新光人壽投資管理帳戶投資標的批註條款【C 型】

新光人壽保險股份有限公司

（以下簡稱「本公司」）

新光人壽投資管理帳戶投資標的批註條款【C 型】

【保險單條款樣本】

免費服務及申訴電話：0000-000-000

000.00.00 新壽商開字第 1030000230 號函備查

x批註條款之訂定及構成與適用範圍第一條：

本批註條款適用於「新光人壽聯鑫年年變額萬能壽險」保險單條款（以下稱「主契約」）。 本批註條款批註於主契約上，並構成主契約之一部分，本批註條款所規定事項與主契約有所牴觸時，以本批註條款為主。

本批註條款未約定者，悉依主契約之約定。

投資標的之約定第二條：

前條第一項所稱之主契約，其投資標的除依主契約約定外，另詳列投資管理帳戶投資標的表如附件一，供要保人作為投資標的配置選擇；本公司或投資標的所屬公司收取之相關費用表如附件二。

附件一

※投資標的名稱更新截至 103 年 09 月 24 日。

投資標的表

投資管理帳戶
類型	名稱	計價 幣別	種類	投資收益分配或委託投資資產 撥回（提減）機制	管理機構
				自投資管理帳戶成立日起屆滿三個月
				後，每曆月二十日（下稱「分配日」）
				前之第五個營業日（下稱「基準日」）
				檢視可受益權單位數（註 3），以每單位
				撥回（提減）金額 0.04168 美元為原則，
				作為「每月固定撥回（提減）金額」。
				於五月和十一月基準日，若該基準日之
	新光投信鑫福康投			淨值扣除每月固定撥回（提減）金額後
	資管理帳戶（全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x）（註 1）	美元	組合型	之數額大於（含）10.3 美元，當月分配日再額外撥回（提減）該基準日之淨值扣除每月固定撥回（提減）金額再減去 10 美元之數額乘以 30%（【基準日淨值	新光證券投資信託股份有限公司
				－每月固定撥回（提減）金額－ 10 】 ×30%），分配至每受益權單位（四捨五
				入至小數點以下第五位），作為「額外
				撥回（提減）金額」。
甲類型				若該月基準日淨值較前月基準日淨值減
				少 10%（含）以上，則該月不執行委託
				投資資產撥回（提減）。（註 4）（註 5）
				（註 6）（註 7）（註 8）
				自投資管理帳戶成立日起屆滿三個月
				後，每曆月二十日（下稱「分配日」）
				前之第五個營業日（下稱「基準日」）
				檢視可受益權單位數（註 9），以每單位
	富蘭克林華美鑫富			撥回（提減）金額 0.04168 美元為原則，
	發投資管理帳戶（全			作為「每月固定撥回（提減）金額」。	富蘭克林華美證
	權委託帳戶之資產	美元	組合型	於一月、四月、七月、十月基準日，若	券投資信託股份
	撥回機制來源可能 為本金）（註 1）			該基準日之淨值扣除每月固定撥回（提 減）金額後之數額大於（含）10.1 美元，	有限公司
				當月分配日再額外撥回（提減）該數額
				乘以 0.25%（【基準日淨值－每月固定撥 回（提減）金額】×0.25%），分配至每
				受益權單位（四捨五入至小數點以下第

				五位），作為「額外撥回（提減）金額」。若該月基準日淨值較前月基準日淨值減少 10%（含）以上，則該次撥回（提減）金額僅為前月基準日之次一營業日起至該月基準日止，該委託投資帳戶所投資之標的實際已收取之孳息，分配至每受益權單位。（註 4）（註 5）（註 6）（註 8）（註 10）
基金
類型	名稱	計價 幣別	種類	投資收益分配或委託投資資產 撥回（提減）機制	管理機構
乙類型	新光吉星貨幣市場 基金	新臺幣	貨幣市 場型	無	新光證券投資信 託股份有限公司

註1： 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。

註2： 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。

註3：如遇非營業日則順延至次一營業日，本投資管理帳戶之營業日定義為新光證券投資信託股份有限公司總公司營業所在縣市銀行之營業日。

註4：投資管理帳戶淨資產價值將扣除該「每月固定撥回（提減）金額」及「額外撥回（提減）金額」，故其投資標的單位淨值將相對降低，保單帳戶價值亦相對減少。

註5：本投資管理帳戶所連結之投資標的其投資收益分配或委託投資資產撥回（提減）可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。

