CONTENTS
消費者投保前應審慎瞭解本保險商品之承保範圍、除外不保事項及商品風險。
本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。
基金之資訊如有虛偽或隱匿之情事者，應由基金公司或境外基金總代理人及其負責人依法負責。
境外基金係依外國法令募集與發行，其公開說明書、財務報告、年報及績效等相關事項，均係依該外國法令規定辦理，投資人應自行了解判斷。
本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。實務上死亡給付及確定年金給付依實質課稅原則核課遺產稅之例示性案例及其可能依實質課稅原則核課遺產稅之參考特徵，請詳見中國人壽企網之「實質課稅原則專區」。
（請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保險商品測驗機構所發之『投資型保險商品測驗合格證』）
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重要聲明
（本項重要特性xx係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要）
．本商品係由中國人壽保險股份有限公司發行，透過本公司之保險業務員或合作之保險代理人或保險經紀人行銷。
．稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
．投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。
．本商品為保險商品，非存款項目，故不受存款保險之保障；本商品僅保險保障部分受人身保險安定基金保障，投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。
．本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。
．本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
．投資型保險所連結之投資標的不是股票，基金經理人建議投資人應以長線佈局為之，短線進出可能稀釋獲利，甚至造成損失。為了避免短線交易影響投資標的績效，並保障長期投資人權益，各基金發行或代理機構依照證券主管機關要求，對於短線交易訂有相關規範，得就短線交易收取費用，必要時，並得拒絕交易，投資人可以在各基金發行或代理機構網站獲得詳細資訊。
．本契約各項給付均以新臺幣為之，選擇外幣計價之投資標的者，其價值因轉換為新臺幣將受到匯率波動的影響，保戶須承擔此部分之風險。
．本保險契約保單帳戶價值可能因投資風險發生虧損，其中可能之最大損失為全部保單帳戶價值。
．您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。
．若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
．您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定您可以繳付之保險費額度。
．投保後解約可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。
．保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保單翌日起算十日內）。
．查閱本公司資訊公開說明文件請連結中國人壽企網：xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx；或洽詢免費服務及申訴電話 0000-000-000 索取。
保險計畫之詳細說明
※ 投資標的之簡介、被選定為投資標的之理由及新增標準：詳見「投資標的一覽表」及「中國人壽主流趨勢保險商品說明書投資標的附件」
※ 保險費交付原則、限制及不交付之效果：詳見「投保及保全規則」、「摘要條款」
※ 保險給付項目及條件與投資報酬之描述、舉例：詳見「保戶權益」及「範例說明」
※ 本商品相關費用：詳見「相關費用一覽表」
※ 本商品連結之投資標的內容：詳見「中國人壽主流趨勢保險商品說明書投資標的附件」
中國人壽保險股份有限公司總經理
中 華 民 國 一 一 一 年 七 月 十 五 日
商品介紹
一、中國人壽主流趨勢變額年金保險，一份協助您累積財富的聰明保單
「中國人壽主流趨勢變額年金保險」是一份能幫您累積退休準備，並滿足您退休生活渴望的保險規劃。整個計畫可區分為兩階段：第一階段為您投入保險費持續累積保單帳戶價值的「年金累積期間」，第二階段為您開始領取年金的「年金給付期間」，您可依需求選擇一次給付或是分期給付方式，選擇分期給付方式可指定 10 年或 15年（擇一）的保證期間，中國人壽將於年金開始給付後，保證給付年金至約定之保證期滿，而於被保險人生存期間依約定分期給付年金金額，最高可給付至被保險人保險年齡到達 110 歲為止，讓您的退休生活安穩長久。
二、收益分配或資產提減給付方式選擇彈性，資金運用好靈活
收益分配或資產提減的方式由您選擇的投資標的來決定。若您選擇的投資標的為
「現金撥回」時，給付方式為「現金給付」註 ，可靈活運用資金；若您選擇的投資標的為「單位撥回」時，給付方式為「增加投資標的單位數」，可持續投入累積資產。
註：若當次收益分配或資產提減總金額未達中國人壽規定者，將改以『配置於同投資標的幣別停泊帳戶』方式辦理，且自停泊帳戶提領不收取部分提領費用。
三、彈性超額保險費，增加財富累積
您可於躉繳目標保險費後，再依自身的經濟能力規劃選擇投入額外資金繳交超額保險費，靈活的繳費方式協助您累積資產，提早達成投資目標，實現人生夢想。
四、再享保單價值加值回饋金
中國人壽自第六保單週年日(含)起，每屆保單週年日時，按該保單週年日之前十二個保單週月日之保單帳戶中非屬貨幣帳戶及非屬停泊帳戶之所有投資標的價值的平均值，乘以 0.5%所得之數額做為「保單價值加值回饋金」，並按要保人提供之投資標的所設定目標保險費之配置比例，以該保單週年日為基準日，將保單價值加值回饋金於「買入評價時點」（詳評價時點一覽表）為投資，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶中，讓您享受保單價值加值的好處。
中國人壽主流趨勢變額年金保險運作流程圖
目標保險費超額保險費
保單管理費註
保單帳戶價值 |
可連結之投資標的 （全權委託管理帳戶、貨幣帳戶） |
每月扣除
年金累積期間屆滿可選擇
1. 一次給付 2. 分期給付
〉本流程圖假設不曾辦理部分提領之情形。
註：本公司於本契約生效日及每保單週月日將計算本契約之保單管理費，以首次保費配置完成日及每保單週月日為基準日，自保單帳戶價值依「贖回評價時點」（詳評價時點一覽表），按保單條款約定依序扣除至應收之保單管理費足夠為止。
一、本公司收取之相關費用表
相關費用一覽表
（年金累積期間收取） (單位：新臺幣元或%)
費 用 項 目 | 收 取 標 準 及 說 明 |
一、保費費用 | 無 |
二、保單管理費 | 本契約首次保費配置完成日及爾後每保單週月日，自保單帳戶價值扣除之保單管理費為下列二者之和： (1) 保單帳戶價值乘以該保單年度收取比率(如下表)保單年度 1 2+ 收取比率(每月) 0.2% 0% (2) 每月收取金額(如下表) 保險費餘額 註 收取金額(每月)未達 300 萬元 100 元 300 萬元(含)以上 免收 註：保險費餘額為所繳之目標保險費及超額保險費總額扣除累計之部 分提領金額。 |
三、投資相關費用 | |
1.投資標的申購手續費 | 本公司未另外收取。 |
2.投資標的經理費 | 由投資標的單位淨值中扣除或反映於宣告利率中，本公司未另外收 取。 |
3.投資標的保管費 | 由投資標的單位淨值中扣除或反映於宣告利率中，本公司未另外收 取。 |
4.投資標的贖回費用 | 依投資標的之規定收取。若投資標的有收取贖回費用時，該贖回費用 將反映於投資標的之買入價。 |
5.投資標的轉換費用 (即本險之保單行政管理費用) | 每保單年度12次免費，第13次起每次收取新臺幣500元。 |
6.其他費用 | 若投資標的有稅捐、交易手續費、匯款費用、營運行政費用、專設帳戶處理費用及其他法定費用等相關費用時，將由投資標的單位淨值中 扣除或反映於宣告利率中，本公司未另外收取。 |
四、解約及部分提領費用 | |
1.解約費用 | 申請契約終止時，解約費用為「申請契約終止時之保單帳戶價值－申請契約終止時之停泊帳戶價值」×「申請契約終止當年度之解約費用率」 |
2.部分提領費用 | 申請部分提領時，部分提領費用為「申請部分提領之金額－申請部分提領之停泊帳戶金額」×「申請部分提領當年度之解約費用率」 |
五、其他費用 | 無 |
保單年度 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7+ |
解約費用率 | 6.5% | 5.5% | 4.5% | 3.5% | 2.5% | 1.0% | 0% |
保單年度 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7+ |
解約費用率 | 6.5% | 5.5% | 4.5% | 3.5% | 2.5% | 1.0% | 0% |
註：中國人壽所收取之各項費用如有改變，至少應於三個月前通知要保人。但若屬對保戶有利之費用調降，則不在此限。
二、投資機構收取之相關費用表
投資標的名稱 | 投資標的 類別 | 申購 手續費 | 經理費 | 保管費 | 贖回 手續費 |
國泰主流趨勢全權委託管理帳戶(美元)(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※ (註 2) | 全權委託管理帳戶 | 無 | 1.70% | 0.02% | 無 |
國泰主流趨勢全權委託管理帳戶(美元)(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※ (註 2) | 全權委託管理帳戶 | 無 | 1.70% | 0.02% | 無 |
新台幣貨幣帳戶 | 貨幣帳戶 | 無 | 已反映於宣告利率 | 已反映於宣告利率 | 無 |
美元貨幣帳戶 | 貨幣帳戶 | 無 | 已反映於宣告利率 | 已反映於宣告利率 | 無 |
新台幣停泊帳戶 | 停泊帳戶 | 無 | 已反映於宣告利率 | 已反映於宣告利率 | 無 |
美元停泊帳戶 | 停泊帳戶 | 無 | 已反映於宣告利率 | 已反映於宣告利率 | 無 |
※表示：本全權委託管理帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
註1：上述投資標的之經理費及保管費數額已反映於投資標的淨值中，由本公司或各投資標的發行或經理機構收取，其數額係以當時公開說明書/投資人須知所載或各該投資標的發行或經理機構、總代理人或本公司所提供之資料為準。惟各該投資標的發行或經理機構保有日後變更收費標準之權利，其實際收取數額應以當時投資標的公開說明書/投資人須知所載或投資標的發行或經理機構通知或本公司公告為準。
註2：投資標的（全權委託管理帳戶）經理費包含本公司收取之經理費及投資標的經理機構的代操費用。投資標的經理機構如有將全權委託帳戶資產投資於其經理之基金時，則投資標的經理機構
就該部分委託資產不得另收取代操費用。
※ 貨幣單位與匯率計算：
本契約保險費之收取、年金給付、返還保單帳戶價值、償付解約金或部分提領金額、現金給付投資標的之收益分配或資產提減、支付或償還保險單借款、契撤期滿加值回饋金之投入、保單價值加值回饋金之投入及各項費用之收取與退還，應以新臺幣為貨幣單位。投資標的之計價幣別為他種幣別者，將有幣別轉換之情形，因此將受到匯率的影響，要保人需自行承擔該部分之風險。若當次申請各投資標的屬於相同幣別相互轉換者，無幣別轉換之適用。匯率計算方式依保單條款第三條辦理。
保戶權益
1. 返還保單帳戶價值：
被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將根據收齊申請文件並送達本公司之日為基準日，依「贖回評價時點」（詳評價時點一覽表）之投資標的價值計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終止。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應將其未支領之年金餘額（即為被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額）依約定給付予身故受益人或其他應得之人。
2. 年金累積期間屆滿之選擇：
要保人應於投保時選擇下列其中一種年金給付方式：
(1) 一次給付：由受益人一次領取年金累積期間屆滿之年金給付。
(2) 分期給付：由本公司依約定分期給付年金。
本公司應於年金累積期間屆滿日前六十日，主動以書面通知要保人其選擇給付方式。若本公司於年金累積期間屆滿日時仍未接獲要保人變更給付方式之書面通知，本公司將以要保人之選擇給付方式進行給付。
3. 年金給付：
(1) 要保人投保時得約定年金給付開始日，且年金給付開始日不得早於第十保單週年日。要保人選擇之年金給付開始日不得超過被保險人保險年齡達九十九歲之保單週年日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日。要保人亦得於年金給付開始日的六十日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始日；變更後的年金給付開始日須在申請日六十日之後，且須符合前述給付日之約定。本公司應於年金給付開始日的六十日前通知要保人試算之年金給付內容。但實際年金給付金額及試算之年金給付內容應包含項目請參閱保單條款。
(2) 年金金額之計算：
一、 一次給付：在年金給付開始日時，以年金累積期間屆滿日為基準日，按「贖回評價時點」（詳評價時點一覽表）之投資標的價值計算保單帳戶價值（如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息，以及計入年金給付開始日為保單週年日時之保單價值加值回饋金），計算可領取之一次給付年金金額。本契約於本公司給付後即行終止。
二、 分期給付：年金給付開始日後，本公司於被保險人生存期間，依約定分期給付年金金額，最高給付年齡以被保險人保險年齡到達一百一十歲為止。但於保證期間內不在此限。年金給付期間屆滿時，本契約效力即行終止。
⚫ 第一年度：
在年金給付開始日時，本公司以年金累積期間屆滿日為基準日，按「贖回評價時點」（詳評價時點一覽表）之投資標的價值計算保單帳戶價值（如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息，以及計入年金給付開始日為保單週年日時之保單價值加值回饋金），依據當時年金預定利率及年金生命表計算可領取之首年年金金額。
⚫ 第二年度起：
