲以下者	160%
41 歲以上，50 歲以下者	140%
51 歲以上，60 歲以下者	120%
61 歲以上，70 歲以下者	110%
71 歲以上，90 歲以下者	102%
91 歲以上者	100%

6.部分提領：每次部分提領最低為美金 100 元、澳幣 130 元或南非幣 1,300 元，且提領後保單帳戶價值餘額不得低

於美金 350 元、澳幣 450 元或南非幣 4,500 元。（詳《摘要條款》）

7.保單借款：保險契約有效期間內，要保人得向保誠人壽申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日「保單帳戶價值」之 20%。（詳《摘要條款》）

8.投資標的轉換：保誠人壽對要保人申請「投資標的」轉換時得收取轉換費用，供「投資標的」轉換事務之費用。同一保單年度內之前 24 次「投資標的」轉換，保誠人壽不收取「投資標的」轉換費用，自第 25

次起每次將自轉出金額中收取美金 3.5 元、澳幣 4.5 元或南非幣 45 元。（詳《摘要條款》）

9.超額保險費：保單帳戶價值餘額為零且無欠繳之目標保險費時，經催告程序於寬限期間內或申請復效時方得提出申請。要保人須以書面申請始得交付超額保險費。

10.寬限期間及契約效力的停止：保險契約自契約生效日起，若保險契約項下之「保單帳戶價值」扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月「保險成本」及「保單管理費」時，保誠人壽按日數比例扣除至前述餘額為零，保誠人壽應於前述餘額為零之當日催告要保人交付「目標保險費」（如要保人無欠繳之「目標保險費」，保誠人壽將催告要保人交付「超額保險費」），自催告到達翌日起三十日內為寬限期間，對要保人之催告，本公司另應通知被保險人以確保其權益。對被保險人之通知，依最後留存於本公司之聯絡資料，以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一發出通知者，視為已完成。逾寬限期間仍未交付者，保險契約自寬限期間終了翌日起停止效力。（詳《摘要條款》）

11.保險契約效力的恢復：保險契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償寬限期間欠繳之「保險成本」及「保單管理費」，並另外清償欠繳之「目標保險費」（如要保人無欠繳之「目標保險費」，保誠人壽將請要保人繳交「超額保險費」），自翌日上午零時起，開始恢復其效力。（詳《摘要條款》）

12.其他投保及保全規則，依保誠人壽相關規定辦理，保誠人壽擁有最終承保與否之權利。

★範例說明

以 40 歲男性投保本商品為例，年繳目標保險費 3 萬澳幣，在不同的假設投資報酬率下，預估之各項金額如下表。

假設投資報酬率 6%

單位：澳幣/元

保單年度	保險年齡	累積目標保險費	基本保額	每年實際用於投資之保費金額	每年保單管理費	每年應收保險成本	非保證給付項目
保單年度	保險年齡	累積目標保險費	基本保額	每年實際用於投資之保費金額	每年保單管理費	每年應收保險成本	年度末保單帳戶價值 (註 1)	年度末解約金	年度末身故保險金
1	40	30,000	48,000	30,000	550	27	31,204	26,524	48,000
2	41	60,000	85,686	30,000	1,078	39	63,725	54,167	85,686
3	42	90,000	131,215	30,000	1,674	64	97,556	82,923	131,215
4	43	90,000	131,215	-	1,788	61	101,501	91,351	131,215
5	44	90,000	131,215	-	1,861	60	105,609	100,328	131,215
6	45	90,000	131,215	-	1,936	57	109,889	104,394	131,215
7	46	90,000	131,215	-	2,015	51	114,350	114,350	131,215
8	47	90,000	131,215	-	2,096	41	119,006	119,006	131,215
9	48	90,000	131,215	-	2,182	30	123,863	123,863	131,215
10	49	90,000	131,215	-	2,271	16	128,934	128,934	131,215
20	59	90,000	164,002	-	-	0	230,617	230,617	230,617
30	69	90,000	268,900	-	-	0	412,713	412,713	412,713
40	79	90,000	446,226	-	-	0	739,043	739,043	739,043
50	89	90,000	446,226	-	-	0	1,323,513	1,323,513	1,323,513
59	98	90,000	1,402,924	-	-	0	2,236,048	2,236,048	2,236,048

註 1：上表各年度末保單帳戶價值係已扣除在各假設投資報酬率下所計算之每年應收保險成本及每年保單管理費。

※提醒您注意，連結投資標的因市場環境及每年收取保單管理費與保險成本等因素，可能造成保單帳戶價值持續減少或為零。

※上表載述的假設投資報酬率僅作說明之用，並非基於投資標的過往之實際績效，亦不代表未來能獲得之收益。若您選擇以配息為目的之投資標的，提醒您配息並非保證。投資標的之配息可能由收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致保單帳戶價值減損，投資標的之配息率愈高，對保單帳戶價值的影響愈大，反之亦然。要保人須自行承擔投資風險，保誠人壽不保證保單帳戶價值大於或等於所繳保費，亦不保證配息率之高低。

※上表所有數值呈現四捨五入至元，未來實際給付時，保誠人壽將計算並給付至小數兩位。

※上表所有數值為假設各期目標保險費皆已按時交付且未逾寬限期間，且未曾辦理部分提領或解約。

※上表「年度末解約金」已扣除解約費用，但未考慮免費部分提領金額，解約費用率及免費部分提領金額計算方式請參照 P.2《保單相關費用》。

※「保險成本」原則上隨年齡增長而逐年增加，其計算方式詳P.2《保單相關費用》。惟保險成本未來可能有變動，保誠人壽保留依實際經驗發生率而調整「保險成本」之權利。當淨危險保額為零時，保誠人壽不收取保險成本。

假設投資報酬率 3%

單位：澳幣/元

保單年度	保險年齡	累積目標保險費	基本保額	每年實際用於投資之保費金額	每年保單管理費	每年應收保險成本	非保證給付項目
保單年度	保險年齡	累積目標保險費	基本保額	每年實際用於投資之保費金額	每年保單管理費	每年應收保險成本	年度末保單帳戶價值(註 1)	年度末解約金	年度末身故保險金
1	40	30,000	48,000	30,000	543	28	30,320	25,772	48,000
2	41	60,000	84,448	30,000	1,047	40	61,026	51,872	84,448
3	42	90,000	127,436	30,000	1,602	65	92,064	78,254	127,436
4	43	90,000	127,436	-	1,665	67	93,065	83,759	127,436
5	44	90,000	127,436	-	1,683	73	94,072	89,368	127,436
6	45	90,000	127,436	-	1,702	79	95,085	90,330	127,436
7	46	90,000	127,436	-	1,720	84	96,104	96,104	127,436
8	47	90,000	127,436	-	1,738	85	97,134	97,134	127,436
9	48	90,000	127,436	-	1,757	89	98,172	98,172	127,436
10	49	90,000	127,436	-	1,776	93	99,218	99,218	127,436
20	59	90,000	122,519	-	-	0	132,872	132,872	132,872
30	69	90,000	150,544	-	-	0	178,319	178,319	178,319
40	79	90,000	187,342	-	-	0	239,609	239,609	239,609
50	89	90,000	187,342	-	-	0	322,014	322,014	322,014
59	98	90,000	331,675	-	-	0	420,156	420,156	420,156

註 1：上表各年度末保單帳戶價值係已扣除在各假設投資報酬率下所計算之每年應收保險成本及每年保單管理費。

※提醒您注意，連結投資標的因市場環境及每年收取保單管理費與保險成本等因素，可能造成保單帳戶價值持續減少或為零。

※上表所有數值呈現四捨五入至元，未來實際給付時，保誠人壽將計算並給付至小數兩位。

※上表所有數值為假設各期目標保險費皆已按時交付且未逾寬限期間，且未曾辦理部分提領或解約。

※上表「年度末解約金」已扣除解約費用，但未考慮免費部分提領金額，解約費用率及免費部分提領金額計算方式請參照 P.2《保單相關費用》。

假設投資報酬率 0%

單位：澳幣/元

保單年度	保險年齡	累積目標保險費	基本保額	每年實際用於投資之保費金額	每年保單管理費	每年應收保險成本	非保證給付項目
保單年度	保險年齡	累積目標保險費	基本保額	每年實際用於投資之保費金額	每年保單管理費	每年應收保險成本	年度末保單帳戶價值(註 1)	年度末解約金	年度末身故保險金
1	40	30,000	48,000	30,000	535	28	29,436	25,021	48,000
2	41	60,000	84,000	30,000	1,016	42	58,378	49,621	84,000
3	42	90,000	126,000	30,000	1,533	69	86,776	73,759	126,000
4	43	90,000	126,000	-	1,549	77	85,150	76,635	126,000
5	44	90,000	126,000	-	1,519	90	83,541	79,364	126,000
6	45	90,000	126,000	-	1,491	104	81,947	77,850	126,000
7	46	90,000	126,000	-	1,462	118	80,367	80,367	126,000
8	47	90,000	126,000	-	1,434	128	78,805	78,805	126,000
9	48	90,000	126,000	-	1,406	144	77,256	77,256	126,000
10	49	90,000	126,000	-	1,378	160	75,718	75,718	126,000
20	59	90,000	108,000	-	-	227	74,024	74,024	108,000
30	69	90,000	99,000	-	-	446	71,019	71,019	99,000
40	79	90,000	91,800	-	-	1,122	64,005	64,005	91,800
50	89	90,000	91,800	-	-	5,239	36,322	36,322	91,800
59	98	90,000	▲	▲	-	▲	▲	▲	註 2 ▲

註 1：上表各年度末保單帳戶價值係已扣除在各假設投資報酬率下所計算之每年應收保險成本及每年保單管理費。

註 2：▲表示保單帳戶價值不夠扣除保險成本及保單管理費之情形，提醒您可透過繳交保險費以維持保單效力及相關給付內容，避免喪失相關權益。

※提醒您注意，連結投資標的因市場環境及每年收取保單管理費與保險成本等因素，可能造成保單帳戶價值持續減少或為零。

※上表所有數值呈現四捨五入至元，未來實際給付時，保誠人壽將計算並給付至小數兩位。

※上表所有數值為假設各期目標保險費皆已按時交付且未逾寬限期間，且未曾辦理部分提領或解約。

※上表「年度末解約金」已扣除解約費用，但未考慮免費部分提領金額，解約費用率及免費部分提領金額計算方式請參照 P.2《保單相關費用》。

假設投資報酬率-6%

單位：澳幣/元

保單年度	保險年齡	累積目標保險費	基本保額	每年實際用於投資之保費金額	每年保單管理費	每年應收保險成本	非保證給付項目
保單年度	保險年齡	累積目標保險費	基本保額	每年實際用於投資之保費金額	每年保單管理費	每年應收保險成本	年度末保單帳戶價值(註 1)	年度末解約金	年度末身故保險金
1	40	30,000	48,000	30,000	520	30	27,668	23,518	48,000
2	41	60,000	84,000	30,000	956	48	53,236	45,251	84,000
3	42	90,000	126,000	30,000	1,400	82	76,808	65,286	126,000
4	43	90,000	126,000	-	1,332	100	70,814	63,733	126,000
5	44	90,000	126,000	-	1,228	125	65,257	61,995	126,000
6	45	90,000	126,000	-	1,132	152	60,101	57,096	126,000
7	46	90,000	126,000	-	1,042	180	55,314	55,314	126,000
8	47	90,000	126,000	-	959	201	50,874	50,874	126,000
9	48	90,000	126,000	-	881	231	46,746	46,746	126,000
10	49	90,000	126,000	-	809	263	42,905	42,905	126,000
20	59	90,000	108,000	-	-	584	20,047	20,047	108,000
30	69	90,000	99,000	-	-	1,528	3,052	3,052	99,000
40	79	90,000	▲	▲	-	▲	▲	▲	▲
50	89	90,000	▲	▲	-	▲	▲	▲	▲
59	98	90,000	註 2 ▲	▲	-	▲	▲	註 2 ▲	▲

註 1：上表各年度末保單帳戶價值係已扣除在各假設投資報酬率下所計算之每年應收保險成本及每年保單管理費。

註 2：▲表示保單帳戶價值不夠扣除保險成本及保單管理費之情形，提醒您可透過繳交保險費以維持保單效力及相關給付內容，避免喪失相關權益。

※提醒您注意，連結投資標的因市場環境及每年收取保單管理費與保險成本等因素，可能造成保單帳戶價值持續減少或為零。

※上表所有數值呈現四捨五入至元，未來實際給付時，保誠人壽將計算並給付至小數兩位。

※上表所有數值為假設各期目標保險費皆已按時交付且未逾寬限期間，且未曾辦理部分提領或解約。

※上表「年度末解約金」已扣除解約費用，但未考慮免費部分提領金額，解約費用率及免費部分提領金額計算方式請參照 P.2《保單相關費用》。

★摘要條款

【首次目標投資配置金額的處理】第六條

「首次目標投資配置金額」以「首次投資配置日」為基準日，於買入評價時點，依第十五條第一項之約定配置於各「投資標的」，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶中。

【第二期及第三期目標保險費的交付及配置、寬限期間及契約效力的停止】第七條

第二期及第三期「目標保險費」，要保人應以本契約計價貨幣存匯入至本公司指定之外匯存款帳戶。

第二期及第三期「目標保險費」以「目標保險費」實際入帳日為基準日，於買入評價時點，依第十五條第一項之約定配置於各「投資標的」，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶中。

第二期及第三期「目標保險費」到期未交付時，自催告到達翌日起三十日內為「目標保險費」交付之寬限期間。本契約自契約生效日起，若本契約項下之「保單帳戶價值」扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月「保險成本」及「保單管理費」時，本公司按日數比例扣除至前述餘額為零，本公司應於前述餘額為零之當日催告要保人交付「目標保險費」（如要保人無欠繳之「目標保險費」，本公司將催告要保人交付「超額保險費」），自催告到達翌日起三十日內為寬限期間，逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內「保險成本」及「保單管理費」。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。

前二項對要保人之催告，本公司另應通知被保險人以確保其權益。對被保險人之通知，依最後留存於本公司之聯絡資料，以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一發出通知者，視為已完成。

【本契約效力的恢復】第八條

x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。

要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償寬限期間欠繳之「保險成本」及「保單管理費」，並另外清償欠繳之「目標保險費」（如要保人無欠繳之「目標保險費」，本公司將請要保人繳交「超額保險費」），自翌日上午零時起，開始恢復其效力。

要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得退回該次復效之申請。

被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。

本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。

要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。

第二項、第五項及第六項繳交之「目標保險費」或「超額保險費」，以該保險費實際入帳日為基準日，於買入評價時點，依第十五條之約定配置於各「投資標的」，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶或超額保費保單帳戶中。本契約因第三十四條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有第三十四條第三項所約定「保單帳戶價值」不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。