註6：本投資收益分配或委託投資資產撥回（提減）機制若有變更將於新光人壽網頁公告（網址：

xxx.xxx.xxx.xx）。

註7：如因市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成重大影響，本公司與新光投信得協議採取適當之調整變更（包含上調或下調每受益權單位撥回（提減）金額），並由新光投信於分配日前二十個曆日之前將雙方協議之調整變更內容發函通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於新光人壽網頁。

註8：本投資收益分配或委託投資資產撥回（提減）機制可選擇下列方式辦理：

(1)累積單位數。

(2)投入乙類型投資標的。

(3)現金給付（如投資標的當次投資收益分配或委託投資資產撥回（提減）之金額未達新臺幣一千元者，當次投資收益分配或委託投資資產撥回（提減）之金額要保人應選擇改以累積單位數或投入乙類型投資標的方式辦理）。

若主契約無提供投資收益分配或委託投資資產撥回（提減）以投入乙類型投資標的或現金給付方式時，依累積單位數方式辦理。

註9：如遇非營業日則順延至次一營業日，本投資管理帳戶之營業日定義為富蘭克林華美投信總公司營業所在縣市銀行之營業日。

註 10：如因市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產

之收益造成重大影響，本公司與富蘭克林華美投信得協議採取適當之調整變更（包含上調或下調每受益權單位撥回（提減）金額），並由富蘭克林華美投信於分配日前二十個曆日之前將雙方協議之調整變更內容發函通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於新光人壽網頁。

「新光投信鑫福康投資管理帳戶（全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）」及「富蘭克林華美鑫富發投資管理帳戶（全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）」可投資之投資標的係指由投資標的管理機構全權決定運用標的，非屬要保人可選擇連結之投資標的，可投資之投資標的，詳如下表：

※新光投信鑫福康投資管理帳戶（全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）：

一、共同基金
類別	投資標的名稱
股票型	先機大中華股票基金 A 類累積(美元)
	先機日本股票基金 A 類累積(美元)
	先機全球新興市場基金 A 類累積(美元)
	先機亞太股票基金 A 類累積(美元)
	先機美國入息基金 A 類累積(美元)（基金之配息來源可能為本金）
	先機歐洲股票基金 A 類累積(美元)
	先機環球股票基金 A 類累積(美元)
	荷寶資本成長基金-荷寶亞太優越股票 D 美元
	荷寶資本成長基金-荷寶美國卓越股票 D 美元
	荷寶資本成長基金-荷寶新興市場股票 D 美元
	德意志全球神農 USD LC
	德意志歐洲首選 USD LC
	鋒xxx-新興歐洲及地中海股票 A2
	鋒xxx-歐洲潛力 A2
	鋒裕基金-環球生態 A2
債券型	先機完全回報美元債券基金 A 類累積(美元)
	先機新興市場本地貨幣債券基金 A 類累積(美元)
	德意志可轉債 USD LCH（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券）
	鋒xxx-美國高息 A2（本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金）
	鋒xxx-策略收益 A2（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金）
	鋒裕基金-新興市場債券 A2（本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金）
	鋒裕基金-環球高收益 A2（本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金）
二、指數股票型基金（ETF）
類別	投資標的名稱
股票型	Energy Select Sector SPDR Fund
	iShares China Large-Cap ETF

股票型	iShares Core High Dividend ETF
	iShares Emerging Markets Dividend ETF
	iShares Global Infrastructure ETF
	iShares Latin America 40 ETF
	iShares MSCI All Country World Minimum Volatility ETF
	iShares MSCI Australia ETF
	iShares MSCI Brazil Capped ETF
	iShares MSCI EAFE ETF
	iShares MSCI Emerging Markets ETF
	iShares MSCI Emerging Markets Minimum Volatility ETF/Dup
	iShares MSCI Germany ETF
	iShares MSCI India ETF
	iShares MSCI Mexico Capped ETF
	iShares MSCI Pacific ex Japan ETF
	iShares MSCI South Africa ETF
	iShares MSCI Turkey ETF
	iShares Russell 1000 ETF
	iShares Select Dividend ETF
	iShares US Real Estate ETF
	Market Vectors Russia ETF
	Powershares QQQ Trust Series 1
	SPDR Xxx Xxxxx REIT ETF
	SPDR S&P 500 ETF Trust
	SPDR S&P International Dividend ETF
	Vanguard FTSE Europe ETF
	Vanguard FTSE Pacific ETF
	Vanguard Total Stock Market ETF
債券型	iShares 1-3 Year Credit Bond ETF
	iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
	iShares Core US Credit Bond ETF
	iShares Floating Rate Bond ETF
	iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF
	iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF
	iShares Intermediate Credit Bond ETF
	iShares International Preferred Stock ETF
	iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF
	iShares MBS ETF
	iShares National AMT-Free Muni Bond ETF
	iShares Short Treasury Bond ETF
	iShares TIPS Bond ETF
	iShares US Preferred Stock ETF
	PowerShares Emerging Markets Sovereign Debt Portfolio

