FINRA/SIPC 成员
Robinhood Financial, LLC
FINRA/SIPC 成员
Robinhood Financial 客户协议
鉴于 Robinhood Financial, LLC（以下称“Robinhood Financial”）及其代理人和受让人（统称“贵方”和/或“贵方的”）代表我方开立一个或多个账户（以下称“我方账户”或“账户”），我方声明并同意就所有账户（不论是保证金还是现金账户）接受下文所载的条款（以下称“协
议”）。在本协议中，“我方”和/或“我方的”系指账户拥有人。
我方理解，本协议的条款和条件管辖就我方账户而言，我方与贵方间关系的所有方面。在点击 “提交申请”或其他类似按钮之前，我方将仔细阅读、理解并接受本协议的条款和条件。如果对本协议的任何条文产生疑问，我方将发送电邮至 XXXXXXX@XXXXXXXXX.XXX 或致电 650-940- 2700，与 ROBINHOOD FINANCIAL 联系。我方理解，点击“提交申请”与我方手动签署本协议具有同等法律效力，且本协议条款和条件对我方具有法律约束力。一经签署本协议，即表示我方同意 ROBINHOOD FINANCIAL 的隐私和安全声明。我方理解，ROBINHOOD FINANCIAL 可能会不时修订本协议，修订的条款将发布在 ROBINHOOD FINANCIAL 网站上。我方同意查看本协议的更新。我方理解，如果继续保留我方的证券经纪账户，而没有对本协议的任何修订条款提出异议，则表示我方接受修订协议的条款，且其条款和条件对我方具有法律约束力。如果我方请求 ROBINHOOD FINANCIAL 提供其他服务，要求我方通过电子方式（通过点击或其他操作）或其他途径接受具体的条款和条件，该等条款和条件将被视为修订，且将纳入本协议，成为本协议的一部分。我方还理解，点击“提交申请”即表示我方承认，本协议第 29 条载有事前约定仲裁条款。
1. 身份和状态。如果是个人，我方已达到我方居住所在国家的法律规定的合法年龄，并且获得授 权签订本协议。如果是实体，我方在成立所在国家正式成立、有效存在且声誉良好，拥有签订和履行本协议的完整权力和授权，且账户申请表的签署人已获得代表我方的全面授权。除我方自身
（或单独协议或联名账户中指明的任何人士）外，概无任何人士在根据本协议开立的账户中拥有任何权益。我方确认，除非贵方收到我方的书面异议，否则贵方可将我方名称、地址和证券持仓信息提供给我方持有其证券的请求公司。除非以其他方式向贵方做出书面披露，我方或任何直系亲属成员均非任何交易所、任何交易所拥有其大多数股票的任何公司、任何交易所或自我监管组织的成员、在任何交易所注册的任何公司或成员公司的成员、银行、信托公司、保险公司或以经纪交易公司或证券主营商身份从事任何交易业务的任何公司、商号或个人的雇员。我方理解并同意，如果我方或直系亲属成员以上述任何身份登记或受雇，则我方有义务立即以书面通知贵方。我方进一步同意，如果我方现在或未来出现以下情况，则立即以书面通知贵方：(i) 在美国金融业监管局（以下称“FINRA”）、SEC、商品期货交易委员会、任何国家证券机构、任何证券 交易所或联合机构，或任何商品或期货合约市场或联合机构注册或获得相关资格；(ii) 成为
《1940 年投资顾问法》第 201(11)条中定义的“投资顾问”（不论是否根据该法案注册或获得资格）；(iii) 受雇于银行或获豁免根据联邦和州证券法注册的其他组织，以执行要求我方在为非豁免组织执行职能时应进行注册或获取资格的职能；或(iv)任何上市公司的高管、董事或股权为 10%的股东。
2. 授权。我方理解，我方经纪账户是自我管理账户。因此，我方委任贵方作为我方代理人，以根据本协议条款及条件，执行我方发送给贵方的指示，并管理与证券买卖有关的任何附属风险。贵方获授权开立或关闭我方账户、发出和撤销指令，以及采取为执行我方指示而属合理的其他措施。除第 9 条所述者外，所有交易均将仅依据我方指令或我方授权委托人的指令执行。我方理解，Robinhood Financial 通过 Robinhood Financial 网站（以下称“网站”）和 Robinhood Financial 移动应用程序（以下称“应用程序”）提供交易和经纪服务。我方同意通过该等电子方式，接收和传输财务信息。我方使用我方账户，或我方授权任何第三方访问我方账户或在我方账户中访问信息或发起交易的风险由我方单独承担。
3. 客户代表和责任。
(A) 自我管理账户。我方理解，我方账户是自我管理账户，我方对我方账户中发出的任何和所有指令全权负责，且我方或我方代表输入的所有指令均为主动提供，并基于我方自身投资决定或我方正式授权代表或代理人的投资决定。因此，我方同意贵方或贵方任何雇员、代理人、负责人或代表概无：
1) 提供与本账户有关的投资建议；
2) 推荐任何证券、交易或指令；
3) 请求发送指令；
4) 担任任何证券的做市商；
5) 开展自由交易；及
6) 编制或提供研究材料。如果研究材料或类似信息通过应用程序或网站或其任何关联方的网站提供，则我方理解，该等材料仅供参考用作教育且仅用途，并不构成开展任何证券交易或采取任何投资策略的建议。
(B) 信息准确性。我方：(i)证明，本协议、账户申请及我方就我方账户提供给贵方的任何其他文件中包含的信息均完整、真实和正确，并确认诱使贵方提供信贷而故意提供虚假信息属于联邦犯罪行为；(ii) 授权贵方联系本协议或本条(i)小条所述文件及任何其他正式借记或贷记信息来源中说明的任何个人或公司；(iii)授权就此联系的任何人士向贵方提供贵方要求的信息；及(iv)同意，本协议、账户申请及我方就我方账户提供的任何其他文件均属于贵方财产（视情况而定）。如果该等协议和文件中的信息发生任何变动，我方应在 10 个历日内立即通知贵方。我方授权贵方获得有关我方的资信和商业行为的报告，并向其他人提供相关信息。应我方的要求，贵方同意向我方提供以此方式获得的任何报告的副本。贵方可自行全权酌情决定保留本协议、开户申请及所有其他文件及其各自记录，无论信贷是否延
长。
(C) 风险。我方理解，所有投资都有风险，其中亏损可能超出投资的本金，且证券、行业、板块、市场或金融产品的过往表现并不能保证未来的业绩或回报。
(D) 账户默认设置。我方理解，我方的账户附带许多默认的服务指令特性和偏好。我方进一步理解，我方无需使用这些默认的选项或偏好，且一旦我方的账户获准并开立，我方可全权酌情决定，控制和调整与我方的账户有关的默认服务偏好。
(E) 账户知识。我方理解，我方单独对了解与我方的账户内买入、卖出和保持的所有有证券有关的权利和条款，包括（但不限于）合并、重组、股票分拆、名称变更和/或符号变更、股息、期权符号以及期权交付。我方进一步理解，部分证券可授予我方宝贵的权利，除非我方采取特定行动，否则这些权利可能过期。这些证券包括债券、可转换证券、认股权证、股份权益以及可交换要约或投标的证券。我方负责了解与可被调用、取消或修改的我方证券有关权利的所有到期日期、赎回日期及其所处情况。贵方可（但无义务）通知我方任何即将到来的到期日或赎回日，或在无需获得我方具体指令的情况下代表我方采取行动，除非应法律和监管当局的规则规定。如果我方账户在到期之前的第后交易日拥有一个期权仓位，该仓位价值为 1 分货币或更多，贵方通常应代表我方行使该期权。然而，贵方保留由贵方酌情决定在到期日之前关闭交割任何期权仓位的权利，或交割因期权到期后的行使/转让而产生的任何仓位。我方将为任何此类交易支付佣金。贵方没有义务采取任何这些行
动，且如果贵方采取了行动，则无需对行动产生的亏损负责。