本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之「保險成本」及「保單管理費」，以後仍依約定扣除

「保險成本」及「保單管理費」。

基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或

其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。

本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。

【超額保險費的處理】第十條

要保人依第二條第五款約定申請交付「超額保險費」，本公司以下列二者較晚發生之時點為基準日，於買入評價

時點，依第十五條第二項之約定配置於各「投資標的」，並置於本契約項下的超額保費保單帳戶中：一、該「超額保險費」實際入帳日。

二、本公司收到申請「超額保險費」書面文件之日。

【保險費交付及基本保額變更的限制】第十一條

x契約「目標保險費」之繳交須符合附表四「投保年齡/目標保險費限制」中所列示之金額限制。

本契約「超額保險費」每次繳交之金額依本契約計價貨幣為美金七百元、澳幣九百元或南非幣九千元與申請當月「保險成本」的十二倍兩者金額較大者。

本契約下列金額除以「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之比例，應在一定數值以上，始得繳交該次保險費：

該金額係指計入該次保險費之「基本保額」與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之較大值。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為「基本保額」扣除「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之值，且不得為負值。

本契約下列金額除以「保單帳戶價值」之比例，應在一定數值以上，始得變更「基本保額」：

該金額係指變更後之「基本保額」與「保單帳戶價值」兩者之較大值。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為「基本保額」扣除「保單帳戶價值」之值，且不得為負值。

前二項所稱一定數值之標準如下：

一、被保險人之當時保險年齡在三十歲以下者：百分之一百九十。

二、被保險人之當時保險年齡在三十一歲以上，四十歲以下者：百分之一百六十。三、被保險人之當時保險年齡在四十一歲以上，五十歲以下者：百分之一百四十。四、被保險人之當時保險年齡在五十一歲以上，六十歲以下者：百分之一百二十。五、被保險人之當時保險年齡在六十一歲以上，七十歲以下者：百分之一百一十。六、被保險人之當時保險年齡在七十一歲以上，九十歲以下者：百分之一百零二。七、被保險人之當時保險年齡在九十一歲以上者：百分之一百。

第三項所稱當次預定投資保費金額係指該次保險費，且尚未實際配置於「投資標的」之金額。第三項及第四項數值之判斷時點，以下列時點最新「投資標的單位淨值」及匯率為準計算：一、定期繳交之保險費：以本公司列印保險費繳費通知單時。

二、不定期繳交之保險費：以要保人每次繳交保險費時。

三、變更「基本保額」：以本公司重新計算「累積保險費餘額」時。

【投資標的之收益分配】第十六條

x契約所提供之「投資標的」如有收益分配時，本公司應以該「投資標的」之收益總額，依本契約所持該「投資標的價值」佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。本公司將該「投資標的」收益分配金額依下列約定方式辦理：

一、「投資標的」為指數股票型基金者：本公司以收到該指數股票型基金發行機構收益分配金額之日為基準日，於買入評價時點買入該指數股票型基金，並置於本契約項下的保單帳戶中。

二、「投資標的」非為指數股票型基金者：

(一)收益分配為現金給付：

1.要保人選擇收益分配以現金給付：本公司將以該「投資標的」發行機構之收益實際分配日為基準日，於基準日之次一「資產評價日」以匯款方式給付予要保人，匯入銀行所收取之匯款相關費用將由要保人負擔，但若該收益分配之金額依本契約計價貨幣小於美金一百元、澳幣一百三十元或南非幣一千三百元，或要保人未提供本公司其匯款帳戶，則該收益分配金額本公司將以收益實際分配日為基準日，於買入評價時點改投入於原「投資標的」。

2.要保人選擇收益分配投入原「投資標的」：本公司將以收益實際分配日為基準日，於買入評價時點投入於原「投資標的」。

3.要保人選擇收益分配投入於同幣別貨幣帳戶：本公司將以收益實際分配日為基準日，於買入評價時點投入於同幣別貨幣帳戶。

4.要保人未選擇收益分配給付方式：本公司將以收益實際分配日為基準日，於買入評價時點改投入於原

「投資標的」。

(二)收益分配非現金給付：

本公司將依該「投資標的」發行機構之收益實際分配日為基準日，依收益分配金額及當日該「投資標的單位淨值」換算單位數，並置於本契約項下的保單帳戶中。

若本契約於收益實際分配日已終止、停效、收益實際分配日已超過有效期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時，本公司將改以現金給付予要保人。

本契約若依前項約定以現金給付收益分配時，本公司應於該收益實際分配日起算十五日內主動給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。

【投資標的轉換】第十七條

要保人於本契約有效期間內，得以書面或其他約定方式向本公司申請將投資於某一「投資標的」的款項轉移至其他「投資標的」。

要保人進行轉換時，按下列方式處理：

一、要保人應指明欲轉出的「投資標的」及轉出金額並指定欲轉入之「投資標的」及轉入比例。前述指定轉入之

「投資標的」不得超過十支，且欲轉入「投資標的」之配置比例皆須為百分之五的倍數。

二、本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）之日為基準日，於轉出評價時點計算轉出「投資標的價值」，將轉出「投資標的價值」扣除應扣除之轉換費用後，再依要保人指定之轉入比例及附表五所列轉入評價時點，配置於欲轉入之「投資標的」。

前項轉換費用如附表一。(註)

當申請轉換的金額依本契約計價貨幣低於美金一百元、澳幣一百三十元或南非幣一千三百元時，本公司得拒絕該項申請，並書面或其他約定方式通知要保人。

【契約的終止】第二十一條

要保人得隨時終止本契約。

前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。

要保人繳費累積達有「保單帳戶價值」而申請終止契約時，本公司以收到前項書面通知之日為基準日，依贖回評價時點之「投資標的價值」計算本契約項下的「保單帳戶價值」，扣除「解約費用」後之餘額計算解約金，並於

接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。前項「解約費用」如附表一。(註)

【保單帳戶價值的部分提領及保險金額之調整】第二十二條

於本契約有效期間內，如累積有「保單帳戶價值」時，要保人得向本公司提出申請部分提領其「保單帳戶價

值」，但每次提領之「保單帳戶價值」依本契約計價貨幣不得低於美金一百元、澳幣一百三十元或南非幣一千三百元，且提領後的「保單帳戶價值」依本契約計價貨幣不得低於美金三百五十元、澳幣四百五十元或南非幣四千五百元。但因第十八條第三項及第四項之情事而部分提領者不在此限。

要保人申請部分提領時，按下列方式處理：

一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的「投資標的」及金額。

二、本公司以收到前款申請文件之日為基準日，於贖回評價時點從要保人保單帳戶中扣除。

三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除「部分提領費用」後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。

前項「部分提領費用」如附表一。(註)

要保人依第一項及第二項辦理部分提領後，本公司將依第二條第一款約定自動調整本契約之「基本保額」。

【除外責任】第三十一條

有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：一、要保人故意致被保險人於死。

二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。

三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或致成完全失能。

前項第一款及第三十二條情形致被保險人完全失能時，本公司按第二十七條的約定給付完全失能保險金。

第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所需文件送達本公司之日為基準日，依贖回評價時點之「投資標的價值」計算本契約項下的「保單帳戶價值」，依照約定返還予應得之人。

【保險單借款及契約效力的停止】第三十四條

x契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日「保單帳戶價值」之二十％。當未償還之借款本息，超過本契約「保單帳戶價值」之五十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人。如未償還之借款本息超過本契約「保單帳戶價值」之六十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人應於通知到達翌日起算五個工作日內償還借款本息。若本契約累積的未償還之借款本息已超過「保單帳戶價值」時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。

本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過「保單帳戶價值」，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。

本契約因前項原因停止效力後，要保人得以第八條約定申請復效。

【不分紅保單】第三十五條

x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。

註：有關保單各項費用之收取，請參照本說明書 P.2《保單相關費用》

※保單借款利率之決定方式：參酌保險單成本、產品特性及類型、公司資金運用效率與市場利率變化等因素決定。

★投資標的相關說明

投資標的一覽表

長久以來，保誠集團在世界各地為數以百萬計的客戶提供零售金融商品服務，以及基金管理的服務。今日，在台灣，保誠人壽針對客戶各種不同的風險承擔能力，審慎評選出讓所有客戶都能選擇到適合自己投資個性的連結標的。

【共同基金】

	標的代碼	標的名稱	基金類型	投資區域	風險等級	計價幣別
1	TFDL	瀚亞投資-全球科技股票基金A(美元)	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR4	美元
2	TFBU	M&G北美股息基金A(美元)	開放式股票型基金	投資海外-美國	RR4	美元
3	TFPU	xx中國A 股基金(美元)	開放式股票型基金	投資海外-亞太	RR5	美元
4	TFDS	xx東協基金(美元)(累計)	開放式股票型基金	投資海外-亞太	RR5	美元
5	TFFA	xx南韓基金	開放式股票型基金	投資海外-亞太	RR5	美元
6	TFFB	xx泰國基金	開放式股票型基金	投資海外-亞太	RR5	美元
7	TFFC	xx馬來西亞基金	開放式股票型基金	投資海外-亞太	RR5	美元
8	TFFD	xxJPM新興中東基金-A股(分派)(本基金之配息來源可能為本金)	開放式股票型基金	投資海外-新興市場	RR5	美元
9	TFHH	xxJPM多重收益基金-A股(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)	開放式xx及資產配置型基金	投資海外-全球	RR3	美元
10	TFHI	xx JPM 環球非投資等級債券（美元） - A股（每月派息）(本基金配息來源可能為本金) (註1)	開放式債券型基金	投資海外-全球	RR3	美元
11	TFKM	xxJPM亞太入息基金(美元)-A股(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金)(註1)	開放式xx及資產配置型基金	投資海外-亞太地區不含日本	RR3	美元
12	TFKN	xxJPM歐洲策略股息基金(美元對沖)-A股 (每月派息)(本基金之配息來源可能為本金)(註1)	開放式股票型基金	投資海外-歐洲(不含東歐)	RR4	美元
13	TFKU	xxJPM多重收益(美元對沖)-A股(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)	開放式xx及資產配置型基金	投資海外-全球	RR3	美元
14	TFKW	xxJPM策略總報酬基金-A股(美元對沖)(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)	開放式xx型基金	投資海外-全球	RR3	美元
15	TFXX	xx基金-美國科技基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計)	開放式股票型基金	投資海外-美國	RR4	美元
16	TFYN	xx基金-美國科技基金-JPM美國科技(美元)-A股(分派)(本基金之配息來源可能為本金)	開放式股票型基金	投資海外-美國	RR4	美元
17	TFDV	貝萊德世界礦業基金A2 美元	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR4	美元
18	TFAG	貝萊德世界黃金基金A2美元	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR5	美元

	標的代碼	標的名稱	基金類型	投資區域	風險等級	計價幣別
19	TFAF	貝萊德環球資產配置基金A2美元	開放式混合資產型基金	投資海外-全球	RR3	美元
20	TFAO	貝萊德拉丁美洲基金A2美元	開放式股票型基金	投資海外-拉丁美洲	RR5	美元
21	TFBS	貝萊德美元非投資等級債券基金A2美元	開放式債券型基金	投資海外-北美	RR3	美元
22	TFCD	貝萊德亞洲老虎債券基金A2美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)	開放式債券型基金	投資海外-亞洲	RR3	美元
23	TFCW	貝萊德新興市場基金A2美元	開放式股票型基金	投資海外-全球新興市場	RR5	美元
24	TFEB	貝萊德環球前瞻股票基金A2美元	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR3	美元
25	TFGI	貝萊德美元非投資等級債券基金A3(月配息)	開放式債券型基金	投資海外-北美	RR3	美元
26	TFGV	貝萊德美元非投資等級債券基金A6(穩定月配息)(本基金配息來源可能為本金)(註1)	開放式債券型基金	投資海外-北美	RR3	美元
27	TFCT	貝萊德世界健康科學基金A2美元	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR3	美元
28	TFHL	貝萊德亞洲老虎債券基金A6(穩定月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)	開放式債券型基金	投資海外-亞洲	RR3	美元
29	TFHM	貝萊德美元優質債券基金A3(月配息)	開放式債券型基金	投資海外-美國、歐洲	RR2	美元
30	TFIX	貝萊德環球非投資等級債券基金A6 美元 (穩定配息)(本基金配息來源可能為本金)(註 1)	開放式債券型基金	投資海外-全球	RR3	美元
31	TFLN	貝萊德環球非投資等級債券基金A2美元	開放式債券型基金	投資海外-全球	RR3	美元
32	TFPS	貝萊德全球智慧數據股票入息基金A6美元 (穩定配息) (基金之配息來源可能為本金)(註1)	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR4	美元
33	TFWL	貝萊德世界科技基金A2美元	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR4	美元
34	TFXV	貝萊德ESG社會責任多元資產基金Hedged A2美元	開放式混合資產型基金	投資海外-全球	RR3	美元
35	TFYS	貝萊德ESG社會責任多元資產基金A8多幣別穩定月配息股份-美元幣避險(基金之配息來源可能為本金)(註1)	開放式混合資產型基金	投資海外-全球	RR3	美元
36	TFCR	安本標準環球永續股票基金 A 累積美元	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR4	美元
37	TFAN	富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元A(Ydis)股	開放式股票型基金	投資海外-日本以外亞洲各國	RR5	美元
38	TFAQ	富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A(Qdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註 1)	開放式債券型基金	投資海外-開發中或新興市場國家	RR3	美元
39	TFGU	富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A (Mdis)股(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)	開放式債券型基金	投資海外-開發中或新興市場國家	RR3	美元

