Contract
中国平安人寿保险股份有限公司关于签署
《平安-晨晖 1 号资产支持计划受益凭证认购协议》暨重大关联交易的信息披露公告
根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）、《保险公司信息披露管理办法》（银保监会令2018年第2号）等相关规定，现将中国平安人寿保险股份有限公司（以下简称“我公司”）与中国平安财产保险股份有限公司公司（以下简称“平安产险”）、平安普惠融资担保有限公司（以下简称“普惠担保”）、平安资产管理有限责任公司（以下简称“平安资产”）的重大关联交易信息报告如下：
一、关联交易概述及交易标的情况
（一）交易概述和类型
我公司作为委托人投资平安资产发行管理的平安-晨晖 1 号资产支持计划（以下简称“晨晖 1 号”）合计不超过 73亿元。
产品交易中因关联方提供保证保险、担保等构成我公司与平安产险、普惠担保之间的利益转移类重大关联交易；因投资关联方发行的金融产品构成我公司与平安资产之间的资金运用类关联交易。
在产品所受让的底层基础资产层面，由平安产险提供保
证保险的贷款本息金额预计不超过 82.06 亿元，由普惠担保
提供保证担保的贷款本息金额预计不超过 9.12 亿元。在资
产支持计划层面，按每期产品期限最长 40 个月计算，平安资
产收取的受托管理费预计不超过 4866.67 万元。
根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1 号），需穿透识别审查关联交易的监管要求，晨晖 1 号交易构成我公司与平安产险、普惠
担保之间的重大关联交易。xx 1 号中，我公司全部投资本
x和收益之和最大不超过 85.597 亿元，故认定重大关联交
易金额总计为不超过 85.597 亿元；平安资产收取的受托管
理费最大不超过 4866.67 万元，故认定资金运用类关联交易
金额总计不超过 4866.67 万元。
晨晖 1 号的同类型产品启航 1 号已于 2021 年 10 月投放完毕，获得了内外部资金的超额配置，市场认可程度较高。晨晖 1 号沿用启航 1 号成熟模式，以满足投资人配置需求。
晨晖 1 号的交易对手为平安普惠及华能信托，综合实力强，历史合作良好；核心交易要素和公募产品高度一致，风险可控，且争取到了高于公募产品的收益，具有良好的配置价值。
（二）交易标的情况
平安-晨晖 1 号资产支持计划（下称“晨晖 1 号”），产品总规模 150 亿，其中优先级份额占比 98.5%，次级占比
1.5%。我公司参与的优先级份额不超过 73 亿元，占本产品优先级份额的 49.41%。
我公司作为委托人投资的晨晖 1 号投资标的为受让由原始权益人发起设立的信托计划项下对应个人贷款（无抵押产品）资产包的债权及附属权益。入池的每一笔基础资产对应的借款人均与贷款保险人平安产险签署了《个人借款保证保险合同》，根据该等合同，保险人平安产险对基础资产提供保证保险，当投保人（借款人）拖欠任何一期借款达到 80 天
（不含）时，服务机构向保险人平安产险提出索赔申请，索
赔金额包括借款剩余本金及截止实际赔付日期间应付的利息，索赔代偿的比例为索赔金额的 90%，剩余部分由xx担保提供连带责任保证担保。
（三）协议生效条件、生效时间、履行期限等
平安-晨晖 1 号资产支持计划（第 13 期）受益凭证认购
协议于 2022 年 12 月 19 日由各方法定代表人或授权代表签署并加盖公章起生效，履行期限至资产支持计划终止日止。
二、交易对手情况
（一）关联方基本情况
1.公司名称：xxxxxx担保有限公司法定代表人：XXXX XXX XXX
注册地：xxxxxxxxxxxxxx 000 x 0 x
0000、0000 x
注册资本及其变化：
2016-07-11 注册资金第一次变更，变更前：32,487.90 万（美元）
变更后：55,321.91 万（美元） 2022-01-25 注册资金第二次变更，变更前：55,321.91 万（美元）
变更后：310,980.11 万（美元）
公司类型：有限责任公司(外国法人独资)