(F) 购买。就我方账户所发出的购买证券的所有订单均应由我方授权，且应依赖我方表明实际购买的承诺执行。立即或应 Robinhood Financial 的要求支付购买费用是我方的义务。我方理解，Robinhood Financial 可随时（以其全权酌情决定且无须事先通知我方）禁止或限制我方交易证券的能力。我方进一步同意，不允许任何人士代表我方的账户进行交易，除非该人士的交易授权已由 Robinhood Financial 收到并批准。贵方保留要求在接受任何订单之前全额支付清算资金的权利。如果我方未能提供足够资金，贵方可（由贵方自行选择且无须通知我方）i) 收取合理利息，ii) 清算购买订单中的关联财产，或 iii)出售我方拥有且在我方任何账户中拥有的其他财产。贵方还可收取我方账户中任何间接损失。就本协议而言，“财产”是指所有货币、合同、投资和期权（无论现在或未来将会）以及所有相关分派、收益、产品及财产自然增益。这包括由 Apex Clearing Corp.为了我方以任何方式持 有、维护或保持的所有财产。
(G) 卖出/卖空。我方承诺交付我方账户中卖出的所有证券，并为我方账户中的所有卖空提供 Robinhood Financial 可接受类型和金额的担保品。Robinhood Financial 规定，在接受账 户证券的卖出订单之前，证券应持有在账户中，除非订单被专门指定为“卖空”。如果证券未在我方账户中持有，且卖出订单已进行处理，我方必须在结算日期当日或之前，立即以良好的可交付形式将此等证券交付给 Robinhood Financial。我方账户中任何已接受的不带可转让存单或仓位的订单，均将（以 Robinhood Financial 的全权酌情决定）予以取消或买入。为确保此种情况不会发生，我方同意仅为我方发出命令时就我方拥有且在我方账户中持有的证券发出卖出订单。
卖出收益无须支付给我方或支付到我方账户，直至 Robinhood Financial 已经收到良好交付形式的证券（无论是从转让代理人还是我方）且证券结算已完成。如果在结算日期当日或之前未收到证券，或随着市场状况的允许，Robinhood Financial 可以其全权酌情决定在公开市场为我方账户买入证券，且可清算和结清我方账户中的任何及所有证券，以支付此类买入的费用。如果买入证券，我方将负责 Robinhood Financial 产生的所有间接损失。
我方理解，我方仅可在保证金账户中执行卖空操作（请参阅保证金协议和保证金公开声明了解更多信息），且此类执行必须遵守适用卖空规则。
(H) Robinhood Financial 的帮助。我方理解，当我方要求贵方雇员就如何使用网站或应用程序中的投资工具提供帮助时，帮助将限于对工具功能的解释，以及（如果应我方要求）限于贵方雇员输入我方提供的各种变量，且此类帮助不会构成投资建议、对任何适宜性的观点或任何订单劝诱。
(I) 无税务或法律建议。我方理解，Robinhood Financial 不提供税务或法律建议，且贵方可通过向我方发出书面通知，立即终止对我方账户的此项服务。
(J) 电子访问。
1) 我方单独对我方账号和 PIN 保密负责。“PIN”指我方的用户名和密码。
2) 我方同意并接受监管和保护我方账户和对我方账户访问的全部责任。
3) 我方同意，如果知悉以下事项，立即以书面、通过电子邮件和认证/要求返回收条的美国邮件交付的方式，立即通知贵方：(i) 我方的 PIN 或账号的任何丢失、被盗或未授权使用；(ii) 我方任何未能收到贵方说明订单已收到、执行或取消（如适 用）的任何通信；(iii) 我们任何未能收到执行的准确书面确认；(iv) 我方收到任何订单、执行或取消（非我方发出的）的确认；(v) 我方账户余额、存款、取消、证券仓位或交易历史中或与之有关的任何不准确信息；或(vi)对我方账户的任何 其他未授权使用或访问。
4) 第(J)(3)(i)-(vi)小节描述的各项事件应视为“潜在欺诈事件”。使用和存储任何信息由我方自行承担风险并单独承担责任，包括（但不限于）我方账号、PIN、投资组合信息、交易活动、账户余额及我方的无线网络手机或类似无线通信设备（统称“移动设备”）或我方的个人计算机中的任何其他信息或订单。我方声明，我方对我方账户、我方账号及 PIN 中显示的、或源自它们的、或与之有关的任何订单或指令单独负
责。我方同意，我方在发现任何潜在欺诈事件之后将立即通知贵方，在任何情况下在发现之后都不得超过二十四(24)个小时。应贵方要求，我方同意将任何潜在欺诈事件及时报告给法定机构，并向将由此类法定机构编制的任何报告的副本提供给贵方。我方同意在对任何潜在欺诈事件的任何调查中与法定机构和贵方充分合作，且我方将及时、准确和完整地完成任何规定的宣誓书。我方还同意，允许贵方就贵方对任何潜在欺诈事件的调查，访问我方的移动设备、我方的计算机及我方的网络。我方理解，如果我方未完成任何这些事情，可能需要推迟重新使用我方账户中的资金。我方同意，对于因任何潜在欺诈事件或与之有关而产生的任何损失，我方将赔偿并保证贵方和贵方母公司及关联公司不受到任何损害。
4. 交易的清算。我方理解，贵方已与 Apex Clearing Corp.（下称“Apex”）订立了清算协议，据此贵方将把我方账户推荐给 Apex，而 Apex 将在完全披露的基础上清算所有交易。我方理解，Apex 操作我方账户并负责交易的执行、清算和簿记，但不在其他方面对 Robinhood Financial 的行为负责。
在收到我方发出的相反书面通知之前，Apex 可从Robinhood Financial 接受（不得质询或调查）(i)买入或卖出证券及其他保证金财产（如果我方已选择拥有保证金账户）的订单，或其他
订单，以及(ii)与上述账户有关的任何其他指令。就任何指此类订单或指令，Apex 应单独求助于 Robinhood Financial（除非 Robinhood Financial 另有指示），而不是我方；以下情况除外，我方理解，Apex 将直接向我方交付有关我方账户的所有确认、声明及所有书面或其他通知，同时向 Robinhood Financial 提交副本，以及 Apex 将直接向我方或 Robinhood Financial 交付保证金、付款或证券。我方同意，就任何此类通信的交付或接收有关而引起的任何损失、成本或费用，保证 Apex 不受任何伤害，前提是 Apex 已根据上述通信行事。上述内容应对我方账户有 效，直至 Apex 或 Robinhood Financial 从我方收到相反的书面通知。
5. 确认和报表的审核。我方同意，我方负责在收到我方账户的订单执行确认和报表后立即进行审核。我方同意接收电子格式的所有确认和账户报表以及所有税务相关文件。我方理解，账户报表将证明我方账户在声明期间的所有活动，包括证券交易、现金余额、我方账户的贷款及从我方账户支付的所有费用。这些文件将视为我方具有约束力，除非我方在自确认发送之日起的两 (2)天内或我方账户报表在网上公布后十(10)天内通知贵方任何反对意见。此类反对可以口头或书面做出，但任何口头反对均必须立即以书面确认。在所有情况下，贵方均保留确定我方反对是否有效的权利。如果我方因任何原因反对一项交易，则我方理解并同意，我方有义务采取行动以限制此交易可能导致的任何损失，或我方将对与此交易有关的任何损失单独承担责任，即使我方对交易的反对最终被确定是有效的。本第 5 节的任何内容不得限制我方在本协议第 3 节中所述的责任。
6. 开设新账户所需的重要信息。为帮助政府更好地发现恐怖主义和洗钱活动的资金，联邦法律规定所有金融机构都应获取、验证并记录能够识别各开户人的信息。因此，我方理解，当我方开设我方账户时，贵方将要求我方提供我方的名称、地址、出生日期及其他身份信息。贵方还可要求我方提供我方驾驶证、护照或其他身份文件的副本。我方理解，贵方可采取步骤验证我方在开户申请中或以其他方式所提供信息的准确性，且贵方可在验证未完成之前限制我方访问我方账户。如果信息有任何变化，我方将立即通知贵方，包括（但不限于）我方的名称、地址、电子邮件地址和电话号码。
7. XXXX 和其他保险责任范围。我方理解，Robinhood Financial 和 Apex 都是证券投资者保护公司
（下称“SIPC”）的成员，其为每个客户（由 SIPC 规则定义）的账户提供高达 500,000 美元