	標的代碼	標的名稱	基金類型	投資區域	風險等級	計價幣別
40	TFJG	富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基金美元A(acc)股	開放式股票型基金	投資海外-全球(美國為主)	RR4	美元
41	TFLR	富蘭克林坦xx全球投資系列-科技基金美元A(acc)股	開放式股票型基金	投資海外-全球(美國為主)	RR4	美元
42	TFPV	富蘭克林坦xx全球投資系列-生技領航基金A(acc)股(美元)	開放式股票型基金	投資海外-全球(美國為主)	RR4	美元
43	TFAR	晉達環球策略基金-環球黃金基金C收益股份	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR5	美元
44	TFAS	晉達環球策略基金-環球策略股票基金C收益股份	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR3	美元
45	TFYK	晉達環球策略基金-環球環境基金C累積股份	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR3	美元
46	TFYL	晉達環球策略基金-環球環境基金C收益股份	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR3	美元
47	TFKQ	瑞銀(盧森堡)新興市場債券基金(美元)(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)	開放式債券型基金	投資海外-全球新興市場	RR3	美元
48	TFWO	瑞銀(盧森堡)歐元非投資等級債券基金(歐元)(美元避險)(月配息)(本基金配息來源可能為本金)(註1)	開放式債券型基金	投資海外-全球	RR3	美元
49	TFRS	瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)	開放式股票型基金	投資海外-中國	RR5	美元
50	TFYM	瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)(月配息)(本基金配息來源可能為本金)(註1)	開放式股票型基金	投資海外-中國	RR5	美元
51	TFBV	聯博-全球非投資等級債券基金A2股美元 (基金之配息來源可能為本金)	開放式債券型基金	投資海外-全球	RR3	美元
52	TFGJ	聯博-全球非投資等級債券基金AT股美元 (基金之配息來源可能為本金)	開放式債券型基金	投資海外-全球	RR3	美元
53	TFHQ	聯博-美國收益基金AT股美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)	開放式債券型基金	投資海外-全球	RR3	美元
54	TFJA	聯博-亞洲股票基金AD股美元(基金之配息來源可能為本金)(註1)	開放式股票型基金	投資海外-亞洲(不含日本)	RR5	美元
55	TFJD	聯博-全球非投資等級債券基金AA股(穩定月配)美元(基金之配息來源可能為本金)(註1)	開放式債券型基金	投資海外-全球	RR3	美元
56	TFJF	聯博-美國收益基金AA股(穩定月配)美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)	開放式債券型基金	投資海外-全球	RR3	美元
57	TFLS	聯博-優化波動股票基金A美元(基金之配息來源可能為本金)	開放式股票型基金	投資海外-全球	RR3	美元
58	TFRV	聯博多元資產收益組合基金AD類型(美元)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)(註1)	開放式組合型基金	投資海外-全球	RR3	美元
59	TFXU	聯博多元資產收益組合基金AI 類型(美元)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)(註 1)	開放式組合型基金	投資海外-全球	RR3	美元

標的代碼

標的名稱

基金類型

投資區域

風險等級

計價幣別

TFYW

聯博-美國成長基金A級別美元(基金之配息來源可能為本金)

開放式股票型基金

投資海外-美國

RR4

美元

TFBY

富達基金-全球聚焦基金

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR3

美元

TFEC

富達基金-太平洋基金

開放式股票型基金

投資海外-亞洲太平

洋(含日本)

RR5

美元

TFEH

富達基金-拉丁美洲基金

開放式股票型基金

投資海外-新興拉丁

美洲

RR5

美元

TFEO

富達基金-全球債券基金(A類股份-美元)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR2

美元

TFHG

富達基金-中國內需消費基金(美元)

開放式股票型基金

投資海外-中國大陸

及香港

RR5

美元

TFJI

富達全球入息基金(A股F1穩定月配息-美元)(本基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR3

美元

TFKV

富達基金-全球入息基金(A 股累計-美元)

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR3

美元

TFPQ

富達基金－亞洲非投資等級債券基金(A 股

月配息)

開放式債券型基金

投資海外-亞洲太平

洋(不含日本)

RR4

美元

TFXW

富達基金-印度聚焦基金

開放式股票型基金

投資海外-印度

RR5

美元

TFYF

富達基金-全球多重資產收益基金A股累計美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

開放式xx型基金

投資海外-全球

RR3

美元

TFYZ

富達基金－永續發展亞洲股票基金A股美元

開放式股票型基金

投資海外-亞洲太平

洋(不含日本)

RR5

美元

TFCB

施xx(環)新興市場債券基金A1股-累積(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

開放式債券型基金

投資海外-新興市場

RR3

美元

TFCC

施xx(環)新興亞洲基金A1股-累積

開放式股票型基金

投資海外-新興亞洲

RR5

美元

TFGW

施xx(環)新興市場債券基金A1股-月配固定(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本

x)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-新興市場

RR3

美元

TFZA

施xx環球基金系列-環球永續增長(美元)A-累積

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR3

美元

TFRR

景順環球消費趨勢基金A股美元

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR4

美元

TFQL

路博邁投資基金-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來

源可能為本金) (註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

美元

TFYA

路博邁5G股票證券投資信託基金T累積(美元)

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR4

美元

標的代碼

標的名稱

基金類型

投資區域

風險等級

計價幣別

TFXZ

路博邁收益成長多重資產證券投資信託基金T月配(美元)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)

開放式多重資產型基金

投資海外-全球

RR3

美元

TFZE

路博邁投資基金-NB美國房地產基金T累積類股(美元)(基金之配息來源可能為本金)

開放式股票型基金

投資海外-美國

RR4

美元

TFZF

路博邁投資基金-NB美國房地產基金T月配息類股(美元)(基金之配息來源可能為本金)

(註1)

開放式股票型基金

投資海外-美國

RR4

美元

TFZG

鋒裕匯理全球非投資等級債券證券投資信託基金-A2 累積型(美元)(本基金配息來源可能為本金)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

美元

TFZI

鋒裕匯理全球非投資等級債券證券投資信託基金-AD 月配型(美元)(本基金配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

美元

TFZK

鋒裕匯理新興市場非投資等級債券證券投資信託基金-A2 累積型(美元)(本基金配息來源可能為本金)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR4

美元

TFZM

鋒裕匯理新興市場非投資等級債券證券投資信託基金-AD 月配型(美元)(本基金配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR4

美元

TFZQ

鋒裕匯理實質收息多重資產基金-A2 累積型(美元)(本基金之配息來源可能為本金)

開放式多重資產型

基金

投資海外-全球

RR4

美元

TFZR

鋒裕匯理實質收息多重資產基金-AD 月配型(美元)(本基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式多重資產型

基金

投資海外-全球

RR4

美元

TFIS

瀚亞投資-全球價值股票基金Aadmc1(澳幣避險穩定月配)(本基金配息來源可能為本金)(註1)

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

TFJK

xxJPM多重收益基金A股(利率入息)(澳幣對沖)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) (註1)

開放式xx及資產配置型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

TFJL

xxJPM環球非投資等級債券（澳幣對沖）

- A股（利率入息）(本基金配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

TFMI

xx東協基金(澳幣對沖)(累計)

開放式股票型基金

投資海外-亞太

RR5

澳幣

TFMJ

xxJPM 亞太入息基金(澳幣對沖)-A股(利率入息)(本基金之配息來源可能為本金) (註1)

開放式xx及資產

配置型基金

投資海外-亞太地區

不含日本

RR3

澳幣

TFMH

xxJPM策略總報酬基金-A股(澳幣對沖)(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

開放式xx型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

TFLB

貝萊德世界黃金基金Hedged A2 澳幣

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR5

澳幣

TFIY

貝萊德環球非投資等級債券基金A8澳幣(穩定配息)(本基金配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

TFIZ

貝萊德美元非投資等級債券基金A8澳幣(穩定配息)(本基金配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-北美

RR3

澳幣

TFLX

貝萊德世界礦業基金Hedged A2 澳幣

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR4

澳幣

標的代碼

標的名稱

基金類型

投資區域

風險等級

計價幣別

TFMC

貝萊德環球資產配置基金Hedged A2 澳幣

開放式混合資產型

基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

TFMA

貝萊德美元非投資等級債券基金Hedged A3

澳幣

開放式債券型基金

投資海外-北美

RR3

澳幣

100

TFLY

貝萊德亞洲老虎債券基金A8多幣別穩定月配息股份-澳幣避險(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-亞洲

RR3

澳幣

101

TFQP

貝萊德全球智慧數據股票入息基金A8澳幣避險(基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR4

澳幣

102

TFMK

富蘭克林坦xx全球投資系列－新興國家固定收益基金澳幣避險A(Mdis)股-H1(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-開發中或新興市場國家

RR3

澳幣

103

TFHR

聯博-美國收益基金AT澳幣避險(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

104

TFHS

聯博-全球非投資等級債券基金AT股澳幣避險(基金之配息來源可能為本金)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

105

TFJB

聯博-亞洲股票基金AD股澳幣避險(基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式股票型基金

投資海外-亞洲(不含

日本)

RR5

澳幣

106

TFJC

聯博-全球非投資等級債券基金AA股(穩定月配)澳幣避險(基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

107

TFJE

聯博-美國收益基金AA股(穩定月配)澳幣避險(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

108

TFMR

聯博-歐洲收益基金AA(穩定月配)澳幣避險級別(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

109

TFMM

聯博-亞洲股票基金A澳幣避險級別(基金之配息來源可能為本金)

開放式股票型基金

投資海外-亞洲(不含

日本)

RR5

澳幣

110

TFMS

聯博-優化波動股票基金AD月配澳幣避險級別(基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

111

TFMO

聯博-新興市場債券基金AA(穩定月配)澳幣避險級別(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本

x)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-新興市場

RR3

澳幣

112

TFMP

聯博-新興市場債券基金AT澳幣避險級別

(本基金有相當比重投資於非投資等級之高

風險債券且配息來源可能為本金)

開放式債券型基金

投資海外-新興市場

RR3

澳幣

113

TFJJ

富達全球入息基金(A股H月配息-澳幣避險)(本基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

114

TFMF

施xx(環)新興市場債券(澳幣避險)A1-月配固定(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-新興市場

RR3

澳幣

標的代碼

標的名稱

基金類型

投資區域

風險等級

計價幣別

115

TFWN

瑞銀(盧森堡)歐元非投資等級債券基金(歐元)(澳幣避險)(月配息)(本基金配息來源可能為本金) (註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

116

TFQM

路博邁投資基金-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(澳幣)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來

源可能為本金) (註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

澳幣

117

TFLZ

貝萊德亞洲老虎債券基金A8多幣別穩定月配息股份-南非幣避險(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-亞洲

RR3

南非幣

118

TFME

貝萊德環球非投資等級債券基金A8多幣別穩定月配息股份-南非幣避險(本基金配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

南非幣

119

TFYT

貝萊德全球智慧數據股票入息基金A8多幣別穩定月配息股份-南非幣避險(基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式股票型基金

投資海外-全球

RR4

南非幣

120

TFML

富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金南非幣避險A(Mdis)股-H1(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-開發中或新興市場國家

RR3

南非幣

121

TFMT

聯博-全球非投資等級債券基金AA(穩定月配)南非幣避險級別(基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

南非幣

122

TFMN

聯博-亞洲股票基金AD月配南非幣避險級別

(基金之配息來源可能為本金)(註1)

開放式股票型基金

投資海外-亞洲(不含

日本)

RR5

南非幣

123

TFMU

聯博-美國收益基金AA(穩定月配)南非幣避險級別(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

南非幣

124

TFMQ

聯博-新興市場債券基金AA(穩定月配)南非幣避險級別(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註1)

開放式債券型基金

投資海外-新興市場

RR3

南非幣

125

TFQN

路博邁投資基金-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(南非幣)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) (註1)

開放式債券型基金

投資海外-全球

RR3

南非幣

註 1：本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。

註 2：基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。凡基金配息或收益可能涉及本金者，其「配息組成項目」查詢管道，請至各投資標的所屬公司網站查詢。

註 3：本商品連結之投資標的，有關從事環境、社會與治理(以下簡稱ESG)相關主題之基金，該基金之 ESG 資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊，或可至各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢該基金 ESG 資訊。

註 4：投資人申購基金係持有該基金受益憑證，而非該基金標的資訊提及之投資資產或標的。

【指數股票型基金】

標的代碼

標的名稱

基金類型

投資區域

風險等級

計價幣別

TFAZ

xx普 500 指數基金 SPDR S&P500 ETF Trust

開放式指數股票型基金

投資海外-美國

RR4

美元

標的代碼

標的名稱

基金類型

投資區域

風險等級

計價幣別

TFBA

道瓊工業指數基金 SPDR Dow Xxxxx Industrial Average ETF Trust

開放式指數股票型基金

投資海外-美國

RR4

美元

【貨幣帳戶】

	標的代碼	投資標的名稱
1	TFAD	美元貨幣帳戶(註 5)
2	TFAL	澳幣貨幣帳戶(註 5)
3	TFMV	南非幣貨幣帳戶(註 5)

註 5：保誠人壽將於每月第一個營業日於官網公告貨幣帳戶之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且不得為負數。

註 6：本商品各投資標的之績效可能與整體市場的走勢不一致，不宜與市場上其他投資組合或投資標的作比較。

本商品所連結之投資標的，若因投資於大陸地區或特定地區之有價證券比率接近（或超過）法令上限，或其所為之投資有不符法令規定之虞等情事時，保誠人壽將依基金公司或總代理人之通知，於官網公告停止或暫時停止連結該投資標的。

各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站、基金資訊觀測站(xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx/) ，或至保誠人壽網站查詢。

＊未來新增之投資標的的選擇標準

保誠人壽期能提供不同投資風險的基金，及提供投資目標分散於全球，以達到分散風險目的的基金，故首先先以公司目前所連結之投資標的，其投資風險的高低及投資目標的區域性作為參考依據，再依以下原則作為新增投資標的的選擇標準：

1. 補齊不同投資風險屬性的缺口，提供不同需求的保戶不同投資風險的基金。

2. 考量目前連結之投資標的未包含之投資區域，並儘量避免相互影響性大的基金。

3. 近幾年以來投資績效良好之基金。

保誠人壽得依下列方式，新增、關閉與終止「投資標的」之提供：一、保誠人壽得新增「投資標的」供要保人選擇配置。

二、保誠人壽得主動終止某一「投資標的」，且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。但若「投資標的」之價值仍有餘額時，保誠人壽不得主動終止該「投資標的」。

三、保誠人壽得經所有持有「投資標的價值」之要保人同意後，主動關閉該「投資標的」，並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。

四、保誠人壽得配合某一「投資標的」之終止或關閉，而終止或關閉該「投資標的」。但保誠人壽應於接獲該「投資標的」發行或經理機構之通知後五日內於保誠人壽網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人。

「投資標的」一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。「投資標的」一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之「投資標的價值」將強制轉出。

「投資標的」依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲保誠人壽書面或其他約定方式通知後十五日內且該「投資標的」終止或關閉日三日前向保誠人壽提出下列申請：

一、「投資標的」終止時：將該「投資標的」之價值申請轉出或提領，並同時變更購買「投資標的」之投資配置比例。

二、「投資標的」關閉時：變更購買「投資標的」之投資配置比例。

若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於保誠人壽之事由致保誠人壽接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於保誠人壽網站公布。

因前二項情形發生而於「投資標的」終止或關閉前所為之轉換及提領，該「投資標的」不計入轉換次數及提領次數。

◆基金通路報酬揭露

保誠人壽「新美澳雙享外幣變額壽險」提供連結之基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產所收取之通路報酬如下：

