A 部份:一般條款及條件; B 部份:同意被視為專業投資者;



條款及條件

一般和其他條款及條件


CA Indosuez (Switzerland) SA

於瑞士成立的公司, 其成員的法律責任是有限度的

x一般和其他條款及條件(下文稱“一般和其他條款及條件”)之各部份規管於本銀行(定義見下)持有帳戶之自然人或法人帳戶持有人或(以帳 戶持有人,信託人或基金經理人身份)使用本銀行的服務(以下稱“客戶”),視乎該客戶所申請及/或本銀行向該客戶提供的產品及服務而言o本一般和其他條款及條件分為以下各部份:-


A 部份:一般條款及條件;


B 部份:同意被視為專業投資者;


C 部份:交易風險披露聲明;


D 部份:授予信貸的一般條件;


E 部份:外匯貴金屬及衍生工具交易(場外)特定條件 ; F 部份:交易所遠期合約及上市期權的特定條件;

G 部份:發出擔保的一般條件;


H 部份:人民幣服務的條款及條件; 及


I 部份:深港股票市場交易互聯互通機制條款


A.部份(一般條款及條件)及C部份(交易風險披露聲明)適用於本銀行及客戶之商業關係,不論客戶於本銀行所享用之帳戶,產品及/或服務 也均於任何時間適用o


B.部份(同意被視為專業投資者)於任何時間均適用於客戶與本銀行之商業關係,如客戶已選擇作為一位專業投資者,除非及直至本銀行實際收 到客戶通知撤回客戶同意被視作專業投資者為上o


若客戶簽署客戶一般和其他條款及條件確認函,則D部份(授予信貸的一般條件)뺮E部份(外匯貴金屬及衍生工具交易(場外)特定條件)뺮F部份(交 易所遠期合約及上市期權的特定條件)뺮G部份(發出擔保的一般條件)뺮H部份(人民幣服務的條款及條件)及I部份(深港股票市場交易互聯互通機制條款)即立刻適用於該客戶o若客戶並沒有簽署客戶一般和其他條款及條件確認函,則當客戶向本銀行(不論以書面或口頭方式)申請及/或使用任何D至I部份所提及/或於該部份提供予客戶之金融工具,產品及/或服務,則該客戶接受並同意該客戶受該部分的所有條款規管及約束o


就沒有被本一般和其他條款及條件的條款及條件函蓋的任何金融工具,產品或服務,客戶將須確認額外適用於此等金融工具,產品或服務之條款及條件及若當有關時,亦於相關之申請書,信貸函,主協議或其他文件確認該客戶已閱讀及同意本一般和其他條款及條件內之相關部份o任何此等條款及條件將於客戶申請,獲提供或給予及/或交易相關產品,服務及/或信貸時生效,且須連同本一般和其他條款及條件內之條款及條件與任何客戶向本銀行簽署之其他文件(如合適)一同閱讀.



目錄

A 部 份 • 一般條款及條件


01 • 新商業關係及交易

p7

02 • 記帳

p7

2.1 記錄

p7

2.1.1 原則

p7

2.1.2 拒絕貸記入金額或資產

p7

2.1.3 貸記以最終付款為準

p7

2.2 利息

p7

2.3 充裕資金

p7

2.4 往來銀行

p7

03 • 資產保管

p7

3.1 一般規定

p7

3.2 開放式保管

p7

3.2.1 原則

p7

3.2.2 披露客戶的有關客戶的資料

p8

3.2.3 資產保管的有關風險

p8

3.2.4 本銀行的慣常管理

p8

3.2.5 客戶須採取的措施

p8

3.3 封閉式保管

p8

3.4 存款保障計劃

p9

04 • 資金管理服務

p9

4.1 投資建議(臨時安排的)

p9

4.2 第三方的服務及只屬執行性質

p9

4.3 責任

p9

05 • 特別交易

p10

5.1 外幣交易

p10

5.2 證券交易

p10

5.2.1 原則

p10

5.2.2 傳送客戶資料

p10

5.2.3 執行客户指令

p10

5.2.4 客戶的責任及匯報責任

p10

5.2.5 相關客戶投資的文件

p10

5.3 外匯及貴金屬交易

p10

5.4 風險披露聲明

p10

5.5 資金及證券轉移

p11

5.5.1 向第三方提供資料

p11

5.5.2 過濾轉移流程 p11


5.5.3 拒絕或暫停指示 - 索取資料 p11


5.6 匯票及其他支付方式 p11


5.7 託收 p11


5.8 付款代理人 p11


5.9 期貨及期權合約 p12


5.10 產品的規格 p12


5.11 建議之適合性 p12


06 • 信貸交易 p12


6.1 適用條款 p12


6.2 條款及條件 p12


6.3 期限與償還 p12


6.4 補償金 p12


6.5 共同及個別責任 p12


6.6 信貸融通뺮抵押品及第三方擔保 p12


07 • 一般規定

p12


7.1


狀況뺮個人情況及法律身份


p12

7.1A

身故

p13

7.1B

客户責任

p13

7.1C

投資概況策略及客戶的分類

p13

7.2

處置뺮出納交易及提款的權利뺮核證簽名及有效身份

p13

7.3

議定指派及簽名

p13

7.4

指示及其他通訊的傳送方式及方法

p13

7.5

與通訊及傳送方式뺮錯誤及問題有關的風險

p13

7.6

記錄電話對話

p14

7.7

指示的一般執行

p14


7.7.1 原則

p14


7.7.2 拒絕執行或要求更多資料

p14

7.8

執行指令過程中的錯誤及延遲

p14

7.9

因操作系統遭受攻擊或超荷而導致的風險

p15

7.10

操作系統提供的資料

p15

7.11

保密資料

p15

7.12

致客戶的函件及通訊

p15


7.12.1 郵遞送遞

p15


7.12.2 通過本銀行的綱上銀行服務送遞

p15


7.12.3 郵件保管

p15


7.12.4 使用電子銀行服務及郵件保管的相關風險

p15



7.12.5 其他通訊方式

p15

7.13

發送給本銀行的通知

p15

7.14

資產及文件的派送及運輸

p15

7.15

利息뺮支出뺮佣金뺮權利뺮支款뺮彌償뺮費用뺮稅項及徵費

p16

7.16

利益衝突뺮及來自第三方或向第三方支付的報酬

p16


7.16.1 利益衝突

p16


7.16.2 本銀行收到的間接費用

p16


7.16.3 本銀行支付的費用

p16

7.17

客戶投訴

p17

7.18

交易之間的相互關聯

p17

7.19

帳目的一致性뺮權利質權뺮保留權뺮及抵消權

p17

7.20

法律及其他查封

p17

7.21

商業資訊

p17

7.22

本銀行的權利

p17

7.23

本銀行及其員工的責任限制

p17

7.24

憑證和檔案

p17

7.25

集團成員之間的披露

p18

7.26

外包業務

p18

7.27

客戶的稅務責任

p18


7.27.1 客戶的稅務義務

p18


7.27.2 美國預扣稅及通知義務

p18

7.27A

就稅務事宜自動交換資料

p18

7.27B

國際制裁

p19


7.27B.1 定義

p19


7.27B.2 客戶聲明

p19


7.27B.3 客戶承諾

p19

7.27C

聯名關係

p19

7.27D

集體關係

p20

7.28

銀行保密及資料保護

p20


7.28.1 原則及客戶同意傳送資料

p20


7.28.2 資料保護

p20

7.29

終止業務關係

p21

7.30

公眾假期

p21

7.31

語言

p21

7.31A

轉讓及轉移

p21

7.31B

本銀行及其員工的責任限制

p21

7.31C

休眠帳戶

p21

7.32

部分無效

p22


7.33

失去聯絡

p22

7.34

特別條款及條件

p22

7.35

修改

p22

7.35A

不可抗力

p22

7.35B

合約(第三者權利)條例

p22

7.36

帳戶及交易資料

p22

7.37

聲明及保證

p22

7.38

香港其他金融機構的人員

p22

7.39

監管法律뺮執行及監管地

p23


08 • 有關快速支付系統的支付服務之條款及細則Γ( 快速支付系統條款]) p23


8.1 有關快速支付系統的快速支付系統服務 p23


8.2 快速支付系統服務的範圍及使用條款 p23


8.3 客戶的責任 p23


8.4 本銀行的責任及責任限制 p23


8.5

收集及使用客戶資料

p24



09 • 本銀行的身份披露


p24


10 • 核查帳戶及投資組合結單等文件

P24

B 部份

• 同意被視為專業投資者

p25

C 部份

• 交易風險披露聲明

p26

D 部份

• 授予信貸的一般條件

P33

E 部份

• 外匯貴金屬及衍生工具交易(場外)特定條件

p36

F 部份

• 交易所遠期合約及上市期權的特定條件

p40

G 部份

• 發出擔保的一般條件

p42

H 部份

• 人民幣服務的條款及條件

p43

I 部份

• 深港股票市場交易互聯互通機制條款

p45

定義k詮釋


在M—般條款k條件中,除文義另有所指外,下列詞彙具有以下涵義: Γ帳戶]指客戶不時在M銀行持有的任何帳戶o

ΓM銀行]指*AINDOSUES(SwITSERLAND)SA香港y行(包括其ę讓V或承繼V)oM銀行於瑞士ffi¾,其ffi員的法律責任是有限度的,其註冊辦事處k營業“點位於xxxxx00xxxxxxx0000x(電話號碼:+8r2³’6³6888,傳真號碼:+8r2³’6³6868)(或M銀行不時以書面方式通知的其他“址或號碼)oM銀行為ę香港金融管理局根據K銀行業條例“監管的機構,i經註冊可從事ę香港證券k期貨事務監察委員會規管的活動(中央編號:AGM68³)o


Γ銀行業條例]指銀行業條例(香港法例ø1rrø),包括其不時之修改或補充o


Γ實益擁有V]指(視乎情況]定)客戶,M銀行相關Q格內列為客戶於 M銀行的帳戶所持有資產的實益擁有V的V仕,前述客戶的帳戶所持有之資產的ę益Vk/或控制V:


Γ營業日]指M銀行於香港營業的日子(星期六k星期日除外)o Γ香港]指中華V民共R國香港特別行fi區o

Γ私隱條例]指個V資料(私隱)條例(香港法例ø486ø),包括其不時之修改或補充o


Γ證監會核准持牌法團]指根據K證券k期貨條例“(香港法例ør’1ø) ø116或11’條獲發牌照的法團o


Γ證監會核准註冊機構]指根據K證券k期貨條例“(香港法例ør’1ø) ø119條註冊的認可機構(定義見K銀行業條例“(香港法例ø1rrø)ø2 (1)條)o


Γ證券k期貨條例]指證券k期貨條例(香港法例ør’1ø),包括其不時之修改或補充o


意指男性的詞語y別包括女性k中性涵義o意指單數的詞語包括複數詞語,反之亦然o意指V士或各方的詞語包括其ę讓V뺮承讓V或繼承 V,以k個V뺮商號뺮合夥企業뺮合營企業뺮公司뺮組織或實體(不論是否 ffi¾為法團)뺮其國家或代理V,反之亦然o


1. 新商業關係k交易


—般條款k條件(下稱“—般條款k條件”)規管M銀行k各身為客戶或獲授權作為客戶之代理或代Q行事之自然V或法V之間的商業關係o

帳戶記帳,則M銀行只於接獲資產後方會在客戶的帳戶將資產入帳o


2.1.2 拒絕貸記入金額或資產


儘管如此,M銀行仍保留拒絕將金額或資產貸記入客戶的帳戶的權利,尤其是鑒於該轉移所涉k的指示方或交易對手之身份뺮國籍或住所,特別是存在違反打擊洗錢뺮恐怖‡義融資k貪污的任何國際制裁或規則之風險或所收到的SwIFT信息不完整或不準確時o在上述情況下,M銀行有權將資金k資產退回9其交易對手銀行,惟依法或有關當局下令凍結資金則另作別論o


2.1.³ 貸記以最X付款為準


將資產貸記入客戶的帳戶始X以最X付款為準o因此,M銀行現獲客戶授權於其帳戶中借記因錯誤]貸記的金額或資產,或倘M銀行尚$最X獲得相關資金或倘該資金隨後已9借記,即使客戶的帳戶餘額已獲明示或暗示確認亦然o客戶承諾,倘其已獲因錯誤]貸記之金額或資產,則其將¾即將該事實通知M銀行o最後,客戶亦留意i同意其不會透過聲稱其已處置貸記入其帳戶的資產或金額的事實來反對M銀行的退回要求o


2.2. 利息


除另有協定外,M銀行概不會就往來或其他帳戶支付任何利息,不論其為何幣種,此外,M銀行亦無義務¼資於帳戶中的流動資產o儘管有上文所述,M銀行保留對帳戶中的流動資產採用利率的權利o上述利率由M銀行根據金融市場狀況(包括各央行規定的條件)釐定oM銀行可以隨時修改適用利率o如客戶要求,M銀行會告知該利率o


就借方結餘應自動繳付拖D利息]xx就任何借方結餘發出通知o到期$付利息可根據等6.4條之違約利息9以增加,除"款項到期即獲清付o


2.³. 充裕資金


M銀行沒有責任執行收到之指示,若客戶沒就該目的存放足夠可被自由動用之資金或資產於其帳戶,包括通過相應之信貸便利或若其總額超過獲授權執行客戶指示之信貸限額o如有D過—個指示]其總額超過總可動用金額,M銀行可以其絕對酌情權按任何次序執行其部份或 2部,不論指示的金額뺮幣種k日期或M銀行接獲上述指示的日期o


2.4. 往來銀行


M銀行可因應客戶的要求將所有資產以M銀行名義¼資於M銀行選擇的香港或海外ø÷方帳戶中,風險由客戶獨自承擔o就以外幣計值的資產]言,下文ør.1條的條文適用o

—般條款k條件k所有其他客戶與M銀行之間之其他協議,亦適用於

³.

資產保管

客戶之所有承繼Vk其他法律承繼V,ę讓Vkę益Vo在所須之№度

下,客戶承諾向寄存資產的實益擁有V交送M—般條款k條件,M—般


³.1.


—般規定

R其他條款k條件內BXl部份的條款k條件k所有客戶與M銀行的



其他協議o


任何新業務關係(如開¾帳戶或託管帳戶)k任何其他類別的交易(包括接ę存入資產)均須事先獲M銀行2權酌情同意o若M銀行拒絕接ę新業務關係,M銀行亦$須xx理由o就此,M銀行ę制於適用之反清洗黑錢之法律,法規k內部fi策,i有責任按其fi策k監管要求核實客戶之身份k執行“認識你的客戶”№序o因此,客戶將向M銀行提供M銀行所要求之資料,以遵守該等法律,法規kfi策o除另有明確協定外,M銀行交付任何文件i不構ffi要約oM銀行可在任何情況下2權酌情暫緩授出同意,直X所有‰要的文件kQ格均已填妥뺮簽署k交付,且M銀行已經收到所有其認為‰要且形式可接ę的資料o


2. 記帳


2.1. 記錄


2.1.1 原則


資產(如貨幣k金屬)交易,其相關的M索k債項,只要客戶i無存管該等資產的實ff即9記帳o原則上,M銀行將其簿記記錄編製ffi通知書k明細Q,i以定期報Q的形式概列oM銀行於各個月度뺮季度뺮半年度或年度M按其認為適宜的方式編製帳目o倘M銀行$須於收到資產前在

M銀行以處理性質類似的自有資產時所用的同等謹慎態度,對客戶存

管於M銀行的資產進行記帳뺮保管k管理o資產將於定期組合估值內列出oM銀行可運用其可使用的相關詳情k資料,但在$須就其實際價值承擔責任的原則下,對該等證券進行估值,]估值純粹用作提供資料用途o


客戶將按已向其提供之Fees & *haﻟges小冊子或其他M銀行不時就於 M—般條款k條件下提供之保管服務所訂定之收費,向M銀行支付所有費用o


³.2. 開放式保管


³.2.1 原則


M銀行將有權以其絕對酌情權禁£若干資產寄存於M銀行作開放式保管,包括但不限任何流動性的禁運品或任何L險易爆炸或冒犯性的或可對M銀行或其他客戶構ffi滋擾的東西,或作存放於香港或其保存“點 (視乎情況]定)之市場可轉讓的貴重ff品或其他資產以外之目的,例如所有類型的證券(股票뺮債券뺮按揭證明뺮類似權利(帳面記錄證券)뺮間接持有證券等)뺮貴金屬(如錠뺮條k硬幣等形式的金뺮銀k鉑等)뺮貨幣市場k資M市場¼資뺮沒有併入證券內之可轉讓權益뺮保單뺮證明文件 k其他財產k動產o


如被要求,客戶將$許M銀行檢查保險箱內之ff品以確保此條件獲遵守o如M銀行因客戶違反M條件]蒙ę任何損失或承ę任何債務,客戶將2數№償M銀行之損失k債務o

M銀行將有權以其認為合適之方式處理資產,以對其提供安2的保存o客戶承諾i同意M銀行可將資產轉9M銀行所選之M“或海外專業ø

÷方保管V(“ø÷方保管V”),或由其按保管“之當時適用之法律


k習慣,以其自已的名義,以該等ø÷方或其提名V的名義或以客戶名義獨¾y開之帳戶,保存或管理,但‰須為其客戶i以客戶之風險作出o若M銀行以真誠k合理緊慎選擇k委任該ø÷方保管V,客戶同意 M銀行無須為任何該ø÷方保管V之行為,遺漏,過錯或無力償付債務

]責o


除另有指示或特別是由於存放的資產不可替代的特性或其保存“點現行的規則規定須y開託管帳戶]造ffi妨Œ外,資產可按其類別,由M銀行或ø÷方保管V(以易於交易的基礎)混入連同M銀行自己的資產或屬於其他V仕的資產於集體託管帳戶存管o客戶根據存管的資產數目,按比例對該集體存管ff擁有共同擁有權,但不能亦無權要求交還特定資產o


客戶於其被混入之資產的權益可能無法以獨¾證書,其他有形的文件或其他等同的電子文件認出,但M銀行會維持客戶於該等資產的權益的記錄o


ø÷方保管V可對其保管之客戶資產有索償,留置,保留或出售權;]客戶在此同意ø÷方保管V對該等資產索償,留置,保留或出售o


客戶承諾不會就相關資產向ø÷方保管V發出任何指示或與其作出任何處置行為(包括y¾擔保權益或委任擔保V)o此承諾如遭違ȹ,M銀行將獲免除任何與該等資產相關的責任,]客戶須就任何不利後果№償M銀行o


³.2.2 披露客戶的有關客戶的資料


存管的資產須於所有情況下遵守保管“的法律k慣例,與kø÷方保管V的—般條款k條件o在此情況下


(a) 如果客戶擬買入或賣出美國憑證或證券(任何與美國有關的股票,債劵o¼資基金,衍生工具k任何其他資產)或轉移美元現金,或美元作價之資產,客戶在此被通知M銀行可能被要求按美國ø÷方保管V之要求向其提供關於任何特定交易的情況kȹ景或客戶或實益擁有V/控制V之任何資料, 連同文件資料(包括個V資料(定義見ø’.28.1條 ));k


(b) 除ø³.2.2(a)條規定外,如客戶擬購買或出售任何憑證或證券 (例如於香港或海外發行뺮上市뺮交易或持有的股票뺮債券뺮¼資基金뺮衍生工具k任何其他資產)或轉移現金或資產(客戶知悉,M銀行可能需按ø÷方保管V要求,就特定交易的情況kȹ景(包括過往數據뺮就有關業務關係進行的其他交易等)뺮客戶或實益擁有V/控制V提供任何資料,連同文件資料 (包括個V資料(定義見ø’.28.1條))(尤其是其身份뺮聯絡資料뺮註冊辦事處뺮住所뺮“址뺮國籍뺮稅務狀況等)o


就此]言,客戶謹此明確同意M銀行按ø³.2.2條作出所有或任何披露o客戶授權M銀行按ø÷方保管V的要求,傳送任何與執行其指示有關的文件k資料,包括i"由客戶]是授權簽署V發出的資料o客戶明確解除M銀行的保密責任, 尤其是由ø’.28.1條引起的銀行保密責任o


客戶亦理解k接ę,除披露保密資料義務外,M銀行或須根據當“法規開¾由ø÷方保管V或代Q於相關國家¼資的各客戶的當“經紀y隔的專用帳戶o在此情況下,客戶承諾(倘適用)簽署k提交所有‰要文件 9M銀行或謹此授權M銀行代其如此行事,i知悉相關開戶管理措施或會延遲指令的執行oø³.2.2條項下傳送文件或資料引致的所有風險 k所有損失均由客戶獨自承擔且概不ę限制,客戶且解除M銀行對該等風險k損失之責任o


³.2.³ 資產保管的有關風險


如根據該等法律k慣例,匯回資產或出售或贖回資產的收益被證明存在困難或不可行,則M銀行的義務應僅限於為其客戶取得M索以嘗試按比例退還M銀行於資產保管“點ę託的資產,但前提是該M索可以轉移o客戶承諾不會就相關資產向任何該等ø÷方發出任何指示或與

其作出任何處置行為(包括y¾擔保權益)o此承諾如遭違ȹ,M銀行獲免除任何與該等資產相關的責任,]客戶須就任何不利後果№償M銀行o客戶承擔因其資產依附或存管的國家出現任何法律뺮經濟뺮fi治뺮稅務뺮行fi或實質上的措施뺮不可抗力事件(定義見ø’.³rA條)뺮叛亂或戰 ø]導致可直接或間接影響該等資產的任何k所有風險,以k任何往來銀行的錯失風險o


為免M疑問,M銀行不會責為任何資產¼保oM銀行將不會就任何M銀行作為股息,利息,或出售資產]收取的款項中之扣減(因稅務或其他)上或承擔任何責任o客户將獨自責所有存檔,稅務M報k任何資產或有關資產的交易之報告(如任何有關機構不論fi府或其他要求)o當M銀行要求,客戶將盡快向M銀行提供任何k所有資產之恰當稅務安排所須之文件o


記名證券會以客戶的名義登記於相關登記名冊(如股東名冊)內,前提是M銀行獲客戶授權如此行事或認為此$適宜oM銀行亦可以M銀行或ø÷方的名義登記該等證券,但此僅代客戶行事且風險由客戶承擔o客戶確認,在上述後兩種情況下,客戶$‰能夠就該等資產行使其股東權利,尤其是其發行V為瑞士發行V的資產o


³.2.4 M銀行的慣p管理


除另有在合適時間發出的特別書面指示外,M銀行僅會對ę託證券進行慣p的管理,例如收取利息뺮股息뺮收益뺮M金的到期應付k其他已付 y派뺮更換息票뺮將中介憑證兌換ffi最X憑證產權證明뺮以業內p用資料監察抽籤뺮拍賣,X£뺮清$뺮贖回,轉換k認購權o然],M銀行i無任何義務就按揭產權憑證作出此類行為oM銀行獲授權代Q客戶促使發行V將現有證劵轉換ffi$發證的帳面記錄證券,以k就延遲列印的證券要求列印發出k交付證書k註銷現有證書o如存管證券為抽籤№序的對象,M銀行將在集體託管帳戶內持有該等證券,i按比例將抽到的證券y配給相關客戶o


³.2.r 客戶須採取的措施


然],如無相關具體指示,客戶應責所有處置行為k保障存管證券附帶權利所需步驟(例如行使뺮購買或出售認購뺮轉換或選擇權뺮支付$繳足股M的證券的應付款項k接納公開收購出價뺮交換出價或其他資M重組)o然],M銀行可以(但i無義務)於任何時間酌情行事,風險由客戶承擔o除"M銀行在其釐定時間的最後—刻或(如遲於此時間)認購權最後交易日期前兩(2)個營業日內收到相反指示外,M銀行可以具體著手出售該等權利o


M銀行i無義務在任何司法뺮仲裁뺮清盤뺮重組或破產№序中,為客戶

‡張任何因存管證券]產生的權利或為客戶之權利抗辯,@或參與任何其他№序(不論是否存在ø議),特別是集體侵權訴訟(集體訴訟),@或獲取該方面所需的任何資料o客戶應於‰要時自行採取該等步驟o然

],M銀行根據下列保留條款把來自M銀行相關往來銀行k關於該方面的資料轉交客戶oM銀行i無義務向客戶移交M銀行所獲或可透過業內通p來源獲得的資料,若M銀行沒有適時獲得該等資料或處理或使用該等資料需要對其進行若干研究或其他調查o此外,如沒有客戶具體要求,M銀行亦無義務移交M銀行所獲與股東會議或集體訴訟相關的任何資料o


M銀行i沒有取得2權酌情行使¼票權的權利,即使證券是以M銀行的名義存管k登記oM銀行於收到客戶的具體書面指示k(如ę託證券 i沒有以M銀行的名義登記)代Q委任文書後,方會行使該等證券的¼票權o如無該等指示或代Q委任文書,M銀行i無任何義務代Q客戶出席股東會議o作為上文所述的例外,客戶現授9M銀行特別權力以代Q客戶出席任何股東大會或由M銀行銷售或創¾的集體¼資計劃單位持有V大會,且除另有具體的相反指示外,客戶可指示M銀行根據董事會或管理層或ø№文件的提議¼票oM銀行對忽略或沒有適時執行須就存管證券進行的交易概不責,除"此因M銀行的欺詐뺮Ы意失責或疏忽]導致,且已確證M銀行已獲充y通知該交易k其時限o


³.³. 封閉式保管


只有不屬違法뺮易燃뺮L險뺮易碎或不適合銀行提供保管的資產뺮文件k其他合適貴重ff品方可接ę封閉式保管o客戶須對違反此條文]導致的所有後果k損失責oM銀行保留權利於客戶在場時核實託管ff的性質或要求客戶提供存管ff性質的證明o為確保安2或如有其他規則規定,在客戶不在場的情況下,M銀行亦有權盡可能於公務V員在場時打開封閉式託管帳戶,費用由客戶承擔o


任何封閉式保管原則上須隨附經客戶簽列出뺮有關其價值k內$的聲


明o包裝須列明客戶身份i妥為封密,從]無法在不損毀封條的狀況下打開o客戶責為所存管資產¼保oM銀行僅對客戶證明因M銀行過失所致的損毀承擔責任;在此情況下,M銀行承擔的最大法律責任限於已向M銀行Q明的¼保價值金額oM銀行不會管理封閉式託管帳戶內的證券o在退還存管ff品時,存管ff品的封條뺮包裝或內$如有任何變化,客戶須¾即向M銀行指出o客戶無條件確認收取後,即免除M銀行所有責任o


³.4. 存款保障計劃


客戶知悉M銀行是香港的存款保障計劃的ffi員,M銀行接ę的合資格存款ę香港的存款保障計劃保障,最高保障額為法定上限o


4. 資金管理服務


4.1 ¼資建議(臨時安排的)


客戶謹此授9M銀行"2權委託資金管理授權,據此,M銀行可根據客戶妥善完ffik簽署的客戶適合性與風險概況評估(其目前名稱- 該文件包括其不時的修改,補充或更新以下稱“客戶合適Q格”)內的¼資目標 k¼資組合kM4.1條,就管理其存管於M銀行的資產向其提供意見뺮建議k¼資策略(Д頭或書面)(以下合稱“意見”) o


根據所有適用法律或監管限制,M銀行只會在客戶明確要求k情況需要時提供該等意見,i將只適用於該意見相關之帳戶或附屬帳戶(如有關),]不適用於任何客戶k相關V仕於M銀行或其他“方持有的其他帳戶(或附屬帳戶)o$者,客戶明白任何意見只於獲提供的時侯方為有效,特別是意見的相關性會烈“ę到金融市場特有的波動k不確定性影嚮oM銀行將使用M銀行依賴客戶向M銀行提供的最近聯絡資料,以M銀行認為合適的任何渠道,向客戶提供意見o然],如M銀行不能聯絡上客戶或不能適時“關絡上客戶以按客戶要求提供意見,或如客戶不能聯絡上M銀行要求意見,M銀行將不會就此上責任,除"M銀行嚴重疏忽o


M銀行無責任向客戶‡動提供意見,亦無責任監察任何於M銀行維持的個別¼資或¼資組合o客戶同意客戶將獨自對客戶合適Q格內之資料的精準性뺮fl確性k完整性責i承擔責任,亦進—步同意¾刻通知 M銀行任何該等資料的轉變o為免生疑問,客戶同意M銀行將有權假定客戶合適Q格內的資料均精確뺮fl確뺮完整k最新近的,i依賴k按該等資料行事]無須另行作出查詢,調查或核實o


客戶i無義務遵從M銀行所提供的任何該等意見oM銀行i無義務按 2權委託基準管理客戶的資產o除"M銀行明確通知或於適用法律或法規所$許的№度,意見i不會考慮客戶的¼資目的뺮¼資組合뺮財務狀況或特別須要]作出o金融工具$‰於任何時間均適合客戶o在這情況下,客戶亦將責就任何交易是否合適或恰當客戶]考慮k評估意見o就任何意見]作出任何¼資決定前,客戶亦先應由相關專業V士索取基於客戶個V的特別情況的獨¾財務意見i基於獨¾財務意見,方作出¼資決定o


客戶應獨自作出有關¼資的最X決定,就其承擔責任,i且k時]明確 “傳達最X決定9M銀行以便執行o


任何意見內的資料來自被相信為可φ之來源,但該等資料$‰獲得獨

¾“核實oM銀行不會擔保,聲明,承諾(明確“或含隱“)或確保任何該等資料是最新,精準或完整的o任何意見不應被視為進行任何特定交易或交易策略的邀約,邀請或№徠o


任何意見可能以撮要形式載有相關金融工具的資料,k$‰會描述其所有特點o金融工具的條件k條款與發行V的資料可由M銀行免費取得,客戶應於作出任何¼資前,應小心閱讀o即便以上所述,客戶確認k同意所有由M銀行收到的通訊(書面或Д頭)不應被認定或視為意見,除"M銀行明確“顯示這為意見oM銀行可以(但i沒有責任)向客戶提供由其或ø÷者發行的報告,市場資料或資訊(以下稱為“報告”)o客戶同意該等報告被提供9客戶只作—般資訊,且不應被視為意見o報告內資料之相關日期除"另有明示應為ø—頁顯示之日期oM銀行不會就報告作任何聲明,]報告內所有資料,預測,估$,目的k意見反映於報告發佈時之判斷,i會不時改變]沒有另行通知,且M銀行沒有任何責任將其更新oM銀行可發行或y發與報告內之資料A相矛盾或得出不同結論的報告或文件oM銀行可於任何時間停£制作或更新報告oM銀行沒有責任亦不會承擔任何責任U確保該等相矛盾,有衝突或是最更新的文件會獲得客戶注意o當接獲要求,M銀行可(但沒有任何責任)提供所有其所得的¼資資料以支持其報告內的建議o

報告內就價格,Q現,回報的意見或參考均於任何時間改變]不會另行通知o過往Q現不應被視為將來Q現的指示或擔保;M銀行亦不會就將來Q現作任何聲明或保証(明確或含隱“)o外幣兌換率之波動可不利 “影響報告中提k的金融工具的價值,價格或收入,若該金融工具的貨幣與客戶的參考貨幣不同o金融工具市場價值會ę不同因素影響,包括經濟뺮金融뺮fi治因素뺮距離到期日之時間뺮市場狀況k波動,與k發行 V或參考發行V之信貸質素o


金融工具可涉k高風險]該等風險亦會因¼資於初創市場作出]增加o在適用之證劵法律k法規許可之№度內,M銀行不會接ę任何因使用報告或其內$所引起之直接或後果性損失o


如客戶就其存管於M銀行的2部或任何部y資產有效授9M銀行—項 2權委託管理授權或¼資顧問授權Γ(該授權]),]M銀行亦接ę該授權,則根據M銀行當時的相關Q格,在任何情況下,與該客戶ę該授權規限的該部y資產相關的此項"2權委託資金管理授權,將僅在相關資產ę該授權規限的時間內X£o如該授權因任何原因X£,此項"2權委託資金管理授權應自動適用於客戶存管於M銀行的資產o


4.2 ø÷方的服務k只屬執行性質


如客戶(i)向外來資產管理V就其帳戶的資產給92權管理權;(ii)選擇只屬執行帳戶(包括但不限當客戶委任代理V責對帳戶作出所有¼資決定或委任外來顧問向客戶提供顧問服務);或(iii)沒有完ffik簽署客戶適合Q格,M銀行不會向客戶承擔任何ę信或其他職責或責任,包括但不限通過此等安排作出的¼資的合適性,且M銀行不會責跟進,監察或審查客戶的¼資或為客戶作出之¼資oM銀行將只會執行客戶 (或其獲授權代Q)提供的指示,i且不會給9任何建議服務,即客戶同意任何提供9客戶的報告或任何客戶與M銀行之間的通訊(書面或Д頭)將不會被客戶(或他們)倚賴或視為M銀行的建議或意見(不論屬金融或其他性質)oM銀行將只向客戶提供保管,執行k買賣服務,包括保管客戶存放在M銀行的資產,處理,提出,收取k傳送客戶(或其獲授權代Q)的指示o


4.³ 責任


客戶同意M銀行뺮其總行뺮代Q處或其他y行,關連公司或關聯V仕k其各自的員工,代Q或代理(以下合稱“M銀行k關聯V仕”)將不會就任何客戶因M銀行k關聯V仕之行事或沒有行事或因或相關於任何意見,報告或M銀行履行的服務,M條款k條件或其他M銀行與客戶之間的協議蒙ę的損失뺮索償뺮判決뺮官司,費用뺮開支或損害上任何責任o客戶亦同意向M銀行k關聯V士2數№償所有k任何因或相關任何意見뺮報告뺮任何M銀行履行的服務,—般條款k條件或任何其他客戶與 M銀行之間的協議]產生的訴訟뺮№序뺮索償뺮債務뺮責任뺮懲罰뺮判決뺮損失뺮ffiM뺮損害뺮費用k開支(包括以2數№償基準計$的法律開支)o不論使客戶是否有錯失或疏忽,M№償責任均適用o


r. 特別交易


r.1. 外幣交易


所有外幣交易均須遵守適用的香港以k該等貨幣所依附的國家的法例뺮規例k慣例o如其執行被證實屬不可行或"法,客戶獨自承擔任何與此相關的損失k後果o


倘客戶i無該幣種的帳戶,或有關貨幣的保證金i不足夠,或該貨幣不可供應,無法自由轉換或不可悉數兌換,或M銀行行使其源自抵押뺮質押뺮按揭뺮抵押權益뺮轉讓或任何性質索償(以下合稱“抵押”)k任何留置權,抵銷權,混合帳戶或任何其他權利(不論法律上,衡平法上或按任何特別安排或其他事宜),M銀行保留權利(但i無義務)透過按進行交易當日(或如關於證券交易,則為M銀行接獲其往來銀行通知的日期)適用的匯率貸記或借記客戶的任何帳戶,進行任何外幣交易o任何匯兌或其他損失(視乎情況]定)均應由客戶承擔o


客戶確認i同意M銀行可以M銀行的名義代客戶將外幣資產¼資於M銀行在相關貨幣領域或其他領域的往來銀行,風險由客戶獨自承擔o客戶按其應佔比例承擔因該等貨幣所依存或持有帳戶或存管資產所在的國家出現任何法律뺮經濟뺮fi治뺮稅務뺮行fi或事實上的措施뺮不可抗力事件뺮大規模叛亂或戰ø]導致可直接或間接影響該等資產的所有風險k後果,以k任何往來銀行的違約風險o如該等措施致使退還資產存在困難或不可行,則M銀行的義務僅限於為客戶取得M索以嘗試按比例退還於保管“點存管於M銀行的資產,但前提是該M索可以轉移o透過(特別是)僅在與其往來銀行y¾帳戶所在“點進行簿記,或向客戶匯回由其往來銀行開出或以該等貨幣為法定貨幣的國家的機構開出的


支票,或安排後者持有資金以供客戶使用,M銀行有效“解除其任何以外幣作面額的所有承諾o


r.2. 證券交易


r.2.1 原則


在(特別是)香港k交易所뺮市場뺮發行k託管所在“點現行的法例뺮規例k慣例,以k發行V的ø№細則뺮條件k條款或№股ø№,均適用於證券交易o客戶就該等交易給9M銀行指示,即Q示他毫無保留“確認客戶ę適用法律,法規k習慣規限o


r.2.2 傳送客戶資料


根據源自前述適用規定的條文(尤其是有關市場透明度k監管뺮徵收뺮免除或扣減預扣稅者),M銀行可能被要求i謹此獲客戶授權向介入各方k有關‡管當局(包括獲授權的瑞士或其他海外‡管當局뺮證券發行 V뺮當“ø÷方保管V뺮中央銀行뺮經紀V뺮證券交易所뺮瑞士或其他海外交易登記處뺮交易存託機構뺮其權益或股份獲客戶收購的公司或實體或適用法例指定的任何其他ø÷方)提供關於該等交易뺮上述帳戶以k有關客戶뺮指令方k/或實益擁有V/控制V的文件k資料(與k個V資料如姓名뺮“址뺮出生日期뺮國籍뺮法律實體識別編碼뺮客戶類別뺮其活動的性質等),即使M銀行以M身的名義行事o


就此]言,客戶承認k確認若他有意持有美國證券,則須事先簽署M銀行的適當Q格,他‰須在Q格中確認他的身份屬美國V士或"美國V士o客戶承諾,如他的身份從Γ"美國V士]變為Γ美國V士],會¾即通知M銀行o


r.2.³ 執行客户指令


除M銀行收悉另有相反指示外,M銀行可酌情透過經紀k做市商於任何證券交易所뺮市場或交易平台或場外執行指令oM銀行會挑選用以執行指令的經紀k做市商o該等經紀k做市商行事的風險由客戶獨自承擔o在前述兩種情況下,M銀行可自由選擇以中介V或交易對手的身份或在其D名客戶之間執行指令,只要此行事方式無損客戶的利益o對於所有證券交易所指令或所有其他市場或交易平台的指令,M銀行通p擔任中介V以M身的名義代客戶行事,風險由客戶承擔o在M銀行擔任中介V的情況下,除交易價格外,還須支付M銀行的開支(往來銀行經紀費用뺮運費뺮保險等)kM銀行的處理佣金o


r.2.4 客戶的責任k匯報責任


客戶承諾將遵循交易所뺮市場k交易平台就其持倉總量(在適用情況下計k他透過其他託管V持有的倉盤)施加的持倉上限o除另有特別協定外,客戶須就所有指令繳足保證金o如遇淡倉,M銀行獲授權在任何情況下以反向方式撤銷交易,i將兩項交易的結果記入客戶的帳戶o


客戶應獨自責監控其持倉量i履行在超逾重大持股量披露界線時作出披露的義務(視乎情況]定,計k他透過其他託管V持有的倉盤)oM銀行$須將客戶的披露責任告知客戶o如在M銀行簿冊中該等界線被超逾,M銀行M身可能有義務i在此獲客戶授權向有關‡管當局뺮證券交易所뺮交易存託機構k/或發行V提供關於客戶뺮其持倉量k其交易甚X實益擁有V的資料o如M銀行(即於香港,其總行,總行的其他y行 k其關聯公司)簿冊中該等界線被超逾.M銀行可能被


要求披露客戶的身份k持倉o


如管理某些證券或會引致M銀行上披露責任,M銀行可2部或部y拒絕提供相關管理但M銀行會將有關拒絕告知客戶o在M銀行以M身的名義登記證券或會引致M銀行上披露責任,@或客戶的持倉量(按個別或與任何其他—致行動或看似—致行動客戶的持倉量綜合的基準考慮)超過披露界線時,M銀行亦可以客戶的名義登記證券o此外,客戶應獨自責履行由公司董事或行fiV員制定k適用於交易的任何披露責任oM銀行無須告知客戶該等責任o


r.2.r 相關客戶¼資的文件


在對i"由M銀行銷售或y銷的集體¼資計劃k金融產品或工具進行

¼資時,客戶‰須親自獲取與該等¼資相關的任何解釋k合約文件,] M銀行獲解除在該方面的任何責任o特別是在M銀行以M身的名義行事時,如$向M銀行提供認購Q格以k任何經客戶填妥k簽署的解釋 k合約文件,則M銀行保留權利在不承擔任何責任的前提下拒絕任何對該等證券的¼資指示o

透過向M銀行發出有關任何證券的指示,除下文ør.4條條文所載的所有其他要點外,客戶聲明i確認:


‒ 他已審閱所有相關文件,i就其內$提出任何疑問,i已閱讀k理解任何認購文件;


‒ 符合認購文件規定的所有合資格條件(國籍뺮居所뺮註冊辦事處뺮職業뺮狀況等)


‒ 在任何認購Q格內關於他MV的所有資料均為準確,i接ę Q格條款的約束,猶如其MV直接認購—樣;


‒ 他已知悉,持有海外證券(包括但不限於美國或英國證券)有時可能會產生稅務後果,尤其是有關遺產稅,無論已Ы持有 V為何國籍k於何“居住o客戶承諾就因任何不fl確的符合資格確認]產生的任何後果i№償M銀行使其不會蒙ę損失o在此情況下,M銀行可出售該等證券]$須發出通知或辦理fl式手續,亦$須對由此產生的任何損失承擔責任,除 "因M銀行的欺詐뺮疏忽뺮或Ы意失責行為]引致o


r.³. 外匯k貴金屬交易


為遵守適用法例뺮規例k慣例框架下,M銀行將以最佳方式買賣市場即期k遠期貨幣뺮外國銀行票據k貴金屬o如果客戶$能於到期日履行其遠期交易的承諾,M銀行可通過法律實施直接取消合約或按合約條款執行交易,費用由客戶承擔o且客戶責證明有關交易符合相關外匯交易的法律k監管規定o客戶獨自承擔因]產生的任何損失k後果,M銀行概不承擔任何責任o


r.4 風險披露聲明


任何¼資或交易均涉k風險,不論關於市場뺮發行Vk/或相關標的風險o客戶應參閱下節交易風險披露聲明op見風險‡要包括與利率뺮匯率波動뺮其他影響市場的—般因素或有關發行V的特定因素所有關的利率風險,以k與發行V償付能力k違約有關的債權Vk股東風險o¼資的過往Q現i不代Q日後Q現oD元化配置的D缺可導致風險o組合的價值可隨時變動,該等變動可獨¾於市場的—般波動或就風險採取的策略,亦不論是否已對組合進行盡職管理o


若干類型的交易k/或¼資涉k額外的特定風險,例如更高的潛在風險或複雜風險情況,例如(其中包括)期權뺮遠期뺮結構性產品뺮用於融資或轉移風險的產品(信貸k與事件掛鈎的衍生產品)뺮另類或"傳統¼資 (對沖基金뺮私募股權뺮房“產뺮貴金屬或其他商品)或於新興市場的¼資o客戶從M銀行獲取有關證券或金融交易性質k風險的標準資料i "按客戶的特定須要]訂造o上述資料同樣適用於有關的外幣k其他市場或相關資產的交易o


此外,只要有關文件提供該等交易相關風險的資料,M銀行均會提請客戶參考№股書뺮公佈뺮合約出售文件뺮認購文件k其他有關發行或配發客戶有意¼資工具的類似公開資料文件o就此]言,ør.2條條文亦適用o


視乎有關工具或交易,客戶可能失U2部或部y¼資總額,i於若干情況下,可能被要求支付超出原先所¼資的款項o客戶可於任何時間向M銀行索取額外資料o除"提出明確要求或ør.11條條文另有規定,否則 M銀行i無責任向客戶提供任何其他資料o透過向M銀行發出任何交易的指示,除上文ør.2條條文所載的其他要點之外,客戶聲明i確認客戶:


‒ 已審閱所有相關文件,i就其內$提出任何疑問,i已閱讀 k理解任何認購文件;


‒ 已由M銀行收悉所有有用k所須資料以就交易作出¼資決定,i於進行交易前已小心考慮其決定;


‒ 擁有足夠金融事項的知識k經驗,能考慮個V目標k其個 V뺮財務k稅務狀況,(自行或在其財務뺮法律k稅務顧問協助下)評估相關優勢k風險;


‒ 已進行相關評估(即使M銀行曾就交易給9初步意見);


已理解建議交易的相關風險的性質k範疇,i已預備2面承擔該等風險o


M—般條款k條件應連同其他M銀行提供9客戶關於個別交易之額外風險披露—同閱讀o


r.r. 資金k證券轉移


r.r.1 向ø÷方提供資料


境內k跨境資金k證券轉移指令的執行須ę香港k相關國家現行的法律뺮法規k慣例規限,特別是包括有關反洗錢k恐怖‡義融資k貪污;包括國際制裁相關風險的規則o


在該等法律,法規k習慣下,M銀行可能被要求向電子支付交易中的ø

÷方(例如ę益V뺮ę益V銀行뺮往來銀行k連鎖k執行系統(包括尤其是公司的SI*(瑞士銀行同業結$)SwIFT(環球銀行財務電訊協會))的所有貢獻者,參與Vk操作者),提供有關客戶(即使其i"親身作為該轉存指示的發出V,仍視為指令方)被轉移資產的實益擁有V/控制V仕 k擬收款方的文件뺮資料k數據(包括私隱條例定義之個V資料),包括但不限於姓名/公司名뺮帳號뺮(根據某T付款系統的要求)IBAN(國際銀行帳戶號碼)號碼뺮居住/註冊辦事處“址kBI*號碼(銀行識別號碼)o協議指定帳戶(數η或假名帳戶)亦須執行上述規則,上述規則可能亦適用於在客戶或其代Q根據監管SEPA(單—歐元支付區)付款交易的標準發出指令轉讓證券뺮執行k收取以歐元計值的國內k跨境轉帳o此外,客戶7解k同意若干海外銀行要求轉讓資產實益擁有V的文件뺮資料,否則不會執行指示,或資產會被上述收款銀行拒絕;]客戶在此授權M銀行提供該等資料o


此外,客戶接ęk同意,根據海外法律k法規,所有交易相關方可自行將上述文件뺮資料k數據轉傳X他們對其責的有關機構k官方組織 k位於其他國家(包括但不限美國)的ø÷方(尤其是用於處理或歸檔)o謹此向客戶提議,於‰要時應獲取有關上述規則準確範圍的資料,i就任何潛在的授權簽名作出fl確指示o香港境內以外幣計值的交易乃通過國際渠道執行o以港幣計值的轉讓亦可能—樣o