（包括 250,000 美元现金索赔）的保护。可通过致电(000) 000-0000 或访问 xxx.xxxx.xxx 索 取解释性宣传册。我方还理解，Apex 已通过多家伦敦保险公司（以伦敦劳xx财团为主保险公司）购买了额外的保险，作为 SIPC 保护的补充。SIPC 承保范围的附加部分无法对市场波动造成的损失提供保护。只有在 Apex 财务出现困难和投保账户的客户资产（由 SIPC 定义（适用 于 Apex 账户））由于被偷、错放、破坏、被盗、被抢、贪污、提走、未能获得或维持对客户证券的拥有或控制，或者未能保持适用规则所要求的特别储备银行账户而难以找到时，才会出现 SIPC 索赔的附加部分。此额外保单在 SIPC 限额用完时提供给客户。
SIPC 承保范围项目的附加部分的领导者是伦敦劳xx。劳xx目前分别获得 A.M. Best 的“稳定前景”A（“卓越”）评级和惠誉和标准xx®的“稳定前景”A+（“强劲”）评级。这些评级是基于公司的财务优势，而评级机构可随时调整评级。如想更详细地了解伦敦劳xx，请浏览 xxx.xxxxxx.xxx。
8. 电话交谈和电子通信。我方理解并同意，贵方可记录和监管与我方的任何电话或电子通信。除非提前另行书面协定，否则贵方不同意由任何第三方或我方记录电话交谈。我方承认并理解，并非所有电话或电子通信都由贵方记录，且贵方不保证任何特定电话或电子通信的记录将被保留，或能够被追溯。
9. 口头授权。我方同意，贵方应有权依据我方给出的任何口头指令行事，只要贵方合理相信该等指令确实是由我方或我方的授权代理人所给出。
10. 适用法律和法规。我方账户中的所有交易都应遵守联邦证券法律和法规、注册所在州或任何司法管辖区的适用法律和法规、Robinhood Financial 以成员身份所在任何自我监管组合的适用规则，以及交易执行所在的交易所或市场及其清算所（如有）的规则、规定、惯例及用法。在任何情况下，Robinhood Financial 都没有义务执行其相信会违反任何联邦或州法律、规则或规定或任何监管或自我监管组织的规则或规定的任何交易。
11. 分配。如果我方在除息/分配日之前卖出证券，且我方错误收到相关现金/股息或分配，我方指示贵方代表我方将该等股息/分配支付给有权获得它们的证券买方，且我方保证立即就上述股息或分配补偿贵方或交付给贵方。
12. 市场波动性；市场订单；限价订单；及排队订单我方理解，无论我方是下市场订单还是限价订单，我方都将收到我方的订单在市场执行时的价格，需要以下所述的任何澄清。特别在高交易量、流动性不足、市场快速变动或波动期间，收到的执行价格可能与指令给出时的报价大不相同，且我方可能收到不同价格的指令部分执行。我方理解 Robinhood Financial 无须对任何波动承担责任。我方还理解，报价通常仅适用于市场规定的少数股份，而更大的指令更可能按照与所报价格相差较大的价格或以不同价格多批次执行。
我方理解，Robinhood Financial 目前不支持发送传统市场指令，并理解 Robinhood Financial 通过利用较最后交易价格偏离 5%的限价指令作为所有市场指令的上限。这并不适用于市场卖出指令。我方进一步理解，当我方通过 Robinhood Financial 的交易系统发出市场买入指令时，交易系统会生成一个价格较最后交易价格高出 5%的限价指令，然后 Robinhood Financial 将该买入指令提供给其执行经纪人。我方进一步理解，Robinhood Financial 对买入指令采用以下四舍五入机制：Robinhood Financial 用最后交易价格乘以 1.05，如果最后交易价格高于 1.00 美元，则四舍五入到小数点后两位数字；否则，Robinhood Financial 将四舍五入到小数点后四位数字。我方理解证券开盘价可远高于或远低于上一日的收盘价或预期价格。如果我方给出市场指令
（无论在正常交易时间还是在收市之后），我方同意支付或收取我方市场指令执行时的当前市价，需给出与买入指令有关的上述说明。我方理解我方支付的价格可能远高于或远低于我方给出指令时预计的价格。为避免以较高的价格买入或证券或走出我方的购买力，我方理解我方选择录入限价指令。我方还理解，限价指令在任何特定时间可能无法执行，或者如果没有等于或高于我方指定限价的足够交易，且仅在指令录入当日的交易日截止时有效，则根本不会执行。网站包含与指令类型和限制的进一步信息，我方同意在给出指令之前阅读并理解。
作为 Robinhood Financial 的客户，我方理解，在当日收市后，我方可以排队指令，要求在下一日开市时执行（下称“排队指令”）。我方理解，我方的排队指令请求基于 Robinhood Financial 收到的指令是有优先权的，发出的排队指令请求是希望在下一交易日开市后立即执
行。我方进一步理解，每个排队指令都是根据客户和证券作为 Robinhood Financial 市场指令
（如上所述）发出的，它们不需要集中。
限价指令可能是“取消前有效”，这意味着指令将一直有限，直至(A)它被执行；(B)我方取消该指令；或(C)与其有关的合同被关闭。我方理解，贵方将在每个交易日（在交易所与合同有关的工具在当日被交易）结束时取消“取消前有效”指令，并在下一个交易日重新发出此指令。此过程将每日重复，只要“取消前有效”指令依然有效。
13. 公告牌/粉红单股票。公告牌、粉红单及其他清淡交易证券（统称“公告牌股票”）具有特定交易风险，部分是由于它们的流动性相对较低，且相比大型交易所上市的活跃交易证券，其波动性更大。我方理解，公告牌股票可能受到不同于与其他证券的交易规则和系统的约束，且我方可能遇到公告牌股票的执行、执行报告及报告更新大幅延迟的情况。Robinhood Financial 以其全权酌情决定可要求对某些公告牌股票交易下限价单。
14. 保证金交易。保证金交易涉及到利息收费和风险，包括损失可能超过存款或在下跌市场可能需要存入更多担保品。在使用保证金之前，客户必须要根据自己的具体投资目标、经验、风险承受能力及经济状况，确定这种类型的交易策略是否适合他们。如需更多信息，请参阅我方的保 证金协议、保证金披露声明、每日交易风险披露以及 FINRA 投资者信息。这些披露包含有关我方的贷款政策、利息收费及保证金账户相关风险的信息。
15. 市场数据的使用和豁免或责任限制。我方理解，各个参与的国家证券交易所或协会声称，在其向传播其提供数据的各方的所有市场数据中拥有专有权益。我方理解，Robinhood Financial 和任何参与的国家证券交易所或协会和任何市场数据提供商都不保证与任何一方之间传播的市场信息或消息的及时性、顺序性、准确性、完整性、可靠性或内容性。我方理解，Robinhood Financial 和任何参与的国家证券交易所或协会或任何市场提供商都不保证服务将不会中断或没有任何错误。我方进一步理解将由Xignite 向 Robinhood Financial 客户提供市场数据。我方同意，我方使用应用程序或网站或任何其他 Robinhood Financial 服务应由我方单独承担风险。我方同意，未经 Robinhood Financial 的书面同意，我方不会复制、分发、出售或以任何方式商业利用市场数据。Robinhood Financial 服务以“按原样”、“按可用”基础提供，没有任何种类
（明示或暗示）的保证，包括（但不限于）特定目的的适用销性和适用性，但本协议适用法律暗示的或根据该等法律不可排除、限制或修改的保证除外。
我方或任何人士都不得致使任何传播方以任何方式负责或忽视 I)任何此类数据、信息或消息，或 II)任何此类数据、信息或消息的传输，或(B)以下原因引起或与之有关的任何损失或损害：I)任何此类不准确、错误、延迟或疏忽，II)不履行或III)任何此类数据、信息或消息的中断，无论是由于任何传播方的疏忽行为或遗漏，或由于任何“不可抗力”（如洪水、异常天气状况、地震或自然灾害、火灾、战争、暴乱、骚乱、劳资纠纷、事故、政府行为，或者通讯或电源故