* 此項通路報酬收取與否並不影響基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用。

投資機構支付
投資機構	通路服務費分成 (註 1)	贊助或提供對本公司之產品說明會及員工教育訓練（新臺幣元）	其他報酬(註 1) (新臺幣元)
瀚亞投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰萬
摩根投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰萬
貝萊德投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰萬
x本標準投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰萬
宏利投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰萬
富蘭克林投顧	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰萬
野村投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰x
xx投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰萬
聯博投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰x
xx投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰萬
施xx投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰x
xx投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰萬
路博邁投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰x
x裕匯理投信	不多於 1 %	未達二佰萬	未達一佰萬

註 1：本商品皆無自全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產收取通路服務費分成及其他報酬。註 2：未來本商品如有連結之投資標的變動或相關通路報酬變動時，請至保誠人壽網站

(xxxxx://xxx.xxxxxxx.xxx.xx/xx/)xxxxxx。

註 3：此表所顯示為預估本商品說明書發行當年全年度基金通路報酬累計數(以 2021/7/1~2022/6/30 之實際累計金額作為參考）

範例說明：

＜本範例內容僅供要保人參考，壽險公司僅就要保人投資單檔基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產之通路報酬金額作假設及說明＞

保誠人壽自xx投信收取不多於 1%之通路服務費分成，另收取未達一佰萬元之其他報酬。故當要保人購買保誠人壽「新美澳雙享外幣變額壽險」，其中每投資 1,000 元於xx投信所代理之投資標的，保誠人壽每年收取之通路報酬如下：

1.由要保人額外所支付之費用：0 元

2.由xx投信支付：

(相關費用係均由投資機構原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司，故不論是否收取以下費用，均不影響基金淨值。)

(1) 要保人持有xx投信所代理之投資標的期間之通路服務費分成：不多於 10 元(1,000 ×1%=10 元)

(2) 對保誠人壽之年度產品說明會及員工教育訓練贊助金：未達二佰萬元。

(3) 其他報酬：保誠人壽自xx投信收取未達一佰萬元關於對要保人進行產品說明會活動之費用。

保誠人壽辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產作為連結，故各投資機構支付通路報酬（含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用），以因應其原屬於投資機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產性質不同且各投資機構之行銷策略不同，致保誠人壽提供不同基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產供該投資型保單連結時，自各投資機構收取通路報酬之項目及金額因而有所不同。請要保人依個人投資目標及基金或全權委託投資業務

事業代為運用與管理專設帳簿資產風險屬性，慎選投資標的。

◆投資子標的淨值之經理費及保管費之計算與收取方式

【範例說明：以連結證券投資信託基金受益憑證或共同信託基金受益憑證為例】

假設保戶投資配置之淨保險費本息總和為新臺幣 100,000 元，並選擇摩根 JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)及貝萊德世界科技基金 A2 美元，各配置 50%，且為簡化說明，假設保戶所持有該二檔投資標的用以計算費用之價值皆未變動。

假設投資標的摩根 JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)及貝萊德世界科技基金 A2 美元之經理費及保管費費用率分別如下：

投資標的

經理費費率(每年)

保管費費率(每年)

xx JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對

沖)(累計)

1.25%

0.20%

貝萊德世界科技基金 A2 美元

1.5%

0.45%

則保戶投資於摩根 JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)及貝萊德世界科技基金 A2 美元每年最高應負擔之經理費及保管費如下:

1. xx JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)：50,000 ╳ (1.25%+0.2%) = 725 元。

2. 貝萊德世界科技基金 A2 美元：50,000 ╳ (1.5%+0.45%) = 975 元。前述費用係每日計算並反映於基金淨值中，保戶無須額外支付。

˙投資標的介紹-共同基金+指數股票型基金

1. 瀚亞投資-全球科技股票基金 A(美元)

基本資料

․成立日期 2001/05/04

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。

․收益分配無

․投資標的子基金以投資全球具創新產品、方法或服務之公司股票及股票相關證券以達到最大長期總收益為目標。前項投資包括，但不僅限於具備或使用科技而在市場上具優勢之公司。

․基金管理機構瀚亞投資(盧森堡)股份有限公司(Eastspring Investments (Luxembourg) S.A.)

․總代理人瀚亞證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

瀚亞投資(新加坡)有限公司於 1994 年 10 月 19 日成立，為依新加坡法令組織設立及存續之公司。該公司係英國保誠集團完全持有之子公司，其營業項目包含資產與基金管理以及投資諮詢服務。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：約每年基金淨資產價值之 0.024%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。

2. M&G 北美股息基金 A(美元)

基本資料

․成立日期 2018/11/09

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配無

․投資標的 x基金投資設立於美國及加拿大或其主要經濟活動於美國及加拿大進行之各產業及各市值規模公司之股權證券至少達其淨資產價值之百分之八十。本基金通常持有少於 50 檔股票。投資管理機構尋求投資於擁有良好資本紀律且具有長期股息增長潛力之公司。投資管理機構相信股息上漲會帶給股價上升壓力。本基金亦得投資於其他資產，包括集體投資計畫、現金及約當現金、存款及認股權證。本基金得運用衍生性工具以達到避險及有效投資組合管理等目的。

․基金管理機構 M&G Luxembourg S.A.

․總代理人瀚亞證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

M&G Luxembourg S.A.為依B.170.483 法律，於 2012 年 8 月 1 日設立於盧森堡之公開股份有限公司，其最終控股公司為Prudential Plc，經盧森堡金融監管委員會(CSSF)核准並受其監管。登記資本額為 125,000 歐元。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：最高不超過每年基金淨資產價值之 0.00005%至 0.40%（含存託機構費用），另有保管交易費每筆 5 歐元至 100 歐元不等，依交易種類與涉及國家而定（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

3. xx中國A 股基金(美元)

基本資料

․成立日期 2015/10/20

․核准發行總面額等值新臺幣 100 億元

․風險類別一、本基金主要投資於中國大陸之有價證券，雖以分散風險並積極追求長期之投資利得為目標；惟風險無法因分散投資而完全消除，投資人應注意本基金可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險( 含國內外政經情勢、兩岸關係之互動、未來發展或法規之

變動等 )、類股過度集中、產業景氣循環變動等風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，遇前述風險時，本基金之淨資產價值可能因此產生波動。二、本基金分別以新臺幣及美元計價，因此幣別轉換之匯率產生變化時，將會影響本基金以新臺幣或外幣計算之淨資產價值；此外，中國大陸為外匯管制市場，因資金匯出匯入之限制，或新臺幣兌換人民幣之限制，而可能有匯率相關風險。三、本基金將透過滬港通或深港通 ( 統稱「中港通」) 投資中國大陸地區，惟仍存有相關風險，包括一般風險、額度限制、結算及交割風險、交易對手風險、作業風險、可交易日期差異、暫停交易、可投資標的異動、強制賣出、跨境交易等風險。有關本基金之詳細投資風險，請參見公開說明書五、投資風險之揭露內容說明。本基金投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。基金投資可能產生的最大損失為全部本金，投資人需自負盈虧。

․收益分配無

․投資標的 1. 直接參與中國 A 股市場經理公司為取得大陸 QFII 執照與交易額度之資產管理公司，本基金將以投資大陸地區證券交易市場交易之人民幣計價之股票 (A 股 ) 為主。2.主動管理操作，直接投資於大陸 A 股的開放式股票型基金，本基金為採取主動管理策

略、直接投資於大陸 A 股的開放式股票型基金，將有別於目前市場上被動式管理、追求複製指數操作的 A 股 ETF 基金。3. 全方位掌握更廣泛與多元之中國內地股票市場投資機會中國自改革開放以來，經濟發展迅速，目前已成為僅次於美國的世界第二大經濟體，股市規模亦隨之擴張，近年來中國內地 A 股掛牌家數與市值均呈現倍數增長。若以當今中國 A 股掛牌家數／市值與香港掛牌中資股 ( 含 H 股、紅籌股、民企股等 ) 相較，可選標的更多、規模更大，產業分佈相較 MSCI 中國指數更廣泛與多元，在醫療保健、工業、消費等類股有更多樣標的可參與，本基金將可透過 QFII 管道參與中國內地 A 股市場投資機會。

․基金管理機構摩根證券投資信託股份有限公司

․總代理人無(為境內基金)基金經理人檔案

xxx

xx資產管理大中華團隊研究員

投資經歷約 7 年，股票研究與投資經驗相當豐富。

對全球總體經濟發展與產業趨勢有深入了解，能掌握產業與個股之投資脈動。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.26%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.80%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

4. 摩根東協基金(美元)(累計)

基本資料

․成立日期 1983/07/07

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 • 本基金須承受貨幣匯率波動、新興市場 (包括外匯管制及政經影響)、流通性、股票風險，及貨幣對沖類別的對沖相關風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損

失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。

․收益分配無

․投資標的主要 ( 即將其總資產淨值至少 70%) 投資於在東南亞國家協會之其中一個或多個成員國，或其大部分盈利來自該等成員國之股票證券。基金在任何行業可投資的總資產淨值的比例不受任何限制，其可投資的公司市值亦不受任何限制。

․基金管理機構 xx基金(亞洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

xxx(Xxxxxxx Xx)

•2005 年任本集團投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究，並為 JF 新加坡基金co-manager

xxx(Xxxxx Xx Xxx)

•目前在J.P. Morgan

的全球新興市場暨亞太股票之東協團隊擔任菲律賓基金經理人及越南股票分析員

Xxxxxxx Xxx

•2015 年加入東協研究投資團隊

Stacey Neo

•摩根資產管理新興市場既亞太區域股票研究團隊(EMAP Equity Group)

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

5. 摩根南韓基金

基本資料

․成立日期 1991/12/11

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 • 本基金須承受單一市場分散投資、科技相關公司、流通性、貨幣及股票與南韓政治經濟變化之風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流

動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。

․收益分配無

․投資標的主要 ( 即將其總資產淨值至少 70%) 投資於在南韓證券交易所上市或在南韓場外市場買賣之公司股票，為投資者提供長遠資本增值。

․基金管理機構 xx基金(亞洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Xxxx Xxxxxxx

•董事總經理，於 2015 年加入J.P.Morgan，擔任新興市場暨亞太股票團隊投資組合經理與亞太區資產配置委員會主席。

Xxxx Xxx

‧Wilfrid Laurier University in Canada 取得Business Economics 碩士

‧2007 年加入公司擔任南韓投資經理人，先前曾任職Woori Investment & Securities

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

6. 摩根泰國基金

基本資料

․成立日期 1989/08/08

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 • 本基金須承受新興市場、單一市場分散投資、流通性、匯率波動及股票風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風

險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。

․收益分配無

․投資標的主要 ( 即將其總資產淨值至少 70%) 投資於在泰國上市或主要在當地經營之公司之股票證券之投資組合，為投資者提供長遠資本增值。

․基金管理機構 xx基金(亞洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

xxx(Xxxxxxx Xx)

•2005 年任本集團投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究，並為 JF 新加坡基金co-manager。 Xxxxxxx Xxx

•新加坡國立大學(National University of Singapore)財務工程碩士

•2015 年加入東協研究投資團隊

Xxxxx Xxxxxxxxxxxxxx

•於 2017 年加入摩根Credit Suisse AG 擔任亞洲邊境市場研究部主管

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

7. 摩根馬來西亞基金

基本資料

․成立日期 1989/12/12

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 • 本基金須承受新興市場(包括外匯管制及政經影響)、單一市場分散投資、流通性、貨幣及股票風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流

․收益分配無

․投資標的主要 ( 即將其總資產淨值至少 70%) 投資於與馬來西亞經濟有關之股票證券，為投資者提供長遠資本增值。此等股票證券包括，但不限於在吉隆坡證券交易所上市之證券。

․基金管理機構 xx基金(亞洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

xxx(Xxxxxx Xxx)

•2012 年 4 月加入JP Morgan，在 EMAP 擔任基金經理人及新加坡、馬來西亞股票分析師xxx(Xxxxxxx Xxx)

•2012 年 6 月加入JP Morgan EMAP 股票團隊，駐點於新加坡

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

8. 摩根JPM 新興中東基金-A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 1998/05/18

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：集中性、避險。證券包括：新興市場、股票、參與憑證。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括貨幣、流動性、市場風險。• 基金

投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。

․收益分配有(再投資)

․投資標的主要投資於中東新興市場公司，以提供長期資本增值。

․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxx Xxxxxxxxx

•現在任駐莫斯科環球新興市場組別投資經理，負責東歐新興市場及俄羅斯股票

Xxxxx Xxxxxxx

•產業經驗 10 年，2011 年加入摩根資產管理，專注歐非中東股票研究。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.30%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

9. 摩根JPM 多重收益基金-A 股(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2012/08/31

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：衍生性商品、避險。證券包括：中國、或有可轉換債券、可轉換證券、債權證

券 ( 低於投資等級、政府、投資等級、無評等 )、新興市場、股票、MBS ／ ABS、不動產投資信託。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括信用、利率、市場、貨幣、流動性風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。

․收益分配有(配息)

․投資標的主要藉由投資於全球可產生收益之證券之投資組合，並透過使用衍生性商品，以提供定期之收益。

․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxxxx Xxxxxxxxxx

• 摩根多重資產團隊投資組合經理，負責全球多重資產收益策略，且為基金主要投資經理

Xxxx Xxxxxxxx

• 現任摩根資產管理多重資產團隊(Multi-Asset Solutions)(紐約)投資組合經理人 Xxxx Xxxxxxx

• 摩根多重資產團隊投資組合經理

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

10. xx JPM 環球非投資等級債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2008/09/17

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：衍生性商品、避險。證券包括：或有可轉換債券、債券證券 ( 低於投資等級、無

評等 )、新興市場。其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括信用、利率、市場、貨幣、流動性風險。基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。

․收益分配有(配息)

․投資標的透過主要投資於全球低於投資等級之公司債權證券，並於適當時運用衍生性商品，以期取得較全球債券市場較高的報酬。

․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxxx Xxxx

‧現任執行董事暨固定收益高收益小組主管，領導高收益總回報投資組合經理人及擔任基金資產暨完全回報信用商品顧問，且服務於全球總經小組負責決定公司有關全球經濟及投資組合定位之固定收益觀點

Xxxxxx Xxxxxx

‧現任副總經理，負責高收益總回報管理及基金資產暨完全回報信用商品顧問

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.30%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：0.85%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

11. 摩根JPM 亞太入息基金(美元)-A 股(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2012/05/25

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：集中性、避險。證券包括：中國、或有可轉換證券、可轉換證券、債券證券

( 投資等級、低於投資等級、無評等 )、新興市場、股票、不動產投資信託。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括信用、貨幣、利率、流動性、市場風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。

․收益分配有(配息)

