Contract
投 資 型 保 險
國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險
年金給付，年金金額最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲（含）為止、加值給付
國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險
110.05.28 xxxx 000000000 x函備查 112.02.23 依111.11.29 金管保壽字第1110462568號函修正
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(四)
105.10.15 xxxx 000000000 x函備查
112.01.01 xxxx 0000000000 x函備查
「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」
商 品 說 明 書
※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。
※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；商品說明書發行日期：112
年 02 月。
※要保人可透過本公司服務電話（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥
打：02-2162-6201)或網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。
※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、付費撥打 02-2162-6201)，本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。
國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險
為投資型年金保險商品，
同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。
變額代表契約的保單帳戶價值隨投資績效而變動。
注意事項
※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
※本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
※匯率風險說明：
-匯兌風險：本商品相關款項之收付以商品貨幣(外幣)為之，保戶須自行承擔就商品貨幣(外幣)與其他貨幣進行兌換時所生之匯率變動風險。
-政治風險：商品貨幣(外幣)之匯率可能受其所屬國家之政治因素(大選、戰爭等)而受影響。
-經濟變動風險：商品貨幣(外幣)之匯率可能受其所屬國家之經濟因素(經濟政策法規的調整、通貨膨脹、市場利率調整等)而受影響。
※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定之方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值等相關重要 通 知 事 項 ， 要 保 人 亦 可 於 國 泰 人 壽 網 站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）中查詢。
※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。
※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。
※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。
※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。相關實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。
臺北市仁愛路四段二九六號
簽章日期: 112 年 02 月 10 日
※本項重要特性xx係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要：
(1)這是一項長期投保計畫，若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
(2)只有在您確定可進行長期投保，您才適合選擇本計畫。 (3)您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定您可
以繳付之保險費額度。
※契約撤銷權：要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
本保險之詳細說明
一、投資標的簡介：
詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
二、保險費交付原則：
本保險之保險費交付方式為定期繳(年繳及月繳)，僅得於前三保單年度內繳交定期保險費，且繳交金額應符合本公司所規定之上下限。年繳化定期保險費金額於投保後，不得變更之。
定期保險費 | 繳別 | 年繳 | 月繳 |
每期最低金額 | 3,600 | 300 | |
每期最高金額 | 666,600 | 55,500 |
(單位：美元)
三、保險給付項目及條件(詳見保險單條款)：
(一)被保險人身故時：【保單條款第 23 條】
1.被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將根據收齊保單條款第二十五條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終止。
2.被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應將其未支領之年金餘額依計算年金金額時之預定利率貼現至給付日，按約定一次給付予身故受益人或其他應得之人。
(二)年金給付：【保單條款第 19 條】
1.一次給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司將年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值（如有保險單借款，應再扣除保險單借款本息）一次給付予被保險人，本契約效力即行終止。
2.分期給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司按保單條款第十八條約定計算之年金金額給付；如被保險人於年金給付開始日之各週年日仍生存者，本公司應按年給付年金金額予被保險人，最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲（含）為止。
註 1：每年領取之年金金額若低於 700 美元時，本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人，本契約效力即行終止。
註 2：年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領年金給付金額 4 萬美元所需之金額時，其超出的部分之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內返還予要保人。
(三)加值給付：【保單條款第 20 條】
本契約年金累積期間內，要保人依所選擇之定期繳費別，繳足如保單條款附件三所定之對應繳次之定期保險費，本公司自第六保單週年日起，每屆保單週年日時，按該日之前十二個保單週月日之扣除配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值平均值，乘以百分之零點一後所得之金額給付「加值給付」。
前項加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置。
繳別 | 年繳 | 月繳 |
對應繳次 | 3 次 | 36 次 |
x公司得調整加值給付比率及條件，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之調整，本公司得不予通知。
註：保單週年日係指本契約生效日以後每年與契約生效日相
當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為第二保單週年日（例如契約生效日為 110 年
5 月 1 日，則第一保單週年日為 111 年 5 月 1 日，第二
保單週年日為 112 年 5 月 1 日），以此類推。
四、本險相關費用說明：
(一)投資型年金保單保險公司收取之相關費用一覽
費 用 項 目 | 收 取 標 準 | |
一、保單行政費 | 保單年度 | 保單行政費率 |
第 1 年 | 每月 0.2% | |
第 2 年 | 每月 0.1% | |
第 3 年 | 每月 0.04% | |
第 4 年及以後 | 每月 0% | |
二、投資相關費用 | ||
1.投資標的申購費 | x公司未另外收取。 | |
2.投資標的經理費 | (1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：已反應於投資標的淨值中，每年收取投資標的價值之 1.7%，包含由國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用。委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。 本公司得調整投資標的經理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本 公司得不予通知。 | |
3.投資標的保管費 | (1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：由保管機構收取，已反應於 投資標的淨值中，本公司未另外收取。 | |
4.投資標的贖回費 | x公司未另外收取。 | |
5.投資標的轉換費 | 同一保單年度內，投資標的之前 6 次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的之第 7 至第 12 次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金 額中依下表金額扣除。 | |
(單位：本契約計價貨幣元或%)
本契約計價貨幣 | 美元 | |||
投資標的轉換費 （外幣/元） | 15 | |||
但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，或僅申請轉出配息停泊標的者，該投資標的之轉換不計入轉換次數，亦不收取投資標的轉換 費。 | ||||
6.其他費用 | x公司未另外收取。 | |||
三、解約及部分提領費用 | ||||
1.解約費用 | 為本公司給付解約金時所扣除之費用，按下列公式計算： 「申請辦理次一個資產評價日的保單帳戶價 值扣除配息停泊標的價值」×「該保單年度解約費用率」。 各保單年度之解約費用率如下表： | |||
保單年度 | 解約費用率 | |||
第 1 年 | 12% | |||
第 2 年 | 10% | |||
第 3 年 | 8% | |||
第 4 年 | 7% | |||
第 5 年 | 5% | |||
第 6 年 | 2% | |||
第 7 年及以後 | 0% | |||
2.部分提領費用 | (1)解約費用率非為零之保單年度： 「部分提領金額扣除配息停泊標的提領金 額」×「該保單年度解約費用率」。 (2) 解約費用率為零之保單年度：辦理部分提領時，可享有同一保單年度內4次免費部分提領之權利；超過4次的部分，本公司將自 每次部分提領之金額中依下表金額收取。 | |||
本契約計價貨幣 | 美元 | |||
部分提領費用 （外幣/元） | 30 | |||
要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，或僅申請提領配息停泊標的者，該投資標的之部分提領不計入部分提領次數，亦不收取部分 提領費用。 | |
四、其他費用 | 無。 |
匯款相關費用（詳細請參考保單條款第十條） | |
(二)投資型年金保單投資機構收取之相關費用收取表請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(三)自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
五、契約撤銷權：
要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
商品簡介及投保規定
一、商品類型：外幣變額年金。
二、商品特色：本商品為外幣變額年金商品，同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。連結標的由專家資產配置，投資無煩惱，每月穩健撥回資產。每月如有可分配收益或撥回資產時，本公司會將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人或配置於配息停泊標的。此外，若保戶有資金需求，也可贖回部分資金以為急用，達到資金靈活運用之目的。
三、保險期間：終身（年金最高給付至 100 歲為止）。四、繳費方式：3 年定期繳(年繳及月繳)。
五、年齡限制：被保險人 0 歲至 74 歲為止；要保人須為成年人。
六、年金累積期間：
要保人投保時可選擇第 6 保單週年日(含)以後之一特定保單週年日做為年金給付開始日，但不得超過被保險人保險年齡達 80 歲之保單週年日。(要保人亦得於年金給付開始
日的 60 日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金
給付開始日；變更後的年金給付開始日須在申請日 60 日
之後，且不得超過被保險人保險年齡達 80 歲之保單週年日。)
七、年金保證期間：
係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。可選擇 5、10、 15、20 年(年金給付開始日之年齡+保證期間，合計不得超過被保險人 100 歲)。
八、所繳保險費限制：
繳別 | 年繳 | 月繳 |
每期最低金額 | 3,600 | 300 |
每期最高金額 | 666,600 | 55,500 |
分為年繳及月繳，其定期保險費限制如下表，並以 10 美元為單位，年繳化定期保險費一經選定不得修改。
九、繳費規定：
3 年定期繳，並以美元為限。首期保險費可採本公司指定金融機構之行內匯款（限同一行庫）或本公司指定銀行之外匯存款帳戶自動轉帳方式繳納；續期保險費可採本公司指定銀行之外匯存款帳戶自動轉帳方式繳納。本商品不提供轉帳折減。
十、附約附加規定：
不可附加。 十一、其他事項：
(一)部分提領：（詳見保單條款第 22 條）
年金給付開始日前，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於每次提領最低金額標準（如保單條款附件二），且提領後的保單帳戶價值不得低於保單帳戶價值最低金額標準（如保單條款附件二）。本公司得調整部分提領金額之限制，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之部分提領金額限制調降，不在此限。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
1.要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例。
2.本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值。