障、设备或软件故障）或超出任何传播方合理控制的其他原因。贵方和任何传播方都不应对以下各项的任何不准确、错误或延迟负责：(1)任何此类数据、信息或消息，或(2)任何此类数据、信息或消息的传输，或以下原因引起或与之有关的任何损失或损害：(A)任何此类不准确、错 误、延迟或疏忽，(B)不履行，或(C)任何此类数据、信息或消息的中断，无论是由于任何传播方的疏忽行为或遗漏，或由于任何“不可抗力”（如上述定义）或超出 ROBINHOOD FINANCIAL 或任何传播方合理控制的其他原因，且我方同意补偿并保证 ROBINHOOD FINANCIAL 及该等传播方不受任何损害。
我方理解并同意，对于我方因使用贵方根据本协议提供的服务而可能产生的任何特别、间接、附带或相因而生的损害（包括利润损失、交易损失和损害），贵方将不向我方或第三方负责，或承担任何性质的责任。
16. 交易的限制。我方理解，贵方可（以贵方酌情决定）禁止或限制我方任何账户中的证券交易或证券替代。我方理解，贵方可在任何交易所或市场执行我方的所有订单，除非我方向贵方发出具体的相反指示。如果我方违反或违约本协议，贵方除拥有本协议规定的权利和补救，还应拥有所有适用法律下提供给担保债权人的所有权利和补救。我方理解，贵方可随时（以贵方全权酌情决定且无须事先通知我方）禁止或限制我方使用应用程序或网站或相关服务以及我方的交易能力，贵方可拒绝接受我方的的任何交易、贵方可拒绝执行我方的任何交易和/或贵方可终止我方账户。我方账户的关闭将不影响任何一方在我方账户关闭日期之前产生的权利和/或义务。
此外，贵方将不容忍针对贵方高管、雇员、承包商或客户的污秽或污辱性语言、肢体暴力、威胁行为或其他不当行为。如果我方参与任何此类行为（由贵方以贵方全权酌情决定），我方同意贵方有权：(i)清算我方账户中的任何证券、工具或其他财产，(ii)将收益发送给我方，及(iii)关闭我方账户。贵方无须对根据本段清算证券、工具或其他财产导致的任何损失负责，包括（但不限于）任何纳税义务。
17. 负责声明；赔偿。除法律另有规定者外，贵方、Apex 或贵方或 Apex 的任何关联方无须对由与我方账户有关的任何事项引起的或与之有关的任何种类或性质的任何费用、损失、损害、负债、索求、收费、索赔、处罚、罚款及消费税（包括法律费用和合理律师费）（以下统称“损失”）负责，除非此类损失是实际损失且由具有司法管辖权法院或仲裁小组在最终不可上诉判决或裁定中确定，是由贵方、Apex 或贵方或 Apex 的任何关联方的重大过失或蓄意不当行为所导致。此外，我方同意，贵方、Apex 和贵方或 Apex 的关联方及各自合作伙伴、董事总经理、高管、雇员及代理人（统称“受偿方”）无须对以下行为导致的所有损失负责，且我方同意赔偿并保护受偿方不受伤害：(i)我方的或我方代理人的错误xx或声称错误xx，或作为或不作为，(ii)受偿方遵守我方的或我方代理人的指示或未能遵守我方的或我方代理人的非法或不合理的指示，(iii)受偿方与我方账户有关的任何活动或服务（包括（但不限于）任何技术服务、报告、交易、研究或引资服务），或(iv)非受偿方及其关联方控制的任何人士未能履行对我方的任何义务。
我方同意使用由贵方和 Apex 及贵方和 Apex Clearing Corp.关联方提着的有关我方账户的自动化系统或服务机构，包括（但不限于）自动订单录入和执行、记录保持、报告和对账以及风险管理系统（统称“自动化系统”）。我方理解，使用自动化系统会有风险，例如服务的中断或延迟、提供信息的错误或遗漏、此类自动化系统的系统故障及设计和功能错误（统称“系统故障”）可能导致我方遭受重大损害、费用或责任。我方理解并同意，对于我方因系统故障引起的或与之有关而遭受的任何索赔、损失、成本、费用、损害或责任，受偿方概不承担任何责 任。
我方还同意，与任何交易所、清算组织或其他第三方（包括（但不限于）下文定义的其他清算所、银行及国际执行经纪商）或其任何各自的任何代理人或关联方履行或不履行其与任何证券有关的义务有关，受偿方概不对我方承担任何责任或义务。我方同意，对于以下项目，受偿方
对我方或第三方概不承担任何义务或任何责任：(i) 因受偿方未直接控制（包括但不限于机械设备故障）、未授权访问、咨询、操作员错误、政府限制、不可抗力（定义见第 15 节）、交易所裁决或交易暂停等原因而导致的任何损失；和 (ii) 我方与使用受偿方根据本协议提供的经纪及其他服务有关而可能产生的任何特别、间接、偶然、继发性或惩罚性损害（包括利润损失、交易损失和损害）。此外，如果我方授权或允许第三方使用贵方的服务（包括我方账户），则对于由该等第三方根据或与此类访问和使用有关提起的索赔或诉讼所引起的任何损失，我方赔偿并保证贵方不受任何损害。
对于我方同意（明示或暗示）第三方访问我方账户或信息（包括通过任何其他第三方系统或站点的访问），Robinhood Financial 不保证我方不会受到使用损失，或因此造成任何直接、间接或结果性损害或损失。
18. 共同基金交易。如果我方打算买入或卖出共同基金，我方同意阅读并理解其出售说明书的条 款。我方理解，某些共同基金保留在特定市场状况下改变其购买、交换或赎回程序和/或暂停或推迟赎回的权利。我方进一步理解，贵方输入的任何共同基金订单是由贵方在最大努力的基础上，按照个别基金规定和认可的方式录入，且贵方对于因任何通信系统故障造成的未执行订单不承担任何责任。我方同意对共同基金出售说明书包含的信息完全负责，并保证贵方不会因其中包含的任何缺陷受到任何伤害。我方授权贵方在购买和赎回基金份额中担任我方代理人。
19. 交易所交易基金。投资者应在投资之前仔细考虑交易所交易基金(ETF)的投资目标和独特风险状况。ETF 面临的风险与其他多元化投资组合的风险相类似。杠杆和反向 ETF 可能并不适合所有投资者，且可能由于使用杠杆、证券卖空、多元化及其他复杂投资策略而导致波动性风险加
剧。尽管 ETF 是专为通常对应各自标的指数的表现来提供投资业绩而设计，但由于费用及其他因素，它们可能无法准确复制指数的表现。出售说明书包含有关 ETF 此方面及其他信息，应在投资之前仔细阅读。客户应从发行人和/或其负责分发和提供出售说明书进行审核的第三方代理人处获得出售说明书。ETF 需在年末将其投资组合收益分配给份额持有人。这些收益可通过投资组合再xx或满足多元化要求的需求而产生。ETF 交易还将产生税务问题。如需交易所交易产品的其他监管指引，请点击此处
20. 联名账户。如果我方开设联名账户，则应由贵方以带遗属权的联权共有方式持有，除非我方另行通知贵方并提供所需的文件。对于分权共有人，联权共有中的权益应是平等的，除非我方另行通知贵方。如果账户是联合账户，鉴于贵方为签名人士运作联名账户，我方共同及分别同 意，对账户完全和完全负责并承担责任，且根据要求支付任何到期余额。我方各自或根据单独协议被授权代表账户行事的任何人士，拥有全部权力和授权以买入和卖出、从中提取资金和证券或开展账户提及的任何其他事情。xx被授权和指示根据从我方任何人士收到的指示行事。我方理解，税务申报信息是使用注册时位列第一的人士的社会保障号码处理的。我方各自同 意，对于因贵方、贵方雇员或代理人遵循我方任何人士的指示而引起或导致的任何损失、诉讼原因、损害和费用（包括律师费），赔偿并保证贵方和贵方雇员及代理人不受伤害。贵方可在具有司法管辖权的法院发出指示之前，以贵方全权酌情决定随时暂停账户的所有活动，或要求与账户或其中财产有关的书面指示由我方所有人士签署。对于我方各方人士之间与账户有关或因账户引起的任何争议导致贵方可能产生的费用（包括合理律师费），贵方可从账户或我方任何人士获得补偿。如果出现导致账户所有权变更的事件（离婚、死亡、转让等），所有剩余账户持有人或幸存者应立即以书面形式通知贵方。贵方可在账户中采取贵方认为适当的行动，以
免承担任何现有或未来法律或其他法规下的任何税收、责任、处罚或损失。
对于账户中因通知贵方之前发起的任何交易导致的任何净借方余额或亏损，或在账户清算时或调整各方权益时产生的任何净借方余额或亏损，已故或即将去世的账户持有人的继承人应连同各个其余或在世账户持有人，共同和单独对贵方负责。我方理解，我方账户的法定所有权应由居住州的内部法律管辖。我方还理解，管辖联合或共同财产的法律因各州而异，且我方将负责核对我方选择的联合注册在我方所在州是否有效。因此，贵方已鼓励我方就此咨询我方自己的律师。