債券型	PowerShares Fundamental High Yield Corporate Bond Portfolio
	SPDR Barclays 1-3 Month T-Bill
	SPDR Barclays Convertible Securities ETF
	SPDR Barclays High Yield Bond ETF
	SPDR Barclays International Treasury Bond ETF
	SPDR DB International Government Inflation-Protected Bond ETF
	SPDR Nuveen Barclays Short Term Municipal Bond ETF
	SPDR Wells Fargo Preferred Stock ETF
	Vanguard Intermediate-Term Bond ETF
	Vanguard Short-Term Bond ETF
	Vanguard Total Bond Market ETF

※富蘭克林華美鑫富發投資管理帳戶（全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）：

一、共同基金
類型	投資標的名稱
股票型	ING(L)大中華投資基金
	ING(L)日本投資基金(日幣)
	ING(L)食品飲料投資基金
	ING(L)原物料投資基金
	ING(L)能源投資基金
	MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲小型公司基金 A1(歐元)
	PIMCO 美國股票增益基金-E 級類別(累積股份)
	天達環球策略基金 - 亞洲股票基金 I 累積股份
	天達環球策略基金 - 環球xx基金 I 累積股份
	x本環球-日本股票基金 A2
	安本環球-世界股票基金 A2
	安本環球-印度股票基金 A2
	安本環球-亞洲小型公司基金 A2
	xxx遠見全球科技基金
	xxx遠見泛歐地產股票基金
	xxx遠見歐元領域基金
	宏利環球基金-拉丁美洲股票基金 AA 股
	宏利環球基金-新興東歐基金 AA 股
	施xx環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位
	施xx環球基金系列 - 日本小型公司 A1 類股份 - 累積單位
	施xx環球基金系列 - 亞洲收益股票 A1 類股份 - 累積單位（基金之配息來源 可能為本金）
	施xx環球基金系列 - 美國大型股 A1 類股份 - 累積單位
	施xx環球基金系列 - 新興市場 A1 類股份 - 累積單位
	施xx環球基金系列 - 新興市場股債優勢 A1 類股份 - 累積單位
	施xx環球基金系列 - 新興歐洲 A1 類股份 - 累積單位
	柏瑞環球基金-柏瑞拉丁美洲股票基金 A
	美盛xx美國積極成長基金 A 類股美元配息型(A)

股票型	富蘭克林坦xx全球投資系列-天然資源基金美元 A(acc)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-生技領航基金 A(acc)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-全球基金美元 A (Ydis)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-印度基金美元 A(acc)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (Ydis)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-科技基金美元 A(acc)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基金美元 A (acc)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-泰國基金美元 A (acc)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-高價差基金美元 A (acc)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-歐元全球基金歐元 A (Ydis)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-潛力歐洲基金歐元 A (acc)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-韓國基金美元 A (acc)股
	德盛泰國基金
	德盛德利全球股票基金
	德盛德利歐洲成長基金
	鋒裕基金-中國股票 A2
	鋒裕基金-新興市場股票 A2
	駿利資產管理基金-駿利環球生命科技基金 A 美元累計
	駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金 A 美元累計（本基金某些股份類別可從 x金中支付全部或部份費用，故實質上，本基金之配息來源可能為本金。）
債券型	MFS 全盛基金系列-MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券）
	PIMCO 全球實質回報債券基金-E 級類別(收息股份)
	PIMCO 歐元債券基金-E 級類別(累積股份)
	安本環球-歐元高收益債券基金 A1 (美元避險)（本基金主要係投資於非投資等級 之高風險債券且配息可能涉及本金）
	施xx環球基金系列 - 歐元企業債券 A1 類股份 - 累積單位（基金之配息來源 可能為本金）
	施xx環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積單位（基金之配息來源 可能為本金）
	施xx環球基金系列 - 環球高收益 A1 類股份 - 累積單位（本基金主要係投資 於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金）
	施xx環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
	美盛西方資產美國核心增值債券基金 A 類股美元累積型
	英傑華新興市場債券基金(B$x 美元配息)（本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券且配息來源可能為本金）
	富蘭克林坦xx全球投資系列-公司債基金美元 A (Mdis)股（本基金主要係投資於 非投資等級之高風險債券）
	富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券基金美元 A (Mdis)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列－全球債券總報酬基金美元 A(Mdis)股（本基金有 相當比重投資於非投資等級之高風險債券）
	富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(Mdis)股