給付期間第二年度開始每年可領取之年金金額係以前一年度可領取之年金金額乘以當年度「調整係數」而得之。
「調整係數」等於（１＋前一年金給付週年日當月「年金宣告利率」註１）除以（１＋年金預定利率 註２）。
本公司於每年年金給付週年日，以約定方式通知當年度之調整係數；年金預定利率於年金給付開始日起維持不變。
註 1：「年金宣告利率」係指本契約年金給付期間內各年金給付週年日當月宣告並用以計算調整係數之利率，該利率將參考本公司相關資產配置計劃之投資報酬率及本公司合理利潤率訂定之，且不得為負數。
註 2：「年金預定利率」係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率，該利率將參考本公司相關資產配置計劃之投資報酬率及本公司合理利潤率訂定。
4. 保證期間：
係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。本契約「保證期間」可選擇 10 年或 15 年，但若要保人選擇之年金給付開始日超過被保險人保險年齡九十五歲之保單週年日時，保證期間僅能選擇十年。
5. 分期給付年金方式：
可選擇年給付、半年給付、季給付、月給付。
6. 年領年金金額的限制：
年金給付開始日計算領取之年領年金金額若低於新臺幣三萬六千元時，本公司改依保單帳戶價值（如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息，以及計入年金給付開始日為保單週年日時之保單價值加值回饋金）於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人，本契約效力即行終止。如因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，本公司應加計利息給付，其利息按年利一分計算。
年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領年金給付金額新臺幣一百二十萬元所需之金額時，其超出的部分之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內返還予要保人。如因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本公司訂定之保險單借款利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
7. 投資標的績效查詢：
投資標的資產每營業日評價一次，投資標的之單位淨值反映其表現。您可以至中國人壽企網(xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx)查詢投資標的單位淨值。
8. 保單帳戶價值通知：
契約於年金累積期間內仍有效時，本公司將依約定方式，採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值，保單帳戶價值內容項目請參閱保單條款。要保人也可至中國人壽企網（xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx）查詢保單帳戶價值。
9. 契約撤銷權：
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。要保人依前述約定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
10.目標保險費的運作：
本公司於要保人交付目標保險費後，將目標保險費自本公司實際收受保險費之日起，按當月三指定銀行第一個營業日牌告活期存款年利率之平均值逐日單利計算後之數額，以契約撤銷期間屆滿日翌日為基準日，於「買入評價時點」（詳評價時點一覽表）按要保人就投資標的所設定目標保險費之配置比例為投資，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶中。
要保人所設定配置目標保險費之投資標的不得為停泊帳戶及個數不得超過本公司規定之上限，且每一投資標的之配置比例須為百分之五的倍數。
本公司保有調整前項投資標的限制之權利，並於三十日前以書面通知要保人。
要保人若選擇之投資標的為全權委託管理帳戶者，且依保單條款第九條第一項約定之基準日為全權委託管理帳戶成立日前，其投資金額須先配置於與該投資標的相同幣別之貨幣帳戶（若本契約未提供同幣別之貨幣帳戶，則須先配置於新台幣貨幣帳戶），俟該全權委託管理帳戶成立日時，將其金額扣除本契約約定相關費用後之餘額依約定之配置比例計算至全權委託管理帳戶成立日前一營業日之價值，於全權委託管理帳戶成立日投入全權委託管理帳戶，若有幣別轉換之情形時，其匯率按全權委託管理帳戶成立日前一營業日匯率參考機構就投資標的計價幣別之收盤即期匯率買入價格計算。
11.契撤期滿加值回饋金
本契約於契約撤銷期間屆滿日翌日，以目標保險費乘以萬分之七所得之數額，並按要保人就投資標的所設定目標保險費之配置比例，以契約撤銷期間屆滿日翌日為基準日，將契撤期滿加值回饋金於「買入評價時點」（詳評價時點一覽表）為投資，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶中。
12.保單價值加值回饋金
本契約於年金累積期間內，本公司自第六保單週年日（含）起，每屆保單週年日時，按該保單週年日之前十二個保單週月日之保單帳戶中非屬貨幣帳戶及非屬停泊帳戶之所有投資標的價值的平均值，乘以 0.5%所得之數額做為「保單價值加值回饋金」，並按要保人就本公司提供之投資標的所設定目標保險費之配置比例，以該保單週年日為基準日，將保單價值加值回饋金於「買入評價時點」（詳評價時點一覽表）為投資，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶中。
年金給付開始日如為保單週年日時，本公司改依前項計算所得之數額，將該次保單價值加值回饋金併入計算年金給付時之保單帳戶價值。年金給付開始日後，本公司將不給付保單價值加值回饋金。
範例說明
40 歲x先生，以躉繳目標保險費新臺幣 300 萬元，投保「中國人壽主流趨勢變額年金保險」，x先生所累積之保單帳戶價值可當作自己的退休養老金。其選擇年金累積期間為 15 年。若以預估之年投資報酬率 6%、2%、0%、-6%計算，且於年金累積期間未辦理保單帳戶價值部份提領，則x先生的保單帳戶價值將如下表所示：
單位：新臺幣/元
保單年 度 | 保險年 齡 | 躉繳目標 保險費 | 假設年投資報酬率 6% | 假設年投資報酬率 2% | ||||||
加值回饋金 | 每年保單管理費 | 年度末 保單帳戶價值 | 年度末解約金 | 加值回饋金 | 每年保單管理費 | 年度末 保單帳戶價值 | 年度末解約金 | |||
1 | 40 | 3,000,000 | 2,100 | 73,190 | 3,106,694 | 2,904,759 | 2,100 | 71,907 | 2,989,457 | 2,795,142 |
2 | 41 | - | - | - | 3,293,098 | 3,111,978 | - | - | 3,049,245 | 2,881,537 |
3 | 42 | - | - | - | 3,490,684 | 3,333,603 | - | - | 3,110,229 | 2,970,269 |
4 | 43 | - | - | - | 3,700,124 | 3,570,620 | - | - | 3,172,433 | 3,061,398 |
5 | 44 | - | - | - | 3,922,132 | 3,824,079 | - | - | 3,235,883 | 3,154,986 |
6 | 45 | - | - | - | 4,157,459 | 4,115,884 | - | - | 3,300,600 | 3,267,594 |
7 | 46 | - | 20,144 | - | 4,428,259 | 4,428,259 | 16,327 | - | 3,383,265 | 3,383,265 |
8 | 47 | - | 21,456 | - | 4,716,700 | 4,716,700 | 16,736 | - | 3,468,001 | 3,468,001 |
9 | 48 | - | 22,854 | - | 5,023,928 | 5,023,928 | 17,155 | - | 3,554,860 | 3,554,860 |
10 | 49 | - | 24,343 | - | 5,351,167 | 5,351,167 | 17,585 | - | 3,643,893 | 3,643,893 |
11 | 50 | - | 25,928 | - | 5,699,721 | 5,699,721 | 18,025 | - | 3,735,156 | 3,735,156 |
12 | 51 | - | 27,617 | - | 6,070,977 | 6,070,977 | 18,477 | - | 3,828,705 | 3,828,705 |
13 | 52 | - | 29,416 | - | 6,466,417 | 6,466,417 | 18,940 | - | 3,924,598 | 3,924,598 |
14 | 53 | - | 31,332 | - | 6,887,613 | 6,887,613 | 19,414 | - | 4,022,892 | 4,022,892 |
15 | 54 | - | 33,373 | - | 7,336,245 | 7,336,245 | 19,900 | - | 4,123,647 | 4,123,647 |
保單年 度 | 保險年 齡 | 躉繳 目標保險費 | 假設年投資報酬率 0% | 假設年投資報酬率-6% | ||||||
加值回饋金 | 每年保單管理費 | 年度末 保單帳戶價值 | 年度末解約金 | 加值回饋金 | 每年保單管理費 | 年度末 保單帳戶價值 | 年度末解約金 | |||
1 | 40 | 3,000,000 | 2,100 | 71,259 | 2,930,842 | 2,740,337 | 2,100 | 69,290 | 2,754,987 | 2,575,913 |
2 | 41 | - | - | - | 2,930,842 | 2,769,646 | - | - | 2,589,688 | 2,447,255 |
3 | 42 | - | - | - | 2,930,842 | 2,798,954 | - | - | 2,434,307 | 2,324,763 |
4 | 43 | - | - | - | 2,930,842 | 2,828,263 | - | - | 2,288,250 | 2,208,161 |
5 | 44 | - | - | - | 2,930,842 | 2,857,571 | - | - | 2,150,955 | 2,097,181 |
6 | 45 | - | - | - | 2,930,842 | 2,901,534 | - | - | 2,021,899 | 2,001,680 |
7 | 46 | - | 14,654 | - | 2,945,496 | 2,945,496 | 10,456 | - | 1,910,415 | 1,910,415 |
8 | 47 | - | 14,727 | - | 2,960,223 | 2,960,223 | 9,879 | - | 1,805,076 | 1,805,076 |
9 | 48 | - | 14,801 | - | 2,975,024 | 2,975,024 | 9,334 | - | 1,705,545 | 1,705,545 |
10 | 49 | - | 14,875 | - | 2,989,899 | 2,989,899 | 8,820 | - | 1,611,502 | 1,611,502 |
11 | 50 | - | 14,949 | - | 3,004,848 | 3,004,848 | 8,333 | - | 1,522,646 | 1,522,646 |
12 | 51 | - | 15,024 | - | 3,019,872 | 3,019,872 | 7,874 | - | 1,438,689 | 1,438,689 |
13 | 52 | - | 15,099 | - | 3,034,971 | 3,034,971 | 7,440 | - | 1,359,362 | 1,359,362 |
14 | 53 | - | 15,175 | - | 3,050,146 | 3,050,146 | 7,030 | - | 1,284,409 | 1,284,409 |
15 | 54 | - | 15,251 | - | 3,065,397 | 3,065,397 | 6,642 | - | 1,213,586 | 1,213,586 |
註 1：本文件載述的假設年投資報酬率僅作說明之用，不代表未來能獲得之收益，要保人須自行承擔投資風險，本公司不保證保單帳戶價值大於或等於所繳保費。
註 2：投資標的淨值漲跌將影響保單帳戶價值的高低，且收益分配或資產提減後投資標的淨值會相對降低。
註 3：上表「年度末保單帳戶價值」已扣除保單管理費，惟尚未扣除解約費用，要保人於辦理契約終止時須自保單帳戶價值另扣除解約費用（解約費用率詳「相關費用一覽表」）後，即為「年度末解約金」。
註 4：上表「每年保單管理費」係為假設年投資報酬率 6%、2%、0%、-6%情形下之數值。每年度實際應收取之保單管理費將視保單帳戶價值之數額定之。（保單管理費詳「相關費用一覽表」）
註 5：加值回饋金包含「契撤期滿加值回饋金」與「保單價值加值回饋金」。另年金給付開始日如為保單週年日時，則該次保單價值加值回饋金將併入計算年金給付時之保單帳戶價值。
xx先生選擇於年金累積期間屆滿時之年金給付 註 方式為：
（註：計入年金給付開始日為保單週年日時之保單價值加值回饋金）
(1)一次給付：
A. 在假設年投資報酬率為 6%的情況下，可領回 7,371,792 元。
B. 在假設年投資報酬率為 2%的情況下，可領回 4,144,046 元。
C. 在假設年投資報酬率為 0%的情況下，可領回 3,080,724 元。
D. 在假設年投資報酬率為-6%的情況下，可領回 1,219,862 元。
(2)分期給付：
若x先生選擇保證期間 10 年，且於年金給付開始日時之年金預定利率為 2%，假設之後每年年金宣告利率皆固定並分別為 2%、2.5%、3%之情形下，計算各給付年度之年金金額如下：
假設年投資報酬率為 6% | 假設年投資報酬率為 2% | 假設年投資報酬率為 0% | 假設年投資報酬率為-6% | |||||||||||
假設年金宣告利率 | 假設年金宣告利率 | 假設年金宣告利率 | 假設年金宣告利率 | |||||||||||