3.本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期 x公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。 前項部分提領費用如保單條款附表一。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調
降，本公司得不予通知。
本契約保單帳戶價值經部分提領後，將按部分提領金額等值減少。
(二)保險單借款及契約效力的停止：（詳見保單條款第 28 條）年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十
％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
保單運作流程圖
一、年金累積期間
保戶
當次收益分配金額達 30 美元且有提供符合本公司規定之匯款帳號者
按投資機構實際分配方式給付 a.以匯款方式給付
b.增加投資標的單位
數
定期保險費
扣除應扣繳之保單行政費用並加計利息
首次投資配置金額
/淨保險費本息
配息停
泊標的
加值給付註
一般投
當次收益分配金額未達 30 美元或未提供符合本公司規定之匯款帳號者
資標的
可申請轉出
被保險人身故：返還保單帳戶價值
每月扣繳費用：保單行政費(前三保單年度)
保單帳戶價值
部分提領保險單借款
解約：前六年收取費用，逐年遞減
二、年金給付期間
一次給付給付年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值
分期給付
被保險人生存時每年給付定額年金；若被保險人於年金給付期間內身故，則將保證期間內未支領之年金金額一次貼現給付
註：加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置。
計算說明範例
一、保單帳戶價值的計算
(一)假設甲君 30 歲男性，購買「國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險」，預計年繳定期保險費 1 萬美元，3 年皆按期繳交。假設每年之投資報酬率分別為 6%、2%、0%及-6%，保險年齡達 80 歲前之每年度期末保單帳戶價值試算如下表：（假設未辦理保險單借款與部分提領，並假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額（原幣）為 0 美元，即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算）
年度 | 保 | 保險費 | 假設報酬率 | |||||||
險年 齡 | 6% | 2% | ||||||||
保單行政費 | 加值給付 | 期末保單帳戶價值 | 解約金 | 保單行政費 | 加值給付 | 期末保單帳戶價值 | 解約金 | |||
1 | 30 | 10,000.00 | 243.98 | - | 10,364.77 | 9,121.00 | 239.56 | - | 9,959.67 | 8,764.51 |
2 | 31 | 10,000.00 | 249.81 | - | 21,362.81 | 19,226.53 | 240.40 | - | 20, 19.52 | 18,107.57 |
3 | 32 | 10,000.00 | 154.40 | - | 33,137.73 | 30,486.71 | 145.58 | - | 30,580.30 | 28,133.88 |
4 | 33 | - | - | - | 35,181.60 | 32,718.89 | - | - | 31,197.54 | 29,013.71 |
5 | 34 | - | - | - | 37,351.52 | 35,483.94 | - | - | 31,827.25 | 30,235.89 |
6 | 35 | - | - | - | 39,655.27 | 38,862.16 | - | - | 32,469.68 | 31,820.29 |
7 | 36 | - | - | 38.40 | 42,141.90 | 42,141.90 | - | 32.12 | 33,157.82 | 33,157.82 |
8 | 37 | - | - | 40.80 | 44,784.44 | 44,784.44 | - | 32.80 | 33,860.55 | 33,860.55 |
9 | 38 | - | - | 43.36 | 47,592.69 | 47,592.69 | - | 33.50 | 34,578.17 | 34,578.17 |
10 | 39 | - | - | 46.08 | 50,577.02 | 50,577.02 | - | 34.21 | 35,3 1.01 | 35,3 1.01 |
15 | 44 | - | - | 62.46 | 68,551.74 | 68,551.74 | - | 37.99 | 39,214.84 | 39,214.84 |
20 | 49 | - | - | 84.66 | 92,914.52 | 92,914.52 | - | 42.19 | 43,550.27 | 43,550.27 |
25 | 54 | - | - | 14.74 | 125,935.63 | 125,935.63 | - | 46.85 | 48,365.01 | 48,365.01 |
30 | 59 | - | - | 155.52 | 170,692.28 | 170,692.28 | - | 52.03 | 53,712.06 | 53,712.06 |
35 | 64 | - | - | 210.79 | 231,355.14 | 231,355.14 | - | 57.78 | 59,650.29 | 59,650.29 |
40 | 69 | - | - | 285.70 | 313,577. 1 | 313,577. 1 | - | 64.17 | 66,244.97 | 66,244.97 |
45 | 74 | - | - | 387.24 | 425,020.18 | 425,020.18 | - | 71.27 | 73,568.72 | 73,568.72 |
50 | 79 | - | - | 524.86 | 576,069.32 | 576,069.32 | - | 79.15 | 81,702.18 | 81,702.18 |
年度 | 保 | 保險費 | 假設報酬率 | |||||||
險年 齡 | 0% | -6% | ||||||||
保單行政費 | 加值給付 | 期末保單帳戶價值 | 解約金 | 保單行政費 | 加值給付 | 期末保單帳戶價值 | 解約金 | |||
1 | 30 | 10,000.00 | 237.36 | - | 9,762.64 | 8,591.12 | 230.99 | - | 9,192.71 | 8,089.58 |
2 | 31 | 10,000.00 | 235.84 | - | 19,526.80 | 17,574.12 | 222.85 | - | 17,856.63 | 16,070.97 |
3 | 32 | 10,000.00 | 141.42 | - | 29,385.38 | 27,034.55 | 129.81 | - | 26,104.80 | 24,016.42 |
4 | 33 | - | - | - | 29,385.38 | 27,328.40 | - | - | 24,580.89 | 22,860.23 |
5 | 34 | - | - | - | 29,385.38 | 27,916. 1 | - | - | 23,145.94 | 21,988.64 |
6 | 35 | - | - | - | 29,385.38 | 28,797.67 | - | - | 21,794.75 | 21,358.86 |
7 | 36 | - | - | 29.39 | 29,414.77 | 29,414.77 | - | 22.52 | 20,543.64 | 20,543.64 |
8 | 37 | - | - | 29.41 | 29,444.18 | 29,444.18 | - | 21.23 | 19,364.35 | 19,364.35 |
9 | 38 | - | - | 29.44 | 29,473.62 | 29,473.62 | - | 20.01 | 18,252.76 | 18,252.76 |
10 | 39 | - | - | 29.47 | 29,503.09 | 29,503.09 | - | 18.86 | 17,204.97 | 17,204.97 |
15 | 44 | - | - | 29.62 | 29,650.89 | 29,650.89 | - | 14.03 | 12,802.13 | 12,802.13 |
20 | 49 | - | - | 29.77 | 29,799.44 | 29,799.44 | - | 10.44 | 9,525.99 | 9,525.99 |
25 | 54 | - | - | 29.92 | 29,948.74 | 29,948.74 | - | 7.77 | 7,088.24 | 7,088.24 |
30 | 59 | - | - | 30.07 | 30,098.79 | 30,098.79 | - | 5.78 | 5,274.31 | 5,274.31 |
35 | 64 | - | - | 30.22 | 30,249.59 | 30,249.59 | - | 4.30 | 3,924.55 | 3,924.55 |
40 | 69 | - | - | 30.37 | 30,401.14 | 30,401.14 | - | 3.20 | 2,920.22 | 2,920.22 |
45 | 74 | - | - | 30.52 | 30,553.44 | 30,553.44 | - | 2.38 | 2,172.92 | 2,172.92 |
50 | 79 | - | - | 30.68 | 30,706.51 | 30,706.51 | - | 1.77 | 1,616.85 | 1,616.85 |
註：
(1) 範例之保單帳戶價值以美元為計價基礎，未考慮投資標的計價貨幣匯率變動。
(2) 範例所列數值假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。
(3) 範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶每年投資報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅供參考，不能代表未來收益。
(4) 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳相關費用後之餘額為基礎。
(5) 範例之保單帳戶價值試算假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 美元，且上述投資標的
每單位稅後收益分配或撥回資產金額僅供參考。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。
(6) 範例之保單帳戶價值尚未扣除解約費用，要保人申領解約須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用。
(7) 當保險單借款本息已超過保單帳戶價值時，將可能導致契約停效，詳見保單條款第二十八條。
甲君 80 歲年金領取狀況：
A、一次給付：領取保單帳戶價值總額。
B、分期給付：選擇分期給付年金，假設當時預定利率為 1.5%，保證期間 5 年，年金最高可領到 100 歲。
狀況一：假設每年投資報酬率 6%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 576,069.32 美元，80 歲開始每年領取 44,613.31 美元。
狀況二：假設每年投資報酬率 2%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 81,702.18 美元，80 歲開始每年領取 6,327.37 美元。
狀況三：假設每年投資報酬率 0%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 30,706.51 美元，80 歲開始每年領取 2,378.05 美元。
狀況四：假設每年投資報酬率 -6%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 1,616.85 美元，80 歲開始每年領取 125.22 美元。
註：每年領取之年金金額若低於 700 美元時，本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人，本契約效力即行終止。年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領年金給付金額 4 萬美元所需之金額時，其超出的部分之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內返還予要保人。
(二)假設葉先生購買「國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險」，假設保單投資報酬率為 0.25%/月，投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 美元，則其次一保單週月日註之保單帳戶價值為何?
年繳保險費 | 保單行政費 | 自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產金額 | 次一保單週月日之保單帳戶價值 |
1 萬美元 | 20 美元(1) | 0 美元(2) | 10,004.95 美元(3) |
說明：(1)保單行政費＝年繳保險費×保單行政費率
＝10,000×0.2%＝20(美元)
(2)自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或
撥回資產金額＝0 美元
※因假設投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0
美元，故無累積收益分配或撥回資產金額。
(3)次一保單週月日之保單帳戶價值註
＝(年繳保險費－保單行政費)×(1+投資報酬率)
＝(10,000－20)×(1+0.0025)＝10,004.95 美元
註：保單週月日係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
(三)假設x先生購買「國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險」，於 1 月 12 日時，其配置之投資標的單位數及淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為標的收益分配或撥回資產除息日）如何計算?
投資標的 | 投資標的簡稱 | 1 月 12 日 | |
單位數 | 淨值 | ||
一般投資標的 | A 投資標的 (美元) | 250 | 26.46 |
配息停泊標的 | B 投資標的 (美元) | 50 | 20.2 |
A 投資標的
250(單位數)×26.46(淨值)＝6,615(美元)
B 投資標的
50(單位數)×20.2(淨值)＝1,010(美元)
當日之參考保單帳戶價值＝6,615+1,010＝7,625(美元)
(四)假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險」，投資配置之單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 1/28，則當次收益分配金額及 1/28 之投資標的價值為何?