客戶明確授權M銀行披露執行客戶指示轉賬款項k證券(包括當該等指示i"由客戶直接發出]由授權V發出) 所要求的該等資料k訊息包括個V資料,如上述的適用法律k法規所要求o客戶明確解除M銀行的保密責任,特別是由ø’.28.1條引起的銀行保密責任o


就此]言,客戶知悉與其有關的資料k數據到達外國時,有關資料不$ ę香港法律保護(尤其是銀行客戶的保密性),ię適用外國條文k措施規限o客戶亦知悉有T海外國家在文件뺮資料k個V資料保護k安2方面,$‰有與香港法規類似的法規o請同時參閱ø’.28.1 條o


r.r.2 過濾轉移流№


為根據國際規則k有關法律有效“打擊洗錢뺮恐怖‡義融資k貪污,i為遵守下文ø’.2’B條所界定的國際制裁,M銀行保留權利透過*ﻟádit Agﻟi*xxx Gﻟoup SA,Paﻟis的電子過濾平台過濾所有客戶資金k證券的轉入k轉出o換言之,無論使用何種銀行網絡(SI*뺮SwIFT뺮SEPA或任何其他類似處理系統),所有與M銀行客戶轉移相關的香港或國際收付款訊息均將透過位於法國的*ﻟádit Agﻟi*xxx SA,Paﻟis或其—間專屬附屬公司(下文統稱Γ*ﻟáditAgﻟi*oleSA,Paﻟis])的自動化電子過濾k支付流№y析系統(下文稱為Γ過濾])進行實時過濾o


被過濾訊息的內$(包含2部或部y數據)將以保密k安2的方式使用,i以電子形式極為謹慎“儲存於*ﻟáditAgﻟi*oleSA,Paﻟis,僅供過濾之用o因此,僅少數獲fl式授權的個V可存取有關數據o


客戶務請注意,M銀行將自2019年1月1日起實施此項過濾解決方案o r.r.³ 拒絕或暫停指示 - 索取資料

xM銀行的y析Q明,執行有關交易可能構ffi違反與國際制裁或反洗錢뺮恐怖‡義融資k貪污相關的規則,則M銀行保留權利暫停或拒絕已發出或已接收的付款或轉移交易,或凍結資金k客戶帳戶o


M銀行可要求客戶提供有關某筆交易的情況kȹ景的資料,例如資金的性質뺮U向k來源,以k任何支持文件,特別是與他的帳戶中慣p記錄的交易有所不同的Mp交易o客戶有義務傳送所要求的資料k支持文件o只要客戶$向M銀行提供充y資料以令M銀行確信不存在違反國際制裁或反洗錢뺮恐怖‡義融資k貪污規則的風險,則M銀行保留不執行其指示k凍結客戶資金k帳戶的權利o客戶請注意,M銀行亦可就其評估為可能構ffi違反上述規則的任何交易開展研究k調查,因](視情況]定)延遲執行客戶指示o客戶免除M銀行在上述情況下不執行或

延遲執行指示뺮拒絕交易或凍結資金或帳戶的責任o同樣,在上述情況下,客戶將不獲任何罰金或合約賠償o


r.6. 匯票k其他支付方式


M銀行可應要求k於若干情況下發出支票簿,支票簿應9妥善保護o如遇支票簿Ç失뺮失竊或誤用,須於營業時間內¾即通知M銀行o客戶k上述支票簿的持有V須承擔引致的—切損失k後果,i免除M銀行—切責任o


倘客戶書面指示停£或書面反對支付其已簽發的遺失或失竊支票,M銀行可拒付i凍結支票款項,直X簽發Vkę益V之間的糾紛獲得友善或通過法庭解決為£o


M銀行保留有關權利,即使提示期限屆滿之後支付支票뺮拒付資金無法 2額支付的任何支票,以k於任何時間不說明理由的撤銷簽發支票的授權(¾即生效),此時須將$使用的支票¾即退回o如拒付支票,M銀行不會就已向ę益V傳達的任何詳情引發的後果責o


匯票k其他類似票據的託收須ę下列條文規限,條件是M銀行於任何情況下均無義務就$能承兌或支付提出反對,或發出有關通知,以遵守託收其無論作為所有V뺮ę益V뺮持票V或代理V持有的證券的法定期限,儘管如此,假使M銀行完ffi有關手續,M銀行乃在不承擔任何責任的前提下䬒取上述行動o假若ę票V於任何時候質疑付款,M銀行獲授權借記任何託收款項入客戶帳戶o就M銀行就匯票R其他類似票據]可能代Q客戶承擔的—切承諾]言,客戶免除M銀行的2部責任o


M銀行亦可按要求向客戶(或其代Q)發出銀行卡,銀行卡ę銀行卡M請所載的條文k與銀行卡發行有關的—般條款k條件監管,費用由客戶或其代Q承擔o如客戶決定獲得—張銀行卡,他承認k確認M銀行需要向可能位於香港以外國家的發卡公司披露其身份k其他個V資料o於使用銀行卡時,客戶知悉i同意ø÷方可能會知悉他與M銀行的關係o客戶注意i同意M銀行可能隨時在不說明理由的情況下,要求發卡公司凍結或X£銀行卡,¾即生效,特別是如M銀行與客戶的業務關係可以由任何—方X£o上述X£在i無進—步手續的情況下,令銀行卡到期的2部款項ffi為應付o客戶知悉i同意於他實際退還任何銀行卡뺮

$動用的支票k確認沒有支票仍$被兌現前,M銀行不會退還其帳戶可用的貸方餘額o


r.’ 託收


任何授權支付的文件(例如匯票뺮提單뺮信用狀뺮發票뺮收據k債券)的託收,須遵守位於Ø黎的國際商會的託收統—規則最新生效版Mo如與M文i無不—致,則須遵守香港銀行的現行慣例o


M銀行—般不接ę代Q客戶託收任何支票뺮匯票或直接以M銀行為收款Vk客戶為債權V或實益擁有V的文件oM銀行可通過(特別是)填妥完2空白的文檔將文檔完善調整文檔順序,風險由出示者承擔oM銀行不就其所承兌託收文檔的形式뺮準確性R真實性,以k文檔上的聲明뺮提述k簽名承擔責任o除M銀行能採取保護上述文檔隨附任何權利的方式外,M銀行無須遵守法定形式R時限,k不會就$能作出有關遵守承擔任何責任o於支付即將託收的任何文檔時,M銀行可承兌—切工具,]不會因上述工具$獲承兌]引致責任o若有關文件i$於到期時支付,M銀行可於客戶帳戶借記之前貸記或貼現的金額(惟此i不涉k任何債務更替),i可保留有關文檔直X該帳戶的任何餘額得以償還, i出於自身利益,向任何隨後對該文檔責的V士行使有關文檔所附的—切權利o


如為匯票,客戶‰須隨時退款9M銀行,M銀行可於客戶帳戶借記任何託收的款項以達到這—效果,該等款項為已根據外國法律R法規(尤其是美國的)對M銀行行使追索權的款項,該權利賦9付款V對承兌V償還所付款項的追索權(尤其於fl式有效性或償付ę到質疑時)o


r.8. 付款代理V


任何以客戶為付款代理V的有關M銀行的文件k票據的詳述須經M銀行事先接納,i指令M銀行授權透過借記客戶帳戶支付該等工具(唯帳戶須擁有足夠資金)o如果i無任何有關客戶就適用付款安排的指示,客戶‰須在到期日前知會M銀行具體付款指示o除"另行指示,M銀行不會支付於到期日後才提交뺮出處與付款指示上所載不符或相關指示不準確或含糊的文檔,承付票k匯票o對於任何按客戶指示支付的付款文件,承付票k匯票的付款指示知的真實性뺮有效性或延遲到達,M銀行概不責o


r.9. 期貨k期權合約


香港證券k期貨事務監察委員會於香港交易所交易的期權合約頒發的規則(i)規定—名V士可持有或控制的期權合約數目,k(ii)規定—名持有或控制可M報倉位的V士就此知會交易所o客戶責遵守倉位限制 k於適當時作出M報oør.2條於此方面直接或類比補充適用o


r.10. 產品的規格


M銀行如果向客戶提供有關衍生產品(包括期權)的服務,M銀行應按照該客戶要求提供有關該產品的規格或ø№或其他要約文件o


r.11. 建議之適合性


假如M銀行向客戶№攬銷售或建議任何金融產品,該金融產品‰須是 M銀行經考慮客戶的財fi狀況뺮¼資經驗k¼資目標後]認為合理“適合客戶的oM協議的其他條文或任何其他M銀行可能要求客戶簽署的文件kM銀行可能要求客戶作出的聲明概不會減損M條款的效力o註:“金融產品”指K證券k期貨條例“所界定的任何證券뺮期貨合約或槓桿式外匯交易合約o就“槓桿式外匯交易合約”]言,其只適用於由獲得發牌經營ø³類ę規管活動的V所買賣的該等槓桿式外匯交易合約o


6. 信貸交易


6.1. 適用條款


—切任何形式的信貸交易均ęM—般條款k條件所載的條文뺮條款k條件所監管,i(如適用)按提供抵押貸款的—般條款k條件/授9信貸的—般條件(包括其不時的修改或補充)뺮授信確認函뺮有關若干交易類型的具體條件k任何書面商定的特定條件補充o


M銀行就提供的信貸融通向客戶所作的任何披露可能通過掛號信뺮—般郵遞뺮傳真뺮電郵(下稱“電郵”)或M銀行認為適當的任何其他溝通方式向其發出o


所有信貸交易將ę制於客戶以M銀行以其絕對酌情權決定的方式,要求k資產所提供的押品,i由y¾該等押品的抵押文件之條款k條件所規管o


6.2. 條款k條件


任何信貸融通可根據借款客戶的需要i以經M銀行認可的有關金額k各種形式使用,尤其是對於往來帳戶透支或定期墊款,對於依據客戶的指示k根據客戶的責任]發出的擔保函或跟單信用狀,以k進行市場的交易如外匯或貴金屬合約뺮期權買賣等]言o對於M銀行認為其條款屬不可接ę的任何交易,M銀行有權根據其2權酌情決定9以拒絕o尤其是,若M銀行同意根據客戶的指令i代Q客戶開¾信用狀뺮跟單或備用信用狀(以下稱為Γ信用狀]),則任何有關信用狀的文M應經客戶k M銀行認可,客戶的認可將根據下文ø’.4條的規定進行確認o根據普通銀行慣例k跟單信用狀統—慣例,M銀行須於ę益V呈列嚴格符合有關信用狀規定的所有文件後根據各信用狀作出支付,不得拖延或拒付o如向M銀行出示符合的文件,M銀行i無義務對客戶可能提出的任何可能拒付或M索(不論是否合法)加以考慮,亦$須要求客戶同意支付信用狀o客戶對根據任何信用狀所作任何支付的所有後果承擔2部責任i將無權對M銀行提出追索oM銀行有權將M銀行可能於任何信用狀項下支付的任何金額計入客戶帳戶的借方,客戶須於接到M銀行的首次書面要求時支付可能由此產生的任何借方結餘o為保障M銀行的業務,M銀行應於客戶對由各份信用狀提供資金的貨ff所具有的權利 k所有權的優先擔保權益中ę益,i於對因銷售有關貨ff]應收款項的絕對k無條件轉讓中ę益o


6.³. 期限與償還


除"特別約定,否則客戶與M銀行各自均有權透過提前÷†(³0)日向對方發出書面通知的方式X£信貸融通o在此情況下,應於任何往來帳戶透支的÷†(³0)日通知期到期時k№定期限墊款的各到期日償還信貸融通o其他承擔뺮或有債務k市場業務應於其最初議定到期日清償o自X£通知書發出起,將不可$動用其他信貸融通o儘管有上述條款,若出現任何使客戶財務狀況ę影響뺮導致對客戶的信心被削弱或為有關信貸融通提供的抵押品價值減損的情況,若客戶$能履行或違反任何義務(包括對ø÷方債權V所義務),或因客戶身Ы或在法律或通用法律原則允許M銀行如此行事的任何情況下,則M銀行保留在$須發出事先通知的情況下,X£信貸融通的權力o若M銀行因此X£信貸融通i即時生效,則客戶的所有債務(包括尚$到期的№定期限預付款

等尚$到期的債務k或有債務)將不經進—步通知]即時到期i應付o在此情況下,M銀行可能提前7結$定任何市場交易以k任何或有債務,對後—種情況可採用將現金金額轉9ę益V的方式清償o若№定期限墊款提前到期,且上述預付款的利率高於當時銀行間利率,則可能會向客戶就上述預付款餘下期限收取提前X£補償金,補償金金額由M銀行根據現行市場條件釐定o


如客戶沒有或看似沒有向履行任何ø÷方債權V履行責任,尤其是如果其資產被充公或扣押,M銀行有權取消客戶提取信貸度額尚$提款的款項之權利.


6.4. 補償金


M銀行應(尤其是)根據金融市場狀況kM銀行$融資與流動性ffiM,針對每—個個案釐定條款k條件뺮D息率(D利息率加上息差)k信貸融通應付的佣金oM銀行釐定的參考D息率無論如何不得低於零o


每年³%的佣金將個別“於每—季$就於該已過的—季每—個往來帳戶的透支之最高金額計$o


在上文ø6.³條條文的規限下,往來帳戶透支利息於各季度M支付o№定期限墊款利息於議定期限到期時支付o若$能於到期日支付,則M銀行有權就應計利息增加罰息(罰息利率為按所有$付M金的³%計$),直 X獲得實際償付為£o議定到期日的$付利息M身亦將按適用於往來帳戶透支的條件計付利息o


對於適用於M銀行的規則變化所導致k/或因香港金融管理局뺮瑞士國家銀行或其他機構所採取措施(例如制性最低存款準備金뺮新增資M充足率要求k貸款或流動資金比率等)]造ffi信貸ffiM的任何增加,M銀行保留向客戶收取費用的權力o


6.r. 共同k個別責任


對於任何信貸融通,客戶借款V(若借款VD於—V(尤其是在聯名k集體帳戶的情況下))k其承繼V,ę益Vkę讓V須承擔共同k個別責任o因此,倘若任何—位客戶借款V(如為個V)身Ы或清盤(如為法 V),M銀行有權向任何—位客戶借款V,其承繼V,ę益Vkę讓V就應付之總金額提出索償o


6.6. 信貸融通뺮抵押品kø÷方擔保


就M銀行可能授9客戶的任何信貸]言,建議客戶持續將其財務狀況 k/或有關償還或償付信貸的任何可能的困難告知M銀行o建議客戶在訂¾對由M銀行授9另—名客戶(借款V)的任何信貸融通提供擔保的協議前諮詢獨¾法律意見,例如(ø÷方)擔保協議뺮作為對ø÷方承擔的擔保的普通抵押協議뺮共同k個別擔保或擔保k№償o若客戶已訂¾任何有關的ø÷方擔保協議,則其可於提前³0日向M銀行k借款V發出通知後,透過向M銀行轉讓現金金額取代相當於借款V向M銀行所任何k所有實際뺮或有뺮‡要뺮抵押뺮個別뺮共同k其他承擔뺮M銀行已 向借款V承諾的任何信貸項下的任何$提取部y뺮客戶M身就此]應向M銀行支付的任何ffiM뺮費用k其他開支,以k有關上述以不同於上述現金金額的貨幣計值的所有項目的10%的保證金(不超過客戶結D M銀行的最高債金額(如有)),隨時X£其有關責任o客戶謹此確認,關於其倉位可於$徵得其同意的情況下平倉的保證金№序k情況的相關充y解釋已載於有關上述指定交易뺮信貸操作k擔保權益的M銀行相關Q格內o就盈餘]言,客戶進—步確認k同意,信貸融通뺮抵押品k ø÷方擔保將根據於M銀行營業“點的有效法律뺮規則뺮法規k慣例處

理o


’. —般規定


’.1 狀況뺮個V情況k法律身份


於開¾帳戶時k帳戶業務關係存續期間,客戶須根據適用法律,法規k規則規定kM銀行的要求,隨時提供其狀況뺮個V情況(包括稅務狀況 k法定身份)的證明k(如適用)實益擁有V的上述證明,i於有關證明 (姓名뺮公司名稱뺮婚姻狀況뺮國籍뺮居住“址뺮稅務“址뺮註冊辦事處뺮稅務狀況뺮通訊“址等)發生任何變動時,¾即以書面通知M銀行o對於其董事k行fiV員뺮代Qk代理(如有)的有關變動,即使有關變動已於公開的登記冊載列或出現,客戶亦有同樣的責任o客戶承諾¾即以書面通知M銀行任何授權或任何V於客戶帳戶的簽署權被撤銷o


就此]言,客戶承諾向M銀行提供M銀行2權酌情認為有用k‰要的 2部文檔k資料,以確保帳戶業務關係順利進行,i令M銀行可以遵守


其法律k法規規定的義務o客戶承諾,(特別是)於M銀行簡單請求時,向M銀行提供其稅務狀況k(如適用)其實益擁有V稅務狀況證明的—切文檔,以證明其—切義務已妥為履行o


M銀行可拒絕或延期或暫緩執行任何交易(包括出納交易k現金提取),直X文檔kfl式支持文件k/或憑單按要求被提交9M銀行o


’.1A 身Ы


M銀行—旦獲悉客戶身Ы,對於$獲遺囑執行V或已透過遞交與法定繼承手續有關的‰要fl式文件證明其身份的2部繼承V的指令的任何處置行為,若M銀行i$獲得有關證明文件則M銀行保留拒絕的權力

]不會產生任何責任o ’.1B 客户責任

除"M銀行已提前獲得書面通知,否則因客戶或ø÷方喪失能力或身 Ы]導致的任何損失應由客戶或其繼承V承擔oM銀行對向其遞交的證明文件的真實性뺮有效性뺮缺乏合法性k說明概不責o$者,M銀行不會就客戶之法律或稅務狀況可引起的損失承擔任何責任或債務o


客戶同意,他將對M銀行由於收到有關客戶k(如適用)實益擁有V個 V狀況的資料不準確,或$k時更新向M銀行遞交的任何資料(尤其是他k(如適用)實益擁有V的稅務狀況)]產生的任何損失對M銀行承擔責任o


’.1* ¼資概況策略k客戶的y類


為使M銀行能夠向客戶提供金融產品k服務,客戶明白客戶‰須就其財務狀況뺮¼資目標뺮相關於向其提供或其所要求的產品或服務類別之

¼資事宜的知識k經驗,向M銀行提供—切有用k所需的資料o—切這 T資料將會在銀行的Q格中記錄,]客戶亦‰須簽署該Q格o


客戶承諾於任何時候當M銀行要求時,提供任何關於其¼資組合k策略,與(如適用)其y類之資料,以確保向M銀行提供的資料數據均完整 kfl確,i¾刻通知M銀行(]無須銀行要求)任何可以影響上述提k的Q格內$之轉變o


客戶亦明白不能夠或拒絕向銀行就M條款提供資料,可對M銀行向其提供金融服務或甚X與M銀行維持關係構ffi障Œo當不能夠或拒絕向 M銀行提供上述資料,M銀行不會就客戶因為暫緩或停£向其提供金融服務所ę的損失承擔任何責任o客戶將就M銀行因為上述$能夠或拒絕提供資料]蒙ę的損失承擔所有責任o


’.2 處置뺮出納交易k提款的權利뺮核證簽名k有效身份


客戶可隨時處置在M銀行持有的資產,但須ę法律或監管限制뺮任何另有規定的書面協議뺮任何抵押或M銀行的留置權뺮保留或抵消或混合帳戶的權利(不論按法律或個別協議)뺮司法或行fi決定뺮交付k由往來銀行將其交還M銀行的慣p條款k時期뺮特定的合約條文(如X£期限뺮適用於若干資產(尤其是若干對沖基金뺮私募股權¼資工具k不動產)的轉讓限制)的規限o


此外,客戶知悉k接ę根據要求所有銀行機構向客戶取得有關其個V狀況(尤其是稅務狀況)的資料k證明文件以k所有交易的經濟ȹ景뺮資金的來源或U向뺮交易或相關V士的目的的法規,只要M銀行$獲提供其2權酌情認為‰要的文件k支持證據或由於任何其他原因,M銀行可能須拒絕以股份或證券形式流入k/或流出的資金(包括現金),或拒絕或延期執行任何交易o因此,如M銀行2權酌情認為該等指示將為 M銀行帶來法律k/或聲譽風險,則M銀行仍有權不遵循客戶的轉移指示o


上述條文對M銀行可能認為Mp或不flp的現金交易尤其適用o客戶同意,以提款k/或支付現金為形式的出納交易僅可於M銀行y定的限制範圍內完ffi,M銀行保留權利以其有關的操作風險k/或M銀行有關反洗錢,恐怖‡義融資k貪污(包括與國際制裁相關的風險)的法律義務或M銀行認為於當前情況下合理的任何其他理由為由,對此作出限制o


M銀行只會視以M銀行可接ę的有關形式k方法向其書面傳達的簽名 k權限為有效,直X收到變動或撤銷的書面通知為£,即使存在任何可能與此不同的fl式登記資料或公佈(特別是在公開登記冊kfl式有效的身份文件上)oM銀行將以所有合理的謹慎比較簽名的樣M,]無須作出任何更廣泛的進—步身份核查o

若通訊乃透過公開傳輸線路k網絡(電話뺮傳真뺮電郵뺮電腦連接等)傳送,用於此類通訊的有效身份標準(如適用)若與以M銀行具體書面議定或由M銀行提供的任何代碼뺮驗證或電報鍵—旦A相吻合,則M銀行有權認為所有指示乃由獲fl式授權V士發出i根據該指示行事,]無責任作出任何種類的進—步核查o倘通訊乃通過—般電郵(即"安2)發出,M銀行僅核查發送V的電子“址,不會就發送V的有效身份進行任何進—步核查o下文ø’.4條k’.r條的條文亦適用o


由於客戶뺮其董事k行fiV員뺮代理k代Q$就所行使權限k授權真實性뺮變動或修訂中任何種類的濫用뺮偽造뺮缺陷通知M銀行或由於$獲發現的有效身份缺陷]導致的—切損害概應由客戶承擔,但由於M銀行的疏忽]導致者除外o具有集體簽名權的各V士可隨時單獨行使其知情權k撤銷已授9共同代Q的權限o


’.³. 議定指派k簽名


x客戶要求除7任何特別郵遞安排外M銀行不得在與其A動中提k其名稱,則其將以議定的數η或化名代替其名稱使用i(若經請求)以議定的簽名代替其普通簽名使用o在此情況下,客戶事先確認—般載有上述數η或化名k其普通簽名或(若經請求)其議定簽名的所有指令뺮指示뺮承諾뺮聲明뺮收據뺮公佈뺮通信k協議以k所有文件為有效i對其具有不ę限制的制執行力o客戶承擔因對有關稱謂k簽名的使用(包括 ø÷方對此的使用)]導致的所有風險k後果o


’.4. 指示k其他通訊的傳送方式k方法


xM銀行$收到明確相反Q述的書面指示,則M銀行可接ę以不同於最初書面形式傳送的指示i根據其2權酌情決定加以執行,]無論其傳送方式k模式(例如Д頭뺮電話뺮傳真뺮電郵뺮即時傳訊或電腦連接或以任何其他傳輸方式發送)o客戶在任何情況下均不得質疑有關指示,即使其形式不允許M銀行就此出示有效證明,M銀行的帳面記錄即被視為足以證明有關指示於執行時已經作出,除"有明顯錯誤oM銀行可以但i無責任就此暫停執行直X接獲其發出V以其他方式所作更為準確的指令뺮flM書面或有效身份確認(尤其是若其認為有關指示不完整뺮模糊或缺乏充y真實性)為£的權利,且不會就此承擔任何責任o無論M銀行是否收到flM書面確認k/或客戶發出的其他資料,就因使用有關傳送方法k方式(包括濫用뺮仿造或被$經授權ø÷方使用的情況)]可能導致的任何不$後果客戶均不ę限制“免除M銀行的任何責任o


有關條文亦(在相關範圍內)適用於各方之間的所有其他通訊,k由或向客戶的任何經授權代Q或代理發出或寄送的所有有關通訊,且除"另有明確書面規定,否則M銀行可自由接ę或拒絕客戶選擇的傳送k通訊方法o此外,客戶在所有情況下均將接ęM銀行透過任何傳送k通訊模式與任何往來銀行或任何其他經授權ø÷方的通訊,i對此承擔風險o


M銀行可不時i以其酌情權向客戶通過電話뺮傳真뺮電郵뺮郵遞k其他通訊方式提供關於產品뺮服務或¼資機會的資料k/或更;就此客戶要求,授權i同意M銀行,其僱員k代Q通過此等通訊方式接觸客戶以提供該等資訊k/或更新o


’.r. 與通訊k傳送方式뺮錯誤k問題有關的風險


任何遠№通訊方式(尤其是例如郵件뺮電話뺮傳真뺮電郵뺮"加密電郵뺮即時傳訊뺮電腦連接k任何其他"具保安性的電子通訊渠道等)的使用(無論其是由私營企業抑或是公營企業經營)均涉k不ęM銀行控制的風險o有關通訊方式使用$經特別保護的基礎y施(開放式線路k公共網絡뺮信箱等),易於被$經授權的ø÷方存取因]會涉k重大風險o由此]產生的]客戶亦確認‡要風險闡述如下,其中詳細說明使用$經充y保護的A聯網絡的模式,例如普通電郵($經充y加密或i無電子簽名)뺮即時傳訊($經充y加密)k$經保護的電腦連接,呈列完整性뺮病毒뺮侵入k黑客入侵的較高風險k有效身份的仿造或偽造的較高風險o


由於M銀行與客戶之間的電郵通訊뺮k即時傳訊可能使用沒有保護的 A聯網,客戶明白不論客戶或M銀行的身份或通訊內$均可能不獲保密o$者,跟服務供應商y享的資料(如即時傳訊所用的客戶電話號碼) k客戶與M銀行之間的資訊交流不論加密與否,均可能讓ø÷方,包括外國機構猜測到客戶與M銀行的商業關係的存在o


各項此等通訊方式均可能ę到干擾o資料的交換尤其可能因傳送錯誤뺮技術缺陷뺮中斷뺮Ы障뺮網絡的過度使用뺮供應商方面的缺陷뺮因ø÷方進入或"法干擾]導致的Ы意阻塞]放慢或中斷o使用通訊線路R網


絡遠№傳送的保密資料k數據,尤其當其$經加密或使用不適當的加密]進行,將可能遭到攻擊,使$經授權的ø÷方截取뺮閱覽뺮就與銀行關係的存在]作出結論뺮披露或甚X對有關資料或數據作出不當使用o M銀行建議在不需迅速通訊的情況下避免使用$經保護的有關通訊方式,i建議於有關需要的情況下,若客戶希望對其與M銀行的關係(尤其涉k議定指派的關係/化名的情況下)保密,應優先選用傳真k電話等較傳統的方式以取代具有較高風險的通訊方式o


由於所傳送資料k數據的完整性可能被修訂뺮篡改뺮操縱뺮改變或偽造 (包括就其發出V的身份或聯絡詳情(即電郵“址)]言),Ы亦可能ę到攻擊o電子通訊(以k若使用USBkey뺮唯讀記憶光碟k磁碟等數據傳輸媒介或連接X電腦網絡)存在病毒뺮黑客入侵或任何其他種類的電腦盜用(尤其是Γ網絡釣魚])]產生的風險,這類病毒뺮黑客入侵或盜用—般試圖行進入뺮匯集뺮複製뺮破壞或修改資料或數據,亦有可能感染客戶的文件뺮軟件或硬件o客戶有責任採取—切適當措施,以避免有關風險i保護其數據뺮軟件k電腦硬件o


識別方式專指呈現仿造뺮偽造或操縱風險的有關傳送方式o除透過$經充y保護的A聯網絡進行的通訊外,經若干國家的公共或私營郵fi服務進行的通訊亦涉k此方面的較高風險o以上ø’.2條k’.4條的條文適用於對有效身份的管制k指示執行中可能存在的拒絕或延遲o


若通訊透過普通電郵或即時傳訊進行,則M銀行i不保證所收到的信息將獲閱覽k處理o客戶應責使用其他通訊方式核查M銀行是否已閱覽其通訊k可能發出的指示o此外,作為—項原則,M銀行僅透過核查寄件V的電郵“址k其用於即時傳訊的電話號碼對電郵的來源9以核查oM銀行有權以電郵是真確的基礎考慮任何於電郵內的指示,且依賴k回應該指孑按該指示行事,只要電郵“址吻合客戶於M銀行存檔的電郵“址o客戶7解i確認使用該電郵“址k電話號碼y別與偽造或操縱的嚴重風險相關,且若存在$經授權的ø÷方可能對T等通訊方法加以肆意使用的風險時,客戶應責¾即通知M銀行oM銀行應要求將與客戶資產有關的資料(如對帳單k組合估值)以電郵或即時傳訊傳送,如適用,補充下文ø’.12條規管的有效函件發送或郵件保管的條件,但不會改變其效力o


鑑於以上所述,M銀行建議客戶使用其他通訊渠道,例如M銀行的電子銀行服務k流動電話軟件或電話服務等o


以—般電郵뺮即時傳訊或其他沒有安2保護的電子通訊渠道與M銀行通訊,客戶明確放棄銀行保密責任的權利o客戶明確確認在這情況下,其個V資料可能會被ø÷者處理(如即時通訊操作者)以獨¾操作者身份根據其使用條款k條件k資料保護規則kfi策oM銀行建議客戶於使用期服務前,閱讀該等ø÷者的使用條款k條件,規則kfi策o由於 M銀行對該等ø÷方處理個V資料過№i沒有控制權,M銀行不會就該等№序上任何責任o


若沒有M銀行疏忽的證據或在適用的法律所$許的№度下,客戶將對客戶或M銀行可能因使用上述有關各種通訊k傳送方式]承ę的任何性質的任何風險k損害承擔責任,特別是因錯誤뺮遺失뺮延遲뺮誤解뺮修改뺮被篡改的資訊뺮D重發送뺮崩潰뺮缺陷或技術問題뺮超荷뺮病毒뺮黑客入侵뺮"法或欺詐干擾(包括透過黑客入侵於客戶的電腦系統中存在者)뺮中斷或其他Ы障的其他事項o若出現ø議,客戶須責$證o


’.6. 記錄電話對話


M銀行可以(但i沒有責任)以其絕對k唯—酌情權]無須向客戶通知,對M銀行與客戶뺮其授權代Q或任何其他ø÷方通過使用電話,遙距通訊y備作出的指示,指令k/或通訊,k/或通過電話k/或遙距通訊 y備作出的—般通話進行錄音,(特別是)以進行質量뺮真實性k內$監控檢查,]客戶在此亦同意作出錄音o客戶向M銀行聲明k保證客戶已經知會其授權代Q或所有其他ø÷方,上述與他們的對話會被錄音k取得該等V士同意M銀行作出錄音o按適用法律所$許的最大№度,M銀行沒有責任讓客戶或其他V士接觸該等錄音o在ę制於監管責任規定 (如有)之前提뺮M銀行可自由“決定該等錄音的保留期o客戶接ę該等錄音可ffi為呈堂証供針對客戶,其授權簽署V或任何其他獲授權代Q,尤其是發生任何糾紛或法律訴訟時,即使在沒有於對話開始時先知會對話方之情況下所作出之錄音oM銀行i無義務向客戶提供上述錄音,且於任何監管義務的規限下,可2權酌情確定錄音的保留期o


’.’. 指示的—般執行


’.’.1 原則


M銀行須盡快處理所接獲的與將進行的交易有關的指示,i考慮其服

務的營業時間k遵守於香港뺮瑞士kM銀行交易對手뺮經紀商뺮做市商的營業“點適用的法律뺮規例k慣例以k相關交易所뺮市場k交易平台的法規뺮規例k慣例,尤其是與反欺詐뺮市場濫用k內幕交易有關的法規뺮規例k慣例o


任何指令‰須指明交易方向(買入或賣出)뺮金額或(視情況]定)相關指定뺮特點k證券數額k其妥善執行所需的其他所有資訊oM銀行保留對不準確或不明確的指令不9執行的權利,客戶承擔對因其執行或$能執行此等指令]引致的任何損失o


因技術原因(例如維修뺮超荷等)或M銀行無法控制的原因,指示的下達時間與其於M銀行系統獲登記的時間可能存在—定的時間差距o在波動的市況中,傳送X客戶的價格k報價可能變動極大,且於執行客戶指示時可能已不$可行適用o鑒於上述情況,倘若客戶y定的最後限期過短,M銀行$須就此承擔任何責任o


對於M銀行無法傳送X交易所뺮市場或交易平台的有條件指令(例如關於債券k其他場外交易工具的有限制指令),M銀行只會於能力範圍內盡可能執行oM銀行$須就$9執行上述指令或以不同條件執行]承擔責任o客戶若不願承擔上述風險,則‰須確保M銀行確實可以下達所接獲的指令o客戶同樣須獨自承擔因被證明為無法執行或其執行屬違法的指令]導致的所有損失k後果oM銀行按時間先後次序得悉接獲的指示o對於fl在執行的指令,若其已於$有進—步指示的情況下確認或修改,則會記錄為—個新的指令o為避免指示不‰要“重複,客戶有責任在出現疑問的情況下透過用於傳達指示的通訊方式以外的其他通訊方式(如須要)確保M銀行確實接獲有關指示o只有在指示i$開始被處理的情況下方可取消該指示,如有須要,客戶須採取用於傳達上述指示的通訊方式以外的其他通訊方式進行確認o倘若有待執行的指示無法根據所接獲的指示進行處理,即使客戶$y定最後期限,M銀行有權根據銀行業慣例於—段時間後(通p為—個月)取消有關指示,前提是M銀行已透過任何可行的方式告知客戶o


M銀行沒有責任核實獲授權代Q願意同意任何交易之原因o客戶就被濫用的風險或由該等交易可能產生損失完2責o


接獲客戶指示或要求後,M銀行可(但沒有任何責任)就其所接獲的指示提供相關建議뺮意見k/或提示i進行質素k/或相關性檢驗o但除" ør.11條的條文另有規定,客戶須對其決定或由其或其任何授權代Q所作出的指示所引致的所有後果責o客戶知悉i接ę,除"ør.11條的條文另有規定,即使證券是根據M銀行提供的建議뺮意見或其他資料購買,M銀行仍不會監控客戶於M銀行存管的證券的市價變動,除"客戶簽署M銀行的¼資管理協議,M銀行明確承諾如此行事o除"ør.11條的條文另有規定,否則,M銀行無責任就客戶授權代Q有意進行任何交易的理由進行核證o客戶須對任何濫用風險k上述交易可能導致的—切潛在損害單獨承擔2部責任o


’.’.2 拒絕執行或要求更D資料


客戶獲悉i同意,M銀行‰須根據D個司法權區的法律k法規行事,尤其是有關防£洗錢뺮為恐怖‡義融資k貪污k金融服務k其他事宜的法律k法規,且M銀行亦須遵守國際制裁o因此,就國際制裁]言,M銀行可能須避免進行可能會被OFA*(美國財fi部外“資產管制辦公室)或任何香港或海外fi府機構制裁的任何付款或轉移,或阻£或拒絕交易,或甚X凍結客戶的資產o


此外,根據任何適用的法規,以k於M銀行用以執行客戶指示的任何香港或海外金融中介機構(如往來銀行뺮託管V뺮經紀或結$機構)的要求下,M銀行獲授權要求客戶提供有關特定交易的情況kȹ景的資料o


於該情況下,客戶有義務¾即提供所需資料o只要客戶$遞交M銀行要求之資料,M銀行獲授權不執行客戶的指示,尤其是不執行客戶要求轉移資產的指示o若M銀行不滿意所提供的資料或認為資料不夠充y,則 M銀行有權2權酌情¾即X£與客戶的業務關係k/或禁£客戶提取任何資產o根據銀行業適用的法規,M銀行可能會向適當的fi府機關發出通知,i採取其要求的措施以暫停與客戶的業務關係i凍結客戶的資產,直X上述機關可以對上述事件進行裁決為£o只要M銀行根據任何國際制裁或適用法規規定的條文k規定真誠行事,客戶須承擔由於$執行或延遲執行其指示]產生的損失k其他損害o


’.8. 執行指令過№中的錯誤k延遲


如客戶須遵守ø÷方的某個付款最後限期,客戶須責責預計執行其指示可能發生的延遲o如M銀行沒有收到時間充足的提前書面通知通知M銀行執行指示,]M銀行已按慣例盡職執行轉移或付款交易,則


M銀行對$能遵守ø÷方指定的最後限期概不責o


M銀行無須對i"由於M銀行的疏忽뺮Ы意的行為失當뺮欺詐]引致的錯誤k/或延遲執行指示所產生的損失上任何責任o倘若證實沒有執行或錯誤或延遲執行指示(於交易所的指示除外)是由於M銀行的疏忽뺮Ы意的行為失當或欺詐,倘若有—個限期y定,M銀行僅就利息損失責,除"其已於特定緊急情況下獲書面告知k接獲關於更廣泛損害的風險提示,i且已以書面形式保證於所述期限內執行指示o因此,客戶明確承諾於延遲或不fl確執行指示可能會引致利息損失以外的損害時,以書面知會M銀行o除"疏忽,Ы意的行為失當或欺詐,否則在所有情況下,M銀行的責任僅限於客戶由於有關交易引致的直接損失的相關金額,不就任何其他損失或任何其他間接或附帶損害承擔任何責任o如由於M銀行無法控制的理由,M銀行無法嚴格根據客戶的指示執行交易,則M銀行會知會客戶有關情況oM銀行概不就無法聯絡上客戶

]承擔任何風險o


M銀行可隨時自動糾fl其曾№出的重大過失,]不論是否由於執行指示]導致,尤其是可以於相關計價日於客戶帳戶或託管帳戶中借記因錯誤]貸記的2部金額或資產(或出售的款項或其同等價值)]M銀行 i沒有按金保障,]客戶不得透過辯稱其已處置上述資產或金額,或其可能出於善意相信有關金額或資產等屬其應得之ff]加以反對o


’.9. 因操作系統遭ęfi擊或超荷]導致的風險


在無證據證明M銀行存在疏忽Ы意失責或欺詐的情況下,M銀行概不就其操作系統遭ę的干擾k/或fi擊承擔任何責任o


’.10. 操作系統提供的資料


M銀行k有關ø÷方概無就由M銀行自有系統提供的資料(例如帳目報Qk組合估值)或ø÷方系統提供的資料(例如資產比率或價格k估值)提供任何保證o其僅可被視為暫時k僅為提供資訊之用,不論M銀行與客戶採用何種方法進行溝通k傳輸(包括透過電腦連接)o


與M銀行所提供(來自其自有系統或來自ø÷方系統)的所有文件k任何類別資料相關的任何知識產權(尤其是版權k商標)為M銀行或該等 ø÷方獨家所有o因此,該等文件k資料僅可由客戶用於其與M銀行的業務關係框架內嚴格限於私V目的的活動o


’.11. 保密資料


x相關資料ę制於某部門뺮另—名客戶或任何ø÷方的保密義務,則M銀行概無責任向客戶提供此類資料o


’.12. 致客戶的函件k通訊


’.12.1 郵遞送遞


客戶須以書面形式告知M銀行向其寄送(包括向其寄送但由ø÷方收取)函件的郵寄“址(函件均以—般普通郵遞郵寄X該“址,直X另有通知)o當上述資料遺失或看似不$有效,則M銀行可將郵件以其酌情權認為合適的通訊方法寄出或存檔(³)÷年供客戶處置(自郵件上的日期起計)o超過該期限後,M銀行獲授權將該郵件銷毀o


任何函件已發送X客戶以書面向M銀行傳送的最後登記的“址即於A (r)個營業日(自郵件上的日期起計)


後視為已有效送達客戶,相關費用由客戶承擔保o客戶就由此可能產生的—切損害承擔—切責任oM銀行所保留的外發郵件的副M上顯示的日期將被視為發送日期,M銀行所保留的函件將被視為於所示日期送達o


’.12.2 通過M銀行的綱上銀行服務送遞


任何按客戶要求通過M銀行電子銀行服務網上服務收到的通訊,將於該通訊於M銀行電子銀行服務網上服務出現當日被視為有效“送遞9客戶o


當銀行通訊是完2透過網上銀行服務向客戶作出,M銀行仍然有權(但 i"須要)以任何其認為合適的其他方式通知客戶k/或任何客戶的獲授權代Xx發送X任何M銀行相信可接觸到客戶或其獲授權代Q之“方o同樣“,每當客戶有機會不能接觸到網上服務(如該通訊渠道被暫停或禁£),M銀行可按其酌情權以任何其認為合適之通訊方式發出通訊或保留通訊作郵件保管(見ø’.12.³條)為期÷(³)年,由該通訊之日

期起計o當該÷年屆滿,M銀行有權銷毁該通訊o ’.12.³ 郵件保管

當按客戶要求k作特殊安排,M銀行同意保留書信(“郵件保管”),則該等書信將被視為於出現在書信上的日期有效“送達客戶o


如果客戶指示M銀行以郵件保管方式保留其書信,客戶同意最少每—歷年領取—次i閱讀該等書信;否則M銀行保留權利以郵遞或任何其他電子通訊方式(按M銀行以其絕對酌情權認為合適的)將該等書信送遞9客戶o


送遞該等書信9客戶只補充]不會影響送遞9客戶或保留於M銀行的

—般書信o


保留客戶的書信於M銀行之安排可於任何時間以書面X£o如由客戶發出X£,則X£會於M銀行收到書面X£通知後兩個營業日後生效;或如由M銀行發出X£,則¾刻生效]無需任何其他特定手續oX£該安排後,相關於帳戶運作之所有書信k其他文件將會按客戶於M銀行最後的“址或(如適用)客戶X£該安排時提出的其他“址被送遞9客戶o


’.12.4 使用電子銀行服務k郵件保管的相關風險


當客戶選擇使用M銀行的電子銀行服務k/或郵件保管,M銀行建議客戶定時閱讀其於網上可取閱的通訊k/或領取保留於M銀行的郵件o無論如何,客戶明白i接ę因按照其聯絡指示作出送遞,客戶可能不可挽回“無法行使若干權利,尤其是於所須時限內就有關機構作出具約束力的決定如扣押命令或文件傳送上訴或挑戰文件擁有法律效力的風險o


無論如何,就保管通訊於M銀行或向客戶以網上銀行服務發出通訊所引起的—切責任,M銀行獲得2面解除o


’.12.r 其他通訊方式


除發送保留郵件的通訊有關的條件以外,客戶亦可向M銀行指示其他通訊方式(如傳真뺮電郵“址等),讓M銀行將若干文件或特定資料發送 9客戶o此種發送信息安排只補充但不會影響發送或保留郵件保管的書信安排o


不論客戶選擇的接觸途徑為何(包括郵件保管),客戶接ęM銀行有權以M銀行酌情決定認為合適的任何方式向客戶送遞任何通訊k聯絡客戶,且不會就此承擔責任,特別是以郵遞方式或電話或通過電子渠道 (例如電郵뺮傳真信息傳送뺮網上銀行服務뺮手提電話軟件或網上銀行其他電子媒介)o


客戶明白i接ęM銀行可將含有法律內$的資料k文件上載到M 銀行網頁(xxxxx://xxxxxxxx.*a-indosueS.*om/pages/teﻟms-

*onditions),讓客戶瀏覽,i以此完ffi其責任通知뺮解釋k刊登該等資料k文件(就保護個V資料等)o在ę制於法律或法規相反要求的前提下,M銀行無須要以任何其他方式通知客戶o


M銀行不對因所使用的任何運輸或郵遞公司或所使用的任何方式k通訊與傳輸系統中斷或失效導致的任何類別風險k任何性質的損害(如損失뺮誤解뺮錯誤뺮偽造假冒뺮重複D次寄出由於)承擔責任o就此]言,上述ø’.4kø’.r條的條文可類推適用o


’.1³. 發送給M銀行的通知


有關發生任何類型的事件(例如能力的變動或失U뺮狀況뺮簽署授權뺮X

£뺮身Ы等)]向M銀行發送的通知‰須以書面形式向M銀行發送,且如有關變動生效無須待$交付M銀行要求的額外文件,則僅會於相關通知收到後(2)兩個營業日後方對銀行產生約束力o例如,居住“址變動的通知於M銀行收到所需文件後(2)兩個營業日後方會對M銀行產生約束力o


’.14. 資產k文件的派送k運輸


向M銀行發送或由M銀行發送的任何類型資產k文件(尤其是以專用速遞或速遞)的費用뺮風險kL險由寄送或收取或代其寄發的客戶承擔o若ff件由專用速遞或速遞寄發,客戶授權M銀行列明預期收件V的聯絡資料,包括其電話號碼kM銀行的名稱o自某—V士的住所取得或向該住所寄發的資產或文件亦由客戶承擔寄送的費用뺮風險kL險oM銀行可以(但i無義務)於向客戶寄發ff件或獲取或寄送資產時購買


任何其認為‰要的保險,費用由客戶承擔o於客戶明確要求的情況下,亦可以為寄送¼保,費用由客戶承擔oM銀行與其選擇的保險V簽訂保單o此$不會產生任何責任o若產生任何損失,客戶只有權取得應向M銀行支付的保險賠償o


’.1r. 利息뺮支出뺮佣金뺮權利뺮支款뺮№償뺮費用뺮稅項k徵費


收費뺮費用k佣金乃以M銀行不時釐定k實施的為準,M銀行亦會透過任何恰當方式通知客戶oM銀行的標準服務收費Q亦可於M銀行營業 “點索取o


與交易或客戶帳戶有關的其他資料(例如利息計$方式)將應客戶要求後合理的時間內提供o


M銀行將金額自客戶帳戶扣減時,會連同客戶結D該帳戶的所有D息뺮支出뺮佣金뺮為證券管理訂定的價格뺮支款뺮稅項뺮k任何類型的提款,作為代其進行的任何業務(例如維持帳戶k託管帳戶뺮通信뺮郵寄뺮通訊뺮 y發뺮運輸뺮保險뺮安2保障뺮管理資產)的報酬o此外,任何與客戶kM銀行的關係有關或由此產生的任何稅項(定義見香港法律뺮國際公約或與海外fi府機構訂¾的協議等,例如轉換X美國海外帳戶稅收合規法案項下法規規定的預扣稅等)由客戶支付o