․投資標的主要投資於亞太地區 ( 不含日本 ) 國家創造收益之證券，以提供收益及長期資本增值。

․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Xxxxxxx Xxxxxxx

•為摩根新興市場暨亞太股票團隊收益策略主管與投資組合經理，駐於香港xxx

•2011 年加入摩根全球債券投資團隊，目前擔任基金經理人，並管理亞洲信用債券團隊xxx

•2005 年加入摩根美國投資團隊，研究美國與加拿大REITs 產業，2013 年 6 月轉入亞洲 EMAP 團隊，負責相關資產研究

Xxxxx Xxxxxxxx

•歐洲工商管理學院 M.B.A 企業管理碩士xxx

xx投資管理擔任信貸研究

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.30%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

12. 摩根JPM 歐洲策略股息基金(美元對沖)-A 股(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2013/11/06

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：集中性、避險。證券包括：股票。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括貨幣、市場風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最

大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基

金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。

․收益分配有(配息)

․投資標的主要投資於歐洲公司所發行之高股息之股票證券，以提供長期報酬。

․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Xxxxxxx Xxxxxxx

•現在任摩根資產管理歐洲股票組別投資基金經理

Xxxxxx Xxxxxxxxxx

•目前在摩根資產管理的歐洲股票－行為財務團隊，2007 年加入摩根，擁有 7 年投資研究經驗。

Xxx Xxxxxx

•現任摩根資產管理歐洲股票－行為財務團隊之投資組合經理人，尤其擅長價值型選股投資組合之管理。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.30%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

13. 摩根JPM 多重收益(美元對沖)-A 股(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

基本資料

․成立日期 2012/05/30

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配無

․投資標的主要藉由投資於全球可產生收益之證券之投資組合，並透過使用衍生性商品，以提供定期之收益。

․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxxxx Xxxxxxxxxx

• 摩根多重資產團隊投資組合經理，負責全球多重資產收益策略，且為基金主要投資經理

Xxxx Xxxxxxxx

• 現任摩根資產管理多重資產團隊(Multi-Asset Solutions)(紐約)投資組合經理人 Xxxx Xxxxxxx

• 摩根多重資產團隊投資組合經理

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

14. 摩根JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

基本資料

․成立日期 2015/02/05

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：衍生性商品、集中性、避險、空頭部位。證券包括：中國、大宗商品、可轉換

證券、債券證券 ( 低於投資等級、投資等級、政府、無評等 )、新興市場、股票。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括信用、利率、市

場、貨幣、流動性風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此

產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。

․收益分配無

․投資標的透過主要投資於全球證券，並於適當時運用衍生性商品，以獲得超越現金指標之資本增值。

․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Shrenick Xxxx

•任摩根總經策略投資組合經理，主要管理總報酬投資組合，常駐於倫敦

Benoit Lanctot

•全球另類投資分析師

•執行董事，2011 年加入摩根

Xxxx Xxxxxxxxxx

•諾定咸大學經濟理學學士

•副總，2011 年加入摩根Xxxxxxxx Xxxxxx Xxxxx 任摩根總經策略投資組合經理，主要管理總報酬投資組合

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

15. 摩根基金-美國科技基金-JPM 美國科技(美元)-A 股(累計)

基本資料

․成立日期 2005/03/31

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：集中性、避險。證券包括：股票、小型公司。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括流動性、市場風險。• 基金投資風險 ( 含匯率

風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。

․收益分配無

․投資標的主要投資於與科技、媒體及電信相關之美國公司，以提供長期資本增值。

․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxxx Xxxxxx

董事總經理，隸屬摩根美國股票團隊，他從事科技產業研究分析，並同時擔任美國科技策略的主管經理人與美國大型成長股策略的協管經理人。他自 2014 年加入摩根，此前曾於UBS 全球資產管理擔任分析師長達六年，於 2009 年加入中型成長股團隊，2010-2014 年轉入科技股與大型成長股團隊。更早先他也曾加入RBS 擔任基建、軟體等產業分析師。Xxxxxx 擁有St.Xxxxxx 大學的金融學士與企業管理碩士學位。

Xxxx Xxxxxxxx

執行董事，隸屬摩根美國股票團隊，他從事科技產業研究分析，並支援中型成長股、小型成長股與美國科技策略。他自 2020 年加入摩根，此前於Abbett 投資管理公司擔任科技產業之成長、價值與核心策略研究，更早於美銀證券集團擔任工業、科技等產業分析師並長達 15 年之久。Xxxx 擁有舊金山州立大學金融學士學位。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.30%Xxx（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

16. 摩根基金-美國科技基金-JPM 美國科技(美元)-A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 1997/12/05

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配無

․投資標的主要投資於與科技、媒體及電信相關之美國公司，以提供長期資本增值。

․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司

․總代理人摩根證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxxx Xxxxxx

Xxxx Xxxxxxxx

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.30%Xxx（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

17. 貝萊德世界礦業基金 A2 美元

基本資料

․成立日期 1997/03/24

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、投資於特定行業風險、流動性風險、透過ETF 投資的商品風險、滬港通機制相關風險、應急可轉換債券風險、匯率風險

․收益分配無

․投資標的以盡量提高總回報為目標。本基金在全球將總資產至少 70%投資於主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券。本基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券。本基金不會實際持有黃金或其他金屬。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金投資在應急可轉換債券以其總資產的 5%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

xxx現為貝萊德董事總經理，貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人。1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司，1994 年加入美林投資管理天然資源團隊。

Xxxxxx Xxxxxxx, 現任貝萊德董事，也是貝萊德天然資源股票團隊成員，擁有美國特許財務分析師執照。在 2011

年加入貝萊德前，於瑞銀集團擔任歐洲礦業團隊主管。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

18. 貝萊德世界黃金基金 A2 美元

基本資料

․成立日期 1994/12/30

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配無

․投資標的以盡量提高總回報為目標。本基金在全球將總資產至少 70%投資於主要從事金礦業務的公司的股權證券。本基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券。本基金不會實際持有黃金或其他金屬。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金投資在應急可轉換債券以其總資產的 5%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxx Xxxx，現任貝萊德副總裁、基金經理人和天然資源團隊成員，主要研究礦業與黃金類股。2006 年於英國劍橋大學獲得土地經濟學士學位，並在同年度加入美林投資管理團隊。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

19. 貝萊德環球資產配置基金 A2 美元

基本資料

․成立日期 1997/01/03

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別固定收益風險、艱困證券風險、較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、主權債務風險、債券調降評等風險、外商投資限制風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、應急可轉換債券風險、銀行公司債券風險、流動性風險、滬港通機制相關風險、透過 ETF

投資的商品風險、中國銀行間債券市場風險(詳參公開說明書「中國銀行間債券市場(簡稱 “CIBM”)之特定風險」乙節)、匯率風險

․收益分配無

․投資標的以盡量提高總回報為目標。本基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券、債券及短期證券而不受既定限制。在正常市況下，本基金將總資產至少 70%投資於企業及政府所發行的證券。本基金一般尋求投資於投資顧問認為估價偏低的證券，亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券。本基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益固定收益可轉讓證券。貨幣風險將靈活管理。作為其投資目標的一部分，本基金最多可投資其總資產的 20%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS），無論該等證券是否為投資等級。本基金在應急可轉換債券的投資以基金總資產的 20%為限。本基金投資在艱困證券以其總資產的 10%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。本基金可投資其總資產 20%於中國。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxx Xxxxxxx，多元資產策略團隊之環球資產配置團隊成員。主要負責能源、房地產、汽車、工業、保險、原物料與公用事業。

Xxxx Xxxxxx，為貝萊德固定收益投資長，也是全球信用業務及信用策略、多元類股以及房貸部門主管。

Xxxx Xxxxxxxxxx，多元資產策略團隊之環球資產配置團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照且具有法學博士學位。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

20. 貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元

基本資料

․成立日期 1997/01/08

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別較小市值風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、流動性風險、匯率風險

․收益分配無

․投資標的以盡量提高總回報為目標。本基金將總資產至少 70%投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Ed Kxxxxx, XXA，現為全球新興市場股票團隊成員之一，有 15 年投資經驗於拉丁美洲國家。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

21. 貝萊德美元非投資等級債券基金 A2 美元

基本資料

․成立日期 1993/10/29

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別固定收益風險、延遲交割交易風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、應急可轉換債券風險、主權債務風險、債券調降評等風險、銀行公司債券風險、流動性風險、匯率風險

․收益分配無

․投資標的投資於以美元為單位的高收益固定收益可轉讓證券。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxx Keenan (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。

Mitcx Xxxxxx，x為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。 Xxxxx Xxxxxx，x為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

22. 貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

基本資料

․成立日期 1996/02/02

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別固定收益風險、艱困證券風險、新興市場風險、主權債務風險、債券調降評等風險、外商投資限制風險、應急可轉換債券風險、RQFII 相關風險、中國銀行間債券市場風險(詳參公開說明書「中國銀行間債券市場(簡稱“CIBM”)之特定風險」乙節) 、匯率風險

․收益分配無

․投資標的投資於在亞洲老虎國家註冊或從事大部分經濟活動的機構所發行的固定收益可轉讓證券。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Neerxx Xxxx ，貝萊德亞洲信貸團隊主管，加入貝萊德之前曾任職於R3Capital Partners、雷曼兄弟以及麥肯錫公司。

Ronix Xxxxxxx, XXA，貝萊德亞洲信貸團隊之一，同時也是亞太主動投資團隊成員之一。

Venn Xxxxxxxx x 2012 年起成為貝萊德亞洲信貸團隊成員，擁有 16 年投資策略管理經驗，加入貝萊德之前曾任職於JP Morgan 和雷曼兄弟。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

23. 貝萊德新興市場基金 A2 美元

基本資料

․成立日期 1993/11/30

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、流動性風險、滬港通機制風險、RQFII 相關風險、匯率風險

․收益分配無

․投資標的投資於在全球新興市場註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券，亦可投資於在發展成熟的市場註冊或從事大部分經濟活動而在新興市場經營龐大業務的公司的股權證券。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxxx Xxxxxx，x為貝萊德董事，全球新興市場股票團隊成員，主要負責印度、土耳其股票。

Xxxxx Xxx，x為貝萊德亞洲股票團隊基本面研究員，主要負責研究中國 A 股及境外中國股票。加入貝萊德之前，於北京任職於 KKR，負責私募股權投資盡職調查以及投組管理。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

24. 貝萊德環球前瞻股票基金 A2 美元

基本資料

․成立日期 1997/2/29

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別較小市值公司風險、股票風險、投資組合集中風險、新興市場風險、外商投資限制風險、流動性風險、滬港通機制相關風險、匯率風險

․收益分配無

․投資標的以盡量提高總回報為目標。本基金將總資產至少 70%投資於股權證券，並無指定國家、地區或資本之限制。本基金得投資於投資顧問認為具有持續性之競爭優勢，且通常將長期持有之股權證券。貨幣風險將靈活管理。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

韋xx（Xxxxxx Xxxxxxxx-Xxxxxxx），現任貝萊德執行副總和全球股票團隊成員，為全球股票收益基金(基金之配息來源可能為本金)共同經理人，同時負責電信及金融類股的研究。

Mollx Xxxxxxx，x任貝萊德主動股票投資團隊成員，主要負責工業與基本金屬之研究。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

25. 貝萊德美元非投資等級債券基金A3(月配息)

基本資料

․成立日期 1993/10/29

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(配息)

․投資標的投資於以美元為單位的高收益固定收益可轉讓證券。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxx Keenan (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

26. 貝萊德美元非投資等級債券基金A6(穩定月配息)(本基金配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2007/06/01

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(配息)

․投資標的投資於以美元為單位的高收益固定收益可轉讓證券。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxx Keenan (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

27. 貝萊德世界健康科學基金 A2 美元

基本資料

․成立日期 2001/04/06

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、投資於特定行業的基金風險、流動性風險、滬港通機制相關風險、應急可轉換債券風險、匯率風險

․收益分配無

․投資標的以盡量提高總回報為目標。本基金在全球將總資產至少 70%投資於主要從事保健、製藥及醫學科技及生物科技供應及開發業務的公司之股權證券。貨幣風險將靈活管理。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Xxxx Xxx，x任貝萊德董事總經理，是貝萊德環球中小型股票投資團隊成員之一，並擔任健康照護類股研究主

管、健康科學股票產品經理，也是投資策略團隊成員之一。

Xianx Xxx，x任貝萊德董事，為主動股票管理團隊成員，亦為世界健康科學基金協理經理人，負責醫療器材產業。

Xxxxxxx Xxx，現任貝萊德副總，為主動股票管理團隊成員，亦為世界健康科學基金協理經理人，負責醫療設備器材與服務產業。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

28. 貝萊德亞洲老虎債券基金A6(穩定月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 1996/02/02

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收	益	分	配	有(配息)
․投	資	標	的	投資於在亞洲老虎國家註冊或從事大部分經濟活動的機構所發行的固定收益可轉讓證
				券。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Neerxx Xxxx ，貝萊德亞洲信貸團隊主管，加入貝萊德之前曾任職於R3Capital Partners、雷曼兄弟以及麥肯錫公司。

Ronix Xxxxxxx, XXA，貝萊德亞洲信貸團隊之一，同時也是亞太主動投資團隊成員之一。

Venn Xxxxxxxx x 2012 年起成為貝萊德亞洲信貸團隊成員，擁有 16 年投資策略管理經驗，加入貝萊德之前曾任職於JP Morgan 和雷曼兄弟。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

29. 貝萊德美元優質債券基金A3(月配息)

基本資料

․成立日期 1989/04/07

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別固定收益風險、延遲交割交易風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、主權債務風險、債券調降評等風險、銀行公司債券風險、週轉率風險、艱困證券風險、應急可轉換債券風險、中國銀行間債券市場風險(詳參公開說明書「中國銀行間債券市場(簡稱“CIBM”)

之特定風險」乙節)、匯率風險

․收益分配有(配息)

․投資標的以盡量提高總回報為目標。本基金將至少 80%的總資產投資於投資級固定收益可轉讓證券。本基金將總資產至少 70%投資於以美元為單位的固定收益可轉讓證券。貨幣風險將靈活管理。本基金為中國銀行間債券市場基金，可以在不超過總資產 20%之範圍內透過境外投資計劃及／或債券通及／或相關法規可能不時允許的其他方式，直接投資於在xxxxxxxxxxxxxx的在岸債券。作為其投資目標的一部份，本基金最多可投資其總資產的 100%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS）。本基金投資在艱困證券以其總資產的 10%為限，投資在應急可轉換債券以其總資產的 10%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Bob Xxxxxx，x為貝萊德董事總經理，多重產業固定收益團隊成員，貝萊德美元優質債券基金經理人。