如果 Robinhood Financial 已注意到账户持有人之间存在争议，Robinhood Financial 保留限制账户的权利（但无义务）。例如，如果一个账户持有人因账户持有人之间未决的诉讼或争议，要求对账户资金使用实施限制，Robinhood Financial 可禁止从账户进行的所有资金转移，此限制将一直保留，直到 Robinhood Financial 实际收到且有合理的时间依据适当的法院文件或由所有账户持有人签署的、经公证的书面指示采取行动。在此情况下，所有账户持有人都应对限制实施时任何未决的裁决承担责任。为了公正解决争议，Robinhood Financial 还可（由账户持有人承担费用）为了或在交互诉讼中发起任何诉讼或法律程序或进行辩护。如果为了或在交互诉讼中由 Robinhood Financial 提起或针对 Robinhood Financial 提起诉讼或法律程序，Robinhood Financial 可将账户交付给法院登记处，此时 Robinhood Financial 将被视为是且将从本协议下的所有未来义务和责任中解除。
21. 账户查封和封存的影响。就针对我方的任何法律程序中已查封或封存的任何我方账户，贵方无须就拒绝由或为我方发出的任何指令而承担责任，且贵方没有义务争辩任何此类查封或封存的有效性。
22. 死亡事件。双方协定，如果我方死亡或任一联名账户持有人死亡，我方遗产继承人或在世者
（一位或多位）代表应立即向贵方发送相关书面通知，且在贵方可在收到该通知之前或之后，提起贵方认为适当的法律程序，要求提供贵方认为适当的文件和继承或遗产税收豁免，保留贵方认为适当的账户部分和/或限制账户交易，以保护贵方免于承担任何现有或未来法律或其他法规下的任何税收、责任、处罚或损失。尽管存在上述规定，如果我方死亡或任一联名账户持有人死亡，所有未执行指令均应取消，但贵方无须对在实际收到死亡通知前针对该等指令采取的任何行动负责。另外，贵方可全权酌情关闭任何或所有账户，而无需等待就我方遗产委派遗产代理人，且无需应任何该遗产代理人的要求或向其发送通知。对于上述账户中因贵方收到已故者死亡的书面通知前发起的任何交易完成导致的任何净借方余额或亏损，或在账户清算时或调整各方权益时产生的任何净借方余额或亏损，任何已故的账户持有人的继承人应当对贵方负
责，且各个在世的账户持有人应共同和单独对贵方负责。该通知不得影响贵方根据本协议采取贵方在我方尚未身故时可采取的任何行动的权利。
23. 纳税申报；预扣税。销售交易所得收益及派付的股利将根据适用法律报告给美国国家税务局
(IRS)。
(A) 美国人：如果我方是美國人，此部分适用于我方。在作伪证即受处罚的情况下，我方提供或将提供的我方证明本表格（包括，但不限于，我方提供或将提供的 W-9 上任何形式的纳税人身份号码） 显示的纳税人身份号码是我方正确的纳税人身份号码。除非另有指明，我方证明我方无需缴纳备用预扣税，且我方为美国人士（包括具有美国居民身份的外国
人）。如果未向 Robinhood Financial 提供正确的纳税人身份号码，我方理解我方可能须按照适当的税率，就我方获支付的所有股利、利息和总收益缴纳备用预扣税。备用预扣税将发送给 IRS，且不能由 Robinhood Financial 退还。我方进一步理解，如果我方放弃缴纳预扣税且未能向 IRS 支付充足的估计税款，则我方可能受到税务处罚。
(B) 非美国人：如果我方不是美国人，此部分适用于我方。我方声明我方完全了解我方已经提交或将会提交予贵方的W-8BEN 表格中的所有信息。在作伪证即受处罚的情况下，我方声明 (i)我方已经确认我方已经审核已经提交或将会提交予贵方的 W-8BEN 表格中的所有信息
（包括，但不限于，所有英文版本中的信息）并且(ii)以我所知和所信，当中所有的信息都是正确真实，准确和完整的。在此我方授权贵方向 Apex，或任何拥有控制，接受，监护我方本人实益收入的税务扣缴办理人，或可以从我方本人的实益收入分拨或支付任何费用的税务扣缴办理人提供任何如 W-8BEN 的相关文件。如果任何我方已提供的 W-8BEN 表格中
的任何认证不再正确，我方同意在 30 天内提供新的 W-8BEN 表格予貴方。我方理解 IRS 不
要求我方同意 W-8BEN 的其他规定，只要求我方本人同意和确认我方本人为非美国人的身份并且，在条件适用的情况下，获得降低率扣缴。
24. 股票指令和订单流付款。SEC 规则要求所有注册的经纪交易公司披露其与客户指令路由有关的任何“订单流付款”安排的相关政策。“订单流付款”包括任何经纪交易公司为换取定向指
令，而提供的任何现金付款、服务、财产或使得经纪交易公司获得薪酬、报酬或对价的其他利益。贵方基于多个因素，将客户指令传送给各个交易所或市场中心予以执行。这些因素包括：指令规模、证券的交易特征、有利的执行价格（包括价格改善机会）、访问可靠的市场数据、高效自动化交易处理的可用性，以及通过市场中心的价格折让降低执行费用。某些市场中心可能根据其规则或惯例，以优于公开报价市场的价格执行指令。虽然客户可指明指令转至特定市场中心执行，但经考虑上述所有因素，指令路由政策旨在为客户提供有利的交易处理。贵方就任何特定交易收到的任何付款和/或信用的性质和来源均将应书面请求提供。
25. 自由贷方余额。我方授权贵方和/或 Apex 按照我方向贵方发送的指示及按账户申请表所述，将我方账户中的自由贷方余额投资货币市场基金，且在无需通知的情况下，赎回我方货币市场基金份额，以偿还任何我方账户产生的任何借记项目。未投资的金额可累算，且可按自由贷方余额支付利息。支付的任何利息将按照一年 365 天和实际过去的天数计算。利率可能未经事先通知而不时变动，且可能等于零。。我方理解，Robinhood Financial 和 Apex 概无义务就我方账户中的任何自由贷方余额支付利息。我方进一步理解，Robinhood Financial 自其清算代理 Apex Clearing Corp.处收取客户保证金债务余额、货币市场账户和客户自由贷方余额产生的回扣。
26. 费用和收费。我方理解，执行买卖指令及根据本协议提供的其他服务需要收取费用。我方理 解，分配给注册代表的交易执行及账户中其他服务的佣金和费用可能不同于向 Robinhood Financial 自我管理客户收取的佣金和费用。我方亦同意缴纳所有适用的联邦、州和地方税收。
我方授权 Robinhood Financial 自动从我方账户中扣除任何经纪佣金、收费、费用和税费。我方同意按当时有效的费率，支付相关佣金和费用。我方确认，现行的佣金和费用费率可能发生变化，且该变化发生时可能未发送通知。我方同意受该等变化的约束。我方明确同意就因我方账户而包含的任何借记余额的本金，支付合理的利息。对于现金提取，如果在定期结算销售交易和延迟付款的日期前支出证券销售的所得收益，则会针对我方账户收取利息。如果 Robinhood Financial 在该结算日期后收到我方对现金账户的证券购买支付的款项，我方应支付 25 美元的
延期付款费，加上 Robinhood Financial 收到全额付款前对借记余额收取的每日利息。收费将采用现行利率计算，目前该利率为“经纪人打电话”的每日费率+1%。该等收费应累算至支付之日，并在借记余额支付翌日记入我方账户。应就我方账户支付的利息应按要求支付。我方还同意支付贵方因收取我方账户应付而未付余额所产生的开支，包括但不限于法律准许的律师费。
27. ACH 转账和国际电汇。
(A) ACH 转账。我方授权 Robinhood Financial 酌情且在无需进一步发送事先通知的情况下，利用电子支票流程或自动清算中心(“ACH”)设施，就应向 Robinhood Financial、其代理或受让人支付的资金，开具任何我方支票。银行电汇通常在当天处理，这取决于收到的时