客戶承諾‡動k時告知M銀行關於其稅收居所뺮其納稅身份k(如適用)實益擁有V的上述資料的任何變動k其他可影響預扣稅的徵收뺮豁免或扣減的任何其他情形,i提供M銀行要求的2部文檔,以執行上述變動o倘若存在D名帳戶持有V或收入ę益V,M銀行將採用有利№度最低的適用預扣稅率o


D息뺮支出뺮佣金뺮訂定價格或證券管理的費用k其他就M銀行作出的 M銀行業務]應付M銀行的其他款項須2額支付(不得作出任何扣減), i須根據M銀行通行的收費率收取,除"另有協議或就額外服務需要進行監管或特別活動的情況下,則須根據工作9以釐定o除利息k額外服務的準備金外,上述金額須提前—年或於整個時期內支付,即使關係提前X£oM銀行的收費率k佣金可隨時調整,i將透過任何適當的方式(例如建議뺮通函或於公告板公示)告知客戶o就為獲取資料k文件提出的要求뺮針對客戶提起的訴訟或法律或行fi措施]令M銀行№致的所有運送뺮y發뺮運輸뺮通訊k研究費用,包括支付律師或其他獲委任ø

÷方的費用kM銀行代Q客戶或其繼承V或為其利益作出的,或為明確其法律“位뺮法律身份k聯絡詳情(包括聯絡V身Ы(向繼承V留下遺產)或失U聯絡的情況)]№致的費用,均由客戶或其繼承V承擔o


客戶承擔M銀行因代客戶開y任何類型的交易(尤其是信貸交易뺮M索追償뺮抵押品y¾k變現뺮對客戶資產所y¾抵押是否存在的調查뺮針對客戶的ø議뺮訴訟或法律或行fi措施或抗辯,包括以防£或延遲執行 M銀行代Q客戶向ø÷方的利益作出的承諾]採取的行動)引致的任何開支k法律k其他費用o客戶承諾就客戶]產生或代Q客戶行動(包括執行客戶代Q或代理指示的情況或除M銀行董事뺮行fiV員뺮行fiV員或員工外的V士的偽造或濫用行為)]導致的任何損失뺮費用或其他合理開支(包括訴訟k律師費用)或其由於任何M索或訴訟引致的後果等須或可能須對M銀行或任何香港뺮瑞士或海外往來銀行뺮機構或ø÷方責的後果對M銀行뺮其董事k管理層뺮行fiV員k僱員뺮其往來銀行的上述V士作出№償oM銀行有權自客戶帳戶扣除任何上述金額o即使尚$對上述款項進行評估或倘若其乃於與M銀行的業務關係X£後要求支付,客戶仍對須責支付上述款項o


’.16. 利益衝突뺮k來自ø÷方或向ø÷方支付的報酬


’.16.1 利益衝突


M銀行隸屬—大型國際銀行k金融機構o同時為大量客戶k其自有帳戶行事o此外,M銀行為其客戶提供D種金融工具的選擇,尤其是由M銀行y¾뺮構建뺮管理뺮選取뺮推廣k/或y銷的集體¼資計劃k結構性產品o該服務涉k利用往來銀行的龐大網絡,如上述工具的y銷商뺮發行 V뺮代Q뺮安排V뺮經理V뺮金融y析師k代理,]M銀行與他們訂¾協議o


經考慮其業務性質(如¼資建議服務뺮資產管理뺮證券交易뺮集體¼資計劃的制定k推廣뺮發行¼資產品뺮授出貸款等),M銀行可能須向其他客 V提供服務]該等客V的利益可能會直接或間接與客戶利益產生衝突o


M銀行可能於某T交易中享有個V利益]該利益可能與客戶的利益A相衝突,尤其是倘若M銀行於交易中是客戶的交易對手oM銀行的利益與客戶的利益A相衝突亦可能會由於M銀行自*ﻟádit Agﻟi*xxx集團內的實體或其他ø÷方收到款項k利益,或M銀行向*ﻟádit Agﻟi*xxx 集

團內的實體或其他ø÷方支付款項k利益]發生o請參閱ø’.16.2k 1’.16.³條o


M銀行會盡力通過合適組織性措施,避免其與客戶的利益或其僱員與客戶的利益發生衝突o倘若該等衝突不能避免,M銀行會於各情況下小心保存k公平“考慮客戶的利益o


M銀行k其於其他司法管轄區的附屬公司(定義見香港法例ø622ø公司條例)뺮母公司뺮辦事處(包括但不限y於瑞士的總行ky行)뺮代Q辦事處k關聯公司(以下合稱“關聯方”)尤其可:


‒ 發行金融工具;


‒ 將客戶指令與其自有的指令或其他客戶指令相結合;


‒ 透過同—集團的交易對手或與該交易對手進行¼資或執行交易;


‒ 於任何金融工具或交易持盤或直接或間接權益;


‒ 作為‡事V或代Q其他客戶進行任何¼資買賣或進行任何交易;


‒ 與發行V(M銀行代客戶持有뺮購買或售出其工具)或有意控制該發行V的ø÷方存在其他銀行業務뺮顧問或業務關係;


‒ 擁有可能同時身為上述發行V董事뺮行fiV員或員工的董事뺮行fiV員或員工o


當M銀行於—項交易中作為客戶的對手方時,M銀行i"以其代理身份行事,因此$須保障客戶利益oM銀行作為對手方進行的任何交易或委託可能會導致客戶遭ę損失k使M銀行獲利o然],M銀行保證,該行動方式將不會損害客戶利益o


’.16.2 M銀行收到的間接費用


就M銀行向客戶提供金融服務,尤其是就證券提供活動,M銀行可由 ø÷方(包括M銀行的關聯機構)收取佣金或其他種類的收費或金錢收益o間接費用的性質k金額按客戶資產所¼資於的金融工具k所提供的金融服務的種類k類別]有所不同oM銀行亦可就向其他*ﻟádit Agﻟi*xxx集團機構或ø÷方介紹客戶以獲取新資產或達ffi商業交易,收取該等間接費用o


關於該等間接費用的重要資料(包括計$參數k幅度)可見於M銀行按其酌情權可向客戶提供k更新的風險披露或其他文件o 客戶確認已閱覽該等資料i接ę其內$o


客戶明白i接ęM銀行收取該等間接費用可能引起利益衝突,由於該等費用可能鼓勵M銀行選擇或推薦某T種類的金融工具或服務提供者,]M銀行與它們已簽定獨¾自‡於銀行與客戶的關係之費用協議 o M銀行已經y¾目的是以客戶最佳利益]行事之№序o為避免潛在利益衝突,M銀行將確保尤其是為客戶所作出之¼資決定均獨¾於任何相關該等金融工具的費用o


客戶在此明確協定k同意M銀行保留上述整筆間接收費,作為M銀行的收費目錄中所列出的傭金額外的報酬,i明確“放棄M銀行於M條款—般條款k條件生效日前已收取之間接收費,]M銀行亦可保留該等收費作為額外報酬oM銀行將通知客戶(如客戶要求)由ø÷者收到的該等間接費用的金額,倘若向客戶提供統計y柝為合理能辦到的oM銀行保留權利向客戶收取任何有關研究的費用o


’.16.³ M銀行支付的費用


$者,M銀行可向其他金融服務提供者支付財務利益,尤其是外來管理 V(獨¾資產管理V或集體資產管理V)或商業介紹Vo該等利益可包含M銀行就相關帳戶每年所得的淨收入之—個百y率或包含介紹費k/或定額費用o


客戶明白k接ęM銀行支付該等報酬9其他金融服務提供者或商業介紹V可能會導致客戶與該ø÷方出現潛在利益衝突


客戶明白k接ę通知客戶M銀行支付該等費用的責任在於ø÷方收款 V,即是ø÷方金融服務提供者或商業介紹Voø÷方收款V因此需要 責通知客戶其與M銀行協定其可得益之該等間接費用的存在k計$


模式o


不論客戶是否授權M銀行向ø÷方披露關於客戶或帳戶的資料,客戶明確“授權M銀行通知ø÷方根據ø÷方轉介客戶]客戶作為帳戶持有V於M銀行所開¾或將開¾之客戶帳戶所向ø÷方所支付或將支付的報酬的金額o


客戶清楚k明白ø÷方可以猜測客戶相關的資料,尤其是客戶於M銀行存放的資產金額뺮運作等,]客戶亦明確同意上述M銀行通知ø÷方報酬o


就此,客戶在此解除M銀行的—切保密責任뺮銀行保密責任或香港k任何其他適用法律下保護個V資料責任,括但不限私隱條例k普通法下的責任oM銀行亦被解除相關的責任o客戶同意上述通知ø÷方報酬可能牽涉將資料轉移出香港o


客戶承諾任何在此提k的轉移可以任何通訊方式(郵寄뺮電郵뺮傳真뺮電話等)作出,]M銀行亦不會就可能由使用該等通訊方式引起的風險或損失(包括但不限ø’.’條列出的風險)上任何責任o然],如上述ø÷方i無或無法履行其知會客戶的責任,M銀行將應客戶提出書面要求時向客戶提供上述資料o


’.1’. 客戶¼訴


對於M銀行文件뺮摘要뺮通訊或通告的內$,客戶須盡快9以確認,i即時告知M銀行上述內$可能含有對M銀行有利的紕漏o


任何由客戶提出關於M銀行指令或其他通訊뺮通告或所採取措施的執行情況或$能執行事實的¼訴或M議須於收到相應通知之日或最遲於 M銀行限定期限內呈交M銀行,否則,上述內$所載詳情(明顯的內$差錯除外)將視為fl確無誤i已獲得客戶認可oM銀行有權要求客戶對特定情況9以即時反應o倘若客戶$能收到應收到的任何郵件뺮通訊或通告,應於flp收到有關郵件뺮通訊或通告的時間後即時告知M銀行i呈交¼訴意見o


關於定期對帳單뺮¼資組合估值뺮通知書k通知的¼訴應於客戶收到該文件九†(90)日內以書面提出o客戶對帳單뺮¼資組合估值뺮通知書k通知的明確或默示同意視為客戶認可該文件中的所有項目R參考kM銀行作出的任何保留,i承認債務(就借方結餘]言,且符合法律條款規定)o若對帳單或¼資組合估值中的記錄對應於$曾循適當№序提出 ø議的交易通知,則有關記錄不$ø議o


任何由於$能k時提出¼訴]導致的損失由客戶承擔o


M銀行保留權利凍結客戶存放於帳戶內所有為¼訴或法律№序標的的資產oM銀行$者保留權利凍結任何與該客戶相關的V士存放於帳戶內的資產,包括但不限於(如果¼訴方是實體帳戶持有V)屬於該實體的實益擁有V的帳戶或(如果¼訴方是個V)屬於該個V是實益擁有V或所y¾的實體或信託方的帳戶o


’.18. 交易之間的相A關聯


客戶與M銀行進行的所有交易均相A關聯o因此,倘若客戶$能履行其作出的任何—項承諾,M銀行有充y的理由拒絕履行其義務o


’.19. 帳目的—致性뺮權利質權뺮保留權뺮k抵消權


在無損任何—般或銀行留置權,抵銷權或M銀行擁有的其他權利,倘若客戶於M銀行—處或D處y行k/或實體直接或間接(共同)持有D個帳戶,則該等帳戶(不管是以任何V뺮名稱뺮性質或貨幣開y)須合併為統

—視為單—個帳戶oM銀行可根據單個帳戶的餘額確¾索償,或隨時於作出將其轉為M銀行所選貨幣的‰要轉換後將所有或任何帳戶與任何 DM銀行的金額(不論實際的或或有的;共同的或個別的)合併,總合或結合或將其2部或部y抵銷,]$須通知客戶o


為擔保M銀行向客戶由於兩者現在或將來的業務關係提出的所有M索 (M金,利息k費用)不y到期日期或基礎,有條件的或其他的,包括有擔保或無擔保信貸融通或ø÷方的應收款或M索(不y到期日期뺮幣種或性質),M銀行享有對M銀行代Q客戶k屬於與客戶同—集團的ffi員

]現在或將來直接或間接持有k/或保管的客戶或與客戶屬同—集團的 ø÷方,即(如果客戶是實體帳戶持有V)帳戶屬於該實體的實益擁有 V或(如果客戶是個V)帳戶屬於實體或信託]該個V是實益擁有V或 y¾信託方,包括於封閉式保管帳戶的),關於現在或將來的資產或證券 (包括現金뺮帳戶餘額뺮應收款뺮帳面記錄證券뺮具股票證書為證的證券

k關於該等資產的將來權利뺮貴金屬뺮關於證券i具股票證書以外之憑證為證的權利k貸出證券的權利)的抵銷權뺮合併帳戶權뺮留置權k所有M銀行可得到或享有的其他權利(不論於法律뺮衡平法뺮合約或其他原因),無論其為何名稱뺮性質或幣種,無論其處於M銀行的場所或其他 “點(以下合稱“資產”)包括為免生疑問客戶k上述屬於與客戶同—集團的ffi員之帳戶的所有貸方結餘o


所有適用法律$許的最大限度下,M銀行亦(在無損任何上述權利之前提下)於資產擁有質押뺮抵押뺮按揭뺮轉讓k抵押權益,i有權出售,變現或變賣所有或2部該等帳戶뺮資產或抵押品,i使用出售款項償還客戶DM銀行的債務k責任oM銀行的索償亦可由於客戶沒有清還索償

]違反其責任,因]產生如訴訟뺮就不公平得益뺮損失或違反法律或合約責任뺮包括—般條款k條件k/或所有M銀行與客戶之間的其他協議之索償如果有任何$清償債務,M銀行可(不須經過任何其他形式或警示)以任何其認為合適的次序通過私V出售或依其2權決定的債務執行訴訟變賣該等抵押品,k通過合適的購買k出售方式軋平任何種類的$平遠期倉盤oM銀行可(視情況]定)購買於其有利的質押資產,只要購買價與該等資產的市價等額oM銀行某—實體享有的權利同樣包括客戶應償還任何其他實體的債務o


客戶只可透過其於M銀行所持之債權抵銷其結DM銀行的債務,在此,客戶之債權須屬不可ø議或源於可制執行的最X判決o


現在或將來


’.20. 法律k其他查封


除另有特別規定外,M銀行可考慮收到通知對客戶資產進行的所有法外查封i因此凍結其資產,$須考慮該等查封是否符合flp規定,亦$須考慮該等查封或司法查封的根據是否ffi¾,且$須為M銀行就此可能採取的保2措施承擔責任o


’.21. 商業資訊


由M銀行根據客戶要求提供任何種類的商業k金融資訊,均符合現行慣例,適當考慮到銀行保密原則(唯此i不附帶M銀行擔保或責任),除 "ør.11條條文另有訂明,絕對機密,且不可以任何方式向ø÷方透露o


’.22. M銀行的權利


M銀行可自行決定如何行使歸於其名下的所有權利,]權利的行使不應以任何方式構ffi責任o因此,M銀行對何時行使其權利,行使或不行使其2部或部y權利概不承擔任何責任o此外,M銀行沒有k時或疏於行使其2部或部y權利i不Q示放棄其任何權利o


’.2³. M銀行k其員工的責任限制


除其他議定或約定俗ffi的責任限制外,M銀行可無須責對ø÷方(倘若該ø÷方為客戶所選擇或為M銀行M著真誠善意原則k應有的謹慎態度所指示的)ę指示執行客戶的命令時由於其行為뺮過失或無力償債

]導致的後果k損失,M銀行對其服務或其聯繫V或其附屬V員的服務因不ę其控制的事宜如戰ø뺮民變뺮暴亂뺮武裝襲擊뺮罷工뺮自然事件뺮天氣情況뺮“震뺮水災뺮火災뺮電離輻射뺮意外事Ы뺮不可抗力或其他類似情況等]導致的後果뺮境況或混亂亦概不責;否則,—般]言,M銀行就其自身疏忽責,]客戶承擔$證責任oM責任限制亦適用於M銀行附屬V士承諾的行為o


’.24. 憑證R檔案


M銀行的帳簿R文件,所有以電子뺮數η뺮磁性形式登記的數據,或(尤其是與M銀行的綱上服務如電子銀行服務有關)任何其他類似形式的數據(即使該等帳簿뺮文件k數據僅以該等方式存在)被視為確鑿憑證(除"另有證明為£)o


M銀行獲明確授權,可在數據處理y備上對M銀行與客戶透過任何通訊方式,包括與電子銀行類服務有關的電腦連接通訊]產生的所有原始文件R數據存檔o客戶僅可根據類似文件或以書面形式提交關於M銀行根據原始文件製作的縮微膠卷複製品R電腦化數據的相反憑證o


M銀行可能會將自發出有關文檔歷年的最後—天起計存檔†(10)年以上的所有原始文件R文書銷毀,]存檔超過—(1)年的縮微膠卷複製品或電腦化數據亦會銷毀o


如客戶於†(10)年期屆滿前要求M銀行向其傳輸2部存檔文件或(如


適用)於該期間後仍然存檔的文件,客戶‰須根據M銀行的適用收費k條件按要求支付2部與所進行的調查k文件的影印M有關的費用o


’.2r. 集團ffi員之間的披露


M銀行隸屬*ﻟáditAgﻟi*xxx集團,此乃—國際銀行k金融集團oЫ此,若干數量的資料包括個V資料(定義見’.28.1條)須於*ﻟáditAgﻟi*xxx集團之間y享,以確保取得若干金融服務k產品,銀行關係有效管理k恰當的環球風險管理o


M條所提k的披露按“‰須知道”的原則k根據M集團確保資料保密뺮安2k完整相關之規定作出o


該等披露尤其為以下目的所須:-

’.2’. 客戶的稅務責任


’.2’.1 客戶的稅務義務


客戶Q示知悉持有於M銀行存管的資產會產生稅務後果,尤其是與其定居“뺮註冊辦事處뺮居住“或國籍有關的收入뺮財富或遺產稅,或與於其帳戶存管的資產的性質有關o


客戶確認會責客戶自己的稅務事宜,]客戶與M銀行的商業關係不會被用作ffi運送由嚴重稅務罪案]來的資金뺮且有關客戶與M銀行的商業關係之資金來源均合法o


因此,客戶確認已履行其稅務義務(稅務M報k繳納),i承諾繼續就國家機關規定客戶因存管於M銀行的資產k由該等資產所得的利潤k/或得益需要繳稅]履行其義務o如客戶i"上述資產的實益擁有V,他承

(a)

控制k管理M銀行k*ﻟáditAgﻟi*xxx集團的風險,包括管理關於國際制裁的風險뺮信貸風險뺮法律風險뺮合規風險k聲譽,與k打擊洗黑錢,恐怖活動融資k貪污o

在這情況下,資料將尤其會於*ﻟáditAgﻟi*xxx集團的“區或環球性監控職能之間A相y享,例如合規部뺮風險管理部뺮法律部或其他關於內部風險監控k管理뺮糾紛處理k調查뺮或商業關係뺮交易k關於國際制裁k洗黑錢k恐怖活動融資風險元素相關的付款之評估k監督部門或中心o

諾會將有關義務告知後者,i確保實益擁有V履行上述義務o


客戶已知悉i理解根據客戶‰須繳稅的國家制定的適用法規,不履行稅務義務可能會被施以經濟處罰k刑事處yo客戶知悉k同意,根據香港或瑞士訂¾的國際協議(視情況]定),聯名簽署Vk實益擁有V的名稱如有不同,在符合上述國際協議的條款k條件的情況下,M銀行可能將名稱傳送X海外機關(包括稅務機關)o


最後,M銀行i無責任提供法律或稅務意見o因此,M銀行要求客戶i

(b) 銀行關係的執行뺮跟進k監督

在這情況下,資料將尤其會於*ﻟáditAgﻟi*xxx集團參與執行k監察該關係的中央跨部門職能之間y享;資料亦可於*ﻟádit Agﻟi*xxx集團內鑒於其職能或“域權力或專業知識(國家뺮“區或世界性)]被要求接觸該等資訊之職員뺮行fiV員k董事之間y享 o


(*) 提供或供應若干客戶所須的服務或產品

接觸*ﻟádit Agﻟi*xxx集團提供k/或銷售之若干推廣產品或服務]令M銀行須披露若干資料9其關連機構o每當客戶M請該等產品或服務,其就相關邀約或銷售所須的資訊轉移給 9的同意會按每—宗事件記錄o


如M銀行將個V資料傳送X瑞士境外,唯獨只會傳送X處於歐洲共同體ffi員國或ø÷方國家(其法律須確保具備足夠№度的資料保護)之

*ﻟáditAgﻟi*xxx集團之ffi員o除"客戶特別同意,任何向ø÷方國家之披露(若該國家沒有足夠№度的保護)只會按照有關適用法律之條件作出o


’.26. 外包業務


M銀行有權利暫時或長期將其部y業務k/或與其業務有關的若干任務 (如執行證券或外匯交易뺮處理若干證券或外匯交易)委派或外包9(i)

*ﻟáditAgﻟi*oleSA,Paﻟis,*ﻟáditAgﻟi*xxx集團的法V實體反/或(ii)其選擇的其他ø÷方(即位於香港或海外的外部服務提供商),尤其是從執行限期뺮防£欺詐的合規監控뺮反恐怖‡義融資k洗錢뺮反貪污融資뺮電腦數據處理뺮有關於信貸風險管理뺮客戶資料處理뺮資料於電腦系統伺服器儲存뺮存檔k儲藏(包括客戶與M銀行之間的電子通訊k客戶與 M銀行的僱員之間的電子通訊)之行fik其他工作的管理,電腦№序開發k執行k應用以k任何類型的後台業務(管理銀行交易뺮發送郵件뺮付款k結$交易뺮ør.r.2條所述的過濾轉移流№等)等的角度]言,委派更為有利的情況下oM銀行亦可將需要特殊專業技能的任務外包9服務提供商,包括編製任何稅務文件或若干資產的估值o


M銀行‰須遵守適用法律k法規規定的框架k條件審慎行事oM銀行會小心謹慎選擇,委任k監督服務提供商o服務提供商亦須要遵守保密條款o


每當M銀行為履行職責]認為需要或有用時,M銀行可傳送個V資料(定義見ø’.28.1條)9服務供應商,讓服務供應商可履行其職責,執行指示k/或遵守其法律,法規或合約責任o


M銀行可披露個V資料X處於瑞士境外之歐洲共同體ffi員國或ø÷國家(其法律須確保具備足夠№度的資料保護)之服務供應商o除"客戶特別同意,任何向ø÷方國家之披露(若該國家沒有足夠№度的保護)只會按照k遵守適用法律之條件作出o

透過客戶要求實益擁有V於‰要時諮詢律師뺮稅務專家或任何其他合資格專業V士,i就此採取任何行動o


’.2’.2 美國預扣稅k通知義務


客戶承諾,如根據美利堅合眾國的法規,客戶為或將ffi為美國V士,會

¾即知會M銀行o


根據規管美國預扣稅的規則,M銀行就美國稅務管理機關或美國稅務局承諾作為合資格中介機構行事,以收取資M收入的預扣稅o


M銀行進—步承諾遵守當時有效k於香港實施k轉化的美國海外帳戶稅收合規法案的法規o因此,就其因此有的承擔k義務]言,M銀行須識別任何美國納稅V開展或代其開展的業務關係o此外,如客戶聲明他是與適用美國法規有關的Γ美國V士]或M銀行認為他是與適用美國法規有關的Γ美國V士],M銀行可能須向美國稅務局傳送M銀行取得的若干與他k他所持資產k/或收入有關的資料o有鑒於此,明確告知身為Γ美國V士]的客戶,M銀行須於當時有效k於香港實施k轉化的美國海外帳戶稅收合規法案的法規載明的時間內,就披露上述數據取得其同意o


就此]言,客戶承認i接ę他須審慎遵守M銀行的2部管理條文k№序,尤其是如有任何跡象顯示他可能由於美國國籍或其美國居民的身份]須承擔美利堅合眾國的納稅義務時,他須k時簽署M銀行的任何 Q格或向M銀行提交任何證明文件或支持文件o


客戶承認k接ę,如他無法遵守或無法k時遵守任何上述規定,M銀行有權就M條所述扣取預扣稅規定的義務]言,僅根據M銀行可使用的跡象將客戶視為美國納稅Vo客戶知悉他應承擔可能由此]引起的—切稅務k財務後果o就此]言,M銀行可能須採取措施(其中包括)扣取預扣稅;代Q客戶隔離所持的資產,風險由客戶承擔,]不論結果如何; k/或X£其與客戶的業務關係,]不會進—步通知o於任何情況下,M銀行於任何情況下不會就客戶沒有M報或虛假或錯誤M報其Γ美國V士]或Γ"美國V士]的身份或沒有k時按M銀行要求就此傳送資料]產生的損害性後果承擔責任o


最後,客戶知悉美國聯邦遺產稅於某T情況下由於居住於美國以外且符合Γ"美國V士]資格的已ЫV士身Ы時持有美國證券(即由美國公司發行的股票或債券,或美國¼資基金的股份)或位於美國的不動產,可能會就繼承上述V士的遺產徵稅o客戶的繼承V於該情況下有義務進行M報o


’.2’A 就稅務事宜自動交換資料


作為香港的金融機構,M銀行須履行若干盡職審查№序,以識別根據香港有關就稅務事宜自動交換資料所簽署的國際協議須9M報的金融帳戶kV士o就此]言,建¾業務關係後k於M銀行請求時,客戶須提供 M銀行出於稅務目的為收集根香港法例作此資料交換所需的資料的自我證明Q格o於首次請求時,他亦需提交M銀行可能視為有助於妥善履行其盡職審查職責的所有額外文件o自2018年開始,M銀行可能須向香


港稅務局傳送下文所述的資料,以向香港合作司法管轄區的相關部門傳送有關資料,就此]言,經辨識,客戶k(倘適用)實益擁有V均須9以M報o該等資料包括與須9M報金融帳戶有關的數據(特別是)帳戶編號뺮有關日曆年M(或結$時(倘於年內結$))的結餘或價值뺮利息뺮股息k年內所持金融資產所產生的其他總收入k銷售或贖回相關資產的所得款項總額o該等資料亦包括有關V士的識別數據,(特別是)其姓名뺮“址뺮稅務居民司法管轄區뺮(自然V的)出生日期뺮(法律實體)帳戶持有V類別k稅務識別碼o


倘自我證明Q格內所載資料發生任何變動,客戶須盡快告知M銀行o此外,情況變動後,客戶須將新的稅務自我證明或任何額外文件盡快傳送 9M銀行o否則,M銀行須視其為其自身於原自我證明Q格內所聲明司法管轄區內居住k其因情況變動]可能居住的司法管轄區的居民o該等條文亦適用於有關實益擁有V的變動o


’.2’B 國際制裁


’.2’B.1 定義


Γ國際制裁]指由聯合國安2理事會뺮歐盟뺮法國뺮瑞士뺮美利堅合眾國 (包括美國財fi部外“資產管制辦公室k美國國務院)或任何其他‡管機構(包括有權力提出上述制裁的其他國家)頒佈뺮管理或實施的訂明經濟뺮金融或商業制裁的所有制뺮限制措施(特別是有關禁運뺮凍結資金k經濟資源뺮有關自然V或法律實體(下文簡稱ΓV士])交易限制或有關指定貨品或“區的所有制裁或措施)o


Γę制裁V士]指遭ę國際制裁或ffi為國際制裁目標的任何V士o


Γę制裁“區]指遭ę國際制裁的任何國家或“區或其fi府,該等國際制裁措施禁£或限制與該國家뺮“區或其fi府建¾各種關係o


’.2’B.2 客戶聲明


客戶或據其所知(倘其為法律實體)其任何附屬公司뺮其任何相關法律代Q뺮董事뺮高級管理V員或僱員均":


(a) ę制裁V士;


(b) 以下V士;


i. 由ę制裁V士持有或控制的V士;


ii. 位於ę制裁“區或於ę制裁“區註冊ffi¾或居住的V士;


iii. 與ę制裁V士從事活動的V士;


iv. 已收取ę制裁V士資金或任何其他資產的V士;


v. 與位於ę制裁“區或於ę制裁“區註冊ffi¾或居住的 V士從事活動的V士o在適用範圍內,客戶已y¾k維持g在遵守國際制裁的相關fi策k№序o有關聲明將被視為重複作出,直X與M銀行的業務關係X£為£o


’.2’B.³ 客戶承諾


客戶承諾,倘出現任何其知悉或會引致其任何與M—般條款k條件內之國際制裁有關的聲明不準確的事實,他將¾即知會M銀行o


客戶承諾,不會就任何可為任何以下活動或業務關係,不論從目的或實效]言,提供資金或給9便利的交易]直接或間接使用於M銀行存放的資產或借出的資金,亦不會就此]借出뺮捐贈或以其他方式向任何V士(包括(倘其為法律實體)其任何附屬公司或合營企業)提供該等資產或所借出的資金:


(a) 與ę制裁V士或位於ę制裁“區的V士的活動或業務關係或


(b) 可能以任何方式構ffi任何V士(包括與M銀行授出的信貸融通相關的任何V士)違反國際制裁的活動或業務關係o


客戶承諾,就其與M銀行的業務關係]言,不使用與ę制裁V士或位於 ę制裁“區的V士進行的業務或交易所產生的任何收入뺮資金或利潤償還或支付結DM銀行的款項o

’.2’* 聯名關係


當客戶要求M銀行為客戶開¾—個聯名帳戶k(如適用)聯名寄存證券,各聯名帳戶持有V同意k理解他們可共同k個別“行使—切權利,且他們須共同k個別“承擔該等關係產生的—切責任,據此,M’.2’*條將適用:


各聯名帳戶持有V有權隨時不ę任何限制“籍個別簽署權力進行與處置資金k資產相關的任何管理k處置活動(包括為其k/或任何ø÷方利益進行的活動),任何持有V的個別簽署將足以解除M銀行對其他聯名帳戶持有V的任何責任,i足以約束所有其他聯名帳戶持有Vo任何持有V授9的任何簽署權力將對所有其他聯名帳戶持有V具有約束力,且任何有關代理V將被視作代Q所有聯名帳戶持有V的代理V行事o


所有處置活動將包括交換뺮兌換뺮提取k轉讓所有或部y資金k資產,亦將挺伸X任何相關質押뺮認購任何性質的承擔k信貸融通,授9k撤銷任何授權書뺮所有形式的批准뺮解除文件k指示(包括通信뺮關開帳戶 k任何聯名證券),以k較—般]言以任何資金k資產的個別擁有V身份行事o


各聯名帳戶持有V須共同k個別“上有關上述帳戶k聯名證券的—切責任,ię—切管理k處置活動kM’.2’*條框架承諾的—切操作約束,尤其是被—切現行k日後的合約責任k責務(包括任何—名聯名帳戶持有V所訂約者)約束o—旦任何聯名帳戶持有V違約,M銀行將擁有絕對權利,將聯名帳戶k/或聯名證券的貸方餘額與—名或D名聯名帳戶持有V持有的任何其他帳戶的借方餘額k/或—名或D名聯名帳戶持有VD付M銀行的任何金額對冲對銷o


M銀行將有權以任何—名聯名帳戶持有V接收k/或代Q—名聯名帳戶持有V接收的任何資金k資產,貸記聯名帳戶k/或聯名證券,]無須就此給9任何有關聯名帳戶持有V任何特殊建議o


M銀行亦將獲授權向任何—名聯名帳戶持有V寄發有關該帳戶k/或聯名證券的任何通訊oM銀行向任何—名聯名帳戶持有V寄發的任何通訊將對所有其他聯名帳戶持有V具約束力,i將對所有該等聯名帳戶持有V有效]不ę任何限制o於此情況下有關通訊的收信V須自行2面責向其他聯名帳戶持有V寄發有關通訊,惟M銀行慨無責任查核有關收信V有否如此行動,且若該收信Vi沒有此行動,M銀行亦無須承擔任何責任o


各聯名帳戶持有V明確同意倘任何—名聯名帳戶持有V身Ы或無行為能力,鑑於香港法律下的聯權共有規則,尚存者取得權將適用i將聯名帳戶內的款項k資產的所有產權直接轉9健在的聯名帳戶持有Vo所有聯名帳戶持有V均不可因身Ы或無行為能力]轉讓該等關係所產生的權利,該等權利將於彼等身Ы或任何釀ffi無行為能力的原因出現時失效o然],已Ы聯名帳戶持有Vk/或其繼承V(根據適用繼承法相關者)的遺產,將共同k個別用作承擔已Ы者的任何共同k個別責任k責務oM銀行將有權向有關已Ы聯名帳戶持有Vk/或其遺產代理V(根據適用繼承法相關者)傳達有關該聯名帳戶k聯名證券的資料k各健在聯名帳戶持有Vk任何代理V的名稱o為免生疑問,健在聯名帳戶持有 V相對M銀行將保留唯—的權利使用聯名帳戶內的款項k資產(此權利乃獨¾於聯名帳戶Д內之款項k資產之擁有權),]身Ы的持有V之承繼V或其他ę益V則無此權利o因此,健在聯名帳戶持有V將能夠繼續自由處置有關資金k資產,任何獲賦9的權力將維持不變,且聯名帳戶k聯名證券將繼續flp運作oM銀行向任何健在聯名帳戶持有V支付聯名帳戶內之款項k資產結餘,將圓滿“解除M銀行於聯名帳戶下的責任o


即便上文所述,M銀行有唯—酌情權凍結聯名帳戶Д內之任何款項或資產,]$須給9通知,i可保留該等聯名戶Д內的款項k資產,直X身Ы的聯名帳戶持有V之遺囑執行V或遺產管理V向銀行提供獲銀行滿意的遺囑認證遺或遺產管理書oM銀行不會就2部或部份行使,或沒有行使該凍結聯名戶Д內的款項或資產之權力]上任何責任o


M’.2’*條規管聯名帳戶持有V與M銀行之間的關係,]不會在任何方面影響聯名帳戶持有V之間的內部關係,尤其是關於他們或他們的承繼V享有該等款項或資產之權利o


所有其他客戶與M銀行之間的協議或文件若提k題為K聯名關係“之文件,將被視為指M’.2’*條o


倘若M’.2’*條與—般條款k條件內的任何條文有歧義,M’.2’*條則具凌駕性o


’.2’D 集體關係


當客戶要求M銀行為客戶開¾—個集體帳戶k(如適用)—個集體寄存證券,各集體帳戶持有V(“集體持有V”)同意k理解他們須共同k集體行使—切權利,且他們須就該等關係產生的—切責任共同k個別“ 責,據此,M’.2’D將適用:


除"經另行明確同意或由任何共同指定代理V(等)操作,否則帳戶k集體寄存證券僅於2體集體持有V共同k集體簽署後方可操作o任何

—名集體持有V授出的簽署權力將僅對該名持有V具約束力,]由任何—名集體持有V指定的代理V亦將被視作僅代Q該名集體持有V行事o倘委任任何共同代理V代Q若干或2部集體持有V,則各有關集體持有V將保留個別撤銷任何已授出權力的權利o


獲授權簽署者有權隨時不ę任何限制“根據適用的簽署權力,開展存放資金k資產的任何相關管理k處置活動,包括為彼等k/或任何ø÷方利益開展的活動o所有處置活動將包括交換뺮兌換뺮提取k轉讓所有或部y資金k資產,亦將延伸X為M銀行利益y於該等資金k資產y

¾的任何抵押或權利뺮認購任何性質的承擔k信貸融通뺮授9k撤銷任何授權書뺮所有形式的批准뺮解除文件k指示(包括通信뺮閉關帳戶k任何寄存證券),以k較—般]言2體集體持有V以任何資金k資產的個別擁有V身份集體行事o


各集體持有V須共同k個別“上有關所述帳戶k寄存證券的—切責任,ię—切管理k處置活動kM’.2’D條框架承諾的—切操作約束,尤其是被—切現行k日後的合約責任k債務(包括根據適用簽署權力,經彼等當中任何—V或任何共同代理V所訂約者)約束o


M銀行將有權以任何—名集體持有V接收k/或代Q任何—名集體持有 V接收的任何資金k資產,貸記集體帳戶k/或集體寄存證券,]無須就此給9任何有關集體持有V任何特殊建議o


與帳戶k/或寄存證券有關i按集體持有V提供9M銀行的“址寄發9集體持有V的任何通訊將有效約束2體集體持有V,i將對彼等有效

]不ę任何限制o於此情況下有關通訊的收信V須自行2面責向其他集體持有V寄發有關通訊,惟M銀行概無責任查核有關收信V有否如此行動,且若該收信Vi沒有如此行動,M銀行亦無須承擔任何責任o


除"ę司法命令,否則不可應任何其他集體持有V或任何有關集體持有V的任何繼承V的要求,凍結任何資金k資產]對—名或D名集體持有V不利o然],倘任何集體持有V提出反對或發生涉k適用的簽署權力的ø議,]彼等尚$就重新y¾簽署權力向M銀行遞交書面協議,則M銀行有權依賴2體集體持有V的共同k集體簽署權力o


倘若任何—名集體持有V身Ы,該身Ы的集體持有V之權利R責任將會轉X其遺產代理Vk/或其承繼V(根據相關適用的承繼法律)o如對集體持有V之死亡或無行為能力提出反對,‰須於M銀行收到官方證明該集體持有V死亡或無行為能力的文件後兩(2)個營業日內提出o


即便上文所述,M銀行有唯—酌情權凍結集體帳戶內之任何款項或資產,]$須給9通知,i可保留該等集體帳戶內的款項k資產,直X身 Ы的集體持有V之遺囑執行V或遺產管理V向銀行提供獲M銀行滿意的遺囑認證書或遺產管理書oM銀行不會就2部或部份行使,或沒有行使該凍結集體帳戶內的款項或資產之權力]上任何責任o


M’.2’D條規管集體持有V與M銀行之間的關係,]不會在任何方面影響集體持有V之間的內部關係,尤其是關於他們或他們的承繼V享有該等款項或資產之權利o


所有其他客戶與M銀行之間的協議或文件若提k題為K集體關係“之文件,將被視為指M’.2’D條o


倘若M’.2’D條與—般條款k條件內的任何條文有歧義,M’.2’D條則具凌駕性o


’.28. 銀行保密k資料保護


’.28.1 原則k客戶同意傳送資料


法律要求M銀行將與客戶商業關係之資料(“個V資料”)保密處理o


個V資料包括任何關於客戶뺮商業關係뺮與該關係有關的V士k/或已執行或待執行的交易之文件或資料o個V資料可能包括關於客戶或與該關係有關的V士(包括實益權擁有V뺮控制V士뺮ę益V뺮職員뺮代Q뺮擔

保V뺮獲授權V)的敏感k/或個V資訊(如姓名뺮“址뺮聯絡資料뺮國籍뺮出生日期뺮婚姻狀況뺮職業뺮資金來源뺮識別編碼或標記等) o


客戶明確“解除M銀行的保密責任,尤其是由銀行保密責任引起的,i同意個V資料的轉移k披露:-


(a) 每當個V資料披露是M—般條款k條件所$許,尤其是:-


(i) 集團ffi員之間的披露,例如M—般條款k條件ø’.2r條所述的;


(ii) M條款k條件ø’.26條所述為外判之披露;


(iii) 關於於金融市場或交易所進行的證券交易k由ø÷方保管V保管之證券交易(ø³.2條)뺮轉移(ør.r條) 뺮稅項事宜(ø’.1rk’.2’.2條)kX£業務關係(ø ’.29條) ;


(b) 每當客戶就個V資料轉移k/或披露獨¾“給9同意;


(*) 每當客戶或任何其他與該關係相關之其他V士公開“對M銀行作出指控(尤其是於傳媒)或威脅或決定提出訴訟뺮向瑞士或海外之fi府機構作出¼訴或作出其他對M銀行(包括M銀行作為ø÷者)不利之披露;


(d) 每當須為M銀行之合法利益辯護,尤其是為保障或‡張M銀行相對客戶之權利뺮或變賣客戶或ø÷方(倘若ø÷方提供的抵押品權益已獲確定為M銀行對客戶之索償之抵押品)的抵押品權益或當銀行向客戶索償뺮向客戶或M銀行提出的資產扣押或法律訴訟(不論在香港或海外) ;


(e) 每當香港適用的法律或法規所要求或授權,尤其是如果由有關機構(如法院뺮監管機構或其他fi府機關或機構等),以遵守國際法律或行fi相A協助№序o


客戶確認i接ę,個V資料若被轉移或傳送X海外將不$ę香港法律所管轄,]ę相關外國法律所管轄o在這情況下,個V資料可能被要求披露或提供9其他機關뺮監管機構或其他ø÷者o


客戶確認應所要求之№度,已經通知相關於該關係之V士i取得其授權,讓M銀行根據M—般條款k條件整理k披露其資料,尤其是根據ø ’.28.1條o


’.28.2 資料保護


作為其部份活動,M銀行被要求收集뺮記錄뺮儲存뺮使用k整理個V資料,包括個Vk/或敏感性質的資料,尤其是讓提供k供應其服務以滿足法例k法規責任k遵守業界標準뺮其內部fi策k*ﻟáditAgﻟi*xxx集團的內部fi策(尤其是ø’.2rk’.26條提k的轉移)o關於M銀行如何處理該等資料,處理資料的目的k資料相關V士之權利的詳細資訊可於網上瀏覽(xxxxx://xxxxxxxx.*a-indosueS.*om/pages/pﻟiva*y-poli*y)o該等資訊會定期更新,客戶應不時查閱M銀行的網頁以取得關於此事宜之額外k最新資訊o


客戶明白當個V資料i"由身處香港的V士所收集,該V士可能不會 ę制於私隱條例,]使用該等個V資料亦可能不會享ę到私隱條例所賦9的同等保障o客戶有權要求索取k更改其個V資料,但M銀行有權收取合理費用處理該索取個V資料要求o上述要求應按M銀行上述“址以書面送交料個V私隱保護專員o


在無損以上規訂的前提下,客戶准許k授權M銀行按M銀行當時已提供9客戶有關客戶個V資料的通知(目前稱“關於個V資料(私隱)條例的客戶通知”(簡稱“PDPO通知書”))披露k/或提供任何關於客戶(包括但不限客戶的個V資料k信貸狀況)뺮客戶帳戶뺮客戶於M銀行的資產 k/或客戶與k/或通過M銀行進行之事項或交易的資料(“有關資料”)o


客戶進—步准許k授權M銀行向以下V仕,就任何以下目的,即:-


(i) PDPO通知書內列載之目的;k


(ii) 有關資料的接收方根據服務協議(定義見下)的條款k所定的使用目的使用有關資料;


披露k/或提供任何有關資料(不論當M銀行與客戶的銀行關係持續期


間或獲X£之後或當M—般條款k條件對客戶具約束力或當其因任何原Ы被X£後o客戶進—步同意i確認,所有客戶於ø’.28條的同意,授權k協議將於M—般條款k條件因任何原Ы被X£後仍然繼續有效):-


(a) 任何PDPO通知書(e)段列出之V仕;

銀行仍然有權不執行客戶的轉移指示o


如客戶於合理時間或M銀行指定的時間內$提供‰要的指示以轉移其資產k清$其帳戶,或如M銀行根據前段所述認為不‰遵照客戶的轉移指示,或如M銀行無法聯絡客戶,M銀行可以M銀行認為合理的方式處置客戶存放的—切資產,費用k風險由客戶承擔oM銀行特別獲授權

(b)

任何法律뺮監管뺮fi府뺮稅務뺮執法或其他機關(不論於香港或香港以外)包括但不限於關於以下(*)段首述之V士的該等機關;

2權酌情將客戶的資產以實ff形式交付或出售k將出售所得款項轉換為M銀行選擇的單—貨幣o於關閉客戶帳戶之前,M銀行有權以(特別是)銀行轉移的形式,或透過寄發—張以客戶為收款V的支票X客戶最後—次以書面向M銀行傳輸的居住“址(即使客戶的通信由M銀行持

(*) 任何V士(包括但不限任何交易所뺮結$所뺮交易對手뺮保管 V뺮代名V或M銀行뺮*AIndosueS(SwitSeﻟland)SA(下稱“*AI”)k/或任何集團公司的服務提供方),]M銀行與該 M(*)段首述之V士或任何其他ø÷方承擔任何責任뺮職責뺮承諾或安排(以下各稱為(“服務協議”),向該首述之V士提供有關資料或其任何部y;


(d) 任何集團公司之僱員뺮董事kV員;


(e) 任何向M銀行提供擔保或抵押品以擔保客戶對M銀行之責任k/或債務之V仕k/或該等V仕之專業顧問;


(f) 任何已經뺮於目前或將來會對M銀行上責任k/或債務之V仕(]客戶亦就前述之責任k/或債務向M銀行提供擔保或抵押品)k/或該等V仕之專業顧問;


(g) 任何代QM銀行k/或客戶之專業顧問;


(h) 任何M銀行被要求或期望就或有關於任何關於或影響M銀行之訴訟뺮仲裁뺮行fik/或監管機構調查k/或情序向其披露任何有關資料之V仕;k/或


(i) 任何客戶有資產登記,寄存或託管之中央寄存處或保管V(於香港或其他司法管轄區),或任何客戶於M銀行之資產的保險公司뺮估價行k/或獲考慮聘用之保險公司或估價行o


就M銀行]言,“集團公司”指任何M銀行或*AI直接或間接控制的實體뺮任何直接或間接控制M銀行或*AI的實體뺮任何直接或間接ęM銀行或*AI共同控制的實體o“控制”任何實體係指直接或間接擁有該實體百y之A†或以上已發行之股M(或類同權益)之實益權擁有Vo


最後,客戶承認,香港法律有規定個V資料保密義務的例外情況o因此, M銀行在適用香港法律的約束下,將遵守國際司法k行fiA助№序,即使這違ȹ客戶的意願o


’.29. X£業務關係


M銀行與客戶可隨時以書面即時X£業務關係,]無須說明任何理由(尤其是如果M銀行有理由懷疑帳戶被用於違法用途)o


如任何—方X£業務關係,客戶承諾不會$發出進行新交易的指示,] M銀行亦不會$ę約束接納指示進行新交易o且根據法律客戶的—切潛在債務(包括M銀行授出的信貸融資)¾即到期應付,即使有關債務有期限(如定期墊款)或有特定條款或ę制於任何特別協議,]M銀行亦可在不事先fl式通知的情況下行使質押權뺮留置權뺮保留k抵消的權利k/或合併帳戶或其他權利(不論按法律或其他特別安排),但法律或合約另有規定者除外o