2.00% | 2.50% | 3.00% | 2.00% | 2.50% | 3.00% | 2.00% | 2.50% | 3.00% | 2.00% | 2.50% | 3.00% | |||
保單年 度 | 保險年 齡 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | 每年年金金額 | |
保證期間 (10 年) | 16 | 55 | 300,212 | 300,212 | 300,212 | 168,764 | 168,764 | 168,764 | 125,461 | 125,461 | 125,461 | 49,678 | 49,678 | 49,678 |
17 | 56 | 300,212 | 301,684 | 303,155 | 168,764 | 169,591 | 170,419 | 125,461 | 126,076 | 126,691 | 49,678 | 49,922 | 50,165 | |
18 | 57 | 300,212 | 303,163 | 306,127 | 168,764 | 170,422 | 172,090 | 125,461 | 126,694 | 127,933 | 49,678 | 50,167 | 50,657 | |
19 | 58 | 300,212 | 304,649 | 309,128 | 168,764 | 171,257 | 173,777 | 125,461 | 127,315 | 129,187 | 49,678 | 50,413 | 51,154 | |
20 | 59 | 300,212 | 306,142 | 312,159 | 168,764 | 172,096 | 175,481 | 125,461 | 127,939 | 130,454 | 49,678 | 50,660 | 51,656 | |
21 | 60 | 300,212 | 307,643 | 315,219 | 168,764 | 172,940 | 177,201 | 125,461 | 128,566 | 131,733 | 49,678 | 50,908 | 52,162 | |
22 | 61 | 300,212 | 309,151 | 318,309 | 168,764 | 173,788 | 178,938 | 125,461 | 129,196 | 133,025 | 49,678 | 51,158 | 52,673 | |
23 | 62 | 300,212 | 310,666 | 321,430 | 168,764 | 174,640 | 180,692 | 125,461 | 129,829 | 134,329 | 49,678 | 51,409 | 53,189 | |
24 | 63 | 300,212 | 312,189 | 324,581 | 168,764 | 175,496 | 182,463 | 125,461 | 130,465 | 135,646 | 49,678 | 51,661 | 53,710 | |
25 | 64 | 300,212 | 313,719 | 327,763 | 168,764 | 176,356 | 184,252 | 125,461 | 131,105 | 136,976 | 49,678 | 51,914 | 54,237 | |
非保證期間 | 26 | 65 | 300,212 | 315,257 | 330,976 | 168,764 | 177,220 | 186,058 | 125,461 | 131,748 | 138,319 | 49,678 | 52,168 | 54,769 |
31 | 70 | 300,212 | 323,060 | 347,522 | 168,764 | 181,607 | 195,359 | 125,461 | 135,009 | 145,233 | 49,678 | 53,460 | 57,507 | |
36 | 75 | 300,212 | 331,056 | 364,894 | 168,764 | 186,102 | 205,125 | 125,461 | 138,351 | 152,494 | 49,678 | 54,783 | 60,382 | |
41 | 80 | 300,212 | 339,251 | 383,135 | 168,764 | 190,708 | 215,380 | 125,461 | 141,776 | 160,118 | 49,678 | 56,140 | 63,402 | |
46 | 85 | 300,212 | 347,648 | 402,288 | 168,764 | 195,428 | 226,147 | 125,461 | 145,285 | 168,122 | 49,678 | 57,530 | 66,572 | |
51 | 90 | 300,212 | 356,253 | 422,399 | 168,764 | 200,265 | 237,452 | 125,461 | 148,881 | 176,526 | 49,678 | 58,954 | 69,901 | |
56 | 95 | 300,212 | 365,071 | 443,515 | 168,764 | 205,222 | 249,323 | 125,461 | 152,566 | 185,352 | 49,678 | 60,413 | 73,396 | |
61 | 100 | 300,212 | 374,107 | 465,686 | 168,764 | 210,302 | 261,787 | 125,461 | 156,343 | 194,617 | 49,678 | 61,909 | 77,066 | |
66 | 105 | 300,212 | 383,367 | 488,966 | 168,764 | 215,507 | 274,875 | 125,461 | 160,213 | 204,347 | 49,678 | 63,440 | 80,919 | |
71 | 110 | 300,212 | 392,855 | 513,410 | 168,764 | 220,841 | 288,616 | 125,461 | 164,178 | 214,562 | 49,678 | 65,011 | 84,964 | |
單位：新臺幣/元
註 1：上表假設以年金預定利率 2.0%及台灣壽險業第二回年金生命表 100%計算年金金額，且假設之年金宣告利率係指該年金給付週年日當月宣告利率。年金宣告利率、年金預定利率及年金生命表皆為假設值，契約給付期間年金金額將以實際年金宣告利率、年金給付開始日當時之年金預定利率及年金生命表計算之，且每年之年金金額亦隨本公司年金宣告利率的調整而有所變動。
註 2：年金宣告利率並非固定利率，會隨本公司定期宣告而改變，年金宣告利率下限亦可能因市場利率偏低，而導致無最低保證，本公司不負最低年金宣告利率保證之責。
註 3：本公司於被保險人生存期間，依約定分期給付年金金額，最高給付年齡以被保險人保險年齡到達 110 歲為止。但於保證期間內不在此限。年金給付期間屆滿時，本契約效力即行終止。被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未領取之年金餘額，本公司應將其未支領之年金餘額依約定給付予身故受益人或其他應得之人。
投保及保全規則
1. 投保年齡：0~80 歲。
2. 繳別：躉繳。
3. 要保人限制：美國人/居民（公司）不受理購買本投資型商品。
4. 保費限制：
(1) 目標保險費：躉繳，最低為新臺幣 10 萬元，最高以新臺幣 3 億元為限。
(2) 定期超額保險費：限月繳，每次最低新臺幣 1 千元。
(3) 不定期超額保險費：每次最低新臺幣 5,000 元，可經申請後繳交。新契約首期不受理申請不定期超額保險費。
(4) 累計總保險費（含目標保險費與不定期超額保險費）以新臺幣 3 億元為限。
5. 投保限制：不受理附加任何附約。
6. 投資標的申請連結之特殊限制：
商品可連結之投資標的，依基金發行機構規定，其不得連結之限制請參考「中國人壽 主流趨勢 保險 商品說明 書投 資標的附 件」 或境外基 金資 訊觀測站
（xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx）所示。
7. 投資標的配置規則：每一投資標的配置比例須為 5%的倍數且配置比例總和須為 100%。
8. 年金給付相關規定：
(1) 年金給付保證期間：10 年或 15 年。
(2) 年金給付開始之規定：年金給付開始日不得早於本契約第 10 保單週年日。要保人選擇之年金給付開始日不得超過被保險人保險年齡達 99 歲之保單週年日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年齡達 70 歲之保單週年日做為年金給付開始日。
(3) 年金給付方式：可以選擇一次給付或分期給付（年給付、半年給付、季給付或月給付）。
(4) 年金給付開始日後，本公司於被保險人生存期間，依約定分期給付年金金額，最高給付年齡以被保險人保險年齡到達 110 歲為止。但於保證期間內不在此限，年金給付期間屆滿時，契約效力即行終止。
9. 投資標的轉換：
(1) 申請投資標的轉換時，每次提取最低為新臺幣 3,000 元，全部轉換則不在此限。轉入之投資標的不得為停泊帳戶及個數不得超過本公司規定之上限，且欲轉入投資標的之配置比例須為 5%的倍數，合計配置比例總和須為 100%。
(2) 投資標的轉換費用(保單行政管理費用)：每保單年度 12 次免費，第 13 次起每次收取新臺幣 500 元。
10.保單帳戶價值的部分提領：
每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣 3,000 元，且提領後的保單帳戶價值不得
低於新臺幣 10,000 元。（詳摘要條款）
11.保險單借款：
年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之百分之三十；年金給付期間不得終止契約或辦理保險單借款。（詳摘要條款）
12.契約效力的恢復：
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但年金累積期間屆滿後不得申請復效。
前項復效申請，經要保人清償寬限期間欠繳之保單管理費，並另外繳交保險費後，自翌日上午零時起恢復效力。
要保人清償保險單借款本息，其未償餘額合計不得逾保險單借款可借金額上限。（詳摘要條款）
13.其他投保規則或若有特殊狀況，依本公司相關核保規定辦理，本公司擁有最終承保
與否之權利。
14.前述規範，本公司保留調整之權利。
評價時點一覽表
◎ 評價時點：係指投資標的辦理買入、贖回、轉出及轉入時，計算該投資標的價值之資產評價日。
投資標的名稱 | 買入評價時點 | 贖回評價時點 | 轉出評價時點 | 轉入評價時點 |
國泰主流趨勢全權委託管理帳戶(美元)(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※ (註 2) | T+1 | T+1 | T+1 | T+1 |
國泰主流趨勢全權委託管理帳戶(美元)(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※ (註 2) | T+1 | T+1 | T+1 | T+1 |
新台幣貨幣帳戶 | T | T | T | T |
美元貨幣帳戶 | T+1 | T+1 | T+1 | T+1 |
新台幣停泊帳戶 | — | T | T | — |
美元停泊帳戶 | — | T+1 | T+1 | — |
◎ 評價時點一覽表：
※表示：本全權委託管理帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
註 1：上表之 T 日係指基準日，投資標的的買入、贖回、轉出及轉入將依基準日之次 N 個資產評價日（即 T+N 日）計算該投資標的之價值。前述次 N 個資產評價日係參考投資標的公開說明書及本公司實務作業所需時間而訂，若有調整本公司將以書面或約定之方式通知要保人。
註 2：因新台幣停泊帳戶及美元停泊帳戶不得做為保險費配置之投資標的，亦不能做為投資標的轉換欲轉入之投資標的，故無買入評價時點及轉入評價時點。
投資標的一覽表
（投資標的之詳細內容請參閱「中國人壽主流趨勢保險商品說明書投資標的附件」）
投資標的名稱 | 投資標的簡稱（註1） | 計價幣別 | 是否有單位淨值 | 是否有 收益分配 或資產提減 | 投資標的發行或經理機構 |
國泰主流趨勢全權委託管理帳戶(美元)(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機 制來源可能為本金)※ (註 2) | 國泰主流趨勢全權委託管理帳戶 (現金) | 美元 | 有 | 有（註5） | 國泰證券投資 信託股份有限公司 |
國泰主流趨勢全權委託管理帳戶(美元)(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機 制來源可能為本金)※ (註 2) | 國泰主流趨勢全權委託管理帳戶 (單位) | 美元 | 有 | 有（註5） | 國泰證券投資 信託股份有限公司 |
新台幣貨幣帳戶 （註 3） | 新台幣貨幣帳戶 | 新臺幣 | 無 | 無 | 中國人壽保險 股份有限公司 |
美元貨幣帳戶 （註 3） | 美元貨幣帳戶 | 美元 | 無 | 無 | 中國人壽保險 股份有限公司 |
新台幣停泊帳戶 （註 4） | 新台幣停泊帳戶 | 新臺幣 | 無 | 無 | 中國人壽保險 股份有限公司 |
美元停泊帳戶 （註 4） | 美元停泊帳戶 | 美元 | 無 | 無 | 中國人壽保險 股份有限公司 |
※表示：本全權委託管理帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
註1：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，有關投資標的名稱得以本附表所載「投資標的簡稱」代之。
註2：有關各全權委託管理帳戶之投資內容及其他說明，請詳閱「中國人壽主流趨勢保險商品說明書投資標的附件」。
註3：（1）中國人壽將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且不得為負數。
（2）要保人欲將保險費配置於貨幣帳戶時，須依本公司貨幣帳戶相關規定辦理。
註4：新台幣停泊帳戶及美元停泊帳戶僅供投資標的之收益分配或資產提減金額配置。上述之停泊帳戶不得做為保險費配置之投資標的，亦不能做為投資標的轉換欲轉入之投資標的。本公司將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且不得為負數。