一般投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回 資產金額 | 單位數 | 1/27 淨值 | 當次收益分配金額 | 1/28 淨值 | 1/28 投資標的價值 |
A 投資 標的註 | 0.04 美元 | 2,000 | 11.46 | 80(美元) (1) | 11.42 (2) | 22,840 美元(3) |
註:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 1/27，收益分配或撥回資產除息日為 1/28
說明：(1)當次收益分配金額
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額×匯率
＝2,000×0.04
＝80(美元)
(2) 1/28 投資標的淨值
＝11.46×(1+0%註)－0.04
＝11.42
註:因假設標的投資報酬率為 0%。
(3) 1/28 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝11.42×2,000＝22,840(美元)
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
※投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達 30 美元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。
(五)假設xxx之「國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險」保單，其投資標的配置狀況及投資標的收益分配或撥回
一般投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回 資產金額 | 單位數 | 當次收益分配金額 | 收益實際確認日 |
A 投資標 的 | 0.04 美元 | 2,000 | 80 美元 | 1/14 |
資產資訊如下表，則當次收益分配金額如何計算？
A 投資標的之收益分配或撥回資產金額
2,000 (單位數)×0.04 (每單位稅後收益分配或撥回資產金額)
＝80 (美元)
情境 1
當次收益分配金額註＝80 (美元)
如要保人有提供符合本公司規定之匯款帳號，且當次收益分配金額達 30 美元以上者
情境 2
🡪以匯款方式給付予要保人。
如要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號或當次收益分配金額低於 30 美元者
🡪本公司將依當次收益分配金額配置於配息停泊標的中。
註:係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
二、每月扣繳費用的計算
假設x先生於 110 年 6 月 1 日投保「國泰人壽新添利飛揚
外幣變額年金保險」，經過一個月後，於 110 年 7 月 1 日之相關保單基本資料如下表，則當日應扣取之保單行政費如何計算？
註：每月扣繳費用：指本契約生效日及每一保單週月日，自保單帳戶價值扣繳之費用，如保單行政費。每月扣繳費用於投資配置日前，本公司將自保險費中扣繳；其後每屆保單週月日時，按當時保單帳戶內各項投資標的價值比例扣繳之。
A 投資標的(美元計價) | B 投資標的(美元計 價) | ||
單位數 | 淨值 | 單位數 | 淨值 |
500 | 54.1 | 1000 | 11.82 |
(1)當日之參考保單帳戶價值：
A 投資標的
500(單位數)×$54.1(淨值)＝27,050(美元) B 投資標的
1000(單位數)×11.82(淨值)＝11,820(美元)
當日參考保單帳戶價值＝27,050＋11,820＝38,870(美元)
(2)110 年 7 月 1 日應扣繳之行政費用如下：
保單行政費＝保單週月日之保單帳戶價值×保單行政費率
(每月)
＝38,870×0.2%＝77.74(美元)
扣除保單行政費：
A 投資標的
77.74×(27,050÷38,870)(投資標的價值佔總保單帳戶價值比例)=54.1(美元)
54.1(美元)÷$54.1(淨值)=1.0000000(應贖回單位數) B 投資標的
77.74×(11,820÷38,870)(投資標的價值佔總保單帳戶價值比例)=23.64(美元)
23.64(美元)÷11.82(淨值)=2.0000000(應贖回單位數)
扣除保單行政費後保單帳戶價值：
A 投資標的
27,050-54.1＝26,995.9 (美元)
B 投資標的
扣除保單行政費後當日保單帳戶價值＝26,995.9＋11,796.36
11,820-23.64＝11,796.36 (美元)
三、加值給付的計算
＝38,792.26(美元)
假設xxx 30 歲男性，於 1/1 投保「國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險」，若第 6 保單週年日註 1 前 12 個保
單週月日之扣除配息停泊標的之投資標的價值如下，則第
6 保單週年日之加值給付註 2 計算方式為：
保單年度 | 保單週月日 | 扣除 配息停泊標的後的保單 帳戶價值 |
6 | 1/1(第 5 保單週年日) | 34,895.19 |
2/1 | 35,069.67 | |
3/1 | 35,245.02 | |
4/1 | 35,421.25 | |
5/1 | 35,598.36 | |
6/1 | 35,776.35 | |
7/1 | 35,955.23 | |
8/1 | 36,135.01 | |
9/1 | 36,315.69 | |
10/1 | 36,497.27 | |
11/1 | 36,679.76 | |
12/1 | 36,863.16 | |
7 | 1/1(第 6 保單週年日) |
單位：美元
第 6 保單週年日之「加值給付」計算方式說明：
1、計算第 6 保單週年日前 12 個保單週月日之扣除配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值平均值： (34,895.19+35,069.67+35,245.02+35,421.25+35,598.36
+35,776.35+35,955.23+36,135.01+36,315.69+36,497.27
+36,679.76+36,863.16)÷12
＝35,871.00 (美元)
2、第 6 保單週年日之「加值給付」金額為該保單週年日之
前 12 個保單週月日之扣除配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值平均值乘以 0.1%，即該次之加值給付為 35.87 (美元)。（35,871.00×0.1 %＝35.87）
註 1：保單週年日係指本契約生效日以後每年與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為第二保單週年日（例如契約生效日
為 110 年 5 月 1 日，則第一保單週年日為 111 年 5 月
1 日，第二保單週年日為 112 年 5 月 1 日），以此類推。
註 2：加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置。
註 3：要保人依所選擇之定期繳費別，繳足如下表所定之對應繳次之定期保險費，始提供加值給付。
繳別 | 年繳 | 月繳 |
對應繳次 | 3 次 | 36 次 |
四、解約費用及解約金的計算
情境 1
假設王先生投保「國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險」後，於第 1 保單年度中解約，辦理解約之次一資產評價日之保單帳戶價值為23,456 美元(含一般投資標的價值為 23,000 美元，配息停泊標的
價值 456 美元)，則解約費用及解約金該如何計算？說明：解約費用＝「申請辦理次一個資產評價日的保單帳戶
價值扣除配息停泊標的價值」×「該保單
年度解約費用率」。各保單年度之解約費用率如下表：
保單年度 | 第1年 | 第2年 | 第3年 | 第4年 | 第5年 | 第6年 | 第7年 及以後 |
解約費 用率 | 12% | 10% | 8% | 7% | 5% | 2% | 0% |
解約費用＝(23,456-456)×12%＝2,760 (美元)
🡪王先生可領得之解約金
＝申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值－解約費用
情境 2
＝23,456－2,760＝20,696(美元)。
假設王先生投保「國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險」後，於第 7 保單年度中解約，申請辦理次一資
產評價日之保單帳戶價值為 25,678 美元，則解約費用及解約金該如何計算？
說明：由於第 7 保單年度無解約費用，故王先生可領得之解約金為
＝申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值－解約費用
＝25,678－0
益。
本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收
事項有較詳盡說明。
本商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關
＝25,678 (美元)。
◆
◆
問與答
問一：繳費金額是否有上限？
答一：有。年繳保險費不得超過 666,600 美元；月繳保險費不
得超過 55,500 美元。
問二：投保本險後，為何都沒有領到收益分配或撥回資產金額？答二：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，
若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收
益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達 30 美元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。
如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號，請聯絡您所屬服務人員協助辦理。
問三：本商品是否有保證收益分配或撥回資產金額？年金累積
期間屆滿後是否保證本金？
答三：本商品所連結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，年金累積期間屆滿時亦無保證本金，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
問四：投保「國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險」，往後若
有資金需求時如何處理？
答四：可透過『部分提領』或『保險單借款』的方式，加強資金運用之靈活性。
問五：保單何時可能停效？
答五：當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十
％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，
而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
問六：我部分提領後要多久才可以領到錢？
答六：當您提出部分提領申請後，以各投資標的之次一資產評價日淨值計算各投資標的贖回金額，並以最末淨值回報日之匯率轉換為美元後給付。此處理時間約為 3 個工作日，但欲贖回投資標的若因國外休市而無淨值，則需更長的時間才能給付給您。
問七：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？
答七：您可以透過以下管道查詢：
(1) 自行至本公司網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）查詢，您可以利用此系統查詢保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。
(2) 利用本公司服務專線（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥打：00-0000-0000）。
(3) 透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。
問八：我要如何設定保單停損停利相關通知？答八：可掃描右方連結登入會員專區進行通知設定(如非會員請先註冊)，登入後設定
路徑如下：我的保單/投資型保單資料/下滑點選保單號碼看細節/下滑至其他功能-自動化 E-mail 通知(含停損/停利點、標的淨值、匯率)
重要條款摘要
※相關附件、附表請參閱保單條款。
※保單借款利率之決定方式，請參閱本公司網站「資訊公開」之「保單借款條文及借款利率之決定方式」。
國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險
名詞定義第二條
x契約所用名詞定義如下：
一、年金金額：係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。
二、年金給付開始日：係指本契約所載明，依本契約約定本公司開始負有給付年金義務之日期，如有變更，以變更後之日期為準。
三、年金累積期間：係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間。四、保證期間：係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險
人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
五、未支領之年金餘額：係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
六、預定利率：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率，本公司將參考年金給付開始日當時市場環境及最新公布之法令依據訂定，並參考最近一個月之十年期美國政府公債次級市場殖利率酌定，但不得為負數。
七、年金生命表：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表。
八、定期繳費別：係指要保人指定定期保險費的繳費別，分為年繳及月繳等二種。
九、保險費：係指投保時及年金累積期間內，要保人為增加其保單帳戶價值金額，依定期繳費別及保險單所記載之每期應繳金額，將本契約計價貨幣存匯入本公司指定之外匯存款帳戶之定期保險費(相關匯款費用應由要保人另外支付予匯款銀行，要保人須將前述定期保險費全額匯至本公司指定之外匯存款帳戶)。本契約要保人僅得於前三保單年度內繳交定期保險費，且繳交金額應符合本公司所規定之上下限（如附件二）。年繳化定期保險費金額於投保後，不得變更
之。
十、定期保險費：係指依第八款定期繳費別，要保人每期應繳之保險費，並經記載於保險單者。
十一、保單行政費：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保單帳戶價值
中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保單行政費之金額為保單帳戶價值乘以附表一相關費用一覽表中「保單行政費」所列之百分率所得之數額。本公司得調整保單行政費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十二、解約費用：係指本公司依本契約第二十一條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十三、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十二條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十四、匯款相關費用：係指包括匯款銀行所收取之匯出費用（含匯款手續費、郵電費）、收款銀行所收取之收款手續費及中間行所收取之轉匯費用，本項費用以匯款銀行、收款銀行與中間行於匯款當時約定之數額為準。
十五、淨保險費：係指要保人於首次投資配置日後繳交之保險費。
十六、淨保險費本息：係指自本公司實際收受保險費之日起，每月按保管銀行當月第一個營業日牌告本契約計價貨幣活期存款利率，將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。
十七、首次投資配置金額：係指依下列順序計算之金額： (一)要保人所交付之第一期保險費；
(二)加上要保人於首次投資配置日前，再繳交之保險費；
(三)扣除首次投資配置日前，本契約應扣除之保單行政費；
(四)加上按前三目之每日淨額，依保管銀行每月第一個營業日牌告本契約計價貨幣活期存款利率，逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息。
十八、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將首次投資配置金額或淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日為本公司實際收受保險費之日後的第一個資產評價日，但本契約首次投資配置日係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。
十九、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款
單據之日。若要保人以自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。
二十、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附件一，區分為下列兩種標的：
(一)一般投資標的：係指要保人與本公司約定用以投資配置之投資標的。
(二)配息停泊標的：係指一般投資標的因第十四條約定之事由關閉或終止且要保人未選擇其他一般投資標的時，本契約用以配置淨保險費本息及該經終止之一般投資標的轉出價值之投資標的；或當次收益分配金額不符合第十二條第二項所定以匯款方式給付之條件時，本契約用以配置當次收益分配金額之投資標的。
二十一、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。
二十二、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
二十三、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日。
二十四、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。
二十五、保單帳戶價值：係指以本契約計價貨幣為單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於首次投資配置日前，係指依第十七款方式計算至計算日之金額。
二十六、保管銀行：係指國泰世華商業銀行股份有限公司，但若因故須變更時，本公司應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
二十七、三家銀行：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有
限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司，但若因故需變更時，本公司應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
二十八、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，或前述機構在中華民國境內之總代理人。