就此,待進行的交易應盡快清$,除"制性的合約뺮法律或適用法規規定其他條款或到期日,且該交易不得中斷或修改,并須讓M銀行可履行對ø÷方作出的任何承擔的情況下進行o


此外,客戶承諾向M銀行退還向他發行或由其代Q管有的—切支付工具,如支票簿或銀行卡o如上述工具i無歸還9M銀行,客戶仍然就工具的任何使用責o


客戶同意M—般條款k條件以k各訂約方訂¾的—切其他協議的條款於—切交易k—切承擔完2結束前保持適用o就此]言,客戶應將可能為無價值k因此不可變現或不可向ø÷方保管V轉讓的任何股份或證券轉移XM銀行o


客戶亦承諾採取任何有效k‰要的措施結$他的帳戶,i將其於其他銀行機構的銀行帳戶資料傳送XM銀行,以便將他的資產盡快轉移o但如M銀行2權酌情認為有關指示對M銀行存在法律k/或聲譽風險,M

有)或(如適用)將所得款項k客戶可用的資產寄存於法官或‡管機構指定的“點的方式解除其—切義務oM銀行獲明確“解除就有關№序的保密責任(特別是由銀行保密責任所引起的),亦不會就採取M條款所述任何—種措施]對客戶造ffi的任何損失承擔任何責任o請同時參閱ø’.28條o


除"有相反的特定規定,否則,不得因客戶身Ы뺮宣告失蹤뺮喪失法律行為能力或破產或發生任何其他類似情況]X£M銀行與客戶之間的業務關係o


’.³0. 公眾假期


星期六뺮星期日k銀行機構根據M銀行營業(總部或y行)R其他有關 M銀行任何交易的任何其他“方的法律或當“慣例不時確定其他日期,均應視為法定公眾假期o


客戶亦同意M銀行有權於任何營業日i無須給9任何理由關閉M銀行,]只向客戶發出合理的事先通知o


M銀行不對於上述公眾假期或於任何營業日關閉M銀行]可能產生的任何潛在損害承擔責任o


’.³1. 語言


客戶知悉M銀行部y信函k文件只出具英文版M,客戶同意,就任何英文信函k文件尋求其所需的翻譯協助乃客戶的個V義務,特別是涉k給9銀行指示뺮確認뺮以任何形式進行溝通時或作出任何決定時o


’.³1A 轉讓k轉移


M銀行可於任何時間轉讓뺮轉移뺮出售或處理任何其對於客戶的權利k責任9任何其他實體,尤其是當合併,重組或轉讓其2部或部y業務或同類事件發生o就此,客戶將簽署i遞交—切所須的文件或工具,給9上述事宜圓滿的效力k效果o


’.³1B M銀行k其員工的責任限制


其他協定或習慣上就責任的限制除外,M銀行將不會對其聘用執行客戶指示的ø÷者(如該ø÷者由客戶所選擇或如該ø÷者由M銀行真誠“選擇i以習慣上的謹慎給9指示)的行動뺮遺漏或無力償債引起的損失或後果責o


M銀行亦不會就其可控制範圍以外之事件뺮情況或M銀行뺮其對手或輔助之服務被打亂如不可抗力事件(定義見ø’.³rA條)或其他類似情況引起的損失或後果責o


否則k—般來說,M銀行只會就其疏忽뺮Ы意的行為失當k欺詐責,

]客戶則有責任証明M銀行疏忽뺮Ы意的行為失當k欺詐oM責任限制亦適用於M銀行的員工或其他輔助V士之行為o


’.³1* 休眠帳戶


如果M銀行決定客戶於—段期間(M銀行以其唯—酌情權決定該段期間之長短)沒有於帳戶進行交易,M銀行可將該帳戶定性為休眠帳戶 (“休眠帳戶”)o當帳戶被M銀行定性為休眠帳戶,客戶確認i接ęM銀行將(a)無責任就休眠帳戶向客戶發送任何帳戶結單;(b)有權按照上述 ø’.1r條向休眠帳戶收取費用;k(*)關閉休眠帳戶o


M銀行可於任何時間k不時以書面通知(按M銀行最後所知客戶的通訊“址)客戶X£k解除M銀行於休眠帳戶之所有責任oM銀行將於該通知內附上以休眠帳戶貨幣發出k客戶不得向M銀行索償之銀票或支票(銀票或支票以客戶抬頭,銀碼為於發出通知當日休眠帳戶的貸記結餘)k其他轉移X客戶M銀行對該等款項之索償權所須之文件(如有)o


此後,M銀行就該休眠帳戶的任何進—步責任即獲完2解除o即便以上所述,關閉休眠帳戶將不會影響客戶給9M銀行的№償kM銀行於M

—般條款k條件k/或客戶與M銀行之間的其他協議下的權力o被關閉的帳戶內$獲索償之餘款將不會享有利息o


客戶確認已被通知休眠資產的後果o ’.³2. 部y無效

M—般條款k條件뺮M銀行與客戶之間任何其他協議k條件的條文不起作用뺮失U效力或無效,將不會影響其他條文o


’.³³. 失U聯絡

“震或其他不利的天氣情況뺮輻射뺮工業行動뺮內戰或衝突뺮叛變뺮革命뺮叛亂뺮暴動뺮示威뺮武裝fi擊뺮公眾服務失誤或任何V士k/或組別V士之抗議;


(f) 數據傳送或通訊或電腦y備的中斷或失靈뺮牽涉M銀行或香港銀行體系的網絡fi擊或事件뺮任何M銀行所須以履行任何對客戶之合約k/或"合約責任的y備뺮系統或ff質Ы障或失靈;


(g) 實際뺮可能或懷疑冠狀病毒뺮感染뺮禽流感或其他流感或其他具感染性或傳播性的疾病;


(h) 陰謀破壞;


為與M銀行保持聯絡,客戶承諾如他的個V狀況有任何變動會令他無法聯絡(尤其是由於婚姻等原因導致“址或姓名變更),會¾即知會M銀行,i於‰要時採取—切‰要措施(尤其是透過委任獲授權代理或可信的ø÷方)重新建¾聯繫o

(i)

任何貨幣뺮fi治뺮金融(包括金融市場情況)뺮經濟或其他情況뺮外匯或資M管制或其他限制(不論在香港或其他“方)重要面轉變;k


如M銀行注意到以郵寄向客戶發出的通信無法被客戶收到(如由於“址變更)或與客戶的聯絡中斷,出於為客戶或(如適用)其繼承V的利益著想,M銀行即獲授權2權酌情i根據客戶資產的數額於香港或海外進行可能有效k‰要的任何調查,在遵守銀行保密規定的情況下重新建¾聯絡o如M銀行的調查無結果或如M銀行由於其他理由無法聯絡客戶,在銀行保密規定的規限下,M銀行須將業務關係上報瑞士責集中休眠資產數據的中央報告辦公室o期間,客戶在此授權M銀行保留其書信根據ø’.12.³條作郵件保管o


M銀行會就為維持或重新建¾聯繫作出調查]產生的費用(無論金額 D少)以k與休眠資產的特定處理k監管有關的2部費用開具發票給 9客戶o


’.³4. 特別條款k條件


除上述—般條款k條件,M銀行發佈7具體或特別條款k條件(包括授 9抵押信貸的—般條件/授9信貸的—般條件k其不時之修改或補充),規管k適用於M銀行與客戶之間的若干類A動k交易o此外,交易所交易ę有關交易所k市場的法例뺮規例R慣例制約,跟單信用狀뺮託收R貼現交易由最新版M的國際商會統—慣例R實務規管o任何M銀行遵從的香港銀行公會的協議뺮守則뺮慣例k規例亦須適用o


’.³r. 修改


只有以任何書面形式對M銀行與客戶之間協議作出的變更方為有效o


M銀行可隨時修訂M—般條款k條件,任何其他適用的具體或特別條款k條件k/或任何其他客戶與M銀行同意或締結的協議文件oM銀行應以任何適合方式(按M銀行唯—酌情權決定適用k法律與法規所$許的№度)事先告知客戶o


除"客戶在其獲通知後÷†(³0)日內以書面形式提出質疑,否則,客戶應視為已接ę有關變更o如客戶僅就若干變動提交反對意見,則其他變動應於÷†(³0)日期間結束時生效o如客戶於與M銀行就提出的要點進行磋商後,對結果i不滿意,客戶有責任透過X£其與M銀行的業務關係(如客戶如此選擇)作為結束o


M—般條款k條件取代2部M銀行—般條款k條件的過往版Mo ’.³rA 不可抗力

“不可抗力事件”包括以下—項或D項事件:-


(a) 天災;


(b) 國家行為;


(*) 任何海外法律뺮判決뺮命令뺮判令뺮禁運뺮封關뺮勞資糾紛;

(j) M銀行合理控制範圍以外的任何其他事件或原因;(以上各事件由M銀行以其絕對酌情權所決定)o


當任何不可抗力事件發生,履行所有對客戶的合約或"合約責任(不論是—般條款k條件或M銀行與客戶之協議下的)將按ę不可抗力事件所阻£뺮阻撓뺮妨Œ或阻Œ履行或執行該等責任的№度,獲免除k或暫緩o


為免生疑問,因不可抗力事件]不能履行該等責任將不會被視為違反

—般條款或條件或M銀行與客戶間之任何其他協議o不可抗力事件出現亦將不會影響任何於—般條款k條件或M銀行與客戶間之任何其他協議下已經或fl在累積的權利k責任o


’.³rB 合約(ø÷者權利)條例


任何V士如"M—般條款k條件或任何其他M銀行與客戶間之協議之

—方,將無權按合約(ø÷者權利)條例(香港法例ø62³ø)執行或享ę任何—般條款k條件或其他銀行與客戶之間的協議下的條款的利益o


’.³6. 帳戶k交易資料


除"香港法例k法規另有規定,否則除M銀行所提供的所有交易通知뺮報Qk組合估值以外,M銀行不會向客戶提供任何ffi交單據뺮報Q或收據o交割日k支票結$的條件等與交易有關的其他資料將由M銀行應客戶的要求合理延後提供o涉k交易的有關交易建議通知뺮報Q뺮組合估值뺮ffi交單據뺮報Q或收據以k相關資料可透過郵遞從位於香港境外的“點發出k寄送,i根據ø’.12條視為已由客戶接收o


’.³’. 聲明k保證


客戶就下列各項作出持續聲明k保證:


(a) 其具有金融k業務事項方面的知識k經驗,以k評估信貸風險的專業知識,使其能夠評估證券¼資的收益뺮風險k適當性,i已就證券¼資參照其自身的資料來源k對任何證券的信貸y析;


(b) 其將就其自身對M銀行或任何證券的發行V的業務뺮財務狀況뺮前景뺮信譽뺮“位k狀況所作的獨¾評估k調查承擔責任;


(*) 其證券交易(i)與財務需求뺮目標k狀況完2—致,(ii)遵守i完2符合對其適用的所有¼資fi策뺮指引k限制,k(iii)即使存在№有的明顯k重大風險,但對其仍屬合適뺮適當k適宜;


(d) 其具有‰要權限뺮權力k法定身份可承擔k履行其於向M銀行作出指示的交易項下的義務;k


(e) 其證券交易符合其所在或註冊ffi¾所屬司法管轄區k其經營“點k市場的法例o

(d)

法令뺮限制뺮條例뺮指示뺮規則뺮公告뺮訓令뺮附例뺮fi府或監管機構的命令뺮拒絕給9牌照或批准뺮fi策改變뺮任何fi府或監管機構之禁£或任何性質之措施;


’.³8. 香港其他金融機構的V員


x作為帳戶持有V或實益擁有V的客戶MV身為或ffi為香港證監會核

(e) 中斷뺮災禍뺮戰ø뺮侵略뺮海外敵V行為뺮敵對뺮恐怖‡義뺮自然災害或事件뺮飛機或空中ff件뺮火災뺮爆炸뺮氾濫뺮雷電뺮煙霧뺮

准註冊機構或證監會核准持牌法團在香港的僱員,則客戶應就此通知 M銀行i就在M銀行開¾뺮獨¾維持—個持有證券的帳戶向M銀行提


供有關V士的僱‡的書面認可o ’.³9. 監管法律뺮執行k監管“

此等—般條款k條件k所有其他客戶合約或"合約的責任與M銀行與客戶的—切A動,ę香港法律規管i按香港法律詮釋o海外居住的客戶的—切義務的執行“뺮債務追收訴訟的管轄“k—切訴訟的專屬管轄 “為香港o


然],M銀行仍有權於任何具司法管轄權之法院k/或其他於客戶的居住“或註冊“之機構就追討債項提起訴訟,在此情況下,香港法律專有 “適用o


8. 有關快速支付系統的支付服務之條款k細則 Γ( 快速支付系統條款])

8.1 有關快速支付系統的快速支付系統服務


(a) M銀行向客戶提供快速支付系統服務讓付款k資金轉帳X客戶於M銀行開y之帳戶可透過快速支付系統進行o快速支付系統由結$公司提供k運作o因此,快速支付系統服務 ę結$公司不時就快速支付系統施加的規則뺮指引k№序規限o快速支付系統條款規管M銀行為客戶提供快速支付系統服務k客戶使用快速支付系統服務o快速支付系統服務構ffi M銀行提供的整體快速支付系統服務的—部份o凡與快速支付系統服務相關i與M部份條文無不—致的—般條款k條件將繼續適用於快速支付系統服務o就快速支付系統服務]言,除"另有指定,若快速支付系統條款跟—般條款k條件的條文出現不—致,均以M部份的條文為準o


(b) 快速支付系統條款適用於任何使用結$公司快速支付系統進行付款或資金轉帳X客戶帳戶之交易o


(*) 在快速支付系統條款中,下列的詞語具下列定義:


Γ快速支付系統服務]指M銀行不時提供的服務,讓付款k資金轉帳可透過結$公司快速支付系統存入客戶帳戶o


Γ客戶帳戶]指M銀行客戶於M銀行開y之帳戶o


Γ結$公司]指香港銀行同業結$有限公司k其繼承Vkę讓Xx


Γ結$公司快速支付系統]或Γ快速支付系統]指由結$公司不時提供뺮管理k運作的快速支付系統k其相關y施k服務,用作處理資金轉帳k付款等交易o


Γ參與者]指結$公司快速支付系統的參與者,該參與者可為銀行或其他金融機構뺮零售支付系統營運者뺮儲值支付工具持牌V或任何其他結$公司不時接納為結$公司快速支付系統參與者的V士o


Γ支付行]由或通過其以結$公司快速支付系統將資金轉帳 k付款存入客戶帳戶之銀行或金融基構o


Γ監管規定]指結$公司뺮M銀行뺮任何其他參與者뺮彼等各自的聯繫公司或集團公司或客戶不時ę規限或被期望遵守的任何法律뺮規例或法庭判令,或由任何監管機構뺮fi府機關 (包括稅務機關)뺮結$或交收銀行뺮交易所뺮業界或自律監管團體(不論於香港境內或境外)發出的任何規則뺮指示뺮指引뺮守則뺮通知或限制(不論是否具有法律效力)o


Γ客戶]指M銀行提供快速支付系統服務的每位客戶,k如文義允許,包括任何獲客戶授權向M銀行發出有關使用快速支付系統服務的指示或要求的V士o


8.2 快速支付系統服務的範圍k使用條款


(a) M銀行提供快速支付系統服務,讓付款k資金轉帳以快速支付系統k結$公司就快速支付系統不時提供的任何其他服務ky施存入客戶帳戶oM銀行M銀行有權不時制定或更改快速支付系統服務的範圍k使用快速支付系統服務的條款 k№序o客戶須接ęk遵守此等條款k№序方可使用快速支

付系統服務o


(b) M銀行可提供快速支付系統服務,進行以港幣付款k資金轉帳X客戶帳戶o


(*) M銀行有權要求支付行以M銀行不時指定的形式或方法提供或輸入所需資料(包括但不限於付款V或轉帳V之資料) i完ffi№序,讓M銀行處理使用結$公司快速支付系統進行付款或資金轉帳X客戶帳戶的指示o


(d) 所有使用結$公司快速支付系統進行的付款或資金轉帳交易將按照銀行同業結$k交收安排(包括但不限於參與者k結$公司不時協議有關快速支付系統的安排)處理뺮結$k交收o


(e) M銀行保留權利,隨時暫停或X£部份或2部快速支付系統服務,]無需給9通知或理由o


(f) 客戶同意i確認:-


(i) M銀行只會按M銀行以其唯—k絕對酌情權所認為合適之方式k時間處理(]不會實時處理)任何以結$公司快速支付系統付款或將資金轉帳X任何客戶帳戶之交易;


(ii) 如果支付行沒有或拒絕按M銀行以M銀行唯—k絕對酌情權所不時指定的形式或方法提供或輸入所需資料 (包括但不限於付款V或轉帳V之資料)i完ffi№序, k/或所提供或輸入之資料不準確,不完整,不合時或有誤導性,M銀行有權拒絕處理,進—步處理或完ffi處理任何以結$公司快速支付系統付款或將資金轉帳X任何客戶帳戶之交易k/或將該筆交付M銀行之款項退回9支付行(轉付9付款V或轉帳V)o


8.³ 客戶的責任


(a) 責任“使用快速支付系統服務客戶‰須以責任的方式使用快速支付系統服務,尤其需要遵守下列責任:


(i) 客戶‰須遵守所有規管客戶使用快速支付系統服務的監管規定,包括就收集뺮使用k處理任何其他V士的個V資料k其他資料方面遵守保障資料私隱的監管規定o客戶不得使用快速支付系統服務作任何不合法用途或"由結$公司的規則뺮指引k№序授權或預期的用途o


(b) 其他有關付款k資金轉帳的責任客戶須遵守其他有關付款뺮資金轉帳k直接付款授權的責任,包括但不限於在相關帳戶存有足夠資金用作不時結清付款k資金轉帳指示o


8.4 M銀行的責任k責任限制


(a) 結$公司快速支付系統有權按其認為適當的次序或方法處理k執行指示k要求oM銀行無法控制結$公司快速支付系統的運作或其執行任何付款或轉帳資金X任何客戶帳戶的指示或要求的時間o當M銀行從結$公司快速支付系統或透過結$公司快速支付系統不時收到涉k任何有關快速支付系統事項的狀況更新通知M銀行會以其認為適當的方式k時間通知客戶o


(b) 在不減低上文ø8.4(a)條或—般條款k條件的影響下:


(i) M銀行無須責任何客戶或任何其他V士有關或因 (xx)使用快速支付系統服務,或有關或因處理或執行就有關快速支付系統服務或結$公司快速支付系統的指示或要求;k/或(yy)M銀行根據上述ø8.2(f)(ii)條拒絕處理,進—步處理或完ffi處理任何以結$公司快速支付系統付款或將資金轉帳X任何客戶帳戶之交易 k/或將該筆交付M銀行之款項退回9支付行,]可能引致或蒙ę的任何種類的損失뺮損害或開支,除"任何上述損失뺮損害或開支屬直接k可合理預見i直接且完2由於M銀行或M銀行V員뺮僱員或代理的嚴重疏忽或Ы意失責引致;


(ii) 為求清晰M銀行無須責客戶或任何其他V士因或有關下列—項或D項事宜,]可能引致或蒙ę的任何種類的損失뺮損害或開支:


(1) 客戶$遵守有關快速支付系統服務的責任;k


(2) 結$公司快速支付系統產生或引致的,或M銀行可合理控制以外的情況引致的延誤뺮無法使用뺮中斷뺮錯誤或Ы障;k


(iii) 在任何情況下,就任何收益損失或任何特別뺮間接뺮附帶뺮相應]生或懲罰性損失或損害賠償(不論是否可預見或可能№致),M銀行뺮M銀行的關聯公司或集團公司뺮M銀行的特許V뺮k上述彼等各自的V員뺮僱員或代理均無須向客戶或任何其他V士責o


(*) 客戶的確認k№償


(i) 在不減低任何客戶在—般條款k條件下提供的任何№償或M銀行享有的任何其他權利或補償的影響下,M銀行kM銀行V員뺮僱員k代理(或任何—V)有關或因M銀行提供快速支付系統服務或客戶使用快速支付系統服務]可能引致或蒙ę任何種類的責任뺮M索뺮要求뺮損失뺮損害賠償뺮ffiM뺮費用k開支(包括以2面№償基準引致的法律費用k其他合理開支),以kM銀行 kM銀行V員뺮僱員k代理(或任何—V)可能提出或被提出的所有法律訴訟或№序,每—位客戶須作出№償i使M銀行kM銀行每名V員뺮僱員k代理免ę損失o


(ii) 如任何責任뺮M索뺮要求뺮損失뺮損害賠償뺮ffiM뺮費用뺮開支뺮法律訴訟或№序經證實為直接k可合理預見且直接k完2因M銀行或M銀行V員뺮僱員或代理的嚴重疏忽或Ы意失責引致,上述№償即不適用o上述№償在快速支付系統服務X£後繼續有效o


8.r 收集k使用客戶資料


(a) 為7使用快速支付系統服務,客戶可能需要不時向M銀行提供有關下列—名或D名V士的個V資料k其他資料:


(i) 客戶;k


(ii) 如客戶為公司뺮法團뺮獨資經營或合夥公司或任何其他 "法團性質的組織,客戶的任何董事뺮V員뺮僱員뺮獲授權V士k代Qo


M銀行不時就有關快速支付系統服務獲提供或由M銀行編制的個V資料k資訊統稱為Γ客戶資料]o


(b) 每—位客戶同意(k如適用,客戶代Q客戶的每名董事뺮V員뺮僱員뺮獲授權V士k代Q同意)M銀行可為快速支付系統服務的用途收集뺮使用뺮處理뺮保留或轉移任何客戶資料o此等用途包括但不限於下列—項或D項:


(i) 向客戶提供快速支付系統服務,維持k運作快速支付系統服務;


(ii) 處理k執行任何不時有關快速支付系統服務的指示k要求


(iii) 披露或轉移客戶資料9結$公司k其他參與者,供彼等就結$公司快速支付系統的運作使用;


(iv) 按需遵守的監管規定]作出披露;k


(v) 任何與上述有關的用途o


(*) 倘客戶資料包括客戶以外其他V士的個V資料(包括任何於上述ø’(a)(ii)條或ø8.r(a)(ii)條指明的V士),客戶確認客戶會取得i已取得該V士同意,就結$公司뺮M銀行k其他參與者按M條款指明的用途使用(包括披露或轉移)其個 V資料k其他資料o

9. M銀行的身份披露


9.1 M銀行i"獨¾的中介V,理由如下:


(a) M銀行有收取由其他V士(可能包括產品發行V)就M銀行向客户y銷¼資產品]提供的費用,佣金或其他金錢收益o詳情請參閱M銀行按規定在訂¾任何¼資產品交易前或在訂¾任何¼資產品交易時須向客户提供的金錢收益披露; k/或


(b) M銀行可能有收取由其他V士提供的"金錢收益,或與M銀行可能向客户y銷的產品的發行V有緊密聯繫或其他法律或經濟關係o


10. 核查帳戶k¼資組合結單等文件


10.1 客户應注意i承諾核查所有M銀行發出的帳戶k¼資組合結單k所有交易通知k確認書,i於收悉該文件90日內向M銀行報告任何無獲授權之交易或任何客户就其內$之ø議 (如有)o客戶同意若客戶沒有於該90日期限內向M銀行報告,在適用法規所許可的範圍內,該文件之所有內$將不可推翻“被視為真確k準確o


10.2 客戶亦應注意,轉帳資金時客戶應小心謹慎i避免出錯o若客戶收到任何資金錯誤“轉帳9客戶,客戶應¾即退還該筆資金,否則客戶可能要承擔刑事k民事責任o


同意被視為專業¼資者


客户謹此同意:-


■ 貴行就其提供的所有服務按K證券k貨期條例“(香港法例ør’1 ø)將客户視作專業¼資者對待,i明白客户有權在任何時間向貴行發出書面通知,籍以就2部或任何部y產品或市場撤回其被視作專業¼資者的同意;k


■ 向貴行提供佐證文件作為証據以証明其¼資組合/資產符合於K證券k期貨(專業¼資者)規則“(香港法例ør’1Dø)訂明的有關要求o


確認被視為專業¼資者所涉k的風險R後果


客户謹此確認貴行已向客户解釋被視專業¼資者(按K證券k期貨條例“的定義)所涉k的風險R後果,特別是下文載列者,]客户亦已明白該等風險R後果o


客戶確認貴行因此將獲免除在K證券k貨期條例“뺮K證券k期貨(ffi交單據뺮戶Д接單k收據)規則“(香港法例ør’1Qø)kK公司條例(清盤 k雜項條文)“(香港法例ø³2ø)下須承擔的若干責任o尤其是,客戶以註意i同意他可能:


■ 獲建議作出的¼資不—定已向香港證券k期貨事務監察委員會進行註冊,或該等¼資的ø№或其它文件亦不—定符合K證券k期貨條例“或K公司條例“的要求;k


■ 不—定會收到按K證券k期貨(ffi交單據뺮戶Д結單)規則“規定形式發出的ffi交單據뺮戶Д結單或收據o


1. 簡介


M風險披露聲明(ΓM聲明])g在向客戶扼要說明有別於¼資或市場交易p見風險的若干風險o客戶在進行該類¼資或市場交易時應注意這T風險,在(視乎情況]定)訂¾任何2權委託(Γ委託])授權*AIndosueS(SwitSeﻟland)SA,香港 y行(於M聲明稱為“M行”)進行該類¼資或市場交易時亦應注意這T風險,不論委託是否涉k股票뺮外匯뺮貴金屬뺮債券뺮商品뺮利率뺮證券뺮市場指數k該等產品的任何組合,以k任何現貨뺮遠期合約뺮掉期뺮期權k客戶會不時就該等產品作出或訂¾的其他衍生交易(包括由該等產品或其他產品構ffi的任何結構性產品或組合)o特別是,客戶須留意,部y¼資或市場交易,尤其是買賣國債k金融衍生產品交易或合約,會有遭ę重大虧損的風險o然],M聲明無意披露任何¼資或市場交易的所有風險或其他重要方面o客戶務‰確保自己完2明白¼資或市場交易的確切性質뺮其運作原理뺮客戶自身承ę的風險№度k可能№致的潛在虧損o客戶同樣需要參閱具體產品的相關文件,i根據其金融方面的經驗뺮目標뺮財務資源k其他有關情況,謹慎考慮k決定任何¼資或市場交易是否適合其營運뺮業務k組織o客戶應明白其將就此承擔 2部責任o


M聲明無意就任何特定交易是否適合客戶向客戶提供意見或披露任何特定交易的所有風險k其他重要內$o因此,客戶進行買賣前,應謹慎研究有關交易的買賣機制性質,i7解所涉k的潛在風險o除"客戶熟悉有關內$或影響,否則不應簽署或簽¾任何協議뺮合約或確認書oM行無義務提供意見或建議,儘管M行可能會應客戶的要求或其他原因提供意見或建議(客戶承認k同意有關意見或建議乃因此]提供)

,客戶將自行進行評估,除"ør.11條條文另有規定,否則M行在任何情況下均無須就此承擔任何責任o


2. —般條款k條件


M行是—個大型國際金融集團旗下ffi員,同時替眾D客戶k其自身行事o因此,無法完2避免利益衝突o客戶確認,M行 k其聯營公司可(在適用法律規限下):(a)是任何¼資產品的發行V,(b)將客戶的買賣盤與其買賣盤或其他客戶的買賣盤合併執行,(*)透過身為其關連機構或其他有關V士的交易對手代理k/或與該等交易對手為客戶作出¼資或執行交易,(d)在任何¼資或市場交易中有持倉或有直接或間接權益,(e)以‡事V身份或為其他客戶買入或賣出任何¼資或達ffi任何交易;或(f)與其他公司有其他銀行뺮諮詢或任何其他法V關係,]該等公司的¼資為客戶所持有或為客戶買入k賣出,其行fiV員k董事可能為該等公司的行fiV員k董事o若客戶的合約對手為M行,客戶確認M行作為合約對手與客戶按公平原則進行交易o在此情況下,M行i"客戶的ę託V,亦不對客戶承擔任何信託責任o客戶須留意,客戶與M行的任何往來뺮買賣뺮委託或交易均可能導致客戶蒙ę虧損]M行獲得盈利o


任何¼資或交易均涉k風險,這與市場뺮發行商k/或相關事項無關o


—般風險特別是指與利率뺮匯率뺮其他影響市場的普遍因素或與發行商有關的特定因素波動有關的風險;亦指與發行商的償付能力k違約有關的債權Vk股東風險o過往¼資Q現 i"$來Q現的指標o不作y散¼資是風險的根源o¼資組合的價值可隨時變動,這是獨¾於—般市場波動或就風險]言採用的策略,與就管理¼資組合所盡的努力無關o


若干種類的交易或¼資涉k額外的特別風險,即較高№度的風險或複雜的風險範圍,如期權뺮遠期k期貨뺮結構性產品뺮另類或"傳統¼資,以k於新興市場的¼資o


視乎¼資或交易,客戶可能會損失2部或部份¼資金額,]在若干情況下,客戶可能要支付D於原先付出的金額o


除"客戶已完2理解,亦願意承擔相關風險,否則客戶不應進行或訂¾涉k以下風險的任何¼資或交易o如果客戶對產品所涉風險存有任何疑問,客戶‰須向M銀行作出說明,或就此尋求獨¾專業意見o客戶可隨時要求M銀行提供額外的資料o除"ør.11條條文另有規定,在沒有特定要求下,M銀行i無責任向客戶提供任何補充資料o

就任何¼資k交易]言,為符合M銀行指示,客戶xxk保證:


a) 客戶能夠清楚注意到所有相關文件,以k就其內$提出所有潛在問題,且已閱讀k理解所有認購文件;


b) 客戶具備足夠的金融知識k經驗,以(獨¾或在其個V財務뺮法律k稅問顧問協助下)評估有關利益k風險,且已考慮其目標k其個V뺮財務k稅務狀況;


*) 客戶已進行評估(即使交易是根據M銀行的初步意見下作出),且已理解相關風險的性質k範圍,以k接納 2面承擔該等風險;


d) 客戶已獨¾決定¼資或交易對其]言是合適뺮適當k恰當,]這個決定是其向M行索取其認為‰要的補充資料或解釋後作出,以7解¼資的風險k弊處,i作出知情的¼資決定;


e) 就¼資或交易]言,為免生疑問,任何有關¼資或交易的條款k條件的任何資料k解釋,均不擬作為或訂為

¼資意見或建議,除"情況反映此$合理;


f) 客戶i無得到M銀行對於作出¼資或訂¾交易所預期結果的任何保證或擔保,且其亦理解M銀行職員均無權提供該保證或擔保;]在作出該¼資或訂¾該交易後,客戶所承ę的任何損害뺮財務損失k$變現收益,除"ør.11條條文另有規定,均不會為M銀行№致任何責任;


g) 客戶在認購Q格中與其有關的所有資料是準確的,且客戶承認將ę當中條款約束,與自行直接進行認購無 M;k


h) 客戶能夠定期追蹤¼資價值k其合約金額的變化,i在其認為合適的情況下,完2透過自身的途徑管理該變化,]除"ør.11條條文另有規定,否則M銀行不會就此目的以任何方式向其提供意見o


³. 證券交易證風險


證券價格會有波動,有時波幅極大o證券價格可升亦可跌,亦可能會變得毫無價值o買賣證券有可能產生虧損]"利潤o


4. ¼資k市場交易條款k條件以k相關義務


客戶有責任充y7解不時為其進行的¼資k市場交易的條款k條件,包括客戶可能須交付或提取有關金融工具(包括但不限於證券뺮期貨合約뺮外匯交易뺮槓桿外匯交易或商品)的情況o因此,客戶須仔細閱讀M行提供的所有資料,熟悉在任何協議뺮合約或客戶可能與M行訂¾的任何協議뺮合約或確認書的條款R條件o客戶‰須充y7解其在該協議뺮合約或確認書下的權利k義務o


r. 市場風險k潛在虧損


根據市場交易項支付或收取的款項,與交易涉k的—個或D個特定金融市場的變動密切相關,Ы客戶將會面臨有關市場的價格波動風險o


—項交易可能由幾個金融工具或部y構ffio客戶應注意每個金融工具或部y各有風險,該項交易整體亦有風險o


若有關市況變動不利於客戶的持倉,客戶可能就合約뺮買賣뺮產品或金融¼資承ę重大虧損o因此,客戶務‰充y7解市場變動的影響,尤其是相關比率上升或下跌將對客戶帶來的利潤/虧損№度,以k市況發生不利變動時客戶被迫平倉的虧損№度o客戶的¼資或市場交易持倉或會在虧蝕情況下平倉,]客戶須責其銀行賬戶因此產生的任何虧D數額o


6. 平倉


在若干市況下,可能難以平倉或無法平倉,這T狀況包括停牌뺮極端市況뺮通訊或電子系統Ы障k被通稱為Г不可抗力]的事件o這T狀況亦不利於評估價值或風險,或計$公平價格o即使已採用備用買賣盤(例如Г£蝕]盤或Г£限]盤),亦

$‰能避免虧損或將虧損局限於客戶原先y想的金額,因為有T市況或會致使上述買賣盤無法執行o


’. 槓桿效應


期貨合約뺮國債k金融衍生產品買賣,k其他金融工具k交易買賣通p涉k高度槓桿效應o由於市況波動,槓桿效應可能對客戶有利,亦可能對客戶不利o進行該等交易,輕微的市場活動即會引致重大虧損或收益oM行特此向客戶解釋,開倉保證金相對交易價值]言可能很少,但輕微的市場變動會對存放於M行的保證金造ffi較大比例的影響o這對客戶]言有利亦有弊o若市場走勢對客戶不利,則客戶可能不但會損失2部開倉保證金k任何存於M行用於維持其持倉的額外資金,還會№致對M行的更D債,或蒙ę更D或額外虧損o客戶會被要求在短時間內追加高額保證金以維護其持倉o若客戶$能追加保證金,M行或須在虧蝕的情況下將客戶的持倉平倉,因此產生的任何虧損由客戶承擔o買賣期貨合約或期權的虧損風險極高,有時客戶蒙ę的虧損可能會超過其開倉保證金資金o


8. 孖展交易風險


以抵押品融資進行交易的虧損風險很高,客戶蒙ę的虧損可能會超過其現金k存放於M行作抵押的任何其他財產o市況可能會導致無法執行Г£蝕]盤或Г£限]盤等備用買賣盤o客戶會被要求在短時間內存入額外保證金或支付利息o若$能在指定時間內存入要求的保證金或支付要求的利息,客戶的抵押品可能會被變現]無需經客戶同意o此外,客戶仍須對其賬戶由此產生的任何虧D金額k利息責o因此,客戶應該根據其財務狀況k¼資目標謹慎考慮其融資安排是否適當o


9. 槓桿外匯買賣合約風險


槓桿外匯買賣的虧損風險可以† y 重大o客戶的虧損可能超過初始保證金o即使已採用備用買賣盤(例如 Г£蝕]盤或Г£限]盤),亦$‰能將虧損局限於客戶原先y想的金額,因為市況或會致使上述買賣盤無法執行o客戶會遭追收保證金,須在短時間內存入額外保證金o若客戶$能在指定時間內存入規定的金額,或會面臨平倉,]客戶仍須 責其賬戶由此產生的任何虧D金額o因此,客戶應按M身的財務狀況k¼資目標謹慎考慮是否適宜進行買賣o


10. 貨幣風險


x金融¼資的證券뺮期貨合約뺮金融合約或國債或金融衍生產品交易以外幣與最初金融¼資不同的貨幣計價時,則外幣匯率波動會影響損益k金融¼資o若客戶的日p業務或賬戶不使用基礎貨幣或交易計價貨幣,則貨幣的波動會帶來額外風險o


11. 定價關係


在若干情形下,相關¼資與金融¼資之間可能i不存在flp定價關係o缺乏相關參考價格會導致¼資者難以評估Г公平]價值o該等額外風險將影響金融¼資,i會在損益計$中反映o由於場外交易的價格k特徵乃個別商議,且可能不存在獲取價格的集中來源,Ы交易定價效率可能很低o因此M行無法亦不會保證M行為客戶獲取的價格於現時或日後任何時間均為客戶可獲得的最佳價格oM行或會從與客戶進行的交易中獲利,]不論交易結果對客戶]言如何o


12. 信貸風險


客戶須確保知悉其現時或$來可能訂約的合約對手的身份o

通p,客戶將購入上述合約對手的無抵押債務(不同於中央結$公司發行的交易所買賣的期貨k期權債務產品),Ы客戶須評估比較信貸風險o


若客戶購買債務工具,客戶須知悉其將承擔合約對手k債務工具發行V的雙重信貸風險o


1³. 交易費用


客戶自交易取得的淨回報亦ęM行收取的交易費用(即佣金뺮收費k其他開支)影響o


14. 稅務風險


客戶須7解訂¾任何¼資或市場交易的稅務影響(例如所得稅)o不同交易的稅務影響可能不同o尤其是,採用衍生產品的稅務影響取決於客戶業務活動k有關交易的性質o因此,客戶應諮詢其稅務顧問以7解相關稅務考慮因素o


1r. 不可轉讓或出售


$經交易對手同意,交易通p不得出讓或轉讓oM行無須向客戶購回交易o由於交易可能根據情況量身定制且不可替代,因此與其他銀行或交易商訂¾交易以對沖客戶已訂¾的交易不會自動平倉(等同的交易所買賣期貨或期權則會如此)

,Ы$‰實現理想的對沖效果o


16. 遠期利率協議的風險


客戶訂¾遠期利率協議合約(於自某—$來日期起的期間按協定利率支付或收取利息,]不論於該$來日期的適用利率水平)時須謹記,就無備兌合約]言,按2部合約金額計$的利率風險無限大o


1’. 利率掉期的風險


利率掉期為訂約雙方於指定期間相A支付款項的協議o有關付款乃參照名義M金額k№定或浮動利率釐定o浮動利率通 p基於若干已公佈的市場利率指數o客戶可收取№定利率i支付浮動利率,或與此相反o在任何—種情況下,參考利率變動可能對客戶的現金流量以k平倉掉期持倉的費用造ffi重大影響o就無備兌合約]言,按2部合約金額計$的利率風險無限大o


18. 掉期的風險


不同工具可相A掉換,從]交換$來付款,有時亦於開始k/或到期日交換M金(若交易為攤銷掉期則更p見)o若M金k收入均掉換,則—方違約或$能履行其義務的風險通p會更大o就無備兌合約]言,存在與不同已掉期工具的風險直接相關的風險o客戶務須注意該等風險可能無法實際抵銷,]應—併考慮o


19. 其他交易k組合


組合指在同時買入k/或出售(賣出)X少兩個不同工具(相同或不同類別)o在平倉或行使組合交易的個別部y時,所涉k的風險可發生重大變動o


20. 衍生產品交易k—般"上市工具聲明內的指示性價格

就金融衍生產品交易k"上市金融工具,尤其是在Г合併]或 Г結構性]交易中,若無Г市場]或Г通用]參考價格,M行可能無法提供交易的精確價值o因此,客戶應知悉,M行提供的指示性價格通p乃根據相關工具的最新可得市價,或M行認為可φ的來源]得出o因此,指示性價格可能僅反映歷史價格,

]$‰反映交易在即時X£或轉讓(若可能發生)的情況下的最X價格oM行不就交易的指示性價格的準確性或完整性發Q任何聲明,亦不就因使用有關價格]引致的任何損失承


擔任何責任o由於場外交易的價格k特徵乃個別商議,且不存在獲取價格的集中來源,Ы交易定價效率可能很低o因此 M行無法亦不會保證M行的價格或M行為客戶獲取的價格於現時或日後任何時間均為客戶可獲得的最佳價格o


21. 於其他司法管轄區的交易或資產


x在其他司法管轄區的市場(包括與客戶M“的市場有fl式聯繫的市場)進行交易,客戶或會承擔額外風險o根據該等市場的監管規則,¼資者享有的保障№度可能有所不同,甚或有所下降o在訂¾任何交易或¼資前,客戶應先行查詢與其特定交易或¼資有關的任何規則o客戶M“的監管機構將無法促致客戶進行交易所屬其他司法管轄區的監管機構或市場執行有關規則o有鑒於此,客戶在訂¾交易或¼資之前,應查詢在M“司法管轄區k其他相關司法管轄區可獲得的的補救措施類別oM行於香港以外“方收取或持有的客戶資產須ę有關海外司法管轄區的適用法律k規例監管o該等法律 k規例與K證券k期貨條例“k根據該條例制訂的規則可能有所不同o因此,有關資產將可能不會享有在香港收取或持有的客戶資產獲賦9的相同保障o


22. 新興市場金融工具


新興市場指V均國民收入處於中低水準的國家的市場o儘管

¼資新興市場可能回報豐厚,但由於該等市場無法預測,加上相關法規尚不完善,¼資者保障不足,令¼資該等市場的風險較高o$例]言,有關¼資可能無法隨時於新興市場出售,且無法取得資料以釐定其最新價值o除所有¼資№有的風險外,新興市場存在的風險還包括(但不限於)國家風險,例如fi府可能透過外匯管制法或限制利潤匯回的方式干預市場,影響¼資的價值或客戶享有其利益的能力o此外,—T對較ffi熟市場]言影響不大或有限的事件(例如自然災害뺮商品價格k/或匯率波動以kfi治動亂)可能會對新興市場造 ffi深遠影響o在此等情況下,客戶須就於新興市場金融工具(例如新興市場中由公營或私營機構發行的銀行存款證뺮債務或股M證券)的¼資以k相關風險(包括但不限於‡權風險뺮發行V風險뺮價格風險뺮fi治風險k流動性風險)進行謹慎k獨¾評估o


客戶應自行對相關新興市場金融工具發行V的財務狀況k信用№度作出獨¾評估k調查,i不時進行檢討o在¼資新興市場金融工具前,客戶應7解i能夠權衡各類風險(部y風險已於上文載述)o


2³. "傳統基金(對沖基金k離岸基金)


"傳統基金為¼資風格M於傳統股票k債券¼資的¼資公司o"傳統基金最p見的形式為對沖基金,此類基金雖以對沖為名,但$‰與對沖業務有關o眾D對沖基金以盈利為目的,有時承擔很高的風險o對沖基金包括使用衍生產品進行

¼資]"用於對沖目的,以k可進行沽空或透過借入資M¼資運用重大槓桿作用的各類¼資基金뺮¼資公司k合夥企業o對沖基金的其他特點是可自由選擇¼資類別뺮市場(包括新興市場)k交易方式o對沖基金要求的最低¼資通p較高o對沖基金提供的認購k贖回權有限,且通知期較為漫長o對沖基金的¼資組合經理獲得的獎金與績效掛鉤,通p還可於有關基金內擁有個V權益o客戶承認,¼資"傳統基金或會收取績效費用,]此費用可能透過扣減M行代客戶持有的證券來收取,這會相應減少客戶的證券持有量o¼資策略通p涉k高度風險o由於槓桿作用,市場的輕微波動可能帶來巨額收益,但任何虧損亦被大幅擴大o在若干情況下,客戶可能損失其2部¼資金額o此類現象屢見不鮮,概因關於"傳統

¼資的資料極為缺乏o此外,許D¼資策略相當複雜,且令V費解o客戶應7解,¼資策略的變動可能會大大增加所面臨的風險,但有關變動經p被忽略뺮缺乏關注或太遲發現o"傳統¼資的流動性k可交易性可能相差甚遠o對沖基金通p僅按月뺮按季度或按年發行k贖回o№定持有期極少會持續 D年o有關交易頻率k持有期的規定可能瞬息萬變o清盤№序可能費時數年o許D此類基金於境外存冊,從]被稱為境外基金o有關此類基金的法規k監管較為寬鬆,因]對¼資者的保障較低o有關基金單位的買賣盤在交割時亦可能會出現各種問題或延誤,且無法保證¼資者的法律權利可得以執行o"傳統¼資形式D樣,且涉k較高風險o在作出任何此類

¼資之前,客戶應謹慎研究有關¼資的資料備忘錄k認購協議以k其他資料o客戶應完27解i願意承擔所涉k的風險 k潛在虧損風險(包括可能損失其2部¼資)o


24. 創業板


香港創業板乃為¼資風險較高的公司提供的上市市場o創業板股份涉k很高的¼資風險o尤其是,在創業板上市的公司無須有過往盈利紀錄,亦無須預測$來盈利o創業板股份可能"p波動k流通性很低o在創業板上市的公司可能因其新興性質k公司營運所在行業或國家]具有風險o¼資於該等公司具有內在風險,Ы客戶應經過審慎周詳的考慮後方作出

¼資決定o創業板具有的高風險k其他特點說明創業板較為適合專業k其他資深¼資者o由於創業板上市公司新興的性質使然,在創業板買賣的證券較於‡板買賣的證券可能會承 ę更大的市場波動風險,同時無法保證在創業板買賣的證券會有高流通性的市場o現時有關創業板股份的市場資料只可以在香港聯合交易所有限公司所操作的A聯網網站上找到o於創業板上市的公司—般$須在憲報指定報ø刊登付費公佈o因此,客戶需能閱覽刊登於創業板網頁的創業板上市公司最新資料o客戶如對M風險披露聲明的任何方面或創業板市場的性質k買賣創業板股票所涉風險不確定或不理解,應尋求獨¾專業意見o


2r. 提供將郵件直接郵寄9ø÷方或9以存檔的授權書的風險

x客戶i$親身接收其郵件,則客戶須從速親身收取所有交易通知書뺮ffi交單據뺮結單k¼資組合估值書,i加以詳細審查,以確保可k時發現任何Mp或錯誤o


26. 在香港聯合交易所有限公司買賣納斯達克–美國證券交易所證券的風險

按照納斯達克–美國證券交易所試驗計劃(試驗計劃)掛牌買賣的證券是為資深¼資者]yo客戶在買賣該試驗計劃項下證券之前,應先諮詢M行的意見i熟悉該試驗計劃o客戶應知悉,按照該試驗計劃掛牌買賣的證券i"按香港聯合交易所有限公司‡板或創業板ø—或ø二上市的證券類別加以監管o


2’. 交易所買賣工具k電子交易的影響


就涉k於股票或期貨交易所買賣的相關合約或工具的交易

]言,flp市場運作的干擾或有關交易所的狀況k/或有關交易所的運作規則(例如在若干市況下,交易所酌情暫停或限制買賣若干合約或工具)可能導致難以或無法X£交易或平倉,從]增加虧損風險o此外,對於倚賴交易所電子交易y施(例如,進行交易買賣盤傳遞뺮執行뺮對盤뺮登記或結$的電腦元件系統)的相關合約或工具,有關電子交易y施的任何暫時中斷或電源/系統Ы障,均可能導致交易所的買賣活動中斷且無法提供相關交易的參考價格o在此類情況下,客戶的交易買賣盤可能無法按其指示執行,甚或完2無法執行,令客戶遭ę虧損o有關虧損不可能從相關交易所獲得補償,因交易所的規則無—例外“豁免其承擔該等責任o