Aidax Xxxxx，x前為貝萊德歐洲及非美國地區的固定收益研究團隊成員。2010 年加入貝萊德集團。

Chi Xxxx，x為貝萊德董事，是貝萊德全球固定收益部門多元資產共同基金團隊的投資組合經理。

Xxx Xxxxxxxx，x為貝萊德副總裁，Mr. Summxxx x全球固定收益部門內多元資產共同基金團隊的投資組合經理。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：0.85%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

30. 貝萊德環球非投資等級債券基金 A6 美元(穩定配息)(本基金配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2012/04/02

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金為債券型基金，主要投資於全球非投資等級固定收益可轉讓證券，主要投資標的為非投資等級債券，主要投資風險包括：信用風險、利率變動風險、流動性風險、外匯管制及政治經濟風險(包括但不限於如：本基金所投資地區可能因政治、社會、經濟情勢

或政策變動，以及不穩定局勢等，均可能直接或間接對本基金淨資產價值產生不良影響)等。另針對本基金之特殊風險考慮因素，請參考公開說明書。

․收益分配有(配息)

․投資標的投資於高收益固定收益可轉讓證券。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Xxxxx Keenan (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。

Jose Xxxxxxx，x為貝萊德董事，並為歐洲基礎信貸策略團隊成員。

Xxxxx Xxxxxx，x為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。 Xxxxxxxx Xxxxxx，x為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。 Xxxxx Xxxxxx x為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

31. 貝萊德環球非投資等級債券基金 A2 美元

基本資料

․成立日期 2006/07/28

․核准發行總面額無(為境外基金)

或政策變動，以及不穩定局勢等，均可能直接或間接對本基金淨資產價值產生不良影響)等。另針對本基金之特殊風險考慮因素，請參考公開說明書。

․收益分配無

․投資標的投資於高收益固定收益可轉讓證券。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Xxxxx Keenan (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。

Jose Xxxxxxx，x為貝萊德董事，並為歐洲基礎信貸策略團隊成員。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

32. 貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A6 美元(穩定配息)(基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2014/10/08

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金之衍生性金融商品投資策略，包括賣出短期選擇權買權以獲取可能之權利金收入，此策略雖可增加收入來源，但在市場短線大幅上漲時，可能導致本基金之績效落後於市場。為尋求一致地於該期間每月向股東分配股息，本基金之配息可能由本金支出；

惟上述配息政策並不表示配息固定不變。本基金不適合無法承擔衍生性金融商品風險之投資人或保守型投資人。本基金投資全球股票市場，亦即本基金投資人亦將承擔股票基金一般所應承擔之風險，不會因為衍生性金融商品的操作而有所降低。本基金主要風險為：1.資本無法增長的風險 2.較小市值風險 3.股票風險 4.新興市場風險 5.外商投資限制風險 6. 滬港通機制相關風險（詳參公開說明書「透過互聯互通交易機制之特定風

險」乙節）7. 流動性風險，最大可能損失為全部投資之損失，另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險。本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。

․收益分配有(配息)

․投資標的係對於全球進行投資，不受既定的國家或地區限制投資於股權證券。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

傅信德 (Xxxxxx Fisher)，為貝萊德科學主動式股票團隊成員，對於大數據分析研究已有 10 多年經驗，該團隊專

長於大數據投資策略。

Xxxxxx Xxxxxx，x任貝萊德基金經理人，目前為歐洲系統化主動股票團隊成員。加入貝萊德前，曾在巴克萊擔任歐洲科學主動股票團隊的基金經理人。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

33. 貝萊德世界科技基金 A2 美元

基本資料

․成立日期 1995/03/03

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、投資特定行業的基金風險、流動性風險、滬港通機制相關風險(詳參公開說明書「透過互聯互通交易機制之特定風險」乙節)、匯率風險

․收	益	分	配	無
․投	資	標	的	盡量提高總回報為目標。本基金在全球將總資產至少 70%投資於主要從事科技行業的公
				司的股權證券。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融
				商品。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxx Xxx x任貝萊德董事總經理，為主動股票管理團隊旗下科學及科技研究團隊主管。目前為科技產業投資組合經理人。

Reid Xxxxx x任貝萊德董事，為主動股票管理團隊成員，亦為世界科技基金協理經理人，負責科技產業。於 2014 年加入貝萊德前，曾在UBS、花旗集團以及保德信集團擔任科技產業研究員，主要負責軟體業之研究，亦曾於瑞士信貸集團負責固定收益業務。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

34. 貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 Hedged A2 美元

基本資料

․成立日期 2010/04/16

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 1.固定收益風險 2.股票風險 3.新興市場風險 4.主權債務風險 5.債券調降評等風險 6.銀行公司債券風險 7.流動性風險 8.滬港通機制相關風險 9.資產抵押證券╱房貸抵押證券風險 10.應急可轉換債券風險 11.ESG 投資政策風險 12.中國銀行間債券市場風險

․收益分配無

․投資標的投資於全球各地全系列許可之投資，包括股權、固定收益可轉讓證券（可能會包括若干高收益的固定收益可轉讓證券）、集體投資計劃的單位、現金、存款及貨幣市場工具。

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxx Xxxxx

x為貝萊德董事與基金經理人並為貝萊德多元資產策略團隊成員。於 1998 年加入貝萊德，具有將近 20 年的投資經驗。

Conax XxXxxxxx

x為貝萊德董事與基金經理人，貝萊德多元資產策略團隊之多元策略成員，於 2011 年加入貝萊德，並擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.0024%至 0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

35. 貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 A8 多幣別穩定月配息股份-美元幣避險(基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2019/12/18

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(配息)

․基金管理機構貝萊德（盧森堡）公司

․總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxx Xxxxx

x為貝萊德董事與基金經理人並為貝萊德多元資產策略團隊成員。於 1998 年加入貝萊德，具有將近 20 年的投資經驗。

Conax XxXxxxxx

x為貝萊德董事與基金經理人，貝萊德多元資產策略團隊之多元策略成員，於 2011 年加入貝萊德，並擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。

相關費用

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

36. 安本標準環球永續股票基金 A 累積美元

基本資料

․成立日期 1993/01/02

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。

․收益分配無

․投資標的 x基金主要投資於全球股票和股票相關證券。

․基金管理機構 Aberdeen Standard Investments Luxembourg S.A.

․總代理人宏利證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

環球股票團隊_xxx‧xxx(Stepxxx Xxxxxxxx)

Xtepxxx Xxxxxxxx x全球股票主管，管理十五人的團隊，包括五名資深全球股票投資經理，他們負責安本在全球股票投資方面的整體策略，包括符合社會責任的投資組合。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.60%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

37. 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元A(Ydis)股

基本資料

․成立日期 1991/04/16

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金投資策略的主要風險包括中國市場風險、集中風險、新興市場風險、外幣風險、流動性風險等。詳細之風險因素請參考公開說明書「風險考量」章節。

․收益分配有(再投資)

․投資標的 x基金投資以下公司的可轉讓股權證券及存託憑證：（i）該企業設立於亞洲地區，或

（ii）該企業之主要營運活動位於亞洲地區，或（iii）該企業在亞洲地區資本市場上獲認可的交易所掛牌。亞洲地區包括但不限於以下國家或地區：香港、印度、印尼、韓國、馬來西亞、中國、巴

基斯坦、菲律賓、新加坡、斯里蘭卡、台灣和泰國，不包括澳洲、紐西蘭以及日本。

․基金管理機構富蘭克林坦xx國際服務有限公司

․總代理人富蘭克林證券投資顧問股份有限公司基金經理人檔案

x庫瑪．拉加

‧ 負責區域型與跨國投資產品，以及亞洲股票投資決策流程強化等工作，同時負責印度股票團隊，管理富蘭克林印度當地股票型基金、印度相關基金、以及印度以外的機構法人帳戶。

xxx

‧ 富蘭克林坦xx亞洲成長基金經理人，資深副總裁、資深執行董事。

‧ xxxxxxxxxxxxxxx，xxxxxxxxx，x點在香港，負責全球新興市場科技產業，以及中國與台灣市場之研究。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.01~0.14 %（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.35%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

38. 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A(Qdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 1991/07/05

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金投資策略的主要風險包括交易對手風險、信用風險、債權證券風險、衍生性金融商品風險、新興市場風險、外幣風險、流動性風險、市場風險等。詳細之風險因素請參考公開說明書「風險考量」章節。

․收益分配有(再投資)

․投資標的 x基金主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府、政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券（包括非投資等級證券）及債權憑證的投資組合。

․基金管理機構富蘭克林坦xx國際服務有限公司

․總代理人富蘭克林證券投資顧問股份有限公司基金經理人檔案

xx‧xxxx

‧ xxx全球宏觀投資團隊投資長。

‧ 富蘭克林坦xx固定收益決策委員會之成員。xxx

‧ 擅長全球總體經濟分析、全球外匯模型建構，主要研究於歐洲、拉丁美洲及非洲市場。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.01~0.14 %（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

39. 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A(Mdis)股(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2009/08/14

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(配息)

․基金管理機構富蘭克林坦xx國際服務有限公司

․總代理人富蘭克林證券投資顧問股份有限公司基金經理人檔案

xx‧xxxx

‧ xxx全球宏觀投資團隊投資長。

‧ 富蘭克林坦xx固定收益決策委員會之成員。xxx

‧ 擅長全球總體經濟分析、全球外匯模型建構，主要研究於歐洲、拉丁美洲及非洲市場。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.01~0.14 %（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

40. 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基金美元A(acc)股

基本資料

․成立日期 2000/04/03

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金投資策略的主要風險包括集中風險、證券借貸風險、市場風險等。詳細之風險因素請參考公開說明書「風險考量」章節。

․收益分配無

․投資標的 x基金主要投資於加速成長、獲利增加或相較於整體經濟而言具有平均值以上的成長或成長潛力的美國公司之股權證券。

․基金管理機構富蘭克林坦xx國際服務有限公司

․總代理人富蘭克林證券投資顧問股份有限公司基金經理人檔案

xx‧x爾

‧ 現任富蘭克林股票團隊副總裁及基金經理人，為富蘭克林坦xx美國機會基金之主要經理人，為富蘭克林股票團隊美國成長小組成員。

xx‧阿xx

‧ 現任富蘭克林股票團隊副總裁、分析師及基金經理人。擅長媒體及娛樂、有線及衛星電視、服飾及鞋類製造商產業股票研究分析。為富蘭克林坦xx美國機會基金共同經理人，為富蘭克林小型成長股票團隊的一員。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.01~0.14 %（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

41. 富蘭克林坦xx全球投資系列-科技基金美元A(acc)股

基本資料

․成立日期 2000/04/03

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金投資策略的主要風險包括集中風險、交易對手風險、市場風險、證券借貸風險等。詳細之風險因素請參考公開說明書「風險考量」章節。

․收益分配無

․投資標的 x基金為尋求達成其投資目標主要投資於期望受益於科技、通訊服務及設備的發展、前進和使用的美國與非美國公司之股權證券。

․基金管理機構富蘭克林坦xx國際服務有限公司

․總代理人富蘭克林證券投資顧問股份有限公司基金經理人檔案

x納森‧柯堤斯

x納森‧柯堤斯為科技及通訊產業研究團隊主管，也是富蘭克林坦xx科技基金的主要經理人。x‧x爾

富蘭克林股票團隊副總裁、分析師及基金經理人，專精網路、廣告及應用軟體產業研究，為富蘭克林坦xx科技基金經理人。

xx‧xxx

xxxx股票團隊副總裁、分析師及基金經理人，為科技產業研究團隊的一員，專精應用及安全軟體、IT 服務、數據中心以及半導體資本設備產業研究，為富蘭克林坦xx科技基金經理人。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.01~0.14 %（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

42. 富蘭克林坦xx全球投資系列-生技領航基金A(acc)股(美元)

基本資料

․成立日期 2000/04/03

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金投資策略的主要風險包括集中風險、外幣風險、證券借貸風險、市場風險等。詳細之風險因素請參考公開說明書「風險考量」章節。

․收益分配無

․投資標的 x基金為尋求達成其投資目標主要投資位於美國以及其他國家的生物科技公司以及發現研究公司（包括小型至中型公司）之股權證券，以及小部份延伸投資位於全球各地公司所發行的各種債權證券。

․基金管理機構富蘭克林坦xx國際服務有限公司

․總代理人富蘭克林證券投資顧問股份有限公司基金經理人檔案

xx‧xx羅

‧ 現任富蘭克林股票團隊資深副總裁，股票研究主管。xxx

‧ 為富蘭克林股票團隊分析師，負責生技產業研究，特別專注於血液學/腫瘤學及罕見疾病領域。xxx‧xx特

‧ xxx‧xx特為富蘭克林股票團隊分析師，專精於分析生技及生物製藥公司，研究範圍涵蓋廣泛的治療領域，包括神經學、肝病、胃腸道疾病和罕見疾病。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.01~0.14 %（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

43. 晉達環球策略基金-環球黃金基金C 收益股份

基本資料

․成立日期 2004/12/23

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金之具體風險包括信用違約遠期及其他合成證券風險、衍生性商品風險、新興市場風險、股票投資風險、行業及 /或地理風險、較小型公司風險。基金投資無受存款保險、保險安定或其他相關保障機制之保障。基金投資可能產生的最大損常為全部本

x，本基金亦涉及匯率風險。完整風險說明請參閱公開說明書第 4.3 節及附錄二所載之一般風及具體風險。

․收益分配有(每年決定是否配息)

․投資標的 x基金投資於全球開採黃金的公司所發行的股票，亦可投資於世界各地涉及開採其他貴重金屬、其他礦物以及金屬的公司，比重可達三分之一。本基金可因應避險及/或有效投資組合管理的目的使用衍生性金融商品。

․基金管理機構 Ninety One Luxembourg S.A.

․總代理人野村證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

xxx(Xxxxxx Xxxxxxxx)於 2007 年加入天達資產管理，擔任商品及資源團隊的投資組合經理及金屬與礦業專家。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.05%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：2.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

44. 晉達環球策略基金-環球策略股票基金C 收益股份

基本資料

․成立日期 2000/06/30

․核准發行總面額無(為境外基金)

x，本基金亦涉及匯率風險。完整風險說明請參閱公開說明書第 4.3 節及附錄二所載之一般風及具體風險。

․收益分配有(每年決定是否配息)

․投資標的 x基金最少三分之二的投資會用於相信是高品質(即較其資本成本提供高回報潛力的公司)或可提供良好的價值（即在市場中價值被低估），或預期可受惠於盈利預測上調，或現時或未來的投資者需求增加的公司。本子基金亦會尋求投資於預期盈利長遠可受惠於營運及結構改善的公司。本基金可因應避險及/或有效投資組合管理的目的使用衍生性金融商品。

․基金管理機構 Ninety One Luxembourg S.A.