二十九、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各一般投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
三十、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。
三十一、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保險單年度加算一歲。
三十二、保單週年日：係指本契約生效日以後每年與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為第二保單週年日（例如契約生效日為110年5月1日，則第一保單週年日為111年5月1日，第二保單週年日為112年5月1日），以此類推。
三十三、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
三十四、本契約計價貨幣：係指要保人投保時於要保書上選擇之外幣。
契約效力的恢復第七條
x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但年金累積期間屆滿後不得申請復效。
前項復效申請，經要保人清償寬限期間欠繳之保單行政費，並另外繳交原應按期繳納至少一期之定期保險費後，自翌日上午零時起恢復效力。前項繳交之保險費，本公司於實際收受保險費之日之後的第一個資產評
價日，依第十一條之約定配置於各投資標的。
本契約因第二十八條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前三項約定辦理外，如有第二十八條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之保單行政費，以後仍依約定扣除保單行政費。
基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。
本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值。
貨幣單位與匯率計算第九條
x契約保險費及各項費用之收取、年金給付、加值給付、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額、給付當次收益分配金額及支付、償還保險單借款，應以要保書所約定之本契約計價貨幣為貨幣單位。
投資標的之計價幣別為本契約計價貨幣者，或投資標的轉出及轉入屬於相同計價貨幣單位者，無匯率計算方式之適用。
本契約匯率計算方式約定如下：
一、投資配置：本公司根據投資配置日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。
二、年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值結清、返還保單帳戶價值、給付當次收益分配金額及償付解約金、部分提領金額：
（一）年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值結清：本公司根據第一個年金給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。
（二）返還保單帳戶價值：本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率
參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。
（三）給付當次收益分配金額：本公司根據收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。但依第十二條約定致須投資配置於配息停泊標的者，非以本契約計價貨幣計價之投資標的之收益分配須再以收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣後，依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為配息停泊標的之計價貨幣。
（四）償付解約金、部分提領金額：本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。
三、不同計價幣別之投資標的間轉換：以所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值，轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。
四、投資標的轉換費之扣除：以轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。
五、第二條第二十五款之投資標的價值：本公司根據計算日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。
前項第三款及第四款情形，如轉出投資標的中之最末淨值回報日，非為中華民國境內銀行之營業日，則以次一營業日為準。
第三項之匯率參考機構係指三家銀行，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的之收益分配或撥回資產第十二條
x契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資資產中撥回資產時，本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。
依前項分配予要保人之收益分配或撥回資產，本公司應按投資機構實際
分配方式，以下列方式為之：
一、以匯款方式給付：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。本公司應於收益實際確認日起算十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達收益分配金額標準（如附件二）或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。
二、增加投資標的單位數：投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。
本公司得調整第二項第一款之收益分配金額標準，並應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
投資標的轉換第十三條
要保人得於本契約年金累積期間內向本公司以書面或網際網路申請不 同投資標的之間的轉換，並應於申請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。但要保人申請配息停泊標的之轉換時，本公司僅接受自配息停泊標的轉出之申請，不受理轉入配息停泊標的之申請。
本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除投資標的轉換費後，於「所轉出投資標的中之最末淨值回報日」之次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
同一保單年度內，投資標的之前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第七至第十二次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中收取投資標的轉換費。
前項投資標的轉換費如附表一。本公司得調整投資標的轉換費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
投資標的之新增、關閉與終止第十四條
x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
如配息停泊標的有關閉或終止之情事者，改以本公司指定之投資標的作為未來配息停泊標的。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於本公司網站公布。
因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
加值給付第二十條
x契約年金累積期間內，要保人依所選擇之定期繳費別，繳足如附件三所定之對應繳次之定期保險費，本公司自第六保單週年日起，每屆保單週年日時，按該日之前十二個保單週月日之扣除配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值平均值，乘以百分之零點一後所得之金額給付
「加值給付」。
前項加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置。
本公司得調整加值給付比率及條件，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之調整，本公司得不予通知。
契約的終止及其限制第二十一條
要保人得於年金給付開始日前隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣 除解約費用後之餘額計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項解約費用如附表一。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
年金給付期間，要保人不得終止本契約。
被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值第二十三條
被保險人身故後，要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將根據收齊第二十五條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終止。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應將其未支領之年金餘額依計算年金金額時之預定利率貼現至給付日，按約定一次給付予身故受益人或其他應得之人。
保險單借款及契約效力的停止第二十八條
年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應
以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
不分紅保單第二十九條
x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(四)
適用範圍第一條
x「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(四)」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽飛揚人生變額年金保險」、「國泰人壽飛揚人生外幣變額年金保險」、「國泰人壽月月飛揚變額壽險」、「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」、「國泰人壽飛揚享退變額年金保險」、「國泰人壽樂活飛揚變額壽險」、「國泰人壽新樂活飛揚變額壽險」、「國泰人壽樂活飛揚外幣變額壽險」、「國泰人壽新樂活飛揚外幣變額壽險」、
「國泰人壽樂活飛揚變額年金保險」、「國泰人壽新樂活飛揚變額年金保險」、「國泰人壽樂活飛揚外幣變額年金保險」、「國泰人壽新樂活飛揚外幣變額年金保險」、「國泰人壽 Young 飛揚變額年金保險」、
「國泰人壽 Young 飛揚外幣變額年金保險」、「國泰人壽添利飛揚變額年金保險」、「國泰人壽新添利飛揚變額年金保險」、「國泰人壽添利飛揚外幣變額年金保險」及「國泰人壽新添利飛揚外幣變額年金保險」
（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的揭露及簡介
一、投資標的說明
(一).國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)在特定的風險目標及參考指標之下，追求長期總報酬。本投資帳戶將運用「波動度管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。
非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子
基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債劵型資產的配置。(可供投資子標的詳標的名單)。
本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差)8%為預期目標，資產調整係以過去 20 個資產評價日之帳戶平均年化隱含波動度為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等)，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。
(二).國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-智能靈活組合(現金撥
回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)係國泰人壽委託國泰投信投資運用，在特定的風險目標及參考指標之下，同時追求長期穩定報酬。本委託投資帳戶將運用「波動度管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。
非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子
基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債劵型資產的配置。(可供投資子標的詳標的名單)。
本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差) 8%為預期目標，資產調整係以過去 25 個資產評價日之個別資產加權歷史波動度目標為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。
(三).國泰人壽委託xx投信投資帳戶-核心策略收益組合(現金
撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶(下稱“本投資帳戶”)原則以平均年化波動度(標準差)8%為預期目標(帳戶 60 個資產評價日年化波動率之移動平均)，運用合適的波動度控管模型，以較中長
期預期平均波動水準進行檢視，依此就風險性資產與非風險性資產進行投資組合管理，以期符合本帳戶預期目標。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則可適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。非風險性資產，原則上包括現金、貨幣(市場型)基金、流動型基金(即以短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債劵型資產的配置。(可供投資子標的詳標的名單)。
惟本投資帳戶在保留現金流管理所需的閒置資金部位之
外，若已完全充分配置並投資於風險性資產後，該年化波動度仍無法貼近 8%時，則不在此限。此外，若遇市場短期極端波動情況，且資產配置已依據波動度控管模型進行最適調整後，該年化波動度短期內仍超過無法貼近 8%時，亦不在此限。前述平均年化波動率並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。
(四).國泰人壽委託xxx投信投資帳戶-進階智慧xx型(現金
撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)主要訴求退休金準備需求，在控管風險、確保委託投資帳戶之安全考量下，運用「被動式股債xx投資策略」和「波動率管理程序」投資於風險性資產與非風險性資產；當金融市場出現較大震盪，投資經理團隊預期或本帳戶平均年化波動度上揚超過一定程度時，將伺時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非
風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶資產之 100%)，反之，當平均年化波動度縮窄時，則適時降低非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。
非風險性資產包括現金、貨幣（市場）型基金、流動型基金（即以短天期債券為主要投資標的之基金）等，風險性資產原則按照 60%股票型資產與 40%債券型資產的比重分散投資於境內外共同基金與指數股票型基金(ETF)。(可供投資子標的詳標的名單)。
本投資帳戶平均年化波動度(標準差)即過去 60 個資產評價日之帳戶平均年化波動度，原則上以 8%為預期目標，若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。
(五).委託投資帳戶及可供投資子標的與配息停泊標的評選原
則及理由：本保險連結之委託投資帳戶係委由投資機構進行投資運用，評選原則以中長期績效較佳之委託投資帳戶為主(若無過去績效，則以投資策略為參考依據)，而可供投資子標的則以可達成委託投資帳戶之投資目標為主要評選原則。配息停泊標的以波動性低且穩定成長之貨幣市場型基金為評選原則。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的與配息停泊標的之權利，新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的與配息停泊標的之理由同前述。
投資標的名稱如下表
一般投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶- 樂活聯年xx型( 現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) | 委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶─核心策略收益組合（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託xx投資帳戶─核心策略收益組合（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶-進階智慧xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託施xx投資帳戶─進階智慧xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能 為本金) |
配息停泊標的名稱 | 簡稱(註) |
富達基金－ 美元現金基金 (A股累計美元)( 本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | 富達美元現金基金(本基金非 屬環境、社會及治理相關主題 基金) |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
投資機構如下表
經理機構/受委託投資機構 | |
聯博證券投資信託股份有限 公司 | 電話：(00) 0000-0000 |
經理機構/受委託投資機構 | ||
地址：台北市信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1 | ||
電話：(00)0000-0000 | ||
國泰證券投資信託股份有限公司 | 網址： 地址：台北市敦化南路二段39 | |
號6樓 | ||
電話：(00) 0000-0000 | ||
xx證券投資信託股份有限 | 網址： | |
公司 | ||
地址：台北市松智路 1 號 20 樓 | ||
電話：(00) 0000-0000 | ||
施xx證券投資信託股份有 | ||