经营范围：融资性担保业务：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、再担保、债券担保。其他业务：诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等旅游担保业务；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金进行投资；保险兼业代理（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
2. 公司名称：中国平安财产保险股份有限公司法定代表人：xxx
注册地：xxxxxxxxxxxxxxxx 0000 xxxxxxx 00、13、38、39、40、62 层
注册资本及其变化：2,100,000 万元，无变更记录公司类型：股份有限公司(内资公司)
平安产险经营业务范围涵盖车险、企财险、工程险、货运险、责任险、信用险、家财险、意外及健康险等一切法定产险业务及国际再保险业务，近年又适时开发推出了电话营销专用车险、环境污染责任险、食品安全责任险、安全支付责任险、董事及高级职员责任险、光伏组件能效损失补偿责任险、诉讼财产保全责任险、国内贸易信用保险、移动通信费用信用险、运动员失能保险、境外旅行意外伤害保险、个人账户资金损失险、非机动车综合险、宠物保险、装修类保险、租房类保险、奶粉保险等符合市场需求的新险种。
3. 公司名称：平安资产管理有限责任公司法定代表人：xx
注册地：xx(xx)xxxxxxxxxxxx 0000 x
00-00 x
注册资本及其变化：2016-08-24 注册资金变更，变更前：50,000 万元
变更后：150,000 万元
公司类型：其他有限责任公司
经营范围：管理运用自有资金及保险资金，受托资金管理业务，与资金管理业务相关的咨询业务，国家法律法规允许的其他资产管理业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
（二）关联关系情况
平安产险、普惠担保、平安资产均为我公司控股股东中国平安保险（集团）股份有限公司控制或施加重大影响的公司，故平安产险、普惠担保、平安资产构成我公司的银保监会口径下关联方。
三、定价政策
晨晖1号采用可比非受控法：对于内外部投资人费率结构一致，并在法律文本中载明费率结构，由投资人决策。且晨晖1号面向市场上所有格机构投资人发行，每一期的投资收益率根据市场利率水平理确定。
同类及类似业务定价：资产支持计划通常采用固定管理费模式，近期平安资产发行资产支持计划管理费率一般为5-40BP，本项目管理费率20BP在理范围内。
平安产险对于保证保险的保费定价及xx担保对于提供担保服务的担保费定价，不会因为晨晖1号是否由我司认购而产生差异。
四、关联交易金额及相应比例
1.交易金额：在产品所受让的底层基础资产层面，由平 安产险提供保证保险的贷款本息金额预计不超过82.06亿元，由xx担保提供保证担保的贷款本息金额预计不超过9.12 亿元。在资产支持计划层面，按每期产品期限最长40个月计 算，平安资产收取的受托管理费预计不超过4866.67万元。
2. 此投资事项不涉及相应比例的增加。五、交易决策及审议情况
（一）2022年1月21日，经我公司董事会关联交易控制与消费者权益保护委员会2022年第一次会议现场审议，全体表决同意我公司认购平安-晨晖1号资产支持计划，并同意提交董事会审议。
（二）2022年1月25日，经我公司第七届董事会第20次会议现场审议，全体表决同意我公司认购平安-晨晖1号资产支持计划。
六、独立董事发表意见情况
根据保监发改〔2007〕1168号关于中国平安保险（集团）股份有限公司子公司设立独立董事问题的批复，我公司被豁免设立独立董事，故董事会决议未包含独立董事关于本次关联交易的意见。
七、需要披露的其他事项
平安-晨晖1号资产支持计划为分期发行，我公司拟分批认购优先级份额由不超过88亿调整为不超过73亿。
本次报告为我公司参与认购的该计划2022年12月20日发行的第13期份额，认购金额为4.1164亿，涉及的关联交易金额为4.8437亿。