28. 場外交易


在有T司法管轄區,k僅在特定情況下,M行方會獲准進行場外交易oM行可作為客戶進行交易的交易對手o在這種情況下,可能難以或無法平掉現有持倉뺮評估價值뺮釐定公平價格或評估風險o因此,該等交易可能涉k更大風險o場外交易的監管可能會比較寬鬆,或需遵守獨¾的監管制度o客戶在進行此類交易前,應7解適用規則k相關風險o


29. 與境外金融衍生產品相關的風險具有乘數效應

若干境外金融衍生產品規定某訂約方在發生觸發事件(例如於屆滿時或當相關工具的價值或價格達到特定下限或上


限,或於某訂約方行使其要求交付或付款的權利)後,根據預定公式,向交易對手交付若干數目的相關工具或支付特定金額o有關公式可能具有乘數效應,導致需要交付的相關工具呈指數級增長或需要支付高額款項o因此,訂¾此類金融衍生產品可能導致客戶遭ę超出其初始¼資的巨額虧損o若客戶透過借款為此類金融衍生產品項下義務融資,則與該活動相關的風險將會放大o建議客戶確保充y7解買賣此類金融衍生產品的虧損№度k有限收益,i於訂¾此類金融衍生產品之前尋求獨¾專業意見o


³0. 累積風險


客戶評估—項交易的風險時,不應單獨評估各項風險o雖然有關風險可能較低且無關緊要,但此項交易的整體風險可能較高且"p重大o


³1. 解除風險


若干金融產品的條款,可能禁£¼資者於特定時間前或於特定期間內或其他時間解除或X£該等產品o客戶承認k同意,在此類情況下,M行無須為客戶購買該等產品o有關禁£可能令客戶遭ę重大虧損o


³2. 於交易所買賣的衍生產品的買賣風險


買賣交易所買賣的衍生產品(如牛熊證뺮衍生認股權證뺮交易所買賣基金)或會涉k重大風險o於買賣該等交易所買賣衍生產品前,客戶(作為¼資者)務‰充y7解買賣該等產品所涉k的風險k後果o買賣交易所買賣衍生產品的—般‡要風險包括但不限於以下各項:


發行商失責風險: 倘若衍生產品發行商破產]$能履行其對所發行證券的責任,客戶只被視為無抵押債權V,對發行商任何資產均無優先索償權o因此,客戶須特別留意衍生產品發行商的財力k信用o


"抵押產品風險: "抵押衍生產品i沒有資產擔保o倘若發行商破產,客戶可以損失其2數¼資o要確定產品是否"抵押,客戶須細閱上市文件o


槓桿風險:衍生產品如衍生權證k牛xxx是槓桿產品,其價值可按相對相關資產的槓桿比率]快速改變o客戶須留意,該等衍生產品的價值可以跌X零,屆時當初¼資的資金將會盡失o


有效期的考慮: 衍生產品y有到期日,到期後的產品即—文不值o客戶須留意產品的到期時間,確保所選產品尚餘的有效期能配合其交易策略o


特殊價格移動: 衍生產品的價格或會因為外來因素(如市場供求)]有別於其理論價,因此實際ffi交價可以高過亦可以低過理論價o


外匯風險: 若客戶所買賣衍生產品的相關資產i"以港幣計值,客戶尚要面對外匯風險o貨幣兌換率的波動可對相關資產的價值造ffi面影響,連帶影響衍生產品的價格o


流通量風險: 聯交所規定所有衍生產品發行商要為每—隻個別產品委任—名流通量提供者o流通量提供者的職責在為產品提供兩邊開盤方便買賣o若有流通量提供者失責或停£履行職責,¼資者或就不能買賣衍生產品,直X有新的流通量提供者獲委任為£o


買賣衍生權證的額外風險


時間損耗風險:假若其他情況不變,衍生權證愈接近到期日,價值會愈低,因此不能視為長線¼資o


波幅風險: 衍生權證的價格可隨相關資產價格的引M波幅]升跌,客戶須注意相關資產的波幅o

買賣牛熊證的額外風險


制收回風險:客戶買賣牛熊證,須留意牛熊證可以即日Г取消]或 制收回的特色o若牛熊證的相關資產值等同上市文件所述的 制收回價/水平,牛熊證即停£買賣o屆時,客戶只能收回已停£買賣的牛熊證由產品發行商按上市文件所述計$出來的剩


餘價值(注意:剩餘價值可以是零)o


融資ffiM: 牛熊證的發行價已包括融資ffiMo融資ffiM會隨牛熊證接近到期日]逐漸減少o牛熊證的年期愈長,總融資 ffiM愈高o


若—天牛熊證被收回,客戶即損失牛熊證整個有效期的融資 ffiMo融資ffiM的計$№式載於牛熊證的上市文件o


交易所買賣基金的額外風險


市場風險: 交易所買賣基金‡要為追蹤某T指數뺮行業/領域 @或資產組別(如股票뺮債券或商品)的Q現o交易所買賣基金經理可用不同策略達X目標,但通p也不能在跌市中酌情採取防守策略o客戶‰須要有因為相關指數/資產的波動]蒙 ę損失的準備o追蹤誤差:追蹤誤差指交易所買賣基金的Q現與相關指數/資產的Q現脫節,原因可以來自交易所買賣基金的交易費k其他費用뺮相關指數/資產改變組合뺮交易所買賣基金經理的複製策略等等因素o(p見的複製策略包括完2複製/選具代Q性樣M以k綜合複製,詳見下文o)


以折讓或溢價交易: 交易所買賣基金的價格可能會高於或低於其資產淨值,當中‡要是供求因素的問題,在市場大幅波動兼變化不定期間尤其D見,專門追蹤—T對直接¼資y限的市場/行業的交易所買賣基金亦可能會有此情況o


外匯風險: 若客戶所買賣交易所買賣基金的相關資產i"以港幣計值,其尚要面對外匯風險o貨幣匯率的波動可對相關資產的價值造ffi面影響,連帶影響交易所買賣基金的價格o


流通量風險: 證券莊家是責提供流通量뺮方便買賣交易所買賣基金的交易所參與者o儘管D數交易所買賣基金D有—個或以上的證券莊家,但不能保證能夠維持活躍的交易市場o若有證券莊家失責或停£履行職責,客戶或不能買賣產品o


具不同複製策略的交易所買賣基金所涉k的對手風險:


■ 完2複製k選具代Q性樣M策略


■ 採用完2複製策略的交易所買賣基金,通p是按基準的相同比重¼資於所有的ffi份股/資產o採取選具代Q性樣M策略的交易所買賣基金,則只¼資於其中部y(]不是2部)的相關ffi份股/資產o直接¼資相關資產]不經ø÷者所發行合ffi複製工具的交易所買賣基金,其交易對手風險通p不是太大問題o


■ 綜合複製策略


■ 採用綜合複製策略的交易所買賣基金,‡要透過掉期或其他衍生工具U追蹤基準的Q現o現時,採取綜合複製策略的交易所買賣基金可$y為兩種:


■ 以掉期合約構ffi的交易所買賣基金


■ 總回報掉期(Totalﻟetuﻟnswaps)讓交易所買賣基金經理可以複製基金基準的Q現]不用購買其相關資產o以掉期合約構ffi的交易所買賣基金需承ę源自掉期交易商的交易對手風險o若掉期交易商失責或不能履行其合約承諾,基金或會蒙ę損失o


■ 以衍生工具構ffi的交易所買賣基金


■ 交易所買賣基金經理也可以用其他衍生工具,綜合複製相關基準的經濟利益o有關衍生工具可由—個或D個發行商發行o以衍生工具構ffi的交易所買賣基金需承ę源


自發行商的交易對手風險o若發行商失責或不能履行其合約承諾,基金或會蒙ę損失o交易所買賣基金即使取得抵押品,t需依φ抵押品提供者履行責任o此外,M索抵押品的權利—旦行使,抵押品的市值可以遠低於當初所得之數,令交易所買賣基金損失嚴重o


³³. 買賣結構性產品的風險


結構性產品(例如雙貨幣¼資產品)可能涉k衍生工具o除"客戶完27解k願意承擔所涉k風險,否則切N¼資任何¼資產品o客戶如對該產品所涉k風險有疑問,‰須詢問M銀行或徵詢獨¾專業意見o


結構性產品乃組合兩個或D個金融工具]ffi,可能包含—個或D個衍生產品o結構性產品可能具有高度風險,可能不適合D數公眾V士,概因與金融工具相關的風險可能聯繫密切o因此,市場變動可能造ffi重大虧損o參與結構性產品交易之前,客戶應7解其所涉k的內在風險o尤其是,有關各金融工具的各項風險應進行個別評估,]結構性產品風險則應進行整體評估o各結構性產品有其自身的風險特徵,鑒於可能的風險組合不計其數,M聲明不可能詳述任何特定情況下可能產生的所有風險o儘管如此,M聲明仍盡$對D個p見結構性產品的特點k若干適用風險作出—般描述o客戶應注意,就結構性產品]言,買方僅可向發行V‡張權利o因此,應特別留意發行V風險o客戶應明瞭,若發行V違約,客戶可能損失2部¼資o


保M產品:部y保M的結構性產品通p由期權與№定收益工具(如債券)組合]ffio債券屬保M部y,決定結構性產品到期時應支付的№定金額o客戶須知,保M金可能遠低於2部

¼資M金,具體金額視乎產品]定o保M金亦與面值]"發行價或次級市場價格掛鉤o因此,保Mi"償還所有產品的 2部買價o期權部y決定買方從相關資產價格變動中獲利的方式k№度o換]言之,;決定買方高於保M部y的潛在回報o期權部y承擔的風險與其他期權或期權組合承擔的風險相當o由於其價值視乎相關資產的市價]定,過期後會變得毫無價值o結構性產品的市價可能會跌X於其保M金以下水平,到期前出售,可能會增加潛在虧損o因此,買方持有結構性產品X到期,才能獲得保M金o


雙貨幣¼資產品:雙貨幣¼資產品是與匯率掛鉤的工具,可令買方獲得高於貨幣市場工具的回報o雙貨幣¼資產品到期時,買方會獲得以基準貨幣或掛鉤貨幣計$的M金k利息o若以掛鉤貨幣計$付款,則以執行價格進行換$o雙貨幣¼資產品可視為債券與基於參考貨幣授出的認購期權短倉的組合o若期權到期時為價外期權,則買方獲得以基準貨幣計

$的M金k利息o相反,若期權到期時為價內期權,則雙貨幣

¼資產品發行V會行使該認購期權,i以掛鉤貨幣向雙貨幣

¼資產品持有V付款o雙貨幣¼資產品合希望獲得高¼資回報,i能承ę以掛鉤貨幣按執行價格付款的風險的V士o潛在收益越大,以掛鉤貨幣按執行價格付款的風險就越高o


股票掛鉤票據:股票掛鉤票據可視為結合№定收益工具與期權的產品,可進行看漲뺮看跌或預期股份n幅上落o股票掛鉤票據的回報通p取決於某隻股票뺮—籃子證券或某個指數的 Q現o看漲股票掛鉤票據結合№定收益工具與從選定證券中出售認沽期權所收取的期權金o若這T證券的價值跌Xffi交價與所收期權金差額以下水平,買方將遭ę虧損o最大的潛在虧損是喪失2部M金o看跌股票掛鉤票據結合№定收益工具與從選定證券中出售認購期權所收取的期權金o到期時,看跌股票掛鉤票據發行應向¼資V償還的金額,取決於ffi交價k證券到期時的市價o看跌股票掛鉤票據的買方須能接ę證券市價高於執行價格時喪失2部¼資M金的風險o預期股份n幅上落的股票掛鉤票據結合№定收益工具與從選定證券中出售認沽期權k認購期權所收取的期權金o客戶亦須注意,股票掛鉤票據的¼資回報乃事先約定o因此,即使客戶對有關市場走向的看法fl確,亦不會獲得高於約定金額的收益o客戶還須注意,¼資股票掛鉤票據$‰會產生任何回報o此外,已發行股票掛鉤票據可用的次級市場有限o


與貨幣配對掛勾的結構性產品的相關附加風險


倘結構性產品與貨幣配對掛勾,則其實際收益率將會ę相關貨幣配對的匯率波動影響o儘管結構性產品的報酬可能高於

標準定期存款的利率,但結構性產品的實際收益率或會ę相關貨幣配對的匯率波動影響o此外,客戶或會因兌換貨幣貶值]蒙ę以兌換貨幣償還的M金價值損失,]有關損失可能會抵銷M金的報酬,甚X可能導致償還金額的¼資貨幣匯兌價值下跌o有關轉賬k貨幣兌換的規例可能從此適用於當中任何—種貨幣o當中任何—種貨幣的發行國家的fi府機關或會就有關貨幣實施限制o


與利率掛鉤的結構性產品的相關附加風險


倘結構性產品與利率掛鉤,則其首要風險為期限風險o中期利率上}或預期短期利率上}尤其可令產品的市值削減X低於票面價值(100%)o結構性產品亦將使客戶面臨與¼資於標準№定收益市場(例如¼資於債券)所承ę的風險相類似的利率風險o結構性票據的發行商亦可自行酌情決定於—段特定期間後Ç期將票據的票息由№定利率調整為浮動利率o就可贖回結構性票據]言,發行商可自行酌情決定提早贖回票據o


雙貨幣¼資產品的相關附加風險


儘管雙貨幣¼資產品的報酬高於標準定期存款的利率,但雙貨幣¼資產品的實際收益率或會ę相關貨幣配對的匯率波動影響o此外,客戶或會因已決定使用的兌換貨幣貶值]蒙 ę以有關兌換貨幣償還的M金價值損失,]相關損失可能會抵銷M金的報酬,甚X可能導致償還金額的¼資貨幣匯兌價值下跌o有關轉賬k貨幣兌換的規例可能從此適用於當中任何—種貨幣o當中任何—種貨幣的發行國家的fi府機關或會就有關貨幣實施限制o雙貨幣¼資產品i"資M保障或資M保證性質o儘管雙貨幣¼資產品i"標準定期存款,但亦包含屬¼機性質的元素,因此附帶風險o不論M行是否ę適合性義務約束,客戶均須自行進行財務評估,i仔細考慮雙貨幣¼資產品是否適合客戶o於參考日期指定時間的相關貨幣配對即期匯率應由計$代理V以商業上合理的方式2權酌情釐定o


累計期權k累沽期權的相關附加風險


累計期權或累沽期權使客戶能夠在若干№度上參與相關產品的}幅或跌幅o累計期權或累沽期權的價值概不獲提供任何保障o特別是倘客戶於相關產品的價格低於(就累計期權

]言)或高於(就累沽期權]言)行使價時履行責任購買(就累計期權]言)或出售(就累沽期權]言)相關產品(視乎情況]定),則客戶或會蒙ę虧損o累計期權k累沽期權的相關風險與直接重複¼資於相關產品的相關風險i無重大差別o然],倘客戶根據有關條款說明書所載的條件k於當中所載期間內,持續履行責任購買(就累計期權]言)或出售(就累沽期權]言)相關產品,則會構ffi特殊風險o客戶須注意累計期權k累沽期權所№有但客戶已採納的風險fi策i$計k的特殊風險k槓桿特色o就此]言,客戶將被視為已知悉相關產品價格的不可預測性質o相關產品的價值或匯率(視乎情況]定)或會出現重大變動,尤其會ę相關產品的特定資訊k任何—般/¼機市場動態影響,亦可能隨時發生波動,但上述情況與市場的—般波動或所採納的風險策略無關o倘客戶已獲得用作¼資於累計期權的融資,]相關產品的收市價或訂價低於行使價,則客戶或會面臨大$持續k不斷增加的保證金追繳,因]產生迫切的流動資金k其他抵押品需求o客戶務請注意,¼資的價值可}可跌o然],M行概不就與M行執行客戶指示的能力無關的事實或因素後果(包括但不限於罷工뺮市場出現技術Ы障,以k與通訊系統有關的技術Ы障)承擔任何責任oM行亦概不就對M“或任何海外法律k法規進行任何修改所造ffi的後果承擔任何責任o倘發生Γ不可抗力]事件,M行應獲免除—切責任o客戶面臨由累計期權或累沽期權,連同所有屬同—相關資產類別的其他尚$平倉累計期權或累沽期權合約所產生的最高風險總額或會超出所能承ę的額度o客戶如對自己的最高風險總額有任何疑問,務請向M行查詢o客戶$‰能提早X£客戶的累計期權或累沽期權合約o即使M行同意客戶提早X£有關合約的要求,客戶亦可能需承擔意料之外的重大退市ffiMk損失o—般]言,合約期愈Ç的累計期權合約,所涉k的提早X£風險愈高,]提早X£ffiM亦往往較高o倘客戶計劃按保證金基準或使用信貸融通¼資於累計期權或累沽期權,則客戶需作好支付保證金/信貸融通的利息ffiM的準備o倘客戶$能支付追繳保證金,則客戶的累計期權或累沽期權合約或會在


$經客戶同意下X£,且客戶將須承擔由此產生的損失k費用,]有關損失k費用可能"p重大o客戶或須按遜於當前市況的條件購買相等於協定數$兩(2)倍的相關產品o此外,倘相關產品為貨幣配對,則客戶將須承擔於各交付日期所收取實際金額的2部兌換風險o倘有關即期匯率的交易價格相等於或低於緊隨交易日期的取消價,則匯兌的實際金額或會遠低於名義金額o即使客戶於認購時可能ę惠於有利的匯率,累計期權仍可能ę有關即期匯率波動的影響o因此,客戶或會因所獲得的貨幣貶值]蒙ę該貨幣金額價值上的損失o

$者,有關轉賬k貨幣兌換的規例可能從此適用於當中任何

—種貨幣o當中任何—種貨幣的發行國家的fi府機關或會就有關貨幣實施限制o累計期權或累沽期權包含屬¼機性質的元素,因此附帶風險o不論M行是否ę適合性義務約束,客戶均須自行進行財務評估,i仔細考慮累計期權或累沽期權合約是否適合客戶o


與—籃子股票掛鉤的結構性產品有關的附加風險


倘客戶¼資於看漲結構的與—籃子股票掛鉤的結構性產品,

]該—籃子掛鉤股票中最差Q現股票的最X價格低於行使價,客戶或須以行使價購入該最差Q現的股票或承ę以該股票釐定的虧損o客戶或須承ę該籃子掛鉤股票(尤其是最差 Q現的—隻)的風險o


³4. 股票認購/認沽期權的風險


買賣期貨或期權的虧蝕風險可以極大o在若干情況下,客戶所蒙ę的虧蝕可能會超過最初存入的保證金額o即使客戶y定7備用指示,例如“£蝕”或“限價”等指示,亦$‰能夠避免損失o市場情況可能使該等指示無法執行o客戶可能會在短時間內被要求存入額外的保證金o假如$能在指定的時間內提供所需數額,客戶的$平倉合約可能會被平倉o然],客戶仍然要對其帳戶內任何因此]出現的短D數額責o因此,客戶在買賣前應研究k理解期貨合約k期權,以k根據 M身的財fi狀況k¼資目標,仔細考慮這種買賣是否適合o如果客戶買賣期權,便應熟悉行使期權k期權到期時的№序,以k客戶在行使期權k期權到期時的權利與責任oD數公眾V士都不適合進行期權交易o只有熟讀뺮7解k熟悉期權種類뺮行使方式뺮權利k義務的性質k範圍以k有關風險的V士才適宜參與此類交易o若期權獲行使,買方與賣方的義務將透過現金或銀行賬戶交割oM行特此提醒客戶,若行使任何期權,均會導致現金交割,或購入或交付有關合約或資產o


購買任何期權時,客戶可能會損失2部期權金k購買期權的交易費用o在若干不利市況下,當市場走勢對期權持倉不利時,客戶的虧損可能會"p重大,]所購買的期權在到期時可能會毫無價值o在這種情況下,期權買方將損失2部¼資,包括期權金k交易費用o購買期權的V士應留意,要變現期權的任何價值,則須抵銷期權持倉或行使期權o期權買方應留意,有T期權合約訂明僅可在—個限定期間內行使期權,

]有T期權合約則訂明指定或規定的行使日期o出售Γ(沽出]或Γ賣出])期權的有關風險通p高於買入期權的有關風險o客戶務‰7解,客戶作為期權賣方,則會面臨買方會否行使期權的風險,i7解其有義務以現金或透過購入或交付有關合約或資產交割期權o如果期權在有關合約或資產或另—份期權中有相應的持倉Γ備兌],則可降低風險o相反,若期權無備兌,則潛在虧損將會無限大o認購期權賣方若在有關合約或資產中i無持有Ç倉,當有關合約或資產的價格高於期權獲行使或到期時的行使價,]超出部y金額大於賣出認購期權所得的期權金時,則面臨虧損風險o認購期權賣方若在有關合約或資產中持有Ç倉,則會面臨有關持倉價格下跌的風險,在此情況下,認購期權賣方會損失賣出認購期權所得的期權金o期權賣方放棄因期權於行使或到期時有關合約或資產價格高於期權行使價]產生的所有潛在收益,以換取賣出認購期權所得的期權金o認沽期權賣方若在有關合約或資產中i無持有短倉,當有關合約或資產價格低於期權獲行使或到期時的行使價,]低出部y金額大於賣出認沽期權所得的期權金時,則會面臨虧損風險o認沽期權賣方若在有關合約或資產中持有短倉,則會面臨有關持倉價格上}的風險,在此情況下,認沽期權賣方會損失賣出認沽期權所得的期權金o期權賣方放棄因期權於行使或到期時有關合約或資產價格低於期權行使價]產生的所有潛在收益,以換取賣出認沽期權所得的期權金o期權客戶應謹慎計$有關合約須達X何

等價格,期權持倉方可獲利o該價格包括為抵銷期權金的金額以k訂¾k行使或平倉期權持倉所№致的所有其他費用,有關合約須超過或低於行使價的幅度o


—經訂¾股票出售認購或認沽期權的交易,即Q示除以上xxk保證外,客戶進—步xxk保證已充y注意到:


■ 交易的規則是以實ff結$,意指交付實ff股份,但若 M行與客戶協定以現金結$則除外o在後—種情況下,


■ 儘管協議內使用Γ購買認沽期權]kΓ出售認購期權]的 η眼,但在合約上]言,協議i無授9客戶權利交付或 制客戶購買股份;反之,協議授9客戶專有權利接 ę或(視乎情況]定)委9客戶專有責任支付現金金額;


■ 倘M行與客戶協定以現金結$,則於結$時,客戶將:


■ 有權向M行收取現金金額,]該金額將視乎有關股份於估值時的參考價]定,且在不影響各方就繳付任何股份交付或現金結$的相關稅項或關稅所承擔的責任下,倘有關參考價低於協定的下限水平(行使價),則該金額相等於有關下限水平與有關參考價之間的差額;或


■ 須向M行支付現金金額,]該金額將視乎有關股份於估值時的參考價]定,且在不影響各方就繳付任何股份交付或現金結$的相關稅項或關稅所承擔的責任下,倘有關參考價高於協定的上限水平(行使價),則該金額相等於有關參考價與有關上限水平之間的差額;


■ 就自由轉讓股份可能訂¾的任何限制(不論是否合法), i不會影響行使期權的效力,亦不會解除客戶向M行支付所有股份價格超出協定上限水平的}幅的責任;k


■ 視乎交易的特點,出售或購買期權或不可於任何市場 (不論是有組織市場或場外交易市場)轉讓o


³r. 與V民幣產品有關的特別風險


V民幣匯率,如同其他貨幣—樣,有機會ę廣泛因素影響]導致波動o客戶於兌換V民幣X其他貨幣(包括港幣)時,將可能ę匯率波動]帶來利潤或損失o


V民幣現時i"自由兌換的貨幣,透過香港銀行兌換V民幣須ę若干限制o實際的兌換安排須依據當時的限制]定o


³6. 買賣債券的風險


與次等債券有關的附加風險


因次等債券的債項優次序列比優先債券較低,所以當發行商清盤時,次等債券持有V所承ę的風險將會比優先債券持有 V所承ę的風險較高o此外,客戶不應混淆擔保V뺮發行商與債券的信貸評級o


與永續債券有關的附加風險


x續債券i沒有到期日,其票息亦可依據有關的發行條款k條件]延遲甚X停£發放o此外,由於永續債券或會被收回 k/或為次等債券,¼資者或要承ę相關的$¼資風險o假如發行商清盤時,¼資者的債項優次序列或較低o


與或有可換股債券或紓困債券有關的附加風險


或有可換股債券k紓困債券均為混合債券R股M的工具o當有觸發事件發生時,此等債券將會被撤銷或轉換為—般股票o


Γ紓困]—般指當有觸發事件發生時,債券或會在約定或法定№序下被撤銷或轉換為—般股票o客戶應該細閱有關債券的銷售文件,以瞭解觸發事件的相關條文k其對該債券¼資的影響o


³’. 利益披露


除"特別聲明,M行在所有上市¼資k基金之交易中擔任代理V,]在所有其他交易中擔任‡事VoM行可能與產品發行商有聯屬關係o其在處理"上市¼資產品時,可能從產品發行商或ȹ對ȹ交易賺取金錢利益o除"特別聲明,該等金錢利益相等於或少於客戶¼資於該產品金額的百y之—o此外,對於基金,M行可能不時從基金經理收取作為部份管理或Q現費的後續費用o


³8. 語言


M—般R其他條款k條件*部份備有英文k中文版Mo若中뺮英文版M之間存有任何歧義,概以英文版M為準o


1. 前言


a) 授9信貸的—般條件(包括其不時之修改以下稱為Γ信貸條件])將規管M銀行可能以往來賬戶透支뺮定期墊款뺮用於覆蓋持續市場交易相關保證金的債項뺮‡要因擔保V뺮擔保뺮票據保證뺮匯票ȹ書뺮跟單信用證k/或其他承擔]導致的或有或間接債,按M銀行接納的限額k貨幣,按個別情況2權酌情向客戶授9的信貸融通(以下統稱為Γ信貸])o


b) 信貸條件將補充M銀行的—般條款k條件Γ(—般條款 k條件])o若信貸條件與—般條款k條件之間有歧M,將以信貸條件為準o


2. 抵押品


a) 原則上,M銀行僅在獲提供M銀行酌情認為足夠뺮適當且D元化的抵押品後,方會授9信貸o


b) M銀行所持有的抵押品將構ffi客戶或任何ø÷方簽署的抵押協議的基準,i可包括即期뺮定期或ę信¼資뺮擔保뺮在2球證券交易所掛牌且可輕易轉讓的—級證券,以kM銀行fl式接納且以‡要貨幣計值的任何其他金融資產,但以M銀行為ę益V]抵押的其他抵押品(例如按揭或V壽保險保單下的權利轉讓等)須以特定的合約文件作出(以下統稱為Γ抵押品])o


*) M銀行將2權酌情確定抵押品的價值(以下稱為Γ抵押品價值]),其金額尤其可能取決於抵押品各項組ffi資產的性質뺮各項資產的計值貨幣뺮借款V的個V情況以 k抵押品的任何組ffi資產的D元化№度oM銀行有權於任何時間酌情更改所確定的抵押品價值]$須事前通知客戶或抵押該抵押品的ø÷方,尤其是為反映金融市場的走勢뺮相關資產的價值波動k/或(如適用)其發行V的狀況,或出於任何其他原因o因此,$例]言, M銀行$‰就若干資產確定任何抵押品價值o


³. 保證金


a) 於信貸項下結D的金額已最X且2數償還前,客戶須在M銀行維持抵押品,或由ø÷方維持抵押品,]抵押品須獲M銀行視為可接納,i須D元化,且其抵押品價值於任何時間均須X少相等於$償還信貸金額o


b) $償還信貸金額將於任何時間相等於以下金額:i.任何$償還提取款項的金額,ii.任何或有或間接債的金額,尤其是因擔保(包括ø÷方留置權)k跟單信用證所導致者,iii.根據適用的具體條件釐定持續市場交易所‰需的所有保證金的金額,iv.信貸項下結D的任何其他金額,包括借項利息뺮佣金k其他相應引致的費用o


*) 若在整個信貸期間,M銀行確定的抵押品價值因任何原因]不$足以覆蓋根據上文ø³(b)條釐定的$償還信貸金額,或M銀行認為其可能不$足以覆蓋該金額,則M銀行有權(但i無責任)酌情要求客戶或抵押該抵押品的任何ø÷方在催邀保證金通知發出24小時或其他M銀行於作出催邀保證金通知時通知客戶的時間內提供額外抵押品,]該額外抵押品的抵押品價值(以下稱為Γ催邀保證金通知])須能夠恢復抵押品對信貸的覆蓋oM銀行將透過任何M銀行以其唯—酎情權決定可行的方式向客戶發出催繳保證金通知,在適用情況下亦通知抵押該抵押品的ø÷方o客戶承諾在催繳保證金通知規定的時間內提供M銀行要求的額外資產作為額外抵押品,或使他V提供額外資產,k/或減低信貸,以恢復抵押品對信貸的覆蓋o


d) 若M銀行$於指定期限前接獲對催繳保證金通知的滿意回應,則即使信貸項下的應收款項尚$到期,但M銀行可酌情即時變現2部或部y抵押品,k/或透過相應的買入或賣出,將任何$ę覆蓋的遠期持倉2部或部 y平倉以恢復抵押品對信貸的覆蓋,]除催繳保證金通知中所作出的通知外,$須作出進—步通知o

e) 若因任何法律或事實原因或因特殊情況,導致2部或部y抵押品的抵押品價值下跌X—定水平,]M銀行 2權酌情認為根據該覆蓋水平,須即時清盤2部或部 y抵押品k/或清盤$ę相應交易覆蓋的任何遠期持倉的2部或部y(以下稱為Γ清盤價值]),尤其是(但不限於)在催繳保證金通知規定的屆滿期限前已達X M銀行酌情釐定的清盤價值,則M銀行亦享有上文ø³ (d)條所載的權利oM銀行有權酌情於任何時間更改各項資產的清盤價值]$須事前通知客戶或抵押該抵押品的ø÷方o


f) 若客戶拖D其債務或$能履行其義務,或出現M銀行認為會損害客戶的償付能力的情況,以k發生下文ø r條所界定的違約事件後,或在M銀行的—般條款k條件ø6.³條(期限k還款)所訂明的任何提早到期的情況下,M銀行亦享有上文ø³(d)條所載的權利,惟須通知客戶k(如適用)ø÷方抵押Vo


4. 客戶的其他義務在信貸項下結D的任何金額最X且2數償還前,客戶承諾如下:

a) 按M銀行的要求且不得延誤,向M銀行提供M銀行認為‰要或可取的資料,包括但不限與客戶k/或(如適用)ø÷方抵押V有關的任何財務資料,另客戶亦承諾於M銀行提出要求14個曆日內,向M銀行提供M銀行所要求的任何資料k/或文件,以証實客戶遵守其作為

—方之文件內作出的聲明,保證k承諾,或為評估或監控信貸;


b) 即時向M銀行通知任何可能即時或日後構ffi提早到期的事件;


*) 若信貸用於為項目融資,則在該項目有任何技術或財務變動時,即時通知M銀行;


d) ¾刻通知M銀行可能影響客戶的財務狀況的任何重要 面改變;


e) ¾刻通知M銀行客戶與任何ø÷方抵押V的結構或關係的任何轉變,]該轉變影響ø÷方抵押Vk/或其資產;


f) 維持M銀行與客戶其他債務V享有同等權益,且如果客戶願意提供任何優待或押品9其他債權V,客戶需向M銀行提供同樣額外的押品;


g) 如果客戶知到任何訴訟或fi府№序將會針對或向客戶或任何ø÷方抵押V提出,]該訴訟或fi府№序面決定對(i)客戶履行任何文件內的責任,條件或活動的能力或(ii)任何ø÷方抵押V履行任何抵押品下的責任,條件或活動的能力,則¾刻通知M銀行;


h) 不會y¾或$許存在,i確保任ø÷方抵押V不會y

¾或$許存在任何抵押權益,即按揭뺮抵押뺮質押뺮留置權或其他抵押權益,或具有同樣影響的任何其他協議或安排,因法律運作]於(i)(就客戶]言)任何資產或收益或存放於或已存放或相關於直接或間接由M銀行提供融資的資產的權益k(ii)(就ø÷方抵押V]言)作抵押品的資產則除外;


i) 簽署k向M銀行或其他V士提交任何或所有M銀行以其絕對唯—意見認為需要的文件,以向信貸條件賦9 2部權力k有效性;k


j) 如果於任何時間M銀行要求,向M銀行銀行提供額外抵押品o


r. 違約事件


就信貸]言,以下各情景或情況將構ffi違約事件:


a) 抵押品價值不$覆蓋$償還信貸金額,]客戶$能在規定的期限內提供或安排提供額外抵押品以覆蓋$償


還信貸金額;


b) 客戶因任何原因$能於有關到期日前支付客戶在信貸項下有義務支付的任何款項,且客戶$於接獲M銀行就此發出的催繳單後÷(³)個營業日內作出前述付款;


*) 外匯貴金屬k衍生工具交易(場外)特定條件ø八條所指的交易提早X£發生;


d) 客戶$能履行客戶在信貸項下的—項其他義務,或違反M信貸條件或信貸的任何其他條文,且該違反或不履行行為(若可9補救)於÷†(³0)個曆日內沒有獲得補救;


e) 客戶或任何ø÷方抵押V在任何信貸框架뺮抵押協議뺮通知뺮文件뺮xx或聲明內作出的其中—項聲明k保證在發出時或被視為重M時似乎在事實上屬或變為不fl確뺮不完整或具誤導性;


f) 客戶結Dø÷方的債務$於到期日(或於任何適用的寬限期屆滿時)或ffi為應付之時或因違約]提早應付之時支付;


g) M銀行有理由認為抵押品的2部或部y已ffi為或將ffi為"法뺮失效或對ø÷方無效,或有可能因制執行措施뺮法律№序或其他原因]被扣押或變現;


h) 客戶在到期日$支付其債務,暫停支付或承認其無力支付;


i) 客戶被解散뺮清盤뺮接ę破產管理或破產,ffi為債務重整뺮制執行№序或類似措施的對象,或現fl經歷前述任何事項之過№;


j) 客戶身Ы或有任何其他在法律上喪失法V能力的理由;


k) 在$經M銀行事前同意下,客戶的股份擁有權或控制權發生變動;


l) 核數師在客戶的賬目審核報告內發Q保留意見或評論,]M銀行酌情認為其屬重大;


m) 客戶的業務뺮經營뺮財務狀況뺮資產或前景發生不利變動,]M銀行酌情認為屬重大者;


n) 發生任何情況以致M銀行認為會減損M銀行對客戶的信任;


o) M銀行與客戶之間的業務關係中£,或發生M銀行的

—般條款k條件ø6.³條(期限k還款)所訂明的任何提早到期的其他情況;


p) 法律或監管條文變動,以致阻Œ客戶按照合約規定的方式履行其義務,或若繼續維持信貸則不符合適用法律或監管條文的變動或M銀行內部fi策的變動;


q) M銀行履行信貸條件或與客戶締約的其他合約文件下的責任變ffi"法或不可能,或客戶或ø÷方抵押V於信貸條件或其他合約文件向銀行承擔的責任變ffi無效뺮"法뺮不具法律約束力或不能執行;


x) 任何—方已發出通知X£M銀行與客戶或ø÷方抵押 V之間的商業關係;


s) 按任何其各自ffi¾或登記的司法區(按情況]定)的法律或法規以使客戶或其他ø÷方抵押V合法“締約k執行其各自於信貸條件뺮信貸或與M銀行締約的其他合約文件下的責任,或確保其合法性뺮有效性뺮可執行性或可被呈堂作證供所需的任何牌照뺮授權뺮批准或同意被撤回뺮不獲更新或停£具完滿有效性或效力;


t) 任何以上事件發生(加以‰要的變通)於任何ø÷方抵

押V或(按情況]定)該V士所提供的抵押品;或


u) M銀行以其唯—絕對酌情權認為合適事件或情況,以保護M銀行的事情或情況o


若發生以上任—事件,M銀行將有權(但i無責任)透過向客戶作出書面通知:


a) 宣佈信貸到期i應償還M金加利息k費用,i要求以現金支付任何或有債뺮已承兌뺮ȹ書或貼現的匯票,以kM銀行代Q客戶發行뺮認購或確認的任何債項뺮擔保뺮№償保證或任何跟單信用證或任何其他票據;k


b) X£信用,以致無法據其進行任何額外提取o


M銀行亦可行使M信貸條件뺮任何信貸協議뺮M銀行的—般條款k條件以k任何抵押協議或適用法律賦9M銀行的2部或部y權利o


6. 聲明k保證


客戶向M銀行作出以下聲明k保證:


a) 有效存在k$好“運作:客戶是—所按其ffi¾的“方的法律恰當“ffi¾i有效“存在,且$好“運作的公司;


b) 行事的權力k能力:客戶擁有所有權力k能力以承擔因信貸產生的債務k所有其他債項뺮簽署M信貸條件 k任何其他要求的文件,以k履行所有與其有關的義務 ;


*) 借款授權:客戶已採取—切‰要的內部k外部行動,以授權簽署M信貸條件k任何其他要求的文件,以k履行i遵守相關條款k條件 ;


d) 無違法行為:客戶訂¾M信貸條件所載的任何義務뺮行使任何權利뺮履行k遵守由此]產生的義務,i不違反任何法律뺮法規뺮判令或客戶作為—方或客戶的資產ę其規限的合約 ;


e) 文件的效力:為獲取信貸]提供9M銀行且與信貸有關的所有文件均真實完整,可據以對建議的交易뺮交易的融資k客戶的財務狀況進行準確y析 ;


f) 信貸條件的可執行性:信貸條件的條款k任何與其有關的文件均可對客戶執行]無任何限制,且不違反任何可能規管客戶的法律 ;


g) 無違約行為:客戶i無對任何ø÷方的違約行為,且i無遭ę或可能面臨任何破產或破產№序 ;


h) 理解抵押品風險:客戶理解뺮熟悉i接納所有因抵押品價值波動]產生的風險,尤其是$借資金購買證券k匯兌交易所產生的風險o客戶尤其7解融資業務的貨幣有別於抵押品的計值貨幣]存在的№有風險o客戶願意i有能力承擔該等風險(不論財務上或其他方面)

,i承擔所有由此產生的損失;


i) 明 白 ¼ 資 風 險 : 客 戶 確 認 客 戶 有 能 力 評 估 i明白(不論以自己的能力k/或當取得其自己的法律뺮稅務或其他獨¾意見提供者的意見後)¼資的條款뺮條件k風險,i就是否參與任何¼資考慮到¼資是否合適客戶的¼資目標R財務狀況,以其獨¾判斷作決定,

]$須依賴任何M銀行的通訊(書面或Д頭);


j) 同意k批准:就簽署k提交M信貸條件k任何其他所需文件,客戶履行信貸條件k其他所需文件下的責任或任何預計的交易,無須任何信託V或客戶的債務或責任持有者的同意或批准,或任何fi府機構뺮公共機構或法院的同意뺮批准뺮授權뺮命令或牌照;


k) 訴訟準備開展或存在:沒有任何訴訟뺮稅務索償뺮№序뺮糾紛存在或按客戶所知,會針對客戶]展開,]其面


決定會重大“影響客戶的財務狀況k/或損害其履行任何作為締約方之文件下的責任的能力;


l) 違約事件:沒有違約事件或潛在違約事件已發生;


m) 監管匯報:就客戶的資產뺮收入k借貸뺮M信貸條件k押品k相關的財務流動任何適用的司法區域(包括但不限居住或註冊辦公室或有效管理團隊的所在處之國家)的法律k法規所要求的—切監管匯報(包括但不限稅務)均已作出;k


n) 還款:用作相關於信貸條件k信貸之所有還款k付款的資金,其稅項均將繳付o客戶聲明k保證倘若執行抵押品,客戶將支付所有適用的稅款o


只要信貸項下有任何應付9M銀行的款項,則客戶被視為每日均重M在Mø6條中所作出的聲明k保證o


’. Ы意保留空白


8. 其他事項


a) 在M信貸條件生效時存在的任何信貸均將ęM信貸條件規限o


b) 客戶不得以抵押品價值的任何減少作為避免客戶還款義務的藉Дo


*) 信貸項下的所有付款均為淨額,無任何預扣稅뺮扣減或抵銷o在整個信貸期間,任何可能減損應付9M銀行的任何付款的現有或$來稅項以k任何其他扣減均將由客戶承擔o


d) 若付款在"營業日到期,則將於下—個營業日作出,或若該下—個營業日屬下—個曆月,則於緊接該日的上

—個營業日作出o就此]言,營業日指日內瓦或(如適用)與客戶往來的y行的註冊“之銀行機構2日營業的日子o


e) 利息將基於已過U的具體日數k基於—年³60日計

$,惟就慣例建議其他計$方法的貨幣除外o


f) 當定期墊款到期應償還時,若i無接獲客戶的相反指示,則M銀行可酌情續期或透過自客戶的往來賬戶扣款償還o


g) 若信貸授9D名聯名個V,則他們共同k個別作為共同債務V承擔責任o


h) 無論如何,若M銀行$行使其任何權利,或在特定期間結束後方行使該項權利,概不構ffi放棄該項權利o此外,若M銀行部y行使其任何權利,i不妨ŒM銀行完 2行使該項權利,亦不妨ŒM銀行採取其享有的所有補救措施o


9. 通知


a) 雙方之間有關信貸的任何通訊均ęM銀行的—般條款 k條件規管,i以客戶選擇的通訊方法發送o客戶須責因$能檢查該等文件]產生的任何後果o


若M銀行$獲提供傳真號碼,則客戶認可,M銀行按最後指明的郵遞“址發送通知,可能會延遲送達,以致客戶無法採取任何‰要的措施o


b) 無論客戶選擇何種通訊方法,M銀行均有權(但i無責任)按其認為合適的任何通訊方式k按其認為可能聯絡到客戶的“址通知客戶o在此框架內,若任何通知以 Д頭뺮電話뺮電郵或任何其他通訊方式送達,則將被視為已有效送達,]M銀行就在此方面的責任將完2解除o


*) 若因任何法律或事實原因或因特殊情況,M銀行無法

向客戶發送其通知,則通知將被視為已透過代存郵件有效向客戶傳達,風險由客戶獨自承擔o


d) 客戶k/或(如適用)ø÷方抵押V就信貸]向M銀行發送的任何通訊均須透過郵遞或傳真發送XM銀行,且在M銀行接獲後兩(2)個營業日方對M銀行具約束力o


10. Ы意保留空白


11. 適用法律k司法管轄區


a) M信貸條件ę香港特別行fi區法律管轄o


b) 除—般條款k條件ø’.³9條以外,M銀行有權於任何其他法院k/或其他適用的司法區域,或(如適用)於抵押ø÷方身處之“方或抵押品所處的“方,就債務執行提出訴訟o


12. 語言


M—般R其他條款k條件D部份備有英文k中文版Mo若中英文版M之間有任何不—致之處,概以英文版M為準o


1. 範圍


此外匯貴金屬k衍生工具交易(場外)特定條件(包括其不時之修改以下稱為Γ*SFX條件])規管客戶與M銀行外買賣即期或遠期外匯或貴金屬k衍生工具交易,尤其是掉期뺮遠期交易뺮外幣뺮貴金屬뺮股票或其他相關證券的場外認沽k認購,以k該等交易的組合Γ(*SFX合約]或Γ*SFX交易])o此等條件為直接適用於*SFX合約的M銀行的—般條款k條件Γ(—般條款k條件])k授9信貸的—般條件Γ(信貸條件])作出補充o如有歧M,*SFX條件凌駕信貸條件,]信貸條件則凌駕

—般條款k條件o


2. 客戶的y類


(a) 客戶向M銀行確認,客戶屬201r年6月19日頒佈的關於金融市場基建y施以k證券k衍生工具交易市場行為的瑞士聯邦法案Finan*ial Maﻟket Infﻟastﻟu*tuﻟes and Maﻟket *ondu*t in Se*uﻟities and Deﻟivatives Tﻟading(FMIA)Γ(金融市場基建法案])見ME部份附件(只提供英文版M)所界定的y類o該y類被視為在各項交易訂¾時或就—項*SFX交易的任何付款的到期日或交收之時$續o若客戶於—般R其他條款k條件確認函FMIAy類—欄所填寫的客戶界定的y類不$準確,則客戶可$經M銀行提示]向M銀行指明其新y類i填寫(於FMIAy類—欄)k簽署新的—般 R其他條款k條件確認函o


若客戶為自然V則無需於—般R其他條款k條件確認函FMIAy類—欄填寫客戶界定的y類,惟若其在瑞士的商業登記冊登記為獨資經營者或根據外國法律作為信託的ę託V則除外o


(b) 客戶進—步在所有時間向M銀行聲明k保證,客戶已向M銀行提供關於其財務狀況的最新k當前資料,且須在任何該等xx不$準確或發生任何變動時即時通知M銀行o客戶須應要求向M銀行提供M銀行為核實客戶的專業¼資者或機構¼資者的身y]可能要求的證據o


(*) 客戶確認,若客戶合資格且獲同意被視為K證券k期貨條例“所界定的專業¼資者,則M銀行k其代Q將獲豁免遵守香港法例ør’1øK證券k期貨條例“Γ(證券k期貨條例])下的若干合規要求oM銀行k其代Q尤其獲豁免:


(i) 禁£向客戶建議$獲香港證券k期貨事務監察委員會認可的¼資或$於證券k期貨事務監察委員會登記№股ø№的¼資的禁令,或遵守K公司(清盤k雜項條文)條例“(香港法例ø³2ø)的要求, k


(ii) 以K證券k期貨(ffi交單據뺮戶Д結單k收據)規則“規定的格式向客戶發送ffi交單據뺮戶Д結單k收據的要求o


³. 指令


(a) M銀行僅基於以下事項執行*SFX交易:


(i) 客戶或客戶的獲授權代理V發出的指令k特定指示,尤其是根據¼資諮詢授權]發出者;


(ii) 客戶透過獨¾的協議‡動作出的ø÷方管理委任,在此情況下,雙方理解,M銀行有權(但i無責任)履行其在M*SFX條件下就該ø÷方管理V的責任;或


(iii) 客戶透過獨¾的協議‡動給9M銀行管理委任,在此情況下,雙方理解,該等委任不限於根據瑞士銀行家協會頒佈的指引授權的*SFX交易o在此前提下,M銀行獲授權代Q客戶訂¾任何*SFX交易 k採取M*SFX條件要求其採取的任何行動o尤其是,M銀行獲授權按照下文ø11條的№序,確認收

妥任何*SFX交易確認書k以明示或默示的方式確認其內$o


(b) M銀行可採取任何形式(尤其是Д頭形式)與客戶訂¾

*SFX交易,其後,M銀行通p將根據下文ø11條編製

*SFX交易確認書i發送9客戶o


(*) 連同附有所有列明各項*SFX交易的特定條款k*SFX條件的確認書,M*SFX條件構ffi單—份協議o向客戶交付M*SFX條件概不使M銀行有責任訂¾任何*SFX交易o


(d) 客戶同意,若i無與M銀行簽署任何諮詢授權,則除M銀行的—般條款k條件ør.11所規定者外,在任何情況下,客戶均不得依賴M銀行以釐定訂¾*SFX交易是否可取o客戶進—步確認,M銀行可能提供9客戶的建議k資料i不構ffi買賣任何*SFX合約的要約,且M銀行i不保證該等建議k資料均為準確或詳盡o


4. 保證金


a) 在整個*SFX合約期限內,根據信貸條件,客戶承諾在 M銀行維持抵押品(定義見信貸條件),或使ø÷方維持該抵押品,]該抵押品須被視為可獲M銀行接納뺮D元化且其抵押品價值(定義見信貸條件)始XX少相等於以下金額的總RΓ( 要求的保證金]):


(i) 若*SFX交易提早平倉,則*SFX交易按市價計值的價值,該價值由M銀行基於現行市況釐定,i在‰要情況下按照M銀行的適用匯率換$為M銀行選擇的參考貨幣;k


(ii) 與*SFX交易有關的獨¾保證金,在各情況下,該保證金按客戶就各項*SFX交易]訂¾的責任的名義價值之百y比計$,]各適用百y比由M銀行基於有關*SFX交易的類別kM銀行自身的Q格釐定oM銀行獲授權酌情更改適用於釐定獨¾保證金的百y比且該等更改可即時生效o


b) 就提早到期뺮無對沖遠期持倉k變現抵押品]言,信貸條件與催繳保證金通知(定義見信貸條件)有關的條文適用於*SFX交易o


*) 若客戶與M銀行須根據金融市場基建法案k/或任何適用法規交換抵押品,則該交換的№序須載於M*SFX條件的變動保證金附件Γ(變動保證金附件])k/或M銀行指明的任何其他文件o在此情況下,Mø4條的條文不適用於變動保證金附件k/或任何其他適用於交換變動保證金的文件所涵蓋的*SFX交易o


r. 通訊


a) 任何與M*SFX條件有關的通訊均須按照客戶的有效通訊指示發送9客戶,或按照客戶指明的“址發送9客戶妥為委任的代Qo鑒於*SFX交易的獨特特點k№有風險,M銀行烈建議客戶指明—個電子通訊渠道 (傳真或其他)或(如適用)就此妥為委任的代Q,以傳送M銀行與客戶之間與*SFX交易有關的所有通訊o若客戶$指明傳真號碼,則Q明客戶明確放棄M銀行透過傳真傳送任何與*SFX交易有關的通訊o然],x M銀行認為M銀行或客戶為遵守其法律責任]‰要,則M銀行可在釐定電子通訊渠道後,訂¾或修改任何

*SFX交易的條款o


b) 儘管有上文的規定,但若客戶已向ø÷方作出管理委任,則M銀行僅可按M*SFX條件向該ø÷方發送與該 ø÷方代Q客戶訂¾的*SFX交易有關的通訊o


6. *SFX合約的交付k平倉


a) 儘管*SFX合約規定就*SFX合約交付/接收貴金屬或其他相關資產Γ(相關項目])k於交付日期Γ(交割日])收取/支付*SFX合約價格的責任,惟雙方明確同意,除



以書面方式另行明確同意或確認外,M銀行與客戶之


不同價格oM銀行i不保證其向客戶報出的價格

間的所有*SFX合約均須按不交付相關項目的基準訂


為客戶可獲得的最有利價格o

¾o因此,M銀行通pi無任何責任為客戶執行或接收



相關項目的實ff交付o

b)

KSpe*ial Risks in Se*uﻟities Tﻟading“手冊(只提供



$文版M)載述與*SFX交易有關的若干風險,客戶確

b)

客戶承諾於交割日前X少兩(2)個營業日就尚$平倉


認已收到i理解該手冊o客戶進—步確認其有機會向


的*SFX合約向M銀行作出指示o若$能作出指示,則


M銀行提出任何與M文件的內$kM*SFX條件有關


客戶明確授權M銀行採取其認為適當的任何行動,包


的問題o


括以客戶的名義k代Q客戶以現行價格將*SFX合約




續期÷†(³0)日期間o若無客戶的指示,則M銀行仍

*)

客戶聲明,客戶完2接納因*SFX交易]產生的風險,


獲授權(但i無責任)於到期時將*SFX合約平倉變現


且客戶能夠(尤其是在財務上能夠)承擔該等風險o


]不就此承擔賠償責任o


客戶理解,以上列QkKSpe*ial Risks in Se*uﻟities




Tﻟading“手冊僅概述*SFX交易的風險k其他特點o然

*)

客戶務請留意,在各項*SFX交易時,M銀行須與—間


],客戶向M銀行保證,客戶有能力(自身或在獨¾法


ø÷方銀行或*ﻟáditAgﻟi*xxx集團旗下的實體基於符


律뺮稅務k/或財務顧問協助下)評估k理解*SFX交易


合市場標準的框架協議訂¾—項同等交易Γ(同等交


的條款k條件뺮要求k風險,且(交易屬管理委任的—


易]),以對沖M銀行的持倉oM銀行將計k同等交易的


部y除外)基於客戶自身對*SFX交易的特點뺮條款k


數據,以計$k釐定就*SFX交易應付的金額o若須根


相應風險的評估,k就客戶的¼資目標k財務狀況考


據適用於同等交易的№序修改其條款,則M銀行獲授


慮*SFX交易是否合適後,親自決定是否訂¾任何特定


權據此調整相應*SFX交易的條款,i透過發送新的確


*SFX交易o


認書或任何其他適當的方式向客戶通知該調整o



8.