限公司 | 地址：台北市信義路五段 108 | |
號 9 樓 | ||
管理機構 | 在臺總代理人 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 地址：2a, Rue Xxxxxx | 富達證券投資信託股份有限公司電話：0000-000-000 | |
Borschette BP 2174 L-1246 Luxembourg Grand-Duchy of Luxembourg | 地址：台北市信義區忠孝東路五段 68 號 11 樓 | |
（相關資料如有變動，請參考本公司網站查詢最新資料） | ||
⯎ 要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資機構得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。
⯎ 證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交
易，依照各投資機構之相關規定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制請詳閱各基金之公開說明書。
⯎ 境外基金之相關資訊，如在臺總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關事業之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金在臺總代理人提供之投資人須知。
⯎ 境外基金之投資人須知、財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各在臺總代理人網址，或境外基金資訊觀測站中查詢。
(境外基金資訊觀測站網址： xxxx://xxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx.xx/XXXXXxxxXxx/)
⯎ 證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資訊，
可至本公司網站、或本商品說明書所載之各投資標的經理機構網址中查詢。
⯎ 本商品投資標的型態皆為「開放式」。
⯎ 投資標的配置比例說明：要保人得自行指定一般投資標的配置比例，每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位且總和應等於百分之一百。
⯎ 風險報酬等級說明：
⯎ 建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險屬性之投資標的。
‧委託投資帳戶、境外基金及證券投資信託基金(共同基金)、指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)
依各委託投資機構、總代理人及經理機構針對投資標的之價格波動風險程度，依投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、
RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資委託投資帳戶及共同基金、ETF 之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各委託投資機構、總代理人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整。
投資標的 | 風險報酬等級 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配 或撥回 資產 |
一般投資標的 | RR3 | 委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥 回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** |
委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回 機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
委託xx投資帳戶-核心策略收益組合(現金撥 回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 美元 | 有** | ||
委託xxx投資帳戶-進階智慧xx型(現金撥 回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 美元 | 有** |
配息停泊標的 | RR1 | 富達美元現金基金(本基 金非屬環境、社會及治 理相關主題基金) | 美元 | 無 |
註 1：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
註 2：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用」。
二、投資標的基本資料
(一). 一般投資標的(資料日期：111/9/30)
委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2016/09/20 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 聯博證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴 訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
學歷 | ‧澳洲新南威爾斯大學財務碩士、國立台灣大學農業推廣學士 | |
‧聯博投信全委投資部 協理 | ||
經歷 | ‧新光投信全球投資部 基金經理人 | |
xxx | ‧新光投信交易室 海外交易員 | |
最近二年受證券投資信託及顧問 法、期貨交易法或證券交易法規定 之處分情形 | 無 | |
學歷 | ‧國立政治大學金融所碩士 | |
‧聯博投信全委投資部 協理/投資經理人 | ||
xx | 經歷 | ‧聯博投信多元資產投資部 經理 |
君 (x | ‧xx大通證券證券交割部 經理 | |
最近二年受 | ||
理經 | 證券投資信 | |
理 人) | 託及顧問法、期貨交 | 無 |
易法或證券 | ||
交易法規定 | ||
之處分情形 | ||
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回 資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用 之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日單位淨值決定，如下： 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源組成表。 |
調整機制 | 無 |
調整機制變更時 之通知方式 | 無 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金。 撥回資產頻率：每月固定一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產通知及除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資產 金額)。 |
收益分配或撥回 資產對保單帳戶 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單 帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相 |
撥回資產基準日單位淨值 (NAV) (美元) | 每單位撥回資產金額(美元) |
NAV < 8 | 不撥回 |
8 ≤ NAV < 10.25 | 0.03167 |
10.25 ≦ NAV | 0.04167 |
價值之影響 | 對降低。(請參考本說明書計算說明範例) |
1. 本委託投資帳戶不得投資於組合型基 | |
金。 2. 本委託投資帳戶之風險性資產中，至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金(含 ETF)。 3. 本委託投資帳戶之風險性資產中，投 資於單一標的子基金(含 ETF)之投資比重 | |
投資規則(投資比例限制) | 不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 4. 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資部位不得超過該標的子基金(含 ETF)前一日或最新可取得在外流通單位數之 10%，若前述資訊無法取 得，則以該子基金(含 ETF)上個月月底淨資產價值為基準。 5. 非風險性資產之投資比重：0%~100% 6. 非風險性資產運用範圍： (1) 現金、存放於銀行（含保管機構）。 (2) 貨幣型 ETFs。 (3) 經金管會核准或申報生效得於中華民 |
國境內銷售之貨幣型基金（限外幣計價） (4) 流動型基金/ETFs (即以三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金) (5) 其他經金管會規定者。 7. 閒置資金運用範圍：(閒置資金之投資比重可為 0) (1) 現金。 (2) 存放於銀行（含保管機構）。 |
(3) 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內銷售之貨幣型基金（限外幣計 價）。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與聯博投信協議進 行修改) | |
投資目標 | x委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)在特定的風險目標及參考指標之下，追求長期總報酬。本投資帳戶將運用「波動度管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。 非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債券型資產的配置。 本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差) 8%為預期目標，資產調整係以過去 20 個營業日之帳戶平均年化隱含波動度為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標 (如：已充分投資於風險性資產仍無法達 |
到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模 式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之 保證。 | |
投資區域分配比 例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈 於本公司網站首頁之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2016/11/14 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 國泰證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴 訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | |||
學歷 | 臺灣大學 | 經濟研究所碩士 | |
xxx (經理人) | 經歷 | (私募)國泰黑石房地產信託通道基金 (111/09/23~迄今) (私募)國泰多元不動產收益策略基金經理 (111/04/08~迄今) 國泰投信投資型商品處投資副理 (111/04/01~迄今) | |
最近二年受證券投資信 託及顧問 | |||
法、期貨交 | 無 | ||
易法或證券 | |||
交易法規定 | |||
之處分情形 | |||
學歷 | 國立臺灣大學 財務金融研究所碩士 | ||
國泰投信投資型商品處投資經理 (111/04/01~迄今) | |||
xxx (第 | 經歷 | 國泰幸福階梯傘型基金之全球積極組合基金經理(111/01/17~迄今) 國泰泰享退系列 2029 目標日期組合基金 經理(108/07/25~迄今) | |
一代 | 最近二年受 | ||
理 人) | 證券投資信 託及顧問 | ||
法、期貨交 | 無 | ||
易法或證券 | |||
交易法規定 | |||
之處分情形 | |||
xxx (第二代理 人)等 | 學歷 | 臺灣大學 財務金融所碩士 |
經歷 | 國泰投信投資型商品處投資資深經理 (111/04/01~迄今) 國泰投信投資型商品部投資資深經理 (110/04/01~111/03/31) 國泰泰享退系列 2049 目標日期組合基金 經理(108/07/25~迄今) | |
最近二年受證券投資信託及顧問 法、期貨交易法或證券交易法規定 之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回 資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用 之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
撥回資產基準日單位淨值(NAV) (美元) | 每單位撥回資產金額 (美元) |
NAV < 8 | 不撥回 |
8 ≤ NAV < 10.25 | 0.03167 |
10.25 ≤ NAV | 0.04167 |
調整機制 | 無 |
調整機制變更時 之通知方式 | 無 |
撥回資產方式：現金。 | |
撥回資產頻率：每月固定一次。 | |
每月撥回資產基準日：每月月初第一個資 | |
產評價日。 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 每月撥回資產通知及除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資產 金額)。 |
收益分配或撥回資產對保單帳戶 價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相 對降低。(請參考本說明書計算說明範例) |
1. 本投資帳戶秉持誠信原則及專業經營 | |
方式，將投資於經金管會核准或申報生效 | |
得募集發行之境內外證券投資信託基金受 | |
益憑證、經金管會核准在國內募集銷售之 | |
外國基金管理機構所發行或經理以外幣計 | |
投資規則(投資比 例限制) | 價之基金受益憑證、基金股份或投資單位 (及其相關股份級別)，以及證券商受託買 |
賣外國有價證券管理規則第五條第一項所 | |
定證券商得受託買賣之國外證券交易所之指數股票型基金(Exchanged Traded Funds，簡稱 ETF)。 2. 本委託投資帳戶之風險性資產中，至 |
少應投資 5 檔(含)以上標的子基金(含 ETF)。 3. 單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 4. 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之 10%。 5. 閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督管理委員會規定之方式。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與國泰投信協議進 行修改) | |
投資目標 | x委託投資帳戶係國泰人壽委託國泰投信投資運用，在特定的風險目標及參考指標之下，同時追求長期穩定報酬。本委託投資帳戶將運用「波動度管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。 非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子基金(三年及以下短天期債券為 主要投資標的之基金)等。風險性資產原 |
則上採取 60%股票型資產與 40%債券型資產的配置。 本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差) 8%為預期目標，資產調整係以過去 25 個營業日之個別資產加權歷史波動度目標為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目 標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累 積淨值跌幅或年化波動度之保證。 | |
投資區域分配比 例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈 於本公司網站首頁之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，國泰投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託xx投資帳戶-核心策略收益組合（現金撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2016/11/14 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事 件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
學歷 | 國立政治大學企業管理研究所碩士 | |
國立政治大學國貿系學士 | ||
2019/02~迄今 摩根投信投資管理事業部 | ||
xxx (經 | 經歷 | 執行董事 2017/04~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 兼任共同基金經理人 2015/07~迄今 xx多元入息成長基金核 心經理人 |
理 人) | 最近二年受 證券投資信 | |
託及顧問 | ||
法、期貨交 | 無 | |
易法或證券 | ||
交易法規定 | ||
之處分情形 | ||
xxx | 學歷 | Master of Science in Finance and Management - University of Exeter, United Kingdom |
(第一代 | 國立臺灣大學經濟系學士 | |
2018/02~迄今xx投信投資管理事業部 | ||
理人) | 經歷 | 經理 2017/09~迄今 xx多元入息成長基金協 |
管經理人 | ||
2017/09~迄今 摩根投信專業投資機構全 | ||||
權委託投資經理人 兼任共同基金經理人 | ||||
最近二年受 | ||||
證券投資信 | ||||
託及顧問 | ||||
法、期貨交 | 無 | |||
易法或證券 | ||||
交易法規定 | ||||
之處分情形 | ||||
學歷 | 國立政治大學金融學研究所碩士 | |||
2021.10~迄今 摩根投信專業投資機構全 | ||||
xxx (第 | 經歷 | 權委託投資經理人 2021.08~迄今 摩根投信投資管理事業部經理 2019.10~2020.08 xxx投信投資部全 權委託投資經理人 | ||
二代 | 最近二年受 | |||
理 人) | 證券投資信 託及顧問 | |||
法、期貨交 | 無 | |||
易法或證券 | ||||
交易法規定 | ||||
之處分情形 | ||||
收益分配或撥回資產說明 | ||||
收益分配或撥回資 產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運 用之收益、利得或從本金中支付。 | |||