․總代理人野村證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

貝德鳴(Xxxx Xxxxxxx)於 2003 年加入天達資產管理，現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票

基金經理人。

Xxxxxxxxx Xxxxx 是晉達四大動力策略的聯席主管以及四大動力股票和環球動態股票策略的聯合投資組合經理。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.05%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：2.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

45. 晉達環球策略基金-環球環境基金C 累積股份

基本資料

․成立日期 2019/12/02

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金之具體風險包括中國 A 股風險、中國稅務風險、集中風險、衍生性金融商品風險、新興市場風險、客戶隔離模型風險、股票投資風險、投資中國的風險、人民幣貨幣風險、 RQFII 風險、行業及或地理風險、滬港通深港通風險、可持

續策略風險。基金買賣係以投資人自己之判斷為之，投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益，且最大可能損失達原始投資金額。基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。本基金亦涉及匯率風險。完整之風險說明請參閱公開說明書第 4.3 節及附錄二所載之一般風險及具體風險。

․收益分配無

․投資標的 x基金將致力投資於投資經理認為可為環境帶來正面改變的公司看好從事與可持續環保相關的服務、基建、技術及資源的公司。本基金可投資於由中國大陸公司發行的股票，包括 B 股、 H 股及中國A 股（可能包括但不限於透過滬港通／深港通及 RQFII 交易的中國 A 股）亦可投資於其他可轉讓證券、貨幣市場工具、現金及近似現金、存款及合資格集體投資計劃的單位。本基金獲准因應避險及／或有效投資組合管理目的使用衍生性金融商品

․基金管理機構 Ninety One Luxembourg S.A.

․總代理人 xx投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

資深基金經理人：Xxxxxxx Xxxxxx 主要工作經歷：1997 年入行，2018 年晉達全球環境戰略-投資經理，xxxxx-可再生能源研究，非營利組織”Girl who invest”-顧問委員執會成員**帝國大學氣候金融投資中心-顧問委員會成員，殼牌基金會未來能源公司-顧問委員會會成員。學歷：哈佛商學院MBA。

基金經理人：Xxxxxx Xxxxx, CFA 主要工作經歷：2009 年加入晉達資產管理團隊，環球環境與環球能源策略投資組合經理，Hargreaves Lansdown 資產管理-全球股票與另類資產投資研究。學歷：布里斯託大學經濟學學士

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.05%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：2. 25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

46. 晉達環球策略基金-環球環境基金C 收益股份

基本資料

․成立日期 2021/03/05

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(每年決定是否配息)

․基金管理機構 Ninety One Luxembourg S.A.

․總代理人 xx投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.05%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：2. 25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

47. 瑞銀(盧森堡)新興市場債券基金(美元)(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2007/04/12

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別一. 全球新興市場債券型基金，主要投資於由新興市場借款人或於新興市場執行主要經濟活動之借款人所發行或擔保之債務證券、債權憑證以及貨幣市場商品，基金績效可能受債市波動所影響。有鑑於此，建議投資期限至少應為五年，同時投資人需具有相對應之

風險承受能力。本基金採取積極管理，基金績效表現可能與參考指標不盡相同。二. 本基金投資於新興市場國家或地區之部位，可能因國家、政治與經濟不穩定面臨相當風險。三. 本基金能提供較高信評債券更具吸引力的回報，投資風險因而相對較高

․收益分配有(配息)

․投資標的依據風險分散之原則，於全球投資於由新興市場借款人或於新興市場執行主要經濟活動之借款人所發行或擔保之債務證券、債權憑證以及貨幣市場商品，或前述人士所發行之包括與新興市場相關之信用風險商品。

․基金管理機構瑞銀基金管理(盧森堡)股份有限公司

․總代理人 x銀證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

瑞銀資產管理(美國)股份有限公司

投資組合經理人已經委任，於董事會之監管與負責之情況下執行投資組合之管理工作，並於遵守所規定投資限制之情況下執行所有相關交易。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：最高 0.36%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：最高 1.22%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

48. 瑞銀(盧森堡)歐元非投資等級債券基金(歐元)(美元避險)(月配息)(本基金配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2013/06/10

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別一. 本基金為歐元非投資等級債券型基金，主要投資於非投資等級之歐元計價債券，基金績效可能受債市波動所影響。有鑑於此，建議投資期限至少應為五年，同時投資人需具有相對應之風險承受能力。本基金採取積極管理，基金績效表現可能與參考指標不盡相

同。二. 因信用品質之故，非投資等級債券違約率高於投資等級債券與政府公債。利率變

化將影響投資組合表現。投資人需具有相對應之風險承受能力。三. 其他投資本基金之相關風險請詳基金公開說明書中譯本「投資風險」及「一般風險資訊」章節之說明。

․收

益

分

配

有(配息)

․投

資

標

的

主要為歐元計價非投資等級債券。

․基金管理機構瑞銀基金管理(盧森堡)股份有限公司

․總代理人 x銀證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

瑞銀資產管理(英國)股份有限公司

投資組合經理人係經委任，於該管理公司之監管與負責之情況下管理證券投資組合，並於遵守所規定之投資限制之情況下執行所有相關交易。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：最高 0.26%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.05%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

49. 瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)

基本資料

․成立日期 1996/11/15

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金主要於股票，因此基金績效可能受股市波動所影響。有鑑於此，建議投資期限至少應為五年，同時投資人需具有相對應之風險承受能力。本基金採取積極管理，基金績效表現可能與參考指標不盡相同。同時投資人應瞭解新興市場所面臨之政治與社會挑

戰，亦可能影響股市績效表現。此子基金適合有意投資於具有廣泛且多樣性之投資組合之主要設立於中國或主要於中國營運之公司股份，並且願意承擔股票既有風險之投資人。其他投資本基金之相關風險請詳基金公開說明書中譯本「投資風險」及「一般風險資訊」章節之說明。

․收益分配無

․投資標的本子基金將至少三分之二的資產投資於設在中國、或主要活動在中國的公司之股票及其他權益股份。

․基金管理機構瑞銀基金管理(盧森堡)股份有限公司

․總代理人 x銀證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

瑞銀資產管理（香港）股份有限公司

投資組合經理人係經委任，於管理公司之監管與負責之情況下執行股票投資組合之管理工作，並於遵守所規定投資限制之情況下執行所有相關交易。

瑞銀資產管理股份有限公司之投資組合管理單位 (Portfolio Management units) 得將其受託資產之全部或一部，移轉予瑞銀資產管理股份有限公司之相關投資組合經理人管理。於每次移轉交易中，相關責任仍應由該公司所指派之前述投資組合經理人來承擔。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：最高 0.47%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.87%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

50. 瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)(月配息)(本基金配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2015/01/19

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(配息)

․投資標的本子基金將至少三分之二的資產投資於設在中國、或主要活動在中國的公司之股票及其他權益股份。

․基金管理機構瑞銀基金管理(盧森堡)股份有限公司

․總代理人瑞銀證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

瑞銀資產管理（香港）股份有限公司

投資組合經理人係經委任，於管理公司之監管與負責之情況下執行股票投資組合之管理工作，並於遵守所規定投資限制之情況下執行所有相關交易。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：最高 0.47%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.87%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

51. 聯博-全球非投資等級債券基金 A2 股美元(基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2002/03/14

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配無

․投資標的選擇投資時，本基金有意將其資產分配予三個主要投資類別：(1)美國公司發行人的高收益非投資級別債務證券；(2)新興市場國家內發行人的非投資級別債務證券及(3)新興市場國家發行的主權債務。然而，本基金亦可投資於投資經理認為合適的其他債務證券類

別。

․基金管理機構聯博（盧森堡）公司

․總代理人聯博證券投資信託(股)公司

基金經理人檔案

Xxxxxxx X. Distenfeld, CFA 非投資等級債券總監

Xxxxxxx X. Xxxxxxxx 投資組合經理人

Xxxx Xxxxx 基金經理人-固定收益策略

Xxxxxxxxx DiClementi 投資組合經理人—新興市場債券

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：不得超過「行政管理人、保管機構及過戶代理費用」所列之固定最高費用每年 1.00%，實務上保管費為 0.005%~0.50%。（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

經(管)理費(年率) ： (1) 本基金淨資產為 15,000,000,000 美元以下: 最高 1.45% ，及(2) 本基金淨資產為 15,000,000,000 美元以上:最高 1.25%。（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

52. 聯博-全球非投資等級債券基金 AT 股美元(基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2002/09/26

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(配息)

別。

․基金管理機構聯博（盧森堡）公司

․總代理人聯博證券投資信託(股)公司

基金經理人檔案

Gersxxx X. Xxxtenfeld, CFA 非投資等級債券總監

Xxxxxxx X. Xxxrxxxx x資組合經理人

Fahd Xxxxx x金經理人-固定收益策略

Xxxxxxxxx DiClementi 投資組合經理人—新興市場債券

相關費用

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

53. 聯博-美國收益基金 AT 股美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2002/09/16

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(配息)

․投資標的 x基金的首要投資目標是提供與保本相符的高水平當前收入。本基金透過投資於多元化固定收益證券基金以實現其投資目標。本基金可投資各種美國政府證券，亦可投資由美國企業發行的固定收益證券與非美國企業及除美國政府以外的政府所發行的以美元計值的固定收益證券及各種抵押證券化抵押證券和零票息證券。

․基金管理機構聯博（盧森堡）公司

․總代理人聯博證券投資信託(股)公司

基金經理人檔案

Xxxxx XxXxxxxx, XXA 全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監

Gersxxx X. Xxxtenfeld, CFA 非投資等級債券總監

Xxxxxxx X. Xxxrxxxx x資組合經理人

Fahd Xxxxx x金經理人-固定收益策略

相關費用

經(管)理費(年率) ：1.10%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

54. 聯博-亞洲股票基金 AD 股美元(基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2009/11/30

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(配息)

․投資標的 x基金擬透過投資於投資經理確定為估值偏低的亞洲地區（日本以外）股票證券組合，實現其投資目標。

․基金管理機構聯博（盧森堡）公司

․總代理人聯博證券投資信託(股)公司

基金經理人檔案

Xxxxxx Xxx x太平洋價值型股票投資長，聯博亞洲股票基金經理。

相關費用

經(管)理費(年率) ：1.70%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

55. 聯博-全球非投資等級債券基金 AA 股(穩定月配)美元(基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2014/01/09

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(配息)

別。

․基金管理機構聯博（盧森堡）公司

․總代理人聯博證券投資信託(股)公司

基金經理人檔案

Gersxxx X. Xxxtenfeld, CFA 非投資等級債券總監

Xxxxxxx X. Xxxrxxxx x資組合經理人

Fahd Xxxxx x金經理人-固定收益策略

Xxxxxxxxx DiClementi 投資組合經理人—新興市場債券

相關費用

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

56. 聯博-美國收益基金 AA 股(穩定月配)美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2014/01/09

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配有(配息)

․基金管理機構聯博（盧森堡）公司

․總代理人聯博證券投資信託(股)公司

基金經理人檔案

Xxxxx XxXxxxxx, XXA 全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監

Gersxxx X. Xxxtenfeld, CFA 非投資等級債券總監

Xxxxxxx X. Xxxrxxxx x資組合經理人

Fahd Xxxxx x金經理人-固定收益策略

相關費用

經(管)理費(年率) ：1.10%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

57. 聯博-優化波動股票基金A 美元(基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2012/12/11

․核准發行總面額無(為境外基金)

․收益分配無

․投資標的 x基金透過資本增值，逐漸增加投資人之投資價值。在正常市場條件下，本基金通常投資於在投資經理認為具有低波動性之已開發國家及新興市場設立、從事實質業務活動之公司的股權證券。此等公司可能為任何市值及任何產業。本基金之股權投資得包含可轉換證券、存託憑證及 ETF。

․基金管理機構聯博（盧森堡）公司

․總代理人聯博證券投資信託(股)公司

基金經理人檔案

Kent Xxxxxx x資組合經理人。

Sammx Xxxxxx, XXA 投資組合經理人。

相關費用

經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

58. 聯博多元資產收益組合基金 AD 類型(美元)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2015/01/13

․核准發行總面額新臺幣計價受益權單位淨發行總面額最高為新臺幣貳佰億元；第一次追加發行新臺幣計價受益權單位淨發行總面額為新臺幣貳佰億元，合計本基金新臺幣計價受益權單位淨發行總面額為新臺幣肆佰億元；外幣計價受益權單位首次淨發行總面額最高為等值新臺幣貳佰億元；第一次追加發行外幣計價受益權單位總面額為等值新臺幣貳佰億元，合計本基金外幣計價受益權單位淨發行總面額為等值新臺幣肆佰億元。

․風險類別國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、

缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。

․收益分配有(配息)

․投資標的 (一) 全球多元分散之投資組合，致力於發掘各種投資機會，以追求長期報酬極大化為目標。(二) 投資組合將採取聯博之資產配置策略，以期在不利之資本市場環境中，能降低投資組合之下檔風險，並同時掌握良好市場環境中之報酬機會。(三) 充分運用聯博集團多重資產團隊的多年經驗與全球研究資源。(四) 包含新臺幣計價及外幣計價之月配息型 (AD 類型、AI 類型、N 類型、ND 類型)受益權單位與累積型(A2 類型)受益權單位，可供投資人靈活選擇與運用。

․基金管理機構聯博證券投資信託(股)公司

․總代理人無(為境內基金)

基金經理人檔案

xxx，聯博投信基金經理人，先前任職於瑞銀投信，擔任基金經理人職務。再早之前則任職於野村投信、施xxx信擔任產品研究經理。xxx畢業於英國倫敦大學帝國學院(Imperial College London)，擁有管理碩士學

位。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.13%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

59. 聯博多元資產收益組合基金 AI 類型(美元)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2018/01/16

․風險類別國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、

․收益分配有(配息)

․基金管理機構聯博證券投資信託(股)公司

․總代理人無(為境內基金)

基金經理人檔案

位。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.13%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

60. 聯博-美國成長基金A 級別美元(基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 1997/01/06

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別 x基金得使用任何法規許可且與其投資政策一致之衍生性商品及增進投資效率(EPM)技術，並將使用承諾法管理。本基金之風險包括與一般市場條件相關之風險—集中度/聚焦風險、可轉換證券風險、存託憑證風險、衍生性商品風險、股權證券風險、避險風險、

市場風險及證券借出風險；以及與異常市場條件或其他異常情形相關之風險—交易對手/保管風險、流動性風險及作業風險。境外基金係以外幣計價，投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。本基金投資無受存款保障、保險安定基金或其他相關機制之保障，投資人需自負盈虧。因基金交易所生紛爭，投資人可向中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會或財團法人金融消費評議中心提出申訴。基金買賣係以投資人之判斷為之，投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益，且最大可能損失達原始金額。

․收益分配無

․投資標的 x基金透過資本增值，逐漸增加投資人之投資價值。在正常市場條件下，本基金通常至少將其 80%且不少於三分之二之資產投資於在美國成立或在美國從事主要業務活動之公司所發行的股權證券。本基金之股權投資得包括可轉換證券、存託憑證及 ETFs。

․基金管理機構聯博（盧森堡）公司(AllianceBernstein (Luxembourg) S.à r.l.)