債券型	富蘭克林坦xx全球投資系列-美國政府基金美元 A (Mdis)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股（本基金有 相當比重投資於非投資等級之高風險債券）
	富蘭克林坦xx全球投資系列-精選收益基金美元 A(Mdis)股（本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券）
	富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲高收益基金歐元 A(Ydis)股（本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券）
	德盛德利歐洲債券基金
	鋒裕基金-美國高息 A2（本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金）
	駿利資產管理基金 - 駿利靈活入息基金 A 美元累計（本基金某些股份類別可從 x金中支付全部或部份費用，故實質上，本基金之配息來源可能為本金。）
	瀚亞投資─亞洲債券基金 A(美元)（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金）
	瀚亞投資─美國特優級債券基金 A(美元)（本基金配息來源可能為本金）
xx型	MFS 全盛基金系列-MFS 全盛全球資產配置基金 A1(美元)
	富蘭克林坦xx全球投資系列-全球xx基金美元 A (Qdis)股
	富蘭克林坦xx全球投資系列-穩定月收益基金美元 A (Mdis)股（本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券）
貨幣市場 型	富蘭克林坦xx全球投資系列-美元短期票券基金美元 A (Mdis)股
二、指數股票型基金（ETF）
類別	投資標的名稱
股票型	Energy Select Sector SPDR Fund
	Financial Select Sector SPDR Fund
	Guggenheim Solar ETF
	iShares China Large-Cap ETF
	iShares Europe ETF
	iShares MSCI ACWI ETF
	iShares MSCI Emerging Markets ETF
	iShares MSCI Frontier 100 ETF
	iShares Nasdaq Biotechnology ETF
	iShares US Real Estate ETF
	Market Vectors Semiconductor ETF
	Powershares QQQ Trust Series 1
	SPDR S&P 500 ETF Trust
	SPDR S&P China ETF
	SPDR S&P Metals & Mining ETF
	SPDR S&P MidCap 400 ETF Trust
	SPDR S&P Pharmaceuticals ETF
	Utilities Select Sector SPDR Fund
	WisdomTree Japan Hedged Equity Fund
債券型	iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF
	iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
	iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF

債券型	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
	iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF
	iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF
	iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF
	iShares TIPS Bond ETF

附件二

x公司或投資標的所屬公司收取之相關費用表

投資標的申購 手續費	由本公司支付。
保管費	投資管理帳戶	依本公司保險商品說明書所載，由投資標的所屬公司於計算投資標的單位淨值時已先扣除，不另外收取，若變更保管費時，將公告於 x公司網站，若屬對要保人有利之費用調降，則不在此限。（註 1）
	基金	依投資標的之最新公開說明書/投資人須知所載，由投資標的所屬公司於計算投資標的單位淨值時已先扣除，不另外收取，若變更保管費時，將公告於本公司網站，若屬對要保人有利之費用調降，則不 在此限。（註 2）
管理（經理）費	投資管理帳戶	每年 1.2%。（註 3）
	基金	依投資標的之最新公開說明書/投資人須知所載，由投資標的所屬公司於計算投資標的單位淨值時已先扣除，不另外收取，若變更管理 （經理）費時，將公告於本公司網站，若屬對要保人有利之費用調 降，則不在此限。（註 2）
投資標的贖回手續費	由本公司支付。
其他費用	投資管理帳戶	投資標的所包含之其他法定費用及管理營運費用等相關費用由投資標的所屬公司於計算投資標的單位淨值時已先扣除，不另外收取。
	基金

註 1：保管費為所委託投資管理帳戶保管銀行收取。

註 2：上述費用得至基金資訊觀測站（xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx）或投資標的所屬公司網站查詢，惟各投資標的所屬公司就上述費用保有變更之權利，其實際費用之規定及其收取情形以最新投資標的公開說明書/投資人須知所載或投資標的所屬公司通知者為準。

註 3：投資標的管理（經理）費包含新光人壽收取之管理費及投資管理機構之經理費，由投資標的所屬公司於計算投資標的單位淨值時已先扣除，不另外收取。