收益分配或撥回資產計畫 | 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基 準日單位淨值決定，如下表： | |||
撥回資產基準日 | 每單位撥回 | |||
單位淨值(NAV) (美元) | 資產金額 (美元) | |||
NAV < 8 | 不撥回 | |||
8 ≤ NAV < 10.25 | 0.03167 | |||
10.25 ≤ NAV | 0.04167 | |||
委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | ||||
調整機制 | 無 | |||
調整機制變更時之 通知方式 | 無 | |||
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。 撥回資產頻率：若撥回基準日之每單位淨值大於或等於 USD$8.00 每月固定一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月撥回資產基準日後的第一個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資產 金額)。 | |||
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明 範例) | |||
(1)本委託投資帳戶不得投資於組合型基 | |
金。 (2)本委託投資帳戶之風險性資產中，至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金(含 ETF)。 (3)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (4)單一投資標的(基金或 ETF)之投資總 | |
額不得超過該子標的前月最後一日資產 總規模之 10%，惟因市場環境變化或子 | |
標的自身申贖造成違反上述限制，則不 | |
投資規則(投資比例限制) | 在此限，惟xx投信應於發生日起三個月內調整符合規定。 (5)非風險性資產之投資比重:0%~100% (6)非風險性資產運用範圍:現金 (7)閒置資金運用範圍: (閒置資金之投資比重可為 0) 1.現金。 2.存放於銀行（含保管機構）。 3.經金管會核准或申報生效得於中華民國 |
境內銷售之貨幣型基金（限外幣計價）。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定 | |
修改者，得由國泰人壽與xx投信協議 進行修改) | |
投資目標 | x委託投資帳戶(下稱“本投資帳戶”)原則以平均年化波動度 8%為預期目標(帳戶 60 個營業日年化波動率之移動平均)，運用合適的波動度控管模型，以較中長期 預期平均波動水準進行檢視，依此就風 |
險性資產與非風險性資產進行投資組合管理，以期符合本帳戶預期目標。 當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則可適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。非風險性資產主要以現金為主。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債劵型資產的配置。 惟本投資帳戶在保留現金流管理所需的閒置資金部位之外，若已完全充分配置並投資於風險性資產後，該年化波動度仍無法貼近 8%時，則不在此限。此外，若遇市場短期極端波動情況，且資產配置已依據波動度控管模型進行最適調整後，該年化波動度短期內仍超過無法貼近 8%時，亦不在此 限。前述平均年化波動率並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積 淨值跌幅或年化波動度之保證。 | |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專 區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資
產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託xxx投資帳戶-進階智慧xx型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2016/07/01 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 施xx證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事 件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx (經理人) | 學歷 | Post Graduate of Securities Institute of Australia |
經歷 | 施xx投信多元資產團隊投資長 (2017.9.1~迄今) xxx投信專戶管理部投資經理 (2010.8.19~迄今) 柏瑞投信基金經理人(2007.10~2010.02) | |
最近二年受證券投資信 託及顧問 | 無 | |
法、期貨交易法或證券交易法規定 之處分情形 | ||
xxx （代理經理 人） | 學歷 | 英國伯明罕大學國際經濟管理碩士 |
經歷 | 施xx投信專戶管理部投資經理 (2015.12.21~迄今) 合庫投信基金及全委經理人 (2013.5~2015.12) 復華投信協理/基金經理人 (2006.03~2013.04) | |
最近二年受證券投資信託及顧問 法、期貨交易法或證券交易法規定 之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資 產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運 用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日單位淨值決定，如下表： 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源 | |
撥回資產基準日單位淨值(NAV) (美元) | 每單位撥回資產金額 (美元) |
NAV < 8 | 不撥回 |
8 ≤ NAV < 10.25 | 0.03167 |
10.25 ≤ NAV | 0.04167 |
組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 無 |
調整機制變更時之 通知方式 | 無 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。撥回資產頻率：每月一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資 產金額)。 |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明 範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1)本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)； (2)單一子基金投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%； (3)單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之 10%； (4) ETF 投資限制： –單一 ETF 投資比重，不得超過本投資 |
帳戶淨資產價值之 30%； –單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%； (5)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督管理委員會規定之方式。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與xxx投信協 議進行修改) | |
投資目標 | x委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在控管風險、確保委託投資帳戶之安全考量下，運用「被動式股債xx投資策略」和「波動率管理程序」投資於風險性資產與非風險性資產；當金融市場出現較大震盪，投資經理團隊預期或本帳戶平均年化波動度上揚超過一定程度時，將伺時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶資產之 100%)，反之，當平均年化波動度縮窄時，則適時降低非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。 非風險性資產包括現金、貨幣（市場）型基 金、流動型基金（即以短天期債券為主 要投資標的之基金）等，風險性資產原則按照 60%股票型資產與 40%債券型資產的比重分散投資於境內外共同基金與 指數股票型基金(ETF)。 本投資帳戶平 |
均年化波動度(標準差)即過去 60 個營業 日之帳戶平均年化波動度，原則上以 8%為預期目標，若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨 值跌幅或年化波動度之保證。 | |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專 區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，xxx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
(二). 配息停泊標的(資料日期：111/9/30)
富達美元現金基金 (本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 貨幣市場型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 |
Xxxxx Xxxxxxxx | Xxxxx Xxxxxxxx 擁有 14 年投資經 驗。2011 年加入富達，擔任固定收益分析師，2013 年轉任交易員，負責貨幣市場；2016 年成為富達貨幣市場系列基金助理基金經理人； 2018 年任命為富達現金系列基金協 同經理人，2019 年 10 月 1 日晉升為富達現金系列基金經理人正式生 效。 |
Xxxxxxx Xxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxx00 年投資經驗。 2003 年加入富達擔任計量分析師， 2007 年升任為投資組合經理人，主要負責短天期投資組合管理，包括 公司債及通膨連結債。 |
投資目標 | x基金首要投資於以美元為單位之貨幣市場工具、反向再買回協議及存款。 本基金屬於富達永續發展型基金家族，採用永續發展重點策 略，如「1.3.2(b)富達永續發展型基金家族」一節所述，在此策略下基金淨資產至少 70%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。 本基 金採主動式管理且不參考指數。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本 公司網站首頁之「投資標的專區」 |
三、可投資子標的名單
(一).「委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他費用率(%) |
聯博-優化波動股票基金 S1 級別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-歐洲股票基金 S1X 級別美元 | 0.55 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-短期債券基金S12 股美元 | 0.25 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-歐元區股票基金 S1 級別美元 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-永續主題基金 S1 級別美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他費用率(%) |
聯博-全球核心股票基金 S1 級別美元 | 0.6 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-全球靈活收益基金 S1 級別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博- 美國中小型股票基金 S1 級別美元 | 0.75 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-美國收益基金 S1 股美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博- 全球複合型股票基金 S1 股美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-全球非投資等級債券基金 S1 股美元 | 0.9 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-全球價值型基金 S1 股 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他費用率(%) |
美元 | 公開說明 書 | |||
聯博-日本策略價值基金 S1 股美元 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-日本策略價值基金 S1 股美元避險 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-美國永續主題基金 S1 股美元 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-美國成長基金 S1 股美元 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-歐元區股票基金 S1 美元避險級別 | 0.65 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-精選美國股票基金 S1 股美元 | 0.75 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳 公開 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他費用率(%) |
說明 書 | ||||
聯博-優化短期非投資等級債券基金 S1 級別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-美國非投資等級債券基金 S1 級別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-亞洲收益機會基金 S1 級別美元 | 0.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Core Nikkei 225 ETF | 0.045 |
iShares Core S&P 500 ETF | 0.03 |
iShares Core S&P Mid-Cap ETF | 0.05 |
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03 |
iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF | 0.48 |
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.14 |
iShares MSCI ACWI ETF | 0.32 |
iShares MSCI EAFE ETF | 0.32 |
iShares MSCI Eurozone ETF | 0.49 |
iShares MSCI Japan ETF | 0.49 |
iShares Russell 1000 ETF | 0.15 |
iShares Russell 1000 Value ETF | 0.19 |
iShares Xxxxxxx 2000 ETF | 0.19 |
iShares Russell 3000 ETF | 0.2 |
iShares US & International High Yield Corp Bond ETF | 0.4 |
SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF | 0.4 |
SPDR Bloomberg International Treasury Bond ETF | 0.35 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR S&P 500 ETF Trust | 0.0945 |
Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03 |
Vanguard Total International Bond ETF | 0.07 |
iShares Xxxxxxx 2000 Value ETF | 0.24 |
資料日期：111/10/31
註1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。註2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的
（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(二).「委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
國泰日經 225 證券投資信託基金(美元受益憑證) | 0.45 | 0.2 | 無 | 請詳公開說明 書 |
國泰道瓊工業平均指數證券投資信託基金(美元受 益憑證) | 0.45 | 0.18 | 無 | 請詳公開說明 書 |
M&G 環球股息基金 C(美元) | 0.75 | 0.00005~ 0.4 | 無 | 請詳公開說明 書 |
MFS 全盛基金系列-MFS全盛歐洲研究基金 I1(美 元) | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
MFS 全盛基金系列-MFS全盛歐洲研究基金 IH1 美元避險 | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
MFS 全盛基金系列-MFS美國總報酬債券基金 I1 (美元) | 最高 0.45 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別美 元(原幣曝險)-累積股份 | 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別美元(原幣曝險)-累積股份 | 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積股 份) | 最高 0.86 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
PIMCO 美國股票增益基金-機構 H 級類別(累積股 份) | 0.72 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.67 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
x本標準 - 日本永續股票基金 I 累積 日圓 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