註5：本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
＊未來新增之投資標的的選擇標準
本公司期能提供不同投資風險的基金，及提供投資目標分散於全球，以達到分散風險目的的基金，故首先先以公司目前所連結之投資標的，其投資風險的高低及投資目標的區域性作為參考依據，再依以下原則作為新增投資標的的選擇標準：
1. 配合客戶的風險偏好度，提供合適的投資標的選擇。
2. 考量目前連結之投資標的未包含之投資區域，並符合市場趨勢的投資標的。
3. 選擇由管理績效卓著的基金公司所投資管理的投資標的。
本公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的
。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
投資標的依保單條款第十五條第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於保單條款第十五條第三項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲保單條款第十五條第三項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於本公司網站公布。
因保單條款第十五條第三項、第四項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
本契約關於投資標的的全部條款適用於新投資標的。
摘要條款
【名詞定義】第二條
十三、保單管理費：係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用，並依第十一條約定時點扣除，其費用額度如附表二。年金給付開始日後不再收取本項費用。
十四、解約費用：係指本公司依第二十二條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表二所載之方式計算。
十五、部分提領費用：係指本公司依第二十三條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表二所載之方式計算。
【寬限期間及契約效力的停止】第七條
本契約年金累積期間內，若本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月保單管理費時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，並應催告要保人交付保險費及保險單借款本息，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。
【契約效力的恢復】第八條
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但年金累積期間屆滿後不得申請復效。
前項復效申請，經要保人清償寬限期間欠繳之保單管理費，並另外繳交保險費後，自翌日上午零時起恢復效力。
前項繳交之保險費，本公司依第十條約定按要保人所指定之投資標的配置比例為投資。本契約因第二十九條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前三項約定辦理外，如有第二十九條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之，其未償餘額合計不得逾依第二十九條第一項約定之保險單借款可借金額上限。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之保單管理費，以後仍依約定扣除保單管理費。
基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。
本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。
【保單管理費的收取方式】第十一條
本公司於本契約生效日及每保單週月日將計算本契約之保單管理費，以首次保費配置
完成日及每保單週月日為基準日，自保單帳戶價值依附表三「贖回評價時點」，由本項第一款至第三款依序扣除至應收之保單管理費足夠為止。
一、保單帳戶中之新台幣貨幣帳戶及新台幣停泊帳戶。
二、保單帳戶中之外幣計價貨幣帳戶及外幣計價停泊帳戶。
三、保單帳戶中除前兩款外之投資標的。
前項第一款至第三款自各投資標的價值之扣除，係依基準日下前項各款投資標的價值之比例扣除之。
【保單行政管理費用】第十二條
本公司對要保人申請投資標的轉換時得收取保單行政管理費用，其收取方式如附表二，用以處理投資標的轉換之費用。
如要保人申請投資標的轉換係因第十五條第三項所述之情形者，則本公司不收取保單行政管理費用。
【投資標的之收益分配或資產提減】第十三條
本契約所提供之投資標的如有收益分配或資產提減時，本公司應以該投資標的之收益總額，依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。
依前項分配予要保人之收益分配或資產提減，本公司應按投資機構實際分配方式，以下列方式為之：
一、現金給付
本公司應於該收益實際分配日起算十五日內主動給付之，但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本公司訂定之保險單借款利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
另本公司以該實際分配日的前一營業日匯率參考機構就投資標的計價幣別之收盤即期匯率買入價格，將收益分配金額或資產提減金額換算為新臺幣。若當次收益分配和資產提減總金額未達本公司規定或要保人未提供其個人帳戶者，則本公司應於實際分配日將當次收益分配和資產提減總金額配置於同投資標的幣別之停泊帳戶。
二、增加投資標的單位數
投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應於該收益實際分配日將其分配予要保人，並置於本契約項下的保單帳戶中。
若於前項實際分配日前本契約已終止或停止效力，其應分配但尚未實際分配之金額，本公司將於實際分配日起算十五日內以現金給付予要保人。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本公司訂定之保險單借款利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
【投資標的轉換】第十四條
要保人於本契約年金累積期間內得向本公司以書面或其他約定方式申請不同投資標的
之間的轉換，並應於申請書或電子申請文件中載明轉出的投資標的及其單位數、轉出金額或轉出比例，及指定欲轉入之投資標的。前述指定轉入之投資標的不得為停泊帳戶及個數不得超過本公司規定之上限，且欲轉入投資標的之配置比例須為百分之五的倍數。
本公司以受理要保人申請之日為基準日，依附表三「轉出評價時點」計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除保單行政管理費用後，將其餘額依附表三「轉入評價時點
」配置於欲轉入之投資標的。
前項保單行政管理費用如附表二。
當申請轉換的金額低於本公司規定之金額時，本公司得拒絕該項申請，並以書面或其他約定方式通知要保人。
前述投資標的轉換，若執行當日有包含該投資標的之交易或契約變更作業尚未完成時
，本公司將不進行該次投資標的轉換作業。
本公司保有調整第一項投資標的限制之權利，並通知要保人。
【契約的終止及其限制】第二十二條
要保人得於年金給付開始日前隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
本公司應以前項書面通知受理日為基準日，依附表三「贖回評價時點」之投資標的價值計算保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利一分計算。
前項解約費用如附表二。
年金給付期間，要保人不得終止本契約。
【保單帳戶價值的部分提領】第二十三條
年金給付開始日前，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣三千元且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣一萬元。但因第十五條第三項之情事而部分提領者不在此限。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數、金額或比例。
二、本公司以前款申請文件受理日為基準日，於附表三「贖回評價時點」計算部分提領的保單帳戶價值。
三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利一分計算。
前項部分提領費用如附表二。
【保險單借款及契約效力的停止】第二十九條
年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之百分之三十。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之百分之七十時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之百分之八十五時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算五日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時
，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者
，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
※ 保單借款利率之決定方式係依據本公司資金運用成本、商品特性及市場利率水準等因素訂定之，並記載於中國人壽企網「資訊公開」之「保單借款條文及借款利率方式」。
【不分紅保單】第三十二條
本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
附表一：投資標的一覽表（詳本商品說明書投資標的一覽表）附表二：相關費用一覽表（詳本商品說明書相關費用一覽表）附表三：評價時點一覽表（詳本商品說明書評價時點一覽表）
本公司中國人壽主流趨勢變額年金保險商品提供連結之基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產所收取之通路報酬如下：
***此項通路報酬收取與否並不影響基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用
投資機構支付 | |||
投資機構 | 通路服務費 註1 分成 | 贊助或提供對本公司之產品說明會及員工教育訓練 (新臺幣元) | 其他報酬 (新臺幣元) 註1 |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 無 | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
註 1：本商品皆無自全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產收取通路服務費分成及其他報酬。
註 2：未來本商品如有連結之投資標的變動或相關通路報酬變動時，請至中國人壽企網（網址： www.chinalife.com.tw）查詢最新內容。
範例說明：
本公司無自國泰證券投資信託股份有限公司基金管理機構收取通路服務費分成，另收取
未達一佰萬元之其他報酬。故 台端購買本公司中國人壽主流趨勢變額年金保險商品，其中每投資 1000 元於國泰證券投資信託股份有限公司所代理之基金，本公司每年收取之通路報酬如下：
1.由 台端額外所支付之費用：0 元。
2.由國泰證券投資信託股份有限公司支付：
（相關費用係均由投資機構原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分
予保險公司，故不論是否收取以下費用，均不影響基金淨值。）：
(1) 台端持有基金期間之通路服務費分成：無。
(2) 對本公司之年度產品說明會及員工教育訓練贊助金：未達二佰萬元。
(3) 其他報酬：本公司自國泰證券投資信託股份有限公司收取未達一佰萬元關於對要保人進行產品說明會活動之費用。
本公司辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產作為連結，故各投資機構支付通路報酬（含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用)，以因應其原屬於投資機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產性質不同且各投資機構之行銷策略不同，致本公司提供不同基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產供該投資型保單連結時，自各投資機構收取通路報酬之項目及金額因而有所不同。請 台端依個人投資目標及基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳
簿資產風險屬性，慎選投資標的。
中國人壽保險股份有限公司(111 年 07 月)
風險告知及注意事項：
1. 「中國人壽主流趨勢保險商品說明書投資標的附件」係屬中國人壽投資型保險商品商品說明書之附件，應與商品說明書合併使用，各投資型保險商品之商品內容及保戶權益，請詳閱各投資型保險商品之商品說明書。
2.「中國人壽主流趨勢保險商品說明書投資標的附件」之投資標的介紹，由各投資標的管理機構負責提供，僅供參考。
-1-
「中國人壽主流趨勢保險商品說明書投資標的附件」應與各保險商品之「商品說明書」合併使用，以確保接收完整訊息。如需查詢基金相關資訊，請參閱基金公開說明書。
3. 本附件所列之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，中國人壽不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書及本附件。投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