提早X£

’. 與風險有關的聲明


a) 客戶明確聲明,客戶熟悉*SFX交易的機制以k該等

*SFX交易可能涉k較高損失風險k/或風險特點複雜,i已審慎評估其財務狀況於有關情況下是否能履行所承擔的責任o客戶尤其知悉:


(i) 遠期合約所涉k的風險是相關資產的價格可能會波動i可能會大}大跌o若*SFX交易涉k槓桿,則價格波動導致的損失會尤其嚴重o$例]言,若客戶僅支付相等於*SFX交易價值很小百y比的保障保證金或期權金,則相關項目價格的小幅波動可能會導致*SFX合約的價值產生大幅波動,Ы客戶可能須回應金額相當高的催繳保證金通知o因此,客戶應注意,客戶持倉的價值可能會在極短時間內 (包括在—日之內)大幅波動;


(ii) 無論期權是否獲得可變現價值(可行使以獲利),均須2數支付所購買期權的期權金o若客戶購買期權(認購或認沽),客戶的損失風險僅限於期權金o然],若客戶為期權的賣方或發行V,則除客戶透過持有相關項目的對沖倉位外,損失風險可能無限o此外,若相關期權為歐式期權,則僅可於到期日行使,在該到期日之前,期權的潛在fl面價值(價內)不可變現o


(iii) 出售期權時,承諾的付款可能會導致高於甚X與最初所收到的期權金不ffi比例的損失oM銀行概不保證相關項目的發行V的信譽,亦不保證他們有能力履行其就此方面的責任,且不就相關項目是否適合¼資提供建議;


(iv)遠期合約k期權涉k的№有風險包括合約對手方無力償債뺮損失初期保證金k額外付款뺮持倉難以平倉以k客戶通p須№致重大損失o尤其是,由於 M銀行作為對手方與客戶訂¾*SFX交易,客戶對 M銀行的M索與M銀行的其他普通債權V的M索(後償債務或有保證M索除外)處於同等“位o此外,客戶就*SFX交易的M索不ę存款保險或

*xxxxx Xxxx*xxx 集團其他實體的任何其他抵押品承諾保障;


(v) *SFX交易為客戶與M銀行之間的合約,$經另—方同意,—方不得轉讓或出讓o因此,在市況"p不利時,可能無法提早平倉*SFX交易,所№致的損失可能"p重大o此外,在*SFX交易i"標準產品的情況下,為抵銷*SFX交易的持倉]與ø÷方訂

¾的反向交易i不能使與M銀行訂¾的*SFX交易平倉,且$‰提供理想的保障;


(vi)*SFX交易的條款可在場外商議oi無統—之價格來源,因此參與者可自由就相同的*SFX交易報出


a) 若發生信貸條件ø³(f)kr條所訂明的任何事件(包括—般條款k條件ø6.³條(期限k還款)所訂明者),則M銀行有權(但i無責任)酌情X£M*SFX條件所規管的—項뺮D項或2部*SFX交易]無需事前通知客戶o


b) 若客戶(i)被解散(包括若客戶為代Q信託行事的ę託 V]該信託被解散的情況),(ii)與客戶的債權V或為債權V的利益]達ffi2面轉讓뺮安排或債務重整協議, (iii)就客戶的破產뺮清盤뺮司法管理或清盤通過決議案 (根據整合뺮兼併뺮合併]作出者除外),(iv)根據任何破產或無力償債法律或其他影響債權V權利的類似法律,提起或被他方對其提起№序以尋求判決無力償債뺮破產뺮司法管理或任何其他濟助,(v)屬要求其破產뺮清盤뺮清$或司法管理的呈請或M請的對象,(vi)就客戶自身或客戶的2部或絕大部y資產,尋求暫時禁令或委任遺產管理V뺮臨時清盤V뺮破產監督V뺮接管V뺮ę託V뺮保管V或類似的官員,或ffi為該等禁令或委任的對象,(vii)引致或ę限於任何與客戶有關]根據任何司法權區的適用法律,與前述任何事項具類似作用的事件,或採取任何行動促進或Q明同意뺮批准或默許前述任何事項,則該等事項所規管的所有*SFX交易將被視為於緊接有關事件發生前X£o


*) 若同等交易因與M銀行的對手方有關的事件]提早X

£,但i"因M銀行不履行其責任]引致,則就由此導致的保證金不足,M銀行有權(但i無責任)酌情提早 X£與客戶的相應*SFX交易o


d) 若提早X£—項뺮D項或2部*SFX交易k/或完2X

£M*SFX條件,則所有已到期但就有關*SFX交易]言尚$到期的責任將取消,代之以任何—方以M銀行酌情選擇的貨幣支付平倉結餘o


e) 平倉結餘由M銀行按以下方式計$:(i)已X£*SFX交易按市價計值的金額,即M銀行在當時現行情況下會№致且應由另—對手方付9M銀行的損失或ffiM的金額(以數Q示),或M銀行在當時現行情況下變現或會變現且應由M銀行支付9有關對手方的收益 (以fl數Q示),根據M銀行與該對手方之間的協議,取代或向M銀行提供各X£*SFX交易於提早X£日期的重大條款k條件的經濟等值ff(包括但不限於M銀行於平倉任何同等交易時№致的任何損失或收益),加(ii)就M*SFX條件規管的*SFX交易]到期應付9 M銀行的任何$付金額,減(iii)就該等*SFX交易]到期應付9客戶的任何$付金額o按照(i)뺮(ii)或(iii)項計$的任何金額,若須以與M銀行根據上—段選擇的貨幣不同的貨幣支付,則須按M銀行於提早X£日期的適用匯率換$o


f) 據此計$的平倉結餘須由M銀行(若為數)或客戶


(若為fl數)於M銀行作出相應通知後÷(³)個營業日內支付o然],M銀行獲授權以其結$平倉結餘的責任與任何其他對客戶的M索抵銷,]無論該等M索的起源뺮到期日或貨幣如何,且不考慮可能已特別就此]議定的任何擔保權益o


g) 此外,若M銀行酌情釐定任何*SFX交易現時或日後ę金融市場基建法案或任何與結$k/或抵押品交換有關的適用法規監管(若在後—種情況中,雙方訂¾變動保證金附錄則除外),則M銀行獲授權X£該*SFX交易o在此情況下,M銀行將同時平倉所有*SFX交易oM ø8條上文兩段規定的計$k支付該等*SFX交易的平倉價值的№序適用o


9. 計$k釐定


M銀行須按照慣例真誠“進行所有與*SFX交易應付金額뺮相關費用뺮評估或事件發生(例如暫停買賣뺮合併等)有關的計

$k釐定,]該等計$k釐定可能要求調整根據M*SFX條件訂¾的*SFX交易條款k條件o為此,客戶確認,M銀行可計k就同等交易]進行的計$k釐定oM銀行所作出的所有計$ k釐定對雙方均具約束力o


10. *SFX交易結$k付款結$/淨額結$


a) 若M銀行與客戶之間以同—種貨幣計值的相A付款責任於同—日到期(無論就—項或D項*SFX交易),則除 M銀行另行通知外,該等責任將按淨額結$,i由應付金額較高的—方支付有關相A責任的差額所對應的淨額o


b) *SFX交易結$將在客戶在M銀行開¾的賬戶內進行o若記入客戶賬戶貸項的資產價值(如M銀行在—項

*SFX交易的交割日或結$日所釐定者)不足以支付客戶於該日到期的責任,則M銀行僅需以據此釐定的價值為限,執行其對客戶的責任o與此同時,僅在M銀行同時執行其因前述*SFX交易]產生且於同—日到期的相A付款或交付責任的情況下,M銀行方獲授權就

—項*SFX交易]於到期日自客戶的賬戶扣取任何應付金額k/或自該賬戶轉移任何須交付M銀行的資產o


11. 確認뺮對賬뺮¼資組合壓縮kø議解決


a) M銀行須在金融市場基建法案下適用於確認場外衍生工具的期限內確認所有不ę中央對手方責任規限的

*SFX交易o*SFX交易確認書須按照M*SFX條件ør條所載的№序發送9客戶o客戶須承擔因客戶$能核實該等確認書]引致的任何後果o若客戶$在確認書內規定的期限內以書面方式提出ø議,或若$在兩(2)個營業日內指明其反對的理由,則*SFX交易確認書將被視為獲客戶接納o若M*SFX條件與交易確認書相抵觸,則以確認書為準o若客戶$於訂¾*SFX交易後收到確認書,則須在兩(2)個營業日內以書面方式通知 M銀行o在該等情況下,Γ營業日]指日內瓦k香港的銀行營業的任何日子(星期六或星期日除外)o


若客戶在規定期限內就*SFX交易確認書提出ø議,則雙方須努力在A(r)個營業日內盡快更fl抵觸或差Mo


b) 若M銀行認為應按照金融市場基建法案的規定進行¼資組合對賬,則須就相關$完ffi*SFX交易向客戶交付

‰要的條款k條件,以便客戶辨識潛在的抵觸或差Mo客戶亦可要求M銀行特別向其發送該數據,以遵守可能適用於客戶的外國法規o


客戶收到M銀行發送的數據後,須將該數據與其自身的會計數據比較,以辨識潛在差Mo若客戶發現任何重大差M,須在數據傳送日期後A(r)個營業日內通知 M銀行o在此情況下,M銀行與客戶須A相磋商i盡快消除差Mo若客戶$在上述期限內作出該通知,則M銀行提供的數據須被視為準確k具約束力o


*) 若根據金融市場基建法案或任何適用於客戶的法規,

須對*SFX合約進行定期y析以釐定¼資組合壓縮的可能性,則M銀行與客戶承諾在適用的期限內進行此項y析o


d) 雙方證明,在金融市場基建法案或任何其他法規(如適用)要求的前提下,雙方已採取k實施‰要的№序以辨識任何ø議以k所辨識的ø議可能會持續的時間o該等№序須追蹤ø議,直X解決為£o就與*SFX交易有關的ø議]言,有關方承諾按照適用於*SFX交易的通訊№序向對手方發出書面¼訴,指明各項相關*SFX交易以k¼訴的原因o於收到¼訴後,雙方須交換有關資料ik時真誠“磋商,以盡快解決ø議o若ø議$在收到¼訴後A(r)個營業日內解決,則須提交特別k適當№序處理o各方須不遲於該時間將ø議提呈其各自的‡管監管機構o


12. 報告


客戶確認,M銀行ę金融市場基建法案或其他適用法規約束,有責任向獲授權或認可交易資源庫報告任何*SFX交易o M銀行可使用ø÷方服務提供者呈交該等報告oM銀行須報告各項*SFX交易的‡要條款k各項*SFX交易的對手方的身 yo雙方同意,客戶單獨責履行其根據任何適用法規承擔的報告責任o


1³. —般條文


a) 客戶授權M銀行在M銀行認為有須要的情況下開¾—個或D個特別賬戶以記錄*SFX交易,i確認所有與客戶的‡賬戶有關的簽署文件(尤其包括ø—方抵押協議)均適用於該等特別賬戶,且該等特別賬戶在事實上僅為‡賬戶的y賬戶o


b) $經另—方事前書面同意,任何—方均無權向ø÷方出讓或轉讓其因M*SFX條件k/或任何*SFX交易]產生的2部或部y權利;茲規定,M銀行仍可自由向M銀行的任何聯營公司出讓或轉讓其權利k責任o


1³A. 信託的附加條文


如客戶是代Q信託 (“信託”)行事的信託V :-


a) 客戶聲明k保證於任何M*SFX條件有效的時候:-


(i) 其於M*SFX條件下之責任均構ffi其合法,有效k具約束力的責任,ię制於其信託契約或其他信託組ffi文件(“信託契約”)k適用法律,客戶亦不知道有任何情況會或可能防£客戶向信託的資產追索以履行該等責任;


(ii) 簽署,提交k履行M*SFX條件不會違反或與任何適用於客戶(作為信託之信託V)或信託的法律뺮任何信託契約的條款뺮任何適用於信託之信託V뺮信託或信託的資產的任何法院或其他fi府機關的命令或判決,或任何約束或影響信託之信託V뺮信託或信託的資產的任何合約條款或與其有所衝突;


b) 客戶承諾當簽署M*SFX條件或信託契約獲修訂,會盡快向M銀行提供信託契約副Mo


14. 語言


M*SFX條件備有中文k$文版M,兩者之間如有歧M,概以

$文版M為準o


外匯貴金屬k衍生工具交易(場外)特定條件之附件 (此附件只有$文版)


A ) « FINAN*IAL *OUNTERPARTY»


Is a «Finan*ial *ounteﻟpaﻟty» a paﻟty that falls into one of the following*ategoﻟies, oﻟapaﻟtyin*oﻟpoﻟatedoﻟdomi*iledoutside SwitSeﻟland falling into an equivalent *ategoﻟy: (i) a bank in the sense of Aﻟt. 1(1) of the Swiss Fedeﻟal Banking A*t of 8 Novembeﻟ 19³4, (ii) a se*uﻟities dealeﻟ oﻟ bﻟokeﻟ in the sense of Aﻟt. 2(d) of the Swiss Fedeﻟal Sto*k Ex*hanges and Se*uﻟities Tﻟading A*t of 24 Maﻟ*h 199r, (iii) an insuﻟan*e oﻟ ﻟeinsuﻟan*e *ompany in the sense of Aﻟt. 2(1)(a) of the Swiss Fedeﻟal Insuﻟan*e Supeﻟvision A*t of 1’ De*embeﻟ 2004, (iv) a paﻟent *ompany of a finan*ial oﻟ insuﻟan*e gﻟoup oﻟ finan*ial oﻟ insuﻟan*e *onglomeﻟate, (v) a fund management *ompany oﻟ an asset manageﻟ of *olle*tive investment s*hemes in the sense of Aﻟt. 1³(2)(a) and (f) of the Swiss Fedeﻟal *olle*tive Investment S*hemes A*t of 2³ June 2006, (vi) a *olle*tive investment s*heme in the sense of the Swiss Fedeﻟal *olle*tive Investment S*hemes A*t of 2³ June 2006 oﻟ (vii) a ﻟetiﻟement benefit institution oﻟ an investment foundation in the sense of Aﻟt. 48-r³k of the Swiss Fedeﻟal Pﻟofessional Pensions A*t of 2r June 1982.


A «Finan*ial *ounteﻟpaﻟty» is *ategoﻟised as:


■ a «laﻟge Finan*ial *ounteﻟpaﻟty»


meaning a «Finan*ial *ounteﻟpaﻟty» with a ﻟolling aveﻟage gﻟoss position in OT* deﻟivatives oveﻟ ³0 business days of

*HF 8 billionoﻟmoﻟe(*al*ulateda**oﻟdingtotheappli*able legal ﻟequiﻟements), pﻟovided that both the OT* deﻟivatives of the *ounteﻟpaﻟtyand those of all fully *onsolidated entities within the *ounteﻟpaﻟty’s gﻟoup shall be taken into a**ount foﻟthe*al*ulationoftheposition. wheﻟetheﻟelevantpaﻟty’s position equals oﻟ ex*eeds this thﻟeshold of *HF 8 billion, su*h paﻟty shall only be *ategoﻟised as a «laﻟge Finan*ial Paﻟty» fouﻟ months afteﻟ it meets oﻟ ex*eeds su*h thﻟeshold;


oﻟ


■ a «small Finan*ial *ounteﻟpaﻟty»


meaning a «Finan*ial *ounteﻟpaﻟty» that is not a «laﻟge Finan*ial *ounteﻟpaﻟty», pﻟovided that, wheﻟe a «laﻟge Finan*ial *ounteﻟpaﻟty» falls below the ﻟelevant thﻟeshold, it shall immediately be *ategoﻟised as a «small Finan*ial

*ounteﻟpaﻟty».


B ) « NON-FINAN*IAL *OUNTERPARTY»


A «Non-Finan*ial *ounteﻟpaﻟty» is an undeﻟtaking that is not a «Finan*ial *ounteﻟpaﻟty». A *ounteﻟpaﻟty in*oﻟpoﻟated oﻟ domi*iled in SwitSeﻟland is deemed to be an undeﻟtaking if it is ﻟegisteﻟed with the Swiss *ommeﻟ*ial Registeﻟ. A *ounteﻟpaﻟty in*oﻟpoﻟatedoﻟdomi*iledabﻟoadisdeemedtobeanundeﻟtaking if it engages in a *ommeﻟ*ial a*tivity and is a legal entity, tﻟust oﻟ similaﻟ stﻟu*tuﻟe undeﻟ the appli*able law.


A «Non-Finan*ial *ounteﻟpaﻟty» is *ategoﻟised as:


□ a «laﻟge Non-Finan*ial *ounteﻟpaﻟty»


meaning a «Non-Finan*ial *ounteﻟpaﻟty» with a ﻟolling aveﻟage gﻟoss position in OT* deﻟivatives oveﻟ ³0 business days foﻟ at least one of the following asset *lasses equaling oﻟ ex*eeding the ﻟelevant thﻟeshold (*al*ulated a**oﻟding to the appli*able legal ﻟequiﻟements), pﻟovided that both the OT* deﻟivatives of the *ounteﻟpaﻟty and those of all fully

*onsolidated entities within the *ounteﻟpaﻟty’s gﻟoup shall be taken into a**ount foﻟ the *al*ulation of the position1. wheﻟe the ﻟelevant paﻟty’s position equals oﻟ ex*eeds any su*hthﻟeshold, su*hpaﻟtyshallonlybe*ategoﻟisedasalaﻟge

«NonFinan*ial *ounteﻟpaﻟty» fouﻟ months afteﻟ it meets xx ex*eeds the ﻟelevant thﻟeshold:


ASSET *LASSES

THRESHOLDS

Equity Deﻟivatives

*HF 1,1 Billion

*ﻟedit Deﻟivatives

*HF 1,1 Billion

Inteﻟest Rate Deﻟivatives

*HF ³,³ Billion

FX Deﻟivatives

*HF ³,³ Billion

*ommodity and otheﻟ

*HF ³,³ Billion

Deﻟivatives



oﻟ


■ a «small Non-Finan*ial *ounteﻟpaﻟty»


meaning a «Non-Finan*ial *ounteﻟpaﻟty» that is not a «laﻟge Non-Finan*ial *ounteﻟpaﻟty», pﻟovided that, wheﻟe a «laﻟge Non-Finan*ial *ounteﻟpaﻟty» falls below all thﻟesholds, it shall immediately be *ategoﻟised as a «small Non-Finan*ial

*ounteﻟpaﻟty».


1 OT* deﻟivatives tﻟansa*tions intended to ﻟedu*e ﻟisks aﻟe not fa*toﻟed into the *al*ulation of the aveﻟage gﻟoss position if they aﻟe diﻟe*tly as- so*iated with the business a*tivity, liquidity management oﻟ asset man- agement of the *ounteﻟpaﻟty oﻟ gﻟoup.


1. 序言


此交易所遠期合約k上市期權的特定條件(包括其不時之修改以下稱Γ*SMR條件])適用於由M銀行代Q客戶於交易所 Γ(交易所])達ffi有關商品뺮金屬k/或金融工具的任何遠期合約k期權Γ(*SMR合約]或Γ*SMR交易])o此等條件為直接適用於*SMR合約的M銀行的—般條款k條件(Γ—般條款k條件])k授9信貸的—般條件Γ(信貸條件])作出補充o如有歧M,*SMR條件凌駕信貸條件,]信貸條件則凌駕—般條款 k條件o獲簽署之抵押協議之條款將繼續2面適用o


2. 指示


a) M銀行僅按照以下所列者進行該等*SMR交易:


i) 由客戶或其代理V所發出的特定指示,或


ii) 根據另行訂¾的文件,客戶‡動授9ø÷方或M銀行的管理權或授權o


謹此明確Q示不應將M文件任何內$詮釋為M銀行訂¾任何特定*SMR交易的責任o


b) 客戶授權M銀行透過M銀行2權酌情甄選的證券商執行任何*SMR合約o


*) 倘M銀行就該等*SMR交易作出任何建議,客戶同意不會在任何情况下唯—依賴M銀行的建議決定M身是否適合進行該等*SMR交易o客戶進—步確認,M銀行的建議或資料無論如何i不構ffi買賣任何*SMR合約的要約,M銀行亦i不保證該等建議或資料均為準確或詳盡o客戶亦知悉任何建議均涉k無法預測結果的事件,因]涉k財務風險或虧損o在ę—般條款k條件 ør.11條文規範的前提下,客戶就與任何該等*SMR交易有關的最X決定以k任何k所有潛在後果承擔2部責任o客戶不得就任何該等建議向M銀行追究任何責任o


³. 保證金


a) 只要任何*SMR交易尚$平倉且符合信貸條件的條款,客戶承諾於M銀行維持足夠抵押品,以符合由

*SMR合約買賣所在交易所規定的保證金比率,以k應付信貸條件所界定的該等*SMR交易的變動風險o


b) 倘於任何時間抵押品的抵押品價值減尚$平倉*SMR合約


(按市價計值)的估計結果後為數,或低於信貸條件的平倉保證金,則M銀行有權(但i"‰須)採取—切‰要措施,

¾即回復抵押品的規定水平,]$須事先通知客戶oM銀行有權2權酌情將*SMR合約部y或2部平倉或將抵押品變現o


4. 佣金


作為經手進行*SMR交易的報酬,M銀行有權按照根據*SMR合約性質k數$釐定的費率k條件收取佣金o


r. 交易所適用規則


各*SMR合約均須符合有關交易所的規則R慣例,以k有關國家的法例뺮規例k監管機構的指示o


客戶承認i明確確認,已完2知悉所適用的規則,以k其有責任獲悉上述規則的任何變更o客戶明確聲明會毫無保留“遵守上述規則o特別是,客戶確認,規定現金保證金可以從其賬戶扣除,且2部或部y有關保證金可能會存放於證券商]不計利息o

6. 通訊


*SMR交易確認k定期賬戶結單將按照客戶所發出的p恒指示寄9客戶或其fl式指派代Qo倘M銀行基於任何理由(包括有關通訊“址證實經已無效)$能將任何有關文件寄發X有關“址,則M銀行會按照其—般條款k條件的條文為客戶效勞,將該郵件存檔o客戶須承擔因$能核實有關確認或賬戶結單]引致的任何後果o


客戶同意i確認,M銀行可按照—般銀行慣例,記錄M銀行與客戶M身或其fl式指派代Q之間的—切電話對話,以k當就任何Д頭指示內$產生ø議時,可播放錄音以準確釐定指示所含內$o


’. *SMR合約交付k交收


客戶承諾根據*SMR合約就其所D者即時支付或交付資產o倘客戶$能履行該責任,則M銀行可2權酌情採取任何M銀行認為合適的措施以保障M身k其客戶,費用由客戶承擔o


就產生於交付日期提取相關項目的責任的$平倉*SMR合約

]言,已明確協定M銀行無須就實ff提取相關項目向客戶責,且倘M銀行i$於適當時間接獲客戶的fl確指示,則M銀行可2權酌情k2權責,採取任何其認為合適的行動,以避免發生任何該等交割事宜(包括但不限於將合約或相關項目平倉),費用k風險由客戶2面承擔o


期權合約方面,倘客戶$能於行使期內通知M銀行有意行使上述期權,且$能向M銀行提供任何行使所需的金額,資產或文件,則M銀行可視客戶已放棄該期權o


8. 風險披露聲明


客戶謹此明確確認,完2理解遠期合約k期權的機制,i已審慎考慮其經驗뺮目標k財務狀況於有關情況下是否能兌現其承諾o客戶特別注意到:


a) 遠期合約涉k對合約相關資產不利的市場變動風險, i可能大幅波動k引致無限虧損;


b) 無論行使期權是否變得有利可圖,購買期權所付的期權金仍構ffi最X付款;


*) 出售期權時,賣方可能蒙ę高於甚X與初期所獲期權金不ffi比例的損失;


d) 遠期合約k期權涉k的風險包括交易對手破產뺮損失初期保證金k任何額外付款뺮平倉困難以k巨額虧損,

]客戶須承擔所述風險;k


e) 無擔保交易較普遍為¼機性質o此外,客戶明確確認,倘有關證券商或結$所違約,則M


銀行於任何情況下均不ę履行*SMR合約或退還存放於證券商的保證金的約束o


客戶2面承擔與該等*SMR交易有關的任何k所有風險o彼聲明其願意i能夠承擔所有該等風險k承ę所有可能引致的虧損o


9. 放棄銀行保密


客戶確認,M銀行可能ę有關國家k交易所的法律k法規約束,須應有關監管機構要求提供任何*SMR合約相關詳情,特別是客戶名稱k倉盤o客戶明確同意,M銀行可透過任何通訊k傳送方式,向該等監管機構뺮證券商或任何其他V士提供有關按M*SMR條件進行*SMR交易的任何資料,以k有關客戶或客戶於M銀行所開y賬戶的資料,]無須事先通知客戶o


客戶明白在M授權框架內傳送X海外的任何資料須ę有關海外法律規管,i因此不$ę香港銀行保密法律保護o客戶須獨自承擔可能因在M授權範圍內傳送資料]產生的任何


№度風險k損害,]不得向M銀行追究任何責任oM授權不會於客戶身Ы뺮精神上無行為能力k破產或任何類似情況發生時X£o


如有需要,M銀行將獲免除其保密責任,惟以上述範圍為限o然],M銀行會作出—切合理努力保密任何該等資料o

10. 其他事項


a) 客戶謹此授權M銀行於M銀行認為需要時開¾—個或 D個賬戶特別用作處理該等*SMR交易,i確認客戶就其‡要賬戶所簽署的所有文件,尤其包括任何抵押協議,均2面適用於該等其他特別賬戶,]該等其他特別賬戶實際上僅為上述‡要賬戶的附屬賬戶o


b) M文件亦ęM銀行的—般條件k信貸條件約束o已簽署抵押協議的條文亦2面適用o


*) i"M文件協議方的V士,不得行使或享有M文件任何條款的利益o


d) M*SMR條件備有$文k中文版Mo若中$文版M之間存在任何歧義,概以$文版M為準o


1. 前言


此發出擔保的—般條件(包括其不時之修改以下稱ΓG*IG條件])規管由M銀行按下述簽署客戶Γ(客戶])指示以任何形式 (包括加簽客戶發出的№償保證書)發出的擔保o


MG*IG條件補充M銀行的—般條款k條件Γ(—般條款k條件])k(如適用)授9信貸的—般條件Γ(信貸條件])o如有歧 M,G*IG條件凌駕信貸條件,]信貸條件則凌駕—般條款k條件o


2. 發出擔保


將9發出的擔保2文將由客戶通報或由M銀行按照ę益V可能提出的要求草擬,i由雙方核准o


除因M銀行嚴重過失所致外,M銀行對承諾的形式可能產生的後果概不者o


³. 客戶的責任


a) 客戶2權責發出擔保,直XM銀行已收回附有其簽署的承諾書或ę益V確認其已解除擔保為£o客戶承諾將會保證於有關擔保屆滿之日將其flM交回M銀行o


客戶亦承諾(如適用)採取所有‰要的行動,以便M銀行能k早收到允許其解除承諾的文件o尤其是對於失蹤文件的№償保證書,客戶承諾接有已呈交i與前述

№償保證書有關的文件o


b) X於—般的簡略見索即付保函o儘管有可能會使用Γ擔保]—詞,但過往接獲M銀行通知須根據擔保付款的客戶承諾不會基於任何理由對M銀行應ę益V的要求根據承諾的條款所作出的付款提出M議,即使事後客戶認為根據擔保付款i無理據,亦不論其可能親自援用會與ę益V的關係的例外情況o客戶亦承諾不會採取任何g在或會導致無法或拖延付款的措施o


*) 此外,客戶接ę可能因應用ę益V所在國家的現行法律k慣例]引致的所有後果,儘管該等法律k慣例可能參考規管擔保的任何其他法律k/或規則,尤其是關於可能對任何到期條款認識不足的法律k/或規則o


d) 客戶亦確認若拒絕進行擔保延期顯然會導致履行擔保的要求,M銀行有權將擔保延期o然],該權利i不Q示M銀行有義務作出有關延期o


4. 發出與使用信用卡引致的承諾有關的擔保


客戶謹此證明客戶知悉使用信用卡№有的風險,特別是源於電腦詐騙或技術Ы障的風險,該等風險可能會導致信用卡發行公司所發出的發票上出現無根據的借記o


客戶承擔核實上述發票內$(即使客戶乃通過M銀行收到該等發票)k於信用卡使用條款k條件所訂的期限內直接向發卡公司提出M議的2部責任oM銀行概不承擔此方面的任何責任o


M銀行應被視為已fl式通知客戶有關任何發票事宜,且將不會承擔此方面的任何責任,前提是發票是通過郵件或傳真寄發X客戶以書面形式提供9M銀行的—般“址或因郵件保管服務被保存o


倘因任何真實或合法理由或在任何特殊情況下(包括證實該等相關“址已失效),M銀行$能將上述發票按上述“址寄發9客戶,例如在獲得指定“址的情況下寄發X客戶的—般聯絡“址,或若無法寄發任何發票的有關理由適用於有關—般“址,則該發票獲存檔於M銀行等候客戶處置k由客戶自行承擔風險,]M銀行應被視為已fl式通知客戶有關上述發票事宜o

r. 支付M銀行的ffiMk開銷


a) 所有有關擔保k履行有關擔保所產生或導致的ffiM뺮費用뺮利息k開支(包括法定支出),尤其是M銀行的往來銀行向M銀行收取的ffiMk佣金,須有客戶支付o


b) 基於上述原因,客戶不可撤回“授權M銀行將ę益V向M銀行M索的任何k所有金額以k授出承諾的佣金뺮費用뺮ffiMk其他附加費從客戶的賬戶扣除支付o該授權屬絕對k無條件,儘管客戶與ę益V之間可能存在任何ø議,或隨附的任何ę益V付款要求或文件顯示為無理據뺮濫用뺮欺詐뺮偽造或出現任何其他情況o客戶承諾將即時支付可能因此產生的任何借方餘額o


*) 此外,客戶確認M銀行有權在經考慮新情況]認為‰須作出撥備以支付任何$償還擔保時,通過於其賬戶借記]y¾撥備o


6. ø÷方的權利


i"MG*IG條件的—方的V士無權制執行或ę益於M G*IG條件的任何條款o


’. 語言


MG*IG條件備有$文k中文版Mo若中$文版M之間有任何歧義,概以$文版M為準o


8. 規管法律k司法管轄權


香港應為MG*IG條件的任何ø議的專屬司法管轄“o然], M銀行有權向任何其他具有司法管轄權的法院提出訴訟o在不損害可能對涉kM銀行與ę益V之間的關系的任何其他法律뺮慣例k/或規則的應用的情況下,只有香港法律適用於 MG*IG條件o


M銀行向客戶提供的V民幣服務須ęMV民幣服務的條款k條件(包括其不時之修改以下稱ΓRMB條件])規管oMRMB條件補充M銀行的—般條款k條件o如有歧M,RMB條件凌駕—般條款k條件o


1. 於MRMB條件中,除文義另有所指外,所界定詞彙具有以下涵義:


■ Γ適用規例]指與2球任何“區(包括但不限於香港k中國內“)的監管機關뺮fi府機構뺮V民幣中央結$銀行或任何其他結$或交收銀行或匯兌機構或專業團體所發行的V民幣或所提供的V民幣服務有關且不時適用的任何法律뺮規例或法令뺮結$所規則,或任何規則뺮指示뺮指引뺮守則뺮通告뺮限制或類似項目(不論是否具有法律效力);


■ ΓM銀行]指*AIndosueS(SwitSeﻟland)SA,香港y行k其繼承VRę讓V,且在文義許可的情況下,包括獲M銀行委任為其代名V或代理V以代Q其履行V民幣服務的任何V士;


■ Γ營業日]指M銀行在香港開門營業的日子(不包括星期六k星期日);


■ Γ結$所規則]指與在香港結$k交收V民幣有關的規則,包括但不限由香港銀行同業結$有限公司頒佈,i經香港金管局kV民幣中央結$銀行批准的運作№序 (該等規則或會不時經修訂뺮補充k/或重述);


■ Γ客戶]指以其名義開¾k持有V民幣賬戶的任何V士或法V;


■ Γ—般條款k條件]指規管M銀行與其客戶之間的業務關係的—般條款k條件(該等—般條款k條件或會不時經修訂뺮補充k/或重述);


■ Γ香港金管局]指香港金融管理局;


■ Γ香港]指中華V民共R國香港特別行fi區;


■ Γ中國內“]指中華V民共R國(不包括香港뺮澳門特別行fi區k台灣);


■ ΓV民幣]指中國內“現時的法定貨幣;k


■ ΓV民幣賬戶]指客戶不時於M銀行開¾k持有的任何類別V民幣賬戶;


■ ΓV民幣中央結$銀行]指現時的中國銀行(香港)有限公司,i包括任何獲中國V民銀行委託不時於香港提供 V民幣結$k交收服務的其他機構;


■ ΓV民幣中斷事件]指任何阻Œ或干擾適時結$V民幣結$賬戶內的V民幣或M銀行向客戶適時提供V民幣服務的能力,甚X令M銀行完2無法向客戶提供V民幣服務的事件,包括但不限於:


(a) V民幣中央結$銀行作出任何決定,拒絕向M銀行提供V民幣匯款服務或融資;


(b) V民幣中央結$銀行暫停或X£任何香港V民幣結$k交收服務,]有關暫停或X£對M銀行造 ffi影響;


(*) V民幣中央結$銀行拒絕或延遲按照與V民幣結

$賬戶有關的任何付款指示行事,或拒絕或延遲接ę支付9V民幣結$賬戶的任何款項;或


(d) 結$所規則的任何條款o


■ ΓV民幣虧損]指客戶因以V民幣計值的任何付款或M索]蒙ę的任何索賠뺮損失뺮債뺮費用뺮損害賠償k開支 (包括法律費用k開支);


■ ΓV民幣服務]指任何銀行服務(包括但不限於開¾V

民幣賬戶)或M銀行不時向客戶提供且獲適用規例許可的其他V民幣相關服務o


■ ‒ΓV民幣結$賬戶]指M銀行就V民幣付款於香港V民幣中央結$銀行持有的賬戶;k


■ ΓV民幣結$條件]指各參與銀行(包括M銀行)ę其約束的所有V民幣結$條件,包括但不限於:


(a) 香港金管局任何不時生效的規例;


(b) M銀行ę其約束的任何V民幣中央結$銀行有關V民幣結$k交收的條款;


(*) 結$所規則的任何條款;k


(d) M銀行ę其約束且不時生效的任何有關V民幣付款結

$的其他規例o


凡Q示男性的η眼具有女性k中性含義o凡Q示單數的η眼具有複數含義,反之亦然o凡Q示個別V士或各方的η眼具有有關個別V士或各方的ę託V뺮承讓V或繼承V,以k個 V뺮公司뺮合作夥伴뺮合資企業뺮公司뺮社團或團體(不論屬法 V或"法V)뺮fi府或fi府轄下機構含義,反之亦然o


2. 只要符合M銀行不時訂明的№序k規定(包括但不限於客戶用以發出指示或M銀行用以提供V民幣服務的途徑或方法)

,客戶可提出任何V民幣服務要求o


³. 就提供V民幣服務]言,M銀行可不時2權酌情決定是否向客戶提供任何V民幣服務(包括但不限於V民幣透支뺮墊款或貸款)o


4. 根據客戶所開¾k持有的V民幣賬戶類別,客戶可能須按M銀行不時釐定的利率支付利息o


r. M銀行可2權酌情決定就任何V民幣服務收取服務費뺮交易價格上的孖展或任何其他形式的報酬oM銀行保留不時修訂就提供V民幣服務所收取的任何費用뺮收費뺮孖展或任何其他形式的報酬的權利o


6. 客戶可透過下列方式存款於V民幣賬戶內:


(a) 將"V民幣貨幣按M銀行當前匯率匯兌為V民幣,惟須ę所有適用規例所限,且僅於M銀行y有有關兌換服務的情況下,方可進行;ko


(b) 由客戶於M銀行或香港任何其他銀行持有的任何V民幣賬戶內的資金轉賬o


M銀行將有2權決定是否$許U客戶將V民幣支票k銀行 M票存入M銀行不時指定的V民幣賬戶o所有獲接納存入V民幣賬戶的支票뺮銀行M票k任何其他金融票據均於最X付款後入賬oM銀行保留向其後有項目退票的V民幣賬戶收費的權利o任何V民幣鈔票k/或V民幣硬幣概不獲接納存入任何V民幣賬戶o


’. 在符合所有適用規例的k在M銀行接ę情況下,客戶可:


(a) 將V民幣由V民幣賬戶轉撥X客戶於M銀行或香港另

—家銀行持有的任何其他V民幣賬戶;或


(b) 從V民幣賬戶提取按M銀行的當前匯率由V民幣兌換 ffi的"V民幣貨幣資金,惟僅於M銀行y有有關兌換服務的情況下,方可進行;或


(*) 透過向M銀行提出書面要求,從V民幣賬戶提取資金o客戶不可從任何V民幣賬戶提取V民幣鈔票或V民幣硬幣o

8. 在不損害任何其他條款或條件的情況下,適用於任何V民幣賬戶k所有或任何部y的V民幣服務的條款k條件뺮細則 (包括費用뺮收費k任何其他形式的報酬)k資料,均可由M銀行根據M銀行與V民幣中央結$銀行或任何其他代理銀


行訂¾的協議k適用規例不時釐定k修訂o有關條款k條件뺮細則k資料,以k其修訂或增補內$將於M銀行可能透過張貼通告뺮廣告或M銀行認為合適的其他方法發出通知後生效,且將對客戶具有約束力o


9. M銀行保留進行以下事項的權利:


(a) 引進適用於任何V民幣賬戶k所有或任何部y的V民幣服務的新增或經更改條款뺮條件k限制;

民幣結$賬戶透支的任何V民幣服務k交易(包括任何外幣兌換);k


g) 倘M銀行因將以V民幣支付任何款項]須進行貨幣兌換交易,以購入相關的V民幣金額,則最遲須於以V民幣付款的相關到期日之前÷個營業日將足夠的適用" V民幣貨幣資金存入M銀行指定的賬戶o


1³. 客戶進—步確認:


(b)

隨時更改뺮暫停뺮拒絕뺮撤回或X£(如適用)任何V民

(a)

V民幣仍"可自由兌換的貨幣,且透過香港銀行兌換


幣賬戶k/或所有或任何部y的V民幣服務的提供뺮範


V民幣ę到若干限制;k


圍k/或幅度;或





(b)

V民幣服務或會ę(i)進行¼資k變現¼資所涉k的

(*)

轉撥或兌換任何V民幣賬戶內的任何金額o以便遵守


D種貨幣兌換ffiM,k(ii)可能導致收益或虧損的V


M銀行與V民幣中央結$銀行或任何其他代理銀行訂


民幣匯率波動,k(iii)為符合贖回要求k其他資M要求


¾的協議k適用規例,]$須事先通知(適用規例可能


(例如支付經營開支)]出售資產所產生的買入/賣出


另行規定者除外)k$須提供任何理由o


差價影響o


10. 客戶同意i確認,M銀行有權按照M銀行與V民幣中央結$銀行或任何其他代理銀行訂¾的協議k適用規例的規定向有關機關(包括但不限於V民幣中央結$銀行뺮香港金管局 k中國V民銀行)匯報所有或任何與客戶뺮任何V民幣賬戶 kV民幣服務有關的交易數據k資料,]$須事先通知(適用規例可能另行規定者除外)k$須提供任何理由o


11. 就透過於香港y¾的V民幣結$k交收系統結$或交收的任何以V民幣計值的銀行交易]言,客戶:


(a) 確認V民幣結$k交收系統的運作將ę結$所規則規管;k


(b) 同意香港金管局$須對客戶或任何其他V士就因下列原因]直接或間接產生或引致的任何種類或性質的任何索償뺮損失뺮損害賠償或開支(包括但不限於業務損失뺮業務機會損失뺮利潤損失뺮或特殊뺮間接或相應]生的損失)(即使香港金管局已知悉或理應知悉其可能存在)上任何義務或承擔任何法律責任:


(i) 香港金管局出於真誠或V民幣結$k交收系統的結$機構뺮香港銀行同業結$有限公司뺮管理뺮運作或使用(包括但不限於X£k/或暫停結$機構뺮結$y施或任何有關ffi員)結$所或結$y施或其中任何部y(各詞彙的定義見結$所規則)的任何ffi員或任何其他V士作出或$能作出任何事情;或


(ii) 在不影響上述(i)項的情況下,發出有關結$所規則的任何同意뺮通知뺮意見或批准,或根據結$所規則發出任何同意뺮通知뺮意見或批准o


12. 客戶確認i同意:


a) M銀行提供的V民幣服務ę—般條款k條件뺮M文件所載的條款k條件(該等條款k條件或會不時經修訂뺮補充k/或重述)뺮適用規例kV民幣結$條件約束;


b) M銀行的—般條款k條件與此等條款k條件如有任何歧義,概以後者為准o


*) (如適用)客戶須支付按任何V民幣賬戶所持的任何資金產生的收入徵收或計$的所有所得稅뺮預扣稅k任何其他稅項,i須(包括但不限於)遵照中國內“指定的任何規例呈交所有適用於有關V民幣賬戶所持有 V民幣的納稅k資料M報Q;


d) M銀行就因任何V民幣中斷事件]蒙ę的任何損失或承擔的任何法律責任對V民幣中央結$銀行概無追索權;


e) M銀行$須就因任何V民幣中斷事件]導致的任何V民幣虧損承擔任何法律責任;


f) M銀行$須處理k或提供將會導致客戶或任何其他V


滬港通k深港通條款k特別條件適用於*A XxxxxxxX (XxxxXxxxxxx) XX,xxy行(下稱ΓM行])就關於滬港通k深港通之證券買賣k結$服務所提供的相關服務o閣下(“客戶”)使用M行的證券交易服務R平台買賣中華通證券構ffi客戶同意i接納該等經不時修訂뺮更新k替代之滬港通k深港通條款,包括但不限於附錄—所載的風險披露k中華通規則oM行特此獲客戶委任i授權根據M滬港通k深港通條款,i在遵守M行—般條款k條件的情況下,開展有關透過中華通買賣中華通證券之任何k2部服務o


如M滬港通k深港通條款與—般條款k條件有任何不—致之處,若其涉k透過中華通服務進行的中華通證券買賣k與之相關的任何‰要的資金轉移k貨幣轉換,則以滬港通k深港通條款為準o


儘管—般條款k條件有其他規定,凡有客戶通知或指示M行有意買賣中華通證券,M滬港通k深港通條款即為適用o除"文意另有所指,—般條款k條件中詞彙的定義,於M滬港通k深港通條款中具有相同涵義o


更改


滬港通k深港通條款的任何變更均須以書面形式載列,方為有效oM行可依—般條款k條件隨時單方面取消뺮修訂뺮修改뺮更改或變更滬港通 k深港通條款o


遵守適用規定


滬港通k深港通條款僅重點列出滬港通k深港通條款日期適用於中華通的若干‡要特點o關於中華通證券的任何買賣,將須遵守所有適用規定,包括但不限於中華通規則以k任何根據中華通適用的規定k或限制 (可能經不時修訂),其中若干規則k規定於M條款k細則附錄—提述o滬港通k深港通條款i無意圖涵蓋與中華通有關的—切規則뺮規定k特點o客戶須完2責理解與—直遵守不時經修訂的所有適用規定,k完2責承擔北向交易的任何後果뺮風險뺮損失或ffiMoM行無義務t不承擔責任向客戶提供關於任何適用規定的意見o建議欲獲取詳情的客戶查閱與中華通有關的香港交易所網站k證監會網站(經不時更新) k其他相關資料來源o對於M條款k細則附錄—所載資料的任何不準確或失實xx,M行概不起責任o


此外,M行有絕對酌情權,應用M行為‰要或適宜遵守適用規定]就M行進行中華通證券交易訂定的№序或要求o無論是M行或任何相關V士,均不須就客戶從此等№序或要求所造ffi或產生的任何損失或風險, 上任何責任o


外幣交易


—般條款k條件ør.1條提k的資金或貨幣不足包括自由可用的V民幣資金不足oM行可能(但i無義務)隨時自行酌情將其他貨幣資金兌換為V民幣o2術語的定義見附錄1MΓ定義k詮釋]o


指示的—般執行


—般條款k條件ø’.’條提k的法律뺮規定k慣例應指代i包括所有適用規定o2術語的定義見附錄1MΓ定義k詮釋]o


聲明k保證


—般條款k條件ø’.³’(e)條提k的司法管轄區k經營“點k市場的法律應指代i包括所有適用規定o


“位뺮個V情況k合法身份


客戶須根據—般條款k條件ø’.1條提k的適用法律規定證明自身或實益擁有V(如適用)的“位뺮個V情況k合法身份,該等法律規定指i包括客戶用以證明獲得任何或2部中華通服務k或中華通證券相關服務資格的規定o


稅項k徵費


—般條款k條件ø’.1rk’.2’條提k的稅項k徵費應指代i包括:


(a) 客戶就任何中華通證券交易對任何稅務機關有的債務o

(b) 任何當局就(i)中華通證券或現金;(ii)根據M滬港通k深港通稅뺮交易稅뺮徵稅뺮賦稅뺮收費뺮評稅扣減뺮預扣稅뺮附加條款達ffi的任何交易;k/或(iii)客戶,以k相關債務徵收的所有稅費(包括但不限於所得稅뺮營業稅뺮印花稅뺮增值稅뺮利得稅費뺮罰款k利息)o


商業資訊


x—般條款k條件ø’.21條提k的任何資料或材料涉k任何市場數據資料,M行明確Q示不會對確保該資料的準確性뺮通用性뺮可用性k完整性承擔任何責任,對提供9客戶的資料的可φ性亦不作任何明示或暗示聲明或保證o


證券交易


客戶確認k同意,中華通證券交易將不時根據不同交易所뺮市場뺮交易平台뺮監管當局뺮司法管轄區現行規則뺮規定뺮fi策뺮指引k通告進行oM行需制定뺮執行k/或修改其內部№序뺮手續k規定,以確保k促使M行遵守適用規則뺮規定뺮fi策뺮指引k通告o客戶接ęi同意遵從由M行制訂的任何相關№序뺮手續k規定,i明確同意對於客戶因此可能蒙ę的損失뺮損害뺮ffiM뺮費用뺮M索k承擔的風險R後果,M行—概$須上法律責任o由於北向交易於上交所平台上執行,這類交易—般會遵循上交所的市場慣例,包括(如適用)交易時段뺮交易日뺮交易貨幣뺮買賣盤類型(有限買賣盤뺮競價限價盤或其他)뺮價格限制뺮是否接ę即日盤供應或其他뺮是否接ę大宗交易或其他뺮結$k交收週期o


客戶會注意到,M行可以(但i無義務)遵循中國結$k香港結$週期 k時間Q的交收安排o


交易日差M


除"另行通知,客戶只能於香港營業日買賣中華通證券,前提是當天(T日)香港k相關中華通市場均開放交易,]且於相應的款項結$日(T+1日)兩個市場均提供銀行服務o


客戶亦應注意A股將於上交所k深交所的交易時段進行交易o在某T情況下,香港¼資者可能無法在上海市場k/或深圳市場(視情況]定)的 flp交易日內進行A股交易o客戶應留意中華通的運作日期,i根據自身風險承ę能力決定是否在中華通服務暫停時承擔A股價格變動的風險o


特別條件


1. 資料要求k合作


1.1 如聯交所뺮相關聯交所附屬公司或香港結$獲上交所뺮深交所뺮中國結$或任何其他相關交易所뺮結$所或fi府或監管機構通知,有合理理由相信客戶不遵守或已違反任何適用規定,則客戶須應M行的要求,提供M行可能合理要求獲得的資料(包括在M行要求時翻譯ffi中文),使M行能協助相關交易所뺮結$所或fi府或監管機構(包括但不限於上交所뺮中國結$或任何中國fi府或監管當局或機構)U評估是否發生任何不遵守或違反適用規定行為或其№度o在法律許可的最大範圍內,客戶明確解除M行的任何保密뺮銀行機密或資料私隱義務o


1.2 在不損害前述條文的情況下,M行有絕對酌情權,(a)在M行需要的情況下,要求客戶,在M行提出要求時,k時向M行提供就其2部中華通證券交易的相關細節R資料;k(b)在 M行需要的情況下,向任何中華通‡管當局提供2部關於客戶k/或其中華通證券交易的‰需資料,]客戶贊同i完2同意M行提供該等資料,以滿足M行因客戶任何買賣뺮¼資뺮持有뺮處置或以其他方式處理中華通證券]引致或相關的任何實質或潛在義務,]無需向客戶發出進—步通知或提出要求o


2. 出售뺮轉讓k返還


2.1 根據中華通規則條款,當交易所參與者收到中華通‡管當局的通知,要求交易所參與者出售k清$客戶所擁有指定數$的中華通證券Γ(制出售通知])時,客戶茲同意i授權M行代Q客戶,以M行經絕對酌情權決定的條款k價格k時間,


在就遵守所有適用規定]言屬‰要的情況下,採取M行認為就遵守有關通知]言屬‰要的行動o


2.2 若客戶所擁有制出售通知所指的中華通證券已由結$所持有相關北向買盤的結$參與者Γ(原結$參與者])轉讓給另—個結$參與者或託管VΓ(接收代理V]),客戶茲授權M行代Q客戶指示接收代理V,將相關中華通證券歸還給原結

$參與者,以便根據適用規定進行出售k清$o客戶亦承諾告知接收代理V關於上述授權以k在有需要時指示接收代理V相應行事o


2.³ 若M行收到任何中華通‡管當局通知,要求客戶返還因風險披露所述的Γ短線交易獲利規定]產生的任何利潤,客戶茲授權M行出售或安排出售其擁有的任何數$的中華通證券o


2.4 除上述規定外,客戶茲授權M行出售뺮轉讓其擁有的中華通證券或執行有關中華通證券的任何其他行動,前提是任何中華通‡管當局指示M行如此行事,或M行憑其絕對酌情權另行決定需要或適宜如此行事,以遵守任何適用規定o


2.r 對於M行針對其根據M條款採取的任何行動]直接或間接

№致任何損失或風險,包括但不限於該等條款k細則k附錄 1風險披露中提述的任何風險變ffi事實,M行概不責o


³. 聲明k保證


客戶向M行發出關於中華通證券的交易指示,即向M行作出以下持續有效的聲明뺮保證k確認:


³.1 (無足夠資金履行該買盤的支付義務;或(vi)聯交所要求M行拒絕代Q客戶作出的任何指令o在不損害前述條文的原則下,M行可絕對酌情決定拒絕收取k/或接ę客戶或其託管V存入任何中華通證券,i且不‰為此提出任何理由o客戶確認k接ę於附錄—列載的風險披露k適用於中華通其他資料;(*)客戶理解存在禁£中華通證券買賣之風險,無論有無事先通知;(d)客戶理解根據經客戶kM銀行同意的條款,他買賣中華通證券的指示有可能被M行拒絕,包括但不限於在下列情況時:(i)根據—般條款k條件ør.2條,任何交易的管理或執行或會引致M行附上披露責任;或(ii)根據—般條款 k條件ø’.2不符合任何適用規定,或如M行合理“相信指示可能不符合任何適用規定,或如聯交所要求M行不得接ę該等指示;或在該指示發出的時間備有足夠證券以履行交付義務;(v)就北向買盤的任何指示]言,M行絕對酌情確定客戶在結$日i接ę,如客戶下達的任何北向買賣盤不符合任何適用規定,或如相關中華通‡管當局相信該買賣盤可能不符合任何適用規定,任何中華通‡管當局亦可拒絕該買賣盤o對於因M行的拒絕或任何中華通‡管當局的拒絕接ę,]引起或產生客戶直接或間接№致或蒙ę的任何損失或風險,M行概不承擔任何法律責任;(e)客戶理解k接ę關於其在通過中華通進行中華通證券的買賣時的義務,包括違反任何適用規定產生的任何後果;(f)執行其向M行發出的任何指示,不得導致違反任何中華通規則o(iv)就北向賣盤的任何指示

]言,M行絕對酌情確定客戶i$a)他知悉k遵守所有中華

通規則;(b)他已閱讀條,客戶$能按照M行要求提供資料;或 (iii)如客戶的指示뺮完2理解k


³.2 對於M行針對與其向客戶提供的中華通證券有關的交易服務的任何作為或不作為]直接或間接令他蒙ę或№致任何損失뺮責任뺮或ø÷方M索或要求,包括但不限於附錄—提述的任何風險變ffi事實,M行k相關V士概不責o


³.³ 如客戶뺮M行或M行任何客戶被發現任何上交所規則k/或深交所規則所提k的不flp活動k/或沒有遵守中華通規則(視情況]定),聯交所具有權力不向他提供或撤銷中華通服務 k要求M行不接ę他的指示o


³.4 (a)—般條款k條件ø’.2r(個V資料處理)條k(b)構ffi就

—般條款k條件作出之確認之—部y的資料披露協議,皆授權M行k相關V士可於任何時候透過任何通訊方式向中華通‡管當局뺮提供關於客戶뺮實益擁有Vk/或中華通證券的任何或2部相關資料k材料,包括但不限於有關客戶k/或實益擁有V身份뺮個V資料뺮交易活動뺮國際證券識別編碼뺮所持證券數目k客戶於M行的賬戶等資料,且無需事先通知客戶o客戶理解任何傳遞X中國的資料應ę中國法律規管,i

不$ę到M行的保密義務保護o客戶應獨自承擔(i在無任何限制的情況下)任何或因授權M行傳送資料或傳播相關資料所引致的風險k損害,且完2免除M行的責任o


³.r 如上交所規則k/或深交所規則遭違反,或任何適用規定所提述的披露k其他義務遭違反,(a)相關中華通市場具有權力展開調查,k可透過聯交所(或聯交所附屬公司或任何其他 fi府或規管團體)要求M行k/或相關V士(i)提供與客戶有關的相關資料k材料;k(ii)協助中華通‡管當局展開與客戶k/或客戶的交易活動有關的調查,k(b)如果客戶違反或不遵守法律뺮法規R規ø,可能會ę到監管調查R承擔相關的法律後果o


³.6 聯交所或會(為協助相關中華通市場對中華通市場的監管監控以k對相關中華通規則的執行,i作為聯交所뺮相關聯交所附屬公司與相關中華通市場之間監管合作安排的—部y)應相關中華通市場的要求,要求M行在沒有向客戶作出特定事先通知或獲客戶事先授權的情況下,提供任何關於下達中華通買賣盤或M行代客戶進行交易的有關客戶k任何在聯交所中華通規則中所指其他V員的交易的資料(包括但不限於客戶身y뺮個V資料k交易活動)o


³.’ 如有中華通‡管當局認為上交所規則k/或深交所規則遭到或可能遭到違反,該中華通‡管當局可要求M行採取特定行動,包括,例如向客戶發出警告聲明,或停£向客戶提供任何銀行或證券交易服務o


³.8 在接獲M行通知,客戶的北向買盤指示已獲結$之前,客戶不得就作為該北向買盤標的中華通證券指示北向賣盤o


³.9 客戶同意M行k/或任何相關V士按任何中華通‡管當局可能不時指定或要求的相隔期間k形式向任何中華通‡管當局提供與客戶概況뺮代Q客戶作出k執行北向買賣盤k交易的類型k價值有關的資料o


³.10 M行將須按中華通規則規定,保留以下的記錄(包括電話記錄)最Ç20年:代Q客戶執行的所有買賣盤k交易;收取客戶的任何指示;k客戶與北向交易有關的賬戶資料o


³.11 對於M行k/或任何相關V士뺮客戶或任何其他ø÷方就產生於或關於以下各項]直接或間接蒙ę的任何損失R損害,中華通‡管當局的任何V士或其各個董事뺮僱員k代理概不責或承擔法律責任:


(a) 中華通證券買賣或關於中華通證券的*S*運作;或


(b) 中華通規則的任何修訂뺮制定或執行;或


(*) 中華通‡管當局履行監督뺮監管的職責뺮職能]採取各種行動(包括就不flp交易活動採取的任何行動)o


³.12 (a)客戶7解i遵守所有適用規定;(b)客戶提供的任何指令不會導致任何違反任何適用規定的執行;(*)客戶7解i已評估i願意承擔中華通的風險;(d)客戶k獲其授權就中華通證券作出北向交易的V士皆不是中國公民或居住在中國;(e) (i)與M行(或其他*ﻟáditAgﻟi*xxx集團ffi員)開¾任何帳戶根據任何適用的中國法律或法規不被禁£(ii)客戶開¾帳戶已獲得各fi府等k其他方面的同意(包括國家外匯管理局的認可),t具有†足效力k作用;k(iii)所有該等所有條件已獲遵守;(f)中華通證券交易的任何款項,根據中國法律法規允許被放置在—個離岸賬戶;(g)提供給M行的個V資料根據中國法律不是國家機密i將賠償M行持有任何"法洩露國家秘密引致的損害;k(h)客戶不會買賣創業板股份,除"他符合合資格¼資者資格,i獲M行明確接納為創業板股份¼資者o若客户有理由相信客户可能違反任何上述之聲明뺮保證k承諾,會即時通知M行o


³.1³ (a)客戶i無發現有任何情況會損害該等中華通證券的有效性,]且客戶有完2的權力收取뺮買賣該等中華通證券R作出關於該等中華通證券的指示뺮授權R聲明;(b)該等中華通證券不存在任何他方權利‡張;(*)除聯交所中華通規則或中央結$系統中華通規則明確規定外,對於該等中華通證券的轉讓沒有任何限制;k(d)在有關交易指示是為出售某中華通證券的—筆或D筆碎股的情況下,該指示乃為涵蓋客


戶所持有的該中華通證券的2部碎股]"只是當中部yo


³.14 資料要求k合作客戶應自行承擔費用,以合理謹慎的方式向 M行提供M行合理要求的相關資料뺮文件k記錄以k協助, i與M行合作,以令M行能夠或協助M行遵循中華通‡管當局或根據任何適用規定作出的查詢o


4. 交收뺮V民幣付款k貨幣兌換


4.1 由於北向交易須採用V民幣進行k結$,如M行在結$北向買盤之前$收到客戶充足的V民幣資金結$所購買的中華通證券,客戶接ę可能延遲k/或無法作出結$,]客戶可能無法獲得相關中華通證券的擁有權或無權出售或轉讓相關中華通證券o


4.2 若M行代客戶持有任何資金,如客戶:


(a) 僅指示北向買盤;或


(b) 同時指示北向買盤k除中華通證券以外證券的其他買盤,]他的賬戶沒有充足的V民幣資金結$所有有關買盤k與此有關的—切付款義務時,M行可拒絕所有或若干有關買盤,]M行可絕對酌情決定接ę或拒絕哪—個有關買盤,]不須考慮客戶下達該等買盤的次序o


4.³ 倘若M行收到因M行代客戶持有任何中華通證券產生的任何資金,k客戶沒有以所收取資金的貨幣於M行持有任何現金賬戶,客戶授權M行將有關資金兌換為M行代客戶持有i由M行絕對酌情權決定的任何現金賬戶的貨幣,k將有關資金記入該等現金賬戶貸項oM行可能隨時自行酌情進行上述兌換,風險由客戶自行承擔,惟進行上述兌換i"M行義務o


4.4 儘管—般條款k條件以kM滬港通k深港通條款或另有條文,若M行認為沒有充足的V民幣流動資金為任何買盤進行結$,M行可2權絕對酌情決定拒絕接ę客戶的該等買盤指示o


4.r M行根據ø4條所採取的的任何行動,直接或間接引致的損失뺮風險或ffiM,由客戶承擔o


r. №償


r.1 在不損害且附加於任何M行—般條款k條件kM滬港通k深港通條款的權利的前提下,客戶將以2數№償基準뺮№償 M行k/或每個相關V士就客戶交易或¼資中華通證券所提供給客戶的任何服務直接或間接引起的任何索賠,要求,訴訟,№序,損害賠償,ffiM,費用,損失k所有其他債務,包括但不限於(a)任何由於或因就中華通交易뺮持有或處置中華通證券所產生的稅項;(b)附錄1中提到的任何風險發生;(*) M行因由客戶發出的任何指令所№致的任何法律費用;或(d)在ø2條項下所№致的任何費用(出售뺮轉讓k返還)o


r.2 此外,在不損害且附加於M行其他權利k補償的前提下,即使沒有進—步的通知或要求,M行有絕對酌情權,與kM行 k/或任何相關V士或客戶就任何稅項]須付的任何款項或報帳的任何款項,i以前述出售뺮變現或處置該等資產所得的款項減少2部或部y客戶須支付9任何稅務機構或M行 k/或任何相關V士之債務o任何索賠,要求뺮訴訟뺮№序뺮損害賠償뺮費用뺮支出뺮損失R任何上文ør.1條項下的其他所有責任/藉M行以其絕對酌情決定之方式出售뺮變現或處置M行 k/或相關V士為任何目的於任何客戶與M行k/或相關V士開¾的帳戶所持有的2部或部y資產,清償o


r.³ 無論是M行或任何相關V不得就M行就任何上述事宜採取的任何行動直接或間接引起的損失或風險上任何責任o


r.4 客戶將就客戶交易或¼資或持有中華通證券按中華通‡管當局或適用規定之要求,充yR完2責支付所有的費用뺮收費뺮徵費R稅收,以k客戶應須守任何存檔或註冊的義務o


6. 責任


儘管M滬港通k深港通條款或另有其他規定,M行或任何相

關V士無須對客戶就任何損害뺮責任或損失(包括利潤損失) 責,除"該損害뺮責任或損失是M行的欺詐行為뺮Ы意錯失或疏忽直接造ffi的o


’. 進—步資料k存續責任


如(a)已經與香港fi府뺮任何中華通‡管當局뺮M行或任何相關V士簽訂資料共用安排或協議的任何中華通‡管當局뺮交易所뺮監管當局뺮fi府機構(包括稅務當局)或其他組織(無論 y於香港境內或境外)要求提供或披露有關資料;或(b)根據適用規定,M行被要求提供有關資料,客戶將向M行提供M行要求的所有資料(包括在需要時翻譯ffi中文)o此外,客戶根據前述條文向M行提供任何有關資料,即Q示客戶授權M行向相關中華通‡管當局뺮交易所뺮監管當局뺮fi府機構(包括稅務當局)或其他組織(無論y於香港境內或境外)披露其要求提供或披露的有關資料o除其他事項外,客戶沒有遵守 M滬港通k深港通條款內ø’條,會導致暫停或X£客戶的中華通服務o


客戶就滬港通k深港通條款達ffi的協議,不會因客戶身Ы뺮精神上行為能力뺮破產或任何類似原因]X£o就聯名或集體關係]言,客戶應留意該等條款需經所有證券持有V—致同意,惟只需其中—V反對便可撤銷o撤銷該等條款2部或部y內$,即等同同時指示M行出售中華通證券o


附錄—


適用於中華通服務的風險披露


1. 交易前檢查


根據中國法律,如¼資者的賬戶沒有足夠的可動用中華通證券,相關中華通市場可拒絕賣盤o聯交所將對交易所參與者的所有北向賣盤應用類似的檢查,以確保任何交易所參與者不會賣空Γ(交易前檢查])o因此,客戶應遵守中華通‡管當局要求的k/或M行向客戶通知的與交易前檢查有關的任何規定o此外,客戶應確保其賬戶有足夠的可動用中華通證券,以作出任何建議賣盤o


如M行認為客戶的賬戶沒有(在客戶欲執行賣盤之交易日開始時或任何其他由M行不時指明的截£時間)轉移足夠的可動用中華通證券X交易所參與者的指定中央結$k交收系統證券賬戶,以作出建議賣盤,M行可以(但沒有義務)2權酌情決定:


(a) (2部或局部)拒絕ę理該客戶的賣盤指示;


(b) 在y有適當安排i且獲適用規定准許的情況下,使用 M行為其M身持有或者代Q其他顧客持有的在交易所參與者(或任何其他交易所參與者)的指定中央結$系統證券賬戶淪的任何中華通證券,來滿足關於該客戶的賣盤指示的交易前檢查規定,]在此情況下,客戶應償付M行因買入或總之取得客戶$能就其賣盤指示交付的數目的中華通證券以致M行№致的各種費用뺮損失k開支,且償付的條款뺮價錢(包括附帶的費用開支) k時間按照M行所2權決定者;或


(*) 作出M行認為為符合交易前檢查k/或相關適用規定以k為透過任何股票借用安排(其在適用規定允許k可供M行採用的)或其他途徑補足客戶的缺額]‰需或者適宜的其他行為(包括但不只限於M行能夠採用的其他中華通證券)o此外,如M行因任何其他原因認為實際或可能$能遵守或潛在$能遵守適用規定,則 M行可絕對酌情決定2部或局部拒絕賣盤o因$能遵守或潛在$能遵守交易前檢查k/或任何相關適用規定導致的任何風險뺮損失或ffiM須由客戶承擔o


2. 交收


北向交易將遵循相關中華通市場的交收週期o中國結$將於 T日以無須付款交收方式辦理其參與者(包括作為結$參與者的香港結$)證券賬戶的借記或貸記,以進行中華通證券交易的交收oM行可落實與中國結$交收安排不同的交收安排o如有中華通證券被超額買入或者超額賣出(不論任何交易前檢查安排),有可能會由於M行的系統在交易指示對數時出現延誤或者對數失敗以致交收延誤o


雖然中華通證券的轉移先於現金的轉移,但在中華通服務下,在收到付款的確認之前,中華通證券的所有權不會獲得放行oЫ此,在ffi交單據的意義上,交收日將為證券k現金均已交收之T+1日;或如該項購買獲預先提供資金,交收日為證券獲發放之日o


³. 配額限制


透過中華通購買中華通證券須ę若干配額控制,詳情如下o因此,概不保證可透過中華通ffi功下達買盤o就各中華通市場]言,每個交易日交易所參與者可執行的所有北向買盤的最大淨值須ę每日配額規限Γ(每日配額])o可不時變更每日配額]不須事先通知,建議客戶參考香港交易所網站k香港交易所公佈的其他資料,獲得最新信息o根據中華通規則,不論每日配額是否已經達到,均允許北向賣出o如因每日配額完2使用]導致限制뺮拒絕或暫停北向買入,M行將無法執行任何進—步的買盤o

4. 對即日盤的限制


除聯交所另有決定外,中華通市場不允許即日平倉買賣o如客戶於T日購買中華通證券,則客戶僅可於交收完ffi當日或之後(—般於T+1日)賣出中華通證券o由於須遵守交易前檢查規定,M行只可於T+1日的適用截£時間(由M行不時向客戶通知)或之後,在任何適用規定的規限下,處理賣出在T日買入的中華通證券的指示o


r. 披露權益


制根據中國法律뺮規則k規定,如客戶持有或控制—家在中國註冊ffi¾k在中國證券交易所上市的公司Γ(中國上市公司])的股份(按合併基準應用,即包括同—中國上市公司的國內k海外發行的股份,不論相關持股是透過北向交易뺮QFII/RQFII制度還是其他¼資渠道獲得),k達到相關中華通‡管當局不時規定的特定臨界限額,則客戶‰須在相關中華通‡管當局規定的期限內披露相關權益,]客户在相關中華通‡管當局規定的期限內亦不得買賣任何相關股份o客戶亦‰須按相關中華通‡管當局的要求披露他所持股份的任何重大變化o


根據香港法律,若—家在中國註冊ffi¾的公司既有在聯交所上市的H股,@有在中華通市場上市的A股,如¼資者於上述在中國註冊ffi¾的公司的任何具備Q決權的股份類別(包括透過中華通買入的A股)中擁有的權益超過特定臨界限額(可能不時指定),則根據K證券k期貨條例“øXV部y規定,該¼資者有披露的義務o如在中國註冊ffi¾的公司i沒有任何股份在聯交所上市,則K證券k期貨條例“øXV部y不適用o


客戶須責遵守相關中華通‡管當局不時實施的任何權益披露規則k就任何相關提交作出安排o


6. 短線交易獲利規定


根據中國法律뺮規則k規定,如(a)客戶持有中國上市公司的股權超過相關中華通‡管當局不時規定的臨界限額;k(b)買入交易後的六個月內作出相應的賣出交易(反之亦然),Γ短線交易獲利規定]要求客戶放ø/返還買賣該中國上市公司中華通證券產生的任何收益o]該客戶(k單獨是該客戶)‰須遵守Γ短線交易獲利規定]oM行概不責提示該客戶或以其他方式協助該客戶遵守Γ短線交易獲利規定]o


’. 外國擁有權限制


根據中國法律뺮規則뺮規定뺮fi策뺮指引k通告,—名外國¼資者獲允許持有單—的中國上市公司股份數目存在限制,]所有外國¼資者合共持有單—的中國上市公司最大股份數目亦存在限制o上述外國擁有權限制可按合併基準應用(即適用於同—發行V的國內k海外發行的股份,不論相關持股是透過北向交易뺮QFII/RQFII制度還是其他¼資渠道獲得)o客戶須責遵守適用規定不時實施的所有外國擁有權限制o此外,M行有權絕對酌情決定應用‰要或合適的任何№序或規定,以遵守不時實施的任何外國擁有權限制,包括(例如k不限於)對客戶實施任何低於任何中華通‡管當局規定的限額的臨界限額o該等法律k監管約束或限制有可能由於資金匯返限制뺮交易限制뺮不利的稅務處理뺮較高佣金ffiM뺮監管報告要求뺮依賴當“託管VR服務提供者的服務等因素,對中華通證券的流動性RQ現產生不利影響o因此,客戶可能會因買賣或¼資於中華通證券上]蒙ę損失o


如M行知悉客戶違反(或合理“認為客戶在執行進—步的北向買盤的情況下可能違反)任何外國擁有權限制,或如任何中華通‡管當局如此要求M行(包括但不限於因相關中華通市場簽發的任何制出售通知]導致者),M行將根據特別條件ø2條(出售뺮轉讓k返還)出售任何中華通證券,以確保遵守所有適用規定o在此情況下,概不接ę相關中華通證券的中華通證券買盤,直X相關中華通市場向其相應的聯交所附屬公司或聯交所通知外國總持股權已低於特定百y比之下o聯交所可絕對酌情決定哪—個交易所參與者R甚麼數$的中華通證券應ę制出售通知規限(—般大概按Γ後進先出]的基準),]聯交所(或相關聯交所附屬公司)M身的記錄須為最Xk不可推翻的o


此外,根據中國法律,如外國¼資者所持有單—中國上市公司的已發行股份總計超過指明百y比Γ(警戒水平]),於中華通市場向其相應的聯交所附屬公司通知後,聯交所k聯交所附屬公司須在切實可行的情況下盡快暫停接ę相關中華通證券的買盤指令o在此情況下,M行可拒絕客戶的買盤指示,直X外國¼資者的總持股權減少X低於相關中華通市場不時建議的規定百y比Γ(許可水平])o截XM滬港通k深港通條款之生效日,對單—的外國¼資者限額被y定為單—中國上市公司股份的10%,]對2體外國¼資者限額被y定為單

—中國上市公司股份的³0%(]警戒水平k許可水平y別為單—中國上市公司股份的28%k26%)o該等限額R水平不時發生變化,M行概無任何義務向客戶通知外國擁有權限額的任何相關變化o


8. 符合北向交易資格的股份


聯交所將會根據中華通規則所訂下標準以k任何其他相關規則R規定,加入或排除某T證券作為中華通證券oM行沒有義務通報客戶關於股份的北向交易資格的任何變更o客戶應參考香港交易所網頁k香港交易所公佈的其他資料,獲得最新信息o


根據K上交所上市規則“kK深交所上市規則“,如任何上交所或深交所上市公司(創業板上市公司除外)fl在退市,或其運作由於財務或其他原因]不穩定,因此存在退市或對¼資者的權益造ffi不‰要損害的風險,則該上市公司將被標注記號 k在風險預警板上交易o風險預警板可能發生任何變化,恕不事先通知o如中華通證券ę到風險預警,則該證券不$是中華通證券,僅允許中華通¼資者賣出股份,禁£進—步買入o有關風險預警板的詳情,請參閱不時發佈的K上交所上市規則“뺮K深交所上市規則“k任何其他相關來源o


9. 特別中華通證券


9.1 聯交所將接ę或指定不$符合中華通證券資格的證券為特別中華通證券(只要那T證券仍然在相關中華通市場上市)o此外,客戶由於任何權利或權益的y配뺮轉換뺮收購뺮其他法V行動뺮Mp交易活動]收到的任何證券或期權(指"Γ合資格進行中華通交易]者),將會被聯交所接ę或指定為特別中華通證券o客戶將只能出售]不能購入任何特別中華通證券o


9.2 創業板股份涉k較高¼資風險o特別是,創業板對盈利能力 k其他財務指標的上市要求的嚴格№度不k深交所‡板k中小企業板o客戶作出¼資決定前務請審慎考慮o創業板上市公司可能包括創新科技企業,以k其他經營規模k股M較小的初創k/或ffiÇ型企業o股價亦可能因為流通股份較少]更易ę到操縱o因此,創業板股份可能具有較大波動性,]流動性亦會有所D缺o此外,該等公司的現有資料亦可能相當有限,i且可能無法廣泛取閱o創業板上市公司退市可能更為p見,可能性亦更高o退市後公司的創業板股份的流動性可能會大幅降低o—旦發生退市事件,客戶可能會遭ę2部

¼資損失o


客戶如對M風險披露聲明的任何方面或對創業板股份交易的性質k其涉k的風險有不清楚或不明白之處,務應尋求獨

¾專業意見o


10. 無場外買賣k轉讓


除透過中華通市場系統以外,客戶kM行不得透過其他途徑交易或供應促使買賣任何中華通證券的服務,kM行不得 (有別於香港現時的聯交所上市股票慣p方法)以依據中華通規則透過中華通以外的任何方式,就任何中華通證券匹配뺮執行或安排執行客戶的任何買賣指示或任何轉讓指示或進行任何"交易性質轉讓或交收交易,除在以下情況或由中華通‡管當局指定的任何其他情況:


(a) 有資格進行有擔保沽空交易i且限期為不超出—個月的中華通證券的股票借貸;


(b) 滿足交易前檢查要求,限期為—天i且不可更新的中華通證券的股票借貸;k

(*) 由相關中華通市場k中國結$指定的任何其他情況 (包括但不限於任何由於或為7(i)繼承;(ii)離婚; (iii)任何公司或法團的解散뺮清盤或結束;(iv)捐贈給慈善基金會;k(v)協助在任何法院뺮檢察官或執法機構的任何執法行動或訴訟]進行的"交易性質轉讓)o


客戶確認,針對北向交易有關場外交易k轉讓的規則,可能會延遲或干擾M行進行買賣盤對帳oM行概不對客戶因該規則蒙ę的任何直接或間接損失或損害責或被要求法律責任,包括但不限於因任何延遲交易交收造ffi導致的任何損失o


11. 落盤


根據適用規定,僅批准含指定價格的有限買賣盤,可以指定價格或較低價格執行買盤,以指定價格或較高價格執行賣盤o不接ę市價買賣盤o


12. 中華通市場價格限制


中華通證券依據基於前—交易日的收市價±10%的—般價格限制(如有關中華通證券處於風險警示狀態,則±r%的價格限制)所限o價格限制可能不時更改o與中華通證券有關的所有買賣盤均須在該價格限制範圍內o價格超過該價格限制的任何買賣盤,相關中華通市場概不接ęo


1³. 稅務


附乃於M行的任何權利k在不損害該等權利的原則下,客戶將完2k單獨責與中華通證券有關就任何稅務上的任何 k所有責任k義務(應由M行以絕對酌情權k誠信決定),包括但不限於任何利得稅或任何其他稅項뺮關稅或徵稅k將就客戶所持有뺮買賣或以其他方式交易的任何中華通證券給M行№致的或令M行面對的所有由任何司法管轄區(包括但不限於香港k中國)徵收的稅項,對M行作出№償oM行概不責就中華通相關的任何稅務問題뺮責任k/或義務提供意見 t不責給9處理,且M行亦不就此方面提供任何服務或協助o客戶確認k同意,M行概無責任就任何稅項擔任客戶的稅務代理V뺮代Q或顧問o特此促請客戶,由於¼資於中華通證券對不同的¼資者可能有不同的稅務結果,Ы此客戶在作出¼資之前,客戶應諮詢他M身的稅務顧問R律師有關此等

¼資可能對其造ffi的稅務結果o


除M行可能有的任何其他權利或補救方法外k在不損害M行可能有的任何其他權利或補救方法的情況下,M行有絕對酌情權,透過以M行絕對酌情決定的方式出售뺮變現或以其他方式處理(包括但不限於預扣或扣減稅務的任何款項)M行為任何目的在客戶y於M行之任何賬戶中2部或部y持有的任何財產,i將所得用於扣減客戶對M行有的2部或部y債,以便履行M行或客戶的繳納各種稅務或為其報賬的義務或潛在義務,]無需進—步通知或提出要求o對於因 M行就此採取的任何行動]可能直接或間接引致任何損失或風險,M行概不承擔任何法律責任o


14. 客戶證券規則


作為ȹ景資料簡介,客戶證券規則訂明所有中介Vk其關聯實體應如何處理客戶資產o然],由於透過中華通交易的中華通證券i沒有在聯交所上市或交易,因此客戶不ę客戶證券規則的保護,除"證監會或任何其他相關中華通‡管當局另有指明o


1r. ¼資者賠償基金


中華通證券交易不能享ę¼資者賠償基金(依據K證券k期貨條例“y¾)的保護o因此,與在聯交所上市的證券之情況不同,客戶—旦因為任何向證監會登記的持牌或註冊V士錯失]蒙ę任何損失,客戶將不會獲得¼資者賠償基金的補償o


16. 中華通證券的擁有權


中華通證券乃在中國結$持有o香港結$將ffi為中國結$的

—個直接參與者,]¼資者通過北向交易購入的中華通證券將:


(a) 在香港結$於中國結$開y的代理V證券賬戶中記錄於香港結$名下,]香港結$將會ffi為有關中華通證券的名義持有V;k


(b) 以託管方式於中國結$的存管處持有,i於中華通證券發行V的證券持有V名冊登記o


香港結$將會在相關的中央結$系統結$參與者的中央結

$系統證券賬戶淪記錄該等中華通證券的權益o


根據香港法律,香港結$將被視為有關中華通證券的法定擁有V,i將被視為代Q有關的結$參與者持有中華通證券的 ę益權益o視乎結$參與者與其香港或海外客戶之間的託管安排,該結$參與者—般來說@會被視為為該等香港或海外客戶持有ę益權益o


根據現行中國規定,中華通證券將會在香港結$於中國結$開¾的代理V賬戶之中記錄o北向¼資者擁有根據適用法律透過中華通購入的中華通證券的權利k權益o中國證監會證券登記結$管理辦法뺮中國結$證券登記規則k證券帳戶管理規則뺮中國結$中華通規則뺮上交所的中華通規則k深交所的中華通規則對Γ名義持有V]的構思作出大致規定,i承認北向¼資者是有關中華通證券的Γ最X擁有V]o


北向¼資者須透過香港結$作為名義持有V行使其於中華通證券的權利o由於北向¼資者將實質上控制有關中華通證券的¼票權(以個V或與其他V士共同行事),北向¼資者須就透過北向交易購入的中華通證券責遵守中國法律k規定的披露義務o


香港交易所已刊發資料解釋北向¼資者對中華通證券擁有權的權利,k可能不時刊發進—步資料o香港交易所刊發的資料摘要為:


(a) 根據中國法律k規定,香港k海外¼資者作為最X¼資者(]"代該等¼資者持有中華通證券的任何經紀뺮託管V或中介V)應獲承認具備有關中華通證券的實益擁有權;


(b) 香港結$作為名義持有V的‡要職能是責託收k向其參與者y派股息(為其M身賬戶k/或作為其¼資者的代理V)뺮向其參與者獲取k綜合¼票指示,i向相關中華通證券發行V提交合併的單—¼票指示o根據中央結$系統中華通規則,香港結$擬於‰要時向中華通證券的實益擁有V提供協助o進—步詳情載於聯交所發布的資料o


聯交所指出,任何決定採取法律訴訟的實益擁有V均須自行責尋求獨¾法律意見,以令聯交所k香港結

$信納存在訴訟原因,i且實益擁有V應準備展開訴訟行動i承擔所有相關費用,包括在訴訟№序中向香港結$提供賠償k法律代Q;k


(*) 根據香港k中國法律,如香港結$無力償債,有關中華通證券將不會被視作香港結$的—般資產,亦不會被提供9香港結$的—般債權Vo中國結$k中國法院將承認根據香港法律fl式委任的香港結$清盤V(作為取代香港結$處理有關中華通證券的合法V士)o


客戶應自行審閱香港交易所不時刊發的資料k不時適用的中華通規則o客戶亦應諮詢他M身的法律顧問,以便對他作為中華通證券北向¼資者的權利作出評估o


1’. 修訂買賣盤k喪失優先權


根據中國現行習慣,如參與北向交易的¼資者有意修訂買盤,該¼資者須首先取消原先的買賣盤,然後輸入新買賣盤o因此¼資者將喪失買賣盤優先權,k在每日配額k總配額的

限制下(請參見上文ø³段),繼後的買賣盤可能不會在同—交賣易日完ffio


18. 中國結$的違約風險


中國結$已制定風險管理框架k措施,k獲中國證監會批准 k監管o如中國結$(作為所在“中央結$對手)違約,香港結$可(但無義務)採取任何法律行動或提起法院№序,進]透過可行的法律渠道k中國結$的清盤流№(如適用),尋求向中國結$討回拖D的中華通證券k款額o由於中國結$i無出資於香港結$保證基金,香港結$將不會使用香港結$保證基金追討任何因結清中國結$持倉]產生的剩餘損失o香港結$將根據相關中華通‡管當局訂明的規定,繼]按比例把討回的中華通證券k/或款額y配給結$參與者o但是, M行只會繼]y配直接或間接“從香港結$討回的中華通證券k/或款項o儘管中國結$的違約可能性被視為極低,¼資者亦應在參與北向交易前知曉上述安排k有關潛在風險o


19. 香港結$的違約風險


M行根據M滬港通k深港通條款提供服務,t是依賴香港結

$履行其義務o香港結$的作為或不作為,或者—旦香港結

$沒有履行或者延誤履行其義務,可能會導致中華通證券k/或有關款項$能交收或虧損,以致客戶蒙ę損失o對於此等損失,M行或任何相關V士概不責或承擔任何法律責任o


20. 證券無紙化


中華通證券以無紙化形式交易,]相應“,中華通證券不可以實ff形式存放於中央結$系統k/或從當中提取o


21. 有關企業行動的公司公告


與中華通證券有關的任何企業行動,將由相關發行V透過上交所網站或深交所網站(視情況]定)k若干官方指定報紙進行公佈o香港結$亦將在中央結$系統記錄與中華通證券有關的所有企業行動,k盡快在切實可行的情況下,於公佈日透過中央結$系統X端機通知其結$參與者相關詳請o參與北向交易的¼資者應參看上交所網站k深交所網站(視情況]定)以k相關報紙上的最新上市公司公告,或者參看香港交易所網站的中國股市網(或其他不時出現的有關替代或承繼網頁),理解與上—個交易日發行的中華通證券的相關企業行動o¼資者應注意,(i)於中華通市場上市的發行商僅刊發中文企業文件,不提供$文譯M,k(ii)於創業板上市的發行商僅需於其公司網站k官方指定網站公佈若干公司公告oM行明確Q示概不就向客戶轉發任何公告k企業行動通告承擔任何責任o


與香港現行市場慣例有所不同,參與北向交易的¼資者可能無法委任代Q或MV親自出席股東會議o


M行無任何義務為客戶的賬戶收取或採取其他關於中華通證券的任何支付뺮y配或¼票等行動(包括出席任何大會k/或行使任何¼票權),或通知客戶有關中華通證券的任何通知뺮通函뺮報告뺮公告或類似法V行動的存在或者其內$o即使M行作出以上收取뺮採取上述行動뺮向客戶發出以上通知或者根據有關通知採取任何行動,M行亦不責:


(a) 關於任何失準或延誤情況的責任;k


(b) 繼續或者重複有關行動的義務o


M行不保證뺮亦無法確保企業行動之任何公司公告的準確性뺮可φ性或k適時性,]M行或任何相關V士概不對任何錯誤뺮失準뺮延誤或遺漏或因倚賴該等公告]採取的任何行動導致的任何損失或損害承擔任何法律責任(無論是民事侵權或合約責任或其他)oM行明確否認就公司公告在任何情況下之準確性或資料的適當性作出任何明示或暗示保證o


22. 披露資料k刊發交易資料


聯交所可為刊發뺮散佈或公開y發中華通項下中華通證券交


易的綜合資料뺮交易總額뺮¼資者概況k其他相關資料,]要求M行按照聯交所不時指定的時間k形式提供有關客戶概況뺮客戶買賣盤類型k價值(就中華通證券之北向交易]言)뺮 kM行為客戶執行的交易的資料o


此外,M行可能被中華通‡管當局要求提供與客戶相關的資料,包括但不只限於客戶通過M行以外的交易所參與者進行的中華通交易(若該等交易中的中華通證券被轉移XM行進行出售)之資料o


2³. 資料的保留


客戶承認i接ę,根據中華通規則,M行需要在M行認為‰要的時段內,最Ç20年,保留以下的記錄:


(a) 客戶的交易指示k代Q其執行的交易;


(b) 收到客戶發出的各種指示;


(*) 關於北向交易的客戶賬戶資料;k


(d) 所有與中華通證券的按金交易k股票借貸相關的資料 (就任何有關按金交易]言,包括但不限於相關證券按金交易安排k提供的資金)o


24. 客戶錯誤


M行概不對客戶因依據客戶指示進行任何交易]蒙ę的任何損失뺮損害或開支或間接損失뺮損害或開支承擔法律責任o


M行不能還原任何交易,]客戶亦應注意與中華通證券有關的交收安排,包括但不只限於配額限制,]且這T限制可能影響客戶消減任何錯誤交易所致後果的能力o中華通規則—般禁£任何交易所場外交易或轉讓o但在有限的情況下,可