间。通过 ACH 存入的款项在 5 到 10 个工作日内不得提取。在我方的 ACH 存入日期后 63天内，仅可从存入该等资金的银行账户提取我方资金。我方理解，对于待确定的 ACH 转账，至少一个常用名称必须与我方 Robinhood Financial 和银行账户完全匹配。要发送和接收 ACH，我方银行必须为 ACH 系统的会员。对于 ACH 交易，我方据此授予贵方有限
代理权，以赎回我方账户中的任何股份，并指示贵方接受向授权银行账户付款的任何指 令，并通过赎回我方账户中的股份执行这些指令。此外，如果我方或任一联名账户拥有人决定撤销 ACH 转账，我方据此指示并授予贵方代理权，以赎回执行和完成该撤销所必需的任何股份，而不论我方是否会产生任何损失。
当资金转账取消时，将发生 ACH 银行撤销。在下列情况中将出现 ACH 银行撤销：(A)我方银行账户资金不足，(B)存在复制交易，(C)交易被拒绝，或(D)账户类型错误。我方确 认，如果发生 ACH 银行撤销，我方将承担一定的费用。在进行 ACH 转账前，我方同意检
查 Robinhood Financial 的最新佣金和收费表，该表载于：xxxxx://xxxxxxxxx- xxxxxx.x0.xxxxxxxxx.xxx/xxxxxx/xxxxxxxxx/xxxxx/XXX%00Xxxxxx%00Xxxxxxxxxx%00xx d%20Fees%20Schedule.pdf。我方同意，我方对我方承担的任何 ACH 撤销费用全权负
责。
(B) 国际电汇。
如果我安排电汇至我的账户，我则会负责确保该笔电汇正确发起、填妥地址并符合电汇指令；其指令正是贵方为了识别本人及我的账户而要求的格式。 我明白，汇入电汇单上的任何错误、不匹配或不完整的识别信息可能导致该笔电汇遭拒、丢失、过账到错误的账户或者不经通知我本人而退回发起行。此外，对于因汇入电汇单上的任何错误、不匹配或不完整的识别信息而引发的或者与之相关的任何损失，我同意补偿并使贵方及贵方关联方免遭任何损害。
我方一旦向贵方发出电汇请求，即视为我方授权贵方及贵方的银行服务提供商代表我发起电汇或支票付款。 在请求贵方发起电汇之前，我有责任确保我的指令是准确的。 为了完成我的电汇请求，我的账户中的姓名地址必须与收款行所存档的姓名和地址相符；而且我
必须提供正确的收款行名称、地址、账号以及 BIC/SWIFT 码。
在接受电汇请求时，贵方可信赖我所指示的收款人、收款人金融机构或任何中间银行的识别信息（如路由号码、账号和 BIC/SWIFT 码）。 另外，电汇请求中的收款行可根据识别号付款，即使识别出的个人或公司行号不同于指定的收款方。 如果我向贵方提供了错误指令或收款人信息，我则可能丧失电汇款项。 对于因汇出电汇单上的任何错误、不匹配或不完整识别信息而引起或与之相关的任何损失，我同意补偿并使贵方及贵方关联方免遭损 害。
在我向贵方发送电汇请求之时，我的账户中必须有足够余额来支付电汇金额以及电汇手续费用。 如果我的账户中没有足够的余额来支付电汇金额以及电汇费用，贵方则无义务进行任何电汇。 倘若我方无足够资金，贵方有权力不发送也不处理任何电汇请求，并且无需另行通知。 此外，贵方可因故或无故拒绝任何电汇请求。
发送给贵方的所有电汇请求需经贵方审查并接受。 贵方对收到我的电汇请求所做的确认仅表明已收到我的电汇请求而已。 贵方保留拒绝对我在电汇请求中指定的任何电汇收款方付款的权利。
贵方一旦收到电汇请求，即不得修改或取消。 贵方可以，但并无义务，自行斟酌遵从随后提出的变更请求。 如果我方提出对电汇的修改、撤销或追踪 贵方接受我提出的修改、撤销或追踪电汇的请求，均以下述事实为前提条件：我明确理解，贵方无法保证完成该请 求，且贵方不会因未能完成请求而承担任何责任。 对于因试图修改或取消电汇而引起或与其相关的任何损失，我同意补偿并使贵方及贵方之隶属免遭损害。
贵方在截止时间后收到的所有电汇请求，将于商业上合理的时间（一般为一个营业日）内审查处理。 在截止时间后提出的电汇请求可按照贵方决定的时间，立即开始处理。 我理解，本协议中提及的任何截止日期是指贵方内部系统显示的时间，并可能不一定与我的个人设备上显示的时间同步。 因此，贵方建议，我应在该截止时间之前留出足够时间发送任何电汇请求，以避免错过截止时间的可能性。
尽管可能与我在电汇请求中的指示相反，贵方仍有权在执行我的电汇请求时采用任何资金
转账系统和中间银行，而且贵方可采用在特定情形中认为合理的任何手段来执行电汇请 求。 我授权此类资金转账系统及任何中间行或收款行从转账资金中扣除相关费用。 我理解，贵方或任何中间行或收款方可在兑换和支付资金时使用各自的汇率。 我知道，货币汇率随着时间波动，而且我承担波动带来的风险。 我理解，所有汇入和汇出电汇必须使用美元为单位。
对于因中间行或收款行决定不接受任何电汇而引起的任何损失，我将不会追究贵方责任。贵方无需对任何费用、延误、错误汇款、损失、错误、贵方或中间行、收款行或任何其它第三方的任何作为或不作为承担责任。 我同意，我所进行的电汇需支付贵方所提出的佣金
及收费一览表中的各项收费，详见如下网址：xxxxx://xxxxxxxxx- xxxxxx.x0.xxxxxxxxx.xxx/xxxxxx/xxxxxxxxx/xxxxx/XXX%00Xxxxxx%00Xxxxxxxxxx%00xxx%00Xxx s%20Schedule.pdf。 我还同意，我将自行承担所有此类收费，包括但不限于汇入和汇出电
汇请求的电汇撤销费用 。 此外，我同意，我将自行承担任何发起行、中间行或收款行可能收取的任何额外费用。
28. 交易和账户信息的电子交付；通知。所有通信（包括会计报表、交易确认、追加保证金通 知、通知、披露、监管通信及其他信息、与我方账户有关的文件、数据和记录，或相关通信
已发布至网站或应用程序安全部分及可供查看的提示）均可在交付前至少 10 个历日，按照我方账户的邮寄地址或我方在我方账户申请表中提供给贵方的电邮地址（如为联名账户，且各账户持有人均已提供电邮地址，可为任一电邮地址；无需同时向两个电邮地址发送通知）或我方随后以书面向贵方提供的其他地址，或通过电邮发送给我方，且就此发送的通信（不论书面或其他）均被视为由专人发送给我方，而不论我方是否实际收到。
29. 仲裁。
A. 本协议包含事前约定争议仲裁条款。通过签署仲裁协议，各方协定如下：
(1) 本协议所有各方均放弃向法庭起诉对方的权利，包括陪审团审判的权利，但受理索赔的仲裁法庭规则规定的情况除外。
(2) 仲裁裁决通常具有最终性和约束力；一方推翻法庭判决或修订仲裁裁决的能力非常有限。
(3) 在仲裁中，各方获得文件、证人证词及其他证据的能力通常比在法庭程序中更有限。
(4) 仲裁员无需解释其做出裁决的理由，除非在符合资格的情况下，所有各方在第一次预定聆讯日期前至少 20 个历日，向仲裁小组提交解释所做裁决的联合请求。
(5) 仲裁小组通常包括少数过去或现在与证券业存在关联的仲裁员。
(6) 一些仲裁法庭的规则可能对提出索赔仲裁的时间施加限制。在某些情况下，无资格仲裁的索赔可能会提交法庭处理。
(7) 受理索赔的仲裁法庭规则及其任何修订应纳入本协议。
B. 因本协议引起的或与之有关的任何争议或索赔应根据 FINRA Dispute Resolution, Inc. (“FINRA DR”)规则仲裁解决。我方同意在加州由 FINRA DR 仲裁裁决任何争议或索赔。
C. 本仲裁协定构成构成放弃寻求司法审判的权利，除非该弃权在联邦证券法下为无效。如果我方为外国公民、非居民外国人或如果我方未居住在美国，则我方同意放弃在任何外国法庭对贵方提起诉讼的权利。
D. 任何人士均不得将假定或已证实集体诉讼提交仲裁，不得针对在法庭提起假定集体诉讼的任何人士，或针对尚未就任何假定集体诉讼包含的任何索赔退出该集体的假 定集体成员，寻求执行任何争议前仲裁协议，直到：(1)集体诉讼确认被否定；(2) 该集体的确认被取消；或(3)客户被法庭排除在该集体之外。除非本协议明确规定，否则暂缓执行仲裁协定不得构成放弃本协议下的任何权利。
30.