4. 各保單帳戶價值係獨立於中國人壽資產以外之分離帳戶，消費者須承擔︰(1)信用風險(投資標的發行或管理機構等之不履約風險造成投資本金損失由保戶自行承擔 )、(2)市場價格風險(投資標的相關市場價格波動的原因來自於經濟成長與物價膨脹，而這些因素影響的程度大小將依政府經濟與利率政策調整而定，最大損失可能為全部投資本金。發行或管理機構以往之投資報酬率不保證未來之投資收益，中國人壽亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責。)、(3)法律風險(國內外政治、法規變動之風險。國內外稅法相關規定或解釋與實質課稅原則認定，可能影響本保險所涉之投資報酬、給付金額及稅賦。)、(4)匯兌風險(投資收益若以外幣計價，保戶須自行了解並注意匯率風險。當保單幣別與投資標的係不同幣別時，則投資標的之申購、孳息及贖回將會因時間、匯率的不同，產生匯兌上的差異，這差異可能使保戶享有匯兌價差的收益，或可能造成損失)、(5)中途贖回風險(要保人於契約有效期間內申請部分提領或解約時，因此贖回而退回之保單帳戶價值，可能有低於原始投入金額之風險。)、(6)政治風險(本保險契約約定之貨幣單位的匯率可能受其所屬國家之政治因素(如大選、戰爭等)而受影響。)、(7)經濟變動風險(本保險契約約定之貨幣單位的匯率可能受其所屬國家之經濟因素(如經濟政策法規的調整、通貨膨脹、市場利率調整等)而受影響。)、(8)流動性風險(若本商品連結之投資標的買賣受到限制，無法進行交易時，將使得該投資標的物的變現性變差。)、(9)清算風險(當本商品連結之投資標的規模低於一定金額，不符合經濟效益時，該標的即終止並將進行清算。)及(10)利率風險(由於債券易受利率之變動而影響其價格，故可能因利率上升導致債券價格下跌，而蒙受虧損之風險，非投資等級債亦然。故要保人所購買之保險商品連結之投資標的為債券基金時可能因利率上升導致其價值下跌。)
5. 提醒您！務請留意投資標的投資於非投資級債券之比重，且部分債券型基金之配息可能涉及本
金；詳細風險警語請參閱各投資型保險商品之商品說明書及本附件。
6. 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
7. 投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。
8. 若投資標的為配息型基金，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。基金之配息來源可能為本金。部分基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用，詳情請參閱投資標的公開說明書。
9. 中國人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回 (提減)機制可能由該帳戶之收益或本金中支付，任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損，適用之投資標的相關資訊請詳閱商品說明書及本附件。
10.中國人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回 (提減)比率或資產撥回(提減)金額並不代表報酬率及投資績效，全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。部分全權委託帳戶資產撥回(提減)前未先扣除行政管理相關費用，詳情請參閱商品說明書。
11.非投資等級債券基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券基金之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損；且非投資等級債券基金可能投資美國 144A 債券，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險，非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，僅適合願意承擔較高風險之投資人。
註：上述之「非投資等級債券」一詞係依金融監督管理委員會 110 年 11 月 4 日金管證投字
第 1100364627 號函調整，其調整前名稱為「高收益債券」。
◎ 「中國人壽主流趨勢保險商品說明書投資標的附件」適用於下列中國人壽投資型保險商品：
中國人壽主流趨勢外幣變額壽險
中國人壽主流趨勢外幣變額年金保險
中國人壽主流趨勢變額壽險
中國人壽主流趨勢變額年金保險
一、全權委託管理帳戶
序號 | 基金名稱 | 中國人壽主流趨勢變額壽險 | 中國人壽主流趨勢外幣變額 壽險 | 中國人壽主流趨勢變額年金 保險 | 中國人壽主流趨勢外幣變額 年金保險 | 投資限制 |
1 | 國泰主流趨勢全權委託管理帳戶(美元) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金且本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相 關費用) | V | V | V | V | (註 1) (註 2) |
二、貨幣帳戶/停泊帳戶
序號 | 基金名稱 | 中國人壽主流趨勢變額壽險 | 中國人壽主流趨勢外幣變額 壽險 | 中國人壽主流趨勢變額年金 保險 | 中國人壽主流趨勢外幣變額 年金保險 | 投資限制 |
1 | 新台幣貨幣帳戶 | V | V | - | ||
2 | 美元貨幣帳戶 | V | V | V | V | (註 2) |
3 | 新台幣停泊帳戶 | V | V | (註 3) | ||
4 | 美元停泊帳戶 | V | V | V | V | (註 3) |
【投資限制】
(註 1) 美國人/居民(公司)不得申購
(註 2) 要保人需年滿 20 足歲方能辦理結匯
(註 3) 停泊帳戶不得作為目標保險費與超額保險費配置之投資標的，亦不能作為轉換之投資標的
◎投資標的篩選標準及選定理由
‧全權委託管理帳戶篩選條件及選定理由
各保險商品所連結之全權委託管理帳戶，皆依中國人壽「非由保險人全權決定運用標的之投資型保險管理辦法」於銷售前進行篩選，所選定之全權委託管理帳戶應考量或至少符合下列條件：
1.受託機構與保管機構資格需符合保險業資金全權委託投資自律規範第三、第四點之規定。選任受託機構時並應考慮風險分散及其經營績效，並以其企業集團已在台設立營業據點或辦事處者為優先考慮。
2.全權委託管理帳戶選任之受託機構，應依投資型保險投資管理辦法第五條第一項第二款之規定向主管機關申報，受託機構有變更者，應於變更後十五個工作日內向主管機關申報。
3.不得連結或運用於證券投資信託事業以私募方式發行之證券投資信託基金受益憑證，或其他國內外私募之有價證券。
4.連結或運用於國外指數型基金者，其追蹤指數不得逾越主管機關公告保險業投資國外指數型基金之追蹤範圍，但於國內、外證券交易市場交易之指數股票型基金，不在此限。
5.以外幣收付之專設帳簿資產，不得涉及新臺幣匯率相關產品及投資標的主要涉及國內者；其投資於 ETF 者，所追蹤之標的指數不宜直接連結至商品標的現貨或其證券相關商品。
6.全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的(不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金)是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
‧貨幣帳戶篩選條件及選定理由
1.各保險商品所連結之貨幣帳戶係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並受其管理監督。 2.本公司指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的之資產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具（如銀行存款），且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。
3.『貨幣帳戶』具有保本及保息功能，是提供投資人在其他投資標的獲利了結資金短暫停泊的最佳投資工具，且於『貨幣帳戶』中作任何提領，利息皆不打折，讓您資金運用更方便。
‧停泊帳戶篩選條件及選定理由
1.各保險商品所連結之停泊帳戶係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並受其管理監督。
2.本公司指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的之資 產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具
（如銀行存款），且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。
3.『停泊帳戶』具有保本及保息功能，提供相同計價幣別之(1)配息型基金之配息(2)全權委託管理帳戶之資產提減，短暫停泊的最佳工具。於『停泊帳戶』中作任何提領，皆不計入部分解約次數，且利息皆不打折，讓您資金運用更方便。
◎連結投資標的之經理費及保管費之計算與收取方式範例說明以連結全權委託管理帳戶為例
假設保戶投資配置之淨保險費本息總和為新臺幣100,000元，並選擇全權委託管理帳戶 A 及全權委託管理帳戶 B，各配置50%，且為簡化說明，假設保戶所持有該二檔全權委託管理帳戶用以計算費用之價值皆未變動。
假設投資標的全權委託管理帳戶 A、全權委託管理帳戶 B 之經理費及保管費費用率，以及該等全權委託管理帳戶所投資子基金之經理費及保管費費用率分別如下：
投資標的 | 經理費費率（每年) | 保管費費率（每年) |
全權委託管理帳戶 A | 1.5% | 0.1% ~ 0.2% |
全權委託管理帳戶 A 投資 之子基金 | 1.0% ~ 2.0% | 0.15% ~ 0.3% |
全權委託管理帳戶 B | 1.0% | 0.1% |
全權委託管理帳戶 B 投資之子基金 | 0.8% ~ 1.5% | 0.1% ~ 0.2% |
則保戶投資於全權委託管理帳戶 A 及全權委託管理帳戶 B 每年最高應負擔之經理費及保管費如下:
1.全權委託管理帳戶 A： 50,000 ×(2.0%+0.3%) + (50,000-50,000*(2.0%+0.3%))
×(1.5%+0.2%) = 1,150 + 830.45 = 1,980.45元。
2.全權委託管理帳戶 B： 50,000 ×(1.5%+0.2%) + (50,000-50,000*(1.5%+0.2%))
×(1.0%+0.1%) = 850 + 540.65 = 1,390.65元。
前述費用係每日計算並反映於全權委託管理帳戶淨值中，保戶無須額外支付。
註1：受委託管理全權委託管理帳戶資產之投信業者如有將全權委託管理帳戶資產投資於該投信業者經理之基金時，就該經理之基金部分，投信業者不得再收取全權委託管理帳戶之經理費。
註2：全權委託管理帳戶之經理費係由本公司及受託管理該類全委帳戶之投信業者所收取，全權委託管理帳戶投資之子基金之經理費則係由經理該子基金之投信業者所收取。
註3：運用全權委託管理帳戶資產買賣投信業者經理之證券投資信託基金受益憑證、共同信託基金受益憑證及其他相關商品，如有自投信業者取得之報酬、費用、折讓等各項利益，應返還至全權委託管理帳戶資產，可增加帳戶淨資產價值。前述各項利益係由投信業者原本收取之經理費中提撥，不影響子標的淨值。
1 | 國泰主流趨勢全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金且本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費 用) | ||||
投資標的種類 | 開放式全權委託 管理帳戶 | 成立日期 | 2021/06/08 | 計價幣別 | 美元 |
核准發行總面額 | 無上限 | 資產規模 | 91.60 百萬美元 (2022/03/31) | 風險收益 等級 | RR3 |
收益分配 | 每月提減 (現金撥回/單位 撥回) | 投資區域 | 全球(本投資標的投資於海外) | 投資年期 | 無限制 |
資產撥回前已扣除行政管理費用 | 否 | 收取之委託報酬或費用 每年(%) | 不多於 0.5%。 ◎包含於全權委託管理帳戶之經理費並由單位淨值中扣除， 中國人壽未另外收取。 | ||
投資目標 | 股債混合投資，掌握最新主流趨勢，追求成長性，納入風險控管機制， 以追求穩健增長的投資總報酬 | ||||
投資標的 | ETF&基金 | ||||
風險類別 | 匯率、政治及社會、流動性及市場風險 | ||||
投資標的發行或經理機 構 | 國泰證券投資信託股份有限公司 (台北市大安區敦化南路二段 39 號 6 樓) 投資機構最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件- -無 | ||||
保管銀行 | 花旗(台灣)商業銀行股份有限公司 | ||||
投資資產管理費用收取起始日 | 本全權委託管理帳戶之投資資產管理費用（不包括本全權委託管理帳戶之保管費），應自委託投資資產投資標的實際投資配置日起始得收取。 前項實際投資配置日係指首次配置至現金或約當現金（包括存款、 貨幣市場工具）以外部位之日。 | ||||
基金經理人學經歷 | 姓名：粘逸尊 學歷：臺灣大學財務金融所碩士 經歷：國泰投信投資型商品處協理(111/04/01~迄今) 國泰投信投資型商品部協理(109/02/01~111/03/31) 國泰投信投資型商品部資深經理(108/04/01~109/01/31)國泰投信投資型商品部經理(108/02/01~108/03/31) 國泰投信投資型商品部投資經理(108/02/01~108/03/31)國泰投信投資型及創新商品部投資經理 (107/01/01~108/01/31) 國泰紐幣 2021 保本基金經理(106/04/01~106/12/31) | ||||
國泰投信投資型及創新商品部經理(106/04/01~108/01/31) (私募)國泰吉利策略基金經理(105/01/30~106/01/20) (私募)國泰非金電指數策略基金經理(102/11/28~106/03/31)國泰投信全權委託一處投資副理(102/07/01~106/03/31) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形- -無 (基金經理人如有異動將於中國人壽網站公告，不再另行通知) | |
姓名：林庭妤 | |
學歷：臺灣大學財務金融所碩士 | |
經歷：國泰投信投資型商品處投資經理(111/04/01~迄今) | |
國泰幸福階梯傘型基金之全球積極組合基金經理(111/01/17~ | |
迄今) | |
國泰泰享退系列 2029 目標日期組合基金經理(108/07/25~迄 | |
今) | |
國泰投信投資型商品部投資經理(108/04/01~111/03/31) | |
國泰智富傘型基金之 ETF 成長組合基金經理 | |
(106/03/15~107/10/16) | |
國泰投信投資型商品部投資副理(108/02/01~108/03/31) | |