․總代理人聯博證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxxx Xxxxxx,XXX 美國成長型股票團隊主管

Xxxx X. Xxxarty, CFA 美國中型基本面成長型股票投資團隊主管、美國成長型股票投資組合經理人

Vinax Xxxxxx x資組合經理人、資深研究分析師

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：聯博SICAV 基金自作業及行政管理費用中支付存託機構費用，包括次保管機構費用，此等費用每年總計不會超過基金平均總淨資產之 1.00%。構成該金額之存託機構費每年從 0.005%到 0.50%不等，且係基於相關基金每月最後一個營業日之淨資產。該費用每年至少 10,000 美元。（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

61. 富達基金-全球聚焦基金

基本資料

․成立日期 2003/01/14

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別主要風險請參閱部份公開說明書，其中投資風險包括一般風險、股票風險、股票/發行人集中度風險、新興市場風險、衍生性商品/交易對手風險、永續投資風險、證券借出風

險、其他市場/產業相關永續發展風險等，最大可能損失為全部本金，詳請參閱部份公開說明書。

․收益分配有(再投資)

․投資標的 x基金旨在透過主要(即至少 70%之資產)投資於全球股票市場上的股票組合，實現長期資本增長。基金經理可自由選擇投資於不同規模、產業及地區的公司，亦會專注投資於數目有限之公司，故本基金的投資組合比較集中。由於本基金可在全球進行投資，故可能會投資於被視作新興市場的國家。本基金採主動式管理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考MSCI ACWI Index(「指數」)，因為該指數之成分表彰了本基金所投資之公司類型。當監控風險時，投資經理人得參考該指數，以設定內部準則。此等內部準則呈現相應於指數之整體曝險程度。當本基金投資於該指數有涵蓋之證券時，本基金就此等證券之配置可能不同於該指數之配置。投資經理人在投資選擇上具有廣泛的裁量權，且得投資未涵蓋於該指數內的公司、產業、國家以及證券種類，以充分利用投資機會，即便本基金大部分的投資標的可能為該指數之一部分。短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而定。長期以觀，可期待本基金之投資組合及表現均將不同於該指數之投資組合及表現。本基金之表現可以根據其指數進行評估，因為該指數之成分表彰了本基金所投資之公司類型。

․基金管理機構 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.

․總代理人富達證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Ashixx Xxxxxx x 2021 年 9 月加入富達國際，擔任富達全球聚焦基金的主要基金經理人。在加入富達之前，於 2008 年擔任Threadneedle Investment Services 美國股票團隊的高級投資組合分析師，隨後於 2010 年加入全球股票團隊，曾管理/共同管理Threadneedle 數檔全球與美國基金，並負責消費領域的研究。

Xxxxxx Xxxxxxxxxx x 2015 年 4 月加入富達，擔任股票研究分析師，最初負責歐洲中型工業公司這個龐大而多樣的部位，包括工程、分銷和建築相關業務。2018 年 1 月轉而負責歐洲汽車行業，隨後在 2019 年 1 月擴大到包括美國汽車行業。在加入富達之前，曾擔任倫敦Sloane Robinson 的新興市場股票分析師與Vantage Investment 的全球股票分析師。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.003%-0.35%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

62. 富達基金-太平洋基金

基本資料

․成立日期 1994/01/10

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別主要風險請參閱部份公開說明書，其中投資風險包括一般風險、股票風險、新興市場風險、中國相關一般風險、衍生性商品/交易對手風險、永續投資風險、證券借出風險、其他

市場/產業相關永續發展風險等，最大可能損失為全部本金，詳請參閱部份公開說明書。

․收益分配有(再投資)

․投資標的 x基金首要(即至少 70% (通常為 75%)以上之資產)投資於亞太地區積極管理之股票組合。亞太地區包括但不限於日本、澳洲、中國、香港、印度、印尼、韓國、馬來西亞、紐西蘭、菲律賓、新加坡、臺灣與泰國。該地區包括若干被視作新興市場的國家。本基金可直接將其淨資產投資於中國A 股和B 股。本基金採主動式管理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考 MSCI AC Pacific Index（「指數」），因為該指數之成分代表了本基金所投資之公司類型。本基金之表現可以根據其指數進行評估。投資經理人相較於該指數，具有廣泛的裁量權。儘管本基金將持有屬於該指數成分之資產，但也可能投資於那些指數未涵蓋以及與指數有不同加權的公司、國家或行業，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將與該指數不同。然而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而定。

․基金管理機構 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.

․總代理人富達證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Xxxx Xxxxxxxx x 1996 年以分析師的身分加入富達日本，研究領域相當廣泛，包括：其他金融、保險、地區銀行、化學、消費、科技與紡織服飾，2003 年元月接管富達太平洋基金迄今。加入富達前，曾服務於日本新力公司市場/商業分析師、日本Bankers Trust Asia Securities。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.003%-0.35%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

63. 富達基金-拉丁美洲基金

基本資料

․成立日期 1994/05/09

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別主要風險請參閱部份公開說明書，其中投資風險包括一般風險、股票風險、股票/發行人集中度風險、新興市場風險、衍生性商品/交易對手風險、永續投資風險、證券借出風險等，最大可能損失為全部本金，詳請參閱部份公開說明書。

․收益分配有(再投資)

․投資標的 x基金首要(即至少 70% (通常為 75%)以上之資產)投資於拉丁美洲發行公司之股票證券。該地區包括若干被視作新興市場的國家。本基金採主動式管理。出於監控風險之目

的，投資經理人將參考 MSCI EM Latin America Index（「指數」），因為該指數之成分代表了本基金所投資之公司類型。本基金之表現可以根據其指數進行評估。投資經理人相較於該指數，具有廣泛的裁量權。儘管本基金將持有屬於該指數成分之資產，但也可能投資於那些指數未涵蓋以及與指數有不同加權的公司、國家或行業，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將與該指數不同。然而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而定。

․基金管理機構 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.

․總代理人富達證券投資信託股份有限公司

基金經理人檔案

Punax Xxxxxx x 20 年以上投資經驗，於 2016 年加入富達，2019 年 7 月擔任富達拉丁美洲基金協同經理人。

Xxxxxxxxxxx Xxxxxxx x 2011 年加入富達，擔任股票分析師，專研歐洲運輸產業。

Xxxxxx Xxxxxx x 2014 年加入富達，擔任股票分析師，負責歐洲、歐非中東金融股

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.003%-0.35%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

64. 富達基金-全球債券基金(A 類股份-美元)

基本資料

․成立日期 1990/10/01

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別主要風險請參閱部份公開說明書，其中投資風險包括一般風險、債券及其他債務工具風險、股票/發行人集中度風險、低於投資等級/未評等證券及非投資等級債務工具風險、新興市場風險、中國相關一般風險、或有可轉換證券、混合型證券及其他具備損失分擔機

制特徵工具風險、抵押及/或證券化債務工具風險、衍生性商品/交易對手風險、永續投資風險、收益型證券之風險等，最大可能損失為全部本金，詳請參閱部份公開說明書。

․收益分配有(再投資)

․投資標的 x基金投資於全球市場發行之固定收益證券，以追求美元計價之績效擴至最大為目標。本基金可將其淨資產直接投資於在中國認可市場掛牌上市或交易的中國境內固定收益證券。由於本基金可在全球進行投資，故可能會投資於被視作新興市場的國家。如部分公開說明書「1.3.2(a)富達永續發展投資框架」一節所述，基金淨資產至少 50%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。本基金將持續考慮多種環境及社會特色。環境特色包括但不限於緩解並適應氣候變遷、水資源及廢棄物管理、生物多樣性，而社會特色包括但不限於產品安全、供應鏈、健康及安全以及人權。環境及社會特色由富達基礎分析師分析並透過富達永續發展評級進行評級環境及社會特色由富達的基礎分析師進行分析並透過富達永續發展評級進行評等。本基金採主動式管理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond Index

（「指數」），因為該指數之成分最能代表本基金尋求之曝險特徵。本基金之表現可以

根據其指數進行評估。投資經理人相較於該指數，具有廣泛的裁量權。儘管本基金將持有屬於該指數成分之資產，但也可能投資於那些指數未涵蓋以及與指數有不同加權的發行人、行業、國家和證券種類，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將與該指數不同。然而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而定。股東應注意，指數並未整合環境及社會考慮因素；而係如上文所述，該基金透過遵循富達永續發展投資框架提升環境及社會特色。

․基金管理機構 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.

․總代理人富達證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Xxxx Xxxxx x 2000 年加入富達，擔任數量化固定收益分析師，2009 年 3 月 19 日接任富達美元債券基金經理

人。

Ario Xxxxx Xxxxx x 2010 年加入富達，任職金融交易員，2017 年開始擔任基金經理人，投資經驗達 7 年。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.003%-0.35%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：0.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

65. 富達基金-中國內需消費基金(美元)

基本資料

․成立日期 2011/02/23

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別主要風險請參閱部份公開說明書，其中投資風險包括一般風險、股票風險、股票/發行人集中度風險、國家集中度風險、產業集中度/主題重點風險、新興市場風險、中國相關一

般風險、衍生性商品/交易對手風險、永續投資風險、證券借出風險等，最大可能損失為全部本金，詳請參閱部份公開說明書。

․收益分配有(再投資)

․投資標的 x基金著眼於透過主要(即至少 70%之資產)投資於那些將總部設立於中國或香港或者在中國或香港開展絕大部分經營活動的公司的股票證券，實現長期的資本增長。中國被視作新興市場。這些公司從事面向中國消費者的商品的開發、製造或銷售。本基金可直接將其淨資產投資於中國A 股和B 股。如部分公開說明書「1.3.2(a)富達永續發展投資框架」一節所述，基金淨資產至少 50%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。本基金將持續考慮多種環境及社會特色。環境特色包括但不限於緩解並適應氣候變遷、水資源及廢棄物管理、生物多樣性，而社會特色包括但不限於產品安全、供應鏈、健康及安全以及人權。環境及社會特色由富達基礎分析師分析並透過富達永續發展評級進行評級。本基金採主動式管理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考 MSCI China Index（「指數」），因為該指數之成分代表了本基金所投資之公司類型。本基金之表現可以根據其指數進行評估。投資經理人相較於該指數，具有廣泛的裁量權。儘管本基金將持有屬於該指數成分之資產，但也可能投資於那些指數未涵蓋以及與指數有不同加權的公司、國家或行業，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將與該指數不同。然而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而定。股東應注意，指數並未整合環境及社會考慮因素；而係如上文所述，該基金透過遵循富達永續發展投資框架提升環境及社會特色。

․基金管理機構 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.

․總代理人富達證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Hyxxx Xxx x美國華頓商學院企管碩士，擁有 16 年中國、大中華股市投資經驗，2010 年加入富達擔任富達南韓

消費市場分析師，2013 年起專研大中華網路產業。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.003%-0.35%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

66. 富達全球入息基金(A 股F1 穩定月配息-美元)(本基金之配息來源可能為本金)

基本資料

․成立日期 2012/01/30

․核准發行總面額無(為境外基金)

․風險類別主要風險請參閱部份公開說明書，其中投資風險包括一般風險、股票風險、歐元區風險、衍生性商品/交易對手風險、永續投資風險、收益型證券之風險、證券借出風險、其

他市場/產業相關永續發展風險等，最大可能損失為全部本金，詳請參閱部份公開說明書。

․收益分配有(配息)

․投資標的 x基金旨在透過首要(即至少 70% (通常為 75%)以上之資產)投資於全球企業的收益性股票證券，以追求收益及長線資本增長。投資經理人將以其認定具股息收益吸引力，並具資本增值潛力的投資為標的。由於本基金可在全球進行投資，故可能會投資於被視作新興市場的國家。如部分公開說明書「1.3.2(a)富達永續發展投資框架」一節所述，基金淨資產至少 50%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。本基金將持續考慮多種環境及社會特色。環境特色包括但不限於緩解並適應氣候變遷、水資源及廢棄物管理、生物多樣性，而社會特色包括但不限於產品安全、供應鏈、健康及安全以及人權。環境及社會特色由富達基礎分析師分析並透過富達永續發展評級進行評級。本基金採主動式管理，旨在提供收益及資本增值。收益通常會超過MSCI ACWI Index（「指數」）。該指數之成分代表了本基金所投資之公司類型。本基金之表現可以根據其指數進行評估。投資經理人相較於該指數，具有廣泛的裁量權。儘管本基金將持有屬於該指數成分之資產，但預計也會投資於那些與該指數中權重有所不同以及可能未涵蓋於該指數內的發行人、行業、國家以及證券種類，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將與該指數不同。然而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而定。股東應注意，指數並未整合環境及社會考慮因素；而係如上文所述，該基金透過遵循富達永續發展投資框架提升環境及社會特色。

․基金管理機構 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.

․總代理人富達證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案

Xxxxxx Xxxxxxx 數理背景出身，於 2011 年底加入富達，並於 2012 年元月擔任富達全球入息基金(本基金之配息

來源可能為本金)經理人迄今。

相關費用

保管費 ( 年率 ) ：0.003%-0.35%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）

基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。

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Table of Contents

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保誠人壽新美澳雙享外幣變額壽險

商品說明書(112 年 01 月)

給付項目：祝壽保險金、身故保險金或喪葬費用保險金、完全失能保險金備查文號：民國 106 年 10 月 06 日保誠總字第 1060522 號

逕行修訂文號：民國 112 年 01 月 01 日依金融監督管理委員會 111 年 08 月 30 日金管保壽字第

檢送保險商品資料庫文號：民國 111 年 10 月 01 日保誠總字第 1110953 號

目錄

★重要聲明 01

★保單相關費用 02

★保戶權益 06

★投保及保全規則 07

★範例說明 09

★摘要條款 13

★投資標的相關說明 17

․投資標的一覽表 18

․投資標的介紹 30

★ 重要聲明

★保單相關費用

保險成本表

★保戶權益

★投保及保全規則

★範例說明

★投資標的相關說明

投資標的一覽表

＊未來新增之投資標的的選擇標準

˙投資標的介紹-共同基金+指數股票型基金

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