30. API
A. 概览；定义。Robinhood Financial, LLC 和 Robinhood Markets, Inc.（统称 “Robinhood”）在全权酌情后，可根据随附的文具向第三方提供应用程序编程接口及其他材料（统称“API 软件包”）（该第三方称为“API 被许可方”），通过 API 被许可方的产品提供 Robinhood 移动应用、网站或技术平台的某些特征和功能。API 软件包及被许可方产品统称“API 产品”。
“信息”系指我方可识别个人身份的信息（包括但不限于用户名、登录密码、财务信息、交易数据及其他财务资料），以及 Robinhood 与 API 产品间交换的所有数据。
B. 访问我方个人信息。我方在使用任何 API 产品的过程中，可能向 API 被许可方提供访问我方账户和信息的权利。一经使用任何 API 产品，即表示我方确认，该等 API 产品可能采用 API 被许可方的安全措施、政策、程序和系统，这些政策、程序和系统未必比 Robinhood的政策、程序和系统更严格及更安全。我方同意，除了我方就任何 API 产品签订的任何其他协议外，我方使用该等 API 产品应受本协议条款和条件所限制。我方理解并同意，我方与任何 API 被许可方签署的任何最终用户协议均仅由我方与该 API 被许可方缔结；且该 API 被许可方（而非 Robinhood）对该被许可方产品及其内容负全责。我方理解并同意， API 产品可能向 Robinhood 提供信息，且 Robinhood 获得授权根据 Robinhood 当时有效的政策和程序接收并保存该信息。另外，我方同意 API 产品可能请求 Robinhood 保存在信息，且我方同意 Robinhood 向 API 产品披露该信息。
C. 并非建议。如果被许可方产品或 API 被许可方表达观点或提出建议，我方理解该等观点和建议仅由 API 被许可方做出，并非 Robinhood 的观点或建议。API 产品的存在及 Robinhood 同意任何被许可方产品与 Robinhood 的技术、应用程序、网站或交易平台之间的任何关联，并不构成(i) Robinhood 投资任何证券或采用任何投资策略的任何建议；或(ii) Robinhood 就涉及任何特定证券或任何其他投资的任何出售、交易或其他交易的当前或未来价值或适当性做出的任何声明、保证或其他担保。API 被许可方和/或被许可方产品提供的任何和所有信息、工具和服务的存在不得构成 Robinhood 认可 API 被许可方和/或被许可方产品。
D. Robinhood 向 API 提供的数据。在 Robinhood 与 API 被许可方间当时有效的协议限制下， Robinhood 可全权酌情不时通过 API 产品馈送自第三方处收到的市场数据。Robinhood 并未就该市场数据馈送做出任何保证。另外，API 被许可方和/或被许可方产品可能独立于 Robinhood，向我方提供市场数据馈送。我方知悉，应用程序显示的市场数据与任何 API 产品提供的信息因多种原因不时存在差异，这些原因包括但不限于向移动应用程序或网站更新和传输该数据的时间，以及该 API 产品和/或我方本机环境（计算机设置、连接速度等）导致的延迟。Robinhood 无须对任何 API 产品上显示的或 API 被许可方以其他方式提供的市场数据的准确性负责。
E. 风险；无责任。我方确认，从 API 产品提交指令（或其他信息）的时间与 Xxxxxxxxx 收到该指令或信息的时间之间可能存在延迟。延迟可能会影响指令修订和指令取消请求。 Robinhood 实际收到指令或请求（包括针对执行）的时间将为正式时间，包括把指令传输至市场以执行所用的时间。此外，提交给 Xxxxxxxxx 的所有指令都要接受 Robinhood 的审
查。通过任何 API 产品创建和提交的指令在 Robinhood 收到之前，不会接受审查。 Robinhood 可能会拒绝通过任何 API 产品发出的指令。当任何指令传输至市场执行时， Robinhood 无法保证该指令将被接受，且 Robinhood 无法保证 Robinhood 向我方提供的通知和信息将成功交付至任何 API 产品或由任何 API 产品成功显示。
在不限于本协议中任何其他条款一般性的情况下，我方同意：
(i) Robinhood 无须承担本协议中本第 30 条提及的任何问题产生的任何损失，且 Robinhood
无须承担涉及任何 API 产品和/或 API 被许可方技术或产品供应的技术问题（包括但不限于
系统中断或停机）而导致的任何损失。
(ii) Robinhood 无须对任何 API 被许可方提供的任何投资研究或任何被许可方产品负责。
(iii) Robinhood 并无就任何 API 被许可方提供的任何市场数据、信息或其他功能或任何
API 产品的准确性、时间性或有效性，做出任何声明、保证或其他担保。
F. 知识产权。我方使用任何 API 产品不会赋予我方以其他方式归 Robinhood 或其任何关联方所有的任何产权、所有权权利或知识产权。API 程序包（包括内容）受美国专利法、版权法
律、国际条约或公约及其他法律的保护，且始终是 Robinhood 的独有财产（如适用）。 Robinhood 或其任何关联方或 API 被许可方（在 API 产品背景下）展示的或与之有关的名 称、徽标及所有相关产品和服务名称、设计标志及口号均始终是各自所有人的财产， Robinhood 或任何 API 被许可方在营销或提供任何 API 产品时使用该财产不会授予任何该等名称或标志的所有权，或授权我方以任何方式使用任何该等名称或标志。
G. 用户的声明和保证。我方声明并保证：
(i) 一经使用任何 API 产品，即表示我方同意并承担与 Xxxxxxxxx 和任何 API 被许可方共享信息有关的任何风险，且不得导致 Robinhood 和/或其关联方、子公司、高管及雇员对共享该信息产生的任何损害或损失负责。
(ii) 我方同意，我方使用任何 API 产品或 API 被许可方内容、信息、技术或功能的风险均由我方自行承担。
(iii) 我方同意，Xxxxxxxxx 可在任何时间，出于任何原因撤销任何 API 被许可方或 API
产品的授权，不论是否说明理由，且不会向我方事先发送通知。
31. FDIC 投保转存计划。如果我方选择将我方账户中的休眠现金“划”入和划出 FDIC 承保计息存款账户，该账户由 Apex 通过参与 Apex FDIC 投保转存计划（“FDIC 投保转存计划”）而在一家参与银行开立（“方案银行”），则我方接受本协议条款（包括但不限于本第 30 条）。我方还接受以引用方式纳入并构成本第 30 条一部分的Robinhood 划入方案披露文件和 Apex 划入方 案条款及条件。
在不限于本协议中任何其他条款一般性的情况下，我方同意：
(A) 我方应保证贵方不会因参与 FDIC 投保转存计划可能产生的任何结果而受到伤害，包括但不限于我方接收的付款小于我方可能在不同类型的账户中存有的款项，或者我方多余现金结余已划入不同的方案银行。
(B) 贵方无需对以下各项承担责任或负责：(i)未能根据本协议或 Apex 划入方案条款和条件投资或存入自由贷方余额；(ii)任何方案银行的财务状况；或(iii)我方可能在任何方案银行拥有的任何非 FDIC 投保转存计划资金。
(C) 除本协议明确载列者外，并无就 FDIC 投保转存计划对我方做出任何声明或保证（口头或书面、法定、明示、暗示或其他），包括但不限于有关适销性、任何用途适用性、遵守任何描述或xx、不干涉或非侵权的声明或保证。
32. 协议的电子签名及修订。我方同意通过电子方式与贵方开展交易。通过电子方式签署账户申请
表，即表示我方承认并同意该电子签名是我方同意受本协议及管辖贵方服务使用的后续条款法律约束的有效证据。使用任何文件的电子版本完全符合以书面形式向我方提供文件的任何要 求。就任何和所有法律、规则和法规而言，我方同意通过电子方式发送的通知是合理适当的通
知。我方承认并同意，Robinhood Financial 可不时修订本协议，且我方同意不时访问网站，查看最新协议。以电子方式保存的本协议副本被视为协议的真实、完整、有效、可信及可执行的记录，在司法或行政程序中可予接受，犹如该文件和记录最初以打印方式生成并保存。我方不会质疑 Robinhood Financial 以电子方式保存的协议副本的可接纳性或可执行性。