代理基金經理人學經歷 | 國泰投信投資型及創新商品部投資副理 (107/10/16~108/01/31) 國泰投信投資型及創新商品部基金副理 (106/03/15~107/10/15) |
國泰投信投資型及創新商品部研究分析副理 | |
(106/01/01~106/03/14) | |
國泰投信新金融商品投資部研究分析副理 | |
(105/09/01~105/12/31) | |
國泰投信策略研究部研究分析副理(102/02/06~105/08/31) | |
國泰投信全權委託二處國際股票投資部襄理 | |
(100/07/01~102/02/05) | |
國泰人壽證券投資部投資分析師(97/05/02~100/06/30) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定 | |
之處分情形- -無 | |
(代理基金經理人如有異動將於中國人壽網站公告，不再另行通知) | |
1.現金撥回： | |
收益分配 /資產提減內容說明 | 當提減基準日之每單位淨值大於等於 USD$10.5 時，每單位之資產提減金額＝（提減基準日淨值 x 資產提減比率之年率 6%）除以 12；當提減基準日之每單位淨值小於 USD$10.5 時，每單位之資產提減金 額＝（提減基準日淨值 x 資產提減比率之年率 5%）除以 12 |
2.單位撥回：每月提減資產金額依除息日淨值再申購單位數方式進行，提減資產機制同現金撥回。 |
資產提減基準日：每月第 9 個營業日 資產提減返還日(除息日)：資產提減基準日次一個營業日資產提減付款日：資產提減基準日後第五個營業日 3.委託投資資產提減總額之計算： 委託投資資產提減總額=（委託投資資產提減基準日之單位總數）×（每單位之資產提減金額） 註：四捨五入計算至小數點以下第二位。 ◎資產提減範例(假設投資配置之單位數、淨值及資產提減資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一資產提減基準日 8/11 和除息日為 8/12，則當次資產提減金額如下表) 說明： (1)當次資產提減金額 ＝持有單位數×每單位資產提減金額 ＝1,000×0.0425 ＝42.5 (美元) (2) 8/12投資標的淨值 ＝10.20×(1+0%註)－0.0425 ＝10.16 註:因假設標的投資報酬率為 0% ◎本全權委託管理帳戶資產提減調整機制變更時，中國人壽將於公司網站或以保單帳戶價值通知書等公告之。 ◎投資標的資產提減金額可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。 ◎本全權委託管理帳戶資產提減調整機制變更時，中國人壽將於公司網站或以保單帳戶價值通知書等公告之。 ◎本全權委託管理帳戶經資產提減後，投資標的價值可能會受影響， 甚至可能相對降低。 | |
以上資料來源：國泰證券投資信託股份有限公司 2022/03/31 | |
每單位資產 提減金額 | 持有單位數 | 8/11 淨值 | 當次資產提 減金額 | 8/12 淨值 |
0.0425 | 1000 | 10.20 | 42.5美元 (1) | 10.16(2) |
基金績效表(%) | 風險係數_年化標準差(%) | ||||
1 年(註) | 2 年 | 3 年 | 1 年(註) | 2 年 | 3 年 |
-6.24% | 8.34% | ||||
(提減前) -9.70% | N/A | N/A | (提減前) 8.38% | N/A | N/A |
(提減後) | (提減後) | ||||
資料來源/統計日期：國泰證券投資信託股份有限公司 2022/03/31 註:因本帳戶截至統計日期成立未滿一年，故揭露資訊為帳戶成立至今績效。 | |||||
重要聲明 本文件僅為本公司提供客戶之一般參考資料，並非針對特定客戶之投資建議，且在文件的撰寫過程中，也未考量讀者個別的財務狀況與需求，故本文件所提供的資訊無法適用於所有客戶或投資人，讀者應審慎考量本身之投資風險，並就投資結果自行負責。本文件之製作，係以本公司認為可靠之資訊為依據，本公司雖盡力使用可靠且廣泛的資訊，但本公司並不保證各項資訊之完整性及正確性。本文件中所提出之意見係為本文件出版當時的意見，相關資訊或意見若有變更，本公司將不會另行通知。本公司亦無義務更新本文件之內容或追蹤研究本文件所涵蓋之主題。本文件不得視為買賣有價證券或其他金融商品的要約或要約之引誘。非經本公司事先書面同意，不得發送或轉送本文件予第三人轉載或使用。 注意 全權委託投資並非絕無風險，本公司以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益，本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不保證最低之收益，客戶簽約前應詳閱全權委託投資說明書或商品說明書。本委託投資帳戶的撥回資產可能由委託投資帳戶的收益或本金中支付，撥回前未扣除行政管理費用。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本投資帳戶之投資交易係以外國貨幣為主，除實際交易產生之損益外，投資人尚須負擔匯率變動的風險，以及利率、有價證券市價或其他指標變動之風險，有直接導致本金發生虧損，且最大可能損失為投資本金之全部。非投資等級債券信用評等投資等級較低，甚至未經信用評等，證券價格亦因發行人實際與預期盈餘、管理階層變動、併購或因政治、經濟不穩定而增加其無法償付本金及利息的信用風險，特別是在於經濟景氣衰退期間，稍有不利消息，此類證券價格的波動可能較為劇烈。本帳戶可投資之非投資等級債券基金可能投資於美國 144A 債券，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。新興市場債券基金因投資標的屬新興市場國家之債券，交易市場規模較為淺碟，對利率風險和信用風險呈現較敏感的價格反應，而使其淨值波動較大。新興市場國家之幣值穩定度和通貨膨脹控制情況等因素，亦會影響此類債券價格，進而影響新興市場債券基金之淨值，造成本投資帳戶淨值之波動。若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，國泰投信得視情況採取適當之調整變更(包含上 調或下調每單位撥回資產金額)。【國泰投信獨立經營管理】 | |||||
◎國泰主流趨勢全權委託管理帳戶(美元)投資之子標的達本帳戶淨資產價值 1%（含）以上者，該子標的應負擔各項費用之費用率如下：
（一）境內外基金、境內 ETF
-9-
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率 (%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
安聯全球多元投資風格股票基金-IT 累積類股(美 元) | 最高 1.20 | 0.00 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 短年期債券基金-機 構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.63 | 0.00 | 無 | 請詳公開說 明書 |
摩根基金－環球債券收益基金 - JPM 環球債券收益 (美元) - I 股(累計) | 0.50 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金-美元債券基金 (Y 類股份累計股份-美元) | 0.40 | 0.003~0.35 | 無 | 請詳公開說 明書 |
聯博-精選美國股票基金 I 股美元 | 1.00 | 0.005~0.50 | 無 | 請詳公開說 明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國大型價值 股票基金 I 級別(美元) | 0.65 | 0.0005~0.017 | 0.00 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債 券(美元) - I 股(累計) | 0.40 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 美國股票增益基金- 機構 H 級類別(累積股份) | 0.72 | 0.00 | 無 | 請詳公開說 明書 |
摩根基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值(美元) - I 股(累計) | 0.60 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.66 | 0.00 | 無 | 請詳公開說 明書 |
摩根投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選 (美元) - I 股(累計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選 (美元對沖) - I 股(累計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
景順環球高評級企業債券 基金 C 股 美元 | 0.60 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說 明書 |
國泰全球多重收益平衡基 金-美元 I(不配息) | 0.625 | 0.25 | 無 | 請詳公開說 明書 |
聯博-美國收益基金 I2 股 美元 | 0.55 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說 明書 |
摩根投資基金 - 環球非投資等級債券基金 - JPM環球非投資等級債券(美 元) - I 股(累計) | 0.45 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
施羅德環球基金系列－亞 洲總回報(美元)C-累積 | 最高 1.00 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說 明書 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ISHARES CORE S&P 500 ETF | 0.03 |
ISHARES MSCI ACWI ETF | 0.32 |
ISHARES MSCI GLOBAL MIN VOL FACTOR ETF | 0.20 |
ISHARES CORE HIGH DIVIDEND ETF | 0.08 |
INVESCO QQQ TRUST SERIES 1 | 0.20 |
INVESCO S&P 500 LOW VOLATILITY ETF | 0.25 |
ISHARES 1-3 YEAR TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES FLOATING RATE BOND ETF | 0.15 |
VANGUARD S&P 500 ETF | 0.03 |
VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF | 0.03 |
VANECK AGRIBUSINESS ETF | 0.56 |
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS MIN VOL FACTOR ETF | 0.25 |
SPDR S&P METALS & MINING ETF | 0.35 |
（二）境外 ETF
資料日期：2022/3/31
註：上述各子標的費用率係以 2022 年 3 月之公開說明書/投資人須知或各投資機構所提供之資料為準。
◎近十二個月收益分配來源組成表之查詢路徑
可至本公司網站 www.chinalife.com.tw 投資型商品專區查詢
全權委託管理帳戶可投資之投資標的共同基金
M&G 北美股息基金 A(美元) | 普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國小 型公司股票基金 I 級別(美元) |
M&G 收益優化基金 C(美元避險) | 普徠仕（盧森堡）系列基金 - 普徠仕美國綜合債券社會責任基金 I 級別(美元) |
M&G 短期優質債券基金 A(美元避險) | 普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕新興市 場股票基金 I 級別(美元) |
M&G 新興市場債券基金 C(美元) | 普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕新興市 場債券基金 I 級別(美元) |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛美國政府債券基 金 I1(美元) | 景順日本小型企業基金 A(美元對沖)股 美 元 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛美國價值基金 I1(美元) | 景順日本小型企業基金 C 股 日圓 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛新興市場債券基 金 I1(美元) | 景順日本股票優勢基金 C 股 日圓 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 I1(美元) | 景順亞洲消費動力基金 C 股 美元 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 I1(歐元) | 景順歐洲大陸企業基金 C(美元對沖)股 美元 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 IH1 美元避險 | 景順歐洲大陸企業基金 C-年配息股 美元 |
MFS 全盛基金系列-MFS 美國總報酬債券基金 I1 (美元) | 景順環球股票收益基金 C 股 美元 |
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) | 景順環球消費趨勢基金 C 股 美元 |
PIMCO 全球非投資等級債券基金-機構 H 級類 別(累積股份) | 景順環球高評級企業債券基金 C 股 美元 |
PIMCO 全球債券(美國除外)基金-機構 H 級類 別(累積股份) | 匯豐投資信託基金-匯豐亞洲非投資等級債 券基金 IC-USD |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股 份) | 匯豐環球投資基金-俄羅斯股票 IC |
PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) | 瑞銀 (盧森堡) 大中華股票基金 (美元) I- A1-累積 |
PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累 積股份) | 瑞銀 (盧森堡) 中國精選股票基金 (美元) I-A1-累積 |
PIMCO 美國股票增益基金-機構 H 級類別(累 積股份) | 瑞銀 (盧森堡) 生化股票基金 (美元) |
PIMCO 美國非投資等級債券基金-機構 H 級類 別 (累積股份) | 瑞銀 (盧森堡) 全球新興市場精選股票基金 (美元) I-A1-累積 |
PIMCO 動態多元資產基金-機構 H 級類別(美 元避險)(累積股份) | 瑞銀 (盧森堡) 亞洲全方位債券基金 (美 元) I-A1-累積 |
PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累積 股份) | 瑞銀 (盧森堡) 亞洲非投資等級債券基金 (美元) I-A1-累積 |
PIMCO 新興市場債券基金-機構 H 級類別(累 積股份) | 瑞銀 (盧森堡) 美元非投資等級債券基金 (美元) I-A1-累積 |
PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積 股份) | 瑞銀 (盧森堡) 美元永續基金 INSTITUTIONAL-累積 |
安本標準 - 日本永續股票基金 I 累積 日 圓 | 瑞銀 (盧森堡) 美國小型股票基金 (美元) I-A1-累積 |
安本標準 - 日本永續股票基金 I 累積 美 元避險 | 瑞銀 (盧森堡) 美國增長股票基金 (美元) I-A1-累積 |
安本標準 - 印度股票基金 I 累積 美元 | 瑞銀 (盧森堡) 歐元非投資等級債券基金 (歐元) (美元避險) I-A2-累積 |
安本標準 - 亞太股票基金 I 累積 美元 | 瑞銀 (盧森堡) 歐洲中型永續股票基金 (歐 元) |
安本標準 - 亞洲小型公司基金 I 累積 美 元 | 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 A (美元) |
安本標準 - 前緣市場債券基金 I 累積 美 元 | 摩根士丹利美國增長基金 I (美元) |
安本標準 - 新興市場公司債券基金 I 累積 美元 | 摩根士丹利美國優勢基金 I (美元) |
安本標準 - 新興市場債券基金 I 累積 美 元 | 摩根士丹利新興市場國內債券基金 I (美 元) |
安本標準 - 新興市場當地貨幣債券基金 I 累積 美元 | 摩根士丹利新興領先股票基金 I (美元) |
安本標準 - 歐元非投資等級債券基金 I 累 積 美元避險 | 摩根士丹利環球機會基金 I (美元) |
安本標準 - 歐元非投資等級債券基金 I 累 積 歐元 | 摩根太平洋科技基金 |
安本標準 - 歐洲永續股票基金 I 累積 歐 元 | 摩根太平洋證券基金 |
安聯 AI 人工智慧基金-IT 累積類股(美元) | 摩根日本(日圓)基金 - 摩根日本(日圓) (累計) |
安聯全球多元投資風格股票基金-IT 累積類 股(美元) | 摩根日本(日圓)基金 - 摩根日本（日圓） （美元對沖）（累計） |
安聯收益成長基金-IT 累積類股(美元) | 摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重 收益(美元對沖) - I 股(累計) |
安聯亞洲總回報股票基金- IT2 累積類股(美 元) | 摩根投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國 智選(美元) - I 股(累計) |
安聯東方入息基金 -I 配息類股(美元) | 摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(美元對沖) - A 股(累計) |
安聯美元短年期非投資等級債券基金-IT 累 積類股(美元) | 摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲 智選(美元對沖) - I 股(累計) |
安聯動力亞洲非投資等級債券基金-IT 累積 類股(美元) | 摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲 智選(歐元) - A 股(累計) |
安聯歐洲小型股票基金-IT 累積類股(歐元) | 摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(歐元) - I 股(累計) |
安聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股(美元避險) | 摩根投資基金 - 環球非投資等級債券基金 - JPM 環球非投資等級債券(美元) - I 股 (累計) |
安聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股(歐元) | 摩根亞洲增長基金 |
安聯歐洲高息股票基金-IT 累積類股(歐元) | 摩根東協基金 - 摩根東協(美元)(累計) |
安聯歐陸成長基金-IT 累積類股(歐元) | 摩根南韓基金 |
法巴巴西股票基金 C (美元) | 摩根泰國基金 |
法巴日本小型股票基金 H (美元) | 摩根基金 - 中國基金 - JPM 中國(美元) - I 股(累計) |
法巴日本小型股票基金 I (日幣) | 摩根基金 - 巴西基金 - JPM 巴西(美元) - A 股(累計) |
法巴俄羅斯股票基金 I (美元) | 摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票 (日圓) - A 股(累計) |
法巴美元貨幣市場基金 C (美元) | 摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票 (美元對沖) - A 股(累計) |
法巴能源轉型股票基金 I (美元) | 摩根基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場(美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－日本小型公司(日 圓)C-累積 | 摩根基金 - 亞太股票基金 - JPM 亞太股票 (美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－日本小型公司(美元 避險)C-累積 | 摩根基金 - 拉丁美洲基金 - JPM 拉丁美洲 (美元) - A 股(累計) |
施羅德環球基金系列－日本股票(美元避 險)C-累積 | 摩根基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄羅斯（美 元） - A 股(累計) |
施羅德環球基金系列－印度優勢(美元)C-累 積 | 摩根基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國 企業成長(美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－亞洲收益股票(美元)C-累積 | 摩根基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票(美元) - A 股(累計) |
施羅德環球基金系列－亞洲股息基金(美 元)C-累積 | 摩根基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值 (美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－亞洲優勢(美元)C-累積 | 摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM美國複合收益債券(美元) - A 股(累計) |
施羅德環球基金系列－亞洲總回報(美元)C-累積 | 摩根基金 - 新興市場小型企業基金 - JPM新興市場小型企業(美元) - A 股 perf(累 計) |
施羅德環球基金系列－美國大型股(美元)C-累積 | 摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券(美元) - I 股 (累計) |
施羅德環球基金系列－美國中小型股票(美元)C-累積 | 摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM新興市場企業債券(美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－策略債券(美元)C-累積 | 摩根基金 - 新興市場股息收益基金 - JPM新興市場股息收益(美元) - A 股(累計) |
施羅德環球基金系列－新興市場(美元)C-累 積 | 摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興 市場債券(美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－新興市場優勢(美 元)C-累積 | 摩根基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興 歐洲股票(美元) - A 股(累計) |
施羅德環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累 積 | 摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲 小型企業(歐元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－新興歐洲(歐元)C-累 積 | 摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球 企業債券(美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－歐元企業債券(美元避險)C-累積 | 摩根基金 - 環球策略債券基金 - JPM 環球策略債券(美元) - I 股 perf(每月派息) |
施羅德環球基金系列－歐元企業債券(歐元)C-累積 | 摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM環球新興市場機會(美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－歐元股票(美元避 險)C-累積 | 摩根基金 - 環球醫療科技基金 - JPM 環球 醫療科技(美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－歐元股票(歐元)C-累 積 | 摩根基金- 美國科技基金 - JPM 美國科技 (美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－歐元非投資等級債券 (美元避險)C-累積 | 摩根基金－環球債券收益基金 - JPM 環球債 券收益(美元) - I 股(累計) |
施羅德環球基金系列－歐元非投資等級債券 (歐元)C-累積 | 鋒裕匯理基金美元綜合債券 I2 美元 |
施羅德環球基金系列－歐元債券(歐元)C-累 積 | 鋒裕匯理基金美國非投資等級債券 I2 美元 |
施羅德環球基金系列－環球可轉換債券(美 元)C-累積 | 鋒裕匯理基金美國鋒裕股票 I2 美元 |
施羅德環球基金系列－環球企業債券(美 元)C-累積 | 鋒裕匯理基金策略收益債券 I2 美元 |
施羅德環球基金系列－環球收息債券(美 元)C-累積 | 鋒裕匯理基金新興市場債券 I2 美元 |
施羅德環球基金系列－環球收益股票(美 元)C-累積 | 鋒裕匯理基金新興市場當地貨幣債券 A 美 元 |
施羅德環球基金系列－環球氣候變化策略 (美元)C-累積 | 鋒裕匯理基金新興市場當地貨幣債券 I2 歐 元 |
施羅德環球基金系列－環球非投資等級債券 (美元)C-累積 | 鋒裕匯理基金歐洲小型股票 I2 美元 |
施羅德環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債 券(美元避險)C-累積 | 聯博-永續主題基金 I 級別美元 |
施羅德環球基金系列－環球黃金(美元)C-累 積 | 聯博-全球核心股票基金 A 級別美元 |
施羅德環球基金系列－環球債券(美元)C-累 積 | 聯博-全球非投資等級債券基金 I2 股美元 |
施羅德環球基金系列－環球債券(美元避 險)C-累積 | 聯博-全球價值型基金 I 股美元 |
美盛西方資產全球多重策略基金優類股美元 累積型 | 聯博-全球靈活收益基金 I2 級別美元 |
美盛西方資產亞洲機會債券基金優類股美元 累積型 | 聯博-房貸收益基金 I2 級別美元 |
美盛西方資產美國核心增值債券基金優類股 美元累積型 | 聯博-美國永續主題基金 I 股美元 |
美盛凱利美國大型公司成長基金優類股美元 累積型 | 聯博-美國成長基金 I 股美元 |
美盛凱利美國增值基金優類股美元累積型 | 聯博-美國收益基金 I2 股美元 |
美盛凱利美國積極成長基金優類股美元累積 型 | 聯博-國際科技基金 I 股美元 |
美盛銳思美國小型公司機會基金優類股美元 累積型 | 聯博-國際醫療基金 I 股美元 |
富達基金 - 中國內需消費基金 (Y 類股份累 計股份- 美元) | 聯博-新興市場債券基金 I 股美元 |
富達基金－永續發展日本股票基金 A 股累計 美元避險 | 聯博-精選美國股票基金 I 股美元 |
富達基金 - 世界基金 Y 股累計美元 | 聯博-聚焦全球股票基金 I 級別美元 |
富達基金 - 德國基金 A 股累計美元避險 | 聯博-聚焦美國股票基金 I 級別美元 |
富達基金 - 歐元公司債基金 Y 股累計歐元 | 聯博-歐元區股票基金 I 級別歐元 |
富達基金 - 歐元債券基金 A 股累計美元避 險 | 聯博-歐洲收益基金 I2 股歐元 |
富達基金-歐洲小型企業基金 Y 股累計美元 (美元/歐元 避險) | 聯博-歐洲收益基金 I2 股美元避險 |
富達基金 - 歐洲非投資等級債券基金 Y 股 累計美元避險 | 聯博-歐洲股票基金 I 級別歐元 |
富達基金-歐洲動能基金 Y 股累計美元(避 險) | 駿利亨德森資產管理基金 - 駿利亨德森平 衡基金 I2 美元 |
富達基金 - 歐洲動能基金 Y 股累計歐元 | 駿利亨德森資產管理基金 - 駿利亨德森美 國創業基金 I2 美元 |
富達基金-大中華基金(Y 類股份累計股份-美 元) | 駿利亨德森資產管理基金 - 駿利亨德森非 投資等級債券基金 I2 美元 |