x本標準 - 日本永續股票基金 I 累積 美元避 險 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
x本標準 - 新興市場債券基金 I 累積 美元 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
安本標準 - 歐洲永續股票基金 I 累積 歐元 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
安本標準 - 歐洲股息基金 I 累積 歐元 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯全球小型股票基金- IT 累積類股(美元) | 最高 1.08 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
x聯全球多元投資風格股票基金-IT 累積類股(美元) | 最高 1.2 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
x聯全球股票基金-P 配息類股(歐元) | 最高 1.08 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
x聯亞洲總回報股票基金 - IT2 累積類股(美元) | 最高 1.53 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
x聯東方入息基金 -I 配息類股(美元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
x聯美國多元投資風格股票基金-I 配息類股(美元) | 最高 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
安聯歐洲成長精選基金- IT 累積類股(美元避險) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
安聯歐洲成長精選基金- IT 累積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
x聯歐洲高息股票基金- IT 累積類股(美元避險) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
x聯歐洲高息股票基金- IT 累積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
法巴水資源基金 I (美元) | 0~0.9 | 無 | 無 | 請詳公開說明 書 |
法巴永續全球股票基金 I (美元) | 0~ 0.75 | 無 | 無 | 請詳公開說明 書 |
法巴永續優化波動全球股票基金 I (歐元) | 0~ 0.75 | 無 | 無 | 請詳公開說明 書 |
法巴美國增長股票基金 I (美元) | 0~ 0.75 | 無 | 無 | 請詳公開說明 書 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
法巴新興市場精選債券基金 I (美元) | 0~0.6 | 無 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－日本優勢(美元避險)C-累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施xx環球基金系列－亞洲收益股票(美元)C-累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－亞洲股息基金(美元)C-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－亞洲總回報(美元)C-累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－美元流動(美元)C-累積 | 最高 0.2 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－美國大型股(美元)C-累積 | 最高 0.55 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－美國中小型股票(美元)C-累 積 | 最高 0.85 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
xxx環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－歐元股票(美元避險)C-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
施xx環球基金系列－歐元股票(歐元)C-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－歐洲小型公司(歐元)C-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－歐洲永續價值股票(歐元)C- 累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－歐洲股息基金(歐元)C-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－歐洲價值股票(歐元)C-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－環球小型公司(美元)C-累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
xxx環球基金系列－環球永續增長(美元)C-累積 | 最高 0.65 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－環球計量核心(美元)C-累積 | 最高 0.275 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－環球計量精選價值(美元)C- 累積 | 最高 0.65 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－環球計量優勢股票(美元)C- 累積 | 最高 0.65 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－環球氣候變化策略(美元)C- 累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
施xx環球基金系列－環球債券(美元)C-累積 | 最高 0.5 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
美盛xx美國積極成長基金優類股美元累積型 | 最高 0.65 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開說明 書 |
美盛銳思美國小型公司機會基金優類股美元累積型 | 最高 0.75 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開說明 書 |
首源投資環球傘型基金- | 0.85 | 0~0.45 | 0 | 請詳公 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
首域盈信亞洲增長基金第 三類股(美元-累積) | 開說明 書 | |||
晉達環球策略基金 - 歐洲股票基金 I 累積股份 | 0.75 | 最高 0.05 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－世界基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－歐洲入息基金 (Y 股累計歐元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－歐洲動能基金 (Y 股累計歐元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－日本價值基金 (Y 股累計日圓) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－永續發展日本股票基金 (Y 股累計日圓) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－永續發展消費品牌基金 (Y 股累計歐元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－全球入息基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公 開說明 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
書 | ||||
富達基金－全球金融服務基金 (Y 股累計歐元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－全球債券基金 (Y 股累計美元) | 0.4 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－全球聚焦基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－亞太入息基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－亞洲非投資等級債券基金 (Y 股累計美 元) | 0.65 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－美元非投資等級債券基金 (Y 股累計美 元) | 0.65 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－美元債券基金 (Y 股累計美元) | 0.4 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－美國成長基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
富達基金－美國基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－新興市場基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－歐洲大型企業基金 (Y 股歐元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－歐洲小型企業基金 (Y 股累計歐元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－歐洲小型企業基金 (Y 股累計美元(美元 /歐元 避險)) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－歐洲動能基金 (Y 股累計美元避險) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
富達基金－歐洲基金 (Y 股累計歐元) | 0.8 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開說明 書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球成長股票 基金 I 級別(美元) | 0.75 | 0.0005~ 0.017 | 0 | 請詳公開說明 書 |
普徠仕（盧森堡）系列基 | 0.75 | 0.0005~ 0.017 | 0 | 請詳公 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
金－普徠仕全球焦點成長 股票基金 I 級別(美元) | 開說明 書 | |||
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國大型成長 股票基金 I 級別(美元) | 0.65 | 0.0005~ 0.017 | 0 | 請詳公開說明 書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國大型價值 股票基金 I 級別(美元) | 0.65 | 0.0005~ 0.017 | 0 | 請詳公開說明 書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國小型公司 股票基金 I 級別(美元) | 0.95 | 0.0005~ 0.017 | 0 | 請詳公開說明 書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕新興市場股票 基金 I 級別(美元) | 0.905 | 0.0005~ 0.017 | 0 | 請詳公開說明 書 |
景順日本股票優勢基金 C 股 日圓 | 0.75 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xxx續性歐洲量化基金 C(美元對沖)股 美元 | 0.8 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xxx續性歐洲量化基金 C 股 歐元 | 0.8 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xxx續性環球量化基金 C-年配息股 美元 | 0.6 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公 開說明 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
書 | ||||
景順泛歐洲基金 C(美元對沖)股 美元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說明 書 |
景順泛歐洲基金 C 股 歐元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說明 書 |
景順歐洲大陸企業基金 C(美元對沖)股 美元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說明 書 |
景順歐洲大陸企業基金 C-年配息股 美元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說明 書 |
景順環球企業基金 C-年配息股 美元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說明 書 |
景順環球股票收益基金 C 股 美元 | 0.75 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說明 書 |
景順環球消費趨勢基金 C 股 美元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開說明 書 |
瑞銀 (盧森堡) 全球多元關鍵趨勢基金 (美元) I- A1-累積 | 最高 0.64 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明 書 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
瑞銀 (盧森堡) 亞洲靈活債券基金 (美元) I-A1-累 積 | 0.48 | 最高 0.12 | 無 | 請詳公開說明 書 |
瑞銀 (盧森堡) 美元基金 INSTITUTIONAL-累積 | 0.14 | 最高 0.04 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx士丹利美國增長基金 I (美元) | 0.7 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx士丹利美國優勢基金 I (美元) | 0.7 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx士丹利新興領先股票基金 I (美元) | 0.75 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx士丹利環球品牌基金 I (美元) | 0.75 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx士丹利環球xxxx X (美元) | 0.75 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx士丹利環球機會基金 I (美元) | 0.75 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx日本(日圓)基金 - 摩 | 1.5 | 0.025~ 0.06 | 無 | 請詳公 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 xx率 (%) | 其他費用率 (%) |
根日本(日圓)(美元對 沖)(累計) | 開說明 書 | |||
xx投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選 (美元) - I 股(累計) | 0.5 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選 (美元對沖) - I 股(累計) | 0.5 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - C 股(累計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(歐元) - I 股(累 計) | 0.65 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx亞洲增長基金 - 摩根亞洲增長(美元)C 股(累 計) | 0.75 | 0.025~ 0.06 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場(美元) - I 股(累 計) | 0.85 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 美國企業成 長基金 - JPM 美國企業 | 0.6 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公 開說明 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
成長(美元) - I 股(累計) | 書 | |||
xx基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票(美元) - C 股(累 計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 美國基金 - JPM 美國(美元) - C 股(累 計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值(美元) - I 股(累計) | 0.6 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型 企業(歐元) - I 股(累計) | 0.8 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(美元 對沖) - I 股(累計) | 0.8 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(歐元) - I 股(累計) | 0.8 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美元) - I 股 (累計) | 0.85 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