$許交易所參與者k其客戶之間的轉讓,以便更fl錯誤交易,儘管對於可$許上述轉讓的情況缺乏清楚界定o任何履行—"交易性質轉讓以更fl—錯誤交易的交易所參與者,將須向聯交所提交錯誤交易報告k附上支持文件解釋錯誤如何造ffi,i提供"交易性質轉讓詳情o如聯交所有合理理由懷疑或相信某交易所參與者可能濫用或已濫用有關更fl安排或者可能利用有關更fl安排迴避場外交易或轉讓的禁令,聯交所有權不$許該交易所參與者就錯誤交易進行"交易性質轉讓o聯交所可向證監會k上交所提供錯誤交易報告k有關資料o交易所參與者被聯交所警告不得濫用有關安排進行交易所場外交易或轉讓(]在其他情況下,是不獲有關中華通規則$許的)oM行有絕對酌情權決定可否進行轉讓以更fl任何錯誤交易ki無義務作出有關決定oM行對任何錯誤或拒絕任何轉讓更fl錯誤交易可能直接或間接№致的任何損失概不承擔任何法律責任o


2r. 中華通服務/中華通市場系統的運作


除"另行通知,滬港通k深港通服務僅在香港營業日運作,前提是當天(T日)香港k上海市場均開放交易,]且於相應的款項結$日(T+1日)兩個市場均提供銀行服務o客戶亦應注意A股將於上交所的交易時段進行交易o


在某T情況下,香港¼資者可能無法在中國內“市場的flp交易日內進行A股交易o¼資者應留意滬港通k深港通運作的日期,i根據自身風險承ę能力決定是否在中華通服務暫停時承擔A股價格變動的風險o


在若干情況下,包括在上交所뺮深交所뺮聯交所或相關聯交所附屬公司認為為著保護¼資者]情況適合i合乎公平뺮有序的市場利益的情況下,上交所뺮深交所뺮聯交所或相關聯交所附屬公司(經諮詢聯交所後)可按聯交所可能視為適當的時段k頻密次數,暫時中£或限制與中華通證券的所有或任何北向交易有關的所有或部y買賣盤傳遞k相關支援服務o特定股票或相關市場的所有股票交易暫停可能在有或沒有事先通知的情況下,或根據上交所뺮深交所뺮聯交所或相關聯交所附屬公司決定的其他有關條件k標準執行o在中華通證券交易被暫停期間,客戶將無法通過中華通買賣中華通證券o客戶應特別注意,在聯交所暫停中華通證券交易期間,該等

中華通證券有可能能夠在相關中華通市場繼續交易o客戶有可能在聯交所暫停買賣中華通證券交易期內,仍然因為中華通證券在相關中華通市場進行買賣]面對其價值波動o


聯交所享有絕對酌情決定權,因運作需要뺮惡劣天氣뺮緊急情況或其他情況,隨時k無須提前通知]變更中華通服務的運作時間k安排(不論是否為臨時性安排)o此外,聯交所或聯交所附屬公司(須獲得聯交所的同意)可永久停£提供中華通北向交易服務o


上述暫停뺮限制或停£將影響M行接ęk處理客戶買賣盤的能力o建議客戶參考香港交易所網站k香港交易所公佈的其他資料,獲得最新信息o儘管中華通證券可透過其他渠道(包括但不限於中國¼資者透過相關中華通市場)交易,但概不保證客戶的買賣盤將能獲得接ę或處理o


另外,聯交所規則規定,如任何H股具備合資格為中華通證券的相應A股,]暫停在聯交所交易但$暫停在上交所交易該A股,則—般仍提供向上交所傳遞該等A股的中華通證券買賣盤以供上交所執行之服務o然],聯交所可自行酌情決定限制或暫停上述服務,不須事先通知,]屆時客戶發出客戶買賣盤的能力可能ę到影響o


此外,中華通市場系統是中華通項下交易中華通證券的新平台oM行基於相關中華通市場運作的中華通市場系統提供交易服務oM行不對中華通市場系統導致的任何延誤或失誤責,]¼資者將承擔源自或涉k透過中華通市場系統交易中華通證券的2部風險o對於客戶由於或就中華通服務或*S* (透過北向交易)蒙ę的任何直接或間接損失或損害,M行概不責或被要求責任,包括但不限於以下:


(a) 任何暫停뺮限制或停£中華通服務或*S*,或不能取覽或使用*S*或中華通服務;


(b) 為處理緊急情況確¾的任何特殊安排或採取或$採取的任何行動뺮步驟或措施,包括但不限於交易所參與者取消所輸入的任何或所有中華通買賣盤;


(*) 任何暫停뺮延遲뺮中斷或停£在相關中華通市場或聯交所交易任何中華通證券;


(d) 由於香港懸掛八號或以上颱風訊號或發出黑色暴雨警告導致任何延遲뺮暫停뺮中斷或取消中華通證券買賣盤;


(e) 由於任何系統뺮通訊或連結失效뺮斷電뺮軟件或硬件Ы障或聯交所或M行無法控制的其他事件,]延遲或$能傳遞任何中華通買賣盤,延遲或$能發出任何買賣盤取消請求或提供中華通服務;


(f) 在有中華通交易所參與者要求將—中華通交易指示取消時,因任何原因該指示$獲取消;


(g) 任何中華通市場系統或相關聯交所附屬公司或M行倚賴其提供中華通服務的任何系統的任何延誤뺮失效或錯誤;k


(h) 基於聯交所뺮香港交易所或相關聯交所附屬公司或M行無法控制的任何原因,]延遲或$能執行任何中華通買賣盤或中華通買賣盤配對或執行出現任何錯誤 (包括但不限於上交所뺮任何中華通‡管當局或任何其他相關fi府或監管機構採取或作出,或沒有採取或作出的任何行動或決策)o


若有上列(e)段或(f)段所述任何情況]導致任何延遲或$能送交任何買賣盤取消請求,如有關買賣盤已獲對盤k執行,則客戶仍須責就有關交易完ffi的任何交收義務o


26. 運作時間


聯交所享有絕對酌情權不時決定中華通服務的運作時間,k有絕對酌情權隨時更改中華通服務的運作時間k安排,$須臨時或以其他方式事先給9通知oM行概無義務向客戶通知聯交所就中華通服務運作時間所作的任何該等決定o關於中


華通服務的運作時間k安排的更改,會影響M行ę理k處理客戶的訂單Rk時“提供任何中華通服務之能力o


例如,在中華通服務暫停期間,如有—中國上市公司的價格敏感資料,該中國上市公司所發行或與其相關的中華通證券可能會在相關中華通市場繼續買賣,]該等中華通證券的價格可能會有大幅上落o在該情況下,北向¼資者將無法進行該等證券的交易,直X中華通的下—個交易日為£o


2’. 按金交易


根據M行不時規定的任何k2部條件,M行可以(但i無義

‡管當局規定的條件限制o在ę前述條文所限的情况下,香港k海外¼資者可能以相關中華通‡管當局認為有資格進行按金交易的中華通證券Γ(合資格按金交易證券])進行按金交易o香港交易所網站會不時刊登合資格按金交易證券名單o倘相關A股的按金交易活動$超出相關中華通市場規定的門檻,上交所可能暫停特定A股的交易活動;當按金交易活動$下降X規定門檻以下時恢復按金交易活動o倘相關中華通市場告知聯交所,列載於合資格按金交易證券名單上的證券暫停或恢復交易,香港交易所將於其網站上披露有關資料o在該種情況下,任何對相關中華通證券的按金交易(涉k中華通證券買盤的按金交易除外)應相應暫停k/或恢復o倘上交所k/或深交所(視情況]定)已保留(在某個時間點)要求在將按金交易買賣盤傳送X中華通時被標示為按金交易買賣盤的權利,則M行概無義務為客戶提供最新的合資格按金交易證券務)提供按金交易貸款o任何k2部按金交易活動應ę中華通名單或有關按金交易的任何限制或暫停o


28. 供股


x香港或海外¼資者收到中華通證券發行V任何形式的具備認購權的證券,如有關認購權的證券:


(a) 為中華通證券,則$許香港k海外¼資者透過中華通買賣具備認購權的證券;


(b) i"中華通證券,]是在某—個中華通市場掛牌k以V民幣交易的證券,則允許香港k海外¼資者透過中華通出售具備認購權的證券,但不得購入該等具備認購權的證券;


(*) 為某—個中華通市場掛牌的證券但i"以V民幣交易,則香港k海外¼資者將不得透過中華通買賣該等具備認購權的證券o香港交易所已述明,相關中華通市場k聯交所將透過A相諮詢,同意以合適方式處理該等具備認購權的證券;或


(d) i"在中華通市場掛牌的證券,不得透過中華通買賣該等具備認購權的證券,除"k直X已獲香港結$提供適

當安排(如有)o應留意有可能不會提供該等替代安排o則香港k海外¼資者將


29. 碎股買賣


僅接ę中華通證券的碎股賣盤,且所有碎股‰須以單—賣盤出售o—手股可配合D批碎股形ffi碎股賣盤o—手股k碎股在中華通同—平台對盤k以相同股價出售o每次落盤以—百萬股為上限o最低價格變動y定為V民幣0.01元o


³0. 沽空


除"有具體協定,否則所有買賣盤均須y有2面擔保o倘相關獲擔保的賣盤符合M行不時制訂的任何k所有要求k條件,M行可絕對酌情決定進行沽空交易,惟前提條件是有擔保的有關沽空交易須滿足相關中華通‡管當局的要求o當中華通證券沽空交易$超過聯交所規定的門檻,沽空交易可能被暫停,i在聯交所許可下方恢復交易o然],禁£進行中華通證券裸沽空交易o客戶應2面責7解k不時遵循生效的沽空交易要求,以k就違反規定引致的任何後果承擔責任o

³1. ¼資中華通證券的關聯風險


中國相關風險


中國是—新興市場o¼資於中國涉k特別的考慮R風險,包括但不只限於較大的價格波動性뺮較不發達的監管k法律架構,以k經濟뺮社會kfi治不穩定性等o


市場風險


中華通證券的市值k其收益可}可跌,無從保證客戶可從買賣中華通證券中獲利或免№損失,不論損益D少o客戶從中華通證券獲得的回報(如有)將隨著與中華通證券有關的資 M增值R/或收益的變動]起落o$者,中華通證券可能會歷經波動R下跌,視市況]定o客戶買賣中華通證券會面對不同形式的風險,包括(例如)利率風險(中華通證券在市場利率上}時跌價的風險)뺮收益風險(中華通證券在市場利率下跌時收益下跌的風險),以k信用風險(中華通證券發行V違約的風險)o


經營失敗的風險


在當前的經濟環境下,2球市場fl歷經極大的波動,增加7企業經營失敗的風險o—旦任何中華通證券發行V發生資不抵債或其他方面經營失敗的情況均可能對客戶的¼資造ffi不利影響o客戶¼資中華通證券可能會出現虧損o


股票風險


¼資中華通證券的回報率可能會高於短期R較Ç期債務證券o然],¼資中華通證券的相關風險亦可能較高,原因在於

¼資中華通證券的Q現取決於難以預測的因素,該等因素包括市場突然或Ç期低迷的可能性以k與個別公司有關的風險o


股息風險


中華通證券的發行V會否進行y派,視乎發行V的派息fi策

]定o中華通證券的派息率可取決於D項因素,包括普遍經濟狀況以k相關發行V的財務狀況,無法保證中華通證券—定會宣派或派付任何股息或y派o


流動性風險


雖然中華通證券在中華通市場上市買賣,同時亦可通過中華通在香港聯交所買賣,但無從保證中華通證券會形ffi或維持活躍買賣的市場o假如中華通證券的價差大,有可能不利於客戶在理想價位出售中華通證券的能力o假如客戶需要出售中華通證券的當時不存在活躍市場,客戶就中華通證券獲得的價位(假y客戶能夠出售)很有可能低於活躍市場存在時所獲得的價位o


—般法律k監管風險


客戶‰須遵守各項適用規定o$者,適用規定的任何變更均可能影響市場情緒,繼]影響中華通證券的Q現,無法預測有關變更所造ffi的影響會否對中華通證券產生fl面或面影響o在發生最壞的情況時,客戶可能會損失其在中華通證券的¼資的重大部yo


貨幣風險


V民幣相比港元或其他外幣的價值可能ę到D種因素的影響o難以保證V民幣不會貶值o—旦V民幣貶值,V民幣證券的市場價值以k變現價格將可能下跌o對於i"以V民幣為基M貨幣]進行V民幣證券交易的¼資者來說,若他們其後將V民幣收益兌換ffi港元或其他基M貨幣,t可能會蒙ę—

T損失o


對於將V民幣匯出或匯入中國,t存在重大限制o若V民幣證券的發行V由於外匯管制或者其他限制]無法將V民幣匯X香港或者以V民幣進行y配,發行V可能會以其他貨幣進行y配(包括股息k其他付款的y配)o因此,¼資者可能要承ę額外的外匯風險k流動性風險o


中華通證券的流動性k買賣價格可能會因中國境外的V民幣供應有限以k兌換V民幣方面的限制]蒙ę不利影響o這 T因素都可能會對¼資者影響V民幣的流動性,進]對中華通證券的市場需求造ffi面影響o


滬港通k深港通條款之定義k詮釋就滬港通k深港通條款]言:

ΓA股]:深圳證券交易所)]"在聯交所上市k買賣的中國內“註冊ffi¾的公司的股票o不時獲准在中國內“A股市場 (即上海證券交易所或


Γ適用規定]:指由任何交易所뺮監管當局뺮fi府機構(包括稅務當局)或其他組織(無論y於香港境內或境外)不時發佈的,適用於客戶k/或M行或任何相關V士的法律뺮規定或指示,或任何規則뺮方針뺮fi策뺮指引뺮通告뺮守則뺮公告或規定 (無論是否具有法律效力),當中包括但不限於中華通規則o


Γ現金]:指所有現金或M行就M滬港通k深港通條款接收的 V民幣現金等價ffo


Γ中央結$系統]:指香港結$為結$聯交所上市或交易的證券]運作的中央結$k交收系統,k/或為中華通]y的任何系統o


Γ中央結$系統中華通規則]:指為就實施中華通]經修fl的中央結$系統的—般規則,(k其不時修訂뺮補充뺮修改k/或變更之版M)o


Γ中華通]:指聯交所뺮相關中華通市場뺮香港結$k中國結

$為7建¾聯交所與相關中華通市場之間的市場A聯A通

]開發或將開發的證券交易k結$A聯A通機制o


Γ中華通‡管當局]:指提供有關中華通k與中華通的活動有關的服務k/或監管中華通k與中華通的活動有關的交易所뺮結$系統k監管部門,包括但不限於聯交所뺮香港結$뺮相關聯交所附屬公司뺮相關中華通市場뺮中國結$뺮中國證監會뺮V行뺮國家外匯管理局뺮國稅總局뺮證監會뺮金管局以k對中華通擁有司法管轄權뺮權限或責任的任何其他監管部門뺮交易所뺮結$系統뺮機構或‡管當局(包括但不限於任何稅務

‡管當局,或者可根據任何適用的法律或法規針對或就任何中華通證券徵收或徵取任何形式的稅費뺮關稅뺮罰款뺮罰金或利息的其他‡管當局)oΓ中華通市場]:指聯交所認為可接ę k被納入有資格進行中華通交易的中華通市場名單中的中國股票市場,包括但不限於上交所k深交所o


Γ中華通市場系統]:指被用於在相關中華通市場買賣中華通證券的系統,該系統是由營運中華通市場]且已與聯交所建¾交易聯繫的相關交易所運作o


Γ中華通規則]:指任何中華通‡管當局不時就中華通或源自中華通的任何活動刊發或應用的任何法律뺮規則뺮規定뺮fi策뺮指引或通告o


Γ中華通證券]:指在相關中華通市場上市i可能具有通過中華通進行交易的資格的任何證券o


Γ中華通服務]:指聯交所或聯交所附屬公司透過買賣盤傳遞服務向相應的中華通市場傳送交易所參與者下達的北向買賣盤以買賣中華通證券的服務,以k任何相關配@服務


Γ創業板股份]:指香港k國際¼資者可透過中華通進行交易的深交所創業板上市證券o


Γ結$參與者]:擁有香港中央結$k交收系統規則賦9該詞語的涵義o


Γ*S*]:指接收k向中華通市場系統傳遞中華通買賣盤以供自動對盤k執行的買賣盤訂單傳遞系統o


Γ中國結$]:指中國證券登記結$有限責任公司o Γ中國證監會]:指中國證券監督管理委員會o

Γ合資格¼資者]:指(a)뺮(b)뺮(*)뺮(d)뺮(e)뺮(f)뺮(g)뺮(h)或 (i)段所指的Γ專業¼資者]或符合K證券k期貨條例“附Q1 ø1部ø1條Γ專業¼資者]的定義,且獲當前中華通‡管當局許可或批准透過深港通買賣相關深交所證券的¼資者,或獲當前中華通‡管當局許可或批准透過深港通買賣相關深交所證券的其他類型¼資者o


Γ交易所參與者]:指任何中華通交易所參與者(定義見聯交所中華通規則)o


Γ制出售通知]:具有M滬港通k深港通條款內ø2.1條賦 9該詞語的涵義o


ΓH股]:指由中國註冊公司發行i於聯交所上市的任何證券o


Γ香港交易所]:指香港交易k結$所有限公司o


Γ香港結$]:指香港中央結$有限公司,香港交易所的—家 2資附屬公司o


Γ市場數據資料]:指聯交所뺮上交所或其他中華通‡管當局不時發佈或以其他方式提供給客戶的關於任何中華通證券的任何市場數據資料o


Γ"交易性質轉讓]:指涉k中華通證券實益擁有V變更]不是透過中華通服務進行k中華通市場執行的中華通證券轉讓o


Γ北向]:指香港k國際¼資者透過中華通買賣中華通證券o ΓV行]:指中國V民銀行o

Γ中國]:就M滬港通k深港通條款]言,指中華V民共R國 (不包括香港뺮澳門k台灣)o


Γ中國公民]:指持有中國居民身份證或fi府簽發的其他同等身份證明的任何V士o


Γ中國上市公司]:具有M滬港通k深港通條款內附錄—ør段賦9該詞語的涵義o


Γ交易前檢查]:具有附錄—Γ風險披露]中ø—條賦9該詞語的涵義o


ΓQFII]:指中國於2002年推出的合格境外機構¼資者計劃, g在准許持牌外國¼資者在中國證券交易所買賣A股o


Γ相關V士]:指*ﻟeditAgﻟi*xxx集團公司旗下任何公司或實體,以k彼等各自的僱員k代理o

ΓV民幣]:指可在香港交付的中國法定貨幣o ΓRQFII]或ΓRMB]:指2011年推出的V民幣合格境外機構

¼資者計劃,g在准許香港k其他境外轄區將境外V民幣$

¼資入中國證券市場o Γ國家外匯管理局]:指中國國家外匯管理局o Γ國稅總局]:指中國證券市場的國家稅務總局o

Γ聯交所]:指香港聯合交易所有限公司,其為香港交易所的 2資附屬公司o


Γ聯交所中華通規則]:指為實施中華通]修訂,且不時修訂뺮補充뺮更改k/或變更的香港交易所規則o


Γ聯交所附屬公司]:指聯交所的2資附屬公司,其為根據 K證券k期貨條例“獲fl式授權的自動交易服務供應商,根據中國適用法律獲准根據中華通提供買賣盤傳遞服務o


Γ證券k期貨條例]:指香港法例ør’1ø證券k期貨條例o Γ滬港通]:指聯交所뺮上交所뺮香港結$k中國結$為7建


¾聯交所與上交所之間的市場A聯A通]開發的證券交易 k結$A聯A通機制o


Γ深港通]:指聯交所뺮深交所뺮香港結$k中國結$為7建

¾聯交所與深交所之間的市場A聯A通]開發的證券交易 k結$A聯A通機制o


Γ上交所]:指上海證券交易所o


Γ上交所滬港通規則]:指不時修訂뺮補充뺮更改k/或變更,由上交所為實施滬港通]頒布的關於滬港通試點計劃的上交所規定o


Γ上交所上市規則]:指不時修訂뺮補充뺮更改k/或變更之上海證券交易所上市規則o


Γ上交所規則]:指不時修訂뺮補充뺮更改k/或變更的上交所滬港通規則,以k上交所營業R交易規則與規定o


Γ上交所證券]:指香港k國際¼資者可透過滬港通進行交易的任何上交所上市證券o


Γ滬港通k深港通條款]:指M份經不時修訂뺮補充뺮更改k/或變更,對—般條款k細則進行補充的文件(包括其附件)o


Γ深交所]:指深圳證券交易所


Γ深交所深港通規則]:指不時修訂뺮補充뺮更改k/或變更,由深交所為實施深港通]頒布的關於深港通計劃的深交所規定o


Γ深交所上市規則]:指不時修訂뺮補充뺮更改k/或變更之深圳證券交易所上市規則o


Γ深交所規則]:指不時修訂뺮補充뺮更改k/或變更的深交所深港通規則,以k深交所營業R交易規則與規定o


Γ深交所證券]:指香港k國際¼資者可透過深港通進行交易的任何深交所上市證券o


Γ稅項]:指對或就(i)中華通證券或現金,(ii)根據M滬港通 k深港通條款達ffi的任何交易或(iii)客戶征收的所有稅費 (包括但不限於所得稅뺮營業稅뺮印花稅뺮增值稅뺮利得稅뺮交易稅(如適用))뺮關稅뺮徵稅뺮賦稅뺮收費뺮評稅뺮扣減뺮預扣稅 k相關法律責任,包括但不限於附加稅費뺮罰款k利息o


Γ交易日]:指聯交所進行(a)滬港(就滬港通]言)或(b)深港(就深港通]言)北向交易的交易日;ΓT日]指執行交易日, ΓT+1日]指(視屬何情況]定)T日之後的—個交易日或,就資金交收]言,T日之後的—個工作日(即香港k(a)上海(就滬港通]言)或(b)深圳(就深港通]言)之銀行普遍開門營業的日子)o指代雄性的詞彙應y別包括雌性k中性o


指代單數的詞彙應包括複數,反之亦然o


致:CA Indosuez (Switzerland) SA 香港分行Γ( 貴行])


客戶:



(下文稱Γ客戶])謹此:


1. 確認客户已收悉包含以下各文件之一般和其他條款及條件: A部份: 一般條款及條件;

B部份: 同意被視為專業投資者;

C部份: 交易風險披露聲明;

D部份: 授予信貸的一般條件;

E部份: 外匯貴金屬及衍生工具交易(場外)特定條件; F部份: 交易所遠期合約及上市期權的特定條件; G部份: 發出擔保的一般條件;

H部份: 人民幣服務的條款及條件; 及

I部份: 滬港股票市場交易互聯互通機制及深港股票市場交易互聯互通機制條款


2. 明確聲明:


(a) 已閱讀뺮理解並同意一般和其他條款及條件內的所有條款,尤其是在一般條款及條件內有關國際制裁(7.27B條)뺮開放式保管(3.2條)뺮資金及證券轉移(5.5條)뺮外包業務(7.26條)뺮客户的稅務責任(7.27條)뺮資料保護及銀行保密(7.28條)及監管法律뺮執行及監管地(7.39條)的條款,唯若客户不同意被視為專業投資者,則客户將被視為不同意B部份:同意被視為專業投資者;及


(b) 已閱讀及理解交易風險披露聲明並已接受其內容o客户亦接受該聲明所告知及/或默示的風險; 及


(c) 要求貴行為客户開立一個


聯名帳戶(見一般和其他條款及條件A部份7.27C條而該條將適用於該聯名帳戶)


集體帳戶(見一般和其他條款及條件A部份7.27D條而該條將適用於該集體帳戶); 及


3. 亦確認已收到服務收費文件現有的中뺮英文版本o客户確認已閱讀뺮理解並同意這文件的內容,並已注意貴行可應其要求提供與之有關的任何其他信息o


交易風險披露聲明

通過訂立任何交易,客戶即確認뺮同意並接納以下:


■ 客戶已閱讀並完全理解交易風險披露聲明及有關交易的所有文件뺮交易的性質뺮交易的條款和條件及保證金要求(如適用);


■ 進行評估;客戶以自己的目標뺮知識뺮經驗뺮融資風險能力和監控交易能力,基於獨立財務뺮稅務뺮法律或客戶認為適當的其他意見,已自行為交易


■ 客戶了解交易的性質뺮基本情況和有關市場;


■ 客戶了解뺮熟悉並充分知悉交易的有關風險;


■ 客戶願意承擔所有該等風險;


■ 客戶能夠承擔由與貴行訂立的任何交易所導致或相關的全部投資金額虧損,以及高於投資金額的任何額外虧損;


■ 客戶在任何時候都全面負責其選擇作出的任何交易,包括由貴行獲授權代表客戶作出的任何交易; 及


■ 客戶知道並充分理解所有客戶須遵守及/或賦予其權力自行選擇作出的任何交易的所有適用法律뺮法規和指令o


資料披露協議

客戶注意到與金融市場監管有關的香港法例要求取得於香港市場上市及/或交易,以及於香港場外達成的證券及/或期貨合約的任何持有人的當地身份o


無論現時抑或日後,作為任何該等工具的持有人或任何該等合約的合約方,客戶謹此不可撤回地授權貴行,無需事先通知客戶,並在客戶獨自承擔所有風險的前提下,隨時透過任何傳輸方式,向任何貴行當地保管人뺮經紀人뺮代理行뺮服務供應商及/或代理人提供任何與客戶뺮實益擁有人及/或該等工具或合約有關的任何該等人士要求的任何文件和資料,尤其是身份뺮地址뺮國際證券號碼及所任職務,並就此通知香港金融市場監管機構o


客戶對任何該等披露的異議,無論按個別事件或其他原因而定,即含載指示貴行出售任何該等工具,並終止任何該等合約,但不會影響貴行遵守其披露義務的責任,無論是法定뺮監管뺮合約或其他義務o此外,這可能會導致貴行停止向客戶提供服務及/或拒絕客戶於該等市場的任何進一步交易o


客戶謹此進一步不可撤回地授權貴行,將任何與客戶뺮其財務狀況和個人資料有關的任何及所有資料,連同與客戶及客戶於貴行開立的帳戶及/或與客戶的信用狀況和財務狀況有關的所有其他資料,及其他與客戶有關的所有任何性質的其他資料,提供뺮披露뺮洩露和透露給以下人士/機構


a. 貴行任何根據法定要求뺮合約要求或其他要求,進行風險管理뺮信用評估뺮審核뺮匯報뺮整理뺮綜合或處理資料的職員뺮代理뺮總行和控股公司;


b. 任何客戶於香港或其他司法管轄區註冊뺮存放或管理資產的中央存管處或託管人;


c. 需要或適宜貴行向其披露資料以履行其義務뺮行使其權利뺮遵守香港或其他地方的法庭或政府機構뺮監督或監管機構或任何中介機構或其他介入方或受委派之核數師的任何法例或監管要求或任何請求,以符合任何該等機構或監督或監管機構的合約或其他要求,或維護貴行利益的人士;


d. 任何就貴行關於帳戶之權利及/或責任而言的潛在受讓人或承讓人;


e. 任何貴行從其獲取或打算獲取與客戶對貴行所負任何義務及/或責任有關之任何擔保或抵押的人士;


f. 任何信用卡公司和資信調查機構;及


g. 任何(包括但不限於任何由貴行委派於香港或香港以外地區執行外包任務的第三方服務供應商Γ(服務供應商]))人士和香港法律或任何其他適用法律允許或規定的任何其他可予披露的人士o


客戶謹此同意,於任何該等情形向任何該等人士披露任何該等文件及/或資料,不會構成違反貴行任何保密或機密義務o


客戶進一步同意,倘貴行或任何服務供應商應考慮不披露美國或任何其他國家的任何法庭뺮政府機構뺮監管機構或其他機構,或任何核數師,或其他受委派人士要求的任何資料,以符合任何該等機構或監管機構的合約或其他要求,將會導致貴行뺮該等服務供應商或任何貴行或該等服務供應商的控股公司的分支機構뺮聯屬公司뺮附屬公司及/或代表處的資產뺮營運或人員,在美國或該等其他國家可能被查封뺮干涉或損害,則貴行或該等服務供應商(視情況而定)應有權(且應由客戶全權授權)於本銀行或該等服務供應商(視情況而定)認為在該等情況下須要時,向該等方披露任何該等資料o


本客戶確認中包含的授權持續有效,不受客戶身故뺮破產뺮清盤或任何其他喪失行為能力或組成狀況改變影響o


保管安排

客戶確認及同意任何存放或轉移至貴行作保管及妥善保存的證券或資產可被存放於海外第三者保管人Γ(第三者保管人])o第三者保管人可就該等證券或資產的管理或保管之收費或其他金額向該等證券或資產申索留置權,保留權或出售權o


拒絕同意被以專業投資者身份對待

如在本段的方格內畫上記號,即客戶選擇不同意被以專業投資者身份對待,並且不會作出一般和其他條款及條件B部份的任何同意或確認o


如客戶不在本段的方格內畫上記號,客戶簽署本確認函即代表客戶同意被以專業投資者身份對待,客戶亦發出一般和其他條款及條件B部份內所有同意及確認o


擬投資於外匯基金票據及債券(下稱Γ外匯基金票據])之投資者

客戶注意到客戶可通過貴行(為外匯基金票據的認可交易商)於香港金融管理局(下稱Γ金管局])以客戶的名稱開立一個獨立的證券帳戶,以持有客戶的外匯基金票據(即金管局以港幣發行的債務證券)o


客戶確認,就一般條款及條件第7.38條而言(請在適當處加上剔號)-此處詞彙的含義與此等一般條款及條件中所定義者相同):他本人及任何實益擁有人皆非香港證監會核准註冊機構或證監會核准持牌法團的僱員o

以下人士(無論作為帳戶持有人或實益擁有人),且僅該等人士,為香港證監會核准註冊機構或證監會核准持牌法團的僱員:


該(等)人士之姓氏名稱 僱主


有關存款保障的通知

客戶謹此確認收到貴行的通知,內容指貴行是香港的存款保障計劃的成員o貴行接受的合資格存款受香港的存款保障計劃保障,最高保障額為五十萬港元,以貴行每位存款人計算o貴行接受的下列存款,為符合香港的存款保障計劃保障資格的存款:


■ 於貴行開立之往來帳戶內之存款


■ 年期不超過五年的定期存款o


有關金融糾紛調解計劃的通知

客戶確認貴行已通知客戶而客戶亦完全明白,對於貴行與客戶之間因銷售過程或處理貴行以第三方服務供應商代理人身份分銷任何投資產品而產生的合資格爭議(定義見金融糾紛調解計劃的金融糾紛調解的中心職權範圍(xxxxx://xxx.xxxx.xxx.xx/xx/xxxx/xxxxxxx/xxxxxxx_xxx.xxx)),貴行須與客戶進行金融糾紛調解計劃程序;然而,對於有關產品的合約條款的任何爭議應由第三方服務供應商與客戶直接解決o


FMIA 分類(本欄不適用於自然人客戶,除非客戶於瑞士商業登記冊內登記為單一東主(sole propriertor)或擔當海外法律信托的信托人)


外匯貴金屬及衍生工具交易(場外)特定條件所涵蓋客戶與貴行之間的貨幣,貴金屬或其他資產的遠期交易,及場外貨幣,貴金屬或其他資產期權買賣均受制於Swiss Financial Market Infrastructure Act (the“FMIA”)


為決定適用於CSFX交易的FMIA要求,客戶在此通知貴行其於FMIA下分類,並向貴行持續地(即於任何作出CSFX交易或任何付款或交收到期的日子)聲明及保證在此所提供的資料均真實及正確o


客戶在此確認已閱讀一般和其他條款及條件E部份之附件並聲明及保證客戶是(請於適用之方格加上剔號):大型財務交易對手(large Financial Counterparty);

小型財務交易對手(small Financial Counterparty);


大型非財務交易對手(large Non-Financial Counterparty);小型非財務交易對手(small Non-Financial Counterparty).


並持有 Legal Entity Identifier (LEI):                                   


於其分類有任何改變,客戶承諾立刻通知貴行o貴行可於任何時間進一步要求客戶作出書面聲明及提供滿意的證據,以確認上述聲明及保證均為真確及精準o


客戶簽署一般和其他條款及條件確認函,即代表客戶:


(a) 確認客戶已閱讀,完全明白及同意一般和其他條款及條件確認函之一切內容;


(b) 確認客戶理解뺮熟悉並接納所有因抵押品(定義見一般和其他條款及條件D部份的信貸條件)價值波動而產生的風險,尤其是舉借資金購買證券及匯兌交易所產生的風險;


(c) 聲明客戶尤其了解融資業務的貨幣有別於抵押品的計值貨幣而存在的固有風險;


(d) 聲明客戶知悉及接納所有因CSFX交易(定義見CSFX條件)及CSMR交易(定義見CSMR條件)而產生的風險;


(e) 確認客戶完全知悉其有意進行買賣的交易所(定義見CSMR條件)的適用規則,且毫無限制地接受其全部條款及條件; 及


(f) (如客戶沒有在拒絕同意被以專業投資者身份對待一欄的方格內畫上記號)確認客戶已閱讀,明白,同意及毫無限制地接受一般和其他條款及條件及其提及或列出之文件各頁之一切內容;或


(如客戶在拒絕同意被以專業投資者身份對待一欄的方格內畫上記號)確認客戶已閱讀뺮明白뺮同意及毫無限制地接受一般和其他條款及條件(一般和其他條款及條件B部份除外)及其提及或列出之文件各頁之一切內容o


* 請於本客戶一般和其他條款及條件確認函內之合適方格劃上記號以確定客戶之指示o


簽署:


日期: 帳戶號碼:                  


客戶全名 客戶全名



簽署 簽署



客戶全名 客戶全名



簽署 簽署


職員聲明

下方簽名的註冊職員謹此聲明並保證,該職員已向客戶提供一般和其他條款及條件的中英文版本,並૸請客戶閱讀該一般和其他條款及條件뺮就此提出ɜʛ並ೃ求獨立Ӛ議o


註冊職員全名(請用正ᮘ填寫)及簽名:


簽署:


中央ু號(請用正ᮘ填寫):



註冊職員全名(請用正ᮘ填寫) 註冊職員簽名


日期


致:CA Indosuez (Switzerland) SA 香港分行 (Γ貴行])客戶:



(下文稱Γ客戶])謹此:


1. 確認客户已收悉包含以下各文件之一般和其他條款及條件: A部份: 一般條款及條件;

B部份: 同意被視為專業投資者;

C部份: 交易風險披露聲明;

D部份: 授予信貸的一般條件;

E部份: 外匯貴金屬及衍生工具交易(場外)特定條件; F部份: 交易所遠期合約及上市期權的特定條件; G部份: 發出擔保的一般條件;

H部份: 人民幣服務的條款及條件; 及

I部份: 滬港股票市場交易互聯互通機制及深港股票市場交易互聯互通機制條款


2. 明確聲明:


(a) 已閱讀뺮理解並同意一般和其他條款及條件內的所有條款,尤其是在一般條款及條件內有關國際制裁(7.27B條)뺮開放式保管(3.2條)뺮資金及證券轉移(5.5條)뺮外包業務(7.26條)뺮客户的稅務責任(7.27條)뺮資料保護及銀行保密(7.28條)及監管法律뺮執行及監管地(7.39條)的條款,唯若客户不同意被視為專業投資者,則客户將被視為不同意B部份:同意被視為專業投資者; 及


(b) 已閱讀及理解交易風險披露聲明並已接受其內容o客户亦接受該聲明所告知及/或默示的風險; 及


(c) 要求貴行為客户開立一個


聯名帳戶(見一般和其他條款及條件A部份7.27C條而該條將適用於該聯名帳戶)


集體帳戶(見一般和其他條款及條件A部份7.27D條而該條將適用於該集體帳戶); 及


3. 亦確認已收到服務收費文件現有的中뺮英文版本o客户確認已閱讀뺮理解並同意這文件的內容,並已注意貴行可應其要求提供與之有關的任何其他信息o


交易風險披露聲明

通過訂立任何交易,客戶即確認뺮同意並接納以下:


■ 客戶已閱讀並完全理解交易風險披露聲明及有關交易的所有文件뺮交易的性質뺮交易的條款和條件及保證金要求(如適用);


■ 客戶以自己的目標뺮知識뺮經驗뺮融資風險能力和監控交易能力,基於獨立財務뺮稅務뺮法律或客戶認為適當的其他意見,已自行為交易進行評估;


■ 客戶了解交易的性質뺮基本情況和有關市場;


■ 客戶了解뺮熟悉並充分知悉交易的有關風險;


■ 客戶願意承擔所有該等風險;


■ 客戶能夠承擔由與貴行訂立的任何交易所導致或相關的全部投資金額虧損,以及高於投資金額的任何額外虧損;


■ 客戶在任何時候都全面負責其選擇作出的任何交易,包括由貴行獲授權代表客戶作出的任何交易; 及


■ 客戶知道並充分理解所有客戶須遵守及/或賦予其權力自行選擇作出的任何交易的所有適用法律뺮法規和指令o


資料披露協議

客戶注意到與金融市場監管有關的香港法例要求取得於香港市場上市及/或交易,以及於香港場外達成的證券及/或期貨合約的任何持有人的當地身份o


無論現時抑或日後,作為任何該等工具的持有人或任何該等合約的合約方,客戶謹此不可撤回地授權貴行,無需事先通知客戶,並在客戶獨自承擔所有風險的前提下,隨時透過任何傳輸方式,向任何貴行當地保管人뺮經紀人뺮代理行뺮服務供應商及/或代理人提供任何與客戶뺮實益擁有人及/或該等工具或合約有關的任何該等人士要求的任何文件和資料,尤其是身份뺮地址뺮國際證券號碼及所任職務,並就此通知香港金融市場監管機構o


客戶對任何該等披露的異議,無論按個別事件或其他原因而定,即含載指示貴行出售任何該等工具,並終止任何該等合約,但不會影響貴行遵守其披露義務的責任,無論是法定뺮監管뺮合約或其他義務o此外,這可能會導致貴行停止向客戶提供服務及/或拒絕客戶於該等市場的任何進一步交易o


客戶謹此進一步不可撤回地授權貴行,將任何與客戶뺮其財務狀況和個人資料有關的任何及所有資料,連同與客戶及客戶於貴行開立的帳戶及/或與客戶的信用狀況和財務狀況有關的所有其他資料,及其他與客戶有關的所有任何性質的其他資料,提供뺮披露뺮洩露和透露給以下人士/機構:


a. 貴行任何根據法定要求뺮合約要求或其他要求,進行風險管理뺮信用評估뺮審核뺮匯報뺮整理뺮綜合或處理資料的職員뺮代理뺮總行和控股公司;


b. 任何客戶於香港或其他司法管轄區註冊뺮存放或管理資產的中央存管處或託管人;


c. 需要或適宜貴行向其披露資料以履行其義務뺮行使其權利뺮遵守香港或其他地方的法庭或政府機構뺮監督或監管機構或任何中介機構或其他介入方或受委派之核數師的任何法例或監管要求或任何請求,以符合任何該等機構或監督或監管機構的合約或其他要求,或維護貴行利益的人士;


d. 任何就貴行關於帳戶之權利及/或責任而言的潛在受讓人或承讓人;


e. 任何貴行從其獲取或打算獲取與客戶對貴行所負任何義務及/或責任有關之任何擔保或抵押的人士;


f. 任何信用卡公司和資信調查機構;及


g. 任何(包括但不限於任何由貴行委派於香港或香港以外地區執行外包任務的第三方服務供應商Γ(服務供應商]))人士和香港法律或任何其他適用法律允許或規定的任何其他可予披露的人士o


客戶謹此同意,於任何該等情形向任何該等人士披露任何該等文件及/或資料,不會構成違反貴行任何保密或機密義務o


客戶進一步同意,倘貴行或任何服務供應商應考慮不披露美國或任何其他國家的任何法庭뺮政府機構뺮監管機構或其他機構,或任何核數師,或其他受委派人士要求的任何資料,以符合任何該等機構或監管機構的合約或其他要求,將會導致貴行뺮該等服務供應商或任何貴行或該等服務供應商的控股公司的分支機構뺮聯屬公司뺮附屬公司及/或代表處的資產뺮營運或人員,在美國或該等其他國家可能被查封뺮干涉或損害,則貴行或該等服務供應商(視情況而定)應有權(且應由客戶全權授權)於本銀行或該等服務供應商(視情況而定)認為在該等情況下須要時,向該等方披露任何該等資料o


本客戶確認中包含的授權持續有效,不受客戶身故뺮破產뺮清盤或任何其他喪失行為能力或組成狀況改變影響o


保管安排

客戶確認及同意任何存放或轉移至貴行作保管及妥善保存的證券或資產可被存放於海外第三者保管人Γ(第三者保管人])o第三者保管人可就該等證券或資產的管理或保管之收費或其他金額向該等證券或資產申索留置權,保留權或出售權o


拒絕同意被以專業投資者身份對待

如在本段的方格內畫上記號,即客戶選擇不同意被以專業投資者身份對待,並且作出一般和其他條款及條件B部份的任何同意或確認o


如客戶不在本段的方格內畫上記號,客戶簽署本確認函即代表客戶同意被以專業投資者身份對待,客戶亦發出一般和其他條款及條件B部份內所有同意及確認o


擬投資於外匯基金票據及債券(下稱Γ外匯基金票據])之投資者

客戶注意到客戶可通過貴行(為外匯基金票據的認可交易商)於香港金融管理局(下稱Γ金管局])以客戶的名稱開立一個獨立的證券帳戶,以持有客戶的外匯基金票據(即金管局以港幣發行的債務證券)o


客戶確認,就一般條款及條件第7.38條而言(請在適當處加上剔號)-此處詞彙的含義與此等一般條款及條件中所定義者相同):他本人及任何實益擁有人皆非香港證監會核准註冊機構或證監會核准持牌法團的僱員o

以下人士(無論作為帳戶持有人或實益擁有人),且僅該等人士,為香港證監會核准註冊機構或證監會核准持牌法團的僱員:


該(等)人士之姓氏名稱 僱主


有關存款保障的通知

客戶謹此確認收到貴行的通知,內容指貴行是香港的存款保障計劃的成員o貴行接受的合資格存款受香港的存款保障計劃保障,最高保障額為五十萬港元,以貴行每位存款人計算o貴行接受的下列存款,為符合香港的存款保障計劃保障資格的存款:


■ 於貴行開立之往來帳戶內之存款


■ 年期不超過五年的定期存款o


有關金融糾紛調解計劃的通知

客戶確認貴行已通知客戶而客戶亦完全明白,對於貴行與客戶之間因銷售過程或處理貴行以第三方服務供應商代理人身份分銷任何投資產品而產生的合資格爭議(定義見金融糾紛調解計劃的金融糾紛調解的中心職權範圍(xxxxx://xxx.xxxx.xxx.xx/xx/xxxx/xxxxxxx/xxxxxxx_xxx.xxx)),貴行須與客戶進行金融糾紛調解計劃程序;然而,對於有關產品的合約條款的任何爭議應由第三方服務供應商與客戶直接解決o


FMIA分類(本欄不適用於自然人客戶,除非客戶於瑞士商業登記冊內登記為單一東主(solepropriertor)或擔當海外法律信托的信托人)外匯貴金屬及衍生工具交易(場外)特定條件所涵蓋客戶與貴行之間的貨幣,貴金屬或其他資產的遠期交易,及場外貨幣,貴金屬或其他資產期權買賣均受制於Swiss Financial Market Infrastructure Act (the“FMIA”)


為決定適用於CSFX交易的FMIA要求,客戶在此通知貴行其於FMIA下分類,並向貴行持續地(即於任何作出CSFX交易或任何付款或交收到期的日子)聲明及保證在此所提供的資料均真實及正確o


客戶在此確認已閱讀一般和其他條款及條件E部份之附件並聲明及保證客戶是(請於適用之方格加上剔號):大型財務交易對手(large Financial Counterparty);

小型財務交易對手(small Financial Counterparty);


大型非財務交易對手(large Non-Financial Counterparty);小型非財務交易對手(small Non-Financial Counterparty).

並持有 Legal Entity Identifier (LEI): *                                  


於其分類有任何改變,客戶承諾立刻通知貴行o貴行可於任何時間進一步要求客戶作出書面聲明及提供滿意的證據,以確認上述聲明及保證均為真確及精準o


客戶簽署一般和其他條款及條件確認函,即代表客戶:


a) 確認客戶已閱讀,完全明白及同意一般和其他條款及條件確認函之一切內容;


b) 確認客戶理解뺮熟悉並接納所有因抵押品(定義見一般和其他條款及條件D部份的信貸條件)價值波動而產生的風險,尤其是舉借資金購買證券及匯兌交易所產生的風險;


c) 聲明客戶尤其了解融資業務的貨幣有別於抵押品的計值貨幣而存在的固有風險;


d) 聲明客戶知悉及接納所有因CSFX交易(定義見CSFX條件)及CSMR交易(定義見CSMR條件)而產生的風險;


e) 確認客戶完全知悉其有意進行買賣的交易所(定義見CSMR條件)的適用規則,且毫無限制地接受其全部條款及條件 ;及


f) (如客戶在拒絕同意被以專業投資者身份對待一欄的方格內畫上記號)確認客戶已閱讀뺮明白뺮同意及毫無限制地接受一般和其他條款及條件及其提及或列出之文件各頁之一切內容; 或


(如客戶沒有在拒絕同意被以專業投資者身份對待一欄的方格內畫上記號)確認客戶已閱讀,明白,同意及毫無限制地接受一般和其他條款及條件(一般和其他條款及條件B部份除外)及其提及或列出之文件各頁之一切內容o


* 請於本客戶一般和其他條款及條件確認函內之合適方格劃上記號以確定客戶之指示o


簽署:

日期: 帳戶號碼:                  


客戶全名 客戶全名


簽署 簽署



客戶全名 客戶全名


簽署 簽署


職員聲明

下方簽名的註冊職員謹此聲明並保證,該職員已向客戶提供一般和其他條款及條件的中英文版本,並૸請客戶閱讀該一般和其他條款及條件뺮就此提出ɜʛ並ೃ求獨立Ӛ議o


註冊職員全名(請用正ᮘ填寫)及簽名:


簽署:


中央ু號(請用正ᮘ填寫):



註冊職員全名(請用正ᮘ填寫) 註冊職員簽名


日期

Document Metadata

Filed: April 24th, 2022