A. 同意以电子方式交付文件。一经同意电子交付，即表示我方就所有账户文件(定义见下文)的做出我方知情同意，而我方已明确要求以纸质文件交付的情况除外。“账户文件”包括 Robinhood Financial、我方投资的证券和/或其他财产的发行人及任何其他人士向我方交付或提供的，与我方账户或服务有关的通知、披露、当前和未来账户结单、监管类通信
（例如招股说明书、委托书征求和隐私声明）、交易确认及任何其他信息、文件、数据和记录（包括本协议修订）。我方同意，我方可以下载、保存和/或打印我方通过电子交付方式收到的任何账户文件，以作为我方记录。
B. 电子交付系统。我方确认，贵方与我方的主要通信方法包括但不限于(A)在网站上发布信息， (B)通过应用程序提供信息，及(C)发送电邮至我方记录在案的电邮地址，以及在法律规定的范围内，(D)向我方提供将把我方引导至我方可阅读和打印该信息的应用程序或网站的通知。除非法律另有规定，贵方保留在未向我方发送通知的情况下，将账户文件发布至网站的权
利。另外，贵方保留将账户文件发送至我方记录在案的邮寄或电邮地址或通过应用程序发送的权利。我方同意，以上述任何方式向我方提供的所有账户文件，当由 Robinhood Financial发送或邮寄时，不论我方是否接收，均被视为已由专人交付给我方。
与账户文件有关的所有电邮通知均将发送至我方记录在案的电邮地址。我方理解，电邮信息可能无法立即或适当传送，包括可能发送至垃圾邮件文件夹。我方进一步理解，我方应全权负责确保 Robinhood Financial 发送的任何电邮不被标记为垃圾邮件。不论我方是否收到电邮通知，我方均同意定期查看网站，避免遗漏任何信息，包括但不限于时间敏感性或其他重要信息。
此外，我方确认，互联网并非安全的网络并同意我方不会通过任何未加密电邮，发送任何保密信息，包括但不限于账号或密码。我方还理解，通过互联网传输的通信可能被未经授权或非预定第三方访问，且我方同意保证贵方和贵方母公司及关联方不因任何该访问而受到伤 害，不论是什么原因。
我方同意在收到时立即并仔细审核所有账户文件，如果对提供的信息提出异议，则将在收到后五(5)个历日内，以书面形式通知 Robinhood Financial。如果我方未在收到后五(5)个历日内以书面提出异议，则 Robinhood Financial 有权将该信息视为准确且具有最终性。
C. 费用。与账户文件的电子交付有关的潜在费用可能包括互联网接入服务提供商和电话公司收取的费用，且我方同意承担该等费用。Robinhood Financial 不会因接收账户文件的电子交付，而向我方收取额外的在线访问费用。
D. 归档。通过网站，我方将访问我方通过电子交付在[一(1)年]期间内接收的所有文件档
案。应我方请求，我方可获得以往文件的副本，对账户结单而言，可获得最长六(6)年的副本；对交易确认而言，可获得最长三(3)年的副本。
E. 撤销同意。受本协议条款所限制，我方可通过向 Robinhood Financial 发送相关书面通知，撤销或限制我方对账户文件电子交付做出的同意。我方还理解，我方有权请求以纸质交付法律规定 Robinhood Financial 应以纸质形式向我方提供的任何账户文件。我方理解，如果我方撤销或限制我方对账户文件电子交付做出的同意或要求以纸质交付该等文件，则 Robinhood Financial 可全权酌情向我方收取合理的服务费，以交付应以电子方式交付给我方的任何账户文件；限制或关闭我方账户和/或终止我方访问 Robinhood Financial 的服务。我方理解，我方撤销或限制同意、我方请求纸质交付及 Robinhood Financial 交付账户文件的纸质副本均不会影响我方同意仍生效时提供的任何电子通信的法律效力或有效性。
F. 同意的期限。我方为接收账户文件的电子交付而做出的同意将立即生效并始终有效，除非及直至我方或 Robinhood Financial 撤销。我方理解，处理电子交付同意可能需要三(3)个工作日，且我方可在该同意处理之前，收到电子通知。
G. 硬件和软件要求。我方理解，为了接收电子交付，我方必须访问互联网、有效的电邮地
址，以及能够下载 Robinhood Financial 指明的我方可访问的应用程序。我方还理解，如果我方希望下载、打印和/或保存我方希望保留的任何信息，则我方必须可以访问打印机或其他设备。
H. 同意和声明。我方据此同意，我方已仔细阅读上述有关电子交付知情同意的信息，并完全理解其影响。此外，我方据此接受上文概述的，与任何账户文件的电子交付有关的所有条件。我方将保持一个有效的电邮地址，并可以持续访问互联网。如果我方电邮地址发生变动，我方同意立即以书面通知 Robinhood Financial 我方的新电邮地址。
33. 其他规定。以下规定亦应管辖本协议：
A. 标题。本协议各条文的标题仅作说明，不得(1)被视为修订或限定本协议中所载的任何权利或义务；或(2)用于解释或诠释本协议下的任何规定。
B. 约束效力；转让。本协议对我方继承人、受让人、遗嘱执行人、继任人、保护人和管理人具有约束力。在未事先获得贵方书面同意的情况下，我方不得转让本协议或本协议下的任何权利或义务。贵方可在任何时间转让、出售或转移我方账户和本协议或其任何部分，而无需获得我方事先同意。
C. 可分割性。如果本协议的任何条文或条件与或变得与任何主管政府、监管或自律机关或机构的任何现有或未来法律、规则或法规不一致，或被任何主管司法辖区的法庭视为无效或不可强制执行，则该等条文应被视为在适用法律许可的范围内已撤销或修订，以令本协议遵守该法律、规则或法规，或有效及可强制执行，但在所有其他方面，本协议应持续具有十足效力和作用。
D. 协议完整性。本协议、其任何附件、本协议中提及的其他协议及政策（包括但不限于网站帖子）以及我方账户结单和确认书中包含的条款和条件，包含了 Robinhood Financial 与我方达成的完整协议，并取代 Robinhood Financial 与我方先前或同时订立的所有通信和建议
（不论是电子格式，不论是口头还是书面），但前提是 Robinhood Financial 与我方之间的任何和所有与本协议相符的其他协议均将持续具有十足效力和作用。
E. 网站帖子。我方同意并理解，Robinhood Financial 可能会在网站上发布适用于我方使用应用程序、网站或我方账户的其他特定协议、披露、政策、程序、条款和条件。我方理解，了解这些帖子的条款我方的持续义务，且我方同意受我方使用时有效的帖子所约束。
F. 修订。贵方可随时修订本协议，而无需事先通知我方。协议的最新版本将发布至网站，且我方账户在该修订后持续开展活动构成我方同意受协议当时有效的所有修订所约束，而不论无法是否实际审核该等修订。在发布帖子后继续使用应用程序、网站或任何其他 Robinhood Financial 服务将构成我方确认和接受该修订。我方同意定期访问网站，查看与 Robinhood Financial 服务有关的最新信息及本协议的任何修订。贵方不受意在修订协议的任何口头声明所约束。
G. 终止。贵方可全权酌情在任何时间，终止本协议，或关闭、禁用或阻止访问我方账户。我方将始终就我方账户或其他原因产生的所有义务（不论是在终止前还是终止后产生）对贵方负责。我方可在支付应付的任何款项后，通过书面通知的方式终止本协议。本协议在我方账户终止后将继续生效。
H. 非弃权；权利和补救措施的累积性质。我方理解，贵方在任何时间未能坚持严格遵守本协议中包含的任何条款，或贵方延迟或未行使本协议赋予贵方的任何权力或权利，或贵方未持续执行该行为，则不得在任何时间解释为放弃该等权力或权利，且任何单一或部分行使不得排除任何其他进一步行使。本协议赋予贵方的所有权利和补救措施具有累积性，不排除贵方有权享受的任何其他权利或补救措施。
I. 国际客户。网站上描述的产品和服务仅在其可依法供应的司法辖区提供。在任何视邀请或发售为非法的司法管辖区内，贵方网站和应用程式都不应被视为招揽或邀请发售任何投资产品
或服务予任何人。我方理解，贵方可全权酌情接受非美国居民的主动申请账户，这取决于居住国家及其他因素。我方理解，贵方位于美国，且贵方的客户账户仅接受美元。
J. 管辖法律。本协议及我方账户开展的所有交易均应受加利福尼亚州法律管辖（与法律选择规则无关），而受交易所依据的联邦证券法、FINRA 规则及交易所或市场（及其清算所）条例、惯例和使用所管辖的情况除外。