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AMUNDI INDEX MSCI EUROPE SRI PAB ETF | ISHARES MSCI RUSSIA ETF |
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EMERGING MARKETS INTERNET AND ECOMMERCE ETF | ISHARES MSCI USA QUALITY FACTOR ETF |
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FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND | ISHARES SEMICONDUCTOR ETF |
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GLOBAL X LITHIUM & BATTERY TECH ETF | ISHARES RUSSELL MID-CAP ETF |
GLOBAL X ROBOTICS & ARTIFICIAL INTELLIGENCE ETF | ISHARES SHORT TREASURY BOND ETF |
INDUSTRIAL SELECT SECTOR SPDR FUND | ISHARES TIPS BOND ETF |
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INVESCO EMERGING MARKETS SOVEREIGN DEBT ETF | ISHARES TRUST ISHARES ESG AWARE MSCI EAFE ETF |
INVESCO BUYBACK ACHIEVERS ETF | ISHARES U.S. HOME CONSTRUCTION ETF |
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INVESCO QQQ TRUST SERIES 1 | ISHARES US AEROSPACE & DEFENSE ETF |
INVESCO S&P 500 EQUAL WEIGHT ETF | ISHARES USD CORP BOND UCITS ETF |
INVESCO S&P 500 LOW VOLATILITY ETF | NEXT FUNDS NIKKEI 225 EXCHANGE TRADED FUND |
INVESCO EXCHANGE-TRADED FUND TRUST - INVESCO S&P 500 QUALITY ETF | NUVEEN ESG LARGE-CAP GROWTH ETF |
INVESCO WILDERHILL CLEAN ENERGY ETF | PIMCO 0-5 YEAR HIGH YIELD CORPORATE BOND INDEX EXCHANGE-TRADED FUND |
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ISHARES 0-5 YEAR INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF | PREMIA CSI CAIXIN CHINA BEDROCK ECONOMY ETF |
ISHARES 0-5 YEAR TIPS BOND ETF | PREMIA CSI CAIXIN CHINA NEW ECONOMY ETF |
ISHARES 1-3 YEAR TREASURY BOND ETF | ROBO GLOBAL ROBOTICS AND AUTOMATION INDEX ETF |
ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF | SPDR BLOOMBERG 1-3 MONTH T-BILL ETF |
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ISHARES 7-10 YEAR TREASURY BOND ETF | SPDR BLOOMBERG HIGH YIELD BOND ETF |
ISHARES ASIA 50 ETF | SPDR BLOOMBERG INTERNATIONAL TREASURY BOND ETF |
ISHARES BROAD USD INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF | SPDR BLOOMBERG SHORT TERM HIGH YIELD BOND ETF |
ISHARES CHINA LARGE-CAP ETF | SPDR DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE ETF TRUST |
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ISHARES CORE HIGH DIVIDEND ETF | SPDR S&P AEROSPACE & DEFENSE ETF |
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ISHARES MSCI FRONTIER AND SELECT EM ETF | WISDOMTREE U.S. QUALITY DIVIDEND GROWTH FUND |
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註:若日後投資子標的明細有變動時，將公告於中國人壽網頁，不另通知。
2 | 新台幣貨幣帳戶 | ||
選定理由 | 『新台幣貨幣帳戶』具有保本及保息功能，是提供投資人在其他投資標的獲利了結，及選擇投入下一投資標的之前，資金短暫停泊的最佳投資工具。且於『新台幣貨幣帳戶』中作任何提領，利息皆不打折， 讓您資金運用更方便。 | ||
基本資料 | |||
性質 | 本投資標的係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並 受其管理監督。 | ||
資產運用 | 中國人壽指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的「新台幣貨幣帳戶」之資產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具（如銀行存 款），且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。 | ||
計價幣別 | 新臺幣 | 風險收益 等級 | RR1 |
投資管理機構 | 中國人壽保險股份有限公司 (台北市松山區敦化北路 135 號 3、4、5、6、7 樓) | 保管銀行 | 花旗（台灣）商業銀行股份有限公司 |
宣告利率與有效期間 | 中國人壽將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且不得為負數。宣告利率為本帳戶資產上一個月之平均報酬率扣除本帳戶管理費用後之利率，但中國人壽為避免宣告 利率浮動過大，得適當調整，調整幅度不得超過利率 1%。 | ||
投資標的價值之計算 | 投資標的價值依下列方式計算： 1. 前一日之投資標的價值。 2. 加上當日投入之金額 3. 扣除當日減少之金額 4. 加上當日之收益給付(註) 註：收益給付係指按前一日之投資標的價值，依該投資標的之宣告利率按日計算之數額，用以計入當日該投資標的之價值。 | ||
投資風險 | 法律風險 | ||
☆中國人壽將於每月第一個營業日公告本投資標的之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且宣告利率不得低於零。 ☆要保人欲將目標保險費或超額保險費配置於「新台幣貨幣帳戶」時，須依中國人 壽「新台幣貨幣帳戶」相關規定辦理。 | |||
3 | 美元貨幣帳戶 | ||
選定理由 | 『美元貨幣帳戶』具有保本及保息功能，是提供投資人在其他投資標的獲利了結資金短暫停泊的最佳投資工具，且於『美元貨幣帳戶』中 作任何提領，利息皆不打折，讓您資金運用更方便。 | ||
基本資料 | |||
性質 | 本投資標的係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並 受其管理監督。 | ||
資產運用 | 中國人壽指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的「美元貨幣帳戶」之資產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具（如銀行存款）， 且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。 | ||
計價幣別 | 美元 | 風險收益 等級 | RR1 |
投資管理機構 | 中國人壽保險股份有限公司 (台北市松山區敦化北路 135 號 3、4、5、6、7 樓) | 保管銀行 | 花旗（台灣）商業銀行股份有限公司 |
宣告利率與有效期間 | 中國人壽將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且不得為負數。宣告之利率以本帳戶資產上一個月之平均報酬率扣除本帳戶管理費用後之利率，但中國人壽為避免宣 告利率浮動過大，將調整幅度不得超過 1%。 | ||
投資標的價值之計算 | 投資標的價值依下列方式計算： 1. 前一日之投資標的價值。 2. 加上當日投入之金額 3. 扣除當日減少之金額 4. 加上當日之收益給付(註) 註：收益給付係指按前一日之投資標的價值，依該投資標的之宣告利率按日計算之數額，用以計入當日該投資標的之價值。 | ||
投資風險 | 匯率風險與法律風險 | ||
☆中國人壽將於每月第一個營業日公告本投資標的之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且宣告利率不得低於零。 ☆要保人欲將目標保險費或超額保險費配置於「美元貨幣帳戶」時，須依中國人壽 「美元貨幣帳戶」相關規定辦理。 | |||
4 | 新台幣停泊帳戶 | ||
選定理由 | 『新台幣停泊帳戶』具有保本及保息功能，提供新台幣計價 (1)配息型基金之配息、 (2)全權委託管理帳戶之資產提減，短暫停泊的最佳工具。於『新台幣停泊帳戶』中作任何提領，皆不計入部份解約次 數，且利息皆不打折，讓您資金運用更方便。 | ||
基本資料 | |||
性質 | 本投資標的係以宣告利率方式提供予停泊本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並 受其管理監督。 | ||
資產運用 | 中國人壽指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的「新台幣停泊帳戶」之資產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具（如銀行存 款），且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。 | ||
計價幣別 | 新臺幣 | 風險收益 等級 | RR1 |
投資管理機構 | 中國人壽保險股份有限公司 (台北市松山區敦化北路 135 號 3、4、5、6、7 樓) | 保管銀行 | 花旗（台灣）商業銀行股份有限公司 |
宣告利率與有效期間 | 中國人壽將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且不得為負數。宣告利率為本帳戶資產上一個月之平均報酬率扣除本帳戶管理費用後之利率，但中國人壽為避免宣告 利率浮動過大，得適當調整，調整幅度不得超過利率 1%。 | ||
投資標的價值之計算 | 標的價值依下列方式計算： 1. 前一日之投資標的價值。 2. 加上當日增加之金額 3. 扣除當日減少之金額 4. 加上當日之收益給付(註) 註：收益給付係指按前一日之投資標的價值，依該投資標的之宣告利率按日計算之數額，用以計入當日該投資標的之價值。 | ||
投資風險 | 法律風險 | ||
☆中國人壽將於每月第一個營業日公告本投資標的之宣告利率，該宣告利率保證期 間為一個月，且宣告利率不得低於零。 | |||
5 | 美元停泊帳戶 | ||
選定理由 | 『美元停泊帳戶』具有保本及保息功能，提供美元計價 (1)配息型基金之配息、 (2)全權委託管理帳戶之資產提減，短暫停泊的最佳工 具。於『美元停泊帳戶』中作任何提領，皆不計入部份解約次數，且 利息皆不打折，讓您資金運用更方便。 | ||
基本資料 | |||
性質 | 本投資標的係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並 受其管理監督。 | ||
資產運用 | 中國人壽指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的「美元停泊帳戶」之資產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具（如銀行存款）， 且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。 | ||
計價幣別 | 美元 | 風險收益 等級 | RR1 |
投資管理機構 | 中國人壽保險股份有限公司 (台北市松山區敦化北路 135 號 3、4、5、6、7 樓) | 保管銀行 | 花旗（台灣）商業銀行股份有限公司 |
宣告利率與有效期間 | 中國人壽將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且不得為負數。宣告之利率以本帳戶資產上一個月之平均報酬率扣除本帳戶管理費用後之利率，但中國人壽為避免宣 告利率浮動過大，將調整幅度不得超過 1%。 | ||
投資標的價值之計算 | 標的價值依下列方式計算： 1. 前一日之投資標的價值。 2. 加上當日增加之金額 3. 扣除當日減少之金額 4. 加上當日之收益給付(註) 註：收益給付係指按前一日之投資標的價值，依該投資標的之宣告利率按日計算之數額，用以計入當日該投資標的之價值。 | ||
投資風險 | 匯率風險與法律風險 | ||
☆中國人壽將於每月第一個營業日公告本投資標的之宣告利率，該宣告利率保證期 間為一個月，且宣告利率不得低於零。 | |||
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