鋒裕匯理基金永續領先歐 | 最高 | 最高 0.1 | 最高 | 請詳公 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
洲企業股票 I2 美元 | 0.7 | 0 | 開說明 書 | |
鋒裕匯理基金美國鋒裕股票 I2 美元 | 最高 0.7 | 最高 0.1 | 最高 0 | 請詳公開說明 書 |
鋒裕匯理基金歐洲小型股票 I2 歐元 | 最高 0.75 | 最高 0.1 | 最高 0 | 請詳公開說明 書 |
鋒裕匯理基金歐陸股票 I2 歐元 | 最高 0.6 | 最高 0.1 | 最高 0 | 請詳公開說明 書 |
聯博-永續主題基金 I 級別美元 | 0.7~ 0.9 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-全球價值型基金 I 股美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-全球靈活收益基金 I2 級別美元 | 0.55 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-美國永續主題基金 I 股美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-美國成長基金 I 股 美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公 開說明 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
書 | ||||
聯博-美國收益基金 I2 股美元 | 0.55 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-國際科技基金 I 股美元 | 0.95~ 1.2 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-國際醫療基金 I 股美元 | 0.95~ 1 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-短期債券基金 I2 股美元 | 0.325 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-精選美國股票基金 I 股美元 | 1 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-聚焦全球股票基金 I 級別美元 | 0.85 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-歐元區股票基金 I 級別歐元 | 0.75 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
聯博-歐洲股票基金 I 級別歐元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開說明 書 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
xxxxx資產管理基金 - 駿利xxx美國創業基 金 I2 美元 | 最高 1.5 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
駿利xxx資產管理基金 - 駿利亨xx環球科技創 新基金 I2 美元 | 最高 1.5 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
駿利xxxxx基金-日本機會基金 I2 美元 | 0~1 | 0~0.65 | 無 | 請詳公開說明 書 |
駿利xxxxx基金-全球地產股票基金 I2 美元 | 0~1 | 0~0.65 | 無 | 請詳公開說明 書 |
駿利xxxxx基金-泛歐股票基金 A2 美元避 險 | 0~1.2 | 0~0.65 | 無 | 請詳公開說明 書 |
駿利xxxxx基金-泛歐股票基金 I2 歐元 | 0~1 | 0~0.65 | 無 | 請詳公開說明 書 |
駿利xxxxxxx-歐元領域基金 I2 歐元 | 0~1 | 0~0.65 | 無 | 請詳公開說明 書 |
瀚亞投資-日本動力股票基金 C(美元) | 0.75 | 最高 0.0164 | 無 | 請詳公開說明 書 |
國泰美國 ESG 基金-美元 | 2 | 0.26 | 無 | 請詳公 |
子標的名稱 | 經理 費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
開說明 書 | ||||
國泰新興非投資等級債券基金-美元 I(不配息) | 0.8 | 0.24 | 無 | 請詳公開說明 書 |
國泰中國新興債券基金-美元 | 1.3 | 0.26 | 無 | 請詳公開說明 書 |
國泰全球高股息基金-美元 | 1.9 | 0.26 | 無 | 請詳公開說明 書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
CONSUMER DISCRETIONARY SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.10 |
ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.10 |
ETFMG PRIME MOBILE PAYMENTS ETF | 0.75 |
FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.12 |
GLOBAL X AUTONOMOUS & ELECTRIC VEHICLES ETF | 0.68 |
GLOBAL X US INFRASTRUCTURE DEVELOPMENT ETF | 0.47 |
INDUSTRIAL SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.10 |
INVESCO EMERGING MARKETS SOVEREIGN DEBT ETF | 0.50 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
INVESCO EQQQ NASDAQ-100 UCITS ETF | 0.30 |
INVESCO EXCHANGE-TRADED FUND TRUST - INVESCO S&P 500 QUALITY ETF | 0.15 |
INVESCO NASDAQ 100 ETF | 0.15 |
INVESCO QQQ TRUST SERIES 1 | 0.20 |
INVESCO S&P 500 EQUAL WEIGHT ETF | 0.20 |
INVESCO S&P 500 HIGH BETA ETF | 0.25 |
INVESCO S&P 500 LOW VOLATILITY ETF | 0.25 |
ISHARES 1-3 YEAR TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES 3-7 YEAR TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES 7-10 YEAR TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES CORE 1-5 YEAR USD BOND ETF | 0.06 |
ISHARES CORE DIVIDEND GROWTH ETF | 0.08 |
ISHARES CORE HIGH DIVIDEND ETF | 0.08 |
ISHARES CORE MSCI EAFE ETF | 0.07 |
ISHARES CORE MSCI EUROPE ETF | 0.09 |
ISHARES CORE MSCI PACIFIC ETF | 0.09 |
ISHARES CORE S&P 500 ETF | 0.03 |
ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
ISHARES CORE S&P MID-CAP ETF | 0.05 |
ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF | 0.06 |
ISHARES CORE S&P TOTAL US STOCK MARKET ETF | 0.03 |
ISHARES CORE S&P U.S. GROWTH ETF | 0.04 |
ISHARES CORE S&P U.S. VALUE ETF | 0.04 |
ISHARES CORE TOTAL USD BOND MARKET ETF | 0.06 |
ISHARES CORE U.S. AGGREGATE BOND ETF | 0.03 |
ISHARES EDGE MSCI EUROPE MINIMUM | 0.25 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
VOLATILITY UCITS ETF | |
ISHARES EDGE MSCI WORLD MINIMUM VOLATILITY UCITS ETF | 0.30 |
ISHARES EXPANDED TECH-SOFTWARE SECTOR ETF | 0.43 |
ISHARES FLOATING RATE BOND ETF | 0.15 |
ISHARES GLOBAL FINANCIALS ETF | 0.43 |
ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF | 0.14 |
ISHARES IBOXX HIGH YIELD CORPORATE BOND ETF | 0.48 |
ISHARES INTERMEDIATE GOVERNMENT/CREDIT BOND ETF | 0.20 |
ISHARES INTERNATIONAL TREASURY BOND ETF | 0.35 |
ISHARES J.P. XXXXXX USD EM BOND UCITS ETF | 0.45 |
ISHARES MSCI ACWI ETF | 0.32 |
ISHARES MSCI ACWI EX US ETF | 0.32 |
ISHARES MSCI EUROZONE ETF | 0.49 |
ISHARES MSCI GLOBAL MIN VOL FACTOR ETF | 0.20 |
ISHARES MSCI JAPAN ETF | 0.49 |
ISHARES MSCI USA ESG SELECT ETF | 0.25 |
ISHARES MSCI USA MIN VOL FACTOR ETF | 0.15 |
ISHARES MSCI USA MOMENTUM FACTOR ETF | 0.15 |
ISHARES MSCI USA VALUE FACTOR ETF | 0.15 |
ISHARES MSCI WORLD ETF | 0.24 |
ISHARES NORTH AMERICAN NATURAL RESOURCES ETF | 0.43 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
XXXXXXX XXXXXXX 1000 GROWTH ETF | 0.19 |
XXXXXXX XXXXXXX 1000 VALUE ETF | 0.19 |
XXXXXXX XXXXXXX 2000 ETF | 0.19 |
XXXXXXX XXXXXXX MID-CAP ETF | 0.19 |
ISHARES SEMICONDUCTOR ETF | 0.43 |
ISHARES SHORT TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES U.S. MEDICAL DEVICES ETF | 0.41 |
ISHARES U.S. REAL ESTATE ETF | 0.41 |
ISHARES US TRANSPORTATION ETF | 0.41 |
NEXT FUNDS NIKKEI 225 EXCHANGE TRADED FUND | 0.18 |
PIMCO ENHANCED SHORT MATURITY ACTIVE EXCHANGE-TRADED FUND | 0.35 |
SCHWAB US DIVIDEND EQUITY ETF | 0.06 |
SPDR BLOOMBERG 1-3 MONTH T-BILL ETF | 0.14 |
SPDR BLOOMBERG HIGH YIELD BOND ETF | 0.40 |
SPDR DOW XXXXX INDUSTRIAL AVERAGE ETF TRUST | 0.16 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR S&P 500 ETF TRUST | 0.09 |
VANECK AGRIBUSINESS ETF | 0.56 |
XXXXXX J. P. XXXXXX EM LOCAL CURRENCY BOND ETF | 0.30 |
VANECK SEMICONDUCTOR ETF | 0.39 |
VANGUARD COMMUNICATION SERVICES ETF | 0.10 |
VANGUARD CONSUMER DISCRETIONARY ETF | 0.10 |
VANGUARD CONSUMER STAPLES ETF | 0.10 |
VANGUARD DIVIDEND APPRECIATION ETF | 0.06 |
VANGUARD ESG US STOCK ETF | 0.09 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
VANGUARD HEALTH CARE ETF | 0.10 |
VANGUARD INDUSTRIALS ETF | 0.10 |
VANGUARD INFORMATION TECHNOLOGY ETF | 0.10 |
VANGUARD INTERMEDIATE-TERM CORPORATE BOND ETF | 0.04 |
VANGUARD LONG-TERM CORPORATE BOND ETF | 0.04 |
VANGUARD MATERIALS ETF | 0.10 |
VANGUARD REAL ESTATE ETF | 0.12 |
VANGUARD S&P 500 ETF | 0.03 |
VANGUARD SHORT-TERM BOND ETF | 0.04 |
VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF | 0.03 |
VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND ETF | 0.07 |
VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF | 0.03 |
VANGUARD TOTAL WORLD STOCK ETF | 0.07 |
WISDOMTREE EUROPE HEDGED EQUITY FUND | 0.58 |
WISDOMTREE JAPAN HEDGED EQUITY FUND | 0.48 |
WISDOMTREE JAPAN SMALLCAP DIVIDEND FUND | 0.58 |
WISDOMTREE U.S. QUALITY DIVIDEND GROWTH FUND | 0.28 |
WISDOMTREE YIELD ENHANCED US AGGREGATE BOND FUND | 0.12 |
XTRACKERS EURO STOXX 50 UCITS ETF | 0.09 |
XTRACKERS MSCI EUROPE HEDGED EQUITY ETF | 0.45 |
XTRACKERS MSCI JAPAN HEDGED EQUITY ETF | 0.45 |
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
XTRACKERS MSCI USA ESG LEADERS EQUITY ETF | 0.1 |
XTRACKERS S&P 500 ESG ETF | 0.1 |
資料日期：111/10/31
註1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。註2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的
（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(三).「委託摩根投資帳戶-核心策略收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理 費 費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他 費用率 (%) |
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票（日圓） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A 股 （累計） | 0.90 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理 費 費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率 (%) | 其他 費用率 (%) |
摩根基金 - 美元浮動淨值貨幣基金 - JPM 美元浮動淨 值貨幣(美元) - A 股(累計) | 0.25 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選 （美元） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票（美元） - C 股（累 計） | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
xx基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元對沖） - A 股(累計) | 1.00 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 環球政府債券基金 - JPM 環球政府債券(美 元對沖) - A 股(累計) | 0.40 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 複合收益債券基金 - JPM 複合收益債券(美 元) - A 股(累計) | 0.70 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選基金(歐 元) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明 書 |
xx基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券 （美元） - I 股（累計） | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開說明 書 |